매일홀딩스 사업보고서 (2017.12)
V. 이사의 경영진단 및 분석의견

1. 예측정보에 대한 주의사항 당사가 동 이사의 경영진단 의견서에서 미래에 발생할 것으로 예상ㆍ예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부 환경에 관한 요인이 포함되어 있습니다. 당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보를 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 결론적으로는 동 이사의 경영진단 의견서상에 회사가 예상한 결과 또는 상황이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 의견서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 최신화할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다. 2. 개 요당사의 2017년 매출은 연결기준으로 전년 대비 1.0% 증가한 1조 6,382억원이며, 영업이익은 전년 대비 1.6% 증가한 606억원, 당기순이익은 전년 대비 41.8% 하락한 196억원을 기록하였습니다. 3. 재무상태 및 영업실적 (연결기준) 가. 재무상태

(단위 : 천원, %)

구 분	2017년	2016년	증감

증감액	증감율

유동자산	475,453,259	513,161,821	-37,708,562	-7.35%

비유동자산	411,625,879	372,445,905	39,179,974	10.52%

자산총계	887,079,138	885,607,726	1,471,412	0.17%

유동부채	310,717,636	284,694,085	26,023,552	9.14%

비유동부채	105,916,377	166,510,951	-60,594,575	-36.39%

부채총계	416,634,013	451,205,036	-34,571,023	-7.66%

자본금	6,859,152	6,789,304	69,848	1.03%

자본총계	470,445,125	434,402,690	36,042,435	8.30%

부채와자본총계	887,079,138	885,607,726	1,471,412	0.17%

나. 주요재무비율(단위 : %)

구 분	2017년	2016년	비 고

자기자본비율	53.03%	49.05%	-

유동비율	153.0%	180.25%	-

부채비율	88.56%	103.87%	-

이자보상배율	11.4	12.04

총자산수익률(ROA)	2.21%	3.80%	-

자기자본수익률(ROE)	4.16%	7.75%	-

다. 영업실적(단위 : 천원, %)

구 분	영 업 실 적	증 가 율 (%)	비 고

2017년	2016년

매출액	1,638,184,378	1,622,174,479	0.99%	-

매출원가	1,062,923,145	1,054,142,110	0.83%	-

매출총이익	575,261,234	568,032,369	1.27%

판매비와 관리비	514,680,666	508,390,045	1.24%	-

영업이익	60,580,568	59,642,324	1.57%	-

기타수익	8,527,650	7,369,626	15.71%

기타비용	18,286,309	13,112,085	39.46%

금융수익	5,291,419	7,734,009	-31.58%	-

금융원가	12,109,559	6,961,636	73.95%	-

관계기업 및 공동기업투자이익	1,827,741	716,068	155.25%

관계기업 및 공동기업투자손실	547,693	503,955	8.68%

법인세비용차감전순이익	45,283,816	54,884,351	-17.49%	-

법인세비용	18,856,980	16,167,245	16.64%	-

계속사업당기순이익	26,426,836	38,717,106	-31.74%	-

중단사업손익	-6,837,653	-5,050,152	35.39%

당기순이익	19,589,183	33,666,954	-41.81%

* 2017년도 당사의 매출액은 전기대비 1.00% 증가하였으며, 당기순이익은 41.81% 감소하였습니다. 4. 유동성 및 자금조달과 지출 가. 유동성 현황

(단위 : 천원, %)

구 분	2017년	2016년	증감

증감액	증감율

영업이익	60,580,568	59,642,324	938,244	1.57%

영업활동으로 인한현금흐름	92,359,668	67,173,335	25,186,333	37.49%

투자활동으로 인한현금흐름	-92,469,465	-69,321,087	-23,148,378	33.39%

재무활동으로 인한현금흐름	-29,636,468	1,153,267	-30,789,735	-2669.78%

기말의 현금	71,374,972	102,828,147	-31,453,175	-30.59%

나. 자금조달에 관한 사항 (연결 기준) (1) 단기차입금

차입처	연이자율(%)	금 액

당기말	당기말	전기말

우리은행	-	-	700,000

KEB하나은행	3.23%~3.60%	5,410,335	6,191,000

중국건설은행	4.00%	654,600	693,040

합 계	6,064,935	7,584,040

(2) 장기차입금

종 별	차입처	연이자율(%)	금 액	만기일	상환방법

당기말	당기말	전기말

시설대출	농협은행	3.00%	5,176,180	7,162,410	2022-11-28	3년 거치 7년 분할 상환

대구은행	1.50%~3.00%	832,990	1,665,980	2018-09-25	3년 거치 7년 분할 상환

KEB하나은행	1.75%	-	85,800	2018-06-30	3년 거치 5년 분할 상환

KDB산업은행	2.53%	15,833,280	16,708,260	2019-09-30	1년 거치 3년 분할 상환

원유소비활성화자금	농협은행	2.00%	7,000,000	7,000,000	2018-04-22	2년 만기 상환

시설대출	농협은행	3.60%	1,845,000	-	2023-06-01	3년 거치 3년 분할 상환

합계	30,687,450	32,622,450

차감: 유동성 대체	(4,043,085)	(6,742,917)

합계	28,579,365	25,500,638

(3) 사채

가. 보고기간종료일 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구 분	발행일	만기상환일	이자율	금 액	이자지급방법 및 상환방법

당기말	당기말	전기말

제2-1회 무보증사채	2015.07.02	2018.07.02	2.19%	30,000,000	30,000,000	3개월후급, 만기일시상환

제2-2회 무보증사채	2015.07.02	2020.07.02	2.58%	30,000,000	30,000,000	3개월후급, 만기일시상환

제1-1회 무보증사채	2014.12.11	2017.12.11	-	-	40,000,000	3개월후급, 만기일시상환

제1-2회 무보증사채	2014.12.11	2019.12.11	3.02%	20,000,000	20,000,000	3개월후급, 만기일시상환

제1회 사모사채	2015.10.26	2020.10.26	2.79%	10,000,000	10,000,000	3개월후급, 만기일시상환

제2회 사모사채	2016.10.20	2019.10.20	2.60%	20,000,000	20,000,000	3개월후급, 만기일시상환

차감: 사채할인발행차금	(89,493)	(190,423)

차감: 유동성 대체	(30,000,000)	(40,000,000)

합계	79,910,507	109,809,577