SK증권 분기보고서 (2023.09)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

위탁영업(Brokerage)	53,106	51,934	64,711	113,791

인수영업(Underwriting)	28,586	25,629	32,861	36,191

자기매매(Dealing)	626,304	732,639	892,522	689,266

금융상품	7,083	9,440	12,517	16,634

기타영업	184,805	197,372	248,074	209,334

영 업 수 익 합 계	899,884	1,017,014	1,250,685	1,065,216

나. 부문별 영업실적(단위: 백만원, %)

구 분	위탁매매부문	IB부문	자기매매부문	저축은행업	기타	연결조정	합 계

(1) 보고부문손익에 포함된 주요항목

- 수수료손익	61,701	100,295	88	(525)	91	(29,532)	132,118

- 금융상품평가및처분손익	14,753	4,864	11,979	2,022	-	894	34,512

- 파생상품거래손익	-	18	31,020	-	-	-	31,038

- 이자수익	22,671	27,127	64,186	27,055	13,385	(1,269)	153,155

- 이자비용	(11,704)	(24,206)	(49,875)	(14,193)	(27,510)	1,925	(125,563)

- 지분법손익	(1)	12,941	-	-	-	(2,433)	10,507

- 기타	(125,142)	(77,948)	(7,963)	(13,757)	(4,635)	22,648	(206,797)

(2) 분기손익

세전분기손익	(37,722)	43,091	49,435	602	(18,669)	(7,767)	28,970

법인세비용	-	-	-	28	(7,314)	872	(6,414)

분기손익	(37,722)	43,091	49,435	630	(25,983)	(6,895)	22,556

(3) 손익비중	(167.24%)	191.04%	219.17%	2.79%	(115.19%)	(30.57%)	100.00%

- 위탁매매부문은 증권회사가 기본적으로 제공하는 주식, 채권, 파생상품 등의 중개서비스 및 펀드, 신탁, 랩어카운트 등의 금융상품 제공을 통한 자산관리사업으로부터 창출된 성과를 보고하는 단위입니다.

- IB부문은 증권의 인수 및 주선, M 중개 및 주선, 기업자금 조달 및 운용에 관한 자문, 자산유동화, 프로젝트 파이낸싱 등의 영업활동과 PEF 등의 전략적 투자활동을 통해 창출된 성과를 보고하는 단위입니다.

- 자기매매부문은 고유자금으로 주식, 채권 등의 유가증권을 매매하거나 선물, 옵션 등의 파생상품 거래 및 ELS, DLS 등의 파생결합증권의 발행과 판매를 통해 창출된 성과를 보고하는 단위입니다.- 저축은행업은 주요종속기업인 저축은행의 개인금융 및 기업금융 부문의 성과를 측정하여 보고하는 단위입니다.- 기타부문은 위탁매매, IB부문, 자기매매부문으로 분류되지 아니하는 항목을 보고하는 단위입니다.

다. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

자본	자본금	238,251	-	3.55%	238,251	-	3.49%	238,251	-	3.47%	238,251	-	3.63%

자본잉여금	70,308	-	1.05%	70,326	-	1.03%	70,322	-	1.03%	70,336	-	1.07%

자본조정	(35,447)	-	(0.53%)	(35,340)	-	(0.52%)	(35,361)	-	(0.52%)	(19,146)	-	(0.29%)

기타포괄손익누계액	113,284	-	1.69%	101,689	-	1.49%	108,238	-	1.58%	83,617	-	1.27%

이익잉여금	262,300	-	3.91%	264,526	-	3.87%	255,872	-	3.73%	226,092	-	3.45%

예수부채	고객예수금	1,084,081	2.05%	16.16%	1,158,976	0.99%	16.96%	1,137,921	1.15%	16.59%	973,970	0.10%	14.85%

신용대주담보금	30,954	-	0.46%	28,781	-	0.42%	32,644	-	0.48%	98	-	0.00%

수입담보금	(30,647)	-	(0.46%)	(28,493)	-	(0.42%)	(32,367)	-	(0.47%)	6,257	-	0.10%

차입부채	차입금	950,764	6.33%	14.18%	1,410,544	2.57%	20.65%	1,373,941	2.97%	20.04%	1,242,644	0.44%	18.94%

RP매도	1,888,066	3.52%	28.15%	1,750,648	1.60%	25.62%	1,843,451	2.04%	26.88%	1,679,406	0.60%	25.60%

매도파생결합증권	1,190	-	0.02%	2,315	-	0.03%	2,710	-	0.04%	12,948	-	0.20%

파생상품	135,880	-	2.03%	124,122	-	1.82%	128,528	-	1.87%	176,663	-	2.69%

사채	267,941	4.85%	3.99%	322,175	4.18%	4.72%	308,491	4.33%	4.50%	288,804	3.94%	4.40%

기타부채	퇴직급여충당금	4,530	-	0.07%	10,819	-	0.16%	10,974	-	0.16%	14,596	-	0.22%

기타	1,725,568	-	25.73%	1,412,689	-	20.68%	1,413,590	-	20.61%	1,564,702	-	23.85%

합 계	6,707,023	-	100.00%	6,832,028	-	100.00%	6,857,205	-	100.00%	6,559,238	-	100.00%

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	363,915	1.87%	5.43%	322,910	0.79%	4.73%	316,892	1.01%	4.62%	309,612	0.23%	4.72%

예치금	775,430	2.66%	11.56%	930,729	1.13%	13.62%	882,887	1.37%	12.88%	1,124,600	0.53%	17.15%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	3,120,356	-	46.52%	3,084,706	-	45.15%	3,157,971	-	46.05%	3,071,518	-	46.83%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	163,856	-	2.44%	154,742	-	2.26%	161,846	-	2.36%	136,637	-	2.08%

지분법적용투자주식	232,238	-	3.46%	138,774	-	2.03%	162,221	-	2.37%	163,472	-	2.49%

파생결합증권	-	-	-	4,657	-	0.07%	3,532	-	0.05%	8,013	-	0.12%

파생상품	859	-	0.01%	2,162	-	0.03%	2,518	-	0.04%	120	-	0.00%

대출채권	신용공여금	332,069	8.73%	4.95%	354,651	7.96%	5.19%	338,160	8.04%	4.93%	397,558	7.91%	6.06%

RP매수	88,370	-	1.32%	11,493	-	0.17%	29,680	-	0.43%	8,039	-	0.12%

대여금	10,420	0.71%	0.16%	6,170	0.55%	0.09%	6,300	0.94%	0.09%	5,583	0.66%	0.09%

기타	685,245	-	10.22%	721,743	-	10.56%	751,489	-	10.96%	206,215	-	3.14%

유형자산	33,496	-	0.50%	31,301	-	0.46%	31,921	-	0.47%	18,306	-	0.28%

기 타	900,769	-	13.43%	1,067,990	-	15.63%	1,011,788	-	14.76%	1,109,565	-	16.92%

합 계	6,707,023	-	100.00%	6,832,028	-	100.00%	6,857,205	-	100.00%	6,559,238	-	100.00%

라. 영업 종류별 현황

1. 유가증권 자기매매업무( 1) 증권거래현황

(단위 : 백만원)

구 분	매수	매도	합계	잔액

지분증권	주식	유가증권시장	6,973,359	6,981,110	13,954,469	(43,568)

코스닥시장	2,002,723	2,042,124	4,044,847	(49,608)

코넥스시장	61	437	498	-

기타	136,113	15,069	151,182	118,988

소 계	9,112,256	9,038,740	18,150,996	25,812

신주인수권증권	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	4,624	6,640	11,264	211

소 계	4,624	6,640	11,264	211

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	32,788	13,189	45,977	547,495

소 계	32,788	13,189	45,977	547,495

소 계	9,149,668	9,058,569	18,208,237	573,518

채무증권	국채,지방채	국고채	22,252,300	22,390,909	44,643,209	136,952

국민주택채권	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소 계	22,252,300	22,390,909	44,643,209	136,952

특수채	통화안정증권	-	-	-	-

예금보험공사채	-	-	-	-

토지개발채권	-	-	-	-

기타	26,029,302	26,050,981	52,080,283	808,228

소 계	26,029,302	26,050,981	52,080,283	808,228

금융채	산금채	-	-	-	-

중기채	-	-	-	-

은행채	-	-	-	-

여전채	-	-	-	-

종금채	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

회사채	21,157,959	21,328,686	42,486,645	1,221,108

기업어음증권	7,027,040	7,036,811	14,063,851	2,554

기타	98,140,111	98,126,116	196,266,227	15,564

소 계	174,606,712	174,933,503	349,540,215	2,184,406

집합투자증권	ETF	7,763,166	7,724,395	15,487,561	253,580

기타	57,404,132	57,388,109	114,792,241	83,661

소 계	65,167,298	65,112,504	130,279,802	337,241

투자계약증권	-	-	-	-

외화증권	지분증권	-	-	-	-

채무증권	국채,지방채	-	-	-	-

특수채	-	-	-	-

금융채	-	-	-	-

회사채	-	-	-	-

기업어음증권	-	-	-	-

기타	127,600	122,796	250,396	74,647

소 계	127,600	122,796	250,396	74,647

집합투자증권	11,280	4,194	15,474	7,266

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소 계	138,880	126,990	265,870	81,913

파생결합증권	ELS	889,919	222,698	1,112,617	(671,228)

ELW	-	-	-	-

기타	74,000	56,457	130,457	(116,056)

소 계	963,919	279,155	1,243,074	(787,284)

기타증권	-	-	-	-

합 계	250,026,477	249,510,721	499,537,198	2,389,794

주1) 별도 기준, 매도증권의 경우 잔액에 (-)금액으로 합산 기재주2) 금융채는 회사채에 포함되어 있습니다.

(2) 유가증권 운용내역 (가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

처분차익(차손)	(21,128)	(23,081)	(24,339)	22,320

평가차익(차손)	13,306	(5,318)	(8,043)	12,034

배당금수익	8,147	10,415	11,758	21,139

합 계	325	(17,984)	(20,624)	55,493

(나) 신주인수권증서(단위 : 백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

처분차익(차손)	(2)	1,917	2,197	3,079

평가차익(차손)	(39)	-	-	-

합 계	(41)	1,917	2,197	3,079

(다) 채 권(단위 : 백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

처분ㆍ상환차익(차손)	23,422	(3,781)	2,060	(7,234)

평가차익(차손)	20,111	(45,268)	(35,930)	(22,836)

채권이자	56,555	36,950	57,763	44,465

합 계	100,088	(12,099)	23,893	14,395

(라) 집합투자증권(단위 : 백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

처분차익(차손)	17,272	(4,168)	84,489	10,022

평가차익(차손)	(139)	(9,153)	(6,724)	(33,423)

분배금수익	1,734	2,344	2,561	6,141

합 계	18,867	(10,977)	80,326	(17,260)

(마) 기업어음증권(단위 :백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

처분차익(차손)	(1,830)	1,077	1,297	1,562

평가차익(차손)	-	25	656	-

합 계	(1,830)	1,102	1,953	1,562

(바) 단기사채(단위 :백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

처분차익(차손)	1,571	1,887	49	1,702

평가차익(차손)	2	1	(2)	-

합 계	1,573	1,888	47	1,702

(사) 파생결합증권(단위 :백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

처분차익(차손)	(11,151)	(5,044)	(8,403)	(1,581)

평가차익(차손)	(19,940)	(561)	(5,729)	1,517

합 계	(31,091)	(5,605)	(14,132)	(64)

(아) 파생상품 운용수지① 장내선물 (단위 : 백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

매매차익(차손)	9,173	27,352	24,010	(12,280)

정산차익(차손)	1,229	4,910	3,288	(3,822)

합 계	10,402	32,262	27,298	(16,102)

② 장내옵션 (단위 : 백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

매매차익(차손)	2,644	16,726	15,022	7,833

정산차익(차손)	(101)	(981)	45	(272)

합 계	2,543	15,745	15,067	7,561

③ 장내스왑 (단위 : 백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

매매차익(차손)	(516)	9,602	5,477	(42)

평가차익(차손)	-	-	-	-

합 계	(516)	9,602	5,477	(42)

④ 장외파생상품 (단위 : 백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

매매차익(차손)	2,106	6,295	8,387	(79)

평가차익(차손)	16,542	17,248	15,518	34,409

합 계	18,648	23,543	23,905	34,330

2. 위탁매매업무(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

유가증권시장	코스닥시장 등	유가증권시장	코스닥시장 등	유가증권시장	코스닥시장 등	유가증권시장	코스닥시장 등

예 수 금	위탁자예수금	418,539	-	477,900	-	402,072	-	732,059	-

선물거래예수금	126,902	-	116,878	-	124,044	-	80,071	-

거래실적	주 식	29,773,821	22,506,154	27,615,875	17,049,088	35,009,433	21,021,456	57,352,956	38,672,368

채 권	473,628	-	459,294	-	586,072	-	756,651	-

외화증권	-	131,406	-	92,206	-	133,007	-	218,339

선 물	-	34,756,538	-	58,486,612	-	70,613,278	-	79,347,441

옵 션	-	1,493,867	-	2,225,651	-	2,830,051	-	3,410,103

파생결합증권	124,596	-	117,363	-	142,042	-	133,932	-

기 타	-	50,255	-	57,918	-	74,002	-	63,228

합 계	30,372,046	58,938,219	28,192,533	77,911,474	35,737,547	94,671,795	58,243,539	121,711,479

수 수 료	주 식	24,502	23,802	27,530	17,972	34,558	22,194	58,447	43,254

채 권	1,591	-	1,728	-	2,131	-	2,840	-

외화증권	-	141	-	731	-	753	-	4,132

선 물	-	1,796	-	2,507	-	3,154	-	2,892

옵 션	-	885	-	1,289	-	1,675	-	2,013

파생결합증권	104	-	87	-	116	-	152	-

기 타	-	285	-	90	-	131	-	61

합 계	26,197	26,909	29,345	22,589	36,804	27,907	61,439	52,352

(주) 별도기준(2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

수탁수수료	53,106	51,934	64,711	113,791

매매수수료	4,369	4,413	5,599	7,184

수 지 차 익	48,737	47,521	59,112	106,607

(주) 별도기준3. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

주간사 실적	인수 실적	인수 수수료	주간사 실적	인수 실적	인수 수수료	주간사 실적	인수 실적	인수 수수료	주간사 실적	인수 실적	인수 수수료

기업공개	16,250	36,250	710	13,000	13,000	345	13,000	13,000	345	-	307,016	2,472

주 식	-	201,739	1,596	5,011	199,776	3,075	5,011	213,796	3,525	-	226,611	1,629

국공채	3,627,600	7,893,073	2,399	2,104,845	7,368,800	2,022	2,811,145	9,453,011	2,382	4,908,291	10,750,558	2,817

회사채	7,714,737	10,885,699	22,624	8,796,833	11,358,700	16,366	10,070,333	14,692,625	19,370	14,324,304	14,596,654	26,076

기 타	3,595,299	10,654,377	1,258	5,650,990	15,531,708	3,821	7,403,362	20,094,354	7,239	4,602,807	14,297,661	3,197

합 계	14,953,886	29,671,138	28,587	16,570,679	34,471,984	25,629	20,302,851	44,466,786	32,861	23,835,402	40,178,500	36,191

(2) 인수업무수지(단위 : 백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

인수수수료	28,586	25,629	32,861	36,191

수수료비용	-	-	-	-

수지차익	28,586	25,629	32,861	36,191

4. 신용공여업무(단위 : 백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

신 용 잔 고	이자율	신 용 잔 고	이자율	신 용 잔 고	이자율	신 용 잔 고	이자율

신용 융자금	163,921	4.50%~9.50%	136,409	5.9%~9.5%	127,974	6.7%~9.8%	211,154	5.9%~9.3%

신용거래융자이자	9,916	-	11,602	-	14,494	-	20,580	-

주) 공시일 현재 신용융자한도는 고객1인당 5억원 한도로 운영

5. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

잔고	조건부매도	2,001,318	1,784,815	2,094,218	1,844,147

조건부매수	181,180	20,532	179,500	5,201

거래금액	조건부매도	457,021,401	400,543,143	584,178,266	618,985,306

조건부매수	17,683,680	3,290,131	13,696,499	3,206,800

6. 부수업무(단위 : 백만원)

업 무 구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

CD매매 및 매매의 중개업무	15	20	43	57

기업 경영ㆍ구조조정 및 금융에 대한 상담 또는 조력업	25,074	31,482	38,692	47,640

기업의 매수 및 합병의 중개·주선 또는 대리업무	300	575	825	3,070

대출채권의 매매 및 중개·주선 또는 대리업무	-	-	-	316

온실가스 배출권의 할당 및 거래	4,132	3,816	829	13,191

합 계	29,521	35,893	40,389	64,274

7. 취급상품 등(1) 집합투자증권

펀 드 명	운 용 상 특 징

MMF	- 주로 채권, 기업어음(CP), 양도성 예금증서(CD), Call Loan 등과 같은 현금성 자산에 투자, 운용함 으로써 고객의 입출금이 비교적 쉽게 이루어지도록 만들어진 상품

주식형	- 투자 신탁자산 총액의 60%이상을 주식(주가지수 선물/옵션포함)에 투자하고 발생한 수익을 투자자 에게 배분해주는 상품

채권형	- 투자 신탁자산 총액의 60%이상을 채권(금리선물 포함)에 투자하고 발생한 수익을 투자자에게 배분 해 주는 상품

혼합주식	- 약관상 주식에의 투자비율이 신탁재산 총액의 30% 이상~60% 이하이며, 채권 및 금리선물에의 최저 투자비율이 신탁재산의 70% 이하인 투자신탁으로 투자를 통해 취득한 수익을 투자자에게 배분해주 는 상품

혼합채권	- 약관상 주식에의 투자비율이 신탁재산 총액의 30% 이하이며, 채권 및 금리선물에의 최저 투자비율 이 신탁재산의 70% 이하인 투자신탁으로 투자를 통해 취득한 수익을 투자자에게 배분해주는 상품

해외투자펀드	- 국내 금융기관에 의해 국내에 설립되어 투자자로부터 자금을 모아 해외시장에 투자하는 상품 (역내펀드=On Shore Fund)

재간접펀드	- 다른 간접투자기구가 발행한 간접투자증권에 투자자산의 50% 이상을 투자하는 간접투자기구 (즉, 다른 펀드에 자산의 50% 이상을 투자하는 펀드)

인덱스펀드	- 시장지수 수준의 위험하에서 지수 수준의 수익률을 올릴 목적으로 대상 지수와 동일한 움직임 또는 수익률을 갖도록 적정한 종목비율로 구성한 포트폴리오에 투자하는 상품

부동산펀드	- 투자자로부터 자금을 모집하여 부동산 개발사업, 수익성 부동산, 프로젝트 파이낸싱 및 ABS 등에 투자하여 그로부터 발생하는 운용수익 등을 분배하는 목적을 가진 상품

장외파생상품 펀드	- 투자신탁 재산의 대부분을 장외 파생상품(ELS, DLS, Warrant, Note 등)에 투자하고 이로부터 발생한 수익을 투자자에게 분배하는 상품

만기매칭 펀드	- 신탁재산의 대부분을 투자적격 등급의 CP 또는 ABCP(=Asset Backed Company Paper)에 투자하는 비교적 짧은 만기를 가진 상품

특별자산 펀드	- 신탁재산의 대부분을 간접투자자산운용업법에서 정하고 있는 특별자산(예를 들어, 보험금 지급 청 구권, 광업권, 어업권, 임차권, 영화지분, 특정사업으로부터 발생하는 수익을 분배받을 수 있는 계약상의 출자지분 또는 권리)에 투자하여 그로부터 발생한 수익을 투자자에게 배분하는 상품

실물자산펀드	- 신탁재산의 대부분을 실물자산(=Commodity)에 투자하여 그로부터 발생한 수익을 투자자에게 배분 하는 상품 ※ 실물자산 : 농축산물, 임산물, 광산물, 에너지에 속하는 광물 및 동 자산을 원료로 하여 제조하거 나 가공한 물품 혹은 그와 유사한 것

재형저축	- 가입자격 : 거주자로써 직전 과세기간 총 급여액 5천만원 이하 근로자 및 종합소득금액 3천5백만원 이하 사업자- 가입한도 : 전 금융기관 합산 1인당 분기별 300만원- 저축기간 : 7년 이상 유지 (7년 도래하는 시점에 1회에 한해 3년 이내에서 연장 가능하여 최장 10년)- 가입기한 : 2015년 12월 31일- 세제혜택 : 이자 및 배당소득 비과세(7년이상 가입시), 농특세 1.4% 과세

연금저축	- 가입자격 : 없음- 가입한도 : 전 금융기관 합산 연 1,800만원 한도- 저축기간 : 5년 (5년 이상유지 조건)- 세제혜택 : 연간 Min(불입액 전액, 400만원)의 12% 세액공제- 연금지급조건 : 만 55세 부터 10년간 연간 연금수령한도 내에서 연금 수령 (연금소득세 5.5~3.3% 원천징수)

소득공제장기집합투자증권저축	- 가입자격 : 가입당시 직전 과세기간의 총 급여액이 5천만원 이하인 근로소득자 - 가입한도 : 전 금융기관 합산 연 600만원 한도 - 저축기간 : 10년 - 세제혜택 : 납입액의 40% 소득공제 (연 240만원 한도) - 가입기한 : 2015년12월31일

해외주식투자전용집합투자증권저축	- 가입자격 : 국내 거주자(개인만 가능, 법인불가) - 가입한도 : 전 금융기관 합산 총 3천만원 한도 - 저축기간 : 가입일로부터 10년 - 세제혜택 : 해외상장주식의 매매/평가차익, 환차익 과세 제외 - 가입기한 : 2017년12월29일(매수완료기준)

(2) 기타 금융상품

상 품 명	특 징	비 고

CD	매매나 양도 가능	-

CP / 전자단기사채	만기까지 보유시 확정수익 발생	-

일임형 랩어카운트	안정적 고수익 추구	-

RP	자유형ㆍ계약형ㆍCMA	-