유화증권 분기보고서 (2020.09)
4. 재무제표

분 기 재 무 상 태 표
제 60 (당) 기 3분기 2020년 09월 30일 현재
제 59 (전) 기 2019년 12월 31일 현재
유화증권 주식회사 (단위 : 원)

과 목	주 석	제 60(당) 기 3분기	제 59(전) 기

자산

Ⅰ. 현금및예치금	27,038,803,663	23,073,598,199

1. 현금및현금성자산	3,5,6,7,8	11,338,803,663	5,094,598,199

1) 현금	472,360	55,650

2) 보통예금	291,727,464	27,164,561

3) 당좌예금	36,603,803	57,377,952

4) MMDA	11,000,000,000	5,000,000,000

5) 기타예금	10,000,036	10,000,036

2. 예치금	3,5,6,8	15,700,000,000	17,979,000,000

1) 투자자예탁금별도예치금	700,000,000	2,979,000,000

2) 장기성예금	15,000,000,000	15,000,000,000

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정증권	3,4,5,6,10,18,28	435,568,080,585	362,063,745,272

1. 주식	13,181,828,420	14,759,671,460

2. 국채,지방채	44,508,051,918	43,951,853,203

3. 회사채	241,600,229,449	194,055,252,854

4. 집합투자증권	52,657,523,537	75,978,502,015

5. 기업어음증권	55,012,447,261	14,991,304,551

6. 기타	28,608,000,000	18,327,161,189

Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치측정증권	3,4,5,6,12	150,392,052,374	137,590,095,219

1. 주식	150,392,052,374	137,590,095,219

Ⅳ. 파생결합증권	3,4,5,6,11	11,400,000,000	21,829,753,423

1. 파생결합증권	11,400,000,000	21,829,753,423

Ⅴ. 대출채권	3,4,5,6,9	10,945,470,005	25,934,013,327

1. 신용공여금	10,945,470,005	25,934,013,327

2. 대지급금	1,499,541,352	1,499,541,352

3. 부도채권	191,207,921	191,207,921

4. 대손충당금	(1,690,749,273)	(1,690,749,273)

Ⅵ. 유형자산	13,14,17	6,387,288,089	6,349,753,640

1. 토지	3,756,654,804	3,756,654,804

2. 건물	8,656,288,863	8,656,288,863

3. 차량운반구	114,794,630	114,794,630

4. 기구비품	3,947,747,814	3,788,755,478

5. 건설중인자산	230,000,000	-

6. 기타	534,995,313	403,433,381

7. 감가상각누계액	(10,853,193,335)	(10,370,173,516)

Ⅶ. 투자부동산	16,17,18	23,083,244,852	23,906,164,856

1. 토지	14,314,785,196	14,314,785,196

2. 건물	32,834,689,935	32,834,689,935

3. 감가상각누계액	(24,066,230,279)	(23,243,310,275)

Ⅷ. 무형자산	15	343,419,167	365,356,617

1. 소프트웨어	67,333,967	89,271,417

2. 회원권	276,085,200	276,085,200

Ⅸ. 기타자산	17,686,482,109	19,785,649,967

1. 미수금	5,6,9	12,401,902,943	15,308,669,213

2. 미수수익	5,6,9	3,774,941,249	3,000,216,764

3. 선급금	16,004,771	16,009,467

4. 선급비용	11,170,154	4,583,528

5. 선급제세	58,517,817	34,375,821

6. 보증금	5,6,8	421,375,600	421,375,600

7. 손해배상공동기금	5,6,8	1,003,868,946	1,001,718,945

8. 기타	2,250,000	2,250,000

9. 대손충당금	9	(3,549,371)	(3,549,371)

자산총계	682,844,840,844	620,898,130,520

부채

Ⅰ. 예수부채	3,5,6,19	28,305,875,748	19,587,192,767

1. 투자자예수금	28,261,075,748	19,542,292,767

2. 수입담보금	44,800,000	44,900,000

Ⅱ. 차입부채	3,5,6,20	134,201,880,000	88,187,570,000

1. 차입금	61,000,000,000	-

2. 환매조건부매도	73,201,880,000	88,187,570,000

Ⅲ. 기타부채	18,311,206,782	20,709,502,421

1. 충당부채	21	38,377,726	38,296,590

2. 미지급배당금	3,591,750	3,061,620

3. 미지급금	5,6	12,368,820,587	15,305,119,842

4. 미지급비용	5,6	2,275,450,890	2,359,872,438

5. 임대보증금	5,6	2,706,535,000	2,656,535,000

6. 선수수익	610,291,788	29,917,808

7. 제세금예수금	38,191,164	37,412,020

8. 기타	5,6,14	269,947,877	279,287,103

Ⅳ. 이연법인세부채	32	36,624,544,250	33,840,006,498

1. 이연법인세부채	36,624,544,250	33,840,006,498

Ⅴ. 당기법인세부채	626,197,385	112,317,892

1. 미지급법인세	626,197,385	112,317,892

부채총계	218,069,704,165	162,436,589,578

자본

Ⅰ. 자본금	1,22	74,178,840,000	74,178,840,000

1. 보통주자본금	56,702,415,000	56,702,415,000

2. 우선주자본금	17,476,425,000	17,476,425,000

Ⅱ. 자본잉여금	127,081,941,568	127,081,941,568

1. 주식발행초과금	94,566,793,000	94,566,793,000

2. 자기주식처분이익	3,371,197,395	3,371,197,395

3. 기타자본잉여금	29,143,951,173	29,143,951,173

Ⅲ.자본조정	(34,976,288,506)	(33,237,808,636)

1.자기주식	23	(34,976,288,506)	(33,237,808,636)

Ⅳ. 기타포괄손익누계액	109,437,116,864	99,451,590,282

1. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산평가손익	12,34	109,437,116,864	99,451,590,282

Ⅴ. 이익잉여금	24,25	189,053,526,753	190,986,977,728

1. 법정적립금	29,604,671,148	28,734,156,905

2. 임의적립금	153,302,456,345	155,302,456,345

3. 미처분이익잉여금	6,146,399,260	6,950,364,478

대손준비금적립액(환입액) 대손준비금누계액	(70,921,431)73,749,717	118,514,243 144,671,148

자본총계	464,775,136,679	458,461,540,942

부채및자본총계	682,844,840,844	620,898,130,520

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

분 기 포 괄 손 익 계 산 서
제 60 (당) 기 3분기 2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지
제 59 (전) 기 3분기 2019년 01월 01일부터 2019년 09월 30일까지
유화증권 주식회사 (단위 : 원)

과 목	주 석	제 60(당) 기 3분기	제 59(전) 기 3분기

3개월	누적	3개월	누적

Ⅰ.영업수익	4	4,512,541,910	16,308,122,858	4,335,915,609	17,130,533,270

1.수수료수익	27	562,142,025	1,495,652,329	327,999,045	1,030,500,526

1)수탁수수료	519,061,530	1,325,944,870	281,585,600	912,530,520

2)집합투자증권취급수수료	42,584,147	168,388,503	46,237,745	117,011,577

3)자산관리수수료	217,248	678,556	-	396,229

4)송금수수료수익	95,100	274,400	74,700	243,200

5)기타수수료수익	184,000	366,000	101,000	319,000

2.금융상품평가 및 처분이익	5,28	1,665,363,695	2,893,860,936	1,462,798,803	5,105,930,938

1)당기손익-공정가치측정증권처분이익	617,895,357	800,803,130	68,650,773	575,862,259

2)당기손익-공정가치측정증권평가이익	1,047,468,338	1,844,314,650	786,510,459	2,236,253,769

3)파생결합증권평가이익	-	-	606,871,940	1,228,014,652

4)파생결합증권상환이익	-	248,743,156	765,631	1,065,800,258

3.이자수익	5,26	2,265,886,190	6,952,872,665	2,226,938,278	6,936,773,743

1)신용공여이자	116,322,893	578,541,201	126,453,023	152,951,039

2)채권이자	1,835,844,726	5,525,441,587	1,622,346,552	5,040,221,789

3)기업어음증권이자	91,991,777	268,469,633	99,623,612	755,371,842

4)증금예치금이자	37,261,469	172,651,300	98,311,546	311,975,308

5)금융기관예치금이자	3,205,476	4,056,899	5,471	5,471

6)예금이자	175,513,954	378,656,657	274,460,358	661,336,311

7)미수금이자	206,758	966,225	662,366	1,242,421

8)기타이자	5,539,137	24,089,163	5,075,350	13,669,562

4.기타영업수익	5	19,150,000	4,965,736,928	318,179,483	4,057,328,063

1)배당금 수익	19,150,000	3,195,014,484	3,270,000	3,224,403,872

2)분배금 수익	-	1,770,722,444	314,909,483	832,924,191

Ⅱ.영업비용	4	3,092,347,204	10,858,416,866	3,941,345,709	10,698,447,090

1.수수료비용	27	59,502,075	192,644,927	61,365,346	180,485,381

1)매매수수료	54,025,375	171,360,897	56,663,586	166,498,831

2)송금수수료	1,202,100	4,530,250	1,066,700	3,552,250

3)기타수수료	4,274,600	16,753,780	3,635,060	10,434,300

2.금융상품 평가 및 처분손실	5,28	58,576,128	2,213,895,976	749,411,542	1,586,537,642

1)당기손익-공정가치측정증권처분손실	57,839,143	527,857,306	121,494,765	483,848,069

2)당기손익-공정가치측정증권평가손실	736,985	1,686,038,670	627,916,777	1,102,689,573

3.이자비용	5,26	306,789,407	1,034,041,064	504,501,090	1,662,060,535

1)차입금이자	182,828,533	426,538,182	8,983,563	22,450,320

2)투자자예탁금이용료	31,066,387	141,519,899	69,615,636	203,351,425

3)환매조건부매도이자	92,152,965	463,736,654	425,901,891	1,436,258,790

4)기타	741,522	2,246,329	-	-

4.판매비와관리비	29,30	2,667,479,594	7,417,834,899	2,626,067,731	7,269,363,532

Ⅲ.영업이익	4	1,420,194,706	5,449,705,992	394,569,900	6,432,086,180

Ⅳ.영업외수익	31	547,324,765	1,646,492,462	343,540,086	1,026,529,659

1.임대료	438,427,815	1,303,623,405	240,957,355	721,723,705

2.기타영업외수익	108,896,950	342,869,057	102,582,731	304,805,954

Ⅴ.영업외비용	31	54	8,232	42	145

1.기타영업외비용	54	8,232	42	145

Ⅵ.법인세비용차감전순이익	1,967,519,417	7,096,190,222	738,109,944	7,458,615,694

Ⅶ.법인세비용	32	430,490,370	1,512,336,497	161,068,366	1,421,039,353

Ⅷ.분기순이익	25	1,537,029,047	5,583,853,725	577,041,578	6,037,576,341

대손준비금적립액(환입액) 대손준비금반영후 조정이익	51,057,9791,485,971,068	(70,921,431)5,654,775,156	83,482,708493,558,870	89,938,3175,947,638,024

Ⅸ.기타포괄손익	273,657,650	9,985,526,582	2,668,034,575	10,515,459,041

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

1. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산평가손익	5	273,657,650	9,985,526,582	2,668,034,575	10,515,459,041

Ⅹ.총포괄손익	1,810,686,697	15,569,380,307	3,245,076,153	16,553,035,382

ⅩI.주당손익	33

보통주 기본 및 희석주당순이익	25	90	9	96

우선주 기본 및 희석주당순이익	27	98	11	104

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

분 기 자 본 변 동 표
제 60 (당) 기 3분기 2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지
제 59 (전) 기 3분기 2019년 01월 01일부터 2019년 09월 30일까지
유화증권 주식회사 (단위 : 원)

과 목	자 본 금	자 본잉여금	자 본조 정	기타포괄손익누계액	이 익잉여금	총 계

2019.01.01(보고금액)	74,178,840,000	127,081,941,568	(30,858,710,026)	91,358,072,674	194,271,061,555	456,031,205,771

총포괄이익

분기순이익	-	-	-	-	6,037,576,341	6,037,576,341

기타포괄손익	-	-	-	10,515,459,041	-	10,515,459,041

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래

연차배당금의 지급	-	-	-	-	(9,505,811,950)	(9,505,811,950)

자기주식취득	-	-	(1,933,099,580)	-	-	(1,933,099,580)

2019.09.30(59기 3분기말)	74,178,840,000	127,081,941,568	(32,791,809,606)	101,873,531,715	190,802,825,946	461,145,329,623

2020.01.01(보고금액)	74,178,840,000	127,081,941,568	(33,237,808,636)	99,451,590,282	190,986,977,728	458,461,540,942

총포괄이익

분기순이익	-	-	-	-	5,583,853,725	5,583,853,725

기타포괄손익	-	-	-	9,985,526,582	-	9,985,526,582

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래

연차배당금의 지급	-	-	-	-	(7,517,304,700)	(7,517,304,700)

자기주식취득	-	-	(1,738,479,870)	-	-	(1,738,479,870)

2020.09.30(60기 3분기말)	74,178,840,000	127,081,941,568	(34,976,288,506)	109,437,116,864	189,053,526,753	464,775,136,679

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

분 기 현 금 흐 름 표
제 60 (당) 기 3분기 2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지
제 59 (전) 기 3분기 2019년 01월 01일부터 2019년 09월 30일까지
유화증권 주식회사 (단위 : 원)

과 목	주 석	제 60(당) 기 3분기	제 59(전) 기 3분기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름	(30,027,056,629)	67,373,335,227

1.영업에서 창출된 현금흐름	(36,976,904,267)	57,986,888,039

가.분기순이익	5,583,853,725	6,037,576,341

나.분기순이익에 대한 조정	(6,281,929,104)	(5,957,701,289)

감가상각비	1,305,939,823	1,097,848,988

무형자산상각비	22,537,450	22,527,450

이자비용	1,036,287,393	1,662,060,535

법인세비용	1,512,336,497	1,421,039,353

이자수익	(6,964,015,783)	(6,936,773,743)

배당금수익	(3,195,014,484)	(3,224,403,872)

다.영업활동 자산ㆍ부채의 증감	(36,278,828,888)	57,907,012,987

투자자예탁금별도예치금의 감소(증가)	2,279,000,000	(440,000,000)

당기손익-공정가치측정증권의 감소(증가)	(73,504,335,313)	83,027,193,807

파생결합증권의 감소(증가)	10,429,753,423	(3,599,548,436)

대출채권의 감소(증가)	14,988,543,322	(20,006,524,034)

미수금의 감소(증가)	2,906,766,270	(4,771,809,833)

미수수익의 감소(증가)	10,148,120	(6,536,642)

선급금의 감소(증가)	4,696	15,516,827

선급비용의 감소(증가)	(6,586,626)	(7,407,898)

선급제세의 감소(증가)	(24,141,996)	(16,772,949)

투자자예수금의 증가(감소)	8,718,782,981	(1,394,537,475)

수입담보금의 증가(감소)	(100,000)	-

미지급금의 증가(감소)	(2,936,299,255)	4,803,210,810

미지급비용의 증가(감소)	264,354,469	191,267,298

미지급배당금의 증가(감소)	530,130	656,770

선수수익의 증가(감소)	580,373,980	(17,663,012)

제세금예수금의 증가(감소)	779,144	(6,438,448)

기타부채의 증가(감소)	13,597,767	136,406,202

2.이자의 수취	6,168,000,060	8,930,764,469

3.이자의 지급	(1,382,817,081)	(1,376,463,333)

4.배당금수입	3,195,014,484	3,224,403,872

5.법인세납부액	(1,030,349,825)	(1,392,257,820)

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름	(391,742,337)	(123,031,668)

1.투자활동으로 인한 현금유입액	10,622,447	11,575,872

손해배상공동기금의 감소	10,622,447	11,575,872

2.투자활동으로 인한 현금유출액	(402,364,784)	(134,607,540)

유형자산의 취득	158,992,336	26,235,186

투자부동산의 취득	-	94,858,054

무형자산의 취득	600,000	-

건설중인자산의 증가	230,000,000	-

손해배상공동기금의 증가	12,772,448	13,514,300

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름	36,663,004,430	(31,970,255,530)

1.재무활동으로 인한 현금유입액	46,094,310,000	120,000,000

순차입부채의 증가	46,014,310,000	-

임대보증금의 증가	80,000,000	120,000,000

2.재무활동으로 인한 현금유출액	(9,431,305,570)	(32,090,255,530)

순차입부채의 감소	-	20,237,110,000

자기주식의 취득	1,738,479,870	1,933,099,580

임대보증금의 감소	30,000,000	414,234,000

배당금의 지급	7,517,304,700	9,505,811,950

리스부채의 상환	145,521,000	-

Ⅳ.현금및현금성자산의 증가(I+II+III+Ⅳ)	6,244,205,464	35,280,048,029

Ⅴ.기초의 현금및현금성자산	5,094,598,199	28,124,348,395

Ⅵ.분기말의 현금및현금성자산	34	11,338,803,663	63,404,396,424

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."