케이비증권 분기보고서 (2019.09)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 산업의 현황

(1) 산업의 특성- 당사가 영위하는 금융투자업은 유가증권의 발행, 매매와 관련한 제반 업무 수행, 다양한 금융상품 개발 등을 통하여 기업투자자금의 장기 조달 원천 제공 및 국민경제측면에서 자금의 효율적 배분과 투자수단 제공 기능을 수행하는 고부가가치 금융산업입니다.- 또한 금융투자업은 경기에 비해 선행하고, 일정주기를 가지고 움직이는 특징이 있으며, 국가의 경제상황 및 국제금융동향 뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제외적 요인에도 민감하게 반응하는 변동성이 높은 산업입니다.

(2) 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2019년 3분기	2018년말	2017년말	2016년말	2015년말

주가지수	KOSPI	2,063.1	2,041.0	2,467.4	2,026.4	1,961.3

KOSDAQ	621.8	675.6	798.4	631.4	662.4

시가총액	금 액	1,597.8	1,572.2	1,888.6	1,510.0	1,441.7

증가율	1.63	-16.75	25.07%	4.73%	8.25%

거래대금	금 액	1,682.2	2,799.7	2,190.5	1,947.6	2,177.3

증가율	-	27.81%	12.47%	-10.54%	50.49%

주1) 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.주2) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치입니다. (3) 경기변동의 특성 및 계절성 - 일반적으로 주식시장은 경기변동에 6개월 정도 선행하며, 주가의 계절효과가 존재하나 명확히 실증된 바는 없습니다. 나. 국내외 시장여건 (1) 시장 여건 - 2019년의 시작은 지난해 하반기의 어려운 상황을 극복하고 안정을 찾아가는 모습을 보였 습니다. 그러나, 반도체 업황의 하락, 바이오 관련 악재 발생 및 세계 경제의 경기둔화 추세도 뚜렷해짐에 따라 시장은 변동성 높은 장세를 보이고 있습니다. 또한 미중 무역분쟁 및 한일 무역 갈등 이 지속되는 등 대외 여건 악화에 따라 경제성장률 전망치가 지속적으로 둔화되고 있어 어려운 영업환경이 지속될 것으로 예상됩니다. 어려운 시황에 더해 증권사들은 극 심한 위탁수수료 경쟁과 다수의 초대형 증권사의 탄생 및 외부 업권과의 상품 경쟁까지 더해 져 국내외 전 금융회사와 무한경쟁을 하고 있습니다. 전통적으 로 증권업 실적의 변수였던 코스피지수 및 거래대금의 중요성이 다소 줄어들어 고객의 다양한 니즈를 충족할 수 있는 상품·서비스 등 다양한 수익원 발굴과 자본을 활용한 기 업금융, 해외투자 등의 사업영역이 더욱 중요해 질 것으로 예상됩니다.

(2) 종속회사의 시장여건

회사의 명칭	내용

KBFG Securities America Inc.(KB증권 뉴욕현지법인)	- 세계경제의 수도라 불리우는 뉴욕시는 미국에서도 경제의 중심지이며, NYSE, NASDAQ, CME Group 등 주요 거래소가 위치하고 있어 수많은 금융기관이 주된 영업소를 설치하고 운영중이며 발달된 연기금과 집합투자 문화에 힘입어 대형화된 운용회사들과 함께 여러가지 전략을 구사하는 헤지펀드가 활발하게 시장에 참여하고 있어 이들 기관들이 한국시장에도 많이 참여하고 있습니다.- 뉴욕현지법인은 미주지역 투자자를 대상으로 주식중개 및 한국기업에 대한 리서치 등의 서비스를 제공하고 있으며, IB 등 다양한 영역으로 사업을 발전시켜 나갈 예정입니다.

KB Securities Hong Kong Ltd.(KB증권 홍콩현지법인)	- 홍콩은 선진적 법률제도, 우수한 사회 인프라, 영어의 공용언어화 등 국제금융센터로서의 탁월한 입지조건으로 인해 세계각국의 금융기관이 진출하여 있으며, 특히 급속하게 성장하고 있는 중국과 주변 동남아 지역을 포함한 아시아지역 진출의 지정학적인 교두보로서 향후 양호한 성장세를 나타낼 것으로 전망됩니다.- 홍콩현지법인을 해외 진출의 거점으로 전략적 육성 및 아시아 지역 허브로 구축하고 자체 수익모델 확보를 위한 기초 영업자본 확충을 위하여 2017년에 USD 80,000,000의 증자를 진행하였습니다.- 홍콩현지법인은 현지의 장점을 활용하여 국내를 포함한 아시아권 투자자들에게 경쟁력 있는 해외 투자상품을 제공하며, Global IB Deal에 대한 발굴, 투자 및 해외채권운용 등의 활동을 진행 중입니다.

KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (KB증권 베트남현지법인)	- 베트남은 견조한 GDP 성장세, 안정적인 물 가 및 FDI의 지속적인 유입 등 양호한 경제구조를 기반으로 꾸준한 성장을 지속하는 신흥 시장입니다.- 베트남현지법인은 Brokerage, Proprietary trading, Underwriting 및 Investment banking advisory 등의 업무를 수행하는 종합증권사로서, 현지의 우수상품을 발굴하여 한국으로 소개하며, 현지 IB Deal 등과 관련하여 한국 본사와 협업 업무를 수행하고 있습니다.- 베트남현지법인은 베트남 금융시장의 리더로 거듭나고자 약 660억원 규모의 증자 를 진행하였으며, 이를 바탕으로 동남아시아 이머징마켓 허브로의 성장을 위한 사업 다각화를 추진 중입니다.

※ Maritime Securities Incorporation은 2018.01.17자로 사명을 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY로 변경하였습니다.※ 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 주요 종속회사에 대해서는 작성하지 않았습니다.

(3) 시장점유율 추이

[주식 수탁수수료 시장점유율 현황] (단위 : 백만원, %)

구 분	'19.1.1~'19.06.30	'18.1.1~'18.12.31	'17.1.1~'17.12.31	'16.1.1~'16.12.31

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

당사(구 현대증권)	120,433	8.76	344,952	9.23	279,685	8.41	228,863	7.39

삼성증권	109,360	7.96	301,820	8.08	283,947	8.53	251,241	8.11

NH투자증권	118,855	8.65	324,859	8.69	274,929	8.26	275,885	8.90

미래에셋대우증권(구 대우증권)	139,585	10.15	391,111	10.47	337,090	10.13	334,384	10.79

한국투자증권	79,986	5.82	214,390	5.74	196,133	5.90	184,968	5.97

주1) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초로 작성하였고, 지분증권 위탁매매 수수료를 기준으로 작성하였습니다.주2) 당사와 미래에셋대우증권은 합병 전의 법인인 구 현대증권과 구 대우증권의 데이터를 기준으로 작성하였습니다.

(4) 관련법령 및 감독규정

금융투자업 전반	상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률,금융투자업규정, 증권의 발행 및 공시등에 관한 규정

과 세	소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법

국 제 화	외국환거래법, 외국인투자촉진법

기 타	주식회사등의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률,근로자퇴직급여 보장법

다. 시장경쟁요소 (1) 경쟁요인 - 금융위원회의 인가업무 단위에 따라 금융투자사업자간 경쟁 - 정부의 초대형 IB 육성을 위한 규제완화 지속 - 차별화된 금융상품 개발 및 서비스 제공여부, 예측정보의 적시성, 신속한 업무 처리 등 고객만족도 측면에서의 경쟁요소가 존재 (2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점 - 전통적인 Brokerage의 경쟁력을 유지하고 있으며, 수탁수수료 수익 기준 업계 상위 수준 - 초대형 IB회사로서의 IB 사업의 약진 - 증 권-은행간 협업을 통한 지속적인 시너지 효과 강화 - 해외 진출 확대를 통한 글로벌 금융투자회사로서의 위상 강화 (3) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단 - 대형사 중심의 시장 선도와 수익성 차별화가 이어지고 있고 자본력을 바탕으로 한 초대형 IB 의 시장 지배력이 본격적으로 나타나기 시작할 것으로 예상됩니다. 당사는 초대형 IB회사로 서 , 부동산 금융과 국내외 M, 인수금융, 기업신용공여 등 당사의 자본과 투자 노하우를 활용한 고수익 IB 사업을 더욱 강화해 나 가고 있습니다. - S 뛰어난 자금 운용과 리스크관리를 통해서 지속적인 수익을 창출하고 있으며, 법인 고객들을 대상으로 차별화된 서비스를 제공하고 있습니다. 또한, 해외 자회사들에 대한 자본규모 확대를 통해 영업력을 강화하고 사업 다각화를 추진하는 등 아시아를 선도하는 Global 금융투자회사로 나아가고 있습니다. - 전통적인 수익원인 Brokerage의 영향력이 약해지기는 하였으나 당사는 여전히 강한 경쟁력을 유지하고 있고, 전 국 약 120여개의 점포 인프라를 바탕으로 고객들의 접근성을 높임과 동시에 고객 니즈를 충족시키는 금융상품과 차별화된 서비스를 제공하고 있습니다 . WM 사업기반을 더욱 확대하기 위하여 은행과의 Co-Location에 의한 복합점포를 지속적으로 구축할 예정입니다. 복합점포를 통해 1회의 내점만으로 다양한 금융상품을 제공받을 수 있는 환경을 고객에게 제공하여 고객 기반을 더욱 확대할 방침입니다 . 또한 시장 상황에 적합한 금융투자상품을 선제적으로 고객들에게 제공하여 자산증식파트너로서 역할에 더욱 박차를 가할 것입니다.

라. 회사의 현황

(1) 영업상황의 개요[연결실체 영업실적]

구 분	주 요 내 용

영업실적및 주요 재무현황	□ FY2019 (2019.1.1~2019.09.30) 기간동안 회 사의 영업수익은 6조 4,785억원 을 실현하였으며, 영업이익은 2,938 억원 , 당기순이익은 2,418 억원 을 각각 기록하였습니다. □ 또한, 주요 재무현황을 살펴 보면 자산은 45조 8,895억원 , 부채는 41조 2,916 억원 이고, 자기자본은 4조 5,979 억원 으로 업 계 상위 규모 이며, 순 자본비율(Net Capital R atio ) 은 1,402.28% 수준 으로 자본 적정성 및 재무건전성 측면에서 안정 적인 상황입니다.

추진전략	- 회사는 최상의 금융솔루션을 제공하는 대표투자은행으로 도약하기 위하여 다음과 같이 경영전략을 정하여 세부 중점사업을 추진하고 있습니다.

[주요 사업부문별 영업실적(영업이익 기준)]

주요 사업부문	주 요 내 용

위탁/자산관리 부문(Retail, Wholesale 등)	- FY2019 (2019.1.1~2019.09.30) 기간 동안 위탁/자산관리 영업이익은 전년동기 대비 1,268억 감소한 70억을 기록하였습니 다.

기업금융 부문(IB)	- FY2019 (2019.1.1~2019.09.30) 기간 동안 기업금융 부문 영업이익은 전년동기 대비 187억 증가한 1,204억을 기록하였습니다.

자산운용부문(S)	- FY2019 (2019.1.1~2019.09.30) 기간 동안 자산운용부문 이익은 전년동기 대비 763억 증가한 952억원을 기록하였습니다.

(2) 조직도2. 영업의 현황가. 사업부문별 영업실적

(1) 보고부문의 유형 회사의 경영진은 부 문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 회사의 최고 영업의사결정자에게 보고되는 정보에 기초하여 영업부문을 결정하고 있으며, 회사의 영업부문은 위탁/자산관리, 기업 금융, 자산운용, 기타사 업부문 으로 구성됩니다.

기업회계기준서 제1108호에 따른 회사의 보고부문은 다음과 같습니다.

사업별 부문	일반 정보

위탁/자산관리 부문	개인, 법인 및 기관고객에 대한 위탁영업, 자산관리상품 판매 및 서비스 제공

기업금융 부문	회사채발행, 구조화금융, IPO, 증자 및 인수합병자문 등 주로 기업 자금조달,공급과 관련 자문서비스 제공 및 주간업무 수행

자산운용 부문	유가증권과 파생금융상품의 거래 및 자기자본투자업무

기타사업 부문	기타업무 및 각종지원업무

(2) 부문별 손익 당기 및 전기 중 회사의 보고부문별 손익정보는 다음과 같습니다.

제 59기 3분 기 >(단위 : 백만원)

구 분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익

위탁/자산관리부문	915,608	908,641	6,967	11,415	685	17,697

기업금융부문	342,207	221,766	120,441	6,683	56	127,068

자산운용부문	5,147,889	5,052,661	95,228	1,274	-	96,502

기타사업부문	72,763	1,561	71,202	21,325	91,954	573

합 계	6,478,467	6,184,629	293,838	40,697	92,695	241,840

주) 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다. 제 58기 3분 기 >

(단위 : 백만원)

구 분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익

위탁/자산관리부문	1,060,834	927,025	133,809	7,147	347	140,609

기업금융부문	291,591	189,903	101,688	-1,907	82	99,699

자산운용부문	3,496,782	3,477,917	18,865	-10,114	-	8,751

기타사업부문	35,344	-8,689	44,033	13,743	87,033	-29,257

합 계	4,884,551	4,586,156	298,395	8,869	87,462	219,802

주) 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다.

위에서 보고된 수익은 외부고객 및 다른 영업부문과의 거래로부터 발생한 수익이며, 비용은 부문에 직접 귀속되는 항목과 합리적으로 배분할 수 있는 항목 및 내부자금이자를 포함합니다. 부문이익은 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위해 최고영업의사결정자에게 보고되는 측정치입니다

나 . 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제59기 3분기	제58 기 3분 기	비고

수수료수익	456,835	557,068

금융자산(부채)평가및처분이익	4,888,802	3,405,162

이자수익	645,413	603,291

외환거래이익	347,524	211,622

기타영업수익	139,893	107,408

영 업 수 익 합 계	6,478,467	4,884,551

주 ) K-IFRS에 따른 연결재무제표기준의 영업실적의 변동내역입니다.

다. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	제59기 3분기	제58기 연간	제57기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	1,493,102	3.56	1,493,102	3.43	1,493,102	4.62

자본잉여금	1,519,345	3.62	1,519,345	3.49	1,519,345	4.70

자본조정	-40,235	-0.10	-40,235	-0.09	-40,235	-0.12

기타포괄손익누계액	140,976	0.34	144,420	0.33	32,738	0.10

이익잉여금	1,447,526	3.45	1,338,416	3.07	1,126,048	3.48

예수부채	투자자예수금	2,714,276	6.47	2,635,258	6.05	2,403,361	7.43

수입담보금	1,336,411	3.19	1,047,636	2.40	232,082	0.72

기타	3,420	0.01	3,478	0.01	3,003	0.01

차입부채	콜머니	285,556	0.68	596,200	1.37	355,251	1.10

차입금	1,639,893	3.91	2,785,464	6.39	1,867,786	5.78

환매조건부매도	8,477,268	20.22	11,276,974	25.89	7,952,022	24.60

당기손익인식지정금융부채	13,774,527	32.85	12,537,318	28.78	10,616,076	32.84

파생상품	771,228	1.84	1,101,363	2.53	505,155	1.56

사채	1,302,657	3.11	997,913	2.29	499,460	1.54

기타	3,813,983	9.10	3,489,645	8.01	1,675,577	5.18

기타부채	퇴직급여충당금	58,317	0.14	43,710	0.10	20,120	0.06

기타	3,190,775	7.61	2,594,446	5.96	2,067,377	6.40

합 계	41,929,024	100.00	43,564,453	100.00	32,328,268	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제59기 3분기	제58기 연간	제57기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	251,770	0.60	193,692	0.44	194,281	0.60

예치금	4,401,619	10.50	3,152,084	7.24	2,109,406	6.52

유가증권	단기매매증권	23,786,223	56.73	26,686,912	61.26	18,047,950	55.83

매도가능증권	2,235,991	5.33	2,463,215	5.65	3,348,957	10.36

만기보유증권	-	-	-	-	8,849	0.03

지분법적용투자주식	935,323	2.23	858,470	1.97	597,170	1.85

당기손익인식지정금융자산	1,127,113	2.69	1,206,939	2.77	1,446,772	4.48

파생상품	569,092	1.36	427,876	0.98	125,531	0.39

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	2,781,052	6.63	2,857,536	6.56	2,484,907	7.69

RP매수	230,267	0.55	120,067	0.28	8,005	0.02

대여금	25,090	0.06	27,490	0.06	43,554	0.13

기타	1,714,222	4.09	1,974,150	4.53	1,242,161	3.84

유형자산	247,599	0.59	157,864	0.36	135,756	0.42

투자부동산	49,955	0.12	50,217	0.12	51,222	0.16

기 타	3,573,708	8.52	3,387,941	7.78	2,483,747	7.68

합 계	41,929,024	100,00	43,536,453	100.00	32,328,268	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

3. 영업종류별 현황 가. 투자매매업무

(1) 증 권거래현황

(2019.1.1~2019.9.30) (단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	3,707,873	3,872,400	7,580,273	1,176,498	-2,023

코스닥시장	476,730	542,711	1,019,441	92,281	11,849

코넥스시장	379	247	626	1,716	-349

기타	19,697	21	19,718	324,642	6,322

소계	4,204,679	4,415,379	8,620,058	1,595,137	15,799

신주인수권증서	유가증권시장	3,502	6,531	10,033	1,435	-89

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	3,502	6,531	10,033	1,435	-89

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	296,571	228,672	525,244	248,829	3,810

소계	296,571	228,672	525,244	248,829	3,810

계	4,504,752	4,650,583	9,155,335	1,845,400	19,520

채무증권	국채,지방채	국고채	194,555,563	194,661,590	389,217,153	6,313,553	90,565

국민주택채권	2,999,352	3,030,095	6,029,447	160,690	507

기타	6,371,088	6,304,189	12,675,277	982,097	39,733

소계	203,926,003	203,995,874	407,921,877	7,456,340	130,805

특수채	통화안정증권	31,884,081	33,799,521	65,683,602	1,141,303	782

예금보험공사채	645,646	592,153	1,237,799	53,209	-16

토지개발채권	-	-	-	-	-

기타	6,693,088	6,688,634	13,381,722	496,131	1,587

소계	39,222,815	41,080,308	80,303,123	1,690,643	2,353

금융채	산금채	4,898,337	4,853,235	9,751,572	437,505	-54

중기채	2,716,652	2,575,549	5,292,201	338,343	418

은행채	10,943,784	9,081,185	20,024,969	2,600,294	1,763

여전채	12,844,409	10,325,626	23,170,035	4,533,957	-383

종금채	-	-	-	-	-

기타	114,277	60,082	174,359	44,334	214

소계	31,517,459	26,895,677	58,413,136	7,954,433	1,958

회사채	10,811,261	10,236,025	21,047,286	965,736	-49,675

기업어음증권	43,771,506	50,363,086	94,134,592	2,082,492	2,987

기타	73,993,450	77,273,129	151,266,579	1,088,093	5,574

계	403,242,494	409,844,099	813,086,593	21,237,737	94,002

집합투자증권	ETF	3,151,497	3,815,480	6,966,977	1,743,492	16,908

기타	1,277,812	1,482,965	2,760,777	1,147,277	11,625

계	4,429,309	5,298,445	9,727,754	2,890,769	28,533

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	32,476	9,676	42,152	333,555	-

채무증권	국채,지방채	772,292	491,504	1,263,796	297,263	3,043

특수채	141,205	116,693	257,898	250,156	1,585

금융채	316,254	209,560	525,814	464,065	7,433

회사채	1,040,982	947,285	1,988,267	307,639	2,492

기업어음증권	-	-	-	-	-

기타	5,748	239	5,987	54,827	4,851

소계	2,276,481	1,765,281	4,041,762	1,373,950	19,404

집합투자증권	17,083	109,024	126,107	497,907	35,098

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	126,717	43,929	170,646	755,404	70,819

기타	-	-	-	-	-

계	2,452,757	1,927,910	4,380,667	2,960,816	125,321

파생결합증권	ELS	101,304	151,891	253,195	53,413	-3,785

ELW	-	-	-	-	-

기타	332,251	141,224	473,475	465,934	713

계	433,555	293,115	726,670	519,347	-3,072

기타증권	-	-	-	-	-

합계	415,062,867	422,014,152	837,077,019	29,454,069	264,304

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다.

(2) 장 내파생상품거래현황

(2019.1.1~2019.9.30) (단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	-	-	-	-	-	-	-

돈육	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

금융선물	금리선물	국채3년	122,945,494	54,584,022	-	177,529,516	-	-	165

국채5년	-	-	-	-	-	-	-

국채10년	149,132,258	-	-	149,132,258	-	-	652

통안증권	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	272,077,752	54,584,022	-	326,661,774	-	-	817

통화선물	미국달러	31,353,469	5,038,333	-	36,391,802	-	-	-289

엔	-	-	-	-	-	-	-

유로	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	31,353,469	5,038,333	-	36,391,802	-	-	-289

지수선물	KOSPI200	9,100,334	17,214,188	-	26,314,522	-	-	2,033

KOSTAR	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	9,100,334	17,214,188	-	26,314,522	-	-	2,033

개별주식	3,510,409	1,216,138	-	4,726,547	-	-	-818

기타	140,772	181,343	-	322,115	-	-	65

계	316,182,736	78,234,024	-	394,416,760	-	-	1,808

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	316,182,736	78,234,024	-	394,416,760	-	-	1,808

해외	상품선물	농산물	-	-	-	-	-	-	-

비철금속,귀금속	252,851	176,207	-	429,058	8	78	-70

에너지	118,832	51,727	-	170,559	8	18	-10

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	371,683	227,934	-	599,617	16	96	-80

금융선물	통화	5,158,264	1,380,868	-	6,539,132	1,981	42	1,938

금리	56,948,042	34,517,121	-	91,465,163	1,269	342	927

주가지수	330,321	17,660,201	-	17,990,522	19,465	13,336	12,559

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	62,436,627	53,558,190	-	115,994,817	22,715	13,720	15,424

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	62,808,310	53,786,124	-	116,594,434	22,731	13,816	15,344

선물계	378,991,046	132,020,148	-	511,011,194	22,731	13,816	17,152

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	330,295	226,354	-	556,649	3,583	18,115	11,093

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	330,295	226,354	-	556,649	3,583	18,115	11,093

개별주식	15,621	1,291	-	16,912	11	60	-4

통화	미국달러	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

국내계	345,916	227,645	-	573,561	3,594	18,175	11,089

해외	주가지수	-	749,363	-	749,363	45,160	238,390	74,402

개별주식	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	-	-

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-

해외계	-	749,363	-	749,363	45,160	238,390	74,402

옵션계	345,916	977,008	-	1,322,924	48,754	256,565	85,491

기타	국내	-	-	-	-	-	-	-

해외	-	-	-	-	-	-	-

기타계	-	-	-	-	-	-	-

합계	379,336,962	132,997,156	-	512,334,118	71,485	270,381	102,643

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (3) 장 외파생상품거래현황

(2019.1.1~2019.9.30) (단위 : 백만원)

구분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	-	-	-	-	-	-

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	-	-	-	-	120,739	-65,683

통화	-	24,903,160	-	24,903,160	121,835	94,023	22,649

기타	-	-	-	-	-	-	-

계	-	24,903,160	-	24,903,160	121,835	214,762	-43,034

옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	2,653,851	-	2,653,851	38,070	33,643	895

일반상품	-	-	-	-	-	-	-

금리	-	60,000	-	60,000	4,378	23,562	-7,864

통화	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	33	-	-61

계	-	2,713,851	-	2,713,851	42,481	57,205	-7,030

스왑	신용	152,497	176,556	-	329,053	20,772	14,987	-1,081

주식	4,619,497	4,785,873	-	9,405,370	230,948	107,756	271,838

일반상품	7,131	14,765	-	21,896	2,486	277	3,185

금리	570,915	48,746,050	-	49,316,965	147,291	90,655	62,938

통화	123,673	69,650	-	193,323	14,494	15,146	-1,250

기타	777,570	1,142,912	-	1,920,482	97,879	79,496	56,489

계	6,251,283	54,935,806	-	61,187,089	513,870	308,317	392,119

기타	-	-	-	-	-	-	-

합계	6,251,283	82,552,817	-	88,804,100	678,186	580,284	342,055

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (4) 유가증권 운용내역 (가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분	제59기 3분기	제58기 3분기	제58기 연간

처분차익(차손)	-34,172	19,215	53,378

평가차익(차손)	12,182	-6,208	-45,295

배당금수익	16,691	20,502	22,424

합 계	-5,299	33,509	30,507

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 주식 관련 내역만 기재하였습니다. (나) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분	제59기 3분기	제58기 3분기	제58기 연간

처분·상환차익(차손)	11,578	33,451	110,861

평가차익(차손)	97,949	158,959	218,227

채권이자	290,090	308,017	428,180

합 계	399,617	500,427	757,268

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 채권 관련 내역만 기재하였습니다. (다) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분	제59기 3분기	제58기 3분기	제58기 연간

처분·상환차익(차손)	7,711	-8,679	-9,118

평가차익(차손)	54,502	-2,447	3,213

채권이자	26,807	30,892	38,739

합계	89,020	19,766	32,834

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 외화증권 관련 내역만 기재하였습니다. (라) 파생상품 운용수지

① 장내선물거래(단위 : 백만원)

구 분	제59기 3분기	제58기 3분기	제58기 연간

매매차익(차손)	-139,586	-66,119	-51,064

정산차익(차손)	17,152	10,438	-12,778

합 계	-122,434	-55,681	-63,842

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제59기 3분기	제58기 3분기	제58기 연간

매매차익(차손)	279,062	33,930	2,560

평가차익(차손)	85,402	41,696	-118,027

합 계	364,464	75,626	-115,467

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ③ 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	제59기 3분기	제58기 3분기	제58기 연간

처분차익(차손)	52,361	28,248	33,702

평가차익(차손)	-275,630	35,129	391,714

상환차익(차손)	-976,802	-334,362	-473,471

합 계	-1,200,071	-270,985	-48,055

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

④ 장외파생상품거래(단위 : 백만원)

구 분	제59기 3분기	제58기 3분기	제58기 연간

매매차익(차손)	363,742	21,984	138,662

평가차익(차손)	-64,864	-146,859	-424,774

상환차익(차손)	-978,044	-15,397	-19,311

합 계	-679,166	-140,272	-305,423

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

나. 투자중개업무

(1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료현황표

(2019.1.1~2019.9.30) (단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	42,986,917	42,016,279	85,003,196	82,108

코스닥시장	41,201,038	40,676,181	81,877,219	88,971

코넥스시장	-	-	-	-

기타	35,781	42,752	78,533	192

소계	84,223,736	82,735,212	166,958,948	171,271

지분증권 합계	84,223,736	82,735,212	166,958,948	171,271

채무증권	채권	장내	183,174	669,352	852,526	1,595

장외	29,907,518	50,349,225	80,256,743	1,584

소계	30,090,692	51,018,577	81,109,269	3,179

채무증권 합계	30,090,692	51,018,577	81,109,269	3,179

파생결합증권	ELS	-	-	-	-

ELW	647,207	624,370	1,271,577	405

기타	-	-	-	-

파생결합증권 합계	647,207	624,370	1,271,577	405

외화증권	735,603	547,763	1,283,366	12,116

기타증권	14,025	7,645	21,670	82

증권 계	115,711,263	134,933,567	250,644,830	187,053

선물	국내	123,616,748	122,125,458	245,742,206	13,173

해외	-	-	-	-

소계	123,616,748	122,125,458	245,742,206	13,173

옵션	장내	국내	1,539,774	1,527,259	3,067,033	3,135

해외	-	-	-	-

소계	1,539,774	1,527,259	3,067,033	3,135

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션 합계	1,539,774	1,527,259	3,067,033	3,135

파생상품 합계	125,156,522	123,652,717	248,809,239	16,308

합 계	240,867,785	258,586,284	499,454,069	203,361

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. (2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제59기 3분기	제58기 3분기	제58기 연간

수탁수수료	203,361	321,089	388,622

매매수수료	19,110	26,910	35,064

수 지 차 익	184,251	294,179	353,558

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. 다. 투자일임업무

(1) 투자운용인력현황(단위: 건,백만원)

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	운용중인계약수	운용규모

김영욱	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20020612	서강대 경제학, 경영학 / 삼성자산운용 채권크레딧팀, KB증권 Wrap운용부	20181107	상근	2	515,248

이두영	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20080919	KAIST 대학원 금융학 / 파운트투자자문 상품개발팀, KB증권 Wrap운용부	20170928	상근	527	27,800

김수현	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20120914	성균관대 대학원 / 신한금융투자 GIB 사업부	20170927	상근	1,381	646,065

윤재필	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20090731	연세대 경영학과/ KB증권 재무관리부, 고객자산운용지원부, Wrap운용부	20150609	상근	1,871	931,579

공서하	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20101105	Ohio State Univ Finance/ KB증권 지점영업, 해외상품부, Wrap운용부	20150805	상근	370	2,404

김태원	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20060630	고려대 사회학과 / KB국민은행 신탁부, KB증권 Wrap운용부	20170220	상근	324	33,128

서경원	차장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20120406	Columbia Univ / 삼성증권AI운용팀, 한국투자공사 위탁운용팀, KB증권 Wrap운용부	20170621	상근	138	324,591

박경구	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20120914	동국대 경제학 / 삼성증권 Wrap운용팀, KB증권 Wrap운용부	20180716	상근	225	20,586

윤승환	과장	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20101105	고려대 대학원 재정학 / 신한금융투자 Wrap운용부, KB증권 Wrap운용부	20180813	상근	6	149,789

곽도현	대리	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20100520	동국대 정보관리학 / 우리은행 WM추진부, 키움증권 신탁팀, KB증권 Wrap운용부	20181107	상근	326,630	2,458,627

신정은	대리	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20170324	경희대 경제학과 / KB은행 WM투자전략부, KB증권 Wrap운용부	20170328	상근	9,725	281,867

김영미	대리	본사운용형랩 운용	투자자산운용사	20050923	동아대 경영학 / KB증권 지점영업, 연금상품운영부, Wrap운용부	20180417	상근	304	616,098

강길원	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	한양대 무역학과 / 구)현대증권 지점영업, KB증권 지점영업	20010109	상근	1	41

강병철	부장B	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	제주대 무역학과 / KB증권 지점영업	20040528	상근	1	501

고석호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	연세대 대학원 경제학	20010716	상근	1	27

구동록	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20071019	고려대 사회학 / KB국민은행 신탁부, 미래에셋대우 지점영업, KB증권 지점영업	20170207	상근	4	233

권광덕	부장B	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	부산대 대학원 금융. 증권. 선물. 보험 / KB증권 SMW금융부, 지점영업	20010312	상근	17	1,178

권석주	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전북대 회계학과 / 구)현대증권 서부지역본부장, KB증권 지점영업	20010626	상근	3	86

금원경	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 경영정보학과 석사 / KB증권 지점영업	20010716	상근	16	2,185

김갑동	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	국민대 무역학과 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	25

김규식	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	경북대 경영학과 / 구)현대증권 온라인채널부, KB증권 지점영업	20010109	상근	4	466

김기태	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160325	한양대 경영학과 / KB증권 SME금융부, 지점영업	20160325	상근	3	1,736

김동현	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	경희대 행정학과, 부산대 금융증권선물보험(석) / KB증권 지점영업	20050330	상근	41	3,949

김문준	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	경북대 경영학과 / KTB투자증권, KB증권 지점영업	20150805	상근	33	12,068

김수아	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	연세대 대학원 석사 Finance MBA/ KB증권 지점영업	20181002	상근	2	365

김수희	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050504	조선대 회계학과 / KB증권 지점영업	20050601	상근	2	33

김용기	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	고려대 무역학과 / 구)현대증권 퇴직연금컨설팅1부, KB증권 지점영업	20050330	상근	12	1,839

김용직	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	건국대 사학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	113

김재곤	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20001218	성균관대 무역학과 / 한화투자증권, KB증권 지점영업	20010213	상근	2	126

김종기	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	경북대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	6

김주빈	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20090508	동국대 광고학과	20140916	상근	8	2,514

김태우	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000908	부산대 경제학과 / 한화증권 16년, KB증권 지점영업	20150420	상근	14	3,454

김혜라	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20150807	단국대 법정학 / 삼성증권 6년 / KB증권 지점영업	20171212	상근	2	66

김희경	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	서울여자대학교 경영학 / 삼성증권 8년, KB증권 지점영업	20170828	상근	20	3,514

남정득	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	서강대학교 대학원 석사 재무관리 / 주식운용부, KB증권 지점영업	20010109	상근	1	108

도상률	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	서강대 금융경제(석)학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	196

문윤환	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20111007	한성대 경제학과 / KB증권 감사실, 지점영업	20170131	상근	38	1,640

박민서	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20101105	경희대 외식산업 경영학 / 미래에셋대우 압구정중앙WM	20171113	상근	7	144

박석원	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 경제학과 / KB증권 지점영업	20020108	상근	4	50

박성호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	고려대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	20

박용진	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	부산외국어대 외교학과 / KB증권 지점영업	20010628	상근	4	242

박종성	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060920	홍익대 경영학 / 현대차투자증권 법인주식1팀	20171218	상근	4	359

배상덕	부장A	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	동국대 북한학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	3	101

백미영	부장A	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	대전여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	18,243

백진우	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070129	The George Washington Univ. 대학원 석사 경영학 / KB증권 FICC Sales, 지점영업	20070131	상근	1	10

백승록	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20071116	고려대학교 경영학과, 홍콩과학기술대학교 MBA / KB증권 지점영업	20070131	상근	1

서성교	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	동아대 회계학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	199

서장웅	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	세종대 경제무역학과 / 동양증권 9년, KB증권 지점영업	20121218	상근	9	754

서종찬	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070323	전북대 경영학과, 건국대 부동산금융투자 석사 / KB증권 지점영업	20070419	상근	2	243

선석원	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20140425	부산대 경영학과 / BNK투자증권 5년, KB증권 지점영업	20141217	상근	6	310

손우익	부장B	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	울산대 경영학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	176

손종훈	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	한양대 경영학 / 삼성증권 여의도WM2지점, KB증권 지점영업	20170113	상근	17	1,458

신동성	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	홍익대 무역학과 / 삼성증권 8년, 한국투자증권 9년, KB증권 지점영업	20110804	상근	73	11,750

신윤철	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	서울대 경영학(석)과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	4	187

오상석	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	고려대 사회학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	29

오항영	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	서강대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	12,958

유긍열	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060920	수원대 경영학과 / KB증권 지점영업	20080130	상근	31	1,597

유대일	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	인하대 소비자아동학 졸업 / 한국투자증권 압구정PB센터	20170613	상근	1	36

유동형	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	울산대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	3	128

유임재	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	강원대 경영학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	300

윤성현	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	동국대 경영학과 / 한국투자증권, KB증권 지점영업	20150706	상근	31	1,812

이건주	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	홍익대 경영학과 / KB증권 지점영업	20100729	상근	36	2,567

이경록	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20041220	세종대 경제무역학과 / 동양증권 6년, LIG투자증권 2년, KB증권 지점영업	20130423	상근	40	2,120

이상열	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20180903	중앙대학교 경제학,금융공학 / KB증권 지점영업	20180903	상근	1	10

이선화	부장A	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20040402	염광여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20040519	상근	1	4

이성수	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050923	단국대 영어영문학과 / KB증권 지점영업	20051026	상근	1	12

이승찬	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	부산대 경제학과 / KB증권 지점영업	20080414	상근	1	24

이용찬	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	건국대 지리학과 / 삼성증권 지점영업, KB증권 지점영업	20170512	상근	8	578

이주희	부장B	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20011113	경북대학교 경영학 / KB증권 지점영업	20020123	상근	4	2,444

이형곤	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	19990503	연세대 경제학과 / KB증권 지점영업	20011004	상근	2	25

임우균	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	단국대 경제학/ KB증권 지점영업	20010626	상근	1	331

임재성	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160315	서강대학교 대학원 석사 국제경영학 / KB증권 Trading팀, AI부, 지점영업	20170818	상근	1	23

임창균	주임	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20161209	건국대 부동산학 / KB증권 지점영업	20181214	상근	5	89

장선민	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	서울여자상업고등학교 / KB증권 지점영업	20170717	상근	5	574

장성일	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	영남대 경영학과 / 한화투자증권 15년, KB증권 지점영업	20150903	상근	5	245

장성호	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20161209	홍익대 무역학과 / KB증권 지점영업	20170119	상근	1	39

장진아	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20170707	이화여자대학교 경제학 졸업 / 미래에셋대우 한티역WM	20170918	상근	2	245

전정탁	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	성균관대 경제학과 / 구)현대증권 강서지역본부장, 강남지역본부장, KB증권 지점영업	20010626	상근	5	200

전창식	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	광신상업고등학교 / KB증권 지점영업	20010201	상근	1	319

정미교	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	State Univ. of New York 응용통계학과 / KB증권 지점영업	20010626	상근	3	41

정상구	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	성균관대 경제학 / 삼성증권 9년 / KB증권 지점영업	20170828	상근	2	52

정성주	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160712	경희대 대학원 경영학과 / 유안타증권 5.6년, KB증권 지점영업	20160712	상근	11	290

정운길	부장B	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	계명대 경제학 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	71

정은진	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	대구대 사회복지학과 / KB증권 지점영업	20010716	상근	1	100

최병오	상무	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	부산상대 경제학과 / 시티뱅크근무 / 구)현대증권 금융상품법인부 부서장	20010119	상근	5	388

최원규	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	연세대 경영정보학 / 미래에셋대우 도곡WM, KB증권 지점영업	20170512	상근	4	38

최준혁	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	Univ. of Tennessee 경영학(석)과 / KB증권 지점영업	20010312	상근	6	140

최창순	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160712	한양대 경제학과 / 유안타증권 1.10년, KB증권 지점영업	20160712	상근	1	73

최평성	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	성균관대 정치외교학, 경영학 / 삼성증권 강북금융센터WM, KB증권 지점영업	20170512	상근	17	2,370

한동욱	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20171208	고려대학교 대학원 석사 금융경제 / 투자컨설팅센터, Wrap운용부, KB증권 지점영업	20190402	상근	2	17

한창호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	경희대 정치외교학과 / 동양증권 10년, LIG투자증권 4년, KB증권 지점영업	20150619	상근	4	217

홍성화	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	강경상업고 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	47

홍찬섭	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	서강대 경영학과 / 미래에셋증권 8년, KB증권 지점영업	20100520	상근	14	779

황재영	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000908	한양대 경영학과 / 동양 11년, NH투자증권 2년, KB증권 지점영업	20150802	상근	1	53

(2) 투자일임계약현황(단위: 명,건,백만원)

구분	제59기 3분기	제58기	증감

고객수	316,851	308,692	8,159

일임계약건수	342,131	332,585	9,546

일임계약자산총액(평가금액)	6,110,534	4,682,099	1,428,435

(3) 일임수수료 수입현황(단위 : 백만원)

구 분	제59기 3분기	제58기 3분기	증감

일임수수료	10,252	5,317	4,935

기타수수료	459	98	361

합계	10,710	5,415	5,295

(4) 투자일임 재산현황(계약금액)

(단위 : 백만원 )

구분	금융투자업자	은행	보험회사	보험회사	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

(고유계정)	(특별계정)

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	27	1,590	1	0	2	100	0	0	1	0	17	180,960	0	0	337,463	1,856,058	3,734	2,328,342	341,245	4,367,050

전문투자자	39	8,180	11	0	42	65,850	21	93,028	61	400,000	22	28,000	0	0	361	33,836	325	1,066,861	882	1,695,756

계	66	9,771	12	0	44	65,950	21	93,028	62	400,000	39	208,960	0	0	337,824	1,889,894	4,059	3,395,203	342,127	6,062,806

해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2	1,731	1	100	3	1,831

전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	1	0	1	0

계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2	1,731	2	100	4	1,831

합계	일반투자자	27	1,590	1	0	2	100	0	0	1	0	17	180,960	0	0	337,465	1,857,788	3,735	2,328,442	341,248	4,368,880

전문투자자	39	8,180	11	0	42	65,850	22	93,028	61	400,000	22	28,000	0	0	361	33,836	326	1,066,861	883	1,695,756

계	66	9,771	12	0	44	65,950	22	93,028	62	400,000	39	208,960	0	0	337,826	1,891,624	4,061	3,395,303	342,131	6,064,636

※ 분기말 계약금액 기준 (5) 투자일임재산 운용현황 (평가금액)

(단위 : 백만원 )

구분	국내	해외	합계

유동성 자산	예치금(위탁증거금 등)	52,093	3,727	55,820

보통예금	1,921,716	0	1,921,716

정기예금	-	-	-

양도성예금증서(CD)	-	-	-

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	250,598	-	250,598

기업어음증권(CP)	342,019	-	342,019

기타	85,713	-	85,713

소계	2,652,140	3,727	2,655,867

증권	채무증권	국채지방채	91,045	-	91,045

특수채	151,235	-	151,235

금융채	305,119	-	305,119

회사채	159,046	-	159,046

기타	-	-	-

소계	706,446	-	706,446

지분증권	주식	104,143	22,053	126,196

신주인수권증서	13	-	13

출자지분	-	-	-

기타	-	-	-

소계	104,156	22,053	126,209

수익증권	신탁 수익증권	-	-	-

투자신탁 수익증권	2,059,345	-	2,059,345

기타	-	-	-

소계	2,059,345	-	2,059,345

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	563,708	-	563,708

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	563,708	-	563,708

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	3,433,654	22,053	3,455,707

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	-	-	-

기타	- 1,041	-	- 1,041

합계	6,084,753	25,781	6,110,534

※ 분기말 평가금액 기준 라. 유가증권 인수업무

(1) 유가증권 인수실적(단위 : 백만원)

구 분	제59기 3분기	제58기 3분기	제58기 연간

주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	66,509	40,296	2,245	178,613	112,069	4,370	261,413	155,269	7,310

주 식	163,800	91,763	4,653	722,023	434,280	4,517	902,213	461,010	5,101

국공채	-	3,203,453	1,187	-	6,351,134	1,093	-	14,950,580	1,637

회사채	37,557,997	19,019,028	28,040	44,150,770	15,462,969	26,956	54,508,826	19,801,776	33,464

외화증권	23,136	23,136	74	-	-	-	-	-	-

기 타	5,552,911	4,819,708	27,327	4,505,076	5,426,870	36,524	5,130,145	7,250,701	41,167

합 계	43,364,353	27,197,384	63,526	49,556,482	27,787,322	73,460	60,802,597	42,619,336	88,679

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제59기 3분기	제58기 3분기	제58기 연간

인수수수료	63,526	73,460	88,679

수수료비용	911	214	336

수지차익	62,615	73,246	88,343

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다.

마. 신탁업무(1) 수익현황(신탁계정)

(기준일 : 2019년 09월 30일, 단위 : 백만원)

계정명	신탁보수	중도해지수수료

금전신탁	불특정금전신탁	0	0

실적배당신탁	특정	수시입출금	581	0

자문형	106	0

자사주	192	0

채권형	2,713	0

주식형(자문형, 자사주 제외)	169	0

주가연계신탁	5,387	0

정기예금형	1,454	0

퇴직연금	확정급여형	1,515	0

확정기여형	533	0

IRA형	266	0

소계	2,314	0

기타	4,366	0

실적배당신탁계	17,282	0

재산신탁	증권	0	0

금전채권	40	0

동산	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0

관리형	0	0

소계	0	0

관리신탁	갑종	0	0

을종	0	0

소계	0	0

처분신탁	0	0

담보신탁	0	0

분양관리신탁	0	0

부동산신탁계	0	0

부동산관련권리	0	0

무체재산권	0	0

재산신탁소계	40	0

종합재산신탁	0	0

기타	0	0

합계	17,322	0

(2) 신탁별 수탁현황

(기준일 : 2019년 09월 30일, 단위 : 백만원)

구분	2018.12.31	증가	감소	2019.09.30

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

실적배당신탁	특정	수시입출금	132	830,565	648	24,984,620	617	25,027,145	163	788,041

자문형	45	3,671	37	5,846	38	3,376	44	6,141

자사주	26	80,000	14	371,000	18	52,000	22	399,000

채권형	552	1,823,392	685	14,736,755	643	13,432,606	594	3,127,541

주식형(자문형, 자사주 제외)	58	14,024	80	4,461	2	264	136	18,221

주가연계신탁	449	564,632	918	496,925	97	355,765	1,270	705,792

정기예금형	203	4,056,393	519	7,515,739	523	7,850,007	199	3,722,125

퇴직연금	확정급여형	340	941,511	19	110,130	11	121,584	348	930,056

확정기여형	565	297,890	47	103,984	41	62,826	571	339,048

IRA형	2,901	169,158	1,823	92,301	628	54,923	4,096	206,536

소계	3,806	1,408,559	1,889	306,414	680	239,333	5,015	1,475,640

기타	12,930	443,307	864	797,643	1,695	663,794	12,099	577,156

실적배당신탁계	18,201	9,224,543	5,654	49,219,405	4,313	47,624,290	19,542	10,819,658

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	7	459,800	1	51,700	2	170,800	6	340,700

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	7	459,800	1	51,700	2	170,800	6	340,700

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	18,208	9,684,343	5,655	49,271,105	4,315	47,795,090	19,548	11,160,358

바. 신용공여업무(1) 신용공여(단위: 백만원)

구 분	2019.09.30	비고

신용공여	3,000,000	금융투자업규정 제4-23조(신용공여의 회사별 한도)

(2) 신용공여 이자율

이자율	연체이자율	비고

신용거래융자	예탁담보융자

일반	1 ~ 7일 : 연4.3%8~15일 : 연6.5%16 ~ 30일 : 연7.0%31 ~ 60일 : 연7.5%61 ~ 90일 : 연8.0% 91일 이상 : 연8.7%	기간형	1~30일: 연6.5%31~90일: 연7.5%91~180일: 연8.5%181일 이상: 연8.7%	9.9%	-

BullAccount	연8.0%	고객등급형	MVP스타: 연6.0%로얄스타: 연7.0%골드스타: 연7.2%프리미엄스타: 연7.3%일반: 연7.5%법인: 연7.25%

※ 비상장주식담보대출: 연 8.0% ~ 10.5%※ CMA수시입출금식대출: 연 7.0% ~ 8.0%※ 직장인을 위한 우리사주담보대출: 연 4.9% ~ 6.9%※ 직장인을 위한 수시입출금 담보대출 : 연4.5% ~ 6.9%※ 매도증권담보융자: 연 8.0%※ 환매대금즉시지급서비스: 연 7.5%

(3) 신용거래 융자 및 대주/대출 평균잔액

(단위: 백만원)

구 분	2019.01.01 ~ 2019.09.30	비 고

신용거래 융자	831,200	유통금융 융자 포함

신용거래 대주	-	유통금융 대주만 취급

예탁증권담보 융자	1,873,860	-

총 신용공여	2,705,060	-

※ 신용거래 융자는 유통금융 융자(증권금융)가 포함된 평균잔액임. 사. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원 )

구 분	제 59기 3분기	제 58기	제 57기

잔고	조건부매도	8,527,795	11,400,525	9,953,049

(거액 RP)	-	-	-

조건부매수	247,800	311,000	35,700

아. 파생상품 거래현황(1) 파생상품 거래 현황

(단위 : 백만원)

구 분	이자율	통화	주식	기타	계

거 래 목 적	위험회피	137,907,193	31,392,011	44,507,260	1,743,511	215,549,975

매매목적	329,596,709	36,635,407	17,906,477	1,449,653	385,588,246

거 래 장 소	장내거래	418,126,937	42,930,935	50,354,515	921,733	512,334,120

장외거래	49,376,965	25,096,483	12,059,222	2,271,431	88,804,101

거 래 형 태	선 도	-	24,903,160	-	-	24,903,160

선 물	418,126,937	42,930,935	49,031,590	921,733	511,011,195

스 왑	49,316,965	193,323	9,405,371	2,271,431	61,187,090

옵 션	60,000	-	3,976,776	-	4,036,776

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다. 주2) 선물은 정산금액의 매수매도 합을 표시하였습니다.

(2) 신용파생상품 거래현황

2019.09.30 잔고기준 (단위: 달러, 원)

구 분	신 용 매 도	신 용 매 입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

CDS(원) (FICC파생영업부,파생채권운용부)	1,204,059,400,000	382,800,000,000	1,586,859,400,000	1,250,000,000,000	382,800,000,000	1,632,800,000,000

CDS(달러) (FICC파생영업부)	67,900,000	348,000,000	415,900,000	284,900,000	348,000,000	632,900,000

TRS(원)(FICC파생영업부)	-	-	-	-	-	-

TRS(달러)(FICC파생영업부)	7,164,949	-	7,164,949	-	-	-

CLN(원) (FICC파생영업부,파생채권운용부)	80,000,000,000	164,800,000,000	244,800,000,000	24,059,400,000	309,800,000,000	333,859,400,000

CLN(달러) (FICC파생영업부,파생채권운용부)	237,000,000	52,128,000	289,128,000	7,164,949	52,128,000	59,292,949

(3) 신용파생상품 상세명세(단위: 달러, 원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	통화	액면금액	기초자산(준거자산)

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170111	20220620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	에이원동키	KB증권	20180111	20200920	KRW	40,000,000,000	중국개발은행

CDS	한화투자증권	KB증권	20190116	20260620	KRW	100,000,000,000	중국

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150227	20200320	USD	18,000,000	산업은행

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150227	20200320	USD	74,000,000	수출입은행

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170207	20220620	KRW	60,000,000,000	GS 칼텍스

CDS	워머신제십차	KB증권	20180208	20230620	KRW	30,000,000,000	우리은행

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20150309	20200320	USD	96,000,000	KT, POSCO

CDS	KB증권	코메르츠뱅크	20160317	20201220	USD	50,000,000	한국전력

CDS	KB증권	코메르츠뱅크	20160317	20201220	USD	50,000,000	KT

CDS	KB증권	NH투자증권	20170309	20220620	KRW	60,000,000,000	SK(주)

CDS	KB증권	NH투자증권	20170410	20220620	KRW	60,000,000,000	신세계(주)

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170411	20220620	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150504	20200620	USD	10,000,000	중국

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	KEB하나은행

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	도이치뱅크(런던)	KB증권	20170614	20200620	USD	37,000,000	중국

CDS	노무라증권 인터네셔널(런던)	KB증권	20170614	20200620	USD	50,000,000	중국

CDS	노무라증권 인터네셔널(런던)	KB증권	20170619	20200620	USD	50,000,000	중국

CDS	노무라증권 인터네셔널(런던)	KB증권	20170620	20200620	USD	35,000,000	중국

CDS	빅토리드래곤제십오차	KB증권	20170627	20221220	KRW	50,000,000,000	중국은행

CDS	메리고고제사차	KB증권	20180605	20230620	KRW	100,000,000,000	중국수출입은행

CDS	빅토리드래곤제십사차	KB증권	20170710	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국

CDS	에이원비버	KB증권	20170721	20220620	KRW	22,800,000,000	GS 칼텍스

CDS	아이비케이투자증권	KB증권	20190705	20240620	USD	44,900,000	KEB하나은행, 중국, SK텔레콤

CDS	도이치뱅크(런던)	KB증권	20170801	20250920	USD	45,000,000	중국

CDS	네오드림소프트	KB증권	20180821	20251220	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	빅토리드래곤제십칠차	KB증권	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국은행

CDS	하이얼티밋제십일차	KB증권	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	한국도로공사, 중국은행

CDS	KB증권	교보증권	20161021	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	KB증권	교보증권	20161027	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	하이얼티밋제십오차	KB증권	20171016	20221220	KRW	50,000,000,000	POSCO, 중국공상은행

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20151209	20201220	USD	13,000,000	중국

CDS	KB증권	노무라증권 인터네셔널(런던)	20151223	20201220	USD	30,000,000	KT

CDS	KB증권	노무라증권 인터네셔널(런던)	20151223	20201220	USD	30,000,000	SK텔레콤

CDS	한화투자증권	KB증권	20170111	20220620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	KB증권	HSBC Corporation Limited	20190116	20260620	KRW	100,000,000,000	중국

CDS	에이블디파이시리즈2	KB증권	20150227	20200320	USD	18,000,000	산업은행

CDS	에이블디파이시리즈2	KB증권	20150227	20200320	USD	74,000,000	수출입은행

CDS	에이원브론즈	KB증권	20170207	20220620	KRW	60,000,000,000	GS 칼텍스

CDS	KB증권	하나금융투자	20180208	20230620	KRW	30,000,000,000	우리은행

CDS	알리스타제이차	KB증권	20150309	20200320	USD	96,000,000	KT, POSCO

CDS	컨스틸레이션제일차	KB증권	20160317	20201220	USD	50,000,000	KT

CDS	컨스틸레이션제일차	KB증권	20160317	20201220	USD	50,000,000	한국전력

CDS	에이원타이거	KB증권	20170309	20220620	KRW	60,000,000,000	SK(주)

CDS	KB증권	하나금융투자	20190315	20200622	KRW	24,059,400,000	Vingroup

CDS	에이원코알라	KB증권	20170410	20220620	KRW	60,000,000,000	신세계(주)

CDS	아이리스제오차	KB증권	20170411	20220620	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	유안타증권	KB증권	20150504	20200620	USD	10,000,000	중국

CDS	드림아레나제이차	KB증권	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	KEB하나은행

CDS	드림아레나제이차	KB증권	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170627	20221220	KRW	50,000,000,000	중국은행

CDS	KB증권	한국씨티은행	20180605	20230620	KRW	100,000,000,000	중국수출입은행

CDS	KB증권	한국씨티은행	20170710	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170721	20220620	KRW	22,800,000,000	GS 칼텍스

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20190705	20240620	USD	44,900,000	KEB하나은행, 중국, SK텔레콤

CDS	KB증권	HSBC Corporation Limited	20180821	20251220	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	한국씨티은행	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	한국도로공사, 중국은행

CDS	KB증권	소시에테제네랄	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국은행

CDS	아이비글로벌제오차	KB증권	20161021	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	아이비글로벌제오차	KB증권	20161027	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	KB증권	한국씨티은행	20171016	20221220	KRW	50,000,000,000	POSCO, 중국공상은행

CDS	골드플러스제십육차	KB증권	20151209	20201220	USD	13,000,000	중국

CDS	하이에이원제삼차	KB증권	20151223	20201220	USD	30,000,000	KT

CDS	하이에이원제삼차	KB증권	20151223	20201220	USD	30,000,000	SK텔레콤

CLN	KB증권	MIZUHO SECURITIES AS	20150615	20200625	USD	87,000,000	중국

CLN	KB증권	크레디트 아그리콜(칼리온)	20150623	20200626	USD	85,000,000	중국

CLN	KB증권	노무라은행 인터내셔널	20150811	20250922	USD	45,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권	20160329	20210620	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	KB증권	하나금융투자	20150709	20200921	KRW	40,000,000,000	중국개발은행

CDS	KB증권	하나금융투자	20150710	20200921	KRW	60,000,000,000	중국개발은행

CDS	KB증권	하나금융투자	20150812	20200921	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	신한금융투자	20150812	20200921	KRW	100,000,000,000	중국

CDS	KB증권	하나금융투자	20160830	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권	20160830	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권	20150918	20200924	KRW	30,000,000,000	중국수출입은행

CDS	KB증권	NH투자증권	20150918	20200924	KRW	20,000,000,000	중국수출입은행

CDS	제이스씨제일차	KB증권	20160329	20210620	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	아트록스제삼차	KB증권	20150710	20200921	KRW	60,000,000,000	중국개발은행

CDS	엘리시아제일차	KB증권	20150812	20200921	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	엘리시아제사차	KB증권	20160830	20211220	KRW	90,000,000,000	중국

CDS	엘리시아제이차	KB증권	20150918	20200924	KRW	30,000,000,000	중국수출입은행

CDS	엘리시아제삼차	KB증권	20150918	20200924	KRW	20,000,000,000	중국수출입은행

CLN	KB증권	한화투자증권	20190423	20200616	KRW	10,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	KB증권	한화투자증권	20190516	20200709	KRW	64,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	KB증권	한화투자증권	20190524	20200720	KRW	42,600,000,000	한국토지주택공사

CLN	KB증권	한화투자증권	20190524	20200720	KRW	38,900,000,000	한국토지주택공사

CLN	KB증권	모건스탠리 인터내셔널	20160630	20310620	USD	43,440,000	한국

CLN	KB증권	모건스탠리 인터내셔널	20160630	20310620	USD	8,688,000	한국

CLN	KB증권	한화투자증권	20190920	20201109	KRW	8,300,000,000	전남개발공사

CLN	유경PSG자산운용	KB증권	20190315	20200622	KRW	24,059,400,000	Vingroup

CLN	불특정다수	KB증권	20190423	20200616	KRW	9,200,000,000	한국토지주택공사

CLN	(사)텔코경영연구원	KB증권	20190423	20200616	KRW	1,300,000,000	한국토지주택공사

CLN	하이포레버제팔차	KB증권	20180529	20200130	KRW	43,000,000,000	부산도시공사

CLN	하이포레버제팔차	KB증권	20180529	20200130	KRW	13,300,000,000	부산도시공사

CLN	하이포레버제팔차	KB증권	20180529	20200130	KRW	21,600,000,000	부산도시공사

CLN	하이포레버제팔차	KB증권	20180529	20200130	KRW	62,100,000,000	부산도시공사

CLN	불특정다수	KB증권	20190516	20200709	KRW	9,200,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20190516	20200709	KRW	11,800,000,000	한국토지주택공사

CLN	한국골재협회	KB증권	20190516	20200709	KRW	1,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	SBS사내근로복지기금	KB증권	20190516	20200709	KRW	2,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20190516	20200709	KRW	20,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	유진자산운용	KB증권	20190520	20200709	KRW	20,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	진주보건대학교	KB증권	20190524	20200720	KRW	18,900,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20190524	20200720	KRW	10,200,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20190524	20200720	KRW	3,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	연초생산안정화재단	KB증권	20190524	20200720	KRW	10,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	하이투자증권	KB증권	20190524	20200720	KRW	10,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	(사)텔코경영연구원	KB증권	20190527	20200720	KRW	1,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	하이자산운용	KB증권	20190528	20200720	KRW	27,900,000,000	한국토지주택공사

CLN	하나금융투자	KB증권	20160630	20310623	USD	43,440,000	한국

CLN	하나금융투자	KB증권	20160630	20310623	USD	8,688,000	한국

CLN	SK증권	KB증권	20171011	20191021	KRW	5,000,000,000	해피투모로우제이십이차

CLN	불특정다수	KB증권	20190920	20201109	KRW	4,100,000,000	전남개발공사

CLN	불특정다수	KB증권	20190920	20201109	KRW	4,200,000,000	전남개발공사

TRS	KB증권	제이피모건	20180426	20230104	USD	7,164,949	터키대출채권

CLN	불특정다수	KB증권	20180426	20230106	USD	7,164,949	터키대출채권

CDS	빅토리드래곤제육차	KB증권	20170426	20200622	KRW	50,000,000,000	중국은행

CDS	빅토리드래곤제육차	KB증권	20170426	20200622	KRW	20,000,000,000	중국은행

CLN	KB증권	NH투자증권(주)	20150227	20200324	KRW	20,000,000,000	한국, 중국, 일본

CLN	KB증권	NH투자증권(주)	20150227	20200324	KRW	10,000,000,000	한국, 중국, 일본

CLN	KB증권	NH투자증권(주)	20150407	20200625	KRW	50,000,000,000	중국은행

CLN	KB증권	소시에테제네랄	20150408	20200710	USD	20,000,000	중국은행

4. 영업설비등의 현황가. 지점 등 설치 현황

(1) 국내(2019년 09월 30일 현재)

지 역	지 점	라운지	합 계

서울특별시	32	12	44

부산광역시	3	2	5

대구광역시	3	1	4

인천광역시	2	1	3

광주광역시	3	1	4

대전광역시	3	0	3

울산광역시	5	1	6

경기도	19	4	23

강원도	1	0	1

충청북도	2	0	2

세종특별자치시	0	1	1

충청남도	2	0	2

경상북도	6	0	6

경상남도	4	1	5

전라북도	3	0	3

전라남도	0	2	2

제주특별자치도	1	0	1

합계	89	26	115

주) 지점에는 본점(영업부)이 1개 지점으로 포함되었습니다. (2) 국외

(2019년 09월 30일 현재)

지 역	지 점	영업소	사무소	합 계

중국(상해)	-	-	1	1

합계	-	-	1	1

나. 영업 설비 등 현황

(2019년 09월 30일 현재, 단위 : 원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

강동	1,056,000,000	1,160,080,759	2,216,080,759

강릉	222,000,000	630,043,815	852,043,815

대치	17,373,284,700	2,683,934,118	20,057,218,818

과천	403,324,488	491,402,743	894,727,231

광화문	1,115,080,128	631,767,094	1,746,847,222

구리	458,628,750	437,023,633	895,652,383

김포	255,136,700	546,200,947	801,337,647

남울산	8,941,016,904	2,131,403,571	11,072,420,475

대구	5,197,922,721	4,680,777,059	9,878,699,780

대천	3,970,867,596	853,129,413	4,823,997,009

마북동	38,656,124,000	19,021,735,179	57,677,859,179

병영	476,550,000	562,545,399	1,039,095,399

부천	1,492,871,015	2,552,690,164	4,045,561,179

부평	2,016,733,396	3,126,831,383	5,143,564,779

분당	722,621,600	1,139,667,320	1,862,288,920

서초	1,164,275,056	1,208,738,100	2,373,013,156

수원	734,343,189	774,102,686	1,508,445,875

수지	621,946,050	1,050,072,717	1,672,018,767

신갈	239,200,000	192,251,391	431,451,391

쌍문	490,000,000	511,165,951	1,001,165,951

압구정	1,298,224,772	1,018,355,638	2,316,580,410

영주	1,546,219,373	786,941,166	2,333,160,539

창원	1,827,129,431	1,923,489,486	3,750,618,917

천안	347,959,713	609,274,564	957,234,277

테크노마트	576,944,266	1,304,570,677	1,881,514,943

파주	642,446,653	614,976,690	1,257,423,343

평택	2,852,430,233	1,706,580,453	4,559,010,686

합계	94,699,280,734	52,349,752,116	147,049,032,850

다. 자동화기기 설치 상황(단위 : 대)

구 분	제59기 3분기	제58기	제57기	비고

ATM	9	9	10	-

라. 지점의 신설 및 중요시설 확충계획

- KB국민은행과 복합점포 신설 지속 추진 예정

5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 수수료 현황

(1) 지점개설 계좌(2019년 9월 30일 기준)

구 분	영업점/고객센터	HTS, 홈페이지

금액구분 / 가격구분	수수료율	금액구분	수수료율

주식	거래소 코스닥 코넥스	2억원 이하	0.4973%	0.1억원 미만	0.1573%+1,000원

0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만	0.1273%+2,000원

2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4473%+100,000원	0.5억원 이상 ~ 1억원 미만	0.0873%

1억원이상	0.0773%

5억원 초과	0.3973%+350,000원	ARS	0.2473%

모바일(MTS)	0.1973%

ETF/ETN	2억원 이하	0.4978%	0.1억원 미만	0.1578%+1,000원

0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만	0.1278%+2,000원

2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4478%+100,000원	0.5억원 이상 ~ 1억원 미만	0.0878%

1억원이상	0.0778%

5억원 초과	0.3978%+350,000원	ARS	0.2478%

모바일(MTS)	0.1978%

코스피200 /미니코스피200선물/KRX300선물/코스닥150선물/주식선물/ETF선물/CME연계선물	-	0.0398%	-	0.0098%

유로스톡스50 지수선물	0.0407%	0.0107%

변동성지수선물	0.0441%	0.0140%

섹터지수선물/Eurex연계 야간선물	0.0403%	0.0103%

미국달러/일본엔/ 중국위안/유럽연합유로 선물	1계약당	1600원	1계약당	600원

모바일(MTS)

만기일 최종결제	1800원	만기일최종결제	1800원

옵션	코스피200 옵션	옵션가격 0.42 미만	0.5830% + 13원	1천만원 미만	옵션가격 0.42 미만	0.3830% + 13원

0.42 이상 ~
2.47 미만	0.3956%

0.42이상 ~ 2.47 미만	0.5956%	2.47 이상	0.3830% + 78원

1천만원 이상	옵션가격 0.42 미만	0.2830% + 13원

2.47 이상	0.5830% + 78원	0.42 이상 ~ 2.47 미만	0.2956%

2.47 이상	0.2830% + 78원

미니코스피200 옵션	옵션가격 0.48 미만	0.5830% + 3원	1천만원 미만	옵션가격 0.48 미만	0.3830% +3원

0.48 이상 ~
2.53 미만	0.3956%

0.48 이상 ~ 2.53 미만	0.5956%	2.53 이상	0.3830% + 16원

1천만원 이상	옵션가격 0.48 미만	0.2830% + 3원

2.53 이상	0.5830% + 16원	0.48 이상 ~
2.53 미만	0.2956%

2.53 이상	0.2830% + 16원

코스닥150옵션	옵션가격 3.2미만	0.5830% + 4원	1천만원 미만	옵션가격
3.2 미만	0.3830% + 4원

3.2이상 ~
24.5 미만	0.3956%

3.2이상 24.5미만	0.5956%	24.5 이상	0.3830% + 31원

1천만원 이상	옵션가격
3.2 미만	0.2830% + 4원

24.5이상	0.5830% + 31원	3.2 이상 ~
24.5 미만	0.2956%

24.5 이상	0.2830% + 31원

주식옵션	옵션가격 4천원 미만	0.5830% + 5원	1천만원 미만	옵션가격
4천원 미만	0.3830% + 5원

4천원 이상 ~
16천원 미만	0.3956%

4천원 이상 ~ 16천원 미만	0.5956%	16천원 이상	0.3830% + 20원

1천만원 이상	옵션가격
4천원 미만	0.2830% + 5원

16천원 이상	0.5830% + 20원	4천원 이상 ~
16천원 미만	0.2956%

16천원 이상	0.2830% + 20원

달러옵션	옵션가격 11.90 미만	1.5% + 15원	옵션가격 11.90 미만	0.5% + 15원

11.90 이상~23.80
미만	1.50%	11.90 이상~23.80 미만	0.50%

23.80 이상	1.5% + 30원	23.80 이상	0.5% + 30원

Eurex연계야간옵션	-	1.00%	-	0.30%

주식워런트증권(ELW)	-	0.2978%	온라인거래	0.0678%

모바일(MTS)

K-OTC	-	0.60%	온라인거래	0.40%

ARS	0.40%

모바일(MTS)	0.30%

금리선물	일반거래(3,5,10년국채)	1계약당 4,000원	온라인거래(3,5,10년국채)	1계약당 3,000원

만기일최종결제 (3.510년국채)	1계약당 4,000원	모바일(MTS)

상품선물	일반거래(금선물)	1계약당1,000원	온라인거래(금선물)	1계약당 300원

일반거래(돈육선물)	1계약당 5,000원	온라인거래(돈육선물)	1계약당 3,000원

만기일최종결제
(금선물)	1계약당 1,000원	만기일최종결제(금선물)	1계약당 1,000원

만기일최종결제
(돈육선물)	1계약당 5,000원	만기일최종결제(돈육선물)	1계약당 5,000원

일반상품(금1kg/미니금100g)	일반거래
(KRX금시장)	매매거래대금의
0.55%	온라인거래(KRX금시장)	매매거래대금의0.30%

실물인출비용 1kg/100g당 2만원

일반채권 및 소매채권	영업점/고객센터/HTS

잔존기간	1일이상 ~ 30일 이하	0.01%

30일 초과 ~ 60일 이하	0.02%

60일 초과 ~ 91일 이하	0.03%

91일초과 ~ 183일 이하	0.05%

183일 초과 ~ 366일 이하	0.10%

366일 초과 ~ 549일 이하	0.15%

549일초과 ~ 731일 이하	0.20%

731일 초과	0.30%

소액채권	-	0.60%

주식관련채권	-	0.30%

※ 옵션 상품 위탁수수료의 경우 정률 수수료는 거래금액당 부과/정액 수수료는 1계약당 부과※ 주식관련옵션(코스피200, 미니코스피200, 주식옵션)을 최종거래일에 장 종료 시까지 미결제약정 보유시(행사 배정 시) : 행사대금 X 0.5956% 적용(온라인 동일)※ 선물,옵션 국채선물 MTS수수료는 온라인 수수료 적용(단, 유로스톡스 50지수선물, Eurex연계야간선물, CME연계선물은 MTS서비스 미제공) (2) 은행개설 계좌 매매수수료(비대면 포함)

(2019년 9월 30일 기준)

주문매체 구분	HTS/ 홈페이지	MTS	ARS	고객센터/ 반대매매/ 만기 청산거래	영업점

상품

상장주식 (신주인수권 등 포함)	0.015%	0.120%	0.150%	0.400%	2억원 이하	0.4973%

2억원 초과 5억원 이하	0.4473%+10만원

5억원 초과	0.3973%+35만원

단주 (10주 미만)	0.4973%

ETF/ETN	0.015%	0.120%	0.150%	0.400%	2억원 이하	0.4978%

2억원 초과 5억원 이하	0.4478%+10만원

5억원 초과	0.3978%+35만원

ELW	-	0.2978%	0.2978%

K-OTC	0.100%	0.120%	0.150%	0.500%	0.6000%

KOSPI200선물	0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%

미니 KOSPI200선물	0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%

KRX300 선물	0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%

코스닥 150 선물	0.006%	0.006%	-	0.030%	0.0398%

개별주식선물 ETF선물	0.006%	0.006%	-	0.030%	0.0398%

CME연계선물	0.003%	-	-	0.030%	0.0398%

유로스탁스 50 지수선물	0.003%	-	-	0.030%	0.0407%

섹터지수선물(배당지수)	0.006%	0.006%	-	0.040%	0.0403%

Eurex연계 야간선물
(미니코스피 200선물)	0.006%	-	-	0.040%	0.0403%

변동성지수선물	0.010%	0.010%	-	0.040%	0.0441%

돈육선물	3000원	-	-	4000원	계약당 5천원

KOSPI200옵션	0.150%	0.150%	-	0.5956%	0.42 미만	0.5830%＋거래계약수×13원

0.42 이상 2.47 미만	0.5956%

2.47 이상	0.5830%＋거래계약수×78원

미니코스피200 옵션	0.150%	0.150%	-	0.5956%	0.48 미만	0.5830%＋거래계약수×3원

0.48 이상 2.53 미만	0.5956%

2.53 이상	0.5830%＋거래계약수×16원

코스닥150옵션	0.150%	0.150%	-	0.5956%	3.2 미만	0.5830%＋거래계약수×4원

3.2이상 24.5 미만	0.5956%

24.5이상	0.5830%＋거래계약수×31원

개별주식옵션	0.200%	-	-	0.5956%	옵션가격 4천원 미만	0.5830%＋거래계약수×5원

옵션가격 4천원 이상
16천원 미만	0.5956%

옵션가격 16천원 이상	0.5830%＋거래계약수×20원

Eurex연계 야간옵션(코스피200옵션)	0.250%	0.250%	-	1.000%	1.000%

금리상품	3,5년국채선물	3,000원	3,000원	-	4,000원	계약당 4,000원

10년국채선물

통화상품	미국달러,엔,유로선물, 위안선물	600원	600원	-	1,600원	계약당 1,600원

미국달러옵션	0.500%	-	-	1.500%	11.90 미만	1.5%＋거래계약수×15원

11.90 이상 23.80 미만	1.500%

23.80 이상	1.5%＋거래계약수×30원

Commodity상품	금선물	300원	-	-	1,000원	계약당 1,000원

장내채권	1일 이상 ~ 30일 이하	0.010%	-	0.010%	0.010%

30일 초과 ~ 60일 이하	0.020%	-	0.020%	0.020%

60일 초과 ~ 91일 이하	0.030%	-	0.030%	0.030%

91일 초과 ~ 183일 이하	0.050%	-	0.050%	0.050%

183일 초과 ~ 366일 이하	0.100%	-	0.100%	0.100%

366일 초과 ~ 549일 이하	0.150%	-	0.150%	0.150%

549일 초과 ~ 731일 이하	0.200%	-	0.200%	0.200%

731일 초과	0.300%	-	0.300%	0.300%

소액채권	0.600%	-	0.600%	0.600%

주식관련 채권	0.300%	-	0.300%	0.300%

금현물	0.300%	-	0.550%	0.550%

※ 코넥스와 ETN은 ARS서비스 미제공, KONEX, 개별주식선물, ETF선물 MTS 개발완료 후 매매시 적용 ※ 시각장애인의 유가증권시장 및 코스닥시장에 상장된 주권, ETF, ELW: 0.015%(ARS, 고객센터 거래) 적용※ 자동주문의 경우 매체별 수수료 적용 (3) 특화수수료(STAR 수수료)(비대면 포함) ○ 고객등급별 수수료(KB maSter 클럽) : 당사 고객등급에 따라 수수료율 차등 적용

(2019년 9월 30일 기준)

구분	MVP스타	로얄스타	골드스타	프리미엄스타	일반 고객

주식 등	0.01%	0.012%	0.015%

선물	지수선물	0.0015%	0.002%	0.003%

주식선물/ETF선물	0.0034%	0.004%	0.006%

CME연계지수선물	0.0015%	0.002%	0.003%

유로스탁스50 지수선물	0.0040%	0.005%	0.006%

섹터지수선물

코스닥150선물

변동성지수선물	0.008%	0.009%	0.010%

옵션	지수옵션	0.075%	0.1%	0.15%

주식옵션	0.10%	0.15%	0.20%

※ 주식 등 : 주식, ETF, ETN, ELW, 신주인수권증권, 신주인수권증서 종목을 대상으로 함 (K-OTC, 단주제외) ※ 지수선물 : 코스피200선물, 미니코스피200선물, KRX300선물/ 지수옵션 : 코스피200옵션, 미니코스피200옵션, 코스닥150옵션○ 신용융자 매매 수수료 무료(KB cRedit 클럽) : 신용융자 매매에 대해 수수료 무료 - 신용융자 매매 : 무료(유관기관 수수료 등 제비용은 고객 부담) - 신용융자 매매 이외 : 0.015% 나. 취급상품 등 상 품 가입대상 최소 가입금액 특 징 UMA 랩 국내투자형 실명개인 및 법인 1천만원 KB증권 House View 기반, 국내 주식 집중 투자 해외투자형 실명개인 및 법인 1천만원 KB증권 House View 기반, 국내 및 해외 상장 ETF 투자(글로벌,이머징) 펀드투자형 실명개인 및 법인 1천만원 KB증권 House View 기반, 펀드 분산투자 자산배분형 실명개인 및 법인 3천만원 국내외 주식/채권/대안투자를 포함하여 중위험/중수익 추구 Multi자문형 실명개인 및 법인 1억원 KB증권에서 선정한 2개이상의 자문사 포트폴리오로 국내외 주식,채권, 펀드등에 투자 글로벌고배당(월지급식) 실명개인 및 법인 3억원 Multi-Asset기반 운용을 통한 수익추구. 매월 일정금액을 현금으로 지급하는 월지급식 상품 헤지펀드형 실명개인 및 법인 1억원 KB증권이 자문하는 해외 헤지펀드 재간접 투자 사모펀드를 편입하여 위험대비 우수한 수익률 추구 적립국내형 실명개인 및 법인 30만원 KB증권 House View 기반, 국내 주식 집중 투자 적립펀드형 실명개인 및 법인 10만원 KB증권 House View 기반, 펀드 분산투자 맞춤형 실명개인 및 법인 고객협의 고객과 협의된 자산에 맞춤형 투자 채권형랩 직접투자형 실명개인 및 법인 1천만원 채권 직접투자를 통한 안정적 수익추구 맞춤형 실명개인 및 법인 10억원 고객 요구에 맞는 맞춤형 포트폴리오 구성 모델형 실명개인 및 법인 1천만원 안정적인 포트폴리오를 구성하여 상품제시 채권형 MMW 실명개인 및 법인 10억원 채권형 유가증권 혹은 금융상품에 직접투자로 수익을 높이고 환금성을 가미한 상품 공모주 하이일드랩 실명개인 및 법인 1억원 총 자산의 60%이상 국내채권 투자, 나머지 공모주 청약 운용(공모주 총 배정수량 중 10%이상 우선배정) 공모주 하이일드랩(선취형) KB able 기관 공모주랩 실명개인 및 법인 5억원 3개월 평잔 5억원이상 유지 시 평가금액의 한도 내에서 일반공모 수요예측 신청 코넥스하이일드랩(기본보수형) 실명개인 및 법인 1.02억원 사모형태의 코넥스하이일드 투자를 통한 공모수량의 10% 이상 우선배정혜택을 기반으로 안정적 공모주 배정수량 확보 코넥스하이일드랩(성과보수형) 실명개인 및 법인 1억원 고객과 합의하여 매 1년 또는 해지시 징수, 이때 수익이 발생하지 않는 경우 성과보수 징수 안함 금융상품 멀티랩 실명개인 및 법인 1천만원 고객과 협의된 금리형 자산에 맞춤형 투자 K-FI랩 실명개인 1백만원 당사 발행 ELS(K-FI) 청약 운용 수시예수금형 MMW 실명개인 및 법인 10억원 수시입출금식 상품 MMW형 CMA 실명개인 및 법인 없음 수시입출금식 상품 단기채 펀드랩 실명개인 및 법인 1천만원 단기채 포트폴리오를 펀드로 구조화하여 3개월,6개월 단위 투자 단기채 펀드랩(성과형) 실명개인 및 법인 1천만원 단기채 포트폴리오를 펀드로 구조화하여 3개월,6개월 단위 투자, 성과형 구조 펀드랩 KB able 알짜 펀드랩(적립식) 실명개인 및 법인 30만원 펀드 포트폴리오를 활용한 펀드 적립식 상품 KB able 알짜 펀드랩 실명개인 및 법인 1천만원 단품 펀드투자에서 벗어난 포트폴리오 구성으로 복잡한 시장 상황에 대응하고 다양한 펀드 투자 수단을 제공 Target More 펀드랩 실명개인 및 법인 10만원 적립식 장기투자를 통한 안정적 수익추구 KB 자산배분랩(펀드형) 실명개인 및 법인 3천만원 엄선된 상품들로 구성된 포트폴리오 분산 투자, 시장 상황에 따라 대응해 주는 사후 관리 ETF 랩 ETF 적립투자 랩 실명개인 및 법인 10만원 ETF(KODEX200)를 이용하여 인덱스 수익률 추구 및 연2회 현금배당으로 수익성 제고 Flexible ETF(적립식) 실명개인 및 법인 30만원 개별종목보다 낮은 투자위험과 저렴한 거래비용, 하락시레버리지 ETF로 반등장에서 초과수익 기대 Flexible ETF랩 실명개인 및 법인 1천만원 인덱스를 추종하는 포트폴리오 구성 후 시장하락시 레버리지 ETF를 활용한 초과수익 추구 자산배분 ETF랩 실명개인 및 법인 30만원 섹터형, 해외형, 그룹주 세가지 유형으로 ETF 포트폴리오로 구성 레버리지 ETF랩 실명개인 및 법인 30만원 레버리지 ETF으로만 운용 레인지포커스 ETF랩(적립식) 실명개인 및 법인 10만원 KOSPI 지수 상승, 하락 시 투자 ETF 편입 비중을 변동시키는 방법으로 안정적 수익 추구 레인지포커스 ETF랩(일반형) 실명개인 및 법인 1천만원 KOSPI 지수 상승, 하락 시 투자 ETF 편입 비중을 변동시키는 방법으로 안정적 수익 추구 주식랩(본사운용) 미리미리증여 랩 실명개인 1천만원 당사와 연계된 세무법인을 통해 최초 가입금액에 대한 증여세 신고 대행 서비스 제공 배당성장주 랩 실명개인 및 법인 3천만원 업종평균 대비 높은 기존 배당 수익률 상위 종목 중 향후 배당수익 증가 예상 종목에 투자 KB able 배당랩 실명개인 및 법인 3천만원 국내 주식시장에 상장되어 있는 배당 관련 종목 투자 (기본형/성과보수형) 든든한 코리아 대표주식랩(스텝다운형) 실명개인 및 법인 3천만원 House view 및 Quant 기반의 자료를 활용하여 리드 섹터 집중 투자 비상장주식랩 실명개인 및 법인 10억원 국내 비상장주식 편입 운용 스타포트폴리오랩(A) 실명개인 및 법인 1천만원 국내 주식 최대 10종목(종목당 최대 10%)에 집중 투자 스타포트폴리오랩(B) 실명개인 및 법인 1천만원 국내 주식 최대 10종목(종목당 최대 10%)에 집중 투자, 성과보수형 절세추구형 배당랩 실명개인 및 법인 1천만원 배당소득 증대세제 대상 고배당주의 요건 적합한 종목으로 유니버스를 구성하여 운용 차이나랩 실명개인 및 법인 5천만원 중국/홍콩시장 투자로 BM 대비 수익률 보다는 종목 자체의 성장성과 장기수익률에 초점(한국투자신탁운용 모델 포트폴리오) 주식랩(지점운용) My 포트폴리오 실명개인 및 법인 2천만원 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화 신 My 포트폴리오 실명개인 및 법인 1천만원 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화(기본형/성과보수형) 해외주식형신 My포트폴리오 실명개인 및 법인 1천만원 국내 및 해외 주식 랩 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점 직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화 주식랩(자문형) 기본보수형 실명개인 및 법인 3천만원 고객 자산관리 경험이 풍부한 투자운용사/투자자문사의 자산배분전략 및 종목 엄선 성과보수형 실명개인 및 법인 3천만원 가입일로부터 1년간 집중 운용, 투자자문의 압축된 포트폴리오 자문 위너스-MyGPS랩 실명개인 및 법인 5백만원 위너스자산운용의 알고리즘인 MYGPS(3.0)엔진을 활용하여 운용하는 글로벌 자산배분형 펀드랩 위너스-MyGPS랩 (적립식) 5십만원 KB able 투자자문랩-불리오글로벌ETF(두물머리) 실명개인 및 법인 1천만원 두물머리투자자문의 자문을 받아 운용하는 글로벌ETF랩 KB able 차이나 백마주 랩 실명개인 및 법인 5천만원 중국기업 주식(상해, 홍콩, 심천, 미국 등 상장) 및 단기유동성(원화,외화) KB able US 100조 stock랩 실명개인 및 법인 3천만원 로제타투자자문의 자문을 받아 운용하는 미국 주식형랩 KB 본사 맞춤형 실명개인 및 법인 상품마다 상이 고객과 협의된 자산에 맞춤형 투자(투자자문/운용사/투자상품) KB able 시그니처 리츠 랩 (이지스자산운용) 실명개인 및 법인 3천만원 이지스자산운용의 자문을 받아 운용하는 글로벌 리츠랩 KB able 차이나 그로스 랩 (IM Capital Partners) 실명개인 및 법인 5천만원 중국(상해,심천,홍콩) 및 미국에 상장된 중국 우량기업에 집중 투자 KB able 하이일드 미국채권ETF랩(EPI투자자문) 실명개인 및 법인 1천만원 국내 금리대비 상대적 고금리인 미국 하이일드, 신흥국채권 ETF 등으로 포트폴리오 구성 KB able 라이징재팬 랩 실명개인 및 법인 3천만원 KPI투자자문의 자문을 받아 운용하는 일본 주식형랩 KB able 미국뉴이코노미 랩 실명개인 및 법인 3천만원 디셈버자산운용의 자문을 받아 운용하는 미국 주식형랩 KB able 투자자문랩 - 성과보수형(플레인바닐라) 실명개인 및 법인 1천만원 플레인바닐라의 자문을 받아 운용하는 글로벌 ETF(펀드)랩, 투자가능 ETF 중에서 선택, 투자비중 결정 후 운용지시 KB able 투자자문랩 - 글로벌고배당(플레인바닐라) 실명개인 및 법인 1천만원 플레인바닐라의 자문을 받아 운용하는 글로벌 ETF(펀드)랩, 국내외 부동산 등 고배당 상품과 글로벌 채권상품 활용 자산배분 KB able 투자자문랩 - 베어헌터(플레인바닐라) 실명개인 및 법인 1천만원 플레인바닐라의 자문을 받아 운용하는 글로벌 ETF(펀드)랩, 니케이 더블인버스를 하락시마다 할매수 하는 변동성 트레이딩 KB able 투자자문랩-USD알파추구형(플레인바닐라) 실명개인 및 법인 2천만원 달러로 운용되며, 채권투자로 만기까지 운용시 달러기준으로 원본 플러스 알파를 추구 KB able 글로벌 스펙트럼 랩(플레인바닐라) 실명개인 및 법인 2천만원 주식,부동산,원자재,채권,인프라 등 글로벌 멀티자산 분산투자 KB able 베트남 그로스 랩(피데스자산운용) 실명개인 및 법인 3천만원 피데스자산운용의 자문을 받아 운용하는 베트남 주식형랩 주식랩(로보형) 쿼터백 베타 랩 실명개인 및 법인 5백만원 투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(쿼터백 투자자문 모델 포트폴리오) 쿼터백 베타 W 실명개인 및 법인 1천만원 투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(쿼터백 투자자문 모델 포트폴리오_해외형) 아이로보 알파 랩 실명개인 및 법인 1천만원 투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(밸류시스템 투자자문 모델 포트폴리오) 로보랩-KB앤더슨 실명개인 및 법인 1천만원 KB자산운용의 로보어드바이저에 의한 포트폴리오로 운용 개인종합자산관리랩 일임형 ISA(고위험) 실명개인 A형 : 5백만원 국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분 (A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용/C형(지점운용형-본사에서 최초 포트폴리오 구축 후, 영업점 FP 운용) 파생결합증권 및 펀드 위주 운용) B형 : 1천만원 C형 : 5백만원 일임형 ISA(중위험) 실명개인 A형 : 5백만원 국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분 (A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용) B형 : 1천만원 일임형 ISA(저위험) 실명개인 A형 : 5백만원 국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분 (A형 펀드 위주/B형 펀드 및 ETF 위주 운용) B형 : 1천만원 일임형 ISA(초저위험) 실명개인 제한없음 국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분 (채권관련 자산 및 현금성 자산 위주 운용) 기타랩(맞춤형) 지점운용형종합자산관리랩 실명개인 및 법인 1천만원 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤 금융투자상품 포트폴리오 운용 강화 PB랩 실명개인 및 법인 3천만원 PB의 1:1 관리를 통해 고객의 투자목적과 투자성향에 따른 맞춤형 포트폴리오 구성 상 품 가입대상 및 기간 한 도 특 징 신규 가입 여부 집합투자증권 - 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 집합투자업자가 운용 - 실적배당형 상품 - 총 5개 유형 (증권, 부동산, 특별자산, 혼합자산, MMF) 가능 비과세종합저축 - 만 65세 이상의 노인 단, 2019년까지 단계적 1세씩 상향조정 (61세→65세 이상으로 조정) 장애인, 국가유공자, 생활보호 대상자 등 - 5,000만원 이하 - 전금융기관 통합 한도 관리 - 이자 · 배당소득 비과세 - 2019년 12월 31일 까지 가입 가능 (생계형비과세를 2015.1.1 비과세종합저축으로 명칭 변경) 가능 연금저축 - 실명 개인 - 납입기간 5년 이상 - 연 1,800만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리 - 당해년도 납입액의 100% 세액공제 (연 400만원 한도) 가능 개인종합자산 관리계좌(ISA) - 1인 1계좌 - 당해연도 또는 직전 3개연도 중 근로소득/사업소득 있는자 (5년) (직전년도 금융소득종합과세 대상자 제외) - 소득있는15-29세,총급여5,000만원 이하,종합소득 3500만원이하 사업자 및 농어민 (3년) - 연간 2,000만원 (최대 1억원) - 전금융기관 통합 한도 관리 - 순소득 200만원까지 비과세, 200만원 초과분 9.9% 분리과세 - 총급여 5,000만원 이하 근로자, 종합소득 3,500만원이하 사업자 및 농어민은 400만원까지 비과세 - 서민형 가입자의 경우 직전 과세기간 기준 확인 가능 벤처기업투자신탁 저축 - 실명 개인 및 법인 (단, 소득공제 적용은 국내 거주 개인) - 제한없음 - 국내 거주 개인고객에 한하여 펀드 매수건별 3년 이상 투자시 300만원 한도로 소득공제 혜택 (소득공제 적용 투자금액 한도 3천만원 X 소득공제율 10% = 3백만원 한도) - 소득공제 신청기한은 투자일이 속하는 과세연도부터 투자 후 2년이 되는 날이 속하는 과세연도까지 거주자가 선택하는 1과세연도에 신청 가능 - 소득공제 받은 투자금액을 3년이내에 환매(매도)하는 경우 추징될 수 있음 - 소득공제 적용 투자기간은 2020년 12월 31일까지 가능 (매수결제일 기준) 가능 사과나무통장 - 실명 개인 - 월 10만원 이상 - 자녀교육비 마련을 위한 전용상품 - 상해보험 무료가입혜택, 증여세 상담 불가 해외주식투자전용집합투자증권저축 - 국내 거주 개인 - 금융기관수, 계좌수 제한 없음 - 1인당 3,000만원 - 전 금융기관 통합 한도 관리 - 개설일로부터 최대 10년 비과세 (해외주식매매/평가차익 및 환차익) - 해외주식 투자전용 펀드로 입출금 자유로움 - 2017.12.31까지 계좌개설 및 신규매수 가능 (최소의무가입기간 없음) 불가 분리과세하이일드펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 연 3,000만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 펀드 계약기간이 1년 이상 3년 이하인 경우에 한하여 분리과세 적용 (1년 이내 해지 및 3년 초과 발생소득 분리과세 미적용)- 2017년 12월 31일까지 가입 가능(매수 결제일 기준) 단, 2016년 이후 설정 펀드만 신규 매수 가능 불가 재형저축 - 연 소득 5,000만원 이하 근로자 - 종합소득금액 3,500만원 이하 사업자 ※ 서민형 재형저축인 경우 - 연 소득 2,500만원 이하 근로자, - 종합소득금액 1,600만원 이하 사업자, - 중소기업재직 고졸 근로자(15세~29세) - 분기별 300만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 7년이상 유지시 이자 ㆍ배당 소득 비과세 (단, 농특세 1.4% 부과)- 만기 7년 후 3년 이내 범위에서 연장 가능 (1회 限)- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 불가 소득공제 장기펀드 - 총 급여액이 5,000만원 이하 근로자 - 연 600만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 연간납입액의 40% 소득공제 (연간 240만원 한도) 가입일로부터 10년까지 소득공제 가능 (최대 11년 혜택) (단, 특정 년도 총 급여액이 8,000만원 초과시 해당년도 소득공제 불가)- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 불가 세금우대저축 - 실명 개인 - 일반인 : 1,000만원- 노인 (남,여60세), 장애인 : 3,000만원- 미성년자 신규가입 불가 - 전금융기관 통합 한도 관리- 채권, 펀드- 소득세 9.0%, 농특세 0.5% 적용- 2014년 12월 31일 까지 가입 가능 불가 개인연금 - 만 20세이상- 저축불입기간 10년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 배당소득 비과세- 당해년도 저축불입액의 40/100을 소득공제 (연간 72만원 한도) 불가 장기주택마련저축 - 만 18세이상의 무주택자 로서 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 공시지가 3억이하 1주택을 소유한 세대주- 7년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 7년이상 가입시 소득세,농특세 비과세- 연간납입액의 40% 소득공제( 연간 300만원 한도)- 근로소득이 있는 세대주로서 무주택자이거나 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 1주택 소유자- 비과세 : 2012년까지 가입시, 만기까지 가능- 소득공제 : 2009년말까지 가입시, 총급여 8800만원 이하자에 한해 2012년까지 연장 불가 분리과세고수익 고위험펀드 - 실명 개인(비거주자 포함) - 1억원 이하(거주자)※ 비거주자는 한도 없음 - 자산의 60%이상을 채권에 투자하는 펀드로서 10%이상을 투기등급에 의무적으로 투자- 최장 3년간 분리과세 적용(5.5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기회사채형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 거치식 5,000만원 한도 - 자산의 60%이상을 회사채에 투자하는 펀드- 3년이상 투자시 배당소득세 비과세- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기주식형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 분기별 300만원 한도 - 자산의 60%이상을 국내상장주식에 투자하는 펀드- 3년간 소득공제 및 3년간 배당소득세 비과세 (소득공제는 1년차 20%, 2년차 10%, 3년차 5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 able CMA - 실명 개인 및 법인 - - RP형 CMA : 고객자산을 RP로 자동운영하여 이자지급되는 상품 - MMF형 CMA : 고객자산을 MMF로 운용하는 상품 - MMW형 CMA : 고객의 일임하에 한국증권금융예금 등으로 운용하는 상품 - 발행어음형 CMA : 고객자산을 발행어음으로 운용하는 상품 - 우대금리 CMA ('16.12월 기준) : 회사가 정한 조건 충족 시, 최대 500만원 한도내에서 최고 연 2.5% 우대수익률을 제공하는 상품 : 처음으로 우대수익률을 적용받는 개인고객의 경우, 1년 간 연 0.5% 우대수익률 추가 제공 가능 발행어음 - 실명 개인 및 법인 - - 고객의 요청에 의하여 고객을 수취인으로 하고 당사를 지급인으로 하여 회사가 1년이내의 범위에서 발행하고 원금과 약정된 이자를 지급하는 약속어음 - 종류 : (원화) 수시식, 약정식, 적립식 / (외화) 수시식, 약정식 가능 방카슈랑스 - 실명 개인 및 법인 - - 방카슈랑스 상품은 예금자보호가 되며, 공시이율이 적용되는 금리연동형 상품 - 연금보험, 저축보험 등 고객니즈에 부합하는 다양한 상품판매 가능 able체크카드 - 실명 개인 (만 12세 이상) 및 법인 - - 체크카드 결제계좌 (CMA 또는 위탁계좌)의 잔고 내에서 물품 및 서비스이용대금 결제가 가능한 상품- 365일 주야간 은행 ATM/CD기를 통한 입출금가능- 집중할인형, 금융상품 연계형, 포인트적립형, 법인전용상품 등 고객인지도를 높일 수 있는 특화 서비스 구성 가능 ※ 현재 판매하고 있지는 않으나 당사에 설정되어 있는 상품도 포함하였습니다. 상 품 가입대상 운용기간 한 도 특 징 KB able MMT(자유입출식 특정금전신탁) 실명개인 및 법인 수시입출식 1억 이상 - 수시입출방식으로 계약체결후 신탁재산 운용 (실적배당형 수익지급)- 보수의 비용인정(수익에서 보수차감후 과세) KB able 매칭형신탁 MMDA정기예금 실명개인 및 법인 1개월 3개월 6개월 1년 변동 - 수익자별 개별운용 및 관리로 고객만족도 제고- 만기매칭운용으로 금리변동 리스크 제거- 가입시점에 투자기간 및 수익률이 확정된 은행예금에 매칭- 중도해지 제한 CP/전자단기사채 (ABCP/ABSTB) 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 중도해지 제한 채권(ABS)/기타 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 중도해지 제한 KB able자사주특정금전신탁 상장법인 6개월 이상 1억 이상 - 적절한 주가관리를 통한 유상증자, CB, BW발행등 장기자금조달 용이- 안정적 경영권 확보에 기여- 주가안정으로 주주보호 및 기업이미지 제고- 중도해지 불가: 6개월이내- 매입잉여 자금은 은행발행어음으로 운용 KB able 맞춤형신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객의 Needs 에 따른 자유 운용 KB able 외화신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 외화를 수탁받아 운용하고 만기나 중도해지시 외화로 출금 KB able 자문형HY 신탁 실명개인 및 법인 1년 3천만원 이상 - 85%내외의 채권 비중을 통해 안정적인 기본수익률 확보하며, 공모주 10% 우선배정 및 저평가 공모주 투자로 수익성 제고- 중도해지 수수료 없이 환매 가능, 최소가입금액 허들을 낮춘 상품 개인종합자산관리신탁 실명개인 5년 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 다양한 금융상품을 선택하여 포트폴리오를 구성하고 통합 관리 가능- 여러 금융상품 운용결과로 발생한 이익과 손실을 통산한 후 순이익을 기준으로 세제혜택 부여 증권의 신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 금전대신 유가증권을 수탁하여 관리, 운용하는 신탁 금전채권신탁 법인 변동 변동 - 양도가능한 금전채권을 수탁하여 추심, 관리, 처분 및 신탁수익권을 발행하는 신탁 상 품 가입대상 한 도 특 징 퇴직연금 - 법인(DB, DC)- 근로자퇴직급여보장법 제24조제2항각호에 해당하는 자(IRP) - - 근로자의 노후소득을 보장하기 위해 재직중에 회사가 재원을 퇴직연금 사업자에게 적립하고 근로자가 퇴직 시 일시금 또는 연금 형태로 지급하는 퇴직급여제도- 퇴직급여제도의 일시금을 수령한 자, DB나 DC제도의 가입자, 자영업자 등 안정적인 노후소득 확보가 필요한 자 등이 퇴직연금사업자에게 적립하고 55세 이후 연금형태로 지급받는 퇴직급여제도 상품 가입대상 한도 특징 주가연계증권(ELS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 주식워런트증권(ELW) 상장형 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 매매단위: 10증권 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 사전에 정한 시기(만기일)에 정해진 가격(행사가)으로 살 수 있거나 팔 수 있는 권리를 갖는 상품. 기타파생결합증권(DLS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 주가연계파생결합사채(ELB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 기타파생결합사채(DLB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 헤지펀드 - 제249조의2(전문투자형 사모집합투자기구의 투자자) 1. 전문투자자로서 대통령령으로 정하는 투자자 2. 1억원 이상으로서 대통령령으로 정하는 금액 이상을 투자하는 개인 또는 법인, 그 밖의 단체 (「국가재정법」 별표 2에서 정한 법률에 따른 기금과 집합투자기구를 포함한다) - 최저1억원(레버리지 200%이하) - 최저3억원(레버리지 200%초과) 1. 모집형태: 소수 자산가를 대상으로 사모형태로 발행하여 투자자 모집 2. 투자전략의 다양성 ① 파생상품 투자 및 공매도 가능 ② 다양한 리스크 또는 복잡한 구조의 상품 등 광범위한 금융상품에 투자 3. 시장흐름과 관계없이 이익을 내는 절대 수익 추구 4. 투자, 환매 제한 (월 1~3회) 5. 성과보수: 운용자에게 운용보수(1~2%) 및 성과보수 (20%내외) 지급 다. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 순자본비율 (단위 : 백만원 ) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 영업용순자본(A) 3,288,619 2,968,859 3,210,744 총위험액(B) 1,406,408 1,250,621 1,048,203 필요유지자기자본(C) 134,225 134,400 134,400 순자본비율[(A-B)/C] 1,402.28% 1,278.45% 1,609.03% 잉여자본(A-B) 1,882,211 1,718,239 2,162,540 (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원 ) 구 분 제59기 3분기 제58기 제57기 실질자산(A) 40,581,213 40,865,632 33,599,346 실질부채(B) 38,355,367 38,544,457 31,723,363 자산부채비율(A/B) 105.80% 106.02% 105.91% 라. 주요 종속법인의 현황 (1) KB Securities Hong Kong Ltd. (가) 개요 구 분 내 용 회사명 - KB Securities Hong Kong Ltd. (KB증권 홍콩현지법인) 설립일 - 1997년 6월 24일 주요사업의 내용 - 증권업(주식중개, ELW Prop, 해외펀드 소싱 등) 연혁 - '89.12 홍콩 사무소 개소- '97.06 현지법인 전환(최초 납입자본금 USD 1,000만)- '16.12 KB금융그룹 편입에 따른 법인명 변경(KB Securities Hong Kong Limited)- '17.06 홍콩법인 유상증자(USD 5,000만)- '17.08 銀/證 Co-location- '17.11 홍콩법인 유상증자(USD 3,000만, 총 납입자본금 USD 9,000만) (나) 재무정보 요약- 재무상태표 (단위 : 백만원 ) 구분 2019년 3분기 2018년말 2017년말 자산총계 156,622 113,531 105,519 부채총계 35,668 1,292 1,058 자본총계 120,954 112,239 104,461 - 손익계산서 (단위 : 백만원 ) 구분 2019년 3분기 2018년 3분기 2018년 말 영업수익 5,853 6,732 8,909 순이익 498 3,887 4,039 총포괄이익 8,714 7,991 8,425 (2) KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (가) 개요 구 분 내 용 회사명 - KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY(KB증권 베트남현지법인) 설립일 - 2008년 6월 11일 주요사업의 내용 - 증권업(증권 중개, 발행인수, 자문 업무 등) 연혁 - '08,06 법인 설립- '10.11 유상증자(VND 265,000,000,000)- '17.11 KB 증권 자회사 편입- '18.01 사명변경 (Maritime Securites Incorporation -> KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY)- '18.12 유상증자(VND 805,164,300,000)- '19.02 유상증자(VND 566,597,100,000) (나) 재무정보 요약 - 재무상태표 (단위 : 백만원 ) 구분 2019년 3분기 2018년말 2017년말 자산총계 251,180 107,988 33,010 부채총계 147,452 42,691 9,092 자본총계 103,727 65,297 23,918 - 손익계산서 (단위 : 백만원 ) 구분 2019년 3분기 2018년 3분기 2018년 말 영업수익 15,662 7,380 13,196 순이익 3,990 1,111 1,955 총포괄이익 10,033 1,367 2,801 마. 증권전문인력 보유현황 (단위 : 명) 구분 계 증권펀드투자권유자문인력 1,893 파생상품펀드투자권유자문인력 1,763 부동산펀드투자권유자문인력 1,633 증권투자권유자문인력 1,969 파생상품투자권유자문인력 1,682 전문투자상담사 2 투자상담관리인력 95 일임투자자산운용사 1,038 집합투자자산운용사 316 부동산투자자산운용사 10 금융투자분석사 58 전문인력 합계(1) 10,459 전문인력 합계(2) 2,215 주) 전문인력(금융투자협회 등록인원 기준) 합계(1)은 총 인원의 합계이며, 전문인력 합계(2)는 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류만의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총 인원입니다. 바. 위험관리에 관한 사항 (1) 위험관리 조직 및 정책 (가) 위험의 개념 - 위험이란 경영 및 영업활동에서 발생할 수 있는 모든 손실 가능성을 의미하는 것으로 증권회사는 각종 리스크를 체계적으로 통제, 관리하고 투자자원의 효율적 배분을 통하여 경영의 안정성 및 수익성을 도모하게 됩니다. (나) 위험관리 조직 - 회사의 재무건전성에 영향을 미치는 중요사항의 심의 및 의결, 자산운용방향, 위험관리 전략의 수립 및 감독을 위하여 위험관리 의사결정기구인 리스크관리위원회(이하 "위원회" 라 합니다.)가 설치되어 있습니다. - 위원회는 위원회를 대신하여 실무적인 안건 및 위원회의 위임사항에 대하여 심의할 리스크관리협의회 (이하 "협의회" 라 합니다.)를 두고 있으며, 협의회 산하에 전문적 의사결정이 필요하거나 상대적으로 리스크가 작은 투자의사결정을 수행하는 리스크관리심의회(이하 "심의회"라 합니다)를 설치·운용하고 있습니다 - 위원회 및 협의회 등이 수립한 위험관리 전략 및 정책을 이행하기 위하여 위험관리책임자와 산하에 리스크관리부서(리스크관리부, 리스크심사부, QMR부)를 두어 리스크관리 전담업무를 수행하고 있습니다. - 위험관리책임자 및 리스크관리부서는 대표이사 직속으로 독립적인 의사결정 및 보고체계를 운용하고 있습니다. (다) 위험관리조직의 운영 원칙 - 위원회는 분기 1회 이상 개최, 협의회는 월 1회 이상 개최를 원칙으로 하고 있으며, 필요시 수시로 개최하고 있습니다. - 위험관리를 수행하는 리스크관리부서(Middle Office), 영업을 담당하는 거래담당부서(Front Office) 및 후선업무부서(Back Office)인 결제담당부서는 상호 독립되어 운용되고 있으며, 별도의 의사결정 및 보고 절차를 통해 상호 견제와 균형의 역할을 수행하고 있습니다. - 결제담당부서는 영업부서의 모든 자료를 전산자료로 받을 수 있도록 하고 있으며 결제업무 관련 자료의 적합성에 대한 일차적인 책임을 지고 있습니다. - 거래담당부서는 회사 위험관리 정책에 입각하여 당해 부서의 제반 위험을 한도 내에서 감독하고 이를 적절히 통제할 일차적인 책임을 지고 있으며, 리스크관리부서의 요청 시 충분한 자료와 설명을 제공하고 있습니다. (라) 위험관리 절차 - (인식) 위험 인식을 위한 위험유형은 시장위험, 신용위험, 운영위험, 유동성위험, 기타위험 등으로 구분합니다. - (측정) ① 리스크관리부서는 협의회에서 정한 위험 유형별 측정방법에 따라 계량화가 가능한 위험에 대해서 리스크관리전산시스템 (ERMS : Enterprise Risk Management System)에 이를 구현하고 정기적으로 전사, 리스크유형 및 전략별로 위험을 측정 및 분석합니다. ② 측정에 사용되는 변수들의 결정과정과 방법론, 데이터의 출처, 기본가정, 시스템 설계요건 등 측정모델과 관련된 모든 사항은 문서화하여 보관하고 있습니다. ③ 위험측정에 대한 상세한 내용은 각 위험유형별 리스크관리규정 등에서 정하고 있습니다. - (통제) ① 리스크관리부서는 영업계획에 따른 리스크를 회사의 자본으로 감내 가능한 수준에서 관리하기 위하여 리스크한도를 위원회 및 협의회에 입안하고 있습니다. ② 거래담당부서는 위원회 및 협의회에서 부여한 리스크한도 범위내에서 운용함을 원칙으로 하며, 리스크관리부서는 일별(또는 실시간) 리스크한도관리현황을 모니터링하고 있습니다. ② 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도를 모니터링하면서 일정 수준의 리스크한도에 도달할 경우 사전적으로 경고를 보내고 한도초과시 경고신호가 거래담당부서장, 리스크관리부서장 및 본부장에게 신속하게 전달되어 이에 합당한 신속한 조치가 취해지도록 시스템을 구축하고 있습니다. ③ 한도초과 시 거래담당부서장은 그 원인 및 대책을 수립하여 정해진 절차에 따라 보고 또는 관련 협의체 등에 부의하고 그 결과에 따라 조치하고 있습니다. - (보고) ① 리스크관리부서는 회사 전체에서 발생하는 위험 및 한도 소진율 등을 일별로 모니터링하여 경영진에게 보고하고 있습니다. ② 리스크관리부서는 회사 전체의 위험관리현황을 정기적으로 위원회 및 협의회에 보고하고 있습니다. (마) 위험관리 정책 - 경영 및 영업활동을 수행하는 과정에서 당면하는 각종 위험을 인식,측정, 관리하고 내부통제제도를 개선함으로써 보다 안전한 경영환경을 조성하고, 종합적인 리스크관리를 통하여 금융사고를 방지하고 장기적 수익의 극대화 및 안전성을 확보하고자 합니다. - 회사의 리스크와 수익관계를 최적수준으로 관리하기 위해서 전사적 위험관리조직체계 확립, 리스크관리 관련 규정 재개정, 통합위험관리 절차 수립, 전사리스크관리전산시스템(ERMS) 구축, 리스크관리를 위한 전문인력 양성, 전사적 리스크관리 마인드 함양 및 리스크관리문화 조성 등의 전략을 수립하여 종합적 위험관리 및 최적 자원배분 기능을 발휘할 수 있도록 하고 있습니다. - 리스크심사부는 영업부서와 독립적으로 회사의 IB/PI 투자 관련 거래에 대한 사전심사를 수행하고 있으며, 일정 기간이 지난 기존 투자포지션에 대해선 적극적인 투자회수 방안을 마련하는 등 투자 후 사후관리에도 만전을 기하고 있습니다. - QMR(Quantitative Model Risk)부에서는 장외파생상품 정보의 공정성 확보 및 정확한 성과평가가 이루어지도록 업무를 처리하고 있습니다. (2) 시장위험관리 (가) 시장위험의 개념 - 시장위험은 주가, 이자율, 환율 등과 같은 시장요소의 가격변동으로 인해 회사에서 보유한 시장성 있는 포지션의 가치가 변동하여 발행할 수 있는 자산가치의 하락위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 거래담당부서는 시장위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 리스크관리부서에서 정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회 또는 위원회의 승인을 받은 후 거래를 실행할 수 있습니다. - 시장위험 한도는 ① 명목한도 ② 손실 한도 ③ VaR 한도 ④ 민감도 한도 ⑤ 스트레스 테스트 한도 등을 기본으로 하고 있으며, 리스크관리부서는 협의회 승인을 득하여 별도의 한도를 추가할 수 있습니다. - 내부모형에 의한 시장 VaR는 Risk Metrics Group의 RiskWatch 측정시스템을 도입하여 운용하고 있으며 장외파생상품엔진을 탑재하여 더욱 더 효율적인 시장위험을 측정, 관리하고 있습니다. - 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회 또는 위원회의 승인을 받아 그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있고, 한도의 배분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다. - 한도관리는 일별로 수행하고 있으며, 다양한 시나리오에 의한 Stress-Test를 일별로 하는 것을 원칙으로 하고, 주관부서는 조기경보시스템의 운용을 통해 실시간으로 시장요소의 변동에 따른 보유자산의 가격변동을 실시간으로 모니터링하고 있습니다.(3) 신용위험 관리 (가) 신용위험의 개념 - 신용위험이란 거래상대방의 계약불이행, 부도, 신용등급 변동으로 인하여 발생할 수 있는 자산가치 하락 위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 거래담당부서는 신용위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 주관부서에서 정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회 및 위원회의 승인을 받은 후 거래를 실행하고 있습니다. - 신용위험 한도는 ① 표준방법 신용위험액 한도 ② 국가, 기업집단, 기업 및 산업별한도(Total Exposure한도)를 기본으로 하며 리스크관리부서는 협의회 승인을 득하여 별도의 한도를 추가할 수 있습니다. - 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회 또는 위원회의 승인을 받아 그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있으며, 한도의 배분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다. - 한도관리는 일별로 수행하고 있으며, Stress-Test는 정기적으로 수행하는 것을 원칙으로 하고, 한도초과시 거래담당부서는 리스크관리규정의 절차에 따라 신속히 처리를 하고 있습니다. (4) 운영위험관리 (가) 운영위험의 개념 - 운영위험은 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력, 시스템 및 외부사건으로 인하여 발생할 수 있는 위험을 말합니다. (나) 관리 - 당사는 지속적인 내부통제 개선 추진, 사전적 예방통제 수행, 영업환경의 변화에 신속히 대응할 수 있는 내부통제 환경의 구축 등을 통한 위험관리 문화 확산추진 등으로 관리하고자 합니다. - 운영리스크관리시스템(ORMS : Operational Risk Management System)을 통해 운영위험을 인식, 평가, 모니터링 등 제반 운영위험관리업무 수행을 지원하고 있습니다 - 당사는 리스크통제자가평가(RCSA : Risk Control Self Assessment), 핵심리스크지표(KRI : Key Risk Indicator)관리, 손실데이터관리 등을 통하여 운영위험을 관리하고 있습니다. (5) 유동성위험관리 (가) 유동성위험의 개념 - 유동성위험은 자산과 부채의 만기가 불일치하거나 예상하지 못한 자금유출 등으로 자금부족 사태가 발생하여 고금리로 자금을 조달하거나 보유자산의 불리한 매각 등으로 발생하는 위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 당사는 유동성리스크 측정을 위하여 유동성비율 및 갭을 사용하고 있습니다. 유동성비율은 회사의 모든 자산과 부채를 만기별로 나눈 후 특정분석시점(1개월, 3개월 등)의 누적유동성자산을 누적유동성부채로 나눈 값으로 내외부 유동성 관리정책에 의거 100% 이상에서 관리하고 있습니다. 유동성갭은 누적유동성자산에서 누적유동성부채를 차감한 금액으로 회사는 원칙적으로 동 금액을 "0" 이상으로 관리하고 있습니다. - 회사의 자금부서는 유동성관리를 위해 조달만기 및 수단을 다양하게 관리하고 있으며, 유동성 위기상황을 대비하기 위하여 리스크관리부서와 자금부서는 유동성비상계획을 세워 유동성위기에 대응하고 있습니다. III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약연결재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제 59기 3분 기 (2019.9.30) 제 58기 (2018.12.31) 제 57기 (2017.12.31) 자 산 I. 현금및예치금 6,029,791 3,714,047 2,013,311 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 26,181,141 28,935,001 - III. 당기손익인식금융자산 - - 22,163,814 IV. 파생상품자산 746,206 393,467 440,768 V. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산 2,319,419 2,456,834 - VI. 매도가능금융자산 - - 3,976,878 VII. 만기보유금융자산 - - - VIII. 관계기업투자 73,979 54,096 15,896 IX. 상각후원가측정대출채권 5,543,516 5,572,174 5,207,878 X. 유형자산 243,288 159,998 136,801 XI. 투자부동산 1,471,159 992,779 466,754 XII. 무형자산 152,486 156,108 150,131 XIII. 당기법인세자산 5,701 5,482 2,957 XIV.이연법인세자산 - 40,689 - XV. 기타금융자산 3,064,379 2,507,517 2,604,488 XVI. 기타자산 58,418 44,802 71,164 XVII. 매각예정자산 - - - 자 산 총 계 45,889,483 45,032,994 37,250,840 부 채 I. 예수부채 4,099,442 3,783,448 3,116,361 II. 당기손익인식금융부채 17,387,217 15,335,458 12,018,965 III. 파생상품부채 872,719 1,166,506 517,896 IV. 차입부채 15,431,961 18,196,720 14,766,283 V. 당기법인세부채 5,205 836 174 VI. 순확정급여부채 42,245 44,193 39,859 VII.. 이연법인세부채 7,400 - 17,974 VIII. 충당부채 8,370 15,268 3,333 IX. 기타금융부채 3,171,364 1,785,686 2,218,598 X. 기타부채 265,713 327,820 240,801 부 채 총 계 41,291,636 40,655,935 32,940,244 자 본 I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 4,597,534 4,376,840 4,310,453 1. 자본금 1,493,102 1,493,102 1,493,102 2. 기타불입자본 1,478,717 1,478,656 1,479,029 3. 이익잉여금 1,444,592 1,252,391 1,182,368 4. 기타자본구성요소 181,123 152,691 155,954 II. 비지배지분 313 219 143 자 본 총 계 4,597,847 4,377,059 4,310,596 부 채 및 자 본 총 계 45,889,483 45,032,994 37,250,840 연결에 포함된 회사수 115 105 90 주) 제59기 3분기 및 제58기 요약연결 재무상태표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 요약연결 재무상태표는 소급재작성되지 아니하였습니다 . 나. 요약연결포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제 59기 3분 기 (2019.1.1~2019.9.30) 제 58기 3분 기 (2018.1.1~2018.9.30) 제 58기 (2018.1.1~2018.12.31) 제 57기 (2017.1.1~2017.12.31) I. 영업수익 6,478,467 4,884,551 6,680,195 5,913,322 II. 영업비용 6,184,629 4,586,156 6,430,068 5,542,331 III. 영업이익 293,838 298,395 250,127 370,991 IV. 영업외수익 53,095 24,768 34,765 58,501 V. 영업외비용 12,398 15,899 20,891 4,720 VI. 법인세비용차감전순이익 334,535 307,264 264,001 424,772 VII. 법인세비용 92,695 87,462 74,325 90,335 VIII. 계속영업이익 241,840 219,802 189,676 334,437 IX. 중단영업이익 - - - -99,095 X. 총당기순이익(손실) 241,840 219,802 189,676 235,342 1. 지배기업의 소유주 241,828 219,795 189,666 235,342 2. 비지배지분 12 7 10 - XI. 기타포괄손익 28,825 13,048 25,079 -68,831 XII. 당기총포괄손익 270,665 232,850 214,755 166,511 1. 지배기업의 소유주 270,633 232,842 214,749 166,520 2. 비지배지분 32 8 6 -9 연결에 포함된 회사수 115 96 105 90 주) 제59기 3분기, 제58기 3분기, 제58기 요 약연결 포괄손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 요약 연결 포괄손익계산서는 소급재작성되지 아니하였습니다. 다. 요약별도재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제59기 3분기 (2019.9.30) 제58기 (2018.12.31) 제57기 (2017.12.31) 자 산 I. 현금및예치금 5,643,587 3,424,330 1,816,458 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 25,736,488 28,585,482 - III. 당기손익인식금융자산 - - 21,847,128 IV. 파생상품자산 751,105 390,677 411,847 V. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 2,318,167 2,456,272 - VI. 매도가능금융자산 - - 3,747,965 VII. 종속기업투자 832,275 826,485 744,308 VIII. 관계기업투자 75,188 56,013 15,796 IX. 상각후원가측정대출채권 4,089,916 4,309,267 4,484,117 X. 유형자산 239,987 159,148 135,968 XI. 투자부동산 45,938 50,952 49,531 XII. 무형자산 137,639 139,478 133,581 XIII. 이연법인세자산 - 21,254 - XIV. 기타금융자산 3,107,972 2,557,739 2,632,605 XV. 기타자산 42,073 24,399 60,538 자 산 총 계 43,020,335 43,001,496 36,079,842 부 채 I. 예수부채 4,099,951 3,787,515 3,117,738 II. 당기손익인식금융부채 17,387,216 15,335,413 12,018,172 III. 파생상품부채 853,470 1,160,269 518,726 IV. 차입부채 12,760,436 16,243,584 13,677,917 V. 순확정급여부채 42,245 44,193 39,859 VI. 이연법인세부채 34,656 - 26,778 VII. 충당부채 8,370 15,268 3,333 VIII. 기타금융부채 2,952,745 1,681,346 2,100,385 IX. 기타부채 216,278 276,869 220,455 부 채 총 계 38,355,367 38,544,457 31,723,363 자 본 I. 자본금 1,493,102 1,493,102 1,493,102 II. 기타불입자본 1,479,110 1,479,110 1,479,110 III. 이익잉여금 1,543,810 1,338,406 1,218,890 IV. 기타자본구성요소 148,946 146,421 165,377 자 본 총 계 4,664,968 4,457,039 4,356,479 부 채 및 자 본 총 계 43,020,335 43,001,496 36,079,842 종속·관계·공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 주) 당분기 및 제58기 별도재무상태표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 별도재무상태표는 소급재작성되지 아니하였습니다. 라. 요약별도포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제59기 3분기 (2019.1.1~2019.9.30) 제58기 3분기 (2018.1.1~2018.9.30) 제58기 (2018.1.1~2018.12.31) 제57기 (2017.1.1~2017.12.31) I. 영업수익 6,334,086 4,791,128 6,561,279 5,747,479 II. 영업비용 6,027,587 4,479,198 6,276,490 5,422,322 III. 영업이익 306,499 311,930 284,789 325,157 IV. 영업외수익 51,324 36,149 55,564 86,092 V. 영업외비용 7,173 10,488 14,830 70,449 VI. 법인세비용차감전순이익 350,650 337,591 325,523 340,800 VII. 법인세비용 95,619 94,135 88,051 69,266 VIII. 당기순이익 255,031 243,456 237,472 271,534 IX. 기타포괄이익(손실) 2,898 2,141 9,502 -28,474 X. 당기총포괄이익(손실) 257,929 245,597 246,974 243,060 주) 당분기 및 제58기 별도포괄손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 별도포괄손익계산서는 소급재작성되지 아니하였습니다. ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면, 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11013#*재무제표_*.* 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 가. 연결재무상태표 제59기 3분기 2019년 9월 30일 현재 제58기 2018년 12월 31일 현재 제57기 2017년 12월 31일 현재 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제59기 3분 기 제58기 제57기 자 산 I. 현금및예치금 6,029,791,444,599 3,714,046,674,174 2,013,311,013,748 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 26,181,141,143,444 28,935,000,925,252 - III. 당기손익인식금융자산 - - 22,163,814,359,597 IV. 파생상품자산 746,205,958,148 393,466,829,086 440,768,131,646 V. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산 2,319,419,112,175 2,456,834,120,359 - VI. 매도가능금융자산 - - 3,976,878,171,437 VII. 관계기업투자 73,978,542,691 54,096,002,973 15,896,061,929 VIII. 상각후원가측정대출채권 5,543,516,261,987 5,572,173,939,570 5,207,877,580,199 IX. 유형자산 243,287,990,147 159,997,426,914 136,800,846,052 X. 투자부동산 1,471,158,785,416 992,779,453,684 466,754,360,921 XI. 무형자산 152,485,677,935 156,107,696,958 150,131,284,273 XII. 당기법인세자산 5,701,499,976 5,482,211,467 2,956,674,489 XIII.이연법인세자산 - 40,689,313,383 - XIV. 기타금융자산 3,064,378,775,982 2,507,517,054,584 2,604,487,881,912 XV. 기타자산 58,417,554,571 44,802,349,817 71,163,234,436 자 산 총 계 45,889,482,747,071 45,032,993,998,221 37,250,839,600,639 부 채 I. 예수부채 4,099,442,418,089 3,783,447,503,373 3,116,360,689,229 II. 당기손익인식금융부채 17,387,215,725,591 15,335,458,114,354 12,018,965,382,212 III. 파생상품부채 872,718,936,993 1,166,506,416,800 517,895,864,696 IV. 차입부채 15,431,961,143,890 18,196,720,062,089 14,766,282,501,965 V. 당기법인세부채 5,204,997,538 835,630,696 174,395,230 VI. 순확정급여부채 42,245,176,019 44,192,613,038 39,859,374,073 VII. 이연법인세부채 7,399,768,655 - 17,974,329,003 VIII. 충당부채 8,370,190,502 15,268,428,431 3,332,638,333 IX. 기타금융부채 3,171,364,211,228 1,785,686,136,817 2,218,598,465,734 X. 기타부채 265,712,845,549 327,819,820,801 240,800,240,206 부 채 총 계 41,291,635,414,054 40,655,934,726,399 32,940,243,880,681 자 본 I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 1. 자본금 1,493,102,120,000 1,493,102,120,000 1,493,102,120,000 2. 기타불입자본 1,478,716,745,754 1,478,656,491,971 1,479,029,070,072 3. 이익잉여금 1,444,591,831,859 1,252,390,684,356 1,182,368,118,264 4. 기타자본구성요소 181,123,378,670 152,691,230,674 155,953,623,859 II. 비지배지분 313,256,734 218,744,821 142,787,763 자 본 총 계 4,597,847,333,017 4,377,059,271,822 4,310,595,719,958 부 채 및 자 본 총 계 45,889,482,747,071 45,032,993,998,221 37,250,839,600,639 주) 제59기 3분기 및 제58기 연결 재무상태표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 연결 재무상태표는 소급재작성되지 아니하였습니다. 나. 연결손익계산서 제59기 3분기 2019년 1월 1일부터 2019년 9월 30일까지 제58기 3분기 2018년 1월 1일부터 2018년 9월 30일까지 제58기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제59기 3분기 제58기 3분기 제58기 제57기 I. 영업수익 6,478,467,017,614 4,884,550,670,624 6,680,194,560,586 5,913,322,322,798 1. 수수료수익 456,835,175,380 557,068,168,199 696,062,083,548 596,565,573,688 2. 금융상품평가및처분이익 4,886,792,883,545 3,402,607,818,039 4,657,206,288,765 4,375,364,206,541 3. 이자수익 645,412,712,606 603,290,592,342 830,274,085,302 647,937,282,788 4. 상각후원가측정금융자산평가및처분이익 2,009,512,085 2,554,202,188 751,904,272 - 5. 대출채권평가및처분이익 - - - 837,203,877 6. 외환거래이익 347,524,411,910 211,622,364,178 270,466,635,348 176,795,478,154 7. 기타의영업수익 139,892,322,088 107,407,525,678 225,433,563,351 115,822,577,750 II. 영업비용 6,184,629,513,169 4,586,155,631,585 6,430,067,895,246 5,542,331,738,904 1. 수수료비용 72,028,002,528 79,241,945,103 108,557,958,089 75,076,656,478 2. 금융상품평가및처분손실 5,072,658,040,048 3,573,450,855,252 5,053,083,227,597 4,158,276,669,755 3. 이자비용 238,539,230,936 199,474,779,480 279,344,541,734 179,752,944,527 4. 상각후원가측정금융자산평가및처분손실 12,189,490,193 3,725,025,749 11,172,253,117 - 5. 대출채권평가및처분손실 - - - 3,712,698,908 6. 외환거래손실 222,938,462,050 164,557,045,732 226,921,283,997 394,958,073,465 7. 판매관리비 550,946,429,310 536,821,081,102 727,501,622,938 698,134,749,311 8. 기타의영업비용 15,329,858,104 28,884,899,167 23,487,007,774 32,419,946,460 III. 영업이익(손실) 293,837,504,445 298,395,039,039 250,126,665,340 370,990,583,894 IV. 영업외수익 53,094,983,001 24,768,137,502 34,765,254,948 58,501,220,248 V. 영업외비용 12,398,074,809 15,899,277,828 20,891,123,461 4,719,850,040 VI. 법인세비용차감전순이익(손실) 334,534,412,637 307,263,898,713 264,000,796,827 424,771,954,102 VII. 법인세비용 92,694,524,038 87,461,555,557 74,324,797,089 90,335,079,913 VIII. 계속영업이익(손실) 241,839,888,599 219,802,343,156 189,675,999,738 334,436,874,189 IX. 중단영업이익(손실) - - - -99,094,752,676 X. 당기순이익(손실) 241,839,888,599 219,802,343,156 189,675,999,738 235,342,121,513 XI. 당기순이익(손실)의 귀속 1. 지배기업소유주지분 241,827,802,764 219,795,710,502 189,665,602,957 235,342,121,513 2. 비지배지분 12,085,835 6,632,654 10,396,781 - 주) 제59기 3분기 , 제58기 3분기, 제58기 연결 손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 연결 손익계산서는 소급재작성되지 아니하였습니다. 다. 연결포괄손익계산서 제59기 3분기 2019년 1월 1일부터 2019년 9월 30일까지 제58기 3분기 2018년 1월 1일부터 2018년 9월 30일까지 제58기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제59기 3분기 제58기 3분기 제58기 제57기 I. 당기순이익(손실) 241,839,888,599 219,802,343,156 189,675,999,738 235,342,121,513 II. 세후기타포괄손익 28,825,789,501 13,047,779,778 25,078,913,997 -68,831,382,165 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 1. 기타포괄손익-공정가치측정지분상품 평가손익 15,761,750,524 -1,022,046,731 3,901,703,062 - 2. 당기손익인식지정금융부채 신용위험변동손익 -11,533,323,931 -198,755,736 1,453,646,795 - 3. 순확정급여부채의 재측정요소 -51,028,073 -78,336,919 -2,544,440,827 -1,843,363,517 4. 유형자산재평가손익 - - - -1,270,226,523 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 1. 기타포괄손익-공정가치측정채무상품평가손익 -1,279,670,653 3,416,977,176 6,667,410,890 - 2. 매도가능금융자산평가손익 - - - -30,525,722,757 3. 관계기업 기타포괄손익 중 지분해당액 487,390,104 51,848,439 -94,000,877 -7,944,819 4. 순투자에 대한 위험회피 -7,064,987,772 -1,657,450,042 -1,747,708,453 -105,527,287 5. 해외사업환산손익 32,505,659,302 12,535,543,591 17,442,303,407 -35,078,597,262 III. 당기총포괄손익 270,665,678,100 232,850,122,934 214,754,913,735 166,510,739,348 IV. 당기총포괄손익의 귀속 1. 지배기업소유주지분 270,633,295,499 232,841,963,765 214,748,574,780 166,520,419,874 2. 비지배지분 32,382,601 8,159,169 6,338,955 -9,680,526 주) 제59기 3분기, 제58기 3분기, 제58기 연결 포괄손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며,비교표시된 제57기 연결 포괄손익계산서는 소급재작성되지 아니하였습니다. 라. 연결자본변동표 제59기 3분기 2019년 1월 1일부터 2019년 9월 30일까지 제58기 3분기 2018년 1월 1일부터 2018년 9월 30일까지 제58기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 자 본 금 기타불입자본 이익잉여금 기타자본구성요소 지배기업의 소유주 귀속 비지배지분 총계 2017.1.1 1,493,102,120,000 1,479,274,787,483 948,747,705,056 223,053,617,193 4,144,178,229,732 - 4,144,178,229,732 연결범위의변동 - -245,717,411 - - -245,717,411 152,468,289 -93,249,122 당기총포괄손익: 당기순이익 - - 235,342,121,513 - 235,342,121,513 - 235,342,121,513 매도가능금융자산평가손익 - - - -30,525,722,757 -30,525,722,757 - -30,525,722,757 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - -7,944,819 -7,944,819 - -7,944,819 순확정급여부채의 재측정요소 - - -1,984,523,306 141,159,789 -1,843,363,517 - -1,843,363,517 유형자산재평가손익 - - 262,815,001 -1,533,041,524 -1,270,226,523 - -1,270,226,523 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - -105,527,287 -105,527,287 - -105,527,287 해외사업환산손익 - - - -35,068,916,736 -35,068,916,736 -9,680,526 -35,078,597,262 2017.12.31 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,182,368,118,264 155,953,623,859 4,310,452,932,195 142,787,763 4,310,595,719,958 2018.1.1 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,182,368,118,264 155,953,623,859 4,310,452,932,195 142,787,763 4,310,595,719,958 회계정책변경의 효과 - - 19,514,080,719 -28,345,365,008 -8,831,284,289 - -8,831,284,289 수정후 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,201,882,198,983 127,608,258,851 4,301,621,647,906 142,787,763 4,301,764,435,669 배당금의 지급 - - -139,157,117,584 - -139,157,117,584 - -139,157,117,584 당기총포괄손익: 당기순이익 - - 189,665,602,957 - 189,665,602,957 10,396,781 189,675,999,738 종속기업 지분율의 변동 - -372,578,101 - - -372,578,101 69,618,103 -302,959,998 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 평가손익 - - - 10,569,113,952 10,569,113,952 - 10,569,113,952 당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험변동액 - - - 1,453,646,795 1,453,646,795 - 1,453,646,795 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - -94,000,877 -94,000,877 - -94,000,877 순확정급여부채의 재측정요소 - - - -2,544,440,827 -2,544,440,827 - -2,544,440,827 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - -1,747,708,453 -1,747,708,453 - -1,747,708,453 해외사업환산손익 - - - 17,446,361,233 17,446,361,233 -4,057,826 17,442,303,407 2018.12.31 1,493,102,120,000 1,478,656,491,971 1,252,390,684,356 152,691,230,674 4,376,840,527,001 218,744,821 4,377,059,271,822 2018.1.1 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,182,368,118,264 155,953,623,859 4,310,452,932,195 142,787,763 4,310,595,719,958 회계정책변경의 효과 - - 19,514,080,719 -28,345,365,008 -8,831,284,289 - -8,831,284,289 수정후 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,201,882,198,983 127,608,258,851 4,301,621,647,906 142,787,763 4,301,764,435,669 배당금의지급 - - -139,157,117,584 - -139,157,117,584 - -139,157,117,584 분기총포괄손익: 분기순이익 - - 219,795,710,502 - 219,795,710,502 6,632,654 219,802,343,156 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련 손익 - - - 2,394,930,445 2,394,930,445 - 2,394,930,445 당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험변동액 - - - -198,755,736 -198,755,736 - -198,755,736 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - 51,848,439 51,848,439 - 51,848,439 순확정급여부채의 재측정요소 - - - -78,336,919 -78,336,919 - -78,336,919 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - -1,657,450,042 -1,657,450,042 - -1,657,450,042 해외사업환산손익 - - - 12,534,017,076 12,534,017,076 1,526,515 12,535,543,591 2018.9.30 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,282,520,791,901 140,654,512,114 4,395,306,494,087 150,946,932 4,395,457,441,019 2019.1.1. 1,493,102,120,000 1,478,656,491,971 1,252,390,684,356 152,691,230,674 4,376,840,527,001 218,744,821 4,377,059,271,822 배당금의 지급 - - -50,000,000,000 - -50,000,000,000 - -50,000,000,000 분기총포괄손익: 연결범위의 변동 - 60,253,783 - - 60,253,783 62,129,312 122,383,095 분기순이익 - - 241,827,802,764 - 241,827,802,764 12,085,835 241,839,888,599 기타포괄손익-공정가치측정금융상품평가손익 - - - 14,482,079,871 14,482,079,871 - 14,482,079,871 당기손익인식지정금융부채 신용위험변동손익 - - - -11,533,323,931 -11,533,323,931 - -11,533,323,931 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - 487,390,104 487,390,104 - 487,390,104 유형자산재평가손익 - - 373,344,739 -373,344,739 - - - 순확정급여제도의 재측정요소 - - - -51,028,073 -51,028,073 - -51,028,073 해외사업장순투자위험회피평가손익 - - - -7,064,987,772 -7,064,987,772 - -7,064,987,772 해외사업환산손익 - - - 32,485,362,536 32,485,362,536 20,296,766 32,505,659,302 2019.9.30. 1,493,102,120,000 1,478,716,745,754 1,444,591,831,859 181,123,378,670 4,597,534,076,283 313,256,734 4,597,847,333,017 주) 제59기 3분기, 제58기 3분기, 제58기 연결 자본변동표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 연결 자본변동표는 소급재작성되지 아니하였습니다. 마. 연결현금흐름표 제59기 3분기 2019년 1월 1일부터 2019년 9월 30일까지 제58기 3분기 2018년 1월 1일부터 2018년 9월 30일까지 제58기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제59기 3분기 제58기 3분기 제58기 제57기 Ⅰ. 영업활동 현금흐름 5,063,277,930,103 -1,860,164,578,343 -3,079,233,209,134 -4,847,682,040,045 1. 영업활동에서 창출된 현금흐름 4,725,554,510,887 -2,231,989,084,837 -3,645,715,482,706 -5,500,727,756,011 가. 당기순이익(손실) 241,839,888,599 219,802,343,156 189,675,999,738 235,342,121,513 나. 손익조정사항 -616,798,407,936 -457,826,617,715 -509,584,153,910 -380,380,768,786 다. 자산부채의 증감 5,100,513,030,224 -1,993,964,810,278 -3,325,807,328,534 -5,355,689,108,738 2. 이자의 수취 631,369,048,400 582,754,355,322 823,973,860,576 820,952,416,207 3. 이자의 지급 -228,494,058,347 -197,569,069,387 -276,686,368,434 -204,410,934,791 4. 배당금 수취 30,470,685,153 26,218,177,107 90,286,906,893 58,657,234,464 5. 법인세 납부액 -95,622,255,990 -39,578,956,548 -71,092,125,463 -22,152,999,914 Ⅱ. 투자활동 현금흐름 -2,238,444,969,547 361,467,539,990 -655,506,000,442 -141,602,732,604 1. 장기성예금의 증감 -1,990,000,000,000 -221,759,955,200 -747,877,408,734 75,476,700,000 2. 매도가능금융자산의 취득 - - - -2,602,347,664,963 3. 매도가능금융자산의 처분 - - - 2,161,567,274,156 4. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 취득 -3,673,184,319,163 -2,283,599,251,351 -3,370,370,649,013 - 5. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 처분 3,859,042,601,254 2,990,150,156,711 3,994,066,108,763 - 6. 만기보유금융자산의 처분 - - - 10,008,500,000 7. 관계기업투자의 취득 -19,195,996,000 -33,345,182,260 -41,607,182,260 -30,950,000,000 8. 관계기업투자의 처분 5,972,898 1,857,817,649 3,452,566,834 24,244,388,000 9. 종속기업취득 순현금유출 - - - -37,032,945,254 10. 종속기업처분 순현금유출입 23,648,623,063 89,266,534,516 84,297,843,069 24,451,884,644 11. 유형자산의 취득 -10,738,641,931 -31,155,443,065 -39,495,608,516 -32,201,197,241 12. 유형자산의 처분 3,225,699,301 16,337,600 102,953,159 25,623,662,393 13. 무형자산의 취득 -14,524,417,812 -7,231,987,779 -11,432,553,429 -2,301,299,027 14. 무형자산의 처분 3,230,056,619 4,421,899,999 4,429,478,028 3,548,781,619 15. 투자부동산의 취득 -487,913,711,806 -145,904,400,149 -529,802,696,610 - 16. 투자부동산의 처분 68,204,564,550 - - 3,621,140,000 17. 복구충당부채의 감소 -245,400,520 -1,248,986,681 -1,268,851,733 - 18. 매각예정비유동자산의 처분 - - - 234,688,043,069 Ⅲ. 재무활동 현금흐름 -2,520,144,025,037 1,598,889,736,782 3,781,483,497,649 5,022,484,275,596 1. 차입부채의 증감 -2,538,435,306,516 1,726,753,865,065 3,909,272,937,372 5,021,694,191,596 2. 임대보증금의 증감 8,750,813,334 11,292,989,301 11,367,677,861 790,084,000 3. 배당금의 지급 -50,000,000,000 -139,157,117,584 -139,157,117,584 - 4. 리스부채의 감소 -15,259,398,241 - - - 5. 유상증자 130,215,360 - - - 6. 기타부채의 증감 74,669,651,026 - - - Ⅳ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과 1,162,152,009 -144,113,048 -124,065,127 -1,042,883,190 Ⅴ. 현금및현금성자산의 순증감(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ) 305,851,087,528 100,048,585,381 46,620,222,946 32,156,619,757 Ⅵ. 기초 현금및현금성자산 358,423,788,030 311,803,565,084 311,803,565,084 279,646,945,327 Ⅶ. 기말 현금및현금성자산 664,274,875,558 411,852,150,465 358,423,788,030 311,803,565,084 주) 제59기 3분기, 제58기 3분기, 제58기 연결 현금흐름표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 연결 현금흐름표는 소급재작성되지 아니하였습니다. 3. 연결재무제표 주석 제59기 3분기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 9월 30일까지 제58기 3분기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 9월 30일까지 케이비증권 주식회사와 그 종속기업 1. 일반사항 기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표' 에 의한 연결회사인 케이비증권 주식회사(이하 "지배기업" 혹은 "케이비증권 ")와 연결대상 종속 기업인 KBFG Securities America Inc. 외 114 개 ( 이 하 "종속기업")의 일반적인 내용은 다음과 같습니 다. 1.1 지배기업의 개요 지배기업은 1962년 6월 1일에 '국일증권주식회사'로 설립되어 1986년 6월 5일에 상호를 '현대증권주식회사'로 변경하였으며, 1975년 9월 30일에 주식을 한국거래소에 상장하였 습니 다. 연결회사의 자본금은 수차례의 증자 등을 거쳐 당분기말 현재 1,493,102백만원 입니다. 지배기업은 2016년 10월 19일 주식회사 KB금융지주(이하 "KB금융지주")와 포괄적 주식교환을 통해 KB금융지주의 완전자회사로 편입되었습니다. 이에 따라 당분기말 현재 지 배기업의 보통주 지분은 KB금융지주가 100% 보유하고 있습니다. 한편, 지배기업은 2016년 12월 30일을 합병기일로 하여 KB투자증권주식회사(이하 "KB투자증권")를 흡수합병하고 상호를 케이비증권 주식회사로 변경하였으며, 당분기말 현 재 115 개의 국내 영업점과 1개의 해외사무소를 운영하고 있습니다. 1.2 연결대상 종속기업 의 현황 당분기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업 의 현황은 다음과 같습니다. 투자회사 회사명 업종 지분율 (%) 소재지 사용재무제표일 지배기업 KBFG Securities America Inc. 투자자문,증권매매 100.00 미국 9월 KB Securities Hong Kong Ltd. 투자자문,증권매매 100.00 홍콩 9월 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY(구, MARITIME SECURITIES INCORPORATION) 투자자문,증권매매 99.70 베트남 9월 KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합(*) 기타금융업 20.00 대한민국 9월 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 수익증권 98.76 대한민국 9월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 수익증권 99.36 대한민국 9월 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 수익증권 79.32 대한민국 9월 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 수익증권 99.65 대한민국 9월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 수익증권 99.99 대한민국 9월 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 9월 현대콘티키전문사모투자신탁1호 수익증권 82.06 대한민국 9월 현대강소기업증권투자신탁1호 수익증권 91.32 대한민국 9월 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 수익증권 100.00 대한민국 9월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 수익증권 98.15 대한민국 9월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 수익증권 100.00 대한민국 9월 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 수익증권 98.77 대한민국 9월 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 수익증권 96.64 대한민국 9월 퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호 수익증권 99.50 대한민국 9월 KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호 수익증권 99.61 대한민국 9월 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 수익증권 54.84 대한민국 9월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 수익증권 99.96 케이만군도 9월 캡스톤US전문투자형사모투자신탁6호 수익증권 99.79 대한민국 9월 대덕파크원전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 98.36 대한민국 9월 엠에스세종제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블해운대제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블엔에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블하나㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블호수제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 케이비파크제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에스디더블유투㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 스타트쓰리원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 케이비유케이센터제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이케이비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 골드풍무제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타중부㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 개화산역개발제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타강릉제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 고덕베스트비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 고덕베스트씨제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블삼지㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 크레센도무주㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블권선제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 그레이트지엠제십이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타에스엠제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 케이비거창㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타트송도제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타트송도제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 비케이비제팔차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이제이에이치제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이제이에이치제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이제이에이치제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블유투제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 제이케이비제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 파라다이스영종제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타학곡㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 송도피세븐제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타장현㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 와이제이에스일산㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 동탄제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타이앤이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타에스에이치㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블알리제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타아이피㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타대림㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 퍼스트종로제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 이뉴스테이제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블당산㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타청과제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타파노라마㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타파피루스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블대장㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 케이비사우스게이트㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에스제이드림제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블남양주㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에스제이종로제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이피디씨㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타천원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블파워제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 디에스김포학운㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블케이디제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 영쓰리사우스게이트㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블파크웨이제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 큐케이비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블케이아이제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 트루프렌드원디제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 트루프렌드원디제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타에프이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타고은제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타고은제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타디에스제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 뉴스타디에스제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 에이블용인제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 9월 Mangrove Feeder Fund 수익증권 100.00 케이만군도 9월 Mangrove Feeder Fund Mangrove Master Fund 수익증권 100.00 케이만군도 9월 KB Securities Hong Kong Ltd. Global Investment Opportunity Limited 금융 및 부동산투자업 100.00 말레이시아 9월 현대 스마트인덱스알파 증권자투자신탁 1호 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 수익증권 98.64 대한민국 9월 현대 밸류플러스 증권자투자신탁 1호 등 현대밸류플러스증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 9월 현대 다이나믹스증권자투자신탁 1호 현대다이나믹스증권모투자신탁 수익증권 98.56 대한민국 9월 현대 퀀트롱숏증권자투자신탁 1호 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 9월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 현대튼튼대한민국증권모투자신탁 수익증권 66.20 대한민국 9월 현대강소기업증권투자신탁1호 현대강소기업증권모투자신탁 수익증권 80.13 대한민국 9월 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 BECKETT ACQUISITION LIMITED 부동산투자업 100.00 아일랜드 9월 에스제이종로제일차㈜ KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호 수익증권 59.66 대한민국 9월 KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호 KB와이즈스타종로타워부동산모투자신탁 수익증권 63.27 대한민국 9월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 9월 AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 9월 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg Vierte CasaLog GmbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 9월 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 9월 Sechste Casalog KG 부동산투자업 94.90 독일 9월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.18 미국 9월 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT ABLE NJ DSM, LLC 부동산투자업 100.00 미국 9월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.90 미국 9월 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 부동산투자업 100.00 미국 9월 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 Lumen International Developments 부동산투자업 100.00 룩셈부르크 9월 Lumen International Developments VREF Shaftesbury ScSp 부동산투자업 100.00 룩셈부르크 9월 (*) 자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다. 투자회사 피투자회사 업종 지분율 (%) 소재지 사용재무제표일 지배기업 KBFG Securities America Inc. 투자자문,증권매매 100.00 미국 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. 투자자문,증권매매 100.00 홍콩 12월 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY(구, MARITIME SECURITIES INCORPORATION) 투자자문,증권매매 99.67 베트남 12월 KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합(*) 기타금융업 20.00 대한민국 12월 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 수익증권 98.76 대한민국 12월 현대트러스트증권자투자신탁1호 수익증권 98.54 대한민국 12월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 수익증권 99.34 대한민국 12월 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 수익증권 79.13 대한민국 12월 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 수익증권 99.64 대한민국 12월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 수익증권 99.99 대한민국 12월 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 수익증권 81.90 대한민국 12월 현대콘티키전문사모투자신탁1호 수익증권 98.05 대한민국 12월 KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 수익증권 79.28 룩셈부르크 12월 현대강소기업증권투자신탁1호 수익증권 90.57 대한민국 12월 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 수익증권 98.15 대한민국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 수익증권 100.00 대한민국 12월 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 수익증권 98.77 대한민국 12월 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 수익증권 99.85 대한민국 12월 퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호 수익증권 99.50 대한민국 12월 KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호 수익증권 99.61 대한민국 12월 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 수익증권 54.04 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 수익증권 99.96 케이만군도 12월 엠에스세종제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디파이시리즈1㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블해운대제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 옥스포드제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 프레스톤제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블엔에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블하나㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블호수제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비파크제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스디더블유투㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 스타트쓰리원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타에스씨제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 와이아이씨원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 와이아이이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타제이제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 디에스에이엔㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비유케이센터제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블반곡제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이케이비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타베스트제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타트윈삼사㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타트윈오육㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블은계제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 제노사이드제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 지와이디㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 온파이어제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 골드풍무제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타중부㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 개화산역개발제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타강릉제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타이안제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 고덕베스트비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 고덕베스트씨제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 고덕베스트디제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블삼지㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 세운리파제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 크레센도무주㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블권선제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 그레이트지엠제십이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타에스엠제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비거창㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴송도케이비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타트송도제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타트송도제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 비케이비제팔차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이제이에이치제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블유투제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 제이케이비제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 파라다이스영종제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타학곡㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 송도피세븐제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타광교제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타장현㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블케이지타워㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 Mangrove Feeder Fund 수익증권 100.00 케이만군도 12월 Mangrove Feeder Fund Mangrove Master Fund 수익증권 100.00 케이만군도 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. Global Investment Opportunity Limited 금융 및 부동산투자업 100.00 말레이시아 12월 현대 스마트인덱스알파 증권자투자신탁 1호 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 수익증권 99.91 대한민국 12월 현대 트러스트 증권자투자신탁 1호 현대트러스트증권모투자신탁 수익증권 96.83 대한민국 12월 현대 밸류플러스 증권자투자신탁 1호 등 현대밸류플러스증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대 다이나믹스증권자투자신탁 1호 현대다이나믹스증권모투자신탁 수익증권 99.02 대한민국 12월 현대 퀀트롱숏증권자투자신탁 1호 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 현대튼튼대한민국증권모투자신탁 수익증권 80.93 대한민국 12월 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 BECKETT ACQUISITION LIMITED 부동산투자업 100.00 아일랜드 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg Vierte CasaLog GmbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 Sechste Casalog KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.18 미국 12월 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT ABLE NJ DSM, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산23호 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.90 미국 12월 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 Lumen International Developments 부동산투자업 100.00 룩셈부르크 12월 Lumen International Developments VREF Shaftesbury ScSp 부동산투자업 100.00 룩셈부르크 12월 (*) 자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다. 1.3 연결대상 종속기업 의 재무정보 요약 당분기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업 의 요약재무상태표와 당분기 및 전분기의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다. /당분기> (단위: 천원) 회사명 자산 부채 영업수익 분기순이익(손실) 총포괄이익(손실) KBFG Securities America Inc. 18,569,955 789,807 1,132,354 (125,064) 1,111,102 KB Securities Hong Kong Ltd. 156,622,246 35,668,353 5,852,848 498,230 8,714,403 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY (구, MARITIME SECURITIES INCORPORATION) 251,179,637 147,452,242 15,662,264 3,990,246 10,033,319 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 7,623,568 7,129 1,702 (22,724) (22,724) 현대트러스트증권자투자신탁1호(*) - - 862 (8,238) (8,238) 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 16,951,022 1,795 4,636 (126,931) (126,931) 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 2,329,268 33,324 5,442 (9,836) (9,836) 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 14,193,814 12,807 4,635 (66,834) (66,834) 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 4,421,442 10,656 3,725 (53,198) (53,198) 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 7,012,347 16,878 - (69,331) (69,331) 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호(*) - - 2,062,630 1,756,127 1,756,127 현대콘티키전문사모투자신탁1호 558,900 33 355,694 3,715 3,715 KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY(*) - - 5,213,589 (2,696,607) (245,376) 현대강소기업증권투자신탁1호 15,854,415 22,041 727,551 (422,853) (422,853) 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 17,123,732 893,656 3,011 155,085 155,085 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 16,161,062 598,748 1,504,786 (26,149) (417,589) 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 132,181,829 9,910,778 9,660,237 1,093,019 (2,355,381) DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 7,768,563 4,496 340,138 316,416 316,416 대덕파크원전문투자형사모투자신탁1호 6,618,632 106,274 316,301 322,262 322,262 LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 68,793,103 1,671,979 5,178,430 2,392,794 2,305,374 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 3,825,591 3,530,438 370,887 14,757,529 15,055,608 엠에스세종제사차㈜ 7,016,124 10,394,955 511,651 (19,385) (19,385) 에이블디파이시리즈1㈜(*) - - 346,244 (147,519) (147,519) 에이블해운대제일차㈜ 29,969,545 30,267,271 3,526,381 (255,361) (255,361) 옥스포드제삼차㈜(*) - - 789,041 (2,782) (2,782) 에이블소사제일차㈜(*) - - 1,869,486 (154,164) (154,164) 에이블소사제이차㈜(*) - - 1,326,321 (61,868) (61,868) 프레스톤제일차㈜(*) - - 4,925,334 31,151 31,151 에이블엔에스㈜ 28,501,177 32,702,454 722,334 139,210 139,210 에이블하나㈜ 15,268,484 15,306,694 772,576 (142,142) (142,142) 에이블호수제일차㈜ 3,027,451 3,035,387 116,612 1,992 1,992 케이비파크제일차㈜ 19,929,513 19,511,145 778,252 (273,514) (273,514) 에이블소사제삼차㈜(*) - - - - - 에스디더블유투㈜ 11,212,599 11,137,642 417,428 (267,885) (267,885) 스타트쓰리원㈜ 50,849,135 50,330,667 3,070,275 1,184,289 1,184,289 뉴스타에스씨제일차㈜(*) - - 433,673 4,098 4,098 와이아이씨원㈜(*) - - - - - 와이아이이㈜(*) - - - - - 뉴스타제이제일차㈜(*) - - - - - 디에스에이엔㈜(*) - - 228,760 4,763 4,763 케이비유케이센터제일차㈜ 11,040,013 10,610,350 753,757 298,885 298,885 에이블반곡제일차㈜(*) - - - - - 에이케이비제일차㈜ 26,601,070 25,031,644 735,148 310,825 310,825 뉴스타베스트제일차㈜(*) - - 428,945 (40,094) (40,094) 뉴스타트윈삼사㈜(*) - - 67,753 (4,860) (4,860) 뉴스타트윈오육㈜(*) - - 64,933 (4,855) (4,855) 에이블은계제일차㈜(*) - - 753,872 (15,138) (15,138) 제노사이드제일차㈜(*) - - - - - 지와이디㈜(*) - - 150,255 (48) (48) 온파이어제일차㈜(*) - - 157,808 1,144 1,144 골드풍무제일차㈜ 20,262,971 20,314,871 1,196,804 3,149 3,149 뉴스타중부㈜ 9,367,866 9,317,552 383,840 (16,300) (16,300) 개화산역개발제일차㈜ 10,244,324 10,258,835 442,731 - - 뉴스타강릉제일차㈜ 53,245,635 52,906,005 2,200,927 252,109 252,109 뉴스타이안제일차㈜(*) - - - - - Mangrove Feeder Fund 62,333,421 103,863 1,362,971 326,406 4,623,939 Mangrove Master Fund 62,690,272 418,723 3,902,740 1,013,655 5,314,633 Global Investment Opportunity Limited 263,786 - 13 (9,634) 9,001 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 9,551,527 - 2,449,218 468,050 468,050 현대트러스트증권모투자신탁(*) - - 156,792 124,827 124,827 현대밸류플러스증권모투자신탁 13,648,988 312,055 2,948,503 (276,749) (276,749) 현대다이나믹스증권모투자신탁 4,850,587 6 907,642 303,623 303,623 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 7,197,752 376,905 1,323,231 (13,488) (13,488) 현대튼튼대한민국증권모투자신탁 19,934,817 1,023,229 4,416,145 (1,842,552) (1,842,552) BECKETT ACQUISITION LIMITED 146,922,278 134,711,817 4,452,304 (1,251,383) (891,505) AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 691,592 550,612 405,138 16,822,740 16,826,055 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 14,087,945 290,173 519,158 30,568,765 30,711,650 Vierte CasaLog GmbH Co. KG 1,152,465 1,603,319 482,486 9,600,750 9,584,558 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 1,546,888 1,855,101 612,249 13,004,299 12,986,672 Sechste Casalog KG 1,086,238 1,574,524 458,899 8,564,828 8,554,783 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 18,308,282 35,193 1,226,474 1,163,333 2,425,106 ABLE NJ DSM, LLC 43,555,016 32,470,941 2,564,168 16,875 824,232 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 144,765,402 91,006 9,198,456 9,161,695 19,175,727 HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 368,605,147 273,226,411 24,738,492 369,051 7,302,443 에이블삼지㈜ 15,674,472 15,798,963 3,458,780 47,201 47,201 퍼시픽US블랙록전문투자형사모부동산투자신탁제15호 15,229,934 853 3,509,767 255,555 255,555 KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁제21-1호 27,708,608 128,689 2,770,082 750,403 750,403 고덕베스트비제일차㈜ 20,273,348 20,313,868 910,636 (29,605) (29,605) 고덕베스트씨제일차㈜ 571,663 571,662 83,250 - - 고덕베스트디제일차㈜(*) - - 391,706 8,104 8,104 KB디지털 혁신성장 신기술사업투자조합 4,627,908 - 6,063 (290,547) (290,547) 세운리파제일차㈜(*) - - 2,770,208 77,111 77,111 크레센도무주㈜ 14,036,417 13,947,321 607,308 (67,882) (67,882) 에이블권선제일차㈜ 6,894,926 6,926,671 317,831 (22,109) (22,109) 그레이트지엠제십이차㈜ 17,753,911 17,534,215 787,796 - - 뉴스타에스엠제일차㈜ 9,515,179 9,452,096 459,035 34,728 34,728 케이비거창㈜ 30,175,259 30,264,167 811,233 88,370 88,370 뉴송도케이비제일차㈜(*) - - - - - 뉴스타트송도제일차㈜ 22,068,384 21,937,281 788,564 105,154 105,154 뉴스타트송도제이차㈜ 5,146,522 5,084,389 246,183 10,913 10,913 비케이비제팔차㈜ 6,058,057 6,141,231 219,731 (42,909) (42,909) 에이제이에이치제일차㈜ 31,431,997 31,496,426 295,830 (65,110) (65,110) 에이제이에이치제이차㈜ 16,315,335 16,358,591 578,840 (28,172) (28,172) 에이제이에이치제삼차㈜ 5,043,800 5,048,329 148,050 34,742 34,742 에이제이에이치제사차㈜(*) - - 446,161 32,324 32,324 에이블유투제일차㈜ 10,176,264 10,236,411 507,011 (52,089) (52,089) 제이케이비제이차㈜ 34,776,401 35,071,183 749,151 (172,250) (172,250) 파라다이스영종제이차㈜ 20,245,973 20,289,635 682,412 (52,209) (52,209) 뉴스타학곡㈜ 6,592,992 6,565,127 260,049 38,975 38,975 송도피세븐제일차㈜ 40,348,012 40,472,189 1,217,163 (135,789) (135,789) 뉴스타광교제이차㈜(*) - - 443,836 (160,604) (160,604) 뉴스타장현㈜ 7,891,024 7,919,176 403,731 (28,153) (28,153) 에이블케이지타워㈜(*) - - 205,625 126 126 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁 38호 176,786,906 4,662,714 20,050,805 10,967,184 9,812,544 Lumen International Developments 177,767,829 161,448,452 7,615,036 (583,118) 362,023 VREF Shaftesbury ScSp 455,221,934 287,837,347 10,881,548 4,372,755 10,887,335 캡스톤US전문투자형사모투자신탁6호 53,436,417 2,536,876 10,107,028 2,778,532 2,778,532 현대강소기업증권모투자신탁 17,411,658 459,294 4,599,874 (1,720,135) (1,720,135) 와이제이에스일산㈜ 18,770,277 18,976,255 928,380 (205,979) (205,979) 동탄제일차㈜ 4,935,899 5,047,858 338,331 (111,959) (111,959) 뉴스타이앤이㈜ 20,223,034 20,233,761 435,216 (10,728) (10,728) 뉴스타에스에이치㈜ 30,363,347 30,379,438 755,717 (16,092) (16,092) 에이블알리제일차㈜ 30,434,625 30,450,716 960,494 (16,092) (16,092) 뉴스타아이피㈜ 51,978,286 52,213,606 2,644,386 (235,320) (235,320) 뉴스타대림㈜ 1,716,712 1,660,228 293,081 56,484 56,484 퍼스트종로제일차㈜ 51,308,517 51,518,919 795,436 (210,402) (210,402) 이뉴스테이제일차㈜ 25,710,167 25,500,000 824,247 210,167 210,167 에이블당산㈜ 25,184,023 25,279,343 555,828 (95,322) (95,322) 뉴스타청과제일차㈜ 10,614,462 10,631,467 386,529 (17,005) (17,005) 뉴스타양옥제일차㈜(*) - - 197,265 (18,930) (18,930) 뉴스타양옥제이차㈜(*) - - 172,607 (15,828) (15,828) 뉴스타파노라마㈜ 49,368,862 49,212,830 4,718,013 156,032 156,032 뉴스타파피루스㈜ 24,212,200 24,762,488 396,963 (550,288) (550,288) 에이블대장㈜ 57,555,862 58,010,679 842,816 (454,818) (454,818) 케이비사우스게이트㈜ 10,812,909 10,970,610 285,737 (157,702) (157,702) 에스제이드림제일차㈜ 23,401,033 23,434,564 476,444 (33,531) (33,531) 에이블남양주㈜ 39,824,620 39,845,821 467,460 (21,207) (21,207) 에스제이종로제일차㈜ 66,682,535 67,700,000 - (1,017,466) (1,017,466) KB와이즈스타부동산자투자신탁제2호 111,976,619 184 - (184) (184) 에이피디씨㈜ 69,361,177 72,940,000 250,000 (3,578,823) (3,578,823) 한강국내전문투자형사모부동산투자신탁13호(*) - - - - - 뉴스타천원㈜ 3,974,145 3,981,136 61,597 (6,992) (6,992) 뉴스타태평㈜(*) - - 23,288 (99,455) (99,455) 에이블파워제일차㈜ 10,240,729 10,144,202 295,015 96,526 96,526 디에스김포학운㈜ 17,398,891 17,424,601 1,967,635 (25,711) (25,711) 에이블케이디제이차㈜ 81,461,566 81,358,542 1,845,028 103,023 103,023 KB와이즈스타종로타워부동산모투자신탁 509,515,106 336,427,645 69,493 (3,889,158) (3,889,158) 영쓰리사우스게이트㈜ 13,937,891 13,961,804 149,825 (23,913) (23,913) 에이블파크웨이제이차㈜ 20,134,056 20,187,155 616,423 (53,101) (53,101) 큐케이비제일차㈜ 30,078,580 30,128,222 390,822 (49,644) (49,644) 에이블케이아이제이차㈜ 30,168,810 30,225,828 132,438 (57,019) (57,019) 트루프렌드원디제이차㈜ 83,642,734 84,022,894 271,915 (380,160) (380,160) 트루프렌드원디제삼차㈜ 28,243,816 28,370,536 133,227 (126,720) (126,720) 뉴스타에프이㈜ 30,114,283 29,862,536 362,906 251,746 251,746 뉴스타고은제일차㈜ 30,406,198 30,413,595 186,795 (7,398) (7,398) 뉴스타고은제이차㈜ 65,469,281 65,829,390 188,055 (360,110) (360,110) 뉴스타디에스제일차㈜ 15,274,972 15,285,126 2,260 (10,155) (10,155) 뉴스타디에스제이차㈜ 37,490,777 37,510,519 6,589 (19,743) (19,743) 에이블용인제일차㈜ 3,279,289 3,281,005 11,490 (1,716) (1,716) (*) 당분기말 현재 연결대상에서 제외되었습니다. /전분기> (단위: 천원) 회사명 자산 부채 영업수익 분기순이익(손실) 총포괄이익(손실) KBFG Securities America Inc. 16,827,176 158,130 1,342,365 794,719 1,397,412 KB Securities Hong Kong Ltd. 113,531,400 1,291,910 6,732,395 3,886,782 7,991,423 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY 107,987,826 42,690,865 7,379,921 1,110,997 1,366,695 주은파워중기7호(*) - - 86,432 85,985 85,985 G1신한특별단기공사채H-3호(*) - - 391 385 385 한아름골드중기3호(*) - - 158,239 158,238 158,238 현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호(*) - - - (33) (33) 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 7,850,172 210,474 1,713 (26,982) (26,982) 현대트러스트증권자투자신탁1호 13,641,113 7,165 1,499 (21,118) (21,118) 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 17,098,155 2,359 2,088,590 (395,798) (395,798) 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 2,346,782 31,593 3,580 (15,767) (15,767) 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 14,271,265 13,680 2,414 (83,339) (83,339) 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 5,796,856 13,079 3,096 (60,332) (60,332) 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 7,084,224 17,573 - (74,288) (74,288) 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 6,709,052 5,097 2,523,180 (1,371,902) (1,371,902) 현대콘티키전문사모투자신탁1호 5,118,848 45,889 2,311,566 623,238 623,238 KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 65,864,240 3,688,173 4,052,570 (770,451) 1,638,458 현대강소기업증권투자신탁1호 16,934,318 1,220,399 5,828,546 252,297 252,297 현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호(*) - - 5,827,618 4,687,614 4,687,614 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 16,704,660 59,669 2,284 1,289,255 1,289,255 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 16,340,392 11,992 2,178,412 214,357 214,357 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 132,201,160 6,218,326 9,106,188 1,318,608 1,318,608 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 8,005,362 4,592 348,760 324,505 324,505 대덕파크원전문투자형사모투자신탁1호(*) - - 253,131 161,469 161,469 삼성SRA전문투자형사모부동산자투자신탁제35호(*) - - 9,698 (6,908,140) (6,908,140) LB아일랜드전문투자형사모부동산투자신탁제8호 69,405,750 47,877 4,873,318 380,487 380,487 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 15,644,973 1,417,113 555,087 763,811 949,598 엠에스세종제사차㈜ 7,198,944 10,558,390 719,071 884 884 에이블디파이시리즈1㈜ 20,628,845 20,265,348 952,793 (457,558) (457,558) 에이블이앤디2호㈜(*) - - - - - 알원제일차㈜(*) - - 608,184 1,041 1,041 에이블해운대제일차㈜ 92,482,170 92,524,534 4,946,830 6,368 6,368 옥스포드제삼차㈜ 51,079,678 51,148,231 2,468,883 (7,992) (7,992) 에이블소사제일차㈜ 76,161,981 76,133,287 2,760,513 53,974 53,974 에이블소사제이차㈜ 76,146,052 76,122,843 2,760,515 22,840 22,840 프레스톤제일차㈜ 222,128,283 222,509,112 8,254,264 (92,816) (92,816) 에이블엔에스㈜ 29,233,503 33,557,246 1,127,529 266,683 266,683 에이블하나㈜ 15,306,762 15,202,830 887,782 7,580 7,580 에스엠세종제일차㈜(*) - - 766,131 39,990 39,990 스마트동탄제이차㈜(*) - - 574,159 40,865 40,865 아이비유피씨제이차㈜(*) - - - - - 에이블용죽제일차㈜(*) - - 142,159 29,438 29,438 에이블호수제일차㈜ 5,431,734 5,441,661 372,954 (67,131) (67,131) 케이비파크제일차㈜ 14,444,441 13,752,560 446,807 (41,478) (41,478) 에이블소사제삼차㈜ 17,315,693 17,275,926 957,368 1,894 1,894 에이블디씨엠그린㈜(*) - - - - - 뉴엔씨제구차㈜(*) - - 265,285 14,343 14,343 에스디더블유투㈜ 13,393,107 13,050,266 255,336 (30,906) (30,906) 스타트쓰리원㈜ 47,795,081 48,460,902 87,318 (1,431,170) (1,431,170) 뉴스타파마㈜(*) - - 487,158 124,037 124,037 뉴스타에스씨제일차㈜ 15,076,261 15,120,026 917,191 (4,143) (4,143) 와이아이씨원㈜ 10,168,706 10,154,659 448,813 (9,579) (9,579) 와이아이이㈜ 1,060,833 1,052,457 109,167 (43,837) (43,837) 뉴스타제이제일차㈜ 10,096,782 10,113,871 373,992 (27) (27) 디에스에이엔㈜ 20,156,177 20,166,260 780,280 (165) (165) 케이비유케이센터제일차㈜ 10,640,778 10,510,000 624,618 (612,499) (612,499) 에이블걸포㈜(*) - - - - - 에이블반곡제일차㈜ 5,003,676 5,018,921 301,792 (12,867) (12,867) 에이케이비제일차㈜ 26,292,470 25,033,869 1,076,004 433,510 433,510 에이블원주중앙㈜(*) - - 1,220,589 (49,400) (49,400) 뉴스타베스트제일차㈜ 25,137,072 25,171,825 743,859 39,211 39,211 에이블에이치에스제이차㈜(*) - - - - - 비케이비제오차㈜(*) - - - - - 뉴스타트윈삼사㈜ 4,447,199 4,468,739 202,352 3,610 3,610 뉴스타트윈오육㈜ 4,245,339 4,265,646 192,377 2,533 2,533 에이블송도제삼차㈜(*) - - - - - 에이블은계제일차㈜ 19,261,289 19,283,499 1,061,237 (29,006) (29,006) 제노사이드제일차㈜ 30,291,680 30,337,610 718,483 (45,733) (45,733) 지와이디㈜ 9,173,189 9,177,924 309,227 (5,178) (5,178) 온파이어제일차㈜ 10,133,086 10,153,432 267,767 (67,500) (67,500) 골드풍무제일차㈜ 20,364,365 20,419,414 1,467,213 155,845 155,845 뉴스타중부㈜ 9,601,763 9,618,042 614,288 55,733 55,733 개화산역개발제일차㈜ 10,286,996 10,301,508 272,027 28,166 28,166 뉴스타강릉제일차㈜ 52,519,089 52,431,568 364,946 26,668 26,668 에이블창원중앙제일차㈜(*) - - 454,923 80,288 80,288 Mangrove Feeder Fund 57,703,024 97,406 - (3,666,218) (1,366,820) Mangrove Master Fund 58,519,170 860,853 500,892 (3,055,284) (754,767) Able Quant Asia Pacific Feeder Fund Limited(*) - - - - 5,459,891 Able Quant Asia Pacific Master Fund Limited(*) - - - - 5,489,820 Global Investment Opportunity Limited 254,786 - 691 (231,275) (335,812) 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 9,307,173 201,344 1,132,419 (761,003) (761,003) 현대트러스트증권모투자신탁 14,445,159 79 676,052 280,347 280,347 현대밸류플러스증권모투자신탁 14,415,737 699,975 2,041,166 (917,632) (917,632) 현대다이나믹스증권모투자신탁 5,959,227 12 559,062 (197,910) (197,910) 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 6,908,275 2,063 4,180,035 36,909 36,909 현대튼튼대한민국증권모투자신탁 16,599,016 297,074 832,119 (1,595,799) (1,595,799)