유안타증권 분기보고서 (2025.03)
4. 재무제표

## 4-1. 재무상태표

재무상태표
제 65 기 1분기말 2025.03.31 현재
제 64 기말 2024.12.31 현재
(단위 : 천원)

제 65 기 1분기말	제 64 기말

자산

I. 현금및예치금	1,920,189,002	2,056,478,921

현금및현금성자산	716,031,035	752,889,187

예치금	1,204,157,967	1,303,589,734

II. 당기손익-공정가치측정증권	10,533,825,879	10,532,708,750

III. 기타포괄손익-공정가치측정증권	647,945,965	583,718,242

주식	221,072,135	227,608,795

출자금	1,910,000	1,910,000

외화증권	7,612	7,612

재매입유가증권	424,956,218	354,191,835

IV. 상각후원가측정증권	20,175,745	0

기타	20,175,745	0

Ⅴ. 종속기업 및 관계기업투자	109,467,381	99,073,898

V. 대출채권(상각후원가)	2,207,697,057	2,208,461,159

VI. 유형자산	135,564,017	128,957,346

VII. 투자부동산	27,726,665	27,918,627

VIII. 무형자산	45,843,090	45,702,254

IX. 기타자산	1,103,993,827	449,559,101

미수금	887,856,016	235,558,345

미수수익	63,305,486	59,713,852

선급금	24,200,645	33,900,312

선급비용	12,061,155	10,855,510

보증금	35,253,836	34,413,245

당기법인세자산	1,224,127	0

이연법인세자산	86,917,391	77,658,689

이연복리후생비	712,180	702,946

기타자산	3,086,705	7,630,047

대손충당금	(10,623,714)	(10,873,845)

자산총계	16,752,428,628	16,132,578,298

자본과 부채

부채

I. 예수부채	2,756,167,371	2,667,407,050

투자자예수금	2,753,976,946	2,666,276,261

수입담보금	2,190,425	1,130,789

II. 당기손익인식금융부채	3,036,585,236	3,200,152,092

단기매매금융부채	919,269,091	955,476,052

매도유가증권	544,659,872	567,986,836

장내파생상품	79,878,755	113,940,895

장외파생상품	294,730,464	273,548,321

당기손익인식지정금융부채	2,117,316,145	2,244,676,040

III. 차입부채	8,059,408,600	7,928,505,466

차입금	1,686,595,510	1,530,986,858

환매조건부채권매도	6,063,058,840	6,087,853,148

일반사채	309,754,250	309,665,460

IV. 기타부채	1,337,919,630	730,496,169

순확정급여부채	145,852,476	140,512,326

충당부채	9,562,184	9,800,511

미지급배당금	41,740,658	1,795

미지급금	764,209,105	194,051,552

미지급비용	72,958,711	100,750,620

임대보증금	2,870,923	2,868,091

선수수익	7,491,862	11,170,827

제세예수금	11,458,371	11,765,559

당기법인세부채	0	1,868,553

기타부채	281,775,340	257,706,335

부채총계	15,190,080,837	14,526,560,777

자본

자본금	1,062,543,940	1,062,543,940

주식발행초과금	1,303	1,303

기타자본항목	(56,631,469)	(56,631,469)

기타포괄손익누계액	125,455,869	135,718,369

이익잉여금	430,978,148	464,385,378

자본총계	1,562,347,791	1,606,017,521

자본과부채총계	16,752,428,628	16,132,578,298

## 4-2. 포괄손익계산서

포괄손익계산서
제 65 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지
제 64 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지
(단위 : 천원)

제 65 기 1분기	제 64 기 1분기

3개월	누적	3개월	누적

I. 영업수익	751,838,201	751,838,201	741,745,659	741,745,659

수수료수익	72,505,101	72,505,101	80,478,105	80,478,105

금융상품평가및처분이익	504,463,664	504,463,664	436,943,144	436,943,144

당기손익-공정가치측정금융자산처분이익	31,569,708	31,569,708	39,599,790	39,599,790

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	48,967,037	48,967,037	79,030,290	79,030,290

단기매매금융부채상환이익	1,693,265	1,693,265	6,522,070	6,522,070

단기매매금융부채평가이익	3,554,351	3,554,351	6,235,713	6,235,713

당기손익-공정가치측정복합금융자산처분이익	901,083	901,083	198,109	198,109

당기손익-공정가치측정복합금융자산평가이익	2,465,450	2,465,450	1,854,785	1,854,785

기타당기손익-공정가치측정금융자산처분이익	6,650	6,650	4,239	4,239

기타당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	488,406	488,406	597,755	597,755

당기손익인식지정금융부채상환이익	173,553	173,553	1,200,137	1,200,137

당기손익인식지정금융부채평가이익	9,536,107	9,536,107	12,506,814	12,506,814

파생상품거래이익	266,980,939	266,980,939	235,693,101	235,693,101

파생상품평가이익	138,127,115	138,127,115	53,298,073	53,298,073

기타포괄손익-공정가치측정채무증권처분이익	0	0	202,268	202,268

이자수익	105,753,158	105,753,158	112,589,303	112,589,303

당기손익-공정가치측정금융상품이자수익	60,714,767	60,714,767	60,060,850	60,060,850

상각후원가측정 및 기타포괄손익 공정가치측정금융자산 관련 이자수익	45,038,391	45,038,391	52,528,453	52,528,453

대출채권평가및처분이익	0	0	4,963,667	4,963,667

대출채권처분이익	0	0	682,876	682,876

대손충당금환입	0	0	4,280,791	4,280,791

외환거래이익	44,362,305	44,362,305	80,860,804	80,860,804

기타영업수익	24,753,973	24,753,973	25,910,636	25,910,636

배당금수익	5,844,652	5,844,652	7,494,157	7,494,157

분배금수익	1,710,070	1,710,070	744,665	744,665

충당부채환입액	422,371	422,371	311,910	311,910

기타대손충당금환입	250,130	250,130	365,773	365,773

기타의영업수익	16,526,750	16,526,750	16,994,131	16,994,131

Ⅱ. 영업비용	739,550,930	739,550,930	699,630,645	699,630,645

수수료비용	6,617,708	6,617,708	6,984,088	6,984,088

금융상품평가및처분손실	494,753,916	494,753,916	393,268,924	393,268,924

당기손익-공정가치측정금융자산처분손실	16,031,580	16,031,580	40,567,253	40,567,253

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	11,489,608	11,489,608	9,610,679	9,610,679

단기매매금융부채상환손실	6,261,178	6,261,178	4,552,250	4,552,250

단기매매금융부채평가손실	6,639,198	6,639,198	11,821,074	11,821,074

당기손익-공정가치측정복합금융자산처분손실	1,122	1,122	487,608	487,608

당기손익-공정가치측정복합금융자산평가손실	539,286	539,286	1,453,060	1,453,060

기타당기손익-공정가치측정금융자산처분손실	0	0	345,603	345,603

기타당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	478,551	478,551	3,814,241	3,814,241

당기손익인식지정금융부채상환손실	10,956,703	10,956,703	11,268,332	11,268,332

당기손익인식지정금융부채평가손실	32,456,643	32,456,643	34,635,645	34,635,645

파생상품거래손실	276,019,193	276,019,193	202,417,418	202,417,418

파생상품평가손실	133,836,691	133,836,691	72,276,557	72,276,557

기타포괄손익-공정가치측정증권처분손실	0	0	14,641	14,641

기타포괄손익-공정가치측정증권손상차손	9,450	9,450	4,050	4,050

상각후원가측정증권손상차손	34,713	34,713	513	513

이자비용	68,701,290	68,701,290	75,663,317	75,663,317

대출채권평가및처분손실	2,578,365	2,578,365	0	0

대손상각비	2,578,365	2,578,365	0	0

외환거래손실	45,267,247	45,267,247	80,295,250	80,295,250

판매비와관리비	102,860,770	102,860,770	120,804,067	120,804,067

급여	50,363,823	50,363,823	67,428,429	67,428,429

퇴직급여	5,336,348	5,336,348	6,294,188	6,294,188

명예퇴직금	1,170,510	1,170,510	0	0

복리후생비	11,764,244	11,764,244	8,460,978	8,460,978

전산운용비	6,565,722	6,565,722	5,651,781	5,651,781

임차료	1,938,745	1,938,745	2,352,343	2,352,343

지급수수료	6,481,506	6,481,506	8,245,357	8,245,357

접대비	1,463,100	1,463,100	1,433,679	1,433,679

광고선전비	931,565	931,565	1,788,791	1,788,791

감가상각비	6,805,934	6,805,934	8,180,551	8,180,551

조사연구비	1,463	1,463	1,090	1,090

연수비	69,880	69,880	74,618	74,618

무형자산상각비	1,537,366	1,537,366	1,378,001	1,378,001

세금과공과금	4,043,422	4,043,422	4,448,388	4,448,388

기타	4,387,142	4,387,142	5,065,873	5,065,873

기타영업비용	18,771,634	18,771,634	22,614,999	22,614,999

충당부채전입액	7,382,280	7,382,280	11,177,907	11,177,907

기타의영업비용	11,389,354	11,389,354	11,437,092	11,437,092

III. 영업이익(손실)	12,287,271	12,287,271	42,115,014	42,115,014

IV. 영업외수익	1,151,202	1,151,202	30,208,645	30,208,645

자산처분이익	0	0	28,917,085	28,917,085

기타영업외수익	1,151,202	1,151,202	1,291,560	1,291,560

V. 영업외비용	2,622,752	2,622,752	3,704,814	3,704,814

자산처분손실	3,906	3,906	0	0

기타영업외비용	2,618,846	2,618,846	3,704,814	3,704,814

VI. 법인세비용차감전순손익	10,815,721	10,815,721	68,618,845	68,618,845

VII. 법인세비용(수익)	2,484,088	2,484,088	16,201,430	16,201,430

VIII. 분기순이익(손실)	8,331,633	8,331,633	52,417,415	52,417,415

IX. 세후기타포괄손익	(10,262,501)	(10,262,501)	(5,019,669)	(5,019,669)

후속적으로당기손익으로재분류되지않는항목

순확정급여제도의재측정요소	(5,949,000)	(5,949,000)	(8,026,061)	(8,026,061)

기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익	(5,026,691)	(5,026,691)	2,887,394	2,887,394

당기손익-공정가치 지정금융부채 자기신용위험 변동손익	2,993	2,993	(26,710)	(26,710)

당기손익-공정가치 지정금융부채 자기신용위험 처분손익	(2,993)	(2,993)	26,710	26,710

후속적으로당기손익으로재분류되는항목

기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익	713,190	713,190	118,998	118,998

X. 분기총포괄이익	(1,930,868)	(1,930,868)	47,397,746	47,397,746

XI.주당이익

기본보통주당순이익(손실) (단위 : 원)	41	41	255	255

희석보통주당순이익(손실) (단위 : 원)

기본우선주당순이익(손실) (단위 : 원)	41	41	255	255

## 4-3. 자본변동표

자본변동표
제 65 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지
제 64 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지
(단위 : 천원)

자본

자본금	주식발행초과금	기타자본항목	기타포괄손익누계액	이익잉여금	자본 합계

2024.01.01 (기초자본)	1,062,543,940	1,303	(56,631,469)	140,712,241	411,557,696	1,558,183,711

자본의 변동

포괄손익

총포괄이익	0	0	0	(5,019,669)	52,417,415	47,397,746

분기순이익(손실)	0	0	0	0	52,417,415	52,417,415

기타포괄손익

순확정급여제도의재측정요소	0	0	0	(8,026,061)	0	(8,026,061)

기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익

기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익	0	0	0	2,887,394	0	2,887,394

기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 합계	0	0	0	2,887,394	0	2,887,394

기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익

기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익	0	0	0	118,998	0	118,998

기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익 합계	0	0	0	118,998	0	118,998

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 평가손익 - 신용위험 변동	0	0	0	(26,710)	0	(26,710)

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 처분손익 - 신용위험 변동	0	0	0	26,710	0	26,710

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동 합계	0	0	0	0	0	0

기타포괄손익-이잉잉여금 대체	0	0	0	0	0	0

총기타포괄손익	0	0	0	(5,019,669)	0	(5,019,669)

소유주와의 거래

배당금지급	0	0	0	0	(37,629,033)	(37,629,034)

소유주와의 거래 합계	0	0	0	0	(37,629,033)	(37,629,034)

자본 증가(감소) 합계	0	0	0	(5,019,669)	14,788,382	9,768,712

2024.03.31 (기말자본)	1,062,543,940	1,303	(56,631,469)	135,692,572	426,346,078	1,567,952,423

2025.01.01 (기초자본)	1,062,543,940	1,303	(56,631,469)	135,718,369	464,385,378	1,606,017,521

자본의 변동

포괄손익

총포괄이익	0	0	0	(10,262,501)	8,331,633	(1,930,868)

분기순이익(손실)	0	0	0	0	8,331,633	8,331,633

기타포괄손익

순확정급여제도의재측정요소	0	0	0	(5,949,000)	0	(5,949,000)

기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익

기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익	0	0	0	(5,026,691)	0	(5,026,691)

기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 합계	0	0	0	(5,026,691)	0	(5,026,691)

기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익

기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익	0	0	0	713,190	0	713,190

기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익 합계	0	0	0	713,190	0	713,190

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 평가손익 - 신용위험 변동	0	0	0	2,993	0	2,993

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 처분손익 - 신용위험 변동	0	0	0	(2,993)	0	(2,993)

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동 합계	0	0	0	0	0	0

기타포괄손익-이잉잉여금 대체	0	0	0

총기타포괄손익	0	0	0	(10,262,501)	0	(10,262,501)

소유주와의 거래

배당금지급	0	0	0	0	(41,738,863)	(41,738,863)

소유주와의 거래 합계	0	0	0	0	(41,738,863)	(41,738,863)

자본 증가(감소) 합계	0	0	0	(10,262,501)	(33,407,230)	(43,669,731)

2025.03.31 (기말자본)	1,062,543,940	1,303	(56,631,469)	125,455,868	430,978,148	1,562,347,791

## 4-4. 현금흐름표

현금흐름표
제 65 기 1분기 2025.01.01 부터 2025.03.31 까지
제 64 기 1분기 2024.01.01 부터 2024.03.31 까지
(단위 : 천원)

제 65 기 1분기	제 64 기 1분기

영업활동현금흐름

Ⅰ. 영업활동순현금흐름	(12,898,540)	(156,065,847)

1. 분기순이익(손실)	8,331,633	52,417,415

2. 조정사항	(45,298,445)	(62,022,440)

이자수익	(105,753,158)	(112,589,303)

이자비용	68,701,290	75,663,318

배당금 및 분배금 수익	(7,554,722)	(8,238,821)

법인세비용	2,484,089	16,201,430

1) 현금의 유출이 없는 비용등의 가산	223,229,236	176,857,987

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	11,489,608	9,610,679

단기매매금융부채평가손실	6,639,198	11,821,074

파생상품평가손실	133,836,691	72,276,557

당기손익인식지정금융부채평가손실	32,456,643	34,635,645

당기손익-공정가치측정복합금융자산평가손실	539,286	1,453,060

기타당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	478,551	3,814,241

기타포괄손익-공정가치측정금융자산손상차손	9,450	4,050

상각후원가측정증권손상차손	34,713	513

대손상각비	2,578,366	0

외화환산손실	3,986,110	2,350,406

종업원급여관련	4,071,205	5,076,860

감가상각비와 상각비의 조정	8,343,299	9,558,552

감가상각비	6,805,934	8,180,551

무형자산상각비	1,537,365	1,378,001

충당부채전입액	7,382,280	14,835,362

기타영업비용	11,379,930	11,420,988

자산처분손실	3,906	0

2) 현금의 유입이 없는 수익등의 차감	(226,405,180)	(209,917,051)

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	(48,967,037)	(79,030,290)

단기매매금융부채평가이익	(3,554,351)	(6,235,713)

파생상품평가이익	(138,127,115)	(53,298,073)

당기손익인식지정금융부채평가이익	(9,536,107)	(12,506,814)

당기손익-공정가치측정복합금융자산평가이익	(2,465,450)	(1,854,785)

기타당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	(488,406)	(597,755)

대손충당금 환입	0	(4,280,791)

충당부채환입액	(422,371)	(311,909)

외화환산이익	(3,714,121)	(3,886,034)

기타대손충당금 환입	(250,130)	(365,772)

기타영업수익	(16,519,110)	(16,946,821)

자산처분이익	0	(28,917,065)

기타수익	(2,360,982)	(1,685,229)

3. 영업활동으로 인한 자산 부채의 변동	(10,195,147)	(173,894,332)

예치금	102,169,343	7,473,326

당기손익-공정가치측정금융자산	59,089,101	1,058,840,572

파생상품자산	17,484,489	47,727,139

당기손익-공정가치측정복합금융자산	9,307,058	(4,375,914)

기타당기손익-공정가치측정금융자산	6,692,332	4,924,551

기타포괄손익-공정가치측정증권	(70,173,189)	(30,999,179)

상각후원가측정금융자산	(20,210,458)	(311,148)

손해배상공동기금	2,163,170	1,663,314

대출채권	(1,360,420)	(97,536,707)

기타자산	(648,680,387)	(289,344,536)

투자자예수금	87,700,684	80,514,344

수입담보금	1,059,636	(579,912)

매도유가증권	(26,411,810)	(91,734,819)

파생상품부채	(66,612,168)	(62,910,260)

당기손익인식지정금융부채	(143,013,470)	123,843,360

환매조건부채권매도	136,273,874	(1,025,239,233)

확정급여부채	(6,384,046)	(3,822,904)

충당부채	(534,520)	(476,789)

기타부채	551,245,634	108,450,463

4. 이자수입	102,950,345	109,873,416

5. 이자지급	(59,232,197)	(73,751,236)

6. 배당금 및 분배금수입	2,297,988	1,275,687

7. 법인세납부	(11,752,717)	(9,964,357)

투자활동현금흐름

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름	(15,475,807)	15,547,030

1.투자활동으로 인한 현금유입액	10,107,446	41,991,609

종속기업및관계기업투자의 처분	9,300,000	41,374,800

유형자산의 처분	0	23,581

보증금의 회수	807,446	593,228

2.투자활동으로 인한 현금유출액	(25,583,253)	(26,444,579)

종속기업및관계기업투자 취득	(20,238,500)	(22,200,000)

유형자산의 취득	(2,065,154)	(2,325,684)

무형자산의 취득	(1,678,201)	(1,633,175)

보증금의 증가	(1,601,398)	(285,720)

재무활동현금흐름

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름	(8,626,991)	207,559,496

1.재무활동으로 인한 현금유입액	577,608,652	558,073,402

차입금의 순증가	167,608,652	16,310,568

CP의 발행	410,000,000	382,000,000

일반사채의 발행	0	159,538,368

임대보증금의 증가	0	224,466

2.재무활동으로 인한 현금유출액	(586,235,643)	(350,513,906)

CP의 상환	(422,000,000)	(270,000,000)

환매조건부채권매도의 순감소	(161,400,000)	(75,300,000)

임대보증금의 감소	0	(102,050)

리스부채의 상환	(2,835,643)	(5,111,856)

현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

Ⅳ.외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과	143,187	572,662

Ⅴ.현금및현금성자산의 증가(감소) (I+II+III+Ⅳ)	(36,858,151)	67,613,341

Ⅵ.기초 현금및현금성자산	752,889,187	640,364,179

Ⅶ. 기말 현금및현금성자산	716,031,035	707,977,520