유화증권 사업보고서 (2015.12)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 산업의 현황 ( 1) 당 사의 금융투자업 영위 범위

① 투자매매업 증권 (1-1-1)

② 투자매매업 주권기초 장내파생상품 (1-21-1)

③ 투자중개업 증권 (2-1-1)

④ 투자중개업 주권 기초 장내파생상품 (2-21-1)

⑤ 투자일임업 (6-0-1)

(2) 산업의 특성① 금융투자업의 구조

- 증권시장은 새로운 증권을 발행하여 장기적인 자본을 조달하는 발행시장과 기 발행된 증권으로 투자자들이 상호간에 거래하는 유통시장으로 구분되어 있으며, 이 두 시장을 통하여 자금의 공급처인 투자자로부터 수요자인 기업으로 자금의 흐름을 직접 연결해줌으로써 경제의 각 부분에 자금을 원활히 공급하며, 투자자 들에게는 효율적인 투자기회를 제공.

② 금융투자업은 세계 경기 및 국내경기에 민감하게 반응

- 경제성장률, 금리동향, 환율, 유가 등 원자재가격, 수출입 동향, 실업률 등 국내 변수 뿐만이 아닌 다른 나라의 경제상황에 따라 복잡하게 상호작용하여 반응함.

(3) 산업의 성장(단위 : 조원, 억주, %)

구 분	2015년말	2014년말	2013년말	2012년말	2011년말	2010년말	2009년말

주가지수	KOSPI	1,961.31	1,915.59	2,011.34	1,997.05	1,825.74	2,051.0	1,682.8

KOSDAQ	682.35	542.97	499.99	496.32	500.18	510.7	513.6

시가총액	금 액	1,444.46	1,335.34	1,305.3	1,263.4	1,147.8	1,239.9	974.0

증가율	8.17%	2.30%	3.31%	-10.1%	-7.4%	27.3%	56.3%

거래대금	금 액	2,201.01	1,458.71	1,436.7	1,724.3	2,260	1,893.7	1,997.2

증가율	50.89%	1.53%	-1.67%	-23.7%	19.3%	-5.2%	25.1%

(4) 경기변동의 특성

① 일반적으로 금융투자업은 실물경기에서 선행하는 변동성을 가지고 있으며, 국가 의경제상황은 물론 정치,사회,문화,경기 동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐만 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 등 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다. 이러한 변동성 속에서 경기 상승시에는 주가지수 상 승에 따른수익증대를 기대할 수 있음.

(5) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

① 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 : 인적자원, 전산인프라, 마케팅전략, 규모의 경 제(지점망), 시장의 초기집입 등.

② 회사의 경쟁상의 강점과 단점 : 당사의 조직은 소수정예화로 변화에 유연성을 가 지고 대처할 수 있으며 안전자산투자로 높은 영업용 순자본비율을 기록하고 있음. 반면 조직 및 점포수의 열세로 브로커리지 영업의 열세와 신규사업 진출에 애로점 을 보이고 있음.

(6) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

① 자산운용의 효율성 및 수익극대화 추구

- 적절한 리스크관리로 안정적 수익 확보에 초점을 맞춰 운용

② 기업금융부문 등 틈새시장 진입으로 추가수익확보 노력

③ 법인 및 소매영업부분에서는 판관비를 커버할 정도로 수익창출 역량강화

④ 신규수익원 창출을 위한 인력 보강 및 경쟁력 강화

나. 회사의 현황(1) 시장점유율 추이

(단위 : 억원, %)

과목	제55기	제54기	제53기	제52기	제51기

거래실적	66,360	45,881	40,565	45,107	49,487

시장점유율	0.15	0.16	0.14	0.15	0.11

※ 시장점유율 산정기준 = 당사거래실적/전체거래실적 × 100※ 전체거래실적 자료출처 : 금융통계정보시스템(FISS)

(2) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

- 당사의 조직은 소수정예화로 변화에 유연성을 가지고 대처할 수 있으며 높은 영업용순자본비율 등 회사의 안정성측면에서는 업계 최고를 기록하고 있습니 다. 반면에 조직 및 점포수의 열세로 위탁영업의 열세와 신규사업 진출에 애로 점을 보이고 있습니다. (3) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

- 자산운용의 효율성 및 수익극대화 추구

-> 적절한 리스크관리로 안정적 수익 확보에 초점을 맞춰 운용

- 기업금융부문 등 틈새시장 진입으로 추가수익확보 노력

- 법인 및 소매영업부분에서는 판관비를 커버할 정도로 수익창출 역량강화

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 및 지원 - 금융투자업전반 : 상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명 거 래 및 비밀보장에 관한 법률, 금융투자업 감독규정 및 시행세칙 - 과세 : 소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법 - 국제화 : 외국환거래법, 외국인투자촉진법 - 기타 : 주식회사의 외부감사에 대한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률

(5) 조직도표

2. 영업의 현황 가. 영업의 개황 당사는 제55기(2015.01.01~2015.12.31)중에 주식약정 66, 398 억원, 선물약정 20 억원, 옵션약정 19 억원 등을 달성하였습니다. 또한 동기간중 영업수익은 242억원, 영업이익 106억원, 세전이익 133억원, 당기순이익 105억원의 영업실적을 달성하였습니다.① 자산 및 부채의 변동내역

(단위 : 백만원)

과 목	제 55 기	제 54 기	제 53 기

현금및 예치금	29,086	81,052	28,145

당기손익인식금융자산	35,745	33,942	28,890

매도가능금융자산	458,609	449,969	483,592

대출채권	2,605	2,010	3,265

유형자산	7,437	7,785	8,871

투자부동산	29,082	30,127	30,137

무형자산	810	923	1,023

기타자산	44,860	35,804	27,246

자산총계	608,234	641,612	611,169

예수부채	25,672	43,670	13,413

차입부채	47,400	71,880	81,915

기타부채	34,343	29,965	26,575

이연법인세부채	30,032	29,574	27,195

당기법인세부채	1,412	244	1,095

부채총계	138,859	175,333	150,193

자본	469,375	466,279	460,976

부채,자본계	608,234	641,612	611,169

주) 제55기와 제54기, 제53기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

② 영업실적의 변동내역(단위 : 백만원)

과 목	제 55 기	제 54 기	제 53 기

영업수익	24,193	17,787	21,715

영업이익	10,614	6,358	6,200

세전순이익	13,282	10,488	15,916

세후순이익	10,492	8,209	12,542

주) 제55기와 제54기, 제53기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음. 나. 영업의 종류별 실적

(단위 : 백만원, %)

영 업 종 류	제 55 기	제 54 기	제53기

수수료수익	4,394	18.16%	3,416	19.21%	3,032	13.96%

단기매매증권처분이익	155	0.64%	579	3.25%	360	1.66%

단기매매증권평가이익	1,255	5.19%	2,157	12.13%	1,045	4.81%

매도가능금융자산처분이익	4,405	18.21%	-	-	-	-

파생결합증권상환이익	-	-	-	-	-	-

파생결합증권평가이익	-	-	-	-	-	-

파생상품거래이익	-	-	1	0.01%	-	-

이자수익	12,166	50.29%	11,352	63.82%	15,504	71.40%

외환거래이익	-	-	-	-	-	-

기타영업수익	1,818	7.51%	282	1.58%	1,774	8.17%

영 업 수 익 합 계	24,193	100.00%	17,787	100.00%	21,715	100.00%

주) 제55기와 제54기, 제53기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

다. 자금 조달 및 운용 내용(1) 자금조달내용

(단위 :백만원, %)

구 분	제55기 연간	제54기 연간	제53기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	74,179	12.34%	74,179	12.11%	74,179	12.33%

자본잉여금	126,886	21.11%	126,886	20.71%	126,886	21.08%

자본조정	(15,100)	(2.51%)	(15,046)	(2.46%)	(14,272)	(2.37%)

기타포괄손익누계액	84,621	14.08%	78,896	12.88%	85,965	14.28%

이익잉여금	194,912	32.42%	193,398	31.56%	190,709	31.69%

예수부채	투자자예수금	36,415	6.05%	38,123	6.22%	33,339	5.54%

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	98	0.02%	221	0.04%	227	0.04%

기타	-	-	-	-	-	-

차입부채	콜머니	-	-	1,200	0.20%	22,798	3.79%

차입금	-	-	-	-	-	-

RP매도	60,406	10.04%	76,384	12.47%	42,177	7.01%

매도유가증권	-	-	-	-	-	-

파생상품	-	-	-	-	-	-

사채	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-

기타부채	이연법인세부채	29,417	4.89%	26,922	4.39%	28,855	4.79%

당기법인세부채	93	0.02%	451	0.07%	392	0.07%

기타	9,285	1.54%	11,147	1.81%	10,542	1.75%

합 계	601,212	100.00%	612,761	100.00%	601,797	100.00%

주) 제55기와 제54기, 제53기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

(2) 자금운용내용(단위 :백만원, %)

구 분	제55기 연간	제54기 연간	제53기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	45,041	7.49%	38,474	6.28%	27,003	4.49%

예치금	32,805	5.46%	38,181	6.23%	40,438	6.72%

유가증권	당기손익인식증권	34,942	5.81%	32,082	5.24%	30,430	5.06%

매도가능증권	431,110	71.71%	447,555	73.04%	450,010	74.78%

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-	-	-

파생상품	-	-	-	-	-	-

대출채권	콜론	553	0.09%	351	0.06%	903	0.15%

신용공여금	3,819	0.64%	3,155	0.52%	2,571	0.43%

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	-	-	1	0.00%	-	-

기타	49	0.01%	51	0.01%	20	0.00%

유형자산	7,664	1.28%	8,724	1.42%	9,058	1.50%

투자부동산	29,642	4.93%	29,788	4.86%	30,618	5.09%

무형자산	815	0.13%	990	0.16%	1,115	0.18%

기타자산	14,772	2.45%	13,409	2.18%	9,631	1.60%

합 계	601,212	100.00%	612,761	100.00%	601,797	100.00%

주) 제55기와 제54기, 제53기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

3. 영업 종류별 현황 가. 유가증권 자기매매업무(1) 종류별 유가증권 내용

(단위 :백만원)

구 분	제55기 연간	제54기 연간	제53기 연간

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

유가증권시장	코스닥시장	유가증권시장	코스닥시장	유가증권시장	코스닥시장

주 식	13,638	2,532	618	14,159	22,341	361	11,711	10,442	389

채 권	국채지방채	5,692	1,132,645	159,265	6,366	111,949	44,015	17,066	470,758	194,613

특수채	829	252	1,364	-	-	-	-	-	-

회사채	-	2	11,065	-	-	20,027	-	-	35,092

소 계	6,521	1,132,899	171,694	6,366	111,949	64,042	17,066	470,758	229,705

기업어음증권	-	-	170,200	-	-	100,000	-	-	108,800

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

선물	매 수	-	-	617	-	-	4,677	-	-	1,022

매 도	-	-	617	-	-	4,677	-	-	1,022

옵션	매 수	-	-	-	-	-	-	-	-	-

매 도	-	-	-	-	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	77	-	-	77	-	-	113	-	-

합 계	20,236	1,135,431	343,746	20,602	134,290	173,757	28,890	481,200	340,938

주) 제55기와 제54기, 제53기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

(2) 유가증권 운용실적(가) 주 식(단위 :백만원)

구 분	제55기	제54기	제53기

처분차익(차손)	27	139	(151)

평가차익(차손)	223	1,409	71

배당금수익	328	43	326

합 계	578	1,591	246

주) 제55기와 제54기, 제53기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

(나) 채 권(단위 :백만원)

구 분	제55기	제54기	제53기

처분차익(차손)	52	120	(287)

평가차익(차손)	4	162	(133)

상환차익(차손)	(2)	-	3

채권이자	7,883	5,893	8,140

합 계	7,937	6,175	7,723

주) 제55기와 제54기, 제53기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

(다) 집합투자증권(단위 : 백만원)

구 분	제55기	제54기	제53기

매매차익(차손)	(3)	1	-

평가차익(차손)	-	1	-

분배금	2	-	2

합 계	(1)	2	2

주) 제55기와 제54기, 제53기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

(라) 파생결합증권(단위 : 백만원)

구 분	제55기	제54기	제53기

상환차익(차손)	-	-	-

평가차익(차손)	-	-	-

합 계	-	-	-

주) 제55기와 제54기, 제53기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

(마) 파생상품 운용수지① 장내파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제55기	제54기	제53기

매매차익(차손)	(4)	-	-

정산차익(차손)	-	-	-

합 계	(4)	-	-

②장외파생상품거래※ 해당사항 없음.

(단위 : 백만원)

구 분	제55기	제54기	제53기

매매차익(차손)	-	-	-

평가차익(차손)	-	-	-

합 계	-	-	-

주) 제55기와 제54기, 제53기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

나. 위탁매매업무(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제55기 연간	제54기 연간	제53기 연간

유가증권시장	코스닥시장	유가증권시장	코스닥시장	유가증권시장	코스닥시장

예 수 금	위탁자예수금	13,637	-	12,139	-	11,527	-

파생상품거래예수금	7	-	8	-	8	-

거래실적	주 식	5,600,013	1,036,671	4,060,891	504,514	3,579,308	541,692

채 권	-	-	-	-	-	-

집합투자증권	-	11,311,053	-	9,084,476	-	10,536,889

외화증권	-	-	-	-	-	-

선 물	-	727	-	31,386	-	-

옵 션	-	1,867	-	1,238	-	1,082

파생결합증권	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	5,600,013	12,350,318	4,060,891	9,621,614	3,579,308	11,079,663

수 수 료	주 식	2,938	773	2,509	386	1,981	393

채 권	-	-	-	-	-	-

집합투자증권	-	-	-	-	-	-

외화증권	-	-	-	-	-	-

선 물	-	-	-	3	-	-

옵 션	-	9	-	6	-	5

파생결합증권	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	2,938	782	2,509	395	1,981	398

주) 제55기와 제54기, 제53기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.(2) 위탁매매 업무수지

(단위 :백만원)

구 분	제55기	제54기	제53기

수탁수수료	3,720	2,904	2,379

매매수수료	363	241	242

수 지 차 익	3,357	2,663	2,137

주) 제55기와 제54기, 제53기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음. 다. 유가증권 인수 업무(1) 유가증권 인수 주선 실적※ 해당사항 없음.

(단위 : 백만원)

구 분	제55기 연간	제54기 연간	제53기 연간

주간사실적	인수주선실적	인수주선수수료	주간사실적	인수주선실적	인수주선수수료	주간사실적	인수주선실적	인수주선수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-	-	-	-

국공채	-	-	-	-	-	-	-	-	-

회사채	-	-	-	-	-	-	-	-	-

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

(2) 인수주선 업무수지※ 해당사항 없음.

(단위 : 백만원)

구 분	제55기	제54기	제53기

인수주선수수료	-	-	-

수수료비용	-	-	-

수지차익	-	-	-

라. 신용공여업무(1) 신용공여현황(단위 : 백만원)

자기신용융자금	자기신용대주	증권담보대출금

836	-	1,720

(2) 신용한도(단위 : 백만원)

자기신용융자금	1,000

유통융자금	-

(3) 신용이자율

15일	30일	60일	90일

6.5%	7.0%	8.5%	8.5%

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 :백만원)

구 분	제55기 연간	제54기 연간	제53기 연간

잔고	조건부매도	47,400	71,880	81,915

(거액 RP)	-	-	-

조건부매수	-	-	-

거래금액	조건부매도	6,952,463	13,022,368	1,645,922

(거액 RP)	-	-	-

조건부매수	-	-	-

주) 제55기와 제54기, 제53기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

4. 영업설비 등의 현황 가. 지점 등 설치 현황

(2015년 12월 31일 현재)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울특별시	3	-	-	3

계	3	-	-	3

주) 지점에는 1개 본점(영업부), 1개 센터, 1개 지점임. 나. 영업설비 등 현황

(단위 :백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본점(영업점)	18,072	17,241	35,313	-

합 계	18,072	17,241	35,313	-

주) 토지와 건물의 장부가액은 제55기 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 당사가 보유하고 있는 유형자산 및 투자부동산(강릉 제외)을 포함하여작성하였음.

5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 수수료 현황(1) 주식매매수수료율

구 분	수 수 료 율

거 래 소	2억이하	거래대금의 0.45%

2∼5억이하	거래대금의 0.4%+10만원

5억초과	거래대금의 0.35%+35만원

단주매매	0.45%

코 스 닥	거래대금의 0.4%

(2) 선물위탁수수료율

약정금액	수수료율

5억미만	거래대금의 0.045%

5억이상∼10억미만	거래대금의 0.04%+25,000원

10억이상∼50억미만	거래대금의 0.035%+75,000원

50억이상	거래대금의 0.03%+325,000원

(3) 옵션위탁수수료율

약정대금	수수료율

1천만원이하	거래대금의 1.50%

1천만원초과	거래대금의 1.0%+50,000원

(4) 제3시장수수료율

약정대금	수수료율

구분없음	0.4%

(5) 통신거래서비스 수수료율

통신거래서비스	구 분	세 부 분 류	수수료율

HTSAir-Post	주식매매수수료율	1,000만원 미만	0.08%

1,000만원 이상	0.06%

선물위탁수수료율	0.01%

옵션위탁수수료율	0.50%

ARS	주식매매수수료율	0.25%

나. 취급상품 등

상품명	가입대상	저축기간	저축한도	특징	비고

집합투자증권	·실명의 개인 및 법인	·제한 없음	·제한 없음	·투자신탁전문가가 운용·장기주식형수익증권 (소득공제 및 비과세 혜택)	-

양도성정기예금(CD)	·실명의 개인 및 법인	·30, 90, 180일	·1억이상	·단기자금 운용	-

소액채권(국민주택1종, 서울도시철도, 지역개발공채)	·실명의 개인 및 법인	·5, 7년	·1만원이상	·분리과세 신청 가능·장기자금 운용	-

환매조건부채권(RP)	·실명의 개인 및 법인	·자유형:제한없음·계약형:30,60,90,180일	·계약형 :1백만원이상·자유형: 1만원이상	·단기자금 운용·확정금리 지급	·중도해지이율 연1.25% 적용

랩어카운트	·실명의 개인 및 법인	·1년(연장가능)	·제한없음	·운용전문인력이 운용·일임형 랩	-

※ 기타 서비스① 인터넷 홈페이지 - 내용 ·당사 안내 (영업점, 채용공고 등) ·투자정보 서비스(당사 Daily 추천종목, 기업/산업분석, 증시동향, 해외뉴스) ·영업 및 약관 안내 ·전자거래관련 안내 홈트레이딩서비스(HTS) 이용안내, ARS 이용방법 ·장애시 대처요령, 주의 환기 문구, 투자위험 및 이해관계 고지 등② ARS 서비스 전화번호 : 1577-0525 - 내용 ·주식시황 및 시세 안내 ·위탁, 장외, 증권저축 잔고 및 체결내역 조회 ·지수정보 ·제3시장 정보 ·시황정보 ·코스닥정보 및 주문 ·장내주문 ·은행연계계좌 조회 및 설정 서비스 ·계좌정보③ 한국스탠다드차타드은행을 통한 은행이체 서비스 ·실시간 자금이체 서비스 (08:30 ∼ 16:00 단, 토요일, 공휴일 제외) ·한국스탠다드차타드은행을 통한 전국 모든 은행의 창구 및 CD/ATM을 이용한 실시간 자금이체 ·입금 및 출금 서비스 : 전국은행 전지점을 통하여 입금 및 출금 서비스 가능 ·Firm Banking 서비스 ·HTS 상에서의 실시간 자금이체④ HTS(Home Trading System) 서비스 ·고객이 자신의 PC로 직접투자 정보조회는 물론 매매주문을 직접 낼 수 있는 서비스 ·주문 ·계좌정보 ·주식시세 ·선물/옵션 ·투자정보 ·온라인 업무(은행 연계계좌 조회 및 이체서비스)

다. 자본적정성 및 재무건전성(1) 영업용순자본비율

(단위 :백만원)

구 분	제55기	제54기	제53기

영업용순자본(A)	443,391	440,178	434,711

총 위 험 액(B)	42,529	40,960	41,741

영업용순자본비율(A/B)	1,042.56%	1,074.65%	1,041.45%

잉여자본(A-B)	400,862	399,218	392,970

주) 영업용순자본비율 = 영업용순자본/총위험액 × 100

(2) 자산부채비율(단위 :백만원)

구 분	제55기	제54기	제53기

실질자산(A)	632,542	664,526	633,043

실질부채(B)	138,859	175,333	150,193

자산부채비율(A/B)	455.53%	379.01%	421.49%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)

라. 자산유동화에 관한 사항※ 해당사항없음.

마. 준법감시인 및 증권전문인력 보유에 대한 사항

(1) 준법감시인

(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법(ㄱ) 준법감시인의 목적

가. 법규준수 프로그램의 입안, 관리 나. 임원 및 직원의 법규준수 실태 모니터링, 보고 및 시정 요구 다. 증권관련 법령의 위반 및 준수여부 확인 라. 이사회, 경영진 및 유관부서에 대한 지원 마. 내부통제 관련 규정에 대한 교육 바. 이사회 부의사항에 대한 법규준수 측면의 사전검토 사. 정관.사규 등의 제정 및 개폐시 또는 새로운 업무의 개발 및 추진시 법규준수 측 면의 사전검토 아. 감독당국 및 감사에 대한 협조 및 지원(ㄴ) 권한과 책임 가. 업무전반에 대한 접근 및 회사의 각종 자료의 요구권 나. 임직원의 위법/부당행위 등과 관련하여 이사회, 대표이사, 감사에 대한 보고 및 시정요구 다. 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 대한 참석 및 의견진술 라. 내부통제기준 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 마. 기준 위반사실 발견시 감사 또는 이사회 보고의무 바. 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 사. 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항(ㄷ) 운영방안 준법감시인 1인과 그에 대한 지원팀(준법감시팀)으로 구성 운영한다.

(나) 준법감시인의 인적사항(2015년 12월 31일 현재)

직위	성명	주요경력	비 고

부장	류재경	유안타증권(前 동양증권) - 자금세탁방지업무 총괄 - 내부통제 업무담당 - 내부통제 기획담당	-

(다) 준법감시인의 주요활동내역

조치일	주요조치내용	조치상대방	비 고

2015.01.02	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	본사팀, 영업점	-

2015.01.06	금융권 개인정보 대청소 캠페인 추진 실적[12월] 제출	금융투자협회	-

2015.01.07	장기미사용 계좌에 대한 ATM현금인출 하향 조정 의견 회신	금융투자협회	-

2015.01.09	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2015.01.12	금융회사 이상금융거래탐지시스템(FDS) 구축 현황 조사	금융감독원	-

2015.01.13	2014년AML교육계획등록및실적보고	금융정보분석원	-

2015.01.13	2014년 12월말 분쟁관련 소제기 현황 보고	금융투자협회	-

2015.01.14	금융회사 망분리 현황 제출	금융감독원	-

2015.01.14	글로벌 금융기관 등록번호 관련 보고서 제출	국세청	-

2015.01.15	신분증 사본 지문정보 수집금지 시행 안내	영업점	-

2015.01.16	개인정보 유출 재발방지 종합대책 이행현황 회신	금융감독원	-

2015.01.16	적합성 원칙준수 유의사항 설명회	금융투자협회	-

2015.01.19	2014년 12월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

2015.01.20	제54기 내부회계관리제도 운영평가 결과 보고	본사팀	-

2015.01.20	제8회 보안점검의 날 시행	본사팀, 영업점	-

2015.01.21	신용정보 정확성 점검결과 (2014년 12월 삭제분) 보고	금융투자협회	-

2015.01.21	2014년 12월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	본사팀	-

2015.01.26	2015년 1월 내부통제체크리스트 입력 요청	본사팀	-

2015.01.27	금융정보교환망 시스템 사용자 교육 참석	금융감독원	-

2015.01.29	거래종료 고객(신용)정보의 영업조직 접근제한 시행	영업점	-

2015.01.30	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	본사팀, 영업점	-

2015.02.02	대포통장 근절대책 이행상황 점검결과 제출	금융투자협회	-

2015.02.02	전자통신금융사기 관련 사기이용계좌 발생 및 피해금 환급 현황 보고서 제출	금융투자협회	-

2015.02.02	증권시장 및 파생상품시장 가격안정화장치 개편 설명회	한국거래소	-

2015.02.03	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2015.02.03	2015년 금융보안연구원 일반회비 산출 관련 기초자료 회신	금융보안연구원	-

2015.02.04	금융사고예방 대고객문자통지(SMS) 월단위 비용산출 기초자료 회신	금융투자협회	-

2015.02.04	신분증 사본 지문정보 파기계획 회신	금융투자협회	-

2015.02.05	금융정보보호협의회 증권소협 실무협의회 참석	금융정보보호협의회	-

2015.02.06	금융사기 피해예방 홍보관련 증권사 홍보자원 현황 회신	금융투자협회	-

2015.02.12	임직원 금융투자상품 자기매매관련 요청자료 제출	금융감독원	-

2015.02.12	신용정보 정확성 점검결과 (2015년 1월 삭제분) 보고	금융투자협회	-

2015.02.12	자금세탁방지 이행 유의사항 설명회	금융투자협회	-

2015.02.13	대포통장 명의인 금융거래제한 조치 및 대포통장 예방 영업점 업무 안내	본사팀, 영업점	-

2015.02.17	증권 선물 정보보호협의회 참가신청서 제출	금융투자협회	-

2015.02.23	제9회 보안점검의 날 시행	본사팀, 영업점	-

2015.02.24	2015년 1월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

2015.02.25	2015년도 정기총회 서면의결서 제출	금융보안연구원	-

2015.02.26	2015년 1월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	본사팀	-

2015.02.26	2015년 1월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

2015.02.26	파생상품시장 가격안정화장치 개편 회원사 설명회 참석	한국거래소	-

2015.02.27	2015년 자금세탁방지 교육 계획 제출	금융정보분석원	-

2015.03.02	2015년 2월 과당매매거래 관련계좌 점검 및 확인 요청	영업점	-

2015.03.03	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	본사팀, 영업점	-

2015.03.03	2015년 2월 내부통제체크리스트 입력 요청	본사팀, 영업점	-

2015.03.05	2015년 자금세탁방지 연례교육 참가	새금융사회연구소	-

2015.03.09	금융소비자보호 총괄책임자 현황 회신	금융투자협회	-

2015.03.09	금감원 요청사항-사기이용계좌 발생 및 피해금 환급 현황 보고서(1월, 2월) 제출	금융투자협회	-

2015.03.10	신용정보 정확성 점검결과 (2015년 2월 삭제분) 보고	금융투자협회	-

2015.03.16	2015년 2월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

2015.03.17	제10회 보안점검의 날 시행	본사팀, 영업점	-

2015.03.18	금융권 이상거래탐지시스템(FDS) 구축 현황 회신	금융감독원	-

2015.03.19	2015년 2월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

2015.03.23	통합계좌중 대포통장 명의인 거래불가 시행	영업점	-

2015.03.24	2015년 2월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	본사팀	-

2015.03.25	2014년도 하반기 불법선물대여계좌 자체 점검결과 회신	한국거래소	-

2015.03.25	불법 금융투자업체 자율점검 결과 관련 개선방안 이행실적 제출	금융감독원	-

2015.03.25	비인가 USB 통제 시행	본사팀, 영업점	-

2015.03.26	유화증권 망분리 현황 회신	금융투자협회	-

2015.03.27	금융전산망 안전진단 점검결과표 제출	금융감독원	-

2015.03.30	2015년도금융IT감독업무설명회개최안내및참석자명단제출	금융감독원	-

2015.03.31	연금저축 계좌이체 간소화 시행 사전 현장점검 결과보고	금융감독원	-

2015.03.31	미니 도박형 불법 금융투자업체 자율점검 결과 제출	금융감독원	-

2015.04.01	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2015.04.01	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	영업점	-

2015.04.02	2015 1/4분기 불공정거래 모니터링 시스템 적출 및 조치 실적 보고	한국거래소	-

2015.04.02	2015년 IT감독 및 검사업무 추진계획 설명회	금융감독원	-

2015.04.06	자금세탁방지시스템 운영현황 서면점검을 위한 자료 회신	금융감독원	-

2015.04.07	대출(빙자)사기 피해금 잔액 현황에 관한 보고서 제출	금융감독원	-

2015.04.07	정보보호 관련 책임자 지정현황 회신	금융투자협회	-

2015.04.07	2015년 3월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	영업점	-

2015.04.08	2015년 금융소비자보호 감독업무 추진방향 설명회	금융감독원	-

2015.04.09	15년 3월말 분쟁관련 소제기 현황 보고	금융투자협회	-

2015.04.14	제11회 「보안점검의 날」 시행 공지	전팀점	-

2015.04.15	2015년 3월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

2015.04.16	외산 패키지 시스템의 고객정보 보유현황 제출	금융감독원	-

2015.04.16	2015년 3월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

2015.04.21	2015년 3월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	영업점	-

2015.04.22	개좌개설시 투자자분류코드 입력 유의사항 안내	전지점	-

2015.04.22	코스콤 Check 비상주문 사용 의사결정」 관련 정보보호협의회 회의	본사팀	-

2015.04.23	전기통신금융사기(피싱+대출) 미환급 계좌 현황 보고	금감원	-

2015.04.23	불공정거래 모니터링 및 분쟁조정 워크샵	한국거래소	-

2015.04.24	금융위원회 정보기술부문계획서 제출여부 회신	금융투자협회	-

2015.04.24	신용정보 정확성 점검결과 (2015년 3월 삭제분)	금융투자협회	-

2015.04.27	소비자포탈 구축 예상 완료시점 회신	금융투자협회	-

2015.04.30	2015년 1/4분기 임직원 당사계좌 및 타사계좌 점검 결과보고	본사팀, 영업점	-

2015.04.30	거래상대방 편익제공 관리 양식 정비	전지점	-

2015.04.30	국세청 FATCA 정보제출 시스템 설명회	국세청	-

2015.05.06	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2015.05.06	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	본사팀, 영업점	-

2015.05.06	15년 4월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

2015.05.07	자본시장법 개정 관련 시장교란행위 설명회	금융위원회	-

2015.05.07	2015년 4월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검 결과 보고	영업점	-

2015.05.08	추가 인증시 금융사기 예방문구 삽입조치 관련 회신	금융투자협회	-

2015.05.12	FDS 구축 계획 및 현황 제출	금융감독원	-

2015.05.12	신용정보 정확성 점검결과 (2015년 4월 삭제분) 보고	금융투자협회	-

2015.05.13	전기통신 금융사기 모니터링 및 의심계좌 명의인 정보 활용 보고	금융감독원	-

2015.05.13	2015년 4월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

2015.05.14	본인확인 전화번호 등록, 변경절차 개선 관련 회신	금융투자협회	-

2015.05.14	홈페이지 (가칭)소비자포털 추진일정 회신	금융감독원	-

2015.05.14	2015년 4월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

2015.05.15	알고리즘거래 위험관리 현황 회신	한국거래소	-

2015.05.15	FEP 등 회원시스템 관리운영 현황 회신	한국거래소	-

2015.05.18	제12회 「보안점검의 날」 시행 공지	전팀점	-

2015.05.20	전기통신 금융사기 모니터링 및 의심계좌 명의인 정보 활용 보고	금융감독원	-

2015.05.20	2015년 4월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	영업점	-

2015.05.21	2015년 4월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	영업점	-

2015.05.22	「자본시장법 개정 관련 시장교란행위 규제」 시행 안내	전팀점	-

2015.05.27	금융회사 정보보호최고책임자(CISO) 현황	금융감독원	-

2015.05.27	2015년 상반기 준법감시 직무연수 세미나	준법감시협의회	-

2015.05.27	국가인적자원개발 컨소시엄 교육 창립총회	금융보안원	-

2015.05.28	금융사기 모니터링 제도개선 시행방안 추진일정 회신	금융투자협회	-

2015.05.29	자동화기기 지연인출 시간연장 추진계획 제출	금융투자협회	-

2015.06.02	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	본사팀, 영업점	-

2015.06.02	15년 5월 내부통제체크리스트 입력 요청	전지점	-

2015.06.03	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2015.06.04	2015 금융정보보호 세미나 참석	금융감독원	-

2015.06.05	「금융사기 피해예방 및 대포통장 근절 위한 중요지도사항 이행실태」 회신	금융감독원	-

2015.06.05	계좌개설 거절 고객정보 공유시스템 구축 실태 회신	금융투자협회	-

2015.06.10	보유 예금계좌수별 고객현황 등 파악을 위한 자료제출 회신	금융투자협회	-

2015.06.10	2015년 5월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

2015.06.10	2015년 5월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

2015.06.15	제13회 「보안점검의 날」 시행 공지	전팀점	-

2015.06.15	「가격제한폭 확대제도 시행관련 주가 급변종목」 거래소 집중 예방감시 안내	전지점	-

2015.06.16	2015년 5월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	영업점	-

2015.06.19	2015년 5월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	영업점	-

2015.06.23	신용정보 정확성 점검결과 (15년5월 삭제분) 보고	금융투자협회	-

2015.06.24	FIU보고정보 보안기준 조치계획 회신	금융투자협회	-

2015.06.25	지급정지보고제도 개편 따른 지급정지계좌 개설일 자료 제출	금융투자협회	-

2015.06.25	금융권 비식별화 지침 개발을 위한 설문 조사 회신	금융투자협회	-

2015.06.29	2015년 5월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검 결과 보고	영업점	-

2015.06.30	시장질서 교란행위 규제 설명회 참석	금융감독원	-

2015.07.01	15년 6월 과당매매거래 관련계좌 점검 및 확인 요청	영업점	-

2015.07.02	홈페이지 소비자정보 공시(소비자포탈) 현황 회신	금융투자협회	-

2015.07.02	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2015.07.02	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	전팀점	-

2015.07.14	제14회 「보안점검의 날」 시행 공지	전팀점	-

2015.07.15	「거래중지계좌의 거래재개시 모니터링 강화」 안내	전지점	-

2015.07.15	신용정보 정확성 점검결과(15년6월 삭제분)	금융투자협회	-

2015.07.16	금융보안원_금융투자사 CISO 간담회 참석	금융보안원	-

2015.07.20	2015년 6월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

2015.07.20	2015년 6월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

2015.07.22	2015년 6월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	영업점	-

2015.07.23	[증권선물전산협의회] 보안솔루션 현황 조사양식 회신	금융투자협회	-

2015.07.24	「정보보호 및 개인정보보호 온라인 교육」 시행 공지	전팀점	-

2015.07.24	2015년 2/4분기 임직원 당사계좌 및 타사계좌 점검 결과보고	본사팀, 영업점	-

2015.07.30	「국가 사이버 안전 관리 실태」 감사원 감사 관련 감사원 사전 요청 자료 회신	금융감독원	-

2015.07.30	지연인출제도 기준금액 하향조정시행 예정시기 회신	금융투자협회	-

2015.07.31	의심계좌 모니터링 담당자 연락처 회신	금융투자협회	-

2015.07.31	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	본사팀	-

2015.07.31	의심거래 모니터링 인력확충 계획 및 인력현황 자료제출	금융투자협회	-

2015.08.03	15년 7월 과당매매거래 관련계좌 점검 및 확인 요청	영업점	-

2015.08.04	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2015.08.04	신속지급정지제도 전산개발 설명회 참석	은행연합회	-

2015.08.07	2015 2/4분기 불공정거래 모니터링 시스템 적출 및 조치 실적 보고	한국거래소	-

2015.08.07	2015년 7월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	영업점	-

2015.08.10	2015년 7월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

2015.08.10	2015년 7월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

2015.08.12	영업부서 단말 화면보호기 적용 시행 안내	본사팀, 영업점	-

2015.08.13	2015년 7월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	영업점	-

2015.08.18	제15회 「보안점검의 날」 시행 공지	전팀점	-

2015.08.18	각 증권회사별 FDS 추진현황 및 이상금융거래 탐지내역 현황	금감원	-

2015.08.18	신용정보 정확성 점검결과 보고(15년7월 삭제분)	금융투자협회	-

2015.08.19	15년 6월말 분쟁관련 소제기 현황 보고	금융투자협회	-

2015.08.20	자금세탁방지 룰 개정	영업점	-

2015.08.21	금융투자상품 투자권유절차 간소화 방안 설명회 참석	금융투자협회	-

2015.08.25	정보보호 관리체계(ISMS) 인증 설명회 참석	금융보안원	-

2015.08.26	2015년 자금세탁방지(AML) 교육 시행 안내	전팀점	-

2015.08.28	15년 8월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

2015.08.28	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	본사팀	-

2015.09.01	전기통신금융사기 미환급 계좌 현황 보고 (15.7월말 기준)	금융투자협회	-

2015.09.02	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2015.09.02	금융사기 취약자의 거액예금 인출관련 모니터링 강화 안내	전지점	-

2015.09.04	전기통신금융사기 전담부서 보유현황 등 관련 자료제출	금융투자협회	-

2015.09.08	2015년 7월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	영업점	-

2015.09.09	2015년 8월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	영업점	-

2015.09.10	영업점 계좌개설 거절고객 정보공유 절차 안내	전지점	-

2015.09.10	대리인에 의한 계좌개설시 통장개설사실 통지방안 안내	전지점	-

2015.09.14	2015년 자금세탁방지제도 이행평가 자료제출	금융정보분석원	-

2015.09.15	제16회 「보안점검의 날」 시행 공지	전팀점	-

2015.09.16	「장기미사용 거래중지 대상계좌 모니터링 업무」 안내	전지점, 감사팀	-

2015.09.17	광고성 보도자료 배포시 준수사항 안내 공문	금융투자협회	-

2015.09.17	2015년 9월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

2015.09.17	2015년 8월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

2015.09.17	2015년 8월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

2015.09.22	신용정보 정확성 점검결과 보고 (2015. 8월 삭제분)	금융투자협회	-

2015.09.24	장기미사용계좌 거래중지제도 관련 현황 회신	금융투자협회	-

2015.10.01	15년 9월 과당매매거래 관련계좌 점검 및 확인요청	영업점	-

2015.10.01	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	전팀점	-

2015.10.02	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

2015.10.05	실전 투자대회 개최 현황 ('13년~15년) 회신	거래소	-

2015.10.05	광고성 보도자료 내부기준 마련 관련 회신	금융투자협회	-

2015.10.07	한국정보화진흥원 개인정보보호담당자 교육 신청	한국정보화진흥원	-

2015.10.07	2015년 9월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	영업점	-

2015.10.08	신속지급정지시스템 연계 신청	은행연합회	-

2015.10.12	거래소 불공정거래 및 증권분쟁 예방 온라인 교육 참여 안내	영업점	-

2015.10.13	2015년 9월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	본사팀,영업점	-

2015.10.14	FATCA 및 CRS 관련 금융위 요청사항 자료송부	금투협	-

2015.10.14	2015년 9월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

2015.10.15	15년 9월말 분쟁관련 소제기 현황 보고	금투협

2015.10.15	2015년 3/4분기 임직원 당사계좌 및 타사계좌 점검 결과보고	전팀점	-

2015.10.20	2015년 9월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

2015.10.21	제17회 「보안점검의 날」 시행	전팀점	-

2015.10.21	신용정보 정확성 점검결과 (2015. 9월 삭제분)	금융투자협회	-

2015.10.22	각 팀점별 내부통제 담당자 임명 안내	전팀점	-

2015.10.28	2015년 10월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

2015.10.30	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	본사팀, 영업점	-

2015.11.03	2015년 상반기 대여의심계좌 자체 점검결과 통보	거래소	-

2015.11.04	공매도호가 사후관리 자료 제출	거래소	-

2015.11.05	대포통장 신속지급정지 제도 관련 설계서 변경에 대한 의견 회신	금융투자협회	-

2015.11.06	계좌개설시 사고예방을 위한 본인확인 서류 안내	영업점,본사팀	-

2015.11.09	2015년 10월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	영업점	-

2015.11.10	자금세탁방지 고객확인제도 홍보 안내	영업점	-

2015.11.10	2015년 10월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

2015.11.10	2015년 10월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

2015.11.11	증권계좌 상속처리시 징구서류 간소화 안내	영업점	-

2015.11.12	금융상품 사후관리 서비스 유형 조사 결과	금융투자협회	-

2015.11.12	2015년 10월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	본사팀,영업점	-

2015.11.17	신용정보 정확성 점검결과 (2015. 10월 삭제분)	금융투자협회	-

2015.11.17	2015년 10월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과 보고	본사팀,영업점	-

2015.11.18	제18회 「보안점검의 날」 시행	전팀점	-

2015.11.20	2015년 개인정보 수탁업무 관련 개인정보보호교육 (12/1) 참가 신청서	금융보안원	-

2015.11.20	2015년 11월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

2015.11.23	전산장애 발생시 안내 현황 회신 - HTS 전산장애 발생시 대체주문 안내 현황	금융투자협회	-

2015.11.27	FDS 구축 현황 회신	금감원	-

2015.11.30	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	본사팀,영업점	-

2015.12.01	15년 11월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

2015.12.02	공매도호가 사후관리 자료 제출	거래소	-

2015.12.03	2015년도 금융투자분석사 윤리교육 실시의 건	투자분석팀	-

2015.12.07	2015년 11월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	영업점	-

2015.12.07	2015년 11월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

2015.12.08	실명법상 설명의무 등 상임대리인의 서명이슈 관련 담당자 연락처 회신	금융투자협회	-

2015.12.08	2015년도 금융투자분석사 윤리교육 결과 보고	금융투자협회	-

2015.12.09	광고책임자 및 사전승인결과보고자 지정 통보서	금융투자협회	-

2015.12.09	2015년 11월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

2015.12.10	금융투자협회 영업점 투자광고물 점검 결과 보고서	금융투자협회	-

2015.12.11	임직원 자기매매 관련 내부통제기준 개정시행 안내	전팀점	-

2015.12.14	2015년 11월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과 보고	본사팀	-

2015.12.15	신용정보 정확성 점검결과 (2015.11월 삭제분)	금융투자협회	-

2015.12.16	2015년 내부통제업무 영업점 방문교육의 건	영업점	-

2015.12.16	제19회 보안점검의 날 시행	전팀점	-

2015.12.17	2015년 12월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

2015.12.18	2015년 11월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	본사팀,영업점	-

2015.12.22	Non-ActiveX 환경 적용 관련 회신	금융투자협회	-

2015.12.23	15년 내부통제평가 및 우수 컴플라이언스 회원 선정 평가자료 보고	거래소	-

2015.12.24	국민연금공단 임직원 및 가족의 금융거래 정보제공	국민연금공단	-

2015.12.30	자금세탁방지 실제소유자 확인제도 시행 안내	영업점	-

2015.12.30	금융거래정보 교환을 위한 조세조약 이행 관련 본인확인 시행 안내	영업점	-

2015.12.31	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	전팀점	-

2015.12.31	15년 12월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

2015.12.31	임직원 자기매매 제한 관련 모니터링 시행 안내	전팀점	-

(2) 증권전문인력 보유현황(단위 : 명)

구분	내 근	전 담	계

펀드투자상담사	15	-	15

증권투자상담사	15	-	15

파생상품투자상담사	12	-	12

투자자산운용사	1	-	1

재무위험관리사(FRM)	-	-	-

투자상담관리사	3	-	3

금융투자분석사	2	-	2

전문인력(1)	48	-	48

전문인력(2)	19	-	19

※ 전문인력(1)(금융투자협회 등록인원 기준)은 총 인원의 합계이며, 전문인력(2)는 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총 인원입니다.

바. 위험관리에 관한 사항

1) 위험관리조직 및 정책(1) 위험의 정의: 위험이란 투자부분 혹은 재무관리를 통해 발생할 수 있는 각종 변동요소를 뜻하는 것으로 크게 시장위험, 신용위험, 운영위험, 유동성위험, 평판위험 등으로 나뉜다.(2) 위험관리조직 ㄱ. 이사회 ㄴ. 위험관리 위원회 ㄷ. 위험관리소위원회(신용심의위원회, 투자심의위원회) ㄹ. 위험관리주관부서 ㅁ. 거래담당부서장 ㅂ. 위험관리자 (3) 위험관리정책 ㄱ. 위원회의 회의록 기록과 심의. 의결 사항에 대한 집행 ㄴ. 매일 개장전 영업활동별 시장리스크 관련정보를 회사 내부 관계자들에게 제공 ㄷ. 각종리스크의 일별 측정 및 한도관리, 리스크 관련 전산시스템의 운영 및 모니 터링 ㄹ. 영업부서 등의 리스크 부담행위에 대한 사전 검토 및 합의 ㅁ. 통합 위험관리시스템의 구축 및 관리 ㅂ. 영업용순자본비율 및 자산부채비율의 분석 및 보고 ㅅ. 위험관련규정 위반시 보고 및 제재 건의 등2) 신용위험관리(1) 신용위험의 개념: 거래상대방이 부담하여야 할 의무를 불이행함으로써 초래되는 위험(2) 신용위험의 관리방법 ㄱ. 신용리스크의 측정은 영업용 순자본 비율 작성 표준 방식에 의하여 측정함 ㄴ. 통합 리스크관리 시스템을 통해 고객 등급별 익스포져를 분석하고 익스포져 한도를 관리(3) 신용위험에 대한 노출정도 - 감사보고서 상의 주석을 참고하시기 바랍니다.3) 시장위험관리(1) 시장위험의 개념: 시장에서의 가격변동으로 인한 손실위험을 말하며 “일반시 장위험”과 “개별시장위험”으로 나눌 수가 있다. ㄱ. “일반시장위험”이라 함은 금리, 주가, 환율 등 시장가격의 일반적 수준 변화 에 따른 손실 위험을 말함. ㄴ. “개별시장위험”이라 함은 시장가격의 변화 외에 증권발행인의 신용변동 등 으로 인해 발생하는 손실 위험을 말함. (2) 시장위험의 관리방법 ㄱ. 시장리스크의 측정은 영업용 순자본 비율 작성 표준 방식에 의하여 측정 ㄴ. 통합 리스크 관리 시스템을 통해 분산-공분산 방법, 몬테칼로 방법, 역사적 방 법을 통해 시장 VaR를 산출하고 있음. (3) 코스피지수 변동시 회사의 당기 세후 이익에 미치는 영향 - 감사보고서 상의 주석을 참고하시기 바랍니다.4) 유동성위험관리(1) 유동성위험의 개념: 회사의 일시적인 자금 유입과 유출의 불일치로 대외적인 지급의무를 제대로 이행치 못할 위험.(2) 유동성위험의 관리방법: 1, 3개월 누적 유동성 비율 100%이상 유지, 유동성 갭, 듀레이션 갭을 이용하여 산출하고 있음. 5) 금융자산 및 부채의 잔존만기 분석 - 감사보고서 상의 주석을 참고하시기 바랍니다.