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유화증권 분기보고서 (2017.09)
분 기 보 고 서

(제 57 기)

사업연도 2017년 01월 01일 부터
2017년 09월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2017년 11월 14일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 유화증권 주식회사
대 표 이 사 : 윤 경 립
본 점 소 재 지 : 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 36
(전 화) 02 - 3770 - 0100
(홈페이지) http://www.yhs.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 상무 (성 명) 김유상
(전 화) 02 - 3770 - 0046
목 차

대표이사 등의 확인 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	1

Ⅰ. 회사의 개요 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	2

1. 회사의 개요 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	2

2. 회사의 연혁 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	3

3. 자본금 변동사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	5

4. 주식의 총수 등 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	6

5. 의결권 현황 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	8

6. 배당에 관한 사항 등 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	9

Ⅱ. 사업의 내용 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	11

1. 사업의 개요 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	11

2. 영업의 현황 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	15

3. 영업 종류별 현황 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	19

4. 영업설비 등의 현황 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	24

5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	25

Ⅲ. 재무에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	38

1. 요약재무정보 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	38

2. 연결재무제표 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	40

3. 연결재무제표주석 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	40

4. 재무제표 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	40

5. 재무제표 주석 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	48

6. 기타 재무에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	121

Ⅳ.감사인의 감사의견 등 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	131

V. 이사의 경영진단 및 분석의견 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	134

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	135

1. 이사회에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	135

2. 감사제도에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	137

3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	140

VII. 주주에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	141

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	146

1. 임원 및 직원의 현황 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	146

2. 임원의 보수 등 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	147

IX. 계열회사 등에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	150

X. 이해관계자와의 거래내용 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	151

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	152

1. 공시사항의 진행 및 변경사항‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	152

2. 주주총회 의사록 요약 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	154

3. 제재현황 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	155

4. 예금자 보호 등에 관한 사항 ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥	156

【 전문가의 확인 】	159
1. 회사의 개요

가. 회사의 법적, 상업적 명칭 당사의 명칭은 '유화증권 주식회사'이고, 약식으로는 '유화증권(주)' 라고 표기합니다. 또한, 영문으로는 'Yuhwa Securities co.,ltd.'라 표기 합니다.

나. 설립일자 : 1962년 06월 02일 다. 본사의 주소, 전화번호 및 홈페이지 주소 : 서울시 영등포구 국제금융로2길 36 전화번호 : 02 - 3770 - 0100 홈페이지 : http://www.yhs.co.kr 라. 중소기업 해당 여부 : 회사는 '중소기업기본법 제2조 및 시행령 제3조'에 의한 중소기업에 해당하지 아니합니다.

마. 주요사업의 내용 당사는 금융투자업법에 따라 사업을 영위하는 금융투자회사로서 다음 세가지 사업을 주요 사업으로 영위하고 있습니다.

1)투자매매업 : 자기의 재산으로 금융투자상품을 매수.매도, 증권의 발행.인수 또는 청약의 권유.청약.청약의 승낙을 업으로 함. (파생상품제외)

2)투자중개업 : 타인의 재산으로 금융투자상품을 매수.매도, 증권의 발행.인수 또는 청약의 권유.청약.청약의 승낙을 업으로 함. (파생상품제외)

3)투자일임업 : 투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부, 일부를 일임 받아 투자자별로 구분하여 자산을 취득.처분 등의 방법으로 운용하는 업. ※ 구체적인 사업의 상황은 'Ⅱ.사업의 내용' 을 참조.
2. 회사의 연혁

설립 이후의 변동상황

1962. 06. 02 회사설립1962. 06. 12 재무부 허가1962. 07. 14 거래원 등록1971. 11. 16 신용공여업무 추가1974. 06. 17 증권저축업무 허가1975. 08. 29 소공동지점 신설 인가1976. 05. 03 영동지점 신설 인가1976. 06. 07 영동지점 개점1977. 10. 21 중부지점 신설 인가 1977. 11. 18 중부지점 개점 1979. 06. 30 명동지점 신설 인가 1979. 07. 02 명동지점 개점 1981. 08. 21 유가증권 인수 및 유가증권의 모집 또는 주선업무 인가 1984. 08. 24 대치동지점 신설인가 1984. 10. 25 대치동지점 개점 1985. 11. 01 외국인투자기업의 주식 또는 지분의 평가업무 인가 1987. 08. 24 주식상장 1988. 01. 22 강릉지점 신설 인가 1988. 02. 29 강릉지점 개점 1988. 03. 11 부산동래지점 신설 인가 1988. 04. 18 부산동래지점 개점 1988. 07. 26 용산지점 개설 인가 1988. 10. 10 용산지점 개점 1988. 12. 21 논현동지점 명칭변경 인가 1989. 01. 04 논현동지점을 역삼동지점으로 변경 개점 1989. 01. 26 중부지점 명칭변경 인가 1989. 01. 27 대구서지점, 인천남지점 신설 인가 1989. 02. 13 중부지점을 을지로지점으로 변경 개점 1989. 03. 14 본점 이전 인가 1989. 03. 27 대구서지점 개점 1989. 03. 29 인천남지점 개점 1989. 04. 10 본점 이전 개점 (63 B/D) 1989. 04. 22 부동산 임대업 겸영 인가 1989. 08. 25 대구동지점 신설 인가 1989. 09. 27 대구동지점 개점 1990. 03. 28 대전지점 , 영등포지점 신설 인가 1990. 04. 13 서초지점 신설 인가 1990. 05. 14 외국에서의 증권업 허가 1990. 07. 03 대전지점 개점 1990. 12. 05 서초지점 개점 1990. 12. 06 영등포지점 개점 1991. 01. 30 본점 이전 인가 1991. 02. 10 본점 이전 개점 ( 대영 B/D ) 1991. 07. 13 뉴욕사무소 설치 인가 1992. 04. 30 뉴욕사무소 개점 1994. 03. 28 신축사옥 개점 1994. 08. 31 광명지점 신설 인가 1994. 09. 26 광명지점 개점 1995. 02. 22 면목지점 신설 인가 1995. 03. 13 면목지점 개점 1995. 03. 16 외국환업무 인가 1995. 10. 30 인천지점 신설 인가 1995. 11. 10 인천지점 개점 1996. 07. 31 뉴욕사무소 폐쇄 1996 09. 09 면목지점을 강동지점으로 변경개점1996 12. 31 인천지점 폐쇄 1997 09. 30 서초지점 폐쇄1998. 07. 10 광명지점 폐쇄1998. 09. 07 상계지점 개점1998. 10. 01 자산재평가실시1999. 03. 02 동래지점 이전개업1999. 05. 20 영등포지점 폐쇄1999. 11. 25 강남사이버영업소 개소2000. 09. 01 용산지점 이전개점2001. 01. 20 강남사이버 영업소 폐소2002. 02. 08 상계지점 폐쇄2002. 08. 24 강동지점 폐쇄2002. 11. 15 대치동지점 폐쇄2003. 04. 30 명동지점 폐쇄2003. 11. 14 대구서지점 폐쇄2004. 03. 26 역삼동지점 폐쇄2005. 02. 28 동래지점 폐쇄2006. 04. 03 을지로지점 이전개업2006. 04. 10 영동지점 이전개업2006. 11. 24 인천남지점 폐쇄2008. 03. 25 최대주주변경 (윤장섭->윤경립)2008. 12. 05 강릉지점 폐쇄2009. 01. 05 용산지점 이전개업2009. 05. 08 대구동지점 폐쇄2010. 03. 15 대전지점 폐쇄2012. 06. 04 영동지점 이전개업 및 명칭 변경2014. 01. 17 용산지점 폐쇄2017. 04. 28 장내파생상품 투자중개업, 투자매매업 폐지
3. 자본금 변동사항

※ 해당사항 없음.

증자(감자)현황

(기준일 : - ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

-	-	-	-	-	-	-
4. 주식의 총수 등

주식의 총수 현황

(기준일 : 2017년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	종류주식	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	25,000,000	25,000,000	50,000,000	종류주식은 발행주식총수의 1/2 범위내에서 발행(당사 정관 제7조의 2)

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	11,340,483	3,495,285	14,835,768	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	-	-	-	-

1. 감자	-	-	-	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	11,340,483	3,495,285	14,835,768	-

Ⅴ. 자기주식수	1,989,282	407,715	2,396,997	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	9,351,201	3,087,570	12,438,771	-

※ 상기 종류주식은 "구상법"상 신형우선주이며, "개정상법"상 배당에 우선이 있는 종류주식입니다.※ 주식의 총수 당사는 2017년 9월 30일 본 보고서 작성기준일 현재 발행할 주식의 총수는 50,000,000주이며, 현재까지 발행한 주식의 총수는 보통주 11,340,483주입니다. 당사는 보통주 이외에 종류주식 3,495,285주를 발행하였으며, 본 보고서 작성기준일 현재 유통주식수는 보통주와 종류주식을 포함하여 12,438,771주 입니다.

자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2017년 09월 30일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	1,434,302	-	-	-	1,434,302	-

종류주식	423,344	-	15,629	-	407,715	-

장외직접 취득	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

공개매수	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	1,434,302	-	-	-	1,434,302	-

종류주식	423,344	-	15,629	-	407,715	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	554,980	-	-	-	554,980	-

종류주식	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

종류주식	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주	554,980	-	-	-	554,980	-

종류주식	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	보통주	-	-	-	-	-	-

종류주식	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	1,989,282	-	-	-	1,989,282	-

종류주식	423,344	-	15,629	-	407,715	-

※ 상기 종류주식은 "구상법"상 "신형우선주"이며, "개정상법"상 "배당에 우선이 있는 종류주식"입니다.※ 자기주식 취득, 처분 현황 당사는 자본시장법 제165조2의 규정에 따라 보고서 제출일(2017년 11월 14일) 현 재 보통주 1,989,282주를 보유하고 있으며, 종류주식은 기준일(2016년 12월 31일) 이후 추가로 15,629주를 장내 직접처분하여 407,715주의 직접 취득분을 보유하고 있습니다. 2008년 11월 3일 신탁계약(30억원)에 의한 자기주식 취득/처분 계약을 체결하였 으며, 최근 2017년 5월 24일에 연장계약을 체결하였습니다. 또한, 2011년 11월 25 일 신탁계약(40억원)에 의한 자기주식 취득/처분 계약을 추가로 신규 계약하였으 며, 최근 2017년 5월 24일에 연장계약을 체결하였습니다. 본 보고서 제출일 현재 당사의 자기주식신탁계약은 총 2건입니다.

종류주식(우선주) 발행현황- 당사는 우선주식 3,495,285주를 발행하였으며, 우선주식은 보통주보다 액면금액 을 기준하여 1%를 금전으로 더 배당합니다. 우선주의 권리와 관련하여 이익배당에 관한 사항 외에 상환, 전환, 잔여배분과 관 련한 어떠한 권리도 부여되어 있지 않습니다.

(단위 : 원)

발행일자	1990년 01월 19일

주당 발행가액(액면가액)	5,000	5,000

발행총액(발행주식수)	17,476,425,000	3,495,285

현재 잔액(현재 주식수)	17,476,425,000	3,495,285

주식의내용	이익배당에 관한 사항	우선주식은 보통주보다 액면금액을 기준하여 1%를 금전으로 더 배당합니다.

잔여재산분배에 관한 사항	-

상환에관한 사항	상환조건	-

상환방법	-

상환기간	-

주당 상환가액	-

1년 이내상환 예정인 경우	-

전환에관한 사항	전환조건	-

전환청구기간	-

전환으로 발행할주식의 종류	-

전환으로발행할 주식수	-

의결권에 관한 사항	-

기타 투자 판단에 참고할 사항	-
5. 의결권 현황

당사가 발행한 보통주식수는 11,340,483주이며 정관상 발행주식 총수의 22.7%에 해당됩니다. 발행주식 중 회사가 보유하고 있는 자기주식은 보통주 1,989,282주이며 동 주식수를 제외할 경우 의결권 행사 가능 주식수는 9,351,201주입니다.

(기준일 : 2017년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	11,340,483	-

종류주식	3,495,285	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	1,989,282	자사주

종류주식	3,495,285	종류주식

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

종류주식	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-

종류주식	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

종류주식	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	9,351,201	-

종류주식	-	-

※ 상기 종류주식은 "구상법"상 신형우선주이며, "개정상법"상 배당에 우선이 있는 종류주식입니다
6. 배당에 관한 사항 등

당사는 정관에 의거 이사회 결의 및 주주총회의 결의를 통하여 매년 현금배당을 실시하고 있습니다. 창사이래 지켜왔던 주주중심, 고객중심의 경영원칙을 근간으 로 지속적인 배당을 실시해 오고 있습니다. 배당성향을 기준으로 제54기 75.71% 및 제55기 90.92%, 제56기 139.95%의 배당을 하였습니다. 당사는 보통주식 11,340,483주와 종류주식 3,495,285주를 발행하였으며, 종류주 식은 보통주보다 액면금액을 기준하여 1%를 금전으로 더 배당합니다. 관련하여 정관의 규정된 내용은 첨부된 회사의 정관을 참조하시 기바랍니다.>

주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제57기 3분기	제56기	제55기

주당액면가액(원)	5,000	5,000	5,000

(연결)당기순이익(백만원)	-	-	-

(별도)당기순이익(백만원)	7,313	7,655	10,492

(연결)주당순이익(원)	579	592	767

현금배당금총액(백만원)	-	10,713	9,539

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	139.95	90.92

현금배당수익률(%)	보통주	-	5.4	4.6

종류주식	-	6.1	5.3

주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-

종류주식	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	-	850	700

종류주식	-	900	750

주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-

종류주식	-	-	-

주) 제57기 3분기, 제56기, 제55기는 K-IFRS 기준(한국채택국제회계기준)에 따라 작성하였음.※ 상기 종류주식은 "구상법"상 신형우선주이며, "개정상법"상 배당에 우선이 있는 종류주식입니다.
1. 요약재무정보

가. 재무상태표(단위 :백만원)

구 분	제57기 3분기	제56기	제55기

Ⅰ. 현금및 예치금	72,638	41,391	29,086

Ⅱ. 당기손익인식금융자산	47,844	35,999	35,745

Ⅲ. 매도가능금융자산	397,040	478,457	458,609

Ⅳ. 대출채권	1,159	1,228	2,605

Ⅴ. 유형자산	5,927	7,138	7,437

Ⅵ. 투자부동산	27,182	27,963	29,082

Ⅶ. 무형자산	303	216	810

Ⅷ. 기타자산	44,159	38,149	44,860

Ⅸ.당기법인세자산	-	211	-

자산총계	596,252	630,752	608,234

Ⅰ. 예수부채	18,228	20,864	25,672

Ⅱ. 차입부채	57,016	92,423	47,400

Ⅲ. 기타부채	34,900	27,851	34,343

Ⅳ. 이연법인세부채	32,062	32,061	30,032

Ⅴ. 당기법인세부채	637	-	1,412

부채총계	142,843	173,199	138,859

Ⅰ. 자본금	74,179	74,179	74,179

Ⅱ. 자본잉여금	126,990	126,933	126,886

Ⅲ. 자본조정	△31,041	△31,190	△17,519

Ⅳ. 기타포괄누계액	89,201	90,151	86,464

Ⅴ. 이익잉여금	194,080	197,480	199,365

자본총계	453,409	457,553	469,375

부채와자본총계	596,252	630,752	608,234

종속ㆍ관계ㆍ공동기업투자주식의 평가방법	-	-	-

(△는 부의 수치임)주) 제57기 3분기(2017.09.30 현재)와 제56기(2016.12.31 현재), 제55기(2015.12.31 현재)는 K-IFRS(한국채택국제회계기준)를 반영한 자료임.

나. 포괄손익계산서(단위 : 백만원)

구 분	제57기 3분기	제56기 3분기	제56기	제55기

Ⅰ. 영업수익	15,465	15,360	18,897	24,193

1. 수수료수익	1,820	2,367	3,131	4,394

2. 유가증권평가및처분이익	2,799	1,671	1,295	5,815

3. 파생상품관련이익	-	-	-	-

4. 이자수익	7,574	9,150	12,249	12,166

5. 외환거래이익	-	-	-	-

6. 기타영업수익	3,272	2,172	2,222	1,818

Ⅱ. 영업비용	8,494	9,449	12,645	13,579

1. 수수료비용	230	270	358	389

2. 유가증권평가및처분손실	118	200	525	1,109

3. 파생상품관련손실	-	-	-	4

4. 이자비용	908	1,285	1,686	1,702

5. 판매비와관리비	7,238	7,694	10,076	10,375

6. 기타영업비용	-	-	-	-

Ⅲ. 영업이익	6,971	5,911	6,252	10,614

Ⅳ. 영업외손익	2,220	2,631	3,365	2,668

Ⅴ. 법인세비용차감전순이익	9,191	8,542	9,617	13,282

Ⅵ. 법인세비용	1,878	1,863	1,962	2,790

Ⅶ. 분기순이익	7,313	6,679	7,655	10,492

Ⅷ. 기타포괄손익	(950)	(904)	3,687	1,292

1. 매도가능금융상품평가손익	(950)	(904)	3,687	1,292

Ⅸ. 분기총포괄이익	6,363	5,775	11,342	11,784

Ⅹ. 주당손익

보통주 기본 및 희석주당순이익	579	528	592	767

우선주 기본 및 희석주당순이익	614	524	656	821

(△는 부의 수치임)주) 제57기 3분기(2017.1.1∼2017.9.30)와 제56기 3분기(2016.1.1∼2016.9.30), 제56기(2016.1.1∼2016.12.31)와 제55기(2015.1.1∼2015.12.31)는 K-IFRS(한국채택국제회계기준)를 반영한 자료임.
2. 연결재무제표

※ 해당사항 없음.
3. 연결재무제표 주석

※ 해당사항 없음.
5. 재무제표 주석

1. 일반사항

유화증권 주식회사(이하 "회사")는 1962년에 설립되어 1987년 8월에 주식을 한국거래소에 상장한 상장회사로서 유가증권의 매매ㆍ위탁매매 및 인수 등을 주 영업목적으로 하고 있으며, 이를 위하여 당분기말 현재 본점 이외에 2개의 지점을 설치 운영하고 있습니다. 당분기말 현재의 자본금은 742억원(보통주 : 567억원, 우선주 : 175억원)입니다.당분기말 현재 주요 주주현황은 다음과 같습니다.

주 주 명	보통주	우선주	비고

주식수	지분율	주식수	지분율

윤 경 립	2,490,732	21.96%	103,600	2.96%	대표이사

윤 대 섭	490,000	4.32%	-	0.00%

윤 승 현	481,283	4.24%	93,350	2.67%

성보문화재단	287,024	2.53%	607,281	17.37%

기 타	7,591,444	66.95%	2,691,054	77.00%

합 계	11,340,483	100.00%	3,495,285	100.00%

2. 중요한 회계정책 분기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 분기재무제표는 보고기간말 현재 유효한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었으며, 분기 재무제표를 작성하기 위하여 채택한 중요한 회계정책은 별도의 언급이 없는 한 전기 연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일하게 적용되었습니다. 분기재무제표 작성을 위하여 채택한 중요한 회계정책은 다음과 같습니다.

(1) 회계정책의 변경과 공시 1) 회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 회사가 2017 년 1월 1일 이후 개시하는 회계기간부터 적용한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 는 다음과 같습니다. (가) 기업회계기준서 제1007호 '현금흐름표' 개정개정기준서는 재무활동에서 생기는 부채의 변동을 평가할 수 있도록 공시하는 것을 주요 내용으로 하고 있습니다. 상기 개정 내용이 재무제표에 미치는 유의적인 영향은 주 석 31에 공시하였습니다. (나) 기업회계기준서 제1012호 '법인세' 개정 개정기준서는 세무상으로 인정되지 않지만 공정가치로 장부에 기록되거나 재평가될 수 있는 자산에 대한 차감할 일시적차이를 설명하는 예시 및 차감할 일시적차이가 소멸될 회계기간에 충분한 과세소득이 있을지 평가하는 지침을 추가하는 것 등을 주요 내용으로 하고 있습니다. 상기 개정 내용이 재무제표에 미치는 유의적인 영향은 없습니다. (다) 기업회계기준서 제1112호'투자기업에 대한 지분의 공시' 개정 개정기준서는 종속기업, 공동기업 또는 관계기업에 대한 기업의 지분이 기업회계기준서 제1105호에 따라 매각예정이나 중단영업으로 분류(또는 그렇게 분류된 처분자산집단에 포함)되는 경우, 기업은 종속기업, 공동기업 또는 관계기업의 요약재무정보를 공시하지 않고, 이러한 내용을 제외하고는 기업회계기준서 제1112호의 요구사항을 적용해야 하는 것을 주요 내용으로 하고 있습니다. 상기 개정 내용이 재무제표에 미치는 유의적인 영향은 없습니다.

2) 공표되었으나 아직 시행되지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 보고기간말 현재 제정ㆍ공표되었으나 2017년 1월 1일 이후 시작하는 회계기간에 시행일이 도래하지 아니하였고, 회사가 조기 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기업회계기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

(가) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품' 제정 2015년 9월 25일 제정된 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'은 2018년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용하되 조기 적용할 수도 있습니다. 동 기준서는현행 기업회계기준서 제1039호 '금융상품: 인식과 측정'을 대체할 예정입니다. 회사는 기업회계기준서 제1109호를 2018년 1월 1일 이후 시작되는 회계연도부터 적용할 예정입니다.

새로운 기업회계기준서 제1109호는 소급 적용함이 원칙이나, 금융상품의 분류·측정, 손상의 경우 비교정보 재작성을 면제하는 등 일부 예외조항을 두고 있고, 위험회피회계의 경우 옵션의 시간가치 회계처리 등 일부 예외조항을 제외하고는 전진적으로 적용합니다.

기업회계기준서 제1109호의 주요 특징으로 금융자산의 관리를 위한 사업모형과 금융자산의 계약상 현금흐름 특성에 근거한 금융자산의 분류와 측정, 기대신용손실에 기초한 금융상품의 손상모형, 위험회피회계 적용조건을 충족하는 위험회피대상항목과 위험회피수단의 확대 또는 위험회피효과 평가방법의 변경 등을 들 수 있습니다.

기업회계기준서 제1109호의 원활한 도입을 위해서는 일반적으로 재무영향분석 및 회계정책 수립, 회계시스템 구축, 시스템 안정화 등의 준비 작업이 필요합니다. 동 기준서를 최초로 적용하는 회계기간의 재무제표에 미치는 영향은 동 기준서에 따른 회계정책의 선택과 판단뿐 아니라 해당 기간에 회사가 보유하는 금융상품과 경제상황 등에 따라 다를 수 있습니다. 회사는 기업회계기준서 제1109호의 도입과 관련하여 금융상품 보고와 관련한 내부관리 프로세스 정비 또는 회계처리시스템 변경 작업에 착수하지 못하였고, 동 기준서를 적용할 경우 재무제표에 미칠 수 있는 재무적 영향을 분석하지 못했습니다. 다만, 동 기준서의 주요 사항별로 재무제표에 미칠 수 있는 일반적인 영향은 다음과 같습니다.

① 금융자산의 분류 및 측정

새로운 기업회계기준서 제1109호를 적용할 경우 회사는 금융자산의 관리를 위한 사업모형과 금융자산의 계약상 현금흐름 특성에 근거하여 다음 표와 같이 금융자산을 후속적으로 상각후원가, 기타포괄손익-공정가치, 당기손익-공정가치로 측정되도록 분류하고, 복합계약이 금융자산을 주계약으로 포함하는 경우에는 내재파생상품을 분리하지 않고 해당 복합계약 전체를 기준으로 금융자산을 분류합니다.

구분	계약상 현금흐름 특성

원금과 이자만으로 구성	그 외의 경우
6. 기타 재무에 관한 사항

1. 재무제표 재작성 등 유의사항 1) 재무제표 작성기준

분기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 분기재무제표는 보고기간말 현재 유효한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었으며, 분기 재무제표를 작성하기 위하여 채택한 중요한 회계정책은 별도의 언급이 없는 한 전기 연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일하게 적용되었습니다. 분기재무제표 작성을 위하여 채택한 중요한 회계정책은 다음과 같습니다.

(1) 회계정책의 변경과 공시 1) 회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 회사가 2017 년 1월 1일 이후 개시하는 회계기간부터 적용한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 는 다음과 같습니다. (가) 기업회계기준서 제1007호 '현금흐름표' 개정개정기준서는 재무활동에서 생기는 부채의 변동을 평가할 수 있도록 공시하는 것을 주요 내용으로 하고 있습니다. 상기 개정 내용이 재무제표에 미치는 유의적인 영향은 주 석 31에 공시하였습니다. (나) 기업회계기준서 제1012호 '법인세' 개정 개정기준서는 세무상으로 인정되지 않지만 공정가치로 장부에 기록되거나 재평가될 수 있는 자산에 대한 차감할 일시적차이를 설명하는 예시 및 차감할 일시적차이가 소멸될 회계기간에 충분한 과세소득이 있을지 평가하는 지침을 추가하는 것 등을 주요 내용으로 하고 있습니다. 상기 개정 내용이 재무제표에 미치는 유의적인 영향은 없습니다. (다) 기업회계기준서 제1112호'투자기업에 대한 지분의 공시' 개정 개정기준서는 종속기업, 공동기업 또는 관계기업에 대한 기업의 지분이 기업회계기준서 제1105호에 따라 매각예정이나 중단영업으로 분류(또는 그렇게 분류된 처분자산집단에 포함)되는 경우, 기업은 종속기업, 공동기업 또는 관계기업의 요약재무정보를 공시하지 않고, 이러한 내용을 제외하고는 기업회계기준서 제1112호의 요구사항을 적용해야 하는 것을 주요 내용으로 하고 있습니다. 상기 개정 내용이 재무제표에 미치는 유의적인 영향은 없습니다.

2) 공표되었으나 아직 시행되지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 보고기간말 현재 제정ㆍ공표되었으나 2017년 1월 1일 이후 시작하는 회계기간에 시행일이 도래하지 아니하였고, 회사가 조기 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기업회계기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

(가) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품' 제정 2015년 9월 25일 제정된 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'은 2018년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용하되 조기 적용할 수도 있습니다. 동 기준서는현행 기업회계기준서 제1039호 '금융상품: 인식과 측정'을 대체할 예정입니다. 회사는 기업회계기준서 제1109호를 2018년 1월 1일 이후 시작되는 회계연도부터 적용할 예정입니다.

새로운 기업회계기준서 제1109호는 소급 적용함이 원칙이나, 금융상품의 분류·측정, 손상의 경우 비교정보 재작성을 면제하는 등 일부 예외조항을 두고 있고, 위험회피회계의 경우 옵션의 시간가치 회계처리 등 일부 예외조항을 제외하고는 전진적으로 적용합니다.

기업회계기준서 제1109호의 주요 특징으로 금융자산의 관리를 위한 사업모형과 금융자산의 계약상 현금흐름 특성에 근거한 금융자산의 분류와 측정, 기대신용손실에 기초한 금융상품의 손상모형, 위험회피회계 적용조건을 충족하는 위험회피대상항목과 위험회피수단의 확대 또는 위험회피효과 평가방법의 변경 등을 들 수 있습니다.

기업회계기준서 제1109호의 원활한 도입을 위해서는 일반적으로 재무영향분석 및 회계정책 수립, 회계시스템 구축, 시스템 안정화 등의 준비 작업이 필요합니다. 동 기준서를 최초로 적용하는 회계기간의 재무제표에 미치는 영향은 동 기준서에 따른 회계정책의 선택과 판단뿐 아니라 해당 기간에 회사가 보유하는 금융상품과 경제상황 등에 따라 다를 수 있습니다. 회사는 기업회계기준서 제1109호의 도입과 관련하여 금융상품 보고와 관련한 내부관리 프로세스 정비 또는 회계처리시스템 변경 작업에 착수하지 못하였고, 동 기준서를 적용할 경우 재무제표에 미칠 수 있는 재무적 영향을 분석하지 못했습니다. 다만, 동 기준서의 주요 사항별로 재무제표에 미칠 수 있는 일반적인 영향은 다음과 같습니다.

① 금융자산의 분류 및 측정

새로운 기업회계기준서 제1109호를 적용할 경우 회사는 금융자산의 관리를 위한 사업모형과 금융자산의 계약상 현금흐름 특성에 근거하여 다음 표와 같이 금융자산을 후속적으로 상각후원가, 기타포괄손익-공정가치, 당기손익-공정가치로 측정되도록 분류하고, 복합계약이 금융자산을 주계약으로 포함하는 경우에는 내재파생상품을 분리하지 않고 해당 복합계약 전체를 기준으로 금융자산을 분류합니다.

구분	계약상 현금흐름 특성

원금과 이자만으로 구성	그 외의 경우
IV. 감사인의 감사의견 등

1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견 등가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도	감사인	감사의견	감사보고서 특기사항

제57기(당기) 3분기	삼덕회계법인	-	해당사항없음

제56기(전기)	삼덕회계법인	적정	해당사항없음

제55기(전전기)	삼덕회계법인	적정	해당사항없음

나. 당해 사업연도의 감사(또는 검토)절차 요약

본인은 별첨된 유화증권 주식회사의 분기재무제표를 검토하였습니다. 동 분기재무제표 는 2017년 9월 30일 현재의 분기재무상태표, 2017년과 2016년 9월 30일로 종료되는 3개월 및 9개월 보고기간의 분기포괄손익계산서, 9개월 보고기간의 분기자본변동표 및 분기현금흐름표 그리고 유의적 회계정책에 대한 요약과 기타의 서술정보로 구성되어 있습니다.

재무제표에 대한 경영진의 책임

경영진은 한국채택국제회계기준 제1034호(중간재무보고)에 따라 이 분기재무제표 를작성하고 공정하게 표시할 책임이 있으며, 부정이나 오류에 의한 중요한 왜곡표시가 없는 분기재무제표 를 작성하는데 필요하다고 결정한 내부통제에 대해서도 책임이 있습니다. 감사인의 책임

본인의 책임은 상기 분기재무제표 에 대하여 검토를 실시하고 이를 근거로 이 분기재무제표 에 대하여 검토결과를 보고하는데 있습니다.본인은 분ㆍ반기재무제표 검토준칙에 따라 검토를 실시하였습니다. 검토는 주로 회사의 재무 및 회계담당자에 대한 질문과 분석적절차, 기타의 검토절차에 의해 수행됩니다. 또한 검토는 회계감사기준에 따라 수행되는 감사보다 그 범위가 제한적이므로 이러한 절차로는 감사인이 감사에서 파악되었을 모든 유의적인 문제를 알게 될 것이라는 확신을 얻을 수 없습니다. 따라서 본인은 감사의견을 표명하지 아니합니다.

검토의견

본인의 검토결과 상기 분기재무제표 가 한국채택국제회계기준 제1034호 '중간재무보고'에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니하였습니다. 기타사항 본인은 2016년 12월 31일 현재의 재무상태표, 동일로 종료하는 회계연도의 포괄손익계산서, 자본변동표 및 현금흐름표(이 검토보고서에는 첨부되지 않음)를 회계감사기준에 따라 감사하였고, 2017년 2월 27일의 감사보고서에서 적정의견을 표명하였습니다. 비교표시목적으로 첨부한 2016년 12월 31일 현재의 재무상태표는 위의 감사받은 재무상태표와 중요성의 관점에서 차이가 없습니다.

2. 감사용역 체결현황(단위 : 백만원, 시간)

사업연도	감사인	내 용	보수	총소요시간

제57기(당기) 3분기	삼덕회계법인	분기,반기검토보고서, 감사보고서 및 영업용순자본비율, 내부회계관리제도 검토	38	659

제56기(전기)	삼덕회계법인	분기,반기검토보고서, 감사보고서 및 영업용순자본비율, 내부회계관리제도 검토	38	803

제55기(전전기)	삼덕회계법인	분기,반기검토보고서, 감사보고서 및 영업용순자본비율, 내부회계관리제도 검토	38	781

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제57기(당기) 3분기	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

제56기(전기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

제55기(전전기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-
V. 이사의 경영진단 및 분석의견

※ 기말 사업보고서 제출시 작성예정.
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 보고서 제출일(2017년 11월 14일) 현재 당사의 이사회는 2명의 상근이사와 2인 의 사외이사 등 총 4인의 이사로 구성되어 있습니다. 이사회내에 사외이사후보추 천위원회 및 감사위원회를 두고있습니다. 주요 이력 및 업무분장은 제8장 임원의 현황을 참조하시기 바랍니다> 나. 주요 의결사항

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사등의 성명(참석률)

고승일(100%)	안성옥(100%)	최유식(100%)	김경식(100%)

57-01	2017.01.10	위험관리책임자 선임의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성	-

57-02	2017.01.18	제56기 결산실적 공시의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성	-

57-03	2017.01.25	위험관리규정 개정의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성	-

57-03-01	2017.01.25	투자권유준칙 개정의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성	-

57-03-02	2017.01.25	내부통제기준 개정의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성	-

57-04	2017.02.14	제56기 내부회계관리제도 운용 보고	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성	-

57-05-01	2017.02.28	사외이사후보추천위원회 위원 구성의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성	-

57-05-02	2017.02.28	2016년 신용정보관리, 보호인 업무수행 실적 보고의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성	-

57-05-03	2017.02.28	제56기 내부통제시스템 평가 보고의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성	-

57-06-01	2017.03.08	제56기 재무상태표,손익계산서 및 이익잉여금처분계산서, 자본변동표, 현금흐름표 및 주석 승인의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성	-

57-06-02	2017.03.08	제56기 정기주주총회 소집 및 의안 결정의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	참석, 찬성	-

57-07	2017.03.28	위험관리위원회 위원 변경의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	참석, 찬성

57-08	2017.03.31	지배인 선임 및 해임의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	참석, 찬성

57-09	2017.04.05	인사위원회 위원 선임(변경)의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	참석, 찬성

57-10-01	2017.04.12	사외이사 급여 인상의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	참석, 찬성

57-10-02	2017.04.12	직원 급여 인상의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	참석, 찬성

57-11	2017.05.24	특정금전신탁 계약 연장의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	참석, 찬성

57-12	2017.06.29	임원 업무분장 변경의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	참석, 찬성

57-13	2017.07.05	윈도우XP 이하 운영체제의 상위버전 전환관련 보고의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	참석, 찬성

57-14	2017.07.12	유형자산 처분의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	참석, 찬성

57-16-1	2017.09.19	성과연봉제에 따른 급여 조정의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	-

57-17	2017.09.26	임원 업무분장 변경의 건	가결	참석, 찬성	참석, 찬성	-	-

※ 사내이사 조영석씨는 2017년 3월 24일 제56기 정기주주총회에서 사내이사로 재 선임 되었으나, 일신상의 이유로 2017년 9월 30일자로 사임하여 보고서 제출일 현재 (2017년 11월 14일) 재직하고 있지 않습니다. ※ 사외이사 김경식씨는 2017년 3월 24일 제56기 정기주주총회에서 사외이사로 신 규 선임 되었으나, 일신상의 이유로 2017년 7월 31일자로 사임하여 보고서 제출 일 현재(2017년 11월 14일) 재직하고 있지 않습니다. ※ 사외이사 최유식씨는 2017년 3월 24일 임기만료로 재직하고 있지 않습니다 .

다. 이사의 독립성

: 이사는 주주총회에서 선임하며, 주주총회에서 선임할 이사 후보자는 이사회가 선 정하여 주주총회에 제출할 의안으로 확정하였습니만, 제53기 정기주주총회 이후 이사회내 사외이사후보추천위원회를 두어 제54기 정기주주총회부터는 사외이사후 보추천위원회가 사외이사 후보자를 선정하고있습니다.

[2017년 9월30일 현재]

직명	성명	추천인	활동분야(담당업무)	회사와의 거래	최대주주 또는 주요주주와의 관계

사내이사(대표이사 회장)	윤경립	이사회	총 괄	보통주 : 2,490,732 주종류주식 : 103,600주	최대주주 본인

사내이사	김유상	이사회	영업기획팀 , 총무팀, 재경팀, 전산팀, 리스크관리팀, 투자분석팀, 주식운용팀, 채권운용팀, 법인영업팀, 본점영업부, 강남센터, 을지로지점, 랩운용팀	해당없음	해당없음

사내이사	조영석	이사회	-	해당없음	해당없음

사외이사	고승일	사외이사후보추천위원회	사외이사인 감사위원	해당없음	해당없음

사외이사	안성옥	사외이사후보추천위원회	사외이사인 감사위원	해당없음	해당없음

※ 사내이사 조영석씨는 2017년 3월 24일 제56기 정기주주총회에서 사내이사로 재 선임 되었으나, 일신상의 이유로 2017년 9월 30일자로 사임하여 보고서 제출일 현재 (2017년 11월 14일) 재직하고 있지 않습니다.※ 사외이사 김경식씨는 2017년 3월 24일 제56기 정기주주총회에서 사외이사로 신 규 선임 되었으나, 일신상의 이유로 2017년 7월 31일자로 사임하여 보고서 제출 일 현재(2017년 11월 14일) 재직하고 있지 않습니다. ※ 사외이사 최유식씨는 2017년 3월 24일 임기만료로 재직하고 있지 않습니다. ※ 상기 종류주식은 "구상법"상 신형우선주이며, "개정상법"상 배당에 우선이 있는 종류주식입니다.
2. 감사제도에 관한 사항

1. 감사위원회에 관한 사항가. 감사기구 관련 사항

1) 감사위원회(감사) 설치여부, 구성방법

- 감사위원회 설치여부 : 설치(사외이사 2명으로 구성)

- 감사 선임여부 : 미선임2) 감사위원회의 권한 내용

- 감사위원회 직무규정 제6조에 의한 권한 부여

(1) 이사 등에 대한 영업의 보고 요구 및 회사의 업무ㆍ재산상태 조사

(2) 자회사에 대한 영업보고 요구 및 업무와 재산상태에 관한 조사

(3) 임시주주총회의 소집 청구

(4) 회사의 비용으로 전문가의 조력을 받을 권한

(5) 감사위원 해임에 관한 의견진술(6) 이사의 보고 수령

(7) 이사의 위법행위에 대한 유지청구

(8) 이사ㆍ회사간 소송에서의 회사 대표

(9) 회계부정에 대한 내부신고ㆍ고지가 있을 경우 그에 대한 사실과 조치내용 확인 및 신고ㆍ고지자의 신분 등에 관한 비밀유지와 신고·고지자의 불이익한 대우 여부 확인

3) 감사위원회의 독립성

- 감사위원회 직무규정 제5조에 의거하여 감사위원회는 그 직무를 이사회 및 경영진으로부터 독립된 위치에서 수행하여야 하며, 경영진은 감사위원회가 감사업무를 원활히 수행할 수 있도록 적극적으로 협력하여야 한다.

4) 감사위원회의 직무

(1) 감사위원회 직무규정 제18조에 의해 경영감사, 업무감사, 재무감사, 준법감사, IT감사 등으로 구분되는 감사계획의 수립, 집행, 결과평가, 사후조치, 개선방안 제시

(2) 회사의 전반적인 내부통제시스템에 대한 평가 및 개선방안 제시

(3) 감사위원회 직무규정 제21조에 의해 설치되는 감사부설기구의 책임자 임면에 대한 동의

(4) 외부감사인 선임에 대한 승인(5) 외부감사인 활동에 대한 평가

(6) 감사결과 지적사항에 대한 조치 확인

(7) 관계법령 또는 정관에서 정한 사항과 이사회가 위임한 사항의 처리

(8) 기타 감독기관 지시, 이사회, 감사위원회가 필요하다고 인정하는 사항

나. 감사위원회(감사)의 인적사항

성 명	주 요 경 력	비 고

고승일	서강대 신문방송학, 서강대 경영대학원 경영학
유화증권 상무보
유화증권 이사
유화증권 대표이사 부사장	사외이사
감사위원장

안성옥	우리은행 분당중앙금융센터 센터장우리은행 도곡스위트지점 지점장	사외이사
감사위원

김경식	메릴린치증권 상무이사
대신증권 전무이사	2017.07.31
임원사임

※ 사외이사 김경식씨는 2017년 3월 24일 제56기 정기주주총회에서 사외이사로 신 규 선임 되었으나, 일신상의 이유로 2017년 7월 31일자로 사임하여 보고서 제출 일 현재(2017년 11월 14일) 재직하고 있지 않습니다. 다. 감사위원회 위원의 독립성

선출기준의 주요내용	선출기준의 충족여부	관련 법령 등

3명 이상의 이사로 구성(*)	미충족(2명)	상법 제415조의2 제2항

사외이사가 위원의 3분의2 이상	충족
(전원 사외이사)

위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무전문가	충족
(고승일 1인)	상법 제542조의11 제2항

감사위원회의 대표는 사외이사	충족

그밖의 결격요건(최대주주의 특수관계자 등)	충족
(해당사항 없음)	상법 제542조의11 제3항

※ 회사는 김경식 사외이사가 일신상의 이유로 2017년 7월 31일 사임하여 상법 제415조의2 제2항의 3명 이상의 이사로 구성하는 요건을 충족하지 못하지만, 금융회사의지배구조에 관한 법률 제19조 제3항에 의거 다음 주주총회에서 감사위원회 위원을 선임할 수 있습니다.라. 감사위원회(감사)의 주요활동내역

회 차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	비 고

57-01	2017.01.10	리스크관리팀 정기감사 결과 보고	-	채택

57-02-01	2017.01.25	제57기 감사계획(안)	-	채택

57-02-02	2017.01.25	제56기 4/4분기 감사실적 보고	-	보고

57-03-01	2017.02.14	을지로지점 정기감사 결과 보고	-	채택

57-03-02	2017.02.14	제56기 내부회계관리제도 운영실태 평가	가결	-

57-04-01	2017.02.28	강남센터 정기감사 결과 보고	-	채택

57-04-02	2017.02.28	제56기 내부통제시스템 평가 보고	-	채택

57-05	2017.03.02	감사위원회의 감사보고서 작성의 건	가결	-

57-06	2017.03.08	제56기 정기주주총회 부의안건 검토	-	채택

57-07	2017.03.14	제56기 내부감시장치에 대한 감사위원회의 의견서	-	채택

57-08	2017.03.24	감사위원회 위원장 선정의 건	가결	-

57-09	2017.03.28	본점영업부 정기감사 결과 보고	-	채택

57-10-01	2017.04.12	외부감사인 선임의 건	가결	-

57-10-02	2017.04.12	제57기 1/4분기 감사실적 보고	-	보고

57-11	2017.04.25	법인영업팀 정기감사 결과 보고	-	채택

57-12	2017.05.23	금융회사 지배구조에 관한 법률 주요내용 검토(2017년 감사위원 교육)	-	보고

57-13	2017.06.13	영업기획팀 정기감사 결과 보고	-	채택

57-14	2017.07.11	재경팀 정기감사 결과 보고	-	채택

57-15	2017.07.25	제57기 2/4분기 감사실적 보고	-	보고

57-16	2017.08.08	총무팀 정기감사 결과 보고	-	채택

57-17	2017.08.22	강남센터 특별(수시)감사 결과 보고	-	채택

57-18	2017.09.05	본점영업부 특별(수시)감사 결과 보고	-	채택

57-19	2017.09.12	을지로지점 특별(수시)감사 결과 보고	-	채택

57-20	2017.09.26	채권금융팀 정기감사 결과 보고	-	채택

2. 준법감시인에 관한 사항가. 준법감시인의 현 황

(2017년 09월 30일 현재)

직위	성명	주요경력	비 고

부장	류재경	유안타증권(前 동양증권) - 자금세탁방지업무 총괄 - 내부통제 업무담당 - 내부통제 기획담당	-

※ 〈자본시장과 금융투자업에 관한 법률〉제28조(내부통제기준 및 준법감시인)에에 따라 준법감시인을 선임하고 있습니다.※ 자세한 사항은 Ⅱ.사업의 내용의 5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항을 참고하시기 바랍니다.
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

※ 해당사항없음.
1. 임원 및 직원의 현황

임원 현황

(기준일 : 2017년 09월 30일 ) (단위 : 주)

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수	재직기간	임기만료일

의결권있는 주식	의결권없는 주식

윤경립	남	1957년 06월	대표이사회 장	등기임원	상근	총 괄	고려대 사학유화증권(주) 전무이사유화증권(주) 부사장	2,490,732	103,600	1984.02.05 ~ 현재	2019년 03월 24일

김유상	남	1957년 10월	사내이사	등기임원	상근	영업기획팀 , 총무팀,재경팀,전산팀,리스크관리팀, 투자분석팀, 주식운용팀, 채권운용팀, 법인영업팀, 본점영업부, 강남센터,을지로지점,랩운용팀	숭실대학원 소프트공학유화증권(주) 준법감시인유화증권(주) 이사대우	-	-	1988.01.04 ~ 현재	2018년 03월 23일

조영석	남	1957년 10월	사내이사	등기임원	상근	-	서울대 불어불문학하나은행 지역본부자문역하나은행 기업영업추진부	-	-	2013.05.31 ~ 현재	2018년 03월 23일

고승일	남	1955년 08월	사외이사	등기임원	비상근	사외이사감사위원	전) 유화증권(주)대표이사 부사장	-	-	2014.05.30 ~ 현재	2018년 03월 23일

안성옥	남	1957년 11월	사외이사	등기임원	비상근	사외이사감사위원	전) 우리은행분당중앙금융센터 센터장전) 우리은행도곡스위트지점 지점장	-	-	2015.03.20~ 현재	2018년 03월 23일

※ 제56기 정기주주총회(2017년 3월 24일)에서 김유상씨는 사내이사로 재선임 되었 습니다.※ 제56기 정기주주총회(2017년 3월 24일)에서 조영석씨는 사내이사로 재선임 되었 으나, 일신상의 이유로 2017년 9월 30일자로 사임하여 보고서 제출일 현재(2017 년 11월 14일) 재직하고 있지 않습니다.※ 제56기 정기주주총회(2017년 3월 24일)에서 고승일씨와 안성옥씨는 사외이사인 감사위원으로 재선임 되었습니다. ※ 제56기 정기주주총회(2017년 3월 24일)에서 김경식씨가 사외이사인 감사위원으 로 신규선임 되었으나, 일신상의 이유로 2017년 7월 31일자로 사임하여 보고서 제출일 현재(2017년 11월 14일) 재직하고 있지 않습니다.

직원 현황

(기준일 : 2017년 09월 30일 ) (단위 : 원)

사업부문	성별	직 원 수	평 균근속연수	연간급여총 액	1인평균급여액	비고

기간의정함이 없는근로자	기간제근로자	합 계

전체	(단시간근로자)	전체	(단시간근로자)

전부문	남	37	15	-	-	52	6.78	1,540,550,515	29,625,971	-

전부문	여	3	8	-	-	11	3.28	157,539,670	14,321,788	-

합 계	40	23	-	-	63	6.17	1,698,090,185	26,953,812	-

※ 직원의 현황에는 등기임원은 포함하고 있지 않습니다.

※ 급여총액에는 고정급여, 성과급 및 복리후생비 등이 포함되어 있습니다.

※ 급여 총액은 회계상 비용이 아닌 지급총액 기준으로 작성되었습니다.

※ 급여총액에는 결산기간 중에 퇴사한 인원에게 지급된 금액은 포함하고 있지 않습 니다.

※ 1인 평균급여액 = 연간급여총액 / 직원수

※ 기간 : 2017년 1월 1일 ~ 2017년 9월 30일
2. 임원의 보수 등

보수현황>1. 주주총회 승인금액(단위 : 원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기이사(사외이사포함)	6	2,500,000,000	-

2. 보수지급금액2-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

7	583,304,830	83,329,261	-

2-2. 유형별(단위 : 원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	3	521,550,000	173,850,000	-

사외이사(감사위원회 위원 제외)	4	61,754,830	15,438,708	-

감사위원회 위원	-	-	-	-

감사	-	-	-	-

※ 2017년 1월 1일 ~ 2017년 9월 30일 기간 동안의 지급금액입니다.※ 제56기 정기주주총회(2017년 3월 24일)에서 김유상씨는 사내이사로 재선임 되 었습니다.※ 제56기 정기주주총회(2017년 3월 24일)에서 조영석씨는 사내이사로 재선임 되었 으나, 일신상의 이유로 2017년 9월 30일자로 사임하여 보고서 제출일 현재(2017 년 11월 14일) 재직하고 있지 않습니다.※ 제56기 정기주주총회(2017년 3월 24일)에서 고승일씨와 안성옥씨는 사외이사인 감사위원으로 재선임 되었습니다. ※ 제56기 정기주주총회(2017년 3월 24일)에서 김경식씨가 사외이사인 감사위원으 로 신규선임 되었으나, 일신상의 이유로 2017년 7월 31일자로 사임하여 보고서 제출일 현재(2017년 11월 14일) 재직하고 있지 않습니다. ※ 2017년 11월 14일 현재 회사는 등기이사(사외이사 미포함) 2명, 사외이사인 감사 위원회 위원 2명으로 구성되어있습니다.

보수현황> ※ 해당사항 없음.

1. 개인별 보수지급금액(단위 : )

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

-	-	-	-

-	-	-	-

2. 산정기준 및 방법(단위 : )

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

-	근로소득	급여	-	-

상여	-	-

주식매수선택권 행사이익	-	-

기타 근로소득	-	-

퇴직소득	-	-

기타소득	-	-
IX. 계열회사 등에 관한 사항

타법인출자 현황

(기준일 : 2017년 09월 30일 ) (단위 : 백만원, 주, %)

법인명	최초취득일자	출자목적	최초취득금액	기초잔액	증가(감소)	기말잔액	최근사업연도재무현황

수량	지분율	장부가액	취득(처분)	평가손익	수량	지분율	장부가액	총자산	당기순손익

수량	금액

한국거래소(주1)	2005년 01월 27일	증권유관기관출자	2,330	584,092	2.92	88,924	-	-	-406	584,092	2.92	88,518	7,481,849	107,320

한국예탁결제원(주1)	1994년 03월 20일	증권유관기관출자	5,786	352,199	3.35	29,603	-	-	495	352,199	3.35	30,098	3,286,104	51,378

한국증권금융(주1)	1975년 05월 13일	증권유관기관출자	1,329	256,861	0.38	3,134	-	-	-107	256,861	0.38	3,027	43,059,109	123,921

한국자금중개(주1)	1996년 07월 16일	증권유관기관출자	30	6,000	0.30	316	-	-	11	6,000	0.30	327	81,067	5,036

한국증권전산(주1)	2005년 10월 28일	증권유관기관출자	1	100	-	8	-	-	-	100	-	8	426,073	17,055

합 계	1,199,252	-	121,985	-	-	-7	1,199,252	-	121,978	54,334,202	304,710

(주1) 상기주식은 금융투자협회에서 회원사 공동보유 비상장주식의 공정가액을 평가하기 위하여 공신력있는 독립된 유가증권평가전문기관을 선정하여 평가한 금액을 기초로 평가하였습니다.(주2) 상기주식의 재무현황에서 총자산은 2016년 12월 31일 기준이고, 당기순손익은 2016년 1월 1일~2016년 12월 31일 기준입니다.
X. 이해관계자와의 거래내용

※ 해당사항 없음.