현대차증권 분기보고서 (2018.09)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황 (1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

① 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능케하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.

이러한 특성을 지닌 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경제동향 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감 하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.

② 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2018년9월말	2017년말	2016년말	2015년말	2014년말

주가지수	KOSPI	2,343.1	2,467.5	2,026.5	1,961.3	1,915.6

KOSDAQ	822.3	798.4	631.4	682.4	543.0

시가총액	금액	1,840.9	1,888.6	1,510.0	1,444.5	1,335.3

증가율	-2.5%	25.1%	4.5%	8.2%	2.3%

거래대금	금액	2,252.5	2,190.5	1,947.6	2,201.0	1,458.7

증가율	-	12.5%	-11.5%	50.9%	1.5%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료

③ 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승시에는 주가지수 상승 및 기업의 사업확장에 따른 자금조달 수요 증가에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

④ 계절성증권업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황, 시장점유율 추이)① 시장의 안정성금융투자업의 낮은 시장진입장벽과 이에 따른 증권사간 경쟁심화로 수익성이 갈수록악화되고 있는 추세입니다. 또한 자본시장법 이후 타 금융업종과의 업무 영역구분이 약화되며 금융시장에서 주도권을 잡기 위한 경쟁은 한층 치열해질 것으로 전망됩니다.따라서 당사는 전통적인 위탁매매 중심의 영업에서 벗어나 차별화된 자산관리에 회사역량을 집중하기 위하여 노력하고 있습니다.

② 경쟁 상황ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장ㄴ. 진입의 난이도 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 영업 종류별로 투자중개, 투자매매업 등 금융위원회의 허가를 받은 금융투자 회사, 금융투자업자의 영위 업무, 취급상품, 영업대상에 따라 자본금 세분화ㄷ. 경쟁요인 : 고객서비스 만족도, 투자정보 및 금융상품 제공, 전산시스템의 효율성 등

③ 시장 점유율 추이(단위:백만원,%)

구 분	2018.01~2018.06	2017.01~2017.12	2016.01~2016.12

점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액

영업수익	0.72%	301,470	0.72%	502,530	0.89%	533,143

수수료수익	1.75%	91,956	1.63%	135,698	1.76%	120,943

유가증권평가 및 처분이익	0.81%	65,724	0.95%	105,092	1.57%	133,433

파생상품거래이익	0.25%	50,146	0.29%	106,986	0.42%	129,289

이자수익	1.71%	67,336	1.68%	117,086	1.80%	116,761

기타	0.57%	26,308	0.56%	37,668	0.48%	32,717

※ 자료 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템

주) K-IFRS 별도재무제표 기준임

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점금융투자업 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 폭넓은 판매채널, 자산관리 능력, 금융상품 개발 및 제공능력, 해외시장 진출, 리스크관리, 전산시스템의 효율성 등 다양합니다. 당사의 강점으로는 현대차그룹 계열사 시너지를 통한 기업금융, 리테일, 퇴직연금 사업을 들 수 있습니다. 또한 채권사업, PI투자에서 강점을 갖는 등 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다. 다만 낮은 고객인지도 및 시장점유율은 단점으로 평가되고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단당사는 IB, 리테일, 퇴직연금의 3개 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 치열한 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다.

경쟁력 있는 가격으로 적기 자금조달을 실시하고 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 경영권 보호, 신규사업 진출, 사업구조 조정 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있습니다. 또한 시장에서 검증된 최고의 상품만으로 구성된 포트폴리오를 바탕으로 수익성과 안정성에 기반한 고객우선 서비스를 제공하는 종합자산관리로 차별화된 리테일 영업을 구현하고 있습니다. 그리고 충실한 연금관리를 통한 상생의 노사문화 형성에 기여하는 퇴직연금시장에서 1위 사업자로서의 역할을 하고 있습니다. 이러한 당사의 각 주요사업 부문의 차별화 전략은 현대차그룹의 진취적이고 열린 기업문화 속에서 빠르게 구현되고 있으며,

그룹 위상에 걸 맞는 차별화된 종합증권사로 도약하는데 중요한 수단이라고 할 수 있습니다.

2. 영업의 현황

가. 영업 개황 및 부문별 영업수익 현황2018년 3분기(2018.01.01~2018.09.30) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 652억원(세후 473억원)을 달성였습니다. 영업수익(4,615억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 수수료수익 1,384억원(30.0%), 이자수익 1,102억원(23.9%), 당기손익-공정가치 측정 금융자산 관련 수익 818억원(17.7%), 파생상품 관련 수익 795억원(17.2%), 당기손익-공정가치 측정 지정 금융상품 관련 수익 278억원(6.0%), 금융상품 관련 기타수익 116억원(2.5%), 외환거래수익 75억원(1.6%), 지분법이익 44억원(0.9%), 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 관련 수익 3억원(0.1%)을 기록하였습니다. 나. 영업의 종류- 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 금융투자업무- 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 금융업무- 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 다. 자금 조달 및 운용 실적

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제65기 3분기	제64기 연간	제63기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	146,686	2.09	146,686	2.19	146,686	2.36

자본잉여금	312,375	4.45	312,375	4.67	312,374	5.02

자본조정	-	-	-	-	-10	0.00

기타포괄손익누계액	129,994	1.85	133,333	1.99	90,173	1.45

이익잉여금	270,459	3.85	228,055	3.41	193,857	3.12

비지배지분	0	0.00	0	0.00	0	0.00

예수부채	투자자예수금	198,572	2.83	171,773	2.57	156,586	2.52

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	48	0.00	48	0.00	50	0.00

차입부채	콜머니	94,084	1.34	97,137	1.45	94,194	1.51

차입금	1,048,909	14.94	943,986	14.10	1,045,241	16.80

RP매도	2,496,657	35.57	2,386,427	35.65	2,551,143	41.00

매도파생결합증권	1,377,715	19.63	1,253,203	18.72	768,507	12.35

사채(후순위)	141,941	2.02	150,000	2.24	150,000	2.41

기타	443,992	6.33	449,827	6.72	332,750	5.35

파생상품부채	56,981	0.81	76,854	1.15	72,955	1.17

기타부채	지급보증충당금	-	-	-	-	-	-

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	7,953	0.11	6,900	0.10	6,462	0.10

기타	292,871	4.17	336,817	5.03	301,956	4.85

합 계	7,019,237	100	6,693,421	100	6,222,924	100

(2) 자금운영실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제65기 3분기	제64기 연간	제63기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	222,012	3.16	180,552	2.70	171,603	2.76

예치금	140,898	2.01	134,155	2.00	119,693	1.92

유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	4,205,429	59.91	-	-	-	-

단기매매증권	-	-	4,141,546	61.87	3,839,751	61.70

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	1,006,934	14.35	-	-	-	-

매도가능증권	-	-	826,903	12.35	644,101	10.35

파생결합증권	102,329	1.46	69,378	1.04	35,984	0.58

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	70,831	1.01	70,714	1.06	74,269	1.19

파생상품자산	93,766	1.34	81,195	1.21	63,119	1.01

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	381,368	5.43	316,281	4.73	315,035	5.06

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	0	0.00	472	0.01	1,940	0.03

기타	337,655	4.81	383,877	5.74	553,716	8.90

유형자산	7,487	0.11	282,587	4.22	219,587	3.53

기타자산	450,528	6.42	205,761	3.07	184,126	2.96

합 계	7,019,237	100	6,693,421	100	6,222,924	100

라. 영업 종류별 현황 당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(2018.09.30) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분 증권	주식	유가증권시장	-	2,855,007,200	2,855,007,200	225,000,000	101,400,000

코스닥시장	6,243,350	1,127,645,360	1,133,888,710	3,943,360,040	289,358,040

코넥스시장	54,548,190	33,351,255	87,899,445	2,020,822,320	835,624,246

기타	12,799,425,000	12,799,425,000	15,323,926,581	1,679,712,570

소계	12,860,216,540	4,016,003,815	16,876,220,355	21,513,108,941	2,906,094,856

신주 인수권 증서	유가증권시장	-	355,513	355,513

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	-	355,513	355,513

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계

계	12,860,216,540	4,016,359,328	16,876,575,868	21,513,108,941	2,906,094,856

채무 증권	국채, 지방채	국고채	89,484,917,460,587	89,923,904,442,865	179,408,821,903,452	427,629,595,262	668,290,792

국민주택채권	4,014,238,423,930	3,912,938,967,072	7,927,177,391,002	129,450,701,863	341,328,482

기타	153,873,905,787	151,665,893,100	305,539,798,887	10,334,455,747	133,249,363

소계	93,653,029,790,304	93,988,509,303,037	187,641,539,093,341	567,414,752,872	1,142,868,637

특수채	통화안정증권	24,942,183,971,200	30,192,530,474,400	55,134,714,445,600	649,610,104,987	-125,849,445

예금보험공사채	481,947,325,000	501,966,555,000	983,913,880,000	10,016,093,479	25,677,305

토지개발채권	397,014,280,000	398,952,340,000	795,966,620,000	76,557,845,557	-96,660,368

기타	2,949,408,229,999	3,619,688,201,000	6,569,096,430,999	149,145,389,520	305,504,903

소계	28,770,553,806,199	34,713,137,570,400	63,483,691,376,599	885,329,433,543	108,672,395

금융채	산금채	4,081,830,000,000	5,280,510,625,000	9,362,340,625,000	109,742,868,880	110,677,751

중기채	2,476,848,450,000	2,657,117,707,500	5,133,966,157,500	89,290,659,736	4,384,959

은행채	5,794,707,219,998	5,953,910,564,928	11,748,617,784,926	507,560,729,651	609,573,473

여전채	4,474,736,408,866	4,891,007,116,431	9,365,743,525,297	294,721,866,126	393,340,756

종금채	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	16,828,122,078,864	18,782,546,013,859	35,610,668,092,723	1,001,316,124,393	1,117,976,939

회사채	1,936,659,658,156	3,723,496,690,305	5,660,156,348,461	87,545,260,757	933,890,998

기업어음증권	31,847,355,538,817	32,230,452,186,325	64,077,807,725,142	384,565,111,796	-22,991,901,640

전자단기사채	15,555,991,179,749	13,898,388,553,895	29,454,379,733,644	308,368,494,510	18,494,510

기타	-	-	-	-	-

계	188,591,712,052,089	197,336,530,317,821	385,928,242,369,910	3,234,539,177,871	-19,669,998,161

집합 투자 증권	ETF	2,459,527,850	-	2,459,527,850	2,424,450,000	-35,077,850

기타	28,873,456,598,486	28,873,372,920,189	57,746,829,518,675	217,572,018,493	1,767,186,247

계	28,875,916,126,336	28,873,372,920,189	57,749,289,046,525	219,996,468,493	1,732,108,397

투자계약증권

외화 증권	지분증권

채무 증권	국채, 지방채

특수채

금융채

회사채	26,899,289,879	27,743,147,245	54,642,437,124

기업어음

기타

소계	26,899,289,879	27,743,147,245	54,642,437,124

집합투자증권

투자계약증권

파생결합증권	8,040,331,000	8,040,331,000	51,295,039,609	2,801,329,860

기타

계	26,899,289,879	35,783,478,245	62,682,768,124	51,295,039,609	2,801,329,860

파생 결합 증권	ELS	4,139,370,000	8,603,570,000	12,742,940,000	4,117,222,962	308,871,804

ELW	-

기타	50,000,000,000	50,000,000,000	134,306,463

계	4,139,370,000	58,603,570,000	62,742,940,000	4,251,529,425	308,871,804

기타증권

합계	217,511,527,054,844	226,308,306,645,583	443,819,833,700,427	3,531,595,324,339	-11,921,593,244

2) 투자중개업무① 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(2018.09.30) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	6,704,892,565,254	6,311,111,207,970	13,016,003,773,224	19,613,483,150

코스닥시장	5,137,871,612,976	5,156,897,130,362	10,294,768,743,338	19,534,890,990

코넥스시장	3,333,552,377	2,890,935,648	11,840,430

기타	0

소계	11,846,097,730,607	11,470,899,273,980	23,316,997,004,587	39,160,214,570

신주 인수권 증서	유가증권시장	52,122,213	1,110,040,865	1,162,163,078	3,891,710

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	52,122,213	1,110,040,865	1,162,163,078	3,891,710

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타	16,029,200	387,555,500	403,584,700	2,126,190

소계	16,029,200	387,555,500	403,584,700	2,126,190

지분증권합계	11,846,165,882,020	11,472,396,870,345	23,318,562,752,365	39,166,232,470

채무 증권	채권	장내	7,330,107,948	19,778,657,750	27,108,765,698	133,922,910

장외

소계	7,330,107,948	19,778,657,750	27,108,765,698	133,922,910

기업 어음	장내

장외

소계	0	0	0	0

기타	장내

장외

소계	0	0	0	0

채무증권합계	7,330,107,948	19,778,657,750	27,108,765,698	133,922,910

집합투자증권

투자계약증권

파생 결합 증권	ELS

ELW	57,043,422,500	54,863,632,600	111,907,055,100	129,655,390

기타

파생결합증권합계	57,043,422,500	54,863,632,600	111,907,055,100	129,655,390

외화증권

기타증권

증권계	11,910,539,412,468	11,547,039,160,695	23,457,578,573,163	39,429,810,770

선물	국내	410,284,967,694	409,492,810,997	819,777,778,691	89,529,980

해외

소계	410,284,967,694	409,492,810,997	819,777,778,691	89,529,980

옵션	장내	국내	62,342,584,000	62,378,883,000	124,721,467,000	270,652,880

해외

소계	62,342,584,000	62,378,883,000	124,721,467,000	270,652,880

장외	국내

해외

소계	0	0	0	0

옵션합계	62,342,584,000	62,378,883,000	124,721,467,000	270,652,880

선도	국내	0

해외	0

소계	0	0

기타 파생상품	0

파생상품합계	472,627,551,694	471,871,693,997	944,499,245,691	360,182,860

합계	12,383,166,964,162	12,018,910,854,692	24,402,077,818,854	39,789,993,630

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

성명	직위	생년월일	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	협회등록번호

임덕진	부장	1970.05.05	지점영업	02-3787-2408	증권투자권유자문인력	98.05.25	대신증권 지점영업	09.06.02	상근	6298105611

남광호	부장	1968.03.27	지점영업	02-3787-2504	증권투자권유자문인력	96.11.27	유진투자증권 부지점장	09.08.26	상근	6209210158

정동호	부장	1969.01.16	지점영업	02-3787-2094	증권투자권유자문인력	02.03.20	동양증권 지점영업	02.06.27	상근	6202127127

박정민	차장	1977.02.08	지점영업	063-276-1343	증권투자권유자문인력	02.09.18	동양종금증권 지점영업	08.09.03	상근	6203128410

김형기	차장	1979.12.28	지점영업	02-3787-2227	증권투자권유자문인력	07.09.14	교보증권 지점영업	10.06.08	상근	6207206677

주) 당사는 상기인원을 포함하여 증권투자권유전문인력 524명, 파생상품투자권유 전문인력 410명, 펀드투자권유전문인력(증권펀드 268명, 파생상품펀드 234명, 부동산펀드 249명)이 있습니다② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황- 해당사항 없음.(4) 투자일임업무(역외투자자문업자 제외)① 투자운용 인력 현황

성명	직위	생년월일	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요 경력	협회등록일자	상근여부	협회등록번호	운용업무종사여부	운용중인계약수	운용규모

김형근	부장	1971.12.06	자산운용	02-3787-2425	투자자산운용사	20120424	금융공학 및 채권운용,리스크관리, PI운용	20120724	상근	2112000167	Y	1,754건	1,707,298백만원

박원용	차장	1976.09.19	자산운용	02-3787-2697	투자자산운용사	20120508	리서치 및 고유자산운용	20120508	상근	2112000199	Y

김민영	과장	1983.04.17	자산운용	02-3787-2602	투자자산운용사	20120406	리서치, 리스크관리 및자산운용	20140318	상근	2114000113	Y

신상윤	차장	1979.10.15	자산운용	02-3787-2347	투자자산운용사	20101105	주식운용 및 금융상품 개발PB영업	20151228	상근	2101010780	Y

김용민	대리	1981.11.01	자산운용	02-3787-2674	투자자산운용사	20091229	금융상품개발, 마케팅	20131028	상근	2113000713	Y

주) 당사는 상기인원을 포함하여 투자자산운용전문인력 272명(집합투자자산운용 전 문인력 32명, 일임투자자산운용전문인력 117명)이 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(2018.09.30) (단위 : 명, 건, 원)

구 분	제65기 3분기(2018.09.30)	제64기(2017.12.31)	증 감

고객수	1,754	1,032	722

일임계약건수	1,754	1,032	722

일임계약 자산총액(계약금액)	1,532,141,487,210	1,311,839,820,173	220,301,667,037

일임계약 자산총액(순자산총액)	1,707,297,644,819	1,457,324,893,556	249,972,751,263

③ 일임수수료 수입 현황

(2018.09.30) (단위 : 원)

구 분	제65기 3분기	제64기 3분기	증감

일임수수료	일반투자자	1,600,718,503	1,445,078,398	155,640,105

전문투자자

계	1,600,718,503	1,445,078,398	155,640,105

기타수수료	일반투자자	2,606,933	53,001,239	-50,394,306

전문투자자

계	2,606,933	53,001,239	-50,394,306

합계	일반투자자	1,603,325,436	1,498,079,637	105,245,799

전문투자자

계	1,603,325,436	1,498,079,637	105,245,799

④ 투자일임 재산 현황

(2018.09.30) (단위 : 원)

구 분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	984,697,354,587	547,444,132,623	1,532,141,487,210

전문투자자	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	984,697,354,587	547,444,132,623	1,532,141,487,210

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	984,697,354,587	547,444,132,623	1,532,141,487,210

전문투자자	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	984,697,354,587	547,444,132,623	1,532,141,487,210

⑤ 투자일임계약 금액별 분포 현황

(2018.09.30) (단위 : 건, 원, %)

구 분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	1,672	1,672	1	11,625,462,620	11,625,462,620	0.76%

1억원이상 ~ 3억원미만	49	49	0	8,863,498,808	8,863,498,808	0.58%

3억원이상 ~ 5억원미만	13	13	0	5,540,430,172	5,540,430,172	0.36%

5억원이상 ~ 10억원미만	7	7	0	4,699,383,837	4,699,383,837	0.31%

10억원이상 ~ 50억원미만	4	4	0	5,099,385,574	5,099,385,574	0.33%

50억원이상 ~ 100억원미만	1	1	0	5,000,000,000	5,000,000,000	0.33%

100억원이상	8	8	0	1,491,313,326,199	1,491,313,326,199	97.34%

합계	1,754	1,754	1	1,532,141,487,210	1,532,141,487,210	100.00%

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(2018.09.30) (단위 : 원)

구 분	국 내	해 외	합 계

현금 및 예치금	64,366,104	64,366,104

단기금융상품	944,902,360,038	944,902,360,038

증권	채무증권	707,194,507,550	707,194,507,550

지분증권	676,292,670	676,292,670

수익증권	54,460,118,457	54,460,118,457

파생결합증권

기타

파생상품	장내파생상품

장외파생상품

기타

합계	1,707,297,644,819	1,707,297,644,819

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황- 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다

마. 신탁업무 (1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(2018.09.30) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

자산총계	7,326,723,760,319	7,326,723,760,319

Ⅰ. 현금및예치금	3,533,165,016,169	3,533,165,016,169

1. 현금및현금성자산	284,401,517,302	284,401,517,302

2. 예치금	3,248,763,498,867	3,248,763,498,867

Ⅱ. 증권	3,509,380,834,099	3,509,380,834,099

1. 지분증권	3,825,077,048	3,825,077,048

2. 채무증권	804,042,627,961	804,042,627,961

1) 국채	408,780,475,443	408,780,475,443

2) 특수채	108,030,953,155	108,030,953,155

3) 금융채	287,231,199,363	287,231,199,363

4) 사채	0	0

3. 외화증권	110,458,180,129	110,458,180,129

4. 매입어음	1,860,458,502,175	1,860,458,502,175

1) 기업어음	1,859,210,316,626	1,859,210,316,626

2) 발행어음	1,248,185,549	1,248,185,549

5. 수익증권	167,532,716,786	167,532,716,786

1) 공사채형수익증권	30,700,505,890	30,700,505,890

2) 주식형수익증권	15,277,828,136	15,277,828,136

3) 기타수익증권	121,554,382,760	121,554,382,760

6. 파생결합증권	563,063,730,000	563,063,730,000

7. 기타증권	0	0

Ⅲ. 금전채권	221,620,203,122	221,620,203,122

1. 환매조건부매수	199,797,265,894	199,797,265,894

2. 추심금전채권	21,822,937,228	21,822,937,228

Ⅳ. 기타자산	62,557,706,929	62,557,706,929

1. 미수수익	62,557,706,929	62,557,706,929

1) 미수이자	55,359,084,392	55,359,084,392

2) 기타	7,198,622,537	7,198,622,537

부채총계	7,326,723,760,319	7,326,723,760,319

Ⅰ. 금전신탁	7,212,259,105,047	7,212,259,105,047

1. 특정금전신탁	6,071,167,103,035	6,071,167,103,035

1) 수시입출금식	19,918,607,051	19,918,607,051

2) 자사주	3,897,677,138	3,897,677,138

3) 채권형	3,118,721,928,846	3,118,721,928,846

4) 정기예금형	2,918,622,750,000	2,918,622,750,000

5) 기타	10,006,140,000	10,006,140,000

2. 퇴직연금신탁	1,141,092,002,012	1,141,092,002,012

1) 확정급여형	712,434,449,095	712,434,449,095

2) 확정기여형	70,277,778,370	70,277,778,370

3) 개인퇴직계좌	358,379,774,547	358,379,774,547

Ⅱ. 재산신탁	21,851,376,787	21,851,376,787

1. 금전채권의신탁	21,851,376,787	21,851,376,787

Ⅲ. 차입금	0	0

Ⅳ. 기타부채	92,613,278,485	92,613,278,485

1. 미지급금	0	0

2. 미지급신탁보수	3,701,718,453	3,701,718,453

3. 미지급신탁이익	88,911,560,032	88,911,560,032

② 손익계산서(신탁계정)

(2018.09.30) (단위 : 원)

과 목	합동기준	총계기준

신탁이익계	132,923,899,713	132,923,899,713

Ⅰ. 예치금이자	64,639,203,205	64,639,203,205

1. 원화예치금이자	42,400,546,918	42,400,546,918

2. 외화예치금이자	22,238,656,287	22,238,656,287

Ⅱ. 증권이자	46,708,122,124	46,708,122,124

1. 국채이자	6,987,477,456	6,987,477,456

2. 특수채이자	1,632,108,340	1,632,108,340

3. 금융채이자	3,691,651,965	3,691,651,965

4. 사채이자	-	-

5. 외화증권이자	7,452,429,631	7,452,429,631

6. 매입어음이자	26,944,454,732	26,944,454,732

1) 기업어음이자	26,924,885,112	26,924,885,112

2) 발행어음이자	19,569,620	19,569,620

7. 기타증권이자	-	-

Ⅲ. 배당금수익	5,158,892,237	5,158,892,237

Ⅳ. 증권매매이익	12,743,204,197	12,743,204,197

1. 채무증권매매이익	12,107,034,036	12,107,034,036

2. 외화증권매매이익	281,953,465	281,953,465

3. 매입어음매매이익	354,216,696	354,216,696

1) 기업어음매매이익	354,216,696	354,216,696

4. 기타증권매매이익	-	-

Ⅴ. 증권상환이익	6,244,696	6,244,696

Ⅵ. 기타수익	3,668,171,209	3,668,171,209

신탁손실계	132,923,899,713	132,923,899,713

Ⅰ. 금전신탁이익	107,414,272,573	107,414,272,573

1. 특정금전신탁이익	99,142,865,273	99,142,865,273

1) 수시입출금식신탁이익	484,547,953	484,547,953

2) 자사주신탁이익	-	-

3) 채권형신탁이익	39,698,424,355	39,698,424,355

5) 정기예금형신탁이익	58,594,306,373	58,594,306,373

6) 기타신탁이익	365,586,592	365,586,592

2. 퇴직연금신탁이익	8,271,407,300	8,271,407,300

1) 확정급여형신탁이익	4,892,326,032	4,892,326,032

2) 확정기여형신탁이익	819,318,126	819,318,126

3) 개인퇴직계좌신탁이익	2,559,763,142	2,559,763,142

Ⅱ. 재산신탁이익	-	-

Ⅲ. 기타지급이자	590,374,266	590,374,266

Ⅳ. 증권매매손실	18,269,767,710	18,269,767,710

1. 채무증권매매손실	16,431,736,801	16,431,736,801

2. 외화증권매매손실	34,647,163	34,647,163

3. 매입어음매매손실	877,947,175	877,947,175

1) 기업어음매매손실	877,947,175	877,947,175

4. 수익증권매매손실	538,759,603	538,759,603

5. 파생결합증권매매손실	386,676,968	386,676,968

Ⅴ. 증권상환손실	13,004,068	13,004,068

Ⅵ. 지급수수료	95,011,239	95,011,239

Ⅶ. 세금과공과	2,034,383,540	2,034,383,540

Ⅷ. 신탁보수	3,665,721,799	3,665,721,799

Ⅸ. 기타비용	841,138,162	841,138,162

(2) 신탁별 수탁현황

(2018.09.30) (단위 : 건, 백만원)

구 분	전기말	증가	감소	당기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	12	45,297	17	619,522	19	644,900	10	19,919

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	4	5,898	0	0	1	2,000	3	3,898

채권형	1,472	3,250,392	393	5,409,402	212	5,541,072	1,653	3,118,722

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	29	2,979,624	31	1,841,923	16	1,902,924	44	2,918,623

퇴직연금	확정급여형	282	748,145	13	68,110	10	103,821	285	712,434

확정기여형	101	54,079	20	56,334	12	40,135	109	70,278

IRA형	15,116	236,740	2,051	276,688	1,037	155,048	16,130	358,380

소계	15,499	1,038,964	2,084	401,132	1,059	299,004	16,524	1,141,092

기타	6	10,005	1	21	1	20	6	10,006

금전신탁소계	17,022	7,330,180	2,526	8,272,000	1,308	8,389,920	18,240	7,212,260

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	2	22,804	0	0	0	952	2	21,852

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	2	22,804	0	0	0	952	2	21,852

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	17,024	7,352,984	2,526	8,272,000	1,308	8,390,872	18,242	7,234,112

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(2018.09.30) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	19,919	0	0	0	86	20,005

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	3,898	0	0	0	32	3,930

채권형	3,118,722	0	0	0	13,390	3,132,112

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0

정기예금형	2,918,623	0	0	0	40,336	2,958,959

퇴직연금	확정급여형	712,434	0	0	0	32,993	745,427

확정기여형	70,278	0	0	0	1,254	71,532

IRA형	358,380	0	0	0	4,550	362,930

소계	1,141,092	0	0	0	38,797	1,179,889

기타	10,006	0	0	0	0	10,006

금전신탁합계	7,212,260	0	0	0	92,641	7,304,901

② 금전신탁 자금운용 현황

(2018.09.30) (단위 : 백만원)

구 분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	19,362	0	0	643	0	20,005

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	3,825	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3,825	0	0	0	0	0	0	105	0	3,930

채권형	0	0	0	408,780	287,231	1,859,210	0	1,763,574	95,636	0	0	0	0	0	110,458	0	2,665,679	0	112	0	137,138	0	0	329,183	0	3,132,112

주식형(자문형, 자사주제외)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2,918,581	0	0	0	0	40,378	0	2,958,959

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	34,210	486,985	486,985	0	0	0	0	521,195	0	214,666	0	0	0	0	9,566	0	745,427

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	18,584	21,428	21,428	0	0	0	0	40,012	0	27,220	0	0	0	0	4,300	0	71,532

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	114,738	44,651	44,651	0	1,248	0	0	160,637	0	88,185	0	43,292	0	0	70,816	0	362,930

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	167,532	553,064	553,064	0	1,248	0	0	721,844	0	330,071	0	43,292	0	0	84,682	0	1,179,889

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	1	10,000	0	10,000	0	0	0	10,001	0	0	0	5	0	0	0	0	10,006

금전신탁합계	0	0	3,825	408,780	287,231	1,859,210	0	1,763,574	95,636	167,533	563,064	553,064	10,000	1,248	110,458	0	3,401,349	0	3,248,764	0	199,797	0	0	454,991	0	7,304,901

바. 파생상품거래 현황(1) 파생상품거래 현황

(2018.09.30) (단위 : 백만원)

구 분	매매목적	위험회피목적	합계

통화관련	통화선도	119,917	119,917

통화선물	0

통화스왑	31,768	31,768

매입통화옵션	0

매도통화옵션	0

소 계	0	151,685	151,685

이자율관련	매도이자율선물	0

매입이자율선물	0

매도이자율옵션	0

매입이자율옵션	0

이자율스왑	3,615,000	3,615,000

금리선물	48,393,702	82,302,603	130,696,305

소 계	48,393,702	85,917,603	134,311,305

지수관련	주가지수선물	335	200,509	200,844

주가지수옵션	23	2,154	2,177

주가지수스왑	0

소 계	358	202,663	203,021

주식관련	주식선물(장내)	0

주식스왑(장외)	419,792	419,792

주식옵션(장외)	126,245	126,245

소 계	0	546,037	546,037

기타파생	신용및상품스왑	200,000	200,000

기타	0

소 계	0	200,000	200,000

합 계	48,394,060	87,017,988	135,412,048

(2) 신용파생상품 현황

(2018.09.30) (단위 : 백만원)

구 분	신용매도	신용매입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	30,000	299,999	329,999	30,000	299,999	329,999

Total Return Swap	-	-	-	-	-	-

credit Option	-	-	-	-	-	-

Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	30,000	299,999	329,999	30,000	299,999	329,999

( 3) 신용파생상품 상세 명세

(2018.09.30) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액(원화)	기초자산(준거자산)

Credit Default Swap	메이헤른제사차(주)	현대차증권	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	현대차증권	DBS Bank	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	비케이드림제사차㈜	현대차증권	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	하나금융투자	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	네오카본제삼차㈜	현대차증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	NH투자증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	센터레벨제일차	현대차증권	2018.03.30	2023.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	NH투자증권	2018.03.30	2023.06.20	100,000	Republic of Korea

사. 영업설비 등의 현황(1) 지점 등 설치 현황

(2018.09.30)

지 역	지 점	영 업 점	사 무 소	합 계

서울특별시	5	-	-	5

경기도	2	2	-	4

인천광역시	-	1	-	1

울산광역시	2	2	-	4

광주광역시	1	-	-	1

부산광역시	1	-	-	1

대구광역시	1	-	-	1

대전광역시	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

충청남도	1	-	-	1

충청북도	-	-	-	-

경상북도	-	1	-	1

경상남도	1	-	-	1

강원도	-	-	-	-

계	15	6	-	21

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.주2) 넷스탁지점(사이버지점), 온라인지점(사이버지점) 제외

(2) 영업설비 등의 현황

(2018.09.30) (단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본 사	-	-	-	-

지 점	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-

주) 별도 재무제표 기준(3) 자동화기기 설치 상황

(2018.09.30) (단위 : 대)

구 분	제65기 3분기	제64기	제63기

CD/ATM	18	17	14

(4) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 : 해당 사항 없습니다

아. 기타 투자의사결정에 필요한 사항(1) 자본적정성 및 재무건전성

① 순자본비율

(2018.09.30) (단위 : 백만원, %)

구 분	금액(비율)

1. 영업용순자본	847,427

2. 총위험액	241,436

3. 잉여자본 (1-2)	605,991

4. 법정자본금	182,000

5. 필요유지자기자본(=4*70%)	127,400

6. 순자본비율(=(3/5)*100)	475.7%

※ 상기 순자본비율은 금융투자업규정시행세칙 4-2> '연결대상 회사의 범위' 에 의해 연결재무제표를 기준으로 작성됨.② 자산부채비율

(2018.09.30) (단위 : 백만원)

구 분	제65기 3분기	제64기	제63기

실질자산(A)	7,222,108	6,355,738	5,113,829

실질부채(B)	6,457,071	5,588,704	4,383,846

자산부채비율(A/B)	111.8%	113.7%	116.7%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)

주2) K-IFRS 별도 기준