유화증권 분기보고서 (2021.09)
4. 재무제표

분 기 재 무 상 태 표
제 61 (당) 기 3분기 2021년 09월 30일 현재
제 60 (전) 기 2020년 12월 31일 현재
유화증권 주식회사 (단위 : 원)

과 목	주 석	제 61(당) 기 3분기	제 60(전) 기

자산

Ⅰ. 현금및예치금	25,964,283,344	17,888,898,185

1. 현금및현금성자산	3,5,6,7,8,9	544,283,344	88,898,185

1) 현금	513,320	27,070

2) 보통예금	478,266,562	64,034,924

3) 당좌예금	55,503,426	14,836,155

4) 기타예금	10,000,036	10,000,036

2. 예치금	3,5,6,7,8,9	25,420,000,000	17,800,000,000

1) 투자자예탁금별도예치금	420,000,000	2,800,000,000

2) 정기예적금	10,000,000,000	-

3) 장기성예금	15,000,000,000	15,000,000,000

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정증권	3,4,5,6,8,10,18	441,675,322,536	454,804,573,281

1. 주식	10,457,989,050	14,256,206,340

2. 국채,지방채	71,776,519,928	44,335,191,799

3. 회사채	197,195,424,764	202,365,921,453

4. 집합투자증권	52,546,861,546	51,565,820,882

5. 기업어음증권	84,996,527,248	109,026,651,985

6. 기타	24,702,000,000	33,254,780,822

Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치측정증권	3,4,5,6,12,18	176,279,994,789	161,839,424,501

1. 주식	176,279,994,789	161,839,424,501

Ⅳ. 파생결합증권	3,4,5,6,11	8,550,000,000	8,550,000,000

1. 파생결합증권	8,550,000,000	8,550,000,000

Ⅴ. 대출채권	3,5,6,9	12,795,178,903	10,871,892,251

1. 신용공여금	12,794,479,033	10,871,892,251

2. 대여금	699,870	-

3. 대지급금	1,499,541,352	1,499,541,352

4. 부도채권	191,207,921	191,207,921

5. 대손충당금	(1,690,749,273)	(1,690,749,273)

Ⅵ. 유형자산	13,14,17	6,972,556,891	6,247,679,124

1. 토지	3,756,654,804	3,756,654,804

2. 건물	8,247,613,819	8,656,288,863

3. 차량운반구	114,794,630	114,794,630

4. 기구비품	4,003,145,937	3,947,926,557

5. 건설중인자산	1,003,843,427	249,654,819

6. 기타	973,151,006	536,614,056

7. 감가상각누계액	(11,126,646,732)	(11,014,254,605)

Ⅶ. 투자부동산	16,17,18	21,738,036,397	22,808,937,946

1. 토지	14,314,785,196	14,314,785,196

2. 건물	31,266,291,683	32,834,689,935

3. 감가상각누계액	(23,843,040,482)	(24,340,537,185)

Ⅷ. 무형자산	15	348,142,785	335,928,726

1. 소프트웨어	72,057,585	59,843,526

2. 회원권	276,085,200	276,085,200

Ⅸ. 기타자산	32,825,110,396	36,295,575,950

1. 미수금	5,6,9	27,505,020,754	31,819,717,847

2. 미수수익	5,6,9	3,822,043,773	2,948,263,911

3. 선급금	15,445,834	62,608,031

4. 선급비용	12,593,945	8,526,570

5. 선급제세	47,972,812	35,566,097

6. 보증금	5,6,8,9	421,375,600	421,375,600

7. 손해배상공동기금	5,6,8,9	1,001,957,049	1,000,817,265

8. 기타	2,250,000	2,250,000

9. 대손충당금	9	(3,549,371)	(3,549,371)

자산총계	727,148,626,041	719,642,909,964

부채

Ⅰ. 예수부채	3,5,6,19	25,170,444,277	32,747,174,125

1. 투자자예수금	25,125,644,277	32,702,374,125

2. 수입담보금	44,800,000	44,800,000

Ⅱ. 차입부채	3,5,6,20	139,309,320,000	136,856,720,000

1. 차입금	41,000,000,000	61,000,000,000

2. 환매조건부매도	98,309,320,000	75,856,720,000

Ⅲ. 기타부채	35,933,720,143	39,378,257,616

1. 충당부채	21	38,569,615	38,377,726

2. 미지급배당금	5,6	3,658,760	3,171,040

3. 미지급금	5,6	27,498,309,570	31,796,595,425

4. 미지급비용	5,6	1,701,367,471	2,154,784,977

5. 임대보증금	5,6	5,575,623,000	4,278,222,000

6. 선수금	-	7,000,000

7. 선수수익	362,978,895	818,231,517

8. 제세금예수금	175,050,600	46,923,269

9. 기타	5,6,14	578,162,232	234,951,662

Ⅳ. 이연법인세부채	32	41,521,421,951	37,943,603,242

1. 이연법인세부채	41,521,421,951	37,943,603,242

Ⅴ. 당기법인세부채	370,374,081	1,084,735,285

1. 미지급법인세	370,374,081	1,084,735,285

부채총계	242,305,280,452	248,010,490,268

자본

Ⅰ. 자본금	1,22	74,178,840,000	74,178,840,000

1. 보통주자본금	56,702,415,000	56,702,415,000

2. 우선주자본금	17,476,425,000	17,476,425,000

Ⅱ. 자본잉여금	127,081,941,568	127,081,941,568

1. 주식발행초과금	94,566,793,000	94,566,793,000

2. 자기주식처분이익	3,371,197,395	3,371,197,395

3. 기타자본잉여금	29,143,951,173	29,143,951,173

Ⅲ.자본조정	(34,976,288,506)	(34,976,288,506)

1.자기주식	23	(34,976,288,506)	(34,976,288,506)

Ⅳ. 기타포괄손익누계액	127,916,712,610	116,653,067,784

1. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산평가손익	12	127,916,712,610	116,653,067,784

Ⅴ. 이익잉여금	24	190,642,139,917	188,694,858,850

1. 법정적립금	30,211,198,642	29,604,671,148

2. 임의적립금	150,802,456,345	153,302,456,345

3. 미처분이익잉여금	9,628,484,930	5,787,731,357

대손준비금적립액(환입액) 대손준비금누계액	25	13,903,27683,101,918	(75,472,506)69,198,642

자본총계	484,843,345,589	471,632,419,696

부채및자본총계	727,148,626,041	719,642,909,964

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

분 기 포 괄 손 익 계 산 서
제 61 (당) 기 3분기 2021년 01월 01일부터 2021년 09월 30일까지
제 60 (전) 기 3분기 2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지
유화증권 주식회사 (단위 : 원)

과 목	주 석	제 61(당) 기 3분기	제 60(전) 기 3분기

3개월	누적	3개월	누적

Ⅰ.영업수익	4	3,613,539,184	18,682,482,259	4,512,541,910	16,308,122,858

1.수수료수익	27	548,142,728	2,104,209,472	562,142,025	1,495,652,329

1)수탁수수료	496,208,070	1,954,816,680	519,061,530	1,325,944,870

2)집합투자증권취급수수료	51,395,102	147,769,341	42,584,147	168,388,503

3)자산관리수수료	244,856	722,451	217,248	678,556

4)송금수수료수익	76,700	302,800	95,100	274,400

5)기타수수료수익	218,000	598,200	184,000	366,000

2.금융상품평가 및 처분이익	5,28	706,386,737	4,256,707,952	1,665,363,695	2,893,860,936

1)당기손익-공정가치측정증권처분이익	706,386,737	1,689,363,907	617,895,357	800,803,130

2)당기손익-공정가치측정증권평가이익	-	2,567,344,045	1,047,468,338	1,844,314,650

3)파생결합증권상환이익	-	-	-	248,743,156

3.이자수익	5,26	2,355,217,119	7,344,374,600	2,265,886,190	6,952,872,665

1)신용공여이자	152,312,604	440,071,681	116,322,893	578,541,201

2)채권이자	1,750,811,001	5,414,143,015	1,835,844,726	5,525,441,587

3)기업어음증권이자	235,560,105	997,894,683	91,991,777	268,469,633

4)증금예치금이자	60,952,544	165,506,326	37,261,469	172,651,300

5)금융기관예치금이자	3,383,557	8,082,179	3,205,476	4,056,899

6)예금이자	148,737,136	306,470,429	175,513,954	378,656,657

7)미수금이자	402,123	1,150,527	206,758	966,225

8)기타이자	3,058,049	11,055,760	5,539,137	24,089,163

4.기타영업수익	5	3,792,600	4,977,190,235	19,150,000	4,965,736,928

1)배당금수익	3,792,600	4,275,574,522	19,150,000	3,195,014,484

2)분배금수익	-	701,615,713	-	1,770,722,444

Ⅱ.영업비용	4	4,718,245,478	10,900,727,757	3,092,347,204	10,858,416,866

1.수수료비용	27	73,841,084	263,658,247	59,502,075	192,644,927

1)매매수수료	67,789,804	244,326,677	54,025,375	171,360,897

2)송금수수료	1,441,400	4,960,500	1,202,100	4,530,250

3)기타수수료	4,609,880	14,371,070	4,274,600	16,753,780

2.금융상품평가 및 처분손실	5,28	1,390,237,891	1,680,754,236	58,576,128	2,213,895,976

1)당기손익-공정가치측정증권처분손실	45,429,852	251,440,242	57,839,143	527,857,306

2)당기손익-공정가치측정증권평가손실	1,344,808,039	1,429,313,994	736,985	1,686,038,670

3.이자비용	5,26	350,341,663	1,043,328,422	306,789,407	1,034,041,064

1)차입금이자	142,439,100	507,716,052	182,828,533	426,538,182

2)투자자예탁금이용료	51,701,063	145,234,507	31,066,387	141,519,899

3)환매조건부매도이자	155,417,534	388,849,114	92,152,965	463,736,654

4)기타	783,966	1,528,749	741,522	2,246,329

4.판매비와관리비	29,30	2,903,824,840	7,912,986,852	2,667,479,594	7,417,834,899

Ⅲ.영업이익(손실)	4	(1,104,706,294)	7,781,754,502	1,420,194,706	5,449,705,992

Ⅳ.영업외수익	31	1,257,568,904	3,568,827,889	547,324,765	1,646,492,462

1.임대료	1,131,323,060	3,180,008,640	438,427,815	1,303,623,405

2.기타영업외수익	126,245,844	388,819,249	108,896,950	342,869,057

Ⅴ.영업외비용	31	18	478,578,881	54	8,232

1.유형자산처분손실	-	478,008,383	-	-

2.기타영업외비용	18	570,498	54	8,232

Ⅵ.법인세비용차감전순이익	152,862,592	10,872,003,510	1,967,519,417	7,096,190,222

Ⅶ.법인세비용	32	32,279,461	2,106,253,493	430,490,370	1,512,336,497

Ⅷ.분기순이익	120,583,131	8,765,750,017	1,537,029,047	5,583,853,725

대손준비금 대손준비금반영후 조정이익	25	10,270,307 110,312,824	13,903,276 8,751,846,741	51,057,979 1,485,971,068	(70,921,431) 5,654,775,156

Ⅸ.기타포괄손익	3,248,801,315	11,263,644,826	273,657,650	9,985,526,582

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

1. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산평가손익	5,34	3,248,801,315	11,263,644,826	273,657,650	9,985,526,582

Ⅹ.총포괄손익	3,369,384,446	20,029,394,843	1,810,686,697	15,569,380,307

ⅩI.주당손익	33

보통주 기본 및 희석주당순이익	1	143	25	90

우선주 기본 및 희석주당순이익	4	150	27	98

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

분 기 자 본 변 동 표
제 61 (당) 기 3분기 2021년 01월 01일부터 2021년 09월 30일까지
제 60 (전) 기 3분기 2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지
유화증권 주식회사 (단위 : 원)

과 목	자 본 금	자 본잉여금	자 본조 정	기타포괄손익누계액	이 익잉여금	총 계

2020.01.01(보고금액)	74,178,840,000	127,081,941,568	(33,237,808,636)	99,451,590,282	190,986,977,728	458,461,540,942

총포괄이익

분기순이익	-	-	-	-	5,583,853,725	5,583,853,725

기타포괄손익	-	-	-	9,985,526,582	-	9,985,526,582

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래

연차배당금의 지급	-	-	-	-	(7,517,304,700)	(7,517,304,700)

자기주식취득	-	-	(1,738,479,870)	-	-	(1,738,479,870)

2020.09.30(60기 3분기말)	74,178,840,000	127,081,941,568	(34,976,288,506)	109,437,116,864	189,053,526,753	464,775,136,679

2021.01.01(보고금액)	74,178,840,000	127,081,941,568	(34,976,288,506)	116,653,067,784	188,694,858,850	471,632,419,696

총포괄이익

분기순이익	-	-	-	-	8,765,750,017	8,765,750,017

기타포괄손익	-	-	-	11,263,644,826	-	11,263,644,826

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래

연차배당금의 지급	-	-	-	-	(6,818,468,950)	(6,818,468,950)

2021.09.30(61기 3분기말)	74,178,840,000	127,081,941,568	(34,976,288,506)	127,916,712,610	190,642,139,917	484,843,345,589

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

분 기 현 금 흐 름 표
제 61 (당) 기 3분기 2021년 01월 01일부터 2021년 09월 30일까지
제 60 (전) 기 3분기 2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지
유화증권 주식회사 (단위 : 원)

과 목	주 석	제 61(당) 기 3분기	제 60(전) 기 3분기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름	14,643,322,489	(30,027,056,629)

1.영업에서 창출된 현금흐름	7,974,460,321	(36,976,904,267)

가.분기순이익	8,765,750,017	5,583,853,725

나.분기순이익에 대한 조정	(6,727,211,938)	(6,281,929,104)

감가상각비	1,239,894,945	1,305,939,823

무형자산상각비	25,251,941	22,537,450

이자비용	1,043,328,422	1,036,287,393

법인세비용	2,106,253,493	1,512,336,497

이자수익	(7,344,374,600)	(6,964,015,783)

배당금수익	(4,275,574,522)	(3,195,014,484)

유형자산처분손실	478,008,383	-

다.영업활동 자산ㆍ부채의 증감	5,935,922,242	(36,278,828,888)

투자자예탁금별도예치금의 감소(증가)	2,380,000,000	2,279,000,000

당기손익-공정가치측정증권의 감소(증가)	13,129,250,745	(73,504,335,313)

파생결합증권의 감소(증가)	-	10,429,753,423

대출채권의 감소(증가)	(1,923,286,652)	14,988,543,322

미수금의 감소(증가)	4,314,697,093	2,906,766,270

미수수익의 감소(증가)	(5,493,675)	10,148,120

선급금의 감소(증가)	47,162,197	4,696

선급비용의 감소(증가)	(4,067,375)	(6,586,626)

선급제세의 감소(증가)	(12,406,715)	(24,141,996)

투자자예수금의 증가(감소)	(7,576,729,848)	8,718,782,981

수입담보금의 증가(감소)	-	(100,000)

미지급금의 증가(감소)	(4,298,285,855)	(2,936,299,255)

미지급비용의 증가(감소)	163,805,234	264,354,469

미지급배당금의 증가(감소)	487,720	530,130

선수금의 증가(감소)	(7,000,000)	-

선수수익의 증가(감소)	(455,252,622)	580,373,980

제세금예수금의 증가(감소)	128,127,331	779,144

기타부채의 증가(감소)	54,914,664	13,597,767

2.이자의 수취	6,472,031,509	6,168,000,060

3.이자의 지급	(1,659,022,413)	(1,382,817,081)

4.배당금수입	4,275,574,522	3,195,014,484

5.법인세납부액	(2,419,721,450)	(1,030,349,825)

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름	(10,973,948,380)	(391,742,337)

1.투자활동으로 인한 현금유입액	19,571,825	10,622,447

손해배상공동기금의 감소	5,571,825	10,622,447

유형자산의 처분	14,000,000	-

2.투자활동으로 인한 현금유출액	(10,993,520,205)	(402,364,784)

유형자산의 취득	84,129,870	158,992,336

투자부동산의 취득	111,024,118	-

무형자산의 취득	37,466,000	600,000

건설중인자산의 증가	754,188,608	230,000,000

손해배상공동기금의 증가	6,711,609	12,772,448

정기예적금의 증가	10,000,000,000	-

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름	(3,213,988,950)	36,663,004,430

1.재무활동으로 인한 현금유입액	3,750,001,000	46,094,310,000

순차입부채의 증가	2,452,600,000	46,014,310,000

임대보증금의 증가	1,297,401,000	80,000,000

2.재무활동으로 인한 현금유출액	(6,963,989,950)	(9,431,305,570)

자기주식의 취득	-	1,738,479,870

임대보증금의 감소	-	30,000,000

배당금의 지급	6,818,468,950	7,517,304,700

리스부채의 상환	145,521,000	145,521,000

Ⅳ.현금및현금성자산의 증가(I+II+III)	455,385,159	6,244,205,464

Ⅴ.기초의 현금및현금성자산	88,898,185	5,094,598,199

Ⅵ.분기말의 현금및현금성자산	34	544,283,344	11,338,803,663

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."