유화증권 사업보고서 (2017.12)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 산업의 현황 ( 1) 당 사의 금융투자업 영위 범위

① 투자매매업 증권 (1-1-1)

② 투자중개업 증권 (2-1-1)

③ 투자일임업 (6-2-1)

(2) 산업의 특성① 금융투자업의 구조

- 증권시장은 새로운 증권을 발행하여 장기적인 자본을 조달하는 발행시장과 기 발행된 증권으로 투자자들이 상호간에 거래하는 유통시장으로 구분되어 있으며, 이 두 시장을 통하여 자금의 공급처인 투자자로부터 수요자인 기업으로 자금의 흐름을 직접 연결해줌으로써 경제의 각 부분에 자금을 원활히 공급하며, 투자자 들에게는 효율적인 투자기회를 제공.

② 금융투자업은 세계 경기 및 국내경기에 민감하게 반응

- 경제성장률, 금리동향, 환율, 유가 등 원자재가격, 수출입 동향, 실업률 등 국내 변수 뿐만이 아닌 다른 나라의 경제상황에 따라 복잡하게 상호작용하여 반응함.

(3) 산업의 성장(단위 : 조원, 억주, %)

구 분	2017년말	2016년말	2015년말	2014년말	2013년말	2012년말	2011년말

주가지수	KOSPI	2,467.49	2,026.46	1,961.31	1,915.59	2,011.34	1,997.05	1,825.74

KOSDAQ	798.42	631.44	682.35	542.97	499.99	496.32	500.18

시가총액	금 액	1,888.56	1,509.96	1,444.46	1,335.34	1,305.3	1,263.4	1,147.8

증가율	25.07%	4.53%	8.17%	2.30%	3.31%	-10.1%	-7.4%

거래대금	금 액	2,428.40	1,947.58	2,201.01	1,458.71	1,436.7	1,724.3	2,260

증가율	24.69%	-11.51%	50.89%	1.53%	-1.67%	-23.7%	19.3%

(4) 경기변동의 특성

① 일반적으로 금융투자업은 실물경기에서 선행하는 변동성을 가지고 있으며, 국가 의 경제상황은 물론 정치,사회,문화,경기 동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐만 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 등 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다. 이러한 변동성 속에서 경기 상승시에는 주가지수 상 승에 따른 수익증대를 기대할 수 있음.

(5) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

① 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 : 인적자원, 전산인프라, 마케팅전략, 규모의 경 제(지점망), 시장의 초기집입 등.

② 회사의 경쟁상의 강점과 단점 : 당사의 조직은 소수정예화로 변화에 유연성을 가 지고 대처할 수 있으며 안전자산투자로 높은 영업용 순자본비율을 기록하고 있음. 반면 조직 및 점포수의 열세로 브로커리지 영업의 열세와 신규사업 진출에 애로점 을 보이고 있음.

(6) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

① 자산운용의 효율성 및 수익극대화 추구

- 적절한 리스크관리로 안정적 수익 확보에 초점을 맞춰 운용

② 기업금융부문 등 틈새시장 진입으로 추가수익확보 노력

③ 법인 및 소매영업부분에서는 판관비를 커버할 정도로 수익창출 역량강화

④ 신규수익원 창출을 위한 인력 보강 및 경쟁력 강화

나. 회사의 현황(1) 시장점유율 추이

(단위 : 억원, %)

과목	제57기	제56기	제55기	제54기	제53기

거래실적	50,829	53,404	66,360	45,881	40,565

시장점유율	0.12	0.14	0.15	0.16	0.14

※ 시장점유율 산정기준 = 당사거래실적/전체거래실적 × 100※ 전체거래실적 자료출처 : 금융통계정보시스템(FISS)

(2) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

- 당사의 조직은 소수정예화로 변화에 유연성을 가지고 대처할 수 있으며 높은 영업용순자본비율 등 회사의 안정성측면에서는 업계 최고를 기록하고 있습니 다. 반면에 조직 및 점포수의 열세로 위탁영업의 열세와 신규사업 진출에 애로 점을 보이고 있습니다. (3) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

- 자산운용의 효율성 및 수익극대화 추구

-> 적절한 리스크관리로 안정적 수익 확보에 초점을 맞춰 운용

- 기업금융부문 등 틈새시장 진입으로 추가수익확보 노력

- 법인 및 소매영업부분에서는 판관비를 커버할 정도로 수익창출 역량강화

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 및 지원 - 금융투자업전반 : 상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명 거 래 및 비밀보장에 관한 법률, 금융투자업 감독규정 및 시행세칙 - 과세 : 소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법 - 국제화 : 외국환거래법, 외국인투자촉진법 - 기타 : 주식회사의 외부감사에 대한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률

(5) 조직도표

2. 영업의 현황 가. 영업의 개황 당사는 제57기(2017.01.01~2017.12.31)중에 주식약정 50 ,985억원, 옵션약정 4 억원 등을 달성 하였습니다. 또한 동기간중 영업수익은 188억원, 영업이익 73억원, 세전이익 99억원, 당기순이익 79억원의 영업실적을 달성하였습니다.① 자산 및 부채의 변동내역

(단위 : 백만원)

과 목	제 57 기	제 56 기	제 55 기

현금 및 예치금	49,755	41,391	29,086

당기손익인식금융자산	58,735	35,999	35,745

매도가능금융자산	457,092	478,457	458,609

대출채권	1,053	1,228	2,605

유형자산	5,915	7,138	7,437

투자부동산	26,924	27,963	29,082

무형자산	341	216	810

기타자산	35,778	38,149	44,860

당기법인세자산	-	211	-

자산총계	635,593	630,752	608,234

예수부채	15,442	20,864	25,672

차입부채	96,511	92,423	47,400

기타부채	30,552	27,851	34,343

이연법인세부채	32,908	32,061	30,032

당기법인세부채	768	-	1,412

부채총계	176,181	173,199	138,859

자본	459,412	457,553	469,375

부채,자본계	635,593	630,752	608,234

주) 제57기와 제56기, 제55기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

② 영업실적의 변동내역(단위 : 백만원)

과 목	제 57 기	제 56 기	제 55 기

영업수익	18,841	18,897	24,193

영업이익	7,254	6,252	10,614

세전순이익	9,917	9,617	13,282

세후순이익	7,882	7,655	10,492

주) 제57기와 제56기, 제55기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음. 나. 영업의 종류별 실적

(단위 : 백만원, %)

영 업 종 류	제 57 기	제 56 기	제 55 기

수수료수익	2,468	13.10%	3,131	16.57%	4,394	18.16%

단기매매증권처분이익	917	4.87%	177	0.94%	155	0.64%

단기매매증권평가이익	1,674	8.88%	1,118	5.92%	1,255	5.19%

매도가능금융자산처분이익	1	0.01%	-	-	4,405	18.21%

파생결합증권상환이익	-	-	-	-	-	-

파생결합증권평가이익	186	0.99%	-	-	-	-

파생상품거래이익	-	-	-	-	-	-

이자수익	9,957	52.85%	12,249	64.82%	12,166	50.29%

외환거래이익	-	-	-	-	-	-

기타영업수익	3,638	19.30%	2,222	11.75%	1,818	7.51%

영 업 수 익 합 계	18,841	100.00%	18,897	100.00%	24,193	100.00%

주) 제57기와 제56기, 제55기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

다. 자금 조달 및 운용 내용(1) 자금조달내용

(단위 : 백만원, %)

구 분	제57기 연간	제56기 연간	제55기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	74,179	12.50%	74,179	12.08%	74,179	12.34%

자본잉여금	126,999	21.41%	126,891	20.66%	126,886	21.11%

자본조정	(31,052)	(5.23%)	(28,443)	(4.63%)	(15,100)	(2.51%)

기타포괄손익누계액	90,014	15.17%	86,600	14.10%	84,621	14.08%

이익잉여금	193,896	32.68%	196,842	32.05%	194,912	32.42%

예수부채	투자자예수금	27,972	4.72%	33,548	5.46%	36,415	6.05%

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	45	0.01%	45	0.01%	98	0.02%

기타	-	-	-	-	-	-

차입부채	콜머니	-	-	-	-	-	-

차입금	-	-	-	-	-	-

RP매도	70,130	11.82%	84,030	13.68%	60,406	10.04%

매도유가증권	-	-	-	-	-	-

파생상품	-	-	-	-	-	-

사채	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-

기타부채	이연법인세부채	32,049	5.40%	30,104	4.90%	29,417	4.89%

당기법인세부채	29	0.00%	417	0.07%	93	0.02%

기타	8,991	1.52%	10,004	1.62%	9,285	1.54%

합 계	593,252	100.00%	614,217	100.00%	601,212	100.00%

주) 제57기와 제56기, 제55기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

(2) 자금운용내용(단위 : 백만원, %)

구 분	제57기 연간	제56기 연간	제55기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	44,564	7.51%	28,140	4.58%	45,041	7.49%

예치금	26,378	4.45%	35,027	5.70%	32,805	5.46%

유가증권	단기매매증권	39,091	6.59%	36,440	5.93%	34,942	5.81%

매도가능증권	425,703	71.76%	459,142	74.76%	431,110	71.71%

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

파생결합증권	3,831	0.65%	-	-	-	-

파생상품	-	-	-	-	-	-

대출채권	콜론	-	-	-	-	553	0.09%

신용공여금	1,101	0.19%	1,658	0.27%	3,819	0.64%

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	-	-	-	-	-	-

기타	49	0.01%	49	0.01%	49	0.01%

유형자산	6,658	1.12%	7,292	1.19%	7,664	1.28%

투자부동산	27,479	4.63%	28,563	4.65%	29,642	4.93%

무형자산	312	0.05%	599	0.10%	815	0.13%

기타자산	18,017	3.03%	17,270	2.81%	14,772	2.45%

당기법인세자산	69	0.01%	1	0.00%	-	-

합 계	593,252	100.00%	614,181	100.00%	601,212	100.00%

주) 제57기와 제56기, 제55기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

3. 영업 종류별 현황 가. 유가증권 자기매매업무(1) 종류별 유가증권 내용

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 연간	제56기 연간	제55기 연간

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

유가증권시장	코스닥시장	유가증권시장	코스닥시장	유가증권시장	코스닥시장

주 식	23,756	15,262	-	17,943	9,038	-	13,638	2,532	618

채 권	국채지방채	4,221	3,387	29,207	5,453	426,716	13,871	5,692	1,132,645	159,265

특수채	-	-	84,935	-	166	-	829	252	1,364

회사채	-	-	-	-	-	60,325	-	2	11,065

소 계	4,221	3,387	114,142	5,453	426,882	74,196	6,521	1,132,899	171,694

기업어음증권	-	-	10,000	-	-	-	-	-	170,200

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

선물	매 수	-	-	-	-	-	365	-	-	617

매 도	-	-	-	-	-	366	-	-	617

옵션	매 수	-	-	-	-	-	-	-	-	-

매 도	-	-	-	-	-	-	-	-	-

파생결합증권	15,186	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	18	-	-	37	-	-	77	-	-

합 계	43,181	18,649	124,142	23,433	435,920	74,927	20,236	1,135,431	343,746

주) 제57기와 제56기, 제55기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

(2) 유가증권 운용실적(가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제57기	제56기	제55기

처분차익(차손)	911	20	27

평가차익(차손)	1,404	773	223

배당금수익	744	340	328

합 계	3,059	1,133	578

주) 제57기와 제56기, 제55기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제57기	제56기	제55기

처분차익(차손)	(1)	44	52

평가차익(차손)	(33)	(58)	4

상환차익(차손)	(8)	(7)	(2)

채권이자	7,086	8,829	7,883

합 계	7,044	8,808	7,937

주) 제57기와 제56기, 제55기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

(다) 집합투자증권(단위 : 백만원)

구 분	제57기	제56기	제55기

매매차익(차손)	2	(1)	(3)

평가차익(차손)	-	-	-

분배금	1	1	2

합 계	3	-	(1)

주) 제57기와 제56기, 제55기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

(라) 파생결합증권(단위 : 백만원)

구 분	제57기	제56기	제55기

상환차익(차손)	-	-	-

평가차익(차손)	186	-	-

합 계	186	-	-

주) 제57기와 제56기, 제55기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

(마) 파생상품 운용수지① 장내파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제57기	제56기	제55기

매매차익(차손)	-	-	(4)

정산차익(차손)	-	-	-

합 계	-	-	(4)

②장외파생상품거래※ 해당사항 없음.

(단위 : 백만원)

구 분	제57기	제56기	제55기

매매차익(차손)	-	-	-

평가차익(차손)	-	-	-

합 계	-	-	-

주) 제57기와 제56기, 제55기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

나. 위탁매매업무(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 연간	제56기 연간	제55기 연간

유가증권시장	코스닥시장	유가증권시장	코스닥시장	유가증권시장	코스닥시장

예 수 금	위탁자예수금	12,482	-	12,985	-	13,637	-

파생상품거래예수금	7	-	9	-	7	-

거래실적	주 식	4,474,732	608,578	4,718,306	622,658	5,600,013	1,036,671

채 권	1	-	-	-	-	-

집합투자증권	-	5,470,007	-	10,000,252	-	11,311,053

외화증권	-	-	-	-	-	-

선 물	-	-	-	245	-	727

옵 션	-	422	-	1,522	-	1,867

파생결합증권	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	4,474,733	6,079,007	4,718,306	10,624,677	5,600,013	12,350,318

수 수 료	주 식	1,778	398	2,170	424	2,938	773

채 권	-	-	-	-	-	-

집합투자증권	-	-	-	-	-	-

외화증권	-	-	-	-	-	-

선 물	-	-	-	-	-	-

옵 션	-	2	-	8	-	9

파생결합증권	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	1,778	400	2,170	432	2,938	782

주) 제57기와 제56기, 제55기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.(2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제57기	제56기	제55기

수탁수수료	2,178	2,601	3,720

매매수수료	292	334	363

수 지 차 익	1,886	2,267	3,357

주) 제57기와 제56기, 제55기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음. 다. 유가증권 인수 업무(1) 유가증권 인수 주선 실적※ 해당사항 없음.

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 연간	제56기 연간	제55기 연간

주간사실적	인수주선실적	인수주선수수료	주간사실적	인수주선실적	인수주선수수료	주간사실적	인수주선실적	인수주선수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-	-	-	-

국공채	-	-	-	-	-	-	-	-	-

회사채	-	-	-	-	-	-	-	-	-

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

(2) 인수주선 업무수지※ 해당사항 없음.

(단위 : 백만원)

구 분	제57기	제56기	제55기

인수주선수수료	-	-	-

수수료비용	-	-	-

수지차익	-	-	-

라. 신용공여업무(1) 신용공여현황(단위 : 백만원)

자기신용융자금	자기신용대주	증권담보대출금

505	-	499

(2) 신용한도(단위 : 백만원)

자기신용융자금	1,000

유통융자금	-

(3) 신용이자율

30일	90일	150일

6.0%	6.5%	7.0%

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	제57기 연간	제56기 연간	제55기 연간

잔고	조건부매도	56,511	52,423	47,400

(거액 RP)	40,000	40,000	-

조건부매수	-	-	-

거래금액	조건부매도	656,050	1,462,294	6,952,463

(거액 RP)	166,976	366,923	-

조건부매수	-	-	-

주) 제57기와 제56기, 제55기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

4. 영업설비 등의 현황 가. 지점 등 설치 현황

(2017년 12월 31일 현재)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울특별시	3	-	-	3

계	3	-	-	3

주) 지점에는 1개 본점(영업부), 1개 센터, 1개 지점임. 나. 영업설비 등 현황

(단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본점(영업점)	18,072	14,501	32,573	-

합 계	18,072	14,501	32,573	-

주) 토지와 건물의 장부가액은 제57기 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 당사가 보유하고 있는 유형자산 및 투자부동산을 포함하여 작성하였음.

5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 수수료 현황(1) 주식매매수수료율

구 분	수 수 료 율

거 래 소	2억이하	거래대금의 0.45%

2∼5억이하	거래대금의 0.4%+10만원

5억초과	거래대금의 0.35%+35만원

단주매매	0.45%

코 스 닥	거래대금의 0.4%

(2) 제3시장수수료율

약정대금	수수료율

구분없음	0.4%

(3) 통신거래서비스 수수료율

통신거래서비스	구 분	세 부 분 류	수수료율

HTSAir-Post	주식매매수수료율	1,000만원 미만	0.08%

1,000만원 이상	0.06%

ARS	주식매매수수료율	0.25%

나. 취급상품 등

상품명	가입대상	저축기간	저축한도	특징	비고

집합투자증권	·실명의 개인 및 법인	·제한 없음	·제한 없음	·투자신탁전문가가 운용·장기주식형수익증권 (소득공제 및 비과세 혜택)	-

양도성정기예금(CD)	·실명의 개인 및 법인	·30, 90, 180일	·1억이상	·단기자금 운용	-

소액채권(국민주택1종, 서울도시철도, 지역개발공채)	·실명의 개인 및 법인	·5, 7년	·1만원이상	·분리과세 신청 가능·장기자금 운용	-

환매조건부채권(RP)	·실명의 개인 및 법인	·자유형:제한없음·계약형:30,60,90,180일	·계약형 :1백만원이상·자유형: 1만원이상	·단기자금 운용·확정금리 지급	·중도해지이율 연0.95% 적용

랩어카운트	·실명의 개인 및 법인	·1년(연장가능)	·제한없음	·운용전문인력이 운용·일임형 랩	-

※ 기타 서비스① 인터넷 홈페이지 - 내용 ·당사 안내 (영업점, 채용공고 등) ·투자정보 서비스(당사 Daily 추천종목, 기업/산업분석, 증시동향, 해외뉴스) ·영업 및 약관 안내 ·전자거래관련 안내 홈트레이딩서비스(HTS) 이용안내, ARS 이용방법 ·장애시 대처요령, 주의 환기 문구, 투자위험 및 이해관계 고지 등② ARS 서비스 전화번호 : 1577-0525 - 내용 ·주식시황 및 시세 안내 ·위탁, 장외, 증권저축 잔고 및 체결내역 조회 ·지수정보 ·제3시장 정보 ·시황정보 ·코스닥정보 및 주문 ·장내주문 ·은행연계계좌 조회 및 설정 서비스 ·계좌정보③ 한국스탠다드차타드은행을 통한 은행이체 서비스 ·실시간 자금이체 서비스 (08:30 ∼ 16:00 단, 토요일, 공휴일 제외) ·한국스탠다드차타드은행을 통한 전국 모든 은행의 창구 및 CD/ATM을 이용한 실시간 자금이체 ·입금 및 출금 서비스 : 전국은행 전지점을 통하여 입금 및 출금 서비스 가능 ·Firm Banking 서비스 ·HTS 상에서의 실시간 자금이체④ HTS(Home Trading System) 서비스 ·고객이 자신의 PC로 직접투자 정보조회는 물론 매매주문을 직접 낼 수 있는 서비스 ·주문 ·계좌정보 ·주식시세 ·투자정보 ·온라인 업무(은행 연계계좌 조회 및 이체서비스)

다. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 순자본비율

(단위 : 백만원, %)

구 분	제57기	제56기	제55기

영업용순자본(A)	435,603	432,422	443,391

총 위 험 액(B)	55,699	34,328	42,529

영업용순자본비율(A/B)	-	-	1,042.56%

잉여자본(A-B)	379,904	398,094	400,862

필요유지자기자본(C)	38,850	42,350	-

순자본비율[(A-B)/C]	977.88%	940.01%	-

주1) 2016년부터 순자본비율을 산출하였습니다.

주2) 영업용순자본비율 = 영업용순자본/총위험액 × 100

주3) 순자본비율 = (영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본 ×100

주4) 필요유지자기자본은 법정자본금의 70%로 산출합니다.

주5) 잉여자본 = 영업용순자본 - 총위험액

(2) 자산부채비율(단위 : 백만원, %)

구 분	제57기	제56기	제55기

실질자산(A)	662,462	656,552	632,542

실질부채(B)	176,181	173,199	138,859

자산부채비율(A/B)	376.01%	379.07%	455.53%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)

라. 자산유동화에 관한 사항※ 해당사항없음.

마. 준법감시인 및 증권전문인력 보유에 대한 사항

(1) 준법감시인

(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법(ㄱ) 준법감시인의 목적

가. 법규준수 프로그램의 입안, 관리 나. 임원 및 직원의 법규준수 실태 모니터링, 보고 및 시정 요구 다. 증권관련 법령의 위반 및 준수여부 확인 라. 이사회, 경영진 및 유관부서에 대한 지원 마. 내부통제 관련 규정에 대한 교육 바. 이사회 부의사항에 대한 법규준수 측면의 사전검토 사. 정관.사규 등의 제정 및 개폐시 또는 새로운 업무의 개발 및 추진시 법규준수 측 면의 사전검토 아. 감독당국 및 감사에 대한 협조 및 지원(ㄴ) 권한과 책임 가. 업무전반에 대한 접근 및 회사의 각종 자료의 요구권 나. 임직원의 위법/부당행위 등과 관련하여 이사회, 대표이사, 감사에 대한 보고 및 시정요구 다. 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 대한 참석 및 의견진술 라. 내부통제기준 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 마. 기준 위반사실 발견시 감사 또는 이사회 보고의무 바. 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 사. 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항(ㄷ) 운영방안 준법감시인 1인과 그에 대한 지원팀(준법감시팀)으로 구성 운영한다.

(나) 준법감시인의 인적사항(2017년 12월 31일 현재)

직위	성명	주요경력	비 고

부장	류재경	유안타증권(前 동양증권) - 자금세탁방지업무 총괄 - 내부통제 업무담당 - 내부통제 기획담당	-

(다) 준법감시인의 주요활동내역

조치일	주요조치내용	조치상대방	비 고

2017.1.2	각 팀점별 내부통제 담당자 임명 안내	전팀점	-

2017.1.2	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2017.1.3	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	전팀점	-

2017.1.2	16년 4분기 분쟁관련 소제기 현황 보고	금투협	-

2017.1.5	「금융소비자보호 정보」 고객홍보 관련 영업점 안내	전지점	-

2017.1.4	‘16년 12월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

2017.1.5	금융소비자보호 부서 연락망 회신	금투협	-

2017.1.6	유화증권 MTS FIX 주문 내역 요청 (2017.01.05)	코스콤	-

2017.1.9	2016년 12월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	전팀점	-

2017.1.9	2016년 12월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	전팀점	-

2017.1.9	2016년 12월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	전팀점	-

2017.1.9	「금융보안 기술세미나」 참가신청서	금융보안원보안평가부장	-

2017.1.11	「생활 속 금융정보」 고객홍보 관련 영업점 안내	전지점	-

2017.1.11	제56기 내부회계관리제도 운영평가 결과 보고	감사팀	-

2017.1.16	2017년 일반신용정보 운영경비 환급 계좌, 사업자등록증	신용정보원	-

2017.1.17	제32회 보안점검의 날 시행 공지	전팀점	-

2017.1.20	「투자권유준칙」 개정의 건	전팀점	-

2017.1.20	2016년 4/4분기 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	전팀점	-

2017.1.23	2016년 12월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	전팀점	-

2017.1.24	유화증권 MTS FIX 주문 내역 요청 (2017.01.23)	코스콤	-

2017.1.24	FATCA 및 CRS 담당자 명단 제출	금융투자협회	-

2017.1.24	준법감시부서 및 준법감시인 메일링리스트	금융투자협회	-

2017.1.25	증권,선물 정보보호협의회 산하 개인(신용)정보보호 실무협의회 참가신청	금융투자협회	-

2017.1.25	내부고발제도 활성화 방안 안내	전팀점	-

2017.1.25	2017년 1월 고객정보 접속이력 점검 보고	전팀점	-

2017.1.26	2017년 1월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

2017.1.31	「투자권유준칙」 개정ㆍ시행 안내	전팀점	-

2017.1.31	「내부통제기준」 개정ㆍ시행 안내	전팀점	-

2017.2.1	17년 1월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

2017.2.1	「2017년 1월 보안점검의 날」 시행 결과 보고	전팀점	-

2017.2.1	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	전팀점	-

2017.2.1	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2017.2.2	2017년 1월 이상금융거래정보 업무 실적 통보	금융보안원	-

2017.2.2	2017년 1월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	전팀점	-

2017.2.3	투자분석팀 컴플라이언스 업무 교육 실시의 건	전팀점	-

2017.2.6	2017년 1월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	전팀점	-

2017.2.6	2017년 1월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	전팀점	-

2017.2.6	2017년 1월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	전팀점	-

2017.2.13	유화증권 MTS FIX 주문 내역 요청 (2017.02.10)	코스콤	-

2017.2.13	제33회 보안점검의 날 시행 공지	전팀점	-

2017.2.14	제56기 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고	전팀점	-

2017.2.14	(유화증권) 17년 자본시장 부문 금융감독 업무설명회 참석자 명단	금융투자협회	-

2017.2.16	국민연금공단 기금운용관련 임직원 당사 금융거래 정보 회신	국민연금공단	-

2017.2.16	2017년 1월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	전팀점	-

2017.2.16	2017년 2월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

2017.2.17	2017년 2월 고객정보 접속이력 점검 보고	전팀점	-

2017.2.17	비실명 장기휴면 증권계좌에 부과된 과징금에 대한 고객 민원 소비자보호협의회 검토 및 심의 결과 통보	영업기획팀,법인영업팀,본점영업부,전산팀	-

2017.2.17	고유식별정보 보유여부 사전조사 회신	금융투자협회	-

2017.2.20	내부고발제도 운영지침 개정·시행 안내	전팀점	-

2017.2.20	민원 검토 회신문	김원중 고객	-

2017.2.20	분쟁조정 관련 금감원 워크숍 참석 신청	금융투자협회	-

2017.2.23	2016년 신용정보관리보호인 업무수행 실적 보고의 건	금융감독원	-

2017.2.23	계좌개설 관련 「개인(신용)정보 처리 동의서」 개정 시행 안내	전팀점	-

2017.2.23	「2017년 2월 보안점검의 날」 시행 결과 보고	전팀점	-

2017.2.28	계좌개설 관련 「개인(신용)정보 처리 동의서」 개정 시행 안내	전지점	-

2017.2.28	유화증권 MTS FIX 주문 내역 요청 (2017.02.27)	코스콤	-

2017.3.2	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	전팀점	-

2017.3.2	‘17년 2월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

2017.3.3	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2017.3.2	2017년 2월 이상금융거래정보 업무 실적 통보	금융보안원	-

2017.3.3	금융보안원 업무 설명회 참석 여부 통지	금융보안원	-

2017.3.6	유화증권 AML 모니터링 결과제출	금융투자협회	-

2017.3.7	자금세탁방지 시스템 고도화 관련 의견 회신	금융투자협회	-

2017.3.6	개인정보노출자 사고예방시스템 관련 조사 회신	금융투자협회	-

2017.3.7	전기통신금융사기 관련 금융회사 모니터링을 통한 피해금 전액 예방 실적	금융감독원	-

2017.3.7	민원현황 및 관리실태 파악	금융감독원	-

2017.3.10	2017년 2월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	전팀점	-

2017.3.10	2017년 2월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	전팀점	-

2017.3.10	2017년 2월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	전팀점	-

2017.3.13	2017년 2월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	전팀점	-

2017.3.14	제34회 보안점검의 날 시행 공지	전팀점	-

2017.3.14	「이상급등 종목에 대한 감시 강화」 안내	전팀점	-

2017.3.15	「이상급등 종목에 대한 감시 강화」 안내(2)	전팀점	-

2017.3.17	유화증권 MTS FIX 주문 내역 요청 (2017.03.16)	코스콤	-

2017.3.17	개인(신용)정보처리업무 수탁자 점검 신청	금융보안원	-

2017.3.21	금투업권 위험지표 관련 의견 회신	금융투자협회	-

2017.3.22	2017년 3월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

2017.3.23	「2017년 3월 보안점검의 날」 시행 결과 보고	전팀점	-

2017.3.23	유화증권 MTS FIX 주문 내역 요청 (2017.03.22)	코스콤	-

2017.3.24	금융관행 개혁 자율주친과제 추진 계획(비대면 업무처리 현황)	금융투자협회	-

2017.3.27	프린트 토너 구매 요청	총무팀	-

2017.3.28	상거래관계 종료에 따른 개인신용정보 삭제실태 점검표	금융감독원	-

2017.3.27	신용정보관리·보호인의 업무수행 실적 등 보고	금융감독원	-

2017.3.30	RBA 그룹형성 의견 회신	금융투자협회	-

2017.3.30	신용정보업무 담당자 현황 회신	신용정보원	-

2017.3.31	RBA 도입 관련 공동컨설팅 참여	HMC투자증권	-

2017.4.3	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2017.4.3	17년 3월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

2017.4.3	각 팀점별 내부통제 담당자 임명 안내	전팀점	-

2017.4.4	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	전팀점	-

2017.4.4	2017년 3월 이상금융거래정보 업무실적 통보	금융보안원	-

2017.4.4	2017년 3월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	전팀점	-

2017.4.6	금융소비자보호협의회 회의('17.4.5) 결과 안내	본사팀	-

2017.4.6	각 팀점별 내부통제 담당자 임명 안내	전팀점	-

2017.4.6	2017년 3월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	전팀점	-

2017.4.6	2017년 3월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	전팀점	-

2017.4.6	2017년 3월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	전팀점	-

2017.4.6	17년 1분기 분쟁관련 소제기 현황 보고	금융투자협회	-

2017.4.7	이상급등종목 감시강화 모니터링 시행 안내	전팀점	-

2017.4.7	FDS 전담 콜센터 운영 설문조사 회신	금융보안원	-

2017.4.10	유화증권 AML모니터링 결과제출	금융투자협회	-

2017.4.11	유화증권 MTS FIX 주문 내역 요청 (2017.04.10)	코스콤	-

2017.4.12	금융관행 개혁 자율주친과제 추진 계획(완전판매 프로세스 현황 회신)	금융투자협회	-

2017.4.12	준법감시인 제도 현황 관련 자료 회신	금융감독원	-

2017.4.13	금융소비자보호협의회 회의('17.4.13) 결과 안내	본사팀, 영업점	-

2017.4.14	금융소비자보호협의회 회의('17.4.14) 결과 안내	본사팀, 영업점	-

2017.4.18	제35회 보안점검의 날 시행 공지	전팀점	-

2017.4.19	유화증권 MTS FIX 주문 내역 요청 (2017.04.18)	코스콤	-

2017.4.20	「2017년 1분기 HTS 공인인증서비스」 이용료 정산의 건	전팀점	-

2017.4.25	준법감시인 인명부 제출	준법감시협의회	-

2017.4.25	유화증권 MTS FIX 주문 내역 요청 (2017.04.24)	코스콤	-

2017.4.25	2017년 4월 고객정보 접속이력 점검 보고	전팀점	-

2017.4.25	2017년 4월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

2017.4.25	「2017년 4월 보안점검의 날」 시행 결과 보고	전팀점	-

2017.4.25	2017년 1/4분기 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	전팀점	-

2017.4.27	공개용웹서버 취약점 분석ㆍ평가 결과 제출	금융감독원	-

2017.4.28	17년도 취약점 분석ㆍ평가 결과보고서 제출	금융감독원	-

2017.4.28	각 팀점별 내부통제 담당자 임명 안내	전팀점	-

2017.5.4	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2017.5.4	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	전팀점	-

2017.5.4	17년 4월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

2017.5.8	2017년 4월 이상금융거래정보 업무실적 통보	금융보안원	-

2017.5.9	2017년 4월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	전팀점	-

2017.5.10	2017년 4월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	전팀점	-

2017.5.11	2017년 4월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	전팀점	-

2017.5.12	2017년 4월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	전팀점	-

2017.5.15	2017년 4월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	전팀점	-

2017.5.15	2017년 5월 고객정보 접속이력 점검 보고	전팀점	-

2017.5.16	2017년 5월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

2017.5.17	「2017년 5월 보안점검의 날」 시행 결과 보고	전팀점	-

2017.5.10	유화증권 AML모니터링 결과제출	금융투자협회	-

2017.5.11	유화증권 MTS FIX 주문 내역 요청 (2017.05.10)	코스콤	-

2017.5.12	2016년 자금세탁방지 자가평가 자료 제출	금융정보분석원	-

2017.5.16	제36회 보안점검의 날 시행 공지	전팀점	-

2017.5.17	상거래관계 종료에 따른 개인신용정보 삭제이행 증빙자료	금융감독원	-

2017.5.23	(유화증권) 금감원 금융꿀팁200 게시 현황 회신	금융투자협회	-

2017.5.24	정기 금융정보 교환 보고대상 외국인 계좌 본인확인 요청	전지점	-

2017.5.29	내부고발자 제도 운영 현황 회신	금융감독원	-

2017.6.1	17년 5월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

2017.6.1	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	전팀점	-

2017.6.2	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2017.6.5	2017년 5월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	전팀점	-

2017.6.5	2017년 5월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	전팀점	-

2017.6.9	2017년 5월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	전팀점	-

2017.6.7	2017년 5월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	전팀점	-

2017.6.12	2017년 5월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	전팀점	-

2017.6.9	유화증권 AML모니터링 결과제출	금융투자협회	-

2017.6.12	정보보호의 날 자체 행사계획 회신	금융투자협회	-

2017.6.14	2017년 5월 이상금융거래정보 업무실적 통보	금융보안원	-

2017.6.20	제37회 보안점검의 날 시행 공지	전팀점	-

2017.6.21	정보보호위원회 의사록 (2017.6.23)	정보보호위원회	-

2017.6.22	조사분석자료 내부검수 심의 관련 현황 및 계획 조사 회신	금융투자협회	-

2017.6.23	유화증권 MTS FIX 주문 내역 요청 (2017.06.22)	코스콤	-

2017.6.23	2017년 6월 고객정보 접속이력 점검 보고	전팀점	-

2017.6.27	2017년 6월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

2017.6.28	「2017년 6월 보안점검의 날」 시행 결과 보고	전팀점	-

2017.6.26	고유식별정보 실태조사 기관현황등록/자체점검	행자부,한국인터넷진흥원	-

2017.6.26	불완전판매 내부통제 강화방안 간담회 참석 회신	금융투자협회	-

2017.6.27	사망자 계좌 사고처리 업무 관련 회신	금융투자협회	-

2017.6.30	유화증권 MTS FIX 주문 내역 요청 (2017.06.29)	코스콤	-

2017.7.4	‘17년 6월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

2017.7.4	각 팀·점별 내부통제 담당자 임명 안내	전팀점	-

2017.7.6	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2017.7.6	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	전팀점	-

2017.7.7	2017년 6월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	전팀점	-

2017.7.7	2017년 5월 이상금융거래정보 업무실적 통보	금융보안원	-

2017.7.10	2017년 6월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	전팀점	-

2017.7.10	2017년 6월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	전팀점	-

2017.7.10	2017년 6월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	전팀점	-

2017.7.11	17년 2분기 분쟁관련 소제기 현황 보고	금투협	-

2017.7.11	부적합 상품 판매 관련 미스터리쇼핑 점검 시 유의사항 안내	영업점	-

2017.7.17	「2017년 정보보호 및 개인정보보호 교육 시행」 보고의 건	영업점	-

2017.7.13	2017년 2/4분기 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	전팀점	-

2017.7.18	「2017년 2분기 HTS 공인인증서비스」 이용료 정산	전팀점	-

2017.7.18	제38회 「보안점검의 날」 시행	전팀점	-

2017.7.20	「정보보호 및 개인정보보호 온라인 교육」 시행	전팀점	-

2017.7.20	불공정거래 예방업무 관련 서면경고 통보	주식운용팀	-

2017.7.21	증권사의 금융투자상품 판매 및 불완전판매지표 모니터링 현황 회신	금융감독원	-

2017.7.24	2017년 7월 고객정보 접속이력 점검 보고	전팀점	-

2017.7.25	2017년 7월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

2017.7.26	「2017년 7월 보안점검의 날」 시행 결과 보고	전팀점	-

2017.7.27	「2017년 내부통제업무 영업점 방문교육」의 건 보고	전지점	-

2017.7.27	「조사분석자료 내부검수 및 심의」 시행	투자분석팀	-

2017.7.28	「2017년 내부통제업무 영업점 방문교육」의 건 보고	전지점	-

2017.7.28	「2017년 내부통제업무 주식운용팀 교육」의 건 보고	주식운용팀	-

2017.7.27	상속인 금융거래조회 개인정보 폐기 관련 회신	금융투자협회	-

2017.8.1	‘17년 7월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

2017.8.2	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2017.8.3	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	전팀점	-

2017.8.3	2017년 7월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	전팀점	-

2017.8.4	2017년 7월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	전팀점	-

2017.8.4	2017년 7월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	전팀점	-

2017.8.4	내부통제 컨설팅 대상 항목 요청 회신	한국거래소	-

2017.8.7	2017년 7월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	전팀점	-

2017.8.7	유화증권 AML모니터링 결과제출	금융투자협회	-

2017.8.8	2017년 7월 이상금융거래정보 업무실적 통보	금융보안원	-

2017.8.8	연도별 횡령사고 발생현황 보고	금융감독원	-

2017.8.9	2017년 금융투자분석사 윤리교육 시행	투자분석팀	-

2017.8.11	2017년 7월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	전팀점	-

2017.8.11	고객응대직원 보호 홍보포스터 배부 주소 회신	금융투자협회	-

2017.8.14	금융위원회 요청에 따른 금융회사 연락처 회신	금융투자협회	-

2017.8.14	제39회 「보안점검의 날」 시행	전팀점	-

2017.8.17	2017년 8월 고객정보 접속이력 점검 보고	전팀점	-

2017.8.21	2017년 8월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

2017.8.22	「2017년 8월 보안점검의 날」 시행 결과 보고	전팀점	-

2017.8.25	2017년 자금세탁방지제도 이행평가 자료제출	금융정보분석원	-

2017.8.28	당사 내부통제 컨설팅 관련 보고	한국거래소	-

2017.9.1	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2017.9.1	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	전팀점	-

2017.9.1	17년 8월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

2017.9.4	2017년 8월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	전팀점	-

2017.9.4	2017년 8월 이상금융거래정보 업무실적 통보	금융보안원	-

2017.9.5	2017년 8월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	전팀점	-

2017.9.6	2017년 8월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	전팀점	-

2017.9.7	공매도호가 사후관리 자료 제출(15.1.1~17.7.31)	한국거래소	-

2017.9.7	고객응대직원 보호 안내 및 포스터 배포	본사팀,영업점	-

2017.9.7	2017년 8월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	전팀점	-

2017.9.13	각 팀·점별 내부통제 담당자 임명 안내	전팀점	-

2017.9.13	2017년 8월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	전팀점	-

2017.9.14	제40회 「보안점검의 날」 시행	전팀점	-

2017.9.25	2017년 9월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

2017.9.26	2017년 9월 고객정보 접속이력 점검 보고	전팀점	-

2017.9.27	「2017년 9월 보안점검의 날」 시행 결과 보고	전팀점	-

2017.9.28	「2017년 자금세탁방지(AML) 교육」계획 수립	전팀점	-

2017.9.29	17년 9월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

2017.9.29	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	전팀점	-

2017.10.11	2017년 9월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	전팀점	-

2017.10.11	17년 3분기 분쟁관련 소제기 현황 보고	금융투자협회	-

2017.10.12	각 팀ㆍ점별 내부통제 담당자 임명 안내	전팀점	-

2017.10.12	2017년 9월 이상금융거래정보 업무실적 통보	금융보안원	-

2017.10.13	(유화증권)거래소 컨설팅 관련 내부통제 현황 파악을 위한 자료 회신	한국거래소	-

2017.10.16	2017년 자금세탁방지(AML) 교육 시행안내	전팀점	-

2017.10.16	제41회 「보안점검의 날」 시행 공지	전팀점	-

2017.10.17	「신분증노출자 사고예방 시스템 신규 운영」 관련 금융소비자보호협의회 협의 결과 통보	전팀점	-

2017.10.17	2017년 9월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	전팀점	-

2017.10.17	2017년 9월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	전팀점	-

2017.10.17	2017년 9월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	전팀점	-

2017.10.17	2017년 9월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	전팀점	-

2017.10.17	「신분증노출자 사고예방 시스템 신규 운영」 관련 금융소비자보호협의회 협의 결과 통보	영기팀,전산팀,감사팀,법인영업팀	-

2017.10.19	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2017.10.20	「2017년 3분기 HTS 공인인증서비스」 이용료 정산의 건	전팀점	-

2017.10.23	2017년 10월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

2017.10.23	2017년 10월 고객정보 접속이력 점검 보고	전팀점	-

2017.10.24	「2017년 10월 보안점검의 날」 시행 결과 보고	전팀점	-

2017.10.24	민원발생 및 판매현황 자료 제출	금융감독원	-

2017.10.30	과당매매 적출기준 조건 추가 등록	전팀점	-

2017.10.31	17년 10월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

2017.10.31	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	전팀점	-

2017.11.3	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2017.11.6	2017년 10월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	전팀점	-

2017.11.6	2017년 10월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	전팀점	-

2017.11.6	2017년 10월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	전팀점	-

2017.11.6	2017년 10월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	전팀점	-

2017.11.6	계좌개설 관련 「개인(신용)정보 처리 동의서」 개정 시행 안내	전팀점	-

2017.11.7	17년 10월 과당매매거래 관련계좌 점검 및 확인 요청	전팀점	-

2017.11.7	프린터 토너 구매요청	총무팀	-

2017.11.13	제42회 「보안점검의 날」 시행 공지	전팀점	-

2017.11.16	2017년 11월 고객정보 접속이력 점검 보고	전팀점	-

2017.11.20	거래소 불공정거래 및 증권분쟁 예방 온라인 교육 참여 안내	전지점	-

2017.11.21	「2017년 11월 보안점검의 날」 시행 결과 보고	전팀점	-

2017.11.21	2017년 11월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

2017.11.28	[유화증권] 금융감독원 '대출채권 매각 가이드라인' 이행현황 제출	금융투자협회	-

2017.11.30	제57기 내부회계관리평가 시행 안내	전팀점	-

2017.11.30	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	전팀점	-

2017.11.30	17년 11월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

2017.12.01	「개인(신용)정보 열람 및 파기」 관련 고객 업무 절차 및 사용양식 안내	전지점	-

2017.12.01	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2017.12.04	2017년 11월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	전팀점	-

2017.12.05	자금세탁방지 고액현금거래보고용 공인인증서 발급의 건	전팀점	-

2017.12.05	2017년 11월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	전팀점	-

2017.12.05	2017년 11월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	전팀점	-

2017.12.05	2017년 11월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	전팀점	-

2017.12.12	2017년 11월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	전팀점	-

2017.12.18	「2017년 12월 보안점검의 날」 시행 결과 보고	전팀점	-

2017.12.22	17년도 내부통제평가 및 우수 컴플라이언스 회원 선정 평가자료 제출	한국거래소	-

2017.12.26	2017년 12월 고객정보 접속이력 점검 보고	전팀점	-

2017.12.26	내부통제기준 개정의 건	전팀점	-

2017.12.26	「홈페이지(HTS) 취약점 점검 결과 및 조치계획」 보고의 건	전팀점	-

2017.12.26	2017년 11월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	전팀점	-

2017.12.29	공개용 웹서버 취약점 분석ㆍ평가 결과 제출	금융감독원	-

2017.12.28	「2017년 4분기 HTS 공인인증서비스」 이용료 정산의 건	전팀점	-

(2) 증권전문인력 보유현황(단위 : 명)

구분	내 근	전 담	계

펀드투자상담사	10	-	10

증권투자상담사	12	-	12

파생상품투자상담사	-	-	-

투자자산운용사	2	-	2

재무위험관리사(FRM)	-	-	-

투자상담관리사	3	-	3

금융투자분석사	5	-	5

전문인력(1)	32	-	32

전문인력(2)	19	-	19

※ 전문인력(1)(금융투자협회 등록인원 기준)은 총 인원의 합계이며, 전문인력(2)는 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총 인원입니다.

바. 위험관리에 관한 사항

1) 위험관리조직 및 정책(1) 위험의 정의: 위험이란 투자부분 혹은 재무관리를 통해 발생할 수 있는 각종 변동요소를 뜻하는 것으로 크게 시장위험, 신용위험, 운영위험, 유동성위험, 평판위험 등으로 나뉜다.(2) 위험관리조직 ㄱ. 이사회 ㄴ. 위험관리 위원회 ㄷ. 위험관리소위원회(신용심의위원회, 투자심의위원회) ㄹ. 위험관리주관부서 ㅁ. 거래담당부서장 ㅂ. 위험관리자 (3) 위험관리정책 ㄱ. 위원회의 회의록 기록과 심의. 의결 사항에 대한 집행 ㄴ. 매일 개장전 영업활동별 시장리스크 관련정보를 회사 내부 관계자들에게 제공 ㄷ. 각종리스크의 일별 측정 및 한도관리, 리스크 관련 전산시스템의 운영 및 모니 터링 ㄹ. 영업부서 등의 리스크 부담행위에 대한 사전 검토 및 합의 ㅁ. 통합 위험관리시스템의 구축 및 관리 ㅂ. 영업용순자본비율 및 자산부채비율의 분석 및 보고 ㅅ. 위험관련규정 위반시 보고 및 제재 건의 등2) 신용위험관리(1) 신용위험의 개념: 거래상대방이 부담하여야 할 의무를 불이행함으로써 초래되는 위험(2) 신용위험의 관리방법 ㄱ. 신용리스크의 측정은 영업용 순자본 비율 작성 표준 방식에 의하여 측정함 ㄴ. 통합 리스크관리 시스템을 통해 고객 등급별 익스포져를 분석하고 익스포져 한도를 관리(3) 신용위험에 대한 노출정도 - 감사보고서 상의 주석을 참고하시기 바랍니다.3) 시장위험관리(1) 시장위험의 개념: 시장에서의 가격변동으로 인한 손실위험을 말하며 “일반시 장위험”과 “개별시장위험”으로 나눌 수가 있다. ㄱ. “일반시장위험”이라 함은 금리, 주가, 환율 등 시장가격의 일반적 수준 변화 에 따른 손실 위험을 말함. ㄴ. “개별시장위험”이라 함은 시장가격의 변화 외에 증권발행인의 신용변동 등 으로 인해 발생하는 손실 위험을 말함. (2) 시장위험의 관리방법 ㄱ. 시장리스크의 측정은 영업용 순자본 비율 작성 표준 방식에 의하여 측정 ㄴ. 통합 리스크 관리 시스템을 통해 분산-공분산 방법, 몬테칼로 방법, 역사적 방 법을 통해 시장 VaR를 산출하고 있음. (3) 코스피지수 변동시 회사의 당기 세후 이익에 미치는 영향 - 감사보고서 상의 주석을 참고하시기 바랍니다.4) 유동성위험관리(1) 유동성위험의 개념: 회사의 일시적인 자금 유입과 유출의 불일치로 대외적인 지급의무를 제대로 이행치 못할 위험.(2) 유동성위험의 관리방법: 1, 3개월 누적 유동성 비율 100%이상 유지, 유동성 갭, 듀레이션 갭을 이용하여 산출하고 있음. 5) 금융자산 및 부채의 잔존만기 분석 - 감사보고서 상의 주석을 참고하시기 바랍니다.