서부T&D 사업보고서 (2021.12)
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

1. 예측 정보에 대한 주의 사항

당사는 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상 ·예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 이러한 예측정보들은 미래 사업환경과 관련된 여러가지 가정에 기초하고 있으며, 이 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다.

당 보고서의 주요한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 그 외에 예상하지 못한 요인도 작용 할 수 있습니다. 당사는 이러한 예측정보의 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위해 예측정보에 기재된 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 따라서, 사업보고서상에 당사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 당사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다.

2. 개요

길지 않기를 바랐던 코로나바이러스감염증-19(COVID-19) 펜더믹이 지속되며 세계경제의 흔들림이 이어졌고, 언택트 일상속에서 대부분의 오프라인 시장이 온라인으로 대체되는 변화가 계속되었던 한해였습니다. 한편으로 다행인 것은 지속되는 거리두기 속에서도 조금이나마 경제상황이 회복세를 보이며 여행업과 호텔업 및 오프라인 유통시장도 전년에 비해서는 점차 회복되는 모습을 보였습니다.

이러한 회복의 분위기속에서 매출 향상을 위해 서부티엔디 모든 임직원은 열정과 노력을 쏟았으며, 매출액은 별도기준으로 901억원, 영업손실 28억원, 당기순손익 140억의 실적으로 전년도에 비해 회복된 결과를 이루었습니다. 금년은 새롭게 개편되는 코로나 관련 정책들이 자리를 잡고, 일상으로의 회복이 이어지며 코로나19의 종식 에 한층 더 가까워 진 만큼 호텔 객실점유율 및 쇼핑몰 방문객 등이 더욱 상승하여 매출 및 수익이 향상되리라고 예상합니다.

먼저 쇼핑몰 운영사업에서는 내수 위주의 산업구조로 국내 경기 변화에 대한 민감도가 타 산업 대비 높은 편입니다. 또한 개인들의 소비지출은 가처분소득과 밀접한 관계를 나타내고 있어, 패션 및 의류 산업은 경기변동과 높은 상관관계가 있다고 할 수 있습니다. 한편, 의류복 종별로 경기변동에 대한 민감도가 다소 차이가 있는데, 일반적으로 신사복이 경기 변동 민감도가 가장 높은 편입니다. 반면 주 소비층인 고소득/중산층의 소비는 저소득층보다 경기에 민감하게 반응하지 않는 등 당사가 중점을 두고 있는 SPA, 캐주얼, 잡화, F 상대적으로 경기변동 영향이 늦고 적게 나타나는 특성이 있습니다. 향후 고소득/중산층을 대상으로 한 마케팅 전략을 통해 경기변동에 크게 영향을 받지 않도록 꾸준한 타겟 마케팅을 진행하여 더 성장하는 쇼핑몰이될 것으로 예상됩니다.석유 판매업에서는 유가하락 및 주변 경쟁자와의 가격경쟁이 계속되고 있어 매출 및 이익증대를 위해 지속적인 영업강화 및 비용절감 추진등 경쟁력 강화 노력을 추진해오고 있습니다. 그리고 물류시설 운영 및 부동산 임대사업의 효율성 제고를 위해서 신규 입점업체 유치 및 리비용을 줄이는 등 수익성 개선을 추진해오고 있으며, 또한, 국토부 주관의 도시첨단물류단지 시범단지로 지정된 신정동 물류단지는 도시첨단물류단지 인허가 접수 등 계속적인 진척을 위해 최선의 노력을 다하고 있습니다.다가올 코로나19 팬데믹의 종식과 함께 회복될 것으로 예상되는 소비심리는 우리에게 새로운 기회를 제공할 것입니다. 이에 스퀘어원에 CGV와 협업하여 자동차 극장을 시작하였으며, 서울드래곤시티 호텔에도 장기투숙객들을 위한 공유주방등을 마련 하였고 새로운 식음매장등을 오픈하며 매출 향상을 위해 노력중에 있습니다. 코로나 상황에서도 적지 않은 비용으로 확충 보완한 시설등은 향후 그 빛을 더 발하리라 믿어 의심치 않습니다. 또한, 국토부 주관의 도시첨단물류단지 시범단지로 지정된 신정동 물류단지는 도시첨단물류단지 인허가 접수를 진행하였으며 빠른 진척을 위해 최선의 노력을 다하고 있습니다.

참고로 당사는 지난 2020년 1월 2일 이사회에서 신한서부티엔디위탁관리부동산투자회사의 설립을 결의 하였으며, 보유 및 운영 중인 스퀘어원을 신한서부티엔디위탁관리부동산투자회사로 2020년 11월 27일 매각을 통해 편입한데 이어 2021년 12월 2일 신한서부티엔디제1호위탁관리부동산 투자회사로 그랜드머큐어 호텔을 추가 매각, 편입하였습니다.

3. 재무상태 및 영업실적가. 재무상태

(단위 : 천원)

과목	제 42(당)기말	제 41(전)기말	증감	증감율

Ⅰ.유동자산	215,834,715	196,341,097	19,493,618	9.93%

현금및현금성자산	40,124,621	15,771,214	24,353,407	154.42%

매출채권	5,828,042	4,142,694	1,685,348	40.68%

기타유동금융자산	159,559,379	159,541,074	18,305	0.01%

당기법인세자산	27,789	1,964	25,825	1314.92%

재고자산	614,065	463,255	150,810	32.55%

기타유동자산	9,680,819	16,420,896	- 6,740,077	-41.05%

Ⅱ.비유동자산	1,842,442,984	1,782,599,485	59,843,499	3.36%

유형자산	843,054,078	854,379,644	- 11,325,566	-1.33%

사용권자산	812,414	583,725	228,689	39.18%

투자부동산	990,529,362	921,216,251	69,313,111	7.52%

무형자산	659,917	940,247	- 280,330	-29.81%

퇴직급여자산	1,705,519	-

기타포괄손익-공정가치측정지분상품	1,326,219	1,216,353	109,866	-

당기손익-공정가치측정지분상품	500,385	-

기타비유동금융자산	1,494,202	1,660,582	- 166,380	-10.02%

기타비유동자산	2,360,888	2,602,683	- 241,795	-

자산총계(*1)	2,058,277,699	1,978,940,582	79,337,117	4.01%

Ⅰ.유동부채	311,857,004	381,118,477	- 69,261,473	-18.17%

매입채무	2,264,622	1,452,772	811,850	55.88%

단기차입금	132,700,000	161,714,647	- 29,014,647	-17.94%

유동성장기차입금	47,872,710	78,103,870	- 30,231,160	-38.71%

당기법인세부채	2,003,280	1,610,857	392,423	24.36%

기타유동금융부채	106,016,652	112,079,530	- 6,062,878	-5.41%

유동리스부채	297,477	129,952	167,525	128.91%

파생금융상품	-	272,131	- 272,131	-100.00%

기타유동부채	20,702,263	25,754,718	- 5,052,455	-19.62%

Ⅱ.비유동부채	945,251,417	967,555,805	- 22,304,388	-2.31%

장기차입금	663,292,555	671,577,035	- 8,284,480	-1.23%

기타비유동금융부채	72,796,935	73,996,452	- 1,199,517	-1.62%

비유동리스부채	375,794	488,796	- 113,002	-23.12%

순확정급여부채	-	5,238,776	- 5,238,776	-100.00%

이연법인세부채	191,115,891	196,784,373	- 5,668,482	-2.88%

기타비유동부채	17,670,242	19,470,373	- 1,800,131	-9.25%

부채총계(*2)	1,257,108,421	1,348,674,282	- 91,565,861	-6.79%

Ⅰ.지배기업 소유주지분	666,738,291	625,939,025	40,799,266	6.52%

자본금	29,629,465	29,070,222	559,243	1.92%

주식발행초과금	111,810,828	111,813,328	- 2,500	0.00%

기타자본구성요소	98,709,170	95,934,639	2,774,531	2.89%

이익잉여금	426,588,828	389,120,836	37,467,992	9.63%

Ⅱ.비지배지분	134,430,987	4,327,274	130,103,713	3006.60%

자본총계(*3)	801,169,278	630,266,299	170,902,979	27.12%

자본및부채총계	2,058,277,699	1,978,940,581	79,337,118	4.01%

자기자본비율	38.9%	31.8%	7.1%

부채비율	156.9%	214.0%	-57.1%

유동비율(유동자산/유동부채)	69.2%	51.5%	17.7%

※ 제 42기(당기)는 주주총회 승인 전 연결재무제표입니다. 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인 관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다.
(*1) 제 42기 총자산은 전기대비 793억원(4.0%) 증가한 20,583억원입니다. 총자산은 투자부동산의 공정가치모형 적용에 따른 평가이익(691억원)과 "서울특별시 용산구 한강로3가 40-969, 40-970, 40-990, 40-1003 서울드래곤시티 A동 및 A동에 속한 일부토지 등"의 리츠 편입에 따른 외부 타인자본 유입으로 대부분 증가하였습니다.
(*2) 제 42기 총부채는 전기대비 956억원(7.1%) 감소한 12,530억원입니다. 총부채는 "서울특별시 용산구 한강로3가 40-969, 40-970, 40-990, 40-1003 서울드래곤시티 A동 및 A동에 속한 일부토지 등"의 리츠 편입에 따른 관련 차입금 상환(911억원) 및 '서울특별시 용산구 한강로 3가 2-8 外 3필지'의 취득 관련하여 보고기간 종료일 현재 미지급된 중도금의 지급(139억원)으로 대부분 감소하였습니다.
(*3) 제 42기 총자본은 전기대비 1,750억원(27.8%) 증가한 8,052억원입니다. 총자본은 종속회사 증자에 따른 외부자금의 유입(1,338억원) 및 당기순이익(433억원)으로 대부분 증가하였습니다.

나. 영업실적(단위 : 천원)

과목	제 42(당)기	제 41(전)기	증감	증감율

매출액(*1)	96,732,675	84,757,129	11,975,546	14.13%

매출원가	66,344,481	71,034,143	- 4,689,662	-6.60%

매출총이익	30,388,194	13,722,986	16,665,208	121.44%

판매비와관리비	35,721,294	36,397,436	- 676,142	-1.86%

영업이익(손실)	- 5,333,100	- 22,674,450	17,341,350	-76.48%

기타이익(*2)	74,555,430	23,474,545	51,080,885	217.60%

기타손실	1,473,947	5,906,317	- 4,432,370	-75.04%

금융수익	1,251,292	1,040,968	210,324	20.20%

금융원가	32,873,019	32,108,907	764,112	2.38%

법인세비용차감전순이익(손실)	36,126,656	- 36,174,160	72,300,816	-199.87%

법인세비용(*3)	- 3,078,433	- 957,906	- 2,120,527	221.37%

당기순이익(손실)	39,205,090	- 35,216,254	74,421,344	-211.33%

ㆍ지배기업 소유주지분	40,248,018	- 34,681,795	74,929,813	-216.05%

ㆍ비지배지분	- 1,042,928	- 534,458	- 508,470	95.14%

※ 제 42기(당기)는 주주총회 승인 전 연결재무제표입니다. 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인 관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다.
(*1) 전기 대비 코로나19사태로 감소된 호텔 방문객 수 회복으로 인한 객실매출 증가 및 전기 고강도 사회적 거리두기로 인해 취소되었던 연회의 개최수 증가로 식음료매출 역시 증가하여 호텔사업부문의 매출이 전기 대비 113억원(27.8%) 증가함에 따라 당사의 매출액은 전기 대비 120억원(14.1%)증가한 967억원을 시현하였습니다.
(*2) 공정가치모형 적용에 따라 매년 평가를 받고 있는 투자부동산에 대해 전기 대비 471억원(114.1%) 증가한 691억원의 평가이익을 인식하였습니다.
(*3) 법인세수익은 법인세부담액이 11억원 증가하였으나, 일시적차이로 인한 이연법인세가 -18억원 감소 및 자본에 직접 부과되는 법인세부담액이 14억원 감소하여 전기대비 21억 증가하였습니다.

나-1) 부문별 영업실적(단위 : 천원)

구분	사업부문	제 42(당)기	제 41(전)기	증감(율)

금액	비율	금액	비율	금액	비율

매출	쇼핑몰운영(*1)	31,461,281	32.52%	30,005,424	35.40%	1,455,857	4.85%

물류시설운영	5,237,505	5.41%	5,933,211	7.00%	-695,706	-11.73%

관광호텔업(*2)	51,858,652	53.61%	40,594,437	47.90%	11,264,215	27.75%

석유류판매	7,289,609	7.54%	6,741,007	7.95%	548,602	8.14%

임대및기타사업	885,628	0.92%	1,483,049	1.75%	-597,421	-40.28%

합계	96,732,675	100.00%	84,757,128	100.00%	11,975,547	14.13%

영업이익(손실)	쇼핑몰운영(*3)	17,264,344	-323.72%	- 441,278	1.95%	17,705,622	-4012.35%

물류시설운영	1,978,809	-37.10%	2,797,486	-12.34%	-818,677	-29.26%

관광호텔업(*4)	- 18,621,131	349.16%	- 20,934,793	92.33%	2,313,662	-11.05%

석유류판매	- 13,370	0.25%	- 38,578	0.17%	25,208	-65.34%

임대및기타사업	- 5,941,752	111.41%	- 4,057,287	17.89%	-1,884,465	46.45%

합계	- 5,333,100	100.00%	- 22,674,450	100.00%	17,341,350	-76.48%

(*1) 쇼핑몰운영 매출은 전기 대비 코로나19사태로 감소한 방문객 수 회복으로 인해 테넌트 매출액의 전반적인 증가(의류, 식음료 등)로 판매수수료수입이 약 12억 증가하여 전기대비 15억원(4.9%)증가한 315억원입니다.
(*2) 관광호텔업 매출은 전기 대비 코로나19사태로 감소된 호텔 방문객 수 회복으로 인한 객실매출 증가 및 전기 고강도 사회적 거리두기로 인해 취소되었던 연회의 개최수 증가로 식음료매출 역시 증가하여 전기 대비 113억원(27.8%) 증가한 519억원입니다.
(*3) 쇼핑몰운영 영업손익은 전기대비 177억(4,012.4%) 증가한 173억원으로 주요 증가 원인은 전기에 발생하였던 스퀘어원의 리츠 편입에 따른 취득세 및 취득부대비용(163억원) 및 판매수수료수입 증가입니다.
(*4) 관광호텔업 영업손익은 전기대비 23억(11.1%) 감소한 -186억원입니다. 이는 "서울특별시 용산구 한강로3가 40-969, 40-970, 40-990, 40-1003 서울드래곤시티 A동 및 A동에 속한 일부토지 등"의 리츠 편입에 따른 취득세 및 취득부대비용(86억원)의 발생에도 불구하고 매출 회복에 따른 영업손익의 개선이 있었기 때문입니다.

다. 신규사업의 내용 및 전망 해당사항 없음 라. 환율변동 영향연결회사의 외환위험은 기능통화 외의 통화로 표시되는 수익 거래 등과 자산, 부채의환율변동과 관련하여 발생하고 있습니다. 연결회사는 외환위험에 대한 회피가 필요하다고 판단되는 경우 파생상품 등을 통해 외환위험을 관리하고 있습니다. 당기말 현재 외환위험에 노출되어 있는 연결회사의 금융자산 및 금융부채는 중요하지 않습니다.

4. 유동성 및 자금의 조달과 지출 가. 유동성에 관한 사항당사의 당기 유동비율은 전기대비 17.3% 증가한 68.8%이며, 결산 종료일 현재 현금과 단기금융상품 등 1,999억원의 현금성 자산을 보유하고 있습니다.2021년 12월 02일 그랜드머큐어를 (주)신한서부티엔디제1호위탁관리부동산투자회사로 매각하면서 현금보유량이 상승함에 따라 유동비율이 증가하였으며 매각 대금 중 일부는 차입금을 상환하여 부채비율은 감소하였습니다. 회사는 유동성 위험을 회피하기 위해 호텔실적 등을 고려하여 현금 유동성을 확보하고 있으며, 영업현금흐름을 고려하여 금융자산과 금융부채의 만기를 대응시켜 안정적으로 자금흐름을 관리하고 있습니다.

구분	제 41(당)기	제 40(전)기

유동비율(유동자산/유동부채)	68.8%	51.5%

부채비율(총부채/자기자본)	155.6%	213.9%

나. 자금의 조달에 관한 사항

당기말과 전기말 현재 차입금의 내역은 다음과 같습니다.(1) 당기말

(단위: 천원)

구분	차입처	내역	만기일	당기말연이자율(%)	금액

단기차입금	(주)하나은행	시설자금대출	2022.11.30	3.05~3.55	40,000,000

일반자금대출	2022.02.27~2022.11.12	3.06~3.33	27,000,000

부가세대출	-	4.00	8,700,000

(주)신한은행	기업어음	2022.09.01	1.34	7,000,000

기업어음	2022.06.16	1.21	10,000,000

(주)우리은행	일반자금대출	2022.04.06	4.26	5,000,000

(주)KB국민은행	일반자금대출	2022.09.17~2022.11.26	3.58~3.85	5,000,000

하나서부제일차(주)	일반자금대출	2022.07.14	3.48	30,000,000

소계	132,700,000

장기차입금	(주)하나은행	관광진흥개발기금대출	2023.09.15~2029.03.15	2.25	27,634,980

대주단대출(*1)	2023.09.29	3.63	121,600,000

(주)신한은행	시설자금대출	2023.11.29	3.48	15,000,000

관광진흥개발기금대출	2026.09.15~2028.11.15	2.25	18,893,730

KDB산업은행	일반자금대출 (*1)	2023.04.19	3.58	40,000,000

대주단대출(*1)	2023.09.29	3.63	81,100,000

선순위대출(*2)	2023.11.27	2.60	73,000,000

선순위대출	2024.12.01	3.40	40,000,000

한화전문투자형사모부동산투자신탁9호	대주단대출(*1)	2023.09.29	3.63	24,700,000

지아이비에스티㈜	대주단대출(*1)	2023.09.29	3.20	40,100,000

흥국생명보험㈜	대주단대출(*1)	2023.09.29	3.20	40,500,000

신한캐피탈㈜	대주단대출(*1)	2022.09.29	4.50	20,000,000

오케이캐피탈㈜	대주단대출(*1)	2022.09.29	5.10	20,000,000

새마을금고중앙회	선순위대출(*2)	2023.11.27	2.60	50,000,000

선순위대출	2024.12.01	3.40	32,000,000

마에스트로에스티 주식회사	선순위대출(*2)	2023.11.27	2.60	40,000,000

주식회사 대구은행	선순위대출(*2)	2023.11.27	2.60	15,000,000

수협은행	선순위대출(*2)	2023.11.27	2.60	10,000,000

신한BNPP부동산론전문투자형사무부동산투자신탁제1호	선순위대출(*2)	2023.11.27	2.60	5,000,000

소계	714,528,710

차감 : 유동성장기차입금	(47,872,710)

차감 : 현재가치할인차금	(3,363,445)

차감계	663,292,555

합계	843,865,265

(*1) 연결실체는 당기 중 만기가 도래한 기존 대주단 대출금(4,200억원) 상환을 위하여 대주단 전원의 동의 하에 2020년 9월 29 일 (주)하나은행, KDB산업은행 외 5개 금융기관으로부터 4,200억원을 차입하였습니다. (*2) 연결실체는 차입약정에 따라 종속기업인 (주)신한서부티엔디위탁관리부동산투자회사의 부채상환비율 유지(부채상환비율 1.5 이상) 등의 제약을 받습니다. 또한, 연결실체는 담보대상 부동산을 매각하여 그 매매대금을 수령하는 경우 차입금을 조기상환하여야 합니다. (*3) 연 결회사는 담보대상 부동산을 매각하여 그 매매대금을 수령하는 경우 그리고 공모 유상증자로 자금을 조달하는 경우 차입금을 조기상환하여야 합니다.

(2) 전기말

(단위: 천원)

구분	차입처	내역	만기일	당기말연이자율(%)	금액

단기차입금	(주)하나은행	시설자금대출	2021.11.30	2.37	25,000,000

일반자금대출	2021.02.27~2021.11.12	2.55~2.74	27,000,000

(주)신한은행	일반자금대출	2021.06.17~2021.09.02	2.83~3.09	17,000,000

(주)우리은행	일반자금대출	2021.04.06	3.64	5,000,000

(주)KB국민은행	일반자금대출	2021.04.16~2021.09.27	3.54~3.85	5,000,000

하나서부제일차(주)	일반자금대출	2021.07.15	2.88	30,000,000

신한금융투자 주식회사	후순위대출(*3)	2021.11.27	4.50	15,000,000

한국투자증권 주식회사	후순위대출(*3)	2021.11.27	4.50	10,000,000

주식회사 유진저축은행	후순위대출(*3)	2021.11.27	4.50	5,000,000

신한캐피탈 주식회사	후순위대출(*3)	2021.11.27	4.50	4,800,000

주식회사 아이비케이캐피탈	부가가치세대출(*4)	2021.03.02	4.00	17,961,842

소계	161,761,842

차감 : 현재가치할인차금	(47,195)

차감계	161,714,647

장기차입금	(주)하나은행	시설자금대출	2021.11.29	2.92	15,000,000

관광진흥개발기금대출	2023.09.15~2029.03.15	2.25	32,583,370

대주단대출(*2)	2023.09.29	3.33	150,000,000

(주)신한은행	시설자금대출	2021.11.29	2.70	15,000,000

관광진흥개발기금대출	2026.09.15~2028.11.15	2.25	19,461,430

KDB산업은행	일반자금대출 (*1)	2021.04.18	3.58	40,000,000

관광진흥개발기금대출	2026.09.15~2028.11.15	2.25	19,570,400

대주단대출(*2)	2023.09.29	3.33	100,000,000

선순위대출(*5)	2023.11.27	2.60	73,000,000

한국증권금융(한화전문투자형사모부동산투자신탁9호의 신탁업자)	대주단대출(*2)	2023.09.29	3.33	30,500,000

지아이비에스티㈜	대주단대출(*2)	2023.09.29	3.20	49,500,000

흥국생명보험㈜	대주단대출(*2)	2023.09.29	3.20	50,000,000

신한캐피탈㈜	대주단대출(*2)	2022.09.29	4.50	20,000,000

오케이캐피탈㈜	대주단대출(*2)	2022.09.29	5.10	20,000,000

새마을금고중앙회	선순위대출(*5)	2023.11.27	2.60	50,000,000

마에스트로에스티 주식회사	선순위대출(*5)	2023.11.27	2.60	40,000,000

주식회사 대구은행	선순위대출(*5)	2023.11.27	2.60	15,000,000

수협은행	선순위대출(*5)	2023.11.27	2.60	10,000,000

농협은행(신한BNPP부동산론전문투자형사무부동산투자신탁제1호의 신탁업자)	선순위대출(*5)	2023.11.27	2.60	5,000,000

소계	754,615,200

차감 : 유동성장기차입금	(78,103,870)

차감 : 현재가치할인차금	(4,934,295)

차감계	671,577,035

합계	911,395,552

(*1) 전기말 현재 해당 장기차입금에 대하여 이자율 변동으로 인한 현금흐름위험을 회피하기 위해 이자율스왑을 체결하였습니다(주석 10 참조). (*2) 연결회사는 전기 중 만기가 도래한 기존 대주단 대출금(4,200억원) 상환을 위하여 대주단 전원의 동의 하에 2020년 9월 29일 (주)하나은행, KDB산업은행 외 5개 금융기관으로부터 4,200억원을 차입하였습니다. (*3) 연 결회사는 담보대상 부동산을 매각하여 그 매매대금을 수령하는 경우 그리고 공모 유상증자로 자금을 조달하는 경우 차입금을 조기상환하여야 합니다. (*4) 연결회사는 부가가치세액을 환급받는 경우 그 환급일로부터 3 영업일 이내에 차입금을 조기상환하여야 합니다. 또한, 연결회사는 부가가치세 환급계좌에 근질권 설정, 부가가치세 환급청구권에 대한 양도담보를 설정(채권최고액: 21,600백만원)하였습 니다. (*5) 연결회사는 차입약정에 따라 종속기업인 주식회사 신한서부티엔디위탁관리부동산투자회사의 부채상환비율 유지(부채상환비율 1.5 이상) 등의 제약을 받습니다. 또한, 연결회사는 담보대상 부동산을 매각하여 그 매매대금을 수령하는 경우 차입금을 조기상환하여야 합니다.

상기 장ㆍ단기차입금은 원금분할상환되거나 만기에 일시상환되며 주석 14, 17, 33에서 기술하는 바와 같이 연결회사의 유형자산 및 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다.

2) 당기말 및 전기말 현재 당사 보유 차입금의 만기분석은 다음과 같습니다.

(당기말) (단위: 천원)

구분	3개월 이내	3개월~1년	1년이후	합계

차입금	16,417,779	191,355,494	676,552,391	884,325,664

(전기말) (단위: 천원)

구분	3개월 이내	3개월~1년	1년이후	합계

차입금	24,557,496	241,220,259	704,035,432	969,813,187

5. 부외거래가. 계류 중인 소송사건

당기말 현재 회사가 피고(소송가액: 44,546,417천원)로 계류중인 소송사건은 2 건으로, 계류 중인 소송사건의 결과는 현재로서는 예측할 수 없습니다.

당기말 현재 회사가 피고인 주요 소송사건의 세부내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

사건의 종류	계류법원	원고	소송금액	진행사황

공사대금	서울중앙지방법원	㈜대우건설	44,523,619	1심 진행 중

㈜대우건설은 위 소송과 관련해 2022년 1월 19일 회사 부동산(서울특별시 양천구 신정동 1315)에 가압류(청구금액 41,641,126천원)를 설정하였습니다.

나. 특수관계자와의 채무보증 현황당기말 현재 당사가 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 제공하고 있는 지급보증 및 담보의 내역 및 특수관계자로부터 제공받고 있는 담보 및 지급보증의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)