TYM 분기보고서 (2020.09)
6. 기타 재무에 관한 사항

가. 대손충당금 설정내역(단위 : 천원)

구 분	계정과목	채권금액	대손충당금	대손충당금설정률

제61기3분기말	매출채권	156,914,175	(20,552,052)	13.1%

미수금	6,609,778	(3,944,324)	59.7%

합 계	163,523,953	(24,496,376)	15.0%

제60기말	매출채권	134,742,855	21,438,729	15.9%

미수금	4,766,705	3,807,865	79.9%

합 계	139,509,560	25,246,594	18.1%

제59기말	매출채권	149,796,686	22,342,990	14.9%

미수금	458,386	207,274	45.2%

합 계	150,255,072	22,550,264	14.8%

※ 매출채권과 미수금을 제외한 기타수취채권은 개별분석 및 과거 대손경험률을 분석한 결과에 따라 대손충당금 설정을 하지 아니하였습니다.

나. 대손충당금의 변동내역(단위 : 천원)

구분	과목	제61기 3분기	제60기	제59기

매출채권	기초	21,438,729	22,342,990	19,789,963

기초 이익잉여금의 조정 (*)	-	-	114,304

설정	6,833,255	7,253,683	3,231,619

환입	(7,482,499)	(6,617,985)	-

제각	(241,715)	(793,077)	(804,967)

연결범위변동	-	413,916	-

매각예정대체	-	(1,173,060)	-

환율차이	4,282	12,262	12,071

기말	20,552,052	21,438,729	22,342,990

미수금	기초	3,807,865	202,274	180,742

설정(환입)	136,459	3,600,591	26,532

기말	3,944,324	3,807,865	207,274

(*) 전기부터 기대신용손실모형에 따라 손실충당금을 설정하였으며 이에 따라 전전전기말과 전전기초의 손실충당금이 114,304천원 만큼 차이가 발생하여 전전기의 기초이익잉여금에 반영하였습니다.

다. 대손충당금 설정 방침

연결회사는 보고기간종료일 현재 매출채권과 기타수취채권에 대하여 유사한 신용위험을 가진 집합별로 분류하고, 각 집합별 신용위험 특성에 근거하여 개별분석과 과거의 대손경험률을 반영하여 기대신용손실모형으로 대손충당금을 설정하고 있습니다.연결회사는 채권의 개별적 손상검토를 통해 손상징후가 없는 채권을 대손설정대상에서 제외하고, 보고기간종료일 현재 매출채권과 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액을 손실충당금으로 측정하고 최초인식시점에 신용이 손상된 금융자산은 최초인식후 전체기간기대신용손실의 누적변동분만을 손실충당금으로 계상합니다.

라. 매출채권잔액 현황(단위 : 천원)

구 분	만기미경과	3월이하	3월초과6월이하	6월초과1년이하	1년초과	계

매출채권	127,613,444	19,653,738	2,373,204	2,872,494	4,401,295	156,914,175

미수금	2,665,454	-	-	-	3,944,324	6,609,778

합계	130,278,898	19,653,738	2,373,204	2,872,494	8,345,619	163,523,953

구성비율	79.67%	12.02%	1.45%	1.76%	5.10%	100.00%

* 대손충당금 24,496,376천원 차감 전 금액 입니다.

마. 최근 3사업연도의 재고자산의 사업부문별 보유현황

(단위 : 천원)

사업부문	계정과목	제61기 3분기말	제60기말	제59기말	비 고

기계부문	상 품	38,909,054	43,316,982	31,130,610	-

제 품	91,998,380	103,404,678	87,374,595	-

반 제 품	3,752,047	3,608,935	3,039,562	-

재 공 품	11,004,149	8,936,511	6,494,117	-

원 재 료	22,858,889	20,369,714	17,912,794	-

저 장 품	193,046	199,854	140,117	-

미 착 품	1,764,305	4,060,801	8,212,722	-

견 본 품	1,050,459	894,608	164,183	-

계	171,530,329	184,792,083	154,468,700	-

필터부문	상 품	-	364	188,751	-

제 품	2,321,939	1,907,533	2,357,563	-

반 제 품	499,449	563,021	523,755	-

원 재 료	7,199,910	6,554,063	4,367,401	-

저 장 품	525,393	438,337	482,156	-

미 착 품	646,075	635,743	1,251,202	-

계	11,192,766	10,099,061	9,170,828	-

기타부문	상 품	728,543	426,168	797,432	-

제 품	-	-	3,790,943	-

재 공 품	-	-	251,445	-

원 재 료	-	-	-55,742	-

저 장 품	-	-	3,082	-

미 착 품	-	-	1,087,745	-

견 본 품	-	-	558,711	-

계	728,543	426,168	6,433,615	-

합 계	상 품	39,637,597	43,743,514	32,116,793	-

제 품	94,320,319	105,312,211	93,523,101	-

반 제 품	4,251,496	4,171,956	3,563,317	-

재 공 품	11,004,149	8,936,511	6,745,561	-

원 재 료	30,058,799	26,923,778	22,224,453	-

저 장 품	718,439	638,191	625,355	-

미 착 품	2,410,380	4,696,545	10,551,670	-

견 본 품	1,050,459	894,608	722,894	-

계	183,451,638	195,317,314	170,073,144	-

총자산대비 재고자산 구성비율(%)[재고자산÷기말자산총계×100]	26.9%	31.1%	29.3%	-

재고자산회전율(회수)[연환산 매출원가÷{(기초재고＋기말재고)÷2}]	3.1회	2.8회	3.2회	-

※ 상기 재고자산현황은 재고자산 평가손익이 반영되어 있습니다.

바. 재고자산의 실사내역 등1) 실사일자

가) 12월말 기준으로 매년 2회 재고자산 실사를 실시하고 있습니다.나) 실사일자가 재무상태표일 이외의 날에 행하여진 경우에는 실사일자와 기말시점간의 재고자산 변동내역은 해당기간 재고의 입출고 내역의 확인을 통해 재무상태표일 기준 재고자산의 실재성을 확인합니다.

구분	실사일자	입회자

기계공장(익산)	2020. 01. 02	삼일회계법인

필터공장(진천)	2020. 01. 02	삼일회계법인

충북지점	2020. 01. 02	삼일회계법인

경남지점	2020. 01. 02	삼일회계법인

전북지점	2020. 01. 03	삼일회계법인

충남지점	2020. 01. 03	삼일회계법인

경기지점	2020. 01. 03	삼일회계법인

경북지점	2020. 01. 03	삼일회계법인

2) 실사방법

가) 사내보관재고 : 전수조사 실시를 기본으로 하며, 일부 중요성이 작은 품목의 경우 표본 조사를 실시하고 있습니다.나) 사외보관재고 : 제3자 보관재고, 운송중인 재고에 대해서는 전수로 물품보유확인서 징구 및 표본조사를 병행하고 있습니다.다) 외부감사인은 재고실사에 입회하여, 표본을 추출하여 재고자산의 실재성을 확인하고 있습니다.

3) 장기체화재고 등의 현황

가) 재고자산의 시가가 취득원가보다 하락한 경우에는 시가를 장부금액으로 하고 있으며, 보고기간말 현재 재고자산에 대한 평가내역은 다음과 같습니다.

나) 재고자산평가충당금 설정내역(단위 : 천원)

계정과목	취득원가	보유금액	당기평가손익	기말잔액

상품	48,261,285	48,261,285	(8,623,688)	39,637,597

제품	95,553,856	95,553,856	(1,233,537)	94,320,319

반제품	4,251,496	4,251,496	-	4,251,496

재공품	11,098,981	11,098,981	(94,833)	11,004,149

원재료	30,189,679	30,189,679	(130,880)	30,058,799

저장품	718,439	718,439	-	718,439

미착품	2,410,380	2,410,380	-	2,410,380

견본품	1,152,005	1,152,005	(101,546)	1,050,459

계	193,636,121	193,636,121	(10,184,484)	183,451,638

사. 공정가치 평가내역1) 금융상품가) 금융자산

① 분류2018년 1월 1일부터 연결회사는 다음의 측정 범주로 금융자산을 분류합니다.- 당기손익-공정가치 측정 금융자산- 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산- 상각후원가 측정 금융자산금융자산은 금융자산의 관리를 위한 사업모형과 금융자산의 계약상 현금흐름 특성에 근거하여 분류합니다.공정가치로 측정하는 금융자산의 손익은 당기손익 또는 기타포괄손익으로 인식합니다. 채무상품에 대한 투자는 해당 자산을 보유하는 사업모형에 따라 그 평가손익을 당기손익 또는 기타포괄손익으로 인식합니다. 연결회사는 금융자산을 관리하는 사업모형을 변경하는 경우에만 채무상품을 재분류합니다.단기매매항목이 아닌 지분상품에 대한 투자는 최초 인식시점에 후속적인 공정가치 변동을 기타포괄손익으로 표시할 것을 지정하는 취소불가능한 선택을 할 수 있습니다. 지정되지 않은 지분상품에 대한 투자의 공정가치 변동은 당기손익으로 인식합니다.

② 측정연결회사는 최초 인식시점에 금융자산을 공정가치로 측정하며, 당기손익-공정가치 측정 금융자산이 아닌 경우에 해당 금융자산의 취득과 직접 관련되는 거래원가는 공정가치에 가산합니다. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 거래원가는 당기손익으로 비용처리합니다.내재파생상품을 포함하는 복합계약은 계약상 현금흐름이 원금과 이자로만 구성되어 있는지를 결정할 때 해당 복합계약 전체를 고려합니다.

ㄱ) 채무상품금융자산의 후속적인 측정은 금융자산의 계약상 현금흐름 특성과 그 금융자산을 관리하는 사업모형에 근거합니다. 연결회사는 채무상품을 다음의 세 범주로 분류합니다.

-. 상각후원가계약상 현금흐름을 수취하기 위해 보유하는 것이 목적인 사업모형 하에서 금융자산을 보유하고, 계약상 현금흐름이 원리금만으로 구성되어 있는 자산은 상각후원가로 측정합니다. 상각후원가로 측정하는 금융자산으로서 위험회피관계의 적용 대상이 아닌 금융자산의 손익은 해당 금융자산을 제거하거나 손상할 때 당기손익으로 인식합니다. 유효이자율법에 따라 인식하는 금융자산의 이자수익은 '금융수익'에 포함됩니다.-. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산계약상 현금흐름의 수취와 금융자산의 매도 둘 다를 통해 목적을 이루는 사업모형 하에서 금융자산을 보유하고, 계약상 현금흐름이 원리금만으로 구성되어 있는 금융자산은 기타포괄손익-공정가치로 측정합니다. 손상차손(환입)과 이자수익 및 외환손익을 제외하고는, 공정가치로 측정하는 금융자산의 평가손익은 기타포괄손익으로 인식합니다. 금융자산을 제거할 때에는 인식한 기타포괄손익누계액을 자본에서 당기손익으로 재분류합니다. 유효이자율법에 따라 인식하는 금융자산의 이자수익은 '금융수익'에 포함됩니다. 외환손익은 '금융수익 또는 금융원가'로 표시하고 손상차손은 '금융원가'로 표시합니다. -. 당기손익-공정가치 측정 금융자산상각후원가 측정이나 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산이 아닌 채무상품은 당기손익-공정가치로 측정됩니다. 위험회피관계가 적용되지 않는 당기손익-공정가치 측정 채무상품의 손익은 당기손익으로 인식하고 발생한 기간에 손익계산서에 '금융수익 또는 금융원가'로 표시합니다. ㄴ) 지분상품연결회사는 모든 지분상품에 대한 투자를 후속적으로 공정가치로 측정합니다. 공정가치 변동을 기타포괄손익으로 표시할 것을 선택한 장기적 투자목적 또는 전략적 투자목적의 지분상품에 대해 기타포괄손익으로 인식한 금액은 해당 지분상품을 제거할 때에도 당기손익으로 재분류하지 않습니다. 이러한 지분상품에 대한 배당수익은 연결회사가 배당을 받을 권리가 확정된 때 '금융수익'으로 당기손익으로 인식합니다.당기손익-공정가치로 측정하는 금융자산의 공정가치 변동은 손익계산서에 '금융수익 또는 금융원가'로 표시합니다. 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 지분상품에 대한 손상차손(환입)은 별도로 구분하여 인식하지 않습니다.

③ 손상연결회사는 미래전망정보에 근거하여 상각후원가로 측정하거나 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품에 대한 기대신용손실을 평가합니다. 손상 방식은 신용위험의 유의적인 증가 여부에 따라 결정됩니다. 단, 매출채권 및 리스채권에 대해 연결회사는 채권의 최초 인식시점부터 전체기간 기대신용손실을 인식하는 간편법을 적용합니다.

④ 인식과 제거금융자산의 정형화된 매입 또는 매도는 매매일에 인식하거나 제거합니다. 금융자산은 현금흐름에 대한 계약상 권리가 소멸하거나 금융자산을 양도하고 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 이전한 경우에 제거됩니다.연결회사가 금융자산을 양도한 경우라도 채무자의 채무불이행시의 소구권 등으로 양도한 금융자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 연결회사가 보유하는 경우에는 이를 제거하지 않고 그 양도자산 전체를 계속하여 인식하되, 수취한 대가를 금융부채로 인식합니다. 해당 금융부채는 재무상태표에 '차입금'으로 분류하고 있습니다.⑤ 금융상품의 상계금융자산과 부채는 인식한 자산과 부채에 대해 법적으로 집행가능한 상계권리를 현재 보유하고 있고, 순액으로 결제하거나 자산을 실현하는 동시에 부채를 결제할 의도를 가지고 있을 때 상계하여 재무상태표에 순액으로 표시합니다. 법적으로 집행가능한 상계권리는 미래사건에 좌우되지 않으며, 정상적인 사업과정의 경우와 채무불이행의 경우 및 지급불능이나 파산의 경우에도 집행가능한 것을 의미합니다.

나) 금융부채① 분류 및 측정 연결회사의 당기손익-공정가치 측정 금융부채는 단기매매목적의 금융상품입니다. 주로 단기간 내에 재매입할 목적으로 부담하는 금융부채는 단기매매금융부채로 분류됩니다. 또한, 위험회피회계의 수단으로 지정되지 않은 파생상품이나 금융상품으로부터 분리된 내재파생상품도 단기매매금융부채로 분류됩니다.당기손익-공정가치 측정 금융부채, 금융보증계약, 금융자산의 양도가 제거조건을 충족하지 못하는 경우에 발생하는 금융부채를 제외한 모든 비파생금융부채는 상각후원가로 측정하는 금융부채로 분류되고 있으며, 재무상태표 상 "매입채무", "차입금" "기타금융부채" 및 "비지배지분부채" 등으로 표시됩니다.

특정일에 의무적으로 상환해야 하는 우선주는 부채로 분류됩니다. 이러한 우선주에 대한 유효이자율법에 따른 이자비용은 다른 금융부채에서 인식한 이자비용과 함께 손익계산서 상 "금융원가"로 인식됩니다.② 제거금융부채는 계약상 의무가 이행, 취소 또는 만료되어 소멸되거나 기존 금융부채의 조건이 실질적으로 변경된 경우에 재무상태표에서 제거됩니다. 소멸하거나 제3자에게 양도한 금융부채의 장부금액과 지급한 대가(양도한 비현금자산이나 부담한 부채를 포함)의 차액은 당기손익으로 인식합니다.다) 금융자산의 손상연결회사는 상각후원가측정금융자산과 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품에 대해 기대신용손실모형을 적용하고 있습니다.연결회사는 신용손상측정대상 금융자산에 대해 최초 인식 후 신용위험의 유의적 증가가 있는지에 대한 개별평가 및 대상금융자산의 경제적 성격을 고려한 집합평가를 매 보고기간 말에 수행하고 있습니다. 신용위험의 유의적인 증가가 있는지를 평가할 때 신용등급(외부평가기관 및 내부에서의 평가결과 모두 참고), 재무구조, 연체정보 및 현재 및 미래의 예측가능한 경제적 상황의 변동 등을 종합적으로 고려하여 판단하고 있습니다. 당사는 보고기간말 신용위험이 낮다고 판단되는 경우에는 최초인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 것으로 하고 연체일수가 30일을 초과하는 경우에는 명백한 반증이 없는 한 신용위험이 유의적으로 증가한 것으로 회계처리하고 있습니다.매 보고기간말에 매출채권은 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액을 손실충당금으로 측정하고 최초인식시점에 신용이 손상된 금융자산은 최초인식후 전체기간기대신용손실의 누적변동분만을 손실충당금으로 계상합니다. 이외의 상각후원가측정금융자산 및 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(지분증권제외) 대해서는 12개월 기대신용손실로 측정한 손실충당금을 인식하며 최초 인식 후 신용위험의 유의적 증가가 있거나 신용손상이 있는 경우에는 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액을 손실충당금으로 측정하고 있습니다. 보고기간 말에 측정한 손실충당금과 장부금액과의 차이는 손상차손(환입)으로 당기손익에 반영하고 있습니다.

2) 금융자산과 금융부채의 분류가) 금융상품 범주별 장부금액

- 당분기말

(단위: 천원)

구분	당기손익-공정가치측정	기타포괄손익-공정가치측정지정	상각후원가측정	합계

[금융자산]

현금및현금성자산	-	-	90,775,144	90,775,144

매출채권	-	-	136,362,123	136,362,123

기타금융자산	-	-	20,239,762	20,239,762

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	3,421,630	-	3,421,630

당기손익-공정가치측정금융자산	2,125,410	-	-	2,125,410

파생상품자산	117,107	-	-	117,107

합계	2,242,517	3,421,630	247,377,029	253,041,176

[금융부채]

매입채무	-	-	95,975,173	95,975,173

기타금융부채	-	-	39,880,683	39,880,683

리스부채	-	-	2,806,582	2,806,582

단기차입금	-	-	199,356,618	199,356,618

장기차입금	-	-	40,797,638	40,797,638

비지배지분부채	-	-	53,716,722	53,716,722

파생상품부채	7,740,492	-	-	7,740,492

합계	7,740,492	-	432,533,416	440,273,908

- 전기말

(단위: 천원)

구분	당기손익-공정가치측정	기타포괄손익-공정가치측정지정	상각후원가측정	합계

[금융자산]

현금및현금성자산	-	-	50,671,383	50,671,383

매출채권	-	-	113,304,126	113,304,126

기타금융자산	61,807	-	16,204,400	16,266,207

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	3,478,630	-	3,478,630

당기손익-공정가치측정금융자산	1,528,019	-	-	1,528,019

합계	1,589,826	3,478,630	180,179,909	185,248,365

[금융부채]

매입채무	-	-	93,038,063	93,038,063

기타금융부채	1,904,821	-	41,503,248	43,408,069

단기차입금	-	-	192,897,025	192,897,025

장기차입금	-	-	24,075,228	24,075,228

비지배지분부채	-	-	51,600,538	51,600,538

합계	1,904,821	-	399,276,887	405,018,923

3) 금융상품의 장부금액과 공정가치- 보고기간종료일 현재 금융상품의 장부금액과 공정가치는 중요한 차이가 없습니다.4) 공정가치 서열체계공정가치측정에 사용된 투입변수의 유의성을 반영하는 공정가치 서열체계에 따라 공정가치측정치를 분류하고 있으며, 공정가치 서열체계의 수준은 다음과 같습니다.

- 측정일에 동일한 자산이나 부채에 대해 접근할 수 있는 활성시장의 (조정하지 않은) 공시가격 (수준 1)

- 수준 1의 공시가격 외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로나 간접적으로 관측할 수 있는 투입변수 (수준 2)

- 자산이나 부채에 대한 관측할 수 없는 투입변수 (수준 3)

보고기간종료일 현재 상기 서열체계로 분류한 수준별 공정가치 측정치는 다음과 같습니다.

(단위:천원)

구분	수준 1	수준 2	수준 3	합계

[당분기말]

당기손익-공정가치측정금융자산	-	-	2,125,410	2,125,410

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	412,000	-	3,009,630	3,421,630

파생상품자산	-	-	117,107	117,107

파생상품부채	-	-	7,740,492	7,740,492

금융보증계약	-	-	-	-

[전기말]

당기손익-공정가치측정금융자산	-	-	1,528,019	1,528,019

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	469,000	-	3,009,630	3,478,630

파생상품자산	-	-	61,807	61,807

파생상품부채	-	-	1,904,821	1,904,821

금융보증계약	-	-	241,715	241,715

5) 유형자산의 공정가치와 평가방법토지는 독립적인 외부평가인이 평가한 금액에 기초하여 공정가치로 측정됩니다. 재평가는 보고기간말에 자산의 장부금액이 공정가치와 중요하게 차이가 나지 않도록 주기적으로 수행됩니다.연결회사는 토지를 제외한 유형자산을 역사적원가에서 감가상각누계액과 손상차손누계액을 차감하여 표시하고 있습니다. 역사적원가는 자산의 취득에 직접적으로 관련된 지출을 포함합니다.

자산의 장부금액이 재평가로 인하여 증가된 경우에 그 증가액은 기타포괄손익으로 인식되고 이연법인세를 차감하여 재평가잉여금의 과목으로 자본에 가산됩니다. 그러나 동일한 자산에 대하여 이전에 당기손익으로 인식한 재평가감소액이 있다면 그 금액을 한도로 재평가증가액만큼 당기손익으로 인식됩니다. 자산의 장부금액이 재평가로 인하여 감소된 경우에 그 감소액은 당기손익으로 인식되나, 그 자산에 대한 재평가잉여금의 잔액이 있다면 그 금액을 한도로 재평가감소액은 기타포괄손익으로 인식됩니다. 연결회사는 전기 중 재무제표상 유형자산으로 분류되는 토지에 대하여 후속측정방법을 원가모형에서 재평가모형으로 회계정책을 변경하였으며, 보고기간말 현재 토지는 독립된 평가기관에 의하여 재평가되었습니다. 평가는 표준지 공시지가를 기준으로 대상 토지의 현황에 맞게 조정하여 가격을 산정하는 공시지가기준법을 적용하고 독립적인 제3자와의 거래조건에 따른 최근 시장거래에 근거하여 평가한 가격으로 합리성을 검토하였습니다. 이연법인세를 차감한 후의 재평가잉여금은 기타포괄손익으로 인식되고, 자본항목 중 기타포괄손익누계액으로 표시됩니다. 당분기말 현재 토지의 장부가액은 95,8088백만원이 며 토지를 역사적 원가로 인식하는 경우 그 금액은 67,504백만원입니다.연결실체는 독립적인 전문평가기관인 (주)가람감정평가법인 등으로부터 2018년말 기준 토지의 감정평가결과를 근거로 재평가모형을 적용하였으며, 공정가치 추정시 사용한 방법으로써 "공시지가기준법", "거래사례비교법" 등을 사용하였습니다.

아. 채무증권 발행실적

## 채무증권 발행실적

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급(평가기관)	만기일	상환여부	주관회사

동양물산기업(주)	회사채	사모	2020년 01월 07일	6,000	2.50	-	2023년 01월 07일	미상환	유진투자증권

국제종합기계(주)	회사채	사모	2020년 02월 12일	10,000	5.30	-	2021년 02월 12일	미상환	DB금융투자

동양물산기업(주)	회사채	사모	2020년 06월 25일	8,000	5.50	-	2021년 12월 25일	미상환	DB금융투자

동양물산기업(주)	회사채	사모	2020년 06월 25일	10,000	3.33	-	2023년 06월 25일	미상환	메리츠증권

국제종합기계(주)	회사채	사모	2020년 08월 20일	10,000	3.51	-	2023년 08월 20일	미상환	코리아에셋투자증권

동양물산기업(주)	회사채	사모	2020년 09월 23일	15,000	0.00	-	2025년 09월 23일	미상환	유진투자증권

합 계	-	-	-	59,000	-	-	-	-	-

## 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

## 단기사채 미상환 잔액

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

## 회사채 미상환 잔액

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	52,500	13,000	20,000	-	-	-	-	85,500

합계	52,500	13,000	20,000	-	-	-	-	85,500

## 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

## 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-