케이비증권 분기보고서 (2020.09)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 산업의 현황

(1) 산업의 특성- 당사가 영위하는 금융투자업은 유가증권의 발행, 매매와 관련한 제반 업무 수행, 다양한 금융상품 개발 등을 통하여 기업투자자금의 장기 조달 원천 제공 및 국민경제측면에서 자금의 효율적 배분과 투자수단 제공 기능을 수행하는 고부가가치 금융산업입니다.- 또한 금융투자업은 경기에 비해 선행하고, 일정주기를 가지고 움직이는 특징이 있으며, 국가의 경제상황 및 국제금융동향 뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제외적 요인에도 민감하게 반응하는 변동성이 높은 산업입니다.

(2) 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2020년 3분기	2019년말	2018년말	2017년말	2016년말

주가지수	KOSPI	2,327.9	2,197.7	2,041.0	2,467.4	2,026.4

KOSDAQ	848.2	669.8	675.6	798.4	631.4

시가총액	금 액	1,913.2	1,717.3	1,572.2	1,888.6	1,510.0

증가율	11.41%	9.23%	-16.75 %	25.07%	4.73%

거래대금	금 액	4,023.2	2,287.6	2,799.7	2,190.5	1,947.6

증가율	-	-18.29%	27.81%	12.47%	-10.54%

주1) 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.주2) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치입니다. (3) 경기변동의 특성 및 계절성 - 일반적으로 주식시장은 경기변동에 6개월 정도 선행하며, 주가의 계절효과가 존재하나 명확히 실증된 바는 없습니다. 나. 국내외 시장여건 (1) 시장 여건 - 2019년 증시는 긍정적인 분위기를 보이며 마무리 되었으나, 20 20년도 3분기까지 코로나 바이러스(COVID-19)에 의한 글로벌 팬데믹 현상 이 지속되면서 이에 따른 전세계적인 실물경기 위축 및 기업실적 악화 우려 등으로 증시 는 급등락을 반복하며 변동성 높은 장세를 보였습니다. 이에 더해 부실사모펀드 관련 이슈들이 부각되면서 투자심리도 크게 위축되었습니다. 다만, 코로나 바이러스 확산과 함께 시작된 동학개미운동으로 불리는 국내 개인투자자들의 주식매수로 시장은 서서히 안정되었고 이에 따라 개인투자자들의 중요성이 크게 부각되었습니다. 증권사 들은 다수의 초대형 증권사의 탄생 및 외부 업권과의 상품 경 쟁까지 더해 져 국내외 전 금융회사와 무한경쟁을 하고 있습니다. 이에 따라 고객의 다양한 니즈를 충족할 수 있는 상품·서비스 등 다양한 수익원 발굴과 자본을 활용한 기 업금융, 해외투자 등의 사업영역이 더욱 중요해 질 것으로 예상됩니다.

(2) 종속회사의 시장여건

회사의 명칭	내용

KBFG Securities America Inc.(KB증권 뉴욕현지법인)	- 세계경제의 수도라 불리우는 뉴욕시는 미국에서도 경제의 중심지이며, NYSE, NASDAQ, CME Group 등 주요 거래소가 위치하고 있어 수많은 금융기관이 주된 영업소를 설치하고 운영중이며 발달된 연기금과 집합투자 문화에 힘입어 대형화된 운용회사들과 함께 여러가지 전략을 구사하는 헤지펀드가 활발하게 시장에 참여하고 있어 이들 기관들이 한국시장에도 많이 참여하고 있습니다.- 뉴욕현지법인은 미주지역 투자자를 대상으로 주식중개 및 한국기업에 대한 리서치 등의 서비스를 제공하고 있으며, IB 등 다양한 영역으로 사업을 발전시켜 나갈 예정입니다.

KB Securities Hong Kong Ltd.(KB증권 홍콩현지법인)	- 홍콩은 선진적 법률제도, 우수한 사회 인프라, 영어의 공용언어화 등 국제금융센터로서의 탁월한 입지조건으로 인해 세계각국의 금융기관이 진출하여 있으며, 특히 급속하게 성장하고 있는 중국과 주변 동남아 지역을 포함한 아시아지역 진출의 지정학적인 교두보로서 향후 양호한 성장세를 나타낼 것으로 전망됩니다.- 홍콩현지법인을 해외 진출의 거점으로 전략적 육성 및 아시아 지역 허브로 구축하고 자체 수익모델 확보를 위한 기초 영업자본 확충을 위하여 2017년에 USD 80,000,000의 증자를 진행하였습니다.- 홍콩현지법인은 현지의 장점을 활용하여 국내를 포함한 아시아권 투자자들에게 경쟁력 있는 해외 투자상품을 제공하며, Global IB Deal에 대한 발굴, 투자 및 해외채권운용 등의 활동을 진행 중입니다.

KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (KB증권 베트남현지법인)	- 베트남은 견조한 GDP 성장세, 안정적인 물 가 및 FDI의 지속적인 유입 등 양호한 경제구조를 기반으로 꾸준한 성장을 지속하는 신흥 시장입니다.- 베트남현지법인은 Brokerage, Proprietary trading, Underwriting 및 Investment banking advisory 등의 업무를 수행하는 종합증권사로서, 현지의 우수상품을 발굴하여 한국으로 소개하며, 현지 IB Deal 등과 관련하여 한국 본사와 협업 업무를 수행하고 있습니다.- 베트남현지법인은 베트남 금융시장의 리더로 거듭나고자 약 660억원 규모의 증자 를 진행하였으며, 이를 바탕으로 동남아시아 이머징마켓 허브로의 성장을 위한 사업 다각화를 추진 중입니다.

※ Maritime Securities Incorporation은 2018.01.17자로 사명을 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY로 변경하였습니다.※ 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 주요 종속회사에 대해서는 작성하지 않았습니다.

(3) 시장점유율 추이

[주식 수탁수수료 시장점유율 현황] (단위 : 백만원, %)

구 분	'20.1.1~'20.06.30	'19.1.1~'19.12.31	'18.1.1~'18.12.31	'17.1.1~'17.12.31

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

당사	233,653	10.00	228,549	8.66	344,952	9.23	279,685	8.41

삼성증권	212,586	9.10	212,580	8.05	301,820	8.08	283,947	8.53

NH투자증권	236,079	10.11	229,180	8.68	324,859	8.69	274,929	8.26

미래에셋대우증권	247,281	10.59	265,701	10.06	391,111	10.47	337,090	10.13

한국투자증권	143,393	6.14	154,833	5.86	214,390	5.74	196,133	5.90

주1) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초로 작성하였고, 지분증권 위탁매매 수수료를 기준으로 작성하였습니다.(4) 관련법령 및 감독규정

금융투자업 전반	상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률,금융투자업규정, 증권의 발행 및 공시등에 관한 규정

과 세	소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법

국 제 화	외국환거래법, 외국인투자촉진법

기 타	주식회사등의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률,근로자퇴직급여 보장법

다. 시장경쟁요소 (1) 경쟁요인 - 초대형 IB 간 경쟁 격화 - 차별화된 금융상품 개발 및 서비스 제공여부, 예측정보의 적시성, 신속한 업무 처리 등 고객만족도 측면에서의 경쟁요소가 존재 (2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점 - 전통적인 Brokerage의 경쟁력을 유지하고 있으며, 수탁수수료 수익 기준 업계 상위 수준 - 초대형 IB회사로서의 IB 사업 약진 및 신규사업에서 수익원 확보 - 증 권-은행간 협업을 통한 지속적인 시너지 효과 강화 - 해외 진출 확대를 통한 글로벌 금융투자회사로서의 위상 강화 - Digital 기술을 활용한 효율적 조직 운영 및 디지털 금융서비스 강화 - 리스크관리를 통한 안정적이고 지속적인 수익 추구 ( 3) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단 - 대형사 중심의 시장 선도와 수익성 차별화가 이어지고 있고 자본력을 바탕으로 한 초대형 IB 의 시장 지배력이 점차 강화되고 있습니다. 당사는 초대형 IB회사로 서 , 부동산 금융과 국내외 M, 인수금융, 기업신용공여, 단기금융업 등 당사의 Biz 포트폴리오 Full Line-Up을 완성하였고, 이를 기반으로 회사의 경쟁력을 강화하여 수익 극대화를 추구하고 있으며 신규 Biz를 적극적으로 육성하고 있습니다. - S 코로나19 확산, 법적 규제 등 외적인 변동 요인에 효과적으로 대응할 수 있도록 Biz의 전반적인 재점검과 함께 해외투자확대 등을 통해서 수익구조의 안정화 및 다변화를 진행하고 있습니다. 이를 통해 지속적으로 아시아를 선도하는 Global 금 융투자회사가 되기위해 노력하고 있습니다. - 코로나19 팬데믹 현상과 함께 진행된 '동학개미운동'에 힘입어 Brokerage의 중요성이 다시 한번 부각되었고 당사는 여전히 강한 경쟁력을 유지하고 있음이 입증되고 있습니다. 당사는 전 국 약 110여개 의 점포 인프라를 바탕 으로 고객들의 접근성을 높임과 동시에 고객 니즈를 충족시키는 금융상품과 차별화된 서비스를 제공하여 자 산증식파트너로서 역할에 더욱 박차를 가할 것입니다.

라. 회사의 현황

(1) 영업상황의 개요 [연결실체 영업실적]

구 분	주 요 내 용

영업실적및 주요 재무현황	□ FY2020 (2020.1.1~ 2020.09.30) 기간동안 회 사의 영업수익은 7조 9,131억원 을 실현하였으며, 영업이익은 4,420 억원 , 당기순이익은 3,453 억원 을 각각 기록하였습니다. □ 또한, 주요 재무현황을 살펴 보면 자산은 55조 7,710억원 , 부채는 50조 8,303 억원 이고, 자기자본은 4조 9,407 억원 으로 업 계 상위 규모 이며, 순 자본비율(Net Capital R ati o ) 은 1,234.24% 수 준 으 로 자본 적정성 및 재무건전성 측면에서 안정 적인 상황입니다.

추진전략	- 회사는 최상의 금융솔루션을 제공하는 대표투자은행으로 도약하기 위하여 다음과 같이 경영전략을 정하여 세부 중점사업을 추진하고 있습니다.

[주요 사업부문별 영업실적(영업이익 기준)]

주요 사업부문	주 요 내 용

위탁/자산관리 부문(Retail, Wholesale 등)	- FY2020 (2020.1.1~2020.09.30) 기간 동안 위탁/자산관리 영업이익은 전년동기 대비 2,054억 증가한 2,124억을 기록하였습니 다.

기업금융 부문(IB)	- FY2020 (2020.1.1~2020.09.30) 기간 동안 기업금융 부문 영업이익은 전년동기 대비 534억 증가한 1,738억을 기록하였습니다.

자산운용부문(S)	- FY2020(2020.1.1~2020.09.30) 기간 동안 자산운용부문 이익은 전년동기 대비 1,395억 감소한 -443억원을 기록하였습니다.

(2) 조직도

2. 영업의 현황 가. 사업부문별 영업실적

(1) 보고부문의 유형

회사의 경영진은 부 문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 회사의 최고 영업의사결정자에게 보고되는 정보에 기초하여 영업부문을 결정하고 있으며, 회사의 영업부문은 위탁/자산관리, 기업 금융, 자산운용, 기타사 업부문 으로 구성됩니다.

기업회계기준서 제1108호에 따른 회사의 보고 부문은 다음과 같습니다.

사업별 부문	일반 정보

위탁/자산관리 부문	개인, 법인 및 기관고객에 대한 위탁영업, 자산관리상품 판매 및 서비스 제공

기업금융 부문	회사채발행, 구조화금융, IPO, 증자 및 인수합병자문 등 주로 기업 자금조달,공급과 관련 자문서비스 제공 및 주간업무 수행

자산운용 부문	유가증권과 파생금융상품의 거래 및 자기자본투자업무

기타사업 부문	기타업무 및 각종지원업무

(2) 부문별 손익

당분기 및 전분기 중 회 사의 보고 부문별 손익정보는 다음과 같습니다.

제 60기 3분 기 >(단위 : 백만원)

구 분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익

위탁/자산관리부문	1,432,019	1,219,630	212,389	9,241	1,374	220,256

기업금융부문	445,830	272,038	173,792	20,527	43	194,276

자산운용부문	5,887,122	5,931,461	-44,339	23,396	-	-20,943

기타사업부문	148,085	47,940	100,145	-20,057	128,427	-48,339

합 계	7,913,056	7,471,069	441,987	33,107	129,844	345,250

주) 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다. 제 59기 3분 기 >

(단위 : 백만원)

구 분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익

위탁/자산관리부문	915,608	908,641	6,967	11,415	685	17,697

기업금융부문	342,207	221,766	120,441	6,683	56	127,068

자산운용부문	5,147,889	5,052,661	95,228	1,274	-	96,502

기타사업부문	72,763	1,561	71,202	21,325	91,954	573

합 계	6,478,467	6,184,629	293,838	40,697	92,695	241,840

주) 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다.

위에서 보고된 수익은 외부고객 및 다른 영업부문과의 거래로부터 발생한 수익이며, 비용은 부문에 직접 귀속되는 항목과 합리적으로 배분할 수 있는 항목 및 내부자금이자를 포함합니다. 부문이익은 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위해 최고 영업의사결정자에게 보고되는 측정치입니다. 나 . 종류별 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제60기 3분기	제59기 3분기	비고

수수료수익	732,158	456,835

금융자산(부채)평가및처분이익	5,668,200	4,888,802

이자수익	622,112	645,413

외환거래이익	739,680	347,524

기타영업수익	150,906	139,893

영 업 수 익 합 계	7,913,056	6,478,467

주 ) K-IFRS에 따른 연결재무제표기준의 영업실적의 변동내역입니다. 다. 자금조달 및 운용실적

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원)

구 분	제60기 3분기	제59기 연간	제58기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	1,493,102	2.89	1,493,102	3.44	1,493,102	3.43

자본잉여금	1,519,345	2.94	1,519,345	3.50	1,519,345	3.49

자본조정	-40,235	-0.08	-40,235	-0.09	-40,235	-0.09

기타포괄손익누계액	178,411	0.35	141,961	0.33	144,420	0.33

이익잉여금	1,641,128	3.17	1,476,661	3.41	1,338,416	3.07

예수부채	투자자예수금	5,017,077	9.7	3,109,217	7.17	2,635,258	6.05

수입담보금	1,135,066	2.2	1,342,179	3.10	1,047,636	2.40

기타	3,614	0.01	3,380	0.01	3,478	0.01

차입부채	콜머니	337,222	0.65	263,750	0.61	596,200	1.37

차입금	2,046,144	3.96	1,887,628	4.35	2,785,464	6.39

환매조건부매도	11,788,203	22.8	9,028,036	20.82	11,276,974	25.89

매도파생결합증권	11,280,644	21.82	13,621,056	31.41	12,537,318	28.78

파생상품	1,374,581	2.66	754,391	1.74	1,101,363	2.53

사채	1,630,479	3.15	1,351,212	3.12	997,913	2.29

기타	5,510,170	10.66	4,106,496	9.47	3,489,645	8.01

기타부채	퇴직급여충당금	82,406	0.16	62,557	0.14	43,710	0.10

기타	6,709,772	12.96	3,241,230	7.47	2,594,446	5.96

합 계	51,707,129	100.00	43,361,967	100.00	43,564,453	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제60기 3분기	제59기 연간	제58기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	444,140	0.86	249,162	0.57	193,692	0.44

예치금	4,227,806	8.18	4,912,931	11.33	3,152,084	7.24

유가증권	단기매매증권	27,941,210	54.04	24,267,652	55.97	26,686,912	61.26

매도가능증권	3,492,297	6.75	2,333,726	5.38	2,463,215	5.65

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

관계기업및종속기업투자	1,025,310	1.98	934,109	2.15	858,470	1.97

매입파생결합증권	1,293,361	2.50	1,170,962	2.70	1,206,939	2.77

파생상품	970,534	1.88	628,063	1.45	427,876	0.98

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	2,769,074	5.36	2,775,250	6.40	2,857,536	6.56

RP매수	518,722	1.00	262,858	0.61	120,067	0.28

대여금	21,210	0.04	24,674	0.06	27,490	0.06

기타	1,686,047	3.26	1,726,909	3.98	1,974,150	4.53

유형자산	232,268	0.45	245,214	0.57	157,864	0.36

투자부동산	24,670	0.05	44,224	0.10	50,217	0.12

기 타	7,060,480	13.65	3,786,234	8.73	3,387,941	7.78

합 계	51,707,129	100.00	43,361,967	100.00	43,536,453	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

3. 영업종류별 현황 가. 투자매매업무

(1) 증권거래현황

(2020.1.1~2020.9.30) (단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	3,169,059	3,726,483	6,895,542	1,170,490	-38,956

코스닥시장	273,844	532,793	806,637	82,436	-1,498

코넥스시장	174	782	956	2,685	492

기타	391,084	85,510	476,594	682,571	-285

소계	3,834,161	4,345,568	8,179,729	1,938,182	-40,247

신주인수권증서	유가증권시장	2,723	2,972	5,695	2,526	880

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	2,723	2,972	5,695	2,526	880

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	400,609	4,222

소계	-	-	-	400,609	4,222

계	3,836,884	4,348,540	8,185,424	2,341,317	-35,145

채무증권	국채,지방채	국고채	284,047,840	279,671,050	563,718,890	6,761,583	24,810

국민주택채권	6,300,004	6,202,063	12,502,067	154,396	655

기타	8,567,841	8,402,629	16,970,470	876,971	6,347

소계	298,915,685	294,275,742	593,191,427	7,792,950	31,812

특수채	통화안정증권	46,386,985	45,466,003	91,852,988	2,108,740	2

예금보험공사채	1,053,844	1,005,846	2,059,690	72,342	-177

토지개발채권	-	-	-	-	-

기타	12,539,144	11,743,432	24,282,576	863,641	-264

소계	59,979,973	58,215,281	118,195,254	3,044,723	-439

금융채	산금채	9,624,011	9,430,572	19,054,583	579,712	-743

중기채	6,545,017	5,992,749	12,537,766	701,352	-274

은행채	16,184,220	14,362,026	30,546,246	2,947,293	-3,096

여전채	14,329,193	10,623,389	24,952,582	4,196,496	-6,714

종금채	-	-	-	-	-

기타	321,415	220,235	541,650	115,216	119

소계	47,003,856	40,628,971	87,632,827	8,540,069	-10,708

회사채	13,414,755	11,888,261	25,303,016	1,316,923	-37,112

기업어음증권	66,449,933	62,544,293	128,994,226	2,752,638	5,682

기타	113,748,582	111,309,694	225,058,276	901,506	-1,845

계	599,512,784	578,862,242	1,178,375,026	24,348,809	-12,610

집합투자증권	ETF	5,025,445	8,154,011	13,179,456	1,529,742	37,956

기타	720,861	815,626	1,536,487	1,119,251	-41,153

계	5,746,306	8,969,637	14,715,943	2,648,993	-3,197

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	20,825	7,725	28,550	334,006	-

채무증권	국채,지방채	1,064,852	1,063,155	2,128,007	161,957	-426

특수채	392,077	213,841	605,918	449,049	3,548

금융채	709,022	336,688	1,045,710	695,192	1,264

회사채	1,721,949	1,511,173	3,233,122	635,639	5,084

기업어음증권	-	-	-	-	-

기타	2,142	7,703	9,845	73,503	23,398

소계	3,890,042	3,132,560	7,022,602	2,015,340	32,868

집합투자증권	121,614	304,427	426,041	323,780	8,458

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	32,078	519,296	551,374	293,277	13,933

기타	-	-	-	-	-

계	4,064,559	3,964,008	8,028,567	2,966,403	55,259

파생결합증권	ELS	51,548	47,631	99,179	100,304	-4,308

ELW	-	-	-	-	-

기타	766,294	436,663	1,202,957	849,827	9,390

계	817,842	484,294	1,302,136	950,131	5,082

기타증권	-	-	-	-	-

합계	613,978,375	596,628,721	1,210,607,096	33,255,653	9,389

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (2) 장내파생상품거래현황

(2020.1.1~2020.9.30) (단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	-	-	-	-	-	-	-

돈육	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	금리선물	국채3년	217,117,606	62,675,851	-	279,793,457	-	-	-367

국채5년	-	-	-	-	-	-	-

국채10년	222,923,135	-	-	222,923,135	-	-	-4,206

통안증권	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	440,040,741	62,675,851	-	502,716,592	-	-	-4,573

통화선물	미국달러	101,797,310	6,514,512	-	108,311,822	-	-	2,501

엔	-	-	-	-	-	-	-

유로	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	101,797,310	6,514,512	-	108,311,822	-	-	2,501

지수선물	KOSPI200	8,449,818	51,148,181	-	59,597,999	-	-	-6,076

KOSTAR	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	8,449,818	51,148,181	-	59,597,999	-	-	-6,076

개별주식	3,378,386	2,254,871	-	5,633,257	-	-	-3,745

기타	110,261	367,602	-	477,863	-	-	-

계	553,776,516	122,961,017	-	676,737,533	-	-	-11,893

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	553,776,516	122,961,017	-	676,737,533	-	-	-11,893

해외	상품선물	농산물	-	-	-	-	-	-	-

비철금속,귀금속	915,847	396,376	-	1,312,223	72	35	36

에너지	633,440	540,320	-	1,173,760	34	-	34

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	1,549,287	936,696	-	2,485,983	106	35	70

금융선물	통화	7,966,054	2,745,204	-	10,711,258	1,010	655	354

금리	56,230,489	42,632,993	-	98,863,482	93	5,165	-5,072

주가지수	26,698	33,688,556	-	33,715,254	11,828	9,848	-4,768

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	64,223,241	79,066,753	-	143,289,994	12,931	15,668	-9,486

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	65,772,528	80,003,449	-	145,775,977	13,037	15,703	-9,416

선물계	619,549,044	202,964,466	-	822,513,510	13,037	15,703	-21,309

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	116,911	301,909	-	418,820	2,969	22,181	7,422

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	116,911	301,909	-	418,820	2,969	22,181	7,422

개별주식	297	-	-	297	-	-	-

통화	미국달러	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	117,208	301,909	-	419,117	2,969	22,181	7,422

해외	주가지수	149	2,051,573	-	2,051,722	66,398	301,707	9,790

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	149	2,051,573	-	2,051,722	66,398	301,707	9,790

옵션계	117,357	2,353,482	-	2,470,839	69,367	323,888	17,212

기타	국내	-	-	-	-	-	-	-

해외	-	-	-	-	-	-	-

기타계	-	-	-	-	-	-	-

합계	619,666,401	205,317,948	-	824,984,349	82,404	339,591	-4,097

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다.

(3) 장외파생상품거래현황

(2020.1.1~2020.9.30) (단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	1,004,000	-	1,004,000	14,178	108,765	-10,460

통화	-	32,809,934	-	32,809,934	39,952	38,884	-4,706

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	33,813,934	-	33,813,934	54,130	147,649	-15,166

옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	2,044,083	-	2,044,083	25,067	29,266	-4,539

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	440,000	-	440,000	5,023	22,975	-6,933

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	2,484,083	-	2,484,083	30,090	52,241	-11,472

스왑	신용	374,338	274,338	-	648,676	18,348	7,527	6,892

주식	2,403,922	3,000,133	-	5,404,055	374,057	162,624	-7,376

일반상품	-	-	-	-	607	2,212	-2,002

금리	414,159	48,047,295	-	48,461,454	180,602	122,660	20,333

통화	-	-	-	-	11,807	10,729	271

기타	208,265	449,506	-	657,771	33,960	157,113	-92,860

계	3,400,684	51,771,272	-	55,171,956	619,381	462,865	-74,742

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	3,400,684	88,069,289	-	91,469,973	703,601	662,755	-101,380

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (4) 유가증권 운용내역

(가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제60기 3분기	제59기 3분기	제59기 연간

처분차익(차손)	-17,016	-34,172	-73,444

평가차익(차손)	13,594	12,182	52,923

배당금수익	36,437	16,691	20,597

합 계	33,015	-5,299	76

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 주식 관련 내역만 기재하였습니다.

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제60기 3분기	제59기 3분기	제59기 연간

처분·상환차익(차손)	-33,189	11,578	-16,479

평가차익(차손)	-9,270	97,949	15,493

채권이자	267,240	290,090	380,471

합 계	224,781	399,617	379,485

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 채권 관련 내역만 기재하였습니다. (다) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분	제60기 3분기	제59기 3분기	제59기 연간

처분·상환차익(차손)	68,040	7,711	13,573

평가차익(차손)	41,326	54,502	-20,658

채권이자	36,166	26,807	38,014

합계	145,532	89,020	30,929

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 외화증권 관련 내역만 기재하였습니다. ( 라) 파생상품 운용수지

① 장내선물거래(단위 : 백만원)

구 분	제60기 3분기	제59기 3분기	제59기 연간

매매차익(차손)	-262,481	-139,586	-138,183

정산차익(차손)	-21,309	17,152	-24,540

합 계	-283,790	-122,434	-162,723

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제60기 3분기	제59기 3분기	제59기 연간

매매차익(차손)	94,997	279,062	433,656

평가차익(차손)	18,092	85,402	30,189

합 계	113,089	364,464	463,845

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ③ 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	제60기 3분기	제59기 3분기	제59기 연간

처분차익(차손)	52,012	52,361	62,425

평가차익(차손)	372,899	-275,630	-10,814

상환차익(차손)	-514,287	-976,802	-1,317,553

합 계	-89,376	-1,200,071	-1,265,942

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

④ 장외파생상품거래(단위 : 백만원)

구 분	제60기 3분기	제59기 3분기	제59기 연간

매매차익(차손)	358,997	363,742	560,750

평가차익(차손)	-289,253	-64,864	247,037

상환차익(차손)	-	-978,044	-1,319,860

합 계	69,744	-679,166	-512,073

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

나. 투자중개업무

(1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료현황표

(2020.01.01~2020.09.30) (단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	135,106,610	131,321,134	266,427,744	214,208

코스닥시장	108,615,762	107,976,878	216,592,640	196,288

코넥스시장	-	-	-	-

기타	95,892	103,528	199,420	402

소계	243,818,264	239,401,540	483,219,804	410,898

지분증권 합계	243,818,264	239,401,540	483,219,804	410,898

채무증권	채권	장내	815,003	1,380,936	2,195,939	2,024

장외	38,704,137	57,792,909	96,497,046	1,887

소계	39,519,140	59,173,845	98,692,985	3,911

채무증권 합계	39,519,140	59,173,845	98,692,985	3,911

파생결합증권	ELS	-	-	-	-

ELW	680,408	668,388	1,348,796	450

기타	-	-	-	-

파생결합증권 합계	680,408	668,388	1,348,796	450

외화증권	4,942,672	4,359,873	9,302,545	25,337

기타증권	39,296	30,893	70,189	244

증권 계	288,999,780	303,634,539	592,634,319	440,840

선물	국내	168,590,003	169,609,536	338,199,539	16,436

해외	-	-	-	-

소계	168,590,003	169,609,536	338,199,539	16,436

옵션	장내	국내	2,666,346	2,603,464	5,269,810	5,089

해외	-	-	-	-

소계	2,666,346	2,603,464	5,269,810	5,089

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션 합계	2,666,346	2,603,464	5,269,810	5,089

파생상품 합계	171,256,349	172,213,000	343,469,349	21,525

합 계	460,256,129	475,847,539	936,103,668	462,365

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제60기 3분기	제59기 3분기	제59기 연간

수탁수수료	462,364	203,361	270,624

매매수수료	34,559	19,110	25,463

수 지 차 익	427,805	184,251	245,161

주) K-IFRS 별도 재무제표 기준입니다. 다. 투자일임업무

(1) 투자운용인력현황(단위: 건,백만원)

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	운용중인계약수	운용규모

공서하	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20101105	Ohio State Univ Finance/ KB증권 지점영업, 해외상품부, Wrap운용부	20150805	상근	102	18,893

곽도현	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20100520	동국대 정보관리학 / 우리은행 WM추진부, 키움증권 신탁팀 / KB증권 Wrap운용부	20181107	상근	388	141,938

김미연	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20120401	홍익대학교 경영학과, 경희대학교 대학원 석사 경영컨설팅 / 유안타증권 / KB증권 Wrap운용부	20120502	상근	344	3,379,231

김영미	대리	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20050923	동아대 경영학 / KB증권 연금상품운영부, Wrap운용부	20180417	상근	2	1

김영욱	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20020612	서강대 경제학, 경영학 / 삼성자산운용 채권크레딧팀 / KB증권 Wrap운용부, OCIO운용부	20181107	상근	6	636,338

박경구	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20120914	동국대 경제학 / 삼성증권 Wrap운용팀 / KB증권 Wrap운용부	20180716	상근	695	75,507

서경원	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20120406	Columbia Univ / 삼성증권AI운용팀,한국투자공사 위탁운용팀 / KB증권 Wrap운용부, OCIO운용부	20170621	상근	141	198,419

양승렬	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20140425	Brown대학교 생명공학과 / KAIST 금융MBA / Origin Capital Management 헤지펀드운용 / Alpine Securities USVI 고유자산운용 / 한국투자공사 헤지펀드재간접펀드운용, 주식운용/ 삼성증권 PI팀 고유자산운용 / NH투자증권 MS부 고유자산운용 / KB증권 Wrap운용부	20200422	상근	224	21,763

윤승환	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20101105	고려대 대학원 재정학 / 신한금융투자 Wrap운용부 / KB증권 Wrap운용부, OCIO운용부	20180813	상근	272	180,847

윤재필	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20090731	연세대 경영학과/ KB증권 재무관리부, 고객자산운용지원부, Wrap운용부	20150609	상근	11	469

이두영	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20080919	KAIST 대학원 금융학 / 파운트투자자문 상품개발팀 / KB증권 Wrap운용부	20170928	상근	516	24,392

이수진	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20090508	동아대 행정학과 / 미래에셋대우 신탁운용팀, 메리츠종금증권 신탁팀, KB증권 신탁부, Wrap운용부	20180717	상근	1,316	756,714

현슬기	주임	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20160708	고려대 가정교육,경영학 / KB증권 Wrap운용부	20181214	상근	8,842	19,405

신남희	주임	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20200618	대덕대학 세무회계 / KB증권 Wrap운용부	20200618	상근	325,372	1,721,867

홍윤수	부장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	19990601	홍익대 경영학과 / KB증권 Wrap운용부	20111004	상근	47	2,886

박석원	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 경제학과 / KB증권 지점영업	20020108	상근	3	54

김수희	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050504	조선대 회계학과 / KB증권 지점영업	20050601	상근	3	56

권석주	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전북대 회계학과 / 구)현대증권 서부지역본부장, KB증권 지점영업	20010626	상근	1	40

김규식	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	경북대 경영학과 / 구)현대증권 온라인채널부, KB증권 지점영업	20010109	상근	4	859

이건주	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	홍익대 경영학과 / KB증권 지점영업	20100729	상근	74	8,201

박민서	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20101105	경희대 외식산업 경영학 / 미래에셋대우 압구정중앙WM / KB증권 지점영업	20171113	상근	7	220

김주빈	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20090508	동국대 광고학과 / KB증권 지점영업	20140916	상근	9	2,662

김종기	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	경북대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	5

이선화	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	염광여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20040519	상근	1	4

전창식	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	광신상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010201	상근	1	411

이형곤	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	19990503	연세대 경제학과 / KB증권 지점영업	20011004	상근	2	103

최준혁	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	Univ. of Tennessee 경영학(석)과 / KB증권 지점영업	20010312	상근	5	216

유동형	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	울산대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	4	238

신동성	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	홍익대 무역학과 / 삼성증권 8년, 한국투자증권 9년 / KB증권 지점영업	20110804	상근	162	29,770

서장웅	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	세종대 경제무역학과 / 동양증권 9년 / KB증권 지점영업	20121218	상근	9	934

유대일	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	인하대 소비자아동학 졸업 / 한국투자증권 압구정PB센터 / KB증권 지점영업	20170613	상근	1	35

임우균	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	단국대 경제학/ KB증권 지점영업	20010626	상근	1	2,089

문상연	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20180705	한양대 체육학, 국제학부 / KB증권 지점영업	20180830	상근	30	5,465

박종성	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060920	홍익대 경영학 / 현대차투자증권 법인주식1팀 / KB증권 지점영업	20171218	상근	19	2,047

신윤철	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	서울대 경영학(석)과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	3	158

오항영	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	서강대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	13,169

김문준	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	경북대 경영학과 / KTB투자증권, KB증권 지점영업	20150805	상근	25	4,469

구동록	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20071019	고려대 사회학 / KB국민은행 신탁부, 미래에셋대우 지점영업 / KB증권 지점영업	20170207	상근	4	324

권광덕	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	부산대 대학원 금융. 증권. 선물. 보험 / KB증권 SME금융부, 지점영업	20010312	상근	65	7,325

장선민	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	서울여자상업고등학교 / KB증권 지점영업업	20170717	상근	4	339

임영재	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	연세대 응용통계학 / KB증권 지점영업	20050330	상근	1	60

박용진	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	부산외국어대 외교학과 / KB증권 지점영업	20010628	상근	4	247

최평성	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	성균관대 정치외교학, 경영학 / 삼성증권 강북금융센터WM / KB증권 지점영업	20170512	상근	12	938

김재곤	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20001218	성균관대 무역학과 / 한화투자증권 / KB증권 지점영업	20010213	상근	2	249

손종훈	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	한양대 경영학 / 삼성증권 여의도WM2지점 / KB증권 지점영업	20170113	상근	19	2,008

남정득	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	건국대학교 경제학, 서강대학교 대학원 석사 재무관리 / KB증권 지점영업	20010109	상근	14	2,868

윤창환	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	대구상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	35

김진희	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	동구여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010716	상근	1	381

최창순	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160712	한양대 경제학과 / 유안타증권 1년 / KB증권 지점영업	20160712	상근	1	74

전정탁	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	성균관대 경제학과 / 구)현대증권 강서지역본부장, 강남지역본부장, KB증권 지점영업	20010626	상근	4	220

이준우	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 경영학 / KB증권 지점영업	20020702	상근	9	836

이성수	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050923	단국대 영어영문학과 / KB증권 지점영업	20051026	상근	1	10

이용찬	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	건국대 지리학과 / 삼성증권 지점영업 / KB증권 지점영업	20170512	상근	14	1,028

정성주	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160712	경희대 대학원 경영학과 / 유안타증권 5년 / KB증권 지점영업	20160712	상근	12	401

백진우	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070129	The George Washington Univ. 대학원 석사 경영학 / KB증권 FICC Sales, 지점영업	20070131	상근	1	9

김수아	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	연세대 대학원 석사 Finance MBA/ KB증권 지점영업	20181002	상근	5	226

최병오	상무	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	부산상대 경제학과 / 시티뱅크근무 / 구)현대증권 금융상품법인부 부서장 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	30

김기태	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160325	한양대 경영학과 / KB증권 SME금융부, 지점영업	20160325	상근	4	3,579

김광동	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	전남대 무역학 / KB증권 지점영업	20081001	상근	1	40

오상석	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	고려대 사회학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	24

김윤상	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	부산대학교 전자계산학 / KB증권 지점영업	20181217	상근	1	79

정은진	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	대구대 사회복지학과 / KB증권 지점영업	20010716	상근	3	611

박성호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	고려대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	27

정미교	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	State Univ. of New York 응용통계학과 / KB증권 지점영업	20010626	상근	3	36

서종찬	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070323	전북대 경영학과, 건국대 부동산금융투자 석사 / KB증권 지점영업	20070419	상근	5	556

김태우	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000908	부산대 경제학과 / 한화증권 16년 / KB증권 지점영업	20150420	상근	14	3,537

배상덕	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	동국대 북한학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	5	204

서성교	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	동아대 회계학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	191

정상구	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	성균관대 경제학 / 삼성증권 9년 / KB증권 지점영업	20170828	상근	4	159

유긍열	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060920	수원대 경영학과 / KB증권 지점영업	20080130	상근	80	7,048

임창균	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20161209	건국대 부동산학 / KB증권 지점영업	20181214	상근	3	94

문병규	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060227	목포대학교 금융보험학 / KB증권 지점영업	20060412	상근	1	13

김재양	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	동의대학교 경영학 / 부산대학교 대학원 석사 경영학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	3	109

김용기	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	고려대 무역학과 / 구)현대증권 퇴직연금컨설팅1부, KB증권 지점영업	20050330	상근	17	4,606

장성일	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	영남대 경영학과 / 한화투자증권 15년 / KB증권 지점영업	20150903	상근	2	164

김희경	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	서울여자대학교 경영학 / 삼성증권 8년 / KB증권 지점영업	20170828	상근	31	8,054

전은국	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	동국대학교 삼림경영학 / KB증권 지점영업	20050404	상근	4	262

윤성현	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	동국대 경영학과 / 한국투자증권 / KB증권 지점영업	20150706	상근	53	3,617

이재영	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20090508	성균관대 통계학 / KB증권 지점영업	20090602	상근	3	555

김동현(A)	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	경희대 행정학과, 부산대 금융증권선물보험(석) / KB증권 지점영업	20050330	상근	87	17,105

김용직	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	건국대 사학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	165

홍찬섭	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	서강대 경영학과 / 미래에셋증권 8년 / KB증권 지점영업	20100520	상근	13	812

임재성	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160315	서강대학교 대학원 석사 국제경영학 / KB증권 Trading팀, AI부, 지점영업	20170818	상근	1	46

장진아	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20170707	이화여자대학교 경제학 졸업 / 미래에셋대우 한티역WM / KB증권 지점영업	20170918	상근	2	263

손우익	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	울산대 경영학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	387

이상열	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20180903	중앙대학교 경제학,금융공학 / KB증권 지점영업	20180903	상근	2	29

강미선	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	영등포여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20050330	상근	2	62

주수정	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	울산여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010702	상근	5	250

이경록	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20041220	세종대 경제무역학과 / 동양증권 6년, LIG투자증권 2년 / KB증권 지점영업	20130423	상근	29	1,414

남복순	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160819	용인정보산업고등학교 / KB증권 지점영업	20160819	상근	28	4,815

유현진	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	금오공과대 토목공학과 / KB증권 지점영업	20170404	상근	7	2,696

선석원	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20140425	부산대 경영학과 / BNK투자증권 5년 / KB증권 지점영업	20141217	상근	1	53

김동현(B)	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	동국대학교 회계학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	36

김동현(C)	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	아주대학교 경영학 / KB증권 지점영업	20030227	상근	11	1,753

김원식	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전북대학교 행정학 / KB증권 지점영업	20010716	상근	1	38

박홍구	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	한양대학교 회계학 / KB증권 지점영업	20010716	상근	1	10

범기원	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20140425	경희대학교 중국어학 / KB증권 지점영업	20160323	상근	2	39

이명환	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	중앙대학교 경영학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	4	326

이승렬	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20161209	충남대학교 수학 / KB증권 지점영업	20181217	상근	1	47

정광교	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	연세대학교 신문방송학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	105

한동욱	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20171208	고려대학교(대학원) 영어교육학, 경영학(금융경제), 건국대학교 대학원 석사 국제부동산 / KB증권 지점영업	20190402	상근	2	88

(2) 투자일임계약현황(단위: 명,건,백만원)

구분	제60기 3분기	제59기	증감

고객수	316,095	316,562	-467

일임계약건수	339,264	342,057	-2,793

일임계약자산총액(평가금액)	7,331,591	6,834,811	496,780

(3) 일임수수료 수입현황(단위 : 백만원)

구 분	제60기 3분기	제59기 3분기	증감

일임수수료	11,412	10,252	1,160

기타수수료	628	459	169

합계	12,040	10,710	1,330

(4) 투자일임 재산현황(계약금액)

(단위 : 백만원 )

구분	금융투자업자	은행	보험회사	보험회사	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

(고유계정)	(특별계정)

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	28	226	1	0	0	0	0	0	1	0	12	155,933	0	0	332,810	1,473,203	3,765	3,420,409	336,616	5,049,771

전문투자자	42	9,655	12	0	46	75,264	21	25,009	61	450,000	20	0	1	0	2,054	74,966	388	1,573,413	2,645	2,208,307

계	70	9,881	13	0	46	75,264	21	25,009	62	450,000	32	155,933	1	0	334,864	1,548,169	4,153	4,993,822	339,261	7,258,078

해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2	1,743	0	0	2	1,743

전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	1	0	1	0

계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2	1,743	1	0	3	1,743

합계	일반투자자	28	226	1	0	0	0	0	0	1	0	12	155,933	0	0	332,812	1,474,946	3,765	3,420,409	336,618	5,051,514

전문투자자	42	9,655	12	0	46	75,264	21	25,009	61	450,000	20	0	1	0	2,054	74,966	389	1,573,413	2,646	2,208,307

계	70	9,881	13	0	46	75,264	21	25,009	62	450,000	32	155,933	1	0	334,866	1,549,912	4,154	4,993,822	339,264	7,259,821

※ 분기말 계약금액 기준 (5) 투자일임재산 운용현황 (평가금액)

(단위 : 백만원 )

구분	국내	해외	합계

유동성 자산	예치금(위탁증거금 등)	32,259	5,430	37,689

보통예금	2,451,100	0	2,451,100

정기예금	0	0	0

양도성예금증서(CD)	0	0	0

콜론(Call Loan)	0	0	0

환매조건부채권매수(RP)	688,458	0	688,458

기업어음증권(CP)	2,044,363	0	2,044,363

기타	38,571	0	38,571

소계	5,254,751	5,430	5,260,181

증권	채무증권	국채지방채	265,953	0	265,953

특수채	89,653	0	89,653

금융채	363,683	0	363,683

회사채	250,765	0	250,765

기타	0	0	0

소계	970,054	0	970,054

지분증권	주식	155,780	39,885	195,665

신주인수권증서	254	0	254

출자지분	0	0	0

기타	0	0	0

소계	156,034	39,885	195,919

수익증권	신탁 수익증권	0	0	0

투자신탁 수익증권	774,656	0	774,656

기타	0	0	0

소계	774,656	0	774,656

투자계약증권	0	0	0

파생결합증권	ELS	151,729	0	151,729

ELW	0	0	0

기타	0	0	0

소계	151,729	0	151,729

증권예탁증권	0	0	0

기타	0	0	0

소계	2,052,473	39,885	2,092,358

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

장외파생상품	이자율관련거래	0	0	0

통화관련거래	0	0	0

주식관련거래	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0

소계	0	0	0

기타	-731	0	-731

합계	7,306,493	45,315	7,351,808

※ 분기말 평가금액 기준 라. 유가증권 인수업무

(1) 유가증권 인수실적(단위 : 백만원)

구 분	제60기 3분기	제59기 3분기	제59기 연간

주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	1,780,195	565,416	7,192	66,509	40,296	2,245	248,844	250,743	6,498

주 식	419,045	345,580	5,856	163,800	91,763	4,653	264,075	127,943	6,056

국공채	-	4,391,872	1,479	-	3,203,453	1,187	-	5,271,007	2,371

회사채	49,372,215	17,930,357	32,779	37,557,997	19,019,028	28,040	52,325,119	26,295,527	38,356

외화증권	-	-	-	23,136	23,136	74	23,136	23,136	74

기 타	6,245,720	6,641,526	31,179	5,552,911	4,819,708	27,327	6,930,041	6,452,623	35,656

합 계	57,817,175	29,874,751	78,485	43,364,353	27,197,384	63,526	59,791,215	38,420,979	89,011

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제60기 3분기	제59기 3분기	제59기 연간

인수수수료	78,485	63,526	89,011

수수료비용	579	911	1,441

수지차익	77,906	62,615	87,570

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. 마. 신탁업무

(1) 수익현황(신탁계정)

(2020년 09월 30일 기준, 단위 : 백만원)

계정명	신탁보수	중도해지수수료

금전신탁	불특정금전신탁	0	0

실적배당신탁	특정	수시입출금	688	0

자문형	18	0

자사주	307	0

채권형	2,447	0

주식형(자문형, 자사주 제외)	34	0

주가연계신탁	457	0

정기예금형	1,164	0

퇴직연금	확정급여형	1,720	0

확정기여형	648	0

IRA형	351	0

소계	2,719	0

기타	988	0

실적배당신탁계	8,822	0

재산신탁	증권	0	0

금전채권	38	0

동산	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0

관리형	0	0

소계	0	0

관리신탁	갑종	0	0

을종	0	0

소계	0	0

처분신탁	0	0

담보신탁	0	0

분양관리신탁	0	0

부동산신탁계	0	0

부동산관련권리	0	0

무체재산권	0	0

재산신탁소계	38	0

종합재산신탁	0	0

기타	0	0

합계	8,860	0

(2) 신탁별 수탁현황

(2020년 09월 30일 기준, 단위 : 백만원)

구분	2019.12.31	증가	감소	2020.09.30

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

실적배당신탁	특정	수시입출금	154	995,656	756	26,659,759	706	26,411,077	204	1,244,338

자문형	36	5,578	0	0	36	5,578	0	0

자사주	22	394,500	35	537,000	24	396,497	33	535,003

채권형	571	2,487,289	547	12,953,672	542	12,832,004	576	2,608,957

주식형(자문형, 자사주 제외)	136	18,221	0	0	0	0	136	18,221

주가연계신탁	1,222	607,265	15	82,226	727	337,280	510	352,211

정기예금형	173	3,047,805	492	7,361,641	434	6,600,838	231	3,808,608

퇴직연금	확정급여형	380	1,318,918	16	57,280	21	66,176	375	1,310,022

확정기여형	596	362,701	49	127,839	38	75,777	607	414,763

IRA형	4,456	211,490	1,657	128,756	791	51,718	5,322	288,528

소계	5,432	1,893,109	1,722	313,875	850	193,671	6,304	2,013,313

기타	11,826	510,248	508	549,270	1,523	562,383	10,811	497,135

실적배당신탁계	19,572	9,959,671	4,075	48,457,443	4,842	47,339,328	18,805	11,077,786

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	4	131,500	2	20,488	2	37,000	4	114,988

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	4	131,500	2	20,488	2	37,000	4	114,988

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	19,576	10,091,171	4,077	48,477,931	4,844	47,376,328	18,809	11,192,774

바. 신용공여업무(1) 신용공여(단위: 백만원)

구 분	2020.09.30	비고

신용공여	3,100,000	금융투자업규정 제4-23조(신용공여의 회사별 한도)

(2) 신용공여 이자율

이자율	연체이자율	비고

신용거래융자	예탁담보융자

기간형소급법	1 ~ 7일 : 연4.3%8~15일 : 연6.5%16 ~ 30일 : 연7.0%31 ~ 60일 : 연7.5%61 ~ 90일 : 연8.0% 91일 이상 : 연8.7%	기간형체차법	1~30일: 연6.5%31~90일: 연7.5%91~180일: 연8.5%181일 이상: 연8.7%	9.9%	-

BullAccount	연8.0%	고객등급형	MVP스타: 연6.0%로얄스타: 연7.0%골드스타: 연7.2%프리미엄스타: 연7.3%일반: 연7.5%법인: 연7.25%

※ 비상장주식담보대출: 연 8.0% ~ 10.5%※ CMA수시입출금식대출: 연 7.0% ~ 8.0%※ 직장인을 위한 우리사주담보대출: 연 4.9% ~ 6.9%※ 직장인을 위한 수시입출금 담보대출 : 연4.5% ~ 6.9%※ 매도증권담보융자: 연 8.0%※ 환매대금즉시지급서비스: 연 7.5%

(3) 신용거래 융자 및 대주/대출 평균잔액

(단위: 백만원)

구 분	2020.01.01 ~ 2020.09.30	비 고

신용거래 융자	914,986	유통금융 융자 포함

신용거래 대주	-	유통금융 대주만 취급

예탁증권담보 융자	1,884,175,	-

총 신용공여	2,759,161	-

※ 신용거래 융자는 유통금융 융자(증권금융)가 포함된 평균잔액임.

사. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원 )

구 분	제 60기 3분기	제 59기	제 58기

잔고	조건부매도	12,770,524	12,174,610	11,400,525

(거액 RP)	-	-	-

조건부매수	519,000	211,600	311,000

아. 파생상품 거래현황(1) 파생상품 거래 현황

(2020.1.1~2020.9.30) (단위 : 백만원)

구 분	이자율	통화	주식	기타	계

거 래 목 적	위험회피	154,800,138	42,069,649	94,489,307	2,028,143	293,387,237

매매목적	496,685,390	109,763,363	14,376,180	2,242,152	623,067,085

거 래 장 소	장내거래	601,580,074	119,023,078	101,417,349	2,963,847	824,984,348

장외거래	49,905,454	32,809,934	7,448,138	1,306,448	91,469,974

거 래 형 태	선 도	1,004,000	32,809,934	-	-	33,813,934

선 물	601,580,074	119,023,078	98,946,511	2,963,847	822,513,510

스 왑	48,461,454	-	5,404,055	1,306,448	55,171,957

옵 션	440,000	-	4,514,921	-	4,954,921

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. 주2) 선물은 정산금액의 매수매도 합을 표시하였습니다.

(2) 신용파생상품 거래현황

2020.09.30 잔고기준 (단위: 달러, 원)

구 분	신 용 매 도	신 용 매 입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

CDS(원) (FICC파생영업부)	880,000,000,000	532,800,000,000	1,412,800,000,000	880,000,000,000	532,800,000,000	1,412,800,000,000

CDS(달러) (FICC파생영업부)	77,900,000	160,000,000	237,900,000	122,900,000	160,000,000	282,900,000

TRS(원)(FICC파생영업부)	-

TRS(달러)(FICC파생영업부)	5,592,749	5,592,749

CLN(원) (FICC파생영업부)	-	44,200,000,000	44,200,000,000	-	74,200,000,000	74,200,000,000

CLN(달러) (FICC파생영업부,파생채권운용부)	45,000,000	-	45,000,000	5,592,748	-	5,592,748

(3) 신용파생상품 상세명세(단위: 달러, 원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	통화	액면금액	기초자산(준거자산)

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170111	20220620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	한화투자증권	KB증권	20190116	20260620	KRW	100,000,000,000	중국

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170207	20220620	KRW	60,000,000,000	GS 칼텍스

CDS	워머신제십차	KB증권	20180208	20230620	KRW	30,000,000,000	우리은행

CDS	뉴스텔라제육차	KB증권	20200228	20270621	KRW	100,000,000,000	프랑스, 영국, 한국

CDS	KB증권	코메르츠뱅크	20160317	20201220	USD	50,000,000	한국전력

CDS	KB증권	코메르츠뱅크	20160317	20201220	USD	50,000,000	KT

CDS	KB증권	NH투자증권	20170309	20220620	KRW	60,000,000,000	SK(주)

CDS	KB증권	NH투자증권	20170410	20220620	KRW	60,000,000,000	신세계(주)

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170411	20220620	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	KEB하나은행

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	빅토리드래곤제십오차	KB증권	20170627	20221220	KRW	50,000,000,000	중국은행

CDS	메리고고제사차	KB증권	20180605	20230620	KRW	100,000,000,000	중국수출입은행

CDS	DBS BANK LTD	KB증권	20200604	20220620	USD	20,000,000	중국은행

CDS	빅토리드래곤제십사차	KB증권	20170710	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국

CDS	에이원비버	KB증권	20170721	20220620	KRW	22,800,000,000	GS 칼텍스

CDS	아이비케이투자증권	KB증권	20190705	20240620	USD	44,900,000	KEB하나은행, 중국, SK텔레콤

CDS	뉴마레제일차	KB증권	20200724	20251222	KRW	100,000,000,000	한국

CDS	도이치뱅크(런던)	KB증권	20170801	20250920	USD	45,000,000	중국

CDS	네오드림소프트	KB증권	20180821	20251220	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	뉴마레제일차	KB증권	20200803	20251222	KRW	50,000,000,000	한국

CDS	하이얼티밋제십일차	KB증권	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	한국도로공사, 중국은행

CDS	KB증권	교보증권	20161021	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	KB증권	교보증권	20161027	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20151209	20201220	USD	13,000,000	중국

CDS	KB증권	노무라증권 인터내셔널(런던)	20151223	20201220	USD	30,000,000	KT

CDS	KB증권	노무라증권 인터내셔널(런던)	20151223	20201220	USD	30,000,000	SK텔레콤

CDS	한화투자증권	KB증권	20170111	20220620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	KB증권	HSBC Corporation Limited	20190116	20260620	KRW	100,000,000,000	중국

CDS	에이원브론즈	KB증권	20170207	20220620	KRW	60,000,000,000	GS 칼텍스

CDS	KB증권	하나금융투자	20180208	20230620	KRW	30,000,000,000	우리은행

CDS	KB증권	하나금융투자	20200228	20270621	KRW	100,000,000,000	프랑스, 영국, 한국

CDS	컨스틸레이션제일차	KB증권	20160317	20201220	USD	50,000,000	KT

CDS	컨스틸레이션제일차	KB증권	20160317	20201220	USD	50,000,000	한국전력

CDS	에이원타이거	KB증권	20170309	20220620	KRW	60,000,000,000	SK(주)

CDS	에이원코알라	KB증권	20170410	20220620	KRW	60,000,000,000	신세계(주)

CDS	아이리스제오차	KB증권	20170411	20220620	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	드림아레나제이차	KB증권	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	KEB하나은행

CDS	드림아레나제이차	KB증권	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170627	20221220	KRW	50,000,000,000	중국은행

CDS	KB증권	한국씨티은행	20180605	20230620	KRW	100,000,000,000	중국수출입은행

CDS	KB증권	유안타증권	20200604	20220620	USD	20,000,000	중국은행

CDS	KB증권	한국씨티은행	20170710	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170721	20220620	KRW	22,800,000,000	GS 칼텍스

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20190705	20240620	USD	44,900,000	KEB하나은행, 중국, SK텔레콤

CDS	KB증권	메리츠종금증권	20200724	20251222	KRW	100,000,000,000	한국

CDS	KB증권	HSBC Corporation Limited	20180821	20251220	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	메리츠종금증권	20200803	20251222	KRW	50,000,000,000	한국

CDS	KB증권	한국씨티은행	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	한국도로공사, 중국은행

CDS	아이비글로벌제오차	KB증권	20161021	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	아이비글로벌제오차	KB증권	20161027	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	골드플러스제십육차	KB증권	20151209	20201220	USD	13,000,000	중국

CDS	하이에이원제삼차	KB증권	20151223	20201220	USD	30,000,000	KT

CDS	하이에이원제삼차	KB증권	20151223	20201220	USD	30,000,000	SK텔레콤

CLN	KB증권	노무라은행 인터내셔널	20150811	20250922	USD	45,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권	20160329	20210620	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	KB증권	하나금융투자	20160830	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권	20160830	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	제이스씨제일차	KB증권	20160329	20210620	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	엘리시아제사차	KB증권	20160830	20211220	KRW	90,000,000,000	중국

CLN	KB증권	DB금융투자	20200529	20210607	KRW	20,400,000,000	충북개발공사

CLN	KB증권	DB금융투자	20200603	20210728	KRW	16,000,000,000	전남개발공사

CLN	KB증권	DB금융투자	20200603	20210728	KRW	4,600,000,000	전남개발공사

CLN	KB증권	DB금융투자	20200608	20210728	KRW	3,200,000,000	전남개발공사

CLN	NH투자증권	KB증권	20200529	20210607	KRW	20,400,000,000	충북개발공사

CLN	NH투자증권	KB증권	20200603	20210728	KRW	16,000,000,000	전남개발공사

CLN	NH투자증권	KB증권	20200603	20210728	KRW	4,600,000,000	전남개발공사

CLN	NH투자증권	KB증권	20200608	20210728	KRW	3,200,000,000	전남개발공사

CLN	중소벤처기업진흥공단	KB증권	20191122	20211122	KRW	30,000,000,000	에스엠이제십이차

TRS	KB증권	제이피모건	20180426	20230104	USD	5,592,749	터키대출채권

CLN	불특정다수	KB증권	20180426	20230106	USD	5,592,748	터키대출채권

4. 영업설비등의 현황 가. 지점 등 설치 현황

(1) 국내(2020년 09월 30일 현재)

지 역	지 점	라운지	합 계

서울특별시	27	14	41

부산광역시	3	2	5

대구광역시	2	1	3

인천광역시	2	1	3

광주광역시	3	1	4

대전광역시	2	0	2

울산광역시	4	1	5

경기도	17	6	23

강원도	1	0	1

충청북도	1	1	2

세종특별자치시	1	0	1

충청남도	2	0	2

경상북도	4	1	5

경상남도	3	2	5

전라북도	2	1	3

전라남도	0	2	2

제주특별자치도	1	0	1

합계	75	33	108

주) 지점에는 본점(영업부)이 1개 지점으로 포함되었습니다. (2) 국외

(2020년 09월 30일 현재)

지 역	지 점	영업소	사무소	합 계

중국(상해)	-	-	1	1

합계	-	-	1	1

나. 영업 설비 등 현황

(2020년 09월 30일 현재, 단위 : 원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

대치	17,373,284,700	2,542,674,486	19,915,959,186

과천	403,324,488	465,310,616	868,635,104

광화문	1,115,080,128	597,463,054	1,712,543,182

구리	458,628,750	415,172,509	873,801,259

김포	255,136,700	523,040,527	778,177,227

남울산	8,941,016,904	2,016,192,627	10,957,209,531

대구	5,197,922,721	4,434,420,431	9,632,343,152

마북동	38,656,124,000	18,340,359,627	56,996,483,627

병영	476,550,000	542,632,323	1,019,182,323

분당	722,621,600	1,077,784,988	1,800,406,588

수원	734,343,189	732,999,950	1,467,343,139

신갈	239,200,000	184,099,431	423,299,431

테크노마트	576,944,266	1,233,734,317	1,810,678,583

파주	642,446,653	592,613,946	1,235,060,599

합계	75,792,624,099	33,698,498,832	109,491,122,931

다. 자동화기기 설치 상황(단위 : 대)

구 분	제60기 3분기	제59기	제58기	비고

ATM	6	9	9	-

라. 지점의 신설 및 중요시설 확충계획

- 해당사항 없음

5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 수수료 현황 (1) 지점개설 계좌

(2020년 9월 30일 기준)

구 분	영업점/고객센터	HTS, 홈페이지

금액구분 / 가격구분	수수료율	금액구분	수수료율

주식	거래소 코스닥 코넥스	2억원 이하	0.4935%	0.1억원 미만	0.1535%+1,000원

0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만	0.1235%+2,000원

2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4434%+100,000원	0.5억원 이상 ~ 1억원 미만	0.0835%

1억원이상	0.0735%

5억원 초과	0.3934%+350,000원	ARS	0.2435%

모바일(MTS)	0.1935%

ETF/ETN	2억원 이하	0.4934%	0.1억원 미만	0.1534%+1,000원

0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만	0.1234%+2,000원

2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4434%+100,000원	0.5억원 이상 ~ 1억원 미만	0.0834%

1억원이상	0.0734%

5억원 초과	0.3934%+350,000원	ARS	0.2434%

모바일(MTS)	0.1934%

코스피200 /미니코스피200선물/KRX300선물	-	0.0395%	-	0.0095%

코스닥150선물	0.0384%	0.0084%

주식선물/ETF선물	0.0382%	0.0082%

유로스톡스50 지수선물	0.0407%	0.0107%

변동성지수선물	0.0396%	0.0095%

섹터지수선물	0.0396%	0.0096%

Eurex연계 야간선물	0.0403%	0.0103%

미국달러 선물	1계약당	1,562원	1계약당	562원

모바일(MTS)

만기일 최종결제	1,724원	만기일최종결제	1,724원

일본엔 선물	1계약당	1,562원	1계약당	562원

모바일(MTS)

만기일 최종결제	1,723원	만기일 최종결제	1,723원

유럽연합유로 선물	1계약당	1,567원	1계약당	567원

모바일(MTS)

만기일 최종결제	1,734원	만기일 최종결제	1,734원

중국위안 선물	1계약당	1,487원	1계약당	487원

모바일(MTS)

만기일 최종결제	1,574원	만기일 최종결제	1,574원

옵션	코스피200 옵션,코스피200위클리옵션,미니코스피200옵션,코스닥150옵션,주식옵션	-	0.5830%	1천만원 미만	0.3830%

1천만원 이상	0.2830%

달러옵션	-	1.4873%	-	0.4873%

Eurex연계야간옵션	-	1.00%	-	0.30%

주식워런트증권(ELW)	-	0.2934%	온라인거래	0.0634%

모바일(MTS)

K-OTC	-	0.60%	온라인거래	0.30%

ARS	0.40%

모바일(MTS)	0.30%

금리선물	일반거래(3,5,10년국채)	1계약당 3,813원	온라인거래(3,5,10년국채)	1계약당 2,813원

만기일최종결제 (3.510년국채)	1계약당 3,813원	모바일(MTS)

상품선물	일반거래(금선물)	1계약당 861원	온라인거래(금선물)	1계약당 161원

일반거래(돈육선물)	1계약당 4,768원	온라인거래(돈육선물)	1계약당 2,768원

만기일최종결제
(금선물)	1계약당 861원	만기일최종결제(금선물)	1계약당 861원

만기일최종결제
(돈육선물)	1계약당 4,768원	만기일최종결제(돈육선물)	1계약당 4,768원

일반상품(금1kg/미니금100g)	일반거래
(KRX금시장)	매매거래대금의
0.55%	온라인거래(KRX금시장)	매매거래대금의0.30%

실물인출비용 1kg/100g당 2만원

일반채권 및 소매채권	영업점/고객센터/HTS

잔존기간	1일이상 ~ 30일 이하	0.0037%

30일 초과 ~ 60일 이하	0.0137%

60일 초과 ~ 91일 이하	0.0237%

91일초과 ~ 183일 이하	0.0437%

183일 초과 ~ 366일 이하	0.937%

366일 초과 ~ 549일 이하	0.1437%

549일초과 ~ 731일 이하	0.1937%

731일 초과	0.2937%

소액채권	-	0.5937%

주식관련채권	-	0.2937%

※ 주식관련옵션(코스피200, 미니코스피200, 주식옵션)을 최종거래일에 장 종료 시까지 미결제약정 보유시(행사 배정 시) : 행사대금 X 0.5830% 적용(온라인 동일)※ 선물,옵션 국채선물 MTS수수료는 온라인 수수료 적용(단, 유로스톡스 50지수선물은 MTS서비스 미제공)

(2) 은행개설 계좌 매매수수료(비대면 포함)

(2020년 9월 30일 기준)

주문매체 구분	HTS/ 홈페이지	MTS	ARS	고객센터/ 반대매매/ 만기 청산거래	영업점

상품

상장주식 (신주인수권 등 포함)	0.0112%	0.1162%	0.1462%	0.3956%	2억원 이하	0.4935%

2억원 초과 5억원 이하	0.4434%+10만원

5억원 초과	0.3934%+35만원

ETF/ETN	0.0106%	0.1156%	0.1456%	0.3956%	2억원 이하	0.4934%

2억원 초과 5억원 이하	0.4434%+10만원

5억원 초과	0.3934%+35만원

ELW	-	0.2934%	0.2934%

K-OTC	0.100%	0.120%	0.150%	0.500%	0.6000%

KOSPI200선물	0.0027%	0.0027%	-	0.0297%	0.0395%

미니 KOSPI200선물	0.0027%	0.0027%	-	0.0297%	0.0395%

KRX300 선물	0.0027%	0.0027%	-	0.0297%	0.0395%

코스닥 150 선물	0.0046%	0.0046%	-	0.0286%	0.0384%

개별주식선물 ETF선물	0.0044%	0.0044%	-	0.0284%	0.0382%

유로스탁스 50 지수선물	0.003%	-	-	0.030%	0.0407%

섹터지수선물(배당지수)	0.0053%	0.0053%	-	0.0393%	0.0396%

Eurex연계 야간선물
(미니코스피 200선물)	0.006%	0.006%	-	0.040%	0.0403%

변동성지수선물	0.0055%	0.0055%	-	0.0355%	0.0396%

돈육선물	3,000원	-	-	3,768원	계약당 4,768원

코스피200옵션,코스피200위클리옵션	0.1373%	0.1373%	-	0.5830%

미니코스피200 옵션	0.1373%	0.1373%	-	0.5830%

코스닥150옵션	0.1373%	0.1373%	-	0.5830%

개별주식옵션	0.1873%	-	-	0.5830%

Eurex연계 야간옵션(코스피200옵션)	0.250%	0.250%	-	1.000%	1.000%

금리상품	3,5년국채선물	3,000원	3,000원	-	3,813원	계약당 3,813원

10년국채선물

통화상품	미국달러선물	600원	600원	-	1,524원	계약당 1,524원

엔선물	600원	600원	-	1,523원	계약당 1,523원

유로선물	600원	600원	-	1,534원	계약당 1,534원

위안선물	600원	600원	-	1,374원	계약당 1,374원

미국달러옵션	0.4873%	-	-	1.4873%	1.4873%

Commodity상품	금선물	300원	300원	-	861원	계약당 861원

장내채권	1일 이상 ~ 30일 이하	0.0037%	-	0.0037%	0.0037%

30일 초과 ~ 60일 이하	0.0137%	-	0.0137%	0.0137%

60일 초과 ~ 91일 이하	0.0237%	-	0.0237%	0.0237%

91일 초과 ~ 183일 이하	0.0437%	-	0.0437%	0.0437%

183일 초과 ~ 366일 이하	0.0937%	-	0.0937%	0.0937%

366일 초과 ~ 549일 이하	0.1437%	-	0.1437%	0.1437%

549일 초과 ~ 731일 이하	0.1937%	-	0.1937%	0.1937%

731일 초과	0.2937%	-	0.2937%	0.2937%

소액채권	0.5937%	-	0.5937%	0.5937%

주식관련 채권	0.2937%	-	0.2937%	0.2937%

금현물	0.300%	-	0.550%	0.550%

※ 코넥스와 ETN은 ARS서비스 미제공 ※ 시각장애인의 유가증권시장 및 코스닥시장에 상장된 주권, ETF, ELW: 0.015%(ARS, 고객센터 거래) 적용※ 자동주문의 경우 매체별 수수료 적용

(3) 특화수수료(STAR 수수료)(비대면 포함) ○ 고객등급별 수수료(KB maSter 클럽) : 당사 고객등급에 따라 수수료율 차등 적용

(2020년 9월 30일 기준)

구분	MVP스타	로얄스타	골드스타	프리미엄스타	일반 고객

주식 등	0.01%	0.012%	0.015%

선물	지수선물	0.0015%	0.002%	0.003%

주식선물/ETF선물	0.0034%	0.004%	0.006%

CME연계지수선물	0.0015%	0.002%	0.003%

유로스탁스50 지수선물	0.0040%	0.005%	0.006%

섹터지수선물

코스닥150선물

변동성지수선물	0.008%	0.009%	0.010%

옵션	지수옵션	0.075%	0.1%	0.15%

주식옵션	0.10%	0.15%	0.20%

※ 주식 등 : 주식, ETF, ETN, ELW, 신주인수권증권, 신주인수권증서 종목을 대상으로 함 (K-OTC, 단주제외) ※ 지수선물 : 코스피200선물, 미니코스피200선물, KRX300선물 지수옵션 : 코스피200옵션, 코스피200위클리옵션, 미니코스피200옵션, 코스닥150옵션 ○ 신용융자 매매 수수료 무료(KB cRedit 클럽) : 신용융자 매매에 대해 수수료 무료 - 신용융자 매매 : 무료 - 신용융자 매매 이외 : 0.0112%

나. 취급상품 등 상 품 가입대상 최소 가입금액 특 징 UMA 랩 국내투자형 실명개인 및 법인 1천만원 KB증권 House View 기반, 국내 주식 집중 투자 해외투자형 실명개인 및 법인 1천만원 KB증권 House View 기반, 국내 및 해외 상장 ETF 투자(글로벌,이머징) 펀드투자형 실명개인 및 법인 1천만원 KB증권 House View 기반, 펀드 분산투자 자산배분형 실명개인 및 법인 3천만원 국내외 주식/채권/대안투자를 포함하여 중위험/중수익 추구 Multi자문형 실명개인 및 법인 1억원 KB증권에서 선정한 2개이상의 자문사 포트폴리오로 국내외 주식,채권, 펀드등에 투자 글로벌고배당(월지급식) 실명개인 및 법인 3억원 Multi-Asset기반 운용을 통한 수익추구. 매월 일정금액을 현금으로 지급하는 월지급식 상품 헤지펀드형 실명개인 및 법인 1억원 KB증권이 자문하는 해외 헤지펀드 재간접 투자 사모펀드를 편입하여 위험대비 우수한 수익률 추구 적립국내형 실명개인 및 법인 30만원 KB증권 House View 기반, 국내 주식 집중 투자 적립펀드형 실명개인 및 법인 10만원 KB증권 House View 기반, 펀드 분산투자 맞춤형 실명개인 및 법인 고객협의 고객과 협의된 자산에 맞춤형 투자 채권형랩 직접투자형 실명개인 및 법인 1천만원 채권 직접투자를 통한 안정적 수익추구 맞춤형 실명개인 및 법인 10억원 고객 요구에 맞는 맞춤형 포트폴리오 구성 모델형 실명개인 및 법인 1천만원 안정적인 포트폴리오를 구성하여 상품제시 채권형 MMW 실명개인 및 법인 10억원 채권형 유가증권 혹은 금융상품에 직접투자로 수익을 높이고 환금성을 가미한 상품 공모주 하이일드랩 실명개인 및 법인 1억원 총 자산의 60%이상 국내채권 투자, 나머지 공모주 청약 운용(공모주 총 배정수량 중 10%이상 우선배정) 공모주 하이일드랩 (선취형) KB able 기관 공모주랩 실명개인 및 법인 5억원 3개월 평잔 5억원이상 유지 시 평가금액의 한도 내에서 일반공모 수요예측 신청 코넥스하이일드랩 (기본보수형) 실명개인 및 법인 1억2백만원 사모형태의 코넥스하이일드 투자를 통한 공모수량의 10% 이상 우선배정혜택을 기반으로안정적 공모주 배정수량 확보 코넥스하이일드랩 (성과보수형) 실명개인 및 법인 1억원 고객과 합의하여 매 1년 또는 해지 시 징수, 이때 수익이 발생하지 않는 경우 성과보수 징수 안함 금융상품 멀티랩 실명개인 및 법인 1천만원 고객과 협의된 금리형 자산에 맞춤형 투자 K-FI랩 실명개인 1백만원 당사 발행 ELS(K-FI) 청약 운용 수시예수금형 MMW 실명개인 및 법인 10억원 수시입출금식 상품 MMW형 CMA 실명개인 및 법인 없음 수시입출금식 상품 단기채 펀드랩 실명개인 및 법인 1천만원 단기채 포트폴리오를 펀드로 구조화하여 3개월,6개월 단위 투자 단기채 펀드랩(성과형) 실명개인 및 법인 1천만원 단기채 포트폴리오를 펀드로 구조화하여 3개월,6개월 단위 투자, 성과형 구조 단기채 펀드랩 플러스 실명개인 및 법인 5백만원 단기 채권형 자산에 투자하여 금리변동 통제 및 유동성 위험 최소화 펀드랩 KB able 알짜 펀드랩 (적립식) 실명개인 및 법인 30만원 펀드 포트폴리오를 활용한 펀드 적립식 상품 KB able 알짜 펀드랩 실명개인 및 법인 1천만원 단품 펀드투자에서 벗어난 포트폴리오 구성으로 복잡한 시장 상황에 대응하고 다양한 펀드 투자 수단을 제공 Target More 펀드랩 실명개인 및 법인 10만원 적립식 장기투자를 통한 안정적 수익추구 KB 자산배분랩(펀드형) 실명개인 및 법인 3천만원 엄선된 상품들로 구성된 포트폴리오 분산 투자, 시장 상황에 따라 대응해 주는 사후 관리 ETF 랩 ETF 적립투자 랩 실명개인 및 법인 10만원 ETF(KODEX200)를 이용하여 인덱스 수익률 추구 및 연2회 현금배당으로 수익성 제고 Flexible ETF(적립식) 실명개인 및 법인 30만원 개별종목보다 낮은 투자위험과 저렴한 거래비용, 하락시레버리지 ETF로 반등장에서 초과수익 기대 Flexible ETF랩 실명개인 및 법인 1천만원 인덱스를 추종하는 포트폴리오 구성 후 시장하락시 레버리지 ETF를 활용한 초과수익 추구 자산배분 ETF랩 실명개인 및 법인 30만원 섹터형, 해외형, 그룹주 세가지 유형으로 ETF 포트폴리오로 구성 레버리지 ETF랩 실명개인 및 법인 30만원 레버리지 ETF으로만 운용 KB able 차곡차곡 ETF랩 실명개인 및 법인 30만원 PBR 수준에 따라 지수와 레버리지 ETF의 매수 비중을 조절하여 운용 레인지포커스 ETF랩(적립식) 실명개인 및 법인 10만원 KOSPI 지수 상승, 하락 시 투자 ETF 편입 비중을 변동시키는 방법으로 안정적 수익 추구 레인지포커스 ETF랩(일반형) 실명개인 및 법인 1천만원 KOSPI 지수 상승, 하락 시 투자 ETF 편입 비중을 변동시키는 방법으로 안정적 수익 추구 주식랩(본사운용) 미리미리증여 랩 실명개인 1천만원 당사와 연계된 세무법인을 통해 최초 가입금액에 대한 증여세 신고 대행 서비스 제공 배당성장주 랩 실명개인 및 법인 3천만원 업종평균 대비 높은 기존 배당 수익률 상위 종목 중 향후 배당수익 증가 예상 종목에 투자 KB able 배당랩 실명개인 및 법인 3천만원 국내 주식시장에 상장되어 있는 배당 관련 종목 투자 (기본형/성과보수형) 든든한 코리아 대표주식랩 (스텝다운형) 실명개인 및 법인 3천만원 House view 및 Quant 기반의 자료를 활용하여 리드 섹터 집중 투자 비상장주식랩 실명개인 및 법인 10억원 국내 비상장주식 편입 운용 스타포트폴리오랩(A) 실명개인 및 법인 1천만원 국내 주식 최대 10종목(종목당 최대 10%)에 집중 투자 스타포트폴리오랩(B) 실명개인 및 법인 1천만원 국내 주식 최대 10종목(종목당 최대 10%)에 집중 투자, 성과보수형 절세추구형 배당랩 실명개인 및 법인 1천만원 배당소득 증대세제 대상 고배당주의 요건 적합한 종목으로 유니버스를 구성하여 운용 차이나랩 실명개인 및 법인 5천만원 중국/홍콩시장 투자로 BM 대비 수익률 보다는 종목 자체의 성장성과 장기수익률에 초점(한국투자신탁운용 모델 포트폴리오) KB 리서치 심포니 EMP랩(글로벌 자산배분) 실명개인 및 법인 1천만원 당사 리서치센터 애널리스트 전망이 담긴 'KB ETF 포트폴리오'에 따라 운용되는 랩 서비스 핵심-위성 전략을 활용하여 기본적인 패시브 포트폴리오 성격 유지하면서 초과 수익 창출 추구 KB 리서치 심포니 GMP랩(글로벌 원마켓) 실명개인 및 법인 3천만원 KB증권 리서치센터의 'Global One Market Portfolio'에 따라 운용되는 랩 서비스 주식랩(지점운용) My 포트폴리오 실명개인 및 법인 2천만원 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화 KB able 신 My 포트폴리오랩 (기본보수형) 실명개인 및 법인 1천만원 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화 KB able 신 My 포트폴리오랩 (성과보수형) 실명개인 및 법인 1천만원 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화 KB able 해외주식형 신 My 포트폴리오랩 실명개인 및 법인 1천만원 국내 및 해외 주식 랩 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점 직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화 KB able 신My포트폴리오 랩-해외상품전용 실명개인 및 법인 1천만원 전문 자격증(투자자산운용사(일임))을 갖춘 지점운용자의 1:1 관리를 통해 고객의 투자목적과 투자성향에 따른 맞춤형 포트폴리오 구성 및 운용 KB able 신My포트폴리오 랩-해외상품전용(성과보수형) 주식랩(자문형) 기본보수형 실명개인 및 법인 3천만원 고객 자산관리 경험이 풍부한 투자운용사/투자자문사의 자산배분전략 및 종목 엄선 성과보수형 실명개인 및 법인 3천만원 가입일로부터 1년간 집중 운용, 투자자문의 압축된 포트폴리오 자문 위너스-MyGPS랩 실명개인 및 법인 5백만원 위너스자산운용의 알고리즘인 MYGPS(3.0)엔진을 활용하여 운용하는 글로벌 자산배분형 펀드랩 위너스-MyGPS랩 (적립식) 5십만원 KB able 투자자문랩-불리오글로벌ETF(두물머리) 실명개인 및 법인 1천만원 두물머리투자자문의 자문을 받아 운용하는 글로벌ETF랩 KB able 차이나 백마주 랩 실명개인 및 법인 5천만원 중국기업 주식(상해, 홍콩, 심천, 미국 등 상장) 및 단기유동성(원화,외화) KB able US 100조 stock랩 실명개인 및 법인 3천만원 로제타투자자문의 자문을 받아 운용하는 미국 주식형랩 KB 본사 맞춤형 실명개인 및 법인 상품마다 상이 고객과 협의된 자산에 맞춤형 투자(투자자문/운용사/투자상품) KB able 시그니처 리츠 랩 (이지스자산운용) 실명개인 및 법인 3천만원 이지스자산운용의 자문을 받아 운용하는 글로벌 리츠랩 KB able 차이나 그로스랩 (IM Capital Partners) 실명개인 및 법인 5천만원 중국(상해,심천,홍콩) 및 미국에 상장된 중국 우량기업에 집중 투자 KB able 하이일드 미국채권 ETF랩(EPI투자자문) 실명개인 및 법인 1천만원 국내 금리대비 상대적 고금리인 미국 하이일드, 신흥국채권 ETF 등으로 포트폴리오 구성 KB able 한중일랩 실명개인 및 법인 5천만원 KPI투자자문의 자문을 받아 운용하는 한중일 주식형랩 KB able 미국뉴이코노미 랩 실명개인 및 법인 3천만원 디셈버자산운용의 자문을 받아 운용하는 미국 주식형랩 KB able 투자자문랩 - 성과보수형(플레인바닐라) 실명개인 및 법인 1천만원 플레인바닐라의 자문을 받아 운용하는 글로벌 ETF(펀드)랩, 투자가능 ETF 중에서 선택, 투자비중 결정 후 운용지시 KB able 투자자문랩 - 글로벌고배당(플레인바닐라) 실명개인 및 법인 1천만원 플레인바닐라의 자문을 받아 운용하는 글로벌 ETF(펀드)랩, 국내외 부동산 등 고배당 상품과 글로벌 채권상품 활용 자산배분 KB able 투자자문랩 - 베어헌터(플레인바닐라) 실명개인 및 법인 1천만원 플레인바닐라의 자문을 받아 운용하는 글로벌 ETF(펀드)랩, 니케이 더블인버스를 하락시마다 분할매수 하는 변동성 트레이딩 KB able 투자자문랩-USD알파추구형(플레인바닐라) 실명개인 및 법인 2천만원 달러로 운용되며, 채권투자로 만기까지 운용시 달러기준으로 원본 플러스 알파를 추구 KB able 글로벌 스펙트럼 랩(플레인바닐라) 실명개인 및 법인 2천만원 주식,부동산,원자재,채권,인프라 등 글로벌 멀티자산 분산투자 KB able 베트남 그로스 랩(피데스자산운용) 실명개인 및 법인 3천만원 피데스자산운용의 자문을 받아 운용하는 베트남 주식형 랩 KB able 투자자문랩 선취형(토러스투자자문) 실명개인 및 법인 3천만원 토러스투자자문의 자문을 받아 주식 포트폴리오 운용 KB able 투자자문랩 성과형(토러스투자자문) 실명개인 및 법인 3천만원 토러스투자자문의 자문을 받아 주식 포트폴리오 운용 KB able 불리오 올웨더ETF랩 실명개인 및 법인 5백만원 두물머리투자자문의 자문을 받아 국내 주요 ETF를 활용하여 시장 맞춤형 자산배분 전략 추구 KB able AI 이노베이션 차이나 랩(텍톤투자자문) 실명개인 및 법인 5천만원 텍톤투자자문의 자문을 받아 AI 산업을 기반으로 새로운 성장국면을 맞는 우량한 중국기업을 선별하여 장기 투자 KB able AI 이노베이션 코리아 랩(텍톤투자자문) 실명개인 및 법인 2천만원 텍톤투자자문의 자문을 받아 글로벌 경쟁력을 가진 국내기업에 선별하여 투자 KB able Suite 랩 (더퍼블릭투자자문) 실명개인 및 법인 3천만원 더퍼블릭의 자문을 받아 운용하는 글로벌 주식형 랩, 생활패턴에 혁신을 주는 기업 및 중소형주에 집중 장기 투자 주식랩(로보형) 쿼터백 베타 랩 실명개인 및 법인 5백만원 투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(쿼터백 투자자문 모델 포트폴리오) 쿼터백 베타 W 실명개인 및 법인 1천만원 투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(쿼터백 투자자문 모델 포트폴리오_해외형) 아이로보 알파 랩 실명개인 및 법인 1천만원 투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(밸류시스템 투자자문 모델 포트폴리오) 로보랩-KB앤더슨 실명개인 및 법인 1천만원 KB자산운용의 로보어드바이저에 의한 포트폴리오로 운용 개인종합자산관리랩 일임형 ISA (고위험) 실명개인 A형 : 5백만원 국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분 (A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용/C형(지점운용형-본사에서 최초 포트폴리오 구축 후, 영업점 FP 운용) 파생결합증권 및 펀드 위주 운용) B형 : 1천만원 C형 : 5백만원 일임형 ISA (중위험) 실명개인 A형 : 5백만원 국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분(A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용) B형 : 1천만원 일임형 ISA (저위험) 실명개인 A형 : 5백만원 국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분(A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용) B형 : 1천만원 일임형 ISA (초저위험) 실명개인 제한없음 국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분(채권관련 자산 및 현금성 자산 위주 운용) 기타랩(맞춤형) 지점운용형 종합자산관리랩 실명개인 및 법인 1천만원 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤 금융투자상품 포트폴리오 운용 강화 PB랩 실명개인 및 법인 3천만원 PB의 1:1 관리를 통해 고객의 투자목적과 투자성향에 따른 맞춤형 포트폴리오 구성 상 품 가입대상 및 기간 한 도 특 징 신규가입여부 집합투자증권 - 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 집합투자업자가 운용- 실적배당형 상품- 총 5개 유형 (증권, 부동산, 특별자산, 혼합자산, MMF) 가능 비과세종합저축 - 만 65세 이상의 노인 단, 2019년까지 단계적 1세씩 상향조정 (61세→65세 이상으로 조정) 장애인, 국가유공자, 생활보호 대상자 등 - 5,000만원 이하 - 전금융기관 통합 한도 관리- 이자 · 배당소득 비과세- 2020년 12월 31일 까지 가입 가능 (생계형비과세를 2015.1.1 비과세종합저축으로 명칭 변경) 가능 연금저축 - 실명 개인- 납입기간 5년 이상 - 연 1,800만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 당해년도 납입액의 100% 세액공제 (연 400만원 한도) 가능 개인종합자산관리계좌(ISA) - 1인 1계좌- 당해연도 또는 직전 3개연도 중 근로소득/사업소득 있는자 (5년) (직전년도 금융소득종합과세 대상자 제외)- 소득있는15-29세,총급여5,000만원 이하, 종합소득 3500만원이하 사업자 및 농어민 (3년) - 연간 2,000만원 (최대 1억원) - 전금융기관 통합 한도 관리- 순소득 200만원까지 비과세, 200만원 초과분 9.9% 분리과세- 총급여 5,000만원 이하 근로자, 종합소득 3,500만원이하 사업자 및 농어민은 400만원까지 비과세 - 서민형 가입자의 경우 직전 과세기간 기준 확인 가능 벤처기업투자신탁 저축 - 실명 개인 및 법인 (단, 소득공제 적용은 국내 거주 개인) - 제한없음 - 국내 거주 개인고객에 한하여 펀드 매수건별 3년 이상 투자시 300만원 한도로 소득공제 혜택 (소득공제 적용 투자금액 한도 3천만원 X 소득공제율 10% = 3백만원 한도)- 소득공제 신청기한은 투자일이 속하는 과세연도부터 투자 후 2년이 되는 날이 속하는 과세연도까지 거주자가 선택하는 1과세연도에 신청 가능- 소득공제 받은 투자금액을 3년이내에 환매(매도)하는 경우 추징될 수 있음- 소득공제 적용 투자기간은 2020년 12월 31일까지 가능 (매수결제일 기준) 가능 분리과세 공모리츠·부동산펀드 - 국내 거주 개인 - 보유기간 3년 - 1인당 5,000만원 - 국내 거주 개인고객에 한하여 5,000만원 이내 투자일로부터 3년 이내 보유시 분리과세 9.9% 적용- 3년이내 중도해지시 분리과세 혜택 추징 - 전 금융기관 통합 관리- 소득공제 적용 2024년 12월 31일까지 신청가능 (매수결제일 기준) 가능 사과나무통장 - 실명 개인 - 월 10만원 이상 - 자녀교육비 마련을 위한 전용상품- 상해보험 무료가입혜택, 증여세 상담 불가 해외주식투자전용집합투자증권저축 - 국내 거주 개인- 금융기관수, 계좌수 제한 없음 - 1인당 3,000만원 - 전 금융기관 통합 한도 관리- 개설일로부터 최대 10년 비과세 (해외주식매매/평가차익 및 환차익)- 해외주식 투자전용 펀드로 입출금 자유로움- 2017.12.31까지 계좌개설 및 신규매수 가능 (최소의무가입기간 없음) 불가 분리과세 하이일드펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 연 3,000만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 펀드 계약기간이 1년 이상 3년 이하인 경우에 한하여 분리과세 적용 (1년 이내 해지 및 3년 초과 발생소득 분리과세 미적용)- 2017년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 단, 2016년 이후 설정 펀드 만 신규 매수 가능 불가 재형저축 - 연 소득 5,000만원 이하 근로자 - 종합소득금액 3,500만원 이하 사업자 ※ 서민형 재형저축인 경우 - 연 소득 2,500만원 이하 근로자, - 종합소득금액 1,600만원 이하 사업자, - 중소기업재직 고졸 근로자(15세~29세) - 분기별 300만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 7년이상 유지시 이자 ㆍ배당 소득 비과세- 만기 7년 후 3년 이내 범위에서 연장 가능 (1회 限)- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 불가 소득공제 장기펀드 - 총 급여액이 5,000만원 이하 근로자 - 연 600만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 연간납입액의 40% 소득공제 (연간 240만원 한도) 가입일로부터 10년까지 소득공제 가능 (최대 11년 혜택) (단, 특정 년도 총 급여액이 8,000만원 초과시 해당년도 소득공제 불가)- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 불가 세금우대저축 - 실명 개인 - 일반인 : 1,000만원- 노인 (남,여60세), 장애인 : 3,000만원- 미성년자 신규가입 불가 - 전금융기관 통합 한도 관리- 채권, 펀드- 소득세 9.0%, 농특세 0.5% 적용- 2014년 12월 31일 까지 가입 가능 불가 개인연금 - 만 20세이상- 저축불입기간 10년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 배당소득 비과세- 당해년도 저축불입액의 40/100을 소득공제 (연간 72만원 한도) 불가 장기주택마련저축 - 만 18세이상의 무주택자 로서 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 공시지가 3억이하 1주택을 소유한 세대주- 7년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 7년이상 가입시 소득세,농특세 비과세- 연간납입액의 40% 소득공제( 연간 300만원 한도)- 근로소득이 있는 세대주로서 무주택자이거나 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 1주택 소유자- 비과세 : 2012년까지 가입시, 만기까지 가능- 소득공제 : 2009년말까지 가입시, 총급여 8800만원 이하 자에 한해 2012년까지 연장 불가 분리과세고수익고위험펀드 - 실명 개인(비거주자 포함) - 1억원 이하(거주자)※ 비거주자는 한도 없음 - 자산의 60%이상을 채권에 투자하는 펀드로서 10%이상을 투기등급에 의무적으로 투자- 최장 3년간 분리과세 적용(5.5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기회사채형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 거치식 5,000만원 한도 - 자산의 60%이상을 회사채에 투자하는 펀드- 3년이상 투자시 배당소득세 비과세- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기주식형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 분기별 300만원 한도 - 자산의 60%이상을 국내상장주식에 투자하는 펀드- 3년간 소득공제 및 3년간 배당소득세 비과세 (소득공제는 1년차 20%, 2년차 10%, 3년차 5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 able CMA - 실명 개인 및 법인 - - RP형 CMA : 고객자산을 RP로 자동운영하여 이자지급되는 상품- MMF형 CMA : 고객자산을 MMF로 운용하는 상품- MMW형 CMA : 고객의 일임하에 한국증권금융예금 등으로 운용하는 상품- 발행어음형 CMA : 고객자산을 발행어음으로 운용하는 상품 가능 발행어음 - 실명 개인 및 법인 - - 고객의 요청에 의하여 고객을 수취인으로 하고 당사를 지급인으로 하여 회사가 1년이내의 범위에서 발행하고 원금과 약정된 이자를 지급하는 약속어음- 종류 : (원화) 수시식, 약정식, Step-up, 적립식 / (외화) 수시식, 약정식 가능 방카슈랑스 - 실명 개인 및 법인 - - 방카슈랑스 상품은 예금자보호가 되며, 공시이율이 적용되는 금리연동형 상품- 연금보험, 저축보험 등 고객니즈에 부합하는 다양한 상품판매 가능 able체크카드 - 실명 개인 (만 12세 이상) 및 법인 - - 체크카드 결제계좌 (CMA 또는 위탁계좌)의 잔고 내에서 물품 및 서비스이용대금 결제가 가능한 상품- 365일 주야간 은행 ATM/CD기를 통한 입출금가능- 집중할인형, 금융상품 연계형, 포인트적립형, 법인전용상품 등 고객인지도를 높일 수 있는 특화 서비스 구성 가능 ※ 현재 판매하고 있지는 않으나 당사에 설정되어 있는 상품도 포함하였습니다. 상 품 가입대상 운용기간 한 도 특 징 KB able MMT(자유입출식 특정금전신탁) 실명개인 및 법인 수시입출식 1억 이상 - 수시입출방식으로 계약체결후 신탁재산 운용 (실적배당형 수익지급)- 보수의 비용인정(수익에서 보수차감후 과세) KB able 매칭형신탁 MMDA정기예금 실명개인 및 법인 1개월3개월6개월1년 변동 - 수익자별 개별운용 및 관리로 고객만족도 제고- 만기매칭운용으로 금리변동 리스크 제거- 가입시점에 투자기간 및 수익률이 확정된 은행예금에 매칭- 중도해지 제한 CP/전자단기사채 (ABCP/ABSTB) 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 중도해지 제한 채권(ABS)/기타 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 중도해지 제한 KB able자사주특정금전신탁 상장법인 6개월 이상 1억 이상 - 적절한 주가관리를 통한 유상증자, CB, BW발행등 장기자금조달 용이- 안정적 경영권 확보에 기여- 주가안정으로 주주보호 및 기업이미지 제고- 중도해지 불가: 6개월이내- 매입잉여 자금은 은행발행어음으로 운용 KB able 맞춤형신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객의 Needs 에 따른 자유 운용 KB able 외화신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 외화를 수탁받아 운용하고 만기나 중도해지시 외화로 출금 KB able 자문형HY 신탁 실명개인 및 법인 1년 3천만원 이상 - 85%내외의 채권 비중을 통해 안정적인 기본수익률 확보하며, 공모주 10% 우선배정 및 저평가 공모주 투자로 수익성 제고- 중도해지 수수료 없이 환매 가능, 최소가입금액 허들을 낮춘 상품 개인종합자산관리신탁 실명개인 5년 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 다양한 금융상품을 선택하여 포트폴리오를 구성하고 통합 관리 가능- 여러 금융상품 운용결과로 발생한 이익과 손실을 통산한 후 순이익을 기준으로 세제혜택 부여 증권의 신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 금전대신 유가증권을 수탁하여 관리, 운용하는 신탁 금전채권신탁 법인 변동 변동 - 양도가능한 금전채권을 수탁하여 추심, 관리, 처분 및 신탁수익권을 발행하는 신탁 상 품 가입대상 한 도 특 징 퇴직연금 - 법인(DB, DC)- 근로자퇴직급여보장법 제24조제2항각호에 해당하는 자(IRP) - - 근로자의 노후소득을 보장하기 위해 재직 중에 회사가 재원을 퇴직연금 사업자에게 적립하고 근로자가 퇴직시 일시금 또는 연금 형태로 지급하는 퇴직급여제도- 퇴직급여제도의 일시금을 수령한 자, DB나 DC제도의 가입자, 자영업자 등 안정적인 노후소득 확보가 필요한 자 등이 퇴직연금사업자에게 적립하고 55세 이후 연금형태로 지급받는 퇴직급여제도 상품 가입대상 한도 특징 주가연계증권(ELS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 주식워런트증권(ELW) 상장형 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 매매단위: 10증권 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 사전에 정한 시기(만기일)에 정해진 가격(행사가)으로 살 수 있거나 팔 수 있는 권리를 갖는 상품. 기타파생결합증권(DLS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 주가연계파생결합사채(ELB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 기타파생결합사채(DLB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 헤지펀드 - 제249조의2(전문투자형 사모집합투자기구의 투자자) 1. 전문투자자로서 대통령령으로 정하는 투자자 2. 1억원 이상으로서 대통령령으로 정하 는 금액 이상을 투자하는 개인 또는 법인, 그 밖의 단체 (「국가재정법」 별표 2에서 정한 법률에 따른 기금과 집합투자기구를 포함한다) - 최저1억원(레버리지 200%이하) - 최저3억원(레버리지 200%초과) 1. 모집형태: 소수 자산가를 대상으로 사모형태로 발행하여 투자자 모집 2. 투자전략의 다양성 ① 파생상품 투자 및 공매도 가능 ② 다양한 리스크 또는 복잡한 구조의 상품 등 광범위한 금융상품에 투자 3. 시장흐름과 관계없이 이익을 내는 절대 수익 추구 4. 투자, 환매 제한 (월 1~3회) 5. 성과보수: 운용자에게 운용보수(1~2%) 및 성과보수(20%내외) 지급 다. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 순자본비율 (단위 : 백만원 ) 구 분 제60기 3분기 제59기 제58기 영업용순자본(A) 3,405,674 3,170,423 2,968,859 총위험액(B) 1,749,012 1,561,410 1,250,621 필요유지자기자본(C) 134,225 134,225 134,400 순자본비율[(A-B)/C] 1,234.24% 1,198.74% 1,278.45% 잉여자본(A-B) 1,656,662 1,609,013 1,718,239 (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원 ) 구 분 제60기 3분기 제59기 제58기 실질자산(A) 50,232,975 42,378,058 40,865,632 실질부채(B) 47,808,875 40,288,355 38,544,457 자산부채비율(A/B) 105.07% 105.19% 106.02% 라. 주요 종속법인의 현황 (1) KB Securities Hong Kong Ltd. (가) 개요 구 분 내 용 회사명 - KB Securities Hong Kong Ltd. (KB증권 홍콩현지법인) 설립일 - 1997년 6월 24일 주요사업의 내용 - 증권업(주식중개, ELW Prop, 해외펀드 소싱 등) 연혁 - '89.12 홍콩 사무소 개소- '97.06 현지법인 전환(최초 납입자본금 USD 1,000만)- '16.12 KB금융그룹 편입에 따른 법인명 변경(KB Securities Hong Kong Limited)- '17.06 홍콩법인 유상증자(USD 5,000만)- '17.08 銀/證 Co-location- '17.11 홍콩법인 유상증자(USD 3,000만, 총 납입자본금 USD 9,000만) (나) 재무정보 요약- 재무상태표 (단위 : 백만원 ) 구분 2020년 3분기 2019년말 2018년말 자산총계 170,773 119,968 113,531 부채총계 48,948 1,309 1,292 자본총계 121,825 118,659 112,239 - 손익계산서 (단위 : 백만원 ) 구분 2020년 3분기 2019년 3분기 2019년 말 영업수익 6,850 5,853 7,719 순이익 985 498 1,790 총포괄이익 3,166 8,714 6,419 (2) KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (가) 개요 구 분 내 용 회사명 - KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY(KB증권 베트남현지법인) 설립일 - 2008년 6월 11일 주요사업의 내용 - 증권업(증권 중개, 발행인수, 자문 업무 등) 연혁 - '08,06 법인 설립- '10.11 유상증자(VND 265,000,000,000)- '17.11 KB 증권 자회사 편입- '18.01 사명변경 (Maritime Securites Incorporation -> KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY)- '18.12 유상증자(VND 805,164,300,000)- '19.02 유상증자(VND 566,597,100,000) (나) 재무정보 요약 - 재무상태표 (단위 : 백만원 ) 구분 2020년 3분기 2019년말 2018년말 자산총계 370,963 279,325 107,988 부채총계 264,825 178,722 42,691 자본총계 106,138 100,603 65,297 - 손익계산서 (단위 : 백만원 ) 구분 2020년 3분기 2019년 3분기 2019년 말 영업수익 23,145 15,662 23,635 순이익 5,433 3,990 4,489 총포괄이익 6,535 10,033 6,796 마. 증권전문인력 보유현황 (단위 : 명) 구분 계 증권펀드투자권유자문인력 1,814 파생상품펀드투자권유자문인력 1,695 부동산펀드투자권유자문인력 1,574 증권투자권유자문인력 1,884 파생상품투자권유자문인력 1,630 전문투자상담사 1 투자상담관리인력 80 일임투자자산운용사 1,018 집합투자자산운용사 376 부동산투자자산운용사 14 금융투자분석사 67 전문인력 합계(1) 10,153 전문인력 합계(2) 2,132 주) 전문인력(금융투자협회 등록인원 기준) 합계(1)은 총 인원의 합계이며, 전문인력 합계(2)는 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류만의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총 인원입니다. 바. 위험관리에 관한 사항 (1) 위험관리 조직 및 정책 (가) 위험의 개념 - 위험이란 경영 및 영업활동에서 발생할 수 있는 모든 손실 가능성을 의미하는 것으로 증권회사는 각종 리스크를 체계적으로 통제, 관리하고 투자자원의 효율적 배분을 통하여 경영의 안정성 및 수익성을 도모하게 됩니다. (나) 위험관리 조직 - 회사의 재무건전성에 영향을 미치는 중요사항의 심의 및 의결, 자산운용방향, 위험관리 전략의 수립 및 감독을 위하여 위험관리 의사결정기구인 리스크관리위원회(이하 "위원회" 라 합니다.)가 설치되어 있습니다. - 위원회는 위원회를 대신하여 실무적인 안건 및 위원회의 위임사항에 대하여 심의할 리스크관리협의회 (이하 "협의회" 라 합니다.)를 두고 있으며, 협의회 산하에 전문적 의사결정이 필요하거나 상대적으로 리스크가 작은 투자의사결정을 수행하는 리스크관리심의회(이하 "심의회"라 합니다)를 설치·운용하고 있습니다 - 위원회 및 협의회 등이 수립한 위험관리 전략 및 정책을 이행하기 위하여 위험관리책임자와 산하에 리스크관리부서(리스크관리부, 리스크심사부, QMR부)를 두어 리스크관리 전담업무를 수행하고 있습니다. - 위험관리책임자 및 리스크관리부서는 대표이사 직속으로 독립적인 의사결정 및 보고체계를 운용하고 있습니다. (다) 위험관리조직의 운영 원칙 - 위원회는 분기 1회 이상 개최, 협의회는 월 1회 이상 개최를 원칙으로 하고 있으며, 필요시 수시로 개최하고 있습니다. - 위험관리를 수행하는 리스크관리부서(Middle Office), 영업을 담당하는 거래담당부서(Front Office) 및 후선업무부서(Back Office)인 결제담당부서는 상호 독립되어 운용되고 있으며, 별도의 의사결정 및 보고 절차를 통해 상호 견제와 균형의 역할을 수행하고 있습니다. - 결제담당부서는 영업부서의 모든 자료를 전산자료로 받을 수 있도록 하고 있으며 결제업무 관련 자료의 적합성에 대한 일차적인 책임을 지고 있습니다. - 거래담당부서는 회사 위험관리 정책에 입각하여 당해 부서의 제반 위험을 한도 내에서 감독하고 이를 적절히 통제할 일차적인 책임을 지고 있으며, 리스크관리부서의 요청 시 충분한 자료와 설명을 제공하고 있습니다. (라) 위험관리 절차 - (인식) 위험 인식을 위한 위험유형은 시장위험, 신용위험, 운영위험, 유동성위험, 기타위험 등으로 구분합니다. - (측정) ① 리스크관리부서는 협의회에서 정한 위험 유형별 측정방법에 따라 계량화가 가능한 위험에 대해서 리스크관리전산시스템 (ERMS : Enterprise Risk Management System)에 이를 구현하고 정기적으로 전사, 리스크유형 및 전략별로 위험을 측정 및 분석합니다. ② 측정에 사용되는 변수들의 결정과정과 방법론, 데이터의 출처, 기본가정, 시스템 설계요건 등 측정모델과 관련된 모든 사항은 문서화하여 보관하고 있습니다. ③ 위험측정에 대한 상세한 내용은 각 위험유형별 리스크관리규정 등에서 정하고 있습니다. - (통제) ① 리스크관리부서는 영업계획에 따른 리스크를 회사의 자본으로 감내 가능한 수준에서 관리하기 위하여 리스크한도를 위원회 및 협의회에 입안하고 있습니다. ② 거래담당부서는 위원회 및 협의회에서 부여한 리스크한도 범위내에서 운용함을 원칙으로 하며, 리스크관리부서는 일별(또는 실시간) 리스크한도관리현황을 모니터링하고 있습니다. ② 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도를 모니터링하면서 일정 수준의 리스크한도에 도달할 경우 사전적으로 경고를 보내고 한도초과시 경고신호가 거래담당부서장, 리스크관리부서장 및 본부장에게 신속하게 전달되어 이에 합당한 신속한 조치가 취해지도록 시스템을 구축하고 있습니다. ③ 한도초과 시 거래담당부서장은 그 원인 및 대책을 수립하여 정해진 절차에 따라 보고 또는 관련 협의체 등에 부의하고 그 결과에 따라 조치하고 있습니다. - (보고) ① 리스크관리부서는 회사 전체에서 발생하는 위험 및 한도 소진율 등을 일별로 모니터링하여 경영진에게 보고하고 있습니다. ② 리스크관리부서는 회사 전체의 위험관리현황을 정기적으로 위원회 및 협의회에 보고하고 있습니다. (마) 위험관리 정책 - 경영 및 영업활동을 수행하는 과정에서 당면하는 각종 위험을 인식,측정, 관리하고 내부통제제도를 개선함으로써 보다 안전한 경영환경을 조성하고, 종합적인 리스크관리를 통하여 금융사고를 방지하고 장기적 수익의 극대화 및 안전성을 확보하고자 합니다. - 회사의 리스크와 수익관계를 최적수준으로 관리하기 위해서 전사적 위험관리조직체계 확립, 리스크관리 관련 규정 재개정, 통합위험관리 절차 수립, 전사리스크관리전산시스템(ERMS) 구축, 리스크관리를 위한 전문인력 양성, 전사적 리스크관리 마인드 함양 및 리스크관리문화 조성 등의 전략을 수립하여 종합적 위험관리 및 최적 자원배분 기능을 발휘할 수 있도록 하고 있습니다. - 리스크심사부는 영업부서와 독립적으로 회사의 IB/PI 투자 관련 거래에 대한 사전심사를 수행하고 있으며, 일정 기간이 지난 기존 투자포지션에 대해선 적극적인 투자회수 방안을 마련하는 등 투자 후 사후관리에도 만전을 기하고 있습니다. - QMR(Quantitative Model Risk)부에서는 장외파생상품 정보의 공정성 확보 및 정확한 성과평가가 이루어지도록 업무를 처리하고 있습니다. (2) 시장위험관리 (가) 시장위험의 개념 - 시장위험은 주가, 이자율, 환율 등과 같은 시장요소의 가격변동으로 인해 회사에서 보유한 시장성 있는 포지션의 가치가 변동하여 발행할 수 있는 자산가치의 하락위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 거래담당부서는 시장위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 리스크관리부서에서 정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회 또는 위원회의 승인을 받은 후 거래를 실행할 수 있습니다. - 시장위험 한도는 ① 명목한도 ② 손실 한도 ③ VaR 한도 ④ 민감도 한도 ⑤ 스트레스 테스트 한도 등을 기본으로 하고 있으며, 리스크관리부서는 협의회 승인을 득하여 별도의 한도를 추가할 수 있습니다. - 내부모형에 의한 시장 VaR는 Risk Metrics Group의 RiskWatch 측정시스템을 도입하여 운용하고 있으며 장외파생상품엔진을 탑재하여 더욱 더 효율적인 시장위험을 측정, 관리하고 있습니다. - 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회 또는 위원회의 승인을 받아 그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있고, 한도의 배분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다. - 한도관리는 일별로 수행하고 있으며, 다양한 시나리오에 의한 Stress-Test를 일별로 하는 것을 원칙으로 하고, 주관부서는 조기경보시스템의 운용을 통해 실시간으로 시장요소의 변동에 따른 보유자산의 가격변동을 실시간으로 모니터링하고 있습니다.(3) 신용위험 관리 (가) 신용위험의 개념 - 신용위험이란 거래상대방의 계약불이행, 부도, 신용등급 변동으로 인하여 발생할 수 있는 자산가치 하락 위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 거래담당부서는 신용위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 주관부서에서 정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회 및 위원회의 승인을 받은 후 거래를 실행하고 있습니다. - 신용위험 한도는 ① 표준방법 신용위험액 한도 ② 국가, 기업집단, 기업 및 산업별한도(Total Exposure한도)를 기본으로 하며 리스크관리부서는 협의회 승인을 득하여 별도의 한도를 추가할 수 있습니다. - 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회 또는 위원회의 승인을 받아 그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있으며, 한도의 배분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다. - 한도관리는 일별로 수행하고 있으며, Stress-Test는 정기적으로 수행하는 것을 원칙으로 하고, 한도초과시 거래담당부서는 리스크관리규정의 절차에 따라 신속히 처리를 하고 있습니다. (4) 운영위험관리 (가) 운영위험의 개념 - 운영위험은 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력, 시스템 및 외부사건으로 인하여 발생할 수 있는 위험을 말합니다. (나) 관리 - 당사는 지속적인 내부통제 개선 추진, 사전적 예방통제 수행, 영업환경의 변화에 신속히 대응할 수 있는 내부통제 환경의 구축 등을 통한 위험관리 문화 확산추진 등으로 관리하고자 합니다. - 운영리스크관리시스템(ORMS : Operational Risk Management System)을 통해 운영위험을 인식, 평가, 모니터링 등 제반 운영위험관리업무 수행을 지원하고 있습니다 - 당사는 리스크통제자가평가(RCSA : Risk Control Self Assessment), 핵심리스크지표(KRI : Key Risk Indicator)관리, 손실데이터관리 등을 통하여 운영위험을 관리하고 있습니다. (5) 유동성위험관리 (가) 유동성위험의 개념 - 유동성위험은 자산과 부채의 만기가 불일치하거나 예상하지 못한 자금유출 등으로 자금부족 사태가 발생하여 고금리로 자금을 조달하거나 보유자산의 불리한 매각 등으로 발생하는 위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 당사는 유동성리스크 측정을 위하여 유동성비율 및 갭을 사용하고 있습니다. 유동성비율은 회사의 모든 자산과 부채를 만기별로 나눈 후 특정분석시점(1개월, 3개월 등)의 누적유동성자산을 누적유동성부채로 나눈 값으로 내외부 유동성 관리정책에 의거 100% 이상에서 관리하고 있습니다. 유동성갭은 누적유동성자산에서 누적유동성부채를 차감한 금액으로 회사는 원칙적으로 동 금액을 "0" 이상으로 관리하고 있습니다. - 회사의 자금부서는 유동성관리를 위해 조달만기 및 수단을 다양하게 관리하고 있으며, 유동성 위기상황을 대비하기 위하여 리스크관리부서와 자금부서는 유동성비상계획을 세워 유동성위기에 대응하고 있습니다. III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약연결재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제 60기 3분기 (2020.9.30) 제 59기 (2019.12.31) 제 58기 (2018.12.31) 자 산 I. 현금및예치금 4,637,444 5,378,177 3,714,047 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 31,048,642 28,315,214 28,935,001 III. 파생상품자산 785,399 852,354 393,467 IV. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산 3,993,971 2,615,947 2,456,834 V. 관계기업투자 347,933 75,759 54,096 VI. 상각후원가측정대출채권 6,871,917 6,186,371 5,572,174 VII. 유형자산 228,005 233,444 159,998 VIII. 투자부동산 1,194,792 1,488,401 992,779 IX. 무형자산 162,652 165,399 156,108 X. 당기법인세자산 6,727 6,611 5,482 XI. 이연법인세자산 - 22,466 40,689 XII. 기타금융자산 6,447,246 2,367,353 2,507,517 XIII. 기타자산 46,286 39,945 44,802 XIV. 매각예정자산 - 16,210 - 자 산 총 계 55,771,014 47,763,651 45,032,994 부 채 I. 예수부채 6,515,906 4,397,259 3,783,448 II. 당기손익인식금융부채 13,199,536 15,346,953 15,335,458 III. 파생상품부채 1,028,455 715,649 1,166,506 IV. 차입부채 23,177,947 19,876,664 18,196,720 V. 당기법인세부채 7,212 6,542 836 VI. 순확정급여부채 46,909 49,449 44,193 VII. 이연법인세부채 32,300 - - VIII. 충당부채 38,422 19,348 15,268 IX. 기타금융부채 6,487,216 2,424,187 1,785,686 X. 기타부채 296,408 307,289 327,820 부 채 총 계 50,830,311 43,143,340 40,655,935 자 본 I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 4,940,380 4,620,008 4,376,840 1. 자본금 1,493,102 1,493,102 1,493,102 2. 기타불입자본 1,478,717 1,478,717 1,478,656 3. 이익잉여금 1,758,817 1,493,403 1,252,391 4. 기타자본구성요소 209,744 154,786 152,691 II. 비지배지분 323 303 219 자 본 총 계 4,940,703 4,620,311 4,377,059 부 채 및 자 본 총 계 55,771,014 47,763,651 45,032,994 연결에 포함된 회사수 125 121 105 나. 요약연결포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제 60기 3분 기 (2020.1.1~2020.9.30) 제 59기 3분기 (2019.1.1~2019.9.30) 제 59기 (2019.1.1~2019.12.31) 제 58기 (2018.1.1~2018.12.31) I. 영업수익 7,913,056 6,478,467 8,088,988 6,680,195 II. 영업비용 7,471,069 6,184,629 7,728,520 6,430,068 III. 영업이익 441,987 293,838 360,468 250,127 IV. 영업외수익 84,635 53,095 77,837 34,765 V. 영업외비용 51,528 12,398 39,748 20,891 VI. 법인세비용차감전순이익 475,094 334,535 398,557 264,001 VII. 법인세비용 129,844 92,695 108,486 74,325 VIII. 총당기순이익 345,250 241,840 290,071 189,676 1. 지배기업의 소유주 345,233 241,828 290,057 189,666 2. 비지배지분 17 12 14 10 IX. 기타포괄손익 55,142 28,825 3,059 25,079 X. 당기총포괄손익 400,392 270,665 293,130 214,755 1. 지배기업의 소유주 400,372 270,633 293,107 214,749 2. 비지배지분 20 32 23 6 연결에 포함된 회사수 125 115 121 105 다. 요약별도재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제60기 3분기 (2020.9.30) 제59기 (2019.12.31) 제58기 (2018.12.31) 자 산 I. 현금및예치금 4,073,562 4,997,266 3,424,330 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 30,808,739 27,918,571 28,585,482 III. 파생상품자산 788,531 851,041 390,677 IV. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 3,992,621 2,614,739 2,456,272 V. 종속기업투자 806,212 873,433 826,485 VI. 관계기업투자 349,763 77,421 56,013 VII. 상각후원가측정대출채권 5,043,642 4,813,832 4,309,267 VIII. 유형자산 225,302 230,810 159,148 IX. 투자부동산 19,044 30,092 50,952 X. 무형자산 147,840 150,691 139,478 XI. 이연법인세자산 - - 21,254 XII. 기타금융자산 6,491,968 2,406,519 2,557,739 XIII. 기타자산 23,255 20,441 24,399 자 산 총 계 52,770,479 44,984,856 43,001,496 부 채 I. 예수부채 6,517,595 4,398,067 3,787,515 II. 당기손익인식금융부채 13,199,536 15,346,953 15,335,413 III. 파생상품부채 1,007,268 703,543 1,160,269 IV. 차입부채 20,392,343 17,271,460 16,243,584 V. 순확정급여부채 46,909 49,449 44,193 VI. 이연법인세부채 42,531 4,615 - VII. 충당부채 38,422 19,348 15,268 VIII. 기타금융부채 6,296,309 2,215,051 1,681,346 IX. 기타부채 267,962 279,869 276,869 부 채 총 계 47,808,875 40,288,355 38,544,457 자 본 I. 자본금 1,493,102 1,493,102 1,493,102 II. 기타불입자본 1,479,110 1,479,110 1,479,110 III. 이익잉여금 1,797,806 1,578,878 1,338,406 IV. 기타자본구성요소 191,586 145,411 146,421 자 본 총 계 4,961,604 4,696,501 4,457,039 부 채 및 자 본 총 계 52,770,479 44,984,856 43,001,496 종속·관계·공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 라. 요약별도포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제60기 3분기 (2020.1.1~2020.9.30) 제59기 3분기 (2019.1.1~2019.9.30) 제59기 (2019.1.1~2019.12.31) 제58기 (2018.1.1~2018.12.31) I. 영업수익 7,764,170 6,334,087 7,883,993 6,561,279 II. 영업비용 7,308,666 6,027,588 7,519,811 6,276,490 III. 영업이익(손실) 455,504 306,499 364,182 284,789 IV. 영업외수익 45,471 51,324 80,522 55,564 V. 영업외비용 91,911 7,173 44,327 14,830 VI. 법인세비용차감전순이익(손실) 409,064 350,650 400,377 325,523 VII. 법인세비용 110,317 95,619 110,859 88,051 VIII. 당기순이익(손실) 298,747 255,031 289,518 237,472 IX. 기타포괄이익(손실) 46,356 2,898 -56 9,502 X. 당기총포괄이익 345,103 257,929 289,462 246,974 ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면, 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11013#*재무제표_*.* 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 가. 연결재무상태표 제60기 3분기 2020년 9월 30일 현재 제59기 2019년 12월 31일 현재 제58기 2018년 12월 31일 현재 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제60기 3분 기 제59기 제58기 자 산 I. 현금및예치금 4,637,444,499,745 5,378,177,125,240 3,714,046,674,174 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 31,048,641,914,344 28,315,214,010,819 28,935,000,925,252 III. 파생상품자산 785,399,432,743 852,354,124,020 393,466,829,086 IV. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산 3,993,971,036,211 2,615,947,409,379 2,456,834,120,359 V. 관계기업투자 347,932,872,627 75,759,107,129 54,096,002,973 VI. 상각후원가측정대출채권 6,871,916,683,319 6,186,370,622,322 5,572,173,939,570 VII. 유형자산 228,005,414,821 233,443,995,248 159,997,426,914 VIII. 투자부동산 1,194,792,191,973 1,488,400,894,663 992,779,453,684 IX. 무형자산 162,651,826,369 165,399,330,185 156,107,696,958 X. 당기법인세자산 6,726,543,828 6,610,637,979 5,482,211,467 XI. 이연법인세자산 - 22,466,249,674 40,689,313,383 XII. 기타금융자산 6,447,245,743,825 2,367,352,251,311 2,507,517,054,584 XIII. 기타자산 46,285,378,704 39,944,906,521 44,802,349,817 XIV. 매각예정자산 - 16,209,923,554 - 자 산 총 계 55,771,013,538,509 47,763,650,588,044 45,032,993,998,221 부 채 I. 예수부채 6,515,906,216,804 4,397,259,382,566 3,783,447,503,373 II. 당기손익인식금융부채 13,199,536,343,108 15,346,952,546,008 15,335,458,114,354 III. 파생상품부채 1,028,454,639,055 715,649,398,300 1,166,506,416,800 IV. 차입부채 23,177,946,871,462 19,876,664,216,800 18,196,720,062,089 V. 당기법인세부채 7,211,551,244 6,542,440,949 835,630,696 VI. 순확정급여부채 46,908,554,336 49,449,132,897 44,192,613,038 VII. 이연법인세부채 32,299,742,484 - - VIII. 충당부채 38,422,175,734 19,347,522,500 15,268,428,431 IX. 기타금융부채 6,487,216,453,501 2,424,185,754,360 1,785,686,136,817 X. 기타부채 296,408,150,296 307,288,977,237 327,819,820,801 부 채 총 계 50,830,310,698,024 43,143,339,371,617 40,655,934,726,399 자 본 I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 1. 자본금 1,493,102,120,000 1,493,102,120,000 1,493,102,120,000 2. 기타불입자본 1,478,716,745,754 1,478,716,745,754 1,478,656,491,971 3. 이익잉여금 1,758,816,785,955 1,493,402,661,346 1,252,390,684,356 4. 기타자본구성요소 209,743,629,320 154,785,865,441 152,691,230,674 II. 비지배지분 323,559,456 303,823,886 218,744,821 자 본 총 계 4,940,702,840,485 4,620,311,216,427 4,377,059,271,822 부 채 및 자 본 총 계 55,771,013,538,509 47,763,650,588,044 45,032,993,998,221 나. 연결손익계산서 제60기 3분기 2020년 1월 1일부터 2020년 9월 30일까지 제59기 3분기 2019년 1월 1일부터 2019년 9월 30일까지 제59기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지 제58기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제60기 3분기 제59기 3분기 제59기 제58기 I. 영업수익 7,913,055,762,165 6,478,467,017,614 8,088,988,172,614 6,680,194,560,586 1. 수수료수익 732,158,169,047 456,835,175,380 628,594,837,659 696,062,083,548 2. 금융상품평가및처분이익 5,639,799,997,891 4,886,792,883,545 6,036,699,265,410 4,657,206,288,765 3. 이자수익 622,111,510,012 645,412,712,606 860,768,650,552 830,274,085,302 4. 상각후원가측정금융자산평가및처분이익 28,400,145,381 2,009,512,085 7,047,489,901 751,904,272 5. 외환거래이익 739,679,912,269 347,524,411,910 379,234,251,468 270,466,635,348 6. 기타의영업수익 150,906,027,565 139,892,322,088 176,643,677,624 225,433,563,351 II. 영업비용 7,471,068,827,699 6,184,629,513,169 7,728,519,848,824 6,430,067,895,246 1. 수수료비용 96,724,200,805 72,028,002,528 103,165,321,689 108,557,958,089 2. 금융상품평가및처분손실 5,751,151,165,911 5,072,658,040,048 6,203,170,314,760 5,053,083,227,597 3. 이자비용 242,707,307,269 238,539,230,936 322,980,005,659 279,344,541,734 4. 상각후원가측정금융자산평가및처분손실 28,957,008,606 12,189,490,193 16,891,295,776 11,172,253,117 5. 외환거래손실 739,329,834,936 222,938,462,050 317,853,745,169 226,921,283,997 6. 판매관리비 582,820,405,906 550,946,429,310 749,991,343,528 727,501,622,938 7. 기타의영업비용 29,378,904,266 15,329,858,104 14,467,822,243 23,487,007,774 III. 영업이익(손실) 441,986,934,466 293,837,504,445 360,468,323,790 250,126,665,340 IV. 영업외수익 84,635,418,715 53,094,983,001 77,836,857,107 34,765,254,948 V. 영업외비용 51,528,003,523 12,398,074,809 39,748,343,864 20,891,123,461 VI. 법인세비용차감전순이익 475,094,349,658 334,534,412,637 398,556,837,033 264,000,796,827 VII. 법인세비용 129,844,834,419 92,694,524,038 108,485,833,526 74,324,797,089 VIII . 당기순이익 345,249,515,239 241,839,888,599 290,071,003,507 189,675,999,738 IX . 당기순이익 의 귀속 1. 지배기업소유주지분 345,233,107,212 241,827,802,764 290,057,411,140 189,665,602,957 2. 비지배지분 16,408,027 12,085,835 13,592,367 10,396,781 다. 연결포괄손익계산서 제60기 3분기 2020년 1월 1일부터 2020년 9월 30일까지 제59기 3분기 2019년 1월 1일부터 2019년 9월 30일까지 제59기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지 제58기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제60기 3분기 제59기 3분기 제59기 제58기 I. 당기순이익(손실) 345,249,515,239 241,839,888,599 290,071,003,507 189,675,999,738 II. 세후기타포괄손익 55,142,108,819 28,825,789,501 3,058,558,003 25,078,913,997 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 1. 기타포괄손익-공정가치측정지분상품평가손익 25,397,066,839 15,761,750,524 15,556,396,114 3,901,703,062 2. 당기손익-공정가치지정금융부채 신용위험변동손익 16,971,974,142 -11,533,323,931 -11,329,768,368 1,453,646,795 3. 순확정급여부채의 재측정요소 -2,337,926 -51,028,073 -3,852,340,780 -2,544,440,827 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 1. 기타포괄손익-공정가치측정채무상품평가손익 3,989,288,327 -1,279,670,653 -430,594,769 6,667,410,890 2. 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 -139,564,478 487,390,104 239,020,310 -94,000,877 3. 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 -2,074,096,797 -7,064,987,772 -2,152,507,492 -1,747,708,453 4. 해외사업환산손익 10,999,778,712 32,505,659,302 5,028,352,988 17,442,303,407 III. 당기총포괄손익 400,391,624,058 270,665,678,100 293,129,561,510 214,754,913,735 IV. 당기총포괄손익의 귀속 1. 지배기업소유주지분 400,371,888,488 270,633,295,499 293,106,611,757 214,748,574,780 2. 비지배지분 19,735,570 32,382,601 22,949,753 6,338,955 라. 연결자본변동표 제60기 3분기 2020년 1월 1일부터 2020년 9월 30일까지 제59기 3분기 2019년 1월 1일부터 2019년 9월 30일까지 제59기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지 제58기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 자 본 금 기타불입자본 이익잉여금 기타자본구성요소 지배기업의 소유주 귀속 비지배지분 총계 2018.1.1 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,182,368,118,264 155,953,623,859 4,310,452,932,195 142,787,763 4,310,595,719,958 회계정책변경의 효과 - - 19,514,080,719 -28,345,365,008 -8,831,284,289 - -8,831,284,289 수정후 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,201,882,198,983 127,608,258,851 4,301,621,647,906 142,787,763 4,301,764,435,669 배당금의 지급 - - -139,157,117,584 - -139,157,117,584 - -139,157,117,584 당기총포괄손익: 당기순이익 - - 189,665,602,957 - 189,665,602,957 10,396,781 189,675,999,738 종속기업 지분율의 변동 - -372,578,101 - - -372,578,101 69,618,103 -302,959,998 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 평가손익 - - - 10,569,113,952 10,569,113,952 - 10,569,113,952 당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험변동액 - - - 1,453,646,795 1,453,646,795 - 1,453,646,795 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - -94,000,877 -94,000,877 - -94,000,877 순확정급여부채의 재측정요소 - - - -2,544,440,827 -2,544,440,827 - -2,544,440,827 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - -1,747,708,453 -1,747,708,453 - -1,747,708,453 해외사업환산손익 - - - 17,446,361,233 17,446,361,233 -4,057,826 17,442,303,407 2018.12.31 1,493,102,120,000 1,478,656,491,971 1,252,390,684,356 152,691,230,674 4,376,840,527,001 218,744,821 4,377,059,271,822 2019.1.1. 1,493,102,120,000 1,478,656,491,971 1,252,390,684,356 152,691,230,674 4,376,840,527,001 218,744,821 4,377,059,271,822 배당금의 지급 - - -50,000,000,000 - -50,000,000,000 - -50,000,000,000 종속기업 지분율의 변동 - 60,253,783 - - 60,253,783 62,129,312 122,383,095 유형자산재평가손익 - - 954,565,850 -954,565,850 - - - 당기총포괄손익: 당기순이익 - - 290,057,411,140 - 290,057,411,140 13,592,367 290,071,003,507 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 평가손익 - - - 15,125,801,345 15,125,801,345 - 15,125,801,345 당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험변동액 - - - -11,329,768,368 -11,329,768,368 - -11,329,768,368 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - 239,020,310 239,020,310 - 239,020,310 순확정급여제도의 재측정요소 - - - -3,852,340,780 -3,852,340,780 - -3,852,340,780 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - -2,152,507,492 -2,152,507,492 - -2,152,507,492 해외사업환산손익 - - - 5,018,995,602 5,018,995,602 9,357,386 5,028,352,988 2019.12.31. 1,493,102,120,000 1,478,716,745,754 1,493,402,661,346 154,785,865,441 4,620,007,392,541 303,823,886 4,620,311,216,427 2019.1.1. 1,493,102,120,000 1,478,656,491,971 1,252,390,684,356 152,691,230,674 4,376,840,527,001 218,744,821 4,377,059,271,822 배당금의지급 - - -50,000,000,000 - -50,000,000,000 - -50,000,000,000 종속기업 지분율의 변동 - 60,253,783 - - 60,253,783 62,129,312 122,383,095 유형자산재평가손익 - - 373,344,739 -373,344,739 - - - 분기총포괄손익: 분기순이익 - - 241,827,802,764 - 241,827,802,764 12,085,835 241,839,888,599 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 평가 손익 - - - 14,482,079,871 14,482,079,871 - 14,482,079,871 당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험변동액 - - - -11,533,323,931 -11,533,323,931 - -11,533,323,931 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - 487,390,104 487,390,104 - 487,390,104 순확정급여부채의 재측정요소 - - - -51,028,073 -51,028,073 - -51,028,073 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - -7,064,987,772 -7,064,987,772 - -7,064,987,772 해외사업환산손익 - - - 32,485,362,536 32,485,362,536 20,296,766 32,505,659,302 2019.9.30 1,493,102,120,000 1,478,716,745,754 1,444,591,831,859 181,123,378,670 4,597,534,076,283 313,256,734 4,597,847,333,017 2020.1.1. 1,493,102,120,000 1,478,716,745,754 1,493,402,661,346 154,785,865,441 4,620,007,392,541 303,823,886 4,620,311,216,427 배당금의 지급 - - -80,000,000,000 - -80,000,000,000 - -80,000,000,000 유형자산재평가손익 - - 181,017,397 -181,017,397 - - - 분기총포괄손익: 분기순이익 - - 345,233,107,212 - 345,233,107,212 16,408,027 345,249,515,239 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 평가손익 - - - 29,386,355,166 29,386,355,166 - 29,386,355,166 당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험변동액 - - - 16,971,974,142 16,971,974,142 - 16,971,974,142 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - -139,564,478 -139,564,478 - -139,564,478 순확정급여제도의 재측정요소 - - - -2,337,926 -2,337,926 - -2,337,926 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - -2,074,096,797 -2,074,096,797 - -2,074,096,797 해외사업환산손익 - - - 10,996,451,169 10,996,451,169 3,327,543 10,999,778,712 2020.9.30 1,493,102,120,000 1,478,716,745,754 1,758,816,785,955 209,743,629,320 4,940,379,281,029 323,559,456 4,940,702,840,485 마. 연결현금흐름표 제60기 3분기 2020년 1월 1일부터 2020년 9월 30일까지 제59기 3분기 2019년 1월 1일부터 2019년 9월 30일까지 제59기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지 제58기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제60기 3분기 제59기 3분기 제59기 제58기 Ⅰ. 영업활동 현금흐름 -1,997,273,676,115 5,063,277,930,103 731,697,130,288 -3,079,233,209,134 1. 영업활동에서 창출된 현금흐름 -2,367,928,219,912 4,725,554,510,887 264,941,250,171 -3,645,715,482,706 가. 당기순이익 345,249,515,239 241,839,888,599 290,071,003,507 189,675,999,738 나. 손익조정사항 -268,882,060,728 -616,798,407,936 -699,780,614,929 -509,584,153,910 다. 자산부채의 증감 -2,444,295,674,423 5,100,513,030,224 674,650,861,593 -3,325,807,328,534 2. 이자의 수취 661,849,558,464 631,369,048,400 845,694,492,068 823,973,860,576 3. 이자의 지급 -232,963,116,351 -228,494,058,347 -306,932,502,291 -276,686,368,434 4. 배당금 수취 40,554,795,470 30,470,685,153 31,963,460,839 90,286,906,893 5. 법인세 납부액 -98,786,693,786 -95,622,255,990 -103,969,570,499 -71,092,125,463 Ⅱ. 투자활동 현금흐름 376,726,371,331 -2,238,444,969,547 -2,296,432,305,958 -655,506,000,442 1. 장기성예금의 증감 1,689,170,800,000 -1,990,000,000,000 -1,671,899,733,041 -747,877,408,734 2. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 취득 -5,906,088,623,553 -3,673,184,319,163 -4,882,993,956,030 -3,370,370,649,013 3. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 처분 4,566,568,045,081 3,859,042,601,254 4,759,239,837,376 3,994,066,108,763 4. 관계기업투자의 취득 -293,573,478,000 -19,195,996,000 -22,608,752,000 -41,607,182,260 5. 관계기업투자의 처분 3,553,800,000 5,972,898 1,175,664,978 3,452,566,834 6. 종속기업처분 순현금유출입 -3,375,470,308 23,648,623,063 20,596,928,841 84,297,843,069 7. 유형자산의 취득 -19,324,293,167 -10,738,641,931 -13,000,038,247 -39,495,608,516 8. 유형자산의 처분 4,012,500,000 3,225,699,301 11,976,346,996 102,953,159 9. 무형자산의 취득 -15,856,080,683 -14,524,417,812 -24,064,293,306 -11,432,553,429 10. 무형자산의 처분 5,625,954,197 3,230,056,619 5,882,408,000 4,429,478,028 11. 투자부동산의 취득 -53,073,660,454 -487,913,711,806 -574,484,958,225 -529,802,696,610 12. 투자부동산의 처분 379,148,131,265 68,204,564,550 94,206,677,529 - 13. 복구충당부채의 감소 -245,913,100 -245400520 -458,438,829 -1,268,851,733 14. 매각예정비유동자산의 처분 20,184,660,053 - - - Ⅲ. 재무활동 현금흐름 1,918,809,251,956 -2,520,144,025,037 1,602,472,932,004 3,781,483,497,649 1. 차입부채의 증감 2,027,715,772,730 -2,538,435,306,516 1,596,685,211,487 3,909,272,937,372 2. 임대보증금의 증감 3,965,601,950 8,750,813,334 3,701,683,122 11,367,677,861 3. 배당금의 지급 -80,000,000,000 -50,000,000,000 -50,000,000,000 -139,157,117,584 4. 리스부채의 감소 -17,476,567,985 -15,259,398,241 -20,282,677,088 - 5. 유상증자 - 130,215,360 130,215,360 - 6. 기타부채의 증감 -15,395,554,739 74,669,651,026 72,238,499,123 - Ⅳ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과 -104,072,744 1,162,152,009 -391,039,574 -124,065,127 Ⅴ. 현금및현금성자산의 순증감(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ) 298,157,874,428 305,851,087,528 37,346,716,760 46,620,222,946 Ⅵ. 기초 현금및현금성자산 395,770,504,790 358,423,788,030 358,423,788,030 311,803,565,084 Ⅶ. 기말 현금및현금성자산 693,928,379,218 664,274,875,558 395,770,504,790 358,423,788,030 3. 연결재무제표 주석 제60기 3분기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 9월 30일까지 제59기 3분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 9월 30일까지 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 1. 일반사항 기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표' 에 의한 연결회사인 케이비증권 주식회사(이하 "지배기업" 혹은 "케이비증권 ")와 연결대상 종속 기업인 KBFG Securities America Inc. 외 124 개 ( 이 하 "종속기업")의 일반적인 내용은 다음과 같습니 다. 1.1 지배기업의 개요 지배기업은 1962년 6월 1일에 '국일증권주식회사'로 설립되어 1986년 6월 5일에 상호를 '현대증권주식회사'로 변경하였으며, 1975년 9월 30일에 주식을 한국거래소에 상장하였 습니 다. 지배기업의 자본금은 수차례의 증자 등을 거쳐 당분기말 현재 1,493,102백만원 입니다. 지배기업은 2016년 10월 19일 주식회사 KB금융지주(이하 "KB금융지주")와 포괄적 주식교환을 통해 KB금융지주의 완전자회사로 편입되었습니다. 이에 따라 당분기말 현재 지 배기업의 보통주 지분은 KB금융지주가 100% 보유하고 있습니다. 한편, 지배기업은 2016년 12월 30일을 합병기일로 하여 KB투자증권주식회사(이하 "KB투자증권")를 흡수합병하고 상호를 케이비증권 주식회사로 변경하였으며, 당분기말 현 재 108 개의 국내 영업점과 1개의 해외사무소를 운영하고 있습니다. 1.2 연결대상 종속기업 의 현황 당분기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업 의 현황은 다음과 같습니다. 투자회사 회사명 업종 지분율 (%) 소재지 사용재무제표일 지배기업 KBFG Securities America Inc. 투자자문,증권매매 100.00 미국 9월 KB Securities Hong Kong Ltd. 투자자문,증권매매 100.00 홍콩 9월 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY 투자자문,증권매매 99.70 베트남 9월 KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합(*) 기타금융업 20.00 대한민국 9월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 9월 현대콘티키전문사모투자신탁1호 수익증권 82.06 대한민국 9월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 수익증권 98.15 대한민국 9월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 수익증권 100.00 대한민국 9월 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 수익증권 98.77 대한민국 9월 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 수익증권 96.64 대한민국 9월 퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호 수익증권 99.50 대한민국 9월 KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호 수익증권 99.61 대한민국 9월 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 수익증권 54.84 대한민국 9월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 수익증권 99.96 케이만군도 9월 JB Dry Street 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 9월 JB Australia108 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 9월 JB Forge 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 9월 JB Hall Street 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 9월 JB Margaret Street 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 9월 GH Real Estate I LP 투자업 81.00 건지 9월 알파Spain부동산전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 99.85 대한민국 9월 한강국내전문투자형사모부동산투자신탁14호 수익증권 99.45 대한민국 9월 엠에스세종제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블엔에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블하나㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 케이비파크제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 케이비유케이센터제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이케이비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타중부㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블삼지㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 크레센도무주㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블권선제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 그레이트지엠제십이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타에스엠제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이제이에이치제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이제이에이치제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블유투제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 파라다이스영종제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타학곡㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 송도피세븐제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타장현㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타이앤이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타에스에이치㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타아이피㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타대림㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 이뉴스테이제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블당산㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타파노라마제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타파피루스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에스제이종로제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타천원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블케이디제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블파크웨이제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 트루프렌드원디제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타디에스제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타디에스제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블용인제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타와니제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블감삼제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 송도피파이브제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블성내제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타김포제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블알리제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 케이비피에프제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블대포제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블대포제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 케이비안성제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 폴라이에이치제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 폴라이에이치제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 폴라에스큐제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 폴라에스큐제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블모종제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블성수제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타와니제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블대농㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타침산제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블포시시아제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 제이케이반포제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블아이에프피제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타제이와이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타지제㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블고림제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 케이비아산배방제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 케이비아산배방제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 케이비이천물류제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블유니시티제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블공평제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 해밀턴파워제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블세풍산단㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블학운오㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블초월제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타대덕㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블강일제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 스타트위드원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블실버㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블발곡㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타예천㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 케이비오산세교㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이치디용인제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에프엔가산제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이비알마륵제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타빌리브㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 Mangrove Feeder Fund 수익증권 100.00 케이만군도 9월 지배기업 등 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 수익증권 100.00 대한민국 9월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제19호 수익증권 100.00 대한민국 9월 Mangrove Feeder Fund Mangrove Master Fund 수익증권 100.00 케이만군도 9월 KB Securities Hong Kong Ltd. Global Investment Opportunity Limited 금융 및 부동산투자업 100.00 말레이시아 9월 현대 다이나믹스증권자투자신탁 1호 현대다이나믹스증권모투자신탁 수익증권 99.33 대한민국 9월 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 BECKETT ACQUISITION LIMITED 부동산투자업 100.00 아일랜드 9월 에스제이종로제일차㈜ KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호 수익증권 59.66 대한민국 9월 KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호 KB와이즈스타종로타워부동산모투자신탁 수익증권 63.27 대한민국 9월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 9월 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg Vierte CasaLog GmbH Co. KG 부동산투자업 100.00 독일 9월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.18 미국 9월 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT ABLE NJ DSM, LLC 부동산투자업 100.00 미국 9월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.90 미국 9월 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 부동산투자업 100.00 미국 9월 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 Lumen International Developments 부동산투자업 100.00 룩셈부르크 9월 Lumen International Developments VREF Shaftesbury ScSp 부동산투자업 100.00 룩셈부르크 9월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등 Hillswood Finco Ltd. 부동산투자업 100.00 저지 9월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등 Hillswood Holdings Ltd. 부동산투자업 100.00 저지 9월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등 Hillswood Holding Property Unit Trust 부동산투자업 100.00 저지 9월 Hillswood Holding Property Unit Trust 등 Hillswood Property Unit Trust 부동산투자업 100.00 저지 9월 폴라이에이치제일차㈜ 등 멀티에셋PR전문투자형사모투자신탁제3호 수익증권 100.00 대한민국 9월 폴라에스큐제일차㈜ 등 멀티에셋PR전문투자형사모투자신탁제4호 수익증권 100.00 대한민국 9월 (*) 자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다. 투자회사 회사명 업종 지분율 (%) 소재지 사용재무제표일 지배기업 KBFG Securities America Inc. 투자자문,증권매매 100.00 미국 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. 투자자문,증권매매 100.00 홍콩 12월 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY(구, MARITIME SECURITIES INCORPORATION) 투자자문,증권매매 99.70 베트남 12월 KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합(*) 기타금융업 20.00 대한민국 12월 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 수익증권 98.86 대한민국 12월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 수익증권 99.51 대한민국 12월 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 수익증권 79.67 대한민국 12월 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 수익증권 99.64 대한민국 12월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 수익증권 99.99 대한민국 12월 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대콘티키전문사모투자신탁1호 수익증권 82.06 대한민국 12월 현대강소기업증권투자신탁1호 수익증권 91.61 대한민국 12월 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 수익증권 98.15 대한민국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 수익증권 100.00 대한민국 12월 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 수익증권 98.77 대한민국 12월 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 수익증권 96.64 대한민국 12월 퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호 수익증권 99.50 대한민국 12월 KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호 수익증권 99.61 대한민국 12월 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 수익증권 54.84 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 수익증권 99.96 케이만군도 12월 캡스톤US전문투자형사모투자신탁6호 수익증권 99.79 대한민국 12월 JB Dry Street 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB Australia108 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB Forge 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB Hall Street 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB Margaret Street 전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 수익증권 100.00 대한민국 12월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제19호 수익증권 100.00 대한민국 12월 엠에스세종제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블엔에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블하나㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비파크제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스디더블유투㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 스타트쓰리원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비유케이센터제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이케이비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타중부㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 개화산역개발제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타강릉제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블삼지㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 크레센도무주㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블권선제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 그레이트지엠제십이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타에스엠제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블유투제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 파라다이스영종제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타학곡㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 송도피세븐제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타장현㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 와이제이에스일산㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 동탄제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타이앤이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타에스에이치㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블알리제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타아이피㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타대림㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 퍼스트종로제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 이뉴스테이제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블당산㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타파노라마제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타파피루스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블대장㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비사우스게이트㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스제이드림제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블남양주㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스제이종로제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이피디씨㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타천원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블파워제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 디에스김포학운㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블케이디제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 영쓰리사우스게이트㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블파크웨이제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 트루프렌드원디제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타에프이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타고은제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타고은제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타디에스제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타디에스제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블용인제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비월평정림제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타와니제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블감삼제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블에스피㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 송도피파이브제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 송도피파이브제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블성내제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타해남제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타김포제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비연천㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 Mangrove Feeder Fund 수익증권 100.00 케이만군도 12월 Mangrove Feeder Fund Mangrove Master Fund 수익증권 100.00 케이만군도 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. Global Investment Opportunity Limited 금융 및 부동산투자업 100.00 말레이시아 12월 현대 스마트인덱스알파 증권자투자신탁 1호 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 수익증권 99.86 대한민국 12월 현대 밸류플러스 증권자투자신탁 1호 등 현대밸류플러스증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대 다이나믹스증권자투자신탁 1호 현대다이나믹스증권모투자신탁 수익증권 98.48 대한민국 12월 현대 퀀트롱숏증권자투자신탁 1호 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 현대튼튼대한민국증권모투자신탁 수익증권 66.56 대한민국 12월 현대강소기업증권투자신탁1호 현대강소기업증권모투자신탁 수익증권 80.43 대한민국 12월 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 BECKETT ACQUISITION LIMITED 부동산투자업 100.00 아일랜드 12월 에스제이종로제일차㈜ KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호 수익증권 59.66 대한민국 12월 KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호 KB와이즈스타종로타워부동산모투자신탁 수익증권 63.27 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg Vierte CasaLog GmbH Co. KG 부동산투자업 100.00 독일 12월 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 부동산투자업 100.00 독일 12월 Sechste Casalog KG 부동산투자업 100.00 독일 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.18 미국 12월 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT ABLE NJ DSM, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.90 미국 12월 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 Lumen International Developments 부동산투자업 100.00 룩셈부르크 12월 Lumen International Developments VREF Shaftesbury ScSp 부동산투자업 100.00 룩셈부르크 12월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등 Hillswood Finco Ltd. 부동산투자업 100.00 저지 12월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등 Hillswood Holdings Ltd. 부동산투자업 100.00 저지 12월 LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 등 Hillswood Holding Property Unit Trust 부동산투자업 100.00 저지 12월 Hillswood Holding Property Unit Trust 등 Hillswood Property Unit Trust 부동산투자업 100.00 저지 12월 (*) 자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다. 1.3 연결대상 종속기업 의 재무정보 요약 당분기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업 의 요약재무상태표와 당분기 및 전분기의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다./당분기> (단위: 천원) 회사명 자산 부채 영업수익 분기순이익(손실) 총포괄이익(손실) KBFG Securities America Inc. 18,027,161 645,615 772,395 (114,818) 121,832 KB Securities Hong Kong Ltd. 170,773,047 48,947,788 6,850,172 984,798 3,166,423 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY 370,963,514 263,824,622 23,144,529 5,433,122 6,534,957 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호(*) - - 321 (2,853) (2,853) 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호(*) - - 1,253 (28,206) (28,206) 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호(*) - - 700 (2,674) (2,674) 현대밸류플러스증권자투자신탁1호(*) - - 556 (15,214) (15,214) 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 4,358,910 12,351 1,282 (49,448) (49,448) 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호(*) - - - (8,122) (8,122) 현대콘티키전문사모투자신탁1호 457,502 27 53 (88,631) (88,631) 현대강소기업증권투자신탁1호(*) - - 3,580 (31,020) (31,020) 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호(*) - - 1,778 2,946,469 2,946,469 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 16,922,735 227,203 1,489,920 1,301,741 1,113,141 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 132,273,790 2,214,823 7,600,464 6,237,357 4,574,257 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 7,470,333 4,369 328,845 305,944 305,944 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 71,621,429 4,069,211 5,566,762 2,975,079 2,183,189 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 187,656 937,087 - 569,432 529,680 엠에스세종제사차㈜ 7,803,005 10,436,419 836,667 268,664 268,664 에이블엔에스㈜ 2,861,157 4,174,448 3,553,037 2,836,681 2,836,681 에이블하나㈜ 15,526,775 15,424,598 1,037,125 232,108 232,108 케이비파크제일차㈜ 30,610,532 30,649,481 1,229,919 (38,241) (38,241) 에스디더블유투㈜(*) - - - - - 스타트쓰리원㈜(*) - - - - - 케이비유케이센터제일차㈜ 11,069,900 10,500,000 565,717 197,533 197,533 에이케이비제일차㈜ 26,801,318 25,235,479 790,725 (57,719) (57,719) 뉴스타중부㈜ 9,390,995 9,129,852 618,834 209,985 209,985 개화산역개발제일차㈜(*) - - 286,766 (2,732) (2,732) 뉴스타강릉제일차㈜(*) - - - - - Mangrove Feeder Fund 65,224,239 109,155 4,291,383 3,300,308 4,053,445 Mangrove Master Fund 68,293,916 3,116,553 10,007,781 4,256,702 5,010,771 GH Real Estate I LP 37,053,999 451,418 - (624,737) (68,804) Global Investment Opportunity Limited 240,652 - 46 (14,377) (10,643) 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁(*) - - 161,558 (306,960) (306,960) 현대밸류플러스증권모투자신탁(*) - - 355,327 (1,118,639) (1,118,639) 현대다이나믹스증권모투자신탁 5,660,037 112,142 1,594,654 502,395 502,395 현대퀀트롱숏증권모투자신탁(*) - - 385,023 (161,719) (161,719) 현대튼튼대한민국증권모투자신탁(*) - - 1,034,968 (1,471,837) (1,471,837) BECKETT ACQUISITION LIMITED 150,774,316 140,262,919 4,612,562 (1,226,798) (602,201) AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg(*) - - - - 3,428 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 14,367,823 202,069 10,467 428,490 1,178,089 Vierte CasaLog GmbH Co. KG 258,048 3,882,676 583,219 573,480 511,616 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG(*) - - - - (74,084) Sechste Casalog KG(*) - - - - (59,210) ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 17,883,772 39,807 1,545,355 1,480,119 1,718,305 ABLE NJ DSM, LLC 41,141,513 32,360,467 2,649,261 (622,931) (430,358) HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 141,411,632 133,489 7,608,314 7,522,482 9,414,120 HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 144,878,214 23,086,937 24,930,615 38,796,573 39,309,099 에이블삼지㈜ 15,589,995 15,883,081 2,731,258 (207,726) (207,726) 퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호 13,902,896 822 859,679 (432,996) (432,996) KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호 27,393,143 205,380 1,571,743 1,008,253 1,008,253 KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합 6,817,243 50,273 (78,865) (243,084) (243,084) 크레센도무주㈜ 20,205,867 20,352,205 804,415 (53,325) (53,325) 에이블권선제일차㈜ 22,214,951 22,319,743 735,259 (48,706) (48,706) 그레이트지엠제십이차㈜ 13,156,827 13,150,433 546,653 5,239 5,239 뉴스타에스엠제일차㈜ 2,344,303 2,356,783 221,213 (10,795) (10,795) 에이제이에이치제일차㈜(*) - - - - - 에이제이에이치제이차㈜ 62,408 - 525,084 76,853 76,853 에이제이에이치제삼차㈜ 10,991,948 10,837,194 533,262 134,087 134,087 에이블유투제일차㈜ 10,142,480 10,227,761 405,835 (12,910) (12,910) 파라다이스영종제이차㈜ 18,698,931 20,182,812 501,286 (1,450,709) (1,450,709) 뉴스타학곡㈜ 2,949,636 2,968,116 155,156 (45,682) (45,682) 송도피세븐제일차㈜ 40,266,053 40,378,826 1,110,595 12,616 12,616 뉴스타장현㈜ 5,831,466 5,854,727 280,792 23,155 23,155 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 177,232,711 9,432,581 9,516,318 3,173,182 3,376,042 Lumen International Developments 177,532,216 154,440,215 9,959,107 1,511,956 1,332,947 VREF Shaftesbury ScSp 403,590,767 244,443,470 11,589,651 1,518,621 364,310 캡스톤US전문투자형사모투자신탁6호(*) - 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910,715 910,715 489,674 Hillswood Holdings Ltd. 753,712 28,531 - (7,027) (29,767) Hillswood Holding Property Unit Trust 28,833,230 2 153 833,287 617,720 Hillswood Property Unit Trust 100,370,457 71,709,786 4,032,887 575,019 361,874 케이비월평정림제일차㈜(*) - - - - - 뉴스타와니제일차㈜ 9,498,413 9,225,833 560,064 85,839 85,839 에이블감삼제일차㈜ 40,645,148 40,721,614 1,365,733 (19,210) (19,210) 에이블에스피㈜(*) - - 913,235 158,392 158,392 송도피파이브제이차㈜ 115,749,123 114,377,571 2,995,745 740,107 740,107 송도피파이브제삼차㈜(*) - - - - - 에이블성내제일차㈜ 18,798,576 18,823,983 516,630 (5,084) (5,084) 뉴스타해남제일차㈜(*) - - - - - 뉴스타김포제일차㈜ 23,403,892 23,226,543 1,709,645 (41,783) (41,783) 케이비연천㈜(*) - - 120,687 22,407 22,407 고성힐스제일차㈜(*) - - 2,481,253 435,391 435,391 에이블알리제이차㈜ 20,101,327 20,107,801 621,001 (6,475) (6,475) 케이비피에프제일차㈜ 2,494,151 2,526,230 156,503 (32,080) (32,080) 에이블비에스제일차㈜(*) - - 107,432 (90,489) (90,489) 에이블대포제일차㈜ 1,572,366 1,581,476 556,127 (9,111) (9,111) 에이블대포제이차㈜ 3,064,346 3,202,403 452,491 (138,058) (138,058) 케이비안성제일차㈜ 23,820,524 23,945,057 638,976 (124,534) (124,534) 폴라이에이치제일차㈜ 33,788,898 33,318,185 - 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KG 300,839 1,445,740 482,486 9,600,750 9,584,558 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 325,876 1,661,042 612,249 13,004,299 12,986,672 Sechste Casalog KG 306,729 1,373,832 458,899 8,564,828 8,554,783 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 17,638,377 47,815 1,226,474 1,163,333 2,425,106 ABLE NJ DSM, LLC 42,104,385 31,416,070 2,564,168 16,875 824,232 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 139,519,717 91,031 9,198,456 9,161,695 19,175,727 HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 353,804,761 263,757,920 24,738,492 369,051 7,302,443 에이블삼지㈜ 15,414,637 15,500,000 3,458,780 47,201 47,201 퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호 15,151,020 936 3,509,767 255,555 255,555 KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호 27,434,526 1,229 2,770,082 750,403 750,403 고덕베스트비제일차㈜(*) - - 910,636 (29,605) (29,605) 고덕베스트씨제일차㈜(*) - - 83,250 - - 고덕베스트디제일차㈜(*) - - 391,706 8,104 8,104 KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합 4,510,054 - 6,063 (290,547) (290,547) 세운리파제일차㈜(*) - - 2,770,208 77,111 77,111 크레센도무주㈜ 18,059,554 18,152,568 607,308 (67,882) (67,882) 에이블권선제일차㈜ 13,458,672 13,514,758 317,831 (22,109) (22,109) 그레이트지엠제십이차㈜ 17,567,061 17,565,906 787,796 - - 뉴스타에스엠제일차㈜ 9,416,918 9,418,603 459,035 34,728 34,728 케이비거창㈜(*) - - 811,233 88,370 88,370 뉴송도케이비제일차㈜(*) - - - - - 뉴스타트송도제일차㈜(*) - - 788,564 105,154 105,154 뉴스타트송도제이차㈜(*) - - 246,183 10,913 10,913 비케이비제팔차㈜(*) - - 219,731 (42,909) (42,909) 에이제이에이치제일차㈜ 34,131,375 34,086,770 295,830 (65,110) (65,110) 에이제이에이치제이차㈜ 15,642,853 15,657,297 578,840 (28,172) (28,172) 에이제이에이치제삼차㈜ 5,674,796 5,654,128 148,050 34,742 34,742 에이제이에이치제사차㈜(*) - - 446,161 32,324 32,324 에이블유투제일차㈜ 10,183,408 10,255,778 507,011 (52,089) (52,089) 제이케이비제이차㈜(*) - - 749,151 (172,250) (172,250) 파라다이스영종제이차㈜ 20,243,272 20,276,444 682,412 (52,209) (52,209) 뉴스타학곡㈜ 9,409,382 9,382,180 260,049 38,975 38,975 송도피세븐제일차㈜ 40,337,057 40,462,446 1,217,163 (135,789) (135,789) 뉴스타광교제이차㈜(*) - - 443,836 (160,604) (160,604) 뉴스타장현㈜ 6,835,144 6,881,559 403,731 (28,153) (28,153) 에이블케이지타워㈜(*) - - 205,625 126 126 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 184,289,685 10,854,580 20,050,805 10,967,184 9,812,544 Lumen International Developments 183,717,381 161,958,327 7,615,036 (583,118) 362,023 VREF Shaftesbury ScSp 441,887,403 273,145,448 10,881,548 4,372,755 10,887,335 캡스톤US전문투자형사모투자신탁6호 52,598,696 1,005,100 10,107,028 2,778,532 2,778,532 현대강소기업증권모투자신탁 18,000,513 407,719 4,599,874 (1,720,135) (1,720,135) 와이제이에스일산㈜ 17,053,025 17,000,033 928,380 (205,979) (205,979) 동탄제일차㈜ 5,049,366 5,056,524 338,331 (111,959) (111,959) 뉴스타이앤이㈜ 20,322,569 20,331,928 435,216 (10,728) (10,728) 뉴스타에스에이치㈜ 30,466,787 30,481,231 755,717 (16,092) (16,092) 에이블알리제일차㈜ 30,382,191 30,398,282 960,494 (16,092) (16,092) 뉴스타아이피㈜ 52,020,152 51,875,900 2,644,386 (235,320) (235,320) 뉴스타대림㈜ 2,226,069 2,163,206 293,081 56,484 56,484 퍼스트종로제일차㈜ 51,375,062 51,674,994 795,436 (210,402) (210,402) 이뉴스테이제일차㈜ 25,855,592 25,500,000 824,247 210,167 210,167 에이블당산㈜ 26,090,224 26,281,231 555,828 (95,322) (95,322) 뉴스타청과제일차㈜(*) - 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- 390,822 (49,644) (49,644) 에이블케이아이제이차㈜(*) - - 132,438 (57,019) (57,019) 트루프렌드원디제이차㈜(*) - - 271,915 (380,160) (380,160) 트루프렌드원디제삼차㈜ 27,937,393 28,063,453 133,227 (126,720) (126,720) 뉴스타에프이㈜ 28,736,895 29,263,797 362,906 251,746 251,746 뉴스타고은제일차㈜ 30,328,025 30,450,941 186,795 (7,398) (7,398) 뉴스타고은제이차㈜ 65,614,077 65,943,673 188,055 (360,110) (360,110) 뉴스타디에스제일차㈜ 15,231,639 15,183,373 2,260 (10,155) (10,155) 뉴스타디에스제이차㈜ 37,749,091 37,534,560 6,589 (19,743) (19,743) 에이블용인제일차㈜ 3,298,577 3,298,592 11,490 (1,716) (1,716) JB Dry Street 전문투자형사모투자신탁1호 1,056,540 11,354 - - - JB Australia108 전문투자형사모투자신탁1호 729,994 3,543 - - - JB Forge 전문투자형사모투자신탁1호 522,663 2,879 - - - JB Hall Street 전문투자형사모투자신탁1호 976,197 3,186 - - - JB Margaret Street 전문투자형사모투자신탁1호 277,150 1,244 - - - LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제18호 34,827,385 3,837 - - - LB영국전문투자형사모부동산투자신탁 제19호 11,001,615 18,656 - - - Hillswood Finco Ltd. 13,668,210 - - - - Hillswood Holdings Ltd. 759,345 - - - - Hillswood Holding Property Unit Trust 29,048,640 - - - - Hillswood Property Unit Trust 98,374,105 69,231,222 - - - 케이비월평정림제일차㈜ 19,181,702 19,164,713 - - - 뉴스타와니제일차㈜ 30,485,080 30,298,338 - - - 에이블감삼제일차㈜ 40,514,083 40,571,339 - - -