케이비증권 분기보고서 (2021.09)
2. 영업의 현황

가. 사업부문별 영업실적 (1) 영업상황의 개요

[연결실체 영업실적]

구 분	주 요 내 용

영업실적및 주요 재무현황	□ FY2021 (2021.1.1~ 2021.09.30)
□ FY2021 (2021. 09.30)

추진전략	- 회사는 최상의 금융솔루션을 제공하는 대표투자은행으로 도약하기 위하여 다음과 같이 경영전략을 정하여 세부 중점사업을 추진하고 있습니다.

[주요 사업부문별 영업실적(영업이익 기준)]

주요 사업부문	주 요 내 용

위탁/자산관리 부문(Retail부문, 기관영업부문 등)	- FY2021 (2021.1.1~2021.09.30) 기간 동안 위탁/자산관리 영업이익은 전년동기 대비 795억 증가한 2,919억을 기록하였습니 다.

기업금융 부문(IB부문)	- FY2021 (2021.1.1~2021.09.30) 기간 동안 기업금융 부문 영업이익은 전년동기 대비 730억 증가한 2,468억을 기록하였습니다.

자산운용부문(S)	- FY2021 (2021.1.1~2021.09.30) 기간 동안 자산운용부문 영업이익은 전년동기 대비 1,646억 증가한 1,203억원을 기록하였습니다.

[조직도]

(2) 보고부문의 유형

회사의 경영진은 부 문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 회사의 최고영업의사결정자에게 보고되는 정보에 기초하여 영업부문을 결정하고 있으며, 회사의 영업부문은 위탁/자산관리, 기업 금융, 자산운용, 기타사 업부문 으로 구성됩니다.

기업회계기준서 제1108호에 따른 회사의 보고부문은 다음과 같습니다.

사업별 부문	일반 정보

위탁/자산관리 부문	개인, 법인 및 기관고객에 대한 위탁영업, 자산관리상품 판매 및 서비스 제공

기업금융 부문	회사채발행, 구조화금융, IPO, 증자 및 인수합병자문 등 주로 기업 자금조달,공급과 관련 자문서비스 제공 및 주간업무 수행

자산운용 부문	유가증권과 파생금융상품의 거래 및 자기자본투자업무

기타사업 부문	기타업무 및 각종지원업무

(3) 부문별 손익

당분 기 및 전분 기 중 회사 의 보고부문별 손익정보는 다음과 같습니다.

제 61기 3분 기 >(단위 : 백만원)

구 분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익

위탁/자산관리부문	1,455,338	1,163,444	291,894	-5,447	2,170	284,277

기업금융부문	530,732	283,942	246,790	19,891	3,840	262,841

자산운용부문	4,792,599	4,672,296	120,303	-546	13	119,744

기타사업부문	144,849	74,325	70,524	4,657	194,594	-119,413

합 계	6,923,518	6,194,007	729,511	18,555	200,617	547,449

주) 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다.

제 60기 3분 기 >(단위 : 백만원)

구 분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익

위탁/자산관리부문	1,432,019	1,219,630	212,389	9,241	1,374	220,256

기업금융부문	445,830	272,038	173,792	20,527	43	194,276

자산운용부문	5,887,122	5,931,461	-44,339	23,396	-	-20,943

기타사업부문	148,085	47,940	100,145	-20,057	128,427	-48,339

합 계	7,913,056	7,471,069	441,987	33,107	129,844	345,250

주) 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다. 위에서 보고된 수익은 외부고객 및 다른 영업부문과의 거래로부터 발생한 수익이며, 비용은 부문에 직접 귀속되는 항목과 합리적으로 배분할 수 있는 항목 및 내부자금이자를 포함합니다. 부문이익은 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위해 최고영업의사결정자에게 보고되는 측정치입니다.

나 . 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제61기 3분기	제60기 3분기	제60기	제59기

수수료수익	900,920	732,158	986,396	628,595

금융자산(부채)평가및처분이익	4,552,329	5,668,200	7,097,949	6,043,747

이자수익	612,059	622,112	822,598	860,769

외환거래이익	684,688	739,680	961,702	379,234

기타영업수익	173,522	150,906	187,221	176,643

영 업 수 익 합 계	6,923,518	7,913,056	10,055,866	8,088,988

주 ) K-IFRS에 따른 연결재무제표기준의 영업실적의 변동내역입니다.

다. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기 연간	제59기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	1,493,102	2.70	1,493,102	2.86	1,493,102	3.44

자본잉여금	1,519,345	2.75	1,519,345	2.91	1,519,345	3.50

자본조정	-40,235	-0.07	-40,235	-0.08	-40,235	-0.09

기타포괄손익누계액	197,667	0.36	179,921	0.34	141,961	0.33

이익잉여금	2,074,680	3.75	1,697,103	3.25	1,476,661	3.41

예수부채	투자자예수금	7,277,245	13.15	5,404,491	10.35	3,109,217	7.17

수입담보금	1,080,705	1.95	1,073,265	2.06	1,342,179	3.10

기타	5,107	0.01	3,770	0.01	3,380	0.01

차입부채	콜머니	382,222	0.69	337,917	0.65	263,750	0.61

차입금	2,040,022	3.69	2,046,816	3.92	1,887,628	4.35

환매조건부매도	13,121,659	23.72	12,350,874	23.66	9,028,036	20.82

매도파생결합증권	8,331,430	15.06	10,977,683	21.03	13,621,056	31.41

파생상품	700,042	1.27	1,259,194	2.41	754,391	1.74

사채	1,972,210	3.56	1,672,226	3.20	1,351,212	3.12

기타	8,079,473	14.60	5,568,283	10.67	4,106,496	9.47

기타부채	충당부채	76,285	0.14	39,986	0.08	17,410	0.04

퇴직급여부채	51,807	0.09	49,815	0.10	45,147	0.10

기타	6,967,643	12.58	6,575,751	12.58	3,241,231	7.47

합 계	55,330,409	100.00	52,209,306	100.00	43,361,967	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기 연간	제59기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	3,758,417	6.79	4,543,527	8.70	249,162	0.57

예치금	3,229,610	5.84	4,100,396	7.85	4,912,931	11.33

유가증권	당기손익-공정가치측정유가증권	32,110,127	58.03	28,598,982	54.78	24,267,652	55.97

기타포괄손익-공정가치측정유가증권	4,249,756	7.68	3,626,832	6.95	2,333,726	5.38

상각후원가측정 유가증권	-	-	-	-	-	-

관계기업및종속기업투자	966,833	1.75	1,023,111	1.96	934,109	2.15

매입파생결합증권	433,732	0.78	1,211,150	2.32	1,170,962	2.70

파생상품	819,976	1.48	948,342	1.82	628,063	1.45

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	3,277,517	5.92	2,821,527	5.40	2,775,250	6.40

RP매수	541,578	0.98	546,217	1.05	262,858	0.61

대여금	16,408	0.03	20,751	0.04	24,674	0.06

기타	1,591,134	2.88	1,662,800	3.18	1,726,909	3.98

유형자산	212,379	0.38	229,264	0.44	245,214	0.57

투자부동산	18,599	0.03	23,245	0.04	44,224	0.10

기 타	4,104,343	7.43	2,853,162	5.47	3,786,233	8.73

합 계	55,330,409	100.00	52,209,306	100.00	43,361,967	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 라. 투자매매업무

(1) 증권거래현황

(2021.1.1~2021.9.30) (단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	6,548,812	6,837,531	13,386,343	-224,667	10,608

코스닥시장	412,712	503,003	915,715	-64,982	3,937

코넥스시장	254	207	461	4,081	1,688

기타	131,726	251,274	383,000	522,560	12,287

소계	7,093,504	7,592,015	14,685,519	236,992	28,520

신주인수권증서	유가증권시장	18,065	3,861	21,926	706	-184

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	18,065	3,861	21,926	706	-184

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	123,300	34,392	157,692	467,304	-8,280

소계	123,300	34,392	157,692	467,304	-8,280

계	7,234,869	7,630,268	14,865,137	705,002	20,056

채무증권	국채,지방채	국고채	185,719,631	187,916,407	373,636,038	7,557,723	-61,406

국민주택채권	4,149,820	4,178,753	8,328,573	111,470	-659

기타	2,024,162	1,941,761	3,965,923	670,237	-33,859

소계	191,893,613	194,036,921	385,930,534	8,339,430	-95,924

특수채	통화안정증권	19,064,003	20,086,487	39,150,490	583,487	-465

예금보험공사채	491,796	464,636	956,432	34,052	-128

토지개발채권	-	-	-	-	-

기타	9,896,590	8,663,823	18,560,413	1,161,792	-4,295

소계	29,452,389	29,214,946	58,667,335	1,779,331	-4,888

금융채	산금채	6,796,458	6,388,453	13,184,911	787,930	-840

중기채	3,163,160	3,213,527	6,376,687	179,511	-336

은행채	10,355,122	9,851,361	20,206,483	3,407,852	-6,623

여전채	12,858,860	9,039,836	21,898,696	4,433,154	-18,001

종금채	-	-	-	-	-

기타	169,958	180,057	350,015	20,060	-

소계	33,343,558	28,673,234	62,016,792	8,828,507	-25,800

회사채	10,744,339	8,244,647	18,988,986	3,061,955	-25,286

기업어음증권	56,874,121	51,551,230	108,425,351	3,601,993	-1,820

기타	76,376,435	72,386,558	148,762,993	1,518,399	40,037

계	398,684,455	384,107,536	782,791,991	27,129,615	-113,681

집합투자증권	ETF	4,674,676	7,352,250	12,026,926	1,515,340	-2,290

기타	446,118	307,887	754,005	986,344	14,049

계	5,120,794	7,660,137	12,780,931	2,501,684	11,759

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	58,272	52,194	110,466	347,392	-41

채무증권	국채,지방채	555,338	548,860	1,104,198	29,808	-134

특수채	30,866	350,223	381,089	-	-

금융채	617,245	685,189	1,302,434	639,813	-1,784

회사채	1,926,234	1,910,463	3,836,697	632,519	-4,378

기업어음증권	-	-	-	-	-

기타	11,962	14,114	26,076	54,383	-15,050

소계	3,141,645	3,508,849	6,650,494	1,356,523	-21,346

집합투자증권	413,060	396,707	809,767	279,521	15,548

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	497	158,141	158,638	60,859	-858

기타	-	-	-	-	-

계	3,613,474	4,115,891	7,729,365	2,044,295	-6,697

파생결합증권	ELS	27,462	65,413	92,875	32,264	3,736

ELW	2,539	1,989	4,528	-	-

기타	163,528	499,856	663,384	179,488	-27,300

계	193,529	567,258	760,787	211,752	-23,564

기타증권	-	-	-	-	-

합계	414,847,121	404,081,090	818,928,211	32,592,348	-112,127

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다.

(2) 장내파생상품거래현황

(2021.1.1~2021.9.30) (단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	-	-	-	-	-	-	-

돈육	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	금리선물	국채3년	268,790,226	42,193,004	-	310,983,230	-	-	3,063

국채5년	-	-	-	-	-	-	-

국채10년	241,079,393	-	-	241,079,393	-	-	5,816

통안증권	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	509,869,619	42,193,004	-	552,062,623	-	-	8,879

통화선물	미국달러	96,402,309	6,246,330	-	102,648,639	-	-	920

엔	-	-	-	-	-	-	-

유로	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	96,402,309	6,246,330	-	102,648,639	-	-	920

지수선물	KOSPI200	12,448,005	24,254,793	-	36,702,798	-	-	-7,702

KOSTAR	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	12,448,005	24,254,793	-	36,702,798	-	-	-7,702

개별주식	10,888,925	1,405,575	-	12,294,500	-	-	532

기타	298,685	95,782	-	394,467	-	-	-

계	629,907,543	74,195,484	-	704,103,027	-	-	2,629

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	629,907,543	74,195,484	-	704,103,027	-	-	2,629

해외	상품선물	농산물	-	3,298	-	3,298	54	-	54

비철금속,귀금속	1,085,715	539,685	-	1,625,400	89	177	-88

에너지	1,475,307	689,551	-	2,164,858	74	324	-250

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	2,561,022	1,232,534	-	3,793,556	217	501	-284

금융선물	통화	9,291,365	883,966	-	10,175,331	1,167	22	1,145

금리	110,862,298	27,135,214	-	137,997,512	4,543	283	4,261

주가지수	1,665,579	12,040,356	-	13,705,935	19,865	7,376	1,347

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	121,819,242	40,059,536	-	161,878,778	25,575	7,681	6,753

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	124,380,264	41,292,070	-	165,672,334	25,792	8,182	6,469

선물계	754,287,807	115,487,554	-	869,775,361	25,792	8,182	9,098

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	310,919	357,352	-	668,271	12,139	29,731	-32

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	310,919	357,352	-	668,271	12,139	29,731	-32

개별주식	5,886	-	-	5,886	116	18	-22

통화	미국달러	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	316,805	357,352	-	674,157	12,255	29,749	-54

해외	주가지수	428	529,421	-	529,849	47,415	202,960	-15,301

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	428	529,421	-	529,849	47,415	202,960	-15,301

옵션계	317,233	886,773	-	1,204,006	59,670	232,709	-15,355

기타	국내	-	-	-	-	-	-	-

해외	-	-	-	-	-	-	-

기타계	-	-	-	-	-	-	-

합계	754,605,040	116,374,327	-	870,979,367	85,462	240,891	-6,257

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다.

(3) 장외파생상품거래현황

(2021.1.1~2021.9.30) (단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	1,421,000	-	1,421,000	105,560	124,080	42,530

통화	-	51,178,382	-	51,178,382	201,007	136,923	62,429

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	52,599,382	-	52,599,382	306,567	261,003	104,959

옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	2,372,173	-	2,372,173	48,066	47,927	118

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	5,288	4,597	3,303

통화	-	92,480	-	92,480	1,145	-	-311

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	2,464,653	-	2,464,653	54,499	52,524	3,110

스왑	신용	214,370	290,617	-	504,987	21,068	8,821	3,367

주식	3,536,663	3,976,596	-	7,513,259	269,135	127,647	-60,145

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	82,598	50,913,388	-	50,995,986	65,979	74,838	-11,199

통화	45,693	287	-	45,980	10,548	9,333	4,386

기타	151,643	456,353	-	607,996	22,738	104,105	-43,138

계	4,030,967	55,637,241	-	59,668,208	389,468	324,744	-106,729

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	4,030,967	110,701,276	-	114,732,243	750,534	638,271	1,340

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다.

(4) 유가증권 운용내역(가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기 3분기	제60기	제59기

처분차익(차손)	-25,625	-17,016	-63,861	-73,444

평가차익(차손)	36,964	13,594	107,162	52,923

배당금수익	54,808	36,437	38,843	20,597

합 계	66,147	33,015	82,144	76

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 주식 관련 내역만 기재하였습니다.

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기 3분기	제60기	제59기

처분·상환차익(차손)	-8,194	-33,189	-64,899	-16,479

평가차익(차손)	-190,859	-9,270	-97,893	15,493

채권이자	262,638	267,240	351,983	380,471

합계	63,585	224,781	189,191	379,485

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 채권 관련 내역만 기재하였습니다.

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기 3분기	제60기	제59기

처분·상환차익(차손)	-7,080	68,040	68,222	13,573

평가차익(차손)	-5,839	41,326	31,904	-20,658

채권이자	22,428	36,166	46,481	38,014

합계	9,509	145,532	146,607	30,929

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 외화증권 관련 내역만 기재하였습니다 .

( 라) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기 3분기	제60기	제59기

매매차익(차손)	38,461	-262,481	-278,326	-138,183

정산차익(차손)	9,098	-21,309	22,143	-24,540

합 계	47,559	-283,790	-256,183	-162,723

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기 3분기	제60기	제59기

매매차익(차손)	-12,521	94,997	234,314	433,656

평가차익(차손)	-15,538	18,092	7,425	30,189

합 계	-28,059	113,089	241,739	463,845

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ③ 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기 3분기	제60기	제59기

처분차익(차손)	28,613	52,012	101,036	62,425

평가차익(차손)	370,474	372,899	282,488	-10,814

상환차익(차손)	-366,537	-514,287	-767,664	-1,317,553

합 계	32,550	-89,376	-384,140	-1,265,942

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

④ 장외파생상품거래(단위 : 백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기 3분기	제60기	제59기

매매차익(차손)	200,125	358,997	482,369	560,750

평가차익(차손)	-170,865	-289,253	-161,069	247,037

상환차익(차손)	-	-	-	-1,319,860

합 계	29,260	69,744	321,300	-512,073

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

마. 투자중개업무

(1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료현황표

( 2021.1.1~2021.09.30) (단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	196,045,439	189,617,574	385,663,013	292,512

코스닥시장	123,810,513	123,185,064	246,995,577	193,773

코넥스시장	-	-	-	-

기타	102,120	101,068	203,188	402

소계	319,958,072	312,903,706	632,861,778	486,687

지분증권 합계	319,958,072	312,903,706	632,861,778	486,687

채무증권	채권	장내	962,541	1,511,601	2,474,142	2,047

장외	31,192,176	45,704,910	76,897,086	2,104

소계	32,154,717	47,216,511	79,371,228	4,151

채무증권 합계	32,154,717	47,216,511	79,371,228	4,151

파생결합증권	ELS	-	-	-	-

ELW	820,618	796,115	1,616,733	486

기타	-	-	-	-

파생결합증권 합계	820,618	796,115	1,616,733	486

외화증권	11,929,252	10,698,756	22,628,008	51,681

기타증권	36,207	21,944	58,151	190

증권 계	364,898,866	371,637,032	736,535,898	543,195

선물	국내	147,113,054	145,060,967	292,174,021	13,812

해외	-	-	-	-

소계	147,113,054	145,060,967	292,174,021	13,812

옵션	장내	국내	1,420,781	1,650,886	3,071,667	3,919

해외	-	-	-	-

소계	1,420,781	1,650,886	3,071,667	3,919

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션 합계	1,420,781	1,650,886	3,071,667	3,919

파생상품 합계	148,533,835	146,711,853	295,245,688	17,731

합 계	513,432,701	518,348,885	1,031,781,586	560,926

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기 3분기	제60기	제59기

수탁수수료	560,926	462,364	633,640	270,624

매매수수료	44,824	34,559	38,359	25,463

수 지 차 익	516,102	427,805	595,281	245,161

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준입니다.

바. 투자일임업무 (1) 투자일임운용인력 현황(요약)

구분	제61기 3분기	제60기	증감

운용인력 수	본사	24	22	2

지점	280	91	189

※상세 현황은 '상세표-4. 투자일임운용인력 현황(상세표)' 참조

(2) 투자일임계약현황(단위 : 명, 건, 백만원)

구분	제61기 3분기	제60기	증감

고객수	322,533	318,365	4,168

일임계약건수	345,960	341,734	4,226

일임계약자산총액 (평가금액)	8,400,977	8,510,809	-109,832

(3) 일임수수료 수입현황(단위 : 백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기 3분기	증감

일임수수료	14,325	11,412	2,913

기타수수료	1,180	628	552

합계	15,505	12,040	3,465

(4) 투자일임 재산현황(계약금액)

(단위 : 명, 건, 백만원)

구분	금융투자업자	은행	보험회사	보험회사	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

(고유계정)	(특별계정)

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	27	264	1	0	0	0	0	0	1	0	11	27,632	0	0	338,863	1,594,277	3,998	3,807,217	342,901	5,429,390

전문투자자	46	25,444	12	0	53	102,472	21	0	65	880,000	19	200	1	0	2,347	181,970	492	1,662,652	3,056	2,852,737

계	73	25,708	13	0	53	102,472	21	0	66	880,000	30	27,832	1	0	341,210	1,776,247	4,490	5,469,869	345,957	8,282,127

해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2	1,751	0	0	2	1,751

전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	1	0	1	0

계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2	1,751	1	0	3	1,751

합계	일반투자자	27	264	1	0	0	0	0	0	1	0	11	27,632	0	0	338,865	1,596,028	3,998	3,807,217	342,903	5,431,141

전문투자자	46	25,444	12	0	53	102,472	21	0	65	880,000	19	200	1	0	2,347	181,970	493	1,662,652	3,057	2,852,737

계	73	25,708	13	0	53	102,472	21	0	66	880,000	30	27,832	1	0	341,212	1,777,998	4,491	5,469,869	345,960	8,283,878

(5) 투자일임재산 운용현황(평가금액)

(단위 : 백만원)

구분	국내	해외	합계

유동성 자산	예치금(위탁증거금 등)	99,986	25,699	125,685

보통예금	2,343,459	0	2,343,459

정기예금	0	0	0

양도성예금증서(CD)	0	0	0

콜론(Call Loan)	0	0	0

환매조건부채권매수(RP)	332,265	0	332,265

기업어음증권(CP)	2,334,266	0	2,334,266

기타	0	0	0

소계	5,109,976	25,699	5,135,675

증권	채무증권	국채/지방채	528,775	0	528,775

특수채	109,094	0	109,094

금융채	1,096,337	0	1,096,337

회사채	464,094	0	464,094

기타	0	0	0

소계	2,198,300	0	2,198,300

지분증권	주식	247,236	144,910	392,146

신주인수권증서	127	0	127

출자지분	0	0	0

기타	0	0	0

소계	247,363	144,910	392,273

수익증권	신탁 수익증권	0	0	0

투자신탁 수익증권	596,663	0	596,663

기타	0	0	0

소계	596,663	0	596,663

투자계약증권	0	0	0

파생결합증권	ELS	78,367	0	78,367

ELW	0	0	0

기타	0	0	0

소계	78,367	0	78,367

증권예탁증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	3,120,693	144,910	3,265,603

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

장외파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

소계	0	0	0

기타	-301	0	-301

합계	8,230,368	170,609	8,400,977

사. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기 3분기	제60기	제59기

주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	1,404,372	1,244,147	20,550	1,780,195	565,416	7,192	1,817,695	627,938	8,893	248,844	250,743	6,498

주 식	9,176,155	2,954,449	19,999	419,045	345,580	5,856	745,595	531,663	9,048	264,075	127,943	6,056

국공채	-	3,438,640	1,361	-	4,391,872	1,479	-	5,040,201	1,740	-	5,271,007	2,371

회사채	51,567,537	19,704,937	32,238	49,372,215	17,930,357	32,779	59,923,756	22,334,398	42,810	52,325,119	26,295,527	38,356

외화증권	169,500	-	468	-	-	-	-	-	-	23,136	23,136	74

기 타	5,685,869	6,123,098	26,540	6,245,720	6,641,526	31,179	7,580,220	8,388,412	40,832	6,930,041	6,452,623	35,656

합 계	68,003,433	33,465,271	101,156	57,817,175	29,874,751	78,485	70,067,266	36,922,612	103,323	59,791,215	38,420,979	89,011

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제61기 3분기	제60기 3분기	제60기	제59기

인수수수료	101,156	78,485	103,323	89,011

수수료비용	649	579	775	1,441

수지차익	100,507	77,906	102,548	87,570

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다.

아. 신탁업무(1) 수익현황(신탁계정)

(2021년 09월 30일 기준, 단위 : 백만원)

계정명	신탁보수	중도해지수수료

금전신탁	불특정금전신탁	0	0

실적배당신탁	특정	수시입출금	747	0

자문형	14	0

자사주	269	0

채권형	2,293	0

주식형(자문형, 자사주 제외)	59	0

주가연계신탁	285	0

정기예금형	1,196	0

퇴직연금	확정급여형	2,056	0

확정기여형	795	0

IRA형	270	0

소계	3,121	0

기타	578	0

실적배당신탁계	8,562	0

재산신탁	증권	0	0

금전채권	40	0

동산	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0

관리형	0	0

소계	0	0

관리신탁	갑종	0	0

을종	0	0

소계	0	0

처분신탁	0	0

담보신탁	0	0

분양관리신탁	0	0

부동산신탁계	0	0

부동산관련권리	0	0

무체재산권	0	0

재산신탁소계	40	0

종합재산신탁	0	0

기타	0	0

합계	8,602	0

(2) 신탁별 수탁현황

(2021년 09월 30일 기준, 단위 : 백만원)

구분	2020.12.31	증가	감소	2021.09.30

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

실적배당신탁	특정	수시입출금	163	1,596,486	642	40,967,362	675	41,273,386	130	1,290,462

자문형	0	0	28	1,105	2	55	26	1,050

자사주	32	541,000	15	169,800	25	440,500	22	270,300

채권형	586	3,684,665	1,061	32,581,574	1,097	30,223,204	550	6,043,035

주식형(자문형, 자사주 제외)	146	18,696	17	3,311	54	5,755	109	16,252

주가연계신탁	321	236,403	1	20,287	30	117,688	292	139,002

정기예금형	234	6,007,193	934	13,878,295	691	9,480,749	477	10,404,739

퇴직연금	확정급여형	425	1,689,340	26	132,575	10	69,098	441	1,752,817

확정기여형	636	443,461	111	168,847	31	97,670	716	514,638

IRA형	6,794	297,508	5,941	212,190	1,426	80,681	11,309	429,017

소계	7,855	2,430,309	6,078	513,612	1,467	247,449	12,466	2,696,472

기타	10,653	456,311	494	1,143,256	5,473	249,633	5,674	1,349,934

실적배당신탁계	19,990	14,971,063	9,270	89,278,602	9,514	82,038,419	19,746	22,211,246

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	4	114,988	3	3,313,000	4	3,362,988	3	65,000

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	4	114,988	3	3,313,000	4	3,362,988	3	65,000

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	19,994	15,086,051	9,273	92,591,602	9,518	85,401,407	19,749	22,276,246

자. 신용공여 업무(1) 신용공여(단위: 백만원)

구 분	2021.09.30	비고

신용공여	3,450,000	금융투자업규정 제4-23조(신용공여의 회사별 한도)

(2) 신용공여 이자율

이자율	연체이자율	비고

신용거래융자	예탁담보융자

기간형소급법	1 ~ 7일 : 연4.3%8~15일 : 연6.5%16 ~ 30일 : 연7.0%31 ~ 60일 : 연7.5%61 ~ 90일 : 연8.0% 91일 이상 : 연8.7%	기간형체차법	1~30일: 연6.5%31~90일: 연7.5%91~180일: 연8.5%181일 이상: 연8.7%	9.9%	-

BullAccount	연8.0%	고객등급형	MVP스타: 연6.0%로얄스타: 연7.0%골드스타: 연7.2%프리미엄스타: 연7.3%일반: 연7.5%법인: 연7.25%

※ 비상장주식담보대출: 연 8.0% ~ 10.5%※ CMA수시입출금식대출: 연 7.0% ~ 8.0%※ 직장인을 위한 우리사주담보대출: 연 4.9% ~ 6.9%※ 직장인을 위한 수시입출금 담보대출 : 연4.5% ~ 6.9%※ 매도증권담보융자: 연 8.0%※ 환매대금즉시지급서비스: 연 7.5%

(3) 신용거래 융자 및 대주/대출 평균잔액

(단위: 백만원)

구 분	2021.01.01 ~ 2021.09.30	비 고

신용거래 융자	2,141,803	유통금융 융자 포함

신용거래 대주	911	유통금융 대주만 취급

예탁증권담보 융자	1,090,364	-

총 신용공여	3,233,078	-

※ 신용거래 융자는 유통금융 융자(증권금융)가 포함된 평균잔액임.

차. 환매조건부채권 매매 업무(단위 : 백만원 )

구 분	제 61기 3분기	제 60기	제 59기

잔고	조건부매도	11,516,989	14,994,194	12,174,610

(거액 RP)	-	-	-

조건부매수	440,100	706,300	211,600