코리안리 분기보고서 (2016.03)
2. 연결재무제표

분 기 연 결 재 무 상 태 표
제 55기 1분기말 2016년 0 3월 31일 현재
제 54기 1 분 기말 2015년 12월 31일 현재
코리안리재보험주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원)

과목	주석	제 55기 1분기말	제 54기말

자산

Ⅰ. 현금및현금성자산	4,6,13	170,351,787,957	196,260,762,542

Ⅱ. 금융자산	5,6	6,898,694,604,580	6,767,371,480,505

1. 예치금	13,24,25	514,901,822,072	507,969,917,614

2. 당기손익인식금융자산	958,001,038,735	1,076,564,545,358

3. 매도가능금융자산	13,24,25	3,031,124,120,505	2,863,475,002,816

4. 위험회피목적파생상품자산	2,758,148,242	62,083,192

5. 대출채권	25	77,478,975,724	77,628,158,778

6. 수취채권	13,25	2,314,430,499,302	2,241,671,772,747

Ⅲ. 유형자산	7	80,813,181,165	80,925,585,932

Ⅳ. 투자부동산	8	111,007,118,817	111,158,899,708

Ⅴ. 무형자산	9	27,147,009,988	28,775,228,234

Ⅵ. 기타자산	1,784,327,901,187	1,793,988,843,573

1. 재보험자산	1,693,857,064,986	1,723,984,444,689

2. 구상채권	59,665,241,329	58,254,541,032

3. 당기법인세자산	2,966,718,534	-

4. 그밖의기타자산	13	27,838,876,338	11,749,857,852

자산 총계	9,072,341,603,694	8,978,480,800,494

부채

Ⅰ. 보험계약부채	10	4,748,653,799,514	4,707,203,244,822

Ⅱ. 금융부채	5,6,11,13	1,888,448,914,985	1,909,295,302,851

1. 상각후취득원가측정금융부채	25	1,886,613,683,148	1,903,696,246,804

2. 위험회피목적파생상품부채	1,835,231,837	5,599,056,047

Ⅲ. 기타부채	358,074,502,152	345,225,167,075

1. 당기법인세부채	29,713,864,914	26,525,500,221

2. 이연법인세부채	296,056,242,820	279,408,829,914

3. 순확정급여부채	12	14,891,689,023	14,293,969,839

4. 그밖의기타부채	13, 25	17,412,705,395	24,996,867,101

부채 총계	6,995,177,216,651	6,961,723,714,748

자본

Ⅰ. 자본금	60,184,558,000	60,184,558,000

Ⅱ. 자본잉여금	176,375,241,632	176,375,241,632

Ⅲ. 신종자본증권	212,285,802,235	212,285,802,235

Ⅳ. 자본조정	(35,311,158,659)	(35,311,158,659)

Ⅴ. 기타포괄손익누계액	207,809,119,387	154,638,143,874

Ⅵ. 이익잉여금
(대손준비금적립액)
(대손준비금적립예정액)
(비상위험준비금적립액)
(비상위험준비금적립예정액)	1,455,820,824,448 (18,257,073,331)(632,987,763)(913,478,046,682)(22,621,362,061)	1,448,584,498,664 (14,307,139,427) (3,949,933,904) (829,369,875,878) (84,108,170,804)

자본 총계	2,077,164,387,043	2,016,757,085,746

부채 및 자본 총계	9,072,341,603,694	8,978,480,800,494

"별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다."

분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서
제 55기 1분기 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지
제 54기 1분기 2015년 1월 1일부터 2015년 3월 31일까지
코리안리재보험주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원)

과목	주석	제 55기 1분기	제 54기 1분기

Ⅰ. 영업수익	1,981,052,691,359	2,059,807,603,050

1. 보험료수익	15	1,584,163,716,135	1,493,542,600,443

2. 재보험금수익	15	242,540,105,044	410,261,966,485

3. 보험계약부채환입액	-	11,182,311,081

4. 수입경비	17	69,237,945,389	76,441,196,723

5. 이자수익	16	23,190,229,401	20,948,464,583

6. 배당수익	16	5,445,432,577	4,762,314,171

7. 금융상품관련수익	16	18,641,194,898	29,773,025,774

8. 기타영업수익	18	37,834,067,915	12,895,723,790

Ⅱ. 영업비용	1,918,292,122,269	1,980,396,216,251

1. 재보험료비용	15	413,437,034,982	454,030,242,984

2. 보험금비용	15	1,088,753,068,061	1,179,018,441,911

3. 보험계약부채전입액	72,925,185,255	29,260,599,869

4. 사업비	19	265,514,364,408	254,635,393,524

5. 손해조사비	20	21,147,462,383	21,080,895,070

6. 재산관리비	21	770,789,538	914,382,989

7. 이자비용	16	8,315,201	3,209,109

8. 금융상품관련비용	16	14,034,463,301	14,769,642,541

9. 기타영업비용	18	41,701,439,140	26,683,408,254

Ⅲ. 영업이익	62,760,569,090	79,411,386,799

Ⅳ. 영업외수익	120,519	31,098,598

Ⅴ. 영업외비용	162,709,456	164,644,998

Ⅵ. 법인세비용차감전순이익	62,597,980,153	79,277,840,399

Ⅶ. 법인세비용	14	15,157,463,769	19,235,046,848

Ⅷ. 분기연결순이익 대손준비금 반영후 조정이익 비상위험준비금 반영후 조정이익	47,440,516,384 46,807,528,621 24,819,154,323	60,042,793,551 54,525,604,742 40,084,010,260

Ⅸ. 연결기타포괄손익	53,170,975,513	40,677,308,249

1. 후속적으로 당기손익으로 2. 재분류되지 않는 항목	-	-

2. 후속적으로 당기손익으로 2. 재분류되는 항목	53,170,975,513	40,677,308,249

2. 매도가능금융자산평가이익	5, 22	47,559,260,592	45,792,005,011

2. 해외사업환산이익(손실)	4,499,627,899	(5,114,696,762)

현금흐름위험회피파생상품평가이익	1,112,087,022	-

Ⅹ. 분기연결총포괄이익	100,611,491,897	100,720,101,800

연결기본주당이익	413	523

연결희석주당이익	413	523

"별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다."

분 기 연 결 자 본 변 동 표
제 55기 1분기 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지
제 54기 1분기 2015년 1월 1일부터 2015년 3월 31일까지
코리안리재보험주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원)

과목	주석	자 본 금	연결자본잉여금	신종자본증권	연결자본조정	연결기타포괄손익누계액	연결이익잉여금	지배주주지분소계	비지배지분	총계

2015년 01월 01일 (전기초)	60,184,558,000	176,375,241,632	212,285,802,235	(35,311,158,659)	127,007,078,270	1,298,423,070,137	1,838,964,591,615	-	1,838,964,591,615

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 등:

연차배당	-	-	-	-	-	(25,845,551,100)	(25,845,551,100)	-	(25,845,551,100)

분기연결총포괄이익:

분기연결순이익	-	-	-	-	-	60,042,793,551	60,042,793,551	-	60,042,793,551

매도가능금융자산평가이익	5	-	-	-	-	45,792,005,011	-	45,792,005,011	-	45,792,005,011

해외사업환산손실	-	-	-	-	(5,114,696,762)	-	(5,114,696,762)	-	(5,114,696,762)

소계	-	-	-	-	40,677,308,249	60,042,793,551	100,720,101,800	-	100,720,101,800

2015년 03월 31일 (전분기말)	60,184,558,000	176,375,241,632	212,285,802,235	(35,311,158,659)	167,684,386,519	1,332,620,312,588	1,913,839,142,315	-	1,913,839,142,315

2016년 01월 01일 (당기초)	60,184,558,000	176,375,241,632	212,285,802,235	(35,311,158,659)	154,638,143,874	1,448,584,498,664	2,016,757,085,746	-	2,016,757,085,746

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 등:

연차배당	-	-	-	-	-	(40,204,190,600)	(40,204,190,600)	-	(40,204,190,600)

분기연결총포괄이익:

분기연결순이익	-	-	-	-	-	47,440,516,384	47,440,516,384	-	47,440,516,384

매도가능금융자산평가이익	5	-	-	-	-	47,559,260,592	-	47,559,260,592	-	47,559,260,592

해외사업환산이익	-	-	-	-	4,499,627,899	-	4,499,627,899	-	4,499,627,899

현금흐름위험회피파생상품평가이익	-	-	-	-	1,112,087,022	-	1,112,087,022	-	1,112,087,022

소계	-	-	-	-	53,170,975,513	47,440,516,384	100,611,491,897	-	100,611,491,897

2016년 03월 31일 (당분기말)	60,184,558,000	176,375,241,632	212,285,802,235	(35,311,158,659)	207,809,119,387	1,455,820,824,448	2,077,164,387,043	-	2,077,164,387,043

"별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다."

분 기 연 결 현 금 흐 름 표
제 55기 1분기 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지
제 54기 1분기 2015년 1월 1일부터 2015년 3월 31일까지
코리안리재보험주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원)

과목	주석	제 55기 1분기	제 54기 1분기

Ⅰ. 영업활동 현금흐름	130,762,270,825	(119,243,789,022)

1. 법인세비용차감전순이익	62,597,980,173	79,277,840,399

2. 손익조정항목	22	58,058,527,256	(4,768,574,181)

3. 자산ㆍ부채의 변동	22	(23,324,328,663)	(218,798,667,848)

4. 이자수취액	41,529,592,563	24,622,192,308

5. 이자지급액	(72,979,686)	(162,339,764)

6. 배당금수취액	5,445,432,577	4,762,314,171

7. 법인세납부액	(13,471,953,395)	(4,176,554,107)

Ⅱ. 투자활동 현금흐름	(116,630,028,959)	139,688,736,999

1. 현금유입액	218,640,914,292	480,254,564,185

매도가능금융자산의 처분	218,636,140,057	479,910,777,126

무형자산의 처분	-	310,000,000

보증금의 감소	4,774,235	33,787,059

2. 현금유출액	(335,270,943,251)	(340,565,827,186)

매도가능금융자산의 취득	329,076,563,412	326,686,297,691

위험회피목적파생상품의 정산	5,452,376,479	-

유형자산의 취득	393,841,630	9,331,139

무형자산의 취득	55,549,984	2,995,300

보증금의 증가	292,611,746	13,867,203,056

Ⅲ. 재무활동 현금흐름	(40,261,659,785)	(25,955,182,230)

1. 현금유입액	4,945,665	-

임대보증금의 증가	4,945,665	-

2. 현금유출액	(40,266,605,450)	(25,955,182,230)

임대보증금의 감소	62,414,850	109,631,130

배당금의 지급	40,204,190,600	25,845,551,100

Ⅳ. 현금및현금성자산의 감소 (Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)	(26,129,417,919)	(5,510,234,253)

Ⅴ. 환율변동효과	220,443,334	(298,662,710)

Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산	4	196,260,762,542	262,305,087,011

Ⅶ. 분기말의 현금및현금성자산	4	170,351,787,957	256,496,190,048

"별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다."