유안타증권 분기보고서 (2016.09)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 연 결대상 사업의 개황

구 분	사업내용	대상회사

증권업	투자매매업, 투자중개업, 투자자문업투자일임업, 신탁업 및 이에 수반되는 업무	유안타증권(주) Yuanta Securities (Cambodia) Plc .

벤처투자업	벤처기업에 대한 투자 및 투자조합결성 운영	유안타인베스트먼트(주)

자산유동화업	자산유동화	와이케이브라운(주)와이케이뉴타운(주)와이케이뉴(주)와이케이뉴시티제일차(주)와이케이뉴시티제이차(주)에스테이트제육차(주) 와이케이월드제일차 (주) 에이블향남제사차 (주) 에스테이트제일차 (주) 이더블유비제삼차 (주) 와이케이더힐 (주) 와이케이라이온 (주) 피날레동삭제오차(주)와이케이스카이(주)디더블유송산제삼차(주)

기타	지주업	지분소유를 통한 다른 회사 지배	Heng Xin Asia Holdings Limited Yuanta Financial (Hong Kong) Limited

소프트웨어 공급 및 관련 컨설팅업	파생상품 매매관련 소프트웨어 공급 및 관련분야 컨설팅	Shanghai Xinsheng Investment Consulting Co.,Ltd

나. 금융투자업 현황 (1) 산업의 특성 금 융 투자업은 유가증권의 인수/발행 및 매매/중개 업무 등을 수행하여 기업에게 유용한 자금조달 방법을 제공하고 투자자에게는 주식, 채권을 포함한 각종 금융투자상품의 투자기회를 제공하여, 사회적으로는 자본의 효율적 배분 기능을 수행하는 고부가가치 금융산업입니다. 금융투자업은 국가의 경제 뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제 이외의 변수에도 크게 영향을 받으며, 해외시장 동향에 민감하게 반응하는 변동성이 큰 산업 입니다.

(2) 산업의 성장성(단위 : pt, 억원, %)

구 분	2016년 9월말	2015년말	2014년말	2013년말	2012년말

주가지수	KOSPI	2043.63	1961.31	1,915.59	2,011.34	1,997.05

KOSDAQ	681.21	682.35	542.97	499.99	496.32

시가총액	금액	15,445,393	14,719,159	13,569,431	13,255,859	12,781,615

증감률	4.9	8.5	2.4	3.7	10.4

거래대금	금액	16,449,935	23,784,332	16,274,490	16,355,402	18,592,642

증감률	-	46.1	-0.5	-12.0	-21.9

주) 시가총액과 거래대금은 KOSPI(ETF, ETN 포함), KOSDAQ, KONEX를 합산한 금액이며, 동 자료는 한국거래소 통계자료를 근거로 작성하였습니다.

(3) 경기 변동의 특성 및 계절성 금융투자업은 경기 변동에 6개월 정도 선행하는 특징이 있습니다. 경기 상승시에는 주식시장이 활발해지며 수익이 증대하는 반면, 경기 침체시에는 반대로 수익이 감소하는 특징이 있습니다. 계절적 요인에 따른 영향은 크지 않습니다. (4) 국내외 시장여건 (가) 국내외 시장여건 및 경쟁상황

최근 금융시장은 대외적으로는 글로벌 경기의 불확실성 지속, 대내적으로는 글로벌 경기 위축 및 환율 문제 등으로 인한 기업 실적 부진과 가계부채 증가 등의 부정적 경제요인으로 인해 전반적으로 불안한 상황이 지속되고 있습니다.

한편, 낮아진 시장 진입 장벽 및 간접투자상품 운용 및 판매 제한의 완화, 방카슈랑스도입, 증권회사의 집합투자업 및 신탁업 겸업 허용, 증권사의 외환거래 허용 등 금융 업종간 업무영역 파괴가 가속화되면서 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하는 시기가 도래하였습니다.

(나) 시장점유율 추이 1) 당사의 시장점유율 변동추이

(단위 : 억원, %)

구 분	FY2016 6월	FY2015	FY2014	FY2013	FY2012

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

영 업 수 익	6,930	1.9	11,758	1.9	7,953	1.7	10,515	3.0	17,673	3.7

수수료수익	999	2.7	2,363	3.0	1,278	2.5	1,633	3.7	2,773	4.5

금 융 수 익	752	2.0	1,406	1.8	1,078	1.4	1,413	2.5	2,739	3.5

증권매매익	4,321	1.7	6,392	1.6	4,493	1.5	5,663	2.5	8,768	2.8

기 타	858	2.2	1,598	3.2	1,104	3.3	1,806	8.3	3,394	11.3

주 1) 상기 자료는 금융감독원 금융통계정보시스템의 금 융회사 경 영정보 (2016년 6월말 기준) 를 근거 로 작성하 였습니다. 주2) 금융수익은 이자수익을, 증권매매이익은 유가증권 평가 및 처분이익과 파생상품 관련이익을 합산한 금액입니다.

2 ) 경쟁회사 국내시장 점유 율(단위 : 억원, %)

구 분	투자매매중개업자	대 우 증 권	삼 성 증 권	한 국 투 자 증 권

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

영업수익	362,388	100	27,883	7.7	24,602	6.8	27,779	7.7

수수료수익	37,515	100	2,339	6.2	2,609	7.0	2,727	7.3

금융수익	36,974	100	2,936	7.9	4,328	11.7	2,731	7.4

증권매매익	249,095	100	19,918	8.0	14,686	5.9	19,853	8.0

기 타	38,804	100	2,691	6.9	2,980	7.7	2,468	6.4

주 1) 상기 자료는 금융감독원 금융통계정보시스템의 금 융회사 경 영정보 (2016년 6월말 기준) 를 근거 로 작성하 였습니다. 주2) 금융수익은 이자수익을, 증권매매이익은 유가증권 평가 및 처분이익과 파생상품 관련이익을 합산한 금액입니다.

(5) 시장에서 경쟁력 을 좌우하는 요인 및 당사의 경쟁상의 우위요소 (가) 시장의 경쟁요소 금융투자업은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행 이후 전 금융회사의 업권을 넘어선 영업환경으로 경쟁이 치열한 시장입니다. 이러한 시장상황에서 경쟁력을 보유하기 위한 요소들은 다음과 같습니다. ① 차별화된 비즈니스 모델 ② 투자자의 판단을 돕는 신속하고 적합한 정보 제공 ③ 수시로 변화하는 시장에 알맞는 금융상품의 개발 및 판매 ④ 지속적인 교육으로 우수한 인력 확대 ⑤ 뛰어난 IT 솔루션으로 고객의 편리성 제공 ⑥ 안정적인 사업구조 (나) 당사의 경쟁상의 우 위요소 당사는 2013사업연도 중 주요 계열사의 기업회생절차 개시로 영업이 상당 폭 위축되어 있으나, 대주주 변경 이후 기존 경쟁우위 요소를 더욱 강화해 나가고, 다양한 분야에서 경쟁우위 요소를 지속적으로 발굴해 나감으로써 시장 신뢰도 회복 및 영업 활성화에 총력을 다하고 있습니다. 당사는 그동안 CMA에 강점을 지닌 회사로 업계내 지위를 공고히 하며 성장해왔고, 최근에는 인공지능 종목추천 시스템인 My tRadar2.0의 차별화된 서비스를 통해 고객 기반을 확대하고 있습니다. 또한, 당사는 분기보고서 제출일 현재 W Prestige 센터 3곳을 포함하여 73개의 국내 지점망을 갖추고 있으며, 당사가 속한 대만 유안타금융그룹의 중국, 대만, 홍콩 등의 폭넓은 네트워크를 적극 활용하여 범중화권 전문증권사로서의 입지를 확고히 하고 있습니다. (6) 당사가 경쟁우위를 점하기 위한 주요수단 유안타증권은 고객 신뢰 회복 및 전 사업부문의 경쟁력 강화 에 중점을 두고 있으며, 특히 후(선)강퉁과 RQFII를 활용하여 중국 시장의 다양한 금융상품 개발함으로써 시장을 선도할 수 있는 혁신적이고 지속 성장 가능한 사업구조를 구축하고 있습니다. 「We Create Fortune」이라는 미션과 「고객의 재무목표를 실현하는 아시아 최고의 금융서비스 전문가」라는 비전 하에「We Know Asia」라는 슬로건을 기반으로 국내 금융시장을 넘어 범중화권 투자 전문 증권사로서, 그 자리매김을 보다 더 확고히 할 계획을 가지고 있습니다. 그 일환으로, 유안타금융그룹의 범중화권 네트워크를 활용하여 차별화된 리서치 정보와 후(선)강퉁 및 RQFII를 통한 다양한 금융상품 개발을 통해 고객의 니즈를 충족시키고자 노력중에 있습니다. 또 한 , 자 금조달을 희망하는 국내기업에게 범중화권 자본을 연계하고 한국시장 진출을 희망하는 범중화권 기업에게 IPO, M 자문 등 글 로벌 금융 솔루션 제공을 통해 IB 명가로서의 입지를 재건해 나아가고 있습니다. 특히 2016년 4월, 중소기업 특화 금융투자회사로 선정되어 중소 ·벤처기업에게 성장단계별 맞춤형 IB 서비스를 제공함과 동시에 기술력 있는 중소 ·벤처기업의 발굴하여 크라우드펀딩/엔젤 투자를 통한 투자 유치 업무에도 박차를 가할 계획을 가지고 있습니다.

2. 영업의 현황 가. 영업의 개황(단위 : 백만원 )

구 분	FY2016 3분기	FY2015 3분기

영업수익	1,075,905	972,824

영업비용	1,067,212	949,547

영업이익(손실)	8,692	23,277

법인세비용 차감전순이익(손실)	19,250	39,441

당기순이익(손실)	19,401	44,358

총포괄이익(손실)	11,296	38,948

주 ) 영업수익 및 영업비용은 K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 영 업의 종류 유안타증권(주)는 투자매매업, 투자중개업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 및 겸영업무와 부수업무를 영위하고 있습니다.

다. 자금조달 및 운용 내용 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	FY2016 3분기	FY2015	FY2014

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자 본	자본금	1,062,448	10.43%	1,057,740	12.50%	887,120	13.5%

주식발행초과금	-	0.00%	240	0.00%	1,697	0.0%

기타자본항목	-15,192	-0.15%	-126,961	-1.50%	-56,031	-0.9%

기타포괄손익누계액	71,918	0.71%	83,238	0.98%	76,000	1.2%

이익잉여금	-202,387	-1.99%	-74,767	-0.88%	-1,892	0.0%

예수부채	투자자예수금	2,867,998	28.14%	2,673,055	31.59%	2,022,672	30.9%

수입담보금	6,332	0.06%	5,386	0.06%	8,218	0.1%

CMA수탁금	-	0.00%	-	-	-	-

당기손익인식금융부채	단기매매금융부채	401,636	3.94%	415,690	4.91%	286,439	4.4%

당기손익인식지정금융부채	1,006,322	9.88%	726,671	8.59%	698,556	10.7%

차입부채	콜머니	88,818	0.87%	134,195	1.59%	64,247	1.0%

차입금	936,340	9.19%	644,358	7.61%	331,886	5.1%

환매조건부채권매도	2,787,025	27.35%	1,741,187	20.58%	1,027,852	15.7%

일반사채	74,398	0.73%	3,031	0.04%	68,192	1.0%

후순위사채	361,333	3.55%	572,820	6.77%	548,765	8.4%

발행어음	-	0.00%	-	-	-	-

기타차입부채	16,302	0.16%	25,096	0.30%	14,795	0.2%

기타부채	확정급여부채	49,501	0.49%	38,691	0.46%	27,443	0.4%

기타	677,433	6.65%	542,076	6.41%	549,074	8.4%

합 계	10,190,225	100.00%	8,461,746	100.0%	6,555,033	100.0%

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원 , %)

구 분	FY2016 3분기	FY2015	FY2014

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금 및예치금	현금 및 현금성 자산	850,410	8.35%	898,678	10.6%	381,644	5.8%

예치금	540,325	5.30%	344,667	4.1%	131,601	2.0%

증 권	단기매매금융자산	5,701,709	55.95%	4,670,600	55.2%	3,990,018	60.9%

당기손익인식지정금융자산	57,016	0.56%	94,502	1.1%	167,883	2.6%

매도가능금융자산	198,021	1.94%	226,892	2.7%	235,348	3.6%

종속기업 및 관계기업투자	100,543	0.99%	104,447	1.2%	115,343	1.8%

대출채권	콜 론	-	0.00%	603	0.0%	5,277	0.1%

신용공여금	717,707	7.04%	540,888	6.4%	287,418	4.4%

환매조건부채권매수	957,825	9.40%	597,521	7.1%	152,988	2.3%

대여금	7,667	0.08%	7,258	0.1%	6,207	0.1%

대출금	4,124	0.04%	-	0.0%	-	0.0%

기 타	51,856	0.51%	68,426	0.8%	116,135	1.8%

유형자산	68,256	0.67%	67,517	0.8%	68,308	1.0%

투자부동산	143,621	1.41%	163,949	1.9%	224,226	3.4%

무형자산	55,989	0.55%	63,211	0.7%	81,055	1.2%

기 타	735,156	7.21%	612,589	7.2%	591,582	9.0%

합 계	10,190,225	100.00%	8,461,748	100%	6,555,033	100%

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

3. 영업 종류별 현황 가. 투자매매업무

(1) 증 권거래현황(단위 : 백만원)

계정명	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	1,487,502	1,505,601	2,993,103	57,139	-1,441

코스닥시장	50,453	95,264	145,717	19,984	499

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	228,192	0

소계	1,537,955	1,600,865	3,138,820	305,314	-942

신주인수권증권	유가증권시장	0	90	90	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	0	90	90	0	0

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	11,800	0

소계	0	0	0	11,800	0

계	1,537,955	1,600,955	3,138,910	317,114	-942

채무증권	국채,지방채	국고채	50,271,807	50,365,472	100,637,279	652,640	-139

국민주택채권	5,176,077	5,185,721	10,361,798	67,197	259

기타	5,793,587	5,804,382	11,597,970	75,214	399

소계	61,241,471	61,355,575	122,597,047	795,051	519

특수채	통화안정증권	107,002	307,204	414,206	551,530	92

예금보험공사채	1,970	5,656	7,626	10,155	-51

토지개발채권	0	0	0	0	0

기타	8,664	24,874	33,538	44,657	35

소계	117,636	337,734	455,370	606,342	76

금융채	산금채	409,763	554,418	964,180	321,666	-908

중기채	293,061	396,518	689,580	230,055	-183

은행채	437,450	591,880	1,029,330	343,401	-69

여전채	316,205	427,832	744,037	248,223	-61

종금채	0	0	0	0	0

기타	13,001	17,597	30,604	10,211	19

소계	1,469,486	1,988,245	3,457,731	1,153,556	-1,202

회사채	192,242	652,192	844,434	107,310	-120

기업어음증권	20,400,795	22,287,895	42,688,690	54,505	6

기타	0	0	0	0	0

계	83,421,630	86,621,641	170,043,272	2,716,764	-721

집합투자증권	ETF	1,387,276	1,324,719	2,711,996	27,112	51

기타	7,475,318	7,897,431	15,372,749	1,862	1

계	8,862,594	9,222,150	18,084,745	28,974	52

투자계약증권	0	0	0	0	0

외화증권	지분증권	5,456	9,140	14,597	35,599	0

채무증권	국채,지방채	0	0	0	0	0

특수채	0	0	0	0	0

금융채	0	0	0	0	0

회사채	1,702,124	1,656,659	3,358,782	96,854	-5,912

기업어음증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	1,702,124	1,656,659	3,358,782	96,854	-5,912

집합투자증권	0	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0	0

파생결합증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

계	1,707,580	1,665,799	3,373,379	132,453	-5,912

파생결합증권	ELS	64,786	894,567	959,353	-418,898	-8,381

ELW	134,066	56,528	190,594	6,698	-230

기타	100,821	2,040,621	2,141,443	-420,131	-875

계	299,673	2,991,716	3,291,389	-832,331	-9,486

기타증권	0	0	0	33	0

합계	95,829,432	102,102,261	197,931,695	2,363,007	-17,009

(2) 증권 운용내역 (가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 3분기(2016.01.01~09.30)	FY2015 3분기(2015.01.01~09.30)

처분차익(차손)	20,542	23,525

평가차익(차손)	1,148	2,445

배당금수익	4,882	6,088

합 계	26,572	32,059

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 3분기(2016.01.01~09.30)	FY2015 3분기(2015.01.01~09.30)

처분ㆍ상환차익(차손)	6,051	-966

평가차익(차손)	-1,468	351

채권이자	42,062	41,532

합 계	46,646	40,918

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 3분기(2016.01.01~09.30)	FY2015 3분기(2015.01.01~09.30)

처분차익(차손)	20	2,639

평가차익(차손)	-5,912	3,938

배당금/이자수익	1,886	861

합 계	-4,006	7,438

(라) 파생상품 1) 장내선물거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 3분기(2016.01.01~09.30)	FY2015 3분기(2015.01.01~09.30)

매매차익(차손)	25,492	-51,853

정산차익(차손)	-5,213	-2,185

합 계	20,279	-54,038

2) 장내옵션거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 3분기(2016.01.01~09.30)	FY2015 3분기(2015.01.01~09.30)

매매차익(차손)	-7,187	-43,027

정산차익(차손)	51,953	-52,993

합 계	44,766	-96,020

3) 파생결합증권거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 3분기(2016.01.01~09.30)	FY2015 3분기(2015.01.01~09.30)

처분차익(차손)	-	-

평가차익(차손)	3,879	28,108

상환차익(차손)	-25,110	-11,793

합 계	-21,231	16,315

4) 장외파생상품거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 3분기(2016.01.01~09.30)	FY2015 3분기(2015.01.01~09.30)

매매차익(차손)	-6,028	-39,604

평가차익(차손)	-19,976	129,820

합 계	-26,004	90,216

나. 투자중개업무(1) 금융투자상품 위탁매매 현황

(단위 : 백만원)

계정명	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	20,210,158	20,676,765	40,886,923	44,060

코스닥시장	22,657,827	22,603,408	45,261,235	54,662

코넥스시장	28,168	23,988	52,156	138

기타	4,118	3,612	7,730	775

소계	42,900,272	43,307,773	86,208,044	99,634

신주인수권증권	유가증권시장	710	2,193	2,903	11

코스닥시장	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0

기타	0	0	0	0

소계	710	2,193	2,903	11

기타	유가증권시장	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0

기타	6,092	3,929	10,021	25

소계	6,092	3,929	10,021	25

지분증권합계	42,907,074	43,313,895	86,220,968	99,669

채무증권	채권	장내	214,515	1,172,435	1,386,951	1,504

장외	6,032,383	3,869,042	9,901,425	0

소계	6,246,899	5,041,477	11,288,375	1,504

기업어음	장내	0	0	0	0

장외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

기타	장내	0	0	0	0

장외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

채무증권합계	6,246,899	5,041,477	11,288,375	1,504

집합투자증권	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0

파생결합증권	ELS	0	0	0	0

ELW	235,717	228,183	463,901	234

기타	0	0	0	0

파생결합증권합계	235,717	228,183	463,901	234

외화증권	167,813	167,620	335,433	1,449

기타증권	0	0	0	0

증권계	49,557,502	48,751,175	98,308,677	102,856

선물	국내	50,176,912	50,063,401	100,240,313	3,217

해외	19,309,945	19,434,404	38,744,349	2,657

소계	69,486,857	69,497,805	138,984,662	5,874

옵션	장내	국내	1,297,216	1,308,655	2,605,871	2,844

해외	452	452	904	0

소계	1,297,668	1,309,107	2,606,775	2,844

장외	국내	0	0	0	0

해외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

옵션합계	1,297,668	1,309,107	2,606,775	2,844

선도	국내	0	0	0	0

해외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

기타 파생상품	0	0	0	0

파생상품합계	70,784,525	70,806,912	141,591,437	8,718

합계	120,342,027	119,558,086	239,900,114	111,574

(2) 투자중개 업무수지(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 3분기(2016.01.01~09.30)	FY2015 3분기(2015.01.01~09.30)

수탁수수료	111,574	147,582

매매수수료 비용	10,123	10,560

수 지 차 익	101,452	137,022

다. 증권인수업무(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 3분기(2016.01.01~09.30)	FY2015 3분기(2015.01.01~09.30)

주관사 실적	인수 실적	인수 수수료	주관사 실적	인수 실적	인수 수수료

지분증권	931,964	41,654	1,059	491,598	12,000	476

채무증권	4,349,260	1,062,538	3,224	7,041,471	3,050,147	3,916

외화증권	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0

합 계	5,281,224	1,104,192	4,283	7,533,068	3,062,147	4,392

라. 신용공여업무 (1) 신용공여한도

- 고객 등급별 신용융자 및 대출한도 각 2~10억원(신용대주는 2~5억원)

(2) 이자율 (가) 기본형 신용융자(대주) 이자율 - 종 목 별 ㆍ고 객등 급별 7.25 %~9.55% (단, 은행연계계좌는 7.45%~9.55%, My Choice Loan은6.95%~9.25%) (나) 담보대출 이자율(주식, 수익증권, 채권담보대출 등) - 고객등급별 6.65%~8.65% (단, 은행연계계좌는 6.95%~9.15%) (다) 신용융자(대주) 및 담보대출의 연체이율 - 12.0% (3) 신용공여현황

(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 3분기(2016.01.01~09.30)	FY2015 3분기(2015.01.01~09.30)

신용거래융자	367,555	320,330

증권담보대출	350,094	194,376

신용거래대주	3,416	2

주) 신용거래대주는 2015년 9월 말부터 시행하였음.

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 3분기(2016.01.01~09.30)	FY2015 3분기(2015.01.01~09.30)

잔 고	조건부매도	2,645,300	1,905,100

조건부매수	926,300	842,900

거래금액	조건부매도	322,198,000	150,780,200

조건부매수	139,451,400	91,445,300

바. 투자일임업무 (1) 투자일임계약 현황

(단위 : 건 / 백만원)

구 분	FY2016 9월	FY2015 9월	증감

고객수	305,976	304,074	1,902

일임계약건수	365,735	362,368	3,367

일임계약 자산총액(계약금액)	1,008,600	697,600	311,100

일임계약 자산총액(평가금액)	999,700	686,700	313,000

(2) 일 임수수료 수입 현황(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 3분기(2016.01.01~09.30)	FY2015 3분기(2015.01.01~09.30)	증감

일임수수료	1,791	2,018	-227

(3) 투자일임재산 운용현황

(기준일 : 2016년 9월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	국내	해외	합계

유동자산	예치금(위탁증거금 등)	11,655	0	11,655

환매조건부채권매수(RP)	11,198	0	11,198

기업어음증권(CP)	119,296	0	119,296

기타	737,612	0	737,612

소 계	879,761	0	879,761

증권	채무증권	국채,지방채	1,677	0	1,677

회사채	10,318	0	10,318

지분증권	주식	47,640	13,025	60,665

수익증권	투자신탁 수익증권	23,144	0	23,144

파생결합증권	ELS	24,153	0	24,153

소 계	106,931	13,025	119,956

합 계	986,692	13,025	999,717

사. 신 탁 업무 (1) 재무제표(신탁계정)(가) 재무상태표

(기준일 : 2016년 9월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	FY2016 9월말	FY2015 9월말

Ⅰ.자산총계	2,203,330	2,498,575

1. 현금및예치금	490,573	278,984

가. 현금및현금성자산	0	0

나. 예치금	490,573	278,984

1) 원화예치금	488,690	274,210

가) 파생상품거래예치금	0	0

나) 원화타점예치금	0	0

다) 원화자행예치금	0	0

라) 양도성예금증서	0	0

마) 기타예치금	488,690	274,210

2) 외화예치금	1,883	4,773

가) 외화타점예치금	0	0

나) 외화자행예치금	0	0

다) 외화기타예치금	1,883	4,773

2. 증권	701,776	902,596

가. 지분증권	476,124	487,855

1) 주식	467,926	477,458

2) 출자금	8,198	10,397

3) 신주인수권	0	0

나. 채무증권	14,015	160,245

1) 국채	3,855	4,589

2) 지방채	2	2

3) 특수채	0	0

4) 금융채	0	0

가)통화안정증권	0	0

나)기타금융채	0	0

5) 사채	10,158	155,654

다. 외화증권	43,820	43,432

1) 외화주식	13,133	11,847

2) 외화채권	30,687	31,585

3) 기타	0	0

라. 매입어음	80,363	125,804

1) 보증어음	0	0

2) 기업어음	70,363	125,804

3) 표지어음	0	0

4) 중개어음	0	0

5) 발행어음	10,000	0

마. 수익증권	87,175	85,260

1) 공사채형수익증권	5,287	4,589

2) 주식형수익증권	30,946	29,246

3) 기타 수익증권	50,941	51,425

바. 파생결합증권	280	0

1) 주가연계증권	280	0

2) 주식워런트증권	0	0

3) 기타	0	0

사. 기타 증권	0	0

3. 금전채권	635,809	572,936

가. 대출금	0	0

1) 할인어음	0	0

가) 상업어음할인	0	0

나) 무역어음할인	0	0

2) 유가증권담보대출	0	0

3) 동산담보대출	0	0

4) 부동산저당대출	0	0

5) 채권담보대출	0	0

6) 수익권담보대출	0	0

7) 보증대출	0	0

8) 증서대출	0	0

9) 어음대출	0	0

10) 기타	0	0

나. 사모사채	0	0

다. 콜론	0	0

1) 원화콜론	0	0

2) 외화콜론	0	0

라. 환매조건부매수	136,855	129,895

마. 추심금전채권	498,954	443,041

바. 기타	0	0

4. 파생상품	0	0

가. 장내파생상품	0	0

1) 매수옵션	0	0

2) 파생상품자산	0	0

가) 이자율	0	0

나) 통화	0	0

다) 주식	0	0

라) 신용	0	0

마) 일반상품	0	0

바) 기타	0	0

나.장외파생상품	0	0

1) 매수옵션	0	0

2) 파생상품자산	0	0

가) 이자율	0	0

나) 통화	0	0

다) 주식	0	0

라) 신용	0	0

마) 일반상품	0	0

바) 기타	0	0

5. 동산·부동산	198,247	350,497

가. 동산	0	0

나. 수탁부동산	198,247	350,497

다. 일반투자부동산	0	0

라. 기타	0	0

6. 실물자산	0	0

7. 기타운용 자산	0	0

가. 부동산 관련 권리	0	0

1) 지상권	0	0

2) 전세권	0	0

3) 임차권	0	0

4) 기타부동산관련권리	0	0

나. 무체재산권	0	0

1) 지적재산권	0	0

2) 어업권	0	0

3) 광업권	0	0

4) 기타무체재산권	0	0

8. 기타자산	99,009	297,375

가. 가지급금	0	0

나. 선급법인세	0	0

다. 미수금	1,527	1,708

1) 매도증권미수금	1,527	1,708

가) 주식미수금	1,527	719

나) 채권미수금	0	0

다) 장내파생상품미수금	0	0

라) 기타	0	990

2) 정산미수금	0	0

3) 기타미수금	0	0

라. 미수수익	128,073	318,734

1) 미수이자	0	0

2) 미수배당금	0	0

3) 미수분배금	0	0

4) 기타	128,073	318,734

마. 선급금	4,436	4,617

1) 채권경과이자	11	11

2) 수익증권경과분배금	0	0

3) 양도성예금증서경과이자	0	0

4) 기타	4,425	318,734

바. 선급비용	0	0

사. 대리점	0	0

아. 고유계정대	0	0

자. 신탁본지점	0	0

차. 기타잡자산	-35,027	-27,685

9. 현재가치차금	0	0

가. 현재가치할인차금(-)	0	0

나. 현재가치할증차금(+)	0	0

10. 채권평가충당금(-)	0	0

가. 대출채권평가충당금(-)	0	0

나. 매입어음평가충당금(-)	0	0

다. 사모사채평가충당금(-)	0	0

라. 기타채권평가충당금(-)	0	0

11. 손익	77,916	96,187

가. 손실금	77,916	96,187

Ⅱ.부채총계	2,203,330	2,498,575

1. 금전신탁	1,052,184	1,261,378

가. 불특정금전신탁	0	0

나. 특정금전신탁	966,715	1,174,599

1) 수시입출금식	99,756	71,349

2) 자문형	115,529	141,035

3) 자사주	1,500	3,000

4) 채권형	130,327	532,277

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	111,082	113,017

6) 주가연계신탁	6,767	12,494

7) 정기예금형	450,015	250,002

8) 기타	51,740	51,425

다. 퇴직연금신탁	85,469	86,779

1) 확정급여형	16,373	20,989

2) 확정기여형	45,223	41,183

3) 개인퇴직계좌	23,873	24,607

2. 재산신탁	717,294	793,538

가. 유가증권의신탁	20,093	0

1) 관리유가증권신탁	20,093	0

2) 운용유가증권신탁	0	0

3) 처분유가증권신탁	0	0

나. 금전채권의신탁	498,954	443,041

다. 동산의신탁	0	0

라. 부동산의신탁	198,247	350,497

1) 차입형토지신탁	0	0

2) 관리형토지신탁	0	0

3) 갑종관리신탁	0	0

4) 을종관리신탁	105,966	92,466

5) 처분신탁	92,281	258,031

6) 담보신탁	0	0

7) 분양관리신탁	0	0

마. 지상권의신탁	0	0

바. 전세권의신탁	0	0

사. 부동산임차권의신탁	0	0

아. 무체재산권의 신탁	0	0

3. 종합재산신탁	0	0

가. 금전수탁	0	0

나. 유가증권수탁	0	0

다. 금전채권수탁	0	0

라. 부동산수탁	0	0

마. 기타재산수탁	0	0

4. 공익신탁	0	0

가. 자선신탁	0	0

나. 육영신탁	0	0

다. 학술기예신탁	0	0

라. 체육진흥신탁	0	0

마. 기타의공익신탁	0	0

5. 담보부사채신탁	0	0

6. 기타신탁	0	0

7. 차입금	0	0

가. 고유계정차입금	0	0

나. 기타차입금	0	0

8. 차입유가증권	0	0

9. 파생상품	0	0

가. 장내파생상품	0	0

1) 매도옵션	0	0

2) 파생상품자산	0	0

가) 이자율	0	0

나) 통화	0	0

다) 주식	0	0

라) 신용	0	0

마) 일반상품	0	0

바) 기타	0	0

나. 장외파생상품	0	0

1) 매도옵션	0	0

2) 파생상품자산	0	0

가) 이자율	0	0

나) 통화	0	0

다) 주식	0	0

라) 신용	0	0

마) 일반상품	0	0

바) 기타	0	0

10. 기타부채	355,936	347,471

가. 가수금	0	0

나. 신용보증기금예수금	0	0

다. 예수법인세	0	0

라. 미지급금	1,762	2,240

1) 매수증권미지급금	1,762	2,240

가) 주식미지급금	1,762	934

나) 채권미지급금	0	0

다) 장내파생상품미지급금	0	0

라) 기타	0	1,306

2) 정산미지급금	0	0

3) 기타미지급금	0	0

마. 선수수익	928	250

바. 미지급신탁보수	1,387	1,280

사. 미지급신탁이익	351,707	343,571

아. 미지급비용	0	0

자. 제수입보증금	0	0

차. 대리점	0	0

카. 기타잡부채	153	131

타. 신탁본지점	0	0

11.특별유보금	0	0

12.손익	77,916	96,187

가. 이익금	77,916	96,187

0 0