유안타증권 반기보고서 (2016.06)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 연 결대상 사업의 개황

구 분	사업내용	대상회사

증권업	투자매매업, 투자중개업, 투자자문업투자일임업, 신탁업 및 이에 수반되는 업무	유안타증권(주) Yuanta Securities (Cambodia) Plc .

벤처투자업	벤처기업에 대한 투자 및 투자조합결성 운영	유안타인베스트먼트(주)

자산유동화업	자산유동화	와이케이플랜 주식회사와이케이브라운(주)와이케이뉴타운(주)와이케이뉴(주)와이케이뉴시티제일차(주)와이케이뉴시티제이차(주)에스테이트제육차(주) 와이케이월드제일차 (주) 에이블향남제사차 (주) 에스테이트제일차 (주) 이더블유비제삼차 (주) 와이케이더힐 (주) 와이케이라이온 (주)

기타	지주업	지분소유를 통한 다른 회사 지배	Heng Xin Asia Holdings Limited Yuanta Financial (Hong Kong) Limited

소프트웨어 공급 및 관련 컨설팅업	파생상품 매매관련 소프트웨어 공급 및 관련분야 컨설팅	Shanghai Xinsheng Investment Consulting Co.,Ltd

나. 금융투자업 현황 (1) 산업의 특성 금 융 투자업은 유가증권의 인수/발행 및 매매/중개 업무 등을 수행하여 기업에게 유용한 자금조달 방법을 제공하고 투자자에게는 주식, 채권을 포함한 각종 금융투자상품의 투자기회를 제공하여, 사회적으로는 자본의 효율적 배분 기능을 수행하는 고부가가치 금융산업입니다. 금융투자업은 국가의 경제 뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제 이외의 변수에도 크게 영향을 받으며, 해외시장 동향에 민감하게 반응하는 변동성이 큰 산업 입니다.

(2) 산업의 성장성(단위 : pt, 억원, %)

구 분	2016년 6월말	2015년말	2014년말	2013년말	2012년말

주가지수	KOSPI	1970.35	1961.31	1,915.59	2,011.34	1,997.05

KOSDAQ	675.09	682.35	542.97	499.99	496.32

시가총액	금액	14,888,626	14,719,159	13,569,431	13,255,859	12,781,615

증감률	1.2	8.5	2.4	3.7	10.4

거래대금	금액	10,977,481	23,784,332	16,274,490	16,355,402	18,592,642

증감률	-	46.1	-0.5	-12.0	-21.9

주) 시가총액과 거래대금은 KOSPI(ETF, ETN 포함), KOSDAQ, KONEX를 합산한 금액이며, 동 자료는 한국거래소 통계자료를 근거로 작성하였습니다.

(3) 경기 변동의 특성 및 계절성 금융투자업은 경기 변동에 6개월 정도 선행하는 특징이 있습니다. 경기 상승시에는 주식시장이 활발해지며 수익이 증대하는 반면, 경기 침체시에는 반대로 수익이 감소하는 특징이 있습니다. 계절적 요인에 따른 영향은 크지 않습니다. (4) 국내외 시장여건 (가) 국내외 시장여건 및 경쟁상황

최근 금융시장은 대외적으로는 글로벌 경기의 불확실성 지속, 대내적으로는 글로벌 경기 위축 및 환율 문제 등으로 인한 기업 실적 부진과 가계부채 증가 등의 부정적 경제요인으로 인해 전반적으로 불안한 상황이 지속되고 있습니다.

한편, 낮아진 시장 진입 장벽 및 간접투자상품 운용 및 판매 제한의 완화, 방카슈랑스도입, 증권회사의 집합투자업 및 신탁업 겸업 허용, 증권사의 외환거래 허용 등 금융 업종간 업무영역 파괴가 가속화되면서 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하는 시기가 도래하였습니다.

(나) 시장점유율 추이 1) 당사의 시장점유율 변동추이

(단위 : 억원, %)

구 분	FY2016 3월	FY2015	FY2014	FY2013	FY2012

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

영 업 수 익	3,677	1.7%	11,758	1.9	7,953	1.7	10,515	3.0	17,673	3.7

수수료수익	486	2.8%	2,363	3.0	1,278	2.5	1,633	3.7	2,773	4.5

금 융 수 익	364	2.0%	1,406	1.8	1,078	1.4	1,413	2.5	2,739	3.5

증권매매익	2,390	1.5%	6,392	1.6	4,493	1.5	5,663	2.5	8,768	2.8

기 타	437	2.0%	1,598	3.2	1,104	3.3	1,806	8.3	3,394	11.3

주 1) 상기 자료는 금융감독원 금융통계정보시스템의 금 융회사 경 영정보 (2016년 3월말 기준) 를 근거 로 작성하 였습니다. 주2) 금융수익은 이자수익을, 증권매매이익은 유가증권 평가 및 처분이익과 파생상품 관련이익을 합산한 금액입니다.

2 ) 경쟁회사 국내시장 점유 율(단위 : 억원, %)

구 분	투자매매중개업자	대 우 증 권	삼 성 증 권	한 국 투 자 증 권

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

영업수익	219,816	100	17,028	7.7%	15,309	7.0%	16,591	7.5%

수수료수익	17,597	100	1,160	6.6%	1,278	7.3%	1,356	7.7%

금융수익	18,373	100	1,472	8.0%	2,140	11.6%	1,372	7.5%

증권매매익	161,714	100	13,074	8.1%	9,812	6.1%	12,285	7.6%

기 타	22,133	100	1,321	6.0%	2,079	9.4%	1,578	7.1%

주 1) 상기 자료는 금융감독원 금융통계정보시스템의 금 융회사 경 영정보 (2016년 3월말 기준) 를 근거 로 작성하 였습니다. 주2) 금융수익은 이자수익을, 증권매매이익은 유가증권 평가 및 처분이익과 파생상품 관련이익을 합산한 금액입니다.

(5) 시장에서 경쟁력 을 좌우하는 요인 및 당사의 경쟁상의 우위요소 (가) 시장의 경쟁요소 금융투자업은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행 이후 전 금융회사의 업권을 넘어선 영업환경으로 경쟁이 치열한 시장입니다. 이러한 시장상황에서 경쟁력을 보유하기 위한 요소들은 다음과 같습니다. ① 차별화된 비즈니스 모델 ② 투자자의 판단을 돕는 신속하고 적합한 정보 제공 ③ 수시로 변화하는 시장에 알맞는 금융상품의 개발 및 판매 ④ 지속적인 교육으로 우수한 인력 확대 ⑤ 뛰어난 IT 솔루션으로 고객의 편리성 제공 ⑥ 안정적인 사업구조 (나) 당사의 경쟁상의 우 위요소 당사는 2013사업연도 중 주요 계열사의 기업회생절차 개시로 영업이 상당 폭 위축되어 있으나, 대주주 변경 이후 기존 경쟁우위 요소를 더욱 강화해 나가고, 다양한 분야에서 경쟁우위 요소를 지속적으로 발굴해 나감으로써 시장 신뢰도 회복 및 영업 활성화에 총력을 다하고 있습니다. 당사는 그동안 CMA에 강점을 지닌 회사로 업계내 지위를 공고히 하며 성장해왔고, 최근에는 인공지능 종목추천 시스템인 My tRadar2.0의 차별화된 서비스를 통해 고객 기반을 확대하고 있습니다. 또한, 당사는 반기보고서 제출일 현재 W Prestige 센터 3곳을 포함하여 74개의 국내 지점망을 갖추고 있으며, 당사가 속한 대만 유안타금융그룹의 중국, 대만, 홍콩 등의 폭넓은 네트워크를 적극 활용하여 범중화권 전문증권사로서의 입지를 확고히 하고 있습니다. (6) 당사가 경쟁우위를 점하기 위한 주요수단 유안타증권은 고객 신뢰 회복 및 전 사업부문의 경쟁력 강화 에 중점을 두고 있으며, 특히 후(선)강퉁과 RQFII를 활용하여 중국 시장의 다양한 금융상품 개발함으로써 시장을 선도할 수 있는 혁신적이고 지속 성장 가능한 사업구조를 구축하고 있습니다. 「We Create Fortune」이라는 미션과 「고객의 재무목표를 실현하는 아시아 최고의 금융서비스 전문가」라는 비전 하에「We Know Asia」라는 슬로건을 기반으로 국내 금융시장을 넘어 범중화권 투자 전문 증권사로서, 그 자리매김을 보다 더 확고히 할 계획을 가지고 있습니다. 그 일환으로, 유안타금융그룹의 범중화권 네트워크를 활용하여 차별화된 리서치 정보와 후(선)강퉁 및 RQFII를 통한 다양한 금융상품 개발을 통해 고객의 니즈를 충족시키고자 노력중에 있습니다. 또 한 , 자 금조달을 희망하는 국내기업에게 범중화권 자본을 연계하고 한국시장 진출을 희망하는 범중화권 기업에게 IPO, M 자문 등 글 로벌 금융 솔루션 제공을 통해 IB 명가로서의 입지를 재건해 나아가고 있습니다. 특히 2016년 4월, 중소기업 특화 금융투자회사로 선정되어 중소 ·벤처기업에게 성장단계별 맞춤형 IB 서비스를 제공함과 동시에 기술력 있는 중소 ·벤처기업의 발굴하여 크라우드펀딩/엔젤 투자를 통한 투자 유치 업무에도 박차를 가할 계획을 가지고 있습니다.

2. 영업의 현황 가. 영업의 개황(단위 : 백만원 )

구 분	FY2016 반기	FY2015 반기

영업수익	692,997	522,592

영업비용	691,427	500,729

영업이익(손실)	1,569	21,863

법인세비용 차감전순이익(손실)	6,336	34,196

당기순이익(손실)	6,487	39,166

총포괄이익(손실)	16,327	49,748

주 ) 영업수익 및 영업비용은 K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 영 업의 종류 유안타증권(주)는 투자매매업, 투자중개업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 및 겸영업무와 부수업무를 영위하고 있습니다.

다. 자금조달 및 운용 내용 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	FY2016 반기	FY2015	FY2014

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자 본	자본금	1,062,448	10.5%	1,057,740	12.50%	887,120	13.5%

주식발행초과금	-	0.0%	240	0.00%	1,697	0.0%

기타자본항목	5,617	0.1%	-126,961	-1.50%	-56,031	-0.9%

기타포괄손익누계액	72,029	0.7%	83,238	0.98%	76,000	1.2%

이익잉여금	-238,257	-2.4%	-74,767	-0.88%	-1,892	0.0%

예수부채	투자자예수금	2,854,834	28.3%	2,673,055	31.59%	2,022,672	30.9%

수입담보금	5,991	0.1%	5,386	0.06%	8,218	0.1%

CMA수탁금	-	0.0%	-	-	-	-

당기손익인식금융부채	단기매매금융부채	383,798	3.8%	415,690	4.91%	286,439	4.4%

당기손익인식지정금융부채	1,015,483	10.1%	726,671	8.59%	698,556	10.7%

차입부채	콜머니	133,714	1.3%	134,195	1.59%	64,247	1.0%

차입금	876,691	8.7%	644,358	7.61%	331,886	5.1%

환매조건부채권매도	2,696,434	26.8%	1,741,187	20.58%	1,027,852	15.7%

일반사채	74,184	0.7%	3,031	0.04%	68,192	1.0%

후순위사채	403,730	4.0%	572,820	6.77%	548,765	8.4%

발행어음	-	0.0%	-	-	-	-

기타차입부채	5,038	0.1%	25,096	0.30%	14,795	0.2%

기타부채	확정급여부채	47,236	0.5%	38,691	0.46%	27,443	0.4%

기타	672,050	6.7%	542,076	6.41%	549,074	8.4%

합 계	10,071,020	100.0%	8,461,746	100.0%	6,555,033	100.0%

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원 , %)

구 분	FY2016 반기	FY2015	FY2014

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금 및예치금	현금 및 현금성 자산	900,794	8.9%	898,678	10.6%	381,644	5.8%

예치금	540,036	5.4%	344,667	4.1%	131,601	2.0%

증 권	단기매매금융자산	5,554,555	55.2%	4,670,600	55.2%	3,990,018	60.9%

당기손익인식지정금융자산	57,255	0.6%	94,502	1.1%	167,883	2.6%

매도가능금융자산	197,264	2.0%	226,892	2.7%	235,348	3.6%

종속기업 및 관계기업투자	100,281	1.0%	104,447	1.2%	115,343	1.8%

대출채권	콜 론	-	0.0%	603	0.0%	5,277	0.1%

신용공여금	706,632	7.0%	540,888	6.4%	287,418	4.4%

환매조건부채권매수	944,136	9.4%	597,521	7.1%	152,988	2.3%

대여금	7,649	0.1%	7,258	0.1%	6,207	0.1%

대출금	440	0.0%	-	0.0%	-	0.0%

기 타	54,299	0.5%	68,426	0.8%	116,135	1.8%

유형자산	68,425	0.7%	67,517	0.8%	68,308	1.0%

투자부동산	144,064	1.4%	163,949	1.9%	224,226	3.4%

무형자산	56,069	0.6%	63,211	0.7%	81,055	1.2%

기 타	739,121	7.3%	612,589	7.2%	591,582	9.0%

합 계	10,071,020	100.0%	8,461,748	100%	6,555,033	100%

3. 영업 종류별 현황 가. 투자매매업무

(1) 증 권거래현황(단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	837,511	837,835	1,675,346	40,619	1,424

코스닥시장	19,689	27,830	47,519	18,616	975

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	247,388	0

소계	857,200	865,665	1,722,865	306,623	2,399

신주인수권증권	유가증권시장	0	90	90	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	0	90	90	0	0

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	12,432	0

소계	0	0	0	12,432	0

계	857,200	865,755	1,722,955	319,055	2,399

채무증권	국채,지방채	국고채	20,125,908	19,900,856	40,026,764	866,181	2,996

국민주택채권	1,885,379	1,864,296	3,749,675	81,143	218

기타	1,560,535	1,543,085	3,103,621	67,162	728

소계	23,571,822	23,308,237	46,880,060	1,014,486	3,941

특수채	통화안정증권	35,763	131,918	167,681	537,791	784

예금보험공사채	1,346	4,965	6,311	20,241	-62

토지개발채권	0	0	0	0	0

기타	3,588	13,237	16,825	53,962	-20

소계	40,697	150,120	190,817	611,994	702

금융채	산금채	142,315	112,631	254,946	251,958	-179

중기채	84,793	67,107	151,900	150,120	126

은행채	204,515	161,858	366,372	362,078	255

여전채	124,118	98,230	222,347	219,741	740

종금채	0	0	0	0	0

기타	11,131	8,810	19,941	19,707	29

소계	566,872	448,635	1,015,507	1,003,604	970

회사채	55,258	183,765	239,023	98,368	-749

기업어음증권	11,479,275	12,949,435	24,428,710	26,539	39

기타	0	0	0	0	0

계	35,713,924	37,040,193	72,754,117	2,754,993	4,903

집합투자증권	ETF	774,081	795,480	1,569,561	14,003	112

기타	4,290,404	4,602,878	8,893,282	2,936	2

계	5,064,486	5,398,357	10,462,843	16,939	114

투자계약증권	0	0	0	0	0

외화증권	지분증권	5,456	8,418	13,874	36,053	0

채무증권	국채,지방채	0	0	0	0	0

특수채	0	0	0	0	0

금융채	0	0	0	0	0

회사채	808,805	775,762	1,584,567	89,880	-541

기업어음증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	808,805	775,762	1,584,567	89,880	-541

집합투자증권	0	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0	0

파생결합증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

계	814,261	784,180	1,598,441	125,933	-541

파생결합증권	ELS	28,604	555,972	584,576	-532,956	-5,276

ELW	77,152	33,322	110,473	5,652	432

기타	40,821	1,465,361	1,506,182	-477,145	-1,101

계	146,576	2,054,655	2,201,231	-1,004,448	-5,945

기타증권	0	0	0	33	0

합계	42,596,448	46,143,140	88,739,588	2,212,505	932

(2) 증권 운용내역 (가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 반기(2016.01.01~06.30)	FY2015 반기(2015.01.01~06.30)

처분차익(차손)	1,768	5,393

평가차익(차손)	3,191	-528

배당금수익	4,844	5,925

합 계	9,803	10,790

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 반기(2016.01.01~06.30)	FY2015 반기(2015.01.01~06.30)

처분ㆍ상환차익(차손)	6,137	2,828

평가차익(차손)	4,754	1,729

채권이자	27,594	28,923

합 계	38,486	33,480

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 반기(2016.01.01~06.30)	FY2015 반기(2015.01.01~06.30)

처분차익(차손)	-276	1,902

평가차익(차손)	-541	1,597

배당금/이자수익	1,221	391

합 계	405	3,890

(라) 파생상품 1) 장내선물거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 반기(2016.01.01~06.30)	FY2015 반기(2015.01.01~06.30)

매매차익(차손)	-86,574	5,553

정산차익(차손)	33,623	-2,531

합 계	-52,951	3,022

2) 장내옵션거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 반기(2016.01.01~06.30)	FY2015 반기(2015.01.01~06.30)

매매차익(차손)	-18,102	5,305

정산차익(차손)	23,851	22,063

합 계	5,750	27,368

3) 파생결합증권거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 반기(2016.01.01~06.30)	FY2015 반기(2015.01.01~06.30)

처분차익(차손)	-	-

평가차익(차손)	-6,377	-1,196

상환차익(차손)	-5,472	-13,456

합 계	-11,849	-14,652

4) 장외파생상품거래(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 반기(2016.01.01~06.30)	FY2015 반기(2015.01.01~06.30)

매매차익(차손)	-11,574	-20,222

평가차익(차손)	35,517	7,433

합 계	23,943	-12,789

나. 투자중개업무(1) 금융투자상품 위탁매매 현황

(단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	13,783,828	14,017,410	27,801,238	29,797

코스닥시장	14,540,278	14,520,168	29,060,445	35,599

코넥스시장	19,637	14,275	33,912	89

기타	2,586	1,977	4,563	549

소계	28,346,330	28,553,829	56,900,159	66,035

신주인수권증권	유가증권시장	650	1,889	2,539	8

코스닥시장	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0

기타	0	0	0	0

소계	650	1,889	2,539	8

기타	유가증권시장	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0

기타	2,714	3,397	6,110	17

소계	2,714	3,397	6,110	17

지분증권합계	28,349,693	28,559,115	56,908,808	66,059

채무증권	채권	장내	145,240	781,862	927,102	998

장외	3,554,775	2,686,682	6,241,458	0

소계	3,700,015	3,468,544	7,168,559	998

기업어음	장내	0	0	0	0

장외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

기타	장내	0	0	0	0

장외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

채무증권합계	3,700,015	3,468,544	7,168,559	998

집합투자증권	0	0	0	0

투자계약증권	0	0	0	0

파생결합증권	ELS	0	0	0	0

ELW	160,513	155,073	315,585	163

기타	0	0	0	0

파생결합증권합계	160,513	155,073	315,585	163

외화증권	112,300	112,505	224,805	965

기타증권	0	0	0	0

증권계	32,322,521	32,295,237	64,617,758	68,185

선물	국내	35,635,980	35,519,486	71,155,466	1,808

해외	12,881,863	12,778,333	25,660,197	1,798

소계	48,517,844	48,297,819	96,815,663	3,607

옵션	장내	국내	920,090	929,093	1,849,183	2,408

해외	452	452	904	0

소계	920,542	929,545	1,850,087	2,408

장외	국내	0	0	0	0

해외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

옵션합계	920,542	929,545	1,850,087	2,408

선도	국내	0	0	0	0

해외	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

기타 파생상품	0	0	0	0

파생상품합계	49,438,386	49,227,364	98,665,750	6,015

합계	81,760,907	81,522,601	163,283,508	74,200

(2) 투자중개 업무수지(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 반기(2016.01.01~06.30)	FY2015 반기(2015.01.01~06.30)

수탁수수료	74,200	99,525

매매수수료 비용	6,708	6,906

수 지 차 익	67,492	92,619

다. 증권인수업무(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 반기(2016.01.01~06.30)	FY2015 반기(2015.01.01~06.30)

주관사 실적	인수 실적	인수 수수료	주관사 실적	인수 실적	인수 수수료

지분증권	56,668	8,544	435	7,881	0	296

채무증권	3,138,020	457,060	2,564	5,115,171	2,240,439	2,550

외화증권	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0

합 계	3,194,688	465,604	2,999	5,123,051	2,240,439	2,846

라. 신용공여업무 (1) 신용공여한도

- 고객 등급별 신용융자 및 대출한도 각 2~10억원(신용대주는 2~5억원)

(2) 이자율 (가) 기본형 신용융자(대주) 이자율 - 종 목 별 ㆍ고 객등 급별 7.5%~9.8% (단, 은행연계계좌는 7.7%~9.8%, My Choice Loan은7.2%~9.5%) (나) 담보대출 이자율(주식, 수익증권, 채권담보대출 등) - 고객등급별 6.9%~8.9% (단, 은행연계계좌는 7.2%~9.4%) (다) 신용융자(대주) 및 담보대출의 연체이율 - 12.0% (라) 기타 - 2016.07.11 부 터 신 용 융자(대주)/담보대 출 이 자 율 일괄 0.25%p 인하 (3) 신용공여현황

(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 반기(2016.01.01~06.30)	FY2015 반기(2015.01.01~06.30)

신용거래융자	349,450	300,634

증권담보대출	357,119	171,276

신용거래대주	3,077	-

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 억원)

구 분	FY2016 반기 (2016.01.01~06.30)	FY2015 반기 (2015.01.01~06.30)

잔 고	조건부매도	30,337	17,726

조건부매수	10,080	6,838

거래금액	조건부매도	2,003,519	1,005,574

조건부매수	927,447	603,347

바. 투자일임업무 (1) 투자일임계약 현황

(단위 : 건 / 억원)

구 분	FY2016 6월	FY2015 6월	증감

고객수	305,538	304,045	1,493

일임계약건수	365,003	362,277	2,726

일임계약 자산총액(계약금액)	8,971	6,687	2,284

일임계약 자산총액(평가금액)	8,859	6,684	2,175

(2) 일 임수수료 수입 현황(단위 : 백만원)

구 분	FY2016 반기(2016.01.01~06.30)	FY2015 반기(2015.01.01~06.30)	증감

일임수수료	1,209	1,431	-221

(3) 투자일임재산 운용현황

(기준일 : 2016년 6월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	국내	해외	합계

유동자산	예치금(위탁증거금 등)	17,540	0	17,540

환매조건부채권매수(RP)	11,309	0	11,309

기업어음증권(CP)	64,476	0	64,476

기타	672,459	0	672,459

소 계	765,784	0	765,784

증권	채무증권	국채,지방채	1,605	0	1,605

회사채	10,393	0	10,393

지분증권	주식	46,175	10,914	57,088

수익증권	투자신탁 수익증권	26,906	0	26,906

파생결합증권	ELS	24,122	0	24,122

소 계	109,200	10,914	120,114

합 계	874,984	10,914	885,898

사. 신 탁 업무 (1) 재무제표(신탁계정)(가) 재무상태표

(기준일 : 2016년 6월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	FY2016 6월말	FY2015 6월말

Ⅰ.자산총계	2,425,510	2,500,491

1. 현금및예치금	536,794	233,899

가. 현금및현금성자산	0	0

나. 예치금	536,794	233,899

1) 원화예치금	532,701	231,030

가) 파생상품거래예치금	0	0

나) 원화타점예치금	0	0

다) 원화자행예치금	0	0

라) 양도성예금증서	0	0

마) 기타예치금	532,701	231,030

2) 외화예치금	4,093	2,869

가) 외화타점예치금	0	0

나) 외화자행예치금	0	0

다) 외화기타예치금	4,093	2,869

2. 증권	784,985	937,162

가. 지분증권	468,565	504,881

1) 주식	464,845	494,033

2) 출자금	3,720	10,847

3) 신주인수권	0	0

나. 채무증권	16,848	160,906

1) 국채	3,913	4,764

2) 지방채	2	2

3) 특수채	0	0

4) 금융채	0	0

가)통화안정증권	0	0

나)기타금융채	0	0

5) 사채	12,933	156,140

다. 외화증권	42,551	47,679

1) 외화주식	11,528	15,435

2) 외화채권	31,022	32,244

3) 기타	0	0

라. 매입어음	169,263	136,804

1) 보증어음	0	0

2) 기업어음	169,263	136,804

3) 표지어음	0	0

4) 중개어음	0	0

5) 발행어음	0	0

마. 수익증권	87,377	86,874

1) 공사채형수익증권	5,124	5,120

2) 주식형수익증권	31,324	30,329

3) 기타 수익증권	50,929	51,425

바. 파생결합증권	383	18

1) 주가연계증권	383	18

2) 주식워런트증권	0	0

3) 기타	0	0

사. 기타 증권	0	0

3. 금전채권	580,714	606,114

가. 대출금	0	0

1) 할인어음	0	0

가) 상업어음할인	0	0

나) 무역어음할인	0	0

2) 유가증권담보대출	0	0

3) 동산담보대출	0	0

4) 부동산저당대출	0	0

5) 채권담보대출	0	0

6) 수익권담보대출	0	0

7) 보증대출	0	0

8) 증서대출	0	0

9) 어음대출	0	0

10) 기타	0	0

나. 사모사채	0	0

다. 콜론	0	0

1) 원화콜론	0	0

2) 외화콜론	0	0

라. 환매조건부매수	125,973	163,073

마. 추심금전채권	454,741	443,041

바. 기타	0	0

4. 파생상품	0	0

가. 장내파생상품	0	0

1) 매수옵션	0	0

2) 파생상품자산	0	0

가) 이자율	0	0

나) 통화	0	0

다) 주식	0	0

라) 신용	0	0

마) 일반상품	0	0

바) 기타	0	0

나.장외파생상품	0	0

1) 매수옵션	0	0

2) 파생상품자산	0	0

가) 이자율	0	0

나) 통화	0	0

다) 주식	0	0

라) 신용	0	0

마) 일반상품	0	0

바) 기타	0	0

5. 동산·부동산	363,997	350,497

가. 동산	0	0

나. 수탁부동산	363,997	350,497

다. 일반투자부동산	0	0

라. 기타	0	0

6. 실물자산	0	0

7. 기타운용 자산	0	0

가. 부동산 관련 권리	0	0

1) 지상권	0	0

2) 전세권	0	0

3) 임차권	0	0

4) 기타부동산관련권리	0	0

나. 무체재산권	0	0

1) 지적재산권	0	0

2) 어업권	0	0

3) 광업권	0	0

4) 기타무체재산권	0	0

8. 기타자산	97,188	293,952

가. 가지급금	0	0

나. 선급법인세	0	0

다. 미수금	839	6,309

1) 매도증권미수금	839	6,309

가) 주식미수금	839	6,309

나) 채권미수금	0	0

다) 장내파생상품미수금	0	0

라) 기타	0	0

2) 정산미수금	0	0

3) 기타미수금	0	0

라. 미수수익	126,933	316,452

1) 미수이자	0	0

2) 미수배당금	0	0

3) 미수분배금	0	0

4) 기타	126,933	316,452

마. 선급금	4,454	4,747

1) 채권경과이자	11	26

2) 수익증권경과분배금	0	0

3) 양도성예금증서경과이자	0	0

4) 기타	4,443	316,452

바. 선급비용	0	0

사. 대리점	0	0

아. 고유계정대	0	0

자. 신탁본지점	0	0

차. 기타잡자산	-35,039	-33,556

9. 현재가치차금	0	0

가. 현재가치할인차금(-)	0	0

나. 현재가치할증차금(+)	0	0

10. 채권평가충당금(-)	0	0

가. 대출채권평가충당금(-)	0	0

나. 매입어음평가충당금(-)	0	0

다. 사모사채평가충당금(-)	0	0

라. 기타채권평가충당금(-)	0	0

11. 손익	61,831	78,868

가. 손실금	61,831	78,868

Ⅱ.부채총계	2,425,510	2,500,491

1. 금전신탁	1,190,789	1,273,649

가. 불특정금전신탁합동운용	0	0

1) 일반불특정금전신탁	1,105,658	1,185,829

2) 적립식목적신탁(약정)	68,269	104,240

3) 복지신탁	123,200	144,298

4) 보험부금전신탁	1,500	3,000

5) 교원복지신탁	232,501	560,415

나. 적립식목적신탁합동운용	121,380	109,886

다. 가계금전신탁합동운용	6,767	12,565

라. 개발신탁합동운용	500,017	200,000

마. 노후생활연금신탁합동운용	52,023	51,425

바. 기업금전신탁합동운용	85,131	87,820

사. 국민주신탁합동운용	16,096	20,839

아. 근로자퇴직적립신탁합동운용	44,935	42,090

자. 개인연금신탁합동운용	24,100	24,891

차. 가계장기신탁합동운용	818,738	793,538

카. 근로자우대신탁합동운용	0	0

타. 신종적립신탁합동운용	0	0

파. 퇴직신탁운용	0	0

1) 합동운용퇴직신탁	0	0

2) 단독운용퇴직신탁	454,741	443,041

하. 특정금전신탁	0	0

1) 수시입출금식	363,997	350,497

2) 자문형	0	0

3) 자사주	0	0

4) 채권형	0	0

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	105,966	92,466

6) 주가연계신탁	258,031	258,031

7) 정기예금형	0	0

8) 기타	0	0

갸. 단위금전신탁합동운용	0	0

냐. 추가금전신탁	0	0

1) 추가금전신탁	0	0

2) 근로자주식신탁	0	0

댜. 부동산투자신탁	0	0

랴. 신개인연금신탁합동운용	0	0

먀. 신노후생활연금신탁합동운용	0	0

뱌. 신근로자우대신탁합동운용	0	0

샤. 연금신탁합동운용	0	0

야. 퇴직연금신탁	0	0

1) 확정급여형	0	0

2) 확정기여형	0	0

3) 개인퇴직계좌	0	0

2. 재산신탁	0	0

가. 유가증권의신탁	0	0

1) 관리유가증권신탁	0	0

2) 운용유가증권신탁	0	0

3) 처분유가증권신탁	0	0

나. 금전채권의신탁	0	0

다. 동산의신탁	0	0

라. 부동산의신탁	0	0

1) 차입형토지신탁	0	0

2) 관리형토지신탁	0	0

3) 갑종관리신탁	0	0

4) 을종관리신탁	0	0

5) 처분신탁	0	0

6) 담보신탁	0	0

7) 분양관리신탁	0	0

마. 지상권의신탁	0	0

바. 전세권의신탁	0	0

사. 부동산임차권의신탁	0	0

아. 무체재산권의 신탁	0	0

3. 종합재산신탁	0	0

가. 금전수탁	0	0

나. 유가증권수탁	0	0

다. 금전채권수탁	0	0

라. 부동산수탁	0	0

마. 기타재산수탁	0	0

4. 공익신탁	0	0

가. 자선신탁	0	0

나. 육영신탁	0	0

다. 학술기예신탁	354,151	354,436

라. 체육진흥신탁	0	0

마. 기타의공익신탁	0	0

5. 담보부사채신탁	0	0

6. 기타신탁	1,329	1,686

7. 차입금	1,329	1,686

가. 고유계정차입금	1,329	1,686

나. 기타차입금	0	0

8. 차입유가증권	0	0

9. 파생상품	0	0

가. 장내파생상품	0	0

1) 매도옵션	0	0

2) 파생상품자산	1,795	605

가) 이자율	1,267	4,418

나) 통화	349,612	347,600

다) 주식	0	0

라) 신용	0	0

마) 일반상품	0	0

바) 기타	148	128

나. 장외파생상품	0	0

1) 매도옵션	0	0

2) 파생상품자산	61,831	78,868

가) 이자율	61,831	78,868

나) 통화	0	0

다) 주식	0	0

라) 신용	0	0

마) 일반상품	0	0

바) 기타	0	0

10. 기타부채	0	0

가. 가수금	0	0

나. 신용보증기금예수금	0	0

다. 예수법인세	0	0

라. 미지급금	0	0

1) 매수증권미지급금	0	0

가) 주식미지급금	0	0

나) 채권미지급금	0	0

다) 장내파생상품미지급금	0	0

라) 기타	0	0

2) 정산미지급금	0	0

3) 기타미지급금	0	0

마. 선수수익	0	0

바. 미지급신탁보수	0	0

사. 미지급신탁이익	0	0

아. 미지급비용	0	0

자. 제수입보증금	0	0

차. 대리점	0	0

카. 기타잡부채	0	0

타. 신탁본지점	0	0

11.특별유보금	0	0

12.손익	0	0

가. 이익금	0	0

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