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유화증권 분기보고서 (2021.09)
분 기 보 고 서

(제 61 기)

사업연도 2021년 01월 01일 부터
2021년 09월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2021년 11월 15일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 유화증권 주식회사
대 표 이 사 : 윤 경 립
본 점 소 재 지 : 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 36
(전 화) 02 - 3770 - 0100
(홈페이지) http://www.yhs.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 이사 (성 명) 신재혁
(전 화) 02 - 3770 - 0095
목 차

대표이사 등의 확인 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	1

Ⅰ. 회사의 개요 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	2

1. 회사의 개요 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	2

2. 회사의 연혁 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	4

3. 자본금 변동사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	6

4. 주식의 총수 등 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	7

5. 정관에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	10

Ⅱ. 사업의 내용 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	11

1. 사업의 개요 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	11

2. 영업의 현황 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	14

3. 파생상품거래 현황 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	22

4. 영업설비 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	23

5. 재무건전성 등 기타 참고사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	24

Ⅲ. 재무에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	28

1. 요약재무정보 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	28

2. 연결재무제표 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	29

3. 연결재무제표주석 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	29

4. 재무제표 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	30

5. 재무제표 주석 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	38

6. 배당에 관한 사항‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	116

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	118

8. 기타 재무에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	123

Ⅳ. 이사의 경영진단 및 분석의견 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	127

V. 회계감사인의 감사의견 등 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	128

1. 외부감사에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	128

2. 내부통제에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	131

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	132

1. 이사회에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	132

2. 감사제도에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	134

3. 주주총회 등에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	142

VII. 주주에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	146

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	150

1. 임원 및 직원 등의 현황 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	150

2. 임원의 보수 등 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	152

IX. 계열회사 등에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	155

X. 대주주 등과의 거래내용 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	156

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	157

1. 공시내용 진행 및 변경사항‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	157

2. 우발부채 등에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	158

3. 제재 등과 관련된 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	159

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	160

XII. 상세표 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	164

1. 연결대상 종속회사 현황(상세) ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	164

2. 계열회사 현황(상세) ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	164

3. 타법인출자 현황(상세) ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	165

【 전문가의 확인 】	166
1. 회사의 개요

1. 연결대상 종속회사 개황※ 해당사항 없음.연결대상 종속회사 현황(요약)

(단위 : 사)

구분	연결대상회사수	주요종속회사수

기초	증가	감소	기말

상장	-	-	-	-	-

비상장	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-

※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조

1-1. 연결대상회사의 변동내용※ 해당사항 없음.

구 분	자회사	사 유

신규연결	-	-

-	-

연결제외	-	-

-	-

2. 회사의 법적, 상업적 명칭 회사의 명칭은 '유화증권 주식회사'이고, 약식으로는 '유화증권(주)' 라고 표기합니다. 또한, 영문으로는 'Yuhwa Securities co.,ltd.'라 표기 합니다.

3. 설립일자 및 존속기간 : 1962년 06월 02일 4. 본사의 주소, 전화번호 및 홈페이지 주소 : 서울시 영등포구 국제금융로2길 36 전화번호 : 02 - 3770 - 0100 홈페이지 : http://www.yhs.co.kr 5. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률당사는 "금융회사의 지배구조에 관한 법률", "자본시장과 금융투자업에 관한 법률", "외국환거래법", "전자금융거래법" 등에 근거하여 사업을 영위하고 있습니다.

6. 중소기업 등 해당 여부

중소기업 해당 여부	미해당

벤처기업 해당 여부	미해당

중견기업 해당 여부	미해당

7. 주요 사업의 내용 및 향후 추진하려는 신규사업에 관한 사항 가. 회사는 금융투자업법에 따라 사업을 영위하는 금융투자회사로서 다음 세가지 사업을 주요 사업으로 영위하고 있습니다.

주 요 사 업

1)투자매매업 : 자기의 재산으로 금융투자상품을 매수. 매도, 증권의 발행. 인수 또는 청약의 권유. 청약. 청약의 승낙(파생상품제외)2)투자중개업 : 타인의 재산으로 금융투자상품을 매수.매도, 증권의 발행.인수 또는 청약 의 권유.청약.청약의 승낙(파생상품제외)3)투자일임업 : 투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부, 일부를 일임 받아 투자자별로 구분하여 자산을 취득.처분 등의 방법으로 운용

나. 향후 추진하려는 신규사업 : 공시대상 기준일 현재 해당사항 없음.※ 구체적인 사업의 상황은 'Ⅱ.사업의 내용' 을 참조.

8. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부	주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 등여부	특례상장 등적용법규

유가증권시장	1987년 08월 24일	해당사항없음	해당사항없음
2. 회사의 연혁

설립 이후의 변동상황

1962. 06. 02 회사설립1962. 06. 12 재무부 허가1962. 07. 14 거래원 등록1971. 11. 16 신용공여업무 추가1974. 06. 17 증권저축업무 허가1975. 08. 29 소공동지점 신설 인가1976. 05. 03 영동지점 신설 인가1976. 06. 07 영동지점 개점1977. 10. 21 중부지점 신설 인가 1977. 11. 18 중부지점 개점 1979. 06. 30 명동지점 신설 인가 1979. 07. 02 명동지점 개점 1981. 08. 21 유가증권 인수 및 유가증권의 모집 또는 주선업무 인가 1984. 08. 24 대치동지점 신설인가 1984. 10. 25 대치동지점 개점 1985. 11. 01 외국인투자기업의 주식 또는 지분의 평가업무 인가 1987. 08. 24 주식상장 1988. 01. 22 강릉지점 신설 인가 1988. 02. 29 강릉지점 개점 1988. 03. 11 부산동래지점 신설 인가 1988. 04. 18 부산동래지점 개점 1988. 07. 26 용산지점 개설 인가 1988. 10. 10 용산지점 개점 1988. 12. 21 논현동지점 명칭변경 인가 1989. 01. 04 논현동지점을 역삼동지점으로 변경 개점 1989. 01. 26 중부지점 명칭변경 인가 1989. 01. 27 대구서지점, 인천남지점 신설 인가 1989. 02. 13 중부지점을 을지로지점으로 변경 개점 1989. 03. 14 본점 이전 인가 1989. 03. 27 대구서지점 개점 1989. 03. 29 인천남지점 개점 1989. 04. 10 본점 이전 개점 (63 B/D) 1989. 04. 22 부동산 임대업 겸영 인가 1989. 08. 25 대구동지점 신설 인가 1989. 09. 27 대구동지점 개점 1990. 03. 28 대전지점 , 영등포지점 신설 인가 1990. 04. 13 서초지점 신설 인가 1990. 05. 14 외국에서의 증권업 허가 1990. 07. 03 대전지점 개점 1990. 12. 05 서초지점 개점 1990. 12. 06 영등포지점 개점 1991. 01. 30 본점 이전 인가 1991. 02. 10 본점 이전 개점 ( 대영 B/D ) 1991. 07. 13 뉴욕사무소 설치 인가 1992. 04. 30 뉴욕사무소 개점 1994. 03. 28 신축사옥 개점 1994. 08. 31 광명지점 신설 인가 1994. 09. 26 광명지점 개점 1995. 02. 22 면목지점 신설 인가 1995. 03. 13 면목지점 개점 1995. 03. 16 외국환업무 인가 1995. 10. 30 인천지점 신설 인가 1995. 11. 10 인천지점 개점 1996. 07. 31 뉴욕사무소 폐쇄 1996 09. 09 면목지점을 강동지점으로 변경개점1996 12. 31 인천지점 폐쇄 1997 09. 30 서초지점 폐쇄1998. 07. 10 광명지점 폐쇄1998. 09. 07 상계지점 개점1998. 10. 01 자산재평가실시1999. 03. 02 동래지점 이전개업1999. 05. 20 영등포지점 폐쇄1999. 11. 25 강남사이버영업소 개소2000. 09. 01 용산지점 이전개점2001. 01. 20 강남사이버 영업소 폐소2002. 02. 08 상계지점 폐쇄2002. 08. 24 강동지점 폐쇄2002. 11. 15 대치동지점 폐쇄2003. 04. 30 명동지점 폐쇄2003. 11. 14 대구서지점 폐쇄2004. 03. 26 역삼동지점 폐쇄2005. 02. 28 동래지점 폐쇄2006. 04. 03 을지로지점 이전개업2006. 04. 10 영동지점 이전개업2006. 11. 24 인천남지점 폐쇄2008. 03. 25 최대주주변경 (윤장섭->윤경립)2008. 12. 05 강릉지점 폐쇄2009. 01. 05 용산지점 이전개업2009. 05. 08 대구동지점 폐쇄2010. 03. 15 대전지점 폐쇄2012. 06. 04 영동지점 이전개업 및 명칭 변경2014. 01. 17 용산지점 폐쇄2017. 04. 28 장내파생상품 투자중개업, 투자매매업 폐지2020. 04. 14 변경상장(주식분할)
3. 자본금 변동사항

자본금 변동추이(단위 : 원, 주)

종류	구분	당분기말	60기(2020년말)	59기(2019년말)

보통주	발행주식총수	56,702,415	56,702,415	11,340,483

액면금액	1,000	1,000	5,000

자본금	56,702,415,000	56,702,415,000	56,702,415,000

우선주	발행주식총수	17,476,425	17,476,425	3,495,285

액면금액	1,000	1,000	5,000

자본금	17,476,425,000	17,476,425,000	17,476,425,000

기타	발행주식총수	-	-	-

액면금액	-	-	-

자본금	-	-	-

합계	자본금	74,178,840,000	74,178,840,000	74,178,840,000

※ 상기 우선주식은 보통주보다 액면금액을 기준하여 1%를 금전으로 더 배당하는 구형우선주 입니다.※ 제59기 정기주주총회에서 주식분할 결정에 따라 1주당 액면가 5,000원에서 1,000원으로 변경상장(2020년 4월 14일)되었으며, 발행주식총수는 보통주 56,702,415주, 우선주는 17,476,425주입니다※ 최근 5년간 자본금 변동사항이 없습니다.
4. 주식의 총수 등

1) 주식의 총수 현황

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	종류주식	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	125,000,000	125,000,000	250,000,000	종류주식은 발행주식총수의 1/2 범위내에서 발행(당사 정관 제7조의 2)

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	56,702,415	17,476,425	74,178,840	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	-	-	-	-

1. 감자	-	-	-	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	56,702,415	17,476,425	74,178,840	-

Ⅴ. 자기주식수	10,946,410	2,598,855	13,545,265	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	45,756,005	14,877,570	60,633,575	-

※ 상기 종류주식은 보통주보다 액면금액을 기준하여 1%를 금전으로 더 배당하는 구형우선주 입니다.

2) 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	8,171,510	-	-	-	8,171,510	-

종류주식	2,598,855	-	-	-	2,598,855	-

장외직접 취득	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

공개매수	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	8,171,510	-	-	-	8,171,510	-

종류주식	2,598,855	-	-	-	2,598,855	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

종류주식	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	보통주	2,774,900	-	-	-	2,774,900	-

종류주식	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주	2,774,900	-	-	-	2,774,900	-

종류주식	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	보통주	-	-	-	-	-	-

종류주식	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	10,946,410	-	-	-	10,946,410	-

종류주식	2,598,855	-	-	-	2,598,855	-

3) 종류주식(우선주) 발행현황□ 당사의 우선주는 구형우선주로 17,476,425주 발행하였으며, 우선주식은 보통주 보다 액면금액을 기준하여 1%를 금전으로 더 배당합니다.

(단위 : 원)

발행일자	1990년 01월 19일

주당 발행가액(액면가액)	1,000	1,000

발행총액(발행주식수)	17,476,425,000	17,476,425

현재 잔액(현재 주식수)	17,476,425,000	17,476,425

주식의내용	이익배당에 관한 사항	우선주식은 보통주보다 액면금액을 기준하여 1%를 금전으로 더 배당합니다.

잔여재산분배에 관한 사항	-

상환에관한 사항	상환조건	-

상환방법	-

상환기간	-

주당 상환가액	-

1년 이내상환 예정인 경우	-

전환에관한 사항	전환조건(전환비율 변동여부 포함)	-

전환청구기간	-

전환으로 발행할주식의 종류	-

전환으로발행할 주식수	-

의결권에 관한 사항	-

기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등)	-
5. 정관에 관한 사항

가. 정관 이력 (1) 최근 개정일 - 2021년 3월 26일 제60기 정기주주총회

정관 변경 이력

정관변경일	해당주총명	주요변경사항	변경이유

2021년 03월 26일	제60기 정기주주총회	- 신주의 배당기산일 관련 규정 정비 / 일정시점 배당기준일을 동등 기준일로 변경
- 이사회의 결의사항 정비
- 사외이사의 임기(1년 → 2년)
- 감사위원회의 법적 근거 규정 변경	- 「상법」 및 「상법 시행령」의 개정(2020. 12. 29.)에 따른 정관 정비

2020년 03월 27일	제59기 정기주주총회	- 발행할 주식의 총수 변경- 1주의 금액 변경	- 주식분할

2019년 03월 29일	제58기 정기주주총회	- 제8조 (주권의 종류)- 제11조 (명의개서 대리인)- 제12조 (주주등의 주소, 성명 및 인감 또는 서명 등 신고 에 관한 사항)-제15조의 3 (사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록)- 제17조 (의장)- 제22조 (이사)- 제34조의 2 (감사위원회의 구성)- 제34조의 3 (감사위원회의 직무 등에 관한 사항)- 제36조의 2 (외부감사인의 선임)	「주식· 사채 등의 전자등록에 관한 법률」 의 제정에 따른 정관 정비「주식회사등의 외부감사에 관한법률」의 제정에 따른 정관 정비

2018년 03월 30일	제57기정기주주총회	변경사항 없음	-
1. 사업의 개요

가. 산업의 현황 ( 1) 당 사의 금융투자업 영위 범위

① 투자매매업 증권 (1-1-1)

② 투자중개업 증권 (2-1-1)

③ 투자일임업 (6-2-1)

(2) 산업의 특성① 금융투자업의 구조

- 증권시장은 새로운 증권을 발행하여 장기적인 자본을 조달하는 발행시장과 기 발행된 증권으로 투자자들이 상호간에 거래하는 유통시장으로 구분되어 있으며, 이 두 시장을 통하여 자금의 공급처인 투자자로부터 수요자인 기업으로 자금의 흐름을 직접 연결해줌으로써 경제의 각 부분에 자금을 원활히 공급하며, 투자자 들에게는 효율적인 투자기회를 제공.

② 금융투자업은 세계 경기 및 국내경기에 민감하게 반응

- 경제성장률, 금리동향, 환율, 유가 등 원자재가격, 수출입 동향, 실업률 등 국내 변수 뿐만이 아닌 다른 나라의 경제상황에 따라 복잡하게 상호작용하여 반응함.

(3) 산업의 성장(단위 : 조원, %)

구 분	2020년말	2019년말	2018년말	2017년말	2016년말	2015년말	2014년말

주가지수	KOSPI	2,873.47	2,197.67	2,041.04	2,467.49	2,026.46	1,961.31	1,915.59

KOSDAQ	968.42	669.83	675.65	798.42	631.44	682.35	542.97

시가총액	금 액	2,366.13	1,717.26	1,572.21	1,888.56	1,509.96	1,444.46	1,335.34

증가율	37.79%	9.23%	-16.75%	25.07%	4.53%	8.17%	2.30%

거래대금	금 액	5,707.89	2,287.61	2,799.72	2,190.47	1,947.58	2,201.01	1,458.71

증가율	149.51%	-18.29%	27.81%	12.47%	-11.51%	50.89%	1.53%

(4) 경기변동의 특성

① 일반적으로 금융투자업은 실물경기에서 선행하는 변동성을 가지고 있으며, 국가 의 경제상황은 물론 정치,사회,문화,경기 동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐만 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 등 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다. 이러한 변동성 속에서 경기 상승시에는 주가지수 상 승에 따른 수익증대를 기대할 수 있음.

(5) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

① 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 : 인적자원, 전산인프라, 마케팅전략, 규모의 경 제(지점망), 시장의 초기진입 등.

② 회사의 경쟁상의 강점과 단점 : 당사의 조직은 소수정예화로 변화에 유연성을 가 지고 대처할 수 있으며 안전자산투자로 높은 순자본비율을 기록하고 있음. 반면 조직 및 점포수의 열세로 브로커리지 영업의 열세와 신규사업 진출에 애로점을 보 이고 있음.

(6) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

① 자산운용의 효율성 및 수익극대화 추구

- 적절한 리스크관리로 안정적 수익 확보에 초점을 맞춰 운용

② 기업금융부문 등 틈새시장 진입으로 추가수익확보 노력

③ 법인 및 소매영업부분에서는 판관비를 커버할 정도로 수익창출 역량강화

④ 신규수익원 창출을 위한 인력 보강 및 경쟁력 강화

나. 회사의 현황(1) 시장점유율 추이

(단위 : 억원, %)

과목	제61기 3분기	제60기	제59기	제58기	제57기

거래실적	48,514	43,106	30,217	31,797	50,829

시장점유율	0.02	0.04	0.07	0.06	0.12

※ 시장점유율 산정기준 = 당사거래실적/전체거래실적 × 100※ 전체거래실적 자료출처 : 한국거래소

(2) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

- 당사의 조직은 소수정예화로 변화에 유연성을 가지고 대처할 수 있으며 높은 순자본비율 등 회사의 안정성측면에서는 업계 최고를 기록하고 있습니다. 반면 에 조직 및 점포수의 열세로 위탁영업의 열세와 신규사업 진출에 애로점을 보이 고 있습니다. (3) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

- 자산운용의 효율성 및 수익극대화 추구

-> 적절한 리스크관리로 안정적 수익 확보에 초점을 맞춰 운용

- 기업금융부문 등 틈새시장 진입으로 추가수익확보 노력

- 법인 및 소매영업부분에서는 판관비를 커버할 정도로 수익창출 역량강화

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 및 지원 - 금융투자업전반 : 상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명 거 래 및 비밀보장에 관한 법률, 금융투자업 감독규정 및 시행세칙 - 과세 : 소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법 - 국제화 : 외국환거래법, 외국인투자촉진법 - 기타 : 주식회사의 외부감사에 대한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률
3. 파생상품거래 현황

※ 해당사항 없음.
4. 영업설비

가. 지점 등 설치 현황(2021년 09월 30일 현재)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울특별시	3	-	-	3

계	3	-	-	3

주) 지점에는 1개 본점(영업부), 1개 센터, 1개 지점임.

나. 영업설비 등 현황(단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본점(영업점)	18,072	9,128	27,200	-

합 계	18,072	9,128	27,200	-

주) 토지와 건물의 장부가액은 제61기 3분기 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 당사가 보유하고 있는 유형자산 및 투자부동산을 포함하여 작성하였음.
5. 재무건전성 등 기타 참고사항

가. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 순자본비율

(단위 : 백만원, %)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기

영업용순자본(A)	465,895	451,319	437,304

총 위 험 액(B)	81,261	68,904	65,366

잉여자본(A-B)	384,634	382,415	371,938

필요유지자기자본(C)	38,150	38,150	38,150

순자본비율[(A-B)/C]	1,008.22%	1,002.40%	974.94%

주1) 순자본비율 = (영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본 ×100

주2) 필요유지자기자본은 법정자본금의 70%로 산출합니다.

주3) 잉여자본 = 영업용순자본 - 총위험액(2) 자산부채비율

(단위 : 백만원, %)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기

실질자산(A)	757,533	750,654	650,527

실질부채(B)	242,305	248,010	162,437

자산부채비율(A/B)	312.64%	302.67%	400.48%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)

나. 자산유동화에 관한 사항※ 해당사항없음.

다. 증권전문인력 보유에 대한 사항(단위 : 명)

구분	내 근	전 담	계

펀드투자상담사	7	-	7

증권투자상담사	10	-	10

파생상품투자상담사	-	-	-

투자자산운용사	3	-	3

재무위험관리사(FRM)	2	-	2

투자상담관리사	3	-	3

금융투자분석사	2	-	2

전문인력(1)	27	-	27

전문인력(2)	17	-	17

※ 전문인력(1)(금융투자협회 등록인원 기준)은 총 인원의 합계이며, 전문인력(2)는 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총 인원입니다.

라. 위험관리에 관한 사항

(1) 위험관리조직 및 정책① 위험의 정의: 위험이란 투자부분 혹은 재무관리를 통해 발생할 수 있는 각종 변동요소를 뜻하는 것으로 크게 시장위험, 신용위험, 운영위험, 유동성위험, 평판위험 등으로 나뉜다.② 위험관리조직 ㄱ. 이사회 ㄴ. 위험관리 위원회 ㄷ. 위험관리소위원회(신용심의위원회, 투자심의위원회) ㄹ. 위험관리주관부서 ㅁ. 거래담당부서장 ㅂ. 위험관리자③ 위험관리정책 ㄱ. 위원회의 회의록 기록과 심의. 의결 사항에 대한 집행 ㄴ. 매일 개장전 영업활동별 시장리스크 관련정보를 회사 내부 관계자들에게 제 공 ㄷ. 각종리스크의 일별 측정 및 한도관리, 리스크 관련 전산시스템의 운영 및 모 니터링 ㄹ. 영업부서 등의 리스크 부담행위에 대한 사전 검토 및 합의 ㅁ. 통합 위험관리시스템의 구축 및 관리 ㅂ. 순자본비율 및 자산부채비율의 분석 및 보고 ㅅ. 위험관련규정 위반시 보고 및 제재 건의 등

(2) 신용위험관리① 신용위험의 개념: 거래상대방이 부담하여야 할 의무를 불이행함으로써 초래되는 위험② 신용위험의 관리방법 ㄱ. 신용리스크의 측정은 순자본 비율 작성 표준 방식에 의하여 측정함 ㄴ. 통합 리스크관리 시스템을 통해 고객 등급별 익스포져를 분석하고 익스포져 한도를 관리③ 신용위험에 대한 노출정도 - 분기보고서나 검토보고서 상의 주석을 참고하시기 바랍니다.(3) 시장위험관리① 시장위험의 개념: 시장에서의 가격변동으로 인한 손실위험을 말하며 “일반시 장위험”과 “개별시장위험”으로 나눌 수가 있다. ㄱ. “일반시장위험”이라 함은 금리, 주가, 환율 등 시장가격의 일반적 수준 변화 에 따른 손실 위험을 말함. ㄴ. “개별시장위험”이라 함은 시장가격의 변화 외에 증권발행인의 신용변동 등 으로 인해 발생하는 손실 위험을 말함. ② 시장위험의 관리방법 ㄱ. 시장리스크의 측정은 순자본 비율 작성 표준 방식에 의하여 측정 ㄴ. 통합 리스크 관리 시스템을 통해 분산-공분산 방법, 몬테칼로 방법, 역사적 방법을 통해 시장 VaR를 산출하고 있음. ③ 코스피지수 변동시 회사의 당기 세후 이익에 미치는 영향 - 분기보고서나 검토보고서 상의 주석을 참고하시기 바랍니다.

(4) 유동성위험관리① 유동성위험의 개념: 회사의 일시적인 자금 유입과 유출의 불일치로 대외적인 지급의무를 제대로 이행치 못할 위험.② 유동성위험의 관리방법: 1, 3개월 누적 유동성 비율 100%이상 유지, 유동성 갭, 듀레이션 갭을 이용하여 산출하고 있음. (5) 금융자산 및 부채의 잔존만기 분석 - 분기보고서나 검토보고서 상의 주석을 참고하시기 바랍니다.

(6) 운영위험관리① 운영위험의 개념 : 사무에서 비롯되는 위험으로서, 부적절한 경영전략, 직원의 업무실수, 자연재해, 전산사고, 고객의 소송이나 불만 등에 따른 손실발생 위험을 말함.② 운영위험의 관리방법 : 내부통제시스템을 통해 인적사고, 전산상의 오류, 임직원의 도덕적 위해 등을 사전적으로 점검 통제하고, 정기적인 내부감사를 통해 오류 및 사고의 재발 방지 체계를 확보.
1. 요약재무정보

가. 재무상태표(단위 : 백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기

Ⅰ. 현금 및 예치금	25,964	17,889	23,074

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정증권	441,675	454,805	362,064

Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치측정증권	176,280	161,839	137,590

Ⅳ. 파생결합증권	8,550	8,550	21,830

Ⅴ. 대출채권	12,795	10,872	25,934

Ⅵ. 유형자산	6,973	6,248	6,350

Ⅶ. 투자부동산	21,738	22,809	23,906

Ⅷ. 무형자산	348	336	365

Ⅸ. 기타자산	32,825	36,295	19,785

자산총계	727,148	719,643	620,898

Ⅰ. 예수부채	25,170	32,747	19,587

Ⅱ. 차입부채	139,309	136,857	88,188

Ⅲ. 기타부채	35,934	39,378	20,710

Ⅳ. 이연법인세부채	41,521	37,944	33,840

Ⅴ. 당기법인세부채	371	1,084	112

부채총계	242,305	248,010	162,437

Ⅰ. 자본금	74,179	74,179	74,179

Ⅱ. 자본잉여금	127,082	127,082	127,082

Ⅲ. 자본조정	△34,976	△34,976	△33,238

Ⅳ. 기타포괄누계액	127,916	116,653	99,451

Ⅴ. 이익잉여금	190,642	188,695	190,987

자본총계	484,843	471,633	458,461

부채와자본총계	727,148	719,643	620,898

종속ㆍ관계ㆍ공동기업투자주식의 평가방법	-	-	-

(△는 부의 수치임)※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 따라 작성되었습니다.

나. 포괄손익계산서(단위 : 백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기 3분기	제60기	제59기

Ⅰ. 영업수익	18,682	16,308	20,732	20,667

1. 수수료수익	2,104	1,496	2,098	1,419

2. 금융상품평가및처분이익	4,257	2,893	3,646	5,425

3. 이자수익	7,344	6,953	9,307	9,058

4. 기타영업수익	4,977	4,966	5,681	4,765

Ⅱ. 영업비용	10,900	10,858	16,131	14,422

1. 수수료비용	263	193	211	232

2. 금융상품평가및처분손실	1,681	2,213	4,349	2,395

3. 이자비용	1,043	1,034	1,358	2,027

4. 판매비와관리비	7,913	7,418	10,213	9,768

Ⅲ. 영업이익	7,782	5,450	4,601	6,245

Ⅳ. 영업외손익	3,090	1,646	2,328	1,443

Ⅴ. 법인세비용차감전순이익	10,872	7,096	6,929	7,688

Ⅵ. 법인세비용	2,106	1,512	1,704	1,466

Ⅶ. 분기순이익	8,766	5,584	5,225	6,222

Ⅷ. 기타포괄손익	11,263	9,986	17,202	8,093

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	11,263	9,986	17,202	8,093

Ⅸ. 분기총포괄이익	20,029	15,570	22,427	14,315

Ⅹ. 주당손익

보통주 기본 및 희석주당순이익	143	90	83	99

우선주 기본 및 희석주당순이익	150	98	93	108

(△는 부의 수치임)※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 따라 작성되었습니다.※ 기본주당이익(보통주, 우선주) 산출근거는 제59기~제60기 감사보고서 주석사항을 참조하시기 바랍니다.
2. 연결재무제표

※ 해당사항 없음.
3. 연결재무제표 주석

※ 해당사항 없음.
6. 배당에 관한 사항

□ 당사는 정관에 의거 이사회 결의 및 주주총회의 결의를 통하여 매년 현금배당을 실시하고 있습니다. 창사이래 지켜왔던 주주중심, 고객중심의 경영원칙을 근간으로 지속적인 배당을 실시해 오고 있으며, 향후 현금배당을 포함한 주주환원 정책은 과거 주주환원 규모와 배당성향 등을 고려하여 결정할 예정입니다.□ 당사는 상법 제449조의2(재무제표 등의 승인에 대한 특칙) 및 정관 제36조 4항에 의거하여 이사회에서 배당에 관한 재무제표를 승인하였으며, 제60기 정기주주총회에서 재무제표 등에 관한 사항을 보고하였습니다. 가. 배당에 관한 사항

[정관] 제38조 (이익배당)

① 이익의 배당은 금전과 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다.

② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.

③ 제1항의 배당은 매결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다. [정관] 제39조 (배당금지급청구권의 소멸시효)

① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성한다.

② 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다.

주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제61기 3분기	제60기	제59기

주당액면가액(원)	1,000	1,000	5,000

(연결)당기순이익(백만원)	-	-	-

(별도)당기순이익(백만원)	8,766	5,225	6,222

(연결)주당순이익(원)	143	83	494

현금배당금총액(백만원)	-	6,818	7,517

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	130.49	120.82

현금배당수익률(%)	보통주	-	4.62	4.66

종류주식	-	4.83	4.93

주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-

종류주식	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	-	110	600

종류주식	-	120	650

주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-

종류주식	-	-	-

※ 현금배당수익률은 당해 배당과 관련된 주주총회 소집을 위한 주주명부폐쇄일 2매매거래일 전부터 과거 1주일간의 거래소시장에서 형성된 최종가격의 산술평균가격에 대한 1주당 배당금의 백분율입니다.

과거 배당 이력(단위: 회, %)

연속 배당횟수	평균 배당수익률

분기(중간)배당	결산배당	최근 3년간	최근 5년간

-	27	4.95	4.79

주1) 당사는 창사이래 지속적으로 배당을 실시하고 있으며, 연속 배당횟수는 다트 전자공시시스템에서 확인할 수 있는 제34기부터 제60기까지를 기준으로 산출하였으며, 보통주 기준입니다.주2) 우선주 평균 배당수익률: 최근 3년간 5.28%, 최근 5년간 5.22%주3) 평균 배당수익률은 단순평균법으로 계산하였습니다.
7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 지분증권의 발행 및 감소 현황(1) 증자(감자)현황

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

-	-	-	-	-	-	-

※ 해당사항 없음.

나. 향후 지분증권으로 변경될 가능성이 있는 채무증권

## 미상환 전환사채 발행현황

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 원, 주)

종류＼구분	회차	발행일	만기일	권면(전자등록)총액	전환대상주식의 종류	전환청구가능기간	전환조건	미상환사채	비고

전환비율(%)	전환가액	권면(전자등록)총액	전환가능주식수

전환사채	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

※ 회사는 보고서 작성기준일 현재 미상환 전환사채가 없습니다.

## 미상환 신주인수권부사채 등 발행현황

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 원, 주)

종류＼구분	회차	발행일	만기일	권면(전자등록)총액	행사대상주식의 종류	신주인수권 행사가능기간	행사조건	미상환사채	미행사신주인수권	비고

행사비율(%)	행사가액	권면(전자등록)총액	행사가능주식수

신주인수권부사채	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

※ 회사는 보고서 작성기준일 현재 미상환 신주인수권부사채가 없습니다.

## 미상환 전환형 조건부자본증권 발행현황

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 원, 주)

구분	회차	발행일	만기일	권면(전자등록)총액	주식전환의사유	주식전환의범위	전환가액	주식전환으로인하여 발행할 주식	비고

종류	수

조건부자본증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

※ 회사는 보고서 작성기준일 현재 미상환 전환형 조건부자본증권이 없습니다.

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

## 채무증권 발행실적

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급(평가기관)	만기일	상환여부	주관회사

-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

## 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

## 단기사채 미상환 잔액

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

## 회사채 미상환 잔액

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

## 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

## 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등 ※ 해당사항 없음.

(작성기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 백만원, %)

채권명	발행일	만기일	발행액	사채관리계약체결일	사채관리회사

-	-	-	-	-	-

(이행현황기준일 : 2021년 09월 30일 )

재무비율 유지현황	계약내용	-

이행현황	-

담보권설정 제한현황	계약내용	-

이행현황	-

자산처분 제한현황	계약내용	-

이행현황	-

지배구조변경 제한현황	계약내용	-

이행현황	-

이행상황보고서 제출현황	이행현황	-

* 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임.
7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

공모자금의 사용내역

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	증권신고서 등의 자금사용 계획	실제 자금사용 내역	차이발생 사유 등

사용용도	조달금액	내용	금액

-	-	-	-	-	-	-	-

※ 해당사항 없음.

사모자금의 사용내역

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	주요사항보고서의 자금사용 계획	실제 자금사용 내역	차이발생 사유 등

사용용도	조달금액	내용	금액

-	-	-	-	-	-	-	-

※ 해당사항 없음.

미사용자금의 운용내역

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

종류	금융상품명	운용금액	계약기간	실투자기간

-	-	-	-	-

계	-	-

※ 해당사항 없음.
8. 기타 재무에 관한 사항

1. 재무제표 재작성 등 유의사항 1) 재무제표 재작성 ※ 해당사항 없음. 2) 재무제표 작성기준

분기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 분기재무제표는 보고기간말 현재 유효한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었으며, 분기 재무제표를 작성하기 위하여 채택한 중요한 회계정책은 별도의 언급이 없는 한 전기 연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일하게 적용되었습니다.

분기재무제표 작성을 위하여 채택한 중요한 회계정책은 다음과 같습니다.

(1) 회계정책의 변경과 공시 1) 회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 회사가 2021 년 1월 1일 이후 개시하는 회계기간부터 적용한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 는 다음과 같습니다.(가) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품', 제1039호 '금융상품: 인식과 측정', 제1107호 '금융상품: 공시', 제 1104호 '보험계약' 및 제 1116호 '리스' 개정 - 이자율지표 개혁이자율지표 개혁과 관련하여 상각후원가로 측정되는 금융상품의 이자율지표 대체시 장부금액이 아닌 유효이자율을 조정하고, 위험회피관계에서 이자율지표 대체가 발생한 경우에도 중단 없이 위험회피회계를 계속할 수 있도록 하는 등의 예외규정을 포함하고 있습니다. 동 개정사항은 2021년 1월 1일 이후에 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 동 개정으로 인해 재무제표에 미치는 유의적인 영향은없습니다.

2) 공표되었으나 아직 시행되지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 보고기간말 현재 제정ㆍ공표되었으나 2021년 1월 1일 이후 시작하는 회계기간에 시행일이 도래하지 아니하였고, 회사가 조기 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기업회계기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

(가) 기업회계기준서 제1103호 '사업결합' 개정 - 개념체계의 인용인식할 자산과 부채의 정의를 개정된 재무보고를 위한 개념체계를 참조하도록 개정되었으나, 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 및 해석서 제2121호 '부담금'의 적용범위에 포함되는 부채 및 우발부채에 대해서는 해당 기준서를 적용하도록 예외를 추가하고, 우발자산이 취득일에 인식되지 않는다는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.(나) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

(다) 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 개정 - 의도한 사용 전의 매각금액

기업이 자산을 의도한 방식으로 사용하기 전에 생산된 품목의 판매에서 발생하는 수익을 생산원가와 함께 당기손익으로 인식하도록 요구하며, 유형자산의 취득원가에서차감하는 것을 금지하고 있습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

(라) 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가

손실부담계약을 식별할 때 계약이행원가의 범위를 계약 이행을 위한 증분원가와 계약 이행에 직접 관련되는 다른 원가의 배분이라는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

(마) 한국채택국제회계기준 2018-2020 연차개선한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

·기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초 채택': 최초채택기업인 종속기업

·기업회계기준서 제1109호 '금융상품': 금융부채 제거 목적의 10% 테스트 관련 수수료

·기업회계기준서 제1116호 '리스': 리스 인센티브

·기업회계기준서 제1041호 '농립어업': 공정가치 측정(바) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류

보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

한편, 공표되었으나 아직 시행되지 않은 제ㆍ개정된 기준서 및 해석서 중 당사가 조기 적용한 기준서 또는 해석서는 없습니다.

2. 대 손충당금 설정현황 ※ 분기보고서나 검토보고서의 주석 9번을 참고하시기바랍니다. 3. 공정가치 평가 내역 ※ 분기보고서나 검토보고서의 주석 2,5,6번을 참고하시기바랍니다.
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

※ '증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정' 제 4-3조(사업보고서등의 기재사항) 제2항에 의거하여 본 항목의 기재를 생략합니다.
1. 외부감사에 관한 사항

1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견 등가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도	감사인	감사의견	강조사항 등	핵심감사사항

제61기 3분기(당기)	신한회계법인	-	해당사항없음	해당사항없음

제60기(전기)	신한회계법인	적정	해당사항없음	공정가치 수준 3으로 분류된 금융상품 공정가치 평가

제59기(전전기)	삼덕회계법인	적정	해당사항없음	금융상품 공정가치 평가

나. 당해 사업연도의 감사(또는 검토)절차 요약

본인은 첨부된 유화증권 주식회사(이하 "회사")의 분기재무제표를 검토하였습니다. 동 분기재무제표는 2021년 9월 30일 현재의 재무상태표, 2021년과 2020년 9월 30일로 종료하는 9개월 및 3개월 보고기간의 포괄손익계산서와 동일로 종료하는 9개월회계기간의 자본변동표 및 현금흐름표 그리고 유의적 회계정책에 대한 요약과 기타의 서술정보로 구성되어 있습니다. 재무제표에 대한 경영진의 책임 경영진은 한국채택국제회계기준 제1034호(중간재무보고)에 따라 이 분기재무제표를작성하고 공정하게 표시할 책임이 있으며, 부정이나 오류에 의한 중요한 왜곡표시가 없는 분기재무제표를 작성하는데 필요하다고 결정한 내부통제에 대해서도 책임이 있습니다. 감사인의 책임 본인의 책임은 상기 분기재무제표에 대하여 검토를 실시하고 이를 근거로 이 분기재무제표에 대하여 검토결과를 보고하는데 있습니다.본인은 대한민국의 분ㆍ반기재무제표 검토준칙에 따라 검토를 실시하였습니다. 검토는 주로 회사의 재무 및 회계담당자에 대한 질문과 분석적 절차, 기타의 검토절차에 의해 수행됩니다. 또한 검토는 회계감사기준에 따라 수행되는 감사보다 그 범위가 제한적이므로 이러한 절차로는 감사인이 감사에서 파악되었을 모든 유의적인 문제를 알게 될 것이라는 확신을 얻을 수 없습니다. 따라서 본인은 감사의견을 표명하지 아니합니다.

검토의견 본인의 검토결과 상기 분기재무제표가 한국채택국제회계기준 제1034호(중간재무보고)에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니하였습니다.

기타사항 본인은 2020년 12월 31일 현재의 재무상태표와 동일로 종료되는 회계연도의 포괄손익계산서, 자본변동표 및 현금흐름표(이 검토보고서에는 첨부되지 않음)를 대한민국의 회계감사기준에 따라 감사하였고, 2021년 3월 17일의 감사보고서에서 적정의견을 표명하였습니다. 비교표시 목적으로 첨부한 2020년 12월 31일 현재의 재무상태표는 위의 감사받은 재무상태표와 중요성의 관점에서 차이가 없습니다.

2. 감사용역 체결현황(단위 : 백만원, 부가세별도)

사업연도	감사인	내 용	감사계약내역	실제수행내역

보수	시간	보수	시간

제61기 3분기(당기)	신한회계법인	분기,반기검토보고서, 감사보고서 및순자본비율 검토, 내부회계관리제도 감사	130	1,634시간	60	784시간

제60기(전기)	신한회계법인	분기,반기검토보고서, 감사보고서 및순자본비율 검토, 내부회계관리제도 감사	130	1,573시간	130	1,592시간

제59기(전전기)	삼덕회계법인	분기,반기검토보고서, 감사보고서 및순자본비율, 내부회계관리제도 검토	38	1,023시간	38	1,030시간

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제61기 3분기(당기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

제60기(전기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

제59기(전전기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

4. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과

구분	일자	참석자	방식	주요 논의 내용

1	2021년 03월 16일	유화증권 감사위원 2인,신한회계법인 담당이사	서면보고	1. 재무제표 감사 결과2. 내부회계관리제도 감사 결과3. 감사상/회계상 이슈

2	2021년 08월 03일	유화증권 감사위원 3인,신한회계법인 담당이사	서면보고	1. 반기 검토 수행결과2. FY2021 재무제표 감사 계획3. FY2021 내부회계관리제도 감사 계획

5. 조정협의회 주요 협의내용 ※ 해당사항 없음. 6. 전ㆍ당기 재무제표 불일치에 대한 세부정보※ 해당사항 없음.
2. 내부통제에 관한 사항

1. 감사위원회의 내부통제의 유효성에 대한 감사결과※ 해당사항 없음.2. 내부회계관리제도가. 내부회계관리제도의 문제점 또는 개선방안 등※ 해당사항 없음.나. 회계감사인의 의견, 지적사항※ 해당사항 없음.3. 회계감사인의 내부회계관리제도 이외의 내부통제 구조의 평가※ 해당사항 없음.
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 □ 보고서 작성기준일(2021년 9월 30일) 현재 당사의 이사회는 1명의 상근이사와 3명의 사외이사, 총 4명으로 구성되어 있습니다. ※ 제60기 정기주주총회(2021년 3월 26일)에서 전성기 사외이사, 안섭 사외이사 가 재선임되었으며, 주철수 사외이사가 신규선임되었습니다. ※ 강정훈 사외이사는 일신상의 이유로 2021년 1월 29일자로 사임하여 재직하고 있지 않습니다. □ 이사회내에 사외이사후보추천위원회 및 감사위원회를 두고있습니다. □ 각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 제8장 임원의 현황을 참조하시기 바랍니다

나. 주요 의결사항

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사등의 성명(참석률)

전성기(100%)	안 섭(100%)	강정훈(100%)	주철수(100%)

61-1	2021.01.08	위험관리책임자 선임의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성	-

61-2	2021.01.11	2020년 하반기 위기대응현황 점검 및 종합 StressTest 결과 보고의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성	-

61-3-1	2021.02.10	제60기 결산실적 공시의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	-

61-3-2	2021.02.10	사외이사후보추천위원회 구성의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	-

61-4	2021.02.23	2020년 재산상 이익 제공 내역 점검 보고의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	-

61-5-1	2021.03.02	제60기 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	-

61-5-2	2021.03.02	집행임원 재선임의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	-

61-6-1	2021.03.09	제60기 내부회계관리제도 운영실태 평가보고의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	-

61-6-2	2021.03.09	제60기 내부통제시스템 평가보고의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	-

61-7	2021.03.11	제60기 정기주주총회 소집 및 의안 결정의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	-

61-8	2021.03.18	제60기 재무상태표, 포괄손익계산서 및 이익잉여금처분계산서, 자본변동표, 현금흐름표 및 주석 승인의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	-

61-9	2021.03.23	2020년 신용정보관리 보호인 업무수행 실적 보고의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	-

61-10	2021.03.30	집행임원 재선임의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	참석, 찬성

61-11	2021.04.13	위험관리위원회 위원 선임의 건, 직원 급여인상의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	참석, 찬성

61-12	2021.05.25	내부통제기준 개정의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	참석, 찬성

61-13-1	2021.07.13	2021년 상반기 위기대응현황 점검 및 종합 StressTest 결과 보고의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	참석, 찬성

61-13-2	2021.07.13	투자권유준칙 개정의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	참석, 찬성

61-13-3	2021.07.13	집행임원 급여인상의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	참석, 찬성

61-14	2021.08.20	주식담보대출승인의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	참석, 찬성

※ 윤경립 사내이사(대표이사 회장)은 제58기 정기주주총회(19.3.29)에서 재선임 되었습니다. ※ 전성기 사외이사는 제60기 정기주주총회(21.3.26)에서 재선임 되었습니 다. ※ 안 섭 사외이사는 제60기 정기주주총회 (21.3.26)에서 재선임 되었습니 다. ※ 주철수 사외이사는 제60기 정기주주총회 (21.3.26)에서 신규선임 되었습니 다. ※ 강정훈 사외이사는 일신상의 이유로 2021년 1월 29일자로 사임하여 재직하고있지 않습니다.

다. 이사의 독립성

□ 당사는 사외이사후보추천위원회를 두어 사외이사 후보자를 선정하고 있습니다. [2021년 09월 30일 현재]

직명	성명	추천인	활동분야(담당업무)	회사와의 거래	최대주주 또는 주요주주와의 관계

사내이사(대표이사 회장)(상근, 등기)	윤경립	이사회	총 괄준법감시인(준법감시팀)리스크관리팀	보통주 : 12,453,660주종류주식 : 518,000주	최대주주 본인

사외이사(비상근, 등기)	전성기	사외이사후보추천위원회	감사팀사외이사인 감사위원	없음	없음

사외이사(비상근, 등기)	안 섭	사외이사후보추천위원회	사외이사인 감사위원	없음	없음

사외이사(비상근, 등기)	주철수	사외이사후보추천위원회	사외이사인 감사위원	없음	없음

※ 윤경립 사내이사(대표이사 회장)은 제58기 정기주주총회(19.3.29)에서 재선임 되었습니다. ※ 전성기 사외이사는 제60기 정기주주총회(21.3.26)에서 재선임 되었습니 다. ※ 안 섭 사외이사는 제60기 정기주주총회 (21.3.26)에서 재선임 되었습니 다. ※ 주철수 사외이사는 제60기 정기주주총회 (21.3.26)에서 신규선임 되었습니 다. ※ 강정훈 사외이사는 일신상의 이유로 2021년 1월 29일자로 사임하여 재직하고있지 않습니다.

라. 사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

4	3	3	-	1

※ 선임 : 제60기 정기주주총회(2021.03.26)※ 중도퇴임 : 강정훈 사외이사 사임(2021.01.29)

마. 사외이사 교육 미실시 내역

사외이사 교육 실시여부	사외이사 교육 미실시 사유

미실시	1. 주철수 사외이사의 경우 신한은행에서 근무한 경력을 근거로 충분한 경험이 있다고 판단됨.2. 전성기 사외이사의 경우 딜로이트 안진에서 부대표로 근무한 경력을 근거로 충분한 경험이 있다고 판단됨.3. 안섭 사외이사의 경우 도원회계법인 이사로 근무한 경력을 근거로 충분한 경험이 있다고 판단됨.
1. 임원 및 직원 등의 현황

1. 임원 현황

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 주)

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수	최대주주와의관계	재직기간	임기만료일

의결권있는 주식	의결권없는 주식

윤경립	남	1957년 06월	대표이사회 장	사내이사	상근	총 괄준법감시인(준법감시팀)리스크관리팀	유화증권(주)전무이사유화증권(주)부사장	12,453,660	518,000	본인	1984.02.05 ~ 현재	2022년 03월 28일

신현호	남	1967년 11월	이사대우	미등기	상근	영업기획팀, 랩운용팀,투자분석팀, 법인영업팀 본점영업부, 강남센터,을지로지점	前) NH투자증권상품기획부부장	-	-	-	2019.03.04 ~ 현재	2022년 03월 31일

신재혁	남	1968년 04월	이사대우	미등기	상근	총무팀, 재경팀, 전산팀,주식운용팀, 채권금융팀	유화증권(주)총무팀장유화증권(주)재경팀장	-	-	-	2020.06.24 ~ 현재	2022년 03월 31일

전성기	남	1964년 03월	사외이사	사외이사	비상근	사외이사인감사위원	現)유화증권 사외이사前)Deloitte안진회계법인 부대표	-	-	-	2020.03.27 ~ 현재	2023년 03월 26일

안 섭	남	1969년 06월	사외이사	사외이사	비상근	사외이사인감사위원	現)유화증권 사외이사現)도원회계법인 이사前)충정회계법인 이사	-	-	-	2020.03.27 ~ 현재	2023년 03월 26일

주철수	남	1960년 02월	사외이사	사외이사	비상근	사외이사인감사위원	現)유화증권 사외이사前)신한은행 상임고문前)신한은행 대기업그룹 부행장	-	-	-	2021.03.26~현재	2023년 03월 25일

※ 윤경립 사내이사(대표이사 회장)은 제58기 정기주주총회(19.3.29)에서 재선임 되었습니다. ※ 신현호 이사대우는 2021년 10월 1일 (미등기, 상근) 집행임원으로 재선임 되었으 며, 임기만료일은 2022년 3월 31일 입니다. ※ 신재혁 이사대우는 2021년 4월 1일 (미등기, 상근) 집행임원으로 재선임 되었 으며, 임기만료일은 2022년 3월 31일 입니다. ※ 전성기 사외이사는 제60기 정기주주총회(21.3.26)에서 재선임 되었습니 다. ※ 안 섭 사외이사는 제60기 정기주주총회(21.3.26)에서 재선임 되었습니 다. ※ 주철수 사외이사는 제60기 정기주주총회(21.3.26)에서 신규선임 되었습니 다.

2. 직원 등 현황

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 원)

직원	소속 외근로자	비고

사업부문	성별	직 원 수	평 균근속연수	연간급여총 액	1인평균급여액	남	여	계

기간의 정함이없는 근로자	기간제근로자	합 계

전체	(단시간근로자)	전체	(단시간근로자)

전부문	남	33	-	23	-	56	6.85	2,511,694,572	44,851,689	-	-	-	-

전부문	여	1	-	9	-	10	3.48	188,550,650	18,855,065	-

합 계	34	-	32	-	66	6.34	2,700,245,222	40,912,806	-

※ 직원의 현황에는 미등기임원은 포함되어 있습니다.※ 급여총액에는 고정급여, 성과급 및 복리후생비 등이 포함되어 있습니다.

※ 급여 총액은 회계상 비용이 아닌 지급총액 기준으로 작성되었습니다.

※ 급여총액에는 결산기간 중에 퇴사한 인원에게 지급된 금액은 포함하고 있지 않습 니다.

※ 1인 평균 급여액 = 연간급여총액 / 직원수

※ 기간 : 2021년 1월 1일 ~ 2021년 09월 30일

3. 미등기임원 보수 현황

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 원)

구 분	인원수	연간급여 총액	1인평균 급여액	비고

미등기임원	2	138,000,000	69,000,000	-

※ 급여총액에는 고정급여, 복리후생비 등이 포함되어 있습니다.

※ 급여 총액은 회계상 비용이 아닌 지급총액 기준으로 작성되었습니다.

※ 급여총액에는 결산기간 중에 퇴사한 인원에게 지급된 금액은 포함하고 있지 않습 니다.

※ 1인 평균 급여액 = 연간급여총액 / 인원수※ 기간 : 2021년 1월 1일 ~ 2021년 09월 30일
2. 임원의 보수 등

보수현황>1. 주주총회 승인금액(단위 : 원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기이사(사외이사포함)	4	2,500,000,000	-

※ 제60기 정기주주총회(2021.3.26) 이사보수 승인금액 : 25억

2. 보수지급금액2-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

5	443,500,000	88,700,000	-

※ 제60기 정기주주총회(2021.3.26) 이사보수 승인금액 : 25억※ 인원수와 보수는 2021년 1월 1일 ~ 2021년 9월 30일 기간 동안 보수를 지급받은 등기임원의 수와 금액만 포함하였습니다.※ 윤경립 사내이사(대표이사 회장)은 제58기 정기주주총회(19.3.29)에서 재선임 되었습니다. ※ 전성기 사외이사는 제60기 정기주주총회(21.3.26)에서 재선임 되었습니 다. ※ 안 섭 사외이사는 제60기 정기주주총회(21.3.26)에서 재선임 되었습니 다. ※ 주철수 사외이사는 제60기 정기주주총회(21.3.26)에서 신규선임 되었습니 다. ※ 강정훈 사외이사는 일신상의 이유로 2021년 1월 29일자로 사임하여 재직하고 있지 않습니다.

2-2. 유형별(단위 : 원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	1	373,500,000	373,500,000	-

사외이사(감사위원회 위원 제외)	4	70,000,000	17,500,000	감사위원겸임

감사위원회 위원	-	-	-	-

감사	-	-	-	-

※ 제60기 정기주주총회(2021.3.26) 이사보수 승인금액 : 25억※ 인원수와 보수는 2021년 1월 1일 ~ 2021년 9월 30일 기간 동안 보수를 지급받은 등기임원의 수와 금액만 포함하였습니다.※ 윤경립 사내이사(대표이사 회장)은 제58기 정기주주총회(19.3.29)에서 재선임 되었습니다. ※ 전성기 사외이사는 제60기 정기주주총회(21.3.26)에서 재선임 되었습니 다. ※ 안 섭 사외이사는 제60기 정기주주총회(21.3.26)에서 재선임 되었습니 다. ※ 주철수 사외이사는 제60기 정기주주총회(21.3.26)에서 신규선임 되었습니 다. ※ 강정훈 사외이사는 일신상의 이유로 2021년 1월 29일자로 사임하여 재직하고 있지 않습니다.

5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액(단위 : 원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

-	-	-	-

2. 산정기준 및 방법(단위 : 원)

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

-	근로소득	급여	-	-

상여	-	-

주식매수선택권 행사이익	-	-

기타 근로소득	-	-

퇴직소득	-	-

기타소득	-	-

5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액(단위 : 원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

-	-	-	-

2. 산정기준 및 방법(단위 : 원)

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

-	근로소득	급여	-	-

상여	-	-

주식매수선택권 행사이익	-	-

기타 근로소득	-	-

퇴직소득	-	-

기타소득	-	-
IX. 계열회사 등에 관한 사항

계열회사 현황(요약)

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 사)

기업집단의 명칭	계열회사의 수

상장	비상장	계

-	-	-	-

※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조

타법인출자 현황(요약)

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

출자목적	출자회사수	총 출자금액

상장	비상장	계	기초장부가액	증가(감소)	기말장부가액

취득(처분)	평가손익

경영참여	-	-	-	-	-	-	-

일반투자	-	-	-	-	-	-	-

단순투자	-	5	5	161,832	-	14,441	176,273

계	-	5	5	161,832	-	14,441	176,273

※상세 현황은 '상세표-3. 타법인출자 현황(상세)' 참조
X. 대주주 등과의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등 ※ 해당사항 없음. 2. 대주주와의 자산(영업)양수도 등 ※ 해당사항 없음. 3. 대주주와의 영업거래 ※ 해당사항 없음. 4. 대주주 및 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 ※ 해당사항 없음.
1. 공시내용 진행 및 변경사항

신고일자	제 목	신고내용	신고사항의 진행사항

2016. 02. 22	자기주식취득결과보고	15.11.23~16.2.22 까지 자기주식 536,780주를 장내에서 직접취득함	2016년 2월 22일 현재자기주식 직접취득분 911,230주, 신탁보유분 554,980주로 총 1,466,210주 자기주식보유

2016. 03. 23	자기주식취득결정	자기주식 가격안정 및 주주가치 제고를 위하여 16.03.24~16.06.23까지 자기주식 60만주 장내취득을 결정함	-

2016. 05. 24	자기주식취득 신탁계약등 연장 결정	자기주식 가격안정 및 주주가치 제고를 위하여 08.11.3 신탁계약(30억원)분 및 11.11.25 신탁계약(40억원)분을 16.5.25~17.5.24까지 연장함.	2016년 6월 30일 현재자사주 특정금전신탁 554 ,980 주 매수

2016. 06. 27	자기주식취득결과보고	16.3.24~16.6.23 까지 자기주식 523,072주를 장내에서 직접 취득함	2016년 6월 23일 현재자기주식 직접취득분 1,434,302주, 신탁보유분 554,980주로 총 1,989,282주 자기주식보유

2016. 11. 15	자기주식처분결정	자기주식우선주의 주식거래 활성화를 위하여 16.11.16~17.02.15까지 자기주식 우선주 3만주를 장내처분을 결정함	-

2017. 02. 20	자기주식처분결과보고	16.11.16~17.2.15 까지 자기주식 우선주 27,285주를 장내에서 직접 처분함	2017년 2월 15일 현재 자기주식 우선주 직접처분 후 407,715주를 보유

2017. 05. 24	자기주식취득 신탁계약등 연장 결정	자기주식 가격안정 및 주주가치 제고를 위하여 08.11.3 신탁계약(30억원)분 및 11.11.25 신탁계약(40억원)분을 17.5.25~18.5.24까지 연장함	2017년 6월 30일 현재자사주 특정금전신탁 554 ,980 주 매수

2018. 05. 24	자기주식처분결정	자기주식우선주의 주식거래 활성화를 위하여 18.05.25~18.08.24까지 자기주식 우선주 3만주를 장내처분을 결정함	-

2018. 05. 24	자기주식취득신탁계약 해지 결정	신탁계약기간 만료로 인해 08.11.3 신탁계약(30억원)분 및 11.11.25 신탁계약(40억원)분을 해지함	-

2018. 05. 28	신탁계약해지 결과보고서	신탁계약기간 만료로 인해 08.11.3 신탁계약(30억원)분 및 11.11.25 신탁계약(40억원)분의 해지 결과를 보고함	2018년 5월 24일 현재자기주식 직접취득분 1,434,302주, 신탁계약 해지에 따른 실물반환분 554,980주 포함하여 총 1,989,282주 자기주식보유

2018. 12. 21	자기주식취득결정	자기주식 가격안정 및 주주가치 제고를 위하여 18.12.24~19.03.22까지 자기주식 보통주 100,000주, 우선주 50,000주 장내취득을 결정함	-

2019. 03. 25	자기주식취득결과보고	18.12.24~19.03.22 까지 자기주식 보통주 100,000주, 우선주 50,000주를 장내에서 직접 취득함	2019년 3월 22일 현재자기주식 보통주 2,089,282, 우선주 429,771주를 보유

2019. 09. 11	자기주식취득결정	자기주식 가격안정 및 주주가치 제고를 위하여19.09.16~19.12.13까지 자기주식 우선주 40,000주를 장내에서 직접취득을 결정함	-

2019. 11. 18	자기주식취득결과보고	19.09.16~19.11.14까지 자기주식 우선주 40,000주를 장내에서 직접 취득함	2019년 12월 31일 현재자기주식 보통주 2,089,282주, 우선주 469,771주를 보유

2020. 03. 11	주식분할 결정	유통주식수 확대를 위해 주식분할 결정1. 1주당 가액변경: 5,000 →1,000원2. 발행주식총수: 보통주 56,702,415주 우선주 17,476,425주	1. 제59기 정기주주총회 결의2. 변경상장일: 2020년4월 14일

2020. 03. 20	자기주식취득결정	자기주식 가격안정 및 주주가치 제고를 위하여20.03.23~20.06.22까지 자기주식 보통주 100,000주, 우선주 50,000주를 장내에서 직접취득을결정함	-

2020. 05. 08	자기주식취득결과보고	자기주식 취득기간(20.03.23~20.06.22 ) 중 주식분할에 따른 변경상장(20.4.14)으로 2020.3.20월에 자기주식취득결정한 보통주 10만주와 우선주 5만주가 각각 보통주 50만주와 우선주 25주로 변경되었으며, 위 기간에 취득완료함	2020년 5월 8일 현재자기주식 보통주 10,946,410주, 우선주 2,598,855주를 보유
2. 우발부채 등에 관한 사항

견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : ) (단위 : 매, 백만원)

제 출 처	매 수	금 액	비 고

은 행	-	-	-

금융기관(은행제외)	-	-	-

법 인	-	-	-

기타(개인)	-	-	-

※ 해당사항 없음.신용보강 제공 현황 ※ 해당사항 없음.장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중 ※ 해당사항 없음.
3. 제재 등과 관련된 사항

가. 금융위원회 제재

제재일자	원 인	조치대상자	조치내용(*괄호숫자:원인참조)	사유 및 근거법령	처벌 및 이행현황

2018.04.04	임원선임 보고의무 위반	유화증권㈜	과태료 부과	자본시장법 제418조 및 제449조
(구)자본시장법 제371조 및 제390조	과태료 납부
(192만원)

※ 재발방지를 위한 회사의 대책 - 내부통제강화를 위한 교육 강화 - 주기적인 업무 관련 규정 및 법규 교육 강화

나. 한국거래소 제재

제재일자	원 인	조치대상자	조치내용(*괄호숫자:원인참조)	사유 및 근거법령	처벌 및 이행현황

2021.01.08	프로그램매매 호가표시의무 위반	유화증권㈜	약식제재금 부과	시장감시규정 제28조 및 동 규정 시행규칙 제23조	제재금 납부(50만원)

※ 재발방지를 위한 회사의 대책 - 법인 주문 프로프램운용사의 전산프로그램 변경 적용 누락에 따른 오류로써 향후 운영 반영 시, 작업 및 테스트 내역을 문서화하고 상급자의 승인이후 문서 절차 대로 진행하도록 시스템을 강화.

단기매매차익 발생 및 환수현황 (대상기간 : 2021.01.01. ~ 2021.09.30) (단위 : 건, 원) 증권선물위원회(금융감독원장)으로부터 통보받은단기매매차익 현황 단기매매차익 환수 현황 단기매매차익 미환수 현황 건수 총액 ※ 해당사항 없음. 단기매매차익 미환수 현황 (대상기간 : 2021.01.01. ~ 2021.09.30) (단위 : 원) 차익취득자와 회사의 관계 단기매매차익발생사실통보일 단기매매차익 통보금액 환수금액 미환수금액 반환청구여부 반환청구조치계획 제척기간 공시여부 차익 취득시 작성일 현재 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 합 계 ( - 건) - - - ※ 해당 법인의 주주(주권 외의 지분증권이나 증권예탁증권을 소유한 자를 포함)는 그 법인으로 하여금 단기매매차익을 얻은 자에게 단기매매차익의 반환청구를 하도록 요구할 수 있으며, 그 법인이 요구를 받은 날부터 2개월 이내에 그 청구를 하지 아니하는 경우에는 그 주주는 그 법인을 대위(代位)하여 청구할 수 있다(자본시장법시행령 제197조) ※ 해당사항 없음.
4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

가. 예금자 보호 등에 관한 사항 (1) 고객예탁자산 현황① 고객예수금

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기

위탁자예수금	23,925	28,815	16,789

장내파생상품거래예수금	7	7	7

청약자예수금	-	-	-

저축자예수금	981	3,685	2,468

조건부예수금	-	-	-

집합투자증권예수금	212	195	278

합계	25,125	32,702	19,542

② 기타 고객예탁자산(단위 : 백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기	제59기

위탁자 유가증권	997,314	921,210	816,821

저축자 유가증권	937	1,641	2,757

수익자 유가증권	491,524	408,051	589,567

기타	4	42	4

합계	1,489,779	1,330,944	1,409,149

(2) 예탁자산의 보호현황①고객예탁금 등 별도예치제도

(단위 : 백만원, %)

구 분	별도예치대상금액	별도예치금액	예치비율	비 고

증권금융	은행

고객예탁금	24,906	25,122	-	100.87%	-

청약자예수금	-	-	-	-	-

합계	24,906	25,122	-	100.87%	-

※ 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 고객예탁금을 한국증권금융(주)에 예치하고 있습니다.

② 예금자 보호제도

예금자보호법에 의거 매년 예금자보호대상 고객예탁금 평잔의 일정율을 보험료로 납부하고 있습니다.

외국지주회사의 자회사 현황(기준일 : ) (단위 : 백만원)

구 분	A지주회사	B법인	C법인	D법인	...	연결조정	연결 후금액

매출액	-	-	-	-	-	( )	-

내부 매출액	( )	( )	( )	( )	( )	-	-

순 매출액	-	-	-	-	-	-	-

영업손익	-	-	-	-	-	( )	-

계속사업손익	-	-	-	-	-	( )	-

당기순손익	-	-	-	-	-	( )	-

자산총액	-	-	-	-	-	( )	-

현금및현금성자산	-	-	-	-	-	-	-

유동자산	-	-	-	-	-	-	-

단기금융상품	-	-	-	-	-	-	-

부채총액	-	-	-	-	-	( )	-

자기자본	-	-	-	-	-	( )	-

자본금	-	-	-	-	-	( )	-

감사인	-	-	-	-	-	-	-

감사ㆍ검토 의견	-	-	-	-	-	-	-

비 고	-	-	-	-	-	-	-

※ 해당사항 없음.

합병등 전후의 재무사항 비교표

* 합병등(합병, 중요한 영업ㆍ자산양수도, 주식의 포괄적교환ㆍ이전, 분할)

(단위 : 백만원)

대상회사	계정과목	예측	실적	비고

1차연도	2차연도	1차연도	2차연도

실적	괴리율	실적	괴리율

-	매출액	-	-	-	-	-	-	-

영업이익	-	-	-	-	-	-	-

당기순이익	-	-	-	-	-	-	-

※ 해당사항 없음.

보호예수 현황(기준일 : - ) (단위 : 주)

주식의 종류	예수주식수	예수일	반환예정일	보호예수기간	보호예수사유	총발행주식수

-	-	-	-	-	-	-

※ 해당사항 없음.

특례상장기업 관리종목 지정유예 현황

(기준일 : - ) (단위 : 백만원)

관리종목 지정요건	요건별 회사 현황	관리종목지정유예 여부	항목별지정유예 종료시점

항목	사업연도	금액	해당	미해당

최근 사업연도말매출액 30억미만	최근 사업연도말 매출액(별도)	-	-	-	-	-

최근 4사업연도 연속 영업손실 발생	최근 4사업연도 각 영업손익(별도)	-	-	-	-	-

-	-

-	-

-	-

자기자본 50%이상(10억원 이상에 한함)의 법인세차감전계속사업손실이 최근 3년간 2회 이상 및 최근 사업연도 법인세차감전계속사업손실 발생	최근3사업연도각 법인세차감전 계속사업손익(연결)	-	-	-	-	-

-	-

-	-

※ 해당사항 없음.
1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

(단위 : 백만원)

상호	설립일	주소	주요사업	최근사업연도말자산총액	지배관계 근거	주요종속회사 여부

-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-
2. 계열회사 현황(상세)

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 사)

상장여부	회사수	기업명	법인등록번호

상장	-	-	-

-	-

비상장	-	-	-

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3. 타법인출자 현황(상세)

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 백만원, 주, %)

법인명	상장여부	최초취득일자	출자목적	최초취득금액	기초잔액	증가(감소)	기말잔액	최근사업연도재무현황

수량	지분율	장부가액	취득(처분)	평가손익	수량	지분율	장부가액	총자산	당기순손익

수량	금액

한국거래소(주1)	비상장	2005년 01월 27일	단순투자	2,330	584,092	2.92	119,048	-	-	12,956	584,092	2.92	132,004	12,930,448	285,210

한국예탁결제원(주1)	비상장	1994년 03월 20일	단순투자	5,786	369,002	3.35	35,357	-	-	1,362	369,002	3.35	36,719	5,013,508	97,776

한국증권금융(주1)	비상장	1975년 05월 13일	단순투자	1,329	500,878	0.37	6,994	-	-	94	500,878	0.37	7,088	61,124,669	255,986

한국자금중개(주1)	비상장	1996년 07월 16일	단순투자	30	6,000	0.30	424	-	-	29	6,000	0.30	453	102,722	9,103

코스콤(주1)	비상장	2005년 10월 28일	단순투자	1	100	-	9	-	-	-	100	-	9	531,762	38,300

합 계	1,460,072	-	161,832	-	-	14,441	1,460,072	-	176,273	-	-

(주1) 상기주식은 금융투자협회에서 회원사 공동보유 비상장주식의 공정가액을 평가하기 위하여 공신력있는 독립된 유가증권평가전문기관을 선정하여 평가한 금액을 기초로 평가하였습니다.상기주식의 최근사업연도 재무현황에서 총자산은 2020년 12월 31일 기준이고, 당기순손익은 2020년 1월 1일~2020년 12월 31일 기준입니다.
1. 전문가의 확인

※ 해당사항 없음.
2. 전문가와의 이해관계

※ 해당사항 없음.