유화증권 사업보고서 (2016.12)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 산업의 현황 ( 1) 당 사의 금융투자업 영위 범위

① 투자매매업 증권 (1-1-1)

② 투자매매업 주권기초 장내파생상품 (1-21-1)

③ 투자중개업 증권 (2-1-1)

④ 투자중개업 주권 기초 장내파생상품 (2-21-1)

⑤ 투자일임업 (6-0-1)

(2) 산업의 특성① 금융투자업의 구조

- 증권시장은 새로운 증권을 발행하여 장기적인 자본을 조달하는 발행시장과 기 발행된 증권으로 투자자들이 상호간에 거래하는 유통시장으로 구분되어 있으며, 이 두 시장을 통하여 자금의 공급처인 투자자로부터 수요자인 기업으로 자금의 흐름을 직접 연결해줌으로써 경제의 각 부분에 자금을 원활히 공급하며, 투자자 들에게는 효율적인 투자기회를 제공.

② 금융투자업은 세계 경기 및 국내경기에 민감하게 반응

- 경제성장률, 금리동향, 환율, 유가 등 원자재가격, 수출입 동향, 실업률 등 국내 변수 뿐만이 아닌 다른 나라의 경제상황에 따라 복잡하게 상호작용하여 반응함.

(3) 산업의 성장(단위 : 조원, 억주, %)

구 분	2016년말	2015년말	2014년말	2013년말	2012년말	2011년말	2010년말

주가지수	KOSPI	2,026.46	1,961.31	1,915.59	2,011.34	1,997.05	1,825.74	2,051.0

KOSDAQ	631.44	682.35	542.97	499.99	496.32	500.18	510.7

시가총액	금 액	1,509.96	1,444.46	1,335.34	1,305.3	1,263.4	1,147.8	1,239.9

증가율	4.53%	8.17%	2.30%	3.31%	-10.1%	-7.4%	27.3%

거래대금	금 액	1,947.58	2,201.01	1,458.71	1,436.7	1,724.3	2,260	1,893.7

증가율	-11.51%	50.89%	1.53%	-1.67%	-23.7%	19.3%	-5.2%

(4) 경기변동의 특성

① 일반적으로 금융투자업은 실물경기에서 선행하는 변동성을 가지고 있으며, 국가 의경제상황은 물론 정치,사회,문화,경기 동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐만 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 등 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다. 이러한 변동성 속에서 경기 상승시에는 주가지수 상 승에 따른수익증대를 기대할 수 있음.

(5) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

① 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 : 인적자원, 전산인프라, 마케팅전략, 규모의 경 제(지점망), 시장의 초기집입 등.

② 회사의 경쟁상의 강점과 단점 : 당사의 조직은 소수정예화로 변화에 유연성을 가 지고 대처할 수 있으며 안전자산투자로 높은 영업용 순자본비율을 기록하고 있음. 반면 조직 및 점포수의 열세로 브로커리지 영업의 열세와 신규사업 진출에 애로점 을 보이고 있음.

(6) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

① 자산운용의 효율성 및 수익극대화 추구

- 적절한 리스크관리로 안정적 수익 확보에 초점을 맞춰 운용

② 기업금융부문 등 틈새시장 진입으로 추가수익확보 노력

③ 법인 및 소매영업부분에서는 판관비를 커버할 정도로 수익창출 역량강화

④ 신규수익원 창출을 위한 인력 보강 및 경쟁력 강화

나. 회사의 현황(1) 시장점유율 추이

(단위 : 억원, %)

과목	제56기	제55기	제54기	제53기	제52기

거래실적	53,404	66,360	45,881	40,565	45,107

시장점유율	0.14	0.15	0.16	0.14	0.15

※ 시장점유율 산정기준 = 당사거래실적/전체거래실적 × 100※ 전체거래실적 자료출처 : 금융통계정보시스템(FISS)

(2) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

- 당사의 조직은 소수정예화로 변화에 유연성을 가지고 대처할 수 있으며 높은 영업용순자본비율 등 회사의 안정성측면에서는 업계 최고를 기록하고 있습니 다. 반면에 조직 및 점포수의 열세로 위탁영업의 열세와 신규사업 진출에 애로 점을 보이고 있습니다. (3) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

- 자산운용의 효율성 및 수익극대화 추구

-> 적절한 리스크관리로 안정적 수익 확보에 초점을 맞춰 운용

- 기업금융부문 등 틈새시장 진입으로 추가수익확보 노력

- 법인 및 소매영업부분에서는 판관비를 커버할 정도로 수익창출 역량강화

(4) 관련법령 또는 정부의 규제 및 지원 - 금융투자업전반 : 상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명 거 래 및 비밀보장에 관한 법률, 금융투자업 감독규정 및 시행세칙 - 과세 : 소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법 - 국제화 : 외국환거래법, 외국인투자촉진법 - 기타 : 주식회사의 외부감사에 대한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률

(5) 조직도표

2. 영업의 현황 가. 영업의 개황 당사는 제56기(2016.01.01~2016.12.31)중에 주식약정 53,500 억원, 선물약정 10 억원, 옵션약정 15 억원 등을 달성하였습니다. 또한 동기간중 영업수익은 189억원, 영업이익 63억원, 세전이익 96억원, 당기순이익 77억원의 영업실적을 달성하였습니다.① 자산 및 부채의 변동내역

(단위 : 백만원)

과 목	제 56 기	제 55 기	제 54 기

현금 및 예치금	41,391	29,086	81,052

당기손익인식금융자산	35,999	35,745	33,942

매도가능금융자산	478,457	458,609	449,969

대출채권	1,228	2,605	2,010

유형자산	7,138	7,437	7,785

투자부동산	27,963	29,082	30,127

무형자산	216	810	923

기타자산	38,149	44,860	35,804

당기법인세자산	211	-	-

자산총계	630,752	608,234	641,612

예수부채	20,864	25,672	43,670

차입부채	92,423	47,400	71,880

기타부채	27,851	34,343	29,965

이연법인세부채	32,061	30,032	29,574

당기법인세부채	-	1,412	244

부채총계	173,199	138,859	175,333

자본	457,553	469,375	466,279

부채,자본계	630,752	608,234	641,612

주) 제56기와 제55기, 제54기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

② 영업실적의 변동내역(단위 : 백만원)

과 목	제 56 기	제 55 기	제 54 기

영업수익	18,897	24,193	17,787

영업이익	6,252	10,614	6,358

세전순이익	9,617	13,282	10,488

세후순이익	7,655	10,492	8,209

주) 제56기와 제55기, 제54기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음. 나. 영업의 종류별 실적

(단위 : 백만원, %)

영 업 종 류	제 56 기	제 55 기	제 54 기

수수료수익	3,131	16.57%	4,394	18.16%	3,416	19.21%

단기매매증권처분이익	177	0.94%	155	0.64%	579	3.25%

단기매매증권평가이익	1,118	5.92%	1,255	5.19%	2,157	12.13%

매도가능금융자산처분이익	-	-	4,405	18.21%	-	-

파생결합증권상환이익	-	-	-	-	-	-

파생결합증권평가이익	-	-	-	-	-	-

파생상품거래이익	-	-	-	-	1	0.01%

이자수익	12,249	64.82%	12,166	50.29%	11,352	63.82%

외환거래이익	-	-	-	-	-	-

기타영업수익	2,222	11.75%	1,818	7.51%	282	1.58%

영 업 수 익 합 계	18,897	100.00%	24,193	100.00%	17,787	100.00%

주) 제56기와 제55기, 제54기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

다. 자금 조달 및 운용 내용(1) 자금조달내용

(단위 :백만원, %)

구 분	제56기 연간	제55기 연간	제54기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	74,179	12.08%	74,179	12.34%	74,179	12.11%

자본잉여금	126,891	20.66%	126,886	21.11%	126,886	20.71%

자본조정	(28,443)	(4.63%)	(15,100)	(2.51%)	(15,046)	(2.46%)

기타포괄손익누계액	86,600	14.10%	84,621	14.08%	78,896	12.88%

이익잉여금	196,842	32.05%	194,912	32.42%	193,398	31.56%

예수부채	투자자예수금	33,548	5.46%	36,415	6.05%	38,123	6.22%

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	45	0.01%	98	0.02%	221	0.04%

기타	-	-	-	-	-	-

차입부채	콜머니	-	-	-	-	1,200	0.20%

차입금	-	-	-	-	-	-

RP매도	84,030	13.68%	60,406	10.04%	76,384	12.47%

매도유가증권	-	-	-	-	-	-

파생상품	-	-	-	-	-	-

사채	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-

기타부채	이연법인세부채	30,104	4.90%	29,417	4.89%	26,922	4.39%

당기법인세부채	417	0.07%	93	0.02%	451	0.07%

기타	10,004	1.62%	9,285	1.54%	11,147	1.81%

합 계	614,217	100.00%	601,212	100.00%	612,761	100.00%

주) 제56기와 제55기, 제54기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

(2) 자금운용내용(단위 :백만원, %)

구 분	제56기 연간	제55기 연간	제54기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	28,140	4.58%	45,041	7.49%	38,474	6.28%

예치금	35,027	5.70%	32,805	5.46%	38,181	6.23%

유가증권	당기손익인식증권	36,440	5.93%	34,942	5.81%	32,082	5.24%

매도가능증권	459,142	74.76%	431,110	71.71%	447,555	73.04%

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-	-	-

파생상품	-	-	-	-	-	-

대출채권	콜론	-	-	553	0.09%	351	0.06%

신용공여금	1,658	0.27%	3,819	0.64%	3,155	0.52%

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	-	-	-	-	1	0.00%

기타	49	0.01%	49	0.01%	51	0.01%

유형자산	7,292	1.19%	7,664	1.28%	8,724	1.42%

투자부동산	28,563	4.65%	29,642	4.93%	29,788	4.86%

무형자산	599	0.10%	815	0.13%	990	0.16%

기타자산	17,270	2.81%	14,772	2.45%	13,409	2.18%

당기법인세자산	1	0.00%	-	-	-	-

합 계	614,181	100.00%	601,212	100.00%	612,761	100.00%

주) 제56기와 제55기, 제54기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

3. 영업 종류별 현황 가. 유가증권 자기매매업무(1) 종류별 유가증권 내용

(단위 :백만원)

구 분	제56기 연간	제55기 연간	제54기 연간

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

유가증권시장	코스닥시장	유가증권시장	코스닥시장	유가증권시장	코스닥시장

주 식	17,943	9,038	-	13,638	2,532	618	14,159	22,341	361

채 권	국채지방채	5,453	426,716	13,871	5,692	1,132,645	159,265	6,366	111,949	44,015

특수채	-	166	-	829	252	1,364	-	-	-

회사채	-	-	60,325	-	2	11,065	-	-	20,027

소 계	5,453	426,882	74,196	6,521	1,132,899	171,694	6,366	111,949	64,042

기업어음증권	-	-	-	-	-	170,200	-	-	100,000

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

선물	매 수	-	-	365	-	-	617	-	-	4,677

매 도	-	-	366	-	-	617	-	-	4,677

옵션	매 수	-	-	-	-	-	-	-	-	-

매 도	-	-	-	-	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	37	-	-	77	-	-	77	-	-

합 계	23,433	435,920	74,927	20,236	1,135,431	343,746	20,602	134,290	173,757

주) 제56기와 제55기, 제54기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

(2) 유가증권 운용실적(가) 주 식(단위 :백만원)

구 분	제56기	제55기	제54기

처분차익(차손)	20	27	139

평가차익(차손)	773	223	1,409

배당금수익	340	328	43

합 계	1,133	578	1,591

주) 제56기와 제55기, 제54기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

(나) 채 권(단위 :백만원)

구 분	제56기	제55기	제54기

처분차익(차손)	44	52	120

평가차익(차손)	(58)	4	162

상환차익(차손)	(7)	(2)	-

채권이자	8,829	7,883	5,893

합 계	8,808	7,937	6,175

주) 제56기와 제55기, 제54기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

(다) 집합투자증권(단위 : 백만원)

구 분	제56기	제55기	제54기

매매차익(차손)	(1)	(3)	1

평가차익(차손)	-	-	1

분배금	1	2	-

합 계	-	(1)	2

주) 제56기와 제55기, 제54기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

(라) 파생결합증권(단위 : 백만원)

구 분	제56기	제55기	제54기

상환차익(차손)	-	-	-

평가차익(차손)	-	-	-

합 계	-	-	-

주) 제56기와 제55기, 제54기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

(마) 파생상품 운용수지① 장내파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제56기	제55기	제54기

매매차익(차손)	-	(4)	-

정산차익(차손)	-	-	-

합 계	-	(4)	-

②장외파생상품거래※ 해당사항 없음.

(단위 : 백만원)

구 분	제56기	제55기	제54기

매매차익(차손)	-	-	-

평가차익(차손)	-	-	-

합 계	-	-	-

주) 제56기와 제55기, 제54기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

나. 위탁매매업무(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제56기 연간	제55기 연간	제54기 연간

유가증권시장	코스닥시장	유가증권시장	코스닥시장	유가증권시장	코스닥시장

예 수 금	위탁자예수금	12,985	-	13,637	-	12,139	-

파생상품거래예수금	9	-	7	-	8	-

거래실적	주 식	4,718,306	622,658	5,600,013	1,036,671	4,060,891	504,514

채 권	-	-	-	-	-	-

집합투자증권	-	10,000,252	-	11,311,053	-	9,084,476

외화증권	-	-	-	-	-	-

선 물	-	245	-	727	-	31,386

옵 션	-	1,522	-	1,867	-	1,238

파생결합증권	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	4,718,306	10,624,677	5,600,013	12,350,318	4,060,891	9,621,614

수 수 료	주 식	2,170	424	2,938	773	2,509	386

채 권	-	-	-	-	-	-

집합투자증권	-	-	-	-	-	-

외화증권	-	-	-	-	-	-

선 물	-	-	-	-	-	3

옵 션	-	8	-	9	-	6

파생결합증권	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	2,170	432	2,938	782	2,509	395

주) 제56기와 제55기, 제54기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.(2) 위탁매매 업무수지

(단위 :백만원)

구 분	제56기	제55기	제54기

수탁수수료	2,601	3,720	2,904

매매수수료	334	363	241

수 지 차 익	2,267	3,357	2,663

주) 제56기와 제55기, 제54기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음. 다. 유가증권 인수 업무(1) 유가증권 인수 주선 실적※ 해당사항 없음.

(단위 : 백만원)

구 분	제56기 연간	제55기 연간	제54기 연간

주간사실적	인수주선실적	인수주선수수료	주간사실적	인수주선실적	인수주선수수료	주간사실적	인수주선실적	인수주선수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-	-	-	-

국공채	-	-	-	-	-	-	-	-	-

회사채	-	-	-	-	-	-	-	-	-

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

(2) 인수주선 업무수지※ 해당사항 없음.

(단위 : 백만원)

구 분	제56기	제55기	제54기

인수주선수수료	-	-	-

수수료비용	-	-	-

수지차익	-	-	-

라. 신용공여업무(1) 신용공여현황(단위 : 백만원)

자기신용융자금	자기신용대주	증권담보대출금

536	-	643

(2) 신용한도(단위 : 백만원)

자기신용융자금	1,000

유통융자금	-

(3) 신용이자율

15일	30일	60일	90일

6.5%	7.0%	8.5%	8.5%

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 :백만원)

구 분	제56기 연간	제55기 연간	제54기 연간

잔고	조건부매도	52,423	47,400	71,880

(거액 RP)	40,000	-	-

조건부매수	-	-	-

거래금액	조건부매도	1,462,294	6,952,463	13,022,368

(거액 RP)	366,923	-	-

조건부매수	-	-	-

주) 제56기와 제55기, 제54기는 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 작성하였음.

4. 영업설비 등의 현황 가. 지점 등 설치 현황

(2016년 12월 31일 현재)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울특별시	3	-	-	3

계	3	-	-	3

주) 지점에는 1개 본점(영업부), 1개 센터, 1개 지점임. 나. 영업설비 등 현황

(단위 :백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본점(영업점)	18,072	15,881	33,953	-

합 계	18,072	15,881	33,953	-

주) 토지와 건물의 장부가액은 제56기 K-IFRS기준(한국채택국제회계기준)의 재무제표를 기준으로 당사가 보유하고 있는 유형자산 및 투자부동산(강릉 제외)을 포함하여작성하였음.

5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 수수료 현황(1) 주식매매수수료율

구 분	수 수 료 율

거 래 소	2억이하	거래대금의 0.45%

2∼5억이하	거래대금의 0.4%+10만원

5억초과	거래대금의 0.35%+35만원

단주매매	0.45%

코 스 닥	거래대금의 0.4%

(2) 선물위탁수수료율

약정금액	수수료율

5억미만	거래대금의 0.045%

5억이상∼10억미만	거래대금의 0.04%+25,000원

10억이상∼50억미만	거래대금의 0.035%+75,000원

50억이상	거래대금의 0.03%+325,000원

(3) 옵션위탁수수료율

약정대금	수수료율

1천만원이하	거래대금의 1.50%

1천만원초과	거래대금의 1.0%+50,000원

(4) 제3시장수수료율

약정대금	수수료율

구분없음	0.4%

(5) 통신거래서비스 수수료율

통신거래서비스	구 분	세 부 분 류	수수료율

HTSAir-Post	주식매매수수료율	1,000만원 미만	0.08%

1,000만원 이상	0.06%

선물위탁수수료율	0.01%

옵션위탁수수료율	0.50%

ARS	주식매매수수료율	0.25%

나. 취급상품 등

상품명	가입대상	저축기간	저축한도	특징	비고

집합투자증권	·실명의 개인 및 법인	·제한 없음	·제한 없음	·투자신탁전문가가 운용·장기주식형수익증권 (소득공제 및 비과세 혜택)	-

양도성정기예금(CD)	·실명의 개인 및 법인	·30, 90, 180일	·1억이상	·단기자금 운용	-

소액채권(국민주택1종, 서울도시철도, 지역개발공채)	·실명의 개인 및 법인	·5, 7년	·1만원이상	·분리과세 신청 가능·장기자금 운용	-

환매조건부채권(RP)	·실명의 개인 및 법인	·자유형:제한없음·계약형:30,60,90,180일	·계약형 :1백만원이상·자유형: 1만원이상	·단기자금 운용·확정금리 지급	·중도해지이율 연0.95% 적용

랩어카운트	·실명의 개인 및 법인	·1년(연장가능)	·제한없음	·운용전문인력이 운용·일임형 랩	-

※ 기타 서비스① 인터넷 홈페이지 - 내용 ·당사 안내 (영업점, 채용공고 등) ·투자정보 서비스(당사 Daily 추천종목, 기업/산업분석, 증시동향, 해외뉴스) ·영업 및 약관 안내 ·전자거래관련 안내 홈트레이딩서비스(HTS) 이용안내, ARS 이용방법 ·장애시 대처요령, 주의 환기 문구, 투자위험 및 이해관계 고지 등② ARS 서비스 전화번호 : 1577-0525 - 내용 ·주식시황 및 시세 안내 ·위탁, 장외, 증권저축 잔고 및 체결내역 조회 ·지수정보 ·제3시장 정보 ·시황정보 ·코스닥정보 및 주문 ·장내주문 ·은행연계계좌 조회 및 설정 서비스 ·계좌정보③ 한국스탠다드차타드은행을 통한 은행이체 서비스 ·실시간 자금이체 서비스 (08:30 ∼ 16:00 단, 토요일, 공휴일 제외) ·한국스탠다드차타드은행을 통한 전국 모든 은행의 창구 및 CD/ATM을 이용한 실시간 자금이체 ·입금 및 출금 서비스 : 전국은행 전지점을 통하여 입금 및 출금 서비스 가능 ·Firm Banking 서비스 ·HTS 상에서의 실시간 자금이체④ HTS(Home Trading System) 서비스 ·고객이 자신의 PC로 직접투자 정보조회는 물론 매매주문을 직접 낼 수 있는 서비스 ·주문 ·계좌정보 ·주식시세 ·선물/옵션 ·투자정보 ·온라인 업무(은행 연계계좌 조회 및 이체서비스)

다. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 순자본비율

(단위 :백만원)

구 분	제56기	제55기	제54기

영업용순자본(A)	432,422	443,391	440,178

총 위 험 액(B)	34,328	42,529	40,960

영업용순자본비율(A/B)	-	1,042.56%	1,074.65%

잉여자본(A-B)	398,094	400,862	399,218

필요유지자기자본(C)	42,350	-	-

순자본비율[(A-B)/C]	940.01%	-	-

주1) 2016년부터 순자본비율을 산출하였습니다.

주2) 영업용순자본비율 = 영업용순자본/총위험액 × 100

주3) 순자본비율 = (영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본 ×100

주4) 필요유지자기자본은 법정자본금의 70%로 산출합니다.

주5) 잉여자본 = 영업용순자본 - 총위험액

(2) 자산부채비율(단위 :백만원)

구 분	제56기	제55기	제54기

실질자산(A)	656,552	632,542	664,526

실질부채(B)	173,199	138,859	175,333

자산부채비율(A/B)	379.07%	455.53%	379.01%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)

라. 자산유동화에 관한 사항※ 해당사항없음.

마. 준법감시인 및 증권전문인력 보유에 대한 사항

(1) 준법감시인

(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법(ㄱ) 준법감시인의 목적

가. 법규준수 프로그램의 입안, 관리 나. 임원 및 직원의 법규준수 실태 모니터링, 보고 및 시정 요구 다. 증권관련 법령의 위반 및 준수여부 확인 라. 이사회, 경영진 및 유관부서에 대한 지원 마. 내부통제 관련 규정에 대한 교육 바. 이사회 부의사항에 대한 법규준수 측면의 사전검토 사. 정관.사규 등의 제정 및 개폐시 또는 새로운 업무의 개발 및 추진시 법규준수 측 면의 사전검토 아. 감독당국 및 감사에 대한 협조 및 지원(ㄴ) 권한과 책임 가. 업무전반에 대한 접근 및 회사의 각종 자료의 요구권 나. 임직원의 위법/부당행위 등과 관련하여 이사회, 대표이사, 감사에 대한 보고 및 시정요구 다. 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 대한 참석 및 의견진술 라. 내부통제기준 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 마. 기준 위반사실 발견시 감사 또는 이사회 보고의무 바. 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 사. 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항(ㄷ) 운영방안 준법감시인 1인과 그에 대한 지원팀(준법감시팀)으로 구성 운영한다.

(나) 준법감시인의 인적사항(2016년 12월 31일 현재)

직위	성명	주요경력	비 고

부장	류재경	유안타증권(前 동양증권) - 자금세탁방지업무 총괄 - 내부통제 업무담당 - 내부통제 기획담당	-

(다) 준법감시인의 주요활동내역

조치일	주요조치내용	조치상대방	비 고

20160104	15년 12월 과당매매거래 관련계좌 점검 및 확인 요청	본점영업부	-

20160105	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

20160106	각 팀점별 내부통제 담당자 임명 안내	각팀점	-

20160108	15년 12월 과당매매거래 관련계좌 점검 및 확인 요청	영업점	-

20160108	15년 12월말 분쟁관련 소제기 현황 보고	금융투자협회	-

20160111	정보보호규정 개정	전팀점	-

20160111	자체 보안성 심의 지침 제정	전팀점	-

20160111	2015년 12월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

20160111	2015년 12월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	영업점	-

20160112	2015년 12월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	영업점	-

20160114	2015년 4/4분기 임직원 당사계좌 및 타사계좌 점검 결과보고	전팀점	-

20160118	제20회 보안점검의 날 시행 공지	전팀점	-

20160118	신용정보 정확성 점검 (15년 12월 삭제분) 회신	금융투자협회	-

20160118	자체 보안성심의 이행 현황 파악 (2015.10~2015.12)	금융감독원	-

20160119	증권사 채무보증 리스크 관리 현황 회신	금융투자협회	-

20160119	2015년 12월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

20160121	제55기 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고	전팀점	-

20160122	금융소비자 업무 관련 연락망 회신	금융투자협회	-

20160122	제55기 내부회계관리제도 운영평가 결과 보고	전팀점	-

20160125	2016년 1월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

20160126	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	본사팀	-

20160127	자금세탁방지 간담회 관련 참석자 회신	금융투자협회	-

20160128	16년 1월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

20160201	2016년 1월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	영업점	-

20160202	준법감시부서 인력 현황 회신 (준법감시조직 인력 현황)	금감원	-

20160202	이상금융거래정보 공유업무 가입신청	금융보안원	-

20160203	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

20160205	간소화된 고객확인제도 운영 여부에 대한 현황	금융투자협회	-

20160211	각 팀점별 내부통제 담당자 임명 안내	전팀점	-

20160211	2016년 1월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

20160211	2016년 1월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	영업점	-

20160211	2016년 1월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

20160212	제21회 보안점검의 날 시행 공지	전팀점	-

20160212	2016년 1월 거래상대방 편익제공 내역 및 점검결과 보고	영업점	-

20160216	유화증권 MTS FIX 주문 내역 요청 (2/15)	코스콤	-

20160216	유화증권 CCO(금융소비자보호총괄책임자) 연락망 회신	금융투자협회	-

20160218	제55기 정기감사 시정·개선 결과보고	감사팀	-

20160218	2016년도 자본시장부문 금융감독 업무설명회 참석자 회신	금융투자협회	-

20160219	금융보안원 업무 설명회 참석자 회신	금융보안원	-

20160219	2016년 2월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

20160223	강남센터 사전 사고예방관련 현장 점검 및 교육 결과보고	영업점	-

20160224	「상속재산 지급절차 간소화」 관련 금융소비자보호협의회 협의 결과 통보	본사팀,영업점	-

20160225	공개용 웹서버 취약점 분석·평가 결과 제출	금융위원회	-

20160225	2016년 2월 보안점검의 날 시행결과 보고	전팀점	-

20160226	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	본사팀	-

20160302	「투자권유준칙」 개정 관련 금융소비자보호협의회 협의 결과 통보	본사팀	-

20160302	16년 2월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

20160302	「투자권유준칙」 개정 관련 금융소비자보호협의회 협의 결과 통보	본사팀	-

20160302	2016년 2월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	본사팀	-

20160303	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

20160304	금융회사 자체처리 민원 및 민원담당 조직 현황 회신	금융감독원	-

20160304	준법감시 관련 부서원 명단 회신	금융투자협회	-

20160304	자금세탁방지 자가평가 체크리스트	금융정보분석원	-

20160308	2016년 2월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

20160308	2016년 2월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

20160309	「16년 취약점 분석·평가 결과 보고」 관련 정보보호위원회 심의·의결 결과 통보	본사팀	-

20160309	2016년 2월 거래상대방 편익제공 내역 및 점검결과 보고	영업점	-

20160309	2016년 2월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	본사팀,영업점	-

20160314	제22회 보안점검의 날 시행	본사팀,영업점	-

20160317	2016년 3월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

20160328	[금감원 자율조정 시범실시] 결과 문서 제출	금융투자협회	-

20160328	금융사기 피해예방 실적 ( '15.1.1 ~ '15.12.31 )	금융감독원	-

20160331	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	전팀점	-

20160331	16년 3월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

20160331	금융개혁 현장점검 방문 안내	전팀점	-

20160401	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

20160401	알고리즘거래 위험관리 현황 회신	한국거래소	-

20160404	2016년 3월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	영업점	-

20160405	CCO 현황 자료 회신	금융투자협회	-

20160406	민원현황 담당자 및 소제기현황 담당자 연락망 회신	금융투자협회	-

20160406	2016년 3월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

20160408	지역별 금융사기 예방협의회 구성 등 협조요청 관련 답변 제출	금융투자협회	-

20160411	자율조정 사전준비 점검표 회신	금융투자협회	-

20160411	각 팀점별 내부통제 담당자 임명 안내	전팀점	-

20160412	2016년 3월 거래상대방 편익제공 내역 및 점검결과 보고	영업점	-

20160412	2016년 3월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

20160415	16년 1분기 분쟁관련 소제기 현황 보고	금융투자협회	-

20160415	2016년 1/4분기 임직원 당사계좌 및 타사계좌 점검 결과보고	본사팀,영업점	-

20160419	「이해상충방지」사례 매뉴얼 배포 및 안내 공문	전팀점	-

20160420	투자권유준칙 개정	영업점	-

20160420	금융사기 피해예방 실적 ( '16.1.1 ~ '16.4.15 ) 보고	금융감독원	-

20160421	2016년 4월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

20160422	新 민원·분쟁처리시스템 도입준비 현황 및 향후 추진계획	금융감독원	-

20160422	「투자권유준칙」개정·시행 안내	전팀점	-

20160422	금융사기예방 관련「예방진단표」영업점 안내	전지점	-

20160426	[유화증권] 2016 준법감시 인명부 회신	준법감시협의회	-

20160427	[유화증권] 미국국세청(IRS) 간 QI, WP, WT 체결 여부 회신	금융투자협회	-

20160427	금융회사 개인신용정보보호 현황 조사 실시 회신	금융감독원	-

20160427	연락중지청구(Do-not-call) 업무 영업점 안내	영업점	-

20160428	2016년 4월 고객정보 접속이력 점검 보고	전팀점	-

20160502	상속인금융거래조회 시스템 현황/변경 관련 회신	금융투자협회	-

20160502	공인회계사 선발인원 적정수준 설문 조사 회신	금융투자협회	-

20160502	자금세탁방지시스템 운영현황 서면점검을 위한 자료요청 회신	금융감독원	-

20160503	국민연금기금 운용관련 직원의 윤리강령 준수서약서 제출	국민연금공단	-

20160503	16년 4월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

20160503	2016년 4월 보안점검의 날 시행결과 보고	전팀점	-

20160503	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	본사팀	-

20160504	16년 1분기 불공정모니터링 적출 및 조치실적 보고	한국거래소	-

20160504	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

20160509	2016년 4월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	영업점	-

20160510	2016년 4월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

20160510	2016년 4월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

20160511	국민연금기금 운용관련 직원의 윤리강령 준수서약서 제출	국민연금공단	-

20160512	16년도 상반기 불법 대여계좌 자체 점검결과 회신	한국거래소	-

20160512	증권사 분쟁조정 담당자 현황	금융감독원	-

20160513	금융 거래정보 교환을 위한 조세조약 이행 관련 보고대상 미국계좌 확인요청	전지점	-

20160513	정기 금융정보 자동교환을 위한 금융정보 제출 관련 설문조사 회신	국세청	-

20160518	2016년 4월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	영업점	-

20160519	2016년 4월 거래상대방 편익제공 내역 및 점검결과 보고	영업점	-

20160519	2016년 5월 보조기억매체 사용이력 점검	전팀점	-

20160524	2016년 5월 고객정보 접속이력 점검 보고	전팀점	-

20160525	2016년 5월 보안점검의 날 시행결과 보고	전팀점	-

20160531	16년 5월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

20160601	2016년 5월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	영업점	-

20160602	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

20160607	2016년 5월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

20160608	2016년 5월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

20160608	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	영업점,본사팀	-

20160609	유화증권 MTS FIX 주문 내역 요청 (6/8)	코스콤	-

20160614	2016년 5월 거래상대방 편익제공 내역 및 점검결과 보고	영업점,본사팀	-

20160614	유화증권 MTS FIX 주문 내역 요청 (6/13)	코스콤	-

20160616	2016년 5월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	영업점	-

20160617	민원사무처리 지침 개정	전팀점	-

20160617	2016년 6월 보조기억매체 사용이력 점검	전팀점	-

20160621	2016년 6월 고객정보 접속이력 점검 보고	전팀점	-

20160622	유화증권 MTS FIX 주문 내역 요청 (6/21)	코스콤	-

20160624	2016년 6월 보안점검의 날 시행결과 보고	전팀점	-

20160629	각 팀점별 내부통제 담당자 임명 안내	전팀점	-

20160629	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	전팀점	-

20160630	16년 6월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

20160701	16년 6월 과당매매거래 관련계좌 점검 및 확인 요청	영업점	-

20160701	2016년 6월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

20160701	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

20160706	거래소 서면감리자료 제출	한국거래소	-

20160707	16년 2분기 분쟁관련 소제기 현황 보고	금융투자협회	-

20160707	2016년 6월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

20160708	FATCA 관련 정보 제출건수 등 파악 회신	국세청	-

20160712	2016년 6월 거래상대방 편익제공 내역 및 점검결과 보고	영업점,본사팀	-

20160718	제26회 「보안점검의 날」 시행	전팀점	-

20160718	2016년 2/4분기 임직원 당사계좌 및 타사계좌 점검 결과보고	영업점,본사팀	-

20160719	각 팀점별 내부통제 담당자 임명 안내	전팀점	-

20160720	2016년 6월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	영업점	-

20160721	「정보보호 및 개인정보보호 온라인 교육」 시행	전팀점	-

20160722	[금융보안원] 취약점 분석,평가 업무 설문 조사	금융보안원	-

20160728	2016년 자금세탁방지(AML) 교육 시행 안내	전팀점	-

20160728	2016년 7월 보조기억매체 사용이력 점검	전팀점	-

20160728	2016년 7월 고객정보 접속이력 점검 보고	전팀점	-

20160729	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	본사팀	-

20160729	16년 7월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

20160801	2016년 7월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	영업점	-

20160803	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

20160803	2016년 7월 보안점검의 날 시행 결과 보고	전팀점	-

20160808	2016년 7월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

20160808	2016년 7월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

20160809	2016년 7월 거래상대방 편익제공 내역 및 점검결과 보고	영업점,본사팀	-

20160809	2016년 7월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	영업점	-

20160809	FDS 구축현황조사 회신	금융감독원	-

20160810	임직원 자기매매 관련 내부통제현황 점검 리스트 회신	금융투자협회	-

20160812	청탁금지법 시행 관련 유의사항 안내	전팀점	-

20160816	제27회 「보안점검의 날」 시행	전팀점	-

20160819	2016년 8월 보조기억매체 사용이력 점검	전팀점	-

20160823	2016년 8월 고객정보 접속이력 점검 보고	전팀점	-

20160824	2016년 8월 보안점검의 날 시행 결과 보고	전팀점	-

20160825	「거래종료 5년경과 개인(신용)정보 별도 분리보관」 시행 안내	전팀점	-

20160825	2016년 자금세탁방지제도 이행평가 자료제출	금융정보분석원	-

20160826	「대포통장 의심 외국인 계좌 신고절차」영업점 안내	전지점장	-

20160830	16년 8월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

20160830	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	본사팀	-

20160901	16년 8월 과당매매거래 관련계좌 점검 및 확인 요청	영업점	-

20160902	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

20160905	2016년 8월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

20160905	2016년 8월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

20160905	2016년 8월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	영업점	-

20160908	금융회사와 타 회사 간의 고객정보 정보내역 회신	금융감독원	-

20160908	「금융 거래정보 교환을 위한 조세조약 이행」관련 보고대상 외국인계좌 확인 요청	전지점	-

20160909	준법감시인 업무 범위(겸직) 관련 현황 조사	금융투자협회	-

20160912	「‘16년 취약점 분석·평가 결과 보고서」 정보보호위원회 심의·의결	본사팀	-

20160913	공개용 웹서버 취약점 분석·평가 결과 제출	금융위원회	-

20160913	회원사 모니터링 조치제외 사유 및 기준 개선 의견	한국거래소	-

20160919	제28회 「보안점검의 날」 시행	전팀점	-

20160919	준법감시인 및 위험관리책임자 선임현황	금융감독원	-

20160922	「이상금융거래탐지시스템(FDS)」구축 및 업무처리 절차 안내	전지점장	-

20160922	2016년 8월 거래상대방 편익제공 내역 및 점검결과 보고	영업점,본사팀	-

20160922	2016년 9월 보조기억매체 사용이력 점검	전팀점	-

20160922	2016년 9월 고객정보 접속이력 점검 보고	전팀점	-

20160923	「자금세탁방지를 위한 혐의거래 보고절차」안내	전지점장	-

20160923	청탁금지법' 적용대상 기관 조회 안내	전팀점장	-

20160927	금융보안원 취약점 분석평가 수요조사 회신	금융보안원	-

20160928	2016년 9월 보안점검의 날 시행 결과 보고	전팀점	-

20160928	16년 9월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

20160928	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	전팀점	-

20160928	「한미 금융정보자동교환협정(FATCA)」발효 관련 안내	전지점장	-

20161005	각 팀점별 내부통제 담당자 임명 안내	전팀점	-

20161005	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

20161005	회원의 내부통제 개선 지원을 위한 컨설팅 체크리스트 회신	한국거래소	-

20161005	2016년 9월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

20161005	2016년 9월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	영업점	-

20161006	16년 3분기 분쟁관련 소제기 현황 보고	금융투자협회	-

20161006	2016년 9월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

20161010	2016년 9월 거래상대방 편익제공 내역 및 점검결과 보고	영업점,본사팀	-

20161011	17년 정보보호공동사업 추진대상 조사표 회신	금융투자협회	-

20161017	제29회 「보안점검의 날」 시행	전팀점	-

20161019	「거래소 불공정거래 및 증권분쟁 예방 순회 교육」 안내	전지점장	-

20161019	2016년 3/4분기 임직원 당사계좌 및 타사계좌 점검 결과보고	본사팀,영업점	-

20161019	연도별(10년-15년) 과당매매 계좌 현황	금융감독원	-

20161020	2016년도 전국 회원사 영업점 대상 순회교육 참가자 회신	한국거래소	-

20161021	2016년 10월 보조기억매체 사용이력 점검	전팀점	-

20161021	2016년 10월 고객정보 접속이력 점검 보고	전팀점	-

20161021	상거래 종료고객의 「개인신용정보의 삭제 요구」 관련 업무 안내	전지점장	-

20161021	개정 신용정보법과 관련한 개인신용정보 보호제도 이행 현황	금융감독원	-

20161021	민원분쟁 처리 관련 업무절차 안내	전지점장	-

20161025	2016년 공동사업 만족도 조사	금융투자협회	-

20161027	2016년 10월 보안점검의 날 시행 결과 보고	전팀점	-

20161028	16년 9월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

20161031	일반신용정보 제공·이용기관 DB구축 관련 현황 회신	한국신용정보원	-

20161103	2016년 10월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	영업점	-

20161103	2016년 10월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	영업점	-

20161104	2016년 10월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	영업점	-

20161104	2016년 10월 거래상대방 편익제공 내역 및 점검결과 보고	영업점,본사팀	-

20161104	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

20161104	금융투자업권 자금세탁 위험평가를 위한 자료요청 회신	금융정보분석원	-

20161107	2016년 10월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	영업점	-

20161114	유화증권 MTS FIX 주문 내역 요청 (11/10)	코스콤	-

20161114	제30회 「보안점검의 날」 시행 공지	전팀점	-

20161116	금융보안원 자율보안지원 업무 수요 조사서 회신	금융보안원	-

20161116	지문정보 수집금지 및 파기 현황 조사 회신	금융감독원	-

20161121	2016년도 금융투자분석사 윤리교육 실시의 건	투자분석팀	-

20161121	각 팀점별 내부통제 담당자 임명 안내	전팀점	-

20161121	[유화증권] 홈페이지 수정 요청	eLander	-

20161123	2016년 11월 고객정보 접속이력 점검 보고	전팀점	-

20161123	2016년 11월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

20161125	제56기 내부회계관리평가 시행 안내	전팀점	-

20161125	「2016년 11월 보안점검의 날」 시행 결과 보고	전팀점	-

20161125	이상금융거래정보 공유 세부처리지침 송부(이상금융거래정보 업무실적 통보서)	금융보안원	-

20161130	16년 11월 내부통제체크리스트 입력 요청	전팀점	-

20161130	임직원의 타사계좌 보유 시 매매내역 및 잔고 보고 의무 안내	영업점,본사팀	-

20161202	공매도호가 사후관리 자료 제출	한국거래소	-

20161206	2016년 11월 영업점 요주의계좌 점검결과 보고	전팀점	-

20161206	2016년 11월 사고예방교육 및 내부통제교육 모니터링 결과보고	전팀점	-

20161206	2016년 11월 거래상대방 편익제공 내역 점검결과 보고	전팀점	-

20161206	2016년도 금융투자분석사 윤리교육 결과 보고	금융투자협회자율규제기획부	-

20161212	공정거래질서 저해행위(허수성호가) 관련 유의사항 안내	전지점	-

20161212	2016년 11월 과당매매거래 적출계좌에 대한 점검결과 보고	전팀점	-

20161213	2016년 11월 임직원 금융투자상품매매 점검 결과보고	전팀점	-

20161214	보이스피싱 예방 캠페인 동영상 고객홍보 관련 영업점 안내	전지점	-

20161216	프린터 토너 구매요청	총무팀	-

20161216	16년도 내부통제평가 및 우수컴플라이언스회원 선정 평가자료 제출 요청	한국거래소	-

20161216	내부통제체계 개선 지원을 위한 컨설팅 서비스 희망분야 수요 조사	한국거래소	-

20161220	제31회 「보안점검의 날」 시행 공지	전팀점	-

20161222	공개용 웹서버 취약점 분석·평가 결과 제출	금융감독원 IT·금융정보보보호단	-

20161222	2016년 영업점 투자광고물 점검 결과보고서	금투협약관광고심사부	-

20161223	「전사적 망분리 정책 협의」 관련 정보보호협의회 회의결과	전산팀,감사팀,영기팀,총무팀	-

20161226	2016년 12월 고객정보 접속이력 점검 보고	전팀점	-

20161226	2016년 12월 보조기억매체 USB 사용이력 점검 보고	전팀점	-

20161228	「2016년 12월 보안점검의 날」 시행 결과 보고	전팀점	-

(2) 증권전문인력 보유현황(단위 : 명)

구분	내 근	전 담	계

펀드투자상담사	11	-	11

증권투자상담사	13	-	13

파생상품투자상담사	10	-	10

투자자산운용사	2	-	2

재무위험관리사(FRM)	-	-	-

투자상담관리사	3	-	3

금융투자분석사	3	-	3

전문인력(1)	42	-	42

전문인력(2)	18	-	18

※ 전문인력(1)(금융투자협회 등록인원 기준)은 총 인원의 합계이며, 전문인력(2)는 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총 인원입니다.

바. 위험관리에 관한 사항

1) 위험관리조직 및 정책(1) 위험의 정의: 위험이란 투자부분 혹은 재무관리를 통해 발생할 수 있는 각종 변동요소를 뜻하는 것으로 크게 시장위험, 신용위험, 운영위험, 유동성위험, 평판위험 등으로 나뉜다.(2) 위험관리조직 ㄱ. 이사회 ㄴ. 위험관리 위원회 ㄷ. 위험관리소위원회(신용심의위원회, 투자심의위원회) ㄹ. 위험관리주관부서 ㅁ. 거래담당부서장 ㅂ. 위험관리자 (3) 위험관리정책 ㄱ. 위원회의 회의록 기록과 심의. 의결 사항에 대한 집행 ㄴ. 매일 개장전 영업활동별 시장리스크 관련정보를 회사 내부 관계자들에게 제공 ㄷ. 각종리스크의 일별 측정 및 한도관리, 리스크 관련 전산시스템의 운영 및 모니 터링 ㄹ. 영업부서 등의 리스크 부담행위에 대한 사전 검토 및 합의 ㅁ. 통합 위험관리시스템의 구축 및 관리 ㅂ. 영업용순자본비율 및 자산부채비율의 분석 및 보고 ㅅ. 위험관련규정 위반시 보고 및 제재 건의 등2) 신용위험관리(1) 신용위험의 개념: 거래상대방이 부담하여야 할 의무를 불이행함으로써 초래되는 위험(2) 신용위험의 관리방법 ㄱ. 신용리스크의 측정은 영업용 순자본 비율 작성 표준 방식에 의하여 측정함 ㄴ. 통합 리스크관리 시스템을 통해 고객 등급별 익스포져를 분석하고 익스포져 한도를 관리(3) 신용위험에 대한 노출정도 - 감사보고서 상의 주석을 참고하시기 바랍니다.3) 시장위험관리(1) 시장위험의 개념: 시장에서의 가격변동으로 인한 손실위험을 말하며 “일반시 장위험”과 “개별시장위험”으로 나눌 수가 있다. ㄱ. “일반시장위험”이라 함은 금리, 주가, 환율 등 시장가격의 일반적 수준 변화 에 따른 손실 위험을 말함. ㄴ. “개별시장위험”이라 함은 시장가격의 변화 외에 증권발행인의 신용변동 등 으로 인해 발생하는 손실 위험을 말함. (2) 시장위험의 관리방법 ㄱ. 시장리스크의 측정은 영업용 순자본 비율 작성 표준 방식에 의하여 측정 ㄴ. 통합 리스크 관리 시스템을 통해 분산-공분산 방법, 몬테칼로 방법, 역사적 방 법을 통해 시장 VaR를 산출하고 있음. (3) 코스피지수 변동시 회사의 당기 세후 이익에 미치는 영향 - 감사보고서 상의 주석을 참고하시기 바랍니다.4) 유동성위험관리(1) 유동성위험의 개념: 회사의 일시적인 자금 유입과 유출의 불일치로 대외적인 지급의무를 제대로 이행치 못할 위험.(2) 유동성위험의 관리방법: 1, 3개월 누적 유동성 비율 100%이상 유지, 유동성 갭, 듀레이션 갭을 이용하여 산출하고 있음. 5) 금융자산 및 부채의 잔존만기 분석 - 감사보고서 상의 주석을 참고하시기 바랍니다.