제주은행 분기보고서 (2017.03)
2. 연결재무제표

가. 연결재무상태표

제58기 1분기 2017년 3월 31일 현재
제57기 기말 2016년 12월 31일 현재
제56기 기말 2015년 12월 31일 현재
주식회사 제주은행 및 그 종속기업 (단위 : 백만원)

과목	제58기 1분기	제57기	제56기

자 산

1. 현금 및 예치금	361,118	208,505	233,249

2. 대출채권	4,398,184	4,294,871	3,585,572

3. 매도가능금융자산	607,107	579,518	515,184

4. 만기보유금융자산	9,996	9,996	9,994

5. 유형자산	38,458	39,219	37,083

6. 무형자산	6,402	6,755	5,224

7. 이연법인세자산	3,129	5,228	4,089

8. 투자부동산	8,765	8,793	9,256

9. 기타자산	61,257	31,946	64,950

자 산 총 계	5,494,416	5,184,831	4,464,601

부 채

1. 예수부채	4,762,780	4,503,034	3,836,898

2. 차입부채	79,546	82,452	69,454

3. 사채	149,760	169,750	89,871

4. 순확정급여부채	7,223	5,317	7,003

5. 충당부채	2,449	2,352	2,171

6. 당기법인세부채	3,497	5,600	763

7. 기타부채	147,798	80,675	140,420

부 채 총 계	5,153,053	4,849,180	4,146,580

자 본

Ⅰ. 지배기업 소유지분	341,363	335,651	318,021

1. 자본금	110,644	110,644	110,644

2. 자본잉여금	10,311	10,311	10,311

3. 자본조정	-108	(96)	30

4. 기타포괄손익누계액	-7,906	(7,501)	(2,310)

5. 이익잉여금 (대손준비금 적립액) (대손준비금 미적립액) (대손준비금 전입 필요액) (대손준비금 전입 예정액)	228,422(37,288)(-)(6,063)(6,063)	222,293(32,151)(-)(5,137)(5,137)	199,346(21,591)(-)(10,560)(10,560)

Ⅱ. 비지배기업 소유지분	-	-	-

자 본 총 계	341,363	335,651	318,021

부 채 와 자 본 총 계	5,494,416	5,184,831	4,464,601

※ ( )는 부(-)의 수치임나. 연결포괄손익계산서

제58기 1분기 2017년 3월 31일 현재
제57기 1분기 2016년 3월 31일 현재
제56기 2015년 12월 31일 현재
제55기 2014년 12월 31일 현재
주식회사 제주은행 및 그 종속기업 (단위 : 백만원)

과목	제58기 1분기	제57기 1분기	제57기	제56기

Ⅰ. 영업이익	10,234	7,598	31,200	25,415

(1) 순이자손익	27,138	22,952	100,924	81,430

1. 이자수익	41,788	37,368	159,440	137,042

2. 이자비용	14,650	14,416	58,516	55,612

(2) 순수수료손익	4,311	3,355	14,143	12,734

1. 수수료수익	6,449	5,806	23,931	22,193

2. 수수료비용	2,138	2,451	9,788	9,459

(3) 배당수익	48	28	77	115

(4) 단기매매금융자산관련손익	-	-	5	142

(5) 외환거래손익	1,111	1,205	4,589	3,968

(6) 매도가능금융자산처분손익	284	540	1,274	2,514

(7) 금융상품자산손상차손	(1,276)	323	(7,590)	(1,477)

1. 대손상각비(환입)	1,276	(419)	7,494	1,477

2. 기타금융상품손상차손	-	96	96	-

(8) 일반관리비	(17,972)	(17,511)	(68,438)	(61,906)

1. 종업원급여	11,158	11,872	45,188	40,365

2. 감가상각비	1,003	976	3,997	3,742

3. 무형자산상각비	498	400	1,751	1,357

4. 기타일반관리비	5,313	4,263	17,502	16,442

(9) 기타영업손익	(3,410)	(3,294)	(13,784)	(12,105)

Ⅱ. 영업외손익	51	89	1,668	(553)

(1) 영업외수익	116	152	2,236	539

(2) 영업외비용	65	63	568	1,092

Ⅲ. 법인세비용차감전순이익	10,285	7,687	32,868	24,862

Ⅳ. 법인세비용	1,943	1,635	7,708	5,465

Ⅴ. 연결당(분)기순이익 (대손준비금 반영후 조정이익 제58기 1분기 : 2,279백만원 제57기 1분기 : 3,585백만원 제57기 누적 : 20,023백만원 제56기 누적 : 8,837백만원)	8,342	6,052	25,160	19,397

Ⅵ. 기타포괄손익	(405)	1,127	(5,191)	(4,732)

후속기간에 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(1) 확정급여형 재측정요소	-	(2,009)	(5,781)

(2) 법인세효과	-	442	1,272

후속기간에 당기손익으로 재분류되는 항목

(1) 매도가능금융자산평가손익	(519)	1,445	(4,646)	(286)

(2) 법인세효과	114	(318)	1,022	63

Ⅶ. 총포괄이익	7,937	7,179	19,969	14,665

(1) 연결당기순이익의 귀속	8,342	6,052	25,160	19,397

1. 지배기업 소유지분	8,342	6,052	25,160	19,397

2. 비지배지분	-	-

(2) 총포괄손익의 귀속	7,937	7,179	19,969	14,665

1. 지배기업 소유지분	7,937	7,179	19,969	14,665

2. 비지배지분	-	-

Ⅷ. 주당이익

1. 기본주당순이익	377원	273원	1,137원	877원

2. 희석주당순이익	377원	273원	1,137원	877원

※ ( )는 부(-)의 수치임다. 연결자본변동표

제58기 1분기 2017년 3월 31일 현재
제57기 1분기 2016년 3월 31일 현재
제56기 2015년 12월 31일 현재
제55기 2014년 12월 31일 현재
주식회사 제주은행 및 그 종속기업 (단위 : 백만원)

과목	자 본 금	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익누계액	이익잉여금	비지배지분	총 계

I. 2015년 1월 1일	110,644	10,311	(58)	2,422	182,162	-	305,481

총포괄손익:	-	-	-	(4,732)	19,397	-	14,665

(1) 연결당기순이익	-	-	-	-	19,397	-	19,397

(2) 기타포괄손익	-	-	-	(4,732)	-	-	(4,732)

매도가능금융자산평가손익	-	-	-	(223)	-	-	(223)

확정급여형 재측정요소	-	-	-	(4,509)	-	-	(4,509)

소유주와의 거래 등:	-	-	88	-	(2,213)	-	(2,125)

(1) 연차배당	-	-	-	-	(2,213)	-	(2,213)

(2) 주식보상비용	-	-	88	-	-	-	88

II. 2015년 12월 31일	110,644	10,311	30	(2,310)	199,346	-	318,021

III. 2016년 1월 1일	110,644	10,311	30	(2,310)	199,346	-	318,021

총포괄손익:	-	-	-	(5,191)	25,160	-	19,969

(1) 연결당기순이익	-	-	-	-	25,160	-	25,160

(2) 기타포괄손익	-	-	-	(5,191)	-	-	(5,191)

매도가능금융자산평가손익	-	-	-	(3,624)	-	-	(3,624)

확정급여형 재측정요소	-	-	-	(1,567)	-	-	(1,567)

소유주와의 거래 등:	-	-	(126)	-	(2,213)	-	(2,339)

(1) 연차배당	-	-	-	-	(2,213)	-	(2,213)

(2) 주식보상비용	-	-	(126)	-	-	-	(126)

IV. 2016년 12월 31일	110,644	10,311	(96)	(7,501)	222,293	-	335,651

Ⅴ. 2016년 1월 1일 (전분기초)	110,644	10,311	30	(2,310)	199,346	-	318,021

총포괄손익:	-	-	-	1,127	6,052	-	7,179

(1) 분기순이익	-	-	-	-	6,052	-	6,052

(2) 기타포괄손익	-	-	-	1,127	-	-	1,127

매도가능금융자산평가손익	-	-	-	1,127	-	-	1,127

소유주와의 거래 등:	-	-	(21)	-	(2,213)	-	(2,234)

(1) 연차배당(주석22)	-	-	-	-	(2,213)	-	(2,213)

(2) 주식보상비용	-	-	(21)	-	-	-	(21)

Ⅵ. 2016년 3월 31일 (전분기말)	110,644	10,311	9	(1,183)	203,185	-	322,966

Ⅶ. 2017년 1월 1일 (당분기초)	110,644	10,311	(96)	(7,501)	222,293	-	335,651

총포괄손익:	-	-	-	(405)	8,342	-	7,937

(1) 분기순이익	-	-	-	-	8,342	-	8,342

(2) 기타포괄손익	-	-	-	(405)	-	-	(405)

매도가능금융자산평가손익	-	-	-	(405)	-	-	(405)

소유주와의 거래 등:	-	-	(12)	-	(2,213)	-	(2,225)

(1) 연차배당(주석 22 )	-	-	-	-	(2,213)	-	(2,213)

(2) 주식보상비용	-	-	(12)	-	-	-	(12)

Ⅶ. 2017년 3월 31일 (당분기말)	110,644	10,311	(108)	(7,906)	228,422	-	341,363

※ ( )는 부(-)의 수치임라. 연결현금흐름표

제58기 1분기 2017년 1월 1일부터 2017년 3월 31일까지
제57기 1분기 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지
제57기 기말 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지
제56기 기말 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
주식회사 제주은행 및 그 종속기업 (단위 : 백만원)

과 목	제58기 1분기	제57기 1분기	제57기	제56기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름	195,377	(48,817)	(96,833)	50,221

(1) 법인세차감전순이익	10,285	7,687	32,868	24,862

(2) 손익조정사항	(27,186)	(22,980)	(101,001)	(81,545)

1. 이자수익	(41,788)	(37,368)	(159,440)	(137,042)

2. 이자비용	14,650	14,416	58,516	55,612

3. 배당수익	(48)	(28)	(77)	(115)

(3) 현금유출입이없는손익항목	4,476	1,851	15,250	6,847

1. 단기매매금융자산관련손익	-	-	-	(142)

2. 외환거래손익	581	76	(233)	(367)

3. 매도가능금융자산처분손익	(284)	(540)	(1,274)	(2,514)

4. 대손상각비	1,276	(419)	7,494	1,477

5. 기타금융상품손상차손	-	96	96	-

6. 종업원관련비용	1,270	1,142	4,409	2,926

7. 감가상각비	1,003	976	3,997	3,742

8. 무형자산상각비	498	400	1,751	1,357

9. 기타영업손익	104	90	211	241

10. 영업외손익	28	30	(1,201)	127

(4) 자산ㆍ부채의 증감	184,263	(54,791)	(143,704)	26,725

1. 예치금	(9,883)	(85,525)	(57,317)	4,816

2. 단기매매금융자산	-	-	-	142

3. 대출채권	(104,560)	(124,958)	(721,264)	(903,073)

4. 기타자산	(28,844)	(10,144)	35,666	(22,605)

5. 예수부채	259,744	177,737	666,137	921,896

6. 확정급여부채	899	(237)	(7,567)	(6,169)

7. 충당부채	(8)	(41)	(36)	9

8. 기타부채	66,915	(11,623)	(59,323)	31,709

(5) 법인세의 납부	(1,829)	(654)	(2,512)	(5,116)

(6) 이자의 수취	42,307	36,342	158,496	137,889

(7) 이자의 지급	(16,987)	(16,300)	(56,307)	(59,556)

(8) 배당금의 수취	48	28	77	115

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름	(29,107)	(2,983)	(73,003)	2,989

1. 매도가능금융자산의 처분	71,103	31,440	156,818	274,832

2. 매도가능금융자산의 취득	(99,117)	(29,960)	(221,207)	(263,571)

3. 만기보유금융자산의 취득	-	-	-

4. 유형자산의 처분	-	-	1,786	15

5. 유형자산의 취득	(242)	(3,758)	(6,592)	(5,120)

6. 무형자산의 취득	(145)	(788)	(3,282)	(2,827)

7.투자부동산의 처분	-	344	-

8. 기타자산의 증감	(706)	83	(870)	(340)

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름	(22,894)	2,608	87,512	23,100

1. 차입부채의 증가	165,581	136,674	642,498	476,081

2. 차입부채의 상환	(168,448)	(130,000)	(629,515)	(473,922)

3. 사채의 발행	-	-	79,845	20,000

4. 사채의 상환	(20,000)	-	-	-

5. 배당금의 지급	-	(2,213)	(2,213)	(2,213)

6. 기타부채의 증감	(27)	(1,853)	(3,103)	3,154

Ⅳ. 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과	(618)	32	248	167

Ⅴ. 현금및현금성자산의 증가(감소) (Ⅰ＋Ⅱ＋Ⅲ+Ⅳ)	142,758	(49,160)	(82,076)	76,477

Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산	59,545	141,516	141,621	65,144

Ⅶ. 기말의 현금및현금성자산	202,303	92,356	59,545	141,621

※ ( )는 부(-)의 수치임