부산은행 사업보고서 (2025.12)
4. 재무제표

## 4-1. 재무상태표

재무상태표
제 69 기 2025.12.31 현재
제 68 기 2024.12.31 현재
제 67 기 2023.12.31 현재
(단위 : 원)

제 69 기	제 68 기	제 67 기

자산

현금및예치금	3,995,037,919,699	2,870,673,375,460	3,020,281,824,864

투자금융자산	12,653,537,221,203	12,255,918,048,084	11,319,414,304,906

당기손익-공정가치측정금융자산	2,341,973,195,130	2,238,120,819,130	2,100,963,768,755

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	5,471,605,055,025	4,987,578,808,523	3,789,461,168,795

상각후원가측정금융자산	4,839,958,971,048	5,030,218,420,431	5,428,989,367,356

대출채권 및 수취채권	65,489,203,821,748	62,495,375,213,739	61,216,691,999,959

상각후원가측정대출채권	63,928,506,027,176	61,508,433,841,369	60,257,685,018,520

당기손익-공정가치측정대출채권	0	0	0

수취채권	1,560,697,794,572	986,941,372,370	959,006,981,439

파생상품자산	54,250,162,633	112,186,088,325	38,294,410,622

유형자산	629,003,251,113	644,350,508,314	698,531,543,726

무형자산	158,272,314,006	122,466,021,306	123,488,120,095

투자부동산	215,748,290,017	190,346,510,105	153,795,320,102

순확정급여자산	104,846,303,508	72,949,637,712	100,284,170,318

당기법인세자산	0	0	0

기타자산	72,138,871,640	57,362,076,245	45,146,810,858

자산총계	83,372,038,155,567	78,821,627,479,290	76,715,928,505,450

자본과 부채

부채

예수부채	66,088,887,807,777	62,355,531,034,937	62,183,202,167,666

차입부채	3,346,068,599,118	3,578,926,439,846	2,690,443,628,159

사채	4,800,712,866,561	4,114,532,105,770	3,253,679,179,703

파생상품부채	68,527,199,870	118,034,442,345	65,743,138,214

충당부채	47,001,157,240	49,914,734,245	104,207,685,243

당기법인세부채	64,289,242,384	21,944,784,625	30,802,741,849

이연법인세부채	58,292,103,764	73,229,215,446	34,025,061,329

기타부채	3,014,440,620,241	2,625,534,863,561	2,700,667,668,061

부채총계	77,488,219,596,955	72,937,647,620,775	71,062,771,270,224

자본

자본금	977,418,250,000	977,418,250,000	977,418,250,000

신종자본증권	249,304,460,000	249,304,460,000	249,252,460,000

자본잉여금	395,780,618,000	395,448,098,000	395,299,098,000

기타자본구성요소	(89,716,780,974)	(28,423,261,324)	(36,062,403,868)

이익잉여금	4,351,032,011,586	4,290,232,311,839	4,067,249,831,094

대손준비금 기적립액	210,050,000,000	209,553,000,000	250,446,000,000

대손준비금 미적립액	0

대손준비금 적립(환입)예정액	35,215,000,000	497,000,000	(40,893,000,000)

대손준비금 전입(환입) 필요액	35,215,000,000	497,000,000	(40,893,000,000)

자본총계	5,883,818,558,612	5,883,979,858,515	5,653,157,235,226

자본과부채총계	83,372,038,155,567	78,821,627,479,290	76,715,928,505,450

주) 상기 재무제표는 주주총회 승인전 재무제표로, 향후 정기주주총회에서 승인 관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정임

재 무 상 태 표 (신탁계정)
제69기 2025년 12월 31일 현재
제68기 2024년 12월 31일 현재
제67기 2023년 12월 31일 현재

(단위 : 원)

과 목	제 69(당) 기	제 68(전) 기	제 67(전전) 기

자산

Ⅰ. 현금 및 예치금	2,691,946,012,820	2,539,125,914,571	2,354,578,793,889

Ⅱ. 유가증권	2,117,470,541,389	1,813,599,034,261	1,736,686,224,806

주식	241,665,190,406	158,583,476,826	144,834,666,347

사채	1,279,093,295,320	1,125,418,165,965	1,078,286,457,825

매입어음	296,149,463,418	303,671,537,278	321,911,100,544

파생결합증권	6,806,137,000	-	-

수익증권	293,756,455,245	225,925,854,192	191,654,000,090

Ⅲ. 대출금	15,535,624,290	18,162,692,066	18,864,885,526

수익권담보대출	15,535,624,290	18,162,692,066	18,864,885,526

Ⅳ. 사모사채	-	-

Ⅴ. 환매조건부채권	1,360,000,000,000	1,260,000,000,000	690,000,000,000

Ⅵ. 금전채권	7,631,777,773,098	8,118,583,369,394	7,684,243,169,921

Ⅶ. 동산·부동산	2,841,102,479,846	2,278,224,937,726	1,876,083,733,940

Ⅷ. 기타자산	117,943,927,088	117,120,281,102	88,329,940,981

미수이자	9,649,999	193,490,760

미수수익	111,469,106,487	116,511,489,741	85,966,504,631

자산처분미수금	6,474,820,601	575,470,130	2,098,442,859

선급비용	23,671,232	71,502,731

Ⅸ. 고유계정대	516,831,505,962	577,649,865,872	674,967,198,432

Ⅹ. 채권평가충당금	(1,246,010,000)	(1,245,960,000)	(1,245,960,000)

자산총계	17,291,361,854,493	16,721,220,134,992	15,122,507,987,495

부채

Ⅰ. 금전신탁	6,567,581,180,117	6,093,774,874,974	5,367,941,050,543

불특정금전신탁합동운용	15,753,057	15,399,178	14,299,088

적립식목적신탁합동운용	170,928,790	203,626,541	196,937,458

가계금전신탁합동운용	2,404,879,489	2,515,117,105	2,511,204,226

노후생활연금신탁합동운용	377,631,117	403,403,540	405,711,741

국민주신탁합동운용	239,710,483	219,794,533	209,562,383

개인연금신탁합동운용	137,537,444,286	139,119,213,584	138,470,655,036

가계장기신탁합동운용	337,021,683	409,060,917	483,871,972

근로자우대신탁합동운용	46,378,449	46,609,963	46,169,803

신종적립신탁합동운용	15,058,583	14,803,541	14,523,496

퇴직신탁운용	1,261,791,972	1,276,451,690	1,254,064,157

특정금전신탁	2,695,174,591,785	2,584,584,713,034	2,168,331,858,595

추가금전신탁합동운용	740,654,641	741,654,641	750,654,641

신개인연금신탁합동운용	2,161,232,547	2,415,674,481	2,606,402,396

연금신탁합동운용	306,301,657,087	302,722,777,634	296,482,850,337

퇴직연금신탁합동운용	3,420,796,446,148	3,059,086,574,592	2,756,162,285,214

Ⅱ. 재산신탁	10,472,880,252,944	10,396,808,307,120	9,560,326,903,861

유가증권의신탁	-	-	-

금전채권의신탁	7,631,777,773,098	8,118,583,369,394	7,684,243,169,921

동산·부동산의신탁	2,841,102,479,846	2,278,224,937,726	1,876,083,733,940

Ⅲ. 기타부채	236,907,697,516	217,154,928,982	181,366,309,175

미지급금	3,430,831,441	968,866,551	561,110,990

선수수익	6,797,234,314	5,561,498,352	7,201,161,292

미지급신탁보수	4,253,306,546	3,638,380,580	3,891,734,608

미지급신탁이익	219,589,129,064	204,326,988,855	167,057,358,865

미지급비용	2,837,196,151	2,659,194,644	2,654,943,420

Ⅳ. 특별유보금	13,992,723,916	13,482,023,916	12,873,723,916

부채총계	17,291,361,854,493	16,721,220,134,992	15,122,507,987,495

주) 상기 재무제표는 주주총회 승인전 재무제표로, 향후 정기주주총회에서 승인 관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정임

## 4-2. 포괄손익계산서

포괄손익계산서
제 69 기 2025.01.01 부터 2025.12.31 까지
제 68 기 2024.01.01 부터 2024.12.31 까지
제 67 기 2023.01.01 부터 2023.12.31 까지
(단위 : 원)

제 69 기	제 68 기	제 67 기

순이자손익	1,547,863,937,064	1,523,414,784,742	1,493,506,778,046

이자수익	3,236,999,295,240	3,523,855,940,419	3,458,791,978,769

당기손익-공정가치로 측정하는 금융자산의 이자수익	5,800,031,887	7,280,225,305	6,339,960,755

기타포괄손익-공정가치금융자산 및 상각후원가금융자산 이자수익	3,231,199,263,353	3,516,575,715,114	3,452,452,018,014

이자비용	(1,689,135,358,176)	(2,000,441,155,677)	(1,965,285,200,723)

순수수료이익	33,033,378,858	43,128,663,798	62,421,994,786

수수료수익	129,780,152,659	136,148,443,092	147,159,690,703

수수료비용	(96,746,773,801)	(93,019,779,294)	(84,737,695,917)

투자금융자산순손익	178,063,986,696	141,496,541,410	108,604,175,648

당기손익-공정가치측정금융상품관련손익	115,369,085,804	106,799,585,879	105,537,965,941

기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손익	62,694,900,892	34,696,955,531	3,066,209,707

상각후원가측정금융상품관련손익	0	0	0

신용손실충당금 전입액	(270,165,217,816)	(311,490,527,420)	(315,779,585,865)

충당금 전입액 등	(283,663,407,178)	(352,377,681,996)	(348,558,908,281)

대출채권매각손익	13,498,189,362	40,887,154,576	32,779,322,416

기타영업손익	(930,962,336,873)	(886,182,120,666)	(866,860,540,874)

외환거래순손익	35,298,388,850	(2,376,263,076)	15,985,706,543

파생상품관련순손익	3,287,660,400	34,951,825,117	28,596,889,699

일반관리비	(786,972,365,552)	(742,018,701,550)	(688,467,704,244)

기타영업수익	25,269,784,875	19,663,062,428	18,450,110,498

기타영업비용	(207,845,805,446)	(196,402,043,585)	(241,425,543,370)

영업이익(손실)	557,833,747,929	510,367,341,864	481,892,821,741

영업외손익	(11,933,420,455)	15,141,172,396	(11,586,730,297)

영업외수익	29,948,932,250	46,950,576,219	22,998,548,101

영업외비용	(41,882,352,705)	(31,809,403,823)	(34,585,278,398)

법인세차감전순이익	545,900,327,474	525,508,514,260	470,306,091,444

법인세비용(수익)	(121,287,118,965)	(114,757,483,322)	(87,240,922,476)

당기순이익(손실)	424,613,208,509	410,751,030,938	383,065,168,968

대손준비금 반영후 조정이익(손실)	389,398,208,509	410,254,030,938	423,958,168,968

기타포괄손익	(61,319,713,899)	10,380,651,158	65,457,332,290

후속적으로당기손익으로재분류되지않는항목

확정급여제도의재측정요소	2,128,028,740	(12,918,302,758)	(10,427,440,159)

기타포괄손익-공정가치지분증권 관련손익	8,604,648,520	(1,044,867,358)	(5,335,773,830)

후속적으로당기손익으로재분류될 수 있는 항목

기타포괄손익-공정가치채무증권 평가손익	(69,786,354,210)	20,574,352,603	80,599,787,335

해외사업환산손익	(5,619,452,939)	26,265,883,297	2,873,660,651

해외영업순투자위험회피평가손익	3,427,973,100	(22,529,669,400)	(2,746,705,105)

기타포괄손익-공정가치채무증권 대손상각비	(74,557,110)	33,254,774	493,803,398

총포괄손익	363,293,494,610	421,131,682,096	448,522,501,258

주당이익(손실)

보통주기본주당이익(손실) (단위 : 원)	2,117.0	2,045.00	1,868.0

보통주희석주당이익(손실) (단위 : 원)	2,117.0	2,045.00	1,868.0

주) 상기 재무제표는 주주총회 승인전 재무제표로, 향후 정기주주총회에서 승인 관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정임

손익계산서 (신탁계정)
제69기 2025년 1월 1일 부터 2025년 12월 31일 까지
제68기 2024년 1월 1일 부터 2024년 12월 31일 까지
제67기 2023년 1월 1일 부터 2023년 12월 31일 까지

(단위 : 원)

과 목	제 69(당) 기	제 68(전) 기	제 67(전전) 기

수익

Ⅰ. 예치금이자	86,244,335,426	88,500,666,007	88,883,199,951

Ⅱ. 유가증권이자	62,406,858,165	64,461,499,409	65,893,578,155

사채이자	46,979,939,269	49,392,776,846	48,666,470,203

주식배당금	2,245,180,904	1,095,592,933	958,602,608

매입어음이자	13,086,775,742	13,973,129,630	16,268,505,344

파생결합증권이자	94,962,250	-	-

Ⅲ. 대출금이자	663,690,283	788,356,397	767,964,096

수익권담보대출이자	663,690,283	788,356,397	767,964,096

Ⅳ. 사모사채이자	-	50,301,391

Ⅴ. 환매조건부채권이자	51,731,218,437	59,660,012,105	43,957,757,229

Ⅵ. 유가증권관련수익	24,236,735,704	9,089,232,201	28,517,938,935

유가증권매매익	23,296,416,583	7,693,827,824	7,579,024,472

유가증권상환익	637,053,902	412,333,576	1,284,636,337

유가증권평가익	303,265,219	983,070,801	19,654,278,126

Ⅶ. 기타수익	31,378,351,660	18,031,407,560	9,570,147,851

상각채권추심이익	2,000,000	13,340,000	37,157,962

보전금수입	939,150	804,435	741,003

기타잡수익	31,375,412,510	18,017,263,125	9,532,248,886

Ⅷ. 고유계정대이자	12,573,970,520	15,316,672,967	11,794,001,499

Ⅸ. 특별유보금환입	96,800,000	10,300,000	101,800,000

Ⅹ. 채권평가충당금환입	2,500,000	3,850,000	40,860,740

수익계	269,334,460,195	255,861,996,646	249,577,549,847

비용

Ⅰ. 신탁이익	235,297,466,056	225,281,583,799	221,118,472,082

금전신탁이익	235,297,466,056	225,281,583,799	221,118,472,082

Ⅱ. 공익신탁이익	-	-	-

Ⅲ. 지급수수료	6,294,370,786	5,862,029,460	5,489,299,850

Ⅳ. 유가증권관련비용	4,483,600,505	4,492,754,081	4,519,668,414

유가증권매매손	3,927,548,429	4,339,364,307	3,833,559,101

유가증권상환손	369,627,615	95,404,683	446,225,956

유가증권평가손	186,424,461	57,985,091	239,883,357

Ⅴ. 기금출연료	775,648,082	762,367,614	752,175,731

신용보증기금 출연료	-	-

서민금융진흥원 출연금	-	-

신탁보험료	775,648,082	762,367,614	752,175,731

Ⅵ. 신탁보수	21,875,874,766	18,844,661,692	17,141,133,770

Ⅵ. 특별유보금전입	607,500,000	618,600,000	556,800,000

Ⅵ. 채권평가충당금전입	-	-	-

비용계	269,334,460,195	255,861,996,646	249,577,549,847

주) 상기 재무제표는 주주총회 승인전 재무제표로, 향후 정기주주총회에서 승인 관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정임

## 4-3. 자본변동표

자본변동표
제 69 기 2025.01.01 부터 2025.12.31 까지
제 68 기 2024.01.01 부터 2024.12.31 까지
제 67 기 2023.01.01 부터 2023.12.31 까지
(단위 : 원)

자본

자본금	신종자본증권	자본잉여금	기타자본구성요소	이익잉여금	자본 합계

2023.01.01 (기초자본)	977,418,250,000	448,770,940,000	395,208,098,000	(101,577,250,138)	3,949,700,696,106	5,669,520,733,968

자본의 변동

포괄손익

당기순이익(손실)	0	0	0	0	383,065,168,968	383,065,168,968

기타포괄손익

확정급여제도의재측정요소	0	0	0	(10,427,440,159)	0	(10,427,440,159)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	0	0	0	75,264,013,505	0	75,264,013,505

기타포괄손익-공정가치측정지분증권처분손익	0	0	0	57,513,980	(57,513,980)	0

해외사업장환산손익	0	0	0	2,873,660,651	0	2,873,660,651

해외사업장순투자위험회피평가손익	0	0	0	(2,746,705,105)	0	(2,746,705,105)

기타포괄손익-공정가치채무증권 대손상각비	0	0	0	493,803,398	0	493,803,398

소유주와의 거래

유상증자	0	0	0	0	0	0

신종자본증권발행	0	0	0	0	0	0

신종자본증권상환	0	(199,518,480,000)	(481,520,000)	0	0	(200,000,000,000)

신종자본증권상환손실	0	0	572,520,000	0	(572,520,000)	0

신종자본증권 분배금의 지급	0	0	0	0	(17,886,000,000)	(17,886,000,000)

중간배당금의 지급	0	0	0	0	(115,000,000,000)	(115,000,000,000)

배당금의 지급	0	0	0	0	(132,000,000,000)	(132,000,000,000)

2023.12.31 (기말자본)	977,418,250,000	249,252,460,000	395,299,098,000	(36,062,403,868)	4,067,249,831,094	5,653,157,235,226

2024.01.01 (기초자본)	977,418,250,000	249,252,460,000	395,299,098,000	(36,062,403,868)	4,067,249,831,094	5,653,157,235,226

자본의 변동

포괄손익

당기순이익(손실)	0	0	0	0	410,751,030,938	410,751,030,938

기타포괄손익

확정급여제도의재측정요소	0	0	0	(12,918,302,758)	0	(12,918,302,758)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	0	0	0	19,529,485,245	0	19,529,485,245

기타포괄손익-공정가치측정지분증권처분손익	0	0	0	(2,741,508,614)	2,741,508,614	0

해외사업장환산손익	0	0	0	26,265,883,297	0	26,265,883,297

해외사업장순투자위험회피평가손익	0	0	0	(22,529,669,400)	0	(22,529,669,400)

기타포괄손익-공정가치채무증권 대손상각비	0	0	0	33,254,774	0	33,254,774

소유주와의 거래

유상증자	0	0	0	0	0	0

신종자본증권발행	0	99,719,480,000	0	0	0	99,719,480,000

신종자본증권상환	0	(99,667,480,000)	(332,520,000)	0	0	(100,000,000,000)

신종자본증권상환손실	0	0	481,520,000	0	(481,520,000)	0

신종자본증권 분배금의 지급	0	0	0	0	(11,028,538,807)	(11,028,538,807)

중간배당금의 지급	0	0	0	0	(105,000,000,000)	(105,000,000,000)

배당금의 지급	0	0	0	0	(74,000,000,000)	(74,000,000,000)

2024.12.31 (기말자본)	977,418,250,000	249,304,460,000	395,448,098,000	(28,423,261,324)	4,290,232,311,839	5,883,979,858,515

2025.01.01 (기초자본)	977,418,250,000	249,304,460,000	395,448,098,000	(28,423,261,324)	4,290,232,311,839	5,883,979,858,515

자본의 변동

포괄손익

당기순이익(손실)	0	0	0	0	424,613,208,509	424,613,208,509

기타포괄손익

확정급여제도의재측정요소	0	0	0	2,128,028,740	0	2,128,028,740

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	0	0	0	(61,181,705,690)	0	(61,181,705,690)

기타포괄손익-공정가치측정지분증권처분손익	0	0	0	26,194,249	(26,194,249)	0

해외사업장환산손익	0	0	0	(5,619,452,939)	0	(5,619,452,939)

해외사업장순투자위험회피평가손익	0	0	0	3,427,973,100	0	3,427,973,100

기타포괄손익-공정가치채무증권 대손상각비	0	0	0	(74,557,110)	0	(74,557,110)

소유주와의 거래

유상증자	0	0	0	0	0	0

신종자본증권발행	0	0	0	0	0	0

신종자본증권상환	0	0	0	0	0	0

신종자본증권상환손실	0	0	332,520,000	0	(332,520,000)	0

신종자본증권 분배금의 지급	0	0	0	0	(10,754,794,513)	(10,754,794,513)

중간배당금의 지급	0	0	0	0	(230,000,000,000)	(230,000,000,000)

배당금의 지급	0	0	0	0	(122,700,000,000)	(122,700,000,000)

2025.12.31 (기말자본)	977,418,250,000	249,304,460,000	395,780,618,000	(89,716,780,974)	4,351,032,011,586	5,883,818,558,612

주) 상기 재무제표는 주주총회 승인전 재무제표로, 향후 정기주주총회에서 승인 관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정임

## 4-4. 현금흐름표

현금흐름표
제 69 기 2025.01.01 부터 2025.12.31 까지
제 68 기 2024.01.01 부터 2024.12.31 까지
제 67 기 2023.01.01 부터 2023.12.31 까지
(단위 : 원)

제 69 기	제 68 기	제 67 기

영업활동현금흐름

영업활동순현금흐름	1,600,546,631,200	(625,060,796,108)	431,044,366,304

영업에서 창출된 현금흐름	340,216,464,905	(1,941,995,057,441)	(1,123,855,467,006)

당기순이익(손실)	424,613,208,509	410,751,030,938	383,065,168,968

당기순이익조정을 위한 가감 합계	(1,080,915,678,533)	(1,017,589,999,468)	(951,731,880,214)

이자수익에 대한 조정	(3,236,999,295,240)	(3,523,855,940,419)	(3,458,791,978,769)

이자비용에 대한 조정	1,689,135,358,176	2,000,441,155,677	1,965,285,200,723

당기손익-공정가치금융자산 관련순손익	(46,225,442,443)	(52,026,988,341)	(79,413,088,576)

기타포괄손익-공정가치금융자산 관련순손익	(62,694,900,892)	(34,696,955,531)	(3,066,209,707)

상각후원가측정금융자산관련순손익	0	0	0

신용손실충당금 전입액 조정	283,663,407,178	352,377,681,996	347,290,813,917

외화환산손익	(13,384,420,765)	17,854,507,348	3,962,162,418

파생상품평가순손익	(9,447,675,740)	(27,606,860,186)	(14,017,068,664)

감가상각비와 상각비의 조정	115,034,586,770	111,812,841,774	106,385,067,311

퇴직급여 조정	32,654,735,981	22,040,623,417	18,988,271,044

기타영업손익	46,173,650,840	21,968,031,222	73,823,913,501

유ㆍ무형자산 관련순손익	(101,943,822)	(20,531,002,691)	542,932,781

법인세비용 조정	121,287,118,965	114,757,483,322	87,240,922,476

기타조정사항	(10,857,541)	(124,577,056)	37,181,331

영업활동으로 인한 자산 부채의 변동	996,518,934,929	(1,335,156,088,911)	(555,188,755,760)

예치금의 증감	(15,116,711,805)	4,727,477,449	(14,503,470,396)

당기손익-공정가치측정금융자산의 증감	29,509,309,757	56,119,164,496	(190,138,441,267)

대출채권의 증감	(2,770,063,822,536)	(1,558,733,583,989)	(3,236,267,102,490)

수취채권의 증감	(486,803,930,769)	60,457,560,051	154,678,263,926

파생상품자산의 증감	18,282,124,949	2,921,276,862	(19,057,123,710)

기타자산의 증감	(14,845,954,971)	(12,231,605,884)	(3,659,666,669)

예수부채의 증감	3,732,952,792,364	110,941,010,163	2,648,073,744,473

기타부채의 증감	565,888,099,657	64,318,744,242	125,684,672,209

순확정급여부채의 증감	(62,999,458,200)	(11,999,668,800)	(18,000,000,000)

충당부채의 증감	(283,513,517)	(51,676,463,501)	(1,999,631,836)

이자수취	3,143,648,030,546	3,437,657,376,233	3,346,702,750,473

배당금수취	6,703,393,279	8,243,638,997	3,092,067,822

이자지급	(1,817,786,849,360)	(2,041,039,664,600)	(1,665,611,878,671)

법인세납부(환급)	(72,234,408,170)	(87,927,089,297)	(129,283,106,314)

투자활동현금흐름

투자활동순현금흐름	(471,215,066,432)	(848,194,726,615)	(1,099,755,499,896)

당기손익-공정가치금융자산의처분 - 투자활동	7,717,895,678,226	1,572,365,859,685	2,661,236,989,455

당기손익-공정가치금융자산의취득 - 투자활동	(7,812,048,630,234)	(1,687,193,098,268)	(2,955,108,134,880)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의처분	6,244,740,750,825	2,541,969,074,715	1,196,306,804,209

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의취득	(6,750,710,678,130)	(3,658,488,403,226)	(2,087,937,775,154)

상각후원가측정금융자산의처분 - 투자활동	1,411,612,300,044	1,018,508,249,527	805,041,660,824

상각후원가측정금융자산의취득 - 투자활동	(1,193,736,350,096)	(576,526,293,003)	(628,907,015,849)

유형자산의 처분	2,311,353,326	22,093,897,306	3,853,204,901

유형자산의 취득	(49,093,678,243)	(42,409,409,382)	(71,213,808,641)

무형자산의 처분	0	1,567,459,843	37,282,203

무형자산의 취득	(44,695,018,949)	(45,832,318,778)	(25,163,697,534)

임차보증금의 증감	2,509,206,799	5,750,254,966	2,098,990,570

재무활동현금흐름

재무활동순현금흐름	(18,911,232,063)	1,289,086,159,892	251,407,803,729

차입금의 증가	224,268,715,862	912,418,874,849	72,642,035,547

차입금의 감소	(410,816,644,215)	(111,035,521,235)	(372,185,968,586)

사채의 증가	3,926,709,102,600	3,637,930,415,200	2,520,000,000,000

사채의 상환	(3,250,000,000,000)	(2,838,803,250,000)	(1,992,021,000,000)

배당금지급	(352,700,000,000)	(179,000,000,000)	(247,000,000,000)

신종자본증권의 발행	0	99,719,480,000	0

신종자본증권의 상환	0	(100,000,000,000)	(200,000,000,000)

신종자본증권 분배금의 지급	(10,754,794,513)	(11,028,538,807)	(17,886,000,000)

리스부채의 상환	(25,541,952,742)	(25,012,345,758)	(23,445,280,361)

기타	(120,075,659,055)	(96,102,954,357)	511,304,017,129

현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

현금및현금성자산에 대한 환율변동효과	(1,172,500,271)	39,288,390,876	408,679,456

현금및현금성자산의순증가(감소)	1,109,247,832,434	(144,880,971,955)	(416,894,650,407)

기초현금및현금성자산	2,812,439,147,179	2,957,320,119,134	3,374,214,769,541

기말현금및현금성자산	3,921,686,979,613	2,812,439,147,179	2,957,320,119,134

주) 상기 재무제표는 주주총회 승인전 재무제표로, 향후 정기주주총회에서 승인 관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정임