케이비증권 사업보고서 (2018.12)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 산업의 현황

(1) 산업의 특성- 당사가 영위하는 금융투자업은 유가증권의 발행, 매매와 관련한 제반 업무 수행, 다양한 금융상품 개발 등을 통하여 기업투자자금의 장기 조달 원천 제공 및 국민경제측면에서 자금의 효율적 배분과 투자수단 제공 기능을 수행하는 고부가가치 금융산업입니다.- 또한 금융투자업은 경기에 비해 선행하고, 일정주기를 가지고 움직이는 특징이 있으며, 국가의 경제상황 및 국제금융동향 뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제외적 요인에도 민감하게 반응하는 변동성이 높은 산업입니다.

(2) 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2018년말	2017년말	2016년말	2015년말	2014년말

주가지수	KOSPI	2,041.0	2,467.4	2,026.4	1,961.3	1,915.6

KOSDAQ	675.6	798.4	631.4	662.4	543.0

시가총액	금 액	1,572.2	1,888.6	1,510.0	1,441.7	1,331.8

증가율	-16.75	25.07%	4.73%	8.25%	2.03%

거래대금	금 액	2,799.7	2,190.5	1,947.6	2,177.3	1,446.8

증가율	27.81%	12.47%	-10.54%	50.49%	0.7%

주1) 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.주2) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치입니다.(3) 경기변동의 특성 및 계절성 - 일반적으로 주식시장은 경기변동에 6개월 정도 선행하며, 주가의 계절효과가 존재하나 명확히 실증된 바는 없습니다. 나. 국내외 시장여건 (1) 시장 여건 - 2018년은 KOSPI 지수 사상 최고치를 견인하였던 IT업종을 필두로 힘차게 시작하였으나, 대내적으로 반도체 업황의 하락으로 인해 IT업종이 수축국면으로 진입하였고, 대외적으로 글로벌 경기 모멘텀이 둔화되고 미·중 무역분쟁 등에 따른 중국 경기 둔화 등에 따라 국내증시는 변동성 높은 장세가 지속되었습니다. 사상 최고치를 기록하던 KOSPI지수는 2,000선이 무너지는 것을 경험하였고 지수의 하락에 따라 증권업 또한 지난해 대비 어려운 영업환경이 지속되었습니다. 불안한 시장여건에 더해 증권사들은 극 심한 위탁수수료 경쟁과 다수의 초대형 증권사의 탄생 및 외부 업권과의 상품 경쟁까지 더해 져 국내외 전 금융회사와 무한경쟁을 하고 있습니다. 전통적으 로 증권업 실적의 변수였던 코스피지수 및 거래대금의 중요성이 다소 줄어들어 고객의 다양한 니즈를 충족할 수 있는 상품·서비스 등 다양한 수익원 발굴과 초대형 IB 등 자본을 활용한 자금 조달 및 기 업금융, 해외투자 등 전통적 영역 외의 사업영역이 더욱 중요해 질 것으로 예상됩니다.

(2) 종속회사의 시장여건

회사의 명칭	내용

KBFG Securities America Inc.(KB증권 뉴욕현지법인)	- 세계경제의 수도라 불리우는 뉴욕시는 미국에서도 경제의 중심지이며, NYSE, NASDAQ, CME Group 등 주요 거래소가 위치하고 있어 수많은 금융기관이 주된 영업소를 설치하고 운영중이며 발달된 연기금과 집합투자 문화에 힘입어 대형화된 운용회사들과 함께 여러가지 전략을 구사하는 헤지펀드가 활발하게 시장에 참여하고 있어 이들 기관들이 한국시장에도 많이 참여하고 있습니다.- 뉴욕현지법인은 미주지역 투자자를 대상으로 주식중개 및 한국기업에 대한 리서치 등의 서비스를 제공하고 있으며, IB 등 다양한 영역으로 사업을 발전시켜 나갈 예정입니다.

KB Securities Hong Kong Ltd.(KB증권 홍콩현지법인)	- 홍콩은 선진적 법률제도, 우수한 사회 인프라, 영어의 공용언어화 등 국제금융센터로서의 탁월한 입지조건으로 인해 세계각국의 금융기관이 진출하여 있으며, 특히 급속하게 성장하고 있는 중국과 주변 동남아 지역을 포함한 아시아지역 진출의 지정학적인 교두보로서 향후 양호한 성장세를 나타낼 것으로 전망됩니다.- 홍콩현지법인을 해외 진출의 거점으로 전략적 육성 및 아시아 지역 허브로 구축하고 자체 수익모델 확보를 위한 기초 영업자본 확충을 위하여 2017년에 USD 80,000,000의 증자를 진행하였습니다.- 홍콩현지법인은 현지의 장점을 활용하여 국내를 포함한 아시아권 투자자들에게 경쟁력 있는 해외 투자상품을 제공하며, Global IB Deal에 대한 발굴, 투자 및 해외채권운용 등의 활동을 진행 중입니다.

KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY(KB증권 베트남현지법인)	- 베트남은 견조한 GDP 성장세, 안정적인 물가 및 FDI의 지속적인 유입 등 양호한 경제구조를 기반으로 꾸준한 성장을 지속하는 신흥 시장입니다.- 베트남현지법인은 Brokerage, Proprietary trading, Underwriting 및 Investment banking advisory 등의 업무를 수행하는 종합증권사로써, 현지의 우수상품을 발굴하여 한국으로 소개하며, 현지 IB Deal 등과 관련하여 한국 본사와 협업 업무를 수행하고 있습니다.- 베트남현지법인은 베트남 금융시장의 리더로 거듭나고자 약 700억원 규모의 증자를 진행하였으며, 이를 바탕으로 동남아시아 이머징마켓 허브로의 성장을 위한 사업 다각화를 추진 중입니다.

※ Maritime Securities Incorporation은 2018.01.17자로 사명을 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY로 변경하였습니다.※ 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 주요 종속회사에 대해서는 작성하지 않았습니다.

(3) 시장점유율 추이

[주식 수탁수수료 시장점유율 현황] (단위 : 백만원, %)

구 분	'18.1.1~'18.09.30	'17.1.1~'17.12.31	'16.1.1~'16.12.31	'15.1.1~'15.12.31

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

당사(구 현대증권)	288,019	9.40	279,685	8.41	228,863	7.39	292,411	7.46

삼성증권	255,486	8.34	283,947	8.53	251,241	8.11	307,165	7.84

NH투자증권	267,829	8.74	274,929	8.26	275,885	8.90	342,385	8.73

미래에셋대우증권(구 대우증권)	322,321	10.52	337,090	10.13	334,384	10.79	328,081	8.37

한국투자증권	176,043	5.75	196,133	5.90	184,968	5.97	235,737	6.01

주1) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초로 작성하였고, 지분증권 위탁매매 수수료를 기준으로 작성하였습니다.주2) 당사와 미래에셋대우증권은 합병 전의 법인인 구 현대증권과 구 대우증권의 데이터를 기준으로 작성하였습니다.

(4) 관련법령 및 감독규정

금융투자업 전반	상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률,금융투자업규정, 증권의 발행 및 공시등에 관한 규정

과 세	소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법

국 제 화	외국환거래법, 외국인투자촉진법

기 타	주식회사등의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률,근로자퇴직급여 보장법

다. 시장경쟁요소 (1) 경쟁요인 - 금융위원회의 인가업무 단위에 따라 금융투자사업자간 경쟁 - 정부의 초대형 IB 육성을 위한 규제완화 지속 - 차별화된 금융상품 개발 및 서비스 제공여부, 예측정보의 적시성, 신속한 업무 처리 등 고객만족도 측면에서의 경쟁요소가 존재 (2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점 - 전통적인 Brokerage의 경쟁력을 유지하고 있으며, 수탁수수료 수익 기준 업계 상위 수준 - 초대형 IB회사로써의 IB 사업의 약진 - 증 권-은행간 협업을 통한 지속적인 시너지 효과 강화 - 해외 진출 확대를 통한 글로벌 금융투자회사로서의 위상 강화 (3) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단 - 대형사 중심의 시장 선도와 수익성 차별화가 이어지고 있고 자본력을 바탕으로 한 초대형 IB 의 시장 지배력이 본격적으로 나타나기 시작할 것으로 예상됩니다. 당사는 초대형 IB회사로써, 부동산 금융과 국내외 M, 인수금융, 기업신용공여 등 당사의 자본과 투자 노하우를 활용한 고수익 IB 사업을 더욱 강화해 나 가고 있습니다. - S 뛰어난 자금 운용과 리스크관리를 통해서 지속적인 수익을 창출하고 있으며, 법인 고객들을 대상으로 차별화된 서비스를 제공하고 있습니다. 또한, 해외 자회사들에 대한 자본규모 확대를 통해 영업력을 강화하고 사업 다각화를 추진하는 등 아시아를 선도하는 Global 금융투자회사로 나아가고 있습니다. - 전통적인 수익원인 Brokerage의 영향력이 약해지기는 하였으나 당사는 여전히 강한 경쟁력을 유지하고 있고, 전 국 약 120여개의 점포 인프라를 바탕으로 고객들의 접근성을 높임과 동시에 고객 니즈를 충족시키는 금융상품과 차별화된 서비스를 제공하고 있습니다 . WM 사업기반을 더욱 확대하기 위하여 은행과의 Co-Location에 의한 복합점포를 지속적으로 구축할 예정입니다. 복합점포를 통해 1회의 내점만으로 다양한 금융상품을 제공받을 수 있는 환경을 고객에게 제공하여 고객 기반을 더욱 확대할 방침입니다 . 또한 시장 상황에 적합한 금융투자상품을 선제적으로 고객들에게 제공하여 자산증식파트너로서 역할에 더욱 박차를 가할 것입니다. 라. 회사의 현황

(1) 영업상황의 개요[연결실체 영업실적]

구 분	주 요 내 용

영업실적및 주요 재무현황	□ FY2018 (2018.1.1~2018.12.31) 기간동안 회 사의 영업수익은 6조 6,802억원 을 실현하였으며, 영업이익은 2,501 억원 , 당기순이익은 1,897 억원 을 각각 기록하였습니다. □ 또한, 주요 재무현황을 살펴보면 자산은 45조 330억원 , 부채는 40조 6,559 억원 이고, 자기자본은 4조 3,771 억원 으로 업 계 상위 규모 이며, 순 자본비율(Net Capital R atio )은 1,278.45% 수준 으로 자본 적정성 및 재무건전성 측면에서 안정 적인 상황입니다.

추진전략	- 회사는 최상의 금융솔루션을 제공하는 대표투자은행으로 도약하기 위하여 다음과 같이 경영전략을 정하여 세부 중점사업을 추진하고 있습니다.

[주요 사업부문별 영업실적(영업이익 기준)]

주요 사업부문	주 요 내 용

위탁/자산관리 부문(Retail, Wholesale 등)	- FY2018 (2018.1.1~2018.12.31) 기간 동안 위탁/자산관리 영업이익은 전년동기 대비 704억 증가한 1,337 억을 기록하였습니 다.

기업금융 부문(IB)	- FY2018 (2018.1.1~2018.12.31) 기간 동안 기업금융 부문 영업이익은 전년동기 대비 215억 감소한 1,049억을 기록하였습니다.

자산운용부문(S)	- FY2018 (2018.1.1~2018.12.31) 기간 동안 자산운용부문 이익은 전년동기 대비 1,664억 감소한 -351억원을 기록하였습니다.

(2) 조직도2. 영업의 현황가. 사업부문별 영업실적

(1) 보고부문의 유형 회사의 경영진은 부 문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 회사의 최고영업의사결정자에게 보고되는 정보에 기초하여 영업부문을 결정하고 있으며, 회사의 영업부문은 위탁/자산관리, 기업 금융, 자산운용, 기타사 업부문 으로 구성됩니다.

기업회계기준서 제1108호에 따른 회사의 보고부문은 다음과 같습니다.

사업별 부문	일반 정보

위탁/자산관리 부문	개인, 법인 및 기관고객에 대한 위탁영업, 자산관리상품 판매 및 서비스 제공

기업금융 부문	회사채발행, 구조화금융, IPO, 증자 및 인수합병자문 등 주로 기업 자금조달,공급과 관련 자문서비스 제공 및 주간업무 수행

자산운용 부문	유가증권과 파생금융상품의 거래 및 자기자본투자업무

기타사업 부문	기타업무 및 각종지원업무

(2) 부문별 손익 당기 및 전기 중 회사의 보고부문별 손익정보는 다음과 같습니다.

제 58기 >(단위 : 백만원)

구 분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익

위탁/자산관리부문	1,410,360	1,276,634	133,726	9,854	366	143,214

기업금융부문	366,382	261,445	104,937	-1,865	109	102,963

자산운용부문	4,849,361	4,884,490	-35,129	-12,708	-	-47,837

기타사업부문	54,092	7,499	46,593	18,593	73,850	-8,664

합 계	6,680,195	6,430,068	250,127	13,874	74,325	189,676

주) 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다.

제 57기 >(단위 : 백만원)

구 분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익

위탁/자산관리부문	984,178	920,893	63,285	17,952	44	81,193

기업금융부문	343,338	216,954	126,384	5,606	89	131,901

자산운용부문	4,487,406	4,356,081	131,325	1,463	-	132,788

저축은행부문	-	-	-	-	-	-

기타사업부문	98,400	48,403	49,997	28,760	90,202	(11,445)

합 계	5,913,322	5,542,331	370,991	53,781	90,335	334,437

주 1 ) 저축은행부문의 관련 손익은 중단영업손익으로 분류하였습니다. 주2) 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다.주3) 제57기 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.

위에서 보고된 수익은 외부고객 및 다른 영업부문과의 거래로부터 발생한 수익이며, 비용은 부문에 직접 귀속되는 항목과 합리적으로 배분할 수 있는 항목 및 내부자금이자를 포함합니다. 부문이익은 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위해 최고영업의사결정자에게 보고되는 측정치입니다.

나 . 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제58 기	제57기	비고

수수료수익	696,062	596,566

금융자산(부채)평가및처분이익	4,657,958	4,376,201

이자수익	830,274	647,937

외환거래이익	270,467	176,795

기타영업수익	225,434	115,823

영 업 수 익 합 계	6,680,195	5,913,322

주 1 ) K-IFRS에 따른 연결재무제표기준의 영업실적의 변동내역입니다. 주2) 제 57기 영업실적은 중단영업손익 분류에 따른 손익계산서 재작성을 반영하여 재작성하였습니다. 주3) 제57기 영업실적은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.

다. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	제58기 연간	제57기 연간	제56기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	1,493,102	3.43	1,493,102	4.62	1,184,180	5.12

자본잉여금	1,519,345	3.49	1,519,345	4.70	1,064,756	4.61

자본조정	-40,235	-0.09	-40,235	-0.12	-99,780	-0.43

기타포괄손익누계액	144,420	0.33	32,738	0.10	38,694	0.17

이익잉여금	1,338,416	3.07	1,126,048	3.48	977,335	4.23

예수부채	투자자예수금	2,635,258	6.05	2,403,361	7.43	1,914,974	8.28

수입담보금	1,047,636	2.40	232,082	0.72	28,112	0.12

기타	3,478	0.01	3,003	0.01	1,606	0.01

차입부채	콜머니	596,200	1.37	355,251	1.10	195,629	0.85

차입금	2,785,464	6.39	1,867,786	5.78	838,003	3.62

환매조건부매도	11,276,974	25.89	7,952,022	24.60	6,599,306	28.55

당기손익인식지정금융부채	12,537,318	28.78	10,616,076	32.84	7,459,260	32.26

파생상품	1,101,363	2.53	505,155	1.56	466,612	2.02

사채	997,913	2.29	499,460	1.54	433,937	1.88

기타	3,489,645	8.01	1,675,577	5.18	418,144	1.81

기타부채	퇴직급여충당금	43,710	0.10	20,120	0.06	12,556	0.05

기타	2,594,446	5.96	2,067,377	6.40	1,585,566	6.85

합 계	43,564,453	100.00	32,328,268	100.00	23,118,890	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제58기 연간	제57기 연간	제56기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	193,692	0.44	194,281	0.60	215,830	0.93

예치금	3,152,084	7.24	2,109,406	6.52	1,835,777	7.94

유가증권	단기매매증권	26,686,912	61.26	18,047,950	55.83	12,664,075	54.78

매도가능증권	2,463,215	5.65	3,348,957	10.36	2,874,296	12.43

만기보유증권	-	-	8,849	0.03	10,000	0.04

지분법적용투자주식	858,470	1.97	597,170	1.85	521,951	2.26

당기손익인식지정금융자산	1,206,939	2.77	1,446,772	4.48	721,182	3.12

파생상품	427,876	0.98	125,531	0.39	133,247	0.58

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	2,857,536	6.56	2,484,907	7.69	1,674,519	7.24

RP매수	120,067	0.28	8,005	0.02	22,892	0.10

대여금	27,490	0.06	43,554	0.13	63,268	0.27

기타	1,974,150	4.53	1,242,161	3.84	467,064	2.02

유형자산	157,864	0.36	135,756	0.42	130,797	0.57

투자부동산	50,217	0.12	51,222	0.16	53,609	0.23

기 타	3,387,941	7.78	2,483,747	7.68	1,730,383	7.49

합 계	43,564,453	100.00	32,328,268	100.00	23,118,890	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

3. 영업종류별 현황 가. 투자매매업무

(1) 증권거래현황

(2018.1.1~2018.12.31) (단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	7,342,596	7,038,180	14,380,776	907,616	6,523

코스닥시장	2,389,114	1,936,907	4,326,021	113,890	1,125

코넥스시장	1,035	5,560	6,595	2,078	81

기타	42,107	1,390	43,497	337,738	1,009

소계	9,774,853	8,982,036	18,756,889	1,361,321	8,738

신주인수권증서	유가증권시장	13,612	20,224	33,836	3,360	-1,630

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	13,612	20,224	33,836	3,360	-1,630

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	267,350	121,800	389,150	178,310	6,458

소계	267,350	121,800	389,150	178,310	6,458

계	10,055,814	9,124,060	19,179,874	1,542,991	13,566

채무증권	국채,지방채	국고채	245,468,122	244,629,850	490,097,972	7,608,226	80,441

국민주택채권	4,606,729	4,492,016	9,098,745	173,851	2,352

기타	379,427	322,000	701,427	84,408	604

소계	250,454,278	249,443,866	499,898,144	7,866,485	83,397

특수채	통화안정증권	47,576,251	46,474,330	94,050,581	2,565,163	1,362

예금보험공사채	854,648	821,636	1,676,284	81,981	173

토지개발채권	145,716	112,946	258,662	101,700	134

기타	9,822,616	8,701,310	18,523,926	892,625	2,062

소계	58,399,231	56,110,222	114,509,453	3,641,469	3,731

금융채	산금채	6,637,278	5,310,053	11,947,331	675,206	1,053

중기채	6,342,489	5,836,888	12,179,377	253,695	61

은행채	12,217,161	10,096,205	22,313,366	1,969,070	1,096

여전채	18,645,823	12,937,368	31,583,191	5,021,046	2,092

종금채	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	43,842,751	34,180,514	78,023,265	7,919,017	4,302

회사채	12,038,993	10,108,364	22,147,357	1,290,207	56,555

기업어음증권	37,744,869	43,689,828	81,434,697	2,539,191	-17,466

기타	64,248,657	67,072,601	131,321,258	947,707	-2,806

계	466,728,779	460,605,395	927,334,174	24,204,076	127,713

집합투자증권	ETF	6,451,298	7,828,692	14,279,990	1,506,801	-57,825

기타	3,083,501	2,055,554	5,139,055	2,499,332	-26,867

계	9,534,798	9,884,246	19,419,045	4,006,133	-84,693

투자계약증권

외화증권	지분증권	136,796	128,534	265,330	304,010	-115

채무증권	국채,지방채	138,908	117,821	256,729	49,686	211

특수채	149,207	279,567	428,774	126,753	-155

금융채	540,851	769,450	1,310,301	452,549	1,242

회사채	769,026	1,032,337	1,801,363	298,595	-290

기업어음증권	-	-	-	-	-

기타	24,834	7,784	32,618	44,466	2,598

소계	1,622,826	2,206,959	3,829,785	972,049	3,606

집합투자증권	40,949	39,648	80,597	6,029	-278

투자계약증권

파생결합증권	31,574	72,030	103,604	580,752	8,044

기타

계	1,832,145	2,447,171	4,279,316	1,862,840	11,257

파생결합증권	ELS	105,498	157,696	263,194	93,271	-9,276

ELW	-	-	-	-	-

기타	90,827	159,365	250,192	257,390	-3,608

계	196,325	317,061	513,386	350,661	-12,884

기타증권

합계	488,347,861	482,377,933	970,725,795	31,966,701	54,959

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다.

(2) 장내파생상품거래현황

(2018.1.1~2018.12.31) (단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	-	-	-	-	-	-	-

돈육	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	금리선물	국채3년	104,626,933	88,925,669	-	193,552,602	-	-	555

국채5년	-	-	-	-	-	-	-

국채10년	192,098,651	-	-	192,098,651	-	-	-3,274

통안증권	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	296,725,584	88,925,669	-	385,651,253	-	-	-2,719

통화선물	미국달러	12,731,114	4,431,795	-	17,162,909	-	-	-295

엔	-	-	-	-	-	-	-

유로	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	12,731,114	4,431,795	-	17,162,909	-	-	-295

지수선물	KOSPI200	20,810,454	29,368,682	-	50,179,136	-	-	-1,454

KOSTAR	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	20,810,454	29,368,682	-	50,179,136	-	-	-1,454

개별주식	5,944,611	1,236,441	-	7,181,052	-	-	507

기타	-	419,819	-	419,819	-	-	6

계	336,211,763	124,382,406	-	460,594,169	-	-	-3,955

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	336,211,763	124,382,406	-	460,594,169	-	-	-3,955

해외	상품선물	농산물	-	-	-	-	-	-	-

비철금속,귀금속	36,624	112,735	-	149,359	129	-	128

에너지	32,930	190,036	-	222,966	21	128	-107

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	69,554	302,771	-	372,325	150	128	21

금융선물	통화	7,806,984	1,204,957	-	9,011,941	37	240	-203

금리	108,054,723	43,629,958	-	151,684,681	1,124	3,852	-2,728

주가지수	3,375,674	27,335,662	-	30,711,336	4,902	10,815	-5,913

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	119,237,381	72,170,577	-	191,407,958	6,063	14,907	-8,844

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	119,306,935	72,473,348	-	191,780,283	6,213	15,035	-8,823

선물계	455,518,698	196,855,754	-	652,374,452	6,213	15,035	-12,778

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	491,405	184,436	-	675,841	7,798	64,766	-20,174

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	491,405	184,436	-	675,841	7,798	64,766	-20,174

개별주식	28,763	15,449	-	44,212	2,059	54	349

통화	미국달러	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	520,168	199,885	-	720,053	9,857	64,820	-19,825

해외	주가지수	-	1,743,096	-	1,743,096	46,288	391,562	-98,202

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	-	1,743,096	-	1,743,096	46,288	391,562	-98,202

옵션계	520,168	1,942,981	-	2,463,149	56,145	456,382	-118,027

기타	국내	-	-	-	-	-	-	-

해외	-	-	-	-	-	-	-

기타계	-	-	-	-	-	-	-

합계	456,038,866	198,798,735	-	654,837,601	62,358	471,417	-130,805

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다.

(3) 장외파생상품거래현황

(2018.1.1~2018.12.31) (단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	55,056	-55,056

통화	-	39,037,553	-	39,037,553	88,477	58,449	20,124

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	39,037,553	-	39,037,553	88,477	113,505	-34,932

옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	10,692	6,546	-3,608

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	3,050,000	-	3,050,000	2,008	25,235	-3,465

통화	-	-	-	-	14	-	6

기타	1,003,347	2,652,080	-	3,655,427	94	-	-71

계	1,003,347	5,702,080	-	6,705,427	12,808	31,781	-7,138

스왑	신용	-	480,000	-	480,000	32,585	25,527	1,319

주식	5,099,731	5,701,410	-	10,801,141	82,803	320,722	-154,617

일반상품	26,892	135,992	-	162,884	2,202	3,199	-269

금리	260,582	49,216,276	-	49,476,858	63,946	113,220	-59,094

통화	16,352	203,795	-	220,147	1,492	1,712	-788

기타	-	-	-	-	40,646	78,070	-45,219

계	5,403,557	55,737,473	-	61,141,030	223,674	542,450	-258,668

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	6,406,904	100,477,106	-	106,884,010	324,959	687,736	-300,738

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다.

(4) 유가증권 운용내역(가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제58기 연간	제57기 연간	제56기 연간

처분차익(차손)	53,378	-17,904	-12,709

평가차익(차손)	-45,295	6,356	7,238

배당금수익	22,424	19,664	12,659

합 계	30,507	8,116	7,188

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 제56기 및 제57기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. 주3) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 주식 관련 내역만 기재하였습니다.

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제58기 연간	제57기 연간	제56기 연간

처분·상환차익(차손)	110,861	-43,724	-14,012

평가차익(차손)	218,227	-56,950	-49,048

채권이자	428,180	311,560	243,328

합 계	757,268	210,886	180,268

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 제56기 및 제57기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. 주3) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 채권 관련 내역만 기재하였습니다.

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	제58기 연간	제57기 연간	제56기 연간

처분·상환차익(차손)	-9,118	14,720	4,420

평가차익(차손)	3,213	-8,271	-6,006

채권이자	38,739	37,361	21,295

합계	32,834	43,810	19,709

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 제56기 및 제57기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. 주3) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 외화증권 관련 내역만 기재하였습니다.

( 라) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제58기 연간	제57기 연간	제56기 연간

매매차익(차손)	-51,064	61,609	-75,619

정산차익(차손)	-12,778	5,249	-2,944

합 계	-63,842	66,858	-78,563

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 제56기 및 제57기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. ② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제58기 연간	제57기 연간	제56기 연간

매매차익(차손)	2,560	108,609	-3,058

평가차익(차손)	-118,027	13,266	2,264

합 계	75,626	121,875	-794

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 제56기 및 제57기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. ③ 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	제58기 연간	제57기 연간	제56기 연간

처분차익(차손)	33,702	44,315	-6,301

평가차익(차손)	391,714	194,070	-188,211

상환차익(차손)	-473,471	-896,560	-270,691

합 계	-48,055	-658,175	-465,203

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 제57기 및 제56기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.

④ 장외파생상품거래(단위 : 백만원)

구 분	제58기 연간	제57기 연간	제56기 연간

매매차익(차손)	138,662	672,404	157,643

평가차익(차손)	-424,774	-31,440	-13,682

상환차익(차손)	-19,311	-28,514	5,441

합 계	-305,423	612,450	149,402

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 제56기 및 제57기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.

나. 투자중개업무

(1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료현황표

(2018.1.1~2018.12.31) (단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	82,918,921	81,404,117	164,323,038	174,592

코스닥시장	72,843,920	71,999,733	144,843,653	170,094

코넥스시장	-	-	-	-

기타	51,879	58,017	109,896	266

소계	155,814,720	153,461,867	309,276,587	344,952

신주인수권증서	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

지분증권 합계	155,814,720	153,461,867	309,276,587	344,952

채무증권	채권	장내	243,076	850,403	1,093,479	2,070

장외	34,008,546	60,085,731	94,094,277	2,317

소계	34,251,622	60,936,134	95,187,756	4,387

기업어음	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권 합계	34,251,622	60,936,134	95,187,756	4,387

집합투자증권	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-

ELW	904,259	875,630	1,779,889	580

기타	-	-	-	-

파생결합증권 합계	904,259	875,630	1,779,889	580

외화증권	714,773	628,138	1,342,911	7,456

기타증권	4,373	4,699	9,072	36

증권 계	191,689,747	215,906,468	407,596,215	357,411

선물	국내	171,875,024	175,924,054	347,799,078	26,181

해외	-	-	-	-

소계	171,875,024	175,924,054	347,799,078	26,181

옵션	장내	국내	2,513,301	2,506,568	5,019,869	5,030

해외	-	-	-	-

소계	2,513,301	2,506,568	5,019,869	5,030

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션 합계	2,513,301	2,506,568	5,019,869	5,030

선도	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품 합계	174,388,325	178,430,622	352,818,947	31,211

합 계	366,078,072	394,337,090	760,415,162	388,622

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다.

(2) 위탁매매 업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제58기 연간	제57기 연간	제56기 연간

수탁수수료	388,622	310,873	248,116

매매수수료	35,064	22,017	16,250

수 지 차 익	353,558	288,856	231,866

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

다. 투자일임업무(1) 투자운용인력현황

(단위: 건,백만원)

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	운용중인계약수	운용규모

김수현	차장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20120914	성균관대 대학원 / 신한금융투자 GIB 사업부	20170927	상근	161,704	1,225,373

김정환	대리	일임형 랩운용	투자자산운용사	20101105	한국외국어대 국제통상학과 / KB증권 Wrap운용부	20130121	상근	161,705	1,225,373

이두영	차장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20080919	아주대학교 경영학/미래에셋대우증권, KB증권 Wrap운용부	20170926	상근	168	8,472

김태원	과장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20060630	고려대 사회학과 / KB국민은행 신탁부, KB증권 Wrap운용부	20170220	상근	169	8,472

서경원	과장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20120406	Columbia Univ / 삼성증권AI운용팀, 한국투자공사 위탁운용팀, KB증권 Wrap운용부	20170621	상근	547	258,795

배성진	과장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20141114	국민대 경영학과 / 구)현대증권 리스크관리부, 지점영업, KB증권 Wrap운용부	20150609	상근	547	258,795

손광현	차장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20090731	숭실대 경영학과 / 동양증권12년, 대신증권2년, KB증권 Wrap운용부	20150617	상근	1,923	74,370

박경구	과장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20120914	동국대 경제학 / 삼성증권 Wrap운용부, KB증권 Wrap운용부	20180716	상근	1,924	74,370

신정은	대리	일임형 랩운용	투자자산운용사	20170324	경희대 경제학과 / KB은행 WM투자전략부, KB증권 Wrap운용부	20170328	상근	1,924	74,370

강길원	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	한양대 무역학과 / 구)현대증권 지점영업, KB증권 지점영업	20010109	상근	1	39

고석호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	연세대 대학원 경제학 졸업	20010716	상근	1	26

구동록	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20071019	고려대 사회학 졸업 / CEIB 금융 졸업 / KB국민은행 신탁부 / 미래에셋대우 도곡WM센터	20170207	상근	12	1,171

권석주	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전북대 회계학과 / 구)현대증권 서부지역본부장, KB증권 지점영업	20010626	상근	3	107

금원경	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 경영정보학과 석사 / KB증권 지점영업	20010716	상근	16	2,116

김갑동	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	국민대 무역학과 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	24

김규식	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	경북대 경영학과 / 구)현대증권 온라인채널부, KB증권 지점영업	20010109	상근	4	488

김동현	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	경희대 행정학과, 부산대 금융증권선물보험(석) / KB증권 지점영업	20050330	상근	55	5,001

김문준	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	경북대 경영학과 / KTB투자증권, KB증권 지점영업	20150805	상근	31	14,137

김수희	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050504	조선대 회계학과 / KB증권 지점영업	20050601	상근	2	51

김용기	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	고려대 무역학과 / 구)현대증권 퇴직연금컨설팅1부, KB증권 지점영업	20050330	상근	8	1,058

김용선	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030409	서강대 경영학과 / KB증권 지점영업	20100204	상근	1	-

김용직	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	건국대 사학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	137

김주빈	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20090508	동국대 광고학과	20140916	상근	9	989

김재곤	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20001218	성균관대 무역학과 / 한화투자증권, KB증권 지점영업	20010213	상근	2	114

김태우	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000908	부산대 경제학과 / 한화증권 16년, KB증권 지점영업	20150420	상근	15	7,426

도민수	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	19951223	연세대 사회사업학과, 경영학(석) / KB증권 지점영업	20030110	상근	4	64

도상률	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	서강대 금융경제(석)학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	188

문윤환	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20111007	한성대 경제학과 / KB증권 감사실, 지점영업	20170131	상근	40	1,707

박민서	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20101105	경희대 외식산업 경영학 졸업 / 미래에셋대우 압구정중앙WM	20171113	상근	14	1,069

박석원	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 경제학과 / KB증권 지점영업	20020108	상근	4	61

박성호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	고려대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	28

박용진	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	부산외국어대 외교학과 / KB증권 지점영업	20010628	상근	3	88

박종성	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060920	홍익대 경영학 졸업 / 현대차투자증권 법인주식1팀	20171218	상근	4	176

서성교	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	동아대 회계학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	10

서장웅	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	세종대 경제무역학과 / 동양증권 9년, KB증권 지점영업	20121218	상근	9	611

서종찬	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070323	전북대 경영학과, 건국대 부동산금융투자 석사 / KB증권 지점영업	20070419	상근	3	252

선석원	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20140425	부산대 경영학과 / BNK투자증권 5년, KB증권 지점영업	20141217	상근	15	730

신동성	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	홍익대 무역학과 / 삼성증권 8년, 한국투자증권 9년, KB증권 지점영업	20110804	상근	76	9,900

신윤철	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	서울대 경영학(석)과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	4	214

오항영	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	서강대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	21,413

유긍열	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060920	수원대 경영학과 / KB증권 지점영업	20080130	상근	18	336

유대일	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	인하대 소비자아동학 졸업 / 한국투자증권 압구정PB센터	20170613	상근	2	71

유동하	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	건국대 무역학과 / KB증권 지점영업	20010716	상근	2	760

유동형	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	울산대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	3	79

유임재	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	강원대 경영학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	706

윤성현	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	동국대 경영학과 / 한국투자증권, KB증권 지점영업	20150706	상근	38	1,684

이건주	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	홍익대 경영학과 / KB증권 지점영업	20100729	상근	25	2,374

이경록	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20041220	세종대 경제무역학과 / 동양증권 6년, LIG투자증권 2년, KB증권 지점영업	20130423	상근	65	3,081

이성수	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050923	단국대 영어영문학과 / KB증권 지점영업	20051026	상근	1	12

이승찬	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	부산대 경제학과 / KB증권 지점영업	20080414	상근	1	18

이용찬	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	건국대 지리학과 / 삼성증권 지점영업, KB증권 지점영업	20170512	상근	8	546

이형곤	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	19990503	연세대 경제학과 / KB증권 지점영업	20011004	상근	3	60

장성일	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	영남대 경영학과 / 한화투자증권 15년, KB증권 지점영업	20150903	상근	6	290

장진아	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20170707	이화여자대학교 경제학 졸업 / 미래에셋대우 한티역WM	20170918	상근	5	233

장성호	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20161209	홍익대 무역학과 / KB증권 지점영업	20170119	상근	7	241

전정탁	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	성균관대 경제학과 / 구)현대증권 강서지역본부장, 강남지역본부장, KB증권 지점영업	20010626	상근	5	340

전창식	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	광신상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010201	상근	1	376

정미교	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	State Univ. of New York 응용통계학과 / KB증권 지점영업	20010626	상근	3	48

정성주	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160712	경희대 대학원 경영학과 / 유안타증권 5.6년, KB증권 지점영업	20160712	상근	10	296

정은진	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	대구대 사회복지학과 / KB증권 지점영업	20010716	상근	1	76

정지수	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000908	창원대 금융보험학과 / 푸르덴셜투자증권 11년, 삼성증권 4년, KB증권 지점영업	20150903	상근	1	185

최병오	상무	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	부산상대 경제학과 / 시티뱅크근무 / 구)현대증권 금융상품법인부 부서장	20010119	상근	6	299

최준혁	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	Univ. of Tennessee 경영학(석)과 / KB증권 지점영업	20010312	상근	10	271

최창순	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160712	한양대 경제학과 / 유안타증권 1.10년, KB증권 지점영업	20160712	상근	2	96

한창호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	경희대 정치외교학과 / 동양증권 10년, LIG투자증권 4년, KB증권 지점영업	20150619	상근	4	214

허재호	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	고려대 무역학과 / 구)현대증권 수원지점장, 강동지역본부장, 고객자산운용본부장, PB사업본부장, KB증권 지점영업	20010801	상근	2	58

홍성화	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	강경상업고 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	47

홍찬섭	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	서강대 경영학과 / 미래에셋증권 8년, KB증권 지점영업	20100520	상근	21	1,513

황재영	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000908	한양대 경영학과 / 동양 11년, NH투자증권 2년, KB증권 지점영업	20150802	상근	1	53

최원규	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	연세대학교 경영정보학 / 미래에셋대우 증권 10년, KB증권 지점영업	20170512	상근	4	64

최평성	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	성균관대학교 정치외교학과 / 삼성증권 10년, KB증권 지점영업	20170512	상근	5	125

손종훈	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	한양대학교 경영학 / 삼성증권 9년, KB증권 지점영업	20170113	상근	7	529

김종기	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	경북대학교 경제학 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	9

오상석	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	고려대학교 사회학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	38

백진우	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용	20070129	홍익대학교 무역학/ KB증권 지점영업	20070131	상근	2	158

문병규	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060228	목포대학교 금융보험학 / KB증권 지점영업	20060412	상근	1	5

배상덕	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	동국대학교 북한학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	79

이선화	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	염광여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20040519	상근	1	4

정운길	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	계명대학교 경제학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	2	166

권광덕	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	부산대학교 대학원 금융,증권,선물,보험 / KB증권 지점영업	20010312	상근	5	305

송승하	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20180322	중앙대학교 지식경영학 / 유안타증권 2년 / KB증권 지점영업	20180410	상근	3	47

임재성	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160315	서강대학교 국제경영학 / 신흥증권 6년 / KB증권 지점영업	20170818	상근	2	39

손우익	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	울산대학교 경영학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	64

백미영	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	대전여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	10,139

안정현	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	동국대학교 대학원 사회학 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	810

김희경	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	서울여자대학교 경영학 / 삼성증권 8년, KB증권 지점영업	20170828	상근	20	3,618

임우균	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	단국대학교 경제학/ KB증권 지점영업	20010626	상근	1	317

김혜라	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20150807	단국대학교 법정학 / 삼성증권 6년 / KB증권 지점영업	20171212	상근	4	589

김수아	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	연세대학교 대학원 / 미래에셋대우증권 11년 / KB증권 지점영업	20181002	상근	1	212

정상구	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	성균관대학교 경제학 / 삼성증권 9년 / KB증권 지점영업	20170828	상근	2	50

김명열	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	건국대학교 경영정보학 / KB증권 지점영업	20080414	상근	1	33

(2) 투자일임계약현황(단위: 명,건,백만원)

구분	제58기	제57기	증감

고객수	308,692	288,760	19,932

일임계약건수	332,585	307,632	24,953

일임계약자산총액(평가금액)	4,682,099	3,452,209	1,229,890

(3) 일임수수료 수입현황(단위 : 백만원)

구 분	제58기	제57기	증감

일임수수료	7,803	4,968	2,835

기타수수료	102	83	19

합계	7,904	5,051	2,853

(4) 투자일임 재산현황(계약금액)

(단위 : 건, 백만원 )

구분	금융투자업자	은행	보험회사	보험회사	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

(고유계정)	(특별계정)

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	16	71	1	-	1	700	-	-	1	-	15	97,337	-	-	329,108	2,037,030	2,953	1,398,350	332,095	3,533,488

전문투자자	57	7,654	11	-	50	107,062	22	4,506	61	400,000	21	33,955	-	-	10	503	253	568,306	485	1,121,985

계	73	7,724	12	-	51	107,762	22	4,506	62	400,000	36	131,292	-	-	329,118	2,037,533	3,206	1,966,656	332,580	4,655,473

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	3	1,863	1	100	4	1,963

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1	-	1	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	3	1,863	2	100	5	1,963

합계	일반투자자	16	71	1	-	1	700	-	-	1	-	15	97,337	-	-	329,111	2,038,893	2,954	1,398,450	332,099	3,535,451

전문투자자	57	7,654	11	-	50	107,062	22	4,506	61	400,000	21	33,955	-	-	10	503	254	568,306	486	1,121,985

계	73	7,724	12	-	51	107,762	22	4,506	62	400,000	36	131,292	-	-	329,121	2,039,396	3,208	1,966,756	332,585	4,657,436

※ 당기말 계약금액 기준

(5) 투자일임재산 운용현황 (평가금액)

(단위 : 백만원 )

구분	국내	해외	합계

현금및 예치금	현금 및 현금성자산	1,770,543	-	1,770,543

예치금	42,044	1,866	43,910

기타	-	-	-

소계	1,812,586	1,866	1,814,452

단기금융상품	양도성예금증서(CD)	-	-	-

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	17,437	-	17,437

기업어음증권(CP)	389,195	-	389,195

국공채 등	-	-	-

기타	19,278	-	19,278

소계	425,910	-	425,910

증권	채무증권	국채,지방채	43,991	-	43,991

특수채	30,230	-	30,230

금융채	321,466	-	321,466

회사채	112,549	-	112,549

기타	26	-	26

소계	508,263	-	508,263

지분증권	주식	68,777	7,498	76,275

신주인수권증서	21	-	21

출자지분	-	-	-

기타	-	-	-

소계	68,799	7,498	76,297

수익증권	신탁 수익증권	-	-	-

투자신탁 수익증권	1,168,422	-	1,168,422

기타	-	-	-

소계	1,168,422	-	1,168,422

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	689,590	-	689,590

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	689,590	-	689,590

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	2,435,073	7,498	2,442,571

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	-	-	-

기타	- 834	-	- 834

합계	4,672,735	9,364	4,682,099

※ 당기말 평가금액 기준 라. 유가증권 인수업무

(1) 유가증권 인수실적(단위 : 백만원)

구 분	제58기 연간	제57기 연간	제56기 연간

주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	261,413	155,269	7,310	507,472	327,045	8,658	322,145	301,058	6,996

주 식	902,213	461,010	5,101	1,150,799	207,308	21,689	996,874	1,047,061	3,442

국공채	-	14,950,580	1,637	-	11,486,975	1,693	2,899,420	13,001,473	1,173

회사채	54,508,826	19,801,776	33,464	56,472,066	22,055,583	28,267	59,633,612	30,320,840	22,115

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	5,130,145	7,250,701	41,167	4,053,885	9,421,798	32,720	8,131,010	10,825,263	10,403

합 계	60,802,597	42,619,336	88,679	62,184,222	43,498,709	93,027	71,983,061	55,495,695	44,129

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제58기 연간	제57기 연간	제56기 연간

인수수수료	88,679	93,027	44,129

수수료비용	336	154	37

수지차익	88,343	92,873	44,092

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. 마. 신탁업무

(1) 수익현황(신탁계정)

(기준일 : 2018년 12월 31일) (단위 : 원)

계정명	신탁보수	중도해지수수료

금전신탁	불특정금전신탁	0	0

실적배당신탁	특정	수시입출금	705,135,834	0

자문형	53,659,362	0

자사주	159,730,842	0

채권형	1,636,137,931	0

주식형(자문형, 자사주 제외)	442,689,034	0

주가연계신탁	3,633,355,037	0

정기예금형	2,619,670,394	0

퇴직연금	확정급여형	1,612,009,610	0

확정기여형	635,741,257	0

IRA형	291,397,084	0

소계	2,539,147,951	0

기타	719,786,632	0

실적배당신탁계	12,509,313,017	0

재산신탁	증권	0	0

금전채권	55,500,000	0

동산	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0

관리형	0	0

소계	0	0

관리신탁	갑종	0	0

을종	0	0

소계	0	0

처분신탁	0	0

담보신탁	0	0

분양관리신탁	0	0

부동산신탁계	0	0

부동산관련권리	0	0

무체재산권	0	0

재산신탁소계	55,500,000	0

종합재산신탁	0	0

기타	0	0

합계	12,564,813,017	0

(2) 신탁별 수탁현황

(기준일 : 2018년 12월 31일) (단위 : 원)

구분	2017.12.31	증가	감소	2018.12.31

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

실적배당신탁	특정	수시입출금	81	718,929,218,483	686	38,958,257,061,165	635	38,846,620,803,483	132	830,565,476,165

자문형	0	0	45	3,716,000,000	0	44,592,000	45	3,671,408,000

자사주	13	44,366,571,325	28	141,000,000,000	15	105,366,571,325	26	80,000,000,000

채권형	506	2,891,754,875,204	431	8,609,742,903,723	385	9,678,105,760,636	552	1,823,392,018,291

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	58	14,495,800,872	0	472,159,311	58	14,023,641,561

주가연계신탁	17	338,740,000,000	444	443,878,328,585	12	217,986,427,469	449	564,631,901,116

정기예금형	167	4,827,327,320,716	1,039	18,042,528,182,616	1,003	18,813,462,729,484	203	4,056,392,773,848

퇴직연금	확정급여형	331	751,154,775,369	30	240,783,064,911	21	50,427,259,532	340	941,510,580,748

확정기여형	531	238,321,142,553	80	126,987,364,634	46	67,418,264,599	565	297,890,242,588

IRA형	2,392	151,663,620,566	1,137	61,591,024,127	628	44,096,829,678	2,901	169,157,815,015

소계	3,254	1,141,139,538,488	1,247	429,361,453,672	695	161,942,353,809	3,806	1,408,558,638,351

기타	14,729	172,445,350,613	984	1,278,700,410,816	2,783	1,007,838,416,794	12,930	443,307,344,635

실적배당신탁계	18,767	10,134,702,874,829	4,962	67,921,680,141,449	5,528	68,831,839,814,311	18,201	9,224,543,201,967

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	8	414,145,832,481	2	55,800,000,000	3	10,145,832,481	7	459,800,000,000

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	8	414,145,832,481	2	55,800,000,000	3	10,145,832,481	7	459,800,000,000

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	18,775	10,548,848,707,310	4,964	67,977,480,141,449	5,531	68,841,985,646,792	18,208	9,684,343,201,967

바. 신용공여업무(1) 신용공여(단위: 백만원)

구 분	2018.12.31	비고

신용공여	3,100,000	금융투자업규정 제4-23조(신용공여의 회사별 한도)

(2) 신용공여 이자율

이자율	연체이자율	비고

신용거래융자	예탁담보융자

일반	1 ~ 7일 : 연4.3%8~15일 : 연6.5%16 ~ 30일 : 연7.0%31 ~ 60일 : 연7.5%61 ~ 90일 : 연8.0% 91일 이상 : 연8.7%	기간형	1~30일: 연6.5%31~90일: 연7.5%91~180일: 연8.5%181일 이상: 연8.7%	9.9%	-

BullAccount	연8.0%	고객등급형	MVP스타: 연6.0%로얄스타: 연7.0%골드스타: 연7.2%프리미엄스타: 연7.3%일반: 연7.5%법인: 연7.25%

※ 비상장주식담보대출: 연 8.0% ~ 10.5%※ CMA수시입출금식대출: 연 7.0% ~ 8.0%※ 직장인을 위한 우리사주담보대출: 연 4.9% ~ 6.9%※ 직장인을 위한 수시입출금 담보대출 : 연4.5% ~ 6.9%※ 매도증권담보융자: 연 8.0%※ 환매대금즉시지급서비스: 연 7.5%

(3) 신용거래 융자 및 대주/대출 평균잔액

(단위: 백만원)

구 분	2018.01.01 ~ 2018.12.31	비 고

신용거래 융자	972,791	유통금융 융자 포함

신용거래 대주	-	유통금융 대주만 취급

예탁증권담보 융자	1,984,765	-

총 신용공여	2,957,556,	-

※ 신용거래 융자는 유통금융 융자(증권금융)가 포함된 평균잔액임. 사. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원 )

구 분	제 58기	제 57기	제 56기

잔고	조건부매도	11,400,525	9,953,049	6,988,406

(거액 RP)	-	-	-

조건부매수	311,000	35,700	200

아. 파생상품 거래현황(1) 파생상품 거래 현황

(2018.1.1~2018.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	이자율	통화	주식	기타	계

거 래 목 적	위험회피	184,821,903	44,878,100	65,585,176	3,990,661	299,275,840

매매목적	405,040,890	20,554,451	35,750,638	1,099,793	462,445,772

거 래 장 소	장내거래	537,335,934	26,174,850	90,534,673	792,144	654,837,601

장외거래	52,526,859	39,257,701	10,801,141	4,298,310	106,884,011

거 래 형 태	선 도	-	39,037,553	-	-	39,037,553

선 물	537,335,934	26,174,850	88,071,525	792,144	652,374,453

스 왑	49,476,859	220,148	10,801,141	642,884	61,141,032

옵 션	3,050,000	-	2,463,148	3,655,426	9,168,574

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. 주2) 선물은 정산금액의 매수매도 합을 표시하였습니다.

(2) 신용파생상품 거래현황

2018.12.31 잔고기준 (단위: 달러, 원)

구 분	신 용 매 도	신 용 매 입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

CDS(원) (FICC파생영업부,파생채권운용부)	1,120,000,000,000	402,800,000,000	1,522,800,000,000	1,190,000,000,000	402,800,000,000	1,592,800,000,000

CDS(달러) (FICC파생영업부)	23,000,000	448,000,000	471,000,000	240,000,000	448,000,000	688,000,000

TRS(원)(FICC파생영업부)	-	-	-	-	-	-

TRS(달러)(FICC파생영업부)	8,659,794	-	8,659,794	-	-	-

CLN(원) (FICC파생영업부,Equity파생영업부,파생채권운용부)	80,000,000,000	-	80,000,000,000	-	609,396,404,000	609,396,404,000

CLN(달러) (FICC파생영업부,파생채권운용부)	237,000,000	52,128,000	289,128,000	8,659,794	52,128,000	60,787,794

(3) 신용파생상품 상세명세(단위: 달러, 원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	통화	액면금액	기초자산(준거자산)

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170111	20220620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	에이원동키	KB증권	20180111	20200920	KRW	40,000,000,000	중국개발은행

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150227	20200320	USD	18,000,000	산업은행

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150227	20200320	USD	74,000,000	수출입은행

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170207	20220620	KRW	60,000,000,000	GS 칼텍스

CDS	워머신제십차	KB증권	20180208	20230620	KRW	30,000,000,000	우리은행

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20150309	20200320	USD	96,000,000	KT, POSCO

CDS	KB증권	코메르츠뱅크	20160317	20201220	USD	50,000,000	한국전력

CDS	KB증권	코메르츠뱅크	20160317	20201220	USD	50,000,000	KT

CDS	KB증권	NH투자증권	20170309	20220620	KRW	60,000,000,000	SK(주)

CDS	KB증권	NH투자증권	20170410	20220620	KRW	60,000,000,000	신세계(주)

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170411	20220620	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20140529	20190620	USD	50,000,000	SK이노베이션, GS 칼텍스, POSCO, SK텔레콤

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20140529	20190620	USD	50,000,000	SK이노베이션, GS 칼텍스, POSCO, SK텔레콤

CDS	에이블디파이시리즈1	KB증권	20140529	20190620	USD	50,000,000	SK이노베이션, GS 칼텍스, POSCO, SK텔레콤

CDS	에이블디파이시리즈1	KB증권	20140529	20190620	USD	50,000,000	SK이노베이션, GS 칼텍스, POSCO, SK텔레콤

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150504	20200620	USD	10,000,000	중국

CDS	피앤제이에이치제십일차	KB증권	20180517	20190516	KRW	40,000,000,000	HTISE

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	KEB하나은행

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	도이치뱅크(런던)	KB증권	20170614	20200620	USD	37,000,000	중국

CDS	노무라증권 인터네셔널(런던)	KB증권	20170614	20200620	USD	50,000,000	중국

CDS	노무라증권 인터네셔널(런던)	KB증권	20170619	20200620	USD	50,000,000	중국

CDS	노무라증권 인터네셔널(런던)	KB증권	20170620	20200620	USD	35,000,000	중국

CDS	빅토리드래곤제십오차	KB증권	20170627	20221220	KRW	50,000,000,000	중국은행

CDS	메리고고제사차	KB증권	20180605	20230620	KRW	100,000,000,000	중국수출입은행

CDS	빅토리드래곤제십사차	KB증권	20170710	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국

CDS	에이원비버	KB증권	20170721	20220620	KRW	22,800,000,000	GS 칼텍스

CDS	도이치뱅크(런던)	KB증권	20170801	20250920	USD	45,000,000	중국

CDS	네오드림소프트	KB증권	20180821	20251220	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	빅토리드래곤제십칠차	KB증권	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국은행

CDS	하이얼티밋제십일차	KB증권	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	한국도로공사, 중국은행

CDS	KB증권	교보증권	20161021	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	KB증권	교보증권	20161027	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	하이얼티밋제십오차	KB증권	20171016	20221220	KRW	50,000,000,000	POSCO, 중국공상은행

CDS	하이코나니제이차	KB증권	20171102	20190620	KRW	20,000,000,000	GS건설

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20151209	20201220	USD	13,000,000	중국

CDS	KB증권	노무라증권 인터네셔널(런던)	20151223	20201220	USD	30,000,000	KT

CDS	KB증권	노무라증권 인터네셔널(런던)	20151223	20201220	USD	30,000,000	SK텔레콤

CDS	한화투자증권	KB증권	20170111	20220620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	에이블디파이시리즈2	KB증권	20150227	20200320	USD	18,000,000	산업은행

CDS	에이블디파이시리즈2	KB증권	20150227	20200320	USD	74,000,000	수출입은행

CDS	에이원브론즈	KB증권	20170207	20220620	KRW	60,000,000,000	GS 칼텍스

CDS	KB증권	하나금융투자	20180208	20230620	KRW	30,000,000,000	우리은행

CDS	알리스타제이차	KB증권	20150309	20200320	USD	96,000,000	KT, POSCO

CDS	컨스틸레이션제일차	KB증권	20160317	20201220	USD	50,000,000	KT

CDS	컨스틸레이션제일차	KB증권	20160317	20201220	USD	50,000,000	한국전력

CDS	에이원타이거	KB증권	20170309	20220620	KRW	60,000,000,000	SK(주)

CDS	에이원코알라	KB증권	20170410	20220620	KRW	60,000,000,000	신세계(주)

CDS	아이리스제오차	KB증권	20170411	20220620	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	유안타증권	KB증권	20150504	20200620	USD	10,000,000	중국

CDS	KB증권	크레디트스위스은행(싱가포르지점)	20180517	20190516	KRW	40,000,000,000	HTISE

CDS	드림아레나제이차	KB증권	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	KEB하나은행

CDS	드림아레나제이차	KB증권	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170627	20221220	KRW	50,000,000,000	중국은행

CDS	KB증권	한국씨티은행	20180605	20230620	KRW	100,000,000,000	중국수출입은행

CDS	KB증권	한국씨티은행	20170710	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170721	20220620	KRW	22,800,000,000	GS 칼텍스

CDS	KB증권	HSBC Corporation Limited	20180821	20251220	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	한국씨티은행	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	한국도로공사, 중국은행

CDS	KB증권	소시에테제네랄	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국은행

CDS	아이비글로벌제오차	KB증권	20161021	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	아이비글로벌제오차	KB증권	20161027	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	KB증권	한국씨티은행	20171016	20221220	KRW	50,000,000,000	POSCO, 중국공상은행

CDS	KB증권	한국씨티은행	20171102	20190620	KRW	20,000,000,000	GS건설

CDS	골드플러스제십육차	KB증권	20151209	20201220	USD	13,000,000	중국

CDS	하이에이원제삼차	KB증권	20151223	20201220	USD	30,000,000	KT

CDS	하이에이원제삼차	KB증권	20151223	20201220	USD	30,000,000	SK텔레콤

CLN	KB증권	MIZUHO SECURITIES AS	20150615	20200625	USD	87,000,000	중국

CLN	KB증권	크레디트 아그리콜(칼리온)	20150623	20200626	USD	85,000,000	중국

CLN	KB증권	노무라은행 인터네셔널	20150811	20250922	USD	45,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권	20160329	20210620	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	KB증권	하나금융투자	20150709	20200921	KRW	40,000,000,000	중국개발은행

CDS	KB증권	하나금융투자	20150710	20200921	KRW	60,000,000,000	중국개발은행

CDS	KB증권	하나금융투자	20150812	20200921	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	신한금융투자	20150812	20200921	KRW	100,000,000,000	중국

CDS	KB증권	하나금융투자	20160830	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권	20160830	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권	20150918	20200924	KRW	30,000,000,000	중국수출입은행

CDS	KB증권	NH투자증권	20150918	20200924	KRW	20,000,000,000	중국수출입은행

CDS	제이스씨제일차	KB증권	20160329	20210620	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	아트록스제삼차	KB증권	20150710	20200921	KRW	60,000,000,000	중국개발은행

CDS	엘리시아제일차	KB증권	20150812	20200921	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	엘리시아제사차	KB증권	20160830	20211220	KRW	90,000,000,000	중국

CDS	엘리시아제이차	KB증권	20150918	20200924	KRW	30,000,000,000	중국수출입은행

CDS	엘리시아제삼차	KB증권	20150918	20200924	KRW	20,000,000,000	중국수출입은행

CLN	KB증권	모건스탠리 인터네셔널	20160630	20310620	USD	43,440,000	한국

CLN	KB증권	모건스탠리 인터네셔널	20160630	20310620	USD	8,688,000	한국

CLN	하이포레버제팔차	KB증권	20180529	20200130	KRW	43,000,000,000	부산도시공사

CLN	하이포레버제팔차	KB증권	20180529	20200130	KRW	13,300,000,000	부산도시공사

CLN	하이포레버제팔차	KB증권	20180529	20200130	KRW	21,600,000,000	부산도시공사

CLN	하이포레버제팔차	KB증권	20180529	20200130	KRW	62,100,000,000	부산도시공사

CLN	하나금융투자	KB증권	20160630	20310623	USD	43,440,000	한국

CLN	하나금융투자	KB증권	20160630	20310623	USD	8,688,000	한국

CLN	SK증권	KB증권	20171011	20191021	KRW	5,000,000,000	해피투모로우제이십이차

CLN	하나금융투자	KB증권	20180905	20191104	KRW	20,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20180914	20191111	KRW	23,100,000,000	한국토지주택공사

CLN	하나금융투자	KB증권	20181112	20191210	KRW	5,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	신한은행	KB증권	20181116	20200109	KRW	4,996,404,000	한국토지주택공사

CLN	비엔케이자산운용	KB증권	20181122	20200109	KRW	1,600,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20181126	20200117	KRW	34,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20181126	20200117	KRW	22,400,000,000	한국토지주택공사

CLN	기업은행	KB증권	20181129	20200109	KRW	1,400,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20181207	20200120	KRW	11,400,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20181210	20200218	KRW	110,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	삼성생명보험	KB증권	20181224	20200109	KRW	1,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180418	20191213	KRW	5,100,000,000	한국토지주택공사

CLN	유진자산운용	KB증권	20180418	20191213	KRW	5,800,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180423	20191213	KRW	100,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180425	20191213	KRW	400,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180426	20191213	KRW	100,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180910	20191104	KRW	22,800,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180911	20191104	KRW	200,000,000	한국토지주택공사

CLN	유진자산운용	KB증권	20180912	20191104	KRW	35,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20181116	20200109	KRW	9,850,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20181116	20200109	KRW	1,100,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20181116	20200109	KRW	400,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20181116	20200109	KRW	8,550,000,000	한국토지주택공사

CLN	유진자산운용	KB증권	20181120	20200109	KRW	18,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20181126	20200117	KRW	6,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20181126	20200117	KRW	12,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20181126	20200117	KRW	12,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	㈜넥센타이어	KB증권	20181126	20200117	KRW	6,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	현대통신㈜	KB증권	20181126	20200117	KRW	5,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	전기공사공제조합	KB증권	20181126	20200117	KRW	5,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	진주보건대학교	KB증권	20181126	20200117	KRW	12,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20181126	20200117	KRW	400,000,000	한국토지주택공사

CLN	(주)귀뚜라미	KB증권	20181126	20200117	KRW	10,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20181126	20200117	KRW	600,000,000	한국토지주택공사

CLN	하이자산운용	KB증권	20181128	20200117	KRW	27,800,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20181128	20200109	KRW	100,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20181128	20200109	KRW	400,000,000	한국토지주택공사

CLN	부산도시공사	KB증권	20181204	20200117	KRW	5,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20181210	20200218	KRW	15,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20181210	20200218	KRW	100,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20181224	20200218	KRW	1,100,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20181226	20200218	KRW	1,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	일신창업투자(주)	KB증권	20181228	20200218	KRW	600,000,000	한국토지주택공사

TRS	KB증권	제이피모건	20180426	20230106	USD	8,659,794	터키대출채권

CLN	불특정다수	KB증권	20180426	20230106	USD	8,659,794	터키대출채권

CDS	빅토리드래곤제육차	케이비증권	20170426	20200622	KRW	70,000,000,000	중국은행

CLN	케이비증권	NH투자증권(주)	20150227	20200324	KRW	30,000,000,000	한국, 중국, 일본

CLN	케이비증권	NH투자증권(주)	20150407	20200625	KRW	50,000,000,000	중국은행

CLN	케이비증권	소시에테제네랄	20150408	20200710	USD	20,000,000	중국은행

4. 영업설비등의 현황 가. 지점 등 설치 현황

(2018년 12월 31일 현재)

지 역	지 점	브랜치	합 계

서울특별시	35	11	46

부산광역시	3	2	5

대구광역시	3	1	4

인천광역시	3	0	3

광주광역시	3	0	3

대전광역시	3	0	3

울산광역시	6	1	7

경기도	19	3	22

강원도	1	0	1

충청북도	2	0	2

세종특별자치시	0	1	1

충청남도	4	0	4

경상북도	6	0	6

경상남도	4	1	5

전라북도	3	0	3

전라남도	1	1	2

제주특별자치도	1	0	1

합계	97	21	118

주) 지점에는 본점(영업부)이 1개 지점으로 포함되었습니다. (2) 국외

(2018년 12월 31일 현재)

지 역	지 점	영업소	사무소	합 계

중국(상해)	-	-	1	1

합계	-	-	1	1

나. 영업 설비 등 현황

(2018년 12월 31일 현재, 단위 : 원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

강동	1,056,000,000	1,206,278,653	2,262,278,653

강릉	222,000,000	645,707,877	867,707,877

대치	17,373,284,700	2,789,878,872	20,163,163,572

과천	403,324,488	510,971,860	914,296,348

광화문	1,115,080,128	657,495,154	1,772,575,282

구로	849,125,903	792,928,174	1,642,054,077

구리	458,628,750	453,412,006	912,040,756

김포	255,136,700	563,571,286	818,707,986

남울산	8,941,016,904	2,217,811,809	11,158,828,713

노은	246,836,688	491,876,175	738,712,863

대구	5,197,922,721	4,865,544,560	10,063,467,281

대천	3,970,867,596	887,103,579	4,857,971,175

마북동	38,656,124,000	19,532,766,861	58,188,890,861

마산	1,515,669,850	244,791,210	1,760,461,060

병영	476,550,000	577,480,224	1,054,030,224

부천	1,492,871,015	2,654,345,950	4,147,216,965

부평	2,016,733,396	3,214,255,919	5,230,989,315

분당	722,621,600	1,186,079,099	1,908,700,699

서초	1,164,275,056	1,257,962,712	2,422,237,768

수원	734,343,189	804,929,768	1,539,272,957

수지	621,946,050	1,083,232,899	1,705,178,949

신갈	239,200,000	198,365,382	437,565,382

쌍문	490,000,000	533,073,046	1,023,073,046

안동	1,415,530,826	851,700,492	2,267,231,318

압구정	1,298,224,772	1,059,640,312	2,357,865,084

영주	1,546,219,373	818,279,517	2,364,498,890

창원	1,827,129,431	2,000,088,606	3,827,218,037

천안	347,959,713	630,284,017	978,243,730

테크노마트	576,944,266	1,357,697,977	1,934,642,243

파주	642,446,653	631,748,772	1,274,195,425

평택	2,852,430,233	1,777,687,953	4,630,118,186

합계	98,726,444,001	56,496,990,721	155,223,434,722

다. 자동화기기 설치 상황(단위 : 대)

구 분	제58기	제57기	제56기	비고

ATM	9	10	10	1대 축소

라. 지점의 신설 및 중요시설 확충계획

- KB국민은행과 복합점포 신설 지속 추진 예정 5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 수수료 현황

(1) 지점개설 계좌(2018년 12월 31일 기준)

구 분	영업점/고객센터	HTS, 홈페이지

금액구분 / 가격구분	수수료율	금액구분	수수료율

주식	거래소 코스닥 코넥스	2억원 이하	0.4973%	0.1억원 미만	0.1573%+1,000원

0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만	0.1273%+2,000원

2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4473%+100,000원	0.5억원 이상 ~ 1억원 미만	0.0873%

1억원이상	0.0773%

5억원 초과	0.3973%+350,000원	ARS	0.2473%

모바일(MTS)	0.1973%

ETF/ETN	2억원 이하	0.4978%	0.1억원 미만	0.1578%+1,000원

0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만	0.1278%+2,000원

2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4478%+100,000원	0.5억원 이상 ~ 1억원 미만	0.0878%

1억원이상	0.0778%

5억원 초과	0.3978%+350,000원	ARS	0.2478%

모바일(MTS)	0.1978%

코스피200 /미니코스피200선물/KRX300선물/코스닥150선물/주식선물/ETF선물/CME연계선물	-	0.0398%	-	0.0098%

유로스톡스50 지수선물	0.0407%	0.0107%

변동성지수선물	0.0441%	0.0140%

섹터지수선물/Eurex연계 야간선물	0.0403%	0.0103%

미국달러/일본엔/ 중국위안/유럽연합유로 선물	1계약당	1600원	1계약당	600원

모바일(MTS)

만기일 최종결제	1800원	만기일최종결제	1800원

옵션	코스피200 옵션	옵션가격 0.42 미만	0.5830% + 13원	1천만원 미만	옵션가격 0.42 미만	0.3830% + 13원

0.42 이상 ~ 2.47 미만	0.3956%

0.42이상 ~ 2.47 미만	0.5956%	2.47 이상	0.3830% + 78원

1천만원 이상	옵션가격 0.42 미만	0.2830% + 13원

2.47 이상	0.5830% + 78원	0.42 이상 ~ 2.47 미만	0.2956%

2.47 이상	0.2830% + 78원

미니코스피200 옵션	옵션가격 0.48 미만	0.5830% + 3원	1천만원 미만	옵션가격 0.48 미만	0.3830% +3원

0.48 이상 ~ 2.53 미만	0.3956%

0.48 이상 ~ 2.53 미만	0.5956%	2.53 이상	0.3830% + 16원

1천만원 이상	옵션가격 0.48 미만	0.2830% + 3원

2.53 이상	0.5830% + 16원	0.48 이상 ~ 2.53 미만	0.2956%

2.53 이상	0.2830% + 16원

코스닥150옵션	옵션가격 3.2미만	0.5830% + 4원	1천만원 미만	옵션가격 3.2 미만	0.3830% + 4원

3.2이상 ~ 24.5 미만	0.3956%

3.2이상 24.5미만	0.5956%	24.5 이상	0.3830% + 31원

1천만원 이상	옵션가격 3.2 미만	0.2830% + 4원

24.5이상	0.5830% + 31원	3.2 이상 ~ 24.5 미만	0.2956%

24.5 이상	0.2830% + 31원

주식옵션	옵션가격 4천원 미만	0.5830% + 5원	1천만원 미만	옵션가격 4천원 미만	0.3830% + 5원

4천원 이상 ~
16천원 미만	0.3956%

4천원 이상 ~ 16천원 미만	0.5956%	16천원 이상	0.3830% + 20원

1천만원 이상	옵션가격 4천원 미만	0.2830% + 5원

16천원 이상	0.5830% + 20원	4천원 이상 ~
16천원 미만	0.2956%

16천원 이상	0.2830% + 20원

달러옵션	옵션가격 11.90 미만	1.5% + 15원	옵션가격 11.90 미만	0.5% + 15원

11.90 이상~23.80 미만	1.50%	11.90 이상~23.80 미만	0.50%

23.80 이상	1.5% + 30원	23.80 이상	0.5% + 30원

Eurex연계야간옵션	-	1.00%	-	0.30%

주식워런트증권(ELW)	-	0.2978%	온라인거래	0.0678%

모바일(MTS)

K-OTC	-	0.60%	온라인거래	0.40%

ARS	0.40%

모바일(MTS)	0.30%

금리선물	일반거래(3,5,10년국채)	1계약당 4,000원	온라인거래(3,5,10년국채)	1계약당 3,000원

만기일최종결제 (3.510년국채)	1계약당 4,000원	모바일(MTS)

상품선물	일반거래(금선물)	1계약당1,000원	온라인거래(금선물)	1계약당 300원

일반거래(돈육선물)	1계약당 5,000원	온라인거래(돈육선물)	1계약당 3,000원

만기일최종결제
(금선물)	1계약당 1,000원	만기일최종결제(금선물)	1계약당 1,000원

만기일최종결제
(돈육선물)	1계약당 5,000원	만기일최종결제(돈육선물)	1계약당 5,000원

일반상품(금1kg/미니금100g)	일반거래
(KRX금시장)	매매거래대금의
0.55%	온라인거래(KRX금시장)	매매거래대금의0.30%

실물인출비용 1kg/100g당 2만원

일반채권 및 소매채권	영업점/고객센터/HTS

잔존기간	1일이상 ~ 30일 이하	0.01%

30일 초과 ~ 60일 이하	0.02%

60일 초과 ~ 91일 이하	0.03%

91일초과 ~ 183일 이하	0.05%

183일 초과 ~ 366일 이하	0.10%

366일 초과 ~ 549일 이하	0.15%

549일초과 ~ 731일 이하	0.20%

731일 초과	0.30%

소액채권	-	0.60%

주식관련채권	-	0.30%

※ 옵션 상품 위탁수수료의 경우 정률 수수료는 거래금액당 부과/정액 수수료는 1계약당 부과※ 주식관련옵션(코스피200, 미니코스피200, 주식옵션)을 최종거래일에 장 종료 시까지 미결제약정 보유시(행사 배정 시) : 행사대금 X 0.5956% 적용(온라인 동일)※ 선물,옵션 국채선물 MTS수수료는 온라인 수수료 적용(단, 유로스톡스 50지수선물, Eurex연계야간선물, CME연계선물은 MTS서비스 미제공) (2) 은행개설 계좌 매매수수료(비대면 포함)

(2018년 12월 31일 기준)

주문매체 구분	HTS/ 홈페이지	MTS	ARS	고객센터/ 반대매매/ 만기 청산거래	영업점

상품

상장주식 (신주인수권 등 포함)	0.015%	0.120%	0.150%	0.400%	2억원 이하	0.4973%

2억원 초과 5억원 이하	0.4473%+10만원

5억원 초과	0.3973%+35만원

단주 (10주 미만)	0.4973%

ETF/ETN	0.015%	0.120%	0.150%	0.400%	2억원 이하	0.4978%

2억원 초과 5억원 이하	0.4478%+10만원

5억원 초과	0.3978%+35만원

ELW	-	0.2978%	0.2978%

K-OTC	0.100%	0.120%	0.150%	0.500%	0.6000%

KOSPI200선물	0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%

미니 KOSPI200선물	0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%

KRX300 선물	0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%

코스닥 150 선물	0.006%	0.006%	-	0.030%	0.0398%

개별주식선물 ETF선물	0.006%	0.006%	-	0.030%	0.0398%

CME연계선물	0.003%	-	-	0.030%	0.0398%

유로스탁스 50 지수선물	0.003%	-	-	0.030%	0.0407%

섹터지수선물(배당지수)	0.006%	0.006%	-	0.040%	0.0403%

Eurex연계 야간선물
(미니코스피 200선물)	0.006%	-	-	0.040%	0.0403%

변동성지수선물	0.010%	0.010%	-	0.040%	0.0441%

돈육선물	3000원	-	-	4000원	계약당 5천원

KOSPI200옵션	0.150%	0.150%	-	0.5956%	0.42 미만	0.5830%＋거래계약수×13원

0.42 이상 2.47 미만	0.5956%

2.47 이상	0.5830%＋거래계약수×78원

미니코스피200 옵션	0.150%	0.150%	-	0.5956%	0.48 미만	0.5830%＋거래계약수×3원

0.48 이상 2.53 미만	0.5956%

2.53 이상	0.5830%＋거래계약수×16원

코스닥150옵션	0.150%	0.150%	-	0.5956%	3.2 미만	0.5830%＋거래계약수×4원

3.2이상 24.5 미만	0.5956%

24.5이상	0.5830%＋거래계약수×31원

개별주식옵션	0.200%	-	-	0.5956%	옵션가격 4천원 미만	0.5830%＋거래계약수×5원

옵션가격 4천원 이상
16천원 미만	0.5956%

옵션가격 16천원 이상	0.5830%＋거래계약수×20원

Eurex연계 야간옵션(코스피200옵션)	0.250%	0.250%	-	1.000%	1.000%

금리상품	3,5년국채선물	3,000원	3,000원	-	4,000원	계약당 4,000원

10년국채선물

통화상품	미국달러,엔,유로선물, 위안선물	600원	600원	-	1,600원	계약당 1,600원

미국달러옵션	0.500%	-	-	1.500%	11.90 미만	1.5%＋거래계약수×15원

11.90 이상 23.80 미만	1.500%

23.80 이상	1.5%＋거래계약수×30원

Commodity상품	금선물	300원	-	-	1,000원	계약당 1,000원

장내채권	1일 이상 ~ 30일 이하	0.010%	-	0.010%	0.010%

30일 초과 ~ 60일 이하	0.020%	-	0.020%	0.020%

60일 초과 ~ 91일 이하	0.030%	-	0.030%	0.030%

91일 초과 ~ 183일 이하	0.050%	-	0.050%	0.050%

183일 초과 ~ 366일 이하	0.100%	-	0.100%	0.100%

366일 초과 ~ 549일 이하	0.150%	-	0.150%	0.150%

549일 초과 ~ 731일 이하	0.200%	-	0.200%	0.200%

731일 초과	0.300%	-	0.300%	0.300%

소액채권	0.600%	-	0.600%	0.600%

주식관련 채권	0.300%	-	0.300%	0.300%

금현물	0.300%	-	0.550%	0.550%

※ 코넥스와 ETN은 ARS서비스 미제공, KONEX, 개별주식선물, ETF선물 MTS 개발완료 후 매매시 적용 ※ 시각장애인의 유가증권시장 및 코스닥시장에 상장된 주권, ETF, ELW: 0.015%(ARS, 고객센터 거래) 적용※ 자동주문의 경우 매체별 수수료 적용 (3) 특화수수료(STAR 수수료)(비대면 포함) - 고객등급별 수수료(KB maSter 클럽) : 당사 고객등급에 따라 수수료율 차등 적용

(2018년 12월 31일 기준)

구분	MVP스타	로얄스타	골드스타	프리미엄스타	일반 고객

주식 등	0.01%	0.012%	0.015%

선물	지수선물	0.0015%	0.002%	0.003%

주식선물/ETF선물	0.0034%	0.004%	0.006%

CME연계지수선물	0.0015%	0.002%	0.003%

유로스탁스50 지수선물	0.0040%	0.005%	0.006%

섹터지수선물

코스닥150선물

변동성지수선물	0.008%	0.009%	0.010%

옵션	지수옵션	0.075%	0.1%	0.15%

주식옵션	0.10%	0.15%	0.20%

※ 주식 등 : 주식, ETF, ETN, ELW, 신주인수권증권, 신주인수권증서 종목을 대상으로 함 (K-OTC, 단주제외) ※ 지수선물 : 코스피200선물, 미니코스피200선물, KRX300선물 지수옵션 : 코스피200옵션, 미니코스피200옵션, 코스닥150옵션○ 신용융자 매매 수수료 무료(KB cRedit 클럽) : 신용융자 매매에 대해 수수료 무료 - 신용융자 매매 : 무료(유관기관 수수료 등 제비용은 고객 부담) - 신용융자 매매 이외 : 0.015% 나. 취급상품 등 상품>

상 품	가입대상	최소 가입금액	특 징

UMA 랩	국내투자형	실명개인 및 법인	1천만원	KB증권 House View 기반, 국내 주식 집중 투자

해외투자형	실명개인 및 법인	1천만원	KB증권 House View 기반, 국내 및 해외 상장 ETF 투자(글로벌,이머징)

펀드투자형	실명개인 및 법인	1천만원	KB증권 House View 기반, 펀드 분산투자

자산배분형	실명개인 및 법인	3천만원	국내외 주식/채권/대안투자를 포함하여 중위험/중수익 추구

Multi자문형	실명개인 및 법인	1억원	KB증권에서 선정한 2개이상의 자문사 포트폴리오로 국내외 주식,채권, 펀드등에 투자

글로벌고배당(월지급식)	실명개인 및 법인	3억원	Multi-Asset기반 운용을 통한 수익추구. 매월 일정금액을 현금으로 지급하는 월지급식 상품

헤지펀드형	실명개인 및 법인	1억원	KB증권이 자문하는 해외 헤지펀드 재간접 투자 사모펀드를 편입하여 위험대비 우수한 수익률 추구

적립국내형	실명개인 및 법인	30만원	KB증권 House View 기반, 국내 주식 집중 투자

적립펀드형	실명개인 및 법인	10만원	KB증권 House View 기반, 펀드 분산투자

채권형랩	직접투자형	실명개인 및 법인	1천만원	채권 직접투자를 통한 안정적 수익추구

맞춤형	실명개인 및 법인	10억원	고객 요구에 맞는 맞춤형 포트폴리오 구성

모델형	실명개인 및 법인	1천만원	안정적인 포트폴리오를 구성하여 상품제시

채권형 MMW	실명개인 및 법인	10억원	채권형 유가증권 혹은 금융상품에 직접투자로 수익을 높이고 환금성을 가미한 상품

공모주 하이일드랩	실명개인 및 법인	1억원	총 자산의 60%이상 국내채권 투자, 나머지 공모주 청약 운용(공모주 총 배정수량 중 10%이상 우선배정)

금융상품 멀티랩	실명개인 및 법인	1천만원	고객과 협의된 금리형 자산에 맞춤형 투자

K-FI랩	실명개인	1백만원	당사 발행 ELS(K-FI) 청약 운용

시니어론 알파랩	실명개인 및 법인	3천만원	변동금리 상품인 시니어론(Senior Loan)에 투자하여 높은 이자수익 확보

수시예수금형 MMW	실명개인 및 법인	10억원	수시입출금식 상품

MMW형 CMA	실명개인 및 법인	없음	수시입출금식 상품

단기채 펀드랩	실명개인 및 법인	1천만원	단기채 포트폴리오를 펀드로 구조화하여 3개월,6개월 단위 투자

펀드랩	현대able 알짜 펀드랩(적립식)	실명개인 및 법인	30만원	펀드 포트폴리오를 활용한 펀드 적립식 상품

현대able 알짜 펀드랩	실명개인 및 법인	1천만원	단품 펀드투자에서 벗어난 포트폴리오 구성으로 복잡한 시장 상황에 대응하고 다양한 펀드 투자 수단을 제공

Target More 펀드랩	실명개인 및 법인	10만원	적립식 장기투자를 통한 안정적 수익추구

자산배분랩	실명개인 및 법인	3천만원	위험성향(안정형/안정추구형/위험중립형/적극투자형/공격투자형) 별로 적합한 펀드 포트폴리오 운용

ETF 랩	ETF 적립투자 랩	실명개인 및 법인	10만원	ETF(KODEX200)를 이용하여 인덱스 수익률 추구 및 연2회 현금배당으로 수익성 제고

Flexible ETF(적립식)	실명개인 및 법인	30만원	개별종목보다 낮은 투자위험과 저렴한 거래비용, 하락시레버리지 ETF로 반등장에서 초과수익 기대

Flexible ETF랩	실명개인 및 법인	1천만원	인덱스를 추종하는 포트폴리오 구성 후 시장하락시 레버리지 ETF를 활용한 초과수익 추구

자산배분 ETF랩	실명개인 및 법인	30만원	섹터형, 해외형, 그룹주 세가지 유형으로 ETF 포트폴리오로 구성

레버리지 ETF랩	실명개인 및 법인	30만원	레버리지 ETF으로만 운용

레인지포커스 ETF랩(적립식)	실명개인 및 법인	10만원	KOSPI 지수 상승, 하락 시 투자 ETF 편입 비중을 변동시키는 방법으로 안정적 수익 추구

레인지포커스 ETF랩(일반형)	실명개인 및 법인	1천만원	KOSPI 지수 상승, 하락 시 투자 ETF 편입 비중을 변동시키는 방법으로 안정적 수익 추구

주식랩(본사운용)	미리미리증여 랩	실명개인	1천만원	당사와 연계된 세무법인을 통해 최초 가입금액에 대한 증여세 신고 대행 서비스 제공

배당성장주 랩	실명개인 및 법인	3천만원	업종평균 대비 높은 기존 배당 수익률 상위 종목 중 향후 배당수익 증가 예상 종목에 투자

든든한 코리아 대표주식랩 (스텝다운형)	실명개인 및 법인	3천만원	House view 및 Quant 기반의 자료를 활용하여 리드 섹터 집중 투자

비상장주식랩	실명개인 및 법인	10억원	국내 비상장주식 편입 운용

스타포트폴리오랩(A)	실명개인 및 법인	1천만원	국내 주식 최대 10종목(종목당 최대 10%)에 집중 투자

스타포트폴리오랩(B)성과보수형	실명개인 및 법인	1천만원	국내 주식 최대 10종목(종목당 최대 10%)에 집중 투자

절세추구형 배당랩	실명개인 및 법인	1천만원	고배당주 요건에 적합한 종목으로 유니버스 구성, (고배당주 9%

차이나랩	실명개인 및 법인	5천만원	중국/홍콩시장 투자로 BM 대비 수익률 보다는 종목 자체의 성장성과 장기수익률에 초점 (한국투자신탁운용 모델 포트폴리오)

주식랩(지점운용)	My 포트폴리오	실명개인 및 법인	2천만원	운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

신 My 포트폴리오(기본보수형)	실명개인 및 법인	1천만원	운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

신 My 포트폴리오(성과보수형)	실명개인 및 법인	1천만원	운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

해외주식형 신 My포트폴리오	실명개인 및 법인	1천만원	국내 및 해외 주식 랩 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점 직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

주식랩(자문형)	기본보수형	실명개인 및 법인	3천만원	고객 자산관리 경험이 풍부한 투자운용사/투자자문사의 자산배분전략 및 종목 엄선

성과보수형	실명개인 및 법인	3천만원	가입일로부터 1년간 집중 운용, 카이,유리치 밸류시스템,플레인바닐라 투자자문의 압축된 포트폴리오 자문

위너스-MyGPS랩	실명개인 및 법인	3천만원	위너스자산운용의 알고리즘인 MYGPS(3.0)엔진을 활용하여 운용하는 글로벌 자산배분형 펀드랩

주식랩(로보형)	쿼터백 베타 랩	실명개인 및 법인	5백만원	투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(쿼터백 투자자문 모델 포트폴리오)

쿼터백 베타 W	실명개인 및 법인	1천만원	투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(쿼터백 투자자문 모델 포트폴리오_해외형)

아이로보 알파 랩	실명개인 및 법인	1천만원	투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(밸류시스템 투자자문 모델 포트폴리오)

로보랩-KB앤더슨	실명개인 및 법인	1천만원	KB자산운용의 로보어드바이저에 의한 포트폴리오로 운용

개인종합자산관리랩	일임형 ISA (고위험)	실명개인 및 법인	A형 : 5백만원	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분(A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용/C형(지점운용형-본사에서 최초 포트폴리오 구축 후, 영업점 FP 운용) 파생결합증권 및 펀드 위주 운용)

B형 : 1천만원

C형 : 5백만원

일임형 ISA(중위험)	실명개인 및 법인	A형 : 5백만원	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분(A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용)

B형 : 1천만원

일임형 ISA(저위험)	실명개인 및 법인	A형 : 5백만원	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분(A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용)

B형 : 1천만원

일임형 ISA(초저위험)	실명개인 및 법인	제한없음	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분(채권관련 자산 및 현금성 자산 위주 운용)

기타랩(맞춤형)	지점운용형 종합자산관리랩	실명개인 및 법인	1천만원	운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤 금융투자상품 포트폴리오 운용 강화

PB랩	실명개인 및 법인	3천만원	PB의 1:1 관리를 통해 고객의 투자목적과 투자성향에 따른 맞춤형 포트폴리오 구성

상 품 가입대상 및 기간 한 도 특 징 신규 가입 여부 집합투자증권 - 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 집합투자업자가 운용- 실적배당형 상품- 총 5개 유형 (증권, 부동산, 특별자산, 혼합자산, MMF) 가능 비과세종합저축 - 만 65세 이상의 노인 단, 2019년까지 단계적 1세씩 상향조정 (61세→65세 이상으로 조정) 장애인, 국가유공자, 생활보호대상자 등 - 5,000만원 이하 - 전금융기관 통합 한도 관리- 이자 · 배당소득 비과세- 2019년 12월 31일 까지 가입 가능 (생계형비과세를 2015.1.1 비과세종합저축으로 명칭 변경) 가능 연금저축 - 실명 개인- 납입기간 5년 이상 - 연 1,800만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 당해년도 납입액의 100% 세액공제 (연 400만원 한도) 가능 사과나무통장 - 실명 개인 - 월 10만원 이상 - 자녀교육비 마련을 위한 전용상품- 상해보험 무료가입혜택, 증여세 상담 가능 개인종합자산관리계좌(ISA) - 1인 1계좌- 당해연도 또는 직전 3개연도 중 근로소득/사업 소득 있는자 5년 (직전년도 금융소득종합과세 대상자 제외)- 소득있는15-29세,총급여5,000만원 이하, 종합소득 3500만원이하 사업자 및 농어민 3년 - 연간 2,000만원 (최대 1억원) - 전금융기관 통합 한도 관리- 순소득 200만원까지 비과세, 200만원 초과분 9.9% 분리과세- 총급여 5,000만원 이하 근로자, 종합소득 3,500만원이하 사업자 및 농어민은 400만원까지 비과세 (서민형 가입자의 경우 직전 과세기간 기준 확인) 가능 벤처기업투자신탁 저축 - 실명 개인 및 법인 (단, 소득공제 적용은 국내 거주 개인) - 제한없음 - 국내 거주 개인고객에 한하여 펀드 매수건별 3년 이상 투자시 300만원 한도로 소득공제 혜택 (소득공제 적용 투자금액 한도 3천만원 X 소득공제율 10% = 3백만원 한도)- 소득공제 신청기한은 투자일이 속하는 과세연도부터 투자 후 2년이 되는 날이 속하는 과세연도까지 거주자가 선택하는 1과세연도에 신청 가능- 소득공제 받은 투자금액을 3년 이내에 환매(매도)하는 경우 추징될 수 있음- 소득공제 적용 투자기간은 2020년 12월 31일까지 가능 (매수결제일 기준) 가능 해외주식투자전용집합투자증권저축 - 국내 거주 개인- 금융기관수, 계좌수 제한 없음 - 1인당 3,000만원 - 전 금융기관 통합 한도 관리- 개설일로부터 최대 10년 비과세 (해외주식매매/평가차익 및 환차익)- 해외주식 투자전용 펀드로 입출금 자유로움- 2017.12.31까지 계좌개설 및 신규매수 가능 (최소의무가입기간 없음) 불가 분리과세하이일드펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 연 3,000만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 펀드 계약기간이 1년 이상 3년 이하인 경우에 한하여 분리과세 적용 (1년 이내 해지 및 3년 초과 발생소득 분리과세 미적용)- 2017년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 단, 2016년 이후 설정 펀드 만 신규 매수 가능 불가 재형저축 - 연 소득 5,000만원 이하 근로자- 종합소득금액 3,500만원 이하 사업자※ 서민형 재형저축인 경우- 연 소득 2,500만원 이하 근로자,- 종합소득금액 1,600만원 이하 사업자,- 중소기업재직 고졸 근로자(15세~29세) - 분기별 300만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 7년이상 유지시 이자 ㆍ배당 소득 비과세 (단, 농특세 1.4% 부과)- 만기 7년 후 3년 이내 범위에서 연장 가능 (1회 限)- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 불가 소득공제장기펀드 - 총 급여액이 5,000만원 이하 근로자 - 연 600만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 연간납입액의 40% 소득공제 (연간 240만원 한도) 가입일로부터 10년까지 소득공제 가능 (최대 11년 혜택) (단, 특정 년도 총 급여액이 8,000만원 초과시 해당년도 소득공제 불가)- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 불가 세금우대저축 - 실명 개인 - 일반인 : 1,000만원- 노인 (남,여60세), 장애인 : 3,000만원- 미성년자 신규가입 불가 - 전금융기관 통합 한도 관리- 채권, 펀드- 소득세 9.0%, 농특세 0.5% 적용- 2014년 12월 31일 까지 가입 가능 불가 개인연금 - 만 20세이상- 저축불입기간 10년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 배당소득 비과세- 당해년도 저축불입액의 40/100을 소득공제 (연간 72만원 한도) 불가 장기주택마련저축 - 만 18세이상의 무주택자 로서 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 공시지가 3억이하 1주택을 소유한 세대주- 7년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 7년이상 가입시 소득세,농특세 비과세- 연간납입액의 40% 소득공제( 연간 300만원 한도)- 근로소득이 있는 세대주로서 무주택자이거나 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 1주택 소유자- 비과세 : 2012년까지 가입시, 만기까지 가능- 소득공제 : 2009년말까지 가입시, 총급여 8800만원 이하자에 한해 2012년까지 연장 불가 분리과세고수익 고위험펀드 - 실명 개인(비거주자 포함) - 1억원 이하(거주자) ※ 비거주자는 한도 없음 - 자산의 60%이상을 채권에 투자하는 펀드로서 10%이상을 투기등급에 의무적으로 투자- 최장 3년간 분리과세 적용(5.5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기회사채형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 거치식 5,000만원 한도 - 자산의 60%이상을 회사채에 투자하는 펀드- 3년이상 투자시 배당소득세 비과세- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기주식형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 분기별 300만원 한도 - 자산의 60%이상을 국내상장주식에 투자하는 펀드- 3년간 소득공제 및 3년간 배당소득세 비과세 (소득공제는 1년차 20%, 2년차 10%, 3년차 5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 able CMA - 실명 개인 및 법인 - - RP형 CMA :고객자산을 RP로 자동운영하여 이자지급되는 상품- MMF형 CMA : 고객자산을 MMF로 운용하는 상품 - MMW형 CMA : 고객의 일임하에 한국증권금융예금 등으로 운용하는 상품 - 우대금리 CMA ('16.12월 기준) : 회사가 정한 조건 충족 시, 최대 500만원 한도내에서 최고 연 2.5% 우대수익률을 제공하는 상품 : 처음으로 우대수익률을 적용받는 개인고객의 경우, 1년 간 연 0.5% 우대수익률 추가 제공 가능 방카슈랑스 - 실명 개인 및 법인 - - 방카슈랑스 상품은 예금자보호가 되며, 공시이율이 적용되는 금리연동형 상품 - 연금보험, 저축보험 등 고객니즈에 부합하는 다양한 상품판매 가능 ※ 현재 판매하고 있지는 않으나 당사에 설정되어 있는 상품도 포함하였습니다. 상 품 가입대상 운용기간 한 도 특 징 KB able MMT (자유입출식 특정금전신탁) 실명개인 및 법인 수시입출식 1억 이상 - 수시입출방식으로 계약체결후 신탁재산 운용 (실적배당형 수익지급)- 보수의 비용인정(수익에서 보수차감후 과세) KB able매칭형신탁 MMDA 정기예금 실명개인 및 법인 1개월3개월6개월1년 변동 - 수익자별 개별운용 및 관리로 고객만족도 제고- 만기매칭운용으로 금리변동 리스크 제거- 가입시점에 투자기간 및 수익률이 확정된 은행예금에 매칭- 중도해지 제한 CP/전자단기사채 (ABCP/ABSTB) 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 중도해지 제한 채권(ABS)/기타 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 중도해지 제한 KB able자사주특정금전신탁 상장법인 6개월 이상 1억 이상 - 적절한 주가관리를 통한 유상증자, CB, BW발행등 장기자금조달 용이- 안정적 경영권 확보에 기여- 주가안정으로 주주보호 및 기업이미지 제고- 중도해지 불가: 6개월이내- 매입잉여 자금은 은행발행어음으로 운용 KB able 맞춤형신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객의 Needs 에 따른 자유 운용 KB able 외화신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 외화를 수탁받아 운용하고 만기나 중도해지시 외화로 출금 KB able 자문형HY 신탁 실명개인 및 법인 1년 3천만원 이상 - 85%내외의 채권 비중을 통해 안정적인 기본수익률 확보하며, 공모주 10% 우선배정 및 저평가 공모주 투자로 수익성 제고- 중도해지 수수료 없이 환매 가능, 최소가입금액 허들을 낮춘 상품 개인종합자산관리신탁 실명개인 5년 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 다양한 금융상품을 선택하여 포트폴리오를 구성하고 통합 관리 가능- 여러 금융상품 운용결과로 발생한 이익과 손실을 통산한 후 순이익을 기준으로 세제혜택 부여 증권의 신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 금전대신 유가증권을 수탁하여 관리, 운용하는 신탁 금전채권신탁 법인 변동 변동 - 양도가능한 금전채권을 수탁하여 추심, 관리, 처분 및 신탁수익권을 발행하는 신탁 상 품 가입대상 한 도 특 징 퇴직연금 - 법인(DB, DC)- 근로자퇴직급여보장법 제24조제2항각호에 해당하는 자(IRP) - - 근로자의 노후소득을 보장하기 위해 재직 중에 회사가 재원을 퇴직연금 사업자에게 적립하고 근로자가 퇴직 시 일시금 또는 연금 형태로 지급하는 퇴직급여제도- 퇴직급여제도의 일시금을 수령한 자, DB나 DC제도의 가입자, 자영업자 등 안정적인 노후소득 확보가 필요한 자 등이 퇴직연금사업자에게 적립하고 55세 이후 연금형태로 지급받는 퇴직급여제도 상품 가입대상 한도 특징 주가연계증권(ELS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 주식워런트증권(ELW) 상장형 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 매매단위: 10증권 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 사전에 정한 시기(만기일)에 정해진 가격(행사가)으로 살 수 있거나 팔 수 있는 권리를 갖는 상품. 기타파생결합증권(DLS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 주가연계파생결합사채(ELB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 기타파생결합사채(DLB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 헤지펀드 - 제249조의2(전문투자형 사모집합투자기구의 투자자) 1. 전문투자자로서 대통령령으로 정하는 투자자 2. 1억원 이상으로서 대통령령으로 정하는 금액 이상을 투자하는 개인 또는 법인, 그 밖의 단체 (「국가재정법」 별표 2에서 정한 법률에 따른 기금과 집합투자기구를 포함한다) - 최저1억원(레버리지 200%이하) - 최저3억원(레버리지 200%초과) 1. 모집형태: 소수 자산가를 대상으로 사모형태로 발행하여 투자자 모집 2. 투자전략의 다양성 ① 파생상품 투자 및 공매도 가능 ② 다양한 리스크 또는 복잡한 구조의 상품 등 광범위한 금융상품에 투자 3. 시장흐름과 관계없이 이익을 내는 절대 수익 추구 4. 투자, 환매 제한 (월 1~3회) 5. 성과보수: 운용자에게 운용보수(1~2%) 및 성과보수 (20%내외) 지급 다. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 순자본비율 (단위 : 백만원 ) 구 분 제58기 제57기 제56기 영업용순자본(A) 2,968,859 3,210,744 2,844,164 총위험액(B) 1,250,621 1,048,203 866,158 필요유지자기자본(C) 134,400 134,400 134,400 순자본비율[(A-B)/C] 1,278.45% 1,609.03% 1,471.73% 잉여자본(A-B) 1,718,239 2,162,540 1,978,066 ※ 2015년 1월부터 순자본비율 조기적용 (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원 ) 구 분 제58기 제57기 제56기 실질자산(A) 40,865,632 33,599,346 27,061,470 실질부채(B) 38,544,457 31,723,363 25,349,730 자산부채비율(A/B) 106.02% 105.91% 106.75% 라. 주요 종속법인(KB Securities Hong Kong Ltd.)의 현황 ( 1) 개요 구 분 내 용 회사명 - KB Securities Hong Kong Ltd. (KB증권 홍콩현지법인) 설립일 - 1997년 6월 24일 주요사업의 내용 - 증권업(주식중개, ELW Prop, 해외펀드 소싱 등) 연혁 - '89.12 홍콩 사무소 개소- '97.06 현지법인 전환(최초 납입자본금 USD 1,000만)- '16.12 KB금융그룹 편입에 따른 법인명 변경(KB Securities Hong Kong Limited)- '17.06 홍콩법인 유상증자(USD 5,000만)- '17.08 銀/證 Co-location- '17.11 홍콩법인 유상증자(USD 3,000만, 총 납입자본금 USD 9,000만) (2) 재무정보 요약- 재무상태표 (단위 : 백만원 ) 구분 2018년말 2017년말 2016년말 자산총계 113,531 105,519 29,948 부채총계 1,292 1,058 994 자본총계 112,239 104,461 28,954 - 손익계산서 (단위 : 백만원 ) 구분 2018년 말 2017년 말 2016년 말 영업수익 8,909 4,557 3,137 순이익 4,039 -6,924 -2,220 총포괄이익 8,425 -15,054 -1,419 마. 증권전문인력 보유현황 (단위 : 명) 구분 계 증권펀드투자권유자문인력 1,903 파생상품펀드투자권유자문인력 1,763 부동산펀드투자권유자문인력 1,626 증권투자권유자문인력 1,980 파생상품투자권유자문인력 1,685 전문투자상담사 2 투자상담관리인력 95 일임투자자산운용사 1,040 집합투자자산운용사 310 부동산투자자산운용사 11 금융투자분석사 63 전문인력 합계(1) 10,478 전문인력 합계(2) 2,219 주) 전문인력(금융투자협회 등록인원 기준) 합계(1)은 총 인원의 합계이며, 전문인력 합계(2)는 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류만의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총 인원입니다. III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약연결재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제 58기 (2018.12.31) 제 57기 (2017.12.31) 제 56기 (2016.12.31) 자 산 I. 현금및예치금 3,714,047 2,013,311 2,381,889 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 28,935,001 - - III. 당기손익인식금융자산 - 22,163,814 18,087,189 IV. 파생상품자산 393,467 440,768 560,610 V. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산 2,456,834 - - VI. 매도가능금융자산 - 3,976,878 3,746,933 VII. 만기보유금융자산 - - 16,467 VIII. 관계기업투자 54,096 15,896 23,863 IX. 상각후원가측정대출채권 5,572,174 5,207,878 4,942,517 X. 유형자산 159,998 136,801 152,528 XI. 투자부동산 992,779 466,754 528,291 XII. 무형자산 156,108 150,131 261,816 XIII.당기법인세자산 5,482 2,957 56,195 XIV. 이연법인세자산 40,689 - 38,174 XV. 기타금융자산 2,507,517 2,604,488 1,550,601 XVI. 기타자산 44,802 71,164 25,539 XVII. 매각예정자산 - - 9,326 자 산 총 계 45,032,994 37,250,840 32,381,938 부 채 I. 예수부채 3,783,448 3,116,361 3,668,976 II. 당기손익인식금융부채 15,335,458 12,018,965 12,194,870 III. 파생상품부채 1,166,506 517,896 916,254 IV. 차입부채 18,196,720 14,766,283 10,218,911 V. 당기법인세부채 836 174 986 VI. 순확정급여부채 44,193 39,859 18,899 VII.. 이연법인세부채 - 17,974 19,562 VIII. 충당부채 15,268 3,333 3,203 IX. 기타금융부채 1,785,686 2,218,598 1,103,349 X. 기타부채 327,820 240,801 92,750 부 채 총 계 40,655,935 32,940,244 28,237,760 자 본 I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 4,376,840 4,310,453 4,144,178 1. 자본금 1,493,102 1,493,102 1,493,102 2. 기타불입자본 1,478,656 1,479,029 1,479,275 3. 이익잉여금 1,252,391 1,182,368 948,748 4. 기타자본구성요소 152,691 155,954 223,053 II. 비지배지분 219 143 - 자 본 총 계 4,377,059 4,310,596 4,144,178 부 채 및 자 본 총 계 45,032,994 37,250,840 32,381,938 연결에 포함된 회사수 105 90 101 (*) 당기말 연결 재무상태표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 및 제56기 연결 재무상태표는 소급재작성되지 아니하였습니다. 나. 요약연결포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제 58기 (2018.1.1~2018.12.31) 제 57기 (2017.1.1~2017.12.31) 제 56기 (2016.1.1~2016.12.31) I. 영업수익 6,680,195 5,913,322 4,335,376 II. 영업비용 6,430,068 5,542,331 4,350,504 III. 영업이익 250,127 370,991 -15,128 IV. 영업외수익 34,765 58,501 31,458 V. 영업외비용 20,891 4,720 23,207 VI. 법인세비용차감전순이익 264,001 424,772 -6,877 VII. 법인세비용 74,325 90,335 3,958 VIII. 계속영업이익 189,676 334,437 -10,835 IX. 중단영업이익 - -99,095 10,405 X. 총당기순이익(손실) 189,676 235,342 -430 1. 지배기업의 소유주 189,666 235,342 -430 2. 비지배지분 10 - - XI. 기타포괄손익 25,079 -68,831 -1,226 XII. 당기총포괄손익 214,755 166,511 -1,656 1. 지배기업의 소유주 214,749 166,520 -1,656 2. 비지배지분 6 -9 - 연결에 포함된 회사수 105 90 101 (*) 당기말 연결포 괄손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 및 제56기 연결 포괄손익계산서는 소급재작성되지 아니하였습니다. 다. 요약별도재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제58기 (2018.12.31) 제57기 (2017.12.31) 제56기 (2016.12.31) 자 산 I. 현금및예치금 3,424,330 1,816,458 2,089,588 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 28,585,482 - - III. 당기손익인식금융자산 - 21,847,128 17,777,260 IV. 파생상품자산 390,677 411,847 545,742 V. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 2,456,272 - - VI. 매도가능금융자산 - 3,747,965 3,506,953 VII. 만기보유금융자산 - - 10,000 VIII. 종속기업투자 826,485 744,308 846,658 IX. 관계기업투자 56,013 15,796 23,882 X. 상각후원가측정대출채권 4,309,267 4,484,117 2,723,080 XI. 유형자산 159,148 135,968 134,397 XII. 투자부동산 50,952 49,531 51,123 XIII. 무형자산 139,478 133,581 129,288 XIV. 당기법인세자산 - - 52,144 XV. 이연법인세자산 21,254 - 29 XVI. 기타금융자산 2,557,739 2,632,605 1,558,698 XVII. 기타자산 24,399 60,538 14,307 자 산 총 계 43,001,496 36,079,842 29,463,149 부 채 I. 예수부채 3,787,515 3,117,738 2,232,656 II. 당기손익인식금융부채 15,335,413 12,018,172 12,187,653 III. 파생상품부채 1,160,269 518,726 905,780 IV. 차입부채 16,243,584 13,677,917 8,970,474 V. 순확정급여부채 44,193 39,859 18,728 VI. 이연법인세부채 - 26,778 30 VII. 충당부채 15,268 3,333 3,203 VIII. 기타금융부채 1,681,346 2,100,385 970,979 IX. 기타부채 276,869 220,455 60,227 부 채 총 계 38,544,457 31,723,363 25,349,730 자 본 I. 자본금 1,493,102 1,493,102 1,493,102 II. 기타불입자본 1,479,110 1,479,110 1,479,110 III. 이익잉여금 1,338,406 1,218,890 947,094 IV. 기타자본구성요소 146,421 165,377 194,113 자 본 총 계 4,457,039 4,356,479 4,113,419 부 채 및 자 본 총 계 43,001,496 36,079,842 29,463,149 종속·관계·공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 주) 당기말 별도 재무상태표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 및 제56기 별 도재무상태표는 소급재작성되지 아니하였습니다. 라. 요약별도포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제58기 (2018.1.1~2018.12.31) 제57기 (2017.1.1~2017.12.31) 제56기 (2016.1.1~2016.12.31) I. 영업수익 6,561,279 5,747,479 4,137,254 II. 영업비용 6,276,490 5,422,322 4,155,120 III. 영업이익(손실) 284,789 325,157 -17,866 IV. 영업외수익 55,564 86,092 48,636 V. 영업외비용 14,830 70,449 26,212 VI. 법인세비용차감전순이익 325,523 340,800 4,558 VII. 법인세비용 88,051 69,266 4,902 VIII. 당기순이익(손실) 237,472 271,534 -344 IX. 기타포괄손익 9,502 -28,474 -8,973 X. 당기총포괄손익 246,974 243,060 -9,317 주) 당기말 별 도포괄손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 및 제 56기 별 도포괄손익계산서는 소급재작성되지 아니하였습니다. ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면, 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11011#*재무제표_*.* 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 가. 연결재무상태표 제58기 2018년 12월 31일 현재 제57기 2017년 12월 31일 현재 제56기 2016년 12월 31일 현재 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제58기 제57기 제56기 자 산 I. 현금및예치금 3,714,046,674,174 2,013,311,013,748 2,381,888,998,816 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 28,935,000,925,252 - - III. 당기손익인식금융자산 - 22,163,814,359,597 18,087,188,568,422 IV. 파생상품자산 393,466,829,086 440,768,131,646 560,610,193,167 V. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산 2,456,834,120,359 - - VI. 매도가능금융자산 - 3,976,878,171,437 3,746,932,522,187 VII. 만기보유금융자산 - - 16,466,966,337 VIII. 관계기업투자 54,096,002,973 15,896,061,929 23,863,067,795 IX. 상각후원가측정대출채권 5,572,173,939,570 5,207,877,580,199 4,942,517,383,878 X. 유형자산 159,997,426,914 136,800,846,052 152,527,769,038 XI. 투자부동산 992,779,453,684 466,754,360,921 528,290,674,163 XII. 무형자산 156,107,696,958 150,131,284,273 261,816,389,357 XIII.당기법인세자산 5,482,211,467 2,956,674,489 56,195,488,160 XIV. 이연법인세자산 40,689,313,383 - 38,174,034,934 XV. 기타금융자산 2,507,517,054,584 2,604,487,881,912 1,550,601,326,069 XVI. 기타자산 44,802,349,817 71,163,234,436 25,539,088,656 XVII. 매각예정자산 - - 9,325,708,322 자 산 총 계 45,032,993,998,221 37,250,839,600,639 32,381,938,179,301 부 채 I. 예수부채 3,783,447,503,373 3,116,360,689,229 3,668,976,121,517 II. 당기손익인식금융부채 15,335,458,114,354 12,018,965,382,212 12,194,870,076,535 III. 파생상품부채 1,166,506,416,800 517,895,864,696 916,254,176,806 IV. 차입부채 18,196,720,062,089 14,766,282,501,965 10,218,911,052,423 V. 당기법인세부채 835,630,696 174,395,230 986,072,647 VI. 순확정급여부채 44,192,613,038 39,859,374,073 18,898,521,148 VII.. 이연법인세부채 - 17,974,329,003 19,562,064,571 VIII. 충당부채 15,268,428,431 3,332,638,333 3,202,538,535 IX. 기타금융부채 1,785,686,136,817 2,218,598,465,734 1,103,348,692,116 X. 기타부채 327,819,820,801 240,800,240,206 92,750,633,271 부 채 총 계 40,655,934,726,399 32,940,243,880,681 28,237,759,949,569 자 본 I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 1. 자본금 1,493,102,120,000 1,493,102,120,000 1,493,102,120,000 2. 기타불입자본 1,478,656,491,971 1,479,029,070,072 1,479,274,787,483 3. 이익잉여금 1,252,390,684,356 1,182,368,118,264 948,747,705,056 4. 기타자본구성요소 152,691,230,674 155,953,623,859 223,053,617,193 II. 비지배지분 218,744,821 142,787,763 - 자 본 총 계 4,377,059,271,822 4,310,595,719,958 4,144,178,229,732 부 채 및 자 본 총 계 45,032,993,998,221 37,250,839,600,639 32,381,938,179,301 주) 당기말 연결 재무상태표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 및 제56기 연결 재무상태표는 소급재작성되지 아니하였습니다. 나. 연결손익계산서 제58기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제58기 제57기 제56기 I. 영업수익 6,680,194,560,586 5,913,322,322,798 4,335,375,978,135 1. 수수료수익 696,062,083,548 596,565,573,688 402,395,736,230 2. 금융상품평가및처분이익 4,657,206,288,765 4,375,364,206,541 3,070,985,317,100 3. 이자수익 830,274,085,302 647,937,282,788 487,387,938,479 4. 상각후원가측정금융자산평가및처분이익 751,904,272 - - 5. 대출채권평가및처분이익 - 837,203,877 259,998,455 6. 외환거래이익 270,466,635,348 176,795,478,154 268,982,159,722 7. 기타의영업수익 225,433,563,351 115,822,577,750 105,364,828,149 II. 영업비용 6,430,067,895,246 5,542,331,738,904 4,350,503,732,217 1. 수수료비용 108,557,958,089 75,076,656,478 58,822,610,076 2. 금융상품평가및처분손실 5,053,083,227,597 4,158,276,669,755 3,342,238,878,962 3. 이자비용 279,344,541,734 179,752,944,527 173,159,668,112 4. 상각후원가측정금융자산평가및처분손실 11,172,253,117 - - 5. 대출채권평가및처분손실 - 3,712,698,908 4,040,075,724 6. 외환거래손실 226,921,283,997 394,958,073,465 204,876,889,310 7. 판매관리비 727,501,622,938 698,134,749,311 549,855,621,505 8. 기타의영업비용 23,487,007,774 32,419,946,460 17,509,988,528 III. 영업이익(손실) 250,126,665,340 370,990,583,894 -15,127,754,082 IV. 영업외수익 34,765,254,948 58,501,220,248 31,457,938,099 V. 영업외비용 20,891,123,461 4,719,850,040 23,206,732,334 VI. 법인세비용차감전순이익(손실) 264,000,796,827 424,771,954,102 -6,876,548,317 VII. 법인세비용 74,324,797,089 90,335,079,913 3,958,578,331 VIII. 계속영업이익(손실) 189,675,999,738 334,436,874,189 -10,835,126,648 IX. 중단영업이익(손실) - -99,094,752,676 10,404,859,276 X. 당기순이익(손실) 189,675,999,738 235,342,121,513 -430,267,372 XI. 당기순이익(손실)의 귀속 1. 지배기업소유주지분 189,665,602,957 235,342,121,513 -430,267,372 2. 비지배지분 10,396,781 - - 주) 당기말 연결 재무상태표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 및 제56기 연결 재무상태표는 소급재작성되지 아니하였습니다. 다. 연결포괄손익계산서 제58기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제58기 제57기 제56기 I. 당기순이익(손실) 189,675,999,738 235,342,121,513 -430,267,372 II. 세후기타포괄손익 25,078,913,997 -68,831,382,165 -1,225,527,660 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 1. 기타포괄손익-공정가치측정지분상품 평가손익 3,901,703,062 - - 2. 당기손익인식지정금융부채 신용위험변동손익 1,453,646,795 - - 3. 순확정급여부채의 재측정요소 -2,544,440,827 -1,843,363,517 -2,089,762,700 4. 유형자산재평가손익 - -1,270,226,523 -5,952,244,760 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 1. 기타포괄손익-공정가치측정채무상품평가손익 6,667,410,860 - - 2. 매도가능금융자산평가손익 - -30,525,722,757 -3,831,121,523 3. 관계기업 기타포괄손익 중 지분해당액 -94,000,877 -7,944,819 25,638,807 4. 순투자에 대한 위험회피 -1,747,708,453 -105,527,287 143,660,643 5. 해외사업환산손익 17,442,303,407 -35,078,597,262 10,478,301,873 III. 당기총포괄손익 214,754,913,735 166,510,739,348 -1,655,795,032 IV. 당기총포괄손익의 귀속 1. 지배기업소유주지분 214,748,574,780 166,520,419,874 -1,655,795,032 2. 비지배지분 6,338,955 -9,680,526 - 주) 당기 연결포괄 손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제 57기 및 제56기 연결포괄 손익계산서는 소급재작성되지 아니하였습니다. 라. 연결자본변동표 제58기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 자 본 금 기타불입자본 이익잉여금 기타자본구성요소 지배기업의 소유주 귀속 비지배지분 총계 2016.1.1 1,183,062,650,000 901,381,492,643 1,059,126,163,928 158,403,927,693 3,301,974,234,264 - 3,301,974,234,264 배당금의 지급 - - -109,948,191,500 - -109,948,191,500 - -109,948,191,500 자기주식 취득 - -1,247,629,897 - - -1,247,629,897 - -1,247,629,897 자기주식 처분 - 123,006,811,577 - - 123,006,811,577 - 123,006,811,577 합병으로 인한 변동 211,138,370,000 375,509,936,440 - 65,875,217,160 652,523,523,600 652,523,523,600 유상증자 98,901,100,000 80,624,176,720 - - 179,525,276,720 - 179,525,276,720 당기총포괄손익: 당기순손실 - - -430,267,372 - -430,267,372 - -430,267,372 매도가능금융자산평가손익 - - - -3,831,121,523 -3,831,121,523 - -3,831,121,523 관계기업 기타포괄손익에 대한 - - - 25,638,807 25,638,807 - 25,638,807 지분해당액 유형자산재평가손익 - - - -5,952,244,760 -5,952,244,760 - -5,952,244,760 순확정급여부채의 재측정요소 - - - -2,089,762,700 -2,089,762,700 - -2,089,762,700 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - 143,660,643 143,660,643 - 143,660,643 해외사업환산손익 - - - 10,478,301,873 10,478,301,873 - 10,478,301,873 2016.12.31 1,493,102,120,000 1,479,274,787,483 948,747,705,056 223,053,617,193 4,144,178,229,732 - 4,144,178,229,732 2017.1.1 1,493,102,120,000 1,479,274,787,483 948,747,705,056 223,053,617,193 4,144,178,229,732 - 4,144,178,229,732 연결범위의변동 - -245,717,411 - - -245,717,411 152,468,289 -93,249,122 당기총포괄손익: 당기순이익 - - 235,342,121,513 - 235,342,121,513 - 235,342,121,513 매도가능금융자산평가손익 - - - -30,525,722,757 -30,525,722,757 - -30,525,722,757 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - -7,944,819 -7,944,819 - -7,944,819 순확정급여부채의 재측정요소 - - -1,984,523,306 141,159,789 -1,843,363,517 - -1,843,363,517 유형자산재평가손익 - - 262,815,001 -1,533,041,524 -1,270,226,523 - -1,270,226,523 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - -105,527,287 -105,527,287 - -105,527,287 해외사업환산손익 - - - -35,068,916,736 -35,068,916,736 -9,680,526 -35,078,597,262 2017.12.31 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,182,368,118,264 155,953,623,859 4,310,452,932,195 142,787,763 4,310,595,719,958 2018.1.1 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,182,368,118,264 155,953,623,859 4,310,452,932,195 142,787,763 4,310,595,719,958 회계정책변경의 효과 - - 19,514,080,719 -28,345,365,008 -8,831,284,289 - -8,831,284,289 수정후 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,201,882,198,983 127,608,258,851 4,301,621,647,906 142,787,763 4,301,764,435,669 배당금의 지급 - - -139,157,117,584 - -139,157,117,584 - -139,157,117,584 당기총포괄손익: 당기순이익 - - 189,665,602,957 - 189,665,602,957 10,396,781 189,675,999,738 종속기업 지분율의 변동 - -372,578,101 - - -372,578,101 69,618,103 -302,959,998 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 평가손익 - - - 10,569,113,952 10,569,113,952 - 10,569,113,952 당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험변동액 - - - 1,453,646,795 1,453,646,795 - 1,453,646,795 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - -94,000,877 -94,000,877 - -94,000,877 순확정급여부채의 재측정요소 - - - -2,544,440,827 -2,544,440,827 - -2,544,440,827 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - -1,747,708,453 -1,747,708,453 - -1,747,708,453 해외사업환산손익 - - - 17,446,361,233 17,446,361,233 -4,057,826 17,442,303,407 2018.12.31 1,493,102,120,000 1,478,656,491,971 1,252,390,684,356 152,691,230,674 4,376,840,527,001 218,744,821 4,377,059,271,822 주) 당기 연결 자본변동표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 및 제56기 연결 자본변동표는 소급재작성되지 아니하였습니다. 마. 연결현금흐름표 제58기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제58기 제57기 제56기 Ⅰ. 영업활동 현금흐름 -3,079,233,209,134 -4,847,682,040,045 -535,502,669,417 1. 영업활동에서 창출된 현금흐름 -3,645,715,482,706 -5,500,727,756,011 -999,081,342,677 가. 당기순이익(손실) 189,675,999,738 235,342,121,513 -430,267,372 나. 손익조정사항 -509,584,153,910 -380,380,768,786 -192,449,891,420 다. 자산부채의 증감 -3,325,807,328,534 -5,355,689,108,738 -806,201,183,885 2. 이자의 수취 823,973,860,576 820,952,416,207 662,055,500,781 3. 이자의 지급 -276,686,368,434 -204,410,934,791 -173,126,435,842 4. 배당금 수취 90,286,906,893 58,657,234,464 38,183,396,690 5. 법인세 납부액 -71,092,125,463 -22,152,999,914 -63,533,788,369 Ⅱ. 투자활동 현금흐름 -655,506,000,442 -141,602,732,604 -584,294,652,162 1. 장기성예금의 증감 -747,877,408,734 75,476,700,000 394,414,000,000 2. 매도가능금융자산의 취득 - -2,602,347,664,963 -3,020,342,072,458 3. 매도가능금융자산의 처분 - 2,161,567,274,156 2,043,435,664,740 4. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 취득 -3,370,370,649,013 - - 5. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 처분 3,994,066,108,763 - - 6. 만기보유금융자산의 취득 - - -898,740,000 7. 만기보유금융자산의 처분 - 10,008,500,000 2,460,595,869 8. 관계기업투자의 취득 -41,607,182,260 -30,950,000,000 -28,000,000,000 9. 관계기업투자의 처분 3,452,566,834 24,244,388,000 28,250,000,000 10. 종속기업취득 순현금유출 - -37,032,945,254 - 11. 종속기업처분 순현금유출입 84,297,843,069 24,451,884,644 -3,128,278,012 12. 합병으로 인한 순현금유입 - - 7,141,078,929 13. 유형자산의 취득 -39,495,608,516 -32,201,197,241 -5,214,241,842 14. 유형자산의 처분 102,953,159 25,623,662,393 16,522,962 15. 무형자산의 취득 -11,432,553,429 -2,301,299,027 -3,875,314,147 16. 무형자산의 처분 4,429,478,028 3,548,781,619 1,620,206,797 17. 투자부동산의 취득 -529,802,696,610 - -174,075,000 18. 투자부동산의 처분 - 3,621,140,000 - 19. 복구충당부채의 감소 -1,268,851,733 20. 매각예정비유동자산의 처분 - 234,688,043,069 - Ⅲ. 재무활동 현금흐름 3,781,483,497,649 5,022,484,275,596 1,000,910,214,593 1. 차입부채의 증감 3,909,272,937,372 5,021,694,191,596 828,702,698,321 2. 임대보증금의 증감 11,367,677,861 790,084,000 -1,729,201,580 3. 배당금의 지급 -139,157,117,584 - -109,948,191,500 4. 자기주식의 처분 - - -1,247,629,897 5. 자기주식의 처분 - - 107,148,726,699 6. 유상증자 - - 177,983,812,550 Ⅳ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과 -124,065,127 -1,042,883,190 3,785,717,243 Ⅴ. 현금및현금성자산의 순증감(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ) 46,620,222,946 32,156,619,757 -115,101,389,743 Ⅵ. 기초 현금및현금성자산 311,803,565,084 279,646,945,327 394,748,335,070 Ⅶ. 기말 현금및현금성자산 358,423,788,030 311,803,565,084 279,646,945,327 주) 당기 연결 현금흐름표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제 57기 및 제56기 연결 현금흐름표는 소급재작성되지 아니하였습니다. 3. 연결재무제표 주석 제58기 : 2018년 12월 31일 현재 제57기 : 2017년 12월 31일 현재 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 1. 일반사항 기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표' 에 의한 연결회사인 케이비증권 주식회사(이하 "지배기업" 혹은 "케이비증권 ")와 연결대상 종속 기업인 KBFG Securities America Inc. 외 104 개 ( 이 하 "종속기업")의 일반적인 내용은 다음과 같습니 다. 1.1 지배기업의 개요 지배기업은 1962년 6월 1일에 '국일증권주식회사'로 설립되어 1986년 6월 5일에 상호를 '현대증권주식회사'로 변경하였으며, 1975년 9월 30일에 주식을 한국거래소에 상장하였 습니 다. 연결회사의 자본금은 수차례의 증자 등을 거쳐 당기말 현재 1,493,102백만원 입니다. 지배기업은 2016년 10월 19일 주식회사 KB금융지주(이하 "KB금융지주")와 포괄적 주식교환을 통해 KB금융지주의 완전자회사로 편입되었습니다. 이에 따라 당기말 현재 지 배기업의 보통주 지분은 KB금융지주가 100% 보유하고 있습니다. 한편, 지배기업은 2016년 12월 30일을 합병기일로 하여 KB투자증권주식회사(이하 "KB투자증권")를 흡수합병하고 상호를 케이비증권 주식회사로 변경하였으며, 당기말현 재 118 개의 국내 영업점과 1개의 해외사무소를 운영하고 있습니다. 1.2 연결대상 종속기업 의 현황 당기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업 의 현황은 다음과 같습니다. 투자회사 피투자회사 업종 지분율 (%) 소재지 사용재무제표일 지배기업 KBFG Securities America Inc. 투자자문,증권매매 100.00 미국 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. 투자자문,증권매매 100.00 홍콩 12월 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY(구, MARITIME SECURITIES INCORPORATION) 투자자문,증권매매 99.67 베트남 12월 KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합(*) 기타금융업 20.00 대한민국 12월 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 수익증권 98.76 대한민국 12월 현대트러스트증권자투자신탁1호 수익증권 98.54 대한민국 12월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 수익증권 99.34 대한민국 12월 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 수익증권 79.13 대한민국 12월 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 수익증권 99.64 대한민국 12월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 수익증권 99.99 대한민국 12월 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 수익증권 81.90 대한민국 12월 현대콘티키전문사모투자신탁1호 수익증권 98.05 대한민국 12월 KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 수익증권 79.28 룩셈부르크 12월 현대강소기업증권투자신탁1호 수익증권 90.57 대한민국 12월 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 수익증권 98.15 대한민국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 수익증권 100.00 대한민국 12월 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 수익증권 98.77 대한민국 12월 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁 제8호 수익증권 99.85 대한민국 12월 퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁 제15호 수익증권 99.50 대한민국 12월 KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호 수익증권 99.61 대한민국 12월 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 수익증권 54.04 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 수익증권 99.96 케이만군도 12월 엠에스세종제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디파이시리즈1㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블해운대제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 옥스포드제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 프레스톤제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블엔에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블하나㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블호수제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비파크제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스디더블유투㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 스타트쓰리원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타에스씨제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 와이아이씨원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 와이아이이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타제이제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 디에스에이엔㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비유케이센터제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블반곡제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이케이비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타베스트제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타트윈삼사㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타트윈오육㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블은계제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 제노사이드제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 지와이디㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 온파이어제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 골드풍무제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타중부㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 개화산역개발제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타강릉제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타이안제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 고덕베스트비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 고덕베스트씨제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 고덕베스트디제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블삼지㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 세운리파제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 크레센도무주㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블권선제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 그레이트지엠제십이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타에스엠제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비거창㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴송도케이비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타트송도제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타트송도제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 비케이비제팔차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블유투제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 제이케이비제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 파라다이스영종제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타학곡㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 송도피세븐제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타광교제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타장현㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블케이지타워㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 Mangrove Feeder Fund 수익증권 100.00 케이만군도 12월 Mangrove Feeder Fund Mangrove Master Fund 수익증권 100.00 케이만군도 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. Global Investment Opportunity Limited 금융 및 부동산투자업 100.00 말레이시아 12월 현대 스마트인덱스알파 증권자투자신탁 1호 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 수익증권 99.91 대한민국 12월 현대 트러스트 증권자투자신탁 1호 현대트러스트증권모투자신탁 수익증권 96.83 대한민국 12월 현대 밸류플러스 증권자투자신탁 1호 등 현대밸류플러스증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대 다이나믹스증권자투자신탁 1호 현대다이나믹스증권모투자신탁 수익증권 99.02 대한민국 12월 현대 퀀트롱숏증권자투자신탁 1호 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 현대튼튼대한민국증권모투자신탁 수익증권 80.93 대한민국 12월 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 BECKETT ACQUISITION LIMITED 부동산투자업 100.00 아일랜드 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg Vierte CasaLog GmbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 Sechste Casalog KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.18 미국 12월 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT ABLE NJ DSM, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산23호 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.90 미국 12월 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 Lumen International Developments 부동산투자업 100.00 룩셈부르크 12월 Lumen International Developments VREF Shaftesbury ScSp 부동산투자업 100.00 룩셈부르크 12월 (*) 자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다. 투자회사 피투자회사 업종 지분율 (%) 소재지 사용재무제표일 지배기업 KBFG Securities America Inc. 투자자문,증권매매 100.00 미국 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. 투자자문,증권매매 100.00 홍콩 12월 MARITIME SECURITIES INCORPORATION 투자자문,증권매매 99.40 베트남 12월 주은파워중기7호 수익증권 100.00 대한민국 12월 G1신한특별단기공사채H-3호 수익증권 100.00 대한민국 12월 한아름골드중기3호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 수익증권 60.00 대한민국 12월 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 수익증권 98.37 대한민국 12월 현대트러스트증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 수익증권 99.73 대한민국 12월 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 수익증권 78.44 대한민국 12월 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 수익증권 99.84 대한민국 12월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 수익증권 99.94 대한민국 12월 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 수익증권 79.95 대한민국 12월 현대콘티키전문사모투자신탁1호 수익증권 98.12 대한민국 12월 KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 수익증권 80.65 룩셈부르크 12월 현대강소기업증권투자신탁1호 수익증권 89.59 대한민국 12월 현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호(*) 수익증권 35.00 대한민국 12월 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 수익증권 98.15 대한민국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 수익증권 100.00 대한민국 12월 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 수익증권 98.77 대한민국 12월 하나대체투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁5호 수익증권 100.00 대한민국 12월 라임글로벌아이ALP전문투자형사모투자신탁2 수익증권 68.03 대한민국 12월 라임오렌지전문투자형사모투자신탁6호 수익증권 98.04 대한민국 12월 대덕파크원전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 96.00 대한민국 12월 라임플루토-FI전문투자형사모투자신탁D-1호 수익증권 99.84 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 수익증권 99.96 케이만군도 12월 엠에스세종제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디파이시리즈1㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디에프㈜(구, 팜한농유동화㈜)(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블이앤디2호㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 알원제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블해운대제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 옥스포드제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 프레스톤제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블엔에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블하나㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스엠세종제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 스마트동탄제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 아이비유피씨제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블용죽제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블호수제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비파크제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디씨엠그린㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴엔씨제구차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스디더블유투㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 스타트쓰리원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타파마㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타에스씨제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 와이아이씨원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 와이아이이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타제이제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 디에스에이엔㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비유케이센터제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블걸포㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블반곡제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이케이비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블원주중앙㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타베스트제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블에이치에스제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블비전제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 비케이비제오차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타트윈삼사㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타트윈오육㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블송도제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블김포학운제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블금정㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스이엠제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited 수익증권 100.00 케이만군도 12월 Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited Able Quant Asia Pacific Master Fund Limited 수익증권 100.00 케이만군도 12월 KBFG Securities America Inc. Global Investment Opportunity Limited 금융 및 부동산투자업 100.00 말레이시아 12월 현대 스마트인덱스알파 증권자투자신탁 1호 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 수익증권 99.53 대한민국 12월 현대 트러스트 증권자투자신탁 1호 현대트러스트증권모투자신탁 수익증권 94.29 대한민국 12월 현대 밸류플러스 증권자투자신탁 1호 등 현대밸류플러스증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대 다이나믹스증권자투자신탁 1호 현대다이나믹스증권모투자신탁 수익증권 98.75 대한민국 12월 현대 퀀트롱숏증권자투자신탁 1호 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg Vierte CasaLog GmbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 Sechste Casalog KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.18 미국 12월 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT ABLE NJ DSM, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산23호 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.90 미국 12월 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 (*) 자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다. 1.3 연결대상 종속기업 의 재무정보 요약 당기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업 의 요약재무상태표와 당기 및 전기의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 회사명 자산 부채 영업수익 당기순손익 총포괄손익 KBFG Securities America Inc. 16,827,176 158,130 1,786,377 770,437 1,446,422 KB Securities Hong Kong Ltd. 113,531,400 1,291,910 8,908,880 4,039,214 8,425,063 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (구, MARITIME SECURITIES INCORPORATION) 107,987,826 42,690,865 13,195,848 1,955,186 2,801,056 주은파워중기7호(*) - - 86,432 85,985 85,985 G1신한특별단기공사채H-3호(*) - - 391 385 385 한아름골드중기3호(*) - - 158,239 158,238 158,238 현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호(*) - - - (36) (36) 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 7,850,172 210,474 14,418 (36,447) (36,447) 현대트러스트증권자투자신탁1호 13,641,113 7,165 2,134 (28,366) (28,366) 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 17,098,155 2,359 2,089,362 (439,870) (439,870) 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 2,346,782 31,593 5,324 (19,506) (19,506) 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 14,271,265 13,680 3,316 (107,246) (107,246) 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 5,796,856 13,079 4,179 (79,086) (79,086) 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 7,084,224 17,573 - (97,961) (97,961) 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 6,709,052 5,097 2,918,526 (2,402,875) (2,402,875) 현대콘티키전문사모투자신탁1호 5,118,848 45,889 2,100,688 (261,613) (261,613) KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 65,864,240 3,688,173 4,575,969 (5,481,717) (2,775,714) 현대강소기업증권투자신탁1호 16,934,318 1,220,399 6,505,669 (2,666,326) (2,666,326) 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 16,704,660 59,669 2,931 1,586,209 1,586,209 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 16,340,392 11,992 2,591,639 386,769 386,769 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 132,201,160 6,218,326 11,558,089 2,520,557 2,520,557 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 8,005,362 4,592 464,800 431,769 431,769 하나대체투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁5호(*) - - - - - 라임글로벌아이ALP전문투자형사모투자신탁2(*) - - - - - 라임오렌지전문투자형사모투자신탁6호(*) - - - - - 대덕파크원전문투자형사모투자신탁1호(*) - - 307,064 214,805 214,805 삼성SRA전문투자형사모부동산자투자신탁제35호(*) - - 9,698 (6,908,140) (6,908,140) 라임플루토-FI전문투자형사모투자신탁D-1호(*) - - - - - LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 69,405,750 47,877 5,811,453 2,651,717 2,651,717 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 15,644,973 1,417,113 737,713 674,802 688,925 엠에스세종제사차㈜ 7,198,944 10,558,390 889,546 (3,456,857) (3,456,857) 에이블디파이시리즈1㈜ 20,628,845 20,265,348 1,269,721 (597,998) (597,998) 에이블디에프㈜(*) - - - - - 에이블이앤디2호㈜(*) - - - - - 알원제일차㈜(*) - - - - - 에이블해운대제일차㈜ 92,482,170 92,524,534 6,644,354 (100,323) (100,323) 옥스포드제삼차㈜ 51,079,678 51,148,231 3,275,937 (20,441) (20,441) 에이블소사제일차㈜ 76,161,981 76,133,287 3,725,275 3,272 3,272 에이블소사제이차㈜ 76,146,052 76,122,843 3,725,272 (26,676) (26,676) 프레스톤제일차㈜ 222,128,283 222,509,112 10,885,250 (93,740) (93,740) 에이블엔에스㈜ 29,233,503 33,557,246 1,070,973 (2,771,081) (2,771,081) 에이블하나㈜ 15,306,762 15,202,830 1,179,343 17,709 17,709 에스엠세종제일차㈜(*) - - - - - 스마트동탄제이차㈜(*) - - - - - 아이비유피씨제이차㈜(*) - - - - - 에이블용죽제일차㈜(*) - - - - - 에이블호수제일차㈜ 5,431,734 5,441,661 428,129 (72,662) (72,662) 케이비파크제일차㈜ 14,444,441 13,752,560 638,037 (28,511) (28,511) 에이블소사제삼차㈜ 17,315,693 17,275,926 1,150,938 11,437 11,437 에이블디씨엠그린㈜(*) - - - - - 뉴엔씨제구차㈜(*) - - - - - 에스디더블유투㈜ 13,393,107 13,050,266 400,727 (43,078) (43,078) 스타트쓰리원㈜ 47,795,081 48,460,902 327,035 (1,413,143) (1,413,143) 뉴스타파마㈜(*) - - - - - 뉴스타에스씨제일차㈜ 15,076,261 15,120,026 1,158,995 10,782 10,782 와이아이씨원㈜ 10,168,706 10,154,659 600,072 (8,871) (8,871) 와이아이이㈜ 1,060,833 1,052,457 127,243 8,302 8,302 뉴스타제이제일차㈜ 10,096,782 10,113,871 500,035 (67) (67) 디에스에이엔㈜ 20,156,177 20,166,260 1,046,669 (329) (329) 케이비유케이센터제일차㈜ 10,640,778 10,510,000 895,289 (376,490) (376,490) 에이블걸포㈜(*) - - - - - 에이블반곡제일차㈜ 5,003,676 5,018,921 401,777 (13,663) (13,663) 에이케이비제일차㈜ 26,292,470 25,033,869 1,737,134 876,030 876,030 에이블원주중앙㈜(*) - - - - - 뉴스타베스트제일차㈜ 25,137,072 25,171,825 1,210,586 52,834 52,834 에이블에이치에스제이차㈜(*) - - - - - 에이블비전제일차㈜(*) - - - - - 비케이비제오차㈜(*) - - - - - 뉴스타트윈삼사㈜ 4,447,199 4,468,739 269,779 6,685 6,685 뉴스타트윈오육㈜ 4,245,339 4,265,646 258,273 5,579 5,579 에이블송도제삼차㈜(*) - - - - - 에이블은계제일차㈜ 19,261,289 19,283,499 1,442,087 (27,210) (27,210) 제노사이드제일차㈜ 30,291,680 30,337,610 1,072,823 (45,931) (45,931) 지와이디㈜ 9,173,189 9,177,924 472,707 (4,736) (4,736) 에이블김포학운제일차㈜(*) - - - - - 에이블금정㈜(*) - - - - - 에스이엠제일차㈜(*) - - - - - 온파이어제일차㈜ 10,133,086 10,153,432 429,094 (20,347) (20,347) 골드풍무제일차㈜ 20,364,365 20,419,414 1,870,596 (55,050) (55,050) 뉴스타중부㈜ 9,601,763 9,618,042 383,075 (16,281) (16,281) 개화산역개발제일차㈜ 10,286,996 10,301,508 420,117 (14,513) (14,513) 뉴스타강릉제일차㈜ 52,519,089 52,431,568 807,234 87,521 87,521 에이블창원중앙제일차㈜(*) - - - - - Mangrove Feeder Fund 57,703,024 97,406 - (5,918,525) (3,334,281) Mangrove Master Fund 58,519,170 860,853 638,681 (4,912,175) (2,327,092) Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited(*) - - - - 5,459,891 Able Quant Asia Pacific Master Fund Limited(*) - - - - 5,489,820 Global Investment Opportunity Limited 254,786 - 710 (238,673) (322,362) 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 9,307,173 201,344 1,509,037 (1,903,516) (1,903,516) 현대트러스트증권모투자신탁 14,445,159 79 902,511 436,907 436,907 현대밸류플러스증권모투자신탁 14,415,737 699,975 2,524,234 (3,451,562) (3,451,562) 현대다이나믹스증권모투자신탁 5,959,227 12 933,971 (525,540) (525,540) 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 6,908,275 2,063 6,006,486 (375,628) (375,628) 현대튼튼대한민국증권모투자신탁 16,599,016 297,074 1,465,665 (4,575,361) (4,575,361) BECKETT ACQUISITION LIMITED 145,184,679 131,845,953 3,595,849 (1,025,669) (1,294,785) AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 15,861,188 15,747,572 862,167 2,183,399 2,181,359 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 40,255,489 37,857,874 875,729 1,880,695 1,883,590 Vierte CasaLog GmbH Co. KG 9,682,603 10,314,655 959,688 247,799 255,294 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 10,444,641 11,191,828 1,169,162 523,041 529,828 Sechste Casalog KG 8,616,888 8,941,452 917,994 239,613 245,904 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 17,000,206 88,829 1,388,349 1,308,644 2,015,873 ABLE NJ DSM, LLC 41,532,860 30,209,623 3,236,852 21,309 528,948 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 134,563,345 57,781 9,165,887 9,120,081 14,739,206 HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 354,039,013 256,955,825 30,516,030 823,167 5,097,184 범어빌리브제일차㈜(*) - - - - - 에이블삼지㈜ 7,445,646 7,617,339 185,621 (171,693) (171,693) 뉴스타광교제일차㈜(*) - - - - - 비케이비제칠차㈜(*) - - - - - 더블루서초원㈜(*) - - - - - 퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호 14,214,113 4,050 195,330 (72,855) (72,855) KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호 25,999,732 1,440 821,388 477,442 477,442 고덕베스트비제일차㈜ 20,134,413 20,145,328 561,957 (10,916) (10,916) 고덕베스트씨제일차㈜ 1,889,211 1,889,210 1,890,318 - - 고덕베스트디제일차㈜ 21,500,104 21,511,014 711,368 (10,910) (10,910) KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합 2,418,454 - 7,202 (81,546) (81,546) 뉴스타이안제일차㈜ 19,545,931 19,238,627 1,240,631 307,303 307,303 세운리파제일차㈜ 95,574,897 95,527,434 1,620,151 47,462 47,462 크레센도무주㈜ 11,951,774 11,794,796 313,040 156,978 156,978 에이블권선제일차㈜ 4,917,071 4,926,707 52,885 (9,636) (9,636) 그레이트지엠제십이차㈜ 20,060,016 20,040,429 302,091 19,586 19,586 뉴스타에스엠제일차㈜ 12,149,004 12,120,649 81,180 28,355 28,355 케이비거창㈜ 7,090,966 7,268,243 33,562 (177,277) (177,277) 뉴송도케이비제일차㈜ 88,605,815 88,651,097 231,969 (45,282) (45,282) 뉴스타트송도제일차㈜ 24,445,199 24,419,250 158,683 25,948 25,948 뉴스타트송도제이차㈜ 5,150,576 5,099,356 109,945 51,219 51,219 비케이비제팔차㈜ 6,082,305 6,122,570 14,796 (40,266) (40,266) 에이제이에이치제일차㈜ 16,841,722 16,841,041 250,461 681 681 에이제이에이치제이차㈜ 17,043,953 17,059,037 163,479 (15,085) (15,085) 에이제이에이치제삼차㈜ 1,171,362 1,210,632 6,835 (39,272) (39,272) 에이제이에이치제사차㈜ 20,194,241 20,243,764 12,329 (49,524) (49,524) 에이블유투제일차㈜ 15,373,784 15,381,842 106,716 (8,059) (8,059) 제이케이비제이차㈜ 34,929,264 35,051,797 313 (122,532) (122,532) 파라다이스영종제이차㈜ 30,450,562 30,442,014 397,703 8,548 8,548 뉴스타학곡㈜ 6,235,148 6,246,257 46,715 (11,111) (11,111) 송도피세븐제일차㈜ 40,388,407 40,376,796 203,368 11,611 11,611 뉴스타광교제이차㈜ 40,336,969 40,431,599 227,483 (94,631) (94,631) 뉴스타장현㈜ 10,026,221 10,051,228 19,726 (25,009) (25,009) 에이블케이지타워㈜ 16,575,680 16,584,344 56,507 (8,664) (8,664) 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 172,190,160 38,022 5,602,779 467,593 467,593 Lumen International Developments 175,865,461 152,293,111 4,810 (1,012,260) (1,215,707) VREF Shaftesbury ScSp 456,241,234 291,898,597 1,124,542 (2,774,199) (4,292,428) (*) 당기말 현재 연결대상에서 제외되었습니다. (단위: 천원) 회사명 자산 부채 영업수익 당기순손익 총포괄손익 KBFG Securities America Inc. 15,545,010 322,386 646,198 (7,828,090) (10,313,546) KB Securities Hong Kong Ltd. 105,518,585 1,058,154 4,556,636 (6,923,531) (15,054,094) MARITIME SECURITIES INCORPORATION 33,009,802 9,092,254 - - - ㈜현대저축은행 - - 177,032,320 32,960,881 34,665,299 현대자산운용㈜ - - 9,929,413 841,656 816,435 주은파워중기7호 6,664,058 329 212,293 211,203 211,203 G1신한특별단기공사채H-3호 30,179 3 960 945 945 한아름골드중기3호 4,949 - 161,352 161,350 161,350 현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 1,433,277 83,109 - (44) (44) 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 7,734,545 8,570 117,990 (54,431) (54,431) 현대트러스트증권자투자신탁1호 13,656,447 6,895 1,464 (28,418) (28,418) 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 17,965,642 482,257 5,801,831 3,194,368 3,194,368 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 2,379,226 29,181 5,738 223,007 223,007 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 14,352,154 16,703 2,273 411,459 411,459 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 6,691,796 15,998 2,628 (89,210) (89,210) 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 7,182,448 18,545 - (97,336) (97,336) 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 9,443,164 111,198 5,470,678 2,305,575 2,305,575 현대콘티키전문사모투자신탁1호 6,331,286 793,839 2,327,601 206,495 206,495 KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 63,962,440 339,520 15,209,290 14,532,158 7,499,894 현대강소기업증권투자신탁1호 20,107,161 279,645 6,021,394 1,343,403 1,343,403 현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호 169,389,225 57,037 14,085,085 12,932,570 8,900,002 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 17,157,081 78,299 2,607 1,720,249 1,720,249 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 17,163,585 12,070 3,492,861 3,375,016 3,375,016 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 134,437,952 21,027 24,956,700 23,371,182 23,371,182 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 8,167,089 4,638 226,156 213,151 213,151 하이AP전문투자형사모부동산투자신탁 - - - (217) (217) 하나전문투자형사모부동산43호 - - 404 124,112 124,112 교보악사Tomorrow스타분리과세하이일드사모증권투자신탁 - - 176,697 (146,134) (146,134) 하나대체투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁5호 14,221,606 1,105 306,170 111,601 111,601 라임글로벌아이ALP전문투자형사모투자신탁2 27,612,250 1 - - - 라임오렌지전문투자형사모투자신탁6호 5,100,277 868 - - - 대덕파크원전문투자형사모투자신탁1호 2,752,081 253,647 - - - 라임플루토-FI전문투자형사모투자신탁D-1호 60,984,379 146,998 - - - Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 15,509,117 281,963 1,438,832 1,039,462 1,190,328 ㈜에이블오션 - - 2,100,970 1,048,972 1,048,972 엠에스세종제사차㈜ 10,622,724 10,508,225 544,764 46,631 46,631 에이블디씨엠제이차㈜ - - 328,867 (3,122) (3,122) 에이블디파이시리즈1㈜ 21,228,552 20,267,057 2,115,938 509,342 140,334 에이블랜드제일차㈜ - - 838,595 41,713 41,713 에이블디에프㈜(구, 팜한농유동화㈜) 13 130,846 - - - 남양주화도제일차㈜ - - 38,173 (32,785) (32,785) 에이블이앤디2호㈜ 5,499,927 5,506,475 444,336 180,991 180,991 에이블디씨엠화이트㈜ - - 227,329 10,855 10,855 에이에이공삼제이차㈜ - - 304,965 (818) (818) 알원제일차㈜ 10,182,548 10,186,359 827,994 637,279 637,279 에이블디씨엠제육차㈜ - - 16,150,256 72,301 72,301 엘에스엠제일차㈜ - - 160,274 - - 퓨어광교제일차유한회사 - - 41,671 - - 뷰티풀하우스제일차유한회사 - - 41,672 1 1 에코광교제일차유한회사 - - 38,467 1 1 스마트광교제일차유한회사 - - 38,466 - - 에이치더블유에스㈜ - - 559,176 65,918 65,918 에넥스에이블㈜ - - 88,103 17,034 17,034 에이블해운대제일차㈜ 52,775,551 52,650,632 4,347,488 (825,365) (825,365) 옥스포드제삼차㈜ 50,973,816 51,005,188 3,221,852 10,553 10,553 더블제이에스와이㈜ - - 423,264 24,133 24,133 비디에스에프제오차 - - 706,972 329 329 씨디투제이차㈜ - - 363,927 (21,128) (21,128) 에이블리치제일차㈜ - - 218,908 (39,583) (39,583) 에이블엘케이피㈜ - - 1,722,500 1,014,810 1,014,810