서부T&D 사업보고서 (2020.12)
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

1. 예측 정보에 대한 주의 사항

당사는 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상 ·예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 이러한 예측정보들은 미래 사업환경과 관련된 여러가지 가정에 기초하고 있으며, 이 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다.

당 보고서의 주요한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 그 외에 예상하지 못한 요인도 작용 할 수 있습니다. 당사는 이러한 예측정보의 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위해 예측정보에 기재된 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 따라서, 사업보고서상에 당사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 당사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다.

2. 개 요

지난 2020년은 코로나바이러스감염증-19(COVID-19) 펜더믹으로 인한 세계경제가 그야말로 여태껏 경험하지 못한 세상과 맞닥뜨렸던 한 해였으며, 언택트라는 신조어가 일상이 되고 대부분의 오프라인 시장이 온라인으로 대체되면서 변화에 대응하지 못하면 살아남기 어려운 적자생존의 논리가 시장을 지배한 해였습니다. 특히, 여행업과 호텔업 및 오프라인 유통시장의 침체가 심각한 가운데 소비자들이 매장으로 나오지 않고 여행도 가지 못하는 등 극심한 소비심리 위축으로 기업경영에 많은 어려움이 있었습니다.

이러한 어려운 경영환경에서 지난 해 서부티엔디 모든 임직원 열정과 노력을 쏟았으나, 매출액은 별도기준으로 841억원, 영업손실 64억원, 당기순손실 167억원의 부진한 실적을 보였습니다. 금년도 코로나19로 인해 실적이 부진할 것으로 예상되어 지지만, 세계 각국이 백신접종을 시작하면서 코로나 이전의 일상으로 회복을 꾀하고 있습니다. 백신등으로 인하여 코로나19의 종식 이후 호텔 객실점유율등은 급진적으로 상승하여 매출 및 수익이 향상되리라고 예상합니다.

먼저 쇼핑몰 운영사업에서는 내수 위주의 산업구조로 국내 경기 변화에 대한 민감도가 타 산업 대비 높은 편입니다. 또한 개인들의 소비지출은 가처분소득과 밀접한 관계를 나타내고 있어, 패션 및 의류 산업은 경기변동과 높은 상관관계가 있다고 할 수 있습니다. 한편, 의류복 종별로 경기변동에 대한 민감도가 다소 차이가 있는데, 일반적으로 신사복이 경기 변동 민감도가 가장 높은 편입니다. 반면 주 소비층인 고소득/중산층의 소비는 저소득층보다 경기에 민감하게 반응하지 않는 등 당사가 중점을 두고 있는 SPA, 캐주얼, 잡화, F 상대적으로 경기변동 영향이 늦고 적게 나타나는 특성이 있습니다. 향후 고소득/중산층을 대상으로 한 마케팅 전략을 통해 경기변동에 크게 영향을 받지 않도록 꾸준한 타겟 마케팅을 진행하여 더 성장하는 쇼핑몰이될 것으로 예상됩니다. 석유 판매업에서는 유가하락 및 주변 경쟁자와의 가격경쟁이 계속되고 있어 매출 및 이익증대를 위해 지속적인 영업강화 및 비용절감 추진등 경쟁력 강화 노력을 추진해오고 있습니다. 그리고 물류시설 운영 및 부동산 임대사업의 효율성 제고를 위해서 신규 입점업체 유치 및 리비용을 줄이는 등 수익성 개선을 추진해오고 있으며, 또한, 국토부 주관의 도시첨단물류단지 시범단지로 지정된 신정동 물류단지는 도시첨단물류단지 인허가 접수 등 계속적인 진척을 위해 최선의 노력을 다하고 있습니다.

다가올 코로나19 팬데믹의 종식과 함께 회복될 것으로 예상되는 소비심리는 우리에게 새로운 기회를 제공할 것입니다. 이에 스퀘어원에 GCV와 협업하여 자동차 극장등을 준비 하고 있으며, 서울드래곤시티 호텔에도 장기투숙객들을 위한 공유주방등을 마련 하였고 새로운 식음매장등을 보강하려는 계획이 있습니다. 코로나 상황에서도 적은 비용으로 확충 보완한 시설등은 향후 그 빛을 더 발하리라 믿어 의심치 않습니다. 또한, 국토부 주관의 도시첨단물류단지 시범단지로 지정된 신정동 물류단지는 도시첨단물류단지 인허가 접수 등 계속적인 진척을 위해 최선의 노력을 다하고 있습니다.

참고로 당사는 2020년 1월 2일 이사회에서 신한서부티엔디위탁관리부동산투자회사의 설립을 결의 하였으며, 보유 및 운영 중인 스퀘어원을 신한서부티엔디위탁관리부동산투자회사로 2020년 11월 27일 매각을 통해 편입하였습니다. 3. 재무상태 및 영업실적 가. 재무상태

(단위 : 천원)

과목	제 41(당)기말	제 40(전)기말	증감	증감율

Ⅰ.유동자산	196,341,095	111,977,785	84,363,310	75.3%

현금및현금성자산	15,771,214	11,239,091	4,532,123	40.3%

매출채권	4,142,693	6,875,739	(2,733,046)	-39.7%

기타유동금융자산	159,541,074	92,132,249	67,408,825	73.2%

당기법인세자산	1,962	317,014	(315,052)	-99.4%

재고자산	463,255	656,831	(193,576)	-29.5%

기타유동자산	16,420,896	756,861	15,664,035	2069.6%

Ⅱ.비유동자산	1,782,599,484	1,699,234,533	83,364,951	4.9%

유형자산	854,379,643	879,926,654	(25,547,011)	-2.9%

사용권자산	583,725	735,841	(152,116)	-20.7%

투자부동산	921,216,251	807,165,707	114,050,544	14.1%

무형자산	940,247	1,291,542	(351,295)	-27.2%

기타포괄손익-공정가치측정지분상품	1,216,353	1,021,817	194,536	19.0%

기타비유동금융자산	1,660,582	6,918,472	(5,257,890)	-76.0%

기타비유동자산	2,602,683	2,174,500	428,183	19.7%

자산총계(*1)	1,978,940,581	1,811,212,318	167,728,263	9.3%

Ⅰ.유동부채	381,118,477	642,883,138	(261,764,661)	-40.7%

매입채무	1,452,772	3,045,392	(1,592,620)	-52.3%

단기차입금	161,714,647	109,000,000	52,714,647	48.4%

유동성장기차입금	78,103,870	426,988,678	(348,884,808)	-81.7%

당기법인세부채	1,610,856	-	1,610,856	-

기타유동금융부채	112,079,530	92,689,676	19,389,854	20.9%

유동리스부채	129,952	129,910	42	0.0%

파생금융상품	272,131	-	272,131	-

기타유동부채	25,754,718	11,029,482	14,725,236	133.5%

Ⅱ.비유동부채	967,555,805	495,925,483	471,630,322	95.1%

장기차입금	671,577,035	251,615,200	419,961,835	166.9%

기타비유동금융부채	73,996,452	19,742,820	54,253,632	274.8%

비유동리스부채	488,796	459,072	29,724	6.5%

파생금융상품	-	865,100	(865,100)	-100.0%

순확정급여부채	5,238,776	451,264	4,787,512	1060.9%

이연법인세부채	196,784,373	200,686,450	(3,902,077)	-1.9%

기타비유동부채	19,470,373	22,105,577	(2,635,204)	-11.9%

부채총계(*2)	1,348,674,282	1,138,808,621	209,865,661	18.4%

Ⅰ.지배기업 소유주지분	625,939,025	672,403,697	(46,464,672)	-6.9%

자본금	29,070,222	27,719,442	1,350,780	4.9%

주식발행초과금	111,813,328	111,819,543	(6,215)	0.0%

기타자본구성요소	95,934,639	103,072,010	(7,137,371)	-6.9%

이익잉여금	389,120,836	429,792,702	(40,671,866)	-9.5%

Ⅱ.비지배지분	4,327,274	-	4,327,274	-

자본총계(*3)	630,266,299	672,403,697	(42,137,398)	-6.3%

자본및부채총계	1,978,940,581	1,811,212,318	167,728,263	9.3%

자기자본비율	31.8%	37.1%	-5.3%

부채비율	214.0%	169.4%	44.5%

유동비율(유동자산/유동부채)	51.5%	38.2%	13.3%

※ 제41기(당기)는 주주총회 승인 전 연결재무제표입니다. 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인 관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다.
(*1) 제 41기 총자산은 전기대비 1,677억원(9.3%) 증가한 19,789억원입니다. 총자산은 투자부동산으로 분류된 '서울특별시 용산구 한강로 3가 2-8 外 3필지'의 취득 및 투자부동산의 공정가치모형 적용에 따른 평가이익과 스퀘어원의 리츠 편입에 따른 외부 타인자본 유입으로 대부분 증가하였습니다.
(*2) 제 41기 총부채는 전기대비 2,098억원(18.4%) 증가한 13,486억원입니다. 총부채는 스퀘 어원의 리츠 편입에 따른 외부 타인자본 유입(1,337억원) 및 '서울특별시 용산구 한강로 3가 2-8 外 3필지'의 취득 관련하여 보고기간 종료일 현재 미지급된 중도금 및 잔금으로 대부분 증가하였습니다.
(*3) 제 41기 총자본은 전기대비 421억원(6.3%) 감소한 6,303억원입니다. 총자본은 당기순손실로 대부분 감소하였습니다.

나. 영업실적(단위 : 천원)

과목	제 41(당)기	제 40(전)기	증감	증감율

매출액(*1)	84,757,129	127,936,628	(43,179,499)	-33.8%

매출원가	71,034,143	89,410,353	(18,376,210)	-20.6%

매출총이익	13,722,986	38,526,274	(24,803,288)	-64.4%

판매비와관리비	36,397,436	24,087,220	12,310,216	51.1%

영업이익(손실)	(22,674,450)	14,439,054	(37,113,504)	-257.0%

기타이익(*2)	23,474,545	35,294,009	(11,819,464)	-33.5%

기타손실	5,906,317	191,883	5,714,434	2978.1%

금융수익	1,040,966	2,200,236	(1,159,270)	-52.7%

금융원가	32,108,907	29,931,895	2,177,012	7.3%

법인세비용차감전순이익(손실)	(36,174,160)	21,809,522	(57,983,682)	-265.9%

법인세비용(*3)	(957,906)	21,762,428	(22,720,334)	-104.4%

당기순이익(손실)	(35,216,254)	47,094	(35,263,348)	-74878.6%

ㆍ지배기업 소유주지분	(34,681,795)	47,093,631	(81,775,426)	-173.6%

ㆍ비지배지분	(534,458)	-	(534,458)	-

※ 제41기(당기)는 주주총회 승인 전 연결재무제표입니다. 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인 관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다.
(*1) 코로나19사태로 호텔 방문객 수의 급격한 하락으로 인한 객실매출 감소 및 고강도 사회적 거리두기로 인한 연회 취소로 식음료매출 역시 감소로 호텔사업부문의 매출이 전기 대비 381억원(48.4%) 감소함에 따라 당사의 매출액은 전기 대비 432억원(33.8%)증가한 848억원을 시현하였습니다.
(*2) 공정가치모형 적용에 따라 매년 평가를 받고 있는 투자부동산에 대해 전기 대비 127억원(36.6%) 감소한 220억원의 평가이익을 인식하였습니다.
(*3) 법인세비용은 전기에 법인세비용차감전순이익 증가 및 이연법인세부채 측정 시 부동산 관련 가산할 일시적 차이에 대한 세율 변동(22% ▷ 24.2%)효과로 인해 218억원의 법인세비용을 인식하였으나 당기에는 -11억원의 법인세수익을 인식하였습니다.

나-1) 부문별 영업실적(단위 : 천원)

구분	사업부문	제 41(당)기	제 40(전)기	증감(율)

금액	비율	금액	비율	금액	비율

매출	쇼핑몰운영(*1)	30,005,425	35.4%	33,447,783	26.1%	(3,442,358)	-10.3%

물류시설운영	5,933,211	7.0%	6,060,091	4.7%	(126,880)	-2.1%

관광호텔업(*2)	40,594,437	47.9%	78,691,737	61.5%	(38,097,300)	-48.4%

석유류판매(*3)	6,741,007	8.0%	9,435,106	7.4%	(2,694,099)	-28.6%

임대및기타사업	1,483,049	1.7%	301,911	0.2%	1,181,138	391.2%

합계	84,757,129	100.0%	127,936,628	100.0%	(43,179,499)	-33.8%

영업이익(손실)	쇼핑몰운영(*4)	(434,577)	1.9%	19,216,310	133.1%	(19,650,887)	-102.2%

물류시설운영	2,797,486	-12.3%	2,601,356	18.0%	196,130	7.5%

관광호텔업(*5)	(20,934,793)	92.4%	(3,207,225)	-22.2%	(17,727,568)	552.7%

석유류판매	(38,578)	0.2%	76,735	0.5%	(115,313)	-150.3%

임대및기타사업	(4,057,288)	17.9%	(4,248,122)	-29.4%	190,834	-4.5%

합계	(22,667,750)	100.0%	14,439,054	100.0%	(37,106,804)	-256.9%

(*1) 쇼핑몰운영 매출은 코로나19사태로 인한 방문객 수 하락으로 인해 테넌트 매출액의 전반적인 감소(의류, 식음료 등)로 판매수수료수입이 약 32억 감소하여 전기대비 34억원(10.3%)감소한 300억원입니다.
(*2) 관광호텔업 매출은 코로나19사태로 호텔 방문객 수의 급격한 하락으로 인한 객실매출감소 및 고강도 사회적 거리두기로 인한 연회 취소로 식음료매출 역시 소하여 전기대비 381억원(48.4%)감소한 406억원입니다.
(*3) 석유류판매 매출은 전기대비 27억(28.6%) 감소한 67억원입니다. 이는 여행관광버스 및 화물차량의 물동량이 감소하여 전체적인 수요가 전기대비 하락하였으며, 코로나19사태 여파에 따른 유가하락으로 판매가격 역시 하락하였기 때문입니다.
(*4) 쇼핑몰운영 영업손익은 전기대비 197억(102.2%) 감소한 -4억원으로 주요 감소 원인은 스퀘어원의 리츠 편입에 따른 취득세 및 취득부대비용의 발생 및 판매수수료수입 감소입니다.
(*5) 관광호텔업 영업손익은 전기대비 177억(552.7%) 감소한 -209억원입니다. 이는 객실 운영 및 식음료매출 운영 감소에 따라 변동비는 감소하였으나 매출 감소와는 무관하게 발생하는 고정비 및 준고정비의 영향이 더 크기 때문입니다.

다. 신규사업의 내용 및 전망 해당사항 없음 라. 환율변동 영향 당사의 외환위험은 기능통화 외의 통화로 표시되는 수익 거래 등과 자산, 부채의 환율변동과 관련하여 발생하고 있습니다. 당사는 외환위험에 대한 회피가 필요하다고 판단되는 경우 파생상품 등을 통해 외환위험을 관리하고 있습니다. 당기말 현재 외환위험에 노출되어 있는 당사의 금융자산 및 금융부채는 중요하지 않습니다.

4. 유동성 및 자금의 조달과 지출 가. 유동성에 관한 사항 당사의 당기 유동비율은 전기대비 34.1% 증가한 51.5%이며, 결산 종료일 현재 현금과 단기금융상품 등 1,751억원의 현금성 자산을 보유하고 있습니다.유동비율이 증가한 주요 이유는 2020년 11월 26일로 만기가 도래하여 유동성대체되었던 4,200억원의 차입금이 당기 중에 리파이낸싱되어 비유동항목으로 재분류되었기 때문이며. 부채비율의 증가는 스퀘어원의 리츠 편입에 따른 외부 타인자본 유입이 있었기 때문입니다. 회사는 유동성 위험을 회피하기 위해 호텔실적 등을 고려하여 현금 유동성을 확보하고 있으며, 영업현금흐름을 고려하여 금융자산과 금융부채의 만기를 대응시켜 안정적으로 자금흐름을 관리하고 있습니다.

구분	제 41(당)기	제 40(전)기

유동비율(유동자산/유동부채)	51.5%	17.4%

부채비율(총부채/자기자본)	213.9%	169.4%

나. 자금의 조달에 관한 사항

1) 보고기간 종료일 현재 차입금의 내역은 다음과 같습니다. 가) 당기말

(단위: 천원)

구분	차입처	내역	만기일	당기말연이자율(%)	금액

단기차입금	(주)하나은행	시설자금대출	2021.11.30	2.37	25,000,000

일반자금대출	2021.02.27~2021.11.12	2.55~2.74	27,000,000

(주)신한은행	일반자금대출	2021.06.17~2021.09.02	2.83~3.09	17,000,000

(주)우리은행	일반자금대출	2021.04.06	3.64	5,000,000

(주)KB국민은행	일반자금대출	2021.04.16~2021.09.27	3.54~3.85	5,000,000

하나서부제일차(주)	일반자금대출	2021.07.15	2.88	30,000,000

신한금융투자 주식회사	후순위대출(*3)(*6)	2021.11.27	4.50	15,000,000

한국투자증권 주식회사	후순위대출(*3)(*6)	2021.11.27	4.50	10,000,000

주식회사 유진저축은행	후순위대출(*3)(*6)	2021.11.27	4.50	5,000,000

신한캐피탈 주식회사	후순위대출(*3)(*6)	2021.11.27	4.50	4,800,000

주식회사 아이비케이캐피탈	부가가치세대출(*4)	2021.03.02	4.00	17,961,842

소계	161,761,842

차감 : 현재가치할인차금	(47,195)

차감계	161,714,647

장기차입금	(주)하나은행	시설자금대출	2021.11.29	2.92	15,000,000

관광진흥개발기금대출	2023.09.15~2029.03.15	2.25	32,583,370

대주단대출(*2)	2023.09.29	3.33	150,000,000

(주)신한은행	시설자금대출	2021.11.29	2.70	15,000,000

관광진흥개발기금대출	2026.09.15~2028.11.15	2.25	19,461,430

KDB산업은행	일반자금대출 (*1)	2021.04.18	3.58	40,000,000

관광진흥개발기금대출	2026.09.15~2028.11.15	2.25	19,570,400

대주단대출(*2)	2023.09.29	3.33	100,000,000

선순위대출(*5)(*6)	2023.11.27	2.60	73,000,000

한국증권금융(한화전문투자형사모부동산투자신탁9호의 신탁업자)	대주단대출(*2)	2023.09.29	3.33	30,500,000

지아이비에스티㈜	대주단대출(*2)	2023.09.29	3.20	49,500,000

흥국생명보험㈜	대주단대출(*2)	2023.09.29	3.20	50,000,000

신한캐피탈㈜	대주단대출(*2)	2022.09.29	4.50	20,000,000

오케이캐피탈㈜	대주단대출(*2)	2022.09.29	5.10	20,000,000

새마을금고중앙회	선순위대출(*5)(*6)	2023.11.27	2.60	50,000,000

마에스트로에스티 주식회사	선순위대출(*5)(*6)	2023.11.27	2.60	40,000,000

주식회사 대구은행	선순위대출(*5)(*6)	2023.11.27	2.60	15,000,000

수협은행	선순위대출(*5)(*6)	2023.11.27	2.60	10,000,000

농협은행(신한BNPP부동산론전문투자형사무부동산투자신탁제1호의 신탁업자)	선순위대출(*5)(*6)	2023.11.27	2.60	5,000,000

소계	754,615,200

차감 : 유동성장기차입금	(78,103,870)

차감 : 현재가치할인차금	(4,934,295)

차감계	671,577,035

합계	911,395,552

나) 전기말

(단위: 천원)

구분	차입처	내역	만기일	전기말연이자율(%)	금액

단기차입금	(주)하나은행	시설자금대출	2020.11.30	3.11	25,000,000

일반자금대출	2020.02.27~2020.11.13	3.41~3.60	27,000,000

(주)신한은행	일반자금대출	2020.06.17~2020.09.02	3.73~3.74	17,000,000

(주)우리은행	일반자금대출	2020.04.06	4.53	5,000,000

(주)KB국민은행	일반자금대출	2020.04.17~2020.09.27	3.81~3.98	5,000,000

하나서부제일차(주)	일반자금대출	2020.07.15	3.80	30,000,000

소계	109,000,000

장기차입금	마에스트로에스티(주)	시설자금대출	2022.07.01	3.135	40,000,000

(주)하나은행(*1)	시설자금대출(*1)	2021.11.29~2022.06.28	3.44~3.79	75,000,000

일반자금대출(*1)	2022.06.28	4.26	10,000,000

관광진흥개발기금대출	2023.09.15~2029.03.15	2.25	34,821,440

대주단대출(*2)	2020.11.16	3.90	80,000,000

(주)신한은행	시설자금대출	2021.11.29	3.57	15,000,000

관광진흥개발기금대출	2026.09.15~2028.11.15	2.25	19,969,140

대주단대출(*2)	2020.11.16	4.00	50,000,000

KDB산 업은행 (*1)	일반자금대출(*1)	2021.04.18	3.58	40,000,000

관광진흥개발기금대출	2026.09.15~ 2028.11.15	2.25	19,974,060

대주단대출(*2)	2020.11.16	4.00	60,000,000

(주)KB국민은행	일반자금대출	2020.07.31	3.83	4,666,667

대주단대출(*2)	2020.11.16	4.00	15,000,000

신용협동조합중앙회	대주단대출(*2)	2020.11.16	4.00	55,000,000

도림신용협동조합	대주단대출(*2)	2020.11.16	4.00	5,000,000

중국건설은행㈜ 서울지점	대주단대출(*2)	2020.11.16	4.00	30,000,000

미래에셋대우㈜	대주단대출(*2)	2020.11.16	4.00	34,800,000

에이비엘생명보험㈜	대주단대출(*2)	2020.11.16	4.00	30,000,000

유진드래곤시티전문사모투자신탁1호	대주단대출(*2)	2020.11.16	4.00	30,200,000

코리안리재보험	대주단대출(*2)	2020.11.16	4.00	30,000,000

소계	679,431,307

차감 : 유동성장기차입금	(426,988,678)

차감 : 현재가치할인차금	(827,429)

차감계	251,615,200

합계	787,603,878

(*1) 해당 장기차입금에 대하여 이자율 변동으로 인한 현금흐름위험을 회피하기 위해 이자율스왑을 체결하였습니다(주석 10 참조). (*2) 연결회사는 당기 중 만기가 도래한 기존 대주단 대출금(4,200억원) 상환을 위하여 대주단 전원의 동의 하에 2020년 9월 30일 (주)하나은행, KDB산업은행 외 5개 금융기관으로부터 4,200억원을 차입(재금융) 후 조기상환하였습니다. (*3) 연 결회사는 담보대상 부동산을 매각하여 그 매매대금을 수령하는 경우 그리고 공모 유상증자로 자금을 조달하는 경우 차입금을 조기상환하여야 합니다.(*4) 연결회사는 부가가치세액을 환급받는 경우 그 환급일로부터 3 영업일 이내에 차입금을 조기상환하여야 합니다. 또한, 연결회사는 부가가치세 환급계좌에 근질권 설정, 부가가치세 환급청구권에 대한 양도담보를 설정(채권최고액: 21,600백만원)하였습니다(주석 33 참조). (*5) 연결회사는 차입약정에 따라 부채상환비율의 유지(부채상환비율 1.5 이상) 등의 제약을 받습니다. 또한, 연결회사는 담보대상 부동산을 매각하여 그 매매대금을 수령하는 경우 차입금을 조기상환하여야 합니다.(*6) 연결회사는 장ㆍ단기차입금과 관련하여 회사의 투자부동산에 대하여 ㈜무궁화신탁과부동산담보신탁계약(채권최고액: 273,360백만원)을 체결하였으며, 금전채권신탁계약상 1종 수익권에 대한 근질권, 임대료수취계좌의 근질권, 이자유보계좌 및 보험금계좌에 대한 근질권, 보험금지급청구권에 대한 근질권 등을 대주단에 담보(채권최고액: 273,360백만원)로 제공하고 있습니다.

※ 당기말 당사 단기차입금(유동성장기차입금 포함)은 2,398억원으로, 전기말 5,360억원 대비 2,962억원 감소하였고, 당기말 장기차입금은 6,716억원으로, 전기말 2,516억원 대비 4,200억원 증가하였습니다. 1년 이내에 만기가 도래하는 차입금에 대해서는 보유현금 및 차입금의 차환을 통해 상환할 예정이며, 회사의 신용등급을 고려할때, 자금수요를 충족하기 위한 자금조달에 어려움이 없습니다.

2) 당기말 및 전기말 현재 당사 보유 차입금의 만기분석은 다음과 같습니다.

(당기말) (단위: 천원)

구분	3개월 이내	3개월~1년	1년이후	합계

차입금	24,557,496	241,220,259	704,035,432	969,813,187

(전기말) (단위: 천원)

구분	3개월 이내	3개월~1년	1년이후	합계

차입금	18,601,635	544,663,427	261,740,164	825,005,226

5. 부외거 래

가. 계류 중인 소송사건 당기말 현재 당사가 원고(소송가액: 100,000천원) 및 피고(소송가액: 46,086,142천원)로 계류 중인 소송사건은 각각 1건, 5건으로, 계류 중인 소송사건의 결과는 현재로서는 예측할 수 없습니다

나. 특수관계자와의 채무보증 현황

당기말 현재 당사가 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있는 지급보증 및 담보의 내역 및 특수관계자로부터 제공받고 있는 담보 및 지급보증의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)