한양증권 분기보고서 (2016.09)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황 (1) 산업의 특성

증권시장은 새로운 증권을 발행하여 장기적인 자본을 조달하는 발행시장과 기 발행된 증권으로 투자자들이 상호간에 거래하는 유통시장으로 구분되어 있으며, 이 두 시장을 통하여 자금의 공급처인 투자자로부터 수요자인 기업으로 자금의 흐름을 직접 연결해 줌으로써 자금이 경제의 각 부분에 원활히 공급될 수 있도록 하고 투자자들에게는 효율적인 투자기회를 제공합니다. 특히 2009. 2. 4일부터 자본시장법 시행으로 인해 투자 대상 금융상품의 범위가 확대됨으로써 투자자의 다양한 요구를 충족시킬 수 있는 금융상품의 다양화 및 투자기회확대 등으로 자본시장은 더욱 더 성장할 것으로 예상되고 있습니다.

(2) 경기변동의 특성

일반적으로 금융투자업은 실물경기에 선행하는 변동성을 가지고 있으며, 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기 동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐만 아니라 해외 시장의 동향에도 민감하게 반응하는 등 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다.

( 3) 산업의 성장성(단위 : pt, 조원, %)

구 분	2016년 9월말	2015년말	2014년말	2013년말	2012년말

주가지수	KOSPI	2,043.6	1,961.3	1,915.6	2,011.3	1,997.1

KOSDAQ	681.2	682.4	543.0	500	496.3

시가총액	금액	1,512.2	1,444.5	1,335.3	1,305.3	1,263.4

증감률	-	8.2	2.3	3.3	10.1

연간거래대금	금액	1,498.0	2,201.0	1,458.7	1,436.7	1,724.3

증감률	-	1.5	1.5	-16.7	-23.7

주1) 시가총액과 연간 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 금액임주2) 자료 출처 : 한국거래소(KRX) 통계 자료

(4) 시장 경쟁 요인

금융투자업 영위를 위해서는 영업의 종류별로 '자본시장과금융투자업에관한법률'에 의거하여 금융위원회의 인가를 받거나 금융위원회에 등록하여야 합니다. 자본시장법 시행이후 금융투자업간 겸업 허용으로 다양한 사업영역으로의 진출을 통한 수익기반 확충의 기회를 제공하고 있으나, 금융권역간의 경계가 허물어짐에 따라 금융투자업자간 경쟁은 한층 치열해지고 있습니다.

(5) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인

금융투자업은 낮은 진입장벽과 갈수록 낮아지고 있는 위탁수수료율, 거대자본 및 선진 금융기법을 바탕으로 한 외국계 대형 금융투자업자의 진출 등으로 극심한 경쟁상태에 놓여져 있습니다.따라서, 사업다각화를 통한 이익안정성을 확보하고, 선택과 집중으로 역량을 극대화하여 특화증권사로서의 입지를 다지는 것이 경쟁력 확보에 중요한 과제 라고 할 수 있을 것입니다. 이에 따른 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 차별화된 정보 제공력과 금융서비스 제공, 고객니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 고객만족을 지향하는 서비스 등이 있습니다.

(6) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

당사는 본사사업부서의 수익성 향상과 지점의 영업체질 개선에 노력하고 있으며, 투자자 보호 강화, 리스크관리 능력 제고 등을 통해 향후 금융시장의 환경 변화에 대응하고 지속적인 경쟁력을 확보하고자 노력하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분1) 영업의 개황당사 62기 3분기 세전이익은 92억원으로 전년동기대비 -14% 감소하였고, 영업이익은 84억원으로 전년동기대비 -15% 감소하였습니다.

영업수익은 전년동기대비 -1% 감소하여 1,426억원을 기록하였고 구성항목별 금액 및 비중을 살펴보면 파생상품거래및평가이익이 796억원(55.9%)이며, 금융상품평가및처분이익337억원(23.6%), 수수료수익 162억원(11.4%), 이자수익 117억(8.2%)등을 기록하였습니다.

2) 시장점유율(단위: %)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기

주 식	0.2488	0.3151	0.3655

선 물	0.2160	0.1916	0.1848

옵 션	0.6466	0.5282	0.5477

주) 상기 점유율은 한국거래소(KRX) 통계자료를 근거로 시장약정금액에 대한 당사 약정 금액의 비율을 백분율로 나타낸 것임

3) 조직도

2. 영업의 현황 가. 종류별 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제62기 3분기	제61기 3분기	제61기

수수료수익	16,220	19,886	24,658

금융상품평가및처분이익	33,677	31,952	39,655

파생상품거래및평가이익	79,625	81,204	103,824

이자수익	11,701	10,213	14,053

배당금및분배금수익	1,286	1,026	1,026

기타	57	-	-

영업수익 합계	142,566	144,281	183,216

나.자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	제62기 3분기	제61기 3분기	제61기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	66,268	6.90%	66,267	8.31%	66,268	8.21%

자본잉여금	4,536	0.47%	4,536	0.57%	4,536	0.56%

자본조정	(524)	-0.05%	(524)	-0.07%	(524)	-0.06%

기타포괄손익누계액	65,178	6.79%	63,841	8.01%	64,127	7.94%

이익잉여금	128,614	13.40%	127,667	16.02%	128,430	15.90%

예수부채	투자자예수금	110,572	11.52%	92,026	11.55%	92,427	11.45%

수입담보금	25	0.00%	266	0.03%	205	0.03%

차입부채	차입금	46,544	4.85%	41,564	5.21%	42,163	5.22%

RP매도	392,116	40.84%	240,084	30.12%	258,930	32.07%

파생상품	748	0.08%	709	0.09%	690	0.09%

기타부채	확정급여채무	10,038	1.05%	8,645	1.08%	8,760	1.08%

기타	135,993	14.15%	152,019	19.08%	141,490	17.51%

합 계	960,108	100.00%	797,100	100.00%	807,502	100.00%

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기 3분기	제61기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	55,169	5.75%	49,365	6.19%	55,730	6.90%

예치금	176,271	18.36%	179,634	22.54%	174,700	21.63%

유가증권	단기매매금융자산	504,803	52.58%	342,142	42.92%	355,805	44.06%

매도가능금융자산	94,939	9.89%	93,143	11.69%	93,514	11.58%

만기보유금융자산	749	0.08%	-	0.00%	-	0.00%

파생상품	575	0.06%	531	0.07%	510	0.06%

대출채권	콜론	-	0.00%	8,886	1.11%	6,647	0.82%

신용공여금	43,676	4.55%	39,689	4.98%	40,770	5.05%

환매조건부매수	7,114	0.74%	1,473	0.18%	1,404	0.17%

대여금	-	0.00%	6	0.00%	4	0.00%

기타	160	0.02%	74	0.01%	73	0.01%

유형자산	16,605	1.73%	17,083	2.14%	17,036	2.11%

기 타	60,047	6.24%	65,074	8.17%	61,309	7.61%

합 계	960,108	100.00%	797,100	100.00%	807,502	100.00%

3. 영업의 종류별 현황 가. 유가증권 자기매매업무 (1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기 3분기	제61기

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

장내	장외	장내	장외	장내	장외

주 식	16,582	80,412	10,716	5,333	174,592	7,717	6,439	186,475	13,762

채 권	국공채	255,594	88,689,633	130,109,049	157,806	70,098,094	103,178,166	243,637	94,654,592	159,022,459

회사채	360,965	187,225	53,038,697	229,336	45,173	46,054,097	239,952	48,256	57,709,243

소 계	616,559	88,876,858	183,147,746	387,142	70,143,267	149,232,263	483,589	94,702,848	216,731,702

기업어음증권	20,000	-	134,341,177	30,000	-	90,819,913	14,300	-	124,908,284

외화증권	-	-	-	-	-	7,191	-	-	21,261

선물	매 수	14,612	12,656,698	-	-	12,500,772	-	2,776	15,246,199	-

매 도	63,503	12,473,202	-	27,164	12,528,461	-	136,992	15,486,087	-

옵션	매 수	315,554	573,946	-	39,341	693,564	-	225,356	868,328	-

매 도	3,028,726	583,104	-	406,786	698,209	-	2,317,624	876,457	-

합 계	4,075,536	115,244,220	317,499,639	895,766	96,738,865	240,059,893	3,187,076	127,366,394	341,675,009

(2) 유가증권 운용내역1) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기 3분기	제61기

처분차익(차손)	3,299	6,648	7,844

평가차익(차손)	74	51	(14)

배당금수익	1,286	1,026	1,026

합 계	4,659	7,725	8,856

2) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기 3분기	제61기

처분·상환차익(차손)	7,071	3,932	4,604

평가차익(차손)	562	(124)	208

채권이자	7,584	5,795	7,991

합 계	15,217	9,603	12,803

주) 채권 관련 금리선물의 운용내역은 (3) 파생상품 운용수지의 1) 장내선물거래에 포함되어 있음.

3) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기 3분기	제61기

채권처분차익(차손)	-	11	21

(3) 파생상품 운용수지1) 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기 3분기	제61기

매매차익(차손)	(4,367)	165	(420)

정산차익(차손)	126	(186)	(543)

합 계	(4,241)	(21)	(963)

주) 채권 관련 금리선물의 운용내역이 포함되어 있으며, 채권의 운용내역은 (2) 유가증권 운용내역의 2) 채권에 있음 . 2) 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기 3분기	제61기

매매차익(차손)	9,112	4,529	8,055

정산차익(차손)	98	187	62

합 계	9,210	4,716	8,117

나. 위탁매매업무(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기 3분기	제61기

장내	장외	장내	장외	장내	장외

예 수 금	위탁자예수금	58,395	49,757	50,756

장내파생상품거래예수금	4,105	3,348	3,424

거래실적	주 식	7,378,230	360	10,792,202	1,217	13,693,941	1,309

채 권	18,588	-	44,493	-	47,850	-

선 물	12,768,902	-	12,663,001	-	15,557,930	-

옵 션	103,501	-	158,938	-	202,093	-

합 계	20,269,221	360	23,658,634	1,217	29,501,814	1,309

수 수 료	주 식	8,435	1	13,060	4	16,335	4

채 권	42	-	66	-	73	-

선 물	20	-	110	-	123	-

옵 션	319	-	500	-	663	-

합 계	8,816	1	13,736	4	17,194	4

(2) 위탁매매 업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제62기 3분기	제61기 3분기	제61기

수탁수수료	8,817	13,740	17,198

매매수수료	891	784	1,072

수 지 차 익	7,926	12,956	16,126

다. 유가증권 인수업무 (1) 유가증권 인수실적

(단위:백만원)

구분	제62기 3분기	제61기 3분기	제60기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주식	25,200	68,411	1,598	-	7,173	277	46,552	130	1,501

국공채	70,000	2,195,983	342	380,000	1,167,054	165	20,000	1,380,308	376

회사채	1,993,180	746,600	2,452	1,668,435	859,407	2,297	639,345	1,003,150	2,018

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	61,000	147	-	60,000	370	-	150,000	600

합계	2,088,380	3,071,994	4,539	2,048,435	2,093,634	3,109	705,897	2,533,588	4,495

주) 제60기 실적은 회계결산이 12월 변경으로 인하여 사업연도 2014.04.01~2014.12.30까지 실적임

(2) 인수업무수지(단위:백만원)

구분	제62기 3분기	제61기 3분기	제60기

인수수수료	4,539	3,109	4,495

수수료비용	-	-	-

수지차익	4,539	3,109	4,495

주) 제60기 실적은 회계결산이 12월 변경으로 인하여 사업연도 2014.04.01~2014.12.30까지 실적임

라. 신용공여업무(1) 신용공여 한도신용공여 업무는 신용거래융자, 예탁증권담보융자(주식 및 채권담보융자), 매도증권담보융자, 청약자금대출로 구분하고 있습니다. 신용공여 총한도는 1000억원이며, 신용거래융자 300억원, 예탁증권담보융자 380억원, 매도증권담보융자 20억원, 청약자금대출 300억원입니다.

(2) 이자율 1) 신용거래융자이자율

기 간	이 자 율	비 고

1일 - 30일	7.5%

31일 - 60일	9%

61일 - 90일	11%

91일 - 180일	11%	연장시 적용

연체이자율	14%

2) 예탁증권 담보융자 이자율

기 간	이 자 율	비 고

1일 - 90일	7.5%

91일 - 180일	8.5%	연장시 적용

180일 초과	9.5%

연체이자율	14.0%

* 연장시 기간은 90일 단위로 함3) 매도증권 담보융자 이자율 - 연 9% (연체이자율 17%)4) 청약자금 대출 - 연 9% (연체이자율 17%)

(3) 신용거래융자 및 대주잔고 (단위: 천원, 주)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기

신용거래융자	17,161,757	17,874,884	16,353,675

예탁증권담보대출	28,221,095	25,353,640	17,757,768

신용거래대주	-	-	-

계	45,382,852	43,228,524	34,111,443

* 기말 잔고기준으로 작성함.

마. 투자일임 업무(1) 투자운용인력 현황

(단위 : 개, 원)

성명	직위	담당
업무	전화
번호	자격증
종류	자격증
취득일	주요
경력	협회
등록
일자	상근
여부	협회
등록번호	운용
업무
종사
여부	운용
중인
계약수	운용규모

용규만	지점장	지점총괄	22942211	투자자산운용사	2000.09.28	1988년 입사현)한양증권광진금융센터 센터장	2014.03.27	상근	2114000159	운용	1	22,471,106

(2) 투자일임 계약 현황(단위 : 개, 원)

구 분	전기말(전분기)	당기말	증감

고객수	1	1	-

일임계약건수	1	1	-

일임계약자산총액(계약금액)	67,902,945	22,471,106	-45,431,839

일임계약자산총액(평가금액)	58,498,966	21,339,856	-37,159,110

(3) 일임수수료 수입 현황(단위 : 원)

구 분	전기말(전분기)	당기말	증감

일임수수료	일반투자자	328,890	547,590	218,700

전문투자자	-	-	-

계	328,890	547,590	218,700

기타수수료	일반투자자	-	-	-

전문투자자	-	-	-

계	-	-	-

합계	일반투자자	328,890	547,590	218,700

전문투자자	-	-	-

계	328,890	547,590	218,700

(4) 투자일임재산 현황(단위 : 원)

구 분	금융투자업자	은행	보험
(고유계정)	보험
(특별계정)	연기금	종금	개인	기타	계

국내
계약
자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	22,471,106	-	22,471,106

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	22,471,106	-	22,471,106

해외
계약
자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	-	22,471,106	-	22,471,106

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	22,471,106	-	22,471,106

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황(단위 : 원, %)

구분	계약건수	계약금액

일반
투자자	전문
투자자	계	비율	일반
투자자	전문
투자자	계	비율

1억원미만	1	-	1	100	22,471,106	-	22,471,106	100

1억원이상~3억원미만	-	-	-	-	-	-	-	-

3억원이상~5억원미만	-	-	-	-	-	-	-	-

5억원이상~10억원미만	-	-	-	-	-	-	-	-

10억원이상~50억원미만	-	-	-	-	-	-	-	-

50억원이상~100억원미만	-	-	-	-	-	-	-	-

100억원이상	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	1	-	1	100	22,471,106	-	22,471,106	100

(6) 투자일임재산 운용현황(단위 : 원)

구분	국내	해외	합계

현금및 예치금	42,356	-	42,356

단기금융상품	-	-	-

증권	채무증권	-	-	-

지분증권	21,297,500	-	21,297,500

수익증권	-	-	-

파생결합증권	-	-	-

기타*	-	-	-

파생
상품	장내파생상품	-	-	-

장외파생상품	-	-	-

기타	-	-	-

합계	21,339,856	-	21,339,856

(7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황

(단위 : 원)

예탁기관명	예탁자수	예탁금액	비고

한국예탁결제원	1	21,339,856	-

한국증권금융	0	0	-

바. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 천원)

구 분	제62기 3분기	제62기 2분기	제62기 1분기

잔고	조건부매도	302,275,808	227,281,699	226,470,924

(거액 RP)

조건부매수

거래금액	조건부매도	16,424,757,560	13,541,994,861	13,336,253,682

(거액 RP)

조건부매수

4. 영 업설비등의 현황

가. 지점 등 설치 현황 (2016년 9월 30일 현재)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울	4	-	-	4

인천	1	-	-	1

경기	2	-	-	2

계	7	-	-	7

주) 지점에는 본점(영업부)이 포함됨나. 영업설비 등 현황

(단위 : 원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계

본사	6,485,400,000	4,012,446,535	10,497,846,535

지점	2,704,799,776	2,499,629,996	5,204,429,772

합계	9,190,199,776	6,512,076,531	15,702,276,307

5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 수수료 현황 (1) 주식·지수선물·옵션 등

구 분	위탁매매	사이버

금액구분	수수료율	금액구분	수수료율

주 식	2억원 이하	0.4973%	100만원 미만	0.1473%+1,500원

2억원 초과~ 5억원 이하	0.4473%+ 100,000원	100만원 이상 ~1,000만원 미만	0.1173%+1,000원

5억원 초과	0.3973%+350,000원	1,000만원 이상	0.0873%+500원

ELW	2억원 이하	0.4981%	100만원 미만	0.1481%+1,500원

2억원 초과~ 5억원 이하	0.4481%+ 100,000원	100만원 이상 ~1,000만원 미만	0.1181%+1,000원

5억원 초과	0.3981%+350,000원	1,000만원 이상	0.0881%+500원

KOSPI200 선물,스타지수 선물,주식선물	5억원 미만	0.04481%	금액구분 없음	0.00981%

5억원 이상~ 10억원 미만	0.03981%+25,000원

10억원 이상~ 30억원 미만	0.03481%+75,000원

30억원 이상~ 50억원 미만	0.02981%+225,000원

50억원 이상	0.01981%+725,000원

KOSPI200 옵션	1,000만원 미만	1.4956%	개인	5,000만원 미만	0.4956%

5,000만원 이상~ 1억원 미만	0.3456%

1,000만원 이상	0.9956%+50,000원	1억원 이상~5억원 미만	0.2456%

5억원 이상 ~10억원 미만	0.1456%

10억원 이상	0.0706%

법 인	금액구분없음	0.4956%

* 스마트폰을 이용하여 주식을 매매하는 경우 : 금액 구분없이 0.1%, 0.13%(관리자 지정시) * ARS를 이용하여 주식을 매매하는 경우 : 금액 구분없이 0.1992%* K-OTC시장 위탁수수료율은 위표의 주식수수료율과 같음. 단 특별징수율 : 매매거래 대금 관계없이 0.2%(HTS만 해당, 스마트폰 매매불가) (2) 상품선물·옵션

구분	일반 수수료율	사이버 수수료율

거래체결시	최종결제시	거래체결시	최종결제시

상품선물 ·옵션	국채선물 (3년·5년·10년)/ 통안증권선물	8,000원/계약	8,000원/계약	4,000원/계약	8,000원/계약

미국달러선물· 엔·유로선물	1,600원/계약	1,800원/계약	800원/계약	1,800원/계약

미국달러옵션	거래대금의 1.50%	거래대금의 1.50%	거래대금의 0.50%	거래대금의 1.50%

금·돈육 선물	8,000원/계약	8,000원/계약	4,000원/계약	8,000원/계약

나. 취급상품 등(1) 증권저축

구분	일반증권저축	비과세근로자주식저축(조특법 88조의 6)	세금우대종합저축(조특법 89)	장기증권저축

적립식	일시납입식

신규개설	불가능	불가능	불가능	불가능

가입시기	1974. 01. 25부터2009. 02. 03까지	2000.12.15부터2001.12.31까지(한시적 가입)	2001.01.01 부터2009. 02. 03까지	2001.10.22부터2002.03.31까지(한시적 가입)

저축기간	제한없음	1년이상 3년이하1년후 연장 가능	1년이상	1년 이상

납입방법	제한없음	일시 납입식분할 납입식	제한없음(거치식, 정액적립식, 자유적립식)	일시 납입식

납입저축금	제한없음	납입식에 따라	납입식에 따라	제한없음

저축한도	제한없음	3,000만원 이내	4,000만원 이내단, 60세 이상의 노인(여자 55세)장애인은 6,000만원 이내, 미성년자는 1,500만원 이내	투자원금 기준5,000만원 이하

세액감면및비과세	-	비과세 및 저축원금의5% 세액 감면	저율 과세(10%)	세액감면 및 비과세

* 상기 상품은 신규개설이 불가능한 상품으로서 현재 당사에서 판매하고 있지 않으나 잔고가 존재하여 관리를 하고 있는 상품임.

(2) 수익증권

구 분	내 용

MMF	- 단기성 우량채권, CP, CD, 콜 등의 현금성 자산으로 운용- 초단기 상품으로 환매수수료가 없고 입출금이 자유로움- 은행상품에 비해 높은 수익

채권형 펀드	- 운용자산의 60% 이상을 채권 및 채권관련 파생상품으로 운용 - 우량 채권에 집중투자 - 환매수수료 면제기간에 따라 다양한 투자기간 선택

채권혼합형 펀드	- 운용자산의 주식 최고 편입비 50% 미만 - 채권수익 + 주식투자를 통한 초과수익 추구- 환매수수료 면제기간에 따라 다양한 투자기간 선택

주식형 펀드	- 운용자산의 60%이상을 주식 및 주식관련 파생상품으로 운용 - 주가상승시 고수익 반면, 하락시 원금 손실 발생- 환매수수료 면제기간에 따라 다양한 투자기간 선택

주식혼합형 펀드	- 운용자산의 주식편입비 50% 초과 60%미만 - 일정부분의 채권투자로 안정적인 자금 운용 - 환매수수료 면제기간에 따라 다양한 투자기간 선택

파생상품 펀드	- 투자신탁자산을 주가지수 연동 장외파생상품에 투자

부동산 펀드	- 부동산이나 부동산 관련 대출채권 등에 투자하는 펀드- 자산운용사가 은행이나 증권회사를 통해 자금을 모아 부동산 개발사업이나 임대사업, 프로젝트 파이낸싱(PF), 해외부동산 등에 투자해 수익을 얻는 방식

(3) 양도성 정기예금 증서

정기예금에 대하여 무기명 할인식으로 발행하는 증서로서 만기전에 유통시장을 통한양도가 가능한 단기금융상품

(4) 환매조건부채권(RP)

자체보유채권을 담보로 쌓아두고 담보채권의 금액범위 내에서 거래고객에게 일정시점 이후 되사주는 조건으로 담보채권을 쪼개서 판매하는 거래방식고객이 매수한 RP는 한국예탁결제원에 예탁하고 있으므로, 해당채권의 발행기관이 파산하지 않는 이상 안전하며 금리는 시중금리 보다 약간 높은 편임.

(5) 주요서비스

구 분	내 용

스마트폰 서비스	스마트폰에서 당사 어플리케이션을 다운받아 시세조회 및 주문 등을 처리할 수 있는 서비스

팜피스 서비스	주문, 체결조회, 잔고조회 및 현재가, 종합주가지수, 매수·매도호가, 호가잔량 등의 정보를 무선주문단말기를 통하여 실시간으로 조회가 가능한 서비스

SMS서비스	미수, 반대매매, 계좌정보변경, 담보부족, 유상권리, 주문체결 등 기타 증권거래에 대하여 휴대전화 단문메시지를 통해 실시간으로 내역을 통보해 드리는 서비스

ARS 서비스	ARS를 통한 증권거래 서비스

은행제휴 계좌개설서비스	전국의 제휴은행(우리은행)에서 계좌개설서비스

은행연계계좌 입금서비스	은행의 가상연결계좌를 부여하여 고객께서 내방을 하지 않아도 인터넷뱅킹 등을 통한 입금, 자동화기기를 통한 입금서비스

은행이체출금 서비스	당사에 내방하지 않아도 고객께서 미리 등록한 본인의은행계좌로 유선 및 HTS를 이용하여 이체하는 서비스

예탁증권담보융자 서비스	고객께서 보유하고 있는 주식을 담보로 자금을 융자해주는서비스

청약자금대출 서비스	실권주 청약시 고객께서는 청약대금중 일부만을 내고 나머지 금액은 당사에서 대출해드리는 서비스

매도담보융자 서비스	전일 및 당일 고객께서 매도하신 주식대금의 일정비율 만큼을 사용할 수 있도록 융자하여 드리는 서비스

신용거래융자 서비스	주식매수시 고객께서는 매수대금중 일부만을 내고 나머지 금액은 당사에서 융자하여 드리는 서비스

다. 자본적정성 및 재무건전성 ( 1) 순자본비율 (단위 :백만원, %)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기

영업용순자본(A)	251,267	251,329	248,426

총위험액(B)	46,374	35,750	32,221

영업용순자본비율(A/B)	-	703.0	771.0

잉여자본(C=A-B)	204,893	215,579	216,205

필요유지자기자본(D)	46,550	-	-

순자본비율(C/D)	440.2	-	-

주1) 영업용순자본비율은 2015년(제61기)까지 적용되며 순자본비율은 2016년(제62기) 이후 적용됩니다.주2) 영업용순자본비율 = 영업용순자본/총위험액 × 100주3) 순자본비율 = 잉여자본/필요유지자기자본 × 100 (2) 자산부채비율 (단위 :백만원, %)

구 분	제62기 3분기	제61기	제60기

실질자산	1,924,593	973,043	671,483

실질부채	1,651,042	700,889	402,675

자산부채비율	116.6	138.8	166.8

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)

라. 준법감시인 및 금융투자전문인력 보유에 대한 사항 (1) 준법감시인1) 준법감시인 설치여부, 구성방법 - 준법감시인 1명, 준법감시팀 5명으로 구성되어 있음. 제16조 (준법감시체제의 구축) ① 회사는 임직원의 업무수행의 공정성 제고 및 위법 ·부당행위의 사전 예방 등에 필요한효율적인 준법감시체제를 구축 ·운영하여야 한다. ② 제1항에 의한 준법감시체제는 다음 각 호의 사항을 수행할 수 있어야 한다. 1. 관계법령등의 준수 프로그램의 입안 및 관리 2. 임직원의 관계법령등의 준수 실태 모니터링 및 시정조치 3. 이사회, 이사회 산하 각종 위원회 부의사항에 대한 관계법령등의 준수 여부의 사전검토 및 정정요구 4. 정관 ·사규 등의 제정 및 개폐, 신상품개발 등 새로운 업무 개발시 관계법령등의 준수 여부 사전검토 및 정정요구 5. 임직원에 대한 준법관련 교육 및 자문 6. 금융위원회, 금융감독원, 협회, 한국거래소, 감사위원회와의 협조 및 지원 7. 이사회, 경영진 및 유관부서에 대한 지원 8. 기타 제1호부터 제7호에 부수되는 업무 제13조 (준법감시인의 권한 및 의무) 준법감시인은 다음 각 호의 사항에 대한 권한 및 의무를 갖는다. 1. 내부통제기준 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 2. 업무전반에 대한 접근 및 임직원에 대한 각종 자료나 정보의 제출 요구권 3. 임직원의 위법 ·부당행위 등과 관련하여 이사회, 대표이사, 감사(위원회)에 대한 보고 및 시정 요구 4. 이사회, 감사위원회, 기타 주요 회의에 대한 참석 및 의견진술 5. 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 6. 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 2) 준법감시인의 인적사항 직 위 성 명 주요경력 비 고 준법감시인 김윤상 한양대학교 법학과 한양대학교 행정대학원 사법행정 한양증권(주) 준법감시인 한양증권(주) 감사팀장 한양증권(주) 전략기획팀장('04.3.5~'04.5.31) 한양증권(주) 이사보('04.6.1~'06.4.16) 한양증권(주) 상무('06.4.17 ~ 현재) 3) 준법감시인의 주요활동 내역 조치일 주요조치내용 조치 상대방 비고 16.01.07 15.11월 임직원 금융투자상품 매매거래내역 현황 보고 보고 16.01.07 2015년 12월 준법모니터링 결과 보고 보고 16.01.14 2015년 12월 내부통제 체크리스트 점검 결과 보고 보고 16.01.15 15.12월분 고객정보 관리업무 점검 결과 보고 보고 16.01.21 2015년 12월분 일일점검 결과 보고 보고 16.01.26 광고물에 대한 준법감시인 사전 승인 결과보고서 제출 금융투자협회 16.01.28 '투자광고에 관한 업무지침' 개정 품의 16.01.28 '임직원의 금융투자상품 매매거래에 관한 업무처리지침' 개정 품의 16.01.29 2016년 1월 정보통신수단 모니터링 현황 보고 보고 16.02.05 15.12월 임직원 금융투자상품 매매거래내역 현황 보고 보고 16.02.05 2016년 1월 준법모니터링 결과 보고 보고 16.02.12 2016년 1월분 내부통제 체크리스트 점검 결과 보고 보고 16.02.15 광고물에 대한 준법감시인 사전 승인 결과보고서 제출 금융투자협회 16.02.15 공매도 호가 사후관리 자료 제출 한국거래소 16.02.19 2016년 1월분 일일점검 결과 보고 보고 16.02.19 '불공정거래예방을 위한 업무지침' 개정 품의 16.02.19 16.1월분 고객정보 관리업무 점검 결과 보고 보고 16.02.24 2016년 2월 정보통신수단 모니터링 현황 보고 보고 16.03.04 16.1월 임직원 금융투자상품 매매거래내역 현황 보고 보고 16.03.04 2016년 2월 준법모니터링 결과 보고 보고 16.03.07 공매도 호가 사후관리 자료 제출 한국거래소 16.03.10 2016년 2월 내부통제 체크리스트 점검 결과 보고 보고 16.03.14 16년 2월분 고객정보 관리업무 점검결과 보고 보고 16.03.14 '개인정보 처리방침' 변경 품의 16.03.15 광고물에 대한 준법감시인 사전 승인 결과보고서 제출 금융투자협회 16.03.18 2016년 2월분 일일점검 결과 보고 보고 16.03.24 2016년 3월 정보통신수단 모니터링 현황 보고 보고 16.03.24 '내부통제기준' 개정 품의 16.03.24 '임직원의 금융투자상품 매매거래에 관한 업무처리지침' 개정 품의 16.03.31 16년 1분기 고객 정보제공자료 적정성 점검결과 보고 보고 16.04.01 16년 1분기 금융소비자보호협의회 정기회의 회의록 보고 보고 16.04.08 16.2월 임직원 금융투자상품 매매거래내역 현황 보고 보고 16.04.11 2016년 3월 준법모니터링 결과 보고 보고 16.04.12 공매도 호가 사후관리 자료 제출 한국거래소 16.04.14 2016년 3월 내부통제 체크리스트 점검 결과 보고 보고 16.04.15 광고물에 대한 준법감시인 사전 승인 결과보고서 제출 금융투자협회 16.04.15 '금융소비자보호 지침' 개정 품의 16.04.15 16.3월분 고객정보 관리업무 점검결과 보고 보고 16.04.21 2016년 3월분 일일점검 결과 보고 보고 16.04.29 2016년 4월분 정보통신수단 모니터링 현황 보고 보고 16.05.04 16.3월 임직원 및 가족 금융투자상품 매매거래내역 현황 보고 보고 16.05.04 2016년 4월 준법모니터링 결과 보고 보고 16.05.12 2016년 4월 내부통제 체크리스트 점검 결과 보고 보고 16.05.12 16.4월분 고객정보 관리업무 점검 결과 보고 보고 16.05.13 2016년 상반기 불법 선물대여계좌 자체 점검결과 자료 제출 한국거래소 16.05.16 16년 1차 사업부서 준법윤리교육 실시 품의 16.05.18 광고물에 대한 준법감시인 사전승인 결과보고서 제출 금융투자협회 16.05.20 2016년 4월분 일일점검 결과 보고 보고 16.05.25 2016년 5월분 정보통신수단 모니터링 현황 보고 보고 16.05.25 금융소비자보호 업무담당자 변경 지정 품의 16.05.25 '개인정보 처리방침' 개정 품의 16.06.02 16.4월 임직원 금융투자상품 매매거래내역 현황 보고 보고 16.06.07 2016년 5월 준법모니터링 결과 보고 보고 16.06.08 공매도 호가 사후관리 자료 제출 한국거래소 16.06.10 16.5월분 고객정보 관리업무 점검 결과 보고 보고 16.06.10 2016년 5월 내부통제 체크리스트 점검 결과 보고 보고 16.06.15 16년 2차 사업부서 준법윤리교육 실시 품의 16.06.15 광고물에 대한 준법감시인 사전승인 결과보고서 제출 금융투자협회 16.06.16 2016년 5월분 일일점검 결과 보고 보고 16.06.16 민원결과 보고 보고 16.06.21 금융정보분석원 주관 자금세탁방지 교육 참가 품의 16.06.24 16년 2분기 고객정보 제공자료 적정성 점검 결과 보고 보고 16.06.24 2016년 6월 정보통신수단 모니터링 현황 보고 보고 16.06.30 16년 2분기 금융소비자보호 협의회 정기회의 회의록 보고 보고 16.07.05 16.5월 임직원 및 가족 금융투자상품 매매거래내역 현황 보고 보고 16.07.11 2016년 6월 준법모니터링 결과 보고 보고 16.07.15 광고물에 대한 준법감시인 사전승인 결과보고서 제출 금융투자협회 16.07.15 2016년 6월 내부통제 체크리스트 점검 결과 보고 보고 16.07.15 16.6월분 고객정보 관리업무 점검결과 보고 보고 16.07.22 2016년 6월분 일일점검 결과 보고 보고 16.07.29 2016년 7월 정보통신수단 모니터링 현황 보고 보고 16.08.02 16.6월 임직원 및 가족 금융투자상품 매매거래내역 현황 보고 보고 16.08.05 2016년 7월 준법모니터링 결과 보고 보고 16.08.05 '정보통신수단 등 전산장비 이용지침' 개정 품의 16.08.11 16.7월분 고객정보 관리업무 점검 결과 보고 보고 16.08.12 2016년 7월 내부통제 체크리스트 점검 결과 보고 보고 16.08.16 광고물에 대한 준법감시인 사전승인 결과보고서 제출 금융투자협회 16.08.18 하반기 영업점 특별 순회교육 실시 품의 16.08.18 2016년 7월분 일일점검 결과 보고 보고 16.08.22 '내부통제기준' 개정 품의 16.08.25 2016년 8월 정보통신수단 모니터링 현황 보고 보고 16.09.01 금융정보분석원 주관 자금세탁방지 교육 계획 품의 16.09.06 '내부통제 체크리스트' 개정 품의 16.09.09 16.7월 임직원 금융투자상품 매매거래내역 현황 보고 보고 16.09.12 2016년 8월 준법모니터링 결과 보고 보고 16.09.13 광고물에 대한 준법감시인 사전승인 결과보고서 제출 금융투자협회 16.09.21 2016년 8월 내부통제 체크리스트 점검 결과 보고 보고 16.09.22 2016년 8월분 일일점검 결과 보고 보고 16.09.23 16.8월분 고객정보 관리업무 점검 결과 보고 보고 16.09.27 '전표의 날인 생략에 관한 규정' 개정 품의 16.09.27 '불공정거래 예방을 위한 업무지침' 개정 품의 (2) 금융투자전문인력 보유현황(2016. 9. 30 현재) (단위 : 명) 구 분 인 원 비 고 펀드투자권유자문인력 153 증권투자권유자문인력 117 파생상품투자권유자문인력 82 투자상담관리인력 8 투자자산운용사 10 금융투자분석사 6 위험관리인력 4 전문인력합계(1) 380 전문인력합계(2) 191 ※기재방법 ① 두 종류 이상의 자격을 소지한 자는 각각 기재하였습니다. ② 전문인력(1)은 ①에 의해 기재된 총인원을 말하며, 전문인력(2)는 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총인원을 기재하였습니다. 마 . 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항 (1) 고객예탁재산 현황 1) 고객예수금 (단위 : 백만원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 위탁자예수금 55,103 60,885 41,853 장내파생상품거래예수금 4,166 3,959 3,697 저축자예수금 293 285 287 집합투자증권투자자예수금 481 68,239 248 합 계 60,043 133,368 46,085 2) 기타 고객예탁자산 (단위 : 백만원) 구 분 제62기 3분기 제61기 제60기 위탁자유가증권 1,450,601 1,309,899 989,815 저축자유가증권 1,614 1,645 1,658 수익자유가증권 2,048,992 1,837,148 4,681,960 기타예수유가증권 11 12 11 합 계 3,501,218 3,148,704 5,673,444 (2) 예탁재산의 보호현황 1) 고객예탁금 등 별도예치제도 (단위 : 백만원) 구 분 별도예치대상금액 별도예치금액 예치비율 증권금융 은행 위탁자예수금 51,880 100,156 - 193.05% 장내파생상품거래예수금 3,894 3,917 - 100.59% 집합투자증권투자자예수금 481 6,900 - 1434.51% 저축자예수금 294 300 - 102.04% 합 계 56,549 111,273 - 196.77% 바. 위험관리에 관한 사항 (1) 위험관리 조직 및 정책 1) 위험의 개념예측하지 못한 어떤 사실이 자본이나 수익에 부정적인 영향을 끼칠 수 있는 잠재 가능성을 의미하는 것으로 리스크를 수용하여 적절히 관리할 경우 그에 상응하는 보상이 제공되는 불확실성을 말함. 2) 위험관리조직 및 체계 당사 리스크관리관련 조직 체계는 위험관리부서(위험관리와 관련한 실무적 업무를 담당), 위험관리실무위원회(위험의 인식, 측정, 감시 통제 절차마련 및 효율적 통제환경 조성), 위험관리위원회(위험에 대한 종합 정책수립과 총괄적인 감독기능수행), 이사회(위험관리관련 최종 의사 결정기관) 등으로 구성되어 있음. 3) 위험관리정책 시장의 불확실성 및 변동성 증대로 인해 예측과 관리가 어려운 각종 리스크에 대한노출이 심화됨에 따라 종합적이고 체계적인 리스크관리의 필요성이 증대되고 있는실정임을 감안하여, 당사 영업활동과정에서 발생하는 다양한 리스크를 식별, 측정,감시, 통제 등이 가능한 실효성 있는 리스크관리체제 구축과 안정적인 자산운용을 통해 지속적인 수익창출 기조를 유지하는데 위험관리의 주안점을 두고 있음. (2) 신용위험관리1) 개념신용위험이라 함은 거래상대방이 결제의무, 원리금 상환의무 등 계약을 불이행함으로써 회사가 입게 되는 손실가능성을 말하며, 거래상대방의 신용등급 및 자산가치하락으로 인한 채무 이행능력의 변화를 포함 함. 2) 관리방법 신용위험에 대해서는 회사 총한도를 설정하고 특정부문에 대한 신용집중을 지양하는 동시에 적정한 포트폴리오를 구성하여 동 위험을 분산하고 있으며, 거래상대방제한 ·보유가능 유가증권 신용등급 제한 등을 통해 사전적으로 신용위험을 관리하고 있고 시장 내 신용경색 징후, 거래상대방의 신용상태 악화 등 발생시 대응방안 강구절차를 마련하고 있음. (3) 시장위험관리1) 개념시장위험은 주가, 이자율, 환율 등 시장가격 및 그 변동성이 불리한 방향으로 움직임으로 인하여 회사가 입게 되는 손실가능성을 의미함. 2) 관리방법 시장위험에 대해서는 일별로 시장위험 대상 포지션의 공정가액 및 위험액 등을 평가·관리하고 있으며 회사의 총 운용한도 및 손실한도를 설정하는 동시에 거래대상 상품 및 부서 ·운용자별로 운용한도, Loss cut한도 및 위험한도 등을 설정하고 거래대상 유가증권을 제한하는 등 사전적으로 시장위험을 통제하고 있음. 또한 비상상황에 신속히 대비하고자 시장위험을 3단계로 구분, 단 단계별 정의와 조치사항을 포함한 위기상황처리지침을 제정, 운영하고 있음. (4) 유동성위험관리 1) 개념유동성위험이라 함은 자금조달계획 차질 등에 따른 유동자금 부족으로 인하여 채무를 적기에 상환할 수 없게 되는 위험과 시장의 거래부족, 높은 거래비용 발생 등으로 운용자산을 정상적인 가격으로 처분하기 어려운 상황에 처하게 됨으로써 회사가 입게 되는 손실가능성을 말함. 2) 관리방법 유동성위험을 효율적으로 관리하기 위해 유동비율, 유동성갭 등의 지표를 이용하고 있으며, 측정대상에는 유동자산, 유동부채, 부외자산, 부외부채 및 예상현금흐름등을 모두 포함하고 있고, 유동성갭 한도를 설정하여 일별로 관리 ·통제하고 있음. 또한 비상상황에 신속히 대비하고자 유동성위험을 3단계로 구분, 각 단계별 정의와 조치사항을 포함한 위기상황처리지침을 제정, 운영하고 있음. (5) 운영위험관리1) 개념운영위험이라 함은 거래수행상의 오류 허위기재, 비인가자에 의한 거래, 결제 및 기장의 오류, 증빙문서의 멸실, 보고오류, 소수특정인에 대한 거래의 집중, 정보시스템 및 전산장비의 오류 등 직원의 실수, 시스템의 문제, 부적절한 절차 및 통제 등으로 인하여 회사가 입게 되는 손실가능성을 의미함. 2) 관리방법 운영위험 발생유형별 분류기준을 정의하고 당사에 노출가능한 운영리스크 사례를사전에 인식 ·관리하고 있으며 해당 위험발생 사안 등에 대한 데이터베이스를 구축하고 있음. 또한 운영리스크의 효율적 통제 ·개선 등에 활용하기 위해 리스크통제자가진단법, 핵심리스크지표법 등을 사용하는 내부절차 및 시스템을 운용하고 있음. (6) 법률위험관리 1) 개념법률위험이라 함은 법 해석 오류, 법적인 문서요건을 충분히 갖추지 못한 경우, 거래상대방이 계약에 대해서 법적으로 유효한 지위나 권한을 갖추지 못한 경우, 계약조건이 법률에 위배되어 계약이 성립하지 않는 경우 등으로 인하여 특정 계약이 법적강제력이 없는 경우 회사가 입게 되는 손실가능성을 의미함. 2) 관리방법 법적위험의 관리대상을 정의하는 동시에 법적 검토가 필요한 모든 사항에 대해 내 ·외부의 법률자문을 받도록 규정화하여 법률위험을 최소화할 수 있도록 하고 있음. 사. 파생상품 거래 현황 회사는 매매목적 및 위험회피 목적으로 금리 및 장내파생상품계약과 통화선도거래 계약을체결하고 있습니다. 파생상품계약과 관련하여 발생된 손익은 일반적으로 인정된 회계처리기준에 따라 당기손익으로 인식하였으며, 모든 파생상품의 공정가치는 거래금융기관이 제공한 평가내역을 이용하였습니다. (1) 당분기말 현재 회사가 보유하고 있는 금리 및 장내 파생상품 미결제약정의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 계약수 미결제 계약금액 평가이익(손실) 평가금액 주식 관련 주가지수선물(매수) 10 1,290,625 375 1,291,000 주가지수선물(매도) 5 644,800 (700) 645,500 주식선물(매수) - - - - 주식선물(매도) - - - - 주가지수옵션(매수) 2,451 912,490 8,295 920,785 주가지수옵션(매도) 23,525 1,096,265 89,555 1,006,710 이자율관련 국채선물(매수) 100 13,160,370 160,630 13,321,000 국채선물(매도) 548 62,822,940 (34,700) 62,857,640 (2) 당분기말 현재 외화단기매매증권 매매대금의 환율변동위험을 회피할 목적으로 통화선도거래를 수행하고 있으며, 당분기말 현재 통화선도거래 미결제약정은 없습니다. ◆click◆『수주상황』 삽입 11013#*_수주상황.dsl ◆click◆『진행률적용 수주상황』 삽입 11013#*진행률적용수주상황.dsl