유안타증권 사업보고서 (2018.12)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 연 결대상 사업의 개황

구 분	사업내용	대상회사

증권업	투자매매업, 투자중개업, 투자자문업투자일임업, 신탁업 및 이에 수반되는 업무	유안타증권(주) Yuanta Securities (Cambodia) Plc .

벤처투자업	벤처기업에 대한 투자 및 투자조합결성 운영	유안타인베스트먼트(주)

자산유동화업	자산유동화	와이케이스카이(주)와이케이에이피티제일차(주)와이케이에스더블유제이차(주)와이케이뉴엔씨제일차(주)와이케이하프문제이차(주)와이케이뉴엔씨제이차(주)와이케이헤센(주)이엘에프제오차(주)와이케이인더스(주)와이케이모짜르트(주)와이케이디웨이제이차(주)와이케이비즈(주)와이케이블루오션제일차(주)와이케이스텔라(주)와이케이히트(주)에스제이제일차(주)와이케이모나코(주)와이케이제이피제칠차(주)와이케이블루제삼차(주)이엘에프제칠차(주)와이케이케이지이(주)대구사우스원제일차(주)와이에프아이여수(주)유티제육차(주)와이케이권선제일차(주)와이케이블루제사차(주)퍼스트엠제이차(주)퍼스트엠제삼차(주)디케이프로젝트제이차(주)와이케이에스엠지씨(주)와이케이호텔제일차(주)와이케이스톤(주)와이케이그랜드(주)와이케이이엠씨(주)와이케이에이치디(주)

지주업	지분소유를 통한 다른 회사 지배	Heng Xin Asia Holdings Limited Yuanta Financial (Hong Kong) Limited

주) 상기 연결대상 종속회사는 첨 부된 연결 검 토보고서 작성기준일인 2018.12.31 현재 연결재무제표 대상 종속회사입니다.

나. 금융투자업 현황 (1) 산업의 특성 금 융 투자업은 유가증권의 인수/발행 및 매매/중개 업무 등을 수행하여 기업에게 유용한 자금조달 방법을 제공하고 투자자에게는 주식, 채권을 포함한 각종 금융투자상품의 투자기회를 제공하여, 사회적으로는 자본의 효율적 배분 기능을 수행하는 고부가가치 금융산업입니다. 금융투자업은 국가의 경제 뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제 이외의 변수에도 크게 영향을 받으며, 해외시장 동향에 민감하게 반응하는 변동성이 큰 산업 입니다.

(2) 산업의 성장성(단위 : pt, 억원, %)

구 분	2018년말	2017년말	2016년말	2015년말	2014년말

주가지수	KOSPI	2,041.04	2,467.49	2,026.46	1,961.31	1,915.59

KOSDAQ	675.65	798.42	631.44	682.35	542.97

시가총액	금액	16,265,198	19,342,433	15,394,757	14,719,159	13,569,431

증감률	-15.92	25.6	4.6	8.5	2.4

거래대금	금액	31,678,952	21,909,024	21,504,652	23,784,332	16,274,490

증감률	44.59	1.9	-9.6	46.1	-0.5

주) 시가총액과 거래대금은 KOSPI(ETF, ETN 포함), KOSDAQ, KONEX를 합산한 금액이며, 동 자료는 한국거래소 통계자료를 근거로 작성하였습니다.

(3) 경기 변동의 특성 및 계절성 금융투자업은 경기 변동에 6개월 정도 선행하는 특징이 있습니다. 경기 상승시에는 주식시장이 활발해지며 수익이 증가하는 반면, 경기 침체시에는 반대로 수익이 감소 하는 특징이 있습니다. 계절적 요인에 따른 영향은 크지 않습니다. (4) 국내외 시장여건 (가) 국내외 시장여건 및 경쟁상황

금융투자업은 경기 동향 및 금융시장 변동에 대하여 다소 민감한 편입니다. 특히, 위탁매매 부문은 주식시장 흐름에 따라 수익의 변동성이 크고, 온라인 채널 확대와 업계 내 수수료 인하 경쟁이 지속되며 수익성도 점차 낮아졌습니다. 증권사들은 이를 극복하기 위해 인공지능, 빅데이터 등 첨단 정보기술을 활용하여 고객들의 요구를 충족하는 혁신적인 매매시스템과 자산관리 서비스를 개발하고 있습니다.한편, 대형증권사 육성 정책에 따라 일부 자기자본이 큰 증권사가 단기금융업 인가를 신규 취득하는 등 사업규모를 확대하고 있으며, 이에 대응하여 중소형 증권사들은 특화사업 및 틈새시장 진출 등에 집중하고 있어 업계 내 경쟁 체계는 더욱 가속화 할 것으로 전망됩니다. (나) 시장점유율 추 이 1) 당사의 시장점유율 변동추이

(단위 : 억원, %)

구 분	FY2018 3분기	FY2017	FY2016	FY2015	FY2014

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

영 업 수 익	13,844	2.4	19,084	2.7	14,409	2.5	11,758	1.9	7,953	1.7

수수료수익	2,201	3.3	2,298	3.0	2,015	3.3	2,363	3.0	1,278	2.5

금 융 수 익	1,425	2.4	1,662	2.4	1,511	2.4	1,406	1.8	1,078	1.4

증권매매익	8,417	2.2	13,217	2.7	9,145	2.3	6,392	1.6	4,493	1.5

기 타	1,801	3.0	1,908	2.7	1,737	2.6	1,598	3.2	1,104	3.3

주 1) 상기 자료는 금융감독원 금융통계정보시스템의 금 융회사 경 영정보 (2018년 9월말 기준) 를 근거 로 작성하 였습니다. 주2) 금융수익은 이자수익을, 증권매매이익은 유가증권 평가 및 처분이익과 파생상품 관련이익을 합산한 금액입니다.

2 ) 경쟁회사 국내시장 점유 율(단위 : 억원, %)

구 분	증권사(국내법인)	하나금융투자	대신증권	교보증권

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

영업수익	570,214	100.0	26,428	4.6	17,798	3.1	9,559	1.7

수수료수익	67,628	100.0	3,699	5.5	2,431	3.6	1,763	2.6

금융수익	60,570	100.0	3,102	5.1	1,938	3.2	1,775	2.9

증권매매익	380,964	100.0	17,345	4.6	11,182	2.9	5,209	1.4

기 타	61,053	100.0	2,282	3.7	2,248	3.7	812	1.3

주 1) 상기 자료는 금융감독원 금융통계정보시스템의 금 융회사 경 영정보 (2018년 9월말 기준) 를 근거 로 작성하 였습니다. 주2) 금융수익은 이자수익을, 증권매매이익은 유가증권 평가 및 처분이익과 파생상품 관련이익을 합산한 금액입니다.

(5) 시장에서 경쟁력 을 좌우하는 요인 및 당사의 경쟁상의 우위요소 (가) 시장의 경쟁요소 금융투자업은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행 이후 전 금융회사의 업권을 넘어선 영업환경으로 경쟁이 치열한 시장입니다. 이러한 시장상황에서 경쟁력을 보유하기 위한 요소들은 다음과 같습니다. ① 차별화된 비즈니스 모델 ② 투자자의 판단을 돕는 신속하고 적합한 정보 제공 ③ 수시로 변화하는 시장에 적합한 금융상품의 개발 및 판매 ④ 지속적인 교육으로 우수 인력 저변 확대 ⑤ 뛰어난 IT 솔루션으로 고객의 편리성 제공 ⑥ 안정적인 사업구조 (나) 당사의 경쟁상의 우 위요소 당사는 그동안 CMA에 강점을 지닌 회사로 업계내 지위를 공고히 하며 성장해왔고 최근에는 인공지능 종목추천 서비스인 티레이더와 티레이더M, 티레이더펀드, 티레이더인포 등의 차별화된 시스템과 서비스를 통해 고객 기반을 확대하고 있습니다. 또한, 당사는 사업보고서 제출일 현재 W Prestige센터 2곳과 MEGA센터 2곳을 포함하여 총 66개의 국내 지점망을 갖추고 있으며, 당사가 속한 대만 유안타금융그룹의 중국, 대만, 홍콩, 태국, 인도네시아 등의 폭넓은 해외 네트워크를 적극 활용하여 범중화권 전문증권사로서의 입지를 확고히 하고 있습니다. (6) 당사가 경쟁우위를 점하기 위한 주요수단 「We Create Fortune」이라는 미션과 「고객의 재무목표를 실현하는 아시아 최고의 금융서비스 전문가」라는 비전 하에「We Know Asia」라는 슬로건을 기반으로 국내 금융시장을 넘어 범중화권 투자 전문 증권사로서, 그 자리매김을 보다 더 확고히 할 계획을 가지고 있습니다. 그 일환으로, 유안타금융그룹의 범중화권 네트워크를 활용하여 차별화된 리서치 정보와 다양한 금융상품 개발을 통해 고객의 니즈를 충족시키고자 노력하고 있습니다. 또 한 , 자 금조달을 희망하는 국내기업에게 범중화권 자본을 연계하고 한국시장 진출을 희망하는 범중화권 기업에게 IPO, M 자문 등 글 로벌 금융 솔루션을 제공함으로써 IB 명가로서의 입지를 구축해 나아가고 있습니다. 특히, 2016년에 이어 2018년에도 중소기업 특화 금융투자회사로 선정되어 중소 ·벤처기업에게 성장단계별 맞춤형 IB 서비스를 제공함과 동시에 기술력 있는 중소 ·벤처기업의 발굴하여 크라우드펀딩/엔젤 투자를 통한 투자 유치 업무에도 박차를 가하고 있습니다.

다. 벤처투자업 현황 (1) 산업의 특성

벤처투자업은 고도의 기술력과 장래성은 있으나 자본과 경영능력이 취약한 중소·벤처기업에 설립 초기단계부터 자본 투자 및 경영관리, 기술지도 등의 종합적인 지원을제공하여 투자기업을 육성한 후 다양한 방법으로 투자금을 회수하는 산업입니다. 벤처투자가 활발히 이루어 지려면 IPO에 집중되어 있는 회수시장이 좀 더 다양한 방법으로 활성화 되어야 하며, 이는 벤처업계의 선순환 생태계 구축을 위해서도 필요한 사항입니다.

(2) 산업의 성장성

2000년대 벤처버블 사태 이후 코넥스시장 개설등의 벤처투자 활성화 정책 시행, 창업투자조합 결성주체 확대 등 벤처투자 관련 법령개정을 통해 벤처업계가 지속적으로 발전할 수 있었고, 향후 4차 산업혁명관련 산업의 증대로 투자가 증가할 것입니다. 다양한 투자자의 등장으로 벤처캐피탈 시장의 양적 성장은 지속될 것이며, 커진 시장에 맞는 시장원리 작동, 적절한 규제, 구성원의 노력으로 질적 성장도 이룰 수 있습니다.

(3) 자본금으로 본 시장점유율(창업투자회사 자본금 현황)

구 분	100억이하	100억~300억	300억 초과	비 고

업체수(개사)	97	27	9	총 133개사

업체명	서울기술투자,
인터베스트등	에이티넘인베스트먼트,
에스엘인베스트먼트등	유안타인베스트먼트,
한국투자파트너스등

주 ) 한국벤처캐피탈협회 벤처투자정보센터 집계자료(2018년 12월 말 기준)

(4) 시장의 경쟁요소

벤처투자업은 잠재력있는 벤처기업에 투자하여 동 기업을 성장·발전시켜 투자금을 회수하는 산업이므로 투자재원 조달, 우수한 심사인력 보유, 우량 중소 벤처기업의 발굴에 투자의 성공여부가 결정된다고 할 수 있습니다.

또한 벤처산업의 규모가 확대됨에 따라 외부자금으로 결성한 조합을 통한 투자활동의 비중이 확대되고 있어 자산운용능력도 중요한 경쟁요소가 될 것입니다.

2. 영업의 현황 가. 영업의 개황 [금융투자업]

(단위 : 백만원 )

구 분	FY2018(2018.01.01~12.31)	FY2017(2017.01.01~12.31)

영업수익	2,021,363	1,908,388

영업비용	1,929,581	1,855,392

영업이익(손실)	91,782	52,996

법인세비용 차감전순이익(손실)	112,318	66,089

당기순이익(손실)	102,907	67,013

당기총포괄이익(손실)	89,325	69,278

주 1) 영업수익 및 영업비용은 K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.주2) 2018년 1월 1일 부터 K-IFRS 제1109호 '금융상품' 과 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익' 을 적용하였습니다. 비교표시된 재무제표는 개정된 기준서의 경과규정에 따라 재작성되지 않았습니다. 기준서 변경으로 인한 상세정보는 감 사보고서를 참고하시기 바랍니다. 주 3) FY2017 재무정보는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호와 1018호에 따라 작성된 재무제표를 기반으로 작성되었습니다.

[벤처투자업]

(단위 : 백만원 )

구 분	FY2018(2018.01.01~12.31)	FY2017 (2017.01.01~12.31)

영업수익	5,469	12,293

영업비용	4,368	5,583

영업이익(손실)	1,101	6,710

법인세비용 차감전순이익(손실)	1,661	5,519

당기순이익(손실)	1,616	3,962

당기총포괄이익(손실)	3,847	(254)

주 1) 영업수익 및 영업비용은 K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.주2) 2018년 1월 1일 부터 K-IFRS 제1109호 '금융상품' 과 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익' 을적용하였습니다. 비교표시된 재무제표는 개정된 기준서의 경과규정에 따라 재작성되지 않았습니다. 기준서 변경으로 인한 상세정보는 감사보고서를 참고하시기 바랍니다. 주 3) FY2017 재무정보는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호와 1018호에 따라 작성된 재무제표를 기반으로 작성되었습니다.

나. 영 업의 종류 유안타증권(주)는 투자매매업, 투자중개업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 및 겸영업무와 부수업무를 영위하고 있습니다. 주요 종속회사인 유안타인베스트먼트(주)는 벤처기업에 대한 투자 및 투자조합 결성· 운영 업무를 영위하고 있습니다. 다. 자금조달 및 운용 내용 [금융투자업]

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원, %)

구 분	FY2018	FY2017	FY2016

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자 본	자본금	1,062,538	9.0	1,062,448	9.3	1,062,448	10.4

주식발행초과금	1	0.0	-	-	-	-

기타자본항목	-56,356	-0.5	-56,356	-0.5	-25,539	-0.2

기타포괄손익누계액	72,597	0.6	80,331	0.7	70,739	0.7

이익잉여금	75,413	0.6	9,821	0.1	-165,161	-1.6

예수부채	투자자예수금	2,810,190	23.9	2,886,846	25.2	2,857,869	28.0

수입담보금	9,143	0.1	10,081	0.1	6,515	0.1

당기손익인식금융부채	단기매매금융부채	694,048	5.9	781,059	6.8	415,015	4.1

당기손익인식지정금융부채	1,177,290	10.0	1,167,654	10.2	983,488	9.6

차입부채	콜머니	-	-	-	-	66,492	0.7

차입금	1,299,043	11.1	1,252,084	10.9	988,200	9.7

환매조건부채권매도	3,433,442	29.2	3,310,462	28.8	2,853,059	27.9

일반사채	74,840	0.6	76,366	0.7	74,614	0.7

후순위사채	113,237	1.0	164,927	1.4	329,455	3.2

기타차입부채	64,712	0.6	38,247	0.3	19,568	0.2

기타부채	확정급여부채	71,033	0.6	61,853	0.5	51,349	0.5

기타	842,172	7.2	632,822	5.5	632,285	6.2

합 계	11,743,343	100.0	11,478,644	100.0	10,220,396	100.0

주1) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. 주2) 2018년 1월 1일 부터 K-IFRS 제1109호 '금융상품' 과 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익' 을 적용하였습니다. 비교표시된 재무제표는 개정된 기준서의 경과규정에 따라 재작성되지 않았습니다. 기준서 변경으로 인한 상세정보는 감 사보고서를 참고하시기 바랍니다. 주 3) FY2017, FY2016 재무정보는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호와 1018호에 따라 작성된 재무제표를 기반으로 작성되었습니다.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원 , %)

구 분	FY2018	FY2017	FY2016

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금 및예치금	현금 및 현금성 자산	728,939	6.2	748,934	6.5	832,387	8.1

예치금	737,642	6.3	824,916	7.2	571,322	5.6

증 권	당기손익-공정가치측정금융자산	7,306,558	62.2	6,701,560	58.4	5,770,181	56.5

당기손익인식지정금융자산	-	-	204,943	1.8	59,377	0.6

기타포괄손익-공정가치측정증권	221,086	1.9	266,093	2.3	201,730	2.0

종속기업 및 관계기업투자	95,767	0.8	99,696	0.9	100,638	1.0

대출채권	콜 론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	902,280	7.7	793,395	6.9	714,300	7.0

환매조건부채권매수	856,610	7.3	896,370	7.8	956,730	9.4

대여금	8,600	0.1	8,338	0.1	7,648	0.1

대출금	1,916	0.0	5,593	0.1	3,087	0.0

기 타	28,662	0.2	32,756	0.3	47,830	0.5

유형자산	63,845	0.5	65,930	0.6	67,979	0.7

투자부동산	105,000	0.9	135,749	1.2	143,194	1.4

무형자산	39,787	0.3	47,417	0.4	55,230	0.5

기 타	646,651	5.5	646,952	5.6	688,761	6.7

합 계	11,743,343	100.0%	11,478,644	100.0	10,220,396	100.0

주1) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. 주2) 2018년 1월 1일 부터 K-IFRS 제1109호 '금융상품' 과 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익' 을 적용하였습니다. 비교표시된 재무제표는 개정된 기준서의 경과규정에 따라 재작성되지 않았습니다. 기준서 변경으로 인한 상세정보는 감 사보고서를 참고하시기 바랍니다. 주 3) FY2017, FY2016 재무정보는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호와 1018호에 따라 작성된 재무제표를 기반으로 작성되었습니다.

[벤처투자업]

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원, %)

구 분	FY2018	FY2017	FY2016

기말잔액	구성비	기말잔액	구성비	기말잔액	구성비

자본	자본금	32,004	39.7	32,004	41.2	32,004	40.1

자본조정	-	-	-	-	-

이익잉여금	42,079	52.2	40,686	52.4	36,547	45.7

기타포괄손익	4,524	5.6	2,293	3.0	6,687	8.4

기타(미지급등)	2,036	2.5	2,665	3.4	4,641	5.8

합계	80,643	100.0	77,648	100.0	79,879	100.0

주 1) 영업수익 및 영업비용은 K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.주2) 2018년 1월 1일 부터 K-IFRS 제1109호 '금융상품' 과 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익' 을 적용하였습니다. 비교표시된 재무제표는 개정된 기준서의 경과규정에 따라 재작성되지 않았습니다. 기준서 변경으로 인한 상세정보는 감사보고서를 참고하시기 바랍니다. 주 3) FY2017 재무정보는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호와 1018호에 따라 작성된 재무제표를 기반으로 작성되었습니다.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원, %)

구 분	FY2018	FY2017	FY2016

기말잔액	구성비	기말잔액	구성비	기말잔액	구성비

현금및현금성자산	8,310	10.3	10,236	13.2	7,160	9.0

단기매매금융자산	16,755	20.8	17,312	22.3	11,153	14.0

매도가능증권자산	17,935	22.2	17,888	23.0	27,167	34.0

유,무형자산	324	0.4	278	0.4	322	0.4

지분법적용투자주식	32,721	40.6	21,071	27.1	25,657	32.1

기타(미수금등)	4,598	5.7	10,863	14.0	8,420	10.5

합계	80,643	100.0	77,648	100.0	79,879	100.0

주 1) 영업수익 및 영업비용은 K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.주2) 2018년 1월 1일 부터 K-IFRS 제1109호 '금융상품' 과 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익' 을 적용하였습니다. 비교표시된 재무제표는 개정된 기준서의 경과규정에 따라 재작성되지 않았습니다. 기준서 변경으로 인한 상세정보는 분기검 토보고서를 참고하시기 바랍니다. 주 3) FY2017 재무정보는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호와 1018호에 따라 작성된 재무제표를 기반으로 작성되었습니다.

3. 영업 종류별 현황 [금융투자업] 가. 투자매매업무

(1) 증 권거래현황

(2018.01.01~12.31) (단위 : 백만원)

계정명	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	2,793,019	2,826,066	5,619,085	182,792	-2,769

코스닥시장	1,327,624	1,413,638	2,741,262	8,516	675

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	65,213	3,014

소계	4,120,643	4,239,704	8,360,347	256,521	920

신주인수권증권	유가증권시장	148	20	168	56	-19

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	148	20	168	56	-19

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	9,781	0

소계	0	0	0	9,781	0

계	4,120,791	4,239,724	8,360,516	266,358	901

채무증권	국채,지방채	국고채	19,535,279	18,899,154	38,434,433	530,086	1,140

국민주택채권	2,326,966	2,251,193	4,578,159	63,142	325

기타	3,391,692	3,281,248	6,672,940	92,033	1,589

소계	25,253,936	24,431,596	49,685,532	685,261	3,053

특수채	통화안정증권	833,158	1,637,596	2,470,753	140,352	146

예금보험공사채	0	0	0	0	0

토지개발채권	0	0	0	0	0

기타	189,466	372,401	561,867	31,917	120

소계	1,022,624	2,009,996	3,032,620	172,270	265

금융채	산금채	1,211,505	2,445,454	3,656,959	821,908	1,518

중기채	720,207	1,453,756	2,173,963	488,602	724

은행채	1,118,929	2,258,586	3,377,515	759,103	1,542

여전채	917,644	1,852,287	2,769,930	622,547	684

종금채	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	3,968,285	8,010,082	11,978,367	2,692,159	4,469

회사채	542,846	1,740,901	2,283,747	46,203	161

기업어음증권	57,718,256	64,935,985	122,654,241	30,722	-10,619

기타	19,481,890	19,345,462	38,827,352	178,992	11,276

계	107,987,837	120,474,022	228,461,859	3,805,608	8,606

집합투자증권	ETF	7,476,232	7,452,963	14,929,195	46,443	-332

기타	12,286,285	12,529,807	24,816,092	147,972	14,395

계	19,762,517	19,982,770	39,745,287	194,415	14,063

투자계약증권	0	0	0	0	0

외화증권	지분증권	6,765	8,237	15,002	19,687	-4

채무증권	국채,지방채	0	0	0	0	0

특수채	0	0	0	0	0

금융채	0	0	0	0	0

회사채	1,045,402	1,071,416	2,116,819	45,873	1,623

기업어음증권	0	0	0	0	0

기타	40,233	7,777	48,010	112,574	1,672

소계	1,085,635	1,079,193	2,164,828	158,447	3,295

집합투자증권	0	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0	0

파생결합증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

계	1,092,400	1,087,430	2,179,830	178,134	3,291

파생결합증권	ELS	31,873	9,269	41,142	2,219	-134

ELW	63,401	32,177	95,579	2,655	-628

기타	20,517	4,873	25,389	319,219	14,587

계	115,791	46,318	162,110	324,093	13,825

기타증권	0	0	0	0	0

합계	133,079,337	145,830,265	278,909,602	4,768,607	40,687

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 장 내파생상품 거래현황

(2018.01.01~12.31) (단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	0	0	0	0	0	0	0

돈육	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

금융선물	금리선물	국채3년	0	31,472,691	0	31,472,691	0	0	-4,964

국채5년	0	0	0	0	0	0	0

국채10년	0	9,188,406	0	9,188,406	0	0	-1,449

통안증권	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	40,661,098	0	40,661,098	0	0	-6,414

통화선물	미국달러	0	1,305,973	0	1,305,973	0	0	-2,506

엔	0	0	0	0	0	0	0

유로	0	4,678	0	4,678	0	0	3

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	1,310,651	0	1,310,651	0	0	-2,503

지수선물	KOSPI200	38,740,291	6,485,900	0	45,226,190	0	0	84,113

KOSTAR	4,717,009	7,322	0	4,724,331	0	0	3,697

기타	125,786	0	0	125,786	0	0	-154

소계	43,583,085	6,493,222	0	50,076,307	0	0	87,657

개별주식	3,517,877	13,912	0	3,531,790	0	0	1,671

기타	457,546	0	0	457,546	0	0	219

계	47,558,508	48,478,883	0	96,037,392	0	0	80,630

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	47,558,508	48,478,883	0	96,037,392	0	0	80,630

해외	상품선물	농산물	0	0	0	0	0	0	0

비철금속,귀금속	0	0	0	0	0	0	0

에너지	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

금융선물	통화	0	0	0	0	0	0	0

금리	1,008,502	3,710,858	0	4,719,360	601	841	-143

주가지수	86,949	14,969,055	0	15,056,003	7,746	13,306	-33,863

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	1,095,451	18,679,913	0	19,775,364	8,347	14,147	-34,006

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	1,095,451	18,679,913	0	19,775,364	8,347	14,147	-34,006

선물계	48,653,960	67,158,796	0	115,812,756	8,347	14,147	46,624

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	1,170,153,109	19,064,743	0	1,189,217,852	68,628	100,888	-94,556

기타	91,014	0	0	91,014	27	3	-104

소계	1,170,244,123	19,064,743	0	1,189,308,866	68,655	100,891	-94,660

개별주식	1,923,563	0	0	1,923,563	95	42	-146

통화	미국달러	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	1,172,167,686	19,064,743	0	1,191,232,429	68,750	100,933	-94,807

해외	주가지수	0	6,827,195	0	6,827,195	105,621	229,726	19,770

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	6,827,195	0	6,827,195	105,621	229,726	19,770

옵션계	1,172,167,686	25,891,938	0	1,198,059,624	174,371	330,659	-75,036

기타	국내	0	0	0	0	0	0	0

해외	0	0	0	0	0	0	0

기타계	0	0	0	0	0	0	0

합계	1,220,821,646	93,050,734	0	1,313,872,379	182,717	344,806	-28,412

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(3) 장 외파생상품 거래현황

(2018.01.01~12.31) (단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	0	0	0	0	0	0

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	3,519,794	0	3,519,794	5,722	2,569	-1,107

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	0	3,519,794	0	3,519,794	5,722	2,569	-1,107

옵션	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	714,828	0	714,828	58	169	1,947

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	0	714,828	0	714,828	58	169	1,947

스왑	신용	1,374,743	0	0	1,374,743	17,858	7,042	431

주식	0	8,844,497	0	8,844,497	12,561	29,298	-3,530

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	4,937,902	0	4,937,902	680	147	-4,226

통화	5,450	0	5,450	0	476	-921

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	1,374,743	13,787,849	0	15,162,592	31,099	36,962	-8,246

기타	0	0	0	0	0	0	0

합계	1,374,743	18,022,470	0	19,397,213	36,879	39,701	-7,406

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(4) 종류별 유가증권 운용내역 (가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분	FY2018(2018.01.01~12.31)	FY2017(2017.01.01~12.31)

처분차익(차손)	-2,186	42,080

평가차익(차손)	2,452	754

배당금수익	4,707	4,352

합 계	4,973	47,186

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	FY2018(2018.01.01~12.31)	FY2017(2017.01.01~12.31)

처분ㆍ상환차익(차손)	10,476	563

평가차익(차손)	8,937	-7,784

채권이자	73,460	65,760

합 계	92,873	58,539

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	FY2018(2018.01.01~12.31)	FY2017(2017.01.01~12.31)

처분차익(차손)	1,177	1,031

평가차익(차손)	1,619	-9,090

배당금/이자수익	1,155	2,971

합 계	3,951	-5,088

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(라) 파생상품 1) 장내선물거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2018(2018.01.01~12.31)	FY2017(2017.01.01~12.31)

매매차익(차손)	83,929	259,355

정산차익(차손)	-37,305	-22,264

합 계	46,624	237,090

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

2) 장내옵션거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2018(2018.01.01~12.31)	FY2017(2017.01.01~12.31)

매매차익(차손)	-12,748	-84,897

정산차익(차손)	-32,649	-84

합 계	-45,397	-84,981

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

3) 파생결합증권거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2018(2018.01.01~12.31)	FY2017(2017.01.01~12.31)

평가차익(차손)	8,253	-5,095

상환차익(차손)	-57,823	-39,633

합 계	-49,569	-44,728

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

4) 장외파생상품거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2018(2018.01.01~12.31)	FY2017(2017.01.01~12.31)

매매차익(차손)	-3,583	-32,226

평가차익(차손)	-320	-34,401

합 계	-3,903	-66,626

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 투자중개업무(1) 금융투자상품 위탁매매 현황

(2018.01.01~12.31) (단위 : 백만원)

계정명	매 수	매 도	합 계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	35,975,826	35,717,439	71,693,265	77,993

코스닥시장	34,880,616	35,040,460	69,921,075	83,099

코넥스시장	44,562	48,782	93,344	170

기타	22,829	26,008	48,837	1,007

소계	70,923,833	70,832,689	141,756,522	162,270

신주인수권증권	유가증권시장	541	2,162	2,702	10

코스닥시장	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0

기타	0	0	0	0

소계	541	2,162	2,702	10

기타	유가증권시장	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0

기타	4,234	2,749	6,983	19

소계	4,234	2,749	6,983	19

지분증권합계	70,928,608	70,837,599	141,766,207	162,299

채무증권	채권	장내	256,541	1,551,609	1,808,151	1,983

장외	18,450,855	9,746,204	28,197,059	0

소계	18,707,397	11,297,813	30,005,210	1,983

기업어음	장내	0	0	0	0

장외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

기타	장내	0	0	0	0

장외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

채무증권합계	18,707,397	11,297,813	30,005,210	1,983

집합투자증권	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0

파생결합증권	ELS	0	0	0	0

ELW	409,488	399,054	808,542	517

기타	0	0	0	0

파생결합증권합계	409,488	399,054	808,542	517

외화증권	386,238	307,211	693,449	2,392

기타증권	0	0	0	0

증권계	90,431,730	82,841,678	173,273,408	167,191

선물	국내	97,572,097	97,051,821	194,623,918	5,519

해외	79,216,498	79,233,503	158,450,000	7,243

소계	176,788,594	176,285,324	353,073,918	12,762

옵션	장내	국내	1,842,584	1,843,282	3,685,866	3,797

해외	2,768,055	2,488,158	5,256,213	223

소계	4,610,639	4,331,440	8,942,079	4,019

장외	국내	0	0	0	0

해외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

옵션합계	4,610,639	4,331,440	8,942,079	4,019

선도	국내	0	0	0	0

해외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

기타 파생상품	0	0	0	0

파생상품합계	181,399,233	180,616,764	362,015,997	16,781

합 계	271,830,963	263,458,442	535,289,405	183,972

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 투자중개 업무수지(단위 : 백만원)

구 분	FY2018(2018.01.01~12.31)	FY2017(2017.01.01~12.31)

수탁수수료	183,972	157,195

매매수수료 비용	16,177	13,941

수 지 차 익	167,795	143,254

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

다. 증권인수업무(단위 : 백만원)

구 분	FY2018 (2018.01.01~12.31)	FY2017(2017.01.01~12.31)

주관사 실적	인수 실적	인수 수수료	주관사 실적	인수 실적	인수 수수료

지분증권	295,300	45,370	2,352	458,117	1,474	621

채무증권	22,330,353	7,876,868	5,588	22,612,705	6,829,360	8,272

외화증권	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0

합 계	22,625,653	7,922,238	7,939	23,070,822	6,830,833	8,893

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

라. 신용공여업무 (1) 신용공여한도

- 신용융자 기본형 및 주식 담보대출 한도는 고객 등급별로 각 2~10억원

- 신용융자 My Choice Loan(종목형) 및 신용대주는 고객 등급별로 각 2~5억원

- 신용융자 My Choice Loan(한도형)은 30억원 (고객등급 무관)

(2) 이자율 (가) 기본형 신용융자(대주) 이자율 - 종 목 별 ㆍ고 객등 급별 7.25 %~9.55% (단, 은행연계계좌는 7.45%~9.55%, My Choice Loan은 6.95%~9.25%) (나) 담보대출 이자율(주식, 수익증권, 채권담보대출 등) - 고객등급별 6.65%~8.65% (단, 은행연계계좌는 6.95%~9.15%) (다) 신용융자(대주) 및 담보대출의 연체이율 - '고객별 약정금리+최대 3%pt'와 '12.0%' 중 낮은 이율 (3) 신용공여현황

(단위 : 백만원)

구 분	FY2018(2018.01.01~12.31)	FY2017(2017.01.01~12.31)

신용거래융자	560,166	445,748

증권담보대출	342,043	347,178

신용거래대주	5,606	6,833

합 계	907,816	799,758

주) 상기 금액은 해당 기간의 일별 평균잔액을 기준으로 작성하였습니다.

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 억원)

구 분	FY2018 (2018.01.01~12.31)	FY2017 (2017.01.01~12.31)

잔 고	조건부매도	36,011	32,677

조건부매수	10,644	8,507

거래금액	조건부매도	5,750,948	5,527,421

조건부매수	1,198,986	1,382,858

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. 바. 투자일임업무 (1) 투자운용인력현황

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	협회등록일자	상근여부	운용업무종사여부	운용중인계약수	운용규모(백만원)

김주형	부장	고객자산운용	투자자산운용사	20031214	20140115	상근	운용	53,199	407,215

문정식	부장	고객자산운용	투자자산운용사	20010509	20180323	상근	운용	53,199	407,215

전율진	차장	고객자산운용	투자자산운용사	20031219	20110111	상근	운용	53,199	407,215

진태규	과장	고객자산운용	투자자산운용사	20110506	20110513	상근	운용	53,199	407,215

윤경인	대리	고객자산운용	투자자산운용사	20120914	20140609	상근	운용	53,199	407,215

선우진	대리	고객자산운용	투자자산운용사	20140425	20180903	상근	운용	53,199	407,215

이상연	대리	고객자산운용	투자자산운용사	20181206	20181210	상근	운용	53,199	407,215

주1) 사업보고서 작성일(2018.12.31) 기준 투자운용자격 보유 총 인력은 418명 이며, 상기 인력은 지점 PB를 제외한 본사 고객자산운용 인력만 기재한 것입니다.주2) 상기 운용중인 계약수 및 운용규모는 해당 부서의 운용 인력으로 나눈 평균 계약수 및 금액입니다.

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명 / 건 / 백만원)

구 분	FY2018(2018.01.01~12.31)	FY2017(2017.01.01~12.31)	증 감

고객수	311,376	309,827	1,549

일임계약건수	373,484	371,175	2,309

일임계약 자산총액(계약금액)	2,896,935	2,632,730	264,205

일임계약 자산총액(평가금액)	2,897,096	2,640,187	256,910

(3) 일 임수수료 수입 현황(단위 : 백만원)

구 분	FY2018(2018.01.01~12.31)	FY2017 (2017.01.01~12.31)	증 감

일임수수료	3,344	2,727	617

(4) 투자일임재산 현황

(기준일 : 2018년 12월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	금융투자업	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	25	121,186	372,149	795,036	1,030	326,264	373,204	1,242,486

전문투자자	-	-	-	-	113	610,000	-	-	13	-	5	-	50	281,016	-	-	99	763,433	280	1,654,449

계	-	-	-	-	113	610,000	-	-	13	-	5	-	75	402,202	372,149	795,036	1,129	1,089,697	373,484	2,896,935

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	25	121,186	372,149	795,036	1,030	326,264	373,204	1,242,486

전문투자자	-	-	-	-	113	610,000	-	-	13	-	5	-	50	281,016	-	-	99	763,433	280	1,654,449

계	-	-	-	-	113	610,000	-	-	13	-	5	-	75	402,202	372,149	795,036	1,129	1,089,697	373,484	2,896,935

(5) 투자일임재산 운용현황

(기준일 : 2018년 12월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	국 내	해 외	합 계

유동자산	예치금(위탁증거금 등)	25,325	0	25,325

보통예금	408,146	0	408,146

환매조건부채권매수(RP)	14,837	0	14,837

기업어음증권(CP)	1,466,431	0	1,466,431

기타	860,304	0	860,304

소 계	2,775,043	0	2,775,043

증권	채무증권	국채,지방채	2,347	0	2,347

회사채	19,910	0	19,910

기타	9,983	0	9,983

지분증권	주식	58,591	4,849	63,440

수익증권	투자신탁 수익증권	26,374	0	26,374

소 계	117,205	4,849	122,054

합 계	2,892,247	4,849	2,897,096

사. 신 탁 업무

(1) 재무제표(신탁계정)(가) 재무상태표

(단위 : 백만원)

계정명	FY2018 말	FY2017 말

Ⅰ.자산총계	2,916,627	2,921,993

1. 현금및예치금	1,003,497	964,230

가. 현금및현금성자산	0	0

나. 예치금	1,003,497	964,230

1) 원화예치금	994,169	463,581

가) 파생상품거래예치금	0	0

나) 원화타점예치금	0	0

다) 원화자행예치금	0	0

라) 양도성예금증서	0	0

마) 기타예치금	994,169	463,581

2) 외화예치금	9,328	500,649

가) 외화타점예치금	0	0

나) 외화자행예치금	0	0

다) 외화기타예치금	9,328	500,649

2. 증권	707,485	719,075

가. 지분증권	424,870	440,128

1) 주식	401,864	425,628

2) 출자금	23,006	14,500

3) 신주인수권	0	0

나. 채무증권	3,190	16,569

1) 국채	2,872	3,016

2) 지방채	0	2

3) 특수채	0	0

4) 금융채	0	10,000

가)통화안정증권	0	0

나)기타금융채	0	10,000

5) 사채	318	3,551

다. 외화증권	38,862	38,380

1) 외화주식	4,217	5,831

2) 외화채권	34,646	32,548

3) 기타	0	0

라. 매입어음	112,700	125,055

1) 보증어음	0	0

2) 기업어음	112,700	125,055

3) 표지어음	0	0

4) 중개어음	0	0

5) 발행어음	0	0

마. 수익증권	125,890	98,346

1) 공사채형수익증권	7,200	4,986

2) 주식형수익증권	33,262	30,742

3) 기타 수익증권	85,428	62,618

바. 파생결합증권	1,973	598

1) 주가연계증권	1,973	574

2) 주식워런트증권	0	0

3) 기타	0	24

사. 기타 증권	0	0

3. 금전채권	744,503	954,495

가. 대출금	0	0

1) 할인어음	0	0

가) 상업어음할인	0	0

나) 무역어음할인	0	0

2) 유가증권담보대출	0	0

3) 동산담보대출	0	0

4) 부동산저당대출	0	0

5) 채권담보대출	0	0

6) 수익권담보대출	0	0

7) 보증대출	0	0

8) 증서대출	0	0

9) 어음대출	0	0

10) 기타	0	0

나. 사모사채	0	0

다. 콜론	0	0

1) 원화콜론	0	0

2) 외화콜론	0	0

라. 환매조건부매수	96,681	140,789

마. 추심금전채권	647,822	813,706

바. 기타	0	0

4. 파생상품	0	0

가. 장내파생상품	0	0

1) 매수옵션	0	0

2) 파생상품자산	0	0

가) 이자율	0	0

나) 통화	0	0

다) 주식	0	0

라) 신용	0	0

마) 일반상품	0	0

바) 기타	0	0

나.장외파생상품	0	0

1) 매수옵션	0	0

2) 파생상품자산	0	0

가) 이자율	0	0

나) 통화	0	0

다) 주식	0	0

라) 신용	0	0

마) 일반상품	0	0

바) 기타	0	0

5. 동산·부동산	295,397	105,966

가. 동산	0	0

나. 수탁부동산	295,397	105,966

다. 일반투자부동산	0	0

라. 기타	0	0

6. 실물자산	0	0

7. 기타운용 자산	0	0

가. 부동산 관련 권리	0	0

1) 지상권	0	0

2) 전세권	0	0

3) 임차권	0	0

4) 기타부동산관련권리	0	0

나. 무체재산권	0	0

1) 지적재산권	0	0

2) 어업권	0	0

3) 광업권	0	0

4) 기타무체재산권	0	0

8. 기타자산	81,029	85,521

가. 가지급금	0	0

나. 선급법인세	0	0

다. 미수금	883	2,782

1) 매도증권미수금	883	2,782

가) 주식미수금	882	1,482

나) 채권미수금	0	0

다) 장내파생상품미수금	0	0

라) 기타	1	1,300

2) 정산미수금	0	0

3) 기타미수금	0	0

라. 미수수익	113,248	114,257

1) 미수이자	0	0

2) 미수배당금	0	0

3) 미수분배금	0	0

4) 기타	113,248	114,257

마. 선급금	2,122	781

1) 채권경과이자	68	231

2) 수익증권경과분배금	0	0

3) 양도성예금증서경과이자	0	0

4) 기타	2,054	550

바. 선급비용	0	0

사. 대리점	0	0

아. 고유계정대	0	0

자. 신탁본지점	0	0

차. 기타잡자산	-35,223	-32,298

9. 현재가치차금	0	0

가. 현재가치할인차금(-)	0	0

나. 현재가치할증차금(+)	0	0

10. 채권평가충당금(-)	0	0

가. 대출채권평가충당금(-)	0	0

나. 매입어음평가충당금(-)	0	0

다. 사모사채평가충당금(-)	0	0

라. 기타채권평가충당금(-)	0	0

11. 손익	84,716	92,706

가. 손실금	84,716	92,706

Ⅱ.부채총계	2,916,627	2,921,993

1. 금전신탁	1,554,432	1,558,918

가. 불특정금전신탁	0	0

나. 특정금전신탁	1,462,773	1,471,418

1) 수시입출금식	53,843	101,707

2) 자문형	74,442	90,449

3) 자사주	8,500	4,500

4) 채권형	148,119	171,909

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	122,953	110,319

6) 주가연계신탁	6,652	6,717

7) 정기예금형	960,344	922,551

8) 기타	87,921	63,265

다. 퇴직연금신탁	91,658	87,500

1) 확정급여형	17,294	16,218

2) 확정기여형	51,707	49,246

3) 개인퇴직계좌	22,656	22,035

2. 재산신탁	943,219	919,672

가. 유가증권의신탁	0	0

1) 관리유가증권신탁	0	0

2) 운용유가증권신탁	0	0

3) 처분유가증권신탁	0	0

나. 금전채권의신탁	647,822	813,706

다. 동산의신탁	0	0

라. 부동산의신탁	295,397	105,966

1) 차입형토지신탁	0	0

2) 관리형토지신탁	0	0

3) 갑종관리신탁	0	0

4) 을종관리신탁	295,397	105,966

5) 처분신탁	0	0

6) 담보신탁	0	0

7) 분양관리신탁	0	0

마. 지상권의신탁	0	0

바. 전세권의신탁	0	0

사. 부동산임차권의신탁	0	0

아. 무체재산권의 신탁	0	0

3. 종합재산신탁	0	0

가. 금전수탁	0	0

나. 유가증권수탁	0	0

다. 금전채권수탁	0	0

라. 부동산수탁	0	0

마. 기타재산수탁	0	0

4. 공익신탁	0	0

가. 자선신탁	0	0

나. 육영신탁	0	0

다. 학술기예신탁	0	0

라. 체육진흥신탁	0	0

마. 기타의공익신탁	0	0

5. 담보부사채신탁	0	0

6. 기타신탁	0	0

7. 차입금	0	0

가. 고유계정차입금	0	0

나. 기타차입금	0	0

8. 차입유가증권	0	0

9. 파생상품	0	0

가. 장내파생상품	0	0

1) 매도옵션	0	0

2) 파생상품자산	0	0

가) 이자율	0	0

나) 통화	0	0

다) 주식	0	0

라) 신용	0	0

마) 일반상품	0	0

바) 기타	0	0

나. 장외파생상품	0	0

1) 매도옵션	0	0

2) 파생상품자산	0	0

가) 이자율	0	0

나) 통화	0	0

다) 주식	0	0

라) 신용	0	0

마) 일반상품	0	0

바) 기타	0	0

10. 기타부채	334,260	350,697

가. 가수금	0	0

나. 신용보증기금예수금	0	0

다. 예수법인세	0	0

라. 미지급금	316	1,239

1) 매수증권미지급금	316	1,239

가) 주식미지급금	316	323

나) 채권미지급금	0	0

다) 장내파생상품미지급금	0	0

라) 기타	0	916

2) 정산미지급금	0	0

3) 기타미지급금	0	0

마. 선수수익	2,087	1,499

바. 미지급신탁보수	1,286	1,664

사. 미지급신탁이익	330,398	345,696

아. 미지급비용	0	0

자. 제수입보증금	0	0

차. 대리점	0	0

카. 기타잡부채	173	599

타. 신탁본지점	0	0

11.특별유보금	0	0

12.손익	84,716	92,706

가. 이익금	84,716	92,706