SK증권 사업보고서 (2016.12)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 산업의 특성금융투자산업은 자본의 증권화를 통하여 기업에는 유가증권 발행을 통한 안정적인 산업자금 조달의 핵심기능을 수행하고, 가계에는 금융자산 운용을 통한 재산증식의 투자기회 제공으로 효율적인 소득재분배에 기여하고 있습니다. 또한 정부에는 재정금융정책을 실현하는 효과적 수단을 제공하는 등 국가경제에 혈액을 공급하는 심장과 같은 역할을 하고 있습니다.

국내 증권산업은 자본의 세계화로 국내외 경제상황을 포함하여, 정치, 사회, 문화, 경기동향, 국제관계 등의 다양한 분야에 민감하게 반응하는 변동성을 가지는 산업입니다.

(2) 산업의 연혁

일자	내용

1953.11.25	대한증권업협회 설립

1956.03.03	증권거래소 개장 (최초 상장주식 13개, 채권 3개 종목)

1962.01.15	증권거래법 제정

1968.11.22	자본시장육성에 관한 법률제정

1969.08.04	증권투자신탁업법 제정

1972.01.01	다우존스방식에 의한 종합주가지수 산출, 발표개시

1978.12.05	증권거래세법 제정

1979.07.02	여의도 증권거래소 개장

1980.01.14	종합주가지수 산정 기준일 (시가총액식)

1983.01.04	새로운 KOSPI지수(시가총액식) 산출, 발표개시(1980. 1.14 = 100)

1987.04.01	주식장외시장 개설

1988.03.01	증권거래소 민영화, 회원제조직으로 전환

1990.05.04	증권시장안정기금 설립

1991.06.14	외국증권사의 거래소 회원가입 허용

1994.06.15	KOSPI200 산출, 발표개시

1994.07.01	채권시장 외국인에게 개방, 국내 개인투자자의 해외 증권투자 허용

1996.05.03	주가지수 선물시장 개설

1996.11.25	시간외시장 개설 및 신규 주문방식 도입 (시장가호가, 조건부지정가 호가)

1997.02.05	주가지수옵션 시험시장 개설

1997.07.07	주가지수옵션시장 개설

1998.05.25	외국인 주식투자한도 완전철폐

1998.11.15	채권시가 평가제도 시행

1998.12.07	토요일 휴장 및 주식매매거래중단제도 (Circuit Breakers) 도입

2000.03.27	제3시장(OTC BB) 개장

2000.07.03	신주인수권 증권시장 개설

2000.10.05	코스닥50지수 발표

2001.12.27	전자장외중개시장(ECN)업무 개시

2002.01.28	개별주식옵션 업무개시

2002.10.14	상장지수펀드(ETF) 업무개시

2003.04.09	ELS(주식연계증권) 증권거래소 첫 상장

2003.07.21	증권거래소, 배당지수(KODI) 발표 (50종목, 2001. 7. 2 = 1,000P)

2004.01.26	단일가매매 임의종료 (Random-End) 방식 도입

2004.04.23	KOSPI200지수 산출 요령 개정 (거래량 기준 => 거래대금 기준)

2005.01.27	「(주)한국증권선물거래소」설립

2005.05.28	전자장외중개시장(ECN) 폐쇄

2005.06.01	KRX 100지수 발표

2005.07.04	제3시장(장외주식호가중개시장)의 명칭을 프리보드(Free Board)로 변경

2005.09.26	개별주식옵션 종목 증가(7개 => 30개) 및 결제방식변경(실물인수도 => 현금결제)

2005.11.07	스타지수 선물시장 개장

2005.12.01	주식워런트증권(ELW)시장 개장

2005.12.08	코스닥50 지수선물 상장 폐지

2006.01.20	KRX 섹터지수 종목 발표

2006.05.26	엔선물-유로선물 거래 시작

2006.06.27	섹터ETF 신규 상장

2006.07.31	주식워런트증권(ELW) 상장종목수 1,000종목 시대 진입

2006.10.26	KRX 베트남자본시장 협력 MOU체결

2006.12.18	KRX 선물시장조성호가 거래수수료 면제 결정

2007.07.25	KOSPI 2,000 돌파

2007.07.31	KRX, 스타일 ETF 상장

2007.10.01	코스닥 상장사 1,000社 돌파

2007.10.10	KRX, 홍콩ETF 상장

2008.01.23	KRX, KOSEF KRX100 ETF 상장

2008.02.20	KRX, 코덱스 재팬 ETF 상장

2008.05.06	KRX, 주식선물시장 개설

2008.07.21	KRX, 돈육선물시장 개설

2008.09.18	KRX, FTSE 선진국지수 편입 확정

2009.02.04	자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행

2009.07.29	KRX, 국고채 ETF 최초상장

2009.09.21	KRX, FTSE 선진지수 편입

2009.11.16	KRX, CME연계 코스피200선물 글로벌시장 개설

2010.08.30	KRX, Eurex연계 코스피200옵션 글로벌시장 개설

2010.09.13	미니금선물시장 개설

2011.01.11	라오스 증권시장 개설

2012.03.30	석유전자상거래시장 개설

2012.04.18	캄보디아 증권시장 개장

2013.07.02	코넥스시장 개설

2014.03.03	장외파생상품 자율 청산 개시

2014.03.24	KRX금시장 개설

2014.11.17	상장지수증권(ETN) 시장 개설

2015.01.12	온실가스배출권거래시장 개설

2015.08.03	코스닥 주식선물시장 개설

2015.10.05	위안선물시장 개설

(3) 산업의 성장성 (가) 종합주가지수 추이

구 분	연 초	연 말	최 고	최 저	평 균

지 수	등 락 율

2016	1,918.76	2,026.46	2,068.72	1,835.28	1,987.00	-1.23%

2015	1,926.44	1,961.31	2,173.41	1,829.81	2,011.85	1.50%

2014	1,967.19	1,915.59	2,082.61	1,886.85	1,982.16	1.10%

2013	2,031.10	2,011.34	2,059.58	1,780.63	1,960.50	1.56%

2012	1,826.37	1,997.05	2,049.28	1,769.31	1,930.37	-2.67%

2011	2,070.08	1,825.74	2,228.96	1,652.71	1,983.42	12.38%

2010	1,696.14	2,051.00	2,051.00	1,552.79	1,764.99	23.51%

2009	1,157.40	1,682.77	1,723.17	992.69	1,429.04	-6.94%

2008	1,853.45	1,124.47	1,901.13	892.16	1,535.58	-10.37%

2007	1,438.89	1,897.13	2,085.45	1,345.08	1,713.21	26.6%

2006	1,383.32	1,434.46	1,464.70	1,192.09	1,352.60	26.3%

2005	896.00	1,379.37	1,384.14	866.17	1,070.59	28.5%

(나) 상장주식 현황

구분	상장회사수	시가총액	거래대금 누계

개수	증가율	(조)	증가율	(조)	증가율

2016	771	1.18%	1,260.76	5.25%	1,110.11	-15.92%

2015	762	-0.13%	1,197.90	4.25%	1,320.38	35.97%

2014	763	-0.52%	1,149.01	0.38%	971.06	-1.54%

2013	767	-0.9%	1,144.7	-0.8%	986.3	-17.5%

2012	774	-2.1%	1,154.3	10.8%	1,196.2	-29.7%

2011	791	1.8%	1,042.0	-8.8%	1,702.1	20.6%

2010	777	0.9%	1,141.9	28.6%	1,411.0	-10.5%

2009	770	0.9%	887.9	53.9%	1,576.0	22.5%

2008	763	1.9%	576.9	-39.4%	1,287.0	-5.6%

2007	749	2.5%	951.9	35.1%	1,362.7	60.6%

2006	731	4.1%	704.6	7.6%	848.5	7.3%

2005	702	2.8%	655.1	58.8%	786.3	41.5%

주) 자료 : http://www.krx.co.kr(한국거래소)

(다) 경쟁요소

구 분	특 성

경쟁의 특성	완 전 경 쟁 시 장

진입의 난이도	ㅇ자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제12조 ① 금융투자업을 영위하려는 자는 다음 각 호의 사항을 구성요소로 하여 대통령령으로 정하는 업무 단위의 전부나 일부를 선택하여 금융위원회로부터 하나의 금융투자업인가를 받아야 한다. (증권 투자매매업의 경우 최소자본금 500억원)

경 쟁 요 인	ㅇ차별화된 정보제공력(정확한 예측정보의 적시제공)ㅇ파생금융상품, 수익증권등을 통한 수입원 다변화 및 리스크관리ㅇ고객만족을 위한 서비스의 수준

(라) 관련법령 또는 정부의 규제

구 분	증 권 관 련 법 령

발행 및유통시장	상법(주식회사편), 민법(계약편), 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률, 금융투자업 감독규정 및 시행세칙 등

과 세	법인세법, 소득세법, 조세특례제한법, 증권거래세법, 농특세법 등

국 제 화	외국환거래법, 외국인투자촉진법

기 타	주식회사의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률

(4) 영업부문 당사의 영업부문은 사업유형에 따른 조직단위로 구분되고 있으며, 이는 경영진의 조직관리 및 내부보고 구조에 기초한 것입니다. 영업부문별 당기손익 및 주요 자산에 대한 내용은 주석(30.영업부문)을 통해 확인할 수 있습니다.

구 분	주된 영업활동

위탁매매부문	증권회사가 기본적으로 제공하는 위탁매매서비스를 위한 사업활동으로부터 창출된 성과를 보고하는 단위

IB부문	IPO, PF 등 기업금융 및 M, PEF 및 부동산 등 투자금융과 관계된 종합금융서비스의 제공을 위한 사업활동

자기매매부문	주식, 채권, 파생상품 등 상품의 운용을 위한 사업활동

기타	위 보고부문으로 분류되지 아니하는 경영지원부문, 리서치센터/리스크관리 등의 경영분석부문, 준법감시/감사 등의 경영감독부문의 사업활동

나. 회사의 현황(1) 영업개황

당년도 주식시장은 대외적으로는 미국의 추가적 금리 인상과 중국의 성장 둔화 및 사드로 인한 대중관계 악화, 대내적으로는 정치적 혼란과 내수부진, 수출 경쟁력 약화 등 국내경제를 둘러싼 불확실성 요인으로 변동성이 높은 상황이 이어질 것으로 예상됩니다. 또한 증권업계는 저가, 무료 수수료 정책 확장 등 치열한 경쟁이 지속되고 있습니다. 당사는 이러한 대내외적인 불확실에 대비하고 이를 성장을 위한 전화위복의 기회로 삼고자 구조화 금융, 신재생에너지, PI, PE등 상대적 강점영역에 있는 비지니스 모델을 강화함과 동시에 VIP자산관리와 Mobile로의 체질개선을 통해 장기적으로 리테일을 성장할 수 있는 기반을 만들고자 합니다. 이에 전문적이고 도덕성을 갖춘 인재육성에 끊임없는 박차를 가하여 구성원이 모든 구성원이 전문성과 도덕성을 갖춘 인재로 거듭나는 건강한 기업문화 구축에 힘써 금년에 국한 된 것이 아닌, 향후 금융시장에서 경쟁력을 확보할 수 있는 비지니스 모델 혁신 방안을 수립하여 지속적인 성장을 추구하도록 하겠습니다. (2) 시장점유율 (가) 주식수탁수수료 시장점유율 현황

(단위 : 백만원,%)

구 분	16.1.1 ~ '16.12.31	15.1.1 ~ '15.12.31	14.1.1 ~ '14.12.31	13.4.1 ~ '13.12.31

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

당사	66,054	2.54%	89,135	2.29%	59,973	2.17%	43,182	2.05%

유진투자증권	42,116	1.62%	51,133	1.31%	34,124	1.23%	27,714	1.00%

교보증권	52,141	2.01%	72,833	1.87%	45,188	1.63%	32,686	1.18%

동부증권	59,563	2.29%	79,606	2.04%	49,131	1.78%	30,338	1.10%

메리츠종합금융증권	59,965	2.31%	87,743	2.25%	42,753	1.55%	29,494	1.07%

한화투자증권	67,085	2.58%	70,342	1.80%	62,830	2.27%	66,020	2.39%

대신증권	149,268	5.75%	189,385	4.86%	123,284	4.46%	93,887	3.40%

한국투자증권	184,968	7.12%	235,737	6.05%	187,716	6.79%	146,960	5.32%

신한금융투자	192,647	7.42%	252,893	6.49%	164,438	5.95%	121,971	4.41%

KB증권	228,863	8.81%	337,635	8.66%	220,516	7.98%	167,083	6.04%

NH투자증권	275,885	10.62%	342,385	8.78%	201,632	7.29%	156,099	5.65%

주1) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기준으로 작성한 것임.주2) 지분증권 위탁매매 수수료를 기준으로 작성함.

다. 중요종속회사의 현황(1) 대상회사명

회사명	영문명	소재지	인가업무

국가	도시

해외현지법인(지주회사, 비금융업)	SK Securities Investment Asia	중국	홍콩	-

(2) 회사연혁

일자	내용

2011. 02. 25	SK Securities Investment Asia 설립

2011. 07. 13	SK Securities Hong Kong 설립

2011. 08. 31	Prince Capital Management 인수

2011. 11. 17	PCM Asia 설립

2011. 11. 28	PCM Asia Opportunity Fund 설립

2012. 01. 20	SK Securities Hong Kong 유가증권 거래 및 기업재무자문(Type 1, 6) 인가

2012. 03. 21	Prince Capital Management 유가증권 자문업(Type 4) 인가

2013. 04. 01	SK Securities Investment Asia 대표이사 변경(김문수에서 박동간)

2013. 04. 01	Prince Capital Management 대표이사 변경(김문수에서 박동간)

2014. 12. 08	PCM Asia Opportunity Fund 청산

2015. 05. 13	PCM Asia 청산

2015. 05. 15	SK Securities Investment Asia 대표이사 변경(박동간에서 하영호)

2016. 05. 17	SK Securities Hong Kong 청산

2016. 07. 14	Prince Capital Management 청산

(3) 영업개황아시아와 중국본토를 향한 금융사업 교두보 마련, Global IB의 선진 금융투자기법 습득, Asia Market의 금융정보를 활용하여 신속하게 사업기회를 발굴하고 추진하여 수익을 창출하기 위해 홍콩에 진출하였습니다.

라. 조직도2. 영업의 현황가. 종류별 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제63기	제62기	제 61기

위탁영업(Brokerage)	74,548	99,424	69,563

인수영업(Underwriting)	23,971	20,816	17,993

자기매매(Dealing)	296,113	281,133	366,252

금융상품	5,828	6,423	6,087

기타영업	66,675	63,079	66,978

영 업 수 익 합 계	467,135	470,875	526,873

나. 부문별 영업실적(단위: 백만원, %)

구 분	위탁매매부문	IB부문	자기매매부문	기타	합 계

1. 세전당기손익

- 수수료손익	78,934	44,540	(276)	712	123,910

- 금융상품평가및처분손익	5,137	-	(10,838)	(2,706)	(8,407)

- 파생상품거래손익	-	-	9,489	-	9,489

- 이자수익	18,627	304	56,362	9,345	84,638

- 이자비용	(6,207)	-	(19,938)	(15,643)	(41,788)

- 지분법손익	-	-	-	9,221	9,221

- 기타	(120,729)	(39,241)	9,462	(9,787)	(160,295)

소 계	(24,238)	5,603	44,261	(8,858)	16,769

2. 법인세비용	-	-	-	5,321	5,321

3. 당기손익	(24,238)	5,603	44,261	(14,179)	11,448

4. 손익비중	(212)	49	387	(124)	100

다 . 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

자본	자본금	162,015	-	3.74%	162,015	-	3.89%	162,015	-	3.65%

자본잉여금	52,353	-	1.21%	52,353	-	1.26%	52,353	-	1.18%

자본조정	-2,529	-	-0.06%	-	-	-	-	-	-

기타포괄손익누계액	61,442	-	1.42%	61,165	-	1.47%	57,611	-	1.30%

이익잉여금	150,228	-	3.47%	127,043	-	3.05%	111,209	-	2.51%

예수부채	고객예수금	441,821	0.49%	10.19%	451,600	0.70%	10.86%	374,347	0.82%	8.44%

신용대주담보금	254	-	0.01%	88	-	0.00%	174	-	0.00%

차입부채	콜머니	-	-	-	1,733	2.46%	0.04%	26,082	2.71%	0.59%

차입금	489,998	1.79%	11.31%	494,246	1.93%	11.88%	519,660	2.44%	11.72%

RP매도	1,465,002	1.36%	33.80%	1,400,990	1.69%	33.68%	1,449,051	2.51%	32.67%

매도파생결합증권	172,884	-	3.99%	186,196	-	4.48%	394,485	-	8.89%

파생상품	22,693	-	0.52%	23,525	-	0.57%	29,496	-	0.66%

사채	174,617	4.85%	4.03%	148,047	5.18%	3.56%	126,391	5.31%	2.85%

기타부채	퇴직급여충당금	10,253	-	0.24%	10,519	-	0.25%	8,148	-	0.18%

기타	1,132,971	-	26.14%	1,040,542	-	25.01%	1,124,641	-	25.35%

합 계	4,334,001	-	100.00%	4,160,062	-	100.00%	4,435,664	-	100.00%

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	143,680	0.43%	3.32%	89,605	1.01%	2.15%	138,388	1.98%	3.12%

예치금	503,464	1.19%	11.62%	553,064	1.30%	13.29%	504,843	1.74%	11.38%

유가증권	단기매매증권	2,480,824	-	57.24%	2,394,794	-	57.57%	2,608,778	-	58.81%

매도가능증권	155,887	-	3.60%	124,480	-	2.99%	183,088	-	4.13%

지분법적용투자주식	37,072	-	0.86%	27,864	-	0.67%	20,903	-	0.47%

파생결합증권	37,535	-	0.87%	40,235	-	0.97%	77,728	-	1.75%

파생상품	557	-	0.01%	1,012	-	0.02%	4,152	-	0.09%

대출채권	콜론	125	0.00%	0.00%	760	0.37%	0.02%	9,742	2.22%	0.22%

신용공여금	228,159	7.99%	5.26%	230,790	7.96%	5.55%	205,392	8.05%	4.63%

RP매수	1,503	-	0.03%	2,773	-	0.07%	-	-	-

대여금	13,818	0.00%	0.32%	17,492	0.48%	0.42%	24,129	2.51%	0.54%

기타	6,803	-	0.16%	21,848	-	0.53%	31,415	-	0.71%

유형자산	4,745	-	0.11%	4,909	-	0.12%	5,639	-	0.13%

기 타	719,830	-	16.61%	650,439	-	15.64%	621,467	-	14.01%

합 계	4,334,001	-	100.00%	4,160,062	-	100.00%	4,435,664	-	100.00%

3. 영업 종류별 현황가. 유가증권 자기매매업무

(1) 증권거래현황(단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	잔액

지분증권	주식	유가증권시장	492,095	472,452	964,547	8,407

코스닥시장	16,035	26,236	42,271	1,923

코넥스시장	810	10	820	14

기타	4,157	3,665	7,822	13,398

소 계	513,097	502,363	1,015,460	23,742

신주인수권증권	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	93	838	931	1,120

소 계	93	838	931	1,120

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	13,282	13,154	26,436	138,848

소 계	13,282	13,154	26,436	138,848

소 계	526,472	516,355	1,042,827	163,710

채무증권	국채,지방채	국고채	38,885,533	38,876,600	77,762,133	303,788

국민주택채권	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소 계	38,885,533	38,876,600	77,762,133	303,788

특수채	통화안정증권	-	-	-	-

예금보험공사채	-	-	-	-

토지개발채권	-	-	-	-

기타	23,743,391	23,653,110	47,396,501	910,175

소 계	23,743,391	23,653,110	47,396,501	910,175

금융채	산금채	-	-	-	-

중기채	-	-	-	-

은행채	-	-	-	-

여전채	-	-	-	-

종금채	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

회사채	20,313,735	20,348,462	40,662,197	853,199

기업어음증권	17,619,852	17,619,852	35,239,704	-

기타	124,508,361	124,492,250	249,000,611	16,111

소 계	225,070,872	224,990,274	450,061,146	2,083,273

집합투자증권	ETF	3,278,535	3,384,253	6,662,788	45,592

기타	25,599,760	25,599,534	51,199,294	29,396

소 계	28,878,295	28,983,787	57,862,082	74,988

투자계약증권	-	-	-	-

외화증권	지분증권	-	-	-	-

채무증권	국채,지방채	-	-	-	-

특수채	-	-	-	-

금융채	-	-	-	-

회사채	-	-	-	-

기업어음증권	-	-	-	-

기타	221,384	228,188	449,572	66,744

소 계	221,384	228,188	449,572	66,744

집합투자증권	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소 계	221,384	228,188	449,572	66,744

파생결합증권	ELS	57,681	56,722	114,403	53,329

ELW	140,106	130,640	270,746	2,365

기타	97,047	46,126	143,173	72,029

소 계	294,834	233,488	528,322	127,723

기타증권	-	-	-	-

합 계	254,991,857	254,952,092	509,943,949	2,516,438

주) 별도 기준

(2) 유가증권 운용내역 (가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

처분차익(차손)	1,240	1,976	(9,534)

평가차익(차손)	195	(331)	283

배당금수익	1,913	1,547	2,961

합 계	3,348	3,192	(6,290)

(나) 신주인수권증서(단위 : 백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

처분차익(차손)	959	2,825	1,892

평가차익(차손)	(410)	1,134	285

합 계	549	3,959	2,177

(다) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

처분ㆍ상환차익(차손)	(226)	3,550	1,955

평가차익(차손)	(2,907)	(530)	11,318

채권이자	53,481	61,136	78,624

합 계	50,348	64,156	91,897

(라) 집합투자증권(단위 : 백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

처분차익(차손)	3,024	(1,899)	(8,027)

평가차익(차손)	705	515	(94)

분배금수익	5,919	2,047	1,066

합 계	9,648	663	(7,055)

(마) 기업어음증권(단위 :백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

처분차익(차손)	3,750	2,033	3,703

평가차익(차손)	-	-	44

합 계	3,750	2,033	3,747

(바) 전자단기사채(단위 :백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

처분차익(차손)	3,855	4,958	4,279

평가차익(차손)	13	4	-

합 계	3,868	4,962	4,279

(사) 파생결합증권(단위 :백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

처분차익(차손)	(24,947)	(13,583)	-

평가차익(차손)	3,427	4,157	15,488

상환차익(차손)	-	-	(7,084)

합 계	(21,520)	(9,426)	8,404

(아) 파생상품 운용수지① 장내선물 (단위 : 백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

매매차익(차손)	(1,624)	(1,270)	5,037

정산차익(차손)	(445)	(600)	(605)

합 계	(2,069)	(1,870)	4,432

② 장내옵션 (단위 : 백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

매매차익(차손)	8,939	2,989	76

정산차익(차손)	(381)	(67)	-

합 계	8,558	2,922	76

③ 장내스왑 (단위 : 백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

매매차익(차손)	229	(906)	142

평가차익(차손)	-	-	-

합 계	229	(906)	142

④ 장외파생상품 (단위 : 백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

매매차익(차손)	9,054	(3,932)	(11,134)

평가차익(차손)	(6,832)	(3,868)	(5,377)

합 계	2,222	(7,800)	(16,511)

나. 위탁매매업무(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

유가증권시장	코스닥시장 등	유가증권시장	코스닥시장 등	유가증권시장	코스닥시장 등

예 수 금	위탁자예수금	318,005	-	339,536	-	351,951	-

선물거래예수금	65,069	-	41,867	-	53,119	-

거래실적	주 식	24,107,594	25,940,027	34,831,656	30,370,269	27,192,785	19,699,103

채 권	71,271	-	497,394	-	97,110	-

외화증권	-	73,555	-	27,488	-	80,561

선 물	-	81,931,683	-	126,680,976	-	138,138,041

옵 션	-	3,358,486	-	5,494,538	-	6,163,904

파생결합증권	175,764	-	249,770	-	178,502	-

기 타	-	373	-	-	-	-

합 계	24,354,629	111,304,124	35,578,820	162,573,271	27,468,397	164,081,609

수 수 료	주 식	32,051	34,002	47,660	41,474	34,839	25,133

채 권	3,014	-	3,160	-	2,346	-

외화증권	-	1,400	-	710	-	131

선 물	-	1,793	-	2,701	-	2,983

옵 션	-	2,105	-	3,483	-	3,917

파생결합증권	182	-	-	235	-	214

기 타	-	1	-	-	-	-

합 계	35,247	39,301	50,821	48,604	37,185	32,378

(2) 위탁매매 업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

수탁수수료	74,548	99,424	69,563

매매수수료	4,203	4,961	4,319

수 지 차 익	70,345	94,463	65,244

다. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	33,000	51,750	327	22,936	64,200	1,110	-	74,802	1,244

주 식	66,000	66,000	448	-	199,308	199	-	4,404	119

국공채	1,811,800	5,966,903	2,319	1,109,600	5,271,501	2,159	230,000	3,954,299	1,238

회사채	8,062,467	10,191,263	15,675	5,645,000	7,690,500	13,099	6,124,985	6,940,080	13,057

기 타	5,990,980	7,562,796	5,202	3,049,828	4,387,818	4,246	3,261,287	4,123,297	2,335

합 계	15,964,247	23,838,712	23,971	9,827,364	17,613,327	20,816	9,616,272	15,096,882	17,993

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

인수수수료	23,971	20,816	17,993

수수료비용	-	-	-

수지차익	23,971	20,816	17,993

라. 신용공여업무(단위 : 백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

신 용 잔 고	이자율	신 용 잔 고	이자율	신 용 잔 고	이자율

신용 융자금	132,426	7.5~11%	131,706	7.5~11%	138,742	7.5~11%

신용거래융자이자	11,910	-	12,870	-	11,590	-

주) 신용공여한도 : 고객1인당 2억원

마. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

잔고	조건부매도	1,250,457	1,265,195	1,238,892

조건부매수	-	-	-

거래금액	조건부매도	574,921,208	531,275,979	517,891,413

조건부매수	-	-	-

바. 부수업무(단위 : 백만원)

업 무 구 분	제63기	제62기	제61기

CD매매 및 매매의 중개업무	952	12	2

사채모집의 수탁업무	-	-	-

기업 경영ㆍ구조조정 및 금융에 대한 상담 또는 조력업	16,010	11,374	17,149

기업의 매수 및 합병의 중개 주선 또는 대리업무	-	-	50

대출채권의 매매 및 그와 관련된 거래와 그 중개 주선 또는 대리업무	304	1,240	640

증권업과 관련된 전산시스템 또는 소프트웨어의 대여,판매업무	-	-	-

유가증권 및 지분의 평가업무	-	-	-

합 계	17,266	12,626	17,842

4. 파생상품거래 현황 가. 파생상품거래 현황

(단위 : 백만원)

구 분	이자율	통화	주식	귀금속	기타	계

거 래 목 적	위험회피	-	123,006	-	-	-	123,006

매매목적	6,053,511	473,576	635,083	-	720,898	7,883,068

거 래 장 소	장내거래	5,143,999	4,431	286,564	-	1,714	5,436,708

장외거래	909,512	592,151	348,519	-	719,184	2,569,366

거 래 형 태	선 도	-	160,833	-	-	-	160,833

선 물	392,999	4,431	66,336	-	1,714	465,480

스 왑	5,660,512	431,318	13,265	-	718,384	6,823,479

옵 션	-	-	555,482	-	800	556,282

계	6,053,511	596,582	635,083	-	720,898	8,006,074

나. 신용파생상품 거래현황(1) 거래현황

(단위 : 백만원)

구 분	신 용 매 도	신 용 매 입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	385,000	-	385,000	324,970	-	324,970

계	385,000	-	385,000	324,970	-	324,970

(2) 신용파생상품 상세명세(단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액	기초자산 (준거자산)

CDS	SK증권	Credit suisse International	2012-06-25	2017-09-20	36,000	French Republic, Japan, People's Republic of China

CDS	NH Heemangchan 7th Limited Liability Company	SK증권	2012-06-25	2017-09-20	36,000	French Republic, Japan, People's Republic of China

CDS	SK증권	Nomura International plc	2012-09-07	2017-09-20	69,620	AXA SA

CDS	에스엡일드업제차사 LCC	SK증권	2012-09-07	2017-09-20	69,620	AXA SA

CDS	SK증권	Nomura International plc	2012-11-08	2017-12-21	54,355	Emirate of Abu Dhabi

CDS	제이에스슈페리어제이차 LCC	SK증권	2012-11-08	2017-12-21	54,355	Emirate of Abu Dhabi

CDS	SK증권	삼성증권	2012-11-15	2017-12-21	54,365	Emirate of Abu Dhabi

CDS	케이센츄리제일차LCC	SK증권	2012-11-15	2017-12-21	54,365	Emirate of Abu Dhabi

CDS	SK증권	Credit Agricole	2013-02-07	2018-03-20	54,440	Berkshire Hathaway Inc.

CDS	에스와이슈페리어LCC	SK증권	2013-02-07	2018-03-20	54,440	Berkshire Hathaway Inc.

CDS	SK증권	Commerz Bank	2013-04-05	2018-06-20	56,190	POSCO

CDS	골든드래곤제일차 LCC	SK증권	2013-04-05	2018-06-20	56,190	POSCO

CDS	SK증권	Credit Agricole	2013-07-29	2018-09-20	30,015	하나은행

CDS	SK증권	Credit Agricole	2013-07-29	2018-09-20	30,015	POSCO

5. 영업설비 등의 현황 가. 지점 등 설치 현황

(2016년 12월 31일 현재)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울특별시	4	-	-	4

부산광역시	3	-	-	3

대구광역시	2	-	-	2

인천광역시	1	-	-	1

광주광역시	1	-	-	1

대전광역시	1	-	-	1

울산광역시	1	-	-	1

경 기 도	5	-	-	5

경 상 북 도	1	-	-	1

경 상 남 도	3	-	-	3

전 라 북 도	2	-	-	2

전 라 남 도	-	-	-	-

충 청 북 도	1	-	-	1

충 청 남 도	-	-	-	-

중 국	-	-	1	1

계	25	-	1	26

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함 됨.주2) 사이버지점은 제외함(국민사이버,우리사이버,씨티사이버,신한사이버, 대구사이버,하나사이버,기업사이버,SC사이버,농협사이버,부산사이버 등)

나. 영업설비 등 현황(단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본 점	-	-	-

지 점	569	1,128	1,697

합 계	569	1,128	1,697

다. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획: 해당 사항 없음 라. 자동화기기 설치 상황: 해당 사항 없음

6. 기타 투자의사결정에 필요한 사항

가. 수수료 현황 (1) 주식 등 수탁수수료율

구 분	금액구분	수수료율	비고

영업점/ 반대매매	고객행복센터	HTS /Web (인터넷,PC통신 등)	MTS(핸드폰,스마트폰 등)	ARS

일반전화	다이렉트콜*	주파수/주파수판 외	주파수/주파수판

주식	유가증권시장, 코스닥시장,코넥스시장 [지점개설계좌]	200만원 이하	0.50%	0.50%	0.15%+1천원	0.15%+1천원	0.15%+1천원	0.25%

200만원 초과 500만원 이하	0.14%+5백원	0.14%+5백원	0.14%+5백원

500만원 초과 1천만원 이하	0.14%	0.14%	0.14%

1천만원 초과 5천만원 이하	0.13%	0.13%	0.13%

5천만원 초과 1억원 이하	0.12%	0.12%	0.12%

1억원 초과 2억원 이하	0.10%	0.10%	0.10%

2억원 초과 5억원 이하	0.45%+10만원	0.45%+10만원

5억원 초과 100억원 이하	0.40%+35만원	0.40%+35만원	0.08%	0.08%	0.08%

100억원 초과	0.05%+1백만원	0.05%+1백만원	0.05%+1백만원

유가증권시장, 코스닥시장,코넥스시장[스마트금융센터 개설계좌]	200만원 이하	0.50%	0.50%	0.01%	0.15%+1천원	0.01%	0.25%

200만원 초과 500만원 이하	0.14%+5백원

500만원 초과 1천만원 이하	0.14%

1천만원 초과 5천만원 이하	0.13%

5천만원 초과 1억원 이하	0.12%

1억원 초과 2억원 이하	0.10%

2억원 초과 5억원 이하	0.45%+10만원	0.45%+10만원

5억원 초과 100억원 이하	0.40%+35만원	0.40%+35만원	0.08%

100억원 초과	0.05%+1백만원

유가증권시장,코스닥시장,코넥스시장 [2012/07/16 이전 개설된 은행제휴계좌]	200만원 이하	0.50%	0.50%	0.015%	0.15%+1천원	0.15%+1천원	0.25%

200만원 초과 500만원 이하	0.14%+5백원	0.14%+5백원

500만원 초과 1천만원 이하	0.14%	0.14%

1천만원 초과 5천만원 이하	0.13%	0.13%

5천만원 초과 1억원 이하	0.12%	0.12%

1억원 초과 2억원 이하	0.10%	0.10%

2억원 초과 5억원 이하	0.45%+10만원	0.45%+10만원

5억원 초과 100억원 이하	0.40%+35만원	0.40%+35만원	0.08%	0.08%

100억원 초과	0.05%+1백만원	0.05%+1백만원

유가증권시장, 코스닥시장, 코넥스시장 [2012/07/16 이후 개설된 은행제휴계좌]	200만원 이하	0.50%	0.50%	0.05%	0.015%	0.15%+1천원	0.015%	0.25%

200만원 초과 500만원 이하	0.14%+5백원

500만원 초과 1천만원 이하	0.14%

1천만원 초과 5천만원 이하	0.13%

5천만원 초과 1억원 이하	0.12%

1억원 초과 2억원 이하	0.10%

2억원 초과 5억원 이하	0.45%+10만원	0.45%+10만원

5억원 초과 100억원 이하	0.40%+35만원	0.40%+35만원	0.08%

100억원 초과	0.05%+1백만원

K-OTC시장 [지점개설계좌 및 은행제휴계좌]	2억원 이하	0.50%	0.50%	0.25%	0.25%	0.25%	0.25%

2억원 초과 5억원 이하	0.45%+10만원	0.45%+10만원

5억원 초과	0.40%+35만원	0.40%+35만원

선물	KOSPI200/미니KOSPI200/스타지수 [지점개설계좌] 및 개별주식	5억원 미만	0.05%	0.05%	0.01%	0.01%	0.01%

5억원 이상 10억원 미만	0.045%+25천원	0.045%+25천원

10억원 이상 50억원 미만	0.040%+75천원	0.040%+75천원

50억원 이상	0.035%+325천원	0.035%+325천원

KOSPI200/미니KOSPI200/[2012/07/16 이전 개설된 은행제휴계좌]	5억원 미만	0.05%	0.05%	0.0014%

5억원 이상 10억원 미만	0.045%+25천원	0.045%+25천원

10억원 이상 50억원 미만	0.040%+75천원	0.040%+75천원

50억원 이상	0.035%+325천원	0.035%+325천원

KOSPI200/미니KOSPI200/[2012/07/16 이후 개설된 은행제휴계좌]	5억원 미만	0.05%	0.05%	0.0014%	0.0014%

5억원 이상 10억원 미만	0.045%+25천원	0.045%+25천원

10억원 이상 50억원 미만	0.040%+75천원	0.040%+75천원

50억원 이상	0.035%+325천원	0.035%+325천원

코스닥150선물개별주식선물	5억원 미만	0.05%	0.05%	0.01%	0.01%

5억원 이상 10억원 미만	0.045%+25천원	0.045%+25천원

10억원 이상 50억원 미만	0.040%+75천원	0.040%+75천원

50억원 이상	0.035%+325천원	0.035%+325천원

변동성지수선물 [지점개설계좌]	5억원 미만	0.05%	0.05%	0.014%	0.014%	0.014%

5억원 이상 10억원 미만	0.045%+25천원	0.045%+25천원

10억원 이상 50억원 미만	0.040%+75천원	0.040%+75천원

50억원 이상	0.035%+325천원	0.035%+325천원

변동성지수선물 [은행제휴계좌]	5억원 미만	0.05%	0.05%	0.01%	0.01%	0.01%

5억원 이상 10억원 미만	0.045%+25천원	0.045%+25천원

10억원 이상 50억원 미만	0.040%+75천원	0.040%+75천원

50억원 이상	0.035%+325천원	0.035%+325천원

섹터(배당)지수선물 [지점개설계좌]	5억원 미만	0.05%	0.05%	0.01%	0.01%	0.01%

5억원 이상 10억원 미만	0.045%+25천원	0.045%+25천원

10억원 이상 50억원 미만	0.040%+75천원	0.040%+75천원

50억원 이상	0.035%+325천원	0.035%+325천원

섹터(배당)지수선물[은행제휴계좌]	5억원 미만	0.05%	0.05%	0.006%	0.006%	0.006%

5억원 이상 10억원 미만	0.045%+25천원	0.045%+25천원

10억원 이상 50억원 미만	0.040%+75천원	0.040%+75천원

50억원 이상	0.035%+325천원	0.035%+325천원

옵션	KOSPI200/미니KOSPI200[지점개설계좌]	1천만원 미만	1.50%	1.50%	0.40%	0.15%	0.15%	주4

1천만원 이상 3천만원 미만	1.0%+5만원	1.0%+5만원	0.30%

3천만원 이상	0.5%+20만원	0.5%+20만원

KOSPI200/미니KOSPI200[2012/07/16 이전 개설된 은행제휴계좌]	1천만원 미만	1.50%	1.50%	0.06%	0.15%	0.15%

1천만원 이상 3천만원 미만	1.0%+5만원	1.0%+5만원

3천만원 이상	0.5%+20만원	0.5%+20만원

KOSPI200/미니KOPIS200[2012/07/16 이후 개설된 은행제휴 계좌]	1천만원 미만	1.50%	1.50%	0.06%	0.15%	0.06%

1천만원 이상 3천만원 미만	1.0%+5만원	1.0%+5만원

3천만원 이상	0.5%+20만원	0.5%+20만원

개별주식	1천만원 미만	1.50%	1.50%	0.40%	0.15%	0.15%

1천만원 이상 3천만원 미만	1.0%+5만원	1.0%+5만원	0.30%

3천만원 이상	0.5%+20만원	0.5%+20만원

주1) 증권통 : 스마트폰에서 제공하는 어플 중 하나로 주식거래만 가능주2) 다이렉트콜 주문서비스 : MTS매체 중 주파수 App에 추가되어 있는 "다이렉트 주문기능"을 통하여 고객행복센터에 주문을 내는 서비스주3) 2012/07/16 이후에 개설된 은행제휴계좌가 HTS 및 주파수/주파수판 매체로 주 식서버자동주문(스탑로스, 자동매수) 및 주식·ETF적립 자동매수주문서비스에 가입시 수수료율 0.029% 적용.주4) KOSPI200/미니KOSPI200 옵션상품에 대해 HTS/Web, MTS를 통한 매매 시 옵션체결가격 0.42 미만일 경우 약정금액 구간별 수수료율(협의수수료 적용계좌의 경우 협의수수료율)에 추가하여 계약당 13원(단, 미니KOSPI200의 경우 옵션가격이 0.48 미만일 경우 계약당 3원)의 정액수수료가 추가로 부과

(2) 국내 상품선물

상품구분	Off-line	On-line

금리선물	3년국채선물	0.0070%	0.0020%

5년국채선물	0.0075%	0.0025%

10년국채선물	0.0075%	0.0025%

통화선물	달러선물	0.0145%	0.0045%

엔선물	0.0135%	0.0045%

유로선물	0.0105%	0.0035%

위안선물	0.0150%	0.0050%

통화옵션	달러옵션	1.5000%	0.5000%

상품선물	금선물	0.0200%	0.0055%

미니금선물	0.0200%	0.0055%

돈육선물	0.2000%	0.0650%

주1) On-line을 통한 매매는 HTS를 통한 매매(WTS, MTS 매매는 불가)주2) Off-line을 통한 매매는 영업점 및 고객행복센터를 통한 매매(ARS 매매는 불가)주3) 만기청산 거래는 Off-line 수수료율 적용

(3) 프로그램매매

구분	주식	선물	옵션

프로그램	0.15%	0.02%	0.30%

(4) 외화증권중개

대상	Off-line	On-line	비고

미국/캐나다	0.80%	최소수수료 75천원

홍콩	0.50%	0.30%	-

중국	심천A(선강퉁)	0.50%	0.30%	-

상해A(후강퉁)	0.50%	0.30%	-

기타	1.00%	최소수수료 50천원

일본	0.50%	최소수수료 50천원

* ON-LINE을 통한 매매는 HTS, MTS매매 포함* OFF-LINE을 통한 매매는 영업점 및 고객행복센터 매매 포함* 반대매매거래는 OFF-LINE 수수료율 적용.* 은행제휴계좌를 개설한 고객도 동일한 수수료율 적용

(5) 채권매매

구 분	잔 존 기 간	수 수 료

장내매매	일반채권	4개월 미만	0.006%

4개월 이상 ~ 9개월 미만	0.016%

9개월 이상 ~ 12개월 미만	0.026%

12개월 이상 ~ 18개월 미만	0.046%

18개월 이상 ~ 24개월 미만	0.076%

24개월 이상	0.106%

주식관련사채	3개월 미만	0.006%

3개월 이상 ~ 12개월 미만	0.106%

12개월 이상 ~ 24개월 미만	0.206%

24개월 이상	0.306%

소액채권	0.606%

장외매매	없 음

※ 수수료 단위: 원 미만 절사(개인고객) / 십원 미만 절사(법인고객)

(6) SAVE CLUB 제도 - 수익기여도가 높은 투자자로서 수수료율 할인에 관심이 높은 고객을 위한 당사 교섭수수료율 제도로 유지조건 충족을 전제로 해당 영업점을 통해 일반 수수료가 아닌 별도 매매수수료의 적용을 요청 ※ 적용 절차 - 적용 : SAVE CLUB 적용신청(유선 또는 내점) → 해당 영업점 적용여부 검토 및 적용 - 해지 : SAVE CLUB해지신청(유선 또는 내점) 또는 유지조건 미충족 시 - 변경 : 적용절차와 동일 ※ 사후관리 - 가입 신청 후 6개월 경과 월 기준으로 매월 평가하여 유지조건(*)을 충족하지 못할 경우 해당 영업점에서 SAVE CLUB유지 여부 결정 *) 아래 ①~③ 중 최소 1개 조건 충족 직전 3개월 평균수수료와 전월 수수료 중 큰 금액이 10만원 이상 (매매제비용 제외) ① 직전 6개월 평균수수료, 직전 3개월 평균수수료, 전월 수수료 중 큰 금액이 10만원 이상 ② 예탁자산 5,000만원 이상(단, 선물/옵션 계좌는 1,500만원 이상) ③ SUPEX, SUPEX10 고객

(7) 기준외 매매수수료율1) 법인

적용조건	최저 수수료율

자본금 5억원 이상으로 증거금 징수 면제에 해당하는 기관 및 법인	월평균 거래금액(주식기준) 5억 이상 기관 또는 조사분석자료 제공, 기업탐방 주선, 세미나 개최 등 종합적 금융서비스를 제공하는 기관	주식 : 0.10%

선물 : 0.01%

옵션 : 0.10%

월평균 거래금액(주식기준) 10억 이상 기관 또는 거래와 관련된 기본적인 금융서비스만 제공하는 기관	주식 : 0.030%

선물 : 0.005%

옵션 : 0.050%

프로그램매매계좌 또는 On-line계좌	주식 : 0.030%

선물 : 0.005%

옵션 : 0.050%

2) 외국인

구 분	수수료율

10만주 이상	0.10%

10만주 이상, 환전 및 송금 서비스 제공시	0.13%

10만주 이상, 환전 및 송금, 주식관련 상담 제공시	0.17%

10만주 이상, 환전 및 송금, Custody(보관 및 권리업무)제공시	0.20%

3) 외화증권 중개: 일정기간 동일계좌에서 발생할 거래금액이 10억원 이상일 경우 고객과 협의하여 교섭수수료 적용 가능(8) 신용융자이자

융자기간	자기신용이자율	유통금융이자율

30일 이내	7.5%	좌 동

31 ~ 60일	8.5%	좌 동

61 ~ 90일	9.5%	좌 동

91 ~ 150일	최우수,우수고객:9.5% / 일반고객:11%	좌 동

연 체	13%	좌 동

나. 취급상품 등(1) 집합투자증권

펀 드 명	운 용 상 특 징

MMF	- 주로 채권, 기업어음(CP), 양도성 예금증서(CD), Call Loan 등과 같은 현금성 자산에 투자, 운용함 으로써 고객의 입출금이 비교적 쉽게 이루어지도록 만들어진 상품

주식형	- 투자 신탁자산 총액의 60%이상을 주식(주가지수 선물/옵션포함)에 투자하고 발생한 수익을 투자자 에게 배분해주는 상품

채권형	- 투자 신탁자산 총액의 60%이상을 채권(금리선물 포함)에 투자하고 발생한 수익을 투자자에게 배분 해 주는 상품

혼합주식	- 약관상 주식에의 투자비율이 신탁재산 총액의 30% 이상~60% 이하이며, 채권 및 금리선물에의 최저 투자비율이 신탁재산의 70% 이하인 투자신탁으로 투자를 통해 취득한 수익을 투자자에게 배분해주 는 상품

혼합채권	- 약관상 주식에의 투자비율이 신탁재산 총액의 30% 이하이며, 채권 및 금리선물에의 최저 투자비율 이 신탁재산의 70% 이하인 투자신탁으로 투자를 통해 취득한 수익을 투자자에게 배분해주는 상품

해외투자펀드	- 국내 금융기관에 의해 국내에 설립되어 투자자로부터 자금을 모아 해외시장에 투자하는 상품 (역내펀드=On Shore Fund)

재간접펀드	- 다른 간접투자기구가 발행한 간접투자증권에 투자자산의 50% 이상을 투자하는 간접투자기구 (즉, 다른 펀드에 자산의 50% 이상을 투자하는 펀드)

인덱스펀드	- 시장지수 수준의 위험하에서 지수 수준의 수익률을 올릴 목적으로 대상 지수와 동일한 움직임 또는 수익률을 갖도록 적정한 종목비율로 구성한 포트폴리오에 투자하는 상품

부동산펀드	- 투자자로부터 자금을 모집하여 부동산 개발사업, 수익성 부동산, 프로젝트 파이낸싱 및 ABS 등에 투자하여 그로부터 발생하는 운용수익 등을 분배하는 목적을 가진 상품

장외파생상품 펀드	- 투자신탁 재산의 대부분을 장외 파생상품(ELS, DLS, Warrant, Note 등)에 투자하고 이로부터 발생한 수익을 투자자에게 분배하는 상품

만기매칭 펀드	- 신탁재산의 대부분을 투자적격 등급의 CP 또는 ABCP(=Asset Backed Company Paper)에 투자하는 비교적 짧은 만기를 가진 상품

특별자산 펀드	- 신탁재산의 대부분을 간접투자자산운용업법에서 정하고 있는 특별자산(예를 들어, 보험금 지급 청 구권, 광업권, 어업권, 임차권, 영화지분, 특정사업으로부터 발생하는 수익을 분배받을 수 있는 계약상의 출자지분 또는 권리)에 투자하여 그로부터 발생한 수익을 투자자에게 배분하는 상품

실물자산펀드	- 신탁재산의 대부분을 실물자산(=Commodity)에 투자하여 그로부터 발생한 수익을 투자자에게 배분 하는 상품 ※ 실물자산 : 농축산물, 임산물, 광산물, 에너지에 속하는 광물 및 동 자산을 원료로 하여 제조하거 나 가공한 물품 혹은 그와 유사한 것

재형저축	- 가입자격 : 거주자로써 직전 과세기간 총 급여액 5천만원 이하 근로자 및 종합소득금액 3천5백만원 이하 사업자- 가입한도 : 전 금융기관 합산 1인당 분기별 300만원- 저축기간 : 7년 이상 유지 (7년 도래하는 시점에 1회에 한해 3년 이내에서 연장 가능하여 최장 10년)- 가입기한 : 2015년 12월 31일- 세제혜택 : 이자 및 배당소득 비과세(7년이상 가입시), 농특세 1.4% 과세

연금저축	- 가입자격 : 없음- 가입한도 : 전 금융기관 합산 연 1,800만원 한도- 저축기간 : 5년 (5년 이상유지 조건)- 세제혜택 : 연간 Min(불입액 전액, 400만원)의 12% 세액공제- 연금지급조건 : 만 55세 부터 10년간 연간 연금수령한도 내에서 연금 수령 (연금소득세 5.5~3.3% 원천징수)

소득공제장기집합투자증권저축	- 가입자격 : 가입당시 직전 과세기간의 총 급여액이 5천만원 이하인 근로소득자 - 가입한도 : 전 금융기관 합산 연 600만원 한도 - 저축기간 : 10년 - 세제혜택 : 납입액의 40% 소득공제 (연 240만원 한도) - 가입기한 : 2015년12월31일

해외주식투자전용집합투자증권저축	- 가입자격 : 국내 거주자(개인만 가능, 법인불가) - 가입한도 : 전 금융기관 합산 총 3천만원 한도 - 저축기간 : 가입일로부터 10년 - 세제혜택 : 해외상장주식의 매매/평가차익, 환차익 과세 제외 - 가입기한 : 2017년12월29일(매수완료기준)

(2) 기타 금융상품

상 품 명	특 징	비 고

CD	매매나 양도 가능	-

CP / 전자단기사채	만기까지 보유시 확정수익 발생	-

일임형 랩어카운트	안정적 고수익 추구	-

RP	자유형ㆍ계약형ㆍCMA	-

다. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 순자본비율

(단위 : 백만원)

구 분	제63기(연결)	제62기(별도)	제61기(별도)

1. 영업용순자본	487,202	429,811	363,844

2. 총 위 험 액	117,070	94,690	83,883

3. 잉여자본(1-2)	370,132	335,121	279,961

4. 필요 유지 자기자본	134,400	-	-

5. 순자본비율: (3/4)*100(%)	275.40%	453.90%	433.75%

주) 당사는 제62기말까지 별도 재무제표 기준 영업용순자본비율을 적용하였으나, 제도 개선에 따라 당기부터 연결재무제표 기준 순자본비율을 산출하고 있습니다. - 영업용순자본비율 = (영업용순자본/총위험액) × 100 - 순자본비율 = {(영업용순자본-총위험액) / 필요 유지 자기자본} × 100

(2) 자산부채비율(단위 : 백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

실질자산(A)	3,716,657	3,520,577	3,667,068

실질부채(B)	3,375,097	3,095,398	3,290,910

자산부채비율(A/B)	110.12%	113.74%	111.43%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)

(3) 레버리지비율(단위 : 백만원)

구 분	제63기

총자산(A)	3,136,936

자기자본(B)	412,691

레버리지 비율(A/B)	760.1%

주1) 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율로 표시한 수치로서 금융감독원장이 정하는방식에 따라 제63기(2016년)부터 레버리지비율 산정.주2) 별도 재무제표 기준으로 작성.

라. 최근 3년간 신용등급

평가일	평가대상유가증권 등	평가대상 유가증권의신용등급	평가회사(신용평가등급범위)	평가구분

2014.02.14	기업어음	A2+	한국기업평가	정기평가

2014.02.14	전자단기사채	A2+	한국기업평가	정기평가

2014.02.17	기업어음	A2+	한국신용평가	정기평가

2014.02.17	전자단기사채	A2+	한국신용평가	정기평가

2014.02.20	기업어음	A2+	NICE신용평가	정기평가

2014.02.20	전자단기사채	A2+	NICE신용평가	정기평가

2014.03.26	Issuer Rating	A+	NICE신용평가	본평가

2014.06.27	제12회 후순위사채	A	한국기업평가	정기평가

2014.06.27	제13회 후순위사채	A	한국기업평가	정기평가

2014.06.27	기업어음	A2+	한국기업평가	본평가

2014.06.27	전자단기사채	A2+	한국기업평가	본평가

2014.06.30	제12회 후순위사채	A	한국신용평가	정기평가

2014.06.30	제13회 후순위사채	A	한국신용평가	정기평가

2014.06.30	기업어음	A2+	한국신용평가	본평가

2014.06.30	전자단기사채	A2+	한국신용평가	본평가

2014.06.30	기업어음	A2+	NICE신용평가	본평가

2014.06.30	전자단기사채	A2+	NICE신용평가	본평가

2014.06.30	Issuer Rating	A+	NICE신용평가	수시평가

2014.11.12	기업어음	A2+	한국신용평가	정기평가

2014.11.12	전자단기사채	A2+	한국신용평가	정기평가

2014.12.12	제12회 후순위사채	A	한국기업평가	수시평가

2014.12.12	제13회 후순위사채	A	한국기업평가	수시평가

2014.12.12	기업어음	A2+	한국기업평가	정기평가

2014.12.12	전자단기사채	A2+	한국기업평가	정기평가

2014.12.24	기업어음	A2+	NICE신용평가	정기평가

2014.12.24	전자단기사채	A2+	NICE신용평가	정기평가

2015.05.14	제12회 후순위사채	A	한국기업평가	정기평가

2015.05.14	제13회 후순위사채	A	한국기업평가	정기평가

2015.05.14	기업어음	A2+	한국기업평가	본평가

2015.05.14	전자단기사채	A2+	한국기업평가	본평가

2015.05.14	제16회 후순위사채	A	한국기업평가	본평가

2015.05.15	제12회 후순위사채	A	한국신용평가	정기평가

2015.05.15	제13회 후순위사채	A	한국신용평가	정기평가

2015.05.15	기업어음	A2+	한국신용평가	본평가

2015.05.15	전자단기사채	A2+	한국신용평가	본평가

2015.05.15	제16회 후순위사채	A	한국신용평가	본평가

2015.05.18	기업어음	A2+	NICE신용평가	본평가

2015.05.18	전자단기사채	A2+	NICE신용평가	본평가

2015.05.18	제16회 후순위사채	A	NICE신용평가	본평가

2015.06.29	제17회 후순위사채	A	NICE신용평가	본평가

2015.06.29	제17회 후순위사채	A	한국신용평가	본평가

2015.06.29	제17회 후순위사채	A	한국기업평가	본평가

2015.12.22	제12회 후순위사채	A	한국기업평가	수시평가

2015.12.22	제13회 후순위사채	A	한국기업평가	수시평가

2015.12.22	제16회 후순위사채	A	한국기업평가	수시평가

2015.12.22	제17회 후순위사채	A	한국기업평가	수시평가

2015.12.22	기업어음	A2+	한국기업평가	정기평가

2015.12.22	전자단기사채	A2+	한국기업평가	정기평가

2015.12.28	기업어음	A2+	한국신용평가	정기평가

2015.12.28	전자단기사채	A2+	한국신용평가	정기평가

2015.12.29	기업어음	A2+	NICE신용평가	정기평가

2015.12.29	전자단기사채	A2+	NICE신용평가	정기평가

2016.01.06	Issuer Rating	A+	한국기업평가	본평가

2016.04.04	제18회 후순위사채	A	한국기업평가	본평가

2016.04.04	제12회 후순위사채	A	한국기업평가	정기평가

2016.04.04	제13회 후순위사채	A	한국기업평가	정기평가

2016.04.04	제16회 후순위사채	A	한국기업평가	정기평가

2016.04.04	제17회 후순위사채	A	한국기업평가	정기평가

2016.04.04	제18회 후순위사채	A	한국신용평가	본평가

2016.04.04	제12회 후순위사채	A	한국신용평가	정기평가

2016.04.04	제13회 후순위사채	A	한국신용평가	정기평가

2016.04.04	제16회 후순위사채	A	한국신용평가	정기평가

2016.04.04	제17회 후순위사채	A	한국신용평가	정기평가

2016.04.04	제18회 후순위사채	A	NICE신용평가	본평가

2016.05.12	기업어음	A2+	한국신용평가	본평가

2016.05.12	전자단기사채	A2+	한국신용평가	본평가

2016.06.02	기업어음	A2+	한국기업평가	본평가

2016.06.02	전자단기사채	A2+	한국기업평가	본평가

2016.06.10	기업어음	A2+	NICE신용평가	본평가

2016.06.10	전자단기사채	A2+	NICE신용평가	본평가

2016.06.10	제16회 후순위사채	A	NICE신용평가	정기평가

2016.06.10	제17회 후순위사채	A	NICE신용평가	정기평가

2016.06.10	제18회 후순위사채	A	NICE신용평가	정기평가

2016.12.01	기업어음	A2+	한국기업평가	정기평가

2016.12.01	전자단기사채	A2+	한국기업평가	정기평가

2016.12.28	기업어음	A2+	한국신용평가	정기평가

2016.12.28	전자단기사채	A2+	한국신용평가	정기평가

2016.12.28	기업어음	A2+	NICE신용평가	정기평가

2016.12.28	전자단기사채	A2+	NICE신용평가	정기평가

주) Issuer Rating : 해당 기업의 장기적인 채무상환능력을 선순위 무보증채무에 준하여 평가하고 이를 신용등급화 하는 것

마. 준법감시인에 대한 사항

(1) 준법감시인 (가) 준법감시인 설치여부, 구성방법

구 분	내 용

선임여부	선임

구성방법	이사회에서 선임

준법감시인의
역할	1. 법규준수 프로그램의 입안·관리 2. 임ㆍ직원의 법규준수 실태 점검, 보고 및 시정 요구 3. 내부통제기준 준수 여부 점검 4. 이사회, 경영진 보좌 5. 준법관련 교육 및 자문(내부통제기준 교육 및 준법문화 조성) 6. 이사회, 이사회 산하 각종 위원회 부의사항에 대한 법규준수 측면에서 사전검토 7. 정관ㆍ사규 등의 제정ㆍ개폐시 또는 신상품개발, 신규업무개발 등 추진시 법규준수 측면에서의 사전검토 8. 외부감독기관 및 감사위원회와의 협조ㆍ지원 9. 기타 내부통제기준 구축 및 운영에 관한 사항

준법감시인의
권한과 책임	1. 업무전반에 대한 접근 및 회사의 각종 자료의 요구권 2. 내부통제기준 위반사실 발견시 이사회, 대표이사, 감사위원회에 대한 보고의무 3. 각종회의(이사회, 이사회산하 각종 위원회, 리스크관리위원회 등) 참석 및 발언 4. 법규준수여부 등에 대한 주기적인 점검 5. 보고·합의사항에 대한 문제점 지적 및 시정요구, 개선 의견제시 등 6. 준법감시인의 전문성ㆍ윤리성 확보를 위한 협회가 주관하는 연수 프로그램의 정기적 이수 의무 7. 기타 준법감시인의 역할을 수행함에 있어 필요한 사항

(나) 준법감시인의 인적사항

직위	성명	주요경력	비 고

준법감시인(상무)	구태영	동아고등학교 졸업 1983年 연세대학교 경제학 졸업 1989年 Thunderbird Graduate School MBA 졸업 2002年금융감독원 자산운용감독국 수석조사역 2009年(17년)에스크베리타스 자산운용 전무 2010년(1년)브레인자산운용 리스크관리본부장 전무 2012年 (2년)한화자산운용 리스크관리본부장 상무 2015年 (4년)現 SK증권 준법감시인, 상무

(다) 준법감시인의 주요활동내역

조치일	주요조치내용	조치상대방	비 고

2016.01.04	불공정거래 모니터링 자료요청	해당지점

2016.01.05	15년 12월 특별 관리유의 관련 대상자 안내	감사팀

2016.01.05	15년 12월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내	해당지점

2016.01.06	장외파생업 영위에 따른 위험관리 자체 평가 결과 통보	리스크관리팀

2016.01.07	고객알기제도(CDD확인 등록 및 조회)화면 변경 및 문의사항 안내	영업부PIB센터 외27

2016.01.11	감독당국 현장점검 실시 및 건의사항 제출 안내	1지역본부 외76

2016.01.11	채권거래내역 모니터링 적출결과 통보	리스크관리팀

2016.01.12	15년 4분기, 임직원 상품권 지급에 대한 급여반영	인력팀

2016.01.12	2015년 4분기, '내부통제 우수자 포상'시행결과 안내	영업부PIB센터 외25

2016.01.12	대 고객 설명자료 준법감시인 사전 승인 및 편철 보관에 대한 안내	고객행복센터 외50

2016.01.12	준법감시담당자 확인 및 변경 요청	기업금융1팀 외49

2016.01.13	채권시장 거래 투명성 제고를 위한 감독 강화 안내	종합금융팀 외4

2016.01.15	임직원 금융투자상품 매매제한 내부통제 지침 제정 안내	1지역본부 외90

2016.01.18	금융상품 개발 및 서비스 등 제공 관련 자가 체크리스트 활용 자체 교육 진행 요청 안내	고객행복센터 외6

2016.01.18	금융소비자보호 협의회 구성 및 대상 부서 안내	고객행복센터 외6

2016.01.18	임직원 금융투자상품 매매 계좌보유 현황 및 매매 보고서 제출 요청	기업금융1팀 외20

2016.01.19	거래제한 거래주의 및 조사분석 대상 법인 제한 등에 대한 자체 교육 실시 요청	기업금융1팀 외17

2016.01.19	채권거래내역 모니터링 적출결과 통보	리스크관리팀

2016.01.21	금융감독원 업무보고서 보고 자료 회신	재무팀

2016.01.21	전략분야 인력양성사업 협약서 검토	정보전략팀

2016.01.25	금융소비자보호 업무 부서 전담자 지정 요청 안내	WM추진팀 외6

2016.01.25	금융투자상품 완전 판매 담당자 지정 요청 안내	영업부PIB센터 외24

2016.01.26	2016년 준법감시인실 인력육성계획 보고	인력팀

2016.01.26	금융감독원 요구자료 작성 요청 회신	감사팀

2016.01.26	메신저 차단 정책 적용 관련 내용 안내	감사팀 외43

2016.01.27	2015년도 직인사용부 사본 제출(준법감시팀)	총무팀

2016.01.27	강화된 고객확인(EDD)수행 요청	해당지점

2016.01.27	임직원 금융투자상품 매매 계좌보유 현황 및 매매 보고서 제출 요청	기업금융1팀 외20

2016.01.27	임직원 자기매매 사고등록 예정대상 안내	1지역본부 외90

2016.01.28	강화된 고객확인(EDD)수행 요청-부산지점	부산지점

2016.01.28	임직원자기매매 회전율/횟수 모니터링 화면 변경안내	감사팀 외69

2016.01.29	명절 선물 안받기 캠페인 시행 안내	영업부PIB센터 외68

2016.01.29	불공정거래 모니터링 자료요청	해당지점

2016.01.29	임직원자기매매 회전율/횟수 모니터링 화면 관련 안내	감사팀 외67

2016.02.01	'16년 1월 특별 관리유의 관련 대상자 안내	감사팀

2016.02.01	'16년 1월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내	해당지점

2016.02.01	불공정거래(가장성 적출)모니터링시스템 적출건에 대한 소명요구	법인영업팀

2016.02.01	설 명절 전후 금융사고 예방을 위한 내부통제 점검 요청	영업부PIB센터 외26

2016.02.03	금융감독원 요구자료 작성 요청 회신	감사팀

2016.02.03	지점 KPI 기초자료 송부(2016년 1월)	WM추진팀

2016.02.04	불공정거래(가장성 적출)모니터링시스템 적출건에 대한 소명요구	법인영업팀

2016.02.11	메신저 차단 정책 적용 관련 내용 재안내	감사팀 외43

2016.02.12	금융투자협회 요구자료 작성 요청 회신	감사팀

2016.02.12	조사분석자료 공표 금지 요청	Active전략팀

2016.02.15	거래제한 거래주의 및 조사분석 대상 법인 제한 등에 대한 자체 교육 실시 요청	기업금융1팀 외17

2016.02.15	공매도 호가 및 수탁시 관련 규정 준수 요청 안내	법인영업팀 외8

2016.02.15	내부통제 시스템 자체 평가 보고서 회신	감사팀

2016.02.15	이해상충 방지 및 정보교류 차단 자체 교육 실시 요청	기업금융1팀 외23

2016.02.15	조직관리규정 시행세칙 및 위임전결규정 개정 관련 회신	기획팀

2016.02.16	금융소비자보호 연간 교육 계획 통보 요청 안내	Equity파생팀 외7

2016.02.16	주관회사 업무 수행 점검을 위한 자료 제출 요청	기업금융1팀 외1

2016.02.17	금융투자협회 요구자료 작성 요청	BO팀

2016.02.17	불공정거래 모니터링 적출(미예탁증권)건에 대한 조치 통보 및 재발 방지 요청	Passive영업팀

2016.02.17	인수·합병자문, 대량매매체결 중개시 '고객확인의무' 이행안내	기업금융1본부 외20

2016.02.18	강화된 고객확인(EDD)수행 요청	해당지점

2016.02.19	불공정거래 모니터링 적출(미예탁증권)건에 대한 소명요구 및 잔고내역 확인 요청	Passive영업팀

2016.02.23	구성원 대외활동 관련 주의 요청 및 정기 통보 협조 요청 안내	1지역본부 외89

2016.02.26	임직원 금융투자상품 매매 계좌보유 현황 및 매매 보고서 제출 요청	Equity파생팀 외19

2016.02.26	중소기업특화 금융투자회사 지정 관련 자료 회신	기획팀

2016.03.02	'16년 2월 특별 관리유의 관련 대상자 안내	감사팀

2016.03.02	'16년 2월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내	구서지점

2016.03.02	금융소비자보호 업무 부서 전담자 지정 요청 안내_인사이동	상품기획팀

2016.03.02	불공정거래 모니터링 자료요청	해당지점

2016.03.03	금융소비자보호 연간 교육 계획 통보 요청 재안내	WM추진팀 외2

2016.03.03	자율책임경영지원단 감사 관련 요청자료 제출	감사팀

2016.03.07	FATCA 및 CRS 본인확인관련 양식변경 안내 및 업무	영업부PIB센터 외27

2016.03.07	강화된 고객확인(EDD)수행 요청	해당지점

2016.03.08	고령자 계좌개설시 유의사항 안내	영업부PIB센터 외28

2016.03.08	임직원 타사 계좌 보유 현황 및 매매내역 제출 요청	채권금융팀 외4

2016.03.08	지점 KPI 기초자료 송부(2016년 2월)	WM추진팀

2016.03.08	프로그램매매 최종거래일 사전보고 의무위반 발생 방지 요청	법인영업팀 외1

2016.03.09	제62기 정기주총 예상질문에 대한 요청사항 회신	총무팀

2016.03.14	'16년 2월 임직원 자기매매 규정위반자 주의 촉구	영업부PIB센터 외86

2016.03.14	불공정거래(가장성 적출)모니터링시스템 적출건에 대한 소명요구	Passive영업팀

2016.03.14	임직원 온라인광고(카페, 블로그)등 관리 방안 안내	영업부PIB센터 외24

2016.03.15	거래제한 거래주의 및 조사분석 대상 법인 제한 등에 대한 자체 교육 실시 요청	기업금융1팀 외17

2016.03.15	임직원 타사 계좌 보유 현황 및 매매내역 제출 요청	영업부PIB센터 외8

2016.03.15	채권시장 거래 투명성 제고를 위한 감독 강화 내용 자체 교육 실시 요청	종합금융팀 외4

2016.03.17	2016년도 구성원 윤리실천서약서 온라인 서명 안내	감사팀 외69

2016.03.18	자정시스템 점검보고서 작성 요청에 대한 회신	감사팀

2016.03.21	불공정거래 모니터링 조치통보 및 재발 방지 요청(종가관여)	PI2팀

2016.03.22	금융상품 개발 및 서비스 등 제공 관련 자가 체크리스트 활용 자체 교육 진행 요청 안내	고객행복센터 외6

2016.03.22	비상장주식 입고관련 계좌개설시 유의사항 안내	영업부PIB센터 외27

2016.03.24	불공정거래(가장성 적출)모니터링시스템 적출건에 대한 소명요구	법인영업팀

2016.03.24	제62기 사업보고서 자료 회신	재무팀

2016.03.29	금융소비자보호 교육 진행 요청 및 교육 실적 회신 안...	Equity파생팀 외6

2016.03.29	협회_2016년 상반기 온라인 투자광고 점검 실시 안내	영업부PIB센터 외30

2016.03.30	불공정거래(매매관여과다)모니터링시스템 적출건에 대한 소명요구	법인영업팀

2016.03.30	조사분석자료 공표 금지 요청	Active전략팀

2016.04.01	16년 3월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내	해당지점

2016.04.01	16년 3월 특별 관리유의 관련 대상자 안내	감사팀

2016.04.01	불공정거래 모니터링 자료요청	해당지점

2016.04.01	16년 상반기 알고리즘거래 위험관리 점검 및 체크리스트 작성 요청	해당지점

2016.04.01	임직원 금융투자상품 매매 계좌보유 현황 및 매매 보고서 제출 요청	기업금융1팀 외20

2016.04.01	불공정거래 발생 방지를 위한 내부통제 관리 철저 요청	영업부PIB센터 외28

2016.04.05	2016년 1/4분기 운영리스크 점검 현황 요청	리스크관리팀

2016.04.06	비상장주식 입고 관련 유사수신업체 계좌개설시 주의사항 안내	영업부PIB센터 외28

2016.04.07	협회_2016년 상반기 온라인 투자광고 점검 실시 안내.	영업부PIB센터 외32

2016.04.12	2016년 1분기, '내부통제 우수자 포상'시행결과 안내	영업부PIB센터 외25

2016.04.12	거래제한 거래주의 및 조사분석 대상 법인 제한 등에 대한 자체 교육 실시 요청	기업금융1팀 외17

2016.04.14	금융감독원 집중 조사 3대 부문 안내	영업부PIB센터 외34

2016.04.14	프로그램매매 최종거래일 사전보고 의무위반 발생 방지 요청	법인영업팀 외1

2016.04.15	임직원 주식 매매 관련 계좌에 대한 1인 1계좌 적용	감사팀 외69

2016.04.18	준법감시담당자에 대한 내부통제 교육 실시 안내	고객행복센터 외59

2016.04.18	이해상충 방지 및 정보교류 차단 자체 교육 실시 요청	기업금융1팀 외23

2016.04.19	계열사 증권 취급 관련 내부통제 방안 회신	감사팀

2016.04.19	구성원 대외활동 관련 주의 요청 및 정기 통보 협조 요청 안내	1지역본부 외90

2016.04.19	금융소비자보호 교육 진행 요청 및 교육 실적 회신	신탁팀 외5

2016.04.19	내부통제 우수자 상품권 지급에 대한 급여반영 요청	인력팀

2016.04.20	은행제휴계좌 고객확인관련 계약서 검토 및 수정반영 요청	WM추진팀

2016.04.21	채권거래내역 모니터링 적출결과 통보	리스크관리팀

2016.04.21	단기매매차익 반환 및 미공개중요정보 이용행위 금지 관련	1지역본부 외89

2016.04.25	2016년 3월 임직원 자기매매 규정위반자 통보	감사팀

2016.04.25	금융소비자보호 교육 진행 요청 및 교육 실적 회신	신탁팀 외6

2016.04.28	금융감독원 요구자료 제출요청 회신(자금세탁방지관련)	감사팀

2016.04.28	3월 임직원 자기매매 규정위반자 통보	헤당팀 및 지점

2016.05.02	불공정거래 모니터링 자료요청	해당지점

2016.05.02	강화된 고객확인(EDD)수행 요청	해당지점

2016.05.03	16년 4월 특별 관리유의 관련 대상자 안내	감사팀

2016.05.04	채권거래내역 모니터링 적출결과 통보	리스크관리팀

2016.05.09	임직원 금융투자상품 매매 계좌보유 현황 및 매매 보고서	IB부문 외32

2016.05.09	임직원 타사 계좌 보유 현황 및 매매내역 제출 요청	채권금융팀 외3

2016.05.10	내부통제 준수여부 확인을 위한 영업점 특별점검 실시	경인PIB센터 외1

2016.05.10	4월 임직원 자기매매 규정위반자 통보	해당지점

2016.05.10	프로그램매매 최종거래일 사전보고 의무위반 발생 방지	법인영업팀 외1

2016.05.11	임직원 온라인광고 등 관리 방안 안내	영업부PIB센터 외31

2016.05.12	임직원 자기매매 관련 안내메세지 발송 안내	1지역본부 외87

2016.05.13	불공정거래 모니터링 자료요청	해당지점

2016.05.16	재산상이익 제공·수령 관련 주의사항 안내	1지역본부 외67

2016.05.17	채권거래내역 모니터링 적출결과 통보	리스크관리팀

2016.05.18	거래제한 거래주의 및 조사분석 대상 법인 제한 등에 대한 자체 교육 실시 요청	기업금융1팀 외17

2016.05.19	불공정거래 모니터링 자료요청	해당지점

2016.05.23	채권거래내역 모니터링 적출결과 통보	리스크관리팀

2016.05.23	조사분석자료 공표 금지 요청	Active전략팀

2016.05.23	이해상충 방지 및 정보교류 차단 자체 교육 실시 요청	기업금융1팀 외23

2016.05.23	금융감독원 요구자료 작성 요청 회신	감사팀

2016.05.23	인수·합병자문, 대량매매체결 중개시 '고객확인의무' 이행안내	기업금융1본부 외19

2016.05.26	임직원 투자광고시 주의 사항 안내	영업부PIB센터 외31

2016.05.30	금융소비자보호 테마 점검 실시 및 적극적인 참여 요청	상품기획팀 외4

2016.05.31	조사분석자료 공표 금지 요청	Active전략팀

2016.05.31	자금세탁방지 업무 및 STR작성법 교육시행 안내	1지역본부 외90

2016.06.01	16년 5월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내	해당지점

2016.06.01	16년 5월 특별 관리유의 관련 대상자 안내	감사팀

2016.06.01	자금세탁방지 업무 및 STR작성법 교육시행 안내	노동조합

2016.06.01	준법감시담당자 지정 요청	채권상품운용팀

2016.06.01	준법감시담당자 신규지정 요청	채권프랍운용팀

2016.06.01	임직원 금융투자상품 매매 계좌보유 현황 및 매매 보고서	IB부문 외33

2016.06.01	불공정거래 모니터링 자료요청	해당지점

2016.06.01	일회성 금융거래시, 대리인권한 확인방법 안내	영업부PIB센터 외28

2016.06.02	강화된 고객확인(EDD)수행 요청	해당지점

2016.06.02	일회성 금융거래시, 대리인권한 확인방법 안내	고객행복센터

2016.06.02	조사분석자료 공표 금지 요청	Active전략팀

2016.06.03	2016년 5월 임직원 자기매매 규정위반자 통보	감사팀

2016.06.03	금융감독원 자금세탁방지 업무관련 FAQ공유 및 법인계좌개설 징구서류안내	영업부PIB센터 외28

2016.06.03	2016년 5월 임직원 자기매매 규정위반자 통보	WM추진팀

2016.06.07	임직원 금융투자상품 매매 관련 자체 교육 실시 요청 안내	1지역본부 외90

2016.06.07	5월 임직원 자기매매 규정위반자 통보	헤당팀 및 지점

2016.06.08	재산상이익 제공내역 등록 요청 및 제공·수령 시 주의사항 안내	1지역본부 외68

2016.06.09	채권거래내역 모니터링 적출결과 통보	리스크관리팀

2016.06.09	불공정거래 모니터링 자료요청	해당지점

2016.06.09	임직원 타사 계좌 보유 현황 및 매매내역 제출 요청	리서치센터 외3

2016.06.10	불공정거래 모니터링 자료요청	해당지점

2016.06.13	2016년 그룹 윤리경영교육 온라인과정 시행 안내	1지역본부 외91

2016.06.13	2차 FATCA(한-미 조세협정)고객 실사확인 업무처리	해당지점

2016.06.14	불공정거래 모니터링 자료요청	해당지점

2016.06.15	채권시장 거래 투명성 제고를 위한 감독 강화 내용 자체	종합금융팀 외5

2016.06.16	인수·합병자문, 대량매매체결 중개현황 파악을 위한 자료요청	기업금융1본부 외19

2016.06.16	준법감시담당자 지정 요청	자산전략팀

2016.06.17	공매도 관련 법규 변경 내용 자체 교육 진행 요청	Passive영업팀 외7

2016.06.17	금융상품 개발 및 서비스 등 제공 관련 자가 체크리스트 활용 자체 교육 진행 요청 안내	WM추진팀 외7

2016.06.21	거래제한 거래주의 및 조사분석 대상 법인 제한 등에 대한 자체 교육 실시 요청	기업금융1팀 외17

2016.06.21	타인 명의 계좌 주문처리 불가, 타 증권사 계좌 개설 및 보유 불가 안내	1지역본부 외91

2016.06.21	내부통제 준수여부 확인을 위한 영업점 특별점검 실시	감사팀 외1

2016.06.22	자금세탁방지 교육 '미수료자'대상 재수강요청	대전지점 외12

2016.06.22	재산상이익 제공 내역 등록 요청	영업부PIB센터 외14

2016.06.22	불공정거래 모니터링 자료요청	해당지점

2016.06.27	영업점 문자(SMS, LMS, PUSH)광고 관련 위반사항 발생 방지 요청	영업부PIB센터 외24

2016.06.27	2016년 증권회사 내부통제 강화「건전한 임직원 자기매매 정착」관련 내용 안내	1지역본부 외91

2016.06.28	임직원 주식 매매 관련 계좌에 대한 1인 1계좌 적용 안내	1지역본부 외91

2016.06.28	채권거래내역 모니터링 적출결과 통보	리스크관리팀

2016.06.28	불공정거래 모니터링 자료요청	해당지점

2016.06.29	관리유의계좌 업무처리 추가 내용 안내	영업부PIB센터 외26

2016.06.29	교육 미수료자 재발방지를 위한 관리감독 요청	CM2팀

2016.06.30	금융감독원 "증권사 자기매매 내부통제 점검 실시" 관련	1지역본부 외91

2016.06.30	준법감시담당자 지정 요청	PF팀

2016.07.01	'16년 6월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내	해당지점

2016.07.01	금융소비자실태평가관련 사전협의 프로세스 업무시행안내	상품기획팀 외7

2016.07.01	불공정거래 모니터링 자료요청	해당지점

2016.07.04	조사분석자료 공표 금지 요청	Active전략팀

2016.07.04	2016년 2/4분기 운영리스크 점검 현황 요청	리스크관리팀

2016.07.04	금융상품 개발 및 서비스등 자가체크리스트 재송부	상품기획팀 외7

2016.07.05	임직원 타사 계좌 보유 현황 및 매매내역 제출 요청	해당지점/팀

2016.07.05	임직원 금융투자상품 매매 관련 자체 교육 실시 요청 안내	IB부문 외33

2016.07.07	채권거래내역 모니터링 적출결과 통보	리스크관리팀

2016.07.13	거래제한 거래주의 및 조사분석 대상 법인 제한 등에 대한 자체 교육 실시 요청	기업금융1팀 외17

2016.07.13	프로그램매매 최종거래일 사전보고 의무위반 발생 방지 요청	법인영업팀 외1

2016.07.13	불공정거래(시세관여과다)모니터링시스템 적출건에 대한 소명요구	법인영업팀

2016.07.15	불공정거래(매매관여과다)모니터링시스템 적출건에 대한 소명의 건	법인영업팀

2016.07.15	불공정거래(가장성 적출)모니터링시스템 적출건에 대한 소명요구	Passive영업팀

2016.07.18	재이행주기 도래 고객대상 '유선 고객확인'업무시행 안내	고객행복센터 외29

2016.07.18	준법감시담당자 지정 요청	해당팀

2016.07.19	대 고객 설명자료 준법감시인 사전 승인 등에 대한 안내	영업부PIB센터 외36

2016.07.20	'내부통제 업무 우수자' 선정 결과 안내(16년2분기)	영업부PIB센터 외25

2016.07.20	내부통제 업무 우수자 상품권 지급에 대한 급여반영 요청(16년 2분기)	영업부PIB센터 외25

2016.07.20	2016년 6월 임직원 자기매매 규정위반자 통보	감사팀 외1

2016.07.20	단기매매차익 반환 및 미공개중요정보 이용행위 금지 관련 주의사항 안내	1지역본부 외91

2016.07.20	불공정거래(가장성 적출)모니터링시스템 적출건에 대한 소명요구	법인영업팀

2016.07.20	채권거래내역 모니터링 적출결과 통보	리스크관리팀

2016.07.22	재산상 이익 제공 내역 등록 요청 및 제공·수령 시 주의사항 안내	1지역본부 외70

2016.08.01	'16년 7월 특별관리유의 계좌 및 년간 3회 이상 적출 관리유의 계좌 통보	감사팀

2016.08.01	'16년 7월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내	해당지점

2016.08.01	불공정거래 모니터링 자료요청	해당지점

2016.08.03	불공정거래(가장성 적출)모니터링시스템 적출건에 대한 소명요구	법인영업팀

2016.08.03	임직원 금융투자상품 매매 관련 자체 교육 실시 요청 안내	IB부문 외33

2016.08.03	임직원 주식 매매 관련 계좌에 대한 1인 1계좌 적용 안내	1지역본부 외91

2016.08.04	임직원 타사 계좌 보유 현황 및 매매내역 제출 요청	경기PIB센터 외4

2016.08.05	영업점 문자(SMS, LMS, PUSH)광고 관련 위반사항 발생 방지 요청	영업부PIB센터 외27

2016.08.10	프로그램매매 최종거래일 사전보고 의무위반 발생 방지 요청	법인영업팀 외1

2016.08.10	2016년 7월 임직원 자기매매 규정위반자 통보	감사팀 외1

2016.08.10	타인 명의 계좌 주문처리 불가, 타 증권사 계좌 개설 및 보유 불가 안내	1지역본부 외91

2016.08.11	7월 임직원 자기매매 규정위반자 통보	해당지점

2016.08.17	내부통제 준수여부 확인을 위한 영업점 특별점검 실시의 건	부산지점 외1

2016.08.17	채권거래내역 모니터링 적출결과 통보	리스크관리팀

2016.08.17	금융감독원 집중 조사 3대 부문 안내	영업부PIB센터 외30

2016.08.17	이해상충 방지 및 정보교류 차단 관련 내용 자체 교육 실시 요청	기업금융1팀 외24

2016.08.18	구성원 대외활동 관련 주의 요청 및 정기 통보 협조 요청 안내	영업부PIB센터 외71

2016.08.23	2016년 윤리경영 실천 워크샵(교육) 진행 안내	1지역본부 외92

2016.08.25	거래제한 거래주의 및 조사분석 대상 법인 제한 등에 대한 자체 교육 실시 요청	기업금융1팀 외17

2016.08.25	단기매매차익 반환 및 미공개중요정보 이용행위 금지 관련 주의사항 안내	영업부PIB센터 외71

2016.08.30	채권거래내역 모니터링 적출결과 통보	리스크관리팀

2016.09.01	금융소비자보호 교육 진행 요청 및 교육 실적 회신 안내	WM추진팀 외6

2016.09.01	금융감독원 요구자료 제출요청 회신(자금세탁방지관련)	감사팀

2016.09.01	임직원 금융투자상품 매매 관련 자체 교육 실시 요청 안내	IB부문 외32

2016.09.01	'16년 8월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내	해당지점

2016.09.01	관리유의계좌 관리 업무 자체 교육 실시 요청	영업부PIB센터 외24

2016.09.02	청탁금지법 시행에 따른 재산상이익 제공 시 주의사항 안내 (산림조합중앙회)	영업부PIB센터 외60

2016.09.02	재산상이익 제공 내역 등록 요청(미등록 부서 대상)	기업금융2팀 외10

2016.09.02	불공정거래 모니터링 자료요청	해당지점

2016.09.02	금융소비자보호 테마 점검 실시 및 적극적인 참여 요청 안내	WM추진팀 외5

2016.09.05	명절 선물 안받기 캠페인 시행 안내	감사팀 외71

2016.09.05	2016년 윤리경영 실천 워크샵(교육) 진행 안내(재공지_부서변경)	1지역본부 외92

2016.09.07	이해상충 방지 및 정보교류 차단 관련 내용 자체 교육 실시 요청	기업금융1팀 외24

2016.09.08	'청탁금지법' 관련 본사본부 및 영업점 순회 교육 시행 안내	1지역본부 외92

2016.09.08	프로그램매매 최종거래일 사전보고 의무위반 발생 방지 요청	1지역본부 외92

2016.09.12	거래제한 거래주의 및 조사분석 대상 법인 제한 등에 대한 자체 교육 실시 요청	기업금융1팀 외17

2016.09.12	금융상품 개발 및 서비스 등 제공 관련 자가 체크리스트 활용 자체 교육 진행 요청 안내	WM추진팀 외7

2016.09.19	자금세탁방지 매뉴얼 및 고객확인 업무편람 개정안내	영업부PIB센터 외27

2016.09.19	불공정거래(가장성 적출)모니터링시스템 적출건에 대한 소명요구	Passive영업팀

2016.09.20	금융소비자보호 교육 진행 요청 및 교육 실적 회신 안내	Equity파생팀 외3

2016.09.21	대 고객 설명자료 준법감시인 사전 승인 등에 대한 안내	영업부PIB센터 외37

2016.09.21	불공정거래(가장성 적출)모니터링시스템 적출건에 대한 소명요구	법인영업팀

2016.09.21	불공정거래(허수성 매매)모니터링시스템 적출건에 대한 소명요구	장내파생운용팀

2016.09.21	FATCA(한-미 조세협정)비준 동의안 국회통과 안내	영업부PIB센터 외66

2016.09.23	2016년 8월 임직원 자기매매 규정위반자 통보	감사팀 외1

2016.09.26	8월 임직원 자기매매 규정위반자 통보	해당 지점

2016.09.26	거래소 내부통제 개선 컨설팅 관련 협조 요청	해당 지점

2016.09.26	준법감시담당자에 대한 내부통제 교육 실시 안내	고객행복센터 외61

2016.09.26	불공정거래(가장성 적출)모니터링시스템 적출건에 대한 소명요구	법인영업팀

2016.09.27	부정청탁 및 금품등 수수의 금지에 관한 법률 위반 방지를 위한 내부통제지침 제정 안내	1지역본부 외92

2016.09.28	금융투자협회의 청탁금지법 관련 '공무수행私人' 해당 본부 안내	1지역본부 외92

2016.09.29	재산상이익 제공내역 등록 요청 및 제공·수령 시 주의사항 안내	영업부PIB센터 외69

2016.09.30	임직원 타사 계좌 보유 현황 및 매매내역 제출 요청	해당지점

2016.10.04	16년 9월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내(광주PIB센터)	광주PIB센터

2016.10.04	16년 9월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내(남양주지점)	남양주지점

2016.10.04	16년 9월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내(대구지점)	대구지점

2016.10.04	16년 9월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내(삼천포지점)	삼천포지점

2016.10.04	16년 9월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내(이천지점)	이천지점

2016.10.04	16년 9월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내(전주지점)	전주지점

2016.10.04	16년 9월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내(포항지점)	포항지점

2016.10.04	16년 9월 특별관리유의 계좌 및 년간 3회 이상 적출 관리유의 계좌 통보	감사팀

2016.10.04	금융투자협회 요구자료 작성 요청	감사팀 외

2016.10.04	금융투자협회 요구자료 작성 요청	정보전략팀

2016.10.04	불공정거래 모니터링 자료요청(경기PIB센터)	경기PIB센터

2016.10.04	불공정거래 모니터링 자료요청(고객행복센터)	고객행복센터

2016.10.04	불공정거래 모니터링 자료요청(대구PIB센터)	대구PIB센터

2016.10.04	불공정거래 모니터링 자료요청(대전지점)	대전지점

2016.10.04	불공정거래 모니터링 자료요청(부산지점)	부산지점

2016.10.04	불공정거래 모니터링 자료요청(창원지점)	창원지점

2016.10.04	이해상충 방지 및 정보교류 차단 관련 내용 자체 교육 실시 요청	기업금융1팀 외

2016.10.05	영업점 문자(SMS, LMS, PUSH)광고 관련 위반사항 발생 방지 요청	영업부PIB센터 외

2016.10.05	임직원 금융투자상품 매매 계좌보유 현황 및 매매 보고서 제출 요청	구조화1본부 외

2016.10.05	임직원 주식 매매 관련 계좌에 대한 1인 1계좌 적용 안내	1지역본부 외

2016.10.06	임직원 주식 등 매매 관련 계좌에 대한 1인 1계좌 적용 안내	1지역본부 외

2016.10.06	임직원 타사 계좌 보유 현황 및 매매내역 제출 요청	청주지점 외

2016.10.06	조세회피처(관세청) 전산시스템 반영요청	BO팀

2016.10.06	청탁금지법 적용대상 기관 조회 관련 안내	1지역본부 외

2016.10.07	청탁금지법' 관련 본사본부 및 영업점 순회 교육 시행 안내	1지역본부 외

2016.10.10	2016년 3/4분기 운영리스크 점검 현황 요청	리스크관리팀

2016.10.11	지점 KPI 기초자료(불공정거래 조치 내역 점검)통보_2016년9월	WM추진팀

2016.10.12	프로그램매매 최종거래일 사전보고 의무위반 발생 방지 요청	법인영업팀, Passive영업팀

2016.10.13	거래제한 거래주의 및 조사분석 대상 법인 제한 등에 대한 자체 교육 실시 요청	기업금융1팀 외

2016.10.13	불공정거래 발생 방지를 위한 내부통제 관리 철저 요청	영업부PIB센터 외

2016.10.13	타인 명의 계좌 주문처리 불가, 타 증권사 계좌 개설 및 보유 불가 안내	1지역본부 외

2016.10.14	금융감독원 요구자료 작성 요청 회신	감사팀

2016.10.14	불공정거래 모니터링 적출(미예탁증권)건에 대한 소명요구 및 잔고내역 확인 요청	Passive영업팀

2016.10.14	불공정거래(가장성 적출)적출건에 대한 매매주의 요청 및 소명요구	법인영업팀

2016.10.14	제12회 SK증권 윤리경영상 시행 및 추천응모 안내	감사팀 외

2016.10.17	미공개 중용정보 이용행위 금지 및 단기매매 차익 반환 관련 주의사항 안내	1지역본부 외

2016.10.17	채권시장 거래 투명성 제고를 위한 감독 강화 내용 자체 교육 실시 요청	종합금융팀 외

2016.10.18	한국거래소 영업점 대상 전국 순회교육 시행 및 참석 요청	영업부PIB센터 외

2016.10.19	금융감독원 요구자료 작성 요청 재회신	감사팀

2016.10.20	내부통제 업무 우수자 상품권 지급에 대한 급여반영 요청(16년 3분기)	인력팀

2016.10.20	내부통제 업무 우수자' 선정 결과 안내(16년3분기)	영업부PIB센터 외

2016.10.21	2016년 9월 임직원 자기매매 규정위반자 통보	감사팀, WM추진팀

2016.10.24	9월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(FICC파생팀)	FICC파생팀

2016.10.24	9월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(대전지점)	대전지점

2016.10.24	9월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(명동PIB센터)	명동PIB센터

2016.10.24	9월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(영업부PIB센터)	영업부PIB센터

2016.10.24	금융소비자보호 교육 진행 요청 및 교육 실적 회신 재안내	Equity파생팀

2016.10.24	내부통제기준 개정 내용 안내 등	1지역본부 외

2016.10.25	불공정거래(가장성 적출)적출건에 대한 매매주의 요청 및 소명요구	법인영업팀

2016.10.25	청탁금지법 시행에 따른 협조 요청(한국투자신탁운용)	구조화1본부 외

2016.10.27	불공정거래(가장성 적출)모니터링시스템 적출건에 대한 소명요구 및 매매주의 요청	Passive영업팀

2016.10.28	2016년 윤리경영 운영 안내	감사팀 외

2016.10.28	자금세탁방지 업무편람 개정안내(재이행주기 도래 고객대상 '거래종료' 업무)	영업부PIB센터 외

2016.10.28	재산상 이익 제공 내역 등록 요청 및 제공·수령 시 주의사항 안내	1지역본부 외

2016.11.01	(불공정거래 관련)거래소의 회원사 제재조치 사례 안내 및 업무 협조 요청	영업부PIB센터 외

2016.11.01	16년 10월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내(광주PIB센터)	광주PIB센터

2016.11.01	16년 10월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내(남양주지점)	남양주지점

2016.11.01	16년 10월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내(남원지점)	남원지점

2016.11.01	16년 10월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내(대전지점)	대전지점

2016.11.01	16년 10월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내(삼천포지점)	삼천포지점

2016.11.01	16년 10월 특별관리유의 계좌 및 년간 3회 이상 적출 관리유의 계좌 통보	감사팀

2016.11.01	불공정거래 모니터링 자료요청(경인PIB센터)	경인PIB센터

2016.11.01	불공정거래 모니터링 자료요청(남원지점)	남원지점

2016.11.01	불공정거래 모니터링 자료요청(삼천포지점)	삼천포지점

2016.11.01	불공정거래 모니터링 자료요청(서초PIB센터)	서초PIB센터

2016.11.01	불공정거래 모니터링 자료요청(압구정PIB센터)	압구정PIB센터

2016.11.01	불공정거래 모니터링 자료요청(청주지점)	청주지점

2016.11.01	불공정거래 모니터링 자료요청(포항지점)	포항지점

2016.11.01	임직원 주식 등 매매 관련 계좌에 대한 1인 1계좌 적용 안내	1지역본부 외

2016.11.01	증권회사직원과 고객과의 사적 금전거래 관련 소비자경보 발령사항 안내	법무팀 외

2016.11.02	시장질서 교란행위 규제 관련 자체 교육 실시 요청	리서치센터 외2

2016.11.03	임직원 금융투자상품 매매 계좌보유 현황 및 매매 보고서 제출 요청	IB부문 외

2016.11.03	임직원 타사 계좌 보유 현황 및 매매내역 제출 요청	FICC상품팀, 서초PIB센터

2016.11.03	준법감시담당자 지정 요청[FICC상품팀]	FICC상품팀

2016.11.03	준법감시담당자 지정 요청[FICC운용팀]	FICC운용팀

2016.11.04	제63기 분기보고서 자료 회신	재무팀

2016.11.04	조사분석자료 공표 금지 요청	자산전략팀

2016.11.07	2016년 윤리경영(2차시 교육 안내)	감사팀 외

2016.11.07	금융소비자보호 업무 부서 전담자 지정 요청 안내	FICC상품팀

2016.11.07	금융소비자보호 협의회 구성 및 대상 부서 안내	WM추진팀 외6

2016.11.07	이해상충 방지 및 정보교류 차단 자체 교육 실시 및 서약서 제출 요청	기업금융1팀 외

2016.11.07	지점 KPI 기초자료(불공정거래 조치 내역 점검)통보_2016년10월	WM추진팀

2016.11.08	거래제한 거래주의 및 조사분석 대상 법인 제한 등에 대한 자체 교육 실시 요청	기업금융1팀 외

2016.11.09	강화된 고객확인(EDD)수행 요청-경인PIB센터	경인PIB센터

2016.11.09	강화된 고객확인(EDD)수행 요청-압구정PIB센터	압구정PIB센터

2016.11.09	불공정거래 모니터링 적출(미예탁증권)건에 대한 소명요구 및 잔고내역 확인 요청	Passive영업팀

2016.11.09	불공정거래(가장성 적출)적출건에 대한 매매주의 요청 및 소명요구	법인영업팀

2016.11.09	프로그램매매 최종거래일 사전보고 의무위반 발생 방지 요청	법인영업팀, Passive영업팀

2016.11.10	불공정거래 모니터링 조치통보 및 재발 방지 요청(종가관여 과대주문)	법인영업팀

2016.11.11	2016년 윤리경영(3차시 교육 안내)	감사팀 외

2016.11.11	불공정거래 모니터링 조치통보 및 재발 방지 요청(종가관여 과대주문)	Passive영업팀

2016.11.11	재산상이익 제공 내역 등록 요청(미등록 부서 대상)	기업금융2팀 외

2016.11.14	2016년 10월 임직원 자기매매 규정위반자 통보	감사팀, WM추진팀

2016.11.14	불공정거래(가장성 적출)적출건에 대한 매매주의 요청 및 소명요구	법인영업팀

2016.11.15	채권거래내역 모니터링 적출결과 통보	리스크관리팀

2016.11.15	채권시장 거래 투명성 제고를 위한 감독 강화 내용 자체 교육 실시 요청	종합금융팀 외

2016.11.16	10월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(대전지점)	대전지점

2016.11.16	10월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(명동PIB센터)	명동PIB센터

2016.11.16	10월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(압구정PIB센터)	압구정PIB센터

2016.11.16	10월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(영업부PIB센터)	영업부PIB센터

2016.11.16	10월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(종합금융팀)	종합금융팀

2016.11.16	10월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(채권프랍운용팀)	채권프랍운용팀

2016.11.16	10월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(포항지점)	포항지점

2016.11.16	2016년 고객지원팀 KPI평가 기초자료 발송	WM추진팀

2016.11.16	임직원 자기매매 규정위반자 통보(2지역본부-부산/남양주)	2지역본부

2016.11.17	금융감독원 집중 조사 3대 부문 안내	1지역본부 외

2016.11.17	대 고객 설명자료 준법감시인 사전 승인 등에 대한 안내	영업부PIB센터 외

2016.11.17	사내 업무시스템내 주민등록번호 사용 제한 관련 의견 회신	정보전략팀

2016.11.17	채권거래내역 모니터링 적출결과 통보	리스크관리팀

2016.11.18	2016년 윤리경영(4차시 교육 안내)	감사팀 외

2016.11.18	FATCA 및 CRS 본인확인 화면 신규안내	영업부PIB센터 외

2016.11.18	내부통제 준수여부 확인을 위한 영업점 특별점검 실시의 건	영업부PIB센터

2016.11.18	채권거래내역 모니터링 적출결과 통보	리스크관리팀

2016.11.21	구성원 대외활동 관련 주의 요청 및 정기 통보 협조 요청 안내	1지역본부 외

2016.11.21	금융상품 개발 및 서비스 등 제공 관련 자가 체크리스트 활용 자체 교육 진행 요청 안내	WM추진팀 외7

2016.11.25	2016년 윤리경영(5차시 교육 안내 및 실시 결과표 회신 요청)	감사팀 외

2016.11.28	내부통제 준수여부 확인을 위한 영업점 특별점검 실시의 건	명동PIB센터

2016.11.30	불공정거래 모니터링 자료요청(전주지점)	전주지점

2016.12.01	16년 11월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내(경기PIB센터)	경기PIB센터

2016.12.01	16년 11월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내(경인PIB센터)	경인PIB센터

2016.12.01	16년 11월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내(명동PIB센터)	명동PIB센터

2016.12.01	16년 11월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내(안산지점)	안산지점

2016.12.01	16년 11월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내(창원지점)	창원지점

2016.12.01	16년 11월 특별 관리유의계좌 점검결과 안내(포항지점)	포항지점

2016.12.01	16년 11월 특별관리유의 계좌 및 년간 3회 이상 적출 관리유의 계좌 통보	감사팀

2016.12.02	제12회 윤리경영수상자 및 추천인 상금 지급(반영) 및 수상실적 기록요청	인력팀

2016.12.05	내부 감사 의뢰	감사팀

2016.12.05	임직원 금융투자상품 매매 계좌보유 현황 및 매매 보고서 제출 요청	IB부문 외

2016.12.05	프로그램매매 최종거래일 사전보고 의무위반 발생 방지 요청	법인영업팀, Passive영업팀

2016.12.06	거래제한 거래주의 및 조사분석 대상 법인 제한 등에 대한 자체 교육 실시 요청	기업금융1팀 외

2016.12.06	이해상충 방지 및 정보교류 차단 관련 내용 자체 교육 실시 요청	기업금융1팀 외

2016.12.08	임직원 주식 등 매매 관련 계좌에 대한 1인 1계좌 적용 안내	1지역본부 외

2016.12.08	채권거래내역 모니터링 적출결과 통보	리스크관리팀

2016.12.09	불공정거래(가장성 적출)모니터링시스템 적출건에 대한 소명요구 및 매매주의 요청	Passive영업팀

2016.12.09	불공정거래(프로그램사전보고)모니터링 시스템 적출건에 대한 소명요구 및 매매주의 요청	Passive영업팀

2016.12.12	재산상이익의 수령 관련 업무처리기준 변경 안내	1지역본부 외

2016.12.12	준법감시담당자 지정 요청[SF팀]	SF팀

2016.12.13	2016년 직인사용부 사본 제출 요청 회신(준법감시팀)	총무팀

2016.12.13	채권시장 거래 투명성 제고를 위한 감독 강화 내용 자체 교육 실시 요청	종합금융팀 외

2016.12.14	강화된 고객확인(EDD)수행 요청-서초PIB센터	서초PIB센터

2016.12.14	강화된 고객확인(EDD)수행 요청-압구정PIB센터	압구정PIB센터

2016.12.14	강화된 고객확인(EDD)수행 요청-창원지점	창원지점

2016.12.14	금융감독원 요구 자료에 대한 회신	감사팀

2016.12.14	미공개 중용정보 이용행위 금지 및 단기매매 차익 반환 관련 주의사항 안내	1지역본부 외

2016.12.15	관리유의계좌 관리 계획서 작성 요청(경기PIB센터)	경기PIB센터

2016.12.15	관리유의계좌 관리 계획서 작성 요청(광주PIB센터)	광주PIB센터

2016.12.15	관리유의계좌 관리 계획서 작성 요청(대구지점)	대구지점

2016.12.15	관리유의계좌 관리 계획서 작성 요청(이천지점)	이천지점

2016.12.15	관리유의계좌 관리 계획서 작성 요청(전주지점)	전주지점

2016.12.15	관리유의계좌 관리 계획서 작성 요청(진주지점)	진주지점

2016.12.15	관리유의계좌 관리 계획서 작성 요청(창원지점)	창원지점

2016.12.19	2017년 준법감시인실 경영계획 수립 및 회신	기획팀

2016.12.19	불공정거래(가장성 적출)적출건에 대한 매매주의 요청 및 소명요구	법인영업팀

2016.12.19	재산상이익 제공 내역 등록 요청 및 제공·수령 시 주의사항 안내	1지역본부 외

2016.12.22	시장질서 교란행위 위반 첫 적발사례 안내 및 위반행위 발생 방지 요청	1지역본부 외

2016.12.23	2016년 11월 임직원 자기매매 규정위반자 통보	감사팀, WM추진팀

2016.12.23	청탁금지법 관련 국민권익위원회 유권해석 발표내용 안내	1지역본부 외

2016.12.28	11월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(대구PIB센터)	대구PIB센터

2016.12.28	11월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(명동PIB센터)	명동PIB센터

2016.12.28	11월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(서초PIB센터)	서초PIB센터

2016.12.28	11월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(압구정PIB센터)	압구정PIB센터

2016.12.28	11월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(울산지점)	울산지점

2016.12.28	11월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(종합금융팀)	종합금융팀

2016.12.28	11월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(창원지점)	창원지점

2016.12.28	11월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(채권프랍운용팀)	채권프랍운용팀

2016.12.28	11월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(포항지점)	포항지점

2016.12.28	11월 임직원 자기매매 규정위반자 통보(해운대마린PIB센터)	해운대마린PIB센터

2016.12.28	불공정거래(가장성 적출)적출건에 대한 매매주의 요청 및 소명요구	법인영업팀

2016.12.29	불공정거래(가장성 적출)적출건에 대한 매매주의 요청 및 소명요구	법인영업팀

2016.12.30	불공정거래 모니터링 자료요청(경인PIB센터)	경인PIB센터

2016.12.30	불공정거래 모니터링 자료요청(남양주지점)	남양주지점

2016.12.30	불공정거래 모니터링 자료요청(서인천지점)	서인천지점

2016.12.30	불공정거래 모니터링 자료요청(서초PIB센터)	서초PIB센터

2016.12.30	불공정거래 모니터링 자료요청(압구정PIB센터)	압구정PIB센터

2016.12.30	불공정거래 모니터링 자료요청(진주지점)	진주지점

2016.12.30	불공정거래(가장성 적출)적출건에 대한 매매주의 요청 및 소명요구	법인영업팀

바. 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항

(1) 고객예탁재산 현황 (가) 고객예수금

(단위 : 백만원)

구 분	제63기	제62기	제 61기

위탁자예수금	318,005	339,536	351,951

장내파생상품거래예수금	65,069	41,867	53,119

청약자예수금	31	-	-

저축자예수금	2,460	1,819	1,882

집합투자증권예수금	47,057	69	3,680

합 계	432,622	383,291	410,632

(나) 기타 고객예탁자산(단위 : 백만원)

구 분	제63기	제62기	제 61기

위탁자유가증권	36,222,361	33,240,410	35,592,212

저축자유가증권	10,282	9,961	7,799

수익자유가증권	5,456,962	3,707,937	4,050,655

합 계	41,689,605	36,958,308	39,650,666

(2) 예탁재산의 보호현황(가) 고객예탁금 등 별도예치제도

(단위 : 백만원)

구 분	별도예치대상금액(A)	별도예치금액	예치비율(B/A)	비 고

증권금융(B)	거래소

고객예탁금	303,724	310,855	-	102.3%	-

파생상품투자자예수금	11,738	18,678	53,512	159.1%	-

집합투자증권투자자예수금	47,057	51,497	-	109.4%	-

합 계	362,519	381,030	39,698	105.1%	-

(나) 예금자 보호제도당사는 예금자보호법 제30조 및 동법 시행령 제16조에 근거하여 고객으로부터 증권의 매매 그 밖의 거래와 관련하여 예탁받은 금전과 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제103조제3항에 따라 원본이 보전되는 금전신탁 등을 통하여 조달한 금전에 대해 예금보험에 가입되어 있습니다. 다만, 투자자예탁금에 관하여 발생한 조세의 납부를 위하여 예탁되어 있는 금전, 환매조건부채권을 매도하여 조달한 금전, 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따라 모집 또는 매출되는 증권의 취득 또는 매수의 청약을 위하여 예탁되어 있는 금전, 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따라 고객에게 대부한 증권의 담보를 위하여 예탁된 금전중 같은법에 따라 인가를 받은 증권금융회사(이하 "증권금융회사"라 한다)에 보관된 금전은 예금보호 대상이 아님을 알려드립니다.

사. 위험관리에 관한 사항(1) 위험관리 조직 및 정책

(가) 위험관리 조직

a. 리스크관리위원회 : 이사회 산하기구로써 리스크관리 제반 정책 수립, 리스크 관리업무의 효율적 감독 및 관련규정에서 정하는 사항을 심의하고 의결. 사외이사를 위원장으로 하며 대표이사와 사외이사 2인 등 총 3인으로 구성.

b. 리스크관리집행위원회, 투자심의위원회 : 리스크관리위원회는 효과적이고 실질적인 업무수행을 위해 산하에 리스크관리집행위원회 및 투자심의위원회를 설치.

c. 리스크관리실 : 리스크관리위원회, 리스크관리집행위원회, 투자심의위원회의 운영과 관련된 업무, 리스크한도 모니터링 및 회사의 전반적인 리스크를 측정, 평가하여 정기적으로 보고하고 각종 리스크관리 이슈사항에 대한 사전적 리스크분석 수행.

(나) 위험관리 정책

a. 리스크관리가 생존의 필수조건임과 핵심경쟁력이라는 인식을 바탕으로 업무 영역 확대 등 내외부 환경변화를 사전에 예측하여 글로벌 기준에 부합하는 최적의 리스크관리체계 확립.

b. 경영의사결정 과정에서 의사결정 참여자들에게 리스크 관련 정보를 정확하고 적절하게 제공될 수 있도록 하고, 모든 임직원들에게 전사적 리스크관리체계와 문화가 전파되어 실천할 수 있도록 함.

c. 특정 부문의 리스크가 집중되지 않도록 리스크를 분산하고 회사의 지속적이고 안정적인 발전을 통해 주주이익을 극대화하는 것을 목표.

(2) 신용위험관리(가) 개 념

당사에서 정한 신용위험이란 거래상대방이 계약상 명시된 지급의무를 이행하지 못하여 발생할 수 있는 손실가능성 뿐만 아니라 거래상대방의 신용등급 하락으로 인한 위험까지 포함함.

(나) 관리방법

당사의 신용위험 관리방법 및 절차는 다음과 같습니다.

a. 신용공여 거래상대방에 관한 재무정보, 신용정보 및 부도관련정보 등의 사항을 통합하여 전사 거래상대방에 대한 정보를 관리함.

b. 신용리스크 관리대상 거래상대방의 신용상황 및 신용경색 징후를 모니터링하고 신용경색 징후가 발견되거나 신용상태가 악화된 경우 현황 분석 및 대책을 마련하여 리스크관리집행위원회에 보고하는 등의 조기경보체제를 구축하여 운용함.

c. 거래상대방의 외부신용등급 및 내부신용등급 데이터를 관리하고 이를 회사의 기준신용등급으로 활용함.

d. 특정부문에 대한 과도한 신용리스크 노출을 방지하기 위하여 각 본부별 신용리스크 한도를 관리하여 해당 영업부문의 적정 포트폴리오 구성을 통한 리스크 분산을 유도함.

e. 통계적인 기법을 활용하여 산출된 신용 VaR를 바탕으로 전사 및 각 영업부문의 신용리스크를 측정하여 한도관리에 활용함.

(3) 시장위험관리(가) 개 념

시장위험이란 주가, 주가지수, 금리, 환율 등 시장변수의 움직임으로 인한 보유 자산 및 부채의 가치변동으로 말미암아 발생할 수 있는 손익 변동 가능성을 의미함.

a. 주가리스크

주가 및 주가지수 등의 변동으로 인해 주식, 이를 기초자산으로 하는 파생상품 및 각종 유가증권 등의 가격이 변동할 위험을 의미함.

b. 금리리스크

시장금리의 변동으로 인하여 이에 노출된 자산과 부채의 가치변동에 따른 위험을 의미함.

c. 외환리스크

환율의 변동으로 인한 외화관련 자산 및 부채의 가치변동 가능성을 의미함.

(나) 관리방법

당사의 시장위험 관리방법 및 절차는 다음과 같습니다.

a. 리스크관리위원회에서 설정한 최소유지 순자본비율을 기초로 하여 전사의 최대 허용 위험치인 총위험 한도를 설정하고 이에 근거하여 각 영업부문의 자산보유 위험한도를 배분, 설정함.

b. 각 영업부문에 배분된 위험한도에 근거하여 운용한도, 손실한도, 손절매한도, 민감도한도 등을 각 해당 부서별로 협의하여 설정한 후 리스크관리집행위원회로부터 승인을 받음.

c. 리스크관리시스템을 통하여 해당 영업부문에 설정된 한도들의 준수 여부를 일별로 모니터링하고, 그 결과를 리스크관리집행위원회에 보고함.

d. 부여된 각각의 한도들을 수시로 검토하고 이의 적정성 여부를 검증.

e. 시장에 충격이 가해지는 상황 등에 대비한 시나리오를 마련하여 그에 따른 보유 자산의 손실 여부를 분석하고, 그 결과를 리스크관리위원회에 주기적으로 보고함.

f. 해당 영업부문은 부득이한 상황으로 운용한도 등을 초과해야 하는 상황이 발생할 경우 사전에 리스크관리실과 협의하고 리스크관리실장의 승인을 얻어서 이를 집행함.

(4) 유동성위험관리(가) 개 념

자금의 조달 및 운용 기간의 불일치 또는 예기치 않은 자금의 유출 등으로 인해 일시적으로 자금부족상태가 발생하거나, 자금의 부족 해소를 위한 고금리 조달 등으로 손실이 발생할 가능성 또는 시장유동성부족 등의 이유로 보유자산 또는 포지션을 공정가격으로 신속하게 현금화할 수 없어서 발생 가능한 손실을 의미함.

(나) 관리방법

당사의 유동성위험 관리방법 및 절차는 다음과 같습니다.

a. 유동성리스크 관리대상에 포함되는 부내외 자산, 부채의 미래현금흐름을 만기 구간에 합리적으로 배분하여 유동성 갭 및 비율을 일별로 측정하여 관리함.

b. 회사자체 위기상황과 시장전체 위기상황으로 구분하여 유동성 시나리오를 설정하고 그에 따른 유동성비율, 유동성갭 변화를 측정함.

c. 유동성리스크 한도관리는 전사차원으로 한정하고 리스크관리집행위원회에서 정하는 기간(1개월, 3개월)의 원화누적유동성비율 한도로 관리함.