한양증권 분기보고서 (2023.03)
2. 영업의 현황

가. 영업의 개황 FY2023 1분기 영업수익은 3,311억원으로 전년동기 대비 20.9% 증가하였습니다. 동기간 영업비용은 3,150억원으로 전년동기 대비 24.5% 증가하여 영업이익은 전년동기 대비 22.8% 감소한 161억원을 기록하였습니다. 당기순이익은 전년동기 대비 23.5% 감소한 108억원을 기록하였습니다. 영업수익 3,311억원의 구성 항목별 금액(비중)은 다음과 같습니다. 수수료수익 218억원(6.6%), 금융상품평가및처분이익 1,532억원(46.3%), 파생상품거래이익 1,349억원(40.7%), 이자수익 175억원(5.3%), 배당금 및 분배금수익 37억원(1.1%)입니다.

○ 요약손익계산서(단위 : 백만원)

구 분	제69기 1분기	제68기 1분기	증감액	증감율

영업수익	331,090	273,766	57,325	20.9%

영업비용	315,000	252,918	62,082	24.5%

영업이익	16,090	20,848	(4,758)	-22.8%

영업외수익	173	157	16	10.2%

영업외비용	2,091	1,759	332	18.9%

법인세차감전순이익	14,172	19,246	(5,074)	-26.4%

법인세비용	3,332	5,078	(1,746)	-34.4%

당기순이익	10,840	14,168	(3,328)	-23.5%

나. 영업의 종류부문별 정보는 회사의 사업별부문과 지역별부문에 관한 정보를 나타냅니다. 사업부문의 주요 구분은 최고 영업의사결정자에게 보고되는 내부보고자료와 동일한 방식으로 보고하고 있습니다. 회사의 영업부문은 4개로 구성되어 있으며 그 내용은 다음과 같습니다.

구 분	내 용

위탁영업부문	증권의 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 이와 관련된 영업활동

자기매매부문	트레이딩 목적의 주식, 채권 등의 유가증권 및 파생상품 관련 영업활동

기업금융부문	증권의 인수, 매출, 주선, M 중개 및 주선, 기업자금의 조달 및 운용자문,청약대행서비스, 자산유동화 및 Project Financing 등과 관련된 영업활동

기타부문	집합투자증권 판매 및 기타업무

다. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

2023년 03월 31일 기준 (단위 : 백만원)

구분	제69기 1분기	제68기 1분기	제68기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	66,267	2.79%	66,267	2.40%	66,267	2.29%

자본잉여금	4,536	0.19%	4,536	0.16%	4,536	0.16%

자본조정	(524)	-0.02%	(524)	-0.02%	(524)	-0.02%

기타포괄손익누계액	117,781	4.95%	102,734	3.72%	118,570	4.10%

이익잉여금	270,313	11.37%	258,125	9.35%	250,184	8.64%

예수부채	투자자예수금	97,692	4.11%	147,228	5.34%	126,771	4.38%

수입담보금	2,688	0.11%	36,026	1.31%	13,393	0.46%

차입부채	차입금	107,086	4.50%	108,853	3.94%	100,613	3.48%

환매조건부채권매도	1,136,424	47.81%	382,380	13.86%	558,857	19.30%

매도증권	156,694	6.59%	1,194,742	43.30%	1,153,628	39.85%

사채	267,771	11.26%	202,755	7.35%	279,803	9.66%

기타	143,795	6.05%	244,581	8.86%	206,998	7.15%

파생상품부채	6,572	0.28%	11,716	0.42%	16,061	0.55%

합 계	2,377,095	100.00%	2,759,419	100.00%	2,895,157	100.00%

(2) 자금운용실적

2023년 03월 31일 기준 (단위 : 백만원)

구 분	제69기 1분기	제68기 1분기	제68기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현 ·예금	현금 및 현금성 자산	240,971	10.14%	110,983	4.02%	154,611	5.34%

예치금	139,513	5.87%	450,683	16.33%	413,474	14.28%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산(*)	1,703,337	71.66%	1,748,736	63.37%	1,900,664	65.65%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	164,760	6.93%	147,132	5.33%	168,012	5.80%

상각후원가측정금융자산	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

파생상품자산	10,281	0.43%	16,416	0.59%	14,336	0.50%

대출채권	콜론	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

신용공여금	21,714	0.91%	24,185	0.88%	23,453	0.81%

환매조건부매수	-	0.00%	4,126	0.15%	4,055	0.14%

대여금	-	0.00%	29	0.00%	14	0.00%

기타(*)	(1,500)	-0.06%	104,554	3.79%	92,670	3.20%

유형자산	17,834	0.75%	20,045	0.73%	19,001	0.66%

기 타	80,185	3.37%	132,530	4.80%	104,867	3.62%

합 계	2,377,095	100.00%	2,759,419	100.00%	2,895,157	100.00%

(*) 일부 대출채권에 대하여 매도의 빈도, 금액, 이윤, 미래의 매도활동에 대한 예상을 고려시 매도가 유의적이라고 판단되어 계약성 현금흐름 수취 사업모형에서 기타모형으로 변경함에 따라 대출채권 기타에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로 변경하였습니다. 라. 부문별 영업실적

(단위 : 백만원)

구분	영업수익	영업이익	당기순이익

제69기1분기	제68기1분기	제68기	제67기	제69기1분기	제68기1분기	제68기	제67기	제69기1분기	제68기1분기	제68기	제67기

위탁영업	2,701	2,638	9,686	15,612	2,558	(345)	(409)	4,294	143	(345)	(409)	4,294

자기매매	267,693	217,585	879,401	669,173	259,637	7,419	10,805	52,517	8,056	7,419	10,805	52,517

기업금융	55,823	47,853	206,910	169,244	46,724	13,990	39,223	67,636	9,099	13,990	39,223	67,636

기타	4,873	5,690	21,148	20,136	6,081	(216)	(12,422)	(8,208)	(6,458)	(6,896)	(25,586)	(45,003)

합계	331,090	273,766	1,117,145	874,165	315,000	20,848	37,197	116,239	10,840	14,168	24,033	79,444

마. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제69기 1분기	제68기 1분기	제68기	제67기

수수료수익	21,810	39,720	131,061	159,391

금융상품평가및처분이익	153,220	60,832	387,801	174,463

파생상품거래및평가이익	134,945	157,291	529,857	495,972

이자수익	17,457	10,984	59,298	37,391

배당금및분배금수익	3,646	4,939	9,125	6,574

대출채권평가및처분이익	-	-	-	345

기타수익	13	-	3	29

영업수익 합계	331,091	273,766	1,117,145	874,165

바. 영업의 종류별 현황

(1) 유가증권 자기매매업무1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분	제69기 1분기	제68기 연간	제67기 연간

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

장내	장외	장내	장외	장내	장외

주 식	67,919	214,456	966	55,859	458,565	51,064	74,857	517,829	47,280

채 권	국공채	1,967,664	27,043,174	40,303,116	371,086	125,524,985	200,910,738	594,291	155,341,978	226,961,541

회사채	283,049	666,774	37,246,078	199,310	2,541,865	160,334,049	184,857	4,181,788	150,153,734

소 계	2,250,713	27,709,948	77,549,194	570,396	128,066,850	361,244,787	779,148	159,523,766	377,115,275

기업어음증권	202,286	-	121,731,835	136,438	-	485,419,673	33,100	-	124,966,184

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	1,826,359	-

파생결합증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

선물	매 수	11,943	22,998,436	-	34,248	126,400,405	-	240,432	91,390,393	-

매 도	1,761,501	24,508,022	-	272,063	126,508,411	-	353,078	90,894,584	-

옵션	매 수	86,465	218,086	-	29,037	1,484,181	-	339,397	1,779,949	-

매 도	578,768	221,097	-	421,731	1,509,286	-	460,710	1,811,614	-

주식스왑	313,332	-	1,244,903	191,558	-	1,617,760	208,590	-	2,010,005

합 계	5,272,927	75,870,045	200,526,898	1,711,330	384,427,698	848,333,284	2,489,312	347,744,494	504,138,744

2) 유가증권 운용내역① 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제69기 1분기	제68기 1분기	제68기	제67기

처분차익(차손)	7,098	(1,058)	6,858	29,282

평가차익(차손)	(2,894)	6,107	(1,569)	1,805

배당금수익	3,509	3,591	4,489	3,682

합 계	7,713	8,640	9,778	34,769

② 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제69기 1분기	제68기 1분기	제68기	제67기

처분·상환차익(차손)	22,490	(15,622)	(206)	(18,962)

평가차익(차손)	1,408	3,812	(1,799)	(1,534)

채권이자	10,627	6,944	37,900	26,899

합 계	34,525	(4,866)	35,895	6,403

주) 채권 관련 금리선물의 운용내역은 (3) 파생상품 운용수지의 1) 장내선물거래에 포함되어 있음.

③ 기업어음증권(단위 : 백만원)

구 분	제69기 1분기	제68기 1분기	제68기	제67기

처분차익(차손)	(5,706)	1,729	4,421	5,551

평가차익(차손)	(1,114)	-	(1,862)	-

이자수익	1,737	219	2,367	541

합 계	(5,083)	1,948	4,926	6,092

④ 파생결합증권(단위 : 백만원)

구 분	제69기 1분기	제68기 1분기	제68기	제67기

처분차익(차손)	-	-	-	575

평가차익(차손)	-	-	-	-

합 계	-	-	-	575

3) 파생상품 운용수지① 장내선물거래(단위 : 백만원)

구 분	제69기 1분기	제68기 1분기	제68기	제67기

매매차익(차손)	(3,498)	9,077	(19,389)	1,521

정산차익(차손)	1,340	(5,811)	2,227	1,770

합 계	(2,158)	3,266	(17,162)	3,291

주) 채권 관련 금리선물의 운용내역이 포함되어 있으며, 채권의 운용내역은 (2) 유가증권 운용내역의 2) 채권에 있음.② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제69기 1분기	제68기 1분기	제68기	제67기

매매차익(차손)	3,048	8,360	24,843	31,757

정산차익(차손)	10	100	4	138

합 계	3,058	8,460	24,847	31,895

③ 장외파생상품거래(단위 : 백만원)

구 분	제69기 1분기	제68기 1분기	제68기	제67기

매매차익(차손)	4,770	(1,352)	(191)	41,104

정산차익(차손)	(5,760)	7,534	(1,195)	1,756

합 계	(990)	6,182	(1,386)	42,860

(2) 위탁매매업무1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제69기 1분기	제68기 연간	제67기 연간

장내	장외	장내	장외	장내	장외

예 수 금	위탁자예수금	65,255	76,240	93,890

장내파생상품거래예수금	1,320	1,577	3,213

거래실적	주 식	2,720,829	310	10,105,431	1,036	12,344,899	1,940

채 권	10,409	-	6,737	-	3,224	-

선 물	596,825	-	8,950,127	-	11,049,017	-

옵 션	12,979	-	122,785	-	66,792	-

합 계	3,341,042	310	19,185,080	1,036	23,463,932	1,940

수 수 료	주 식	2,380	1	8,036	2	14,702	6

채 권	14	-	14	-	7	-

선 물	12	-	173	-	276	-

옵 션	22	-	138	-	185	-

합 계	2,428	1	8,361	2	15,170	6

주) 예수금 금액은 년평잔 금액입니다.2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제69기 1분기	제68기 1분기	제68기	제67기

수탁수수료	2,429	2,380	8,363	15,176

매매수수료	519	653	2,407	2,460

수 지 차 익	1,910	1,727	5,956	12,716

(3) 유가증권 인수업무1) 유가증권 인수실적

(단위:백만원)

구분	제69기 1분기	제68기 연간	제67기 연간

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	11,000	80

주식	-	-	-	181,765	169	2,843	135,477	22,897	3,275

국공채	-	-	-	-	-	-	524,000	220,000	215

회사채	38,058,797	38,058,797	7,715	28,145,299	28,145,299	24,852	15,042,074	21,291,633	33,884

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	34,389,606	34,389,606	1,309	134,139,592	134,139,592	9,730	-	2,651,200	1,671

합계	72,448,403	72,448,403	9,024	162,466,656	162,285,060	37,425	15,701,551	24,196,730	39,125

2) 인수업무수지(단위:백만원)

구분	제69기 1분기	제68기 1분기	제68기	제67기

인수수수료	9,024	11,001	37,425	39,125

수수료비용	-	-	-	-

수지차익	9,024	11,001	37,425	39,125

(4) 신용공여 업무

1) 신용공여 한도신용공여 업무는 신용거래융자, 신용거래대주, 증권담보 융자(주식 및 채권담보융자), 매도증권담보융자, 청약자금대출로 구분하고 있습니다.신용공여 총 한도는 1,000억원이며, 신용거래융자 300억원, 신용거래대주 100억원, 증권담보융자 280억원, 매도증권담보융자 20억원, 청약자금대출 300억원입니다.

2) 이자율① 신용거래융자이자율

기 간	이 자 율	비 고

1일 ~ 7일	5.9%

8일 ~ 30일	7.5%

31일 ~ 60일	8.5%

61일 ~ 360일	9.5%	연장시 적용

연체이자율	9.9%

* 연장시 기간은 90일 단위입니다.

② 증권 담보융자 이자율

기 간	이 자 율	비 고

1일 ~ 7일	5.9%	-

8일 ~ 90일	7.5%	-

91일 ~ 180일	8.5%	연장시 적용

180일 초과	9.5%	-

연체이자율	9.9%	-

* 연장시 기간은 90일 단위입니다.

③ 신용거래대주 이자율

기 간	이 자 율	비 고

1일 ~ 7일	5.9%	-

8일 ~ 30일	7.5%	-

31일 ~ 60일	8.5%	-

61일 ~ 360일	9.5%	연장시 적용

연체이자율	9.9%	-

* 연장시 기간은 90일 단위입니다.

④ 매도증권 담보융자 이자율 - 연 9% ⑤ 청약자금 대출 - 연 9%

3) 신용거래융자 및 대주잔고(단위: 천원, 주)

구 분	제69기 1/4분기	제68기	제67기

신용거래융자	9,469,496	8,327,338	16,419,277

증권담보융자	13,284,773	13,222,147	9,080,306

신용거래대주	-	-	-

계	22,754,269	21,549,485	25,499,583

* 기말 잔고기준입니다.

(5) 투자일임 업무1) 투자운용인력 현황

(단위 : 개, 만원)

성명	직위	담당
업무	전화
번호	자격증
종류	자격증
취득일	주요
경력	협회
등록
일자	상근
여부	협회
등록번호	운용
업무
종사
여부	운용
중인
계약수	운용규모

조은영	이사대우	지점영업	(031)8099-5533	투자자산운용사	2001.05.09	안산프리미어센터2011.04.01~현재	2020.07.17	상근	2101005339	비운용	0	0

2) 투자일임 계약 현황

: 2023년 3월말 현재 해당사항이 없습니다.

3) 일임수수료 수입 현황

: 2023년 3월말 현재 해당사항이 없습니다.

4) 투자일임재산 현황

: 2023년 3월말 현재 해당사항이 없습니다.

5) 투자일임계약 금액별 분포현황 : 2023년 3월말 현재 해당사항이 없습니다.

6) 투자일임재산 운용현황

: 2023년 3월말 현재 해당사항이 없습니다.

(6) 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	제69기 1분기	제68기	제67기

잔고	조건부매도	2,117,289	462,231	476,865

(거액 RP)	-	-	-

조건부매수	-	-	-

거래금액	조건부매도	101,850,497	202,405,770	265,521,279

(거액 RP)	-	-	-

조건부매수	-	1,480,200	4,792,700

주) 대고객, 대기관 RP 거래실적이 포함되어 있습니다.