유안타증권 분기보고서 (2016.03)
2. 연결재무제표

분 기 연 결 재 무 상 태 표
2016회계연도 1분기 : 2016년 3월 31일 현재
2015회계연도 : 2015년 12월 31일 현재
2014회계연도 : 2014년 12월 31일 현재
유안타증권 주식회사와 그 종속기업 (단위: 천원)

과 목	주석	2016회계연도 1분기	2015회계연도

자 산

Ⅰ.현금및예치금	34	1,409,477,928	1,315,130,488

현금및현금성자산	30	785,631,140	895,588,658

예치금	5,31,34	623,846,788	419,541,830

Ⅱ.당기손익인식금융자산	34,35	5,694,729,425	5,058,924,623

단기매매금융자산	6,32	2,994,845,999	2,393,549,071

주식	42,553,811	35,142,239

신주인수권증서	-	69

국공채	414,091,775	467,414,911

특수채	952,998,241	778,391,252

회사채	438,107,065	451,406,659

집합투자증권	35,828,834	19,530,566

기업어음증권	3,333,042	20,491,944

전자단기사채	64,914,983	39,834,632

외화증권	82,055,692	80,067,040

대여유가증권	6	182,914	602,960

재매입유가증권	6	629,631,783	335,027,654

장내파생상품	7	121,703,228	23,061,315

장외파생상품	7	201,236,769	140,907,827

기타단기매매금융자산	8,207,862	1,670,003

당기손익인식지정금융자산	8,31	2,699,883,426	2,665,375,552

Ⅲ.매도가능금융자산	31,34,35	221,170,206	231,672,439

주식	184,708,758	196,600,377

출자금	2,805,001	2,850,001

회사채	634,425	644,600

집합투자증권	487,415	487,012

외화증권	21,389,000	21,183,284

기타매도가능금융자산	9	11,145,607	9,907,165

Ⅳ.만기보유금융자산	2,046,623	2,080,190

회사채	2,046,623	2,080,190

Ⅴ. 관계기업투자	10	63,046,998	54,371,286

Ⅵ. 대출채권	11,12,34,35	1,769,332,055	1,616,366,500

신용공여금	727,777,704	632,214,729

환매조건부채권매수	984,300,000	893,200,000

대여금	7,674,814	7,481,434

대출금	-	20,000,000

사모사채	3,716,772	5,152,000

대지급금	8,073,788	8,034,848

부도채권	16,559	25,492

부도어음	952,000	952,000

기타대출채권	127,068,935	149,944,023

대손충당금	12	(90,248,517)	(100,638,026)

Ⅶ. 유형자산	13	67,988,955	68,116,475

Ⅷ. 투자부동산	14,35	142,302,802	147,245,192

Ⅸ. 무형자산	15	55,751,925	57,622,050

Ⅹ.기타자산	494,887,235	371,715,839

미수금	12,16,34	309,727,128	189,986,804

미수수익	12,34	31,436,769	29,753,559

선급금	12	20,919,557	21,614,289

선급비용	5,991,309	4,930,295

보증금	34,35	47,719,334	48,464,041

당기법인세자산	14,779,669	11,908,181

이연법인세자산	73,507,038	73,507,038

이연복리후생비	628,831	644,736

기타자산	1,131,008	1,904,263

대손충당금	12	(10,953,408)	(10,997,367)

자 산 총 계	9,920,734,152	8,923,245,082

부 채

Ⅰ.예수부채	17	2,891,822,671	2,763,919,642

투자자예수금	2,886,883,634	2,758,956,507

수입담보금	4,939,037	4,963,135

Ⅱ.당기손익인식금융부채	34,35	1,460,654,273	1,116,695,777

단기매매금융부채	372,639,558	350,142,669

매도유가증권	6	78,315,780	127,041,421

장내파생상품	7	251,368,702	144,591,172

장외파생상품	7	42,955,076	78,510,076

당기손익인식지정금융부채	8	1,088,014,715	766,553,108

Ⅲ.차입부채	18, 34,35	4,120,525,088	3,728,884,401

콜머니	18	60,000,000	30,000,000

차입금	18	897,602,036	766,496,746

환매조건부채권매도	18	2,707,828,186	2,327,035,126

일반사채	18	74,248,714	73,824,562

후순위사채	18	380,846,152	531,527,967

Ⅳ.기타부채	461,119,335	324,038,867

순확정급여부채	20	49,522,641	44,089,967

충당부채	19	38,454,266	39,024,027

미지급배당금	1,795	1,795

당기법인세부채	1,061,386	623,995

이연법인세부채	450,630	1,794,138

미지급금	20	289,430,272	154,781,059

미지급비용	30,494,931	42,956,701

임대보증금	34,35	5,347,573	5,794,033

선수수익	323,014	939,620

제세예수금	6,714,261	10,742,338

기타부채	20	39,318,566	23,291,194

부 채 총 계	8,934,121,367	7,933,538,687

자 본

Ⅰ.지배기업주주지분	986,576,830	989,654,381

자본금	1,21	1,062,448,235	1,062,448,235

기타자본항목	21	(56,356,376)	100,842,952

기타포괄손익누계액	21	79,714,004	88,083,676

이익잉여금(이월결손금)	21	(99,229,033)	(261,720,482)

Ⅱ.비지배지분	35,955	52,014

자 본 총 계	986,612,785	989,706,395

부 채 및 자 본 총 계	9,920,734,152	8,923,245,082

과 목	2014회계연도

자 산

Ⅰ.현금및예치금	847,109,221

현금및현금성자산	637,309,853

예치금	209,799,368

Ⅱ.당기손익인식금융자산	4,262,330,369

단기매매금융자산	1,967,528,000

주식	61,259,150

신주인수권증서	-

국공채	675,899,628

특수채	446,520,255

회사채	492,496,367

집합투자증권	20,034,628

기업어음증권	14,707,180

전자단기사채	29,046,108

외화증권	4,798,980

대여유가증권	3,196,796

재매입유가증권	174,238,963

장내파생상품	1,302,393

장외파생상품	41,255,676

기타단기매매금융자산	2,771,876

당기손익인식지정금융자산	2,294,802,369

Ⅲ.매도가능금융자산	289,250,203

주식	254,316,610

출자금	11,788,866

회사채	21,605

집합투자증권	549,906

외화증권	15,075,164

기타매도가능금융자산	7,498,052

Ⅳ.만기보유금융자산	2,316,905

회사채	2,316,905

Ⅴ.관계기업투자	40,878,647

Ⅵ.대출채권	1,059,128,588

콜론	19,820,000

신용공여금	321,235,310

환매조건부채권매수	606,600,000

대여금	6,915,601

대출금	31,049,104

사모사채	1,276,000

대지급금	5,335,099

부도채권	10,807,298

부도어음	952,000

기타대출채권	192,428,273

대손충당금	(137,290,097)

Ⅶ.유형자산	69,074,991

Ⅷ.투자부동산	177,590,320

Ⅸ.무형자산	69,256,008

Ⅹ.기타자산	332,871,868

미수금	151,172,213

미수수익	33,076,928

선급금	34,210,715

선급비용	6,791,908

보증금	56,820,639

당기법인세자산	9,406,288

이연법인세자산	60,971,054

이연복리후생비	743,579

기타자산	2,301,049

대손충당금	(22,622,505)

자 산 총 계	7,149,807,120

부 채

Ⅰ.예수부채	2,268,228,944

투자자예수금	2,260,692,880

수입담보금	7,536,064

Ⅱ.당기손익인식금융부채	1,173,338,139

단기매매금융부채	493,479,109

매도유가증권	322,456,160

장내파생상품	22,319,235

장외파생상품	148,703,714

당기손익인식지정금융부채	679,859,030

Ⅲ.차입부채	2,489,237,662

콜머니	-

차입금	243,462,703

환매조건부채권매도	1,606,071,137

일반사채	-

후순위사채	639,703,822

Ⅳ.기타부채	299,412,855

순확정급여부채	35,798,462

충당부채	62,532,338

미지급배당금	1,795

당기법인세부채	399,224

이연법인세부채	3,983,778

미지급금	103,996,553

미지급비용	43,572,952

임대보증금	6,867,475

선수금	480,000

선수수익	672,126

제세예수금	6,104,478

기타부채	35,003,674

부 채 총 계	6,230,217,600

자 본

Ⅰ.지배기업주주지분	917,570,612

자본금	1,045,633,035

기타자본항목	(117,373,141)

기타포괄손익누계액	105,117,059

이익잉여금(이월결손금)	(115,806,341)

Ⅱ.비지배지분	2,018,908

자 본 총 계	919,589,520

부 채 및 자 본 총 계	7,149,807,120

별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다.

분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서
2016회계연도 1분기 : 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지
2015회계연도 1분기 : 2015년 1월 1일부터 2015년 3월 31일까지
2015회계연도 : 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
2014회계연도 : 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지
유안타증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 천원)

과 목	주석	2016회계연도 1분기	2015회계연도 1분기

Ⅰ. 영업수익	373,126,158	272,879,724

1.수수료수익	22	49,536,169	54,459,291

2.금융상품평가및처분이익	255,619,679	156,999,245

단기매매금융자산처분이익	23	15,749,868	17,686,329

단기매매금융자산평가이익	23	6,703,787	14,042,832

단기매매금융부채상환이익	23	1,484,047	1,656,680

단기매매금융부채평가이익	23	587,818	284,345

당기손익인식지정금융자산처분이익	24	482,043	952,790

당기손익인식지정금융자산평가이익	24	12,054,093	19,054,256

당기손익인식지정금융부채상환이익	24	2,042,453	665,199

당기손익인식지정금융부채평가이익	24	10,868,461	3,027,414

파생상품거래이익	23	115,691,410	52,348,459

파생상품평가이익	23	85,567,439	44,276,399

매도가능금융자산처분이익	25	4,388,260	3,004,542

3.이자수익	26	36,618,305	41,362,177

4.대출채권평가및처분이익	1,114,276	283,690

대손충당금환입	1,114,276	-

기타대출채권처분이익	-	283,690

5.외환거래이익	9,005,675	5,802,159

6.기타영업수익	21,232,055	13,973,162

배당금수익	4,497,817	5,830,000

분배금수익	11,477	52,969

충당부채환입	-	2,443

기타대손충당금환입	45,363	82,093

기타의영업수익	27	16,677,398	8,005,657

Ⅱ. 영업비용	374,023,368	248,030,417

1.수수료비용	22	4,774,324	3,320,320

2.금융상품평가및처분손실	257,041,505	122,502,049

단기매매금융자산처분손실	23	11,290,173	8,248,980

단기매매금융자산평가손실	23	5,405,712	1,736,105

단기매매금융부채상환손실	23	3,820,601	5,570,418

단기매매금융부채평가손실	23	379,281	2,011,315

당기손익인식지정금융자산처분손실	24	704,635	53,310

당기손익인식지정금융자산평가손실	24	1,982,603	1,267,519

당기손익인식지정금융부채상환손실	24	3,502,944	9,540,516

당기손익인식지정금융부채평가손실	24	9,261,395	21,248,167

파생상품거래손실	23	211,511,961	55,762,645

파생상품평가손실	23	6,752,001	14,577,315

매도가능금융자산처분손실	25	115,812	-

매도가능금융자산손상차손	25	2,314,387	2,485,759

3.이자비용	26	26,454,399	30,740,897

4.대출채권평가및처분손실	-	3,328,498

대손상각비	12	-	3,328,498

5.외환거래손실	15,291,058	7,509,124

6.판매비와관리비	68,289,762	79,686,869

급여	30,814,426	34,147,502

퇴직급여	20	2,968,598	2,975,699

복리후생비	4,356,198	4,130,874

전산운용비	5,855,082	6,402,284

임차료	4,868,827	5,662,677

지급수수료	4,662,064	9,893,179

접대비	619,101	500,713

광고선전비	795,731	644,057

감가상각비	1,977,163	2,207,250

조사연구비	5,200	2,682

연수비	231,358	58,945

무형자산상각비	3,123,348	3,999,838

세금과공과금	3,049,620	3,847,074

기타	4,963,046	5,214,095

7.기타영업비용	2,172,320	942,660

충당부채전입액	19	65,994	-

기타의영업비용	27	2,106,326	942,660

Ⅲ.영업이익(손실)	(897,210)	24,849,307

Ⅳ.영업외수익	28	7,320,088	5,221,261

1.자산처분이익	2,327,382	1,246,183

2.지분법이익	10	3,713,280	1,025,691

3.기타영업외수익	1,279,426	2,949,387

Ⅴ.영업외비용	28	450,096	1,481,03 4

1.자산처분손실	41,112	361,058

2.지분법손실	10	327,542	781,742

3.기타영업외비용	81,442	338,23 4

Ⅵ.법인세비용차감전순이익	5,972,782	28,589,534

Ⅶ.법인세비용(효익)	693,350	(653,089)

Ⅷ.분기순이익	5,279,432	29,242,624

Ⅸ.세후기타포괄손익	(8,373,042)	(4,750,046)

당기손익으로 재분류되지 않는 항목

1. 순확정급여부채의 재측정요소	(3,040,995)	(2,047,668)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

1.매도가능금융자산평가손익	(4,630,600)	(3,427,869)

2.(부의)지분법자본변동	(448,482)	433,455

3.해외사업환산손익	(252,965)	292,03 6

Ⅹ.분기총포괄이익(손실)	(3,093,610)	24,492,578

분기연결순손익의 귀속	5,279,432	29,242,624

지배기업주주지분순손익	5,292,121	29,070,543

비지배지분순손익	(12,689)	172,081

분기연결총포괄손익의 귀속	(3,093,610)	24,492,578

지배기업주주지분총포괄손익	(3,077,551)	24,319,345

비지배지분총포괄손익	(16,059)	173,233

XI.지배기업주주지분에 대한 주당이익(손실)

기본보통주당순이익(손실)	26 원	146 원

희석보통주당순이익(손실)	-	134 원

기본우선주당순이익	26 원	146 원

과 목	2015회계연도	2014회계연도

Ⅰ. 영업수익	1,217,436,22	847,958,812

1.수수료수익	249,275,708	144,224,097

2.금융상품평가및처분이익	702,512,270	516,812,450

단기매매금융자산처분이익	65,329,233	54,245,443

단기매매금융자산평가이익	6,022,718	14,409,939

단기매매금융부채상환이익	11,053,608	14,147,980

단기매매금융부채평가이익	1,139,327	4,315,309

당기손익인식지정금융자산처분이익	7,343,418	5,935,602

당기손익인식지정금융자산평가이익	48,411,701	51,555,996

당기손익인식지정금융부채상환이익	16,018,815	52,938,777

당기손익인식지정금융부채평가이익	32,613,549	105,308,467

파생상품거래이익	364,892,428	183,734,177

파생상품평가이익	116,085,319	20,819,132

매도가능금융자산처분이익	33,602,154	9,401,628

3.이자수익	163,997,983	138,366,897

4.대출채권평가및처분이익	471,924	25,853,063

기타 대출채권처분이익	471,924	25,853,063

5.외환거래이익	36,412,269	6,044,922

6.기타영업수익	64,766,072	16,657,383

배당금수익	7,879,557	6,198,714

분배금수익	126,084	811,355

충당금환입액	530,231	0

기타대손충당금환입	52,662	537,903

기타의영업수익	56,177,538	9,109,411

Ⅱ. 영업비용	1,195,425,793	962,900,108

1.수수료비용	18,425,603	8,170,061

2.금융상품평가및처분손실	697,434,613	482,604,571

단기매매금융자산처분손실	56,210,744	46,195,352

단기매매금융자산평가손실	10,296,208	12,147,006

단기매매금융부채상환손실	16,980,448	17,087,458

단기매매금융부채평가손실	1,147,514	1,867,814

당기손익인식지정금융자산처분손실	3,780,469	8,215,706

당기손익인식지정금융자산평가손실	11,073,099	33,470,644

당기손익인식지정금융부채상환손실	27,905,771	37,912,790

당기손익인식지정금융부채평가손실	9,683,553	13,105,518

파생상품거래손실	515,480,478	230,600,768

파생상품평가손실	41,499,949	73,472,537

매도가능금융자산처분손실	192,512	7

매도가능금융자산손상차손	3,183,868	8,528,971

3.이자비용	110,025,583	111,644,656

4.대출채권평가및처분손실	10,339,734	50,095,359

대손상각비	10,338,362	50,068,656

기타대출채권평가및처분손실	1,372	26,703

5.외환거래손실	27,826,334	3,084,197

6.판매비와관리비	323,654,470	301,030,065

급여	151,526,406	120,122,040

퇴직급여	11,761,113	13,629,854

복리후생비	18,219,784	15,994,159

전산운용비	25,676,991	28,215,553

임차료	21,426,292	26,125,865

지급수수료	27,122,985	26,524,670

접대비	2,250,378	2,026,427

광고선전비	6,729,481	2,467,265

감가상각비	8,313,637	9,744,793

조사연구비	15,823	45,233

연수비	472,865	198,324

무형자산상각비	14,633,006	16,876,538

세금과공과금	15,373,077	15,272,237

기타	20,132,632	23,787,107

7.기타영업비용	7,719,456	6,271,199

충당부채전입액	-	1,311,700

기타의영업비용	7,719,456	4,959,499

Ⅲ.영업이익(손실)	22,010,433	(114,941,296)

Ⅳ.영업외수익	29,600,820	14,963,969

1.자산처분이익	17,131,067	1,656,264

2.지분법이익	5,249,807	3,675,414

3.기타영업외수익	7,219,946	9,632,291

Ⅴ.영업외비용	3,669,907	68,324,230

1.자산손상차손	6,000	45,096,856

2.자산처분손실	882,854	14,365,454

3.지분법손실	639,217	6,245,845

4.기타영업외비용	2,141,836	2,616,075

Ⅵ.법인세비용차감전순손익	47,941,346	(168,301,557)

Ⅶ.법인세비용(효익)	(10,197,446)	1,203,132

Ⅷ.당기순이익(손실)	58,138,792	(169,504,689)

Ⅸ.세후기타포괄손익	(17,028,343)	23,645,750

당기손익으로 재분류되지 않는 항목

1. 순확정급여부채의 재측정요소	(2,870,179)	(867,426)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

1.매도가능금융자산평가손익	(14,068,745)	15,297,138

2.(부의)지분법자본변동	737,169	8,354,556

3.해외사업환산손익	(826,588)	861,482

Ⅹ.당기총포괄이익(손실)	41,110,449	(145,858,939)

당기연결순손익의 귀속	58,138,792	(169,504,689)

지배기업주주지분순손익	57,706,007	(169,823,858)

비지배지분순손익	432,785	319,169

당기연결총포괄손익의 귀속	41,110,449	(145,858,939)

지배기업주주지분총포괄손익	40,672,624	(146,176,707)

비지배지분총포괄손익	437,825	317,768

XI.지배기업주주지분에 대한 주당이익(손실)

기본보통주당순이익(손실)	282원	(1,076)원

기본우선주당순이익(손실)	281원	-

희석보통주당순이익(손실)	276원	(1,076)원

별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다.

분 기 연 결 자 본 변 동 표
2016회계연도 1분기 : 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지
2015회계연도 1분기 : 2015년 1월 1일부터 2015년 3월 31일까지
2015회계연도 : 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
2014회계연도 : 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지
유안타증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 천원)

과 목	자 본 금	주식발행 초과금	기 타 자본항목	기타포괄 손익누계액	이 익 잉여금	비지배지분	총 계

2014.1.1 (2014 회계연도 기초)	688,490,180	3,824,077	68,592,952	81,469,908	54,017,517	1,701,140	898,095,774

총포괄이익 :

당기순이익(손실)	-	-	-	-	(169,823,858)	319,169	(169,504,689)

매도가능금융자산평가손익	-	-	-	15,297,138	-	-	15,297,138

(부의)지분법자본변동	-	-	-	8,354,556	-	-	8,354,556

해외사업환산손익	-	-	-	870,653	-	(9,171)	861,482

순확정급여부채의 재측정요소	-	-	-	(875,196)	-	7,770	(867,426)

소유주와의 거래 :

유상증자	357,142,855	(3,824,077)	(205,047,384)	-	-	-	148,271,394

후순위전환사채 발행	-	-	19,081,291	-	-	-	19,081,291

현금배당	-	-	-	-	-	-	-

2014.12.31 (2014 회계연도 기말)	1,045,633,035	-	(117,373,141)	105,117,059	(115,806,341)	2,018,908	919,589,520

2015.1.1 (2015 회계연도 당기초)	1,045,633,035	-	(117,373,141)	105,117,059	(115,806,341)	2,018,908	919,589,520

총포괄이익 :

당기순이익(손실)	-	-	-	-	57,706,007	432,785	58,138,792

순확정급여의 재측정요소	-	-	-	(2,862,408)	-	(7,771)	(2,870,179)

매도가능금융자산평가손익	-	-	-	(14,068,745)	-	-	(14,068,745)

(부의)지분법자본변동	-	-	-	737,169	-	-	737,169

해외사업환산손익	-	-	-	(839,399)	-	12,811	(826,588)

소유주와의 거래 :

전환사채 발행 및 전환	16,815,200	-	3,170,551	-	-	-	19,985,751

연결실체의 변동	-	-	-	-	-	(2,404,719)	(2,404,719)

기타자본항목의 변동	-	-	215,045,542	-	(203,620,149)	-	11,425,394

2015.12.31 (2015 회계연도 당기말)	1,062,448,235	-	100,842,952	88,083,676	(261,720,483)	52,014	989,706,395

2015.1.1 (2015회계연도 1분기초)	1,045,633,035	-	(117,373,141)	105,117,059	(115,806,341)	2,018,908	919,589,520

분기총포괄이익 :

분기순이익(손실)	-	-	-	-	29,070,542	172,082	29,242,624

매도가능금융자산평가손익	-	-	-	(3,427,868)	-	-	(3,427,868)

(부의)지분법자본변동	-	-	-	433,455	-	-	433,455

해외사업환산손익	-	-	-	290,884	-	1,152	292,036

순확정급여부채의 재측정요소	-	-	-	(2,047,669)	-	-	(2,047,669)

소유주와의 거래 :

전환사채 전환	1,050,695	-	37,736	-	-	-	1,088,431

2015.3.31 (2015회계연도 1분기말)	1,046,683,730	-	(117,335,405)	100,365,861	(86,735,799)	2,192,142	945,170,529

2016.1.1 (2016회계연도 1분기초)	1,062,448,235	-	100,842,952	88,083,676	(261,720,482)	52,014	989,706,395

분기총포괄이익 :

분기순이익(손실)	-	-	-	-	5,292,121	(12,689)	5,279,432

매도가능금융자산평가손익	-	-	-	(4,630,600)	-	-	(4,630,600)

(부의)지분법자본변동	-	-	-	(448,482)	-	-	(448,482)

해외사업환산손익	-	-	-	(249,595)	-	(3,370)	(252,965)

순확정급여부채의 재측정요소	-	-	-	(3,040,995)	-	-	(3,040,995)

소유주와의 거래 :

기타자본항목의 변동	-	-	(157,199,328)	-	157,199,328	-	-

2016.3.31 (2016회계연도 1분기말)	1,062,448,235	-	(56,356,376)	79,714,004	(99,229,033)	35,955	986,612,785

별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다.

분 기 연 결 현 금 흐 름 표
2016회계연도 1분기 : 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지
2015회계연도 1분기 : 2015년 1월 1일부터 2015년 3월 31일까지
2015회계연도 : 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
2014회계연도 : 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지
유안타증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 천원)

과 목	2016회계연도 1분기	2015회계연도 1분기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름	(480,606,449)	(420,266,402)

1.분기순이익(손실)	5,279,432	29,242,624

2.조정사항	(13,979,850)	(17,157,339)

이자수익	(36,618,305)	(41,362,177)

이자비용	26,454,398	30,740,897

배당금수익	(4,509,293)	(5,882,970)

법인세비용(효익)	693,350	(653,089)

3.현금의 유출이 없는 비용등의 가산	47,779,782	61,530,222

단기매매금융자산평가손실	5,405,713	1,736,105

단기매매금융부채평가손실	379,281	2,011,315

파생상품평가손실	6,752,001	14,577,315

당기손익인식지정금융자산평가손실	1,982,603	1,267,519

당기손익인식지정금융부채평가손실	9,261,395	21,248,167

매도가능금융자산처분손실	115,812	-

매도가능금융자산손상차손	2,314,387	2,485,759

대손상각비	-	3,328,498

외화환산손실	11,050,296	3,620,448

종업원급여관련	3,006,746	3,039,519

감가상각비	1,977,163	2,207,250

무형자산상각비	3,123,348	3,999,838

충당부채전입액	65,994	-

기타영업비용	1,976,390	865,689

자산처분손실	41,111	361,058

지분법손실	327,542	781,742

4.현금의 유입이 없는 수익등의 차감	(145,846,245)	(96,924,094)

단기매매금융자산평가이익	(6,703,787)	(14,042,832)

단기매매금융부채평가이익	(587,818)	(284,345)

파생상품평가이익	(85,567,439)	(44,276,399)

당기손익인식지정금융자산평가이익	(12,054,093)	(19,054,256)

당기손익인식지정금융부채평가이익	(10,868,461)	(3,027,414)

매도가능금융자산처분이익	(4,388,260)	(3,004,542)

대손충당금환입	(1,114,276)	-

외화환산이익	(1,798,967)	(2,998,470)

기타대손충당금환입	(45,363)	(82,093)

기타영업수익	(16,677,120)	(7,879,426)

자산처분이익	(2,327,381)	(1,246,183)

지분법이익	(3,713,280)	(1,025,691)

충당부채환입액	-	(2,443)

5.영업활동으로 인한 자산부채의 변동	(381,605,749)	(405,101,384)

예치금	(213,171,618)	18,671,271

단기매매금융자산	(441,027,999)	(264,292,692)

당기손익인식 지정 금융자산	(25,117,938)	(228,554,017)

파생상품자산	(95,692,844)	14,073,770

손해배상공동기금	(1,238,443)	(204,853)

대출채권	(150,726,725)	(274,016,075)

기타자산	(119,108,265)	(134,447,483)

투자자예수금	127,927,127	292,338,607

수입담보금	(24,098)	(3,448,869)

매도유가증권	(48,517,103)	10,313,812

파생상품부채	99,342,107	(34,454,748)

당기손익인식지정금융부채	325,868,807	16,264,478

환매조건부채권매도(CMA)	25,285,794	52,252,716

확정급여부채	(402,876)	(870,198)

충당부채	(654,671)	(4,049,970)

기타부채	135,652,996	135,322,867

6.이자수입	35,625,894	40,511,857

7.이자지급	(25,579,481)	(30,564,989)

8.배당금수입	847,215	355,847

9.법인세납부	(3,127,447)	(2,159,146)

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름	7,070,638	2,735,340

1.투자활동으로 인한 현금유입액	18,250,284	13,872,293

매도가능증권금융자산의 감소	9,425,589	4,538,273

종속기업및관계기업투자 처분	324,000	804,661

유형자산의 처분	10,960	86,687

투자부동산의 처분	6,733,814	5,733,689

보증금의 회수	1,755,921	2,708,983

2.투자활동으로 인한 현금유출액	(11,179,646)	(11,136,953)

매도가능증권의 취득	(1,182,784)	(607,750)

만기보유금융자산의 취득	-	(1,997,373)

종속기업및관계기업투자주식 취득	(6,570,000)	(1,543,000)

유형자산의 취득	(1,347,843)	(4,396,714)

투자부동산취득	-	(98,084)

무형자산의 취득	(1,253,223)	(464,083)

보증금의 증가	(825,796)	(2,029,949)

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름	366,154,909	421,416,763

1.재무활동으로 인한 현금유입액	516,835,326	422,667,137

콜머니의 순증가	30,000,000	-

차입금의 순증가	131,105,291	45,145,484

환매조건부매도의 순증가	355,507,265	377,270,803

임대보증금의 증가	222,770	250,850

2.재무활동으로 인한 현금유출액	(150,680,417)	(1,250,374)

후순위사채의 상환	(150,000,000)	-

임대보증금의 감소	(680,417)	(1,250,374)

Ⅳ.외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과	(2,576,616)	2,791,410

Ⅴ.현금및현금성자산의 증가(감소)	(109,957,518)	6,677,111

Ⅵ.기초 현금및현금성자산	895,588,658	637,309,853

VII.기말 현금및현금성자산	785,631,140	643,986,964

과 목	2015회계연도	2014회계연도

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름	(1,000,848,284)	(425,330,751)

1.당기순이익(손실)	58,138,792	(169,504,689)

2.조정사항	(72,175,486)	(32,529,178)

이자수익	(163,997,983)	(138,366,897)

이자비용	110,025,583	111,644,656

배당금수익	(8,005,641)	(7,010,068)

법인세비용(효익)	(10,197,445)	1,203,132

3.현금의 유출이 없는 비용등의 가산	139,992,502	304,516,640

단기매매금융자산평가손실	10,296,209	12,147,007

단기매매금융부채평가손실	1,147,514	1,867,814

당기손익인식지정금융자산평가손실	11,073,099	33,470,644

당기손익인식지정금융부채평가손실	9,683,553	13,105,518

파생상품평가손실	41,499,949	73,472,537

매도가능금융자산처분손실	192,512	7

매도가능금융자산손상차손	3,183,868	8,528,971

대손상각비	10,338,362	50,068,656

외화환산손실	8,767,989	313,190

종업원급여관련	12,029,301	12,965,302

감가상각비	8,313,637	9,744,793

무형자산상각비	14,633,006	16,876,538

충당부채전입액	-	1,311,699

기타영업비용	7,301,274	4,935,809

자산손상차손	6,000	45,096,856

자산처분손실	882,854	14,365,454

사채상환손실	4,158	-

지분법손실	639,217	6,245,845

4.현금의 유입이 없는 수익등의 차감	(326,716,360)	(222,135,361)

단기매매금융자산평가이익	(6,022,718)	(14,409,939)

단기매매금융부채평가이익	(1,139,327)	(4,315,309)

당기손익인식지정금융자산평가이익	(48,411,701)	(51,555,996)

당기손익인식지정금융부채평가이익	(32,613,549)	(105,308,467)

파생상품평가이익	(116,085,319)	(20,819,132)

매도가능금융자산처분이익	(33,602,154)	(9,401,628)

외화환산이익	(9,803,726)	(2,360,432)

기타대손충당금 환입	(52,662)	(537,903)

기타영업수익	(56,604,330)	(8,094,877)

자산처분이익	(17,131,067)	(1,656,264)

지분법이익	(5,249,807)	(3,675,414)

5.영업활동으로 인한 자산부채의 변동	(864,916,878)	(331,781,242)

예치금	(230,737,292)	(21,013,311)

단기매매금융자산	(308,898,491)	77,094,440

당기손익인식금융자산	(335,025,313)	(385,989,251)

파생상품자산	(17,819,201)	61,846,346

손해배상공동기금	(2,409,114)	2,746,757

대출채권	(590,746,673)	(618,805,941)

기타자산	(37,764,713)	9,603,112

투자자예수금	523,351,453	530,754,471

수입담보금	(2,572,929)	(537,037)

매도유가증권	(195,422,926)	252,330,496

파생상품부채	63,439,372	(81,130,270)

당기손익인식지정금융부채	119,649,688	(177,240,837)

환매조건부채권매도(CMA)	124,125,639	104,676,497

확정급여부채	(4,442,267)	(14,447,558)

충당부채	(17,484,823)	(71,795,551)

기타부채	47,840,712	126,395

6.이자수입	159,560,483	125,332,948

7.이자지급	(102,977,026)	(114,375,696)

8.배당금수입	8,005,641	7,021,252

9.법인세납부	240,048	8,124,575

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름	96,013,960	88,273,825

1.투자활동으로 인한 현금유입액	126,399,252	105,147,758

매도가능증권금융자산의 감소	65,878,155	19,151,446

관계기업투자 감소	7,579,300	3,257,286

연결범위의 변동	6,420,733	-

유형자산의 처분	95,252	84,053

투자부동산의 처분	36,526,978	55,538,348

무형자산의 처분	40,491	3,328,197

보증금의 회수	9,858,343	23,788,428

2.투자활동으로 인한 현금유출액	(30,385,292)	(16,873,933)

매도가능증권의 취득	(4,803,349)	(4,665,627)

만기보유금융자산의 취득	(1,997,373)	(2,316,905)

관계기업투자주식 취득	(10,024,000)	(5,141,069)

유형자산의 취득	(8,353,825)	(2,838,309)

투자부동산취득	(98,084)	-

무형자산의 취득	(3,245,995)	(1,619,962)

보증금의 증가	(1,862,666)	(292,061)

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름	1,155,047,511	799,489,744

1.재무활동으로 인한 현금유입액	1,256,588,075	1,037,279,944

콜머니의 순증가	30,000,000

차입금의 순증가	551,247,258	-

환매조건부매도의 순증가	596,838,350	778,340,161

임대보증금의 증가	580,132	1,103,220

전환사채의 발행	77,922,335	109,565,170

유상증자로 인한 자본유입	-	148,271,393

2.재무활동으로 인한 현금유출액	(101,540,564)	(237,790,200)

차입금의 순감소	-	(85,356,053)

일반사채의 상환	-	(150,000,000)

임대보증금의 감소	(1,540,564)	(2,434,147)

후순위사채의 상환	(100,000,000)	-

Ⅳ.외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과	8,065,618	1,803,378

Ⅴ.현금및현금성자산의 증가(감소)	258,278,805	464,236,196

Ⅵ.기초 현금및현금성자산	637,309,853	173,073,657

VII.기말 현금및현금성자산	895,588,658	637,309,853

별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다.