유안타증권 분기보고서 (2017.03)
2. 연결재무제표

연 결 재 무 상 태 표
2017회계연도 1분기: 2017년 3월 31일 현재
2016회계연도 : 2016년 12월 31일 현재
2015회계연도 : 2015년 12월 31일 현재
유안타증권 주식회사와 그 종속기업 (단위:천원)

과 목	주석	2017회계연도 1분기	2016회계연도

자 산

Ⅰ.현금및예치금	34	1,305,108,214	1,333,476,766

현금및현금성자산	30,31	705,741,568	836,046,666

예치금	5,31	599,366,646	497,430,100

Ⅱ.당기손익인식금융자산	34,35	6,638,424,326	6,135,704,072

단기매매금융자산	31	3,809,646,443	3,481,801,211

주식	60,559,579	15,312,601

국공채	380,013,329	290,294,471

특수채	1,950,023,986	1,642,031,218

회사채	712,053,244	692,632,766

집합투자증권	30,035,127	59,630,013

기업어음증권	31,692,640	2,000,986

전자단기사채	21,068,509	45,552,601

외화증권	88,899,763	98,434,053

대여유가증권	6	1,682	7,255,883

재매입유가증권	6	370,770,075	425,458,037

장내파생상품	7	107,268,721	101,534,786

장외파생상품	7	46,111,128	92,394,759

기타단기매매금융자산	11,148,660	9,269,037

당기손익인식지정금융자산	8,31	2,828,777,883	2,653,902,861

Ⅲ.매도가능금융자산	31,34,35	287,434,781	299,457,838

주식	176,651,976	185,936,884

출자금	2,812,358	2,812,607

특수채	40,105,461	40,095,927

집합투자증권	195,988	195,668

외화증권	38,139,734	38,255,992

기타매도가능금융자산	9	29,529,264	32,160,760

Ⅳ.만기보유금융자산	34,35	1,909,161	2,073,257

회사채	1,909,161	2,073,257

Ⅴ. 관계기업투자	10	61,113,709	63,327,170

Ⅵ. 대출채권	11,12, 34,35	2,088,697,107	1,903,349,284

신용공여금	744,950,013	703,155,993

환매조건부채권매수	1,086,800,000	952,200,000

대여금	8,177,293	7,689,661

대출금	216,086,162	206,264,122

사모사채	3,320,967	3,293,986

대지급금	7,781,263	7,788,801

부도채권	507	507

부도어음	136,136	136,136

기타대출채권	90,108,445	91,548,937

대손충당금	(68,663,679)	(68,728,859)

Ⅶ. 유형자산	13, 31	67,004,169	66,983,466

Ⅷ. 투자부동산	14, 31,35	141,210,573	141,596,051

Ⅸ. 무형자산	15	49,987,975	51,531,615

Ⅹ.기타자산	404,092,583	365,555,425

미수금	12,16, 34	230,053,854	188,503,476

미수수익	12, 34	34,624,214	30,351,668

선급금	14,918,744	15,055,617

선급비용	5,239,350	4,134,484

보증금	34,35	39,500,932	40,771,732

당기법인세자산	15,705,230	12,684,794

이연법인세자산	29	72,493,427	72,493,427

이연복리후생비	561,364	566,436

기타자산	2,973,014	12,675,908

대손충당금	12	(11,977,546)	(11,682,117)

자 산 총 계	11,044,982,598	10,363,054,944

부 채

Ⅰ.예수부채	17	2,779,419,234	2,735,551,683

투자자예수금	34	2,768,540,344	2,726,672,840

수입담보금	10,878,890	8,878,843

Ⅱ.당기손익인식금융부채	34,35	1,542,285,060	1,333,353,673

단기매매금융부채	550,388,185	388,355,413

매도유가증권	6	262,834,993	156,489,463

장내파생상품	7	257,946,550	199,619,708

장외파생상품	7	29,606,642	32,246,242

당기손익인식지정금융부채	8	991,896,875	944,998,260

Ⅲ.차입부채	34,35	5,247,751,870	4,942,641,964

차입금	18	1,404,835,612	1,319,426,527

환매조건부채권매도	18	3,557,789,718	3,309,428,582

일반사채	18	75,986,445	75,548,062

후순위사채	18	209,140,095	238,238,793

Ⅳ.기타부채	445,953,980	318,790,276

순확정급여부채	20	61,141,991	56,711,866

충당부채	19, 31	28,579,827	28,677,748

미지급배당금	1,795	1,795

당기법인세부채	2,075,682	1,817,475

이연법인세부채	29	1,534,528	1,610,937

미지급금	20, 34	209,970,506	131,581,024

미지급비용	34	34,300,873	41,060,204

임대보증금	34,35	5,219,569	5,349,075

선수수익	2,351,126	1,344,253

제세예수금	5,429,959	4,800,388

기타부채	20	95,348,124	45,835,511

부 채 총 계	10,015,410,144	9,330,337,596

자 본

Ⅰ.지배기업주주지분	1,029,545,625	1,032,673,414

자본금	1,21	1,062,448,235	1,062,448,235

기타자본항목	21	(56,356,376)	(56,356,376)

기타포괄손익누계액	21	88,664,496	99,782,275

이익잉여금(이월결손금)	21	(65,210,730)	(73,200,720)

Ⅱ.비지배지분	26,829	43,934

자 본 총 계	1,029,572,454	1,032,717,348

부 채 및 자 본 총 계	11,044,982,598	10,363,054,944

과 목	2015회계연도

자 산

Ⅰ.현금및예치금	1,315,130,488

현금및현금성자산	895,588,658

예치금	419,541,830

Ⅱ.당기손익인식금융자산	5,058,924,623

단기매매금융자산	2,393,549,071

주식	35,142,239

신주인수권증서	69

국공채	467,414,911

특수채	778,391,252

회사채	451,406,659

집합투자증권	19,530,566

기업어음증권	20,491,944

전자단기사채	39,834,632

외화증권	80,067,040

대여유가증권	602,960

재매입유가증권	335,027,654

장내파생상품	23,061,315

장외파생상품	140,907,827

기타단기매매금융자산	1,670,003

당기손익인식지정금융자산	2,665,375,552

Ⅲ.매도가능금융자산	231,672,439

주식	196,600,377

출자금	2,850,001

회사채	644,600

집합투자증권	487,012

외화증권	21,183,284

기타매도가능금융자산	9,907,165

Ⅳ.만기보유금융자산	2,080,190

회사채	2,080,190

Ⅴ.관계기업투자	54,371,286

Ⅵ.대출채권	1,616,366,500

신용공여금	632,214,729

환매조건부채권매수	893,200,000

대여금	7,481,434

대출금	20,000,000

사모사채	5,152,000

대지급금	8,034,848

부도채권	25,492

부도어음	952,000

기타대출채권	149,944,023

대손충당금	(100,638,026)

Ⅶ.유형자산	68,116,475

Ⅷ.투자부동산	147,245,192

Ⅸ.무형자산	57,622,050

Ⅹ.기타자산	371,715,839

미수금	189,986,804

미수수익	29,753,559

선급금	21,614,289

선급비용	4,930,295

보증금	48,464,041

당기법인세자산	11,908,181

이연법인세자산	73,507,038

이연복리후생비	644,736

기타자산	1,904,263

대손충당금	(10,997,367)

자 산 총 계	8,923,245,082

부 채

Ⅰ.예수부채	2,763,919,642

투자자예수금	2,758,956,507

수입담보금	4,963,135

Ⅱ.당기손익인식금융부채	1,116,695,777

단기매매금융부채	350,142,669

매도유가증권	127,041,421

장내파생상품	144,591,172

장외파생상품	78,510,076

당기손익인식지정금융부채	766,553,108

Ⅲ.차입부채	3,728,884,401

콜머니	30,000,000

차입금	766,496,746

환매조건부채권매도	2,327,035,126

일반사채	73,824,562

후순위사채	531,527,967

Ⅳ.기타부채	324,038,867

순확정급여부채	44,089,967

충당부채	39,024,027

미지급배당금	1,795

당기법인세부채	623,995

이연법인세부채	1,794,138

미지급금	154,781,059

미지급비용	42,956,701

임대보증금	5,794,033

선수수익	939,620

제세예수금	10,742,338

기타부채	23,291,194

부 채 총 계	7,933,538,687

자 본

Ⅰ.지배기업주주지분	989,654,381

자본금	1,062,448,235

기타자본항목	100,842,952

기타포괄손익누계액	88,083,676

이익잉여금(이월결손금)	(261,720,482)

Ⅱ.비지배지분	52,014

자 본 총 계	989,706,395

부 채 및 자 본 총 계	8,923,245,082

별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다.

연 결 포 괄 손 익 계 산 서
2017회계연도 1분기 : 2017년 1월 1일부터 2017년 3월 31일까지
2016회계연도 1분기 : 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지
2016회계연도 : 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지
2015회계연도 : 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
유안타증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 천원)

과 목	주석	2017회계연도 1분기	2016회계연도 1분기

Ⅰ. 영업수익	469,762,192	373,126,158

1.수수료수익	22	47,851,782	49,536,169

2.금융상품평가및처분이익	343,214,205	255,619,679

단기매매금융자산처분이익	23	22,211,147	15,749,868

단기매매금융자산평가이익	23	3,558,993	6,703,787

단기매매금융부채상환이익	23	3,618,102	1,484,047

단기매매금융부채평가이익	23	8,501,647	587,818

당기손익인식지정금융자산처분이익	24	744,364	482,043

당기손익인식지정금융자산평가이익	24	12,725,293	12,054,093

당기손익인식지정금융부채상환이익	24	6,890	2,042,453

당기손익인식지정금융부채평가이익	24	1,464,220	10,868,461

파생상품거래이익	23	254,947,404	115,691,410

파생상품평가이익	23	33,499,260	85,567,439

매도가능금융자산처분이익	25	1,936,885	4,388,260

3.이자수익	26	43,557,170	36,618,305

4.대출채권평가및처분이익	-	1,114,276

대손충당금환입	-	1,114,276

5.외환거래이익	18,416,637	9,005,675

6.기타영업수익	16,722,398	21,232,055

배당금수익	4,278,866	4,497,817

분배금수익	135,689	11,477

기타대손충당금환입	-	45,363

기타의영업수익	27	12,307,843	16,677,398

Ⅱ. 영업비용	460,874,319	374,023,368

1.수수료비용	22	5,794,424	4,774,324

2.금융상품평가및처분손실	300,237,165	257,041,505

단기매매금융자산처분손실	23	13,652,102	11,290,173

단기매매금융자산평가손실	23	19,068,504	5,405,712

단기매매금융부채상환손실	23	7,918,858	3,820,601

단기매매금융부채평가손실	23	976,971	379,281

당기손익인식지정금융자산처분손실	24	-	704,635

당기손익인식지정금융자산평가손실	24	1,388,463	1,982,603

당기손익인식지정금융부채상환손실	24	6,022,630	3,502,944

당기손익인식지정금융부채평가손실	24	15,025,393	9,261,395

파생상품거래손실	23	107,862,015	211,511,961

파생상품평가손실	23	126,519,015	6,752,001

매도가능금융자산처분손실	25	4,976	115,812

매도가능금융자산손상차손	25	1,798,238	2,314,387

3.이자비용	26	24,918,874	26,454,399

4.대출채권평가및처분손실	564,339	-

대손상각비	12	564,339	-

5.외환거래손실	50,332,700	15,291,058

6.판매비와관리비	72,301,199	68,289,762

급여	34,121,914	30,814,426

퇴직급여	20	3,273,329	2,968,598

복리후생비	4,493,007	4,356,198

전산운용비	5,515,466	5,855,082

임차료	4,776,926	4,868,827

지급수수료	5,185,037	4,662,064

접대비	639,940	619,101

광고선전비	787,514	795,731

감가상각비	1,876,601	1,977,163

조사연구비	5,020	5,200

연수비	168,489	231,358

무형자산상각비	2,911,067	3,123,348

세금과공과금	3,405,098	3,049,620

기타	5,141,791	4,963,046

7.기타영업비용	6,725,618	2,172,320

충당부채전입액	19	10,611	65,994

기타대손상각비	16	294,374	-

기타의영업비용	27	6,420,633	2,106,326

Ⅲ.영업이익(손실)	8,887,873	(897,210)

Ⅳ.영업외수익	28	3,840,377	7,320,088

1.자산처분이익	-	2,327,382

2.지분법이익	10	1,473,637	3,713,280

3.기타영업외수익	2,366,740	1,279,426

Ⅴ.영업외비용	28	4,129,195	450,096

1.자산처분손실	127,970	41,112

2.지분법손실	10	924,469	327,542

3.기타영업외비용	3,076,756	81,442

Ⅵ.법인세비용차감전순손익	8,599,055	5,972,782

Ⅶ.법인세비용(효익)	29	609,073	693,350

Ⅷ.분기순이익(손실)	7,989,982	5,279,432

Ⅸ.세후기타포괄손익	(11,134,875)	(8,373,042)

당기손익으로 재분류되지 않는 항목

1. 순확정급여부채의 재측정요소	(1,933,754)	(3,040,995)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

1.매도가능금융자산평가손익	(7,517,159)	(4,630,600)

2.(부의)지분법자본변동	(460,551)	(448,482)

3.해외사업환산손익	(1,223,411)	(252,965)

Ⅹ.분기총포괄이익(손실)	(3,144,893)	(3,093,610)

분기연결순손익의 귀속	7,989,982	5,279,432

지배기업주주지분순손익	7,989,989	5,292,121

비지배지분순손익	(7)	(12,689)

분기연결총포괄손익의 귀속	(3,144,893)	(3,093,610)

지배기업주주지분총포괄손익	(3,127,788)	(3,077,551)

비지배지분총포괄손익	(17,105)	(16,059)

XI.지배기업주주지분에 대한 주당이익

기본보통주당순이익	39원	26원

희석보통주당순이익	39원	26원

기본우선주당순이익	39원	26원

과 목	2016회계연도	2015회계연도

Ⅰ. 영업수익	1,460,456,185	1,217,436,226

1.수수료수익	201,425,765	249,275,708

2.금융상품평가및처분이익	977,692,012	702,512,270

단기매매금융자산처분이익	71,570,056	65,329,233

단기매매금융자산평가이익	6,160,069	6,022,718

단기매매금융부채상환이익	13,684,360	11,053,608

단기매매금융부채평가이익	1,527,518	1,139,327

당기손익인식지정금융자산처분이익	5,880,937	7,343,418

당기손익인식지정금융자산평가이익	43,450,300	48,411,701

당기손익인식지정금융부채상환이익	3,891,891	16,018,815

당기손익인식지정금융부채평가이익	4,656,176	32,613,549

파생상품거래이익	733,146,185	364,892,428

파생상품평가이익	70,073,913	116,085,319

매도가능금융자산처분이익	23,650,607	33,602,154

3.이자수익	164,248,628	163,997,983

4.대출채권평가및처분이익	9,839,417	471,924

대손충당금환입	9,714,336	-

기타대출채권처분이익	125,081	471,924

5.외환거래이익	42,977,600	36,412,269

6.기타영업수익	64,272,763	64,766,072

배당금수익	5,345,127	7,879,557

분배금수익	64,269	126,084

충당금환입액	-	530,231

기타대손충당금환입	-	52,662

기타의영업수익	58,863,367	56,177,538

Ⅱ. 영업비용	1,447,286,784	1,195,425,793

1.수수료비용	20,353,476	18,425,603

2.금융상품평가및처분손실	963,631,217	697,434,613

단기매매금융자산처분손실	67,185,303	56,210,744

단기매매금융자산평가손실	11,829,175	10,296,208

단기매매금융부채상환손실	11,319,459	16,980,448

단기매매금융부채평가손실	743,159	1,147,514

당기손익인식지정금융자산처분손실	893,296	3,780,469

당기손익인식지정금융자산평가손실	2,326,045	11,073,099

당기손익인식지정금융부채상환손실	40,598,048	27,905,771

당기손익인식지정금융부채평가손실	22,935,642	9,683,553

파생상품거래손실	726,121,744	515,480,478

파생상품평가손실	76,727,989	41,499,949

매도가능금융자산처분손실	533,400	192,512

매도가능금융자산손상차손	2,417,957	3,183,868

3.이자비용	105,612,676	110,025,583

4.대출채권평가및처분손실	-	10,339,734

대손상각비	-	10,338,362

기타대출채권평가및처분손실	-	1,372

5.외환거래손실	40,289,921	27,826,334

6.판매비와관리비	292,352,231	323,654,470

급여	128,829,904	151,526,406

퇴직급여	12,767,654	11,761,113

복리후생비	20,153,855	18,219,784

전산운용비	24,085,108	25,676,991

임차료	19,697,373	21,426,292

지급수수료	24,302,733	27,122,985

접대비	2,619,683	2,250,378

광고선전비	8,479,033	6,729,481

감가상각비	7,869,561	8,313,637

조사연구비	21,015	15,823

연수비	796,010	472,865

무형자산상각비	11,988,255	14,633,006

세금과공과금	11,825,785	15,373,077

기타	18,916,262	20,132,632

7.기타영업비용	25,047,263	7,719,456

충당부채전입액	1,018,879	-

기타대손상각비	615,269	-

기타의영업비용	23,413,115	7,719,456

Ⅲ.영업이익	13,169,401	22,010,433

Ⅳ.영업외수익	27,659,558	29,600,820

1.자산처분이익	2,359,443	17,131,067

2.지분법이익	11,330,962	5,249,807

3.기타영업외수익	13,969,153	7,219,946

Ⅴ.영업외비용	7,816,716	3,669,907

1.자산손상차손	-	6,000

2.자산처분손실	1,618,219	882,854

3.지분법손실	774,221	639,217

4.기타영업외비용	5,424,276	2,141,836

Ⅵ.법인세비용차감전순손익	33,012,243	47,941,346

Ⅶ.법인세비용(효익)	1,704,588	(10,197,446)

Ⅷ.당기순이익	31,307,655	58,138,792

Ⅸ.세후기타포괄손익	11,703,298	(17,028,343)

당기손익으로 재분류되지 않는 항목

1.순확정급여부채의 재측정요소	(994,801)	(2,870,179)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

1.매도가능금융자산평가손익	12,775,233	(14,068,745)

2.(부의)지분법자본변동	(537,723)	737,169

3.해외사업환산손익	460,589	(826,588)

Ⅹ.당기총포괄이익	43,010,953	41,110,449

당기연결순손익의 귀속	31,307,655	58,138,792

지배기업주주지분순손익	31,320,434	57,706,007

비지배지분순손익	(12,779)	432,785

당기연결총포괄손익의 귀속	43,010,953	41,110,449

지배기업주주지분총포괄손익	43,019,033	40,672,624

비지배지분총포괄손익	(8,080)	437,825

XI.지배기업주주지분에 대한 주당이익

기본보통주당순이익	152원	282원

기본우선주당순이익	152원	281원

희석보통주당순이익	152원	276원

별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다.

연 결 자 본 변 동 표
2017회계연도 1분기 : 2017년 1월 1일부터 2017년 3월 31일까지
2016회계연도 1분기 : 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지
2016회계연도 : 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지
2015회계연도 : 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
유안타증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 천원)

과 목	자 본 금	주식발행초과금	기 타자본항목	기타포괄손익누계액	결 손 금	비지배지분	총 계

2015.1.1 (2015 회계연도 기초)	1,045,633,035	-	(117,373,141)	105,117,059	(115,806,341)	2,018,908	919,589,520

총포괄손익 :

당기순이익	-	-	-	-	57,706,007	432,785	58,138,792

순확정급여의 재측정요소	-	-	-	(2,862,408)	-	(7,771)	(2,870,179)

매도가능증권평가손익	-	-	-	(14,068,745)	-	-	(14,068,745)

(부의)지분법자본변동	-	-	-	737,169	-	-	737,169

해외사업환산손익	-	-	-	(839,399)	-	12,811	(826,588)

소유주와의 거래 :

전환사채 발행 및 전환	16,815,200	-	3,170,551	-	-	-	19,985,751

연결실체의 변동	-	-	-	-	-	(2,404,719)	(2,404,719)

기타자본항목의 변동	-	-	215,045,542	-	(203,620,149)	-	11,425,394

2015.12.31 (2015 회계연도 기말)	1,062,448,235	-	100,842,952	88,083,676	(261,720,482)	52,014	989,706,395

2016.1.1 (2016 회계연도 전기초)	1,062,448,235	-	100,842,952	88,083,676	(261,720,482)	52,014	989,706,395

총포괄손익 :

당기순이익(손실)	-	-	-	-	31,320,434	(12,779)	31,307,655

순확정급여의 재측정요소	-	-	-	(994,801)	-	-	(994,801)

매도가능증권평가손익	-	-	-	12,775,233	-	-	12,775,233

(부의)지분법자본변동	-	-	-	(537,723)	-	-	(537,723)

해외사업환산손익	-	-	-	455,890	-	4,699	460,589

소유주와의 거래 :

기타자본항목의 변동	-	-	(157,199,328)	-	157,199,328	-	-

2016.12.31 (2016 회계연도 전기말)	1,062,448,235	-	(56,356,376)	99,782,275	(73,200,720)	43,934	1,032,717,348

2016.1.1 (2016회계연도 1분기초)	1,062,448,235	-	100,842,952	88,083,676	(261,720,482)	52,014	989,706,395

분기총포괄이익 :

분기순이익(손실)	-	-	-	-	5,292,121	(12,689)	5,279,432

매도가능금융자산평가손익	-	-	-	(4,630,600)	-	-	(4,630,600)

(부의)지분법자본변동	-	-	-	(448,482)	-	-	(448,482)

해외사업환산손익	-	-	-	(249,595)	-	(3,370)	(252,965)

순확정급여부채의 재측정요소	-	-	-	(3,040,995)	-	-	(3,040,995)

소유주와의 거래 :

기타자본항목의 변동	-	-	(157,199,328)	-	157,199,328	-	-

2016.3.31 (2016회계연도 1분기말)	1,062,448,235	-	(56,356,376)	79,714,004	(99,229,033)	35,955	986,612,785

2017.1.1 (2017회계연도 1분기초)	1,062,448,235	-	(56,356,376)	99,782,275	(73,200,720)	43,934	1,032,717,348

분기총포괄이익 :

분기순이익(손실)	-	-	-	-	7,989,990	(7)	7,989,982

매도가능금융자산평가손익	-	-	-	(1,933,754)	-	-	(1,933,754)

(부의)지분법자본변동	-	-	-	(7,517,159)	-	-	(7,517,159)

해외사업환산손익	-	-	-	(460,551)	-	-	(460,551)

순확정급여부채의 재측정요소	-	-	-	(1,206,315)	-	(17,097)	(1,223,411)

2017.3.31 (2017회계연도 1분기말)	1,062,448,235	-	(56,356,376)	88,664,496	(65,210,730)	26,829	1,029,572,454

별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다.

연 결 현 금 흐 름 표
2017회계연도 1분기 : 2017년 1월 1일부터 2017년 3월 31일까지
2016회계연도 1분기 : 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지
2016회계연도 : 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지
2015회계연도 : 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
유안타증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 천원)

과 목	2017회계연도 1분기	2016회계연도 1분기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름	(402,647,780)	(480,606,449)

1.분기순이익	7,989,982	5,279,432

2.조정사항	(22,443,778)	(13,979,850)

이자수익	(43,557,170)	(36,618,305)

이자비용	24,918,874	26,454,398

배당금수익	(4,414,555)	(4,509,293)

법인세비용(효익)	609,073	693,350

3.현금의 유출이 없는 비용등의 가산	213,094,453	47,779,782

단기매매금융자산평가손실	19,068,505	5,405,713

단기매매금융부채평가손실	976,971	379,281

파생상품평가손실	126,519,015	6,752,001

당기손익인식지정금융자산평가손실	1,388,463	1,982,603

당기손익인식지정금융부채평가손실	15,025,393	9,261,395

매도가능금융자산처분손실	4,976	115,812

매도가능금융자산손상차손	1,798,238	2,314,387

대손상각비	564,339	-

외화환산손실	32,050,417	11,050,296

종업원급여관련	3,300,816	3,006,746

감가상각비	1,876,601	1,977,163

무형자산상각비	2,911,067	3,123,348

충당부채전입액	10,611	65,994

기타대손상각비	294,374	-

기타영업비용	6,252,228	1,976,390

자산처분손실	127,970	41,111

지분법손실	924,469	327,542

4.현금의 유입이 없는 수익등의 차감	(91,166,574)	(145,846,245)

단기매매금융자산평가이익	(3,558,994)	(6,703,787)

단기매매금융부채평가이익	(8,501,647)	(587,818)

파생상품평가이익	(33,499,260)	(85,567,439)

당기손익인식지정금융자산평가이익	(12,725,293)	(12,054,093)

당기손익인식지정금융부채평가이익	(1,464,220)	(10,868,461)

매도가능금융자산처분이익	(1,936,885)	(4,388,260)

대손충당금환입	-	(1,114,276)

외화환산이익	(9,660,581)	(1,798,967)

기타대손충당금환입	-	(45,363)

기타영업수익	(9,157,791)	(16,677,120)

자산처분이익	-	(2,327,381)

지분법이익	(1,473,637)	(3,713,280)

기타수익	(9,188,266)	-

5.영업활동으로 인한 자산부채의 변동	(525,527,259)	(381,605,749)

예치금	(133,700,871)	(213,171,618)

단기매매금융자산	(384,047,972)	(441,027,999)

당기손익인식 지정 금융자산	(164,140,996)	(25,117,938)

파생상품자산	(31,402,890)	(95,692,844)

손해배상공동기금	1,078,871	(1,238,443)

대출채권	(175,456,133)	(150,726,725)

기타자산	(31,341,654)	(119,108,265)

투자자예수금	41,723,971	127,927,127

수입담보금	2,000,047	(24,098)

매도유가증권	113,870,206	(48,517,103)

파생상품부채	34,062,572	99,342,107

당기손익인식지정금융부채	37,403,309	325,868,807

환매조건부채권매도(CMA)	32,850,304	25,285,794

확정급여부채	(674,046)	(402,876)

충당부채	8,962,696	(654,671)

기타부채	123,285,327	135,652,996

6.이자수입	41,750,172	35,625,894

7.이자지급	(23,535,757)	(25,579,481)

8.배당금수입	562,283	847,215

9.법인세납부	(3,371,302)	(3,127,447)

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름	3,702,642	6,920,556

1.투자활동으로 인한 현금유입액	8,626,614	18,250,284

매도가능증권금융자산의 감소	4,905,465	9,425,589

종속기업및관계기업투자 처분	1,933,622	324,000

유형자산의 처분	-	10,960

투자부동산의 처분	-	6,733,814

무형자산의 처분	322,686	-

보증금의 회수	1,464,841	1,755,921

2.투자활동으로 인한 현금유출액	(4,923,972)	(11,329,728)

매도가능증권의 취득	(678,194)	(1,182,784)	-

종속기업및관계기업투자주식 취득	(1,000,000)	(6,570,000)

유형자산의 취득	(1,383,300)	(1,347,843)

투자부동산취득	(131,893)	-

무형자산의 취득	(1,710,360)	(1,436,223)

보증금의 증가	(20,225)	(825,796)

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름	268,929,925	366,154,909

1.재무활동으로 인한 현금유입액	291,187,275	516,835,326

콜머니의 순증가	-	30,000,000

차입금의 순증가	75,587,044	131,105,291

환매조건부매도의 순증가	215,510,832	355,507,265

임대보증금의 증가	89,399	222,770

2.재무활동으로 인한 현금유출액	(22,257,350)	(150,680,417)

후순위사채의 상환	(22,069,383)	(150,000,000)

임대보증금의 감소	(187,967)	(680,417)

Ⅳ.외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과	(289,885)	(2,426,534)

Ⅴ.현금및현금성자산의 증가(감소)	(130,305,098)	(109,957,518)

Ⅵ.기초 현금및현금성자산	836,046,666	895,588,658

VII.기말 현금및현금성자산	705,741,568	785,631,140

과 목	2016회계연도	2015회계연도

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름	(990,481,900)	(1,000,848,284)

1.당기순이익	31,307,655	58,138,792

2.조정사항	(62,340,760)	(72,175,486)

이자수익	(164,248,628)	(163,997,983)

이자비용	105,612,676	110,025,583

배당금수익	(5,409,396)	(8,005,641)

법인세비용(효익)	1,704,588	(10,197,445)

3.현금의 유출이 없는 비용 등의 가산	180,788,888	139,992,502

단기매매금융자산평가손실	11,829,175	10,296,209

단기매매금융부채평가손실	743,159	1,147,514

당기손익인식지정금융자산평가손실	2,326,045	11,073,099

당기손익인식지정금융부채평가손실	22,935,642	9,683,553

파생상품평가손실	76,727,989	41,499,949

매도가능금융자산처분손실	533,399	192,512

매도가능금융자산손상차손	2,417,957	3,183,868

대손상각비	-	10,338,362

외화환산손실	4,336,529	8,767,989

종업원급여관련	11,847,132	12,029,301

감가상각비	7,869,561	8,313,637

무형자산상각비	11,988,255	14,633,006

충당부채전입액	1,018,879	-

기타대손상각비	615,269	-

기타영업비용	23,207,457	7,301,274

자산손상차손	-	6,000

자산처분손실	1,618,219	882,854

사채상환손실	-	4,158

지분법손실	774,221	639,217

4.현금의 유입이 없는 수익 등의 차감	(249,774,129)	(326,716,360)

단기매매금융자산평가이익	(6,160,069)	(6,022,718)

단기매매금융부채평가이익	(1,527,518)	(1,139,327)

당기손익인식지정금융자산평가이익	(43,450,300)	(48,411,701)

당기손익인식지정금융부채평가이익	(4,656,176)	(32,613,549)

파생상품평가이익	(70,073,913)	(116,085,319)

매도가능금융자산처분이익	(23,650,607)	(33,602,154)

대손충당금환입	(9,714,336)	-

외화환산이익	(8,852,803)	(9,803,726)

기타대손충당금 환입	-	(52,662)

기타영업수익	(58,749,367)	(56,604,330)

자산처분이익	(2,359,443)	(17,131,067)

지분법이익	(11,330,962)	(5,249,807)

기타수익	(9,248,635)	-

5.영업활동으로 인한 자산부채의 변동	(957,301,900)	(864,916,878)

예치금	(70,383,022)	(230,737,292)

단기매매금융자산	(1,066,597,015)	(308,898,491)

당기손익인식금융자산	49,814,189	(335,025,313)

파생상품자산	(59,770,780)	(17,819,201)

손해배상공동기금	(3,797,737)	(2,409,114)

대출채권	(65,533,184)	(590,746,673)

기타자산	(8,875,061)	(37,764,713)

투자자예수금	(32,623,845)	523,351,453

수입담보금	3,915,707	(2,572,929)

매도유가증권	30,232,400	(195,422,926)

파생상품부채	52,275,273	63,439,372

당기손익인식지정금융부채	178,666,603	119,649,688

환매조건부채권매도	48,352,936	124,125,639

확정급여부채	(2,683,845)	(4,442,267)

충당부채	(2,756,921)	(17,484,823)

기타부채	(7,537,598)	47,840,712

6.이자수입	160,411,946	159,560,483

7.이자지급	(97,695,274)	(102,977,026)

8.배당금수입	5,409,396	8,005,641

9.법인세납부(환급)	(1,287,722)	240,048

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름	(20,622,348)	96,013,960

1.투자활동으로 인한 현금유입액	66,310,439	126,399,252

매도가능증권금융자산의 감소	39,372,553	65,878,155

관계기업의 처분	9,044,905	7,579,300

연결범위의 변동	-	6,420,733

유형자산의 처분	66,181	95,252

투자부동산의 처분	6,733,813	36,526,978

무형자산의 처분	14,842	40,491

보증금의 회수	11,078,145	9,858,343

2.투자활동으로 인한 현금유출액	(86,932,787)	(30,385,292)

매도가능증권의 취득	(60,571,488)	(4,803,349)

만기보유금융자산의 취득	-	(1,997,373)

관계기업투자주식 취득	(11,630,000)	(10,024,000)

유형자산의 취득	(4,885,488)	(8,353,825)

투자부동산의 취득	(1,325,865)	(98,084)

무형자산의 취득	(5,897,820)	(3,245,995)

보증금의 증가	(2,622,126)	(1,862,666)

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름	950,369,344	1,155,047,511

1.재무활동으로 인한 현금유입액	1,282,366,991	1,256,588,075

콜머니의 순증가	-	30,000,000

차입금의 순증가	346,802,416	551,247,258

환매조건부매도의 순증가	934,040,520	596,838,350

임대보증금의 증가	1,524,055	580,132

전환 사채의 발행	-	77,922,335

2.재무활동으로 인한 현금유출액	(331,997,647)	(101,540,564)

콜머니의 순감소	(30,000,000)	-

차입금의 순감소	-	(40,000,000)

임대보증금의 감소	(1,997,647)	(1,540,564)

후순위사채의 상환	(300,000,000)	(100,000,000)

Ⅳ.외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과	1,192,913	8,065,618

Ⅴ.현금및현금성자산의 증가(감소)(I+II+III+Ⅳ)	(59,541,991)	258,278,805

Ⅵ.기초 현금및현금성자산	895,588,658	637,309,853

VII.기말 현금및현금성자산	836,046,666	895,588,658

별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다.