유화증권 분기보고서 (2025.03)
2. 영업의 현황

가. 영업의 개황

당사는 제65기 1분기(2025.01.01~2025.03.31)중에 주식약정 13,946억원을 달성하였습니다. 또한 동기간중 영업수익은 109억원, 영업이익 58억원, 세전이익 85억원, 당기순이익 70억원의 영업실적을 달성하였습니다.(1) 자산 및 부채의 변동내역

(단위 : 백만원)

과 목	제 65 기 1분기	제 64 기	제 63 기

현금및예치금	24,530	24,765	83,983

당기손익-공정가치측정 금융자산	382,608	438,659	447,513

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	193,253	197,207	203,747

상각후원가측정금융자산	165,731	84,044	38,478

유형자산	5,702	5,814	5,622

투자부동산	18,216	18,552	19,892

무형자산	342	350	1,623

기타비금융자산	248	74	63

이연법인세자산	1,667	1,888	2,032

자산총계	792,297	771,353	802,953

예수부채	11,021	11,993	72,093

차입부채	167,899	164,577	142,871

기타금융부채	53,136	27,101	35,372

기타비금융부채	13,010	14,134	2,896

당기법인세부채	1,016	517	504

이연법인세부채	40,972	41,798	43,165

부채총계	287,054	260,120	296,901

자본	505,243	511,233	506,052

부채,자본계	792,297	771,353	802,953

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 따라 작성되었습니다.

(2) 영업실적의 변동내역(단위 : 백만원)

과 목	제 65 기 1분기	제 64 기 1분기	제 64 기	제 63 기

영업수익	10,870	13,643	37,655	32,324

영업비용	5,039	5,011	25,454	32,754

영업이익(손실)	5,832	8,632	12,201	(430)

세전순이익	8,491	11,280	21,839	8,823

세후순이익	6,988	9,255	17,779	7,336

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 따라 작성되었습니다. 나. 영업의 종류별 실적

(단위 : 백만원, %)

영 업 종 류	제 65 기 1분기	제 64 기 1분기	제 64 기	제 63 기

수수료수익	372	3.42%	527	3.86%	1,862	4.94%	1,513	4.68%

당기손익-공정가치측정 금융자산 처분이익	2	0.02%	119	0.87%	193	0.51%	2,226	6.89%

당기손익-공정가치측정 금융자산 평가이익	458	4.21%	1,453	10.65%	4,974	13.21%	4,856	15.02%

이자수익	5,390	49.59%	5,509	40.38%	22,836	60.65%	18,391	56.90%

기타영업수익	4,648	42.76%	6,035	44.24%	7,790	20.69%	5,338	16.51%

영 업 수 익 합 계	10,870	100.00%	13,643	100.00%	37,655	100.00%	32,324	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 따라 작성되었습니다.

다. 자금 조달 및 운용 내용 (1) 자금조달내용

(단위 : 백만원, %)

구 분	제 65 기 1분기	제 64 기 연간	제 63 기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	74,179	9.90%	74,179	9.77%	74,179	10.70%

자본잉여금	126,753	16.92%	127,248	16.76%	127,248	18.36%

자본조정	(34,976)	(4.67%)	(34,976)	(4.61%)	(34,976)	(5.05%)

기타포괄손익누계액	146,239	19.53%	150,616	19.84%	148,465	21.42%

이익잉여금	199,879	26.69%	195,902	25.80%	185,765	26.80%

예수부채	투자자예수금	25,855	3.45%	25,617	3.37%	28,752	4.15%

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	45	0.01%	45	0.01%	45	0.01%

기타	-	-	-	-	-	-

차입부채	콜머니	-	-	-	-	-	-

차입금	555	0.07%	-	-	-	-

RP매도	138,618	18.51%	154,277	20.32%	104,671	15.10%

매도유가증권	-	-	-	-	-	-

파생상품	-	-	-	-	-	-

사채	-	-	-	-	-	-

기타부채	기타금융부채	15,994	2.14%	15,026	1.98%	13,275	1.92%

기타비금융부채	13,525	1.80%	8,178	1.08%	2,824	0.41%

당기법인세부채	522	0.07%	174	0.02%	433	0.06%

이연법인세부채	41,789	5.58%	42,945	5.66%	42,379	6.12%

합 계	748,977	100.00%	759,231	100.00%	693,060	100.00%

(2) 자금운용내용(단위 : 백만원, %)

구 분	제 65 기 1분기	제 64 기 연간	제 63 기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	54,668	7.30%	51,565	6.79%	24,896	3.59%

예치금	34,462	4.60%	31,215	4.11%	31,208	4.50%

유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	415,455	55.47%	431,513	56.84%	400,218	57.75%

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	197,164	26.32%	202,697	26.70%	199,977	28.85%

상각후원가측정금융자산	대출채권	13,172	1.76%	5,123	0.67%	2,087	0.30%

기타금융자산	7,284	0.97%	6,917	0.91%	5,144	0.74%

관계회사투자지분	-	-	-	-	-	-

유형자산	5,755	0.77%	5,628	0.74%	5,685	0.82%

투자부동산	18,436	2.46%	19,271	2.54%	20,694	2.99%

무형자산	350	0.05%	1,608	0.21%	1,528	0.22%

기타비금융자산	346	0.05%	1,678	0.22%	1,283	0.19%

이연법인세자산	1,885	0.25%	2,016	0.27%	340	0.05%

합 계	748,977	100.00%	759,231	100.00%	693,060	100.00%

2-1. 영업 종류별 현황 가. 유가증권 자기매매업무(1) 종류별 유가증권 내용

(단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	-	-	-	9,073	(81)

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	9,073	(81)

지분증권 계	-	-	-	9,073	(81)

채무증권	국채지방채	국고채	-	-	-	77,347	163

국민주택채권	-	-	-	29,488	(39)

기타	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	106,835	124

금융채	산금채	-	-	-	-	-

중기채	-	-	-	-	-

은행채	-	-	-	-	-

여전채	30,000	-	30,000	100,303	61

종금채	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	30,000	-	30,000	100,303	61

회사채	20,000	-	20,000	80,171	30

기업어음증권	-	-	-	50,114	24

기타	-	-	-	-	-

채무증권 계	50,000	-	50,000	337,423	239

집합투자증권	ETF	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	16,842	-

집합투자증권 계	-	-	-	16,842	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-	-

ELW	-	-	-	-	-

기타	-	-	8,544	-

파생결합증권 계	-	-	-	8,544	-

합계	50,000	-	50,000	371,882	158

(2) 유가증권 운용실적① 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제 65 기 1분기	제 64 기 1분기	제 64 기	제 63 기

처분차익(차손)	-	77	145	-

평가차익(차손)	(81)	627	891	474

배당금수익	154	550	553	562

합 계	73	1,254	1,589	1,036

② 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제 65 기 1분기	제 64 기 1분기	제 64 기	제 63 기

처분차익(차손)	-	-	-	24

평가차익(차손)	215	114	1,505	2,684

상환차익(차손)	(84)	28	(146)	1,957

채권이자	3,412	3,474	14,841	11,314

합 계	3,543	3,616	16,200	15,979

③ 집합투자증권(단위 : 백만원)

구 분	제 65 기 1분기	제 64 기 1분기	제 64 기	제 63 기

매매차익(차손)	-	-	-	(2)

평가차익(차손)	-	487	(4,589)	(12,136)

분배금	-	-	-	-

합 계	-	487	(4,589)	(12,138)

④ 파생결합증권(단위 : 백만원)

구 분	제 65 기 1분기	제 64 기 1분기	제 64 기	제 63 기

상환차익(차손)	-	-	-	-

평가차익(차손)	-	-	2,075	(361)

분배금	-	-	-	-

합 계	-	-	2,075	(361)

⑤ 기업어음증권(단위 : 백만원)

구 분	제 65 기 1분기	제 64 기 1분기	제 64 기	제 63 기

매매차익(차손)	(69)	(13)	(37)	110

평가차익(차손)	24	39	159	37

기업어음증권이자	1,002	1,267	4,171	4,346

합 계	957	1,293	4,293	4,493

나. 위탁매매업무(1) 매매거래 실적(단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주 식	유가증권시장	621,756	558,283	1,180,039	256

코스닥시장	106,621	107,940	214,561	61

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	728,377	666,223	1,394,600	317

지분증권 계	728,377	666,223	1,394,600	317

채무증권	채 권	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기업어음	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권 계	-	-	-	-

집합투자증권	890,060	1,098,000	1,988,060	-

합 계	1,618,437	1,764,223	3,382,660	317

(2) 위탁매매 업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제 65 기 1분기	제 64 기 1분기	제 64 기	제 63 기

수탁수수료	317	424	1,508	1,001

매매수수료	69	76	280	165

수 지 차 익	248	348	1,228	836

다. 유가증권 인수 업무(1) 유가증권 인수 주선 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제 65 기 1분기	제 64 기 연간	제 63 기 연간

주간사실적	인수주선실적	인수주선수수료	주간사실적	인수주선실적	인수주선수수료	주간사실적	인수주선실적	인수주선수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-	-	-	-

국공채	-	-	-	-	-	-	-	-	-

회사채	-	-	-	-	-	-	-	-	-

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

(2) 인수주선 업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제 65 기 1분기	제 64 기	제 63 기

인수주선수수료	-	-	-

수수료비용	-	-	-

수지차익	-	-	-

라. 신용공여업무(1) 신용공여현황(단위 : 백만원)

자기신용융자금	자기신용대주	증권담보대출금

31	-	10,349

(2) 신용한도(단위 : 백만원)

자기신용융자금	1,000

유통융자금	-

(3) 신용이자율

30일	90일	150일

7.2%	7.8%	8.4%

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	제 65 기 1분기	제 64 기 연간	제 63 기 연간

잔고	조건부매도	107,899	74,577	52,871

(거액 RP)	60,000	90,000	90,000

조건부매수	115,000	55,000	10,000

거래금액	조건부매도	117,823	693,371	534,394

(거액 RP)	7,830,000	44,100,000	35,005,000

조건부매수	170,000	345,000	10,000