케이비증권 사업보고서 (2019.12)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 산업의 현황

(1) 산업의 특성- 당사가 영위하는 금융투자업은 유가증권의 발행, 매매와 관련한 제반 업무 수행, 다양한 금융상품 개발 등을 통하여 기업투자자금의 장기 조달 원천 제공 및 국민경제측면에서 자금의 효율적 배분과 투자수단 제공 기능을 수행하는 고부가가치 금융산업입니다.- 또한 금융투자업은 경기에 비해 선행하고, 일정주기를 가지고 움직이는 특징이 있으며, 국가의 경제상황 및 국제금융동향 뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제외적 요인에도 민감하게 반응하는 변동성이 높은 산업입니다.

(2) 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2019년말	2018년말	2017년말	2016년말	2015년말

주가지수	KOSPI	2,197.7	2,041.0	2,467.4	2,026.4	1,961.3

KOSDAQ	669.8	675.6	798.4	631.4	662.4

시가총액	금 액	1,717.3	1,572.2	1,888.6	1,510.0	1,441.7

증가율	9.23%	-16.75 %	25.07%	4.73%	8.25%

거래대금	금 액	2,287.6	2,799.7	2,190.5	1,947.6	2,177.3

증가율	-18.29%	27.81%	12.47%	-10.54%	50.49%

주1) 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.주2) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치입니다. (3) 경기변동의 특성 및 계절성 - 일반적으로 주식시장은 경기변동에 6개월 정도 선행하며, 주가의 계절효과가 존재하나 명확히 실증된 바는 없습니다. 나. 국내외 시장여건 (1) 시장 여건 - 2019년의 시작은 2018년 하반기의 어려운 상황을 극복하고 안정을 찾아가는 모습을 보였 습니다. 그러나, 반도체 업황의 하락, 바이오 관련 악재 발생 및 세계 경제의 경기둔화 추세도 뚜렷해짐에 따라 시장은 변동성 높은 장세를 보였습니다 . 또한 미중 무역분쟁 및 한일 무역 갈등 지속, 글로벌 경기 둔화 우려 와 기업실적 악화 등 대외 여건 악화에 따라 경제성장률 전망치가 지속적으로 둔화되어 어려운 영업환경이 지속되었습니다. 어려운 시황에 더해 증권사 들은 극 심한 위탁수수료 경쟁과 다수의 초대형 증권사의 탄생 및 외부 업권과의 상품 경쟁까지 더해 져 국내외 전 금융회사와 무한경쟁을 하고 있습니다. 전통적으 로 증권업 실적의 변수였던 코스피지수 및 거래대금의 중요성이 다소 줄어들어 고객의 다양한 니즈를 충족할 수 있는 상품·서비스 등 다양한 수익원 발굴과 자본을 활용한 기 업금융, 해외투자 등의 사업영역이 더욱 중요해 질 것으로 예상됩니다.

(2) 종속회사의 시장여건

회사의 명칭	내용

KBFG Securities America Inc.(KB증권 뉴욕현지법인)	- 세계경제의 수도라 불리우는 뉴욕시는 미국에서도 경제의 중심지이며, NYSE, NASDAQ, CME Group 등 주요 거래소가 위치하고 있어 수많은 금융기관이 주된 영업소를 설치하고 운영중이며 발달된 연기금과 집합투자 문화에 힘입어 대형화된 운용회사들과 함께 여러가지 전략을 구사하는 헤지펀드가 활발하게 시장에 참여하고 있어 이들 기관들이 한국시장에도 많이 참여하고 있습니다.- 뉴욕현지법인은 미주지역 투자자를 대상으로 주식중개 및 한국기업에 대한 리서치 등의 서비스를 제공하고 있으며, IB 등 다양한 영역으로 사업을 발전시켜 나갈 예정입니다.

KB Securities Hong Kong Ltd.(KB증권 홍콩현지법인)	- 홍콩은 선진적 법률제도, 우수한 사회 인프라, 영어의 공용언어화 등 국제금융센터로서의 탁월한 입지조건으로 인해 세계각국의 금융기관이 진출하여 있으며, 특히 급속하게 성장하고 있는 중국과 주변 동남아 지역을 포함한 아시아지역 진출의 지정학적인 교두보로서 향후 양호한 성장세를 나타낼 것으로 전망됩니다.- 홍콩현지법인을 해외 진출의 거점으로 전략적 육성 및 아시아 지역 허브로 구축하고 자체 수익모델 확보를 위한 기초 영업자본 확충을 위하여 2017년에 USD 80,000,000의 증자를 진행하였습니다.- 홍콩현지법인은 현지의 장점을 활용하여 국내를 포함한 아시아권 투자자들에게 경쟁력 있는 해외 투자상품을 제공하며, Global IB Deal에 대한 발굴, 투자 및 해외채권운용 등의 활동을 진행 중입니다.

KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (KB증권 베트남현지법인)	- 베트남은 견조한 GDP 성장세, 안정적인 물 가 및 FDI의 지속적인 유입 등 양호한 경제구조를 기반으로 꾸준한 성장을 지속하는 신흥 시장입니다.- 베트남현지법인은 Brokerage, Proprietary trading, Underwriting 및 Investment banking advisory 등의 업무를 수행하는 종합증권사로서, 현지의 우수상품을 발굴하여 한국으로 소개하며, 현지 IB Deal 등과 관련하여 한국 본사와 협업 업무를 수행하고 있습니다.- 베트남현지법인은 베트남 금융시장의 리더로 거듭나고자 약 660억원 규모의 증자 를 진행하였으며, 이를 바탕으로 동남아시아 이머징마켓 허브로의 성장을 위한 사업 다각화를 추진 중입니다.

※ Maritime Securities Incorporation은 2018.01.17자로 사명을 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY로 변경하였습니다.※ 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 주요 종속회사에 대해서는 작성하지 않았습니다.

(3) 시장점유율 추이

[주식 수탁수수료 시장점유율 현황] (단위 : 백만원, %)

구 분	'19.1.1~'19.09.30	'18.1.1~'18.12.31	'17.1.1~'17.12.31	'16.1.1~'16.12.31

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

당사(구 현대증권)	171,272	8.68	344,952	9.23	279,685	8.41	228,863	7.39

삼성증권	156,366	7.92	301,820	8.08	283,947	8.53	251,241	8.11

NH투자증권	172,020	8.71	324,859	8.69	274,929	8.26	275,885	8.90

미래에셋대우증권(구 대우증권)	200,093	10.14	391,111	10.47	337,090	10.13	334,384	10.79

한국투자증권	115,175	5.83	214,390	5.74	196,133	5.90	184,968	5.97

주1) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초로 작성하였고, 지분증권 위탁매매 수수료를 기준으로 작성하였습니다.주2) 당사와 미래에셋대우증권은 합병 전의 법인인 구 현대증권과 구 대우증권의 데이터를 기준으로 작성하였습니다.

(4) 관련법령 및 감독규정

금융투자업 전반	상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률,금융투자업규정, 증권의 발행 및 공시등에 관한 규정

과 세	소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법

국 제 화	외국환거래법, 외국인투자촉진법

기 타	주식회사등의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률,근로자퇴직급여 보장법

다. 시장경쟁요소 (1) 경쟁요인 - 초대형 IB 간 경쟁 격화 - 차별화된 금융상품 개발 및 서비스 제공여부, 예측정보의 적시성, 신속한 업무 처리 등 고객만족도 측면에서의 경쟁요소가 존재 (2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점 - 전통적인 Brokerage의 경쟁력을 유지하고 있으며, 수탁수수료 수익 기준 업계 상위 수준 - 초대형 IB회사로서의 IB 사업 약진 및 신규사업에서 수익원 확보 - 증 권-은행간 협업을 통한 지속적인 시너지 효과 강화 - 해외 진출 확대를 통한 글로벌 금융투자회사로서의 위상 강화 - Digital 기술을 활용한 효율적 조직 운영 및 디지털 금융서비스 강화 - 리스크관리를 통한 안정적이고 지속적인 수익 추구 (3) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단 - 대형사 중심의 시장 선도와 수익성 차별화가 이어지고 있고 자본력을 바탕으로 한 초대형 IB 의 시장 지배력이 점차 강화되고 있습니다. 당사는 초대형 IB회사로 서 , 부동산 금융과 국내외 M, 인수금융, 기업신용공여, 단기금융업 등 당사의 자본과 투자 노하우를 활용한 고수익 IB 사업을 더욱 강화해 나 가고 있습니다. - S 뛰어난 자금 운용과 리스크관리를 통해서 지속적인 수익을 창출하고 있으며, 고객들을 대상으로 차별화된 서비스를 제공하고 있습니다. 또한, 해외 자회사들에 대한 자본규모 확대를 통해 영업력을 강화하고 사업 다각화를 추진하는 등 아시아를 선도하는 Global 금 융투자회사로 나아가고 있습니다. - 전통적인 수익원인 Brokerage의 영향력이 약해지기는 하였으나 당사는 여전히 강한 경쟁력을 유지하고 있고, 전 국 약 110여개 의 점포 인프라를 바탕으로 고객들의 접근성을 높임과 동시에 고객 니즈를 충족시키는 금융상품과 차별화된 서비스를 제공하고 있습니다 . WM 사업기반을 더욱 확대하기 위하여 은행과의 Co-Location에 의한 복합점포를 지속적으로 구축할 예정입 니다. 복합점포를 통해 1회의 내점만으로 다양한 금융상품을 제공받을 수 있는 환경을 고객에게 제공하여 고객 기반을 더욱 확대할 방침입니다 . 또한 시장 상황에 적합한 금융투자상품을 선제적으로 고객들에게 제공하여 자산증식파트너로서 역할에 더욱 박차를 가할 것입니다.

라. 회사의 현황

(1) 영업상황의 개요 [연결실체 영업실적]

구 분	주 요 내 용

영업실적및 주요 재무현황	□ FY2019 (2019.1.1~2019.12.31) 기간동안 회 사의 영업수익은 8조 890억원 을 실현하였으며, 영업이익은 3,605 억원 , 당기순이익은 2,901 억원 을 각각 기록하였습니다. □ 또한, 주요 재무현황을 살펴 보면 자산은 47조 7,637억원 , 부채는 43조 1,434 억원 이고, 자기자본은 4조 6,203 억원 으로 업 계 상위 규모 이며, 순 자본비율(Net Capital R atio ) 은 1, 198.74% 수준 으 로 자본 적정성 및 재무건전성 측면에서 안정 적인 상황입니다.

추진전략	- 회사는 최상의 금융솔루션을 제공하는 대표투자은행으로 도약하기 위하여 다음과 같이 경영전략을 정하여 세부 중점사업을 추진하고 있습니다.

[주요 사업부문별 영업실적(영업이익 기준)]

주요 사업부문	주 요 내 용

위탁/자산관리 부문(Retail, Wholesale 등)	- FY2019 (2019.1.1~2019.12.31) 기간 동안 위탁/자산관리 영업이익은 전년동기 대비 1,392억 감소한 -55억을 기록하였습니 다.

기업금융 부문(IB)	- FY2019 (2019.1.1~2019.12.31) 기간 동안 기업금융 부문 영업이익은 전년동기 대비 612억 증가한 1,661억을 기록하였습니다.

자산운용부문(S)	- FY2019 (2019.1.1~2019.12.31) 기간 동안 자산운용부문 이익은 전년동기 대비 1,437억 증가한 1,086억원을 기록하였습니다.

(2) 조직도

2. 영업의 현황 가. 사업부문별 영업실적

(1) 보고부문의 유형

회사의 경영진은 부 문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 회사의 최고 영업의사결정자에게 보고되는 정보에 기초하여 영업부문을 결정하고 있으며, 회사의 영업부문은 위탁/자산관리, 기업 금융, 자산운용, 기타사 업부문 으로 구성됩니다.

기업회계기준서 제1108호에 따른 회사의 보고부문은 다음과 같습니다.

사업별 부문	일반 정보

위탁/자산관리 부문	개인, 법인 및 기관고객에 대한 위탁영업, 자산관리상품 판매 및 서비스 제공

기업금융 부문	회사채발행, 구조화금융, IPO, 증자 및 인수합병자문 등 주로 기업 자금조달,공급과 관련 자문서비스 제공 및 주간업무 수행

자산운용 부문	유가증권과 파생금융상품의 거래 및 자기자본투자업무

기타사업 부문	기타업무 및 각종지원업무

(2) 부문별 손익

당기 및 전기 중 회사의 보고부문별 손익정보는 다음과 같습니다.

제 59기 >(단위 : 백만원)

구 분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익

위탁/자산관리부문	1,228,479	1,233,948	-5,469	-7,420	1,870	-14,759

기업금융부문	477,794	311,689	166,105	6,476	57	172,524

자산운용부문	6,305,952	6,197,352	108,600	2,761	-	111,361

기타사업부문	76,763	-14,469	91,232	36,272	106,559	20,945

합 계	8,088,988	7,728,520	360,468	38,089	108,486	290,071

주) 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다.

제 58기 >(단위 : 백만원)

구 분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익

위탁/자산관리부문	1,410,360	1,276,634	133,726	9,854	366	143,214

기업금융부문	366,382	261,445	104,937	-1,865	109	102,963

자산운용부문	4,849,361	4,884,490	-35,129	-12,708	-	-47,837

기타사업부문	54,092	7,499	46,593	18,593	73,850	-8,664

합 계	6,680,195	6,430,068	250,127	13,874	74,325	189,676

주) 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다. 위에서 보고된 수익은 외부고객 및 다른 영업부문과의 거래로부터 발생한 수익이며, 비용은 부문에 직접 귀속되는 항목과 합리적으로 배분할 수 있는 항목 및 내부자금이자를 포함합니다. 부문이익은 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위해 최고영업의사결정자에게 보고되는 측정치입니다. 나 . 종류별 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제59기	제58 기	비고

수수료수익	628,595	696,062

금융자산(부채)평가및처분이익	6,043,747	4,657,958

이자수익	860,769	830,274

외환거래이익	379,234	270,467

기타영업수익	176,643	225,434

영 업 수 익 합 계	8,088,988	6,680,195

주 1 ) K-IFRS에 따른 연결재무제표기준의 영업실적의 변동내역입니다. 다. 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	제59기 연간	제58기 연간	제57기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	1,493,102	3.44	1,493,102	3.43	1,493,102	4.62

자본잉여금	1,519,345	3.50	1,519,345	3.49	1,519,345	4.70

자본조정	-40,235	-0.09	-40,235	-0.09	-40,235	-0.12

기타포괄손익누계액	141,961	0.33	144,420	0.33	32,738	0.10

이익잉여금	1,476,661	3.41	1,338,416	3.07	1,126,048	3.48

예수부채	투자자예수금	3,109,217	7.17	2,635,258	6.05	2,403,361	7.43

수입담보금	1,342,179	3.10	1,047,636	2.40	232,082	0.72

기타	3,380	0.01	3,478	0.01	3,003	0.01

차입부채	콜머니	263,750	0.61	596,200	1.37	355,251	1.10

차입금	1,887,628	4.35	2,785,464	6.39	1,867,786	5.78

환매조건부매도	9,028,036	20.82	11,276,974	25.89	7,952,022	24.60

당기손익인식지정금융부채	13,621,056	31.41	12,537,318	28.78	10,616,076	32.84

파생상품	754,391	1.74	1,101,363	2.53	505,155	1.56

사채	1,351,212	3.12	997,913	2.29	499,460	1.54

기타	4,106,496	9.47	3,489,645	8.01	1,675,577	5.18

기타부채	퇴직급여충당금	62,557	0.14	43,710	0.10	20,120	0.06

기타	3,241,230	7.47	2,594,446	5.96	2,067,377	6.40

합 계	43,361,967	100.00	43,564,453	100.00	32,328,268	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제59기 연간	제58기 연간	제57기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	249,162	0.57	193,692	0.44	194,281	0.60

예치금	4,912,931	11.33	3,152,084	7.24	2,109,406	6.52

유가증권	단기매매증권	24,267,652	55.97	26,686,912	61.26	18,047,950	55.83

매도가능증권	2,333,726	5.38	2,463,215	5.65	3,348,957	10.36

만기보유증권	-	-	-	-	8,849	0.03

지분법적용투자주식	934,109	2.15	858,470	1.97	597,170	1.85

당기손익인식지정금융자산	1,170,962	2.70	1,206,939	2.77	1,446,772	4.48

파생상품	628,063	1.45	427,876	0.98	125,531	0.39

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	2,775,250	6.40	2,857,536	6.56	2,484,907	7.69

RP매수	262,858	0.61	120,067	0.28	8,005	0.02

대여금	24,674	0.06	27,490	0.06	43,554	0.13

기타	1,726,909	3.98	1,974,150	4.53	1,242,161	3.84

유형자산	245,214	0.57	157,864	0.36	135,756	0.42

투자부동산	44,224	0.10	50,217	0.12	51,222	0.16

기 타	3,786,234	8.73	3,387,941	7.78	2,483,747	7.68

합 계	43,361,967	100.00	43,564,453	100.00	32,328,268	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

3. 영업종류별 현황 가. 투자매매업무

(1) 증권거래현황

(2019.1.1~2019.12.31) (단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	5,308,730	4,745,388	10,054,118	1,284,380	24,518

코스닥시장	569,860	631,080	1,200,940	145,511	8,801

코넥스시장	529	329	858	1,592	-533

기타	23,109	31	23,141	370,910	-199

소계	5,902,228	5,376,828	11,279,057	1,802,393	32,587

신주인수권증서	유가증권시장	4,745	7,593	12,338	1,342	-455

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	4,745	7,593	12,338	1,342	-455

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	399,935	256,807	656,741	321,536	1,289

소계	399,935	256,807	656,741	321,536	1,289

계	6,306,908	5,641,228	11,948,136	2,125,271	33,421

채무증권	국채,지방채	국고채	256,005,260	257,053,858	513,059,118	4,926,687	55,839

국민주택채권	4,008,172	3,929,747	7,937,919	205,939	355

기타	6,448,873	6,392,275	12,841,148	828,663	14,904

소계	266,462,305	267,375,880	533,838,185	5,961,289	71,098

특수채	통화안정증권	43,054,499	44,117,641	87,172,140	1,811,535	1,888

예금보험공사채	951,620	802,147	1,753,767	88,323	-110

토지개발채권	-	-	-	-	-

기타	10,752,816	10,555,904	21,308,720	510,470	770

소계	54,758,935	55,475,692	110,234,627	2,410,328	2,548

금융채	산금채	6,312,351	6,042,573	12,354,924	457,568	-54

중기채	4,639,317	4,268,238	8,907,555	338,329	418

은행채	16,102,771	11,930,974	28,033,745	2,887,425	-385

여전채	15,223,818	12,064,968	27,288,786	5,649,520	-5,060

종금채	-	-	-	-	-

기타	124,277	70,081	194,358	44,266	146

소계	42,402,534	34,376,834	76,779,368	9,377,108	-4,935

회사채	14,175,007	13,309,329	27,484,336	860,498	-38,709

기업어음증권	62,336,792	69,599,333	131,936,125	2,213,181	1,413

기타	108,644,420	111,800,720	220,445,140	1,643,643	5,331

계	548,779,993	551,937,788	1,100,717,781	22,466,047	36,746

집합투자증권	ETF	4,681,243	4,965,146	9,646,389	1,796,351	61,368

기타	1,693,023	1,748,096	3,441,119	1,223,267	-101,380

계	6,374,266	6,713,242	13,087,508	3,019,618	-40,012

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	105,830	35,479	141,309	322,384	-1

채무증권	국채,지방채	1,073,372	831,781	1,905,153	196,791	175

특수채	365,839	202,974	568,813	369,896	1,026

금융채	388,937	270,917	659,854	446,220	7,122

회사채	1,545,616	1,316,055	2,861,671	414,803	1,635

기업어음증권	-	-	-	-	-

기타	9,292	239	9,531	56,167	2,647

소계	3,383,056	2,621,966	6,005,022	1,483,877	12,605

집합투자증권	21,669	116,024	137,693	427,455	-33,263

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	127,968	48,018	175,986	729,842	45,261

기타	-	-	-	-	-

계	3,638,523	2,821,487	6,460,010	2,963,558	24,602

파생결합증권	ELS	153,300	185,846	339,146	72,430	-5,991

ELW	-	-	-	-	-

기타	571,410	329,007	900,417	523,779	3,136

계	724,710	514,853	1,239,563	596,209	-2,855

기타증권	-	-	-	-	-

합계	565,824,400	567,628,598	1,133,452,998	31,170,703	51,902

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (2) 장내파생상품거래현황

(2019.1.1~2019.12.31) (단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	-	-	-	-	-	-	-

돈육	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	금리선물	국채3년	189,153,918	75,013,404	-	264,167,322	-	-	77

국채5년	-	-	-	-	-	-	-

국채10년	218,365,419	-	-	218,365,419	-	-	-490

통안증권	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	407,519,337	75,013,404	-	482,532,741	-	-	-413

통화선물	미국달러	51,214,262	6,111,961	-	57,326,223	-	-	393

엔	-	-	-	-	-	-	-

유로	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	51,214,262	6,111,961	-	57,326,223	-	-	393

지수선물	KOSPI200	11,995,613	26,139,607	-	38,135,220	-	-	-23,073

KOSTAR	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	11,995,613	26,139,607	-	38,135,220	-	-	-23,073

개별주식	4,338,511	1,616,120	-	5,954,631	-	-	-3,141

기타	140,772	298,770	-	439,542	-	-	-307

계	475,208,495	109,179,862	-	584,388,357	-	-	-26,541

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	475,208,495	109,179,862	-	584,388,357	-	-	-26,541

해외	상품선물	농산물	-	-	-	-	-	-	-

비철금속,귀금속	603,817	216,849	-	820,666	67	-	67

에너지	200,758	85,361	-	286,119	1	3	-2

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	804,575	302,210	-	1,106,785	68	3	65

금융선물	통화	6,560,428	1,947,719	-	8,508,147	-	349	-349

금리	69,809,815	39,952,696	-	109,762,511	698	235	463

주가지수	330,321	23,089,857	-	23,420,178	22,451	20,629	1,822

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	76,700,564	64,990,272	-	141,690,836	23,149	21,213	1,936

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	77,505,139	65,292,482	-	142,797,621	23,217	21,216	2,001

선물계	552,713,634	174,472,344	-	727,185,978	23,217	21,216	-24,540

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	411,270	282,103	-	693,373	1,669	5,417	2,762

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	411,270	282,103	-	693,373	1,669	5,417	2,762

개별주식	20,063	1,291	-	21,354	13	61	-5

통화	미국달러	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	431,333	283,394	-	714,727	1,682	5,478	2,757

해외	주가지수	-	1,044,094	-	1,044,094	42,747	121,673	27,887

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	-	1,044,094	-	1,044,094	42,747	121,673	27,887

옵션계	431,333	1,327,488	-	1,758,821	44,429	127,151	30,644

기타	국내	-	-	-	-	-	-	-

해외	-	-	-	-	-	-	-

기타계	-	-	-	-	-	-	-

합계	553,144,967	175,799,832	-	728,944,799	67,646	148,367	6,104

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다.

(3) 장외파생상품거래현황

(2019.1.1~2019.12.31) (단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	84,126	-29,070

통화	-	32,102,916	-	32,102,916	59,376	84,599	-27,270

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	32,102,916	-	32,102,916	59,376	168,725	-56,340

옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	3,256,292	-	3,256,292	53,176	47,163	4,155

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	60,000	-	60,000	2,328	17,386	-4,410

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	12	-	-81

계	-	3,316,292	-	3,316,292	55,516	64,549	-336

스왑	신용	152,497	176,556	-	329,053	19,178	13,731	-1,419

주식	6,190,079	5,768,313	-	11,958,392	447,875	86,100	487,135

일반상품	10,512	22,736	-	33,248	2,948	474	3,114

금리	641,486	63,331,841	-	63,973,327	108,331	62,572	47,609

통화	145,864	91,961	-	237,825	7,983	8,640	-1,249

기타	974,348	1,199,533	-	2,173,881	80,845	148,901	-32,856

계	8,114,786	70,590,940	-	78,705,726	667,160	320,418	502,334

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	8,114,786	106,010,148	-	114,124,934	782,052	553,692	445,658

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (4) 유가증권 운용내역

(가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제59기 연간	제58기 연간	제57기 연간

처분차익(차손)	-73,444	53,378	-17,904

평가차익(차손)	52,923	-45,295	6,356

배당금수익	20,597	22,424	19,664

합 계	76	30,507	8,116

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 제57기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. 주3) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 주식 관련 내역만 기재하였습니다.

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제59기 연간	제58기 연간	제57기 연간

처분 · 상환차익(차손)	-16,479	110,861	-43,724

평가차익(차손)	15,493	218,227	-56,950

채권이자	380,471	428,180	311,560

합 계	379,485	757,268	210,886

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 제57기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. 주3) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 채권 관련 내역만 기재하였습니다. (다) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분	제59기 연간	제58기 연간	제57기 연간

처분·상환차익(차손)	13,573	-9,118	14,720

평가차익(차손)	-20,658	3,213	-8,271

채권이자	38,014	38,739	37,361

합계	30,929	32,834	43,810

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 제57기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. 주3) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 외화증권 관련 내역만 기재하였습니다. ( 라) 파생상품 운용수지

① 장내선물거래(단위 : 백만원)

구 분	제59기 연간	제58기 연간	제57기 연간

매매차익(차손)	-138,183	-51,064	61,609

정산차익(차손)	-24,540	-12,778	5,249

합 계	-162,723	-63,842	66,858

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.주2) 제57기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. ② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제59기 연간	제58기 연간	제57기 연간

매매차익(차손)	433,656	2,560	108,609

평가차익(차손)	30,189	-118,027	13,266

합 계	463,845	-115,467	121,875

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 제57기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. ③ 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	제59기 연간	제58기 연간	제57기 연간

처분차익(차손)	62,425	33,702	44,315

평가차익(차손)	-10,814	391,714	194,070

상환차익(차손)	-1,317,553	-473,471	-896,560

합 계	-1,265,942	-48,055	-658,175

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.주2) 제57기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. ④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제59기 연간	제58기 연간	제57기 연간

매매차익(차손)	560,750	138,662	672,404

평가차익(차손)	247,037	-424,774	-31,440

상환차익(차손)	-1,319,860	-19,311	-28,514

합 계	-512,073	-305,423	612,450

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 제57기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. 나. 투자중개업무

(1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료현황표

(2019.1.1~2019.12.31) (단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	56,716,234	56,083,241	112,799,475	107,364

코스닥시장	57,146,863	56,674,615	113,821,478	120,840

코넥스시장	-	-	-	-

기타	76,113	80,292	156,405	345

소계	113,939,210	112,838,148	226,777,358	228,549

지분증권 합계	113,939,210	112,838,148	226,777,358	228,549

채무증권	채권	장내	307,177	967,583	1,274,760	2,175

장외	37,815,505	65,266,410	103,081,915	2,222

소계	38,122,682	66,233,993	104,356,675	4,397

채무증권 합계	38,122,682	66,233,993	104,356,675	4,397

파생결합증권	ELS	-	-	-	-

ELW	835,574	808,420	1,643,994	513

기타	-	-	-	-

파생결합증권 합계	835,574	808,420	1,643,994	513

외화증권	1,028,238	819,807	1,848,045	16,169

기타증권	18,814	9,093	27,907	105

증권 계	153,944,518	180,709,461	334,653,979	249,733

선물	국내	172,518,608	167,686,154	340,204,762	16,799

해외	-	-	-

소계	172,518,608	167,686,154	340,204,762	16,799

옵션	장내	국내	2,059,365	2,029,483	4,088,848	4,092

해외	-	-	-	-

소계	2,059,365	2,029,483	4,088,848	4,092

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션 합계	2,059,365	2,029,483	4,088,848	4,092

파생상품 합계	174,577,973	169,715,637	344,293,610	20,891

합 계	328,522,491	350,425,098	678,947,589	270,624

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제59기 연간	제58기 연간	제57기 연간

수탁수수료	270,624	388,622	310,873

매매수수료	25,463	35,064	22,017

수 지 차 익	245,161	353,558	288,856

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준입니다. 다. 투자일임업무

(1) 투자운용인력현황(단위 : 건, 백만원)

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	운용중인계약수	운용규모

김영욱	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20020612	서강대 경제학, 경영학 / 삼성자산운용 채권크레딧팀, KB증권 Wrap운용부	20181107	상근	2	516,600

이두영	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20080919	KAIST 대학원 금융학 / 파운트투자자문 상품개발팀, KB증권 Wrap운용부	20170928	상근	579	30,309

윤재필	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20090731	연세대 경영학과/ KB증권 재무관리부, 고객자산운용지원부, KB증권 Wrap운용부	20150609	상근	2,361	1,080,468

공서하	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20101105	Ohio State Univ Finance/ KB증권 지점영업, 해외상품부, KB증권 Wrap운용부	20150805	상근	808	291,137

김태원	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20060630	고려대 사회학과 / KB국민은행 신탁부, KB증권 Wrap운용부	20170220	상근	328	32,139

서경원	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20120406	Columbia Univ / 삼성증권AI운용팀,한국투자공사 위탁운용팀,KB증권Wrap운용부	20170621	상근	154	275,912

박경구	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20120914	동국대 경제학 / 삼성증권 Wrap운용팀, KB증권 Wrap운용부	20180716	상근	229	22,127

윤승환	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20101105	고려대 대학원 재정학 / 신한금융투자 Wrap운용부, KB증권 Wrap운용부	20180813	상근	328	124,579

곽도현	대리	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20100520	동국대 정보관리학 / 우리은행 WM추진부, 키움증권 신탁팀, KB증권 Wrap운용부	20181107	상근	325,571	1,925,653

신정은	대리	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20170324	경희대 경제학과 / KB은행 WM투자전략부, KB증권 Wrap운용부	20170328	상근	10,402	307,315

김영미	대리	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20050923	동아대 경영학 / KB증권 지점영업, 연금상품운영부, KB증권 Wrap운용부	20180417	상근	449	414,566

김민철	부장B	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20021127	전남대학교 경제학과 / 교보증권 11년, NH투자증권 3년 KB증권 Wrap운용부	20191115	상근	21	549,624

김미연	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20120401	홍익대학교 경영학과, 경희대학교 대학원 석사 경영컨설팅 / 유안타증권 6년, KB증권 Wrap운용부	20120502	상근	143	1,142,462

고석호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	연세대 대학원 경제학 / KB증권 지점영업	20010716	상근	1	27

구동록	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20071019	고려대 사회학 / KB국민은행 신탁부, 미래에셋대우 지점영업, KB증권 지점영업	20170207	상근	4	279

권광덕	부장B	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	부산대 대학원 금융. 증권. 선물. 보험 / KB증권 SMW금융부, 지점영업	20010312	상근	13	1,106

권석주	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전북대 회계학과 / 구)현대증권 서부지역본부장, KB증권 지점영업	20010626	상근	3	81

금원경	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 경영정보학과 석사 / KB증권 지점영업	20010716	상근	1	47

김갑동	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	국민대 무역학과 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	27

김규식	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	경북대 경영학과 / 구)현대증권 온라인채널부, KB증권 지점영업	20010109	상근	4	453

김기태	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160325	한양대 경영학과 / KB증권 SME금융부, 지점영업	20160325	상근	3	1,941

김동현	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	경희대 행정학과, 부산대 금융증권선물보험(석) / KB증권 지점영업	20050330	상근	55	7,250

김문준	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	경북대 경영학과 / KTB투자증권, KB증권 지점영업	20150805	상근	32	11,622

김수아	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	연세대 대학원 석사 Finance MBA/ KB증권 지점영업	20181002	상근	2	228

김수희	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050504	조선대 회계학과 / KB증권 지점영업	20050601	상근	2	37

김용기	부장A	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	고려대 무역학과 / 구)현대증권 퇴직연금컨설팅1부, KB증권 지점영업	20050330	상근	14	2,076

김용직	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	건국대 사학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	127

김재곤	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20001218	성균관대 무역학과 / 한화투자증권, KB증권 지점영업	20010213	상근	2	133

김종기	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	경북대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	6

김주빈	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20090508	동국대 광고학과	20140916	상근	8	2,412

김태우	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000908	부산대 경제학과 / 한화증권 16년, KB증권 지점영업	20150420	상근	13	3,307

김혜라	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20150807	단국대 법정학 / 삼성증권 6년 / KB증권 지점영업	20171212	상근	2	66

김희경	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	서울여자대학교 경영학 / 삼성증권 8년, KB증권 지점영업	20170828	상근	29	4,506

남정득	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	서강대학교 대학원 석사 재무관리 / 주식운용부, KB증권 지점영업	20010109	상근	1	91

강미선	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	영등포여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20050330	상근	1	40

문윤환	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20111007	한성대 경제학과 / KB증권 감사실, 지점영업	20170131	상근	30	1,257

박민서	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20101105	경희대 외식산업 경영학 / 미래에셋대우 압구정중앙WM	20171113	상근	7	221

박석원	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 경제학과 / KB증권 지점영업	20020108	상근	3	42

박성호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	고려대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	20

박용진	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	부산외국어대 외교학과 / KB증권 지점영업	20010628	상근	3	204

박종성	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060920	홍익대 경영학 / 현대차투자증권 법인주식1팀	20171218	상근	5	503

배상덕	부장A	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	동국대 북한학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	7	150

백미영	부장A	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	대전여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	18,344

백승록	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20071116	고려대학교 경영학과,홍콩과학기술대학교 MBA / KB증권 지점영업	20171016	상근	1	706

백진우	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070129	The George Washington Univ. 대학원 석사 경영학 / KB증권 FICC Sales, 지점영업	20070131	상근	1	9

서성교	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	동아대 회계학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	211

서장웅	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	세종대 경제무역학과 / 동양증권 9년, KB증권 지점영업	20121218	상근	9	878

서종찬	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070323	전북대 경영학과, 건국대 부동산금융투자 석사 / KB증권 지점영업	20070419	상근	2	213

선석원	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20140425	부산대 경영학과 / BNK투자증권 5년, KB증권 지점영업	20141217	상근	3	157

손우익	부장B	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	울산대 경영학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	317

손종훈	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	한양대 경영학 / 삼성증권 여의도WM2지점, KB증권 지점영업	20170113	상근	19	1,663

신동성	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	홍익대 무역학과 / 삼성증권 8년, 한국투자증권 9년, KB증권 지점영업	20110804	상근	80	20,861

신윤철	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	서울대 경영학(석)과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	4	209

오상석	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	고려대 사회학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	15

오항영	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	서강대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	13,511

유긍열	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060920	수원대 경영학과 / KB증권 지점영업	20080130	상근	56	3,386

유대일	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	인하대 소비자아동학 졸업 / 한국투자증권 압구정PB센터	20170613	상근	1	38

유동형	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	울산대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	3	138

문상연	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20180705	한양대 체육학, 국제학부 / KB증권 지점영업	20180830	상근	11	1,584

윤성현	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	동국대 경영학과 / 한국투자증권, KB증권 지점영업	20150706	상근	37	2,300

이건주	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	홍익대 경영학과 / KB증권 지점영업	20100729	상근	36	2,647

이경록	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20041220	세종대 경제무역학과 / 동양증권 6년, LIG투자증권 2년, KB증권 지점영업	20130423	상근	36	1,923

이상열	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20180903	중앙대학교 경제학,금융공학 / KB증권 지점영업	20180903	상근	1	11

이선화	부장A	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	염광여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20040519	상근	1	4

이성수	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050923	단국대 영어영문학과 / KB증권 지점영업	20051026	상근	1	14

이승찬	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	부산대 경제학과 / KB증권 지점영업	20080414	상근	1	24

이용찬	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	건국대 지리학과 / 삼성증권 지점영업, KB증권 지점영업	20170512	상근	7	832

이주희	부장B	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20011113	경북대학교 경영학/ KB증권 지점영업	20020123	상근	4	4,394

이형곤	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	19990503	연세대 경제학과 / KB증권 지점영업	20011004	상근	2	67

임우균	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	단국대 경제학/ KB증권 지점영업	20010626	상근	1	623

임재성	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160315	서강대학교 대학원 석사 국제경영학 / KB증권 Trading팀, AI부, 지점영업	20170818	상근	1	29

임창균	주임	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20161209	건국대 부동산학 / KB증권 지점영업	20181214	상근	4	94

장선민	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	서울여자상업고등학교 / KB증권 지점영업업	20170717	상근	6	814

장성일	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	영남대 경영학과 / 한화투자증권 15년, KB증권 지점영업	20150903	상근	3	189

장성호	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20161209	홍익대 무역학과 / KB증권 지점영업	20170119	상근	1	48

장진아	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20170707	이화여자대학교 경제학 졸업 / 미래에셋대우 한티역WM	20170918	상근	2	251

전정탁	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	성균관대 경제학과 / 구)현대증권 강서지역본부장, 강남지역본부장, KB증권 지점영업	20010626	상근	5	246

전창식	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	광신상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010201	상근	1	347

정미교	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	State Univ. of New York 응용통계학과 / KB증권 지점영업	20010626	상근	3	38

정상구	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	성균관대 경제학 / 삼성증권 9년 / KB증권 지점영업	20170828	상근	3	109

정성주	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160712	경희대 대학원 경영학과 / 유안타증권 5.6년, KB증권 지점영업	20160712	상근	11	298

정운길	부장B	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	계명대 경제학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	100

정은진	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	대구대 사회복지학과 / KB증권 지점영업	20010716	상근	1	86

최병오	상무	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	부산상대 경제학과 / 시티뱅크근무 / 구)현대증권 금융상품법인부 부서장	20010119	상근	5	305

윤창환	상담실장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	대구상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	58

최준혁	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	Univ. of Tennessee 경영학(석)과 / KB증권 지점영업	20010312	상근	6	152

최창순	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160712	한양대 경제학과 / 유안타증권 1.10년, KB증권 지점영업	20160712	상근	1	86

최평성	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	성균관대 정치외교학, 경영학 / 삼성증권 강북금융센터WM, KB증권 지점영업	20170512	상근	17	1,942

한동욱	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20171208	고려대학교 대학원 석사 금융경제 / 투자컨설팅센터, Wrap운용부, KB증권 지점영업	20190402	상근	1	9

한창호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	경희대 정치외교학과 / 동양증권 10년, LIG투자증권 4년, KB증권 지점영업	20150619	상근	4	218

전은국	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	동국대학교 삼림경영학 / KB증권 지점영업	20050404	상근	2	82

홍성화	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	강경상업고 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	48

이준우	부장B	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 경영학 / KB증권 지점영업	20020702	상근	13	2,110

주수정	부장B	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	울산여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010702	상근	1	35

홍찬섭	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	서강대 경영학과 / 미래에셋증권 8년, KB증권 지점영업	20100520	상근	14	838

황재영	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000908	한양대 경영학과 / 동양 11년, NH투자증권 2년, KB증권 지점영업	20150802	상근	1	53

(2) 투자일임계약현황(단위: 명,건,백만원)

구분	제59기	제58기	증감

고객수	316,562	308,692	7,870

일임계약건수	342,057	332,585	9,472

일임계약자산총액(평가금액)	6,834,811	4,682,099	2,152,712

(3) 일임수수료 수입현황(단위 : 백만원)

구 분	제59기	제58기	증감

일임수수료	14,057	7,803	6,254

기타수수료	465	102	363

합계	14,523	7,904	6,619

(4) 투자일임 재산현황(계약금액)

(단위 : 건, 백만원 )

구분	금융투자업자	은행	보험회사	보험회사	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

(고유계정)	(특별계정)

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	27	1,521	1	-	-	-	-	-	1	17	153,407	-	-	337,225	1,931,602	3,825	2,457,701	341,096	4,544,231

전문투자자	39	6,935	11	-	42	232,840	21	-	61	400,000	22	28,000	-	-	413	44,033	348	1,522,343	957	2,234,152

계	66	8,456	12	-	42	232,840	21	-	62	400,000	39	181,407	-	-	337,638	1,975,635	4,173	3,980,045	342,053	6,778,384

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,735	1	99	3	1,835

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1	-	1	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,735	2	99	4	1,835

합계	일반투자자	27	1,521	1	-	-	-	-	-	1	-	17	153,407	-	-	337,227	1,933,337	3,826	2,457,801	341,099	4,546,066

전문투자자	39	6,935	11	-	42	232,840	21	-	61	400,000	22	28,000	-	-	413	44,033	349	1,522,343	958	2,234,152

계	66	6,935	12	-	42	232,840	21	-	62	400,000	39	181,407	-	-	337,640	1,977,370	4,175	3,980,145	342,057	6,780,219

※ 당기말 계약금액 기준

(5) 투자일임재산 운용현황 (평가금액)

(단위 : 백만원 )

구분	국내	해외	합계

유동성 자산	예치금(위탁증거금 등)	24,086	3,648	27,734

보통예금	2,151,190	0	2,151,190

정기예금	0	0	0

양도성예금증서(CD)	0	0	0

콜론(Call Loan)	0	0	0

환매조건부채권매수(RP)	696,489	0	696,489

기업어음증권(CP)	424,672	0	424,672

기타	369,329	0	369,329

소계	3,665,766	3,648	3,669,414

증권	채무증권	국채, 지방채	112,781	0	112,781

특수채	110,731	0	110,731

금융채	333,392	0	333,392

회사채	177,540	0	177,540

기타	0	0	0

소계	734,444	0	734,444

지분증권	주식	113,739	26,398	140,137

신주인수권증서	7	0	7

출자지분	0	0	0

기타	0	0	0

소계	113,746	26,398	140,144

수익증권	신탁 수익증권	0	0	0

투자신탁 수익증권	1,676,935	0	1,676,935

기타	0	0	0

소계	1,676,935	0	1,676,935

투자계약증권	0	0	0

파생결합증권	ELS	613,236	0	613,236

ELW	0	0	0

기타	0	0	0

소계	613,236	0	613,236

증권예탁증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	3,138,361	26,398	3,164,759

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

장외파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

소계	0	0	0

기타	630	0	630

합계	6,804,757	30,046	6,834,803

※ 당기말 평가금액 기준 라. 유가증권 인수업무

(1) 유가증권 인수실적(단위 : 백만원)

구 분	제59기 연간	제58기 연간	제57기 연간

주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	248,844	250,743	6,498	261,413	155,269	7,310	507,472	327,045	8,658

주 식	264,075	127,943	6,056	902,213	461,010	5,101	1,150,799	207,308	21,689

국공채	-	5,271,007	2,371	-	14,950,580	1,637	-	11,486,975	1,693

회사채	52,325,119	26,295,527	38,356	54,508,826	19,801,776	33,464	56,472,066	22,055,583	28,267

외화증권	23,136	23,136	74	-	-	-	-	-	-

기 타	6,930,041	6,452,623	35,656	5,130,145	7,250,701	41,167	4,053,885	9,421,798	32,720

합 계	59,791,215	38,420,979	89,011	60,802,597	42,619,336	88,679	62,184,222	43,498,709	93,027

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제59기 연간	제58기 연간	제57기 연간

인수수수료	89,011	88,679	93,027

수수료비용	1,441	336	154

수지차익	87,570	88,343	92,873

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. 마. 신탁업무

(1) 수익현황(신탁계정)

(기준일 : 2019년 12월 31일, 단위 : 백만원)

계정명	신탁보수	중도해지수수료

금전신탁	불특정금전신탁	0	0

실적배당신탁	특정	수시입출금	764	0

자문형	117	0

자사주	312	0

채권형	3,766	0

주식형(자문형, 자사주 제외)	180	0

주가연계신탁	6,652	0

정기예금형	1,666	0

퇴직연금	확정급여형	2,096	0

확정기여형	732	0

IRA형	360	0

소계	3,188	0

기타	5,133	0

실적배당신탁계	21,778	0

재산신탁	증권	0	0

금전채권	56	0

동산	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0

관리형	0	0

소계	0	0

관리신탁	갑종	0	0

을종	0	0

소계	0	0

처분신탁	0	0

담보신탁	0	0

분양관리신탁	0	0

부동산신탁계	0	0

부동산관련권리	0	0

무체재산권	0	0

재산신탁소계	56	0

종합재산신탁	0	0

기타	0	0

합계	21,834	0

(2) 신탁별 수탁현황

(기준일 : 2019년 12월 31일, 단위 : 백만원)

구분	2018.12.31	증가	감소	2019.12.31

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

실적배당신탁	특정	수시입출금	132	830,565	829	33,212,629	807	33,047,538	154	995,656

자문형	45	3,671	37	5,846	46	3,939	36	5,578

자사주	26	80,000	17	373,500	21	59,000	22	394,500

채권형	552	1,823,392	969	20,938,371	950	20,274,475	571	2,487,288

주식형(자문형, 자사주 제외)	58	14,024	80	4,461	2	264	136	18,221

주가연계신탁	449	564,632	1,063	606,054	290	563,420	1,222	607,266

정기예금형	203	4,056,393	629	9,303,037	659	10,311,625	173	3,047,805

퇴직연금	확정급여형	340	941,511	72	558,772	32	181,365	380	1,318,918

확정기여형	565	297,890	77	142,768	46	77,957	596	362,701

IRA형	2,901	169,158	2,371	104,636	816	62,303	4,456	211,491

소계	3,806	1,408,559	2,520	806,176	894	321,625	5,432	1,893,110

기타	12,930	443,307	1,229	944,708	2,333	877,767	11,826	510,248

실적배당신탁계	18,201	9,224,543	7,373	66,194,782	6,002	65,459,654	19,572	9,959,671

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	7	459,800	1	51,700	4	380,000	4	131,500

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	7	459,800	1	51,700	4	380,000	4	131,500

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	18,208	9,684,343	7,374	66,246,482	6,006	65,839,654	19,576	10,091,171

바. 신용공여업무(1) 신용공여(단위: 백만원)

구 분	2019.12.31	비고

신용공여	2,950,000	금융투자업규정 제4-23조(신용공여의 회사별 한도)

(2) 신용공여 이자율

이자율	연체이자율	비고

신용거래융자	예탁담보융자

기간형소급법	1 ~ 7일 : 연4.3%8~15일 : 연6.5%16 ~ 30일 : 연7.0%31 ~ 60일 : 연7.5%61 ~ 90일 : 연8.0% 91일 이상 : 연8.7%	기간형체차법	1~30일: 연6.5%31~90일: 연7.5%91~180일: 연8.5%181일 이상: 연8.7%	9.9%	-

BullAccount	연8.0%	고객등급형	MVP스타: 연6.0%로얄스타: 연7.0%골드스타: 연7.2%프리미엄스타: 연7.3%일반: 연7.5%법인: 연7.25%

※ 비상장주식담보대출: 연 8.0% ~ 10.5%※ CMA수시입출금식대출: 연 7.0% ~ 8.0%※ 직장인을 위한 우리사주담보대출: 연 4.9% ~ 6.9%※ 직장인을 위한 수시입출금 담보대출 : 연4.5% ~ 6.9%※ 매도증권담보융자: 연 8.0%※ 환매대금즉시지급서비스: 연 7.5%

(3) 신용거래 융자 및 대주/대출 평균잔액

(단위: 백만원)

구 분	2019.01.01 ~ 2019.12.31	비 고

신용거래 융자	808,792	유통금융 융자 포함

신용거래 대주	-	유통금융 대주만 취급

예탁증권담보 융자	1,883,739	-

총 신용공여	2,692,531	-

※ 신용거래 융자는 유통금융 융자(증권금융)가 포함된 평균잔액임.

사. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원 )

구 분	제 59기	제 58기	제 57기

잔고	조건부매도	12,174,610	11,400,525	9,953,049

(거액 RP)	-	-	-

조건부매수	211,600	311,000	35,700

아. 파생상품 거래현황 (1) 파생상품 거래현황

(2019.1.1~2019.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	이자율	통화	주식	기타	계

거 래 목 적	위험회피	178,357,941	40,254,557	61,197,678	1,999,805	281,809,981

매매목적	477,970,637	57,920,554	23,285,857	2,082,705	561,259,753

거 래 장 소	장내거래	592,295,251	65,834,370	69,268,851	1,546,327	728,944,799

장외거래	64,033,327	32,340,741	15,214,684	2,536,183	114,124,935

거 래 형 태	선 도	-	32,102,916	-	-	32,102,916

선 물	592,295,251	65,834,370	67,510,029	1,546,327	727,185,977

스 왑	63,973,327	237,825	11,958,392	2,536,183	78,705,727

옵 션	60,000	-	5,015,114	-	5,075,114

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. 주2) 선물은 정산금액의 매수매도 합을 표시하였습니다.

(2) 신용파생상품 거래현황

2019.12.31 잔고기준 (단위: 달러, 원)

구 분	신 용 매 도	신 용 매 입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

CDS(원) (FICC파생영업부,파생채권운용부)	1,204,059,400,000	382,800,000,000	1,586,859,400,000	1,250,000,000,000	382,800,000,000	1,632,800,000,000

CDS(달러) (FICC파생영업부)	67,900,000	348,000,000	415,900,000	284,900,000	348,000,000	632,900,000

TRS(원)(FICC파생영업부)	-

TRS(달러)(FICC파생영업부)	7,164,949	7,164,949

CLN(원) (FICC파생영업부,파생채권운용부)	80,000,000,000	189,500,000,000	269,500,000,000	24,059,400,000	219,500,000,000	243,559,400,000

CLN(달러) (FICC파생영업부,파생채권운용부)	237,000,000	52,128,000	289,128,000	7,164,949	52,128,000	59,292,949

(3) 신용파생상품 상세명세(단위: 달러, 원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	통화	액면금액	기초자산(준거자산)

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170111	20220620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	에이원동키	KB증권	20180111	20200920	KRW	40,000,000,000	중국개발은행

CDS	한화투자증권	KB증권	20190116	20260620	KRW	100,000,000,000	중국

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150227	20200320	USD	18,000,000	산업은행

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150227	20200320	USD	74,000,000	수출입은행

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170207	20220620	KRW	60,000,000,000	GS 칼텍스

CDS	워머신제십차	KB증권	20180208	20230620	KRW	30,000,000,000	우리은행

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20150309	20200320	USD	96,000,000	KT, POSCO

CDS	KB증권	코메르츠뱅크	20160317	20201220	USD	50,000,000	한국전력

CDS	KB증권	코메르츠뱅크	20160317	20201220	USD	50,000,000	KT

CDS	KB증권	NH투자증권	20170309	20220620	KRW	60,000,000,000	SK(주)

CDS	KB증권	NH투자증권	20170410	20220620	KRW	60,000,000,000	신세계(주)

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170411	20220620	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150504	20200620	USD	10,000,000	중국

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	KEB하나은행

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	도이치뱅크(런던)	KB증권	20170614	20200620	USD	37,000,000	중국

CDS	노무라증권 인터네셔널(런던)	KB증권	20170614	20200620	USD	50,000,000	중국

CDS	노무라증권 인터네셔널(런던)	KB증권	20170619	20200620	USD	50,000,000	중국

CDS	노무라증권 인터네셔널(런던)	KB증권	20170620	20200620	USD	35,000,000	중국

CDS	빅토리드래곤제십오차	KB증권	20170627	20221220	KRW	50,000,000,000	중국은행

CDS	메리고고제사차	KB증권	20180605	20230620	KRW	100,000,000,000	중국수출입은행

CDS	빅토리드래곤제십사차	KB증권	20170710	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국

CDS	에이원비버	KB증권	20170721	20220620	KRW	22,800,000,000	GS 칼텍스

CDS	아이비케이투자증권	KB증권	20190705	20240620	USD	44,900,000	KEB하나은행, 중국, SK텔레콤

CDS	도이치뱅크(런던)	KB증권	20170801	20250920	USD	45,000,000	중국

CDS	네오드림소프트	KB증권	20180821	20251220	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	빅토리드래곤제십칠차	KB증권	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국은행

CDS	하이얼티밋제십일차	KB증권	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	한국도로공사, 중국은행

CDS	KB증권	교보증권	20161021	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	KB증권	교보증권	20161027	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	하이얼티밋제십오차	KB증권	20171016	20221220	KRW	50,000,000,000	POSCO, 중국공상은행

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20151209	20201220	USD	13,000,000	중국

CDS	KB증권	노무라증권 인터네셔널(런던)	20151223	20201220	USD	30,000,000	KT

CDS	KB증권	노무라증권 인터네셔널(런던)	20151223	20201220	USD	30,000,000	SK텔레콤

CDS	한화투자증권	KB증권	20170111	20220620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	KB증권	HSBC Corporation Limited	20190116	20260620	KRW	100,000,000,000	중국

CDS	에이블디파이시리즈2	KB증권	20150227	20200320	USD	18,000,000	산업은행

CDS	에이블디파이시리즈2	KB증권	20150227	20200320	USD	74,000,000	수출입은행

CDS	에이원브론즈	KB증권	20170207	20220620	KRW	60,000,000,000	GS 칼텍스

CDS	KB증권	하나금융투자	20180208	20230620	KRW	30,000,000,000	우리은행

CDS	알리스타제이차	KB증권	20150309	20200320	USD	96,000,000	KT, POSCO

CDS	컨스틸레이션제일차	KB증권	20160317	20201220	USD	50,000,000	KT

CDS	컨스틸레이션제일차	KB증권	20160317	20201220	USD	50,000,000	한국전력

CDS	에이원타이거	KB증권	20170309	20220620	KRW	60,000,000,000	SK(주)

CDS	KB증권	하나금융투자	20190315	20200622	KRW	24,059,400,000	Vingroup

CDS	에이원코알라	KB증권	20170410	20220620	KRW	60,000,000,000	신세계(주)

CDS	아이리스제오차	KB증권	20170411	20220620	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	유안타증권	KB증권	20150504	20200620	USD	10,000,000	중국

CDS	드림아레나제이차	KB증권	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	KEB하나은행

CDS	드림아레나제이차	KB증권	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170627	20221220	KRW	50,000,000,000	중국은행

CDS	KB증권	한국씨티은행	20180605	20230620	KRW	100,000,000,000	중국수출입은행

CDS	KB증권	한국씨티은행	20170710	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170721	20220620	KRW	22,800,000,000	GS 칼텍스

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20190705	20240620	USD	44,900,000	KEB하나은행, 중국, SK텔레콤

CDS	KB증권	HSBC Corporation Limited	20180821	20251220	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	한국씨티은행	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	한국도로공사, 중국은행

CDS	KB증권	소시에테제네랄	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국은행

CDS	아이비글로벌제오차	KB증권	20161021	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	아이비글로벌제오차	KB증권	20161027	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	KB증권	한국씨티은행	20171016	20221220	KRW	50,000,000,000	POSCO, 중국공상은행

CDS	골드플러스제십육차	KB증권	20151209	20201220	USD	13,000,000	중국

CDS	하이에이원제삼차	KB증권	20151223	20201220	USD	30,000,000	KT

CDS	하이에이원제삼차	KB증권	20151223	20201220	USD	30,000,000	SK텔레콤

CLN	KB증권	MIZUHO SECURITIES AS	20150615	20200625	USD	87,000,000	중국

CLN	KB증권	크레디트 아그리콜(칼리온)	20150623	20200626	USD	85,000,000	중국

CLN	KB증권	노무라은행 인터네셔널	20150811	20250922	USD	45,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권	20160329	20210620	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	KB증권	하나금융투자	20150709	20200921	KRW	40,000,000,000	중국개발은행

CDS	KB증권	하나금융투자	20150710	20200921	KRW	60,000,000,000	중국개발은행

CDS	KB증권	하나금융투자	20150812	20200921	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	신한금융투자	20150812	20200921	KRW	100,000,000,000	중국

CDS	KB증권	하나금융투자	20160830	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권	20160830	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권	20150918	20200924	KRW	30,000,000,000	중국수출입은행

CDS	KB증권	NH투자증권	20150918	20200924	KRW	20,000,000,000	중국수출입은행

CDS	제이스씨제일차	KB증권	20160329	20210620	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	아트록스제삼차	KB증권	20150710	20200921	KRW	60,000,000,000	중국개발은행

CDS	엘리시아제일차	KB증권	20150812	20200921	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	엘리시아제사차	KB증권	20160830	20211220	KRW	90,000,000,000	중국

CDS	엘리시아제이차	KB증권	20150918	20200924	KRW	30,000,000,000	중국수출입은행

CDS	엘리시아제삼차	KB증권	20150918	20200924	KRW	20,000,000,000	중국수출입은행

CLN	KB증권	모건스탠리 인터네셔널	20160630	20310620	USD	43,440,000	한국

CLN	KB증권	모건스탠리 인터네셔널	20160630	20310620	USD	8,688,000	한국

CLN	KB증권	한화투자증권	20190920	20201109	KRW	8,300,000,000	전남개발공사

CLN	KB증권	한화투자증권	20191023	20201217	KRW	21,100,000,000	한국토지주택공사

CLN	KB증권	한화투자증권	20191118	20210111	KRW	80,700,000,000	한국토지주택공사

CLN	KB증권	한화투자증권	20191125	20210118	KRW	63,400,000,000	한국토지주택공사

CLN	KB증권	DB금융투자	20191206	20210128	KRW	16,000,000,000	전남개발공사

CLN	유경PSG자산운용	KB증권	20190315	20200622	KRW	24,059,400,000	Vingroup

CLN	하나금융투자	KB증권	20160630	20310623	USD	43,440,000	한국

CLN	하나금융투자	KB증권	20160630	20310623	USD	8,688,000	한국

CLN	불특정다수	KB증권	20190920	20201109	KRW	4,100,000,000	전남개발공사

CLN	불특정다수	KB증권	20190920	20201109	KRW	4,200,000,000	전남개발공사

CLN	불특정다수	KB증권	20191023	20201217	KRW	9,100,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20191023	20201217	KRW	12,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20191118	20210111	KRW	13,100,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20191118	20210111	KRW	13,400,000,000	한국토지주택공사

CLN	㈜텔코웨어	KB증권	20191120	20210111	KRW	4,200,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20191120	20210111	KRW	15,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20191121	20210111	KRW	35,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20191125	20210118	KRW	11,400,000,000	한국토지주택공사

CLN	진주보건대학교	KB증권	20191125	20210118	KRW	18,900,000,000	한국토지주택공사

CLN	중소벤처기업진흥공단	KB증권	20191122	20211122	KRW	30,000,000,000	에스엠이제십이차

CLN	㈜텔코웨어	KB증권	20191125	20210118	KRW	1,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20191125	20210118	KRW	17,100,000,000	한국토지주택공사

CLN	하이투자증권	KB증권	20191129	20210118	KRW	15,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	NH투자증권	KB증권	20191206	20210128	KRW	16,000,000,000	전남개발공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180426	20230106	USD	7,164,949	터키대출채권

TRS	KB증권	제이피모건	20180426	20230104	USD	7,164,949	터키대출채권

CDS	빅토리드래곤제육차	KB증권	20170426	20200622	KRW	70,000,000,000	중국은행

CLN	KB증권	NH투자증권	20150227	20200324	KRW	30,000,000,000	한국, 중국, 일본

CLN	KB증권	NH투자증권	20150407	20200625	KRW	50,000,000,000	중국은행

CLN	KB증권	소시에테제네랄	20150408	20200710	USD	20,000,000	중국은행

4. 영업설비등의 현황 가. 지점 등 설치 현황

(2019년 12월 31일 현재)

지 역	지 점	브랜치	합 계

서울특별시	31	12	43

부산광역시	3	2	5

대구광역시	2	1	3

인천광역시	2	1	3

광주광역시	3	1	4

대전광역시	2	0	2

울산광역시	5	1	6

경기도	18	5	23

강원도	1	0	1

충청북도	2	0	2

세종특별자치시	1	0	1

충청남도	2	0	2

경상북도	6	0	6

경상남도	4	1	5

전라북도	3	0	3

전라남도	0	2	2

제주특별자치도	1	0	1

합계	86	26	112

주) 지점에는 본점(영업부)이 1개 지점으로 포함되었습니다. (2) 국외

(2019년 12월 31일 현재)

지 역	지 점	영업소	사무소	합 계

중국(상해)	-	-	1	1

합계	-	-	1	1

나. 영업 설비 등 현황

(2019년 12월 31일 현재, 단위 : 원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

강동	1,056,000,000	1,144,681,471	2,200,681,471

강릉	222,000,000	624,822,468	846,822,468

대치	17,373,284,700	2,648,619,210	20,021,903,910

과천	403,324,488	484,879,712	888,204,200

광화문	1,115,080,128	623,191,084	1,738,271,212

구리	458,628,750	431,560,852	890,189,602

김포	255,136,700	540,410,842	795,547,542

남울산	8,941,016,904	2,102,600,835	11,043,617,739

대구	5,197,922,721	4,619,187,902	9,817,110,623

대천	3,970,867,596	841,804,701	4,812,672,297

마북동	38,656,124,000	18,851,391,291	57,507,515,291

병영	476,550,000	557,567,130	1,034,117,130

분당	722,621,600	1,124,196,737	1,846,818,337

서초	1,164,275,056	1,192,329,906	2,356,604,962

수원	734,343,189	763,827,002	1,498,170,191

신갈	239,200,000	190,213,401	429,413,401

쌍문	490,000,000	503,863,597	993,863,597

압구정	1,298,224,772	1,004,594,089	2,302,818,861

천안	347,959,713	602,271,421	950,231,134

테크노마트	576,944,266	1,286,861,587	1,863,805,853

파주	642,446,653	609,386,004	1,251,832,657

합계	84,341,951,236	40,748,261,242	125,090,212,478

다. 자동화기기 설치 상황(단위 : 대)

구 분	제59기	제58기	제57기	비고

ATM	9	9	10	-

라. 지점의 신설 및 중요시설 확충계획

- 해당사항 없음 5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 수수료 현황

(1) 지점개설 계좌(2019년 12월 31일 기준)

구 분	영업점/고객센터	HTS, 홈페이지

금액구분 / 가격구분	수수료율	금액구분	수수료율

주식	거래소 코스닥 코넥스	2억원 이하	0.4973%	0.1억원 미만	0.1573%+1,000원

0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만	0.1273%+2,000원

2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4473%+100,000원	0.5억원 이상 ~ 1억원 미만	0.0873%

1억원이상	0.0773%

5억원 초과	0.3973%+350,000원	ARS	0.2473%

모바일(MTS)	0.1973%

ETF/ETN	2억원 이하	0.4978%	0.1억원 미만	0.1578%+1,000원

0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만	0.1278%+2,000원

2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4478%+100,000원	0.5억원 이상 ~ 1억원 미만	0.0878%

1억원이상	0.0778%

5억원 초과	0.3978%+350,000원	ARS	0.2478%

모바일(MTS)	0.1978%

코스피200 /미니코스피200선물/KRX300선물/코스닥150선물/주식선물/ETF선물/CME연계선물	-	0.0398%	-	0.0098%

유로스톡스50 지수선물	0.0407%	0.0107%

변동성지수선물	0.0441%	0.0140%

섹터지수선물/Eurex연계 야간선물	0.0403%	0.0103%

미국달러/일본엔/ 중국위안/유럽연합유로 선물	1계약당	1600원	1계약당	600원

모바일(MTS)

만기일 최종결제	1800원	만기일최종결제	1800원

옵션	코스피200 옵션,코스피200위클리옵션	옵션가격 0.42 미만	0.5830% + 13원	1천만원 미만	옵션가격 0.42 미만	0.3830% + 13원

0.42 이상 ~
2.47 미만	0.3956%

0.42이상 ~ 2.47 미만	0.5956%	2.47 이상	0.3830% + 78원

1천만원 이상	옵션가격 0.42 미만	0.2830% + 13원

2.47 이상	0.5830% + 78원	0.42 이상 ~ 2.47 미만	0.2956%

2.47 이상	0.2830% + 78원

미니코스피200 옵션	옵션가격 0.48
미만	0.5830% + 3원	1천만원 미만	옵션가격 0.48 미만	0.3830% +3원

0.48 이상 ~
2.53 미만	0.3956%

0.48 이상 ~ 2.53
미만	0.5956%	2.53 이상	0.3830% + 16원

1천만원 이상	옵션가격 0.48 미만	0.2830% + 3원

2.53 이상	0.5830% + 16원	0.48 이상 ~
2.53 미만	0.2956%

2.53 이상	0.2830% + 16원

코스닥150옵션	옵션가격 3.2미만	0.5830% + 4원	1천만원 미만	옵션가격
3.2 미만	0.3830% + 4원

3.2이상 ~
24.5 미만	0.3956%

3.2이상 24.5미만	0.5956%	24.5 이상	0.3830% + 31원

1천만원 이상	옵션가격
3.2 미만	0.2830% + 4원

24.5이상	0.5830% + 31원	3.2 이상 ~
24.5 미만	0.2956%

24.5 이상	0.2830% + 31원

주식옵션	옵션가격 4천원 미만	0.5830% + 5원	1천만원 미만	옵션가격
4천원 미만	0.3830% + 5원

4천원 이상 ~
16천원 미만	0.3956%

4천원 이상 ~ 16천원 미만	0.5956%	16천원 이상	0.3830% + 20원

1천만원 이상	옵션가격
4천원 미만	0.2830% + 5원

16천원 이상	0.5830% + 20원	4천원 이상 ~
16천원 미만	0.2956%

16천원 이상	0.2830% + 20원

달러옵션	옵션가격 11.90 미만	1.5% + 15원	옵션가격 11.90 미만	0.5% + 15원

11.90 이상~23.80
미만	1.50%	11.90 이상~23.80 미만	0.50%

23.80 이상	1.5% + 30원	23.80 이상	0.5% + 30원

Eurex연계야간옵션	-	1.00%	-	0.30%

주식워런트증권(ELW)	-	0.2978%	온라인거래	0.0678%

모바일(MTS)

K-OTC	-	0.60%	온라인거래	0.40%

ARS	0.40%

모바일(MTS)	0.30%

금리선물	일반거래(3,5,10년국채)	1계약당 4,000원	온라인거래(3,5,10년국채)	1계약당 3,000원

만기일최종결제 (3.510년국채)	1계약당 4,000원	모바일(MTS)

상품선물	일반거래(금선물)	1계약당1,000원	온라인거래(금선물)	1계약당 300원

일반거래(돈육선물)	1계약당 5,000원	온라인거래(돈육선물)	1계약당 3,000원

만기일최종결제
(금선물)	1계약당 1,000원	만기일최종결제(금선물)	1계약당 1,000원

만기일최종결제
(돈육선물)	1계약당 5,000원	만기일최종결제(돈육선물)	1계약당 5,000원

일반상품(금1kg/미니금100g)	일반거래
(KRX금시장)	매매거래대금의
0.55%	온라인거래(KRX금시장)	매매거래대금의0.30%

실물인출비용 1kg/100g당 2만원

일반채권 및 소매채권	영업점/고객센터/HTS

잔존기간	1일이상 ~ 30일 이하	0.01%

30일 초과 ~ 60일 이하	0.02%

60일 초과 ~ 91일 이하	0.03%

91일초과 ~ 183일 이하	0.05%

183일 초과 ~ 366일 이하	0.10%

366일 초과 ~ 549일 이하	0.15%

549일초과 ~ 731일 이하	0.20%

731일 초과	0.30%

소액채권	-	0.60%

주식관련채권	-	0.30%

※ 옵션 상품 위탁수수료의 경우 정률 수수료는 거래금액당 부과/정액 수수료는 1계약당 부과※ 주식관련옵션(코스피200, 미니코스피200, 주식옵션)을 최종거래일에 장 종료 시까지 미결제약정 보유시(행사 배정 시) : 행사대금 X 0.5956% 적용(온라인 동일)※ 선물,옵션 국채선물 MTS수수료는 온라인 수수료 적용(단, 유로스톡스 50지수선물, Eurex연계야간 선물, CME연계선물은 MTS서비스 미제공) (2) 은행개설 계좌 매매수수료(비대면 포함)

(2019년 12월 31일 기준)

주문매체 구분	HTS/ 홈페이지	MTS	ARS	고객센터/ 반대매매/ 만기 청산거래	영업점

상품

상장주식 (신주인수권 등 포함)	0.015%	0.120%	0.150%	0.400%	2억원 이하	0.4973%

2억원 초과 5억원 이하	0.4473%+10만원

5억원 초과	0.3973%+35만원

단주 (10주 미만)	0.4973%

ETF/ETN	0.015%	0.120%	0.150%	0.400%	2억원 이하	0.4978%

2억원 초과 5억원 이하	0.4478%+10만원

5억원 초과	0.3978%+35만원

ELW	-	0.2978%	0.2978%

K-OTC	0.100%	0.120%	0.150%	0.500%	0.6000%

KOSPI200선물	0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%

미니 KOSPI200선물	0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%

KRX300 선물	0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%

코스닥 150 선물	0.006%	0.006%	-	0.030%	0.0398%

개별주식선물 ETF선물	0.006%	0.006%	-	0.030%	0.0398%

CME연계선물	0.003%	-	-	0.030%	0.0398%

유로스탁스 50 지수선물	0.003%	-	-	0.030%	0.0407%

섹터지수선물(배당지수)	0.006%	0.006%	-	0.040%	0.0403%

Eurex연계 야간선물
(미니코스피 200선물)	0.006%	-	-	0.040%	0.0403%

변동성지수선물	0.010%	0.010%	-	0.040%	0.0441%

돈육선물	3000원	-	-	4000원	계약당 5천원

코스피200옵션,코스피200위클리옵션	0.150%	0.150%	-	0.5956%	0.42 미만	0.5830%＋거래계약수×
13원

0.42 이상 2.47 미만	0.5956%

2.47 이상	0.5830%＋거래계약수×
78원

미니코스피200 옵션	0.150%	0.150%	-	0.5956%	0.48 미만	0.5830%＋거래계약수×
3원

0.48 이상 2.53 미만	0.5956%

2.53 이상	0.5830%＋거래계약수×
16원

코스닥150옵션	0.150%	0.150%	-	0.5956%	3.2 미만	0.5830%＋거래계약수×
4원

3.2이상 24.5 미만	0.5956%

24.5이상	0.5830%＋거래계약수×
31원

개별주식옵션	0.200%	-	-	0.5956%	옵션가격 4천원 미만	0.5830%＋거래계약수×
5원

옵션가격 4천원 이상
16천원 미만	0.5956%

옵션가격 16천원 이상	0.5830%＋거래계약수×
20원

Eurex연계 야간옵션(코스피200옵션)	0.250%	0.250%	-	1.000%	1.000%

금리상품	3,5년국채선물	3,000원	3,000원	-	4,000원	계약당 4,000원

10년국채선물

통화상품	미국달러,엔,유로선물, 위안선물	600원	600원	-	1,600원	계약당 1,600원

미국달러옵션	0.500%	-	-	1.500%	11.90 미만	1.5%＋거래계약수×15원

11.90 이상 23.80 미만	1.500%

23.80 이상	1.5%＋거래계약수×30원

Commodity상품	금선물	300원	-	-	1,000원	계약당 1,000원

장내채권	1일 이상 ~ 30일 이하	0.010%	-	0.010%	0.010%

30일 초과 ~ 60일 이하	0.020%	-	0.020%	0.020%

60일 초과 ~ 91일 이하	0.030%	-	0.030%	0.030%

91일 초과 ~ 183일 이하	0.050%	-	0.050%	0.050%

183일 초과 ~ 366일 이하	0.100%	-	0.100%	0.100%

366일 초과 ~ 549일 이하	0.150%	-	0.150%	0.150%

549일 초과 ~ 731일 이하	0.200%	-	0.200%	0.200%

731일 초과	0.300%	-	0.300%	0.300%

소액채권	0.600%	-	0.600%	0.600%

주식관련 채권	0.300%	-	0.300%	0.300%

금현물	0.300%	-	0.550%	0.550%

※ 코넥스와 ETN은 ARS서비스 미제공, KONEX, 개별주식선물, ETF선물 MTS 개발완료 후 매매시 적용 ※ 시각장애인의 유가증권시장 및 코스닥시장에 상장된 주권, ETF, ELW: 0.015%(ARS, 고객센터 거래) 적용※ 자동주문의 경우 매체별 수수료 적용 (3) 특화수수료(STAR 수수료)(비대면 포함) ○ 고객등급별 수수료(KB maSter 클럽) : 당사 고객등급에 따라 수수료율 차등 적용

(2019년 12월 31일 기준)

구분	MVP스타	로얄스타	골드스타	프리미엄스타	일반 고객

주식 등	0.01%	0.012%	0.015%

선물	지수선물	0.0015%	0.002%	0.003%

주식선물/ETF선물	0.0034%	0.004%	0.006%

CME연계지수선물	0.0015%	0.002%	0.003%

유로스탁스50 지수선물	0.0040%	0.005%	0.006%

섹터지수선물

코스닥150선물

변동성지수선물	0.008%	0.009%	0.010%

옵션	지수옵션	0.075%	0.1%	0.15%

주식옵션	0.10%	0.15%	0.20%

※ 주식 등 : 주식, ETF, ETN, ELW, 신주인수권증권, 신주인수권증서 종목을 대상으로 함 (K-OTC, 단주제외) ※ 지수선물 : 코스피200선물, 미니코스피200선물, KRX300선물 지수옵션 : 코스피200옵션, 코스피200위클리옵션, 미니코스피200옵션, 코스닥150옵 션 ○ 신용융자 매매 수수료 무료(KB cRedit 클럽) : 신용융자 매매에 대해 수수료 무료 - 신용융자 매매 : 무료(유관기관 수수료 등 제비용은 고객 부담) - 신용융자 매매 이외 : 0.015% 나. 취급상품 등 상품>

상 품	가입대상	최소 가입금액	특 징

UMA 랩	국내투자형	실명개인 및 법인	1천만원	KB증권 House View 기반, 국내 주식 집중 투자

해외투자형	실명개인 및 법인	1천만원	KB증권 House View 기반, 국내 및 해외 상장 ETF 투자(글로벌,이머징)

펀드투자형	실명개인 및 법인	1천만원	KB증권 House View 기반, 펀드 분산투자

자산배분형	실명개인 및 법인	3천만원	국내외 주식/채권/대안투자를 포함하여 중위험/중수익 추구

Multi자문형	실명개인 및 법인	1억원	KB증권에서 선정한 2개이상의 자문사 포트폴리오로 국내외 주식,채권, 펀드등에 투자

글로벌고배당(월지급식)	실명개인 및 법인	3억원	Multi-Asset기반 운용을 통한 수익추구. 매월 일정금액을 현금으로 지급하는 월지급식 상품

헤지펀드형	실명개인 및 법인	1억원	KB증권이 자문하는 해외 헤지펀드 재간접 투자 사모펀드를 편입하여 위험대비 우수한 수익률 추구

적립국내형	실명개인 및 법인	30만원	KB증권 House View 기반, 국내 주식 집중 투자

적립펀드형	실명개인 및 법인	10만원	KB증권 House View 기반, 펀드 분산투자

맞춤형	실명개인 및 법인	고객협의	고객과 협의된 자산에 맞춤형 투자

채권형랩	직접투자형	실명개인 및 법인	1천만원	채권 직접투자를 통한 안정적 수익추구

맞춤형	실명개인 및 법인	10억원	고객 요구에 맞는 맞춤형 포트폴리오 구성

모델형	실명개인 및 법인	1천만원	안정적인 포트폴리오를 구성하여 상품제시

채권형 MMW	실명개인 및 법인	10억원	채권형 유가증권 혹은 금융상품에 직접투자로 수익을 높이고 환금성을 가미한 상품

공모주 하이일드랩	실명개인 및 법인	1억원	총 자산의 60%이상 국내채권 투자, 나머지 공모주 청약 운용(공모주 총 배정수량 중 10%이상 우선배정)

공모주 하이일드랩 (선취형)

KB able 기관 공모주랩	실명개인 및 법인	5억원	3개월 평잔 5억원이상 유지 시 평가금액의 한도 내에서 일반공모 수요예측 신청

코넥스하이일드랩(기본보수형)	실명개인 및 법인	1.02억원	사모형태의 코넥스하이일드 투자를 통한 공모수량의 10% 이상 우선배정혜택을 기반으로안정적 공모주 배정수량 확보

코넥스하이일드랩(성과보수형)	실명개인 및 법인	1억원	고객과 합의하여 매 1년 또는 해지 시 징수, 이때 수익이 발생하지 않는 경우 성과보수 징수 안함

금융상품 멀티랩	실명개인 및 법인	1천만원	고객과 협의된 금리형 자산에 맞춤형 투자

K-FI랩	실명개인	1백만원	당사 발행 ELS(K-FI) 청약 운용

수시예수금형 MMW	실명개인 및 법인	10억원	수시입출금식 상품

MMW형 CMA	실명개인 및 법인	없음	수시입출금식 상품

단기채 펀드랩	실명개인 및 법인	1천만원	단기채 포트폴리오를 펀드로 구조화하여 3개월,6개월 단위 투자

단기채 펀드랩(성과형)	실명개인 및 법인	1천만원	단기채 포트폴리오를 펀드로 구조화하여 3개월,6개월 단위 투자, 성과형 구조

펀드랩	KB able 알짜 펀드랩 (적립식)	실명개인 및 법인	30만원	펀드 포트폴리오를 활용한 펀드 적립식 상품

KB able 알짜 펀드랩	실명개인 및 법인	1천만원	단품 펀드투자에서 벗어난 포트폴리오 구성으로 복잡한 시장 상황에 대응하고 다양한 펀드 투자 수단을 제공

Target More 펀드랩	실명개인 및 법인	10만원	적립식 장기투자를 통한 안정적 수익추구

KB 자산배분랩(펀드형)	실명개인 및 법인	3천만원	엄선된 상품들로 구성된 포트폴리오 분산 투자, 시장 상황에 따라 대응해 주는 사후 관리

ETF 랩	ETF 적립투자 랩	실명개인 및 법인	10만원	ETF(KODEX200)를 이용하여 인덱스 수익률 추구 및 연2회 현금배당으로 수익성 제고

Flexible ETF(적립식)	실명개인 및 법인	30만원	개별종목보다 낮은 투자위험과 저렴한 거래비용, 하락시레버리지 ETF로 반등장에서 초과수익 기대

Flexible ETF랩	실명개인 및 법인	1천만원	인덱스를 추종하는 포트폴리오 구성 후 시장하락시 레버리지 ETF를 활용한 초과수익 추구

자산배분 ETF랩	실명개인 및 법인	30만원	섹터형, 해외형, 그룹주 세가지 유형으로 ETF 포트폴리오로 구성

레버리지 ETF랩	실명개인 및 법인	30만원	레버리지 ETF으로만 운용

레인지포커스 ETF랩 (적립식)	실명개인 및 법인	10만원	KOSPI 지수 상승, 하락 시 투자 ETF 편입 비중을 변동시키는 방법으로 안정적 수익 추구

레인지포커스 ETF랩 (일반형)	실명개인 및 법인	1천만원	KOSPI 지수 상승, 하락 시 투자 ETF 편입 비중을 변동시키는 방법으로 안정적 수익 추구

주식랩(본사운용)	미리미리증여 랩	실명개인	1천만원	당사와 연계된 세무법인을 통해 최초 가입금액에 대한 증여세 신고 대행 서비스 제공

배당성장주 랩	실명개인 및 법인	3천만원	업종평균 대비 높은 기존 배당 수익률 상위 종목 중 향후 배당수익 증가 예상 종목에 투자

KB able 배당랩	실명개인 및 법인	3천만원	국내 주식시장에 상장되어 있는 배당 관련 종목 투자 (기본형/성과보수형)

든든한 코리아 대표주식랩(스텝다운형)	실명개인 및 법인	3천만원	House view 및 Quant 기반의 자료를 활용하여 리드 섹터 집중 투자

비상장주식랩	실명개인 및 법인	10억원	국내 비상장주식 편입 운용

스타포트폴리오랩(A)	실명개인 및 법인	1천만원	국내 주식 최대 10종목(종목당 최대 10%)에 집중 투자

스타포트폴리오랩(B)	실명개인 및 법인	1천만원	국내 주식 최대 10종목(종목당 최대 10%)에 집중 투자, 성과보수형

절세추구형 배당랩	실명개인 및 법인	1천만원	배당소득 증대세제 대상 고배당주의 요건 적합한 종목으로 유니버스를 구성하여 운용

차이나랩	실명개인 및 법인	5천만원	중국/홍콩시장 투자로 BM 대비 수익률 보다는 종목 자체의 성장성과 장기수익률에 초점(한국투자신탁운용 모델 포트폴리오)

주식랩 (지점운용)	My 포트폴리오	실명개인 및 법인	2천만원	운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

신 My 포트폴리오 (기본보수형)	실명개인 및 법인	1천만원	운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

신 My 포트폴리오 (성과보수형)	실명개인 및 법인	1천만원	운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

신 My포트폴리오 (해외주식형)	실명개인 및 법인	1천만원	국내 및 해외 주식 랩 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점 직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

주식랩(자문형)	기본보수형	실명개인 및 법인	3천만원	고객 자산관리 경험이 풍부한 투자운용사/투자자문사의 자산배분전략 및 종목 엄선

성과보수형	실명개인 및 법인	3천만원	가입일로부터 1년간 집중 운용, 투자자문의 압축된 포트폴리오 자문

위너스-MyGPS랩	실명개인 및 법인	5백만원	위너스자산운용의 알고리즘인 MYGPS(3.0)엔진을 활용하여 운용하는 글로벌 자산배분형 펀드랩

위너스-MyGPS랩 (적립식)	5십만원

KB able 투자자문랩-불리오글로벌ETF(두물머리)	실명개인 및 법인	1천만원	두물머리투자자문의 자문을 받아 운용하는 글로벌ETF랩

KB able 차이나 백마주 랩	실명개인 및 법인	5천만원	중국기업 주식(상해, 홍콩, 심천, 미국 등 상장) 및 단기유동성(원화,외화)

KB able US 100조 stock랩	실명개인 및 법인	3천만원	로제타투자자문의 자문을 받아 운용하는 미국 주식형랩

KB 본사 맞춤형	실명개인 및 법인	상품마다 상이	고객과 협의된 자산에 맞춤형 투자(투자자문/운용사/투자상품)

KB able 시그니처 리츠 랩(이지스자산운용)	실명개인 및 법인	3천만원	이지스자산운용의 자문을 받아 운용하는 글로벌 리츠랩

KB able 차이나 그로스 랩(IM Capital Partners)	실명개인 및 법인	5천만원	중국(상해,심천,홍콩) 및 미국에 상장된 중국 우량기업에 집중 투자

KB able 하이일드 미국채권 ETF랩(EPI투자자문)	실명개인 및 법인	1천만원	국내 금리대비 상대적 고금리인 미국 하이일드, 신흥국채권 ETF 등으로 포트폴리오 구성

KB able 라이징재팬 랩	실명개인 및 법인	3천만원	KPI투자자문의 자문을 받아 운용하는 일본 주식형랩

KB able 미국뉴이코노미 랩	실명개인 및 법인	3천만원	디셈버자산운용의 자문을 받아 운용하는 미국 주식형랩

KB able 투자자문랩-성과보수형(플레인바닐라)	실명개인 및 법인	1천만원	플레인바닐라의 자문을 받아 운용하는 글로벌 ETF(펀드)랩, 투자가능 ETF 중에서 선택, 투자비중 결정 후 운용지시

KB able 투자자문랩-글로벌고배당(플레인바닐라)	실명개인 및 법인	1천만원	플레인바닐라의 자문을 받아 운용하는 글로벌 ETF(펀드)랩, 국내외 부동산 등 고배당 상품과 글로벌 채권상품 활용 자산배분

KB able 투자자문랩-베어헌터(플레인바닐라)	실명개인 및 법인	1천만원	플레인바닐라의 자문을 받아 운용하는 글로벌 ETF(펀드)랩, 니케이 더블인버스를 하락시마다 분할매수 하는 변동성 트레이딩

KB able 투자자문랩-USD알파추구형(플레인바닐라)	실명개인 및 법인	2천만원	달러로 운용되며, 채권투자로 만기까지 운용시 달러기준으로 원본 플러스 알파를 추구

KB able 글로벌 스펙트럼 랩(플레인바닐라)	실명개인 및 법인	2천만원	주식,부동산,원자재,채권,인프라 등 글로벌 멀티자산 분산투자

KB able 베트남 그로스 랩(피데스자산운용)	실명개인 및 법인	3천만원	피데스자산운용의 자문을 받아 운용하는 베트남 주식형 랩

주식랩(로보형)	쿼터백 베타 랩	실명개인 및 법인	5백만원	투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(쿼터백 투자자문 모델 포트폴리오)

쿼터백 베타 W	실명개인 및 법인	1천만원	투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(쿼터백 투자자문 모델 포트폴리오_해외형)

아이로보 알파 랩	실명개인 및 법인	1천만원	투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(밸류시스템 투자자문 모델 포트폴리오)

로보랩-KB앤더슨	실명개인 및 법인	1천만원	KB자산운용의 로보어드바이저에 의한 포트폴리오로 운용

개인종합자산관리랩	일임형 ISA (고위험)	실명개인	A형 : 5백만원	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분(A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용/C형(지점운용형-본사에서 최초 포트폴리오 구축 후, 영업점 FP 운용) 파생결합증권 및 펀드 위주 운용)

B형 : 1천만원

C형 : 5백만원

일임형 ISA (중위험)	실명개인	A형 : 5백만원	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분(A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용)

B형 : 1천만원

일임형 ISA (저위험)	실명개인	A형 : 5백만원	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분(A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용)

B형 : 1천만원

일임형 ISA (초저위험)	실명개인	제한없음	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분(채권관련 자산 및 현금성 자산 위주 운용)

기타랩 (맞춤형)	지점운용형 종합자산관리랩	실명개인 및 법인	1천만원	운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤 금융투자상품 포트폴리오 운용 강화

PB랩	실명개인 및 법인	3천만원	PB의 1:1 관리를 통해 고객의 투자목적과 투자성향에 따른 맞춤형 포트폴리오 구성

상 품 가입대상 및 기간 한 도 특 징 신규가입여부 집합투자증권 - 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 집합투자업자가 운용- 실적배당형 상품- 총 5개 유형 (증권, 부동산, 특별자산, 혼합자산, MMF) 가능 비과세종합저축 - 만 65세 이상의 노인 단, 2019년까지 단계적 1세씩 상향조정 (61세→65세 이상으로 조정) 장애인, 국가유공자, 생활보호 대상자 등 - 5,000만원 이하 - 전금융기관 통합 한도 관리- 이자 · 배당소득 비과세- 2020년 12월 31일 까지 가입 가능 (생계형비과세를 2015.1.1 비과세종합저축으로 명칭 변경) 가능 연금저축 - 실명 개인- 납입기간 5년 이상 - 연 1,800만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 당해년도 납입액의 100% 세액공제 (연 400만원 한도) 가능 개인종합자산 관리계좌(ISA) - 1인 1계좌- 당해연도 또는 직전 3개연도 중 근로소득/ 사업소득 있는자 (5년) (직전년도 금융소득종합과세 대상자 제외)- 소득있는15-29세, 총급여5,000만원 이하, 종합소득 3500만원이하 사업자 및 농어민 (3년) - 연간 2,000만원 (최대 1억원) - 전금융기관 통합 한도 관리- 순소득 200만원까지 비과세, 200만원 초과분 9.9% 분리과세- 총급여 5,000만원 이하 근로자, 종합소득 3,500만원이하 사업자 및 농어민은 400만원까지 비과세 - 서민형 가입자의 경우 직전 과세기간 기준 확인 가능 벤처기업 투자신탁 저축 - 실명 개인 및 법인 (단, 소득공제 적용은 국내 거주 개인) - 제한없음 - 국내 거주 개인고객에 한하여 펀드 매수건별 3년 이상 투자시 300만원 한도로 소득공제 혜택 (소득공제 적용 투자금액 한도 3천만원 X 소득공제율 10% = 3백만원 한도) - 소득공제 신청기한은 투자일이 속하는 과세연도부터 투자 후 2년이 되는 날이 속하는 과세연도까지 거주자가 선택하는 1과세연도에 신청 가능 - 소득공제 받은 투자금액을 3년이내에 환매(매도)하는 경우 추징될 수 있음 - 소득공제 적용 투자기간은 2020년 12월 31일까지 가능 (매수결제일 기준) 가능 사과나무통장 - 실명 개인 - 월 10만원 이상 - 자녀교육비 마련을 위한 전용상품- 상해보험 무료가입혜택, 증여세 상담 불가 해외주식투자전용집합투자증권저축 - 국내 거주 개인- 금융기관수, 계좌수 제한 없음 - 1인당 3,000만원 - 전 금융기관 통합 한도 관리- 개설일로부터 최대 10년 비과세 (해외주식매매/평가차익 및 환차익)- 해외주식 투자전용 펀드로 입출금 자유로움- 2017.12.31까지 계좌개설 및 신규매수 가능 (최소의무가입기간 없음) 불가 분리과세하이일드펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 연 3,000만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 펀드 계약기간이 1년 이상 3년 이하인 경우에 한하여 분리과세 적용 (1년 이내 해지 및 3년 초과 발생소득 분리과세 미적용)- 2017년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 단, 2016년 이후 설정 펀드 만 신규 매수 가능 불가 재형저축 - 연 소득 5,000만원 이하 근로자- 종합소득금액 3,500만원 이하 사업자 ※ 서민형 재형저축인 경우- 연 소득 2,500만원 이하 근로자,- 종합소득금액 1,600만원 이하 사업자,- 중소기업재직 고졸 근로자(15세~29세) - 분기별 300만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 7년이상 유지시 이자 ㆍ배당 소득 비과세- 만기 7년 후 3년 이내 범위에서 연장 가능 (1회 限)- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 불가 소득공제 장기펀드 - 총 급여액이 5,000만원 이하 근로자 - 연 600만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 연간납입액의 40% 소득공제 (연간 240만원 한도) 가입일로부터 10년까지 소득공제 가능 (최대 11년 혜택) (단, 특정 년도 총 급여액이 8,000만원 초과시 해당년도 소득공제 불가)- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 불가 세금우대저축 - 실명 개인 - 일반인 : 1,000만원- 노인 (남,여60세), 장애인 : 3,000만원- 미성년자 신규가입 불가 - 전금융기관 통합 한도 관리- 채권, 펀드- 소득세 9.0%, 농특세 0.5% 적용- 2014년 12월 31일 까지 가입 가능 불가 개인연금 - 만 20세이상- 저축불입기간 10년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 배당소득 비과세- 당해년도 저축불입액의 40/100을 소득공제 (연간 72만원 한도) 불가 장기주택마련저축 - 만 18세이상의 무주택자 로서 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 공시지가 3억이하 1주택을 소유한 세대주- 7년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 7년이상 가입시 소득세,농특세 비과세- 연간납입액의 40% 소득공제( 연간 300만원 한도)- 근로소득이 있는 세대주로서 무주택자이거나 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 1주택 소유자- 비과세 : 2012년까지 가입시, 만기까지 가능- 소득공제 : 2009년말까지 가입시, 총급여 8800만원 이하자에 한해 2012년까지 연장 불가 분리과세고수익고위험펀드 - 실명 개인(비거주자 포함) - 1억원 이하(거주자)※ 비거주자는 한도 없음 - 자산의 60%이상을 채권에 투자하는 펀드로서 10%이상을 투기등급에 의무적으로 투자- 최장 3년간 분리과세 적용(5.5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기회사채형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 거치식 5,000만원 한도 - 자산의 60%이상을 회사채에 투자하는 펀드- 3년이상 투자시 배당소득세 비과세- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기주식형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 분기별 300만원 한도 - 자산의 60%이상을 국내상장주식에 투자하는 펀드- 3년간 소득공제 및 3년간 배당소득세 비과세 (소득공제는 1년차 20%, 2년차 10%, 3년차 5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 able CMA - 실명 개인 및 법인 - - RP형 CMA : 고객자산을 RP로 자동운영하여 이자지급되는 상품 - MMF형 CMA : 고객자산을 MMF로 운용하는 상품 - MMW형 CMA : 고객의 일임하에 한국증권금융예금 등으로 운용하는 상품 - 발행어음형 CMA : 고객자산을 발행어음으로 운용하는 상품 - 우대금리 CMA ('16.12월 기준) : 회사가 정한 조건 충족 시, 최대 500만원 한도내에서 최고 연 2.5% 우대수익률을 제공하는 상품 : 처음으로 우대수익률을 적용받는 개인고객의 경우, 1년 간 연 0.5% 우대수익률 추가 제공 가능 발행어음 - 실명 개인 및 법인 - - 고객의 요청에 의하여 고객을 수취인으로 하고 당사를 지급인으로 하여 회사가 1년이내의 범위에서 발행하고 원금과 약정된 이자를 지급하는 약속어음 - 종류 : (원화) 수시식, 약정식, 적립식 / (외화) 수시식, 약정식 가능 방카슈랑스 - 실명 개인 및 법인 - - 방카슈랑스 상품은 예금자보호가 되며, 공시이율이 적용되는 금리연동형 상품 - 연금보험, 저축보험 등 고객니즈에 부합하는 다양한 상품판매 가능 able 체크카드 - 실명 개인 (만 12세 이상) 및 법인 - - 체크카드 결제계좌 (CMA 또는 위탁계좌)의 잔고 내에서 물품 및 서비스이용대금 결제가 가능한 상품- 365일 주야간 은행 ATM/CD기를 통한 입출금가능- 집중할인형, 금융상품 연계형, 포인트적립형, 법인전용상품 등 고객인지도를 높일 수 있는 특화 서비스 구성 가능 ※ 현재 판매하고 있지는 않으나 당사에 설정되어 있는 상품도 포함하였습니다. 상 품 가입대상 운용기간 한 도 특 징 KB able MMT (자유입출식 특정금전신탁) 실명개인 및 법인 수시입출식 1억 이상 - 수시입출방식으로 계약체결후 신탁재산 운용 (실적배당형 수익지급)- 보수의 비용인정(수익에서 보수차감후 과세) KB able 매칭형신탁 MMDA 정기예금 실명개인 및 법인 1개월 3개월 6개월 1년 변동 - 수익자별 개별운용 및 관리로 고객만족도 제고- 만기매칭운용으로 금리변동 리스크 제거- 가입시점에 투자기간 및 수익률이 확정된 은행예금에 매칭- 중도해지 제한 CP/전자단기사채 (ABCP/ABSTB) 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 중도해지 제한 채권(ABS)/기타 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 중도해지 제한 KB able자사주 특정금전신탁 상장법인 6개월 이상 1억 이상 - 적절한 주가관리를 통한 유상증자, CB, BW발행등 장기자금조달 용이- 안정적 경영권 확보에 기여- 주가안정으로 주주보호 및 기업이미지 제고- 중도해지 불가: 6개월이내- 매입잉여 자금은 은행발행어음으로 운용 KB able 맞춤형신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객의 Needs 에 따른 자유 운용 KB able 외화신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 외화를 수탁받아 운용하고 만기나 중도해지시 외화로 출금 KB able 자문형HY 신탁 실명개인 및 법인 1년 3천만원 이상 - 85%내외의 채권 비중을 통해 안정적인 기본수익률 확보하며, 공모주 10% 우선배정 및 저평가 공모주 투자로 수익성 제고- 중도해지 수수료 없이 환매 가능, 최소가입금액 허들을 낮춘 상품 개인종합자산관리신탁 실명개인 5년 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 다양한 금융상품을 선택하여 포트폴리오를 구성하고 통합 관리 가능- 여러 금융상품 운용결과로 발생한 이익과 손실을 통산한 후 순이익을 기준으로 세제혜택 부여 증권의 신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 금전대신 유가증권을 수탁하여 관리, 운용하는 신탁 금전채권신탁 법인 변동 변동 - 양도가능한 금전채권을 수탁하여 추심, 관리, 처분 및 신탁수익권을 발행하는 신탁 상 품 가입대상 한 도 특 징 퇴직연금 - 법인(DB, DC)- 근로자퇴직급여보장법 제24조제2항각호에 해당하는 자(IRP) - - 근로자의 노후소득을 보장하기 위해 재직 중에 회사가 재원을 퇴직연금 사업자에게 적립하고 근로자가 퇴직 시 일시금 또는 연 금 형태로 지급하는 퇴직급여제도- 퇴직급여제도의 일시금을 수령한 자, DB나 DC제도의 가입자, 자영업자 등 안정적인 노후소득 확보가 필요한 자 등이 퇴직연금사업자에게 적립하고 55세 이후 연금형태로 지급받는 퇴직급여제도 상품 가입대상 한도 특징 주가연계증권(ELS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 주식워런트증권(ELW) 상장형 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 매매단위: 10증권 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 사전에 정한 시기(만기일)에 정해진 가격(행사가)으로 살 수 있거나 팔 수 있는 권리를 갖는 상품. 기타파생결합증권(DLS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 주가연계파생결합사채(ELB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 기타파생결합사채(DLB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 헤지펀드 - 제249조의2(전문투자형 사모집합투자기구의 투자자) 1. 전문투자자로서 대통령령으로 정하는 투자자 2. 1억원 이상으로서 대통령령으로 정하는 금액 이상을 투자하는 개인 또는 법인, 그 밖의 단체 (「국가재정법」 별표 2에서 정한 법률에 따른 기금과 집합투자기구를 포함한다) - 최저1억원(레버리지 200%이하) - 최저3억원(레버리지 200%초과) 1. 모집형태: 소수 자산가를 대상으로 사모형태로 발행하여 투자자 모집 2. 투자전략의 다양성 ① 파생상품 투자 및 공매도 가능 ② 다양한 리스크 또는 복잡한 구조의 상품 등 광범위한 금융상품에 투자 3. 시장흐름과 관계없이 이익을 내는 절대 수익 추구 4. 투자, 환매 제한 (월 1~3회) 5. 성과보수: 운용자에게 운용보수(1~2%) 및 성과보수 (20%내외) 지급 다. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 순자본비율 (단위 : 백만원 ) 구 분 제59기 제58기 제57기 영업용순자본(A) 3,170,423 2,968,859 3,210,744 총위험액(B) 1,561,410 1,250,621 1,048,203 필요유지자기자본(C) 134,225 134,400 134,400 순자본비율[(A-B)/C] 1,198.74% 1,278.45% 1,609.03% 잉여자본(A-B) 1,609,013 1,718,239 2,162,540 (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원 ) 구 분 제59기 제58기 제57기 실질자산(A) 42,378,058 40,865,632 33,599,346 실질부채(B) 40,288,355 38,544,457 31,723,363 자산부채비율(A/B) 105.19% 106.02% 105.91% 라. 주요 종속법인의 현황 (1) KB Securities Hong Kong Ltd. (가) 개요 구 분 내 용 회사명 - KB Securities Hong Kong Ltd. (KB증권 홍콩현지법인) 설립일 - 1997년 6월 24일 주요사업의 내용 - 증권업(주식중개, ELW Prop, 해외펀드 소싱 등) 연혁 - '89.12 홍콩 사무소 개소- '97.06 현지법인 전환(최초 납입자본금 USD 1,000만)- '16.12 KB금융그룹 편입에 따른 법인명 변경(KB Securities Hong Kong Limited)- '17.06 홍콩법인 유상증자(USD 5,000만)- '17.08 銀/證 Co-location- '17.11 홍콩법인 유상증자(USD 3,000만, 총 납입자본금 USD 9,000만) (나) 재무정보 요약- 재무상태표 (단위 : 백만원 ) 구분 2019년말 2018년말 2017년말 자산총계 119,968 113,531 105,519 부채총계 1,309 1,292 1,058 자본총계 118,659 112,239 104,461 - 손익계산서 (단위 : 백만원 ) 구분 2019년말 2018년 말 2017년 말 영업수익 7,719 8,909 4,557 순이익 1,790 4,039 -6,924 총포괄이익 6,419 8,425 -15,054 (2) KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (가) 개요 구 분 내 용 회사명 - KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY(KB증권 베트남현지법인) 설립일 - 2008년 6월 11일 주요사업의 내용 - 증권업(증권 중개, 발행인수, 자문 업무 등) 연혁 - '08,06 법인 설립- '10.11 유상증자(VND 265,000,000,000)- '17.11 KB 증권 자회사 편입- '18.01 사명변경 (Maritime Securites Incorporation -> KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY) - '18.12 유상증자(VND 807,078,600,000)- '19.02 유상증자(VND 567,942,300,000) (나) 재무정보 요약 - 재무상태표 (단위 : 백만원 ) 구분 2019년말 2018년말 2017년말 자산총계 279,325 107,988 33,010 부채총계 178,722 42,691 9,092 자본총계 100,603 65,297 23,918 - 손익계산서 (단위 : 백만원 ) 구분 2019년말 2018년 말 2017년 말 영업수익 23,635 13,196 - 순이익 4,489 1,955 - 총포괄이익 6,796 2,801 - 마. 증권전문인력 보유현황 (단위 : 명) 구분 계 증권펀드투자권유자문인력 1,884 파생상품펀드투자권유자문인력 1,760 부동산펀드투자권유자문인력 1,628 증권투자권유자문인력 1,959 파생상품투자권유자문인력 1,684 전문투자상담사 1 투자상담관리인력 96 일임투자자산운용사 1,034 집합투자자산운용사 317 부동산투자자산운용사 10 금융투자분석사 70 전문인력 합계(1) 10,443 전문인력 합계(2) 2,210 주) 전문인력(금융투자협회 등록인원 기준) 합계(1)은 총 인원의 합계이며, 전문인력 합계(2)는 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류만의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총 인원입니다. III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약연결재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제 59기 (2019.12.31) 제 58기 (2018.12.31) 제 57기 (2017.12.31) 자 산 I. 현금및예치금 5,378,177 3,714,047 2,013,311 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 28,315,214 28,935,001 - III. 당기손익인식금융자산 - - 22,163,814 IV. 파생상품자산 852,354 393,467 440,768 V. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산 2,615,947 2,456,834 - VI. 매도가능금융자산 - - 3,976,878 VII. 관계기업투자 75,759 54,096 15,896 VIII . 상각후원가측정대출채권 6,186,371 5,572,174 5,207,878 I X. 유형자산 233,444 159,998 136,801 X. 투자부동산 1,488,401 992,779 466,754 XI. 무형자산 165,399 156,108 150,131 XII. 당기법인세자산 6,611 5,482 2,957 XI I I .이연법인세자산 22,466 40,689 - X IV . 기타금융자산 2,367,353 2,507,517 2,604,488 XV. 기타자산 39,945 44,802 71,164 XVI. 매각예정자산 16,210 - - 자 산 총 계 47,763,651 45,032,994 37,250,840 부 채 I. 예수부채 4,397,259 3,783,448 3,116,361 II. 당기손익인식금융부채 15,346,953 15,335,458 12,018,965 III. 파생상품부채 715,649 1,166,506 517,896 IV. 차입부채 19,876,664 18,196,720 14,766,283 V. 당기법인세부채 6,542 836 174 VI. 순확정급여부채 49,449 44,193 39,859 VII.. 이연법인세부채 - - 17,974 VIII. 충당부채 19,348 15,268 3,333 IX. 기타금융부채 2,424,187 1,785,686 2,218,598 X. 기타부채 307,289 327,820 240,801 부 채 총 계 43,143,340 40,655,935 32,940,244 자 본 I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 4,620,008 4,376,840 4,310,453 1. 자본금 1,493,102 1,493,102 1,493,102 2. 기타불입자본 1,478,717 1,478,656 1,479,029 3. 이익잉여금 1,493,403 1,252,391 1,182,368 4. 기타자본구성요소 154,786 152,691 155,954 II. 비지배지분 303 219 143 자 본 총 계 4,620,311 4,377,059 4,310,596 부 채 및 자 본 총 계 47,763,651 45,032,994 37,250,840 연결에 포함된 회사수 121 105 90 주) 제59기 및 제58기 요약연결 재무상태표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 요약연결 재무상태표는 소급재작성되지 아니하였습니다 . 나. 요약연결포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제 59기 (2019.1.1~2019.12.31) 제 58기 (2018.1.1~2018.12.31) 제 57기 (2017.1.1~2017.12.31) I. 영업수익 8,088,988 6,680,195 5,913,322 II. 영업비용 7,728,520 6,430,068 5,542,331 III. 영업이익 360,468 250,127 370,991 IV. 영업외수익 77,837 34,765 58,501 V. 영업외비용 39,748 20,891 4,720 VI. 법인세비용차감전순이익 398,557 264,001 424,772 VII. 법인세비용 108,486 74,325 90,335 VIII. 계속영업이익 290,071 189,676 334,437 IX. 중단영업이익 - - -99,095 X. 총당기순이익 290,071 189,676 235,342 1. 지배기업의 소유주 290,057 189,666 235,342 2. 비지배지분 14 10 - XI. 기타포괄손익 3,059 25,079 -68,831 XII. 당기총포괄손익 293,130 214,755 166,511 1. 지배기업의 소유주 293,107 214,749 166,520 2. 비지배지분 23 6 -9 연결에 포함된 회사수 121 105 90 주) 제59기 및 제58기 요 약연결 포괄손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 요약 연결 포괄손익계산서는 소급재작성되지 아니하였습니다. 다. 요약별도재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제59기 (2019.12.31) 제58기 (2018.12.31) 제57기 (2017.12.31) 자 산 I. 현금및예치금 4,997,266 3,424,330 1,816,458 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 27,918,571 28,585,482 - III. 당기손익인식금융자산 - - 21,847,128 IV. 파생상품자산 851,041 390,677 411,847 V. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 2,614,739 2,456,272 - VI. 매도가능금융자산 - - 3,747,965 VII. 종속기업투자 873,433 826,485 744,308 VIII. 관계기업투자 77,421 56,013 15,796 IX. 상각후원가측정대출채권 4,813,832 4,309,267 4,484,117 X. 유형자산 230,810 159,148 135,968 XI. 투자부동산 30,092 50,952 49,531 XII. 무형자산 150,691 139,478 133,581 XIII. 이연법인세자산 - 21,254 - XIV. 기타금융자산 2,406,519 2,557,739 2,632,605 XV. 기타자산 20,441 24,399 60,538 자 산 총 계 44,984,856 43,001,496 36,079,842 부 채 I. 예수부채 4,398,067 3,787,515 3,117,738 II. 당기손익인식금융부채 15,346,953 15,335,413 12,018,172 III. 파생상품부채 703,543 1,160,269 518,726 IV. 차입부채 17,271,460 16,243,584 13,677,917 V. 순확정급여부채 49,449 44,193 39,859 VI. 이연법인세부채 4,615 - 26,778 VII. 충당부채 19,348 15,268 3,333 VIII. 기타금융부채 2,215,051 1,681,346 2,100,385 IX. 기타부채 279,869 276,869 220,455 부 채 총 계 40,288,355 38,544,457 31,723,363 자 본 I. 자본금 1,493,102 1,493,102 1,493,102 II. 기타불입자본 1,479,110 1,479,110 1,479,110 III. 이익잉여금 1,578,878 1,338,406 1,218,890 IV. 기타자본구성요소 145,411 146,421 165,377 자 본 총 계 4,696,501 4,457,039 4,356,479 부 채 및 자 본 총 계 44,984,856 43,001,496 36,079,842 종속·관계·공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 주) 제59기 및 제58기 요약별도재무상태표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 요약별도재무상태표는 소급재작성되지 아니하였습니다. 라. 요약별도포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제59기 (2019.1.1~2019.12.31) 제58기 (2018.1.1~2018.12.31) 제57기 (2017.1.1~2017.12.31) I. 영업수익 7,883,993 6,561,279 5,747,479 II. 영업비용 7,519,811 6,276,490 5,422,322 III. 영업이익 364,182 284,789 325,157 IV. 영업외수익 80,522 55,564 86,092 V. 영업외비용 44,327 14,830 70,449 VI. 법인세비용차감전순이익 400,377 325,523 340,800 VII. 법인세비용 110,859 88,051 69,266 VIII. 당기순이익 289,518 237,472 271,534 IX. 기타포괄손익(손실) -56 9,502 -28,474 X. 당기총포괄손익 289,462 246,974 243,060 주) 제59기 및 제58기 요약별도포괄손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 요약별도포괄손익계산서는 소급재작성되지 아니하였습니다. ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면, 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11011#*재무제표_*.* 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 가. 연결재무상태표 제59기 2019년 12월 31일 현재 제58기 2018년 12월 31일 현재 제57기 2017년 12월 31일 현재 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제59기 제58기 제57기 자 산 I. 현금및예치금 5,378,177,125,240 3,714,046,674,174 2,013,311,013,748 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 28,315,214,010,819 28,935,000,925,252 - III. 당기손익인식금융자산 - - 22,163,814,359,597 IV. 파생상품자산 852,354,124,020 393,466,829,086 440,768,131,646 V. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산 2,615,947,409,379 2,456,834,120,359 - VI. 매도가능금융자산 - - 3,976,878,171,437 VII. 관계기업투자 75,759,107,129 54,096,002,973 15,896,061,929 VIII. 상각후원가측정대출채권 6,186,370,622,322 5,572,173,939,570 5,207,877,580,199 IX. 유형자산 233,443,995,248 159,997,426,914 136,800,846,052 X. 투자부동산 1,488,400,894,663 992,779,453,684 466,754,360,921 XI. 무형자산 165,399,330,185 156,107,696,958 150,131,284,273 XII. 당기법인세자산 6,610,637,979 5,482,211,467 2,956,674,489 XIII. 이연법인세자산 22,466,249,674 40,689,313,383 - XIV. 기타금융자산 2,367,352,251,311 2,507,517,054,584 2,604,487,881,912 XV. 기타자산 39,944,906,521 44,802,349,817 71,163,234,436 XVI. 매각예정자산 16,209,923,554 - - 자 산 총 계 47,763,650,588,044 45,032,993,998,221 37,250,839,600,639 부 채 I. 예수부채 4,397,259,382,566 3,783,447,503,373 3,116,360,689,229 II. 당기손익인식금융부채 15,346,952,546,008 15,335,458,114,354 12,018,965,382,212 III. 파생상품부채 715,649,398,300 1,166,506,416,800 517,895,864,696 IV. 차입부채 19,876,664,216,800 18,196,720,062,089 14,766,282,501,965 V. 당기법인세부채 6,542,440,949 835,630,696 174,395,230 VI. 순확정급여부채 49,449,132,897 44,192,613,038 39,859,374,073 VII.. 이연법인세부채 - - 17,974,329,003 VIII. 충당부채 19,347,522,500 15,268,428,431 3,332,638,333 IX. 기타금융부채 2,424,185,754,360 1,785,686,136,817 2,218,598,465,734 X. 기타부채 307,288,977,237 327,819,820,801 240,800,240,206 부 채 총 계 43,143,339,371,617 40,655,934,726,399 32,940,243,880,681 자 본 I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 1. 자본금 1,493,102,120,000 1,493,102,120,000 1,493,102,120,000 2. 기타불입자본 1,478,716,745,754 1,478,656,491,971 1,479,029,070,072 3. 이익잉여금 1,493,402,661,346 1,252,390,684,356 1,182,368,118,264 4. 기타자본구성요소 154,785,865,441 152,691,230,674 155,953,623,859 II. 비지배지분 303,823,886 218,744,821 142,787,763 자 본 총 계 4,620,311,216,427 4,377,059,271,822 4,310,595,719,958 부 채 및 자 본 총 계 47,763,650,588,044 45,032,993,998,221 37,250,839,600,639 주) 제59기 및 제58기 연결 재무상태표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 연결 재무상태표는 소급재작성되지 아니하였습니다. 나. 연결손익계산서 제59기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지 제58기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제59기 제58기 제57기 I. 영업수익 8,088,988,172,614 6,680,194,560,586 5,913,322,322,798 1. 수수료수익 628,594,837,659 696,062,083,548 596,565,573,688 2. 금융상품평가및처분이익 6,036,699,265,410 4,657,206,288,765 4,375,364,206,541 3. 이자수익 860,768,650,552 830,274,085,302 647,937,282,788 4. 상각후원가측정금융자산평가및처분이익 7,047,489,901 751,904,272 - 5. 대출채권평가및처분이익 - - 837,203,877 6. 외환거래이익 379,234,251,468 270,466,635,348 176,795,478,154 7. 기타의영업수익 176,643,677,624 225,433,563,351 115,822,577,750 II. 영업비용 7,728,519,848,824 6,430,067,895,246 5,542,331,738,904 1. 수수료비용 103,165,321,689 108,557,958,089 75,076,656,478 2. 금융상품평가및처분손실 6,203,170,314,760 5,053,083,227,597 4,158,276,669,755 3. 이자비용 322,980,005,659 279,344,541,734 179,752,944,527 4. 상각후원가측정금융자산평가및처분손실 16,891,295,776 11,172,253,117 - 5. 대출채권평가및처분손실 - - 3,712,698,908 6. 외환거래손실 317,853,745,169 226,921,283,997 394,958,073,465 7. 판매관리비 749,991,343,528 727,501,622,938 698,134,749,311 8. 기타의영업비용 14,467,822,243 23,487,007,774 32,419,946,460 III. 영업이익(손실) 360,468,323,790 250,126,665,340 370,990,583,894 IV. 영업외수익 77,836,857,107 34,765,254,948 58,501,220,248 V. 영업외비용 39,748,343,864 20,891,123,461 4,719,850,040 VI. 법인세비용차감전순이익 398,556,837,033 264,000,796,827 424,771,954,102 VII. 법인세비용 108,485,833,526 74,324,797,089 90,335,079,913 VIII. 계속영업이익 290,071,003,507 189,675,999,738 334,436,874,189 IX. 중단영업이익(손실) - - -99,094,752,676 X. 당기순이익 290,071,003,507 189,675,999,738 235,342,121,513 XI. 당기순이익의 귀속 1. 지배기업소유주지분 290,057,411,140 189,665,602,957 235,342,121,513 2. 비지배지분 13,592,367 10,396,781 - 주) 제59기 및 제58기 연결손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 연결 손익계산서는 소급재작성되지 아니하였습니다. 다. 연결포괄손익계산서 제59기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지 제58기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제59기 제58기 제57기 I. 당기순이익 290,071,003,507 189,675,999,738 235,342,121,513 II. 세후기타포괄손익 3,058,558,003 25,078,913,997 -68,831,382,165 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 1. 기타포괄손익-공정가치측정지분상품 평가손익 15,556,396,114 3,901,703,062 - 2. 당기손익인식지정금융부채 신용위험변동손익 -11,329,768,368 1,453,646,795 - 3. 순확정급여부채의 재측정요소 -3,852,340,780 -2,544,440,827 -1,843,363,517 4. 유형자산재평가손익 - - -1,270,226,523 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 1. 기타포괄손익-공정가치측정채무상품평가손익 -430,594,769 6,667,410,890 - 2. 매도가능금융자산평가손익 - - -30,525,722,757 3. 관계기업 기타포괄손익 중 지분해당액 239,020,310 -94,000,877 -7,944,819 4. 순투자에 대한 위험회피 -2,152,507,492 -1,747,708,453 -105,527,287 5. 해외사업환산손익 5,028,352,988 17,442,303,407 -35,078,597,262 III. 당기총포괄손익 293,129,561,510 214,754,913,735 166,510,739,348 IV. 당기총포괄손익의 귀속 1. 지배기업소유주지분 293,106,611,757 214,748,574,780 166,520,419,874 2. 비지배지분 22,949,753 6,338,955 -9,680,526 주) 제59기 및 제58기 연결 포괄손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며,비교표시된 제57기 연결 포괄손익계산서는 소급재작성되지 아니하였습니다. 라. 연결자본변동표 제59기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지 제58기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 자 본 금 기타불입자본 이익잉여금 기타자본구성요소 지배기업의 소유주 귀속 비지배지분 총계 2017.1.1 1,493,102,120,000 1,479,274,787,483 948,747,705,056 223,053,617,193 4,144,178,229,732 - 4,144,178,229,732 연결범위의변동 - -245,717,411 - - -245,717,411 152,468,289 -93,249,122 당기총포괄손익: 당기순이익 - - 235,342,121,513 - 235,342,121,513 - 235,342,121,513 매도가능금융자산평가손익 - - - -30,525,722,757 -30,525,722,757 - -30,525,722,757 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - -7,944,819 -7,944,819 - -7,944,819 순확정급여부채의 재측정요소 - - -1,984,523,306 141,159,789 -1,843,363,517 - -1,843,363,517 유형자산재평가손익 - - 262,815,001 -1,533,041,524 -1,270,226,523 - -1,270,226,523 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - -105,527,287 -105,527,287 - -105,527,287 해외사업환산손익 - - - -35,068,916,736 -35,068,916,736 -9,680,526 -35,078,597,262 2017.12.31 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,182,368,118,264 155,953,623,859 4,310,452,932,195 142,787,763 4,310,595,719,958 2018.1.1 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,182,368,118,264 155,953,623,859 4,310,452,932,195 142,787,763 4,310,595,719,958 회계정책변경의 효과 - - 19,514,080,719 -28,345,365,008 -8,831,284,289 - -8,831,284,289 수정후 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,201,882,198,983 127,608,258,851 4,301,621,647,906 142,787,763 4,301,764,435,669 배당금의 지급 - - -139,157,117,584 - -139,157,117,584 - -139,157,117,584 당기총포괄손익: 당기순이익 - - 189,665,602,957 - 189,665,602,957 10,396,781 189,675,999,738 종속기업 지분율의 변동 - -372,578,101 - - -372,578,101 69,618,103 -302,959,998 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 평가손익 - - - 10,569,113,952 10,569,113,952 - 10,569,113,952 당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험변동액 - - - 1,453,646,795 1,453,646,795 - 1,453,646,795 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - -94,000,877 -94,000,877 - -94,000,877 순확정급여부채의 재측정요소 - - - -2,544,440,827 -2,544,440,827 - -2,544,440,827 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - -1,747,708,453 -1,747,708,453 - -1,747,708,453 해외사업환산손익 - - - 17,446,361,233 17,446,361,233 -4,057,826 17,442,303,407 2018.12.31 1,493,102,120,000 1,478,656,491,971 1,252,390,684,356 152,691,230,674 4,376,840,527,001 218,744,821 4,377,059,271,822 2019.1.1 1,493,102,120,000 1,478,656,491,971 1,252,390,684,356 152,691,230,674 4,376,840,527,001 218,744,821 4,377,059,271,822 배당금의 지급 - - -50,000,000,000 - -50,000,000,000 - -50,000,000,000 분기총포괄손익: 당기순이익 - - 290,057,411,140 - 290,057,411,140 13,592,367 290,071,003,507 종속기업 지분율의 변동 - 60,253,783 - - 60,253,783 62,129,312 122,383,095 기타포괄손익-공정가치측정금융상품평가손익 - - - 15,125,801,345 15,125,801,345 - 15,125,801,345 당기손익인식지정금융부채 신용위험변동손익 - - - -11,329,768,368 -11,329,768,368 - -11,329,768,368 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - 239,020,310 239,020,310 - 239,020,310 유형자산재평가손익 - - 954,565,850 -954,565,850 - - - 순확정급여제도의 재측정요소 - - - -3,852,340,780 -3,852,340,780 - -3,852,340,780 해외사업장순투자위험회피평가손익 - - - -2,152,507,492 -2,152,507,492 - -2,152,507,492 해외사업환산손익 - - - 5,018,995,602 5,018,995,602 9,357,386 5,028,352,988 2019.12.31 1,493,102,120,000 1,478,716,745,754 1,493,402,661,346 154,785,865,441 4,620,007,392,541 303,823,886 4,620,311,216,427 주) 제59기 및 제58기 연결 자본변동표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 연결 자본변동표는 소급재작성되지 아니하였습니다. 마. 연결현금흐름표 제59기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지 제58기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제59기 제58기 제57기 Ⅰ. 영업활동 현금흐름 731,697,130,288 -3,079,233,209,134 -4,847,682,040,045 1. 영업활동에서 창출된 현금흐름 264,941,250,171 -3,645,715,482,706 -5,500,727,756,011 가. 당기순이익 290,071,003,507 189,675,999,738 235,342,121,513 나. 손익조정사항 -699,780,614,929 -509,584,153,910 -380,380,768,786 다. 자산부채의 증감 674,650,861,593 -3,325,807,328,534 -5,355,689,108,738 2. 이자의 수취 845,694,492,068 823,973,860,576 820,952,416,207 3. 이자의 지급 -306,932,502,291 -276,686,368,434 -204,410,934,791 4. 배당금 수취 31,963,460,839 90,286,906,893 58,657,234,464 5. 법인세 납부액 -103,969,570,499 -71,092,125,463 -22,152,999,914 Ⅱ. 투자활동 현금흐름 -2,296,432,305,958 -655,506,000,442 -141,602,732,604 1. 장기성예금의 증감 -1,671,899,733,041 -747,877,408,734 75,476,700,000 2. 매도가능금융자산의 취득 - - -2,602,347,664,963 3. 매도가능금융자산의 처분 - - 2,161,567,274,156 4. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 취득 -4,882,993,956,030 -3,370,370,649,013 - 5. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 처분 4,759,239,837,376 3,994,066,108,763 - 6. 만기보유금융자산의 처분 - - 10,008,500,000 7. 관계기업투자의 취득 -22,608,752,000 -41,607,182,260 -30,950,000,000 8. 관계기업투자의 처분 1,175,664,978 3,452,566,834 24,244,388,000 9. 종속기업취득 순현금유출 - - -37,032,945,254 10. 종속기업처분 순현금유출입 20,596,928,841 84,297,843,069 24,451,884,644 11. 유형자산의 취득 -13,000,038,247 -39,495,608,516 -32,201,197,241 12. 유형자산의 처분 11,976,346,996 102,953,159 25,623,662,393 13. 무형자산의 취득 -24,064,293,306 -11,432,553,429 -2,301,299,027 14. 무형자산의 처분 5,882,408,000 4,429,478,028 3,548,781,619 15. 투자부동산의 취득 -574,484,958,225 -529,802,696,610 - 16. 투자부동산의 처분 94,206,677,529 - 3,621,140,000 17. 복구충당부채의 감소 -458,438,829 -1,268,851,733 - 18. 매각예정비유동자산의 처분 - - 234,688,043,069 Ⅲ. 재무활동 현금흐름 1,602,472,932,004 3,781,483,497,649 5,022,484,275,596 1. 차입부채의 증감 1,596,685,211,487 3,909,272,937,372 5,021,694,191,596 2. 임대보증금의 증감 3,701,683,122 11,367,677,861 790,084,000 3. 배당금의 지급 -50,000,000,000 -139,157,117,584 - 4. 리스부채의 감소 -20,282,677,088 - - 5. 유상증자 130,215,360 - - 6. 기타부채의 증감 72,238,499,123 - - Ⅳ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과 -391,039,574 -124,065,127 -1,042,883,190 Ⅴ. 현금및현금성자산의 순증감(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ) 37,346,716,760 46,620,222,946 32,156,619,757 Ⅵ. 기초 현금및현금성자산 358,423,788,030 311,803,565,084 279,646,945,327 Ⅶ. 기말 현금및현금성자산 395,770,504,790 358,423,788,030 311,803,565,084 주) 제59기 및 제58기 연결 현금흐름표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 연결 현금흐름표는 소급재작성되지 아니하였습니다. 3. 연결재무제표 주석 제59기 : 2019년 12월 31일 현재 제58기 : 2018년 12월 31일 현재 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 1. 일반사항 기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표' 에 의한 연결회사인 케이비증권 주식회사(이하 "지배기업" 혹은 "케이비증권 ")와 연결대상 종속 기업인 KBFG Securities America Inc. 외 120 개 ( 이 하 "종속기업")의 일반적인 내용은 다음과 같습니 다. 1.1 지배기업의 개요 지배기업은 1962년 6월 1일에 '국일증권주식회사'로 설립되어 1986년 6월 5일에 상호를 '현대증권주식회사'로 변경하였으며, 1975년 9월 30일에 주식을 한국거래소에 상장하였 습니 다. 연결회사의 자본금은 수차례의 증자 등을 거쳐 당기말 현재 1,493,102백만원 입니다. 지배기업은 2016년 10월 19일 주식회사 KB금융지주(이하 "KB금융지주")와 포괄적 주식교환을 통해 KB금융지주의 완전자회사로 편입되었습니다. 이에 따라 당기말 현재 지 배기업의 보통주 지분은 KB금융지주가 100% 보유하고 있습니다. 한편, 지배기업은 2016년 12월 30일을 합병기일로 하여 KB투자증권주식회사(이하 "KB투자증권")를 흡수합병하고 상호를 케이비증권 주식회사로 변경하였으며, 당기말현 재 112 개의 국내 영업점과 1개의 해외사무소를 운영하고 있습니다. 1.2 연결대상 종속기업 의 현황 당기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업 의 현황은 다음과 같습니다. 투자회사 회사명 업종 지분율 (%) 소재지 사용재무제표일 지배기업 KBFG Securities America Inc. 투자자문,증권매매 100.00 미국 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. 투자자문,증권매매 100.00 홍콩 12월 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY(구, MARITIME SECURITIES INCORPORATION) 투자자문,증권매매 99.70 베트남 12월 KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합(*) 기타금융업 20.00 대한민국 12월 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 수익증권 98.86 대한민국 12월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 수익증권 99.51 대한민국 12월 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 수익증권 79.67 대한민국 12월 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 수익증권 99.64 대한민국 12월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 수익증권 99.99 대한민국 12월 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대콘티키전문사모투자신탁1호 수익증권 82.06 대한민국 12월 현대강소기업증권투자신탁1호 수익증권 91.61 대한민국 12월 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 수익증권 98.15 대한민국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 수익증권 100.00 대한민국 12월 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 수익증권 98.77 대한민국 12월 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 수익증권 96.64 대한민국 12월 퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호 수익증권 99.50 대한민국 12월 KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호 수익증권 99.61 대한민국 12월 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 수익증권 54.84 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 수익증권 99.96 케이만군도 12월 캡스톤US전문투자형사모투자신탁6호 수익증권 99.79 대한민국 12월 JB Dry Street 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB Australia108 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB Forge 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB Hall Street 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB Margaret Street 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 수익증권 100.00 대한민국 12월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제19호 수익증권 100.00 대한민국 12월 엠에스세종제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블엔에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블하나㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비파크제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스디더블유투㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 스타트쓰리원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비유케이센터제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이케이비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타중부㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 개화산역개발제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타강릉제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블삼지㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 크레센도무주㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블권선제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 그레이트지엠제십이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타에스엠제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블유투제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 파라다이스영종제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타학곡㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 송도피세븐제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타장현㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 와이제이에스일산㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 동탄제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타이앤이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타에스에이치㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블알리제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타아이피㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타대림㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 퍼스트종로제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 이뉴스테이제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블당산㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타파노라마제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타파피루스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블대장㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비사우스게이트㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스제이드림제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블남양주㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스제이종로제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이피디씨㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타천원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블파워제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 디에스김포학운㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블케이디제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 영쓰리사우스게이트㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블파크웨이제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 트루프렌드원디제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타에프이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타고은제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타고은제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타디에스제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타디에스제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블용인제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비월평정림제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타와니제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블감삼제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블에스피㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 송도피파이브제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 송도피파이브제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블성내제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타해남제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타김포제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비연천㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 Mangrove Feeder Fund 수익증권 100.00 케이만군도 12월 Mangrove Feeder Fund Mangrove Master Fund 수익증권 100.00 케이만군도 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. Global Investment Opportunity Limited 금융 및 부동산투자업 100.00 말레이시아 12월 현대 스마트인덱스알파 증권자투자신탁 1호 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 수익증권 99.86 대한민국 12월 현대 밸류플러스 증권자투자신탁 1호 등 현대밸류플러스증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대 다이나믹스증권자투자신탁 1호 현대다이나믹스증권모투자신탁 수익증권 98.48 대한민국 12월 현대 퀀트롱숏증권자투자신탁 1호 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 현대튼튼대한민국증권모투자신탁 수익증권 66.56 대한민국 12월 현대강소기업증권투자신탁1호 현대강소기업증권모투자신탁 수익증권 80.43 대한민국 12월 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 BECKETT ACQUISITION LIMITED 부동산투자업 100.00 아일랜드 12월 에스제이종로제일차㈜ KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호 수익증권 59.66 대한민국 12월 KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호 KB와이즈스타종로타워부동산모투자신탁 수익증권 63.27 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg Vierte CasaLog GmbH Co. KG 부동산투자업 100.00 독일 12월 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 부동산투자업 100.00 독일 12월 Sechste Casalog KG 부동산투자업 100.00 독일 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.18 미국 12월 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT ABLE NJ DSM, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.90 미국 12월 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 Lumen International Developments 부동산투자업 100.00 룩셈부르크 12월 Lumen International Developments VREF Shaftesbury ScSp 부동산투자업 100.00 룩셈부르크 12월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등 Hillswood Finco Ltd. 부동산투자업 100.00 저지 12월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등 Hillswood Holdings Ltd. 부동산투자업 100.00 저지 12월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등 Hillswood Holding Property Unit Trust 부동산투자업 100.00 저지 12월 Hillswood Holding Property Unit Trust 등 Hillswood Property Unit Trust 부동산투자업 100.00 저지 12월 (*) 자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다. 투자회사 피투자회사 업종 지분율 (%) 소재지 사용재무제표일 지배기업 KBFG Securities America Inc. 투자자문,증권매매 100.00 미국 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. 투자자문,증권매매 100.00 홍콩 12월 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY(구, MARITIME SECURITIES INCORPORATION) 투자자문,증권매매 99.67 베트남 12월 KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합(*) 기타금융업 20.00 대한민국 12월 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 수익증권 98.76 대한민국 12월 현대트러스트증권자투자신탁1호 수익증권 98.54 대한민국 12월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 수익증권 99.34 대한민국 12월 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 수익증권 79.13 대한민국 12월 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 수익증권 99.64 대한민국 12월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 수익증권 99.99 대한민국 12월 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 수익증권 81.90 대한민국 12월 현대콘티키전문사모투자신탁1호 수익증권 98.05 대한민국 12월 KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 수익증권 79.28 룩셈부르크 12월 현대강소기업증권투자신탁1호 수익증권 90.57 대한민국 12월 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 수익증권 98.15 대한민국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 수익증권 100.00 대한민국 12월 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 수익증권 98.77 대한민국 12월 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 수익증권 99.85 대한민국 12월 퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호 수익증권 99.50 대한민국 12월 KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호 수익증권 99.61 대한민국 12월 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 수익증권 54.04 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 수익증권 99.96 케이만군도 12월 엠에스세종제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디파이시리즈1㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블해운대제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 옥스포드제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 프레스톤제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블엔에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블하나㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블호수제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비파크제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스디더블유투㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 스타트쓰리원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타에스씨제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 와이아이씨원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 와이아이이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타제이제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 디에스에이엔㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비유케이센터제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블반곡제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이케이비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타베스트제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타트윈삼사㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타트윈오육㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블은계제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 제노사이드제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 지와이디㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 온파이어제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 골드풍무제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타중부㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 개화산역개발제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타강릉제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타이안제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 고덕베스트비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 고덕베스트씨제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 고덕베스트디제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블삼지㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 세운리파제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 크레센도무주㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블권선제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 그레이트지엠제십이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타에스엠제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비거창㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴송도케이비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타트송도제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타트송도제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 비케이비제팔차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블유투제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 제이케이비제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 파라다이스영종제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타학곡㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 송도피세븐제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타광교제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타장현㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블케이지타워㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 Mangrove Feeder Fund 수익증권 100.00 케이만군도 12월 Mangrove Feeder Fund Mangrove Master Fund 수익증권 100.00 케이만군도 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. Global Investment Opportunity Limited 금융 및 부동산투자업 100.00 말레이시아 12월 현대 스마트인덱스알파 증권자투자신탁 1호 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 수익증권 99.91 대한민국 12월 현대 트러스트 증권자투자신탁 1호 현대트러스트증권모투자신탁 수익증권 96.83 대한민국 12월 현대 밸류플러스 증권자투자신탁 1호 등 현대밸류플러스증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대 다이나믹스증권자투자신탁 1호 현대다이나믹스증권모투자신탁 수익증권 99.02 대한민국 12월 현대 퀀트롱숏증권자투자신탁 1호 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 현대튼튼대한민국증권모투자신탁 수익증권 80.93 대한민국 12월 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 BECKETT ACQUISITION LIMITED 부동산투자업 100.00 아일랜드 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg Vierte CasaLog GmbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 Sechste Casalog KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.18 미국 12월 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT ABLE NJ DSM, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산23호 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.90 미국 12월 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 Lumen International Developments 부동산투자업 100.00 룩셈부르크 12월 Lumen International Developments VREF Shaftesbury ScSp 부동산투자업 100.00 룩셈부르크 12월 (*) 자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다. 1.3 연결대상 종속기업 의 재무정보 요약 당기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업 의 요약재무상태표와 당기 및 전기의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 회사명 자산 부채 영업수익 당기순이익(손실) 총포괄이익(손실) KBFG Securities America Inc. 17,875,095 615,380 1,464,531 (1,200) 590,670 KB Securities Hong Kong Ltd. 119,968,032 1,309,196 7,718,895 1,790,331 6,419,346 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (구, MARITIME SECURITIES INCORPORATION) 279,325,467 178,721,532 23,634,935 4,489,098 6,796,271 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 7,816,295 210,998 8,834 (33,028) (33,028) 현대트러스트증권자투자신탁1호(*) - - 862 (8,238) (8,238) 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 16,893,271 2,381 5,256 (167,456) (167,456) 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 2,319,455 33,976 6,485 (13,753) (13,753) 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 14,174,913 13,351 5,410 (89,068) (89,068) 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 4,405,695 10,921 4,699 (68,631) (68,631) 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 6,989,438 17,288 - (92,372) (92,372) 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호(*) - - 2,062,630 1,756,127 1,756,127 현대콘티키전문사모투자신탁1호 546,154 48 343,264 (9,045) (9,045) KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY(*) - - 5,229,155 (2,704,658) (60,465) 현대강소기업증권투자신탁1호 15,748,745 21,618 738,848 (464,044) (464,044) 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 16,642,211 618,036 4,766 49,184 49,184 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 16,704,843 52,451 1,883,428 96,787 70,747 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 133,165,671 250,960 13,250,127 4,322,761 4,093,361 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 7,769,226 4,505 453,551 421,985 421,985 대덕파크원전문투자형사모투자신탁1호(*) - - 362,142 367,545 367,545 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 70,997,953 1,043,982 7,222,792 4,969,372 5,138,222 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 603,775 1,322,495 367,802 14,252,737 14,542,125 엠에스세종제사차㈜ 7,463,549 10,365,626 677,828 457,368 457,368 에이블디파이시리즈1㈜(*) - - 346,244 (147,519) (147,519) 에이블해운대제일차㈜(*) - - 3,526,381 (255,361) (255,361) 옥스포드제삼차㈜(*) - - 789,041 (2,782) (2,782) 에이블소사제일차㈜(*) - - 1,869,486 (154,164) (154,164) 에이블소사제이차㈜(*) - - 1,326,321 (61,868) (61,868) 프레스톤제일차㈜(*) - - 4,925,334 31,151 31,151 에이블엔에스㈜ 28,642,872 32,792,844 1,093,610 190,515 190,515 에이블하나㈜ 15,263,333 15,393,264 1,023,678 (233,862) (233,862) 에이블호수제일차㈜(*) - - 116,612 1,992 1,992 케이비파크제일차㈜ 24,439,813 24,440,520 1,097,089 (692,589) (692,589) 에이블소사제삼차㈜(*) - - - - - 에스디더블유투㈜ 10,900,054 10,834,866 548,648 (277,653) (277,653) 스타트쓰리원㈜ 51,110,732 50,844,785 3,294,117 931,769 931,769 뉴스타에스씨제일차㈜(*) - - 433,673 4,098 4,098 와이아이씨원㈜(*) - - - - - 와이아이이㈜(*) - - - - - 뉴스타제이제일차㈜(*) - - - - - 디에스에이엔㈜(*) - - 228,760 4,763 4,763 케이비유케이센터제일차㈜ 10,872,367 10,500,000 837,797 241,589 241,589 에이블반곡제일차㈜(*) - - - - - 에이케이비제일차㈜ 26,659,586 25,036,027 972,332 364,957 364,957 뉴스타베스트제일차㈜(*) - - 428,945 (40,094) (40,094) 뉴스타트윈삼사㈜(*) - - 67,753 (4,860) (4,860) 뉴스타트윈오육㈜(*) - - 64,933 (4,855) (4,855) 에이블은계제일차㈜(*) - - 753,872 (15,138) (15,138) 제노사이드제일차㈜(*) - - - - - 지와이디㈜(*) - - 150,255 (48) (48) 온파이어제일차㈜(*) - - 157,808 1,144 1,144 골드풍무제일차㈜(*) - - 1,196,804 3,149 3,149 뉴스타중부㈜ 9,393,602 9,342,442 513,317 67,439 67,439 개화산역개발제일차㈜ 10,204,736 10,217,190 590,795 2,057 2,057 뉴스타강릉제일차㈜ 114,769,773 114,465,917 2,743,945 216,335 216,335 뉴스타이안제일차㈜(*) - - - - - Mangrove Feeder Fund 61,161,528 99,890 2,780,947 1,420,200 3,456,019 Mangrove Master Fund 61,451,018 325,266 4,735,219 2,637,302 4,674,927 Global Investment Opportunity Limited 251,295 - 62 (12,623) (3,491) 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 10,478,664 112,797 3,491,313 1,303,867 1,303,867 현대트러스트증권모투자신탁(*) - - 156,792 124,827 124,827 현대밸류플러스증권모투자신탁 14,063,989 - 4,089,694 482,367 482,367 현대다이나믹스증권모투자신탁 5,023,287 6 1,195,911 490,251 490,251 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 7,401,725 343,443 2,434,559 246,855 246,855 현대튼튼대한민국증권모투자신탁 19,987,431 2,770 6,412,068 (552,769) (552,769) BECKETT ACQUISITION LIMITED 147,029,213 135,304,452 5,928,515 (1,578,159) (1,377,380) AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 986,746 924,968 414,030 17,326,331 17,328,258 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 14,171,823 608,089 523,486 31,020,993 30,991,918 Vierte CasaLog GmbH Co. KG 300,839 1,445,740 476,770 9,525,136 9,518,974 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 325,876 1,661,042 605,958 12,957,810 12,950,422 Sechste Casalog KG 306,729 1,373,832 452,058 8,542,504 8,542,066 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 17,638,377 47,815 1,230,262 1,145,822 1,745,755 ABLE NJ DSM, LLC 42,104,385 31,416,070 3,429,098 22,567 431,648 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 139,519,717 91,031 11,696,026 11,629,928 16,404,773 HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 353,804,761 263,757,920 32,894,477 927,126 4,445,305 에이블삼지㈜ 15,414,637 15,500,000 4,500,177 86,330 86,330 퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호 15,151,020 936 4,339,857 349,618 349,618 KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호 27,434,526 1,229 3,696,743 991,802 991,802 고덕베스트비제일차㈜(*) - - 910,636 (29,605) (29,605) 고덕베스트씨제일차㈜(*) - - 83,250 - - 고덕베스트디제일차㈜(*) - - 391,706 8,104 8,104 KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합 4,510,054 - 7,665 (408,401) (408,401) 세운리파제일차㈜(*) - - 2,770,208 77,111 77,111 크레센도무주㈜ 18,059,554 18,152,568 844,549 (249,992) (249,992) 에이블권선제일차㈜ 13,458,672 13,514,758 506,383 (46,450) (46,450) 그레이트지엠제십이차㈜ 17,567,061 17,565,906 997,595 (18,432) (18,432) 뉴스타에스엠제일차㈜ 9,416,918 9,418,603 572,984 (30,040) (30,040) 케이비거창㈜(*) - - 811,233 88,370 88,370 뉴송도케이비제일차㈜(*) - - - - - 뉴스타트송도제일차㈜(*) - - 788,564 105,154 105,154 뉴스타트송도제이차㈜(*) - - 246,183 10,913 10,913 비케이비제팔차㈜(*) - - 219,731 (42,909) (42,909) 에이제이에이치제일차㈜ 34,131,375 34,086,770 576,707 43,923 43,923 에이제이에이치제이차㈜ 15,642,853 15,657,297 761,521 640 640 에이제이에이치제삼차㈜ 5,674,796 5,654,128 231,175 59,938 59,938 에이제이에이치제사차㈜(*) - - 446,161 32,324 32,324 에이블유투제일차㈜ 10,183,408 10,255,778 645,310 (64,312) (64,312) 제이케이비제이차㈜(*) - - 749,151 (172,250) (172,250) 파라다이스영종제이차㈜ 20,243,272 20,276,444 868,417 (41,720) (41,720) 뉴스타학곡㈜ 9,409,382 9,382,180 363,461 38,311 38,311 송도피세븐제일차㈜ 40,337,057 40,462,446 1,603,988 (137,001) (137,001) 뉴스타광교제이차㈜(*) - - 443,836 (160,604) (160,604) 뉴스타장현㈜ 6,835,144 6,881,559 492,771 (21,408) (21,408) 에이블케이지타워㈜(*) - - 205,625 126 126 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 184,289,685 10,854,580 27,762,871 12,085,198 11,123,458 Lumen International Developments 183,717,381 161,958,327 7,664,470 (3,375,873) (1,813,295) VREF Shaftesbury ScSp 441,887,403 273,145,448 14,796,829 1,053,143 12,293,463 캡스톤US전문투자형사모투자신탁6호 52,598,696 1,005,100 10,885,865 3,766,691 3,766,691 현대강소기업증권모투자신탁 18,000,513 407,719 6,359,779 (873,955) (873,955) 와이제이에스일산㈜ 17,053,025 17,000,033 1,124,027 52,992 52,992 동탄제일차㈜ 5,049,366 5,056,524 399,458 (7,158) (7,158) 뉴스타이앤이㈜ 20,322,569 20,331,928 572,090 (9,360) (9,360) 뉴스타에스에이치㈜ 30,466,787 30,481,231 967,780 (14,445) (14,445) 에이블알리제일차㈜ 30,382,191 30,398,282 1,358,391 (16,092) (16,092) 뉴스타아이피㈜ 52,020,152 51,875,900 2,960,848 144,252 144,252 뉴스타대림㈜ 2,226,069 2,163,206 316,301 62,864 62,864 퍼스트종로제일차㈜ 51,375,062 51,674,994 1,414,170 (299,932) (299,932) 이뉴스테이제일차㈜ 25,855,592 25,500,000 1,282,638 355,591 355,591 에이블당산㈜ 26,090,224 26,281,231 897,536 (191,009) (191,009) 뉴스타청과제일차㈜(*) - - 386,529 (17,005) (17,005) 뉴스타양옥제일차㈜(*) - - 197,265 (18,930) (18,930) 뉴스타양옥제이차㈜(*) - - 172,607 (15,828) (15,828) 뉴스타파노라마제일차㈜ 47,665,379 47,004,279 4,314,339 661,100 661,100 뉴스타파피루스㈜ 24,254,807 24,173,402 1,390,905 81,405 81,405 에이블대장㈜ 40,690,699 41,335,724 1,418,374 (645,027) (645,027) 케이비사우스게이트㈜ 10,871,190 11,033,944 519,993 (162,754) (162,754) 에스제이드림제일차㈜ 29,777,427 29,786,063 939,808 (8,636) (8,636) 에이블남양주㈜ 25,722,932 25,670,658 921,443 52,269 52,269 에스제이종로제일차㈜ 65,641,193 67,781,407 236 (2,140,215) (2,140,215) KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호 111,976,619 359 - (359) (359) 에이피디씨㈜ 55,623,010 60,807,751 1,454,460 (5,184,741) (5,184,741) 한강국내전문투자형사모부동산투자신탁13호(*) - - - - - 뉴스타천원㈜ 4,570,775 4,589,931 114,195 (19,157) (19,157) 뉴스타태평㈜(*) - - 23,288 (99,455) (99,455) 에이블파워제일차㈜ 10,223,420 10,176,784 405,934 46,635 46,635 디에스김포학운㈜ 11,003,404 11,127,152 2,106,766 (123,750) (123,750) 에이블케이디제이차㈜ 73,905,048 73,619,243 2,683,959 285,804 285,804 KB와이즈스타종로타워부동산모투자신탁 509,112,380 337,827,650 125,049 (5,691,889) (5,691,889) 영쓰리사우스게이트㈜ 15,356,675 15,377,990 376,986 (21,315) (21,315) 에이블파크웨이제이차㈜ 20,171,549 20,218,372 841,754 (46,825) (46,825) 큐케이비제일차㈜(*) - - 390,822 (49,644) (49,644) 에이블케이아이제이차㈜(*) - - 132,438 (57,019) (57,019) 트루프렌드원디제이차㈜(*) - - 271,915 (380,160) (380,160) 트루프렌드원디제삼차㈜ 27,937,393 28,063,453 745,922 (126,061) (126,061) 뉴스타에프이㈜ 28,736,895 29,263,797 1,542,776 (526,902) (526,902) 뉴스타고은제일차㈜ 30,328,025 30,450,941 550,321 (122,918) (122,918) 뉴스타고은제이차㈜ 65,614,077 65,943,673 975,695 (329,597) (329,597) 뉴스타디에스제일차㈜ 15,231,639 15,183,373 210,089 48,265 48,265 뉴스타디에스제이차㈜ 37,749,091 37,534,560 612,440 214,531 214,531 에이블용인제일차㈜ 3,298,577 3,298,592 71,054 (15) (15) JB Dry Street 전문투자형사모투자신탁1호 1,056,540 11,354 38,544 (17,271) (17,271) JB Australia108 전문투자형사모투자신탁1호 729,994 3,543 23,423 (143,884) (143,884) JB Forge 전문투자형사모투자신탁1호 522,663 2,879 49,072 (97,658) (97,658) JB Hall Street 전문투자형사모투자신탁1호 976,197 3,186 24,586 (252,227) (252,227) JB Margaret Street 전문투자형사모투자신탁1호 277,150 1,244 5,770 (69,410) (69,410) LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 34,827,385 3,837 275,356 (798,780) (368,514) LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제19호 11,001,615 18,656 121 (359,323) (222,324) Hillswood Finco Ltd. 13,668,210 - - - 277,740 Hillswood Holdings Ltd. 759,345 - - - 15,430 Hillswood Holding Property Unit Trust 29,048,640 - - - (76,892) Hillswood Property Unit Trust 98,374,105 69,231,222 172,261 (122,587) (202,603) 케이비월평정림제일차㈜ 19,181,702 19,164,713 355,588 16,988 16,988 뉴스타와니제일차㈜ 30,485,080 30,298,338 626,301 186,741 186,741 에이블감삼제일차㈜ 40,514,083 40,571,339 517,715 (57,256) (57,256) 에이블에스피㈜ 41,023,687 41,150,508 182,032 (126,822) (126,822) 송도피파이브제이차㈜ 110,912,363 110,280,918 1,108,802 631,444 631,444 송도피파이브제삼차㈜ 27,224,110 27,057,740 384,255 166,369 166,369 에이블성내제일차㈜ 18,725,248 18,745,571 64,115 (20,323) (20,323) 뉴스타해남제일차㈜ 39,893,225 40,051,788 298,707 (158,564) (158,564) 뉴스타김포제일차㈜ 69,993,518 69,774,386 2,616,676 219,131 219,131 케이비연천㈜ 6,624,188 6,634,932 13,953 (10,745) (10,745) (*) 당기말 현재 연결대상에서 제외되었습니다. (단위: 천원) 회사명 자산 부채 영업수익 당기순이익(손실) 총포괄이익(손실) KBFG Securities America Inc. 16,827,176 158,130 1,786,377 770,437 1,446,422 KB Securities Hong Kong Ltd. 113,531,400 1,291,910 8,908,880 4,039,214 8,425,063 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (구, MARITIME SECURITIES INCORPORATION) 107,987,826 42,690,865 13,195,848 1,955,186 2,801,056 주은파워중기7호(*) - - 86,432 85,985 85,985 G1신한특별단기공사채H-3호(*) - - 391 385 385 한아름골드중기3호(*) - - 158,239 158,238 158,238 현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호(*) - - - (36) (36) 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 7,850,172 210,474 14,418 (36,447) (36,447) 현대트러스트증권자투자신탁1호 13,641,113 7,165 2,134 (28,366) (28,366) 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 17,098,155 2,359 2,089,362 (439,870) (439,870) 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 2,346,782 31,593 5,324 (19,506) (19,506) 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 14,271,265 13,680 3,316 (107,246) (107,246) 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 5,796,856 13,079 4,179 (79,086) (79,086) 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 7,084,224 17,573 - (97,961) (97,961) 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 6,709,052 5,097 2,918,526 (2,402,875) (2,402,875) 현대콘티키전문사모투자신탁1호 5,118,848 45,889 2,100,688 (261,613) (261,613) KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 65,864,240 3,688,173 4,575,969 (5,481,717) (2,775,714) 현대강소기업증권투자신탁1호 16,934,318 1,220,399 6,505,669 (2,666,326) (2,666,326) 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 16,704,660 59,669 2,931 1,586,209 1,586,209 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 16,340,392 11,992 2,591,639 386,769 386,769 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 132,201,160 6,218,326 11,558,089 2,520,557 2,520,557 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 8,005,362 4,592 464,800 431,769 431,769 하나대체투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁5호(*) - - - - - 라임글로벌아이ALP전문투자형사모투자신탁2(*) - - - - - 라임오렌지전문투자형사모투자신탁6호(*) - - - - - 대덕파크원전문투자형사모투자신탁1호(*) - - 307,064 214,805 214,805 삼성SRA전문투자형사모부동산자투자신탁제35호(*) - - 9,698 (6,908,140) (6,908,140) 라임플루토-FI전문투자형사모투자신탁D-1호(*) - - - - - LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 69,405,750 47,877 5,811,453 2,651,717 2,651,717 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 15,644,973 1,417,113 737,713 674,802 688,925 엠에스세종제사차㈜ 7,198,944 10,558,390 889,546 (3,456,857) (3,456,857) 에이블디파이시리즈1㈜ 20,628,845 20,265,348 1,269,721 (597,998) (597,998) 에이블디에프㈜(*) - - - - - 에이블이앤디2호㈜(*) - - - - - 알원제일차㈜(*) - - - - - 에이블해운대제일차㈜ 92,482,170 92,524,534 6,644,354 (100,323) (100,323) 옥스포드제삼차㈜ 51,079,678 51,148,231 3,275,937 (20,441) (20,441) 에이블소사제일차㈜ 76,161,981 76,133,287 3,725,275 3,272 3,272 에이블소사제이차㈜ 76,146,052 76,122,843 3,725,272 (26,676) (26,676) 프레스톤제일차㈜ 222,128,283 222,509,112 10,885,250 (93,740) (93,740) 에이블엔에스㈜ 29,233,503 33,557,246 1,070,973 (2,771,081) (2,771,081) 에이블하나㈜ 15,306,762 15,202,830 1,179,343 17,709 17,709 에스엠세종제일차㈜(*) - - - - - 스마트동탄제이차㈜(*) - - - - - 아이비유피씨제이차㈜(*) - - - - - 에이블용죽제일차㈜(*) - - - - - 에이블호수제일차㈜ 5,431,734 5,441,661 428,129 (72,662) (72,662) 케이비파크제일차㈜ 14,444,441 13,752,560 638,037 (28,511) (28,511) 에이블소사제삼차㈜ 17,315,693 17,275,926 1,150,938 11,437 11,437 에이블디씨엠그린㈜(*) - - - - - 뉴엔씨제구차㈜(*) - - - - - 에스디더블유투㈜ 13,393,107 13,050,266 400,727 (43,078) (43,078) 스타트쓰리원㈜ 47,795,081 48,460,902 327,035 (1,413,143) (1,413,143) 뉴스타파마㈜(*) - - - - - 뉴스타에스씨제일차㈜ 15,076,261 15,120,026 1,158,995 10,782 10,782 와이아이씨원㈜ 10,168,706 10,154,659 600,072 (8,871) (8,871) 와이아이이㈜ 1,060,833 1,052,457 127,243 8,302 8,302 뉴스타제이제일차㈜ 10,096,782 10,113,871 500,035 (67) (67) 디에스에이엔㈜ 20,156,177 20,166,260 1,046,669 (329) (329) 케이비유케이센터제일차㈜ 10,640,778 10,510,000 895,289 (376,490) (376,490) 에이블걸포㈜(*) - - - - - 에이블반곡제일차㈜ 5,003,676 5,018,921 401,777 (13,663) (13,663) 에이케이비제일차㈜ 26,292,470 25,033,869 1,737,134 876,030 876,030 에이블원주중앙㈜(*) - - - - - 뉴스타베스트제일차㈜ 25,137,072 25,171,825 1,210,586 52,834 52,834 에이블에이치에스제이차㈜(*) - - - - - 에이블비전제일차㈜(*) - - - - - 비케이비제오차㈜(*) - - - - - 뉴스타트윈삼사㈜ 4,447,199 4,468,739 269,779 6,685 6,685 뉴스타트윈오육㈜ 4,245,339 4,265,646 258,273 5,579 5,579 에이블송도제삼차㈜(*) - - - - - 에이블은계제일차㈜ 19,261,289 19,283,499 1,442,087 (27,210) (27,210) 제노사이드제일차㈜ 30,291,680 30,337,610 1,072,823 (45,931) (45,931) 지와이디㈜ 9,173,189 9,177,924 472,707 (4,736) (4,736) 에이블김포학운제일차㈜(*) - - - - - 에이블금정㈜(*) - - - - - 에스이엠제일차㈜(*) - - - - - 온파이어제일차㈜ 10,133,086 10,153,432 429,094 (20,347) (20,347) 골드풍무제일차㈜ 20,364,365 20,419,414 1,870,596 (55,050) (55,050) 뉴스타중부㈜ 9,601,763 9,618,042 383,075 (16,281) (16,281) 개화산역개발제일차㈜ 10,286,996 10,301,508 420,117 (14,513) (14,513) 뉴스타강릉제일차㈜ 52,519,089 52,431,568 807,234 87,521 87,521 에이블창원중앙제일차㈜(*) - - - - - Mangrove Feeder Fund 57,703,024 97,406 - (5,918,525) (3,334,281) Mangrove Master Fund 58,519,170 860,853 638,681 (4,912,175) (2,327,092) Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited(*) - - - - 5,459,891 Able Quant Asia Pacific Master Fund Limited(*) - - - - 5,489,820 Global Investment Opportunity Limited 254,786 - 710 (238,673) (322,362) 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 9,307,173 201,344 1,509,037 (1,903,516) (1,903,516) 현대트러스트증권모투자신탁 14,445,159 79 902,511 436,907 436,907 현대밸류플러스증권모투자신탁 14,415,737 699,975 2,524,234 (3,451,562) (3,451,562) 현대다이나믹스증권모투자신탁 5,959,227 12 933,971 (525,540) (525,540) 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 6,908,275 2,063 6,006,486 (375,628) (375,628) 현대튼튼대한민국증권모투자신탁 16,599,016 297,074 1,465,665 (4,575,361) (4,575,361) BECKETT ACQUISITION LIMITED 145,184,679 131,845,953 3,595,849 (1,025,669) (1,294,785) AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 15,861,188 15,747,572 862,167 2,183,399 2,181,359 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 40,255,489 37,857,874 875,729 1,880,695 1,883,590 Vierte CasaLog GmbH Co. KG 9,682,603 10,314,655 959,688 247,799 255,294 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 10,444,641 11,191,828 1,169,162 523,041 529,828 Sechste Casalog KG 8,616,888 8,941,452 917,994 239,613 245,904 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 17,000,206 88,829 1,388,349 1,308,644 2,015,873 ABLE NJ DSM, LLC 41,532,860 30,209,623 3,236,852 21,309 528,948 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 134,563,345 57,781 9,165,887 9,120,081 14,739,206 HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 354,039,013 256,955,825 30,516,030 823,167 5,097,184 범어빌리브제일차㈜(*) - - - - - 에이블삼지㈜ 7,445,646 7,617,339 185,621 (171,693) (171,693) 뉴스타광교제일차㈜(*) - - - - - 비케이비제칠차㈜(*) - - - - - 더블루서초원㈜(*) - - - - - 퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호 14,214,113 4,050 195,330 (72,855) (72,855) KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호 25,999,732 1,440 821,388 477,442 477,442 고덕베스트비제일차㈜ 20,134,413 20,145,328 561,957 (10,916) (10,916) 고덕베스트씨제일차㈜ 1,889,211 1,889,210 1,890,318 - - 고덕베스트디제일차㈜ 21,500,104 21,511,014 711,368 (10,910) (10,910) KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합 2,418,454 - 7,202 (81,546) (81,546) 뉴스타이안제일차㈜ 19,545,931 19,238,627 1,240,631 307,303 307,303 세운리파제일차㈜ 95,574,897 95,527,434 1,620,151 47,462 47,462 크레센도무주㈜ 11,951,774 11,794,796 313,040 156,978 156,978 에이블권선제일차㈜ 4,917,071 4,926,707 52,885 (9,636) (9,636) 그레이트지엠제십이차㈜ 20,060,016 20,040,429 302,091 19,586 19,586 뉴스타에스엠제일차㈜ 12,149,004 12,120,649 81,180 28,355 28,355 케이비거창㈜ 7,090,966 7,268,243 33,562 (177,277) (177,277) 뉴송도케이비제일차㈜ 88,605,815 88,651,097 231,969 (45,282) (45,282) 뉴스타트송도제일차㈜ 24,445,199 24,419,250 158,683 25,948 25,948 뉴스타트송도제이차㈜ 5,150,576 5,099,356 109,945 51,219 51,219 비케이비제팔차㈜ 6,082,305 6,122,570 14,796 (40,266) (40,266) 에이제이에이치제일차㈜ 16,841,722 16,841,041 250,461 681 681 에이제이에이치제이차㈜ 17,043,953 17,059,037 163,479 (15,085) (15,085) 에이제이에이치제삼차㈜ 1,171,362 1,210,632 6,835 (39,272) (39,272) 에이제이에이치제사차㈜ 20,194,241 20,243,764 12,329 (49,524) (49,524) 에이블유투제일차㈜ 15,373,784 15,381,842 106,716 (8,059) (8,059) 제이케이비제이차㈜ 34,929,264 35,051,797 313 (122,532) (122,532) 파라다이스영종제이차㈜ 30,450,562 30,442,014 397,703 8,548 8,548 뉴스타학곡㈜ 6,235,148 6,246,257 46,715 (11,111) (11,111) 송도피세븐제일차㈜ 40,388,407 40,376,796 203,368 11,611 11,611 뉴스타광교제이차㈜ 40,336,969 40,431,599 227,483 (94,631) (94,631) 뉴스타장현㈜ 10,026,221 10,051,228 19,726 (25,009) (25,009) 에이블케이지타워㈜ 16,575,680 16,584,344 56,507 (8,664) (8,664) 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 172,190,160 38,022 5,602,779 467,593 467,593 Lumen International Developments 175,865,461 152,293,111 4,810 (1,012,260) (1,215,707) VREF Shaftesbury ScSp 456,241,234 291,898,597 1,124,542 (2,774,199) (4,292,428) (*) 전기 중 연결대상에서 제외되었습니다. 1.4 연결대상범위의 변동 (1) 당기에 연결대상범위에서 포함된 종속기업의 현황은 다음과 같습니다. 캡스톤US전문투자형사모투자신탁6호 종속기업의 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 유의적인 변동이익에 노출 대덕파크원전문투자형사모투자신탁1호 종속기업의 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 유의적인 변동이익에 노출 와이제이에스일산㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 동탄제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 뉴스타이앤이㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 뉴스타에스에이치㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 에이블알리제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 뉴스타아이피㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 뉴스타대림㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 퍼스트종로제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 이뉴스테이제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 에이블당산㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 뉴스타청과제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 뉴스타양옥제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 뉴스타양옥제이차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 뉴스타파노라마제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 뉴스타파피루스㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 에이블대장㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 케이비사우스게이트㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 에스제이드림제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 에이블남양주㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 에스제이종로제일차㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출 에이피디씨㈜ 채무불이행 시 관련 활동에 대해 힘을 보유하고 신용공여 또는 매입약정 제공자이거나 후순위채 인수로 유의적인 변동이익에 노출