매일홀딩스 사업보고서 (2019.12)
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

1. 예측정보에 대한 주의사항 당사가 동 이사의 경영진단 의견서에서 미래에 발생할 것으로 예상ㆍ예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부 환경에 관한 요인이 포함되어 있습니다. 당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보를 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 결론적으로는 동 이사의 경영진단 의견서상에 회사가 예상한 결과 또는 상황이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 의견서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 최신화할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다. 2. 개 요당사의 2019년 매출은 연결기준으로 전년 대비 6.71% 증가한 1조 5,908억원이며, 영업이익은 전년 대비 26.08% 증가한 844억원, 당기순이익은 전년 대비 6.67% 증가한 672억원을 기록하였습니다. 3. 재무상태 및 영업실적 (연결기준) 가. 재무상태

(단위 : 천원, %)

구 분	2019년	2018년	증감

증감액	증감율

유동자산	492,375,105	406,670,006	85,705,099	21.07%

비유동자산	464,088,128	442,270,507	21,817,621	4.93%

자산총계	956,463,233	848,940,513	107,522,720	12.67%

유동부채	294,293,405	239,872,073	54,421,332	22.69%

비유동부채	88,325,942	93,001,253	(4,675,311)	-5.03%

부채총계	382,619,347	332,873,326	49,746,021	14.94%

자본금	6,859,152	6,859,152	-	0.00%

자본총계	573,843,886	516,067,187	57,776,699	11.20%

부채와자본총계	956,463,233	848,940,513	107,522,720	12.67%

나. 주요재무비율(단위 : %)

구 분	2019년	2018년	비 고

자기자본비율	60.00%	60.79%	-

유동비율	167.31%	169.54%	-

부채비율	66.68%	64.50%	-

이자보상배율	17.7	16.7	-

총자산수익률(ROA)	7.03%	7.42%	-

자기자본수익률(ROE)	11.72%	12.21%	-

다. 영업실적(단위 : 천원, %)

구 분	영 업 실 적	증 가 율 (%)	비 고

2019년	2018년

매출액	1,590,752,386	1,490,771,227	6.71%	-

매출원가	1,083,117,750	1,035,904,150	4.56%	-

매출총이익	507,634,636	454,867,077	11.60%	-

판매비와 관리비	423,206,609	387,903,334	9.10%	-

영업이익	84,428,027	66,963,743	26.08%	-

기타수익	29,099,272	8,144,622	257.28%	-

기타비용	9,924,554	7,227,496	37.32%	-

금융수익	6,343,912	10,630,253	-40.32%	-

금융원가	19,684,419	7,262,895	171.03%	-

관계기업 및 공동기업투자이익	-	3,388,016	-100.00%	-

관계기업 및 공동기업투자손실	3,663,371	1,603,912	128.40%	-

법인세비용차감전순이익	86,598,868	73,032,330	18.58%	-

법인세비용	19,370,084	23,140,690	-16.29%	-

계속사업당기순이익	67,228,784	49,891,640	34.75%	-

중단사업손익	-	13,134,691	-100.00%	-

당기순이익	67,228,784	63,026,331	6.67%	-

* 2019년도 당사의 매출액은 전기대비 6.71% 증가하였으며, 당기순이익은 6.67% 증가하였습니다. 4. 유동성 및 자금조달과 지출 가. 유동성 현황

(단위 : 천원, %)

구 분	2019년	2018년	증감

증감액	증감율

영업이익	84,428,027	66,963,743	17,464,284	26.08%

영업활동으로 인한현금흐름	100,442,838	73,470,051	26,972,787	36.71%

투자활동으로 인한현금흐름	(31,345,666)	(49,152,842)	17,807,176	-36.23%

재무활동으로 인한현금흐름	(40,817,348)	(19,247,303)	(21,570,045)	112.07%

기말의 현금	104,106,523	76,049,483	28,057,040	36.89%

나. 자금조달에 관한 사항 (연결 기준) (1) 단기차입금

(단위: 천원)

차입처	연이자율	금 액

당기말	당기말	전기말

DBS Bank（China）Ltd，Beijing Branch	2.56%	2,654,282	-

KEB하나은행	2.40%~3.76%	7,284,200	4,261,134

KDB산업은행	2.37%~2.40%	3,400,000	3,330,000

NH농협은행	3.50%	4,000,000	4,000,000

합 계	17,338,482	11,591,134

(2) 장기차입금(단위: 천원)

구 분	차입처	연이자율	금 액	만기일	상환방법

당기말	당기말	전기말

원유소비활성화자금	NH농협은행	2.00%	5,300,000	5,300,000	2020-11-14	2년 만기 상환

시설대출	NH농협은행	-	-	3,189,960	-	-

NH농협은행	3.92%	3,193,000	3,193,000	2023-06-01	3년거치 3년 분할상환

KDB산업은행	-	-	874,980	-	-

KDB산업은행	2.85%	3,600,000	4,800,000	2020-02-24	1년거치 3년 분할 상환

KDB산업은행	2.51%	3,000,000	4,000,000	2020-07-29	1년거치 3년 분할 상환

신한은행	2.61%	2,000,000	2,250,000	2020-12-05	3년 만기 상환

합 계	17,093,000	23,607,940

차감: 유동성 대체	(13,900,000)	(13,801,350)

합 계	3,193,000	9,806,590

(3) 사채

보 고기간말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	발행일	만기상환일	이자율	금 액	이자지급방법 및 상환방법

당기말	당기말	전기말

제1-2회 무보증사채	2014.12.11	2019.12.11	3.02%	-	20,000,000	3개월후급, 만기일시상환

제2-2회 무보증사채	2015.07.02	2020.07.02	2.58%	30,000,000	30,000,000	3개월후급, 만기일시상환

3회 무보증공모사채	2018.05.29	2021.05.28	2.65%	30,000,000	30,000,000	3개월후급, 만기일시상환

차감: 사채할인발행차금	(61,131)	(128,274)

차감: 유동성 대체	(30,000,000)	(20,000,000)

합 계	29,938,869	59,871,726