케이비증권 사업보고서 (2016.12)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 산업의 현황

(1) 산업의 특성- 당사가 영위하는 금융투자업은 유가증권의 발행, 매매와 관련한 제반 업무 수행, 다양한 금융상품 개발 등을 통하여 기업투자자금의 장기 조달 원천 제공 및 국민경제측면에서 자금의 효율적 배분과 투자수단을 제공하는 기능을 수행하는 고부가가치 금융산업입니다.- 또한 금융투자업은 경기에 비해 선행하고, 일정주기를 가지고 움직이는 특징이 있으며,국가의 경제상황 및 국제금융동향 뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제외적 요인에도 민감하게 반응하는 변동성이 높은 산업입니다.

(2) 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2016년말	2015년말	2014년말	2013년말	2012년말

주가지수	KOSPI	2,026.4	1,961.3	1915.6	2,011.3	1,997.1

KOSDAQ	631.4	662.4	543.0	500.0	496.3

시가총액	금 액	1,510.0	1,441.7	1,331.8	1,305.3	1,263.4

증가율	4.73%	8.25%	2.03%	3.3%	10.1%

거래대금	금 액	1,947.6	2,177.3	1,446.8	1,436.7	1,723.9

증가율	-10.54%	50.5%	0.7%	-16.7%	-23.7%

주1) 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.주2) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치입니다.

(3) 경기변동의 특성 및 계절성 - 일반적으로 주식시장은 경기변동에 6개월 정도 선행하며, 주가의 계절효과가 존재하나 명확히 실증된 바는 없습니다.

나. 국내외 시장여건 - 2016년 증시는 연초 중국증시 급락에 이어 브렉시트 우려와 미국 대선 등의 외부 여건과 바이오 수출 계약 해지에 따른 바이오·제약주 폭락, 휴대폰 배터리 폭발 등 내외부 여건은 쉽지 않았습니다. 또한 미 금리인상 우려 등 여전히 대외 변수들이 남아 있어 불확실성이 높고, 국내 경기 부진과 투자심리 위축 등 수익개선이 쉽지 않은데 더해 최근 정부에서 추진중인 초대형 IB 육성에 따라 종합금융투자업자간 경쟁은 더욱 심화될 것으로 예상 됩니다(1) 종속회사의 시장여건

회사의 명칭	내용

KBFG Securities America Inc(뉴욕현지법인).	- 세계경제의 수도라 불리우는 뉴욕시는 미국에서도 경제의 중심지이며, NYSE, NASDAQ, CME, Group 등 주요 거래소가 위치하고 있어 수많은 금융기관이 주된 영업소를 설치하고 운영중입니다. - 발달된 연기금과 집합투자 문화에 힘입어 대형화된 운용회사들과 함께 여러가지 전략을 구사하는 헤지펀드가 활발하게 시장에 참여하고 있어 이들 기관들이 한국시장에도 많이 참여하고 있습니다.

KB Securities HongKong Ltd.(홍콩현지법인)	- 홍콩은 선진적 법률제도, 우수한 사회 인프라, 영어의 공용언어화 등 국제금융센터로서의 탁월한 입지조건으로 인해 세계각국의 금융기관이 진출하여 있습니다.- 특히, 급속하게 성장하고 있는 중국과 주변 동남아 지역을 포함한 아시아지역 진출의 지정학적인 교두보로서 향후 양호한 성장세를 나타낼 것으로 전망됩니다.

현대저축은행	- 국내경제의 경기 Cycle이 하강 국면에 진입하여 성장률의 완만한 둔화가 예상되고 가계부채 급증과 관련된 규제와 정책 강화가 예상되고 있습니다.- 저축은행 구조조정 이후 대부업체 및 외국 자본의 본격적인 저축은행 진출로 가계대출 및 주택담보대출 시장 등 동업권내 경쟁이 심화되었고 이에 따른 경쟁구도가 재편되고 있습니다. - 현대저축은행은 중금리 등 신용대출 활성화를 추진하고 있으며, 시장변화에 부합하는 상품의 개발 및 영업채널의 확충, 자산포트폴리오의 최적화 등 상대적 경쟁우위 확보를 위한 영업 전략을 추진하고 있습니다.

(2) 시장점유율 추이

[주식 수탁수수료 시장점유율 현황] (단위 : 백만원, %)

구 분	'16.1.1~'16.09.30	'15.1.1~'15.12.31	'14.1.1~'14.12.31	'13.4.1~'13.12.31

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

당사	181,500	7.41	292,411	7.46	188,878	6.67	144,286	6.73%

삼성증권	198,193	8.10	307,165	7.84	232,713	8.22	160,536	7.48%

NH투자증권	217,340	8.88	342,385	8.73	201,632	7.12	156,099	7.28%

대우증권	200,615	8.19	328,081	8.37	209,920	7.41	157,689	7.35%

한국투자증권	146,405	5.98	235,737	6.01	187,716	6.63	146,960	6.85%

미래에셋증권	65,682	2.68	102,693	2.62	69,467	2.45	53,119	2.48%

주) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초로 작성하였고, 지분증권 위탁매매 수수료를 기준으로 작성하였습니다.

(3) 관련법령 및 감독규정

금융투자업 전반	상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융회사의 지배구조에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률, 금융투자업규정, 증권의 발행 및 공시등에 관한 규정

과 세	소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법

국 제 화	외국환거래법, 외국인투자촉진법

기 타	주식회사의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률,근로자퇴직급여 보장법

다. 시장경쟁요소 (1) 경쟁요인 - 금융위원회의 인가업무 단위에 따라 금융투자사업자간 경쟁 - 자기자본 4조원 이상 증권사에게는 발행어음 업무를, 8조원 이상 증권사에게는 종합금융투자계좌(IMA)를 허용하는 내용의 정부의 초대형 IB 육성 방안 - 차별화된 금융상품 개발 및 서비스 제공여부, 예측정보의 적시성, 신속한 업무 처리 등 고객만족도 등의 경쟁요소가 존재 (2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점 - 전통적인 Brokerage의 경쟁력을 유지하고 있으며, 수탁수수료 수익 기준 업계 상위 수준 - 대형 부동산 프로젝트 금융주관 등을 통한 IB 사업의 약진 - 저축은행 등 자회사의 안정적인 실적 - 증권업계 최초로 체크카드사업 진출 (3) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단 - 금년부터 정부의 초대형 IB 육성으로 자기자본 4조원 이상의 증권사들에게는 신규업무(발행어음 업무, 외국환업무, 비상장주식 중개)가 허용되고 8조원 이상의 증권사들에게는 종합금융투자계좌(IMA)를 허용됩니다. 이에 따라 당사에서는 부동산 딜을 기반으로 한 부동산 금융과 국내외 M 인수금융, 기업신용공여 등 당사의 자본과 투자 노하우를 활용한 고수익 신규 IB 사업과 더불어 강력한 자본력과 사내 각 영업부문의 유기적 연계, 당사의 투자경험을 바탕으로 초대형 IB 회사에게 허용되는 사업에서 앞서 나갈 수 있도록 추진할 방침입니다. - 당사는 비대면 채널과 로보어드바이저 등 핀테크를 기반으로 한 자산관리사업 확대를 위해 적극 투자할 방침입니다. 또한 기존 은행과의 경쟁에서 앞서가기 위해 창조적이고 혁신적인 로보어드바이저 플랫폼을 제공할 예정이며, 비대면 고객에게 프라이빗 뱅커(PB)의 대면 서비스와 유사한 자산관리서비스를 지원하여 全 금융권 고객을 대상으로 자산관리사업의 폭을 넓혀 갈 계획입니다. 라. 회사의 현황 (1) 영업상황의 개요[연결실체 영업실적]

구 분	주 요 내 용

영업실적및 주요 재무현황	□ FY2016 (2016.1.1~2016.12.31) 기간동안 회사의 영업수익은 4조 5,201억원을 실현하였으며, 영업이익은 216 억원 , 당기순이익은 -4억원을 각각 기록하였습니다.□ 또한, 주요 재무현황을 살펴보면 자산은 32조 3,819 억원, 부채는 28조 2,378 억원이고, 자기자본은 4조 1,441억원으로 업 계 상위 규모이며, 영업용순자본비율(Net Capital Ratio )은 1471.73%수준 으로 자본적정성 및 재무건전성 측면에서 안정 적인 상황입니다.

추진전략	- 회사는 최상의 금융솔루션을 제공하는 대표투자은행으로 도약하기 위하여 다음과 같이 경영전략을 정하여 세부 중점사업을 추진하고 있습니다. 경영전략 중점사업 고객중심 사업모델 구축 KB고유의 차별화된 대고객 Delivery 모델 개발 및 고객혁신을 통한 고객가치 / 만족도 극대화 시너지 극대화 그룹 내, 증권사 내 사업별 '협업 시너지' 창출을 통한 수익 규모 극대화 최적의 자원 활용 고부가가치 사업 역량 강화 및 자본효율성 극대화를 통한 업계 최고 수익성 달성

[주요 사업부문별 영업실정(영업이익 기준)]

주요 사업부문	주 요 내 용

위탁/자산관리 부문(Retail, Wholesale 등)	- FY2016 (2016.1.1~2016.12.31) 기간 동안 위탁/자산관리 영업이익은 전년동기 대비 395억 감소한 159억을 기록하였습니다.

기업금융 부문(IB)	- FY2016 (2016.1.1~2016.12.31) 기간 동안 기업금융 부문 영업이익은 전년동기 대비 236억 감소한 1,009억을 기록하였습니다.

자산운용부문(Capital Market)	- FY2016 (2016.1.1~2016.12.31) 기간 동안 자산운용부문 이익은 전년동기 대비 적자전환한 -1,100억원을 기록하였습니다.

저축은행부문(현대저축은행)	- FY2016 (2016.1.1~2016.12.31) 기간 동안 저축은행부문 이익은 전년동기 대비 96억 감소한 388억원을 기록하였습니다.

(2) 조직도

2. 영업의 현황 가. 사업부문별 영업실적 (1) 보고부문의 유형 회사의 경영진은 부문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 회사의 최고영업의사결정자에게 보고되는 정보에 기초하여 영업부문을 결정하고 있으며, 회사의 영업부문은 위탁/자산관리, 기업금융, 자산운용, 저축운행부문, 기타사업부문으로 구성됩니다.

기업회계기준서 제1108호에 따른 회사의 보고부문은 다음과 같습니다.

사업별 부문	일반 정보

위탁/자산관리 부문	개인, 법인 및 기관고객에 대한 위탁영업, 자산관리상품 판매 및 서비스제공

기업금융 부문	회사채발행, 구조화금융, IPO, 증자 및 인수합병자문 등 주로 기업 자금조달, 공급과 관련 자문서비스 제공 및 주간업무 수행

자산운용 부문	유가증권과 파생금융상품의 거래 및 자기자본투자업무

저축은행 부문	상호저축은행업 업무

기타사업 부문	기타업무 및 각종지원업무

(2) 부문수익 및 손익 당기 및 전기 중 회사의 보고부문별 손익정보는 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 영업수익 영업비용 영업손익 영업외손익 법인세비용 당기순손익 위탁/자산관리부문 556,927 541,049 15,878 18,997 48 34,827 기업금융부문 211,667 110,809 100,858 (14,110) 9 86,739 자산운용부문 3,485,617 3,595,645 (110,028) 1,468 391 (108,951) 저축은행부문 188,034 149,283 38,751 (89) 9,064 29,598 기타사업부문 77,910 101,786 (23,876) 1,896 20,663 (42,643) 합 계 4,520,155 4,498,572 21,583 8,162 30,175 (430) (단위: 백만원) 구 분 영업수익 영업비용 영업손익 영업외손익 법인세비용 당기순손익 위탁/자산관리부문 596,995 541,600 55,396 1,164 42 56,518 기업금융부문 246,430 121,960 124,470 10,008 8 134,470 자산운용부문 3,173,255 3,138,164 35,091 1,330 737 35,684 저축은행부문 150,255 101,924 48,331 -1,197 -36,056 83,190 기타사업부문 100,283 65,988 34,293 -716 63,888 (30,310) 합 계 4,267,218 3,969,636 297,582 10,589 28,619 279,552 위에서 보고된 수익은 외부고객 및 다른 영업부문과의 거래로부터 발생한 수익이며, 비용은 부문에 직접 귀속되는 항목과 합리적으로 배분할 수 있는 항목 및 내부자금이자를 포함합니다. 부문이익은 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위해 최고영업의사결정자에게 보고되는 측정치입니다. 나. 종류별 영업실적 (단위 : 백만원) 영 업 종 류 제56 기 제55기 비고 수탁수수료 248,128 316,473 인수및주선수수료 16,509 29,894 집합투자증권취급수수료 10,706 11,812 단기매매증권매매이익 278,236 325,566 단기매매증권평가이익 46,364 51,251 매도가능증권처분이익 26,231 37,824 파생결합증권평가및거래이익 55,471 36,804 매도파생결합증권평가및거래이익 238,934 579,690 파생상품거래이익 2,399,617 1,677,125 이자수익 656,980 650,483 기타영업수익 542,979 550,296 영 업 수 익 합 계 4,520,155 4,267,218 주) K-IFRS에 따른 연결재무제표기준의 영업실적의 변동내역입니다. 다. 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 제56기 연간 제55기 연간 제54기 연간 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자본 자본금 1,184,180 5.12 1,183,063 5.59 1,183,063 6.16 자본잉여금 1,064,756 4.61 1,063,271 5.02 1,063,271 5.53 자본조정 -99,780 -0.43 -161,890 -0.76 -161,890 -0.84 기타포괄손익누계액 38,694 0.17 25,802 0.12 129,884 0.68 이익잉여금 977,335 4.23 900,667 4.25 852,581 4.44 예수부채 투자자예수금 1,914,974 8.28 1,592,495 7.52 1,308,778 6.81 수입담보금 28,112 0.12 16,583 0.08 12,918 0.07 기타 1,606 0.01 11,356 0.05 15,759 0.08 차입부채 콜머니 195,629 0.85 283,218 1.34 377,100 1.96 차입금 838,003 3.62 1,330,179 6.28 1,142,128 5.94 환매조건부매도 6,599,306 28.55 5,422,666 25.60 5,545,411 28.86 당기손익인식지정금융부채 7,459,260 32.26 7,345,719 34.68 4,692,580 24.43 파생상품 466,612 2.02 211,758 1.00 482,762 2.51 사채 433,937 1.88 499,881 2.36 499,836 2.60 기타 418,144 1.81 454,009 2.14 1,080,840 5.63 기타부채 퇴직급여충당금 12,556 0.05 39,936 0.19 33,080 0.17 기타 1,585,566 6.85 963,735 4.54 954,030 4.97 합 계 23,118,890 100.00 21,182,448 100.00 19,212,131 100.00 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (2) 자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 제56기 연간 제55기 연간 제54기 연간 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 현·예금 현금 및 현금성 자산 215,830 0.93 405,112 1.91 280,792 1.46 예치금 1,835,777 7.94 2,052,431 9.69 1,758,499 9.15 유가증권 단기매매증권 12,664,075 54.78 11,584,715 54.69 10,592,754 55.14 매도가능증권 2,874,296 12.43 2,240,954 10.58 1,338,837 6.97 만기보유증권 10,000 0.04 10,000 0.05 6,667 0.03 지분법적용투자주식 521,951 2.26 556,642 2.63 983,391 5.12 당기손익인식지정금융자산 721,182 3.12 822,392 3.88 892,699 4.65 파생상품 133,247 0.58 100,636 0.48 400,157 2.08 대출채권 콜론 - - 2,573 0.01 61,667 0.32 신용공여금 1,674,519 7.24 1,498,640 7.07 1,263,483 6.58 RP매수 22,892 0.10 40,159 0.19 24,700 0.13 대여금 63,268 0.27 73,550 0.35 84,790 0.44 기타 467,064 2.02 493,088 2.33 455,405 2.37 유형자산 130,797 0.57 139,122 0.66 141,876 0.74 투자부동산 53,609 0.23 58,070 0.27 63,365 0.33 기 타 1,730,383 7.49 1,104,364 5.21 863,049 4.49 합 계 23,118,890 100.00 21,182,448 100.00 19,212,131 100.00 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ◆click◆『수주상황』 삽입 11011#*_수주상황.dsl 3. 영업종류별 현황 가. 투자매매업무 (1) 증권거래현황 (단위 : 원) 구분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 주식 유가증권시장 6,985,076,229,702 7,380,403,119,392 14,365,479,349,094 540,130,743,337 13,067,013,284 코스닥시장 709,439,791,446 770,747,800,061 1,480,187,591,507 92,094,967,431 2,844,989,484 코넥스시장 3,689,744,190 3,066,514,880 6,756,259,070 1,826,726,000 -165,879,095 기타 526,667,159,242 518,414,612,000 1,045,081,771,242 698,093,209,661 142,412,657 소계 8,224,872,924,580 8,672,632,046,333 16,897,504,970,913 1,332,145,646,429 15,888,536,330 신주인수권증서 유가증권시장 7,446,537,548 7,758,239,892 15,204,777,440 564,988,564 201,219,139 코스닥시장 - - - - - 코넥스시장 - - - - - 기타 - - - - - 소계 7,446,537,548 7,758,239,892 15,204,777,440 564,988,564 201,219,139 기타 유가증권시장 - - - - - 코스닥시장 - - - - - 코넥스시장 - - - - 기타 6,068,074,462 3,113,134,154 9,181,208,616 48,018,427,433 990,212,481 소계 6,068,074,462 3,113,134,154 9,181,208,616 48,018,427,433 990,212,481 계 8,238,387,536,590 8,683,503,420,379 16,921,890,956,969 1,380,729,062,426 17,079,967,950 채무증권 국채,지방채 국고채 219,553,299,986,977 221,812,760,913,175 441,366,060,900,152 1,950,521,498,966 -28,809,124,090 국민주택채권 19,350,588,657,925 18,850,219,540,388 38,200,808,198,313 304,994,475,645 -2,182,255,839 기타 600,084,102,549 619,449,221,674 1,219,533,324,223 106,160,271,551 -464,840,309 소계 239,503,972,747,451 241,282,429,675,237 480,786,402,422,688 2,361,676,246,162 -31,456,220,238 특수채 통화안정증권 52,097,537,630,865 51,803,120,815,896 103,900,658,446,761 1,930,284,307,628 -2,909,868,816 예금보험공사채 2,300,494,860,503 2,103,782,387,217 4,404,277,247,720 297,352,742,243 -2,589,193,689 토지개발채권 1,322,272,473,239 1,285,115,290,116 2,607,387,763,355 182,017,181,898 -1,696,914,582 기타 16,876,813,826,230 16,298,345,112,565 33,175,158,938,795 1,695,334,844,609 -12,943,833,765 소계 72,597,118,790,837 71,490,363,605,794 144,087,482,396,631 4,104,989,076,378 -20,139,810,852 금융채 산금채 10,695,142,506,791 10,208,993,329,654 20,904,135,836,445 1,656,283,180,716 -3,588,946,946 중기채 3,810,912,809,051 3,627,198,990,461 7,438,111,799,512 639,536,505,579 -1,220,910,948 은행채 1,942,871,974,672 1,327,347,483,146 3,270,219,457,818 1,318,813,215,772 -1,128,195,539 여전채 4,341,853,592,392 4,150,700,256,360 8,492,553,848,752 1,360,532,634,555 -3,880,805,703 종금채 - - - - - 기타 6,409,083,654,820 6,506,400,150,731 12,915,483,805,551 872,828,911,542 -764,175,754 소계 27,199,864,537,726 25,820,640,210,352 53,020,504,748,078 5,847,994,448,164 -10,583,034,890 회사채 32,610,474,157,762 32,030,871,826,650 64,641,345,984,412 1,628,297,870,192 -5,951,730,897 기업어음증권 49,708,710,518,718 49,265,270,657,005 98,973,981,175,723 868,394,476,982 30,676,308 기타 39,603,348,899,736 37,540,932,586,490 77,144,281,486,226 228,528,428,966 31,294,209 계 461,223,489,652,230 457,430,508,561,528 918,653,998,213,758 15,039,880,546,844 -68,068,826,360 집합투자증권 ETF 3,651,221,619,876 3,763,554,855,468 7,414,776,475,344 713,660,044,135 813,581,985 기타 26,626,959,608,647 26,636,040,648,117 53,263,000,256,764 692,739,168,870 17,005,561 계 30,278,181,228,523 30,399,595,503,585 60,677,776,732,108 1,406,399,213,005 830,587,546 투자계약증권 - - - - - 외화증권 지분증권 36,544,775,225 27,107,964,176 63,652,739,401 151,586,919,543 136,399,325 채무증권 국채,지방채 317,598,164,199 242,347,224,183 559,945,388,382 142,374,421,658 125,063,139 특수채 85,505,226,906 47,712,113,658 133,217,340,564 131,049,334,859 -406,851,108 금융채 655,844,369,239 459,347,340,160 1,115,191,709,399 606,527,802,936 -4,123,366,482 회사채 2,015,933,955,337 1,926,157,252,240 3,942,091,207,577 387,956,395,403 920,643,745 기업어음증권 - - - - - 기타 - - - - - 소계 3,074,881,715,681 2,675,563,930,241 5,750,445,645,922 1,267,907,954,856 -3,484,510,706 집합투자증권 44,019,133,975 76,919,339,476 120,938,473,451 2,349,755,254 -597,628 투자계약증권 - - - - - 파생결합증권 62,190,721,000 198,806,689,034 260,997,410,034 465,977,027,936 29,045,002,686 기타 - - - - - 계 3,217,636,345,881 2,978,397,922,927 6,196,034,268,808 1,887,821,657,589 25,696,293,677 파생결합증권 ELS 280,572,773,545 262,514,086,505 543,086,860,050 401,064,693,173 23,693,593,641 ELW 155,015,216,650 115,151,785,369 270,167,002,019 5,356,609,450 -317,115,481 기타 421,326,871,291 356,191,686,093 777,518,557,384 424,055,763,942 1,212,650,980 계 856,914,861,486 733,857,557,967 1,590,772,419,453 830,477,066,565 24,589,129,140 기타증권 - - - - - 합계 503,814,609,624,710 500,225,862,966,386 1,004,040,472,591,100 20,545,307,546,429 127,151,953 주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. 주2) 합병전 두 법인의 실적을 합산하여 작성하였습니다. (2) 장내파생상품거래현황 (단위 : 원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 국내 상품선물 금 - - - - - - - 돈육 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - - - - - - - 금융선물 금리선물 국채3년 50,065,298,328,296 131,323,786,930,000 705,466,930,000 182,094,552,188,296 - - -380,627,575 국채5년 - - - - - - - 국채10년 91,126,113,961,704 36,746,378,630,000 16,165,539,950,000 144,038,032,541,704 - - 427,308,836 통안증권 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 141,191,412,290,000 168,070,165,560,000 16,871,006,880,000 326,132,584,730,000 - - 46,681,261 통화선물 미국달러 10,257,132,459,000 8,361,056,092,000 4,165,535,000 18,622,354,086,000 - - -2,008,745,913 엔 - - - - - - - 유로 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 10,257,132,459,000 8,361,056,092,000 4,165,535,000 18,622,354,086,000 - - -2,008,745,913 지수선물 KOSPI200 21,436,776,927,700 15,922,839,701,300 25,426,475,000 37,385,043,104,000 - - -171,971,889 KOSTAR - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 21,436,776,927,700 15,922,839,701,300 25,426,475,000 37,385,043,104,000 - - -171,971,889 개별주식 3,982,379,421,964 1,408,861,769,203 14,130,000 5,391,255,321,167 - - -843,876,251 기타 - - - - - - - 계 176,867,701,098,664 193,762,923,122,503 16,900,613,020,000 387,531,237,241,167 - - -2,977,912,792 기타 - - - - - - - 국내계 176,867,701,098,664 193,762,923,122,503 16,900,613,020,000 387,531,237,241,167 - - -2,977,912,792 해외 상품선물 농산물 - 744,597,954 - 744,597,954 - - -39,039 비철금속,귀금속 66,067,533,579 81,949,459,188 - 148,016,992,767 - - -4,428,375 에너지 28,701,940,621 83,838,152,411 - 112,540,093,032 - - -2,735,246 기타 - - - - - - - 소계 94,769,474,200 166,532,209,553 - 261,301,683,753 - - -7,202,660 금융선물 통화 197,651,672,361 759,505,623,062 - 957,157,295,423 - - 1,210,471,332 금리 20,743,034,140,183 25,170,504,342,218 - 45,913,538,482,401 - - -489,817,386 주가지수 500,671,066,260 27,452,032,495,167 - 27,952,703,561,427 24,898,904 - 9,268,129,415 개별주식 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 21,441,356,878,804 53,382,042,460,447 - 74,823,399,339,251 24,898,904 - 9,988,783,361 기타 - - - - - - - 해외계 21,536,126,353,004 53,548,574,670,000 - 75,084,701,023,004 24,898,904 - 9,981,580,701 선물계 198,403,827,451,668 247,311,497,792,503 16,900,613,020,000 462,615,938,264,171 24,898,904 - 7,003,667,909 옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 617,684,188,000 516,439,994,000 - 1,134,124,182,000 5,476,108,484 19,115,785,408 2,314,722,924 기타 - - - - - - - 소계 617,684,188,000 516,439,994,000 - 1,134,124,182,000 5,476,108,484 19,115,785,408 2,314,722,924 개별주식 47,009,297,600 16,271,500 - 47,025,569,100 - - - 통화 미국달러 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 국내계 664,693,485,600 516,456,265,500 - 1,181,149,751,100 5,476,108,484 19,115,785,408 2,314,722,924 해외 주가지수 141,478,029,744 935,976,581,017 - 1,077,454,610,761 118,724,001,268 545,718,851,733 87,696,259,112 개별주식 - - - - - - - 금리 - - - - - - - 통화 - - - - - - - 기타 - 4,231,718 - 4,231,718 - - - 해외계 141,478,029,744 935,980,812,735 - 1,077,458,842,479 118,724,001,268 545,718,851,733 87,696,259,112 옵션계 806,171,515,344 1,452,437,078,235 - 2,258,608,593,579 124,200,109,752 564,834,637,141 90,010,982,036 기타 국내 - - - - - - - 해외 - - - - - - - 기타계 - - - - - - - 합계 199,209,998,967,012 248,763,934,870,738 16,900,613,020,000 464,874,546,857,750 124,225,008,656 564,834,637,141 97,014,649,945 주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. 주2) 합병전 두 법인의 실적을 합산하여 작성하였습니다. (3) 장외파생상품거래현황 (단위 : 원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선도 신용 - - - - - - - 주식 31,394,325 - - 31,394,325 - - - 일반상품 - - - - - - - 금리 - - - - - - - 통화 - 11,954,516,272,779 - 11,954,516,272,779 33,285,972,916 50,465,699,833 -32,066,743,377 기타 - - - - - - - 계 31,394,325 11,954,516,272,779 - 11,954,547,667,104 33,285,972,916 50,465,699,833 -32,066,743,377 옵션 신용 - - - - - - - 주식 6,845,000,000 83,410,320,000 7,765,000,000 98,020,320,000 124,874,748,083 36,316,277,736 87,020,799,138 일반상품 - - - - 19,835,149 - -11,178,391 금리 - 886,680,000,000 - 886,680,000,000 10,106,606,154 10,994,956,327 371,197,457 통화 - - - - 8,437,465 - -3,980,135 기타 - 13,443,650,269,761 - 13,443,650,269,761 768 - 301,342,942 계 6,845,000,000 14,413,740,589,761 7,765,000,000 14,428,350,589,761 135,009,627,619 47,311,234,063 87,678,181,011 스왑 신용 - 1,313,187,500,000 - 1,313,187,500,000 56,814,376,731 54,370,365,907 -1,186,024,739 주식 865,862,061,888 13,761,400,272,934 - 14,627,262,334,822 109,086,971,470 150,138,807,481 97,816,993,668 일반상품 - 47,917,575,920 - 47,917,575,920 921,481,321 4,598,524,414 1,775,283,927 금리 94,000,000,000 36,861,304,655,500 - 36,955,304,655,500 75,328,929,323 116,971,143,594 -20,529,007,567 통화 - 187,538,880,000 - 187,538,880,000 7,660,100,996 10,271,875,087 -993,079,388 기타 - - - - 144,828,154 361,857,587 432,824,110 계 959,862,061,888 52,171,348,884,354 - 53,131,210,946,242 249,956,687,995 336,712,574,070 77,316,990,011 기타 - - - - - - - 합계 966,738,456,213 78,539,605,746,894 7,765,000,000 79,514,109,203,107 418,252,288,530 434,489,507,966 132,928,427,645 주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. 주2) 합병전 두 법인의 실적을 합산하여 작성하였습니다. (4) 유가증권 운용내역(가) 주 식- 구 현대증권 (단위 : 백만원) 구 분 제56기 연간 제55기 연간 제54기 연간 처분차익(차손) -12,709 18,726 2,454 평가차익(차손) 7,238 -7,400 -8,264 배당금수익 12,659 8,949 10,610 합 계 7,188 20,275 4,800 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 단기매매 주식 관련 내역만 기재하였습니다. - 구 케이비투자증권 (단위 : 백만원) 구 분 2016.01.01 ~ 2016.12.29 처분차익(차손) -12,793 평가차익(차손) -27 배당금수익 995 합 계 -11,825 (나) 채 권- 구 현대증권 (단위 : 백만원) 구 분 제56기 연간 제55기 연간 제54기 연간 처분·상환차익(차손) -14,012 -1,103 -11,053 평가차익(차손) -49,048 -8,715 33,203 채권이자 243,328 255,791 271,170 합 계 180,268 245,973 293,320 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 단기매매 채권 관련 내역만 기재하였습니다. - 구 케이비투자증권 (단위 : 백만원) 구 분 2016.01.01 ~ 2016.12.29 처분·상환차익(차손) 5,061 평가차익(차손) -17,103 채권이자 100,074 합 계 88,032 (다) 외화증권- 구 현대증권 (단위 : 백만원) 구 분 제56기 연간 제55기 연간 제54기 연간 처분·상환차익(차손) 4,420 6,551 9,556 평가차익(차손) -6,006 -6,739 -2,791 채권이자 21,295 24,202 10,908 합계 19,709 24,014 17,673 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 단기매매 외화증권 관련 내역만 기재하였습니다. - 구 케이비투자증권 (단위 : 백만원) 구 분 2016.01.01 ~ 2016.12.29 처분·상환차익(차손) 12,545 평가차익(차손) 7,803 배당금ㆍ이자수익 1,877 합계 22,225 (라) 파생상품 운용수지- 구 현대증권 ① 장내선물거래 (단위 : 백만원) 구 분 제56기 연간 제55기 연간 제54기 연간 매매차익(차손) -75,619 -21,041 -3,900 정산차익(차손) -2,944 -5,115 1,920 합 계 -78,563 -26,156 -1,980 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ② 장내옵션거래 (단위 : 백만원) 구 분 제56기 연간 제55기 연간 제54기 연간 매매차익(차손) -3,058 -2,073 2,069 평가차익(차손) 2,264 -4,039 95 합 계 -794 -6,112 2,164 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ③ 파생결합증권거래 (단위 : 백만원) 구 분 제56기 연간 제55기 연간 제54기 연간 처분차익(차손) -6,301 -41 -12,415 평가차익(차손) -188,211 388,720 39,365 상환차익(차손) -270,691 -261,667 -194,821 합 계 -465,203 127,012 -167,871 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 파생결합증권 거래손익과 매도파생 결합증권 거래손익이 합산되어 있습니다. ④ 장외파생상품거래 (단위 : 백만원) 구 분 제56기 연간 제55기 연간 제54기 연간 매매차익(차손) 157,643 -11,981 110,177 평가차익(차손) -13,682 -289,297 -54,116 상환차익(차손) 5,441 -21,337 1,598 합 계 149,402 -322,615 57,669 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. - 구 케이비투자증권① 파생상품 (단위 : 백만원) 구 분 2016.01.01 ~ 2016.12.29 이자율관련 매매차익(차손) -8,510 평가차익(차손) -7,777 소계 -16,287 통화관련 매매차익(차손) 1,425 평가차익(차손) -5,070 소계 -3,645 주식관련 매매차익(차손) 49,591 평가차익(차손) 141,352 소계 190,943 신용관련 매매차익(차손) 4,588 평가차익(차손) 5 소계 4,593 상품관련 매매차익(차손) -281 평가차익(차손) 117 소계 -164 신용위험조정 -3,931 이연평가손익 -37,432 합계 134,077 ② 파생결합증권거래 (단위 : 백만원) 구 분 2016.01.01 ~ 2016.12.29 매매차익(차손) -12,194 평가차익(차손) -149,861 상환차익(차손) -75,307 신용위험조정 -70,442 이연평가손익 58,117 합 계 -249,687 나. 투자중개업무 (1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료현황표 (단위 : 원) 구분 매수 매도 합계 수수료 지분증권 주식 유가증권시장 51,690,300,922,764 53,878,008,609,637 105,568,309,532,401 135,018,233,954 코스닥시장 47,532,775,968,432 47,298,708,237,593 94,831,484,206,025 134,326,570,267 코넥스시장 7,488,469,994 10,418,451,075 17,906,921,069 22,058,440 기타 514,255,889,500 516,964,728,105 1,031,220,617,605 60,066,270 소계 99,744,821,250,690 101,704,100,026,410 201,448,921,277,100 269,426,928,931 신주인수권증서 유가증권시장 1,968,353,803 3,042,941,506 5,011,295,309 2,969,190 코스닥시장 1,427,696,223 1,772,267,981 3,199,964,204 3,942,780 코넥스시장 - - 기타 - - 소계 3,396,050,026 4,815,209,487 8,211,259,513 6,911,970 기타 유가증권시장 - - 코스닥시장 - - 코넥스시장 - - 기타 - - 소계 - - - - 지분증권 합계 99,748,217,300,716 101,708,915,235,897 201,457,132,536,613 269,433,840,901 채무증권 채권 장내 6,748,989,199,938 9,917,887,194,374 16,666,876,394,312 2,006,515,870 장외 132,896,373,975,751 127,446,131,941,098 260,342,505,916,849 2,558,862,890 소계 139,645,363,175,689 137,364,019,135,472 277,009,382,311,161 4,565,378,760 기업어음 장내 - - 장외 2,135,852,337,588 2,135,531,748,191 4,271,384,085,779 - 소계 2,135,852,337,588 2,135,531,748,191 4,271,384,085,779 - 기타 장내 - - 장외 - - 소계 - - - - 채무증권 합계 141,781,215,513,277 139,499,550,883,663 281,280,766,396,940 4,565,378,760 집합투자증권 18,027,263,513,650 16,382,760,275,332 34,410,023,788,982 1,866,244,540 투자계약증권 - - 파생결합증권 ELS - - ELW 1,046,992,550,900 1,007,708,029,400 2,054,700,580,300 540,243,390 기타 625,280,952,228 614,881,606,115 1,240,162,558,343 60,430,000 파생결합증권 합계 1,672,273,503,128 1,622,589,635,515 3,294,863,138,643 600,673,390 외화증권 1,614,132,273,651 1,614,918,668,276 3,229,050,941,927 821,371,632 기타증권 7,132,626,250 4,412,529,070 11,545,155,320 45,984,720 증권 계 262,850,234,730,672 260,833,147,227,753 523,683,381,958,425 277,333,493,943 선물 국내 204,650,059,309,700 205,043,228,056,731 409,693,287,366,431 13,049,687,713 해외 2,230,138,241,382 991,980,150,064 3,222,118,391,446 395,572,864 소계 206,880,197,551,082 206,035,208,206,795 412,915,405,757,877 13,445,260,577 옵션 장내 국내 4,306,547,378,800 4,303,889,666,200 8,610,437,045,000 5,603,049,790 해외 - - 소계 4,306,547,378,800 4,303,889,666,200 8,610,437,045,000 5,603,049,790 장외 국내 - - 해외 - - 소계 - - - - 옵션 합계 4,306,547,378,800 4,303,889,666,200 8,610,437,045,000 5,603,049,790 선도 국내 - - 해외 - - 소계 - - - - 기타 파생상품 - - 파생상품 합계 211,186,744,929,882 210,339,097,872,995 421,525,842,802,877 19,048,310,367 합 계 474,036,979,660,554 471,172,245,100,748 945,209,224,761,302 296,381,804,310 주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. 주2) 합병전 두 법인의 실적을 합산하여 작성하였습니다. (2) 위탁매매 업무수지- 구 현대증권 (단위 : 백만원) 구 분 제56기 연간 제55기 연간 제54기 연간 수탁수수료 248,116 316,469 210,009 매매수수료 16,250 16,740 13,020 수 지 차 익 231,866 299,729 196,989 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. - (구)케이비투자증권 (단위 : 백만원) 구 분 2016.01.01 ~ 2016.12.29 수탁수수료 48,265 매매수수료 5,090 수 지 차 익 43,175 다. 투자일임업무 (1) 투자운용인력현황 (단위: 건,백만원) 성명 직위 담당업무 전화번호 자격증종류 자격증취득일 주요경력 협회등록일자 상근여부 협회등록여부 운용업무종사여부 운용중인 계약수 운용규모 최영호 부장 일임형 랩운용 02)6114-0823 투자자산운용사 20020624 연세대 경영학 / 메리츠자산운용 주식운용본부장, 이스트스프링자산운용 주식운용팀장, KB증권 WRAP운용부 20160211 상근 2109000495 운용 217.3 4,270 이희 차장 일임형 랩운용 02)6114-0817 투자자산운용사 20010509 성균관대 경제학 / 현대증권 투자컨설팅센터, KB증권 Wrap운용부 20150512 상근 2101004585 운용 217.3 4,270 정경훈 차장 일임형 랩운용 02)6114-0814 투자자산운용사 20010509 부산대 경제학 / 현대증권 지점영업, KB증권 Wrap운용부 20010709 상근 2101004591 운용 217.3 4,270 반명환 차장 일임형 랩운용 02)6114-0821 투자자산운용사 20011221 고려대 무역학 / VIP투자자문, 플러스자산운용, KTB자산운용 운용팀장, KB증권 Wrap운용부 20161012 상근 2109001071 운용 217.3 4,270 손광현 차장 일임형 랩운용 02)3777-8032 투자자산운용사 20090731 숭실대 경영학 / 동양증권12년, 대신증권2년, KB증권 Wrap운용부 20150617 상근 2101012572 운용 133.0 10,391 윤재필 과장 일임형 랩운용 02)6114-0832 투자자산운용사 20090731 연세대 경영학/ 현대증권 재무관리부, 고객자산운용지원부, KB증권 Wrap운용부 20150609 상근 2115000556 운용 217.3 4,270 김미연 과장 일임형 랩운용 02)3777-8456 투자자산운용사 20120406 경희대대학원 경영컨설팅 / 동양증권 8년, KB증권 Wrap운용부 20120502 상근 2101012573 운용 67.0 9,926 한정욱 대리 채권형 랩운용 02)6114-0825 투자자산운용사 20050923 국민대 재무금융학 / 현대증권 Equity파생운용부,채권영업부,채권운용부, KB증권 Wrap운용부 20160204 상근 2116000103 운용 139,614.0 1,345,278 배성진 대리 일임형 랩운용 02)6114-0820 투자자산운용사 20141114 국민대 경영학 / 현대증권 리스크관리부, 지점영업, KB증권 Wrap운용부 20150609 상근 14-036406 운용 217.3 4,270 김정환 대리 채권형 랩운용 02)6114-0827 투자자산운용사 20101105 한국외국어대 국제통상학 / KB증권 Wrap운용부 20130121 상근 2113000042 운용 139,614.0 1,345,278 강우연 과장 지점영업 02)6077-0800 투자자산운용사 20090508 서울시립대 경영학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20090602 상근 2101012852 운용 2 827 고석호 부장 지점영업 02)6077-0500 투자자산운용사 20010509 연세대 경제학(석) / 현대증권 퇴직연금부, 고객만족센터, 지점영업, KB증권 지점영업 20010716 상근 2101004769 운용 1 74 곽경욱 부장 지점영업 052)979-8500 투자자산운용사 20000503 단국대 경제학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010109 상근 3-000437 운용 1 122 금원경 이사대우 지점영업 02)6077-1500 투자자산운용사 20010509 경희대 경영정보학(석) / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010716 상근 2101004770 운용 16 2,612 김갑동 차장 지점영업 054)917-8400 투자자산운용사 20010509 국민대 무역학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010626 상근 2101003693 운용 1 27 김규식 차장 지점영업 02)6077-1700 투자자산운용사 20000928 경북대 경영학 / 현대증권 온라인채널부, 지점영업, KB증권 지점영업 20010109 상근 2101000319 운용 3 218 김동현 부장 지점영업 052)932-4200 투자자산운용사 20050218 경희대 행정학, 부산대 금융증권선물보험(석) / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20050330 상근 2101009996 운용 27 2,123 김동현 부장 지점영업 02)6077-4001 투자자산운용사 20010509 동국대 회계학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010626 상근 2101003730 운용 2 107 김문준 이사대우 지점영업 052)932-0400 투자자산운용사 20000506 경북대 경영학 / KTB투자증권, 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20150805 상근 2101001823 운용 18 2,786 김수희 차장 지점영업 062)450-0300 투자자산운용사 20050504 조선대 회계학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20050601 상근 2101010278 운용 3 75 김영이 과장 지점영업 02)6077-0800 투자자산운용사 20050218 전북대 무역학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20050330 상근 2101010002 운용 1 22 김용기 부장 지점영업 031)936-2100 투자자산운용사 20050218 고려대 무역학 / 현대증권 퇴직연금컨설팅1부, 지점영업, KB증권 지점영업 20050330 상근 2101010003 운용 13 2,345 김용직 이사대우 지점영업 02)6077-0800 투자자산운용사 20000503 건국대 사학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010109 상근 2101000457 운용 1 154 김원식 부장 지점영업 063)900-5400 투자자산운용사 20010509 전북대 행정학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010716 상근 2101004781 운용 4 515 남정득 차장 지점영업 02)6114-0700 투자자산운용사 20000503 건국대 경제학, 서강대 재무관리(석) / 현대증권 주식운용부, 지점영업, KB증권 지점영업 20010109 상근 3-000377 운용 2 84 도상률 부장 지점영업 02)6077-4200 투자자산운용사 20000503 서강대 금융경제(석) / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010119 상근 2101000936 운용 1 128 류한묵 수석부장 지점영업 02)6077-0600 투자자산운용사 19970721 안동대 경영학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010605 상근 2101002884 운용 1 36 박명권 차장 지점영업 063)900-5400 투자자산운용사 20010509 전북대 경제학(학,석) / 현대증권 인사부, 지점영업, KB증권 지점영업 20010716 상근 3-004791 운용 2 77 박석원 부장 지점영업 032)290-5000 투자자산운용사 20010509 경희대 경제학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20020108 상근 2101006654 운용 4 79 박성호 부장 지점영업 02)6077-1200 투자자산운용사 20000503 고려대 경제학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010119 상근 2101000911 운용 1 25 박용진 부장 지점영업 055)608-3900 투자자산운용사 20010509 부산외국어대 외교학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010628 상근 2101004062 운용 5 145 서성교 차장 지점영업 051)922-6800 투자자산운용사 20000928 동아대 회계학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010119 상근 2101000925 운용 2 37 송상민 대리 지점영업 062)450-0300 투자자산운용사 20120406 전남대 수의학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20150805 상근 2115000703 운용 1 2 신승균 부장 지점영업 063)900-5400 투자자산운용사 20010509 전북대 행정학, 전북대 경영학(석) / 현대증권 서부지역본부, 지점영업, KB증권 지점영업 20010709 상근 3-004570 운용 1 47 신윤철 상담고문 지점영업 02)6077-2100 투자자산운용사 20000503 서울대 경영학(석) / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010109 상근 2101000420 운용 4 132 양회백 부장 지점영업 02)6077-2200 투자자산운용사 20000928 한국외국어대 영어 / 현대증권 법인영업1부, 지점영업, KB증권 지점영업 20010109 상근 2101000436 운용 2 47 연규진 대리 지점영업 02)6077-0900 투자자산운용사 20040402 가톨릭대 경영학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20080130 상근 2101011781 운용 4 44 오상석 차장 지점영업 062)410-3800 투자자산운용사 20000928 고려대 사회학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010109 상근 2101000362 운용 1 19 오항영 이사대우 지점영업 031)8081-1300 투자자산운용사 20000928 서강대 경제학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010119 상근 2101000957 운용 1 21,554 유긍열 대리 지점영업 031)620-9600 투자자산운용사 20060920 수원대 경영학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20080130 상근 2101011788 운용 15 392 유동하 차장 지점영업 02)6077-1600 투자자산운용사 20010509 건국대 무역학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010716 상근 2101004810 운용 2 784 유임재 차장 지점영업 02)6077-0100 투자자산운용사 20000503 강원대 경영학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010109 상근 2101000505 운용 1 627 윤성현 상무보 지점영업 02)6114-0700 투자자산운용사 20000503 동국대 경영학 / 한국투자증권, 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20150706 상근 2101000973 운용 33 791 이미라 차장 지점영업 02)6077-2200 투자자산운용사 20040402 성동여자실업고 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20040519 상근 2101009167 운용 2 31 이성수 차장 지점영업 031)8029-8800 투자자산운용사 20050923 단국대 영어영문학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20051026 상근 2101010514 운용 3 81 이승찬 대리 지점영업 052)932-4200 투자자산운용사 20080220 부산대 경제학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20080414 상근 2101012060 운용 1 20 이재영 부장 지점영업 02)6077-4500 투자자산운용사 20090508 성균관대 통계학 / 현대증권 주식팀, 지점영업, KB증권 지점영업 20090602 상근 2101012856 운용 2 179 이주희 부장 지점영업 032)242-1400 투자자산운용사 20011113 경북대 경영학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20020123 상근 2101006730 운용 2 65 이형곤 과장 지점영업 02)6114-0700 투자자산운용사 19990503 연세대 경제학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20011004 상근 2101005909 운용 3 96 장경석 차장 지점영업 041)901-5700 투자자산운용사 20010509 충남대 무역학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010720 상근 2101005001 운용 1 40 정기봉 차장 지점영업 032)290-5024 투자자산운용사 20000908 성균관대 정치외교학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010109 상근 2101000317 운용 1 15 정미교 과장 지점영업 02)6077-1900 투자자산운용사 20010509 State Univ. of New York 응용통계학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010626 상근 2101003877 운용 1 40 정은진 부장 지점영업 042)330-8100 투자자산운용사 20010509 대구대 사회복지학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010716 상근 2101004838 운용 2 142 조재형 상무보 지점영업 031)620-0100 투자자산운용사 20000928 고려대 경제학/ 현대증권 온라인사업본부, 지점영업, KB증권 지점영업 20010312 상근 2101002202 운용 4 1,085 최준혁 차장 지점영업 052)932-4200 투자자산운용사 20000928 Univ. of Tennessee 경영학(석) / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010312 상근 2101002198 운용 1 18 홍성화 부장 지점영업 031)8029-8800 투자자산운용사 20000928 강경상업고 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010109 상근 2101000266 운용 1 72 황규진 부장 지점영업 063)900-5423 투자자산운용사 20000503 고려대 법학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업 20010109 상근 2101000344 운용 1 43 김재곤 부장 지점영업 051)2096-3211 투자자산운용사 20001218 성균관대 무역학 / 한화투자증권 19년, KB증권 지점영업 20010213 상근 2101001790 운용 3 142 김태우 부장 지점영업 02)2096-3101 투자자산운용사 20000908 부산대학교 경제학 / 한화증권 16년, KB증권 지점영업 20150420 상근 2101004857 운용 17 6,171 서장웅 차장 지점영업 02)2096-3102 투자자산운용사 20030715 세종대 경제무역학 / 동양증권 9년, KB증권 지점영업 20121218 상근 2101009914 운용 11 499 선석원 대리 지점영업 051)2096-3218 투자자산운용사 20140425 부산대 경영학 / BNK투자증권 5년, KB증권 지점영업 20141217 상근 14012697 운용 5 234 신동성 부장 지점영업 02)2096-3051 투자자산운용사 20100520 홍익대 무역학 / 삼성증권 8년, 한국투자증권 9년, KB증권 지점영업 20110804 상근 2101010885 운용 69 6,194 신명근 차장 지점영업 031)932-3292 투자자산운용사 20150812 강원대대학원 화학공학 / 우리투자증권 2년, NH투자증권 5년, KB증권 지점영업 20150903 상근 2115000876 운용 2 64 윤수호 대리 지점영업 02)2096-3048 투자자산운용사 20100520 세종대 컴퓨터공학 / SK증권3년, 하나대투증권3년, KB증권 지점영업 20151029 상근 2114000544 운용 1 90 이경록 차장 지점영업 02)2096-3058 투자자산운용사 20041220 세종대 경제무역학 / 동양증권 6년, LIG투자증권 2년, KB증권 지점영업 20130423 상근 2101010666 운용 173 9,846 장성일 차장 지점영업 053)759-8302 투자자산운용사 20030715 영남대 경영학 / 한화투자증권 15년, KB증권 지점영업 20150903 상근 2101010456 운용 8 893 정민창 부장 지점영업 02)2096-3042 투자자산운용사 20111024 연세대 정치외교학 / 삼성증권 4년, KB증권 지점영업 20111024 상근 2102000260 운용 32 3,408 정성주 대리 지점영업 02)2096-3028 투자자산운용사 20160712 경희대대학원 경영학 / 유안타증권 5.6년, KB증권 지점영업 20160712 상근 2116000828 운용 1 40 정지수 차장 지점영업 055)274-7316 투자자산운용사 20000908 창원대 금융보험학 / 푸르덴셜투자증권 11년, 삼성증권 4년, KB증권 지점영업 20150903 상근 2114000227 운용 1 73 최재영 이사 지점영업 02)2096-3052 투자자산운용사 20010509 서강대대학원 재무관리학 / 현대투자신탁 9년, 우리투자증권 2년, KB증권 지점영업 20100909 상근 01007273 운용 6 355 최창순 대리 지점영업 02)2096-3109 투자자산운용사 20160712 한양대 경제학 / 유안타증권 1.10, KB증권 지점영업 20160712 상근 2116000829 운용 5 291 한창호 부장 지점영업 02)2096-3111 투자자산운용사 20030715 경희대 정치외교학 / 동양증권 10년, LIG투자증권 4년, KB증권 지점영업 20150619 상근 2101011371 운용 8 378 홍찬섭 과장 지점영업 02)2096-3060 투자자산운용사 20100520 서강대 경영학 / 미래에셋증권 8년, KB증권 지점영업 20100520 상근 2101012821 운용 44 3,114 황재영 차장 지점영업 031)932-3298 투자자산운용사 20000908 한양대 경영학 / 동양 11년, NH투자증권 2년, KB증권 지점영업 20150802 상근 2101007024 운용 9 409 (2) 투자일임계약현황 (단위: 명,건,백만원) 구분 제56기 제55기 증감 고객수 267,490 246,799 20,691 일임계약건수 281,328 258,250 23,078 일임계약자산총액(평가금액) 2,807,245 3,122,499 -315,254 (3) 일임수수료 수입현황 (단위: 백만원) 구 분 제56기 제55기 증감 일임수수료 3,260 4,436 -1,176 기타수수료 39 - 39 합계 3,299 4,436 -1,137 (4) 투자일임 재산현황(계약금액) (단위 : 백만원) 구분 금융투자업자 은행 보험회사(고유계정) 보험회사(특별계정) 연기금 종금 개인 기타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 9 8,648 1 - - - - - 2 - - - 279,278 846,716 1,607 513,796 280,897 1,369,160 전문투자자 53 157,726 13 - 46 65,060 22 - 91 573,998 - - 9 1,343 193 639,174 427 1,437,302 계 62 166,374 14 - 46 65,060 22 - 93 573,998 - - 279,287 848,059 1,800 1,152,970 281,324 2,806,462 해외계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - 2 1,123 1 94 3 1,217 전문투자자 - - - - - - - - - - - - - - 1 - 1 - 계 - - - - - - - - - - - - 2 1,123 2 94 4 1,217 합계 일반투자자 9 8,648 1 - - - - - 2 - - - 279,280 847,839 1,608 513,890 280,900 1,370,377 전문투자자 53 157,726 13 - 46 65,060 22 - 91 573,998 - - 9 1,343 194 639,174 428 1,437,302 계 62 166,374 14 - 46 65,060 22 - 93 573,998 - - 279,289 849,182 1,802 1,153,064 281,328 2,807,679 (5) 투자일임계약 금액별 분포현황 (계약금액) (단위 : 건,백만원,%) 구분 계약건수 계약금액 일반투자자 전문투자자 계 비율 일반투자자 전문투자자 계 비율 1억원미만 279,092 378 279,470 99.3 411,656 319 411,975 14.67 1억원이상~3억원미만 1,297 3 1,300 0.5 206,012 484 206,497 7.35 3억원이상~5억원미만 239 2 241 0.1 90,205 714 90,918 3.24 5억원이상~10억원미만 147 6 153 0.1 97,294 4,127 101,421 3.61 10억원이상~50억원미만 93 8 101 0.0 193,638 20,584 214,222 7.63 50억원이상~100억원미만 20 3 23 0.0 140,137 21,565 161,702 5.76 100억원이상 12 28 40 0.0 231,435 1,389,509 1,620,944 57.73 합계 280,900 428 281,328 100.0 1,370,377 1,437,302 2,807,679 100.0 (6) 투자일임재산 운용현황(평가금액) (단위 : 백만원) 구분 코드명 국내 해외 합계 유동성자산 예치금(위탁증거금 등) 29,859 48 29,906 보통예금 1,356,726 - 1,356,726 정기예금 - - - 양도성예금증서(CD) - - - 콜론(Call Loan) - - - 환매조건부채권매수(RP) 21,315 - 21,315 기업어음증권(CP) 1,327,249 - 1,327,249 기타 - - - 소계 1,348,563 - 1,348,563 증권 채무증권 국채·지방채 2,887 - 2,887 특수채 - - - 금융채 1,106 - 1,106 회사채 3,355 - 3,355 기타 - - - 소계 7,348 - 7,348 지분증권 주식 60,618 357 60,975 신주인수권증서 - - - 출자지분 - - - 기타 - - - 소계 60,618 357 60,975 수익증권 신탁 수익증권 - - - 투자신탁 수익증권 3,908 - 3,908 기타 - - - 소계 3,908 - 3,908 투자계약증권 - - - 파생결합증권 ELS 165 - 165 ELW - - - 기타 - - - 소계 165 - 165 증권예탁증권 - - - 기타 - - - 소계 72,039 357 72,396 파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기타 10 - 10 소계 10 - 10 장외파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기타 - - - 소계 - - - 소계 10 - 10 기타 - 356 - - 356 합계 2,806,841 404 2,807,245 라. 유가증권 인수업무 (1) 유가증권 인수실적 (단위 : 백만원) 구 분 제56기 연간 제55기 연간 제54기 연간 주관사실적 인수실적 인수수수료 주관사실적 인수실적 인수수수료 주관사실적 인수실적 인수수수료 기업공개 322,145 301,058 6,996 225,350 225,350 6,306 104,704 104,704 3,374 주 식 996,874 1,047,061 3,442 242,245 242,245 1,048 291,414 266,259 2,457 국공채 2,899,420 13,001,473 1,173 - 2,079,452 267 - 1,531,500 379 회사채 59,633,612 30,320,840 22,115 17,032,004 4,868,504 6,061 16,346,503 3,318,363 3,331 외화증권 - - - - - 255 - - - 기 타 8,131,010 10,825,263 10,403 3,572,608 11,552,695 16,240 222,710 1,141,363 723 합 계 71,983,061 55,495,695 44,129 21,072,207 18,968,246 30,177 16,965,331 6,362,189 10,264 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 제56기 연간에 대하여는 합병전 두 법인의 실적을 합산하여 작성하였습니다. (2) 인수업무수지- 구 현대증권 (단위 : 백만원) 구 분 제56기 연간 제55기 연간 54기 연간 인수수수료 16,637 30,177 10,264 수수료비용 37 247 115 수지차익 16,600 29,930 10,149 주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. - (구)케이비투자증권 (단위 : 백만원) 구 분 2016.01.01 ~ 2016.12.29 인수수수료 27,492 수수료비용 - 수지차익 27,492 마.신탁업무 (1) 수익현황(신탁계정) 2016.12.31 기준 (단위: 원) 계정명 신탁보수 중도해지수수료 불특정금전신탁 0 0 금전신탁 실적배당신탁 특정 수시입출금 257,677,490 0 자문형 0 0 자사주 39,688,210 0 채권형 784,037,121 54,794 주식형(자문형, 자사주 제외) 0 0 주가연계신탁 94,028 0 정기예금형 837,839,996 0 퇴직연금 확정급여형 1,092,328,170 0 확정기여형 355,028,453 0 IRA형 215,871,991 0 소계 1,663,228,614 0 기타 15,041,096 0 실적배당신탁계 3,597,606,555 54,794 재산신탁 증권 1,355,269,380 0 금전채권 54,000,000 0 동산 0 0 부동산신탁 토지신탁 차입형 0 0 관리형 0 0 소계 0 0 관리신탁 갑종 0 0 을종 0 0 소계 0 0 처분신탁 0 0 담보신탁 0 0 분양관리신탁 0 0 부동산신탁계 0 0 부동산관련권리 0 0 무체재산권 0 0 재산신탁소계 1,409,269,380 0 종합재산신탁 0 0 기타 0 0 합계 5,006,875,935 54,794 (2)신탁별 수탁현황 2016.12.31 기준 (단위: 원) 구분 2015.12.31 증가 감소 2016.12.31 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 금전신탁 불특정금전식탁 0 0 0 0 0 0 0 0 실적배당신탁 특정 수시입출금 83 510,513,701,593 426 17,936,019,145,970 433 17,915,948,243,971 76 530,584,603,592 자문형 0 0 0 0 0 0 0 0 자사주 7 22,046,545,345 8 28,500,000,000 5 13,546,545,345 10 37,000,000,000 채권형 612 3,080,363,694,772 166 7,254,212,326,407 204 7,495,663,285,894 574 2,838,912,735,285 주식형(자문형, 자사주 제외) 0 0 0 0 0 0 0 0 주가연계신탁 2 144,000,000,000 0 0 2 144,000,000,000 0 0 정기예금형 23 4,531,317,800,000 148 18,025,058,199,000 103 13,478,928,258,100 68 9,077,447,740,900 퇴직연금 확정급여형 295 493,734,950,990 34 158,493,857,060 35 96,425,600,861 294 555,803,207,189 확정기여형 464 146,472,330,315 66 84,278,429,116 42 39,540,057,993 488 191,210,701,438 IRA형 1,117 79,418,337,318 1,502 76,207,887,386 866 35,307,689,428 1,753 120,318,535,276 소계 1,876 719,625,618,623 1,602 318,980,173,562 943 171,273,348,282 2,535 867,332,443,903 기타 1 30,000,000,000 30,046 189,468,132,100 3,491 18,230,866,809 26,556 201,237,265,291 실적배당신탁계 2,604 9,037,867,360,333 32,396 43,752,237,977,039 5,181 39,237,590,548,401 29,819 13,552,514,788,971 재산신탁 증권 1 380,100,000,000 0 0 0 377,100,000,000 1 3,000,000,000 금전채권 8 557,200,000,000 2 64,180,000,000 4 100,000,000,000 6 521,380,000,000 동산 부동산신탁 토지신탁 차입형 0 0 0 0 0 0 0 0 관리형 0 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 0 0 0 0 관리신탁 갑종 0 0 0 0 0 0 0 0 을종 0 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 0 0 0 0 처분신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 담보신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 분양관리신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 부동산신탁계 0 0 0 0 0 0 0 0 부동산관련권리 0 0 0 0 0 0 0 0 무체재산권 0 0 0 0 0 0 0 0 재산신탁소계 9 937,300,000,000 2 64,180,000,000 4 477,100,000,000 7 524,380,000,000 종합재산신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 0 합계 2,613 9,975,167,360,333 32,398 43,816,417,977,039 5,185 39,714,690,548,401 29,826 14,076,894,788,971 바. 신용공여업무 (1) 신용공여 (단위: 백만원) 구 분 2016.12.31 비고 신용공여 1,900,000 금융투자업규정 제4-23조(신용공여의 회사별 한도) (2) 신용공여 이자율 이자율 연체이자율 비고 신용거래융자 예탁담보융자 일반 1 ~ 15일 : 연6.5%16 ~ 30일 : 연7.0%31 ~ 60일 : 연7.5%61 ~ 90일 : 연8.0% 91일 이상 : 연8.7% 기간형 1~30일: 연6.5%31~90일: 연7.5%91~180일: 연8.5%181일 이상: 연8.7% 12% - BullAccount 연8.0% 고객등급형 로얄블랙: 연6.0%로얄퍼플: 연6.75%로얄그린: 연7.0%로얄블루: 연7.25%노블/패밀리/프렌즈: 연7.75%법인: 연7.25% ※ 비상장주식담보대출: 연 8.0% ~ 10.5%※ CMA수시입출금식대출: 연 7.0% ~ 8.0%※ 직장인을 위한 우리사주담보대출: 연 4.9% ~ 6.9%※ 직장인을 위한 수시입출금 담보대출 : 연4.5% ~ 6.9%※ 매도증권담보융자: 연 8.0%※ 환매대금즉시지급서비스: 연 7.5% (3) 신용거래 융자 및 대주잔고/대출잔고 (단위 : 백만원) 구 분 2016.01.01 ~ 2016.12.31 비 고 신용거래 융자 562,361 유통금융 융자 포함 신용거래 대주 0 유통금융 대주만 취급 예탁증권담보 융자 1,225,568 - 총 신용공여 1,787,929 - ※ 신용거래 융자는 유통금융 융자(증권금융)가 포함된 잔고임. 사. 환매조건부채권 매매업무 (단위 : 백만원 ) 구 분 제 56기 제 55기 제 54기 잔고 조건부매도 6,988,406 5,967,005 4,732,275 (거액 RP) - - - 조건부매수 200 200 53,800 아. 파생상품 거래현황 (1) 파생상품 거래 현황 (단위 : 백만원) 구 분 이자율 통화 주식 기타 계 거 래 목 적 위험회피 230,988,655 21,262,617 60,080,977 14,971,292 327,303,541 매매목적 178,899,453 10,458,950 27,631,943 94,769 217,085,115 거 래 장 소 장내거래 372,046,123 19,579,512 72,987,606 261,306 464,874,547 장외거래 37,841,985 12,142,055 14,725,314 14,804,755 79,514,109 거 래 형 태 선 도 - 11,954,517 31 - 11,954,548 선 물 372,046,123 19,579,511 70,729,002 261,302 462,615,938 스 왑 36,955,305 187,539 14,627,262 1,361,105 53,131,211 옵 션 886,680 - 2,356,625 13,443,654 16,686,959 주1) K-IFRS에 따른 별도재무제표기준의 파 생상품거래현황입니다. 주2) 선물은 정산금액의 매수매도 합을 표시하였습니다. (2) 신용파생상품 거래현황 2016.12.31 잔고기준 (단위: 달러, 원) 구 분 신 용 매 도 신 용 매 입 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 CDS(원) (FICC파생영업부) 630,000,000,000 100,000,000,000 730,000,000,000 630,000,000,000 100,000,000,000 730,000,000,000 CDS(달러) (FICC파생영업부) 739,300,000 852,990,000 1,592,290,000 739,300,000 852,990,000 1,592,290,000 CLN(원) (FICC파생영업부) - 15,650,000,000 15,650,000,000 - 408,648,679,318 408,648,679,318 CLN(달러) (FICC파생영업부) 217,000,000 52,128,000 269,128,000 217,000,000 52,128,000 269,128,000 CLN(원)(FICC파생운용) 10,000,000,000 10,000,000,000 CLN(원)(FICC파생운용) 35,500,000,000 35,500,000,000 (3) 신용파생상품 상세명세 (단위: 달러, 원) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 통화 액면금액 기초자산(준거자산) CDS 케이비증권 DBS BANK LTD 20120510 20170620 USD 33,000,000 포스코 CDS 케이비증권 DBS BANK LTD 20120510 20170620 USD 20,000,000 GS칼텍스 CDS 엔에이치희망찬제오차 케이비증권 20120510 20170620 USD 33,000,000 포스코 CDS 엔에이치희망찬제오차 케이비증권 20120510 20170620 USD 20,000,000 GS칼텍스 CDS 케이비증권 DBS BANK LTD 20120518 20170620 USD 17,190,000 GS칼텍스 CDS 엔에이치희망찬제오차 케이비증권 20120518 20170620 USD 17,190,000 GS칼텍스 CDS 케이비증권 반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아 20120608 20170620 USD 10,000,000 KT CDS 케이비증권 반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아 20120608 20170620 USD 10,000,000 한국전력 CDS 케이비증권 반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아 20120608 20170620 USD 10,000,000 한국수출입은행 CDS 케이비증권 반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아 20120608 20170620 USD 10,000,000 하나은행 CDS 케이비증권 반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아 20120608 20170620 USD 10,000,000 신한은행 CDS 엔에이치희망찬제팔차 케이비증권 20120608 20170620 USD 10,000,000 KT CDS 엔에이치희망찬제팔차 케이비증권 20120608 20170620 USD 10,000,000 한국전력 CDS 엔에이치희망찬제팔차 케이비증권 20120608 20170620 USD 10,000,000 한국수출입은행 CDS 엔에이치희망찬제팔차 케이비증권 20120608 20170620 USD 10,000,000 하나은행 CDS 엔에이치희망찬제팔차 케이비증권 20120608 20170620 USD 10,000,000 신한은행 CDS 케이비증권 반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아 20120613 20170620 USD 10,000,000 한국도로공사 CDS 케이비증권 반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아 20120613 20170620 USD 10,000,000 국민은행 CDS 케이비증권 반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아 20120613 20170620 USD 10,000,000 GS칼텍스 CDS 케이비증권 반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아 20120613 20170620 USD 10,000,000 포스코 CDS 케이비증권 반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아 20120613 20170620 USD 10,000,000 한국산업은행 CDS 트라이베카제일차 케이비증권 20120613 20170620 USD 10,000,000 한국도로공사 CDS 트라이베카제일차 케이비증권 20120613 20170620 USD 10,000,000 국민은행 CDS 트라이베카제일차 케이비증권 20120613 20170620 USD 10,000,000 GS칼텍스 CDS 트라이베카제일차 케이비증권 20120613 20170620 USD 10,000,000 포스코 CDS 트라이베카제일차 케이비증권 20120613 20170620 USD 10,000,000 한국산업은행 CDS 케이비증권 DBS BANK LTD 20120628 20170920 USD 50,000,000 프랑스 CDS 빅비티 케이비증권 20120628 20170920 USD 50,000,000 프랑스 CDS 케이비증권 뱅크 오브 아메리카 20120710 20170920 USD 50,000,000 프랑스,독일,중국,오스트리아,일본 CDS 포트폴리오델타제일차 케이비증권 20120710 20170920 USD 50,000,000 프랑스,독일,중국,오스트리아,일본 CDS 케이비증권 ING Bank N.V. 20120717 20170920 USD 50,000,000 프랑스 CDS 비에스로젠유한회사 케이비증권 20120717 20170920 USD 50,000,000 프랑스 CDS 케이비증권 ING Bank N.V. 20121207 20171220 USD 46,200,000 AXA SA CDS 아이비케이퍼스트제사차 케이비증권 20121207 20171220 USD 46,200,000 AXA SA CDS 케이비증권 노무라증권 인터네셔널(런던) 20121218 20171220 USD 47,000,000 중국개발은행,호주,아부다비,프랑스,영국 CDS 케이제이디제일차 유한회사 케이비증권 20121218 20171220 USD 47,000,000 중국개발은행,호주,아부다비,프랑스,영국 CDS 케이비증권 반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아 20130108 20180320 USD 47,000,000 아부다비,EDF,카타르,프랑스 CDS 실버윙즈유한회사 케이비증권 20130108 20180320 USD 47,000,000 아부다비,EDF,카타르,프랑스 CDS 케이비증권 ING Bank N.V. 20130108 20180320 USD 47,000,000 EDF,중국,일본,아부다비 CDS 메이헤른제일차 케이비증권 20130108 20180320 USD 47,000,000 EDF,중국,일본,아부다비 CDS 케이비증권 ING Bank N.V. 20130109 20180320 USD 47,000,000 EDF,중국,일본,아부다비 CDS 골드윙스유한회사 케이비증권 20130109 20180320 USD 47,000,000 EDF,중국,일본,아부다비 CDS 케이비증권 골드만삭스 인터네셔널 20130110 20180320 USD 47,200,000 IPIC CDS 그린윙즈유한회사 케이비증권 20130110 20180320 USD 47,200,000 IPIC CDS 케이비증권 소시에테제네랄 20130115 20180320 USD 47,400,000 EDF,카타르,일본,호주 CDS 엘레망유한회사 케이비증권 20130115 20180320 USD 47,400,000 EDF,카타르,일본,호주 CDS 케이비증권 DBS BANK LTD 20130129 20180320 USD 15,000,000 포스코 CDS 케이비증권 DBS BANK LTD 20130129 20180320 USD 15,000,000 GS칼텍스 CDS 케이비증권 DBS BANK LTD 20130129 20180320 USD 18,500,000 현대차 CDS 와이윙즈유한회사 케이비증권 20130129 20180320 USD 15,000,000 포스코 CDS 와이윙즈유한회사 케이비증권 20130129 20180320 USD 15,000,000 GS칼텍스 CDS 와이윙즈유한회사 케이비증권 20130129 20180320 USD 18,500,000 현대차 CDS 케이비증권 소시에테제네랄 20130313 20180320 USD 20,000,000 LG전자 CDS 케이비증권 소시에테제네랄 20130313 20180320 USD 30,000,000 현대차 CDS 브이윙즈 케이비증권 20130314 20180320 USD 20,000,000 LG전자 CDS 브이윙즈 케이비증권 20130314 20180320 USD 30,000,000 현대차 CDS 케이비증권 골드만삭스 인터네셔널 20130418 20180620 USD 50,000,000 IPIC CDS 팔라원 케이비증권 20130418 20180620 USD 50,000,000 IPIC CDS 케이비증권 ING Bank N.V. 20130422 20180620 USD 50,000,000 중국개발은행,호주,영국 CDS 포시즌제팔차 케이비증권 20130422 20180620 USD 50,000,000 중국개발은행,호주,영국 CDS 케이비증권 Leonteq Securities AG 20130423 20180620 USD 10,000,000 현대차 CDS 케이트러스트 케이비증권 20130423 20180620 USD 10,000,000 현대차 CDS 케이비증권 Leonteq Securities AG 20130423 20180620 USD 20,000,000 한국산업은행 CDS 케이트러스트 케이비증권 20130423 20180620 USD 20,000,000 한국산업은행 CDS 케이비증권 Leonteq Securities AG 20130423 20180620 USD 10,000,000 하나은행 CDS 케이트러스트 케이비증권 20130423 20180620 USD 10,000,000 하나은행 CDS 케이비증권 Leonteq Securities AG 20130423 20180620 USD 10,000,000 우리은행 CDS 케이트러스트 케이비증권 20130423 20180620 USD 10,000,000 우리은행 CDS 케이비증권 반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아 20130426 20180620 USD 50,000,000 중국,아부다비,네덜란드 CDS 포시즌제구차 케이비증권 20130426 20180620 USD 50,000,000 중국,아부다비,네덜란드 CDS 케이비증권 Leonteq Securities AG 20130625 20180920 USD 10,000,000 포스코 CDS 스몰티제이 유한회사 케이비증권 20130625 20180920 USD 10,000,000 포스코 CDS 케이비증권 Leonteq Securities AG 20130625 20180920 USD 8,100,000 한국산업은행 CDS 스몰티제이 유한회사 케이비증권 20130625 20180920 USD 8,100,000 한국산업은행 CDS 케이비증권 Leonteq Securities AG 20130625 20180920 USD 15,000,000 우리은행 CDS 스몰티제이 유한회사 케이비증권 20130625 20180920 USD 15,000,000 우리은행 CDS 케이비증권 Leonteq Securities AG 20130625 20180920 USD 10,000,000 국민은행 CDS 스몰티제이 유한회사 케이비증권 20130625 20180920 USD 10,000,000 국민은행 CDS 케이비증권 Leonteq Securities AG 20130626 20180920 USD 10,000,000 포스코 CDS 케이비증권 Leonteq Securities AG 20130626 20180920 USD 8,200,000 한국산업은행 CDS 케이비증권 Leonteq Securities AG 20130626 20180920 USD 15,000,000 우리은행 CDS 케이비증권 Leonteq Securities AG 20130626 20180920 USD 10,000,000 국민은행 CDS 에이치디점프 유한회사 케이비증권 20130626 20180920 USD 10,000,000 포스코 CDS 에이치디점프 유한회사 케이비증권 20130626 20180920 USD 8,200,000 한국산업은행 CDS 에이치디점프 유한회사 케이비증권 20130626 20180920 USD 15,000,000 우리은행 CDS 에이치디점프 유한회사 케이비증권 20130626 20180920 USD 10,000,000 국민은행 CDS 케이비증권 반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아 20140529 20190620 USD 50,000,000 SK이노베이션,GS칼텍스,포스코,SK텔레콤 CDS 케이비증권 반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아 20140529 20190620 USD 50,000,000 SK이노베이션,GS칼텍스,포스코,SK텔레콤 CDS 에이블디파이시리즈1 케이비증권 20140529 20190620 USD 50,000,000 SK이노베이션,GS칼텍스,포스코,SK텔레콤 CDS 에이블디파이시리즈1 케이비증권 20140529 20190620 USD 50,000,000 SK이노베이션,GS칼텍스,포스코,SK텔레콤 CDS 케이비증권 DBS BANK LTD 20150227 20200320 USD 18,000,000 한국산업은행 CDS 케이비증권 DBS BANK LTD 20150227 20200320 USD 74,000,000 한국수출입은행 CDS 에이블디파이시리즈2 케이비증권 20150227 20200320 USD 18,000,000 한국산업은행 CDS 에이블디파이시리즈2 케이비증권 20150227 20200320 USD 74,000,000 한국수출입은행 CDS 케이비증권 반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아 20150309 20200320 USD 96,000,000 KT,포스코 CDS 알리스타제이차 케이비증권 20150309 20200320 USD 96,000,000 KT,포스코 CDS 케이비증권 DBS BANK LTD 20150504 20200620 USD 10,000,000 중국 CDS 유안타증권(주) 케이비증권 20150504 20200620 USD 10,000,000 중국 CLN 케이비증권 MIZUHO SECURITIES AS 20150615 20200625 USD 87,000,000 중국 CLN 하이자산운용 케이비증권 20150615 20200625 USD 87,000,000 중국 CLN 케이비증권 칼리온(크레딧 아리콜) 20150623 20200626 USD 85,000,000 중국 CLN 한화자산운용 케이비증권 20150623 20200626 USD 85,000,000 중국 CDS 케이비증권 하나금융투자 20150709 20200921 KRW 40,000,000,000 중국개발은행 CDS 아트록스제이차 케이비증권 20150709 20200921 KRW 40,000,000,000 중국개발은행 CDS 케이비증권 하나금융투자 20150710 20200921 KRW 60,000,000,000 중국개발은행 CDS 아트록스제삼차 케이비증권 20150710 20200921 KRW 60,000,000,000 중국개발은행 CLN 케이비증권 노무라은행 인터네셔널 20150811 20250922 USD 45,000,000 중국 CLN 하이자산운용 케이비증권 20150811 20250922 USD 45,000,000 중국 CDS 케이비증권 하나금융투자 20150812 20200921 KRW 50,000,000,000 중국 CDS 케이비증권 신한금융투자(주) 20150812 20200921 KRW 100,000,000,000 중국 CDS 엘리시아제일차 케이비증권 20150812 20200921 KRW 150,000,000,000 중국 CDS 케이비증권 NH투자증권(주) 20150918 20200924 KRW 30,000,000,000 중국수출입은행 CDS 케이비증권 NH투자증권(주) 20150918 20200924 KRW 20,000,000,000 중국수출입은행 CDS 엘리시아제이차 케이비증권 20150918 20200924 KRW 30,000,000,000 중국수출입은행 CDS 엘리시아제삼차 케이비증권 20150918 20200924 KRW 20,000,000,000 중국수출입은행 CDS 케이비증권 도이치뱅크(런던) 20151209 20201220 USD 13,000,000 중국 CDS 골드플러스제십육차(주) 케이비증권 20151209 20201220 USD 13,000,000 중국 CDS 케이비증권 노무라증권 인터네셔널(런던) 20151223 20201220 USD 30,000,000 KT CDS 케이비증권 노무라증권 인터네셔널(런던) 20151223 20201220 USD 30,000,000 SK텔레콤 CDS 하이에이원제삼차㈜ 케이비증권 20151223 20201220 USD 30,000,000 KT CDS 하이에이원제삼차㈜ 케이비증권 20151223 20201220 USD 30,000,000 SK텔레콤 CDS 대신증권 케이비증권 20160217 20170320 USD 87,500,000 중국개발은행 CDS 케이비증권 비엔피파리바 20160217 20170320 USD 87,500,000 중국개발은행 CDS 케이비증권 코메르츠뱅크 20160317 20201220 USD 50,000,000 한국전력 CDS 케이비증권 코메르츠뱅크 20160317 20201220 USD 50,000,000 KT CDS 컨스틸레이션제일차 주식회사 케이비증권 20160317 20201220 USD 50,000,000 KT CDS 컨스틸레이션제일차 주식회사 케이비증권 20160317 20201220 USD 50,000,000 한국전력 CDS 케이비증권 NH투자증권(주) 20160329 20210620 KRW 150,000,000,000 중국 CDS 제이스씨제일차 케이비증권 20160329 20210620 KRW 150,000,000,000 중국 CLN 신한BNP파리바자산운용 케이비증권 20160531 20171016 KRW 5,531,900,000 한국토지주택공사 CLN 대신증권 케이비증권 20160603 20171016 KRW 8,300,000,000 한국토지주택공사 CLN 대신증권 케이비증권 20160603 20171016 KRW 1,700,000,000 한국토지주택공사 CLN 유리자산운용 케이비증권 20160603 20171016 KRW 10,199,694,000 한국토지주택공사 CLN KTB자산운용 케이비증권 20160609 20180206 KRW 1,650,000,000 한국토지주택공사 CDS 케이비증권 도이치뱅크(런던) 20160610 20210620 KRW 50,000,000,000 하나은행 CDS 케이비증권 도이치뱅크(런던) 20160610 20210620 KRW 50,000,000,000 현대차 CDS 드림아레나제이차 케이비증권 20160610 20210620 KRW 50,000,000,000 하나은행 CDS 드림아레나제이차 케이비증권 20160610 20210620 KRW 50,000,000,000 현대차 CLN 미래에셋증권 케이비증권 20160614 20180212 KRW 13,400,000,000 한국토지주택공사 CLN 미래에셋증권 케이비증권 20160614 20171016 KRW 9,500,000,000 한국토지주택공사 CLN 삼성생명보험 케이비증권 20160615 20171205 KRW 3,000,000,000 부산도시공사 CLN 외환은행 케이비증권 20160615 20171205 KRW 5,000,000,000 부산도시공사 CLN KTB자산운용 케이비증권 20160615 20171205 KRW 5,950,000,000 부산도시공사 CLN IBK자산운용 케이비증권 20160615 20171205 KRW 10,000,000,000 부산도시공사 CLN 신한BNP파리바자산운용 케이비증권 20160616 20171205 KRW 4,035,000,000 부산도시공사 CLN IBK자산운용 케이비증권 20160617 20171205 KRW 6,051,510,000 부산도시공사 CLN 불특정다수 케이비증권 20160621 20171016 KRW 68,000,000 한국토지주택공사 CLN 신한은행 케이비증권 20160624 20180206 KRW 4,000,000,000 한국토지주택공사 CLN KTB자산운용 케이비증권 20160624 20180206 KRW 880,000,000 한국토지주택공사 CLN 외환은행 케이비증권 20160629 20180206 KRW 6,808,000,000 한국토지주택공사 CLN 케이비증권 모건스탠리 인터네셔널 20160630 20310620 USD 43,440,000 한국 CLN 케이비증권 모건스탠리 인터네셔널 20160630 20310620 USD 8,688,000 한국 CLN 하나금융투자 케이비증권 20160630 20310623 USD 43,440,000 한국 CLN 하나금융투자 케이비증권 20160630 20310623 USD 8,688,000 한국 CLN 외환은행 케이비증권 20160706 20180206 KRW 1,360,000,000 한국토지주택공사 CLN 삼성생명보험 케이비증권 20160715 20180115 KRW 2,500,000,000 부산도시공사 CLN 미래에셋증권 케이비증권 20160715 20180115 KRW 10,000,000,000 부산도시공사 CLN IBK자산운용 케이비증권 20160715 20180115 KRW 10,000,000,000 부산도시공사 CLN 동부증권(주) 케이비증권 20160715 20180115 KRW 6,000,000,000 부산도시공사 CLN KTB자산운용 케이비증권 20160715 20180115 KRW 5,000,100,000 부산도시공사 CLN 유리자산운용 케이비증권 20160719 20180115 KRW 10,285,000,000 부산도시공사 CLN IBK자산운용 케이비증권 20160719 20180115 KRW 10,872,000,000 부산도시공사 CLN KTB자산운용 케이비증권 20160719 20180115 KRW 1,931,000,000 부산도시공사 CLN 신한은행 케이비증권 20160722 20180115 KRW 5,000,000,000 부산도시공사 CLN KTB자산운용 케이비증권 20160722 20180115 KRW 5,000,100,000 부산도시공사 CLN 귀뚜라미 케이비증권 20160725 20170523 KRW 10,000,000,000 부산도시공사 CLN IBK자산운용 케이비증권 20160725 20170523 KRW 4,800,000,000 부산도시공사 CLN 불특정다수 케이비증권 20160729 20180115 KRW 480,000,000 부산도시공사 CLN IBK자산운용 케이비증권 20160729 20170523 KRW 1,200,000,000 부산도시공사 CLN 제이에스전선(주) 케이비증권 20160804 20170131 KRW 800,000,000 한국 CLN 삼천리 케이비증권 20160812 20170529 KRW 6,200,000,000 부산도시공사 CLN IBK자산운용 케이비증권 20160812 20170529 KRW 5,000,000,000 부산도시공사 CDS 케이비증권 하나금융투자 20160830 20211220 KRW 60,000,000,000 중국 CDS 케이비증권 NH투자증권(주) 20160830 20211220 KRW 30,000,000,000 중국 CDS 엘리시아제사차 케이비증권 20160830 20211220 KRW 90,000,000,000 중국 CLN 키움자산운용(고유) 케이비증권 20160930 20170103 KRW 14,230,000,000 한국전력 CLN 삼성생명보험 케이비증권 20160930 20170102 KRW 4,000,000,000 충청남도개발공사 CLN 키움자산운용(고유) 케이비증권 20161004 20170105 KRW 3,988,000,000 한국전력 CLN 키움자산운용(고유) 케이비증권 20161007 20170109 KRW 4,113,198,680 한국전력 CLN 케이비증권 삼성증권 20161013 20170116 KRW 500,000,000 호텔롯데 CLN (사)텔코경영연구원 케이비증권 20161013 20170116 KRW 500,000,000 호텔롯데 CLN 키움자산운용(고유) 케이비증권 20161014 20170116 KRW 8,602,000,000 한국전력 CDS 케이비증권 교보증권 20161021 20211220 KRW 60,000,000,000 중국 CDS 아이비글로벌제오차(주) 케이비증권 20161021 20211220 KRW 60,000,000,000 중국 CLN 동부자산운용 케이비증권 20161021 20180320 KRW 6,900,000,000 한국토지주택공사 CLN 키움자산운용(고유) 케이비증권 20161024 20170125 KRW 5,950,000,000 한국전력 CLN 케이비증권 삼성증권 20161026 20170201 KRW 4,150,000,000 호텔롯데 CLN 개인 케이비증권 20161026 20170201 KRW 4,150,000,000 호텔롯데 CLN 키움자산운용(고유) 케이비증권 20161026 20170131 KRW 4,318,525,798 한국전력 CDS 케이비증권 교보증권 20161027 20211220 KRW 30,000,000,000 중국 CDS 아이비글로벌제오차(주) 케이비증권 20161027 20211220 KRW 30,000,000,000 중국 CLN 동부자산운용 케이비증권 20161028 20180320 KRW 5,000,000,000 한국토지주택공사 CLN 귀뚜라미 케이비증권 20161028 20180320 KRW 5,000,000,000 한국토지주택공사 CLN 키움자산운용(고유) 케이비증권 20161102 20170203 KRW 2,080,000,000 한국전력 CLN 개인 케이비증권 20161103 20171227 KRW 2,100,000,000 한국토지주택공사 CLN 개인 케이비증권 20161103 20171227 KRW 1,000,000,000 한국토지주택공사 CLN (주)나노켐 케이비증권 20161103 20171227 KRW 10,000,000,000 한국토지주택공사 CLN 개인 케이비증권 20161104 20171227 KRW 5,700,000,000 한국토지주택공사 CLN 제이에스전선(주) 케이비증권 20161107 20171227 KRW 2,200,000,000 한국토지주택공사 CLN 제이에스전선(주) 케이비증권 20161111 20171227 KRW 1,000,000,000 한국토지주택공사 CLN 개인 케이비증권 20161114 20171227 KRW 6,900,000,000 한국토지주택공사 CLN 동부자산운용 케이비증권 20161118 20180411 KRW 2,000,000,000 한국토지주택공사 CLN 동부증권(주) 케이비증권 20161118 20180411 KRW 10,000,000,000 한국토지주택공사 CLN 신한BNP파리바자산운용 케이비증권 20161118 20180411 KRW 6,111,620,000 한국토지주택공사 CLN 교원구몬 케이비증권 20161118 20180117 KRW 3,000,000,000 한국토지주택공사 CLN 진주보건대학 케이비증권 20161118 20180412 KRW 12,000,000,000 한국토지주택공사 CLN 진주보건대학 케이비증권 20161118 20180119 KRW 2,400,000,000 한국토지주택공사 CLN 연초생산안정화재단 케이비증권 20161118 20180119 KRW 10,000,000,000 한국토지주택공사 CLN KTB자산운용 케이비증권 20161121 20180117 KRW 2,035,000,000 한국토지주택공사 CLN 유진자산운용 케이비증권 20161123 20180411 KRW 4,532,560,840 한국토지주택공사 CLN KTB자산운용 케이비증권 20161124 20180117 KRW 2,050,000,000 한국토지주택공사 CLN IBK자산운용 케이비증권 20161124 20180117 KRW 6,535,500,000 한국토지주택공사 CLN 신한BNP파리바자산운용 케이비증권 20161124 20180117 KRW 4,761,000,000 한국토지주택공사 CLN 동부자산운용 케이비증권 20161124 20180117 KRW 5,400,000,000 한국토지주택공사 CLN 교원구몬 케이비증권 20161124 20180117 KRW 2,000,000,000 한국토지주택공사 CLN 케이비증권 삼성증권 20161125 20170227 KRW 8,000,000,000 한국토지주택공사 CLN (주)호반건설 케이비증권 20161125 20170227 KRW 8,000,000,000 한국토지주택공사 CLN 동부증권(주) 케이비증권 20161128 20180411 KRW 3,000,000,000 한국토지주택공사 CLN 신한BNP파리바자산운용 케이비증권 20161130 20180117 KRW 2,737,970,000 한국토지주택공사 CLN 케이비증권 삼성증권 20161130 20170302 KRW 2,000,000,000 한국토지주택공사 CLN 제이에스전선(주) 케이비증권 20161130 20170302 KRW 2,000,000,000 한국토지주택공사 CLN 동부증권(주) 케이비증권 20161202 20180117 KRW 2,000,000,000 한국토지주택공사 CLN 케이비증권 삼성증권 20161202 20170303 KRW 1,000,000,000 한국토지주택공사 CLN 제이에스전선(주) 케이비증권 20161202 20170303 KRW 1,000,000,000 한국토지주택공사 CLN 교보증권 케이비증권 20161206 20180411 KRW 10,000,000,000 한국토지주택공사 CLN 신한BNP파리바자산운용 케이비증권 20161206 20180411 KRW 6,851,000,000 한국토지주택공사 CLN 한국콜마홀딩스 주식회사 케이비증권 20161227 20170329 KRW 10,000,000,000 현대엔지니어링 4. 영업설비등의 현황 가. 지점 등 설치 현황 (1) 국내 (2016년 12월 31일 현재) 지 역 지 점 브랜치 합 계 서울특별시 40 1 41 부산광역시 4 - 4 대구광역시 4 - 4 인천광역시 3 - 3 광주광역시 3 - 3 대전광역시 3 - 3 울산광역시 9 - 9 경기도 22 2 24 강원도 1 - 1 충청북도 2 - 2 충청남도 5 - 5 경상북도 6 - 6 경상남도 5 - 5 전라북도 3 - 3 전라남도 1 - 1 제주특별자치도 1 - 1 합계 112 3 115 주) 지점에는 본점(영업부)이 1개 지점으로 포함되었습니다. (2) 국외 (2016년 12월 31일 현재) 지 역 지 점 영업소 사무소 합 계 중국(상해) - - 1 1 합계 - - 1 1 나. 영업 설비 등 현황 (2016년 12월 31일 현재, 단위 : 원) 구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 비 고 강동 1,056,000,000 1,339,739,279 2,395,739,279 강릉 222,000,000 690,959,642 912,959,642 대치 17,373,284,700 3,095,941,538 20,469,226,238 과천 403,324,488 567,504,908 970,829,396 광화문 1,115,080,128 731,820,704 1,846,900,832 구로 849,125,903 882,175,495 1,731,301,398 구리 458,628,750 500,756,238 959,384,988 김포 255,136,700 613,752,300 868,889,000 남울산 8,941,016,904 2,467,435,651 11,408,452,555 노은 246,836,688 528,415,548 775,252,236 대구 5,197,922,721 5,399,317,384 10,597,240,105 대천 3,970,867,596 985,251,213 4,956,118,809 마북동 38,656,124,000 21,009,080,635 59,665,204,635 마산 1,515,669,850 268,451,327 1,784,121,177 목동 832,006,160 1,189,599,118 2,021,605,278 병영 476,550,000 620,625,300 1,097,175,300 부천 1,492,871,015 2,948,018,264 4,440,889,279 부평 2,016,733,396 3,413,233,659 5,429,967,055 분당 722,621,600 1,320,157,615 2,042,779,215 서초 1,164,275,056 1,400,167,190 2,564,442,246 수원 734,343,189 893,985,826 1,628,329,015 수지 621,946,050 1,179,029,015 1,800,975,065 신갈 239,200,000 216,028,053 455,228,053 쌍문 490,000,000 596,360,270 1,086,360,270 안동 1,415,530,826 914,969,672 2,330,500,498 압구정 1,298,224,772 1,178,907,187 2,477,131,959 영주 1,546,219,373 908,812,573 2,455,031,946 전주 1,109,548,440 2,306,022,693 3,415,571,133 창원 1,827,129,431 2,221,374,996 4,048,504,427 천안 347,959,713 690,978,027 1,038,937,740 청주 188,522,880 271,568,312 460,091,192 테크노마트 576,944,266 1,511,176,887 2,088,121,153 파주 642,446,653 680,201,488 1,322,648,141 평택 2,852,430,233 1,983,109,663 4,835,539,896 해운대 279,147,926 377,077,522 656,225,448 합계 101,135,669,407 65,902,005,192 167,037,674,599 다. 자동화기기 설치 상황 (단위 : 대) 구 분 제56기 제55기 제54기 비고 ATM 10 10 10 - 라. 지점의 신설 및 중요시설 확충계획 - KB국민은행과 복합점포 신설 지속 추진 예정 (※ 복합점포의 수 및 신설 일자 등 정해진 바 없음) 5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 수수료 현황 (2016년 12월 31일 기준) 구 분 일반위탁매매 HTS (인터넷,PC통신 등) 금액구분 / 가격구분 수수료율 금액구분 수수료율 주식 유가증권시장 코스닥시장코넥스시장 2억원 이하 0.4973% 0.1억원 미만 0.1573%+1,000원 0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만 0.1273%+2,000원 2억원 초과 ~ 5억원 이하 0.4473%+100,000원 0.5억원 이상 ~ 1억원 미만 0.0873% 1억원이상 0.0773% 5억원 초과 0.3973%+350,000원 ARS 0.2473% 모바일(MTS) 0.1973% ETF/ETN 2억원 이하 0.4978% 0.1억원 미만 0.1578%+1,000원 0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만 0.1278%+2,000원 2억원 초과 ~ 5억원 이하 0.4478%+100,000원 0.5억원 이상 ~ 1억원 미만 0.0878% 1억원이상 0.0778% 5억원 초과 0.3978%+350,000원 ARS 0.2478% 모바일(MTS) 0.1978% 선 물(미니선물) 일반거래 0.0398% 온라인거래(주식선물, CME) 0.0098% 옵션 코스피200옵션(미니코스피200옵션) 옵션가격 0.4 미만 0.5830% + 25원 1천만원미만 옵션가격 0.4 미만 0.3830% + 25원 0.4 이상 ~ 2.45 미만 0.3956% 0.4 이상 ~ 2.45 미만 0.5956% 2.45 이상 0.3830% + 155원 1천만원이상 옵션가격 0.4 미만 0.2830% + 25원 2.45 이상 0.5830% + 155원 0.4 이상 ~ 2.45 미만 0.2956% 2.45 이상 0.2830% + 155원 만기일 최종결제시 0.6% 주식옵션 옵션가격 4천원 미만 0.5830% + 5원 1천만원미만 옵션가격 4천원 미만 0.3830% + 5원 4천원 이상 ~ 16천원 미만 0.3956% 4천원 이상 ~ 16천원 미만 0.5956% 16천원 이상 0.3830% + 20원 1천만원이상 옵션가격 4천원 미만 0.2830% + 5원 16천원 이상 0.5830% + 20원 4천원 이상 ~ 16천원 미만 0.2956% 16천원 이상 0.2830% + 20원 만기일 최종결제시 0.6% 달러옵션 옵션가격 11.90 미만 1.5% + 15원 옵션가격 11.90 미만 0.5% + 15원 11.90 이상~23.80 미만 1.5% 11.90 이상~23.80 미만 0.5% 23.80 이상 1.5% + 30원 23.80 이상 0.5% + 30원 만기일 최종결재시 1.5% Eurex연계야간옵션(해외옵션) - 1.0% - 0.30% 주식워런트증권(ELW) 일반거래 0.2978% 온라인거래 0.0678% K-OTC - 0.60% HTS(인터넷, PC통신 등) 0.07% ARS 0.40% 금리선물 일반거래(3,5,10년국채) 1계약당 4,000원 온라인거래(3,5,10년국채) 1계약당 3,000원 만기일최종결제(3,5,10년국채) 1계약당 4,000원 만기일 최종결제 1계약당 4,000원 통화선물 일반거래(미국달러,일본엔,중국위안,유로선물) 1계약당 1,600원 온라인거래(미국달러,일본엔,중국위안,유로선물) 1계약당 1,800원 만기일최종결제(미국달러,일본엔,중국위안,유로선물) 1,800원 상품선물 일반거래(금선물) 1계약당 1,000원 온라인거래(금선물) 1계약당 300원 만기일 최종결제시 1.000원 일반거래(돈육선물) 1계약당 5,000원 온라인거래(돈육선물) 1계약당 3,000원 만기일 최종결제시 5,000원 국채선물 1계약 4,000원 1계약당 3,000원 일반상품 일반거래(KRX금시장) 매매거래대금의 0.55% 온라인거래(KRX금시장) 매매거래대금의 0.3% 주1) 옵션 상품 위탁수수료의 경우 정률 수수료는 거래금액당 부과/정액 수수료는 1계약당 부과주2) 상기 위탁수수료는 구 현대증권의 기준으로 양 사의 전산시스템의 통합시까지 구KB투자증권의 위탁수수료는 별도로 운영되고 있습니다. 나. 취급상품 등 상품> 상 품 가입대상 최소 가입금액 특 징 채권형랩 직접투자형 실명개인 및 법인 1천만원 채권 직접투자를 통한 안정적 수익추구 맞춤형 실명개인 및 법인 10억원 고객 요구에 맞는 맞춤형 포트폴리오 구성 모델형 실명개인 및 법인 1천만원 안정적인 포트폴리오를 구성하여 상품제시 채권형 MMW 실명개인 및 법인 10억원 채권형 유가증권 혹은 금융상품에 직접투자로 수익을 높이고 환금성을 가미한 상품 수시예수금형 MMW 실명개인 및 법인 10억원 수시입출금식 상품 MMW형 CMA 실명개인 및 법인 없음 수시입출금식 상품 펀드랩 현대able 알짜 펀드랩 적립식 실명개인 및 법인 30만원 펀드 포트폴리오를 활용한 펀드 적립식 상품 현대able 알짜 펀드랩 실명개인 및 법인 1천만원 단품 펀드투자에서 벗어난 포트폴리오 구성으로 복잡한 시장 상황에 대응하고 다양한 펀드 투자 수단을 제공 Target More 실명개인 및 법인 10만원 적립식 장기투자를 통한 안정적 수익추구 ETF 랩(적립투자형) ETF 적립투자 랩 실명개인 및 법인 10만원 ETF(KODEX200)를 이용하여 인덱스 수익률 추구 및 연2회 현금배당으로 수익성 제고 Flexible ETF 실명개인 및 법인 30만원 개별종목보다 낮은 투자위험과 저렴한 거래비용, 하락시레버리지 ETF로 반등장에서 초과수익 기대 ETF 랩(자산배분형) Flexible ETF랩(개방형) 실명개인 및 법인 1천만원 인덱스를 추종하는 포트폴리오 구성 후 시장하락시 레버리지 ETF를 활용한 초과수익 추구 섹터형 ETF랩 실명개인 및 법인 30만원 국내 섹터 ETF 포트폴리오로 구성 그룹주 ETF랩 실명개인 및 법인 30만원 삼성,현대차, LG등 대표그룹주 ETF중심투자 해외형 ETF랩 실명개인 및 법인 30만원 해외/원자재 ETF로 포트폴리오 구성 레버리지 ETF랩 실명개인 및 법인 30만원 TIGER 레버리지 ETF 투자 주식랩(맞춤형) My 포트폴리오 실명개인 및 법인 2천만원 8개 대표 포트폴리오에 고객의 의사 반영 신 My 포트폴리오(기본보수형) 실명개인 및 법인 1천만원 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화 신 My 포트폴리오(성과보수형) 실명개인 및 법인 1천만원 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화 해외주식형 신 My포트폴리오 실명개인 및 법인 1천만원 국내 및 해외 주식 랩 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점 직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화 주식랩 (본사운용형) 미리미리증여 랩 실명개인 1천만원 당사와 연계된 세무법인을 통해 최초 가입금액에 대한 증여세 신고 대행 서비스 제공 배당성장주 랩 실명개인 및 법인 3천만원 업종평균 대비 높은 기존 배당 수익률 상위 종목 중 향후 배당수익 증가 예상 종목에 투자 주식랩(투자자문사형) 기본보수형 실명개인 및 법인 3천만원 고객 자산관리 경험이 풍부한 투자운용사/투자자문사의 자산배분전략 및 종목 엄선 스텝다운 성과보수형 실명개인 및 법인 3천만원 가입일로부터 1년간 집중 운용, 유리치 투자자문의 압축된 포트폴리오 자문 스퀘어(스텝다운형) 실명개인 및 법인 3천만원 단기 성과와 위험관리가 우수한 스퀘어 투자자문의 자문서비스 차이나랩 실명개인 및 법인 5천만원 중국/홍콩시장 투자로 BM 대비 수익률 보다는 종목 자체의 성장성과 장기수익률에 초점 (한국투자신탁운용 모델 포트폴리오) 주식랩(로보어드바이저형) 쿼터백 베타 랩 실명개인 및 법인 5백만원 투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용 (쿼터백투자자문 모델 포트폴리오) 쿼터백 베타 W(해외형) 실명개인 및 법인 1천만원 투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용 ( 쿼터백투자자문 모델 포트폴리오 ) 아이로보 알파 랩 실명개인 및 법인 1천만원 투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용 (밸류시스템투자자문 모델 포트폴리오) 개인종합자산관리랩 일임형 ISA(고위험) 실명개인 및 법인 A형 : 5백만원B형 : 1천만원C형 : 5백만원 국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분(A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용/C형(지점운용형-본사에서 최초 포트폴리오 구축 후, 영업점 FP 운용) 파생결합증권 및 펀드 위주 운용) 일임형 ISA(중위험) 실명개인 및 법인 A형 : 5백만원B형 : 1천만원 국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분(A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용) 일임형 ISA(저위험) 실명개인 및 법인 A형 : 5백만원B형 : 1천만원 국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분(A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용) 일임형 ISA(초저위험) 실명개인 및 법인 제한없음 국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분(채권관련 자산 및 현금성 자산 위주 운용) 기타랩 (맞춤형) 지점운용형종합자산관리랩 실명개인 및 법인 1천만원 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤 금융투자상품 포트폴리오 운용 강화 종합자산관리펀드랩 실명개인 및 법인 A형 : 1억원B형 : 3억원C형 : 30억원 안정적 고수익이 쉽지 않은 국내 자산시장을 넘어 글로벌 자산시장 전체를 대상으로 수익을 높이고 위험을 줄이는자산관리 기회 제공 상 품 가입대상 및 기간 한 도 특 징 신규 가입 여부 집합투자증권 - 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 집합투자업자가 운용- 실적배당형 상품- 총 5개 유형 (증권, 부동산, 특별자산, 혼합자산, MMF) 가능 비과세종합저축 - 만 65세 이상의 노인 단, 2019년까지 단계적 1세씩 상향조정 (61세→65세 이상으로 조정) 장애인, 국가유공자, 생활보호대상자 등 - 5,000만원 이하 - 전금융기관 통합 한도 관리- 이자 · 배당소득 비과세- 2019년 12월 31일 까지 가입 가능 (생계형비과세를 2015.1.1 비과세종합저축으로 명칭 변경) 가능 연금저축 - 실명 개인- 납입기간 5년 이상 - 연 1,800만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 당해년도 납입액의 100% 세액공제 (연 400만원 한도) 가능 사과나무통장 - 실명 개인 - 월 10만원 이상 - 자녀교육비 마련을 위한 전용상품- 상해보험 무료가입혜택, 증여세 상담 가능 개인종합자산관리계좌(ISA) - 1인 1계좌- 직전연도 근로소득/사업소득 있는자 5년 (직전년도 금융소득종합과세 대상자 제외)- 소득있는15-29세 및 총급여2500만원 이하 3년 - 연간 2,000만원 (최대 1억원) - 전금융기관 통합 한도 관리- 순소득 200만원까지 비과세, 200만원 초과분 9.9% 분리과세 가능 해외주식투자전용집합투자증권저축 - 국내 거주 개인- 금융기관수, 계좌수 제한 없음 - 1인당 3,000만원 - 전 금융기관 통합 한도 관리- 개설일로부터 최대 10년 비과세 (해외주식매매/평가차익 및 환차익)- 해외주식 투자전용 펀드로 입출금 자유로움- 2017.12.31까지 계좌개설 및 신규매수 가능 (최소의무가입기간 없음) 가능 분리과세하이일드펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 연 3,000만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 펀드 계약기간이 1년 이상 3년 이하인 경우에 한하여 분리과세 적용 (1년 이내 해지 및 3년 초과 발생소득 분리과세 미적용)- 2017년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 단, 2016년 이후 설정 펀드 만 신규 매수 가능 가능 재형저축 - 연 소득 5,000만원 이하 근로자- 종합소득금액 3,500만원 이하 사업자※ 서민형 재형저축인 경우- 연 소득 2,500만원 이하 근로자,- 종합소득금액 1,600만원 이하 사업자,- 중소기업재직 고졸 근로자(15세~29세) - 분기별 300만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 7년이상 유지시 이자 ㆍ배당 소득 비과세 (단, 농특세 1.4% 부과)- 만기 7년 후 3년 이내 범위에서 연장 가능 (1회 限)- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 불가 소득공제장기펀드 - 총 급여액이 5,000만원 이하 근로자 - 연 600만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 연간납입액의 40% 소득공제 (연간 240만원 한도) 가입일로부터 10년까지 소득공제 가능 (최대 11년 혜택) (단, 특정 년도 총 급여액이 8,000만원 초과시 해당년도 소득공제 불가)- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 불가 세금우대저축 - 실명 개인 - 일반인 : 1,000만원- 노인 (남,여60세), 장애인 : 3,000만원- 미성년자 신규가입 불가 - 전금융기관 통합 한도 관리- 채권, 펀드- 소득세 9.0%, 농특세 0.5% 적용- 2014년 12월 31일 까지 가입 가능 불가 개인연금 - 만 20세이상 - 저축불입기간 10년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 배당소득 비과세- 당해년도 저축불입액의 40/100을 소득공제 (연간 72만원 한도) 불가 장기주택마련저축 - 만 18세이상의 무주택자 로서 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 공시지가 3억이하 1주택을 소유한 세대주 - 7년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 7년이상 가입시 소득세,농특세 비과세- 연간납입액의 40% 소득공제( 연간 300만원 한도)- 근로소득이 있는 세대주로서 무주택자이거나 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 1주택 소유자- 비과세 : 2012년까지 가입시, 만기까지 가능- 소득공제 : 2009년말까지 가입시, 총급여 8800만원 이하자에 한해 2012년까지 연장 불가 분리과세고수익 고위험펀드 - 실명 개인(비거주자 포함) - 1억원 이하(거주자) ※ 비거주자는 한도 없음 - 자산의 60%이상을 채권에 투자하는 펀드로서 10%이상을 투기등급에 의무적으로 투자- 최장 3년간 분리과세 적용(5.5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기회사채형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 거치식 5,000만원 한도 - 자산의 60%이상을 회사채에 투자하는 펀드- 3년이상 투자시 배당소득세 비과세- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기주식형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 분기별 300만원 한도 - 자산의 60%이상을 국내상장주식에 투자하는 펀드- 3년간 소득공제 및 3년간 배당소득세 비과세 (소득공제는 1년차 20%, 2년차 10%, 3년차 5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 able CMA - 실명 개인 및 법인 - - RP형 CMA :고객자산을 RP로 자동운영하여 이자지급되는 상품- MMF형 CMA : 고객자산을 MMF로 운용하는 상품 - MMW형 CMA : 고객의 일임하에 한국증권금융예금 등으로 운용하는 상품 - 우대금리 CMA ('16.12월 기준) : 회사가 정한 조건 충족 시, 최대 500만원 한도내에서 최고 연 2.5% 우대수익률을 제공하는 상품 : 처음으로 우대수익률을 적용받는 개인고객의 경우, 1년 간 연 0.5% 우대수익률 추가 제공 가능 방카슈랑스 - 실명 개인 및 법인 - - 방카슈랑스 상품은 예금자보호가 되며, 공시이율이 적용되는 금리연동형 상품 - 연금보험, 저축보험 등 고객니즈에 부합하는 다양한 상품판매 가능 able체크카드 - 실명 개인 (만 14세 이상) 및 법인 - - 체크카드 결제계좌 (CMA 또는 위탁계좌)의 잔고 내에서 물품 및 서비스이용대금 결제가 가능한 상품- 365일 주야간 은행 ATM/CD기를 통한 입출금가능- 집중할인형, 금융상품 연계형, 포인트적립형, 법인전용상품 등 고객인지도를 높일 수 있는 특화 서비스 구성 가능 ※ 현재 판매하고 있지는 않으나 당사에 설정되어 있는 상품도 포함하였습니다. 상 품 가입대상 운용기간 한 도 특 징 현대able MMT (자유입출식 특정금전신탁) 실명개인 및 법인 수시입출식 1억 이상 ☞ 수시입출방식으로 계약체결후 신탁재산 운용 (실적배당형 수익지급) ☞ 보수의 비용인정(수익에서 보수차감후 과세) 현대able 매칭형신탁 MMDA 정기예금 실명개인 및 법인 1개월 3개월 6개월 1년 변동 ☞ 수익자별 개별운용 및 관리로 고객만족도 제고 ☞ 만기매칭운용으로 금리변동 리스크 제거 ☞ 가입시점에 투자기간 및 수익률이 확정된 은행예금에 매칭 ☞ 중도해지 제한 CP/전자단기사채 (ABCP/ABSTB) 실명개인 및 법인 변동 변동 ☞ 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용 ☞ 중도해지 제한 채권(ABS)/기타 실명개인 및 법인 변동 변동 ☞ 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용 ☞ 중도해지 제한 현대able자사주 특정금전신탁 상장법인 6개월 이상 1억 이상 ☞ 적절한 주가관리를 통한 유상증자, CB, BW발행등 장기자금조달 용이 ☞ 안정적 경영권 확보에 기여 ☞ 주가안정으로 주주보호 및 기업이미지 제고 ☞ 중도해지 불가: 6개월이내 ☞ 매입잉여 자금은 은행발행어음으로 운용 현대able맞춤형신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 ☞ 고객의 Needs 에 따른 자유 운용 개인종합자산관리신탁 실명개인 5년 변동 ☞ 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용 ☞ 다양한 금융상품을 선택하여 포트폴리오를 구성하고 통합 관리 가능 ☞ 여러 금융상품 운용결과로 발생한 이익과 손실을 통산한 후 순이익을 기준으로 세제혜택 부여 증권의 신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 ☞ 금전대신 유가증권을 수탁하여 관리, 운용하는 신탁 금전채권신탁 법인 변동 변동 ☞ 양도가능한 금전채권을 수탁하여 추심, 관리, 처분 및 신탁수익권을 발행하는 신탁 상 품 가입대상 한 도 특 징 퇴직연금 - 법인(DB, DC)- 퇴직급여제도의 일시금을 수령한 자 또는 DB나 DC제도의 가입자로서 자기 부담 으로 추가 설정하려는 자(IRP) - - 근로자의 노후소득을 보장하기 위해 재직 중에 회사가 재원을 퇴직연금 사업자에게 적립하고 근로자가 퇴직 시 일시금 또는 연 금 형태로 지급하는 퇴직급여제도- 퇴직급여제도의 일시금을 수령한 자 또는 DB나 DC제도의 가입자로서 개인 스스로 노후소득을 보장하기 위해 추가적으로 납 입하려는 자가 퇴직연금 사업자에게 적립 하고 가입자가 해지 시 일시금 또는 연금 형태로 지급하는 퇴직급여제도 상품 가입대상 한도 특징 주가연계증권(ELS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 주식워런트증권(ELW) 상장형 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 매매단위: 10증권 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 사전에 정한 시기(만기일)에 정해진 가격(행사가)으로 살 수 있거나 팔 수 있는 권리를 갖는 상품. 기타파생결합증권(DLS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 주가연계파생결합사채(ELB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 기타파생결합사채(DLB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 헤지펀드 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제249조의21. 전문투자자2. 일정금액 이상을 투자하는 개인 또는 법인, 그 밖의 단체 - 최저 1억원(레버리지 200% 이하)- 최저 3억원(레버리지 200% 초과) 1. 모집형태: 소수 자산가를 대상으로 사모형태로 발행하여 투자자 모집2. 투자전략의 다양성① 파생상품 투자 및 공매도 가능② 다양한 리스크 또는 복잡한 구조의 상품 등 광범위한 금융상품에 투자3. 시장흐름과 관계없이 이익을 내는 절대 수익 추구4. 투자, 환매 제한 (월 1~3회)5. 성과보수: 운용자에게 운용보수(1~2%) 및 성과보수(20%내외) 지급 다. 자본적정성 및 재무건전성 ( 1) 영업용순자본비율 (단위 : 백만원 ) 구 분 제 56기 제 55 기 제 54 기 영업용순자본(A) 2,844,164 1,814,784 1,923,319 총위험액(B) 866,158 685,973 592,379 영업용순자본비율(A/B) 328.37% 264.56% 324.68% 필요유지자기자본(C) 134,400 268,800 - 순자본비율[(A-B)/C] 1471.73% 419.94% - 잉여자본(A-B) 1,978,006 1,128,811 1,330,940 (*) 2015년 1월부터 개편된 NCR 산정기준 적용 (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원 ) 구 분 제 56 기 제 55 기 제 54 기 실질자산(A) 27,061,470 20,088,863 18,563,321 실질부채(B) 25,349,730 18,018,796 16,105,484 자산부채비율(A/B) 106.75% 111.49% 115.26% 라. 준법감시인에 관한 사항 (1)준법감시인 설치여부, 구성방법 ①설치여부 : 2015.12.24 제15회 이사회에서 준법감시인 1인을 선임 하였음 (2016.12.14 재선임) ②목적 : 내부통제기준의 준수여부를 점검하는 등 회사의 체계적인 내부통제가 이루어지도록 함 ③구성방법 : 대표이사 직속의 별도조직으로 편제되어 있으며, 준법감시인의 업무를 보조하는 전담부서로서 준법지원부, 법무부, 금융소비자 보호부를 설치ㆍ운영하고 있음 ④준법감시인의 권한과 의무 - 내부통제기준 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 - 업무전반에 대한 접근 및 임직원에 대한 각종 자료나 정보의 제출 요구권 - 임직원의 위법·부당행위 등과 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회에 대한 보고 및 시정 요구 - 이사회, 감사위원회, 기타 주요 회의에 대한 참석 및 의견진술 - 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 (2) 준법감시인의 인적사항 직위 성 명 주 요 경 력 비 고 상무 안성식 - 고려대 법학과 - 현대그룹 전략기획본부 상무 - 현대증권 법무실장 (3) 준법감시인 주요활동 내역 조치일 주요조치내용 조치상대방 비고 2016-01-05 대량매매(Block Deal) 관련 모니터링 및 점검 실시 해당부서장 2016-01-13 자금세탁방지 관련 의심스러운거래보고(STR) 체계 변경 안내 전영업점장 2016-01-13 자금세탁방지 홍보 및 교육 방송 의뢰 홍보실장 2016-01-14 투자자정보 미제공 및 미등록 고객에 대한 불완전판매 점검 요청 전영업점장 2016-01-18 투자권유절차 간소화 등에 따른 규정 개정(안) 안내 본사부서장 2016-01-19 「미신고 역외소득 자진 신고제도」시행에 따른 자금세탁방지 유의사항 안내 전부점장 2016-01-21 금융감독기관의『금융권 개인(신용)정보보호 관련 FAQ』안내 본사부서장 2016-01-25 투자상담일지 작성 및 2015년 하반기 점검 관련 유의사항 통보 전영업점장 2016-01-25 2015년 재산상이익제공 및 수령관련 입력 촉구의 건 전부점장 2016-01-25 금융감독기관의 '법령해석 및 비조치의견' 회신사례 안내 본사부서장 2016-02-03 재산상 이익제공관련 절차 준수 촉구 본사부서장 2016-02-05 2015년 금융상품 판매 금감원 미스터리쇼핑 결과 통보 전영업점장 2016-02-15 금융시장 변동성 확대에 따른 공매도 호가·수탁 관련 안내 해당부서장 2016-02-23 컴플라이언스 매뉴얼 배포 전부점장 2016-02-23 「개인(신용)정보 조회미동의 고객에 대한 업무처리」변경 안내 전영업점장 2016-02-25 해피콜 업무개선 안내 및 협조 요청 전영업점장 2016-02-26 고객확인의무(CDD) 관련「실제소유자」업무처리 안내 전부점장 2016-02-26 온라인 투자광고 관련 주의사항 안내 전부점장 2016-03-08 개인종합자산관리계좌(ISA) 임직원 자기매매계좌 등록 안내 전임직원 2016-03-09 개인(신용)정보의 즉시 파기 업무변경 안내 전영업점장 2016-03-09 투자권유절차 등 간소화 방안'에 따른 안내(설명내용 고객확인 업무 변경) 본사부서장 2016-03-10 금융감독기관의 '법령해석 및 비조치의견' 회신사례 안내 본사부서장 2016-03-16 ISA(개인종합자산관리계좌)영업시 유의사항 안내 전부점장 2016-03-22 "시장질서 교란행위 사례와 예방" 책자 배부 전임직원 2016-03-23 신규 창업법인의 계좌개설시 필요서류 안내 관련 협조 요청 전부점장 2016-03-24 테러방지를 위한 고객확인의무 등 자금세탁방지 관련 의무 철저 전부점장 2016-03-24 고액현금 인출시 금융사기 피해의심 거래시 대응 안내 전영업점장 2016-03-28 투자권유준칙 개정 및 고령투자자보호제도 안내 전부실점장 2016-04-04 자금세탁 및 테러자금조달 방지제도 미이행국 고객의 강화된 고객확인 안내 전부점장 2016-04-05 투자자정보 미제공 및 미등록 고객에 대한 불완전판매 점검 요청 전영업점장 2016-04-05 2016년 상반기 온라인 투자광고 점검 실시 안내 전영업점장 2016-04-07 특정금전신탁(신탁형 ISA 포함)계약 시 유의사항 안내 전영업점장 2016-04-14 개인(신용)정보 업무처리 위탁·제휴업체 현황조사 및 자체점검 요청 본사부서장 2016-04-25 파생결합증권 판매관련 유의사항 안내 전부점장 2016-04-26 「금융상식 POCKET BOOK」지점배포 안내 전영업점장 2016-05-02 2016년도 상반기 준법감시담당자 교육실시 안내 전임직원 2016-05-03 내부자 제보제도 이용방법 안내 전임직원 2016-05-04 Trading본부 컴플라이언스 교육 안내 해당 부서장 2016-05-04 준법감시인 사전검토시 유의사항 안내 본사부서장 2016-05-23 부적합거래확인서 절차 준수 및 고객성향 관리 유의사항 안내 전부점장 2016-05-23 개인종합자산관리계좌(ISA) 관련 유의사항 안내 전부점장 2016-05-31 FATCA 대상 고객 실사 안내 전부점장 2016-06-07 대포통장근절대책에 따른「금융회사간 신속지급정지제도」시행 안내 전부점장 2016-06-07 금융사기 피해예방 협조요청 전영업점장 2016-06-08 2016년 온라인 투자광고 점검결과 주요 위반내용 안내 전영업점장 2016-06-21 인수·합병 자문 계약시 고객확인의무(CDD) 안내 관련부서장 2016-06-27 KB금융그룹 올바른 제보제도 운영 안내 전임직원 2016-06-28 공매도 공시제도 도입에 따른 유의사항 통보 해당부서장 2016-06-28 투자권유준칙 개정 및 펀드 투자위험등급 기준 등 변경 안내 전영업점장 2016-06-29 레버리지·인버스ETF 적정성원칙 적용 안내 전부점장 2016-06-30 투자자정보 미제공 및 미등록 고객에 대한 불완전판매 점검 요청 전영업점장 2016-07-04 금융감독원 실시 개인종합자산관리계좌(ISA)판매 미스터리쇼핑 결과 통보 전부점장 2016-07-04 외부기관(한국금융투자자보호재단) 펀드판매회사 평가 실시안내 전부점장 2016-07-07 2016년 재산상이익 제공 및 수령 관련 입력촉구의 건 전부점장 2016-07-08 자금세탁 및 테러자금조달 방지제도 미이행국 고객의 강화된 고객확인 안내 전부점장 2016-07-11 재산상이익 제공 및 수령 교육 실시 안내 본사영업부서장 2016-07-12 볼커룰(Volcker Rule) 안내 및 유의사항 통보 본사부서장 2016-07-18 채권 장외거래시 기록유지의무 준수관련 유의사항 안내 해당부서장 2016-07-18 예금자보호 안내자료 비치 안내 전지점장 2016-07-21 자체 미스터리쇼핑 결과 및 개선사항 등 안내 전영업점장 2016-07-21 임직원 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내 전임직원 2016-07-27 그룹 내부거래 운영규정 제정 관련 업무 유의사항 안내 본사부서장 2016-07-27 법무지원규정 제정 관련 업무 유의사항 안내 전부점장 2016-07-27, 2016-09-06 금융감독기관의 ‘법령해석 및 비조치의견’회신사례 안내 본사부서장 2016-07-27 전기통신금융사기 특별법 개정에 따른 유의사항 안내 전부점장 2016-08-01 전기통신금융사기 피해자에 대한 피해구제 신청안내 전영업점장 2016-08-10 공매도규정 위반자 정보 공유 및 수탁부문 관리강화 안내 해당부서장 2016-08-11 주민등록번호 수집 법정주의에 따른 보유 주민등록번호의 삭제 요청 전부점장 2016-09-07 명절기간 전후 임직원 근무윤리 준수 유의사항 안내 전부점장 2016-09-12 부정청탁 및 금품등 수수의 금지에 관한 법률 시행 안내 전부점장 2016-09-19 공정거래질서 저해행위(허수성호가) 관련 유의사항 통보 해당부서장 2016-09-20 대포통장 등 금융사기 피해예방 관련 유의사항 및 포스터 배포 전영업점장 2016-09-23 청탁금지법 임직원 행동 가이드라인 안내 전부점장 2016-09-28 특정금전신탁(신탁형 ISA 포함) 계약시 유의사항 안내 전부점장 2016-09-28 청탁금지법 시행에 따른 사례집 배포 전부점장 2016-09-30 CRS실사 및 시스템 오픈 안내 전부점장 2016-09-30 투자자정보 미제공 및 미등록 고객에 대한 불완전판매 점검 요청 전영업점장 2016-10-17 2016년도 금융소비자보호 온라인교육 실시 안내 전부점장 2016-10-28 청탁금지법 관련 "사내외 행사 사전 검토" 업무 재안내 본사부서장 2016-10-31 금융감독기관의 "법령해석" 회신사례 안내 본사부서장 2016-11-01 자금세탁 및 테러자금조달 방지제도 미이행국 고객의 강화된 고객확인 안내 전부점장 2016-11-03 설명서 교부 및 주요내용 설명확인서 고객확인 등 변경 안내 전부점장 2016-11-04 자체 미스터리쇼핑 결과 및 개선사항 등 안내(펀드 및 ELS) 전영업점장 2016-11-11 "청탁금지법" 및 "재산상이익 제공·수령업무" 준수 요청 전부점장 2016-11-21 볼커룰(Volcker Rule) 실사 보고서 및 업무매뉴얼 송부 해당부서장 2016-12-07 이해상충방지를 위한 정보교류차단 관련 유의사항 안내 해당부서장 2016-12-12 2016년도 하반기 명령휴가 실시 안내 해당부점장 2016-12-12 범 금융권 "휴면 금융재산 찾아주기 캠페인" 시행 안내 전부점장 2016-12-15 법률검토 의뢰시 유의사항 안내 본사부서장 2016-12-16 합병에 따른 예금자보호 관련 안내 전부점장 2016-12-19 2016년도 재산상이익 제공 및 수령 입력 철저 요청 전부점장 2016-12-20 "소비자보호 체크리스트" 시행 안내 전부점장 2016-12-22 적합성보고서 시행 및 예금자보호 설명의무 강화 안내 전부점장 2016-12-22 금융감독기관의 "법령해석 및 비조치의견" 회신사례 안내 본사부서장 2016-12-23 임직원 금융투자상품 매매 관련 연간투자한도 기준 변경 안내 전부점장 2016-12-26 업무집행사원 등록업무에 대한 내부통제장치 마련 요청 해당부서장 2016-12-26 (조건부자본증권이 편입된)특정금전신탁 계약 취급시 유의사항 안내 전부점장 2016-12-27 "공매도규정 위반자 정보공유 및 수탁부문 관리강화" 안내 해당부서장 2016-12-29 연말연시 및 합병 관련 내부통제업무 준수 철저 요청 전부점장 리스크관리협의회 참석(36회) 감사위원회 참석(4회) 징계위원회 참석(4회) IT심의위원회 참석(7회) 준법감시인 사전검토(1,244회) 마. 증권전문인력 보유현황 (단위 : 명) 구 분 계 증권펀드투자권유자문인력 1,875 파생상품펀드투자권유자문인력 1,717 부동산펀드투자권유자문인력 1,556 증권투자권유자문인력 1,999 파생상품투자권유자문인력 1,701 전문투자자상담사 3 투자상담관리인력 99 일임투자자산운용사 822 집합투자자산운용사 118 부동산투자자산운용사 6 금융투자분석사 82 전문인력 합계(1) 9,978 전문인력 합계(2) 2,230 주) 전문인력(금융투자협회 등록인원 기준) 합계(1)은 총 인원의 합계이며, 전문인력 합계(2)는 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총 인원입니다. 바. 위험관리에 관한 사항 (1) 위험관리 조직 및 정책 (가) 위험의 개념 - 위험이란 경영 및 영업활동에서 발생할 수 있는 모든 손실 가능성을 의미하는 것으로 증권회사는 각종 리스크를 체계적으로 통제, 관리하고 투자자원의 효율적 배분을 통하여 경영의 안정성 및 수익성을 도모하게 됩니다. (나) 위험관리 조직 - 회사의 재무건전성에 영향을 미치는 중요사항의 심의 및 의결, 자산운용방향, 위험관리 전략의 수립 및 감독을 위하여 위험관리 의사결정기구인 리스크관리위원회(이하 "위원회" 라 합니다.)가 설치되어 있습니다. - 위원회는 위원회를 대신하여 실무적인 안건 및 위원회의 위임사항에 대하여 심의할 리스크관리협의회 (이하 "협의회" 라 합니다.)를 두고 있으며, 협의회 산하에 전문적 의사결정이 필요하거나 상대적으로 리스크가 작은 투자의사결정을 수행하는 리스크관리심의회(이하 "심의회"라 합니다)를 설치·운용하고 있습니다 - 위원회 및 협의회 등이 수립한 위험관리 전략 및 정책을 이행하기 위하여 위험관리책임자와 산하에 리스크관리부서(리스크관리부, 리스크심사부, QMR부)를 두어 리스크관리 전담업무를 수행하고 있습니다. - 위험관리책임자 및 리스크관리부서는 대표이사 직속으로 독립적인 의사결정 및 보고체계를 운용하고 있습니다. (다) 위험관리조직의 운영 원칙 - 위원회는 분기 1회 이상 개최, 협의회는 월 1회 이상 개최를 원칙으로 하고 있으며, 필요시 수시로 개최하고 있습니다. - 위험관리를 수행하는 리스크관리부서(Middle Office), 영업을 담당하는 거래담당부서(Front Office) 및 후선업무부서(Back Office)인 결제담당부서는 상호 독립되어 운영되고 있으며, 별도의 의사결정 및 보고 절차를 통해 상호 견제와 균형의 역할을 수행하고 있습니다. - 결제담당부서는 영업부서의 모든 자료를 전산자료로 받을 수 있도록 하고 있으며 결제업무 관련 자료의 적합성에 대한 일차적인 책임을 지고 있습니다. - 거래담당부서는 회사 위험관리 정책에 입각하여 당해 부서의 제반 위험을 한도 내에서 감독하고 이를 적절히 통제할 일차적인 책임을 지고 있으며, 리스크관리부서의 요청시 충분한 자료와 설명을 제공하고 있습니다. (라) 위험관리 절차 - (인식) 위험 인식을 위한 위험유형은 시장위험, 신용위험, 운영위험, 유동성위험, 기타위험 등으로 구분합니다. - (측정) ① 리스크관리부서는 협의회에서 정한 위험 유형별 측정방법에 따라 계량화가 가능한 위험에 대해서 리스크관리전산시스템 (ERMS : Enterprise Risk Management System)에 이를 구현하고 정기적으로 전사, 리스크유형 및 전략별로 위험을 측정 및 분석합니다. ② 측정에 사용되는 변수들의 결정과정과 방법론, 데이터의 출처, 기본가정, 시스템 설계요건 등 측정모델과 관련된 모든 사항은 문서화하여 보관하고 있습니다. ③ 위험측정에 대한 상세한 내용은 각 위험유형별 리스크관리규정 등에서 정하고 있습니다. - (통제) ① 리스크관리부서는 영업계획에 따른 리스크를 회사의 자본으로 감내 가능한 수준에서 관리하기 위하여 리스크한도를 위원회 및 협의회에 입안하고 있습니다. ② 거래담당부서는 위원회 및 협의회에서 부여한 리스크한도 범위내에서 운용함을 원칙으로 하며, 리스크관리부서는 일별(또는 실시간) 리스크한도관리현황을 모니터링하고 있습니다. ② 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도를 모니터링하면서 일정 수준의 리스크한도에 도달할 경우 사전적으로 경고를 보내고 한도초과시 경고신호가 거래담당부서장, 리스크관리부서장 및 본부장에게 신속하게 전달되어 이에 합당한 신속한 조치가 취해지도록 시스템을 구축하고 있습니다. ③ 한도초과 시 거래담당부서장은 그 원인 및 대책을 수립하여 정해진 절차에 따라 보고 또는 관련 협의체 등에 부의하고 그 결과에 따라 조치하고 있습니다. - (보고) ① 리스크관리부서는 회사 전체에서 발생하는 위험 및 한도 소진율 등을 일별로 모니터링하여 경영진에게 보고하고 있습니다. ② 리스크관리부서는 회사 전체의 위험관리현황을 정기적으로 위원회 및 협의회에 보고하고 있습니다. (마) 위험관리 정책 - 경영 및 영업활동을 수행하는 과정에서 당면하는 각종 위험을 인식,측정, 관리하고 내부통제제도를 개선함으로써 보다 안전한 경영환경을 조성하고, 종합적인 리스크관리를 통하여 금융사고를 방지하고 장기적 수익의 극대화 및 안전성을 확보하고자 합니다. - 회사의 리스크와 수익관계를 최적수준으로 관리하기 위해서 전사적 위험관리조직체계 확립, 리스크관리 관련 규정 재개정, 통합위험관리 절차 수립, 전사리스크관리전산시스템(ERMS) 구축, 리스크관리를 위한 전문인력 양성, 전사적 리스크관리 마인드 함양 및 리스크관리문화 조성 등의 전략을 수립하여 종합적 위험관리 및 최적 자원배분 기능을 발휘할 수 있도록 하고 있습니다. - 리스크심사부는 영업부서와 독립적으로 회사의 IB/PI 투자 관련 거래에 대한 사전심사를 수행하고 있으며, 일정 기간이 지난 기존 투자포지션에 대해선 적극적인 투자회수 방안을 마련하는 등 투자 후 사후관리에도 만전을 기하고 있습니다. - QMR(Quantitative Model Risk)부에서는 장외파생상품 정보의 공정성 확보 및 정확한 성과평가가 이루어지도록 업무를 처리하고 있습니다. (2) 시장위험관리 (가) 시장위험의 개념 - 시장위험은 주가, 이자율, 환율 등과 같은 시장요소의 가격변동으로 인해 회사에서 보유한 시장성 있는 포지션의 가치가 변동하여 발행할 수 있는 자산가치의 하락위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 거래담당부서는 시장위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 리스크관리부서에서 정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회 또는 위원회의 승인을 받은 후 거래를 실행할 수 있습니다. - 시장위험 한도는 ① 명목한도 ② 손실 한도 ③ VaR 한도 ④ 민감도 한도 ⑤ 스트레스 테스트 한도 등을 기본으로 하고 있으며, 리스크관리부서는 협의회 승인을 득하여 별도의 한도를 추가할 수 있습니다. - 내부모형에 의한 시장 VaR는 Risk Metrics Group의 RiskWatch 측정시스템을 도입하여 운용하고 있으며 장외파생상품엔진을 탑재하여 더욱 더 효율적인 시장위험을 측정, 관리하고 있습니다. - 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회 또는 위원회의 승인을 받아 그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있고, 한도의 배분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다. - 한도관리는 일별로 수행하고 있으며, 다양한 시나리오에 의한 Stress-Test를 일별로 하는 것을 원칙으로 하고, 주관부서는 조기경보시스템의 운용을 통해 실시간으로 시장요소의 변동에 따른 보유자산의 가격변동을 실시간으로 모니터링하고 있습니다.(3) 신용위험 관리 (가) 신용위험의 개념 - 신용위험이란 거래상대방의 계약불이행, 부도, 신용등급 변동으로 인하여 발생할 수 있는 자산가치 하락 위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 거래담당부서는 신용위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 주관부서에서 정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회 및 위원회의 승인을 받은 후 거래를 실행하고 있습니다. - 신용위험 한도는 ① 표준방법 신용위험액 한도 ② 국가, 기업집단, 기업 및 산업별한도(Total Exposure한도)를 기본으로 하며 리스크관리부서는 협의회 승인을 득하여 별도의 한도를 추가할 수 있습니다. - 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회 또는 위원회의 승인을 받아 그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있으며, 한도의 배분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다. - 한도관리는 일별로 수행하고 있으며, Stress-Test는 정기적으로 수행하는 것을 원칙으로 하고, 한도초과시 거래담당부서는 리스크관리규정의 절차에 따라 신속히 처리를 하고 있습니다. (4) 운영위험관리 (가) 운영위험의 개념 - 운영위험은 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력, 시스템 및 외부사건으로 인하여 발생할 수 있는 위험을 말합니다. (나) 관리 - 당사는 지속적인 내부통제 개선 추진, 사전적 예방통제 수행, 영업환경의 변화에 신속히 대응할 수 있는 내부통제 환경의 구축 등을 통한 위험관리 문화 확산추진 등으로 관리하고자 합니다. - 운영리스크관리시스템(ORMS : Operational Risk Management System)을 통해 운영위험을 인식, 평가, 모니터링 등 제반 운영위험관리업무 수행을 지원하고 있습니다 - 당사는 리스크통제자가평가(RCSA : Risk Control Self Assessment), 핵심리스크지표(KRI : Key Risk Indicator)관리, 손실데이터관리 등을 통하여 운영위험을 관리하고 있습니다. (5) 유동성위험관리 (가) 유동성위험의 개념 - 유동성위험은 자산과 부채의 만기가 불일치하거나 예상하지 못한 자금유출 등으로 자금부족 사태가 발생하여 고금리로 자금을 조달하거나 보유자산의 불리한 매각 등으로 발생하는 위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 당사는 유동성리스크 측정을 위하여 유동성비율 및 갭을 사용하고 있습니다. 유동성비율은 회사의 모든 자산과 부채를 만기별로 나눈 후 특정분석시점(1개월, 3개월 등)의 누적유동성자산을 누적유동성부채로 나눈 값으로 내외부 유동성 관리정책에 의거 100% 이상에서 관리하고 있습니다. 유동성갭은 누적유동성자산에서 누적유동성부채를 차감한 금액으로 회사는 원칙적으로 동 금액을 "0" 이상으로 관리하고 있습니다. - 회사의 자금부서는 유동성관리를 위해 조달만기 및 수단을 다양하게 관리하고 있으며, 유동성 위기상황을 대비하기 위하여 리스크관리부서와 자금부서는 유동성비상계획을 세워 유동성위기에 대응하고 있습니다. 사. 자 산유동화에 관한 사항 (1) 자산양도계약 또는 자산신탁계약 (단위 : 백만원) 계약당사자 양도일 양도금액 비고(계약상 특수한 내용등) 앙도인 양수인 동국제강(주) 케이비증권(주) 2016-03-24 70,765 2016-03-25 SPC로 양도 (2) 자산관리계약 계약당사자 최초계약일자 담당부서 비고(계약상 특수한 내용등) 수탁자 위탁자 케이비증권(주) 더블원제일차(유) 2016-12-15 SF3부 리파이낸싱으로 이전계약종료 및 재계약 체결 케이비증권(주) 엑설런스제일차(유) 2014-02-26 SF3부 - 케이비증권(주) 뉴스타일원유동화전문(유) 2015-09-10 SF3부 - 케이비증권(주) 청라씨씨㈜ 2016-10-18 SF3부 - 케이비증권(주) 뉴스타잠원18유동화전문(유) 2016-01-19 SF3부 - 케이비증권(주) 뉴스타디케이이차㈜ 2016-11-17 SF3부 리파이낸싱으로 이전계약종료 및 재계약 체결 케이비증권(주) 아라베스크(유) 2016-11-17 SF3부 리파이낸싱으로 이전계약종료 및 재계약 체결 케이비증권(주) 뉴스타아라프라자㈜ 2016-06-29 SF3부 - 케이비증권(주) 뉴스타송내유동화전문(유) 2016-07-18 SF3부 - 케이비증권(주) 뉴스타송도뷰㈜ 2016-08-31 SF3부 - 케이비증권(주) 송도피파이브제일차㈜ 2016-12-15 SF3부 - 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케이비증권(주) 송도엠원제삼차(주) 2013-07-23 DCM실 청산진행중 케이비증권(주) 에이블프리미엄제이차(주) 2013-11-14 DCM실 - 케이비증권(주) 에이블디씨엠제이차(주) 2013-12-18 DCM실 - 케이비증권(주) 에이블디씨엠제오차(주) 2014-02-21 DCM실 - 케이비증권(주) 에이블디씨엠제팔차(주) 2014-04-24 DCM실 - 케이비증권(주) 에이블디파이시리즈1(주) 2014-06-09 DCM실 - 케이비증권(주) 남양주화도제일차(주) 2014-09-02 DCM실 - 케이비증권(주) 에이블디씨엠블루(주) 2014-10-27 DCM실 - 케이비증권(주) 에이블디씨엠제육차(주) 2014-11-13 DCM실 - 케이비증권(주) 에이블디씨엠화이트(주) 2014-12-30 DCM실 - 케이비증권(주) 에이블디씨엠그린 2015-02-13 DCM실 케이비증권(주) 더케이송산제일차 2015-03-03 DCM실 청산진행중 케이비증권(주) 에이블디파이시리즈2(주) 2015-03-06 DCM실 케이비증권(주) 더그레이트앤코(주) 2015-05-29 DCM실 케이비증권(주) 에이블디파이시리즈3(주) 2015-09-03 DCM실 케이비증권(주) 눈스퀘어제이차(주) 2015-09-23 DCM실 케이비증권(주) 에이블디씨엠파이어(주) 2015-10-21 DCM실 케이비증권(주) 에이블리치제일차(주) 2015-12-10 DCM실 케이비증권(주) 에이블디씨엠시리즈1(주) 2015-12-10 DCM실 케이비증권(주) 에이블엘케이피(주) 2015-12-14 DCM실 케이비증권(주) 에이블디씨엠플랜(주) 2015-12-17 DCM실 청산진행중 케이비증권(주) 디벤저스원(주) 2016-03-18 DCM실 케이비증권(주) 디벤저스투(유) 2016-03-21 DCM실 케이비증권(주) 에넥스에이블(주) 2015-05-07 DCM실 투자금융실에서 이관 케이비증권(주) 에넥스모바일(유) 2015-05-07 DCM실 투자금융실에서 이관 케이비증권(주) 에이블디씨엠블랙(주) 2016-11-14 DCM실 III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약연결재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제 56기 (2016.12.31) 제 55기 (2015.12.31) 제 54기 (2014.12.31) 자 산 I. 현금및예치금 2,381,889 2,086,708 2,566,221 II. 당기손익인식금융자산 18,087,189 12,855,479 11,738,702 III. 파생상품자산 560,610 492,241 397,296 IV. 매도가능금융자산 3,746,933 2,469,259 1,466,482 V. 만기보유금융자산 16,467 18,023 17,920 VI. 관계기업투자 23,863 7,141 4,693 VII. 대출채권 4,942,517 3,976,353 3,000,358 VIII. 유형자산 152,528 167,970 175,704 IX. 투자부동산 528,291 541,344 679,325 X. 무형자산 261,816 196,781 200,917 XI. 당기법인세자산 56,195 10,278 3,124 XII. 이연법인세자산 38,174 43,986 19,344 XIII. 기타금융자산 1,550,601 860,939 629,422 XIV. 기타자산 25,539 52,631 83,738 XV. 매각예정자산 9,326 - - 자 산 총 계 32,381,938 23,779,133 20,983,246 부 채 I. 예수부채 3,668,976 2,768,082 2,109,786 II. 당기손익인식금융부채 12,194,870 7,164,228 6,522,673 III. 파생상품부채 916,254 859,257 489,215 IV. 차입부채 10,218,911 8,680,247 8,039,385 V. 당기법인세부채 986 631 10,801 VI. 순확정급여부채 18,899 38,672 34,014 VII.. 이연법인세부채 19,562 14,860 1,592 VIII. 충당부채 3,203 2,792 2,745 IX. 기타금융부채 1,103,349 846,951 695,307 X. 기타부채 92,750 101,439 73,241 부 채 총 계 28,237,760 20,477,159 17,978,759 자 본 I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 4,144,178 3,301,974 3,004,487 1. 자본금 1,493,102 1,183,063 1,183,063 2. 기타불입자본 1,479,275 901,381 901,381 3. 이익잉여금 948,748 1,059,126 790,400 4. 기타자본구성요소 223,053 158,404 129,643 II. 비지배지분 - - - 자 본 총 계 4,144,178 3,301,974 3,004,487 부 채 및 자 본 총 계 32,381,938 23,779,133 20,983,246 연결에 포함된 회사수 101 103 95 나. 요약연결포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제 56기 (2016.1.1~2016.12.31) 제 55기 (2015.1.1~2015.12.31) 제 54기 (2014.1.1~2014.12.31) I. 영업수익 4,520,155 4,267,218 2,650,508 II. 영업비용 4,498,572 3,969,636 2,610,817 III. 영업이익 21,583 297,582 39,691 IV. 영업외수익 35,320 34,596 35,366 V. 영업외비용 27,158 24,007 18,894 VI. 법인세비용차감전순이익 29,745 308,171 56,163 VII. 법인세비용 30,175 28,619 18,776 VIII. 당기순이익 (손실) -430 279,552 37,387 1. 지배기업의 소유주 -430 279,552 37,387 2. 비지배지분 - - - IX. 기타포괄손익 -1,226 28,930 49,414 X. 당기총포괄손익 -1,656 308,482 86,801 1. 지배기업의 소유주 -1,656 308,482 86,801 2. 비지배지분 - - - 주당손익(단위: 원) -2 1,271 129 연결에 포함된 회사수 101 103 95 다. 요약별도재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제 56기 (2016.12.31) 제 55기(2015.12.31) 제 54기(2014.12.31) 자 산 I. 현금및예치금 2,089,588 1,770,261 2,258,863 II. 당기손익인식금융자산 17,777,260 12,650,455 11,336,042 III. 파생상품자산 545,742 499,025 393,816 IV. 매도가능금융자산 3,506,953 2,200,668 1,354,796 V. 만기보유금융자산 10,000 10,000 10,000 VI. 종속기업투자 846,658 887,131 906,250 VII. 관계기업투자 23,882 5,837 4,870 VIII. 대출채권 2,723,080 2,099,453 1,948,967 IX. 유형자산 134,397 136,982 140,926 X. 투자부동산 51,123 54,141 62,963 XI. 무형자산 129,288 61,781 64,233 XII. 당기법인세자산 52,144 4,631 - XIII. 이연법인세자산 29 - 18,735 XIV. 기타금융자산 1,558,698 879,417 634,869 XV. 기타자산 14,307 37,927 36,895 자 산 총 계 29,463,149 21,297,709 19,172,225 부 채 I. 예수부채 2,232,656 1,685,139 1,346,864 II. 당기손익인식금융부채 12,187,653 7,164,228 6,533,949 III. 파생상품부채 905,780 849,163 484,419 IV. 차입부채 8,970,474 7,472,718 7,100,373 V. 당기법인세부채 - - 10,801 VI. 순확정급여부채 18,728 38,528 33,618 VII. 이연법인세부채 30 13,005 - VIII. 충당부채 3,203 2,512 2,575 IX. 기타금융부채 970,979 734,170 544,506 X. 기타부채 60,227 59,334 48,379 부 채 총 계 25,349,730 18,018,797 16,105,484 자 본 I. 자본금 1,493,102 1,183,063 1,183,063 II. 기타불입자본 1,479,110 901,381 901,381 III. 이익잉여금 947,094 1,057,386 847,720 IV. 기타자본구성요소 194,113 137,082 134,577 자 본 총 계 4,113,419 3,278,912 3,066,741 부 채 및 자 본 총 계 29,463,149 21,297,709 19,172,225 종속·관계·공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 라. 요약별도포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제 56기 (2016.1.1~2016.12.31) 제 55기(2015.1.1~2015.12.31) 제 54기(2014.1.1~2014.12.31) I. 영업수익 4,137,254 3,992,991 2,362,714 II. 영업비용 4,155,120 3,729,823 2,340,364 III. 영업이익(손실) -17,866 263,168 22,349 IV. 영업외수익 48,636 54,874 43,980 V. 영업외비용 26,212 23,301 31,591 VI. 법인세비용차감전순이익 4,558 294,741 34,739 VII. 법인세비용 4,902 74,249 17,126 VIII. 당기순이익(손실) -344 220,492 17,613 IX. 기타포괄이익 -8,973 2,675 44,578 X. 당기총포괄이익 -9,317 223,167 62,191 주당이익(단위: 원) -2 1,003 39 ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면, 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11011#*재무제표_*.* 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 가. 연결재무상태표 제56기 2016년 12월 31일 현재 제55기 2015년 12월 31일 현재 제54기 2014년 12월 31일 현재 케이비증권주식회사와 그 종속기업(구, 현대증권 주식회사와 그 종속기업) (단위 : 원) 과 목 제56기 제55기 제54기 자 산 I. 현금및예치금 2,381,888,998,816 2,086,708,270,523 2,566,221,384,335 II. 당기손익인식금융자산 18,087,188,568,422 12,855,479,151,256 11,738,701,976,589 III. 파생상품자산 560,610,193,167 492,241,017,758 397,295,951,091 IV. 매도가능금융자산 3,746,932,522,187 2,469,258,776,454 1,466,481,761,221 V. 만기보유금융자산 16,466,966,337 18,023,409,998 17,919,810,634 VI. 관계기업투자 23,863,067,795 7,140,647,744 4,692,967,429 VII. 대출채권 4,942,517,383,878 3,976,352,706,146 3,000,357,905,797 VIII. 유형자산 152,527,769,038 167,970,083,428 175,703,753,650 IX. 투자부동산 528,290,674,163 541,344,074,296 679,324,593,466 X. 무형자산 261,816,389,357 196,780,858,898 200,916,844,583 XI. 당기법인세자산 56,195,488,160 10,278,157,406 3,124,105,853 XII. 이연법인세자산 38,174,034,934 43,985,868,284 19,343,678,576 XIII. 기타금융자산 1,550,601,326,069 860,938,588,382 629,421,974,749 XIV. 기타자산 25,539,088,656 52,631,622,170 83,739,478,745 XV. 매각예정자산 9,325,708,322 - - 자 산 총 계 32,381,938,179,301 23,779,133,232,743 20,983,246,186,718 부 채 I. 예수부채 3,668,976,121,517 2,768,081,782,550 2,109,785,704,205 II. 당기손익인식금융부채 12,194,870,076,535 7,164,228,121,195 6,522,672,522,154 III. 파생상품부채 916,254,176,806 859,256,827,661 489,215,027,600 IV. 차입부채 10,218,911,052,423 8,680,246,914,365 8,039,384,868,923 V. 당기법인세부채 986,072,647 630,854,753 10,801,131,747 VI. 순확정급여부채 18,898,521,148 38,672,213,435 34,014,472,542 VII.. 이연법인세부채 19,562,064,571 14,859,993,833 1,591,878,107 VIII. 충당부채 3,202,538,535 2,791,941,797 2,744,845,722 IX. 기타금융부채 1,103,348,692,116 846,951,028,197 695,306,824,148 X. 기타부채 92,750,633,271 101,439,320,693 73,241,415,270 부 채 총 계 28,237,759,949,569 20,477,158,998,479 17,978,758,690,418 자 본 I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 1. 자본금 1,493,102,120,000 1,183,062,650,000 1,183,062,650,000 2. 기타불입자본 1,479,274,787,483 901,381,492,643 901,381,492,643 3. 이익잉여금 948,747,705,056 1,059,126,163,928 790,399,870,985 4. 기타자본구성요소 223,053,617,193 158,403,927,693 129,643,482,672 II. 비지배지분 - - - 자 본 총 계 4,144,178,229,732 3,301,974,234,264 3,004,487,496,300 부 채 및 자 본 총 계 32,381,938,179,301 23,779,133,232,743 20,983,246,186,718 나. 연결손익계산서 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 제55기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지 제54기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지 케이비증권주식회사와 그 종속기업(구, 현대증권 주식회사와 그 종속기업) (단위 : 원) 과 목 제56기 제55기 제54기 I. 영업수익 4,520,154,979,187 4,267,218,296,123 2,650,508,044,212 1. 수수료수익 406,179,826,682 536,189,185,213 314,389,530,598 2. 금융상품평가및처분이익 3,071,248,654,469 2,728,146,014,838 1,469,459,179,946 3. 이자수익 656,980,348,410 650,483,114,178 607,680,580,231 4. 대출채권평가및처분이익 7,405,789,985 6,892,890,853 65,022,198,803 5. 외환거래이익 268,982,159,722 233,717,238,246 126,672,184,569 6. 기타의영업수익 109,358,199,919 111,789,852,795 67,284,370,065 II. 영업비용 4,498,572,169,334 3,969,636,730,764 2,610,816,648,867 1. 수수료비용 72,785,234,823 60,608,952,322 46,683,598,383 2. 금융상품평가및처분손실 3,342,238,878,962 2,909,122,948,806 1,527,271,720,295 3. 이자비용 203,468,541,015 204,661,249,040 249,773,135,795 4. 대출채권평가및처분손실 66,955,332,201 25,916,398,903 102,061,110,035 5. 외환거래손실 204,876,889,310 130,525,727,966 91,544,613,003 6. 인건비 348,142,294,143 385,342,880,155 361,532,662,241 7. 기타판매관리비 236,694,812,352 233,978,627,375 208,854,425,563 8. 기타의영업비용 23,410,186,528 19,479,946,197 23,095,383,552 III. 영업이익 21,582,809,853 297,581,565,359 39,691,395,345 IV. 영업외수익 35,319,952,811 34,596,442,786 35,365,843,466 V. 영업외비용 27,157,646,094 24,006,860,077 18,894,494,713 VI. 법인세비용차감전순이익 29,745,116,570 308,171,148,068 56,162,744,098 VII. 법인세비용 30,175,383,942 28,619,631,374 18,775,757,237 VIII. 당기순이익 (손실) -430,267,372 279,551,516,694 37,386,986,861 IX. 당기순이익의 귀속 1. 지배기업의 소유주 -430,267,372 279,551,516,694 37,386,986,861 2. 비지배지분 - - - X. 주당손익 1. 기본 및 희석주당순손 익 -2 1,271 129 다. 연결포괄손익계산서 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 제55기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지 제54기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지 케이비증권주식회사와 그 종속기업(구, 현대증권 주식회사와 그 종속기업) (단위 : 원) 과 목 제56기 제55기 제54기 I. 당기순이익 (손실) -430,267,372 279,551,516,694 37,386,986,861 II. 세후기타포괄손익 -1,225,527,660 28,930,019,470 49,413,567,756 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 1. 순확정급여제도의 재측정요소 -2,089,762,700 2,091,000,008 169,450,376 2. 유형자산재평가손익 -5,952,244,760 - -561,289,778 후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목 1. 매도가능증권평가손익 -3,831,121,523 5,980,306,503 45,538,311,689 2. 관계기업 기타포괄손익 중 지분해당액 25,638,807 -34,177,886 -73,056,586 3. 순투자에 대한 위험회피 143,660,643 299,896,469 66,913,900 4. 해외사업환산손 익 10,478,301,873 20,592,994,376 4,273,238,155 III. 당기총포괄손익 -1,655,795,032 308,481,536,164 86,800,554,617 IV. 당기총포괄손익의 귀속 1. 지배기업의 소유주 -1,655,795,032 308,481,536,164 86,800,554,617 2. 비지배지분 - - - 라. 연결자본변동표 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 제55기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지 제54기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지 케이비증권주식회사와 그 종속기업(구, 현대증권 주식회사와 그 종속기업) (단위 : 원) 과 목 자 본 금 기타불입자본 이익잉여금 기타자본구성요소 지배기업의 소유주 귀속 비지배지분 총계 2014.1.1 1,183,062,650,000 864,611,906,755 758,179,924,745 111,832,460,183 2,917,686,941,683 - 2,917,686,941,683 배당금의 지급 - 36,769,585,888 -36,769,585,888 - - - - 당 기총포괄이익: 당 기순이익 - - 37,386,986,861 - 37,386,986,861 - 37,386,986,861 매도가능금융자산평가손익 - - - 45,538,311,689 45,538,311,689 - 45,538,311,689 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - -73,056,586 -73,056,586 - -73,056,586 순투자에 대한 위험회피 - - - 66,913,900 66,913,900 - 66,913,900 유형자산재평가 손익 - - 31,602,545,267 -32,163,835,045 -561,289,778 - -561,289,778 순확정급여부채의 재측정요소 - - - 169,450,376 169,450,376 - 169,450,376 해외사업환산 이익 - - - 4,273,238,155 4,273,238,155 - 4,273,238,155 2014.12.31 1,183,062,650,000 901,381,492,643 790,399,870,985 129,643,482,672 3,004,487,496,300 - 3,004,487,496,300 2015.1.1 1,183,062,650,000 901,381,492,643 790,399,870,985 129,643,482,672 3,004,487,496,300 - 3,004,487,496,300 배당금의 지급 - - -10,994,798,200 - -10,994,798,200 - -10,994,798,200 당기 총포괄손익: 당기 순이익 - - 279,551,516,694 - 279,551,516,694 - 279,551,516,694 매도가능금융자산평가손익 - - - 5,980,306,503 5,980,306,503 - 5,980,306,503 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - -34,177,886 -34,177,886 - -34,177,886 유형자산재평가손익 - - 169,574,449 -169,574,449 - - - 순확정급여부채의 재측정요소 - - - 2,091,000,008 2,091,000,008 - 2,091,000,008 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - 299,896,469 299,896,469 - 299,896,469 해외사업환산손익 - - - 20,592,994,376 20,592,994,376 - 20,592,994,376 2015.12.31 1,183,062,650,000 901,381,492,643 1,059,126,163,928 158,403,927,693 3,301,974,234,264 - 3,301,974,234,264 2016.1.1 1,183,062,650,000 901,381,492,643 1,059,126,163,928 158,403,927,693 3,301,974,234,264 - 3,301,974,234,264 배당금의 지급 - - -109,948,191,500 - -109,948,191,500 - -109,948,191,500 자기주식 취득 - -1,247,629,897 - - -1,247,629,897 - -1,247,629,897 자기주식 처분 - 123,006,811,577 - - 123,006,811,577 - 123,006,811,577 합병으로 인한 변동 211,138,370,000 375,509,936,440 - 65,875,217,160 652,523,523,600 652,523,523,600 유상증자 98,901,100,000 80,624,176,720 - - 179,525,276,720 - 179,525,276,720 당기총포괄손익: 당기순손실 - - -430,267,372 - -430,267,372 - -430,267,372 매도가능금융자산평가손익 - - - -3,831,121,523 -3,831,121,523 - -3,831,121,523 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - 25,638,807 25,638,807 - 25,638,807 유형자산재평가손익 - - - -5,952,244,760 -5,952,244,760 - -5,952,244,760 순확정급여부채의 재측정요소 - - - -2,089,762,700 -2,089,762,700 - -2,089,762,700 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - 143,660,643 143,660,643 - 143,660,643 해외사업환산손익 - - - 10,478,301,873 10,478,301,873 - 10,478,301,873 2016.12.31 1,493,102,120,000 1,479,274,787,483 948,747,705,056 223,053,617,193 4,144,178,229,732 - 4,144,178,229,732 마. 연결현금흐름표 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 제55기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지 제54기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지 케이비증권주식회사와 그 종속기업(구, 현대증권 주식회사와 그 종속기업) (단위 : 원) 과 목 제56기 제55기 제54기 Ⅰ. 영업활동 현금흐름 -535,502,669,417 -39,545,679,176 515,005,301,629 1. 영업활동에서 창출된 현금흐름 -999,081,342,677 -484,674,189,087 184,027,902,437 가. 당기순이익 -430,267,372 279,551,516,694 37,386,986,861 나. 손익조정사항 -192,449,891,420 -595,637,280,427 -475,144,066,683 다. 자산부채의 증감 -806,201,183,885 -168,588,425,354 621,784,982,259 2. 이자의 수취 662,055,500,781 649,674,470,858 611,359,661,830 3. 이자의 지급 -173,126,435,842 -187,951,402,224 -268,264,058,252 4. 배당금 수취 38,183,396,690 40,742,946,037 24,216,017,186 5. 법인세 납부액 -63,533,788,369 -57,337,504,760 -36,334,221,572 Ⅱ. 투자활동 현금흐름 -584,294,652,162 -114,687,951,655 -1,017,292,325,926 1. 장기성예금의 증감 394,414,000,000 608,666,120,338 -644,528,818,722 2. 매도가능금융자산의 취득 -3,020,342,072,458 -2,228,201,755,886 -677,675,174,371 3. 매도가능금융자산의 처분 2,043,435,664,740 1,493,251,154,132 625,420,566,894 4. 만기보유금융자산의 취득 -898,740,000 -891,540,000 -10,058,148,848 5. 만기보유금융자산의 처분 2,460,595,869 831,155,324 377,464,990 6. 관계기업투자의 취득 -28,000,000,000 -1,925,000,000 -3,933,000,000 7. 관계기업투자의 처분 28,250,000,000 958,250,000 489,000,000 8. 종속기업취득 순현금유출 - -1,539,620,000 -8,740,689,838 9. 종속기업처분 순현금유입 -3,128,278,012 12,764,118,285 39,532,490,945 10. 합병으로 인한 순현금유입 7,141,078,929 - - 11. 유형자산의 취득 -5,214,241,842 -3,465,814,246 -5,600,708,979 12. 유형자산의 처분 16,522,962 299,515,455 90,016,153,837 1 3. 무형자산의 취득 -3,875,314,147 -1,799,667,112 -4,092,945,625 14. 무형자산의 처분 1,620,206,797 3,270,700,000 757,310,510 15. 투자부동산의 취득 -174,075,000 -8,419,557,018 -435,327,125,634 16. 투자부동산의 처분 - 11,513,989,073 16,590,175,003 17. 기타의 증감 - - -518,876,088 Ⅲ. 재무활동 현금흐름 1,000,910,214,593 -123,994,477,561 588,763,338,731 1. 차입부채의 증감 828,702,698,321 -111,406,063,726 617,925,499,426 2. 임대보증금의 증감 -1,729,201,580 -1,593,615,635 7,607,425,193 3. 배당금의 지급 -109,948,191,500 -10,994,798,200 -36,769,585,888 4. 자기주식의 처분 -1,247,629,897 - - 5. 자기주식의 처분 107,148,726,699 - - 6. 유상증자 177,983,812,550 - - Ⅳ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과 3,785,717,243 710,482,505 11,196,855,527 Ⅴ. 현금및현금성자산의 순증감(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ) -115,101,389,743 -277,517,625,887 97,673,169,961 Ⅵ. 기초 현금및현금성자산 394,748,335,070 672,265,960,957 574,592,790,996 Ⅶ. 기말 현금및현금성자산 279,646,945,327 394,748,335,070 672,265,960,957 3. 연결재무제표 주석 제56기 : 2016년 12월 31일 현재 제55기 : 2015년 12월 31일 현재 케이비증권 주식회사와 그 종속기업(구, 현대증권 주식회사와 그 종속기업) 1. 일반 사항 기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표' 에 의한 지배기업인 케이비증권주식회사(구, 현대증권 주식회사 이하 "지배기업" 혹은 "KB증권")와 연결대상 종속 기업인 KBFG Securities America Inc. 외 100개 ( 이 하 "종속기업")의 일반적인 내용은 다음과 같습니 다. (1) 지배기업의 개요 지배기업은 1962년 6월 1일에 "국일증권주식회사"로 설립되어 1986년 6월 5일에 상호를 "현대증권주식회사"로 변경하였으며 1975년 9월 30일에 주식을 한국거래소에 상장하였 습니 다. 회사의 자본금은 수차례의 증자 등을 거쳐 당기말 현재 1,493,102백만원 입니다. 지배기업은 2016년 10월 19일 주식회사 KB금융지주(이하 "KB금융지주")와 포괄적 주식교환을 통해 KB금융지주의 완전자회사로 편입되었습니다. 이에 따라 당기말 현재 지 배기업의 보통주 지분은 KB금융지주가 100% 보유하고 있습니다. 한편, 지배기업은 2016년 12월 30일을 합병기일로 하여 케이비투자증권주식회사(이하 '케이비투자증권')를 흡수합병하고, 상호를 케이비증권주식회사로 변경하였으 며 , 당기말 현재 115개 의 국내 영업점과 1 개 의 해외사무소를 운영하고 있습니다. (2) 종속기업 현황 당기와 전기말 현재 연결대상 종속기업 현황은 다음과 같습니다. 투자회사 피투자회사 지분율 (%) 소재지 결산월 업종 당기말 전기말 지배기업 KBFG Securities America Inc.(구,Hyundai Securities America Inc) 100.00 100.00 미국 12월 투자자문,증권매매 KB Securities Hong Kong Ltd.(구, Hyundai Securities ASIA Ltd.) 100.00 100.00 홍콩 12월 투자자문,증권매매 ㈜현대저축은행 100.00 100.00 대한민국 12월 상호저축은행업 현대자산운용㈜ 100.00 100.00 대한민국 12월 집합투자업 코리아퍼시픽08호선박투자회사 - 99.57 - - - 주은파워중기7호 100.00 100.00 대한민국 12월 수익증권 G1신한특별단기공사채H-3호 100.00 100.00 대한민국 12월 수익증권 한아름골드중기3호 100.00 100.00 대한민국 12월 수익증권 현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 60.00 60.00 대한민국 12월 수익증권 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 97.72 97.00 대한민국 12월 수익증권 현대트러스트증권자투자신탁1호 99.88 99.89 대한민국 12월 수익증권 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 99.58 52.60 대한민국 12월 수익증권 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 74.16 72.21 대한민국 12월 수익증권 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 99.47 99.37 대한민국 12월 수익증권 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 99.97 - 대한민국 12월 수익증권 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 100.00 - 대한민국 12월 수익증권 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 70.13 - 대한민국 12월 수익증권 KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 82.71 - 룩셈부르크 12월 수익증권 현대콘티키전문사모투자신탁1호 50.00 - 대한민국 12월 수익증권 현대현대그룹플러스증권자투자신탁1호 - 100.00 - - - 현대강소기업증권투자신탁1호 81.33 76.75 대한민국 12월 수익증권 현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호(*) 35.00 35.00 대한민국 12월 수익증권 현대글로벌멀티에셋증권자투자신탁1호 - 100.00 - - - 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 100.00 100.00 대한민국 12월 수익증권 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 98.15 98.15 대한민국 12월 수익증권 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 100.00 100.00 대한민국 12월 수익증권 교보악사Tomorrow스타분리과세하이일드 사모증권투자신탁 100.00 99.50 대한민국 12월 수익증권 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 99.96 99.96 케이만군도 12월 수익증권 삼성증권특정금전신탁(MMT) - 100.00 - - - ㈜에이블오션(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 엠에스세종제사차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블디씨엠제이차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 엠스퀘어동천제삼차㈜(*) - - - - - 에이치더힐제오차㈜(*) - - - - - 에이블디파이시리즈1㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 트린다제일차㈜(*) - - - - - 에이블랜드제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블디에프㈜(구, 팜한농유동화㈜)(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 남양주화도제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블이앤디2호㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 이천십사에이블오포제이차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블디씨엠블루㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블디씨엠화이트㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이에이공삼제이차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 알원제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블디씨엠제육차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 해피셀제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 아이비네오제일차㈜(*) - - - - - 엘에스엠제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 퓨어광교제일차유한회사(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 뷰티풀하우스제일차유한회사(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에코광교제일차유한회사(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 스마트광교제일차유한회사(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이치더블유에스㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이치디신부제삼차유한회사(*) - - - - - 에이블공평제일차㈜(*) - - - - - 에넥스에이블㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블문현제일차㈜(*) - - - - - 에이블문현제이차㈜(*) - - - - - 에이블해운대제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블머큐리제일차㈜(*) - - - - - 한성당진제일차㈜(*) - - - - - 에이블에스티제일차㈜(*) - - - - - 옥스포드제삼차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 이엘피제사차㈜(*) - - - - - 더블제이에스와이㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 비디에스에프제오차(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 휴포레제일차㈜(*) - - - - - 한성아산제일차㈜(*) - - - - - 휴포레명지㈜(*) - - - - - 엠제이텐제사차㈜(*) - - - - - 아이비프로제일차㈜(*) - - - - - 에이치디비케이제이차㈜(*) - - - - - 에이치디이에스제일차㈜(*) - - - - - 에이치디비케이제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에스제이비제일차㈜(*) - - - - - 씨디원제이차㈜(*) - - - - - 씨디투제이차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블리치제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블엘케이피㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블소사제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블소사제이차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 프레스톤제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블엔에스㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 이엘피제오차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블하나㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블상도제일차㈜(*) - - - - - 에이블세븐밸리㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에스엠세종제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 스마트동탄제이차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블에이치에스㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 아이비유피씨제이차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블모우제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블용죽제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블호수제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블송도제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 케이비파크제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 유브이디제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블소사제삼차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에이블디씨엠그린㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 뉴엔씨제구차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에스디더블유투㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 에스에프퀀텀제구차유한회사(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 그로쓰인베스트먼트제일차㈜(*) - - 대한민국 12월 자산유동화업 Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited 100.00 100.00 케이만군도 12월 수익증권 Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited Able Quant Asia Pacific Master Fund Limited 100.00 100.00 케이만군도 12월 수익증권 KBFG Securities America Inc.(구,Hyundai Securities America Inc) Global Investment Opportunity Limited 100.00 100.00 말레이시아 12월 금융 및 부동산투자업 KB Securities Hong Kong Ltd.(구, Hyundai Securities ASIA Ltd.) KB Assent Management Singapore Pte, Ltd.(구, AQG CAPITAL MANAGEMENT PTE. LTD.) 100.00 100.00 싱가포르 12월 집합투자업 HYUNDAI ABLE INVESTMENTS PTE. LTD. 100.00 100.00 싱가포르 12월 투자매매업 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 99.46 99.57 대한민국 12월 수익증권 현대트러스트증권자투자신탁1호 현대트러스트증권모투자신탁 92.97 89.88 대한민국 12월 수익증권 현대밸류플러스증권자투자신탁1호등 현대밸류플러스증권모투자신탁 100.00 99.96 대한민국 12월 수익증권 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 현대다이나믹스증권모투자신탁 98.95 - 대한민국 12월 수익증권 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 100.00 - 대한민국 12월 수익증권 현대현대그룹플러스증권자투자신탁1호 현대현대그룹플러스증권모투자신탁 - 85.58 - - - 현대글로벌멀티에셋증권자투자신탁1호 현대글로벌멀티에셋1증권모투자신탁 - 100.00 - - - Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 100.00 100.00 룩셈부르크 12월 자산유동화업 AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 100.00 100.00 룩셈부르크 12월 자산유동화업 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg Vierte CasaLog GmbH Co. KG 94.90 94.90 독일 12월 부동산투자업