케이비증권 사업보고서 (2017.12)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 산업의 현황

(1) 산업의 특성- 당사가 영위하는 금융투자업은 유가증권의 발행, 매매와 관련한 제반 업무 수행, 다양한 금융상품 개발 등을 통하여 기업투자자금의 장기 조달 원천 제공 및 국민경제측면에서 자금의 효율적 배분과 투자수단 제공 기능을 수행하는 고부가가치 금융산업입니다.- 또한 금융투자업은 경기에 비해 선행하고, 일정주기를 가지고 움직이는 특징이 있으며,국가의 경제상황 및 국제금융동향 뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제외적 요인에도 민감하게 반응하는 변동성이 높은 산업입니다.

(2) 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2017년말	2016년말	2015년말	2014년말	2013년말

주가지수	KOSPI	2,467.4	2,026.4	1,961.3	1,915.6	2,011.3

KOSDAQ	798.4	631.4	662.4	543.0	500.0

시가총액	금 액	1,888.6	1,510.0	1,441.7	1,331.8	1,305.3

증가율	25.07%	4.73%	8.25%	2.03%	3.3%

거래대금	금 액	2,190.5	1,947.6	2,177.3	1,446.8	1,436.7

증가율	12.47%	-10.54%	50.49%	0.7%	-16.7%

주1) 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.주2) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치입니다.(3) 경기변동의 특성 및 계절성 - 일반적으로 주식시장은 경기변동에 6개월 정도 선행하며, 주가의 계절효과가 존재하나 명확히 실증된 바는 없습니다. 나. 국내외 시장여건 (1) 시장여건 - 여러 가지 악재에 대한 우려에도 불구하고 시장은 연초부터 꾸준한 상승장을 유지하고 있고 삼성전자와 SK하이닉스로 대표되는 IT업종을 필두로 KOSPI지수는 사상 최고치(2,561pt)를 경신하였고, KOSDAQ지수 또한 제약 및 바이오 관련 업종을 필두로 연중 최고치(803pt)를 돌파하였습니다. 이와 함께 증권사들도 경기회복 기대감과 지수 상승에 따른 거래대금 증가 등으로 긍정적인 영업환경에 있습니다. 다만, 위탁매매 수수료율의 극심한 경쟁, 다수의 초대형 증권사의 탄생, 저금리·저성장 구조 등의 내부적인 요인과 미국의 금리상승, 보호무역주의 확대 등에 따른 대외적 리스크로 인해 불확실성이 증대되고 있습니다. 불확실성이 확대되고 있는 시장과 무한 경쟁이 가속화되고 있는 환경 속에서 증권사들 또한 수익구조의 패러다임의 변화를 겪고 있습니다. 이러한 상황에서 증권사들은 고객의 니즈를 충족시킬 수 있는 금융상품 및 서비스, 차별화되고 안정적인 비즈니스 모델 개발, 다양한 수익원의 발굴 등으로 경쟁력을 향상시킬 수 있도록 역량을 집중하여야 할 상황입니다. (2) 종속회사의 시장여건

회사의 명칭	내용

KBFG Securities America Inc.(KB증권 뉴욕현지법인)	- 세계경제의 수도라 불리우는 뉴욕시는 미국에서도 경제의 중심지이며, NYSE, NASDAQ, CME, Group 등 주요 거래소가 위치하고 있어 수많은 금융기관이 주된 영업소를 설치하고 운영중입니다. - 발달된 연기금과 집합투자 문화에 힘입어 대형화된 운용회사들과 함께 여러가지 전략을 구사하는 헤지펀드가 활발하게 시장에 참여하고 있어 이들 기관들이 한국시장에도 많이 참여하고 있습니다.

KB Securities Hong Kong Ltd.(KB증권 홍콩현지법인)	- 홍콩은 선진적 법률제도, 우수한 사회 인프라, 영어의 공용언어화 등 국제금융센터로서의 탁월한 입지조건으로 인해 세계각국의 금융기관이 진출하여 있습니다.- 특히, 급속하게 성장하고 있는 중국과 주변 동남아 지역을 포함한 아시아지역 진출의 지정학적인 교두보로서 향후 양호한 성장세를 나타낼 것으로 전망됩니다.

Maritime SecuritiesIncorporation(KB증권 베트남현지법인)	- 베트남에서 Brokerage, Proprietary trading, Underwriting 및 Investment banking advisory 등의 업무를 수행하는 종합증권사로써, 베트남 우수상품을 발굴하여 한국으로 소개하며, 현지 IB Deal 등과 관련하여 한국 본사와 협업 업무를 수행하고 있습니다.

※ Maritime Securities Incorporation은 2018.01.17자로 사명을 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY로 변경하였습니다. (3) 시장점유율 추이

[주식 수탁수수료 시장점유율 현황] (단위 : 백만원, %)

구 분	'17.1.1~'17.9.30	'16.1.1~'16.12.31	'15.1.1~'15.12.31	'14.1.1~'14.12.31

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

당사(구 현대증권)	190,290	8.10	228,863	7.39	292,411	7.46	188,878	6.67

삼성증권	199,225	8.48	251,241	8.11	307,165	7.84	232,713	8.22

NH투자증권	189,874	8.08	275,885	8.90	342,385	8.73	201,632	7.12

미래에셋대우증권(구 대우증권)	234,571	9.99	334,384	10.79	328,081	8.37	209,920	7.41

한국투자증권	138,312	5.89	184,968	5.97	235,737	6.01	187,716	6.63

주1) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초로 작성하였고, 지분증권 위탁매매 수수료를 기준으로 작성하였습니다.주2) 당사와 미래에셋대우증권은 합병 전의 법인인 구 현대증권과 구 대우증권의 데이터를 기준으로 작성하였습니다.

(4) 관련법령 및 감독규정

금융투자업 전반	상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률,금융투자업규정, 증권의 발행 및 공시등에 관한 규정

과 세	소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법

국 제 화	외국환거래법, 외국인투자촉진법

기 타	주식회사의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률,근로자퇴직급여 보장법

다. 시장경쟁요소 (1) 경쟁요인 - 금융위원회의 인가업무 단위에 따라 금융투자사업자간 경쟁 - 자기자본 4조원 이상 증권사에게는 발행어음 업무를, 8조원 이상 증권사에게는 종합금융투자계좌(IMA)를 허용하는 내용의 정부의 초대형 IB 육성 방안 - 차별화된 금융상품 개발 및 서비스 제공여부, 예측정보의 적시성, 신속한 업무 처리 등 고객만족도 측면에서의 경쟁요소가 존재

(2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점 - 전통적인 Brokerage의 경쟁력을 유지하고 있으며, 수탁수수료 수익 기준 업계 상위 수준 - 대형 부동산 프로젝트 금융주관 등을 통한 IB 사업의 약진 - 증 권-은행간 협업을 통한 시너지 효과 강화 - 해외 진출 확대를 통한 글로벌 금융투자회사로서의 위상 강화 (3) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단 - 당사는 초대형 IB회사 로서, 부동산 금융과 국내외 M, 인수금융, 기업신용공여 등 당사의 자본과 투자 노하우를 활용한 고수익 IB 사업을 더욱 강화해 나갈 방침입니다. S 뛰어난 자금 운용과 리스크관리를 통해서 지속적인 수익을 창출하고 있으며, 법인 고객들을 대상으로 차별화된 서비스를 제공하고 있습니다. 또한, 자회사인 뉴욕현지법인과 홍콩현지법인 뿐만 아니라 해외 증권사 인수를 통하여 글로벌 금융투자회사로 나아가고 있습니다. - 전 국 약 120여개의 점포 인프라를 바탕으로 고객들의 접근성을 높임과 동시에 고객 니즈를 충족시키는 금융상품과 차별화된 서비스를 제공하고 있습니다 . WM 사업기반을 더욱 확대하기 위하여 은행과의 Co-Location에 의한 복합점포를 지속적으로 구축할 예정입니다. 복합점포를 통해 1회의 내점만으로 다양한 금융상품을 제공받을 수 있는 환경을 고객에게 제공하여 고객 기반을 더욱 확대할 방침입니다 . 또한 시장 상황에 적합한 금융투자상품을 선제적으로 고객들에게 제공하여 자산증식파트너로서 역할에 더욱 박차를 가할 것입니다. 라. 회사의 현황 (1) 영업상황의 개요[연결실체 영업실적]

구 분	주 요 내 용

영업실적및 주요 재무현황	□ FY2017 (2011.1.1~2017.12.31) 기간동안 회 사의 영업수익은 5조 9,133억원 을 실현하였으며, 영업이익은 3,710 억원 , 당기순이익은 2,353 억원 을 각각 기록하였습니다. □ 또한, 주요 재무현황을 살펴보면 자산은 37조 2,508 억원 , 부채는 32조 9,402 억원 이고, 자기자본은 4조 3,106 억원 으로 업 계 상위 규모이며, 영업용순 자본비율(Net Capital R atio )은 1,609.03% 수준 으로 자본 적정성 및 재무건전성 측면에서 안정 적인 상황입니다.

추진전략	- 회사는 최상의 금융솔루션을 제공하는 대표투자은행으로 도약하기 위하여 다음과 같이 경영전략을 정하여 세부 중점사업을 추진하고 있습니다.

[주요 사업부문별 영업실적(영업이익 기준)]

주요 사업부문	주 요 내 용

위탁/자산관리 부문(Retail, Wholesale 등)	- FY2017 (2017.1.1~2017.12.31) 기간 동안 위탁/자산관리 영업이익은 전년동기 대비 474억 증가한 633 억을 기록하였습니 다.

기업금융 부문(IB)	- FY2017 (2017.1.1~2017.12.31) 기간 동안 기업금융 부문 영업이익은 전년동기 대비 255억 증가한 1,264억을 기록하였습니다.

자산운용부문(S)	- FY2017 (2017.1.1~2017.12.31) 기간 동안 자산운용부문 이익은 전년동기 대비 2,413억 증가한 1,313억원을 기록하였습니다.

※ 현대저축은행 매각이 완 료(2017.10.16)되었고, 저축은행부문의 관련 손익은 중단영업이익으로 분류하였습니다.

(2) 조직도

2. 영업의 현황 가. 사업부문별 영업실적 (1) 보고부문의 유형 회사의 경영진은 부 문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 회사의 최고영업의사결정자에게 보고되는 정보에 기초하여 영업부문을 결정하고 있으며, 회사의 영업부문은 위탁/자산관리, 기업금융, 자산운용, 기타사업부문으로 구성됩니다.

기업회계기준서 제1108호에 따른 회사의 보고부문은 다음과 같습니다.

사업별 부문	일반 정보

위탁/자산관리 부문	개인, 법인 및 기관고객에 대한 위탁영업, 자산관리상품 판매 및 서비스 제공

기업금융 부문	회사채발행, 구조화금융, IPO, 증자 및 인수합병자문 등 주로 기업 자금조달,공급과 관련 자문서비스 제공 및 주간업무 수행

자산운용 부문	유가증권과 파생금융상품의 거래 및 자기자본투자업무

저축은행 부문(당기 중 중단)	저축은행업 업무

기타사업 부문	기타업무 및 각종지원업무

(2) 부문수익 및 손 익 당기 및 전기 중 회사의 보고부문별 손익정보는 다음과 같습니다.

제 57기 >(단위 : 백만원)

구 분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익

위탁/자산관리부문	984,178	920,893	63,285	17,952	44	81,193

기업금융부문	343,338	216,954	126,384	5,606	89	131,901

자산운용부문	4,487,406	4,356,081	131,325	1,463	-	132,788

저축은행부문	-	-	-	-	-	-

기타사업부문	98,400	48,403	49,997	28,760	90,202	-11,445

합 계	5,913,322	5,542,331	370,991	53,781	90,335	334,437

주 1 ) 저축은행부문의 관련 손익은 중단영업손익으로 분류하였습니다. 주2) 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다. 제 56기 >

(단위 : 백만원)

구 분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익

위탁/자산관리부문	556,927	541,049	15,878	18,997	48	34,827

기업금융부문	211,667	110,809	100,858	-14,110	9	86,739

자산운용부문	3,485,617	3,595,645	-110,028	1,468	391	-108,951

저축은행부문	-	-	-	-	-	-

기타사업부문	81,165	103,001	-21,836	1,896	3,510	-23,450

합 계	4,335,376	4,350,504	-15,128	8,251	3,958	-10,835

주1) 저축은행부문의 관련 손익은 중단영업손익으로 분류하였습니다. 주2) 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다. 위에서 보고된 수익은 외부고객 및 다른 영업부문과의 거래로부터 발생한 수익이며, 비용은 부문에 직접 귀속되는 항목과 합리적으로 배분할 수 있는 항목 및 내부자금이자를 포함합니다. 부문이익은 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위해 최고영업의사결정자에게 보고되는 측정치입니다

나 . 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제57 기	제56기	비고

수탁수수료	310,867	248,128

인수및주선수수료	93,067	16,509

집합투자증권취급수수료	19,586	10,706

단기매매증권매매이익	523,684	278,226

단기매매증권평가이익	102,473	46,111

매도가능증권처분이익	40,978	26,231

파생결합증권평가및거래이익	79,765	55,471

매도파생결합증권평가및거래이익	553,721	238,934

파생상품거래이익	3,022,858	2,399,617

이자수익	647,937	487,388

기타영업수익	518,386	528,055

영 업 수 익 합 계	5,913,322	4,335,376

주 1 ) K-IFRS에 따른 연결재무제표기준의 영업실적의 변동내역입니다. 주2) 비교표시되는 56기 영업실적은 중단영업손익 분류에 따른 손익계산서 재작성을 반영하여 재작성하였습니다. 다 . 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 연간	제56기 연간	제55기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	1,493,102	4.62	1,184,180	5.12	1,183,063	5.59

자본잉여금	1,519,345	4.70	1,064,756	4.61	1,063,271	5.02

자본조정	-40,235	-0.12	-99,780	-0.43	-161,890	-0.76

기타포괄손익누계액	32,738	0.10	38,694	0.17	25,802	0.12

이익잉여금	1,126,048	3.48	977,335	4.23	900,667	4.25

예수부채	투자자예수금	2,403,361	7.43	1,914,974	8.28	1,592,495	7.52

수입담보금	232,082	0.72	28,112	0.12	16,583	0.08

기타	3,003	0.01	1,606	0.01	11,356	0.05

차입부채	콜머니	355,251	1.10	195,629	0.85	283,218	1.34

차입금	1,867,786	5.78	838,003	3.62	1,330,179	6.28

환매조건부매도	7,952,022	24.60	6,599,306	28.55	5,422,666	25.60

당기손익인식지정금융부채	10,616,076	32.84	7,459,260	32.26	7,345,719	34.68

파생상품	505,155	1.56	466,612	2.02	211,758	1.00

사채	499,460	1.54	433,937	1.88	499,881	2.36

기타	1,675,577	5.18	418,144	1.81	454,009	2.14

기타부채	퇴직급여충당금	20,120	0.06	12,556	0.05	39,936	0.19

기타	2,067,377	6.40	1,585,566	6.85	963,735	4.54

합 계	32,328,268	100.00	23,118,890	100.00	21,182,448	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제57기 연간	제56기 연간	제55기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	194,281	0.60	215,830	0.93	405,112	1.91

예치금	2,109,406	6.52	1,835,777	7.94	2,052,431	9.69

유가증권	단기매매증권	18,047,950	55.83	12,664,075	54.78	11,584,715	54.69

매도가능증권	3,348,957	10.36	2,874,296	12.43	2,240,954	10.58

만기보유증권	8,849	0.03	10,000	0.04	10,000	0.05

지분법적용투자주식	597,170	1.85	521,951	2.26	556,642	2.63

당기손익인식지정금융자산	1,446,772	4.48	721,182	3.12	822,392	3.88

파생상품	125,531	0.39	133,247	0.58	100,636	0.48

대출채권	콜론	-	-	-	-	2,573	0.01

신용공여금	2,484,907	7.69	1,674,519	7.24	1,498,640	7.07

RP매수	8,005	0.02	22,892	0.10	40,159	0.19

대여금	43,554	0.13	63,268	0.27	73,550	0.35

기타	1,242,161	3.84	467,064	2.02	493,088	2.33

유형자산	135,756	0.42	130,797	0.57	139,122	0.66

투자부동산	51,222	0.16	53,609	0.23	58,070	0.27

기 타	2,483,747	7.68	1,730,383	7.49	1,104,364	5.21

합 계	32,328,268	100.00	23,118,890	100.00	21,182,448	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 3. 영업종류별 현황 가. 투자매매업무

(1) 증권거래현황(단위 : 원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	8,482,217,516,980	7,409,604,850,823	15,891,822,367,803	1,008,441,428,205	-6,993,904,634

코스닥시장	1,566,265,014,961	1,176,353,105,185	2,742,618,120,146	134,290,978,357	-3,186,833,095

코넥스시장	2,230,439,812	3,709,677,568	5,940,117,380	1,388,430,347	-271,448,821

기타	-	-	-	376,600,618,705	-

소계	10,050,712,971,753	8,589,667,633,576	18,640,380,605,329	1,520,721,455,614	-10,452,186,550

신주인수권증서	유가증권시장	19,281,468,060	16,360,078,274	35,641,546,334	5,279,591,548	-1,365,444,471

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	19,281,468,060	16,360,078,274	35,641,546,334	5,279,591,548	-1,365,444,471

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	28,733,162,676	-	28,733,162,676	20,503,633,778	-351,913,770

소계	28,733,162,676	-	28,733,162,676	20,503,633,778	-351,913,770

계	10,098,727,602,489	8,606,027,711,850	18,704,755,314,339	1,546,504,680,940	-12,169,544,791

채무증권	국채,지방채	국고채	194,098,048,097,070	191,862,474,451,646	385,960,522,548,716	5,383,152,288,338	-26,791,834,975

국민주택채권	4,760,033,105,189	4,958,583,377,186	9,718,616,482,375	114,116,830,817	-389,333,171

기타	1,893,055,524,148	1,897,563,075,547	3,790,618,599,695	49,684,472,411	-371,152,947

소계	200,751,136,726,407	198,718,620,904,379	399,469,757,630,786	5,546,953,591,566	-27,552,321,093

특수채	통화안정증권	40,747,904,139,860	39,963,988,427,730	80,711,892,567,590	2,614,842,480,023	-1,491,661,718

예금보험공사채	1,716,871,950,000	1,690,672,750,000	3,407,544,700,000	210,973,614,166	-638,090,244

토지개발채권	67,540,900,399	82,479,018,400	150,019,918,799	69,087,019,974	-583,369,438

기타	14,916,181,046,795	14,494,537,411,752	29,410,718,458,547	1,268,004,510,009	-1,400,688,265

소계	57,448,498,037,054	56,231,677,607,882	113,680,175,644,936	4,162,907,624,172	-4,113,809,665

금융채	산금채	11,772,506,557,698	11,419,534,216,949	23,192,040,774,647	793,948,478,073	-358,264,995

중기채	3,246,717,678,937	3,197,806,422,248	6,444,524,101,185	226,337,203,963	-124,395,760

은행채	15,745,690,882,365	15,094,843,976,098	30,840,534,858,463	1,595,308,892,805	-1,170,664,490

여전채	16,647,886,481,223	13,604,261,317,540	30,252,147,798,763	2,871,652,954,975	-3,511,568,723

종금채	-	-	-	-	-

기타	20,072,000,000	20,073,000,000	40,145,000,000	546,018,378,364	-693,755,653

소계	47,432,873,600,223	43,336,518,932,835	90,769,392,533,058	6,033,265,908,180	-5,858,649,621

회사채	12,296,834,796,926	9,936,534,060,306	22,233,368,857,232	1,232,857,839,950	-4,111,185,195

기업어음증권	19,240,833,966,872	26,244,019,270,594	45,484,853,237,466	822,618,077,825	-7,304,491,059

기타	24,974,984,304,495	22,947,689,862,094	47,922,674,166,589	947,880,115,200	33,238,827

계	362,145,161,431,977	357,415,060,638,090	719,560,222,070,067	18,746,483,156,893	-48,907,217,806

집합투자증권	ETF	5,047,615,404,878	6,556,799,588,961	11,604,414,993,839	1,062,603,777,845	20,939,457,799

기타	1,198,688,936,010	552,325,989,479	1,751,014,925,489	1,330,595,005,640	1,188,723,032

계	6,246,304,340,888	7,109,125,578,440	13,355,429,919,328	2,393,198,783,485	22,128,180,831

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	324,001,014,239	200,842,249,864	524,843,264,103	299,145,079,245	667,527,901

채무증권	국채,지방채	292,856,499,577	169,425,352,798	462,281,852,375	163,841,169,712	-796,581,958

특수채	201,113,481,601	139,734,737,468	340,848,219,069	294,134,255,816	-1,018,514,465

금융채	816,190,446,889	507,777,354,902	1,323,967,801,791	724,371,572,578	-3,349,520,061

회사채	516,203,241,440	411,534,459,130	927,737,700,570	710,935,176,274	-3,271,744,296

기업어음증권	-	-	-	-	-

기타	10,714,000,000	-	10,714,000,000	10,718,714,160	-

소계	1,837,077,669,507	1,228,471,904,298	3,065,549,573,805	1,904,000,888,540	-8,436,360,780

집합투자증권	41,882,311,538	31,970,550,664	73,852,862,202	9,278,206,279	-501,698,155

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	119,829,646,508	45,562,645,965	165,392,292,473	592,026,799,776	-57,327,992,103

기타	-	-	-	-	-

계	2,322,790,641,792	1,506,847,350,791	3,829,637,992,583	2,804,450,973,840	-65,598,523,137

파생결합증권	ELS	173,383,912,625	363,824,193,732	537,208,106,357	148,412,267,514	-1,812,047,557

ELW	267,549,370,381	267,549,401,081	535,098,771,462	-	-

기타	294,491,856,831	313,090,582,868	607,582,439,699	324,705,747,195	3,216,870,918

계	735,425,139,837	944,464,177,681	1,679,889,317,518	473,118,014,709	1,404,823,361

기타증권	-	-	-	-	-

합계	381,548,409,156,983	375,581,525,456,852	757,129,934,613,835	25,963,755,609,867	-103,142,281,542

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다.

(2) 장내파생상품거래현황(단위 : 원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	-	-	-	-	-	-	-

돈육	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	금리선물	국채3년	46,999,841,126,044	93,234,131,830,000	-	140,233,972,956,044	-	-	1,326,915,431

국채5년	-	-	-	-	-	-	-

국채10년	80,123,615,643,956	-	-	80,123,615,643,956	-	-	59,563,730

통안증권	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	127,123,456,770,000	93,234,131,830,000	-	220,357,588,600,000	-	-	1,386,479,161

통화선물	미국달러	12,057,529,212,000	6,617,710,899,000	-	18,675,240,111,000	-	-	98,980,407

엔	-	-	-	-	-	-	-

유로	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	12,057,529,212,000	6,617,710,899,000	-	18,675,240,111,000	-	-	98,980,407

지수선물	KOSPI200	19,590,881,866,400	23,046,337,449,100	-	42,637,219,315,500	-	-	-2,824,504,707

KOSTAR	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	19,590,881,866,400	23,046,337,449,100	-	42,637,219,315,500	-	-	-2,824,504,707

개별주식	5,441,882,116,716	1,506,038,651,931	-	6,947,920,768,647	-	-	727,262,936

기타	-	817,248,707,200	-	817,248,707,200	-	-	-86,114,000

계	164,213,749,965,116	125,221,467,537,231	-	289,435,217,502,347	-	-	-697,896,203

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	164,213,749,965,116	125,221,467,537,231	-	289,435,217,502,347	-	-	-697,896,203

해외	상품선물	농산물	-	-	-	-	-	-	-

비철금속,귀금속	18,099,708,909	52,142,989,242	-	70,242,698,151	-	-	20,944,884

에너지	116,794,083,123	125,818,443,983	-	242,612,527,106	-	-	72,341,914

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	134,893,792,032	177,961,433,225	-	312,855,225,257	-	-	93,286,798

금융선물	통화	1,519,590,844,011	710,653,508,648	-	2,230,244,352,659	-	-	-1,110,249,725

금리	33,689,568,310,417	19,183,766,667,364	-	52,873,334,977,781	-	-	4,423,578,841

주가지수	721,026,525,784	15,137,049,465,486	-	15,858,075,991,270	-	-	2,540,420,689

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	35,930,185,680,212	35,031,469,641,498	-	70,961,655,321,710	-	-	5,853,749,805

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	36,065,079,472,244	35,209,431,074,723	-	71,274,510,546,967	-	-	5,947,036,603

선물계	200,278,829,437,360	160,430,898,611,954	-	360,709,728,049,314	-	-	5,249,140,400

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	467,988,502,500	913,044,022,500	-	1,381,032,525,000	7,922,481,889	14,159,764,522	1,144,470,133

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	467,988,502,500	913,044,022,500	-	1,381,032,525,000	7,922,481,889	14,159,764,522	1,144,470,133

개별주식	32,805,001,963	2,386,809,600	-	35,191,811,563	2,122,959,670	113,841,987	-1,060,834,963

통화	미국달러	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	500,793,504,463	915,430,832,100	-	1,416,224,336,563	10,045,441,559	14,273,606,509	83,635,170

해외	주가지수	-	984,406,589,412	-	984,406,589,412	73,451,501,233	297,918,634,937	14,935,180,363

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	-	984,406,589,412	-	984,406,589,412	73,451,501,233	297,918,634,937	14,935,180,363

옵션계	500,793,504,463	1,899,837,421,512	-	2,400,630,925,975	83,496,942,792	312,192,241,446	15,018,815,533

기타	국내	-	-	-	-	-	-	-

해외	-	-	-	-	-	-	-

기타계	-	-	-	-	-	-	-

합계	200,779,622,941,823	162,330,736,033,466	-	363,110,358,975,289	83,496,942,792	312,192,241,446	20,267,955,933

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다.

(3) 장외파생상품거래현황(단위 : 원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	13,492,093,914,021	-	13,492,093,914,021	74,831,203,526	28,792,845,135	35,777,563,031

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	13,492,093,914,021	-	13,492,093,914,021	74,831,203,526	28,792,845,135	35,777,563,031

옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	6,270,000,000	-	-	6,270,000,000	20,179,428,948	4,034,074,818	6,965,535,503

일반상품	-	-	-	-	1,407,499	-	-1,189,501

금리	-	22,934,000,000	-	22,934,000,000	7,944,473,655	7,543,492,987	268,264,067

통화	-	-	-	-	31,013,942	-	8,946,367

기타	134,632,289,173	1,927,156,417,215	-	2,061,788,706,388	-	-	-

계	140,902,289,173	1,950,090,417,215	-	2,090,992,706,388	28,156,324,044	11,577,567,805	7,241,556,436

스왑	신용	-	2,124,433,900,000	-	2,124,433,900,000	41,891,708,745	38,754,140,923	-2,234,473,609

주식	2,734,016,227,736	7,379,640,308,721	-	10,113,656,536,457	112,905,029,691	96,306,889,233	63,823,252,639

일반상품	2,485,000,000	160,707,200,000	-	163,192,200,000	4,225,242,580	118,182,984	4,738,941,137

금리	163,000,000,000	52,284,855,010,000	-	52,447,855,010,000	57,694,452,118	64,169,734,809	60,393,408,033

통화	-	119,540,789,580	-	119,540,789,580	3,200,121,788	2,500,441,787	2,971,973,162

기타	-	-	-	-	8,264,541,393	3,659,955,797	7,894,147,918

계	2,899,501,227,736	62,069,177,208,301	-	64,968,678,436,037	228,181,096,315	205,509,345,533	137,587,249,280

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	3,040,403,516,909	77,511,361,539,537	-	80,551,765,056,446	331,168,623,885	245,879,758,473	180,606,368,747

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다.

(4) 유가증권 운용내역 (가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 연간	제56기 연간	제55기 연간

처분차익(차손)	-17,904	-12,709	18,726

평가차익(차손)	6,356	7,238	-7,400

배당금수익	19,664	12,659	8,949

합 계	8,116	7,188	20,275

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 단기매매 주식 관련 내역만 기재하였습니다.

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제57기 연간	제56기 연간	제55기 연간

처분·상환차익(차손)	-43,724	-14,012	-1,103

평가차익(차손)	-56,950	-49,048	-8,715

채권이자	311,560	243,328	255,791

합 계	210,886	180,268	245,973

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 단기매매 채권 관련 내역만 기재하였습니다.

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	제57기 연간	제56기 연간	제55기 연간

처분·상환차익(차손)	14,720	4,420	6,551

평가차익(차손)	-8,271	-6,006	-6,739

채권이자	37,361	21,295	24,202

합계	43,810	19,709	24,014

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 단기매매 외화증권 관련 내역만 기재하였습니다.

( 라) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 연간	제56기 연간	제55기 연간

매매차익(차손)	61,609	-75,619	-21,041

정산차익(차손)	5,249	-2,944	-5,115

합 계	66,858	-78,563	-26,156

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 연간	제56기 연간	제55기 연간

매매차익(차손)	108,609	-3,058	-2,073

평가차익(차손)	13,266	2,264	-4,039

합 계	121,875	-794	-6,112

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ③ 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 연간	제56기 연간	제55기 연간

처분차익(차손)	44,315	-6,301	-41

평가차익(차손)	194,070	-188,211	388,720

상환차익(차손)	-896,560	-270,691	-261,667

합 계	-658,175	-465,203	127,012

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 파생결합증권 거래손익과 매도파생 결합증권 거래손익이 합산되어 있습니다.

④ 장외파생상품거래(단위 : 백만원)

구 분	제57기 연간	제56기 연간	제55기 연간

매매차익(차손)	672,404	157,643	-11,981

평가차익(차손)	-31,440	-13,682	-289,297

상환차익(차손)	-28,514	5,441	-21,337

합 계	612,450	149,402	-322,615

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 나. 투자중개업무

(1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료현황표

(단위 : 원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	53,753,887,807,809	54,711,318,969,872	108,465,206,777,681	146,192,017,925

코스닥시장	49,740,357,900,500	49,202,988,137,665	98,943,346,038,165	133,417,831,957

코넥스시장	1,964,599,036	2,395,201,033	4,359,800,069	-

기타	514,828,548,288	518,478,952,497	1,033,307,500,785	75,317,070

소계	104,011,038,855,633	104,435,181,261,067	208,446,220,116,700	279,685,166,952

신주인수권증서	유가증권시장	809,611,100	413,782,684	1,223,393,784	-

코스닥시장	358,294,380	184,218,989	542,513,369	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	1,167,905,480	598,001,673	1,765,907,153	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

지분증권 합계	104,012,206,761,113	104,435,779,262,740	208,447,986,023,853	279,685,166,952

채무증권	채권	장내	245,191,738,838	822,546,058,258	1,067,737,797,096	2,043,881,250

장외	78,605,195,503,699	47,427,052,621,030	126,032,248,124,729	2,312,079,270

소계	78,850,387,242,537	48,249,598,679,288	127,099,985,921,825	4,355,960,520

기업어음	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권 합계	78,850,387,242,537	48,249,598,679,288	127,099,985,921,825	4,355,960,520

집합투자증권	2,714,977,273,897	2,464,584,141,682	5,179,561,415,579	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-

ELW	985,201,099,450	946,052,425,150	1,931,253,524,600	583,646,710

기타	52,060,594,115	50,897,751,745	102,958,345,860	-

파생결합증권 합계	1,037,261,693,565	996,950,176,895	2,034,211,870,460	583,646,710

외화증권	1,827,939,415,987	1,670,494,997,358	3,498,434,413,345	7,810,002,243

기타증권	6,767,444,150	4,306,201,000	11,073,645,150	42,321,720

증권 계	188,449,539,831,249	157,821,713,458,963	346,271,253,290,212	292,477,098,145

선물	국내	167,961,949,589,295	163,380,091,826,471	331,342,041,415,766	13,497,867,075

해외	2,230,138,241,382	991,980,150,064	3,222,118,391,446	-

소계	170,192,087,830,677	164,372,071,976,535	334,564,159,807,212	13,497,867,075

옵션	장내	국내	3,641,022,290,300	3,621,133,986,100	7,262,156,276,400	4,898,199,598

해외	-	-	-	-

소계	3,641,022,290,300	3,621,133,986,100	7,262,156,276,400	4,898,199,598

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션 합계	3,641,022,290,300	3,621,133,986,100	7,262,156,276,400	4,898,199,598

선도	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품 합계	173,833,110,120,977	167,993,205,962,635	341,826,316,083,612	18,396,066,673

합 계	362,282,649,952,226	325,814,919,421,598	688,097,569,373,824	310,873,164,818

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다.

(2) 위탁매매 업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제57기 연간	제56기 연간	제55기 연간

수탁수수료	310,873	248,116	316,469

매매수수료	22,017	16,250	16,740

수 지 차 익	288,856	231,866	299,729

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 다. 투자일임업무(1) 투자운용인력현황

(단위: 건,백만원)

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증 취득일	주요경력	협회 등록일자	상근여부	운용중인 계 약 수	운용규모

최영호	부장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20020624	연세대 경영학과 / 메리츠자산운용 주식운용본부장, 이스트스프링자산운용 주식운용팀장, KB증권 Wrap운용부	20160211	상근	304	8,571

김수현	차장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20120914	성균관대 대학원 / 신한금융투자 GIB 사업부	20170927	상근	402	29,589

양재석	차장	채권형 랩운용	투자자산운용사	20010509	카이스트 금융대학원 석사 / 구)현대증권 FICC파생운용부, 채권영업부, C M상품팀, KB증권 Wrap운용부	20030227	상근	100,179	938,241

손광현	차장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20090731	숭실대 경영학과 / 동양증권12년, 대신증권2년, KB증권 Wrap운용부	20150617	상근	1,674	128,035

반명환	차장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20011221	고려대 무역학과 / VIP투자자문, 플러스자산운용, KTB자산운용 운용팀장, KB증권 Wrap운용부	20161012	상근	304	8,571

오경호	차장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20050218	서강대 경제학과 / 삼성증권 WM 지원팀	20170621	상근	402	29,589

김태원	과장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20060630	고려대 사회학과 / KB국민은행 신탁부, KB증권 Wrap운용부	20170220	상근	304	8,571

서경원	과장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20120406	Columbia Univ / 삼성증권AI운용팀, 한국투자공사 위탁운용팀	20170621	상근	402	29,589

한정욱	대리	채권형 랩운용	투자자산운용사	20050923	국민대 재무금융학과 / 구)현대증권 Equity파생운용부, 채권영업부, 채권운용부, KB증권 Wrap운용부	20160204	상근	100,179	938,241

배성진	대리	일임형 랩운용	투자자산운용사	20141114	국민대 경영학과 / 구)현대증권 리스크관리부, 지점영업, KB증권 Wrap운용부	20150609	상근	402	29,589

김정환	대리	채권형 랩운용	투자자산운용사	20101105	한국외국어대 국제통상학과 / KB증권 Wrap운용부	20130121	상근	100,179	938,241

신정은	대리	일임형 랩운용	투자자산운용사	20170324	경희대 경제학과 / KB은행 WM투자전략부	20170328	상근	1,674	128,035

강길원	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	한양대 무역학과 / 구)현대증권 지점영업, KB증권 지점영업	20010109	상근	1	49

고석호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	연세대 대학원 경제학 졸업	20010716	상근	1	93

구동록	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20071019	고려대 사회학 졸업 / CEIB 금융 졸업 / KB국민은행 신탁부 / 미래에셋대우 도곡WM센터	20170207	상근	3	309

권석주	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전북대 회계학과 / 구)현대증권 서부지역본부장, KB증권 지점영업	20010626	상근	4	177

금원경	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 경영정보학과 석사 / KB증권 지점영업	20010716	상근	18	3,15

김갑동	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	국민대 무역학과 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	33

김규식	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	경북대 경영학과 / 구)현대증권 온라인채널부, KB증권 지점영업	20010109	상근	4	381

김동현	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	경희대 행정학과, 부산대 금융증권선물보험(석) / KB증권 지점영업	20050330	상근	46	3,797

김문준	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	경북대 경영학과 / KTB투자증권, KB증권 지점영업	20150805	상근	21	10,847

김수희	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050504	조선대 회계학과 / KB증권 지점영업	20050601	상근	2	51

김용기	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	고려대 무역학과 / 구)현대증권 퇴직연금컨설팅1부,KB증권 지점영업	20050330	상근	16	2,668

김용선	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030409	서강대 경영학과 / KB증권 지점영업	20100204	상근	1	2,024

김용직	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	건국대 사학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	195

김원식	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전북대 행정학과 / KB증권 지점영업	20010716	상근	1	25

김정아	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	국민대 공예미술학과	20010109	상근	1	1,243

김주빈	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20090508	동국대 광고학과	20140916	상근	2	1,159

김재곤	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20001218	성균관대 무역학과 / 한화투자증권, KB증권 지점영업	20010213	상근	12	551

김태우	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000908	부산대 경제학과 / 한화증권 16년, KB증권 지점영업	20150420	상근	14	5,488

김효봉	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 무역학 졸업 / 유화증권 을지로지점 / 대한생명 기획부	20010626	상근	1	210

도민수	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	19951223	연세대 사회사업학과, 경영학(석) / KB증권 지점영업	20030110	상근	6	209

도상률	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	서강대 금융경제(석)학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	210

문윤환	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20111007	한성대 경제학과 / KB증권 감사실, 지점영업	20170131	상근	34	1,428

박명권	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전북대 경제학과 석사 / 구)현대증권 지점영업, 인사부, KB증권 지점영업	20010716	상근	1	40

박민서	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20101105	경희대 외식산업 경영학 졸업 / 미래에셋대우 압구정중앙WM	20171113	상근	11	945

박석원	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 경제학과 / KB증권 지점영업	20020108	상근	4	96

박성호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	고려대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	58

박용진	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	부산외국어대 외교학과 / KB증권 지점영업	20010628	상근	3	88

박종성	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060920	홍익대 경영학 졸업 / 현대차투자증권 법인주식1팀	20171218	상근	1	31

서성교	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	동아대 회계학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	10

서장웅	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	세종대 경제무역학과 / 동양증권 9년, KB증권 지점영업	20121218	상근	8	791

서종찬	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070323	전북대 경영학과, 건국대 부동산금융투자 석사 / KB증권 지점영업	20070419	상근	1	95

선석원	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20140425	부산대 경영학과 / BNK투자증권 5년, KB증권 지점영업	20141217	상근	19	935

신동성	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	홍익대 무역학과 / 삼성증권 8년, 한국투자증권 9년, KB증권 지점영업	20110804	상근	130	14,848

신윤철	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	서울대 경영학(석)과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	4	88

연규진	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	가톨릭대 경영학과 / KB증권 지점영업	20080130	상근	2	6

오항영	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	서강대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	22,255

유긍열	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060920	수원대 경영학과 / KB증권 지점영업	20080130	상근	17	401

유대일	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	인하대 소비자아동학 졸업 / 한국투자증권 압구정PB센터	20170613	상근	2	94

유동하	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	건국대 무역학과 / KB증권 지점영업	20010716	상근	2	808

유동형	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	울산대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	4	1,615

유임재	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	강원대 경영학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	763

윤성현	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	동국대 경영학과 / 한국투자증권, KB증권 지점영업	20150706	상근	1	86

이건주	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	홍익대 경영학과 / KB증권 지점영업	20100729	상근	10	497

이경록	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20041220	세종대 경제무역학과 / 동양증권 6년, LIG투자증권 2년, KB증권 지점영업	20130423	상근	102	4,984

이기욱	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20150807	경북대 국제통상학과 / 삼성증권 창원WM지점	20160404	상근	1	132

이성수	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050923	단국대 영어영문학과 / KB증권 지점영업	20051026	상근	1	7

이승찬	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	부산대 경제학과 / KB증권 지점영업	20080414	상근	1	20

이용찬	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	건국대 지리학과 / 삼성증권 지점영업, KB증권 지점영업	20170512	상근	4	336

이재영	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20090508	성균관대 통계학과 / 구)현대증권 주식팀, KB증권 지점영업	20090602	상근	1	93

이주희	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20011113	경북대 경영학과 / KB증권 지점영업	20020123	상근	1	60

이형곤	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	19990503	연세대 경제학과 / KB증권 지점영업	20011004	상근	3	86

장성일	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	영남대 경영학과 / 한화투자증권 15년, KB증권 지점영업	20150903	상근	7	373

장진아	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20170707	이화여자대학교 경제학 졸업 / 미래에셋대우 한티역WM	20170918	상근	1	82

장성호	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20161209	홍익대 무역학과 / KB증권 지점영업	20170119	상근	12	406

전정탁	대치	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	성균관대 경제학과 / 구)현대증권 강서지역본부장, 강남지역본부장, KB증권 지점영업	20010626	상근	5	317

전창식	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	광신상업고등학교	20010201	상근	1	567

정대영	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경기대 무역학과 / KB증권 지점영업	20091125	상근	1	1,037

정미교	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	State Univ. of New York 응용통계학과 / KB증권 지점영업	20010626	상근	2	70

정민창	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20111024	연세대 정치외교학과 / 삼성증권 4년, KB증권 지점영업	20111024	상근	22	2,344

정성주	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160712	경희대 대학원 경영학과 / 유안타증권 5.6년, KB증권 지점영업	20160712	상근	10	385

정은진	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	대구대 사회복지학과 / KB증권 지점영업	20010716	상근	4	218

정지수	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000908	창원대 금융보험학과 / 푸르덴셜투자증권 11년, 삼성증권 4년, KB증권 지점영업	20150903	상근	1	104

조재형	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	고려대 경제학과 / 현대증권 온라인사업본부, KB증권 지점영업	20010312	상근	3	684

최병오	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	부산상대 경제학과 / 시티뱅크근무 / 구)현대증권 금융상품법인부 부서장	20010119	상근	4	221

최재영	이사	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	서강대대학원 재무관리학과 / 현대투자신탁 9년, 우리투자증권 2년, KB증권 지점영업	20100909	상근	7	301

최준혁	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	Univ. of Tennessee 경영학(석)과 / KB증권 지점영업	20010312	상근	11	263

최창순	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160712	한양대 경제학과 / 유안타증권 1.10년, KB증권 지점영업	20160712	상근	2	178

한창호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	경희대 정치외교학과 / 동양증권 10년, LIG투자증권 4년, KB증권 지점영업	20150619	상근	4	210

허재호	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	고려대 무역학과 / 구)현대증권 수원지점장, 강동지역본부장, 고객자산운용본부장, PB사업본부장, KB증권 지점영업	20010801	상근	2	68

홍성화	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	강경상업고 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	65

홍찬섭	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	서강대 경영학과 / 미래에셋증권 8년, KB증권 지점영업	20100520	상근	34	2,238

황재영	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000908	한양대 경영학과 / 동양 11년, NH투자증권 2년, KB증권 지점영업	20150802	상근	4	209

(2) 투자일임계약현황(단위: 명,건,백만원)

구분	제57기	제56기	증감

고객수	288,760	267,490	21,270

일임계약건수	307,632	281,328	26,304

일임계약자산총액(평가금액)	3,452,209	2,807,245	644,964

(3) 일임수수료 수입현황(단위 : 백만원)

구 분	제57기	제56기	증감

일임수수료	4,968	3,260	1,708

기타수수료	83	39	44

합계	5,051	3,299	1,752

(4) 투자일임 재산현황(계약금액)

(단위 : 건, 백만원 )

구분	금융투자업자	은행	보험회사	보험회사	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

(고유계정)	(특별계정)

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	10	75	1	0	0	0	0	0	1	0	3	0	0	0	305,106	1,535,574	2,035	672,767	307,156	2,208,416

전문투자자	55	26,346	13	0	49	235,310	22	4,806	73	169,016	23	26,644	0	0	9	1,399	227	704,119	471	1,167,639

계	65	26,421	14	0	49	235,310	22	4,806	74	169,016	26	26,644	0	0	305,115	1,536,973	2,262	1,376,886	307,627	3,376,055

해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3	1,841	1	100	4	1,941

전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	1	0	1	0

계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3	1,841	2	100	5	1,941

합계	일반투자자	10	75	1	0	0	0	0	0	1	0	3	0	0	305,109	1,537,415	2,036	672,867	307,160	2,210,358

전문투자자	55	26,346	13	0	49	235,310	22	4,806	73	169,016	23	26,644	0	0	9	1,399	228	704,119	472	1,167,639

계	65	26,421	14	0	49	235,310	22	4,806	74	169,016	26	26,644	0	0	305,118	1,538,814	2,264	1,376,986	307,632	3,377,996

※ 당기말 계약금액 기준 (5) 투자일임재산 운용현황 (평가금액)

(단위 : 백만원 )

구분	국내	해외	합계

현금및 예치금	현금 및 현금성자산	1,810,251	-	1,810,251

예치금	39,522	206	39,728

기타	-	-	-

소계	1,849,773	206	1,849,980

단기금융상품	양도성예금증서(CD)	-	-	-

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	238	-	238

기업어음증권(CP)	929,334	-	929,334

국?공채 등	-	-	-

기타	-	-	-

소계	929,572	-	929,572

증권	채무증권	국채?지방채	7,176	-	7,176

특수채	-	-	-

금융채	117	-	117

회사채	74,258	-	74,258

기타	85	-	85

소계	81,636	-	81,636

지분증권	주식	79,531	3,880	83,411

신주인수권증서	1	-	1

출자지분	-	-	-

기타	-	-	-

소계	79,531	3,880	83,411

수익증권	신탁 수익증권	-	-	-

투자신탁 수익증권	139,181	-	139,181

기타	-	-	-

소계	139,181	-	139,181

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	368,884	-	368,884

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	368,884	-	368,884

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	669,232	3,880	673,113

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	- 14	-	- 14

소계	- 14	-	- 14

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	- 14	-	- 14

기타	- 441	-	- 441

합계	3,448,123	4,086	3,452,209

※ 당기말 평가금액 기준 라. 유가증권 인수업무 (1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 연간	제56기 연간	제55기 연간

주관사 실적	인수 실적	인수 수수료	주관사 실적	인수 실적	인수 수수료	주관사 실적	인수 실적	인수 수수료

기업공개	507,472	327,045	8,658	322,145	301,058	6,996	225,350	225,350	6,306

주 식	1,150,799	207,308	21,689	996,874	1,047,061	3,442	242,245	242,245	1,048

국공채	-	11,486,975	1,693	2,899,420	13,001,473	1,173	-	2,079,452	267

회사채	56,472,066	22,055,583	28,267	59,633,612	30,320,840	22,115	17,032,004	4,868,504	6,061

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	255

기 타	4,053,885	9,421,798	32,720	8,131,010	10,825,263	10,403	3,572,608	11,552,695	16,240

합 계	62,184,222	43,498,709	93,027	71,983,061	55,495,695	44,129	21,072,207	18,968,246	30,177

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ( 2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 연간	제56기 연간	제55기 연간

인수수수료	93,027	44,129	30,177

수수료비용	154	37	247

수지차익	92,873	44,092	29,930

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. 마. 신탁업무 (1) 수익현황(신탁계정)

2017년 12월 31일 기준 (단위 : 원 )

계정명	신탁보수	중도해지수수료

금전신탁	불특정금전신탁	0	0

실적배당신탁	특정	수시입출금	393,396,608	0

자문형	0	0

자사주	108,239,712	0

채권형	1,063,050,954	0

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0

주가연계신탁	103,554,912	0

정기예금형	2,732,152,161	0

퇴직연금	확정급여형	1,422,116,448	0

확정기여형	549,462,016	0

IRA형	272,207,099	0

소계	2,243,785,563	0

기타	25,379,277	0

실적배당신탁계	6,669,559,187	0

재산신탁	증권	2,046,000	0

금전채권	391,000,000	0

동산	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0

관리형	0	0

소계	0	0

관리신탁	갑종	0	0

을종	0	0

소계	0	0

처분신탁	0	0

담보신탁	0	0

분양관리신탁	0	0

부동산신탁계	0	0

부동산관련권리	0	0

무체재산권	0	0

재산신탁소계	393,046,000	0

종합재산신탁	0	0

기타	0	0

합계	7,062,605,187	0

(2) 신탁별 수탁현황

2017년 12월 31일 기준 (단위 : 원 )

구분	2016.12.31	증가	감소	2017.12.31

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

실적배당신탁	특정	수시입출금	76	530,584,603,592	652	30,672,416,205,930	647	30,484,071,591,039	81	718,929,218,483

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	10	37,000,000,000	13	64,500,000,000	10	57,133,428,675	13	44,366,571,325

채권형	574	2,838,912,735,285	262	8,187,643,786,852	330	8,134,801,646,933	506	2,891,754,875,204

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	27	562,462,000,000	10	223,722,000,000	17	338,740,000,000

정기예금형	68	9,077,447,740,900	719	15,311,279,937,220	620	19,561,400,357,404	167	4,827,327,320,716

퇴직연금	확정급여형	294	555,803,207,189	57	267,556,603,933	20	72,205,035,753	331	751,154,775,369

확정기여형	488	191,210,701,438	79	92,746,134,715	36	45,635,693,600	531	238,321,142,553

IRA형	1,753	120,318,535,276	1,443	77,832,073,587	804	46,486,988,297	2,392	151,663,620,566

소계	2,535	867,332,443,903	1,579	438,134,812,235	860	164,327,717,650	3,254	1,141,139,538,488

기타	26,556	201,237,265,291	688	79,755,619,054	12,515	108,547,533,732	14,729	172,445,350,613

실적배당신탁계	29,819	13,552,514,788,971	3,940	55,316,192,361,291	14,992	58,734,004,275,433	18,767	10,134,702,874,829

재산신탁	증권	1	3,000,000,000	0	0	1	3,000,000,000	0	0

금전채권	6	521,380,000,000	5	91,345,832,481	3	198,580,000,000	8	414,145,832,481

동산

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	7	524,380,000,000	5	91,345,832,481	4	201,580,000,000	8	414,145,832,481

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	29,826	14,076,894,788,971	3,945	55,407,538,193,772	14,996	58,935,584,275,433	18,775	10,548,848,707,310

바. 신용공여업무 (1) 신용공여(단위: 백만원)

구 분	2017.12.31	비고

신용공여	3,100,000	금융투자업규정 제4-23조(신용공여의 회사별 한도)

(2) 신용공여 이자율

이자율	연체이자율	비고

신용거래융자	예탁담보융자

일반	1 ~ 7일 : 연4.3%8~15일 : 연6.5%16 ~ 30일 : 연7.0%31 ~ 60일 : 연7.5%61 ~ 90일 : 연8.0% 91일 이상 : 연8.7%	기간형	1~30일: 연6.5%31~90일: 연7.5%91~180일: 연8.5%181일 이상: 연8.7%	9.9%	-

BullAccount	연8.0%	고객등급형	MVP스타: 연6.0%로얄스타: 연7.0%골드스타: 연7.2%프리미엄스타: 연7.3%일반: 연7.5%법인: 연7.25%

※ 비상장주식담보대출: 연 8.0% ~ 10.5%※ CMA수시입출금식대출: 연 7.0% ~ 8.0%※ 직장인을 위한 우리사주담보대출: 연 4.9% ~ 6.9%※ 직장인을 위한 수시입출금 담보대출 : 연4.5% ~ 6.9%※ 매도증권담보융자: 연 8.0%※ 환매대금즉시지급서비스: 연 7.5%

(3) 신용거래 융자 및 대주/대출 평균잔액

(단위: 백만원)

구 분	2017.01.01 ~ 2017.12.31	비 고

신용거래 융자	785,698	유통금융 융자 포함

신용거래 대주	-	유통금융 대주만 취급

예탁증권담보 융자	1,789,145	-

총 신용공여	2,574,843	-

※ 신용거래 융자는 유통금융 융자(증권금융)가 포함된 평균잔액임. 사. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원 )

구 분	제 57기	제 56기	제 55기

잔고	조건부매도	9,953,049	6,988,406	5,967,005

(거액 RP)	-	-	-

조건부매수	35,700	200	200

아. 파생상품 거래현황(1) 파생상품 거래 현황

(단위 : 백만원)

구 분	이자율	통화	주식	기타	계

거 래 목 적	위험회피	164,725,688	20,939,999	48,968,903	5,207,508	239,842,098

매매목적	160,976,025	13,577,120	28,994,870	272,011	203,820,026

거 래 장 소	장내거래	273,230,924	20,905,484	67,843,847	1,130,104	363,110,359

장외거래	52,470,789	13,611,635	10,119,926	4,349,415	80,551,765

거 래 형 태	선 도	-	13,492,094	-	-	13,492,094

선 물	273,230,924	20,905,484	65,443,216	1,130,104	360,709,728

스 왑	52,447,855	119,541	10,113,656	2,287,626	64,968,678

옵 션	22,934	-	2,406,901	2,061,789	4,491,624

주1) K-IFRS에 따른 별도재무제표기준의 파 생상품거래현황입니다. 주2) 선물은 정산금액의 매수매도 합을 표시하였습니다.

(2) 신용파생상품 거래현황

2017.12.29 잔고기준(단위 : 달러, 원 )

구 분	신 용 매 도	신 용 매 입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

CDS(원) (FICC파생영업부)	930,000,000,000	702,800,000,000	1,632,800,000,000	930,000,000,000	702,800,000,000	1,632,800,000,000

CDS(달러) (FICC파생영업부)	408,600,000	682,800,000	1,091,400,000	625,600,000	682,800,000	1,308,400,000

CLN(원) (FICC파생영업부)	-	-	-	-	341,469,200,000	341,469,200,000

CLN(달러) (FICC파생영업부)	217,000,000	52,128,000	269,128,000	-	52,128,000	52,128,000

CDS(원) (파생채권운용부)	-	-	-	70,000,000,000	-	70,000,000,000

CLN(원) (파생채권운용부)	70,000,000,000	-	70,000,000,000	-	-	-

CLN(달러) (파생채권운용부)	20,000,000	-	20,000,000	-	-	-

CLN(원)(FICC파생운용)	10,000,000,000	10,000,000,000

(3) 신용파생상품 상세명세(단위 : 달러, 원 )

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	통화	액면금액	기초자산(준거자산)

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20130108	20180320	USD	47,000,000	프랑스, 아부다비, 프랑스전력공사, 카타르

CDS	실버윙즈유한회사	KB증권	20130108	20180320	USD	47,000,000	프랑스, 아부다비, 프랑스전력공사, 카타르

CDS	KB증권	ING Bank N.V.	20130108	20180320	USD	47,000,000	중국, 일본, 아부다비, 프랑스전력공사

CDS	메이헤른제일차	KB증권	20130108	20180320	USD	47,000,000	중국, 일본, 아부다비, 프랑스전력공사

CDS	KB증권	ING Bank N.V.	20130109	20180320	USD	47,000,000	중국, 일본, 호주, 프랑스전력공사

CDS	골드윙즈유한회사	KB증권	20130109	20180320	USD	47,000,000	중국, 일본, 호주, 프랑스전력공사

CDS	KB증권	골드만삭스 인터네셔널	20130110	20180320	USD	47,200,000	International Petroleum Investment Company P.J.S.C. (IPCI)

CDS	그린윙즈유한회사	KB증권	20130110	20180320	USD	47,200,000	International Petroleum Investment Company P.J.S.C. (IPCI)

CDS	KB증권	소시에테제네랄	20130115	20180320	USD	47,400,000	일본, 호주, 프랑스전력공사, 카타르

CDS	엘레망유한회사	KB증권	20130115	20180320	USD	47,400,000	일본, 호주, 프랑스전력공사, 카타르

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20130129	20180320	USD	15,000,000	POSCO

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20130129	20180320	USD	15,000,000	GS 칼텍스

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20130129	20180320	USD	18,500,000	현대차

CDS	와이윙즈유한회사	KB증권	20130129	20180320	USD	15,000,000	POSCO

CDS	와이윙즈유한회사	KB증권	20130129	20180320	USD	15,000,000	GS 칼텍스

CDS	와이윙즈유한회사	KB증권	20130129	20180320	USD	18,500,000	현대차

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170111	20220620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150227	20200320	USD	18,000,000	산업은행

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150227	20200320	USD	74,000,000	수출입은행

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170207	20220620	KRW	60,000,000,000	GS 칼텍스

CDS	KB증권	소시에테제네랄	20130313	20180320	USD	20,000,000	LG전자

CDS	KB증권	소시에테제네랄	20130313	20180320	USD	30,000,000	현대차

CDS	브이윙즈	KB증권	20130314	20180320	USD	20,000,000	LG전자

CDS	브이윙즈	KB증권	20130314	20180320	USD	30,000,000	현대차

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20150309	20200320	USD	96,000,000	KT, POSCO

CDS	KB증권	코메르츠뱅크	20160317	20201220	USD	50,000,000	한국전력

CDS	KB증권	코메르츠뱅크	20160317	20201220	USD	50,000,000	KT

CDS	KB증권	NH투자증권(주)	20170309	20220620	KRW	60,000,000,000	SK(주)

CDS	KB증권	골드만삭스 인터네셔널	20130418	20180620	USD	50,000,000	International Petroleum Investment Company P.J.S.C. (IPCI)

CDS	팔라원	KB증권	20130418	20180620	USD	50,000,000	International Petroleum Investment Company P.J.S.C. (IPCI)

CDS	KB증권	ING Bank N.V.	20130422	20180620	USD	50,000,000	China Development Bank Corporation, 호주, 영국

CDS	포시즌제팔차	KB증권	20130422	20180620	USD	50,000,000	China Development Bank Corporation, 호주, 영국

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130423	20180620	USD	10,000,000	현대차

CDS	케이트러스트	KB증권	20130423	20180620	USD	10,000,000	현대차

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130423	20180620	USD	20,000,000	산업은행

CDS	케이트러스트	KB증권	20130423	20180620	USD	20,000,000	산업은행

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130423	20180620	USD	10,000,000	KEB하나은행

CDS	케이트러스트	KB증권	20130423	20180620	USD	10,000,000	KEB하나은행

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130423	20180620	USD	10,000,000	우리은행 후순위채

CDS	케이트러스트	KB증권	20130423	20180620	USD	10,000,000	우리은행 후순위채

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20130426	20180620	USD	50,000,000	중국, 아부다비, 네덜란드

CDS	포시즌제구차	KB증권	20130426	20180620	USD	50,000,000	중국, 아부다비, 네덜란드

CDS	KB증권	NH투자증권(주)	20170410	20220620	KRW	60,000,000,000	신세계(주)

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170411	20220620	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20140529	20190620	USD	50,000,000	SK이노베이션, GS 칼텍스, POSCO, SK텔레콤

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20140529	20190620	USD	50,000,000	SK이노베이션, GS 칼텍스, POSCO, SK텔레콤

CDS	에이블디파이시리즈1	KB증권	20140529	20190620	USD	50,000,000	SK이노베이션, GS 칼텍스, POSCO, SK텔레콤

CDS	에이블디파이시리즈1	KB증권	20140529	20190620	USD	50,000,000	SK이노베이션, GS 칼텍스, POSCO, SK텔레콤

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150504	20200620	USD	10,000,000	중국

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130625	20180920	USD	10,000,000	POSCO

CDS	스몰티제이	KB증권	20130625	20180920	USD	10,000,000	POSCO

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130625	20180920	USD	8,100,000	산업은행

CDS	스몰티제이	KB증권	20130625	20180920	USD	8,100,000	산업은행

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130625	20180920	USD	15,000,000	우리은행 후순위채

CDS	스몰티제이	KB증권	20130625	20180920	USD	15,000,000	우리은행 후순위채

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130625	20180920	USD	10,000,000	국민은행

CDS	스몰티제이	KB증권	20130625	20180920	USD	10,000,000	국민은행

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130626	20180920	USD	10,000,000	POSCO

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130626	20180920	USD	8,200,000	산업은행

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130626	20180920	USD	15,000,000	우리은행 후순위채

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130626	20180920	USD	10,000,000	국민은행

CDS	에이치디점프 유한회사	KB증권	20130626	20180920	USD	10,000,000	POSCO

CDS	에이치디점프 유한회사	KB증권	20130626	20180920	USD	8,200,000	산업은행

CDS	에이치디점프 유한회사	KB증권	20130626	20180920	USD	15,000,000	우리은행 후순위채

CDS	에이치디점프 유한회사	KB증권	20130626	20180920	USD	10,000,000	국민은행

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	KEB하나은행

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	도이치뱅크(런던)	KB증권	20170614	20200620	USD	37,000,000	중국

CDS	노무라증권 인터네셔널(런던)	KB증권	20170614	20200620	USD	50,000,000	중국

CDS	노무라증권 인터네셔널(런던)	KB증권	20170619	20200620	USD	50,000,000	중국

CDS	노무라증권 인터네셔널(런던)	KB증권	20170620	20200620	USD	35,000,000	중국

CDS	빅토리드래곤제십오차	KB증권	20170627	20221220	KRW	50,000,000,000	Bank of China

CDS	빅토리드래곤제십사차	KB증권	20170710	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국

CDS	에이원비버	KB증권	20170721	20220620	KRW	22,800,000,000	GS 칼텍스

CDS	도이치뱅크(런던)	KB증권	20170801	20250920	USD	45,000,000	중국

CDS	빅토리드래곤제십칠차	KB증권	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, Bank of China

CDS	하이얼티밋제십일차	KB증권	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	한국도로공사, Bank of China

CDS	KB증권	교보증권	20161021	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	KB증권	교보증권	20161027	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	하이얼티밋제십오차	KB증권	20171016	20221220	KRW	50,000,000,000	POSCO, 중국공상은행

CDS	하이코나니제이차	KB증권	20171102	20190620	KRW	20,000,000,000	GS건설

CDS	제주올레파트너스	KB증권	20171128	20181127	KRW	200,000,000,000	동인개발홀딩스

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20151209	20201220	USD	13,000,000	중국

CDS	KB증권	노무라증권 인터네셔널(런던)	20151223	20201220	USD	30,000,000	KT

CDS	KB증권	노무라증권 인터네셔널(런던)	20151223	20201220	USD	30,000,000	SK텔레콤

CDS	만나제팔차	KB증권	20171213	20181212	KRW	130,000,000,000	동인개발홀딩스

CDS	한화투자증권(주)	KB증권	20170111	20220620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	에이블디파이시리즈2	KB증권	20150227	20200320	USD	18,000,000	산업은행

CDS	에이블디파이시리즈2	KB증권	20150227	20200320	USD	74,000,000	수출입은행

CDS	에이원브론즈	KB증권	20170207	20220620	KRW	60,000,000,000	GS 칼텍스

CDS	알리스타제이차	KB증권	20150309	20200320	USD	96,000,000	KT, POSCO

CDS	컨스틸레이션제일차	KB증권	20160317	20201220	USD	50,000,000	KT

CDS	컨스틸레이션제일차	KB증권	20160317	20201220	USD	50,000,000	한국전력

CDS	에이원타이거	KB증권	20170309	20220620	KRW	60,000,000,000	SK(주)

CDS	에이원코알라	KB증권	20170410	20220620	KRW	60,000,000,000	신세계(주)

CDS	아이리스제오차	KB증권	20170411	20220620	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	유안타증권(주)	KB증권	20150504	20200620	USD	10,000,000	중국

CDS	드림아레나제이차	KB증권	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	KEB하나은행

CDS	드림아레나제이차	KB증권	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170627	20221220	KRW	50,000,000,000	Bank of China

CDS	KB증권	한국씨티은행	20170710	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170721	20220620	KRW	22,800,000,000	GS 칼텍스

CDS	KB증권	한국씨티은행	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	한국도로공사, Bank of China

CDS	KB증권	소시에테제네랄	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, Bank of China

CDS	아이비글로벌제오차	KB증권	20161021	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	아이비글로벌제오차	KB증권	20161027	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	KB증권	한국씨티은행	20171016	20221220	KRW	50,000,000,000	POSCO, 중국공상은행

CDS	KB증권	한국씨티은행	20171102	20190620	KRW	20,000,000,000	GS건설

CDS	KB증권	뱅크 오브 아메리카	20171128	20181127	KRW	200,000,000,000	동인개발홀딩스

CDS	골드플러스제십육차	KB증권	20151209	20201220	USD	13,000,000	중국

CDS	하이에이원제삼차	KB증권	20151223	20201220	USD	30,000,000	KT

CDS	하이에이원제삼차	KB증권	20151223	20201220	USD	30,000,000	SK텔레콤

CDS	KB증권	뱅크 오브 아메리카	20171213	20181212	KRW	130,000,000,000	동인개발홀딩스

CLN	KB증권	MIZUHO SECURITIES AS	20150615	20200625	USD	87,000,000	중국

CLN	KB증권	칼리온(크레딧 아리콜)	20150623	20200626	USD	85,000,000	중국

CLN	KB증권	노무라은행 인터네셔널	20150811	20250922	USD	45,000,000	중국

CLN	삼성생명보험	KB증권	20160715	20180115	KRW	2,500,000,000	부산도시공사

CLN	미래에셋증권	KB증권	20160715	20180115	KRW	10,000,000,000	부산도시공사

CLN	IBK자산운용	KB증권	20160715	20180115	KRW	10,000,000,000	부산도시공사

CLN	DB금융투자	KB증권	20160715	20180115	KRW	6,000,000,000	부산도시공사

CLN	KTB자산운용	KB증권	20160715	20180115	KRW	5,000,100,000	부산도시공사

CLN	유리자산운용	KB증권	20160719	20180115	KRW	10,285,000,000	부산도시공사

CLN	IBK자산운용	KB증권	20160719	20180115	KRW	10,872,000,000	부산도시공사

CLN	KTB자산운용	KB증권	20160719	20180115	KRW	1,931,000,000	부산도시공사

CLN	신한은행	KB증권	20160722	20180115	KRW	5,000,000,000	부산도시공사

CLN	KTB자산운용	KB증권	20160722	20180115	KRW	5,000,100,000	부산도시공사

CLN	케이비투자증권	KB증권	20160729	20180115	KRW	480,000,000	부산도시공사

CDS	KB증권	NH투자증권(주)	20160329	20210620	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	KB증권	하나금융투자	20150709	20200921	KRW	40,000,000,000	China Development Bank Corporation

CDS	KB증권	하나금융투자	20150710	20200921	KRW	60,000,000,000	China Development Bank Corporation

CDS	KB증권	하나금융투자	20150812	20200921	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	신한금융투자(주)	20150812	20200921	KRW	100,000,000,000	중국

CDS	KB증권	하나금융투자	20160830	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권(주)	20160830	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권(주)	20150918	20200924	KRW	30,000,000,000	EXPORT-IMPORT BANK OF CHINA

CDS	KB증권	NH투자증권(주)	20150918	20200924	KRW	20,000,000,000	EXPORT-IMPORT BANK OF CHINA

CDS	제이스씨제일차	KB증권	20160329	20210620	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	아트록스제이차	KB증권	20150709	20200921	KRW	40,000,000,000	China Development Bank Corporation

CDS	아트록스제삼차	KB증권	20150710	20200921	KRW	60,000,000,000	China Development Bank Corporation

CDS	엘리시아제일차	KB증권	20150812	20200921	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	엘리시아제사차	KB증권	20160830	20211220	KRW	90,000,000,000	중국

CDS	엘리시아제이차	KB증권	20150918	20200924	KRW	30,000,000,000	EXPORT-IMPORT BANK OF CHINA

CDS	엘리시아제삼차	KB증권	20150918	20200924	KRW	20,000,000,000	EXPORT-IMPORT BANK OF CHINA

CLN	KB증권	모건스탠리 인터네셔널	20160630	20310620	USD	43,440,000	한국

CLN	KB증권	모건스탠리 인터네셔널	20160630	20310620	USD	8,688,000	한국

CLN	불특정다수	KB증권	20170303	20180824	KRW	4,780,000,000	현대중공업

CLN	불특정다수	KB증권	20170313	20180824	KRW	4,800,000,000	현대중공업

CLN	불특정다수	KB증권	20170308	20180824	KRW	4,790,000,000	현대중공업

CLN	불특정다수	KB증권	20170315	20180824	KRW	4,731,000,000	현대중공업

CLN	하나금융투자	KB증권	20160630	20310623	USD	43,440,000	한국

CLN	하나금융투자	KB증권	20160630	20310623	USD	8,688,000	한국

CLN	유진자산운용	KB증권	20170725	20180911	KRW	13,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	IBK자산운용	KB증권	20170727	20180911	KRW	14,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170727	20180911	KRW	6,300,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170727	20180911	KRW	26,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	중소기업진흥공단	KB증권	20170731	20180911	KRW	3,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	대한제강(주)	KB증권	20170731	20180911	KRW	2,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170731	20180911	KRW	5,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170804	20180911	KRW	600,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170911	20181102	KRW	9,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	IBK자산운용	KB증권	20170911	20181102	KRW	20,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	㈜클리오	KB증권	20170922	20181102	KRW	10,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	SK증권	KB증권	20171011	20191021	KRW	5,000,000,000	해피투모로우제이십이차

CLN	불특정다수	KB증권	20171020	20190319	KRW	10,200,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20171020	20190319	KRW	5,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20171023	20190319	KRW	10,300,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20171020	20190319	KRW	2,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20171025	20190319	KRW	700,000,000	한국토지주택공사

CLN	IBK자산운용	KB증권	20171113	20190108	KRW	14,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20171122	20190118	KRW	2,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20171124	20190118	KRW	10,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	하나은행	KB증권	20171121	20190118	KRW	8,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20171113	20190108	KRW	9,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20171116	20190108	KRW	500,000,000	한국토지주택공사

CLN	진주보건대학교	KB증권	20171124	20190118	KRW	12,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20171130	20190118	KRW	2,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20171124	20190118	KRW	4,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20171124	20190118	KRW	14,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	㈜스마일게이트엔터	KB증권	20171124	20190118	KRW	5,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	유진자산운용	KB증권	20171124	20190118	KRW	27,200,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20171206	20190118	KRW	3,000,000,000	한국토지주택공사

CDS	빅토리드래곤제육차	KB증권	20170426	20200622	KRW	70,000,000,000	중국은행

CLN	KB증권	NH투자증권(주)	20150227	20200324	KRW	20,000,000,000	한국, 중국, 일본

CLN	KB증권	NH투자증권(주)	20150407	20200625	KRW	50,000,000,000	중국은행

CLN	KB증권	소시에테제네랄	20150408	20200710	USD	20,000,000	중국은행

CLN	KB증권	NH투자증권	2015-02-27	2020-03-24	KRW	10,000,000,000	한국, 중국, 일본

4. 영업설비등의 현황 가. 지점 등 설치 현황

(1) 국내(2017년 12월 31일 현재)

지 역	지 점	라운지	합 계

서울특별시	35	10	45

부산광역시	3	2	5

대구광역시	4	0	4

인천광역시	3	0	3

광주광역시	3	0	3

대전광역시	2	1	3

울산광역시	8	1	9

경기도	21	3	24

강원도	1	0	1

충청북도	2	0	2

충청남도	5	0	5

경상북도	6	0	6

경상남도	4	1	5

전라북도	3	0	3

전라남도	1	0	1

제주특별자치도	1	0	1

합계	102	18	120

주) 지점에는 본점(영업부)이 1개 지점으로 포함되었습니다. (2) 국외

(2017년 12월 31일 현재)

지 역	지 점	영업소	사무소	합 계

중국(상해)	-	-	1	1

합계	-	-	1	1

나. 영업 설비 등 현황

(2017년 12월 31일 현재, 단위 : 원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

강동	1,056,000,000	1,267,875,865	2,323,875,865

강릉	222,000,000	666,593,307	888,593,307

대치	17,373,284,700	2,931,138,564	20,304,423,264

과천	403,324,488	537,064,036	940,388,524

광화문	1,115,080,128	691,799,254	1,806,879,382

구로	849,125,903	834,119,248	1,683,245,151

구리	458,628,750	475,263,190	933,891,940

김포	255,136,700	586,731,754	841,868,454

남울산	8,941,016,904	2,333,022,813	11,274,039,717

노은	246,836,688	508,740,501	755,577,189

대구	5,197,922,721	5,111,901,248	10,309,823,969

대천	3,970,867,596	932,402,487	4,903,270,083

마북동	38,656,124,000	20,214,142,449	58,870,266,449

마산	1,515,669,850	255,711,264	1,771,381,114

병영	476,550,000	597,393,336	1,073,943,336

부천	1,492,871,015	2,789,887,018	4,282,758,033

부평	2,016,733,396	3,306,091,799	5,322,825,195

분당	722,621,600	1,247,961,491	1,970,583,091

서초	1,164,275,056	1,323,595,548	2,487,870,604

수원	734,343,189	846,032,564	1,580,375,753

수지	621,946,050	1,127,446,491	1,749,392,541

신갈(영통)	239,200,000	206,517,384	445,717,384

쌍문	490,000,000	562,282,534	1,052,282,534

안동	1,415,530,826	880,901,652	2,296,432,478

압구정	1,298,224,772	1,114,686,562	2,412,911,334

영주	1,546,219,373	860,064,003	2,406,283,376

창원	1,827,129,431	2,102,220,786	3,929,350,217

천안	347,959,713	658,296,637	1,006,256,350

테크노마트	576,944,266	1,428,534,397	2,005,478,663

파주	642,446,653	654,111,564	1,296,558,217

평택	2,852,430,233	1,872,497,973	4,724,928,206

합계	98,726,444,001	58,925,027,719	157,651,471,720

다. 자동화기기 설치 상황(단위 : 대)

구 분	제57기	제56기	제55기	비고

ATM	10	10	10	-

라. 지점의 신설 및 중요시설 확충계획

- KB국민은행과 복합점포 신설 지속 추진 예정 5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 수수료 현황 (1) 지점개설 계좌

(2017년 12월 31일 기준)

구 분	영업점/고객센터	HTS, 홈페이지

금액구분 / 가격구분	수수료율	금액구분	수수료율

주식	거래소 코스닥 코넥스	2억원 이하	0.4973%	0.1억원 미만	0.1573%+1,000원

0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만	0.1273%+2,000원

2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4473%+100,000원	0.5억원 이상 ~ 1억원 미만	0.0873%

1억원이상	0.0773%

5억원 초과	0.3973%+350,000원	ARS	0.2473%

모바일(MTS)	0.1973%

ETF/ETN	2억원 이하	0.4978%	0.1억원 미만	0.1578%+1,000원

0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만	0.1278%+2,000원

2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4478%+100,000원	0.5억원 이상 ~ 1억원 미만	0.0878%

1억원이상	0.0778%

5억원 초과	0.3978%+350,000원	ARS	0.2478%

모바일(MTS)	0.1978%

코스피200 /미니코스피200선물/코스닥150선물/주식선물/ETF선물/CME연계선물	-	0.0398%	-	0.0098%

유로스톡스50 지수선물	0.0407%	0.0107%

변동성지수선물	0.0441%	0.0140%

섹터지수선물/Eurex연계 야간선물	0.0403%	0.0103%

미국달러/일본엔/ 중국위안/유럽연합유로 선물	1계약당	1600원	1계약당	600원

모바일(MTS)

만기일 최종결제	1800원	만기일최종결제	1800원

옵션	코스피200 옵션	옵션가격 0.42 미만	0.5830% + 13원	1천만원 미만	옵션가격 0.42 미만	0.3830% + 13원

0.42 이상 ~
2.47 미만	0.3956%

0.42이상 ~ 2.47 미만	0.5956%	2.47 이상	0.3830% + 78원

1천만원 이상	옵션가격 0.42 미만	0.2830% + 13원

2.47 이상	0.5830% + 78원	0.42 이상 ~ 2.47 미만	0.2956%

2.47 이상	0.2830% + 78원

미니코스피200 옵션	옵션가격 0.48
미만	0.5830% + 3원	1천만원 미만	옵션가격 0.48 미만	0.3830% +3원

0.48 이상 ~
2.53 미만	0.3956%

0.48 이상 ~ 2.53
미만	0.5956%	2.53 이상	0.3830% + 16원

1천만원 이상	옵션가격 0.48 미만	0.2830% + 3원

2.53 이상	0.5830% + 16원	0.48 이상 ~
2.53 미만	0.2956%

2.53 이상	0.2830% + 16원

주식옵션	옵션가격 4천원 미만	0.5830% + 5원	1천만원 미만	옵션가격
4천원 미만	0.3830% + 5원

4천원 이상 ~
16천원 미만	0.3956%

4천원 이상 ~ 16천원 미만	0.5956%	16천원 이상	0.3830% + 20원

1천만원 이상	옵션가격
4천원 미만	0.2830% + 5원

16천원 이상	0.5830% + 20원	4천원 이상 ~
16천원 미만	0.2956%

16천원 이상	0.2830% + 20원

달러옵션	옵션가격 11.90 미만	1.5% + 15원	옵션가격 11.90 미만	0.5% + 15원

11.90 이상~23.80
미만	1.50%	11.90 이상~23.80 미만	0.50%

23.80 이상	1.5% + 30원	23.80 이상	0.5% + 30원

Eurex연계야간옵션	-	1.00%	-	0.30%

주식워런트증권(ELW)	-	0.2978%	온라인거래	0.0678%

모바일(MTS)

K-OTC	-	0.60%	온라인거래	0.40%

ARS	0.40%

모바일(MTS)	0.30%

금리선물	일반거래(3,5,10년국채)	1계약당 4,000원	온라인거래(3,5,10년국채)	1계약당 3,000원

만기일최종결제 (3.510년국채)	1계약당 4,000원	모바일(MTS)

상품선물	일반거래(금선물)	1계약당1,000원	온라인거래(금선물)	1계약당 300원

일반거래(돈육선물)	1계약당 5,000원	온라인거래(돈육선물)	1계약당 3,000원

만기일최종결제
(금선물)	1계약당 1,000원	만기일최종결제(금선물)	1계약당 1,000원

만기일최종결제
(돈육선물)	1계약당 5,000원	만기일최종결제(돈육선물)	1계약당 5,000원

일반상품(금1kg/미니금100g)	일반거래
(KRX금시장)	매매거래대금의
0.55%	온라인거래(KRX금시장)	매매거래대금의0.30%

실물인출비용 1kg/100g당 2만원

일반채권 및 소매채권	영업점/고객센터/HTS

잔존기간	1일이상 ~ 30일 이하	0.01%

30일 초과 ~ 60일 이하	0.02%

60일 초과 ~ 91일 이하	0.03%

91일초과 ~ 183일 이하	0.05%

183일 초과 ~ 366일 이하	0.10%

366일 초과 ~ 549일 이하	0.15%

549일초과 ~ 731일 이하	0.20%

731일 초과	0.30%

소액채권	-	0.60%

주식관련채권	-	0.30%

※ 옵션 상품 위탁수수료의 경우 정률 수수료는 거래금액당 부과/정액 수수료는 1계약당 부과※ 주식관련옵션(코스피200, 미니코스피200, 주식옵션)을 최종거래일에 장 종료 시까지 미결제약정 보유시(행사 배정 시) : 행사대금 X 0.5956% 적용(온라인 동일)※ 선물,옵션 국채선물 MTS수수료는 온라인 수수료 적용(단, 유로스톡스 50지수선물, Eurex연계야간 선물, CME연계선물은 MTS서비스 미제공) (2) 은행개설 계좌 매매수수료(비대면 포함)

(2017년 12월 31일 기준)

주문매체 구분	HTS/ 홈페이지	MTS	ARS	고객센터/ 반대매매/ 만기 청산거래	영업점

상품

상장주식 (신주인수권 등 포함)	0.015%	0.120%	0.150%	0.400%	2억원 이하	0.4973%

2억원 초과 5억원 이하	0.4473%+10만원

5억원 초과	0.3973%+35만원

단주 (10주 미만)	0.4973%

ETF/ETN	0.015%	0.120%	0.150%	0.400%	2억원 이하	0.4978%

2억원 초과 5억원 이하	0.4478%+10만원

5억원 초과	0.3978%+35만원

ELW	-	0.2978%	0.2978%

K-OTC	0.100%	0.120%	0.150%	0.500%	0.6000%

KOSPI200선물 코스닥150 선물	0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%

미니 KOSPI200선물	0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%

코스닥 150 선물	0.006%	0.006%	-	0.030%	0.0398%

개별주식선물 ETF선물	0.006%	0.006%	-	0.030%	0.0398%

CME연계선물	0.003%	-	-	0.030%	0.0398%

유로스탁스 50 지수선물	0.003%	-	-	0.030%	0.0407%

섹터지수선물(배당지수)	0.006%	0.006%	-	0.040%	0.0403%

Eurex연계 야간선물
(미니코스피 200선물)	0.006%	-	-	0.040%	0.0403%

변동성지수선물	0.010%	0.010%	-	0.040%	0.0441%

돈육선물	3000원	-	-	4000원	계약당 5천원

KOSPI200옵션	0.150%	0.150%	-	0.5956%	0.42 미만	0.5830%＋거래계약수×13원

0.42 이상 2.47 미만	0.5956%

2.47 이상	0.5830%＋거래계약수×78원

미니코스피200 옵션	0.150%	0.150%	-	0.5956%	0.48 미만	0.5830%＋거래계약수×3원

0.48 이상 2.53 미만	0.5956%

2.53 이상	0.5830%＋거래계약수×16원

개별주식옵션	0.200%	-	-	0.5956%	옵션가격 4천원 미만	0.5830%＋거래계약수×5원

옵션가격 4천원 이상
16천원 미만	0.5956%

옵션가격 16천원 이상	0.5830%＋거래계약수×20원

Eurex연계 야간옵션(코스피200옵션)	0.250%	-	-	1.000%	1.000%

금리상품	3,5년국채선물	3,000원	3,000원	-	4,000원	계약당 4,000원

10년국채선물

통화상품	미국달러,엔,유로선물, 위안선물	600원	600원	-	1,600원	계약당 1,600원

미국달러옵션	0.500%	-	-	1.500%	11.90 미만	1.5%＋거래계약수×15원

11.90 이상 23.80 미만	1.500%

23.80 이상	1.5%＋거래계약수×30원

Commodity상품	금선물	300원	-	-	1,000원	계약당 1,000원

장내채권	1일 이상 ~ 30일 이하	0.010%	-	0.010%	0.010%

30일 초과 ~ 60일 이하	0.020%	-	0.020%	0.020%

60일 초과 ~ 91일 이하	0.030%	-	0.030%	0.030%

91일 초과 ~ 183일 이하	0.050%	-	0.050%	0.050%

183일 초과 ~ 366일 이하	0.100%	-	0.100%	0.100%

366일 초과 ~ 549일 이하	0.150%	-	0.150%	0.150%

549일 초과 ~ 731일 이하	0.200%	-	0.200%	0.200%

731일 초과	0.300%	-	0.300%	0.300%

소액채권	0.600%	-	0.600%	0.600%

주식관련 채권	0.300%	-	0.300%	0.300%

금현물	0.300%	-	0.550%	0.550%

※ 코넥스와 ETN은 ARS서비스 미제공, KONEX, 개별주식선물 MTS 5.15일 이후 개발완료 후 매매시 적용 ※ 시각장애인의 유가증권시장 및 코스닥시장에 상장된 주권, ETF, ELW: 0.015%(ARS, 고객센터 거래) 적용※ 자동주문의 경우 매체별 수수료 적용 (3) 특화수수료(STAR 수수료)(비대면 포함) ○ 고객등급별 수수료(KB maSter 클럽) : 당사 고객등급에 따라 수수료율 차등 적용

(2017년 12월 31일 기준)

구분	MVP스타	로얄스타	골드스타	프리미엄스타	일반 고객

주식 등	0.01%	0.012%	0.015%

선물	지수선물	0.0015%	0.002%	0.003%

주식선물/ETF선물	0.0034%	0.004%	0.006%

CME연계지수선물	0.0015%	0.002%	0.003%

유로스탁스50 지수선물	0.0040%	0.005%	0.006%

섹터지수선물

코스닥150선물

변동성지수선물	0.008%	0.009%	0.010%

옵션	지수옵션	0.075%	0.1%	0.15%

주식옵션	0.10%	0.15%	0.20%

※ 주식 등 : 주식, ETF, ETN, ELW, 신주인수권증권, 신주인수권증서 종목을 대상으로 함 (K-OTC, 단주제외) ※ 지수선물 : 코스피200선물, 미니코스피200선물, 지수옵션 : 코스피200옵션, 미니코스피200옵션○ 신용융자 매매 수수료 무료(KB cRedit 클럽) : 신용융자 매매에 대해 수수료 무료 - 신용융자 매매 : 무료(유관기관 수수료 등 제비용은 고객 부담) - 신용융자 매매 이외 : 0.015% 나. 취급상품 등 상품>

상 품	가입대상	최소 가입금액	특 징

UMA 랩	국내투자형	실명개인 및 법인	1천만원	KB증권 House View 기반, 국내 주식 집중 투자

글로벌투자형	실명개인 및 법인	1천만원	KB증권 House View 기반, 안정적 글로벌 주식 투자

펀드투자형	실명개인 및 법인	1천만원	KB증권 House View 기반, 펀드 분산투자

자산배분형	실명개인 및 법인	3천만원	국내외 주식/채권/대안투자를 포함하여 중위험/중수익 추구

적립국내형	실명개인 및 법인	30만원	KB증권 House View 기반, 국내 주식 집중 투자

적립펀드형	실명개인 및 법인	10만원	KB증권 House View 기반, 펀드 분산투자

채권형랩	직접투자형	실명개인 및 법인	1천만원	채권 직접투자를 통한 안정적 수익추구

맞춤형	실명개인 및 법인	10억원	고객 요구에 맞는 맞춤형 포트폴리오 구성

모델형	실명개인 및 법인	1천만원	안정적인 포트폴리오를 구성하여 상품제시

채권형 MMW	실명개인 및 법인	10억원	채권형 유가증권 혹은 금융상품에 직접투자로 수익을 높이고 환금성을 가미한 상품

공모주 하이일드랩	실명개인 및 법인	1억원	총 자산의 60%이상 국내채권 투자, 나머지 공모주 청약 운용(공모주 총 배정수량 중 10%이상 우선배정)

금융상품 멀티랩	실명개인 및 법인	1천만원	고객과 협의된 금리형 자산에 맞춤형 투자

K-FI랩	실명개인	1백만원	당사 발행 ELS(K-FI) 청약 운용

시니어론 알파랩	실명개인 및 법인	3천만원	변동금리 상품인 시니어론(Senior Loan)에 투자하여 높은 이자수익 확보

수시예수금형 MMW	실명개인 및 법인	10억원	수시입출금식 상품

MMW형 CMA	실명개인 및 법인	없음	수시입출금식 상품

단기채 펀드랩	실명개인 및 법인	1천만원	단기채 포트폴리오를 펀드로 구조화하여 3개월 단위 투자

펀드랩	현대able 알짜 펀드랩	실명개인 및 법인	30만원	펀드 포트폴리오를 활용한 펀드 적립식 상품

(적립식)

현대able 알짜 펀드랩	실명개인 및 법인	1천만원	단품 펀드투자에서 벗어난 포트폴리오 구성으로 복잡한 시장 상황에 대응하고 다양한 펀드 투자 수단을 제공

Target More 펀드랩	실명개인 및 법인	10만원	적립식 장기투자를 통한 안정적 수익추구

자산배분랩	실명개인 및 법인	3천만원	위험성향(안정형/안정추구형/위험중립형/적극투자형/공격투자형) 별로 적합한 펀드 포트폴리오 운용

ETF 랩	ETF 적립투자 랩	실명개인 및 법인	10만원	ETF(KODEX200)를 이용하여 인덱스 수익률 추구 및 연2회 현금배당으로 수익성 제고

Flexible ETF(적립식)	실명개인 및 법인	30만원	개별종목보다 낮은 투자위험과 저렴한 거래비용, 하락시레버리지 ETF로 반등장에서 초과수익 기대

Flexible ETF랩	실명개인 및 법인	1천만원	인덱스를 추종하는 포트폴리오 구성 후 시장하락시 레버리지 ETF를 활용한 초과수익 추구

자산배분 ETF랩	실명개인 및 법인	30만원	섹터형, 해외형, 그룹주 세가지 유형으로 ETF 포트폴리오로 구성

레버리지 ETF랩	실명개인 및 법인	30만원	레버리지 ETF으로만 운용

레인지포커스 ETF랩	실명개인 및 법인	10만원	KOSPI 지수 상승, 하락 시 투자 ETF 편입 비중을 변동시키는 방법으로 안정적 수익 추구

(적립식)

레인지포커스 ETF랩	실명개인 및 법인	1천만원	KOSPI 지수 상승, 하락 시 투자 ETF 편입 비중을 변동시키는 방법으로 안정적 수익 추구

(일반형)

주식랩(본사운용)	미리미리증여 랩	실명개인	1천만원	당사와 연계된 세무법인을 통해 최초 가입금액에 대한 증여세 신고 대행 서비스 제공

배당성장주 랩	실명개인 및 법인	3천만원	업종평균 대비 높은 기존 배당 수익률 상위 종목 중 향후 배당수익 증가 예상 종목에 투자

든든한 코리아 대표주식랩	실명개인 및 법인	3천만원	House view 및 Quant 기반의 자료를 활용하여 리드 섹터 집중 투자

(스텝다운형)

비상장주식랩	실명개인 및 법인	10억원	국내 비상장주식 편입 운용

스타포트폴리오랩(A)	실명개인 및 법인	1천만원	국내 주식 최대 10종목(종목당 최대 10%)에 집중 투자

스타포트폴리오랩(B)	실명개인 및 법인	1천만원	국내 주식 최대 10종목(종목당 최대 10%)에 집중 투자

성과보수형

절세추구형 배당랩	실명개인 및 법인	1천만원	고배당주 요건에 적합한 종목으로 유니버스 구성, (고배당주 9%

차이나랩	실명개인 및 법인	5천만원	중국/홍콩시장 투자로 BM 대비 수익률 보다는 종목 자체의 성장성과 장기수익률에 초점 (한국투자신탁운용 모델 포트폴리오)

주식랩(지점운용)	My 포트폴리오	실명개인 및 법인	2천만원	운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

신 My 포트폴리오	실명개인 및 법인	1천만원	운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

(기본보수형)

신 My 포트폴리오	실명개인 및 법인	1천만원	운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

(성과보수형)

해외주식형	실명개인 및 법인	1천만원	국내 및 해외 주식 랩 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점 직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

신 My포트폴리오

주식랩(자문형)	기본보수형	실명개인 및 법인	3천만원	고객 자산관리 경험이 풍부한 투자운용사/투자자문사의 자산배분전략 및 종목 엄선

성과보수형	실명개인 및 법인	3천만원	가입일로부터 1년간 집중 운용, 카이,유리치 밸류시스템 투자자문의 압축된 포트폴리오 자문

주식랩(로보형)	쿼터백 베타 랩	실명개인 및 법인	5백만원	투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(쿼터백 투자자문 모델 포트폴리오)

쿼터백 베타 W	실명개인 및 법인	147	투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(쿼터백 투자자문 모델 포트폴리오_해외형)

아이로보 알파 랩	실명개인 및 법인	1천만원	투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(밸류시스템 투자자문 모델 포트폴리오)

개인종합자산관리랩	일임형 ISA (고위험)	실명개인 및 법인	A형 : 5백만원	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분

B형 : 1천만원	(A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용/C형(지점운용형-본사에서 최초 포트폴리오 구축 후, 영업점 FP 운용) 파생결합증권 및 펀드 위주 운용)

C형 : 5백만원

일임형 ISA (중위험)	실명개인 및 법인	A형 : 5백만원	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분

B형 : 1천만원	(A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용)

일임형 ISA (저위험)	실명개인 및 법인	A형 : 5백만원	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분

B형 : 1천만원	(A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용)

일임형 ISA (초저위험)	실명개인 및 법인	제한없음	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분

(채권관련 자산 및 현금성 자산 위주 운용)

기타랩(맞춤형)	지점운용형	실명개인 및 법인	1천만원	운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤 금융투자상품 포트폴리오 운용 강화

종합자산관리랩

PB랩	실명개인 및 법인	3천만원	PB의 1:1 관리를 통해 고객의 투자목적과 투자성향에 따른 맞춤형 포트폴리오 구성

상 품 가입대상 및 기간 한 도 특 징 신규 가입 여부 집합투자증권 - 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 집합투자업자가 운용- 실적배당형 상품- 총 5개 유형 (증권, 부동산, 특별자산, 혼합자산, MMF) 가능 비과세종합저축 - 만 65세 이상의 노인 단, 2019년까지 단계적 1세씩 상향조정 (61세→65세 이상으로 조정) 장애인, 국가유공자, 생활보호대상자 등 - 5,000만원 이하 - 전금융기관 통합 한도 관리- 이자 · 배당소득 비과세- 2019년 12월 31일 까지 가입 가능 (생계형비과세를 2015.1.1 비과세종합저축으로 명칭 변경) 가능 연금저축 - 실명 개인- 납입기간 5년 이상 - 연 1,800만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 당해년도 납입액의 100% 세액공제 (연 400만원 한도) 가능 사과나무통장 - 실명 개인 - 월 10만원 이상 - 자녀교육비 마련을 위한 전용상품- 상해보험 무료가입혜택, 증여세 상담 가능 개인종합자산관리계좌(ISA) - 1인 1계좌- 직전연도 근로소득/사업소득 있는자 5년 (직전년도 금융소득종합과세 대상자 제외)- 소득있는15-29세 및 총급여 5,000만원 이하, 종합소득 3,500만원 이하 사업자 3년 - 연간 2,000만원 (최대 1억원) - 전금융기관 통합 한도 관리- 순소득 200만원까지 비과세, 200만원 초과분 9.9% 분리과세- 총급여 5,000만원 이하 근로자, 종합소득 3,500만원이하 사업자는 250만원까지 비과세 가능 해외주식투자전용집합투자증권저축 - 국내 거주 개인- 금융기관수, 계좌수 제한 없음 - 1인당 3,000만원 - 전 금융기관 통합 한도 관리- 개설일로부터 최대 10년 비과세 (해외주식매매/평가차익 및 환차익)- 해외주식 투자전용 펀드로 입출금 자유로움- 2017.12.31까지 계좌개설 및 신규매수 가능 (최소의무가입기간 없음) 가능 분리과세하이일드펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 연 3,000만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 펀드 계약기간이 1년 이상 3년 이하인 경우에 한하여 분리과세 적용 (1년 이내 해지 및 3년 초과 발생소득 분리과세 미적용)- 2017년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 단, 2016년 이후 설정 펀드 만 신규 매수 가능 가능 재형저축 - 연 소득 5,000만원 이하 근로자- 종합소득금액 3,500만원 이하 사업자※ 서민형 재형저축인 경우- 연 소득 2,500만원 이하 근로자,- 종합소득금액 1,600만원 이하 사업자,- 중소기업재직 고졸 근로자(15세~29세) - 분기별 300만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 7년이상 유지시 이자 ㆍ배당 소득 비과세 (단, 농특세 1.4% 부과)- 만기 7년 후 3년 이내 범위에서 연장 가능 (1회 限)- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 불가 소득공제장기펀드 - 총 급여액이 5,000만원 이하 근로자 - 연 600만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 연간납입액의 40% 소득공제 (연간 240만원 한도) 가입일로부터 10년까지 소득공제 가능 (최대 11년 혜택) (단, 특정 년도 총 급여액이 8,000만원 초과시 해당년도 소득공제 불가)- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 불가 세금우대저축 - 실명 개인 - 일반인 : 1,000만원- 노인 (남,여60세), 장애인 : 3,000만원- 미성년자 신규가입 불가 - 전금융기관 통합 한도 관리- 채권, 펀드- 소득세 9.0%, 농특세 0.5% 적용- 2014년 12월 31일 까지 가입 가능 불가 개인연금 - 만 20세이상- 저축불입기간 10년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 배당소득 비과세- 당해년도 저축불입액의 40/100을 소득공제 (연간 72만원 한도) 불가 장기주택마련저축 - 만 18세이상의 무주택자 로서 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 공시지가 3억이하 1주택을 소유한 세대주- 7년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 7년이상 가입시 소득세,농특세 비과세- 연간납입액의 40% 소득공제( 연간 300만원 한도)- 근로소득이 있는 세대주로서 무주택자이거나 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 1주택 소유자- 비과세 : 2012년까지 가입시, 만기까지 가능- 소득공제 : 2009년말까지 가입시, 총급여 8800만원 이하자에 한해 2012년까지 연장 불가 분리과세고수익 고위험펀드 - 실명 개인(비거주자 포함) - 1억원 이하(거주자) ※ 비거주자는 한도 없음 - 자산의 60%이상을 채권에 투자하는 펀드로서 10%이상을 투기등급에 의무적으로 투자- 최장 3년간 분리과세 적용(5.5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기회사채형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 거치식 5,000만원 한도 - 자산의 60%이상을 회사채에 투자하는 펀드- 3년이상 투자시 배당소득세 비과세- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기주식형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 분기별 300만원 한도 - 자산의 60%이상을 국내상장주식에 투자하는 펀드- 3년간 소득공제 및 3년간 배당소득세 비과세 (소득공제는 1년차 20%, 2년차 10%, 3년차 5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 able CMA - 실명 개인 및 법인 - - RP형 CMA :고객자산을 RP로 자동운영하여 이자지급되는 상품- MMF형 CMA : 고객자산을 MMF로 운용하는 상품 - MMW형 CMA : 고객의 일임하에 한국증권금융예금 등으로 운용하는 상품 - 우대금리 CMA ('16.12월 기준) : 회사가 정한 조건 충족 시, 최대 500만원 한도내에서 최고 연 2.5% 우대수익률을 제공하는 상품 : 처음으로 우대수익률을 적용받는 개인고객의 경우, 1년 간 연 0.5% 우대수익률 추가 제공 가능 방카슈랑스 - 실명 개인 및 법인 - - 방카슈랑스 상품은 예금자보호가 되며, 공시이율이 적용되는 금리연동형 상품 - 연금보험, 저축보험 등 고객니즈에 부합하는 다양한 상품판매 가능 able체크카드 - 실명 개인 (만 14세 이상) 및 법인 - - 체크카드 결제계좌 (CMA 또는 위탁계좌)의 잔고 내에서 물품 및 서비스이용대금 결제가 가능한 상품- 365일 주야간 은행 ATM/CD기를 통한 입출금가능- 집중할인형, 금융상품 연계형, 포인트적립형, 법인전용상품 등 고객인지도를 높일 수 있는 특화 서비스 구성 가능 ※ 현재 판매하고 있지는 않으나 당사에 설정되어 있는 상품도 포함하였습니다. 상 품 가입대상 운용기간 한 도 특 징 KB able MMT (자유입출식 특정금전신탁) 실명개인 및 법인 수시입출식 1억 이상 - 수시입출방식으로 계약체결후 신탁재산 운용 (실적배당형 수익지급)- 보수의 비용인정(수익에서 보수차감후 과세) KB able 매칭형신탁 MMDA 정기예금 실명개인 및 법인 1개월 3개월 6개월 1년 변동 - 수익자별 개별운용 및 관리로 고객만족도 제고- 만기매칭운용으로 금리변동 리스크 제거- 가입시점에 투자기간 및 수익률이 확정된 은행예금에 매칭- 중도해지 제한 CP/전자단기사채 (ABCP/ABSTB) 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 중도해지 제한 채권(ABS)/기타 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 중도해지 제한 KB able자사주 특정금전신탁 상장법인 6개월 이상 1억 이상 - 적절한 주가관리를 통한 유상증자, CB, BW발행등 장기자금조달 용이- 안정적 경영권 확보에 기여- 주가안정으로 주주보호 및 기업이미지 제고- 중도해지 불가: 6개월이내- 매입잉여 자금은 은행발행어음으로 운용 KB able맞춤형신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객의 Needs 에 따른 자유 운용 개인종합자산관리신탁 실명개인 5년 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 다양한 금융상품을 선택하여 포트폴리오를 구성하고 통합 관리 가능- 여러 금융상품 운용결과로 발생한 이익과 손실을 통산한 후 순이익을 기준으로 세제혜택 부여 증권의 신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 금전대신 유가증권을 수탁하여 관리, 운용하는 신탁 금전채권신탁 법인 변동 변동 - 양도가능한 금전채권을 수탁하여 추심, 관리, 처분 및 신탁수익권을 발행하는 신탁 상 품 가입대상 한 도 특 징 퇴직연금 - 법인(DB, DC)- 퇴직급여제도의 일시금을 수령한 자 또는 DB나 DC제도의 가입자로서 자기 부담 으로 추가 설정하려는 자(IRP) - - 근로자의 노후소득을 보장하기 위해 재직중에 회사가 재원을 퇴직연금 사업자에게 적립하고 근로자가 퇴직 시 일시금 또는 연금 형태로 지급하는 퇴직급여제도 - 퇴직급여제도의 일시금을 수령한 자 또는 DB나 DC제도의 가입자로서 개인 스스로 노후소득을 보장하기 위해 추가적으로 납입하려는 자가 퇴직연금 사업자에게 적립하고 가입자가해지 시 일시금 또는 연금형태로 지급하는 퇴직급여제도 상품 가입대상 한도 특징 주가연계증권(ELS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 주식워런트증권(ELW) 상장형 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 매매단위: 10증권 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 사전에 정한 시기(만기일)에 정해진 가격(행사가)으로 살 수 있거나 팔 수 있는 권리를 갖는 상품. 기타파생결합증권(DLS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 주가연계파생결합사채(ELB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 기타파생결합사채(DLB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 헤지펀드 - 제249조의2(전문투자형 사모집합투자기구의 투자자) 1. 전문투자자로서 대통령령으로 정하는 투자자 2. 1억원 이상으로서 대통령령으로 정하 는 금액 이상을 투자하는 개인 또는 법인, 그 밖의 단체 (「국가재정법」 별표 2에서 정한 법률에 따른 기금과 집합투자기구를 포함한다) - 최저1억원(레버리지 200%이하) - 최저3억원(레버리지 200%초과) 1. 모집형태: 소수 자산가를 대상으로 사모형태로 발행하여 투자자 모집 2. 투자전략의 다양성 ① 파생상품 투자 및 공매도 가능 ② 다양한 리스크 또는 복잡한 구조의 상품 등 광범위한 금융상품에 투자 3. 시장흐름과 관계없이 이익을 내는 절대 수익 추구 4. 투자, 환매 제한 (월 1~3회) 5. 성과보수: 운용자에게 운용보수(1~2%) 및 성과보수 (20%내외) 지급 다. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 순자본비율 (단위 : 백만원 ) 구 분 제57기 제56기 제 55기 영업용순자본(A) 3,210,744 2,844,164 1,814,784 총위험액(B) 1,048,203 866,158 685,973 필요유지자기자본(C) 134,400 134,400 268,800 순자본비율[(A-B)/C] 1,609.03% 1,471.73% 419.94% 잉여자본(A-B) 2,162,540 1,978,066 1,128,811 ※ 2015년 1월부터 순자본비율 조기적용 (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원 ) 구 분 제57기 제56기 제55기 실질자산(A) 33,599,346 27,061,470 20,088,863 실질부채(B) 31,723,363 25,349,730 18,018,796 자산부채비율(A/B) 105.91% 106.75% 111.49% 라. 준법감시인에 관한 사항 (1) 준법감시인 설치여부, 구성방법 ① 설치여부 - 2016.12.14 이사회에서 준법감시인을 선임하였음 ② 목적 - 내부통제기준의 준수여부를 점검하는 등 회사의 체계적인 내부통제가 이루어지도록 함 ③ 구성방법 - 대표이사 직속의 별도조직으로 편제되어 있음 - 준법감시인의 업무를 보조하는 전담부서로서 준법지원부, 법무부, 금융소비자 보호부를 설치·운영하고 있음 (2) 준법감시인의 권한과 책임 - 내부통제기준 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 - 업무전반에 대한 접근 및 임직원에 대한 각종 자료나 정보의 제출 요구권 - 임직원의 위법·부당행위 등과 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회에 대한 보고 및 시정 요구 - 이사회, 감사위원회, 기타 주요 회의에 대한 참석 및 의견진술 - 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 (3) 준법감시인의 인적사항 직위 성명 주요경력 비고 상무 안성식 - 고려대 법학과 - 현대그룹 전략기획본부 상무 - 현대증권 법무실장 - 현대증권 준법감시인(2013.12.9~2016.12.31) - KB증권 준법감시인(2017.1.1~) (4) 준법감시인 주요활동 내역 조치일 주요조치내용 조치상대방 비고 2017.01.02 법률검토 의뢰 등 법무 관련 업무 처리절차 안내 본사부서 2017.01.13 2017년도 임직원 준법·윤리 서약 및 보안서약 실시 全부점 2017.01.13 재산상 이익의 제공 및 수령 관련 유의사항 및 교육실시 全부점 2017.01.13 상품조사ㆍ숙지의무(Know-Your-Product Rule) 안내 全부점 2017.01.17 준법·윤리교육의 날 시행 및 1월 교육 실시 안내 全임직원 2017.01.18 전기통신금융사기 피해금 환급업무 처리시 유의사항 안내 全영업점 고객센터 2017.01.18 본사 부서 컴플라이언스매니저 임명 통보 및 업무수행에 대한 당부사항 본사부서 2017.01.20 "청탁금지법" 가이드라인 개정 및 대내외 행사 사전 검토 제도 변경 안내 全임직원 2017.01.25 명절 전·후 청탁금지법 및 윤리기준 준수 관련 당부사항 안내 全임직원 2017.02.09 컴플라이언스 자가점검제도 시행 全부점 2017.02.13 2017.2월 명령휴가 대상자 선정 및 명령휴가 실시 요청 全지역본부 全영업점 PB추진부 인사부 2017.02.13 2017년도 상반기 컴플라이언스 매니저 교육실시 안내 全지역본부 全부점 2017.02.14 2017년2월 '준법/윤리 교육의 날' 실시 全부점 2017.02.15 「금융감독원 부문검사 현지조치사항」관련 유의사항 안내 全지역본부 全영업점 PB추진부 감사부 2017.02.17 금융감독기관의 '법령해석 및 비조치의견' 회신사례 안내 본사부서 2017.02.20 전기통신금융사기 관련『전화번호중지제도』시행 안내 全영업점 고객센터 업무개발부 2017.02.21 소송 수행 및 외부 법률자문 업무처리 관련 유의사항 통지 全부점 2017.02.24 2016년도 자금세탁방지제도 운영현황 이사회 보고자료 제출 전략기획부 2017.02.27 민원 조기경보제도 시행 안내 全부점 2017.02.28 「금융개혁 현장점검반」 방문 관련 금융개혁 애로·건의사항 제출 요청 본사부서 2017.03.07 "청탁금지법" 적용 대상 변경 반영 및 유권해석 안내 全임직원 2017.03.09 『최종거래일 프로그램매매 관련 규정 준수 유의사항』 안내 고유자산운용본부 국제영업본부 법인영업본부 파생상품영업본부 Prime Brokerage본부 Trading본부 2017.03.14 과당매매 모니터링 기준 개선 안내 全지역본부 全영업점 PB추진부 감사부 2017.03.14 2017년3월 '준법/윤리 교육의 날' 실시 全부점 2017.03.15 「투자자 숙려제도 및 자가진단표」 시행 안내 全지역본부 全영업점 2017.03.27 「ELS상품 등의 부적합 투자광고 송출제한」 안내 全부점 2017.03.30 「장애인 응대 가이드북」발간 안내 全부점 2017.03.31 영업점 내부통제 체크리스트 개정 全지역본부 全영업점 PB추진부 감사부 2017.03.31 금융감독기관의 '법령해석 및 비조치의견' 회신사례 안내 본사부서 2017.04.03 내부통제기준 등 개정 안내 전부점 2017.04.06 투자자정보 미등록 고객에 대한 불완전판매 점검 요청 全지역본부 全영업점 2017.04.07 2017년도 영업점 평가기준 안내 全영업점 2017.04.11 적합성보고서 등록 및 교부업무 자체점검 요청 (舊 KB투자증권) 舊KB투자증권 全영업점 2017.04.12 2017년4월 준법/윤리교육의 날 안내 全부점 2017.04.12 2017년 상반기 온라인 투자광고 점검 실시 안내 全부점 2017.04.13 예외적 정보교류 허용 승인 통지 및 유의사항 안내 신탁부 2017.04.14 해피콜 업무개선 안내 및 협조 요청 全지역본부 全영업점 고객센터 고객CRM센터 2017.04.17 전기통신금융사기 관련 '피해구제 신청서' 변경 안내 全영업점 업무개발부 2017.04.17 영업점 현장점검 및 과당매매모니터링 결과 안내 全지역본부 全영업점 2017.04.17 그룹 계열사와의 내부거래 관련 유의사항 통보 해외상품지원부 2017.04.19 본사 운용 및 영업부서 직원에 대한 임직원매매 점검결과 유의사항 안내 본사 영업부서 본사 운용부서 2017.04.24 대통령 선거 관련 임직원의 윤리강령 등 준수 철저 당부 全부점 2017.04.26 고객패널 활동과제 수행결과 개선사항 전달(비대면 계좌개설) 디지털전략부 디지털솔루션부 고객센터 2017.04.27 전산통합 관련 파생상품 매매 시 유의사항 안내(舊 KB투자증권) 舊KB투자증권 全영업점 선물영업부 패시브영업부 해외상품지원부 결제업무부 고객센터 업무개발부 2017.04.28 원장 변경업무 점검 결과 및 유의사항 안내 본사 영업부서 IT센터 감사부서 2017.04.28 이해상충 방지 업무 준수 여부 점검 및 유의사항 안내 본사 영업부서 본사 운용부서 2017.05.04 금융감독기관의 '법령해석 및 비조치의견' 회신사례 안내 본사부서 2017.05.12 재산상 이익 수련 관련 내부통제 강화방안 통지 全부점 2017.05.12 본사부서 내부통제 체크리스트 개정 본사 전 부서 2017.05.15 명령휴가지침 개정 및 명령휴가 실시 관련 안내 全부점 2017.05.15 임직원 금융투자상품 매매 규정 등 사규개정 안내 全부점 2017.05.15 부점장 내부통제 적정성 점검제도 시행 全영업점 본사 영업부서 2017.05.18 2017년5월 '준법/윤리 교육의 날' 실시 全부점 2017.05.19 계열사 내부통제점검 등을 위한 정보제공 관리규정 개정 全부점 2017.05.24 『문자메시지 등을 통한 영업점 투자광고』관련 유의사항 안내 全지역본부 全영업점 홍보부 2017.05.26 내부제보 「제보대상 구체화」 및 「제보자 비밀보장」 강화 안내 全부점 2017.05.26 청탁금지법 주요 위반 사례 및 국민 권익위원회의 주요 유권해석 사례 안내 全부점 2017.05.26 본사 영업 및 운용부서 직원에 대한 임직원 매매 점검결과 및 유의사항 안내 본사 영업부서 본사 운용부서 2017.05.29 준법감시인 선정 특별점검 실시 96개 영업점 2017.05.31 자체 미스터리쇼핑 결과 및 개선사항 등 안내 (펀드) 全지역본부 全영업점 전략기획부 PB추진부 감사부 준법지원부 인재개발부 인사부 상품기획부 2017.05.31 고객패널 활동과제 수행결과 개선요청사항 전달 (HTS 프로그램) 디지털전략부 디지털솔루션부 디지털자산관리센터 해외상품지원부 고객센터 2017.06.02 금융감독기관의 '법령해석 및 비조치의견' 회신사례 안내 본사부서 2017.06.05 2017.1분기 임직원매매 모니터링 결과에 따른 유의사항 全부점 2017.06.05 미스터리쇼핑 평가결과 관련교육 실시 통보 全지역본부장 15개 영업점 PB추진부장 2017.06.08 프로그램매매 관련 규정 준수 유의사항 안내 본사 영업부서 본사 운용부서 2017.06.09 임직원의 타사매매내역 및 이해상충 관련 부서 임직원 가족계좌 신고 全부점 2017.06.09 이사회 부의: KB계열사간 거래 이사회 2017.06.13 자금세탁방지업무 유의안내 및 자체교육 실시 全부점 2017.06.14 2017년 6월 '준법/윤리 교육의 날' 실시 全부점 2017.06.14 2017년 2~4월 과당매매 계좌에 대한 주문기록 유의여부 점검 결과 안내 全영업점 PB추진부 2017.06.16 주문착오 방지 관련 전산 개발 요청 업무개발부 2017.06.16 복합점포 현장점검 결과 및 요청사항 통지 PB추진부, 고객CRM센터 2017.06.20 사내방송 안내「ELS/DLS 표준판매 프로세스」 全부점 2017.06.26 임직원 및 고객과의 금전대차 관련 유의사항 안내 全부점 2017.06.27 이사회 부의: 재산상 이익 제공한도 설정 이사회 2017.06.28 준법감시위원회 개최 준법감시인 외 내부통제 관련 5개 부서장 2017.06.28 고객패널 활동과제 수행 및 고객간담회 진행에 따른 개선요청사항 전달 투자솔루션부 디지털솔루션부 Wrap운용부 고객CRM센터 상품기획부 2017.06.28 [전문투자형 사모펀드] 투자권유 유의상품 추가지정 안내 全지역본부 全영업점 상품기획부 업무개발부 2017.06.29 내부통제위원회 개최 대표이사 포함 6명 임원 2017.06.29 해피콜 업무개선 안내 (해피콜 수행기준 변경) 全지역본부 全영업점 고객센터 2017.07.03 준법감시인 특별점검 실시 全영업점고객센터 결제업무부 2017.07.04 전기통신금융사기 발생 방지 관련 금융 감독원의 감독행정 안내 全영업점고객센터 2017.07.05 금융감독기관의 「법 령해석 및 비조치의견」 회신사례 안내 全부점 2017.07.10 조사분석 담당부서와 기업금융 업무 부서 간 자료교환 및 회의 절차 안내 IB부문리서치센터 2017.07.12 2017년 7월 「준법ㆍ윤리 교육의 날」 실시 全부점 2017.07.13 재산상 이익 제공 및 수령에 관한 규정 개정 안내 全부점 2017.07.18 재산상 이익 제공 및 수령에 관한 규정 개정에 따른 유의사항 및 업무처리 절차 안내 全부점 2017.07.18 신용정보법 개정안, 개인정보보호법 시행령 개정안 입법 예고 안내 全부점 2017.07.19 외부 매매시스템의 주문착오 방지 적정성 점검 및 결과 통보 요청 S 2017.07.26 본사부서 내부통제체크리스트 점검 이행 여부 모니터링 결과 통지 본사부서 2017.08.01 임직원 대외활동 적정성 점검결과 및 유의사항 통지 全부점 2017.08.04 계열사 발행 증권 인수 시 제한사항 준수 여부 점검 결과 및 유의사항 안내 기업금융본부 2017.08.04 2017년 2분기 컴플라이언스 평가 결과 및 우수 영업점 포상 통지 全영업점 2017.08.04 본사 운용 및 영업부서 임직원 주식매매 금지 방안 및 유의사항 안내 본사 영업부서 2017.08.04 고위험 금융상품에 대한 「상품조사ㆍ숙지의무」 이행 준수 안내 파생상품영업본부 상품기획부 신탁부 2017.08.10 자금세탁방지 및 테러자금조달제도 미이행국가와 거래시 유의사항 全부점 2017.08.10 정보교류 차단벽 관련 정보제공 기록 제출 요청 및 유의사항 통보 본사부서 2017.08.10 해외 현지법인 자금세탁방지업무 유의사항 안내 해외사업지원부 2017.08.17 2017년 7월 영업점 현장점검 결과 통지 全영업점 2017.08.18 2017년 8월 「준법ㆍ윤리 교육의 날」 실시 全부점 2017.08.21 해외 현지법인에 대한 「내부통제 관리체계」 구축 및 매뉴얼 신설 본사부서 2017.08.25 임직원 매매 관련 제도 개선 안내 全부점 2017.08.25 대량매매(Block Deal) 내부통제 강화 고유자산운용본부 법인영업본부 국제영업본부 PBS부감사부 2017.08.25 KB금융지주 및 계열회사 증권의 소유 금지 관련 내부통제 강화 안내 S Wrap운용부 패시브영업부감사부 2017.08.25 「문자전송 등을 활용한 영업점 투자광고」 내부통제 절차 시행 안내 全부점 2017.08.29 자체 미스터리쇼핑 결과 및 개선사항 등 안내(ELS) 全영업점 2017.09.05 「내부통제제도 개선 아이디어」 공모 시행 全부점 2017.09.14 2017년도 하반기 컴플라이언스 매니저 교육 실시 全부점 2017.09.22 본사 영업부서 「현장 방문교육」 실시 본사 영업부서 2017.09.26 명절 전후 청탁금지법 및 윤리규범 준수 당부 全부점 2017.09.26 추석 명절 전후 재산상 이익 제공 및 수령 시 유의 사항 안내 全부점 2017.09.26 2017년 9월 「준법ㆍ윤리 교육의 날」 실시 全부점 2017.10.10 사내방송 안내 「펀드 표준판매 프로세스」 全지역본부 및 全부점 2017.10.12 「온라인 펀드판매시 투자자에 대한 정보제공 강화」시행 안내 全부점 2017.10.13 금융감독기관의 '법령해석 및 비조치의견' 회신사례 안내 본사 全부서 2017.10.25 개인형 퇴직연금(IRP) 판매 프로세스 안내 全영업점 2017.10.30 해외정기예금채권의 유동화 거래 관련 금융감독원 비조치의견서 회신 신탁부 등 3개 부서 2017.10.31 계열은행이 매입보장약정한 ABCP의 신탁재산 편입 가능여부에 대한 법령해석 회신 상품기획부 등 4개 부서 2017.11.07 금융감독기관의 '법령해석 및 비조치의견' 회신사례 안내 본사 全부서 2017.11.08 「임직원행동지침」개정 안내 全부점 2017.11.08 임직원의 금융투자상품 매매 관련 유의사항 全부점 2017.11.15 불공정거래 예방 온라인 교육 참여 안내 全영업점 2017.11.16 과당매매 모니터링 기준 변경 안내 全영업점, 감사부, PB추진부 2017.11.22 자체 미스터리쇼핑 결과 및 개선사항 등 안내(펀드) 全지역본부 및 PB추진부 등 8개 부서 2017.11.23 가상통화ㆍ고위험 법인 대표자 관련 고객확인 및 의심거래보고 모니터링 강화 全영업점 2017.11.23 2017년 11월 「준법ㆍ윤리 교육의 날」 실시 全부점 2017.11.28 2017년 금융감독원 미스터리쇼핑 결과 통보(파생결합증권) 全지역본부 및 PB추진부 등 10개 부서 2017.12.04 외부 주문시스템 주문착오 방지 관련 점검결과 통지 및 내부통제 개선 대책 요청 주식영업1부 등 8개 부서 2017.12.06 베트남 인수법인에 대한 내부통제 현황 자료 제출 요청 해외사업지원부 2017.12.12 2017년 12월 「준법ㆍ윤리 교육의 날」 실시 全부점 2017.12.12 이해상충관리 적정성 점검결과 및 개선계획 제출 요청 본사 영업부서 2017.12.13 금융감독기관의 '법령해석' 회신사례 안내 본사 全부서 2017.12.14 「공매도 규정 위반자 정보공유 및 수탁부문 관리강화」 안내 국제영업1부, 영업부 결제업무부 2017.12.18 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도 미이행 국가와 거래시 유의사항 全부점 2017.12.19 2017년 하반기 내부통제위원회 개최 대표이사 포함 6명 임원 2017.12.19 부정청탁금지법 시행령 입법예고 관련 안내 全부서 2017.12.20 압류·추심 관련 업무처리시 유의사항 안내 全영업점 및 감사부 등 5개 부서 2017.12.20 「파생결합증권 등 판매시 녹취」제도 시행 안내 全지역본부 및 全부점 2017.12.26 금융소비자보호를 위한 e-book 홈페이지 게시 안내 全영업점 2017.12.27 「내부통제 개선」 아이디어 공모 포상 全부점 2017.12.27 2017년 4분기/연간 컴플라이언스 평가결과 및 포상 통지 全영업점 2017.12.28 「파생결합증권 등 판매시 녹취 업무처리 지침」 제정 안내 全지역본부 및 全부점 마. 증권전문인력 보유현황 (단위 : 명) 구분 계 증권펀드투자권유자문인력 1,958 파생상품펀드투자권유자문인력 1,808 부동산펀드투자권유자문인력 1,653 증권투자권유자문인력 2,056 파생상품투자권유자문인력 1,748 전문투자상담사 2 투자상담관리인력 97 일임투자자산운용사 851 집합투자자산운용사 148 부동산투자자산운용사 10 금융투자분석사 60 전문인력 합계(1) 10,391 전문인력 합계(2) 2,224 주) 전문인력(금융투자협회 등록인원 기준) 합계(1)은 총 인원의 합계이며, 전문인력 합계(2)는 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류만의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총 인원입니다. 바. 위험관리에 관한 사항 (1) 위험관리 조직 및 정책 (가) 위험의 개념 - 위험이란 경영 및 영업활동에서 발생할 수 있는 모든 손실 가능성을 의미하는 것으로 증권회사는 각종 리스크를 체계적으로 통제, 관리하고 투자자원의 효율적 배분을 통하여 경영의 안정성 및 수익성을 도모하게 됩니다. (나) 위험관리 조직 - 회사의 재무건전성에 영향을 미치는 중요사항의 심의 및 의결, 자산운용방향, 위험관리 전략의 수립 및 감독을 위하여 위험관리 의사결정기구인 리스크관리위원회(이하 "위원회" 라 합니다.)가 설치되어 있습니다. - 위원회는 위원회를 대신하여 실무적인 안건 및 위원회의 위임사항에 대하여 심의할 리스크관리협의회 (이하 "협의회" 라 합니다.)를 두고 있으며, 협의회 산하에 전문적 의사결정이 필요하거나 상대적으로 리스크가 작은 투자의사결정을 수행하는 리스크관리심의회(이하 "심의회"라 합니다)를 설치·운용하고 있습니다 - 위원회 및 협의회 등이 수립한 위험관리 전략 및 정책을 이행하기 위하여 위험관리책임자와 산하에 리스크관리부서(리스크관리부, 리스크심사부, QMR부)를 두어 리스크관리 전담업무를 수행하고 있습니다. - 위험관리책임자 및 리스크관리부서는 대표이사 직속으로 독립적인 의사결정 및 보고체계를 운용하고 있습니다. (다) 위험관리조직의 운영 원칙 - 위원회는 분기 1회 이상 개최, 협의회는 월 1회 이상 개최를 원칙으로 하고 있으며, 필요시 수시로 개최하고 있습니다. - 위험관리를 수행하는 리스크관리부서(Middle Office), 영업을 담당하는 거래담당부서(Front Office) 및 후선업무부서(Back Office)인 결제담당부서는 상호 독립되어 운용되고 있으며, 별도의 의사결정 및 보고 절차를 통해 상호 견제와 균형의 역할을 수행하고 있습니다. - 결제담당부서는 영업부서의 모든 자료를 전산자료로 받을 수 있도록 하고 있으며 결제업무 관련 자료의 적합성에 대한 일차적인 책임을 지고 있습니다. - 거래담당부서는 회사 위험관리 정책에 입각하여 당해 부서의 제반 위험을 한도 내에서 감독하고 이를 적절히 통제할 일차적인 책임을 지고 있으며, 리스크관리부서의 요청 시 충분한 자료와 설명을 제공하고 있습니다. (라) 위험관리 절차 - (인식) 위험 인식을 위한 위험유형은 시장위험, 신용위험, 운영위험, 유동성위험, 기타위험 등으로 구분합니다. - (측정) ① 리스크관리부서는 협의회에서 정한 위험 유형별 측정방법에 따라 계량화가 가능한 위험에 대해서 리스크관리전산시스템 (ERMS : Enterprise Risk Management System)에 이를 구현하고 정기적으로 전사, 리스크유형 및 전략별로 위험을 측정 및 분석합니다. ② 측정에 사용되는 변수들의 결정과정과 방법론, 데이터의 출처, 기본가정, 시스템 설계요건 등 측정모델과 관련된 모든 사항은 문서화하여 보관하고 있습니다. ③ 위험측정에 대한 상세한 내용은 각 위험유형별 리스크관리규정 등에서 정하고 있습니다. - (통제) ① 리스크관리부서는 영업계획에 따른 리스크를 회사의 자본으로 감내 가능한 수준에서 관리하기 위하여 리스크한도를 위원회 및 협의회에 입안하고 있습니다. ② 거래담당부서는 위원회 및 협의회에서 부여한 리스크한도 범위내에서 운용함을 원칙으로 하며, 리스크관리부서는 일별(또는 실시간) 리스크한도관리현황을 모니터링하고 있습니다. ② 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도를 모니터링하면서 일정 수준의 리스크한도에 도달할 경우 사전적으로 경고를 보내고 한도초과시 경고신호가 거래담당부서장, 리스크관리부서장 및 본부장에게 신속하게 전달되어 이에 합당한 신속한 조치가 취해지도록 시스템을 구축하고 있습니다. ③ 한도초과 시 거래담당부서장은 그 원인 및 대책을 수립하여 정해진 절차에 따라 보고 또는 관련 협의체 등에 부의하고 그 결과에 따라 조치하고 있습니다. - (보고) ① 리스크관리부서는 회사 전체에서 발생하는 위험 및 한도 소진율 등을 일별로 모니터링하여 경영진에게 보고하고 있습니다. ② 리스크관리부서는 회사 전체의 위험관리현황을 정기적으로 위원회 및 협의회에 보고하고 있습니다. (마) 위험관리 정책 - 경영 및 영업활동을 수행하는 과정에서 당면하는 각종 위험을 인식,측정, 관리하고 내부통제제도를 개선함으로써 보다 안전한 경영환경을 조성하고, 종합적인 리스크관리를 통하여 금융사고를 방지하고 장기적 수익의 극대화 및 안전성을 확보하고자 합니다. - 회사의 리스크와 수익관계를 최적수준으로 관리하기 위해서 전사적 위험관리조직체계 확립, 리스크관리 관련 규정 재개정, 통합위험관리 절차 수립, 전사리스크관리전산시스템(ERMS) 구축, 리스크관리를 위한 전문인력 양성, 전사적 리스크관리 마인드 함양 및 리스크관리문화 조성 등의 전략을 수립하여 종합적 위험관리 및 최적 자원배분 기능을 발휘할 수 있도록 하고 있습니다. - 리스크심사부는 영업부서와 독립적으로 회사의 IB/PI 투자 관련 거래에 대한 사전심사를 수행하고 있으며, 일정 기간이 지난 기존 투자포지션에 대해선 적극적인 투자회수 방안을 마련하는 등 투자 후 사후관리에도 만전을 기하고 있습니다. - QMR(Quantitative Model Risk)부에서는 장외파생상품 정보의 공정성 확보 및 정확한 성과평가가 이루어지도록 업무를 처리하고 있습니다. (2) 시장위험관리 (가) 시장위험의 개념 - 시장위험은 주가, 이자율, 환율 등과 같은 시장요소의 가격변동으로 인해 회사에서 보유한 시장성 있는 포지션의 가치가 변동하여 발행할 수 있는 자산가치의 하락위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 거래담당부서는 시장위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 리스크관리부서에서 정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회 또는 위원회의 승인을 받은 후 거래를 실행할 수 있습니다. - 시장위험 한도는 ① 명목한도 ② 손실 한도 ③ VaR 한도 ④ 민감도 한도 ⑤ 스트레스 테스트 한도 등을 기본으로 하고 있으며, 리스크관리부서는 협의회 승인을 득하여 별도의 한도를 추가할 수 있습니다. - 내부모형에 의한 시장 VaR는 Risk Metrics Group의 RiskWatch 측정시스템을 도입하여 운용하고 있으며 장외파생상품엔진을 탑재하여 더욱 더 효율적인 시장위험을 측정, 관리하고 있습니다. - 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회 또는 위원회의 승인을 받아 그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있고, 한도의 배분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다. - 한도관리는 일별로 수행하고 있으며, 다양한 시나리오에 의한 Stress-Test를 일별로 하는 것을 원칙으로 하고, 주관부서는 조기경보시스템의 운용을 통해 실시간으로 시장요소의 변동에 따른 보유자산의 가격변동을 실시간으로 모니터링하고 있습니다.(3) 신용위험 관리 (가) 신용위험의 개념 - 신용위험이란 거래상대방의 계약불이행, 부도, 신용등급 변동으로 인하여 발생할 수 있는 자산가치 하락 위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 거래담당부서는 신용위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 주관부서에서 정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회 및 위원회의 승인을 받은 후 거래를 실행하고 있습니다. - 신용위험 한도는 ① 표준방법 신용위험액 한도 ② 국가, 기업집단, 기업 및 산업별한도(Total Exposure한도)를 기본으로 하며 리스크관리부서는 협의회 승인을 득하여 별도의 한도를 추가할 수 있습니다. - 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회 또는 위원회의 승인을 받아 그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있으며, 한도의 배분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다. - 한도관리는 일별로 수행하고 있으며, Stress-Test는 정기적으로 수행하는 것을 원칙으로 하고, 한도초과시 거래담당부서는 리스크관리규정의 절차에 따라 신속히 처리를 하고 있습니다. (4) 운영위험관리 (가) 운영위험의 개념 - 운영위험은 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력, 시스템 및 외부사건으로 인하여 발생할 수 있는 위험을 말합니다. (나) 관리 - 당사는 지속적인 내부통제 개선 추진, 사전적 예방통제 수행, 영업환경의 변화에 신속히 대응할 수 있는 내부통제 환경의 구축 등을 통한 위험관리 문화 확산추진 등으로 관리하고자 합니다. - 운영리스크관리시스템(ORMS : Operational Risk Management System)을 통해 운영위험을 인식, 평가, 모니터링 등 제반 운영위험관리업무 수행을 지원하고 있습니다 - 당사는 리스크통제자가평가(RCSA : Risk Control Self Assessment), 핵심리스크지표(KRI : Key Risk Indicator)관리, 손실데이터관리 등을 통하여 운영위험을 관리하고 있습니다. (5) 유동성위험관리 (가) 유동성위험의 개념 - 유동성위험은 자산과 부채의 만기가 불일치하거나 예상하지 못한 자금유출 등으로 자금부족 사태가 발생하여 고금리로 자금을 조달하거나 보유자산의 불리한 매각 등으로 발생하는 위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 당사는 유동성리스크 측정을 위하여 유동성비율 및 갭을 사용하고 있습니다. 유동성비율은 회사의 모든 자산과 부채를 만기별로 나눈 후 특정분석시점(1개월, 3개월 등)의 누적유동성자산을 누적유동성부채로 나눈 값으로 내외부 유동성 관리정책에 의거 100% 이상에서 관리하고 있습니다. 유동성갭은 누적유동성자산에서 누적유동성부채를 차감한 금액으로 회사는 원칙적으로 동 금액을 "0" 이상으로 관리하고 있습니다. - 회사의 자금부서는 유동성관리를 위해 조달만기 및 수단을 다양하게 관리하고 있으며, 유동성 위기상황을 대비하기 위하여 리스크관리부서와 자금부서는 유동성비상계획을 세워 유동성위기에 대응하고 있습니다. III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약연결재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제 57기 (2017.12.31) 제 56기 (2016.12.31) 제 55기 (2015.12.31) 자 산 I. 현금및예치금 2,013,311 2,381,889 2,086,708 II. 당기손익인식금융자산 22,163,814 18,087,189 12,855,479 III. 파생상품자산 440,768 560,610 492,241 IV. 매도가능금융자산 3,976,878 3,746,933 2,469,259 V. 만기보유금융자산 - 16,467 18,023 VI. 관계기업투자 15,896 23,863 7,141 VII. 대출채권 5,207,878 4,942,517 3,976,353 VIII. 유형자산 136,801 152,528 167,970 IX. 투자부동산 466,754 528,291 541,344 X. 무형자산 150,131 261,816 196,781 XI. 당기법인세자산 2,957 56,195 10,278 XII. 이연법인세자산 - 38,174 43,986 XIII. 기타금융자산 2,604,488 1,550,601 860,939 XIV. 기타자산 71,164 25,539 52,631 XV. 매각예정자산 - 9,326 - 자 산 총 계 37,250,840 32,381,938 23,779,133 부 채 I. 예수부채 3,116,361 3,668,976 2,768,082 II. 당기손익인식금융부채 12,018,965 12,194,870 7,164,228 III. 파생상품부채 517,896 916,254 859,257 IV. 차입부채 14,766,283 10,218,911 8,680,247 V. 당기법인세부채 174 986 631 VI. 순확정급여부채 39,859 18,899 38,672 VII.. 이연법인세부채 17,974 19,562 14,860 VIII. 충당부채 3,333 3,203 2,792 IX. 기타금융부채 2,218,598 1,103,349 846,951 X. 기타부채 240,801 92,750 101,439 부 채 총 계 32,940,244 28,237,760 20,477,159 자 본 I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 4,310,453 4,144,178 3,301,974 1. 자본금 1,493,102 1,493,102 1,183,063 2. 기타불입자본 1,479,029 1,479,275 901,381 3. 이익잉여금 1,182,368 948,748 1,059,126 4. 기타자본구성요소 155,954 223,053 158,404 II. 비지배지분 143 - - 자 본 총 계 4,310,596 4,144,178 3,301,974 부 채 및 자 본 총 계 37,250,840 32,381,938 23,779,133 연결에 포함된 회사수 90 101 103 나. 요약연결포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제 57기 (2017.1.1~2017.12.31) 제 56기 (2016.1.1~2016.12.31) 제 55기 (2015.1.1~2015.12.31) I. 영업수익 5,913,322 4,335,376 4,116,963 II. 영업비용 5,542,331 4,350,504 3,865,672 III. 영업이익 370,991 -15,128 251,291 IV. 영업외수익 58,501 31,458 34,292 V. 영업외비용 4,720 23,207 22,506 VI. 법인세비용차감전순이익 424,772 -6,877 263,077 VII. 법인세비용 90,335 3,958 64,675 VIII. 계속영업이익 334,437 -10,835 198,402 IX. 중단영업이익 -99,095 10,405 81,150 X. 총당기순이익(손실) 235,342 -430 279,552 1. 지배기업의 소유주 235,342 -430 279,552 2. 비지배지분 - - - XI. 기타포괄손익 -68,831 -1,226 28,930 XII. 당기총포괄손익 166,511 -1,656 308,482 1. 지배기업의 소유주 166,520 -1,656 308,482 2. 비지배지분 -9 - - 연결에 포함된 회사수 90 101 103 주) 비교표시되는 제 56기 및 제 55기 요약연결포괄손익계산서는 중단영업손익으로 분류하여 재작성하였습니다 . 다. 요약별도재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제 57기 (2017.12.31) 제 56기 (2016.12.31) 제 55기 (2015.12.31) 자 산 I. 현금및예치금 1,816,458 2,089,588 1,770,261 II. 당기손익인식금융자산 21,847,128 17,777,260 12,650,455 III. 파생상품자산 411,847 545,742 499,025 IV. 매도가능금융자산 3,747,965 3,506,953 2,200,668 V. 만기보유금융자산 - 10,000 10000 VI. 종속기업투자 744,308 846,658 887,131 VII. 관계기업투자 15,796 23,882 5,837 VIII. 대출채권 4,484,117 2,723,080 2,099,453 IX. 유형자산 135,968 134,397 136,982 X. 투자부동산 49,531 51,123 54,141 XI. 무형자산 133,581 129,288 61,781 XII. 당기법인세자산 - 52144 4,631 XIII. 이연법인세자산 - 29 - XIV. 기타금융자산 2,632,605 1,558,698 879,417 XV. 기타자산 60,538 14,307 37,927 자 산 총 계 36,079,842 29,463,149 21,297,709 부 채 I. 예수부채 3,117,738 2,232,656 1,685,139 II. 당기손익인식금융부채 12,018,172 12,187,653 7,164,228 III. 파생상품부채 518,726 905,780 849,163 IV. 차입부채 13,677,917 8,970,474 7,472,718 V. 순확정급여부채 39,859 18,728 38,528 VI. 이연법인세부채 26,778 30 13,005 VII. 충당부채 3,333 3,203 2,512 VIII.기타금융부채 2,100,385 970,979 734,170 X. 기타부채 220,455 60,227 59,334 부 채 총 계 31,723,363 25,349,730 18,018,797 자 본 I. 자본금 1,493,102 1,493,102 1,183,063 II. 기타불입자본 1,479,110 1,479,110 901,381 III. 이익잉여금 1,218,890 947,094 1,057,386 IV. 기타자본구성요소 165,377 194,113 137,082 자 본 총 계 4,356,479 4,113,419 3,278,912 부 채 및 자 본 총 계 36,079,842 29,463,149 21,297,709 종속·관계·공동기업투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 라. 요약별도포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제 57기 (2017.1.1~2017.12.31) 제 56기 (2016.1.1~2016.12.31) 제 55기 (2015.1.1~2015.12.31) I. 영업수익 5,747,479 4,137,254 3,992,991 II. 영업비용 5,422,322 4,155,120 3,729,823 III. 영업이익(손실) 325,157 -17,866 263,168 IV. 영업외수익 86,092 48,636 54,874 V. 영업외비용 70,449 26,212 23,301 VI. 법인세비용차감전순이익 340,800 4,558 294,741 VII. 법인세비용 69,266 4,902 74,249 VIII. 당기순이익(손실) 271,534 -344 220,492 IX. 기타포괄이익(손실) -28,474 -8,973 2,675 X. 당기총포괄이익(손실) 243,060 -9,317 223,167 ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면, 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11011#*재무제표_*.* 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 가. 연결재무상태표 제57기 2017년 12월 31일 현재 제56기 2016년 12월 31일 현재 제55기 2015년 12월 31일 현재 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제57기 제56기 제55기 자 산 I. 현금및예치금 2,013,311,013,748 2,381,888,998,816 2,086,708,270,523 II. 당기손익인식금융자산 22,163,814,359,597 18,087,188,568,422 12,855,479,151,256 III. 파생상품자산 440,768,131,646 560,610,193,167 492,241,017,758 IV. 매도가능금융자산 3,976,878,171,437 3,746,932,522,187 2,469,258,776,454 V. 만기보유금융자산 - 16,466,966,337 18,023,409,998 VI. 관계기업투자 15,896,061,929 23,863,067,795 7,140,647,744 VII. 대출채권 5,207,877,580,199 4,942,517,383,878 3,976,352,706,146 VIII. 유형자산 136,800,846,052 152,527,769,038 167,970,083,428 IX. 투자부동산 466,754,360,921 528,290,674,163 541,344,074,296 X. 무형자산 150,131,284,273 261,816,389,357 196,780,858,898 XI. 당기법인세자산 2,956,674,489 56,195,488,160 10,278,157,406 XII. 이연법인세자산 - 38,174,034,934 43,985,868,284 XIII. 기타금융자산 2,604,487,881,912 1,550,601,326,069 860,938,588,382 XIV. 기타자산 71,163,234,436 25,539,088,656 52,631,622,170 XV. 매각예정자산 - 9,325,708,322 - 자 산 총 계 37,250,839,600,639 32,381,938,179,301 23,779,133,232,743 부 채 I. 예수부채 3,116,360,689,229 3,668,976,121,517 2,768,081,782,550 II. 당기손익인식금융부채 12,018,965,382,212 12,194,870,076,535 7,164,228,121,195 III. 파생상품부채 517,895,864,696 916,254,176,806 859,256,827,661 IV. 차입부채 14,766,282,501,965 10,218,911,052,423 8,680,246,914,365 V. 당기법인세부채 174,395,230 986,072,647 630,854,753 VI. 순확정급여부채 39,859,374,073 18,898,521,148 38,672,213,435 VII.. 이연법인세부채 17,974,329,003 19,562,064,571 14,859,993,833 VIII. 충당부채 3,332,638,333 3,202,538,535 2,791,941,797 IX. 기타금융부채 2,218,598,465,734 1,103,348,692,116 846,951,028,197 X. 기타부채 240,800,240,206 92,750,633,271 101,439,320,693 부 채 총 계 32,940,243,880,681 28,237,759,949,569 20,477,158,998,479 자 본 I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 1. 자본금 1,493,102,120,000 1,493,102,120,000 1,183,062,650,000 2. 기타불입자본 1,479,029,070,072 1,479,274,787,483 901,381,492,643 3. 이익잉여금 1,182,368,118,264 948,747,705,056 1,059,126,163,928 4. 기타자본구성요소 155,953,623,859 223,053,617,193 158,403,927,693 II. 비지배지분 142,787,763 - - 자 본 총 계 4,310,595,719,958 4,144,178,229,732 3,301,974,234,264 부 채 및 자 본 총 계 37,250,839,600,639 32,381,938,179,301 23,779,133,232,743 나. 연결손익계산서 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 제55기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제57기 제56기 제55기 I. 영업수익 5,913,322,322,798 4,335,375,978,135 4,116,962,998,149 1. 수수료수익 596,565,573,688 402,395,736,230 533,872,288,299 2. 금융상품평가및처분이익 4,375,364,206,541 3,070,985,317,100 2,726,967,223,618 3. 이자수익 647,937,282,788 487,387,938,479 508,915,313,258 4. 대출채권평가및처분이익 837,203,877 259,998,455 2,131,044,439 5. 외환거래이익 176,795,478,154 268,982,159,722 233,717,238,246 6. 기타의영업수익 115,822,577,750 105,364,828,149 111,359,890,289 II. 영업비용 5,542,331,738,904 4,350,503,732,217 3,865,672,326,792 1. 수수료비용 75,076,656,478 58,822,610,076 48,107,128,245 2. 금융상품평가및처분손실 4,158,276,669,755 3,342,238,878,962 2,905,988,963,075 3. 이자비용 179,752,944,527 173,159,668,112 178,619,964,118 4. 대출채권평가및처분손실 3,712,698,908 4,040,075,724 588,925,936 5. 외환거래손실 394,958,073,465 204,876,889,310 130,525,727,966 6. 인건비 698,134,749,311 549,855,621,505 586,672,615,826 7. 기타의영업비용 32,419,946,460 17,509,988,528 15,169,001,626 III. 영업이익 370,990,583,894 -15,127,754,082 251,290,671,357 IV. 영업외수익 58,501,220,248 31,457,938,099 34,292,127,071 V. 영업외비용 4,719,850,040 23,206,732,334 22,505,730,798 VI. 법인세비용차감전순이익 424,771,954,102 -6,876,548,317 263,077,067,630 VII. 법인세비용 90,335,079,913 3,958,578,331 64,675,448,505 VIII. 계속영업이익 334,436,874,189 -10,835,126,648 198,401,619,125 IX. 중단영업이익 -99,094,752,676 10,404,859,276 81,149,897,569 X. 총당기순이익(손실) 235,342,121,513 -430,267,372 279,551,516,694 XI. 총당기순이익(손실)의 귀속 1. 지배기업의 소유주 235,342,121,513 -430,267,372 279,551,516,694 2. 비지배지분 - - - 주) 비교표시되는 제 56기 및 제 55기 연결손익계산서는 중단영업손익으로 분류하여 재작성하였습니다. 다. 연결포괄손익계산서 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 제55기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제57기 제56기 제55기 I. 당기순이익 (손실) 235,342,121,513 -430,267,372 279,551,516,694 II. 세후기타포괄손익 -68,831,382,165 -1,225,527,660 28,930,019,470 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 1. 순확정급여제도의 재측정요소 -1,843,363,517 -2,089,762,700 2,091,000,008 2. 유형자산재평가손익 -1,270,226,523 -5,952,244,760 - 후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목 1. 매도가능증권평가손익 -30,525,722,757 -3,831,121,523 5,980,306,503 2. 관계기업 기타포괄손익 중 지분해당액 -7,944,819 25,638,807 -34,177,886 3. 순투자에 대한 위험회피 -105,527,287 143,660,643 299,896,469 4. 해외사업환산손 익 -35,078,597,262 10,478,301,873 20,592,994,376 III. 당기총포괄손익 166,510,739,348 -1,655,795,032 308,481,536,164 IV. 당기총포괄손익의 귀속 1. 지배기업의 소유주 166,520,419,874 -1,655,795,032 308,481,536,164 2. 비지배지분 -9,680,526 - - 라. 연결자본변동표 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 제55기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 자 본 금 기타불입자본 이익잉여금 기타자본구성요소 지배기업의 소유주 귀속 비지배지분 총계 2015.1.1 1,183,062,650,000 901,381,492,643 790,399,870,985 129,643,482,672 3,004,487,496,300 - 3,004,487,496,300 배당금의 지급 - - -10,994,798,200 - -10,994,798,200 - -10,994,798,200 당기 총포괄손익: 당기 순이익 - - 279,551,516,694 - 279,551,516,694 - 279,551,516,694 매도가능금융자산평가손익 - - - 5,980,306,503 5,980,306,503 - 5,980,306,503 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - -34,177,886 -34,177,886 - -34,177,886 유형자산재평가손익 - - 169,574,449 -169,574,449 - - - 순확정급여부채의 재측정요소 - - - 2,091,000,008 2,091,000,008 - 2,091,000,008 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - 299,896,469 299,896,469 - 299,896,469 해외사업환산손익 - - - 20,592,994,376 20,592,994,376 - 20,592,994,376 2015.12.31 1,183,062,650,000 901,381,492,643 1,059,126,163,928 158,403,927,693 3,301,974,234,264 - 3,301,974,234,264 2016.1.1 1,183,062,650,000 901,381,492,643 1,059,126,163,928 158,403,927,693 3,301,974,234,264 - 3,301,974,234,264 배당금의 지급 - - -109,948,191,500 - -109,948,191,500 - -109,948,191,500 자기주식 취득 - -1,247,629,897 - - -1,247,629,897 - -1,247,629,897 자기주식 처분 - 123,006,811,577 - - 123,006,811,577 - 123,006,811,577 합병으로 인한 변동 211,138,370,000 375,509,936,440 - 65,875,217,160 652,523,523,600 652,523,523,600 유상증자 98,901,100,000 80,624,176,720 - - 179,525,276,720 - 179,525,276,720 당기총포괄손익: 당기순손실 - - -430,267,372 - -430,267,372 - -430,267,372 매도가능금융자산평가손익 - - - -3,831,121,523 -3,831,121,523 - -3,831,121,523 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - 25,638,807 25,638,807 - 25,638,807 유형자산재평가손익 - - - -5,952,244,760 -5,952,244,760 - -5,952,244,760 순확정급여부채의 재측정요소 - - - -2,089,762,700 -2,089,762,700 - -2,089,762,700 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - 143,660,643 143,660,643 - 143,660,643 해외사업환산손익 - - - 10,478,301,873 10,478,301,873 - 10,478,301,873 2016.12.31 1,493,102,120,000 1,479,274,787,483 948,747,705,056 223,053,617,193 4,144,178,229,732 - 4,144,178,229,732 2017.1.1 1,493,102,120,000 1,479,274,787,483 948,747,705,056 223,053,617,193 4,144,178,229,732 - 4,144,178,229,732 연결범위의변동 - -245,717,411 - - -245,717,411 152,468,289 -93,249,122 당기총포괄손익: 당기순이익 - - 235,342,121,513 - 235,342,121,513 - 235,342,121,513 매도가능금융자산평가손익 - - - -30,525,722,757 -30,525,722,757 - -30,525,722,757 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - -7,944,819 -7,944,819 - -7,944,819 유형자산재평가손익 - - 262,815,001 -1,533,041,524 -1,270,226,523 - -1,270,226,523 순확정급여부채의 재측정요소 - - -1,984,523,306 141,159,789 -1,843,363,517 - -1,843,363,517 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - -105,527,287 -105,527,287 - -105,527,287 해외사업환산손익 - - - -35,068,916,736 -35,068,916,736 -9,680,526 -35,078,597,262 2017.12.31 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,182,368,118,264 155,953,623,859 4,310,452,932,195 142,787,763 4,310,595,719,958 마. 연결현금흐름표 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 제55기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제57기 제56기 제55기 Ⅰ. 영업활동 현금흐름 -4,847,682,040,045 -535,502,669,417 -39,545,679,176 1. 영업활동에서 창출된 현금흐름 -5,500,727,756,011 -999,081,342,677 -484,674,189,087 가. 당기순이익(손실) 235,342,121,513 -430,267,372 279,551,516,694 나. 손익조정사항 -380,380,768,786 -192,449,891,420 -595,637,280,427 다. 자산부채의 증감 -5,355,689,108,738 -806,201,183,885 -168,588,425,354 2. 이자의 수취 820,952,416,207 662,055,500,781 649,674,470,858 3. 이자의 지급 -204,410,934,791 -173,126,435,842 -187,951,402,224 4. 배당금 수취 58,657,234,464 38,183,396,690 40,742,946,037 5. 법인세 납부액 -22,152,999,914 -63,533,788,369 -57,337,504,760 Ⅱ. 투자활동 현금흐름 -141,602,732,604 -584,294,652,162 -114,687,951,655 1. 장기성예금의 증감 75,476,700,000 394,414,000,000 608,666,120,338 2. 매도가능금융자산의 취득 -2,602,347,664,963 -3,020,342,072,458 -2,228,201,755,886 3. 매도가능금융자산의 처분 2,161,567,274,156 2,043,435,664,740 1,493,251,154,132 4. 만기보유금융자산의 취득 - -898,740,000 -891,540,000 5. 만기보유금융자산의 처분 10,008,500,000 2,460,595,869 831,155,324 6. 관계기업투자의 취득 -30,950,000,000 -28,000,000,000 -1,925,000,000 7. 관계기업투자의 처분 24,244,388,000 28,250,000,000 958,250,000 8. 종속기업취득 순현금유출 -37,032,945,254 - -1,539,620,000 9. 종속기업처분 순현금유출입 24,451,884,644 -3,128,278,012 12,764,118,285 10. 합병으로 인한 순현금유입 - 7,141,078,929 - 11. 유형자산의 취득 -32,201,197,241 -5,214,241,842 -3,465,814,246 12. 유형자산의 처분 25,623,662,393 16,522,962 299,515,455 1 3. 무형자산의 취득 -2,301,299,027 -3,875,314,147 -1,799,667,112 14. 무형자산의 처분 3,548,781,619 1,620,206,797 3,270,700,000 15. 투자부동산의 취득 - -174,075,000 -8,419,557,018 16. 투자부동산의 처분 3,621,140,000 - 11,513,989,073 17. 매각예정비유동자산의 처분 234,688,043,069 - - Ⅲ. 재무활동 현금흐름 5,022,484,275,596 1,000,910,214,593 -123,994,477,561 1. 차입부채의 증감 5,021,694,191,596 828,702,698,321 -111,406,063,726 2. 임대보증금의 증감 790,084,000 -1,729,201,580 -1,593,615,635 3. 배당금의 지급 - -109,948,191,500 -10,994,798,200 4. 자기주식의 처분 - -1,247,629,897 - 5. 자기주식의 처분 - 107,148,726,699 - 6. 유상증자 - 177,983,812,550 - Ⅳ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과 -1,042,883,190 3,785,717,243 710,482,505 Ⅴ. 현금및현금성자산의 순증감(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ) 32,156,619,757 -115,101,389,743 -277,517,625,887 Ⅵ. 기초 현금및현금성자산 279,646,945,327 394,748,335,070 672,265,960,957 Ⅶ. 기말 현금및현금성자산 311,803,565,084 279,646,945,327 394,748,335,070 3. 연결재무제표 주석 제57기 : 2017년 12월 31일 현재 제56기 : 2016년 12월 31일 현재 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 1. 일반 사항 기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표' 에 의한 지배기업인 케이비증권 주식회사(이하 "지배기업" 혹은 "케이비증권")와 연결대상 종속 기업인 KBFG Securities America Inc. 외 89 개 ( 이 하 "종속기업")의 일반적인 내용은 다음과 같습니 다. 1.1 지배 기업의 개요 지배기업은 1962년 6월 1일에 "국일증권주식회사"로 설립되어 1986년 6월 5일에 상호를 "현대증권주식회사"로 변경하였으며, 1975년 9월 30일에 주식을 한국거래소에 상장하였 습니 다. 지배기업의 자본금은 수차례의 증자 등을 거쳐 당기말 현재 1,493,102백만원 입니다. 지배기업은 2016년 10월 19일 주식회사 KB금융지주(이하 "KB금융지주")와 포괄적 주식교환을 통해 KB금융지주의 완전자회사로 편입되었습니다. 이에 따라 당기말 현재 지 배기업의 보통주 지분은 KB금융 지주가 100% 보유 하고 있습니다. 한편, 지배기업은 2016년 12월 30일을 합병기일로 하여 케이비투자증권주식회사(이하 "케이비투자증권")를 흡수합병하고, 상호를 케이비증권 주식회사로 변경하였으 며 , 당기말 현재 120 개 의 국내 영업점과 1 개 의 해외사무소를 운영하고 있습니다. 1.2 연결대상 종속기업 의 현황 당기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업 의 현황은 다음과 같습니다. 투자회사 피투자회사 업종 지분율 (%) 소재지 사용재무제표일 지배기업 KBFG Securities America Inc. 투자자문,증권매매 100.00 미국 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. 투자자문,증권매매 100.00 홍콩 12월 MARITIME SECURITIES INCORPORATION 투자자문,증권매매 99.40 베트남 12월 주은파워중기7호 수익증권 100.00 대한민국 12월 G1신한특별단기공사채H-3호 수익증권 100.00 대한민국 12월 한아름골드중기3호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 수익증권 60.00 대한민국 12월 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 수익증권 98.37 대한민국 12월 현대트러스트증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 수익증권 99.73 대한민국 12월 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 수익증권 78.44 대한민국 12월 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 수익증권 99.84 대한민국 12월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 수익증권 99.94 대한민국 12월 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 수익증권 79.95 대한민국 12월 현대콘티키전문사모투자신탁1호 수익증권 98.12 대한민국 12월 KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 수익증권 80.65 룩셈부르크 12월 현대강소기업증권투자신탁1호 수익증권 89.59 대한민국 12월 현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호(*) 수익증권 35.00 대한민국 12월 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 수익증권 98.15 대한민국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 수익증권 100.00 대한민국 12월 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 수익증권 98.77 대한민국 12월 하나대체투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁5호 수익증권 100.00 대한민국 12월 라임글로벌아이ALP전문투자형사모투자신탁2 수익증권 68.03 대한민국 12월 라임오렌지전문투자형사모투자신탁6호 수익증권 98.04 대한민국 12월 대덕파크원전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 96.00 대한민국 12월 라임플루토-FI전문투자형사모투자신탁D-1호 수익증권 99.84 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 수익증권 99.96 케이만군도 12월 엠에스세종제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디파이시리즈1㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디에프㈜(구, 팜한농유동화㈜)(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블이앤디2호㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 알원제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블해운대제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 옥스포드제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 프레스톤제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블엔에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블하나㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스엠세종제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 스마트동탄제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 아이비유피씨제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블용죽제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블호수제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비파크제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디씨엠그린㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴엔씨제구차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스디더블유투㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 스타트쓰리원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타파마㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타에스씨제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 와이아이씨원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 와이아이이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타제이제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 디에스에이엔㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비유케이센터제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블걸포㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블반곡제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이케이비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블원주중앙㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타베스트제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블에이치에스제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블비전제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 비케이비제오차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타트윈삼사㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타트윈오육㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블송도제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블김포학운제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블금정㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스이엠제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited 수익증권 100.00 케이만군도 12월 Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited Able Quant Asia Pacific Master Fund Limited 수익증권 100.00 케이만군도 12월 KBFG Securities America Inc. Global Investment Opportunity Limited 금융 및 부동산투자업 100.00 말레이시아 12월 현대 스마트인덱스알파 증권자투자신탁 1호 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 수익증권 99.53 대한민국 12월 현대 트러스트 증권자투자신탁 1호 현대트러스트증권모투자신탁 수익증권 94.29 대한민국 12월 현대 밸류플러스 증권자투자신탁 1호 등 현대밸류플러스증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대 다이나믹스증권자투자신탁 1호 현대다이나믹스증권모투자신탁 수익증권 98.75 대한민국 12월 현대 퀀트롱숏증권자투자신탁 1호 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg Vierte CasaLog GmbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 Sechste Casalog KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.18 미국 12월 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT ABLE NJ DSM, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산23호 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.90 미국 12월 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 (*) 자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다. 투자회사 피투자회사 업종 지분율 (%) 소재지 사용재무제표일 지배기업 KBFG Securities America Inc. (구, Hyundai Securities America Inc.) 투자자문,증권매매 100.00 미국 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. (구, Hyundai Securities ASIA Ltd.) 투자자문,증권매매 100.00 홍콩 12월 ㈜현대저축은행 상호저축은행업 100.00 대한민국 12월 현대자산운용㈜ 집합투자업 100.00 대한민국 12월 주은파워중기7호 수익증권 100.00 대한민국 12월 G1신한특별단기공사채H-3호 수익증권 100.00 대한민국 12월 한아름골드중기3호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 수익증권 60.00 대한민국 12월 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 수익증권 97.72 대한민국 12월 현대트러스트증권자투자신탁1호 수익증권 99.88 대한민국 12월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 수익증권 99.58 대한민국 12월 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 수익증권 74.16 대한민국 12월 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 수익증권 99.47 대한민국 12월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 수익증권 99.97 대한민국 12월 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 수익증권 70.13 대한민국 12월 KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 수익증권 82.71 룩셈부르크 12월 현대콘티키전문사모투자신탁1호 수익증권 50.00 대한민국 12월 현대강소기업증권투자신탁1호 수익증권 81.33 대한민국 12월 현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호(*) 수익증권 35.00 대한민국 12월 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 수익증권 98.15 대한민국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 수익증권 100.00 대한민국 12월 교보악사Tomorrow스타분리과세하이일드 사모증권투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 수익증권 99.96 케이만군도 12월 ㈜에이블오션(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 엠에스세종제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디씨엠제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디파이시리즈1㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블랜드제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디에프㈜(구, 팜한농유동화㈜)(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 남양주화도제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블이앤디2호㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 이천십사에이블오포제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디씨엠블루㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디씨엠화이트㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이에이공삼제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 알원제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디씨엠제육차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 해피셀제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 엘에스엠제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 퓨어광교제일차유한회사(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뷰티풀하우스제일차유한회사(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에코광교제일차유한회사(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 스마트광교제일차유한회사(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이치더블유에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에넥스에이블㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블해운대제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 옥스포드제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 더블제이에스와이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 비디에스에프제오차(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이치디비케이제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 씨디투제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블리치제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블엘케이피㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 프레스톤제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블엔에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 이엘피제오차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블하나㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블세븐밸리㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스엠세종제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 스마트동탄제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블에이치에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 아이비유피씨제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블모우제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블용죽제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블호수제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블송도제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비파크제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 유브이디제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디씨엠그린㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴엔씨제구차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스디더블유투㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스에프퀀텀제구차유한회사(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 그로쓰인베스트먼트제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited 수익증권 100.00 케이만군도 12월 Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited Able Quant Asia Pacific Master Fund Limited 수익증권 100.00 케이만군도 12월 KBFG Securities America Inc. (구,Hyundai Securities America Inc) Global Investment Opportunity Limited 금융 및 부동산투자업 100.00 말레이시아 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. (구, Hyundai Securities ASIA Ltd.) KB Asset Management Singapore Pte, Ltd. (구, AQG CAPITAL MANAGEMENT PTE. LTD.) 집합투자업 100.00 싱가포르 12월 HYUNDAI ABLE INVESTMENTS PTE. LTD. 투자매매업 100.00 싱가포르 12월 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 수익증권 99.46 대한민국 12월 현대트러스트증권자투자신탁1호 현대트러스트증권모투자신탁 수익증권 92.97 대한민국 12월 현대밸류플러스증권자투자신탁1호등 현대밸류플러스증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 현대다이나믹스증권모투자신탁 수익증권 98.95 대한민국 12월 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg Vierte CasaLog GmbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 Sechste Casalog KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.18 미국 12월 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT ABLE NJ DSM, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산23호 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.90 미국 12월 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 에이블오션㈜ 현대오션스타선박사모2호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대오션스타선박사모2호 동북아41호선박투자회사 기타금융업 99.99 대한민국 12월 동북아41호선박투자회사 WISDOM SHAPLEY 41 SHIPPNG S.A. 운송장비임대업 100.00 파나마 12월 WISDOM ROTH 41 SHIPPNG S.A 운송장비임대업 100.00 파나마 12월 (*) 자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다. 1.3 연결대상 종속기업 의 재무정보 요약 당기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업 의 요약재무상태표와 당기 및 전기의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 회사명 자산 부채 영업수익 당기순손익 총포괄손익 KBFG Securities America Inc. 15,545,010 322,386 646,198 (7,828,090) (10,313,546) KB Securities Hong Kong Ltd. 105,518,585 1,058,154 4,556,636 (6,923,531) (15,054,094) MARITIME SECURITIES INCORPORATION 33,009,802 9,092,254 - - - ㈜현대저축은행(*) - - 177,032,320 32,960,881 34,665,299 현대자산운용㈜(*) - - 9,929,413 841,656 816,435 주은파워중기7호 6,664,058 329 212,293 211,203 211,203 G1신한특별단기공사채H-3호 30,179 3 960 945 945 한아름골드중기3호 4,949 - 161,352 161,350 161,350 현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 1,433,277 83,109 - (44) (44) 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 7,734,545 8,570 117,990 (54,431) (54,431) 현대트러스트증권자투자신탁1호 13,656,447 6,895 1,464 (28,418) (28,418) 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 17,965,642 482,257 5,801,831 3,194,368 3,194,368 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 2,379,226 29,181 5,738 223,007 223,007 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 14,352,154 16,703 2,273 411,459 411,459 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 6,691,796 15,998 2,628 (89,210) (89,210) 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 7,182,448 18,545 - (97,336) (97,336) 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 9,443,164 111,198 5,470,678 2,305,575 2,305,575 현대콘티키전문사모투자신탁1호 6,331,286 793,839 2,327,601 206,495 206,495 KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 63,962,440 339,520 15,209,290 14,532,158 7,499,894 현대강소기업증권투자신탁1호 20,107,161 279,645 6,021,394 1,343,403 1,343,403 현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호 169,389,225 57,037 14,085,085 12,932,570 8,900,002 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 17,157,081 78,299 2,607 1,720,249 1,720,249 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 17,163,585 12,070 3,492,861 3,375,016 3,375,016 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 134,437,952 21,027 24,956,700 23,371,182 23,371,182 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 8,167,089 4,638 226,156 213,151 213,151 하이AP전문투자형사모부동산투자신탁(*) - - - (217) (217) 하나전문투자형사모부동산43호(*) - - 404 124,112 124,112 교보악사Tomorrow스타분리과세하이일드 사모증권투자신탁(*) - - 176,697 (146,134) (146,134) 하나대체투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁5호 14,221,606 1,105 306,170 111,601 111,601 라임글로벌아이ALP전문투자형사모투자신탁2 27,612,250 1 - - - 라임오렌지전문투자형사모투자신탁6호 5,100,277 868 - - - 대덕파크원전문투자형사모투자신탁1호 2,752,081 253,647 - - - 라임플루토-FI전문투자형사모투자신탁D-1호 60,984,379 146,998 - - - Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 15,509,117 281,963 1,438,832 1,039,462 1,190,328 ㈜에이블오션(*) - - 2,100,970 1,048,972 1,048,972 엠에스세종제사차㈜ 10,622,724 10,508,225 544,764 46,631 46,631 에이블디씨엠제이차㈜(*) - - 328,867 (3,122) (3,122) 에이블디파이시리즈1㈜ 21,228,552 20,267,057 2,115,938 509,342 140,334 에이블랜드제일차㈜(*) - - 838,595 41,713 41,713 에이블디에프㈜(구, 팜한농유동화㈜) 13 130,846 - - - 남양주화도제일차㈜(*) - - 38,173 (32,785) (32,785) 에이블이앤디2호㈜ 5,499,927 5,506,475 444,336 180,991 180,991 에이블디씨엠화이트㈜(*) - - 227,329 10,855 10,855 에이에이공삼제이차㈜(*) - - 304,965 (818) (818) 알원제일차㈜ 10,182,548 10,186,359 827,994 637,279 637,279 에이블디씨엠제육차㈜(*) - - 16,150,256 72,301 72,301 엘에스엠제일차㈜(*) - - 160,274 - - 퓨어광교제일차유한회사(*) - - 41,671 - - 뷰티풀하우스제일차유한회사(*) - - 41,672 1 1 에코광교제일차유한회사(*) - - 38,467 1 1 스마트광교제일차유한회사(*) - - 38,466 - - 에이치더블유에스㈜(*) - - 559,176 65,918 65,918 에넥스에이블㈜(*) - - 88,103 17,034 17,034 에이블해운대제일차㈜ 52,775,551 52,650,632 4,347,488 (825,365) (825,365) 옥스포드제삼차㈜ 50,973,816 51,005,188 3,221,852 10,553 10,553 더블제이에스와이㈜(*) - - 423,264 24,133 24,133 비디에스에프제오차(*) - - 706,972 329 329 씨디투제이차㈜(*) - - 363,927 (21,128) (21,128) 에이블리치제일차㈜(*) - - 218,908 (39,583) (39,583) 에이블엘케이피㈜(*) - - 1,722,500 1,014,810 1,014,810 에이블소사제일차㈜ 66,405,990 66,380,568 3,082,347 211,899 211,899 에이블소사제이차㈜ 66,430,453 66,380,568 3,082,204 208,663 208,663 프레스톤제일차㈜ 212,337,370 212,345,087 10,926,435 40,377 40,377 에이블엔에스㈜ 41,495,291 41,316,716 1,878,488 150,447 150,447 에이블하나㈜ 15,341,451 15,255,228 1,305,294 74,740 74,740 에스엠세종제일차㈜ 10,259,652 10,299,633 791,722 (107,758) (107,758) 스마트동탄제이차㈜ 10,166,556 10,166,556 496,805 (650) (650) 에이블에이치에스㈜(*) - - 440,295 (930) (930) 아이비유피씨제이차㈜ 3,050,025 3,172,157 238,073 (136,977) (136,977) 에이블모우제일차㈜(*) - - 622,183 2,060 2,060 에이블용죽제일차㈜ 6,351,431 6,298,422 373,222 (14,697) (14,697) 에이블호수제일차㈜ 10,218,504 10,150,009 641,535 (26,943) (26,943) 에이블송도제일차㈜(*) - - 275,178 (14,145) (14,145) 케이비파크제일차㈜ 8,860,858 8,130,019 445,460 (195,122) (195,122)