유안타증권 분기보고서 (2022.09)
2. 영업의 현황

[금융투자업]

가. 영업의 개황(단위 : 백만원 )

구 분	FY2022 3분기(2022.01.01~2022.09.30)	FY2021 3분기(2021.01.01~2021.09.30)

영업수익	2,125,675	1,783,391

영업비용	2,087,434	1,520,521

영업이익(손실)	38,242	262,870

법인세비용 차감전순이익(손실)	50,812	249,910

분기순이익(손실)	35,263	189,249

분기총포괄이익(손실)	81,271	201,703

주) 영업수익 및 영업비용은 K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

유안타증권은 재무제표 계정에 따른 구분 외에 수익원에 따른 별도의 구분값으로 실적을 관리하고 있으며, 해당 수익원은 위탁영업, 금융상품, 자산운용, 인수영업, 자금수지, 기타 6개 부문으로 구분되어 있습니다. 2022 회계연도 3분기 별도재무제표 기준 영업관련 수익비중은 위탁영업 42%, 금융상품 14%, 자산운용 2%, 인수영업 17%, 자금수지 26%를 기록하였습니다.별도재무제표에 기초한 영업부문별 FY2022 3Q 주요 실적은 아래와 같습니다. (1) 위탁영업

(단위 : 억원 / ( ) : 월평균)

구 분	FY2021	FY2022

1Q	2Q	3Q	합 계

위탁영업	2,738 (228)	447 (149)	404 (135)	332 (111)	1,182 (131)

- 위탁영업 수익은 전분기 대비 일평균 시장거래대금이 감소(20.3조→17.2조)하여, 3분기 월평균 위탁 영업수익은 전분기 대비 감소한 111억을 기록하였습니다.

(2) 금융상품

(단위 : 억원 / ( ) : 월평균)

구 분	FY2021	FY2022

1Q	2Q	3Q	합 계

금융상품	568 (47)	144 (48)	130 (43)	122 (41)	396 (44)

- 금융상품 영업수익은 전분기에 이어 이번 분기에도 금리상승으로 채권금리가 높아졌고, 이로 인해 채권판매 수수료 수익은 증가하였으나, 주식시장 침체로 신탁, 파생결합증권 및 Wrap 판매수수료 수익이 감소한 결과 3분기 월평균 전체 금융상품수익은 전분기 대비 감소한 41억을 기록하였습니다.

(3) 자산운용

(단위 : 억원 / ( ) : 월평균)

구 분	FY2021	FY2022

1Q	2Q	3Q	합 계

자산운용	736 (61)	120 (40)	-225 (-75)	150 (50)	44 (5)

- 자산운용 손익은 전분기 대비 선물옵션 운용수익이 증가(리스크관리를 위해 주식보유규모 축소)하였고, 채권/CP에서 변동금리 형태 본드스왑 포지션, FRN 운용을 통해 금리상승에도 불구하고 이익이 발생하였으며, OTC에서 금리상승에 대비한 포지션과 7~8월 일시적 주가 반등시점에 발생한 조기상환을 통해 이익 발생. 그 결과 3분기 월평균 전체 자산운용수익은 50억을 기록하였습니다.

(4) 인수영업

(단위 : 억원 / ( ) : 월평균)

구 분	FY2021	FY2022

1Q	2Q	3Q	합 계

인수영업	996 (83)	184 (61)	202 (67)	85 (28)	471 (52)

- 인수영업은 전분기 대비 기타인수영업실적이 감소하여 3분기 전체 월평균 인수영업수익은 전분기 대비 감소한 28억을 기록하였습니다.

(5) 자금수지

(단위 : 억원 / ( ) : 월평균)

구 분	FY2021	FY2022

1Q	2Q	3Q	합 계

자금수지	998 (83)	248 (83)	240 (80)	239 (80)	727 (81)

- 자금수지는 전분기 대비 Margin Finance 잔고(평잔 기준 2분기 평잔 1조 1,654억 → 3분기 1조 118억, -13%) 감소에 따라 월평균 위탁영업 이자손익이 감소하였고, 금리상승으로 차입금 이자비용이 증가하였으나, 금리상승에 따른 금융기관예금이자수익 증가로 3분기 전체 월평균 자금수지는 전분기 수준인 80억을 기록하였습니다.

※ 기타

(단위 : 억원 / ( ) : 월평균)

구 분	FY2021	FY2022

1Q	2Q	3Q	합 계

기타	56 (5)	103 (34)	-14 (-5)	134 (45)	223 (25)

- 기타손익은 외화자산 평가익, 임대료, 신용공여금 충당금 등을 반영하였습니다. 나. 영업의 종류유안타증권(주)는 투자매매업, 투자중개업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 및 겸영업무와 부수업무를 영위하고 있습니다. 다. 자금조달 및 운용 내용 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자 본	자본금	1,062,544	7.2	1,062,544	7.2	1,062,544	7.9

주식발행초과금	1	0.0	1	0.0	1	0.0

기타자본항목	-56,356	-0.4	-56,356	-0.4	-56,356	-0.4

기타포괄손익누계액	123,977	0.8	106,764	0.7	78,336	0.6

이익잉여금	505,267	3.4	390,747	2.7	212,099	1.6

예수부채	투자자예수금	3,641,030	24.8	3,917,896	26.7	3,327,622	24.7

수입담보금	7,977	0.1	8,818	0.1	6,001	0.0

당기손익인식금융부채	단기매매금융부채	1,222,286	8.3	1,123,636	7.6	568,135	4.2

당기손익인식지정금융부채	1,600,623	10.9	1,525,679	10.4	1,882,823	14.0

차입부채	콜머니	-	-	-	-	-	-

차입금	1,392,406	9.5	1,294,891	8.8	1,013,460	7.5

환매조건부채권매도	3,585,957	24.4	3,755,083	25.5	4,049,403	30.0

일반사채	243,977	1.7	109,865	0.7	-	-

후순위사채	116,629	0.8	104,370	0.7	108,006	0.8

기타차입부채	210,696	1.4	288,068	2.0	251,475	1.9

기타부채	확정급여부채	115,006	0.8	105,979	0.7	98,325	0.7

기타	922,426	6.3	961,495	6.5	888,244	6.6

합 계	14,694,446	100.0	14,699,480	100.0	13,490,119	100.0

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원, %)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금 및예치금	현금 및 현금성 자산	846,665	5.8	805,846	5.5	780,516	5.8

예치금	1,716,891	11.7	917,807	6.2	742,348	5.5

증 권	당기손익-공정가치측정금융자산	8,727,375	59.4	9,412,222	64.0	8,898,228	66.0

당기손익인식지정금융자산	-	-	-	-	-	-

기타포괄손익-공정가치측정증권	230,101	1.6	203,834	1.4	172,203	1.3

종속기업 및 관계기업투자	101,752	0.7	102,799	0.7	100,346	0.7

대출채권	콜 론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	1,120,289	7.6	1,259,232	8.6	821,706	6.1

환매조건부채권매수	1,185,933	8.0	1,100,836	7.5	976,742	7.2

대여금	6,254	0.0	6,867	0.0	8,048	0.1

대출금	-	-	-	-	7,893	0.1

기 타	24,912	0.2	25,305	0.2	17,389	0.1

유형자산	83,378	0.6	114,311	0.8	131,063	1.0

투자부동산	62,287	0.4	88,310	0.6	93,668	0.7

무형자산	35,649	0.2	32,884	0.2	32,681	0.2

기 타	552,960	3.8	629,227	4.3	707,288	5.2

합 계	14,694,446	100.0	14,699,480	100.0	13,490,119	100.0

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

라. 투자매매업무(1) 증권거래현황(요약)

※상세 현황은 '상세표-4. 증권거래현황(상세)' 참조

(기준일 : 2022.01.01~09.30) (단위 : 백만원)

계정명	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	2,866,471	2,811,129	5,677,600	406,946	-44,651

채무증권	64,353,819	69,508,580	133,862,399	4,405,596	-50,666

집합투자증권	24,361,882	24,649,147	49,011,030	49,554	-3,655

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	773,095	765,123	1,538,218	361,885	25,587

파생결합증권	265,076	112,384	377,460	110,982	22,057

기타증권	-	-	-	-	-

합계	92,620,344	97,846,364	190,466,707	5,334,962	-51,328

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 장내파생상품 거래현황(요약)

※상세 현황은 '상세표-5. 장내파생상품 거래현황(상세)' 참조

(기준일 : 2022.01.01~09.30) (단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	30,740,291	25,722,106	-	56,462,397	-	-	17,947

해외	-	7,630,225	-	7,630,225	47,209	2,008	36,550

선물계	30,740,291	33,352,330	-	64,092,622	47,209	2,008	54,497

옵션	국내	714,953,806	1,175,663	-	716,129,469	11,801	121,319	-33,224

해외	-	706,542	-	706,542	12,914	331,857	-162,467

옵션계	714,953,806	1,882,204	-	716,836,010	24,715	453,176	-195,691

기타	국내	-	-	-	-	-	-	-

해외	-	-	-	-	-	-	-

기타계	-	-	-	-	-	-	-

합계	745,694,097	35,234,535	-	780,928,632	71,924	455,183	-141,194

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(3) 장외파생상품 거래현황

(기준일 : 2022.01.01~09.30) (단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	7,992,552	-	7,992,552	116,908	64,403	52,753

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	7,992,552	-	7,992,552	116,908	64,403	52,753

옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	17,000	-	17,000	-	16	171

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	17,000	-	17,000	-	16	171

스왑	신용	690,321	-	-	690,321	25,644	11,901	671

주식	-	5,323,046	-	5,323,046	127,514	318,754	-122,343

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	2,123,000	-	2,123,000	938	2,396	14,705

통화	-	13,812	-	13,812	2,222	-	2,328

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	690,321	7,459,858	-	8,150,179	156,319	333,051	-104,639

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	690,321	15,469,410	-	16,159,731	273,226	397,470	-51,715

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(4) 종류별 유가증권 운용내역 (가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기(2022.01.01~09.30)	FY2021 3분기(2021.01.01~09.30)

처분차익(차손)	-9,399	34,718

평가차익(차손)	14,373	4,350

배당금수익	6,471	7,711

합 계	11,445	46,778

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기(2022.01.01~09.30)	FY2021 3분기(2021.01.01~09.30)

처분ㆍ상환차익(차손)	2,827	-8,881

평가차익(차손)	-49,071	-18,125

채권이자	56,441	53,160

합 계	10,197	26,154

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기(2022.01.01~09.30)	FY2021 3분기(2021.01.01~09.30)

처분차익(차손)	-2,384	8,297

평가차익(차손)	20,491	14,951

배당금/이자수익	4,259	3,561

합 계	22,366	26,808

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(라) 파생상품 1) 장내선물거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기(2022.01.01~09.30)	FY2021 3분기(2021.01.01~09.30)

매매차익(차손)	5,155	-12,963

정산차익(차손)	49,342	-2,413

합 계	54,497	-15,377

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

2) 장내옵션거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기(2022.01.01~09.30)	FY2021 3분기(2021.01.01~09.30)

매매차익(차손)	-19,839	42,716

정산차익(차손)	-184,941	-28,270

합 계	-204,780	14,446

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

3) 파생결합증권거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기(2022.01.01~09.30)	FY2021 3분기(2021.01.01~09.30)

평가차익(차손)	221,744	9,733

상환차익(차손)	-42,499	-67,163

합 계	179,246	-57,430

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

4) 장외파생상품거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기(2022.01.01~09.30)	FY2021 3분기(2021.01.01~09.30)

매매차익(차손)	27,003	15,927

평가차익(차손)	-51,886	-17,872

합 계	-24,883	-1,945

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

마. 투자중개업무

(1) 금융투자상품 위탁매매 현황(요 약)

※상세 현황은 '상세표-6. 금융투자상품 위탁매매 현황(상세)' 참조

(기준일 : 2022.01.01~09.30) (단위 : 백만원)

계정명	매수	매도	합계	수수료

지분증권	61,155,422	60,723,032	121,878,454	106,060

채무증권	12,883,871	5,203,011	18,086,883	1,094

집합투자증권	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	1,513,786	1,511,433	3,025,219	617

외화증권	1,033,678	1,004,840	2,038,519	5,004

기타증권	-	-	-	-

증권계	76,586,757	68,442,317	145,029,074	112,775

선물	196,832,816	197,304,245	394,137,061	11,148

옵션	17,831,626	20,554,246	38,385,872	4,700

선도	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	214,664,442	217,858,491	432,522,933	15,849

합계	291,251,199	286,300,808	577,552,007	128,623

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 투자중개 업무수지(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기(2022.01.01~09.30)	FY2021 3분기(2021.01.01~09.30)

수탁수수료	128,623	228,728

매매수수료	12,772	15,120

수지차익	115,851	213,608

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

바. 증권인수업무(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기(2022.01.01~09.30)	FY2021 3분기(2021.01.01~09.30)

주관사 실적	인수 실적	인수·주선 수수료	주관사 실적	인수 실적	인수·주선 수수료

지분증권	146,920	38,819	1,395	288,540	111,742	2,671

채무증권	8,431,904	5,411,507	3,145	13,485,714	6,808,281	5,917

외화증권	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-

합 계	8,578,824	5,450,326	4,541	13,774,254	6,920,023	8,588

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

사. 신용공여업무 (1) 신용공여한도

- 신용융자 기본형 및 주식 담보대출 한도는 고객 등급별로 각 2~10억원

- 신용융자 My Choice Loan(종목형) 및 신용대주는 고객 등급별로 각 2~5억원

- 신용융자 My Choice Loan(한도형)은 30억원 (고객등급 무관)

(2) 이자율(가) 신용융자(대주) 이자율 - 기간별ㆍ고객등급별 체차식 6.45%~9.95% (단, 은행연계계좌는 6.65%~10.15%, My Choice Loan은 6.15%~9.65%) (나) 담보대출 이자율(주식, 수익증권, 채권담보대출 등) - 고객등급별 6.70%~8.90% (단, 은행연계계좌는 7.00%~9.40%) (3) 신용공여현황

(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기(2022.01.01~09.30)	FY2021 3분기(2021.01.01~09.30)

신용거래융자	742,594	914,349

신용거래대주	4,798	2,281

증권담보대출	378,399	345,585

합 계	1,125,791	1,262,215

주) 상기 금액은 해당 기간의 일별 평균잔액을 기준으로 작성하였습니다.

아. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 억원)

구 분	FY2022 3분기(2022.01.01~09.30)	FY2021 3분기(2021.01.01~2021.09.30)

잔 고	조건부매도	38,802	38,507

조건부매수	14,579	14,894

거래금액	조건부매도	4,425,995	4,787,891

조건부매수	889,455	797,451

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. 자. 투자일임업무 (1) 투자운용인력현황

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	협회등록일자	상근여부	운용업무종사여부	운용중인계약수	운용규모(백만원)

김주형	부장	고객자산운용	투자자산운용사	20031214	20140115	상근	운용	40,968	380,459

문정식	부장	고객자산운용	투자자산운용사	20010509	20180323	상근	운용	40,968	380,459

김태응	차장	고객자산운용	투자자산운용사	20060920	20190114	상근	운용	40,968	380,459

황재호	차장	고객자산운용	투자자산운용사	20210624	20210701	상근	운용	40,968	380,459

김정욱	과장	고객자산운용	투자자산운용사	20060227	20070418	상근	운용	40,968	380,459

진태규	과장	고객자산운용	투자자산운용사	20110506	20110513	상근	운용	40,968	380,459

윤경인	과장	고객자산운용	투자자산운용사	20120914	20140609	상근	운용	40,968	380,459

선우진	과장	고객자산운용	투자자산운용사	20140425	20180903	상근	운용	40,968	380,459

이상연	과장	고객자산운용	투자자산운용사	20181206	20181210	상근	운용	40,968	380,459

주1) 분기보고서 작성일(2022.9.30) 기준 투자운용자격 보유 총 인력은 441명이며, 상기 인력은 지점 PB를 제외한 본사 고객자산운용 인력만 기재한 것입니다.주2) 상기 운용중인 계약수 및 운용규모는 해당 부서의 운용 인력으로 나눈 평균 계약수 및 금액입니다.

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명 / 건 / 백만원)

구 분	FY2022 3분기(2022.01.01~09.30)	FY2021 3분기(2021.01.01~09.30)	증 감

고객수	310,596	310,949	-353

일임계약건수	372,097	372,796	-699

일임계약 자산총액(계약금액)	3,630,971	4,012,623	-381,653

일임계약 자산총액(평가금액)	3,558,291	4,092,535	-534,244

(3) 일임수수료 수입 현황(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기(2022.01.01~09.30)	FY2021 3분기(2021.01.01~09.30)	증 감

일임수수료	7,290	6,030	1,260

(4) 투자일임재산 현황

(기준일 : 2022년 9월 30일) (단위 : 백만원)

구분	금융투자업	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	28	51,283	369,991	1,027,420	1,343	823,047	371,362	1,901,750

전문투자자	-	-	-	-	215	50,000	-	-	13	50,000	18	19,144	77	235,209	89	11,614	323	1,363,253	735	1,729,220

계	-	-	-	-	215	50,000	-	-	13	50,000	18	19,144	105	286,492	370,080	1,039,034	1,666	2,186,300	372,097	3,630,971

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	28	51,283	369,991	1,027,420	1,343	823,047	371,362	1,901,750

전문투자자	-	-	-	-	215	50,000	-	-	13	50,000	18	19,144	77	235,209	89	11,614	323	1,363,253	735	1,729,220

계	-	-	-	-	215	50,000	-	-	13	50,000	18	19,144	105	286,492	370,080	1,039,034	1,666	2,186,300	372,097	3,630,971

(5) 투자일임재산 운용현황

(기준일 : 2022년 9월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	국내	해외	합계

유동자산	예치금(위탁증거금 등)	68,618	-	68,618

환매조건부채권매수(RP)	73,672	-	73,672

기업어음증권(CP)	2,256,826	-	2,256,826

기타	789,908	-	789,908

소 계	3,189,023	-	3,189,023

증권	채무증권	국채,지방채	1,242	-	1,242

금융채	326	-	326

회사채	75,432	-	75,432

지분증권	주식	152,431	81,476	233,908

수익증권	투자신탁 수익증권	58,278	-	58,278

파생결합증권	ELS	82	-	82

소 계	287,792	81,476	369,268

합 계	3,476,815	81,476	3,558,291

차. 신탁업무 (1) 재무제표(신탁계정)(가) 재무상태표(요약)

※상세 현황은 '상세표-7. 재무상태표(신탁계정-상세)' 참조

(단위 : 백만원)

계정명	FY2022 3분기(2022.01.01~09.30)	FY2021 3분기(2021.01.01~09.30)

Ⅰ.자산총계	4,770,511	5,133,186

1. 현금및예치금	335,096	261,239

2. 증권	2,726,283	3,122,786

3. 금전채권	497,265	524,395

4. 파생상품	-	-

5. 동산·부동산	932,865	1,047,529

6. 실물자산	-	-

7. 기타운용 자산	-	-

8. 기타자산	154,489	80,059

9. 현재가치차금	-	-

10. 채권평가충당금(-)	-	-

11. 손익	124,513	97,178

Ⅱ.부채총계	4,770,511	5,133,186

1. 금전신탁	3,053,677	3,420,541

2. 재산신탁	1,347,572	1,462,237

3. 종합재산신탁	-	-

4. 공익신탁	-	-

5. 담보부사채신탁	-	-

6. 기타신탁	-	-

7. 차입금	-	-

8. 차입유가증권	-	-

9. 파생상품	-	-

10. 기타부채	244,749	153,230

11.특별유보금	-	-

12.손익	124,513	97,178

(나) 손익계산서(요약)

※상세 현황은 '상세표-8. 손익계산서(신탁계정-상세)' 참조

(단위 : 백만원)

계정명	FY2022 3분기(2022.01.01~09.30)	FY2021 3분기(2021.01.01~09.30)

Ⅰ. 신탁이익계	124,513	97,178

1. 예치금이자	4,529	2,122

2. 증권이자	36,249	27,687

3. 금전채권이자	2,816	931

4. 배당금수익	1,658	2,210

5. 증권매매이익	43,899	29,574

6. 증권평가이익	-28,508	-6,848

7. 증권상환이익	0	181

8. 증권손상차손환입	-	-

9. 파생상품거래이익	-	-

10. 수수료수익	-	-

11. 동산·부동산수익	-	-

12. 실물자산수익	-	-

13. 무체재산권수익	-	-

14. 유가증권대여료	-	-

15. 기타수익	63,870	41,323

16. 고유계정대이자	-	-

17. 신탁본지점이자	-	-

18. 특별유보금환입	-	-

19. 채권평가충당금환입	-	-

20. 손익금	-	-

Ⅱ. 신탁손실계	124,513	97,178

1. 금전신탁이익	17,269	49,292

2. 재산신탁이익	-	-

3. 종합재산신탁이익	-	-

4. 공익신탁이익	-	-

5. 담보부사채신탁이익	-	-

6. 기타신탁이익	-	-

7. 차입금이자	-	-

8. 기타지급이자	-	-

9. 증권매매손실	31,323	32,763

10. 증권평가손실	73,373	9,304

11. 증권상환손실	-	326

12. 증권손상차손	-	-

13. 파생상품거래손실	-	-

14. 제상각	-	-

15. 지급수수료	170	14

16. 동산·부동산처분손	-	-

17. 유가증권차입료	-	-

18. 기금출연료	-	-

19. 세금과공과	7	19

20. 신탁보수	5,262	3,854

21. 기타비용	-2,893	1,607

22. 특별유보금전입	-	-

23. 채권평가충당금전입	-	-

24. 신탁본지점이자	-	-

25. 손익금	-	-

(2) 수익 현황(신탁계정)

(기준일 : 2022년 9월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	신탁보수	중도해지수수료	신탁보전금	계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	3	-	-	3

자문형	1,442	2	-	1,444

자사주	21	-	-	21

채권형	851	-	-	851

주식형(자문형, 자사주 제외)	2,049	168	-	2,217

주가연계신탁	-	-	-	-

정기예금형	108	-	-	108

퇴직연금	확정급여형	34	-	-	34

확정기여형	-28	-	-	-28

IRA형	24	-	-	24

소계	31	-	-	31

기타	556	-	-	556

금전신탁소계	5,059	170	-	5,230

재산신탁	증권	-	-	-	-

금전채권	-	-	-	-

동산	-	-	-	-

부동산신탁	토지신탁	차입형	-	-	-	-

관리형	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

관리신탁	갑종	-	-	-	-

을종	203	-	-	203

소계	203	-	-	203

처분신탁	-	-	-	-

담보신탁	-	-	-	-

분양관리신탁	-	-	-	-

부동산신탁계	203	-	-	203

부동산관련권리	-	-	-	-

무체재산권	-	-	-	-

재산신탁소계	203	-	-	203

종합재산신탁	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

합계	5,262	170	-	5,433

(3) 수탁고 현황

(기준일 : 2022년 9월 30일) (단위 : 건, 백만원)

구분	FY2022 3분기(2022.01.01~09.30)

건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	-	-

특정금전신탁	수시입출금	6	1,549

자문형	4,211	43,407

자사주	4	6,000

채권형	11,439	2,324,348

주식형(자문형, 자사주 제외)	5,180	256,056

주가연계신탁	181	623

정기예금형	18	172,300

퇴직연금	확정급여형	54	15,839

확정기여형	453	56,257

IRA형	3,231	68,800

소계	3,738	140,896

기타	896	108,497

금전신탁소계	25,673	3,053,677

재산신탁	증권	2	1,925

금전채권	3	412,783

동산	-	-

부동산신탁	토지신탁	차입형	-	-

관리형	-	-

소계	-	-

관리신탁	갑종	-	-

을종	22	932,865

소계	22	932,865

처분신탁	-	-

담보신탁	-	-

분양관리신탁	-	-

부동산신탁계	22	932,865

부동산관련권리	-	-

무체재산권	-	-

재산신탁소계	27	1,347,572

종합재산신탁	-	-

기타	-	-

합계	25,700	4,401,249

(4) 자금조달 및 운용현황(가) 금전신탁 자금조달현황

(기준일 : 2022년 9월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	1,549	-	-	-	9	1,558

자문형	43,407	-	-	-	25,114	68,521

자사주	6,000	-	-	-	301	6,301

채권형	2,324,348	-	-	-	45,217	2,369,565

주식형(자문형, 자사주 제외)	256,056	-	-	-	-8,246	247,810

주가연계신탁	623	-	-	-	-127	496

정기예금형	172,300	-	-	-	-	172,300

퇴직연금	확정급여형	15,839	-	-	-	1,507	17,347

확정기여형	56,257	-	-	-	7,208	63,464

IRA형	68,800	-	-	-	5,422	74,222

소계	140,896	-	-	-	14,137	155,033

기타	108,497	-	-	-	-628	107,869

금전신탁합계	3,053,677	-	-	-	75,776	3,129,453

(나) 금전신탁 자금운용현황

(기준일 : 2022년 9월 30일) (단위 : 백만원)

구분	증권	예치금	RP매입	합계

회사채	주식	국채 및지방채	금융채	기업어음	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1,159	399	1,558

자문형	-	66,524	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	171	-	66,695	1,825	-	68,521

자사주	-	5,974	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	5,974	327	-	6,301

채권형	-	2,635	-	109,711	1,980,000	1,000,000	980,000	-	-	-	-	140,000	21,986	-	2,254,332	85,632	29,600	2,369,565

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	113,184	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1,014	129,561	243,759	4,051	-	247,810

주가연계신탁	-	491	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	491	5	-	496

정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	172,300	-	172,300

퇴직연금	확정급여형	-	-	-	-	-	-	-	879	-	-	-	-	-	-	879	13,358	3,110	17,347

확정기여형	-	933	1	-	-	-	-	29,851	-	-	-	-	-	-	30,785	18,776	13,903	63,464

IRA형	296	9,939	142	-	-	-	-	30,900	-	-	-	-	-	-	41,277	22,619	10,326	74,222

소계	296	10,872	143	-	-	-	-	61,629	-	-	-	-	-	-	72,940	54,753	27,339	155,033

기타	-	113	-	-	-	-	-	79,915	138	138	-	-	-	27,125	107,291	559	19	107,869

금전신탁합계	296	199,792	143	109,711	1,980,000	1,000,000	980,000	141,544	138	138	-	140,000	23,172	156,686	2,751,483	320,612	57,358	3,129,453

카. 취급상품 등

상 품 명	특 징

증권(주식)관련 취급 상품

위탁계좌	주식과 채권을 자유로이 투자할 수 있는 증권회사의 대표적인 상품으로 입출금(고)이 자유롭고 주식, 채권 등 유가증권의 보관, 배당금(주) 및 유·무상증자의 수령, 명의개서 등의 업무를 당사가 대행해 주는 상품.
은행이 발행한 정기예금증서로 비교적 큰 자금의 단기적 운용에 알맞은 양도성예금증서(CD), 기업이 발행한 B등급 이상의 어음(주로 안정성이 높은 A2이상)을 대상으로 비교적 단기 및 고액의 금액을 운용하기에 적합한 기업어음(CP) 및 전자단기사채, 당사가 보유하고 있는 국공채, 회사채 등을 고객이 매입한 후 일정기간에 정해진 이자를 가산하여 당사에 되파는 중·단기 여유자금 운용에 적합한 RP(환매조건부매매) 및 외화RP, 주식(코스닥 포함), 해외주식, 채권, 수익증권, 주가연계증권(ELS), 주가연계사채(ELB), 파생결합증권(DLS), 파생결합사채(DLB), 특정금전신탁, 해외채권 투자가 가능한 종합계좌

MY W 자산관리계좌	입출금이 자유롭고, RP(일반, CMA형 RP), MMF형 CMA, MMW형 CMA, CD, CP, 전자단기사채, 채권, 수익증권, 뮤추얼펀드, 주가연계증권(ELS), 주가연계사채(ELB), 파생결합증권(DLS), 파생결합사채(DLB), 체크카드 거래가 가능한 계좌임. 당사 종금업 인가만료(2011.12.1부)에 따라 증권형으로 전환하지 않은 종금형 계좌는 해당 계좌에서 보유 중인 증권형 상품의 매도 및 출금거래만 가능함

금현물계좌	한국거래소(KRX)가 운영하는 금 현물시장(KRX금시장)에 상장된 금현물을 매매하는 계좌

선물옵션계좌	국내 : 한국거래소(KRX)에 상장된 지수선물 및 옵션, 개별주식선물 및 옵션, 통화, 금리, 금, 돈육, 변동성/섹터 지수선물, 해외지수 국내상장 선물을 거래대상으로 하는 파생금융상품으로 투기거래, 헤지(Hedge)거래, 차익거래, 스프레드거래에 이용되는 상품
해외 : 해외파생상품거래소에 상장되어 있는 상품과 자본시장법에서 지정된 유사해외파생상품

CFD계좌	주식을 기초자산으로 하여 실제 주식의 보유 없이 진입가격과 청산가격의 차액만을 현금으로 결제하는 전문투자자 전용 장외파생상품

일반증권저축	주식·채권 거래 가능하고, 입출금이 자유로운 저축계좌

비과세종합저축	만 65세 이상의 노인, 장애인, 국가유공 상이자, 국민기초생활보장 수급자가 대상이며, 납입금액 기준 1인당 5,000만원(세금우대 포함)까지 가능함. 이자소득 및 배당소득, 농특세 비과세상품

세금우대종합저축
(신규불가)	주식·채권, 주가연계증권(ELS), 주가연계사채(ELB), 파생결합증권(DLS), 파생결합사채(DLB), 거래 가능하고, 배당 및 이자에 대해 소득세 9%만 부과(농특세 별도 부과)하는 저율과세 저축계좌임. 2015년 1월 1일부터 신규가입 불가.

장기주택마련저축
(신규불가)	만 18세 이상의 세대주로서 무주택자이거나 전용면적 85제곱미터 이하로서 가입 당시 주택공시가액이 3억원 이하의 1주택 소유세대의 세대주에 한하여, 전 금융기관 합계액 기준으로 분기별 최저 1만원 이상 최고 300만원 범위 내에서 납입 가능함. 계좌개설일로부터 7년 이상 유지 시 이자소득에 대해 비과세이며, 당해 저축불입 금액의 40/100과 300만원 중 적은 금액이 소득공제 대상 금액임. 2013년 1월 1일부터 신규가입 불가.

증권(투신)관련 취급상품

수익증권저축	예탁저축금을 우량채권과 주식에 분산 투자하여 안정성과 수익성을 기대할 수 있는 상품.

비과세종합저축 투자신탁	비과세종합저축 상품과 성격 및 가입조건은 동일하고, 수익증권을 적립식, 거치식, 자유입출금식으로 매매할 수 있는 비과세 저축상품

연금저축	노후생활보장을 위해 일정기간 자유적립 후 연금으로 지급받을 수 있는 계좌로 전 금융기관 합산 연 1,800만원 이하(연금저축 및 퇴직연금 포함)로 가입 가능. 소득세법에서 정한 연금수령 요건 충족시 연금소득세로 저율 과세되고, 당해연도 납입액 중 연 400만원(50세이상 600만원) 한도 내에서 세액공제 혜택을 받을 수 있는 상품.

장기주택마련 신탁저축
(신규불가)	장기주택마련저축 상품과 성격 및 가입조건 등은 동일하나 주로 수익증권을 매매하는 저축상품임. 2013년 1월 1일부터 신규가입 불가

세금우대투자신탁
(신규불가)	수익증권을 적립식 또는 거치식으로 매매할 수 있는 상품으로 1인당 세금우대 한도는 세금우대저축과 동일하며, 배당 및 이자에 대해 소득세 9%로 부과(농특세 별도 부과)하는 저율과세 상품임. 2015년 1월 1일부터 신규가입 불가

해외주식투자전용
집합투자증권저축
(신규불가)	해외주식펀드 거래 활성화를 위하여 해외상장주식에 60% 이상 투자하는 펀드에 대하여 매매, 평가, 환차익에 대하여 과세제외 세제혜택을 주는 상품. 2017년까지 계좌개설이 가능하며 1인당 3,000만원 한도 내 계좌개설일로부터 10년간 세제혜택 제공. 2018년 1월 1일부터 신규가입 불가. 단, 2018년 이후 신규매수는 불가하며 매수금액만큼 한도를 차감하여 제한적인 세제혜택 제공.

재형저축
(신규불가)	근로자 및 서민의 재산형성 지원 및 장기투자 장려를 위해 7년(1회에 한해 3년까지 연장 가능) 만기 보유시 이자/배당 소득에 대해 비과세 혜택을 주는 저축으로 직전 과세기간의 종합소득금액 3,500만원 이하(근로소득금액만 있는 경우 근로소득금액 5천만원 이하)인 소득세법상 거주자가 매 분기 300만원 이하로 가입 가능한 상품
저소득자와 청년근로자를 대상으로 최소유지기간을 3년으로 단축한 서면형 재형저축 유형이 추가됨. 2016년 1월 1일부터 신규가입 불가

분리과세 고위험고수익
투자신탁(신규불가)	조세특례제한법 제91조의15에 의거 국내 자산에만 투자 채권에 60%이상 투자 BBB+이하 등급의 채권 30%이상(또는 코넥스 주식)에 투자하는 집합투자증권에 대하여 1년 이상 투자 시 전 금융기관 합산 1인당 투자금액 5천만원(은행연합회를 통한 한도관리)까지 3년간 소득세 14%(지방소득세 1.4%)로 분리과세 하는 상품임. 2018년 1월 1일부터 신규가입 불가.

장기집합투자증권 저축
(신규불가)	조세특례제한법에 의거 납입액의 40%를 10년간 소득공제 받을 수 있는 상품으로 직전 과세년도 총급여 5,000만원 이하인 거주자(단, 근로소득이 없는 경우 가입 불가)가 가입 가능하며 전금융기관 합산 연간 600만원까지 납입 가능. 5년 이내 해지시 납입액의 6.6%를 추징. 2016년 1월 1일부터 신규가입 불가.

증권(기타)관련 취급상품

랩(Wrap)	자산관리기관(증권회사)이 고객이 예탁한 자산에 대해 가장 적합한 유가증권 포트폴리오에 관한 상담 및 투자자문, 기타 고객자산의 관리에 필요한 서비스를 제공하는 자문형과, 고객이 예탁한 자산을 일임 받아 투자 및 관리를 하는 일임형으로 나뉘고, 고객예탁자산의 잔고평가금액에 근거한 일정비율의 수수료를 받는 "종합자산관리계좌"임.

해외뮤추얼펀드	국내증권시장의 체계적 위험을 회피하기 위해 해외투자회사가 운용하는 해외뮤추얼펀드에 투자 가능하도록 당사가 판매 대행하는 실적배당상품

개인종합자산
관리계좌(ISA)	종합적 자산관리 및 절세혜택을 통해 가입자의 재산형성을 지원하기 위한 계좌로 고객이 예탁한 자산을 일임받아 투자/관리하는 일임형(랩)과 고객의 운용지시를 받아 투자/관리하는 신탁형 및 고객이 직접 투자/운용하는 중개형으로 나뉨.
하나의 계좌에서 수익증권, ETF, 파생결합증권, RP, 예적금 등 다양한 상품투자가 가능하여 분산투자에 용이하고 손익통산 후200만원 또는 400만원까지 비과세 및 초과금액에 대해9.9% 분리과세가 가능한 세제혜택 상품임.

특정금전신탁	특정재산을 소유한 자(신탁설정자/위탁자)가 특정한 자(수익자)를 위하여 타인에게(수탁자) 그 재산권을 이전해주고 그 재산권의 관리.처분을 맡기는 것을 법률상 신탁이라 함. 특정금전신탁은 신탁의 인수 시에 신탁재산으로 금전을 수탁하여, 신탁 종료 시 수익자에게 금전을 교부하는 신탁임. CP, 채권, 주식 등을 운용자산으로 하며, 수시입출금(신탁계약 중도해지)가 가능한 MMT 신탁도 가능.

퇴직연금	퇴직연금제도는 법정퇴직금에 상응하는 금전을 사용자가 단독으로 또는 근로자와 공동으로 조성하여 금융기관에 위탁 운용하고, 근로자가 퇴직할 때 연금 또는 일시금으로 지급하는 퇴직금 사외적립 제도임
퇴직연금 종류는 DB, DC, IRP형이 있으며, 퇴직연금전용계좌를 사용하여 퇴직연금계약을 하고 있음

방카슈랑스	피보험자의 생존에 따라 매년 일정액의 연금을 지급할 것을 약정하는 생존보험인 연금보험과 납입보험료보다 만기에 환급되는 보험금이 큰 저축보험이 있음. 연금보험은 즉시연금형, 변액연금형, 변액유니버셜, 일반연금형(금리변동형, 금리확정형), 연금저축형 상품이 있음

[벤처투자업] 가. 영업의 개황(단위 : 백만원 )

구 분	FY2022 3분기(2022.01.01~09.30)	FY2021 3분기(2021.01.01~2021.09.30)

영업수익	5,570	6,282

영업비용	4,825	5,800

영업이익(손실)	744	482

법인세비용 차감전순이익(손실)	4,446	13,447

분기순이익(손실)	3,468	10,193

분기총포괄이익(손실)	3,401	10,189

주) 영업수익 및 영업비용은 K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

유안타인베스트먼트는 VC, PE의 2개 투자부문으로 구분되어 있으며, 실적은 부문 구분없이 통합으로 관리하고 있습니다.FY2022 3분기 주요 실적은 아래와 같습니다.

(단위 : 억원 / ( ) : 월평균 / 연결기준 당기순이익)

구 분	FY2021	FY2022

1Q	2Q	3Q	합 계

벤처투자 등	105 (9)	41 (14)	-5 (-1.7)	-2 (-0.6)	35 (3.9)

- 2022년 3분기말 조합지분법손익은 38억원으로 운용조합 투자자산의 평가이익에서 기인하고 있으며, 당분기손익은 월평균기준 전분기 대비 약 1.1억 증가한 -0.6억원을 기록 하였습니다.

나. 영업의 종류주요 종속회사인 유안타인베스트먼트(주)는 벤처기업에 대한 투자 및 투자조합결성·운영 업무를 영위하고 있습니다. 다. 자금조달 및 운용 내용 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

기말잔액	구성비	기말잔액	구성비	기말잔액	구성비

자본	자본금	32,004	32.8	32,004	33.7	32,004	41.4

자본조정	-	-	-	-	-	-

이익잉여금	67,809	69.6	64,341	67.7	53,799	69.6

기타포괄손익	-9,845	-10.1	-9,778	-10.3	-9,779	-12.7

기타(미지급등)	7,502	7.7	8,481	8.9	1,301	1.7

합계	97,469	100.0	95,048	100.0	77,325	100.0

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원, %)

구 분	FY2022 3분기	FY2021	FY2020

기말잔액	구성비	기말잔액	구성비	기말잔액	구성비

현금및현금성자산	3,524	3.6	8,840	9.3	6,265	8.1

단기매매금융자산	16,311	16.7	15,849	16.7	20,344	26.3

매도가능증권자산	701	0.7	701	0.7	701	0.9

유,무형자산	298	0.3	215	0.2	236	0.3

지분법적용투자주식	72,025	73.9	64,596	68.0	41,099	53.2

기타(미수금등)	4,611	4.7	4,847	5.1	8,680	11.2

합계	97,469	100.0	95,048	100.0	77,325	100.0

라. 영업 현황 및 실적(단위 : 백만원)

구 분	FY2022 3분기(2022.01.01~09.30)	FY2021(2021.01.01~12.31)	FY2020(2020.01.01~12.31)

창업투자	투자잔액	60,923	54,356	24,141

투자수익	328	468	-

투자조합수익	5,406	16,477	11,547

기업투자	투자잔액	21,370	20,181	16,711

투자수익	-	-	-

투자조합수익	3,266	3,342	2,632