유안타증권 사업보고서 (2023.12)
2. 연결재무제표

## 2-1. 연결 재무상태표

연결 재무상태표
제 63 기 2023.12.31 현재
제 62 기 2022.12.31 현재
제 61 기 2021.12.31 현재
(단위 : 천원)

제 63 기	제 62 기	제 61 기

자산

I. 현금및예치금	1,811,287,932	2,005,836,067	2,110,799,505

현금및현금성자산	649,022,716	694,397,308	748,024,826

예치금	1,162,265,216	1,311,438,759	1,362,774,679

II. 당기손익-공정가치측정증권	10,455,214,657	7,765,506,178	8,398,938,899

III. 기타포괄손익-공정가치측정증권	507,326,732	228,701,537	209,646,853

주식	232,678,750	223,942,860	201,714,838

출자금	1,910,000	1,910,000	1,910,000

회사채	0	810,489	2,365,124

외화증권	1,150,060	1,191,928	1,212,386

재매입유가증권	271,587,922	0	0

기타금융자산	0	846,260	2,444,505

IV. 상각후원가측정증권	2,574,218	2,538,938	2,375,140

회사채	2,574,218	2,538,938	2,375,140

V. 관계기업투자	114,946,891	125,777,011	118,418,469

VI. 대출채권(상각후원가)	2,867,096,284	2,799,329,130	3,134,609,212

VIl. 유형자산	135,799,030	72,162,363	112,685,719

VIII. 투자부동산	34,462,251	46,318,926	76,806,272

IX. 무형자산	43,288,711	39,078,737	34,096,560

X. 기타자산	489,849,984	334,630,950	516,557,017

미수금	300,398,915	197,001,908	384,722,033

미수수익	62,381,073	35,991,580	30,244,015

선급금	35,278,019	14,695,581	12,915,000

선급비용	5,179,840	5,500,571	3,295,798

보증금	39,972,007	36,497,954	37,693,943

당기법인세자산	42,100	13,535,179	417,803

이연법인세자산	46,148,593	28,253,227	45,315,581

확정급여자산	79,921	302,546	0

이연복리후생비	620,406	397,514	346,581

기타자산	9,854,493	7,920,075	6,515,378

대손충당금	(10,105,383)	(5,465,185)	(4,909,115)

자산총계	16,461,846,690	13,419,879,837	14,714,933,646

자본과 부채

부채

I. 예수부채	2,666,279,494	2,762,015,037	4,018,670,577

투자자예수금	2,662,366,109	2,755,845,197	4,010,819,187

수입담보금	3,913,385	6,169,840	7,851,390

II. 당기손익인식금융부채	2,986,742,761	2,439,744,337	2,091,005,966

단기매매금융부채	839,185,362	681,574,042	620,241,991

매도유가증권	497,542,505	237,472,768	395,861,666

장내파생상품	75,151,339	169,649,885	86,131,544

장외파생상품	266,491,518	274,451,389	138,248,781

당기손익인식지정금융부채	2,147,557,399	1,758,170,295	1,470,763,975

III. 차입부채	8,172,951,965	5,895,204,078	5,972,857,575

차입금	1,900,278,431	1,730,088,286	2,236,922,772

환매조건부채권매도	5,972,911,124	3,865,652,567	3,471,066,183

일반사채	299,762,410	299,463,225	149,651,815

후순위사채	0	0	115,216,805

IV. 기타부채	1,034,378,048	765,789,845	1,107,345,607

순확정급여부채	128,911,631	109,237,077	109,427,108

충당부채	193,309,297	165,005,683	159,241,090

미지급배당금	1,795	1,795	1,795

미지급금	288,065,816	168,923,605	337,659,322

미지급비용	100,423,604	76,433,126	130,123,659

임대보증금	3,461,390	10,621,324	13,892,563

선수금	172	169	158

선수수익	14,252,142	5,292,414	3,004,660

제세예수금	9,682,602	8,324,121	10,852,795

당기법인세부채	19,451,153	3,915	18,021,333

이연법인세부채	1,010,910	2,916,922	1,675,148

기타부채	275,807,536	219,029,694	323,445,976

부채총계	14,860,352,268	11,862,753,297	13,189,879,725

자본

I. 지배기업주주지분	1,601,494,422	1,557,126,540	1,525,053,921

자본금	1,062,543,940	1,062,543,940	1,062,543,940

주식발행초과금	1,303	1,303	1,303

기타자본항목	(56,631,469)	(56,606,461)	(56,356,376)

기타포괄손익누계액	138,591,789	135,146,697	110,284,362

이익잉여금	456,988,859	416,041,061	408,580,692

II. 비지배지분	0	0	0

자본총계	1,601,494,422	1,557,126,540	1,525,053,921

자본과부채총계	16,461,846,690	13,419,879,837	14,714,933,646

## 2-2. 연결 포괄손익계산서

연결 포괄손익계산서
제 63 기 2023.01.01 부터 2023.12.31 까지
제 62 기 2022.01.01 부터 2022.12.31 까지
제 61 기 2021.01.01 부터 2021.12.31 까지
(단위 : 천원)

제 63 기	제 62 기	제 61 기

I. 영업수익	2,855,003,316	2,479,008,315	2,308,965,076

수수료수익	282,764,110	255,920,500	432,499,180

금융상품평가및처분이익	1,878,734,273	1,601,247,604	1,371,299,149

당기손익-공정가치측정금융자산처분이익	326,955,578	114,916,505	181,548,401

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	175,807,009	65,679,090	54,740,362

단기매매금융부채상환이익	13,141,345	27,388,324	23,455,807

단기매매금융부채평가이익	3,207,094	16,715,014	4,720,135

당기손익-공정가치측정복합금융자산처분이익	5,333,944	1,798,804	6,989,685

당기손익-공정가치측정복합금융자산평가이익	10,296,187	3,236,895	1,973,855

기타당기손익-공정가치측정금융자산처분이익	17,017	17,343	360,437

기타당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	18,099,475	3,259,497	122,360,449

당기손익인식지정금융부채상환이익	2,481,058	329,462	1,913,598

당기손익인식지정금융부채평가이익	14,185,794	166,338,704	50,874,786

파생상품거래이익	1,111,202,819	992,166,312	828,168,968

파생상품평가이익	197,876,420	209,374,200	94,168,364

기타포괄손익-공정가치측정채무증권처분이익	130,533	0	0

기타포괄손익-공정가치측정증권손상차손환입	0	24,426	24,302

상각후원가채무상품손상차손환입	0	3,028	0

이자수익	411,324,382	278,170,157	220,086,109

대출채권평가및처분이익	1,113,462	876,650	7,362,447

대출채권처분이익	1,113,462	876,650	3,990,000

대손충당금환입	0	0	837,792

기타대출채권처분이익	0	0	2,534,655

외환거래이익	186,876,419	194,004,666	117,848,039

기타영업수익	94,190,670	148,788,738	159,870,152

배당금수익	7,939,311	6,593,498	7,775,000

분배금수익	6,680,063	6,628,670	26,679,995

충당부채환입액	1,298,116	2,249,108	1,323,145

기타대손충당금환입	1,299,625	0	0

기타의영업수익	76,973,555	133,317,462	124,092,012

Ⅱ. 영업비용	2,725,878,390	2,435,697,144	1,987,540,663

수수료비용	28,248,422	28,495,513	35,092,317

금융상품평가및처분손실	1,776,632,184	1,624,611,280	1,257,963,549

당기손익-공정가치측정금융자산처분손실	254,772,644	121,720,073	138,142,768

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	15,905,305	45,218,011	23,371,092

단기매매금융부채상환손실	26,665,910	14,752,669	35,151,014

단기매매금융부채평가손실	43,028,138	2,220,901	760,554

당기손익-공정가치측정복합금융자산처분손실	9,789	712	1,849,062

당기손익-공정가치측정복합금융자산평가손실	3,653,710	12,379,479	3,418,359

기타당기손익-공정가치측정금융자산처분손실	175,197	8,906,701	447,015

기타당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	3,752,700	82,453,032	2,405,628

당기손익인식지정금융부채상환손실	144,026,133	72,654,019	91,723,226

당기손익인식지정금융부채평가손실	126,471,082	26,228,928	28,570,199

파생상품거래손실	1,007,532,272	1,002,871,205	805,041,579

파생상품평가손실	150,587,993	235,205,550	127,078,999

기타포괄손익-공정가치측정채무증권처분손실	27,103	0	0

기타포괄손익-공정가치측정증권손상차손	24,190	0	0

상각후원가측정증권손상차손	18	0	4,054

이자비용	272,307,710	165,873,111	64,377,950

대출채권평가및처분손실	10,467,358	2,731,430	0

대출채권처분손실	159,000	440,662	0

대손상각비	10,308,358	2,290,768	0

외환거래손실	188,932,484	184,204,024	114,794,131

판매비와관리비	380,787,563	341,967,272	433,261,021

급여	202,668,800	173,057,729	261,125,096

퇴직급여	24,162,688	18,118,723	18,097,800

복리후생비	28,233,280	26,191,193	28,478,152

전산운용비	19,578,782	17,691,102	16,247,543

임차료	6,701,457	5,818,600	5,066,313

지급수수료	23,066,394	29,035,260	24,023,375

접대비	6,149,597	5,688,654	4,775,592

광고선전비	3,509,017	3,473,527	8,300,567

감가상각비	26,008,616	23,975,180	24,114,424

조사연구비	76,302	46,723	38,033

연수비	284,459	330,327	144,152

무형자산상각비	4,708,002	3,406,507	2,826,153

세금과공과금	16,397,216	14,953,286	19,431,181

기타	19,242,953	20,180,461	20,592,640

기타영업비용	68,502,669	87,814,514	82,051,695

충당부채전입액	85	0	363,771

기타대손상각비	0	799,315	22,610

기타의영업비용	68,502,584	87,015,199	81,665,314

III. 영업이익(손실)	129,124,926	43,311,171	321,424,413

IV. 영업외수익	8,541,491	33,922,341	31,284,756

자산처분이익	234,956	9,471,358	941,227

기타영업외수익	6,117,239	13,260,423	9,697,781

지분법이익	2,189,296	11,190,560	20,645,748

V. 영업외비용	46,578,854	14,039,253	152,988,875

자산처분손실	237,842	18,975	14,806

기타영업외비용	34,405,421	11,234,572	152,205,323

지분법손실	11,935,591	2,785,706	768,746

VI. 법인세비용차감전순손익	91,087,563	63,194,259	199,720,294

VII. 법인세비용(수익)	26,660,046	18,121,215	49,091,799

VIII. 당기순이익(손실)	64,427,517	45,073,044	150,628,495

IX. 세후기타포괄손익	3,210,004	24,878,694	13,755,981

후속적으로당기손익으로재분류되지않는항목

순확정급여제도의재측정요소	(5,390,691)	7,017,103	955,940

기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익	6,903,861	16,732,967	11,494,556

기타포괄손익-공정가치측정지분증권처분손익	40,093	37,001	92,917

당기손익-공정가치 지정금융부채 자기신용위험 변동손익	379,072	(246,795)	141,428

당기손익-공정가치 지정금융부채 자기신용위험 처분손익	(275,181)	(20,643)	(296,132)

후속적으로당기손익으로재분류되는항목

기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익	1,322,328	268,937	62,523

지분법자본변동	(31,111)	29,516	(30,800)

해외사업환산손익	261,633	1,060,608	1,335,549

X. 당기총포괄이익	67,637,521	69,951,738	164,384,476

지배기업주주지분순손익	64,427,517	45,073,044	150,628,495

비지배지분순손익	0	0	0

지배기업주주지분총포괄손익	67,637,521	69,951,738	164,384,476

비지배지분총포괄손익	0	0	0

XI. 지배기업주주지분에 대한 주당이익

기본보통주당순이익(손실) (단위 : 원)	299	209	719

희석보통주당순이익(손실) (단위 : 원)	209	674

기본우선주당순이익(손실) (단위 : 원)	529	369	949

## 2-3. 연결 자본변동표

연결 자본변동표
제 63 기 2023.01.01 부터 2023.12.31 까지
제 62 기 2022.01.01 부터 2022.12.31 까지
제 61 기 2021.01.01 부터 2021.12.31 까지
(단위 : 천원)

자본

지배기업의 소유주에게 귀속되는 지분	자본 합계

자본금	주식발행초과금	기타자본항목	기타포괄손익누계액	이익잉여금	지배기업의 소유주에게 귀속되는 지분 합계

2021.01.01 (기초자본)	1,062,543,940	1,303	(56,356,376)	96,325,166	284,482,414	1,386,996,447	1,386,996,447

자본의 변동	포괄손익	총포괄이익	0	0	0	13,959,196	150,425,280	164,384,476	164,384,476

당기순이익(손실)	0	0	0	0	150,628,495	150,628,495	150,628,495

기타포괄손익	순확정급여제도의재측정요소	0	0	0	955,940	0	955,940	955,940

기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익	기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익	0	0	0	11,494,556	0	11,494,556	11,494,556

기타포괄손익-공정가치측정지분증권처분손익	0	0	0	92,917	0	92,917	92,917

기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 합계	0	0	0	11,587,473	0	11,587,473	11,587,473

기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익	기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익	0	0	0	62,523	0	62,523	62,523

기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익 합계	0	0	0	62,523	0	62,523	62,523

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동	당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 평가손익 - 신용위험 변동	0	0	0	141,428	0	141,428	141,428

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 처분손익 - 신용위험 변동	0	0	0	(296,132)	0	(296,132)	(296,132)

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동 합계	0	0	0	(154,704)	0	(154,704)	(154,704)

지분법자본변동	0	0	0	(30,800)	0	(30,800)	(30,800)

해외사업환산손익	0	0	0	1,335,549	0	1,335,549	1,335,549

기타포괄손익-이잉잉여금 대체	0	0	0	203,215	(203,215)	0	0

총기타포괄손익	0	0	0	13,959,196	(203,215)	13,755,981	13,755,981

소유주와의 거래	자기주식 거래에 따른 증가(감소)	기타자본항목 변동	0	0	0	0	0	0	0

연차배당	0	0	0	0	(26,327,003)	(26,327,003)	(26,327,003)

소유주와의 거래 합계	0	0	0	0	(26,327,003)	(26,327,003)	(26,327,003)

자본 증가(감소) 합계	0	0	0	13,959,196	124,098,277	138,057,473	138,057,473

2021.12.31 (기말자본)	1,062,543,940	1,303	(56,356,376)	110,284,362	408,580,692	1,525,053,921	1,525,053,921

2022.01.01 (기초자본)	1,062,543,940	1,303	(56,356,376)	110,284,362	408,580,692	1,525,053,921	1,525,053,921

자본의 변동	포괄손익	총포괄이익	0	0	0	24,862,335	45,089,403	69,951,738	69,951,738

당기순이익(손실)	0	0	0	0	45,073,044	45,073,044	45,073,044

기타포괄손익	순확정급여제도의재측정요소	0	0	0	7,017,103	0	7,017,103	7,017,103

기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익	기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익	0	0	0	16,732,967	0	16,732,967	16,732,967

기타포괄손익-공정가치측정지분증권처분손익	0	0	0	37,001	0	37,001	37,001

기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 합계	0	0	0	16,769,968	0	16,769,968	16,769,968

기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익	기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익	0	0	0	268,937	0	268,937	268,937

기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익 합계	0	0	0	268,937	0	268,937	268,937

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동	당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 평가손익 - 신용위험 변동	0	0	0	(246,795)	0	(246,795)	(246,795)

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 처분손익 - 신용위험 변동	0	0	0	(20,643)	0	(20,643)	(20,643)

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동 합계	0	0	0	(267,438)	0	(267,438)	(267,438)

지분법자본변동	0	0	0	29,516	0	29,516	29,516

해외사업환산손익	0	0	0	1,060,608	0	1,060,608	1,060,608

기타포괄손익-이잉잉여금 대체	0	0	0	(16,359)	16,359	0	0

총기타포괄손익	0	0	0	24,862,335	16,359	24,878,694	24,878,694

소유주와의 거래	자기주식 거래에 따른 증가(감소)	기타자본항목 변동	0	0	(250,085)	0	0	(250,085)	(250,085)

연차배당	0	0	0	0	(37,629,034)	(37,629,034)	(37,629,034)

소유주와의 거래 합계	0	0	(250,085)	0	(37,629,034)	(37,879,119)	(37,879,119)

자본 증가(감소) 합계	0	0	(250,085)	24,862,335	7,460,369	32,072,619	32,072,619

2022.12.31 (기말자본)	1,062,543,940	1,303	(56,606,461)	135,146,697	416,041,061	1,557,126,540	1,557,126,540

2023.01.01 (기초자본)	1,062,543,940	1,303	(56,606,461)	135,146,697	416,041,061	1,557,126,540	1,557,126,540

자본의 변동	포괄손익	총포괄이익	0	0	0	3,445,092	64,192,429	67,637,521	67,637,521

당기순이익(손실)	0	0	0	0	64,427,517	64,427,517	64,427,517

기타포괄손익	순확정급여제도의재측정요소	0	0	0	(5,390,691)	0	(5,390,691)	(5,390,691)

기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익	기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익	0	0	0	6,903,861	0	6,903,861	6,903,861

기타포괄손익-공정가치측정지분증권처분손익	0	0	0	40,093	0	40,093	40,093

기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 합계	0	0	0	6,943,954	0	6,943,954	6,943,954

기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익	기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익	0	0	0	1,322,328	0	1,322,328	1,322,328

기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익 합계	0	0	0	1,322,328	0	1,322,328	1,322,328

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동	당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 평가손익 - 신용위험 변동	0	0	0	379,072	0	379,072	379,072

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 처분손익 - 신용위험 변동	0	0	0	(275,181)	0	(275,181)	(275,181)

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동 합계	0	0	0	103,891	0	103,891	103,891

지분법자본변동	0	0	0	(31,111)	0	(31,111)	(31,111)

해외사업환산손익	0	0	0	261,633	0	261,633	261,633

기타포괄손익-이잉잉여금 대체	0	0	0	235,088	(235,088)	0	0

총기타포괄손익	0	0	0	3,445,092	(235,088)	3,210,004	3,210,004

소유주와의 거래	자기주식 거래에 따른 증가(감소)	기타자본항목 변동	0	0	(25,008)	0	0	(25,008)	(25,008)

연차배당	0	0	0	0	(23,244,631)	(23,244,631)	(23,244,631)

소유주와의 거래 합계	0	0	(25,008)	0	(23,244,631)	(23,269,639)	(23,269,639)

자본 증가(감소) 합계	0	0	(25,008)	3,445,092	40,947,798	44,367,882	44,367,882

2023.12.31 (기말자본)	1,062,543,940	1,303	(56,631,469)	138,591,789	456,988,859	1,601,494,422	1,601,494,422

## 2-4. 연결 현금흐름표

연결 현금흐름표
제 63 기 2023.01.01 부터 2023.12.31 까지
제 62 기 2022.01.01 부터 2022.12.31 까지
제 61 기 2021.01.01 부터 2021.12.31 까지
(단위 : 천원)

제 63 기	제 62 기	제 61 기

영업활동현금흐름

Ⅰ. 영업활동순현금흐름	(381,539,254)	517,965,843	(50,038,375)

1.당기순이익(손실)	64,427,517	45,073,044	150,628,495

2. 조정사항	(104,177,258)	(179,710,743)	(157,461,035)

이자수익	(411,324,382)	(278,170,157)	(220,086,109)

이자비용	272,307,710	165,873,111	64,377,951

배당금 및 분배금 수익	(14,619,374)	(13,222,168)	(34,454,995)

법인세비용	26,660,046	18,121,215	49,091,798

1) 현금의 유출이 없는 비용등의 가산	524,241,298	556,349,912	481,525,997

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	15,905,305	45,218,011	23,371,092

단기매매금융부채평가손실	43,028,139	2,220,901	760,554

파생상품평가손실	150,587,993	235,205,550	127,078,999

당기손익인식지정금융부채평가손실	126,471,082	26,228,929	28,570,199

당기손익-공정가치측정복합금융자산평가손실	3,653,710	12,379,479	3,418,359

기타당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	3,752,700	82,453,032	2,405,628

기타포괄손익-공정가치측정금융자산손상차손	24,190	0	0

대손상각비	10,308,358	2,290,767	0

외화환산손실	4,919,521	7,094,419	20,123,620

종업원급여관련	20,453,897	16,904,113	16,001,860

감가상각비와 상각비의 조정	30,716,618	27,381,687	26,940,577

감가상각비	26,008,616	23,975,180	24,114,424

무형자산상각비	4,708,002	3,406,507	2,826,153

충당부채전입액	33,858,275	8,410,542	150,777,841

기타대손상각비	0	799,315	22,610

기타영업비용	68,348,379	86,929,194	81,120,100

자산처분손실	237,842	18,975	14,806

지분법손실	11,935,591	2,785,706	768,746

기타비용	39,698	29,292	151,006

2) 현금의 유입이 없는 수익등의 차감	(501,442,556)	(628,662,656)	(497,915,677)

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	(175,807,009)	(65,679,090)	(54,740,362)

단기매매금융부채평가이익	(3,207,094)	(16,715,014)	(4,720,135)

파생상품평가이익	(197,876,419)	(209,374,200)	(94,168,364)

당기손익인식지정금융부채평가이익	(14,185,794)	(166,338,704)	(50,874,786)

당기손익-공정가치측정복합금융자산평가이익	(10,296,187)	(3,236,895)	(1,973,855)

기타당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	(18,099,475)	(3,259,497)	(122,360,449)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산손상차손환입	0	(24,426)	(24,302)

대손충당금 환입	0	0	(837,792)

충당부채환입액	(1,298,116)	(2,249,108)	(8,796,309)

외화환산이익	(1,550,893)	(5,462,644)	(13,311,699)

기타대손충당금 환입	(1,299,625)	0	0

기타영업수익	(75,123,953)	(128,583,734)	(123,642,136)

자산처분이익	(234,956)	(9,471,358)	(941,227)

지분법이익	(2,189,297)	(11,190,560)	(20,645,748)

기타수익	(273,738)	(7,077,426)	(878,513)

3. 영업활동으로 인한 자산 부채의 변동	(456,840,542)	558,215,608	(215,036,998)

예치금	148,513,080	48,347,096	(670,840,110)

당기손익-공정가치측정금융자산	(2,579,794,313)	680,005,559	795,892,518

파생상품자산	(19,310,696)	(124,259,256)	(44,091,630)

당기손익-공정가치측정복합금융자산	9,709,109	(29,244,807)	252,782,440

기타당기손익-공정가치측정금융자산	14,874,812	5,945,692	440,325

기타포괄손익-공정가치측정증권	(270,297,084)	0	0

손해배상공동기금	10,247,669	(15,368,738)	(3,989,857)

대출채권	(76,925,100)	334,187,883	(274,452,567)

기타자산	(110,203,777)	184,588,985	314,384,038

투자자예수금	(89,532,677)	(1,251,605,395)	188,064,087

수입담보금	(2,256,455)	(1,681,550)	1,416,988

매도유가증권	220,248,693	(143,894,785)	127,308,401

파생상품부채	(45,638,781)	212,220,759	(1,214,240)

당기손익인식지정금융부채	326,304,071	496,088,421	(197,426,166)

환매조건부채권매도	1,880,936,444	465,318,473	(372,476,254)

확정급여부채	(6,981,793)	(7,721,367)	(5,053,894)

충당부채	(7,469,054)	(1,362,121)	289,953

기타부채	140,735,310	(293,349,241)	(326,071,030)

4. 이자수입	399,283,983	271,021,493	215,996,418

5. 이자지급	(284,603,269)	(153,361,549)	(59,933,793)

6. 배당금 및 분배금수입	14,619,374	13,222,168	34,454,995

7. 법인세납부	(14,249,059)	(36,494,178)	(18,686,457)

투자활동현금흐름

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름	(14,341,891)	29,062,625	(7,322,553)

1.투자활동으로 인한 현금유입액	92,634,884	70,674,530	32,904,191

기타포괄손익-공정가치측정증권의 처분	1,749,518	13,410,854	3,487,572

종속기업및관계기업투자의 처분	78,060,020	12,554,340	16,953,577

유형자산의 처분	366,809	11,331,859	1,000

투자부동산의 처분	10,340,716	30,659,797	11,198,754

보증금의 회수	2,117,821	2,717,680	1,263,288

2.투자활동으로 인한 현금유출액	(106,976,775)	(41,611,905)	(40,226,744)

기타포괄손익-공정가치측정증권의 취득	(487)	(12,464,449)	(6,419)

상각후원가측정금융자산의 취득	0	0	(2,252,905)

종속기업및관계기업투자의 취득	(76,915,000)	(11,592,000)	(26,424,000)

유형자산의 취득	(11,887,654)	(7,626,293)	(6,086,530)

투자부동산의 취득	(44,294)	(18,327)	(28,016)

무형자산의 취득	(8,924,939)	(8,389,145)	(4,324,641)

보증금의 증가	(9,204,401)	(1,521,691)	(1,104,233)

재무활동현금흐름

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름	351,269,740	(598,966,247)	79,643,662

1.재무활동으로 인한 현금유입액	1,362,194,275	703,711,706	738,591,305

차입금의 순증가	244,640,145	0	228,865,816

CP의 발행	890,000,000	550,000,000	360,000,000

환매조건부채권매도의 순증가	227,500,000	0	0

일반사채의 발행	0	149,559,690	149,543,180

후순위전환사채의 발행	0	0	7,787

임대보증금의 증가	54,130	4,152,016	174,522

2.재무활동으로 인한 현금유출액	(1,010,924,535)	(1,302,677,953)	(658,947,643)

차입금의 순감소	(54,450,000)	(541,834,485)	0

CP의 상환	(910,000,000)	(515,000,000)	(505,000,000)

환매조건부채권매도의 순감소	0	(66,700,000)	(111,100,000)

후순위전환사채의 상환	0	(118,550,000)	0

임대보증금의 감소	(7,518,814)	(7,324,267)	(1,254,497)

현금배당	(23,244,631)	(37,629,034)	(26,327,003)

리스부채의 상환	(15,711,090)	(15,640,167)	(15,266,143)

현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

Ⅳ.외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과	(763,187)	(1,689,739)	(6,710,629)

Ⅴ.현금및현금성자산의 증가(감소) (I+II+III+Ⅳ)	(45,374,592)	(53,627,518)	15,572,104

Ⅵ.기초 현금및현금성자산	694,397,308	748,024,826	732,452,722

Ⅶ.당기말 현금및현금성자산	649,022,716	694,397,308	748,024,826