케이비증권 분기보고서 (2018.09)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 산업의 현황

(1) 산업의 특성- 당사가 영위하는 금융투자업은 유가증권의 발행, 매매와 관련한 제반 업무 수행, 다양한 금융상품 개발 등을 통하여 기업투자자금의 장기 조달 원천 제공 및 국민경제측면에서 자금의 효율적 배분과 투자수단 제공 기능을 수행하는 고부가가치 금융산업입니다.- 또한 금융투자업은 경기에 비해 선행하고, 일정주기를 가지고 움직이는 특징이 있으며, 국가의 경제상황 및 국제금융동향 뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제외적 요인에도 민감하게 반응하는 변동성이 높은 산업입니다.

(2) 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2018년 3분기	2017년말	2016년말	2015년말	2014년말

주가지수	KOSPI	2,343.1	2,467.4	2,026.4	1,961.3	1,915.6

KOSDAQ	822.3	798.4	631.4	662.4	543.0

시가총액	금 액	1,840.9	1,888.6	1,510.0	1,441.7	1,331.8

증가율	-2.53%	25.07%	4.73%	8.25%	2.03%

거래대금	금 액	2,252.5	2,190.5	1,947.6	2,177.3	1,446.8

증가율	-	12.47%	-10.54%	50.49%	0.7%

주1) 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.주2) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치입니다.(3) 경기변동의 특성 및 계절성 - 일반적으로 주식시장은 경기변동에 6개월 정도 선행하며, 주가의 계절효과가 존재하나 명확히 실증된 바는 없습니다.

나. 국내외 시장여건 (1) 시장 여건 - 2018년 1분기부터 이어지고 있는 변동성 높은 증시 가 미·중간 무역분쟁 장기화와 미국의 기준금리 인상 및 중국의 경기 둔화 우려 등으로 인해 더욱 큰 변동성을 보이고 있습니다. 또한 신흥국 금융시장의 불안감, 한미간 금리격차에 따른 외국인 투자자의 이탈우려 및 북 한의 비핵화 불 이행은 시장의 리스크 요인으로 남아 있습니다. 불안한 시장여건에 더해 증권사들은 극 심한 위탁수수료 경쟁과 다수의 초대형 증권사의 탄생 및 외부 업권과의 상품 경쟁까지 더해 져 국내외 전 금융회사와 무한경쟁을 하고 있습니다. 전통적으 로 증권업 실적의 변수였던 코스피지수 및 거래대금의 중요성이 다소 줄어들어 고객의 다양한 니즈를 충족할 수 있는 상품·서비스 등 다양한 수익원 발굴과 초대형 IB 등 자본을 활용한 자금 조달 및 기 업금융, 해외투자 등 전통적 영역 외의 사업영역이 더욱 중요해 질 것으로 예상됩니다.

(2) 종속회사의 시장여건

회사의 명칭	내용

KBFG Securities America Inc.(KB증권 뉴욕현지법인)	- 세계경제의 수도라 불리우는 뉴욕시는 미국에서도 경제의 중심지이며, NYSE, NASDAQ, CME Group 등 주요 거래소가 위치하고 있어 수많은 금융기관이 주된 영업소를 설치하고 운영중이며 발달된 연기금과 집합투자 문화에 힘입어 대형화된 운용회사들과 함께 여러가지 전략을 구사하는 헤지펀드가 활발하게 시장에 참여하고 있어 이들 기관들이 한국시장에도 많이 참여하고 있습니다.- 뉴욕현지법인은 미주지역 투자자를 대상으로 주식중개 및 한국기업에 대한 리서치 등의 서비스를 제공하고 있으며, IB 등 다양한 영역으로 사업을 발전시켜 나갈 예정입니다.

KB Securities Hong Kong Ltd.(KB증권 홍콩현지법인)	- 홍콩은 선진적 법률제도, 우수한 사회 인프라, 영어의 공용언어화 등 국제금융센터로서의 탁월한 입지조건으로 인해 세계각국의 금융기관이 진출하여 있으며, 특히 급속하게 성장하고 있는 중국과 주변 동남아 지역을 포함한 아시아지역 진출의 지정학적인 교두보로서 향후 양호한 성장세를 나타낼 것으로 전망됩니다.- 홍콩현지법인을 해외 진출의 거점으로 전략적 육성 및 아시아 지역 허브로 구축하고 자체 수익모델 확보를 위한 기초 영업자본 확충을 위하여 2017년에 USD 80,000,000의 증자를 진행하였습니다.- 홍콩현지법인은 현지의 장점을 활용하여 국내를 포함한 아시아권 투자자들에게 경쟁력 있는 해외 투자상품을 제공하며, Global IB Deal에 대한 발굴, 투자 및 해외채권운용 등의 활동을 진행 중입니다.

KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY(KB증권 베트남현지법인)	- 베트남은 견조한 GDP 성장세, 안정적인 물가 및 FDI의 지속적인 유입 등 양호한 경제구조를 기반으로 꾸준한 성장을 지속하는 신흥 시장입니다.- 베트남현지법인은 Brokerage, Proprietary trading, Underwriting 및 Investment banking advisory 등의 업무를 수행하는 종합증권사로써, 현지의 우수상품을 발굴하여 한국으로 소개하며, 현지 IB Deal 등과 관련하여 한국 본사와 협업 업무를 수행하고 있습니다.

※ Maritime Securities Incorporation은 2018.01.17자로 사명을 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY로 변경하였습니다.※ 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 주요 종속회사에 대해서는 작성하지 않았습니다. (3) 시장점유율 추이

[주식 수탁수수료 시장점유율 현황] (단위 : 백만원, %)

구 분	'18.1.1~'18.06.30	'17.1.1~'17.12.31	'16.1.1~'16.12.31	'15.1.1~'15.12.31

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

당사(구 현대증권)	224,147	9.76	279,685	8.41	228,863	7.39	292,411	7.46

삼성증권	198,790	8.66	283,947	8.53	251,241	8.11	307,165	7.84

NH투자증권	204,744	8.92	274,929	8.26	275,885	8.90	342,385	8.73

미래에셋대우증권(구 대우증권)	244,919	10.67	337,090	10.13	334,384	10.79	328,081	8.37

한국투자증권	134,112	5.84	196,133	5.90	184,968	5.97	235,737	6.01

주1) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초로 작성하였고, 지분증권 위탁매매 수수료를 기준으로 작성하였습니다.주2) 당사와 미래에셋대우증권은 합병 전의 법인인 구 현대증권과 구 대우증권의 데이터를 기준으로 작성하였습니다.

(4) 관련법령 및 감독규정

금융투자업 전반	상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률,금융투자업규정, 증권의 발행 및 공시등에 관한 규정

과 세	소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법

국 제 화	외국환거래법, 외국인투자촉진법

기 타	주식회사의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률,근로자퇴직급여 보장법

다. 시장경쟁요소 (1) 경쟁요인 - 금융위원회의 인가업무 단위에 따라 금융투자사업자간 경쟁 - 정부의 초대형 IB 육성을 위한 규제완화 지속 - 차별화된 금융상품 개발 및 서비스 제공여부, 예측정보의 적시성, 신속한 업무 처리 등 고객만족도 측면에서의 경쟁요소가 존재

(2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점 - 전통적인 Brokerage의 경쟁력을 유지하고 있으며, 수탁수수료 수익 기준 업계 상위 수준 - 초대형 IB회사로써의 IB 사업의 약진 - 증 권-은행간 협업을 통한 지속적인 시너지 효과 강화 - 해외 진출 확대를 통한 글로벌 금융투자회사로서의 위상 강화 (3) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단 - 대형사 중심의 시장 선도와 수익성 차별화가 이어지고 있고 자본력을 바탕으로 한 초대형 IB 의 시장 지배력이 본격적으로 나타나기 시작할 것으로 예상됩니다. 당사는 초대형 IB회사로써, 부동산 금융과 국내외 M, 인수금융, 기업신용공여 등 당사의 자본과 투자 노하우를 활용한 고수익 IB 사업을 더욱 강화해 나 가고 있습니다. - S 뛰어난 자금 운용과 리스크관리를 통해서 지속적인 수익을 창출하고 있으며, 법인 고객들을 대상으로 차별화된 서비스를 제공하고 있습니다. 또한, 자회사인 뉴욕현지법인과 홍콩현지법인 뿐만 아니라 해외 증권사 인수를 통하여 글로벌 금융투자회사로 나아가고 있습니다. - 전통적인 수익원인 Brokerage의 영향력이 약해지기는 하였으나 당사는 여전히 강한 경쟁력을 유지하고 있고, 전 국 약 120여개의 점포 인프라를 바탕으로 고객들의 접근성을 높임과 동시에 고객 니즈를 충족시키는 금융상품과 차별화된 서비스를 제공하고 있습니다 . WM 사업기반을 더욱 확대하기 위하여 은행과의 Co-Location에 의한 복합점포를 지속적으로 구축할 예정입니다. 복합점포를 통해 1회의 내점만으로 다양한 금융상품을 제공받을 수 있는 환경을 고객에게 제공하여 고객 기반을 더욱 확대할 방침입니다 . 또한 시장 상황에 적합한 금융투자상품을 선제적으로 고객들에게 제공하여 자산증식파트너로서 역할에 더욱 박차를 가할 것입니다. 라. 회사의 현황 (1) 영업상황의 개요[연결실체 영업실적]

구 분	주 요 내 용

영업실적및 주요 재무현황	□ FY2018 (2018.1.1~2018.09.30) 기간동안 회 사의 영업수익은 4조 8,846억원 을 실현하였으며, 영업이익은 2,984 억원 , 당기순이익은 2,198 억원 을 각각 기록하였습니다. □ 또한, 주요 재무현황을 살펴보면 자산은 44조 5,396억원 , 부채는 40조 1,442 억원 이고, 자기자본은 4조 3,954 억원 으로 업 계 상위 규모 이며, 순 자본비율(Net Capital R atio )은 1,451.49 % 수준 으로 자본 적정성 및 재무건전성 측면에서 안정 적인 상황입니다.

추진전략	- 회사는 최상의 금융솔루션을 제공하는 대표투자은행으로 도약하기 위하여 다음과 같이 경영전략을 정하여 세부 중점사업을 추진하고 있습니다.

[주요 사업부문별 영업실적(영업이익 기준)]

주요 사업부문	주 요 내 용

위탁/자산관리 부문(Retail, Wholesale 등)	- FY2018 (2018.1.1~2018.09.30) 기간 동안 위탁/자산관리 영업이익은 전년동기 대비 937억 증가한 1,338 억을 기록하였습니 다.

기업금융 부문(IB)	- FY2018 (2018.1.1~2018.09.30) 기간 동안 기업금융 부문 영업이익은 전년동기 대비 109억 증가한 1,017억을 기록하였습니다.

자산운용부문(S)	- FY2018 (2018.1.1~2018.09.30) 기간 동안 자산운용부문 이익은 전년동기 대비 677억 감소한 189억원을 기록하였습니다.

(2) 조직도

2. 영업의 현황 가. 사업부문별 영업실적

(1) 보고부문의 유형

회사의 경영진은 부 문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 회사의 최고영업의사결정자에게 보고되는 정보에 기초하여 영업부문을 결정하고 있으며, 회사의 영업부문은 위탁/자산관리, 기업금융, 자산운용, 기타사업부문으로 구성됩니다.

기업회계기준서 제1108호 에 따른 회사의 보고부문은 다음과 같습니다.

사업별 부문	일반 정보

위탁/자산관리 부문	개인, 법인 및 기관고객에 대한 위탁영업, 자산관리상품 판매 및 서비스 제공

기업금융 부문	회사채발행, 구조화금융, IPO, 증자 및 인수합병자문 등 주로 기업 자금조달,공급과 관련 자문서비스 제공 및 주간업무 수행

자산운용 부문	유가증권과 파생금융상품의 거래 및 자기자본투자업무

기타사업 부문	기타업무 및 각종지원업무

(2) 부문수익 및 손 익

당기 및 전기 중 회사의 보고부문별 손익정보는 다음과 같습니다.

제 58기 3분 기 >(단위 : 백만원)

구 분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익

위탁/자산관리부문	1,060,834	927,025	133,809	7,147	347	140,609

기업금융부문	291,591	189,903	101,688	-1,907	82	99,699

자산운용부문	3,496,782	3,477,917	18,865	-10,114	0	8,751

기타사업부문	35,344	-8,689	44,033	13,743	87,033	-29,257

합 계	4,884,551	4,586,156	298,395	8,869	87,462	219,802

주) 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다. 제 57기 3분 기 >

(단위 : 백만원)

구 분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익

위탁/자산관리부문	688,454	648,375	40,079	12,179	33	52,225

기업금융부문	244,419	153,653	90,766	36,729	85	127,410

자산운용부문	3,339,886	3,253,254	86,632	11,749	761	97,620

저축은행부문	-	-	-	-	-	-

기타사업부문	65,598	34,859	30,739	-42,808	60,580	-72,649

합 계	4,338,357	4,090,141	248,216	17,849	61,459	204,606

주1) 저축은행부문의 관련 손익은 중단영업손익으로 분류하였습니다. 주2) 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다. 주3) 제57기 3분기 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. 위에서 보고된 수익은 외부고객 및 다른 영업부문과의 거래로부터 발생한 수익이며, 비용은 부문에 직접 귀속되는 항목과 합리적으로 배분할 수 있는 항목 및 내부자금이자를 포함합니다. 부문이익은 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위해 최고영업의사결정자에게 보고되는 측정치입니다. 나 . 종류 별 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제58 기 3분 기	제57기 3분 기	비고

수수료수익	557,068	423,711

금융자산(부채)평가및처분이익	3,405,162	3,210,655

이자수익	603,291	469,029

외환거래이익	211,622	147,737

기타영업수익	107,408	87,225

영 업 수 익 합 계	4,884,551	4,338,357

주 1 ) K-IFRS에 따른 연결재무제표기준의 영업실적의 변동내역입니다. 주2) 제 57기 3분기 영업실적은 중단영업손익 분류에 따른 손익계산서 재작성을 반영하여 재작성하였습니다. 주3) 제57기 3분기 영업실적은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. 다. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	제58기 3분기	제57기 연간	제56기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	1,493,102	3.56	1,493,102	4.62	1,184,180	5.12

자본잉여금	1,519,345	3.63	1,519,345	4.70	1,064,756	4.61

자본조정	-40,235	-0.10	-40,235	-0.12	-99,780	-0.43

기타포괄손익누계액	137,849	0.33	32,738	0.10	38,694	0.17

이익잉여금	1,320,233	3.15	1,126,048	3.48	977,335	4.23

예수부채	투자자예수금	2,853,133	6.81	2,403,361	7.43	1,914,974	8.28

수입담보금	908,655	2.17	232,082	0.72	28,112	0.12

기타	3,538	0.01	3,003	0.01	1,606	0.01

차입부채	콜머니	431,000	1.03	355,251	1.10	195,629	0.85

차입금	2,305,000	5.50	1,867,786	5.78	838,003	3.62

환매조건부매도	11,259,561	26.87	7,952,022	24.60	6,599,306	28.55

당기손익인식지정금융부채	12,482,763	29.79	10,616,076	32.84	7,459,260	32.26

파생상품	494,198	1.18	505,155	1.56	466,612	2.02

사채	997,680	2.38	499,460	1.54	433,937	1.88

기타	2,966,100	7.08	1,675,577	5.18	418,144	1.81

기타부채	퇴직급여충당금	39,086	0.09	20,120	0.06	12,556	0.05

기타	2,475,173	5.91	2,067,377	6.40	1,585,566	6.85

합 계	41,900,833	100.00	32,328,268	100.00	23,118,890	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분	제58기 3분기	제57기 연간	제56기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	237,424	0.57	194,281	0.60	215,830	0.93

예치금	2,640,951	6.30	2,109,406	6.52	1,835,777	7.94

유가증권	단기매매증권	25,728,932	61.40	18,047,950	55.83	12,664,075	54.78

매도가능증권	2,510,978	5.99	3,348,957	10.36	2,874,296	12.43

만기보유증권	-	0.00	8,849	0.03	10,000	0.04

지분법적용투자주식	779,354	1.86	597,170	1.85	521,951	2.26

당기손익인식지정금융자산	1,280,183	3.06	1,446,772	4.48	721,182	3.12

파생상품	467,130	1.11	125,531	0.39	133,247	0.58

대출채권	콜론	0.00	-	-	-	-

신용공여금	3,000,813	7.16	2,484,907	7.69	1,674,519	7.24

RP매수	57,967	0.14	8,005	0.02	22,892	0.10

대여금	28,272	0.07	43,554	0.13	63,268	0.27

기타	2,016,505	4.81	1,242,161	3.84	467,064	2.02

유형자산	155,443	0.37	135,756	0.42	130,797	0.57

투자부동산	48,829	0.12	51,222	0.16	53,609	0.23

기 타	2,948,052	7.04	2,483,747	7.68	1,730,383	7.49

합 계	41,900,833	100.00	32,328,268	100.00	23,118,890	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 3. 영업종류별 현황 가. 투자매매업무 ( 1) 증권거래현황

(2018.1.1~2018.9.30) (단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	5,260,769	5,183,458	10,444,227	1,190,723	- 6,110

코스닥시장	1,875,970	1,623,252	3,499,222	124,886	7,505

코넥스시장	838	5,508	6,346	2,179	294

기타	33,845	1,390	35,235	340,465	5,199

소계	7,171,422	6,813,607	13,985,030	1,658,254	6,888

신주인수권증서	유가증권시장	13,025	19,354	32,379	5,650	304

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	13,025	19,354	32,379	5,650	304

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	214,919	106,461	321,379	137,715	2,954

소계	214,919	106,461	321,379	137,715	2,954

계	7,399,366	6,939,422	14,338,788	1,801,619	10,147

채무증권	국채,지방채	국고채	198,241,890	196,681,715	394,923,605	9,494,380	49,739

국민주택채권	3,346,746	3,248,708	6,595,454	186,786	1,938

기타	325,280	270,268	595,548	83,595	410

소계	201,913,916	200,200,691	402,114,607	9,764,761	52,087

특수채	통화안정증권	35,582,922	34,622,359	70,205,281	2,812,658	754

예금보험공사채	638,735	625,728	1,264,463	93,966	-42

토지개발채권	135,422	102,652	238,074	60,687	-368

기타	7,065,739	6,362,914	13,428,653	994,359	2,347

소계	43,422,818	41,713,653	85,136,471	3,961,670	2,691

금융채	산금채	4,614,409	3,774,132	8,388,541	627,885	492

중기채	5,210,715	4,919,450	10,130,165	129,892	14

은행채	8,412,724	7,082,523	15,495,247	2,007,823	1,104

여전채	13,415,071	9,660,829	23,075,900	3,799,213	1,832

종금채	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	31,652,919	25,436,934	57,089,853	6,564,813	3,442

회사채	8,484,929	7,124,055	15,608,984	1,369,887	88,690

기업어음증권	26,435,188	30,699,591	57,134,779	1,908,557	-17,126

기타	37,761,375	39,558,235	77,319,610	958,968	4,116

계	349,671,145	344,733,159	694,404,304	24,528,656	133,900

집합투자증권	ETF	5,164,659	6,264,579	11,429,237	1,421,012	- 6,576

기타	2,297,815	1,513,394	3,811,209	2,186,435	57,497

계	7,462,473	7,777,973	15,240,446	3,607,447	50,921

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	97,906	126,459	224,365	265,722	79

채무증권	국채,지방채	108,321	108,969	217,290	29,198	146

특수채	109,328	163,371	272,699	115,069	-806

금융채	490,255	349,695	839,950	534,989	-1,560

회사채	635,353	680,169	1,315,522	336,194	-1,500

기업어음증권	-	-	-	-	-

기타	20,497	7,784	28,281	50,046	1,329

소계	1,363,754	1,309,988	2,673,742	1,065,496	-2,391

집합투자증권	36,488	36,377	72,865	4,982	-135

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	28,687	67,114	95,801	568,371	-3,468

기타	-	-	-	-	-

계	1,526,835	1,539,938	3,066,773	1,904,571	-5,915

파생결합증권	ELS	72,459	143,806	216,265	77,542	-4,484

ELW	-	-	-	-	-

기타	73,290	131,296	204,586	269,372	-4

계	145,749	275,102	420,851	346,914	-4,488

기타증권	-	-	-	-	-

합계	366,205,568	361,265,594	727,471,162	32,189,207	184,565

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다.

(2) 장내파생상품거래현황

(2018.1.1~2018.9.30) (단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	-	-	-	-	-	-	-

돈육	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	금리선물	국채3년	81,483,565	65,539,378	-	147,022,943	-	-	1,883

국채5년	-	-	-	-	-	-	-

국채10년	137,361,285	-	-	137,361,285	-	-	10,832

통안증권	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	218,844,850	65,539,378	-	284,384,228	-	-	12,715

통화선물	미국달러	9,503,094	3,260,360	-	12,763,454	-	-	915

엔	-	-	-	-	-	-	-

유로	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	9,503,094	3,260,360	-	12,763,454	-	-	915

지수선물	KOSPI200	16,252,939	22,284,452	-	38,537,391	-	-	-636

KOSTAR	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	16,252,939	22,284,452	-	38,537,391	-	-	-636

개별주식	4,291,528	883,604	-	5,175,132	-	-	87

기타	-	378,547	-	378,547	-	-	-144

계	248,892,411	92,346,341	-	341,238,752	-	-	12,937

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	248,892,411	92,346,341	-	341,238,752	-	-	12,937

해외	상품선물	농산물	-	-	-	-	-	-	-

비철금속,귀금속	5,086	50,738	-	55,824	11	19	-8

에너지	12,969	73,680	-	86,649	30	49	-19

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	18,055	124,418	-	142,473	41	68	-27

금융선물	통화	3,755,956	560,987	-	4,316,943	520	345	174

금리	57,807,812	23,275,343	-	81,083,155	1,833	442	1,391

주가지수	1,389,367	12,423,344	-	13,812,711	5,236	9,275	-4,038

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	62,953,135	36,259,674	-	99,212,809	7,589	10,062	-2,473

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	62,971,190	36,384,092	-	99,355,282	7,630	10,130	-2,500

선물계	311,863,601	128,730,433	-	440,594,034	7,630	10,130	10,437

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	331,396	95,266	-	426,662	3,895	15,671	4,633

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	331,396	95,266	-	426,662	3,895	15,671	4,633

개별주식	23,957	10,998	-	34,955	3,117	17	-764

통화	미국달러	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	355,353	106,264	-	461,617	7,012	15,688	3,869

해외	주가지수	-	778,156	-	778,156	42,792	227,929	37,523

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	-	778,156	-	778,156	42,792	227,929	37,523

옵션계	355,353	884,420	-	1,239,773	49,804	243,617	41,392

기타	국내	-	-	-	-	-	-	-

해외	-	-	-	-	-	-	-

기타계	-	-	-	-	-	-	-

합계	312,218,954	129,614,853	-	441,833,807	57,434	253,747	51,829

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (3 ) 장외파생상품거래현황

(2018.1.1~2018.9.30) (단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	2,574	18,544	-18,544

통화	-	26,292,038	-	26,292,038	118,155	55,090	50,351

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	26,292,038	-	26,292,038	120,729	73,634	31,807

옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	29,030	14,886	7,103

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	1,460,000	-	1,460,000	3,206	14,670	-401

통화	-	-	-	-	15	-	7

기타	587,558	2,073,342	-	2,660,900	115	-	-50

계	587,558	3,533,342	-	4,120,900	32,366	29,556	6,659

스왑	신용	-	480,000	-	480,000	32,014	25,574	1,318

주식	3,989,074	4,632,411	-	8,621,485	107,286	165,825	46,422

일반상품	16,892	77,035	-	93,927	800	711	473

금리	85,849	29,673,330	-	29,759,179	78,178	194,386	-109,585

통화	16,288	100,278	-	116,566	1,104	1,250	-777

기타	-	-	-	-	44,099	39,227	-2,139

계	4,108,103	34,963,054	-	39,071,157	263,481	426,973	-64,288

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	4,695,661	64,788,434	-	69,484,095	416,576	530,163	-25,822

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (4) 유가증권 운용내역

(가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제58기 3분기	제57기 3분기	제57기 연간

처분차익(차손)	19,215	-15,370	-17,904

평가차익(차손)	-6,208	-2,477	6,356

배당금수익	20,502	18,566	19,664

합 계	33,509	719	8,116

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 제57기 3분기 및 제57기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. 주3) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 주식 관련 내역만 기재하였습니다.

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제58기 3분기	제57기 3분기	제57기 연간

처분·상환차익(차손)	33,451	-20,897	-43,724

평가차익(차손)	158,959	-44,477	-56,950

채권이자	308,017	231,858	311,560

합 계	500,427	166,484	210,886

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 제57기 3분기 및 제57기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. 주3) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 채권 관련 내역만 기재하였습니다.

(다 ) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	제58기 3분기	제57기 3분기	제57기 연간

처분·상환차익(차손)	-8,679	13,616	14,720

평가차익(차손)	-2,447	-845	-8,271

채권이자	30,892	24,851	37,361

합계	19,766	37,622	43,810

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 제57기 3분기 및 제57기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. 주3) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 외화증권 관련 내역만 기재하였습니다.

( 라) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제58기 3분기	제57기 3분기	제57기 연간

매매차익(차손)	-66,119	49,931	61,609

정산차익(차손)	10,438	4,646	5,249

합 계	-55,681	54,577	66,858

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 제57기 3분기 및 제57기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. ② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제58기 3분기	제57기 3분기	제57기 연간

매매차익(차손)	33,930	-18,171	108,609

평가차익(차손)	41,696	121,421	13,266

합 계	75,626	103,250	121,875

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 제57기 3분기 및 제57기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. ③ 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	제58기 3분기	제57기 3분기	제57기 연간

처분차익(차손)	28,248	31,785	44,315

평가차익(차손)	35,129	-229,744	194,070

상환차익(차손)	-334,362	-433,739	-896,560

합 계	-270,985	-631,698	-658,175

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 제57기 3분기 및 제57기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. 주3) 파생결합증권 거래손익과 매도파생 결합증권 거래손익이 합산되어 있습니다.

④ 장외파생상품거래(단위 : 백만원)

구 분	제58기 3분기	제57기 3분기	제57기 연간

매매차익(차손)	21,984	427,468	672,404

평가차익(차손)	-146,859	77,353	-31,440

상환차익(차손)	-15,397	-19,835	-28,514

합 계	-140,272	484,986	612,450

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 제57기 3분기 및 제57기 연간 내역은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.

나. 투자중개업무

(1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료현황표

(2018.1.1~2018.9.30) (단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	66,670,917	65,551,848	132,222,765	142,872

코스닥시장	61,673,142	61,065,143	122,738,285	144,947

코넥스시장	-	-	-	-

기타	38,602	44,072	82,674	200

소계	128,382,661	126,661,063	255,043,724	288,019

신주인수권증서	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

지분증권 합계	128,382,661	126,661,063	255,043,724	288,019

채무증권	채권	장내	178,555	626,438	804,993	1,537

장외	25,689,845	45,362,630	71,052,475	1,706

소계	25,868,400	45,989,068	71,857,468	3,243

기업어음	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권 합계	25,868,400	45,989,068	71,857,468	3,243

집합투자증권	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-

ELW	726,631	703,158	1,429,789	454

기타	-	-	-	-

파생결합증권 합계	726,631	703,158	1,429,789	454

외화증권	545,666	450,531	996,197	5,889

기타증권	3,037	3,111	6,148	23

증권 계	155,526,395	173,806,931	329,333,326	297,628

선물	국내	131,961,034	135,671,632	267,632,666	19,795

해외	-	-	-	-

소계	131,961,034	135,671,632	267,632,666	19,795

옵션	장내	국내	1,839,462	1,841,321	3,680,783	3,665

해외	-	-	-	-

소계	1,839,462	1,841,321	3,680,783	3,665

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션 합계	1,839,462	1,841,321	3,680,783	3,665

선도	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품 합계	133,800,496	137,512,953	271,313,449	23,461

합 계	289,326,891	311,319,885	600,646,776	321,089

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제58기 3분기	제57기 3분기	제57기 연간

수탁수수료	321,089	213,853	310,873

매매수수료	26,910	15,985	22,017

수 지 차 익	294,179	197,868	288,856

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 다. 투자일임업무

(1) 투자운용인력현황(단위: 건,백만원)

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	운용중인계약수	운용규모

김수현	차장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20120914	성균관대 대학원 / 신한금융투자 GIB 사업부	20170927	상근	159,778	1,515,306

김정환	대리	일임형 랩운용	투자자산운용사	20101105	한국외국어대 국제통상학과 / KB증권 Wrap운용부	20130121	상근	159,778	1,515,306

이두영	차장	일임형 랩운용	투자자산운용	20080919	아주대학교 경영학/미래에셋대우증권, KB증권 Wrap운용부	20170926	상근	155	9,298

김태원	과장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20060630	고려대 사회학과 / KB국민은행 신탁부, KB증권 Wrap운용부	20170220	상근	154	9,298

서경원	과장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20120406	Columbia Univ / 삼성증권AI운용팀, 한국투자공사 위탁운용팀, KB증권 Wrap운용부	20170621	상근	577	240,405

배성진	대리	일임형 랩운용	투자자산운용사	20141114	국민대 경영학과 / 구)현대증권 리스크관리부, 지점영업, KB증권 Wrap운용부	20150609	상근	576	240,405

손광현	차장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20090731	숭실대 경영학과 / 동양증권12년, 대신증권2년, KB증권 Wrap운용부	20150617	상근	1,821	81,342

박경구	과장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20120914	동국대 경제학 / 삼성증권 Wrap운용부, KB증권 Wrap운용부	20180716	상근	1,821	81,342

신정은	대리	일임형 랩운용	투자자산운용사	20170324	경희대 경제학과 / KB은행 WM투자전략부, KB증권 Wrap운용부	20170328	상근	1,820	81,342

강길원	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	한양대 무역학과 / 구)현대증권 지점영업, KB증권 지점영업	20010109	상근	2	88

고석호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	연세대 대학원 경제학 졸업	20010716	상근	1	24

구동록	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20071019	고려대 사회학 졸업 / CEIB 금융 졸업 / KB국민은행 신탁부 / 미래에셋대우 도곡WM센터	20170207	상근	3	363

권석주	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전북대 회계학과 / 구)현대증권 서부지역본부장, KB증권 지점영업	20010626	상근	3	130

금원경	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 경영정보학과 석사 / KB증권 지점영업	20010716	상근	19	2,664

김갑동	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	국민대 무역학과 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	28

김규식	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	경북대 경영학과 / 구)현대증권 온라인채널부, KB증권 지점영업	20010109	상근	4	480

김동현	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	경희대 행정학과, 부산대 금융증권선물보험(석) / KB증권 지점영업	20050330	상근	56	4,006

김문준	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	경북대 경영학과 / KTB투자증권, KB증권 지점영업	20150805	상근	29	15,639

김수희	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050504	조선대 회계학과 / KB증권 지점영업	20050601	상근	2	57

김용기	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	고려대 무역학과 / 구)현대증권 퇴직연금컨설팅1부, KB증권 지점영업	20050330	상근	10	1,811

김용선	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030409	서강대 경영학과 / KB증권 지점영업	20100204	상근	1	-

김용직	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	건국대 사학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	143

김원식	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전북대 행정학과 / KB증권 지점영업	20010716	상근	1	15

김주빈	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20090508	동국대 광고학과	20140916	상근	6	649

김재곤	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20001218	성균관대 무역학과 / 한화투자증권, KB증권 지점영업	20010213	상근	3	170

김태우	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000908	부산대 경제학과 / 한화증권 16년, KB증권 지점영업	20150420	상근	15	7,454

김효봉	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 무역학 졸업 / 유화증권 을지로지점 / 대한생명 기획부	20010626	상근	1	127

도민수	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	19951223	연세대 사회사업학과, 경영학(석) / KB증권 지점영업	20030110	상근	6	142

도상률	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	서강대 금융경제(석)학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	210

문윤환	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20111007	한성대 경제학과 / KB증권 감사실, 지점영업	20170131	상근	42	1,859

박민서	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20101105	경희대 외식산업 경영학 졸업 / 미래에셋대우 압구정중앙WM	20171113	상근	14	1,554

박석원	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 경제학과 / KB증권 지점영업	20020108	상근	4	78

박성호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	고려대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	36

박용진	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	부산외국어대 외교학과 / KB증권 지점영업	20010628	상근	4	138

박종성	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060920	홍익대 경영학 졸업 / 현대차투자증권 법인주식1팀	20171218	상근	5	226

서성교	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	동아대 회계학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	2	20

서장웅	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	세종대 경제무역학과 / 동양증권 9년, KB증권 지점영업	20121218	상근	9	706

서종찬	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070323	전북대 경영학과, 건국대 부동산금융투자 석사 / KB증권 지점영업	20070419	상근	3	388

선석원	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20140425	부산대 경영학과 / BNK투자증권 5년, KB증권 지점영업	20141217	상근	14	716

신동성	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	홍익대 무역학과 / 삼성증권 8년, 한국투자증권 9년, KB증권 지점영업	20110804	상근	90	8,738

신윤철	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	서울대 경영학(석)과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	4	271

오항영	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	서강대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	22,624

유긍열	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060920	수원대 경영학과 / KB증권 지점영업	20080130	상근	19	431

유대일	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	인하대 소비자아동학 졸업 / 한국투자증권 압구정PB센터	20170613	상근	2	79

유동하	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	건국대 무역학과 / KB증권 지점영업	20010716	상근	2	819

유동형	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	울산대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	4	227

유임재	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	강원대 경영학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	766

윤성현	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	동국대 경영학과 / 한국투자증권, KB증권 지점영업	20150706	상근	42	2,317

이건주	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	홍익대 경영학과 / KB증권 지점영업	20100729	상근	24	2,444

이경록	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20041220	세종대 경제무역학과 / 동양증권 6년, LIG투자증권 2년, KB증권 지점영업	20130423	상근	70	3,153

이성수	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050923	단국대 영어영문학과 / KB증권 지점영업	20051026	상근	1	14

이승찬	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	부산대 경제학과 / KB증권 지점영업	20080414	상근	1	21

이용찬	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	건국대 지리학과 / 삼성증권 지점영업, KB증권 지점영업	20170512	상근	8	612

이주희	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20011113	경북대 경영학과 / KB증권 지점영업	20020123	상근	1	66

이형곤	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	19990503	연세대 경제학과 / KB증권 지점영업	20011004	상근	3	78

장성일	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	영남대 경영학과 / 한화투자증권 15년, KB증권 지점영업	20150903	상근	7	445

장진아	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20170707	이화여자대학교 경제학 졸업 / 미래에셋대우 한티역WM	20170918	상근	3	229

장성호	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20161209	홍익대 무역학과 / KB증권 지점영업	20170119	상근	7	275

전정탁	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	성균관대 경제학과 / 구)현대증권 강서지역본부장, 강남지역본부장,KB증권 지점영업	20010626	상근	5	479

전창식	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	광신상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010201	상근	1	413

정미교	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	State Univ. of New York 응용통계학과 / KB증권 지점영업	20010626	상근	3	57

정민창	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20111024	연세대 정치외교학과 / 삼성증권 4년, KB증권 지점영업	20111024	상근	11	1,258

정성주	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160712	경희대 대학원 경영학과 / 유안타증권 5.6년, KB증권 지점영업	20160712	상근	10	378

정은진	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	대구대 사회복지학과 / KB증권 지점영업	20010716	상근	2	103

정지수	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000908	창원대 금융보험학과 / 푸르덴셜투자증권 11년, 삼성증권 4년, KB증권 지점영업	20150903	상근	1	136

최병오	상무	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	부산상대 경제학과 / 시티뱅크근무 / 구)현대증권 금융상품법인부 부서장	20010119	상근	6	385

최준혁	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	Univ. of Tennessee 경영학(석)과 / KB증권 지점영업	20010312	상근	9	275

최창순	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160712	한양대 경제학과 / 유안타증권 1.10년, KB증권 지점영업	20160712	상근	2	128

한창호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	경희대 정치외교학과 / 동양증권 10년, LIG투자증권 4년, KB증권 지점영업	20150619	상근	4	213

허재호	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	고려대 무역학과 / 구)현대증권 수원지점장, 강동지역본부장, 고객자산운용본부장, PB사업본부장, KB증권 지점영업	20010801	상근	2	59

홍성화	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	강경상업고 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	57

홍찬섭	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	서강대 경영학과 / 미래에셋증권 8년, KB증권 지점영업	20100520	상근	22	1,600

황재영	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000908	한양대 경영학과 / 동양 11년, NH투자증권 2년, KB증권 지점영업	20150802	상근	1	53

최원규	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	연세대학교 경영정보학 / 미래에셋대우 증권 10년, KB증권 지점영업	20170512	상근	4	73

최평성	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	성균관대학교 정치외교학과 / 삼성증권 10년, KB증권 지점영업	20170512	상근	5	141

손종훈	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	한양대학교 경영학 / 삼성증권 9년, KB증권 지점영업	20170113	상근	6	635

김종기	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	경북대학교 경제학 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	10

오상석	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	고려대학교 사회학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	52

백진우	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070129	홍익대학교 무역학/ KB증권 지점영업	20070131	상근	2	189

문병규	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060228	목포대학교 금융보험학 / KB증권 지점영업	20060412	상근	1	7

배상덕	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	동국대학교 북한학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	116

이선화	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	염광여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20040519	상근	1	7

류기현	주임	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20150223	부산대학교 경제학 / KB증권 지점영업	20180514	상근	1	10

정운길	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	계명대학교 경제학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	2	180

권광덕	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	부산대학교 대학원 금융,증권,선물,보험 / KB증권 지점영업	20010312	상근	2	158

윤재안	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	19970708	전북대학교 경영학 / KB증권 지점영업	20010730	상근	1	13

송승하	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20180322	중앙대학교 지식경영학 / 유안타증권 2년 / KB증권 지점영업	20180410	상근	2	41

임재성	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160315	서강대학교 국제경영학 / 신흥증권 6년 / KB증권 지점영업	20170818	상근	2	51

손우익	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	울산대학교 경영학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	85

이미라	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	성동여자실업고등학교 / KB증권 지점영업	20040519	상근	1	3

백미영	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	대전여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	10,062

안정현	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	동국대학교 대학원 사회학 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	804

김희경	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	서울여자대학교 경영학 / 삼성증권 8년, KB증권 지점영업	20170828	상근	15	3,718

(2) 투자일임계약현황(단위: 명,건,백만원)

구분	제58기 3분기	제57기	증감

고객수	305,308	288,760	16,548

일임계약건수	328,166	307,632	20,534

일임계약자산총액(평가금액)	5,106,043	3,452,209	1,653,834

(3) 일임수수료 수입현황(단위 : 백만원)

구 분	제58기 3분기	제57기 3분기	증감

일임수수료	5,317	3,637	1,680

기타수수료	98	54	44

합계	5,415	3,691	1,724

(4) 투자일임 재산현황(계약금액)

(단위 : 백만원 )

구분	금융투자업자	은행	보험회사	보험회사	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

(고유계정)	(특별계정)

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	16	104	1	0	2	800	0	0	1	0	14	113,773	0	0	324,819	1,909,200	2,815	1,557,365	327,668	3,581,243

전문투자자	58	7,259	10	0	50	92,072	22	20,022	61	400,000	21	33,955	0	0	10	1,144	261	907,153	493	1,461,604

계	74	7,362	11	0	52	92,872	22	20,022	62	400,000	35	147,728	0	0	324,829	1,910,344	3,076	2,464,518	328,161	5,042,846

해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3	1,857	1	100	4	1,957

전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	1	0	1	0

계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3	1,857	2	100	5	1,957

합계	일반투자자	16	104	1	0	2	800	0	0	1	0	14	113,773	0	0	324,822	1,911,058	2,816	1,557,465	327,672	3,583,200

전문투자자	58	7,259	10	0	50	92,072	22	20,022	61	400,000	21	33,955	0	0	10	1,144	262	907,153	494	1,461,604

계	74	7,362	11	0	52	92,872	22	20,022	62	400,000	35	147,728	0	0	324,832	1,912,201	3,078	2,464,618	328,166	5,044,804

※ 분기말 계약금액 기준 (5) 투자일임재산 운용현황 (평가금액)

(단위 : 백만원 )

구분	국내	해외	합계

현금및 예치금	현금 및 현금성자산	1,793,546	-	1,793,546

예치금	42,524	1,407	43,931

기타	-	-	-

소계	1,836,070	1,407	1,837,477

단기금융상품	양도성예금증서(CD)	-	-	-

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	9,363	-	9,363

기업어음증권(CP)	500,895	-	500,895

국공채 등	-	-	-

기타	-	-	-

소계	510,259	-	510,259

증권	채무증권	국채지방채	26,965	-	26,965

특수채	-	-	-

금융채	318,250	-	318,250

회사채	109,035	-	109,035

기타	26	-	26

소계	454,275	-	454,275

지분증권	주식	89,674	7,854	97,528

신주인수권증서	32	-	32

출자지분	-	-	-

기타	-	-	-

소계	89,706	7,854	97,560

수익증권	신탁 수익증권	-	-	-

투자신탁 수익증권	1,446,253	-	1,446,253

기타	-	-	-

소계	1,446,253	-	1,446,253

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	760,915	-	760,915

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	760,915	-	760,915

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	2,751,149	7,854	2,759,003

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	-	-	-

기타	- 696	-	- 696

합계	5,096,782	9,261	5,106,043

※ 분기말 평가금액 기준 라. 유가증권 인수업무

(1) 유가증권 인수실적(단위 : 백만원)

구 분	제58기 3분기	제57기 3분기	제57기 연간

주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	178,613	112,069	4,370	442,082	273,327	6,946	507,472	327,045	8,658

주 식	722,023	434,280	4,517	26,211	26,211	596	1,150,799	207,308	21,689

국공채	-	6,351,134	1,093	-	8,200,058	1,292	-	11,486,975	1,693

회사채	44,150,770	15,462,969	26,956	46,858,548	17,643,736	22,999	56,472,066	22,055,583	28,267

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	4,505,076	5,426,870	36,524	3,266,086	8,447,998	27,496	4,053,885	9,421,798	32,720

합 계	49,556,482	27,787,322	73,460	50,592,927	34,591,330	59,329	62,184,222	43,498,709	93,027

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제58기 3분기	제57기 3분기	제57기 연간

인수수수료	73,460	59,329	93,027

수수료비용	214	154	154

수지차익	73,246	59,175	92,873

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. 마. 신탁업무(1)수익현황(신탁계정)

(기준일 : 2018년 09월 30일) (단위 : 원)

계정명	신탁보수	중도해지수수료

금전신탁	불특정금전신탁	0	0

실적배당신탁	특정	수시입출금	476,082,133	0

자문형	40,863,705	0

자사주	109,505,100	0

채권형	1,058,869,162	0

주식형(자문형, 자사주 제외)	383,090,989	0

주가연계신탁	1,349,266,147	0

정기예금형	2,109,075,330	0

퇴직연금	확정급여형	1,177,152,856	0

확정기여형	471,375,748	0

IRA형	216,776,836	0

소계	1,865,305,440	0

기타	608,323,733	0

실적배당신탁계	8,000,381,739	0

재산신탁	증권	0	0

금전채권	47,500,000	0

동산	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0

관리형	0	0

소계	0	0

관리신탁	갑종	0	0

을종	0	0

소계	0	0

처분신탁	0	0

담보신탁	0	0

분양관리신탁	0	0

부동산신탁계	0	0

부동산관련권리	0	0

무체재산권	0	0

재산신탁소계	47,500,000	0

종합재산신탁	0	0

기타	0	0

합계	8,047,881,739	0

(2) 신탁별 수탁현황

(기준일 : 2018년 09월 30일) (단위 : 원)

구분	2017.12.31	증가	감소	2018.09.30

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

실적배당신탁	특정	수시입출금	81	718,929,218,483	491	25,798,485,893,370	423	25,659,935,195,895	149	857,479,915,958

자문형	0	0	39	3,246,000,000	0	38,952,000	39	3,207,048,000

자사주	13	44,366,571,325	15	100,500,000,000	9	51,366,571,325	19	93,500,000,000

채권형	506	2,891,754,875,204	285	5,767,732,513,270	267	6,878,900,041,457	524	1,780,587,347,017

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	35	12,726,288,659	0	381,788,659	35	12,344,500,000

주가연계신탁	17	338,740,000,000	146	305,241,013,585	10	184,309,158,319	153	459,671,855,266

정기예금형	167	4,827,327,320,716	760	14,355,610,630,041	706	14,075,572,675,329	221	5,107,365,275,428

퇴직연금	확정급여형	331	751,154,775,369	16	47,920,917,784	13	31,068,173,078	334	768,007,520,075

확정기여형	531	238,321,142,553	56	96,708,174,264	38	51,316,511,038	549	283,712,805,779

IRA형	2,392	151,663,620,566	767	48,411,792,219	488	35,522,556,890	2,671	164,552,855,895

소계	3,254	1,141,139,538,488	839	193,040,884,267	539	117,907,241,006	3,554	1,216,273,181,749

기타	14,729	172,445,350,613	769	892,810,130,849	2,216	755,626,388,465	13,282	309,629,092,997

실적배당신탁계	18,767	10,134,702,874,829	3,379	47,429,393,354,041	4,170	47,724,038,012,455	17,976	9,840,058,216,415

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	8	414,145,832,481	2	55,800,000,000	2	8,262,657,481	8	461,683,175,000

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	8	414,145,832,481	2	55,800,000,000	2	8,262,657,481	8	461,683,175,000

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	18,775	10,548,848,707,310	3,381	47,485,193,354,041	4,172	47,732,300,669,936	17,984	10,301,741,391,415

바. 신용공여업무(1) 신용공여(단위: 백만원)

구 분	2018.9.30	비고

신용공여	3,100,000	금융투자업규정 제4-23조(신용공여의 회사별 한도)

(2) 신용공여 이자율

이자율	연체이자율	비고

신용거래융자	예탁담보융자

일반	1 ~ 7일 : 연4.3%8~15일 : 연6.5%16 ~ 30일 : 연7.0%31 ~ 60일 : 연7.5%61 ~ 90일 : 연8.0% 91일 이상 : 연8.7%	기간형	1~30일: 연6.5%31~90일: 연7.5%91~180일: 연8.5%181일 이상: 연8.7%	9.9%	-

BullAccount	연8.0%	고객등급형	MVP스타: 연6.0%로얄스타: 연7.0%골드스타: 연7.2%프리미엄스타: 연7.3%일반: 연7.5%법인: 연7.25%

※ 비상장주식담보대출: 연 8.0% ~ 10.5%※ CMA수시입출금식대출: 연 7.0% ~ 8.0%※ 직장인을 위한 우리사주담보대출: 연 4.9% ~ 6.9%※ 직장인을 위한 수시입출금 담보대출 : 연4.5% ~ 6.9%※ 매도증권담보융자: 연 8.0%※ 환매대금즉시지급서비스: 연 7.5%

(3) 신용거래 융자 및 대주/대출 평균잔액

(단위: 백만원)

구 분	2018.01.01 ~ 2018.09.30	비 고

신용거래 융자	1,011,783	유통금융 융자 포함

신용거래 대주	-	유통금융 대주만 취급

예탁증권담보 융자	1,993,914	-

총 신용공여	3,005,698	-

※ 신용거래 융자는 유통금융 융자(증권금융)가 포함된 평균잔액임. 사. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원 )

구 분	제 58기 3분기	제 57기	제 56기

잔고	조건부매도	10,964,394	9,953,049	6,988,406

(거액 RP)	-	-	-

조건부매수	99,900	35,700	200

아. 파생상품 거래현황 (1) 파생상품 거래현황

(2018.1.1~2018.9.30) (단위 : 백만원)

구 분	이자율	통화	주식	기타	계

거 래 목 적	위험회피	119,948,051	30,213,663	41,108,232	3,133,341	194,403,287

매매목적	276,738,511	13,275,338	26,278,260	622,505	316,914,614

거 래 장 소	장내거래	365,467,383	17,080,397	58,765,007	521,019	441,833,806

장외거래	31,219,179	26,408,604	8,621,485	3,234,827	69,484,095

거 래 형 태	선 도	-	26,292,038	-	-	26,292,038

선 물	365,467,383	17,080,397	57,525,234	521,020	440,594,034

스 왑	29,759,179	116,566	8,621,486	573,926	39,071,157

옵 션	1,460,000	-	1,239,772	2,660,900	5,360,672

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. 주2) 선물은 정산금액의 매수매도 합을 표시하였습니다. (2) 신용파생상품 거래현황

2018.09.30 잔고기준 (단위: 달러, 원)

구 분	신 용 매 도	신 용 매 입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

CDS(원) (FICC파생영업부)	1,120,000,000,000	732,800,000,000	1,852,800,000,000	1,120,000,000,000	732,800,000,000	1,852,800,000,000

CDS(달러) (FICC파생영업부)	23,000,000	448,000,000	471,000,000	240,000,000	448,000,000	688,000,000

TRS(원) (FICC파생영업부)	-	-	-	-	-	-

TRS(달러) (FICC파생영업부)	8,659,794	8,659,794	-	-	-

CLN(원) (FICC파생영업부,Equity파생영업부)	-	-	-	-	586,488,000,000	586,488,000,000

CLN(달러) (FICC파생영업부)	217,000,000	52,128,000	269,128,000	8,659,794	52,128,000	60,787,794

CDS(원) (파생채권운용부)	-	-	-	70,000,000,000	-	70,000,000,000

CLN(원) (파생채권운용부)	70,000,000,000	-	70,000,000,000	-	-	-

CLN(달러) (파생채권운용부)	20,000,000	-	20,000,000	-	-	-

(3) 신용파생상품 상세명세

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	통화	액면금액	기초자산(준거자산)

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170111	20220620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	에이원동키	KB증권	20180111	20200920	KRW	40,000,000,000	중국개발은행

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150227	20200320	USD	18,000,000	산업은행

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150227	20200320	USD	74,000,000	수출입은행

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170207	20220620	KRW	60,000,000,000	GS 칼텍스

CDS	워머신제십차	KB증권	20180208	20230620	KRW	30,000,000,000	우리은행

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20150309	20200320	USD	96,000,000	KT, POSCO

CDS	KB증권	코메르츠뱅크	20160317	20201220	USD	50,000,000	한국전력

CDS	KB증권	코메르츠뱅크	20160317	20201220	USD	50,000,000	KT

CDS	KB증권	NH투자증권	20170309	20220620	KRW	60,000,000,000	SK(주)

CDS	KB증권	NH투자증권	20170410	20220620	KRW	60,000,000,000	신세계(주)

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170411	20220620	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20140529	20190620	USD	50,000,000	SK이노베이션, GS 칼텍스, POSCO, SK텔레콤

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20140529	20190620	USD	50,000,000	SK이노베이션, GS 칼텍스, POSCO, SK텔레콤

CDS	에이블디파이시리즈1	KB증권	20140529	20190620	USD	50,000,000	SK이노베이션, GS 칼텍스, POSCO, SK텔레콤

CDS	에이블디파이시리즈1	KB증권	20140529	20190620	USD	50,000,000	SK이노베이션, GS 칼텍스, POSCO, SK텔레콤

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150504	20200620	USD	10,000,000	중국

CDS	피앤제이에이치제십일차	KB증권	20180517	20190516	KRW	40,000,000,000	HTISE

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	KEB하나은행

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	도이치뱅크(런던)	KB증권	20170614	20200620	USD	37,000,000	중국

CDS	노무라증권 인터네셔널(런던)	KB증권	20170614	20200620	USD	50,000,000	중국

CDS	노무라증권 인터네셔널(런던)	KB증권	20170619	20200620	USD	50,000,000	중국

CDS	노무라증권 인터네셔널(런던)	KB증권	20170620	20200620	USD	35,000,000	중국

CDS	빅토리드래곤제십오차	KB증권	20170627	20221220	KRW	50,000,000,000	중국은행

CDS	메리고고제사차	KB증권	20180605	20230620	KRW	100,000,000,000	중국수출입은행

CDS	빅토리드래곤제십사차	KB증권	20170710	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국

CDS	에이원비버	KB증권	20170721	20220620	KRW	22,800,000,000	GS 칼텍스

CDS	도이치뱅크(런던)	KB증권	20170801	20250920	USD	45,000,000	중국

CDS	네오드림소프트	KB증권	20180821	20251220	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	빅토리드래곤제십칠차	KB증권	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국은행

CDS	하이얼티밋제십일차	KB증권	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	한국도로공사, 중국은행

CDS	KB증권	교보증권	20161021	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	KB증권	교보증권	20161027	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	하이얼티밋제십오차	KB증권	20171016	20221220	KRW	50,000,000,000	POSCO, 중국공상은행

CDS	하이코나니제이차	KB증권	20171102	20190620	KRW	20,000,000,000	GS건설

CDS	제주올레파트너스	KB증권	20171128	20181127	KRW	200,000,000,000	동인개발홀딩스

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20151209	20201220	USD	13,000,000	중국

CDS	KB증권	노무라증권 인터네셔널(런던)	20151223	20201220	USD	30,000,000	KT

CDS	KB증권	노무라증권 인터네셔널(런던)	20151223	20201220	USD	30,000,000	SK텔레콤

CDS	만나제팔차	KB증권	20171213	20181212	KRW	130,000,000,000	동인개발홀딩스

CDS	한화투자증권	KB증권	20170111	20220620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	에이블디파이시리즈2	KB증권	20150227	20200320	USD	18,000,000	산업은행

CDS	에이블디파이시리즈2	KB증권	20150227	20200320	USD	74,000,000	수출입은행

CDS	에이원브론즈	KB증권	20170207	20220620	KRW	60,000,000,000	GS 칼텍스

CDS	KB증권	하나금융투자	20180208	20230620	KRW	30,000,000,000	우리은행

CDS	알리스타제이차	KB증권	20150309	20200320	USD	96,000,000	KT, POSCO

CDS	컨스틸레이션제일차	KB증권	20160317	20201220	USD	50,000,000	KT

CDS	컨스틸레이션제일차	KB증권	20160317	20201220	USD	50,000,000	한국전력

CDS	에이원타이거	KB증권	20170309	20220620	KRW	60,000,000,000	SK(주)

CDS	에이원코알라	KB증권	20170410	20220620	KRW	60,000,000,000	신세계(주)

CDS	아이리스제오차	KB증권	20170411	20220620	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	유안타증권	KB증권	20150504	20200620	USD	10,000,000	중국

CDS	KB증권	크레디트스위스은행(싱가포르지점)	20180517	20190516	KRW	40,000,000,000	HTISE

CDS	드림아레나제이차	KB증권	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	KEB하나은행

CDS	드림아레나제이차	KB증권	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170627	20221220	KRW	50,000,000,000	중국은행

CDS	KB증권	한국씨티은행	20180605	20230620	KRW	100,000,000,000	중국수출입은행

CDS	KB증권	한국씨티은행	20170710	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170721	20220620	KRW	22,800,000,000	GS 칼텍스

CDS	KB증권	HSBC Corporation Limited	20180821	20251220	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	한국씨티은행	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	한국도로공사, 중국은행

CDS	KB증권	소시에테제네랄	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국은행

CDS	아이비글로벌제오차	KB증권	20161021	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	아이비글로벌제오차	KB증권	20161027	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	KB증권	한국씨티은행	20171016	20221220	KRW	50,000,000,000	POSCO, 중국공상은행

CDS	KB증권	한국씨티은행	20171102	20190620	KRW	20,000,000,000	GS건설

CDS	KB증권	뱅크 오브 아메리카	20171128	20181127	KRW	200,000,000,000	동인개발홀딩스

CDS	골드플러스제십육차	KB증권	20151209	20201220	USD	13,000,000	중국

CDS	하이에이원제삼차	KB증권	20151223	20201220	USD	30,000,000	KT

CDS	하이에이원제삼차	KB증권	20151223	20201220	USD	30,000,000	SK텔레콤

CDS	KB증권	뱅크 오브 아메리카	20171213	20181212	KRW	130,000,000,000	동인개발홀딩스

CLN	KB증권	MIZUHO SECURITIES AS	20150615	20200625	USD	87,000,000	중국

CLN	KB증권	칼리온(크레딧 아리콜)	20150623	20200626	USD	85,000,000	중국

CLN	KB증권	노무라은행 인터네셔널	20150811	20250922	USD	45,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권	20160329	20210620	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	KB증권	하나금융투자	20150709	20200921	KRW	40,000,000,000	중국개발은행

CDS	KB증권	하나금융투자	20150710	20200921	KRW	60,000,000,000	중국개발은행

CDS	KB증권	하나금융투자	20150812	20200921	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	신한금융투자	20150812	20200921	KRW	100,000,000,000	중국

CDS	KB증권	하나금융투자	20160830	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권	20160830	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권	20150918	20200924	KRW	30,000,000,000	중국수출입은행

CDS	KB증권	NH투자증권	20150918	20200924	KRW	20,000,000,000	중국수출입은행

CDS	제이스씨제일차	KB증권	20160329	20210620	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	아트록스제삼차	KB증권	20150710	20200921	KRW	60,000,000,000	중국개발은행

CDS	엘리시아제일차	KB증권	20150812	20200921	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	엘리시아제사차	KB증권	20160830	20211220	KRW	90,000,000,000	중국

CDS	엘리시아제이차	KB증권	20150918	20200924	KRW	30,000,000,000	중국수출입은행

CDS	엘리시아제삼차	KB증권	20150918	20200924	KRW	20,000,000,000	중국수출입은행

CLN	KB증권	모건스탠리 인터네셔널	20160630	20310620	USD	43,440,000	한국

CLN	KB증권	모건스탠리 인터네셔널	20160630	20310620	USD	8,688,000	한국

CLN	불특정다수	KB증권	20180418	20191213	KRW	5,100,000,000	한국토지주택공사

CLN	유진자산운용	KB증권	20180418	20191213	KRW	5,800,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180423	20191213	KRW	100,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180425	20191213	KRW	400,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180426	20191213	KRW	100,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180516	20190711	KRW	3,200,000,000	한국토지주택공사

CLN	㈜스마일게이트홀딩스	KB증권	20180524	20190711	KRW	10,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	진주보건대학교	KB증권	20180524	20190719	KRW	12,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180524	20190719	KRW	5,400,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180524	20190719	KRW	11,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	IBK자산운용	KB증권	20180517	20190711	KRW	19,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	교보증권	KB증권	20180521	20190108	KRW	13,388,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20180524	20190108	KRW	12,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20180524	20190719	KRW	25,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20180524	20190719	KRW	15,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180524	20190719	KRW	13,300,000,000	한국토지주택공사

CLN	유진자산운용	KB증권	20180525	20190719	KRW	36,200,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20180525	20190719	KRW	1,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	하이포레버제팔차	KB증권	20180529	20200130	KRW	43,000,000,000	부산도시공사

CLN	하이포레버제팔차	KB증권	20180529	20200130	KRW	13,300,000,000	부산도시공사

CLN	하이포레버제팔차	KB증권	20180529	20200130	KRW	21,600,000,000	부산도시공사

CLN	하이포레버제팔차	KB증권	20180529	20200130	KRW	62,100,000,000	부산도시공사

CLN	하나금융투자	KB증권	20160630	20310623	USD	43,440,000	한국

CLN	하나금융투자	KB증권	20160630	20310623	USD	8,688,000	한국

CLN	불특정다수	KB증권	20180622	20190820	KRW	6,700,000,000	한국토지주택공사

CLN	㈜나노켐	KB증권	20180622	20190816	KRW	10,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	하이자산운용	KB증권	20180622	20190820	KRW	12,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20180622	20190816	KRW	60,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	하나은행	KB증권	20180622	20190816	KRW	10,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	미래에셋대우	KB증권	20180622	20190816	KRW	5,200,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180629	20190820	KRW	800,000,000	한국토지주택공사

CLN	삼성생명보험	KB증권	20180703	20190820	KRW	1,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20180703	20190830	KRW	25,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	에스지아이신용정보㈜	KB증권	20180705	20190820	KRW	1,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180706	20190820	KRW	1,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180706	20190830	KRW	1,300,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180706	20190830	KRW	12,700,000,000	한국토지주택공사

CLN	텔코웨어㈜	KB증권	20180709	20190830	KRW	5,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	삼성생명보험	KB증권	20180710	20190820	KRW	200,000,000	한국토지주택공사

CLN	SK증권	KB증권	20171011	20191021	KRW	5,000,000,000	해피투모로우제이십이차

CLN	하나금융투자	KB증권	20180905	20191104	KRW	20,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180910	20191104	KRW	22,800,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180911	20191104	KRW	200,000,000	한국토지주택공사

CLN	유진자산운용	KB증권	20180912	20191104	KRW	35,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20180914	20191111	KRW	23,100,000,000	한국토지주택공사

TRS	KB증권	제이피모건	20180426	20230104	USD	8,659,794	터키대출채권

CLN	불특정다수	KB증권	20180426	20230106	USD	8,659,794	터키대출채권

CDS	빅토리드래곤제육차	KB증권	20170426	20200622	KRW	70,000,000,000	중국은행

CLN	KB증권	NH투자증권(주)	20150227	20200324	KRW	20,000,000,000	한국, 중국, 일본

CLN	KB증권	NH투자증권(주)	20150407	20200625	KRW	50,000,000,000	중국은행

CLN	KB증권	소시에테제네랄	20150408	20200710	USD	20,000,000	중국은행

4. 영업설비등의 현황 가. 지점 등 설치 현황 (1) 국내

(2018년 9월 30일 현재)

지 역	지 점	브랜치	합 계

서울특별시	35	11	46

부산광역시	3	2	5

대구광역시	3	1	4

인천광역시	3	0	3

광주광역시	3	0	3

대전광역시	3	0	3

울산광역시	8	1	9

경기도	20	3	23

강원도	1	0	1

충청북도	2	0	2

세종특별자치시	0	1	1

충청남도	4	0	4

경상북도	6	0	6

경상남도	4	1	5

전라북도	3	0	3

전라남도	1	1	2

제주특별자치도	1	0	1

합계	100	21	121

주) 지점에는 본점(영업부)이 1개 지점으로 포함되었습니다. (2) 국외

(2018년 9월 30일 현재)

지 역	지 점	영업소	사무소	합 계

중국(상해)	-	-	1	1

합계	-	-	1	1

나. 영업 설비 등 현황

(2018년 9월 30일 현재, 단위 : 원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

강동	1,056,000,000	1,221,677,956	2,277,677,956

강릉	222,000,000	650,929,235	872,929,235

대치	17,373,284,700	2,825,193,795	20,198,478,495

과천	403,324,488	517,494,904	920,819,392

광화문	1,115,080,128	666,071,179	1,781,151,307

구로	849,125,903	803,225,943	1,652,351,846

구리	458,628,750	458,874,802	917,503,552

김포	255,136,700	569,361,403	824,498,103

남울산	8,941,016,904	2,246,614,560	11,187,631,464

노은	246,836,688	496,092,256	742,928,944

대구	5,197,922,721	4,927,133,732	10,125,056,453

대천	3,970,867,596	898,428,306	4,869,295,902

마북동	38,656,124,000	19,703,110,758	58,359,234,758

마산	1,515,669,850	247,521,224	1,763,191,074

병영	476,550,000	582,458,502	1,059,008,502

부천	1,492,871,015	2,688,231,217	4,181,102,232

부평	2,016,733,396	3,237,214,889	5,253,948,285

분당	722,621,600	1,201,549,697	1,924,171,297

서초	1,164,275,056	1,274,370,921	2,438,645,977

수원	734,343,189	815,205,467	1,549,548,656

수지	621,946,050	1,094,286,297	1,716,232,347

신갈	239,200,000	200,403,382	439,603,382

쌍문	490,000,000	540,375,418	1,030,375,418

안동	1,415,530,826	859,000,782	2,274,531,608

압구정	1,298,224,772	1,073,401,875	2,371,626,647

영주	1,546,219,373	828,725,639	2,374,945,012

창원	1,827,129,431	2,025,621,651	3,852,751,082

천안	347,959,713	637,287,172	985,246,885

테크노마트	576,944,266	1,375,407,082	1,952,351,348

파주	642,446,653	637,339,470	1,279,786,123

평택	2,852,430,233	1,801,390,458	4,653,820,691

합계	98,726,444,001	57,103,999,972	155,830,443,973

다. 자동화기기 설치 상황(단위 : 대)

구 분	제58기 3분기	제57기	제56기	비고

ATM	9	10	10	1대 축소

라. 지점의 신설 및 중요시설 확충계획 - KB국민은행과 복합점포 신설 지속 추진 예정 5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 수수료 현황 (1) 지점개설 계좌

(2018년 9월 30일 기준)

구 분	영업점/고객센터	HTS, 홈페이지

금액구분 / 가격구분	수수료율	금액구분	수수료율

주식	거래소 코스닥 코넥스	2억원 이하	0.4973%	0.1억원 미만	0.1573%+1,000원

0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만	0.1273%+2,000원

2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4473%+100,000원	0.5억원 이상 ~ 1억원 미만	0.0873%

1억원이상	0.0773%

5억원 초과	0.3973%+350,000원	ARS	0.2473%

모바일(MTS)	0.1973%

ETF/ETN	2억원 이하	0.4978%	0.1억원 미만	0.1578%+1,000원

0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만	0.1278%+2,000원

2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4478%+100,000원	0.5억원 이상 ~ 1억원 미만	0.0878%

1억원이상	0.0778%

5억원 초과	0.3978%+350,000원	ARS	0.2478%

모바일(MTS)	0.1978%

코스피200 /미니코스피200선물/KRX300선물/코스닥150선물/주식선물/ETF선물/CME연계선물	-	0.0398%	-	0.0098%

유로스톡스50 지수선물	0.0407%	0.0107%

변동성지수선물	0.0441%	0.0140%

섹터지수선물/Eurex연계 야간선물	0.0403%	0.0103%

미국달러/일본엔/ 중국위안/유럽연합유로 선물	1계약당	1600원	1계약당	600원

모바일(MTS)

만기일 최종결제	1800원	만기일최종결제	1800원

옵션	코스피200 옵션	옵션가격 0.42 미만	0.5830% + 13원	1천만원 미만	옵션가격 0.42 미만	0.3830% + 13원

0.42 이상 ~ 2.47 미만	0.3956%

0.42이상 ~ 2.47 미만	0.5956%	2.47 이상	0.3830% + 78원

1천만원 이상	옵션가격 0.42 미만	0.2830% + 13원

2.47 이상	0.5830% + 78원	0.42 이상 ~ 2.47 미만	0.2956%

2.47 이상	0.2830% + 78원

미니코스피200 옵션	옵션가격 0.48 미만	0.5830% + 3원	1천만원 미만	옵션가격 0.48 미만	0.3830% +3원

0.48 이상 ~ 2.53 미만	0.3956%

0.48 이상 ~ 2.53
미만	0.5956%	2.53 이상	0.3830% + 16원

1천만원 이상	옵션가격 0.48 미만	0.2830% + 3원

2.53 이상	0.5830% + 16원	0.48 이상 ~ 2.53 미만	0.2956%

2.53 이상	0.2830% + 16원

코스닥150옵션	옵션가격 3.2미만	0.5830% + 4원	1천만원 미만	옵션가격 3.2 미만	0.3830% + 4원

3.2이상 ~ 24.5 미만	0.3956%

3.2이상 24.5미만	0.5956%	24.5 이상	0.3830% + 31원

1천만원 이상	옵션가격 3.2 미만	0.2830% + 4원

24.5이상	0.5830% + 31원	3.2 이상 ~ 24.5 미만	0.2956%

24.5 이상	0.2830% + 31원

주식옵션	옵션가격 4천원 미만	0.5830% + 5원	1천만원 미만	옵션가격 4천원 미만	0.3830% + 5원

4천원 이상 ~ 16천원 미만	0.3956%

4천원 이상 ~ 16천원 미만	0.5956%	16천원 이상	0.3830% + 20원

1천만원 이상	옵션가격 4천원 미만	0.2830% + 5원

16천원 이상	0.5830% + 20원	4천원 이상 ~ 16천원 미만	0.2956%

16천원 이상	0.2830% + 20원

달러옵션	옵션가격 11.90 미만	1.5% + 15원	옵션가격 11.90 미만	0.5% + 15원

11.90 이상~23.80 미만	1.50%	11.90 이상~23.80 미만	0.50%

23.80 이상	1.5% + 30원	23.80 이상	0.5% + 30원

Eurex연계야간옵션	-	1.00%	-	0.30%

주식워런트증권(ELW)	-	0.2978%	온라인거래	0.0678%

모바일(MTS)

K-OTC	-	0.60%	온라인거래	0.40%

ARS	0.40%

모바일(MTS)	0.30%

금리선물	일반거래(3,5,10년국채)	1계약당 4,000원	온라인거래(3,5,10년국채)	1계약당 3,000원

만기일최종결제 (3.510년국채)	1계약당 4,000원	모바일(MTS)

상품선물	일반거래(금선물)	1계약당1,000원	온라인거래(금선물)	1계약당 300원

일반거래(돈육선물)	1계약당 5,000원	온라인거래(돈육선물)	1계약당 3,000원

만기일최종결제
(금선물)	1계약당 1,000원	만기일최종결제(금선물)	1계약당 1,000원

만기일최종결제
(돈육선물)	1계약당 5,000원	만기일최종결제(돈육선물)	1계약당 5,000원

일반상품(금1kg/미니금100g)	일반거래
(KRX금시장)	매매거래대금의
0.55%	온라인거래(KRX금시장)	매매거래대금의0.30%

실물인출비용 1kg/100g당 2만원

일반채권 및 소매채권	영업점/고객센터/HTS

잔존기간	1일이상 ~ 30일 이하	0.01%

30일 초과 ~ 60일 이하	0.02%

60일 초과 ~ 91일 이하	0.03%

91일초과 ~ 183일 이하	0.05%

183일 초과 ~ 366일 이하	0.10%

366일 초과 ~ 549일 이하	0.15%

549일초과 ~ 731일 이하	0.20%

731일 초과	0.30%

소액채권	-	0.60%

주식관련채권	-	0.30%

※ 옵션 상품 위탁수수료의 경우 정률 수수료는 거래금액당 부과/정액 수수료는 1계약당 부과※ 주식관련옵션(코스피200, 미니코스피200, 주식옵션)을 최종거래일에 장 종료 시까지 미결제약정 보유시(행사 배정 시) : 행사대금 X 0.5956% 적용(온라인 동일)※ 선물,옵션 국채선물 MTS수수료는 온라인 수수료 적용(단, 유로스톡스 50지수선물, Eurex연계야간선물, CME연계선물은 MTS서비스 미제공) (2) 은행개설 계좌 매매수수료(비대면 포함)

(2018년 9월 30일 기준)

주문매체 구분	HTS/ 홈페이지	MTS	ARS	고객센터/ 반대매매/ 만기 청산거래	영업점

상품

상장주식 (신주인수권 등 포함)	0.015%	0.120%	0.150%	0.400%	2억원 이하	0.4973%

2억원 초과 5억원 이하	0.4473%+10만원

5억원 초과	0.3973%+35만원

단주 (10주 미만)	0.4973%

ETF/ETN	0.015%	0.120%	0.150%	0.400%	2억원 이하	0.4978%

2억원 초과 5억원 이하	0.4478%+10만원

5억원 초과	0.3978%+35만원

ELW	-	0.2978%	0.2978%

K-OTC	0.100%	0.120%	0.150%	0.500%	0.6000%

KOSPI200선물	0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%

미니 KOSPI200선물	0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%

KRX300 선물	0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%

코스닥 150 선물	0.006%	0.006%	-	0.030%	0.0398%

개별주식선물 ETF선물	0.006%	0.006%	-	0.030%	0.0398%

CME연계선물	0.003%	-	-	0.030%	0.0398%

유로스탁스 50 지수선물	0.003%	-	-	0.030%	0.0407%

섹터지수선물(배당지수)	0.006%	0.006%	-	0.040%	0.0403%

Eurex연계 야간선물
(미니코스피 200선물)	0.006%	-	-	0.040%	0.0403%

변동성지수선물	0.010%	0.010%	-	0.040%	0.0441%

돈육선물	3000원	-	-	4000원	계약당 5천원

KOSPI200옵션	0.150%	0.150%	-	0.5956%	0.42 미만	0.5830%＋거래계약수×13원

0.42 이상 2.47 미만	0.5956%

2.47 이상	0.5830%＋거래계약수×78원

미니코스피200 옵션	0.150%	0.150%	-	0.5956%	0.48 미만	0.5830%＋거래계약수×3원

0.48 이상 2.53 미만	0.5956%

2.53 이상	0.5830%＋거래계약수×16원

코스닥150옵션	0.150%	0.150%	-	0.5956%	3.2 미만	0.5830%＋거래계약수×4원

3.2이상 24.5 미만	0.5956%

24.5이상	0.5830%＋거래계약수×31원

개별주식옵션	0.200%	-	-	0.5956%	옵션가격 4천원 미만	0.5830%＋거래계약수×5원

옵션가격 4천원 이상
16천원 미만	0.5956%

옵션가격 16천원 이상	0.5830%＋거래계약수×20원

Eurex연계 야간옵션(코스피200옵션)	0.250%	-	-	1.000%	1.000%

금리상품	3,5년국채선물	3,000원	3,000원	-	4,000원	계약당 4,000원

10년국채선물

통화상품	미국달러,엔,유로선물, 위안선물	600원	600원	-	1,600원	계약당 1,600원

미국달러옵션	0.500%	-	-	1.500%	11.90 미만	1.5%＋거래계약수×15원

11.90 이상 23.80 미만	1.500%

23.80 이상	1.5%＋거래계약수×30원

Commodity상품	금선물	300원	-	-	1,000원	계약당 1,000원

장내채권	1일 이상 ~ 30일 이하	0.010%	-	0.010%	0.010%

30일 초과 ~ 60일 이하	0.020%	-	0.020%	0.020%

60일 초과 ~ 91일 이하	0.030%	-	0.030%	0.030%

91일 초과 ~ 183일 이하	0.050%	-	0.050%	0.050%

183일 초과 ~ 366일 이하	0.100%	-	0.100%	0.100%

366일 초과 ~ 549일 이하	0.150%	-	0.150%	0.150%

549일 초과 ~ 731일 이하	0.200%	-	0.200%	0.200%

731일 초과	0.300%	-	0.300%	0.300%

소액채권	0.600%	-	0.600%	0.600%

주식관련 채권	0.300%	-	0.300%	0.300%

금현물	0.300%	-	0.550%	0.550%

※ 코넥스와 ETN은 ARS서비스 미제공, KONEX, 개별주식선물 MTS 5.15일 이후 개발완료 후 매매시 적용 ※ 시각장애인의 유가증권시장 및 코스닥시장에 상장된 주권, ETF, ELW: 0.015%(ARS, 고객센터 거래) 적용※ 자동주문의 경우 매체별 수수료 적용

(3) 특화수수료(STAR 수수료)(비대면 포함)

○ 고객등급별 수수료(KB maSter 클럽) : 당사 고객등급에 따라 수수료율 차등 적용

(2018년 9월 30일 기준)

구분	MVP스타	로얄스타	골드스타	프리미엄스타	일반 고객

주식 등	0.01%	0.012%	0.015%

선물	지수선물	0.0015%	0.002%	0.003%

주식선물/ETF선물	0.0034%	0.004%	0.006%

CME연계지수선물	0.0015%	0.002%	0.003%

유로스탁스50 지수선물	0.0040%	0.005%	0.006%

섹터지수선물

코스닥150선물

변동성지수선물	0.008%	0.009%	0.010%

옵션	지수옵션	0.075%	0.1%	0.15%

주식옵션	0.10%	0.15%	0.20%

※ 주식 등 : 주식, ETF, ETN, ELW, 신주인수권증권, 신주인수권증서 종목을 대상으로 함 (K-OTC, 단주제외) ※ 지수선물 : 코스피200선물, 미니코스피200선물, KRX300선물/ 지수옵션 : 코스피200옵션, 미니코스피200옵션, 코스닥150옵션○ 신용융자 매매 수수료 무료(KB cRedit 클럽) : 신용융자 매매에 대해 수수료 무료 - 신용융자 매매 : 무료(유관기관 수수료 등 제비용은 고객 부담) - 신용융자 매매 이외 : 0.015% 나. 취급상품 등 상품>

상 품	가입대상	최소 가입금액	특 징

UMA 랩	국내투자형	실명개인 및 법인	1천만원	KB증권 House View 기반, 국내 주식 집중 투자

해외투자형	실명개인 및 법인	1천만원	KB증권 House View 기반, 국내 및 해외 상장 ETF 투자(글로벌,이머징)

펀드투자형	실명개인 및 법인	1천만원	KB증권 House View 기반, 펀드 분산투자

자산배분형	실명개인 및 법인	3천만원	국내외 주식/채권/대안투자를 포함하여 중위험/중수익 추구

Multi자문형	실명개인 및 법인	1억원	KB증권에서 선정한 2개이상의 자문사 포트폴리오로 국내외 주식,채권, 펀드등에 투자

헤지펀드형	실명개인 및 법인	1억원	KB증권이 자문하는 해외 헤지펀드 재간접 투자 사모펀드를 편입하여 위험대비 우수한 수익률 추구

적립국내형	실명개인 및 법인	30만원	KB증권 House View 기반, 국내 주식 집중 투자

적립펀드형	실명개인 및 법인	10만원	KB증권 House View 기반, 펀드 분산투자

채권형랩	직접투자형	실명개인 및 법인	1천만원	채권 직접투자를 통한 안정적 수익추구

맞춤형	실명개인 및 법인	10억원	고객 요구에 맞는 맞춤형 포트폴리오 구성

모델형	실명개인 및 법인	1천만원	안정적인 포트폴리오를 구성하여 상품제시

채권형 MMW	실명개인 및 법인	10억원	채권형 유가증권 혹은 금융상품에 직접투자로 수익을 높이고 환금성을 가미한 상품

공모주 하이일드랩	실명개인 및 법인	1억원	총 자산의 60%이상 국내채권 투자, 나머지 공모주 청약 운용(공모주 총 배정수량 중 10%이상 우선배정)

금융상품 멀티랩	실명개인 및 법인	1천만원	고객과 협의된 금리형 자산에 맞춤형 투자

K-FI랩	실명개인	1백만원	당사 발행 ELS(K-FI) 청약 운용

시니어론 알파랩	실명개인 및 법인	3천만원	변동금리 상품인 시니어론(Senior Loan)에 투자하여 높은 이자수익 확보

수시예수금형 MMW	실명개인 및 법인	10억원	수시입출금식 상품

MMW형 CMA	실명개인 및 법인	없음	수시입출금식 상품

단기채 펀드랩	실명개인 및 법인	1천만원	단기채 포트폴리오를 펀드로 구조화하여 3개월,6개월 단위 투자

펀드랩	현대able 알짜 펀드랩(적립식)	실명개인 및 법인	30만원	펀드 포트폴리오를 활용한 펀드 적립식 상품

현대able 알짜 펀드랩	실명개인 및 법인	1천만원	단품 펀드투자에서 벗어난 포트폴리오 구성으로 복잡한 시장 상황에 대응하고 다양한 펀드 투자 수단을 제공

Target More 펀드랩	실명개인 및 법인	10만원	적립식 장기투자를 통한 안정적 수익추구

자산배분랩	실명개인 및 법인	3천만원	위험성향(안정형/안정추구형/위험중립형/적극투자형/공격투자형) 별로 적합한 펀드 포트폴리오 운용

ETF 랩	ETF 적립투자 랩	실명개인 및 법인	10만원	ETF(KODEX200)를 이용하여 인덱스 수익률 추구 및 연2회 현금배당으로 수익성 제고

Flexible ETF(적립식)	실명개인 및 법인	30만원	개별종목보다 낮은 투자위험과 저렴한 거래비용, 하락시레버리지 ETF로 반등장에서 초과수익 기대

Flexible ETF랩	실명개인 및 법인	1천만원	인덱스를 추종하는 포트폴리오 구성 후 시장하락시 레버리지 ETF를 활용한 초과수익 추구

자산배분 ETF랩	실명개인 및 법인	30만원	섹터형, 해외형, 그룹주 세가지 유형으로 ETF 포트폴리오로 구성

레버리지 ETF랩	실명개인 및 법인	30만원	레버리지 ETF으로만 운용

레인지포커스 ETF랩 (적립식)	실명개인 및 법인	10만원	KOSPI 지수 상승, 하락 시 투자 ETF 편입 비중을 변동시키는 방법으로 안정적 수익 추구

레인지포커스 ETF랩 (일반형)	실명개인 및 법인	1천만원	KOSPI 지수 상승, 하락 시 투자 ETF 편입 비중을 변동시키는 방법으로 안정적 수익 추구

주식랩(본사운용)	미리미리증여 랩	실명개인	1천만원	당사와 연계된 세무법인을 통해 최초 가입금액에 대한 증여세 신고 대행 서비스 제공

배당성장주 랩	실명개인 및 법인	3천만원	업종평균 대비 높은 기존 배당 수익률 상위 종목 중 향후 배당수익 증가 예상 종목에 투자

든든한 코리아 대표주식랩 (스텝다운형)	실명개인 및 법인	3천만원	House view 및 Quant 기반의 자료를 활용하여 리드 섹터 집중 투자

비상장주식랩	실명개인 및 법인	10억원	국내 비상장주식 편입 운용

스타포트폴리오랩(A)	실명개인 및 법인	1천만원	국내 주식 최대 10종목(종목당 최대 10%)에 집중 투자

스타포트폴리오랩(B) 성과보수형	실명개인 및 법인	1천만원	국내 주식 최대 10종목(종목당 최대 10%)에 집중 투자

절세추구형 배당랩	실명개인 및 법인	1천만원	고배당주 요건에 적합한 종목으로 유니버스 구성, (고배당주 9%)

차이나랩	실명개인 및 법인	5천만원	중국/홍콩시장 투자로 BM 대비 수익률 보다는 종목 자체의 성장성과 장기수익률에 초점 (한국투자신탁운용 모델 포트폴리오)

주식랩(지점운용)	My 포트폴리오	실명개인 및 법인	2천만원	운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

신 My 포트폴리오 (기본보수형)	실명개인 및 법인	1천만원	운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

신 My 포트폴리오 (성과보수형)	실명개인 및 법인	1천만원	운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

해외주식형 신 My포트폴리오	실명개인 및 법인	1천만원	국내 및 해외 주식 랩 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점 직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

주식랩(자문형)	기본보수형	실명개인 및 법인	3천만원	고객 자산관리 경험이 풍부한 투자운용사/투자자문사의 자산배분전략 및 종목 엄선

성과보수형	실명개인 및 법인	3천만원	가입일로부터 1년간 집중 운용, 카이,유리치 밸류시스템,플레인바닐라 투자자문의 압축된 포트폴리오 자문

위너스-MyGPS랩	실명개인 및 법인	3천만원	위너스자산운용의 알고리즘인 MYGPS(3.0)엔진을 활용하여 운용하는 글로벌 자산배분형 펀드랩

주식랩(로보형)	쿼터백 베타 랩	실명개인 및 법인	5백만원	투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(쿼터백 투자자문 모델 포트폴리오)

쿼터백 베타 W	실명개인 및 법인	1천만원	투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(쿼터백 투자자문 모델 포트폴리오_해외형)

아이로보 알파 랩	실명개인 및 법인	1천만원	투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(밸류시스템 투자자문 모델 포트폴리오)

로보랩-KB앤더슨	실명개인 및 법인	1천만원	KB자산운용의 로보어드바이저에 의한 포트폴리오로 운용

개인종합자산관리랩	일임형 ISA (고위험)	실명개인 및 법인	A형 : 5백만원	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가중치 배분[ A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용/C형(지점운용형-본사에서 최초 포트폴리오 구축 후, 영업점 FP 운용) 파생결합증권 및 펀드 위주 운용]

B형 : 1천만원

C형 : 5백만원

일임형 ISA (중위험)	실명개인 및 법인	A형 : 5백만원	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분 (A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용)

B형 : 1천만원

일임형 ISA (저위험)	실명개인 및 법인	A형 : 5백만원	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분( A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용)

B형 : 1천만원

일임형 ISA (초저위험)	실명개인 및 법인	제한없음	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분(채권관련 자산 및 현금성 자산 위주 운용)

기타랩(맞춤형)	지점운용형종합자산관리랩	실명개인 및 법인	1천만원	운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤 금융투자상품 포트폴리오 운용 강화

PB랩	실명개인 및 법인	3천만원	PB의 1:1 관리를 통해 고객의 투자목적과 투자성향에 따른 맞춤형 포트폴리오 구성

상 품 가입대상 및 기간 한 도 특 징 신규 가입 여부 집합투자증권 - 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 집합투자업자가 운용- 실적배당형 상품- 총 5개 유형 (증권, 부동산, 특별자산, 혼합자산, MMF) 가능 비과세종합저축 - 만 65세 이상의 노인 단, 2019년까지 단계적 1세씩 상향조정 (61세→65세 이상으로 조정) 장애인, 국가유공자, 생활보호대상자 등 - 5,000만원 이하 - 전금융기관 통합 한도 관리- 이자 · 배당소득 비과세- 2019년 12월 31일 까지 가입 가능 (생계형비과세를 2015.1.1 비과세종합저축으로 명칭 변경) 가능 연금저축 - 실명 개인- 납입기간 5년 이상 - 연 1,800만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 당해년도 납입액의 100% 세액공제 (연 400만원 한도) 가능 사과나무통장 - 실명 개인 - 월 10만원 이상 - 자녀교육비 마련을 위한 전용상품- 상해보험 무료가입혜택, 증여세 상담 가능 개인종합자산관리계좌(ISA) - 1인 1계좌- 직전연도 근로소득/사업소득 있는자 5년 (직전년도 금융소득종합과세 대상자 제외)- 소득있는15-29세,총급여5,000만원 이하, 종합소득 3500만원이하 사업자 및 농어민 3년 - 연간 2,000만원 (최대 1억원) - 전금융기관 통합 한도 관리- 순소득 200만원까지 비과세, 200만원 초과분 9.9% 분리과세- 총급여 5,000만원 이하 근로자, 종합소득 3,500만원이하 사업자 및 농어민은 400만원까지 비과세 가능 벤처기업투자신탁 저축 - 실명 개인 및 법인 (단, 소득공제 적용은 국내 거주 개인) - 제한없음 - 국내 거주 개인고객에 한하여 펀드 매수건별 3년 이상 투자시 300만원 한도로 소득공제 혜택 (소득공제 적용 투자금액 한도 3천만원 X 소득공제율 10% = 3백만원 한도)- 소득공제 신청기한은 투자일이 속하는 과세연도부터 투자 후 2년이 되는 날이 속하는 과세연도까지 거주자가 선택하는 1과세연도에 신청 가능- 소득공제 받은 투자금액을 3년 이내에 환매(매도)하는 경우 추징될 수 있음- 소득공제 적용 투자기간은 2020년 12월 31일까지 가능 (매수결제일 기준) 가능 해외주식투자전용집합투자증권저축 - 국내 거주 개인- 금융기관수, 계좌수 제한 없음 - 1인당 3,000만원 - 전 금융기관 통합 한도 관리- 개설일로부터 최대 10년 비과세 (해외주식매매/평가차익 및 환차익)- 해외주식 투자전용 펀드로 입출금 자유로움- 2017.12.31까지 계좌개설 및 신규매수 가능 (최소의무가입기간 없음) 불가 분리과세하이일드펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 연 3,000만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 펀드 계약기간이 1년 이상 3년 이하인 경우에 한하여 분리과세 적용 (1년 이내 해지 및 3년 초과 발생소득 분리과세 미적용)- 2017년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 단, 2016년 이후 설정 펀드 만 신규 매수 가능 불가 재형저축 - 연 소득 5,000만원 이하 근로자- 종합소득금액 3,500만원 이하 사업자※ 서민형 재형저축인 경우- 연 소득 2,500만원 이하 근로자,- 종합소득금액 1,600만원 이하 사업자,- 중소기업재직 고졸 근로자(15세~29세) - 분기별 300만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 7년이상 유지시 이자 ㆍ배당 소득 비과세 (단, 농특세 1.4% 부과)- 만기 7년 후 3년 이내 범위에서 연장 가능 (1회 限)- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 불가 소득공제장기펀드 - 총 급여액이 5,000만원 이하 근로자 - 연 600만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 연간납입액의 40% 소득공제 (연간 240만원 한도) 가입일로부터 10년까지 소득공제 가능 (최대 11년 혜택) (단, 특정 년도 총 급여액이 8,000만원 초과시 해당년도 소득공제 불가)- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 불가 세금우대저축 - 실명 개인 - 일반인 : 1,000만원- 노인 (남,여60세), 장애인 : 3,000만원- 미성년자 신규가입 불가 - 전금융기관 통합 한도 관리- 채권, 펀드- 소득세 9.0%, 농특세 0.5% 적용- 2014년 12월 31일 까지 가입 가능 불가 개인연금 - 만 20세이상- 저축불입기간 10년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 배당소득 비과세- 당해년도 저축불입액의 40/100을 소득공제 (연간 72만원 한도) 불가 장기주택마련저축 - 만 18세이상의 무주택자 로서 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 공시지가 3억이하 1주택을 소유한 세대주- 7년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 7년이상 가입시 소득세,농특세 비과세- 연간납입액의 40% 소득공제( 연간 300만원 한도)- 근로소득이 있는 세대주로서 무주택자이거나 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 1주택 소유자- 비과세 : 2012년까지 가입시, 만기까지 가능- 소득공제 : 2009년말까지 가입시, 총급여 8800만원 이하자에 한해 2012년까지 연장 불가 분리과세고수익 고위험펀드 - 실명 개인(비거주자 포함) - 1억원 이하(거주자) ※ 비거주자는 한도 없음 - 자산의 60%이상을 채권에 투자하는 펀드로서 10%이상을 투기등급에 의무적으로 투자- 최장 3년간 분리과세 적용(5.5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기회사채형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 거치식 5,000만원 한도 - 자산의 60%이상을 회사채에 투자하는 펀드- 3년이상 투자시 배당소득세 비과세- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기주식형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 분기별 300만원 한도 - 자산의 60%이상을 국내상장주식에 투자하는 펀드- 3년간 소득공제 및 3년간 배당소득세 비과세 (소득공제는 1년차 20%, 2년차 10%, 3년차 5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 able CMA - 실명 개인 및 법인 - - RP형 CMA :고객자산을 RP로 자동운영하여 이자지급되는 상품- MMF형 CMA : 고객자산을 MMF로 운용하는 상품 - MMW형 CMA : 고객의 일임하에 한국증권금융예금 등으로 운용하는 상품 - 우대금리 CMA ('16.12월 기준) : 회사가 정한 조건 충족 시, 최대 500만원 한도내에서 최고 연 2.5% 우대수익률을 제공하는 상품 : 처음으로 우대수익률을 적용받는 개인고객의 경우, 1년 간 연 0.5% 우대수익률 추가 제공 가능 방카슈랑스 - 실명 개인 및 법인 - - 방카슈랑스 상품은 예금자보호가 되며, 공시이율이 적용되는 금리연동형 상품 - 연금보험, 저축보험 등 고객니즈에 부합하는 다양한 상품판매 가능 able체크카드 - 실명 개인 (만 14세 이상) 및 법인 - - 체크카드 결제계좌 (CMA 또는 위탁계좌)의 잔고 내에서 물품 및 서비스이용대금 결제가 가능한 상품- 365일 주야간 은행 ATM/CD기를 통한 입출금가능- 집중할인형, 금융상품 연계형, 포인트적립형, 법인전용상품 등 고객인지도를 높일 수 있는 특화 서비스 구성 가능 ※ 현재 판매하고 있지는 않으나 당사에 설정되어 있는 상품도 포함하였습니다. 상 품 가입대상 운용기간 한 도 특 징 KB able MMT (자유입출식 특정금전신탁) 실명개인 및 법인 수시입출식 1억 이상 - 수시입출방식으로 계약체결후 신탁재산 운용 (실적배당형 수익지급)- 보수의 비용인정(수익에서 보수차감후 과세) KB able 매칭형신탁 MMDA 정기예금 실명개인 및 법인 1개월 3개월 6개월 1년 변동 - 수익자별 개별운용 및 관리로 고객만족도 제고- 만기매칭운용으로 금리변동 리스크 제거- 가입시점에 투자기간 및 수익률이 확정된 은행예금에 매칭- 중도해지 제한 CP/전자단기사채 (ABCP/ABSTB) 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 중도해지 제한 채권(ABS)/기타 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 중도해지 제한 KB able자사주 특정금전신탁 상장법인 6개월 이상 1억 이상 - 적절한 주가관리를 통한 유상증자, CB, BW발행등 장기자금조달 용이- 안정적 경영권 확보에 기여- 주가안정으로 주주보호 및 기업이미지 제고- 중도해지 불가: 6개월이내- 매입잉여 자금은 은행발행어음으로 운용 KB able 맞춤형신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객의 Needs 에 따른 자유 운용 KB able 외화신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 외화를 수탁받아 운용하고 만기나 중도해지시 외화로 출금 KB able 자문형HY 신탁 실명개인 및 법인 1년 3천만원 이상 - 85%내외의 채권 비중을 통해 안정적인 기본수익률 확보하며, 공모주 10% 우선배정 및 저평가 공모주 투자로 수익성 제고- 중도해지 수수료 없이 환매 가능, 최소가입금액 허들을 낮춘 상품 개인종합자산관리신탁 실명개인 5년 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 다양한 금융상품을 선택하여 포트폴리오를 구성하고 통합 관리 가능- 여러 금융상품 운용결과로 발생한 이익과 손실을 통산한 후 순이익을 기준으로 세제혜택 부여 증권의 신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 금전대신 유가증권을 수탁하여 관리, 운용하는 신탁 금전채권신탁 법인 변동 변동 - 양도가능한 금전채권을 수탁하여 추심, 관리, 처분 및 신탁수익권을 발행하는 신탁 상 품 가입대상 한 도 특 징 퇴직연금 - 법인(DB, DC) - 퇴직급여제도의 일시금을 수령한 자 또는 DB나 DC제도의 가입자로서 자기부담으로 추가 설정하려는 자(IRP) - - 근로자의 노후소득을 보장하기 위해 재직 중에 회사가 재원을 퇴직연금 사업자에게 적립하고 근로자가 퇴직시 일시금 또는 연금 형태로 지급하는 퇴직급여제도 - 퇴직급여제도의 일시금을 수령한 자 또는 DB나 DC제도의 가입자로서 개인 스스로 노후소득을 보장하기 위해 추가적으로 납입하려는 자가 퇴직연금 사업자에게 적립하고 가입자가 해지 시 일시금 또는 연금형태로 지급하는 퇴직급여제도 상품 가입대상 한도 특징 주가연계증권(ELS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 주식워런트증권(ELW) 상장형 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 매매단위: 10증권 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 사전에 정한 시기(만기일)에 정해진 가격(행사가)으로 살 수 있거나 팔 수 있는 권리를 갖는 상품. 기타파생결합증권(DLS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 주가연계파생결합사채(ELB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 기타파생결합사채(DLB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 헤지펀드 - 제249조의2(전문투자형 사모집합투자기구의 투자자) 1. 전문투자자로서 대통령령으로 정하는 투자자 2. 1억원 이상으로서 대통령령으로 정하 는 금액 이상을 투자하는 개인 또는 법인, 그 밖의 단체 (「국가재정법」 별표 2에서 정한 법률에 따른 기금과 집합투자기구를 포함한다) - 최저1억원(레버리지 200%이하) - 최저3억원(레버리지 200%초과) 1. 모집형태: 소수 자산가를 대상으로 사모형태로 발행하여 투자자 모집 2. 투자전략의 다양성 ① 파생상품 투자 및 공매도 가능 ② 다양한 리스크 또는 복잡한 구조의 상품 등 광범위한 금융상품에 투자 3. 시장흐름과 관계없이 이익을 내는 절대 수익 추구 4. 투자, 환매 제한 (월 1~3회) 5. 성과보수: 운용자에게 운용보수(1~2%) 및 성과보수 (20%내외) 지급 다. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 순자본비율 (단위 : 백만원 ) 구 분 제58기 3분기 제57기 제56기 영업용순자본(A) 3,087,884 3,210,744 2,844,164 총위험액(B) 1,137,085 1,048,203 866,158 필요유지자기자본(C) 134,400 134,400 134,400 순자본비율[(A-B)/C] 1,451.49% 1,609.03% 1,471.73% 잉여자본(A-B) 1,950,799 2,162,540 1,978,006 ※ 2015년 1월부터 개편된 NCR 산정기준 적용 (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원 ) 구 분 제58기 3분기 제57기 제56기 실질자산(A) 42,960,668 33,599,346 27,061,470 실질부채(B) 38,644,298 31,723,363 25,349,730 자산부채비율(A/B) 111.17% 105.91% 106.75% 라. 주요 종속법인(KB Securities Hong Kong Ltd.)의 현황 ( 1) 개요 구 분 내 용 회사명 - KB Securities Hong Kong Ltd. (KB증권 홍콩현지법인) 설립일 - 1997년 6월 24일 주요사업의 내용 - 증권업(주식중개, ELW Prop, 해외펀드 소싱 등) 연혁 - '89.12 홍콩 사무소 개소- '97.06 현지법인 전환(최초 납입자본금 USD 1,000만)- '16.12 KB금융그룹 편입에 따른 법인명 변경(KB Securities Hong Kong Limited)- '17.06 홍콩법인 유상증자(USD 5,000만)- '17.08 銀/證 Co-location- '17.11 홍콩법인 유상증자(USD 3,000만, 총 납입자본금 USD 9,000만) (2) 재무정보 요약- 재무상태표 (단위 : 백만원 ) 구분 2018년 3분기 2017년말 2016년말 자산총계 113,238 105,519 29,948 부채총계 1,432 1,058 994 자본총계 111,806 104,461 28,954 - 손익계산서 (단위 : 백만원 ) 구분 2018년 3분기 2017년 3분기 2017년 말 영업수익 6,732 1,169 4,557 순이익 3,887 -8,917 -6,924 총포괄이익 7,991 -28,337 -15,054 마. 준법감시인에 관한 사항 (1) 준법감시인 설치여부, 구성방법 ① 설치여부 - 2016.12.14 이사회에서 준법감시인을 선임하였음 ② 목적 - 내부통제기준의 준수여부를 점검하는 등 회사의 체계적인 내부통제가 이루어지도록 함 ③ 구성방법 - 대표이사 직속의 별도조직으로 편제되어 있음 - 준법감시인의 업무를 보조하는 전담부서로서 준법지원부, 법무부, 금융소비자보호부를 설치·운영하고 있음 ④ 준법감시인의 권한과 책임 - 내부통제기준 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 - 업무전반에 대한 접근 및 임직원에 대한 각종 자료나 정보의 제출 요구권 - 임직원의 위법·부당행위 등과 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회에 대한 보고 및 시정 요구 - 이사회, 감사위원회, 기타 주요 회의에 대한 참석 및 의견진술 - 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 (2) 준법감시인의 인적사항 직위 성명 주요경력 비고 상무 안성식 - 고려대 법학과 - 현대그룹 전략기획본부 상무 - 현대증권 법무실장 - 현대증권 준법감시인(2013.12.9~2016.12.31) - KB증권 준법감시인(2017.1.1~) (3) 준법감시인 주요활동 내역 조치일 주요조치내용 조치상대방 비고 2018.01.03 불완전판매 관련 금융감독원 제재 사례 안내 영업점 2018.01.04 금융감독기관의 ‘법령해석 및 비조치의견’ 회신사례 안내 본사부서 2018.01.08 2018년도 준법ㆍ윤리서약 실시 전임직원 2018.01.08 2018년 명령휴가 연간 실시계획 제출요청 영업점, 자금부, 회계부, 결제업무부 2018.01.09 법인ㆍ단체 고객확인의무(실제소유자 포함) 철저 이행 안내 영업점, 고객센터, 결제업무부 2018.01.15 금융감독원 「IRP 판매」 관련 미스터리쇼핑 결과 안내 영업점 2018.01.15 자본시장법 시행령 개정안 입법예고 안내 본사부서 2018.01.16 본사부서 내부통제 체크리스트 정비 실시 본사부서 2018.01.24 2018년 1월 「준법ㆍ윤리 교육의 날」 실시 전임직원 2018.01.25 가상통화 관련 임직원 근무윤리 준수 철저 전임직원 2018.01.26 가상통화 관련 자금세탁방지 가이드라인 제정 ㆍ시행에 따른 업무 유의안내 전임직원 2018.01.29 2017년도 당사 민원 분석 및 주요 민원 사례 안내 영업점 2018.01.30 가상통화 취급업자 사이트에 대한 인터넷 접속 차단 요청 정보보호부 2018.02.05 「부정청탁 및 금품등 수수 금지에 관한 규정」 개정 및 유의사항 전임직원 2018.02.05 「정기 금융정보 교환을 위한 업무규정」 개정 시행 안내 전임직원 2018.02.07 금융감독기관의 ‘법령해석 및 비조치의견’ 회신사례 안내 본사부서 2018.02.08 증권 인수업무 관련 최근 제재사례 및 유의사항 안내 기업금융본부, ECM본부 2018.02.08 계열사간 정보교류 차단벽 관련 내부통제 강화방안 안내 본사 부서 2018.02.14 협의대량거래 및 착오거래정정 업무 유의사항 안내 본사 영업본부 2018.02.20 2018년 2월 「준법ㆍ윤리 교육의 날」 실시 전임직원 2018.02.26 2018년도 영업점 컴플라이언스 평가기준 통지 영업점 2018.02.26 「부점장 내부통제 점검제도」 개정 및 2018년 1분기 점검 마감일정 안내 본사 영업부서 및 영업점 2018.02.27 재산상 이익 제공 적정성 점검 및 보고 요청 전부점 2018.02.28 금융투자협회 2018년 상반기 광고물 점검 계획 및 광고 관련 제재 사례 안내 전부점 2018.03.02 「투자광고 업무지침」 개정 안내 전부점 2018.03.02 FATCA, CRS 실사 안내 8개 영업점 2018.03.05 「내부통제 현장 방문교육」 제도 시행 및 교육신청 안내 전부점 2018.03.06 「컴플라이언스 자가점검표」 작성 시 유의사항 안내 본사부서 2018.03.06 2018년도 상반기 컴플라이언스매니저 교육 실시 전부점 2018.03.07 금융감독기관의 ‘법령해석 및 비조치의견’ 회신사례 안내 본사부서 2018.03.09 감독기관 발간 「컴플라이언스 매뉴얼」 및 「자금세탁 방지제도 사례집」 배포 전부점 2018.03.09 2018년 1차 준법감시인 선정 특별점검 실시 영업점 2018.03.16 금융회사 지배구조법, 동법 시행령, 금융회사 지배구조감독규정 개정안 입법예고 안내 본사부서 2018.03.16 가상통화 취급업소 등에 대한 고객확인의무 이행절차 변경 영업점 2018.03.19 2018년 3월 「준법ㆍ윤리 교육의 날」 실시 전임직원 2018.03.27 「그룹 법령관리 프로세스」 개선안 안내 본사부서 2018.03.27 「주문착오 방지를 위한 업무지침」 개정 시행 안내 전부점 2018.03.30 「내부통제기준」 개정 시행 안내 전부점 2018.04.03 금감원의 자금세탁방지 관련 ‘2017년 ‘주요 지적사례’ 및 ‘2018년 중점 검사사항’ 안내 영업점, 결제업무부 2018.04.05 내외부 법률검토 의뢰시 업무처리 절차 안내 본사부서 2018.04.10 금융감독기관의 ‘법령해석 및 비조치의견’ 회신사례 안내 본사부서 2018.04.11 차입 공매도 사후관리 업무 관련 유의사항 안내 고유자산운용본부, 국제금융본부 법인영업본부, Prime Brokerage본부 결제업무부 2018.04.11 프로그램매매 관련 규정 준수 유의사항 안내 고유자산운용본부, 국제금융본부 법인영업본부, Prime Brokerage본부 파생상품영업본부, Trading본부 2018.04.20 주식회사의 외부감사에 관한 법률 시행령 전부 개정안 입법예고 안내 회계부, 재무기획부 2018.04.27 2018년 4월 준법윤리 교육의 날 실시 전임직원 2018.04.27 2018년 1분기 당사 민원분석 및 주요 민원사례 안내 전임직원 2018.04.30 2018년 1분기 컴플라이언스 평가 결과 및 우수 영업점 포상 통지 영업점, 지역본부장, PB추진부 2018.05.03 2018년 상반기 증권/선물회사 내부통제 강화 워크샵(금융감독원 주최) 자료 배포 전임직원 2018.05.04 금융감독기관의 ‘법령해석 및 비조치의견’ 회신사례 안내 본사부서 2018.05.02 이해상충방지 관련 거래제한 대상종목에 대한 임직원 매매 제한대상 확대 안내 본사부서 2018.05.18 준법감시업무 관련 규정/지침 개정 안내 전임직원 2018.05.21 2018년 5월 준법윤리 교육의 날 실시 전임직원 2018.05.23 컴플라이언스매니저 변경 신청 및 컴플라이언스 매니저 대상 간담회 실시 전임직원 2018.05.29 개정 자본시장법령 실행 관련 유의사항 안내 본사부서 2018.05.30 임직원매매 관련 업무절차 변경사항 안내 전임직원 2018.06.01 2018년 제2차 준법감시인 선정 특별점검 실시 ECM본부, 금융상품영업본부, 랩운용부 2018.06.01 고객확인의무 업무 프로세스 변경안내 전영업점, 결제업무부 2018.06.01 선거철 임직원 윤리강령 등 준수 철저 당부 전임직원 2018.06.08 차입공매도 업무 관련 유의사항 안내 S, WS부문, 국제금융본부, 결제업무부 2018.06.08 준법감시인(준법지원부 포함) 보고/제출/신고 대상 및 유의사항 안내 전임직원 2018.06.12 문자전송 등을 활용한 영업점 투자광고 관련 유의사항 안내 전영업점 2018.06.14 감독기관의 차입공매도 개선 내용 사전예고 및 유의사항 통지 S, WS부문, 국제금융본부, 결제업무부 2018.06.18 『KB증권 고객 아이디어 제안전』 시행 안내 전영업점, 고객센터 2018.06.19 영업행위 윤리준칙 제정 안내 전임직원 2018.06.22 자본시장법 시행령 및 금융투자업규정 개정안 입법 예고 안내 본사 전부서 2018.06.25 2018년 6월 준법윤리 교육의 날 실시 전임직원 2018.06.29 본사부서 체크리스트 개정 법인영업본부 국제금융본부 PBS부, 결제업무부 2018.07.03 투자권유준칙 개정(외화채권 위험등급 추가) 안내 전 부점 2018.07.04 가상통화 관련 자금세탁방지 가이드라인 개정 안내 전영업점, 결제업무부, 365디지털지점, 고객센터 2018.07.05 금융감독기관의 ‘법령해석 및 비조치의견’ 회신사례 안내 전 본사부서 2018.07.05 「고객거래확인서」 및 「대리인 권한 확인서」 양식 게시 요청 업무지원부, 스마트시스템부 2018.07.10 주문착오방지를 위한 업무지침 및 명령휴가지침 개정 안내 전임직원 2018.07.16 그룹사간 업무위탁계약 체결 시 준수사항 통지 전 본사부서 2018.07.19 2018년도 상반기 당사 민원분석 및 주요 민원사례 안내 경영기획본부, 경영지원본부, 디지털혁신본부, IT본부, WM총괄본부, M-able Land Tribe, WM기획부, 감사부, 신탁부, 정보보호부, 홍보부 2018.07.20 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도 미이행국가와 거래 시 유의사항 전부점 2018.07.25 2018년 7월 「준법·윤리 교육의 날」 실시 전임직원 2018.07.27 그룹 법령관리 프로세스 구축 및 시행 통지 전 본사부서 2018.07.30 2018년 2분기 컴플라이언스 평가결과 및 우수 영업점 포상 통지 전영업점 2018.07.31 한국금융투자자보호재단 「펀드판매회사 평가」 실시 안내 전 지역본부 및 영업점, 감사부, PB추진부, 상품기획부 2018.07.31 금융투자업규정 개정(안) 변경예고 안내 S, IB부문, 국제금융본부, 글로벌사업본부, IT본부, 경영기획본부, PBS부, 감사부 2018.08.03 2018년 제3차 『준법감시인 선정 특별점검』 실시 영업점, 결제업무부, 고객센터 2018.08.03 2018년 제4차 『준법감시인 선정 특별점검』 실시 본사전부서, 365지점 2018.08.03 본사부서 내부통제체크리스트 개정 전 본사부서 2018.08.09 당사 보이스피싱 예방 제도 안내 전 영업점, 고객센터 2018.08.10 금융감독기관의 ‘법령해석’ 회신사례 안내 전 본사부서 2018.08.10 신규상품 및 서비스 개발 시 『자금세탁 위험도 평가절차』 안내 전 본사부서 2018.08.13 불완전판매 사전예방시스템 구축 및 시범운영 안내 전 지역본부 및 영업점 2018.08.14 「문자전송 등을 활용한 영업점 투자광고」 내부통제절차 추가 시행 안내 전 지역본부 및 영업점, CRM부, PB추진부 2018.08.14 IB부문 『내부통제 현장 방문교육』 실시 IB부문 2018.08.20 금융투자협회 주관 「투자광고 설명회」 안내 전 본사부서 2018.08.23 2018년 8월 「준법·윤리 교육의 날」 실시 전임직원 2018.08.27 「문자전송을 활용한 영업점 투자광고」 모니터링 실시 안내 전 지역본부 및 영업점 2018.08.27 공정거래법 전부 개정(안) 입법예고 안내 전 본사부서 2018.08.31 신규 사업(업무) 등에 대한 법률 검토 의뢰 시 유의사항 안내 전 본사부서 2018.09.03 「공매도규정 위반자 정보 공유 및 수탁부문 관리강화」 안내 국제영업1부, 국제영업2부, 결제업무부, 영업부 2018.09.04 금융투자업규정 개정 및 시행 안내 전 본사부서 2018.09.04 2018년 하반기 컴플라이언스매니저 교육 실시 전 지역본부 및 영업점 2018.09.05 금융감독기관의 ‘법령해석 및 비조치의견’ 회신사례 안내 전 본사부서 2018.09.18 2018년 9월 「준법·윤리 교육의 날」 실시 전임직원 2018.09.20 명절 전·후 청탁금지법 및 윤리기준 준수 관련 당부사항 안내 전임직원 2018.09.28 대외보고 관련 유의사항 안내 전임직원 바. 증권전문인력 보유현황 (단위 : 명) 구분 계 증권펀드투자권유자문인력 1,956 파생상품펀드투자권유자문인력 1,809 부동산펀드투자권유자문인력 1,659 증권투자권유자문인력 2,032 파생상품투자권유자문인력 1,730 전문투자상담사 2 투자상담관리인력 97 일임투자자산운용사 847 집합투자자산운용사 157 부동산투자자산운용사 10 금융투자분석사 60 전문인력 합계(1) 10,359 전문인력 합계(2) 2,201 주) 전문인력(금융투자협회 등록인원 기준) 합계(1)은 총 인원의 합계이며, 전문인력 합계(2)는 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류만의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총 인원입니다. 사. 위험관리에 관한 사항 (1) 위험관리 조직 및 정책 (가) 위험의 개념 - 위험이란 경영 및 영업활동에서 발생할 수 있는 모든 손실 가능성을 의미하는 것으로 증권회사는 각종 리스크를 체계적으로 통제, 관리하고 투자자원의 효율적 배분을 통하여 경영의 안정성 및 수익성을 도모하게 됩니다. (나) 위험관리 조직 - 회사의 재무건전성에 영향을 미치는 중요사항의 심의 및 의결, 자산운용방향, 위험관리 전략의 수립 및 감독을 위하여 위험관리 의사결정기구인 리스크관리위원회(이하 "위원회" 라 합니다.)가 설치되어 있습니다. - 위원회는 위원회를 대신하여 실무적인 안건 및 위원회의 위임사항에 대하여 심의할 리스크관리협의회 (이하 "협의회" 라 합니다.)를 두고 있으며, 협의회 산하에 전문적 의사결정이 필요하거나 상대적으로 리스크가 작은 투자의사결정을 수행하는 리스크관리심의회(이하 "심의회"라 합니다)를 설치·운용하고 있습니다 - 위원회 및 협의회 등이 수립한 위험관리 전략 및 정책을 이행하기 위하여 위험관리책임자와 산하에 리스크관리부서(리스크관리부, 리스크심사부, QMR부, Credit Review부)를 두어 리스크관리 전담업무를 수행하고 있습니다. - 위험관리책임자 및 리스크관리부서는 대표이사 직속으로 독립적인 의사결정 및 보고체계를 운용하고 있습니다. (다) 위험관리조직의 운영 원칙 - 위원회는 분기 1회 이상 개최, 협의회는 월 1회 이상 개최를 원칙으로 하고 있으며, 필요시 수시로 개최하고 있습니다. - 위험관리를 수행하는 리스크관리부서(Middle Office), 영업을 담당하는 거래담당부서(Front Office) 및 후선업무부서(Back Office)인 결제담당부서는 상호 독립되어 운용되고 있으며, 별도의 의사결정 및 보고 절차를 통해 상호 견제와 균형의 역할을 수행하고 있습니다. - 결제담당부서는 영업부서의 모든 자료를 전산자료로 받을 수 있도록 하고 있으며 결제업무 관련 자료의 적합성에 대한 일차적인 책임을 지고 있습니다. - 거래담당부서는 회사 위험관리 정책에 입각하여 당해 부서의 제반 위험을 한도 내에서 감독하고 이를 적절히 통제할 일차적인 책임을 지고 있으며, 리스크관리부서의 요청 시 충분한 자료와 설명을 제공하고 있습니다. (라) 위험관리 절차 - (인식) 위험 인식을 위한 위험유형은 시장위험, 신용위험, 운영위험, 유동성위험, 기타위험 등으로 구분합니다. - (측정) ① 리스크관리부서는 협의회에서 정한 위험 유형별 측정방법에 따라 계량화가 가능한 위험에 대해서 리스크관리전산시스템 (ERMS : Enterprise Risk Management System)에 이를 구현하고 정기적으로 전사, 리스크유형 및 전략별로 위험을 측정 및 분석합니다. ② 측정에 사용되는 변수들의 결정과정과 방법론, 데이터의 출처, 기본가정, 시스템 설계요건 등 측정모델과 관련된 모든 사항은 문서화하여 보관하고 있습니다. ③ 위험측정에 대한 상세한 내용은 각 위험유형별 리스크관리규정 등에서 정하고 있습니다. - (통제) ① 리스크관리부서는 영업계획에 따른 리스크를 회사의 자본으로 감내 가능한 수준에서 관리하기 위하여 리스크한도를 위원회 및 협의회에 입안하고 있습니다. ② 거래담당부서는 위원회 및 협의회에서 부여한 리스크한도 범위내에서 운용함을 원칙으로 하며, 리스크관리부서는 일별(또는 실시간) 리스크한도관리현황을 모니터링하고 있습니다. ② 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도를 모니터링하면서 일정 수준의 리스크한도에 도달할 경우 사전적으로 경고를 보내고 한도초과시 경고신호가 거래담당부서장, 리스크관리부서장 및 본부장에게 신속하게 전달되어 이에 합당한 신속한 조치가 취해지도록 시스템을 구축하고 있습니다. ③ 한도초과 시 거래담당부서장은 그 원인 및 대책을 수립하여 정해진 절차에 따라 보고 또는 관련 협의체 등에 부의하고 그 결과에 따라 조치하고 있습니다. - (보고) ① 리스크관리부서는 회사 전체에서 발생하는 위험 및 한도 소진율 등을 일별로 모니터링하여 경영진에게 보고하고 있습니다. ② 리스크관리부서는 회사 전체의 위험관리현황을 정기적으로 위원회 및 협의회에 보고하고 있습니다. (마) 위험관리 정책 - 경영 및 영업활동을 수행하는 과정에서 당면하는 각종 위험을 인식,측정, 관리하고 내부통제제도를 개선함으로써 보다 안전한 경영환경을 조성하고, 종합적인 리스크관리를 통하여 금융사고를 방지하고 장기적 수익의 극대화 및 안전성을 확보하고자 합니다. - 회사의 리스크와 수익관계를 최적수준으로 관리하기 위해서 전사적 위험관리조직체계 확립, 리스크관리 관련 규정 재개정, 통합위험관리 절차 수립, 전사리스크관리전산시스템(ERMS) 구축, 리스크관리를 위한 전문인력 양성, 전사적 리스크관리 마인드 함양 및 리스크관리문화 조성 등의 전략을 수립하여 종합적 위험관리 및 최적 자원배분 기능을 발휘할 수 있도록 하고 있습니다. - 리스크심사부는 영업부서와 독립적으로 회사의 IB/PI 투자 관련 거래에 대한 사전심사를 수행하고 있으며, 일정 기간이 지난 기존 투자포지션에 대해선 적극적인 투자회수 방안을 마련하는 등 투자 후 사후관리에도 만전을 기하고 있습니다. - QMR(Quantitative Model Risk)부에서는 장외파생상품 정보의 공정성 확보 및 정확한 성과평가가 이루어지도록 업무를 처리하고 있습니다. (2) 시장위험관리 (가) 시장위험의 개념 - 시장위험은 주가, 이자율, 환율 등과 같은 시장요소의 가격변동으로 인해 회사에서 보유한 시장성 있는 포지션의 가치가 변동하여 발행할 수 있는 자산가치의 하락위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 거래담당부서는 시장위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 리스크관리부서에서 정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회 또는 위원회의 승인을 받은 후 거래를 실행할 수 있습니다. - 시장위험 한도는 ① 명목한도 ② 손실 한도 ③ VaR 한도 ④ 민감도 한도 ⑤ 스트레스 테스트 한도 등을 기본으로 하고 있으며, 리스크관리부서는 협의회 승인을 득하여 별도의 한도를 추가할 수 있습니다. - 내부모형에 의한 시장 VaR는 Risk Metrics Group의 RiskWatch 측정시스템을 도입하여 운용하고 있으며 장외파생상품엔진을 탑재하여 더욱 더 효율적인 시장위험을측정, 관리하고 있습니다. - 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회 또는 위원회의승인을 받아 그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있고, 한도의 배분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다. - 한도관리는 일별로 수행하고 있으며, 다양한 시나리오에 의한 Stress-Test를 일별로 하는 것을 원칙으로 하고, 주관부서는 조기경보시스템의 운용을 통해 실시간으로 시장요소의 변동에 따른 보유자산의 가격변동을 실시간으로 모니터링하고 있습니다.(3) 신용위험 관리(가) 신용위험의 개념 - 신용위험이란 거래상대방의 계약불이행, 부도, 신용등급 변동으로 인하여 발생할 수 있는 자산가치 하락 위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 거래담당부서는 신용위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 주관부서에서 정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회 및위원회의 승인을 받은 후 거래를 실행하고 있습니다. - 신용위험 한도는 ① 표준방법 신용위험액 한도 ② 국가, 기업집단, 기업 및 산업별한도(Total Exposure한도)를 기본으로 하며 리스크관리부서는 협의회 승인을 득하여 별도의 한도를 추가할 수 있습니다. - 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회 또는 위원회의 승인을 받아 그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있으며, 한도의 배분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다. - 한도관리는 일별로 수행하고 있으며, Stress-Test는 정기적으로 수행하는 것을 원칙으로 하고, 한도초과시 거래담당부서는 리스크관리규정의 절차에 따라 신속히 처리를 하고 있습니다. (4) 운영위험관리 (가) 운영위험의 개념 - 운영위험은 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력, 시스템 및 외부사건으로 인하여 발생할 수 있는 위험을 말합니다. (나) 관리 - 당사는 지속적인 내부통제 개선 추진, 사전적 예방통제 수행, 영업환경의 변화에 신속히 대응할 수 있는 내부통제 환경의 구축 등을 통한 위험관리 문화 확산추진 등으로 관리하고자 합니다. - 운영리스크관리시스템(ORMS : Operational Risk Management System)을 통해 운영위험을 인식, 평가, 모니터링 등 제반 운영위험관리업무 수행을 지원하고 있습니다 - 당사는 리스크통제자가평가(RCSA : Risk Control Self Assessment), 핵심리스크지표(KRI : Key Risk Indicator)관리, 손실데이터관리 등을 통하여 운영위험을 관리하고 있습니다. (5) 유동성위험관리(가) 유동성위험의 개념 - 유동성위험은 자산과 부채의 만기가 불일치하거나 예상하지 못한 자금유출 등으로 자금부족 사태가 발생하여 고금리로 자금을 조달하거나 보유자산의 불리한 매각 등으로 발생하는 위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 당사는 유동성리스크 측정을 위하여 유동성비율 및 갭을 사용하고 있습니다. 유동성비율은 회사의 모든 자산과 부채를 만기별로 나눈 후 특정분석시점(1개월, 3개월 등)의 누적유동성자산을 누적유동성부채로 나눈 값으로 내외부 유동성 관리정책에 의거 100% 이상에서 관리하고 있습니다. 유동성갭은 누적유동성자산에서 누적유동성부채를 차감한 금액으로 회사는 원칙적으로 동 금액을 "0" 이상으로 관리하고 있습니다. - 회사의 자금부서는 유동성관리를 위해 조달만기 및 수단을 다양하게 관리하고 있으며, 유동성 위기상황을 대비하기 위하여 리스크관리부서와 자금부서는 유동성비상계획을 세워 유동성위기에 대응하고 있습니다. III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약 연결재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제 58기 3분 기 (2018.9.30) 제 57기 (2017.12.31) 제 56기 (2016.12.31) 자 산 I. 현금및예치금 3,331,374 2,013,311 2,381,889 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 28,598,586 - - III. 당기손익인식금융자산 - 22,163,814 18,087,189 IV. 파생상품자산 505,129 440,768 560,610 V. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산 2,367,418 - - VI. 매도가능금융자산 - 3,976,878 3,746,933 VII. 만기보유금융자산 - - 16,467 VIII. 관계기업투자 47,397 15,896 23,863 IX. 상각후원가측정대출채권 5,695,978 5,207,878 4,942,517 X. 유형자산 158,998 136,801 152,528 XI. 투자부동산 616,378 466,754 528,291 XII. 무형자산 155,842 150,131 261,816 XIII.당기법인세자산 4,224 2,957 56,195 XIV. 이연법인세자산 - - 38,174 XV. 기타금융자산 3,013,542 2,604,488 1,550,601 XVI. 기타자산 44,758 71,164 25,539 XVII. 매각예정자산 - - 9,326 자 산 총 계 44,539,624 37,250,840 32,381,938 부 채 I. 예수부채 4,001,791 3,116,361 3,668,976 II. 당기손익인식금융부채 16,041,161 12,018,965 12,194,870 III. 파생상품부채 790,966 517,896 916,254 IV. 차입부채 16,412,092 14,766,283 10,218,911 V. 당기법인세부채 96 174 986 VI. 순확정급여부채 40,839 39,859 18,899 VII.. 이연법인세부채 34,279 17,974 19,562 VIII. 충당부채 16,257 3,333 3,203 IX. 기타금융부채 2,562,756 2,218,598 1,103,349 X. 기타부채 243,929 240,801 92,750 부 채 총 계 40,144,166 32,940,244 28,237,760 자 본 I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 4,395,307 4,310,453 4,144,178 1. 자본금 1,493,102 1,493,102 1,493,102 2. 기타불입자본 1,479,029 1,479,029 1,479,275 3. 이익잉여금 1,282,521 1,182,368 948,748 4. 기타자본구성요소 140,655 155,954 223,053 II. 비지배지분 151 143 - 자 본 총 계 4,395,458 4,310,596 4,144,178 부 채 및 자 본 총 계 44,539,624 37,250,840 32,381,938 연결에 포함된 회사수 96 90 101 주) 제58기 3분기 요약연결 재무상태표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 및 제56기 요약연결 재무상태표는 종 전 기 준서인 1039호에 따라 작성되었습니다. 나. 요약연결포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제 58기 3분 기 (2018.1.1~2018.9.30) 제 57기 3분 기 (2017.1.1~2017.9.30) 제 57기 (2017.1.1~2017.12.31) 제 56기 (2016.1.1~2016.12.31) I. 영업수익 4,884,551 4,338,357 5,913,322 4,335,376 II. 영업비용 4,586,156 4,090,141 5,542,331 4,350,504 III. 영업이익 298,395 248,216 370,991 -15,128 IV. 영업외수익 24,768 21,414 58,501 31,458 V. 영업외비용 15,899 3,566 4,720 23,207 VI. 법인세비용차감전순이익 307,264 266,064 424,772 -6,877 VII. 법인세비용 87,462 61,459 90,335 3,958 VIII. 계속영업이익 219,802 204,605 334,437 -10,835 IX. 중단영업이익 - -72,567 -99,095 10,405 X. 총당기순이익(손실) 219,802 132,038 235,342 -430 1. 지배기업의 소유주 219,795 132,038 235,342 -430 2. 비지배지분 7 - - - XI. 기타포괄손익 13,048 -43,570 -68,831 -1,226 XII. 당기총포괄손익 232,850 88,468 166,511 -1,656 1. 지배기업의 소유주 232,849 88,468 166,520 -1,656 2. 비지배지분 2 0 -9 - 연결에 포함된 회사수 96 91 90 101 주) 제58기 3분기 요 약연결 포괄손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으 며, 비교표시된 제57기 3분기 , 제57기 및 제 56기 요약 연결 포괄손익계산서는 종 전 기 준서인 1039호에 따라 작성되었습니다. 다. 요약별도재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제58기 3분기 (2018.9.30) 제57기 (2017.12.31) 제56기 (2016.12.31) 자 산 I. 현금및예치금 3,150,991 1,816,458 2,089,588 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 28,130,675 - - III. 당기손익인식금융자산 0 21,847,128 17,777,260 IV. 파생상품자산 479,660 411,847 545,742 V. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 2,366,862 - - VI. 매도가능금융자산 0 3,747,965 3,506,953 VII. 만기보유금융자산 0 - 10,000 VIII. 종속기업투자 741,801 744,308 846,658 IX. 관계기업투자 47,751 15,796 23,882 X. 상각후원가측정대출채권 4,736,190 4,484,117 2,723,080 XI. 유형자산 158,149 135,968 134,397 XII. 투자부동산 48,741 49,531 51,123 XIII. 무형자산 139,292 133,581 129,288 XIV. 당기법인세자산 2 - 52,144 XV. 이연법인세자산 0 - 29 XVI. 기타금융자산 3,062,545 2,632,605 1,558,698 XVII. 기타자산 37,303 60,538 14,307 자 산 총 계 43,099,961 36,079,842 29,463,149 부 채 0 I. 예수부채 4,005,498 3,117,738 2,232,656 II. 당기손익인식금융부채 16,040,995 12,018,172 12,187,653 III. 파생상품부채 784,963 518,726 905,780 IV. 차입부채 15,027,230 13,677,917 8,970,474 V. 순확정급여부채 40,839 39,859 18,728 VI. 이연법인세부채 46,773 26,778 30 VII. 충당부채 16,257 3,333 3,203 VIII. 기타금융부채 2,468,521 2,100,385 970,979 IX. 기타부채 213,223 220,455 60,227 부 채 총 계 38,644,298 31,723,363 25,349,730 자 본 I. 자본금 1,493,102 1,493,102 1,493,102 II. 기타불입자본 1,479,110 1,479,110 1,479,110 III. 이익잉여금 1,344,389 1,218,890 947,094 IV. 기타자본구성요소 139,061 165,377 194,113 자 본 총 계 4,455,663 4,356,479 4,113,419 부 채 및 자 본 총 계 43,099,961 36,079,842 29,463,149 종속·관계·공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 주) 제58기 3분기 요약별 도재무상태표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 및 제56기 요약별 도재무상태표는 종 전 기 준서인 1039호에 따라 작성되었습니다. 라. 요약별도포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제58기 3분기 (2018.1.1~2018.9.30) 제57기 3분기 (2017.1.1~2017.9.30) 제57기 (2017.1.1~2017.12.31) 제56기 (2016.1.1~2016.12.31) I. 영업수익 4,791,128 4,224,867 5,747,479 4,137,254 II. 영업비용 4,479,198 3,999,163 5,422,322 4,155,120 III. 영업이익(손실) 311,930 225,704 325,157 -17,866 IV. 영업외수익 36,149 35,348 86,092 48,636 V. 영업외비용 10,488 64,525 70,449 26,212 VI. 법인세비용차감전순이익 337,591 196,527 340,800 4,558 VII. 법인세비용 94,135 43,716 69,266 4,902 VIII. 당기순이익(손실) 243,456 152,810 271,534 -344 IX. 기타포괄손익 2,141 -11,558 -28,474 -8,973 X. 당기총포괄손익 245,597 141,252 243,060 -9,317 주) 제58기 3분기 요 약별 도포괄손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 3분기, 제57기 및 제 56기 요약 별 도포괄손익계산서는 종 전 기 준서인 1039호에 따라 작성되었습니다. ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면, 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11013#*재무제표_*.* 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 가. 연결재무상태표 제58기 3분기 2018년 9월 30일 현재 제57기 2017년 12월 31일 현재 제56기 2016년 12월 31일 현재 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제58기 3분 기 제57기 제56기 자 산 I. 현금및예치금 3,331,373,646,152 2,013,311,013,748 2,381,888,998,816 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 28,598,586,256,266 - - III. 당기손익인식금융자산 - 22,163,814,359,597 18,087,188,568,422 IV. 파생상품자산 505,128,639,980 440,768,131,646 560,610,193,167 V. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산 2,367,418,434,250 - - VI. 매도가능금융자산 - 3,976,878,171,437 3,746,932,522,187 VII. 만기보유금융자산 - - 16,466,966,337 VIII. 관계기업투자 47,396,862,512 15,896,061,929 23,863,067,795 IX. 상각후원가측정대출채권 5,695,978,076,368 5,207,877,580,199 4,942,517,383,878 X. 유형자산 158,997,639,242 136,800,846,052 152,527,769,038 XI. 투자부동산 616,377,744,665 466,754,360,921 528,290,674,163 XII. 무형자산 155,841,530,571 150,131,284,273 261,816,389,357 XIII.당기법인세자산 4,224,038,292 2,956,674,489 56,195,488,160 XIV. 이연법인세자산 - - 38,174,034,934 XV. 기타금융자산 3,013,542,368,336 2,604,487,881,912 1,550,601,326,069 XVI. 기타자산 44,756,768,108 71,163,234,436 25,539,088,656 XVII. 매각예정자산 - - 9,325,708,322 자 산 총 계 44,539,622,004,742 37,250,839,600,639 32,381,938,179,301 부 채 I. 예수부채 4,001,790,805,502 3,116,360,689,229 3,668,976,121,517 II. 당기손익인식금융부채 16,041,160,580,892 12,018,965,382,212 12,194,870,076,535 III. 파생상품부채 790,965,553,897 517,895,864,696 916,254,176,806 IV. 차입부채 16,412,091,782,877 14,766,282,501,965 10,218,911,052,423 V. 당기법인세부채 96,257,750 174,395,230 986,072,647 VI. 순확정급여부채 40,838,944,566 39,859,374,073 18,898,521,148 VII.. 이연법인세부채 34,279,314,855 17,974,329,003 19,562,064,571 VIII. 충당부채 16,256,804,550 3,332,638,333 3,202,538,535 IX. 기타금융부채 2,562,755,795,707 2,218,598,465,734 1,103,348,692,116 X. 기타부채 243,928,723,127 240,800,240,206 92,750,633,271 부 채 총 계 40,144,164,563,723 32,940,243,880,681 28,237,759,949,569 자 본 I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 1. 자본금 1,493,102,120,000 1,493,102,120,000 1,493,102,120,000 2. 기타불입자본 1,479,029,070,072 1,479,029,070,072 1,479,274,787,483 3. 이익잉여금 1,282,520,791,901 1,182,368,118,264 948,747,705,056 4. 기타자본구성요소 140,654,512,114 155,953,623,859 223,053,617,193 II. 비지배지분 150,946,932 142,787,763 - 자 본 총 계 4,395,457,441,019 4,310,595,719,958 4,144,178,229,732 부 채 및 자 본 총 계 44,539,622,004,742 37,250,839,600,639 32,381,938,179,301 주) 제58기 3분기 연결 재무상태표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 및 제 56기 연결 재무상태표는 종 전 기 준서인 1039호에 따라 작성되었습니다. 나. 연결손익계산서 제58기 3분기 2018년 1월 1일부터 2018년 9월 30일까지 제57기 3분기 2017년 1월 1일부터 2017년 9월 30일까지 제57기 3분기 2017년 7월 1일부터 2017년 9월 30일까지 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제58기 3분기 제57기 3분기 제57기 제56기 3개월 누적 3개월 누적 I. 영업수익 1,443,096,908,362 4,884,550,670,624 1,302,871,628,610 4,338,357,232,374 5,913,322,322,798 4,335,375,978,135 1. 수수료수익 156,709,818,874 557,068,168,199 136,243,612,515 423,710,889,154 596,565,573,688 402,395,736,230 2. 금융자산평가및처분이익 999,570,639,999 3,402,607,818,039 934,033,846,447 3,210,338,647,588 4,375,364,206,541 3,070,985,317,100 3. 이자수익 215,567,714,597 603,290,592,342 169,287,051,147 469,028,721,752 647,937,282,788 487,387,938,479 4. 상각후원가측정금융자산평가및처분이익 394,030,024 2,554,202,188 - - - - 5. 대출채권평가및처분이익 - - 249,033,597 316,266,071 837,203,877 259,998,455 6. 외환거래이익 38,012,107,322 211,622,364,178 42,418,419,365 147,736,550,133 176,795,478,154 268,982,159,722 7. 기타의영업수익 32,842,597,546 107,407,525,678 20,639,665,539 87,226,157,676 115,822,577,750 105,364,828,149 II. 영업비용 1,360,016,888,741 4,586,155,631,585 1,272,472,582,500 4,090,141,392,595 5,542,331,738,904 4,350,503,732,217 1. 수수료비용 24,706,225,469 79,241,945,103 18,972,052,644 50,891,578,683 75,076,656,478 58,822,610,076 2. 금융상품평가및처분손실 1,025,349,871,567 3,573,450,855,252 1,001,104,227,699 3,158,472,551,329 4,158,276,669,755 3,342,238,878,962 3. 이자비용 72,923,908,118 199,474,779,480 45,680,747,992 128,358,739,560 179,752,944,527 173,159,668,112 4. 상각후원가측정금융자산평가및처분손실 1,141,396,278 3,725,025,749 - - - - 5. 대출채권평가및처분손실 - - 201,839,142 2,269,515,596 3,712,698,908 4,040,075,724 6. 외환거래손실 49,837,674,118 164,557,045,732 14,016,133,853 215,261,672,672 394,958,073,465 204,876,889,310 7. 판매관리비 183,088,142,621 536,821,081,102 130,193,314,080 515,231,180,783 698,134,749,311 549,855,621,505 8. 기타의영업비용 2,969,670,570 28,884,899,167 1,463,197,591 19,656,153,972 32,419,946,460 17,509,988,528 III. 영업이익(손실) 83,080,019,621 298,395,039,039 30,399,046,110 248,215,839,779 370,990,583,894 -15,127,754,082 IV. 영업외수익 8,360,553,777 24,768,137,502 11,544,178,815 21,414,622,470 58,501,220,248 31,457,938,099 V. 영업외비용 2,681,635,452 15,899,277,828 1,550,011,088 3,565,678,551 4,719,850,040 23,206,732,334 VI. 법인세비용차감전순이익 88,758,937,946 307,263,898,713 40,393,213,837 266,064,783,698 424,771,954,102 -6,876,548,317 VII. 법인세비용 27,920,733,617 87,461,555,557 8,298,663,388 61,459,197,644 90,335,079,913 3,958,578,331 VIII. 계속영업이익 60,838,204,329 219,802,343,156 32,094,550,449 204,605,586,054 334,436,874,189 -10,835,126,648 IX. 중단영업이익 - - 8,855,926,772 -72,567,247,948 -99,094,752,676 10,404,859,276 X. 총당기순이익(손실) 60,838,204,329 219,802,343,156 40,950,477,221 132,038,338,106 235,342,121,513 -430,267,372 XI. 총당기순이익(손실)의 귀속 - - 1. 지배기업의 소유주 60,835,969,535 219,795,710,502 40,950,477,221 132,038,338,106 235,342,121,513 -430,267,372 2. 비지배지분 2,234,794 6,632,654 - - - - - 주) 제58기 3분기 연결 손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시 된 제57기 3분기 , 제57기 및 제 56기 연결 손익계산서는 종 전 기 준서인 1039호에 따라 작성되었습니다. 다. 연결포괄손익계산서 제58기 3분기 2018년 1월 1일부터 2018년 9월 30일까지 제57기 3분기 2017년 1월 1일부터 2017년 9월 30일까지 제57기 3분기 2017년 7월 1일부터 2017년 9월 30일까지 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제58기 3분기 제57기 3분기 제57기 제56기 3개월 누적 3개월 누적 I. 당기순이익 (손실) 60,838,204,329 219,802,343,156 40,950,477,221 132,038,338,106 235,342,121,513 -430,267,372 II. 세후기타포괄손익 -7,410,061,316 13,047,779,778 -14,747,447,171 -43,569,501,377 -68,831,382,165 -1,225,527,660 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 - 1. 기타포괄손익-공정가치측정지분상품 평가손익 2,470,047,063 -1,022,046,731 - - - 2. 당기손익인식지정금융부채 신용위험변동손익 -4,517,127,032 -198,755,736 - - - 3. 순확정급여제도의 재측정요소 -22,223,417 -78,336,919 -403,562,889 -450,508,430 -1,843,363,517 -2,089,762,700 4. 유형자산재평가손익 - - - - -1,270,226,523 -5,952,244,760 후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목 - 1. 기타포괄손익-공정가치측정채무상품평가손익 342,484,129 3,416,977,176 - - - 2. 매도가능증권평가손익 - - 2,254,405,170 -10,347,297,495 -30,525,722,757 -3,831,121,523 3. 관계기업 기타포괄손익 중 지분해당액 -27,192,005 51,848,439 - -5,493,646 -7,944,819 25,638,807 4. 순투자에 대한 위험회피 351,598,786 -1,657,450,042 -350,474,745 -622,526,279 -105,527,287 143,660,643 5. 해외사업환산손익 -6,007,648,840 12,535,543,591 -16,247,814,707 -32,143,675,527 -35,078,597,262 10,478,301,873 III. 당기총포괄손익 232,850,122,934 232,850,122,934 26,203,030,050 88,468,836,729 166,510,739,348 -1,655,795,032 IV. 당기총포괄손익의 귀속 - 1. 지배기업의 소유주 53,429,682,880 232,841,963,765 26,203,030,050 88,468,836,729 166,520,419,874 -1,655,795,032 2. 비지배지분 -1,539,867 8,159,169 - - -9,680,526 - 주) 제5 8기 3분기 연결 포괄손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며,비교표시된 제57기 3분기 , 제57기 및 제 56기 연결 포괄손익계산서는 종 전 기 준서인 1039호에 따라 작성되었습니다. 라. 연결자본변동표 제58기 3분기 2018년 1월 1일부터 2018년 9월 30일까지 제57기 3분기 2017년 1월 1일부터 2017년 9월 30일까지 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 자 본 금 기타불입자본 이익잉여금 기타자본구성요소 매각예정비유동자산 관련 자본 지배기업의 소유주 귀속 비지배지분 총계 2016.1.1 1,183,062,650,000 901,381,492,643 1,059,126,163,928 158,403,927,693 - 3,301,974,234,264 - 3,301,974,234,264 배당금의 지급 - - -109,948,191,500 - - -109,948,191,500 - -109,948,191,500 자기주식 취득 - -1,247,629,897 - - - -1,247,629,897 - -1,247,629,897 자기주식 처분 - 123,006,811,577 - - - 123,006,811,577 - 123,006,811,577 합병으로 인한 변동 211,138,370,000 375,509,936,440 - 65,875,217,160 - 652,523,523,600 652,523,523,600 유상증자 98,901,100,000 80,624,176,720 - - - 179,525,276,720 - 179,525,276,720 당기총포괄손익: 당기순손실 - - -430,267,372 - - -430,267,372 - -430,267,372 매도가능금융자산평가손익 - - - -3,831,121,523 - -3,831,121,523 - -3,831,121,523 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - 25,638,807 - 25,638,807 - 25,638,807 유형자산재평가손익 - - - -5,952,244,760 - -5,952,244,760 - -5,952,244,760 순확정급여부채의 재측정요소 - - - -2,089,762,700 - -2,089,762,700 - -2,089,762,700 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - 143,660,643 - 143,660,643 - 143,660,643 해외사업환산손익 - - - 10,478,301,873 - 10,478,301,873 - 10,478,301,873 2016.12.31 1,493,102,120,000 1,479,274,787,483 948,747,705,056 223,053,617,193 - 4,144,178,229,732 - 4,144,178,229,732 2017.1.1 1,493,102,120,000 1,479,274,787,483 948,747,705,056 223,053,617,193 - 4,144,178,229,732 - 4,144,178,229,732 연결범위의변동 - -245,717,411 - - - -245,717,411 152,468,289 -93,249,122 당기총포괄손익: 당기순이익 - - 235,342,121,513 - - 235,342,121,513 - 235,342,121,513 매도가능금융자산평가손익 - - - -30,525,722,757 - -30,525,722,757 - -30,525,722,757 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - -7,944,819 - -7,944,819 - -7,944,819 유형자산재평가손익 - - 262,815,001 -1,533,041,524 - -1,270,226,523 - -1,270,226,523 순확정급여부채의 재측정요소 - - -1,984,523,306 141,159,789 - -1,843,363,517 - -1,843,363,517 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - -105,527,287 - -105,527,287 - -105,527,287 해외사업환산손익 - - - -35,068,916,736 - -35,068,916,736 -9,680,526 -35,078,597,262 2017.12.31 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,182,368,118,264 155,953,623,859 - 4,310,452,932,195 142,787,763 4,310,595,719,958 2017.1.1 1,493,102,120,000 1,479,274,787,483 948,747,705,056 223,053,617,193 - 4,144,178,229,732 - 4,144,178,229,732 연결범위 변동 - -245,717,411 - - - -245,717,411 - -245,717,411 반기 총포괄손익: 반기 순이익 - - 132,038,338,106 - - 132,038,338,106 - 132,038,338,106 매도가능금융자산평가손익 - - - -10,347,297,495 - -10,347,297,495 - -10,347,297,495 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - -5,493,646 - -5,493,646 - -5,493,646 순확정급여부채의 재측정요소 - - - -450,508,430 - -450,508,430 - -450,508,430 유형자산재평가손익 - - 262,815,001 -262,815,001 - - - - 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - -622,526,279 - -622,526,279 - -622,526,279 해외사업환산손익 - - - -32,143,675,527 - -32,143,675,527 - -32,143,675,527 기타: 매각예정처분자산집단관련 자본 대체 - - - 1,124,184,345 -1,124,184,345 - - - 2017.9.30 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,081,048,858,163 180,345,485,160 -1,124,184,345 4,232,401,349,050 - 4,232,401,349,050 2018.1.1 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,182,368,118,264 155,953,623,859 - 4,310,452,932,195 142,787,763 4,310,595,719,958 회계정책변경의 효과 - - 19,514,080,719 -28,345,365,008 - -8,831,284,289 - -8,831,284,289 수정후 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,201,882,198,983 127,608,258,851 - 4,301,621,647,906 142,787,763 4,301,764,435,669 배당금의지급 - - -139,157,117,584 - - -139,157,117,584 - -139,157,117,584 반기 총포괄손익: - 반기 순이익 - - 219,795,710,502 - - 219,795,710,502 6,632,654 219,802,343,156 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련 손익 - - - 2,394,930,445 - 2,394,930,445 - 2,394,930,445 당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험변동액 - - - -198,755,736 - -198,755,736 - -198,755,736 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - 51,848,439 - 51,848,439 - 51,848,439 순확정급여부채의 재측정요소 - - - -78,336,919 - -78,336,919 - -78,336,919 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - -1,657,450,042 - -1,657,450,042 - -1,657,450,042 해외사업환산손익 - - - 12,534,017,076 - 12,534,017,076 1,526,515 12,535,543,591 2018.9.30 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,282,520,791,901 140,654,512,114 - 4,395,306,494,087 150,946,932 4,395,457,441,019 주) 제58기 3분기 연결 자본변동표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교 표시된 제57기 3분기 , 제57기 및 제 56기 연결 자본변동표는 종 전 기 준서인 1039호에 따라 작성되었습니다. 마. 연결현금흐름표 제58기 3분기 2018년 1월 1일부터 2018년 9월 30일까지 제57기 3분기 2017년 1월 1일부터 2017년 9월 30일까지 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제58기 3분기 제57기 3분기 제57기 제56기 Ⅰ. 영업활동 현금흐름 -1,860,164,578,343 -1,844,734,737,245 -4,847,682,040,045 -535,502,669,417 1. 영업활동에서 창출된 현금흐름 -2,231,934,047,913 -2,229,098,767,666 -5,500,727,756,011 -999,081,342,677 가. 당기순이익(손실) 219,802,343,156 132,038,338,106 235,342,121,513 -430,267,372 나. 손익조정사항 -457,771,580,791 -200,583,761,064 -380,380,768,786 -192,449,891,420 다. 자산부채의 증감 -1,993,964,810,278 -2,160,553,344,708 -5,355,689,108,738 -806,201,183,885 2. 이자의 수취 582,699,318,398 491,948,845,492 820,952,416,207 662,055,500,781 3. 이자의 지급 -197,569,069,387 -153,374,794,723 -204,410,934,791 -173,126,435,842 4. 배당금 수취 26,218,177,107 51,294,805,958 58,657,234,464 38,183,396,690 5. 법인세 환급액(납부액) -39,578,956,548 -5,504,826,306 -22,152,999,914 -63,533,788,369 Ⅱ. 투자활동 현금흐름 361,467,539,990 -533,517,486,825 -141,602,732,604 -584,294,652,162 1. 장기성예금의 증감 -221,759,955,200 -758,005,500,000 75,476,700,000 394,414,000,000 2. 매도가능금융자산의 취득 - -1,553,582,168,220 -2,602,347,664,963 -3,020,342,072,458 3. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 취득 -2,283,599,251,351 - - - 4. 매도가능금융자산의 처분 - 1,760,538,279,012 2,161,567,274,156 2,043,435,664,740 5. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 처분 2,990,150,156,711 - - - 6. 만기보유금융 자 산의 취득 - - - -898,740,000 7. 만기보유금융자산의 처분 - 8,500,000 10,008,500,000 2,460,595,869 8. 관계기업투자의 취득 -33,345,182,260 -27,450,000,000 -30,950,000,000 -28,000,000,000 9. 관계기업투자의 처분 1,857,817,649 20,006,388,000 24,244,388,000 28,250,000,000 10. 종속기업취득 순현금유출 - - -37,032,945,254 - 11. 종속기업처분 순현금유출입 89,266,534,516 25,006,240,726 24,451,884,644 -3,128,278,012 12. 합병으로 인한 순현금유입 - - - 7,141,078,929 13. 유형자산의 취득 -31,155,443,065 -28,083,347,174 -32,201,197,241 -5,214,241,842 14. 유형자산의 처분 16,337,600 12,758,422,285 25,623,662,393 16,522,962 1 5. 무형자산의 취득 -7,231,987,779 -2,006,437,027 -2,301,299,027 -3,875,314,147 16. 무형자산의 처분 4,421,899,999 3,619,642,573 3,548,781,619 1,620,206,797 17. 투자부동산의 취득 -145,904,400,149 - - -174,075,000 18. 투자부동산의 처분 - 2,871,140,000 3,621,140,000 - 19. 매각예정비유동자산의 처분 - 10,801,353,000 234,688,043,069 - 20. 복구충당부채의 감소 -1,248,986,681 - - - Ⅲ. 재무활동 현금흐름 1,598,889,736,782 2,508,239,331,880 5,022,484,275,596 1,000,910,214,593 1. 차입부채의 증감 1,726,753,865,065 2,507,558,464,335 5,021,694,191,596 828,702,698,321 2. 임대보증금의 증감 11,292,989,301 680,867,545 790,084,000 -1,729,201,580 3. 배당금의 지급 -139,157,117,584 - - -109,948,191,500 4. 자기주식의 처분 - - - -1,247,629,897 5. 자기주식의 처분 - - - 107,148,726,699 6. 유상증자 - - - 177,983,812,550 Ⅳ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과 -144,113,048 695,897,135 -1,042,883,190 3,785,717,243 Ⅴ. 현금및현금성자산의 순증감(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ) 100,048,585,381 130,683,004,945 32,156,619,757 -115,101,389,743 Ⅵ. 기초 현금및현금성자산 311,803,565,084 279,646,945,327 279,646,945,327 394,748,335,070 Ⅶ. 기말 현금및현금성자산 411,852,150,465 410,329,950,272 311,803,565,084 279,646,945,327 Ⅷ. 매각예정처분예정자산집단으로 분류된 현금및현금성자산 - 31,704,071,990 - - Ⅸ.기말 재무상태표상 현금및현금성자산 411,852,150,465 378,625,878,282 311,803,565,084 279,646,945,327 주) 제58기 3분기 연결 현금흐름표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 3분기 , 제57기 및 제 56기 연결 현금흐름표는 종 전 기 준서인 1039호에 따라 작성되었습니다. 3. 연결재무제표 주석 제58기 3분기 : 2018년 9월 30일 현재 제57기 : 2017년 12월 31일 현재 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 1. 일반사항 기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표' 에 의한 연결회사인 케이비증권 주식회사(이하 "지배기업" 혹은 "케이비증권 ")와 연결대상 종속 기업인 KBFG Securities America Inc. 외 95 개 ( 이 하 "종속기업")의 일반적인 내용은 다음과 같습니 다. 1.1 지배기업의 개요 지배기업은 1962년 6월 1일에 '국일증권주식회사'로 설립되어 1986년 6월 5일에 상호를 '현대증권주식회사'로 변경하였으며, 1975년 9월 30일에 주식을 한국거래소에 상장하였 습니 다. 연결회사의 자본금은 수차례의 증자 등을 거쳐 당분기말 현재 1,493,102백만원 입니다. 지배기업은 2016년 10월 19일 주식회사 KB금융지주(이하 "KB금융지주")와 포괄적 주식교환을 통해 KB금융지주의 완전자회사로 편입되었습니다. 이에 따라 당분기말 현재 지 배기업의 보통주 지분은 KB금융지주가 100% 보유하고 있습니다. 한편, 지배기업은 2016년 12월 30일을 합병기일로 하여 KB투자증권주식회사(이하 "KB투자증권")를 흡수합병하고 상호를 케이비증권 주식회사로 변경하였으며, 당분기말 현 재 121 개의 국내 영업점과 1개의 해외사무소를 운영하고 있습니다. 1.2 연결대상 종속기업 의 현황 당분기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업 의 현황은 다음과 같습니다. 투자회사 회사명 업종 지분율 (%) 소재지 사용재무제표일 지배기업 KBFG Securities America Inc. 투자자문,증권매매 100.00 미국 9월 KB Securities Hong Kong Ltd. 투자자문,증권매매 100.00 홍콩 9월 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY(구, MARITIME SECURITIES INCORPORATION) 투자자문,증권매매 99.40 베트남 9월 KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합(*) 기타금융업 20.00 대한민국 9월 현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 수익증권 60.00 대한민국 9월 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 수익증권 98.82 대한민국 9월 현대트러스트증권자투자신탁1호 수익증권 98.60 대한민국 9월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 수익증권 99.36 대한민국 9월 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 수익증권 79.21 대한민국 9월 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 수익증권 99.68 대한민국 9월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 수익증권 99.99 대한민국 9월 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 9월 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 수익증권 82.12 대한민국 9월 현대콘티키전문사모투자신탁1호 수익증권 98.05 대한민국 9월 KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 수익증권 79.28 룩셈부르크 9월 현대강소기업증권투자신탁1호 수익증권 90.70 대한민국 9월 현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호(*) 수익증권 35.00 대한민국 9월 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 수익증권 100.00 대한민국 9월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 수익증권 98.15 대한민국 9월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 수익증권 100.00 대한민국 9월 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 수익증권 98.77 대한민국 9월 대덕파크원전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 97.09 대한민국 9월 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호(*) 수익증권 99.85 대한민국 9월 퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호 수익증권 99.50 대한민국 9월 KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호 수익증권 99.61 대한민국 9월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 수익증권 99.96 케이만군도 9월 엠에스세종제사차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 에이블디파이시리즈1㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 에이블디에프㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 알원제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 에이블해운대제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 옥스포드제삼차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 에이블소사제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 에이블소사제이차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 프레스톤제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 에이블엔에스㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 에이블하나㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 에스엠세종제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 스마트동탄제이차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 에이블용죽제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 에이블호수제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 케이비파크제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 에이블소사제삼차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 뉴엔씨제구차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 에스디더블유투㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 스타트쓰리원㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 뉴스타파마㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 뉴스타에스씨제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 와이아이씨원㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 와이아이이㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 뉴스타제이제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 디에스에이엔㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 케이비유케이센터제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 에이블반곡제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 에이케이비제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 에이블원주중앙㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 뉴스타베스트제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 뉴스타트윈삼사㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 뉴스타트윈오육㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 에이블은계제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 제노사이드제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 지와이디㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 온파이어제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 골드풍무제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 뉴스타중부㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 개화산역개발제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 뉴스타강릉제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 에이블창원중앙제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 뉴스타이안제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 고덕베스트비제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 고덕베스트씨제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 고덕베스트디제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 범어빌리브제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 에이블삼지㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 뉴스타광교제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 비케이비제칠차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 더블루서초원㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 9월 Mangrove Feeder Fund(*) 수익증권 100.00 케이만군도 9월 Mangrove Feeder Fund Mangrove Master Fund(*) 수익증권 100.00 케이만군도 9월 KB Securities Hong Kong Ltd. Global Investment Opportunity Limited 금융 및 부동산투자업 100.00 말레이시아 9월 현대 스마트인덱스알파 증권자투자신탁 1호 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 수익증권 99.88 대한민국 9월 현대 트러스트 증권자투자신탁 1호 현대트러스트증권모투자신탁 수익증권 96.57 대한민국 9월 현대 밸류플러스 증권자투자신탁 1호 등 현대밸류플러스증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 9월 현대 다이나믹스증권자투자신탁 1호 현대다이나믹스증권모투자신탁 수익증권 98.53 대한민국 9월 현대 퀀트롱숏증권자투자신탁 1호 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 9월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 현대튼튼대한민국증권모투자신탁 수익증권 80.88 대한민국 9월 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 BECKETT ACQUISITION LIMITED 부동산투자업 100.00 아일랜드 9월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 9월 AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 9월 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg Vierte CasaLog GmbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 9월 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 9월 Sechste Casalog KG 부동산투자업 94.90 독일 9월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.18 미국 9월 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT ABLE NJ DSM, LLC 부동산투자업 100.00 미국 9월 흥국글로벌하이클래스사모부동산23호 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.90 미국 9월 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 부동산투자업 100.00 미국 9월 (*) 자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다. 투자회사 피투자회사 업종 지분율 (%) 소재지 사용재무제표일 지배기업 KBFG Securities America Inc. 투자자문,증권매매 100.00 미국 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. 투자자문,증권매매 100.00 홍콩 12월 MARITIME SECURITIES INCORPORATION 투자자문,증권매매 99.40 베트남 12월 주은파워중기7호 수익증권 100.00 대한민국 12월 G1신한특별단기공사채H-3호 수익증권 100.00 대한민국 12월 한아름골드중기3호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 수익증권 60.00 대한민국 12월 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 수익증권 98.37 대한민국 12월 현대트러스트증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 수익증권 99.73 대한민국 12월 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 수익증권 78.44 대한민국 12월 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 수익증권 99.84 대한민국 12월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 수익증권 99.94 대한민국 12월 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 수익증권 79.95 대한민국 12월 현대콘티키전문사모투자신탁1호 수익증권 98.12 대한민국 12월 KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 수익증권 80.65 룩셈부르크 12월 현대강소기업증권투자신탁1호 수익증권 89.59 대한민국 12월 현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호(*) 수익증권 35.00 대한민국 12월 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 수익증권 98.15 대한민국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 수익증권 100.00 대한민국 12월 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 수익증권 98.77 대한민국 12월 하나대체투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁5호 수익증권 100.00 대한민국 12월 라임글로벌아이ALP전문투자형사모투자신탁2 수익증권 68.03 대한민국 12월 라임오렌지전문투자형사모투자신탁6호 수익증권 98.04 대한민국 12월 대덕파크원전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 96.00 대한민국 12월 라임플루토-FI전문투자형사모투자신탁D-1호 수익증권 99.84 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 수익증권 99.96 케이만군도 12월 엠에스세종제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디파이시리즈1㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디에프㈜(구, 팜한농유동화㈜)(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블이앤디2호㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 알원제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블해운대제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 옥스포드제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 프레스톤제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블엔에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블하나㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스엠세종제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 스마트동탄제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 아이비유피씨제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블용죽제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블호수제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비파크제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디씨엠그린㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴엔씨제구차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스디더블유투㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 스타트쓰리원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타파마㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타에스씨제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 와이아이씨원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 와이아이이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타제이제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 디에스에이엔㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비유케이센터제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블걸포㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블반곡제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이케이비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블원주중앙㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타베스트제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블에이치에스제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블비전제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 비케이비제오차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타트윈삼사㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타트윈오육㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블송도제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블김포학운제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블금정㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스이엠제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited 수익증권 100.00 케이만군도 12월 Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited Able Quant Asia Pacific Master Fund Limited 수익증권 100.00 케이만군도 12월 KBFG Securities America Inc. Global Investment Opportunity Limited 금융 및 부동산투자업 100.00 말레이시아 12월 현대 스마트인덱스알파 증권자투자신탁 1호 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 수익증권 99.53 대한민국 12월 현대 트러스트 증권자투자신탁 1호 현대트러스트증권모투자신탁 수익증권 94.29 대한민국 12월 현대 밸류플러스 증권자투자신탁 1호 등 현대밸류플러스증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대 다이나믹스증권자투자신탁 1호 현대다이나믹스증권모투자신탁 수익증권 98.75 대한민국 12월 현대 퀀트롱숏증권자투자신탁 1호 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg Vierte CasaLog GmbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 Sechste Casalog KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.18 미국 12월 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT ABLE NJ DSM, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산23호 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.90 미국 12월 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 (*) 자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다. 1.3 연결대상 종속기업 의 재무정보 요약 당분기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업 의 요약재무상태표와 당분기 및 전분기의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 회사명 자산 부채 영업수익 분기순이익(손실) 총포괄이익(손실) KBFG Securities America Inc. 16,813,917 193,880 1,342,365 794,719 1,397,412 KB Securities Hong Kong Ltd. 113,238,250 1,432,399 6,732,395 3,886,782 7,991,423 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (구, MARITIME SECURITIES INCORPORATION) 52,045,820 26,761,576 7,379,921 1,110,997 1,366,695 주은파워중기7호(*) - - 86,432 85,985 85,985 G1신한특별단기공사채H-3호(*) - - 391 385 385 한아름골드중기3호(*) - - 158,239 158,238 158,238 현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 1,433,277 83,142 - (33) (33) 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 7,661,664 7,745 1,713 (26,982) (26,982) 현대트러스트증권자투자신탁1호 13,639,511 7,077 1,499 (21,118) (21,118) 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 17,148,053 2,243 2,088,590 (395,798) (395,798) 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 2,349,299 31,218 3,580 (15,767) (15,767) 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 14,294,650 15,693 2,414 (83,339) (83,339) 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 5,818,479 13,626 3,096 (60,332) (60,332) 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 7,109,690 18,612 - (74,288) (74,288) 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 7,731,175 20,184 2,523,180 (1,371,902) (1,371,902) 현대콘티키전문사모투자신탁1호 6,639,614 681,804 2,311,566 623,238 623,238 KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 64,242,434 390,772 4,052,570 (770,451) 1,638,458 현대강소기업증권투자신탁1호 19,843,918 1,239,134 5,828,546 252,297 252,297 현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호 169,346,094 170,036 5,827,618 4,687,614 4,687,614 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 16,958,825 80,789 2,284 1,289,255 1,289,255 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 16,213,881 13,153 2,178,412 214,357 214,357 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 132,159,284 5,088,399 9,106,188 1,318,608 1,318,608 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 8,006,241 4,580 348,760 324,505 324,505 하나대체투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁5호(*) - - - - - 라임글로벌아이ALP전문투자형사모투자신탁2(*) - - - - - 라임오렌지전문투자형사모투자신탁6호(*) - - - - - 대덕파크원전문투자형사모투자신탁1호 3,423,597 190,686 253,131 161,469 161,469 삼성SRA전문투자형사모부동산자투자신탁제35호(*) - - 9,698 (6,908,140) (6,908,140) 라임플루토-FI전문투자형사모투자신탁D-1호(*) - - - - - LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 68,468,573 1,381,928 4,873,318 380,487 380,487 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 15,873,191 999,299 555,087 763,811 949,598 엠에스세종제사차㈜ 10,587,605 10,489,309 719,071 884 884 에이블디파이시리즈1㈜ 20,728,412 20,224,475 952,793 (457,558) (457,558) 에이블디에프㈜ 13 130,846 - - - 에이블이앤디2호㈜(*) - - - - - 알원제일차㈜ 10,292,910 10,312,767 608,184 1,041 1,041 에이블해운대제일차㈜ 92,830,437 92,766,110 4,946,830 6,368 6,368 옥스포드제삼차㈜ 51,211,475 51,267,579 2,468,883 (7,992) (7,992) 에이블소사제일차㈜ 76,852,025 76,772,629 2,760,513 53,974 53,974 에이블소사제이차㈜ 76,787,395 76,714,670 2,760,515 22,840 22,840 프레스톤제일차㈜ 224,181,991 224,561,896 8,254,264 (92,816) (92,816) 에이블엔에스㈜ 33,140,659 34,426,638 1,127,529 266,683 266,683 에이블하나㈜ 15,296,633 15,202,830 887,782 7,580 7,580 에스엠세종제일차㈜ 10,283,636 10,300,713 766,131 39,990 39,990 스마트동탄제이차㈜ 3,063,817 3,063,817 574,159 40,865 40,865 아이비유피씨제이차㈜(*) - - - - - 에이블용죽제일차㈜ 2,942,357 2,868,240 142,159 29,438 29,438 에이블호수제일차㈜ 5,465,747 5,470,144 372,954 (67,131) (67,131) 케이비파크제일차㈜ 12,005,924 11,327,009 446,807 (41,478) (41,478) 에이블소사제삼차㈜ 17,618,152 17,587,927 957,368 1,894 1,894 에이블디씨엠그린㈜(*) - - - - - 뉴엔씨제구차㈜ 2,499,840 2,505,640 265,285 14,343 14,343 에스디더블유투㈜ 10,796,547 10,441,533 255,336 (30,906) (30,906) 스타트쓰리원㈜ 47,555,365 48,239,213 87,318 (1,431,170) (1,431,170) 뉴스타파마㈜ 5,416,869 5,365,468 487,158 124,037 124,037 뉴스타에스씨제일차㈜ 20,276,172 20,334,862 917,191 (4,143) (4,143) 와이아이씨원㈜ 10,151,393 10,138,449 448,813 (9,579) (9,579) 와이아이이㈜ 2,022,734 2,068,512 109,167 (43,837) (43,837) 뉴스타제이제일차㈜ 10,095,663 10,112,712 373,992 (27) (27) 디에스에이엔㈜ 20,154,767 20,165,466 780,280 (165) (165) 케이비유케이센터제일차㈜ 10,604,768 10,710,000 624,618 (612,499) (612,499) 에이블걸포㈜(*) - - - - - 에이블반곡제일차㈜ 8,339,222 8,354,741 301,792 (12,867) (12,867) 에이케이비제일차㈜ 26,050,178 25,234,096 1,076,004 433,510 433,510 에이블원주중앙㈜ 31,523,575 31,695,568 1,220,589 (49,400) (49,400) 뉴스타베스트제일차㈜ 25,099,353 25,147,728 743,859 39,211 39,211 에이블에이치에스제이차㈜(*) - - - - - 에이블비전제일차㈜(*) - - - - - 비케이비제오차㈜(*) - - - - - 뉴스타트윈삼사㈜ 4,346,168 4,370,108 202,352 3,610 3,610 뉴스타트윈오육㈜ 4,245,119 4,268,472 192,377 2,533 2,533 에이블송도제삼차㈜(*) - - - - - 에이블은계제일차㈜ 19,335,868 19,359,874 1,061,237 (29,006) (29,006) 제노사이드제일차㈜ 30,251,079 30,296,812 718,483 (45,733) (45,733) 지와이디㈜ 9,184,813 9,189,990 309,227 (5,178) (5,178) 에이블김포학운제일차㈜(*) - - - - - 에이블금정㈜(*) - - - - - 에스이엠제일차㈜(*) - - - - - 온파이어제일차㈜ 10,061,090 10,128,589 267,767 (67,500) (67,500)