부산은행 사업보고서 (2025.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요

2025년 12월 현재 당행의 이사회는 2인의 사내이사, 5인의 사외이사 등 총 7인의 이사로 구성되어 있으며, 이사회 의장은 정관 및 이사회 결의에 따라 노융기 사외이사가 담당하고 있습니다. 노융기 이사의 이사회의장 선임 사유는 2023년 3월 사외이사로 선임된 이후 적극적인 이사회 활동으로 이사회가 본연의 역할을 수행하는데 크게 기여한 부분 등이 감안되었습니다. 또한, 이사회 내에는 보수위원회, 리스크관리위원회, 감사위원회, 임원후보추천위원회, 내부통제위원회, ESG위원회 등 총 6개의 소위원회가 있습니다.※ 각 이사의 주요이력 및 업무분장은 'Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항 / 1. 임원 및 직원 등의 현황 / 가. 임원의 현황' 및 'Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 / 1. 이사회에 관한 사항 / 다. 이사회 내 위원회' 내용을 참조하시기 바랍니다.

[사외이사 및 그 변동현황]

(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

7	5	3	-	-

주) 제68기(2024년) 정기주주총회 결과(2025.03.25.) - 신규선임(임기 2년) : 사외이사 김선옥 - 재선임(임기 1년) : 사외이사 노융기, 전중옥 - 임기만료 : 사외이사 박효관

나. 중요의결사항 등

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명(출석률)

노융기(100%)	방성빈(100%)	정인화(100%)	전중옥(100%)	박효관(100%)	임석식(100%)	임은수(100%)

찬반여부

2.4(1차)	1. 제68기(2024년도) 결산결과 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 2024년 이사회 및 사외이사 평가	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3. 2025년도 이사회 구성(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4. BNK자산운용 투자일임계약 갱신(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5. 책무구조도 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고안건]1. 2024년도 본부 사업계획 추진결과 보고2. 2024년도 당행과 그룹사간 포괄승인거래 결과 보고3. 2024년 하반기 금융소비자보호 내부통제위원회 운영 결과 보고4. 2024년 하반기 비예금상품위원회 및 협의회 운영 결과 보고5. 2024년 금융소비자보호 실태평가 결과 보고6. 2024년 4분기 그룹내 계열사간 고객정보 공유 현황 보고7. 대주주 발행 주식취득 관련 사후보고8. 리스크관리위원회 결의사항 보고9. 감사위원회 결의·심의·보고사항 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

2.28(2차)	1. 2025년도 이사보수한도 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 2025년도 부산광역시육상연맹 기부금 지급	가결	찬성	의결권제한 주1)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고안건]1. 2024년 내부회계관리제도 운영실태 보고2. 재단법인 부산형 사회연대기금 출연 및 집행결과 보고3. 불건전 영업행위 방지 관련 영향평가 결과 보고4. 2024년도 재산상 이익제공 점검 및 평가결과 보고5. 비예금상품위원회 사후관리 결과 「경고 등급」상품 보고6. 2025년도 개인신용정보 활용·관리 실태 점검결과 보고7. 보수위원회 결의사항 보고8. 임원후보추천위원회 결의사항 보고9. 리스크관리위원회 결의사항 보고10. 감사위원회 결의·심의사항 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

3.7(3차)	1. 제68기(2024년도) 결산결과 일부 변경 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3.14(4차)	1. 사내이사겸 대표이사(은행장) 후보 확정	가결	찬성	의결권제한 주2)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 사외이사 및 감사위원회위원이 되는 사외이사후보 확정 - 노융기 사외이사 후보 확정 - 전중옥 사외이사 후보 확정 - 감사위원회위원이 되는 김선옥 사외이사 후보 확정	가결	찬성 주3)	찬성	찬성	찬성 주3)	찬성	찬성	찬성

3. 정관 일부 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4. 제68기 정기주주총회 소집 및 회의의 목적사항 결정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고안건]1. 보수위원회 결의사항 보고2. 임원후보추천위원회 결의사항 보고3. 감사위원회 결의사항 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명(출석률)

노융기(100%)	방성빈(100%)	정인화(100%)	전중옥(100%)	임석식(100%)	임은수(100%)	김선옥(100%)

찬반여부

3.25(5차)	1. 이사회 의장 선임	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 이사회내 위원회별 위원 선임	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3. 이사회 운영 및 사외이사 활동 계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4. 준법감시인 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고안건]1. 이사회내 위원회별 위원장 선임 보고2. 사외이사 기부금 지원내역 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

4.24(6차)	1. 2025 사업년도 중간배당 지급(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 당행과 BNK캐피탈㈜간 신용공여 기한연장 승인	수정가결 주4)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3. 내부통제정책규정 제정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4. 자금세탁방지업무규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5. 책무구조도 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

6. 법원공탁금 보관은행 공탁수익금 출연	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

7. 부산광역시에 대한 재산상 이익제공 지급(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

8. 2025년도 안전보건관리 계획 수립	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고안건]1. 2025년도 1/4분기 가결산 결과 보고2. 부산광역시에 대한 재산상 이익제공 결과 보고3. 부산시청, 부산시교육청, 동래구청 손익 보고4. 수영구청, 부산외국어대학교 재산상 이익제공 보고5. 2025년 자금세탁방지 교육 운영계획6. 2025년 1분기 그룹내 계열사간 고객정보 공유 현황 보고7. 감사위원회 심의·결의사항 보고8. 내부통제위원회 결의사항 보고9. 리스크관리위원회 결의사항 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

5.7(7차)	1. 업무용 부동산(금세기빌딩) 처분	보류 주5)	보류	보류	보류	보류	보류	보류	보류

[보고안건]1. 업무집행책임자 선임 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

5.12(8차)	1. 「업무용 부동산(금세기빌딩) 처분」보류의 건 결정(안)	철회결정 주6)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

6.25(9차)	1. 당행과 BNK캐피탈㈜간 신용공여 기한연장 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 개인금융채무자보호에 관한 채무조정 규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3. 당행과 BNK신용정보㈜간 채권추심 위수임계약(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4. 이중상환청구권부 채권(커버드본드) 발행(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5. 금세기빌딩 재개발 업무용 부동산 취득	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고안건]1. 비예금상품위원회 사후관리 결과 「경고 등급」상품 보고2. 법원공탁금 보관은행 공탁수익금 출연결과 보고3. 보수위원회 결의사항 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

7.29(10차)	1. 금융채 발행한도 증액(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 원화금융채 발행계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3. ㈜BNK투자증권간 채권, 기업어음 위탁매매 거래금액 한도 증액 (안)[계열사간 거래(포괄) 승인 한도 증액]	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4. 리스크관리 관련 제 규정 제·개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5. 감사위원회규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

6. BNK썸 여자프로농구단 운영권 인수(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고안건]1. 2025년도 상반기 가결산 결과 보고2. 2025년도 상반기 사업계획 진행상황 점검 보고3. 2025년도 상반기 중장기 경영계획 진행상황 점검 보고4. 대표이사의 내부통제등 총괄 관리의무 이행 결과 보고5. 2025년 상반기 금융소비자보호 내부통제위원회 운영 결과 보고6. 원화금융채 발행결과 보고7. 2025년 2분기 그룹내 계열사간 고객정보 공유 현황 보고8. 리스크관리위원회 결의사항 보고9. 보수위원회 결의사항 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

10.1(11차)	1. 당행과 BNK신용정보㈜간 채권추심 위수임계약(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 김해공항지점 임대차 계약 갱신(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3. TRF상품군「비예금상품 내부통제지침」적용 제외(안)	보류주7)	보류	보류	보류	보류	보류	보류	보류

4. 책무구조도 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고안건]1. 부산광역시교육청에 대한 재산상 이익제공 결과 보고2. 7개 구청 재산상 이익제공 결과 보고3. 비예금상품위원회 사후관리 결과「경고 등급」상품 보고4. 최근 해킹사고 현황 및 대응 방안 보고5. 2025년 상반기 불건전 영업행위 방지 관련 영향평가 결과 보고6. 내부통제위원회 심의사항 보고7. 지주회사의 “자회사 CEO 경영승계계획” 개선 내용 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

10.29(12차)	1. 당행과 ㈜BNK투자증권간 차액결제대행계약 연장 승인 [계열사간 거래 (개별) 승인]	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 당행과 ㈜BNK투자증권간 신용공여 기한연장 승인 [계열사간 거래 (개별) 승인]	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3. 그룹 계열사간 펌뱅킹 계약 체결 [계열사간 거래(포괄)승인 대상 추가]	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4. 당행과 ㈜하나은행과의 부동산 임대차 계약 갱신(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5. 책무구조도 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

6. 지배구조 관련 내규 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

7. BNK썸 여자프로농구단 광고 계약 체결 [계열사간 거래 (개별) 승인]	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

8. 당행과 ㈜BNK저축은행간 신용공여 기한연장 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

9. 당행과 BNK캐피탈㈜간 신용공여 신규(회수조건부) 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고안건]1. 2025년도 3/4분기 가결산 결과 보고2. 경성대학교 산학협력단 재산상 이익제공 결과 보고3. 전자금융기반시설 취약점 점검 결과 및 조치계획 보고4. 2025년 3분기 그룹내 계열사간 고객정보 공유 현황 보고5. 임원후보추천위원회 결의사항 보고6. 리스크관리위원회 결의사항 보고7. 감사위원회 결의사항 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

12.10(13차)	1. 베트남 현지 금융사(VILC) 지분투자 실시(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고안건]1. 리스크관리위원회 심의사항 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

12.18(14차)	1. 2026년도(제70기) 경영계획 수립(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 당행과 그룹사간 부동산 임대차 계약 체결	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3. 위험회피목적 장외파생상품「비예금상품 내부통제지침」 적용 제외 대상 확대(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4. 법원공탁금 보관은행 공탁수익금 출연	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5. BNK금융그룹 희망나눔재단 기부금 출연	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

6. 2026년도 당행과 그룹사간 거래 포괄승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

7. 정부「새도약기금」추진에 따른 출연	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고안건]1. 은행권 민생금융지원 추진 결과 보고2. 금융소비자보호 실태 자율진단 결과 보고3. 2025년 영업연속성계획(BCP) 주요내용 보고4. 김해공항지점 임대차 이익제공 보고5. 리스크관리위원회 결의사항 보고6. 내부통제위원회 결의사항 보고7. 감사위원회 결의사항 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

12.30(15차)	1. 사내이사 겸 대표이사(은행장) 후보 확정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 2025년 제1차 임시주주총회 소집 및 회의의 목적사항 결정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3. 주요업무집행책임자 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4. 위험관리책임자 임면(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5. 금융소비자보호총괄책임자 임면(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

6. 책무구조도 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고안건]1. 임원후보추천위원회 결의사항 보고2. 감사위원회 결의사항 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

주1) 2025.02.28 제2차 이사회 결의 2호 안건 : 방성빈 은행장이 부산광역시육상연맹 대표(회장)을 역임 중으로 이사의 자기거래에 해당하여 의결권 제한주2) 2025.03.14 제4차 이사회 결의 1호 안건 : 본인과 관련된 안건으로 의결권 제한주3) 2025.03.14 제4차 이사회 결의 2호 안건 : 본인과 관련된 사안에 대해서만 의결권 제한주4) 2025.04.24 제6차 이사회 결의 2호 안건 : 원안의 대출금액 5,000 억원을 4,000 억원으로 감액하여 수정가결주5) 2025.05.07 제7차 이사회 결의 1호 안건 : 공동개발 당사자 간 추가협의 후 재부의가 필요하다는 의견에 따라 보류 처리주6) 2025.05.12 제8차 이사회 결의 1호 안건 : 2025년 제7차 이사회 시 보류되었던「업무용 부동산(금세기빌딩) 처분」안건의 철회 결정에 찬성주7) 2025.10.01 제11차 이사회 결의 3호 안건 : 추가적인 협의 후 재부의가 필요하다는 의견에 따라 보류 처리

다. 이사회내 위원회(1) 위원회별 명칭, 소속 이사 및 위원장의 이름, 설치목적과 권한

위원회명	구성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

보수위원회	사외이사 3명	위원장 : 노융기(사외이사)사외이사 : 전중옥, 임은수	[목적]
ㅇ은행발전을 위한 경영성과 제고방안 수립
ㅇ경영진의 성과목표 설정, 평가 및 보수체계 수립
[권한]
ㅇ성과보상체계를 적용 받는 경영진 및 보수위원회 심의ㆍ결의 대상이 되는 금융투자업무 담당자의 범위 결정에 관한 사항ㅇ경영진 및 금융투자업무 담당자에 대한 보수의 결정 및 지급방식 결정ㅇ경영진 및 금융투자업무 담당자에 대한 보수지급에 관한 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항
ㅇ경영진 및 금융투자업무 담당자에 대한 보수체계의 설계, 운영 및 그 적정성 평가ㅇ경영진 및 금융투자업무 담당자에 대한 보수정책에 관한 의사결정 절차와 관련된 사항
ㅇ임원보수규정 및 임원퇴직금규정에 따른 특별퇴직금 지급 및 퇴직금 지급의 특례에 관한 사항
ㅇ기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항	2025.12.31
현재구성원

리스크관리
위원회	사외이사 4명	위원장 : 임석식(사외이사)
사외이사 : 전중옥, 김선옥, 임은수	[목적]
ㅇ리스크관리전략 수립·승인 및 이의 준수여부를 감시 감독
[권한]
ㅇ경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침의 수립 및 조정
ㅇ리스크한도의 설정 및 한도초과의 승인
ㅇ적정투자한도 또는 손실허용한도의 승인
ㅇ리스크관리집행위원회규정 및 리스크관리규정의 제·개정
ㅇ신용평가모형 및 규제자본 목적의 리스크측정요소 추정의 주요사항
ㅇ기타 위원회 또는 위원장이 필요하다고 인정하는 사항 등	2025.12.31
현재 구성원

감사위원회	사내이사1명사외이사3명	위원장: 임은수(사외이사)사내이사: 정인화(상임감사위원)사외이사: 임석식, 김선옥	[목적]ㅇ사내이사 및 본부장(이하 "경영진"이라 한다)의 직무집행에 대한 감사 ㅇ재무감사, 업무감사, 준법감사, 경영감사, IT감사 등으로 구분되는 내부 감사계획의 수립, 집행, 결과평가, 사후조치, 개선방안 제시
ㅇ회사의 전반적인 내부통제시스템에 대한 평가 및 개선방안 제시
ㅇ감사보조기구(이하 "검사부"라 한다) 부서장과 상임감사위원의 직무 수행상 필요한 직원의 임면에 대한 동의 및 근무평정 (2025. 7.29 개정)
ㅇ외부감사인 선정, 해임 요청 (2018.11.01 개정)
ㅇ외부감사인의 감사활동에 대한 평가
ㅇ준법감시체제의 구축 및 운영, 준법감시인 임면, 준법감시조직 설치 및 운영, 준법감시인 및 준법감시조직의 독립성, 내부통제 준수환경 마련 등 준법감시인 및 준법감시부에서 수행하는 업무의 적정성에 대한 점검
ㅇ준법감시인 및 외부감사인의 보고사항에 대한 조치
ㅇ감사결과 지적사항에 대한 조치
ㅇ자금세탁방지업무에 대한 평가 및 개선방안 제시
ㅇ관련 법령 또는 정관에서 정한 사항과 이사회가 위임한 사항의 처리
ㅇ기타 감독기관 지시, 이사회, 감사위원회가 필요하다고 인정하는 사항에 대한 감사[권한]
ㅇ제 증명서, 확인서, 문답서 및 기타 관계자료와 물품의 요구
ㅇ금고, 창고, 장부, 기타 물품 및 보관장소 등의 봉인 및 개봉
ㅇ관계자의 출석, 답변 및 인사조치 요구
ㅇ은행 및 자회사의 모든 정보에 대한 자료제출 요구
ㅇ회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구
ㅇ 기타 감사업무 수행에 필요한 사항의 요구	2025.12.31현재 구성원

임원후보
추천위원회	사외이사 3명	위원장 : 전중옥(사외이사)사외이사 : 노융기, 김선옥	[목적]ㅇ은행 임원으로서 요구되는 전문성과 리더십을 보유하고 은행의 전략적 목표와 부합되는 역량을 갖춘 임원 후보를 물색하여, 공정하고 투명하게 주주총회에 추천[권한]ㅇ지주회사의 자회사CEO후보추천위원회에서 선정한 은행장 후보자에 대한 심사 및 추천ㅇ사외이사 및 감사위원회 후보 추천ㅇ임원의 자격요건 충족 여부 검증ㅇ사외이사 선임원칙의 수립·점검·보완ㅇ사외이사 후보군 관리 및 후보 검증ㅇ기타 후보 추천을 위하여 필요한 사항	2025.12.31현재구성원

ESG
위원회	사외이사 4명	위원장: 전중옥(사외이사)사외이사: 노융기, 임석식, 임은수	[목적]ㅇ ESG 경영 방향 수립 및 경영활성화[권한]
ㅇESG 전략 및 정책 수립
ㅇESG 관련 내규의 제정 및 개폐
ㅇESG 경영 이행 현황 검증
ㅇ기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항	2025.12.31현재구성원

내부통제위원회	사외이사 3명	위원장: 김선옥(사외이사)
사외이사 : 노융기, 임석식	[목적]
ㅇ 내부통제의 기본방침 및 전략 등에 대한 심의·의결 기능을 수행하며, 대표이사 및 임원의 내부통제(총괄)관리의무의 적정 수행 여부를 점검
[권한]
ㅇ 내부통제의 기본방침 및 전략 수립
ㅇ 임직원의 직업윤리와 준법정신을 중시하는 조직문화 정착방안 마련
ㅇ 지배구조내부규범의 마련 및 변경
ㅇ 내부통제기준의 제정 및 개정
ㅇ 대표이사 및 임원의 내부통제 관리조치· 보고에 대한 점검·평가 및 개선 조치 요구	2025.12.31
현재 구성원

(2) 위원회 활동내용 (가) 보수위원회

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명(출석률)

박효관
(100%)	전중옥
(100%)	임석식
(100%)

찬반여부

2.28(1차)	1. 퇴직임원 특별퇴직금 지급 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성

2. 2024년도 보수체계 연차보고서 작성 및 공시	가결	찬성	찬성	찬성

3.14(2차)	1. 2024년도 경영진 단기성과평가 확정 및 보상	가결	찬성	찬성	찬성

2. 2022년도 경영진 장기성과평가 확정 및 보상	가결	찬성	찬성	찬성

3. 2024년도 금융투자업무 담당자 평가 및 보상	가결	찬성	찬성	찬성

4. 2024년도 보수체계 연차보고서 추가 및 정정 공시	가결	찬성	찬성	찬성

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명(출석률)

노융기
(100%)	전중옥
(100%)	임은수
(100%)

찬반여부

3.25(3차)	1. 위원장 선임	가결	찬성	찬성	찬성

6.2(4차)	1. 금융투자업무 담당자 채용에 따른 성과보상 체계 결정	가결	찬성	찬성	찬성

6.25(5차)	1. 경영진 단기성과 평가기준 수립 및 계약 체결(안)	보류	보류	보류	보류

2. 경영진 장기성과 평가기준 수립 및 계약 체결(안)	보류	보류	보류	보류

3. 임원보수규정 개정	가결	찬성	찬성	찬성

7.29(6차)	1. 경영진 단기성과 평가기준 수립 및 계약 체결(안)	가결	찬성	찬성	찬성

2. 경영진 장기성과 평가기준 수립 및 계약 체결(안)	가결	찬성	찬성	찬성

(나) 리스크관리위원회

개최일자	의안내용	가결
여부	이사의 성명(출석률)

임석식
(100%)	전중옥
(100%)	노융기
(100%)	임은수
(100%)

찬반여부

2.4
(1차)	1. 2025년도 상반기 통합위기상황분석 시나리오 설정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 부동산PF 사업성 평가 예외 적용 승인 신청(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고안건]
1. 2024년 4분기 부동산PF 대손충당금 오버레이 변경
2. 트레이딩정책규정 개정
3. 2025년도 대손충당금 적용 리스크측정요소 적합성 검증 결과
4. 리스크관리 현황	보고	-	-	-	-

2.28
(2차)	1. 장외파생상품 총위험한도 예외승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

개최일자	의안내용	가결
여부	이사의 성명(출석률)

임석식
(100%)	전중옥
(100%)	임은수(100%)	김선옥
(100%)

찬반여부

3.25
(3차)	1. 위원장 선임	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

4.24
(4차)	1. 2025년도 상반기 통합위기상황분석 결과를 반영한 자본 및 자금조달계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고안건]
1. 2025년 1분기 부동산PF 대손충당금 오버레이 변경
2. 2024년도 신용평가모형 및 리스크측정요소 정기검증 결과
3. 리스크관리 현황	보고	-	-	-	-

7.29
(5차)	1. 2025년도 하반기 통합위기상황분석 시나리오 설정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 규제자본용 리스크측정요소 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

3. 자산건전성 및 대손충당금 관련 제 규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고안건]
1. 2025년 2분기 대손충당금 오버레이 변경
2. 리스크관리 현황	보고	-	-	-	-

10.1
(6차)	[보고안건]
1. 대손충당금 오버레이 적립대상 변경
2. 2025년 3분기 대손충당금 오버레이 변경	보고	-	-	-	-

10.28
(7차)	1. 2025년도 하반기 통합위기상황분석 결과를 반영한 자본 및 자금조달계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 비일반기업 신용평가모형 변경 적용(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고안건]
1. 2026년 리스크관리 방향 설정
2. 2025년 신용위험가중자산 적합성 검증 결과
3. 2025년 내부자본적정성 관리체계 점검 결과
4. 리스크관리 현황	보고	-	-	-	-

12.10
(8차)	1. 베트남 현지 금융사(VILC) 지분투자 실시에 대한 리스크 사전심의	심의	찬성	찬성	찬성	찬성

12.17
(9차)	1. 2026년도 리스크관리 전략 및 계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2. 2026년도 대손충당금 및 내부자본 리스크측정요소 추정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

3. 소매 카드 신용평가모형 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

4. 대손충당금 관련 제 규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

[보고안건]
1. 2025년 4분기 부동산PF 대손충당금 오버레이 변경
2. 2025년도 내부자본적정성 평가
3. 2025년도 통합위기상황분석 적합성 검증 결과
4. 2026년도 내부자본 리스크측정요소 적합성 검증 결과
5. 2026년도 대손충당금 리스크측정요소 적합성 검증 결과	보고	-	-	-	-

(다) 임원후보추천위원회

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명(출석률)

전중옥(100%)	노융기(100%)	임은수(100%)

찬반여부

2.25(1차)	1. 사외이사 후보군 관리	가결	찬성	찬성	찬성

2.28(2차)	1. 은행장 후보 추천	가결	찬성	찬성	찬성

2. 사외이사 예비후보자 선정	가결	찬성	찬성	찬성

3.14(3차)	1. 사외이사 및 감사위원회위원이 되는 사외이사 후보 추천 - 노융기 사외이사 후보 추천 - 전중옥 사외이사 후보 추천 - 감사위원회위원이 되는 김선옥 사외이사 후보 추천	가결	찬성 주)	찬성 주)	찬성

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명(출석률)

전중옥(100%)	노융기(100%)	김선옥100%)

찬반여부

3.25(4차)	1. 위원장 선임	가결	찬성	찬성	찬성

10.28(5차)	1. 사외이사 후보군 관리	가결	찬성	찬성	찬성

12.30(6차)	1. 은행장 후보 추천	가결	찬성	찬성	찬성

주) 2025.03.14 제3차 임원후보추천위원회 결의 1호 안건 : 본인과 관련된 사안에 대해서만 의결권 제한

(라) ESG위원회

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명(출석률)

노융기
(100%)	전중옥
(100%)	임석식
(100%)

찬반여부

3.25(1차)	1. 위원장 선임	가결	찬성	찬성	찬성

7.29(2차)	[보고안건]1. ESG 경영 추진 현황 보고	보고	-	-	-

12.17(3차)	[보고안건]1. ESG 경영 추진 현황 보고	보고	-	-	-

(마) 내부통제위원회

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명(출석률)

김선옥
(100%)	노융기
(100%)	임석식
(100%)

찬반여부

3.25 (1차)	1. 위원장 선임	가결	찬성	찬성	찬성

4.24 (2차)	1. 내부통제 기본방침 및 전략 수립(안)	가결	찬성	찬성	찬성

2. 임직원의 직업윤리와 준법정신을 중시
하는 조직문화의 정착방안 마련(안)	가결	찬성	찬성	찬성

3. 지배구조내부규범 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

10.1 (3차)	1. 대표이사 및 임원의 내부통제등 관리의무 이행현황 점검·평가(안)	가결	찬성	찬성	찬성

[보고안건]
1. 2025년도 내부통제·윤리경영활동 결과
보고 및 추진 계획	보고	-	-	-

12.17 (4차)	1. 내부통제 기본방침 및 전략 수립(안)	가결	찬성	찬성	찬성

2. 임직원의 직업윤리와 준법정신을 중시
하는 조직문화의 정착방안 마련(안)	가결	찬성	찬성	찬성

라. 이사의 독립성 (1) 이사의 독립성 기준 및 운영내용 설명, 이사별 기준 충족여부 당행은 이사회 구성원의 독립성 기준에 관한 사항을 금융회사의 지배구조에 관한 법률, 동법 시행령 등에 근거하여 내규로 반영하여 시행하고 있으며, 기준일 현재 당행의 모든 이사는 동 기준을 충족하고 있습니다. 당행의 정관에 따르면 사외이사의 수는 3인 이상으로 구성하고, 전체 이사수의 과반수가 되도록 하며, 사외이사는 임원후보추천위원회의 추천 및 이사회 확정 결의를 거쳐 주주총회에서 선임됩니다.

[임원후보추천위원회 주요 규정]제3조(구성)① 위원회는 이사 3인 이상으로 구성하고, 위원은 이사회의 결의로 선임한다. 단, 위원회 위원의 과반수는 사외이사로 구성하며, 위원회 위원장은 사외이사로 한다.제6조(심의ㆍ결의사항)① 위원회는 다음 각 호의 사항을 심의ㆍ결의한다. 단, 제5호의 사외이사 후보군 관리는 연 2회 이상 실시한다.1. 지주회사의 자회사CEO후보추천위원회에서 선정한 은행장 후보자에 대한 심사 및 추천2. 사외이사 및 감사위원회위원 후보 추천3. 임원의 자격요건 충족 여부 검증4. 사외이사 선임원칙의 수립ㆍ점검ㆍ보완5. 사외이사 후보군 관리 및 후보 검증6. 기타 후보 추천을 위해 필요한 사항제7조(결의방법)① 위원회의 결의는 재적위원 과반수의 출석과 출석위원 과반수의 찬성으로 한다. 다만, 감사위원회위원 후보는 위원 총수의 3분의 2 이상의 찬성으로 한다

(2) 각 이사의 임기, 연임여부 및 연임횟수, 선임배경, 추천인, 활동분야, 회사와의 거래, 이해관계(가) 임원후보추천위원회 구성 현황

(2025.12.31 기준)

구분	성명	사외이사 여부	비고

위원장	전중옥	사외이사	법적 구성요건 충족
- 3인 이상으로
사외이사 과반수

위원	노융기	사외이사

김선옥	사외이사

(나) 사외이사 현황

성명	선임배경	추천인	활동분야	회사와의거래 주)	최대주주 또는 주요주주와의 관계

노융기	KDB산업은행에서 30년 이상 근무하였으며, 주택도시보증공사 상근감사위원을 역임한 금융분야 전문가임	임원후보추천위원회	보수위원회임원후보추천위원회내부통제위원회ESG위원회	없음	해당사항 없음

전중옥	경영학 박사학위 소지자 및 30년 이상 부경대 경영학부 교수를 역임한 자로서, 지역사회에 대한 이해도가 높은 경영분야 전문가임	임원후보추천위원회	임원후보추천위원회ESG위원회보수위원회리스크관리위원회	없음	해당사항 없음

임석식	경영학 박사학위 소지자 및 28년 이상 서울시립대 경영학부 교수를 역임한 자로서 경험과 학식이 풍부한 회계분야 전문가임	임원후보추천위원회	리스크관리위원회감사위원회내부통제위원회ESG위원회	없음	해당사항 없음

임은수	UBS, 골드만삭스, 소시에테제네랄 은행 등 외국계은행 근무 경험과 현재 삼덕회계법인에서 공인회계사로 재직중인 회계 분야 전문가임	임원후보추천위원회	감사위원회보수위원회리스크관리위원회ESG위원회	없음	해당사항 없음

김선옥	법학 석사학위 소지자 및 부산지방법원 판사를 역임한 자로서 현재 법무법인 해인에서 변호사로 재직중인 법률분야 전문가임	임원후보추천위원회	내부통제위원회임원후보추천위원회리스크관리위원회감사위원회	없음	해당사항 없음

주) 당행 업종(은행업)에 따른 일상적인 거래로서 약관에 의한 정형화된 거래 제외

(다) 각 이사의 임기, 연임여부 및 연임횟수는 Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항 중 「1. 임원 및 직원의 현황」의 '가. 임원의 현황'을 참고하시기 바랍니다.

마. 사외이사의 전문성(1) 사외이사 지원조직

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

이사회사무국	3	국장 1명(2년)차장 1명(2년 6개월)과장 1명 (6개월)	이사회 보좌, 경영정보 제공 등
이사회 및 사외이사 활동 수행 지원

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2025.04.01	은행	전원(노융기, 전중옥, 임석식, 임은수, 김선옥)	-	[BNK경영포커스]
- 에너지 3법 주요 내용과 당사 시사점
- 트럼프 행정부의 통상 금융정책 방향

2025.04.08	은행	전원(노융기, 전중옥, 임석식, 임은수, 김선옥)	-	[BNK금융 현황]
- BNK금융지주, 은행 현황- 참고자료 및 각종 내규

2025.04.16	은행	전원(노융기, 전중옥, 임석식, 임은수, 김선옥)	-	[BNK경영연구원 및 BNK경영포커스]- 국내 부동산시장 예고 지표 개발
- 미국 관세부과 영향 점검

2025.04.17	은행	전원(노융기, 전중옥, 임석식, 임은수, 김선옥)	-	[사외이사 간담회]
- 감사위원회규정과 내부통제위원회규정 간 규정 정비관련 토의
- 美 관세정책에 따른 금융 시장 동향 및 리스크 관리 방안

2025.05.07	은행	김선옥	신임 사외이사 대상	[신임 사외이사 교육]- 자금시장 주요 업무 및 관련 용어 정리
- 재무구조 및 주요용어정리
- 리스크관리

2025.05.15	은행	전원(노융기, 전중옥, 임석식, 임은수, 김선옥)	-	[BNK경영연구원]- 지역자금 역외유출 현황과 대응과제- 금융권의 고객경험관리 사례와 시사점

2025.06.11	은행	전원(노융기, 전중옥, 임석식, 임은수, 김선옥)	-	[BNK경영연구원 및 BNK경영포커스]- 국내 대기업집단 계열사 입지 분석
- 신정부 공약과 지역경제 영향

2025.07.08	은행	전원(노융기, 전중옥, 임석식, 임은수, 김선옥)	-	[사외이사 간담회]
- 부산은행 여신 건전성 현황 및 대응 방안
- IT 미래 발전방향 및 실행 전략 수립 컨설팅 보고
- 상반기 재무실적(잠정)요약

2025.07.15	은행 및 지주	전원(노융기, 전중옥, 임석식, 임은수, 김선옥)	-	[사외이사 간담회]
- IT 미래 발전방향 및 실행 전략 수립 컨설팅 보고
- 그룹 내부통제 특별 교육(성수용 금융감독원 선임 교수)
- 부산은행 여신 건전성 현황 및 대응 방안
- 그룹 현안 관련 사외이사만의 자유 토론

2025.07.23	한국능률협회	임석식, 임은수, 김선옥	희망자 참석 프로그램	[사외이사 대외연수](2025.07.23~2025.07.26)- 도전이 갖는 의미
- 기업은 마스터 AI에이전트에 올라타야 하나?
- 기술냉전의 시대, 반도체와 AI로 읽는 글로벌 질서
- 2025 대한민국 경제전망 : 기회와 리스크를 읽다
- 지속가능한 성장을 위한 한국 경제구조 개혁의 방향

2025.07.29	지주	전원(노융기, 전중옥, 임석식, 임은수, 김선옥)	-	[BNK금융그룹 지속가능경영보고서 2024]- BNK금융그룹 ESG 전략 등

2025.08.05	한국금융연수원	전원(노융기, 전중옥, 임석식, 임은수, 김선옥)	-	[사외이사 대외연수]- 최근 금융회사 리스크관리 및 ESG 이슈

2025.08.11	은행	전원(노융기, 전중옥, 임석식, 임은수, 김선옥)	-	[BNK경영포커스]- 원화 스테이블코인 추진 현황과 시사점

2025.09.09	한국금융연수원	노융기, 전중옥, 임석식, 임은수	희망자 참석 프로그램	[사외이사 대외연수]- Al 기술의 현황과 산업에의 적용, 확산사례
- 금융회사의 Al 적용사례 및 향후 대응방향 제언 등

2025.09.12	은행	노융기, 전중옥, 임은수, 김선옥	개인일정(임석식)	[사외이사 간담회]- 금융소비자보호 업무 전반
-CX팀 운영 현황, 여자프로농구단 운영, 배드뱅크 출범 관련, 베트남 현지 리스사 지분 투자
- 최고경영자 경영승계절차 리뷰 및 향후 예상 일정

2025.09.30	한국금융연수원	노융기, 임석식, 임은수	희망자 참석 프로그램	[사외이사 대외연수]- 스테이블 코인의 글로벌 현황과 국내 도입 시 규제 방향 및 금융기관에의 영향

2025.10.21	한국금융연수원	노융기, 전중옥, 임석식, 임은수	희망자 참석 프로그램	[사외이사 대외연수]- 금융회사 디지털 혁신 전략과 사례

2025.10.24	은행	전원(노융기, 전중옥, 임석식, 임은수, 김선옥)	-	[BNK경영연구원 및 BNK경영포커스]- 보험산업 현황과 당사 진출 전략
- 북극항로 추진 현황과 당사 시사점

2025.11.10	한국금융연수원	전중옥	희망자 참석 프로그램	[사외이사 대외연수]- 금융소비자보호와 거버넌스

2025.11.30	휴넷비지니스스쿨	전원(노융기, 전중옥, 임석식, 임은수, 김선옥)	-	[이사회를 위한 자금세탁방지 업무]- 자금세탁방지 최신사례