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유화증권 분기보고서 (2016.09)
분 기 보 고 서

(제 56 기 3분기)

사업연도 2016년 01월 01일 부터
2016년 09월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2016년 11월 14일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 유화증권 주식회사
대 표 이 사 : 윤 경 립
본 점 소 재 지 : 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 36
(전 화) 02 - 3770 - 0100
(홈페이지) http://www.yhs.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 이사 (성 명) 조영석
(전 화) 02 - 3770 - 0215
목 차

대표이사 등의 확인 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	1

Ⅰ. 회사의 개요 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	2

1. 회사의 개요 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	2

2. 회사의 연혁 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	3

3. 자본금 변동사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	5

4. 주식의 총수 등 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	5

5. 의결권 현황 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	7

6. 배당에 관한 사항 등 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	8

Ⅱ. 사업의 내용 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	10

1. 사업의 개요 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	10

2. 영업의 현황 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	14

3. 영업 종류별 현황 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	18

4. 영업설비 등의 현황 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	23

5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	24

Ⅲ. 재무에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	36

1. 요약재무정보 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	36

2. 연결재무제표 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	37

3. 연결재무제표주석 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	37

4. 재무제표 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	38

5. 재무제표 주석 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	46

6. 기타 재무에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	113

Ⅳ.감사인의 감사의견 등 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	120

V. 이사의 경영진단 및 분석의견 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	123

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	124

1. 이사회에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	124

2. 감사제도에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	125

3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	128

VII. 주주에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	129

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	134

1. 임원 및 직원의 현황 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	134

2. 임원의 보수 등 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	135

IX. 계열회사 등에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	137

X. 이해관계자와의 거래내용 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	138

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	139

1. 공시사항의 진행 및 변경사항‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	139

2. 주주총회 의사록 요약 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	140

3. 제재현황 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	141

4. 예금자 보호 등에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	143

【 전문가의 확인 】	146
1. 회사의 개요

가. 회사의 법적, 상업적 명칭 당사의 명칭은 '유화증권 주식회사'이고, 약식으로는 '유화증권(주)' 라고 표기합니다. 또한, 영문으로는 'Yuhwa Securities co.,ltd.'라 표기 합니다.

나. 설립일자 : 1962년 06월 02일 다. 본사의 주소, 전화번호 및 홈페이지 주소 : 서울시 영등포구 국제금융로2길 36 전화번호 : 02 - 3770 - 0100 홈페이지 : http://www.yhs.co.kr 라. 중소기업 해당 여부 : 회사는 '중소기업기본법 제2조 및 시행령 제3조'에 의한 중소기업에 해당하지 아니합니다.

마. 주요사업의 내용 당사는 금융투자업법에 따라 사업을 영위하는 금융투자회사로서 다음 네가지 사업을 주요 사업으로 영위하고 있습니다.

1)투자매매업 : 자기의 재산으로 금융투자상품을 매수.매도, 증권의 발행.인수 또는 청약의 권유.청약.청약의 승낙을 업으로 함.

2)투자중개업 : 타인의 재산으로 금융투자상품을 매수.매도, 증권의 발행.인수 또는 청약의 권유.청약.청약의 승낙을 업으로 함. (장외파생상품제외)

3)투자자문업 : 금융투자상품의 가치 또는 투자판단에 관하여 자문을 업으로 함.

4)투자일임업 : 투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부, 일부를 일임 받아 투자자별로 구분하여 자산을 취득.처분 등의 방법으로 운용하는 업. ※ 구체적인 사업의 상황은 'Ⅱ.사업의 내용' 을 참조.
2. 회사의 연혁

설립 이후의 변동상황

1962. 06. 02 회사설립1962. 06. 12 재무부 허가1962. 07. 14 거래원 등록1971. 11. 16 신용공여업무 추가1974. 06. 17 증권저축업무 허가1975. 08. 29 소공동지점 신설 인가1976. 05. 03 영동지점 신설 인가1976. 06. 07 영동지점 개점1977. 10. 21 중부지점 신설 인가 1977. 11. 18 중부지점 개점 1979. 06. 30 명동지점 신설 인가 1979. 07. 02 명동지점 개점 1981. 08. 21 유가증권 인수 및 유가증권의 모집 또는 주선업무 인가 1984. 08. 24 대치동지점 신설인가 1984. 10. 25 대치동지점 개점 1985. 11. 01 외국인투자기업의 주식 또는 지분의 평가업무 인가 1987. 08. 24 주식상장 1988. 01. 22 강릉지점 신설 인가 1988. 02. 29 강릉지점 개점 1988. 03. 11 부산동래지점 신설 인가 1988. 04. 18 부산동래지점 개점 1988. 07. 26 용산지점 개설 인가 1988. 10. 10 용산지점 개점 1988. 12. 21 논현동지점 명칭변경 인가 1989. 01. 04 논현동지점을 역삼동지점으로 변경 개점 1989. 01. 26 중부지점 명칭변경 인가 1989. 01. 27 대구서지점, 인천남지점 신설 인가 1989. 02. 13 중부지점을 을지로지점으로 변경 개점 1989. 03. 14 본점 이전 인가 1989. 03. 27 대구서지점 개점 1989. 03. 29 인천남지점 개점 1989. 04. 10 본점 이전 개점 (63 B/D) 1989. 04. 22 부동산 임대업 겸영 인가 1989. 08. 25 대구동지점 신설 인가 1989. 09. 27 대구동지점 개점 1990. 03. 28 대전지점 , 영등포지점 신설 인가 1990. 04. 13 서초지점 신설 인가 1990. 05. 14 외국에서의 증권업 허가 1990. 07. 03 대전지점 개점 1990. 12. 05 서초지점 개점 1990. 12. 06 영등포지점 개점 1991. 01. 30 본점 이전 인가 1991. 02. 10 본점 이전 개점 ( 대영 B/D ) 1991. 07. 13 뉴욕사무소 설치 인가 1992. 04. 30 뉴욕사무소 개점 1994. 03. 28 신축사옥 개점 1994. 08. 31 광명지점 신설 인가 1994. 09. 26 광명지점 개점 1995. 02. 22 면목지점 신설 인가 1995. 03. 13 면목지점 개점 1995. 03. 16 외국환업무 인가 1995. 10. 30 인천지점 신설 인가 1995. 11. 10 인천지점 개점 1996. 07. 31 뉴욕사무소 폐쇄 1996 09. 09 면목지점을 강동지점으로 변경개점1996 12. 31 인천지점 폐쇄 1997 09. 30 서초지점 폐쇄1998. 07. 10 광명지점 폐쇄1998. 09. 07 상계지점 개점1998. 10. 01 자산재평가실시1999. 03. 02 동래지점 이전개업1999. 05. 20 영등포지점 폐쇄1999. 11. 25 강남사이버영업소 개소2000. 09. 01 용산지점 이전개점2001. 01. 20 강남사이버 영업소 폐소2002. 02. 08 상계지점 폐쇄2002. 08. 24 강동지점 폐쇄2002. 11. 15 대치동지점 폐쇄2003. 04. 30 명동지점 폐쇄2003. 11. 14 대구서지점 폐쇄2004. 03. 26 역삼동지점 폐쇄2005. 02. 28 동래지점 폐쇄2006. 04. 03 을지로지점 이전개업2006. 04. 10 영동지점 이전개업2006. 11. 24 인천남지점 폐쇄2008. 03. 25 최대주주변경 (윤장섭->윤경립)2008. 12. 05 강릉지점 폐쇄2009. 01. 05 용산지점 이전개업2009. 05. 08 대구동지점 폐쇄2010. 03. 15 대전지점 폐쇄2012. 06. 04 영동지점 이전개업 및 명칭 변경2014. 01. 17 용산지점 폐쇄
3. 자본금 변동사항

※ 해당사항 없음.

증자(감자)현황

(기준일 : - ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

-	-	-	-	-	-	-
4. 주식의 총수 등

## 주식의 총수 현황

(기준일 : 2016년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	종류주식	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	25,000,000	25,000,000	50,000,000	종류주식은 발행주식총수의1/2범위내에서 발행 (당사정관 제7조의 2)

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	11,340,483	3,495,285	14,835,768	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	-	-	-	-

1. 감자	-	-	-	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	11,340,483	3,495,285	14,835,768	-

Ⅴ. 자기주식수	1,989,282	435,000	2,424,282	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	9,351,201	3,060,285	12,411,486	-

※ 상기 종류주식은 "구상법"상 신형우선주이며, "개정상법"상 배당에 우선이 있는 종류주식입니다. ※ 주식의 총수 : 당사는 2016년 9월 30 일 본 보고서 작성기준일 현재 발행할 주식의 총수는 50,000,000주이며, 현재까지 발행한 주식의 총수는 보통주 11,340,483주입니다. 당사는 보통주이외에 종류주식 3,495,285주를 발행하였으며, 본 보고서 작성기준일 현재 유통주식수는 보통주와 종류주식을 포함하여 12 ,411,486주 입니다

자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2016년 09월 30일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	436,613	997,689	-	-	1,434,302	-

종류주식	435,000	-	-	-	435,000	-

장외직접 취득	보통주	-	-	-	-	-	-

종류주식	-	-	-	-	-	-

공개매수	보통주	-	-	-	-	-	-

종류주식	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	436,613	997,689	-	-	1,434,302	-

종류주식	435,000	-	-	-	435,000	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	554,980	-	-	-	554,980	-

종류주식	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

종류주식	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주	554,980	-	-	-	554,980	-

종류주식	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	보통주	-	-	-	-	-	-

종류주식	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	991,593	997,689	-	-	1,989,282	-

종류주식	435,000	-	-	-	435,000	-

※ 상기 종류주식은 "구상법"상 "신형우선주"이며, "개정상법"상 "배당에 우선이 있는 종류주식"입니다. ※ 자기주식 취득, 처분 현황 : 당사는 자본시장법 제165조2의 규정에 따라 보통주 1,434,302주, 종류주식 435,000주를 직접 취득 하였습니다. 2008년 11월 3일 신탁계약(30억원)에 의한 자기주식 취득/처분 계약을 체결 하였 으며, 2016년 5월 24일에 연장계약을 체결하였습니다. 또한, 2011년 11월 25 일 신탁계약(40억원)에 의한 자기주식 취득/처분 계약을 추가로 신규 계약하였으며, 2016년 5월 24일에 연장계약을 체결하였습니다.본 보고서 제출일 현재 당사의 자기주식신탁계약은 총 2건입니다.
5. 의결권 현황

당사가 발행한 보통주식수는 11,340,483주이며 정관상 발행주식 총수의 22.7%에 해당됩니다. 발행주식 중 회사가 보유하고 있는 자기주식은 보통주 1,989,282주이며동 주식수를 제외할 경우 의결권 행사 가능 주식수는 9,351,201주입니다.

(기준일 : 2016년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	11,340,483	-

종류주식	3,495,285	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	1,989,282	자기주식

종류주식	3,495,285	종류주식

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

종류주식	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-

종류주식	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

종류주식	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	9,351,201	-

종류주식	-	-

※ 상기 종류주식은 "구상법"상 신형우선주이며, "개정상법"상 배당에 우선이 있는 종류주식입니다.
6. 배당에 관한 사항 등

: 당사는 정관에 의거 이사회 결의 및 주주총회의 결의를 통하여 매년 현금배당을 실 시하고 있습니다. 창사이래 지켜왔던 주주중심, 고객중심의 경영원칙을 근간으로 지속적인 배당을 실시해 오고 있습니다. 배당성향을 기준으로 제53기 65.7% 및 제54기 75.71%, 제55기 90.92%의 배당을 하였습니다. 당사는 보통주식 11,340,483주와 종류주식 3,495,285주를 발행하였으며, 종류주식은 보통주보다 액면금액을 기준하여 1%를 금전으로 더 배당합니다.관련하여 정관의 규정된 내용은 첨부된 회사의 정관을 참조하시기 바랍니다.>

최근 3사업연도 배당에 관한 사항

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제 55 기	제 54 기	제 53 기

주당액면가액 (원)	5,000	5,000	5,000

(연결)당기순이익(백만원)	10,492	8,209	12,542

주당순이익 (원)	787	678	1,010

현금배당금총액 (백만원)	9,539	6,215	8,235

주식배당금총액 (백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	90.92	75.71	65.70

현금배당수익률 (%)	보통주	4.6	2.8	4.9

종류주식	5.3	3.6	6.0

주식배당수익률 (%)	보통주	-	-	-

종류주식	-	-	-

주당 현금배당금 (원)	보통주	700	450	600

종류주식	750	500	650

주당 주식배당 (주)	보통주	-	-	-

종류주식	-	-	-

주) 제55기, 제54기, 제53기는 K-IFRS 기준(한국채택국제회계기준)에 따라 작성하였음. ※ 상기 종류주식은 "구상법"상 신형우선주이며, "개정상법"상 배당에 우선이 있는 종류주식입니다.
1. 요약재무정보

가. 재무상태표(단위 :백만원)

구 분	제56기 3분기	제55기	제54기

Ⅰ. 현금및 예치금	41,250	29,086	81,052

Ⅱ. 당기손익인식금융자산	38,319	35,745	33,942

Ⅲ. 매도가능금융자산	492,360	458,609	449,969

Ⅳ. 대출채권	1,745	2,605	2,010

Ⅴ. 유형자산	7,214	7,437	7,785

Ⅵ. 투자부동산	28,243	29,082	30,127

Ⅶ. 무형자산	272	810	923

Ⅷ. 기타자산	44,752	44,860	35,804

자산총계	654,155	608,234	641,612

Ⅰ. 예수부채	32,541	25,672	43,670

Ⅱ. 차입부채	103,254	47,400	71,880

Ⅲ. 기타부채	35,814	34,343	29,965

Ⅳ. 이연법인세부채	30,707	30,032	29,574

Ⅴ. 당기법인세부채	10	1,412	244

부채총계	202,326	138,859	175,333

Ⅰ. 자본금	74,179	74,179	74,179

Ⅱ. 자본잉여금	126,886	126,886	126,886

Ⅲ. 자본조정	△31,301	△17,519	△15,046

Ⅳ. 기타포괄누계액	85,560	86,464	85,172

Ⅴ. 이익잉여금	196,505	199,365	195,088

자본총계	451,829	469,375	466,279

부채와자본총계	654,155	608,234	641,612

종속ㆍ관계ㆍ공동기업투자주식의 평가방법	-	-	-

(△는 부의 수치임)주) 제56기 3분기(2016.9.30 현재)와 제55기(2015.12.31 현재), 제54기(2014.12.31 현재)는 K-IFRS(한국채택국제회계기준)를 반영한 자료임.

나. 포괄손익계산서(단위 : 백만원)

구 분	제56기 3분기	제55기 3분기	제55기	제54기

Ⅰ. 영업수익	15,360	16,265	24,193	17,787

1. 수수료수익	2,367	3,539	4,394	3,416

2. 유가증권평가및처분이익	1,671	1,795	5,815	2,736

3. 파생상품관련이익	-	-	-	1

4. 이자수익	9,149	9,113	12,166	11,353

5. 외환거래이익	-	-	-	-

6. 기타영업수익	2,173	1,818	1,818	281

Ⅱ. 영업비용	9,449	9,911	13,579	11,429

1. 수수료비용	270	298	389	259

2. 유가증권평가및처분손실	200	331	1,109	903

3. 파생상품관련손실	-	4	4	1

4. 이자비용	1,285	1,348	1,702	1,967

5. 판매비와관리비	7,694	7,930	10,375	8,299

6. 기타영업비용	-	-	-	-

Ⅲ. 영업이익	5,911	6,354	10,614	6,358

Ⅳ. 영업외손익	2,631	1,893	2,668	4,130

Ⅴ. 법인세비용차감전순이익	8,542	8,247	13,282	10,488

Ⅵ. 법인세비용	1,863	1,679	2,790	2,279

Ⅶ. 분기순이익	6,679	6,568	10,492	8,209

Ⅷ. 기타포괄손익	(904)	1,479	1,292	5,330

1. 매도가능금융상품평가손익	(904)	1,479	1,292	5,330

Ⅸ. 분기총포괄이익	5,775	8,047	11,784	13,539

Ⅹ. 기본 및 희석주당순이익	516	521	787	678

(△는 부의 수치임)주) 제56기 3분기(2016.1.1~2016.9.30)와 제55기 3분기(2015.1.1~2015.9.30), 제55기(2015.1.1~2015.12.31)와 제54기(2014.4.1~2014.12.31)는 K-IFRS(한국채택국제회계기준)를 반영한 자료임.
2. 연결재무제표

※ 해당사항 없음.
3. 연결재무제표 주석

※ 해당사항 없음.
IV. 감사인의 감사의견 등

1. 회계감사인의 감사의견 등가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도	감사인	감사의견	감사보고서 특기사항

제56기(당기) 3분기	삼덕회계법인	-	해당사항없음

제55기(전기)	삼덕회계법인	적정	해당사항없음

제54기(전전기)	삼덕회계법인	적정	해당사항없음

나. 당해 사업연도의 감사(또는 검토)절차 요약 검토대상 재무제표본인은 별첨된 유화증권 주식회사의 분기재무제표를 검토하였습니다. 동 분기재무제표는 2016년 9월 30일 현재의 분기재무상태표, 2016년과 2015년 9월 30일로 종료되는 3개월 및 9개월 보고기간의 분기포괄손익계산서, 9개월 보고기간의 분기자본변동표 및 분기현금흐름표 그리고 유의적 회계정책에 대한 요약과 기타의 서술정보로 구성되어 있습니다. 재무제표에 대한 경영진의 책임경영진은 한국채택국제회계기준 제1034호(중간재무보고)에 따라 이 분기재무제표를작성하고 공정하게 표시할 책임이 있으며, 부정이나 오류에 의한 중요한 왜곡표시가 없는 분기재무제표를 작성하는데 필요하다고 결정한 내부통제에 대해서도 책임이 있습니다. 감사인의 책임본인의 책임은 상기 분기재무제표에 대하여 검토를 실시하고 이를 근거로 이 분기재무제표에 대하여 검토결과를 보고하는데 있습니다.본인은 분ㆍ반기재무제표 검토준칙에 따라 검토를 실시하였습니다. 검토는 주로 회사의 재무 및 회계담당자에 대한 질문과 분석적절차, 기타의 검토절차에 의해 수행됩니다. 또한 검토는 회계감사기준에 따라 수행되는 감사보다 그 범위가 제한적이므로 이러한 절차로는 감사인이 감사에서 파악되었을 모든 유의적인 문제를 알게 될 것이라는 확신을 얻을 수 없습니다. 따라서 본인은 감사의견을 표명하지 아니합니다. 검토의견본인의 검토결과 상기 분기재무제표가 한국채택국제회계기준 제1034호 '중간재무보고'에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니하였습니다. 기타사항본인은 2015년 12월 31일 현재의 재무상태표, 동일로 종료하는 회계연도의 포괄손익계산서, 자본변동표 및 현금흐름표(이 검토보고서에는 첨부되지 않음)를 회계감사기준에 따라 감사하였고, 2016년 3월 4일의 감사보고서에서 적정의견을 표명하였습니다. 비교표시목적으로 첨부한 2015년 12월 31일 현재의 재무상태표는 위의 감사받은 재무상태표와 중요성의 관점에서 차이가 없습니다.

2. 감사용역 체결현황

사업연도	감사인	내 용	보수	총소요시간

제56기(당기) 3분기	삼덕회계법인	분기,반기검토보고서, 감사보고서 및 영업용순자본비율, 내부회계관리제도 검토	38	597

제55기(전기)	삼덕회계법인	분기,반기검토보고서, 감사보고서 및 영업용순자본비율, 내부회계관리제도 검토	38	781

제54기(전전기)	삼덕회계법인	분기,반기검토보고서, 감사보고서 및 영업용순자본비율, 내부회계관리제도 검토	38	677

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제56기(당기) 3분기	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

제55기(전기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

제54기(전전기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-
V. 이사의 경영진단 및 분석의견

※ 기말 사업보고서 제출시 작성예정.
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요: 보고서 작성기준일 현재 당사의 이사회는 3명의 상근이사와 3인의 사외이사 등 총 6인의 이사로 구성되어 있습니다. 당사는 이사회내에 사외이사후보추천위원회 및 감사위원회를 두고있습니다. 주요 이력 및 업무분장은 제8장 임원의 현황을 참조하시기 바랍니다>

나. 주요 의결사항

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명 (참석률)

조영석 (85.7%)	고승일 (100%)	안성옥 (95.7%)	최유식 (100%)

56-01	2016.01.20	제55기 결산실적 공시의 건	가결	불참	참석, 찬성	참석, 찬성	-

56-02	2016.01.26	정보보호규정 개정의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성	-

56-03	2016.02.26	사외이사후보추천위원회 구성의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성	-

56-04	2016.03.10	제55기 재무상태표, 손익계산서 및 이익잉여금처분계산서, 자본변동표, 현금흐름표 및 주석 승인의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성	-

56-05	2016.03.10	제55기 정기주주총회 소집 및 의안 결정의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성	-

56-06	2016.03.22	성과연봉제에 따른 급여 조정의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성	-

56-07	2016.03.23	자기주식 취득의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성	-

56-08	2016.03.25	대표이사 선임의 건	가결	-	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성

56-09-01	2016.03.28	임원 업무분장 변경의 건	가결	-	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성

56-09-02	2016.03.28	위험관리지침 개정의 건	가결	-	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성

56-10	2016.03.31	표창징계규정 개정의 건	가결	-	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성

56-11	2016.04.01	인사위원회 위원 선임(변경)의 건	가결	-	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성

56-12	2016.04.12	사외이사 본봉 인상의 건	가결	-	참석, 찬성	불참	참석, 찬성

56-13	2016.04.26	투자권유준칙 개정의 건	가결	-	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성

56-13-1	2016.05.02	복지규정 개정의 건	가결	-	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성

56-13-2	2016.05.17	회사장(명예회장님) 장례비 지원에 관한 건	가결	-	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성

56-14	2016.05.24	위기대처방안 점검결과 보고의 건	가결	-	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성

56-15	2016.05.24	특정금전신탁 계약 연장의 건	가결	-	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성

56-16	2016.06.14	위험관리규정 개정의 건	가결	-	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성

56-17	2016.06.28	취업규칙 등 개정 및 업무추진역 시행지침 제정의 건	가결	-	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성

56-18	2016.06.29	우리은행 여의도중앙 일중차월 연장의 건	가결	-	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성

56-19	2016.07.26	직제규정 개정의 건	가결	-	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성

56-20	2016.09.20	성과연봉제에 따른 급여 조정의 건	가결	-	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성

※ 최유식 사외이사 : 제55기 정기주주총회(16.03.25)에서 신규 선임 되었습니다. ※ 조영석 사외이사 : 2016.03.25에 사임 하였습니다.

다. 이사의 독립성

: 이사는 주주총회에서 선임하며, 주주총회에서 선임할 이사 후보자는 이사회가 선 정하여 주주총회에 제출할 의안으로 확정하였습니만, 제53기 정기주주총회 이후 이사회내 사외이사후보추천위원회를 두어 제54기 정기주주총회부터는 사외이사후 보추천위원회가 사외이사 후보자를 선정하여 추천하고 있습니다. 이러한 절차에 따라 선임된 이사는 다음과 같습니다.

[2016년 09월 30일 현재]

직명	성명	추천인	활동분야(담당업무)	회사와의 거래	최대주주 또는 주요주주와의 관계

사내이사(대표이사 회장)	윤경립	이사회	총 괄	보통주 : 2,490,732 주종류주식 : 56,861주	최대주주 본인

사내이사	김유상	이사회	영업기획팀 , 전산팀, 리스크관리팀, 투자분석팀, 주식운용팀, 채권운용팀, 본점영업부, 을지로지점, 강남센터	해당없음	해당없음

사내이사	조영석	이사회	총무팀, 재경팀, 법인영업팀, 부동산PF팀, 랩운용팀	해당없음	해당없음

사외이사	고승일	사외이사후보추천위원회	사외이사인 감사위원	해당없음	해당없음

사외이사	안성옥	사외이사후보추천위원회	사외이사인 감사위원	해당없음	해당없음

사외이사	최유식	사외이사후보추천위원회	사외이사인 감사위원	해당없음	해당없음

※ 제55기 정기주주총회(2016년 3월 25일)에서 최유식씨가 사외이사로 신규 선임되 었으며, 조영석씨가 사내이사로 신규 선임 되었습니다. ※ 상기 종류주식은 "구상법"상 신형우선주이며, "개정상법"상 배당에 우선이 있는 종류주식입니다.
2. 감사제도에 관한 사항

1. 감사위원회에 관한 사항가. 감사기구 관련 사항

1) 감사위원회(감사) 설치여부, 구성방법

- 감사위원회 설치여부 : 설치(사외이사 3명으로 구성)

- 감사 선임여부 : 미선임2) 감사위원회의 권한 내용

- 감사위원회 직무규정 제6조에 의한 권한 부여

(1) 이사 등에 대한 영업의 보고 요구 및 회사의 업무ㆍ재산상태 조사

(2) 자회사에 대한 영업보고 요구 및 업무와 재산상태에 관한 조사

(3) 임시주주총회의 소집 청구

(4) 회사의 비용으로 전문가의 조력을 받을 권한

(5) 감사위원 해임에 관한 의견진술(6) 이사의 보고 수령

(7) 이사의 위법행위에 대한 유지청구

(8) 이사ㆍ회사간 소송에서의 회사 대표

(9) 회계부정에 대한 내부신고ㆍ고지가 있을 경우 그에 대한 사실과 조치내용 확인 및 신고ㆍ고지자의 신분 등에 관한 비밀유지와 신고·고지자의 불이익한 대우 여부 확인

3) 감사위원회의 독립성

- 감사위원회 직무규정 제5조에 의거하여 감사위원회는 그 직무를 이사회 및 경영진으로부터 독립된 위치에서 수행하여야 하며, 경영진은 감사위원회가 감사업무를 원활히 수행할 수 있도록 적극적으로 협력하여야 한다.

4) 감사위원회의 직무

(1) 감사위원회 직무규정 제18조에 의해 경영감사, 업무감사, 재무감사, 준법감사, IT감사 등으로 구분되는 감사계획의 수립, 집행, 결과평가, 사후조치, 개선방안 제시

(2) 회사의 전반적인 내부통제시스템에 대한 평가 및 개선방안 제시

(3) 감사위원회 직무규정 제21조에 의해 설치되는 감사부설기구의 책임자 임면에 대한 동의

(4) 외부감사인 선임에 대한 승인(5) 외부감사인 활동에 대한 평가

(6) 감사결과 지적사항에 대한 조치 확인

(7) 관계법령 또는 정관에서 정한 사항과 이사회가 위임한 사항의 처리

(8) 기타 감독기관 지시, 이사회, 감사위원회가 필요하다고 인정하는 사항

나. 감사위원회(감사)의 인적사항

성 명	주 요 경 력	비 고

고승일	서강대 신문방송학, 서강대 경영대학원 경영학
유화증권 상무보
유화증권 이사
유화증권 대표이사 부사장	사외이사
감사위원장

안성옥	우리은행 분당중앙금융센터 센터장우리은행 도곡스위트지점 지점장	사외이사
감사위원

최유식	대우증권 강서지점 지점장
유화증권 상무이사	사외이사
감사위원

※ 2016년 3월 25일 제55기 정기주주총회에서 사외이사로 최유식씨가 신규 선임되 었습니다.

다. 감사위원회(감사)의 주요활동내역

회 차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	비 고

56-01-01	2016.01.12	준법감시팀 정기감사 결과 보고	가결	-

56-01-02	2016.01.12	제56기 1/4분기 정기감사 일정 보고	완료	보고

56-02-01	2016.01.26	제55기 내부회계관리제도 운영실태 평가	가결	-

56-02-02	2016.01.26	제55기 4/4분기 감사 실적 보고	완료	보고

56-03	2016.02.05	강남센터 정기감사 결과 보고	가결	-

56-04	2016.02.16	제55기 내부통제시스템 평가보고서	가결	-

56-05	2016.02.26	을지로지점 정기감사 결과 보고	가결	-

56-06	2016.03.04	감사위원회의 감사보고서 작성의 건	가결	-

56-07	2016.03.08	제55기 내부감시장치에 대한 감사위원회의 의견서	가결	-

56-08	2016.03.11	제55기 정기주주총회 부의안건 검토	가결	-

56-09	2016.03.22	본점영업부 정기감사 결과 보고	가결	-

56-10	2016.03.25	감사위원회 위원장 선정의 건	가결	-

56-11-01	2016.04.12	영업기획팀 정기감사 결과 보고	가결	-

56-11-02	2016.04.12	업무 인계인수 결과 보고	완료	보고

56-12-01	2016.04.26	Wrap운용팀 정기감사 결과 보고	가결	-

56-12-02	2016.04.26	제56기 1/4분기 감사실적 보고	완료	보고

56-13	2016.05.10	2016년 감사위원 교육	완료	보고

56-14	2016.05.24	법인영업1·2팀 정기감사 결과 보고	가결	-

56-15-01	2016.06.14	감사위원회 직무규정 교육	완료	보고

56-15-02	2016.06.14	감사팀 업무 진행상황	완료	보고

56-16-01	2016.06.28	총무팀 정기감사 진행현황	완료	보고

56-16-02	2016.06.28	감사팀 주요업무 진행현황	완료	보고

56-17	2016.07.12	총무팀 정기감사 결과 보고	가결	-

56-18	2016.07.26	총무팀 정기감사 결과 보고	가결	-

56-19	2016.08.09	제56기 2/4분기 감사실적 보고	완료	-

56-20	2016.08.23	재경팀 정기감사 결과 보고	가결	-

56-21-01	2016.09.13	을지로지점 특별(수시) 감사 결과 보고	가결	-

56-21-02	2016.09.13	강남센터 특별(수시) 감사 결과 보고	가결	-

56-22	2016.09.27	부동산PF팀 정기감사 결과 보고	가결	-

2. 준법감시인에 관한 사항가. 준법감시인의 현 황

(2016년 9월 30일 현재)

직위	성명	주요경력	비 고

부장	류재경	유안타증권(前 동양증권) - 자금세탁방지업무 총괄 - 내부통제 업무담당 - 내부통제 기획담당	-

※ 〈자본시장과 금융투자업에 관한 법률〉제28조(내부통제기준 및 준법감시인)에에 따라 준법감시인을 선임하고 있습니다.※ 자세한 사항은 Ⅱ.사업의 내용의 5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항을 참고하시기 바랍니다.
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

※ 해당사항없음.
1. 임원 및 직원의 현황

임원 현황

(기준일 : 2016년 09월 30일 ) (단위 : 주)

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수	재직기간	임기만료일

의결권있는 주식	의결권없는 주식

윤경립	남	1957년 06월	대표이사회 장	등기임원	상근	총 괄	고려대 사학유화증권(주) 전무이사유화증권(주) 부사장	2,490,732	56,861	1984.02.05 ~ 현재	2019년 03월 24일

김유상	남	1957년 10월	사내이사	등기임원	상근	영업기획팀 ,전산팀,리스크관리팀, 투자분석팀, 주식운용팀, 채권운용팀, 본점영업부, 을지로지점, 강남센터	숭실대학원 소프트공학유화증권(주) 준법감시인유화증권(주) 이사대우	-	-	1988.01.04 ~ 현재	2017년 03월 24일

조영석	남	1957년 10월	사내이사	등기임원	상근	총무팀,재경팀,법인영업1팀,법인영업2팀,부동산PF팀,랩운용팀	서울대 불어불문학하나은행 지역본부자문역하나은행 기업영업추진부	-	-	2013.05.31 ~ 현재	2017년 03월 24일

고승일	남	1955년 08월	사외이사	미등기임원	비상근	사외이사감사위원	전) 유화증권(주)대표이사 부사장	-	-	2014.05.30 ~ 현재	2017년 03월 24일

안성옥	남	1957년 11월	사외이사	미등기임원	비상근	사외이사감사위원	전) 우리은행분당중앙금융센터 센터장전) 우리은행도곡스위트지점 지점장	-	-	2015.03.20~ 현재	2017년 03월 24일

최유식	남	1956년 01월	사외이사	미등기임원	비상근	사외이사감사위원	전) 유화증권 상무이사	-	-	2016.03.25~현재	2017년 03월 24일

※ 상기 종류주식은 "구상법"상 신형우선주이며, "개정상법"상 배당에 우선이 있는 종류주식입니다.※ 제55기 정기주주총회(2016.03.25)에서 윤경립씨는 임기만료일 조정으로 사임 후 신규선임되었습니다.※ 제55기 정기주주총회(2016.03.25)에서 조영석씨는 사내이사로 신규선임되었습니 다.※ 제55기 정기주주총회(2016.03.25)에서 고승일씨와 안성옥씨는 사외이사인 감사 위원으로 재선임 되었습니다.※ 제55기 정기주주총회(2016.03.25)에서 최유식씨가 사외이사인 감사위원으로 신 규선임 되었습니다.

직원 현황

(기준일 : 2016년 09월 30일 ) (단위 : 원)

사업부문	성별	직 원 수	평 균근속연수	연간급여총 액	1인평균급여액	비고

기간의정함이 없는근로자	기간제근로자	합 계

전체	(단시간근로자)	전체	(단시간근로자)

전부문	남	35	-	18	-	53	6.56	1,501,716,530	28,334,271	-

-	여	1	-	13	-	14	2.71	231,597,700	16,542,692	-

합 계	36	-	31	-	67	5.75	1,733,314,230	25,870,361	-

※ 직원의 현황에는 등기임원은 포함하고 있지 않습니다.

※ 급여총액에는 고정급여, 성과급 및 복리후생비 등이 포함되어 있습니다.

※ 급여 총액은 회계상 비용이 아닌 지급총액 기준으로 작성되었습니다.

※ 급여총액에는 결산기간 중에 퇴사한 인원에게 지급된 금액은 포함하고 있지 않습 니다.

※ 1인 평균급여액 = 연간급여총액 / 직원수

※ 기간 : 2016. 1. 1 ~ 2016. 9. 30
2. 임원의 보수 등

보수현황>1. 주주총회 승인금액(단위 : 원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기이사(사외이사포함)	6명	2,500,000,000	-

2. 보수지급금액(단위 : 원)

구 분	인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

등기이사	3	504,106,200	168,035,400	-

사외이사	3	56,896,770	18,965,590	-

감사위원회 위원 또는 감사	-	-	-	-

계	6	561,002,970	93,500,495	-

※ 2016. 1. 1~2016. 9. 30기간 동안의 지급금액입니다.

※ 상기 "등기이사"는 사외이사 미포함된 현황입니다.※ 제55기 정기주주총회(2016.03.25)에서 조영석씨는 사내이사로 신규선임되었습니 다.※ 제55기 정기주주총회(2016.03.25)에서 고승일씨와 안성옥씨는 사외이사인 감사 위원으로 재선임 되었습니다.※ 제55기 정기주주총회(2016.03.25)에서 최유식씨가 사외이사인 감사위원으로 신 규선임 되었습니다.※ 2016년 8월 16일 현재 회사는 등기이사(사외이사 미포함) 3명, 사외이사인 감사 위원회 위원 3명으로 구성되어있습니다.

보수현황>

※ 해당사항 없음.1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

-	-	-	-

-	-	-	-

2. 산정기준 및 방법
IX. 계열회사 등에 관한 사항

타법인출자 현황

(기준일 : 2016년 09월 30일 ) (단위 : 백만원, 주, %)

법인명	최초취득일자	출자목적	최초취득금액	기초잔액	증가(감소)	기말잔액	최근사업연도재무현황

수량	지분율	장부가액	취득(처분)	평가손익	수량	지분율	장부가액	총자산	당기순손익

수량	금액

한국거래소(주1)	2005.01.27	증권유관기관출자	2,330	584,092	2.92	83,308	-	-	-1,031	584,092	2.92	82,277	6,936,923	121,601

한국예탁결제원(주1)	1994.03.20	증권유관기관출자	5,786	352,199	3.35	29,027	-	-	76	352,199	3.35	29,103	3,377,537	62,842

한국증권금융(주1)	1975.05.13	증권유관기관출자	1,329	256,861	0.38	3,060	-	-	-31	256,861	0.38	3,029	40,796,279	126,831

한국자금중개(주1)	1996.07.16	증권유관기관출자	30	6,000	0.30	292	-	-	9	6,000	0.30	301	78,313	6,379

한국증권전산(주1)	2005.10.28	증권유관기관출자	1	100	-	7	-	-	-	100	-	7	455,081	11,212

합 계	1,199,252	-	115,694	-	-	-977	1,199,252	-	114,717	51,644,133	328,865

(주1) 상기주식은 금융투자협회에서 회원사 공동보유 비상장주식의 공정가액을 평가하기 위하여 공신력있는 독립된 유가증권평가전문기관을 선정하여 평가한 금액을 기초로 평가하였습니다.(주2) 상기주식의 재무현황에서 총자산은 2015년 12월 31일 기준이고, 당기순손익은 2015년 1월 1일~2015년 12월 31일 기준입니다.
X. 이해관계자와의 거래내용

※ 해당사항 없음.