한양증권 분기보고서 (2018.09)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황 (1) 산업의 특성

증권시장은 새로운 증권을 발행하여 장기적인 자본을 조달하는 발행시장과 기 발행된 증권으로 투자자들이 상호간에 거래하는 유통시장으로 구분되어 있으며, 이 두 시장을 통하여 자금의 공급처인 투자자로부터 수요자인 기업으로 자금의 흐름을 직접 연결해 줌으로써 자금이 경제의 각 부분에 원활히 공급될 수 있도록 하고 투자자들에게는 효율적인 투자기회를 제공합니다. 특히 2009. 2. 4일부터 자본시장법 시행으로 인해 투자 대상 금융상품의 범위가 확대됨으로써 투자자의 다양한 요구를 충족시킬 수 있는 금융상품의 다양화 및 투자기회확대 등으로 자본시장은 더욱 더 성장할 것으로 예상되고 있습니다.

(2) 경기변동의 특성

일반적으로 금융투자업은 실물경기에 선행하는 변동성을 가지고 있으며, 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기 동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐만 아니라 해외 시장의 동향에도 민감하게 반응하는 등 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다.

(3) 산업의 연혁1953. 11 대한증권업협회 설립

1956. 03 증권거래소 개장1962. 01 증권거래법 제정

1969. 08 증권투자신탁법 제정1974. 12 증권예탁원 설립

1977. 02 증권관리위원회 및 감독원 개원

1978. 12 증권거래세법 제정

1979. 07 증권거래소 여의도 증권시장 개장

1980. 01 종합주가지수 기준일(시가총액식)

1987. 04 주식장외시장 개설

1990. 05 증권시장 안정기금 발족

1996. 05 주가지수선물시장 개설 및 코스닥증권시장 설립

1996. 07 코스닥 시장 개설1996. 11 시간외 매매시장 개설

1997. 07 주가지수 옵션시장 개설

1998. 05 외국인 주식투자한도 철폐

1998. 12 토요일 휴장 실시1999. 01 금융감독원 공식 출범

1999. 03 국채전문 유통시장 개설

1999. 08 증권업계 Y2K문제 해결 선언

2000. 03 장외주식의 호가중개시스템(제3시장, OTC BB시장)개설

2000. 05 증권시장 전 ·후장 구분 폐지 및 매매거래 시간 확대

2000. 07 신주인수권 증권시장 개설

2000. 09 협회중개시장 종합감리시스템(KOSS)가동

2000. 12 KOSPI200 주가지수선물 선물거래소 이관

2001. 01 코스닥50선물 상장

2001. 07 종합감리시스템(COSMOS) 구축

2001. 12 전자장외중개(ECN)시장 개장

2001. 12 코스닥50 옵션 상장2002. 01 개별주식옵션시장 개설

2002. 05 국채선물옵션 상장

2002. 07 장외파생금융상품거래 업무 허용

2002. 10 ETF(상장지수펀드) 상장

2002. 11 증권거래소 공정공시제도 시행

2003. 02 ELS(주가연계증권) 허용

2003. 06 한국ECN시장 단일가매매제도 시행

2004. 01 KOSPI200 선물 ·옵션 선물거래소 이관

2005. 01 증권선물거래소 출범

2005. 10 KRX100 ETF상장

2005. 11 스타지수선물시장 개설

2005. 12 주식워런트 증권시장 개설

2005. 12 증권회사 신탁업 겸영 허가

2006. 01 재경부, '금융투자업과 자본시장에 관한 법률제정안'(자본시장통합법) 발표

2006. 05 엔화선물ㆍ유로화 선물시장 개설

2007. 08 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제정

2007. 08 선물시장 제도 단일화2008. 02 10년 국채선물시장 개설

2008. 05 주식선물시장 개설

2008. 07 돈육선물시장 개설, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률시행령 제정

2008. 08 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행규칙 제정

2008. 09 FTSE 선진국지수 편입 확정

2009. 02 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행

2009. 11 CME연계 코스피200선물 야간시장 개설2010. 08 Eurex연계 코스피200옵션 글로벌시장 개설

2010. 09 KOBA워런트(조기종료ELW) 시장 개장

2010. 09 미니금선물시장 개설2013. 07 코넥스시장 개설2014. 03 KRX금시장 개설2014. 11 상장지수증권(ETN) 시장 개설2015. 01 온실가스배출권거래시장 개설2015. 10 위안선물시장 개설2016. 06 해외지수선물(EuroStoxx50 Index Futures)최초 상장2016. 06 우리지수(KOSPI200)기반 ETF 최초 해외 상장2016. 11 KRX 스타트업 시장(KSM) 개설2017. 06 ETF선물 최초 상장

(4) 산업의 성장성(단위: pt, 조원, %)

구 분	2018년 9월말	2017년말	2016년말	2015년말	2014년말

주가지수	KOSPI	2,343.1	2,467.5	2,026.5	1,961.3	1,915.6

KOSDAQ	822.3	798.4	631.4	682.4	543.0

시가총액	금액	1,840.9	1,888.6	1,510.0	1,444.5	1,335.3

증감률	-	25.1	4.5	8.2	2.3

연간거래대금	금액	2,252.5	1,792.6	1,947.6	2,201.0	1,458.7

증감률	-	-8.0	-11.5	50.9	1.5

주1) 시가총액과 연간 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 금액임

주2) 자료 출처 : 한국거래소(KRX) 통계 자료

(5) 시장 경쟁 요인

금융투자업 영위를 위해서는 영업의 종류별로 '자본시장과금융투자업에관한법률'에 의거하여 금융위원회의 인가를 받거나 금융위원회에 등록하여야 합니다. 자본시장법 시행이후 금융투자업간 겸업 허용으로 다양한 사업영역으로의 진출을 통한 수익기반 확충의 기회를 제공하고 있으나, 금융권역간의 경계가 허물어짐에 따라 금융투자업자간 경쟁은 한층 치열해지고 있습니다.

(6) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인

금융투자업은 낮은 진입장벽과 갈수록 낮아지고 있는 위탁수수료율, 거대자본 및 선진 금융기법을 바탕으로 한 외국계 대형 금융투자업자의 진출 등으로 극심한 경쟁상태에 놓여져 있습니다.따라서, 사업다각화를 통한 이익안정성을 확보하고, 선택과 집중으로 역량을 극대화하여 특화증권사로서의 입지를 다지는 것이 경쟁력 확보에 중요한 과제 라고 할 수 있을 것입니다. 이에 따른 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 차별화된 정보 제공력과 금융서비스 제공, 고객니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 고객만족을 지향하는 서비스 등이 있습니다.

(7) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

당사는 본사사업부서의 수익성 향상과 지점의 영업체질 개선에 노력하고 있으며, 투자자 보호 강화, 리스크관리 능력 제고 등을 통해 향후 금융시장의 환경 변화에 대응하고 지속적인 경쟁력을 확보하고자 노력하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분1) 영업의 개황 당사 64기 3분기 누계 세전이익은 75억원으로 전년동기 대비 72% 증가하였고, 영업이익은 79억원으로 전년동기 대비 79% 증가하였습니다. 영업수익은 전년동기 대비 24.7% 증가하여 1,557억원을 기록하였고, 구성항목별 금액 및 비중을 살펴보면 금융상품평가및처분이익 600억원(38.5%), 파생상품거래및평가이익이 457억원(29.3%)이며, 이자수익 251억(16.1%), 수수료수익 233억원(15.0%)등 을 기록하였습니다.

2) 시장점유율(단위: %)

구 분	제64기 3분기	제63기	제62기

주 식	0.1880	0.1786	0.2500

선 물	0.5982	0.3564	0.1993

옵 션	0.3060	0.4498	0.6404

주) 상기 점유율은 한국거래소(KRX) 통계자료를 근거로 시장약정금액에 대한 당사 약정 금액의 비율을 백분율로 나타낸 것임

3) 조직도

2. 영업의 현황 가. 종류별 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제64기 3분기	제63기 3분기	제63기

수수료수익	23,340	13,296	17,699

금융상품평가및처분이익	59,969	35,962	53,036

파생상품거래및평가이익	45,657	57,731	74,941

이자수익	25,078	16,740	23,835

배당금및분배금수익	1,514	1,107	1,107

기타수익	100	-	-

영업수익 합계	155,658	124,836	170,618

나.자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분	제64기 3분기	제63기 3분기	제63기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	66,268	3.31%	66,268	4.73%	66,268	4.33%

자본잉여금	4,536	0.23%	4,536	0.32%	4,536	0.30%

자본조정	(524)	-0.03%	(524)	-0.04%	(524)	-0.03%

기타포괄손익누계액	68,865	3.44%	69,244	4.94%	69,202	4.52%

이익잉여금	130,901	6.55%	128,226	9.15%	128,659	8.41%

예수부채	투자자예수금	94,498	4.73%	97,139	6.93%	92,465	6.05%

수입담보금	25	0.00%	15	0.00%	19	0.00%

차입부채	차입금	40,728	2.04%	31,232	2.23%	33,001	2.16%

RP매도	809,823	40.50%	632,463	45.13%	655,293	42.84%

파생상품	319	0.02%	518	0.04%	517	0.03%

기타부채	확정급여채무	8,621	0.43%	10,831	0.77%	10,949	0.72%

기타	775,730	38.78%	361,445	25.80%	469,077	30.67%

합 계	1,999,790	100.00%	1,401,393	100.00%	1,529,462	100.00%

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제64기 3분기	제63기 3분기	제63기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	15,583	0.78%	25,724	1.84%	22,884	1.50%

예치금	133,324	6.67%	164,723	11.75%	76,668	5.01%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	1,603,710	80.19%	-	0.00%	-	0.00%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	96,012	4.80%	-	0.00%	-	0.00%

당기손익-공정가치측정파생상품자산	261	0.01%	-	0.00%	-	0.00%

상각후원가측정금융상품	1,363	0.07%	-	0.00%	-	0.00%

단기매매금융자산	-	0.00%	966,069	68.94%	1,076,994	70.42%

매도가능금융자산	-	0.00%	101,366	7.23%	101,467	6.63%

만기보유금융자산	-	0.00%	5,468	0.39%	5,482	0.36%

파생상품	-	0.00%	470	0.03%	456	0.03%

대출채권	신용공여금	43,550	2.18%	39,416	2.81%	39,986	2.61%

환매조건부매수	-	0.00%	1,311	0.09%	1,008	0.07%

매입대출채권	2,266	0.11%	-	0.00%	-	-

기타	153	0.01%	246	0.02%	246	0.02%

유형자산	16,350	0.82%	16,563	1.18%	16,530	1.08%

기 타	87,218	4.36%	80,037	5.72%	187,741	12.27%

합 계	1,999,790	100.00%	1,401,393	100.00%	1,529,462	100.00%

3. 영업의 종류별 현황 가. 유가증권 자기매매업무 (1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분	제64기 3분기	제63기 3분기	제63기

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

장내	장외	장내	장외	장내	장외

주 식	14,131	248,515	4,070	8,477	74,017	11,109	8,983	126,744	14,103

채 권	국공채	765,673	86,871,947	249,544,858	239,488	94,173,740	130,643,935	343,883	123,810,763	183,959,550

회사채	902,572	145,020	58,693,924	801,438	188,606	53,402,870	944,470	227,313	75,418,628

소 계	1,668,245	87,016,967	308,238,782	1,040,926	94,362,346	184,046,805	1,288,353	124,038,076	259,378,178

기업어음증권	53,000	-	163,956,094	30,000	-	156,507,011	60,000	-	210,844,476

선물	매 수	247,533	25,532,471	-	285,874	18,755,487	-	324,602	26,900,527	-

매 도	337,841	25,870,045	-	24,314	18,234,975	-	241,592	26,628,358	-

옵션	매 수	150,480	303,785	-	99,941	395,383	-	209,782	486,746	-

매 도	1,505,931	304,412	-	993,088	397,289	-	2,237,134	490,371	-

합 계	3,977,161	139,276,195	472,198,946	2,482,620	132,219,497	340,564,925	4,370,446	178,670,822	470,236,757

(2) 유가증권 운용내역1) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제64기 3분기	제63기 3분기	제63기

처분차익(차손)	2,045	3,042	5,505

평가차익(차손)	(342)	12	(147)

배당금수익	1,286	1,106	1,106

합 계	2,989	4,160	6,464

2) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제64기 3분기	제63기 3분기	제63기

처분·상환차익(차손)	7,401	(147)	1,681

평가차익(차손)	(461)	331	1,752

채권이자	21,176	13,050	18,907

합 계	28,116	13,234	22,340

주) 채권 관련 금리선물의 운용내역은 (3) 파생상품 운용수지의 1) 장내선물거래에 포함되어 있음.

3) 기업어음증권(단위 : 백만원)

구 분	제64기 3분기	제63기 3분기	제63기

처분차익	1,457	1,090	2,406

이자수익	227	50	172

합 계	1,684	1,140	2,578

(3) 파생상품 운용수지1) 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제64기 3분기	제63기 3분기	제63기

매매차익(차손)	(5,922)	1,850	(1,289)

정산차익(차손)	862	(682)	(4)

합 계	(5,060)	1,168	(1,293)

주) 채권 관련 금리선물의 운용내역이 포함되어 있으며, 채권의 운용내역은 (2) 유가증권 운용내역의 2) 채권에 있음 . 2) 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제64기 3분기	제63기 3분기	제63기

매매차익(차손)	1,481	2,032	3,539

정산차익(차손)	46	11	31

합 계	1,527	2,043	3,570

3) 장외 파생상품거래(단위 : 백만원)

구 분	제64기 3분기	제63기 3분기	제63기

매매차익(차손)	42	57	159

정산차익(차손)	-	-	-

합 계	42	57	159

나. 위탁매매업무(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제64기 3분기	제63기 3분기	제63기

장내	장외	장내	장외	장내	장외

예 수 금	위탁자예수금	51,432	51,013	50,657

장내파생상품거래예수금	2,406	3,853	3,420

거래실적	주 식	8,269,123	450	5,178,132	418	7,698,460	489

채 권	4,937	-	12,868	-	24,664	-

선 물	15,027,549	-	599,574	-	685,920	-

옵 션	130,734	-	112,441	-	136,727	-

합 계	23,432,343	450	5,903,015	418	8,545,771	489

수 수 료	주 식	9,229	2	6,661	2	9,336	2

채 권	6	-	14	-	23	-

선 물	275	-	25	-	33	-

옵 션	369	-	390	-	489	-

합 계	9,879	2	7,090	2	9,881	2

(2) 위탁매매 업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제64기 3분기	제63기 3분기	제63기

수탁수수료	9,881	7,092	9,883

매매수수료	913	796	1,082

수 지 차 익	8,968	1,826	8,801

다. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위:백만원)

구분	제64기 3분기	제63기 3분기	제62기 3분기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주식	-	2,000	-	27,050	34,663	1,314	25,200	68,411	1,598

국공채	-	2,312,638	266	50,000	2,107,022	316	70,000	2,195,983	342

회사채	800,560	966,900	4,903	948,735	852,900	2,211	1,993,180	746,600	2,452

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	405,100	319	-	-	-	-	61,000	147

합계	800,560	3,686,638	5,488	1,025,785	2,994,585	3,841	2,088,380	3,071,994	4,539

(2) 인수업무수지(단위:백만원)

구분	제64기 3분기	제63기 3분기	제62기 3분기

인수수수료	5,488	3,841	4,539

수수료비용	-	-

수지차익	5,488	3,841	4,539

라. 신용공여업무 (1) 신용공여 한도신용공여 업무는 신용거래융자, 예탁증권담보융자(주식 및 채권담보융자), 매도증권담보융자, 청약자금대출로 구분하고 있습니다. 신용공여 총한도는 1000억원이며, 신용거래융자 300억원, 예탁증권담보융자 380억원, 매도증권담보융자 20억원, 청약자금대출 300억원입니다.

(2) 이자율 1) 신용거래융자이자율

기 간	이 자 율	비 고

1일 - 30일	7.5%

31일 - 60일	8.5%

61일 - 90일	9.5%

91일 - 180일	9.5%	연장시 적용

연체이자율	11.0%

2) 예탁증권 담보융자 이자율

기 간	이 자 율	비 고

1일 - 90일	7.5%

91일 - 180일	8.5%	연장시 적용

180일 초과	9.5%

연체이자율	11.0%

* 연장시 기간은 90일 단위로 함3) 매도증권 담보융자 이자율 - 연 9% 4) 청약자금 대출 - 연 9% (연체이자율 17%)

(3) 신용거래융자 및 대주잔고(단위: 천원, 주)

구 분	제64기 3분기	제63기	제62기

신용거래융자	14,136,212	15,419,532	12,602,613

예탁증권담보대출	18,242,339	25,480,595	26,342,124

신용거래대주	-	-	-

계	32,378,551	40,900,127	38,944,737

* 기말 잔고기준으로 작성함.

마. 투자일임 업무(1) 투자운용인력 현황

(단위 : 개, 만원)

성명	직위	담당
업무	전화
번호	자격증
종류	자격증
취득일	주요
경력	협회
등록
일자	상근
여부	협회
등록번호	운용
업무
종사
여부	운용
중인
계약수	운용규모

김용만	부장	지점영업	(031)4867363	투자자산운용사	2001.05.09	2010~2017감사팀현)한양증권안산지점	2004.05.04	상근	2101008790	운용	-	-

(2) 투자일임 계약 현황(단위 : 개, 원)

구 분	제64기 2분기	제64기 3분기	증감

고객수	0	0	0

일임계약건수	0	0	0

일임계약자산총액(계약금액)	0	0	0

일임계약자산총액(평가금액)	0	0	0

* 기말 잔고기준으로 작성함.(3) 일임수수료 수입 현황

(단위 : 원)

구 분	제64기 2분기	제64기 3분기	증감

일임수수료	일반투자자	23,610	23,610	0

전문투자자	-	-	-

계	23,610	23,610	0

기타수수료	일반투자자	-	-	-

전문투자자	-	-	-

계	-	-	-

합계	일반투자자	23,610	23,610	0

전문투자자	-	-	-

계	23,610	23,610	0

* 회계년도 수수료 누계금액으로 작성함.

(4) 투자일임재산 현황(단위 : 원)

구 분	금융투자업자	은행	보험
(고유계정)	보험
(특별계정)	연기금	종금	개인	기타	계

국내
계약
자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

해외
계약
자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황(단위 : 원, %)

구분	계약건수	계약금액

일반
투자자	전문
투자자	계	비율	일반
투자자	전문
투자자	계	비율

1억원미만	-	-	-	-	-	-	-	-

1억원이상~3억원미만	-	-	-	-	-	-	-	-

3억원이상~5억원미만	-	-	-	-	-	-	-	-

5억원이상~10억원미만	-	-	-	-	-	-	-	-

10억원이상~50억원미만	-	-	-	-	-	-	-	-

50억원이상~100억원미만	-	-	-	-	-	-	-	-

100억원이상	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

(6) 투자일임재산 운용현황(단위 : 원)

구분	국내	해외	합계

현금및 예치금	-	-	-

단기금융상품	-	-	-

증권	채무증권	-	-	-

지분증권	-	-	-

수익증권	-	-	-

파생결합증권	-	-	-

기타*	-	-	-

파생
상품	장내파생상품	-	-	-

장외파생상품	-	-	-

기타	-	-	-

합계	-	-	-

바 . 환매조건부채권 매매업무(단위 : 천원)

구 분	제64기 3분기	제64기 반기	제64기 1분기

잔고	조건부매도	565,637,395	555,512,744	527,532,584

(거액 RP)	-	-	-

조건부매수	-	-	-

거래금액	조건부매도	25,950,099,251	24,959,243,860	24,846,930,219

(거액 RP)	-	-	-

조건부매수	-	-	-

4. 영 업설비등의 현황

가. 지점 등 설치 현황 (2018년 9월 30일 현재)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울	3	-	-	3

인천	1	-	-	1

경기	1	-	-	1

계	5	-	-	5

주) 지점에는 본점 영업부가 포함됨나. 영업설비 등 현황

(단위 : 원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계

본사	6,485,400,000	3,601,137,127	10,086,537,127

지점	2,704,799,776	2,166,921,692	4,871,721,468

합계	9,190,199,776	5,768,058,819	14,958,258,595

5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 수수료 현황 (1) 주식·지수선물·옵션 등

구 분	위탁매매	사이버

금액구분	수수료율	금액구분	수수료율

주 식	2억원 이하	0.4973%	100만원 미만	0.1473%+1,500원

2억원 초과~ 5억원 이하	0.4473%+ 100,000원	100만원 이상 ~1,000만원 미만	0.1173%+1,000원

5억원 초과	0.3973%+350,000원	1,000만원 이상	0.0873%+500원

ELW	2억원 이하	0.4981%	100만원 미만	0.1481%+1,500원

2억원 초과~ 5억원 이하	0.4481%+ 100,000원	100만원 이상 ~1,000만원 미만	0.1181%+1,000원

5억원 초과	0.3981%+350,000원	1,000만원 이상	0.0881%+500원

KOSPI200 선물,스타지수 선물,주식선물	5억원 미만	0.04481%	금액구분 없음	0.00981%

5억원 이상~ 10억원 미만	0.03981%+25,000원

10억원 이상~ 30억원 미만	0.03481%+75,000원

30억원 이상~ 50억원 미만	0.02981%+225,000원

50억원 이상	0.01981%+725,000원

KOSPI200 옵션	1,000만원 미만	1.4956%	개인	5,000만원 미만	0.4956%

5,000만원 이상~ 1억원 미만	0.3456%

1,000만원 이상	0.9956%+50,000원	1억원 이상~5억원 미만	0.2456%

5억원 이상 ~10억원 미만	0.1456%

10억원 이상	0.0706%

법 인	금액구분없음	0.4956%

* 스마트폰을 이용하여 주식을 매매하는 경우 : 금액 구분없이 0.1% * ARS를 이용하여 주식을 매매하는 경우 : 금액 구분없이 0.1992%* K-OTC시장 위탁수수료율은 위표의 주식수수료율과 같음. 단 특별징수율 : 매매거래 대금 관계없이 0.2%(HTS만 해당, 스마트폰 매매불가) (2) 상품선물·옵션

구분	일반 수수료율	사이버 수수료율

거래체결시	최종결제시	거래체결시	최종결제시

상품선물 ·옵션	국채선물 (3년·5년·10년)/ 통안증권선물	8,000원/계약	8,000원/계약	4,000원/계약	8,000원/계약

미국달러선물· 엔·유로선물	1,600원/계약	1,800원/계약	800원/계약	1,800원/계약

미국달러옵션	거래대금의 1.50%	거래대금의 1.50%	거래대금의 0.50%	거래대금의 1.50%

금·돈육 선물	8,000원/계약	8,000원/계약	4,000원/계약	8,000원/계약

나. 취급상품 등(1) 증권저축

구분	일반증권저축	비과세근로자주식저축(조특법 88조의 6)	세금우대종합저축(조특법 89)	장기증권저축

적립식	일시납입식

신규개설	불가능	불가능	불가능	불가능

가입시기	1974. 01. 25부터2009. 02. 03까지	2000.12.15부터2001.12.31까지(한시적 가입)	2001.01.01 부터2009. 02. 03까지	2001.10.22부터2002.03.31까지(한시적 가입)

저축기간	제한없음	1년이상 3년이하1년후 연장 가능	1년이상	1년 이상

납입방법	제한없음	일시 납입식분할 납입식	제한없음(거치식, 정액적립식, 자유적립식)	일시 납입식

납입저축금	제한없음	납입식에 따라	납입식에 따라	제한없음

저축한도	제한없음	3,000만원 이내	4,000만원 이내단, 60세 이상의 노인(여자 55세)장애인은 6,000만원 이내, 미성년자는 1,500만원 이내	투자원금 기준5,000만원 이하

세액감면및비과세	-	비과세 및 저축원금의5% 세액 감면	저율 과세(10%)	세액감면 및 비과세

* 상기 상품은 신규개설이 불가능한 상품으로서 현재 당사에서 판매하고 있지 않으나 잔고가 존재하여 관리를 하고 있는 상품임.

(2) 수익증권

구 분	내 용

MMF	- 단기성 우량채권, CP, CD, 콜 등의 현금성 자산으로 운용- 초단기 상품으로 환매수수료가 없고 입출금이 자유로움- 은행상품에 비해 높은 수익

채권형 펀드	- 운용자산의 60% 이상을 채권 및 채권관련 파생상품으로 운용 - 우량 채권에 집중투자 - 환매수수료 면제기간에 따라 다양한 투자기간 선택

채권혼합형 펀드	- 운용자산의 주식 최고 편입비 50% 미만 - 채권수익 + 주식투자를 통한 초과수익 추구- 환매수수료 면제기간에 따라 다양한 투자기간 선택

주식형 펀드	- 운용자산의 60%이상을 주식 및 주식관련 파생상품으로 운용 - 주가상승시 고수익 반면, 하락시 원금 손실 발생- 환매수수료 면제기간에 따라 다양한 투자기간 선택

주식혼합형 펀드	- 운용자산의 주식편입비 50% 초과 60%미만 - 일정부분의 채권투자로 안정적인 자금 운용 - 환매수수료 면제기간에 따라 다양한 투자기간 선택

파생상품 펀드	- 투자신탁자산을 주가지수 연동 장외파생상품에 투자

부동산 펀드	- 부동산이나 부동산 관련 대출채권 등에 투자하는 펀드- 자산운용사가 은행이나 증권회사를 통해 자금을 모아 부동산 개발사업이나 임대사업, 프로젝트 파이낸싱(PF), 해외부동산 등에 투자해 수익을 얻는 방식

(3) 양도성 정기예금 증서

정기예금에 대하여 무기명 할인식으로 발행하는 증서로서 만기전에 유통시장을 통한양도가 가능한 단기금융상품

(4) 환매조건부채권(RP)

자체보유채권을 담보로 쌓아두고 담보채권의 금액범위 내에서 거래고객에게 일정시점 이후 되사주는 조건으로 담보채권을 쪼개서 판매하는 거래방식고객이 매수한 RP는 한국예탁결제원에 예탁하고 있으므로, 해당채권의 발행기관이 파산하지 않는 이상 안전하며 금리는 시중금리 보다 약간 높은 편임.

(5) 주요서비스

구 분	내 용

스마트폰 서비스	스마트폰에서 당사 어플리케이션을 다운받아 시세조회 및 주문 등을 처리할 수 있는 서비스

SMS서비스	미수, 반대매매, 계좌정보변경, 담보부족, 유상권리, 주문체결 등 기타 증권거래에 대하여 휴대전화 단문메시지를 통해 실시간으로 내역을 통보해 드리는 서비스

ARS 서비스	ARS를 통한 증권거래 서비스

은행제휴 계좌개설서비스	전국의 제휴은행(우리은행)에서 계좌개설서비스

은행연계계좌 입금서비스	은행의 가상연결계좌를 부여하여 고객께서 내방을 하지 않아도 인터넷뱅킹 등을 통한 입금, 자동화기기를 통한 입금서비스

은행이체출금 서비스	당사에 내방하지 않아도 고객께서 미리 등록한 본인의은행계좌로 유선 및 HTS를 이용하여 이체하는 서비스

예탁증권담보융자 서비스	고객께서 보유하고 있는 주식을 담보로 자금을 융자해주는서비스

청약자금대출 서비스	실권주 청약시 고객께서는 청약대금중 일부만을 내고 나머지 금액은 당사에서 대출해드리는 서비스

매도담보융자 서비스	전일 및 당일 고객께서 매도하신 주식대금의 일정비율 만큼을 사용할 수 있도록 융자하여 드리는 서비스

신용거래융자 서비스	주식매수시 고객께서는 매수대금중 일부만을 내고 나머지 금액은 당사에서 융자하여 드리는 서비스

다. 자본적정성 및 재무건전성

( 1) 순자본비율 (단위 :백만원, %)

구 분	제64기 3분기	제63기	제62기

영업용순자본	247,530	256,306	255,362

총 위 험 액	44,230	48,477	40,805

잉여자본	203,300	207,829	214,557

필요유지자기자본	46,550	46,550	46,550

순자본비율	436.7	446.5	460.9

주) 순자본비율 =잉여자본/필요유지자기자본*100(2) 자산부채비율 (단위 :백만원, %)

구 분	제64기 3분기	제63기	제62기

실질자산	3,252,054	1,726,718	1,117,569

실질부채	2,970,450	1,447,828	839,481

자산부채비율	109.5	119.3	133.1

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채×100 (실질가치 기준)

라. 준법감시인 및 금융투자전문인력 보유에 대한 사항 (1) 준법감시인1) 준법감시인 설치여부, 구성방법 - 준법감시인 1명, 준법감시팀 5명으로 구성되어 있음. 제17조 (준법감시체제의 구축) ① 회사는 임직원의 업무수행의 공정성 제고 및 위법 ·부당행위의 사전 예방 등에 필요한 효율적인 준법감시체제를 구축 ·운영하여야 한다. ② 제1항에 의한 준법감시체제는 다음 각 호의 사항을 수행할 수 있어야 한다. 1. 관계법령등의 준수 프로그램의 입안 및 관리 2. 임직원의 관계법령등의 준수 실태 모니터링 및 시정조치 3. 이사회, 이사회 산하 각종 위원회 부의사항에 대한 관계법령등의 준수 여부의 사전검토 및 정정요구 4. 정관 ·사규 등의 제정 및 개폐, 신상품개발 등 새로운 업무 개발시 관계법령등의 준수 여부의 사전검토 및 정정 요구 5. 임직원에 대한 준법관련 교육 및 자문 6. 금융위원회, 금융감독원, 협회, 한국거래소, 감사위원회와의 협조 및 지원 7. 이사회, 경영진 및 유관부서에 대한 지원 8. 기타 제1호부터 제7호에 부수되는 업무 제14조 (준법감시인의 권한 및 의무) 준법감시인은 다음 각 호의 사항에 대한 권한 및 의무를 갖는다. 1. 내부통제기준 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 2. 업무전반에 대한 접근 및 임직원에 대한 각종 자료나 정보의 제출 요구권 3. 임직원의 위법·부당행위 등과 관련하여 이사회, 대표이사, 감사(위원회)에 대한 보고 및 시정 요구 4. 이사회, 감사위원회, 기타 주요 회의에 대한 참석 및 의견진술 5. 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 6. 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 2) 준법감시인의 인적사항 직 위 성 명 주요경력 비 고 상 무 정경윤 대구고 한양대학교 경제학 한양증권(주) 명동지점장, 행당지점장, 주식파생운용팀장 한양증권(주) 상무('17.3.24 ~ 현재) 3) 준법감시인의 주요활동 내역 조치일 주요조치내용 조치 상대방 비고 18.01.08 내부통제 관련 지침 개정(안) 품의 18.01.08 2018년도 준법교육 계획(안) 품의 18.01.11 '17.4분기 불공정거래 모니터링시스템 적출 및 조치 분기 보고 한국거래소 18.01.11 기관 무인감 출금(고) 업무 처리의 건 보고 18.01.15 '17.12월 광고물에 대한 준법감시인 사전승인 결과 보고서 제출 금융투자협회 18.01.31 '17년 내부통제 현황 평가 및 제출의 건 금융투자협회 18.02.09 준법감시협의회 연 분담금 납부 품의 18.02.14 '18.1월 광고물에 대한 준법감시인 사전승인 결과 보고서 제출 금융투자협회 18.02.26 K-OTC시장 부정거래행위 등의 예방을 위한 업무지침 개정 품의 18.02.27 재산상 이익제공 내역 요청에 따른 정보제공의 건 KB증권 18.03.08 투자광고에 관한 업무지침 개정 품의 18.03.14 '18.2월 광고물에 대한 준법감시인 사전승인 결과 보고서 금융투자협회 18.04.11 '18년 1차 사업부서 준법 ·윤리 교육 실시 품의 18.04.12 '18.1분기 불공정거래 모니터링시스템 적출 및 조치 분기 보고 한국거래소 18.04.16 재산상 이익제공 내역 요청에 따른 정보제공의 건 키움자산운용 18.04.19 '18.3월 광고물에 대한 준법감시인 사전승인 결과보고서 제출 금융투자협회 18.05.15 '18.4월 광고물에 대한 준법감시인 사전승인 결과보고서 제출 금융투자협회 18.05.16 내부통제 관련 지침 개정 품의 18.05.16 내부통제 관련 지침 개정 품의 18.05.18 내부통제 체크리스트 개정 품의 18.06.05 준법감시인의 사전검토업무 및 준법감시인 업무 위임사항 개정 품의 18.06.08 '18년 2차 사업부서 준법 ·윤리 교육 실시 품의 18.06.11 내부통제 시스템 점검을 위한 TF 추진의 건 품의 18.06.15 내부통제 체크리스트 제정의 건 품의 18.06.18 '18.5월 광고물에 대한 준법감시인 사전승인 결과보고서 제출 금융투자협회 18.06.20 내부통제 관련 지침 개정 품의 18.06.26 2017 FATCA/CRS 보고의 건 국세청 18.06.29 내부통제 체크리스트 제정의 건 품의 18.07.09 알고리즘거래 위험관리 지침 제정(안) 품 의 18.07.12 ('18.2분기) 불공정거래 모니터링시스템 적출 및 조치 분기 실적 통보 한국거래소 18.07.13 '18.6월 광고물에 대한 준법감시인 사전승인 결과보고서 제출 금융투자협회 18.07.18 회원감리 실시에 따른 금융거래정보 제출의 건 한국거래소 18.07.19 자금세탁방지시스템 운영현황 서면점검 자료 제출 품 의 18.07.30 정보차단벽 시행지침 개정(안) 품 의 18.08.07 '18.6월 고객정보 관리업무 점검결과 보고 보 고 18.08.13 '18.7월 광고물에 대한 준법감시인 사전승인 결과보고서 제출 금융투자협회 18.08.13 내부통제 체크리스트 제정의 건 보 고 18.08.14 법률자문 등에 관한 업무지침 개정(안) 품 의 18.08.14 내부통제 관련 지침 개정(안) 품 의 18.08.20 정보통신수단 모니터링 기준 개정 보 고 18.08.31 '18.7월 고객정보 관리업무 점검결과 보고 보 고 18.09.03 재산상 이익제공 내역 요청에 따른 정보 제공의 건 교보증권 18.09.06 '18.8월 광고물에 대한 준법감시인 사전승인 결과보고서 제출 금융투자협회 18.09.10 '18.6월~8월 임직원 PC고객정보 관리상태 점검결과 보고 보 고 18.09.27 '18.3 분기 금융소비자보호 활동내역 보고 보 고 (2) 금융투자전문인력 보유현황 (2018. 9. 30 현재) (단위 : 명) 구 분 인 원 비 고 펀드투자권유자문인력 119 증권투자권유자문인력 88 파생상품투자권유자문인력 63 투자상담관리인력 5 투자자산운용사 10 금융투자분석사 6 위험관리인력 4 전문인력합계(1) 295 전문인력합계(2) 148 ※기재방법 ① 두 종류 이상의 자격을 소지한 자는 각각 기재하였습니다. ② 전문인력(1)은 ①에 의해 기재된 총인원을 말하며, 전문인력(2)는 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총인원을 기재하였습니다. 마 . 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항 (1) 고객예탁재산 현황 1) 고객예수금 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 위탁자예수금 45,594 55,352 57,398 장내파생상품거래예수금 2,765 1,945 4,626 저축자예수금 323 293 285 집합투자증권투자자예수금 186,509 53,596 67,021 합 계 235,191 111,186 129,330 2) 기타 고객예탁자산 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 제62기 위탁자유가증권 1,827,634 1,902,054 1,477,012 저축자유가증권 1,496 1,530 1,592 수익자유가증권 1,212,771 1,318,926 1,612,913 기타예수유가증권 14 14 10 합 계 3,041,915 3,222,524 3,091,527 (2) 예탁재산의 보호현황 1) 고객예탁금 등 별도예치제도 (단위 : 백만원, %) 구 분 별도예치대상금액 별도예치금액 예치비율 증권금융 은행 위탁자예수금 42,603 60,152 - 141.19% 장내파생상품거래예수금 2,485 2,708 - 108.97% 집합투자증권투자자예수금 186,510 195,600 - 104.87% 저축자예수금 323 330 - 102.17% 합 계 231,921 258,790 - 111.59% 바. 위험관리에 관한 사항 (1) 위험관리 조직 및 정책 1) 위험의 개념예측하지 못한 어떤 사실이 자본이나 수익에 부정적인 영향을 끼칠 수 있는 잠재 가능성을 의미하는 것으로 리스크를 수용하여 적절히 관리할 경우 그에 상응하는 보상이 제공되는 불확실성을 말함. 2) 위험관리조직 및 체계 당사 리스크관리관련 조직 체계는 위험관리부서(위험관리와 관련한 실무적 업무를 담당), 위험관리실무위원회(위험의 인식, 측정, 감시 통제 절차마련 및 효율적 통제환경 조성), 위험관리위원회(위험에 대한 종합 정책수립과 총괄적인 감독기능수행), 이사회(위험관리관련 최종 의사 결정기관) 등으로 구성되어 있음. 3) 위험관리정책 시장의 불확실성 및 변동성 증대로 인해 예측과 관리가 어려운 각종 리스크에 대한노출이 심화됨에 따라 종합적이고 체계적인 리스크관리의 필요성이 증대되고 있는실정임을 감안하여, 당사 영업활동과정에서 발생하는 다양한 리스크를 식별, 측정,감시, 통제 등이 가능한 실효성 있는 리스크관리체제 구축과 안정적인 자산운용을 통해 지속적인 수익창출 기조를 유지하는데 위험관리의 주안점을 두고 있음. (2) 신용위험관리1) 개념신용위험이라 함은 거래상대방이 결제의무, 원리금 상환의무 등 계약을 불이행함으로써 회사가 입게 되는 손실가능성을 말하며, 거래상대방의 신용등급 및 자산가치하락으로 인한 채무 이행능력의 변화를 포함 함. 2) 관리방법 신용위험에 대해서는 회사 총한도를 설정하고 특정부문에 대한 신용집중을 지양하는 동시에 적정한 포트폴리오를 구성하여 동 위험을 분산하고 있으며, 거래상대방제한 ·보유가능 유가증권 신용등급 제한 등을 통해 사전적으로 신용위험을 관리하고 있고 시장 내 신용경색 징후, 거래상대방의 신용상태 악화 등 발생시 대응방안 강구절차를 마련하고 있음. (3) 시장위험관리1) 개념시장위험은 주가, 이자율, 환율 등 시장가격 및 그 변동성이 불리한 방향으로 움직임으로 인하여 회사가 입게 되는 손실가능성을 의미함. 2) 관리방법 시장위험에 대해서는 일별로 시장위험 대상 포지션의 공정가액 및 위험액 등을 평가·관리하고 있으며 회사의 총 운용한도 및 손실한도를 설정하는 동시에 거래대상 상품 및 부서 ·운용자별로 운용한도, Loss cut한도 및 위험한도 등을 설정하고 거래대상 유가증권을 제한하는 등 사전적으로 시장위험을 통제하고 있음. 또한 비상상황에 신속히 대비하고자 시장위험을 3단계로 구분, 단 단계별 정의와 조치사항을 포함한 위기상황처리지침을 제정, 운영하고 있음. (4) 유동성위험관리 1) 개념유동성위험이라 함은 자금조달계획 차질 등에 따른 유동자금 부족으로 인하여 채무를 적기에 상환할 수 없게 되는 위험과 시장의 거래부족, 높은 거래비용 발생 등으로 운용자산을 정상적인 가격으로 처분하기 어려운 상황에 처하게 됨으로써 회사가 입게 되는 손실가능성을 말함. 2) 관리방법 유동성위험을 효율적으로 관리하기 위해 유동비율, 유동성갭 등의 지표를 이용하고 있으며, 측정대상에는 유동자산, 유동부채, 부외자산, 부외부채 및 예상현금흐름등을 모두 포함하고 있고, 유동성갭 한도를 설정하여 일별로 관리 ·통제하고 있음. 또한 비상상황에 신속히 대비하고자 유동성위험을 3단계로 구분, 각 단계별 정의와 조치사항을 포함한 위기상황처리지침을 제정, 운영하고 있음. (5) 운영위험관리1) 개념운영위험이라 함은 거래수행상의 오류 허위기재, 비인가자에 의한 거래, 결제 및 기장의 오류, 증빙문서의 멸실, 보고오류, 소수특정인에 대한 거래의 집중, 정보시스템 및 전산장비의 오류 등 직원의 실수, 시스템의 문제, 부적절한 절차 및 통제 등으로 인하여 회사가 입게 되는 손실가능성을 의미함. 2) 관리방법 운영위험 발생유형별 분류기준을 정의하고 당사에 노출가능한 운영리스크 사례를사전에 인식 ·관리하고 있으며 해당 위험발생 사안 등에 대한 데이터베이스를 구축하고 있음. 또한 운영리스크의 효율적 통제 ·개선 등에 활용하기 위해 리스크통제자가진단법, 핵심리스크지표법 등을 사용하는 내부절차 및 시스템을 운용하고 있음. (6) 법률위험관리 1) 개념법률위험이라 함은 법 해석 오류, 법적인 문서요건을 충분히 갖추지 못한 경우, 거래상대방이 계약에 대해서 법적으로 유효한 지위나 권한을 갖추지 못한 경우, 계약조건이 법률에 위배되어 계약이 성립하지 않는 경우 등으로 인하여 특정 계약이 법적강제력이 없는 경우 회사가 입게 되는 손실가능성을 의미함. 2) 관리방법 법적위험의 관리대상을 정의하는 동시에 법적 검토가 필요한 모든 사항에 대해 내 ·외부의 법률자문을 받도록 규정화하여 법률위험을 최소화할 수 있도록 하고 있음. 사. 파생상품 거래 현황 회사는 매매목적 및 위험회피 목적으로 금리 및 장내파생상품계약과 통화선도거래 계약을체결하고 있습니다. 파생상품계약과 관련하여 발생된 손익은 일반적으로 인정된 회계처리기준에 따라 당기손익으로 인식하였으며, 모든 파생상품의 공정가치는 거래금융기관이 제공한 평가내역을 이용하였습니다. 당분기말 현재 회사가 보유하고 있는 금리 및 장내 파생상품 미결제약정의 내역은 다음과같습니다. (단위 : 천원) 구 분 계약수 미결제 계약금액 평가이익(손실) 평가금액 주식 관련 주가지수선물(매수) 15 1,117,650 13,350 1,131,000 주식선물(매수) 770 520,994 5,864 526,858 주식선물(매도) 1,497 703,202 (19,412) 722,614 주가지수옵션(매수) 2,003 333,685 (78,908) 254,778 주가지수옵션(매도) 20,045 372,963 124,463 248,500 이자율관련 국채선물(매수) 2,267 245,964,020 (88,720) 245,875,300 국채선물(매도) 2,905 338,069,490 951,130 337,118,360