유화증권 사업보고서 (2020.12)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 산업의 현황 ( 1) 당 사의 금융투자업 영위 범위

① 투자매매업 증권 (1-1-1)

② 투자중개업 증권 (2-1-1)

③ 투자일임업 (6-2-1)

(2) 산업의 특성① 금융투자업의 구조

- 증권시장은 새로운 증권을 발행하여 장기적인 자본을 조달하는 발행시장과 기 발행된 증권으로 투자자들이 상호간에 거래하는 유통시장으로 구분되어 있으며, 이 두 시장을 통하여 자금의 공급처인 투자자로부터 수요자인 기업으로 자금의 흐름을 직접 연결해줌으로써 경제의 각 부분에 자금을 원활히 공급하며, 투자자 들에게는 효율적인 투자기회를 제공.

② 금융투자업은 세계 경기 및 국내경기에 민감하게 반응

- 경제성장률, 금리동향, 환율, 유가 등 원자재가격, 수출입 동향, 실업률 등 국내 변수 뿐만이 아닌 다른 나라의 경제상황에 따라 복잡하게 상호작용하여 반응함.

(3) 산업의 성장(단위 : 조원, %)

구 분	2020년말	2019년말	2018년말	2017년말	2016년말	2015년말	2014년말

주가지수	KOSPI	2,873.47	2,197.67	2,041.04	2,467.49	2,026.46	1,961.31	1,915.59

KOSDAQ	968.42	669.83	675.65	798.42	631.44	682.35	542.97

시가총액	금 액	2,366.13	1,717.26	1,572.21	1,888.56	1,509.96	1,444.46	1,335.34

증가율	37.79%	9.23%	-16.75%	25.07%	4.53%	8.17%	2.30%

거래대금	금 액	5,707.89	2,287.61	2,799.72	2,190.47	1,947.58	2,201.01	1,458.71

증가율	149.51%	-18.29%	27.81%	12.47%	-11.51%	50.89%	1.53%

(4) 경기변동의 특성

① 일반적으로 금융투자업은 실물경기에서 선행하는 변동성을 가지고 있으며, 국가 의 경제상황은 물론 정치,사회,문화,경기 동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐만 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 등 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다. 이러한 변동성 속에서 경기 상승시에는 주가지수 상 승에 따른 수익증대를 기대할 수 있음.

(5) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

① 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 : 인적자원, 전산인프라, 마케팅전략, 규모의 경 제(지점망), 시장의 초기집입 등.

② 회사의 경쟁상의 강점과 단점 : 당사의 조직은 소수정예화로 변화에 유연성을 가 지고 대처할 수 있으며 안전자산투자로 높은 순자본비율을 기록하고 있음. 반면 조직 및 점포수의 열세로 브로커리지 영업의 열세와 신규사업 진출에 애로점을 보 이고 있음.

(6) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

① 자산운용의 효율성 및 수익극대화 추구

- 적절한 리스크관리로 안정적 수익 확보에 초점을 맞춰 운용

② 기업금융부문 등 틈새시장 진입으로 추가수익확보 노력

③ 법인 및 소매영업부분에서는 판관비를 커버할 정도로 수익창출 역량강화

④ 신규수익원 창출을 위한 인력 보강 및 경쟁력 강화

나. 회사의 현황(1) 시장점유율 추이

(단위 : 억원, %)

과목	제60기	제59기	제58기	제57기	제56기

거래실적	43,106	30,217	31,797	50,829	53,404

시장점유율	0.04	0.07	0.06	0.12	0.14

※ 시장점유율 산정기준 = 당사거래실적/전체거래실적 × 100※ 전체거래실적 자료출처 : 한국거래소

(2) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

- 당사의 조직은 소수정예화로 변화에 유연성을 가지고 대처할 수 있으며 높은 순자본비율 등 회사의 안정성측면에서는 업계 최고를 기록하고 있습니다. 반면 에 조직 및 점포수의 열세로 위탁영업의 열세와 신규사업 진출에 애로점을 보이 고 있습니다. (3) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

- 자산운용의 효율성 및 수익극대화 추구

-> 적절한 리스크관리로 안정적 수익 확보에 초점을 맞춰 운용

- 기업금융부문 등 틈새시장 진입으로 추가수익확보 노력

- 법인 및 소매영업부분에서는 판관비를 커버할 정도로 수익창출 역량강화

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 및 지원 - 금융투자업전반 : 상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명 거 래 및 비밀보장에 관한 법률, 금융투자업 감독규정 및 시행세칙 - 과세 : 소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법 - 국제화 : 외국환거래법, 외국인투자촉진법 - 기타 : 주식회사의 외부감사에 대한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률

(5) 조직도표

2. 영업의 현황 가. 영업의 개황 당사는 제60기(2020.01.01~2020.12.31)중에 주식약 정 43 ,106 억원 을 달성하였습니다. 또한 동기간중 영업수익은 207억원, 영업이익 46억원, 세전이익 69억원, 당기순이익 52억원의 영업실적을 달성하였습니다.① 자산 및 부채의 변동내역

(단위 : 백만원)

과 목	제 60 기	제 59 기	제 58 기

현금및예치금	17,889	23,074	43,849

당기손익-공정가치측정증권	454,805	362,064	375,406

기타포괄손익-공정가치측정증권	161,839	137,590	127,214

파생결합증권	8,550	21,830	33,445

대출채권	10,872	25,934	765

유형자산	6,248	6,350	6,431

투자부동산	22,809	23,906	24,907

무형자산	336	365	395

기타자산	36,295	19,785	12,327

자산총계	719,643	620,898	624,739

예수부채	32,747	19,587	17,929

차입부채	136,857	88,188	109,356

기타부채	39,378	20,710	9,606

이연법인세부채	37,944	33,840	31,687

당기법인세부채	1,084	112	130

부채총계	248,010	162,437	168,708

자본	471,633	458,461	456,031

부채,자본계	719,643	620,898	624,739

주) 제59기부터는 K-IFRS 제1116호를 적용하여 작성되었으며, 비교표시된 제58기 는 이와 관련하여 소급재작성되지 않고 종전기준서인 K-IFRS 제1017호에 따라 작성되었습니다.

② 영업실적의 변동내역(단위 : 백만원)

과 목	제 60 기	제 59 기	제 58 기

영업수익	20,732	20,667	20,967

영업이익	4,601	6,245	5,575

세전순이익	6,929	7,688	7,436

세후순이익	5,225	6,222	6,004

주) 제59기부터는 K-IFRS 제1116호를 적용하여 작성되었으며, 비교표시된 제58기 는 이와 관련하여 소급재작성되지 않고 종전기준서인 K-IFRS 제1017호에 따라 작성되었습니다. 나. 영업의 종류별 실적

(단위 : 백만원, %)

영 업 종 류	제 60 기	제 59 기	제 58 기

수수료수익	2,098	10.12%	1,419	6.87%	1,819	8.68%

당기손익-공정가치측정증권처분이익	1,769	8.53%	576	2.79%	43	0.21%

당기손익-공정가치측정증권평가이익	1,628	7.85%	2,125	10.28%	2,669	12.73%

파생결합증권상환이익	249	1.20%	1,711	8.28%	-	-

파생결합증권평가이익	-	-	1,013	4.90%	1,439	6.86%

이자수익	9,307	44.89%	9,058	43.83%	10,093	48.14%

기타영업수익	5,681	27.41%	4,765	23.05%	4,904	23.38%

영 업 수 익 합 계	20,732	100.00%	20,667	100.00%	20,967	100.00%

주) 제59기부터는 K-IFRS 제1116호를 적용하여 작성되었으며, 비교표시된 제58기 는 이와 관련하여 소급재작성되지 않고 종전기준서인 K-IFRS 제1017호에 따라 작성되었습니다.

다. 자금 조달 및 운용 내용(1) 자금조달내용

(단위 : 백만원, %)

구 분	제60기 연간	제59기 연간	제58기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	74,179	11.26%	74,179	11.85%	74,179	11.46%

자본잉여금	127,082	19.29%	127,082	20.30%	127,045	19.63%

자본조정	(34,496)	(5.24%)	(32,653)	(5.22%)	(30,916)	(4.78%)

기타포괄손익누계액	104,521	15.87%	96,115	15.35%	89,823	13.88%

이익잉여금	190,471	28.92%	192,307	30.72%	195,557	30.21%

예수부채	투자자예수금	31,255	4.74%	24,759	3.96%	23,403	3.62%

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	45	0.01%	45	0.01%	45	0.01%

기타	-	-	-	-	-	-

차입부채	콜머니	-	-	-	-	-	-

차입금	46,656	7.08%	-	-	-	-

RP매도	75,701	11.49%	106,069	16.94%	128,515	19.85%

매도유가증권	-	-	-	-	-	-

파생상품	-	-	-	-	-	-

사채	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-

기타부채	이연법인세부채	35,264	5.35%	33,033	5.28%	31,849	4.92%

당기법인세부채	43	0.01%	45	0.01%	227	0.04%

기타	7,999	1.22%	5,023	0.80%	7,555	1.16%

합 계	658,720	100.00%	626,004	100.00%	647,282	100.00%

(2) 자금운용내용(단위 : 백만원, %)

구 분	제60기 연간	제59기 연간	제58기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	31,199	4.74%	32,438	5.18%	45,108	6.97%

예치금	21,071	3.20%	22,583	3.61%	22,285	3.44%

유가증권	당기손익-공정가치측정증권	394,061	59.82%	356,311	56.92%	378,262	58.44%

기타포괄손익-공정가치측정증권	144,143	21.88%	133,313	21.30%	124,946	19.30%

상각후원가측정금융자산	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	-	-	-	-	-	-

파생결합증권	15,390	2.34%	34,542	5.52%	29,454	4.55%

파생상품	-	-	-	-	-	-

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	15,528	2.36%	8,568	1.37%	1,014	0.16%

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	49	0.01%

유형자산	6,351	0.96%	6,275	1.00%	6,209	0.96%

투자부동산	23,398	3.55%	24,438	3.90%	25,942	4.01%

무형자산	354	0.05%	384	0.06%	426	0.06%

기타자산	7,225	1.10%	7,152	1.14%	13,586	2.10%

당기법인세자산	-	-	-	-	1	0.00%

합 계	658,720	100.00%	626,004	100.00%	647,282	100.00%

3. 영업 종류별 현황 가. 유가증권 자기매매업무(1) 종류별 유가증권 내용

(단위 : 백만원)

구 분	제60기 연간	제59기 연간	제58기 연간

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

유가증권시장	코스닥시장	유가증권시장	코스닥시장	유가증권시장	코스닥시장

주 식	14,256	7,126	-	14,760	11,392	-	19,553	1,476	-

채 권	국채지방채	44,335	-	1,018	43,952	-	1,018	63,536	-	66,075

특수채	-	-	-	-	-	-	-	-	-

회사채	202,366	-	202,034	194,055	-	131,256	187,253	-	367,258

소 계	246,701	-	203,052	238,007	-	132,274	250,789	-	433,333

기업어음증권	109,027	-	632,000	14,991	-	130,000	70,002	-	100,000

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

선물	매 수	-	-	-	-	-	-	-	-	-

매 도	-	-	-	-	-	-	-	-	-

옵션	매 수	-	-	-	-	-	-	-	-	-

매 도	-	-	-	-	-	-	-	-	-

파생결합증권	8,550	-	-	21,830	-	11,009	33,445	-	23,116

기 타	51,566	-	-	75,979	-	20,000	17,417	-	88,083

합 계	430,100	7,126	835,052	365,567	11,392	293,283	391,206	1,476	799,532

(2) 유가증권 운용실적(가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제60기	제59기	제58기

처분차익(차손)	966	46	(6)

평가차익(차손)	(351)	(1,378)	(2,772)

배당금수익	744	741	994

합 계	1,359	(591)	(1,784)

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제60기	제59기	제58기

처분차익(차손)	15	62	16

평가차익(차손)	506	603	1,597

상환차익(차손)	(94)	(55)	(199)

채권이자	7,254	6,532	7,799

합 계	7,681	7,142	9,213

(다) 집합투자증권(단위 : 백만원)

구 분	제60기	제59기	제58기

매매차익(차손)	345	(1)	(156)

평가차익(차손)	386	1,003	897

분배금	2,486	1,512	1,730

합 계	3,217	2,514	2,471

(라) 파생결합증권(단위 : 백만원)

구 분	제60기	제59기	제58기

상환차익(차손)	249	1,711	-

평가차익(차손)	(2,850)	1,013	1,439

분배금	-	28	225

합 계	(2,601)	2,752	1,664

(마) 기업어음증권(단위 : 백만원)

구 분	제60기	제59기	제58기

매매차익(차손)	9	(2)	20

평가차익(차손)	27	(9)	2

기업어음증권이자	598	872	788

합 계	634	861	810

나. 위탁매매업무(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제60기 연간	제59기 연간	제58기 연간

유가증권시장	코스닥시장	유가증권시장	코스닥시장	유가증권시장	코스닥시장

예 수 금	위탁자예수금	28,815	-	16,789	-	14,903	-

파생상품거래예수금	7	-	7	-	7	-

거래실적	주 식	3,583,442	727,231	2,509,535	512,218	2,638,392	541,647

채 권	-	-	-	-	-	-

집합투자증권	-	3,755,529	-	3,789,135	-	3,485,580

외화증권	-	-	-	-	-	-

선 물	-	-	-	-	-	-

옵 션	-	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	3,583,442	4,482,760	2,509,535	4,301,353	2,638,392	4,027,227

수 수 료	주 식	1,416	465	960	286	1,313	368

채 권	-	-	-	-	-	-

집합투자증권	-	-	-	-	-	-

외화증권	-	-	-	-	-	-

선 물	-	-	-	-	-	-

옵 션	-	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	1,416	465	960	286	1,313	368

(2) 위탁매매 업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제60기	제59기	제58기

수탁수수료	1,881	1,246	1,681

매매수수료	184	213	211

수 지 차 익	1,697	1,033	1,470

다. 유가증권 인수 업무(1) 유가증권 인수 주선 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제60기 연간	제59기 연간	제58기 연간

주간사실적	인수주선실적	인수주선수수료	주간사실적	인수주선실적	인수주선수수료	주간사실적	인수주선실적	인수주선수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-	-	-	-

국공채	-	-	-	-	-	-	-	-	-

회사채	-	-	-	-	-	-	-	-	-

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

(2) 인수주선 업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제60기	제59기	제58기

인수주선수수료	-	-	-

수수료비용	-	-	-

수지차익	-	-	-

라. 신용공여업무(1) 신용공여현황(단위 : 백만원)

자기신용융자금	자기신용대주	증권담보대출금

248	-	10,624

(2) 신용한도(단위 : 백만원)

자기신용융자금	1,000

유통융자금	-

(3) 신용이자율

30일	90일	150일

6.0%	6.5%	7.0%

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	제60기 연간	제59기 연간	제58기 연간

잔고	조건부매도	38,857	51,188	52,356

(거액 RP)	37,000	37,000	57,000

조건부매수	-	-	-

거래금액	조건부매도	659,398	1,026,926	1,109,145

(거액 RP)	18,426,000	25,158,000	38,397,000

조건부매수	-	-	-

4. 영업설비 등의 현황 가. 지점 등 설치 현황

(2020년 12월 31일 현재)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울특별시	3	-	-	3

계	3	-	-	3

주) 지점에는 1개 본점(영업부), 1개 센터, 1개 지점임.

나. 영업설비 등 현황(단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본점(영업점)	18,072	10,477	28,549	-

합 계	18,072	10,477	28,549	-

주) 토지와 건물의 장부가액은 제60기 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 당사가 보유하고 있는 유형자산 및 투자부동산을 포함하여 작성하였음.

5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 수수료 현황(1) 주식매매수수료율

구 분	수 수 료 율

거 래 소	2억이하	거래대금의 0.45%

2∼5억이하	거래대금의 0.4%+10만원

5억초과	거래대금의 0.35%+35만원

단주매매	0.45%

코 스 닥	거래대금의 0.4%

(2) 통신거래서비스 수수료율

통신거래서비스	구 분	세 부 분 류	수수료율

HTSAir-Post	주식매매수수료율	1,000만원 미만	0.08%

1,000만원 이상	0.06%

나. 취급상품 등

상품명	가입대상	저축기간	저축한도	특징	비고

집합투자증권	·실명의 개인 및 법인	·제한 없음	·제한 없음	·투자신탁전문가가 운용·장기주식형수익증권 (소득공제 및 비과세 혜택)	-

양도성정기예금(CD)	·실명의 개인 및 법인	·30, 90, 180일	·1억이상	·단기자금 운용	-

소액채권(국민주택1종, 서울도시철도, 지역개발공채)	·실명의 개인 및 법인	·5, 7년	·1만원이상	·분리과세 신청 가능·장기자금 운용	-

환매조건부채권(RP)	·실명의 개인 및 법인	·자유형:제한없음·계약형:30,60,90,180일	·계약형 :1백만원이상·자유형: 1만원이상	·단기자금 운용·확정금리 지급	·중도해지이율 연0.15% 적용

랩어카운트	·실명의 개인 및 법인	·1년(연장가능)	·제한없음	·운용전문인력이 운용·일임형 랩	-

※ 기타 서비스① 인터넷 홈페이지 ·당사 안내 (영업점, 채용공고 등) ·투자정보 서비스(당사 Daily 추천종목, 기업/산업분석, 증시동향, 해외뉴스) ·영업 및 약관 안내 ·전자거래관련 안내 ·홈트레이딩서비스(HTS) 이용안내 ·장애시 대처요령, 주의 환기 문구, 투자위험 및 이해관계 고지 등② SC제일은행을 통한 은행이체 서비스 ·실시간 자금이체 서비스 (08:30 ∼ 16:00 단, 토요일, 공휴일 제외) ·SC제일은행을 통한 전국 모든 은행의 창구 및 CD/ATM을 이용한 실시간 자금이체 ·입금 및 출금 서비스 : 전국은행 전지점을 통하여 입금 및 출금 서비스 가능 ·Firm Banking 서비스 ·HTS 상에서의 실시간 자금이체③ HTS(Home Trading System) 서비스 ·고객이 자신의 PC로 직접투자 정보조회는 물론 매매주문을 직접 낼 수 있는 서비스 ·주문 ·계좌정보 ·주식시세 ·투자정보 ·온라인 업무(은행 연계계좌 조회 및 이체서비스)

다. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 순자본비율

(단위 : 백만원, %)

구 분	제60기	제59기	제58기

영업용순자본(A)	451,319	437,304	433,393

총 위 험 액(B)	68,904	65,366	36,259

잉여자본(A-B)	382,415	371,938	397,134

필요유지자기자본(C)	38,150	38,150	38,150

순자본비율[(A-B)/C]	1,002.40%	974.94%	1,040.98%

주1) 순자본비율 = (영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본 ×100

주2) 필요유지자기자본은 법정자본금의 70%로 산출합니다.

주3) 잉여자본 = 영업용순자본 - 총위험액(2) 자산부채비율

(단위 : 백만원, %)

구 분	제60기	제59기	제58기

실질자산(A)	750,654	650,527	652,986

실질부채(B)	248,010	162,437	168,707

자산부채비율(A/B)	302.67%	400.48%	387.05%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)

라. 자산유동화에 관한 사항※ 해당사항없음.

마. 준법감시인 및 증권전문인력 보유에 대한 사항

(1) 준법감시인

(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법(ㄱ) 준법감시인의 목적

가. 법규준수 프로그램의 입안, 관리 나. 임원 및 직원의 법규준수 실태 모니터링, 보고 및 시정 요구 다. 증권관련 법령의 위반 및 준수여부 확인 라. 이사회, 경영진 및 유관부서에 대한 지원 마. 내부통제 관련 규정에 대한 교육 바. 이사회 부의사항에 대한 법규준수 측면의 사전검토 사. 정관.사규 등의 제정 및 개폐시 또는 새로운 업무의 개발 및 추진시 법규준수 측 면의 사전검토 아. 감독당국 및 감사에 대한 협조 및 지원(ㄴ) 권한과 책임 가. 업무전반에 대한 접근 및 회사의 각종 자료의 요구권 나. 임직원의 위법/부당행위 등과 관련하여 이사회, 대표이사, 감사에 대한 보고 및 시정요구 다. 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 대한 참석 및 의견진술 라. 내부통제기준 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 마. 기준 위반사실 발견시 감사 또는 이사회 보고의무 바. 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 사. 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항(ㄷ) 운영방안 준법감시인 1인과 그에 대한 지원팀(준법감시팀)으로 구성 운영한다.

(나) 준법감시인의 인적사항(2020년 12월 31일 현재)

직위	성명	주요경력	비 고

부장	류재경	유안타증권(前 동양증권) - 자금세탁방지업무 총괄 - 내부통제 업무담당 - 내부통제 기획담당	-

(다) 준법감시인의 주요활동내역

조치일	주요조치내용	조치상대방	비 고

2020.01.07	‘19년 4/4분기 임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 요청	준법감시팀	-

2020.01.14	제 68회 보안점검의날 시행공지	준법감시팀	-

2020.01.21	2020년도 1월 고객정보 접속이력 점검 보고	준법감시팀	-

2020.01.21	2020년도 1월 보조기억매체 사용이력 점검 보고	준법감시팀	-

2020.01.22	제 68회 보안점검의날 시행결과 보고	준법감시팀	-

2020.01.22	2019년 4/4분기 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	준법감시팀	-

2020.01.22	2019년 12월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.01.22	2019년 12월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	준법감시팀	-

2020.01.22	2019년 10월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.01.22	2020년 금융보안원 상반기 회비 납부의 건	준법감시팀	-

2020.01.22	2019년 4분기 HTS 공인인증서비스 이용료 정산의 건	준법감시팀	-

2020.01.29	2019년 IT기반시설 취약점 점검 서비스 비용 정산의 건	준법감시팀	-

2020.01.30	2020년도 일반신용정보 운영경비 분담금 납부	준법감시팀	-

2020.02.05	각 팀점별 내부통제 담당자 임명 안내	준법감시팀	-

2020.02.17	지문정보파기완료 보고	준법감시팀	-

2020.02.18	‘20년 1월 과당매매거래 관련계좌 점검 및 확인 요청	준법감시팀	-

2020.02.18	2020년 1월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.02.18	2020년 1월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	준법감시팀	-

2020.02.18	2020년 1월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.02.18	제 69회 보안점검의날 시행공지	준법감시팀	-

2020.02.26	제 69회 보안점검의날 시행결과 보고	준법감시팀	-

2020.02.26	2019년 재산상 이익 제공 내역 점검 결과 보고	준법감시팀	-

2020.02.27	2020년 1월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	준법감시팀	-

2020.02.27	2020년도 2월 고객정보 접속이력 점검 보고	준법감시팀	-

2020.02.27	2020년도 2월 보조기억매체 사용이력 점검 보고	준법감시팀	-

2020.03.04	‘20년 2월 임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 요청	준법감시팀	-

2020.03.04	각 팀점별 내부통제 담당자 임명 안내	준법감시팀	-

2020.03.09	공매도호가 사후관리 제출	준법감시팀	-

2020.03.09	‘20년 2월 과당매매거래 관련계좌 점검 및 보고	준법감시팀	-

2020.03.16	2020년 2월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.03.16	2020년 2월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	준법감시팀	-

2020.03.16	2020년 2월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.03.16	2020년 2월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	준법감시팀	-

2020.03.17	제 70회 보안점검의날 시행공지	준법감시팀	-

2020.03.19	2019 내부통제평가 결과 보고	준법감시팀	-

2020.03.23	2020년도 3월 고객정보 접속이력 점검 보고	준법감시팀	-

2020.03.23	2020년도 3월 보조기억매체 사용이력 점검 보고	준법감시팀	-

2020.03.25	제 70회 보안점검의날 시행결과 보고	준법감시팀	-

2020.03.25	2020년 금융보안원 상반기 회비 납부의 건	준법감시팀	-

2020.03.25	자금세탁방지 고액현금거래보고용 공인인증서 갱신의 건	준법감시팀	-

2020.04.02	2020년 3월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.04.02	2020년 3월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	준법감시팀	-

2020.04.02	2020년 3월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.04.02	‘20년 1/4분기 임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 요청	준법감시팀	-

2020.04.03	‘20년 3월 과당매매거래 관련계좌 점검 및 확인 요청	준법감시팀	-

2020.04.10	공매도호가 사후관리 제출	준법감시팀	-

2020.04.21	2020년도 4월 고객정보 접속이력 점검 보고	준법감시팀	-

2020.04.21	2020년도 4월 보조기억매체 사용이력 점검 보고	준법감시팀	-

2020.04.22	제 71회 보안점검의날 시행결과 보고	준법감시팀	-

2020.04.28	2019년 4분기 HTS 공인인증서비스 이용료 정산의 건	준법감시팀	-

2020.04.28	각 팀점별 내부통제 담당자 임명 안내	준법감시팀	-

2020.04.28	2020년 1/4분기 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	준법감시팀	-

2020.05.04	‘20년 4월 과당매매거래 관련계좌 점검 및 확인 요청	준법감시팀	-

2020.05.08	‘20년 4월 임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 요청	준법감시팀	-

2020.05.08	공매도호가 사후관리 제출	준법감시팀	-

2020.05.19	제 72회 보안점검의날 시행공지	준법감시팀	-

2020.05.26	2020년도 5월 고객정보 접속이력 점검 보고	준법감시팀	-

2020.05.26	2020년도 5월 보조기억매체 사용이력 점검 보고	준법감시팀	-

2020.05.26	2020년 4월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.05.26	2020년 4월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	준법감시팀	-

2020.05.26	2020년 4월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.05.27	제 72회 보안점검의날 시행결과 보고	준법감시팀	-

2020.06.03	2020년 4월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	준법감시팀	-

2020.06.03	‘20년 5월 임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 요청	준법감시팀	-

2020.06.03	공매도호가 사후관리 제출	준법감시팀	-

2020.06.19	사모 DLS 2887회 상환 방안 및 계획 요구	준법감시팀	-

2020.06.17	제 73회 보안점검의날 시행공지	준법감시팀	-

2020.06.22	2020년 5월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.06.22	2020년 5월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.06.22	2020년 5월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	준법감시팀	-

2020.06.23	2020년도 6월 고객정보 접속이력 점검 보고	준법감시팀	-

2020.06.23	2020년도 6월 보조기억매체 사용이력 점검 보고	준법감시팀	-

2020.06.23	제 73회 보안점검의날 시행결과 보고	준법감시팀	-

2020.06.26	2020년 5월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	준법감시팀	-

2020.06.26	사모 DLS 2887회 상환 방안 및 계획 요구	준법감시팀	-

2020.07.07	‘20년 2/4분기 임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 요청	준법감시팀	-

2020.07.14	제 74회 보안점검의날 시행공지	준법감시팀	-

2020.07.16	2020 IT 기반시설 취약점 점검 분석 평가 결과 및 조치 계획	준법감시팀	-

2020.07.21	2020년도 6월 고객정보 접속이력 점검 보고	준법감시팀	-

2020.07.21	2020년도 6월 보조기억매체 사용이력 점검 보고	준법감시팀	-

2020.07.22	제 74회 보안점검의날 시행결과 보고	준법감시팀	-

2020.07.28	2020년 6월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.07.31	2020년 6월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.07.31	2020년 6월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	준법감시팀	-

2020.07.31	2020년 2/4분기 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	준법감시팀	-

2020.08.05	공매도호가 사후관리 제출	준법감시팀	-

2020.08.05	‘20년 7월 임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 요청	준법감시팀	-

2020.08.28	2020년 7월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.08.28	2020년 7월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.08.28	2020년 7월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	준법감시팀	-

2020.09.02	2020년 7월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	준법감시팀	-

2020.09.07	공매도호가 사후관리 제출	준법감시팀	-

2020.09.07	‘20년 8월 임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 요청	준법감시팀	-

2020.09.23	내부회계관리제도 외부감사 대비 각 부서별 화면 현황 조사	준법감시팀	-

2020.09.29	2020년 8월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	준법감시팀	-

2020.09.29	2020년 8월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.09.29	2020년 8월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.09.29	공매도호가 사후관리 제출	준법감시팀	-

2020.10.08	‘20년 3/4분기 임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 요청	준법감시팀	-

2020.10.14	각 팀점별 내부통제 담당자 임명 안내	준법감시팀	-

2020.10.23	2020년 2/4분기 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	준법감시팀	-

2020.10.27	2020년 9월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.10.27	2020년 9월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.10.27	2020년 9월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	준법감시팀	-

2020.10.27	증권분쟁 예방 비대면 교육 자료 요청	준법감시팀	-

2020.11.20	2020년 10월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	준법감시팀	-

2020.11.26	2020년 임직원 자금세탁방지/내부통제 교육의 건	준법감시팀	-

2020.11.26	2020년 자금세탁방지 관련 현장 점검 공지	준법감시팀	-

2020.11.26	2020 자금세탁방지 및 내부통제 교육 시행 안내	준법감시팀	-

2020.12.02	2020년 10월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.12.02	2020년 10월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.12.02	2020년 10월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	준법감시팀	-

2020.12.09	2019년도 국내 증권 불공정거래 적출 현황 자료 제출 요청 회신	준법감시팀	-

2020.12.09	2020년 자금세탁방지 관련 현장 점검 결과 보고	준법감시팀	-

2020.12.09	2020년 자금세탁방지 및 내부통제 교육 시행 결과 보고	준법감시팀	-

2020.12.11	공매도호가 사후관리 제출	준법감시팀	-

2020.12.15	2020년도 금융투자분석사 윤리교육 시행 안내	준법감시팀	-

2020.12.22	2020년 11월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	준법감시팀	-

2020.12.31	2020년 11월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.12.31	2020년 11월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	준법감시팀	-

2020.12.31	2020년 11월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	준법감시팀	-

(2) 증권전문인력 보유현황(단위 : 명)

구분	내 근	전 담	계

펀드투자상담사	7	-	7

증권투자상담사	10	-	10

파생상품투자상담사	-	-	-

투자자산운용사	3	-	3

재무위험관리사(FRM)	2	-	2

투자상담관리사	3	-	3

금융투자분석사	1	-	1

전문인력(1)	26	-	26

전문인력(2)	17	-	17

※ 전문인력(1)(금융투자협회 등록인원 기준)은 총 인원의 합계이며, 전문인력(2)는 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총 인원입니다.

바. 위험관리에 관한 사항

1) 위험관리조직 및 정책(1) 위험의 정의: 위험이란 투자부분 혹은 재무관리를 통해 발생할 수 있는 각종 변동요소를 뜻하는 것으로 크게 시장위험, 신용위험, 운영위험, 유동성위험, 평판위험 등으로 나뉜다.(2) 위험관리조직 ㄱ. 이사회 ㄴ. 위험관리 위원회 ㄷ. 위험관리소위원회(신용심의위원회, 투자심의위원회) ㄹ. 위험관리주관부서 ㅁ. 거래담당부서장 ㅂ. 위험관리자 (3) 위험관리정책 ㄱ. 위원회의 회의록 기록과 심의. 의결 사항에 대한 집행 ㄴ. 매일 개장전 영업활동별 시장리스크 관련정보를 회사 내부 관계자들에게 제 공 ㄷ. 각종리스크의 일별 측정 및 한도관리, 리스크 관련 전산시스템의 운영 및 모 니터링 ㄹ. 영업부서 등의 리스크 부담행위에 대한 사전 검토 및 합의 ㅁ. 통합 위험관리시스템의 구축 및 관리 ㅂ. 순자본비율 및 자산부채비율의 분석 및 보고 ㅅ. 위험관련규정 위반시 보고 및 제재 건의 등

2) 신용위험관리(1) 신용위험의 개념: 거래상대방이 부담하여야 할 의무를 불이행함으로써 초래되는 위험(2) 신용위험의 관리방법 ㄱ. 신용리스크의 측정은 순자본 비율 작성 표준 방식에 의하여 측정함 ㄴ. 통합 리스크관리 시스템을 통해 고객 등급별 익스포져를 분석하고 익스포져 한도를 관리(3) 신용위험에 대한 노출정도 - 사업보고서나 감사보고서 상의 주석을 참고하시기 바랍니다.3) 시장위험관리(1) 시장위험의 개념: 시장에서의 가격변동으로 인한 손실위험을 말하며 “일반시 장위험”과 “개별시장위험”으로 나눌 수가 있다. ㄱ. “일반시장위험”이라 함은 금리, 주가, 환율 등 시장가격의 일반적 수준 변화 에 따른 손실 위험을 말함. ㄴ. “개별시장위험”이라 함은 시장가격의 변화 외에 증권발행인의 신용변동 등 으로 인해 발생하는 손실 위험을 말함. (2) 시장위험의 관리방법 ㄱ. 시장리스크의 측정은 순자본 비율 작성 표준 방식에 의하여 측정 ㄴ. 통합 리스크 관리 시스템을 통해 분산-공분산 방법, 몬테칼로 방법, 역사적 방법을 통해 시장 VaR를 산출하고 있음. (3) 코스피지수 변동시 회사의 당기 세후 이익에 미치는 영향 - 사업보고서나 감사보고서 상의 주석을 참고하시기 바랍니다.

4) 유동성위험관리(1) 유동성위험의 개념: 회사의 일시적인 자금 유입과 유출의 불일치로 대외적인 지급의무를 제대로 이행치 못할 위험.(2) 유동성위험의 관리방법: 1, 3개월 누적 유동성 비율 100%이상 유지, 유동성 갭, 듀레이션 갭을 이용하여 산출하고 있음. 5) 금융자산 및 부채의 잔존만기 분석 - 사업보고서나 감사보고서 상의 주석을 참고하시기 바랍니다.

6) 운영위험관리(1) 운영위험의 개념 : 사무에서 비롯되는 위험으로서, 부적절한 경영전략, 직원의 업무실수, 자연재해, 전산사고, 고객의 소송이나 불만 등에 따른 손실발생 위험을 말함.(2) 운영위험의 관리방법 : 내부통제시스템을 통해 인적사고, 전산상의 오류, 임직원의 도덕적 위해 등을 사전적으로 점검 통제하고, 정기적인 내부감사를 통해 오류 및 사고의 재발 방지 체계를 확보.