케이비증권 분기보고서 (2017.03)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 산업의 현황

(1) 산업의 특성- 당사가 영위하는 금융투자업은 유가증권의 발행, 매매와 관련한 제반 업무 수행, 다양한 금융상품 개발 등을 통하여 기업투자자금의 장기 조달 원천 제공 및 국민경제측면에서 자금의 효율적 배분과 투자수단 제공 기능을 수행하는 고부가가치 금융산업입니다.- 또한 금융투자업은 경기에 비해 선행하고, 일정주기를 가지고 움직이는 특징이 있으며,국가의 경제상황 및 국제금융동향 뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제외적 요인에도 민감하게 반응하는 변동성이 높은 산업입니다.

(2) 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2017년 3월	2016년말	2015년말	2014년말	2013년말

주가지수	KOSPI	2,160.2	2,026.4	1,961.3	1915.6	2,011.3

KOSDAQ	619.2	631.4	662.4	543.0	500.0

시가총액	금 액	1,602.0	1,510.0	1,441.7	1,331.8	1,305.3

증가율	6.09%	4.73%	8.25%	2.03%	3.3%

거래대금	금 액	461.6	1,947.6	2,177.3	1,446.8	1,436.7

증가율	-	-10.54%	50.5%	0.7%	-16.7%

주1) 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.주2) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치입니다.

(3) 경기변동의 특성 및 계절성 - 일반적으로 주식시장은 경기변동에 6개월 정도 선행하며, 주가의 계절효과가 존재하나 명확히 실증된 바는 없습니다.

나. 국내외 시장여건 - 연초 고고도 미사일 방어체계(THAAD : 사드)의 국내 배치로 인한 중국과의 외교적 마찰, 북한의 핵실험에 따른 지정학적 리스크, 미국의 금리인상 우려 등 악재가 시장에 미치는 영향은 크지 않았습니다. 오히려 삼성전자로 대표되는 IT업종을 필두로 실적에 대한 기대치가 점점 높아지고 이에 따른 시장의 상승으로 코스피는 역사상 최고치를 목전에 두고 있음에 더하여 글로벌 금융시장의 호조로 투자심리가 회복되어 추가적인 상승에 대한 기대감을 주고 있습니다 . 한편, 정부의 초대형 IB에 육성 정책에 따른 자기자본 4조원 이상의 초대형 증권사들은 발행어음 업무를 시작으로 종합금융투자업자(대형 증권사)간 경쟁이 치열해 질 것으로 예상됩니다. [종속회사의 시장여건]

회사의 명칭	내용

KBFG Securities America Inc.(KB증권 뉴욕현지법인)	- 세계경제의 수도라 불리우는 뉴욕시는 미국에서도 경제의 중심지이며, NYSE, NASDAQ, CME, Group 등 주요 거래소가 위치하고 있어 수많은 금융기관이 주된 영업소를 설치하고 운영중입니다. - 발달된 연기금과 집합투자 문화에 힘입어 대형화된 운용회사들과 함께 여러가지 전략을 구사하는 헤지펀드가 활발하게 시장에 참여하고 있어 이들 기관들이 한국시장에도 많이 참여하고 있습니다.

KB Securities Hong Kong Ltd.(KB증권 홍콩현지법인)	- 홍콩은 선진적 법률제도, 우수한 사회 인프라, 영어의 공용언어화 등 국제금융센터로서의 탁월한 입지조건으로 인해 세계각국의 금융기관이 진출하여 있습니다.- 특히, 급속하게 성장하고 있는 중국과 주변 동남아 지역을 포함한 아시아지역 진출의 지정학적인 교두보로서 향후 양호한 성장세를 나타낼 것으로 전망됩니다.

현대저축은행	- 저축은행 구조조정 이후 대부업체 및 외국 자본의 본격적인 저축은행 진출로 가계대출 및 주택담보대출 시장 등 동업권내 경쟁이 심화되었고 이에 따른 경쟁구도가 재편되고 있습니다.- 현대저축은행은 중금리 등 신용대출 활성화를 추진하고 있으며, 시장변화에 부합하는 상품의 개발 및 영업채널의 확충, 자산포트폴리오의 최적화 등 상대적 경쟁우위 확보를 위한 영업 전략을 추진하고 있습니다.- 저축은행 업계는 가계부채 급증에 따른 규제와 정책 강화가 진행되고 있습니다.

(3) 시장점유율 추이

[주식 수탁수수료 시장점유율 현황] (단위 : 백만원, %)

구 분	'16.1.1~'16.12.31	'15.1.1~'15.12.31	'14.1.1~'14.12.31	'13.4.1~'13.12.31

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

당사(구 현대증권)	228,863	7.39	292,411	7.46	188,878	6.67	144,286	6.73%

삼성증권	251,241	8.11	307,165	7.84	232,713	8.22	160,536	7.48%

NH투자증권	275,885	8.90	342,385	8.73	201,632	7.12	156,099	7.28%

미래에셋대우증권(구 대우증권)	334,384	10.79	328,081	8.37	209,920	7.41	157,689	7.35%

한국투자증권	184,968	5.97	235,737	6.01	187,716	6.63	146,960	6.85%

미래에셋증권	-	-	102,693	2.62	69,467	2.45	53,119	2.48%

주1) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초로 작성하였고, 지분증권 위탁매매 수수료를 기준으로 작성하였습니다.주2) 당사와 미래에셋대우증권은 합병 전의 법인인 구 현대증권과 구 대우증권의 데이터를 기준으로 작성하였습니다.

(4) 관련법령 및 감독규정

금융투자업전반	상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률,금융투자업규정, 증권의 발행 및 공시등에 관한 규정

과 세	소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법

국 제 화	외국환거래법, 외국인투자촉진법

기 타	주식회사의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률,근로자퇴직급여 보장법

다. 시장경쟁요소 (1) 경쟁요인 - 금융위원회의 인가업무 단위에 따라 금융투자사업자간 경쟁 - 자기자본 4조원 이상 증권사에게는 발행어음 업무를, 8조원 이상 증권사에게는 종합금융투자계좌(IMA)를 허용하는 내용의 정부의 초대형 IB 육성 방안 - 차별화된 금융상품 개발 및 서비스 제공여부, 예측정보의 적시성, 신속한 업무 처리 등 고객만족도 측면에서의 경쟁요소가 존재

(2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점 - 전통적인 Brokerage의 경쟁력을 유지하고 있으며, 수탁수수료 수익 기준 업계 상위 수준 - 대형 부동산 프로젝트 금융주관 등을 통한 IB 사업의 약진 - 저축은행 등 자회사의 안정적인 실적 - 증 권-은행간 협업을 통한 시너지 효과 강화(3) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단 - 금년부터 정부의 초대형 IB 육성으로 자기자본 4조원 이상의 증권사들에게는 신규업무(발행어음 업무, 외국환업무, 비상장주식 중개)가 허용되고 8조원 이상의 증권사들에게는 종합금융투자계좌(IMA) 업무가 허용됩니다. 이에 따라 자기자본 4조원 이상의 증권사에 해당하는 당사에서는 초대형 IB회사에게 허용되는 사업에서 앞서 나갈 수 있도록 추진함과 동시에 부동산 금융과 국내외 M, 인수금융, 기업신용공여 등 당사의 자본과 투자 노하우를 활용한 고수익 신규 IB 사업을 더욱 강화해 나갈 방침입니다. - 당사는 비대면 채널과 로보어드바이저 등 핀테크를 기반으로 한 자산관리사업 확대를 위해 적극 투자할 방침입니다. 또한 기존 은행과의 경쟁에서 앞서가기 위해 창조적이고 혁신적인 로보어드바이저 플랫폼을 제공할 예정이며, 비대면 고객에게 프라이빗 뱅커(PB)의 대면 서비스와 유사한 자산관리서비스를 지원하여 全 금융권 고객을 대상으로 자산관리사업의 폭을 넓혀 갈 계획입니다. 또한 최근 주식시장의 상승으로 전통적으로 Brokerage에 경쟁력이 있는 당사는 Retail부문의 실적 개선과 자산을 확충할 수 있는 기회가 마련되어 자산관리서비스 부문의 경쟁력을 더욱 더 강화시킬 수 있을 것으로 예상됩니다. 라. 회사의 현황 (1) 영업상황의 개요[연결실체 영업실적]

구 분	주 요 내 용

영업실적및 주요 재무현황	□ FY2017 (2011.1.1~2017.03.31) 기간동안 회사의 영업수익은 1조 9317억원을 실현하였으며, 영업이익은 1,413 억원 , 당기순이익은 1,088억원을 각각 기록하였습니다. □ 또한, 주요 재무현황을 살펴보면 자산은 33조 6,842 억원, 부채는 29조 4,729 억원이고, 자기자본은 4조 2,114억원으로 업 계 상위 규모이며, 영업용순자본비율(Net Capital Ratio )은 1,507.82%수준 으로 자본적정성 및 재무건전성 측면에서 안정 적인 상황입니다.

추진전략	- 회사는 최상의 금융솔루션을 제공하는 대표투자은행으로 도약하기 위하여 다음과 같이 경영전략을 정하여 세부 중점사업을 추진하고 있습니다. 경영전략 중점사업 고객중심 사업모델 구축 KB고유의 차별화된 대고객 Delivery 모델 개발 및 고객혁신을 통한 고객가치 / 만족도 극대화 시너지 극대화 그룹 내, 증권사 내 사업별 '협업 시너지' 창출을 통한 수익 규모 극대화 최적의 자원 활용 고부가가치 사업 역량 강화 및 자본효율성 극대화를 통한 업계 최고 수익성 달성

[주요 사업부문별 영업실정(영업이익 기준)]

주요 사업부문	주 요 내 용

위탁/자산관리 부문(Retail, Wholesale 등)	- FY2017 (2017.1.1~2017.03.31) 기간 동안 위탁/자산관리 영업이익은 전년동기 대비 75억 증가한 93억을 기록하였습니다.

기업금융 부문(IB)	- FY2017 (2017.1.1~2017.03.31) 기간 동안 기업금융 부문 영업이익은 전년동기 대비 38억 감소한 170억을 기록하였습니다.

자산운용부문(S)	- FY2017 (2017.1.1~2017.03.31) 기간 동안 자산운용부문 이익은 전년동기 대비 455억 증가한 542억원을 기록하였습니다.

저축은행부문(현대저축은행)	- FY2017 (2017.1.1~2017.03.31) 기간 동안 저축은행부문 이익은 전년동기 대비 29억 증가한 128억원을 기록하였습니다.

(2) 조직도2. 영업의 현황가. 사업부문별 영업실적

(1) 보고부문의 유형 회사의 경영진은 부문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 회사의 최고영업의사결정자에게 보고되는 정보에 기초하여 영업부문을 결정하고 있으며, 회사의 영업부문은 위탁/자산관리, 기업금융, 자산운용, 저축운행부문, 기타사업부문으로 구성됩니다.

기업회계기준서 제1108호에 따른 회사의 보고부문은 다음과 같습니다.

사업별 부문	일반 정보

위탁/자산관리 부문	개인, 법인 및 기관고객에 대한 위탁영업, 자산관리상품 판매 및 서비스제공

기업금융 부문	회사채발행, 구조화금융, IPO, 증자 및 인수합병자문 등 주로 기업 자금조달, 공급과 관련 자문서비스 제공 및 주간업무 수행

자산운용 부문	유가증권과 파생금융상품의 거래 및 자기자본투자업무

저축은행 부문	상호저축은행업 업무

기타사업 부문	기타업무 및 각종지원업무

(2) 부문수익 및 손 익 당기 및 전기 중 회사의 보고부문별 손익정보는 다음과 같습니다.

57기 1분 기 >(단위 : 백만원)

구 분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익

위탁/자산관리부문	202,215	192,941	9,274	4,171	10	13,435

기업금융부문	79,320	62,265	17,055	3,797	152	20,700

자산운용부문	1,549,346	1,495,164	54,182	704	74	54,812

저축은행부문	55,871	43,043	12,828	422	2,947	10,303

기타사업부문	44,929	-3,007	47,936	-3,508	34,859	9,569

합 계	1,931,681	1,790,406	141,275	5,586	38,042	108,819

56기 1분 기 >(단위 : 백만원)

구 분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익

위탁/자산관리부문	142,781	140,951	1,830	4,426	16	6,240

기업금융부문	51,433	30,649	20,784	-	-39	20,823

자산운용부문	1,107,400	1,098,661	8,739	958	199	9,498

저축은행부문	42,883	32,975	9,908	906	-948	11,762

기타사업부문	25,009	10,306	14,703	-1,218	12,464	1,021

합 계	1,369,506	1,313,542	55,964	5,072	11,692	49,344

위에서 보고된 수익은 외부고객 및 다른 영업부문과의 거래로부터 발생한 수익이며, 비용은 부문에 직접 귀속되는 항목과 합리적으로 배분할 수 있는 항목 및 내부자금이자를 포함합니다. 부문이익은 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위해 최고영업의사결정자에게 보고되는 측정치입니다

나 . 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제57 기 1분 기	제56기 1분 기	비고

수탁수수료	65,232	64,092

인수및주선수수료	13,248	3,591

집합투자증권취급수수료	4,462	2,725

단기매매증권매매이익	75,686	64,703

단기매매증권평가이익	53,627	45,494

매도가능증권처분이익	25,099	2,405

파생결합증권평가및거래이익	30,560	6,618

매도파생결합증권평가및거래이익	191,311	221,488

파생상품거래이익	1,102,416	656,863

이자수익	200,198	162,572

기타영업수익	169,842	138,955

영 업 수 익 합 계	1,931,681	1,369,506

주) K-IFRS에 따른 연결재무제표기준의 영업실적의 변동내역입니다.

다 . 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 1분기	제56기 연간	제55기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	1,493,102	4.96	1,184,180	5.12	1,183,063	5.59

자본잉여금	1,519,345	5.05	1,064,756	4.61	1,063,271	5.02

자본조정	-40,235	-0.13	-99,780	-0.43	-161,890	-0.76

기타포괄손익누계액	47,949	0.16	38,694	0.17	25,802	0.12

이익잉여금	978,770	3.25	977,335	4.23	900,667	4.25

예수부채	투자자예수금	2,177,103	7.24	1,914,974	8.28	1,592,495	7.52

신용대주담보금	121,974	0.41	28,112	0.12	16,583	0.08

기타	2,860	0.01	1,606	0.01	11,356	0.05

차입부채	콜머니	205,436	0.68	195,629	0.85	283,218	1.34

차입금	1,023,833	3.40	838,003	3.62	1,330,179	6.28

RP매도	7,410,835	24.64	6,599,306	28.55	5,422,666	25.60

당기손익인식지정금융부채	10,740,475	35.71	7,459,260	32.26	7,345,719	34.68

파생상품	545,963	1.82	466,612	2.02	211,758	1.00

사채	499,355	1.66	433,937	1.88	499,881	2.36

기타	1,143,061	3.80	418,144	1.81	454,009	2.14

기타부채	퇴직급여충당금	11,875	0.04	12,556	0.05	39,936	0.19

기타	2,196,762	7.30	1,585,566	6.85	963,735	4.54

합 계	30,078,464	100.00	23,118,890	100.00	21,182,448	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제57기 1분기	제56기 연간	제55기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	210,944	0.70	405,112	1.91	280,792	1.46

예치금	1,926,788	6.41	2,052,431	9.69	1,758,499	9.15

유가증권	단기매매증권	16,161,305	53.73	11,584,715	54.69	10,592,754	55.14

매도가능증권	3,574,877	11.89	2,240,954	10.58	1,338,837	6.97

만기보유증권	10,000	0.03	10,000	0.05	6,667	0.03

지분법적용투자주식	502,733	1.67	556,642	2.63	983,391	5.12

당기손익인식지정금융자산	1,574,049	5.23	822,392	3.88	892,699	4.65

파생상품	136,104	0.45	100,636	0.48	400,157	2.08

대출채권	콜론	-	-	2,573	0.01	61,667	0.32

신용공여금	1,898,498	6.31	1,498,640	7.07	1,263,483	6.58

RP매수	5,920	0.02	40,159	0.19	24,700	0.13

대여금	51,852	0.17	73,550	0.35	84,790	0.44

기타	1,086,598	3.61	493,088	2.33	455,405	2.37

유형자산	136,180	0.45	139,122	0.66	141,876	0.74

투자부동산	51,053	0.17	58,070	0.27	63,365	0.33

기 타	2,751,562	9.16	1,104,364	5.21	863,049	4.49

합 계	30,078,464	100.00	21,182,448	100.00	19,212,131	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

3. 영업종류별 현황가. 투자매매업무 (1) 증권거래현황

(단위 : 원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	2,046,650,708,757	2,153,928,009,136	4,200,578,717,893	749,224,448,261	-10,054,961,899

코스닥시장	171,433,668,339	179,930,009,816	351,363,678,155	96,901,926,096	493,661,223

코넥스시장	1,006,842,750	176,426,145	1,183,268,895	3,911,757,635	19,898,332

기타	-	-	-	713,907,884,303	-

소계	2,219,091,219,846	2,334,034,445,097	4,553,125,664,943	1,563,946,016,295	-9,541,402,344

신주인수권증서	유가증권시장	7,530,287,886	5,757,342,050	13,287,629,936	2,587,174,840	108,632,306

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-

기타	-	-	-	-	-

소계	7,530,287,886	5,757,342,050	13,287,629,936	2,587,174,840	108,632,306

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-

기타	-	-	-	47,052,525,322	-256,446,138

소계	-	-	-	47,052,525,322	-256,446,138

계	2,226,621,507,732	2,339,791,787,147	4,566,413,294,879	1,613,585,716,457	-9,689,216,176

채무증권	국채,지방채	국고채	54,509,512,263,707	55,049,342,331,242	109,558,854,594,949	2,894,999,723,783	-4,492,543,183

국민주택채권	859,612,847,442	934,789,450,817	1,794,402,298,259	287,457,558,391	353,710,530

기타	5,252,895,865	7,451,957,733	12,704,853,598	95,246,757,355	24,542,601

소계	55,374,378,007,014	55,991,583,739,792	111,365,961,746,806	3,277,704,039,529	-4,114,290,052

특수채	통화안정증권	4,826,797,884,905	4,688,551,355,743	9,515,349,240,648	860,402,364,569	654,462,786

예금보험공사채	38,098,630,568	38,459,974,500	76,558,605,068	371,749,007,007	-892,167,109

토지개발채권	14,396,520,572	17,203,945,866	31,600,466,438	234,992,998,183	-2,351,654,498

기타	2,233,781,774,840	2,153,737,992,809	4,387,519,767,649	1,761,327,451,866	-411,147,065

소계	7,113,074,810,885	6,897,953,268,918	14,011,028,079,803	3,228,471,821,625	-3,000,505,886

금융채	산금채	363,148,079,275	253,036,290,150	616,184,369,425	1,771,059,470,795	-326,174,613

중기채	157,861,100,500	105,177,013,200	263,038,113,700	690,059,992,140	241,269,824

은행채	686,971,827,750	415,183,662,000	1,102,155,489,750	1,548,523,620,107	495,117,174

여전채	1,063,153,759,508	914,619,986,918	1,977,773,746,426	1,912,032,561,159	138,256,609

종금채	-	-	-	-	-

기타	146,821,105,500	167,712,363,680	314,533,469,180	768,081,665,862	272,228,308

소계	2,417,955,872,533	1,855,729,315,948	4,273,685,188,481	6,689,757,310,063	820,697,302

회사채	1,509,776,827,117	1,266,963,815,380	2,776,740,642,497	1,088,630,204,317	32,284,817

기업어음증권	1,826,377,737,083	615,899,184,123	2,442,276,921,206	1,162,380,304,678	-8,917,934,068

기타	2,505,844,022,918	2,756,397,293,931	5,262,241,316,849	106,790,705,570	5,299,413

계	70,747,407,277,550	69,384,526,618,092	140,131,933,895,642	15,553,734,385,782	-15,174,448,474

집합투자증권	ETF	999,116,934,315	1,004,378,452,270	2,003,495,386,585	723,153,681,525	13,293,590,537

기타	95,094,721,417	34,598,079,424	129,692,800,841	753,202,193,917	-256,160,278

계	1,094,211,655,732	1,038,976,531,694	2,133,188,187,426	1,476,355,875,442	13,037,430,259

투자계약증권	-

외화증권	지분증권	138,997,470,166	13,033,166,974	152,030,637,140	279,318,710,958	1,320,355,427

채무증권	국채,지방채	66,919,167,763	20,119,235,684	87,038,403,447	133,181,183,540	261,093,356

특수채	5,825,747,472	27,438,846,753	33,264,594,225	124,877,098,878	-57,639,104

금융채	145,680,585,905	110,448,500,199	256,129,086,104	577,001,602,808	-268,091,568

회사채	48,057,581,932	109,458,221,739	157,515,803,671	253,041,733,127	7,171,813

기업어음증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	266,483,083,072	267,464,804,375	533,947,887,447	1,088,101,618,353	-57,465,503

집합투자증권	11,605,948,459	8,158,447,478	19,764,395,937	3,351,576,471	-34,185,914

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	83,238,343,224	5,913,407,942	89,151,751,166	600,462,933,428	-36,130,628,123

기타	-	-	-

계	500,324,844,921	294,569,826,769	794,894,671,690	1,971,234,839,210	-34,901,924,113

파생결합증권	ELS	27,524,377,635	99,506,877,048	127,031,254,683	250,961,232,388	12,823,320,688

ELW	47,227,444,350	47,359,543,073	94,586,987,423	8,431,405,750	2,889,777,142

기타	120,718,596,942	99,835,431,615	220,554,028,557	355,744,818,472	5,158,524,704

계	195,470,418,927	246,701,851,736	442,172,270,663	615,137,456,610	20,871,622,534

기타증권	-

합계	74,764,035,704,862	73,304,566,615,438	148,068,602,320,300	21,230,048,273,501	-25,856,535,970

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (2) 장내파생상품거래현황

(단위 : 원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	-	-	-	-	-	-	-

돈육	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	금리선물	국채3년	12,828,564,308,040	21,979,861,540,000	34,808,425,848,040	-542,292,917

국채5년	-

국채10년	16,811,303,991,960	16,811,303,991,960	42,937,258

통안증권	-

기타	-

소계	29,639,868,300,000	21,979,861,540,000	-	51,619,729,840,000	-	-	-499,355,659

통화선물	미국달러	3,208,825,547,000	1,264,915,202,000	4,473,740,749,000	1,429,983,249

엔	-

유로	-

기타	-

소계	3,208,825,547,000	1,264,915,202,000	-	4,473,740,749,000	-	-	1,429,983,249

지수선물	KOSPI200	5,052,625,588,500	3,027,462,737,000	8,080,088,325,500	707,403,456

KOSTAR	-

기타	-

소계	5,052,625,588,500	3,027,462,737,000	-	8,080,088,325,500	-	-	707,403,456

개별주식	1,067,253,656,950	332,569,644,342	-	1,399,823,301,292	-884,958,313

기타	-

계	38,968,573,092,450	26,604,809,123,342	-	65,573,382,215,792	-	-	753,072,733

기타	-

국내계	38,968,573,092,450	26,604,809,123,342	-	65,573,382,215,792	-	-	753,072,733

해외	상품선물	농산물	-

비철금속,귀금속	2,090,523,680	7,119,730,983	9,210,254,663	-43,155,850

에너지	7,425,377,184	7,425,377,184	-34,792,574

기타	-

소계	9,515,900,864	7,119,730,983	-	16,635,631,847	-	-	-77,948,424

금융선물	통화	95,395,321,159	151,212,037,739	246,607,358,898	-728,269,282

금리	3,384,565,808,158	4,020,267,456,405	7,404,833,264,563	-162,104,244

주가지수	235,988,190,860	5,117,376,674,991	5,353,364,865,851	-5,711,769,128

개별주식	-

기타	-

소계	3,715,949,320,177	9,288,856,169,135	-	13,004,805,489,312	-	-	-6,602,142,654

기타	-

해외계	3,725,465,221,041	9,295,975,900,118	-	13,021,441,121,159	-	-	-6,680,091,078

선물계	42,694,038,313,491	35,900,785,023,460	-	78,594,823,336,951	-	-	-5,927,018,345

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	217,119,354,000	86,463,612,500	303,582,966,500	16,915,705,435	28,051,184,412	-625,413,523

기타	-

소계	217,119,354,000	86,463,612,500	-	303,582,966,500	16,915,705,435	28,051,184,412	-625,413,523

개별주식	3,822,297,500	16,011,500	3,838,309,000	119,720,420	121,763,873	12,690,853

통화	미국달러	-

기타	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

기타	-

국내계	220,941,651,500	86,479,624,000	-	307,421,275,500	17,035,425,855	28,172,948,285	-612,722,670

해외	주가지수	-	254,718,008,231	254,718,008,231	157,941,878,715	576,284,155,996	110,641,541,741

개별주식	-	-	-

금리	-	-	-

통화	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

해외계	-	254,718,008,231	-	254,718,008,231	157,941,878,715	576,284,155,996	110,641,541,741

옵션계	220,941,651,500	341,197,632,231	-	562,139,283,731	174,977,304,570	604,457,104,281	110,028,819,071

기타	국내	-

해외	-

기타계	-	-	-	-	-	-	-

합계	42,914,979,964,991	36,241,982,655,691	-	79,156,962,620,682	174,977,304,570	604,457,104,281	104,101,800,726

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (3) 장외파생상품거래현황

(단위 : 원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-

통화	-	4,750,249,596,706	-	4,750,249,596,706	59,022,927,213	27,479,959,326	21,365,068,893

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	4,750,249,596,706	-	4,750,249,596,706	59,022,927,213	27,479,959,326	21,365,068,893

옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	2,000,000,000	-	-	2,000,000,000	45,083,141,926	10,048,961,404	6,455,827,890

일반상품	-	-	-	-	31,128,465	-	7,696,089

금리	-	22,322,000,000	-	22,322,000,000	8,975,165,587	9,928,584,340	426,112,120

통화	-	-	-	-	21,629,564	-	4,693,309

기타	-	584,542,808,122	-	584,542,808,122	768	-	-

계	2,000,000,000	606,864,808,122	-	608,864,808,122	54,111,066,310	19,977,545,744	6,894,329,408

스왑	신용	-	340,000,000,000	-	340,000,000,000	48,179,367,204	46,832,726,544	-1,071,349,572

주식	527,330,283,321	1,850,316,443,962	-	2,377,646,727,283	134,376,383,014	56,927,679,084	180,500,736,053

일반상품	-	39,414,000,000	-	39,414,000,000	1,106,893,461	4,850,111,126	874,615,247

금리	-	13,000,208,500,000	-	13,000,208,500,000	60,638,090,950	94,712,813,520	16,527,887,248

통화	-	-	-	-	3,147,500,217	2,621,016,919	3,177,362,708

기타	-	-	-	-	4,036,631	71,286,971	26,410,332

계	527,330,283,321	15,229,938,943,962	-	15,757,269,227,283	247,452,271,477	206,015,634,164	200,035,662,016

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	529,330,283,321	20,587,053,348,790	-	21,116,383,632,111	360,586,265,000	253,473,139,234	228,295,060,317

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (4) 유가증권 운용내역(가) 주식

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 1분기	제56기 1분기	제56기 연간

처분차익(차손)	2,642	3,033	-12,709

평가차익(차손)	7,029	8,801	7,238

배당금수익	10,264	7,694	12,659

합 계	19,935	19,528	7,188

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.주2) 처분 및 평가차익은 단기매매 주식 관련 내역만 기재하였습니다. (나) 채권

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 1분기	제56기 1분기	제56기 연간

처분·상환차익(차손)	-1,097	6,538	-14,012

평가차익(차손)	-13,894	13,049	-49,048

채권이자	13,389	63,124	243,328

합 계	-1,602	82,711	180,268

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.주2) 처분 및 평가차익은 단기매매 채권 관련 내역만 기재하였습니다. (다) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 1분기	제56기 1분기	제56기 연간

처분·상환차익(차손)	-227	3,185	4,420

평가차익(차손)	1,229	4,047	-6,006

채권이자	-	5,431	21,295

합계	1,002	12,663	19,709

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 단기매매 외화증권 관련 내역만 기재하였습니다. (라) 파생상품 운용수지1) 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 1분기	제56기 1분기	제56기 연간

매매차익(차손)	35,673	-66,645	-75,619

정산차익(차손)	430	2,919	-2,944

합 계	36,103	-63,726	-78,563

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 2) 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 1분기	제56기 1분기	제56기 연간

매매차익(차손)	-21,563	-15,917	-3,058

평가차익(차손)	110,079	1,517	2,264

합 계	88,516	-14,400	-794

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 3) 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 1분기	제56기 1분기	제56기 연간

처분차익(차손)	4,407	-	-6,301

평가차익(차손)	-211,069	137,045	-188,211

상환차익(차손)	-118,520	-3,813	-270,691

합 계	-325,182	133,232	-465,203

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.주2) 파생결합증권 거래손익과 매도파생결합증권 거래손익이 합산되어 있습니다. 4) 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 1분기	제56기 1분기	제56기 연간

매매차익(차손)	168,121	-4,095	157,643

평가차익(차손)	180,867	-119,250	-13,682

상환차익(차손)	-11,966	1,944	5,441

합 계	337,022	-121,401	149,402

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 나. 투자중개업무 (1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황표

(단위 : 원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	9,896,294,015,099	10,181,526,061,821	20,077,820,076,920	31,188,646,896

코스닥시장	8,320,231,983,156	8,200,875,547,308	16,521,107,530,464	27,232,529,512

코넥스시장	938,205,088	1,200,286,500	2,138,491,588	-

기타	507,771,811,043	508,634,053,296	1,016,405,864,339	15,234,260

소계	18,725,236,014,386	18,892,235,948,925	37,617,471,963,311	58,436,410,668

신주인수권증권	유가증권시장	244,038,598	1,161,413,332	1,405,451,930	-

코스닥시장	63,547,080	4,409,951	67,957,031	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	307,585,678	1,165,823,283	1,473,408,961	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

지분증권합계	18,725,543,600,064	18,893,401,772,208	37,618,945,372,272	58,436,410,668

채무증권	채권	장내	6,480,127,887,912	9,109,152,953,178	15,589,280,841,090	502,983,360

장외	132,784,011,311,196	127,165,228,987,128	259,949,240,298,324	575,005,550

소계	139,264,139,199,108	136,274,381,940,306	275,538,521,139,414	1,077,988,910

기업어음	장내	-	-	-	-

장외	2,135,852,337,588	2,135,531,748,191	4,271,384,085,779	-

소계	2,135,852,337,588	2,135,531,748,191	4,271,384,085,779	-

기타	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권합계	141,399,991,536,696	138,409,913,688,497	279,809,905,225,193	1,077,988,910

집합투자증권	2,034,525,971,012	1,759,047,087,369	3,793,573,058,381	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-

ELW	246,106,812,900	236,386,978,650	482,493,791,550	111,336,790

기타	39,799,059,690	39,516,232,750	79,315,292,440	-

파생결합증권합계	285,905,872,590	275,903,211,400	561,809,083,990	111,336,790

외화증권	1,543,161,425,802	1,532,527,609,578	3,075,689,035,380	1,179,800,579

기타증권	2,038,485,580	353,456,540	2,391,942,120	9,273,180

증권계	163,991,166,891,744	160,871,146,825,592	324,862,313,717,336	60,814,810,127

선물	국내	36,742,063,901,641	35,945,475,317,016	72,687,539,218,657	3,370,585,451

해외	2,230,138,241,382	991,980,150,064	3,222,118,391,446	-

소계	38,972,202,143,023	36,937,455,467,080	75,909,657,610,103	3,370,585,451

옵션	장내	국내	648,218,238,900	646,854,016,400	1,295,072,255,300	1,031,436,970

해외	-	-	-	-

소계	648,218,238,900	646,854,016,400	1,295,072,255,300	1,031,436,970

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션합계	648,218,238,900	646,854,016,400	1,295,072,255,300	1,031,436,970

선도	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	39,620,420,381,923	37,584,309,483,480	77,204,729,865,403	4,402,022,421

합계	203,611,587,273,667	198,455,456,309,072	402,067,043,582,739	65,216,832,548

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 1분기	제56기 1분기	제56기 연간

수탁수수료	65,217	64,094	248,116

매매수수료	5,025	4,154	16,250

수 지 차 익	60,192	59,940	231,866

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

다. 투자일임업무(1) 투자운용인력현황

(단위 : 건 백만원)

성명	직위	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	협회등록여부	운용업무종사여부	운용중인계약수	운용규모

최영호	부장	일임형 랩운용	02)6114-0823	투자자산운용사	20020624	연세대 경영학과 / 메리츠자산운용 주식운용본부장, 이스트스프링자산운용 주식운용팀장, KB증권 Wrap운용부	20160211	상근	2109000495	운용	145.8	5,839

양재석	차장	채권형 랩운용	02)6114-0500	투자자산운용사	20010509	카이스트 금융대학원 석사 / 구)현대증권 FICC파생운용부, 채권영업부, C M상품팀, KB증권 Wrap운용부	20030227	상근	2101007580	운용	71,368.3	656,442

정경훈	차장	일임형 랩운용	02)6114-0814	투자자산운용사	20010509	부산대 경제학과 / 구)현대증권 지점영업, KB증권 Wrap운용부	20010709	상근	2101004591	운용	445.3	18,971

손광현	차장	일임형 랩운용	02)3777-8032	투자자산운용사	20090731	숭실대 경영학과 / 동양증권 12년, 대신증권 2년, KB증권 Wrap운용부	20150617	상근	2101012572	운용	199.0	16,002

반명환	차장	일임형 랩운용	02)6114-0821	투자자산운용사	20011221	고려대 무역학 / VIP투자자문, 플러스자산운용, KTB자산운용 운용팀장, KB증권 Wrap운용부	20161012	상근	2109001071	운용	145.8	5,839

민경록	차장	채권형 랩운용	02)6114-1258	투자자산운용사	20061223	한국외국어대 무역학과 / 구)현대증권 지점영업, 마케팅팀, 채권영업부, KB증권 Wrap운용부	20170106	상근	2117000034	운용	71,368.3	656,442

윤재필	과장	일임형 랩운용	02)6114-0832	투자자산운용사	20090731	연세대 경영학과 / 구)현대증권 재무관리부, 고객자산운용지원부, KB증권 Wrap운용부	20150609	상근	2115000556	운용	445.3	18,971

김태원	과장	일임형 랩운용	02)6114-0867	투자자산운용사	20060630	고려대 사회학 / KB국민은행 신탁부, KB증권 Wrap운용부	20170220	상근	2110000028	운용	145.8	5,839

한정욱	대리	채권형 랩운용	02)6114-0825	투자자산운용사	20050923	국민대 재무금융학 / 구)현대증권 Equity파생운용부, 채권영업부, 채권운용부, KB증권 Wrap운용부	20160204	상근	2116000103	운용	71,368.3	656,442

배성진	대리	일임형 랩운용	02)6114-0820	투자자산운용사	20141114	국민대 경영학과 / 구)현대증권 리스크관리부, 지점영업, KB증권 Wrap운용부	20150609	상근	14-036406	운용	445.3	18,971

김정환	대리	채권형 랩운용	02)6114-0827	투자자산운용사	20101105	한국외국어대 국제통상학과 / KB증권 Wrap운용부	20130121	상근	2113000042	운용	71,368.3	656,442

장재원	대리	일임형 랩운용	02)6114-0833	투자자산운용사	20161209	연세대 경영학과 / 구)현대증권 지점영업, KB증권 Wrap운용부	20161213	상근	2116001438	운용	145.8	5,839

강길원	부장	지점형 랩운용	02)6077-4201	투자자산운용사	20000506	한양대 무역학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업	20010109	상근	2101000424	운용	1.0	50

곽경욱	부장	지점형 랩운용	052)979-8500	투자자산운용사	20000503	단국대 경제학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	3-000437	운용	1.0	128

권석주	상무보	지점형 랩운용	063)900-5442	투자자산운용사	20010509	전북대 회계학 / 현대증권 서부지역본부장, KB증권 지점영업	20010626	상근	2101003690	운용	4.0	196

금원경	이사대우	지점형 랩운용	02)6077-1500	투자자산운용사	20010509	경희대 경영정보학(석) / KB증권 지점영업	20010716	상근	2101004770	운용	17.0	2,695

김갑동	차장	지점형 랩운용	054)917-8400	투자자산운용사	20010509	국민대 무역학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	2101003693	운용	1.0	30

김규식	차장	지점형 랩운용	02)6077-1700	투자자산운용사	20000928	경북대 경영학 / 현대증권 온라인채널부, KB증권 지점영업	20010109	상근	2101000319	운용	4.0	375

김동현	부장	지점형 랩 운용	052)932-4200	투자자산운용사	20050218	경희대 행정학, 부산대 금융증권선물보험(석) / KB증권 지점영업	20050330	상근	2101009996	운용	34.0	2,504

김문준	이사대우	지점형 랩 운용	052)932-0400	투자자산운용사	20000506	경북대 경영학 / KTB투자증권, KB증권 지점영업	20150805	상근	2101001823	운용	15.0	3,621

김수희	차장	지점형 랩운용	062)450-0300	투자자산운용사	20050504	조선대 회계학 / KB증권 지점영업	20050601	상근	2101010278	운용	3.0	82

김용기	부장	지점형 랩운용	031)936-2100	투자자산운용사	20050218	고려대 무역학 / 현대증권 퇴직연금컨설팅1부, KB증권 지점영업	20050330	상근	2101010003	운용	18.0	2,510

김용직	이사대우	지점형 랩운용	02)6077-0800	투자자산운용사	20000503	건국대 사학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2101000457	운용	1.0	385

김용진	상담실장	지점형 랩운용	02)6077-1724	투자자산운용사	20010509	숭실대 경제학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업	20010628	상근	2101004060	운용	1.0	672

김원식	부장	지점형 랩운용	063)900-5400	투자자산운용사	20010509	전북대 행정학 / KB증권 지점영업	20010716	상근	2101004781	운용	3.0	337

남정득	차장	지점형 랩운용	02)6114-0700	투자자산운용사	20000503	건국대 경제학, 서강대 재무관리(석) / 현대증권 주식운용부, KB증권 지점영업	20010109	상근	3-000377	운용	1.0	20

도민수	차장	지점형 랩운용	02)6077-0929	투자자산운용사	19951223	연세대 사회사업학, 경영학(석) / KB증권 지점영업	20030110	상근	2101007520	운용	1.0	10

도상률	부장	지점형 랩 운용	02)6077-4200	투자자산운용사	20000503	서강대 금융경제(석) / KB증권 지점영업	20010119	상근	2101000936	운용	1.0	216

박석원	부장	지점형 랩운용	032)290-5000	투자자산운용사	20010509	경희대 경제학 / KB증권 지점영업	20020108	상근	2101006654	운용	4.0	148

박성호	부장	지점형 랩운용	02)6077-1200	투자자산운용사	20000503	고려대 경제학 / KB증권 지점영업	20010119	상근	2101000911	운용	1.0	53

박용진	부장	지점형 랩운용	055)608-3900	투자자산운용사	20010509	부산외국어대 외교학 / KB증권 지점영업	20010628	상근	2101004062	운용	4.0	102

서성교	차장	지점형 랩운용	051)922-6800	투자자산운용사	20000928	동아대 회계학 / KB증권 지점영업	20010119	상근	2101000925	운용	2.0	36

신윤철	상담고문	지점형 랩운용	02)6077-2100	투자자산운용사	20000503	서울대 경영학(석) / KB증권 지점영업	20010109	상근	2101000420	운용	4.0	404

연규진	대리	지점형 랩운용	02)6077-0900	투자자산운용사	20040402	가톨릭대 경영학 / KB증권 지점영업	20080130	상근	2101011781	운용	4.0	66

오상석	차장	지점형 랩운용	062)410-3800	투자자산운용사	20000928	고려대 사회학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2101000362	운용	1.0	20

오항영	이사대우	지점형 랩운용	031)8081-1300	투자자산운용사	20000928	서강대 경제학 / KB증권 지점영업	20010119	상근	2101000957	운용	1.0	21,010

유긍열	대리	지점형 랩운용	031)620-9600	투자자산운용사	20060920	수원대 경영학 / KB증권 지점영업	20080130	상근	2101011788	운용	16.0	343

유동하	차장	지점형 랩운용	02)6077-1600	투자자산운용사	20010509	건국대 무역학 / KB증권 지점영업	20010716	상근	2101004810	운용	2.0	790

유동형	차장	지점형 랩운용	02)6077-1600	투자자산운용사	20000928	울산대 경제학 / 현대증권 지점영업, KB증권 지점영업	20010109	상근	2101000267	운용	3.0	80

유임재	차장	지점형 랩운용	02)6077-0100	투자자산운용사	20000503	강원대 경영학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2101000505	운용	1.0	483

윤성현	상무보	지점형 랩운용	02)6114-0700	투자자산운용사	20000503	동국대 경영학 / 한국투자증권, KB증권 지점영업	20150706	상근	2101000973	운용	37.0	992

윤창환	상담실장	지점형 랩운용	054)605-4000	투자자산운용사	20000928	대구상업고 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2101000478	운용	2.0	129

이건주	과장	지점형 랩운용	02)6077-3830	투자자산운용사	20100520	홍익대 경영학 / 현대증권 지점영업	20100729	상근	2110000387	운용	2.0	83

이미라	차장	지점형 랩운용	02)6077-2200	투자자산운용사	20040402	성동여자실업고 / KB증권 지점영업	20040519	상근	2101009167	운용	1.0	19

이성수	차장	지점형 랩운용	031)8029-8800	투자자산운용사	20050923	단국대 영어영문학 / KB증권 지점영업	20051026	상근	2101010514	운용	2.0	109

이승찬	대리	지점형 랩운용	052)932-4200	투자자산운용사	20080220	부산대 경제학 / KB증권 지점영업	20080414	상근	2101012060	운용	1.0	20

이재영	부장	지점형 랩운용	02)6077-4500	투자자산운용사	20090508	성균관대 통계학 / 현대증권 주식팀, KB증권 지점영업	20090602	상근	2101012856	운용	2.0	190

이주희	부장	지점형 랩운용	032)242-1400	투자자산운용사	20011113	경북대 경영학 / KB증권 지점영업	20020123	상근	2101006730	운용	2.0	75

이형곤	과장	지점형 랩운용	02)6114-0700	투자자산운용사	19990503	연세대 경제학 / KB증권 지점영업	20011004	상근	2101005909	운용	3.0	134

전정탁	대치	지점형 랩운용	02)6077-0868	투자자산운용사	20010509	성균관대 경제학 / 현대증권 강서지역본부장, 강남지역본부장, KB증권 지점영업	20010626	상근	2101003874	운용	6.0	728

정기봉	차장	지점형 랩운용	032)290-5024	투자자산운용사	20000908	성균관대 정치외교학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2101000317	운용	1.0	15

정미교	과장	지점형 랩운용	02)6077-1900	투자자산운용사	20010509	State Univ. of New York 응용통계학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	2101003877	운용	1.0	46

정은진	부장	지점형 랩운용	042)330-8100	투자자산운용사	20010509	대구대 사회복지학 / KB증권 지점영업	20010716	상근	2101004838	운용	2.0	80

조재형	상무보	지점형 랩운용	031)620-0100	투자자산운용사	20000928	고려대 경제학/ 현대증권 온라인사업본부, KB증권 지점영업	20010312	상근	2101002202	운용	4.0	1,487

최준혁	차장	지점형 랩운용	052)932-4200	투자자산운용사	20000928	Univ. of Tennessee 경영학(석) / KB증권 지점영업	20010312	상근	2101002198	운용	3.0	42

허재호	상무보	지점형 랩운용	02)6077-0865	투자자산운용사	20010509	고려대 무역학 / 현대증권 수원지점장, 강동지역본부장, 고객자산운용본부장, PB사업본부장, KB증권 지점영업	20010801	상근	2101005172	운용	2.0	60

홍성화	부장	지점형 랩운용	031)8029-8800	투자자산운용사	20000928	강경상업고 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2101000266	운용	1.0	81

김용선	차장	지점형 랩운용	02)2096-3073	투자자산운용사	20030409	서강대 경영학 / KB증권 지점영업	20100204	상근	2101007815	운용	1.0	2,014

김재곤	부장	지점형 랩운용	051)2096-3211	투자자산운용사	20001218	성균관대 무역학과 / 한화투자증권 19년, KB증권 지점영업	20010213	상근	2101001790	운용	11.0	754

김태우	부장	지점형 랩운용	02)2096-3101	투자자산운용사	20000908	부산대 경제학과 / 한화증권 16년, KB증권 지점영업	20150420	상근	2101004857	운용	15.0	3,745

문윤환	부장	지점형 랩운용	02)2096-3030	투자자산운용사	20111007	한성대 경제학 /KB증권 감사실, 지점영업	20170131	상근	2117000127	운용	9.0	337

서장웅	차장	지점형 랩운용	02)2096-3102	투자자산운용사	20030715	세종대 경제무역학과 / 동양증권 9년, KB증권 지점영업	20121218	상근	2101009914	운용	11.0	476

선석원	대리	지점형 랩운용	051)2096-3218	투자자산운용사	20140425	부산대 경영학과 / BNK투자증권 5년, KB증권 지점영업	20141217	상근	14012697	운용	5.0	242

신동성	부장	지점형 랩운용	02)2096-3051	투자자산운용사	20100520	홍익대 무역학과 / 삼성증권 8년, 한국투자증권 9년, KB증권 지점영업	20110804	상근	2101010885	운용	149.0	15,235

윤수호	대리	지점형 랩운용	02)2096-3048	투자자산운용사	20100520	세종대 컴퓨터공학과 / SK증권 3년, 하나대투증권 3년, KB증권 지점영업	20151029	상근	2114000544	운용	1.0	90

이경록	차장	지점형 랩운용	02)2096-3058	투자자산운용사	20041220	세종대 경제무역학과 / 동양증권 6년, LIG투자증권 2년, KB증권 지점영업	20130423	상근	2101010666	운용	175.0	10,062

장성일	차장	지점형 랩운용	053)759-8302	투자자산운용사	20030715	영남대 경영학과 / 한화투자증권 15년, KB증권 지점영업	20150903	상근	2101010456	운용	7.0	367

정대영	이사대우	지점형 랩운용	02)2096-3017	투자자산운용사	20010509	경기대 무역학 / KB증권 지점영업	20091125	상근	2101009291	운용	1.0	1,006

정민창	부장	지점형 랩운용	02)2096-3042	투자자산운용사	20111024	연세대 정치외교학과 / 삼성증권 4년, KB증권 지점영업	20111024	상근	2102000260	운용	28.0	3,062

정성주	대리	지점형 랩운용	02)2096-3028	투자자산운용사	20160712	경희대대학원 경영학 / 유안타증권 5.6년, KB증권 지점영업	20160712	상근	2116000828	운용	1.0	36

정지수	차장	지점형 랩운용	055)274-7316	투자자산운용사	20000908	창원대 금융보험학과 / 푸르덴셜투자증권 11년, 삼성증권 4년, KB증권 지점영업	20150903	상근	2114000227	운용	1.0	84

최재영	이사	지점형 랩운용	02)2096-3052	투자자산운용사	20010509	서강대대학원 재무관리학과 / 현대투자신탁 9년, 우리투자증권 2년, KB증권 지점영업	20100909	상근	01007273	운용	5.0	231

최창순	대리	지점형 랩운용	02)2096-3109	투자자산운용사	20160712	한양대 경제학과 / 유안타증권 1.10년, KB증권 지점영업	20160712	상근	2116000829	운용	4.0	213

한창호	부장	지점형 랩운용	02)2096-3111	투자자산운용사	20030715	경희대 정치외교학과 / 동양증권 10년, LIG투자증권 4년, KB증권 지점영업	20150619	상근	2101011371	운용	8.0	379

홍찬섭	과장	지점형 랩운용	02)2096-3060	투자자산운용사	20100520	서강대 경영학과 / 미래에셋증권 8년, KB증권 지점영업	20100520	상근	2101012821	운용	38.0	2,589

황재영	차장	지점형 랩운용	031)932-3298	투자자산운용사	20000908	한양대 경영학과 / 동양증권 11년, NH투자증권 2년, KB증권 지점영업	20150802	상근	2101007024	운용	8.0	359

(2) 투자일임계약현황(단위 : 명, 건, 백만원)

구분	제57기 1분기	제56기	증감

고객수	273,545	267,490	6,055

일임계약건수	288,290	281,328	6,962

일임계약자산총액(평가금액)	3,005,969	2,807,245	198,724

(3) 일임수수료 수입현황(단위 : 백만원)

구 분	제57기 1분기	제56기 1분기	증감

일임수수료	987	1,013	-26

기타수수료	14	0	14

합계	1,001	1,013	-12

(4) 투자일임 재산현황(계약금액)

(단위 : 백만원)

구분	금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	8	343	1	-	-	-	-	-	1	-	-	-	286,135	983,997	1,700	456,605	287,845	1,440,945

전문투자자	53	146,816	13	-	46	47,007	22	8,012	91	493,634	-	-	11	626	205	666,657	441	1,362,751

계	61	147,159	14	-	46	47,007	22	8,012	92	493,634	-	-	286,146	984,622	1,905	1,123,262	288,286	2,803,696

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,176	1	100	3	1,276

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1	-	1	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2	1,176	2	100	4	1,276

합계	일반투자자	8	343	1	-	-	-	-	-	1	-	-	-	286,137	985,173	1,701	456,705	287,848	1,442,221

전문투자자	53	146,816	13	-	46	47,007	22	8,012	91	493,634	-	-	11	626	206	666,657	442	1,362,751

계	61	147,159	14	-	46	47,007	22	8,012	92	493,634	-	-	286,148	985,799	1,907	1,123,362	288,290	2,804,972

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황 (계약금액)

(단위 : 건, 백만원, %)

구분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	285,580	397	285,977	99.20	467,104	63	467,167	16.65

1억원이상~3억원미만	1,717	1	1,718	0.60	263,078	114	263,192	9.38

3억원이상~5억원미만	261	5	266	0.09	99,536	1,893	101,429	3.62

5억원이상~10억원미만	155	7	162	0.06	100,448	5,237	105,684	3.77

10억원이상~50억원미만	107	7	114	0.04	207,861	17,876	225,736	8.05

50억원이상~100억원미만	15	5	20	0.01	108,105	47,365	155,470	5.54

100억원이상	13	20	33	0.01	196,091	1,290,204	1,486,295	52.99

합계	287,848	442	288,290	100.00	1,442,221	1,362,751	2,804,972	100.00

(6) 투자일임재산 운용현황(평가금액)

(단위 : 백만원)

구분	코드명	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	28,512	59	28,572

보통예금	1,319,487	1,319,487

정기예금	-

양도성예금증서(CD)	-

콜론(Call Loan)	-

환매조건부채권매수(RP)	30,240	30,240

기업어음증권(CP)	1,431,164	1,431,164

기타	-

소계	2,809,404	59	2,809,463

증권	채무증권	국채·지방채	2,426	2,426

특수채	-

금융채	464	464

회사채	7,274	7,274

기타	-

소계	10,164	10,164

지분증권	주식	54,011	303	54,314

신주인수권증서

출자지분

기타

소계	54,011	303	54,314

수익증권	신탁 수익증권

투자신탁 수익증권	2,964	2,964

기타

소계	2,964	2,964

투자계약증권

파생결합증권	ELS	129,423	129,423

ELW

기타

소계	129,423	129,423

증권예탁증권

기타

소계	196,562	303	196,865

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래

통화관련거래

주식관련거래

기타	6	6

소계	6	6

장외파생상품	이자율관련거래

통화관련거래

주식관련거래

기타

소계

소계	6	6

기타	-365	-365

합계	3,005,607	362	3,005,969

라. 유가증권 인수업무 (1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 1분기	제56기 1분기	제56기 연간

주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	-	2,281	32,551	32,551	911	322,145	301,058	6,996

주 식	16,464	16,464	247	-	-	-	996,874	1,047,061	3,442

국공채	-	2,660,000	553	-	520,000	122	2899420	13,001,473	1173

회사채	12,685,659	5,377,359	6,087	3,116,840	1,725,140	1,627	59,633,612	30,320,840	22,115

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	922,290	2,158,989	4,081	539,100	1,242,060	1,129	8,131,010	10,825,263	10403

합 계	13,624,413	10,212,812	13,248	3,688,491	3,519,751	3,789	71,983,061	55,495,695	44,129

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제57기 1분기	제56기 1분기	제56기 연간

인수수수료	13,248	3,789	16,637

수수료비용	37	37	37

수지차익	13,211	3,752	16,600

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

마. 신탁업무(1)수익현황(신탁계정)

(단위 : 원)

계정명	신탁보수	중도해지수수료

불특정금전신탁	0	0

금전신탁	실적배당신탁	특정	수시입출금	84,834,774	0

자문형	0	0

자사주	24,283,563	0

채권형	406,835,586

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0

주가연계신탁	3,849,444	0

정기예금형	796,468,752	0

퇴직연금	확정급여형	327,729,978	0

확정기여형	88,066,013	0

IRA형	63,705,086	0

소계	479,501,077	0

기타	4,212,844	0

실적배당신탁계	1,799,986,040	0

재산신탁	증권	2,046,000	0

금전채권	20,000,000	0

동산	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0

관리형	0	0

소계	0	0

관리신탁	갑종	0	0

을종	0	0

소계	0	0

처분신탁	0	0

담보신탁	0	0

분양관리신탁	0	0

부동산신탁계	0	0

부동산관련권리	0	0

무체재산권	0	0

재산신탁소계	22,046,000	0

종합재산신탁	0	0

기타	0	0

합계	1,822,032,040	0

(2)신탁별 수탁현황(단위 : 원)

구분	2016.12.31	증가	감소	2017.03.31

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전식탁	0	0

실적배당신탁	특정	수시입출금	76	530,584,603,592	156	5,670,200,742,408	142	5,743,297,105,749	90	457,488,240,251

자문형	0	0	0	0

자사주	10	37,000,000,000	4	20,500,000,000	1	5,000,000,000	13	52,500,000,000

채권형	574	2,838,912,735,285	76	2,192,683,117,349	140	2,210,071,372,175	510	2,821,524,480,459

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	7	173,722,000,000	0	0	7	173,722,000,000

정기예금형	68	9,077,447,740,900	100	4,234,349,926,882	64	5,020,947,403,735	104	8,290,850,264,047

퇴직연금	확정급여형	294	555,803,207,189	6	14,534,092,890	1	11,035,905,962	299	559,301,394,117

확정기여형	488	191,210,701,438	19	26,613,425,301	12	12,746,061,873	495	205,078,064,866

IRA형	1,753	120,318,535,276	557	50,580,836,860	381	26,679,888,600	1,929	144,219,483,536

소계	2,535	867,332,443,903	582	91,728,355,051	394	50,461,856,435	2,723	908,598,942,519

기타	26,556	201,237,265,291	90	43,360,128,121	4,768	27,935,962,182	21,878	216,661,431,230

실적배당신탁계	29,819	13,552,514,788,971	1,015	12,426,544,269,811	5,509	13,057,713,700,276	25,325	12,921,345,358,506

재산신탁	증권	1	3,000,000,000	0	0	1	3,000,000,000	0	0

금전채권	6	521,380,000,000	1	6,500,000,000	1	34,180,000,000	6	493,700,000,000

동산	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0

을종	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0

재산신탁소계	7	524,380,000,000	1	6,500,000,000	2	37,180,000,000	6	493,700,000,000

종합재산신탁	0	0	0	0

기타	0	0	0	0

합계	29,826	14,076,894,788,971	1,016	12,433,044,269,811	5,511	13,094,893,700,276	25,331	13,415,045,358,506

바. 신용공여업무(1) 신용공여(단위: 백만원)

구 분	2017.3.31	비고

신용공여	2,500,000	금융투자업규정 제4-23조(신용공여의 회사별 한도)

(2) 신용공여 이자율

이자율	연체이자율	비고

신용거래융자	예탁담보융자

일반	1 ~ 15일 : 연6.5%16 ~ 30일 : 연7.0%31 ~ 60일 : 연7.5%61 ~ 90일 : 연8.0% 91일 이상 : 연8.7%	기간형	1~30일: 연6.5%31~90일: 연7.5%91~180일: 연8.5%181일 이상: 연8.7%	12%	-

BullAccount	연8.0%	고객등급형	로얄블랙: 연6.0%로얄퍼플: 연6.75%로얄그린: 연7.0%로얄블루: 연7.25%노블/패밀리/프렌즈: 연7.75%법인: 연7.25%

※ 비상장주식담보대출: 연 8.0% ~ 10.5%※ CMA수시입출금식대출: 연 7.0% ~ 8.0%※ 직장인을 위한 우리사주담보대출: 연 4.9% ~ 6.9%※ 직장인을 위한 수시입출금 담보대출 : 연4.5% ~ 6.9%※ 매도증권담보융자: 연 8.0%※ 환매대금즉시지급서비스: 연 7.5%

(3) 신용거래 융자 및 대주잔고/대출잔고

(단위 : 백만원)

구 분	2017.01.01 ~ 2017.03.31	비 고

신용거래 융자	691,230	유통금융 융자 포함

신용거래 대주	0	유통금융 대주만 취급

예탁증권담보 융자	1,550,400	-

총 신용공여	2,241,631	-

※ 신용거래 융자는 유통금융 융자(증권금융)가 포함된 잔고임.

사. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원 )

구 분	제 57기 1분기	제 56기	제 55기

잔고	조건부매도	8,233,763	6,988,406	5,967,005

(거액 RP)	-	-	-

조건부매수	200	200	200

아. 파생상품 거래현황 (1) 파생상품 거래현황

(단위 : 백만원 )

구 분	이자율	통화	주식	기타	계

거 래 목 적	위험회피	39,022,659	6,166,377	10,668,923	971,077	56,829,036

매매목적	33,024,434	3,304,221	7,106,139	9,516	43,444,310

거 래 장 소	장내거래	59,024,563	4,720,349	15,395,416	16,636	79,156,964

장외거래	13,022,531	4,750,250	2,379,648	963,958	21,116,387

거 래 형 태	선 도	-	4,750,250	-	-	4,750,250

선 물	59,024,563	4,720,348	14,833,276	16,636	78,594,823

스 왑	13,000,209	-	2,377,647	379,414	15,757,270

옵 션	22,322	-	564,139	584,543	1,171,004

주1) K-IFRS에 따른 별도재무제표기준의 파생상품거래현황입니다. 주2) 선물은 정산금액의 매수매도 합을 표시하였습니다.

(2) 신용파생상품 거래현황

2017.03.31 잔고기준(단위 : 달러, 원)

구 분	신 용 매 도	신 용 매 입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

CDS(원) (FICC파생영업부)	630,000,000,000	270,000,000,000	900,000,000,000	630,000,000,000	270,000,000,000	900,000,000,000

CDS(달러) (FICC파생영업부)	651,800,000	852,990,000	1,504,790,000	651,800,000	852,990,000	1,504,790,000

CLN(원) (FICC파생영업부)	-	-	-	-	503,968,360,840	503,968,360,840

CLN(달러) (FICC파생영업부)	217,000,000	52,128,000	269,128,000	217,000,000	52,128,000	269,128,000

CLN(원)(FICC파생운용)	10,000,000,000	10,000,000,000

CLN(원)(FICC파생운용)	35,500,000,000	35,500,000,000

(3) 신용파생상품 상세명세(단위 : 달러, 원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	통화	액면금액	기초자산(준거자산)

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20120510	20170620	USD	33,000,000	포스코

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20120510	20170620	USD	20,000,000	GS칼텍스

CDS	엔에이치희망찬제오차	KB증권	20120510	20170620	USD	33,000,000	포스코

CDS	엔에이치희망찬제오차	KB증권	20120510	20170620	USD	20,000,000	GS칼텍스

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20120518	20170620	USD	17,190,000	GS칼텍스

CDS	엔에이치희망찬제오차	KB증권	20120518	20170620	USD	17,190,000	GS칼텍스

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20120608	20170620	USD	10,000,000	KT

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20120608	20170620	USD	10,000,000	한국전력

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20120608	20170620	USD	10,000,000	한국수출입은행

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20120608	20170620	USD	10,000,000	하나은행

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20120608	20170620	USD	10,000,000	신한은행

CDS	엔에이치희망찬제팔차	KB증권	20120608	20170620	USD	10,000,000	KT

CDS	엔에이치희망찬제팔차	KB증권	20120608	20170620	USD	10,000,000	한국전력

CDS	엔에이치희망찬제팔차	KB증권	20120608	20170620	USD	10,000,000	한국수출입은행

CDS	엔에이치희망찬제팔차	KB증권	20120608	20170620	USD	10,000,000	하나은행

CDS	엔에이치희망찬제팔차	KB증권	20120608	20170620	USD	10,000,000	신한은행

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20120613	20170620	USD	10,000,000	한국도로공사

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20120613	20170620	USD	10,000,000	국민은행

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20120613	20170620	USD	10,000,000	GS칼텍스

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20120613	20170620	USD	10,000,000	포스코

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20120613	20170620	USD	10,000,000	한국산업은행

CDS	트라이베카제일차	KB증권	20120613	20170620	USD	10,000,000	한국도로공사

CDS	트라이베카제일차	KB증권	20120613	20170620	USD	10,000,000	국민은행

CDS	트라이베카제일차	KB증권	20120613	20170620	USD	10,000,000	GS칼텍스

CDS	트라이베카제일차	KB증권	20120613	20170620	USD	10,000,000	포스코

CDS	트라이베카제일차	KB증권	20120613	20170620	USD	10,000,000	한국산업은행

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20120628	20170920	USD	50,000,000	프랑스

CDS	빅비티	KB증권	20120628	20170920	USD	50,000,000	프랑스

CDS	KB증권	뱅크 오브 아메리카	20120710	20170920	USD	50,000,000	프랑스,독일,중국,오스트리아,일본

CDS	포트폴리오델타제일차	KB증권	20120710	20170920	USD	50,000,000	프랑스,독일,중국,오스트리아,일본

CDS	KB증권	ING Bank N.V.	20120717	20170920	USD	50,000,000	프랑스

CDS	비에스로젠유한회사	KB증권	20120717	20170920	USD	50,000,000	프랑스

CDS	KB증권	ING Bank N.V.	20121207	20171220	USD	46,200,000	AXA SA

CDS	아이비케이퍼스트제사차	KB증권	20121207	20171220	USD	46,200,000	AXA SA

CDS	KB증권	노무라증권 인터네셔널(런던)	20121218	20171220	USD	47,000,000	중국개발은행,호주,아부다비,프랑스,영국

CDS	케이제이디제일차 유한회사	KB증권	20121218	20171220	USD	47,000,000	중국개발은행,호주,아부다비,프랑스,영국

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20130108	20180320	USD	47,000,000	아부다비,EDF,카타르,프랑스

CDS	실버윙즈유한회사	KB증권	20130108	20180320	USD	47,000,000	아부다비,EDF,카타르,프랑스

CDS	KB증권	ING Bank N.V.	20130108	20180320	USD	47,000,000	EDF,중국,일본,아부다비

CDS	메이헤른제일차	KB증권	20130108	20180320	USD	47,000,000	EDF,중국,일본,아부다비

CDS	KB증권	ING Bank N.V.	20130109	20180320	USD	47,000,000	EDF,중국,일본,아부다비

CDS	골드윙스유한회사	KB증권	20130109	20180320	USD	47,000,000	EDF,중국,일본,아부다비

CDS	KB증권	골드만삭스 인터네셔널	20130110	20180320	USD	47,200,000	IPIC

CDS	그린윙즈유한회사	KB증권	20130110	20180320	USD	47,200,000	IPIC

CDS	KB증권	소시에테제네랄	20130115	20180320	USD	47,400,000	EDF,카타르,일본,호주

CDS	엘레망유한회사	KB증권	20130115	20180320	USD	47,400,000	EDF,카타르,일본,호주

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20130129	20180320	USD	15,000,000	포스코

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20130129	20180320	USD	15,000,000	GS칼텍스

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20130129	20180320	USD	18,500,000	현대차

CDS	와이윙즈유한회사	KB증권	20130129	20180320	USD	15,000,000	포스코

CDS	와이윙즈유한회사	KB증권	20130129	20180320	USD	15,000,000	GS칼텍스

CDS	와이윙즈유한회사	KB증권	20130129	20180320	USD	18,500,000	현대차

CDS	KB증권	소시에테제네랄	20130313	20180320	USD	20,000,000	LG전자

CDS	KB증권	소시에테제네랄	20130313	20180320	USD	30,000,000	현대차

CDS	브이윙즈	KB증권	20130314	20180320	USD	20,000,000	LG전자

CDS	브이윙즈	KB증권	20130314	20180320	USD	30,000,000	현대차

CDS	KB증권	골드만삭스 인터네셔널	20130418	20180620	USD	50,000,000	IPIC

CDS	팔라원	KB증권	20130418	20180620	USD	50,000,000	IPIC

CDS	KB증권	ING Bank N.V.	20130422	20180620	USD	50,000,000	중국개발은행,호주,영국

CDS	포시즌제팔차	KB증권	20130422	20180620	USD	50,000,000	중국개발은행,호주,영국

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130423	20180620	USD	10,000,000	현대차

CDS	케이트러스트	KB증권	20130423	20180620	USD	10,000,000	현대차

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130423	20180620	USD	20,000,000	한국산업은행

CDS	케이트러스트	KB증권	20130423	20180620	USD	20,000,000	한국산업은행

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130423	20180620	USD	10,000,000	하나은행

CDS	케이트러스트	KB증권	20130423	20180620	USD	10,000,000	하나은행

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130423	20180620	USD	10,000,000	우리은행

CDS	케이트러스트	KB증권	20130423	20180620	USD	10,000,000	우리은행

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20130426	20180620	USD	50,000,000	중국,아부다비,네덜란드

CDS	포시즌제구차	KB증권	20130426	20180620	USD	50,000,000	중국,아부다비,네덜란드

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130625	20180920	USD	10,000,000	포스코

CDS	스몰티제이 유한회사	KB증권	20130625	20180920	USD	10,000,000	포스코

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130625	20180920	USD	8,100,000	한국산업은행

CDS	스몰티제이 유한회사	KB증권	20130625	20180920	USD	8,100,000	한국산업은행

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130625	20180920	USD	15,000,000	우리은행

CDS	스몰티제이 유한회사	KB증권	20130625	20180920	USD	15,000,000	우리은행

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130625	20180920	USD	10,000,000	국민은행

CDS	스몰티제이 유한회사	KB증권	20130625	20180920	USD	10,000,000	국민은행

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130626	20180920	USD	10,000,000	포스코

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130626	20180920	USD	8,200,000	한국산업은행

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130626	20180920	USD	15,000,000	우리은행

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130626	20180920	USD	10,000,000	국민은행

CDS	에이치디점프 유한회사	KB증권	20130626	20180920	USD	10,000,000	포스코

CDS	에이치디점프 유한회사	KB증권	20130626	20180920	USD	8,200,000	한국산업은행

CDS	에이치디점프 유한회사	KB증권	20130626	20180920	USD	15,000,000	우리은행

CDS	에이치디점프 유한회사	KB증권	20130626	20180920	USD	10,000,000	국민은행

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20140529	20190620	USD	50,000,000	SK이노베이션,GS칼텍스,포스코,SK텔레콤

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20140529	20190620	USD	50,000,000	SK이노베이션,GS칼텍스,포스코,SK텔레콤

CDS	에이블디파이시리즈1	KB증권	20140529	20190620	USD	50,000,000	SK이노베이션,GS칼텍스,포스코,SK텔레콤

CDS	에이블디파이시리즈1	KB증권	20140529	20190620	USD	50,000,000	SK이노베이션,GS칼텍스,포스코,SK텔레콤

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150227	20200320	USD	18,000,000	한국산업은행

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150227	20200320	USD	74,000,000	한국수출입은행

CDS	에이블디파이시리즈2	KB증권	20150227	20200320	USD	18,000,000	한국산업은행

CDS	에이블디파이시리즈2	KB증권	20150227	20200320	USD	74,000,000	한국수출입은행

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20150309	20200320	USD	96,000,000	KT,포스코

CDS	알리스타제이차	KB증권	20150309	20200320	USD	96,000,000	KT,포스코

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150504	20200620	USD	10,000,000	중국

CDS	유안타증권(주)	KB증권	20150504	20200620	USD	10,000,000	중국

CLN	KB증권	MIZUHO SECURITIES AS	20150615	20200625	USD	87,000,000	중국

CLN	하이자산운용	KB증권	20150615	20200625	USD	87,000,000	중국

CLN	KB증권	칼리온(크레딧 아리콜)	20150623	20200626	USD	85,000,000	중국

CLN	한화자산운용	KB증권	20150623	20200626	USD	85,000,000	중국

CDS	KB증권	하나금융투자	20150709	20200921	KRW	40,000,000,000	중국개발은행

CDS	아트록스제이차	KB증권	20150709	20200921	KRW	40,000,000,000	중국개발은행

CDS	KB증권	하나금융투자	20150710	20200921	KRW	60,000,000,000	중국개발은행

CDS	아트록스제삼차	KB증권	20150710	20200921	KRW	60,000,000,000	중국개발은행

CLN	KB증권	노무라은행 인터네셔널	20150811	20250922	USD	45,000,000	중국

CLN	하이자산운용	KB증권	20150811	20250922	USD	45,000,000	중국

CDS	KB증권	하나금융투자	20150812	20200921	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	신한금융투자(주)	20150812	20200921	KRW	100,000,000,000	중국

CDS	엘리시아제일차	KB증권	20150812	20200921	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권(주)	20150918	20200924	KRW	30,000,000,000	중국수출입은행

CDS	KB증권	NH투자증권(주)	20150918	20200924	KRW	20,000,000,000	중국수출입은행

CDS	엘리시아제이차	KB증권	20150918	20200924	KRW	30,000,000,000	중국수출입은행

CDS	엘리시아제삼차	KB증권	20150918	20200924	KRW	20,000,000,000	중국수출입은행

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20151209	20201220	USD	13,000,000	중국

CDS	골드플러스제십육차(주)	KB증권	20151209	20201220	USD	13,000,000	중국

CDS	KB증권	노무라증권 인터네셔널(런던)	20151223	20201220	USD	30,000,000	KT

CDS	KB증권	노무라증권 인터네셔널(런던)	20151223	20201220	USD	30,000,000	SK텔레콤

CDS	하이에이원제삼차㈜	KB증권	20151223	20201220	USD	30,000,000	KT

CDS	하이에이원제삼차㈜	KB증권	20151223	20201220	USD	30,000,000	SK텔레콤

CDS	KB증권	코메르츠뱅크	20160317	20201220	USD	50,000,000	한국전력

CDS	KB증권	코메르츠뱅크	20160317	20201220	USD	50,000,000	KT

CDS	컨스틸레이션제일차 주식회사	KB증권	20160317	20201220	USD	50,000,000	KT

CDS	컨스틸레이션제일차 주식회사	KB증권	20160317	20201220	USD	50,000,000	한국전력

CDS	KB증권	NH투자증권(주)	20160329	20210620	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	제이스씨제일차	KB증권	20160329	20210620	KRW	150,000,000,000	중국

CLN	KTB자산운용	KB증권	20160609	20180206	KRW	1,650,000,000	한국토지주택공사

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	하나은행

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	드림아레나제이차	KB증권	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	하나은행

CDS	드림아레나제이차	KB증권	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	현대차

CLN	삼성생명보험	KB증권	20160615	20171205	KRW	3,000,000,000	부산도시공사

CLN	외환은행	KB증권	20160615	20171205	KRW	5,000,000,000	부산도시공사

CLN	KTB자산운용	KB증권	20160615	20171205	KRW	5,950,000,000	부산도시공사

CLN	IBK자산운용	KB증권	20160615	20171205	KRW	10,000,000,000	부산도시공사

CLN	신한BNP파리바자산운용	KB증권	20160616	20171205	KRW	4,035,000,000	부산도시공사

CLN	IBK자산운용	KB증권	20160617	20171205	KRW	6,051,510,000	부산도시공사

CLN	신한은행	KB증권	20160624	20180206	KRW	4,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	KTB자산운용	KB증권	20160624	20180206	KRW	880,000,000	한국토지주택공사

CLN	외환은행	KB증권	20160629	20180206	KRW	6,808,000,000	한국토지주택공사

CLN	KB증권	모건스탠리 인터네셔널	20160630	20310620	USD	43,440,000	한국

CLN	KB증권	모건스탠리 인터네셔널	20160630	20310620	USD	8,688,000	한국

CLN	하나금융투자	KB증권	20160630	20310623	USD	43,440,000	한국

CLN	하나금융투자	KB증권	20160630	20310623	USD	8,688,000	한국

CLN	외환은행	KB증권	20160706	20180206	KRW	1,360,000,000	한국토지주택공사

CLN	삼성생명보험	KB증권	20160715	20180115	KRW	2,500,000,000	부산도시공사

CLN	미래에셋증권	KB증권	20160715	20180115	KRW	10,000,000,000	부산도시공사

CLN	IBK자산운용	KB증권	20160715	20180115	KRW	10,000,000,000	부산도시공사

CLN	동부증권(주)	KB증권	20160715	20180115	KRW	6,000,000,000	부산도시공사

CLN	KTB자산운용	KB증권	20160715	20180115	KRW	5,000,100,000	부산도시공사

CLN	유리자산운용	KB증권	20160719	20180115	KRW	10,285,000,000	부산도시공사

CLN	IBK자산운용	KB증권	20160719	20180115	KRW	10,872,000,000	부산도시공사

CLN	KTB자산운용	KB증권	20160719	20180115	KRW	1,931,000,000	부산도시공사

CLN	신한은행	KB증권	20160722	20180115	KRW	5,000,000,000	부산도시공사

CLN	KTB자산운용	KB증권	20160722	20180115	KRW	5,000,100,000	부산도시공사

CLN	불특정다수	KB증권	20160729	20180115	KRW	480,000,000	부산도시공사

CDS	KB증권	하나금융투자	20160830	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권(주)	20160830	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	엘리시아제사차	KB증권	20160830	20211220	KRW	90,000,000,000	중국

CDS	KB증권	교보증권	20161021	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	아이비글로벌제오차(주)	KB증권	20161021	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CLN	동부자산운용	KB증권	20161021	20180320	KRW	6,900,000,000	한국토지주택공사

CDS	KB증권	교보증권	20161027	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	아이비글로벌제오차(주)	KB증권	20161027	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CLN	동부자산운용	KB증권	20161028	20180320	KRW	5,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	귀뚜라미	KB증권	20161028	20180320	KRW	5,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	개인	KB증권	20161103	20171227	KRW	2,100,000,000	한국토지주택공사

CLN	개인	KB증권	20161103	20171227	KRW	1,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	(주)나노켐	KB증권	20161103	20171227	KRW	10,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	개인	KB증권	20161104	20171227	KRW	5,700,000,000	한국토지주택공사

CLN	제이에스전선(주)	KB증권	20161107	20171227	KRW	2,200,000,000	한국토지주택공사

CLN	제이에스전선(주)	KB증권	20161111	20171227	KRW	1,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	개인	KB증권	20161114	20171227	KRW	6,900,000,000	한국토지주택공사

CLN	동부자산운용	KB증권	20161118	20180411	KRW	2,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	동부증권(주)	KB증권	20161118	20180411	KRW	10,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	신한BNP파리바자산운용	KB증권	20161118	20180411	KRW	6,111,620,000	한국토지주택공사

CLN	교원구몬	KB증권	20161118	20180117	KRW	3,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	진주보건대학	KB증권	20161118	20180412	KRW	12,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	진주보건대학	KB증권	20161118	20180119	KRW	2,400,000,000	한국토지주택공사

CLN	연초생산안정화재단	KB증권	20161118	20180119	KRW	10,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	KTB자산운용	KB증권	20161121	20180117	KRW	2,035,000,000	한국토지주택공사

CLN	유진자산운용	KB증권	20161123	20180411	KRW	4,532,560,840	한국토지주택공사

CLN	KTB자산운용	KB증권	20161124	20180117	KRW	2,050,000,000	한국토지주택공사

CLN	IBK자산운용	KB증권	20161124	20180117	KRW	6,535,500,000	한국토지주택공사

CLN	신한BNP파리바자산운용	KB증권	20161124	20180117	KRW	4,761,000,000	한국토지주택공사

CLN	동부자산운용	KB증권	20161124	20180117	KRW	5,400,000,000	한국토지주택공사

CLN	교원구몬	KB증권	20161124	20180117	KRW	2,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	동부증권(주)	KB증권	20161128	20180411	KRW	3,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	신한BNP파리바자산운용	KB증권	20161130	20180117	KRW	2,737,970,000	한국토지주택공사

CLN	동부증권(주)	KB증권	20161202	20180117	KRW	2,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	교보증권	KB증권	20161206	20180411	KRW	10,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	신한BNP파리바자산운용	KB증권	20161206	20180411	KRW	6,851,000,000	한국토지주택공사

CLN	IBK자산운용	KB증권	20170105	20171024	KRW	17,100,000,000	서울주택도시공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170105	20171129	KRW	15,800,000,000	부산도시공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170105	20171129	KRW	8,200,000,000	부산도시공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170105	20171129	KRW	320,000,000	부산도시공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170105	20171129	KRW	2,000,000,000	부산도시공사

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170111	20220620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	한화투자증권(주)	KB증권	20170111	20220620	KRW	50,000,000,000	현대차

CLN	불특정다수	KB증권	20170112	20171129	KRW	13,130,000,000	부산도시공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170112	20171129	KRW	1,150,000,000	부산도시공사

CLN	멀티에셋자산운용	KB증권	20170120	20180328	KRW	14,600,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170120	20180328	KRW	19,460,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170120	20180328	KRW	390,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170125	20180328	KRW	1,050,000,000	한국토지주택공사

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170207	20220620	KRW	60,000,000,000	GS칼텍스

CDS	에이원브론즈	KB증권	20170207	20220620	KRW	60,000,000,000	GS칼텍스

CLN	동부자산운용	KB증권	20170215	20170516	KRW	4,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	IBK자산운용	KB증권	20170215	20170517	KRW	1,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	멀티에셋자산운용	KB증권	20170215	20170518	KRW	2,300,000,000	한국토지주택공사

CLN	비엔케이자산운용	KB증권	20170217	20170518	KRW	2,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	하이자산운용	KB증권	20170217	20170519	KRW	2,800,000,000	한국토지주택공사

CLN	IBK자산운용	KB증권	20170217	20170522	KRW	4,100,000,000	한국토지주택공사

CLN	동부자산운용	KB증권	20170222	20170523	KRW	2,600,000,000	한국토지주택공사

CLN	하이자산운용	KB증권	20170222	20170524	KRW	10,400,000,000	한국토지주택공사

CLN	멀티에셋자산운용	KB증권	20170222	20170525	KRW	2,200,000,000	한국토지주택공사

CLN	비엔케이자산운용	KB증권	20170222	20170526	KRW	2,600,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170227	20181224	KRW	1,900,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170227	20171129	KRW	100,000,000	부산도시공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170302	20180403	KRW	4,000,000,000	경기도시공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170302	20180403	KRW	10,000,000,000	경기도시공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170303	20190226	KRW	2,300,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170303	20180824	KRW	4,780,000,000	현대중공업

CLN	불특정다수	KB증권	20170306	20181224	KRW	350,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170306	20180403	KRW	60,000,000,000	경기도시공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170308	20180824	KRW	4,790,000,000	현대중공업

CDS	KB증권	NH투자증권(주)	20170309	20220620	KRW	60,000,000,000	SK

CDS	에이원타이거	KB증권	20170309	20220620	KRW	60,000,000,000	SK

CLN	불특정다수	KB증권	20170309	20180504	KRW	10,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	비엔케이자산운용	KB증권	20170309	20180504	KRW	9,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170313	20180824	KRW	4,800,000,000	현대중공업

CLN	불특정다수	KB증권	20170315	20180824	KRW	4,731,000,000	현대중공업

CLN	현대증권	NH투자증권	20150227	20200324	KRW	10,000,000,000	한국, 중국, 일본

CLN	현대증권	신영증권	20150629	20180126	KRW	35,500,000,000	한국산업단지공단

4. 영업설비등의 현황가. 지점 등 설치 현황

(1) 국내(2017년 3월 31일 현재)

지 역	지 점	브랜치	합 계

서울특별시	40	1	41

부산광역시	4	-	4

대구광역시	4	-	4

인천광역시	3	-	3

광주광역시	3	-	3

대전광역시	3	-	3

울산광역시	9	-	9

경기도	22	2	24

강원도	1	-	1

충청북도	2	-	2

충청남도	5	-	5

경상북도	6	-	6

경상남도	5	-	5

전라북도	3	-	3

전라남도	1	-	1

제주특별자치도	1	-	1

합계	112	3	115

주) 지점에는 본점(영업부)이 1개 지점으로 포함되었습니다. (2) 국외

(2017년 3월 31일 현재)

지 역	지 점	영업소	사무소	합 계

중국(상해)	-	-	1	1

합계	-	-	1	1

나. 영업 설비 등 현황

(2017년 3월 31일 현재, 단위 : 원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

강동	1,056,000,000	1,314,073,774	2,370,073,774

강릉	222,000,000	682,257,380	904,257,380

대치	17,373,284,700	3,037,083,333	20,410,368,033

과천	403,324,488	556,633,168	959,957,656

광화문	1,115,080,128	717,527,329	1,832,607,457

구로	849,125,903	865,012,550	1,714,138,453

구리	458,628,750	491,651,578	950,280,328

김포	255,136,700	604,102,105	859,238,805

남울산	8,941,016,904	2,419,431,066	11,360,447,970

노은	246,836,688	521,388,745	768,225,433

대구	5,197,922,721	5,296,668,764	10,494,591,485

대천	3,970,867,596	966,376,668	4,937,244,264

마북동	38,656,124,000	20,725,174,140	59,381,298,140

마산	1,515,669,850	263,901,305	1,779,571,155

목동	832,006,160	1,167,487,608	1,999,493,768

병영	476,550,000	612,328,170	1,088,878,170

부천	1,492,871,015	2,891,542,819	4,384,413,834

부평	2,016,733,396	3,374,968,709	5,391,702,105

분당	722,621,600	1,294,373,285	2,016,994,885

서초	1,164,275,056	1,372,820,175	2,537,095,231

수원	734,343,189	876,859,661	1,611,202,850

수지	621,946,050	1,160,606,685	1,782,552,735

신갈	239,200,000	212,631,385	451,831,385

쌍문	490,000,000	584,189,650	1,074,189,650

안동	1,415,530,826	902,802,522	2,318,333,348

압구정	1,298,224,772	1,155,971,250	2,454,196,022

영주	1,546,219,373	891,402,368	2,437,621,741

전주	389,924,378	1,118,946,402	1,508,870,780

창원	1,827,129,431	2,178,819,921	4,005,949,352

천안	347,959,713	679,306,102	1,027,265,815

청주	188,522,880	267,527,117	456,049,997

테크노마트	576,944,266	1,481,661,712	2,058,605,978

파주	642,446,653	670,883,658	1,313,330,311

평택	2,852,430,233	1,943,605,488	4,796,035,721

해운대	279,147,926	369,254,337	648,402,263

합계	100,416,045,345	63,669,270,929	164,085,316,274

다. 자동화기기 설치 상황(단위 : 대)

구 분	제57기 1분기	제56기	제55기	비고

ATM	10	10	10	-

라. 지점의 신설 및 중요시설 확충계획

- KB국민은행과 복합점포 신설 지속 추진 예정

5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 수수료 현황

(2017년 03월 31일 기준)

구 분	일반위탁매매	HTS (인터넷,PC통신 등)

금액구분 / 가격구분	수수료율	금액구분	수수료율

주식	유가증권시장 코스닥시장코넥스시장	2억원 이하	0.4973%	0.1억원 미만	0.1573%+1,000원

0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만	0.1273%+2,000원

2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4473%+100,000원	0.5억원 이상 ~ 1억원 미만	0.0873%

1억원이상	0.0773%

5억원 초과	0.3973%+350,000원	ARS	0.2473%

모바일(MTS)	0.1973%

ETF/ETN	2억원 이하	0.4978%	0.1억원 미만	0.1578%+1,000원

0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만	0.1278%+2,000원

2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4478%+100,000원	0.5억원 이상 ~ 1억원 미만	0.0878%

1억원이상	0.0778%

5억원 초과	0.3978%+350,000원	ARS	0.2478%

모바일(MTS)	0.1978%

선 물(미니선물)	일반거래	0.0398%	온라인거래(주식선물, CME)	0.0098%

옵션	코스피200옵션(미니코스피200옵션)	옵션가격 0.4 미만	0.5830% + 25원	1천만원미만	옵션가격 0.4 미만	0.3830% + 25원

0.4 이상 ~ 2.45 미만	0.3956%

0.4 이상 ~ 2.45 미만	0.5956%	2.45 이상	0.3830% + 155원

1천만원이상	옵션가격 0.4 미만	0.2830% + 25원

2.45 이상	0.5830% + 155원	0.4 이상 ~ 2.45 미만	0.2956%

2.45 이상	0.2830% + 155원

만기일 최종결제시 0.6%

주식옵션	옵션가격 4천원 미만	0.5830% + 5원	1천만원미만	옵션가격 4천원 미만	0.3830% + 5원

4천원 이상 ~ 16천원 미만	0.3956%

4천원 이상 ~ 16천원 미만	0.5956%	16천원 이상	0.3830% + 20원

1천만원이상	옵션가격 4천원 미만	0.2830% + 5원

16천원 이상	0.5830% + 20원	4천원 이상 ~ 16천원 미만	0.2956%

16천원 이상	0.2830% + 20원

만기일 최종결제시 0.6%

달러옵션	옵션가격 11.90 미만	1.5% + 15원	옵션가격 11.90 미만	0.5% + 15원

11.90 이상~23.80 미만	1.5%	11.90 이상~23.80 미만	0.5%

23.80 이상	1.5% + 30원	23.80 이상	0.5% + 30원

만기일 최종결재시 1.5%

Eurex연계야간옵션(해외옵션)	-	1.0%	-	0.30%

주식워런트증권(ELW)	일반거래	0.2978%	온라인거래	0.0678%

K-OTC	-	0.60%	HTS(인터넷, PC통신 등)	0.07%

ARS	0.40%

금리선물	일반거래(3,5,10년국채)	1계약당 4,000원	온라인거래(3,5,10년국채)	1계약당 3,000원

만기일최종결제(3,5,10년국채)	1계약당 4,000원

만기일 최종결제 1계약당 4,000원

통화선물	일반거래(미국달러,일본엔,중국위안,유로선물)	1계약당 1,600원	온라인거래(미국달러,일본엔,중국위안,유로선물)	1계약당 1,800원

만기일최종결제(미국달러,일본엔,중국위안,유로선물) 1,800원

상품선물	일반거래(금선물)	1계약당 1,000원	온라인거래(금선물)	1계약당 300원

만기일 최종결제시 1.000원

일반거래(돈육선물)	1계약당 5,000원	온라인거래(돈육선물)	1계약당 3,000원

만기일 최종결제시 5,000원

국채선물	1계약	4,000원	1계약당	3,000원

일반상품	일반거래(KRX금시장)	매매거래대금의 0.55%	온라인거래(KRX금시장)	매매거래대금의 0.3%

주1) 옵션 상품 위탁수수료의 경우 정률 수수료는 거래금액당 부과/정액 수수료는 1계약당 부과주2) 상기 위탁수수료는 구 현대증권의 기준으로 양 사의 전산시스템의 통합시까지 구KB투자증권의 위탁수수료는 별도로 운영되고 있습니다.

나. 취급상품 등 상품>

상 품	가입대상	최소 가입금액	특 징

채권형랩	직접투자형	실명개인 및 법인	1천만원	채권 직접투자를 통한 안정적 수익추구

맞춤형	실명개인 및 법인	10억원	고객 요구에 맞는 맞춤형 포트폴리오 구성

모델형	실명개인 및 법인	1천만원	안정적인 포트폴리오를 구성하여 상품제시

채권형 MMW	실명개인 및 법인	10억원	채권형 유가증권 혹은 금융상품에 직접투자로 수익을 높이고 환금성을 가미한 상품

단기채 펀드랩	실명개인 및 법인	1천만원	단기 채권형 자산에 투자하여, 금리변동 통제 및 유동성 위험 최소화

공모주 하이일드랩	실명개인 및 법인	1억원	고위험 고수익투자신탁에 대한 공모주 우선배정(10%) 제도 활용을 목적 하이일드채권 및 국고채. 코넥스, 공모주에 투자

공모주 하이일드랩 (선취형)	실명개인 및 법인	고위험 고수익투자신탁에 대한 공모주 우선배정(10%) 제도 활용을 목적 하이일드채권 및 국고채. 코넥스, 공모주에 투자

금융상품 멀티랩	실명개인 및 법인	1천만원	고객과 협의된 금리형 자산에 맞춤형 투자(별도의 운용조건확인서 고객 교부)

수시예수금형 MMW	실명개인 및 법인	10억원	수시입출금식 상품

MMW형 CMA	실명개인 및 법인	없음	수시입출금식 상품

ELS랩	K-FI랩	실명개인	1백만원	당사 발행 ELS(K-FI) 청약 운용

펀드랩	알짜 펀드랩	실명개인 및 법인	1천만원	펀드 포트폴리오 구성으로 복잡한 시장 상황에 대응하고 다양한 펀드 투자 수단을 제공

알짜 펀드랩 적립식	실명개인 및 법인	30만원	펀드 포트폴리오를 활용한 펀드 적립식 상품

Target More	실명개인 및 법인	10만원	적립식 장기투자를 통한 안정적 수익추구

자산배분랩	안정형	실명개인 및 법인	3천만원	KB의 자산배분역량을 집중하여 자산배분 비율 및 상품을 선정하여 국내외 펀드에 투자

안정추구형

위험중립형

적극투자형

공격투자형

ETF 랩	ETF 적립투자 랩	실명개인 및 법인	10만원	ETF(KODEX200)를 이용하여 인덱스 수익률 추구 및 연2회 현금배당으로 수익성 제고

Flexible ETF랩 (적립식)	실명개인 및 법인	30만원	개별종목보다 낮은 투자위험과 저렴한 거래비용, 하락시레버리지 ETF로 반등장에서 초과수익 기대

Flexible ETF랩 (개방형)	실명개인 및 법인	1천만원	인덱스를 추종하는 포트폴리오 구성 후 시장하락시 레버리지 ETF를 활용한 초과수익 추구

자산배분형	섹터형 ETF랩	실명개인 및 법인	30만원	국내 섹터 ETF 포트폴리오로 구성

그룹주 ETF랩	실명개인 및 법인	30만원	삼성,현대차, LG등 대표그룹주 ETF중심투자

해외형 ETF랩	실명개인 및 법인	30만원	해외/원자재 ETF로 포트폴리오 구성

레버리지 ETF랩	실명개인 및 법인	30만원	레버리지 ETF 투자

레인지포커스ETF랩 (적립식)	실명개인 및 법인	10만원	KOSPI지수 레인지에 따라 주식ETF 편입비를 조절하여 시장수익률 + α를 추구

레인지포커스ETF랩 (일반형)	실명개인 및 법인	1천만원

주식랩	My 포트폴리오	실명개인 및 법인	2천만원	운용권한을 전문자격을 갖춘 영업점 PB로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

신 My 포트폴리오 (기본보수형)	실명개인 및 법인	1천만원

신 My 포트폴리오 (성과보수형)	실명개인 및 법인	1천만원

신 My포트폴리오 (해외주식형)	실명개인 및 법인	1천만원	국내 및 해외 주식 랩 운용권한을 전문자격을 갖춘 영업점 PB로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

미리미리증여 랩	실명개인	1천만원	당사와 연계된 세무법인을 통해 최초 가입금액에 대한 증여세 신고 대행 서비스 제공

배당성장주 랩	실명개인 및 법인	3천만원	업종평균 대비 높은 기존 배당 수익률 상위 종목 중 향후 배당수익 증가 예상 종목에 투자

투자자문랩 (기본보수형)	실명개인 및 법인	3천만원	고객 자산관리 경험이 풍부한 투자운용사/투자자문사의 자산배분전략 및 종목 엄선

스텝다운 성과보수형	실명개인 및 법인	3천만원	가입일로부터 1년간 집중 운용, 유리치 투자자문의 압축된 포트폴리오 자문

카이 성과보수형	실명개인 및 법인	3천만원	가입일로부터 1년간 집중 운용, 카이 투자자문의 압축된 포트폴리오 자문

스퀘어(스텝다운형)	실명개인 및 법인	3천만원	단기 성과와 위험관리가 우수한 스퀘어 투자자문의 자문서비스

절세추구형 배당랩	실명개인 및 법인	1천만원	배당소득 증대세제 대상 고배당주의 요건 적합한 종목으로 유니버스를 구성하여 운용

차이나랩	실명개인 및 법인	5천만원	중국/홍콩시장 투자로 BM 대비 수익률 보다는 종목 자체의 성장성과 장기수익률에 초점 (한국투자신탁운용 모델 포트폴리오)

로보랩	쿼터백 베타 랩	실명개인 및 법인	5백만원	투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용 (쿼터백투자자문 모델 포트폴리오)

쿼터백 베타 W	실명개인 및 법인	1천만원

아이로보 알파 랩	실명개인 및 법인	1천만원	투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용 (밸류시스템투자자문 모델 포트폴리오)

개인종합 자산관리 랩(ISA)	고위험	실명개인 및 법인	A형 : 5백만원	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분 (A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주/C형 지점운용형)

B형 : 1천만원

C형 : 5백만원

중위험	실명개인 및 법인	A형 : 5백만원	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분 (A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용)

B형 : 1천만원

저위험	실명개인 및 법인	A형 : 5백만원	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분 (A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용)

B형 : 1천만원

초저위험	실명개인 및 법인	제한없음	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분 (채권관련 자산 및 현금성 자산 위주 운용)

기타랩	지점운용형 종합자산관리랩	실명개인 및 법인	1천만원	운용권한을 전문자격을 갖춘 영업점 PB로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤 금융투자상품 포트폴리오 운용 강화

PB랩	실명개인 및 법인	3천만원	운용권한을 전문자격을 갖춘 영업점 PB로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

KB STAR able Account	실명개인 및 법인	베이직:3천만원	단일계좌에 다양한 자산을 포트폴리오로 포함시키는 UMA체계로 당사 운용역량 집결, 글로벌 자산배분을 통한 안정적 누적 수익 추구

플러스:3억원

상 품 가입대상 및 기간 한 도 특 징 신규 가입 여부 집합투자증권 - 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 집합투자업자가 운용- 실적배당형 상품- 총 5개 유형 (증권, 부동산, 특별자산, 혼합자산, MMF) 가능 비과세종합저축 - 만 65세 이상의 노인 단, 2019년까지 단계적 1세씩 상향조정 (61세→65세 이상으로 조정) 장애인, 국가유공자, 생활보호대상자 등 - 5,000만원 이하 - 전금융기관 통합 한도 관리- 이자 · 배당소득 비과세- 2019년 12월 31일 까지 가입 가능 (생계형비과세를 2015.1.1 비과세종합저축으로 명칭 변경) 가능 연금저축 - 실명 개인- 납입기간 5년 이상 - 연 1,800만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 당해년도 납입액의 100% 세액공제 (연 400만원 한도) 가능 사과나무통장 - 실명 개인 - 월 10만원 이상 - 자녀교육비 마련을 위한 전용상품- 상해보험 무료가입혜택, 증여세 상담 가능 개인종합자산관리계좌(ISA) - 1인 1계좌- 직전연도 근로소득/사업소득 있는자 5년 (직전년도 금융소득종합과세 대상자 제외)- 소득있는15-29세 및 총급여2500만원 이하 3년 - 연간 2,000만원 (최대 1억원) - 전금융기관 통합 한도 관리- 순소득 200만원까지 비과세, 200만원 초과분 9.9% 분리과세 가능 해외주식투자전용집합투자증권저축 - 국내 거주 개인- 금융기관수, 계좌수 제한 없음 - 1인당 3,000만원 - 전 금융기관 통합 한도 관리- 개설일로부터 최대 10년 비과세 (해외주식매매/평가차익 및 환차익)- 해외주식 투자전용 펀드로 입출금 자유로움- 2017.12.31까지 계좌개설 및 신규매수 가능 (최소의무가입기간 없음) 가능 분리과세하이일드펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 연 3,000만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 펀드 계약기간이 1년 이상 3년 이하인 경우에 한하여 분리과세 적용 (1년 이내 해지 및 3년 초과 발생소득 분리과세 미적용)- 2017년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 단, 2016년 이후 설정 펀드 만 신규 매수 가능 가능 재형저축 - 연 소득 5,000만원 이하 근로자- 종합소득금액 3,500만원 이하 사업자※ 서민형 재형저축인 경우- 연 소득 2,500만원 이하 근로자,- 종합소득금액 1,600만원 이하 사업자,- 중소기업재직 고졸 근로자(15세~29세) - 분기별 300만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 7년이상 유지시 이자 ㆍ배당 소득 비과세 (단, 농특세 1.4% 부과)- 만기 7년 후 3년 이내 범위에서 연장 가능 (1회 限)- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 불가 소득공제장기펀드 - 총 급여액이 5,000만원 이하 근로자 - 연 600만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 연간납입액의 40% 소득공제 (연간 240만원 한도) 가입일로부터 10년까지 소득공제 가능 (최대 11년 혜택) (단, 특정 년도 총 급여액이 8,000만원 초과시 해당년도 소득공제 불가)- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 불가 세금우대저축 - 실명 개인 - 일반인 : 1,000만원- 노인 (남,여60세), 장애인 : 3,000만원- 미성년자 신규가입 불가 - 전금융기관 통합 한도 관리- 채권, 펀드- 소득세 9.0%, 농특세 0.5% 적용- 2014년 12월 31일 까지 가입 가능 불가 개인연금 - 만 20세이상 - 저축불입기간 10년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 배당소득 비과세- 당해년도 저축불입액의 40/100을 소득공제 (연간 72만원 한도) 불가 장기주택마련저축 - 만 18세이상의 무주택자 로서 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 공시지가 3억이하 1주택을 소유한 세대주 - 7년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 7년이상 가입시 소득세,농특세 비과세- 연간납입액의 40% 소득공제( 연간 300만원 한도)- 근로소득이 있는 세대주로서 무주택자이거나 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 1주택 소유자- 비과세 : 2012년까지 가입시, 만기까지 가능- 소득공제 : 2009년말까지 가입시, 총급여 8800만원 이하자에 한해 2012년까지 연장 불가 분리과세고수익 고위험펀드 - 실명 개인(비거주자 포함) - 1억원 이하(거주자) ※ 비거주자는 한도 없음 - 자산의 60%이상을 채권에 투자하는 펀드로서 10%이상을 투기등급에 의무적으로 투자- 최장 3년간 분리과세 적용(5.5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기회사채형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 거치식 5,000만원 한도 - 자산의 60%이상을 회사채에 투자하는 펀드- 3년이상 투자시 배당소득세 비과세- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기주식형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 분기별 300만원 한도 - 자산의 60%이상을 국내상장주식에 투자하는 펀드- 3년간 소득공제 및 3년간 배당소득세 비과세 (소득공제는 1년차 20%, 2년차 10%, 3년차 5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 able CMA - 실명 개인 및 법인 - - RP형 CMA :고객자산을 RP로 자동운영하여 이자지급되는 상품- MMF형 CMA : 고객자산을 MMF로 운용하는 상품 - MMW형 CMA : 고객의 일임하에 한국증권금융예금 등으로 운용하는 상품 - 우대금리 CMA ('16.12월 기준) : 회사가 정한 조건 충족 시, 최대 500만원 한도내에서 최고 연 2.5% 우대수익률을 제공하는 상품 : 처음으로 우대수익률을 적용받는 개인고객의 경우, 1년 간 연 0.5% 우대수익률 추가 제공 가능 방카슈랑스 - 실명 개인 및 법인 - - 방카슈랑스 상품은 예금자보호가 되며, 공시이율이 적용되는 금리연동형 상품 - 연금보험, 저축보험 등 고객니즈에 부합하는 다양한 상품판매 가능 able체크카드 - 실명 개인 (만 14세 이상) 및 법인 - - 체크카드 결제계좌 (CMA 또는 위탁계좌)의 잔고 내에서 물품 및 서비스이용대금 결제가 가능한 상품- 365일 주야간 은행 ATM/CD기를 통한 입출금가능- 집중할인형, 금융상품 연계형, 포인트적립형, 법인전용상품 등 고객인지도를 높일 수 있는 특화 서비스 구성 가능 ※ 현재 판매하고 있지는 않으나 당사에 설정되어 있는 상품도 포함하였습니다. 상 품 가입대상 운용기간 한 도 특 징 KB able MMT (자유입출식 특정금전신탁) 실명개인 및 법인 수시입출식 1억 이상 - 수시입출방식으로 계약체결후 신탁재산 운용 (실적배당형 수익지급)- 보수의 비용인정(수익에서 보수차감후 과세) KB able 매칭형신탁 MMDA 정기예금 실명개인 및 법인 1개월 3개월 6개월 1년 변동 - 수익자별 개별운용 및 관리로 고객만족도 제고- 만기매칭운용으로 금리변동 리스크 제거- 가입시점에 투자기간 및 수익률이 확정된 은행예금에 매칭- 중도해지 제한 CP/전자단기사채 (ABCP/ABSTB) 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 중도해지 제한 채권(ABS)/기타 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 중도해지 제한 KB able자사주 특정금전신탁 상장법인 6개월 이상 1억 이상 - 적절한 주가관리를 통한 유상증자, CB, BW발행등 장기자금조달 용이- 안정적 경영권 확보에 기여- 주가안정으로 주주보호 및 기업이미지 제고- 중도해지 불가: 6개월이내- 매입잉여 자금은 은행발행어음으로 운용 KB able 맞춤형신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객의 Needs 에 따른 자유 운용 KB able 외화신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 외화를 수탁받아 운용하고 만기나 중도해지시 외화로 출금 개인종합자산관리신탁 실명개인 5년 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 다양한 금융상품을 선택하여 포트폴리오를 구성하고 통합 관리 가능- 여러 금융상품 운용결과로 발생한 이익과 손실을 통산한 후 순이익을 기준으로 세제혜택 부여 증권의 신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 금전대신 유가증권을 수탁하여 관리, 운용하는 신탁 금전채권신탁 법인 변동 변동 - 양도가능한 금전채권을 수탁하여 추심, 관리, 처분 및 신탁수익권을 발행하는 신탁 상 품 가입대상 한 도 특 징 퇴직연금 - 법인(DB, DC)- 퇴직급여제도의 일시금을 수령한 자 또는 DB나 DC제도의 가입자로서 자기 부담 으로 추가 설정하려는 자(IRP) - - 근로자의 노후소득을 보장하기 위해 재직 중에 회사가 재원을 퇴직연금 사업자에게 적립하고 근로자가 퇴직 시 일시금 또는 연 금 형태로 지급하는 퇴직급여제도- 퇴직급여제도의 일시금을 수령한 자 또는 DB나 DC제도의 가입자로서 개인 스스로 노후소득을 보장하기 위해 추가적으로 납 입하려는 자가 퇴직연금 사업자에게 적립 하고 가입자가 해지 시 일시금 또는 연금 형태로 지급하는 퇴직급여제도 상품 가입대상 한도 특징 주가연계증권(ELS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 주식워런트증권(ELW) 상장형 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 매매단위: 10증권 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 사전에 정한 시기(만기일)에 정해진 가격(행사가)으로 살 수 있거나 팔 수 있는 권리를 갖는 상품. 기타파생결합증권(DLS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 주가연계파생결합사채(ELB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 기타파생결합사채(DLB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 헤지펀드 - 제249조의2(전문투자형 사모집합투자기구의 투자자) 1. 전문투자자로서 대통령령으로 정하는 투자자 2. 1억원 이상으로서 대통령령으로 정하 는 금액 이상을 투자하는 개인 또는 법인, 그 밖의 단체 (「국가재정법」 별표 2에서 정한 법률에 따른 기금과 집합투자기구를 포함한다) - 최저1억원(레버리지 200%이하) - 최저3억원(레버리지 200%초과) 1. 모집형태: 소수 자산가를 대상으로 사모형태로 발행하여 투자자 모집 2. 투자전략의 다양성 ① 파생상품 투자 및 공매도 가능 ② 다양한 리스크 또는 복잡한 구조의 상품 등 광범위한 금융상품에 투자 3. 시장흐름과 관계없이 이익을 내는 절대 수익 추구 4. 투자, 환매 제한 (월 1~3회) 5. 성과보수: 운용자에게 운용보수(1~2%) 및 성과보수 (20%내외) 지급 다. 자본적정성 및 재무건전성 ( 1) 영업용순자본비율 (단위 : 백만원 ) 구 분 제 57기 1분기 제 56기 제 55 기 영업용순자본(A) 2,925,738 2,844,164 1,814,784 총위험액(B) 899,225 866,158 685,973 영업용순자본비율(A/B) 325.36% 328.37% 264.56% 필요유지자기자본(C) 134,400 134,400 268,800 순자본비율[(A-B)/C] 1,507.82% 1,471.73% 419.94% 잉여자본(A-B) 2,026,512 1,978,006 1,128,811 (*) 2015년 1월부터 개편된 NCR 산정기준 적용 (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원 ) 구 분 제 57 기 1분기 제 56 기 제 55 기 실질자산(A) 28,522,862 27,061,470 20,088,863 실질부채(B) 26,642,410 25,349,730 18,018,796 자산부채비율(A/B) 107.06% 106.75% 111.49% 라. 준법감시인에 관한 사항 (1) 준법감시인 설치여부, 구성방법 ① 설치여부 - 2016.12.14 이사회에서 준법감시인을 선임하였음 ② 목적 - 내부통제기준의 준수여부를 점검하는 등 회사의 체계적인 내부통제가 이루어지도록 함 ③ 구성방법 - 대표이사 직속의 별도조직으로 편제되어 있음 - 준법감시인의 업무를 보조하는 전담부서로서 준법지원부, 법무부, 금융소비자 보호부를 설치·운영하고 있음 ④ 준법감시인의 권한과 책임 - 내부통제기준 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 - 업무전반에 대한 접근 및 임직원에 대한 각종 자료나 정보의 제출 요구권 - 임직원의 위법·부당행위 등과 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회에 대한 보고 및 시정 요구 - 이사회, 감사위원회, 기타 주요 회의에 대한 참석 및 의견진술 - 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 (2) 준법감시인의 인적사항 직위 성명 주요경력 비고 상무 안성식 - 고려대 법학과 - 현대그룹 전략기획본부 상무 - 현대증권 법무실장 - 현대증권 준법감시인(2013.12.9~2016.12.31) - KB증권 준법감시인(2017.1.1~) (3) 준법감시인 주요활동 내역 조치일 주요조치내용 조치상대방 비고 2017.01.02 법률검토 의뢰 등 법무 관련 업무 처리절차 안내 본사부서장 2017.01.13 2017년도 임직원 준법·윤리 서약 및 보안서약 실시 全부점장 2017.01.13 재산상 이익의 제공 및 수령 관련 유의사항 및 교육실시 全부점장 2017.01.13 상품조사ㆍ숙지의무(Know-Your-Product Rule) 안내 全부점장 2017.01.17 준법·윤리교육의 날 시행 및 1월 교육 실시 안내 全임직원 2017.01.18 전기통신금융사기 피해금 환급업무 처리시 유의사항 안내 全영업점장 고객센터장 2017.01.18 본사 부서 컴플라이언스매니저 임명 통보 및 업무수행에 대한 당부사항 본사부서장 2017.01.20 "청탁금지법" 가이드라인 개정 및 대내외 행사 사전 검토 제도 변경 안내 全임직원 2017.01.25 명절 전·후 청탁금지법 및 윤리기준 준수 관련 당부사항 안내 全임직원 2017.02.09 컴플라이언스 자가점검제도 시행 全부점장 2017.02.13 2017.2월 명령휴가 대상자 선정 및 명령휴가 실시 요청 全지역본부장 全영업점장 PB추진부장 인사부장 2017.02.13 2017년도 상반기 컴플라이언스 매니저 교육실시 안내 全지역본부장 全부점장 2017.02.15 「금융감독원 부문검사 현지조치사항」관련 유의사항 안내 全지역본부장 全영업점장 PB추진부장 감사부장 2017.02.17 금융감독기관의 '법령해석 및 비조치의견' 회신사례 안내 본사부서장 2017.02.20 전기통신금융사기 관련『전화번호중지제도』시행 안내 全영업점장 고객센터장 업무개발부장 2017.02.21 소송 수행 및 외부 법률자문 업무처리 관련 유의사항 통지 全부점장 2017.02.24 2016년도 자금세탁방지제도 운영현황 이사회 보고자료 제출 전략기획부장 2017.02.27 민원 조기경보제도 시행 안내 全부점장 2017.02.28 「금융개혁 현장점검반」 방문 관련 금융개혁 애로·건의사항 제출 요청 본사부서장 2017.03.07 "청탁금지법" 적용 대상 변경 반영 및 유권해석 안내 全임직원 2017.03.09 『최종거래일 프로그램매매 관련 규정 준수 유의사항』 안내 고유자산운용본부 국제영업본부 법인영업본부 파생상품영업본부 Prime Brokerage본부 Trading본부 2017.03.14 과당매매 모니터링 기준 개선 안내 全지역본부장 全영업점장 PB추진부장 감사부장 2017.03.15 「투자자 숙려제도 및 자가진단표」 시행 안내 全지역본부장 全영업점장 2017.03.27 「ELS상품 등의 부적합 투자광고 송출제한」 안내 全부점장 2017.03.30 「장애인 응대 가이드북」발간 안내 全부점장 2017.03.31 영업점 내부통제 체크리스트 개정 全지역본부장 全영업점장 PB추진부장 감사부장 2017.03.31 금융감독기관의 '법령해석 및 비조치의견' 회신사례 안내 본사부서장 마. 증권전문인력 보유현황 (단위 : 명) 구분 계 증권펀드투자권유자문인력 1,921 파생상품펀드투자권유자문인력 1,760 부동산펀드투자권유자문인력 1,602 증권투자권유자문인력 2,049 파생상품투자권유자문인력 1,725 전문투자상담사 3 투자상담관리인력 98 일임투자자산운용사 833 집합투자자산운용사 126 부동산투자자산운용사 7 금융투자분석사 61 전문인력 합계(1) 10,185 전문인력 합계(2) 2,202 주) 전문인력(금융투자협회 등록인원 기준) 합계(1)은 총 인원의 합계이며, 전문인력 합계(2)는 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류만의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총 인원입니다. 바 . 위험관리에 관한 사항 (1) 위험관리 조직 및 정책 (가) 위험의 개념 - 위험이란 경영 및 영업활동에서 발생할 수 있는 모든 손실 가능성을 의미하는 것으로 증권회사는 각종 리스크를 체계적으로 통제, 관리하고 투자자원의 효율적 배분을 통하여 경영의 안정성 및 수익성을 도모하게 됩니다. (나) 위험관리 조직 - 회사의 재무건전성에 영향을 미치는 중요사항의 심의 및 의결, 자산운용방향, 위험관리 전략의 수립 및 감독을 위하여 위험관리 의사결정기구인 리스크관리위원회(이하 "위원회" 라 합니다.)가 설치되어 있습니다. - 위원회는 위원회를 대신하여 실무적인 안건 및 위원회의 위임사항에 대하여 심의할 리스크관리협의회 (이하 "협의회" 라 합니다.)를 두고 있으며, 협의회 산하에 전문적 의사결정이 필요하거나 상대적으로 리스크가 작은 투자의사결정을 수행하는 리스크관리심의회(이하 "심의회"라 합니다)를 설치·운용하고 있습니다 - 위원회 및 협의회 등이 수립한 위험관리 전략 및 정책을 이행하기 위하여 위험관리책임자와 산하에 리스크관리부서(리스크관리부, 리스크심사부, QMR부)를 두어 리스크관리 전담업무를 수행하고 있습니다. - 위험관리책임자 및 리스크관리부서는 대표이사 직속으로 독립적인 의사결정 및 보고체계를 운용하고 있습니다. (다) 위험관리조직의 운영 원칙 - 위원회는 분기 1회 이상 개최, 협의회는 월 1회 이상 개최를 원칙으로 하고 있으며, 필요시 수시로 개최하고 있습니다. - 위험관리를 수행하는 리스크관리부서(Middle Office), 영업을 담당하는 거래담당부서(Front Office) 및 후선업무부서(Back Office)인 결제담당부서는 상호 독립되어 운용되고 있으며, 별도의 의사결정 및 보고 절차를 통해 상호 견제와 균형의 역할을 수행하고 있습니다. - 결제담당부서는 영업부서의 모든 자료를 전산자료로 받을 수 있도록 하고 있으며 결제업무 관련 자료의 적합성에 대한 일차적인 책임을 지고 있습니다. - 거래담당부서는 회사 위험관리 정책에 입각하여 당해 부서의 제반 위험을 한도 내에서 감독하고 이를 적절히 통제할 일차적인 책임을 지고 있으며, 리스크관리부서의 요청 시 충분한 자료와 설명을 제공하고 있습니다. (라) 위험관리 절차 - (인식) 위험 인식을 위한 위험유형은 시장위험, 신용위험, 운영위험, 유동성위험, 기타위험 등으로 구분합니다. - (측정) ① 리스크관리부서는 협의회에서 정한 위험 유형별 측정방법에 따라 계량화가 가능한 위험에 대해서 리스크관리전산시스템 (ERMS : Enterprise Risk Management System)에 이를 구현하고 정기적으로 전사, 리스크유형 및 전략별로 위험을 측정 및 분석합니다. ② 측정에 사용되는 변수들의 결정과정과 방법론, 데이터의 출처, 기본가정, 시스템 설계요건 등 측정모델과 관련된 모든 사항은 문서화하여 보관하고 있습니다. ③ 위험측정에 대한 상세한 내용은 각 위험유형별 리스크관리규정 등에서 정하고 있습니다. - (통제) ① 리스크관리부서는 영업계획에 따른 리스크를 회사의 자본으로 감내 가능한 수준에서 관리하기 위하여 리스크한도를 위원회 및 협의회에 입안하고 있습니다. ② 거래담당부서는 위원회 및 협의회에서 부여한 리스크한도 범위내에서 운용함을 원칙으로 하며, 리스크관리부서는 일별(또는 실시간) 리스크한도관리현황을 모니터링하고 있습니다. ② 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도를 모니터링하면서 일정 수준의 리스크한도에 도달할 경우 사전적으로 경고를 보내고 한도초과시 경고신호가 거래담당부서장, 리스크관리부서장 및 본부장에게 신속하게 전달되어 이에 합당한 신속한 조치가 취해지도록 시스템을 구축하고 있습니다. ③ 한도초과 시 거래담당부서장은 그 원인 및 대책을 수립하여 정해진 절차에 따라 보고 또는 관련 협의체 등에 부의하고 그 결과에 따라 조치하고 있습니다. - (보고) ① 리스크관리부서는 회사 전체에서 발생하는 위험 및 한도 소진율 등을 일별로 모니터링하여 경영진에게 보고하고 있습니다. ② 리스크관리부서는 회사 전체의 위험관리현황을 정기적으로 위원회 및 협의회에 보고하고 있습니다. (마) 위험관리 정책 - 경영 및 영업활동을 수행하는 과정에서 당면하는 각종 위험을 인식,측정, 관리하고 내부통제제도를 개선함으로써 보다 안전한 경영환경을 조성하고, 종합적인 리스크관리를 통하여 금융사고를 방지하고 장기적 수익의 극대화 및 안전성을 확보하고자 합니다. - 회사의 리스크와 수익관계를 최적수준으로 관리하기 위해서 전사적 위험관리조직체계 확립, 리스크관리 관련 규정 재개정, 통합위험관리 절차 수립, 전사리스크관리전산시스템(ERMS) 구축, 리스크관리를 위한 전문인력 양성, 전사적 리스크관리 마인드 함양 및 리스크관리문화 조성 등의 전략을 수립하여 종합적 위험관리 및 최적 자원배분 기능을 발휘할 수 있도록 하고 있습니다. - 리스크심사부는 영업부서와 독립적으로 회사의 IB/PI 투자 관련 거래에 대한 사전심사를 수행하고 있으며, 일정 기간이 지난 기존 투자포지션에 대해선 적극적인 투자회수 방안을 마련하는 등 투자 후 사후관리에도 만전을 기하고 있습니다. - QMR(Quantitative Model Risk)부에서는 장외파생상품 정보의 공정성 확보 및 정확한 성과평가가 이루어지도록 업무를 처리하고 있습니다. (2) 시장위험관리 (가) 시장위험의 개념 - 시장위험은 주가, 이자율, 환율 등과 같은 시장요소의 가격변동으로 인해 회사에서 보유한 시장성 있는 포지션의 가치가 변동하여 발행할 수 있는 자산가치의 하락위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 거래담당부서는 시장위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 리스크관리부서에서 정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회 또는 위원회의 승인을 받은 후 거래를 실행할 수 있습니다. - 시장위험 한도는 ① 명목한도 ② 손실 한도 ③ VaR 한도 ④ 민감도 한도 ⑤ 스트레스 테스트 한도 등을 기본으로 하고 있으며, 리스크관리부서는 협의회 승인을 득하여 별도의 한도를 추가할 수 있습니다. - 내부모형에 의한 시장 VaR는 Risk Metrics Group의 RiskWatch 측정시스템을 도입하여 운용하고 있으며 장외파생상품엔진을 탑재하여 더욱 더 효율적인 시장위험을측정, 관리하고 있습니다. - 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회 또는 위원회의승인을 받아 그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있고, 한도의 배분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다. - 한도관리는 일별로 수행하고 있으며, 다양한 시나리오에 의한 Stress-Test를 일별로 하는 것을 원칙으로 하고, 주관부서는 조기경보시스템의 운용을 통해 실시간으로 시장요소의 변동에 따른 보유자산의 가격변동을 실시간으로 모니터링하고 있습니다.(3) 신용위험 관리(가) 신용위험의 개념 - 신용위험이란 거래상대방의 계약불이행, 부도, 신용등급 변동으로 인하여 발생할 수 있는 자산가치 하락 위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 거래담당부서는 신용위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 주관부서에서 정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회 및위원회의 승인을 받은 후 거래를 실행하고 있습니다. - 신용위험 한도는 ① 표준방법 신용위험액 한도 ② 국가, 기업집단, 기업 및 산업별한도(Total Exposure한도)를 기본으로 하며 리스크관리부서는 협의회 승인을 득하여 별도의 한도를 추가할 수 있습니다. - 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회 또는 위원회의 승인을 받아 그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있으며, 한도의 배분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다. - 한도관리는 일별로 수행하고 있으며, Stress-Test는 정기적으로 수행하는 것을 원칙으로 하고, 한도초과시 거래담당부서는 리스크관리규정의 절차에 따라 신속히 처리를 하고 있습니다. (4) 운영위험관리 (가) 운영위험의 개념 - 운영위험은 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력, 시스템 및 외부사건으로 인하여 발생할 수 있는 위험을 말합니다. (나) 관리 - 당사는 지속적인 내부통제 개선 추진, 사전적 예방통제 수행, 영업환경의 변화에 신속히 대응할 수 있는 내부통제 환경의 구축 등을 통한 위험관리 문화 확산추진 등으로 관리하고자 합니다. - 운영리스크관리시스템(ORMS : Operational Risk Management System)을 통해 운영위험을 인식, 평가, 모니터링 등 제반 운영위험관리업무 수행을 지원하고 있습니다 - 당사는 리스크통제자가평가(RCSA : Risk Control Self Assessment), 핵심리스크지표(KRI : Key Risk Indicator)관리, 손실데이터관리 등을 통하여 운영위험을 관리하고 있습니다. (5) 유동성위험관리(가) 유동성위험의 개념 - 유동성위험은 자산과 부채의 만기가 불일치하거나 예상하지 못한 자금유출 등으로 자금부족 사태가 발생하여 고금리로 자금을 조달하거나 보유자산의 불리한 매각 등으로 발생하는 위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 당사는 유동성리스크 측정을 위하여 유동성비율 및 갭을 사용하고 있습니다. 유동성비율은 회사의 모든 자산과 부채를 만기별로 나눈 후 특정분석시점(1개월, 3개월 등)의 누적유동성자산을 누적유동성부채로 나눈 값으로 내외부 유동성 관리정책에 의거 100% 이상에서 관리하고 있습니다. 유동성갭은 누적유동성자산에서 누적유동성부채를 차감한 금액으로 회사는 원칙적으로 동 금액을 "0" 이상으로 관리하고 있습니다. - 회사의 자금부서는 유동성관리를 위해 조달만기 및 수단을 다양하게 관리하고 있으며, 유동성 위기상황을 대비하기 위하여 리스크관리부서와 자금부서는 유동성비상계획을 세워 유동성위기에 대응하고 있습니다. ◆click◆『수주상황』 삽입 11013#*_수주상황.dsl III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약연결재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제 57기 1분 기 (2017.3.31) 제 56기 (2016.12.31) 제 55기 (2015.12.31) 자 산 I. 현금및예치금 2,187,383 2,381,889 2,086,708 II. 당기손익인식금융자산 18,330,802 18,087,189 12,855,479 III. 파생상품자산 569,199 560,610 492,241 IV. 매도가능금융자산 3,563,462 3,746,933 2,469,259 V. 만기보유금융자산 16,461 16,467 18,023 VI. 관계기업투자 28,949 23,863 7,141 VII. 대출채권 5,487,306 4,942,517 3,976,353 VIII. 유형자산 153,425 152,528 167,970 IX. 투자부동산 493,319 528,291 541,344 X. 무형자산 261,193 261,816 196,781 XI. 당기법인세자산 54,946 56,195 10,278 XII. 이연법인세자산 594 38,174 43,986 XIII. 기타금융자산 2,498,238 1,550,601 860,939 XIV. 기타자산 29,612 25,539 52,631 XV. 매각예정자산 9,326 9,326 - 자 산 총 계 33,684,215 32,381,938 23,779,133 부 채 I. 예수부채 3,844,334 3,668,976 2,768,082 II. 당기손익인식금융부채 11,425,232 12,194,870 7,164,228 III. 파생상품부채 676,308 916,254 859,257 IV. 차입부채 11,256,784 10,218,911 8,680,247 V. 당기법인세부채 697 986 631 VI. 순확정급여부채 11,115 18,899 38,672 VII.. 이연법인세부채 8,026 19,562 14,860 VIII. 충당부채 3,596 3,203 2,792 IX. 기타금융부채 2,119,747 1,103,349 846,951 X. 기타부채 127,013 92,750 101,439 부 채 총 계 29,472,852 28,237,760 20,477,159 자 본 I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 4,211,363 4,144,178 3,301,974 1. 자본금 1,493,102 1,493,102 1,183,063 2. 기타불입자본 1,479,275 1,479,275 901,381 3. 이익잉여금 1,057,566 948,748 1,059,126 4. 기타자본구성요소 181,420 223,053 158,404 II. 비지배지분 - - - 자 본 총 계 4,211,363 4,144,178 3,301,974 부 채 및 자 본 총 계 33,684,215 32,381,938 23,779,133 연결에 포함된 회사수 96 101 103 나. 요약연결포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제 57기 1분 기 (2017.1.1~2017.3.31) 제 56기 1분기 (2016.1.1~2016.3.31) 제 56기 (2016.1.1~2016.12.31) 제 55기 (2015.1.1~2015.12.31) I. 영업수익 1,931,681 1,369,506 4,520,155 4,267,218 II. 영업비용 1,790,406 1,313,542 4,498,572 3,969,636 III. 영업이익 141,275 55,964 21,583 297,582 IV. 영업외수익 6,287 5,784 35,320 34,596 V. 영업외비용 701 712 27,158 24,007 VI. 법인세비용차감전순이익 146,861 61,036 29,745 308,171 VII. 법인세비용 38,042 11,692 30,175 28,619 VIII. 당기순이익 (손실) 108,819 49,344 -430 279,552 1. 지배기업의 소유주 108,819 49,344 -430 279,552 2. 비지배지분 - - - - IX. 기타포괄손익 -41,634 -4,341 -1,226 28,930 X. 당기총포괄손익 67,185 45,003 -1,656 308,482 1. 지배기업의 소유주 67,185 45,003 -1,656 308,482 2. 비지배지분 - - - - 연결에 포함된 회사수 96 99 101 103 다. 요약별도재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제 57기 (2017.03.31) 제 56기 (2016.12.31) 제 55기(2015.12.31) 자 산 I. 현금및예치금 1,891,982 2,089,588 1,770,261 II. 당기손익인식금융자산 18,001,717 17,777,260 12,650,455 III. 파생상품자산 531,936 545,742 499,025 IV. 매도가능금융자산 3,344,559 3,506,953 2,200,668 V. 만기보유금융자산 10,000 10,000 10,000 VI. 종속기업투자 826,974 846,658 887,131 VII. 관계기업투자 29,078 23,882 5,837 VIII. 대출채권 3,299,809 2,723,080 2,099,453 IX. 유형자산 134,403 134,397 136,982 X. 투자부동산 53,314 51,123 54,141 XI. 무형자산 129,041 129,288 61,781 XII. 당기법인세자산 50,766 52,144 4,631 XIII. 이연법인세자산 - 29 - XIV. 기타금융자산 2,502,761 1,558,698 899,087 XV. 기타자산 19,692 14,307 18,257 자 산 총 계 30,826,032 29,463,149 21,297,709 부 채 I. 예수부채 2,341,416 2,232,656 1,685,139 II. 당기손익인식금융부채 11,417,408 12,187,653 7,164,228 III. 파생상품부채 673,558 905,780 849,163 IV. 차입부채 10,109,083 8,970,474 7,472,718 V. 당기법인세부채 - - - VI. 순확정급여부채 10,703 18,728 38,528 VII. 이연법인세부채 19,854 30 13,005 VIII. 충당부채 3,199 3,203 2,512 IX. 기타금융부채 1,975,310 970,979 734,170 X. 기타부채 91,880 60,227 59,334 부 채 총 계 26,642,411 25,349,730 18,018,797 자 본 I. 자본금 1,493,102 1,493,102 1,183,063 II. 기타불입자본 1,479,110 1,479,110 901,381 III. 이익잉여금 1,032,117 947,094 1,057,386 IV. 기타자본구성요소 179,292 194,113 137,082 자 본 총 계 4,183,621 4,113,419 3,278,912 부 채 및 자 본 총 계 30,826,032 29,463,149 21,297,709 종속·관계·공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 라. 요약별도포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제 57기 1분기 (2017.1.1~2017.3.31) 제 56기 1분기 (2016.1.1~2016.3.30) 제 56기(2016.1.1~2016.12.31) I. 영업수익 1,815,813 1,293,093 4,137,254 II. 영업비용 1,708,419 1,249,560 4,155,120 III. 영업이익 107,394 43,533 -17,866 IV. 영업외수익 7,103 8,156 48,636 V. 영업외비용 3,519 4,422 26,212 VI. 법인세비용차감전순이익 110,979 47,267 4,558 VII. 법인세비용 25,955 12,271 4,902 VIII. 당기순이익 85,024 34,997 -344 IX. 기타포괄이익 -14,820 5,404 -8,973 X. 당기총포괄이익 70,203 40,401 -9,317 ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면, 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11013#*재무제표_*.* 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 가. 연결재무상태표 제57기 1분기 2016년 12월 31일 현재 제56기 2016년 12월 31일 현재 제55기 2015년 12월 31일 현재 KB증권주식회사와 그 종속기업(구, 현대증권 주식회사와 그 종속기업) (단위 : 원) 과 목 제57기 1분 기 제56기 제55기 자 산 I. 현금및예치금 2,187,382,659,838 2,381,888,998,816 2,086,708,270,523 II. 당기손익인식금융자산 18,330,801,668,816 18,087,188,568,422 12,855,479,151,256 III. 파생상품자산 569,199,094,716 560,610,193,167 492,241,017,758 IV. 매도가능금융자산 3,563,461,809,626 3,746,932,522,187 2,469,258,776,454 V. 만기보유금융자산 16,460,648,675 16,466,966,337 18,023,409,998 VI. 관계기업투자 28,948,604,485 23,863,067,795 7,140,647,744 VII. 대출채권 5,487,306,415,082 4,942,517,383,878 3,976,352,706,146 VIII. 유형자산 153,424,544,227 152,527,769,038 167,970,083,428 IX. 투자부동산 493,319,395,108 528,290,674,163 541,344,074,296 X. 무형자산 261,193,109,489 261,816,389,357 196,780,858,898 XI. 당기법인세자산 54,945,961,477 56,195,488,160 10,278,157,406 XII. 이연법인세자산 593,786,700 38,174,034,934 43,985,868,284 XIII. 기타금융자산 2,498,238,592,012 1,550,601,326,069 860,938,588,382 XIV. 기타자산 29,612,746,431 25,539,088,656 52,631,622,170 XV. 매각예정자산 9,325,708,322 9,325,708,322 - 자 산 총 계 33,684,214,745,004 32,381,938,179,301 23,779,133,232,743 부 채 I. 예수부채 3,844,334,092,349 3,668,976,121,517 2,768,081,782,550 II. 당기손익인식금융부채 11,425,231,822,587 12,194,870,076,535 7,164,228,121,195 III. 파생상품부채 676,308,365,077 916,254,176,806 859,256,827,661 IV. 차입부채 11,256,783,653,284 10,218,911,052,423 8,680,246,914,365 V. 당기법인세부채 697,092,618 986,072,647 630,854,753 VI. 순확정급여부채 11,115,301,806 18,898,521,148 38,672,213,435 VII.. 이연법인세부채 8,025,946,112 19,562,064,571 14,859,993,833 VIII. 충당부채 3,595,635,640 3,202,538,535 2,791,941,797 IX. 기타금융부채 2,119,746,816,988 1,103,348,692,116 846,951,028,197 X. 기타부채 127,012,941,437 92,750,633,271 101,439,320,693 부 채 총 계 29,472,851,667,898 28,237,759,949,569 20,477,158,998,479 자 본 I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 1. 자본금 1,493,102,120,000 1,493,102,120,000 1,183,062,650,000 2. 기타불입자본 1,479,274,787,483 1,479,274,787,483 901,381,492,643 3. 이익잉여금 1,057,566,396,561 948,747,705,056 1,059,126,163,928 4. 기타자본구성요소 181,419,773,062 223,053,617,193 158,403,927,693 II. 비지배지분 - - - 자 본 총 계 4,211,363,077,106 4,144,178,229,732 3,301,974,234,264 부 채 및 자 본 총 계 33,684,214,745,004 32,381,938,179,301 23,779,133,232,743 나. 연결손익계산서 제57기 1분기 2017년 1월 1일부터 2017년 3월 31일까지 제56기 1분기 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 제55기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지 KB증권주식회사와 그 종속기업(구, 현대증권 주식회사와 그 종속기업) (단위 : 원) 과 목 제57기 1분기 제56기 1분기 제56기 제55기 I. 영업수익 1,931,681,306,617 1,369,505,555,523 4,520,154,979,187 4,267,218,296,123 1. 수수료수익 123,426,261,082 97,068,893,130 406,179,826,682 536,189,185,213 2. 금융상품평가및처분이익 1,497,300,337,369 1,014,412,797,280 3,071,248,654,469 2,728,146,014,838 3. 이자수익 200,198,096,235 162,572,337,342 656,980,348,410 650,483,114,178 4. 대출채권평가및처분이익 2,699,703,146 3,992,435,604 7,405,789,985 6,892,890,853 5. 외환거래이익 76,431,467,616 65,110,495,705 268,982,159,722 233,717,238,246 6. 기타의영업수익 31,625,441,169 26,348,596,462 109,358,199,919 111,789,852,795 II. 영업비용 1,790,406,583,394 1,313,541,842,084 4,498,572,169,334 3,969,636,730,764 1. 수수료비용 19,510,119,547 17,567,513,720 72,785,234,823 60,608,952,322 2. 금융상품평가및처분손실 1,306,596,314,052 1,022,708,962,542 3,342,238,878,962 2,909,122,948,806 3. 이자비용 48,866,774,739 54,789,726,261 203,468,541,015 204,661,249,040 4. 대출채권평가및처분손실 21,093,461,589 12,865,331,807 66,955,332,201 25,916,398,903 5. 외환거래손실 210,342,969,537 66,213,930,400 204,876,889,310 130,525,727,966 6. 인건비 95,676,823,564 73,853,396,299 348,142,294,143 385,342,880,155 7. 기타판매관리비 67,575,931,292 61,780,147,907 236,694,812,352 233,978,627,375 8. 기타의영업비용 20,744,189,074 3,762,833,148 23,410,186,528 19,479,946,197 III. 영업이익 141,274,723,223 55,963,713,439 21,582,809,853 297,581,565,359 IV. 영업외수익 6,287,106,904 5,784,787,706 35,319,952,811 34,596,442,786 V. 영업외비용 701,084,537 712,090,738 27,157,646,094 24,006,860,077 VI. 법인세비용차감전순이익 146,860,745,590 61,036,410,407 29,745,116,570 308,171,148,068 VII. 법인세비용 38,042,054,085 11,692,401,171 30,175,383,942 28,619,631,374 VIII. 당기순이익 (손실) 108,818,691,505 49,344,009,236 -430,267,372 279,551,516,694 IX. 당기순이익의 귀속 1. 지배기업의 소유주 108,818,691,505 49,344,009,236 -430,267,372 279,551,516,694 2. 비지배지분 - - - - 다. 연결포괄손익계산서 제57기 1분기 2017년 1월 1일부터 2017년 3월 31일까지 제56기 1분기 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 제55기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지 KB증권주식회사와 그 종속기업(구, 현대증권 주식회사와 그 종속기업) (단위 : 원) 과 목 제57기 1분기 제56기 1분기 제56기 제55기 I. 당기순이익 (손실) 108,818,691,505 49,344,009,236 -430,267,372 279,551,516,694 II. 세후기타포괄손익 -41,633,844,131 -4,341,329,263 -1,225,527,660 28,930,019,470 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 1. 순확정급여제도의 재측정요소 -29,460,912 - -2,089,762,700 2,091,000,008 2. 유형자산재평가손익 - - -5,952,244,760 - 후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목 1. 매도가능증권평가손익 -21,708,882,178 -917,514,325 -3,831,121,523 5,980,306,503 2. 관계기업 기타포괄손익 중 지분해당액 -2,804,124 38,801,954 25,638,807 -34,177,886 3. 순투자에 대한 위험회피 560,625,022 -154,108,321 143,660,643 299,896,469 4. 해외사업환산손 익 -20,453,321,939 -3,308,508,571 10,478,301,873 20,592,994,376 III. 당기총포괄손익 67,184,847,374 45,002,679,973 -1,655,795,032 308,481,536,164 IV. 당기총포괄손익의 귀속 1. 지배기업의 소유주 67,184,847,374 45,002,679,973 -1,655,795,032 308,481,536,164 2. 비지배지분 - - - - 라. 연결자본변동표 제57기 1분기 2017년 1월 1일부터 2017년 3월 31일까지 제56기 1분기 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 제55기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지 KB증권주식회사와 그 종속기업(구, 현대증권 주식회사와 그 종속기업) (단위 : 원) 과 목 자 본 금 기타불입자본 이익잉여금 기타자본구성요소 지배기업의 소유주 귀속 비지배지분 총계 2015.1.1 1,183,062,650,000 901,381,492,643 790,399,870,985 129,643,482,672 3,004,487,496,300 - 3,004,487,496,300 배당금의 지급 - - -10,994,798,200 - -10,994,798,200 - -10,994,798,200 당기 총포괄손익: 당기 순이익 - - 279,551,516,694 - 279,551,516,694 - 279,551,516,694 매도가능금융자산평가손익 - - - 5,980,306,503 5,980,306,503 - 5,980,306,503 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - -34,177,886 -34,177,886 - -34,177,886 유형자산재평가손익 - - 169,574,449 -169,574,449 - - - 순확정급여부채의 재측정요소 - - - 2,091,000,008 2,091,000,008 - 2,091,000,008 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - 299,896,469 299,896,469 - 299,896,469 해외사업환산손익 - - - 20,592,994,376 20,592,994,376 - 20,592,994,376 2015.12.31 1,183,062,650,000 901,381,492,643 1,059,126,163,928 158,403,927,693 3,301,974,234,264 - 3,301,974,234,264 2016.1.1 1,183,062,650,000 901,381,492,643 1,059,126,163,928 158,403,927,693 3,301,974,234,264 - 3,301,974,234,264 배당금의 지급 - - -109,948,191,500 - -109,948,191,500 - -109,948,191,500 자기주식 취득 - -1,247,629,897 - - -1,247,629,897 - -1,247,629,897 자기주식 처분 - 123,006,811,577 - - 123,006,811,577 - 123,006,811,577 합병으로 인한 변동 211,138,370,000 375,509,936,440 - 65,875,217,160 652,523,523,600 652,523,523,600 유상증자 98,901,100,000 80,624,176,720 - - 179,525,276,720 - 179,525,276,720 당기총포괄손익: 당기순손실 - - -430,267,372 - -430,267,372 - -430,267,372 매도가능금융자산평가손익 - - - -3,831,121,523 -3,831,121,523 - -3,831,121,523 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - 25,638,807 25,638,807 - 25,638,807 유형자산재평가손익 - - - -5,952,244,760 -5,952,244,760 - -5,952,244,760 순확정급여부채의 재측정요소 - - - -2,089,762,700 -2,089,762,700 - -2,089,762,700 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - 143,660,643 143,660,643 - 143,660,643 해외사업환산손익 - - - 10,478,301,873 10,478,301,873 - 10,478,301,873 2016.12.31 1,493,102,120,000 1,479,274,787,483 948,747,705,056 223,053,617,193 4,144,178,229,732 - 4,144,178,229,732 2016.1.1 1,183,062,650,000 901,381,492,643 1,059,126,163,928 158,403,927,693 3,301,974,234,264 - 3,301,974,234,264 배당금의 지급 - - -109,948,191,500 - -109,948,191,500 - -109,948,191,500 분기총포괄손익: 분기순이익 - - 49,344,009,236 - 49,344,009,236 - 49,344,009,236 매도가능금융자산평가손익 - - - -917,514,325 -917,514,325 - -917,514,325 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - 38,801,954 38,801,954 - 38,801,954 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - -154,108,321 -154,108,321 - -154,108,321 해외사업환산손익 - - - -3,308,508,571 -3,308,508,571 - -3,308,508,571 2016.3.31 1,183,062,650,000 901,381,492,643 998,521,981,664 154,062,598,430 3,237,028,722,737 - 3,237,028,722,737 2017.1.1 1,493,102,120,000 1,479,274,787,483 948,747,705,056 223,053,617,193 4,144,178,229,732 - 4,144,178,229,732 분기총포괄손익: 분기순이익 - - 108,818,691,505 - 108,818,691,505 - 108,818,691,505 매도가능금융자산평가손익 - - - -21,708,882,178 -21,708,882,178 - -21,708,882,178 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - -2,804,124 -2,804,124 - -2,804,124 순확정급여부채의 재측정요소 - - - -29,460,912 -29,460,912 - -29,460,912 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - 560,625,022 560,625,022 - 560,625,022 해외사업환산손익 - - - -20,453,321,939 -20,453,321,939 - -20,453,321,939 2017.3.31 1,493,102,120,000 1,479,274,787,483 1,057,566,396,561 181,419,773,062 4,211,363,077,106 - 4,211,363,077,106 마. 연결현금흐름표 제57기 1분기 2017년 1월 1일부터 2017년 3월 31일까지 제56기 1분기 2016년 1월 1일부터 2016년 3월 31일까지 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 제55기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지 KB증권주식회사와 그 종속기업(구, 현대증권 주식회사와 그 종속기업) (단위 : 원) 과 목 제57기 1분기 제56기 1분기 제56기 제55기 Ⅰ. 영업활동 현금흐름 -675,376,660,858 -365,654,952,395 -535,502,669,417 -39,545,679,176 1. 영업활동에서 창출된 현금흐름 -816,157,342,869 -471,279,467,785 -999,081,342,677 -484,674,189,087 가. 당기순이익 108,818,691,505 49,344,009,236 -430,267,372 279,551,516,694 나. 손익조정사항 -92,268,773,689 -130,017,840,809 -192,449,891,420 -595,637,280,427 다. 자산부채의 증감 -832,707,260,685 -390,605,636,212 -806,201,183,885 -168,588,425,354 2. 이자의 수취 180,237,365,100 161,787,405,726 662,055,500,781 649,674,470,858 3. 이자의 지급 -49,268,079,651 -51,534,637,898 -173,126,435,842 -187,951,402,224 4. 배당금 수취 10,717,517,255 9,257,243,533 38,183,396,690 40,742,946,037 5. 법인세 납부액 -906,120,693 -13,885,495,971 -63,533,788,369 -57,337,504,760 Ⅱ. 투자활동 현금흐름 -176,692,792,585 245,885,777,121 -584,294,652,162 -114,687,951,655 1. 장기성예금의 증감 -306,430,500,000 219,885,500,000 394,414,000,000 608,666,120,338 2. 매도가능금융자산의 취득 -318,323,553,946 -288,193,898,954 -3,020,342,072,458 -2,228,201,755,886 3. 매도가능금융자산의 처분 459,461,109,526 339,488,449,382 2,043,435,664,740 1,493,251,154,132 4. 만기보유금융자산의 취득 - -898,740,000 -898,740,000 -891,540,000 5. 만기보유금융자산의 처분 8,496,721 1,175,696,915 2,460,595,869 831,155,324 6. 관계기업투자의 취득 -25,200,000,000 -25,000,000,000 -28,000,000,000 -1,925,000,000 7. 관계기업투자의 처분 20,004,103,774 - 28,250,000,000 958,250,000 8. 종속기업취득 순현금유출 - - - -1,539,620,000 9. 종속기업처분 순현금유입 -1,248,347,749 705,261,654 -3,128,278,012 12,764,118,285 10. 합병으로 인한 순현금유입 - - 7,141,078,929 - 11. 유형자산의 취득 -5,027,020,351 -780,334,921 -5,214,241,842 -3,465,814,246 12. 유형자산의 처분 - 954,545 16,522,962 299,515,455 1 3. 무형자산의 취득 -920,831,560 -522,111,500 -3,875,314,147 -1,799,667,112 14. 무형자산의 처분 983,751,000 25,000,000 1,620,206,797 3,270,700,000 15. 투자부동산의 취득 - - -174,075,000 -8,419,557,018 16. 투자부동산의 처분 - - - 11,513,989,073 Ⅲ. 재무활동 현금흐름 814,199,969,274 -5,274,808,457 1,000,910,214,593 -123,994,477,561 1. 차입부채의 증감 813,073,301,729 106,084,829,721 828,702,698,321 -111,406,063,726 2. 임대보증금의 증감 1,126,667,545 -1,411,446,678 -1,729,201,580 -1,593,615,635 3. 배당금의 지급 - -109,948,191,500 -109,948,191,500 -10,994,798,200 4. 자기주식의 처분 - - -1,247,629,897 - 5. 자기주식의 처분 - - 107,148,726,699 - 6. 유상증자 - - 177,983,812,550 - Ⅳ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과 -1,331,073,333 -3,627,653,578 3,785,717,243 710,482,505 Ⅴ. 현금및현금성자산의 순증감(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ) -39,200,557,502 -128,671,637,309 -115,101,389,743 -277,517,625,887 Ⅵ. 기초 현금및현금성자산 279,646,945,327 394,748,335,070 394,748,335,070 672,265,960,957 Ⅶ. 기말 현금및현금성자산 240,446,387,825 266,076,697,761 279,646,945,327 394,748,335,070 3. 연결재무제표 주석 제57기 1분기 : 2017년 3월 31일 현재 제56기 : 2016년 12월 31일 현재 KB증권 주식회사와 그 종속기업 1. 일반사항 기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표' 에 의한 연결회사인 KB증권 주식회사(이하 "지배기업" 혹은 "KB증권")와 연결대상 종속 기업인 KBFG Securities America Inc. 외 95개 ( 이 하 "종속기업")의 일반적인 내용은 다음과 같습니 다. 1.1 지배회사의 개요 지배기업은 1962년 6월 1일에 '국일증권주식회사'로 설립되어 1986년 6월 5일에 상호를 '현대증권주식회사'로 변경하였으며, 1975년 9월 30일에 주식을 한국거래소에 상장하였 습니 다. 연결회사의 자본금은 수차례의 증자 등을 거쳐 당분기말 현재 1,493,102백만원 입니다. 지배기업은 2016년 10월 19일 주식회사 KB금융지주(이하 "KB금융지주")와 포괄적 주식교환을 통해 KB금융지주의 완전자회사로 편입되었습니다. 이에 따라 당분기말 현재 지 배기업의 보통주 지분은 KB금융지주가 100% 보유하고 있습니다. 한편, 지배기업은 2016년 12월 30일을 합병기일로 하여 케이비투자증권주식회사(이하 "케이비투자증권")를 흡수합병하고 상호를 KB증권 주식회사로 변경하였으며, 당분기말 현재 115개의 국내 영업점과 1개의 해외사무소를 운영하고 있습니다. 1.2 연결대상 종속기업 의 현황 당분기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업 의 현황은 다음과 같습니다. 회사명 회사명 업종 지분율 (%) 소재지 결산월 지배기업 KBFG Securities America Inc. 투자자문,증권매매 100.00 미국 3월 KB Securities Hong Kong Ltd. 투자자문,증권매매 100.00 홍콩 3월 ㈜현대저축은행 상호저축은행업 100.00 대한민국 3월 현대자산운용㈜ 집합투자업 100.00 대한민국 3월 주은파워중기7호 수익증권 100.00 대한민국 3월 G1신한특별단기공사채H-3호 수익증권 100.00 대한민국 3월 한아름골드중기3호 수익증권 100.00 대한민국 3월 현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 수익증권 60.00 대한민국 3월 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 수익증권 98.31 대한민국 3월 현대트러스트증권자투자신탁1호 수익증권 99.88 대한민국 3월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 수익증권 99.62 대한민국 3월 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 수익증권 74.73 대한민국 3월 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 수익증권 99.56 대한민국 3월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 수익증권 99.97 대한민국 3월 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 3월 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 수익증권 71.40 대한민국 3월 KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 수익증권 82.71 룩셈부르크 3월 현대콘티키전문사모투자신탁1호 수익증권 50.00 대한민국 3월 현대강소기업증권투자신탁1호 수익증권 82.42 대한민국 3월 현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호(*) 수익증권 35.00 대한민국 3월 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 수익증권 100.00 대한민국 3월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 수익증권 98.15 대한민국 3월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 수익증권 100.00 대한민국 3월 교보악사Tomorrow스타분리과세하이일드 사모증권투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 3월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 수익증권 99.96 케이만군도 3월 ㈜에이블오션(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 엠에스세종제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블디씨엠제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블디파이시리즈1㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블랜드제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블디에프㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 남양주화도제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블이앤디2호㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블디씨엠화이트㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이에이공삼제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 알원제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블디씨엠제육차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 엘에스엠제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 퓨어광교제일차유한회사(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 뷰티풀하우스제일차유한회사(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에코광교제일차유한회사(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 스마트광교제일차유한회사(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이치더블유에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에넥스에이블㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블해운대제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 옥스포드제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 더블제이에스와이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 비디에스에프제오차(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 씨디투제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블리치제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블엘케이피㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블소사제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블소사제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 프레스톤제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블엔에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블하나㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에스엠세종제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 스마트동탄제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블에이치에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 아이비유피씨제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블모우제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블용죽제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블호수제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블송도제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 케이비파크제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블소사제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블디씨엠그린㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 뉴엔씨제구차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에스디더블유투㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에스에프퀀텀제구차유한회사(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 그로쓰인베스트먼트제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 에이블중동㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 스타트쓰리원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 3월 Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited 수익증권 100.00 케이만군도 3월 Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited Able Quant Asia Pacific Master Fund Limited 수익증권 100.00 케이만군도 3월 KBFG Securities America Inc.(구,Hyundai Securities America Inc) Global Investment Opportunity Limited 금융 및 부동산투자업 100.00 말레이시아 3월 KB Securities Hong Kong Ltd.(구, Hyundai Securities ASIA Ltd.) KB Assent Management Singapore Pte, Ltd. 집합투자업 100.00 싱가포르 3월 HYUNDAI ABLE INVESTMENTS PTE. LTD. 투자매매업 100.00 싱가포르 3월 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 수익증권 99.48 대한민국 3월 현대트러스트증권자투자신탁1호 현대트러스트증권모투자신탁 수익증권 92.85 대한민국 3월 현대밸류플러스증권자투자신탁1호등 현대밸류플러스증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 3월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 현대다이나믹스증권모투자신탁 수익증권 98.92 대한민국 3월 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 3월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 3월 AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 3월 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg Vierte CasaLog GmbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 3월 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 3월 Sechste Casalog KG 부동산투자업 94.90 독일 3월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.18 미국 3월 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT ABLE NJ DSM, LLC 부동산투자업 100.00 미국 3월 흥국글로벌하이클래스사모부동산23호 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.90 미국 3월 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 부동산투자업 100.00 미국 3월 에이블오션㈜ 현대오션스타선박사모2호 수익증권 100.00 대한민국 3월 현대오션스타선박사모2호 동북아41호선박투자회사 기타금융업 99.99 대한민국 3월 동북아41호선박투자회사 WISDOM SHAPLEY 41 SHIPPNG S.A. 운송장비임대업 100.00 파나마 3월 WISDOM ROTH 41 SHIPPNG S.A 운송장비임대업 100.00 파나마 3월 (*) 자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다. 투자회사 회사명 업종 지분율 (%) 소재지 결산월 지배기업 KBFG Securities America Inc. (구, Hyundai Securities America Inc.) 투자자문,증권매매 100.00 미국 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. (구, Hyundai Securities ASIA Ltd.) 투자자문,증권매매 100.00 홍콩 12월 ㈜현대저축은행 상호저축은행업 100.00 대한민국 12월 현대자산운용㈜ 집합투자업 100.00 대한민국 12월 주은파워중기7호 수익증권 100.00 대한민국 12월 G1신한특별단기공사채H-3호 수익증권 100.00 대한민국 12월 한아름골드중기3호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 수익증권 60.00 대한민국 12월 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 수익증권 97.72 대한민국 12월 현대트러스트증권자투자신탁1호 수익증권 99.88 대한민국 12월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 수익증권 99.58 대한민국 12월 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 수익증권 74.16 대한민국 12월 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 수익증권 99.47 대한민국 12월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 수익증권 99.97 대한민국 12월 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 수익증권 70.13 대한민국 12월 KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 수익증권 84.14 룩셈부르크 12월 현대콘티키전문사모투자신탁1호 수익증권 50.00 대한민국 12월 현대강소기업증권투자신탁1호 수익증권 81.33 대한민국 12월 현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호(*) 수익증권 35.00 대한민국 12월 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 수익증권 98.15 대한민국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 수익증권 100.00 대한민국 12월 교보악사Tomorrow스타분리과세하이일드 사모증권투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 수익증권 99.96 케이만군도 12월 ㈜에이블오션(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 엠에스세종제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디씨엠제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디파이시리즈1㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블랜드제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디에프㈜(구, 팜한농유동화㈜)(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 남양주화도제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블이앤디2호㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 이천십사에이블오포제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디씨엠블루㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디씨엠화이트㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이에이공삼제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 알원제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디씨엠제육차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 해피셀제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 엘에스엠제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 퓨어광교제일차유한회사(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뷰티풀하우스제일차유한회사(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에코광교제일차유한회사(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 스마트광교제일차유한회사(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이치더블유에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에넥스에이블㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블해운대제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 옥스포드제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 더블제이에스와이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 비디에스에프제오차(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이치디비케이제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 씨디투제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블리치제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블엘케이피㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 프레스톤제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블엔에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 이엘피제오차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블하나㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블세븐밸리㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스엠세종제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 스마트동탄제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블에이치에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 아이비유피씨제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블모우제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블용죽제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블호수제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블송도제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비파크제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 유브이디제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디씨엠그린㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴엔씨제구차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스디더블유투㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스에프퀀텀제구차유한회사(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 그로쓰인베스트먼트제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited 수익증권 100.00 케이만군도 12월 Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited Able Quant Asia Pacific Master Fund Limited 수익증권 100.00 케이만군도 12월 KBFG Securities America Inc.(구,Hyundai Securities America Inc) Global Investment Opportunity Limited 금융 및 부동산투자업 100.00 말레이시아 12월 KB Securities Hong Kong Ltd.(구, Hyundai Securities ASIA Ltd.) KB Assent Management Singapore Pte, Ltd. (구, AQG CAPITAL MANAGEMENT PTE. LTD.) 집합투자업 100.00 싱가포르 12월 HYUNDAI ABLE INVESTMENTS PTE. LTD. 투자매매업 100.00 싱가포르 12월 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 수익증권 99.46 대한민국 12월 현대트러스트증권자투자신탁1호 현대트러스트증권모투자신탁 수익증권 92.97 대한민국 12월 현대밸류플러스증권자투자신탁1호등 현대밸류플러스증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 현대다이나믹스증권모투자신탁 수익증권 98.95 대한민국 12월 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg Vierte CasaLog GmbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 Sechste Casalog KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.18 미국 12월 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT ABLE NJ DSM, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산23호 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.90 미국 12월 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 에이블오션㈜ 현대오션스타선박사모2호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대오션스타선박사모2호 동북아41호선박투자회사 기타금융업 99.99 대한민국 12월 동북아41호선박투자회사 WISDOM SHAPLEY 41 SHIPPNG S.A. 운송장비임대업 100.00 파나마 12월 WISDOM ROTH 41 SHIPPNG S.A 운송장비임대업 100.00 파나마 12월 (*) 자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다. 1.3 연결대상 종속기업 의 재무정보 요약 당분기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업 의 요약재무상태표와 당분기 및 전분기의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 회사명 자산 부채 자본 영업수익 분기순이익 총포괄이익 KBFG Securities America Inc. 20,089,014 255,009 19,834,005 206,867 (3,877,982) (5,702,166) KB Securities Hong Kong Ltd. 20,548,627 909,121 19,639,506 339,328 (7,315,572) (9,313,899) ㈜현대저축은행 1,781,161,827 1,559,027,556 222,134,271 55,871,057 10,304,134 10,890,396 현대자산운용㈜ 31,997,626 792,757 31,204,869 2,445,600 (85,056) (85,737) 주은파워중기7호 13,008,788 309 13,008,479 62,647 62,327 62,327 G1신한특별단기공사채H-3호 58,626 1 58,625 283 279 279 한아름골드중기3호 6,972 1 6,971 1,568 1,567 1,567 현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 1,433,277 83,076 1,350,201 - (11) (11) 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 9,639,028 208,461 9,430,567 48,064 (16,056) (16,056) 현대트러스트증권자투자신탁1호 13,702,595 6,715 13,695,880 349 (6,988) (6,988) 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 17,736,492 612,364 17,124,128 1,942,582 365,505 365,505 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 2,300,110 26,685 2,273,425 809 (4,933) (4,933) 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 14,453,356 14,488 14,438,868 480 (25,327) (25,327) 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 6,750,890 14,068 6,736,822 572 (20,835) (20,835) 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 7,255,118 17,677 7,237,441 - (23,790) (23,790) 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 8,505,466 39,614 8,465,852 1,498,474 341,864 341,864 현대콘티키전문사모투자신탁1호 18,206,303 7,846,649 10,359,654 962,208 (101,654) (101,654) KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 57,801,349 1,332,124 56,469,225 6,644,489 6,343,948 1,966,952 현대강소기업증권투자신탁1호 20,820,051 396,685 20,423,366 1,188,971 275,113 275113 현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호 170,289,414 167,648 170,121,766 8,881,648 8,769,380 214,974 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 17,359,851 77,584 17,282,267 656 483,735 483,735 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 16,159,440 627,368 15,532,072 1,742,787 1,703,623 1,703,623 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 133,305,340 21,179 133,284,161 13,070,183 13,036,418 13,036,418 교보악사Tomorrow스타분리과세하이일드사모증권투자신탁 7,730,894 756 7,730,138 176,697 (146,134) (146,134) Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 16,163,391 230,270 15,933,121 192,797 87,362 (911,785) ㈜에이블오션 22,001,331 22,321,631 (320,300) 457,150 89,904 89,904 엠에스세종제사차㈜ 10,179,767 10,173,278 6,489 162,590 196 196 에이블디씨엠제이차㈜ 30,275,227 30,282,161 (6,934) 328,867 (3,122) (3,122) 에이블디파이시리즈1㈜ 21,440,839 20,307,823 1,133,016 697,196 408,713 311,855 에이블랜드제일차㈜ 42,393,232 42,015,949 377,283 838,595 41,713 41,713 에이블디에프㈜ 15 130,846 (130,831) 12 12 12 남양주화도제일차㈜ 2,463,104 2,427,582 35,522 38,173 (32,785) (32,785) 에이블이앤디2호㈜ 10,186,197 10,280,617 (94,420) 119,246 18,976 18,976 에이블디씨엠화이트㈜ 8,491,688 8,483,568 8,120 116,356 7,107 7,107 에이에이공삼제이차㈜ 10,409,668 10,405,928 3,740 159,859 (319) (319) 알원제일차㈜ 10,182,407 10,185,963 (3,556) 204,637 48 48 에이블디씨엠제육차㈜ 151,210,571 148,498,586 2,711,985 15,941,468 1,127,511 1,127,511 엘에스엠제일차㈜ 10,090,376 10,090,682 (306) 160,274 - - 퓨어광교제일차유한회사 2,613,317 2,613,317 - 41,671 - - 뷰티풀하우스제일차유한회사 2,613,760 2,613,775 (15) 41,672 1 1 에코광교제일차유한회사 2,413,057 2,413,063 (6) 38,467 1 1 스마트광교제일차유한회사 2,412,642 2,412,642 - 38,466 - - 에이치더블유에스㈜ 10,268,840 10,269,141 (301) 175,872 (39) (39) 에넥스에이블㈜ 4,324,743 4,358,973 (34,230) 88,103 17,034 17,034 에이블해운대제일차㈜ 53,759,539 53,337,380 422,159 1,009,938 (528,125) (528,125) 옥스포드제삼차㈜ 50,977,495 51,027,543 (50,048) 810,005 (8,123) (8,123) 더블제이에스와이㈜ 16,306,800 16,309,487 (2,687) 275,901 66,514 66,514 비디에스에프제오차 28,021,035 28,020,336 699 351,534 164 164 씨디투제이차㈜ 21,535,098 21,441,933 93,165 363,927 (21,128) (21,128) 에이블리치제일차㈜ 9,651,104 9,657,048 (5,944) 115,394 (10,558) (10,558) 에이블엘케이피㈜ 21,632,327 21,386,933 245,394 1,304,392 1,042,636 1,042,636 에이블소사제일차㈜ 73,125,894 73,343,649 (217,755) 816,365 (31,278) (31,278) 에이블소사제이차㈜ 72,644,290 72,843,649 (199,359) 816,365 (40,580) (40,580) 프레스톤제일차㈜ 219,365,195 219,419,671 (54,476) 2,314,998 (6,382) (6,382) 에이블엔에스㈜ 34,523,652 34,598,819 (75,167) 339,429 (103,294) (103,294) 에이블하나㈜ 15,384,934 15,355,228 29,706 278,644 18,223 18,223 에스엠세종제일차㈜ 10,383,110 10,352,672 30,438 195,985 (37,339) (37,339) 스마트동탄제이차㈜ 10,218,311 10,217,657 654 147,746 5 5 에이블에이치에스㈜ 30,088,908 30,089,838 (930) 440,295 (930) (930) 아이비유피씨제이차㈜ 2,968,019 3,063,123 (95,104) 58,394 (109,949) (109,949) 에이블모우제일차㈜ 39,616,280 39,616,444 (164) 622,183 2,060 2,060 에이블용죽제일차㈜ 9,548,851 9,487,942 60,909 106,077 (6,797) (6,797) 에이블호수제일차㈜ 10,222,068 10,126,618 95,450 157,868 13 13 에이블송도제일차㈜ 20,071,905 20,107,082 (35,177) 275,178 (14,145) (14,145) 케이비파크제일차㈜ 7,130,231 6,268,783 861,448 141,454 (64,513) (64,513) 에이블소사제삼차㈜ 38,397,250 38,419,268 (22,018) 419,424 (7,896) (7,896) 에이블디씨엠그린㈜ 16,199,052 16,245,763 (46,711) 232,384 16,779 16,779 뉴엔씨제구차㈜ 10,001,112 10,095,178 (94,066) 169,856 - - 에스디더블유투㈜ 9,589,066 9,589,053 13 145,236 41 41 그로쓰인베스트먼트제일차㈜ 47,344,178 46,151,286 1,192,892 1,397,267 654,794 654,794 에스에프퀀텀제구차유한회사 30,103,569 30,103,568 1 325,163 - - 에이블중동㈜ 17,730,973 17,726,262 4,711 113,227 4,711 4,711 스타트쓰리원㈜ 46,270,572 45,373,408 897,164 1,135,081 897,164 897,164 Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited 64,703,297 99,414 64,603,883 - (655,660) (6,034,903) Able Quant Asia Pacific Master Fund Limited 64,710,309 51,622 64,658,687 85,534 (91,575) (5,726,952) Global Investment Opportunity Limited 18,347,235 4,825,140 13,522,095 1,039,119 (1,131,379) (3,272,294) KB Asset MANAGEMENT PTE, LTD. 2,375,015 30,138 2,344,877 253,574 (78,622) (185,929) HYUNDAI ABLE INVESTMENTS PTE. LTD. 1,014,073 24,113 989,960 (168,222) (508,959) (704,894) 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 11,241,446 115,288 11,126,158 1,215,556 827,483 827,483 현대트러스트증권모투자신탁 14,576,239 109 14,576,130 351,458 72,491 72,491 현대밸류플러스증권모투자신탁 16,447,052 673,580 15,773,472 1,181,411 512,540 512,540 현대다이나믹스증권모투자신탁 6,875,257 675 6,874,582 483,095 258,379 258,379 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 7,205,275 - 7,205,275 1,068,692 (8,569) (8,569) AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 15,449,353 15,554,588 (105,235) 171,003 (30,921) (25,263) AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 38,199,212 36,030,806 2,168,406 1,048,166 681,820 566,624 Vierte CasaLog GmbH Co. KG 10,061,923 9,974,793 87,130 226,874 70,636 59,665 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 10,602,531 10,454,557 147,974 300,199 158,419 143,575 Sechste Casalog KG 8,902,470 8,749,477 152,993 206,114 42,585 25,337 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 16,966,013 43,600 16,922,413 432,870 421,149 (980,378) ABLE NJ DSM, LLC 43,339,416 30,015,498 13,323,918 878,409 105,528 (1,012,912) HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 134,463,918 111,610 134,352,308 2,424,229 2,418,101 (8,704,972) HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 361,782,075 251,489,095 110,292,980 8,074,845 183,516 (9,052,692) 현대오션스타선박사모2호 21,895,446 3,404 21,892,042 367,881 356,808 356,808 동북아41호선박투자회사 21,133,941 142,014 20,991,927 378,776 (880,515) (680,812) WISDOM SHAPLEY 41 SHIPPNG S.A. 11,541,923 11,942,471 (400,548) 1,023,474 111,615 150,018 WISDOM ROTH 41 SHIPPNG S.A 11,189,531 12,145,375 (955,844) 1,023,466 101,308 185,199 (단위: 천원) 회사명 자산 부채 자본 영업수익 분기순이익 총포괄이익 KBFG Securities America Inc. (구, Hyundai Securities America Inc.) 25,812,698 276,528 25,536,170 52,617 (340,566) (712,116) KB Securities Hong Kong Ltd. (구, Hyundai Securities ASIA Ltd.) 29,947,072 993,668 28,953,404 946,520 (600,655) (1,069,556) ㈜현대저축은행 1,695,907,854 1,484,663,979 211,243,875 42,883,079 11,761,990 12,335,069 현대자산운용㈜ 32,333,507 1,042,902 31,290,605 2,827,628 691,330 715,488 주은파워중기7호 12,946,894 742 12,946,152 94,009 91,696 91,696 G1신한특별단기공사채H-3호 58,352 5 58,347 427 421 421 한아름골드중기3호 5,404 - 5,404 26 17 17 현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 1,433,277 83,066 1,350,211 - (11) (11) 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 9,859,022 411,059 9,447,963 14,371 (8,812) (8,812) 현대트러스트증권자투자신탁1호 13,709,017 6,864 13,702,153 460 (7,211) (7,211) 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 17,308,751 542,317 16,766,434 2,059,842 (58,362) (58,362) 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 2,320,078 25,980 2,294,098 3,953 (3,439) (3,439) 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 14,489,051 14,370 14,474,681 1,763 (22,913) (22,913) 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 6,771,722 14,056 6,757,666 - - - 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 7,279,578 18,177 7,261,401 - - - 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 8,414,691 103,580 8,311,111 - - - 현대콘티키전문사모투자신탁1호 17,688,739 7,225,444 10,463,295 - - - KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 54,648,781 146,509 54,502,272 - - - 현대강소기업증권투자신탁1호 20,850,361 444,039 20,406,322 1,294,282 (90,851) (90,851) 현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호 169,963,853 57,061 169,906,792 8,674,953 8,543,753 238,627 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 17,411,839 78,307 17,333,532 852 431,070 431,070 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 16,173,648 1,927,198 14,246,450 739,123 1,035,521 1,035,521 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 132,570,195 4,687,416 127,882,779 7,976,002 7,460,115 7,460,115 교보악사Tomorrow스타분리과세하이일드 사모증권투자신탁 17,877,948 1,677 17,876,271 297,066 78,690 78,690 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 17,089,656 244,749 16,844,907 1,294,282 (90,851) (90,851) ㈜에이블오션 23,991,249 24,401,454 (410,205) 489,054 32,393 32,393 현대오션스타선박사모2호 23,446,619 3,895 23,442,724 463,176 449,063 449,063 엠에스세종제사차㈜ 10,286,060 10,279,767 6,293 165,485 125 125 에이블디씨엠제이차㈜ 30,275,375 30,279,187 (3,812) 345,050 (5,049) (5,049) 엠스퀘어동천제삼차㈜ - - - 66,744 5,740 5,740 에이치더힐제오차㈜ - - - 496,032 (170) (170) 에이블디파이시리즈1㈜ 21,276,601 20,455,440 821,161 480,914 (49,391) 74,229 에이블랜드제일차㈜ 41,858,833 41,523,264 335,569 847,907 480,047 480,047 에이블디에프㈜ 13 130,846 (130,833) 95,744 12,760 12,760 남양주화도제일차㈜ 2,511,629 2,443,322 68,307 39,893 (43,437) (43,437) 에이블이앤디2호㈜ 11,867,221 11,980,617 (113,396) 191,891 (21,302) (21,302) 이천십사에이블오포제이차㈜ 14,336,136 14,415,752 (79,616) 243,319 (4,496) 278,663 에이블디씨엠블루㈜ 2,531,638 2,526,962 4,676 232,915 1,040 2,044,736 에이블디씨엠화이트㈜ 8,463,866 8,462,853 1,013 114,067 537 537 에이에이공삼제이차㈜ 13,427,372 13,423,313 4,059 376,297 (151) (151) 알원제일차㈜ 10,184,776 10,188,379 (3,603) 211,989 1,325 1,325 에이블디씨엠제육차㈜ 165,590,519 164,006,045 1,584,474 10,538,889 320,380 32,584 해피셀제일차㈜ 20,344,703 20,296,530 48,173 349,041 (126,623) (126,623) 엘에스엠제일차㈜ 10,090,331 10,090,636 (305) 162,055 - - 퓨어광교제일차유한회사 2,613,316 2,613,316 - 84,268 42,134 42,134 뷰티풀하우스제일차유한회사 2,613,759 2,613,775 (16) 42,135 1 1 에코광교제일차유한회사 2,413,055 2,413,063 (8) 38,894 1 1 스마트광교제일차유한회사 2,418,631 2,418,631 - 77,787 38,894 38,894 에이치더블유에스㈜ 10,264,403 10,264,664 (261) 177,793 1,078 1,078