케이비증권 분기보고서 (2018.03)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 산업의 현황

(1) 산업의 특성- 당사가 영위하는 금융투자업은 유가증권의 발행, 매매와 관련한 제반 업무 수행, 다양한 금융상품 개발 등을 통하여 기업투자자금의 장기 조달 원천 제공 및 국민경제측면에서 자금의 효율적 배분과 투자수단 제공 기능을 수행하는 고부가가치 금융산업입니다.- 또한 금융투자업은 경기에 비해 선행하고, 일정주기를 가지고 움직이는 특징이 있으며, 국가의 경제상황 및 국제금융동향 뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제외적 요인에도 민감하게 반응하는 변동성이 높은 산업입니다.

(2) 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2018년 1분기	2017년말	2016년말	2015년말	2014년말

주가지수	KOSPI	2,445.8	2,467.4	2,026.4	1,961.3	1,915.6

KOSDAQ	871.1	798.4	631.4	662.4	543.0

시가총액	금 액	1908.6	1,888.6	1,510.0	1,441.7	1,331.8

증가율	1.06%	25.07%	4.73%	8.25%	2.03%

거래대금	금 액	843.0	2,190.5	1,947.6	2,177.3	1,446.8

증가율	-	12.47%	-10.54%	50.49%	0.7%

주1) 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.주2) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치입니다.(3) 경기변동의 특성 및 계절성 - 일반적으로 주식시장은 경기변동에 6개월 정도 선행하며, 주가의 계절효과가 존재하나 명확히 실증된 바는 없습니다.

나. 국내외 시장여건 (1) 시장여건 - 2018년도 초 셀트리온을 필두로 한 제약·바이오 관련 업종의 랠리로 2017년도에 이어 강한 상승장이 지속될 것으로 예상되었으나, 2월 들어 금리인상 에 대한 우려에 따라 시장의 변동성이 커졌습니다. 이에 더해 미국과 중국의 무역전쟁 이슈가 생기며 변동성이 더욱 커졌습니다. 다만, 미국과 중국의 무역전쟁 이슈는 대화를 통해 해결하려는 양상을 보이고, 3월들어 시장금리가 진정되며 시장은 다시 안정을 찾아가고 있습니다.

증권사들은 극심한 위탁수수료 경쟁과 다수의 초대형 증권사의 탄생 및 외부 업권과의 상품 경쟁까지 더해져 국내외 전 금융회사와 무한경쟁을 하고 있습니다. 전통적으로 증권업 실적의 변수였던 코스피지수 및 거래대금의 중요성이 다소 줄어들어 고객의 다양한 니즈를 충족할 수 있는 상품·서비스 등 다양한 수익원 발굴과 초대형 IB 등 자본을 활용한 자금 조달 및 기업금융 등 전통적 영역 외의 사업영역이 더욱 중요해 질 것으로 예상됩니다.

(2) 종속회사의 시장여건

회사의 명칭	내용

KBFG Securities America Inc.(KB증권 뉴욕현지법인)	- 세계경제의 수도라 불리우는 뉴욕시는 미국에서도 경제의 중심지이며, NYSE, NASDAQ, CME Group 등 주요 거래소가 위치하고 있어 수많은 금융기관이 주된 영업소를 설치하고 운영중이며 발달된 연기금과 집합투자 문화에 힘입어 대형화된 운용회사들과 함께 여러가지 전략을 구사하는 헤지펀드가 활발하게 시장에 참여하고 있어 이들 기관들이 한국시장에도 많이 참여하고 있습니다.- 뉴욕현지법인은 미주지역 투자자를 대상으로 주식중개 및 한국기업에 대한 리서치 등의 서비스를 제공하고 있으며, IB 등 다양한 영역으로 사업을 발전시켜 나갈 예정입니다.

KB Securities Hong Kong Ltd.(KB증권 홍콩현지법인)	- 홍콩은 선진적 법률제도, 우수한 사회 인프라, 영어의 공용언어화 등 국제금융센터로서의 탁월한 입지조건으로 인해 세계각국의 금융기관이 진출하여 있으며, 특히 급속하게 성장하고 있는 중국과 주변 동남아 지역을 포함한 아시아지역 진출의 지정학적인 교두보로서 향후 양호한 성장세를 나타낼 것으로 전망됩니다.- 홍콩현지법인을 해외 진출의 거점으로 전략적 육성 및 아시아 지역 허브로 구축하고 자체 수익모델 확보를 위한 기초 영업자본 확충을 위하여 2017년에 USD 80,000,000의 증자를 진행하였습니다.- 홍콩현지법인은 현지의 장점을 활용하여 국내를 포함한 아시아권 투자자들에게 경쟁력 있는 해외 투자상품을 제공하며, Global IB Deal에 대한 발굴, 투자 및 해외채권운용 등의 활동을 진행 중입니다.

KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY(KB증권 베트남자회사)	- 베트남은 견조한 GDP 성장세, 안정적인 물가 및 FDI의 지속적인 유입 등 양호한 경제구조를 기반으로 꾸준한 성장을 지속하는 신흥 시장입니다.- 베트남자회사는 Brokerage, Proprietary trading, Underwriting 및 Investment banking advisory 등의 업무를 수행하는 종합증권사로써, 현지의 우수상품을 발굴하여 한국으로 소개하며, 현지 IB Deal 등과 관련하여 한국 본사와 협업 업무를 수행하고 있습니다.

※ Maritime Securities Incorporation은 2018.01.17자로 사명을 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY로 변경하였습니다.※ 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 주요 종속회사에 대해서는 작성하지 않았습니다. (3) 시장점유율 추이

[주식 수탁수수료 시장점유율 현황] (단위 : 백만원, %)

구 분	'17.1.1~'17.12.31	'16.1.1~'16.12.31	'15.1.1~'15.12.31	'14.1.1~'14.12.31

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

당사(구 현대증권)	279,685	8.41	228,863	7.39	292,411	7.46	188,878	6.67

삼성증권	283,947	8.53	251,241	8.11	307,165	7.84	232,713	8.22

NH투자증권	274,929	8.26	275,885	8.90	342,385	8.73	201,632	7.12

미래에셋대우증권(구 대우증권)	337,090	10.13	334,384	10.79	328,081	8.37	209,920	7.41

한국투자증권	196,133	5.90	184,968	5.97	235,737	6.01	187,716	6.63

주1) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초로 작성하였고, 지분증권 위탁매매 수수료를 기준으로 작성하였습니다.주2) 당사와 미래에셋대우증권은 합병 전의 법인인 구 현대증권과 구 대우증권의 데이터를 기준으로 작성하였습니다.

(4) 관련법령 및 감독규정

금융투자업 전반	상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률,금융투자업규정, 증권의 발행 및 공시등에 관한 규정

과 세	소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법

국 제 화	외국환거래법, 외국인투자촉진법

기 타	주식회사의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률,근로자퇴직급여 보장법

다. 시장경쟁요소 (1) 경쟁요인 - 금융위원회의 인가업무 단위에 따라 금융투자사업자간 경쟁 - 정부의 초대형 IB 육성을 위한 규제완화 지속 - 차별화된 금융상품 개발 및 서비스 제공여부, 예측정보의 적시성, 신속한 업무 처리 등 고객만족도 측면에서의 경쟁요소가 존재

(2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점 - 전통적인 Brokerage의 경쟁력을 유지하고 있으며, 수탁수수료 수익 기준 업계 상위 수준 - 초대형 IB회사로써의 IB 사업의 약진 - 증 권-은행간 협업을 통한 지속적인 시너지 효과 강화 - 해외 진출 확대를 통한 글로벌 금융투자회사로서의 위상 강화 (3) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단 - 2018년도에도 2017년에 이어 대형사 중심의 시장 선도와 수익성 차별화가 이어지고 자본력을 바탕으로 한 초대형 IB 의 시장 지배력이 본격적으로 나타나기 시작할 것으로 예상됩니다. 당사는 초대형 IB회사로써, 부동산 금융과 국내외 M, 인수금융, 기업신용공여 등 당사의 자본과 투자 노하우를 활용한 고수익 IB 사업을 더욱 강화해 나갈 방침입니다. - S 뛰어난 자금 운용과 리스크관리를 통해서 지속적인 수익을 창출하고 있으며, 법인 고객들을 대상으로 차별화된 서비스를 제공하고 있습니다. 또한, 자회사인 뉴욕현지법인과 홍콩현지법인 뿐만 아니라 해외 증권사 인수를 통하여 글로벌 금융투자회사로 나아가고 있습니다. - 전통적인 수익원인 Brokerage의 영향력이 약해지기는 하였으나 당사는 여전히 강한 경쟁력을 유지하고 있고, 전 국 약 120여개의 점포 인프라를 바탕으로 고객들의 접근성을 높임과 동시에 고객 니즈를 충족시키는 금융상품과 차별화된 서비스를 제공하고 있습니다 . WM 사업기반을 더욱 확대하기 위하여 은행과의 Co-Location에 의한 복합점포를 지속적으로 구축할 예정입니다. 복합점포를 통해 1회의 내점만으로 다양한 금융상품을 제공받을 수 있는 환경을 고객에게 제공하여 고객 기반을 더욱 확대할 방침입니다 . 또한 시장 상황에 적합한 금융투자상품을 선제적으로 고객들에게 제공하여 자산증식파트너로서 역할에 더욱 박차를 가할 것입니다. 라. 회사의 현황 (1) 영업상황의 개요[연결실체 영업실적]

구 분	주 요 내 용

영업실적및 주요 재무현황	□ FY2018 (2018.1.1~2018.03.31) 기간동안 회 사의 영업수익은 1조 8,790억원 을 실현하였으며, 영업이익은 1,170 억원 , 당기순이익은 819 억원 을 각각 기록하였습니다. □ 또한, 주요 재무현황을 살펴보면 자산은 39조 6,400 억원 , 부채는 35조 3,933 억원 이고, 자기자본은 4조 2,467 억원 으로 업 계 상위 규모이며, 순 자본비율(Net Capital R atio )은 1,594.11% 수준 으로 자본 적정성 및 재무건전성 측면에서 안정 적인 상황입니다.

추진전략	- 회사는 최상의 금융솔루션을 제공하는 대표투자은행으로 도약하기 위하여 다음과 같이 경영전략을 정하여 세부 중점사업을 추진하고 있습니다.

[주요 사업부문별 영업실적(영업이익 기준)]

주요 사업부문	주 요 내 용

위탁/자산관리 부문(Retail, Wholesale 등)	- FY2018 (2018.1.1~2018.03.31) 기간 동안 위탁/자산관리 영업이익은 전년동기 대비 592억 증가한 684 억을 기록하였습니 다.

기업금융 부문(IB)	- FY2018 (2018.1.1~2018.03.31) 기간 동안 기업금융 부문 영업이익은 전년동기 대비 12억 감소한 158억을 기록하였습니다.

자산운용부문(S)	- FY2018 (2018.1.1~2018.03.31) 기간 동안 자산운용부문 이익은 전년동기 대비 453억 감소한 88억원을 기록하였습니다.

(2) 조직도

2. 영업의 현황 가. 사업부문별 영업실적

(1) 보고부문의 유형 회사의 경영진은 부 문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 회사의 최고영업의사결정자에게 보고되는 정보에 기초하여 영업부문을 결정하고 있으며, 회사의 영업부문은 위탁/자산관리, 기업금융, 자산운용, 기타사업부문으로 구성됩니다.

기업회계기준서 제1108호에 따른 회사의 보고부문은 다음과 같습니다.

사업별 부문	일반 정보

위탁/자산관리 부문	개인, 법인 및 기관고객에 대한 위탁영업, 자산관리상품 판매 및 서비스 제공

기업금융 부문	회사채발행, 구조화금융, IPO, 증자 및 인수합병자문 등 주로 기업 자금조달,공급과 관련 자문서비스 제공 및 주간업무 수행

자산운용 부문	유가증권과 파생금융상품의 거래 및 자기자본투자업무

기타사업 부문	기타업무 및 각종지원업무

(2) 부문수익 및 손 익 당기 및 전기 중 회사의 보고부문별 손익정보는 다음과 같습니다.

1분기>

(단위 : 백만원)

구분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익

위탁영업/자산관리부문	425,223	356,812	68,411	667	129	68,949

기업금융 부문	95,290	79,486	15,804	-474	23	15,307

자산운용 부문	1,345,036	1,336,233	8,803	-5,806	-	2,997

기타사업 부문	13,436	-10,518	23,954	4,048	33,360	-5,358

합 계	1,878,985	1,762,013	116,972	-1,565	33,512	81,895

주1) 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다.1분기>

(단위 : 백만원)

구분	영업수익	영업비용	영업이익	영업외손익	법인세비용	순손익

위탁영업/자산관리 부문	202,215	192,941	9,274	4,171	10	13,435

기업금융 부문	79,320	62,265	17,055	3,797	152	20,700

자산운용 부문	1,549,346	1,495,164	54,182	704	74	54,812

저축은행부문	-	-	-	-	-	-

기타사업 부문	44,929	-3,006	47,935	-3,508	32,366	12,061

합 계	1,875,810	1,747,364	128,446	5,164	32,602	101,008

주1) 저축은행부문의 관련 손익은 중단영업손익으로 분류하였습니다. 주2) 부문별로 합리적으로 배분할 수 없는 법인세비용은 기타사업으로 분류하였습니다.위에서 보고된 수익은 외부고객 및 다른 영업부문과의 거래로부터 발생한 수익이며, 비용은 부문에 직접 귀속되는 항목과 합리적으로 배분할 수 있는 항목 및 내부자금이자를 포함합니다. 부문이익은 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위해 최고영업의사결정자에게 보고되는 측정치입니다 나 . 종류 별 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제58 기 1분 기	제57기 1분 기	비고

수수료수익	202,474	122,428

금융자산(부채)평가및처분이익	1,399,297	1,496,977

이자수익	188,332	148,557

외환거래이익	54,104	76,431

기타영업수익	34,778	31,417

영 업 수 익 합 계	1,878,985	1,875,810

주 1 ) K-IFRS에 따른 연결재무제표기준의 영업실적의 변동내역입니다. 주2) 비교표시되는 57기 1분기 영업실적은 중단영업손익 분류에 따른 손익계산서 재작성을 반영하여 재작성하였습니다.

다. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	제58기 1분기	제57기 연간	제56기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	1,493,102	4.08	1,493,102	4.62	1,184,180	5.12

자본잉여금	1,519,345	4.15	1,519,345	4.70	1,064,756	4.61

자본조정	-40,235	-0.11	-40,235	-0.12	-99,780	-0.43

기타포괄손익누계액	-26,479	-0.07	32,738	0.10	38,694	0.17

이익잉여금	1,299,847	3.55	1,126,048	3.48	977,335	4.23

예수부채	투자자예수금	2,930,599	8.01	2,403,361	7.43	1,914,974	8.28

수입담보금	583,705	1.60	232,082	0.72	28,112	0.12

기타	2,981	0.01	3,003	0.01	1,606	0.01

차입부채	콜머니	386,433	1.06	355,251	1.10	195,629	0.85

차입금	2,760,579	7.55	1,867,786	5.78	838,003	3.62

환매조건부매도	9,649,067	26.38	7,952,022	24.60	6,599,306	28.55

당기손익인식지정금융부채	10,607,632	29.00	10,616,076	32.84	7,459,260	32.26

파생상품	326,206	0.89	505,155	1.56	466,612	2.02

사채	597,572	1.63	499,460	1.54	433,937	1.88

기타	1,915,541	5.24	1,675,577	5.18	418,144	1.81

기타부채	퇴직급여충당금	31,690	0.09	20,120	0.06	12,556	0.05

기타	2,538,550	6.94	2,067,377	6.40	1,585,566	6.85

합 계	36,576,135	100.00	32,328,268	100.00	23,118,890	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제58기 1분기	제57기 연간	제56기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	207,958	0.57	194,281	0.60	215,830	0.93

예치금	2,020,535	5.52	2,109,406	6.52	1,835,777	7.94

유가증권	단기매매증권	21,631,357	59.14	18,047,950	55.83	12,664,075	54.78

매도가능증권	2,686,664	7.35	3,348,957	10.36	2,874,296	12.43

만기보유증권	-	-	8,849	0.03	10,000	0.04

지분법적용투자주식	784,947	2.15	597,170	1.85	521,951	2.26

당기손익인식지정금융자산	1,446,772	3.96	1,446,772	4.48	721,182	3.12

파생상품	160,550	0.44	125,531	0.39	133,247	0.58

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	3,188,821	8.72	2,484,907	7.69	1,674,519	7.24

RP매수	7,207	0.02	8,005	0.02	22,892	0.10

대여금	31,542	0.09	43,554	0.13	63,268	0.27

기타	1,294,953	3.54	1,242,161	3.84	467,064	2.02

유형자산	136,622	0.37	135,756	0.42	130,797	0.57

투자부동산	49,441	0.14	51,222	0.16	53,609	0.23

기 타	2,928,766	8.01	2,483,747	7.68	1,730,383	7.49

합 계	36,576,135	100.00	32,328,268	100.00	23,118,890	100.00

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 3. 영업종류별 현황 가. 투자매매업무 (1) 증권거래현황

(단위 : 원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	2,022,768,362,864	2,130,210,774,880	4,152,979,137,744	1,002,135,144,739	3,239,101,985

코스닥시장	1,268,226,369,750	800,882,077,523	2,069,108,447,273	200,533,303,484	8,893,666,992

코넥스시장	472,422,814	2,091,913,367	2,564,336,181	6,118,291,409	2,781,380,975

기타	81,570,082,260	0	81,570,082,260	379,376,417,413	3,488,655,132

소계	3,373,037,237,688	2,933,184,765,770	6,306,222,003,458	1,588,163,157,045	18,402,805,084

신주인수권증권	유가증권시장	8,264,651,688	7,512,240,056	15,776,891,744	6,460,600,575	617,978,186

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	8,264,651,688	7,512,240,056	15,776,891,744	6,460,600,575	617,978,186

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	92,033,981,731	0	92,033,981,731	118,761,510,227	550,219,855

소계	92,033,981,731	0	92,033,981,731	118,761,510,227	550,219,855

계	3,473,335,871,107	2,940,697,005,826	6,414,032,876,933	1,713,385,267,847	19,571,003,125

채무증권	국채,지방채	국고채	70,643,975,365,796	70,009,683,853,546	140,653,659,219,342	5,689,989,264,296	2,846,030,180

국민주택채권	1,186,896,594,456	1,015,397,258,671	2,202,293,853,127	261,012,386,554	442,402,739

기타	134,525,697,747	132,801,325,209	267,327,022,956	49,448,151,633	10,738,114

소계	71,965,397,657,999	71,157,882,437,426	143,123,280,095,425	6,000,449,802,483	3,299,171,033

특수채	통화안정증권	11,043,874,621,000	10,891,216,561,920	21,935,091,182,920	2,090,695,316,803	1,136,403,550

예금보험공사채	277,207,762,500	314,533,330,000	591,741,092,500	63,926,270,345	11,950,555

토지개발채권	119,896,827,600	97,409,477,599	217,306,305,199	70,401,716,854	-23,692,400

기타	2,801,563,122,624	2,492,134,899,049	5,293,698,021,673	1,237,864,798,837	660,809,470

소계	14,242,542,333,724	13,795,294,268,568	28,037,836,602,292	3,462,888,102,839	1,785,471,175

금융채	산금채	2,777,218,850,000	2,206,471,980,000	4,983,690,830,000	859,462,686,837	261,602,220

중기채	880,066,029,191	768,312,002,268	1,648,378,031,459	199,635,739,798	87,864,000

은행채	3,308,266,646,007	2,900,142,713,016	6,208,409,359,023	2,176,961,310,704	751,758,772

여전채	4,872,731,065,611	3,674,064,158,563	8,546,795,224,174	3,066,443,402,105	341,363,724

종금채	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	11,838,282,590,809	9,548,990,853,847	21,387,273,444,656	6,302,503,139,444	1,442,588,716

회사채	2,649,244,322,451	2,113,220,357,417	4,762,464,679,868	1,730,184,241,496	152,150,890,940

기업어음증권	6,882,324,353,352	7,670,229,699,886	14,552,554,053,238	1,010,742,364,304	704,199,389

기타	10,443,531,117,127	9,835,075,484,941	20,278,606,602,068	1,160,096,850,792	1,330,653,633

계	118,021,322,375,462	114,120,693,102,085	232,142,015,477,547	19,666,864,501,358	160,712,974,886

집합투자증권	ETF	2,267,419,290,150	3,484,391,060,086	5,751,810,350,236	1,444,322,747,650	-5,811,413,869

기타	795,520,397,966	342,717,151,370	1,138,237,549,336	1,815,790,003,192	26,552,745,335

계	3,062,939,688,116	3,827,108,211,456	6,890,047,899,572	3,260,112,750,842	20,741,331,466

투자계약증권	0

외화증권	지분증권	16,662,939,220	105,475,251,426	122,138,190,646	202,332,840,348	-68,993,646

채무증권	국채,지방채	91,277,934,165	62,265,169,845	153,543,104,010	174,735,661,796	-467,290,776

특수채	69,492,532,554	130,671,414,345	200,163,946,899	208,625,629,469	-1,907,704,733

금융채	214,980,548,755	223,791,446,546	438,771,995,301	687,947,517,743	-2,446,753,100

회사채	462,366,893,845	568,140,980,883	1,030,507,874,728	535,535,192,256	-2,170,258,020

기업어음증권	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	10,676,731,500	0

소계	838,117,909,319	984,869,011,619	1,822,986,920,938	1,617,520,732,764	-6,992,006,629

집합투자증권	23,293,934,788	25,285,228,169	48,579,162,957	6,003,199,831	-8,806,138

투자계약증권	0

파생결합증권	16,649,601,436	29,234,500,865	45,884,102,301	569,908,493,102	-14,623,662,343

기타	0	0	0	25,960,656,421	1,142,882,059

계	894,724,384,763	1,144,863,992,079	2,039,588,376,842	2,421,725,922,466	-20,550,586,697

파생결합증권	ELS	10,359,500,750	29,985,381,246	40,344,881,996	128,044,052,406	-1,932,418,511

ELW	0	0	0	0	0

기타	21,138,713,450	56,691,784,615	77,830,498,065	288,888,391,017	-3,041,799,929

계	31,498,214,200	86,677,165,861	118,175,380,061	416,932,443,423	-4,974,218,440

기타증권	0

합계	125,483,820,533,648	122,120,039,477,307	247,603,860,010,955	27,479,020,885,936	175,500,504,340

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (2) 장내파생상품거래현황

(단위 : 원)

구 분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	합계	자산	부채

선물	국내	상품선물	금	0	0	0	0	0	0	0

돈육	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

금융선물	국채3년	26,997,535,548,005	18,176,668,800,000	0	45,174,204,348,005	0	0	-2,862,757,939

국채5년	0	0	0	0	0	0	0

국채10년	33,574,383,351,995	0	0	33,574,383,351,995	0	0	-5,837,277,437

통안증권	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	60,571,918,900,000	18,176,668,800,000	0	78,748,587,700,000	0	0	-8,700,035,376

미국달러	3,300,602,239,000	1,022,094,973,000	0	4,322,697,212,000	0	0	-87,060,410

엔	0	0	0	0	0	0	0

유로	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	3,300,602,239,000	1,022,094,973,000	0	4,322,697,212,000	0	0	-87,060,410

KOSPI200	7,857,983,361,500	8,170,996,258,400	0	16,028,979,619,900	0	0	-826,246,049

KOSTAR	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	7,857,983,361,500	8,170,996,258,400	0	16,028,979,619,900	0	0	-826,246,049

개별주식	1,497,163,370,993	199,965,180,052	0	1,697,128,551,045	0	0	-460,230,547

기타	0	216,096,390,000	0	216,096,390,000	0	0	60,578,633

계	73,227,667,871,493	27,785,821,601,452	0	101,013,489,472,945	0	0	-10,012,993,749

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	73,227,667,871,493	27,785,821,601,452	0	101,013,489,472,945	0	0	-10,012,993,749

해외	상품선물	농산물	0	0	0	0	0	0	0

비철금속,귀금속	701,906,310	17,981,915,220	0	18,683,821,530	0	0	-2,504,676

에너지	3,836,904,390	26,088,221,745	0	29,925,126,135	0	0	-4,011,639

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	4,538,810,700	44,070,136,965	0	48,608,947,665	0	0	-6,516,315

금융선물	통화	1,568,798,106,764	170,051,498,629	0	1,738,849,605,393	0	0	926,407

금리	15,396,207,969,081	9,533,818,224,951	0	24,930,026,194,032	0	0	885,897,596

주가지수	311,725,611,677	4,078,612,417,087	0	4,390,338,028,764	0	0	2,069,215,508

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	17,276,731,687,522	13,782,482,140,667	0	31,059,213,828,189	0	0	2,956,039,511

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	17,281,270,498,222	13,826,552,277,632	0	31,107,822,775,854	0	0	2,949,523,196

선물계	90,508,938,369,715	41,612,373,879,084	0	132,121,312,248,799	0	0	-7,063,470,553

옵션	국내	지수옵션	KOSPI200	150,807,798,000	45,833,495,000	0	196,641,293,000	5,151,459,927	15,677,320,720	-1,058,869,207

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	150,807,798,000	45,833,495,000	0	196,641,293,000	5,151,459,927	15,677,320,720	-1,058,869,207

개별주식	10,482,170,362	5,124,973,788	0	15,607,144,150	5,926,083,790	422,189,382	997,367,727

통화	미국달러	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

국내계	161,289,968,362	50,958,468,788	0	212,248,437,150	11,077,543,717	16,099,510,102	-61,501,480

해외	주가지수	0	218,380,463,244	0	218,380,463,244	79,864,533,561	336,914,539,910	-7,998,792,997

개별주식	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0

해외계	0	218,380,463,244	0	218,380,463,244	79,864,533,561	336,914,539,910	-7,998,792,997

옵션계	161,289,968,362	269,338,932,032	0	430,628,900,394	90,942,077,278	353,014,050,012	-8,060,294,477

기타	국내	0	0	0	0	0	0	0

해외	0	0	0	0	0	0	0

기타계	0	0	0	0	0	0	0

합계	90,670,228,338,077	41,881,712,811,116	0	132,551,941,149,193	90,942,077,278	353,014,050,012	-15,123,765,030

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (3) 장외파생상품거래현황

(단위 : 원)

구 분	거래금액	잔액	평가손익

투기	헤지	기타	계	자산	부채

선도	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	0	0	0	0	0	0

일반상품	0	0	0	0	0	0	0

금리	0	0	0	0	0	0	0

통화	0	20,483,208,191,568	0	20,483,208,191,568	59,968,954,099	29,895,844,578	-4,379,860,880

기타	0	0	0	0	0	0	0

계	0	20,483,208,191,568	0	20,483,208,191,568	59,968,954,099	29,895,844,578	-4,379,860,880

옵션	신용	0	0	0	0	0	0	0

주식	0	0	0	0	17,913,181,408	4,708,202,086	-2,316,253,183

일반상품	0	0	0	0	878,099	0	-529,400

금리	0	996,410,000,000	0	996,410,000,000	9,155,641,345	10,938,452,524	896,208,153

통화	0	0	0	0	11,785,825	0	-970,617

기타	316,864,142,437	661,194,967,899	0	978,059,110,336	189,635,100	0	25,505,676

계	316,864,142,437	1,657,604,967,899	0	1,974,469,110,336	27,271,121,777	15,646,654,610	-1,396,039,371

스왑	신용	0	100,000,000,000	0	100,000,000,000	37,242,018,879	33,761,639,112	567,950,646

주식	1,453,990,734,128	2,278,872,168,836	0	3,732,862,902,964	74,317,297,171	363,167,236,405	-211,728,784,922

일반상품	5,962,400,000	16,221,700,000	0	22,184,100,000	2,786,300,601	353,970,062	803,300,549

금리	85,446,150,000	15,050,788,950,000	0	15,136,235,100,000	65,426,979,032	95,299,822,034	-26,859,468,762

통화	11,137,406,027	31,398,609,427	0	42,536,015,454	4,167,604,181	3,239,768,458	409,952,025

기타	0	0	0	0	19,461,593,578	39,749,042,615	-20,597,421,926

계	1,556,536,690,155	17,477,281,428,263	0	19,033,818,118,418	203,401,793,442	535,571,478,686	-257,404,472,390

기타	0	0	0	0	0	0	0

합계	1,873,400,832,592	39,618,094,587,730	0	41,491,495,420,322	290,641,869,318	581,113,977,874	-263,180,372,641

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (4) 유가증권 운용내역

(가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제58기 1분기	제57기 1분기	제57기 연간

처분차익(차손)	-26,545	2,642	-17,904

평가차익(차손)	3,971	7,029	6,356

배당금수익	8,912	10,264	19,664

합 계	-13,662	19,935	8,116

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 단기매매 주식 관련 내역만 기재하였습니다.

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제58기 1분기	제57기 1분기	제57기 연간

처분·상환차익(차손)	-9,257	-1,097	-43,724

평가차익(차손)	152,036	-13,894	-56,950

채권이자	93,266	75,570	311,560

합 계	236,045	60,579	210,886

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 단기매매 채권 관련 내역만 기재하였습니다.

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	제58기 1분기	제57기 1분기	제57기 연간

처분·상환차익(차손)	-545	-227	14,720

평가차익(차손)	-7,070	1,229	-8,271

채권이자	12,720	6,847	37,361

합계	5,105	7,849	43,810

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 처분 및 평가차익은 단기매매 외화증권 관련 내역만 기재하였습니다.

( 라) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제58기 1분기	제57기 1분기	제57기 연간

매매차익(차손)	17,880	35,673	61,609

정산차익(차손)	-7,063	-6,250	5,249

합 계	10,817	29,423	66,858

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제58기 1분기	제57기 1분기	제57기 연간

매매차익(차손)	-6,889	-21,563	108,609

평가차익(차손)	-4,436	110,079	13,266

합 계	-11,325	88,516	121,875

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ③ 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	제58기 1분기	제57기 1분기	제57기 연간

처분차익(차손)	8,753	4,407	44,315

평가차익(차손)	165,459	-211,069	194,070

상환차익(차손)	-80,223	-118,520	-896,560

합 계	93,989	-325,182	-658,175

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 주2) 파생결합증권 거래손익과 매도파생 결합증권 거래손익이 합산되어 있습니다.

④ 장외파생상품거래(단위 : 백만원)

구 분	제58기 1분기	제57기 1분기	제57기 연간

매매차익(차손)	22,485	168,121	672,404

평가차익(차손)	-317,886	180,867	-31,440

상환차익(차손)	-3,934	-11,966	-28,514

합 계	-299,335	337,022	612,450

주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 나. 투자중개업무 (1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료현황표

(단위 : 원)

계정명	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	25,314,614,570,714	24,647,793,186,968	49,962,407,757,682	53,878,884,508

코스닥시장	27,110,788,926,315	26,487,731,290,585	53,598,520,216,900	63,708,480,013

코넥스시장	-	-	-	-

기타	15,904,565,141	20,379,708,450	36,284,273,591	85,453,170

소계	52,441,308,062,170	51,155,904,186,003	103,597,212,248,173	117,672,817,691

신주인수권증권	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

지분증권합계	52,441,308,062,170	51,155,904,186,003	103,597,212,248,173	117,672,817,691

채무증권	채권	장내	59,350,303,089	227,139,427,204	286,489,730,293	545,170,770

장외	10,750,405,276,084	15,706,295,284,885	26,456,700,560,969	616,306,450

소계	10,809,755,579,173	15,933,434,712,089	26,743,190,291,262	1,161,477,220

기업어음	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권합계	10,809,755,579,173	15,933,434,712,089	26,743,190,291,262	1,161,477,220

집합투자증권	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-

ELW	351,922,181,300	342,797,016,300	694,719,197,600	207,174,680

기타	-	-	-	-

파생결합증권합계	351,922,181,300	342,797,016,300	694,719,197,600	207,174,680

외화증권	257,963,178,536	199,077,281,565	457,040,460,101	2,964,130,632

기타증권	861,023,810	1,170,155,720	2,031,179,530	7,224,920

증권계	63,861,810,024,989	67,632,383,351,677	131,494,193,376,666	122,012,825,143

선물	국내	49,019,810,582,460	49,943,013,736,746	98,962,824,319,206	10,725,154,073

해외	-	-	-	-

소계	49,019,810,582,460	49,943,013,736,746	98,962,824,319,206	10,725,154,073

옵션	장내	국내	863,507,090,600	853,272,280,500	1,716,779,371,100	1,670,598,600

해외	-	-	-	-

소계	863,507,090,600	853,272,280,500	1,716,779,371,100	1,670,598,600

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션합계	863,507,090,600	853,272,280,500	1,716,779,371,100	1,670,598,600

선도	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	49,883,317,673,060	50,796,286,017,246	100,679,603,690,306	12,395,752,673

합계	113,745,127,698,049	118,428,669,368,923	232,173,797,066,972	134,408,577,816

주) 상기 거래현황은 K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제58기 1분기	제57기 1분기	제57기 연간

수탁수수료	134,409	65,217	310,873

매매수수료	13,536	5,025	22,017

수 지 차 익	120,873	60,192	288,856

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 다. 투자일임업무

(1) 투자운용인력현황(단위: 건,백만원)

성명	직위	담당업무	자격증종류	자격증 취득일	주요경력	협회 등록일자	상근여부	운용중인계약수	운용규모

김수현	차장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20120914	성균관대 대학원 / 신한금융투자 GIB 사업부	20170927	상근	154,056	1,175,573

손광현	차장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20090731	숭실대 경영학과 / 동양증권12년, 대신증권2년, KB증권 Wrap운용부	20150617	상근	2,341	156,266

이두영	차장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20080919	아주대학교 경영학/미래에셋대우증권, KB증권 Wrap운용부	20170926	상근	84	6,520

김태원	과장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20060630	고려대 사회학과 / KB국민은행 신탁부, KB증권 Wrap운용부	20170220	상근	84	6,520

서경원	과장	일임형 랩운용	투자자산운용사	20120406	Columbia Univ / 삼성증권AI운용팀, 한국투자공사 위탁운용팀	20170621	상근	725	132,725

배성진	대리	일임형 랩운용	투자자산운용사	20141114	국민대 경영학과 / 구)현대증권 리스크관리부, 지점영업, KB증권 Wrap운용부	20150609	상근	725	132,725

김정환	대리	일임형 랩운용	투자자산운용사	20101105	한국외국어대 국제통상학과 / KB증권 Wrap운용부	20130121	상근	154,056	1,175,573

신정은	대리	일임형 랩운용	투자자산운용사	20170324	경희대 경제학과 / KB은행 WM투자전략부	20170328	상근	2,341	156,266

강길원	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	한양대 무역학과 / 구)현대증권 지점영업, KB증권 지점영업	20010109	상근	1	62

고석호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	연세대 대학원 경제학 졸업	20010716	상근	2	76

구동록	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20071019	고려대 사회학 졸업 / CEIB 금융 졸업 / KB국민은행 신탁부 / 미래에셋대우 도곡WM센터	20170207	상근	3	584

권석주	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전북대 회계학과 / 구)현대증권 서부지역본부장, KB증권 지점영업	20010626	상근	4	188

금원경	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 경영정보학과 석사 / KB증권 지점영업	20010716	상근	18	3,658

김갑동	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	국민대 무역학과 / KB증권 지점영업	20010626	상근	1	29

김규식	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	경북대 경영학과 / 구)현대증권 온라인채널부, KB증권 지점영업	20010109	상근	4	532

김동현	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	경희대 행정학과, 부산대 금융증권선물보험(석) / KB증권 지점영업	20050330	상근	54	4,64

김문준	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000506	경북대 경영학과 / KTB투자증권, KB증권 지점영업	20150805	상근	27	13,176

김수희	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050504	조선대 회계학과 / KB증권 지점영업	20050601	상근	2	81

김용기	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050218	고려대 무역학과 / 구)현대증권 퇴직연금컨설팅1부, KB증권 지점영업	20050330	상근	12	1,779

김용선	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030409	서강대 경영학과 / KB증권 지점영업	20100204	상근	1	2,023

김용직	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	건국대 사학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	257

김원식	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	전북대 행정학과 / KB증권 지점영업	20010716	상근	1	27

김정아	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	국민대 공예미술학과	20010109	상근	1	1,156

김주빈	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20090508	동국대 광고학과	20140916	상근	6	1,524

김재곤	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20001218	성균관대 무역학과 / 한화투자증권, KB증권 지점영업	20010213	상근	8	357

김태우	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000908	부산대 경제학과 / 한화증권 16년, KB증권 지점영업	20150420	상근	15	8,133

김효봉	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 무역학 졸업 / 유화증권 을지로지점 / 대한생명 기획부	20010626	상근	1	179

도민수	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	19951223	연세대 사회사업학과, 경영학(석) / KB증권 지점영업	20030110	상근	5	77

도상률	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	서강대 금융경제(석)학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	205

문윤환	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20111007	한성대 경제학과 / KB증권 감사실, 지점영업	20170131	상근	43	1,932

박민서	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20101105	경희대 외식산업 경영학 졸업 / 미래에셋대우 압구정중앙WM	20171113	상근	12	1,168

박석원	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경희대 경제학과 / KB증권 지점영업	20020108	상근	4	98

박성호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	고려대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	48

박용진	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	부산외국어대 외교학과 / KB증권 지점영업	20010628	상근	4	120

박종성	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060920	홍익대 경영학 졸업 / 현대차투자증권 법인주식1팀	20171218	상근	4	204

서성교	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	동아대 회계학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	10

서장웅	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	세종대 경제무역학과 / 동양증권 9년, KB증권 지점영업	20121218	상근	9	809

서종찬	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070323	전북대 경영학과, 건국대 부동산금융투자 석사 / KB증권 지점영업	20070419	상근	3	266

선석원	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20140425	부산대 경영학과 / BNK투자증권 5년, KB증권 지점영업	20141217	상근	18	871

신동성	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	홍익대 무역학과 / 삼성증권 8년, 한국투자증권 9년, KB증권 지점영업	20110804	상근	112	12,180

신윤철	상담고문	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	서울대 경영학(석)과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	4	140

오항영	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	서강대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	21,172

유긍열	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060920	수원대 경영학과 / KB증권 지점영업	20080130	상근	22	574

유대일	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	인하대 소비자아동학 졸업 / 한국투자증권 압구정PB센터	20170613	상근	2	86

유동하	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	건국대 무역학과 / KB증권 지점영업	20010716	상근	2	840

유동형	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	울산대 경제학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	4	1,550

유임재	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	강원대 경영학과 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	776

윤성현	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	동국대 경영학과 / 한국투자증권, KB증권 지점영업	20150706	상근	41	1,727

이건주	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	홍익대 경영학과 / KB증권 지점영업	20100729	상근	20	1,316

이경록	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20041220	세종대 경제무역학과 / 동양증권 6년, LIG투자증권 2년, KB증권 지점영업	20130423	상근	84	4,059

이기욱	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20150807	경북대 국제통상학과 / 삼성증권 창원WM지점	20160404	상근	1	130

이성수	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20050923	단국대 영어영문학과 / KB증권 지점영업	20051026	상근	1	10

이승찬	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	부산대 경제학과 / KB증권 지점영업	20080414	상근	1	20

이용찬	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	건국대 지리학과 / 삼성증권 지점영업, KB증권 지점영업	20170512	상근	7	506

이주희	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20011113	경북대 경영학과 / KB증권 지점영업	20020123	상근	1	79

이형곤	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	19990503	연세대 경제학과 / KB증권 지점영업	20011004	상근	3	86

장성일	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	영남대 경영학과 / 한화투자증권 15년, KB증권 지점영업	20150903	상근	6	368

장진아	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20170707	이화여자대학교 경제학 졸업 / 미래에셋대우 한티역WM	20170918	상근	1	89

장성호	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20161209	홍익대 무역학과 / KB증권 지점영업	20170119	상근	13	467

전정탁	대치	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	성균관대 경제학과 / 구)현대증권 강서지역본부장, 강남지역본부장, KB증권 지점영업	20010626	상근	5	545

전창식	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	광신상업고등학교	20010201	상근	1	525

정대영	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	경기대 무역학과 / KB증권 지점영업	20091125	상근	1	1,046

정미교	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	State Univ. of New York 응용통계학과 / KB증권 지점영업	20010626	상근	3	78

정민창	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20111024	연세대 정치외교학과 / 삼성증권 4년, KB증권 지점영업	20111024	상근	14	1,441

정성주	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160712	경희대 대학원 경영학과 / 유안타증권 5.6년, KB증권 지점영업	20160712	상근	10	456

정은진	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	대구대 사회복지학과 / KB증권 지점영업	20010716	상근	3	187

정지수	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000908	창원대 금융보험학과 / 푸르덴셜투자증권 11년, 삼성증권 4년, KB증권 지점영업	20150903	상근	1	92

최병오	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	부산상대 경제학과 / 시티뱅크근무 / 구)현대증권 금융상품법인부 부서장	20010119	상근	7	428

최재영	이사	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	서강대대학원 재무관리학과 / 현대투자신탁 9년, 우리투자증권 2년, KB증권 지점영업	20100909	상근	7	333

최준혁	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	Univ. of Tennessee 경영학(석)과 / KB증권 지점영업	20010312	상근	11	335

최창순	대리	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20160712	한양대 경제학과 / 유안타증권 1.10년, KB증권 지점영업	20160712	상근	2	160

한창호	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20030715	경희대 정치외교학과 / 동양증권 10년, LIG투자증권 4년, KB증권 지점영업	20150619	상근	4	211

허재호	상무보	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20010509	고려대 무역학과 / 구)현대증권 수원지점장, 강동지역본부장, 고객자산운용본부장, PB사업본부장, KB증권 지점영업	20010801	상근	2	59

홍성화	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	강경상업고 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	60

홍찬섭	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	서강대 경영학과 / 미래에셋증권 8년, KB증권 지점영업	20100520	상근	27	2,007

황재영	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000908	한양대 경영학과 / 동양 11년, NH투자증권 2년, KB증권 지점영업	20150802	상근	3	105

최원규	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080220	연세대학교 경영정보학 / 미래에셋대우 증권 10년, KB증권 지점영업	20170512	상근	5	190

최평성	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20080919	성균관대학교 정치외교학과 / 삼성증권 10년, KB증권 지점영업	20170512	상근	4	140

손종훈	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20100520	한양대학교 경영학 / 삼성증권 9년, KB증권 지점영업	20170113	상근	3	107

김종기	이사대우	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000503	경북대학교 경제학 / KB증권 지점영업	20010119	상근	1	10

오상석	차장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	고려대학교 사회학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	1	46

백진우	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20070129	홍익대학교 무역학/ KB증권 지점영업	20070131	상근	2	188

문병규	과장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20060228	목포대학교 금융보험학 / KB증권 지점영업	20060412	상근	1	8

배상덕	부장	지점형 랩 운용	투자자산운용사	20000928	동국대학교 북한학 / KB증권 지점영업	20010109	상근	2	107

(2) 투자일임계약현황(단위: 명,건,백만원)

구분	제58기 1분기	제57기	증감

고객수	295,141	288,760	6,381

일임계약건수	315,248	307,632	7,616

일임계약자산총액(평가금액)	3,182,876	3,452,209	-269,333

(3) 일임수수료 수입현황(단위 : 백만원)

구 분	제58기 1분기	제57기 1분기	증감

일임수수료	1,490	987	503

기타수수료	54	14	40

합계	1,544	1001	543

(4) 투자일임 재산현황(계약금액)

(단위 : 백만원 )

구분	금융투자업자	은행	보험회사	보험회사	연기금	공제회	종금	개인	기타	계

(고유계정)	(특별계정)

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	12	112	1	0	0	0	0	0	1	0	6	10,000	0	0	312,506	1,687,618	2,240	660,776	314,766	2,358,506

전문투자자	58	5,606	10	0	49	106,987	22	8,007	60	0	23	24,736	0	0	11	771	244	627,403	477	773,510

계	70	5,718	11	0	49	106,987	22	8,007	61	0	29	34,736	0	0	312,517	1,688,390	2,484	1,288,179	315,243	3,132,017

해외계약자산	일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3	1,847	1	100	4	1,947

전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	1	0	1	0

계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3	1,847	2	100	5	1,947

합계	일반투자자	12	112	1	0	0	0	0	0	1	0	6	10,000	0	0	312,509	1,689,465	2,241	660,876	314,770	2,360,453

전문투자자	58	5,606	10	0	49	106,987	22	8,007	60	0	23	24,736	0	0	11	771	245	627,403	478	773,510

계	70	5,718	11	0	49	106,987	22	8,007	61	0	29	34,736	0	0	312,520	1,690,236	2,486	1,288,279	315,248	3,133,963

※ 분기말 계약금액 기준 (5) 투자일임재산 운용현황 (평가금액)

(단위 : 백만원 )

구분	국내	해외	합계

현금및 예치금	현금 및 현금성자산	1,590,550	-	1,590,550

예치금	30,364	651	31,014

기타	-	-	-

소계	1,620,914	651	1,621,564

단기금융상품	양도성예금증서(CD)	-	-	-

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	9,802	-	9,802

기업어음증권(CP)	534,540	-	534,540

국공채 등	-	-	-

기타	-	-	-

소계	544,342	-	544,342

증권	채무증권	국채·지방채	5,984	-	5,984

특수채	-	-	-

금융채	1,111	-	1,111

회사채	84,915	-	84,915

기타	80	-	80

소계	92,090	-	92,090

지분증권	주식	82,298	4,698	86,995

신주인수권증서	12	-	12

출자지분	-	-	-

기타	-	-	-

소계	82,310	4,698	87,008

수익증권	신탁 수익증권	-	-	-

투자신탁 수익증권	256,394	-	256,394

기타	-	-	-

소계	256,394	-	256,394

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	581,976	-	581,976

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	581,976	-	581,976

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	1,012,771	4,698	1,017,468

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	-	-	-

기타	- 498	-	- 498

합계	3,177,528	5,348	3,182,876

※ 분기말 평가금액 기준 라. 유가증권 인수업무

(1) 유가증권 인수실적(단위 : 백만원)

구 분	제58기 1분기	제57기 1분기	제57기 연간

주관사 실적	인수 실적	인수 수수료	주관사 실적	인수 실적	인수 수수료	주관사 실적	인수 실적	인수 수수료

기업공개	-	-	-	-	-	2,281	507,472	327,045	8,658

주 식	700,000	373,500	3,016	16,464	16,464	247	1,150,799	207,308	21,689

국공채	-	2,268,478	444	-	2,660,000	553	0	11,486,975	1693

회사채	14,569,200	4,816,600	10,170	12,685,659	5,377,359	6,087	56,472,066	22,055,583	28,267

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	1,384,700	966,500	10,782	922,290	2,158,989	4,081	4,053,885	9,421,798	32720

합 계	16,653,900	8,425,078	24,412	13,624,413	10,212,812	13,248	62,184,222	43,498,709	93,027

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제58기 1분기	제57기 1분기	제57기 연간

인수수수료	24,412	13,248	93,027

수수료비용	62	37	154

수지차익	24,350	13,211	92,873

주) K-IFRS 별도재무제표 기준 입니다.

마. 신탁업무 (1) 수익현황(신탁계정)

2018년 03월 31일 기준 (단위 : 원 )

계정명	신탁보수	중도해지수수료

금전신탁	불특정금전신탁	0	0

실적배당신탁	특정	수시입출금	142,834,728	0

자문형	0	0

자사주	26,745,972	0

채권형	237,541,162	0

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0

주가연계신탁	44,845,962	0

정기예금형	865,835,452	0

퇴직연금	확정급여형	339,947,761	0

확정기여형	140,295,733	0

IRA형	70,034,042	0

소계	550,277,536	0

기타	62,280,852	0

실적배당신탁계	1,930,361,664	0

재산신탁	증권	0	0

금전채권	10,000,000	0

동산	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0

관리형	0	0

소계	0	0

관리신탁	갑종	0	0

을종	0	0

소계	0	0

처분신탁	0	0

담보신탁	0	0

분양관리신탁	0	0

부동산신탁계	0	0

부동산관련권리	0	0

무체재산권	0	0

재산신탁소계	10,000,000	0

종합재산신탁	0	0

기타	0	0

합계	1,940,361,664	0

(2) 신탁별 수탁현황

2018년 03월 31일 기준 (단위 : 원 )

구분	2017.12.31	증가	감소	2018.03.31

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

실적배당신탁	특정	수시입출금	81	718,929,218,483	146	7,247,255,524,440	138	7,154,874,684,837	89	811,310,058,086

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	13	44,366,571,325	4	21,000,000,000	5	32,670,451,925	12	32,696,119,400

채권형	506	2,891,754,875,204	73	1,481,563,906,818	81	2,782,348,555,800	498	1,590,970,226,222

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	17	338,740,000,000	2	40,000,000,000	6	100,000,000,000	13	278,740,000,000

정기예금형	167	4,827,327,320,716	261	5,760,425,530,922	220	4,721,399,144,249	208	5,866,353,707,389

퇴직연금	확정급여형	331	751,154,775,369	6	25,416,345,308	7	12,530,721,645	330	764,040,399,032

확정기여형	531	238,321,142,553	11	33,637,539,400	8	20,519,264,950	534	251,439,417,003

IRA형	2,392	151,663,620,566	350	28,712,599,558	231	22,940,686,541	2,511	157,435,533,583

소계	3,254	1,141,139,538,488	367	87,766,484,266	246	55,990,673,136	3,375	1,172,915,349,618

기타	14,729	172,445,350,613	306	157,028,024,377	928	111,963,596,886	14,107	217,509,778,104

실적배당신탁계	18,767	10,134,702,874,829	1,159	14,795,039,470,823	1,624	14,959,247,106,833	18,302	9,970,495,238,819

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	8	414,145,832,481	0	0	0	0	8	414,145,832,481

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	8	414,145,832,481	0	0	0	0	8	414,145,832,481

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	18,775	10,548,848,707,310	1,159	14,795,039,470,823	1,624	14,959,247,106,833	18,310	10,384,641,071,300

바. 신용공여업무(1) 신용공여(단위: 백만원)

구 분	2018.3.31	비고

신용공여	3,100,000	금융투자업규정 제4-23조(신용공여의 회사별 한도)

(2) 신용공여 이자율

이자율	연체이자율	비고

신용거래융자	예탁담보융자

일반	1 ~ 7일 : 연4.3%8~15일 : 연6.5%16 ~ 30일 : 연7.0%31 ~ 60일 : 연7.5%61 ~ 90일 : 연8.0% 91일 이상 : 연8.7%	기간형	1~30일: 연6.5%31~90일: 연7.5%91~180일: 연8.5%181일 이상: 연8.7%	9.9%	-

BullAccount	연8.0%	고객등급형	MVP스타: 연6.0%로얄스타: 연7.0%골드스타: 연7.2%프리미엄스타: 연7.3%일반: 연7.5%법인: 연7.25%

※ 비상장주식담보대출: 연 8.0% ~ 10.5%※ CMA수시입출금식대출: 연 7.0% ~ 8.0%※ 직장인을 위한 우리사주담보대출: 연 4.9% ~ 6.9%※ 직장인을 위한 수시입출금 담보대출 : 연4.5% ~ 6.9%※ 매도증권담보융자: 연 8.0%※ 환매대금즉시지급서비스: 연 7.5%

(3) 신용거래 융자 및 대주잔고/대출잔고 (단위 : 백만원)

구 분	2018.01.01 ~ 2018.03.31	비 고

신용거래 융자	1,048,114	유통금융 융자 포함

신용거래 대주	-	유통금융 대주만 취급

예탁증권담보 융자	2,023,724	-

총 신용공여	3,071,839	-

※ 신용거래 융자는 유통금융 융자(증권금융)가 포함된 평균잔액임. 사. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원 )

구 분	제 58기 1분기	제 57기	제 56기

잔고	조건부매도	9,615,850	9,953,049	6,988,406

(거액 RP)	-	-	-

조건부매수	10,100	35,700	200

아. 파생상품 거래현황 (1) 파생상품 거래 현황

(단위 : 백만원)

구 분	이자율	통화	주식	기타	계

거 래 목 적	위험회피	43,757,686	21,706,753	14,997,784	1,037,583	81,499,806

매매목적	76,053,573	4,880,538	11,282,153	327,365	92,543,629

거 래 장 소	장내거래	103,678,614	6,061,547	22,547,075	264,705	132,551,941

장외거래	16,132,645	20,525,744	3,732,862	1,100,243	41,491,494

거 래 형 태	선 도	-	20,483,208	-	-	20,483,208

선 물	103,678,614	6,061,547	22,116,446	264,705	132,121,312

스 왑	15,136,235	42,536	3,732,862	122,184	19,033,817

옵 션	996,410	-	430,629	978,059	2,405,098

주1) K-IFRS에 따른 별도재무제표기준의 파 생상품거래현황입니다. 주2) 선물은 정산금액의 매수매도 합을 표시하였습니다.

(2) 신용파생상품 거래현황

2018.03.31 잔고기준(단위 : 달러, 원 )

구 분	신 용 매 도	신 용 매 입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

CDS(원) (FICC파생영업부)	930,000,000,000	732,800,000,000	1,662,800,000,000	930,000,000,000	732,800,000,000	1,662,800,000,000

CDS(달러) (FICC파생영업부)	173,000,000	584,300,000	757,300,000	390,000,000	584,300,000	974,300,000

CLN(원) (FICC파생영업부,Equity파생영업부)	-	-	-	-	268,601,000,000	268,601,000,000

CLN(달러) (FICC파생영업부)	217,000,000	52,128,000	269,128,000	-	52,128,000	52,128,000

CLN(원)(FICC파생운용)	10,000,000,000	-	10,000,000,000	-	-	-

CDS(원) (파생채권운용부)	-	-	-	70,000,000,000	-	70,000,000,000

CLN(원) (파생채권운용부)	70,000,000,000	-	70,000,000,000	-	-	-

CLN(달러) (파생채권운용부)	20,000,000	-	20,000,000	-	-	-

(3) 신용파생상품 상세명세(단위 : 달러, 원 )

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	통화	액면금액	기초자산(준거자산)

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170111	20220620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	에이원동키	KB증권	20180111	20200920	KRW	40,000,000,000	중국개발은행

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150227	20200320	USD	18,000,000	산업은행

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150227	20200320	USD	74,000,000	수출입은행

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170207	20220620	KRW	60,000,000,000	GS 칼텍스

CDS	워머신제십차	KB증권	20180208	20230620	KRW	30,000,000,000	우리은행

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20150309	20200320	USD	96,000,000	KT, POSCO

CDS	KB증권	코메르츠뱅크	20160317	20201220	USD	50,000,000	한국전력

CDS	KB증권	코메르츠뱅크	20160317	20201220	USD	50,000,000	KT

CDS	KB증권	NH투자증권(주)	20170309	20220620	KRW	60,000,000,000	SK(주)

CDS	KB증권	골드만삭스 인터네셔널	20130418	20180620	USD	50,000,000	IPCI

CDS	팔라원	KB증권	20130418	20180620	USD	50,000,000	IPCI

CDS	KB증권	ING Bank N.V.	20130422	20180620	USD	50,000,000	중국개발은행, 호주, 영국

CDS	포시즌제팔차	KB증권	20130422	20180620	USD	50,000,000	중국개발은행, 호주, 영국

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130423	20180620	USD	10,000,000	현대차

CDS	케이트러스트	KB증권	20130423	20180620	USD	10,000,000	현대차

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130423	20180620	USD	20,000,000	산업은행

CDS	케이트러스트	KB증권	20130423	20180620	USD	20,000,000	산업은행

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130423	20180620	USD	10,000,000	KEB하나은행

CDS	케이트러스트	KB증권	20130423	20180620	USD	10,000,000	KEB하나은행

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130423	20180620	USD	10,000,000	우리은행 후순위채

CDS	케이트러스트	KB증권	20130423	20180620	USD	10,000,000	우리은행 후순위채

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20130426	20180620	USD	50,000,000	중국, 아부다비, 네덜란드

CDS	포시즌제구차	KB증권	20130426	20180620	USD	50,000,000	중국, 아부다비, 네덜란드

CDS	KB증권	NH투자증권(주)	20170410	20220620	KRW	60,000,000,000	신세계(주)

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170411	20220620	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20140529	20190620	USD	50,000,000	SK이노베이션, GS 칼텍스, POSCO, SK텔레콤

CDS	KB증권	반코 빌바오 비즈카야 아르헨타리아	20140529	20190620	USD	50,000,000	SK이노베이션, GS 칼텍스, POSCO, SK텔레콤

CDS	에이블디파이시리즈1	KB증권	20140529	20190620	USD	50,000,000	SK이노베이션, GS 칼텍스, POSCO, SK텔레콤

CDS	에이블디파이시리즈1	KB증권	20140529	20190620	USD	50,000,000	SK이노베이션, GS 칼텍스, POSCO, SK텔레콤

CDS	KB증권	DBS BANK LTD	20150504	20200620	USD	10,000,000	중국

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130625	20180920	USD	10,000,000	POSCO

CDS	스몰티제이	KB증권	20130625	20180920	USD	10,000,000	POSCO

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130625	20180920	USD	8,100,000	산업은행

CDS	스몰티제이	KB증권	20130625	20180920	USD	8,100,000	산업은행

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130625	20180920	USD	15,000,000	우리은행 후순위채

CDS	스몰티제이	KB증권	20130625	20180920	USD	15,000,000	우리은행 후순위채

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130625	20180920	USD	10,000,000	국민은행

CDS	스몰티제이	KB증권	20130625	20180920	USD	10,000,000	국민은행

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130626	20180920	USD	10,000,000	POSCO

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130626	20180920	USD	8,200,000	산업은행

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130626	20180920	USD	15,000,000	우리은행 후순위채

CDS	KB증권	Leonteq Securities AG	20130626	20180920	USD	10,000,000	국민은행

CDS	에이치디점프 유한회사	KB증권	20130626	20180920	USD	10,000,000	POSCO

CDS	에이치디점프 유한회사	KB증권	20130626	20180920	USD	8,200,000	산업은행

CDS	에이치디점프 유한회사	KB증권	20130626	20180920	USD	15,000,000	우리은행 후순위채

CDS	에이치디점프 유한회사	KB증권	20130626	20180920	USD	10,000,000	국민은행

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	KEB하나은행

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	도이치뱅크(런던)	KB증권	20170614	20200620	USD	37,000,000	중국

CDS	노무라증권 인터네셔널(런던)	KB증권	20170614	20200620	USD	50,000,000	중국

CDS	노무라증권 인터네셔널(런던)	KB증권	20170619	20200620	USD	50,000,000	중국

CDS	노무라증권 인터네셔널(런던)	KB증권	20170620	20200620	USD	35,000,000	중국

CDS	빅토리드래곤제십오차	KB증권	20170627	20221220	KRW	50,000,000,000	중국은행

CDS	빅토리드래곤제십사차	KB증권	20170710	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국

CDS	에이원비버	KB증권	20170721	20220620	KRW	22,800,000,000	GS 칼텍스

CDS	도이치뱅크(런던)	KB증권	20170801	20250920	USD	45,000,000	중국

CDS	빅토리드래곤제십칠차	KB증권	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국은행

CDS	하이얼티밋제십일차	KB증권	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	한국도로공사, 중국은행

CDS	KB증권	교보증권	20161021	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	KB증권	교보증권	20161027	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	하이얼티밋제십오차	KB증권	20171016	20221220	KRW	50,000,000,000	POSCO, 중국공상은행

CDS	하이코나니제이차	KB증권	20171102	20190620	KRW	20,000,000,000	GS건설

CDS	제주올레파트너스	KB증권	20171128	20181127	KRW	200,000,000,000	동인개발홀딩스

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20151209	20201220	USD	13,000,000	중국

CDS	KB증권	노무라증권 인터네셔널(런던)	20151223	20201220	USD	30,000,000	KT

CDS	KB증권	노무라증권 인터네셔널(런던)	20151223	20201220	USD	30,000,000	SK텔레콤

CDS	만나제팔차	KB증권	20171213	20181212	KRW	130,000,000,000	동인개발홀딩스

CDS	한화투자증권(주)	KB증권	20170111	20220620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	에이블디파이시리즈2	KB증권	20150227	20200320	USD	18,000,000	산업은행

CDS	에이블디파이시리즈2	KB증권	20150227	20200320	USD	74,000,000	수출입은행

CDS	에이원브론즈	KB증권	20170207	20220620	KRW	60,000,000,000	GS 칼텍스

CDS	KB증권	하나금융투자	20180208	20230620	KRW	30,000,000,000	우리은행

CDS	알리스타제이차	KB증권	20150309	20200320	USD	96,000,000	KT, POSCO

CDS	컨스틸레이션제일차	KB증권	20160317	20201220	USD	50,000,000	KT

CDS	컨스틸레이션제일차	KB증권	20160317	20201220	USD	50,000,000	한국전력

CDS	에이원타이거	KB증권	20170309	20220620	KRW	60,000,000,000	SK(주)

CDS	에이원코알라	KB증권	20170410	20220620	KRW	60,000,000,000	신세계(주)

CDS	아이리스제오차	KB증권	20170411	20220620	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	유안타증권(주)	KB증권	20150504	20200620	USD	10,000,000	중국

CDS	드림아레나제이차	KB증권	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	KEB하나은행

CDS	드림아레나제이차	KB증권	20160610	20210620	KRW	50,000,000,000	현대차

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170627	20221220	KRW	50,000,000,000	중국은행

CDS	KB증권	한국씨티은행	20170710	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국

CDS	KB증권	도이치뱅크(런던)	20170721	20220620	KRW	22,800,000,000	GS 칼텍스

CDS	KB증권	한국씨티은행	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	한국도로공사, 중국은행

CDS	KB증권	소시에테제네랄	20170912	20221220	KRW	50,000,000,000	현대차, 중국은행

CDS	아이비글로벌제오차	KB증권	20161021	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	아이비글로벌제오차	KB증권	20161027	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	KB증권	한국씨티은행	20171016	20221220	KRW	50,000,000,000	POSCO, 중국공상은행

CDS	KB증권	한국씨티은행	20171102	20190620	KRW	20,000,000,000	GS건설

CDS	KB증권	뱅크 오브 아메리카	20171128	20181127	KRW	200,000,000,000	동인개발홀딩스

CDS	골드플러스제십육차	KB증권	20151209	20201220	USD	13,000,000	중국

CDS	하이에이원제삼차	KB증권	20151223	20201220	USD	30,000,000	KT

CDS	하이에이원제삼차	KB증권	20151223	20201220	USD	30,000,000	SK텔레콤

CDS	KB증권	뱅크 오브 아메리카	20171213	20181212	KRW	130,000,000,000	동인개발홀딩스

CLN	KB증권	MIZUHO SECURITIES AS	20150615	20200625	USD	87,000,000	중국

CLN	KB증권	칼리온(크레딧 아리콜)	20150623	20200626	USD	85,000,000	중국

CLN	KB증권	노무라은행 인터네셔널	20150811	20250922	USD	45,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권(주)	20160329	20210620	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	KB증권	하나금융투자	20150709	20200921	KRW	40,000,000,000	중국개발은행

CDS	KB증권	하나금융투자	20150710	20200921	KRW	60,000,000,000	중국개발은행

CDS	KB증권	하나금융투자	20150812	20200921	KRW	50,000,000,000	중국

CDS	KB증권	신한금융투자(주)	20150812	20200921	KRW	100,000,000,000	중국

CDS	KB증권	하나금융투자	20160830	20211220	KRW	60,000,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권(주)	20160830	20211220	KRW	30,000,000,000	중국

CDS	KB증권	NH투자증권(주)	20150918	20200924	KRW	30,000,000,000	중국수출입은행

CDS	KB증권	NH투자증권(주)	20150918	20200924	KRW	20,000,000,000	중국수출입은행

CDS	제이스씨제일차	KB증권	20160329	20210620	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	아트록스제삼차	KB증권	20150710	20200921	KRW	60,000,000,000	중국개발은행

CDS	엘리시아제일차	KB증권	20150812	20200921	KRW	150,000,000,000	중국

CDS	엘리시아제사차	KB증권	20160830	20211220	KRW	90,000,000,000	중국

CDS	엘리시아제이차	KB증권	20150918	20200924	KRW	30,000,000,000	중국수출입은행

CDS	엘리시아제삼차	KB증권	20150918	20200924	KRW	20,000,000,000	중국수출입은행

CLN	KB증권	모건스탠리 인터네셔널	20160630	20310620	USD	43,440,000	한국

CLN	KB증권	모건스탠리 인터네셔널	20160630	20310620	USD	8,688,000	한국

CLN	IBK자산운용	KB증권	20180112	20190305	KRW	17,600,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20170303	20180824	KRW	4,780,000,000	현대중공업

CLN	불특정다수	KB증권	20170313	20180824	KRW	4,800,000,000	현대중공업

CLN	불특정다수	KB증권	20170308	20180824	KRW	4,790,000,000	현대중공업

CLN	불특정다수	KB증권	20170315	20180824	KRW	4,731,000,000	현대중공업

CLN	하나금융투자	KB증권	20160630	20310623	USD	43,440,000	한국

CLN	하나금융투자	KB증권	20160630	20310623	USD	8,688,000	한국

CLN	SK증권	KB증권	20171011	20191021	KRW	5,000,000,000	해피투모로우제이십이차

CLN	불특정다수	KB증권	20171020	20190319	KRW	10,200,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20171020	20190319	KRW	5,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20171023	20190319	KRW	10,300,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20171020	20190319	KRW	2,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20171025	20190319	KRW	700,000,000	한국토지주택공사

CLN	IBK자산운용	KB증권	20171113	20190108	KRW	14,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20171122	20190118	KRW	2,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20171124	20190118	KRW	10,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	하나은행	KB증권	20171121	20190118	KRW	8,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20171113	20190108	KRW	9,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20171116	20190108	KRW	500,000,000	한국토지주택공사

CLN	진주보건대학교	KB증권	20171124	20190118	KRW	12,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20171130	20190118	KRW	2,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20171124	20190118	KRW	4,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20171124	20190118	KRW	14,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	㈜스마일게이트엔터테인먼트	KB증권	20171124	20190118	KRW	5,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	유진자산운용	KB증권	20171124	20190118	KRW	27,200,000,000	한국토지주택공사

CLN	우리은행	KB증권	20171206	20190118	KRW	3,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	(주)교원구몬	KB증권	20180105	20190305	KRW	5,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180108	20190305	KRW	6,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180212	20190110	KRW	6,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	유진자산운용	KB증권	20180214	20190110	KRW	10,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180213	20190110	KRW	500,000,000	한국토지주택공사

CLN	불특정다수	KB증권	20180309	20190503	KRW	18,500,000,000	한국토지주택공사

CLN	중소기업진흥공단	KB증권	20180309	20190503	KRW	5,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	IBK자산운용	KB증권	20180309	20190503	KRW	15,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	유진자산운용	KB증권	20180314	20190503	KRW	20,000,000,000	한국토지주택공사

CLN	KB증권	NH투자증권	20150227	20200324	KRW	10,000,000,000	한국, 중국, 일본

CDS	빅토리드래곤제육차	KB증권	20170426	20200622	KRW	70,000,000,000	중국은행

CLN	KB증권	NH투자증권(주)	20150227	20200324	KRW	20,000,000,000	한국, 중국, 일본

CLN	KB증권	NH투자증권(주)	20150407	20200625	KRW	50,000,000,000	중국은행

CLN	KB증권	소시에테제네랄	20150408	20200710	USD	20,000,000	중국은행

4. 영업설비등의 현황 가. 지점 등 설치 현황

(1) 국내(2018년 3월 31일 현재)

지 역	지 점	라운지	합 계

서울특별시	35	10	45

부산광역시	3	2	5

대구광역시	4	0	4

인천광역시	3	0	3

광주광역시	3	0	3

대전광역시	2	1	3

울산광역시	8	1	9

경기도	21	3	24

강원도	1	0	1

충청북도	2	0	2

충청남도	5	0	5

경상북도	6	0	6

경상남도	4	1	5

전라북도	3	0	3

전라남도	1	1	2

제주특별자치도	1	0	1

합계	102	19	121

주) 지점에는 본점(영업부)이 1개 지점으로 포함되었습니다.

(2) 국외(2018년 03월 31일 현재)

지 역	지 점	영업소	사무소	합 계

중국(상해)	-	-	1	1

합계	-	-	1	1

나. 영업 설비 등 현황

(2018년 3월 31일 현재, 단위 : 원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

강동	1,056,000,000	1,252,476,562	2,308,476,562

강릉	222,000,000	661,371,950	883,371,950

대치	17,373,284,700	2,895,823,641	20,269,108,341

과천	403,324,488	530,540,992	933,865,480

광화문	1,115,080,128	683,223,229	1,798,303,357

구로	849,125,903	823,821,480	1,672,947,383

구리	458,628,750	469,800,394	928,429,144

김포	255,136,700	580,941,637	836,078,337

남울산	8,941,016,904	2,304,220,062	11,245,236,966

노은	246,836,688	504,524,419	751,361,107

대구	5,197,922,721	5,050,312,076	10,248,234,797

대천	3,970,867,596	921,077,760	4,891,945,356

마북동	38,656,124,000	20,043,798,552	58,699,922,552

마산	1,515,669,850	252,981,251	1,768,651,101

병영	476,550,000	592,415,058	1,068,965,058

부천	1,492,871,015	2,756,001,751	4,248,872,766

부평	2,016,733,396	3,283,132,829	5,299,866,225

분당	722,621,600	1,232,490,893	1,955,112,493

서초	1,164,275,056	1,307,187,339	2,471,462,395

수원	734,343,189	835,756,865	1,570,100,054

수지	621,946,050	1,116,393,093	1,738,339,143

신갈(영통)	239,200,000	204,479,383	443,679,383

쌍문	490,000,000	554,980,162	1,044,980,162

안동	1,415,530,826	873,601,362	2,289,132,188

압구정	1,298,224,772	1,100,925,000	2,399,149,772

영주	1,546,219,373	849,617,882	2,395,837,255

창원	1,827,129,431	2,076,687,741	3,903,817,172

천안	347,959,713	651,293,482	999,253,195

테크노마트	576,944,266	1,410,825,292	1,987,769,558

파주	642,446,653	648,520,866	1,290,967,519

평택	2,852,430,233	1,848,795,468	4,701,225,701

합계	98,726,444,001	58,318,018,471	157,044,462,472

다. 자동화기기 설치 상황(단위 : 대)

구 분	제58기 1분기	제57기	제56기	비고

ATM	10	10	10	-

라. 지점의 신설 및 중요시설 확충계획 - KB국민은행과 복합점포 신설 지속 추진 예정 5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 수수료 현황

(1) 지점개설 계좌(2018년 3월 31일 기준)

구 분	영업점/고객센터	HTS, 홈페이지

금액구분 / 가격구분	수수료율	금액구분	수수료율

주식	거래소 코스닥 코넥스	2억원 이하	0.4973%	0.1억원 미만	0.1573%+1,000원

0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만	0.1273%+2,000원

2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4473%+100,000원	0.5억원 이상 ~ 1억원 미만	0.0873%

1억원이상	0.0773%

5억원 초과	0.3973%+350,000원	ARS	0.2473%

모바일(MTS)	0.1973%

ETF/ETN	2억원 이하	0.4978%	0.1억원 미만	0.1578%+1,000원

0.1억원 이상 ~ 0.5억원 미만	0.1278%+2,000원

2억원 초과 ~ 5억원 이하	0.4478%+100,000원	0.5억원 이상 ~ 1억원 미만	0.0878%

1억원이상	0.0778%

5억원 초과	0.3978%+350,000원	ARS	0.2478%

모바일(MTS)	0.1978%

코스피200 /미니코스피200선물/KRX300선물/코스닥150선물/주식선물/ETF선물/CME연계선물	-	0.0398%	-	0.0098%

유로스톡스50 지수선물	0.0407%	0.0107%

변동성지수선물	0.0441%	0.0140%

섹터지수선물/Eurex연계 야간선물	0.0403%	0.0103%

미국달러/일본엔/ 중국위안/유럽연합유로 선물	1계약당	1600원	1계약당	600원

모바일(MTS)

만기일 최종결제	1800원	만기일최종결제	1800원

옵션	코스피200 옵션	옵션가격 0.42 미만	0.5830% + 13원	1천만원 미만	옵션가격 0.42 미만	0.3830% + 13원

0.42 이상 ~ 2.47 미만	0.3956%

0.42이상 ~ 2.47 미만	0.5956%	2.47 이상	0.3830% + 78원

1천만원 이상	옵션가격 0.42 미만	0.2830% + 13원

2.47 이상	0.5830% + 78원	0.42 이상 ~ 2.47 미만	0.2956%

2.47 이상	0.2830% + 78원

미니코스피200 옵션	옵션가격 0.48 미만	0.5830% + 3원	1천만원 미만	옵션가격 0.48 미만	0.3830% +3원

0.48 이상 ~ 2.53 미만	0.3956%

0.48 이상 ~ 2.53 미만	0.5956%	2.53 이상	0.3830% + 16원

1천만원 이상	옵션가격 0.48 미만	0.2830% + 3원

2.53 이상	0.5830% + 16원	0.48 이상 ~ 2.53 미만	0.2956%

2.53 이상	0.2830% + 16원

코스닥150옵션	옵션가격 3.2미만	0.5830% + 4원	1천만원 미만	옵션가격 3.2 미만	0.3830% + 4원

3.2이상 ~ 24.5 미만	0.3956%

3.2이상 24.5미만	0.5956%	24.5 이상	0.3830% + 31원

1천만원 이상	옵션가격 3.2 미만	0.2830% + 4원

24.5이상	0.5830% + 31원	3.2 이상 ~ 24.5 미만	0.2956%

24.5 이상	0.2830% + 31원

주식옵션	옵션가격 4천원 미만	0.5830% + 5원	1천만원 미만	옵션가격 4천원 미만	0.3830% + 5원

4천원 이상 ~ 16천원 미만	0.3956%

4천원 이상 ~ 16천원 미만	0.5956%	16천원 이상	0.3830% + 20원

1천만원 이상	옵션가격 4천원 미만	0.2830% + 5원

16천원 이상	0.5830% + 20원	4천원 이상 ~ 16천원 미만	0.2956%

16천원 이상	0.2830% + 20원

달러옵션	옵션가격 11.90 미만	1.5% + 15원	옵션가격 11.90 미만	0.5% + 15원

11.90 이상~23.80 미만	1.50%	11.90 이상~23.80 미만	0.50%

23.80 이상	1.5% + 30원	23.80 이상	0.5% + 30원

Eurex연계야간옵션	-	1.00%	-	0.30%

주식워런트증권(ELW)	-	0.2978%	온라인거래	0.0678%

모바일(MTS)

K-OTC	-	0.60%	온라인거래	0.40%

ARS	0.40%

모바일(MTS)	0.30%

금리선물	일반거래(3,5,10년국채)	1계약당 4,000원	온라인거래(3,5,10년국채)	1계약당 3,000원

만기일최종결제 (3.510년국채)	1계약당 4,000원	모바일(MTS)

상품선물	일반거래(금선물)	1계약당1,000원	온라인거래(금선물)	1계약당 300원

일반거래(돈육선물)	1계약당 5,000원	온라인거래(돈육선물)	1계약당 3,000원

만기일최종결제
(금선물)	1계약당 1,000원	만기일최종결제(금선물)	1계약당 1,000원

만기일최종결제
(돈육선물)	1계약당 5,000원	만기일최종결제(돈육선물)	1계약당 5,000원

일반상품(금1kg/미니금100g)	일반거래
(KRX금시장)	매매거래대금의
0.55%	온라인거래(KRX금시장)	매매거래대금의0.30%

실물인출비용 1kg/100g당 2만원

일반채권 및 소매채권	영업점/고객센터/HTS

잔존기간	1일이상 ~ 30일 이하	0.01%

30일 초과 ~ 60일 이하	0.02%

60일 초과 ~ 91일 이하	0.03%

91일초과 ~ 183일 이하	0.05%

183일 초과 ~ 366일 이하	0.10%

366일 초과 ~ 549일 이하	0.15%

549일초과 ~ 731일 이하	0.20%

731일 초과	0.30%

소액채권	-	0.60%

주식관련채권	-	0.30%

※ 옵션 상품 위탁수수료의 경우 정률 수수료는 거래금액당 부과/정액 수수료는 1계약당 부과※ 주식관련옵션(코스피200, 미니코스피200, 주식옵션)을 최종거래일에 장 종료 시까지 미결제약정 보유시(행사 배정 시) : 행사대금 X 0.5956% 적용(온라인 동일)※ 선물,옵션 국채선물 MTS수수료는 온라인 수수료 적용(단, 유로스톡스 50지수선물, Eurex연계야간선물, CME연계선물은 MTS서비스 미제공) (2) 은행개설 계좌 매매수수료(비대면 포함)

(2018년 3월 31일 기준)

주문매체 구분	HTS/ 홈페이지	MTS	ARS	고객센터/ 반대매매/ 만기 청산거래	영업점

상품

상장주식 (신주인수권 등 포함)	0.015%	0.120%	0.150%	0.400%	2억원 이하	0.4973%

2억원 초과 5억원 이하	0.4473%+10만원

5억원 초과	0.3973%+35만원

단주 (10주 미만)	0.4973%

ETF/ETN	0.015%	0.120%	0.150%	0.400%	2억원 이하	0.4978%

2억원 초과 5억원 이하	0.4478%+10만원

5억원 초과	0.3978%+35만원

ELW	-	0.2978%	0.2978%

K-OTC	0.100%	0.120%	0.150%	0.500%	0.6000%

KOSPI200선물 코스닥150 선물	0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%

미니 KOSPI200선물	0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%

KRX300 선물	0.003%	0.003%	-	0.030%	0.0398%

코스닥 150 선물	0.006%	0.006%	-	0.030%	0.0398%

개별주식선물 ETF선물	0.006%	0.006%	-	0.030%	0.0398%

CME연계선물	0.003%	-	-	0.030%	0.0398%

유로스탁스 50 지수선물	0.003%	-	-	0.030%	0.0407%

섹터지수선물(배당지수)	0.006%	0.006%	-	0.040%	0.0403%

Eurex연계 야간선물
(미니코스피 200선물)	0.006%	-	-	0.040%	0.0403%

변동성지수선물	0.010%	0.010%	-	0.040%	0.0441%

돈육선물	3000원	-	-	4000원	계약당 5천원

KOSPI200옵션	0.150%	0.150%	-	0.5956%	0.42 미만	0.5830%＋거래계약수×13원

0.42 이상 2.47 미만	0.5956%

2.47 이상	0.5830%＋거래계약수×78원

미니코스피200 옵션	0.150%	0.150%	-	0.5956%	0.48 미만	0.5830%＋거래계약수×3원

0.48 이상 2.53 미만	0.5956%

2.53 이상	0.5830%＋거래계약수×16원

코스닥150옵션	0.150%	0.150%	-	0.5956%	3.2 미만	0.5830%＋거래계약수×4원

3.2이상 24.5 미만	0.5956%

24.5이상	0.5830%＋거래계약수×31원

개별주식옵션	0.200%	-	-	0.5956%	옵션가격 4천원 미만	0.5830%＋거래계약수×5원

옵션가격 4천원 이상
16천원 미만	0.5956%

옵션가격 16천원 이상	0.5830%＋거래계약수×20원

Eurex연계 야간옵션(코스피200옵션)	0.250%	-	-	1.000%	1.000%

금리상품	3,5년국채선물	3,000원	3,000원	-	4,000원	계약당 4,000원

10년국채선물

통화상품	미국달러,엔,유로선물, 위안선물	600원	600원	-	1,600원	계약당 1,600원

미국달러옵션	0.500%	-	-	1.500%	11.90 미만	1.5%＋거래계약수×15원

11.90 이상 23.80 미만	1.500%

23.80 이상	1.5%＋거래계약수×30원

Commodity상품	금선물	300원	-	-	1,000원	계약당 1,000원

장내채권	1일 이상 ~ 30일 이하	0.010%	-	0.010%	0.010%

30일 초과 ~ 60일 이하	0.020%	-	0.020%	0.020%

60일 초과 ~ 91일 이하	0.030%	-	0.030%	0.030%

91일 초과 ~ 183일 이하	0.050%	-	0.050%	0.050%

183일 초과 ~ 366일 이하	0.100%	-	0.100%	0.100%

366일 초과 ~ 549일 이하	0.150%	-	0.150%	0.150%

549일 초과 ~ 731일 이하	0.200%	-	0.200%	0.200%

731일 초과	0.300%	-	0.300%	0.300%

소액채권	0.600%	-	0.600%	0.600%

주식관련 채권	0.300%	-	0.300%	0.300%

금현물	0.300%	-	0.550%	0.550%

※ 코넥스와 ETN은 ARS서비스 미제공, KONEX, 개별주식선물 MTS 5.15일 이후 개발완료 후 매매시 적용 ※ 시각장애인의 유가증권시장 및 코스닥시장에 상장된 주권, ETF, ELW: 0.015%(ARS, 고객센터 거래) 적용※ 자동주문의 경우 매체별 수수료 적용 (3) 특화수수료(STAR 수수료)(비대면 포함) ○ 고객등급별 수수료(KB maSter 클럽) : 당사 고객등급에 따라 수수료율 차등 적용

(2018년 3월 31일 기준)

구분	MVP스타	로얄스타	골드스타	프리미엄스타	일반 고객

주식 등	0.01%	0.012%	0.015%

선물	지수선물	0.0015%	0.002%	0.003%

주식선물/ETF선물	0.0034%	0.004%	0.006%

CME연계지수선물	0.0015%	0.002%	0.003%

유로스탁스50 지수선물	0.0040%	0.005%	0.006%

섹터지수선물

코스닥150선물

변동성지수선물	0.008%	0.009%	0.010%

옵션	지수옵션	0.075%	0.1%	0.15%

주식옵션	0.10%	0.15%	0.20%

※ 주식 등 : 주식, ETF, ETN, ELW, 신주인수권증권, 신주인수권증서 종목을 대상으로 함 (K-OTC, 단주제외) ※ 지수선물 : 코스피200선물, 미니코스피200선물, KRX300선물/ 지수옵션 : 코스피200옵션, 미니코스피200옵션, 코스닥150옵션○ 신용융자 매매 수수료 무료(KB cRedit 클럽) : 신용융자 매매에 대해 수수료 무료 - 신용융자 매매 : 무료(유관기관 수수료 등 제비용은 고객 부담) - 신용융자 매매 이외 : 0.015% 나. 취급상품 등

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상 품	가입대상	최소 가입금액	특 징

UMA 랩	국내투자형	실명개인 및 법인	1천만원	KB증권 House View 기반, 국내 주식 집중 투자

글로벌투자형	실명개인 및 법인	1천만원	KB증권 House View 기반, 안정적 글로벌 주식 투자

펀드투자형	실명개인 및 법인	1천만원	KB증권 House View 기반, 펀드 분산투자

자산배분형	실명개인 및 법인	3천만원	국내외 주식/채권/대안투자를 포함하여 중위험/중수익 추구

Multi자문형	실명개인 및 법인	1억원	KB증권에서 선정한 2개이상의 자문사 포트폴리오로 국내외 주식,채권, 펀드등에 투자

헤지펀드형	실명개인 및 법인	1억원	KB증권이 자문하는 해외 헤지펀드 재간접 투자 사모펀드를 편입하여 위험대비 우수한 수익률 추구

적립국내형	실명개인 및 법인	30만원	KB증권 House View 기반, 국내 주식 집중 투자

적립펀드형	실명개인 및 법인	10만원	KB증권 House View 기반, 펀드 분산투자

채권형랩	직접투자형	실명개인 및 법인	1천만원	채권 직접투자를 통한 안정적 수익추구

맞춤형	실명개인 및 법인	10억원	고객 요구에 맞는 맞춤형 포트폴리오 구성

모델형	실명개인 및 법인	1천만원	안정적인 포트폴리오를 구성하여 상품제시

채권형 MMW	실명개인 및 법인	10억원	채권형 유가증권 혹은 금융상품에 직접투자로 수익을 높이고 환금성을 가미한 상품

공모주 하이일드랩	실명개인 및 법인	1억원	총 자산의 60%이상 국내채권 투자, 나머지 공모주 청약 운용(공모주 총 배정수량 중 10%이상 우선배정)

금융상품 멀티랩	실명개인 및 법인	1천만원	고객과 협의된 금리형 자산에 맞춤형 투자

K-FI랩	실명개인	1백만원	당사 발행 ELS(K-FI) 청약 운용

시니어론 알파랩	실명개인 및 법인	3천만원	변동금리 상품인 시니어론(Senior Loan)에 투자하여 높은 이자수익 확보

수시예수금형 MMW	실명개인 및 법인	10억원	수시입출금식 상품

MMW형 CMA	실명개인 및 법인	없음	수시입출금식 상품

단기채 펀드랩	실명개인 및 법인	1천만원	단기채 포트폴리오를 펀드로 구조화하여 3개월 단위 투자

펀드랩	현대able 알짜 펀드랩	실명개인 및 법인	30만원	펀드 포트폴리오를 활용한 펀드 적립식 상품

(적립식)

현대able 알짜 펀드랩	실명개인 및 법인	1천만원	단품 펀드투자에서 벗어난 포트폴리오 구성으로 복잡한 시장 상황에 대응하고 다양한 펀드 투자 수단을 제공

Target More 펀드랩	실명개인 및 법인	10만원	적립식 장기투자를 통한 안정적 수익추구

자산배분랩	실명개인 및 법인	3천만원	위험성향(안정형/안정추구형/위험중립형/적극투자형/공격투자형) 별로 적합한 펀드 포트폴리오 운용

ETF 랩	ETF 적립투자 랩	실명개인 및 법인	10만원	ETF(KODEX200)를 이용하여 인덱스 수익률 추구 및 연2회 현금배당으로 수익성 제고

Flexible ETF(적립식)	실명개인 및 법인	30만원	개별종목보다 낮은 투자위험과 저렴한 거래비용, 하락시레버리지 ETF로 반등장에서 초과수익 기대

Flexible ETF랩	실명개인 및 법인	1천만원	인덱스를 추종하는 포트폴리오 구성 후 시장하락시 레버리지 ETF를 활용한 초과수익 추구

자산배분 ETF랩	실명개인 및 법인	30만원	섹터형, 해외형, 그룹주 세가지 유형으로 ETF 포트폴리오로 구성

레버리지 ETF랩	실명개인 및 법인	30만원	레버리지 ETF으로만 운용

레인지포커스 ETF랩	실명개인 및 법인	10만원	KOSPI 지수 상승, 하락 시 투자 ETF 편입 비중을 변동시키는 방법으로 안정적 수익 추구

(적립식)

레인지포커스 ETF랩	실명개인 및 법인	1천만원	KOSPI 지수 상승, 하락 시 투자 ETF 편입 비중을 변동시키는 방법으로 안정적 수익 추구

(일반형)

주식랩(본사운용)	미리미리증여 랩	실명개인	1천만원	당사와 연계된 세무법인을 통해 최초 가입금액에 대한 증여세 신고 대행 서비스 제공

배당성장주 랩	실명개인 및 법인	3천만원	업종평균 대비 높은 기존 배당 수익률 상위 종목 중 향후 배당수익 증가 예상 종목에 투자

든든한 코리아 대표주식랩	실명개인 및 법인	3천만원	House view 및 Quant 기반의 자료를 활용하여 리드 섹터 집중 투자

(스텝다운형)

비상장주식랩	실명개인 및 법인	10억원	국내 비상장주식 편입 운용

스타포트폴리오랩(A)	실명개인 및 법인	1천만원	국내 주식 최대 10종목(종목당 최대 10%)에 집중 투자

스타포트폴리오랩(B)	실명개인 및 법인	1천만원	국내 주식 최대 10종목(종목당 최대 10%)에 집중 투자

성과보수형

절세추구형 배당랩	실명개인 및 법인	1천만원	고배당주 요건에 적합한 종목으로 유니버스 구성, (고배당주 9%

차이나랩	실명개인 및 법인	5천만원	중국/홍콩시장 투자로 BM 대비 수익률 보다는 종목 자체의 성장성과 장기수익률에 초점(한국투자신탁운용 모델 포트폴리오)

주식랩 (지점운용)	My 포트폴리오	실명개인 및 법인	2천만원	운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

신 My 포트폴리오	실명개인 및 법인	1천만원	운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

(기본보수형)

신 My 포트폴리오	실명개인 및 법인	1천만원	운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

(성과보수형)

해외주식형	실명개인 및 법인	1천만원	국내 및 해외 주식 랩 운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점 직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤서비스를 강화

신 My포트폴리오

주식랩(자문형)	기본보수형	실명개인 및 법인	3천만원	고객 자산관리 경험이 풍부한 투자운용사/투자자문사의 자산배분전략 및 종목 엄선

성과보수형	실명개인 및 법인	3천만원	가입일로부터 1년간 집중 운용, 카이,유리치 밸류시스템 투자자문의 압축된 포트폴리오 자문

위너스-MyGPS랩	실명개인 및 법인	3천만원	위너스자산운용의 알고리즘인 MYGPS(3.0)엔진을 활용하여 운용하는 글로벌 자산배분형 펀드랩

주식랩(로보형)	쿼터백 베타 랩	실명개인 및 법인	5백만원	투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(쿼터백 투자자문 모델 포트폴리오)

쿼터백 베타 W	실명개인 및 법인	1천만원	투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(쿼터백 투자자문 모델 포트폴리오_해외형)

아이로보 알파 랩	실명개인 및 법인	1천만원	투자 의사결정에 대한 자문을 로봇 시스템이 대신하여 이를 바탕으로 운용(밸류시스템 투자자문 모델 포트폴리오)

로보랩-KB앤더슨	실명개인 및 법인	1천만원	KB자산운용의 로보어드바이저에 의한 포트폴리오로 운용

개인종합자산관리랩	일임형 ISA	실명개인 및 법인	A형 : 5백만원	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분

(고위험)	B형 : 1천만원

C형 : 5백만원

일임형 ISA	실명개인 및 법인	A형 : 5백만원	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분

(중위험)	B형 : 1천만원

일임형 ISA	실명개인 및 법인	A형 : 5백만원	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분

(저위험)	B형 : 1천만원

일임형 ISA	실명개인 및 법인	제한없음	국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌로 섹터 전문가들의 의견을 바탕으로 전문적 자산배분 모델을 사용하여 각 자산에 위험가충치 배분

(초저위험)

기타랩 (맞춤형)	지점운용형	실명개인 및 법인	1천만원	운용권한을 전문자격증을 갖춘 영업점직원으로 확대하여 일임계약의 개별성 및 고객별 맞춤 금융투자상품 포트폴리오 운용 강화

종합자산관리랩

PB랩	실명개인 및 법인	3천만원	PB의 1:1 관리를 통해 고객의 투자목적과 투자성향에 따른 맞춤형 포트폴리오 구성

상 품 가입대상 및 기간 한 도 특 징 신규 가입 여부 집합투자증권 - 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 집합투자업자가 운용- 실적배당형 상품- 총 5개 유형 (증권, 부동산, 특별자산, 혼합자산, MMF) 가능 비과세종합저축 - 만 65세 이상의 노인 단, 2019년까지 단계적 1세씩 상향조정 (61세→65세 이상으로 조정) 장애인, 국가유공자, 생활보호대상자 등 - 5,000만원 이하 - 전금융기관 통합 한도 관리- 이자 · 배당소득 비과세- 2019년 12월 31일 까지 가입 가능 (생계형비과세를 2015.1.1 비과세종합저축으로 명칭 변경) 가능 연금저축 - 실명 개인- 납입기간 5년 이상 - 연 1,800만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 당해년도 납입액의 100% 세액공제 (연 400만원 한도) 가능 사과나무통장 - 실명 개인 - 월 10만원 이상 - 자녀교육비 마련을 위한 전용상품- 상해보험 무료가입혜택, 증여세 상담 가능 개인종합자산관리계좌(ISA) - 1인 1계좌- 직전연도 근로소득/사업소득 있는자 5년 (직전년도 금융소득종합과세 대상자 제외)- 소득있는15-29세,총급여5,000만원 이하, 종합소득 3500만원이하 사업자 및 농어민 3년 - 연간 2,000만원 (최대 1억원) - 전금융기관 통합 한도 관리- 순소득 200만원까지 비과세, 200만원 초과분 9.9% 분리과세- 총급여 5,000만원 이하 근로자, 종합소득 3,500만원이하 사업자 및 농어민은 400만원까지 비과세 가능 해외주식투자전용집합투자증권저축 - 국내 거주 개인- 금융기관수, 계좌수 제한 없음 - 1인당 3,000만원 - 전 금융기관 통합 한도 관리- 개설일로부터 최대 10년 비과세 (해외주식매매/평가차익 및 환차익)- 해외주식 투자전용 펀드로 입출금 자유로움- 2017.12.31까지 계좌개설 및 신규매수 가능 (최소의무가입기간 없음) 불가 분리과세하이일드펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 연 3,000만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 펀드 계약기간이 1년 이상 3년 이하인 경우에 한하여 분리과세 적용 (1년 이내 해지 및 3년 초과 발생소득 분리과세 미적용)- 2017년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 단, 2016년 이후 설정 펀드 만 신규 매수 가능 불가 재형저축 - 연 소득 5,000만원 이하 근로자- 종합소득금액 3,500만원 이하 사업자※ 서민형 재형저축인 경우- 연 소득 2,500만원 이하 근로자,- 종합소득금액 1,600만원 이하 사업자,- 중소기업재직 고졸 근로자(15세~29세) - 분기별 300만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 7년이상 유지시 이자 ㆍ배당 소득 비과세 (단, 농특세 1.4% 부과)- 만기 7년 후 3년 이내 범위에서 연장 가능 (1회 限)- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 불가 소득공제장기펀드 - 총 급여액이 5,000만원 이하 근로자 - 연 600만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 연간납입액의 40% 소득공제 (연간 240만원 한도) 가입일로부터 10년까지 소득공제 가능 (최대 11년 혜택) (단, 특정 년도 총 급여액이 8,000만원 초과시 해당년도 소득공제 불가)- 2015년 12월 31일 까지 가입 가능 (매수 결제일 기준) 불가 세금우대저축 - 실명 개인 - 일반인 : 1,000만원- 노인 (남,여60세), 장애인 : 3,000만원- 미성년자 신규가입 불가 - 전금융기관 통합 한도 관리- 채권, 펀드- 소득세 9.0%, 농특세 0.5% 적용- 2014년 12월 31일 까지 가입 가능 불가 개인연금 - 만 20세이상- 저축불입기간 10년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 배당소득 비과세- 당해년도 저축불입액의 40/100을 소득공제 (연간 72만원 한도) 불가 장기주택마련저축 - 만 18세이상의 무주택자 로서 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 공시지가 3억이하 1주택을 소유한 세대주- 7년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 7년이상 가입시 소득세,농특세 비과세- 연간납입액의 40% 소득공제( 연간 300만원 한도)- 근로소득이 있는 세대주로서 무주택자이거나 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 1주택 소유자- 비과세 : 2012년까지 가입시, 만기까지 가능- 소득공제 : 2009년말까지 가입시, 총급여 8800만원 이하자에 한해 2012년까지 연장 불가 분리과세고수익 고위험펀드 - 실명 개인(비거주자 포함) - 1억원 이하(거주자) ※ 비거주자는 한도 없음 - 자산의 60%이상을 채권에 투자하는 펀드로서 10%이상을 투기등급에 의무적으로 투자- 최장 3년간 분리과세 적용(5.5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기회사채형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 거치식 5,000만원 한도 - 자산의 60%이상을 회사채에 투자하는 펀드- 3년이상 투자시 배당소득세 비과세- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기주식형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 분기별 300만원 한도 - 자산의 60%이상을 국내상장주식에 투자하는 펀드- 3년간 소득공제 및 3년간 배당소득세 비과세 (소득공제는 1년차 20%, 2년차 10%, 3년차 5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 able CMA - 실명 개인 및 법인 - - RP형 CMA :고객자산을 RP로 자동운영하여 이자지급되는 상품- MMF형 CMA : 고객자산을 MMF로 운용하는 상품 - MMW형 CMA : 고객의 일임하에 한국증권금융예금 등으로 운용하는 상품 - 우대금리 CMA ('16.12월 기준) : 회사가 정한 조건 충족 시, 최대 500만원 한도내에서 최고 연 2.5% 우대수익률을 제공하는 상품 : 처음으로 우대수익률을 적용받는 개인고객의 경우, 1년 간 연 0.5% 우대수익률 추가 제공 가능 방카슈랑스 - 실명 개인 및 법인 - - 방카슈랑스 상품은 예금자보호가 되며, 공시이율이 적용되는 금리연동형 상품 - 연금보험, 저축보험 등 고객니즈에 부합하는 다양한 상품판매 가능 able체크카드 - 실명 개인 (만 14세 이상) 및 법인 - - 체크카드 결제계좌 (CMA 또는 위탁계좌)의 잔고 내에서 물품 및 서비스이용대금 결제가 가능한 상품- 365일 주야간 은행 ATM/CD기를 통한 입출금가능- 집중할인형, 금융상품 연계형, 포인트적립형, 법인전용상품 등 고객인지도를 높일 수 있는 특화 서비스 구성 가능 ※ 현재 판매하고 있지는 않으나 당사에 설정되어 있는 상품도 포함하였습니다. 상 품 가입대상 운용기간 한 도 특 징 KB able MMT (자유입출식 특정금전신탁) 실명개인 및 법인 수시입출식 1억 이상 ☞ 수시입출방식으로 계약체결후 신탁재산 운용 (실적배당형 수익지급)☞ 보수의 비용인정(수익에서 보수차감후 과세) KB able 매칭형신탁 MMDA 정기예금 실명개인 및 법인 1개월 3개월 6개월 1년 변동 ☞ 수익자별 개별운용 및 관리로 고객만족도 제고☞ 만기매칭운용으로 금리변동 리스크 제거☞ 가입시점에 투자기간 및 수익률이 확정된 은행예금에 매칭☞ 중도해지 제한 CP/전자단기사채 (ABCP/ABSTB) 실명개인 및 법인 변동 변동 ☞ 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용☞ 중도해지 제한 채권(ABS)/기타 실명개인 및 법인 변동 변동 ☞ 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용☞ 중도해지 제한 KB able자사주 특정금전신탁 상장법인 6개월 이상 1억 이상 ☞ 적절한 주가관리를 통한 유상증자, CB, BW발행등 장기자금조달 용이☞ 안정적 경영권 확보에 기여☞ 주가안정으로 주주보호 및 기업이미지 제고☞ 중도해지 불가: 6개월이내☞ 매입잉여 자금은 은행발행어음으로 운용 KB able 맞춤형신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 ☞ 고객의 Needs 에 따른 자유 운용 KB able 외화신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 ☞ 외화를 수탁받아 운용하고 만기나 중도해지시 외화로 출금 개인종합자산관리신탁 실명개인 5년 변동 ☞ 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용☞ 다양한 금융상품을 선택하여 포트폴리오를 구성하고 통합 관리 가능☞ 여러 금융상품 운용결과로 발생한 이익과 손실을 통산한 후 순이익을 기준으로 세제혜택 부여 증권의 신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 ☞ 금전대신 유가증권을 수탁하여 관리, 운용하는 신탁 금전채권신탁 법인 변동 변동 ☞ 양도가능한 금전채권을 수탁하여 추심, 관리, 처분 및 신탁수익권을 발행하는 신탁 상 품 가입대상 한 도 특 징 퇴직연금 - 법인(DB, DC)- 퇴직급여제도의 일시금을 수령한 자 또는 DB나 DC제도의 가입자로서 자기부담 으로 추가설정하려는 자(IRP) - - 근로자의 노후소득을 보장하기 위해 재직 중에 회사가 재원을 퇴직연금 사업자에게 적립하고 근로자가 퇴직시 일시금 또는 연금 형태로 지급하는 퇴직급여제도- 퇴직급여제도의 일시금을 수령한 자 또는 DB나 DC제도의 가입자로서 개인 스스로 노후소득을 보장하기 위해 추가적으로 납입하려는 자가 퇴직연금 사업자에게 적립하고 가입자가 해지시 일시금 또는 연금형태로 지급하는 퇴직급여제도 상품 가입대상 한도 특징 주가연계증권(ELS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 주식워런트증권(ELW) 상장형 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 매매단위: 10증권 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 사전에 정한 시기(만기일)에 정해진 가격(행사가)으로 살 수 있거나 팔 수 있는 권리를 갖는 상품. 기타파생결합증권(DLS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분보장형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 주가연계파생결합사채(ELB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 기타파생결합사채(DLB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 헤지펀드 - 자본시장법 제249조의2(전문투자형 사모집합투자기구의 투자자) 1. 전문투자자로서 대통령령으로 정하는 투자자 2. 1억원 이상으로서 대통령령으로 정하는 금액 이상을 투자하는 개인 또는 법인, 그 밖의 단체 (「국가재정법」 별표 2에서 정한 법률에 따른 기금과 집합투자기구를 포함한다) - 최저1억원 (레버리지 200%이하) - 최저3억원 (레버리지 200%초과) 1. 모집형태: 소수 자산가를 대상으로 사모형태로 발행하여 투자자 모집 2. 투자전략의 다양성 ① 파생상품 투자 및 공매도 가능 ② 다양한 리스크 또는 복잡한 구조의 상품 등 광범위한 금융상품에 투자 3. 시장흐름과 관계없이 이익을 내는 절대 수익 추구 4. 투자, 환매 제한 (월 1~3회) 5. 성과보수: 운용자에게 운용보수(1~2%) 및 성과보수 (20%내외) 지급 다. 자본적정성 및 재무건전성 ( 1) 순자본비율 (단위 : 백만원 ) 구 분 제 58기 1분기 제 57기 제 56 기 영업용순자본(A) 3,108,837 3,210,744 2,844,164 총위험액(B) 966,349 1,048,203 866,158 필요유지자기자본(C) 134,400 134,400 134,400 순자본비율[(A-B)/C] 1,594.11% 1,609.03% 1,471.73% 잉여자본(A-B) 2,142,488 2,162,540 1,978,006 (*) 2015년 1월부터 개편된 NCR 산정기준 적용 (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원 ) 구 분 제 58 기 1분기 제 57 기 제 56 기 실질자산(A) 38,205,229 33,599,346 27,061,470 실질부채(B) 34,044,115 31,723,363 25,349,730 자산부채비율(A/B) 112.22% 105.91% 106.75% 라. 주요 종속법인(KB Securities Hong Kong Ltd.)의 현황 ( 1) 개요 구 분 내 용 회사명 - KB Securities Hong Kong Ltd. (KB증권 홍콩현지법인) 설립일 - 1997년 6월 24일 주요사업의 내용 - 증권업(주식중개, ELW Prop, 해외펀드 소싱 등) 연혁 - '89.12 홍콩 사무소 개소- '97.06 현지법인 전환(최초 납입자본금 USD 1,000만)- '16.12 KB금융그룹 편입에 따른 법인명 변경(KB Securities Hong Kong Limited)- '17.06 홍콩법인 유상증자(USD 5,000만)- '17.08 銀/證 Co-location- '17.11 홍콩법인 유상증자(USD 3,000만, 총 납입자본금 USD 9,000만) (2) 재무정보 요약- 재무상태표 (단위 : 백만원 ) 구분 2018년 1분기 2017년말 2016년말 자산총계 105,125 105,519 29,948 부채총계 1,011 1,058 994 자본총계 104,114 104,460 28,954 - 손익계산서 (단위 : 백만원 ) 구분 2018년 1분기 2017년 1분기 2017년 말 영업수익 3,184 339 4,557 순이익 1,203 -7,316 -6,924 총포괄이익 300 -9,314 -15,054 마. 준법감시인에 관한 사항 (1) 준법감시인 설치여부, 구성방법 ① 설치여부 - 2016.12.14 이사회에서 준법감시인을 선임하였음 ② 목적 - 내부통제기준의 준수여부를 점검하는 등 회사의 체계적인 내부통제가 이루어지도록 함 ③ 구성방법 - 대표이사 직속의 별도조직으로 편제되어 있음 - 준법감시인의 업무를 보조하는 전담부서로서 준법지원부, 법무부, 금융소비자 보호부를 설치·운영하고 있음 ④ 준법감시인의 권한과 책임 - 내부통제기준 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 - 업무전반에 대한 접근 및 임직원에 대한 각종 자료나 정보의 제출 요구권 - 임직원의 위법·부당행위 등과 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회에 대한 보고 및 시정 요구 - 이사회, 감사위원회, 기타 주요 회의에 대한 참석 및 의견진술 - 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 (2) 준법감시인의 인적사항 직위 성명 주요경력 비고 상무 안성식 - 고려대 법학과 - 현대그룹 전략기획본부 상무 - 현대증권 법무실장 - 현대증권 준법감시인(2013.12.9~2016.12.31) - KB증권 준법감시인(2017.1.1~) (3) 준법감시인 주요활동 내역 조치일 주요조치내용 조치상대방 비고 2018.01.03 불완전판매 관련 금융감독원 제재 사례 안내 영업점 2018.01.04 금융감독기관의 '법령해석 및 비조치의견' 회신사례 안내 본사부서 2018.01.08 2018년도 준법ㆍ윤리서약 실시 전임직원 2018.01.08 2018년 명령휴가 연간 실시계획 제출요청 영업점, 자금부, 회계부, 결제업무부 2018.01.09 법인ㆍ단체 고객확인의무(실제소유자 포함) 철저 이행 안내 영업점, 고객샌터, 결제업무부 2018.01.12 2017.4분기 영업점 현장점검 결과에 따른 유의사항 안내 영업점 2018.01.15 금융감독원 「IRP 판매」 관련 미스터리쇼핑 결과 안내 영업점 2018.01.15 자본시장법 시행령 개정안 입법예고 안내 본사부서 2018.01.16 본사부서 내부통제 체크리스트 정비 실시 본사부서 2018.01.24 2018년 1월 「준법ㆍ윤리 교육의 날」 실시 전임직원 2018.01.25 가상통화 관련 임직원 근무윤리 준수 철저 전임직원 2018.01.26 가상통화 관련 자금세탁방지 가이드라인 제정 ㆍ시행에 따른 업무 유의안내 전임직원 2018.01.29 2017년도 당사 민원 분석 및 주요 민원 사례 안내 영업점 2018.01.30 가상통화 취급업자 사이트에 대한 인터넷 접속 차단 요청 정보보호부 2018.02.05 「부정청탁 및 금품등 수수 금지에 관한 규정」 개정 및 유의사항 전임직원 2018.02.05 「정기 금융정보 교환을 위한 업무규정」 개정 시행 안내 전임직원 2018.02.07 금융감독기관의 '법령해석 및 비조치의견' 회신사례 안내 본사부서 2018.02.08 증권 인수업무 관련 최근 제재사례 및 유의사항 안내 기업금융본부, ECM본부 2018.02.08 계열사간 정보교류 차단벽 관련 내부통제 강화방안 안내 본사 부서 2018.02.14 협의대량거래 및 착오거래정정 업무 유의사항 안내 본사 영업본부 2018.02.20 2018년 2월 「준법ㆍ윤리 교육의 날」 실시 전임직원 2018.02.26 2018년도 영업점 컴플라이언스 평가기준 통지 영업점 2018.02.26 「부점장 내부통제 점검제도」 개정 및 2018년 1분기 점검 마감일정 안내 본사 영업부서 및 영업점 2018.02.27 재산상 이익 제공 적정성점검 및 보고 요청 전부점 2018.02.28 금융투자협회 2018년 상반기 광고물 점검 계획 및 광고 관련 제재 사례 안내 전부점 2018.03.02 「투자광고 업무지침」 개정 안내 전부점 2018.03.02 FATCA, CRS 실사 안내 8개 영업점 2018.03.05 「내부통제 현장 방문교육」 제도 시행 및 교육신청 안내 전부점 2018.03.06 「컴플라이언스 자가점검표」 작성 시 유의사항 안내 본사부서 2018.03.06 2018년도 상반기 컴플라이언스매니저 교육 실시 전부점 2018.03.07 금융감독기관의 '법령해석 및 비조치의견' 회신사례 안내 본사부서 2018.03.09 감독기관 발간 「컴플라이언스 매뉴얼」 및 「자금세탁 방지제도 사례집」 배포 전부점 2018.03.09 2018년 1차 준법감시인 선정 특별점검 실시 영업점 2018.03.16 금융회사 지배구조법, 동법 시행령, 금융회사 지배구조감독규정 개정안 입법예고 안내 본사부서 2018.03.16 가상통화 취급업소 등에 대한 고객확인의무 이행절차 변경 영업점 2018.03.19 2018년 3월 「준법ㆍ윤리 교육의 날」 실시 전임직원 2018.03.27 「그룹 법령관리 프로세스」 개선안 안내 본사부서 2018.03.27 「주문착오 방지를 위한 업무지침」 개정 시행 안내 전부점 2018.03.30 「내부통제기준」 개정 시행 안내 전부점 바. 증권전문인력 보유현황 (단위 : 명) 구분 계 증권펀드투자권유자문인력 1,954 파생상품펀드투자권유자문인력 1,805 부동산펀드투자권유자문인력 1,651 증권투자권유자문인력 2,044 파생상품투자권유자문인력 1,740 전문투자상담사 2 투자상담관리인력 97 일임투자자산운용사 845 집합투자자산운용사 144 부동산투자자산운용사 10 금융투자분석사 61 전문인력 합계(1) 10,353 전문인력 합계(2) 2,213 주) 전문인력(금융투자협회 등록인원 기준) 합계(1)은 총 인원의 합계이며, 전문인력 합계(2)는 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류만의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총 인원입니다. 사. 위험관리에 관한 사항 (1) 위험관리 조직 및 정책 (가) 위험의 개념 - 위험이란 경영 및 영업활동에서 발생할 수 있는 모든 손실 가능성을 의미하는 것으로 증권회사는 각종 리스크를 체계적으로 통제, 관리하고 투자자원의 효율적 배분을 통하여 경영의 안정성 및 수익성을 도모하게 됩니다. (나) 위험관리 조직 - 회사의 재무건전성에 영향을 미치는 중요사항의 심의 및 의결, 자산운용방향, 위험관리 전략의 수립 및 감독을 위하여 위험관리 의사결정기구인 리스크관리위원회(이하 "위원회" 라 합니다.)가 설치되어 있습니다. - 위원회는 위원회를 대신하여 실무적인 안건 및 위원회의 위임사항에 대하여 심의할 리스크관리협의회 (이하 "협의회" 라 합니다.)를 두고 있으며, 협의회 산하에 전문적 의사결정이 필요하거나 상대적으로 리스크가 작은 투자의사결정을 수행하는 리스크관리심의회(이하 "심의회"라 합니다)를 설치·운용하고 있습니다 - 위원회 및 협의회 등이 수립한 위험관리 전략 및 정책을 이행하기 위하여 위험관리책임자와 산하에 리스크관리부서(리스크관리부, 리스크심사부, QMR부, Credit Review부)를 두어 리스크관리 전담업무를 수행하고 있습니다. - 위험관리책임자 및 리스크관리부서는 대표이사 직속으로 독립적인 의사결정 및 보고체계를 운용하고 있습니다. (다) 위험관리조직의 운영 원칙 - 위원회는 분기 1회 이상 개최, 협의회는 월 1회 이상 개최를 원칙으로 하고 있으며, 필요시 수시로 개최하고 있습니다. - 위험관리를 수행하는 리스크관리부서(Middle Office), 영업을 담당하는 거래담당부서(Front Office) 및 후선업무부서(Back Office)인 결제담당부서는 상호 독립되어 운용되고 있으며, 별도의 의사결정 및 보고 절차를 통해 상호 견제와 균형의 역할을 수행하고 있습니다. - 결제담당부서는 영업부서의 모든 자료를 전산자료로 받을 수 있도록 하고 있으며 결제업무 관련 자료의 적합성에 대한 일차적인 책임을 지고 있습니다. - 거래담당부서는 회사 위험관리 정책에 입각하여 당해 부서의 제반 위험을 한도 내에서 감독하고 이를 적절히 통제할 일차적인 책임을 지고 있으며, 리스크관리부서의 요청 시 충분한 자료와 설명을 제공하고 있습니다. (라) 위험관리 절차 - (인식) 위험 인식을 위한 위험유형은 시장위험, 신용위험, 운영위험, 유동성위험, 기타위험 등으로 구분합니다. - (측정) ① 리스크관리부서는 협의회에서 정한 위험 유형별 측정방법에 따라 계량화가 가능한 위험에 대해서 리스크관리전산시스템 (ERMS : Enterprise Risk Management System)에 이를 구현하고 정기적으로 전사, 리스크유형 및 전략별로 위험을 측정 및 분석합니다. ② 측정에 사용되는 변수들의 결정과정과 방법론, 데이터의 출처, 기본가정, 시스템 설계요건 등 측정모델과 관련된 모든 사항은 문서화하여 보관하고 있습니다. ③ 위험측정에 대한 상세한 내용은 각 위험유형별 리스크관리규정 등에서 정하고 있습니다. - (통제) ① 리스크관리부서는 영업계획에 따른 리스크를 회사의 자본으로 감내 가능한 수준에서 관리하기 위하여 리스크한도를 위원회 및 협의회에 입안하고 있습니다. ② 거래담당부서는 위원회 및 협의회에서 부여한 리스크한도 범위내에서 운용함을 원칙으로 하며, 리스크관리부서는 일별(또는 실시간) 리스크한도관리현황을 모니터링하고 있습니다. ② 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도를 모니터링하면서 일정 수준의 리스크한도에 도달할 경우 사전적으로 경고를 보내고 한도초과시 경고신호가 거래담당부서장, 리스크관리부서장 및 본부장에게 신속하게 전달되어 이에 합당한 신속한 조치가 취해지도록 시스템을 구축하고 있습니다. ③ 한도초과 시 거래담당부서장은 그 원인 및 대책을 수립하여 정해진 절차에 따라 보고 또는 관련 협의체 등에 부의하고 그 결과에 따라 조치하고 있습니다. - (보고) ① 리스크관리부서는 회사 전체에서 발생하는 위험 및 한도 소진율 등을 일별로 모니터링하여 경영진에게 보고하고 있습니다. ② 리스크관리부서는 회사 전체의 위험관리현황을 정기적으로 위원회 및 협의회에 보고하고 있습니다. (마) 위험관리 정책 - 경영 및 영업활동을 수행하는 과정에서 당면하는 각종 위험을 인식,측정, 관리하고 내부통제제도를 개선함으로써 보다 안전한 경영환경을 조성하고, 종합적인 리스크관리를 통하여 금융사고를 방지하고 장기적 수익의 극대화 및 안전성을 확보하고자 합니다. - 회사의 리스크와 수익관계를 최적수준으로 관리하기 위해서 전사적 위험관리조직체계 확립, 리스크관리 관련 규정 재개정, 통합위험관리 절차 수립, 전사리스크관리전산시스템(ERMS) 구축, 리스크관리를 위한 전문인력 양성, 전사적 리스크관리 마인드 함양 및 리스크관리문화 조성 등의 전략을 수립하여 종합적 위험관리 및 최적 자원배분 기능을 발휘할 수 있도록 하고 있습니다. - 리스크심사부는 영업부서와 독립적으로 회사의 IB/PI 투자 관련 거래에 대한 사전심사를 수행하고 있으며, 일정 기간이 지난 기존 투자포지션에 대해선 적극적인 투자회수 방안을 마련하는 등 투자 후 사후관리에도 만전을 기하고 있습니다. - QMR(Quantitative Model Risk)부에서는 장외파생상품 정보의 공정성 확보 및 정확한 성과평가가 이루어지도록 업무를 처리하고 있습니다. (2) 시장위험관리 (가) 시장위험의 개념 - 시장위험은 주가, 이자율, 환율 등과 같은 시장요소의 가격변동으로 인해 회사에서 보유한 시장성 있는 포지션의 가치가 변동하여 발행할 수 있는 자산가치의 하락위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 거래담당부서는 시장위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 리스크관리부서에서 정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회 또는 위원회의 승인을 받은 후 거래를 실행할 수 있습니다. - 시장위험 한도는 ① 명목한도 ② 손실 한도 ③ VaR 한도 ④ 민감도 한도 ⑤ 스트레스 테스트 한도 등을 기본으로 하고 있으며, 리스크관리부서는 협의회 승인을 득하여 별도의 한도를 추가할 수 있습니다. - 내부모형에 의한 시장 VaR는 Risk Metrics Group의 RiskWatch 측정시스템을 도입하여 운용하고 있으며 장외파생상품엔진을 탑재하여 더욱 더 효율적인 시장위험을측정, 관리하고 있습니다. - 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회 또는 위원회의승인을 받아 그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있고, 한도의 배분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다. - 한도관리는 일별로 수행하고 있으며, 다양한 시나리오에 의한 Stress-Test를 일별로 하는 것을 원칙으로 하고, 주관부서는 조기경보시스템의 운용을 통해 실시간으로 시장요소의 변동에 따른 보유자산의 가격변동을 실시간으로 모니터링하고 있습니다.(3) 신용위험 관리(가) 신용위험의 개념 - 신용위험이란 거래상대방의 계약불이행, 부도, 신용등급 변동으로 인하여 발생할 수 있는 자산가치 하락 위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 거래담당부서는 신용위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 주관부서에서 정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회 및위원회의 승인을 받은 후 거래를 실행하고 있습니다. - 신용위험 한도는 ① 표준방법 신용위험액 한도 ② 국가, 기업집단, 기업 및 산업별한도(Total Exposure한도)를 기본으로 하며 리스크관리부서는 협의회 승인을 득하여 별도의 한도를 추가할 수 있습니다. - 리스크관리부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회 또는 위원회의 승인을 받아 그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있으며, 한도의 배분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다. - 한도관리는 일별로 수행하고 있으며, Stress-Test는 정기적으로 수행하는 것을 원칙으로 하고, 한도초과시 거래담당부서는 리스크관리규정의 절차에 따라 신속히 처리를 하고 있습니다. (4) 운영위험관리 (가) 운영위험의 개념 - 운영위험은 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력, 시스템 및 외부사건으로 인하여 발생할 수 있는 위험을 말합니다. (나) 관리 - 당사는 지속적인 내부통제 개선 추진, 사전적 예방통제 수행, 영업환경의 변화에 신속히 대응할 수 있는 내부통제 환경의 구축 등을 통한 위험관리 문화 확산추진 등으로 관리하고자 합니다. - 운영리스크관리시스템(ORMS : Operational Risk Management System)을 통해 운영위험을 인식, 평가, 모니터링 등 제반 운영위험관리업무 수행을 지원하고 있습니다 - 당사는 리스크통제자가평가(RCSA : Risk Control Self Assessment), 핵심리스크지표(KRI : Key Risk Indicator)관리, 손실데이터관리 등을 통하여 운영위험을 관리하고 있습니다. (5) 유동성위험관리(가) 유동성위험의 개념 - 유동성위험은 자산과 부채의 만기가 불일치하거나 예상하지 못한 자금유출 등으로 자금부족 사태가 발생하여 고금리로 자금을 조달하거나 보유자산의 불리한 매각 등으로 발생하는 위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 당사는 유동성리스크 측정을 위하여 유동성비율 및 갭을 사용하고 있습니다. 유동성비율은 회사의 모든 자산과 부채를 만기별로 나눈 후 특정분석시점(1개월, 3개월 등)의 누적유동성자산을 누적유동성부채로 나눈 값으로 내외부 유동성 관리정책에 의거 100% 이상에서 관리하고 있습니다. 유동성갭은 누적유동성자산에서 누적유동성부채를 차감한 금액으로 회사는 원칙적으로 동 금액을 "0" 이상으로 관리하고 있습니다. - 회사의 자금부서는 유동성관리를 위해 조달만기 및 수단을 다양하게 관리하고 있으며, 유동성 위기상황을 대비하기 위하여 리스크관리부서와 자금부서는 유동성비상계획을 세워 유동성위기에 대응하고 있습니다. III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약연결재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제 58기 1분 기 (2018.3.31) 제 57기 (2017.12.31) 제 56기 (2016.12.31) 자 산 I. 현금및예치금 2,253,919 2,013,311 2,381,889 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 25,397,649 - - III. 당기손익인식금융자산 - 22,163,814 18,087,189 IV. 파생상품자산 400,698 440,768 560,610 V. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산 2,697,441 - - VI. 매도가능금융자산 - 3,976,878 3,746,933 VII. 만기보유금융자산 - - 16,467 VIII. 관계기업투자 36,591 15,896 23,863 IX. 상각후원가측정대출채권 4,781,288 5,207,878 4,942,517 X. 유형자산 136,379 136,801 152,528 XI. 투자부동산 462,490 466,754 528,291 XII. 무형자산 154,125 150,131 261,816 XIII.당기법인세자산 2,999 2,957 56,195 XIV. 이연법인세자산 - - 38,174 XV. 기타금융자산 3,227,974 2,604,488 1,550,601 XVI. 기타자산 88,415 71,164 25,539 XVII. 매각예정자산 - - 9,326 자 산 총 계 39,639,968 37,250,840 32,381,938 부 채 I. 예수부채 3,625,360 3,116,361 3,668,976 II. 당기손익인식금융부채 12,760,177 12,018,965 12,194,870 III. 파생상품부채 937,445 517,896 916,254 IV. 차입부채 15,013,891 14,766,283 10,218,911 V. 당기법인세부채 121 174 986 VI. 순확정급여부채 30,418 39,859 18,899 VII. 이연법인세부채 36,624 17,974 19,562 VIII. 충당부채 4,670 3,333 3,203 IX. 기타금융부채 2,797,516 2,218,598 1,103,349 X. 기타부채 187,079 240,801 92,750 부 채 총 계 35,393,301 32,940,244 28,237,760 자 본 I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 4,246,524 4,310,453 4,144,178 1. 자본금 1,493,102 1,493,102 1,493,102 2. 기타불입자본 1,479,029 1,479,029 1,479,275 3. 이익잉여금 1,144,619 1,182,368 948,748 4. 기타자본구성요소 129,774 155,954 223,053 II. 비지배지분 143 143 - 자 본 총 계 4,246,667 4,310,596 4,144,178 부 채 및 자 본 총 계 39,639,968 37,250,840 32,381,938 연결에 포함된 회사수 86 90 101 주) 제58기 1분기 요약연결 재무상태표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 및 제56기 요약연결 재무상태표는 소급재작성되지 아니하였습니다 . 나. 요약연결포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제 58기 1분 기 (2018.1.1~2018.3.31) 제 57기 1분 기 (2017.1.1~2017.3.31) 제 57기 (2017.1.1~2017.12.31) 제 56기 (2016.1.1~2016.12.31) I. 영업수익 1,878,985 1,875,810 5,913,322 4,335,376 II. 영업비용 1,762,013 1,747,364 5,542,331 4,350,504 III. 영업이익 116,972 128,446 370,991 -15,128 IV. 영업외수익 4,884 5,840 58,501 31,458 V. 영업외비용 6,449 676 4,720 23,207 VI. 법인세비용차감전순이익 115,407 133,610 424,772 -6,877 VII. 법인세비용 33,512 32,602 90,335 3,958 VIII. 계속영업이익 81,895 101,008 334,437 -10,835 IX. 중단영업이익 - 7,811 -99,095 10,405 X. 총당기순이익(손실) 81,895 108,819 235,342 -430 1. 지배기업의 소유주 81,893 108,819 235,342 -430 2. 비지배지분 2 - - - XI. 기타포괄손익 2,164 -41,634 -68,831 -1,226 XII. 당기총포괄손익 84,059 67,185 166,511 -1,656 1. 지배기업의 소유주 84,058 67,185 166,520 -1,656 2. 비지배지분 1 - -9 - 연결에 포함된 회사수 86 96 90 101 주) 제58기 1분기 요 약연결 포괄손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 1분기, 제57기 및 제 56기 요약 연결 포괄손익계산서는 소급재작성되지 아니하였습니다. 다. 요약별도재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제 58기 1분 기 (2018.3.31) 제 57기 (2017.12.31) 제 56기 (2016.12.31) 자 산 I. 현금및예치금 2,076,621 1,816,458 2,089,588 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 24,641,957 - - III. 당기손익인식금융자산 - 21,847,128 17,777,260 IV. 파생상품자산 377,889 411,847 545,742 V. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 2,696,937 - - VI. 매도가능금융자산 - 3,747,965 3,506,953 VII. 만기보유금융자산 - - 10,000 VIII. 종속기업투자 809,028 744,308 846,658 IX. 관계기업투자 36,426 15,796 23,882 X. 상각후원가측정대출채권 4,051,258 4,484,117 2,723,080 XI. 유형자산 135,526 135,968 134,397 XII. 투자부동산 49,268 49,531 51,123 XIII. 무형자산 137,794 133,581 129,288 XIV. 당기법인세자산 - - 52,144 XV. 이연법인세자산 - - 29 XVI. 기타금융자산 3,252,456 2,632,605 1,558,698 XVII. 기타자산 77,863 60,538 14,307 자 산 총 계 38,343,023 36,079,842 29,463,149 부 채 I. 예수부채 3,627,715 3,117,738 2,232,656 II. 당기손익인식금융부채 12,759,216 12,018,172 12,187,653 III. 파생상품부채 938,118 518,726 905,780 IV. 차입부채 13,926,009 13,677,917 8,970,474 V. 순확정급여부채 30,418 39,859 18,728 VI. 이연법인세부채 44,234 26,778 30 VII. 충당부채 4,670 3,333 3,203 VIII. 기타금융부채 2,547,836 2,100,385 970,979 IX. 기타부채 165,899 220,455 60,227 부 채 총 계 34,044,115 31,723,363 25,349,730 자 본 I. 자본금 1,493,102 1,493,102 1,493,102 II. 기타불입자본 1,479,110 1,479,110 1,479,110 III. 이익잉여금 1,189,045 1,218,890 947,094 IV. 기타자본구성요소 137,651 165,377 194,113 자 본 총 계 4,298,908 4,356,479 4,113,419 부 채 및 자 본 총 계 38,343,023 36,079,842 29,463,149 종속·관계·공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 주) 제58기 1분기 요약별 도재무상태표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 및 제56기 요약별 도재무상태표는 소급재작성되지 아니하였습니다 . 라. 요약별도포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제58기 1분기 (2018.1.1~2018.3.31) 제57기 1분기 (2017.1.1~2017.3.31) 제57기 (2017.1.1~2017.12.31) 제56기 (2016.1.1~2016.12.31) I. 영업수익 1,829,454 1,815,813 5,747,479 4,137,254 II. 영업비용 1,713,659 1,708,419 5,422,322 4,155,120 III. 영업이익(손실) 115,795 107,394 325,157 -17,866 IV. 영업외수익 8,460 7,103 86,092 48,636 V. 영업외비용 1,641 3,518 70,449 26,212 VI. 법인세비용차감전순이익 122,614 110,979 340,800 4,558 VII. 법인세비용 34,503 25,955 69,266 4,902 VIII. 당기순이익(손실) 88,111 85,024 271,534 -344 IX. 기타포괄손익 732 -14,821 -28,474 -8,973 X. 당기총포괄손익 88,843 70,203 243,060 -9,317 주) 제58기 1분기 요 약별 도포괄손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 1분기, 제57기 및 제 56기 요약 별 도포괄손익계산서는 소급재작성되지 아니하였습니다. ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면, 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11013#*재무제표_*.* 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 가. 연결재무상태표 제58기 1분기 2018년 3월 31일 현재 제57기 2017년 12월 31일 현재 제56기 2016년 12월 31일 현재 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제58기 1분 기 제57기 제56기 자 산 I. 현금및예치금 2,253,918,785,842 2,013,311,013,748 2,381,888,998,816 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 25,397,648,846,982 - - III. 당기손익인식금융자산 - 22,163,814,359,597 18,087,188,568,422 IV. 파생상품자산 400,697,552,815 440,768,131,646 560,610,193,167 V. 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산 2,697,440,848,937 - - VI. 매도가능금융자산 - 3,976,878,171,437 3,746,932,522,187 VII. 만기보유금융자산 - - 16,466,966,337 VIII. 관계기업투자 36,590,782,684 15,896,061,929 23,863,067,795 IX. 상각후원가측정대출채권 4,781,287,895,473 5,207,877,580,199 4,942,517,383,878 X. 유형자산 136,379,025,493 136,800,846,052 152,527,769,038 XI. 투자부동산 462,489,982,924 466,754,360,921 528,290,674,163 XII. 무형자산 154,125,226,569 150,131,284,273 261,816,389,357 XIII.당기법인세자산 2,998,997,277 2,956,674,489 56,195,488,160 XIV. 이연법인세자산 - - 38,174,034,934 XV. 기타금융자산 3,227,973,813,384 2,604,487,881,912 1,550,601,326,069 XVI. 기타자산 88,414,560,169 71,163,234,436 25,539,088,656 XVII. 매각예정자산 - - 9,325,708,322 자 산 총 계 39,639,966,318,549 37,250,839,600,639 32,381,938,179,301 부 채 I. 예수부채 3,625,360,275,316 3,116,360,689,229 3,668,976,121,517 II. 당기손익인식금융부채 12,760,176,640,080 12,018,965,382,212 12,194,870,076,535 III. 파생상품부채 937,445,353,313 517,895,864,696 916,254,176,806 IV. 차입부채 15,013,890,524,985 14,766,282,501,965 10,218,911,052,423 V. 당기법인세부채 120,714,680 174,395,230 986,072,647 VI. 순확정급여부채 30,418,184,862 39,859,374,073 18,898,521,148 VII. 이연법인세부채 36,623,812,254 17,974,329,003 19,562,064,571 VIII. 충당부채 4,669,929,648 3,332,638,333 3,202,538,535 IX. 기타금융부채 2,797,516,160,656 2,218,598,465,734 1,103,348,692,116 X. 기타부채 187,078,121,142 240,800,240,206 92,750,633,271 부 채 총 계 35,393,299,716,936 32,940,243,880,681 28,237,759,949,569 자 본 I. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 1. 자본금 1,493,102,120,000 1,493,102,120,000 1,493,102,120,000 2. 기타불입자본 1,479,029,070,072 1,479,029,070,072 1,479,274,787,483 3. 이익잉여금 1,144,618,440,468 1,182,368,118,264 948,747,705,056 4. 기타자본구성요소 129,773,631,060 155,953,623,859 223,053,617,193 II. 비지배지분 143,340,013 142,787,763 - 자 본 총 계 4,246,666,601,613 4,310,595,719,958 4,144,178,229,732 부 채 및 자 본 총 계 39,639,966,318,549 37,250,839,600,639 32,381,938,179,301 주) 제58기 1분기 연결 재무상태표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 및 제 56기 연결 재무상태표는 소급재작성되지 아니하였습니다. 나. 연결손익계산서 제58기 1분기 2018년 1월 1일부터 2018년 3월 31일까지 제57기 1분기 2017년 1월 1일부터 2017년 3월 31일까지 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제58기 1분기 제57기 1분기 제57기 제56기 I. 영업수익 1,878,984,519,059 1,875,810,249,561 5,913,322,322,798 4,335,375,978,135 1. 수수료수익 202,473,565,442 122,428,202,449 596,565,573,688 402,395,736,230 2. 금융자산평가및처분이익 1,397,290,889,247 1,496,926,717,503 4,375,364,206,541 3,070,985,317,100 3. 이자수익 188,331,830,060 148,557,227,234 647,937,282,788 487,387,938,479 4. 상각후원가측정금융자산평가및처분이익 2,006,180,548 - - - 5. 대출채권평가및처분이익 - 50,282,467 837,203,877 259,998,455 6. 외환거래이익 54,103,711,490 76,431,467,616 176,795,478,154 268,982,159,722 7. 기타의영업수익 34,778,342,272 31,416,352,292 115,822,577,750 105,364,828,149 II. 영업비용 1,762,012,665,070 1,747,363,793,050 5,542,331,738,904 4,350,503,732,217 1. 수수료비용 30,722,722,572 15,785,914,510 75,076,656,478 58,822,610,076 2. 금융상품평가및처분손실 1,428,496,834,932 1,306,596,314,052 4,158,276,669,755 3,342,238,878,962 3. 이자비용 62,905,066,597 40,282,544,149 179,752,944,527 173,159,668,112 4. 상각후원가측정금융자산평가및처분손실 1,070,234,250 - - - 5. 대출채권평가및처분손실 - 1,020,361,014 3,712,698,908 4,040,075,724 6. 외환거래손실 58,768,652,413 210,342,969,537 394,958,073,465 204,876,889,310 7. 판매관리비 176,925,416,168 154,388,974,327 698,134,749,311 549,855,621,505 8. 기타의영업비용 3,123,738,138 18,946,715,461 32,419,946,460 17,509,988,528 III. 영업이익(손실) 116,971,853,989 128,446,456,511 370,990,583,894 -15,127,754,082 IV. 영업외수익 4,883,503,784 5,840,268,927 58,501,220,248 31,457,938,099 V. 영업외비용 6,448,661,692 676,668,995 4,719,850,040 23,206,732,334 VI. 법인세비용차감전순이익 115,406,696,081 133,610,056,443 424,771,954,102 -6,876,548,317 VII. 법인세비용 33,511,559,633 32,601,898,553 90,335,079,913 3,958,578,331 VIII. 계속영업이익 81,895,136,448 101,008,157,890 334,436,874,189 -10,835,126,648 IX. 중단영업이익 - 7,810,533,615 -99,094,752,676 10,404,859,276 X. 총당기순이익(손실) 81,895,136,448 108,818,691,505 235,342,121,513 -430,267,372 XI. 총당기순이익(손실)의 귀속 1. 지배기업의 소유주 81,893,359,069 108,818,691,505 235,342,121,513 -430,267,372 2. 비지배지분 1,777,379 - - - 주) 제58기 1분기 연결 손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 1분기, 제57기 및 제 56기 연결 손익계산서는 소급재작성되지 아니하였습니다. 다. 연결포괄손익계산서 제58기 1분기 2018년 1월 1일부터 2018년 3월 31일까지 제57기 1분기 2017년 1월 1일부터 2017년 3월 31일까지 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제58기 1분기 제57기 1분기 제57기 제56기 I. 당기순이익 (손실) 81,895,136,448 108,818,691,505 235,342,121,513 -430,267,372 II. 세후기타포괄손익 2,164,147,080 -41,633,844,131 -68,831,382,165 -1,225,527,660 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 1. 기타포괄손익-공정가치측정지분상품 평가손익 -3,925,599,340 - - - 2. 당기손익인식지정금융부채 신용위험변동손익 3,795,679,905 - - - 3. 순확정급여제도의 재측정요소 -29,099,950 -29,460,912 -1,843,363,517 -2,089,762,700 4. 유형자산재평가손익 - - -1,270,226,523 -5,952,244,760 후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목 1. 기타포괄손익-공정가치측정채무상품평가손익 867,351,148 - - - 2. 매도가능증권평가손익 - -21,708,882,178 -30,525,722,757 -3,831,121,523 3. 관계기업 기타포괄손익 중 지분해당액 273,682,931 -2,804,124 -7,944,819 25,638,807 4. 순투자에 대한 위험회피 -66,782,166 560,625,022 -105,527,287 143,660,643 5. 해외사업환산손익 1,248,914,552 -20,453,321,939 -35,078,597,262 10,478,301,873 III. 당기총포괄손익 84,059,283,528 67,184,847,374 166,510,739,348 -1,655,795,032 IV. 당기총포괄손익의 귀속 1. 지배기업의 소유주 84,058,731,278 67,184,847,374 166,520,419,874 -1,655,795,032 2. 비지배지분 552,250 - -9,680,526 - 주) 제58기 1분기 연결 포괄손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며,비교표시된 제57기 1분기, 제57기 및 제 56기 연결 포괄손익계산서는 소급재작성되지 아니하였습니다. 라. 연결자본변동표 제58기 1분기 2018년 1월 1일부터 2018년 3월 31일까지 제57기 1분기 2017년 1월 1일부터 2017년 3월 31일까지 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 자 본 금 기타불입자본 이익잉여금 기타자본구성요소 지배기업의 소유주 귀속 비지배지분 총계 2016.1.1 1,183,062,650,000 901,381,492,643 1,059,126,163,928 158,403,927,693 3,301,974,234,264 - 3,301,974,234,264 배당금의 지급 - - -109,948,191,500 - -109,948,191,500 - -109,948,191,500 자기주식 취득 - -1,247,629,897 - - -1,247,629,897 - -1,247,629,897 자기주식 처분 - 123,006,811,577 - - 123,006,811,577 - 123,006,811,577 합병으로 인한 변동 211,138,370,000 375,509,936,440 - 65,875,217,160 652,523,523,600 652,523,523,600 유상증자 98,901,100,000 80,624,176,720 - - 179,525,276,720 - 179,525,276,720 당기총포괄손익: 당기순손실 - - -430,267,372 - -430,267,372 - -430,267,372 매도가능금융자산평가손익 - - - -3,831,121,523 -3,831,121,523 - -3,831,121,523 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - 25,638,807 25,638,807 - 25,638,807 유형자산재평가손익 - - - -5,952,244,760 -5,952,244,760 - -5,952,244,760 순확정급여부채의 재측정요소 - - - -2,089,762,700 -2,089,762,700 - -2,089,762,700 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - 143,660,643 143,660,643 - 143,660,643 해외사업환산손익 - - - 10,478,301,873 10,478,301,873 - 10,478,301,873 2016.12.31 1,493,102,120,000 1,479,274,787,483 948,747,705,056 223,053,617,193 4,144,178,229,732 - 4,144,178,229,732 2017.1.1 1,493,102,120,000 1,479,274,787,483 948,747,705,056 223,053,617,193 4,144,178,229,732 - 4,144,178,229,732 연결범위의변동 - -245,717,411 - - -245,717,411 152,468,289 -93,249,122 당기총포괄손익: 당기순이익 - - 235,342,121,513 - 235,342,121,513 - 235,342,121,513 매도가능금융자산평가손익 - - - -30,525,722,757 -30,525,722,757 - -30,525,722,757 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - -7,944,819 -7,944,819 - -7,944,819 유형자산재평가손익 - - 262,815,001 -1,533,041,524 -1,270,226,523 - -1,270,226,523 순확정급여부채의 재측정요소 - - -1,984,523,306 141,159,789 -1,843,363,517 - -1,843,363,517 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - -105,527,287 -105,527,287 - -105,527,287 해외사업환산손익 - - - -35,068,916,736 -35,068,916,736 -9,680,526 -35,078,597,262 2017.12.31 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,182,368,118,264 155,953,623,859 4,310,452,932,195 142,787,763 4,310,595,719,958 2017.1.1 1,493,102,120,000 1,479,274,787,483 948,747,705,056 223,053,617,193 4,144,178,229,732 4,144,178,229,732 분기총포괄손익: 분기순이익 - - 108,818,691,505 - 108,818,691,505 - 108,818,691,505 매도가능금융자산평가손익 - - - -21,708,882,178 -21,708,882,178 - -21,708,882,178 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - -2,804,124 -2,804,124 - -2,804,124 순확정급여부채의 재측정요소 - - - -29,460,912 -29,460,912 - -29,460,912 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - 560,625,022 560,625,022 - 560,625,022 해외사업환산손익 - - - -20,453,321,939 -20,453,321,939 - -20,453,321,939 2017.3.31 1,493,102,120,000 1,479,274,787,483 1,057,566,396,561 181,419,773,062 4,211,363,077,106 - 4,211,363,077,106 2018.1.1 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,182,368,118,264 155,953,623,859 4,310,452,932,195 142,787,763 4,310,595,719,958 회계정책변경의 효과 - - 19,514,080,719 -28,345,365,008 -8,831,284,289 - -8,831,284,289 수정후 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,201,882,198,983 127,608,258,851 4,301,621,647,906 142,787,763 4,301,764,435,669 배당금의지급 - - -139,157,117,584 - -139,157,117,584 - -139,157,117,584 분기총포괄손익: 분기순이익 - - 81,893,359,069 - 81,893,359,069 1,777,379 81,895,136,448 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련 손익 - - - -3,058,248,192 -3,058,248,192 - -3,058,248,192 당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험변동액 - - - 3,795,679,905 3,795,679,905 - 3,795,679,905 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분해당액 - - - 273,682,931 273,682,931 - 273,682,931 순확정급여부채의 재측정요소 - - - -29,099,950 -29,099,950 - -29,099,950 해외사업장 순투자에 대한 위험회피 - - - -66,782,166 -66,782,166 - -66,782,166 해외사업환산손익 - - - 1,250,139,681 1,250,139,681 -1,225,129 1,248,914,552 2018.3.31 1,493,102,120,000 1,479,029,070,072 1,144,618,440,468 129,773,631,060 4,246,523,261,600 143,340,013 4,246,666,601,613 주) 제58기 1분기 연결 자본변동표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 1분기, 제57기 및 제 56기 연결 자본변동표는 소급재작성되지 아니하였습니다. 마. 연결현금흐름표 제58기 1분기 2018년 1월 1일부터 2018년 3월 31일까지 제57기 1분기 2017년 1월 1일부터 2017년 3월 31일까지 제57기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 제56기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 KB증권 주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제58기 1분기 제57기 1분기 제57기 제56기 Ⅰ. 영업활동 현금흐름 -514,635,864,518 -675,376,660,858 -4,847,682,040,045 -535,502,669,417 1. 영업활동에서 창출된 현금흐름 -618,974,726,835 -816,157,342,869 -5,500,727,756,011 -999,081,342,677 가. 당기순이익(손실) 81,895,136,448 108,818,691,505 235,342,121,513 -430,267,372 나. 손익조정사항 -122,174,471,602 -92,268,773,689 -380,380,768,786 -192,449,891,420 다. 자산부채의 증감 -578,695,391,681 -832,707,260,685 -5,355,689,108,738 -806,201,183,885 2. 이자의 수취 188,422,826,088 180,237,365,100 820,952,416,207 662,055,500,781 3. 이자의 지급 -64,059,122,413 -49,268,079,651 -204,410,934,791 -173,126,435,842 4. 배당금 수취 6,841,888,650 10,717,517,255 58,657,234,464 38,183,396,690 5. 법인세 납부액 -26,866,730,008 -906,120,693 -22,152,999,914 -63,533,788,369 Ⅱ. 투자활동 현금흐름 330,767,167,969 -176,692,792,585 -141,602,732,604 -584,294,652,162 1. 장기성예금의 증감 -49,386,400,000 -306,430,500,000 75,476,700,000 394,414,000,000 2. 매도가능금융자산의 취득 - -318,323,553,946 -2,602,347,664,963 -3,020,342,072,458 3. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 취득 -250,790,691,559 - - - 4. 매도가능금융자산의 처분 - 459,461,109,526 2,161,567,274,156 2,043,435,664,740 5. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 처분 610,027,108,310 - - - 6. 만기보유금융 자 산의 취득 - - - -898,740,000 7. 만기보유금융자산의 처분 - 8,496,721 10,008,500,000 2,460,595,869 8. 관계기업투자의 취득 -20,630,182,260 -25,200,000,000 -30,950,000,000 -28,000,000,000 9. 관계기업투자의 처분 - 20,004,103,774 24,244,388,000 28,250,000,000 10. 종속기업취득 순현금유출 - - -37,032,945,254 - 11. 종속기업처분 순현금유출입 43,185,378,095 -1,248,347,749 24,451,884,644 -3,128,278,012 12. 합병으로 인한 순현금유입 - - - 7,141,078,929 13. 유형자산의 취득 -2,701,500,618 -5,027,020,351 -32,201,197,241 -5,214,241,842 14. 유형자산의 처분 - - 25,623,662,393 16,522,962 1 5. 무형자산의 취득 -461,543,111 -920,831,560 -2,301,299,027 -3,875,314,147 16. 무형자산의 처분 1,670,000,000 983,751,000 3,548,781,619 1,620,206,797 17. 투자부동산의 취득 - - - -174,075,000 18. 투자부동산의 처분 - - 3,621,140,000 - 19. 매각예정비유동자산의 처분 - - 234,688,043,069 - 20. 복구충당부채의 감소 -145,000,888 - - - Ⅲ. 재무활동 현금흐름 143,648,852,270 814,199,969,274 5,022,484,275,596 1,000,910,214,593 1. 차입부채의 증감 282,566,104,886 813,073,301,729 5,021,694,191,596 828,702,698,321 2. 임대보증금의 증감 239,864,968 1,126,667,545 790,084,000 -1,729,201,580 3. 배당금의 지급 -139,157,117,584 - - -109,948,191,500 4. 자기주식의 처분 - - - -1,247,629,897 5. 자기주식의 처분 - - - 107,148,726,699 6. 유상증자 - - - 177,983,812,550 Ⅳ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과 -314,540,246 -1,331,073,333 -1,042,883,190 3,785,717,243 Ⅴ. 현금및현금성자산의 순증감(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ) -40,534,384,525 -39,200,557,502 32,156,619,757 -115,101,389,743 Ⅵ. 기초 현금및현금성자산 311,803,565,084 279,646,945,327 279,646,945,327 394,748,335,070 Ⅶ. 기말 현금및현금성자산 271,269,180,559 240,446,387,825 311,803,565,084 279,646,945,327 주) 제58기 1분기 연결 현금흐름표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 제57기 1분기, 제57기 및 제 56기 연결 현금흐름표는 소급재작성되지 아니하였습니다. 3. 연결재무제표 주석 제58기 1분기 : 2018년 3월 31일 현재 제57기 : 2017년 12월 31일 현재 KB증권 주식회사와 그 종속기업 1. 일반사항 기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표' 에 의한 연결회사인 KB증권 주식회사(이하 "지배기업" 혹은 "KB증권 ")와 연결대상 종속 기업인 KBFG Securities America Inc. 외 85 개 ( 이 하 "종속기업")의 일반적인 내용은 다음과 같습니 다. 1.1 지배기업의 개요 지배기업은 1962년 6월 1일에 '국일증권주식회사'로 설립되어 1986년 6월 5일에 상호를 '현대증권주식회사'로 변경하였으며, 1975년 9월 30일에 주식을 한국거래소에 상장하였 습니 다. 연결회사의 자본금은 수차례의 증자 등을 거쳐 당분기말 현재 1,493,102백만원 입니다. 지배기업은 2016년 10월 19일 주식회사 KB금융지주(이하 "KB금융지주")와 포괄적 주식교환을 통해 KB금융지주의 완전자회사로 편입되었습니다. 이에 따라 당분기말 현재 지 배기업의 보통주 지분은 KB금융지주가 100% 보유하고 있습니다. 한편, 지배기업은 2016년 12월 30일을 합병기일로 하여 케이비투자증권주식회사(이하 "케이비투자증권")를 흡수합병하고 상호를 케이비증권 주식회사로 변경하였으며, 당분기말 현 재 121 개의 국내 영업점과 1개의 해외사무소를 운영하고 있습니다. 1.2 연결대상 종속기업 의 현황 당분기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업 의 현황은 다음과 같습니다. 투자회사 피투자회사 업종 지분율 (%) 소재지 결산월 지배기업 KBFG Securities America Inc. 투자자문,증권매매 100.00 미국 3월 KB Securities Hong Kong Ltd. 투자자문,증권매매 100.00 홍콩 3월 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY(구, MARITIME SECURITIES INCORPORATION) 투자자문,증권매매 99.40 베트남 3월 주은파워중기7호 수익증권 100.00 대한민국 3월 G1신한특별단기공사채H-3호 수익증권 100.00 대한민국 3월 한아름골드중기3호 수익증권 100.00 대한민국 3월 현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 수익증권 60.00 대한민국 3월 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 수익증권 98.37 대한민국 3월 현대트러스트증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 3월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 수익증권 99.71 대한민국 3월 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 수익증권 79.11 대한민국 3월 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 수익증권 99.89 대한민국 3월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 수익증권 99.95 대한민국 3월 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 3월 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 수익증권 81.53 대한민국 3월 현대콘티키전문사모투자신탁1호 수익증권 98.05 대한민국 3월 KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 수익증권 80.65 룩셈부르크 3월 현대강소기업증권투자신탁1호 수익증권 91.29 대한민국 3월 현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호(*) 수익증권 35.00 대한민국 3월 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 수익증권 100.00 대한민국 3월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 수익증권 98.15 대한민국 3월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 수익증권 100.00 대한민국 3월 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 수익증권 98.77 대한민국 3월 대덕파크원전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 96.29 대한민국 3월 삼성SRA전문투자형사모부동산자투자신탁제35호 수익증권 52.98 대한민국 3월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 수익증권 99.96 케이만군도 3월 엠에스세종제사차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에이블디파이시리즈1㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에이블디에프㈜(구, 팜한농유동화㈜)(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에이블이앤디2호㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 알원제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에이블해운대제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 옥스포드제삼차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에이블소사제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에이블소사제이차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 프레스톤제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에이블엔에스㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에이블하나㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에스엠세종제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 스마트동탄제이차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 아이비유피씨제이차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에이블용죽제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에이블호수제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 케이비파크제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에이블소사제삼차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에이블디씨엠그린㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 뉴엔씨제구차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에스디더블유투㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 스타트쓰리원㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 뉴스타파마㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 뉴스타에스씨제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 와이아이씨원㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 와이아이이㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 뉴스타제이제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 디에스에이엔㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 케이비유케이센터제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에이블걸포㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에이블반곡제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에이케이비제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에이블원주중앙㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 뉴스타베스트제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에이블에이치에스제이차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 비케이비제오차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 뉴스타트윈삼사㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 뉴스타트윈오육㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에이블송도제삼차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 에이블은계제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 제노사이드제일차㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 지와이디㈜(*) 자산유동화업 0.00 대한민국 3월 Mangrove Feeder Fund 수익증권 100.00 케이만군도 3월 Mangrove Feeder Fund Mangrove Master Fund 수익증권 100.00 케이만군도 3월 KBFG Securities America Inc. Global Investment Opportunity Limited 금융 및 부동산투자업 100.00 말레이시아 3월 현대 스마트인덱스알파 증권자투자신탁 1호 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 수익증권 99.73 대한민국 3월 현대 트러스트 증권자투자신탁 1호 현대트러스트증권모투자신탁 수익증권 94.61 대한민국 3월 현대 밸류플러스 증권자투자신탁 1호 등 현대밸류플러스증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 3월 현대 다이나믹스증권자투자신탁 1호 현대다이나믹스증권모투자신탁 수익증권 98.51 대한민국 3월 현대 퀀트롱숏증권자투자신탁 1호 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 3월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 3월 AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 3월 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg Vierte CasaLog GmbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 3월 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 3월 Sechste Casalog KG 부동산투자업 94.90 독일 3월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.48 미국 3월 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT ABLE NJ DSM, LLC 부동산투자업 100.00 미국 3월 흥국글로벌하이클래스사모부동산23호 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.90 미국 3월 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 부동산투자업 100.00 미국 3월 (*) 자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다. 투자회사 피투자회사 업종 지분율 (%) 소재지 사용재무제표일 지배기업 KBFG Securities America Inc. 투자자문,증권매매 100.00 미국 12월 KB Securities Hong Kong Ltd. 투자자문,증권매매 100.00 홍콩 12월 MARITIME SECURITIES INCORPORATION 투자자문,증권매매 99.40 베트남 12월 주은파워중기7호 수익증권 100.00 대한민국 12월 G1신한특별단기공사채H-3호 수익증권 100.00 대한민국 12월 한아름골드중기3호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 수익증권 60.00 대한민국 12월 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 수익증권 98.37 대한민국 12월 현대트러스트증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 수익증권 99.73 대한민국 12월 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 수익증권 78.44 대한민국 12월 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 수익증권 99.84 대한민국 12월 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 수익증권 99.94 대한민국 12월 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 수익증권 79.95 대한민국 12월 현대콘티키전문사모투자신탁1호 수익증권 98.12 대한민국 12월 KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 수익증권 80.65 룩셈부르크 12월 현대강소기업증권투자신탁1호 수익증권 89.59 대한민국 12월 현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호(*) 수익증권 35.00 대한민국 12월 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 수익증권 100.00 대한민국 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 수익증권 98.15 대한민국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 수익증권 100.00 대한민국 12월 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 수익증권 98.77 대한민국 12월 하나대체투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁5호 수익증권 100.00 대한민국 12월 라임글로벌아이ALP전문투자형사모투자신탁2 수익증권 68.03 대한민국 12월 라임오렌지전문투자형사모투자신탁6호 수익증권 98.04 대한민국 12월 대덕파크원전문투자형사모투자신탁1호 수익증권 96.00 대한민국 12월 라임플루토-FI전문투자형사모투자신탁D-1호 수익증권 99.84 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 수익증권 99.96 케이만군도 12월 엠에스세종제사차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디파이시리즈1㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디에프㈜(구, 팜한농유동화㈜)(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블이앤디2호㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 알원제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블해운대제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 옥스포드제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 프레스톤제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블엔에스㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블하나㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스엠세종제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 스마트동탄제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 아이비유피씨제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블용죽제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블호수제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비파크제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블소사제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블디씨엠그린㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴엔씨제구차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스디더블유투㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 스타트쓰리원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타파마㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타에스씨제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 와이아이씨원㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 와이아이이㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타제이제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 디에스에이엔㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 케이비유케이센터제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블걸포㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블반곡제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이케이비제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블원주중앙㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타베스트제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블에이치에스제이차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블비전제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 비케이비제오차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타트윈삼사㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 뉴스타트윈오육㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블송도제삼차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블김포학운제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에이블금정㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 에스이엠제일차㈜(*) 자산유동화업 - 대한민국 12월 Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited 수익증권 100.00 케이만군도 12월 Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited Able Quant Asia Pacific Master Fund Limited 수익증권 100.00 케이만군도 12월 KBFG Securities America Inc. Global Investment Opportunity Limited 금융 및 부동산투자업 100.00 말레이시아 12월 현대 스마트인덱스알파 증권자투자신탁 1호 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 수익증권 99.53 대한민국 12월 현대 트러스트 증권자투자신탁 1호 현대트러스트증권모투자신탁 수익증권 94.29 대한민국 12월 현대 밸류플러스 증권자투자신탁 1호 등 현대밸류플러스증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 현대 다이나믹스증권자투자신탁 1호 현대다이나믹스증권모투자신탁 수익증권 98.75 대한민국 12월 현대 퀀트롱숏증권자투자신탁 1호 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 수익증권 100.00 대한민국 12월 Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 자산유동화업 100.00 룩셈부르크 12월 AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg Vierte CasaLog GmbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 Sechste Casalog KG 부동산투자업 94.90 독일 12월 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.18 미국 12월 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT ABLE NJ DSM, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 흥국글로벌하이클래스사모부동산23호 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 부동산투자업 99.90 미국 12월 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 부동산투자업 100.00 미국 12월 (*) 자산유동화를 위한 구조화기업 내지 투자신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결회사가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 단순한 자산관리자의 수준이 아닌 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다. 1.3 연결대상 종속기업 의 재무정보 요약 당분기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업 의 요약재무상태표와 당분기 및 전분기의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 회사명 자산 부채 영업수익 분기순이익(손실) 총포괄이익(손실) KBFG Securities America Inc. 16,172,725 241,332 279,640 782,615 708,769 KB Securities Hong Kong Ltd. 105,125,190 1,011,248 3,184,465 1,202,885 299,515 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY(구, MARITIME SECURITIES INCORPORATION) 38,071,557 14,061,505 2,123,584 297,718 92,504 주은파워중기7호 6,695,716 159 31,992 31,827 31,827 G1신한특별단기공사채H-3호 30,319 1 145 143 143 한아름골드중기3호 5,741 1 792 792 792 현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 1,433,277 83,120 - (11) (11) 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 7,715,869 8,223 645 (8,923) (8,923) 현대트러스트증권자투자신탁1호 13,649,415 6,753 445 (6,930) (6,930) 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 18,114,923 1,054,828 1,098,117 (426,619) (426,619) 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 2,358,155 29,787 1,437 (6,571) (6,571) 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 14,317,867 15,918 781 (28,051) (28,051) 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 5,862,142 13,619 910 (20,965) (20,965) 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 7,158,272 18,280 - (24,544) (24,544) 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 9,028,793 73,506 1,171,749 (192,683) (192,683) 현대콘티키전문사모투자신탁1호 6,681,686 962,065 1,134,528 385,049 385,049 KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 68,433,074 1,026,591 4,443,629 4,096,661 3,783,564 현대강소기업증권투자신탁1호 20,345,517 849,086 1,532,154 32,466 32,466 현대유퍼스트사모부동산투자신탁15호 170,912,114 166,371 21,051,481 1,413,580 1,413,580 흥국하이클래스사모부동산투자신탁21호 17,103,164 77,514 699 476,868 476,868 JB뉴저지사모부동산투자신탁1호 16,160,894 55,056 1,443,463 383,147 383,147 흥국글로벌하이클래스사모부동산투자신탁23호 133,420,425 20,150 3,928,434 2,882,084 2,882,084 DGB전문투자형사모부동산투자신탁8호 8,097,014 4,433 115,414 107,353 107,353 하나대체투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁5호(*) - - - - - 라임글로벌아이ALP전문투자형사모투자신탁2(*) - - - - - 라임오렌지전문투자형사모투자신탁6호(*) - - - - - 대덕파크원전문투자형사모투자신탁1호 2,767,126 233,498 73,546 46,028 46,028 삼성SRA전문투자형사모부동산자투자신탁제35호 307,110,545 218,685 9,698 (6,908,140) (6,908,140) 라임플루토-FI전문투자형사모투자신탁D-1호(*) - - - - - Aquila Global Real Assets Fund No.1 LP 16,105,273 365,862 206,562 123,519 512,257 엠에스세종제사차㈜ 10,532,341 10,485,207 380,661 (50,278) (50,278) 에이블디파이시리즈1㈜ 20,923,377 20,224,983 284,912 (263,101) (263,101) 에이블디에프㈜(구, 팜한농유동화㈜) 13 130,846 - - - 에이블이앤디2호㈜ 3,800,225 3,806,475 46,799 7,534 7,534 알원제일차㈜ 10,197,451 10,216,392 209,442 1,957 1,957 에이블해운대제일차㈜ 93,360,732 93,017,387 1,608,196 285,386 285,386 옥스포드제삼차㈜ 51,060,498 51,111,395 864,041 (2,786) (2,786) 에이블소사제일차㈜ 76,178,802 76,155,683 840,821 (2,303) (2,303) 에이블소사제이차㈜ 76,204,040 76,155,683 840,821 (1,528) (1,528) 프레스톤제일차㈜ 221,354,348 221,656,915 3,184,548 (15,478) (15,478) 에이블엔에스㈜ 39,809,138 41,361,905 279,089 (105) (105) 에이블하나㈜ 15,481,609 15,274,972 374,284 120,415 120,415 에스엠세종제일차㈜ 10,342,174 10,359,251 349,499 39,990 39,990 스마트동탄제이차㈜ 10,111,145 10,152,010 150,666 - - 아이비유피씨제이차㈜ 3,060,596 3,218,544 59,622 (31,799) (31,799) 에이블용죽제일차㈜ 4,841,723 4,793,957 58,820 3,087 3,087 에이블호수제일차㈜ 10,248,932 10,176,547 161,548 9,650 9,650 케이비파크제일차㈜ 9,674,703 8,970,631 129,113 (16,321) (16,321) 에이블소사제삼차㈜ 29,660,832 29,658,036 320,967 (25,534) (25,534) 에이블디씨엠그린㈜ 11,365,482 11,407,394 152,045 38 38 뉴엔씨제구차㈜ 7,491,297 7,511,388 131,039 53 53 에스디더블유투㈜ 6,083,374 5,717,323 61,599 (19,869) (19,869) 스타트쓰리원㈜ 46,444,633 47,221,282 2 (1,523,971) (1,523,971) 뉴스타파마㈜ 20,335,595 20,405,552 277,635 2,679 2,679 뉴스타에스씨제일차㈜ 20,187,769 20,240,682 305,552 1,635 1,635 와이아이씨원㈜ 10,100,459 10,086,939 176,236 19,279 19,279 와이아이이㈜ 3,565,538 3,583,653 44,474 (16,173) (16,173) 뉴스타제이제일차㈜ 10,083,911 10,100,948 123,288 (15) (15) 디에스에이엔㈜ 20,154,910 20,165,466 253,827 (22) (22) 케이비유케이센터제일차㈜ 10,241,215 10,710,000 - (976,053) (976,053) 에이블걸포㈜ 9,243,922 9,227,481 167,849 (2,812) (2,812) 에이블반곡제일차㈜ 8,101,430 8,104,082 145,651 - - 에이케이비제일차㈜ 25,683,519 25,036,093 483,904 264,854 264,854 에이블원주중앙㈜ 31,015,752 30,980,029 384,193 158,316 158,316 뉴스타베스트제일차㈜ 25,098,693 25,308,182 75,836 (121,903) (121,903) 에이블에이치에스제이차㈜ 10,462,035 10,477,045 155,414 (6,282) (6,282) 에이블비전제일차㈜(*) - - - - - 비케이비제오차㈜ 11,314,115 11,327,187 150,261 473 473 뉴스타트윈삼사㈜ 4,349,944 4,369,234 67,195 10,841 10,841 뉴스타트윈오육㈜ 4,046,667 4,064,466 62,912 10,605 10,605 에이블송도제삼차㈜ 15,747,842 15,647,118 289,911 79,808 79,808 에이블은계제일차㈜ 17,782,442 17,803,671 305,681 (26,229) (26,229) 제노사이드제일차㈜ 25,437,302 25,470,793 38,621 (33,492) (33,492) 지와이디㈜ 9,562,718 9,567,919 3,431 (5,201) (5,201) 에이블김포학운제일차㈜(*) - - - - - 에이블금정㈜(*) - - - - - 에스이엠제일차㈜(*) - - - - - Mangrove Feeder Fund 60,622,604 101,140 - (163,267) (418,435) Mangrove Master Fund 60,752,055 70,971 148,374 40,111 (215,924) Able Quant Asia Pacific Feeder Fund(T.E.) Limited(*) - - - - 5,459,891 Able Quant Asia Pacific Master Fund Limited(*) - - - - 5,489,820 Global Investment Opportunity Limited 2,499,473 - 31,098 23,397 (142,952) 현대스마트인덱스알파증권모투자신탁 10,779,881 3,248 487,477 (312,530) (312,530) 현대트러스트증권모투자신탁 14,423,155 2,107 220,684 61,522 61,522 현대밸류플러스증권모투자신탁 18,048,058 1,073,301 1,195,856 (261,233) (261,233) 현대다이나믹스증권모투자신탁 6,567,394 69,992 258,655 (92,410) (92,410) 현대퀀트롱숏증권모투자신탁 7,596,999 145,429 1,807,740 95,682 95,682 AGRAF Real Estate No.1, Senningerberg 16,320,419 16,376,025 183,212 (34,715) (35,100) AGRAF Real Estate Holding No.1, Senningerberg 41,458,896 38,896,693 223,543 (104,721) (37,839) Vierte CasaLog GmbH Co. KG 10,485,681 10,558,760 243,072 71,112 67,240 HD 1 Grundstucksgesellschaft mbH Co. KG 11,297,457 11,477,903 288,576 130,507 122,246 Sechste Casalog KG 9,264,483 9,089,138 233,398 84,223 86,164 ABLE NJ DSM INVESTMENT REIT 16,208,923 56,130 327,063 316,174 241,970 ABLE NJ DSM, LLC 40,594,549 28,691,535 832,869 147,948 93,409 HYUNDAI ABLE INVESTMENT REIT 128,343,012 4,166 2,252,033 2,248,443 1,658,797 HYUNDAI ABLE PATRIOTS PARK, LLC 342,571,432 243,938,729 7,463,103 184,458 (266,991) (*) 당분기말 현재 연결대상에서 제외되었습니다. /전분기> (단위: 천원) 회사명 자산 부채 영업수익 분기순이익(손실) 총포괄이익(손실) KBFG Securities America Inc. 15,545,010 322,386 206,867 (3,877,982) (5,702,166) KB Securities Hong Kong Ltd. 105,518,585 1,058,154 339,328 (7,315,572) (9,313,899) MARITIME SECURITIES INCORPORATION 33,009,802 9,092,254 - - - ㈜현대저축은행 - - 55,871,057 10,304,134 10,890,396 현대자산운용㈜ - - 2,445,600 (85,056) (85,737) 주은파워중기7호 6,664,058 329 62,647 62,327 62,327 G1신한특별단기공사채H-3호 30,179 3 283 279 279 한아름골드중기3호 4,949 - 1,568 1,567 1,567 현대유퍼스트사모부동산투자신탁1호 1,433,277 83,109 - (11) (11) 현대스마트인덱스알파증권자투자신탁1호 7,734,545 8,570 48,064 (16,056) (16,056) 현대트러스트증권자투자신탁1호 13,656,447 6,895 349 (6,988) (6,988) 현대튼튼대한민국증권투자신탁1호 17,965,642 482,257 1,942,582 365,505 365,505 현대키자니아어린이증권자투자신탁1호 2,379,226 29,181 809 (4,933) (4,933) 현대밸류플러스증권자투자신탁1호 14,352,154 16,703 480 (25,327) (25,327) 현대다이나믹스증권자투자신탁1호 6,691,796 15,998 572 (20,835) (20,835) 현대퀀트롱숏증권자투자신탁1호 7,182,448 18,545 - (23,790) (23,790) 현대차이나인덱스플러스증권신탁1호 9,443,164 111,198 1,498,474 341,864 341,864 현대콘티키전문사모투자신탁1호 6,331,286 793,839 962,208 (101,654) (101,654) KB VALUE FOCUS KOREA EQUITY 63,962,440 339,520 6,644,489 6,343,948 1,966,952 현대강소기업증권투자신탁1호 20,107,161 279,645 1,188,971 275,113 275,113