케이비증권 사업보고서 (2020.12)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 산업의 현황

(1) 산업의 특성- 당사가 영위하는 금융투자업은 유가증권의 발행, 매매와 관련한 제반 업무 수행, 다양한 금융상품 개발 등을 통하여 기업투자자금의 장기 조달 원천 제공 및 국민경제측면에서 자금의 효율적 배분과 투자수단 제공 기능을 수행하는 고부가가치 금융산업입니다.- 또한 금융투자업은 경기에 비해 선행하고, 일정주기를 가지고 움직이는 특징이 있으며, 국가의 경제상황 및 국제금융동향 뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제외적 요인에도 민감하게 반응하는 변동성이 높은 산업입니다.

(2) 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2020년말	2019년말	2018년말	2017년말	2016년말

주가지수	KOSPI	2,873,5	2,197.7	2,041.0	2,467.4	2,026.4

KOSDAQ	968.4	669.8	675.6	798.4	631.4

시가총액	금 액	2,366.1	1,717.3	1,572.2	1,888.6	1,510.0

증가율	37.78%	9.23%	-16.75 %	25.07%	4.73%

거래대금	금 액	5,707.9	2,287.6	2,799.7	2,190.5	1,947.6

증가율	149.51%	-18.29%	27.81%	12.47%	-10.54%

주1) 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.주2) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치입니다. (3) 경기변동의 특성 및 계절성 - 일반적으로 주식시장은 경기변동에 6개월 정도 선행하며, 주가의 계절효과가 존재하나 명확히 실증된 바는 없습니다. 나. 국내외 시장여건 (1) 시장 여건 - 2019년 증시는 긍 정적인 분위기를 보이며 마무리 되었으나, 20 20년 한 해 동안 코로나 바이러스(COVID-19)에 의한 글로벌 팬데믹 현상 이 지속되면서 이에 따른 전세계적인 실물경기 위축 및 기업실적 악화 우려 등으로 증시 는 급등락을 반복하며 변동성 높은 장세를 보였습니다. 이에 더해 부실사모펀드 관련 이슈들이 부각되면서 투자심리도 크게 위축되었습니다. 다만, 코로나 바이러스 확산과 함께 시작된 동학개미운동으로 불리는 국내 개인투자자들의 주식매수로 시장은 서서히 안정되었고 이에 따라 개인투자자들의 중요성이 크게 부각되었으며 이에 따라 국내 증시는 COVID-19 이전의 주가 수준을 큰 폭으로 상회하였습니다. 증권사 들은 다수의 초대형 증권사의 탄생 및 외부 업권과의 상품 경 쟁까지 더해 져 국내외 전 금융회사와 무한경쟁을 하고 있습니다. 이에 따라 고객의 다양한 니즈를 충족할 수 있는 상품·서비스 등 다양한 수익원 발굴과 자본을 활용한 기 업금융, 해외투자 등의 사업영역이 더욱 중요해 질 것으로 예상됩니다.

2) 종속회사의 시장여건

회사의 명칭	내용

KBFG Securities America Inc.(KB증권 뉴욕현지법인)	- 세계경제의 수도라 불리우는 뉴욕시는 미국에서도 경제의 중심지이며, NYSE, NASDAQ, CME Group 등 주요 거래소가 위치하고 있어 수많은 금융기관이 주된 영업소를 설치하고 운영중이며 발달된 연기금과 집합투자 문화에 힘입어 대형화된 운용회사들과 함께 여러가지 전략을 구사하는 헤지펀드가 활발하게 시장에 참여하고 있어 이들 기관들이 한국시장에도 많이 참여하고 있습니다.- 뉴욕현지법인은 미주지역 투자자를 대상으로 주식중개 및 한국기업에 대한 리서치 등의 서비스를 제공하고 있으며, IB 등 다양한 영역으로 사업을 발전시켜 나갈 예정입니다.

KB Securities Hong Kong Ltd.(KB증권 홍콩현지법인)	- 홍콩은 선진적 법률제도, 우수한 사회 인프라, 영어의 공용언어화 등 국제금융센터로서의 탁월한 입지조건으로 인해 세계각국의 금융기관이 진출하여 있으며, 특히 급속하게 성장하고 있는 중국과 주변 동남아 지역을 포함한 아시아지역 진출의 지정학적인 교두보로서 향후 양호한 성장세를 나타낼 것으로 전망됩니다.- 홍콩현지법인을 해외 진출의 거점으로 전략적 육성 및 아시아 지역 허브로 구축하고 자체 수익모델 확보를 위한 기초 영업자본 확충을 위하여 2017년에 USD 80,000,000의 증자를 진행하였습니다.- 홍콩현지법인은 현지의 장점을 활용하여 국내를 포함한 아시아권 투자자들에게 경쟁력 있는 해외 투자상품을 제공하며, Global IB Deal에 대한 발굴, 투자 및 해외채권운용 등의 활동을 진행 중입니다.

KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (KB증권 베트남현지법인)	- 베트남은 견조한 GDP 성장세, 안정적인 물 가 및 FDI의 지속적인 유입 등 양호한 경제구조를 기반으로 꾸준한 성장을 지속하는 신흥 시장입니다.- 베트남현지법인은 Brokerage, Proprietary trading, Underwriting 및 Investment banking advisory 등의 업무를 수행하는 종합증권사로서, 현지의 우수상품을 발굴하여 한국으로 소개하며, 현지 IB Deal 등과 관련하여 한국 본사와 협업 업무를 수행하고 있습니다.- 베트남현지법인은 베트남 금융시장의 리더로 거듭나고자 약 660억원 규모의 증자 를 진행하였으며, 이를 바탕으로 동남아시아 이머징마켓 허브로의 성장을 위한 사업 다각화를 추진 중입니다.

KB FINA JOINT STOCK COMPANY	- 베트남은 연 6%이상의 안정적인 경제성장을 지속적으로 기록중이며 FDI의 유입 등으로 향후에도 견고한 성장이 예상됩니다. 베트남 정부의 공기업 민영화 정책의 일환으로 주식시장 IPO가 활성화 되고 있으며, 자금조달 시장의 다변화를 위한 채권시장 육성정책도 활발하게 진행 중입니다.- KB FINA는 성장의 가능성이 높은 베트남 내 금융/IT/미디어 고객 기반을 보유한 G그룹과의 디지털 부문 협업을 통해 베트남 내 금융플랫폼 Biz 기반을 구축하고 수익의 저변을 확대하기 위한 전략을 추진 중입니다. 향후 KB FINA는 디지털 핀테크 사업모델의 활용을 통한 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY 의 성장전략을 강화하고 타계열사 진출의 디지털 가교역할을 수행할 것입니다.

※ Maritime Securities Incorporation은 2018.01.17자로 사명을 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY로 변경하였습니다.※ 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 주요 종속회사에 대해서는 작성하지 않았습니다.

(3) 시장점유율 추이

[주식 수탁수수료 시장점유율 현황] (단위 : 백만원, %)

구 분	'20.1.1~'20.09.30	'19.1.1~'19.12.31	'18.1.1~'18.12.31	'17.1.1~'17.12.31

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

당사	410,898	10.16	228,549	8.66	344,952	9.23	279,685	8.41

삼성증권	385,850	9.54	212,580	8.05	301,820	8.08	283,947	8.53

NH투자증권	418,799	10.36	229,180	8.68	324,859	8.69	274,929	8.26

미래에셋대우증권	426,985	10.56	265,701	10.06	391,111	10.47	337,090	10.13

한국투자증권	239,493	5.92	154,833	5.86	214,390	5.74	196,133	5.90

주1) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초로 작성하였고, 지분증권 위탁매매 수수료를 기준으로 작성하였습니다.(4) 관련법령 및 감독규정

금융투자업 전반	상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률,금융투자업규정, 증권의 발행 및 공시등에 관한 규정

과 세	소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법

국 제 화	외국환거래법, 외국인투자촉진법

기 타	주식회사등의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률,근로자퇴직급여 보장법

다. 시장경쟁요소 (1) 경쟁요인 - 초대형 IB 간 경쟁 격화 - 차별화된 금융상품 개발 및 서비스 제공여부, 예측정보의 적시성, 신속한 업무 처리 등 고객만족도 측면에서의 경쟁요소가 존재 (2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점 - 전통적인 Brokerage의 경쟁력을 유지하고 있으며, 수탁수수료 수익 기준 업계 상위 수준 - 초대형 IB회사로서의 IB 사업 약진 및 신규사업에서 수익원 확보 - 증 권-은행간 협업을 통한 지속적인 시너지 효과 강화 - 해외 진출 확대를 통한 글로벌 금융투자회사로서의 위상 강화 - Digital 기술을 활용한 효율적 조직 운영 및 디지털 금융서비스 강화 - 리스크관리를 통한 안정적이고 지속적인 수익 추구 ( 3) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단 - 대형사 중심의 시장 선도와 수익성 차별화가 이어지고 있고 자본력을 바탕으로 한 초대형 IB 의 시장 지배력이 점차 강화되고 있습니다. 당사는 초대형 IB회사로 서 , 부동산 금융과 국내외 M, 인수금융, 기업신용공여, 단기금융업 등 당사의 Biz 포트폴리오 Full Line-Up을 완성하였고, 이를 기반으로 회사의 경쟁력을 강화하여 수익 극대화를 추구하고 있으며 신규 Biz를 적극적으로 육성하고 있습니다. - S 코로나19 확산, 법적 규제 등 외적인 변동 요인에 효과적으로 대응할 수 있도록 Biz의 전반적인 재점검과 함께 해외투자확대 등을 통해서 수익구조의 안정화 및 다변화를 진행하고 있습니다. 이를 통해 지속적으로 아시아를 선도하는 Global 금 융투자회사가 되기위해 노력하고 있습니다. - 코로나19 팬데믹 현상과 함께 진행된 '동학개미운동'에 힘입어 Brokerage의 중요성이 다시 한번 부각되었고 당사는 여전히 강한 경쟁력을 유지하고 있음이 입증되고 있습니다. 당사는 전 국 약 110여개 의 점포 인프라를 바탕 으로 고객들의 접근성을 높임과 동시에 고객 니즈를 충족시키는 금융상품과 차별화된 서비스를 제공하여 자 산증식파트너로서 역할에 더욱 박차를 가할 것입니다.

라. 회사의 현황

(1) 영업상황의 개요 [연결실체 영업실적]

구 분	주 요 내 용

영업실적및 주요 재무현황	□ FY2020 (2020.1.1~ 2020.12.31) 기간동안 회 사의 영업수익은 10조 559억원 을 실현하였으며, 영업이익은 5,788 억원 , 당기순이익은 4,340 억원 을 각각 기록하였습니다. □ 또한, 주요 재무현황을 살펴 보면 자산은 57조 4,996억원 , 부채는 52조 5,016 억원 이고, 자기자본은 4조 9,980 억원 으로 업 계 상위 규모 이며, 순 자본비율(Net Capital R ati o ) 은 1,474.14% 수 준 으 로 자본 적정성 및 재무건전성 측면에서 안정 적인 상황입니다.

추진전략	- 회사는 최상의 금융솔루션을 제공하는 대표투자은행으로 도약하기 위하여 다음과 같이 경영전략을 정하여 세부 중점사업을 추진하고 있습니다.

[주요 사업부문별 영업실적(영업이익 기준)]

주요 사업부문	주 요 내 용

위탁/자산관리 부문(Retail, Wholesale 등)	- FY2020 (2020.1.1~2020.12.31) 기간 동안 위탁/자산관리 영업이익은 전년동기 대비 3,101억 증가한 3,046억을 기록하였습니 다.

기업금융 부문(IB)	- FY2020 (2020.1.1~2020.12.31) 기간 동안 기업금융 부문 영업이익은 전년동기 대비 326억 증가한 1,987억을 기록하였습니다.

자산운용부문(S)	- FY2020(2020.1.1~2020.12.31) 기간 동안 자산운용부문 영업이익은 전년동기 대비 1,191억 감소한 -105억원을 기록하였습니다.

(2) 조직도

2. 영업의 현황 가. 사업부문별 영업실적

(1) 보고부문의 유형

회사의 경영진은 부 문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 회사의 최고 영업의사결정자에게 보고되는 정보에 기초하여 영업부문을 결정하고 있으며, 회사의 영업부문은 위탁/자산관리, 기업 금융, 자산운용, 기타사 업부문 으로 구성됩니다

기업회계기준서 제1108호에 따른 회사의 보고부문은 다음과 같습니다.

사업별 부문	일반 정보

위탁/자산관리 부문	개인, 법인 및 기관고객에 대한 위탁영업, 자산관리상품 판매 및 서비스 제공

기업금융 부문	회사채발행, 구조화금융, IPO, 증자 및 인수합병자문 등 주로 기업 자금조달,공급과 관련 자문서비스 제공 및 주간업무 수행

자산운용 부문	유가증권과 파생금융상품의 거래 및 자기자본투자업무

기타사업 부문	기타업무 및 각종지원업무

(2) 부문별 손익 당기 및 전기 중 회사의 보고부문별 손익정보는 다음과 같습니다.

제 60기 >(단위 : 백만원)

구 분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익

위탁/자산관리부문	1,983,906	1,679,303	304,603	-33,238	2,031	269,334

기업금융부문	563,651	364,976	198,675	31,039	51	229,663

자산운용부문	7,286,601	7,297,121	-10,520	30,068	-	19,548

기타사업부문	221,708	135,670	86,038	-13,429	157,203	-84,594

합 계	10,055,866	9,477,070	578,796	14,440	159,285	433,951

주) 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다.

제 59기 >(단위 : 백만원)

구 분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익

위탁/자산관리부문	1,228,479	1,233,948	-5,469	-7,420	1,870	-14,759

기업금융부문	477,794	311,689	166,105	6,476	57	172,524

자산운용부문	6,305,952	6,197,352	108,600	2,761	-	111,361

기타사업부문	76,763	-14,469	91,232	36,272	106,559	20,945

합 계	8,088,988	7,728,520	360,468	38,089	108,486	290,071

주) 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다.

위에서 보고된 수익은 외부고객 및 다른 영업부문과의 거래로부터 발생한 수익이며, 비용은 부문에 직접 귀속되는 항목과 합리적으로 배분할 수 있는 항목 및 내부자금이자를 포함합니다. 부문이익은 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위해 최고영업의사결정자에게 보고되는 측정치입니다.

나 . 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제60기	제59기	비고

수수료수익	986,396	628,595

금융자산(부채)평가및처분이익	7,097,949	6,043,747

이자수익	822,598	860,769

외환거래이익	961,702	379,234

기타영업수익	187,221	176,643

영 업 수 익 합 계	10,055,866	8,088,988

주 ) K-IFRS에 따른 연결재무제표기준의 영업실적의 변동내역입니다.

다. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	제60기 연간	제59기 연간	제58기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	1,493,102	2.86	1,493,102	3.44	1,493,102	3.43

자본잉여금	1,519,345	2.91	1,519,345	3.50	1,519,345	3.49

자본조정	-40,235	-0.08	-40,235	-0.09	-40,235	-0.09

기타포괄손익누계액	179,921	0.34	141,961	0.33	144,420	0.33

이익잉여금	1,697,103	3.25	1,476,661	3.41	1,338,416	3.07

예수부채	투자자예수금	5,404,491	10.35	3,109,217	7.17	2,635,258	6.05

수입담보금	1,073,265	2.06	1,342,179	3.10	1,047,636	2.40

기타	3,770	0.01	3,380	0.01	3,478	0.01

차입부채	콜머니	337,917	0.65	263,750	0.61	596,200	1.37

차입금	2,046,816	3.92	1,887,628	4.35	2,785,464	6.39

환매조건부매도	12,350,874	23.66	9,028,036	20.82	11,276,974	25.89

매도파생결합증권	10,977,683	21.03	13,621,056	31.41	12,537,318	28.78

파생상품	1,259,194	2.41	754,391	1.74	1,101,363	2.53

사채	1,672,226	3.20	1,351,212	3.12	997,913	2.29

기타	5,568,283	10.67	4,106,496	9.47	3,489,645	8.01

기타부채	퇴직급여충당금	49,815	0.10	62,557	0.14	43,710	0.10

기타	6,575,750	12.59	3,241,230	7.47	2,594,446	5.96

합 계	52,209,306	100.00	43,361,967	100.00	43,564,453	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제60기 연간	제59기 연간	제58기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	4,543,527	8.70	249,162	0.57	193,692	0.44

예치금	4,100,396	7.85	4,912,931	11.33	3,152,084	7.24

유가증권	단기매매증권	28,598,982	54.78	24,267,652	55.97	26,686,912	61.26

매도가능증권	3,626,832	6.95	2,333,726	5.38	2,463,215	5.65

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

관계기업및종속기업투자	1,023,111	1.96	934,109	2.15	858,470	1.97

매입파생결합증권	1,211,150	2.32	1,170,962	2.70	1,206,939	2.77

파생상품	948,342	1.82	628,063	1.45	427,876	0.98

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	2,821,527	5.40	2,775,250	6.40	2,857,536	6.56

RP매수	546,217	1.05	262,858	0.61	120,067	0.28

대여금	20,751	0.04	24,674	0.06	27,490	0.06

기타	1,662,800	3.18	1,726,909	3.98	1,974,150	4.53

유형자산	229,264	0.44	245,214	0.57	157,864	0.36

투자부동산	23,245	0.04	44,224	0.10	50,217	0.12

기 타	2,853,163	5.46	3,786,234	8.73	3,387,941	7.78

합 계	52,209,306	100.00	43,361,967	100.00	43,536,453	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

3. 영업종류별 현황 가. 투자매매업무

(1) 증권거래현황

(2020.1.1~2020.12.31) (단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	4,698,420	5,156,151	9,854,571	-49,322	-4,503

코스닥시장	369,267	650,292	1,019,559	-17,713	-6,887

코넥스시장	214	930	1,144	2,403	274

기타	457,465	170,032	627,497	656,201	-

소계	5,525,366	5,977,405	11,502,771	591,569	-11,116

신주인수권증서	유가증권시장	4,851	4,070	8,921	1,559	486

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	4,851	4,070	8,921	1,559	486

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	30,998	1,536	32,534	394,160	1,537

소계	30,998	1,536	32,534	394,160	1,537

계	5,561,215	5,983,011	11,544,226	987,288	-9,093

채무증권	국채,지방채	국고채	347,205,792	342,332,206	689,537,998	6,620,470	-12,547

국민주택채권	8,714,563	8,634,909	17,349,472	124,186	337

기타	8,716,489	8,561,841	17,278,330	659,792	-14,048

소계	364,636,844	359,528,956	724,165,800	7,404,448	-26,258

특수채	통화안정증권	54,929,415	54,948,314	109,877,729	1,091,552	-1,120

예금보험공사채	1,084,500	1,036,504	2,121,004	17,182	-

토지개발채권	-	-	-	-	-

기타	14,720,180	13,827,743	28,547,923	755,733	-507

소계	70,734,095	69,812,561	140,546,656	1,864,467	-1,627

금융채	산금채	11,547,777	10,843,677	22,391,454	579,712	-743

중기채	7,968,078	7,245,919	15,213,997	701,352	-274

은행채	20,779,712	16,649,197	37,428,909	5,135,295	-5,652

여전채	17,422,164	12,609,241	30,031,405	4,591,556	-9,353

종금채	-	-	-	-	-

기타	321,415	230,338	551,753	104,758	-92

소계	58,039,146	47,578,372	105,617,518	11,112,673	-16,114

회사채	16,351,555	14,273,034	30,624,589	1,560,683	-33,448

기업어음증권	84,808,820	79,733,984	164,542,804	2,773,309	4,999

기타	142,430,529	139,043,080	281,473,609	1,219,796	2,932

계	737,000,989	709,969,987	1,446,970,976	25,935,376	-69,516

집합투자증권	ETF	6,343,787	9,709,678	16,053,465	2,070,693	131,090

기타	734,578	1,025,214	1,759,792	1,044,863	-44,207

계	7,078,365	10,734,892	17,813,257	3,115,556	86,883

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	44,564	25,023	69,587	341,046	-2

채무증권	국채,지방채	1,307,832	1,427,563	2,735,395	9,498	-40

특수채	566,839	308,244	875,083	434,971	2,639

금융채	701,054	362,857	1,063,911	605,497	2,018

회사채	1,981,459	1,711,293	3,692,752	629,898	5,749

기업어음증권	-	-	-	-	-

기타	5,123	7,703	12,826	83,246	30,160

소계	4,562,307	3,817,660	8,379,967	1,763,110	40,526

집합투자증권	135,241	316,883	452,124	243,598	-67,628

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	32,574	593,600	626,174	204,627	-4,011

기타	-	-	-	-	-

계	4,774,686	4,753,166	9,527,852	2,552,381	-31,115

파생결합증권	ELS	51,548	96,448	147,996	62,122	3,367

ELW	-	-	-	183	-225

기타	845,009	856,787	1,701,796	527,995	-8,340

계	896,557	953,235	1,849,792	590,300	-5,198

기타증권	-	-	-	-	-

합계	755,311,812	732,394,291	1,487,706,103	33,180,901	-28,039

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (2) 장내파생상품거래현황

(2020.1.1~2020.12.31) (단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	-	-	-	-	-	-	-

돈육	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	금리선물	국채3년	267,316,186	74,137,824	-	341,454,010	-	-	253

국채5년	-	-	-	-	-	-	-

국채10년	285,246,253	-	-	285,246,253	-	-	1,449

통안증권	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	552,562,439	74,137,824	-	626,700,263	-	-	1,702

통화선물	미국달러	128,280,768	8,000,144	-	136,280,912	-	-	320

엔	-	-	-	-	-	-	-

유로	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	128,280,768	8,000,144	-	136,280,912	-	-	320

지수선물	KOSPI200	12,009,199	58,162,611	-	70,171,810	-	-	16,570

KOSTAR	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	12,009,199	58,162,611	-	70,171,810	-	-	16,570

개별주식	4,978,834	2,957,697	-	7,936,531	-	-	-6,118

기타	110,261	488,923	-	599,184	-	-	-7

계	697,941,501	143,747,199	-	841,688,700	-	-	12,467

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	697,941,501	143,747,199	-	841,688,700	-	-	12,467

해외	상품선물	농산물	-	-	-	-	-	-	-

비철금속,귀금속	1,087,314	591,572	-	1,678,886	10	81	-71

에너지	787,096	606,979	-	1,394,075	141	-	141

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	1,874,410	1,198,551	-	3,072,961	151	81	70

금융선물	통화	9,487,351	3,059,216	-	12,546,567	158	425	-267

금리	68,170,071	48,644,704	-	116,814,775	43	1,729	-1,686

주가지수	29,496	40,727,741	-	40,757,237	20,061	1,753	11,559

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	77,686,918	92,431,661	-	170,118,579	20,262	3,907	9,606

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	79,561,328	93,630,212	-	173,191,540	20,413	3,988	9,676

선물계	777,502,829	237,377,411	-	1,014,880,240	20,413	3,988	22,143

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	265,585	372,923	-	638,508	8,377	36,329	-10,304

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	265,585	372,923	-	638,508	8,377	36,329	-10,304

개별주식	297	-	-	297	-	-	-

통화	미국달러	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	265,882	372,923	-	638,805	8,377	36,329	-10,304

해외	주가지수	1,511	2,422,389	-	2,423,900	44,157	150,768	17,242

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	1,511	2,422,389	-	2,423,900	44,157	150,768	17,242

옵션계	267,393	2,795,312	-	3,062,705	52,534	187,097	6,938

기타	국내	-	-	-	-	-	-	-

해외	-	-	-	-	-	-	-

기타계	-	-	-	-	-	-	-

합계	777,770,222	240,172,723	-	1,017,942,945	72,947	191,085	29,081

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (3) 장외파생상품거래현황

(2020.1.1~2020.12.31) (단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	1,264,000	-	1,264,000	49,213	110,263	23,076

통화	-	46,850,592	-	46,850,592	91,968	64,550	24,776

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	48,114,592	-	48,114,592	141,181	174,813	47,852

옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	2,831,160	-	2,831,160	81,438	80,792	474

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	440,000	-	440,000	3,107	5,932	-416

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	3,271,160	-	3,271,160	84,545	86,724	58

스왑	신용	397,138	274,338	-	671,476	19,395	9,700	5,867

주식	3,520,680	4,147,533	-	7,668,213	423,014	123,243	104,395

일반상품	-	-	-	-	268	991	-1,120

금리	424,370	60,237,695	-	60,662,065	139,689	101,354	12,838

통화	-	-	-	-	7,747	10,918	-3,834

기타	321,272	576,737	-	898,009	36,783	143,969	-76,302

계	4,663,460	65,236,303	-	69,899,763	626,896	390,175	41,844

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	4,663,460	116,622,055	-	121,285,515	852,622	651,712	89,754

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (4) 유가증권 운용내역

(가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제60기	제59기	제58기

처분차익(차손)	-63,861	-73,444	53,378

평가차익(차손)	107,162	52,923	-45,295

배당금수익	38,843	20,597	22,424

합 계	82,144	76	30,507

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 주식 관련 내역만 기재하였습니다. (나) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분	제60기	제59기	제58기

처분·상환차익(차손)	-64,899	-16,479	110,861

평가차익(차손)	-97,893	15,493	218,227

채권이자	351,983	380,471	428,180

합 계	189,191	379,485	757,268

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 채권 관련 내역만 기재하였습니다. (다) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분	제60기	제59기	제58기

처분·상환차익(차손)	68,222	13,573	-9,118

평가차익(차손)	31,904	-20,658	3,213

채권이자	46,481	38,014	38,739

합계	146,607	30,929	32,834

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 외화증권 관련 내역만 기재하였습니다. ( 라) 파생상품 운용수지

① 장내선물거래(단위 : 백만원)

구 분	제60기	제59기	제58기

매매차익(차손)	-278,326	-138,183	-51,064

정산차익(차손)	22,143	-24,540	-12,778

합 계	-256,183	-162,723	-63,842

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제60기	제59기	제58기

매매차익(차손)	234,314	433,656	2,560

평가차익(차손)	7,425	30,189	-118,027

합 계	241,739	463,845	-115,467

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ③ 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	제60기	제59기	제58기

처분차익(차손)	101,036	62,425	33,702

평가차익(차손)	282,488	-10,814	391,714

상환차익(차손)	-767,664	-1,317,553	-473,471

합 계	-384,140	-1,265,942	-48,055

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

④ 장외파생상품거래(단위 : 백만원)

구 분	제60기	제59기	제58기

매매차익(차손)	482,369	560,750	138,662

평가차익(차손)	-161,069	247,037	-424,774

상환차익(차손)	-	-1,319,860	-19,311

합 계	321,300	-512,073	-305,423

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

나. 투자중개업무

(1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료현황표

(2020.01.01~2020.12.31) (단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	190,495,655	186,712,456	377,208,111	298,025

코스닥시장	152,718,308	152,182,346	304,900,654	265,842

코넥스시장	-	-	-	-

기타	126,461	134,307	260,768	525

소계	343,340,424	339,029,109	682,369,533	564,392

지분증권 합계	343,340,424	339,029,109	682,369,533	564,392

채무증권	채권	장내	1,204,711	1,966,062	3,170,773	2,678

장외	48,418,951	71,443,482	119,862,433	2,579

소계	49,623,662	73,409,544	123,033,206	5,257

채무증권 합계	49,623,662	73,409,544	123,033,206	5,257

파생결합증권	ELS	-	-	-	-

ELW	942,947	924,347	1,867,294	573

기타	-	-	-	-

파생결합증권 합계	942,947	924,347	1,867,294	573

외화증권	7,299,431	6,290,791	13,590,222	35,433

기타증권	47,076	36,752	83,828	289

증권 계	401,253,540	419,690,543	820,944,083	605,944

선물	국내	210,539,501	213,571,333	424,110,834	21,343

해외	-	-	-	-

소계	210,539,501	213,571,333	424,110,834	21,343

옵션	장내	국내	3,175,010	3,073,006	6,248,016	6,353

해외	-	-	-	-

소계	3,175,010	3,073,006	6,248,016	6,353

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션 합계	3,175,010	3,073,006	6,248,016	6,353

파생상품 합계	213,714,511	216,644,339	430,358,850	27,696

합 계	614,968,051	636,334,882	1,251,302,933	633,640

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제60기	제59기	제58기

수탁수수료	633,640	270,624	388,622

매매수수료	38,359	25,463	35,064

수 지 차 익	595,281	245,161	353,558

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준입니다. 다. 투자일임업무

(1) 투자운용인력현황

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	운용중인계약수	운용규모(백만원)

임홍택	이사대우	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20001218	연세대 경제학(석) / 하나금융투자 투자전략실, 삼성증권 WM리서치팀, 신한은행 투자자산전략부, HDC자산운용 채권운용팀, 한화자산운용 채권운용팀 / KB증권 Wrap운용부	20201123	상근	455	150,155

김민철	부장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20021127	전남대 경제학 / 교보증권 지점영업, NH투자증권 채권금융부, BNK투자증권 채권금융부 / KB증권 Wrap운용부	20191115	상근	128	1,367,116

홍윤수	부장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	19990601	홍익대 경영학과 / KB증권 Wrap운용부	20111004	상근	456	150,155

김영욱	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20020612	서강대 경제학, 경영학 / 삼성자산운용 채권크레딧팀 / KB증권 Wrap운용부, OCIO운용부	20181107	상근	103	317,400

서경원	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20120406	Columbia Univ / 삼성증권AI운용팀,한국투자공사 위탁운용팀 / KB증권 Wrap운용부, OCIO운용부	20170621	상근	103	317,400

양승렬	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20140425	Brown대학교 생명공학과, KAIST 금융MBA / Origin Capital Management 헤지펀드운용, Alpine Securities USVI 고유자산운용, 한국투자공사 헤지펀드재간접펀드운용, 삼성증권 PI팀 고유자산운용, NH투자증권 MS부 고유자산운용 / KB증권 Wrap운용부	20200422	상근	2,512	37,534

윤재필	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20090731	연세대 경영학과/ KB증권 재무관리부, 고객자산운용지원부, Wrap운용부	20150609	상근	81,641	438,800

오경호	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20050218	서강대 경제학과 / 삼성증권 Wrap운용팀 / KB증권 Wrap운용부, OCIO운용부	20170621	상근	103	317,400

이두영	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20080919	KAIST 대학원 금융학 / 파운트투자자문 상품개발팀 / KB증권 Wrap운용부	20170928	상근	2,513	37,534

이수진	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20090508	동아대 행정학과 / 미래에셋대우 신탁운용팀, 메리츠종금증권 신탁팀 / KB증권 신탁부, Wrap운용부	20180717	상근	455	150,155

공서하	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20101105	Ohio State Univ Finance/ KB증권 지점영업, 해외상품부, Wrap운용부	20150805	상근	455	150,155

곽도현	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20100520	동국대 정보관리학 / 우리은행 WM추진부, 키움증권 신탁팀 / KB증권 Wrap운용부	20181107	상근	455	150,155

김미연	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20120401	홍익대 경영학과, 경희대 석사 경영컨설팅 / 유안타증권 / KB증권 Wrap운용부	20120502	상근	127	1,367,116

박경구	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20120914	동국대 경제학 / 삼성증권 Wrap운용팀 / KB증권 Wrap운용부	20180716	상근	2,512	37,534

윤승환	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20101105	고려대 석사 재정학 / 신한금융투자 Wrap운용부 / KB증권 Wrap운용부, OCIO운용부	20180813	상근	103	317,400

윤정선	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20140425	State University of New York at Stony Brook 응용수학,경영학 복수전공 / KB증권 투자컨설팅부, Wrap운용부	20200827	상근	455	150,155

배성진	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20141114	국민대 경영학과 / 구)현대증권 리스크관리부, 지점영업, KB증권 Wrap운용부	20150609	상근	81,641	438,800

김영미	대리	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20050923	동아대 경영학 / KB증권 연금상품운영부, Wrap운용부	20180417	상근	81,641	438,800

송예지	대리	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20190704	한양대 파이낸스경영학과 / 부국증권 FICC부, BNK투자증권 채권부, 하나UBS자산운용 채권트레이딩 / KB증권 Wrap운용부	20200605	상근	127	1,367,116

지승현	대리	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20191205	KAIST대학교 전기 및 전자공학 / KB증권 신탁부, Wrap운용부	20191216	상근	455	150,155

신남희	주임	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20200618	대덕대 세무회계 / KB증권 Wrap운용부	20200618	상근	81,641	438,800

현슬기	주임	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20160708	고려대 가정교육,경영학 / KB증권 Wrap운용부	20181214	상근	2,512	37,534

박석원	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 경제학과 / KB증권 지점영업	20020108	상근	2	38

김수희	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050504	조선대 회계학과 / KB증권 지점영업	20050601	상근	3	59

김규식	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	경북대 경영학과 / 구)현대증권 온라인채널부, KB증권 지점영업	20010109	상근	4	713

이건주	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	홍익대 경영학과 / KB증권 지점영업	20100729	상근	89	10,283

박민서	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20101105	경희대 외식산업 경영학 / 미래에셋대우 압구정중앙WM / KB증권 지점영업	20171113	상근	7	218

김주빈	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20090508	동국대 광고학과 / KB증권 지점영업	20140916	상근	10	3,182

김종기	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	경북대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	7

이선화	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	염광여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20040519	상근	1	5

전창식	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	광신상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010201	상근	1	493

이형곤	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	19990503	연세대 경제학과 / KB증권 지점영업	20011004	상근	2	102

최준혁	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	Univ. of Tennessee 경영학(석)과 / KB증권 지점영업	20010312	상근	3	109

유동형	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	울산대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	4	162

신동성	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	홍익대 무역학과 / 삼성증권 8년, 한국투자증권 9년 / KB증권 지점영업	20110804	상근	198	37,714

서장웅	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	세종대 경제무역학과 / 동양증권 9년 / KB증권 지점영업	20121218	상근	9	1,039

임우균	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	단국대 경제학/ KB증권 지점영업	20010626	상근	1	1,953

문상연	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20180705	한양대 체육학, 국제학부 / KB증권 지점영업	20180830	상근	33	6,171

박종성	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060920	홍익대 경영학 / 현대차투자증권 법인주식1팀 / KB증권 지점영업	20171218	상근	27	2,758

신윤철	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	서울대 경영학(석)과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	3	158

오항영	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	서강대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	10,929

김문준	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	경북대 경영학과 / KTB투자증권, KB증권 지점영업	20150805	상근	22	4,148

구동록	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20071019	고려대 사회학 / KB국민은행 신탁부, 미래에셋대우 지점영업 / KB증권 지점영업	20170207	상근	5	352

권광덕	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	부산대 석사 금융. 증권. 선물. 보험 / KB증권 SMW금융부, 지점영업	20010312	상근	106	14,031

장선민	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	서울여자상업고등학교 / KB증권 지점영업업	20170717	상근	4	419

임영재	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	연세대 응용통계학 / KB증권 지점영업	20050330	상근	1	79

박용진	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	부산외국어대 외교학과 / KB증권 지점영업	20010628	상근	5	558

최평성	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	성균관대 정치외교학, 경영학 / 삼성증권 강북금융센터WM / KB증권 지점영업	20170512	상근	11	1,011

김재곤	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20001218	성균관대 무역학과 / 한화투자증권 / KB증권 지점영업	20010213	상근	2	205

손종훈	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	한양대 경영학 / 삼성증권 여의도WM2지점 / KB증권 지점영업	20170113	상근	20	2,581

남정득	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	건국대 경제학, 서강대 석사 재무관리 / KB증권 지점영업	20010109	상근	18	3,939

윤창환	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	대구상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	46

최창순	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160712	한양대 경제학과 / 유안타증권 1년 / KB증권 지점영업	20160712	상근	1	85

전정탁	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	성균관대 경제학과 / 구)현대증권 강서지역본부장, 강남지역본부장, KB증권 지점영업	20010626	상근	4	145

이준우	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 경영학 / KB증권 지점영업	20020702	상근	8	767

이성수	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050923	단국대 영어영문학과 / KB증권 지점영업	20051026	상근	1	30

이용찬	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	건국대 지리학과 / 삼성증권 지점영업 / KB증권 지점영업	20170512	상근	13	819

정성주	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160712	경희대 석사 경영학과 / 유안타증권 5년 / KB증권 지점영업	20160712	상근	13	770

백진우	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070129	The George Washington Univ. 대학원 석사 경영학 / KB증권 FICC Sales, 지점영업	20070131	상근	1	10

김수아	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	연세대 석사 Finance MBA/ KB증권 지점영업	20181002	상근	4	73

최병오	상무	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	부산상대 경제학과 / 시티뱅크근무 / 구)현대증권 금융상품법인부 부서장, KB증권 지점영업	20010119	상근	1	31

김기태	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160325	한양대 경영학과 / KB증권 SME금융부, 지점영업	20160325	상근	3	2,354

김광동	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	전남대 무역학 / KB증권 지점영업	20081001	상근	1	39

오상석	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	고려대 사회학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	36

김윤상	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	부산대 전자계산학 / KB증권 지점영업	20181217	상근	2	223

정은진	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	대구대 사회복지학과 / KB증권 지점영업	20010716	상근	4	767

박성호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	고려대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	27

정미교	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	State Univ. of New York 응용통계학과 / KB증권 지점영업	20010626	상근	3	38

서종찬	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070323	전북대 경영학과, 건국대 석사 부동산금융투자 / KB증권 지점영업	20070419	상근	7	679

김태우	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000908	부산대 경제학과 / 한화증권 16년 / KB증권 지점영업	20150420	상근	12	3,376

배상덕	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	동국대 북한학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	8	376

서성교	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	동아대 회계학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	404

정상구	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	성균관대 경제학 / 삼성증권 9년 / KB증권 지점영업	20170828	상근	5	209

유긍열	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060920	수원대 경영학과 / KB증권 지점영업	20080130	상근	83	8,026

임창균	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20161209	건국대 부동산학 / KB증권 지점영업	20181214	상근	3	103

문병규	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060227	목포대 금융보험학 / KB증권 지점영업	20060412	상근	1	13

김재양	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	동의대 경영학, 부산대 석사 경영학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	3	119

김용기	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	고려대 무역학과 / 구)현대증권 퇴직연금컨설팅1부, KB증권 지점영업	20050330	상근	19	6,168

장성일	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	영남대 경영학과 / 한화투자증권 15년 / KB증권 지점영업	20150903	상근	2	139

김희경	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	서울여대 경영학 / 삼성증권 8년 / KB증권 지점영업	20170828	상근	35	10,319

전은국	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	동국대 삼림경영학 / KB증권 지점영업	20050404	상근	3	288

윤성현	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	동국대 경영학과 / 한국투자증권 / KB증권 지점영업	20150706	상근	63	4,173

이재영	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20090508	성균관대 통계학 / KB증권 지점영업	20090602	상근	5	545

김동현(A)	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	경희대 행정학과, 부산대 금융증권선물보험(석) / KB증권 지점영업	20050330	상근	96	23,561

김용직	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	건국대 사학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	186

홍찬섭	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	서강대 경영학과 / 미래에셋증권 8년 / KB증권 지점영업	20100520	상근	11	763

임재성	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160315	서강대 석사 국제경영학 / KB증권 Trading팀, AI부, 지점영업	20170818	상근	1	42

장진아	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20170707	이화여대 경제학 / 미래에셋대우 한티역WM / KB증권 지점영업	20170918	상근	6	416

손우익	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	울산대 경영학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	3	726

이상열	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20180903	중앙대 경제학,금융공학 / KB증권 지점영업	20180903	상근	5	143

강미선	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	영등포여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20050330	상근	2	70

주수정	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	울산여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010702	상근	13	1,355

이경록	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20041220	세종대 경제무역학과 / 동양증권 6년, LIG투자증권 2년 / KB증권 지점영업	20130423	상근	29	1,329

남복순	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160819	용인정보산업고등학교 / KB증권 지점영업	20160819	상근	23	2,753

유현진	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	금오공과대 토목공학과 / KB증권 지점영업	20170404	상근	6	2,909

선석원	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20140425	부산대 경영학과 / BNK투자증권 5년 / KB증권 지점영업	20141217	상근	1	53

김동현(B)	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	동국대 회계학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	32

김동현(C)	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	아주대 경영학 / KB증권 지점영업	20030227	상근	15	2,329

김원식	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전북대 행정학 / KB증권 지점영업	20010716	상근	1	85

박홍구	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	한양대 회계학 / KB증권 지점영업	20010716	상근	1	9

범기원	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20140425	경희대 중국어학 / KB증권 지점영업	20160323	상근	3	105

이명환	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	중앙대 경영학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	5	410

이승렬	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20161209	충남대 수학 / KB증권 지점영업	20181217	상근	1	45

정광교	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	연세대 신문방송학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	111

한동욱	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20171208	고려대 영어교육학, 경영학(금융경제), 건국대 석사 국제부동산 / KB증권 지점영업	20190402	상근	2	105

서병찬	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	부산대 경영학 / KB증권 지점영업	20040514	상근	1	170

강대웅	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	부산대 무역학 / KB증권 지점영업	20080327	상근	1	91

김남희	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	고명상업고등학교 / KB증권 지점영업	20040514	상근	1	229

오은경	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	숙명여대 경영학 / KB증권 지점영업	20040514	상근	1	11

이강수	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	동아대 경영학, 부산대 석사 경영학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	102

이강욱	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20091229	전남대 경영학 / KB증권 지점영업	20150805	상근	1	21

이병훈	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070124	조선대 경영학 / KB증권 지점영업	20060920	상근	1	623

이현정	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	장안대 여성교양학과 / KB증권 지점영업	20040524	상근	1	41

(2) 투자일임계약현황(단위: 명, 건, 백만원)

구분	제60기	제59기	증감

고객수	318,365	316,562	1,803

일임계약건수	341,734	342,057	-323

일임계약자산총액 (평가금액)	8,510,809	6,834,811	1,675,998

(3) 일임수수료 수입현황(단위 : 백만원)

구 분	제60기	제59기	증감

일임수수료	15,225	14,057	1,168

기타수수료	1,097	466	631

합계	16,322	14,523	1,799

(4) 투자일임 재산현황(계약금액)

(단위 : 건, 백만원)

구분	금융투자업자	은행	보험회사	보험회사	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

(고유계정)	(특별계정)

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	28	198	1	-	-	-	-	-	1	-	12	143,116	-	-	335,167	1,750,053	3,805	3,883,355	339,014	5,776,722

전문투자자	43	12,311	12	-	45	59,998	21	-	62	525,000	20	-	1	-	2,096	93,788	417	1,916,121	2,717	2,607,218

계	71	12,509	13	-	45	59,998	21	-	63	525,000	32	143,116	1	-	337,263	1,843,841	4,222	5,799,476	341,731	8,383,940

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,745	-	-	2	1,745

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1	-	1	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,745	1	-	3	1,745

합계	일반투자자	28	198	1	-	-	-	-	-	1	-	12	143,116	-	-	335,169	1,751,798	3,805	3,883,355	339,016	5,778,467

전문투자자	43	12,311	12	-	45	59,998	21	-	62	525,000	20	-	1	-	2,096	93,788	418	1,916,121	2,718	2,607,218

계	71	12,509	13	-	45	59,998	21	-	63	525,000	32	143,116	1	-	337,265	1,845,586	4,223	5,799,476	341,734	8,385,685

(5) 투자일임재산 운용현황 (평가금액)

(단위 : 백만원)

구분	국내	해외	합계

유동성 자산	예치금(위탁증거금 등)	35,191	6,728	41,919

보통예금	2,181,600	-	2,181,600

정기예금	-	-	-

양도성예금증서(CD)	-	-	-

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	1,134,903	-	1,134,903

기업어음증권(CP)	2,613,884	-	2,613,884

기타	189,394	-	189,394

소계	6,154,972	6,728	6,161,700

증권	채무증권	국채.지방채	296,580	-	296,580

특수채	117,988	-	117,988

금융채	433,303	-	433,303

회사채	387,905	-	387,905

기타	-	-	-

소계	1,235,776	-	1,235,776

지분증권	주식	183,977	41,935	225,912

신주인수권증서	27	-	27

출자지분	-	-	-

기타	-	-	-

소계	184,004	41,935	225,939

수익증권	신탁 수익증권	-	-	-

투자신탁 수익증권	777,812	-	777,812

기타	-	-	-

소계	777,812	-	777,812

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	110,257	-	110,257

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	110,257	-	110,257

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	2,307,849	41,935	2,349,784

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	-	-	-

기타	-675	-	-675

합계	8,462,146	48,663	8,510,809

라. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제60기	제59기	제58기

주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	1,817,695	627,938	8,893	248,844	250,743	6,498	261,413	155,269	7,310

주 식	745,595	531,663	9,048	264,075	127,943	6,056	902,213	461,010	5,101

국공채	-	5,040,201	1,740	-	5,271,007	2,371	-	14,950,580	1,637

회사채	59,923,756	22,334,398	42,810	52,325,119	26,295,527	38,356	54,508,826	19,801,776	33,464

외화증권	-	-	-	23,136	23,136	74	-	-	-

기 타	7,580,220	8,388,412	40,832	6,930,041	6,452,623	35,656	5,130,145	7,250,701	41,167

합 계	70,067,266	36,922,612	103,323	59,791,215	38,420,979	89,011	60,802,597	42,619,336	88,679

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제60기	제59기	제58기

인수수수료	103,323	89,011	88,679

수수료비용	775	1,441	336

수지차익	102,548	87,570	88,343

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다.

마. 신탁업무(1) 수익현황(신탁계정)

(2020년 12월 31일 기준, 단위 ; 백만원)

계정명	신탁보수	중도해지수수료

금전신탁	불특정금전신탁	-	-

실적배당신탁	특정	수시입출금	999	-

자문형	18	-

자사주	423	-

채권형	3,143	-

주식형(자문형, 자사주 제외)	80	-

주가연계신탁	567	-

정기예금형	1,563	-

퇴직연금	확정급여형	2,251	-

확정기여형	901	-

IRA형	478	-

소계	3,630	-

기타	1,070	-

실적배당신탁계	11,493	-

재산신탁	증권	-	-

금전채권	38	-

동산	-	-

부동산신탁	토지신탁	차입형	-	-

관리형	-	-

소계	-	-

관리신탁	갑종	-	-

을종	-	-

소계	-	-

처분신탁	-	-

담보신탁	-	-

분양관리신탁	-	-

부동산신탁계	-	-

부동산관련권리	-	-

무체재산권	-	-

재산신탁소계	38	-

종합재산신탁	-	-

기타	-	-

합계	11,531	-

(2) 신탁별 수탁현황

(2020년 12월 31일 기준, 단위 : 백만원)

구분	2019.12.31	증가	감소	2020.12.31

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

실적배당신탁	특정	수시입출금	154	995,656	1,005	39,050,373	996	38,449,543	163	1,596,486

자문형	36	5,578	-	-	36	5,578	-	-

자사주	22	394,500	40	566,000	30	419,500	32	541,000

채권형	571	2,487,289	800	22,639,965	785	21,442,589	586	3,684,665

주식형(자문형, 자사주 제외)	136	18,221	26	1,315	16	839	146	18,697

주가연계신탁	1,222	607,265	15	82,226	916	453,087	321	236,404

정기예금형	173	3,047,805	649	11,910,113	588	8,950,725	234	6,007,193

퇴직연금	확정급여형	380	1,318,918	74	561,310	29	190,887	425	1,689,341

확정기여형	596	362,701	96	173,029	56	92,269	636	443,461

IRA형	4,456	211,490	3,387	153,153	1,049	67,135	6,794	297,508

소계	5,432	1,893,109	3,557	887,492	1,134	350,291	7,855	2,430,310

기타	11,826	510,248	640	566,413	1,813	620,351	10,653	456,310

실적배당신탁계	19,572	9,959,671	6,732	75,703,897	6,314	70,692,503	19,990	14,971,065

재산신탁	증권	-	-	-	-	-	-	-	-

금전채권	4	131,500	2	20,488	2	37,000	4	114,988

동산	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁	토지신탁	차입형	-	-	-	-	-	-	-	-

관리형	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

관리신탁	갑종	-	-	-	-	-	-	-	-

을종	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

처분신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

담보신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

분양관리신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁계	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산관련권리	-	-	-	-	-	-	-	-

무체재산권	-	-	-	-	-	-	-	-

재산신탁소계	4	131,500	2	20,488	2	37,000	4	114,988

종합재산신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	19,576	10,091,171	6,734	75,724,385	6,316	70,729,503	19,994	15,086,053

바. 신용공여 업무(1) 신용공여(단위: 백만원)

구 분	2020.12.31	비고

신용공여	3,100,000	금융투자업규정 제4-23조(신용공여의 회사별 한도)

(2) 신용공여 이자율

이자율	연체이자율	비고

신용거래융자	예탁담보융자

기간형소급법	1 ~ 7일 : 연4.3%8~15일 : 연6.5%16 ~ 30일 : 연7.0%31 ~ 60일 : 연7.5%61 ~ 90일 : 연8.0% 91일 이상 : 연8.7%	기간형체차법	1~30일: 연6.5%31~90일: 연7.5%91~180일: 연8.5%181일 이상: 연8.7%	9.9%	-

BullAccount	연8.0%	고객등급형	MVP스타: 연6.0%로얄스타: 연7.0%골드스타: 연7.2%프리미엄스타: 연7.3%일반: 연7.5%법인: 연7.25%

※ 비상장주식담보대출: 연 8.0% ~ 10.5%※ CMA수시입출금식대출: 연 7.0% ~ 8.0%※ 직장인을 위한 우리사주담보대출: 연 4.9% ~ 6.9%※ 직장인을 위한 수시입출금 담보대출 : 연4.5% ~ 6.9%※ 매도증권담보융자: 연 8.0%※ 환매대금즉시지급서비스: 연 7.5%

(3) 신용거래 융자 및 대주/대출 평균잔액

(단위: 백만원)

구 분	2020.01.01 ~ 2020.12.31	비 고

신용거래 융자	1,048,281	유통금융 융자 포함

신용거래 대주	-	유통금융 대주만 취급

예탁증권담보 융자	1,772,643	-

총 신용공여	2,820,924	-

※ 신용거래 융자는 유통금융 융자(증권금융)가 포함된 평균잔액임.

사. 환매조건부채권 매매 업무(단위 : 백만원 )

구 분	제 60기	제 59기	제 58기

잔고	조건부매도	14,994,194	12,174,610	11,400,525

(거액 RP)	-	-	-

조건부매수	706,300	211,600	311,000

아. 파생상품 거래현황(1) 파생상품 거래 현황

(2020.1.1~2020.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	이자율	통화	주식	기타	계

거 래 목 적	위험회피	184,724,223	57,909,953	111,622,053	2,538,548	356,794,777

매매목적	621,156,880	137,768,119	20,805,602	2,703,082	782,433,683

거 래 장 소	장내거래	743,515,038	148,827,480	121,928,282	3,672,145	1,017,942,945

장외거래	62,366,065	46,850,592	10,499,373	1,569,485	121,285,515

거 래 형 태	선 도	1,264,000	46,850,592	-	-	48,114,592

선 물	743,515,038	148,827,480	118,865,578	3,672,145	1,014,880,241

스 왑	60,662,065	-	7,668,212	1,569,485	69,899,762

옵 션	440,000	-	5,893,865	-	6,333,865

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. 주2) 선물은 정산금액의 매수매도 합을 표시하였습니다.

(2) 신용파생상품 거래현황

( 2020.12.31 잔고기준 (단위: 달러, 원))

구 분	신 용 매 도	신 용 매 입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

CDS(원) (FICC파생영업부)	880,000,000,000	532,800,000,000	1,412,800,000,000	880,000,000,000	532,800,000,000	1,412,800,000,000

CDS(달러) (FICC파생영업부)	64,900,000	-	64,900,000	109,900,000	-	109,900,000

TRS(원)(FICC파생영업부)	-	-	-	-	-	-

TRS(달러)(FICC파생영업부)	5,592,749	-	5,592,749	-	-	-

CLN(원) (FICC파생영업부)	-	-	-	-	30,000,000,000	30,000,000,000

CLN(달러) (FICC파생영업부)	45,000,000	-	45,000,000	5,592,748	-	5,592,748

(3) 신용파생상품 상세명세(단위: 달러, 원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	통화	액면금액	기초자산(준거자산)

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170111	20220620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	한화투자증권	KB증권	20190116	20260620	KRW	100,000,000,000	중국

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170207	20220620	KRW	60,000,000,000	GS 칼텍스

CDS	워머신제십차	KB증권	20180208	20230620	KRW	30,000,000,000	우리은행

CDS	뉴스텔라제육차	KB증권	20200228	20270621	KRW	100,000,000,000	프랑스, 영국, 한국

CDS	KB증권	NH투자증권	20170309	20220620	KRW	60,000,000,000	SK(주)

CDS	KB증권	NH투자증권	20170410	20220620	KRW	60,000,000,000	신세계(주)

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170411	20220620	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	KEB하나은행

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	빅토리드래곤제십오차	KB증권	20170627	20221220	KRW	50,000,000,000	중국은행

CDS	메리고고제사차	KB증권	20180605	20230620	KRW	100,000,000,000	중국수출입은행

CDS	DBS BANK LTD	KB증권	20200604	20220620	USD	20,000,000	중국은행

CDS	빅토리드래곤제십사차	KB증권	20170710	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국

CDS	아이비케이투자증권	KB증권	20190705	20240620	USD	44,900,000	KEB하나은행, 중국, SK텔레콤

CDS	뉴마레제일차	KB증권	20200724	20251222	KRW	100,000,000,000	한국

CDS	도이치뱅크(런던)	KB증권	20170801	20250920	USD	45,000,000	중국

CDS	네오드림소프트	KB증권	20180821	20251220	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	뉴마레제일차	KB증권	20200803	20251222	KRW	50,000,000,000	한국

CDS	하이얼티밋제십일차	KB증권	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	한국도로공사, 중국은행

CDS	KB증권	교보증권	20161021	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	KB증권	교보증권	20161027	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	코메르츠뱅크	KB증권	20201204	20220620	KRW	22,800,000,000	GS 칼텍스

CDS	한화투자증권	KB증권	20170111	20220620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	KB증권	HSBC Corporation Limited	20190116	20260620	KRW	100,000,000,000	중국

CDS	에이원브론즈	KB증권	20170207	20220620	KRW	60,000,000,000	GS 칼텍스

CDS	KB증권	하나금융투자	20180208	20230620	KRW	30,000,000,000	우리은행

CDS	KB증권	하나금융투자	20200228	20270621	KRW	100,000,000,000	프랑스, 영국, 한국

CDS	에이원타이거	KB증권	20170309	20220620	KRW	60,000,000,000	SK(주)

CDS	에이원코알라	KB증권	20170410	20220620	KRW	60,000,000,000	신세계(주)

CDS	아이리스제오차	KB증권	20170411	20220620	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	드림아레나제이차	KB증권	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	KEB하나은행

CDS	드림아레나제이차	KB증권	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170627	20221220	KRW	50,000,000,000	중국은행

CDS	KB증권	한국씨티은행	20180605	20230620	KRW	100,000,000,000	중국수출입은행

CDS	KB증권	유안타증권	20200604	20220620	USD	20,000,000	중국은행

CDS	KB증권	한국씨티은행	20170710	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170721	20220620	KRW	22,800,000,000	GS 칼텍스

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20190705	20240620	USD	44,900,000	KEB하나은행, 중국, SK텔레콤

CDS	KB증권	메리츠종금증권	20200724	20251222	KRW	100,000,000,000	한국

CDS	KB증권	HSBC Corporation Limited	20180821	20251220	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	메리츠종금증권	20200803	20251222	KRW	50,000,000,000	한국

CDS	KB증권	한국씨티은행	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	한국도로공사, 중국은행

CDS	아이비글로벌제오차	KB증권	20161021	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	아이비글로벌제오차	KB증권	20161027	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CLN	KB증권	노무라은행 인터네셔널	20150811	20250922	USD	45,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권	20160329	20210620	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	KB증권	하나금융투자	20160830	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권	20160830	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	제이스씨제일차	KB증권	20160329	20210620	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	엘리시아제사차	KB증권	20160830	20211220	KRW	90,000,000,000	중국

CLN	중소벤처기업진흥공단	KB증권	20191122	20211122	KRW	30,000,000,000	에스엠이제십이차

TRS	KB증권	제이피모건	20180426	20230104	USD	5,592,749	터키대출채권

CLN	불특정다수	KB증권	20180426	20230106	USD	5,592,748	터키대출채권

4. 영업설비등의 현황 가. 지점 등 설치 현황

(1) 국내(2020년 12월 31일 현재)

지 역	지 점	라운지	합 계

서울특별시	27	14	41

부산광역시	3	2	5

대구광역시	2	1	3

인천광역시	2	1	3

광주광역시	3	1	4

대전광역시	2	0	2

울산광역시	4	1	5

경기도	17	6	23

강원도	1	0	1

충청북도	1	1	2

세종특별자치시	1	0	1

충청남도	2	0	2

경상북도	4	1	5

경상남도	3	2	5

전라북도	2	1	3

전라남도	0	2	2

제주특별자치도	1	0	1

합계	75	33	108

주) 지점에는 본점(영업부)이 1개 지점으로 포함되었습니다. (2) 국외

(2020년 12월 31일 현재)

지 역	본 점	지 점	사무소	합 계

중국(상해)	-	-	1	1

미국(뉴욕)	1	-	-	1

홍콩	1	-	-	1

베트남	2	3	-	5

합계	4	3	1	8

나. 영업 설비 등 현황

(2020년 12월 31일 현재, 단위 : 원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

대치	17,373,284,700	2,507,359,578	19,880,644,278

과천	403,324,488	458,787,584	862,112,072

광화문	1,115,080,128	588,887,044	1,703,967,172

구리	458,628,750	409,709,728	868,338,478

김포	255,136,700	517,250,422	772,387,122

남울산	8,941,016,904	1,987,389,891	10,928,406,795

대구	5,197,922,721	4,372,831,274	9,570,753,995

마북동	38,656,124,000	18,170,015,739	56,826,139,739

병영	476,550,000	537,654,054	1,014,204,054

분당	722,621,600	1,062,314,405	1,784,936,005

수원	734,343,189	722,724,266	1,457,067,455

신갈	239,200,000	182,061,441	421,261,441

테크노마트	576,944,266	1,216,025,227	1,792,969,493

파주	642,446,653	587,023,260	1,229,469,913

합계	75,792,624,099	33,320,033,913	109,112,658,012

다. 자동화기기 설치 상황(단위 : 대)

구 분	제60기	제59기	제58기	비고

ATM	6	9	9	-

라. 지점의 신설 및 중요시설 확충계획

- 해당사항 없음

5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 수수료 현황

(1) 지점개설 계좌(2020년 12월 31일 기준)

구 분	영업점/고객센터	HTS, 홈페이지

금액구분 / 가격구분	수수료율	금액구분	수수료율

주식	거래소 코스닥 코넥스	2억원 이하	0.4935%	0.1억원 미만	0.1535%+1,000원

0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만	0.1235%+2,000원

2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4434%+100,000원	0.5억원 이상 ~ 1억원 미만	0.0835%

1억원이상	0.0735%

5억원 초과	0.3934%+350,000원	ARS	0.2435%

모바일(MTS)	0.1935%

ETF/ETN	2억원 이하	0.4934%	0.1억원 미만	0.1534%+1,000원

0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만	0.1234%+2,000원

2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4434%+100,000원	0.5억원 이상 ~ 1억원 미만	0.0834%

1억원이상	0.0734%

5억원 초과	0.3934%+350,000원	ARS	0.2434%

모바일(MTS)	0.1934%

코스피200 /미니코스피200선물/KRX300선물	-	0.0395%	-	0.0095%

코스닥150선물	0.0384%	0.0084%

주식선물/ETF선물	0.0382%	0.0082%

유로스톡스50 지수선물	0.0407%	0.0107%

변동성지수선물	0.0396%	0.0095%

섹터지수선물	0.0396%	0.0096%

Eurex연계 야간선물	0.0403%	0.0103%

미국달러 선물	1계약당	1,562원	1계약당	562원

모바일(MTS)

만기일 최종결제	1,724원	만기일최종결제	1,724원

일본엔 선물	1계약당	1,562원	1계약당	562원

모바일(MTS)

만기일 최종결제	1,723원	만기일 최종결제	1,723원

유럽연합유로 선물	1계약당	1,567원	1계약당	567원

모바일(MTS)

만기일 최종결제	1,734원	만기일 최종결제	1,734원

중국위안 선물	1계약당	1,487원	1계약당	487원

모바일(MTS)

만기일 최종결제	1,574원	만기일 최종결제	1,574원

옵션	코스피200 옵션,코스피200위클리옵션,미니코스피200옵션,코스닥150옵션,주식옵션	-	0.5830%	1천만원 미만	0.3830%

1천만원 이상	0.2830%

달러옵션	-	1.4873%	-	0.4873%

Eurex연계야간옵션	-	1.00%	-	0.30%

주식워런트증권(ELW)	-	0.2934%	온라인거래	0.0634%

모바일(MTS)

K-OTC	-	0.60%	온라인거래	0.30%

ARS	0.40%

모바일(MTS)	0.30%

금리선물	일반거래(3,5,10년국채)	1계약당 3,813원	온라인거래(3,5,10년국채)	1계약당 2,813원

만기일최종결제 (3.510년국채)	1계약당 3,813원	모바일(MTS)

상품선물	일반거래(금선물)	1계약당 861원	온라인거래(금선물)	1계약당 161원

일반거래(돈육선물)	1계약당 4,768원	온라인거래(돈육선물)	1계약당 2,768원

만기일최종결제
(금선물)	1계약당 861원	만기일최종결제(금선물)	1계약당 861원

만기일최종결제
(돈육선물)	1계약당 4,768원	만기일최종결제(돈육선물)	1계약당 4,768원

일반상품(금1kg/미니금100g)	일반거래
(KRX금시장)	매매거래대금의
0.55%	온라인거래(KRX금시장)	매매거래대금의0.30%

실물인출비용 1kg/100g당 2만원

일반채권 및 소매채권	영업점/고객센터/HTS

잔존기간	1일이상 ~ 30일 이하	0.0037%

30일 초과 ~ 60일 이하	0.0137%

60일 초과 ~ 91일 이하	0.0237%

91일초과 ~ 183일 이하	0.0437%

183일 초과 ~ 366일 이하	0.937%

366일 초과 ~ 549일 이하	0.1437%

549일초과 ~ 731일 이하	0.1937%

731일 초과	0.2937%

소액채권	-	0.5937%

주식관련채권	-	0.2937%

※ 주식관련옵션(코스피200, 미니코스피200, 주식옵션)을 최종거래일에 장 종료 시까지 미결제약정 보유시(행사 배정 시) : 행사대금 X 0.5830% 적용(온라인 동일)※ 선물,옵션 국채선물 MTS수수료는 온라인 수수료 적용 (단, 유로스톡스 50지수선물은 MTS서비스 미제공)

(2) 은행개설 계좌 매매수수료(비대면 포함)

(2020년 12월 31일 기준)

주문매체 구분	HTS/ 홈페이지	MTS	ARS	고객센터/ 반대매매/ 만기 청산거래	영업점

상품

상장주식 (신주인수권 등 포함)	0.0112%	0.1162%	0.1462%	0.3956%	2억원 이하	0.4935%

2억원 초과 5억원 이하	0.4434%+10만원

5억원 초과	0.3934%+35만원

ETF/ETN	0.0106%	0.1156%	0.1456%	0.3956%	2억원 이하	0.4934%

2억원 초과 5억원 이하	0.4434%+10만원

5억원 초과	0.3934%+35만원

ELW	-	0.2934%	0.2934%

K-OTC	0.100%	0.120%	0.150%	0.500%	0.6000%

KOSPI200선물	0.0027%	0.0027%	-	0.0297%	0.0395%

미니 KOSPI200선물	0.0027%	0.0027%	-	0.0297%	0.0395%

KRX300 선물	0.0027%	0.0027%	-	0.0297%	0.0395%

코스닥 150 선물	0.0046%	0.0046%	-	0.0286%	0.0384%

개별주식선물 ETF선물	0.0044%	0.0044%	-	0.0284%	0.0382%

유로스탁스 50 지수선물	0.003%	-	-	0.030%	0.0407%

섹터지수선물(배당지수)	0.0053%	0.0053%	-	0.0393%	0.0396%

Eurex연계 야간선물
(미니코스피 200선물)	0.006%	0.006%	-	0.040%	0.0403%

변동성지수선물	0.0055%	0.0055%	-	0.0355%	0.0396%

돈육선물	3,000원	-	-	3,768원	계약당 4,768원

코스피200옵션,코스피200위클리옵션	0.1373%	0.1373%	-	0.5830%

미니코스피200 옵션	0.1373%	0.1373%	-	0.5830%

코스닥150옵션	0.1373%	0.1373%	-	0.5830%

개별주식옵션	0.1873%	-	-	0.5830%

Eurex연계 야간옵션(코스피200옵션)	0.250%	0.250%	-	1.000%	1.000%

금리상품	3,5년국채선물	3,000원	3,000원	-	3,813원	계약당 3,813원

10년국채선물

통화상품	미국달러선물	600원	600원	-	1,524원	계약당 1,524원

엔선물	600원	600원	-	1,523원	계약당 1,523원

유로선물	600원	600원	-	1,534원	계약당 1,534원

위안선물	600원	600원	-	1,374원	계약당 1,374원

미국달러옵션	0.4873%	-	-	1.4873%	1.4873%

Commodity상품	금선물	300원	300원	-	861원	계약당 861원

장내채권	1일 이상 ~ 30일 이하	0.0037%	-	0.0037%	0.0037%

30일 초과 ~ 60일 이하	0.0137%	-	0.0137%	0.0137%

60일 초과 ~ 91일 이하	0.0237%	-	0.0237%	0.0237%

91일 초과 ~ 183일 이하	0.0437%	-	0.0437%	0.0437%

183일 초과 ~ 366일 이하	0.0937%	-	0.0937%	0.0937%

366일 초과 ~ 549일 이하	0.1437%	-	0.1437%	0.1437%

549일 초과 ~ 731일 이하	0.1937%	-	0.1937%	0.1937%

731일 초과	0.2937%	-	0.2937%	0.2937%

소액채권	0.5937%	-	0.5937%	0.5937%

주식관련 채권	0.2937%	-	0.2937%	0.2937%

금현물	0.300%	-	0.550%	0.550%

※ 코넥스와 ETN은 ARS서비스 미제공 ※ 시각장애인의 유가증권시장 및 코스닥시장에 상장된 주권, ETF, ELW: 0.015%(ARS, 고객센터 거래) 적용※ 자동주문의 경우 매체별 수수료 적용

(3) 특화수수료(STAR 수수료)(비대면 포함) □ 고객등급별 수수료(KB maSter 클럽) : 당사 고객등급에 따라 수수료율 차등 적용

(2020년 12월 31일 기준)

구분	MVP스타	로얄스타	골드스타	프리미엄스타	일반 고객

주식 등	0.01%	0.012%	0.015%

선물	지수선물	0.0015%	0.002%	0.003%

주식선물/ETF선물	0.0034%	0.004%	0.006%

CME연계지수선물	0.0015%	0.002%	0.003%

유로스탁스50 지수선물	0.0040%	0.005%	0.006%

섹터지수선물

코스닥150선물

변동성지수선물	0.008%	0.009%	0.010%

옵션	지수옵션	0.075%	0.1%	0.15%

주식옵션	0.10%	0.15%	0.20%

※ 주식 등 : 주식, ETF, ETN, ELW, 신주인수권증권, 신주인수권증서 종목을 대상으로 함 (K-OTC, 단주제외) ※ 지수선물 : 코스피200선물, 미니코스피200선물, KRX300선물 ※ 지수옵션 : 코스피200옵션, 코스피200위클리옵션, 미니코스피200옵션, 코스닥150옵션 □ 신용융자 매매 수수료 무료(KB cRedit 클럽) : 신용융자 매매에 대해 수수료 무료 - 신용융자 매매 : 무료 - 신용융자 매매 이외 : 0.0112% 나. 취급상품 등

상 품 가입대상 최소 가입금액 특 징 UMA 랩 KB able Account 국내투자형 실명개인 및 법인 1천만원 KB증권 House View 기반, 국내 주식 집중 투자 KB able Account 해외투자형 실명개인 및 법인 1천만원 KB증권 House View 기반, 국내 및 해외 상장 ETF 투자(글로벌,이머징) KB able Account 펀드투자형 실명개인 및 법인 1천만원 KB증권 House View 기반, 펀드 분산투자 KB able Account 자산배분형 실명개인 및 법인 3천만원 국내외 주식/채권/대안투자를 포함하여 중위험/중수익 추구 KB able Account Multi자문형 실명개인 및 법인 1억원 KB증권에서 선정한 2개이상의 자문사 포트폴리오로 국내외 주식,채권, 펀드등에 투자 KB able Account 글로벌고배당(월지급식) 실명개인 및 법인 3억원 Multi-Asset기반 운용을 통한 수익추구. 매월 일정금액을 현금으로 지급하는 월지급식 상품 KB able Account 헤지펀드형 실명개인 및 법인 1억원 KB증권이 자문하는 해외 헤지펀드 재간접 투자 사모펀드를 편입하여 위험대비 우수한 수익률 추구 KB able Account 적립국내형 실명개인 및 법인 30만원 KB증권 House View 기반, 국내 주식 집중 투자 KB able Account 적립펀드형 실명개인 및 법인 10만원 KB증권 House View 기반, 펀드 분산투자 KB able Account H 실명개인 및 법인 고객협의 고객과 협의된 자산에 맞춤형 투자 채권형랩 KB able 채권형랩(직접투자형) 실명개인 및 법인 1천만원 채권 직접투자를 통한 안정적 수익추구 KB able 맞춤형 실명개인 및 법인 10억원 고객 요구에 맞는 맞춤형 포트폴리오 구성 KB able 모델형 실명개인 및 법인 1천만원 안정적인 포트폴리오를 구성하여 상품제시 KB able 채권형 MMW 실명개인 및 법인 10억원 채권형 유가증권 혹은 금융상품에 직접투자로 수익을 높이고 환금성을 가미한 상품 KB 공모주 하이일드랩 실명개인 및 법인 1억원 총 자산의 60%이상 국내채권 투자, 나머지 공모주 청약 운용(공모주 총 배정수량 중 10%이상 우선배정) KB able 공모주 하이일드랩(선취형) KB able 기관 공모주랩 실명개인 및 법인 5억원 3개월 평잔 5억원이상 유지 시 평가금액의 한도 내에서 일반공모 수요예측 신청 KB able 코넥스하이일드랩(기본보수형) 실명개인 및 법인 1억2백만원 사모형태의 코넥스하이일드 투자를 통한 공모수량의 10% 이상 우선배정혜택을 기반으로 안정적 공모주 배정수량 확보 KB able 코넥스하이일드랩(성과보수형) 실명개인 및 법인 1억원 고객과 합의하여 매 1년 또는 해지 시 징수, 이때 수익이 발생하지 않는 경우 성과보수 징수 안함 KB 금융상품 멀티랩 실명개인 및 법인 1천만원 고객과 협의된 금리형 자산에 맞춤형 투자 KB able K-FI랩 실명개인 1백만원 당사 발행 ELS(K-FI) 청약 운용 KB able 수시예수금형 MMW 실명개인 및 법인 10억원 수시입출금식 상품 KB able MMW형 CMA 실명개인 및 법인 없음 수시입출금식 상품 KB able 단기채 펀드랩 실명개인 및 법인 1천만원 단기채 포트폴리오를 펀드로 구조화하여 3개월,6개월 단위 투자 KB able 단기채 펀드랩(성과형) 실명개인 및 법인 1천만원 단기채 포트폴리오를 펀드로 구조화하여 3개월,6개월 단위 투자, 성과형 구조 KB able 단기채 펀드랩 플러스 실명개인 및 법인 5백만원 단기 채권형 자산에 투자하여 금리변동 통제 및 유동성 위험 최소화 펀드랩 KB able 알짜 펀드랩 (적립식) 실명개인 및 법인 30만원 펀드 포트폴리오를 활용한 펀드 적립식 상품 KB able 알짜 펀드랩 실명개인 및 법인 1천만원 단품 펀드투자에서 벗어난 포트폴리오 구성으로 복잡한 시장 상황에 대응하고 다양한 펀드 투자 수단을 제공 Target More 펀드랩 실명개인 및 법인 10만원 적립식 장기투자를 통한 안정적 수익추구 KB 자산배분랩(펀드형) 실명개인 및 법인 3천만원 엄선된 상품들로 구성된 포트폴리오 분산 투자, 시장 상황에 따라 대응해 주는 사후 관리 ETF 랩 KB able ETF 적립투자 랩 실명개인 및 법인 10만원 ETF(KODEX200)를 이용하여 인덱스 수익률 추구 및 연2회 현금배당으로 수익성 제고 KB able Flexible ETF(적립식) 실명개인 및 법인 30만원 개별종목보다 낮은 투자위험과 저렴한 거래비용, 하락시레버리지 ETF로 반등장에서 초과수익 기대 KB able Flexible ETF랩 실명개인 및 법인 1천만원 인덱스를 추종하는 포트폴리오 구성 후 시장하락시 레버리지 ETF를 활용한 초과수익 추구 KB able 자산배분 ETF랩 실명개인 및 법인 30만원 섹터형, 해외형, 그룹주 세가지 유형으로 ETF 포트폴리오로 구성 KB able 레버리지 ETF랩 실명개인 및 법인 30만원 레버리지 ETF으로만 운용 KB able 차곡차곡 ETF랩 실명개인 및 법인 30만원 PBR 수준에 따라 지수와 레버리지 ETF의 매수 비중을 조절하여 운용 KB 레인지포커스 ETF랩(적립식) 실명개인 및 법인 10만원 KOSPI 지수 상승, 하락 시 투자 ETF 편입 비중을 변동시키는 방법으로 안정적 수익 추구 KB 레인지포커스 ETF랩(일반형) 실명개인 및 법인 1천만원 KOSPI 지수 상승, 하락 시 투자 ETF 편입 비중을 변동시키는 방법으로 안정적 수익 추구 주식랩(본사운용) 미리미리증여 랩 실명개인 1천만원 당사와 연계된 세무법인을 통해 최초 가입금액에 대한 증여세 신고 대행 서비스 제공 배당성장주 랩 실명개인 및 법인 3천만원 업종평균 대비 높은 기존 배당 수익률 상위 종목 중 향후 배당수익 증가 예상 종목에 투자 KB able 배당랩 실명개인 및 법인 3천만원 국내 주식시장에 상장되어 있는 배당 관련 종목 투자 (기본형/성과보수형) KB 든든한 코리아 대표주식랩(스텝다운형) 실명개인 및 법인 3천만원 House view 및 Quant 기반의 자료를 활용하여 리드 섹터 집중 투자 KB 비상장주식랩 실명개인 및 법인 10억원 국내 비상장주식 편입 운용 스타포트폴리오랩(A) 실명개인 및 법인 1천만원 국내 주식 최대 10종목(종목당 최대 10%)에 집중 투자 스타포트폴리오랩(B) 실명개인 및 법인 1천만원 국내 주식 최대 10종목(종목당 최대 10%)에 집중 투자, 성과보수형 KB 절세추구형 배당랩 실명개인 및 법인 1천만원 배당소득 증대세제 대상 고배당주의 요건 적합한 종목으로 유니버스를 구성하여 운용 차이나랩 실명개인 및 법인 5천만원 중국/홍콩시장 투자로 BM 대비 수익률 보다는 종목 자체의 성장성과 장기수익률에 초점(한국투자신탁운용 모델 포트폴리오) KB 리서치 심포니 EMP랩 (글로벌 자산배분) 실명개인 및 법인 1천만원 당사 리서치센터 애널리스틔 전망이 담긴 'KB ETF 포트폴리오'에 따라 운용되는 랩 서비스 핵심-위성 전략을 활용하여 기본적인 패시브 포트폴리오 성격 유지하면서 초과 수익 창출 추구 KB 리서치 심포니 GMP랩(글로벌 원마켓) 실명개인 및 법인 3천만원 KB증권 리서치센터의 'Global One Market Portfolio'에 따라 운용되는 랩 서비스 KB able 미국 대표성장주랩 실명개인 및 법인 5천만원 KB증권 리서치센터의 view를 반영, 미국주식 분석 툴을 활용하여 전문화된 서비스 주식랩 (지점운용) KB able My 포트폴리오 랩 실명개인 및 법인 2천만원 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화 KB able 신 My 포트폴리오랩(기본보수형) 실명개인 및 법인 1천만원 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화 KB able 신 My 포트폴리오랩(성과보수형) 실명개인 및 법인 1천만원 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화 KB able 해외주식형 신 My 포트폴리오랩 실명개인 및 법인 1천만원 국내 및 해외 주식 랩 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점 직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화 KB able 신My포트폴리오 랩-해외상품전용 실명개인 및 법인 1천만원 전문 자격증(투자자산운용사(일임))을 갖춘 지점운용자의 1:1 관리를 통해 고객의 투자목적과 투자성향에 따른 맞춤형 포트폴리오 구성 및 운용 KB able 신My포트폴리오 랩-해외상품전용(성과보수형) KB able Account-지점운용형(EasyFolio) KB able Account-지점운용형(EasyFolio)선취형 주식랩(자문형) KB able 투자자문랩 기본보수형 실명개인 및 법인 3천만원 고객 자산관리 경험이 풍부한 투자운용사/투자자문사의 자산배분전략 및 종목 엄선 KB able 투자자문랩 성과보수형 실명개인 및 법인 3천만원 가입일로부터 1년간 집중 운용, 투자자문의 압축된 포트폴리오 자문 KB 위너스-MyGPS랩 실명개인 및 법인 5백만원 위너스자산운용의 알고리즘인 MYGPS(3.0)엔진을 활용하여 운용하는 글로벌 자산배분형 펀드랩 KB 위너스-MyGPS랩 (적립식) 5십만원 KB able 투자자문랩-불리오글로벌ETF(두물머리) 실명개인 및 법인 1천만원 두물머리투자자문의 자문을 받아 운용하는 글로벌ETF랩 KB able 차이나 백마주 랩 실명개인 및 법인 5천만원 중국기업 주식(상해, 홍콩, 심천, 미국 등 상장) 및 단기유동성(원화,외화) KB able US 100조 stock랩 실명개인 및 법인 3천만원 로제타투자자문의 자문을 받아 운용하는 미국 주식형랩 KB 본사 맞춤형 실명개인 및 법인 상품마다 상이 고객과 협의된 자산에 맞춤형 투자(투자자문/운용사/투자상품) KB able 시그니처 리츠 랩(이지스자산운용) 실명개인 및 법인 3천만원 이지스자산운용의 자문을 받아 운용하는 글로벌 리츠랩 KB able 차이나 그로스 랩(IM Capital Partners) 실명개인 및 법인 5천만원 중국(상해,심천,홍콩) 및 미국에 상장된 중국 우량기업에 집중 투자 KB able 하이일드 미국채권 ETF랩(EPI투자자문) 실명개인 및 법인 1천만원 국내 금리대비 상대적 고금리인 미국 하이일드, 신흥국채권 ETF 등으로 포트폴리오 구성 KB able 한중일랩 실명개인 및 법인 5천만원 KPI투자자문의 자문을 받아 운용하는 한중일 주식형랩 KB able 미국뉴이코노미 랩 실명개인 및 법인 3천만원 디셈버자산운용의 자문을 받아 운용하는 미국 주식형랩 KB able 투자자문랩 - 성과보수형(플레인바닐라) 실명개인 및 법인 1천만원 플레인바닐라의 자문을 받아 운용하는 글로벌 ETF(펀드)랩, 투자가능 ETF 중에서 선택, 투자비중 결정 후 운용지시 KB able 투자자문랩 - 글로벌고배당(플레인바닐라) 실명개인 및 법인 1천만원 플레인바닐라의 자문을 받아 운용하는 글로벌 ETF(펀드)랩, 국내외 부동산 등 고배당 상품과 글로벌 채권상품 활용 자산배분 KB able 투자자문랩 - 베어헌터(플레인바닐라) 실명개인 및 법인 1천만원 플레인바닐라의 자문을 받아 운용하는 글로벌 ETF(펀드)랩, 니케이 더블인버스를 하락시마다 분할매수 하는 변동성 트레이딩 KB able 투자자문랩-USD알파추구형(플레인바닐라) 실명개인 및 법인 2천만원 달러로 운용되며, 채권투자로 만기까지 운용시 달러기준으로 원본 플러스 알파를 추구 KB able 글로벌 스펙트럼 랩(플레인바닐라) 실명개인 및 법인 1천5백만원 주식,부동산,원자재,채권,인프라 등 글로벌 멀티자산 분산투자 KB able 베트남 그로스 랩(피데스자산운용) 실명개인 및 법인 3천만원 피데스자산운용의 자문을 받아 운용하는 베트남 주식형 랩 KB able 투자자문랩 선취형(토러스투자자문) 실명개인 및 법인 3천만원 토러스투자자문의 자문을 받아 주식 포트폴리오 운용 KB able 투자자문랩 성과형(토러스투자자문) 실명개인 및 법인 3천만원 토러스투자자문의 자문을 받아 주식 포트폴리오 운용 KB able 불리오 올웨더ETF랩 실명개인 및 법인 5백만원 두물머리투자자문의 자문을 받아 국내 주요 ETF를 활용하여 시장 맞춤형 자산배분 전략 추구 KB able AI 이노베이션 차이나 랩(텍톤투자자문) 실명개인 및 법인 5천만원 텍톤투자자문의 자문을 받아 AI 산업을 기반으로 새로운 성장국면을 맞는 우량한 중국기업을 선별하여 장기 투자 KB able AI 이노베이션 코리아 랩(텍톤투자자문) 실명개인 및 법인 2천만원 텍톤투자자문의 자문을 받아 글로벌 경쟁력을 가진 국내기업에 선별하여 투자 KB able Suite 랩(더퍼블릭투자자문) 실명개인 및 법인 3천만원 더퍼블릭의 자문을 받아 운용하는 글로벌 주식형 랩, 생활패턴에 혁신을 주는 기업 및 중소형주에 집중 장기 투자 KB able 투자자문랩-기본보수형(유니스토리) 실명개인 및 법인 3천만원 유니스토리투자자문의 자문에 의한 주식 포트폴리오 운용 KB able 부동산인프라 랩(플레인바닐라) 실명개인 및 법인 1천만원 분리과세 혜택 한도 5천만원 까지는 공모 부동산 펀드에 투자, 5천만원 초과 자금은 별도의 포트폴리오 구성 KB able 착한 ESG 랩(토러스투자자문) 실명개인 및 법인 3천만원 토러스투자자문의 자문을 받아 ESG(Environment, Social, Governance)관련 국내기업에 투자 KB able 투자자문랩 선취형(인벡스자산운용) 실명개인 및 법인 3천만원 인벡스자산운용의 자문을 받아 우량한 중국기업에 선별 투자(업종대표주, 소비관련주, 혁신기술주, 저평가가치주 선별 집중 투자) 주식랩(로보형) KB able 투자자문랩 쿼터백 베타 랩 실명개인 및 법인 5백만원 투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(쿼터백 투자자문 모델 포트폴리오) KB able 투자자문랩 쿼터백 베타 W 실명개인 및 법인 1천만원 투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(쿼터백 투자자문 모델 포트폴리오_해외형) KB able 아이로보 알파 랩 실명개인 및 법인 1천만원 투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(밸류시스템 투자자문 모델 포트폴리오) KB able 로보랩-KB앤더슨 실명개인 및 법인 1천만원 KB자산운용의 로보어드바이저에 의한 포트폴리오로 운용 개인종합자산관리랩 KB able 일임형 ISA(고위험) 실명개인 A형 : 5백만원 국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분 (A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용/C형(지점운용형-본사에서 최초 포트폴리오 구축 후, 영업점 FP 운용) 파생결합증권 및 펀드 위주 운용) B형 : 1천만원 C형 : 5백만원 KB able 일임형 ISA(중위험) 실명개인 A형 : 5백만원 국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분(A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용) B형 : 1천만원 KB able 일임형 ISA(저위험) 실명개인 A형 : 5백만원 국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분(A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용) B형 : 1천만원 KB able 일임형 ISA(초저위험) 실명개인 제한없음 국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분(채권관련 자산 및 현금성 자산 위주 운용) 기타랩(맞춤형) KB able 지점운용형종합자산관리랩 실명개인 및 법인 1천만원 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤 금융투자상품 포트폴리오 운용 강화 KB able PB랩 실명개인 및 법인 3천만원 PB의 1:1 관리를 통해 고객의 투자목적과 투자성향에 따른 맞춤형 포트폴리오 구성 상 품 가입대상 및 기간 한 도 특 징 신규가입여부 집합투자증권 - 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 집합투자업자가 운용- 실적배당형 상품- 총 5개 유형 (증권, 부동산, 특별자산, 혼합자산, MMF) 가능 비과세종합저축 - 만 65세 이상의 노인 단, 2019년까지 단계적 1세씩 상향조정 (61세→65세 이상으로 조정) 장애인, 국가유공자, 생활보호 대상자 등 - 5,000만원 이하 - 전금융기관 통합 한도 관리- 이자 · 배당소득 비과세- 2020년 12월 31일 까지 가입 가능 (생계형비과세를 2015.1.1 비과세종합저축으로 명칭 변경) 가능 연금저축 - 실명 개인- 납입기간 5년 이상 - 연 1,800만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 당해년도 납입액의 100% 세액공제 (연 400만원 한도) 가능 개인종합자산관리계좌(ISA) - 1인 1계좌- 당해연도 또는 직전 3개연도 중 근로소득/사업소득 있는자 (5년) (직전년도 금융소득종합과세 대상자 제외)- 소득있는15-29세,총급여5,000만원 이하, 종합소득 3500만원이하 사업자 및 농어민 (3년) - 연간 2,000만원 (최대 1억원) - 전금융기관 통합 한도 관리- 순소득 200만원까지 비과세, 200만원 초과분 9.9% 분리과세- 총급여 5,000만원 이하 근로자, 종합소득 3,500만원이하 사업자 및 농어민은 400만원까지 비과세 - 서민형 가입자의 경우 직전 과세기간 기준 확인 가능 벤처기업투자신탁 저축 - 실명 개인 및 법인 (단, 소득공제 적용은 국내 거주 개인) - 제한없음 - 국내 거주 개인고객에 한하여 펀드 매수건별 3년 이상 투자시 300만원 한도로 소득공제 혜택 (소득공제 적용 투자금액 한도 3천만원 X 소득공제율 10% = 3백만원 한도)- 소득공제 신청기한은 투자일이 속하는 과세연도부터 투자 후 2년이 되는 날이 속하는 과세연도까지 거주자가 선택하는 1과세연도에 신청 가능- 소득공제 받은 투자금액을 3년이내에 환매(매도)하는 경우 추징될 수 있음- 소득공제 적용 투자기간은 2020년 12월 31일까지 가능 (매수결제일 기준) 가능 분리과세 공모리츠·부동산펀드 - 국내 거주 개인- 보유기간 3년 - 1인당 5,000만원 - 국내 거주 개인고객에 한하여 5,000만원 이내 투자일로부터 3년 이내 보유시 분리과세 9.9% 적용- 3년이내 중도해지시 분리과세 혜택 추징 - 전 금융기관 통합 관리- 소득공제 적용 2024년 12월 31일까지 신청가능 (매수결제일 기준) 가능 사과나무통장 - 실명 개인 - 월 10만원 이상 - 자녀교육비 마련을 위한 전용상품- 상해보험 무료가입혜택, 증여세 상담 불가 해외주식투자전용집합투자증권저축 - 국내 거주 개인- 금융기관수, 계좌수 제한 없음 - 1인당 3,000만원 - 전 금융기관 통합 한도 관리- 개설일로부터 최대 10년 비과세 (해외주식매매/평가차익 및 환차익)- 해외주식 투자전용 펀드로 입출금 자유로움- 2017.12.31까지 계좌개설 및 신규매수 가능 (최소의무가입기간 없음) 불가 분리과세하이일드펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 연 3,000만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 펀드 계약기간이 1년 이상 3년 이하인 경우에 한하여 분리과세 적용 (1년 이내 해지 및 3년 초과 발생소득 분리과세 미적용)- 2017년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 단, 2016년 이후 설정 펀드 만 신규 매수 가능 불가 재형저축 - 연 소득 5,000만원 이하 근로자- 종합소득금액 3,500만원 이하 사업자 ※ 서민형 재형저축인 경우 - 연 소득 2,500만원 이하 근로자, - 종합소득금액 1,600만원 이하 사업자, - 중소기업재직 고졸 근로자(15세~29세) - 분기별 300만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 7년이상 유지시 이자 ㆍ배당 소득 비과세- 만기 7년 후 3년 이내 범위에서 연장 가능 (1회 限)- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 불가 소득공제장기펀드 - 총 급여액이 5,000만원 이하 근로자 - 연 600만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 연간납입액의 40% 소득공제 (연간 240만원 한도) 가입일로부터 10년까지 소득공제 가능 (최대 11년 혜택) (단, 특정 년도 총 급여액이 8,000만원 초과시 해당년도 소득공제 불가)- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 불가 세금우대저축 - 실명 개인 - 일반인 : 1,000만원- 노인 (남,여60세), 장애인 : 3,000만원- 미성년자 신규가입 불가 - 전금융기관 통합 한도 관리- 채권, 펀드- 소득세 9.0%, 농특세 0.5% 적용- 2014년 12월 31일 까지 가입 가능 불가 개인연금 - 만 20세이상- 저축불입기간 10년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 배당소득 비과세- 당해년도 저축불입액의 40/100을 소득공제 (연간 72만원 한도) 불가 장기주택마련저축 - 만 18세이상의 무주택자 로서 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 공시지가 3억이하 1주택을 소유한 세대주- 7년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 7년이상 가입시 소득세,농특세 비과세- 연간납입액의 40% 소득공제( 연간 300만원 한도)- 근로소득이 있는 세대주로서 무주택자이거나 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 1주택 소유자- 비과세 : 2012년까지 가입시, 만기까지 가능- 소득공제 : 2009년말까지 가입시, 총급여 8800만원 이하자에 한해 2012년까지 연장 불가 분리과세고수익고위험펀드 - 실명 개인(비거주자 포함) - 1억원 이하(거주자)※ 비거주자는 한도 없음 - 자산의 60%이상을 채권에 투자하는 펀드로서 10%이상을 투기등급에 의무적으로 투자- 최장 3년간 분리과세 적용(5.5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기회사채형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 거치식 5,000만원 한도 - 자산의 60%이상을 회사채에 투자하는 펀드- 3년이상 투자시 배당소득세 비과세- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기주식형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 분기별 300만원 한도 - 자산의 60%이상을 국내상장주식에 투자하는 펀드- 3년간 소득공제 및 3년간 배당소득세 비과세 (소득공제는 1년차 20%, 2년차 10%, 3년차 5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 방카슈랑스 - 실명 개인 및 법인 - - 방카슈랑스 상품은 예금자보호가 되며, 공시이율이 적용되는 금리연동형 상품 - 연금보험, 저축보험 등 고객니즈에 부합하는 다양한 상품판매 불가 able CMA - 실명 개인 및 법인 - - RP형 CMA : 고객자산을 RP로 자동운영하여 이자지급되는 상품 - MMF형 CMA : 고객자산을 MMF로 운용하는 상품 - MMW형 CMA : 고객의 일임하에 한국증권금융예금 등으로 운용하는 상품 - 발행어음형 CMA : 고객자산을 발행어음으로 운용하는 상품 가능 발행어음 - 실명 개인 및 법인 - - 고객의 요청에 의하여 고객을 수취인으로 하고 당사를 지급인으로 하여 회사가 1년이내의 범위에서 발행하고 원금과 약정된 이자를 지급하는 약속어음 - 종류 : (원화) 수시식, 약정식, Step-up, 적립식 / (외화) 수시식, 약정식 가능 able체크카드 - 실명 개인 (만 12세 이상) 및 법인 - - 체크카드 결제계좌 (CMA 또는 위탁계좌)의 잔고 내에서 물품 및 서비스이용대금 결제가 가능한 상품- 365일 주야간 은행 ATM/CD기를 통한 입출금가능- 집중할인형, 금융상품 연계형, 포인트적립형, 법인전용상품 등 고객인지도를 높일 수 있는 특화 서비스 구성 가능 ※ 현재 판매하고 있지는 않으나 당사에 설정되어 있는 상품도 포함하였습니다. 상 품 가입대상 운용기간 한 도 특 징 KB able MMT (자유입출식 특정금전신탁) 실명개인 및 법인 수시입출식 1억 이상 - 수시입출방식으로 계약체결후 신탁재산 운용 (실적배당형 수익지급)- 보수의 비용인정(수익에서 보수차감후 과세) KB able 매칭형신탁 MMDA 정기예금 실명개인 및 법인 1개월3개월6개월1년 변동 - 수익자별 개별운용 및 관리로 고객만족도 제고- 만기매칭운용으로 금리변동 리스크 제거- 가입시점에 투자기간 및 수익률이 확정된 은행예금에 매칭- 중도해지 제한 CP/전자단기사채 (ABCP/ABSTB) 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 중도해지 제한 채권(ABS)/기타 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 중도해지 제한 KB able자사주 특정금전신탁 상장법인 6개월 이상 1억 이상 - 적절한 주가관리를 통한 유상증자, CB, BW발행등 장기자금조달 용이- 안정적 경영권 확보에 기여- 주가안정으로 주주보호 및 기업이미지 제고- 중도해지 불가: 6개월이내- 매입잉여 자금은 은행발행어음으로 운용 KB able 맞춤형신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객의 Needs 에 따른 자유 운용 KB able 외화신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 외화를 수탁받아 운용하고 만기나 중도해지시 외화로 출금 KB able 단기채펀드신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 운용사의 시장상황을 고려한 포트폴리오구성 및 자체분석을 통한 안정성 및 수익성 제고- 공모펀드로 10% 룰을 적용받아 신용위험 분산 및 중도해지 가능- 3개월 만기로 운용되어 편리한 재투자 가능 개인종합자산관리신탁 실명개인 5년 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 다양한 금융상품을 선택하여 포트폴리오를 구성하고 통합 관리 가능- 여러 금융상품 운용결과로 발생한 이익과 손실을 통산한 후 순이익을 기준으로 세제혜택 부여 증권의 신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 금전대신 유가증권을 수탁하여 관리, 운용하는 신탁 금전채권신탁 법인 변동 변동 - 양도가능한 금전채권을 수탁하여 추심, 관리, 처분 및 신탁수익권을 발행하는 신탁 상 품 가입대상 한 도 특 징 퇴직연금 - 법인(DB, DC)- 근로자퇴직급여보장법 제24조제2항각호에 해당하는 자(IRP) - - 근로자의 노후소득을 보장하기 위해 재직 중에 회사가 재원을 퇴직연금 사업자에게 적립하고 근로자가 퇴직시 일시금 또는 연금 형태로 지급하는 퇴직급여제도- 퇴직급여제도의 일시금을 수령한 자, DB나 DC제도의 가입자, 자영업자 등 안정적인 노후소득 확보가 필요한 자 등이 퇴직연금사업자에게 적립하고 55세 이후 연금형태로 지급받는 퇴직급여제도 상품 가입대상 한도 특징 주가연계증권(ELS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 주식워런트증권(ELW) 상장형 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 매매단위: 10증권 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 사전에 정한 시기(만기일)에 정해진 가격(행사가)으로 살 수 있거나 팔 수 있는 권리를 갖는 상품. 기타파생결합증권(DLS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 주가연계파생결합사채(ELB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 기타파생결합사채(DLB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 헤지펀드 - 제249조의2(전문투자형 사모집합투자기구의 투자자) 1. 전문투자자로서 대통령령으로 정하는 투자자 2. 1억원 이상으로서 대통령령으로 정하 는 금액 이상을 투자하는 개인 또는 법인, 그 밖의 단체 (「국가재정법」 별표 2에서 정한 법률에 따른 기금과 집합투자기구를 포함한다) - 최저1억원(레버리지 200%이하) - 최저3억원(레버리지 200%초과) 1. 모집형태: 소수 자산가를 대상으로 사모형태로 발행하여 투자자 모집 2. 투자전략의 다양성 ① 파생상품 투자 및 공매도 가능 ② 다양한 리스크 또는 복잡한 구조의 상품 등 광범위한 금융상품에 투자 3. 시장흐름과 관계없이 이익을 내는 절대 수익 추구 4. 투자, 환매 제한 (월 1~3회) 5. 성과보수: 운용자에게 운용보수(1~2%) 및 성과보수(20%내외) 지급 다. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 순자본비율 (단위 : 백만원 ) 구 분 제60기 제59기 제58기 영업용순자본(A) 3,656,341 3,170,423 2,968,859 총위험액(B) 1,677,671 1,561,410 1,250,621 필요유지자기자본(C) 134,225 134,225 134,400 순자본비율[(A-B)/C] 1,474.14% 1,198.74% 1,278.45% 잉여자본(A-B) 1,978,670 1,609,013 1,718,238 (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원 ) 구 분 제60기 제59기 제58기 실질자산(A) 52,596,189 42,378,058 40,865,632 실질부채(B) 49,841,165 40,288,355 38,544,457 자산부채비율(A/B) 105.53% 105.19% 106.02% 라. 주요 종속법인의 현황 (1) KB Securities Hong Kong Ltd. (가) 개요 구 분 내 용 회사명 - KB Securities Hong Kong Ltd. (KB증권 홍콩현지법인) 설립일 - 1997년 6월 24일 주요사업의 내용 - 증권업(주식중개, ELW Prop, 해외펀드 소싱 등) 연혁 - '89.12 홍콩 사무소 개소- '97.06 현지법인 전환(최초 납입자본금 USD 1,000만)- '16.12 KB금융그룹 편입에 따른 법인명 변경(KB Securities Hong Kong Limited)- '17.06 홍콩법인 유상증자(USD 5,000만)- '17.08 銀/證 Co-location- '17.11 홍콩법인 유상증자(USD 3,000만, 총 납입자본금 USD 9,000만) (나) 재무정보 요약- 재무상태표 (단위 : 백만원 ) 구분 2020년 말 2019년 말 2018년 말 자산총계 160,977 119,968 113,531 부채총계 45,874 1,309 1,292 자본총계 115,103 118,659 112,239 - 손익계산서 (단위 : 백만원 ) 구분 2020년 말 2019년 말 2018년 말 영업수익 11,878 7,719 8,909 순이익 3,336 1,790 4,039 총포괄이익 -3,555 6,419 8,425 (2) KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (가) 개요 구 분 내 용 회사명 - KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY(KB증권 베트남현지법인) 설립일 - 2008년 6월 11일 주요사업의 내용 - 증권업(증권 중개, 발행인수, 자문 업무 등) 연혁 - '08,06 법인 설립- '10.11 유상증자(VND 265,000,000,000)- '17.11 KB 증권 자회사 편입- '18.01 사명변경 (Maritime Securites Incorporation -> KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY)- '18.12 유상증자(VND 805,164,300,000)- '19.02 유상증자(VND 566,597,100,000) (나) 재무정보 요약 - 재무상태표 (단위 : 백만원 ) 구분 2020년 말 2019년 말 2018년 말 자산총계 283,011 279,325 107,988 부채총계 180,399 178,722 42,691 자본총계 102,612 100,603 65,297 - 손익계산서 (단위 : 백만원 ) 구분 2020년 말 2019년 말 2018년 말 영업수익 33,233 23,635 13,196 순이익 8,459 4,489 1,955 총포괄이익 2,008 6,796 2,801 마. 증권전문인력 보유현황 (단위 : 명) 구분 계 증권펀드투자권유자문인력 1,802 파생상품펀드투자권유자문인력 1,686 부동산펀드투자권유자문인력 1,567 증권투자권유자문인력 1,877 파생상품투자권유자문인력 1,632 전문투자상담사 1 투자상담관리인력 80 일임투자자산운용사 1,080 집합투자자산운용사 456 부동산투자자산운용사 15 금융투자분석사 66 전문인력 합계(1) 10,262 전문인력 합계(2) 2,172 주) 전문인력(금융투자협회 등록인원 기준) 합계(1)은 총 인원의 합계이며, 전문인력 합계(2)는 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류만의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총 인원입니다. III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약연결재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제 60기 (2020.12.31) 제 59기 (2019.12.31) 제 58기 (2018.12.31) 자 산 I. 현금및예치금 3,889,064 5,378,177 3,714,047 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 33,415,470 28,315,214 28,935,001 III. 파생상품자산 928,690 852,354 393,467 IV. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산 3,905,039 2,615,947 2,456,834 V. 관계기업투자 312,091 75,759 54,096 VI. 상각후원가측정대출채권 6,644,455 6,186,371 5,572,174 VII. 유형자산 226,121 233,444 159,998 VIII. 투자부동산 1,173,404 1,488,401 992,779 IX. 무형자산 169,082 165,399 156,108 X. 당기법인세자산 5,971 6,611 5,482 XI. 이연법인세자산 - 22,466 40,689 XII. 기타금융자산 6,789,449 2,367,353 2,507,517 XIII. 기타자산 40,823 39,945 44,802 XIV. 매각예정자산 - 16,210 - 자 산 총 계 57,499,659 47,763,651 45,032,994 부 채 I. 예수부채 7,686,411 4,397,259 3,783,448 II. 당기손익인식금융부채 11,681,635 15,346,953 15,335,458 III. 파생상품부채 863,332 715,649 1,166,506 IV. 차입부채 25,029,133 19,876,664 18,196,720 V. 당기법인세부채 7,774 6,542 836 VI. 순확정급여부채 53,636 49,449 44,193 VII. 이연법인세부채 4,916 - - VIII. 충당부채 82,871 19,348 15,268 IX. 기타금융부채 6,704,330 2,424,187 1,785,686 X. 기타부채 387,601 307,289 327,820 부 채 총 계 52,501,639 43,143,340 40,655,935 자 본 I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 4,997,710 4,620,008 4,376,840 1. 자본금 1,493,102 1,493,102 1,493,102 2. 기타불입자본 1,478,717 1,478,717 1,478,656 3. 이익잉여금 1,847,509 1,493,403 1,252,391 4. 기타자본구성요소 178,382 154,786 152,691 II. 비지배지분 310 303 219 자 본 총 계 4,998,020 4,620,311 4,377,059 부 채 및 자 본 총 계 57,499,659 47,763,651 45,032,994 연결에 포함된 회사수 120 121 105 나. 요약연결포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제 60기 (2020.1.1~2020.12.31) 제 59기 (2019.1.1~2019.12.31) 제 58기 (2018.1.1~2018.12.31) I. 영업수익 10,055,866 8,088,988 6,680,195 II. 영업비용 9,477,070 7,728,520 6,430,068 III. 영업이익 578,796 360,468 250,127 IV. 영업외수익 114,338 77,837 34,765 V. 영업외비용 99,898 39,748 20,891 VI. 법인세비용차감전순이익 593,236 398,557 264,001 VII. 법인세비용 159,285 108,486 74,325 VIII. 총당기순이익 433,951 290,071 189,676 1. 지배기업의 소유주 433,926 290,057 189,666 2. 비지배지분 25 14 10 IX. 기타포괄손익 23,758 3,059 25,079 X. 당기총포괄손익 457,709 293,130 214,755 1. 지배기업의 소유주 457,703 293,107 214,749 2. 비지배지분 6 23 6 연결에 포함된 회사수 120 121 105 다. 요약별도재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제60기 (2020.12.31) 제59기 (2019.12.31) 제58기 (2018.12.31) 자 산 I. 현금및예치금 3,545,085 4,997,266 3,424,330 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 33,177,803 27,918,571 28,585,482 III. 파생상품자산 927,311 851,041 390,677 IV. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 3,903,781 2,614,739 2,456,272 V. 종속기업투자 687,086 873,433 826,485 VI. 관계기업투자 313,230 77,421 56,013 VII. 상각후원가측정대출채권 5,000,229 4,813,832 4,309,267 VIII. 유형자산 220,311 230,810 159,148 IX. 투자부동산 18,933 30,092 50,952 X. 무형자산 156,076 150,691 139,478 XI. 이연법인세자산 - - 21,254 XII. 기타금융자산 6,837,524 2,406,519 2,557,739 XIII. 기타자산 23,253 20,441 24,399 자 산 총 계 54,810,622 44,984,856 43,001,496 부 채 I. 예수부채 7,688,906 4,398,067 3,787,515 II. 당기손익인식금융부채 11,681,635 15,346,953 15,335,413 III. 파생상품부채 850,189 703,543 1,160,269 IV. 차입부채 22,507,307 17,271,460 16,243,584 V. 순확정급여부채 53,636 49,449 44,193 VI. 이연법인세부채 14,376 4,615 - VII. 충당부채 82,871 19,348 15,268 VIII. 기타금융부채 6,530,371 2,215,051 1,681,346 IX. 기타부채 372,866 279,869 276,869 부 채 총 계 49,782,157 40,288,355 38,544,457 자 본 I. 자본금 1,493,102 1,493,102 1,493,102 II. 기타불입자본 1,479,110 1,479,110 1,479,110 III. 이익잉여금 1,873,328 1,578,878 1,338,406 IV. 기타자본구성요소 182,925 145,411 146,421 자 본 총 계 5,028,465 4,696,501 4,457,039 부 채 및 자 본 총 계 54,810,622 44,984,856 43,001,496 종속·관계·공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 라. 요약별도포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제60기 (2020.1.1~2020.12.31) 제59기 (2019.1.1~2019.12.31) 제58기 (2018.1.1~2018.12.31) I. 영업수익 9,871,404 7,883,993 6,561,279 II. 영업비용 9,283,071 7,519,811 6,276,490 III. 영업이익(손실) 588,333 364,182 284,789 IV. 영업외수익 69,624 80,522 55,564 V. 영업외비용 145,513 44,327 14,830 VI. 법인세비용차감전순이익 512,444 400,377 325,523 VII. 법인세비용 138,176 110,859 88,051 VIII. 당기순이익 374,268 289,518 237,472 IX. 기타포괄이익(손실) 37,695 -56 9,502 X. 당기총포괄이익 411,963 289,462 246,974 ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면, 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11011#*재무제표_*.* 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 가. 연결재무상태표 제60기 2020년 12월 31일 현재 제59기 2019년 12월 31일 현재 제58기 2018년 12월 31일 현재 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제60기 제59기 제58기 자 산 I. 현금및예치금 3,889,064,252,198 5,378,177,125,240 3,714,046,674,174 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 33,415,470,014,464 28,315,214,010,819 28,935,000,925,252 III. 파생상품자산 928,690,440,172 852,354,124,020 393,466,829,086 IV. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산 3,905,038,843,780 2,615,947,409,379 2,456,834,120,359 V. 관계기업투자 312,090,836,287 75,759,107,129 54,096,002,973 VI. 상각후원가측정대출채권 6,644,454,998,421 6,186,370,622,322 5,572,173,939,570 VII. 유형자산 226,120,569,861 233,443,995,248 159,997,426,914 VIII. 투자부동산 1,173,404,223,897 1,488,400,894,663 992,779,453,684 IX. 무형자산 169,082,214,065 165,399,330,185 156,107,696,958 X. 당기법인세자산 5,971,446,984 6,610,637,979 5,482,211,467 XI. 이연법인세자산 - 22,466,249,674 40,689,313,383 XII. 기타금융자산 6,789,449,197,296 2,367,352,251,311 2,507,517,054,584 XIII. 기타자산 40,821,543,674 39,944,906,521 44,802,349,817 XIV. 매각예정자산 - 16,209,923,554 - 자 산 총 계 57,499,658,581,099 47,763,650,588,044 45,032,993,998,221 부 채 I. 예수부채 7,686,410,760,723 4,397,259,382,566 3,783,447,503,373 II. 당기손익인식금융부채 11,681,634,705,089 15,346,952,546,008 15,335,458,114,354 III. 파생상품부채 863,332,004,471 715,649,398,300 1,166,506,416,800 IV. 차입부채 25,029,132,760,730 19,876,664,216,800 18,196,720,062,089 V. 당기법인세부채 7,773,770,945 6,542,440,949 835,630,696 VI. 순확정급여부채 53,636,423,458 49,449,132,897 44,192,613,038 VII. 이연법인세부채 4,915,992,113 - - VIII. 충당부채 82,870,710,240 19,347,522,500 15,268,428,431 IX. 기타금융부채 6,704,330,326,110 2,424,185,754,360 1,785,686,136,817 X. 기타부채 387,601,021,477 307,288,977,237 327,819,820,801 부 채 총 계 52,501,638,475,356 43,143,339,371,617 40,655,934,726,399 자 본 I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 1. 자본금 1,493,102,120,000 1,493,102,120,000 1,493,102,120,000 2. 기타불입자본 1,478,716,745,754 1,478,716,745,754 1,478,656,491,971 3. 이익잉여금 1,847,509,495,299 1,493,402,661,346 1,252,390,684,356 4. 기타자본구성요소 178,381,856,637 154,785,865,441 152,691,230,674 II. 비지배지분 309,888,053 303,823,886 218,744,821 자 본 총 계 4,998,020,105,743 4,620,311,216,427 4,377,059,271,822 부 채 및 자 본 총 계 57,499,658,581,099 47,763,650,588,044 45,032,993,998,221 나. 연결손익계산서 제60기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지 제59기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지 제58기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제60기 제59기 제58기 I. 영업수익 10,055,866,016,316 8,088,988,172,614 6,680,194,560,586 1. 수수료수익 986,396,263,250 628,594,837,659 696,062,083,548 2. 금융상품평가및처분이익 7,068,696,085,166 6,036,699,265,410 4,657,206,288,765 3. 이자수익 822,598,489,784 860,768,650,552 830,274,085,302 4. 상각후원가측정금융자산평가및처분이익 29,252,916,198 7,047,489,901 751,904,272 5. 외환거래이익 961,701,785,975 379,234,251,468 270,466,635,348 6. 기타의영업수익 187,220,475,943 176,643,677,624 225,433,563,351 II. 영업비용 9,477 ,069,9 78,727 7,728,519,848,824 6,430,067,895,246 1. 수수료비용 120,787,340,778 103,165,321,689 108,557,958,089 2. 금융상품평가및처분손실 7,062,893,770,938 6,203,170,314,760 5,053,083,227,597 3. 이자비용 309,414,129,773 322,980,005,659 279,344,541,734 4. 상각후원가측정금융자산평가및처분손실 29,038,084,846 16,891,295,776 11,172,253,117 5. 외환거래손실 1,092,936,571,849 317,853,745,169 226,921,283,997 6. 판매관리비 837,463,427,511 749,991,343,528 727,501,622,938 7. 기타의영업비용 24,536,653,032 14,467,822,243 23,487,007,774 III. 영업이익(손실) 578,796,037,589 360,468,323,790 250,126,665,340 IV. 영업외수익 114,338,476,575 77,836,857,107 34,765,254,948 V. 영업외비용 99,898,443,996 39,748,343,864 20,891,123,461 VI. 법인세비용차감전순이익 593,236,070,168 398,556,837,033 264,000,796,827 VII. 법인세비용 159,284,706,620 108,485,833,526 74,324,797,089 VIII . 당기순이익 433,951,363,548 290,071,003,507 189,675,999,738 IX . 당기순이익 의 귀속 1. 지배기업소유주지분 433,925,816,556 290,057,411,140 189,665,602,957 2. 비지배지분 25,546,992 13,592,367 10,396,781 다. 연결포괄손익계산서 제60기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지 제59기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지 제58기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제60기 제59기 제58기 I. 당기순이익(손실) 433,951,363,548 290,071,003,507 189,675,999,738 II. 세후기타포괄손익 23,757,525,768 3,058,558,003 25,078,913,997 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 1. 기타포괄손익-공정가치측정지분상품평가손익 30,958,040,138 15,556,396,114 3,901,703,062 2. 당기손익-공정가치지정금융부채 신용위험변동손익 8,832,146,927 -11,329,768,368 1,453,646,795 3. 순확정급여부채의 재측정요소 -4,785,482,165 -3,852,340,780 -2,544,440,827 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 1. 기타포괄손익-공정가치측정채무상품평가손익 2,690,383,182 -430,594,769 6,667,410,890 2. 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 -138,895,503 239,020,310 -94,000,877 3. 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 3,261,527,418 -2,152,507,492 -1,747,708,453 4. 해외사업환산손익 -17,060,194,229 5,028,352,988 17,442,303,407 III. 당기총포괄손익 457,708,889,316 293,129,561,510 214,754,913,735 IV. 당기총포괄손익의 귀속 1. 지배기업소유주지분 457,702,825,149 293,106,611,757 214,748,574,780 2. 비지배지분 6,064,167 22,949,753 6,338,955 라. 연결자본변동표 제60기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지 제59기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지 제58기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 자 본 금 기타불입자본 이익잉여금 기타자본구성요소 지배기업의 소유주 귀속 비지배지분 총계 2018.1.1 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,182,368,118,264 155,953,623,859 4,310,452,932,195 142,787,763 4,310,595,719,958 회계정책변경의 효과 - - 19,514,080,719 -28,345,365,008 -8,831,284,289 - -8,831,284,289 수정후 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,201,882,198,983 127,608,258,851 4,301,621,647,906 142,787,763 4,301,764,435,669 배당금의 지급 - - -139,157,117,584 - -139,157,117,584 - -139,157,117,584 당기총포괄손익: 당기순이익 - - 189,665,602,957 - 189,665,602,957 10,396,781 189,675,999,738 종속기업 지분율의 변동 - -372,578,101 - - -372,578,101 69,618,103 -302,959,998 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 평가손익 - - - 10,569,113,952 10,569,113,952 - 10,569,113,952 당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험변동액 - - - 1,453,646,795 1,453,646,795 - 1,453,646,795 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - -94,000,877 -94,000,877 - -94,000,877 순확정급여부채의 재측정요소 - - - -2,544,440,827 -2,544,440,827 - -2,544,440,827 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - -1,747,708,453 -1,747,708,453 - -1,747,708,453 해외사업환산손익 - - - 17,446,361,233 17,446,361,233 -4,057,826 17,442,303,407 2018.12.31 1,493,102,120,000 1,478,656,491,971 1,252,390,684,356 152,691,230,674 4,376,840,527,001 218,744,821 4,377,059,271,822 2019.1.1. 1,493,102,120,000 1,478,656,491,971 1,252,390,684,356 152,691,230,674 4,376,840,527,001 218,744,821 4,377,059,271,822 배당금의 지급 - - -50,000,000,000 - -50,000,000,000 - -50,000,000,000 종속기업 지분율의 변동 - 60,253,783 - - 60,253,783 62,129,312 122,383,095 유형자산재평가손익 - - 954,565,850 -954,565,850 - - - 당기총포괄손익: 당기순이익 - - 290,057,411,140 - 290,057,411,140 13,592,367 290,071,003,507 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 평가손익 - - - 15,125,801,345 15,125,801,345 - 15,125,801,345 당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험변동액 - - - -11,329,768,368 -11,329,768,368 - -11,329,768,368 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - 239,020,310 239,020,310 - 239,020,310 순확정급여제도의 재측정요소 - - - -3,852,340,780 -3,852,340,780 - -3,852,340,780 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - -2,152,507,492 -2,152,507,492 - -2,152,507,492 해외사업환산손익 - - - 5,018,995,602 5,018,995,602 9,357,386 5,028,352,988 2019.12.31. 1,493,102,120,000 1,478,716,745,754 1,493,402,661,346 154,785,865,441 4,620,007,392,541 303,823,886 4,620,311,216,427 2020.1.1. 1,493,102,120,000 1,478,716,745,754 1,493,402,661,346 154,785,865,441 4,620,007,392,541 303,823,886 4,620,311,216,427 배당금의 지급 - - -80,000,000,000 - -80,000,000,000 - -80,000,000,000 유형자산재평가손익 - - 181,017,397 -181,017,397 - - - 당기총포괄손익: 당기순이익 - - 433,925,816,556 - 433,925,816,556 25,546,992 433,951,363,548 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 평가손익 - - - 33,648,423,320 33,648,423,320 - 33,648,423,320 당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험변동액 - - - 8,832,146,927 8,832,146,927 - 8,832,146,927 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - -138,895,503 -138,895,503 - -138,895,503 순확정급여제도의 재측정요소 - - - -4,785,482,165 -4,785,482,165 - -4,785,482,165 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - 3,261,527,418 3,261,527,418 - 3,261,527,418 해외사업환산손익 - - - -17,040,711,404 -17,040,711,404 -19,482,825 -17,060,194,229 2020.12.31 1,493,102,120,000 1,478,716,745,754 1,847,509,495,299 178,381,856,637 4,997,710,217,690 309,888,053 4,998,020,105,743 마. 연결현금흐름표 제60기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지 제59기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지 제58기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제60기 제59기 제58기 Ⅰ. 영업활동 현금흐름 -3,904,195,279,979 731,697,130,288 -3,079,233,209,134 1. 영업활동에서 창출된 현금흐름 -4,392,857,978,003 264,941,250,171 -3,645,715,482,706 가. 당기순이익 433,951,363,548 290,071,003,507 189,675,999,738 나. 손익조정사항 -248,544,938,485 -699,780,614,929 -509,584,153,910 다. 자산부채의 증감 -4,578,264,403,066 674,650,861,593 -3,325,807,328,534 2. 이자의 수취 864,814,417,368 845,694,492,068 823,973,860,576 3. 이자의 지급 -301,546,264,932 -306,932,502,291 -276,686,368,434 4. 배당금 수취 43,381,180,350 31,963,460,839 90,286,906,893 5. 법인세 납부액 -117,986,634,762 -103,969,570,499 -71,092,125,463 Ⅱ. 투자활동 현금흐름 421,451,154,328 -2,296,432,305,958 -655,506,000,442 1. 장기성예금의 증감 1,637,546,400,000 -1,671,899,733,041 -747,877,408,734 2. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 취득 -7,177,688,217,371 -4,882,993,956,030 -3,370,370,649,013 3. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 처분 5,913,177,631,905 4,759,239,837,376 3,994,066,108,763 4. 관계기업투자의 취득 -312,428,478,000 -22,608,752,000 -41,607,182,260 5. 관계기업투자의 처분 60,460,896,710 1,175,664,978 3,452,566,834 6. 종속기업처분 순현금유출입 -3,375,470,308 20,596,928,841 84,297,843,069 7. 유형자산의 취득 -24,533,604,849 -13,000,038,247 -39,495,608,516 8. 유형자산의 처분 4,023,409,090 11,976,346,996 102,953,159 9. 무형자산의 취득 -26,838,714,187 -24,064,293,306 -11,432,553,429 10. 무형자산의 처분 6,024,675,739 5,882,408,000 4,429,478,028 11. 투자부동산의 취득 -53,070,982,551 -574,484,958,225 -529,802,696,610 12. 투자부동산의 처분 378,427,620,851 94,206,677,529 - 13. 매각예정비유동자산의 처분 20,184,660,053 - - 14. 기타 -458,672,754 -458,438,829 -1,268,851,733 Ⅲ. 재무활동 현금흐름 3,508,862,182,534 1,602,472,932,004 3,781,483,497,649 1. 차입부채의 증감 3,604,511,139,722 1,596,685,211,487 3,909,272,937,372 2. 임대보증금의 증감 1,120,018,476 3,701,683,122 11,367,677,861 3. 배당금의 지급 -80,000,000,000 -50,000,000,000 -139,157,117,584 4. 리스부채의 증감 -25,090,407,972 -20,282,677,088 - 5. 유상증자 - 130,215,360 - 6. 기타부채의 증감 8,321,432,308 72,238,499,123 - Ⅳ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과 -491,340,927 -391,039,574 -124,065,127 Ⅴ. 현금및현금성자산의 순증감(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ) 25,626,715,956 37,346,716,760 46,620,222,946 Ⅵ. 기초 현금및현금성자산 395,770,504,790 358,423,788,030 311,803,565,084 Ⅶ. 기말 현금및현금성자산 421,397,220,746 395,770,504,790 358,423,788,030 3. 연결재무제표 주석 제60기 : 2020년 12월 31일 현재 제59기 : 2019년 12월 31일 현재 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 1. 일반사항 기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표' 에 의한 연결회사인 케이비증권 주식회사(이하 "지배기업" 혹은 "케이비증권 ")와 연결대상 종속 기업인 KBFG Securities America Inc. 외 119 개 ( 이 하 "종속기업")의 일반적인 내용은 다음과 같습니 다. 1.1 지배기업의 개요 지배기업은 1962년 6월 1일에 '국일증권주식회사'로 설립되어 1986년 6월 5일에 상호를 '현대증권주식회사'로 변경하였으며, 1975년 9월 30일에 주식을 한국거래소에 상장하였 습니 다. 지배기업의 자본금은 수차례의 증자 등을 거쳐 당기말 현재 1,493,102백만원 입니다. 지배기업은 2016년 10월 19일 주식회사 KB금융지주(이하 "KB금융지주")와 포괄적 주식교환을 통해 KB금융지주의 완전자회사로 편입되었습니다. 이에 따라 당기말 현재 지 배기업의 보통주 지분은 KB금융지주가 100% 보유하고 있습니다. 한편, 지배기업은 2016년 12월 30일을 합병기일로 하여 KB투자증권주식회사(이하 "KB투자증권")를 흡수합병하고 상호를 케이비증권 주식회사로 변경하였으며, 당기말현 재 108 개 의 국내 영업점과 1개의 해외사무소를 운영하고 있습니다. 1.2 연결대상 종속기업 의 현황 당기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업 의 현황은 다음과 같습니다. 투자회사 회사명 업종 지분율 (%) 소재지 사용재무제표일 지배기업 KBFG Securities America Inc. 투자자문,증권매매 100.00 미국 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. 투자자문,증권매매 100.00 홍콩 12월 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY 투자자문,증권매매 99.70 베트남 12월 KB FINA Joint Stock Company IT(핀테크) 100.00 베트남 12월 KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합(*) 기타금융업 20.00 대한민국 12월 케이비 Pre-IPO 2호(TCB) 신기술사업투자조합(*) 기타금융업 42.86 대한민국 12월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대콘티키전문사모투자신탁1호 수익증권 82.06 대한민국 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 수익증권 98.15 대한민국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 수익증권 100.00 대한민국 12월 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 수익증권 98.77 대한민국 12월 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 수익증권 96.64 대한민국 12월 퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호 수익증권 99.50 대한민국 12월 KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호 수익증권 99.61 대한민국 12월 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 수익증권 54.84 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 수익증권 99.96 케이만군도 12월 JB Dry Street 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB Australia108 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB Forge 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB Hall Street 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB Margaret Street 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 GH Real Estate I LP 투자업 81.00 건지 12월 알파Spain부동산전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 99.85 대한민국 12월 한강국내전문투자형사모부동산투자신탁14호 수익증권 99.45 대한민국 12월 엠에스세종제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블하나㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비유케이센터제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이케이비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 크레센도무주㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블권선제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 그레이트지엠제십이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블유투제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 파라다이스영종제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타학곡㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 송도피세븐제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타장현㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타에스에이치㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타아이피㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타대림㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 이뉴스테이제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블당산㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타파노라마제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타파피루스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스제이종로제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타천원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블케이디제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타디에스제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타디에스제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블용인제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타와니제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블감삼제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 송도피파이브제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블성내제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타김포제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블알리제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비피에프제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블대포제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비안성제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 폴라이에이치제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 폴라이에이치제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 폴라에스큐제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 폴라에스큐제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블모종제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블성수제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블대농㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타침산제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블포시시아제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블아이에프피제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타제이와이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블고림제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비아산배방제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비이천물류제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블유니시티제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블공평제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 해밀턴파워제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블초월제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 스타트위드원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블실버㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비오산세교㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이치디용인제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에프엔가산제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이비알마륵제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타빌리브㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블일렉트로닉스제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비에코제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비원동제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타중봉㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블아일랜드제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블구미제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블광명제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이비알중앙2제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블부천㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타금오제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비통영제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블서호제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이에스베타㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 Mangrove Feeder Fund 수익증권 100.00 케이만군도 12월 지배기업 등 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 수익증권 100.00 대한민국 12월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제19호 수익증권 100.00 대한민국 12월 Mangrove Feeder Fund Mangrove Master Fund 수익증권 100.00 케이만군도 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. Global Investment Opportunity Limited 금융 및 부동산투자업 100.00 말레이시아 12월 현대 다이나믹스증권자투자신탁 1호 현대다이나믹스증권모투자신탁 수익증권 99.30 대한민국 12월 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 BECKETT ACQUISITION LIMITED 부동산투자업 100.00 아일랜드 12월 에스제이종로제일차㈜ KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호 수익증권 59.69 대한민국 12월 KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호 KB와이즈스타종로타워부동산모투자신탁 수익증권 63.27 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg Vierte CasaLog GmbH Co. KG 부동산투자업 100.00 독일 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.18 미국 12월 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT ABLE NJ DSM, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.90 미국 12월 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 Lumen International Developments 부동산투자업 100.00 룩셈부르크 12월 Lumen International Developments VREF Shaftesbury ScSp 부동산투자업 100.00 룩셈부르크 12월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등 Hillswood Finco Ltd. 부동산투자업 100.00 저지 12월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등 Hillswood Holdings Ltd. 부동산투자업 100.00 저지 12월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등 Hillswood Holding Property Unit Trust 부동산투자업 100.00 저지 12월 Hillswood Holding Property Unit Trust 등 Hillswood Property Unit Trust 부동산투자업 100.00 저지 12월 폴라이에이치제일차㈜ 등 멀티에셋PR전문투자형사모투자신탁제3호 수익증권 100.00 대한민국 12월 폴라에스큐제일차㈜ 등 멀티에셋PR전문투자형사모투자신탁제4호 수익증권 100.00 대한민국 12월 (*) 자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다. 투자회사 회사명 업종 지분율 (%) 소재지 사용재무제표일 지배기업 KBFG Securities America Inc. 투자자문,증권매매 100.00 미국 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. 투자자문,증권매매 100.00 홍콩 12월 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY(구, MARITIME SECURITIES INCORPORATION) 투자자문,증권매매 99.70 베트남 12월 KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합(*) 기타금융업 20.00 대한민국 12월 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 수익증권 98.86 대한민국 12월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 수익증권 99.51 대한민국 12월 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 수익증권 79.67 대한민국 12월 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 수익증권 99.64 대한민국 12월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 수익증권 99.99 대한민국 12월 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대콘티키전문사모투자신탁1호 수익증권 82.06 대한민국 12월 현대강소기업증권투자신탁1호 수익증권 91.61 대한민국 12월 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 수익증권 98.15 대한민국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 수익증권 100.00 대한민국 12월 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 수익증권 98.77 대한민국 12월 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 수익증권 96.64 대한민국 12월 퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호 수익증권 99.50 대한민국 12월 KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호 수익증권 99.61 대한민국 12월 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 수익증권 54.84 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 수익증권 99.96 케이만군도 12월 캡스톤US전문투자형사모투자신탁6호 수익증권 99.79 대한민국 12월 JB Dry Street 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB Australia108 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB Forge 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB Hall Street 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB Margaret Street 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 수익증권 100.00 대한민국 12월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제19호 수익증권 100.00 대한민국 12월 엠에스세종제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블엔에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블하나㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비파크제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스디더블유투㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 스타트쓰리원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비유케이센터제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이케이비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타중부㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 개화산역개발제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타강릉제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블삼지㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 크레센도무주㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블권선제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 그레이트지엠제십이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타에스엠제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블유투제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 파라다이스영종제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타학곡㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 송도피세븐제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타장현㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 와이제이에스일산㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 동탄제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타이앤이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타에스에이치㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블알리제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타아이피㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타대림㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 퍼스트종로제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 이뉴스테이제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블당산㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타파노라마제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타파피루스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블대장㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비사우스게이트㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스제이드림제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블남양주㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스제이종로제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이피디씨㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타천원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블파워제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 디에스김포학운㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블케이디제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 영쓰리사우스게이트㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블파크웨이제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 트루프렌드원디제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타에프이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타고은제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타고은제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타디에스제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타디에스제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블용인제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비월평정림제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타와니제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블감삼제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블에스피㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 송도피파이브제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 송도피파이브제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블성내제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타해남제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타김포제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비연천㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 Mangrove Feeder Fund 수익증권 100.00 케이만군도 12월 Mangrove Feeder Fund Mangrove Master Fund 수익증권 100.00 케이만군도 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. Global Investment Opportunity Limited 금융 및 부동산투자업 100.00 말레이시아 12월 현대 스마트인덱스알파 증권자투자신탁 1호 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 수익증권 99.86 대한민국 12월 현대 밸류플러스 증권자투자신탁 1호 등 현대밸류플러스증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대 다이나믹스증권자투자신탁 1호 현대다이나믹스증권모투자신탁 수익증권 98.48 대한민국 12월 현대 퀀트롱숏증권자투자신탁 1호 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 현대튼튼대한민국증권모투자신탁 수익증권 66.56 대한민국 12월 현대강소기업증권투자신탁1호 현대강소기업증권모투자신탁 수익증권 80.43 대한민국 12월 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 BECKETT ACQUISITION LIMITED 부동산투자업 100.00 아일랜드 12월 에스제이종로제일차㈜ KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호 수익증권 59.66 대한민국 12월 KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호 KB와이즈스타종로타워부동산모투자신탁 수익증권 63.27 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg Vierte CasaLog GmbH Co. KG 부동산투자업 100.00 독일 12월 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 부동산투자업 100.00 독일 12월 Sechste Casalog KG 부동산투자업 100.00 독일 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.18 미국 12월 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT ABLE NJ DSM, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.90 미국 12월 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 Lumen International Developments 부동산투자업 100.00 룩셈부르크 12월 Lumen International Developments VREF Shaftesbury ScSp 부동산투자업 100.00 룩셈부르크 12월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등 Hillswood Finco Ltd. 부동산투자업 100.00 저지 12월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등 Hillswood Holdings Ltd. 부동산투자업 100.00 저지 12월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등 Hillswood Holding Property Unit Trust 부동산투자업 100.00 저지 12월 Hillswood Holding Property Unit Trust 등 Hillswood Property Unit Trust 부동산투자업 100.00 저지 12월 (*) 자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다. 1.3 연결대상 종속기업 의 재무정보 요약 당기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업 의 요약재무상태표와 당기 및 전기의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다. /당기> (단위: 천원) 회사명 자산 부채 영업수익 당기순이익(손실) 총포괄이익(손실) KBFG Securities America Inc. 20,576,590 4,301,266 2,911,760 60,891 (984,391) KB Securities Hong Kong Ltd. 160,977,453 45,874,089 11,878,492 3,336,004 (3,555,472) KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY 283,011,455 180,399,517 33,232,587 8,459,269 2,008,002 KB FINA Joint Stock Company 10,880,100 - - - (138,600) 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호(*) - - 321 (2,853) (2,853) 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호(*) - - 1,253 (28,206) (28,206) 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호(*) - - 700 (2,674) (2,674) 현대밸류플러스증권자투자신탁1호(*) - - 556 (15,214) (15,214) 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 4,342,006 12,953 1,458 (68,419) (68,419) 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호(*) - - - (8,122) (8,122) 현대콘티키전문사모투자신탁1호 456,844 40 59 (89,302) (89,302) 현대강소기업증권투자신탁1호(*) - - 3,580 (31,020) (31,020) 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호(*) - - 1,778 2,946,469 2,946,469 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 16,888,544 12,033 1,823,420 1,611,079 1,637,119 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 4,259,731 678 10,023,714 18,132,377 18,361,777 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 7,468,429 4,380 436,772 404,651 404,651 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 71,245,673 2,840,102 5,193,836 3,485,453 3,036,543 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 130,759 180,255 837,071 1,254,424 1,227,811 엠에스세종제사차㈜ 7,652,278 10,453,605 823,586 100,750 100,750 에이블엔에스㈜(*) - - 3,553,037 2,836,681 2,836,681 에이블하나㈜ 15,454,991 15,391,561 1,257,025 193,360 193,360 케이비파크제일차㈜(*) - - 1,229,919 (7,124) (7,124) 에스디더블유투㈜(*) - - - - - 스타트쓰리원㈜(*) - - - - - 케이비유케이센터제일차㈜ 10,996,635 10,500,000 720,194 124,269 124,269 에이케이비제일차㈜ 26,225,999 25,036,027 976,127 (433,587) (433,587) 뉴스타중부㈜(*) - - 618,834 209,985 209,985 개화산역개발제일차㈜(*) - - 286,766 (2,732) (2,732) 뉴스타강릉제일차㈜(*) - - - - - Mangrove Feeder Fund 61,883,735 102,396 6,067,328 4,773,247 719,701 Mangrove Master Fund 62,891,926 1,051,651 11,849,504 6,045,423 1,988,123 GH Real Estate I LP 35,736,330 441,140 - (1,099,465) (1,376,195) Global Investment Opportunity Limited 220,197 - 56 (17,297) (31,097) 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁(*) - - 161,558 (306,960) (306,960) 현대밸류플러스증권모투자신탁(*) - - 355,327 (1,118,639) (1,118,639) 현대다이나믹스증권모투자신탁 6,404,772 7,882 2,635,361 1,367,723 1,367,723 현대퀀트롱숏증권모투자신탁(*) - - 385,023 (161,719) (161,719) 현대튼튼대한민국증권모투자신탁(*) - - 1,034,968 (1,471,837) (1,471,837) BECKETT ACQUISITION LIMITED 149,603,733 139,675,256 6,135,285 (1,568,425) (1,187,090) AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg(*) - - - 1,943 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 13,929,669 540,507 199,576 (46,400) 384,091 Vierte CasaLog GmbH Co. KG 59,913 3,823,391 359,857 348,974 313,568 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG(*) - - - - (41,997) Sechste Casalog KG(*) - - - - (33,565) ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 16,566,587 36,907 1,878,727 1,799,138 738,694 ABLE NJ DSM, LLC 32,179,308 30,010,014 3,471,467 (6,729,514) (6,707,644) HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 14,740,298 9,477 9,958,387 9,374,002 10,807,172 HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 3,338,108 583,491 24,938,432 46,715,394 48,212,814 에이블삼지㈜(*) - - 2,731,258 (207,726) (207,726) 퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호 14,985,773 917 2,092,464 797,260 797,260 KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호 27,145,124 1,110 2,229,357 1,324,194 1,324,194 KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합 6,781,713 1,106 198,586 (229,446) (229,446) 케이비 Pre-IPO 2호(TCB) 신기술사업투자조합 8,724,002 - 623 (25,998) (25,998) 크레센도무주㈜ 20,206,449 20,382,241 1,067,065 (82,778) (82,778) 에이블권선제일차㈜ 31,178,112 31,354,663 1,559,453 (120,465) (120,465) 그레이트지엠제십이차㈜ 13,159,214 13,194,513 641,772 (36,455) (36,455) 뉴스타에스엠제일차㈜(*) - - 221,213 (10,795) (10,795) 에이제이에이치제일차㈜(*) - - - - - 에이제이에이치제이차㈜(*) - - 525,084 76,853 76,853 에이제이에이치제삼차㈜ 10,930,349 10,903,907 636,089 5,774 5,774 에이블유투제일차㈜ 10,156,561 10,240,557 534,817 (11,626) (11,626) 파라다이스영종제이차㈜ 18,816,116 20,190,086 642,691 (1,340,798) (1,340,798) 뉴스타학곡㈜ 4,492,609 4,540,704 198,439 (75,298) (75,298) 송도피세븐제일차㈜ 36,152,595 36,256,592 1,442,641 21,392 21,392 뉴스타장현㈜ 4,827,704 4,917,696 352,518 (43,577) (43,577) 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 177,754,046 7,240,407 14,092,288 5,436,331 6,089,551 Lumen International Developments 174,648,831 154,589,017 9,987,430 (1,203,677) (1,699,240) VREF Shaftesbury ScSp 395,913,023 238,175,512 15,326,411 2,763,804 (1,124,227) 캡스톤US전문투자형사모투자신탁6호(*) - 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1,196,177 1,196,177 551,715 Hillswood Holdings Ltd. 741,201 33,962 - 9,982 (24,901) Hillswood Holding Property Unit Trust 28,354,552 1 153 1,703,243 1,009,107 Hillswood Property Unit Trust 96,045,052 70,393,909 5,279,941 (1,127,564) (1,766,154) 케이비월평정림제일차㈜(*) - - - - - 뉴스타와니제일차㈜ 9,413,799 9,123,666 684,141 103,391 103,391 에이블감삼제일차㈜ 40,702,130 40,783,834 1,825,778 (24,448) (24,448) 에이블에스피㈜(*) - - 913,235 158,392 158,392 송도피파이브제이차㈜ 117,932,381 116,484,600 3,918,762 816,337 816,337 송도피파이브제삼차㈜(*) - - - - - 에이블성내제일차㈜ 17,510,039 17,531,182 703,798 (820) (820) 뉴스타해남제일차㈜(*) - - - - - 뉴스타김포제일차㈜ 34,663,960 34,234,120 2,055,685 210,707 210,707 케이비연천㈜(*) - - 120,687 22,407 22,407 고성힐스제일차㈜(*) - - 2,481,253 435,391 435,391 에이블알리제이차㈜ 20,251,064 20,103,568 828,660 147,495 147,495 케이비피에프제일차㈜ 2,494,745 2,509,297 206,810 (14,553) (14,553) 에이블비에스제일차㈜(*) - - 107,432 (90,489) (90,489) 에이블대포제일차㈜ 1,253,048 1,279,815 569,433 (26,768) (26,768) 에이블대포제이차㈜(*) - - 452,491 (138,058) (138,058) 케이비안성제일차㈜ 35,532,308 35,716,955 1,024,142 (184,649) (184,649) 폴라이에이치제일차㈜ 30,887,550 30,289,346 - 598,203 598,203 폴라이에이치제이차㈜ 30,905,766 30,289,346 - 616,418 616,418 폴라에스큐제일차㈜ 30,178,678 30,191,764 - (13,087) (13,087) 폴라에스큐제이차㈜ 30,178,678 30,191,764 - (13,087) (13,087) 에이블모종제일차㈜ 49,257,354 49,470,144 1,334,740 (212,791) (212,791) 티에스제삼차㈜(*) - - 323,344 116,908 116,908 에이블성수제일차㈜ 21,790,965 21,908,436 667,011 (117,472) (117,472) 뉴스타이제이㈜(*) - - 403,121 268,016 268,016 멀티에셋PR전문투자형사모투자신탁제3호 59,912,399 9,908 3,103,477 2,417,559 2,417,559 멀티에셋PR전문투자형사모투자신탁제4호 59,846,957 14,438 4,669,665 3,608,473 3,608,473 뉴스타와니제이차㈜(*) - - 527,687 (74,127) (74,127) 에이블지디제일차㈜(*) - - 1,046,973 (533,421) (533,421) 에이블대농㈜ 22,254,325 22,273,609 989,243 (19,285) (19,285) 뉴스타침산제일차㈜ 7,929,844 7,896,601 156,607 33,242 33,242 에이블포시시아제일차㈜ 12,155,174 12,174,970 332,896 (19,796) (19,796) 제이케이반포제일차㈜(*) - - 211,237 (105,565) (105,565) 에이블아이에프피제일차㈜ 4,165,709 4,193,021 1,055,720 (27,312) (27,312) 뉴스타제이와이㈜ 9,074,445 9,077,856 465,115 (3,413) (3,413) 뉴스타지제㈜(*) - - 664,618 (18,023) (18,023) 에이블고림제일차㈜ 17,825,030 17,867,405 1,287,460 (42,376) (42,376) 케이비아산배방제일차㈜ 13,265,638 13,387,254 362,603 (121,627) (121,627) 케이비아산배방제이차㈜(*) - - 291,319 (132,347) (132,347) 케이비이천물류제일차㈜ 27,133,765 27,109,003 799,663 24,761 24,761 에이블유니시티제사차㈜ 20,356,084 20,456,441 843,886 (100,358) (100,358) 에이블공평제일차㈜ 11,473,343 11,482,101 229,359 (8,758) (8,758) 에이블공평제이차㈜(*) - - 659,101 (24,971) (24,971) 해밀턴파워제일차㈜ 26,293,496 29,397,684 3,131,302 (3,104,189) (3,104,189) 뉴스타연제제일차㈜(*) - - 16,323 (453,895) (453,895) 뉴스타연제제이차㈜(*) - - 20,597 (679,698) (679,698) 에이블세풍산단㈜(*) - - 337,559 (153,196) (153,196) 에이블학운오㈜(*) - - 471,007 (312,296) (312,296) 에이블초월제일차㈜ 23,835,099 23,679,248 1,116,003 155,850 155,850 뉴스타대덕㈜(*) - - 82,937 (40,026) (40,026) 에이블강일제일차㈜(*) - - 292,807 (85,063) (85,063) 스타트위드원㈜ 20,715,035 20,561,458 603,779 153,576 153,576 에이블실버㈜ 8,109,550 8,236,113 300,094 (126,564) (126,564) 에이블발곡㈜(*) - - 1,462,707 - - 뉴스타예천㈜(*) - - 15,161 (24,629) (24,629) 케이비오산세교㈜ 46,485,438 46,749,140 779,831 (263,703) (263,703) 에이치디용인제일차㈜ 60,870,057 60,843,107 926,116 26,949 26,949 에프엔가산제일차㈜ 11,069,124 11,094,383 436,124 (25,260) (25,260) 에이비알마륵제일차㈜ 5,799,675 5,811,800 292,512 (12,126) (12,126) 뉴스타빌리브㈜ 10,846,033 11,031,411 156,095 (185,379) (185,379) 에이블일렉트로닉스제일차㈜ 50,998,060 51,324,773 573,410 (326,714) (326,714) 케이비에코제일차㈜ 29,810,778 29,673,664 345,263 137,114 137,114 케이비원동제일차㈜ 25,086,237 25,185,124 187,617 (98,888) (98,888) 뉴스타중봉㈜ 30,180,753 30,307,774 188,870 (127,021) (127,021) 에이블아일랜드제일차㈜ 44,241,734 44,304,990 187,285 (63,257) (63,257) 에이블구미제일차㈜ 39,852,880 40,115,615 137,867 (262,736) (262,736) 에이블광명제이차㈜ 29,964,962 30,205,631 106,444 (240,670) (240,670) 에이비알중앙2제일차㈜ 16,399,344 16,315,400 157,276 83,943 83,943 에이블부천㈜ 33,139,525 33,202,163 73,070 (62,639) (62,639) 뉴스타금오제일차㈜ 2,674,400 2,581,516 150,535 92,883 92,883 케이비통영제일차㈜ 29,743,060 29,912,553 33,807 (169,494) (169,494) 에이블서호제일차㈜ 32,323,088 32,501,149 29,893 (178,063) (178,063) 케이에스베타㈜ 10,592,673 10,767,110 10,500 (174,437) (174,437) (*) 당기 중 연결대상에서 제외되었습니다. /전기> (단위: 천원) 회사명 자산 부채 영업수익 당기순이익(손실) 총포괄이익(손실) KBFG Securities America Inc. 17,875,095 615,380 1,464,531 (1,200) 590,670 KB Securities Hong Kong Ltd. 119,968,032 1,309,196 7,718,895 1,790,331 6,419,346 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (구, MARITIME SECURITIES INCORPORATION) 279,325,467 178,721,532 23,634,935 4,489,098 6,796,271 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 7,816,295 210,998 8,834 (33,028) (33,028) 현대트러스트증권자투자신탁1호(*) - - 862 (8,238) (8,238) 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 16,893,271 2,381 5,256 (167,456) (167,456) 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 2,319,455 33,976 6,485 (13,753) (13,753) 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 14,174,913 13,351 5,410 (89,068) (89,068) 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 4,405,695 10,921 4,699 (68,631) (68,631) 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 6,989,438 17,288 - (92,372) (92,372) 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호(*) - - 2,062,630 1,756,127 1,756,127 현대콘티키전문사모투자신탁1호 546,154 48 343,264 (9,045) (9,045) KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY(*) - - 5,229,155 (2,704,658) (60,465) 현대강소기업증권투자신탁1호 15,748,745 21,618 738,848 (464,044) (464,044) 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 16,642,211 618,036 4,766 49,184 49,184 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 16,704,843 52,451 1,883,428 96,787 70,747 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 133,165,671 250,960 13,250,127 4,322,761 4,093,361 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 7,769,226 4,505 453,551 421,985 421,985 대덕파크원전문투자형사모투자신탁1호(*) - - 362,142 367,545 367,545 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 70,997,953 1,043,982 7,222,792 4,969,372 5,138,222 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 603,775 1,322,495 367,802 14,252,737 14,542,125 엠에스세종제사차㈜ 7,463,549 10,365,626 677,828 457,368 457,368 에이블디파이시리즈1㈜(*) - - 346,244 (147,519) (147,519) 에이블해운대제일차㈜(*) - - 3,526,381 (255,361) (255,361) 옥스포드제삼차㈜(*) - - 789,041 (2,782) (2,782) 에이블소사제일차㈜(*) - - 1,869,486 (154,164) (154,164) 에이블소사제이차㈜(*) - - 1,326,321 (61,868) (61,868) 프레스톤제일차㈜(*) - - 4,925,334 31,151 31,151 에이블엔에스㈜ 28,642,872 32,792,844 1,093,610 190,515 190,515 에이블하나㈜ 15,263,333 15,393,264 1,023,678 (233,862) (233,862) 에이블호수제일차㈜(*) - - 116,612 1,992 1,992 케이비파크제일차㈜ 24,439,813 24,440,520 1,097,089 (692,589) (692,589) 에이블소사제삼차㈜(*) - - - - - 에스디더블유투㈜ 10,900,054 10,834,866 548,648 (277,653) (277,653) 스타트쓰리원㈜ 51,110,732 50,844,785 3,294,117 931,769 931,769 뉴스타에스씨제일차㈜(*) - - 433,673 4,098 4,098 와이아이씨원㈜(*) - - - - - 와이아이이㈜(*) - - - - - 뉴스타제이제일차㈜(*) - - - - - 디에스에이엔㈜(*) - - 228,760 4,763 4,763 케이비유케이센터제일차㈜ 10,872,367 10,500,000 837,797 241,589 241,589 에이블반곡제일차㈜(*) - - - - - 에이케이비제일차㈜ 26,659,586 25,036,027 972,332 364,957 364,957 뉴스타베스트제일차㈜(*) - - 428,945 (40,094) (40,094) 뉴스타트윈삼사㈜(*) - - 67,753 (4,860) (4,860) 뉴스타트윈오육㈜(*) - - 64,933 (4,855) (4,855) 에이블은계제일차㈜(*) - - 753,872 (15,138) (15,138) 제노사이드제일차㈜(*) - - - - - 지와이디㈜(*) - - 150,255 (48) (48) 온파이어제일차㈜(*) - - 157,808 1,144 1,144 골드풍무제일차㈜(*) - - 1,196,804 3,149 3,149 뉴스타중부㈜ 9,393,602 9,342,442 513,317 67,439 67,439 개화산역개발제일차㈜ 10,204,736 10,217,190 590,795 2,057 2,057 뉴스타강릉제일차㈜ 114,769,773 114,465,917 2,743,945 216,335 216,335 뉴스타이안제일차㈜(*) - - - - - Mangrove Feeder Fund 61,161,528 99,890 2,780,947 1,420,200 3,456,019 Mangrove Master Fund 61,451,018 325,266 4,735,219 2,637,302 4,674,927 Global Investment Opportunity Limited 251,295 - 62 (12,623) (3,491) 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 10,478,664 112,797 3,491,313 1,303,867 1,303,867 현대트러스트증권모투자신탁(*) - - 156,792 124,827 124,827 현대밸류플러스증권모투자신탁 14,063,989 - 4,089,694 482,367 482,367 현대다이나믹스증권모투자신탁 5,023,287 6 1,195,911 490,251 490,251 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 7,401,725 343,443 2,434,559 246,855 246,855 현대튼튼대한민국증권모투자신탁 19,987,431 2,770 6,412,068 (552,769) (552,769) BECKETT ACQUISITION LIMITED 147,029,213 135,304,452 5,928,515 (1,578,159) (1,377,380) AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 986,746 924,968 414,030 17,326,331 17,328,258 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 14,171,823 608,089 523,486 31,020,993 30,991,918 Vierte CasaLog GmbH Co. KG 300,839 1,445,740 476,770 9,525,136 9,518,974 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 325,876 1,661,042 605,958 12,957,810 12,950,422 Sechste Casalog KG 306,729 1,373,832 452,058 8,542,504 8,542,066 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 17,638,377 47,815 1,230,262 1,145,822 1,745,755 ABLE NJ DSM, LLC 42,104,385 31,416,070 3,429,098 22,567 431,648 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 139,519,717 91,031 11,696,026 11,629,928 16,404,773 HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 353,804,761 263,757,920 32,894,477 927,126 4,445,305 에이블삼지㈜ 15,414,637 15,500,000 4,500,177 86,330 86,330 퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호 15,151,020 936 4,339,857 349,618 349,618 KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호 27,434,526 1,229 3,696,743 991,802 991,802 고덕베스트비제일차㈜(*) - - 910,636 (29,605) (29,605) 고덕베스트씨제일차㈜(*) - - 83,250 - - 고덕베스트디제일차㈜(*) - - 391,706 8,104 8,104 KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합 4,510,054 - 7,665 (408,401) (408,401) 세운리파제일차㈜(*) - - 2,770,208 77,111 77,111 크레센도무주㈜ 18,059,554 18,152,568 844,549 (249,992) (249,992) 에이블권선제일차㈜ 13,458,672 13,514,758 506,383 (46,450) (46,450) 그레이트지엠제십이차㈜ 17,567,061 17,565,906 997,595 (18,432) (18,432) 뉴스타에스엠제일차㈜ 9,416,918 9,418,603 572,984 (30,040) (30,040) 케이비거창㈜(*) - - 811,233 88,370 88,370 뉴송도케이비제일차㈜(*) - - - - - 뉴스타트송도제일차㈜(*) - - 788,564 105,154 105,154 뉴스타트송도제이차㈜(*) - - 246,183 10,913 10,913 비케이비제팔차㈜(*) - - 219,731 (42,909) (42,909) 에이제이에이치제일차㈜ 34,131,375 34,086,770 576,707 43,923 43,923 에이제이에이치제이차㈜ 15,642,853 15,657,297 761,521 640 640 에이제이에이치제삼차㈜ 5,674,796 5,654,128 231,175 59,938 59,938 에이제이에이치제사차㈜(*) - - 446,161 32,324 32,324 에이블유투제일차㈜ 10,183,408 10,255,778 645,310 (64,312) (64,312) 제이케이비제이차㈜(*) - - 749,151 (172,250) (172,250) 파라다이스영종제이차㈜ 20,243,272 20,276,444 868,417 (41,720) (41,720) 뉴스타학곡㈜ 9,409,382 9,382,180 363,461 38,311 38,311 송도피세븐제일차㈜ 40,337,057 40,462,446 1,603,988 (137,001) (137,001) 뉴스타광교제이차㈜(*) - - 443,836 (160,604) (160,604) 뉴스타장현㈜ 6,835,144 6,881,559 492,771 (21,408) (21,408) 에이블케이지타워㈜(*) - - 205,625 126 126 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 184,289,685 10,854,580 27,762,871 12,085,198 11,123,458 Lumen International Developments 183,717,381 161,958,327 7,664,470 (3,375,873) (1,813,295) VREF Shaftesbury ScSp 441,887,403 273,145,448 14,796,829 1,053,143 12,293,463 캡스톤US전문투자형사모투자신탁6호 52,598,696 1,005,100 10,885,865 3,766,691 3,766,691 현대강소기업증권모투자신탁 18,000,513 407,719 6,359,779 (873,955) (873,955) 와이제이에스일산㈜ 17,053,025 17,000,033 1,124,027 52,992 52,992 동탄제일차㈜ 5,049,366 5,056,524 399,458 (7,158) (7,158) 뉴스타이앤이㈜ 20,322,569 20,331,928 572,090 (9,360) (9,360) 뉴스타에스에이치㈜ 30,466,787 30,481,231 967,780 (14,445) (14,445) 에이블알리제일차㈜ 30,382,191 30,398,282 1,358,391 (16,092) (16,092) 뉴스타아이피㈜ 52,020,152 51,875,900 2,960,848 144,252 144,252 뉴스타대림㈜ 2,226,069 2,163,206 316,301 62,864 62,864 퍼스트종로제일차㈜ 51,375,062 51,674,994 1,414,170 (299,932) (299,932) 이뉴스테이제일차㈜ 25,855,592 25,500,000 1,282,638 355,591 355,591 에이블당산㈜ 26,090,224 26,281,231 897,536 (191,009) (191,009) 뉴스타청과제일차㈜(*) - - 386,529 (17,005) (17,005) 뉴스타양옥제일차㈜(*) - - 197,265 (18,930) (18,930) 뉴스타양옥제이차㈜(*) - - 172,607 (15,828) (15,828) 뉴스타파노라마제일차㈜ 47,665,379 47,004,279 4,314,339 661,100 661,100 뉴스타파피루스㈜ 24,254,807 24,173,402 1,390,905 81,405 81,405 에이블대장㈜ 40,690,699 41,335,724 1,418,374 (645,027) (645,027) 케이비사우스게이트㈜ 10,871,190 11,033,944 519,993 (162,754) (162,754) 에스제이드림제일차㈜ 29,777,427 29,786,063 939,808 (8,636) (8,636) 에이블남양주㈜ 25,722,932 25,670,658 921,443 52,269 52,269 에스제이종로제일차㈜ 65,641,193 67,781,407 236 (2,140,215) (2,140,215) KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호 111,976,619 359 - (359) (359) 에이피디씨㈜ 55,623,010 60,807,751 1,454,460 (5,184,741) (5,184,741) 한강국내전문투자형사모부동산투자신탁13호(*) - - - - - 뉴스타천원㈜ 4,570,775 4,589,931 114,195 (19,157) (19,157) 뉴스타태평㈜(*) - - 23,288 (99,455) (99,455) 에이블파워제일차㈜ 10,223,420 10,176,784 405,934 46,635 46,635 디에스김포학운㈜ 11,003,404 11,127,152 2,106,766 (123,750) (123,750) 에이블케이디제이차㈜ 73,905,048 73,619,243 2,683,959 285,804 285,804 KB와이즈스타종로타워부동산모투자신탁 509,112,380 337,827,650 125,049 (5,691,889) (5,691,889) 영쓰리사우스게이트㈜ 15,356,675 15,377,990 376,986 (21,315) (21,315) 에이블파크웨이제이차㈜ 20,171,549 20,218,372 841,754 (46,825) (46,825) 큐케이비제일차㈜(*) - - 390,822 (49,644) (49,644) 에이블케이아이제이차㈜(*) - - 132,438 (57,019) (57,019) 트루프렌드원디제이차㈜(*) - - 271,915 (380,160) (380,160) 트루프렌드원디제삼차㈜ 27,937,393 28,063,453 745,922 (126,061) (126,061) 뉴스타에프이㈜ 28,736,895 29,263,797 1,542,776 (526,902) (526,902) 뉴스타고은제일차㈜ 30,328,025 30,450,941 550,321 (122,918) (122,918) 뉴스타고은제이차㈜ 65,614,077 65,943,673 975,695 (329,597) (329,597) 뉴스타디에스제일차㈜ 15,231,639 15,183,373 210,089 48,265 48,265 뉴스타디에스제이차㈜ 37,749,091 37,534,560 612,440 214,531 214,531 에이블용인제일차㈜ 3,298,577 3,298,592 71,054 (15) (15) JB Dry Street 전문투자형사모투자신탁1호 1,056,540 11,354 38,544 (17,271) (17,271) JB Australia108 전문투자형사모투자신탁1호 729,994 3,543 23,423 (143,884) (143,884) JB Forge 전문투자형사모투자신탁1호 522,663 2,879 49,072 (97,658) (97,658) JB Hall Street 전문투자형사모투자신탁1호 976,197 3,186 24,586 (252,227) (252,227) JB Margaret Street 전문투자형사모투자신탁1호 277,150 1,244 5,770 (69,410) (69,410) LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 34,827,385 3,837 275,356 (798,780) (368,514) LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제19호 11,001,615 18,656 121 (359,323) (222,324) Hillswood Finco Ltd. 13,668,210 - - - 277,740 Hillswood Holdings Ltd. 759,345 - - - 15,430 Hillswood Holding Property Unit Trust 29,048,640 - - - (76,892) Hillswood Property Unit Trust 98,374,105 69,231,222 172,261 (122,587) (202,603) 케이비월평정림제일차㈜ 19,181,702 19,164,713 355,588 16,988 16,988 뉴스타와니제일차㈜ 30,485,080 30,298,338 626,301 186,741 186,741 에이블감삼제일차㈜ 40,514,083 40,571,339 517,715 (57,256) (57,256) 에이블에스피㈜ 41,023,687 41,150,508 182,032 (126,822) (126,822) 송도피파이브제이차㈜ 110,912,363 110,280,918 1,108,802 631,444 631,444 송도피파이브제삼차㈜ 27,224,110 27,057,740 384,255 166,369 166,369 에이블성내제일차㈜ 18,725,248 18,745,571 64,115 (20,323) (20,323) 뉴스타해남제일차㈜ 39,893,225 40,051,788 298,707 (158,564) (158,564) 뉴스타김포제일차㈜ 69,993,518 69,774,386 2,616,676 219,131 219,131 케이비연천㈜ 6,624,188 6,634,932 13,953 (10,745) (10,745) (*) 전기 중 연결대상에서 제외되었습니다. 1.4 연결대상범위의 변동 (1) 당기 중 연결대상범위에 포함된 종속기업의 현황은 다음과 같습니다. 기업명 사 유 GH Real Estate I LP 종속기업의 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 유의적인 변동이익에 노출 알파Spain부동산전문투자형사모투자신탁1호 종속기업의 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 유의적인 변동이익에 노출 고성힐스제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 에이블알리제이차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 케이비피에프제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 에이블비에스제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 에이블대포제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 에이블대포제이차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 케이비안성제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 폴라이에이치제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 폴라이에이치제이차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 폴라에스큐제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 폴라에스큐제이차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 에이블모종제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 티에스제삼차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 에이블성수제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 뉴스타이제이㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 멀티에셋PR전문투자형사모투자신탁제3호 종속기업의 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 유의적인 변동이익에 노출 멀티에셋PR전문투자형사모투자신탁제4호 종속기업의 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 유의적인 변동이익에 노출 한강국내전문투자형사모부동산투자신탁14호 종속기업의 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 유의적인 변동이익에 노출 뉴스타와니제이차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 에이블지디제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 에이블대농㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 뉴스타침산제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 에이블포시시아제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 제이케이반포제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 에이블아이에프피제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 뉴스타제이와이㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 뉴스타지제㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 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제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 케이에스베타㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 (2) 당기 중 연결대상범위에서 제외된 종속기업의 현황은 다음과 같습니다 . 기업명 사 유 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 환매 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 환매 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 환매 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 환매 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 환매 현대강소기업증권투자신탁1호 지분율 하락 캡스톤US전문투자형사모투자신탁6호 환매 에스디더블유투㈜ 지급보증계약 종료 스타트쓰리원㈜ 지급보증계약 종료 뉴스타강릉제일차㈜ 지급보증계약 종료 에이제이에이치제일차㈜ 지급보증계약 종료 에이블알리제일차㈜ 지급보증계약 종료 에이블파워제일차㈜ 지급보증계약 종료 뉴스타고은제이차㈜ 지급보증계약 종료 케이비월평정림제일차㈜ 지급보증계약 종료 송도피파이브제삼차㈜ 지급보증계약 종료 뉴스타해남제일차㈜ 지급보증계약 종료 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 환매 현대밸류플러스증권모투자신탁 환매 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 환매 현대튼튼대한민국증권모투자신탁 환매 현대강소기업증권모투자신탁 지분율 하락 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. 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