유안타증권 분기보고서 (2016.03)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 연 결대상 사업의 개황 지배회사 및 종속회사의 사업의 내용을 요약하면 다음과 같습니다.

구 분	사업내용	대상회사

증권업	투자매매업, 투자중개업, 투자자문업투자일임업, 신탁업 및 이에 수반되는 업무	유안타증권(주) Yuanta Securities (Cambodia) Plc .

벤처투자업	벤처기업에 대한 투자 및 투자조합결성 운영	유안타인베스트먼트(주)

자산유동화업	자산유동화	와이케이플랜 주식회사

기타	지주업	지분소유를 통한 다른 회사 지배	Heng Xin Asia Holdings Limited Yuanta Financial (Hong Kong) Limited

소프트웨어 공급 및 관련 컨설팅업	파생상품 매매관련 소프트웨어 공급 및 관련분야 컨설팅	Shanghai Xinsheng Investment Consulting Co.,Ltd

나. 금융투자업 현황 (1) 산업의 특성 금 융 투자업은 유가증권의 인수/발행 및 매매/중개 업무 등을 수행하여 기업에게 유용한 자금조달 방법을 제공하고 투자자에게는 주식, 채권을 포함한 각종 금융투자상품의 투자기회를 제공하여, 사회적으로는 자본의 효율적 배분 기능을 수행하는 고부가가치 금융산업입니다. 금융투자업은 국가의 경제 뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제 이외의 변수에도 크게 영향을 받으며, 해외시장 동향에 민감하게 반응하는 변동성이 큰 산업 입니다.

(2) 산업의 성장성(단위 : pt, 억원, %)

구 분	2016년 3월말	2015년말	2014년말	2013년말	2012년말

주가지수	KOSPI	1995.85	1961.31	1,915.59	2,011.34	1,997.05

KOSDAQ	688.38	682.35	542.97	499.99	496.32

시가총액	금액	14,971,023	14,719,159	13,569,431	13,255,859	12,781,615

증감률	1.7	8.5	2.4	3.7	10.4

거래대금	금액	5,271,961	23,784,332	16,274,490	16,355,402	18,592,642

증감률	-	46.1	-0.5	-12.0	-21.9

주) 시가총액과 거래대금은 KOSPI(ETF, ETN 포함), KOSDAQ, KONEX를 합산한 금액이며, 동 자료는 한국거래소 통계자료를 근거로 작성하였습니다.

(3) 경기 변동의 특성 및 계절성 금융투자업은 경기 변동에 6개월 정도 선행하는 특징이 있습니다. 경기 상승시에는 주식시장이 활발해지며 수익이 증대하는 반면, 경기 침체시에는 반대로 수익이 감소하는 특징이 있습니다. 계절적 요인에 따른 영향은 크지 않습니다. (4) 국내외 시장여건 (가) 국내외 시장여건 및 경쟁상황

최근 금융시장은 대외적으로는 글로벌 경기의 불확실성 지속, 대내적으로는 글로벌 경기 위축 및 환율 문제 등으로 인한 기업 실적 부진과 가계부채 증가 등의 부정적 경제요인으로 인해 전반적으로 불안한 상황이 지속되고 있습니다.

한편, 낮아진 시장 진입 장벽 및 간접투자상품 운용 및 판매 제한의 완화, 방카슈랑스도입, 증권회사의 집합투자업 및 신탁업 겸업 허용, 증권사의 외환거래 허용 등 금융 업종간 업무영역 파괴가 가속화되면서 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하는 시기가 도래하였습니다.

(나) 시장점유율 추이 1) 당사의 시장점유율 변동추이

(단위 : 억원, %)

구 분	FY2015	FY2014	FY2013	FY2012	FY2011

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

영 업 수 익	11,758	1.9	7,953	1.7	10,515	3.0	17,673	3.7	21,828	3.5

수수료수익	2,363	3.0	1,278	2.5	1,633	3.7	2,773	4.5	3,565	4.5

금 융 수 익	1,406	1.8	1,078	1.4	1,413	2.5	2,739	3.5	3,985	5.4

증권매매익	6,392	1.6	4,493	1.5	5,663	2.5	8,768	2.8	10,863	2.4

기 타	1,598	3.2	1,104	3.3	1,806	8.3	3,394	11.3	3,415	14.0

주 1) 상기 자료는 금융감독원 금융통계정보시스템의 금 융회사 경 영정보 (2015년 12월말 기준) 를 근거 로 작성하 였습니다. 주2) 금융수익은 이자수익을, 증권매매이익은 유가증권 평가 및 처분이익과 파생상품 관련이익을 합산한 금액입니다.

2 ) 경쟁회사 국내시장 점유 율(단위 : 억원, %)

구 분	투자매매중개업자	대 우 증 권	삼 성 증 권	한 국 투 자 증 권

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

영업수익	611,312	100	49,474	8.1	38,801	6.3	43,191	7.1

수수료수익	79,249	100	5,534	7.0	5,940	7.5	5,324	6.7

금융수익	78,141	100	6,222	8.0	8,848	11.3	5,759	7.4

증권매매익	404,458	100	33,143	8.2	19,760	4.9	29,009	7.2

기 타	49,464	100	4,574	9.2	4,253	8.6	3,098	6.3

주 1) 상기 자료는 금융감독원 금융통계정보시스템의 금 융회사 경 영정보 (2015년 12월말 기준) 를 근거 로 작성하 였습니다. 주2) 금융수익은 이자수익을, 증권매매이익은 유가증권 평가 및 처분이익과 파생상품 관련이익을 합산한 금액입니다.

(5) 시장에서 경쟁력 을 좌우하는 요인 및 당사의 경쟁상의 우위요소 (가) 시장의 경쟁요소 금융투자업은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행 이후 전 금융회사의 업권을 넘어선 영업환경으로 경쟁이 치열한 시장입니다. 이러한 시장상황에서 경쟁력을 보유하기 위한 요소들은 다음과 같습니다. ① 차별화된 비즈니스 모델② 투자자의 판단을 돕는 신속하고 적합한 정보 제공③ 수시로 변화하는 시장에 알맞는 금융상품의 개발 및 판매④ 지속적인 교육으로 우수한 인력 확대⑤ 뛰어난 IT 솔루션으로 고객의 편리성 제공⑥ 안정적인 사업구조 (나) 당사의 경쟁상의 우 위요소 당사는 2013사업연도 중 주요 계열사의 기업회생절차 개시로 영업이 상당 폭 위축되어 있으나, 대주주 변경 이후 기존 경쟁우위 요소를 더욱 강화해 나가고, 다양한 분야에서 경쟁우위 요소를 지속적으로 발굴해 나감으로써 시장 신뢰도 회복 및 영업 활성화에 총력을 다하고 있습니다. 당사는 그동안 CMA에 강점을 지닌 회사로 업계내 지위를 공고히 하며 성장해왔고, 최근에는 인공지능 종목추천 시스템인 My tRadar2.0의 차별화된 서비스를 통해 고객 기반을 확대하고 있습니다. 또한, 당사는 분기보고서 제출일 현재 W Prestige 센터 3곳을 포함하여 77개의 국내 지점망을 갖추고 있으며, 당사가 속한 대만 유안타금융그룹의 중국, 대만, 홍콩 등의 폭넓은 네트워크를 적극 활용하여 범중화권 전문증권사로서의 입지를 확고히 하고 있습니다. (6) 당사가 경쟁우위를 점하기 위한 주요수단 유안타증권은 고객 신뢰 회복 및 전 사업부문의 경쟁력 강화 에 중점을 두고 있으며, 특히 후(선)강퉁과 RQFII를 활용하여 중국 시장의 다양한 금융상품 개발함으로써 시장을 선도할 수 있는 혁신적이고 지속 성장 가능한 사업구조를 구축하고 있습니다. 「We Create Fortune」이라는 미션과 「고객의 재무목표를 실현하는 아시아 최고의 금융서비스 전문가」라는 비전 하에「We Know Asia」라는 슬로건을 기반으로 국내 금융시장을 넘어 범중화권 투자 전문 증권사로서, 그 자리매김을 보다 더 확고히 할 계획을 가지고 있습니다. 그 일환으로, 유안타금융그룹의 범중화권 네트워크를 활용하여 차별화된 리서치 정보와 후(선)강퉁 및 RQFII를 통한 다양한 금융상품 개발을 통해 고객의 니즈를 충족시키고자 노력중에 있습니다. 또 한 , 자 금조달을 희망하는 국내기업에게 범중화권 자본을 연계하고 한국시장 진출을 희망하는 범중화권 기업에게 IPO, M 자문 등 글 로벌 금융 솔루션 제공을 통해 IB 명가로서의 입지를 재건해 나아가고 있습니다. 특히 2016년 4월, 중소기업 특화 금융투자회사로 선정되어 중소 ·벤처기업에게 성장단계별 맞춤형 IB 서비스를 제공함과 동시에 기술력 있는 중소 ·벤처기업의 발굴하여 크라우드펀딩/엔젤 투자를 통한 투자 유치 업무에도 박차를 가할 계획을 가지고 있습니다.

2. 영업의 현황 가. 영업의 개황(단위 : 백만원 )

구 분	FY2016 1분기	FY2015 1분기

영업수익	367,705	257,903

영업비용	370,038	237,140

영업이익(손실)	-2,333	20,763

법인세비용 차감전순이익(손실)	1,259	24,344

당기순이익(손실)	1,259	25,911

총포괄이익(손실)	-2,943	19,719

주 ) 영업수익 및 영업비용은 K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 영 업의 종류 유안타증권(주)는 투자매매업, 투자중개업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 및 겸영업무와 부수업무를 영위하고 있습니다.

다. 자금조달 및 운용 내용 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	FY2016 1분기	FY2015	FY2014

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자 본	자본금	1,062,448	10.90%	1,057,740	12.50%	887,120	13.5%

주식발행초과금	-	0.00%	240	0.00%	1,697	0.0%

기타자본항목	67,590	0.69%	-126,961	-1.50%	-56,031	-0.9%

기타포괄손익누계액	74,215	0.76%	83,238	0.98%	76,000	1.2%

이익잉여금	-297,442	-3.05%	-74,767	-0.88%	-1,892	0.0%

예수부채	투자자예수금	2,803,013	28.76%	2,673,055	31.59%	2,022,672	30.9%

수입담보금	5,779	0.06%	5,386	0.06%	8,218	0.1%

CMA수탁금	-	0.00%	-	-	-	-

당기손익인식금융부채	단기매매금융부채	396,817	4.07%	415,690	4.91%	286,439	4.4%

당기손익인식지정금융부채	890,511	9.14%	726,671	8.59%	698,556	10.7%

차입부채	콜머니	139,703	1.43%	134,195	1.59%	64,247	1.0%

차입금	851,623	8.74%	644,358	7.61%	331,886	5.1%

환매조건부채권매도	2,497,186	25.62%	1,741,187	20.58%	1,027,852	15.7%

일반사채	73,972	0.76%	3,031	0.04%	68,192	1.0%

후순위사채	424,764	4.36%	572,820	6.77%	548,765	8.4%

발행어음	-	0.00%	-	-	-	-

기타차입부채	110	0.00%	25,096	0.30%	14,795	0.2%

기타부채	확정급여부채	44,541	0.46%	38,691	0.46%	27,443	0.4%

기타	711,327	7.30%	542,076	6.41%	549,074	8.4%

합 계	9,746,158	100.0%	8,461,746	100.0%	6,555,033	100.0%

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원 , %)

구 분	FY2016 1분기	FY2015	FY2014

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금 및예치금	현금 및 현금성 자산	810,620	8.32%	898,678	10.6%	381,644	5.8%

예치금	543,151	5.57%	344,667	4.1%	131,601	2.0%

증 권	단기매매금융자산	5,313,560	54.52%	4,670,600	55.2%	3,990,018	60.9%

당기손익인식지정금융자산	59,946	0.62%	94,502	1.1%	167,883	2.6%

매도가능금융자산	195,339	2.00%	226,892	2.7%	235,348	3.6%

종속기업 및 관계기업투자	99,088	1.02%	104,447	1.2%	115,343	1.8%

대출채권	콜 론	0	0.00%	603	0.0%	5,277	0.1%

신용공여금	703,504	7.22%	540,888	6.4%	287,418	4.4%

환매조건부채권매수	895,092	9.18%	597,521	7.1%	152,988	2.3%

대여금	7,537	0.08%	7,258	0.1%	6,207	0.1%

기 타	58,864	0.60%	68,426	0.8%	116,135	1.8%

유형자산	68,049	0.70%	67,517	0.8%	68,308	1.0%

투자부동산	146,277	1.50%	163,949	1.9%	224,226	3.4%

무형자산	56,496	0.58%	63,211	0.7%	81,055	1.2%

기 타	788,633	8.09%	612,589	7.2%	591,582	9.0%

합 계	9,746,158	100.00%	8,461,748	100%	6,555,033	100%

3. 영업 종류별 현황 가. 투자매매업무

(1) 증 권거래현황(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	207,055	196,676	403,731	37,701	625

코스닥시장	9,992	14,566	24,557	5,980	1,705

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	230,055	0

소계	217,047	211,242	428,289	273,735	2,331

신주인수권증권	유가증권시장	0	90	90	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	0	90	90	0	0

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	12,853	0

소계	0	0	0	12,853	0

계	217,047	211,332	428,379	286,588	2,331

채무증권	국채,지방채	국고채	21,351,146	21,112,394	42,463,540	745,082	743

국민주택채권	508,768	503,079	1,011,848	17,754	49

기타	1,711,907	1,692,764	3,404,672	59,740	251

소계	23,571,822	23,308,237	46,880,060	822,576	1,043

특수채	통화안정증권	34,570	127,520	162,090	542,360	220

예금보험공사채	642	2,368	3,010	10,071	(26)

토지개발채권	0	0	0	0	0

기타	5,485	20,233	25,717	86,052	(71)

소계	40,697	150,120	190,817	638,483	122

금융채	산금채	131,089	103,747	234,835	201,286	(173)

중기채	91,083	72,085	163,169	139,858	6

은행채	216,250	171,145	387,396	332,051	122

여전채	109,231	86,448	195,679	167,724	339

종금채	0	0	0	0	0

기타	19,219	15,210	34,428	29,510	10

소계	566,872	448,635	1,015,507	870,429	304

회사채	55,258	183,765	239,023	102,942	341

기업어음증권	5,080,120	5,531,890	10,612,010	3,333	33

기타	0	0	0	0	0

계	29,314,769	29,622,648	58,937,417	2,437,762	1,844

집합투자증권	ETF	376,957	355,481	732,438	34,021	232

기타	1,869,655	2,274,807	4,144,462	2,296	11

계	2,246,613	2,630,288	4,876,901	36,316	243

투자계약증권	0	0	0	0	0

외화증권	지분증권	2,570	5,678	8,248	40,879	(116)

채무증권	국채,지방채	0	0	0	0	0

특수채	0	0	0	0	0

금융채	0	0	0	0	0

회사채	363,836	356,079	719,915	66,112	(337)

기업어음증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	363,836	356,079	719,915	66,112	(337)

집합투자증권	0	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0	0

파생결합증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

계	366,406	361,757	728,163	106,992	(452)

파생결합증권	ELS	19,823	250,656	270,479	(329,808)	498

ELW	39,599	16,538	56,137	2,548	(182)

기타	26,006	855,766	881,772	(695,880)	447

계	85,428	1,122,961	1,208,388	(1,023,140)	763

기타증권	0	0	0	33	0

합계	32,230,263	33,948,986	66,179,249	1,844,551	4,729

(2) 증권 운용내역 (가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 1분기(2016.01.01~03.31)	FY2015 1분기(2015.01.01~03.31)

처분차익(차손)	1,426	2,067

평가차익(차손)	2,159	3,337

배당금수익	4,497	5,744

합 계	8,082	11,148

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 1분기(2016.01.01~03.31)	FY2015 1분기(2015.01.01~03.31)

처분ㆍ상환차익(차손)	2,874	2,180

평가차익(차손)	2,185	5,580

채권이자	13,627	14,687

합 계	18,687	22,447

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 1분기(2016.01.01~03.31)	FY2015 1분기(2015.01.01~03.31)

처분차익(차손)	(391)	392

평가차익(차손)	(452)	603

배당금/이자수익	432	75

합 계	(411)	1,070

(라) 파생상품 1) 장내선물거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 1분기(2016.01.01~03.31)	FY2015 1분기(2015.01.01~03.31)

매매차익(차손)	(61,856)	1,958

정산차익(차손)	14,409	347

합 계	(47,447)	2,305

2) 장내옵션거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 1분기(2016.01.01~03.31)	FY2015 1분기(2015.01.01~03.31)

매매차익(차손)	(18,570)	1,371

정산차익(차손)	4,051	22,229

합 계	(14,520)	23,600

3) 파생결합증권거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 1분기(2016.01.01~03.31)	FY2015 1분기(2015.01.01~03.31)

처분차익(차손)	-	-

평가차익(차손)	945	(11,352)

상환차익(차손)	(1,683)	(7,976)

합 계	(738)	(19,328)

4) 장외파생상품거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 1분기(2016.01.01~03.31)	FY2015 1분기(2015.01.01~03.31)

매매차익(차손)	(15,394)	(6,743)

평가차익(차손)	60,284	12,459

합 계	44,890	5,715

나. 투자중개업무(1) 금융투자상품 위탁매매 현황

(단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	6,452,620	6,627,646	13,080,266	14,150

코스닥시장	6,916,120	6,906,170	13,822,290	16,932

코넥스시장	9,698	4,770	14,468	48

기타	814	1,020	1,833	267

소계	13,379,252	13,539,606	26,918,858	31,398

신주인수권증권	유가증권시장	510	1,548	2,058	6

코스닥시장	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0

기타	0	0	0	0

소계	510	1,548	2,058	6

기타	유가증권시장	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0

기타	1,352	1,630	2,982	8

소계	1,352	1,630	2,982	8

지분증권합계	13,381,114	13,542,784	26,923,898	31,412

채무증권	채권	장내	62,863	411,227	474,090	511

장외	1,500,742	1,337,843	2,838,585	0

소계	1,563,605	1,749,070	3,312,675	511

기업어음	장내	0	0	0	0

장외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

기타	장내	0	0	0	0

장외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

채무증권합계	1,563,605	1,749,070	3,312,675	511

집합투자증권	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0

파생결합증권	ELS	0	0	0	0

ELW	78,377	75,946	154,323	82

기타	0	0	0	0

파생결합증권합계	78,377	75,946	154,323	82

외화증권	67,558	56,063	123,620	501

기타증권	0	0	0	0

증권계	15,090,654	15,423,863	30,514,517	32,507

선물	국내	18,890,568	18,755,742	37,646,310	979

해외	7,485,033	7,325,285	14,810,318	1,020

소계	26,375,601	26,081,027	52,456,628	1,999

옵션	장내	국내	486,851	495,173	982,023	1,257

해외	452	452	904	0

소계	487,302	495,624	982,927	1,257

장외	국내	0	0	0	0

해외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

옵션합계	487,302	495,624	982,927	1,257

선도	국내	0	0	0	0

해외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

기타 파생상품	0	0	0	0

파생상품합계	26,862,903	26,576,652	53,439,555	3,256

합계	41,953,557	42,000,515	83,954,072	35,763

(2) 투자중개 업무수지(단위 : 백만원)

구 분	FY2016(2016.01.01~03.31)	FY2015 1분기(2015.01.01~03.31)

수탁수수료	35,763	39,846

매매수수료 비용	3,422	2,693

수 지 차 익	32,342	37,153

다. 증권인수업무(단위 : 백만원)

구 분	FY2016(2016.01.01~03.31)	FY2015 1분기(2015.01.01~03.31)

주관사 실적	인수 실적	인수 수수료	주관사 실적	인수 실적	인수 수수료

지분증권	27,900	2,790	169	0	0	0

채무증권	884,000	179,000	595	2,023,000	1,144,675	733

외화증권	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0

합 계	911,900	181,790	764	2,023,000	1,144,675	733

라. 신용공여업무 (1) 신용공여한도

- 고객 등급별 신용융자 및 대출한도 각 2~10억원(신용대주는 2~5억원)

(2) 이자율 (가) 기본형 신용융자(대주) 이자율 - 종 목 별 ㆍ고 객등 급별 7.5%~9.8% (단, 은행연계계좌는 7.7%~9.8%, My Choice Loan은7.2%~9.5%) (나) 담보대출 이자율(주식, 수익증권, 채권담보대출 등) - 고객등급별 6.9%~8.9% (단, 은행연계계좌는 7.2%~9.4%) (다) 신용융자(대주) 및 담보대출의 연체이율 - 12.0% (3) 신용공여현황

(단위 : 백만원)

구 분	FY2016(2016.01.01~03.31)	FY2015(2015.01.01~03.31)

신용거래융자	320,549	234,845

증권담보대출	382,892	142,905

신용거래대주	2,822	-

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 억원)

구 분	FY2016(2016.01.01~03.31)	FY2015(2015.01.01~03.31)

잔 고	조건부매도	27,078	20,356

조건부매수	9,843	7,516

거래금액	조건부매도	859,680	480,827

조건부매수	466,204	264,715

바. 투자일임업무 (1) 투자일임계약 현황

(단위 : 건 / 억원)

구 분	FY2016 3월말	FY2015 3월말	증감

고객수	305,075	304,550	525

일임계약건수	364,233	362,595	1,638

일임계약 자산총액(계약금액)	8,303	6,416	1,887

일임계약 자산총액(평가금액)	8,184	6,371	1,813

(2) 일 임수수료 수입 현황(단위 : 백만원)

구 분	FY2016(2016.01.01~03.31)	FY2015(2015.01.01~03.31)	증감

일임수수료	556	678	-121

(3) 투자일임재산 운용현황

(기준일 : 2016년 3월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	국내	해외	합계

유동자산	예치금(위탁증거금 등)	11,602	0	11,602

환매조건부채권매수(RP)	11,019	0	11,019

기업어음증권(CP)	18,527	0	18,527

기타	679,774	0	679,774

소 계	720,922	0	720,922

증권	채무증권	국채,지방채	1,555	0	1,555

회사채	181	0	181

기타	2,993	0	2,993

지분증권	주식	45,412	15,886	61,299

수익증권	투자신탁 수익증권	26,374	0	26,374

파생결합증권	ELS	5,063	0	5,063

소 계	81,578	15,886	97,465

합 계	802,500	15,886	818,386

사. 신 탁 업무 (1) 재무제표(신탁계정)(가) 재무상태표

(기준일 : 2016년 3월 31일) (단위 : 백만원)

계정명	FY2016 3월말	FY2015 3월말

Ⅰ.자산총계	2,512,573	2,218,792

1. 현금및예치금	730,207	39,551

가. 현금및현금성자산	0	0

나. 예치금	730,207	39,551

1) 원화예치금	728,400	39,289

가) 파생상품거래예치금	0	0

나) 원화타점예치금	0	0

다) 원화자행예치금	0	0

라) 양도성예금증서	0	0

마) 기타예치금	728,400	39,289

2) 외화예치금	1,807	262

가) 외화타점예치금	0	0

나) 외화자행예치금	0	0

다) 외화기타예치금	1,807	262

2. 증권	704,240	893,601

가. 지분증권	481,855	449,268

1) 주식	481,855	437,970

2) 출자금	0	11,297

3) 신주인수권	0	0

나. 채무증권	31,667	171,099

1) 국채	4,476	5,012

2) 지방채	2	2

3) 특수채	0	0

4) 금융채	0	0

가)통화안정증권	0	0

나)기타금융채	0	0

5) 사채	27,189	166,085

다. 외화증권	43,263	35,712

1) 외화주식	12,132	3,481

2) 외화채권	31,131	32,230

3) 기타	0	0

라. 매입어음	60,167	139,034

1) 보증어음	0	0

2) 기업어음	60,167	139,034

3) 표지어음	0	0

4) 중개어음	0	0

5) 발행어음	0	0

마. 수익증권	87,185	98,217

1) 공사채형수익증권	5,134	13,298

2) 주식형수익증권	30,626	29,258

3) 기타 수익증권	51,426	55,661

바. 파생결합증권	103	272

1) 주가연계증권	103	272

2) 주식워런트증권	0	0

3) 기타	0	0

사. 기타 증권	0	0

3. 금전채권	610,178	611,615

가. 대출금	0	0

1) 할인어음	0	0

가) 상업어음할인	0	0

나) 무역어음할인	0	0

2) 유가증권담보대출	0	0

3) 동산담보대출	0	0

4) 부동산저당대출	0	0

5) 채권담보대출	0	0

6) 수익권담보대출	0	0

7) 보증대출	0	0

8) 증서대출	0	0

9) 어음대출	0	0

10) 기타	0	0

나. 사모사채	0	0

다. 콜론	0	0

1) 원화콜론	0	0

2) 외화콜론	0	0

라. 환매조건부매수	155,437	168,574

마. 추심금전채권	454,741	443,041

바. 기타	0	0

4. 파생상품	0	0

가. 장내파생상품	0	0

1) 매수옵션	0	0

2) 파생상품자산	0	0

가) 이자율	0	0

나) 통화	0	0

다) 주식	0	0

라) 신용	0	0

마) 일반상품	0	0

바) 기타	0	0

나.장외파생상품	0	0

1) 매수옵션	0	0

2) 파생상품자산	0	0

가) 이자율	0	0

나) 통화	0	0

다) 주식	0	0

라) 신용	0	0

마) 일반상품	0	0

바) 기타	0	0

5. 동산·부동산	363,997	349,701

가. 동산	0	0

나. 수탁부동산	363,997	349,701

다. 일반투자부동산	0	0

라. 기타	0	0

6. 실물자산	0	0

7. 기타운용 자산	0	0

가. 부동산 관련 권리	0	0

1) 지상권	0	0

2) 전세권	0	0

3) 임차권	0	0

4) 기타부동산관련권리	0	0

나. 무체재산권	0	0

1) 지적재산권	0	0

2) 어업권	0	0

3) 광업권	0	0

4) 기타무체재산권	0	0

8. 기타자산	97,555	291,534

가. 가지급금	0	0

나. 선급법인세	0	0

다. 미수금	2,021	1,144

1) 매도증권미수금	2,021	1,144

가) 주식미수금	1,990	1,139

나) 채권미수금	0	0

다) 장내파생상품미수금	0	0

라) 기타	30	5

2) 정산미수금	0	0

3) 기타미수금	0	0

라. 미수수익	126,123	318,035

1) 미수이자	0	0

2) 미수배당금	0	0

3) 미수분배금	0	0

4) 기타	126,123	318,035

마. 선급금	4,513	5,616

1) 채권경과이자	11	69

2) 수익증권경과분배금	0	0

3) 양도성예금증서경과이자	0	0

4) 기타	4,502	5,546

바. 선급비용	0	0

사. 대리점	0	0

아. 고유계정대	0	0

자. 신탁본지점	0	0

차. 기타잡자산	-35,102	-33,260

9. 현재가치차금	0	0

가. 현재가치할인차금(-)	0	0

나. 현재가치할증차금(+)	0	0

10. 채권평가충당금(-)	0	0

가. 대출채권평가충당금(-)	0	0

나. 매입어음평가충당금(-)	0	0

다. 사모사채평가충당금(-)	0	0

라. 기타채권평가충당금(-)	0	0

11. 손익	6,396	32,789

가. 손실금	6,396	32,789

Ⅱ.부채총계	2,512,573	2,218,792

1. 금전신탁	1,338,233	1,039,414

가. 불특정금전신탁합동운용	0	0

1) 일반불특정금전신탁	0	0

2) 적립식목적신탁(약정)	0	0

3) 복지신탁	0	0

4) 보험부금전신탁	0	0

5) 교원복지신탁	0	0

나. 적립식목적신탁합동운용	0	0

다. 가계금전신탁합동운용	0	0

라. 개발신탁합동운용	0	0

마. 노후생활연금신탁합동운용	0	0

바. 기업금전신탁합동운용	0	0

사. 국민주신탁합동운용	0	0

아. 근로자퇴직적립신탁합동운용	0	0

자. 개인연금신탁합동운용	0	0

차. 가계장기신탁합동운용	0	0

카. 근로자우대신탁합동운용	0	0

타. 신종적립신탁합동운용	0	0

파. 퇴직신탁운용	0	0

1) 합동운용퇴직신탁	0	0

2) 단독운용퇴직신탁	0	0

하. 특정금전신탁	1,254,789	946,392

1) 수시입출금식	109,480	112,240

2) 자문형	131,164	134,320

3) 자사주	1,500	3,000

4) 채권형	138,562	571,439

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	115,634	48,167

6) 주가연계신탁	6,767	13,744

7) 정기예금형	700,017	0

8) 기타	51,664	63,483

갸. 단위금전신탁합동운용	0	0

냐. 추가금전신탁	0	0

1) 추가금전신탁	0	0

2) 근로자주식신탁	0	0

댜. 부동산투자신탁	0	0

랴. 신개인연금신탁합동운용	0	0

먀. 신노후생활연금신탁합동운용	0	0

뱌. 신근로자우대신탁합동운용	0	0

샤. 연금신탁합동운용	0	0

야. 퇴직연금신탁	83,444	93,022

1) 확정급여형	15,393	24,867

2) 확정기여형	44,207	42,582

3) 개인퇴직계좌	23,844	25,573

2. 재산신탁	818,738	792,742

가. 유가증권의신탁	0	0

1) 관리유가증권신탁	0	0

2) 운용유가증권신탁	0	0

3) 처분유가증권신탁	0	0

나. 금전채권의신탁	454,741	443,041

다. 동산의신탁	0	0

라. 부동산의신탁	363,997	349,701

1) 차입형토지신탁	0	0

2) 관리형토지신탁	0	0

3) 갑종관리신탁	0	0

4) 을종관리신탁	105,966	91,670

5) 처분신탁	258,031	258,031

6) 담보신탁	0	0

7) 분양관리신탁	0	0

마. 지상권의신탁	0	0

바. 전세권의신탁	0	0

사. 부동산임차권의신탁	0	0

아. 무체재산권의 신탁	0	0

3. 종합재산신탁	0	0

가. 금전수탁	0	0

나. 유가증권수탁	0	0

다. 금전채권수탁	0	0

라. 부동산수탁	0	0

마. 기타재산수탁	0	0

4. 공익신탁	0	0

가. 자선신탁	0	0

나. 육영신탁	0	0

다. 학술기예신탁	0	0

라. 체육진흥신탁	0	0

마. 기타의공익신탁	0	0

5. 담보부사채신탁	0	0

6. 기타신탁	0	0

7. 차입금	0	0

가. 고유계정차입금	0	0

나. 기타차입금	0	0

8. 차입유가증권	0	0

9. 파생상품	0	0

가. 장내파생상품	0	0

1) 매도옵션	0	0

2) 파생상품자산	0	0

가) 이자율	0	0

나) 통화	0	0

다) 주식	0	0

라) 신용	0	0

마) 일반상품	0	0

바) 기타	0	0

나. 장외파생상품	0	0

1) 매도옵션	0	0

2) 파생상품자산	0	0

가) 이자율	0	0

나) 통화	0	0

다) 주식	0	0

라) 신용	0	0

마) 일반상품	0	0

바) 기타	0	0

10. 기타부채	349,206	353,846

가. 가수금	0	0

나. 신용보증기금예수금	0	0

다. 예수법인세	0	0

라. 미지급금	681	1,863

1) 매수증권미지급금	681	1,863

가) 주식미지급금	631	1,704

나) 채권미지급금	0	0

다) 장내파생상품미지급금	0	0

라) 기타	50	159

2) 정산미지급금	0	0

3) 기타미지급금	0	0

마. 선수수익	745	973

바. 미지급신탁보수	1,205	4,305

사. 미지급신탁이익	346,431	346,031

아. 미지급비용	0	0

자. 제수입보증금	0	0

차. 대리점	0	0

카. 기타잡부채	145	674

타. 신탁본지점	0	0

11.특별유보금	0	0

12.손익	6,396	32,789

가. 이익금	6,396	32,789

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