금호건설 분기보고서 (2020.09)
6. 기타 재무에 관한 사항

가. 재무제표 재작성 등 유의사항 - 해당사항 없음

나. 대손충당금 설정현황 (연결 기준)

1) 계정별 대손충당금 설정현황금호산업주식회사와 그 종속기업

(단위 : 백만원,%)

구 분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금설정률

제49기3분기	공사미수금	103,446	744	0.7%

미청구공사	179,827	3,823	2.1%

기타매출채권	75,193	70,258	93.4%

단기대여금	42,362	0	0.0%

미 수 금	80,079	5,954	7.4%

미 수 수 익	2,491	2,246	90.2%

선 급 금	19,241	0	0.0%

장기대여금	46,606	38,043	81.6%

장기미수금	7,084	109	1.5%

보 증 금	37,939	139	0.4%

합 계	594,268	121,316	20.4%

제48기기말	공사미수금	162,343	1,515	0.9%

미청구공사	148,838	4,049	2.7%

기타매출채권	72,481	70,281	97.0%

단기대여금	46,449	0	0.0%

미 수 금	81,101	6,997	8.6%

미 수 수 익	2,584	2,246	86.9%

선 급 금	24,522	0	0.0%

장기대여금	40,752	30,943	75.9%

장기미수금	7,084	109	1.5%

보 증 금	14,819	139	0.9%

합 계	600,973	116,279	19.3%

제47기기말	공사미수금	85,023	1,515	1.8%

미청구공사	192,693	4,822	2.5%

기타매출채권	72,074	70,045	97.2%

단기대여금	75,789	-	0.0%

미 수 금	94,404	7,918	8.4%

미 수 수 익	2,769	2,246	81.1%

선 급 금	18,714	-	0.0%

장기대여금	33,929	33,484	98.7%

장기미수금	8,096	119	1.5%

보 증 금	21,880	10	0.0%

합 계	605,371	120,159	19.8%

2) 대손충당금 변동현황금호산업주식회사와 그 종속기업

(단위:백만원)

구 분	제 49 기3분기	제 48 기기말	제 47 기기말

1. 기초 대손충당금 잔액합계	116,279	120,159	115,999

2. 순대손처리액(①－②-③)	765	1,516	232

① 대손처리액(상각채권액)	765	1,516	21,012

② 상각채권회수액	-	2,950

③ 회계정책의변경	-	-	17,830

3. 대손상각비 계상(환입)액	5,802	(2,364)	4,392

4. 기말 대손충당금 잔액합계	121,316	116,279	120,159

3) 매출채권관련 대손충당금 설정방침

- 당사는 매출채권, 공사미수금에 대한 대손충당금은 채권잔액의 회수가능성에 대한개별분석을 통하여 거래처의 부실등으로 인하여 회수가 불확실한 채권 및 채무자의부도, 파산, 화의개시, 행방불명 등의 사유가 발생한 채권은 사유 발생 즉시 개별적으로 회수가능성 및 채권보전 내용을 파악하여 회수가능한 금액을 제외한 대손추산액을 대손충당금으로 설정하고 있습니다. - 당사는 한국채택국제회계기준에 따라 수취채권에 대해 개별적으로 손상발생여부를 검토하여 대손충당금을 설정하였습니다. 4) 당분기 말 현재 경과기간별 매출채권 잔액 현황금호산업주식 회사와 그 종속기업

(단위 : 백만원)

구 분	6월 이하	6월 초과1년 이하	1년 초과3년 이하	3년 초과	계

금 액	207,430	56,264	14,363	80,410	358,467

구성비율	57.9	15.7	4.0	22.4	100.0%

다. 재고자산의 보유 및 실사내역 등 (연결 기준)

1) 재고자산의 사업부 문별 보유현황금호산업주식회사와 그 종속기업

(단위 : 백만원,%)

사업부문	계정과목	제 49기 3/4분기	제 48기말	제 47 기말

건설업	완 성 주 택	368	368	368

미완성주택	28,056	10,492	20

용 지	119,269	105,137	39,638

원 자 재	40	2,235	18,248

원 재 료	-	-	-

제 품	-	-	-

소 계	147,733	118,232	58,274

기타사업	원 재 료	-	-	-

상 품	-	-	-

소 계	-	-	-

합 계	완 성 주 택	368	368	368

미완성주택	28,056	10,492	20

용 지	119,269	105,137	39,638

원 자 재	40	2,235	18,248

원 재 료	-	-	-

제 품	-	-	-

상 품	-	-	-

합 계	147,733	118,232	58,274

총자산대비 재고자산 구성비율(%)[재고자산÷기말자산총계×100]	11.1%	8.8%	4.8%

재고자산회전율(회수)[연환산 매출원가÷{(기초재고＋기말재고)÷2}]	11.8	16.8	28.8

2) 재고자산의 실사내용가) 실사일자당사는 2019 사업연도의 재무제표를 작성함에 있어서 기준으로 2020년 1월 13일 에 현장재고자산실사를 실시하였습니다.한편, 당사는 재무상태표일로부터 재고자산 실사일까지의 입,출고 변동분을 감안한 실사일 현재의 재고자산을 확인한 결과 장부잔액과 실제 재고는 일치합니다.나) 실사일과 재무상태표일 사이기간의 재고자산에 대해서는 창고 수불대장과 당사 장부를 대조하여 확인합니다.전수조사, 표본조사를 병행하여 장부재고와 실물재고의 차이를 확인하며 재고자산의 보관상태를 점검합니다.다) 재고실사시 전문가의 참여 또는 감사인의 입회여부 등 당사의 동 일자 재고실사시에는 2019 사업연도 재무제표의 외부감사인인 한울회계법인 소속공인회계사 입회하에 실시되었습니다.라) 장기체화재고 등의 현황- 해당사항 없음마) 기타사항 - 해당사항 없음

라. 진행율 적용 수 주계약현황 (별도/연결기준 동일)

(단위 : %, 백만원)

구분	공사명	발주처	진행율	계 약일	완공 예정 일	기 본도 급액	완성공사액	계약잔액	공사미수금	미청구공사

총액	대손충당금	총액	손상차손누계액

토목	고속국도 제14호선 창녕~밀양간 건설공사(제6공구)	한국도로공사창녕밀양건설사업	37.92	2017-06-28	2023-11-27	98,935	37,516	61,419	8,879

이천-오산 고속도로 민간투자사업 건설공사(1공구)	제이외곽순환고속도로(주)	52.28	2012-12-27	2022-03-20	126,614	66,194	60,420	801	4,608

고속국도 제700호선 대구외곽순환 건설공사(제4공구)	한국도로공사 대구순환건설사업단	79.74	2014-03-10	2020-12-31	96,686	77,098	19,589	2,525

중앙선 도담-영천 복선전철 제10공구 노반신설 기타공사	한국철도시설공단	83.22	2015-11-03	2022-12-20	107,467	89,434	18,033

보성~임성리 철도건설 제5공구 노반신설 기타공사	한국철도시설공단	88.9	2015-11-12	2020-12-31	101,649	90,366	11,283	490

건축	따복하우스 4차 민간참여 공공주택사업	경기도시공사	35.5	2018-04-26	2021-08-31	102,463	36,374	66,088	8,611

(NHF제 13호)시흥장현 A-2,A-10BL 아파트 건설공사 4공구	한국토지주택공사	100	2017-12-29	2020-07-31	103,172	103,172	0	1,200

우산구역주택재개발정비사업공사	우산구역주택재개발정비사업조합	21.02	2018-02-01	2022-09-30	250,768	52,712	198,057

대구 다사읍 매곡리 주거복합 신축공사	다사도시개발 주식회사	3.27	2019-12-06	2023-02-28	187,851	6,143	181,708	1,350	2,285

모래내 ·서중 양대시장정비사업	모래내·서중 양대시장정비사업	28.69	2017-12-06	2022-01-31	148,638	42,644	105,994

여주 교동2지구 공동주택 신축공사	하일건설㈜	7.38	2020-01-29	2022-07-29	107,572	7,939	99,633

검단신도시AB14BL 민간참여 공공주택사업	인천도시공사	65.16	2018-11-14	2021-06-13	279,637	182,221	97,417	33,074

나운주공2단지주택재건축정비사업	나운주공2단지주택재건축정비사업조합	12.23	2013-04-10	2022-09-25	105,438	12,895	92,543	5,347

천안청수어울림	청수지역주택조합	3.39	2020-05-29	2022-09-29	90,638	3,073	87,565	3,073

청주율량사천구역 주택재건축정비사업	율량사천구역 주택재건축정비사업조합	35.67	2018-07-30	2021-12-31	132,871	47,395	85,476	6,545

전주효자구역주택재개발정비사업	효자구역 주택재개발 정비사업 조합	26.26	2017-11-10	2022-05-31	109,217	28,680	80,536

가톨릭대학교 옴니버스파크 신축공사	학교법인 가톨릭학원	13.75	2019-12-31	2022-02-28	79,590	10,944	68,646	7,887

광주상설시장 정비사업	광주상설시장정비사업조합	53.16	2018-02-13	2021-08-27	116,445	61,902	54,543	926

수원고등A-1BL 민간참여 공공주택사업	한국토지주택공사	67.55	2017-02-07	2020-12-21	123,965	83,738	40,227	392

평택고덕 A-11BL 기업형임대주택 개발사업	(주)대한제16호고덕어울림뉴스스테이위탁관리부동산투자회사	96.33	2018-05-31	2020-11-30	115,060	110,837	4,223

김포양곡 B-2, D-1BL 공동주택 신축공사	(주)김포양곡주택위탁관리부동산투자회사	100	2017-12-20	2020-07-31	135,577	135,577	0	16,368

동해천곡 공동주택 공사도급	한국자산신탁(주)	100	2017-07-27	2020-06-30	93,781	93,781	0

플랜트	인천생산기지 3단계2차 #21,23 저장탱크 및 부대설비공사	한국가스공사	92.75	2015-10-08	2020-10-12	211,019	195,720	15,299

인천발전본부 연료전지 발전설비 구매	한국중부발전(주) 인천발전본부	100	2018-12-31	2020-06-30	81,626	81,626	0

※ 관련 법령이나 계약에 의해 비공개 사항에 해당되어 공시대상에서 생략된 계약은 없습니다. 당기 중 원가기준 투입법을 적용하여 진행기준수익을 인식한 계약으로서 계약금액이 전기 매출액의 5% 이상인 주요 계약의 내용입니다.

마. 공정가치 평가 절차 요약 1) 금융상품의 공정가치 당분기 말과 전기말 현재 금융상품의 범주별 분류는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분	제 49 기 3분기말	제 48 기 기말	제 47 기 기말

장부금액	공정가치	장부금액	공정가치	장부금액	공정가치

금융자산:

공정가치로 인식된 금융자산

―매각예정처분자산집단	-	-	-	-	-	-

―장기매도가능금융자산	-	-	-	-	-	-

―당기손익-공정가치측정금융자산	110,495	110,495	118,125	118,125	107,629	107,629

―기타포괄손익-공정가치측정금융자산	6,371	6,371	6,591	6,591	5,901	5,901

공정가치로 인식된 금융자산 소계	116,866	116,866	124,716	124,716	113,530	113,530

상각후원가로 인식된 금융자산

―현금및현금성자산	61,010	61,010	77,721	77,721	41,716	41,716

―단기금융상품	908	908	-	-	-	-

―매출채권 (미청구공사 제외)	107,637	107,637	163,028	163,028	85,537	85,537

―단기대여금 및 기타채권	119,942	119,942	124,269	124,269	177,755	177,755

―장기금융상품	1,013	1,013	1,658	1,658	1,306	1,306

―장기대여금및기타채권	50,127	50,127	28,086	28,086	15,335	15,335

상각후원가로 인식된 금융자산 소계	340,637	340,637	394,762	394,762	321,649	321,649

기타

―단기매도가능금융자산	-	-	-	-	-	-

―장기매도가능금융자산	-	-	-	-	-	-

기타 소계	-	-	-	-	-	-

금융자산 합계	457,503	457,503	519,478	519,478	435,179	435,179

금융부채:

상각후원가로 인식된 금융부채

―매입채무	236,301	236,301	251,805	251,805	317,083	317,083

―미지급금	100,040	100,040	101,744	101,744	62,946	62,946

―미지급비용	4,818	4,818	6,562	6,562	6,666	6,666

―단기차입금	69,455	69,455	81,655	81,655	53,500	53,500

―유동성사채	30,800	30,800	30,800	30,800	10,800	10,800

―유동성장기차입금	35,064	35,064	20,268	20,268	35,490	35,490

―사채	19,200	19,200	27,300	27,300	47,391	47,391

―장기차입금	33,646	33,646	38,181	38,181	45,138	45,138

―예수보증금	1,999	1,999	2,223	2,223	1,816	1,816

상각후원가로 인식된 금융부채 소계	531,323	531,323	560,538	560,538	580,830	580,830

당기손익-공정가치로 측정된 금융부채

―조기상환청구권(파생상품)	-	-	-	-	2,536	2,536

금융부채 합계	531,323	531,323	560,538	560,538	583,366	583,366

2) 공정가치 평가방법 2-1) 비파생금융자산 당사는 비파생금융자산을 당기손익인식금융자산, 만기보유금융자산, 대여금 및 수취채권, 매도가능금융자산의 네가지 범주로 구분하고 계약의 당사자가 되는 때에 재무상태표에 인식하고 있습니다.비파생금융자산은 최초 인식시점에 공정가치로 측정하며, 당기손익인식금융자산이 아닌 경우 금융자산의 취득과 직접 관련되는 거래원가는 최초 인식시점에 공정가치에 가산하고 있습니다. ① 당기손익인식금융자산 단기매매금융자산이나 최초 인식시점에 당기손익인식금융자산으로 지정한 금융자산을 당기손익인식금융자산으로 분류하고 있습니다. 당기손익인식금융자산은 최초인식 후 공정가치로 측정하며, 공정가치의 변동은 당기손익으로 인식하고 있습니다. 한편, 최초 인식시점에 취득과 관련하여 발생한 거래비용은 발생 즉시 당기손익으로 인식하고 있습니다. ② 만기보유금융자산 만기가 고정되어 있고 지급금액이 확정되었거나 결정 가능한 비파생금융자산으로 당사가 만기까지 보유할 적극적인 의도와 능력이 있는 경우 만기보유금융자산으로분류하고 있습니다. 최초 인식 후에는 유효이자율법을 적용하여 상각후원가로 측정하고 있습니다. ③ 대여금 및 수취채권 지급금액이 확정되었거나 결정 가능하고, 활성시장에서 거래가격이 공시되지 않는 비파생금융자산은 대여금 및 수취채권으로 분류하고 있습니다. 최초 인식 후에는 유효이자율법을 적용하여 상각후원가로 측정하고 있습니다. ④ 매도가능금융자산 매도가능항목으로 지정되거나 당기손익인식금융자산, 만기보유금융자산, 또는 대여금 및 수취채권으로 분류되지 않은 비파생금융자산을 매도가능금융자산으로 분류하고 있습니다. 최초 인식후에는 공정가치로 측정하며 공정가치의 변동은 기타포괄손익으로 인식하고 있습니다. 다만, 활성시장에서 공시되는 시장가격이 없고 공정가치를 신뢰성 있게 측정할 수 없는 지분상품 등은 원가로 측정하고 있습니다. ⑤ 금융자산의 제거 금융자산의 현금흐름에 대한 계약상 권리가 소멸하거나, 금융자산의 현금흐름에 대한 권리를 양도하고 금융자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 이전할 때 금융자산을 제거하고 있습니다. 만약, 금융자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 보유하지도 않고 이전하지도 아니한 경우, 당사가 금융자산을 통제하고 있지도 않다면 금융자산을 제거하고, 금융자산을 계속 통제하고 있다면 그 양도자산에 대하여 지속적으로 관여하는 정도까지 계속하여 인식하고, 관련 부채를 함께 인식하고 있습니다.만약, 금융자산의 현금흐름에 대한 권리를 양도하였으나 금융자산의 소유에 따른 위험과 보상을 대부분 당사가 보유하고 있는 경우에는 당해 금융자산을 계속 인식하고, 수취한 매각금액은 부채로 인식하고 있습니다. ⑥ 금융자산과 부채의 상계 금융자산과 부채는 당사가 자산과 부채를 상계할 수 있는 법적인 권리가 있고 순액으로 결제하거나, 자산을 실현하는 동시에 부채를 결제할 의도가 있는 경우에만 상계하고 있습니다. 2-2) 비파생금융부채 당사는 계약상 내용의 실질과 금융부채의 정의에 따라 금융부채를 당기손익인식금융부채 금융보증부채 및 기타금융부채로 분류하고 계약의 당사자가 되는 때에 재무상태표에 인식하고 있습니다. ① 당기손익인식금융부채 당기손익인식금융부채는 단기매매금융부채나 최초 인식시점에 당기손익인식금융부채로 지정한 금융부채를 포함하고 있습니다. 당기손익인식금융부채는 최초 인식 후 공정가치로 측정하며, 공정가치의 변동은 당기손익으로 인식하고 있습니다. 한편, 최초 인식시점에 발행과 관련하여 발생한 거래비용은 발생 즉시 당기손익으로 인식하고 있습니다. ② 금융보증부채 금융보증부채는 채무상품의 최초 계약조건이나 변경된 계약조건에 따라 지급일에 특정 채무자의 지급불능에 따라 채권자가 입은 손실을 보상하기 위해 당사가 특정금액을 지급하여야하는 의무로서 그 발행과 직접 관련된 거래비용을 차감한 공정가치로 최초 측정하고 있습니다. 최초 인식 후 금융보증부채는 기업회계기준서 제1037호 (충당부채, 우발부채 및 우발자산)에 따라 결정된 계약상 의무금액과 최초 인식한 금액에서 기업회계기준서 제1018호 (수익)에 따라 인식한 상각누계액을 차감한 금액 중 큰 금액으로 측정합니다. ③ 기타금융부채 당기손익인식금융부채 및 금융보증부채로 분류되지 않은 비파생금융부채는 기타금융부채로 분류하고 있습니다. 기타금융부채는 최초 인식시 발행과 직접 관련되는 거래원가를 차감한 공정가치로 측정하고 있습니다. 후속적으로 기타금융부채는 유효이자율법을 적용하여 상각후원가로 측정되며, 이자비용은 유효이자율법을 적용하여 인식합니다.금융부채는 소멸한 경우, 즉 계약상 의무가 이행, 취소 또는 만료된 경우에 한하여 재무상태표에서 제거하고 있습니다.기존 금융부채를 소멸시키기 위하여 실질적으로 다른 조건으로 금융부채를 교환한 경우, 최초의 금융부채를 제거하고 새로운 금융부채를 인식하며 기존 금융부채 또는 금융부채의 일부의 조건이 실질적으로 변경된 경우에도 최초의 금융부채를 제거하고새로운 금융부채를 인식하고 있습니다. 이 경우 소멸하는 금융부채의 장부금액과 새로운 금융부채의 측정금액의 차액은 당기손익으로 인식하고 있습니다.금융부채의 전부 또는 일부를 소멸시키기 위하여 채권자에게 지분상품을 발행("출자전환")하는 경우, 해당 지분상품을 최초에 인식할 때 공정가치로 측정하고 있습니다. 다만, 발행된 지분상품의 공정가치를 신뢰성 있게 측정할 수 없다면 소멸된 금융부채의 공정가치를 반영하여 지분상품을 측정하고 있습니다.소멸된 금융부채 또는 금융부채의 일부의 장부금액과 지급한 대가의 차이는 당기손익으로 인식하고 있으며, 발행된 지분상품은 금융부채 또는 금융부채의 일부가 소멸된 날에 최초로 인식하고 측정하고 있습니다. 2-3) 금융수익과 금융원가 금융수익은 매도가능금융자산을 포함한 투자로부터의 이자수익, 배당수익 및 채무조정이익 등을 포함하고 있습니다. 이자수익은 기간의 경과에 따라 유효이자율법을 적용하여 당기손익으로 인식하며, 배당수익은 주주로서 배당을 받을 권리가 확정되는 시점에 수익으로 인식하고 있습니다.금융원가는 차입금에 대한 이자비용, 매도가능금융자산처분손실 등을 포함하고 있습니다.차입금에 대한 이자비용은 유효이자율법을 적용하여 기간의 경과에 따라 당기손익으로 인식 하고 있습니다. 라) 금융자산의 손상 당기손익인식금융자산을 제외한 금융자산의 손상 발생에 대한 객관적인 증거가 있는지를 매 보고기간말에 평가하고 있습니다. 최초 인식 이후에 발생한 하나 이상의 사건이 발생한 결과, 금융자산이 손상되었다는 객관적인 증거가 있으며 그 손상사건이 금융자산의 추정미래 현금흐름에 영향을 미친 경우에는 금융자산이 손상되었다고 판단하고 있습니다. 그러나, 미래 사건의 결과로 예상되는 손상차손은 인식하지 아니합니다.손상발생의 객관적인 증거가 있는 경우 다음과 같이 손상차손을 측정하여 인식합니다. 1) 상각후원가를 장부금액으로 하는 금융자산 상각후원가로 측정되는 금융자산은 장부금액과 최초의 유효이자율로 할인한 추정미래현금흐름의 현재가치의 차이로 손상차손을 측정하거나 실무편의상 관측가능한 시장가격을 사용한 금융상품의 공정가치에 근거하여 손상차손을 측정하고 있습니다. 손상차손은 충당금계정을 사용하거나 자산의 장부금액에서 직접 차감하고 있습니다.후속기간에 손상차손의 금액이 감소하고 그 감소가 손상을 인식한 후에 발생한 사건과 객관적으로 관련된 경우에는 이미 인식한 손상차손을 직접 환입하거나 충당금을 조정하여 당기손익으로 인식하고 있습니다. 2) 원가를 장부금액으로 하는 금융자산 원가로 측정되는 금융자산의 손상차손은 유사한 금융자산의 현행 시장수익율로 할인한 추정미래현금흐름의 현재가치와 장부금액의 차이로 측정하며, 당기손익으로 인식합니다. 이러한 손상차손은 환입하지 않고 있습니다. 3) 매도가능금융자산 공정가치 감소액을 기타포괄손익으로 인식하는 매도가능금융자산에 대하여 손상발생의 객관적인 증거가 있는 경우, 취득원가와 현재 공정가치의 차이를 기타포괄손익으로 인식한 누적손실 중 이전 기간에 이미 당기손익으로 인식한 손상차손을 차감한 금액을 기타포괄손익에서 당기손익으로 재분류하고 있습니다. 매도가능지분상품에 대하여 당기손익으로 인식한 손상차손은 당기손익으로 환입하지 아니합니다. 한편, 후속기간에 매도가능채무상품의 공정가치가 증가하고 그 증가가 손상차손을 인식한 후에 발생한 사건과 객관적으로 관련된 경우에는 환입하여 당기손익으로 인식하고 있습니다.

바. 채무증권 발행실적1) 채무증권 발행실적

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급(평가기관)	만기일	상환여부	주관회사

금호산업(주)	회사채	사모	2013년 07월 19일	88,800	CD(3M)+4.11%	-	2023년 07월 19일	분할상환중	-

금호산업(주)	회사채	사모	2019년 12월 13일	20,000	5.7%	-	2020년 12월 11일	미상환	케이프투자증권

합 계	-	-	-	108,800	-	-	-	-	-

2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등

(작성기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 백만원, %)

채권명	발행일	만기일	발행액	사채관리계약체결일	사채관리회사

사채	2013년 07월 19일	2023년 07월 19일	88,800	2013년 07월 19일	금호트러스트제일차(주)

(이행현황기준일 : 2020년 09월 30일 )

재무비율 유지현황	계약내용	해당사항 없음

이행현황	해당사항 없음

담보권설정 제한현황	계약내용	해당사항 없음

이행현황	해당사항 없음

자산처분 제한현황	계약내용	해당사항 없음

이행현황	해당사항 없음

지배구조변경 제한현황	계약내용	해당사항 없음

이행현황	해당사항 없음

이행상황보고서 제출현황	이행현황	해당사항 없음

* 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임.

3) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

4) 전자단기사채 미상환 잔액

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

5) 회사채 미상환 잔액

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	30,800	10,800	8,400	0	-	-	-	5 0,000

합계	30,800	10,800	8,400	0	-	-	-	50,000

6) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

7) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-