현대차증권 분기보고서 (2017.03)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

① 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능케하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.

이러한 특성을 지닌 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경제동향 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.

② 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2017년3월말	2016년말	2015년말	2014년말	2013년말

주가지수	KOSPI	2,160.2	2,026.5	1,961.3	1,915.6	2,011.3

KOSDAQ	619.3	631.4	682.4	543.0	500.0

시가총액	금액	1,602.0	1,510.0	1,444.5	1,335.3	1,305.3

증가율	6.1%	4.5%	8.2%	2.3%	3.3%

거래대금	금액	461.6	1,947.6	2,201.0	1,458.7	1,436.8

증가율	-	-11.5%	50.9%	1.5%	-16.7%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료

③ 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승시 종합주가지수 상승에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

④ 계절성증권업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황, 시장점유율 추이)① 시장의 안정성금융투자업의 낮은 시장진입장벽과 이에 따른 증권사간 경쟁심화로 수익성이 갈수록 악화되고 있는 추세입니다. 또한 자본시장법 이후 타 금융업종과의 업무 영역구분이 약화되며 금융시장에서 주도권을 잡기 위한 경쟁은 한층 치열해질 것으로 전망됩니다.

따라서 당사는 전통적인 위탁매매 중심의 영업에서 차별화된 자산관리영업에 회사역량을 집중하기 위하여 노력하고 있습니다.

② 경쟁 상황ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장ㄴ. 진입의 난이도 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 영업 종류별로 투자중개, 투자매매업 등 금융위원회의 허가를 받은 금융투자 회사, 금융투자업자의 영위 업무, 취급상품, 영업대상에 따라 자본금 세분화ㄷ. 경쟁요인 : 고객서비스 만족도, 전산시스템의 효율성, 신속 정확한 투자정보 제공, 리스크 관리를 통한 안정적 경영, 고객의 니즈에 맞는 다양한 금융상품 제공 등

③ 시장 점유율 (단위:백만원,%)

구 분	2016.01~2016.12	2015.01~2015.12	2014.01~2014.12

점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액

영업수익	0.89%	533,143	1.92%	151,840	1.95%	116,293

수수료수익	1.76%	120,943	0.95%	144,145	1.66%	175,651

유가증권평가 및 처분이익	1.57%	133,433	0.30%	76,215	0.26%	49,530

파생상품거래이익	0.42%	129,289	1.80%	140,914	1.84%	146,185

이자수익	1.80%	116,761	0.29%	14,337	0.56%	18,883

기 타	0.48%	32,717	0.86%	527,451	1.08%	506,542

※ 자료 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템

주) K-IFRS 별도재무제표 기준임

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점금융투자업 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 폭넓은 판매채널, 자산관리 능력, 저리스크 고마진 상품 개발 능력, 계열사간 시너지 효과 극대화, 신사업에서의 경쟁력 확보, 해외시장 진출, 리스크관리를 통한 안정적 경영, 전산시스템의 효율성 등 매우 다양합니다.당사의 강점으로는 계열사 간 풍부한 시너지를 바탕으로 한 IB, Brokerage 영업부문에서의 잠재력, 신사업에서 경쟁력, 글로벌 네트워크 및 현대자동차의 글로벌 네트워크를 활용한 해외시장 진출을 들 수 있습니다. 다만 아직까지 낮은 고객인지도 및 시장점유율은 당사가 가지고 있는 단점으로 평가되고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단당사는 IB, 리테일, 퇴직연금의 3개 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 치열한 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다.

경쟁력 있는 가격으로 적기 자금조달을 실시하고 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 경영권 보호, 신규사업 진출, 사업구조 조정 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있습니다. 또한 시장에서 검증된 최고의 상품만으로 구성된 포트폴리오를 바탕으로 수익성과 안정성에 기반한 고객우선 서비스를 제공하는 종합자산관리로 차별화된 리테일 영업을 구현하고 있으며, 충실한 연금관리를 통한 상생의 노사문화 형성에 기여하는 퇴직연금시장의 절대 강자로서의 역할을 하고 있습니다.

이러한 당사의 핵심가치와 각 주요사업 부문의 차별화 전략은 현대차그룹의 진취적이고 열린 기업문화 속에서 빠르게 구현되고 있으며, 그룹 위상에 걸 맞는 차별화된 종합증권사로 도약하는데 중요한 수단이라고 할 수 있습니다.

2. 영업의 현황 가. 영업 개황 및 부문별 영업수익 현황 2017년 1분기(2017.01.01~2017.03.31) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 137억원(세후 107억원)을 달성였습니다. 영업수익(1,362억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 파생상품거래이익 367억원(26.9%), 이자수익 306억원(22.5%), 수수료수익 280억원(20.6%), 유가증권평가 및 처분이익 257억원(18.9%), 기타의 영업수익 97억원(7.1%), 외환거래이익 53억원(3.9%), 대출채권평가 및 처분이익 2억원(0.1%)을 기록하였습니다. 나. 영업의 종류 - 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 금융투자업무- 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 금융업무- 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무

다. 자금 조달 및 운용 실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	제64기 1분기	제63기 연간	제62기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	146,686	2.34	146,686	2.36	146,686	2.34

자본잉여금	312,375	4.97	312,374	5.02	312,365	4.98

자본조정	-	-	-10	0.00	-	-

기타포괄손익누계액	135,881	2.16	90,173	1.45	70,241	1.12

이익잉여금	196,579	3.13	193,857	3.12	155,271	2.48

비지배지분	-	-	0	0.00	1	0.00

예수부채	투자자예수금	164,297	2.62	156,586	2.52	191,238	3.05

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	24	0.00	50	0.00	56	0.00

차입부채	콜머니	99,989	1.59	94,194	1.51	91,844	1.47

차입금	933,282	14.86	1,045,241	16.80	1,115,793	17.80

RP매도	2,275,697	36.23	2,551,143	41.00	2,509,844	40.05

매도파생결합증권	1,040,171	16.56	768,507	12.35	726,179	11.59

사채(후순위)	150,000	2.39	150,000	2.41	150,000	2.39

기타	433,638	6.90	332,750	5.35	448,128	7.15

파생상품부채	99,850	1.59	72,955	1.17	45,567	0.73

기타부채	지급보증충당금	-	-	-	-	-	-

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	4,164	0.07	6,462	0.10	6,206	0.10

기타	288,717	4.60	301,956	4.85	298,091	4.76

합 계	6,281,350	100.00	6,222,924	100.00	6,267,510	100.00

(2) 자금운영실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제64기 1분기	제63기 연간	제62기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	179,998	2.87	171,603	2.76	150,936	2.41

예치금	135,608	2.16	119,693	1.92	123,578	1.97

유가증권	단기매매증권	3,876,680	61.72	3,839,751	61.70	3,926,856	62.65

매도가능증권	700,992	11.16	644,101	10.35	643,957	10.27

파생결합증권	18,269	0.29	35,984	0.58	89,113	1.42

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	69,946	1.11	74,269	1.19	31,461	0.50

파생상품자산	102,173	1.63	63,119	1.01	19,283	0.31

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	302,811	4.82	315,035	5.06	275,536	4.40

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	1,703	0.03	1,940	0.03	2,642	0.04

기타	458,199	7.29	553,716	8.90	605,101	9.65

유형자산	286,067	4.55	219,587	3.53	199,109	3.18

기타자산	148,904	2.37	184,126	2.96	199,939	3.19

합 계	6,281,350	100.00	6,222,924	100.00	6,267,510	100.00

라. 영업 종류별 현황당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(2017.03.31) (단위:원)

구 분	매 수	매 도	합 계	잔 액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	41,084,000	67,528,310	108,612,310	654,025,600	-35,811,200

코스닥시장	11,800	507,859,330	507,871,130	400,000,000	-

코넥스시장	33,532,815	115,123,890	148,656,705	4,516,100	458,754

기타

소계	74,628,615	690,511,530	765,140,145	1,058,541,700	-35,352,446

신주인수권 증서	유가증권시장	118,610	118,610	165,737,000	165,737,000

코스닥시장	1,205	1,205	-	-

코넥스시장

기타

소계	1,205	118,610	119,815	165,737,000	165,737,000

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계

계	74,629,820	690,630,140	765,259,960	1,224,278,700	130,384,554

채무증권	국채,지방채	국고채	39,778,924,157,428	39,629,491,837,416	79,408,415,994,844	570,571,710,805	-185,325,229

국민주택채권	1,011,604,005,043	1,070,406,754,131	2,082,010,759,174	22,054,078,579	1,784,399

기타	271,512,349,084	388,711,596,308	660,223,945,392	20,746,788,288	23,462,748

소계	41,062,040,511,555	41,088,610,187,855	82,150,650,699,410	613,372,577,672	-160,078,082

특수채	통화안정증권	8,192,498,814,750	9,683,562,478,000	17,876,061,292,750	629,545,837,772	147,038,593

예금보험공사채	271,483,420,000	261,379,445,000	532,862,865,000	10,103,482,321	1,222,652

토지개발채권	205,725,130,000	206,358,312,500	412,083,442,500	121,663,909,539	-470,912,151

기타	1,465,395,113,500	1,684,614,881,000	3,150,009,994,500	139,856,771,232	5,217,382

소계	10,135,102,478,250	11,835,915,116,500	21,971,017,594,750	901,170,000,864	-317,433,524

금융채	산금채	1,748,589,310,000	2,147,426,080,000	3,896,015,390,000	199,748,618,704	79,045,686

중기채	891,350,175,000	921,434,385,000	1,812,784,560,000	69,600,742,574	44,874,936

은행채	2,440,291,563,715	2,537,450,078,450	4,977,741,642,165	557,772,802,037	269,046,634

여전채	935,468,550,600	1,162,334,014,789	2,097,802,565,389	271,172,072,762	10,607,153

종금채

기타	11,096,500,000	11,097,000,000	22,193,500,000	-	-

소계	6,026,796,099,315	6,779,741,558,239	12,806,537,657,554	1,098,294,236,077	403,574,409

회사채	737,404,478,862	1,041,689,594,218	1,779,094,073,080	234,817,633,688	-1,185,629,331

기업어음증권	12,408,286,331,579	12,402,824,247,702	24,811,110,579,281	718,254,013,996	-70,520,317

전자단기사채	3,953,390,149,589	3,417,317,870,345	7,370,708,019,934	452,958,728,524	68,728,524

기타

계	74,323,020,049,150	76,566,098,574,859	150,889,118,624,009	4,018,867,190,821	-1,261,358,321

집합 투자 증권	ETF	4,176,000,000	130,000,000

기타	7,575,405,021,058	7,575,374,323,818	15,150,779,344,876	37,666,155,600	162,718,053

계	7,575,405,021,058	7,575,374,323,818	15,150,779,344,876	41,842,155,600	292,718,053

투자계약증권

외화증권	지분증권

채무 증권	국채, 지방채

특수채

금융채

회사채

기업어음

기타

소계

집합투자증권

투자계약증권

파생결합증권	8,040,331,000	8,040,331,000	7,881,011,875	-401,728,651

기타

계	8,040,331,000	8,040,331,000	7,881,011,875	-401,728,651

파생결합증권	ELS	610,000,000	7,564,400,000	8,174,400,000	9,718,856,252	897,125,606

ELW	-	-

기타	280,000,000	-

계	610,000,000	7,564,400,000	8,174,400,000	9,998,856,252	897,125,606

기타증권

합계	81,907,150,031,028	84,149,727,928,817	166,056,877,959,845	4,079,813,493,248	-342,858,759

(2) 투자중개업무① 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(2017.03.31) (단위:원)

구 분	매 수	매 도	합 계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	1,406,045,668,896	1,520,500,361,795	2,926,546,030,691	4,545,152,810

코스닥시장	1,031,316,221,397	1,003,157,701,959	2,034,473,923,356	3,958,253,690

코넥스시장	154,073,145	290,709,885	444,783,030	1,788,260

기타	0

소계	2,437,515,963,438	2,523,948,773,639	4,961,464,737,077	8,505,194,760

신주 인수권 증서	유가증권시장	3,344,876	151,827,782	155,172,658	521,310

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	3,344,876	151,827,782	155,172,658	521,310

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타	8,000,000	35,000,000	43,000,000	215,000

소계	8,000,000	35,000,000	43,000,000	215,000

지분증권합계	2,437,527,308,314	2,524,135,601,421	4,961,662,909,735	8,505,931,070

채무 증권	채권	장내	3,054,788,864	9,095,079,706	12,149,868,570	414,635,890

장외

소계	3,054,788,864	9,095,079,706	12,149,868,570	414,635,890

기업 어음	장내

장외

소계	0	0	0	0

기타	장내

장외

소계	0	0	0	0

채무증권합계	3,054,788,864	9,095,079,706	12,149,868,570	414,635,890

집합투자증권

투자계약증권

파생 결합 증권	ELS

ELW	15,087,761,500	14,430,321,800	29,518,083,300	36,666,980

기타

파생결합증권합계	15,087,761,500	14,430,321,800	29,518,083,300	36,666,980

외화증권

기타증권

증권계	2,455,669,858,678	2,547,661,002,927	5,003,330,861,605	8,957,233,940

선물	국내	41,517,397,987	41,697,909,708	83,215,307,695	9,434,080

해외

소계	41,517,397,987	41,697,909,708	83,215,307,695	9,434,080

옵션	장내	국내	16,376,959,000	16,295,894,000	32,672,853,000	91,828,340

해외

소계	16,376,959,000	16,295,894,000	32,672,853,000	91,828,340

장외	국내

해외

소계	0	0	0	0

옵션합계	16,376,959,000	16,295,894,000	32,672,853,000	91,828,340

선도	국내	0

해외	0

소계	0	0

기타 파생상품	0

파생상품합계	57,894,356,987	57,993,803,708	115,888,160,695	101,262,420

합계	2,513,564,215,665	2,605,654,806,635	5,119,219,022,300	9,058,496,360

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

성명	직위	생년월일	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	협회등록번호

임덕진	부장	1970.05.05	지점영업	02-3787-2408	증권투자권유자문인력	98.05.25	대신증권 지점영업	09.06.02	상근	6298105611

남광호	부장	1968.03.27	지점영업	02-3787-2504	증권투자권유자문인력	96.11.27	유진투자증권 부지점장	09.08.26	상근	6209210158

박정민	차장	1977.02.08	지점영업	063-276-1343	증권투자권유자문인력	02.09.18	동양종금증권 지점영업	08.09.03	상근	6203128410

채희원	차장	1975.07.24	지점영업	02-3787-2434	증권투자권유자문인력	01.03.28	대신증권 지점영업	09.07.22	상근	6209211986

김형기	차장	1979.12.28	지점영업	02-3787-2227	증권투자권유자문인력	07.09.14	교보증권 지점영업	10.06.08	상근	6207206677

주) 당사는 상기인원을 포함하여 증권투자권유전문인력 537명, 파생상품투자권유 전문인력 414명, 펀드투자권유전문인력(증권펀드 574명, 파생상품펀드 535명, 부동산펀드 551명)이 있습니다② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황- 해당사항 없음.(4) 투자일임업무① 투자운용 인력 현황

성명	직위	생년월일	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요 경력	협회등록일자	상근여부	협회등록번호	운용업무종사여부	운용중인계약수	운용규모

김형근	팀장	1971.12.06	자산운용	02-3787-2425	투자자산운용사	20120424	금융공학 및 채권운용,리스크관리, PI운용	20120724	상근	2112000167	Y	338	1,327,779백만원

박원용	차장	1976.09.19	자산운용	02-3787-2697	투자자산운용사	20120508	리서치 및 고유자산 운용	20120508	상근	2112000199	Y

김민영	과장	1983.04.17	자산운용	02-3787-2602	투자자산운용사	20120406	리서치, 리스크관리 및 자산운용	20140318	상근	2114000113	Y

신상윤	차장	1979.10.15	자산운용	02-3787-2347	투자자산운용사	20101105	주식운용 및 금융상품 개발, PB영업	20151228	상근	2101010780	Y

김용민	대리	1981.11.01	자산운용	02-3787-2674	투자자산운용사	20091229	금융상품개발, 마케팅	20131028	상근	2113000713	Y

주) 당사는 상기인원을 포함하여 투자자산운용전문인력 86명, 집합투자자산운용전문인력 35명이 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(2017.03.31) (단위 : 명, 건, 원)

구 분	당기말(2017.03.31)	전기말(2016.12.31)	증감

고객수	337	366	-29

일임계약건수	338	367	-29

일임계약 자산총액(계약금액)	1,203,159,395,699	1,203,269,644,376	-110,248,677

일임계약 자산총액(순자산총액)	1,327,779,127,659	1,320,145,274,523	7,633,853,136

③ 일임수수료 수입 현황

(2017.03.31) (단위 : 원)

구분	제64기 1분기	제63기 1분기	증감

일임수수료	일반투자자	459,592,113	424,352,127	35,239,986

전문투자자	966,758	-966,758

계	459,592,113	425,318,885	34,273,228

기타수수료	일반투자자	32,514,064	-32,514,064

전문투자자

계	32,514,064	-32,514,064

합계	일반투자자	459,592,113	456,866,191	2,725,922

전문투자자	966,758	-966,758

계	459,592,113	457,832,949	1,759,164

④ 투자일임 재산 현황

(2017.03.31) (단위 : 원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	771,763,932,384	431,395,463,315	1,203,159,395,699

전문투자자	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	771,763,932,384	431,395,463,315	1,203,159,395,699

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	771,763,932,384	431,395,463,315	1,203,159,395,699

전문투자자	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	771,763,932,384	431,395,463,315	1,203,159,395,699

⑤ 투자일임계약 금액별 분포 현황

(2017.03.31) (단위 : 건, 원, %)

구 분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	325	325	96.2	1,438,119,511	1,438,119,511	0.1

1억원이상 ~ 3억원미만	1	1	0.3	150,000,000	150,000,000	0

3억원이상 ~ 5억원미만	4	4	1.2	1,371,975,705	1,371,975,705	0.1

5억원이상 ~ 10억원미만	1	1	0.3	792,478,100	792,478,100	0.1

10억원이상 ~ 50억원미만	3	3	0.9	42,321,329,315	42,321,329,315	3.5

50억원이상 ~ 100억원미만	1	1	0.3	77,215,134,580	77,215,134,580	6.4

100억원이상	3	3	0.9	1,079,870,358,488	1,079,870,358,488	89.8

합계	338	338	100	1,203,159,395,699	1,203,159,395,699	100

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(2017.03.31) (단위 : 원)

구 분	국 내	해 외	합 계

현금 및 예치금	253,743,155	253,743,155

단기금융상품	840,059,569,171	840,059,569,171

증권	채무증권	446,100,991,441	446,100,991,441

지분증권	2,383,701,440	2,383,701,440

수익증권	38,981,122,452	38,981,122,452

파생결합증권

기타

파생상품	장내파생상품

장외파생상품

기타

합계	1,327,779,127,659	1,327,779,127,659

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황- 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다.

마. 신탁업무(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(2017.03.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

자산총계	7,460,068,252,930	7,460,068,252,930

Ⅰ. 현금및예치금	2,916,897,610,782	2,916,897,610,782

1. 현금및현금성자산	165,903,481,285	165,903,481,285

2. 예치금	2,750,994,129,497	2,750,994,129,497

Ⅱ. 증권	4,223,592,724,837	4,223,592,724,837

1. 지분증권	5,821,166,578	5,821,166,578

2. 채무증권	1,104,527,829,304	1,104,527,829,304

1) 국채	815,108,693,832	815,108,693,832

2) 특수채	9,961,674,158	9,961,674,158

3) 금융채	279,457,461,314	279,457,461,314

4) 사채	-	-

3. 외화증권	69,758,200,394	69,758,200,394

4. 매입어음	2,411,539,049,589	2,411,539,049,589

1) 기업어음	2,407,163,564,074	2,407,163,564,074

2) 발행어음	4,375,485,515	4,375,485,515

5. 수익증권	93,960,321,848	93,960,321,848

1) 공사채형수익증권	17,309,166,704	17,309,166,704

2) 주식형수익증권	4,144,586,395	4,144,586,395

3) 기타수익증권	72,506,568,749	72,506,568,749

6. 파생결합증권	513,091,390,000	513,091,390,000

7. 기타증권	24,894,767,124	24,894,767,124

Ⅲ. 금전채권	214,280,534,503	214,280,534,503

1. 환매조건부매수	191,505,152,910	191,505,152,910

2. 추심금전채권	22,775,381,593	22,775,381,593

Ⅳ. 기타자산	105,297,382,808	105,297,382,808

1. 미수수익	105,297,382,808	105,297,382,808

1) 미수이자	57,326,799,831	57,326,799,831

2) 기타	47,970,582,977	47,970,582,977

부채총계	7,460,068,252,930	7,460,068,252,930

Ⅰ. 금전신탁	7,312,288,453,507	7,312,288,453,507

1. 특정금전신탁	6,429,477,725,724	6,429,477,725,724

1) 수시입출금식	30,719,141,841	30,719,141,841

2) 자사주	5,897,677,138	5,897,677,138

3) 채권형	3,863,798,284,358	3,863,798,284,358

4) 정기예금형	2,509,057,492,387	2,509,057,492,387

5) 기타	20,005,130,000	20,005,130,000

2. 퇴직연금신탁	882,810,727,783	882,810,727,783

1) 확정급여형	628,459,172,244	628,459,172,244

2) 확정기여형	48,650,642,855	48,650,642,855

3) 개인퇴직계좌	205,700,912,684	205,700,912,684

Ⅱ. 재산신탁	22,803,821,152	22,803,821,152

1. 금전채권의신탁	22,803,821,152	22,803,821,152

Ⅲ. 차입금	38,000,000,000	38,000,000,000

Ⅳ. 기타부채	86,975,978,271	86,975,978,271

1. 미지급금	1,374,246	1,374,246

2. 미지급신탁보수	2,312,590,525	2,312,590,525

3. 미지급신탁이익	84,662,013,500	84,662,013,500

② 손익계산서(신탁계정)

(2017.03.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

신탁이익계	35,511,466,351	35,511,466,351

Ⅰ. 예치금이자	9,861,589,780	9,861,589,780

1. 원화예치금이자	9,712,581,678	9,712,581,678

2. 외화예치금이자	149,008,102	149,008,102

Ⅱ. 증권이자	21,110,352,571	21,110,352,571

1. 국채이자	4,854,667,543	4,854,667,543

2. 특수채이자	45,593,441	45,593,441

3. 금융채이자	1,631,329,969	1,631,329,969

4. 사채이자	-	-

5. 외화증권이자	2,554,591,613	2,554,591,613

6. 매입어음이자	11,951,765,897	11,951,765,897

1) 기업어음이자	11,935,161,637	11,935,161,637

2) 발행어음이자	16,604,260	16,604,260

7. 기타증권이자	72,404,108	72,404,108

Ⅲ. 배당금수익	2,231,338,174	2,231,338,174

Ⅳ. 증권매매이익	2,198,704,986	2,198,704,986

1. 채무증권매매이익	1,753,885,442	1,753,885,442

2. 외화증권매매이익	364,948,885	364,948,885

3. 매입어음매매이익	79,870,659	79,870,659

1) 기업어음매매이익	79,870,659	79,870,659

4. 기타증권매매이익	-	-

Ⅴ. 증권상환이익	7,558,505	7,558,505

Ⅵ. 기타수익	98,586,285	98,586,285

신탁손실계	35,511,466,351	35,511,466,351

Ⅰ. 금전신탁이익	23,731,785,652	23,731,785,652

1. 특정금전신탁이익	21,085,453,506	21,085,453,506

1) 수시입출금식신탁이익	164,660,162	164,660,162

2) 자사주신탁이익	-	-

3) 채권형신탁이익	13,030,870,146	13,030,870,146

5) 정기예금형신탁이익	7,583,351,963	7,583,351,963

6) 기타신탁이익	306,571,235	306,571,235

2. 퇴직연금신탁이익	2,646,332,146	2,646,332,146

1) 확정급여형신탁이익	2,076,374,519	2,076,374,519

2) 확정기여형신탁이익	163,434,996	163,434,996

3) 개인퇴직계좌신탁이익	406,522,631	406,522,631

Ⅱ. 재산신탁이익	-	-

Ⅲ. 기타지급이자	181,168,441	181,168,441

Ⅳ. 증권매매손실	3,017,232,365	3,017,232,365

1. 채무증권매매손실	2,137,136,878	2,137,136,878

2. 외화증권매매손실	654,384,266	654,384,266

3. 매입어음매매손실	115,656,875	115,656,875

1) 기업어음매매손실	115,656,875	115,656,875

4. 수익증권매매손실	110,054,346	110,054,346

5. 파생결합증권매매손실	-	-

Ⅴ. 증권상환손실	-	-

Ⅵ. 지급수수료	82,296,079	82,296,079

Ⅶ. 세금과공과	426,536,510	426,536,510

Ⅷ. 신탁보수	1,417,647,195	1,417,647,195

Ⅸ. 기타비용	6,650,635,621	6,650,635,621

(2) 신탁별 수탁현황

(2017.03.31) (단위 : 건, 백만원)

구분	전기말	증가	감소	당기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	15	36,129	24	203,635	25	209,045	14	30,719

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	4	5,898	0	0	0	0	4	5,898

채권형	999	3,950,062	423	2,437,115	267	2,523,379	1,155	3,863,798

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	15	1,803,039	5	748,039	2	42,021	18	2,509,057

퇴직연금	확정급여형	268	632,911	1	13,892	1	18,344	268	628,459

확정기여형	82	46,367	3	10,593	0	8,309	85	48,651

IRA형	13,269	136,339	1,087	128,237	361	58,875	13,995	205,701

소계	13,619	815,617	1,091	152,722	362	85,528	14,348	882,811

기타	6	20,008	2	7	2	10	6	20,005

금전신탁소계	14,658	6,630,753	1,545	3,541,518	658	2,859,983	15,545	7,312,288

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	2	22,804	0	0	0	0	2	22,804

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	2	22,804	0	0	0	0	2	22,804

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	14,660	6,653,557	1,545	3,541,518	658	2,859,983	15,547	7,335,092

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(2017.03.31) (단위 : 건, 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	30,719	-	-	-	106	30,825

자문형	-	-	-	-	-	-

자사주	5,898	-	-	-	30	5,928

채권형	3,863,798	38,000	-	-	41,678	3,943,476

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-

정기예금형	2,509,057	-	-	-	14,537	2,523,594

퇴직연금	확정급여형	628,459	-	-	-	28,076	656,535

확정기여형	48,651	-	-	-	947	49,598

IRA형	205,701	-	-	-	1,630	207,331

소계	882,811	-	-	-	30,653	913,464

기타	20,005	-	-	-	-	20,005

금전신탁합계	7,312,288	38,000	-	-	87,004	7,437,292

② 금전신탁 자금운용 현황

(2017.03.31) (단위 : 건, 백만원)

구분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4,979	4,979	0	0	0	22,547	0	0	3,299	0	30,825

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	5,821	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	5,821	0	0	0	0	0	0	107	0	5,928

채권형	0	0	0	815,109	279,457	2,407,164	0	2,157,068	250,096	0	0	0	0	0	69,758	19,916	3,591,404	0	136	0	168,953	0	0	182,983	0	3,943,476

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2,509,030	0	0	0	0	14,564	0	2,523,594

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	13,725	448,535	448,535	0	0	0	0	462,260	0	174,038	0	0	0	0	20,237	0	656,535

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	15,489	8,316	8,316	0	2,623	0	0	26,428	0	21,192	0	0	0	0	1,978	0	49,598

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	64,746	36,240	36,240	0	1,753	0	0	102,739	0	46,598	0	0	0	0	57,994	0	207,331

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	93,960	493,091	493,091	0	4,376	0	0	591,427	0	241,828	0	0	0	0	80,209	0	913,464

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	20,000	0	20,000	0	0	0	20,000	0	0	0	5	0	0	0	0	20,005

금전신탁합계	0	0	5,821	815,109	279,457	2,407,164	0	2,157,068	250,096	93,960	513,091	493,091	20,000	4,376	69,758	24,895	4,213,631	0	2,750,994	0	191,505	0	0	281,162	0	7,437,292

바. 파생상품거래 현황(1) 파생상품거래 현황

(2017.03.31) (단위 : 백만원)

구 분	매매목적	위험회피목적	합계

통화관련	통화선도	0	14,888	14,888

통화선물	0	47,406	47,406

통화스왑	0	0	0

매입통화옵션	0	0	0

매도통화옵션	0	0	0

소 계	0	62,294	62,294

이자율관련	매도이자율선물	0	0	0

매입이자율선물	0	0	0

매도이자율옵션	0	0	0

매입이자율옵션	0	0	0

이자율스왑	0	145,000	145,000

금리선물	22,821,804	36,552,120	59,373,924

소 계	22,821,804	36,697,120	59,518,924

지수관련	주가지수선물	0	891,463	891,463

주가지수옵션	0	14,074	14,074

주가지수스왑	0	0	0

소 계	0	905,537	905,537

주식관련	주식선물(장내)	0	0	0

주식스왑(장외)	0	10,716	10,716

주식옵션(장외)	0	221,770	221,770

소 계	0	232,486	232,486

기타파생	신용및상품스왑	0	0	0

기타	0	325	325

소 계	0	325	325

합 계	22,821,804	37,897,762	60,719,566

(2) 신용파생상품 현황

(2017.03.31) (단위 : 백만원)

구 분	신용매도	신용매입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	30,000	-	30,000	30,000	-	30,000

Total Return Swap	-	-	-	-	-	-

Credit Option	-	-	-	-	-	-

Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	30,000	-	30,000	30,000	-	30,000

(3) 신용파생상품 상세 명세

(2017.03.31) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액(원화)	기초자산(준거자산)

Credit Default Swap	메이헤른제사차(주)	HMC투자증권	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	HMC투자증권	DBS Bank	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

사. 영업설비 등의 현황(1) 지점 등 설치 현황

(2017.03.31)

지 역	지 점	영 업 점	사 무 소	합 계

서울특별시	5	-	-	5

경기도	2	2	-	4

인천광역시	-	1	-	1

울산광역시	2	1	-	3

광주광역시	1	1	-	2

부산광역시	1	-	-	1

대구광역시	1	-	-	1

대전광역시	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

충청남도	1	-	-	1

충청북도	-	-	-	-

경상북도	-	1	-	1

경상남도	1	-	-	1

강원도	-	-	-	-

계	15	6	-	21

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.주2) 넷스탁지점(사이버지점) 제외

(2) 영업설비 등의 현황

(2017.03.31) (단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본 사	-	-	-	-

지 점	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-

주1) 별도 재무제표 기준(3) 자동화기기 설치 상황

(2017.03.31) (단위 : 대)

구 분	제64기 1분기	제63기	제62기

CD/ATM	14	14	14

(4) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 : 해당 사항 없습니다

아. 기타 투자의사결정에 필요한 사항(1) 자본적정성 및 재무건전성

① 순자본비율

(2017.03.31) (단위 : 원, %)

구 분	금액(비율)

1. 영업용순자본(=A-B+C)	664,167,481,994

순재산액(A)	754,822,165,581

차감항목계(B)	141,105,978,081

가. 유형자산	10,390,448,454

나. 선급금, 선급법인세, 이연법인세자산 및 선급비용	1,416,223,332

다. 잔존만기1년 초과 예금 및 예치금

라. 잔존만기 3개월 초과 대출채권	80,172,163,124

마. 특수관계인 채권등	101,043,165

바. 자회사의 결손액	-

사. 채무보증금액	-

아. 사모투자전문회사의 결손액	-

자. 신탁계정대여금 금액의 100분의 16	-

차. 상환우선주 자본금 및 자본잉여금	-

카. 임차보증금 및 전세권 금액	9,891,561,767

타. 자산평가손실	-

파. 기타	39,134,538,239

가산항목계(C)	50,451,294,494

가. 유동자산 대손충당금	18,451,294,494

나. 후순위차입금	32,000,000,000

다. 금융리스부채	-

라. 자산평가이익	-

마. 기타	-

2. 총위험액(=D+E+F)	209,607,947,660

시장위험액(D)	113,177,285,424

가. 주식위험액	18,797,629,952

나. 금리위험액	60,592,759,639

다. 외환위험액	285,121,170

라. 집합투자증권등위험액	25,897,360,493

마. 일반상품위험액	-

바. 옵션위험액	7,604,414,170

신용위험액(E)	72,009,477,122

운영위험액(F=max(가, 나)±다+라)	24,421,185,113

가. 법정자본금의 10%	18,200,000,000

나. 영업별 영업이익 합계	24,421,185,113

다. 위험관리등급에 따른 가감	-

라. 집합투자재산위험액	-

3. 잉여자본(1-2)	454,559,534,334

4. 법정자본금	182,000,000,000

5. 필요유지자기자본(=4*70%)	127,400,000,000

6. 순자본비율(=(3/5)×100)	356.80%

※ 상기 순자본비율은 금융투자업규정시행세칙 4-2> '연결대상 회사의 범위' 에 의해 연결재무제표를 기준으로 작성됨.② 자산부채비율

(2017.03.31) (단위 : 백만원)

구 분	제64기 1분기	제63기	제62기

실질자산(A)	7,066,194	5,113,829	5,038,800

실질부채(B)	6,334,684	4,383,846	4,314,596

자산부채비율(A/B)	111.5%	116.7%	116.8%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)

주2) K-IFRS 별도 기준