한화투자증권 분기보고서 (2016.09)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

[지배회사에 관한 사항] 가. 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성 및 계절성 등

(1) 산업의 특성1) 산업의 개요금융투자업은 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자일임업, 투자자문업, 신탁업을 기본업무로 하여 자금 공급부문인 투자자로부터 자금 수요부문인 기업에 자금을 연결해줌으로써 기업의 자금조달을 도와 국가경제 발전에 기여하는 직접금융의 주선기관인 동시에 투자자에게는 효율적인 투자기회의 제공이라는 역할을 수행하며 자본주의 경제체제의 핵심적 위치를 차지하고 있습니다. 자본의 개방화, 자유화, 국제화의 추세 속에서 금융투자업은 자본시장을 이끌어가는 국가경제의 주요 동력으로 확고한 위상을 확보하였습니다. 한편, 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 글로벌화되고 종합적인 산업입니다.

2) 국민경제적 지위 및 시장규모(단위 : 조 원)

구분	2016년 9월말	2015년	2014년	2013년	2012년	2011년

KOSPI 시가총액	1,302	1,243	1,192	1,186	1,154	1,042

KOSPI 거래대금	851	1,327	976	986	1,196	1,702

KOSDAQ 시가총액	210	202	143	119	109	106

KOSDAQ 거래대금	647	874	483	450	528	558

주1) 자료: krx.co.kr주2) 거래대금의 연간 및 3분기말 자료는 CY기준이며, 월간 거래대금의 합계금액입니다.

3) 산업의 연혁

1953.11	대한증권업협회 설립

1956.03	증권거래소 개장(최초 상장종목 주식 : 13개, 채권 : 3개 종목)

1962.03	증권거래법 제정

1979.07	증권거래소 여의도 증권시장 개장

1980.01	종합주가지수 기준일(시가총액식)

1987.04	주식장외시장 개설

1996.05	주가지수선물시장 개설

1996.07	코스닥 시장 개설

1997.07	주가지수옵션시장 개설

1998.05	외국인 주식투자한도 완전철폐(일부 공기업 제외)

1999.03	국채전문 유통시장 개설

2000.03	제3시장(OTC BB)개장

2000.07	신주인수권 증권시장 개설

2000.09	협회중개시장 종합감리시스템(KOSS)가동

2001.01	코스닥 50선물 상장

2001.07	증권거래소 종합감리시스템(COSMOS)구축

2001.12	코스닥 50옵션 상장

2002.01	개별주식 옵션시장 개설

2002.02	환매조건부 채권매매 시장개설

2002.10	상장지수펀드(ETF)시장개설

2002.11	증권거래소 공정공시제도 시행

2003.04	증권거래소, 주가연계증권(ELS)거래소 첫 상장

2003.10	증권거래소, 배당지수 ETF신규상장

2004.12	재경부, 증권산업 규제완화 방안 발표

2005.01	한국증권선물거래소 출범

2005.12	주식워런트시장 개장

2006.09	증권선물거래소 기업공개 추진계획 확정

2007.08	외국기업 최초 상장

2007.08	선물시장 제도 단일화

2007.10	해외 ETF 최초 상장

2008.02	10년 국채선물시장 개설

2008.04	북경사무소 설립

2008.05	주식선물시장 개설

2008.07	돈육선물시장 개설

2008.09	FTSE 선진국지수 편입 확정

2008.11	미 CFTC로부터 선물 투자적격상품인증 취득

2009.02	상호변경(한국증권선물거래소→한국거래소)

2009.07	국고채 ETF 최초 상장

2009.09	FTSE 선진지수 편입

2009.11	CME 연계 코스피 200 선물 글로벌 시장 개설

2010.08	Eurex 연계 코스피 200 옵션 글로벌 시장 개설

2010.09	미니금선물시장 개설

2011.01	라오스 증권시장 개설(지분 49% 출자)

2011.11	캄보디아거래소 설립(지분 45%출자)

2012.03	석유전자상거래시장 개설

2012.04	캄보디아증권시장 개장(지분율 45%)

2013.07	코넥스시장 개설

2014.03	장외파생상품 자율 청산 개시

2014.03	KRX금시장 개설

2014.11	상장지수증권(ETN) 시장 개설

2015.01	온실가스배출권거래시장 개설

(2) 산업의 성장성

구분	2016년 9월말	2015년	2014년	2013년	2012년	2011년

주가지수	KOSPI	2,043.6p	1,961.3p	2,020.1p	2,011.3p	1997.1p	1,825.7p

KOSDAQ	681.2p	682.4p	573.2p	500.0p	496.3p	500.2p

시가총액	1,512조	1,445조	1,335조	1,305조	1,263조	1,148조

시가총액 증가율	4.6%	8.2%	2.3%	3.3%	10.0%	-7.4%

연간 거래대금	1,498조	2,201조	1,459조	1,436조	1,724조	2,260조

거래대금 증가율	-	50.9%	1.60%	-16.7%	-23.7%	19.32%

주) 시가총액, 연간(3분기)거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치입니다.

(3) 경기변동의 특성금융투자업은 경기 상승시 종합주가지수 상승에 따라 수익 증대를 이룰수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다. (4) 계절성금융투자업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.(5) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등발행 및 유통 : 상법, 민법, 자본시장법, 금융위원회, 금융감독원 및 한국거래소 등 유관기관 규정과세 : 증권거래세법, 소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 농특세법, 금융실명거래및 비밀보장에 관한법률 등기타 : 근로자퇴직급여보장법, 외국환거래법, 주식회사의외부감사에관한법률 등

나. 국내외 시장여건(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황

금융투자업은 낮은 진입장벽과 갈수록 낮아지고 있는 위탁 수수료율, 거대자본 및 선진금융기법을 바탕으로 한 외국계 대형 금융투자업자의 진출 등으로 극심한 경쟁 상태에 놓여져 있으며, 이에 각 금융투자업자는 정확한 투자정보 제공, 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 차별화된 금융서비스 제공 등으로 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다. 한편, 방카슈랑스의 도입, 집합투자업 및 신탁업을 영위하는 종합금융투자회사의 등장으로 업종 내 경쟁이 가속화되고 있는 현 시점에 있어 금융투자업계 내의 경쟁만을 논의하는 것은 큰 의미가 없으며, 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하는 시기가 도래하였다 할 수 있습니다. 이에 따라, 향후 전통적인 위탁수수료 중심의 수익보다는 우수하고 다양한 금융상품 및 서비스에 기초한 안정적인 수익 창출을 목표로 회사의 역량을 집중하는 것이 더욱 치열해지는 금융시장 경쟁에서 우위를 점할 수 있는 길이라 할 수 있습니다.

(2) 시장점유율 추이(단위 : 백만 원, %)

구 분	FY2016 반기	FY2015 연간	FY2014 연간	FY2013 연간	FY2012연간	FY2011 연간

금액	비율	금액	비율	금액	비율	금액	비율	금액	비율	금액	비율

영업수익	895,378	2.47%	1,825,846	2.99%	976,667	2.09%	775,634	2.23%	1,018,832	2.13%	1,919,653	3.07%

수수료수익	65,510	1.75%	149,414	1.89%	137,738	2.30%	127,619	2.89%	155,088	2.54%	138,563	1.75%

유가증권평가및처분이익	76,770	1.10%	215,566	1.43%	227,376	2.15%	133,857	1.67%	185,139	1.62%	179,453	0.83%

파생상품평가및거래이익	635,175	3.54%	1,181,286	4.66%	306,054	1.62%	267,634	1.85%	373,259	1.91%	1,307,118	5.66%

이자수익	91,232	2.47%	237,249	3.04%	286,893	3.61%	241,277	4.21%	294,883	3.79%	220,585	3.01%

기타	26,691	0.69%	42,331	0.86%	18,606	0.55%	5,247	0.24%	10,461	0.35%	73,934	3.03%

주) 상기자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기준으로 작성한 것임

다. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점(1) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 - 차별화된 비즈니스 모델 - 안정적이고 다변화된 수익 구조 - 고객니즈를 충족시키는 맞춤형 금융상품의 선제적 제공 - 고객 지향적 서비스의 지속적 제공 - 지속적인 교육 ·훈련을 통한 역량있는 영업인력 확대 - 최적의 IT 솔루션을 통한 편의성 및 효율성 증대 (2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점 당사는 전통적으로 강점을 지닌 채권 부문을 비롯해 주식영업, 파생상품, 리서치, IPO(기업공개) 및 온라인 증권 시장 부문 등에서 성장을 거듭하고 있으며, 채권 명가로서의 노하우를 자산관리영업에 접목하여 다양한 국내외 투자펀드, 랩,RP, 소액채권 등 고객지향적 전략 금융상품을 출시하고 있습니다. 종합자산관리계좌(CMA)시장을 선도하고 있는 한화 스마트 CMA는 업계 선두의 규모와 경쟁력을 갖추고 있으며, 장외파생상품, 신탁, 지급결제업무 등 신규 분야에 진출하여 고객에게 더욱 확대된 금융서비스를 제공하고 있습니다. 당사는 한화생명, 한화손해보험, 한화자산운용, 한화인베스트먼트, 한화저축은행과 함께 한화금융네트워크의 일원으로서 투자자의 다양한 Needs를 충족시킬 수 있는 원-스톱(One - stop)금융서비스체제를 갖추고 있으며, 舊한화투자증권(舊푸르덴셜투자증권)과 합병함으로써 시너지 창출을 위하여 노력하고 있습니다. 라. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

Sales 부문의 안정적 수익원 및 상품 공급 채널로 확고히 자리 잡을 수 있도록 장외파생상품(OTC) 사업 모델을 재정립하겠습니다.

Retail 부문은 지속적으로 추진해온 고객 지향 영업을 고객의 수익률 제고에 초점을 두고 개선하겠습니다. 고객도 이득을 보고 회사도 발전할 수 있는 '상생 지향적' 인영업 모델을 재정립해 흑자전환의 기틀을 마련하겠습니다.

당사가 상대적으로 강점을 보이는 분야인 본사영업은 수익창출 능력을 더욱 배가해 전사 실적의 개선세를 이끌도록 하겠습니다. 이를 위해 IB 부문은 핵심 사업인 부동산/구조화 금융에서 양질의 거래를 유치해 단위 위험당 수익을 증대하는 한편, 위험을 수반하지 않는 자문 중심의 영업으로 주식자본시장(ECM) 부문의 수익을 확대하고 해외부동산/대체투자 등 새로운 수익원을 발굴할 계획입니다. 법인고객을 대상으로 하는 홀세일 부문은 차별화된 리서치 서비스를 제공하고 글로벌 사모/공모 상품의 유치를 확대해 시장지배력을 회복할 계획입니다. Trading 부문은 안정적인 Book 운용을 기반으로 상품을 유치하고 제공하는 역할을 강화해 Sales 부문과의 시너지를 제고하고, 이를 통해 전사 수익 증대를 뒷받침하도록 하겠습니다.

［종속회사에 관한 사항］ 한화인베스트먼트(1) 산업의 특성벤처캐피탈은 일반적으로 고도의 기술성과 장래성은 있으나 자본과 경영기반이 취약한 기업에 대하여 성공여부가 매우 불확실한 사업 초기단계에서 높은 위험을 벤처기업과 공동으로 부담하면서 자금, 경영관리, 기술지도등 종합적인 지원을 제공하고 높은 자본이득을 얻고자 하는 금융활동을 말합니다. 벤처캐피탈은 성장잠재력이 있는 신생벤처기업을 투자대상으로 선정하여 벤처기업의 성장, 발전을 도모함으로써 기술개발을 촉진하고 산업구조의 고도화와 고용창출을 유발함으로써 국민경제의 활성화에 기여하는 역할을 담당하고 있습니다. 우리나라에서는 1986년 5월 중소기업창업지원법의 제정, 시행과 함께 본격적인 벤처캐피탈산업의 영역이 구축되었습니다.(2) 산업의 성장성창업투자회사의 시장은 크게 펀드결성, 투자, 회수로 나눌 수 있으며, 2016년 9월 말 현재 118개의 창업투자회사가 17조 1,121억 원 규모의 574개 펀드를 운용하고 있습니다. 펀드의 결성은 2000년 이후 연평균 20%의 높은 성장률로 지속적으로 증가하고 있으며 주요출자자인 한국벤처투자(2005년 설립), 한국정책금융공사(2010년 설립) 및 국민연금 등의 펀드 출자가 증가하고 연기금 및 기관투자자의 출자규모가 늘어나면서 펀드규모가 지속적으로 증가할 것으로 예상하고 있습니다. 펀드규모의 증가는 투자규모의 증가로 이어지고 있으며 2016년 8월 말 현재 791개 업체에 1조 2,785억 원이 신규로 투자되었으며, 3,117개 업체에 5조 9,112억 원이 투자잔액으로 남아있습니다. 현재 주요 회수시장인 코스닥시장의 침체로 회수가 부진하지만 Pre-IPO 기업의 기업가치가 낮아져 오히려 우량기업의 투자기회가 되고 있으며, KONEX시장의 개장을 통해 회수 극대화가 예상됩니다.(3) 경기변동의 특성벤처캐피탈산업은 원천적으로 중소, 벤처기업 투자에 따른 투자수익의 극대화를 목표로 하고 있기 때문에 중장기적으로는 국가의 경기변동에 의한 영향에 따라 좌우되고, 단기적으로는 투자금 회수환경이 되는 국내증권시장(거래소, 코스닥시장)의 변화에 민감하게 영향을 받고 있습니다. (4) 경쟁요소국내 창업투자회사는 외환위기 이후 등록 창업투자회사의 수가 급격히 증가하여2000년 147개를 기록한 이후 벤처버블 붕괴를 지나면서 2004년까지 대대적인 구조조정과정을 거치면서 등록 창업투자회사가 지속적으로 감소하였으나, 2009년 하반기부터 감소세가 둔화되어 2016년 8월 말 현재 등록된 창투사는 118개사입니다. (한국벤처캐피탈협회부설 벤처투자정보센터) 벤처캐피탈의 성공요인은 ①투자재원조달 ②우량기업의 발굴 ③우수심사인력의 보유여부로 볼 수 있습니다.(5) 자금조달의 특성벤처캐피탈의 주요 재원조달을 구분하면 ①자본금 ②투자조합 ③차입금 ④잉여금으로 분류할 수 있고, 창투업계의 영업특성을 고려할 때 향후에는 자본금 및 전문 투자조합결성에 의한 재원조달이 주류를 이룰 것입니다.

(6) 관련법령중소기업창업지원법, 동시행령, 시행규칙 및 창업투자회사등의 등록 및 관리규정, 벤처기업육성에 관한 특별조치법, 동시행령, 시행규칙

구 분	내 용	비 고

설립근거법	중소기업창업지원법	-

주무기관	중소기업청	-

설립요건	등록사항- 상법상 주식회사- 납입자본금 50억 원이상- 상근전문인력 2인 이상	-

회사의 성격	비통화 금융기관 성격의 창업투자회사	-

지원대상	창업자 벤처기업에 해당하는 중소기업(7년이내)아래 제한업종을 제외한 모든 기업제한업종- 금융보험업, 숙박 및 음식점업, 부동산업, 무도장운영업, 골프장운영업, 도박장운영업, 미용 업, 점술업, 욕탕업 등 기타 개인 서비스업	-

투자방법	주식인수, 전환사채, 신주인수권부사채 등	-

투자이행의무	- 등록일 또는 조합 결성 후 3년이내 납입자본금의 40% 이상- 결성후 3년이내 출자금총액의 40% 이상 인정투자(창업/벤쳐/기술, 경영혁신 기업에 투자)	-

- 창투사 및 투자조합에 대한 주요 조세지원

지원대상	관련규정	지원내용

법인세	조세특례제한법 제13조제1항 및 제4항	- 창투사, 벤처출자유한회사, 창투조합 및 한국벤처 투자조합(창투사 등) 이 창업자 및 벤처기업에 2017.12.31까지 출자함으로써 취득한 주식 및 출자 지분의 양도차익 비과세- 창투사등이 출자로 인해 창업자, 벤처기업으로 부터 2017.12.31까지 지급받은 배당소득 비과세

소득세	조세특례제한법 제14조제1항	- 개인이 창업투자회사에 직접 출자함으로써 취득한 주식, 출자지분의 양도차익 비과세- 창투조합 및 한국벤처투자조합이 창업자, 벤처기업 에 출자함으로써 취득한 주식, 출자지분의 양도 차익 비과세- 일몰기한 : 2017.12.31

조세특례제한법 제14조제4항 및 제5항	- 창투조합이 조합원에게 소득(이자소득, 배당소득) 을 지급할 때 소득세 원천징수- 일몰기한 : 2017.12.31까지

조세특례제한법 제16조제1항	- 개인이 창투조합에 출자한 금액의 10%를 종합소득에서 공제 (1과세년도)- 일몰기한 : 2017.12.31

증권거래세	조세특례제한법 제117조	- 창투사, 창투조합 및 한국벤처투자조합이 창업자, 벤처기업에 출자하여 취득한 주권 또는 지분을 양도하는 경우 증권거래세 비과세

등록세	지방세법 제138조	- 대도시지역내 창투사 설립시 등록세 3배중과 예외적용

한화(상해)투자자문유한회사현지 회계, 법률 전문인원 채용을 통하여 전문적인 자문서비스를 제공하고 있으며, 외부 회계법인, 법무법인 등과의 서비스계약 등도 활용하여 심도깊은 리서치를 수행하고 있습니다.법적 제약으로 한국의 투자자문사와는 달리, 상장주식에 대한 투자자문을 제공하지는 못하나, 비상장기업 투자 딜 발굴, 해외상장 등과 관련한 자문 수요의 증가에 따라모회사와 연계하여 전문적인 서비스를 제공하고 있습니다.최근 중국내 일부 시범지역에서 해외투자를 허용함에 따라 한국투자유치를 위한 준비해 오는 등의 업무를 수행해 왔으나 2013년 10월 이사회 결의를 통해 미래 전략 검토에 따른 폐쇄를 결정한 바 있으며 2016년 6월 16일 금융감독원에 폐쇄 신고를 완료함에 따라 청산을 완료하였습니다. LLP "Zharyk Zol Company 2007"카자흐스탄 캅차카이 호수 인근의 리조트 부지를 보유하고 있는 SPC입니다2008년 금융위기 이후 유가 상승 및 풍부한 자원을 바탕으로 연 7% 수준의 고성장을기록하였으나, 현지의 토지개발 및 거래는 감소 추세에 있습니다.

2. 영업의 현황

가. 영업의 개황 당사의 제56기 3분기 말(2016년 9월 30일) 연결기준 총자산은 6조 5,023억 원으로 전기말(55기, 2015년 12월 31일) 대비 15.1% 감소하였으며 자기자본은 8,353억 원으로 6.7% 증가하였습니다.영업수익은 1조 3,557억 원을 시현하였으며, 분기순이익은 (-)1,352억 원, 총포괄이익은 (-)1,414억 원을 각각 시현하여 전기말 이후 적자가 지속되고 있고 전년동기 대비로는 적자전환하였습니다. 그러나 당분기 중 직전 3개월(2016.7월~9월)의 연결순손익은 45억 원의 흑자를 시현하여 실적은 안정화되어 가고 있는 상황입니다.(Ⅲ.재무에 관한 사항 참조)

(단위 : 백만 원)

구 분	제56기 3분기	제55기 3분기	제55기

총자산	6,502,322	8,051,364	7,662,277

자기자본	835,310	819,193	782,613

영업수익	1,355,733	1,700,914	1,833,794

반기(당기)순이익(손실)	(135,214)	29,031	(12,309)

총포괄이익	(141,400)	31,091	(5,451)

영업수익의 항목별 구성은, 수수료수익이 1,172억 원(9%), 유가증권 평가 및 처분이익이 831억 원(6%), 파생상품평가 및 거래이익이 9,774억 원(72%), 이자수익이1,413억 원(10%), 기타 368억 원(3%) 입니다.

(단위 : 백만원)

구 분	제56기 3분기	제55기 3분기	제55기

수수료수익	117,177	117,008	147,732

유가증권평가및처분이익	83,056	232,214	215,566

파생상품평가및거래이익	977,440	1,122,181	1,181,286

이자수익	141,271	180,867	244,617

대출채권평가및처분이익	623	363	845

외환거래이익	28,067	43,182	37,575

기타수익	8,100	5,098	6,173

당사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 금융투자업을 영위하는 회사로서2016년 6월 말 현재 한국채택국제회계기준에 의한 연결대상 종속회사로 국내에서 중소기업창업투자 업무를 영위하는 한화인베스트먼트와 부동산투자(SPC)회사인 LLP "Zharyk Zol Company 2007" 등을 소유하고 있는 지배회사입니다.

당분기 및 전분기 중 주요 연결대상 사업부문 및 부문별 손익은 아래와 같습니다.

3분기> (단위 : 백만 원)

구 분	증권업	중소기업창업투자	기 타	공시재무제표

영업수익	1,341,454	3,238	11,041	1,355,733

영업비용	1,532,626	3,231	5,154	1,541,011

영업손익	-191,172	8	5,887	-185,278

분기순손익	-144,929	4,231	5,484	-135,214

3분기> (단위 : 백만 원)

구 분	증권업	중소기업창업투자	기 타	공시재무제표

영업수익	1,690,412	4,043	6,459	1,700,914

영업비용	1,658,900	4,011	2,634	1,665,546

영업손익	31,512	32	3,825	35,368

분기순손익	20,607	4,895	3,529	29,031

나. 영업의 종류 당사는 투자매매, 투자중개, 집합투자, 투자자문, 투자일임, 신탁업 등의 금융투자업자로서의 영업활동을 WM본부, Trading본부, Wholesale본부, IB본부, 기타부문에서 수행하고 있으며 각 사업부문별 실적은 아래와 같습니다.

(단위 : 억 원)

구분	제56기 3분기	제55기 3분기	증감금액	증감비율

매출액	13,471	16,948	△3,477	△21%

영업비용	15,326	16,589	△1,263	△8%

순영업수익	-492	1,898	△2,390	적자전환

사업부문	WM본부	794	857	△62	△7%

Trading본부	-1,873	556	△2,429	적자전환

Wholesale본부	103	152	△50	△32%

IB본부	428	327	+101	+31%

기타	55	6	+49	+817%

일반관리비	1,364	1,539	△175	△11%

영업이익	-1,856	359	△2,215	적자전환

세전이익	-1,838	372	△2,210	적자전환

분기순이익	-1,393	259	△1,652	적자전환

주1) 순영업수익 : 영업이익 + 판관비주2) 별도기준

Trading부문의 실적부진은 2015년 하반기부터 지속되고 있던 ELS운용손실에 의한 것으로 1분기의 운용손실 외에 2분기 중 ELS 평가기준 변경에 따른 일회성 손실 등으로 (-)1,873억 원의 순영업수익을 기록하여 전년동기 대비 적자전환하였습니다. 또한 ELS손실로 인한 영업위축(재무건전성 확보를 위한 영업자산 축소) 등으로 Wholesale부문의 실적은 전년동기 대비 32% 감소한 103억 원의 순영업수익을 기록하였으나 IB부문의 실적은 부동산금융 주관사업 등 실적호조에 의해 전년동기 대비 31%증가한 428억 원의 순영업수익을 기록하였습니다.

별도기준 제56기 3분기 순영업수익은 (-)492억 원, 일반관리비는 1,364억 원으로 비용은 전년동기 대비 11% 감소하였으나 순영업수익이 전년대비 큰폭의 적자전환을 기록함에 따라 세전이익은 (-)1,838억 원, 분기순이익은 (-)1,393억 원을 기록하였습니다. 한편, 당사는 상반기 중 ELS운용의 안정화를 위해 관련 조직/인력/시스템 등 운용 체계의 전반적인 개선을 완료하였으며 2분기 중 ELS평가기준 변경을 통해 헤지 운용 대응력을 강화함으로써 ELS운용손익이 점차 안정화 되고 있는 상황입니다.또한 3분기 중 2,000억 원 규모의 유상증자를 성공적으로 완료함에 따라 자본확충을통한 영업력 회복과 수익 기반 확장으로 향후 중장기 실적은 개선될 것으로 기대하고있습니다.

다. 자금조달 및 운영실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만 원)

구 분	제56기 3분기	제55기	제54기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	490,271	7.31%	440,778	5.72%	440,778	5.69%

자본잉여금	126,869	1.89%	138,863	1.80%	135,687	1.75%

자본조정	-23,241	-0.35%	-12,898	-0.17%	-28,638	-0.37%

기타포괄손익누계액	85,456	1.27%	81,548	1.06%	76,559	0.99%

이익잉여금	39,882	0.59%	168,045	2.18%	142,967	1.85%

예수부채	투자자예수금	379,475	5.66%	413,580	5.36%	369,032	4.76%

수입담보금	1,050	0.02%	994	0.01%	2,938	0.04%

기타	0	0.00%	0	0.00%	0	0.00%

당기손익인식금융부채	단기매매금융부채	326,830	4.87%	117,479	1.52%	431,884	5.58%

당기손익인식지정금융부채	1,566,103	23.36%	1,565,912	20.31%	1,527,871	19.73%

차입부채	콜머니	0	0.00%	0	0.00%	50,833	0.66%

차입금	249,371	3.72%	429,975	5.58%	425,442	5.49%

RP매도	1,909,141	28.48%	2,907,214	37.71%	3,186,075	41.14%

기타	0	0.00%	0	0.00%	0	0.00%

발행사채	159,883	2.38%	193,995	2.52%	204,683	2.64%

파생상품부채	장내파생상품	464,806	6.93%	238,020	3.09%	10,181	0.13%

장외파생상품	484,339	7.22%	491,709	6.38%	314,599	4.06%

파생결합증권	0	0.00%	0	0.00%	0	0.00%

확정급여채무	18,901	0.28%	14,589	0.19%	14,107	0.18%

기 타	425,116	6.34%	519,354	6.74%	440,169	5.68%

합 계	6,704,253	100.00%	7,709,158	100.00%	7,745,167	100.00%

주1) K-IFRS 별도기준(2) 자금운용실적

(단위 : 백만 원)

구 분	제56기 3분기	제55기	제54기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금 및예치금	현금 및 현금성 자산	128,341	1.91%	133,591	1.73%	149,738	1.93%

예치금	676,576	10.09%	506,036	6.56%	473,007	6.11%

당기손익인식금융자산	단기매매금융자산	3,615,491	53.93%	5,014,936	65.05%	5,149,071	66.48%

당기손익인식지정금융자산	41,047	0.61%	147,288	1.91%	247,152	3.19%

매도가능금융자산	212,918	3.18%	203,868	2.64%	197,926	2.56%

만기보유금융자산	0	0.00%	0	0.00%	0	0.00%

종속 및 관계기업투자	40,499	0.60%	41,160	0.53%	41,492	0.54%

파생상품자산	장내파생상품	222,594	3.32%	118,559	1.54%	3,293	0.04%

장외파생상품	536,727	8.01%	285,235	3.70%	216,687	2.80%

파생결합증권	4,784	0.07%	1,355	0.02%	760	0.01%

대출채권	콜론	0	0.00%	2,083	0.03%	8,667	0.11%

신용공여금	267,205	3.99%	248,631	3.23%	304,029	3.93%

RP매수	204,644	3.05%	15,800	0.20%	8,378	0.11%

대여금	1,053	0.02%	1,357	0.02%	6,870	0.09%

기타	524,545	7.82%	663,497	8.61%	595,400	7.69%

투자부동산	10,771	0.16%	25,879	0.34%	29,613	0.38%

유형자산	62,172	0.93%	126,089	1.64%	130,210	1.68%

무형자산	69,523	1.04%	78,016	1.01%	88,261	1.14%

기 타	85,362	1.27%	95,781	1.24%	94,613	1.22%

합 계	6,704,253	100.00%	7,709,158	100.00%	7,745,167	100.00%

주1) K-IFRS 별도기준

(3) 종속회사(한화인베스트먼트) 자금조달 및 운용실적

- 자금조달실적(단위 : 백만 원)

구 분	FY2016 3분기	FY2015	FY2014

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	25,350	67%	25,350	65%	63,448	112%

자본잉여금	0	0%	0	0%	-23,901	-42%

자본조정	-355	-1%	0	0%	0	0%

기타포괄손익누계액	2,206	6%	-3	0%	-21	0%

이익잉여금	2,170	6%	1,052	3%	-10,485	-19%

예수부채	투자자예수금	0	0%	0	0%	0	0%

수입담보금	0	0%	0	0%	0	0%

기타예수부채	63	0%	67	0%	60	0%

당기손익인식금융부채	단기매매금융부채	0	0%	0	0%	0	0%

당기손익인식지정금융부채	0	0%	0	0%	0	0%

차입부채	콜머니	0	0%	0	0%	0	0%

차입금	0	0%	0	0%	0	0%

RP매도	0	0%	0	0%	0	0%

기타차입부채	3,353	9%	8,066	21%	18,466	33%

발행사채	0	0%	0	0%	0	0%

파생상품부채	장내파생상품	0	0%	0	0%	0	0%

장외파생상품	0	0%	0	0%	0	0%

파생결합증권	0	0%	0	0%	0	0%

퇴직급여채무	135	0%	61	0%	28	0%

기 타	5,048	13%	4,236	11%	8,899	16%

합 계	37,971	100%	38,830	100%	56,494	100%

주) K-IFRS 별도기준- 자금운용실적

(단위 : 백만 원)

구 분	FY2016 3분기	FY2015	FY2014

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금 및예치금	8,972	24%	7,648	20%	6,345	11%

당기손익인식금융자산	0	0%	0	0%	0	0%

매도가능금융자산	54	0%	90	0%	222	0%

종속 및 관계기업투자	20,640	54%	23,318	60%	40,943	72%

파생상품자산	0	0%	0	0%	0	0%

대출채권	4,971	13%	4,960	13%	4,961	9%

투자부동산	0	0%	0	0%	0	0%

유무형자산	725	2%	769	2%	946	2%

기 타	2,609	7%	2,045	5%	3,077	5%

합 계	37,971	100%	38,830	100%	56,494	100%

주) K-IFRS 별도기준3. 영업종류별 현황

가. 투자매매업무(1) 증권거래현황(단위 : 백만 원)

구 분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	263,299	347,877	611,176	115,665	-365

코스닥시장	71,811	91,752	163,563	10,443	369

코넥스시장	8	545	553	96	0

기타	0	0	0	235,792	78,580

소계	335,118	440,174	775,292	361,995	78,584

신주인수권증서	유가증권시장	326	232	559	86	81

코스닥시장	453	441	894	32	-2

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	147	44

소계	779	673	1,452	264	123

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	2,000	0

소계	0	0	0	2,000	0

계	335,897	440,847	776,744	364,259	78,707

채무증권	국채,지방채	국고채	10,299,410	10,372,357	20,671,767	720,309	6,293

국민주택채권	283,490	306,387	589,877	49,559	-201

기타	95,662	464,828	560,490	64,071	-52

소계	10,678,562	11,143,571	21,822,134	833,940	6,041

특수채	통화안정증권	5,760,775	5,803,516	11,564,291	501,925	-203

예금보험공사채	125,591	204,487	330,078	15,401	-93

토지개발채권	346,220	362,653	708,874	25,948	30

기타	1,629,765	3,285,482	4,915,247	456,829	56

소계	7,862,352	9,656,138	17,518,490	1,000,103	-210

금융채	산금채	821,659	1,489,513	2,311,172	407,016	160

중기채	396,758	572,231	968,989	32,230	43

은행채	1,666,377	2,018,064	3,684,441	160,549	151

여전채	1,020,284	1,089,599	2,109,883	233,081	-485

종금채	0	0	0	0	0

기타	42,660	51,173	93,833	0	0

소계	3,947,738	5,220,579	9,168,318	832,875	-131

회사채	1,293,144	2,162,570	3,455,715	528,554	884

기업어음증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

계	23,781,796	28,182,860	51,964,656	3,195,472	6,584

집합투자증권	EFT	341,267	284,491	625,758	0	0

기타	0	0	0	87,483	588

계	341,267	284,491	625,758	87,483	588

투자계약증권	0	0	0	0	0

외화증권	지분증권	0	0	0	0	0

채무증권	국채,지방채	0	0	0	0	0

특수채	98,970	72,591	171,561	47,251	326

금융채	537,833	554,966	1,092,799	70,879	812

회사채	28,145	21,866	50,011	22,728	148

기업어음증권	0	0	0	0	0

기타	970,028	950,596	1,920,623	5,425	7

소계	1,634,977	1,600,018	3,234,995	146,283	1,293

집합투자증권	0	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0	0

파생결합증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

계	1,634,977	1,600,018	3,234,995	146,283	1,293

파생결합증권	ELS	482	52,943	53,425	21,083	2,094

ELW	0	0	0	0	0

기타	0	5,927	5,927	182	35

계	482	58,871	59,352	21,265	2,128

기타증권	16,509	19,995	36,504	2,174	174

합 계	26,110,927	30,587,081	56,698,009	3,816,935	89,474

주) 2016.9.30 및 K-IFRS 별도 기준

(2) 장내파생상품 거래현황(단위 : 백만 원)

구 분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	0	0	0	0	0	0	0

돈육	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

금융선물	금리선물	국채3년	2,939,473	672,787	9,312,412	12,924,673	0	0	0

국채5년	0	0	0	0	0	0	0

국채10년	2,605,040	5,294,447	6,119,656	14,019,143	0	0	0

통안증권	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	5,544,513	5,967,234	15,432,068	26,943,816	0	0	0

통화선물	미국달러	112,989	123	1,440,077	1,553,190	0	0	0

엔	0	0	0	0	0	0	0

유로	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	112,989	123	1,440,077	1,553,190	0	0	0

지수선물	KOSPI200	765,729	88,067	2,288,676	3,142,472	0	0	-208

KOSTAR	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	131	131	0	0	0

소계	765,729	88,067	2,288,807	3,142,603	0	0	-208

개별주식	0	0	235,155	235,155	0	0	57

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	6,423,231	6,055,424	19,396,108	31,874,763	0	0	-151

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내 계	6,423,231	6,055,424	19,396,108	31,874,763	0	0	-151

해외	상품선물	농산물	0	0	0	0	0	0	0

비철금속,귀금속	0	0	0	0	0	0	0

에너지	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

금융선물	통화	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

주가지수	0	0	0	0	0	0	0

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외 계	0	0	0	0	0	0	0

선물 계	6,423,231	6,055,424	19,396,108	31,874,763	0	0	-151

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	32,649	454	110,063	143,165	0	0	8,402

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	32,649	454	110,063	143,165	0	0	8,402

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

통화	미국달러	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내 계	32,649	454	110,063	143,165	0	0	8,402

해외	주가지수	0	0	0	0	0	0	0

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외 계	0	0	0	0	0	0	0

옵션 계	32,649	454	110,063	143,165	0	0	8,402

기타	국내	0	0	0	0	0	0	0

해외	0	0	0	0	0	0	0

기타 계	0	0	0	0	0	0	0

합 계	6,455,880	6,055,878	19,506,171	32,017,929	0	0	8,251

주) 2016.9.30 및 K-IFRS 별도 기준

(3) 장외파생상품거래현황(단위 : 백만 원)

구 분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	0	0	0	0	0	0

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	10,584,115	0	10,584,115	3,559	503	3,057

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	0	10,584,115	0	10,584,115	3,559	503	3,057

옵션	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	513,928	0	513,928	203,703	118,320	119,533

일반상품	0	20,141	0	20,141	12,435	0	921

금리	0	123,325	0	123,325	0	0	0

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	0	657,394	0	657,394	216,138	118,320	120,455

스왑	신용	0	2,307	0	2,307	7,884	1,484	-2,789

주식	0	31,804	0	31,804	142,479	33,798	-107,366

일반상품	0	5,294	0	5,294	568	10,651	10,015

금리	0	23,033	0	23,033	19,425	19,763	7,786

통화	0	21,915,870	0	21,915,870	33,907	33,589	-697

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	0	21,978,308	0	21,978,308	204,264	99,285	-93,052

기타	595	0	0	595	4,218	0	-549

합계	595	33,219,816	0	33,220,411	428,179	218,108	29,911

주) 2016.9.30 및 K-IFRS 별도 기준

(4) 투자운용손익1) 주식(단위 : 백만 원)

구분	제56기 3분기	제55기 3분기	제55기	제54기

매매차익(차손)	7,069	5,780	7,910	7,489

평가차익(차손)	-2,639	323	-798	2,113

배당금수익	3,537	2,729	2,730	3,108

합계	7,968	8,832	9,842	12,710

주1) K-IFRS 별도 기준주2) 매매차익(차손) : (주식상품처분이익+매도주식상환이익+매도가능주식처분이익) -(주식상품처분손실+매도주식상환손실+매도가능주식처분손실) 평가차익(차손) : (주식상품평가이익+매도주식평가이익)-(주식상품평가손실+ 매도주식평가손실+매도가능주식손상차손)

2) 채권(단위 : 백만 원)

구분	제56기 3분기	제55기 3분기	제55기	제54기

매매차익(차손)	-1,278	3,422	-3,488	-3,645

상환차익(차손)	-782	-1,830	-3,659	-2,853

평가차익(차손)	2,466	2,086	-5,100	12,678

상품채권이자	62,717	100,369	131,003	164,687

합계	63,124	104,047	118,756	170,867

주1) K-IFRS 별도 기준주2) 매매차익(차손) : (채권처분이익+매도채권처분이익+전자단기사채처분이익+CD 거래이익+기업어음증권처분이익)-(채권처분손실+매도채권 처분손실+전자단기사채처분손실+CD거래손실+기업어음 증권처분손실) 상환차익(차손) : 당기손익인식금융자산상환이익-당기손익인식금융자산 상환손실 평가차익(차손) : (채권평가이익+전자단기사채평가이익+기업어음증권평가이익 +매도채권평가이익+당기손익인식지정금융자산평가이익)- (채권평가손실+전자단기사채평가손실+기업어음증권평가손실 +매도채권평가손실+당기손익인식지정금융자산평가손실) 상품채권이자 : 채권이자(국내)+기업어음증권이자+전자단기사채이자+CD 이자

3) 외화증권(단위 : 백만 원)

구분	제56기 3분기	제55기 3분기	제55기	제54기

매매차익(차손)	2,825	280	598	190

평가차익(차손)	1,293	-260	-2,035	-320

배당금,이자수익	2,470	1,881	2,659	1,348

합계	6,588	1,902	1,222	1,218

주1) K-IFRS 별도 기준주2) 매매차익(차손) : 외화유가증권처분이익-외화유가증권처분손실-매도가능증권( 외화증권)처분손실 평가차익(차손) : 외화증권평가이익-외화증권평가손실-매도가능증권(외화증권) 손상차손 배당금,이자수익 : 외화채권이자

4) 장내선물거래(단위 : 백만 원)

구분	제56기 3분기	제55기 3분기	제55기	제54기

매매차익(차손)	-50,526	-153,843	-94,685	-10,970

정산차익(차손)	-53,801	54,178	30,534	-1,311

합계	-104,327	-99,665	-64,150	-12,282

주1) K-IFRS 별도 기준주2) 매매차익(차손) : (선물매매이익(지수)+선물매매이익(금리/통화)+선물거래이익( 해외))-(선물매매손실(지수)+선물매매손실(금리/통화)+선물 거래손실(해외)) 정산차익(차손) : (선물정산이익+선물정산이익(해외))-(선물정산손실+선물정산 손실(해외))

5) 장내옵션거래(단위 : 백만 원)

구분	제56기 3분기	제55기 3분기	제55기	제54기

매매차익(차손)	-114,726	-172,103	-202,184	9,785

평가차익(차손)	186,435	-75,248	-6,316	10,647

합계	71,709	-247,351	-208,500	20,432

주1) K-IFRS 별도 기준주2) 매매차익(차손) : 옵션(장내,해외)거래이익-옵션(장내,해외)거래손실 평가차익(차손) : 옵션(장내,해외)평가이익-옵션(장내,해외)평가손실

6) (매도)파생결합증권거래(단위 : 백만 원)

구분	제56기 3분기	제55기 3분기	제55기	제54기

매매차익(차손)	338	1,042	1,330	186

평가차익(차손)	-50,358	135,482	103,406	62,753

상환차익(차손)	-12,619	-34,695	-38,035	-15,633

합계	-62,639	101,829	66,701	47,306

주1) K-IFRS 별도 기준주2) 매매차익(차손) : 파생결합증권처분이익-파생결합증권처분손실 평가차익(차손) : (파생결합증권평가이익+매도파생결합증권평가이익)-(파생결 합증권평가손실+매도파생결합증권평가손실) 상환차익(차손) : (파생결합증권상환이익+매도파생결합증권상환이익)-(파생결 합증권상환손실+매도파생결합증권상환손실)

7) 장외파생상품거래(단위 : 백만 원)

구분	제56기 3분기	제55기 3분기	제55기	제54기

매매차익(차손)	-118,182	1,705	-24,991	-16,332

평가차익(차손)	26,312	222,586	172,951	-65,204

합계	-91,870	224,291	147,960	-81,536

주1) K-IFRS 별도 기준주2) 매매차익(차손) : 장외파생상품거래이익-장외파생상품거래손실 평가차익(차손) : (장외파생상품평가이익+기타파생상품평가이익)-(장외파생 상품평가손실+기타파생상품평가손실)

나. 투자중개업무(1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황표

(단위 : 백만 원)

구 분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	9,912,114	10,562,139	20,474,253	28,308

코스닥시장	7,222,220	7,315,428	14,537,648	22,458

코넥스시장	2	0	2	16

기타	905	1,440	2,346	11

소계	17,135,241	17,879,008	35,014,249	50,793

신주인수권증서	유가증권시장	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0

기타	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

기타	유가증권시장	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0

기타	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

지분증권합계	17,135,241	17,879,008	35,014,249	50,793

채무증권	채권	장내	3,546,782	1,879,050	5,425,832	0

장외	20,235,014	26,303,810	46,538,824	0

소계	23,781,796	28,182,860	51,964,656	0

기업어음	장내	0	0	0	0

장외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

기타	장내	0	0	0	0

장외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

채무증권합계	23,781,796	28,182,860	51,964,656	0

집합투자증권	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0

파생결합증권	ELS	0	0	0	0

ELW	0	0	0	0

기타	0	0	0	0

파생결합증권합계	0	0	0	0

외화증권	1,634,977	1,600,018	3,234,995	0

기타증권	0	0	0	0

증권계	42,552,014	47,661,885	90,213,899	50,793

선물	국내	3,614,389	3,609,565	7,223,953	524

해외	0	0	0	0

소계	3,614,389	3,609,565	7,223,953	524

옵션	장내	국내	260,589	172,304	432,893	466

해외	0	0	0	0

소계	260,589	172,304	432,893	466

장외	국내	0	0	0	0

해외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

옵션합계	260,589	172,304	432,893	466

선도	국내	0	0	0	0

해외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

기타 파생상품	0	0	0	0

파생상품합계	3,874,978	3,781,869	7,656,846	991

합계	46,426,992	51,443,754	97,870,746	51,783

주) 2016.9.30 및 K-IFRS 별도 기준

(2) 위탁매매업무수지(단위 : 백만 원)

구 분	제56기 3분기	제55기 3분기	제55기	제54기

수탁수수료	51,783	57,704	72,316	65,714

매매수수료	1,935	2,370	3,008	2,739

수지차익	49,848	55,334	69,308	62,975

주) K-IFRS 별도 기준다. 투자일임업무

(1) 투자운용인력현황

성명	직위	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	협회등록여부	운용업무종사여부	운용중인계약수	운용규모(원)

조태훈	부장	투자일임업무	02)3772-8040	투자자산운용사	20021213	2016.7~현재 한화투자증권 상품운용팀	20160525	상근	2101007986	운용	1,462	95,732,423,967

김지환	과장	투자일임업무	02)3772-8040	투자자산운용사	20120914	2015.2~현재 한화투자증권 상품운용팀	20160325	상근	2116000242	운용

신보람	대리	투자일임업무	02)3772-7827	투자자산운용사(일임)	20070323	2014.7~현재 한화투자증권 상품운용팀	20120921	상근	5112000555	운용

김복희	대리	지점영업	031)677-0233	투자자산운용사(일임)	20080919	안성지점	20160405	상근	2116000412	운용

전제민	과장	지점영업	02)6207-2000	투자자산운용사	20140425	리더스라운지강남지점	20160325	상근	2116000244	운용	2	167,865,289

정운석	과장	지점영업	031)707-7114	투자자산운용사	20100520	분당지점	20160325	상근	2116000243	운용	18	1,503,595,363

강민숙	대리	지점영업	02)6718-4400	투자자산운용사(일임)	20080919	강서지점	20101111	상근	2110000626	운용	1	41,267,112

강병혁	차장	지점영업	041)563-2001	투자자산운용사(일임)	20000423	천안지점	20010305	상근	3-002018	운용

강운석	과장	지점영업	041)856-7233	투자자산운용사(일임)	20071019	공주지점	20071231	상근	3-011759	운용	4	132,506,350

권혁용	부장	지점영업	055)285-2211	투자자산운용사(일임)	20000928	창원지점	20010213	상근	2101001810	운용	10	380,315,061

김기범	차장	지점영업	02)6207-2000	투자자산운용사(일임)	20000928	갤러리아지점	20010718	상근	2101004848	운용	12	1,221,373,923

김리원	부장	지점영업	02)507-7070	투자자산운용사(일임)	20010509	과천지점	20011116	상근	2101006266	운용

김상훈	부장	지점영업	063)710-1000	투자자산운용사(일임)	20010509	전주지점	20011116	상근	3-006258	운용

김성종	지점장	지점영업	052)233-9229	투자자산운용사(일임)	20000503	동울산지점	20010213	상근	2101001787	운용	2	43,818,603

김선규	대리	지점영업	052)702-2316	투자자산운용사(일임)	20091007	언양지점	20120921	상근	2112000533	운용	1	41,214,643

김용성	차장	지점영업	052)265-0505	투자자산운용사(일임)	20050504	삼산지점	20120921	상근	2112000477	운용	25	5,461,281,015

김은미	부장	지점영업	02)6207-2000	투자자산운용사(일임)	20010509	갤러리아지점	20050503	상근	3-010137	운용	4	484,233,701

김재민	대리	지점영업	042)488-7233	투자자산운용사(일임)	20080220	타임월드지점	20110425	상근	2111000225	운용

김준목	차장	지점영업	031)707-7114	투자자산운용사(일임)	20010509	분당지점	20011116	상근	2101006370	운용

김채영	과장	지점영업	062)375-7300	투자자산운용사(일임)	20010429	광주지점	20010924	상근	3-005861	운용	2	469,428,688

김현수	권역장	지점영업	052)265-0505	투자자산운용사(일임)	20000928	울산권역	20010718	상근	2101004860	운용	99	5,433,970,032

김현정	지점장	지점영업	051)208-3033	투자자산운용사(일임)	20010429	사하지점	20011123	상근	3-006390	운용	1	15,422,523

노윤호	차장	지점영업	043)224-3300	투자자산운용사(일임)	20030409	청주지점	20030609	상근	3-007853	운용

류호대	과장	지점영업	051)713-5404	투자자산운용사(일임)	20010509	사하지점	20021112	상근	2101007382	운용	1	49,629,206

문헌주	차장	지점영업	052)265-0505	투자자산운용사(일임)	20040402	삼산지점	20120921	상근	2112000476	운용	42	2,433,975,477

박경원	부장	지점영업	031)707-7114	투자자산운용사(일임)	20030409	분당지점	20120921	상근	2112000513	운용	3	310,799,436

박성용	과장	지점영업	053)741-3211	투자자산운용사(일임)	20050218	범어지점	20120921	상근	2112000474	운용	1	170,394,360

박수남	과장	지점영업	052)265-0505	투자자산운용사(일임)	20010509	삼산지점	20120921	상근	2112000519	운용	2	35,637,069

박재오	차장	지점영업	02)6918-2400	투자자산운용사(일임)	20021127	반포지점	20120921	상근	2112000523	운용	4	169,480,904

박재준	차장	지점영업	054)633-8811	투자자산운용사(일임)	20010509	영주지점	20030526	상근	3-007808	운용	11	1,127,226,732

박찬식	과장	지점영업	02)3775-0775	투자자산운용사(일임)	20030409	영업부	20030526	상근	3-007811	운용	3	164,322,162

박현수	과장	지점영업	02)743-7311	투자자산운용사(일임)	20080919	중앙지점	20120921	상근	2112000531	운용	3	113,561,318

백방미	차장	지점영업	02-6937-7400	투자자산운용사(일임)	20000928	이촌지점	20010718	상근	2101004872	운용	5	939,919,036

백설령	차장	지점영업	053)588-3211	투자자산운용사(일임)	20010509	성서지점	20011116	상근	2101006335	운용	4	151,583,227

변상원	과장	지점영업	02)931-2711	투자자산운용사(일임)	20080202	노원지점	20100604	상근	F-000268	운용	11	3,759,596,520

소병호	차장	지점영업	02)553-0008	투자자산운용사(일임)	20000503	대치센트럴지점	20010213	상근	2101001811	운용	1	21,838,102

송요한	권역장	지점영업	042)488-7233	투자자산운용사(일임)	20000503	충청권역	20010213	상근	2101001833	운용

신국선	지점장	지점영업	02-404-4161	투자자산운용사(일임)	20010509	갤러리아지점	20020509	상근	3-006941	운용	70	5,765,184,049

여준구	지점장	지점영업	042)485-8500	투자자산운용사(일임)	20030409	둔산지점	20030526	상근	3-007799	운용	5	380,034,898

윤성현	차장	지점영업	02)6718-4401	투자자산운용사(일임)	20050218	강서지점	20120921	상근	2101010122	운용	5	349,632,599

윤우용	차장	지점영업	02)449-3677	투자자산운용사(일임)	20040402	목동지점	20120921	상근	2112000472	운용	1	30,948,433

이동경	과장	지점영업	052)233-9229	투자자산운용사(일임)	20060920	동울산지점	20120921	상근	2112000541	운용	121	5,552,339,380

이두열	과장	지점영업	031)285-7233	투자자산운용사(일임)	20070323	신갈지점	20120921	상근	2112000546	운용	9	256,311,116

이미순	부장	지점영업	02)6207-2000	투자자산운용사(일임)	20000928	갤러리아지점	20050503	상근	3-010136	운용	7	944,947,687

이미영	차장	지점영업	02)6944-7700	투자자산운용사(일임)	20010429	신촌지점	20011122	상근	3-006386	운용	2	4,739,477,548

이민정	부장	지점영업	02)3445-8700	투자자산운용사(일임)	20000928	갤러리아지점	20120302	상근	2101005643	운용	17	2,669,372,535

이석동	차장	지점영업	02)3445-8700	투자자산운용사(일임)	20011113	갤러리아지점	20021205	상근	3-007470	운용	8	460,904,823

이윤규	부장	지점영업	041)563-2001	투자자산운용사(일임)	20030409	천안지점	20030620	상근	3-007888	운용	1	165,705,089

이재경	차장	지점영업	02)6918-2400	투자자산운용사(일임)	20010509	반포지점	20011116	상근	3-006245	운용	2	132,775,040

이정한	차장	지점영업	02)6944-2800	투자자산운용사(일임)	20000503	올림픽지점	20010213	상근	2101001876	운용

이준철	과장	지점영업	02)743-7311	투자자산운용사(일임)	20030409	중앙지점	20120921	상근	2112000520	운용	10	1,472,953,752

이천형	과장	지점영업	042)488-7233	투자자산운용사(일임)	20010509	타임월드지점	20120921	상근	2112000478	운용

임주혁	차장	지점영업	02)561-2711	투자자산운용사(일임)	20030409	금융플라자GFC	20030526	상근	3-007802	운용	6	463,848,337

정덕진	차장	지점영업	031)285-7233	투자자산운용사(일임)	20000423	신갈지점	20010302	상근	3-001996	운용	21	2,487,590,064

정성규	차장	지점영업	052)265-0505	투자자산운용사(일임)	20010509	삼산지점	20011116	상근	2101006216	운용	4	141,891,522

정성기	차장	지점영업	051)751-8321	투자자산운용사(일임)	20000928	마린시티지점	20010718	상근	2101004895	운용	11	969,520,849

정주영	차장	지점영업	041)631-2200	투자자산운용사(일임)	20000928	홍성지점	20010305	상근	3-002059	운용

정한웅	대리	지점영업	052)265-0505	투자자산운용사(일임)	20021127	삼산지점	20040504	상근	3-008820	운용	2	73,593,295

정현식	과장	지점영업	031)929-1313	투자자산운용사	20141114	일산지점	20100708	상근	2110000304	운용

정혜선	과장	지점영업	031)707-7114	투자자산운용사(일임)	20030409	분당지점	20090428	상근	3-012793	운용	1	254,611,875

정혜영	대리	지점영업	051)465-7533	투자자산운용사	20070323	부산지점	20120920	상근	2112000554	운용	41	3,261,952,961

조영남	과장	지점영업	052)233-9229	투자자산운용사	20141114	동울산지점	20141108	상근	2114000813	운용	60	1,901,369,425

조영신	과장	지점영업	055)285-2211	투자자산운용사(일임)	20040402	창원지점	20120921	상근	2112000487	운용	3	74,456,078

진상언	과장	지점영업	052)262-9300	투자자산운용사(일임)	20030409	언양지점	20040423	상근	3-008704	운용	5	222,057,827

천종원	차장	지점영업	041)563-2001	투자자산운용사(일임)	20010429	천안지점	20011123	상근	3-006391	운용	6	280,885,656

최경진	과장	지점영업	02)3445-8700	투자자산운용사(일임)	20060227	갤러리아지점	20120921	상근	2112000486	운용	19	1,380,318,666

최용길	부장	지점영업	051)465-7533	투자자산운용사(일임)	20010509	부산지점	20020124	상근	2101006751	운용	30	1,476,867,489

한성엽	과장	지점영업	052)265-0505	투자자산운용사(일임)	20020612	삼산지점	20021205	상근	3-007467	운용	14	472,735,474

황정훈	과장	지점영업	02)6207-2000	투자자산운용사(일임)	20091007	갤러리아지점	20120921	상근	2112000542	운용	15	1,209,636,537

황진숙	차장	지점영업	02)449-3677	투자자산운용사(일임)	20010509	송파지점	20011116	상근	2101006168	운용	6	670,100,795

김성찬	차장	지점영업	02)507-7070	투자자산운용사(일임)	20150807	과천지점	20011116	상근	2101006257	운용	15	896,387,657

배우열	과장	지점영업	055)285-2211	투자자산운용사	20150807	창원지점	20150812	상근	2115000808	운용	1	22,168,514

이성구	지점장	지점영업	02)3452-5946	투자자산운용사(일임)	20030409	올림픽지점	20040826	상근	3-007979	운용	128	11,326,240,897

안남옥	과장	지점영업	02)931-0442	투자자산운용사(일임)	20010509	노원지점	20011116	상근	3-006315	운용	2	2,202,609,393

정유진	과장	지점영업	051)751-8321	투자자산운용사(일임)	20071019	마린시티지점	20120921	상근	2112000540	운용	3	165,436,581

서민성	대리	지점영업	051)796-6829	투자자산운용사	20160708	마린시티지점	20160708	상근	16-014397	운용	20	1,156,336,444

손재무	차장	지점영업	02)2654-2300	투자자산운용사(일임)	20050218	목동지점	20120921	상근	2112000518	운용	35	1,660,607,492

-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2,440	176,268,490,596

주) 2016.9.30 기준(2) 투자일임계약현황

(단위 : 명,건,백만 원)

구 분	제56기 3분기말	제55기말	제54기말

고객수	2,154	3,204	2,583

일임계약건수	2,440	3,654	2,951

일임계약자산총액(계약금액)	183,195	356,486	338,203

일임계약자산총액(평가금액)	176,268	353,315	331,442

주) K-IFRS 별도 기준(3) 일임수수료 수입현황

(단위 : 백만 원)

구 분	제56기 3분기말	제55기	제54기	비고

일임수수료	일반투자자	3,007	4,506	3,072	-

전문투자자	6	143	266	-

계	3,012	4,649	3,338	-

기타수수료	일반투자자	74	348	43	-

전문투자자	0	0	0	-

계	74	348	43	-

합계	일반투자자	3,080	4,855	3,116	-

전문투자자	6	143	266	-

계	3,086	4,997	3,381	-

주) K-IFRS 별도 기준(4) 투자일임재산현황

(단위 : 건, 백만 원)

구 분	금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	1	50	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2,426	164,210	11	11,652	2,438	175,911

전문투자자	0	0	0	0	1	0	0	0	0	0	1	357	0	0	0	0	2	357

계	1	50	0	0	1	0	0	0	0	0	1	357	2,426	164,210	11	11,652	2,440	176,268

해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	일반투자자	1	50	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2,426	164,210	11	11,652	2,438	175,911

전문투자자	0	0	0	0	1	0	0	0	0	0	1	357	0	0	0	0	2	357

계	1	50	0	0	1	0	0	0	0	0	1	357	2,426	164,210	11	11,652	2,440	176,268

주) 2016.9.30 및 K-IFRS 별도 기준

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황(단위 : 건,백만 원,%)

구 분	계약 건수	계약 금액

일반투자자	전문투자자	계	비율 (%)	일반투자자	전문투자자	계	비율(%)

1억 원미만	2,121	1	2,122	87	83,470	0	83,470	47

1억 원이상~3억 원미만	264	0	264	11	41,289	0	41,289	23

3억 원이상~5억 원미만	25	1	26	1	9,798	357	10,155	6

5억 원이상~10억 원미만	17	0	17	1	12,036	0	12,036	7

10억 원이상~50억 원미만	10	0	10	0	19,385	0	19,385	11

50억 원이상~100억 원미만	1	0	1	0	9,934	0	9,934	6

100억 원이상	0	0	0	0	0	0	0	0

합 계	2,438	2	2,440	0	175,911	357	176,268	0

주) 2016.9.30 및 K-IFRS 별도 기준

(6) 투자일임재산 운용현황(단위 : 백만 원)

구 분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	7,239	0	7,239

보통예금	0	0	0

정기예금	0	0	0

양도성예금증서(CD)	0	0	0

콜론(Call Loan)	0	0	0

환매조건부채권매수(RP)	188	0	188

기업어음증권(CP)	0	0	0

기타	34,314	0	34,314

소 계	41,741	0	41,741

증권	채무증권	국채·지방채	0	0	0

특수채	0	0	0

금융채	0	0	0

회사채	176	0	176

기타	0	0	0

소계	176	0	176

지분증권	주식	100,997	0	100,997

신주인수권증서	29	0	29

출자지분	0	0	0

기타	0	0	0

소계	101,026	0	101,026

수익증권	신탁 수익증권	0	0	0

투자신탁 수익증권	31,048	0	31,048

기타	2,146	0	2,146

소계	33,194	0	33,194

투자계약증권	0	0	0

파생결합증권	ELS	133	0	133

ELW	0	0	0

기타	0	0	0

소계	133	0	133

증권예탁증권	0	0	0

기타	0	0	0

소 계	134,528	0	134,528

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

장외파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

소 계	0	0	0

기타	0	0	0

합 계	176,268	0	176,268

주) 2016.9.30 및 K-IFRS 별도 기준

(7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관현황

(단위 : 명, 백만 원)

예탁기관명	예탁자수	예탁금액

한국증권금융	2,154	176,268

주) 2016.9.30 기준

라. 유가증권 인수업무(1) 증권인수 및 인수수수료 현황표

(단위 : 백만 원)

구 분	주관사 실적	인수실적	인수 및 주선 수수료

수량	금액	수량	금액

지분증권	기업공개	유가증권시장	0	0	1	4,682	56

코스닥시장	0	0	2	12,900	227

유상증자	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	30,000	30,000	600

소 계	0	0	30,002	47,582	882

채무증권	국채·지방채	0	0	0	0	0

특수채	0	0	0	0	0

금융채	0	0	0	0	0

회사채	일반회사채	140,000	140,000	1,901,000	1,901,000	4,299

ABS	0	0	172,542	172,542	68

소계	140,000	140,000	2,073,542	2,073,542	4,367

기업어음	0	0	0	0	0

기타	91,000	91,000	3,498,300	3,498,300	6,937

소계	231,000	231,000	5,571,842	5,571,842	11,304

외화증권	0	0	0	0	0

기 타	0	0	1,532,154	1,532,154	3,161

합 계	231,000	231,000	7,133,998	7,151,577	15,348

주) 2016.9.30 및 K-IFRS 별도 기준

(2) 인수업무수지(단위 : 백만 원)

구 분	제56기 3분기	제55기 3분기	제55기	제54기

인수수수료	15,348	15,078	19,300	20,308

수수료비용	0	0	0	0

수 지 차 익	15,348	15,078	19,300	20,308

주1) K-IFRS 별도 기준마 . 신용공여업무

구 분	평균잔액	한도	이자율	비고

신용거래융자	81,301백만 원	개인 20억 원	6.5% ~ 9.0%	A군 20억, B군 10억, C군 5억, D군 2억, E군 1억, 증거금100% 종목 신용 불가

담보대출	주식담보	181,683백만 원	개인/법인 20억 원	6.5%~ 9.0%	A군 20억, B군 10억, C군 5억, D군 2억, E군 1억, 담보대출종목 종가의 50% (A군은 60%)

수익증권담보	개인/법인 20억 원	6.5%~ 9.0%	공사채형(MMF포함) 70%, 채권혼합형 65%, 주식혼합형/주식형 60%, 주가연계펀드 50%

파생결합증권담보	개인/법인 20억 원	6.5%~ 9.0%	원금보장형, 부분보장형 : 환매예상금액의 70%

채권담보	개인/법인 20억 원	국공채, AAA 6.5%, 그 외 채권 7.0%	전일종가와 시가평가금액중 적은 값을 기준으로, 국공채, 신용평가등급 AAA 채권 70%, 그 외 채권 60%

매도담보	383백만 원	개인/법인 20억 원	8.50%	예탁주식 매도자금의 98%

주1) 주) 2016.9.30 및 K-IFRS 별도 기준주2) 신용거래 융자이자 적용방식 : 융자 잔고별 적용. 즉, 신용 매수 시점부터 상환시점까지의 융자 잔고별로 이자율을 다르게 적용하여 합산하는 방식주3) 담보대출 이자 적용방식 : 고객 등급별 차등 적용. 채권담보는 등급 구분에 따라다름

바. 신탁업무(1) 재무제표 1) 재무상태표(신탁계정)

(단위 : 백만 원)

계정명	금액

자 산

1. 현금및예치금	3,720,416

2. 주식	10,843

3. 출자금	20,102

4. 국채	0

5. 금융채	0

6. 사채	67,055

7. 기업어음	2,629,352

8. 발행어음	20,922

9. 전자단기채권	0

10. 파생결합증권	162,860

11. 수익증권	2,504

12. 금전채권	424,029

13. 외화채권	347,146

14. 외화증권 기타	90,043

15. 기타자산	35,444

자 산 총 계	7,530,716

부 채

1. 특정금전신탁	6,996,298

2. 재산신탁	364,430

3. 차입금	0

4. 선수수익	94,434

5. 미지급신탁보수	878

6. 미지급신탁이익	74,676

7. 미지급금	0

8. 환매조건부채권매도	0

부 채 총 계	7,530,716

주) 2016.9.30 및 K-IFRS 별도 기준

2) 손익계산서(신탁계정)

(단위 : 백만 원)

계정명	금액

Ⅰ. 신탁이익계	200,643

1. 예치금이자	38,595

2. 증권이자	82,788

3. 금전채권이자	920

4. 배당금수익	15,923

5. 증권매매이익	1,292

6. 증권평가이익	0

7. 증권상환이익	0

8. 증권손상차손환입	0

9. 파생상품거래이익	2,552

10. 수수료수익	0

11. 동산·부동산수익	0

12. 실물자산수익	0

13. 무체재산권수익	0

14. 유가증권대여료	0

15. 기타수익	58,573

16. 고유계정대이자	0

17. 신탁본지점이자	0

18. 특별유보금환입	0

19. 채권평가충당금환입	0

20. 손익금	0

Ⅱ. 신탁손실계	200,643

1. 금전신탁이익	124,206

2. 재산신탁이익	12,012

3. 종합재산신탁이익	0

4. 공익신탁이익	0

5. 담보부사채신탁이익	0

6. 기타신탁이익	0

7. 차입금이자	1,057

8. 기타지급이자	0

9. 증권매매손실	5,068

10. 증권평가손실	0

11. 증권상환손실	33

12. 증권손상차손	0

13. 파생상품거래손실	1,210

14. 제상각	0

15. 지급수수료	32

16. 동산·부동산처분손	0

17. 유가증권차입료	0

18. 기금출연료	0

19. 세금과공과	0

20. 신탁보수	3,655

21. 기타비용	53,370

22. 특별유보금전입	0

23. 채권평가충당금전입	0

24. 신탁본지점이자	0

25. 손익금	0

주) 2016.9.30 및 K-IFRS 별도 기준

4. 종속회사의 영업 현황

가. 한화인베스트먼트(1) 영업개황 2000년 설립과 함께 100억 원 규모의 벤처펀드 운영을 시작하였으며, 중소기업 투자를 통하여 지속적으로 성장하고 있습니다. 또한 2006년 이후 급격히 증가한 펀드결성을 통해 현재 11개조합 약 4,495억 원 규모의 안정적인 투자재원을 확보하고 있습니다. 당사가 운용하는 펀드의 주요 출자자로는 중소기 업청, 국민연금공단, 한국통신사업자연합회, 한국정책금융공사, 기타 기관투자자 등이 있습니다. 2010년 이후에는 벤처펀드뿐만 아니라 PEF 사업부문을 강화하여 정책금융공사 신성장동력 PEF를 1,000억 원 규모로 결성하였으며, 서울시 바이오펀드를 750억 원 규모로 결성하여 다양한 산업분야에서 투자를 주도하고 있습니다. 2011년에는 정책금융공사에서 동반성장 PEF(2012년 결성) 및 세컨더리펀드 운용사 선정에 당사가 각각 2,000억 원 및 475억 원 규모의 펀드 운용사로 선정되어 결성을 완료하였으며, KIF 자펀드 운용사로 선정되어 IT분야 투자전문 벤처펀드를 250억 원 규모로 결성하였으며 2012년에는 Buy-out Project Fund인 KoFC 밸류업사모투자전문회사를 650억 규모로 결성하였습니다.2013년에는 해외 M 위한 KDBHWI글로벌M 3,000억 규모로 결성하였고, 2014년에는 Buy-out Project Fund인 보고프론티어 사모투자전문회사를 760억 원 규모로 결성하였습니다. 2015년에는 100억 원 규모의 한화글로벌사업화펀드와 1,000억 원 규모의 강소신재생에너지혁신펀드 및 150억 원 규모의 충남-한화 중소기업육성펀드를 결성하였습니다.(2) 취급상품 및 상품서비스 개요- 창업지원 : 정보통신 및 바이오 기타 업종의 우수한 기술과 창업아이디어를 가지고 기업을 설립하고자하나 자본, 장소 및 설비, 경영관리의 미흡으로 사업화에 어려움 을 겪고 있는 창업자를 위해 창업에 관한 정보 제공 · 창업 유망업종 정보제공 · 창업절차 안내 · 창업자금 지원절차 및 제반 조건 안내 · 창업에 관한 세무 및 회계 상담 · 정부의 중소기업 창업지원 정책 상담- 투자기업의 성장지원 : 투자기업이 급변하는 경제환경에 적절히 대응하여 원활히 성장기에 도달할 수 있도록 지원 · 기술동향, 전략수립, 인력확보등 경영컨설팅 지원 · 코스닥상장, 회계,법률자문 서비스 등 지원 · 기업구조조정 및 M 지원 · 사내세미나 및 시장정보 제공 · 관계회사를 통한 구매지원 · 기투자업체를 통한 영업지원

(3) 시장점유율 등 - 창투업계 2016년 8월 말 기준 펀드규모 상위 10개사

(단위 : 억 원)

구분	창투사	투자총액

1	한국투자파트너스㈜	9,826

2	LB인베스트먼트	6,507

3	에이티넘인베스트먼트	4,687

4	에스비아이인베스트먼트	4,573

5	케이비인베스트먼트	4,450

6	인터베스트	4,215

7	에이치비인베스트먼트	3,985

8	엠벤처투자	3,862

9	한화인베스트먼트	3,825

10	스마일게이트인베스트먼트	3,801

합 계	49,731

주1) 자료 : 중소기업창업투자회사 전자공시 자료 (2016년 8월 말 기준)주2) 벤처캐피탈 운영조합 결성총액

(4) 영업실적(단위 : 백만 원)

구 분	FY 2016 3분기	FY 2015 3분기	FY 2015	FY 2014

영업수익	3,249	4,043	5,176	5,491

영업비용	3,231	4,014	8,815	13,973

영업손익	18	29	-3,639	-8,482

지분법손익	5,320	6,312	4,792	-165

관계기업및종속기업투자자산처분손익	0	-584	-287	35

관계기업및종속기업투자자산손상차손	0	-856	-768	0

영업외손익	-10	-	-	-112

법인세비용	1,086	9	1,007	284

당(분)기순손익	4,242	4,892	-910	-9,008

5. 파생상품 거래현황 가. 파생상품 거래현황

(단위 : 백만 원)

구 분	이 자 율	통 화	주 식	귀 금 속	기 타	계

거래목적	위험회피	-	-	-	-	-	-

매매목적	26,528,270	11,349,806	199,983,230	-	2,800,117	240,661,422

거래장소	장내거래	22,409,715	859,626	167,681,896	-	-	190,951,237

장외거래	4,118,555	10,490,180	32,301,334	-	2,880,117	49,790,186

거래형태	선 도	-	9,605,367	-	-	33,090	9,638,457

선 물	22,409,715	859,626	37,577,524	-	-	60,846,865

스 왑	4,118,555	884,346	77,841	-	2,351,950	7,432,692

옵 션	-	467	162,327,865	-	415,076	162,743,408

주) 2016.9.30 및 K-IFRS 별도 기준

나. 신용파생상품 거래현황(1) 거래현황

(단위 : 백만 원)

구 분	신 용 매 도	신 용 매 입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	606,727	281,556	888,283	606,534	279,220	885,754

Credit Option	-	-	-	-	-	-

Total Return Swap	-	-	-	-	-	-

Credit Linked Note	-	-	-	-	-	-

기 타(DLS)	-	-	-	-	-	-

계	606,727	281,556	888,283	606,534	279,220	885,754

주) 2016.9.30 및 K-IFRS 별도 기준

(2) 신용파생상품 상세명세(단위 : 백만 원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액	기초자산(준거자산)

CDS	한화투자증권㈜	DBS	2012-01-25	2016-12-20	21,926	하나은행 후순위

CDS	스마트밸류제일차	한화투자증권㈜	2012-01-31	2016-12-20	22,480	하나은행 후순위

CDS	한화투자증권㈜	Commerzbank AG	2012-05-17	2017-06-20	54,815	중국, 일본, 프랑스, 호주, 영국

CDS	퍼플오션제구차	한화투자증권㈜	2012-05-17	2017-06-20	57,000	중국, 일본, 프랑스, 호주, 영국

CDS	한화투자증권㈜	Commerzbank AG	2012-08-14	2017-09-20	54,815	중국, 일본, 프랑스, 호주, 영국

CDS	에프씨파트너스	한화투자증권㈜	2012-08-16	2017-09-21	56,000	중국, 일본, 프랑스, 호주, 영국

CDS	한화투자증권㈜	Commerzbank AG	2012-09-18	2017-09-20	87,704	중국, 일본, 프랑스, 호주, 영국

CDS	케이에스드림제이차	한화투자증권㈜	2012-09-18	2017-09-21	56,000	중국, 일본, 프랑스, 호주, 영국

CDS	엘도라제팔차	한화투자증권㈜	2012-09-27	2017-09-21	33,510	중국, 일본, 프랑스, 호주, 영국

CDS	한화투자증권㈜	Nomura Int.	2012-12-10	2018-03-20	54,815	중국, 프랑스, 아부다비

CDS	아이비케이퍼스트제일차	한화투자증권㈜	2012-12-10	2018-03-20	54,000	중국, 프랑스, 아부다비

CDS	한화투자증권㈜	Commerzbank AG	2013-01-10	2018-03-20	154,578	중국, 일본, 프랑스, 아부다비

CDS	제이더블유파트너즈제이차	한화투자증권㈜	2013-01-08	2018-03-21	53,000	중국, 일본, 프랑스, 아부다비

CDS	제이더블유파트너즈제삼차	한화투자증권㈜	2013-01-10	2018-03-21	53,000	중국, 일본, 프랑스, 아부다비

CDS	블리츠 제육차	한화투자증권㈜	2013-01-10	2018-03-21	44,024	중국, 일본, 프랑스, 아부다비

CDS	한화투자증권㈜	Standard Chartered	2013-07-05	2018-09-20	150,000	대한민국

CDS	아이비에스제구차	한화투자증권㈜	2013-07-11	2018-09-20	150,000	대한민국

CDS	한화투자증권㈜	Standard Chartered	2013-08-02	2018-09-20	200,000	중국

CDS	아이비에스제구차	한화투자증권㈜	2013-08-02	2018-09-20	200,000	중국

CDS	한화투자증권㈜	Standard Chartered	2014-03-06	2019-03-20	109,630	대한민국

CDS	[한화]아이비에스제이십육차	한화투자증권㈜	2014-02-28	2019-03-20	106,740	대한민국

주) 2016.9.30 및 K-IFRS 별도 기준

6. 영업설비 등의 현황［지배회사에관한사항］

가. 지점 등 설치현황

당사는 2016년 9월 말 현재, 50개 지점을 운용하고 있으며, 지역별 상세현황은 다음과 같습니다.

지역	지 점	영업소	사무소	합 계

특별시	서울	16	0	0	16

광역시	인천	1	0	0	1

대전	2	0	0	2

광주	1	0	0	1

대구	2	0	0	2

부산	3	0	0	3

울산	3	0	0	3

도	경기	8	0	0	8

강원	0	0	0	0

충북	1	0	0	1

충남	3	0	0	3

전북	2	0	0	2

전남	1	0	0	1

경북	4	0	0	4

경남	2	0	0	2

제주	1	0	0	1

해외	해외지역	0	0	0	0

합 계	50	0	0	50

나. 영업용 부동산 현황(단위 : 백만 원)

계정명	항목	주 소	취득일	장부가액

토지(유형자산)	올림픽지점 등	서울시 송파구 방이동 89-11 외	1989-08-30	2,002

건물(유형자산)	올림픽지점 등	서울시 송파구 방이동 89-11 외	1989-08-30	5,380

합 계	7,382

주1) 2016.9.30 별도 기준주2) 분기보고서 작성대상 기간 중, 당사는 여의도 본사사옥 매각을 위한 이사회 결의를 하였으며, 보다 자세한 내용은 2016.5.9의 공시 및 분기보고서 「Ⅰ.회사의 개요- 2. 회사의연혁 - 아. 생산설비의 변동」과 「Ⅹ.이해관계자와의 거래내용 - 2. 대주주와의 자산양수도」부분을 참고하시기 바랍니다.

다. 자동화기기 설치 현황(단위 : 대)

구 분	제56기 3분기(2016.9.30)	제55기(2015.12.31)	제54기(2014.12.31)

CD/ATM	-	-	-

기타	-	-	-

합 계	-	-	-

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충계획현재 지점 신설 및 중요시설 확충과 관련하여 구체적인 장소/일자 등이 정해진 사항은 없습니다［종속회사에 관한 사항］

한화인베스트먼트

구 분	부서수(점포수)

본부부서	3

국내지점	-

주1) 본부부서 : 경영지원(조합파트, 지원파트), 리스크관리, 투자주2) 2016.9.30 기준

LLP "Zharyk Zol Company 2007"

(단위: 백만 원)

구 분	토지(장부가)	건물(장부가)	합 계

토지 등	99	-	99

합 계	99	-	99

주) 2016.9.30 기준

7. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항

가. 자 본적정성 및 재무건전성 ［지배회사에 관한 사항］

(1) (영업용)순자본비율

영업용순자본비율(NCR)은 금융투자업자가 재무적 곤경에 처한 상황에서도 금융시스템 전반에 큰 영향을 주지 아니하고, 자체 청산이 가능할 정도의 충분한 유동자산을 보유할 것을 요구하는 국제증권관리위원회기구의 원칙에 따라 증권사 보유자산의잠재적 손실에 대한 대응능력을 수치화한 것입니다.금융투자업의 경우, 1997년 4월에 도입된 영업용순자본비율이 감독당국의 적기시정조치, 거래소 회원자격, 국고채 전문 딜러 평가 등이 기준으로 다양하게 활용되면서 금융투자업 업무 전반을 광범위하게 규율하는 자기자본규제기준으로 사용되어 왔습니다. 그러나 현행 NCR은 개별회사 기준으로 산출되며, 자회사의 위험수준에 관계없이 자회사 출자금을 영업용순자본에서 전액 차감함으로써 자회사의 위험에 대한 적절한 리스크 평가가 이루어지지 않았습니다.

이에 따라 금융위원회는 2013년 12월에 발표한 '자본시장의 역동성 제고를 위한 방안'의 세부계획의 일환으로 '증권회사 영업용순자본비율(NCR) 제도 개선방안(이하 'NCR 개선방안')'을 발표했습니다. 금번 NCR 개선방안은 자기자본 1조 원(2013년 12월 말 기준)이상 등 9개사를 대상으로 2015년 동안 시범실시하고, 2016년에 전면 실시 되며 NCR 개선방안의 주요 내용은 아래 표와 같습니다.

[NCR 개선방안 주요 내용]

개선방안	주요내용

NCR 산출방식 변경	필요 유지자본 대비 (영업용순자본-총위험액) 비율로 변경

연결 NCR 기준도입	종속회사를 보유하고 있는 모든 증권사에 연결 NCR 적용

영업용 순자본 인정범위및 위험값 조정	1. 신용공여 등 1년이내 대출, M/IPO 관련 대출은 신용위험으로 반영2. 잔존만기 1년 초과 예금 및 예치금은 영업용 순자본으로 인정3. 장내 자기매매 관련 미수금도 위탁 매매와 동일하게 위험값 '0' 적용

자료 : 금융위원회 및 금융감독원 보도자료(2014.04.08)주) 당사의 경우, 영업용 순자본 인정범위 및 위험값 조정은 2015년부터 적용하였습니다.

새로운 NCR 산출방식은 영업용순자본 여유액 증가나 필요유지자본을 감소시켜 자본의 배분 효율성을 높여야 되는 구조로 영업규모와 자기자본 규모의 중요성이 높아졌으며, 영업용순자본여유액 규모가 적은 중소형사의 경우 비주력 영업에 대한 자본유지 부담을 높여 라이센스를 반납하게 하고 궁극적으로 업무 전문화를 유도하는 것이 취지입니다.

NCR개선방안에 따라 산출체계는 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100' 에서 (영업용순자본-총위험액)/인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%로 변경 되며,변경된 제도하에서는 NCR이 100% 미만이면 경영개선 권고, 50% 미만이면 경영개선요구, 0% 미만이면 경영개선 명령을 받게 됩니다. 당사는 변경된 NCR산출방식에 의해 2016년 9월 말 현재 405%의 순자본비율을 유지하고 있습 니다.

(단위 : 백만 원)

구 분	제56기 3분기말	제56기 반기말	제56기 1분기

영업용순자본(A)	726,576	520,796	518,118

총위험액(B)	181,741	175,471	180,411

법정자본금(C)	192,000	192,000	192,000

필요유지 자기자본(D=C*70%)	134,400	134,400	134,400

순자본비율((A-B)/D)	405.4%	256.9%	251.3%

주)K-IFRS 연결기준

한편, 개정 전 NCR산출방식에 의한 2016년 이전의 NCR은 아래와 같습니다.

(단위 : 백만 원)

구 분	제55기말	제54기말

영업용순자본(A)	586,098	557,440

총위험액(B)	223,444	170,212

영업용순자본비율(A/B)	262.3%	327.5%

주)K-IFRS 별도기준(2) 자산부채비율

(단위 : 백만 원)

구분	제56기 3분기말	제56기 반기말	제56기 1분기말	제55기말	제54기말

실질자산(A)	6,278,743	6,041,889	6,192,151	7,413,083	6,622,525

실질부채(B)	5,491,954	5,459,990	5,539,079	6,692,831	5,924,063

자산부채비율(A/B)	114.33%	110.66%	111.79%	110.76%	111.79%

주1) K-IFRS 별도기준주2) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준) (실질자산, 실질부채는 금융투자업규정 제3-37조 제2항 및 별표11을 참조)

(3) 레버리지비율(단위 : 백만 원)

항목명	제56기 3분기말	제56기 반기말	제56기 1분기말	제55기말

1. 총자산(=A-B)	5,665,669	5,506,672	5,757,033	7,027,289

B/S상 자산총계(A)	6,337,619	6,111,776	6,265,000	7,487,426

차감항목계(B)	671,949	605,104	507,967	460,137

가. 투자자예치금(예금, 신탁)	310,332	333,091	299,500	305,900

나. 종금계정 자산	-	-	-	-

다. 대손준비금	1,906	1,670	1,849	2,014

라. 장내 위탁매매 일시계상 미수금	211,652	270,342	206,618	152,222

마. 장외 채권 및 외국환 거래 일시계상 미수금	148,059	-	-	-

바. 공모주 청약 일시계상 미수금	-	-	-	-

2.자기자본(=가-나)	843,759	650,116	724,072	792,581

가. B/S상 자기자본	845,665	651,786	725,921	794,595

나. 대손준비금	1,906	1,670	1,849	2,014

3. 레버리지비율(=(1/2)×100)	671.5%	847.0%	795.1%	886.6%

주) K-IFRS 별도기준

［종속회사에 관한 사항］한화인베스트먼트

- 자본잠식률

중소기업창업투자회사는 중소기업창업 지원법에 따라 자본잠식률(자본총계가 납입자본금에 미치지 못하는 비율) 50% 미만을 유지하여야 합니다.

(단위 : 백만 원)

구분	FY2016 3분기	FY2015 3분기	FY2015	FY2014

자본금(A)	25,350	25,350	25,350	63,448

자기자본(B)	29,702	32,519	27,726	26,024

자본잠식률［(A-B)/A)］	-17%	-28%	-9%	59%

나. 수수료 현황 ［지배회사에관한사항］ (1) 주식 당사는 2015년 10월 5일부터 2016년 5월 27일까지 고객의 투자방식에 맞는 서비스와 수수료 체계를 직접 선택할 수 있는 서비스 선택제를 시행했었으나 고객 만족도 제고를 위해 2016년 5월 30일자로 아래와 같이 주식매매 수수료가 변경되었습니다.

구 분	금액구간	수수료기준

영업점	2억 원 미만	0.4975%

2억 원 이상~5억 원 미만	0.4475% + 100,000원

5억 원 이상	0.3975% + 350,000원

고객지원센터	2억 원 미만	0.4475%

2억 원 이상~5억 원 미만	0.3975% + 100,000원

5억 원 이상	0.3475% + 350,000원

ARS	전체금액 구간	0.1975%

MTS	전체금액 구간	0.1500%

HTS/홈페이지	1백만 원 미만	0.4975%

1백만 원 이상~1천만 원 미만	0.1475% + 1,000원

1천만 원 이상~3천만 원 미만	0.1375% + 1,500원

3천만 이상~5천만 원 미만	0.1275% + 2,000원

5천만 이상~1억 원 미만	0.0975%

1억 원 이상~3억 원 미만	0.0875%

3억 원 이상	0.0775%

선택(단일정률)	0.1500%

주1) 2016년 5월 30일부터 적용주2) 당일 동일종목 매매금액 합산 기준 적용(매수/매도 구분, 채널/매체 구분)주3) 온라인 거래 고객 : 매매금액 구간별 수수료를 적용하는 표준 수수료 외에 단일 요율을 적용하는 선택 수수료 선택 가능 - 수수료 변경 : 표준과 선택 중 수수료 선택하면 3개월 이내에는 변경 불가 (단, 3개월 요건은 최초 1회 변경 시는 적용하지 않고 2회 변경부터 적용)※ 예외 적용 - K-OTC : 오프라인 0.4975%(단일률), 콜센터 0.4475%(단일률), HTS/WTS 0.2% (단일률) 적용 - 기타 : 반대매매 0.4975%(단일률), 대량매매 0.15%(단일률) 적용

(2) 선물옵션

구 분	주문방법	기준	수수료

KOSPI200선물수수료	영업점	5억 원 미만	0.0498104%

5억 원 이상 ~ 10억 원 미만	0.0448104% + 25,000

10억 원 이상 ~ 50억 원 미만	0.0398104% + 75,000

50억 원 이상	0.0348104% + 325,000

HTS, 인터넷스마트폰(Smart M)아이패드(Smart T)	-	0.0098104%

고객지원센터	5억 원 미만	0.0498104%

5억 원 이상 ~ 10억 원 미만	0.0448104% + 25,000

10억 원 이상 ~ 50억 원 미만	0.0398104% + 75,000

50억 원 이상	0.0348104% + 325,000

주식선물수수료	영업점	5억 원 미만	0.0496716%

5억 원 이상 ~ 10억 원 미만	0.0446716% + 25,000

10억 원 이상 ~ 50억 원 미만	0.0396716% + 75,000

50억 원 이상	0.0346716%+ 325,000

HTS, 인터넷	-	0.0096716%

고객지원센터	5억 원 미만	0.0496716%

5억 원 이상 ~ 10억 원 미만	0.0446716% + 25,000

10억 원 이상 ~ 50억 원 미만	0.0396716% + 75,000

50억 원 이상	0.0346716% + 325,000

옵션수수료(KOSPI200옵션,주식옵션)	영업점	1천만 원 미만	1.295554%

1천만 원 이상	0.995554% + 30,000

HTS, 인터넷스마트폰(Smart M)아이패드(Smart T) ※스마트폰,아이패드는 코스피200 옵션만가능	-	0.295554%

고객지원센터	1천만 원 미만	1.295554%

1천만 원 이상	0.995554% + 30,000

(3) 채권

구 분	기준	수수료

장내채권(국채, 일반)	잔존기간	3개월 미만	유관기관 수수료- 국채:0.0001265%- 일반:0.0051785%

3개월 이상 ~ 12개월 미만	0.10%

12개월 이상 ~ 24개월 미만	0.20%

24개월 이상	0.30%

장내채권 (소액채권)	금액, 기간 상관없이	0.60%

［종속회사에 관한 사항］한화인베스트먼트 - 관리보수

(단위 : %)

구분	기준	수수료

09-4한화벤처투자조합	투자잔액, 일일평균잔액	2.0%

한화신성장동력펀드	투자잔액, 분기평균잔액	2.5%

KoFC-한화 Pioneer Champ 2010-14호 투자조합	투자잔액, 분기평균잔액	2.3%

서울글로벌바이오메디컬신성장동력투자펀드	출자약정액	1.98%*55%

2011 KIF-한화IT전문투자조합	출자약정액	2.0%

KoFC-한화 Pioneer Champ 2011-10호 투자조합	투자잔액, 분기평균잔액	2.0%

제일호과학기술사모투자전문회사	출자투자잔액+재투자잔액+미출자금액	2%+1.25%+0.5%

케이디비에이치더블유아이글로벌엠앤에이 사모투자전문회사	출자약정금잔액+투자잔액	(0.9%+1.0%)*50%

보고프론티어 사모투자전문회사	출자약정액	1.2% * 15%

한화글로벌사업펀드	초기3년 출자약정금 기준, 3년 이후 투자잔액 기준	2.5%

강소신재생에너지혁신펀드	초기3년 출자약정금 기준, 3년 이후 투자잔액 기준	1.7%

충남-한화중소기업육성펀드	초기3년 출자약정금 기준, 3년 이후 투자잔액 기준	2.3%

다. 주요 취급상품 등 ［지배회사에관한사항］

상 품 명	주 요 내 용

CMA	계좌하나로 뱅킹서비스의 편리함과 R P 및 MMW의 수익성을 동시에 추구하는 상품으로 수시입출금뿐만 아니라 체크카드 기능, 급여이체, 자유입출금, 자동이체, 공과금 납부 등이 가능하며종합자산관리계좌로서 수익증권, 주식, 채권 등 다양한 금융상품투자가 가능함

R P	1) 증권사나 은행이 채권을 일정기간 후 환매수할 것을 조건으로 매도하는것으로 환매수시 이자와 원리금을 함께 지급하는 확정금리 상품

2) 투자금액 : 1만 원이상(1만 원 단위)

3) 투자기산 : 1일이상(1 ~6개월이 주거래기간) 자유형 및 계약형

MMF	저축기간 및 금액, 가입자격 등에 제한이 없고 입출금이 자유로운 수시입출금 상품

수익증권	1) 다수의 고객으로부터 자금을 모아 운용하여 운용성과를 고객에게 환원하는 상품

2) 간접투자자산의 종류에 따라 증권간접투자(주식,혼합,채권), 부동산, 재간접, 파생상품, 특수간접, 실물 등으로 구분

랩 어카운트	1) 고객이 예탁한 재산에 대해 증권회사의 금융자산관리사가 고객의 투자성향에 따라 적절한 운용배분과 투자종목 추천 등의 서비스를 제공하고, 그 대가로 일정률의 수수료를 받는 상품

2) 종류 : 자문형 랩, 일임형 랩

채권	국공채(정부가 원리금을 보장하여 최고수준의 안정성을 보유한 상품으로 유동성이 높아 환금성이 뛰어남) 및 회사채(기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기시에상환하는 상품) 판매

CP	1) 기업이 발행한 기업어음을 할인한 후 고객에게 매도하는 단기금융 상품

2) 투자기간 : 1년이내이나 1~3개월 투자가 대부분

CD	1) 은행에서 발행되는 양도가능한 단기예금증서

2) 투자기간 : 1년이내이나. 3~6개월 투자가 대부분

파생결합증권 (ELS / DLS / ELW)	기초자산의 가격, 이자율, 지표, 단위 또는 이를 기초로 하는 지수 등의 변동과 연계하여 미리 정하여진 방법에 따라 지급금액 또는 회수금액이 결정되는 권리가 표시된 신금융상품

신탁	신탁계약에 의하여 위탁된 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 위탁자인 고객이 직접 지시하고 수탁자인 증권회사는 그 운용지시에 따라 신탁재산을 운용한 후 실적 배당하는 단독 운용상품

［종속회사에 관한 사항］한화인베스트먼트

펀드명	주요내용

09-4 한화벤처투자조합	창업자

한화신성장동력펀드	신성장기업

KoFC-한화 Pioneer Champ 2010-14호 투자조합	부품소재 기업

서울글로벌바이오메디컬신성장동력투자펀드	바이오 벤처기업

2011 KIF-한화IT전문투자조합	창업자

KoFC-한화 Pioneer Champ 2011-10호 투자조합	창업자

Chinalliance Venture Capital Co., Ltd	베이징중관촌개발단지소재 중소기업

제일호과학기술사모투자전문회사	과기부과제수행기업

케이디비에이치더블유아이글로벌엠앤에이 사모투자전문회사	해외 M

보고프론티어 사모투자전문회사	Project Fund

한화글로벌사업펀드	창업자

강소신재생에너지혁신펀드	창업자

충남-한화중소기업육성펀드	창업자

라. 준법감시인에 관한 사항［지배회사에관한사항］(1) 준법감시인의 설치여부, 구성방법1) 준법감시인의 목적준법감시인은 내부통제기준의 준수여부를 점검하고, 내부통제기준을 위반하는 경우,이를 조사하여 감사위원회 또는 감사에게 보고하여 투자자 보호와 회사의 경영건전성을 제고하고자 하는 목적이 있음2) 준법감시인의 권한과 의무- 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권- 임직원의 위법, 부당행위 등과 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회에 대한 보 고 및 시정요구- 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 대한 참석 및 의견진술- 내부통제기준 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시점검- 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수- 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항3) 운영방안- 내부통제기준의 제/개정은 이사회의 의결을 거쳐야 하며, 준법감시인은 내부통제 기준의 운영에 필요한 규정,지침, 법규준수매뉴얼 등을 정하여 시행할 수 있음.- 회사는 준법감시업무가 효율적으로 수행될 수 있도록 충분한 경험과 능력을 갖춘 적절한 인원으로 구성된 지원조직인 준법관리팀을 갖추어 준법 감시인의 직무수 행을 보좌 하고 있음.- 준법감시인은 효율적인 내부통제를 위하여 회사의 가능한 모든 업무활동에 있어 그 업무절차를 정하고 이를 전산화하여 운영하고 있음.- 준법감시인은 내부통제기준과 관련법령, 규정 및 사규 등의 준수여부를 확인하기 위한 모니터링 프로그램을 운영하고 있음.- 준법감시인은 각 팀점 단위로 준법관리자를 지정하여 준법감시업무의 일부를 위임 하여 효과적인 준법감시업무를 수행할 수 있음.- 준법감시인은 내부통제가 원활하게 이루어질 수 있도록 내부고발제도를 운영할 수 있음

(2) 준법감시인의 인적사항

직위	성명	주요경력	준법감시인 재임기간	비고

상무보	강희택	기획관리본부장, 신사업추진본부장 등	2012.09.03 ~ 2013.06.05	-

팀장	이재인	법무팀장	2013.06.05 ~ 2013.07.31	-

팀장	문철호	리스크관리본부장, 감사팀장 등	2013.08.01 ~ 2014.03.21	-

파트장	강승엽	컴플라이언스 파트장	2014.03.21 ~ 2015.02.05	-

상무보	이재만	인사팀장, 기획관리팀장 등	2015.02.05 ~ 2015.12.29	-

상무보	손중권	지점장(압구정/미금역/여의도/강서)재경2지역 사업부장인사지원담당고객지원센터장	2015.12.29 ~ 2016.03.30	-

상무보	박종철	한화투자증권 전략영업본부 부본부장한화투자증권 재경2지역사업부장한화투자증권 영업관리팀장한화투자증권 영남지역사업부장	2016.03.30 ~ 현재	-

(3) 준법감시인의 주요 활동 내역

조치일	주요 조치내용	조치상대방	비고

2015-01-05	대포통장 24시간 365일 지급정지 업무시행	전지점	-

2015-01-07	개인정보 대청소 캠페인 실적제출	금융투자협회	-

2015-01-09	4분기 불공정모니터링 현황 제출	한국거래소	-

2015-01-15	12월광고심사현황제출	금융투자협회	-

2015-01-30	불공정모니터링 규정개정	전지점	-

2015-02-06	파생상품시장 개인투자자보호제도 자료 제출	한국거래소	-

2015-02-06	사기이용계좌 및 피해금 환급현황 제출	금융감독원	-

2015-02-06	대포통장 근절대책 이행 상황 자료 제출	금융감독원	-

2015-02-10	준법감시인 임면보고	금융감독원	-

2015-02-13	임직원 금융투자상품 자기매매 관련 자료 제출	금융감독원	-

2015-02-13	1월 광고심사현황 제출	금융투자협회	-

2015-02-25	자금세탁방지 교육계획 수립 보고	금융정보분석원	-

2015-03-13	2월광고심사현황제출	금융투자협회	-

2015-03-19	불공정거래행위 관련 자료 제출	금융감독원	-

2015-03-26	파생상품 대여계좌 점검자료 제출	한국거래소	-

2015-04-07	대출 사기 피해금 잔액현황 제출	금융감독원	-

2015-04-07	미니도박형 불법금융투자업체 점검 자료 제출	금융감독원	-

2015-04-10	1분기 불공정거래 적출결과 및 처리 결과 보고	한국거래소	-

2015-04-15	3월 광고심사현황제출	금융투자협회	-

2015-05-08	4월 공매도호가 사후관리자료 제출	한국거래소	-

2015-05-15	4월 광고심사현황제출	금융투자협회	-

2015-05-15	FEP등 회원시스템 관리운영현황 제출	한국거래소	-

2015-05-15	알고리즘거래 위험 관리 현황 관련 점검자료제출	한국거래소	-

2015-05-29	전기통신금융사기 예방 홍보계획 제출	금융투자협회	-

2015-06-12	5월 광고심사현황 제출	금융투자협회	-

2015-06-19	리서치부서 내부통제 교육	내부직원	-

2015-06-26	FIU보고 정보보안기준 통보 및 이행계획 제출	금융투자협회	-

2015-07-10	2분기 불공정거래 적출결과 및 처리 결과 보고	한국거래소	-

2015-07-15	6월 광고심사현황 제출	금융투자협회	-

2015-07-29	전기통신 금융사기 통계자료 제출	금융투자협회	-

2015-08-04	7월 공매도호가 사후관리자료 제출	한국거래소	-

2015-08-07	정보교류 차단 규제의 문제점 및 개선방안 제출	금융투자협회	-

2015-08-14	문서파기 현황 점검	통인안전보관	-

2015-08-24	개인정보보호실태현황 자료 제출	금융감독원	-

2015-09-01	8월 공매도호가 사후관리자료 제출	한국거래소	-

2015-09-11	8월 광고심사현황 제출	금융투자협회	-

2015-09-11	금융회사 개인정보 처리업무 위탁현황 제출	금융감독원	-

2015-09-11	금융회사 AML제도 이행 종합평가 자료 제출	금융정보분석원	-

2015-09-22	시장질서교란행위 설명회	리서치센터	-

2015-10-05	착오매매방지 및 처리지침 사규 개정	전직원	-

2015-10-15	하반기 컴플라이언스(윤리경영) 교육 실시	전지점	-

2015-10-15	9월 광고심사현황 제출	금융투자협회	-

2015-10-25	불공정거래 예방 온라인 교육 실시	전지점	-

2015-11-13	임직원 자기매매 관련 자료 제출	금융감독원	-

2015-11-16	하반기 광고물 점검자료 제출	금융투자협회	-

2015-12-07	11월 전기통신금융사기 계좌 현황 제출	금융감독원	-

2015-12-10	하반기 영업점 투자광고물 자체점검 결과 보고	금융투자협회	-

2015-12-18	우수컴플라이언스 회원 선정 평가자료 제출	한국거래소	-

2016-01-01	임직원 자기매매 관련 제도 개선	전 직원	-

2016-01-08	4분기 불공정모니터링 적출 현황 자료 제출	한국거래소	-

2016-01-12	2015년 공직자 재산조회 자료 작성 및 제출	안전행정부	-

2016-01-15	12월 광고심사현황제출	금융투자협회	-

2016-02-15	1월 광고심사현황제출	금융투자협회	-

2016-03-02	불공정거래예방업무규정 개정	한국거래소	-

2016-03-04	2015년 하반기 신입사원 교육	직원	-

2016-03-11	2월 광고심사현황 제출	금융투자협회	-

2016-03-15	착오매매 감리자료 제출	한국거래소	-

2016-03-28	착오매매 방지 및 처리지침 개정	당사	-

2016-04-08	알고리즘거래 위험관리 관련 서면감리 자료 제출	한국거래소	-

2016-04-11	1분기 K-OTC 시장 부정거래행위 실적 보고	금융투자협회	-

2016-04-11	3월 광고심사현황 제출	금융투자협회	-

2016-04-20	금융사기범 현장 검거 등 피해예방 실적 자료 제출	금융감독원	-

2016-04-29	신용정보 관리실태 서면조사 제출	금융감독원	-

2016-05-04	1분기 불공정 거래 분기 조치 실적 보고	한국거래소	-

2016-05-09	상반기 영업점 컴플라이언스 교육 및 점검	영업점	-

2016-05-13	16년 상반기 불법대여계좌 점검 보고	한국거래소	-

2016-05-13	4월 광고심사현황 제출	금융투자협회	-

2016-06-10	감리자료 제출	한국거래소	-

2016-06-13	5월 광고심사현황 제출	금융투자협회	-

2016-06-13	5월 사기이용계좌 발생현황 보고	금융감독원	-

2016-06-16	개인정보보호위원회 개최	당사	-

2016-07-01	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2016-07-08	2분기 불공정 거래 분기 조치 실적 보고	한국거래소	-

2016-07-08	6월 사기이용계좌 발생현황 보고	금융감독원	-

2016-07-12	6월 광고심사현황 제출	금융투자협회	-

2016-07-15	상반기 수탁업체 개인정보 파기현황 점검	수탁업체	-

2016-08-01	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2016-08-09	상반기 재산상 이익제공 점검 보고	당사	-

2016-08-16	피해구제 신청서	당사	-

2016-08-19	내부통제기준 개정	당사	-

2016-08-25	2016년 AML제도이행 종합평가 제출	금융정보분석원	-

2016-09-01	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2016-09-08	청탁금지법 관련 내부 대응TF구성	당사	-

2016-09-28	지배구조법 제정에 따른 사규 제정	당사	-

［종속회사에 관한 사항］한화인베스트먼트

(1) 준법감시인의 설치여부, 구성방법 1) 준법감시인의 목적 준법감시인은 내부통제기준의 준수여부를 점검하고, 관련 법규 및 조합규약에 의거한 자산운용의 여부를 감시, 조사하여 투자자 보호와 회사의 경영건전성을 제고하고자 하는 목적이 있습니다. 2) 준법감시인의 권한과 의무 - 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권 - 임직원의 위법, 부당행위 등과 관련하여 이사회, 대표이사 보고 및 시정요구 - IR, 예비투자심의위원회, 리스크관리위원회, 투자심의위원회, 기타 주요회의에 대 한 참석 및 의견개진 - 내부통제기준 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시점검 - 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 - 기타 대표이사가 필요하다고 인정하는 사항 3) 운영방안 - 내부통제기준의 제/개정은 이사회의 의결을 거쳐야 하며, 준법감시인은 내부통제 기준의 운영에 필요한 규정,지침, 법규준수매뉴얼 등을 정하여 시행할 수 있음. - 준법감시인은 윤리강령등을 제정하여 내부자가 업무와 관련하여 금품이나 향응 제 공받는 것을 감시하고 있음 - 준법감시인은 법률 및 규약에 의거한 투자가 적법하게 투자되고 있는지 여부를 확 인하고 적정한 가이드라인을 지키는지 여부를 확인함 - 독점규제와 공정거래에 관한 법률에 의한 공시제도의 이행 여부

(2) 준법감시인의 인적사항

직위	성명	주요경력	비고

과장	최주리	2005년 ~ 2007년 경영지원실2008년 ~ 2009년 투자1본부2010년 ~ 현재 리스크관리팀	-

(3) 준법감시인의 주요 활동 내역

일 자	주 요 내 용	업 체 명	비 고

2015.01.06	리스크관리위원회	윙쉽테크놀로지	-

2015.01.13	회수위원회	한국워터테크놀로지	-

2015.01.22	회수위원회	동성에코어	-

2015.01.26	회수위원회	우성아이비	-

2015.01.26	회수위원회	휴젤	-

2015.01.29	회수위원회	나노	-

2015.01.29	회수위원회	한국피엠지제약	-

2015.01.29	투자설명회(IR) 참석	이스터비앤에프	-

2015.02.02	회수위원회	인카금융서비스	-

2015.02.03	투자설명회(IR) 참석	강스템홀딩스	-

2015.02.05	회수위원회	우양에이치씨	-

2015.02.05	투자설명회(IR) 참석	바이오센서연구소	-

2015.02.09	회수위원회	유테크	-

2015.02.10	투자설명회(IR) 참석	나노미래생활	-

2015.02.10	회수위원회	윙쉽테크놀로지	-

2015.02.11	회수위원회	매크로그래프	-

2015.02.12	회수위원회	코아스템	-

2015.02.16	회수위원회	아스트	-

2015.02.24	예비투자심의위원회	강스템바이오텍	-

2015.02.24	예비투자심의위원회	이스터비앤에프	-

2015.02.27	회수위원회	우양에이치씨	-

2015.02.27	예비투자심의위원회	케이에이치이	-

2015.03.03	회수위원회	아미노룩스	-

2015.03.10	회수위원회	유바이오로직스	-

2015.03.10	회수위원회	유테크	-

2015.03.10	회수위원회	코아스템	-

2015.03.10	회수위원회	엔켐	-

2015.03.16	리스크관리위원회	강스템바이오텍	-

2015.03.17	회수위원회	유테크	-

2015.03.18	회수위원회	아스트	-

2015.03.24	투자심의위원회	강스템바이오텍	-

2015.03.26	회수위원회	레미	-

2015.03.26	회수위원회	우성아이비	-

2015.03.26	회수위원회	한빛전자	-

2015.04.01	회수위원회	파멥신	-

2015.04.01	회수위원회	이루나	-

2015.04.01	예비투자심의위원회	SY에너지	-

2015.04.09	회수위원회	파멥신	-

2015.04.17	회수위원회	동성에코어	-

2015.04.17	예비투자심의위원회	바이오센서연구소	-

2015.04.22	회수위원회	에코데이	-

2015.04.29	회수위원회	엔쓰리엔	-

2015.04.29	예비투자심의위원회	벤텍스	-

2015.05.07	회수위원회	비아트론	-

2015.05.14	회수위원회	구름인터렉티브	-

2015.05.19	투자설명회(IR) 참석	메디벤처스	-

2015.05.26	리스크심의위원회	벤텍스	-

2015.05.26	리스크심의위원회	이오플로우	-

2015.05.26	예비투자심의위원회	두산인프라코어 밥켓	-

2015.05.26	회수위원회	스틸플라워	-

2015.05.27	회수위원회	그린테크놀로지	-

2015.05.29	회수위원회	큐리언트	-

2015.05.29	회수위원회	강스템홀딩스	-

2015.06.01	회수위원회	브라이니클	-

2015.06.09	회수위원회	미라지웍스	-

2015.06.11	회수위원회	휴젤	-

2015.06.12	회수위원회	크리스탈지노믹스	-

2015.06.18	회수위원회	엔바이오니아	-

2015.06.24	회수위원회	강스템바이오텍	-

2015.06.24	회수위원회	코아스템	-

2015.06.24	투자심의위원회	밥켓	-

2015.06.24	회수위원회	유테크	-

2015.06.26	회수위원회	에이큐	-

2015.07.02	회수위원회	라파바이오	-

2015.07.06	회수위원회	나노	-

2015.07.07	투자설명회(IR) 참석	디게이트	-

2015.07.13	회수위원회	씨엠에스에듀케이션	-

2015.07.14	회수위원회	인터지스	-

2015.07.17	투자심의위원회	벤텍스	-

2015.07.20	회수위원회	아스트	-

2015.07.20	리스크심의위원회	밥켓	-

2015.07.21	회수위원회	코아리버	-

2015.07.21	투자심의위원회	밥켓	-

2015.07.23	회수위원회	톱텍	-

2015.07.24	회수위원회	엔쓰리엔	-

2015.07.24	회수위원회	유테크	-

2015.07.30	회수위원회	유테크	-

2015.08.12	투자설명회(IR) 참석	웨이웨어러블	-

2015.08.12	투자설명회(IR) 참석	앤	-

2015.08.12	회수위원회	한솔씨앤피	-

2015.08.17	예비투자심의위원회	웨이웨어러블	-

2015.08.17	예비투자심의위원회	앤	-

2015.09.02	회수위원회	큐리언트	-

2015.09.03	투자설명회(IR) 참석	라이프팩	-

2015.09.04	예비투자심의위원회	에스아이오토모티브	-

2015.09.07	리스크심의위원회	에스아이오토모티브	-

2015.09.07	투자심의위원회	에스아이오토모티브	-

2015.09.10	회수위원회	엘앤에프신소재	-

2015.09.17	예비투자심의위원회	나노미래생활	-

2015.09.17	예비투자심의위원회	라이프팩	-

2015.09.17	리스크심의위원회	웨이웨어러블	-

2015.09.18	투자설명회(IR) 참석	마이리얼플랜	-

2015.09.21	투자심의위원회	웨이웨어러블	-

2015.09.22	회수위원회	아이진	-

2015.10.07	회수위원회	엘앤에프신소재	-

2015.10.08	리스크심의위원회	나노미래생활	-

2015.10.19	리스크심의위원회	바이오센서연구소	-

2015.10.22	회수위원회	와이솔	-

2015.10.22	투자설명회(IR) 참석	프로테옴텍	-

2015.10.26	투자심의위원회	나노미래생활	-

2015.10.26	투자심의위원회	바이오센서연구소	-

2015.10.26	회수위원회	엘앤에프신소재	-

2015.10.29	회수위원회	아미노로직스	-

2015.10.29	회수위원회	지엔티파마	-

2015.11.10	회수위원회	라파바이오	-

2015.11.12	회수위원회	아이진	-

2015.11.12	투자설명회(IR) 참석	쟈마트메디칼	-

2015.11.12	투자설명회(IR) 참석	천랩	-

2015.11.13	예비투자심의위원회	쟈마트메디칼	-

2015.11.13	예비투자심의위원회	천랩	-

2015.11.17	투자설명회(IR) 참석	제이어스	-

2015.11.17	투자설명회(IR) 참석	디앤피바이오텍	-

2015.11.19	투자설명회(IR) 참석	펨토펩	-

2015.11.23	투자설명회(IR) 참석	디오션	-

2015.11.24	투자설명회(IR) 참석	스포빌	-

2015.11.26	회수위원회	지엔에스쏠리텍	-

2015.12.01	예비투자심의위원회	프로테옴텍	-

2015.12.01	예비투자심의위원회	디앤피바이오텍	-

2015.12.01	예비투자심의위원회	펨토펩	-

2015.12.07	예비투자심의위원회	덴티움	-

2015.12.10	투자설명회(IR) 참석	다래파크텍	-

2015.12.11	예비투자심의위원회	서진오토모티브	-

2015.12.21	리스크심의위원회	디앤피바이오텍	-

2015.12.21	리스크심의위원회	펨토펩	-

2015.12.21	리스크심의위원회	프로테옴텍	-

2015.12.21	리스크심의위원회	쟈마트메디칼	-

2015.12.21	리스크심의위원회	천랩	-

2015.12.21	회수위원회	아스트	-

2015.12.21	회수위원회	유테크	-

2015.12.21	회수위원회	미라지웍스	-

2016.01.05	예비투자심의위원회	두꺼비세상	-

2016.01.05	투자심의위원회	디앤피바이오텍	-

2016.01.05	투자심의위원회	쟈마트메디칼	-

2016.01.05	투자심의위원회	천랩	-

2016.01.05	투자심의위원회	펨토펩	-

2016.01.05	투자심의위원회	프로테옴텍	-

2016.01.07	예비투자심의위원회	스포빌	-

2016.01.07	회수위원회	신디프	-

2016.01.07	회수위원회	와이솔	-

2016.01.12	회수위원회	큐리언트	-

2016.01.12	투자설명회(IR) 참석	제이비케이글로벌	-

2016.01.14	투자설명회(IR) 참석	에스앤지바이오테크	-

2016.01.14	회수위원회	라파바이오	-

2016.01.19	회수위원회	디에스피미디어	-

2016.01.26	회수위원회	아스트	-

2016.01.26	회수위원회	엘앤에프신소재	-

2016.02.02	투자설명회(IR) 참석	에브리스튜디오	-

2016.02.03	투자설명회(IR) 참석	인바이오	-

2016.02.04	예비투자심의위원회	제이비케이글로벌	-

2016.02.04	리스크심의위원회	제이비케이글로벌	-

2016.02.12	투자심의위원회	제이비케이글로벌	-

2016.02.16	회수위원회	피앤에프	-

2016.02.18	예비투자심의위원회	에스앤지바이오텍	-

2016.02.23	리스크심의위원회	두꺼비세상	-

2016.02.24	회수위원회	큐리언트	-

2016.02.25	투자설명회(IR) 참석	에이엠텔레콤	-

2016.02.25	투자설명회(IR) 참석	메이크어스	-

2016.02.26	예비투자심의위원회	1366테크놀로지	-

2016.02.26	리스크심의위원회	1366 케트놀로지	-

2016.03.02	회수위원회	호진행양수산	-

2016.03.02	투자설명회(IR) 참석	트래포트	-

2016.03.03	투자설명회(IR) 참석	레이브트립	-

2016.03.07	회수위원회	엔바이오니아	-

2016.03.09	투자설명회(IR) 참석	엔켐	-

2016.03.11	회수위원회	에코마이스터	-

2016.03.11	투자심의위원회	두꺼비세상	-

2016.03.11	회수위원회	휴젤	-

2016.03.17	예비투자심의위원회	메이크어스	-

2016.03.18	회수위원회	우성아이비	-

2016.03.22	예비투자심의위원회	메이크어스	-

2016.03.22	예비투자심의위원회	트래포트	-

2016.03.22	예비투자심의위원회	인바이오	-

2016.03.29	회수위원회	휴젤	-

2016.03.29	리스크심의위원회	이납이오	-

2016.03.29	리스크심의위원회	에스앤지바이오텍	-

2016.03.30	회수위원회	제이비케이글로벌	-

2016.03.31	회수위원회	한국워터테크놀로지	-

2016.04.05	투자심의위원회	인바이오	-

2016.04.06	투자심의위원회	에스앤지바이오텍	-

2016.04.07	회수위원회	이엔에이치	-

2016.04.11	회수위원회	터크앤컴퍼니	-

2016.04.12	예비투자심의위원회	에이엠텔레콤	-

2016.04.12	리스크심의위원회	트래포트	-

2016.04.14	투자심의위원회	인바이오 2차	-

2016.04.15	투자심의위원회	1366 社	-

2016.04.15	투자심의위원회	트래포트	-

2016.04.18	회수위원회	지디	-

2016.04.21	예비투자심의위원회	엔켐	-

2016.04.21	리스크심의위원회	엔켐	-

2016.04.26	리스크심의위원회	에이엠텔레콤	-

2016.04.27	회수위원회	아미노룩스	-

2016.04.28	회수위원회	엘앤에프	-

2016.04.28	투자심의위원회	엔켐	-

2016.04.28	투자심의위원회	에이엠텔레콤	-

2016.05.02	회수위원회	라파바이오	-

2016.05.10	회수위원회	라이프팩	-

2016.05.18	회수위원회	유바이오로직스	-

2016.05.19	회수위원회	기연	-

2016.05.19	회수위원회	엘앤에프	-

2016.05.20	회수위원회	선익시스템	-

2016.05.20	투자설명회(IR) 참석	비모	-

2016.05.24	투자설명회(IR) 참석	에이치투	-

2016.05.25	회수위원회	피엔에프	-

2016.05.30	회수위원회	기연	-

2016.06.09	투자설명회(IR) 참석	럭스로보	-

2016.06.09	투자설명회(IR) 참석	아이브스코리아	-

2016.06.15	회수위원회	인바이오	-

2016.06.16	회수위원회	도하인더스트리	-

2016.06.16	회수위원회	아미노룩스	-

2016.06.20	회수위원회	엔켐	-

2016.06.23	회수위원회	더블유에스	-

2016.06.29	회수위원회	도하인더스트리	-

2016.06.30	회수위원회	씨앤씨오토모티브	-

2016.06.30	예비투자심의위원회	비모	-

2016.07.05	회수위원회	필옵틱스	-

2016.07.07	예비투자심의위원회	럭스로보	-

2016.07.07	회수위원회	엘앤에프	-

2016.07.12	회수위원회	엘앤에프	-

2016.07.13	회수위원회	라이프팩	-

2016.07.13	회수위원회	유바이오로직스	-

2016.07.20	예비투자심의위원회	에이치투	-

2016.07.21	예비투자심의위원회	디오션	-

2016.07.29	회수위원회	에코마이스터	-

2016.08.03	회수위원회	필옵틱스	-

2016.08.03	회수위원회	엠비즈글로벌	-

2016.08.03	회수위원회	레이믹스	-

2016.08.03	회수위원회	대산특수금속	-

2016.08.03	회수위원회	엠텔로	-

2016.08.09	회수위원회	터크앤컴퍼니	-

2016.08.16	회수위원회	두꺼비세상	-

2016.08.17	리스크심의위원회	메이크어스	-

2016.08.18	회수위원회	피피비글로벌	-

2016.08.23	회수위원회	에코바이스터	-

2016.08.23	회수위원회	도하인더스트리	-

2016.08.23	회수위원회	엘앤에프	-

2016.08.23	회수위원회	지디	-

2016.08.23	회수위원회	아스트	-

2016.08.23	회수위원회	브라이니클	-

2016.08.25	리스크심의위원회	에이치투	-

2016.08.30	회수위원회	엘앤에프	-

2016.09.01	회수위원회	유바이오로직스	-

2016.09.01	회수위원회	피씨엘	-

2016.09.01	회수위원회	엔쓰리엔	-

2016.09.02	리스크심의위원회	비모	-

2016.09.05	예비투자심의위원회	브레인커머스	-

2016.09.07	리스크심의위원회	브레인커머스	-

2016.09.21	회수위원회	엔켐	-

2016.09.26	회수위원회	포인트엔지니어링	-

2016.09.27	회수위원회	파버나인	-

2016.09.27	회수위원회	아스트	-

2016.09.27	리스크심의위원회	디오션	-

2016.09.28	회수위원회	펨토펩	-

2016.09.30	회수위원회	한국워터테크놀로지	-

주1) 상기 사항 이외에 투자금 집행일 이후 투자금액에 대한 사용여부를 확인하는 실사를 진행주2) 공정거래법관련 공시사항 및 자본시장과 금융투자업에 관한 법률상의 공시관련사항을 확인하고 있음

마. 금융투자전문인력 보유현황［지배회사에관한사항］

(단위 : 명)

구 분	인 원

펀드투자상담사	787

증권투자상담사	778

파생상품투자상담사	686

투자상담관리인력	49

투자자산운용사	355

금융투자분석사	18

위험관리인력	19

전문인력 합계(자격증수 기준)	2,692

전문인력 합계(인원수 기준)	919

주) 2016.9.30 기준

바 . 위험관리에 관한 사항 ［지배회사에관한사항］ (1) 위험관리조직 및 정책 1) 리스크관리위원회 ① 구성 - 리스크관리위원회는 대표이사, 리스크관리 담당임원, 기타 이사회 결의로 선임한 임직원으로 구성되며, 위원은 3인 이상으로 구성되어야 하며, 총 위원의 과반수는 사외이사로 구성되어야 하며, 이 경우 위원 중 1인 이상은 금융회사 또는 회사의 금융, 회계 또는 재무 분야에서 종사한 경험이 있는 자. 또한, 이사회가 3인 이하로 구성된 경우 전체 이사가 위원이 됨. 위원회의 사무를 관장하기 위하여 리스크관 리부서장을 간사로 둠 ② 현황 : 위원장 포함 총원 3명 - 위원장 : 대표이사 - 위원 : 사외이사 2인 ③ 운영방법 - 분기 1회 이상 정기 개최(단, 주요안건이 없는 경우 미개최 가능), 필요한 경우 위원장 또는 위원 2인 이상의 발의로 개최 - 위원회의 의결은 전체위원 3분의 2이상의 출석과 출석위원 3분의 2이상의 찬성으 로 성립 - 위원장은 위원회 상정 안건과 직ㆍ간접적으로 이해관계가 있는 위원에 대하여 직 권으로 당해 위원의 의결권 제한 가능 ④ 위원회의 심의ㆍ의결 사항 - 리스크관리 정책 및 전략 수립

- CRO의 임면

- 재무건전성비율의 유지기준 설정 및 미달시 대응전략 수립

- 위기상황 대처계획(Contingency Plan) 수립

- 회사전체 리스크한도 설정

- 리스크관리규정과 관련 지침 및 세칙의 위반시 조치

- 리스크관리집행위원회 집행위원 선임 및 해임에 관한 사항

- 리스크관리와 관련하여 위원장 또는 위원이 부의한 사항 2) 리스크관리부서 ① 구성 : 리스크관리담당임원 및 리스크관리 전담인원 ② 담당업무 - 위원회, 집행위 또는 실무위의 심의ㆍ의결 사항에 대한 사전 검토 및 협의

- 위원회가 수립한 리스크관리 정책 및 전략의 집행, 관찰 및 보고

- 위원회, 집행위 또는 실무위 의사록 작성 및 보관

- 재무건전성비율의 산정, 주요 변동 원인 분석 및 보고

- 각종 리스크한도의 관찰 및 보고- 리스크관리 현황의 평가 및 보고

- 리스크관리전산시스템의 구축 및 운영

- 지원부서의 가격평가방법에 대한 사전 점검 및 승인

- 리스크를 감안한 성과평가 및 보고- 고위험 자산의 과도한 소유 통제

- 특수관계인과의 불공정한 거래행위 통제

- 과도한 신용집중의 통제- 과도한 부외거래의 통제

- 리스크관리규정 및 관련 지침과 세칙 위반시의 보고 및 제재 건의

- 기타 리스크관리와 관련된 제반 업무 (2) 위험종류별 개념 1) 시장리스크 : 주가, 금리, 환율 등 시장가격의 변동으로 인한 리스크 2) 신용리스크 : 증권의 발행회사 또는 거래상대방의 신용등급 하락, 부도, 계약의무 불이행으로 인한 리스크 3) 유동성리스크 ①시장유동성리스크 : 포지션 청산 시 해당자산의 거래량 부족 혹은 호가 실종 등으 로 인한 리스크 ②자금조달유동성리스크 : 자금 운용기간과 조달기간의 불일치 또는 예상치 못한 자금의 유출에 따른 지급불능상태나 자금부족 해소를 위한 고금리 조달 등으로 인한 리스크 4) 운영리스크 : 부적절한 업무절차, 전산시스템 또는 업무절차상의 오류, 임직원의 부정 등으로 인한 리스크 5) 법률리스크 : 법 해석상 또는 계약서의 오류, 위법행위, 과세 및 기타 규제제도의 변경 등으로 인한 리스크 6) 평판리스크 : 회사에 대한 외부의 여론이나 이미지가 악화됨으로 인한 리스크 7) 시스템리스크 : 금융시스템의 붕괴로 인한 리스크 (3) 관리방법 1) 시장리스크 - 포지션과 리스크금액 또는 VaR를 부서별, 운용목적별로 구분하여 관리, 필요한 경우에는 시장리스크 요인에 대한 민감도를 측정 - 정기적인 위기상황분석(Stress-Test)과 사후검증(Back-Test)을 병행 실시함 2) 신용리스크 - 효과적인 리스크관리를 위하여 필요한 경우, Credit Exposure, Credit VaR 등 신용리스크 측정치에 대한 적정 한도를 부여하여 관리 - 포지션과 리스크금액을 거래상대방별로 구분하여 관리하고 필요시 현업부서와 독립적으로 거래상대방에 대한 신용도를 분석함 3) 유동성리스크 - 유동성리스크에 커다란 영향을 미치는 거액 자금의 조달과 운용에 대하여는 사전에 그 영향을 평가하고 관리, 예외적인 상황 발생에 따른 리스크변동 수준을 측정하기 위해 유동성 위기상황분석(Stress-Test)을 수행 4) 운영리스크 - 리스크관리부서의 운영리스크 데이터 축적 및 분석, 컴플라이언스부서 및 감사부서의 수시 및 정기적인 모니터링을 통해 관리하는 것을 원칙으로 함 - 현업부서로부터 주기적으로 수집되는 운영리스크 데이터를 유형별로 통합, 분석하여 경감방안을 마련, 조정함 5) 법률리스크 - 모든 부서는 신상품을 개발하거나 신규 업무분야 진출시 법적 검토가 필요한 사항에 대하여 법무담당부서에 검토를 의뢰하여야 함 - 모든 부서는 거래상대방과의 거래 체결 전 적절한 법적 문서를 작성하여야 하고, 법무담당부서의 검토를 받아야 함 - 법무담당부서는 계약 등의 법적 권한에 대한 유효성, 기타 회사에 불리한 조항의 포함 여부 등을 검토 후 승인 또는 정정조치 의견을 통보함 6) 평판리스크 - IR, 대언론 홍보 업무 소관부서는 고객, 주주 등 이해관계자들의 여론을 수시로 확인하고 회사에 대한 우호적인 여론을 형성하기 위해 홍보전략을 마련 - 공시업무 소관부서는 회사의 정보를 적절히 공시하고 고객의 의견에 대하여 신속히 대응 - 민원처리 업무 소관부서는 민원처리 절차, 지침 등을 수립 및 운영 - 대고객 영업 및 마케팅 업무 소관부서는 상품 설명, 위험고지 등을 통하여 사후 분쟁 방지를 위해 노력 7) 시스템리스크 - 기획담당부서가 금융투자업 또는 타금융업의 산업동향을 정기적으로 모니터링 하고, 위기발생 징후 포착시 회사 내규에 규정된 절차대로 위기상황대처 시나리오 대응을 함.