유안타증권 사업보고서 (2021.12)
2. 영업의 현황

[금융투자업]

가. 영업의 개황(단위 : 백만원 )

구 분	FY2021 (2021.01.01~2021.12.31)	FY2020 (2020.01.01~2020.12.31)

영업수익	2,295,890	2,676,909

영업비용	1,968,100	2,560,672

영업이익(손실)	327,790	116,236

법인세비용 차감전순이익(손실)	185,318	120,252

당기순이익(손실)	139,301	91,633

당기총포괄이익(손실)	151,601	125,805

주 ) 영업수익 및 영업비용은 K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

유안타증권은 재무제표 계정에 따른 구분 외에 수익원에 따른 별도의 구분값으로 실적을 관리하고 있으며, 해당 수익원은 위탁영업, 금융상품, 자산운용, 인수영업, 자금수지, 기타 등의 6개 부문으로 구분되어 있습니다. 2021 회계연도 별도재무제표 기준 영업관련 수익비중은 위탁영업 45%, 금융상품 9%, 자산운용 12%, 인수영업 17%, 자금수지 17%를 기록하였습니다. 별도재무제표에 기초한 영업부문별 FY2021 4Q 주요 실적은 아래와 같습니다. (1) 위탁영업

(단위 : 억원 / ( ) : 월평균)

구 분	FY2020	FY2021

1Q	2Q	3Q	4Q	합 계

위탁영업	2,595 (216)	828 (276)	700 (233)	632 (211)	578 (193)	2,738 (228)

- 위탁영업 수익은 전분기 대비 주식 M/S 감소(3분기 1.73%→4분기 1.72%) 및 일평균 주식시장 거래대금 감소(3분기 28.9조→4분기 25.5조)로 4분기 월평균 위탁영업수익은 전분기 대비 18억 감소한 193억 기록하였습니다.

(2) 금융상품

(단위 : 억원 / ( ) : 월평균)

구 분	FY2020	FY2021

1Q	2Q	3Q	4Q	합 계

금융상품	481 (40)	147 (49)	134 (45)	145 (48)	142 (47)	568 (47)

- 금융상품 영업수익은 전분기 대비 수익증권 판매수익의 감소(월평균 기준 3분기 22억→4분기 20억)로 4분기 월평균 전체 금융상품수익은 전분기 대비 1억 감소한 47억 기록하였습니다.

(3) 자산운용

(단위 : 억원 / ( ) : 월평균)

구 분	FY2020	FY2021

1Q	2Q	3Q	4Q	합 계

자산운용	226 (19)	276 (92)	185 (62)	176 (59)	99 (33)	736 (61)

- 자산운용 손익은 전분기 대비 ELS 상환이 감소하여 OTC 운용손익이 감소하였고, 이로 인해, 4분기 월평균 전체 운용손익은 전분기 대비 26억 감소한 33억 기록하였습니다.

(4) 인수영업

(단위 : 억원 / ( ) : 월평균)

구 분	FY2020	FY2021

1Q	2Q	3Q	4Q	합 계

인수영업	684 (57)	194 (65)	181 (60)	324 (108)	298 (99)	996 (83)

- 인수영업은 전분기 대비 기타인수영업실적이 증가하였으나(월평균 기준 3분기 52억→4분기 85억), 주식인수영업실적이 감소(월평균 기준 3분기 52억→4분기 12억)하여 4분기 월평균 전체 인수영업실적은 전분기 대비 9억 감소한 99억 기록하였습니다.

(5) 자금수지

(단위 : 억원 / ( ) : 월평균)

구 분	FY2020	FY2021

1Q	2Q	3Q	4Q	합 계

자금수지	708 (59)	236 (79)	239 (80)	263 (88)	260 (87)	998 (83)

- 자금수지는 전분기 대비 Margin Finance 잔고(평잔 기준 3분기 1조 3,132억→4분기 1조 2,577억) 감소로 인한 월평균 위탁영업 이자수익 감소로 월평균 자금수지는 전분기 대비 1억 감소한 87억 기록하였습니다.

※ 기타

(단위 : 억원 / ( ) : 월평균)

구 분	FY2020	FY2021

1Q	2Q	3Q	4Q	합 계

기타손익	137 (11)	996 (332)	304 (101)	26(9)	-1,270 (-418)	56 (5)

- 기타손익은 대손충당금 손실 1,315억원, 외화자산 관련 손익 39억원 등을 기록하였습니다. 나. 영 업의 종류 유안타증권(주)는 투자매매업, 투자중개업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 및 겸영업무와 부수업무를 영위하고 있습니다. 다. 자금조달 및 운용 내용 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	FY2021	FY2020	FY2019

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자 본	자본금	1,062,544	7.2	1,062,544	7.9	1,062,544	9.0

주식발행초과금	1	0.0	1	0.0	1	0.0

기타자본항목	-56,356	-0.4	-56,356	-0.4	-56,356	-0.5

기타포괄손익누계액	106,764	0.7	78,336	0.6	60,896	0.5

이익잉여금	390,747	2.7	212,099	1.6	131,373	1.1

예수부채	투자자예수금	3,917,896	26.7	3,327,622	24.7	2,595,552	21.9

수입담보금	8,818	0.1	6,001	0.0	8,663	0.1

당기손익인식금융부채	단기매매금융부채	1,123,636	7.6	568,135	4.2	721,625	6.1

당기손익인식지정금융부채	1,525,679	10.4	1,882,823	14.0	1,620,678	13.7

차입부채	콜머니	-	-	-	-	-	-

차입금	1,294,891	8.8	1,013,460	7.5	964,766	8.1

환매조건부채권매도	3,755,083	25.5	4,049,403	30.0	3,590,108	30.3

일반사채	109,865	0.7	-	-	-	-

후순위사채	104,370	0.7	108,006	0.8	109,371	0.9

기타차입부채	288,068	2.0	251,475	1.9	110,452	0.9

기타부채	확정급여부채	105,979	0.7	98,325	0.7	92,538	0.8

기타	961,495	6.5	888,244	6.6	850,017	7.2

합 계	14,699,480	100.0	13,490,119	100.0	11,862,228	100.0

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원 , %)

구 분	FY2021	FY2020	FY2019

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금 및예치금	현금 및 현금성 자산	805,846	5.5	780,516	5.8	776,373	6.5

예치금	917,807	6.2	742,348	5.5	687,155	5.8

증 권	당기손익-공정가치측정금융자산	9,412,222	64.0	8,898,228	66.0	7,599,805	64.1

당기손익인식지정금융자산	-	-	-	-	-	-

기타포괄손익-공정가치측정증권	203,834	1.4	172,203	1.3	180,796	1.5

종속기업 및 관계기업투자	102,799	0.7	100,346	0.7	95,954	0.8

대출채권	콜 론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	1,259,232	8.6	821,706	6.1	733,159	6.2

환매조건부채권매수	1,100,836	7.5	976,742	7.2	865,566	7.3

대여금	6,867	0.0	8,048	0.1	8,088	0.1

대출금	-	-	7,893	0.1	-	-

기 타	25,305	0.2	17,389	0.1	20,120	0.2

유형자산	114,311	0.8	131,063	1.0	141,711	1.2

투자부동산	88,310	0.6	93,668	0.7	93,964	0.8

무형자산	32,884	0.2	32,681	0.2	33,902	0.3

기 타	629,227	4.3	707,288	5.2	625,634	5.3

합 계	14,699,480	100.0	13,490,119	100.0	11,862,227	100.0

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

라. 투자매매업무(1) 증 권거래현황

(기준일 : 2021.01.01~12.31) (단위 : 백만원)

계정명	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	4,465,821	4,592,233	9,058,054	15,448	-711

코스닥시장	880,729	932,867	1,813,596	18,680	-1,865

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	9	9	16,041	2,112

소계	5,346,551	5,525,108	10,871,659	50,170	-464

신주인수권증권	유가증권시장	875	197	1,072	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	875	197	1,072	-	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	3,114	1,124	4,238	18,127	-

소계	3,114	1,124	4,238	18,127	-

계	5,350,540	5,526,429	10,876,969	68,297	-464

채무증권	국채,지방채	국고채	13,307,716	12,819,113	26,126,828	-206,606	-886

국민주택채권	1,399,046	1,347,679	2,746,725	21,721	-138

기타	2,317,398	2,232,313	4,549,712	35,978	-317

소계	17,024,160	16,399,105	33,423,265	-148,907	-1,341

특수채	통화안정증권	-	-	-	-	-

예금보험공사채	-	-	-	-	-

토지개발채권	-	-	-	-	-

기타	1,135,951	2,799,925	3,935,876	210,942	-3,341

소계	1,135,951	2,799,925	3,935,876	210,942	-3,341

금융채	산금채	1,466,263	2,129,018	3,595,281	936,073	-1,154

중기채	1,358,199	1,972,109	3,330,309	867,085	-648

은행채	1,467,077	2,130,200	3,597,277	936,593	-1,731

여전채	1,005,953	1,460,646	2,466,599	642,208	-3,595

종금채	-	-	-	-	-

기타	112,124	162,804	274,928	71,581	-695

소계	5,409,615	7,854,779	13,264,394	3,453,540	-7,823

회사채	596,630	2,283,475	2,880,105	82,792	-1,067

기업어음증권	56,556,800	55,437,400	111,994,200	154,774	-1,871

기타	10,556,633	10,597,642	21,154,274	151,352	121,087

계	91,279,788	95,372,325	186,652,113	3,904,493	105,643

집합투자증권	ETF	3,263,676	3,230,320	6,493,995	1,839	2

기타	22,600,507	22,793,700	45,394,207	23,123	3,223

계	25,864,183	26,024,020	51,888,203	24,962	3,225

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	28,249	22,218	50,467	23,274	-89

채무증권	국채,지방채	-	-	-	-	-

특수채	-	-	-	-	-

금융채	-	-	-	-	-

회사채	1,313,633	1,209,802	2,523,435	225,040	14,560

기업어음증권	-	-	-	-	-

기타	68,972	79,305	148,277	216,411	123,934

소계	1,382,605	1,289,107	2,671,712	441,451	138,494

집합투자증권	-	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

계	1,410,854	1,311,325	2,722,179	464,725	138,405

파생결합증권	ELS	45,327	110,308	155,636	24,443	-860

ELW	348,768	172,764	521,532	2,504	-737

기타	10,016	202,727	212,743	48,490	2,126

계	404,112	485,799	889,911	75,437	529

기타증권	-	-	-	-	-

합계	124,309,477	128,719,898	253,029,374	4,537,913	247,338

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 장 내파생상품 거래현황

(기준일 : 2021.01.01~12.31) (단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	-	-	-	-	-	-	-

돈육	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	금리선물	국채3년	-	25,253,933	-	25,253,933	-	-	10,126

국채5년	-	-	-	-	-	-	-

국채10년	-	4,966,016	-	4,966,016	-	-	1,991

통안증권	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	30,219,948	-	30,219,948	-	-	12,117

통화선물	미국달러	-	2,583,658	-	2,583,658	-	-	-7,716

엔	-	-	-	-	-	-	-

유로	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	2,583,658	-	2,583,658	-	-	-7,716

지수선물	KOSPI200	35,770,638	877,171	-	36,647,810	-	-	-3,636

KOSTAR	3,335,143	-	-	3,335,143	-	-	1,070

기타	1,190,677	-	-	1,190,677	-	-	-102

소계	40,296,458	877,171	-	41,173,629	-	-	-2,668

개별주식	4,867,764	319,955	-	5,187,719	-	-	-18,249

기타	107,787	-	-	107,787	-	-	-526

계	45,272,009	34,000,732	-	79,272,741	-	-	-17,042

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	45,272,009	34,000,732	-	79,272,741	-	-	-17,042

해외	상품선물	농산물	-	-	-	-	-	-	-

비철금속,귀금속	-	-	-	-	-	-	-

에너지	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	통화	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	1,034,161	-	1,034,161	147	19	1

주가지수	-	5,369,098	-	5,369,098	493	1,095	17,317

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	6,403,259	-	6,403,259	640	1,114	17,319

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	-	6,403,259	-	6,403,259	640	1,114	17,319

선물계	45,272,009	40,403,991	-	85,676,000	640	1,114	276

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	1,302,402,124	1,087,570	-	1,303,489,694	1,205	9,699	52,030

기타	183,027	-	-	183,027	22	9	-127

소계	1,302,585,151	1,087,570	-	1,303,672,721	1,227	9,708	51,902

개별주식	287	-	-	287	6	2	29

통화	미국달러	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	1,302,585,438	1,087,570	-	1,303,673,008	1,233	9,710	51,931

해외	주가지수	-	808,421	-	808,421	4,042	75,078	-4,789

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	-	808,421	-	808,421	4,042	75,078	-4,789

옵션계	1,302,585,438	1,895,991	-	1,304,481,429	5,276	84,788	47,142

기타	국내	-	-	-	-	-	-	-

해외	-	-	-	-	-	-	-

기타계	-	-	-	-	-	-	-

합계	1,347,857,447	42,299,982	-	1,390,157,429	5,916	85,903	47,418

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(3) 장 외파생상품 거래현황

(기준일 : 2021.01.01~12.31) (단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	5,524,044	-	5,524,044	4,351	1,025	3,326

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	5,524,044	-	5,524,044	4,351	1,025	3,326

옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	38,176	-	38,176	64	165	69

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	38,176	-	38,176	64	165	69

스왑	신용	37,793	-	-	37,793	9,912	1,641	-2,265

주식	-	9,382,654	-	9,382,654	59,998	126,340	-29,409

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	3,173,646	-	3,173,646	252	1,112	4,065

통화	-	140,389	-	140,389	-	195	5

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	37,793	12,696,689	-	12,734,482	70,162	129,288	-27,604

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	37,793	18,258,908	-	18,296,701	74,577	130,478	-24,209

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(4) 종류별 유가증권 운용내역 (가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021(2021.01.01~12.31)	FY2020(2020.01.01~12.31)

처분차익(차손)	37,062	19,002

평가차익(차손)	2,643	5,955

배당금수익	7,730	7,318

합 계	47,435	32,275

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	FY2021(2021.01.01~12.31)	FY2020(2020.01.01~12.31)

처분ㆍ상환차익(차손)	-18,238	9,181

평가차익(차손)	-13,573	2,883

채권이자	69,003	79,720

합 계	37,193	91,784

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	FY2021(2021.01.01~12.31)	FY2020(2020.01.01~12.31)

처분차익(차손)	10,825	2,529

평가차익(차손)	14,471	-8,961

배당금/이자수익	5,076	3,045

합 계	30,372	-3,387

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(라) 파생상품 1) 장내선물거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2021(2021.01.01~12.31)	FY2020(2020.01.01~12.31)

매매차익(차손)	4,209	-46,031

정산차익(차손)	-3,933	-1,064

합 계	276	-47,095

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

2) 장내옵션거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2021(2021.01.01~12.31)	FY2020(2020.01.01~12.31)

매매차익(차손)	15,844	14,912

정산차익(차손)	-4,768	46,704

합 계	11,076	61,616

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

3) 파생결합증권거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2021(2021.01.01~12.31)	FY2020(2020.01.01~12.31)

평가차익(차손)	22,305	-6,599

상환차익(차손)	-89,810	-93,679

합 계	-67,505	-100,278

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

4) 장외파생상품거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2021(2021.01.01~12.31)	FY2020(2020.01.01~12.31)

매매차익(차손)	3,540	31,612

평가차익(차손)	-24,278	-36,818

합 계	-20,738	-5,206

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

마. 투자중개업무(1) 금융투자상품 위탁매매 현황

(기준일 : 2021.01.01~12.31) (단위 : 백만원)

계정명	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	70,173,756	69,662,094	139,835,850	137,892

코스닥시장	59,515,950	60,021,519	119,537,469	119,770

코넥스시장	38,111	57,488	95,598	159

기타	27,666	40,694	68,360	1,045

소계	129,755,483	129,781,795	259,537,277	258,867

신주인수권증권	유가증권시장	7,293	8,436	15,729	30

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	7,293	8,436	15,729	30

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	31,653	21,352	53,005	148

소계	31,653	21,352	53,005	148

지분증권합계	129,794,429	129,811,583	259,606,011	259,045

채무증권	채권	장내	289,207	1,688,787	1,977,994	1,914

장외	21,311,494	11,908,450	33,219,944	-

소계	21,600,701	13,597,236	35,197,938	1,914

기업어음	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권합계	21,600,701	13,597,236	35,197,938	1,914

집합투자증권	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-

ELW	1,440,965	1,433,022	2,873,987	784

기타	-	-	-	-

파생결합증권합계	1,440,965	1,433,022	2,873,987	784

외화증권	1,420,494	1,445,183	2,865,677	8,255

기타증권	-	-	-	-

증권계	154,256,589	146,287,024	300,543,612	269,998

선물	국내	134,799,421	134,451,830	269,251,251	6,707

해외	96,832,749	97,344,671	194,177,420	6,936

소계	231,632,170	231,796,501	463,428,671	13,643

옵션	장내	국내	2,752,787	2,738,050	5,490,837	6,276

해외	9,536,059	10,621,309	20,157,368	456

소계	12,288,846	13,359,360	25,648,206	6,732

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션합계	12,288,846	13,359,360	25,648,206	6,732

선도	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	243,921,016	245,155,861	489,076,877	20,375

합계	398,177,605	391,442,885	789,620,489	290,373

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 투자중개 업무수지(단위 : 백만원)

구 분	FY2021(2021.01.01~12.31)	FY2020(2020.01.01~12.31)

수탁수수료	290,373	277,155

매매수수료	19,713	18,533

수지차익	270,660	258,621

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

바. 증권인수업무(단위 : 백만원)

구 분	FY2021(2021.01.01~12.31)	FY2020(2020.01.01~12.31)

주관사 실적	인수 실적	인수·주선 수수료	주관사 실적	인수 실적	인수·주선 수수료

지분증권	288,540	111,742	2,671	138,970	59,470	1,361

채무증권	18,250,452	9,097,030	7,002	23,936,840	8,279,392	6,111

외화증권	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-

합 계	18,538,992	9,208,772	9,674	24,075,810	8,338,862	7,472

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

사. 신용공여업무 (1) 신용공여한도

- 신용융자 기본형 및 주식 담보대출 한도는 고객 등급별로 각 2~10억원

- 신용융자 My Choice Loan(종목형) 및 신용대주는 고객 등급별로 각 2~5억원

- 신용융자 My Choice Loan(한도형)은 30억원 (고객등급 무관)

(2) 이자율 (가) 신용융자(대주) 이자율 - 기 간별 ㆍ고 객등 급별 체차식 5.95 %~9.75% (단, 은행연계계좌는 6.15%~9.95%, My Choice Loan은 5.65%~9.45%) (나) 담보대출 이자율(주식, 수익증권, 채권담보대출 등) - 고객등급별 5.95%~8.15% (단, 은행연계계좌는 6.25%~8.65%) (3) 신용공여현황

(단위 : 백만원)

구 분	FY2021(2021.01.01~12.31)	FY2020(2020.01.01~12.31)

신용거래융자	912,206	531,133

신용거래대주	2,793	1,856

증권담보대출	347,097	290,507

합 계	1,262,096	823,496

주) 상기 금액은 해당 기간의 일별 평균잔액을 기준으로 작성하였습니다.

아. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 억원)

구 분	FY2021(2021.01.01~12.31)	FY2020(2020.01.01~12.31)

잔 고	조건부매도	33,233	38,713

조건부매수	13,019	11,845

거래금액	조건부매도	6,311,416	6,819,830

조건부매수	1,109,713	1,208,422

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. 자. 투자일임업무 (1) 투자운용인력현황

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	협회등록일자	상근여부	운용업무종사여부	운용중인계약수	운용규모(백만원)

김주형	부장	고객자산운용	투자자산운용사	20031214	20140115	상근	운용	36,936	406,614

문정식	부장	고객자산운용	투자자산운용사	20010509	20180323	상근	운용	36,936	406,614

김태응	차장	고객자산운용	투자자산운용사	20060920	20190114	상근	운용	36,936	406,614

황재호	차장	고객자산운용	투자자산운용사	20210624	20210701	상근	운용	36,936	406,614

김정욱	과장	고객자산운용	투자자산운용사	20060227	20070418	상근	운용	36,936	406,614

김일섭	과장	고객자산운용	투자자산운용사	20191205	20191206	상근	운용	36,936	406,614

진태규	과장	고객자산운용	투자자산운용사	20110506	20110513	상근	운용	36,936	406,614

윤경인	과장	고객자산운용	투자자산운용사	20120914	20140609	상근	운용	36,936	406,614

선우진	과장	고객자산운용	투자자산운용사	20140425	20180903	상근	운용	36,936	406,614

이상연	대리	고객자산운용	투자자산운용사	20181206	20181210	상근	운용	36,936	406,614

주1) 사업보고서 작성일(2021.12.31) 기준 투자운용자격 보유 총 인력은 437명 이며, 상기 인력은 지점 PB를 제외한 본사 고객자산운용 인력만 기재한 것입니다. 주2) 상기 운용중인 계약수 및 운용규모는 해당 부서의 운용 인력으로 나눈 평균 계약수 및 금액입니다.

(2) 투자일임계약 현황(단위 : 명 / 건 / 백만원)

구 분	FY2021(2021.01.01~12.31)	FY2020(2020.01.01~12.31)	증 감

고객수	310,955	311,102	-147

일임계약건수	372,678	373,008	-330

일임계약 자산총액(계약금액)	4,267,139	4,119,240	147,899

일임계약 자산총액(평가금액)	4,328,042	4,167,642	160,401

(3) 일 임수수료 수입 현황(단위 : 백만원)

구 분	FY2021(2021.01.01~12.31)	FY2020(2020.01.01~12.31)	증 감

일임수수료	8,787	4,014	4,773

(4) 투자일임재산 현황

(기준일 : 2021년 12월 31일) (단위 : 백만원)

구분	금융투자업	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	25	332	370,742	1,035,136	1,273	611,045	372,040	1,646,513

전문투자자	-	-	-	-	215	205,000	-	-	17	-	15	189,707	73	721,662	40	6,723	278	1,497,534	638	2,620,626

계	-	-	-	-	215	205,000	-	-	17	-	15	189,707	98	721,994	370,782	1,041,859	1,551	2,108,580	372,678	4,267,139

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	25	332	370,742	1,035,136	1,273	611,045	372,040	1,646,513

전문투자자	-	-	-	-	215	205,000	-	-	17	-	15	189,707	73	721,662	40	6,723	278	1,497,534	638	2,620,626

계	-	-	-	-	215	205,000	-	-	17	-	15	189,707	98	721,994	370,782	1,041,859	1,551	2,108,580	372,678	4,267,139

(5) 투자일임재산 운용현황

(기준일 : 2021년 12월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	국내	해외	합계

유동자산	예치금(위탁증거금 등)	94,824	-	94,824

환매조건부채권매수(RP)	19,809	-	19,809

기업어음증권(CP)	2,637,310	-	2,637,310

기타	785,883	-	785,883

소 계	3,537,827	-	3,537,827

증권	채무증권	국채,지방채	1,573	-	1,573

회사채	102,769	-	102,769

기타	314,427	-	314,427

지분증권	주식	204,941	89,592	294,533

수익증권	투자신탁 수익증권	76,911	-	76,911

파생결합증권	ELS	3	-	3

소 계	700,623	89,592	790,215

합 계	4,238,450	89,592	4,328,042

차. 신 탁 업무

(1) 재무제표(신탁계정) (가) 재무상태표

(단위 : 백만원)

계정명	FY2021(2021.01.01~12.31)	FY2020(2020.01.01~12.31)

Ⅰ.자산총계	5,062,721	4,529,846

1. 현금및예치금	157,121	221,720

가. 현금및현금성자산	-	-

나. 예치금	157,121	221,720

1) 원화예치금	155,703	219,566

가) 파생상품거래예치금	-	-

나) 원화타점예치금	-	-

다) 원화자행예치금	-	-

라) 양도성예금증서	-	-

마) 기타예치금	155,703	219,566

2) 외화예치금	1,419	2,154

가) 외화타점예치금	-	-

나) 외화자행예치금	-	-

다) 외화기타예치금	1,419	2,154

2. 증권	3,126,878	2,578,524

가. 지분증권	267,218	256,615

1) 주식	179,143	203,406

2) 출자금	88,076	53,208

3) 신주인수권	-	-

나. 채무증권	75,373	32,068

1) 국채	143	1,352

2) 지방채	-	-

3) 특수채	-	-

4) 금융채	69,966	29,998

가)통화안정증권	-	-

나)기타금융채	69,966	29,998

5) 사채	5,264	717

다. 외화증권	25,108	40,768

1) 외화주식	2,476	4,804

2) 외화채권	22,632	35,965

3) 기타	-	-

라. 매입어음	2,644,774	2,106,948

1) 보증어음	-	-

2) 기업어음	2,434,774	2,106,948

3) 표지어음	-	-

4) 중개어음	-	-

5) 발행어음	210,000	-

마. 수익증권	114,286	141,521

1) 공사채형수익증권	5,011	10,335

2) 주식형수익증권	42,472	35,994

3) 기타 수익증권	66,802	95,192

바. 파생결합증권	118	605

1) 주가연계증권	118	505

2) 주식워런트증권	-	-

3) 기타	-	100

사. 기타 증권	-	-

3. 금전채권	544,469	515,453

가. 대출금	-	-

1) 할인어음	-	-

가) 상업어음할인	-	-

나) 무역어음할인	-	-

2) 유가증권담보대출	-	-

3) 동산담보대출	-	-

4) 부동산저당대출	-	-

5) 채권담보대출	-	-

6) 수익권담보대출	-	-

7) 보증대출	-	-

8) 증서대출	-	-

9) 어음대출	-	-

10) 기타	-	-

나. 사모사채	-	-

다. 콜론	-	-

1) 원화콜론	-	-

2) 외화콜론	-	-

라. 환매조건부매수	119,562	92,154

마. 추심금전채권	412,783	423,300

바. 기타	12,125	-

4. 파생상품	-	-

가. 장내파생상품	-	-

1) 매수옵션	-	-

2) 파생상품자산	-	-

가) 이자율	-	-

나) 통화	-	-

다) 주식	-	-

라) 신용	-	-

마) 일반상품	-	-

바) 기타	-	-

나.장외파생상품	-	-

1) 매수옵션	-	-

2) 파생상품자산	-	-

가) 이자율	-	-

나) 통화	-	-

다) 주식	-	-

라) 신용	-	-

마) 일반상품	-	-

바) 기타	-	-

5. 동산·부동산	1,017,529	1,028,129

가. 동산	-	-

나. 수탁부동산	1,017,529	1,028,129

다. 일반투자부동산	-	-

라. 기타	-	-

6. 실물자산	-	-

7. 기타운용 자산	-	-

가. 부동산 관련 권리	-	-

1) 지상권	-	-

2) 전세권	-	-

3) 임차권	-	-

4) 기타부동산관련권리	-	-

나. 무체재산권	-	-

1) 지적재산권	-	-

2) 어업권	-	-

3) 광업권	-	-

4) 기타무체재산권	-	-

8. 기타자산	90,550	76,099

가. 가지급금	-	-

나. 선급법인세	-	-

다. 미수금	49	300

1) 매도증권미수금	49	300

가) 주식미수금	29	146

나) 채권미수금	-	-

다) 장내파생상품미수금	-	-

라) 기타	20	154

2) 정산미수금	-	-

3) 기타미수금	-	-

라. 미수수익	124,715	109,064

1) 미수이자	-	-

2) 미수배당금	-	-

3) 미수분배금	-	-

4) 기타	124,715	109,064

마. 선급금	992	1,950

1) 채권경과이자	16	21

2) 수익증권경과분배금	-	-

3) 양도성예금증서경과이자	-	-

4) 기타	976	1,929

바. 선급비용	-	-

사. 대리점	-	-

아. 고유계정대	-	-

자. 신탁본지점	-	-

차. 기타잡자산	-35,205	-35,214

9. 현재가치차금	-	-

가. 현재가치할인차금(-)	-	-

나. 현재가치할증차금(+)	-	-

10. 채권평가충당금(-)	-	-

가. 대출채권평가충당금(-)	-	-

나. 매입어음평가충당금(-)	-	-

다. 사모사채평가충당금(-)	-	-

라. 기타채권평가충당금(-)	-	-

11. 손익	126,173	109,920

가. 손실금	126,173	109,920

Ⅱ.부채총계	5,062,721	4,529,846

1. 금전신탁	3,313,112	2,789,907

가. 불특정금전신탁	-	-

나. 특정금전신탁	3,192,033	2,685,386

1) 수시입출금식	14,594	35,424

2) 자문형	41,626	44,029

3) 자사주	18,500	14,000

4) 채권형	2,754,085	2,194,600

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	199,078	145,950

6) 주가연계신탁	690	3,980

7) 정기예금형	92,660	148,460

8) 기타	70,799	98,943

다. 퇴직연금신탁	121,080	104,521

1) 확정급여형	17,552	18,871

2) 확정기여형	58,120	58,651

3) 개인퇴직계좌	45,408	26,999

2. 재산신탁	1,432,377	1,511,004

가. 유가증권의신탁	2,065	59,575

1) 관리유가증권신탁	2,065	59,575

2) 운용유가증권신탁	-	-

3) 처분유가증권신탁	-	-

나. 금전채권의신탁	412,783	423,300

다. 동산의신탁	-	-

라. 부동산의신탁	1,017,529	1,028,129

1) 차입형토지신탁	-	-

2) 관리형토지신탁	-	-

3) 갑종관리신탁	-	-

4) 을종관리신탁	1,017,529	1,028,129

5) 처분신탁	-	-

6) 담보신탁	-	-

7) 분양관리신탁	-	-

마. 지상권의신탁	-	-

바. 전세권의신탁	-	-

사. 부동산임차권의신탁	-	-

아. 무체재산권의 신탁	-	-

3. 종합재산신탁	-	-

가. 금전수탁	-	-

나. 유가증권수탁	-	-

다. 금전채권수탁	-	-

라. 부동산수탁	-	-

마. 기타재산수탁	-	-

4. 공익신탁	-	-

가. 자선신탁	-	-

나. 육영신탁	-	-

다. 학술기예신탁	-	-

라. 체육진흥신탁	-	-

마. 기타의공익신탁	-	-

5. 담보부사채신탁	-	-

6. 기타신탁	-	-

7. 차입금	-	-

가. 고유계정차입금	-	-

나. 기타차입금	-	-

8. 차입유가증권	-	-

9. 파생상품	-	-

가. 장내파생상품	-	-

1) 매도옵션	-	-

2) 파생상품자산	-	-

가) 이자율	-	-

나) 통화	-	-

다) 주식	-	-

라) 신용	-	-

마) 일반상품	-	-

바) 기타	-	-

나. 장외파생상품	-	-

1) 매도옵션	-	-

2) 파생상품자산	-	-

가) 이자율	-	-

나) 통화	-	-

다) 주식	-	-

라) 신용	-	-

마) 일반상품	-	-

바) 기타	-	-

10. 기타부채	191,059	119,015

가. 가수금	-	-

나. 신용보증기금예수금	-	-

다. 예수법인세	-	-

라. 미지급금	472	392

1) 매수증권미지급금	472	392

가) 주식미지급금	472	392

나) 채권미지급금	-	-

다) 장내파생상품미지급금	-	-

라) 기타	-	-

2) 정산미지급금	-	-

3) 기타미지급금	-	-

마. 선수수익	70,635	23,532

바. 미지급신탁보수	1,098	906

사. 미지급신탁이익	118,386	93,838

아. 미지급비용	-	-

자. 제수입보증금	-	-

차. 대리점	-	-

카. 기타잡부채	467	346

타. 신탁본지점	-	-

11.특별유보금	-	-

12.손익	126,173	109,920

가. 이익금	126,173	109,920

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