유안타증권 사업보고서 (2016.12)
2. 연결재무제표

연 결 재 무 상 태 표
2016회계연도 : 2016년 12월 31일 현재
2015회계연도 : 2015년 12월 31일 현재
2014회계연도 : 2014년 12월 31일 현재
유안타증권 주식회사와 그 종속기업 (단위:천원)

과 목	주석	2016회계연도	2015회계연도

자 산

Ⅰ.현금및예치금	35,37	1,333,476,766	1,315,130,488

현금및현금성자산	31 ,32	836,046,666	895,588,658

예치금	5,32	497,430,100	419,541,830

Ⅱ.당기손익인식금융자산	35,36	6,135,704,072	5,058,924,623

단기매매금융자산	32	3,481,801,211	2,393,549,071

주식	15,312,601	35,142,239

신주인수권증서	-	69

국공채	290,294,471	467,414,911

특수채	1,642,031,218	778,391,252

회사채	692,632,766	451,406,659

집합투자증권	59,630,013	19,530,566

기업어음증권	2,000,986	20,491,944

전자단기사채	45,552,601	39,834,632

외화증권	98,434,053	80,067,040

대여유가증권	6	7,255,883	602,960

재매입유가증권	6	425,458,037	335,027,654

장내파생상품	7	101,534,786	23,061,315

장외파생상품	7	92,394,759	140,907,827

기타단기매매금융자산	9,269,037	1,670,003

당기손익인식지정금융자산	8,32	2,653,902,861	2,665,375,552

Ⅲ.매도가능금융자산	32,35,36,37	299,457,838	231,672,439

주식	185,936,884	196,600,377

출자금	2,812,607	2,850,001

특수채	40,095,927	-

회사채	-	644,600

집합투자증권	195,668	487,012

외화증권	38,255,992	21,183,284

기타매도가능금융자산	9	32,160,760	9,907,165

Ⅳ.만기보유금융자산	35,36,37	2,073,257	2,080,190

회사채	2,073,257	2,080,190

Ⅴ. 관계기업투자	10	63,327,170	54,371,286

Ⅵ. 대출채권	11,12,35,36,37	1,903,349,284	1,616,366,500

신용공여금	703,155,993	632,214,729

환매조건부채권매수	952,200,000	893,200,000

대여금	7,689,661	7,481,434

대출금	206,264,122	20,000,000

사모사채	3,293,986	5,152,000

대지급금	7,788,801	8,034,848

부도채권	507	25,492

부도어음	136,136	952,000

기타대출채권	91,548,937	149,944,023

대손충당금	(68,728,859)	(100,638,026)

Ⅶ. 유형자산	13,32	66,983,466	68,116,475

Ⅷ. 투자부동산	14,32,36	141,596,051	147,245,192

Ⅸ. 무형자산	15	51,531,615	57,622,050

Ⅹ.기타자산	365,555,425	371,715,839

미수금	12,16,35,37	188,503,476	189,986,804

미수수익	12,35,37	30,351,668	29,753,559

선급금	15,055,617	21,614,289

선급비용	4,134,484	4,930,295

보증금	35,36,37	40,771,732	48,464,041

당기법인세자산	12,684,794	11,908,181

이연법인세자산	29	72,493,427	73,507,038

이연복리후생비	566,436	644,736

기타자산	12,675,908	1,904,263

대손충당금	12	(11,682,117)	(10,997,367)

자 산 총 계	10,363,054,944	8,923,245,082

부 채

Ⅰ.예수부채	17,37	2,735,551,683	2,763,919,642

투자자예수금	35	2,726,672,840	2,758,956,507

수입담보금	8,878,843	4,963,135

Ⅱ.당기손익인식금융부채	35,36,37	1,333,353,673	1,116,695,777

단기매매금융부채	388,355,413	350,142,669

매도유가증권	6	156,489,463	127,041,421

장내파생상품	7	199,619,708	144,591,172

장외파생상품	7	32,246,242	78,510,076

당기손익인식지정금융부채	8	944,998,260	766,553,108

Ⅲ.차입부채	35,36,37	4,942,641,964	3,728,884,401

콜머니	18	-	30,000,000

차입금	18	1,319,426,527	766,496,746

환매조건부채권매도	18	3,309,428,582	2,327,035,126

일반사채	18	75,548,062	73,824,562

후순위사채	18	238,238,793	531,527,967

Ⅳ.기타부채	318,790,276	324,038,867

순확정급여부채	20	56,711,866	44,089,967

충당부채	19,32	28,677,748	39,024,027

미지급배당금	37	1,795	1,795

당기법인세부채	1,817,475	623,995

이연법인세부채	29	1,610,937	1,794,138

미지급금	20,35,37	131,581,024	154,781,059

미지급비용	35,37	41,060,204	42,956,701

임대보증금	35,36,37	5,349,075	5,794,033

선수수익	1,344,253	939,620

제세예수금	4,800,388	10,742,338

기타부채	20	45,835,511	23,291,194

부 채 총 계	9,330,337,596	7,933,538,687

자 본

Ⅰ.지배기업주주지분	1,032,673,414	989,654,381

자본금	1,21	1,062,448,235	1,062,448,235

기타자본항목	21	(56,356,376)	100,842,952

기타포괄손익누계액	21	99,782,275	88,083,676

결손금	21	(73,200,720)	(261,720,482)

Ⅱ.비지배지분	43,934	52,014

자 본 총 계	1,032,717,348	989,706,395

부 채 및 자 본 총 계	10,363,054,944	8,923,245,082

과 목	2014회계연도

자 산

Ⅰ.현금및예치금	847,109,221

현금및현금성자산	637,309,853

예치금	209,799,368

Ⅱ.당기손익인식금융자산	4,262,330,369

단기매매금융자산	1,967,528,000

주식	61,259,150

신주인수권증서	-

국공채	675,899,628

특수채	446,520,255

회사채	492,496,367

집합투자증권	20,034,628

기업어음증권	14,707,180

전자단기사채	29,046,108

외화증권	4,798,980

대여유가증권	3,196,796

재매입유가증권	174,238,963

장내파생상품	1,302,393

장외파생상품	41,255,676

기타단기매매금융자산	2,771,876

당기손익인식지정금융자산	2,294,802,369

Ⅲ.매도가능금융자산	289,250,203

주식	254,316,610

출자금	11,788,866

회사채	21,605

집합투자증권	549,906

외화증권	15,075,164

기타매도가능금융자산	7,498,052

Ⅳ.만기보유금융자산	2,316,905

회사채	2,316,905

Ⅴ.관계기업투자	40,878,647

Ⅵ.대출채권	1,059,128,588

콜론	19,820,000

신용공여금	321,235,310

환매조건부채권매수	606,600,000

대여금	6,915,601

대출금	31,049,104

사모사채	1,276,000

대지급금	5,335,099

부도채권	10,807,298

부도어음	952,000

기타대출채권	192,428,273

대손충당금	(137,290,097)

Ⅶ.유형자산	69,074,991

Ⅷ.투자부동산	177,590,320

Ⅸ.무형자산	69,256,008

Ⅹ.기타자산	332,871,868

미수금	151,172,213

미수수익	33,076,928

선급금	34,210,715

선급비용	6,791,908

보증금	56,820,639

당기법인세자산	9,406,288

이연법인세자산	60,971,054

이연복리후생비	743,579

기타자산	2,301,049

대손충당금	(22,622,505)

자 산 총 계	7,149,807,120

부 채

Ⅰ.예수부채	2,268,228,944

투자자예수금	2,260,692,880

수입담보금	7,536,064

Ⅱ.당기손익인식금융부채	1,173,338,139

단기매매금융부채	493,479,109

매도유가증권	322,456,160

장내파생상품	22,319,235

장외파생상품	148,703,714

당기손익인식지정금융부채	679,859,030

Ⅲ.차입부채	2,489,237,662

콜머니	-

차입금	243,462,703

환매조건부채권매도	1,606,071,137

일반사채

후순위사채	639,703,822

Ⅳ.기타부채	299,412,855

순확정급여부채	35,798,462

충당부채	62,532,338

미지급배당금	1,795

당기법인세부채	399,224

이연법인세부채	3,983,778

미지급금	103,996,553

미지급비용	43,572,952

임대보증금	6,867,475

선수금	480,000

선수수익	672,126

제세예수금	6,104,478

기타부채	35,003,674

부 채 총 계	6,230,217,600

자 본

Ⅰ.지배기업주주지분	917,570,612

자본금	1,045,633,035

주식발행초과금	-

기타자본항목	(117,373,141)

기타포괄손익누계액	105,117,059

이익잉여금(이월결손금)	(115,806,341)

Ⅱ.비지배지분	2,018,908

자 본 총 계	919,589,520

부 채 및 자 본 총 계	7,149,807,120

별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다.

연 결 포 괄 손 익 계 산 서
2016회계연도 : 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지
2015회계연도 : 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
2014회계연도 : 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지
유안타증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 천원)

과 목	주석	2016회계연도	2015회계연도

Ⅰ. 영업수익	1,460,456,185	1,217,436,226

1.수수료수익	22	201,425,765	249,275,708

2.금융상품평가및처분이익	977,692,012	702,512,270

단기매매금융자산처분이익	23	71,570,056	65,329,233

단기매매금융자산평가이익	23	6,160,069	6,022,718

단기매매금융부채상환이익	23	13,684,360	11,053,608

단기매매금융부채평가이익	23	1,527,518	1,139,327

당기손익인식지정금융자산처분이익	24	5,880,937	7,343,418

당기손익인식지정금융자산평가이익	24	43,450,300	48,411,701

당기손익인식지정금융부채상환이익	24	3,891,891	16,018,815

당기손익인식지정금융부채평가이익	24	4,656,176	32,613,549

파생상품거래이익	23	733,146,185	364,892,428

파생상품평가이익	23	70,073,913	116,085,319

매도가능금융자산처분이익	25	23,650,607	33,602,154

3.이자수익	26	164,248,628	163,997,983

4.대출채권평가및처분이익	9,839,417	471,924

대손충당금환입	12	9,714,336	-

기타대출채권처분이익	125,081	471,924

5.외환거래이익	42,977,600	36,412,269

6.기타영업수익	64,272,763	64,766,072

배당금수익	5,345,127	7,879,557

분배금수익	64,269	126,084

충당금환입액	-	530,231

기타대손충당금환입	16	-	52,662

기타의영업수익	27	58,863,367	56,177,538

Ⅱ. 영업비용	1,447,286,784	1,195,425,793

1.수수료비용	22	20,353,476	18,425,603

2.금융상품평가및처분손실	963,631,217	697,434,613

단기매매금융자산처분손실	23	67,185,303	56,210,744

단기매매금융자산평가손실	23	11,829,175	10,296,208

단기매매금융부채상환손실	23	11,319,459	16,980,448

단기매매금융부채평가손실	23	743,159	1,147,514

당기손익인식지정금융자산처분손실	24	893,296	3,780,469

당기손익인식지정금융자산평가손실	24	2,326,045	11,073,099

당기손익인식지정금융부채상환손실	24	40,598,048	27,905,771

당기손익인식지정금융부채평가손실	24	22,935,642	9,683,553

파생상품거래손실	23	726,121,744	515,480,478

파생상품평가손실	23	76,727,989	41,499,949

매도가능금융자산처분손실	25	533,400	192,512

매도가능금융자산손상차손	25	2,417,957	3,183,868

3.이자비용	26	105,612,676	110,025,583

4.대출채권평가및처분손실	-	10,339,734

대손상각비	12	-	10,338,362

기타대출채권평가및처분손실	-	1,372

5.외환거래손실	40,289,921	27,826,334

6.판매비와관리비	292,352,231	323,654,470

급여	128,829,904	151,526,406

퇴직급여	20	12,767,654	11,761,113

복리후생비	20,153,855	18,219,784

전산운용비	24,085,108	25,676,991

임차료	19,697,373	21,426,292

지급수수료	24,302,733	27,122,985

접대비	2,619,683	2,250,378

광고선전비	8,479,033	6,729,481

감가상각비	7,869,561	8,313,637

조사연구비	21,015	15,823

연수비	796,010	472,865

무형자산상각비	11,988,255	14,633,006

세금과공과금	11,825,785	15,373,077

기타	18,916,262	20,132,632

7.기타영업비용	25,047,263	7,719,456

충당부채전입액	1,018,879	-

기타대손상각비	16	615,269	-

기타의영업비용	27	23,413,115	7,719,456

Ⅲ.영업이익	13,169,401	22,010,433

Ⅳ.영업외수익	28	27,659,558	29,600,820

1.자산처분이익	2,359,443	17,131,067

2.지분법이익	10	11,330,962	5,249,807

3.기타영업외수익	13,969,153	7,219,946

Ⅴ.영업외비용	28	7,816,716	3,669,907

1.자산손상차손	-	6,000

2.자산처분손실	1,618,219	882,854

3.지분법손실	10	774,221	639,217

4.기타영업외비용	5,424,276	2,141,836

Ⅵ.법인세비용차감전순손익	33,012,243	47,941,346

Ⅶ.법인세비용(효익)	29	1,704,588	(10,197,446)

Ⅷ.당기순이익	31,307,655	58,138,792

Ⅸ.세후기타포괄손익	11,703,298	(17,028,343)

당기손익으로 재분류되지 않는 항목

1.순확정급여부채의 재측정요소	(994,801)	(2,870,179)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

1.매도가능금융자산평가손익	12,775,233	(14,068,745)

2.(부의)지분법자본변동	(537,723)	737,169

3.해외사업환산손익	460,589	(826,588)

Ⅹ.당기총포괄이익	43,010,953	41,110,449

당기연결순손익의 귀속	31,307,655	58,138,792

지배기업주주지분순손익	31,320,434	57,706,007

비지배지분순손익	(12,779)	432,785

당기연결총포괄손익의 귀속	43,010,953	41,110,449

지배기업주주지분총포괄손익	43,019,033	40,672,624

비지배지분총포괄손익	(8,080)	437,825

XI.지배기업주주지분에 대한 주당이익	30

기본보통주당순이익	152원	282원

기본우선주당순이익	152원	281원

희석보통주당순이익	152원	276원

과 목	2014회계연도

Ⅰ. 영업수익	847,958,812

1.수수료수익	144,224,097

2.금융상품평가및처분이익	516,812,450

단기매매금융자산처분이익	54,245,443

단기매매금융자산평가이익	14,409,939

단기매매금융부채상환이익	14,147,980

단기매매금융부채평가이익	4,315,309

당기손익인식지정금융자산처분이익	5,935,602

당기손익인식지정금융자산평가이익	51,555,996

당기손익인식지정금융부채상환이익	52,938,777

당기손익인식지정금융부채평가이익	105,308,467

파생상품거래이익	183,734,177

파생상품평가이익	20,819,132

매도가능금융자산처분이익	9,401,628

3.이자수익	138,366,897

4.대출채권평가및처분이익	25,853,063

기타 대출채권처분이익	25,853,063

5.외환거래이익	6,044,922

6.기타영업수익	16,657,383

배당금수익	6,198,714

분배금수익	811,355

충당금환입액	0

기타대손충당금환입	537,903

기타의영업수익	9,109,411

Ⅱ. 영업비용	962,900,108

1.수수료비용	8,170,061

2.금융상품평가및처분손실	482,604,571

단기매매금융자산처분손실	46,195,352

단기매매금융자산평가손실	12,147,006

단기매매금융부채상환손실	17,087,458

단기매매금융부채평가손실	1,867,814

당기손익인식지정금융자산처분손실	8,215,706

당기손익인식지정금융자산평가손실	33,470,644

당기손익인식지정금융부채상환손실	37,912,790

당기손익인식지정금융부채평가손실	13,105,518

파생상품거래손실	230,600,768

파생상품평가손실	73,472,537

매도가능금융자산처분손실	7

매도가능금융자산손상차손	8,528,971

3.이자비용	111,644,656

4.대출채권평가및처분손실	50,095,359

대손상각비	50,068,656

기타대출채권평가및처분손실	26,703

5.외환거래손실	3,084,197

6.판매비와관리비	301,030,065

급여	120,122,040

퇴직급여	13,629,854

복리후생비	15,994,159

전산운용비	28,215,553

임차료	26,125,865

지급수수료	26,524,670

접대비	2,026,427

광고선전비	2,467,265

감가상각비	9,744,793

조사연구비	45,233

연수비	198,324

무형자산상각비	16,876,538

세금과공과금	15,272,237

기타	23,787,107

7.기타영업비용	6,271,199

충당부채전입액	1,311,700

기타의영업비용	4,959,499

Ⅲ.영업이익(손실)	(114,941,296)

Ⅳ.영업외수익	14,963,969

1.자산처분이익	1,656,264

2.지분법이익	3,675,414

3.기타영업외수익	9,632,291

Ⅴ.영업외비용	68,324,230

1.자산손상차손	45,096,856

2.자산처분손실	14,365,454

3.지분법손실	6,245,845

4.기타영업외비용	2,616,075

Ⅵ.법인세비용차감전순손익	(168,301,557)

Ⅶ.법인세비용(효익)	1,203,132

Ⅷ.당기순이익(손실)	(169,504,689)

Ⅸ.세후기타포괄손익	23,645,750

당기손익으로 재분류되지 않는 항목

1. 순확정급여부채의 재측정요소	(867,426)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

1.매도가능금융자산평가손익	15,297,138

2.(부의)지분법자본변동	8,354,556

3.해외사업환산손익	861,482

Ⅹ.당기총포괄이익(손실)	(145,858,939)

당기연결순손익의 귀속	(169,504,689)

지배기업주주지분순손익	(169,823,858)

비지배지분순손익	319,169

당기연결총포괄손익의 귀속	(145,858,939)

지배기업주주지분총포괄손익	(146,176,707)

비지배지분총포괄손익	317,768

XI.지배기업주주지분에 대한 주당이익(손실)

기본보통주당순이익(손실)	(1,076)원

기본우선주당순이익(손실)	-

희석보통주당순이익(손실)	(1,076)원

별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다.

연 결 자 본 변 동 표
2016회계연도 : 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지
2015회계연도 : 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
2014회계연도 : 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지
유안타증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 천원)

과 목	자 본 금	자 본 금	기 타자본항목	기타포괄손익누계액	결 손 금	비지배지분	총 계

2014.1.1 (2014 회계연도 전전기초)	688,490,180	3,824,077	68,592,952	81,469,908	54,017,517	1,701,140	898,095,774

총포괄이익 :

당기순이익(손실)	-	-	-	-	(169,823,858)	319,169	(169,504,689)

매도가능금융자산평가손익	-	-	-	15,297,138	-	-	15,297,138

(부의)지분법자본변동	-	-	-	8,354,556	-	-	8,354,556

해외사업환산손익	-	-	-	870,653	-	(9,171)	861,482

순확정급여부채의 재측정요소	-	-	-	(875,196)	-	7,770	(867,426)

소유주와의 거래 :

유상증자	357,142,855	(3,824,077)	(205,047,384)	-	-	-	148,271,394

후순위전환사채 발행	-	-	19,081,291	-	-	-	19,081,291

현금배당	-	-	-	-	-	-	-

2014.12.31 (2014 회계연도 전전기말)	1,045,633,035	-	(117,373,141)	105,117,059	(115,806,341)	2,018,908	919,589,520

2015.1.1 (2015 회계연도 전기초)	1,045,633,035	-	(117,373,141)	105,117,059	(115,806,341)	2,018,908	919,589,520

총포괄손익 :

당기순이익	-	-	-	-	57,706,007	432,785	58,138,792

순확정급여의 재측정요소	-	-	-	(2,862,408)	-	(7,771)	(2,870,179)

매도가능증권평가손익	-	-	-	(14,068,745)	-	-	(14,068,745)

(부의)지분법자본변동	-	-	-	737,169	-	-	737,169

해외사업환산손익	-	-	-	(839,399)	-	12,811	(826,588)

소유주와의 거래 :

전환사채 발행 및 전환	16,815,200	-	3,170,551	-	-	-	19,985,751

연결실체의 변동	-	-	-	-	-	(2,404,719)	(2,404,719)

기타자본항목의 변동	-	-	215,045,542	-	(203,620,149)	-	11,425,394

2015.12.31 (2015 회계연도 전기말)	1,062,448,235	-	100,842,952	88,083,676	(261,720,482)	52,014	989,706,395

2016.1.1 (2016 회계연도 당기초)	1,062,448,235	-	100,842,952	88,083,676	(261,720,482)	52,014	989,706,395

총포괄손익 :

당기순이익(손실)	-	-	-	-	31,320,434	(12,779)	31,307,655

순확정급여의 재측정요소	-	-	-	(994,801)	-	-	(994,801)

매도가능증권평가손익	-	-	-	12,775,233	-	-	12,775,233

(부의)지분법자본변동	-	-	-	(537,723)	-	-	(537,723)

해외사업환산손익	-	-	-	455,890	-	4,699	460,589

소유주와의 거래 :

기타자본항목의 변동	-	-	(157,199,328)	-	157,199,328	-	-

2016.12.31 (2016 회계연도 당기말)	1,062,448,235	-	(56,356,376)	99,782,275	(73,200,720)	43,934	1,032,717,348

별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다.

연 결 현 금 흐 름 표
2016회계연도 : 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지
2015회계연도 : 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
2014회계연도 : 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지
유안타증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 천원)

과 목	2016회계연도	2015회계연도

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름	(990,481,900)	(1,000,848,284)

1.당기순이익	31,307,655	58,138,792

2.조정사항	(62,340,760)	(72,175,486)

이자수익	(164,248,628)	(163,997,983)

이자비용	105,612,676	110,025,583

배당금수익	(5,409,396)	(8,005,641)

법인세비용(효익)	1,704,588	(10,197,445)

3.현금의 유출이 없는 비용 등의 가산	180,788,888	139,992,502

단기매매금융자산평가손실	11,829,175	10,296,209

단기매매금융부채평가손실	743,159	1,147,514

당기손익인식지정금융자산평가손실	2,326,045	11,073,099

당기손익인식지정금융부채평가손실	22,935,642	9,683,553

파생상품평가손실	76,727,989	41,499,949

매도가능금융자산처분손실	533,399	192,512

매도가능금융자산손상차손	2,417,957	3,183,868

대손상각비	-	10,338,362

외화환산손실	4,336,529	8,767,989

종업원급여관련	11,847,132	12,029,301

감가상각비	7,869,561	8,313,637

무형자산상각비	11,988,255	14,633,006

충당부채전입액	1,018,879	-

기타대손상각비	615,269	-

기타영업비용	23,207,457	7,301,274

자산손상차손	-	6,000

자산처분손실	1,618,219	882,854

사채상환손실	-	4,158

지분법손실	774,221	639,217

4.현금의 유입이 없는 수익 등의 차감	(249,774,129)	(326,716,360)

단기매매금융자산평가이익	(6,160,069)	(6,022,718)

단기매매금융부채평가이익	(1,527,518)	(1,139,327)

당기손익인식지정금융자산평가이익	(43,450,300)	(48,411,701)

당기손익인식지정금융부채평가이익	(4,656,176)	(32,613,549)

파생상품평가이익	(70,073,913)	(116,085,319)

매도가능금융자산처분이익	(23,650,607)	(33,602,154)

대손충당금환입	(9,714,336)	-

외화환산이익	(8,852,803)	(9,803,726)

기타대손충당금 환입	-	(52,662)

기타영업수익	(58,749,367)	(56,604,330)

자산처분이익	(2,359,443)	(17,131,067)

지분법이익	(11,330,962)	(5,249,807)

기타수익	(9,248,635)	-

5.영업활동으로 인한 자산부채의 변동	(957,301,900)	(864,916,878)

예치금	(70,383,022)	(230,737,292)

단기매매금융자산	(1,066,597,015)	(308,898,491)

당기손익인식금융자산	49,814,189	(335,025,313)

파생상품자산	(59,770,780)	(17,819,201)

손해배상공동기금	(3,797,737)	(2,409,114)

대출채권	(65,533,184)	(590,746,673)

기타자산	(8,875,061)	(37,764,713)

투자자예수금	(32,623,845)	523,351,453

수입담보금	3,915,707	(2,572,929)

매도유가증권	30,232,400	(195,422,926)

파생상품부채	52,275,273	63,439,372

당기손익인식지정금융부채	178,666,603	119,649,688

환매조건부채권매도	48,352,936	124,125,639

확정급여부채	(2,683,845)	(4,442,267)

충당부채	(2,756,921)	(17,484,823)

기타부채	(7,537,598)	47,840,712

6.이자수입	160,411,946	159,560,483

7.이자지급	(97,695,274)	(102,977,026)

8.배당금수입	5,409,396	8,005,641

9.법인세납부(환급)	(1,287,722)	240,048

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름	(20,622,348)	96,013,960

1.투자활동으로 인한 현금유입액	66,310,439	126,399,252

매도가능증권금융자산의 감소	39,372,553	65,878,155

관계기업의 처분	9,044,905	7,579,300

연결범위의 변동	-	6,420,733

유형자산의 처분	66,181	95,252

투자부동산의 처분	6,733,813	36,526,978

무형자산의 처분	14,842	40,491

보증금의 회수	11,078,145	9,858,343

2.투자활동으로 인한 현금유출액	(86,932,787)	(30,385,292)

매도가능증권의 취득	(60,571,488)	(4,803,349)

만기보유금융자산의 취득	-	(1,997,373)

관계기업투자주식 취득	(11,630,000)	(10,024,000)

유형자산의 취득	(4,885,488)	(8,353,825)

투자부동산의 취득	(1,325,865)	(98,084)

무형자산의 취득	(5,897,820)	(3,245,995)

보증금의 증가	(2,622,126)	(1,862,666)

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름	950,369,344	1,155,047,511

1.재무활동으로 인한 현금유입액	1,282,366,991	1,256,588,075

콜머니의 순증가	-	30,000,000

차입금의 순증가	346,802,416	551,247,258

환매조건부매도의 순증가	934,040,520	596,838,350

임대보증금의 증가	1,524,055	580,132

전환 사채의 발행	-	77,922,335

2.재무활동으로 인한 현금유출액	(331,997,647)	(101,540,564)

콜머니의 순감소	(30,000,000)	-

차입금의 순감소	-	(40,000,000)

임대보증금의 감소	(1,997,647)	(1,540,564)

후순위사채의 상환	(300,000,000)	(100,000,000)

Ⅳ.외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과	1,192,913	8,065,618

Ⅴ.현금및현금성자산의 증가(감소)(I+II+III+Ⅳ)	(59,541,991)	258,278,805

Ⅵ.기초 현금및현금성자산	895,588,658	637,309,853

VII.기말 현금및현금성자산	836,046,666	895,588,658

과 목	2014회계연도

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름	(425,330,751)

1.당기순이익(손실)	(169,504,689)

2.조정사항	(32,529,178)

이자수익	(138,366,897)

이자비용	111,644,656

배당금수익	(7,010,068)

법인세비용(효익)	1,203,132

3.현금의 유출이 없는 비용등의 가산	304,516,640

단기매매금융자산평가손실	12,147,007

단기매매금융부채평가손실	1,867,814

당기손익인식지정금융자산평가손실	33,470,644

당기손익인식지정금융부채평가손실	13,105,518

파생상품평가손실	73,472,537

매도가능금융자산처분손실	7

매도가능금융자산손상차손	8,528,971

대손상각비	50,068,656

외화환산손실	313,190

종업원급여관련	12,965,302

감가상각비	9,744,793

무형자산상각비	16,876,538

충당부채전입액	1,311,699

기타영업비용	4,935,809

자산손상차손	45,096,856

자산처분손실	14,365,454

사채상환손실	-

지분법손실	6,245,845

4.현금의 유입이 없는 수익등의 차감	(222,135,361)

단기매매금융자산평가이익	(14,409,939)

단기매매금융부채평가이익	(4,315,309)

당기손익인식지정금융자산평가이익	(51,555,996)

당기손익인식지정금융부채평가이익	(105,308,467)

파생상품평가이익	(20,819,132)

매도가능금융자산처분이익	(9,401,628)

외화환산이익	(2,360,432)

기타대손충당금 환입	(537,903)

기타영업수익	(8,094,877)

자산처분이익	(1,656,264)

지분법이익	(3,675,414)

5.영업활동으로 인한 자산부채의 변동	(331,781,242)

예치금	(21,013,311)

단기매매금융자산	77,094,440

당기손익인식금융자산	(385,989,251)

파생상품자산	61,846,346

손해배상공동기금	2,746,757

대출채권	(618,805,941)

기타자산	9,603,112

투자자예수금	530,754,471

수입담보금	(537,037)

매도유가증권	252,330,496

파생상품부채	(81,130,270)

당기손익인식지정금융부채	(177,240,837)

환매조건부채권매도(CMA)	104,676,497

확정급여부채	(14,447,558)

충당부채	(71,795,551)

기타부채	126,395

6.이자수입	125,332,948

7.이자지급	(114,375,696)

8.배당금수입	7,021,252

9.법인세납부	8,124,575

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름	88,273,825

1.투자활동으로 인한 현금유입액	105,147,758

매도가능증권금융자산의 감소	19,151,446

관계기업투자 감소	3,257,286

연결범위의 변동	-

유형자산의 처분	84,053

투자부동산의 처분	55,538,348

무형자산의 처분	3,328,197

보증금의 회수	23,788,428

2.투자활동으로 인한 현금유출액	(16,873,933)

매도가능증권의 취득	(4,665,627)

만기보유금융자산의 취득	(2,316,905)

관계기업투자주식 취득	(5,141,069)

유형자산의 취득	(2,838,309)

투자부동산취득	-

무형자산의 취득	(1,619,962)

보증금의 증가	(292,061)

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름	799,489,744

1.재무활동으로 인한 현금유입액	1,037,279,944

콜머니의 순증가

차입금의 순증가	-

환매조건부매도의 순증가	778,340,161

임대보증금의 증가	1,103,220

전환사채의 발행	109,565,170

유상증자로 인한 자본유입	148,271,393

2.재무활동으로 인한 현금유출액	(237,790,200)

차입금의 순감소	(85,356,053)

일반사채의 상환	(150,000,000)

임대보증금의 감소	(2,434,147)

후순위사채의 상환	-

Ⅳ.외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과	1,803,378

Ⅴ.현금및현금성자산의 증가(감소)	464,236,196

Ⅵ.기초 현금및현금성자산	173,073,657

VII.기말 현금및현금성자산	637,309,853

별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다.