유화증권 분기보고서 (2025.09)
2. 영업의 현황

가. 영업의 개황

당사는 제65기 3분기(2025.01.01~2025.09.30)중에 주식약정 45,902억원을 달성하였습니다. 또한 동기간중 영업수익은 307억원, 영업이익 98억원, 세전이익 181억원, 당기순이익 146억원의 영업실적을 달성하였습니다.(1) 자산 및 부채의 변동내역

(단위 : 백만원)

과 목	제 65 기 3분기	제 64 기	제 63 기

현금및예치금	19,014	24,765	83,983

당기손익-공정가치측정 금융자산	362,267	438,659	447,513

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	258,330	197,207	203,747

상각후원가측정 금융자산	84,081	84,044	38,478

유형자산	5,360	5,814	5,622

투자부동산	17,546	18,552	19,892

무형자산	327	350	1,623

기타비금융자산	481	74	63

이연법인세자산	2,955	1,888	2,032

자산총계	750,361	771,353	802,953

예수부채	12,443	11,993	72,093

차입부채	104,282	164,577	142,871

기타금융부채	48,304	27,101	35,372

기타비금융부채	4,172	14,134	2,896

당기법인세부채	2,262	517	504

이연법인세부채	46,225	41,798	43,165

부채총계	217,688	260,120	296,901

자본	532,673	511,233	506,052

부채,자본 계	750,361	771,353	802,953

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 따라 작성되었습니다.

(2) 영업실적의 변동내역(단위 : 백만원)

과 목	제 65 기 3분기	제 64 기 3분기	제 64 기	제 63 기

영업수익	30,703	31,428	37,655	32,324

영업비용	20,876	15,933	25,454	32,754

영업이익(손실)	9,827	15,495	12,201	(430)

세전순이익	18,144	23,698	21,839	8,823

세후순이익	14,559	19,214	17,779	7,336

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 따라 작성되었습니다.나. 영업의 종류별 실적

(단위 : 백만원, %)

영 업 종 류	제 65 기 3분기	제 64 기 3분기	제 64 기	제 63 기

수수료수익	1,440	4.69%	1,481	4.71%	1,862	4.94%	1,513	4.68%

당기손익-공정가치측정 금융자산 처분이익	1,996	6.50%	125	0.40%	193	0.51%	2,226	6.89%

당기손익-공정가치측정 금융자산 평가이익	4,536	14.78%	5,156	16.41%	4,974	13.21%	4,856	15.02%

이자수익	15,721	51.20%	16,877	53.70%	22,836	60.65%	18,391	56.90%

기타영업수익	7,010	22.83%	7,789	24.78%	7,790	20.69%	5,338	16.51%

영 업 수 익 합 계	30,703	100.00%	31,428	100.00%	37,655	100.00%	32,324	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 따라 작성되었습니다.

다. 자금 조달 및 운용 내용(1) 자금조달내용

(단위 : 백만원, %)

구 분	제 65 기 3분기	제 64 기 연간	제 63 기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	74,179	9.64%	74,179	9.77%	74,179	10.70%

자본잉여금	122,107	15.86%	127,248	16.76%	127,248	18.36%

자본조정	(34,976)	(4.54%)	(34,976)	(4.61%)	(34,976)	(5.05%)

기타포괄손익누계액	148,661	19.31%	150,616	19.84%	148,465	21.42%

이익잉여금	203,834	26.47%	195,902	25.80%	185,765	26.80%

예수부채	투자자예수금	27,237	3.54%	25,617	3.37%	28,752	4.15%

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	45	0.01%	45	0.01%	45	0.01%

기타	-	-	-	-	-	-

차입부채	콜머니	-	-	-	-	-	-

차입금	183	0.02%	-	-	-	-

RP매도	160,671	20.87%	154,277	20.32%	104,671	15.10%

매도유가증권	-	-	-	-	-	-

파생상품	-	-	-	-	-	-

사채	-	-	-	-	-	-

기타부채	기타금융부채	16,118	2.09%	15,026	1.98%	13,275	1.92%

기타비금융부채	9,146	1.19%	8,178	1.08%	2,824	0.41%

당기법인세부채	230	0.03%	174	0.02%	433	0.06%

이연법인세부채	42,428	5.51%	42,945	5.66%	42,379	6.12%

합 계	769,863	100.00%	759,231	100.00%	693,060	100.00%

(2) 자금운용내용(단위 : 백만원, %)

구 분	제 65 기 3분기	제 64 기 연간	제 63 기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현금·예치금	현금 및 현금성 자산	75,787	9.84%	51,565	6.79%	24,896	3.59%

예치금	33,972	4.41%	31,215	4.11%	31,208	4.50%

유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	404,007	52.48%	431,513	56.84%	400,218	57.75%

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	209,005	27.15%	202,697	26.70%	199,977	28.85%

상각후원가측정 금융자산	대출채권	12,848	1.67%	5,123	0.67%	2,087	0.30%

기타금융자산	7,120	0.92%	6,917	0.91%	5,144	0.74%

관계회사투자지분	-	-	-	-	-	-

유형자산	5,623	0.73%	5,628	0.74%	5,685	0.82%

투자부동산	18,098	2.36%	19,271	2.54%	20,694	2.99%

무형자산	342	0.04%	1,608	0.21%	1,528	0.22%

기타비금융자산	1,167	0.15%	1,678	0.22%	1,283	0.19%

이연법인세자산	1,894	0.25%	2,016	0.27%	340	0.05%

합 계	769,863	100.00%	759,231	100.00%	693,060	100.00%

2-1. 영업 종류별 현황가. 유가증권 자기매매업무(1) 종류별 유가증권 내용

(단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	-	2,597	2,597	12,215	4,176

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	-	2,597	2,597	12,215	4,176

지분증권 계	-	2,597	2,597	12,215	4,176

채무증권	국채지방채	국고채	75,133	30,410	105,543	87,343	(393)

국민주택채권	-	31,155	31,155	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	75,133	61,565	136,698	87,343	(393)

특수채	통화안정증권	20,089	-	20,089	19,959	(50)

소계	20,089	-	20,089	19,959	(50)

금융채	산금채	30,382	-	30,382	30,174	(76)

중기채	-	-	-	-	-

은행채	-	-	-	-	-

여전채	80,000	-	80,000	80,303	296

종금채	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	110,382	-	110,382	110,477	220

회사채	99,970	-	99,970	70,140	44

기업어음증권	20,000	-	20,000	29,968	(39)

기타	-	-	-	-	-

채무증권 계	325,574	61,565	387,139	317,887	(218)

집합투자증권	ETF	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	16,978	(199)

집합투자증권 계	-	-	-	16,978	(199)

파생결합증권	ELS	-	-	-	-	-

ELW	-	-	-	-	-

기타	-	-	3,163	(5,381)

파생결합증권 계	-	-	-	3,163	(5,381)

합계	325,574	64,162	389,736	350,243	(1,622)

(2) 유가증권 운용실적① 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제 65 기 3분기	제 64 기 3분기	제 64 기	제 63 기

처분차익(차손)	1,481	78	145	-

평가차익(차손)	4,176	1,170	891	474

배당금수익	573	552	553	562

합 계	6,230	1,800	1,589	1,036

② 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제 65 기 3분기	제 64 기 3분기	제 64 기	제 63 기

처분차익(차손)	511	-	-	24

평가차익(차손)	(179)	1,388	1,505	2,684

상환차익(차손)	(408)	(69)	(146)	1,957

채권이자	10,270	11,123	14,841	11,314

합 계	10,194	12,442	16,200	15,979

③ 집합투자증권(단위 : 백만원)

구 분	제 65 기 3분기	제 64 기 3분기	제 64 기	제 63 기

매매차익(차손)	-	-	-	(2)

평가차익(차손)	(199)	(352)	(4,589)	(12,136)

분배금	-	-	-	-

합 계	(199)	(352)	(4,589)	(12,138)

④ 파생결합증권(단위 : 백만원)

구 분	제 65 기 3분기	제 64 기 3분기	제 64 기	제 63 기

상환차익(차손)	-	-	-	-

평가차익(차손)	(5,381)	2,075	2,075	(361)

분배금	-	-	-	-

합 계	(5,381)	2,075	2,075	(361)

⑤ 기업어음증권(단위 : 백만원)

구 분	제 65 기 3분기	제 64 기 3분기	제 64 기	제 63 기

매매차익(차손)	(151)	(37)	(37)	110

평가차익(차손)	(39)	162	159	37

기업어음증권이자	2,178	3,019	4,171	4,346

합 계	1,988	3,144	4,293	4,493

나. 위탁매매업무(1) 매매거래 실적(단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주 식	유가증권시장	1,936,924	1,941,032	3,877,956	1,026

코스닥시장	356,717	352,978	709,695	203

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	2,293,641	2,294,010	4,587,651	1,229

지분증권 계	2,293,641	2,294,010	4,587,651	1,229

채무증권	채 권	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기업어음	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권 계	-	-	-	-

집합투자증권	3,060,969	3,441,000	6,501,969	-

합 계	5,354,610	5,735,010	11,089,620	1,229

(2) 위탁매매 업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제 65 기 3분기	제 64 기 3분기	제 64 기	제 63 기

수탁수수료	1,229	1,200	1,508	1,001

매매수수료	224	219	280	165

수 지 차 익	1,005	981	1,228	836

다. 유가증권 인수 업무(1) 유가증권 인수 주선 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제 65 기 3분기	제 64 기 연간	제 63 기 연간

주간사실적	인수주선실적	인수주선수수료	주간사실적	인수주선실적	인수주선수수료	주간사실적	인수주선실적	인수주선수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-	-	-	-

국공채	-	-	-	-	-	-	-	-	-

회사채	-	-	-	-	-	-	-	-	-

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

(2) 인수주선 업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제 65 기 3분기	제 64 기	제 63 기

인수주선수수료	-	-	-

수수료비용	-	-	-

수지차익	-	-	-

라. 신용공여업무(1) 신용공여현황(단위 : 백만원)

자기신용융자금	자기신용대주	증권담보대출금

57	-	17,685

(2) 신용한도(단위 : 백만원)

자기신용융자금	1,000

유통융자금	-

(3) 신용이자율

30일	90일	150일

7.1%	7.7%	8.3%

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	제 65 기 3분기	제 64 기 연간	제 63 기 연간

잔고	조건부매도	104,282	74,577	52,871

(거액 RP)	-	90,000	90,000

조건부매수	27,300	55,000	10,000

거래금액	조건부매도	1,191,080	693,371	534,394

(거액 RP)	22,923,000	44,100,000	35,005,000

조건부매수	472,300	345,000	10,000