유안타증권 사업보고서 (2015.12)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 연 결대상 사업의 개황 지배회사 및 종속회사의 사업의 내용을 요약하면 다음과 같습니다.

구 분	사업내용	대상회사

증권업	투자매매업, 투자중개업, 투자자문업투자일임업, 신탁업 및 이에 수반되는 업무	유안타증권(주) Yuanta Securities (Cambodia) Plc .

벤처투자업	벤처기업에 대한 투자 및 투자조합결성 운영	유안타인베스트먼트(주)

기타	지주업	지분소유를 통한 다른 회사 지배	Heng Xin Asia Holdings Limited Yuanta Financial (Hong Kong) Limited

소프트웨어 공급 및 관련 컨설팅업	파생상품 매매관련 소프트웨어 공급 및 관련분야 컨설팅	Shanghai Xinsheng Investment Consulting Co.,Ltd

주1) 2015년 8월 5일 종속회사인 Tong Yang Savings Bank를 계열회사인 Yuanta Commercial Bank에 처분하였습니다.주2) 2015.10.28 와이티캐피탈대부(주) 및 와이티에프앤아이대부(주)를 와이티홀딩스(주)에 처분하였습니다.

나. 금융투자업 현황 (1) 산업의 특성 금 융 투자업은 유가증권의 인수/발행 및 매매/중개 업무 등을 수행하여 기업에게 유용한 자금조달 방법을 제공하고 투자자에게는 주식, 채권을 포함한 각종 금융투자상품의 투자기회를 제공하여, 사회적으로는 자본의 효율적 배분 기능을 수행하는 고부가가치 금융산업입니다. 금융투자업은 국가의 경제 뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제 이외의 변수에도 크게 영향을 받으며, 해외시장 동향에 민감하게 반응하는 변동성이 큰 산업 입니다.

(2) 산업의 성장성(단위 : pt, 억원, %)

구 분	2015년말	2014년말	2013년말	2012년말	2011년말

주가지수	KOSPI	1961.31	1,915.59	2,011.34	1,997.05	1,825.74

KOSDAQ	682.35	542.97	499.99	496.32	500.18

시가총액	금액	14,719,159	13,569,431	13,255,859	12,781,615	11,579,325

증감률	8.5	2.4	3.7	10.4	-7.1

거래대금	금액	23,784,332	16,274,490	16,355,402	18,592,642	23,814,760

증감률	46.1	-0.5	-12.0	-21.9	24.0

주) 시가총액과 거래대금은 KOSPI(ETF, ETN 포함), KOSDAQ, KONEX를 합산한 금액이며, 동 자료는 한국거래소 통계자료를 근거로 작성하였습니다.

(3) 경기 변동의 특성 및 계절성 금융투자업은 경기 변동에 6개월 정도 선행하는 특징이 있습니다. 경기 상승시에는 주식시장이 활발해지며 수익이 증대하는 반면, 경기 침체시에는 반대로 수익이 감소하는 특징이 있습니다. 계절적 요인에 따른 영향은 크지 않습니다. (4) 국내외 시장여건 (가) 국내외 시장여건 및 경쟁상황

최근 금융시장은 대외적으로는 글로벌 경기의 불확실성 지속, 대내적으로는 글로벌 경기 위축 및 환율 문제 등으로 인한 기업 실적 부진과 가계부채 증가 등의 부정적 경제요인으로 인해 전반적으로 불안한 상황이 지속되고 있습니다.

한편, 낮아진 시장 진입 장벽 및 간접투자상품 운용 및 판매 제한의 완화, 방카슈랑스도입, 증권회사의 집합투자업 및 신탁업 겸업 허용, 증권사의 외환거래 허용 등 금융 업종간 업무영역 파괴가 가속화되면서 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하는 시기가 도래하였습니다.

(나) 시장점유율 추이 1) 당사의 시장점유율 변동추이

(단위 : 억원, %)

구 분	2015.9월	2014.12월	2013.12월	2013.3월	2012.3월	2011.3월

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

영 업 수 익	9,728	1.8	7,953	1.7	10,515	3.0	17,673	3.7	21,828	3.5	32,129	5.5

수수료수익	1,873	3.1	1,278	2.5	1,633	3.7	2,773	4.5	3,565	4.5	3,837	4.7

금 융 수 익	1,057	1.8	1,078	1.4	1,413	2.5	2,739	3.5	3,985	5.4	5,423	8.1

증권매매익	5,466	1.4	4,493	1.5	5,663	2.5	8,768	2.8	10,863	2.4	21,750	5.1

기 타	1,333	3.2	1,104	3.3	1,806	8.3	3,394	11.3	3,415	14.0	1,120	8.0

주 1) 상기 자료는 금융감독원 금융통계정보시스템의 금 융회사 경 영정보 (2015년 9월말 기준) 를 근거 로 작성하 였습니다. 주2) 금융수익은 이자수익을, 증권매매이익은 유가증권 평가 및 처분이익과 파생상품 관련이익을 합산한 금액입니다.

2 ) 경쟁회사 국내시장 점유 율(단위 : 억원, %)

구 분	투자매매중개업자	대 우 증 권	삼 성 증 권	한 국 투 자 증 권

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

영업수익	543,274	100	46,384	8.5	33,558	6.2	38,521	7.1

수수료수익	60,609	100	4,321	7.1	4,676	7.7	4,163	6.9

금융수익	59,199	100	4,762	8.0	6,588	11.1	4,375	7.4

증권매매익	382,449	100	32,871	8.6	18,387	4.8	27,077	7.1

기 타	41,017	100	4,430	10.8	3,908	9.5	2,907	7.1

주 1) 상기 자료는 금융감독원 금융통계정보시스템의 금 융회사 경 영정보 (2015년 9월말 기준) 를 근거 로 작성하 였습니다. 주2) 금융수익은 이자수익을, 증권매매이익은 유가증권 평가 및 처분이익과 파생상품 관련이익을 합산한 금액입니다.

(5) 시장에서 경쟁력 을 좌우하는 요인 및 당사의 경쟁상의 우위요소 (가) 시장의 경쟁요소 금융투자업은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행 이후 전 금융회사의 업권을 넘어선 영업환경으로 경쟁이 치열한 시장입니다. 이러한 시장상황에서 경쟁력을 보유하기 위한 요소들은 다음과 같습니다. ① 차별화된 비즈니스 모델② 투자자의 판단을 돕는 신속하고 적합한 정보 제공③ 수시로 변화하는 시장에 알맞는 금융상품의 개발 및 판매④ 지속적인 교육으로 우수한 인력 확대⑤ 뛰어난 IT 솔루션으로 고객의 편리성 제공⑥ 안정적인 사업구조 (나) 당사의 경쟁상의 우 위요소 당사는 2013사업연도 중 주요 계열사의 기업회생절차 개시로 영업이 상당 폭 위축되어 있으나, 대주주 변경 이후 기존 경쟁우위 요소를 더욱 강화해 나가고, 다양한 분야에서 경쟁우위 요소를 지속적으로 발굴해 나감으로써 시장 신뢰도 회복 및 영업 활성화에 총력을 다하고 있습니다. 당사는 그동안 CMA에 강점을 지닌 회사로 업계내 지위를 공고히 하며 성장해왔고, 최근에는 인공지능 종목추천 시스템인 My tRadar2.0의 차별화된 서비스를 통해 고객 기반을 확대하고 있습니다. 또한, 당사는 사업보고서 제출일 현재 W Prestige 센터 3곳을 포함하여 78개의 국내 지점망을 갖추고 있으며, 당사가 속한 대만 유안타금융그룹의 중국, 대만, 홍콩 등의 폭넓은 네트워크를 적극 활용하여 범중화권 전문증권사로서의 입지를 확고히 하고 있습니다. (6) 당사가 경쟁우위를 점하기 위한 주요수단 유안타증권은 고객 신뢰 회복 및 전 사업부문의 경쟁력 강화 에 중점을 두고 있으며, 특히 후(선)강퉁과 RQFII를 활용하여 중국 시장의 다양한 금융상품 개발함으로써 시장을 선도할 수 있는 혁신적이고 지속 성장 가능한 사업구조를 구축하고자 하고 있습니다. 당 사 는 「We Create Fortune」이라는 미션과 「고객의 재무목표를 실현하는 아시아 최고의 금융서비스 전문가」라는 비전 하에「We Know Asia」라는 슬로건을 기반으로 국내 금융시장을 넘어 범중화권 투자 전문 증권사로서, 그 자리매김을 보다 더 확고히 할 계획을 가지고 있습니다. 그 일환으로, 유안타금융그룹의 범중화권 네트워크를 활용하여 차별화된 리서치 정보와 후(선)강퉁 및 RQFII를 통한 다양한 금융상품 개발을 통해 고객의 니즈를 충족시킬 수 있는 솔루션을 제공하고 있습니다. 또 한 , 자 금조달을 희망하는 국내기업과 범중화권 자본을 연계하고 한국시장 진출을 희망하는 범중화권 기업에게 IPO, M 자문 등 글 로벌 금융 솔루션 제공을 통해 IB 명가로서의 입지를 재건해 나아갈 것입니다. 다. 벤처투자업 현황 (1) 산업의 특성

벤처투자업은 고도의 기술력과 장래성은 있으나 자본과 경영능력이 취약한 중소·벤처기업에 설립 초기단계부터 자본 투자 및 경영관리, 기술지도 등의 종합적인 지원을제공하여 투자기업을 육성한 후 다양한 방법으로 투자금을 회수하는 산업입니다. 동 산업은 중.장기적으로는 국가의 경기변동에 의한 영향에 그 움직임이 좌우되고, 단기적으로는 투자금의 회수환경이 되는 국내증권시장(거래소, 코스닥시장) 변화에 민감하게 영향을 받고 있습니다.

(2) 산업의 성장성

코스닥시장의 성장과 함께 1990년대 벤처붐을 통해 많은 벤처기업들이 기업공개를 하였으며, 이러한 과정에서 벤처투자는 사실상 독과점시장과 유사했었습니다. 그러나 최근 벤처기업은 수많은 경쟁기업과의 경쟁을 통해 성장하는 완전경쟁시장에 도달하였으며, 벤처캐피탈의 경우 벤처기업에 대한 변별력을 높이고 전문성을 강화해야 성장할 수 있습니다.

(3) 자본금으로 본 시장점유율(창업투자회사 자본금 현황)

구 분	100억미만	100억~300억	300억 이상	비 고

업체수(개사)	64	39	12	총 115개사

업체명	서울기술투자,
이수창업투자등	에이티넘인베스트먼트,
에스엘인베스트먼트등	유안타인베스트먼트,
스틱인베스트먼트등

주 ) 2015년 12월말 기준 한국벤처캐피탈협회 벤처투자정보센터 집계자료

(4) 시장의 경쟁요소

벤처투자업은 잠재력있는 벤처기업에 투자하여 동 기업을 성장·발전시켜 투자금을 회수하는 산업이므로 투자재원 조달, 우수한 심사인력 보유, 우량 중소 벤처기업의 발굴에 투자의 성공여부가 결정된다고 할 수 있습니다.

또한 벤처산업의 규모가 확대됨에 따라 외부자금으로 결성한 조합을 통한 투자활동의 비중이 확대되고 있어 자산운용능력도 중요한 경쟁요소가 될 것입니다.

2. 영업의 현황 가. 영업의 개황 (1) 금융투자업

(단위 : 백만원 )

구 분	FY2015	FY2014

영업수익	1,175,841	795,289

영업비용	1,162,610	909,789

영업이익(손실)	13,231	(114,500)

법인세비용 차감전순이익(손실)	32,855	(159,389)

당기순이익(손실)	45,057	(159,072)

총포괄이익(손실)	37,240	(159,483)

주 ) 영업수익 및 영업비용은 K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 벤처투자업(단위 : 백만원 )

구 분	FY2015	FY2014

영업수익	7,911	6,550

영업비용	5,587	4,610

영업이익(손실)	2,324	1,940

법인세비용 차감전순이익(손실)	3,122	2,748

당기순이익(손실)	2,376	2,191

총포괄이익(손실)	-6,335	16,856

주 ) 영업수익 및 영업비용은 K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 영 업의 종류 유안타증권(주)는 투자매매업, 투자중개업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 및 겸영업무와 부수업무를 영위하고 있습니다.주요 종속회사인 유안타인베스트먼트(주)는 벤처기업에 대한 투자 및 투자조합 결성, 운영 업무를 영위하고 있습니다.

다. 자금조달 및 운용 내용 [금융투자업] (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	FY2015	FY2014	FY2013

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자 본	자본금	1,057,740	12.50%	887,120	13.5%	688,490	5.8%

주식발행초과금	240	0.00%	1,697	0.0%	3,824	0.0%

기타자본항목	-126,961	-1.50%	-56,031	-0.9%	56,987	0.5%

기타포괄손익누계액	83,238	0.98%	76,000	1.2%	83,903	0.7%

이익잉여금	-74,767	-0.88%	-1,892	0.0%	437,883	3.7%

예수부채	투자자예수금	2,673,055	31.59%	2,022,672	30.9%	4,106,216	34.4%

수입담보금	5,386	0.06%	8,218	0.1%	9,870	0.1%

CMA수탁금	-	-	-	-	-	-

당기손익인식금융부채	단기매매금융부채	415,690	4.91%	286,439	4.4%	691,993	5.8%

당기손익인식지정금융부채	726,671	8.59%	698,556	10.7%	1,759,345	14.7%

차입부채	콜머니	134,195	1.59%	64,247	1.0%	166,901	1.4%

차입금	644,358	7.61%	331,886	5.1%	164,173	1.4%

환매조건부채권매도	1,741,187	20.58%	1,027,852	15.7%	2,233,082	18.7%

일반사채	3,031	0.04%	68,192	1.0%	149,803	1.3%

후순위사채	572,820	6.77%	548,765	8.4%	626,146	5.2%

발행어음	-	-	-	-	-	-

기타차입부채	25,096	0.30%	14,795	0.2%	-	-

기타부채	확정급여부채	38,691	0.46%	27,443	0.4%	38,423	0.3%

기타	542,076	6.41%	549,074	8.4%	716,981	6.0%

합 계	8,461,746	100.0%	6,555,033	100.0%	11,934,020	100.0%

주) FY2013는 9개월(2013.04.01~2013.12.31)입니다.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원 , %)

구 분	FY2015	FY2014	FY2013

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금 및예치금	현금 및 현금성 자산	898,678	10.6%	381,644	5.8%	492,412	4.1%

예치금	344,667	4.1%	131,601	2.0%	512,291	4.3%

증 권	단기매매금융자산	4,670,600	55.2%	3,990,018	60.9%	8,152,126	68.3%

당기손익인식지정금융자산	94,502	1.1%	167,883	2.6%	352,644	3.0%

매도가능금융자산	226,892	2.7%	235,348	3.6%	259,169	2.2%

종속기업 및 관계기업투자	104,447	1.2%	115,343	1.8%	303,062	2.5%

대출채권	콜 론	603	0.0%	5,277	0.1%	9,324	0.1%

신용공여금	540,888	6.4%	287,418	4.4%	334,320	2.8%

환매조건부채권매수	597,521	7.1%	152,988	2.3%	72,641	0.6%

대여금	7,258	0.1%	6,207	0.1%	6,828	0.1%

기 타	68,426	0.8%	116,135	1.8%	172,667	1.4%

유형자산	67,517	0.8%	68,308	1.0%	73,496	0.6%

투자부동산	163,949	1.9%	224,226	3.4%	259,600	2.2%

무형자산	63,211	0.7%	81,055	1.2%	106,632	0.9%

기 타	612,589	7.2%	591,582	9.0%	826,808	6.9%

합 계	8,461,748	100%	6,555,033	100%	11,934,020	100.0%

주) FY2013는 9개월(2013.04.01~2013.12.31)입니다.

[벤처투자업]

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원, %)

구 분	FY2015	FY2014	FY2013

기말잔액	구성비	기말잔액	구성비	기말잔액	구성비

자본	자본금	32,004	45.1	32,004	40.4	32,004	54.4

자본조정	-	-	-63	-0.1	-63	-0.1

기타포괄손익	6,356	8.9	14,861	18.8	224	0.4

이익잉여금	29,627	41.7	27,519	34.7	25,300	43.0

기타(미지급등)	3,042	54.3	4,902	6,2	1,348	2,3

합계	71,029	100.0	79,223	100,0	58,813	100,0

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원, %)

구 분	FY2015	FY2014	FY2013

기말잔액	구성비	기말잔액	구성비	기말잔액	구성비

현금및현금성자산	3	0	12	0.0	10	0.0

단기매매금융자산	1,624	2.3	6.963	8.8	4,022	6.8

매도가능증권자산	36,941	52.0	47.766	60.3	32,154	54.7

유,무형자산	383	0.5	445	0.5	772	1.3

지분법적용투자주식	23,067	32.5	17.571	22.2	17,826	30.3

기타(미수금등)	9,011	12.7	6.466	8.2	4,029	6.9

합계	71,029	100.0	79,223	100.0	58,813	100.0

3. 영업 종류별 현황 [금융투자업] 가. 투자매매업무

(1) 증 권거래현황(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	567,082	581,089	1,148,171	27,737	(1,100)

코스닥시장	32,250	39,250	71,500	8,979	562

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	230,206	0

소계	599,332	620,339	1,219,671	266,923	(538)

신주인수권증권	유가증권시장	117	82	200	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	117	82	200	0	0

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	12,982	0

소계	0	0	0	12,982	0

계	599,449	620,421	1,219,870	279,905	(538)

채무증권	국채,지방채	국고채	60,173,960	60,631,380	120,805,341	511,612	(869)

국민주택채권	2,114,746	2,130,822	4,245,568	17,980	85

기타	5,456,143	5,497,619	10,953,762	46,389	140

소계	67,744,850	68,259,820	136,004,670	575,981	(644)

특수채	통화안정증권	191,699	514,063	705,762	351,674	(483)

예금보험공사채	5,504	14,760	20,264	10,097	(68)

토지개발채권	0	0	0	0	0

기타	58,208	156,091	214,298	106,783	(236)

소계	255,411	684,914	940,324	468,554	(787)

금융채	산금채	714,771	794,222	1,508,993	311,333	(82)

중기채	183,425	203,814	387,238	79,894	14

은행채	693,499	770,586	1,464,085	302,067	69

여전채	339,626	377,378	717,004	147,931	(406)

종금채	0	0	0	0	0

기타	67,726	75,255	142,981	29,500	(20)

소계	1,999,048	2,221,253	4,220,301	870,725	(426)

회사채	303,201	1,308,937	1,612,138	116,580	(2,546)

기업어음증권	10,680,190	12,332,290	23,012,480	20,492	(8)

기타	0	0	0	0	0

계	80,982,699	84,807,215	165,789,913	2,052,332	(4,411)

집합투자증권	ETF	799,012	793,633	1,592,645	17,137	(1)

기타	9,292,162	8,955,630	18,247,792	2,881	(1)

계	10,091,174	9,749,263	19,840,437	20,018	(2)

투자계약증권	0	0	0	0	0

외화증권	지분증권	42,643	21,710	64,353	44,879	28

채무증권	국채,지방채	0	0	0	0	0

특수채	0	0	0	0	0

금융채	0	0	0	0	0

회사채	1,254,678	1,199,801	2,454,480	56,902	1,783

기업어음증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	1,254,678	1,199,801	2,454,480	56,902	1,783

집합투자증권	0	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0	0

파생결합증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

계	1,297,321	1,221,511	2,518,832	101,780	1,811

파생결합증권	ELS	164,779	680,490	845,269	(157,228)	10,821

ELW	202,613	85,734	288,348	2,458	(500)

기타	57,204	1,175,490	1,232,694	(544,868)	2,139

계	424,596	1,941,714	2,366,310	(699,638)	12,460

기타증권	0	0	0	33	0

합계	93,395,239	98,340,124	191,735,363	1,754,430	9,320

(2) 증권 운용내역 (가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	FY2015(2015.01.01~12.31)	FY2014(2014.01.01~12.31)

처분차익(차손)	28,226	3,635

평가차익(차손)	(282)	(4,928)

배당금수익	6,942	5,968

합 계	34,887	4,676

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	FY2015(2015.01.01~12.31)	FY2014(2014.01.01~12.31)

처분ㆍ상환차익(차손)	5,207	6,756

평가차익(차손)	(4,698)	9,084

채권이자	53,504	52,177

합 계	54,013	68,017

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	FY2015(2015.01.01~12.31)	FY2014(2014.01.01~12.31)

처분차익(차손)	3,138	(9)

평가차익(차손)	1,811	(57)

배당금/이자수익	2,006	214

합 계	6,955	148

(라) 파생상품 1) 장내선물거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2015(2015.01.01~12.31)	FY2014(2014.01.01~12.31)

매매차익(차손)	(32,261)	(5,583)

정산차익(차손)	(4,207)	192

합 계	(36,468)	(5,391)

2) 장내옵션거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2015(2015.01.01~12.31)	FY2014(2014.01.01~12.31)

매매차익(차손)	(60,630)	3,287

정산차익(차손)	30,496	4,861

합 계	(30,134)	8,148

3) 파생결합증권거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2015(2015.01.01~12.31)	FY2014(2014.01.01~12.31)

처분차익(차손)	0	0

평가차익(차손)	21,195	62,195

상환차익(차손)	(8,324)	12,746

합 계	12,871	74,941

4) 장외파생상품거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2015(2015.01.01~12.31)	FY2014(2014.01.01~12.31)

매매차익(차손)	(57,697)	(45,434)

평가차익(차손)	88,664	(54,840)

합 계	30,967	(100,274)

나. 투자중개업무(1) 금융투자상품 위탁매매 현황

(단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	35,161,211	35,206,006	70,367,217	75,523

코스닥시장	33,208,891	33,019,114	66,228,004	78,799

코넥스시장	21,801	19,065	40,866	326

기타	11,316	11,503	22,819	2,491

소계	68,403,218	68,255,687	136,658,906	157,138

신주인수권증권	유가증권시장	1,422	2,196	3,618	9

코스닥시장	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0

기타	0	0	0	0

소계	1,422	2,196	3,618	9

기타	유가증권시장	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0

기타	3,937	1,409	5,346	15

소계	3,937	1,409	5,346	15

지분증권합계	68,408,577	68,259,292	136,667,869	157,163

채무증권	채권	장내	258,970	1,611,980	1,870,950	1,975

장외	7,032,408	4,501,084	11,533,492	2

소계	7,291,378	6,113,064	13,404,442	1,977

기업어음	장내	0	0	0	0

장외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

기타	장내	0	0	0	0

장외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

채무증권합계	7,291,378	6,113,064	13,404,442	1,977

집합투자증권	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0

파생결합증권	ELS	0	0	0	0

ELW	421,522	414,036	835,558	338

기타	0	0	0	0

파생결합증권합계	421,522	414,036	835,558	338

외화증권	1,383,013	1,218,506	2,601,519	11,630

기타증권	0	0	0	0

증권계	77,504,490	76,004,898	153,509,388	171,108

선물	국내	72,460,804	72,906,074	145,366,879	3,485

해외	29,760,349	29,748,432	59,508,781	5,348

소계	102,221,153	102,654,507	204,875,659	8,833

옵션	장내	국내	2,398,295	2,379,270	4,777,565	6,082

해외	1,251	0	1,251	0

소계	2,399,546	2,379,270	4,778,816	6,082

장외	국내	0	0	0	0

해외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

옵션합계	2,399,546	2,379,270	4,778,816	6,082

선도	국내	0	0	0	0

해외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

기타 파생상품	0	0	0	0

파생상품합계	104,620,699	105,033,777	209,654,475	14,915

합계	182,125,189	181,038,675	363,163,863	186,022

(2) 투자중개 업무수지(단위 : 백만원)

구 분	FY2015(2015.01.01~12.31)	FY2014(2014.01.01~12.31)

수탁수수료	186,022	95,002

매매수수료 비용	13,630	5,992

수 지 차 익	172,393	89,010

다. 증권인수업무(단위 : 백만원)

구 분	FY2015(2015.01.01~12.31)	FY2014(2014.01.01~12.31)

주관사 실적	인수 실적	인수 수수료	주관사 실적	인수 실적	인수 수수료

지분증권	19,881	2,403	530	11,000	11,000	165

채무증권	10,030,186	3,614,978	4,547	6,093,600	4,877,284	2,417

외화증권	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0

합 계	10,050,066	3,617,381	5,077	6,104,600	4,888,284	2,582

라. 신용공여업무 (1) 신용공여한도

- 고객 등급별 신용융자 및 대출한도 각 2~10억원(신용대주는 2~5억원)

(2) 이자율 (가) 기본형 신용융자(대주) 이자율 - 종 목 별 ㆍ고 객등 급별 7.5%~9.8% (단, 은행연계계좌는 7.7%~9.8%, My Choice Loan은7.2%~9.5%) (나) 담보대출 이자율(주식, 수익증권, 채권담보대출 등) - 고객등급별 6.9%~8.9% (단, 은행연계계좌는 7.2%~9.4%) (다) 신용융자(대주) 및 담보대출의 연체이율 - 12.0% (3) 신용공여현황

(단위 : 백만원)

구 분	FY2015(2015.01.01~12.31)	FY2014(2014.01.01~12.31)

신용거래융자	321,458	165,602

증권담보대출	219,230	121,649

신용거래대주	1,829	-

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 억원)

구 분	FY2015(2015.01.01~12.31)	FY2014(2014.01.01~12.31)

잔 고	조건부매도	23,270	16,060

조건부매수	8,932	6,066

거래금액	조건부매도	2,100,657	753,067

조건부매수	1,351,348	268,383

바. 투자일임업무 (1) 투자일임계약 현황

(단위 : 억원)

구 분	FY2015 말	FY2014 말	증감

고객수	304,427	304,785	(358)

일임계약건수	362,962	362,666	296

일임계약 자산총액(계약금액)	9,236	5,856	3,380

일임계약 자산총액(평가금액)	9,151	5,724	3,427

(2) 일 임수수료 수입 현황(단위 : 백만원)

구 분	FY2015(2015.01.01~12.31)	FY2014(2014.01.01~12.31)	증감

일임수수료	2,581	2,368	213

(3) 투자일임재산 운용현황

(기준일 : 2015년 12월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	국내	해외	합계

유동자산	예치금(위탁증거금 등)	12,154	0	12,154

환매조건부채권매수(RP)	7,856	0	7,856

기업어음증권(CP)	89,013	0	89,013

기타	661,783	0	661,783

소 계	770,806	0	770,806

증권	채무증권	국채,지방채	1,508	0	1,508

금융채	484	0	484

회사채	30,248	0	30,248

기타	1,898	0	1,898

지분증권	주식	49,183	15,351	64,534

수익증권	투자신탁 수익증권	16,599	0	16,599

파생결합증권	ELS	29,020	0	29,020

소 계	128,940	15,351	144,291

합 계	899,747	15,351	915,098

사. 신 탁 업무 (1) 재무제표(신탁계정)(가) 재무상태표

(기준일 : 2015년 12월 31일) (단위 : 백만원)

계정명	FY2015	FY2014

Ⅰ.자산총계	2,725,958	2,652,220

1. 현금및예치금	749,031	56,717

가. 현금및현금성자산	0	0

나. 예치금	749,031	56,717

1) 원화예치금	745,294	56,667

가) 파생상품거래예치금	0	0

나) 원화타점예치금	0	0

다) 원화자행예치금	0	0

라) 양도성예금증서	0	0

마) 기타예치금	745,294	56,667

2) 외화예치금	3,737	50

가) 외화타점예치금	0	0

나) 외화자행예치금	0	0

다) 외화기타예치금	3,737	50

2. 증권	806,479	1,008,389

가. 지분증권	476,977	474,443

1) 주식	476,977	459,893

2) 출자금	0	14,550

3) 신주인수권	0	0

나. 채무증권	28,304	174,757

1) 국채	4,503	5,458

2) 지방채	2	2

3) 특수채	0	0

4) 금융채	0	0

가)통화안정증권

나)기타금융채	0	0

5) 사채	23,799	169,298

다. 외화증권	44,458	40,604

1) 외화주식	13,067	1,157

2) 외화채권	31,392	39,447

3) 기타	0	0

라. 매입어음	171,532	209,659

1) 보증어음	0

2) 기업어음	171,532	209,659

3) 표지어음	0	0

4) 중개어음	0	0

5) 발행어음	0	0

마. 수익증권	85,207	108,150

1) 공사채형수익증권	4,863	24,413

2) 주식형수익증권	28,920	27,933

3) 기타 수익증권	51,425	55,804

바. 파생결합증권	0	775

1) 주가연계증권	0	775

2) 주식워런트증권	0	0

3) 기타	0	0

사. 기타 증권	0	0

3. 금전채권	577,353	622,406

가. 대출금	0	0

1) 할인어음	0	0

가) 상업어음할인	0	0

나) 무역어음할인	0	0

2) 유가증권담보대출	0	0

3) 동산담보대출	0	0

4) 부동산저당대출	0	0

5) 채권담보대출	0	0

6) 수익권담보대출	0	0

7) 보증대출	0	0

8) 증서대출	0	0

9) 어음대출	0	0

10) 기타	0	0

나. 사모사채	0	0

다. 콜론	0	0

1) 원화콜론	0	0

2) 외화콜론	0	0

라. 환매조건부매수	134,312	179,365

마. 추심금전채권	443,041	443,041

바. 기타	0	0

4. 파생상품	0	0

가. 장내파생상품	0	0

1) 매수옵션	0	0

2) 파생상품자산	0	0

가) 이자율	0	0

나) 통화	0	0

다) 주식	0	0

라) 신용	0	0

마) 일반상품	0	0

바) 기타	0	0

나.장외파생상품	0	0

1) 매수옵션	0	0

2) 파생상품자산	0	0

가) 이자율	0	0

나) 통화	0	0

다) 주식	0	0

라) 신용	0	0

마) 일반상품	0	0

바) 기타	0	0

5. 동산·부동산	363,997	347,081

가. 동산	0	0

나. 수탁부동산	363,997	347,081

다. 일반투자부동산	0	0

라. 기타	0	0

6. 실물자산	0	0

7. 기타운용 자산	0	0

가. 부동산 관련 권리	0	0

1) 지상권	0	0

2) 전세권	0	0

3) 임차권	0	0

4) 기타부동산관련권리	0	0

나. 무체재산권	0	0

1) 지적재산권	0	0

2) 어업권	0	0

3) 광업권	0	0

4) 기타무체재산권	0	0

8. 기타자산	94,389	282,309

가. 가지급금	0	0

나. 선급법인세	0	0

다. 미수금	1,013	635

1) 매도증권미수금	1,013	635

가) 주식미수금	709	635

나) 채권미수금	0	0

다) 장내파생상품미수금	0	0

라) 기타	304	0

2) 정산미수금	0	0

3) 기타미수금	0	0

라. 미수수익	123,923	311,078

1) 미수이자	0	0

2) 미수배당금	0	0

3) 미수분배금	0	0

4) 기타	123,923	311,078

마. 선급금	4,570	4,218

1) 채권경과이자	11	79

2) 수익증권경과분배금	0	0

3) 양도성예금증서경과이자	0	0

4) 기타	4,559	4,139

바. 선급비용	0	0

사. 대리점	0	0

아. 고유계정대	0	0

자. 신탁본지점	0	0

차. 기타잡자산	(35,116)	(33,622)

9. 현재가치차금	0	0

가. 현재가치할인차금(-)	0	0

나. 현재가치할증차금(+)	0	0

10. 채권평가충당금(-)	0	0

가. 대출채권평가충당금(-)	0	0

나. 매입어음평가충당금(-)	0	0

다. 사모사채평가충당금(-)	0	0

라. 기타채권평가충당금(-)	0	0

11. 손익	134,709	335,317

가. 손실금	134,709	335,317

Ⅱ.부채총계	2,725,958	2,652,220

1. 금전신탁	1,434,615	1,165,375

가. 불특정금전신탁합동운용	0	0

1) 일반불특정금전신탁	0	0

2) 적립식목적신탁(약정)	0	0

3) 복지신탁	0	0

4) 보험부금전신탁	0	0

5) 교원복지신탁	0	0

나. 적립식목적신탁합동운용	0	0

다. 가계금전신탁합동운용	0	0

라. 개발신탁합동운용	0	0

마. 노후생활연금신탁합동운용	0	0

바. 기업금전신탁합동운용	0	0

사. 국민주신탁합동운용	0	0

아. 근로자퇴직적립신탁합동운용	0	0

자. 개인연금신탁합동운용	0	0

차. 가계장기신탁합동운용	0	0

카. 근로자우대신탁합동운용	0	0

타. 신종적립신탁합동운용	0	0

파. 퇴직신탁운용	0	0

1) 합동운용퇴직신탁	0	0

2) 단독운용퇴직신탁	0	0

하. 특정금전신탁	1,350,492	1,072,238

1) 수시입출금식	97,173	137,311

2) 자문형	134,937	142,725

3) 자사주	1,500	0

4) 채권형	246,132	650,752

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	112,540	42,112

6) 주가연계신탁	6,767	13,753

7) 정기예금형	700,017	10,000

8) 기타	51,425	75,584

갸. 단위금전신탁합동운용	0	0

냐. 추가금전신탁	0	0

1) 추가금전신탁	0	0

2) 근로자주식신탁	0	0

댜. 부동산투자신탁	0	0

랴. 신개인연금신탁합동운용	0	0

먀. 신노후생활연금신탁합동운용	0	0

뱌. 신근로자우대신탁합동운용	0	0

샤. 연금신탁합동운용	0	0

야. 퇴직연금신탁	84,124	93,137

1) 확정급여형	16,447	25,232

2) 확정기여형	43,662	42,134

3) 개인퇴직계좌	24,014	25,771

2. 재산신탁	807,038	790,122

가. 유가증권의신탁	0	0

1) 관리유가증권신탁	0	0

2) 운용유가증권신탁	0	0

3) 처분유가증권신탁	0	0

나. 금전채권의신탁	443,041	443,041

다. 동산의신탁	0	0

라. 부동산의신탁	363,997	347,081

1) 차입형토지신탁	0	0

2) 관리형토지신탁	0	0

3) 갑종관리신탁	0	0

4) 을종관리신탁	105,966	71,310

5) 처분신탁	258,031	275,771

6) 담보신탁	0	0

7) 분양관리신탁	0	0

마. 지상권의신탁	0	0

바. 전세권의신탁	0	0

사. 부동산임차권의신탁	0	0

아. 무체재산권의 신탁	0	0

3. 종합재산신탁	0	0

가. 금전수탁	0	0

나. 유가증권수탁	0	0

다. 금전채권수탁	0	0

라. 부동산수탁	0	0

마. 기타재산수탁	0	0

4. 공익신탁	0	0

가. 자선신탁	0	0

나. 육영신탁	0	0

다. 학술기예신탁	0	0

라. 체육진흥신탁	0	0

마. 기타의공익신탁	0	0

5. 담보부사채신탁	0	0

6. 기타신탁	0	0

7. 차입금	0	0

가. 고유계정차입금	0	0

나. 기타차입금	0	0

8. 차입유가증권	0	0

9. 파생상품	0	0

가. 장내파생상품	0	0

1) 매도옵션	0	0

2) 파생상품자산	0	0

가) 이자율	0	0

나) 통화	0	0

다) 주식	0	0

라) 신용	0	0

마) 일반상품	0	0

바) 기타	0	0

나. 장외파생상품	0	0

1) 매도옵션	0	0

2) 파생상품자산	0	0

가) 이자율	0	0

나) 통화	0	0

다) 주식	0	0

라) 신용	0	0

마) 일반상품	0	0

바) 기타	0	0

10. 기타부채	349,596	361,405

가. 가수금	0	0

나. 신용보증기금예수금	0	0

다. 예수법인세	0	0

라. 미지급금	1,739	0

1) 매수증권미지급금	1,739	0

가) 주식미지급금	851	0

나) 채권미지급금	0	0

다) 장내파생상품미지급금	0	0

라) 기타	888	0

2) 정산미지급금	0	0

3) 기타미지급금	0	0

마. 선수수익	1,870	1,599

바. 미지급신탁보수	1,326	4,414

사. 미지급신탁이익	344,518	354,747

아. 미지급비용	0	0

자. 제수입보증금	0	0

차. 대리점	0	0

카. 기타잡부채	143	644

타. 신탁본지점	0	0

11.특별유보금	0	0

12.손익	134,709	335,317

가. 이익금	134,709	335,317

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