매일홀딩스 사업보고서 (2018.12)
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

1. 예측정보에 대한 주의사항 당사가 동 이사의 경영진단 의견서에서 미래에 발생할 것으로 예상ㆍ예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부 환경에 관한 요인이 포함되어 있습니다. 당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보를 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 결론적으로는 동 이사의 경영진단 의견서상에 회사가 예상한 결과 또는 상황이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 의견서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 최신화할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다. 2. 개 요당사의 2018년 매출은 연결기준으로 전년 대비 0.19% 감소한 1조 4,908억원이며, 영업이익은 전년 대비 6.16% 증가한 670억원, 당기순이익은 전년 대비 221.74% 증가한 630억원을 기록하였습니다. 3. 재무상태 및 영업실적 (연결기준) 가. 재무상태

(단위 : 천원, %)

구 분	2018년	2017년	증감

증감액	증감율

유동자산	406,670,006	475,453,259	(68,783,252)	-14.47%

비유동자산	442,270,507	411,625,879	30,644,627	7.44%

자산총계	848,940,513	887,079,138	(38,138,625)	-4.30%

유동부채	239,872,073	310,717,636	(70,845,563)	-22.80%

비유동부채	93,001,253	105,916,377	(12,915,124)	-12.19%

부채총계	332,873,326	416,634,013	(83,760,687)	-20.10%

자본금	6,859,152	6,859,152	0.00%

자본총계	516,067,187	470,445,125	45,622,062	9.70%

부채와자본총계	848,940,513	887,079,138	(38,138,625)	-4.30%

나. 주요재무비율(단위 : %)

구 분	2018년	2017년	비 고

자기자본비율	60.79%	53.03%	-

유동비율	169.5%	153.02%	-

부채비율	64.50%	88.56%	-

이자보상배율	16.7	14.10	-

총자산수익률(ROA)	7.42%	2.21%	-

자기자본수익률(ROE)	12.21%	4.16%	-

다. 영업실적(단위 : 천원, %)

구 분	영 업 실 적	증 가 율 (%)	비 고

2018년	2017년

매출액	1,490,771,227	1,493,630,398	-0.19%	-

매출원가	1,035,904,150	1,001,569,587	3.43%	-

매출총이익	454,867,077	492,060,811	-7.56%	-

판매비와 관리비	387,903,334	428,979,739	-9.58%	-

영업이익	66,963,743	63,081,072	6.16%	-

기타수익	8,144,622	7,984,360	2.01%	-

기타비용	7,227,496	15,941,567	-54.66%	-

금융수익	10,630,253	5,166,580	105.75%	-

금융원가	7,262,895	11,315,513	-35.81%	-

관계기업 및 공동기업투자이익	3,388,016	1,827,741	85.37%	-

관계기업 및 공동기업투자손실	1,603,912	547,693	192.85%	-

법인세비용차감전순이익	73,032,330	50,254,979	45.32%	-

법인세비용	23,140,690	10,812,921	114.01%	-

계속사업당기순이익	49,891,640	39,442,057	26.49%	-

중단사업손익	13,134,691	(19,852,874)	-166.16%	-

당기순이익	63,026,331	19,589,183	221.74%	-

* 2018년도 당사의 매출액은 전기대비 0.19% 감소하였으며, 당기순이익은 221.74% 증가하였습니다. 4. 유동성 및 자금조달과 지출 가. 유동성 현황

(단위 : 천원, %)

구 분	2018년	2017년	증감

증감액	증감율

영업이익	66,963,743	63,081,072	3,882,671	6.16%

영업활동으로 인한현금흐름	72,574,092	92,359,668	-19,785,576	-21.42%

투자활동으로 인한현금흐름	(48,256,882)	(92,469,465)	44,212,582	-47.81%

재무활동으로 인한현금흐름	(19,247,303)	(29,636,468)	10,389,165	-35.06%

기말의 현금	76,049,483	71,374,972	4,674,511	6.55%

나. 자금조달에 관한 사항 (연결 기준) (1) 단기차입금

차입처	연이자율(%)	금 액

당기말	당기말	전기말

KEB하나은행	3.75%~4.04%	4,261,134	5,410,335

KDB산업은행	2.48%~3.68%	3,330,000	-

농협은행	4.15%	4,000,000	-

중국건설은행	-	-	654,600

합계	11,591,134	6,064,935

(2) 장기차입금

종 별	차입처	연이자율(%)	금 액	만기일	상환방법

당기말	당기말	전기말

시설대출	농협은행	3.00%	3,189,960	5,176,180	2022-11-28	3년거치 7년 분할상환

대구은행	-	-	832,990	2018-09-25	3년거치 7년 분할상환

농협은행	4.13%	3,193,000	1,845,000	2023-06-01	3년거치 3년 분할상환

KDB산업은행	2.28%~2.94%	9,674,980	13,333,280	2019-09-30	1년거치 3년 분할 상환

신한은행	3.10%	2,250,000	2,500,000	2019-12-05	3년 만기 상환

원유소비활성화자금	농협은행	2.00%	5,300,000	7,000,000	2020-11-14	2년 만기 상환

합계	23,607,940	30,687,450	-	-

차감: 유동성 대체	(13,801,350)	(24,777,515)	-	-

합계	9,806,590	5,909,935	-	-

(3) 사채

가. 보고기간종료일 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구 분	발행일	만기상환일	이자율	금 액	이자지급방법 및 상환방법

당기말	당기말	전기말

제1-2회 무보증사채	2014.12.11	2019.12.11	3.02%	20,000,000	20,000,000	3개월후급, 만기일시상환

제2-1회 무보증사채	2015.07.02	2018.07.02	-	-	30,000,000	3개월후급, 만기일시상환

제2-2회 무보증사채	2015.07.02	2020.07.02	2.58%	30,000,000	30,000,000	3개월후급, 만기일시상환

3회 무보증공모사채	2018.05.29	2021.05.28	2.65%	30,000,000	-	3개월후급, 만기일시상환

제1회 사모사채	2015.10.26	2020.10.26	-	-	10,000,000	3개월후급, 만기일시상환

제2회 사모사채	2016.10.20	2019.10.20	-	-	20,000,000	3개월후급, 만기일시상환

차감: 사채할인발행차금	(128,274)	(89,493)

차감: 유동성 대체	(20,000,000)	(30,000,000)

합계	59,871,726	79,910,507