유화증권 사업보고서 (2021.12)
4. 재무제표

재 무 상 태 표
제 61 (당) 기 2021년 12월 31일 현재
제 60 (전) 기 2020년 12월 31일 현재
유화증권 주식회사 (단위 : 원)

과 목	주 석	제 61(당) 기	제 60(전) 기

자산

Ⅰ. 현금및예치금	30,680,227,498	17,888,898,185

1. 현금및현금성자산	3,5,6,7,8,9	180,227,498	88,898,185

1) 현금	98,670	27,070

2) 보통예금	91,918,524	64,034,924

3) 당좌예금	78,210,268	14,836,155

4) 기타예금	10,000,036	10,000,036

2. 예치금	3,5,6,7,8,9	30,500,000,000	17,800,000,000

1) 투자자예탁금별도예치금	5,500,000,000	2,800,000,000

2) 정기예적금	10,000,000,000	-

3) 장기성예금	15,000,000,000	15,000,000,000

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정증권	3,4,5,6,8,10,18	436,814,450,278	454,804,573,281

1. 주식	9,851,933,690	14,256,206,340

2. 국채,지방채	70,259,965,038	44,335,191,799

3. 회사채	181,923,438,211	202,365,921,453

4. 집합투자증권	52,971,779,167	51,565,820,882

5. 기업어음증권	96,973,211,221	109,026,651,985

6. 기타	24,834,122,951	33,254,780,822

Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치측정증권	3,4,5,6,12,18	176,490,288,101	161,839,424,501

1. 주식	176,490,288,101	161,839,424,501

Ⅳ. 파생결합증권	3,4,5,6,11	8,550,000,000	8,550,000,000

1. 파생결합증권	8,550,000,000	8,550,000,000

Ⅴ. 대출채권	3,5,6,9	14,120,581,047	10,871,892,251

1. 신용공여금	14,120,581,047	10,871,892,251

2. 대지급금	1,499,541,352	1,499,541,352

3. 부도채권	191,207,921	191,207,921

4. 대손충당금	(1,690,749,273)	(1,690,749,273)

Ⅵ. 유형자산	13,14,17	6,152,749,758	6,247,679,124

1. 토지	3,756,654,804	3,756,654,804

2. 건물	8,508,023,430	8,656,288,863

3. 차량운반구	114,794,630	114,794,630

4. 기구비품	4,074,862,637	3,947,926,557

5. 건설중인자산	-	249,654,819

6. 기타	434,559,896	536,614,056

7. 감가상각누계액	(10,736,145,639)	(11,014,254,605)

Ⅶ. 투자부동산	16,17,18	22,468,553,970	22,808,937,946

1. 토지	14,314,785,196	14,314,785,196

2. 건물	32,266,335,173	32,834,689,935

3. 감가상각누계액	(24,112,566,399)	(24,340,537,185)

Ⅷ. 무형자산	15	363,556,605	335,928,726

1. 소프트웨어	87,471,405	59,843,526

2. 회원권	276,085,200	276,085,200

Ⅸ. 기타자산	39,054,462,749	36,295,575,950

1. 미수금	5,6,9	33,643,706,647	31,819,717,847

2. 미수수익	5,6,9	3,904,844,227	2,948,263,911

3. 선급금	13,670,725	62,608,031

4. 선급비용	8,631,580	8,526,570

5. 선급제세	62,969,056	35,566,097

6. 보증금	5,6,8,9	421,375,600	421,375,600

7. 손해배상공동기금	5,6,8,9	1,000,564,285	1,000,817,265

8. 기타	2,250,000	2,250,000

9. 대손충당금	9	(3,549,371)	(3,549,371)

자산총계	734,694,870,006	719,642,909,964

부채

Ⅰ. 예수부채	3,5,6,19	28,839,383,092	32,747,174,125

1. 투자자예수금	28,794,583,092	32,702,374,125

2. 수입담보금	44,800,000	44,800,000

Ⅱ. 차입부채	3,5,6,20	135,006,550,000	136,856,720,000

1. 차입금	41,000,000,000	61,000,000,000

2. 환매조건부매도	94,006,550,000	75,856,720,000

Ⅲ. 기타부채	42,974,472,881	39,378,257,616

1. 충당부채	21	38,569,615	38,377,726

2. 미지급배당금	5,6	2,995,780	3,171,040

3. 미지급금	5,6	33,639,980,526	31,796,595,425

4. 미지급비용	5,6	1,613,692,290	2,154,784,977

5. 임대보증금	5,6	6,768,880,000	4,278,222,000

6. 선수금	-	7,000,000

7. 선수수익	304,601,649	818,231,517

8. 제세금예수금	59,121,088	46,923,269

9. 기타	5,6,14	546,631,933	234,951,662

Ⅳ. 이연법인세부채	32	41,375,575,681	37,943,603,242

1. 이연법인세부채	41,375,575,681	37,943,603,242

Ⅴ. 당기법인세부채	662,497,755	1,084,735,285

1. 미지급법인세	662,497,755	1,084,735,285

부채총계	248,858,479,409	248,010,490,268

자본

Ⅰ. 자본금	1,22	74,178,840,000	74,178,840,000

1. 보통주자본금	56,702,415,000	56,702,415,000

2. 우선주자본금	17,476,425,000	17,476,425,000

Ⅱ. 자본잉여금	127,081,941,568	127,081,941,568

1. 주식발행초과금	94,566,793,000	94,566,793,000

2. 자기주식처분이익	3,371,197,395	3,371,197,395

3. 기타자본잉여금	29,143,951,173	29,143,951,173

Ⅲ.자본조정	(34,976,288,506)	(34,976,288,506)

1.자기주식	23	(34,976,288,506)	(34,976,288,506)

Ⅳ. 기타포괄손익누계액	128,080,741,394	116,653,067,784

1. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산평가손익	12	128,080,741,394	116,653,067,784

Ⅴ. 이익잉여금	24	191,471,156,141	188,694,858,850

1. 법정적립금	30,211,198,642	29,604,671,148

2. 임의적립금	150,802,456,345	153,302,456,345

3. 미처분이익잉여금	10,457,501,154	5,787,731,357

대손준비금적립액(환입액) 대손준비금누계액	25	20,929,36490,128,006	(75,472,506)69,198,642

자본총계	485,836,390,597	471,632,419,696

부채및자본총계	734,694,870,006	719,642,909,964

※ 제61기는 주주총회 승인 전 재무제표입니다. 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인 관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다.

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

포 괄 손 익 계 산 서
제 61 (당) 기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지
제 60 (전) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지
유화증권 주식회사 (단위 : 원)

과 목	주 석	제 61(당) 기	제 60(전) 기

Ⅰ.영업수익	4	22,252,502,315	20,732,213,629

1.수수료수익	27	2,664,916,290	2,097,576,050

1)수탁수수료	2,454,771,760	1,881,186,460

2)집합투자증권취급수수료	208,175,421	214,628,914

3)자산관리수수료	935,909	901,576

4)송금수수료수익	371,000	366,100

5)기타수수료수익	662,200	493,000

2.금융상품평가 및 처분이익	5,28	4,036,855,134	3,645,786,946

1)당기손익-공정가치측정증권처분이익	1,769,006,123	1,769,065,792

2)당기손익-공정가치측정증권평가이익	2,267,849,011	1,627,977,998

3)파생결합증권상환이익	-	248,743,156

3.이자수익	5,26	9,856,455,060	9,307,478,119

1)신용공여이자	607,162,549	742,488,307

2)채권이자	7,100,257,354	7,253,582,619

3)기업어음증권이자	1,419,858,133	597,606,642

4)증금예치금이자	252,358,729	215,137,138

5)금융기관예치금이자	9,631,258	7,370,593

6)예금이자	453,020,657	463,333,396

7)미수금이자	1,502,304	1,375,774

8)기타이자	12,664,076	26,583,650

4.기타영업수익	5	5,694,275,831	5,681,372,514

1)배당금 수익	4,275,574,522	3,195,014,484

2)분배금 수익	1,418,701,309	2,486,358,030

Ⅱ.영업비용	4	14,701,524,199	16,131,261,639

1.수수료비용	27	343,462,855	211,144,557

1)매매수수료	317,968,585	183,870,867

2)송금수수료	6,250,000	5,888,750

3)기타수수료	19,244,270	21,384,940

2.금융상품 평가 및 처분손실	5,28	2,396,352,334	4,349,029,649

1)당기손익-공정가치측정증권처분손실	348,946,781	528,284,655

2)당기손익-공정가치측정증권평가손실	2,047,405,553	970,744,994

3)파생결합증권평가손실	-	2,850,000,000

3.이자비용	5,26	1,520,642,737	1,358,210,598

1)차입금이자	703,429,994	618,637,715

2)투자자예탁금이용료	208,709,303	177,737,266

3)환매조건부매도이자	606,092,315	559,039,887

4)기타	2,411,125	2,795,730

4.판매비와관리비	29,30	10,441,066,273	10,212,876,835

Ⅲ.영업이익	4	7,550,978,116	4,600,951,990

Ⅳ.영업외수익	31	4,980,715,089	2,328,621,457

1.임대료	4,458,546,191	1,882,333,061

2.기타영업외수익	522,168,898	446,288,396

Ⅴ.영업외비용	31	478,776,955	8,278

1.유형자산처분손실	478,008,383	-

2.기타영업외비용	768,572	8,278

Ⅵ.법인세비용차감전순이익	12,052,916,250	6,929,565,169

Ⅶ.법인세비용	32	2,458,150,009	1,704,379,347

Ⅷ.당기순이익	9,594,766,241	5,225,185,822

대손준비금적립액(환입액) 대손준비금반영후 조정이익	25	20,929,364 9,573,836,877	(75,472,506) 5,300,658,328

Ⅸ.기타포괄손익	11,427,673,610	17,201,477,502

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

1. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산평가손익	5,34	11,427,673,610	17,201,477,502

Ⅹ.총포괄손익	21,022,439,851	22,426,663,324

ⅩI.주당손익	33

보통주 기본 및 희석주당순이익	156	83

우선주 기본 및 희석주당순이익	166	93

※ 제61기는 주주총회 승인 전 재무제표입니다. 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인 관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다.

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

자 본 변 동 표
제 61 (당) 기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지
제 60 (전) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지
유화증권 주식회사 (단위 : 원)

과 목	자 본 금	자 본잉여금	자 본조 정	기타포괄손익누계액	이 익잉여금	총 계

2020.01.01(보고금액)	74,178,840,000	127,081,941,568	(33,237,808,636)	99,451,590,282	190,986,977,728	458,461,540,942

총포괄이익

당기순이익	-	-	-	-	5,225,185,822	5,225,185,822

기타포괄손익	-	-	-	17,201,477,502	-	17,201,477,502

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래

연차배당금의 지급	-	-	-	-	(7,517,304,700)	(7,517,304,700)

자기주식취득	-	-	(1,738,479,870)	-	-	(1,738,479,870)

2020.12.31(60기말)	74,178,840,000	127,081,941,568	(34,976,288,506)	116,653,067,784	188,694,858,850	471,632,419,696

2021.01.01(보고금액)	74,178,840,000	127,081,941,568	(34,976,288,506)	116,653,067,784	188,694,858,850	471,632,419,696

총포괄이익

당기순이익	-	-	-	-	9,594,766,241	9,594,766,241

기타포괄손익	-	-	-	11,427,673,610	-	11,427,673,610

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래

연차배당금의 지급	-	-	-	-	(6,818,468,950)	(6,818,468,950)

2021.12.31(61기말)	74,178,840,000	127,081,941,568	(34,976,288,506)	128,080,741,394	191,471,156,141	485,836,390,597

※ 제61기는 주주총회 승인 전 재무제표입니다. 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인 관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다.

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

현 금 흐 름 표
제 61 (당) 기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지
제 60 (전) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지
유화증권 주식회사 (단위 : 원)

과 목	주 석	제 61(당) 기	제 60(전) 기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름	17,789,905,253	(43,241,995,953)

1.영업에서 창출된 현금흐름	9,467,521,028	(52,625,053,377)

가.당기순이익	9,594,766,241	5,225,185,822

나.당기순이익에 대한 조정	(7,981,251,129)	(7,678,481,626)

감가상각비	1,658,454,203	1,741,307,999

무형자산상각비	35,523,121	30,079,164

이자비용	1,520,642,737	1,361,006,328

법인세비용	2,458,150,009	1,704,379,347

이자수익	(9,856,455,060)	(9,320,239,980)

배당금수익	(4,275,574,522)	(3,195,014,484)

유형자산처분손실	478,008,383	-

다.영업활동 자산ㆍ부채의 증감	7,854,005,916	(50,171,757,573)

투자자예탁금별도예치금의 감소(증가)	(2,700,000,000)	179,000,000

당기손익-공정가치측정증권의 감소(증가)	17,990,123,003	(92,740,828,009)

파생결합증권의 감소(증가)	-	13,279,753,423

대출채권의 감소(증가)	(3,248,688,796)	15,062,121,076

미수금의 감소(증가)	(1,823,988,800)	(16,511,048,634)

미수수익의 감소(증가)	25,746,581	(12,278,966)

선급금의 감소(증가)	48,937,306	(46,598,564)

선급비용의 감소(증가)	(105,010)	(3,943,042)

선급제세의 감소(증가)	(27,402,959)	(1,190,276)

투자자예수금의 증가(감소)	(3,907,791,033)	13,160,081,358

수입담보금의 증가(감소)	-	(100,000)

미지급금의 증가(감소)	1,843,385,101	16,491,475,583

미지급비용의 증가(감소)	91,388,843	140,304,949

미지급배당금의 증가(감소)	(175,260)	109,420

선수금의 증가(감소)	(7,000,000)	7,000,000

선수수익의 증가(감소)	(513,629,868)	788,313,709

제세금예수금의 증가(감소)	12,197,819	9,511,249

기타부채의 증가(감소)	71,008,989	26,559,151

2.이자의 수취	8,869,127,935	9,371,709,938

3.이자의 지급	(2,150,713,142)	(1,703,603,008)

4.배당금수입	4,275,574,522	3,195,014,484

5.법인세납부액	(2,671,605,090)	(1,480,063,990)

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름	(11,326,566,990)	(2,604,728,491)

1.투자활동으로 인한 현금유입액	21,528,874	14,491,393

손해배상공동기금의 감소	7,528,874	14,491,393

유형자산의 처분	14,000,000	-

2.투자활동으로 인한 현금유출액	(11,348,095,864)	(2,619,219,884)

유형자산의 취득	1,145,571,331	159,171,079

투자부동산의 취득	132,097,639	-

무형자산의 취득	63,151,000	651,273

건설중인자산의 증가	-	249,654,819

기타포괄손익-공정가치측정증권의 취득	-	2,196,153,000

손해배상공동기금의 증가	7,275,894	13,589,713

정기예적금의 증가	10,000,000,000	-

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름	(6,372,008,950)	40,841,024,430

1.재무활동으로 인한 현금유입액	2,490,658,000	50,320,837,000

순차입부채의 증가	-	48,669,150,000

임대보증금의 증가	2,490,658,000	1,651,687,000

2.재무활동으로 인한 현금유출액	(8,862,666,950)	(9,479,812,570)

순차입부채의 감소	1,850,170,000	-

자기주식의 취득	-	1,738,479,870

임대보증금의 감소	-	30,000,000

배당금의 지급	6,818,468,950	7,517,304,700

리스부채의 상환	194,028,000	194,028,000

Ⅳ.현금및현금성자산의 증가(I+II+III)	91,329,313	(5,005,700,014)

Ⅴ.기초의 현금및현금성자산	88,898,185	5,094,598,199

Ⅵ.기말의 현금및현금성자산	34	180,227,498	88,898,185

※ 제61기는 주주총회 승인 전 재무제표입니다. 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인 관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다.

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서
제 61 기 2021년 01월 01일 부터 제 60 기 2020년 01월 01일 부터
2021년 12월 31일 까지 2020년 12월 31일 까지
처분예정일 2022년 03월 25일 처분확정일 2021년 03월 26일

회사명 : 유화증권 주식회사 (단위 : 원)

과 목	제 61(당)기	제 60(전)기

I. 처분전이익잉여금	10,457,501,154	5,787,731,357

1. 전기이월이익잉여금	862,734,913	562,545,535

2. 당기순이익	9,594,766,241	5,225,185,822

II. 임의적립금 등의 이입액	-	2,575,472,506

1. 임의적립금	-	2,500,000,000

2. 대손준비금	-	75,472,506

III. 이익잉여금처분액	8,856,069,814	7,500,468,950

1. 이익준비금	804,000,000	682,000,000

2. 배당금	8,031,140,450	6,818,468,950

보통주당배당금: 당기 : 130원 (13%) 전기 : 110원 (11%) 우선주당배당금: 당기 : 140원 (14%) 전기 : 120원 (12%)

3. 대손준비금	20,929,364	-

IV. 차기이월이익잉여금	1,601,431,340	862,734,913

※ 제61기는 주주총회 승인 전 재무제표입니다. 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인 관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다.