유안타증권 사업보고서 (2015.12)
2. 연결재무제표

연 결 재 무 상 태 표
2015회계연도 : 2015년 12월 31일 현재
2014회계연도 : 2014년 12월 31일 현재
2013회계연도 : 2013년 12월 31일 현재
유안타증권 주식회사와 그 종속기업 (단위:천원)

과 목	주석	2015회계연도	2014회계연도

자 산

Ⅰ.현금및예치금	35	1,315,130,488	847,109,221

현금및현금성자산	31	895,588,658	637,309,853

예치금	5,32,35	419,541,830	209,799,368

Ⅱ.당기손익인식금융자산	35,36	5,058,924,623	4,262,330,369

단기매매금융자산	6,32	2,393,549,071	1,967,528,000

주식	35,142,239	61,259,150

신주인수권증서	69	-

국공채	467,414,911	675,899,628

특수채	778,391,252	446,520,255

회사채	451,406,659	492,496,367

집합투자증권	19,530,566	20,034,628

기업어음증권	20,491,944	14,707,180

전자단기사채	39,834,632	29,046,108

외화증권	80,067,040	4,798,980

대여유가증권	6	602,960	3,196,796

재매입유가증권	6	335,027,654	174,238,963

장내파생상품	7	23,061,315	1,302,393

장외파생상품	7	140,907,827	41,255,676

기타단기매매금융자산	1,670,003	2,771,876

당기손익인식지정금융자산	8,32	2,665,375,552	2,294,802,369

Ⅲ.매도가능금융자산	32,35,36	231,672,439	289,250,203

주식	196,600,377	254,316,610

출자금	2,850,001	11,788,866

회사채	644,600	21,605

집합투자증권	487,012	549,906

외화증권	21,183,284	15,075,164

기타매도가능금융자산	9	9,907,165	7,498,052

Ⅳ.만기보유금융자산	2,080,190	2,316,905

회사채	2,080,190	2,316,905

Ⅴ. 관계기업투자	10	54,371,286	40,878,647

Ⅵ. 대출채권	11,12,35,36,37	1,616,366,500	1,059,128,588

콜론	-	19,820,000

신용공여금	632,214,729	321,235,310

환매조건부채권매수	893,200,000	606,600,000

대여금	7,481,434	6,915,601

대출금	20,000,000	31,049,104

사모사채	5,152,000	1,276,000

대지급금	8,034,848	5,335,099

부도채권	25,492	10,807,298

부도어음	952,000	952,000

기타대출채권	149,944,023	192,428,273

대손충당금	12	(100,638,026)	(137,290,097)

Ⅶ. 유형자산	13	68,116,475	69,074,991

Ⅷ. 투자부동산	14,36	147,245,192	177,590,320

Ⅸ. 무형자산	15	57,622,050	69,256,008

Ⅹ.기타자산	371,715,839	332,871,868

미수금	12,16,35	189,986,804	151,172,213

미수수익	12,35	29,753,559	33,076,928

선급금	12	21,614,289	34,210,715

선급비용	4,930,295	6,791,908

보증금	35,36	48,464,041	56,820,639

당기법인세자산	11,908,181	9,406,288

이연법인세자산	29	73,507,038	60,971,054

이연복리후생비	644,736	743,579

기타자산	1,904,263	2,301,049

대손충당금	12	(10,997,367)	(22,622,505)

자 산 총 계	8,923,245,082	7,149,807,120

부 채

Ⅰ.예수부채	17,37	2,763,919,642	2,268,228,944

투자자예수금	2,758,956,507	2,260,692,880

수입담보금	4,963,135	7,536,064

Ⅱ.당기손익인식금융부채	35,36	1,116,695,777	1,173,338,139

단기매매금융부채	350,142,669	493,479,109

매도유가증권	6	127,041,421	322,456,160

장내파생상품	7	144,591,172	22,319,235

장외파생상품	7	78,510,076	148,703,714

당기손익인식지정금융부채	8	766,553,108	679,859,030

Ⅲ.차입부채	18, 35,36	3,728,884,401	2,489,237,662

콜머니	18	30,000,000	-

차입금	18	766,496,746	243,462,703

환매조건부채권매도	18	2,327,035,126	1,606,071,137

일반사채	18	73,824,562	-

후순위사채	18	531,527,967	639,703,822

Ⅳ.기타부채	324,038,867	299,412,855

순확정급여부채	20	44,089,967	35,798,462

충당부채	19	39,024,027	62,532,338

미지급배당금	1,795	1,795

당기법인세부채	623,995	399,224

이연법인세부채	29	1,794,138	3,983,778

미지급금	20	154,781,059	103,996,553

미지급비용	42,956,701	43,572,952

임대보증금	35,36	5,794,033	6,867,475

선수금	-	480,000

선수수익	939,620	672,126

제세예수금	10,742,338	6,104,478

기타부채	20	23,291,194	35,003,674

부 채 총 계	7,933,538,687	6,230,217,600

자 본

Ⅰ.지배기업주주지분	989,654,381	917,570,612

자본금	1,21	1,062,448,235	1,045,633,035

기타자본항목	21	100,842,952	(117,373,141)

기타포괄손익누계액	21	88,083,676	105,117,059

이익잉여금(이월결손금)	21	(261,720,482)	(115,806,341)

Ⅱ.비지배지분	52,014	2,018,908

자 본 총 계	989,706,395	919,589,520

부 채 및 자 본 총 계	8,923,245,082	7,149,807,120

과 목	2013회계연도

자 산

Ⅰ.현금및예치금	360,739,514

현금및현금성자산	173,073,657

예치금	187,665,857

Ⅱ.당기손익인식금융자산	3,977,227,758

단기매매금융자산	2,086,467,926

주식	235,002,053

국공채	674,406,671

특수채	441,361,507

회사채	401,340,752

집합투자증권	18,142,072

기업어음증권	10,004,093

전자단기사채	45,046,168

외화증권	1,655

대여유가증권	11,748,463

재매입유가증권	162,037,901

장내파생상품	2,551,360

장외파생상품	83,907,711

기타단기매매금융자산	917,520

당기손익인식지정금융자산	1,890,759,832

Ⅲ.매도가능금융자산	283,842,637

주식	249,589,705

출자금	12,599,437

회사채	100,000

집합투자증권	549,528

외화증권	10,759,159

기타매도가능금융자산	10,244,808

Ⅳ.만기보유금융자산	-

회사채	-

Ⅴ.관계기업투자	85,286,304

Ⅵ.대출채권	482,768,899

콜론	2,375,000

신용공여금	267,802,066

환매조건부채권매수	9,500,000

대여금	7,061,183

대출금	122,935,522

사모사채	917,036

대지급금	3,407,098

부도채권	11,119,529

부도어음	41,471,247

기타대출채권	202,461,031

대손충당금	(186,280,813)

Ⅶ.유형자산	75,291,879

Ⅷ.투자부동산	238,903,877

Ⅸ.무형자산	91,461,875

Ⅹ.기타자산	372,557,658

미수금	143,301,252

미수수익	31,000,599

선급금	39,300,196

선급비용	9,211,763

보증금	78,774,442

당기법인세자산	18,886,833

이연법인세자산	62,312,475

이연복리후생비	1,014,067

기타자산	5,068,484

대손충당금	(16,312,453)

자 산 총 계	5,968,080,401

부 채

Ⅰ.예수부채	1,737,524,522

투자자예수금	1,729,451,421

수입담보금	8,073,101

Ⅱ.당기손익인식금융부채	1,207,044,907

단기매매금융부채	256,131,159

매도유가증권	72,573,159

장내파생상품	2,398,523

장외파생상품	181,159,477

당기손익인식지정금융부채	950,913,748

Ⅲ.차입부채	1,758,360,206

차입금	338,018,756

환매조건부채권매도	723,054,479

일반사채	149,895,920

후순위사채	547,391,051

Ⅳ.기타부채	367,054,992

순확정급여부채	29,079,081

충당부채	133,300,905

미지급배당금	1,795

당기법인세부채	1,291,542

이연법인세부채	-

미지급금	103,465,168

미지급비용	45,638,952

임대보증금	8,737,297

선수금	480,000

선수수익	860,045

제세예수금	8,609,094

기타부채	35,591,113

부 채 총 계	5,069,984,627

자 본

Ⅰ.지배기업주주지분	896,394,634

자본금	688,490,180

주식발행초과금	3,824,077

기타자본항목	68,592,952

기타포괄손익누계액	81,469,908

이익잉여금(이월결손금)	54,017,517

Ⅱ.비지배지분	1,701,140

자 본 총 계	898,095,774

부 채 및 자 본 총 계	5,968,080,401

주1) FY2013은 9개월(2013.04.01~2013.12.31)입니다.

연 결 포 괄 손 익 계 산 서
2015회계연도 : 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
2014회계연도 : 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지
2013회계연도 : 2013년 4월 1일부터 2013년 12월 31일까지
유안타증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 천원)

과 목	주석	2015회계연도	2014회계연도

Ⅰ. 영업수익	1,217,436,226	847,958,812

1.수수료수익	22	249,275,708	144,224,097

2.금융상품평가및처분이익	702,512,270	516,812,450

단기매매금융자산처분이익	23	65,329,233	54,245,443

단기매매금융자산평가이익	23	6,022,718	14,409,939

단기매매금융부채상환이익	23	11,053,608	14,147,980

단기매매금융부채평가이익	23	1,139,327	4,315,309

당기손익인식지정금융자산처분이익	24	7,343,418	5,935,602

당기손익인식지정금융자산평가이익	24	48,411,701	51,555,996

당기손익인식지정금융부채상환이익	24	16,018,815	52,938,777

당기손익인식지정금융부채평가이익	24	32,613,549	105,308,467

파생상품거래이익	23	364,892,428	183,734,177

파생상품평가이익	23	116,085,319	20,819,132

매도가능금융자산처분이익	25	33,602,154	9,401,628

3.이자수익	26	163,997,983	138,366,897

4.대출채권평가및처분이익	471,924	25,853,063

기타 대출채권처분이익	471,924	25,853,063

5.외환거래이익	36,412,269	6,044,922

6.기타영업수익	64,766,072	16,657,383

배당금수익	7,879,557	6,198,714

분배금수익	126,084	811,355

충당금환입액	530,231	0

기타대손충당금환입	16	52,662	537,903

기타의영업수익	27	56,177,538	9,109,411

Ⅱ. 영업비용	1,195,425,793	962,900,108

1.수수료비용	22	18,425,603	8,170,061

2.금융상품평가및처분손실	697,434,613	482,604,571

단기매매금융자산처분손실	23	56,210,744	46,195,352

단기매매금융자산평가손실	23	10,296,208	12,147,006

단기매매금융부채상환손실	23	16,980,448	17,087,458

단기매매금융부채평가손실	23	1,147,514	1,867,814

당기손익인식지정금융자산처분손실	24	3,780,469	8,215,706

당기손익인식지정금융자산평가손실	24	11,073,099	33,470,644

당기손익인식지정금융부채상환손실	24	27,905,771	37,912,790

당기손익인식지정금융부채평가손실	24	9,683,553	13,105,518

파생상품거래손실	23	515,480,478	230,600,768

파생상품평가손실	23	41,499,949	73,472,537

매도가능금융자산처분손실	25	192,512	7

매도가능금융자산손상차손	25	3,183,868	8,528,971

3.이자비용	26	110,025,583	111,644,656

4.대출채권평가및처분손실	10,339,734	50,095,359

대손상각비	12	10,338,362	50,068,656

기타대출채권평가및처분손실	1,372	26,703

5.외환거래손실	27,826,334	3,084,197

6.판매비와관리비	323,654,470	301,030,065

급여	151,526,406	120,122,040

퇴직급여	20	11,761,113	13,629,854

복리후생비	18,219,784	15,994,159

전산운용비	25,676,991	28,215,553

임차료	21,426,292	26,125,865

지급수수료	27,122,985	26,524,670

접대비	2,250,378	2,026,427

광고선전비	6,729,481	2,467,265

감가상각비	8,313,637	9,744,793

조사연구비	15,823	45,233

연수비	472,865	198,324

무형자산상각비	14,633,006	16,876,538

세금과공과금	15,373,077	15,272,237

기타	20,132,632	23,787,107

7.기타영업비용	7,719,456	6,271,199

충당부채전입액	19	-	1,311,700

기타의영업비용	27	7,719,456	4,959,499

Ⅲ.영업이익(손실)	22,010,433	(114,941,296)

Ⅳ.영업외수익	28	29,600,820	14,963,969

1.자산처분이익	17,131,067	1,656,264

2.지분법이익	10	5,249,807	3,675,414

3.기타영업외수익	7,219,946	9,632,291

Ⅴ.영업외비용	28	3,669,907	68,324,230

1.자산손상차손	6,000	45,096,856

2.자산처분손실	882,854	14,365,454

3.지분법손실	10	639,217	6,245,845

4.기타영업외비용	2,141,836	2,616,075

Ⅵ.법인세비용차감전순손익	47,941,346	(168,301,557)

Ⅶ.법인세비용(효익)	29	(10,197,446)	1,203,132

Ⅷ.당기순이익(손실)	58,138,792	(169,504,689)

Ⅸ.세후기타포괄손익	(17,028,343)	23,645,750

당기손익으로 재분류되지 않는 항목

1. 순확정급여부채의 재측정요소	(2,870,179)	(867,426)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

1.매도가능금융자산평가손익	(14,068,745)	15,297,138

2.(부의)지분법자본변동	737,169	8,354,556

3.해외사업환산손익	(826,588)	861,482

Ⅹ.당기총포괄이익(손실)	41,110,449	(145,858,939)

당기연결순손익의 귀속	58,138,792	(169,504,689)

지배기업주주지분순손익	57,706,007	(169,823,858)

비지배지분순손익	432,785	319,169

당기연결총포괄손익의 귀속	41,110,449	(145,858,939)

지배기업주주지분총포괄손익	40,672,624	(146,176,707)

비지배지분총포괄손익	437,825	317,768

XI.지배기업주주지분에 대한 주당이익(손실)	30

기본보통주당순이익(손실)	282원	(1,076)원

기본우선주당순이익(손실)	281원	-

희석보통주당순이익(손실)	276원	(1,076)원

과 목	2013회계연도

Ⅰ. 영업수익	1,078,866,134

1.수수료수익	180,656,698

2.금융상품평가및처분이익	687,572,900

단기매매금융자산처분이익	63,059,419

단기매매금융자산평가이익	8,517,411

단기매매금융부채상환이익	38,303,932

단기매매금융부채평가이익	1,119,733

당기손익인식지정금융자산처분이익	15,796,667

당기손익인식지정금융자산평가이익	98,107,128

당기손익인식지정금융부채상환이익	51,571,297

당기손익인식지정금융부채평가이익	115,912,045

파생상품거래이익	224,672,583

파생상품평가이익	67,098,947

매도가능금융자산처분이익	3,413,738

3.이자수익	146,988,816

4.대출채권평가및처분이익	3,928,489

기타 대출채권처분이익	3,928,489

5.외환거래이익	8,105,813

6.기타영업수익	51,613,418

배당금수익	4,131,985

분배금수익	2,699,653

기타의영업수익	44,781,780

Ⅱ. 영업비용	1,285,877,353

1.수수료비용	13,414,029

2.금융상품평가및처분손실	653,853,828

단기매매금융자산처분손실	86,552,702

단기매매금융자산평가손실	17,386,300

단기매매금융부채상환손실	30,785,433

단기매매금융부채평가손실	1,310,447

당기손익인식지정금융자산처분손실	9,478,444

당기손익인식지정금융자산평가손실	22,630,486

당기손익인식지정금융부채상환손실	67,380,913

당기손익인식지정금융부채평가손실	59,820,561

파생상품거래손실	213,983,986

파생상품평가손실	101,443,244

매도가능금융자산처분손실	28,295,790

매도가능금융자산손상차손	14,785,522

3.이자비용	148,038,049

4.대출채권평가및처분손실	105,225,965

대손상각비	104,755,944

기타대출채권평가및처분손실	470,021

5.외환거래손실	8,009,192

6.판매비와관리비	319,007,223

급여	118,337,527

퇴직급여	12,925,476

명예퇴직금	26,886,633

복리후생비	20,794,515

전산운용비	27,194,302

임차료	22,325,605

지급수수료	21,424,544

접대비	2,390,048

광고선전비	6,708,361

감가상각비	9,018,233

조사연구비	34,043

연수비	192,421

무형자산상각비	13,159,340

세금과공과금	16,301,062

기타	21,315,113

7.기타영업비용	38,329,067

충당부채전입액	4,883,321

기타대손상각비	13,975,506

기타의영업비용	19,470,240

Ⅲ.영업이익(손실)	(207,011,219)

Ⅳ.영업외수익	17,699,702

1.손상차손환입	-

2.자산처분이익	1,782,371

3.지분법이익	1,081,402

4.기타영업외수익	14,835,929

Ⅴ.영업외비용	203,254,744

1.자산손상차손	88,387,867

2.자산처분손실	1,275,333

3.지분법손실	19,393,045

4.기타영업외비용	94,198,499

Ⅵ.법인세비용차감전순손익	(392,566,261)

Ⅶ.법인세효익(비용)	5,265,758

Ⅷ.분기순이익(손실)	(387,300,503)

Ⅸ.세후기타포괄손익	(21,312,568)

당기손익으로 재분류되지 않는 항목

1. 순확정급여부채의 재측정요소	3,619,567

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

1.매도가능금융자산평가손익	(23,978,350)

2.(부의)지분법자본변동	965,689

3.해외사업환산손익	(1,919,474)

Ⅹ.분기총포괄이익(손실)	(408,613,071)

분기연결순손익의 귀속	(387,300,503)

지배기업주주지분순손익	(387,268,378)

비지배지분순손익	(32,125)

분기연결총포괄손익의 귀속	(408,613,071)

지배기업주주지분총포괄손익	(408,580,956)

비지배지분총포괄손익	(32,115)

XI.지배기업주주지분에 대한 주당이익(손실)

기본보통주당순이익(손실)	(3,286)원

희석보통주당순이익(손실)	(3,286)원

기본우선주당순이익	-원

주1) FY2013은 9개월(2013.04.01~2013.12.31)입니다.

연 결 자 본 변 동 표
2015회계연도 : 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
2014회계연도 : 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지
2013회계연도 : 2013년 4월 1일부터 2013년 12월 31일까지
유안타증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 천원)

과 목	자 본 금	주식발행초과금	기 타자본항목	기타포괄손익누계액	이 익잉여금	비지배지분	총 계

2013.4.1 (2013 회계연도 전기초)	688,490,180	3,824,077	66,805,483	102,782,486	448,402,364	132,691	1,310,437,281

총포괄이익 :

당기순이익(손실)	-	-	-	-	(387,268,378)	(32,125)	(387,300,503)

매도가능금융자산평가손익	-	-	-	(23,978,350)	-	-	(23,978,350)

(부의)지분법자본변동	-	-	-	965,689	-	-	965,689

해외사업환산손익	-	-	-	(1,919,484)	-	10	(1,919,474)

순확정급여부채의 재측정요소	-	-	-	3,619,567	-	-	3,619,567

소유주와의 거래 :

현금배당	-	-	-	-	(7,174,597)	-	(7,174,597)

기타 :

기타자본잉여금의 변동	-	-	1,787,469	-	-	-	1,787,469

연결실체변동	-	-	-	-	58,128	1,600,564	1,658,692

2013.12.31 (2013 회계연도 전기말)	688,490,180	3,824,077	68,592,952	81,469,908	54,017,517	1,701,140	898,095,774

2014.1.1 (2014 회계연도 당기초)	688,490,180	3,824,077	68,592,952	81,469,908	54,017,517	1,701,140	898,095,774

총포괄이익 :

당기순이익(손실)	-	-	-	-	(169,823,858)	319,169	(169,504,689)

매도가능금융자산평가손익	-	-	-	15,297,138	-	-	15,297,138

(부의)지분법자본변동	-	-	-	8,354,556	-	-	8,354,556

해외사업환산손익	-	-	-	870,653	-	(9,171)	861,482

순확정급여부채의 재측정요소	-	-	-	(875,196)	-	7,770	(867,426)

소유주와의 거래 :

유상증자	357,142,855	(3,824,077)	(205,047,384)	-	-	-	148,271,394

후순위전환사채 발행	-	-	19,081,291	-	-	-	19,081,291

현금배당	-	-	-	-	-	-	-

2014.12.31 (2014 회계연도 전기말)	1,045,633,035	-	(117,373,141)	105,117,059	(115,806,341)	2,018,908	919,589,520

2015.1.1 (2015 회계연도 당기초)	1,045,633,035	-	(117,373,141)	105,117,059	(115,806,341)	2,018,908	919,589,520

총포괄이익 :

당기순이익(손실)	-	-	-	-	57,706,007	432,785	58,138,792

순확정급여의 재측정요소	-	-	-	(2,862,408)	-	(7,771)	(2,870,179)

매도가능금융자산평가손익	-	-	-	(14,068,745)	-	-	(14,068,745)

(부의)지분법자본변동	-	-	-	737,169	-	-	737,169

해외사업환산손익	-	-	-	(839,399)	-	12,811	(826,588)

소유주와의 거래 :

전환사채 발행 및 전환	16,815,200	-	3,170,551	-	-	-	19,985,751

연결실체의 변동	-	-	-	-	-	(2,404,719)	(2,404,719)

기타자본항목의 변동	-	-	215,045,542	-	(203,620,149)	-	11,425,394

2015.12.31 (2015 회계연도 당기말)	1,062,448,235	-	100,842,952	88,083,676	(261,720,483)	52,014	989,706,395

주1) FY2013은 9개월(2013.04.01~2013.12.31)입니다.

연 결 현 금 흐 름 표
2015회계연도 : 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
2014회계연도 : 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지
2013회계연도 : 2013년 4월 1일부터 2013년 12월 31일까지
유안타증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 천원)

과 목	2015회계연도	2014회계연도

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름	(1,000,848,2 8 4 )	(425,330,751)

1.당기순이익(손실)	58,138,792	(169,504,689)

2.조정사항	(72,175,486)	(32,529,178)

이자수익	(163,997,983)	(138,366,897)

이자비용	110,025,583	111,644,656

배당금수익	(8,005,641)	(7,010,068)

법인세비용(효익)	(10,197,445)	1,203,132

3.현금의 유출이 없는 비용등의 가산	139,992,502	304,516,640

단기매매금융자산평가손실	10,296,209	12,147,007

단기매매금융부채평가손실	1,147,514	1,867,814

당기손익인식지정금융자산평가손실	11,073,099	33,470,644

당기손익인식지정금융부채평가손실	9,683,553	13,105,518

파생상품평가손실	41,499,949	73,472,537

매도가능금융자산처분손실	192,512	7

매도가능금융자산손상차손	3,183,868	8,528,971

대손상각비	10,338,362	50,068,656

외화환산손실	8,767,989	313,190

종업원급여관련	12,029,301	12,965,302

감가상각비	8,313,637	9,744,793

무형자산상각비	14,633,006	16,876,538

충당부채전입액	-	1,311,699

기타영업비용	7,301,274	4,935,809

자산손상차손	6,000	45,096,856

자산처분손실	882,854	14,365,454

사채상환손실	4,158	-

지분법손실	639,217	6,245,845

4.현금의 유입이 없는 수익등의 차감	(326,716,360)	(222,135,361)

단기매매금융자산평가이익	(6,022,718)	(14,409,939)

단기매매금융부채평가이익	(1,139,327)	(4,315,309)

당기손익인식지정금융자산평가이익	(48,411,701)	(51,555,996)

당기손익인식지정금융부채평가이익	(32,613,549)	(105,308,467)

파생상품평가이익	(116,085,319)	(20,819,132)

매도가능금융자산처분이익	(33,602,154)	(9,401,628)

외화환산이익	(9,803,726)	(2,360,432)

기타대손충당금 환입	(52,662)	(537,903)

기타영업수익	(56,604,330)	(8,094,877)

자산처분이익	(17,131,067)	(1,656,264)

지분법이익	(5,249,807)	(3,675,414)

5.영업활동으로 인한 자산부채의 변동	(864,916,87 8 )	(331,781,242)

예치금	(230,737,292)	(21,013,311)

단기매매금융자산	(308,898,491)	77,094,440

당기손익인식금융자산	(335,025,313)	(385,989,251)

파생상품자산	(17,819,201)	61,846,346

손해배상공동기금	(2,409,114)	2,746,757

대출채권	(590,746,673)	(618,805,941)

기타자산	(37,764,71 3 )	9,603,112

투자자예수금	523,351,453	530,754,471

수입담보금	(2,572,929)	(537,037)

매도유가증권	(195,422,926)	252,330,496

파생상품부채	63,439,372	(81,130,270)

당기손익인식지정금융부채	119,649,688	(177,240,837)

환매조건부채권매도(CMA)	124,125,639	104,676,497

확정급여부채	(4,442,267)	(14,447,558)

충당부채	(17,484,823)	(71,795,551)

기타부채	47,840,712	126,395

6.이자수입	159,560,483	125,332,948

7.이자지급	(102,977,026)	(114,375,696)

8.배당금수입	8,005,641	7,021,252

9.법인세납부	240,048	8,124,575

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름	96,013,960	88,273,825

1.투자활동으로 인한 현금유입액	126,399,252	105,147,758

매도가능증권금융자산의 감소	65,878,155	19,151,446

관계기업투자 감소	7,579,300	3,257,286

연결범위의 변동	6,420,733	-

유형자산의 처분	95,252	84,053

투자부동산의 처분	36,526,978	55,538,348

무형자산의 처분	40,491	3,328,197

보증금의 회수	9,858,343	23,788,428

2.투자활동으로 인한 현금유출액	(30,385,292)	(16,873,933)

매도가능증권의 취득	(4,803,349)	(4,665,627)

만기보유금융자산의 취득	(1,997,373)	(2,316,905)

관계기업투자주식 취득	(10,024,000)	(5,141,069)

유형자산의 취득	(8,353,825)	(2,838,309)

투자부동산취득	(98,084)	-

무형자산의 취득	(3,245,995)	(1,619,962)

보증금의 증가	(1,862,666)	(292,061)

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름	1,155,047,511	799,489,744

1.재무활동으로 인한 현금유입액	1,256,588,075	1,037,279,944

콜머니의 순증가	30,000,000

차입금의 순증가	551,247,258	-

환매조건부매도의 순증가	596,838,350	778,340,161

임대보증금의 증가	580,132	1,103,220

전환 사채의 발행	77,922,335	109,565,170

유상증자로 인한 자본유입	-	148,271,393

2.재무활동으로 인한 현금유출액	(101,540,564)	(237,790,200)

차입금의 순감소	-	(85,356,053)

일반사채의 상환	-	(150,000,000)

임대보증금의 감소	(1,540,564)	(2,434,147)

후순위사채의 상환	(100,000,000)	-

Ⅳ.외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과	8,065,61 8	1,803,378

Ⅴ.현금및현금성자산의 증가(감소)	258,278,80 5	464,236,196

Ⅵ.기초 현금및현금성자산	637,309,853	173,073,657

VII.기말 현금및현금성자산	895,588,658	637,309,853

과 목	2013회계연도

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름	295,268,729

1.당기순이익(손실)	(387,300,503)

2.조정사항	(11,048,163)

이자수익	(146,988,816)

이자비용	148,038,049

배당금수익	(6,831,638)

법인세비용(효익)	(5,265,758)

3.현금의 유출이 없는 비용등의 가산	653,296,162

단기매매금융자산평가손실	17,386,300

단기매매금융부채평가손실	1,310,447

당기손익인식지정금융자산평가손실	22,630,486

당기손익인식지정금융부채평가손실	59,820,561

파생상품평가손실	101,443,244

매도가능금융자산처분손실	28,295,790

매도가능금융자산손상차손	14,785,522

대손상각비	104,755,944

외화환산손실	469,935

종업원급여관련	39,974,925

감가상각비	9,018,233

무형자산상각비	13,159,340

충당부채전입액	4,883,321

기타대손상각비	13,975,506

기타영업비용	112,057,320

자산손상차손	88,387,867

자산처분손실	1,275,333

사채상환손실	273,043

지분법손실	19,393,045

4.현금의 유입이 없는 수익등의 차감	(341,031,216)

단기매매금융자산평가이익	(8,517,411)

단기매매금융부채평가이익	(1,119,733)

당기손익인식지정금융자산평가이익	(98,107,128)

당기손익인식지정금융부채평가이익	(115,912,045)

파생상품평가이익	(67,098,947)

매도가능금융자산처분이익	(3,413,738)

외화환산이익	(57,138)

기타대손충당금 환입	-

기타영업수익	(43,941,303)

자산처분이익	(1,782,371)

지분법이익	(1,081,402)

5.영업활동으로 인한 자산부채의 변동	356,547,218

예치금	641,957,088

단기매매금융자산	3,021,771,270

당기손익인식금융자산	3,720,163,572

파생상품자산	(6,803,497)

손해배상공동기금	2,073,777

대출채권	251,459,266

기타자산	134,497,292

투자자예수금	(3,629,406,916)

수입담보금	(2,371,501)

매도유가증권	(555,860,124)

파생상품부채	(11,873,836)

당기손익인식지정금융부채	(1,101,108,552)

환매조건부채권매도(CMA)	(1,850,515,776)

확정급여부채	(10,186,754)

충당부채	(140,020)

기타부채	(247,108,071)

6.이자수입	164,378,355

7.이자지급	(137,688,921)

8.배당금수입	12,570,580

9.법인세납부	(14,454,783)

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름	28,606,030

1.투자활동으로 인한 현금유입액	51,178,444

매도가능증권금융자산의 감소	36,913,134

관계기업투자 감소	4,489,555

유형자산의 처분	812,578

투자부동산의 처분	1,545,081

무형자산의 처분	2,945,048

보증금의 회수	102,600

지배력획득으로 인한 현금흐름	4,370,448

2.투자활동으로 인한 현금유출액	(22,572,414)

매도가능증권의 취득	(2,183,442)

만기보유금융자산의 취득

관계기업투자주식 취득	(9,389,351)

유형자산의 취득	(4,780,084)

투자부동산취득	(46,134)

무형자산의 취득	(4,775,373)

보증금의 증가	(1,398,030)

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름	(853,452,003)

1.재무활동으로 인한 현금유입액	297,983,085

차입금의 순증가	267,666,863

환매조건부매도의 순증가	-

임대보증금의 증가	316,222

후순위사채의 발행	30,000,000

유상증자로 인한 자본유입	-

2.재무활동으로 인한 현금유출액	(1,151,435,088)

콜머니의 순감소	(255,800,000)

차입금의 순감소	-

환매조건부매도의 순감소	(766,574,571)

일반사채의 상환	-

임대보증금의 감소	(1,506,664)

후순위사채의 상환	(120,273,043)

종속기업의 처분	(106,213)

현금배당	(7,174,597)

Ⅳ.외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과	(752,514)

Ⅴ.현금및현금성자산의 증가(감소)	(530,329,758)

Ⅵ.기초 현금및현금성자산	703,403,415

VII.기말 현금및현금성자산	173,073,657

주1) FY2013은 9개월(2013.04.01~2013.12.31)입니다.