신영증권 분기보고서 (2021.03)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제68기 1분기	제67기 1분기

수수료수익	44,979	32,495

증권평가및처분이익	191,630	152,172

파생상품평가및거래이익	235,786	685,059

이자수익	35,403	43,687

외환거래이익	31,929	66,130

기타의영업수익	3,859	9,650

영 업 수 익 합 계	543,586	989,193

(*) 각 사업부문별 손익은 첨부서류인 '연결재무제표에 대한 감사보고서의 주석'을 참조하시기 바랍니다.

나. 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	제68기 1분기	제67기	제66기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	82,200	0.82	82,200	0.79	82,200	0.81

자본잉여금	114,982	1.15	114,851	1.11	114,729	1.13

자본조정	(164,969)	-1.64	(155,709)	-1.50	(137,579)	-1.36

기타포괄손익누계액	136,662	1.36	110,440	1.07	94,962	0.94

이익잉여금	1,124,036	11.20	1,035,017	9.99	979,224	9.66

예수부채	투자자예수금	321,925	3.21	185,021	1.79	126,330	1.25

수입담보금	3	0.00	65	0.00	146	0.00

기타	41,517	0.41	43,347	0.42	54,435	0.54

차입부채	콜머니	134,835	1.34	133,121	1.29	144,342	1.42

차입금	281,110	2.80	265,456	2.56	263,473	2.60

RP매도	4,219,919	42.05	4,166,747	40.23	3,322,680	32.79

매도파생결합증권	2,210,133	22.02	2,804,454	27.07	3,956,776	39.04

파생상품	187,119	1.86	508,184	4.91	379,523	3.74

기타	308,674	3.08	212,844	2.05	194,052	1.91

기타부채	퇴직급여충당금	454	0.00	1,642	0.02	1,581	0.02

기타	1,036,520	10.34	850,730	8.21	557,854	5.51

합 계	10,035,120	100.00	10,358,410	100.00	10,134,728	100.00

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제68기 1분기	제67기	제66기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현,예금	현금 및 현금성 자산	369,802	3.69	218,010	2.10	209,480	2.07

예치금	482,257	4.81	566,046	5.46	1,445,669	14.26

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	7,163,851	71.39	7,547,284	72.86	6,782,357	66.92

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	285,566	2.85	239,922	2.32	213,339	2.11

지분법적용투자지분	144,678	1.44	108,085	1.04	87,185	0.86

파생결합증권	201,938	2.01	235,823	2.28	206,512	2.04

파생상품	73,037	0.73	136,234	1.32	153,851	1.52

대출채권	신용공여금	50,027	0.50	73,132	0.71	56,265	0.56

기타	28,823	0.29	33,049	0.32	654	0.01

유형자산	73,183	0.73	75,032	0.72	81,280	0.80

투자부동산	119,015	1.19	124,222	1.20	129,671	1.27

기 타	1,042,943	10.37	1,001,571	9.67	768,465	7.58

합 계	10,035,120	100.00	10,358,410	100.00	10,134,728	100.00

다. 영업 종류별 현황 (1) 유가증권 자기매매업무 ㄱ. 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분	제68기 1분기	제67기	제66기

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

주 식	645,772	2,837,315	479,028	8,470,836	327,082	8,479,689

채 권	5,806,616	6,054,776	5,325,417	39,191,830	5,152,967	33,368,240

어 음	337,303	5,700,734	200,257	27,680,690	261,301	29,824,232

외화증권	537,490	169,026	698,502	408,871	727,181	934,578

선물	매 수	-	4,480,788	-	21,632,189	-	25,075,280

매 도	-	3,984,164	-	21,205,698	-	24,332,443

옵션	매 수	5,639	5,953	6,065	112,783	35,190	266,754

매 도	16,397	4,923	17,837	111,516	156,764	218,655

파생결합증권	235,398	2,671,955	152,978	6,839,954	129,402	12,504,154

기 타	44,210	8,417,673	45,611	33,063,200	18,662	34,988,831

합 계	7,628,825	34,327,307	6,925,695	158,717,567	6,808,549	169,992,856

ㄴ . 유가증권 운용내역(가) 주 식(단위 : 백만원)

구 분	제68기 1분기	제67기	제66기

처분차익(손)	12,515	87,052	9,710

평가차익(손)	18,737	60,454	(37,229)

배당금수익	2,743	26,130	23,022

합 계	33,995	173,636	(4,497)

(나) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제68기 1분기	제67기	제66기

처분 ·상환차익(손)	(1,086)	13,436	50,877

평가차익(손)	(19,323)	11,077	(12,789)

이자수익	26,183	114,628	118,378

합 계	5,774	139,141	156,466

(다) 외화증권(단위 : 백만원)

구 분	제68기 1분기	제67기	제66기

처분차익(손)	5,173	11,630	13,026

평가차익(손)	(3,335)	21,316	3,083

배당금 ·이자수익	4,930	24,536	23,812

합 계	6,768	57,482	39,921

(라) 파생상품 운용수지① 파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제68기 1분기	제67기	제66기

거래차익(차손)	14,922	45,653	174,351

평가차익(차손)	(3,829)	685,366	(768,416)

합 계	11,093	731,019	(594,065)

② 파생결합증권거래(단위 : 백만원)

구 분	제68기 1분기	제67기	제66기

처분차익(차손)	207	1,224	9,286

평가차익(차손)	(943)	13,350	(29,802)

상환차익(차손)	1,449	24,248	22,140

합 계	713	38,822	1,624

③ 매도파생결합증권거래(단위 :백만원 )

구 분	제68기 1분기	제67기	제66기

평가차익(차손)	49,183	(726,644)	823,923

상환차익(차손)	(48,010)	(181,530)	(301,810)

합 계	1,173	(908,174)	522,113

(2) 위탁매매업무ㄱ. 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제68기 1분기	제67기	제66기

예 수 금	위탁자예수금	63,648	72,394	42,450

선물거래예수금	2,922	3,398	6,199

거래실적	주 식	7,318,483	26,250,278	13,839,634

채 권	25,672,257	100,283,392	90,265,020

어 음	-	-	-

외화증권	-	-	-

선 물	1,204,041	7,321,361	7,964,954

옵 션	4,278	319,097	497,036

신종증권	254	265,704	1,591,296

기 타	-	-	-

합 계	34,199,313	134,439,832	114,157,940

수 수 료	주 식	7,181	28,148	15,480

채 권	51	175	163

어 음	-	-	-

외화증권	33	171	62

선 물	89	362	360

옵 션	20	227	447

신종증권	-	30	175

기 타	-	-	-

합 계	7,374	29,113	16,687

ㄴ. 위탁매매 업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제68기 1분기	제67기	제66기

수탁수수료	7,374	29,113	16,688

매매수수료	(775)	(2,604)	(2,511)

수 지 차 익	6,599	26,509	14,177

(3) 유가증권 인수업무 ㄱ. 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제68기 1분기	제67기	제66기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	-	-	81,226	93,013	3,917	48,475	60,203	1,540

주 식	-	-	-	-	254,772	1,532	155,510	85,055	1,415

국공채	250,000	1,208,510	4	-	5,150,215	212	-	3,453,719	-

회사채	452,300	7,205,456	3,404	132,600	20,046,011	11,579	1,948,553	49,433,447	10,254

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	1,746,350	1,796,350	572	4,402,182	5,183,182	1,807	5,905,480	5,917,680	487

합 계	2,448,650	10,210,316	3,980	4,616,008	30,727,193	19,047	8,058,018	58,950,104	13,696

ㄴ. 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제68기 1분기	제67기	제66기

인수수수료	3,980	19,047	13,696

수수료비용	-	-	-

수지차익	3,980	19,047	13,696

(4) 신용공여업무

구분	대출이율(2021.06.30 기준)	평균잔액(2021.06.30 기준)

PINE Tree
PINE
Bloom	PINE Green	PINE
Roots/ 기타등급

신용/예탁담보대출	KOSPI50, 채권, 집합투자증권, ELS	4.5%	6.0%	6.5%	5,952,786천원

KOSPI200, KOSDAQ 150	5.0%	6.5%	7.0%

일반종목 (기타 가능종목/예외종목)	5.5%	7.0%	7.5%	-

매도증권담보대출, 소액담보대출	7.0%	-

(5) 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	제68기 1분기	제67기	제66기

잔고	조건부매도	4,221,102	4,184,964	3,942,899

(거액 RP)	1,103,239	900,108	945,300

조건부매수	-	-	-

거래금액	조건부매도	104,201,510	422,929,763	464,010,362

(거액 RP)	29,584,332	126,791,467	143,003,651

조건부매수	-	-	-

주) '거액RP'분은 '조건부매도'에 포함되어 있는 금액이며, 음수가 아님. (6) 부수업무 ㄱ. 양도성정기예금증서의 매매 및 매매의 중개업무

(단위 : 백만원)

구 분	제68기 1분기	제67기	제66기

CD매매차익(차손)	2	4	10

ㄴ. 기업융통어음의 매매 및 매매의 중개업무

(단위 : 백만원)

구 분	제68기 1분기	제67기	제66기

CP매매차익(차손)	847	3,511	2,687

CP평가손익	(154)	(2,244)	(728)

CP이자수익	708	4,484	6,337

수지 차익	1,401	5,751	8,296

ㄷ. 부동산 임대업무(단위 : 백만원)

구 분	제68기 1분기	제67기	제66기

임대보증금	4,214	4,385	4,356

수입임대료	1,372	5,850	6,486

ㄹ. 기업의 경영, 구조조정 및 금융에 대한 상당 또는 조력업무

(단위 : 백만원)

구 분	제68기 1분기	제67기	제66기

구조조정 및 금융자문수수료	2,216	7,238	8,988

(7) 주요 상품 및 서비스 ㄱ. 주요 상품

주요상품	특징

MMF	단기금융상품에 주로 투자하는 펀드로 입출금이 자유로운 수시 입출금식 상품

RP	기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는 상품

주식형 펀드	신탁재산의 60%이상을 주식에 투자하여 주가상승에 따른 자본이득을 추구하는 상품

혼합형 펀드	주식 및 채권에 투자
주식혼합형은 신탁재산의 50% 이상을 주식에 투자, 채권혼합형은 신탁재산의 50% 미만을 주식에 투자

채권형 펀드	신탁재산의 60% 이상을 채권, 유동성 자산 및 채권관련 파생상품에 주로 투자하여 이자소득과 이자율 변동에 따른 자본이득을 동시에 추구하는 펀드

부동산펀드	신탁재산의 50%를 초과하여 부동산 및 부동산 관련 자산에 투자하는 펀드

특별자산펀드	신탁재산의 50%를 초과하여 특별자산에 투자하는 펀드

해외투자 펀드	자본이득 및 이자소득을 얻기 위해 해외주식, 해외채권 등 해외자산에 투자하는 펀드

국공채	공적인 기관이나 정부가 발행한 채권

회사채	기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기에 상환하는 상품

CP	기업이 자금조달을 목적으로 발행하는 어음 형식의 단기채권

CMA (RP형)	계좌 내 현금이 자동으로RP에 투자되는 단기 투자형 상품으로 계좌, 하나로 펀드, 주식투자는 물론 급여이체 및 수시입출금, 각종 대금결제 서비스 가능

신탁	고객(위탁자)이 재산을 금융기관(수탁자)에게 맡겨 고객의 이익 또는 특정한 목적을 위하여 그 재산권을 관리, 처분하도록 하는 상품

ELS	주가지수, Basket, 개별주식 등의 가격변동에 연계하여 평가시점 주가수준에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 파생결합증권

주가연계 파생결합사채 (ELB)	발행사가 원금을 보장하며, 주가지수, 주가지수 Basket, 개별주식 등의 가격변동에 연계하여 평가시점 주가수준에 따라 미리 정해진 방법에 따라 투자수익을 지급하는 파생결합사채

기타 파생결합사채 (DLB)	발행사가 원금을 보장하며, 금리, 통화, 원자재, 신용위험 등의 가격변동과 연계하여 미리 정해진 방법에 따라 투자수익을 지급하는 파생결합사채

일임형 랩어카운트	일임형 종합자산관리 계좌약정 고객에 한하여 투자자산운용사(한국금융 투자협회에 증권 전문 인력으로 등록된 자로서 고객으로부터 투자일임을 받아 투자자산을 운용하고 관리하는 업무를 수행하는 자) 에 의한 고객자산의 운용이 가능한 상품

퇴직연금	퇴직연금제도는 근로자가 퇴직후 안정된 생활을 누리도록 하기 위해 도입된 제도로서 기업 또는 근로자가 사외 금융기관에 월 또는 년 단위 일정액을 적립하고 근로자가 퇴직한뒤 일시금 또는 연금형태로 퇴직급여를 지급받을 수 있는 상품

ㄴ. 주요 서비스

주요서비스	특징

WM 서비스	고객에게 재무설계와 포트폴리오 등 전반적으로 자산을 관리해 주는 서비스

E-planup 서비스	고객이 전자통신매체(HTS)를 통해 매매, 이체, 각종 증권거래를 이용할 수 있는 서비스

모바일 서비스	고객이 스마트폰, 태블릿PC 등 무선단말기를 통해 매매, 이체, 각종 증권거래를 이용할 수 있는 서비스

ARS 서비스	고객이 ARS를 통해 이체, 각종 증권거래를 이용할 수 있는 서비스

고객지원센터를 통한 서비스	고객이 영업점 업무와 홈트레이딩 시스템(HTS)에 관한 문의 시 전반적으로 지원해 주는 서비스

은행제휴계좌개설 서비스	고객이 당사의 영업점을 방문하지 않고 전국의 제휴은행 (국민, 신한, 부산, 하나, 농협)을 통해 증권계좌를 개설할 수 있는 서비스

우수고객 서비스	우수고객에게 제공하는 각종 혜택 서비스각종 수수료(이체, 제증명발급, 공모주청약, 매체재발급) 면제 및 대출금리 우대서비스, 각종행사 및 이벤트 초청, 금융소득종합과세신고 대행서비스 등 다양한 서비스 제공

신영CMA 서비스	고객이 급여이체 계좌로 활용하거나, 카드결제, 보험료/통신료 등 자동납부 및 소액대출을 이용할 수 있는 서비스

24 X 365 서비스	고객이 전국의 모든 CD기를 통해 자유로운 입출금과 계좌이체 및 365일 인터넷 뱅킹을 이용할 수 있는 서비스

지로 서비스	고객이 일반대금과 4대 공과금을 납부할 수 있는 지급결제 서비스

정기자동이체 서비스	고객이 지정한 날짜에 약정한 금액을 타행에서 당사 계좌로 이체입금을 하거나 당사 계좌에서 당사계좌 또는 타행계좌로 이체출금 하는 서비스

지정이체 서비스	고객이 당사에 직접 방문하지 않고 전화 및 HTS를 이용하여 지정한 주거래 은행으로 이체할 수 있는 서비스

수시이체 서비스	고객이 파악하기 어려운 이자/배당금 발생 또는 비용 발생 시 지정한 계좌를 통해 입출할 수 있는 서비스 -수시입금이체 : 채권과 파생결합증권에서 발생한 이자, 원리금 및 주식 배당금을 지정한 계좌로 입금 -수시출금이체 : 신용/대출 이자 및 랩 수수료 발생 시 지정한 계좌에서 출금

SMS 서비스	고객이 휴대폰을 통해 증권거래에서 발생한 주요 정보(주1)를 문자로 수신받을 수 있는 서비스 (주1)주요 정보 : 입출, 주식체결통보, 미수내역, 펀드 평가금액, 상품만기 등

신용공여 서비스	고객이 신용거래융자, 예탁증권담보대출, 매도증권담보대출을 이용할 수 있는 서비스

Safe Account 서비스	고객이 자산 및 정보가 노출되는 것을 민감하게 여기는 경우 이용할 수 있는 특화 서비스