현대차증권 사업보고서 (2016.12)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

① 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능케하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.

이러한 특성을 지닌 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경제동향 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.

② 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2016년말	2015년말	2014년말	2013년말	2012년말

주가지수	KOSPI	2,026.5	1,961.3	1,915.6	2,011.3	1,997.1

KOSDAQ	631.4	682.4	543.0	500.0	496.3

시가총액	금액	1,510.0	1,444.5	1,335.3	1,305.3	1,263.4

증가율	4.5%	8.2%	2.3%	3.3%	10.1%

거래대금	금액	1,947.6	2,201.0	1,458.7	1,436.8	1,724.3

증가율	-11.5%	50.9%	1.5%	-16.7%	-23.7%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료

③ 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승시 종합주가지수 상승에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

④ 계절성증권업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황, 시장점유율 추이)① 시장의 안정성금융투자업의 낮은 시장진입장벽과 이에 따른 증권사간 경쟁심화로 수익성이 갈수록 악화되고 있는 추세입니다. 또한 자본시장법 이후 타 금융업종과의 업무 영역구분이 약화되며 금융시장에서 주도권을 잡기 위한 경쟁은 한층 치열해질 것으로 전망됩니다.

따라서 당사는 전통적인 위탁매매 중심의 영업에서 차별화된 자산관리영업에 회사역량을 집중하기 위하여 노력하고 있습니다.

② 경쟁 상황ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장ㄴ. 진입의 난이도 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 영업 종류별로 투자중개, 투자매매업 등 금융위원회의 허가를 받은 금융투자 회사, 금융투자업자의 영위 업무, 취급상품, 영업대상에 따라 자본금 세분화ㄷ. 경쟁요인 : 고객서비스 만족도, 전산시스템의 효율성, 신속 정확한 투자정보 제공, 리스크 관리를 통한 안정적 경영, 고객의 니즈에 맞는 다양한 금융상품 제공 등

③ 시장 점유율 (단위:백만원,%)

구 분	2016.01~2016.09	2015.01~2015.12	2014.01~2014.12

점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액

수수료수익	1.72%	95,762	1.92%	151,840	1.95%	116,293

유가증권평가 및 처분이익	1.44%	101,725	0.95%	144,145	1.66%	175,651

파생상품거래이익	0.37%	100,011	0.30%	76,215	0.26%	49,530

이자수익	1.65%	90,370	1.80%	140,914	1.84%	146,185

기타	0.43%	22,984	0.29%	14,337	0.56%	18,883

영업수익 계	0.81%	410,852	0.86%	527,451	1.08%	506,542

※ 자료 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템

주) K-IFRS 별도재무제표 기준임

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점금융투자업 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 폭넓은 판매채널, 자산관리 능력, 저리스크 고마진 상품 개발 능력, 계열사간 시너지 효과 극대화, 신사업에서의 경쟁력 확보, 해외시장 진출, 리스크관리를 통한 안정적 경영, 전산시스템의 효율성 등 매우 다양합니다.당사의 강점으로는 계열사 간 풍부한 시너지를 바탕으로 한 IB, Brokerage 영업부문에서의 잠재력, 신사업에서 경쟁력, 글로벌 네트워크 및 현대자동차의 글로벌 네트워크를 활용한 해외시장 진출을 들 수 있습니다. 다만 아직까지 낮은 고객인지도 및 시장점유율은 당사가 가지고 있는 단점으로 평가되고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단당사는 기업금융, 리테일, 퇴직연금의 3개 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 치열한 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다.

경쟁력 있는 가격으로 적기 자금조달을 실시하고 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 경영권 보호, 신규사업 진출, 사업구조 조정 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있습니다. 또한 시장에서 검증된 최고의 상품만으로 구성된 포트폴리오를 바탕으로 수익성과 안정성에 기반한 고객우선 서비스를 제공하는 종합자산관리로 차별화된 리테일 영업을 구현하고 있으며, 충실한 연금관리를 통한 상생의 노사문화 형성에 기여하는 퇴직연금시장의 절대 강자로서의 역할을 하고 있습니다.

이러한 당사의 핵심가치와 각 주요사업 부문의 차별화 전략은 현대차그룹의 진취적이고 열린 기업문화 속에서 빠르게 구현되고 있으며, 그룹 위상에 걸 맞는 차별화된 종합증권사로 도약하는데 중요한 수단이라고 할 수 있습니다.

2. 영업의 현황 가. 영업 개황 및 부문별 영업수익 현황 2016년 회계연도 (2016.01.01~2016.12.31) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 528억원(세후 398억원)을 달성하였으며 이는 전년도(2015.01.01~2015.12.31) 세전이익 688억원(세후 504억원) 대비 21% 감소한 수치입니다. 영업수익(5,634억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 이자수익 1,421억원(25.2 %), 파생상품 관련 수익 1,297억(23.0%), 수수료 수익 1,230억(21.8%), 단기매매금융상품 관련 수익1,103억(19.6%), 매도가능금융자산 관련 수익 160억(2.8%), 외환거래수익 139억(2.5%), 당기손인인식지정금융상품 관련수익 124억(2.2%), 금융상품 관련 수익 86억(1.5%), 기타수익 74억(1.3%)를 기록하였습니다. 나. 영업의 종류 - 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 금융투자업무- 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 금융업무- 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무

다. 자금 조달 및 운용 실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	제63기 연간	제62기 연간	제61기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	146,686	2.36	146,686	2.34	146,686	2.82

자본잉여금	312,374	5.02	312,365	4.98	312,365	6.00

자본조정	-10	0.00	-	-	-	-

기타포괄손익누계액	90,173	1.45	70,241	1.12	66,456	1.28

이익잉여금	193,857	3.12	155,271	2.48	128,575	2.47

비지배지분	0	0.00	1	0.00	0	0.00

예수부채	투자자예수금	156,586	2.52	191,238	3.05	147,031	2.83

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	50	0.00	56	0.00	53	0.00

차입부채	콜머니	94,194	1.51	91,844	1.47	100,147	1.92

차입금	1,045,241	16.80	1,115,793	17.80	452,993	8.71

RP매도	2,551,143	41.00	2,509,844	40.05	2,199,452	42.28

매도파생결합증권	768,507	12.35	726,179	11.59	827,868	15.91

사채(후순위)	150,000	2.41	150,000	2.39	150,000	2.88

기타	332,750	5.35	448,128	7.15	412,011	7.92

파생상품부채	72,955	1.17	45,567	0.73	3,903	0.08

기타부채	지급보증충당금	-	-	-	-	-	-

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	6,462	0.10	6,206	0.10	5,004	0.10

기타	301,956	4.85	298,091	4.76	250,051	4.81

합 계	6,222,924	100.00	6,267,510	100.00	5,202,595	100.00

(2) 자금운영실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제63기 연간	제62기 연간	제61기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	171,603	2.76	150,936	2.41	104,120	2.00

예치금	119,693	1.92	123,578	1.97	161,977	3.11

유가증권	단기매매증권	3,839,751	61.70	3,926,856	62.65	3,496,276	67.20

매도가능증권	644,101	10.35	643,957	10.27	434,026	8.34

파생결합증권	35,984	0.58	89,113	1.42	133,983	2.58

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	74,269	1.19	31,461	0.50	18,014	0.35

파생상품자산	63,119	1.01	19,283	0.31	21,904	0.42

대출채권	콜론	-	-	-	-	2,269	0.04

신용공여금	315,035	5.06	275,536	4.40	232,376	4.47

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	1,940	0.03	2,642	0.04	2,348	0.05

기타	553,716	8.90	605,101	9.65	348,837	6.71

유형자산	219,587	3.53	199,109	3.18	7,131	0.14

기타자산	184,126	2.96	199,939	3.19	239,334	4.60

합 계	6,222,924	100.00	6,267,510	100.00	5,202,595	100.00

라. 영업 종류별 현황당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(2016.12.31) (단위 : 원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	60,284,535,070	110,961,946,910	171,246,481,980	689,836,800	-102,079,694

코스닥시장	53,662,000	5,631,584,940	5,685,246,940

코넥스시장	309,407,563	294,009,145	603,416,708	91,351,265	-64,086,238

기타

소계	60,647,604,633	116,887,540,995	177,535,145,628	781,188,065	-166,165,932

신주인수권증서	유가증권시장	81	172,644	172,725

코스닥시장	5,862	279,857	285,719

코넥스시장

기타

소계	5,943	452,501	458,444

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계

계	60,647,610,576	116,887,993,496	177,535,604,072	781,188,065	-166,165,932

채무증권	국채, 지방채	국고채	169,345,464,870,691	169,802,545,501,864	339,148,010,372,555	280,032,690,582	-144,107,586

국민주택채권	5,699,689,256,772	5,817,712,945,830	11,517,402,202,602	50,955,854,606	-157,684,919

기타	675,245,113,363	796,184,439,850	1,471,429,553,213	5,326,476,868	-10,057,924

소계	175,720,399,240,826	176,416,442,887,544	352,136,842,128,370	336,315,022,056	-311,850,429

특수채	통화안정증권	30,048,911,333,534	39,074,841,872,786	69,123,753,206,320	639,417,819,368	-5,399,504

예금보험공사채	846,811,300,000	894,863,700,000	1,741,675,000,000

토지개발채권	960,717,133,920	894,961,605,343	1,855,678,739,263	122,209,141,933	-1,549,851,744

기타	4,219,396,051,130	5,927,478,537,482	10,146,874,588,612	138,900,520,754	-136,774,476

소계	36,075,835,818,584	46,792,145,715,611	82,867,981,534,195	900,527,482,055	-1,692,025,724

금융채	산금채	5,319,596,485,000	6,967,033,755,000	12,286,630,240,000	119,469,049,399	-76,447,468

중기채	3,314,749,790,312	3,364,235,309,150	6,678,985,099,462	109,400,270,699	-140,488,991

은행채	7,909,412,822,292	8,038,777,961,570	15,948,190,783,862	407,331,608,551	-638,891,375

여전채	3,183,573,512,220	3,868,506,654,848	7,052,080,167,068	291,701,351,605	-998,766,154

종금채

기타	50,681,625,000	50,683,250,000	101,364,875,000

소계	19,778,014,234,824	22,289,236,930,568	42,067,251,165,392	927,902,280,254	-1,854,593,988

회사채	2,663,665,514,223	4,144,543,274,523	6,808,208,788,746	173,001,907,129	-1,525,839,057

기업어음증권	43,823,007,279,328	43,411,523,135,568	87,234,530,414,896	754,009,416,424	-2,021,440,299

전자단기사채	15,108,450,429,915	13,758,805,311,763	28,867,255,741,678	405,788,164,396	48,164,396

기타

계	278,060,922,087,785	293,053,891,943,814	571,114,814,031,599	3,091,756,107,918	-7,405,749,497

집합투자증권	ETF	4,106,100,000	-	4,106,100,000	4,046,000,000	-60,100,000

기타	28,792,061,812,998	28,832,070,372,664	57,624,132,185,662	34,390,055,740	1,032,866

계	28,796,167,912,998	28,832,070,372,664	57,628,238,285,662	38,436,055,740	-59,067,134

투자계약증권

외화증권	지분증권

채무증권	국채, 지방채

특수채

금융채

회사채

기업어음

기타

소계

집합투자증권

투자계약증권

파생결합증권

기타

계

파생결합증권	ELS	3,022,010,000	47,369,740,000	50,391,750,000	14,833,139,214	1,752,748,993

ELW

기타	-	-	-	280,000,000	-6,525,000

계	3,022,010,000	47,369,740,000	50,391,750,000	15,113,139,214	1,746,223,993

기타증권

합계	322,029,210,051,274	335,809,025,361,737	657,838,235,413,011	3,551,874,655,333	-5,836,594,174

2) 투자중개업무① 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(2016.12.31) (단위 : 원)

구 분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	5,950,121,044,268	6,666,493,515,335	12,616,614,559,603	18,908,020,460

코스닥시장	4,905,463,324,496	4,850,858,338,875	9,756,321,663,371	19,367,542,370

코넥스시장	1,772,876,110	5,224,455,405	17,806,980

기타

소계	10,857,357,244,874	11,522,576,309,615	22,379,933,554,489	38,293,369,810

신주인수권증서	유가증권시장	210,098,300	1,961,142,815	2,171,241,115	6,553,150

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	210,098,300	1,961,142,815	2,171,241,115	6,553,150

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타	14,695,800	12,439,200	27,135,000	131,590

소계	14,695,800	12,439,200	27,135,000	131,590

지분증권합계	10,857,582,038,974	11,524,549,891,630	22,382,131,930,604	38,300,054,550

채무증권	채권	장내	7,348,788,477	23,277,355,693	30,626,144,170	257,936,040

장외

소계	7,348,788,477	23,277,355,693	30,626,144,170	257,936,040

기업어음	장내

장외

소계	0	0	0	0

기타	장내

장외

소계	0	0	0	0

채무증권합계	7,348,788,477	23,277,355,693	30,626,144,170	257,936,040

집합투자증권

투자계약증권

파생결합증권	ELS

ELW	55,389,622,150	53,222,062,600	108,611,684,750	118,810,890

기타

파생결합증권합계	55,389,622,150	53,222,062,600	108,611,684,750	118,810,890

외화증권

기타증권

증권계	10,920,320,449,601	11,601,049,309,923	22,521,369,759,524	38,676,801,480

선물	국내	555,004,812,549	558,917,408,798	1,113,922,221,347	109,826,060

해외

소계	555,004,812,549	558,917,408,798	1,113,922,221,347	109,826,060

옵션	장내	국내	99,812,379,000	99,758,997,000	199,571,376,000	598,970,600

해외

소계	99,812,379,000	99,758,997,000	199,571,376,000	598,970,600

장외	국내

해외

소계

옵션합계	99,812,379,000	99,758,997,000	199,571,376,000	598,970,600

선도	국내

해외

소계

기타 파생상품

파생상품합계	654,817,191,549	658,676,405,798	1,313,493,597,347	708,796,660

합계	11,575,137,641,150	12,259,725,715,721	23,834,863,356,871	39,385,598,140

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

성명	직위	생년월일	담당업무	전화번호	자격증 종류	자격증
취득일	주요 경력	협회
등록일자	상근
여부	협회
등록번호

임덕진	부장	1970.05.05	지점영업	02-3787-2408	증권투자상담사	98.05.25	대신증권 지점영업	09.06.02	상근	6298105611

남광호	부장	1968.03.27	지점영업	02-3787-2504	증권투자상담사	96.11.27	유진투자증권 부지점장	09.08.26	상근	6209210158

조규연	차장	1972.12.14	지점영업	02-3787-2455	증권투자상담사	00.02.25	대우증권 주식상담역	11.06.03	상근	6209211295

채희원	차장	1975.07.24	지점영업	02-3787-2434	증권투자상담사	01.03.28	대신증권 지점영업	09.07.22	상근	6209211986

김형기	차장	1979.12.28	지점영업	02-3787-2227	증권투자상담사	07.09.14	교보증권 지점영업	10.06.08	상근	6207206677

주) 당사는 상기인원을 포함하여 증권투자권유전문인력 534명, 파생상품투자권유 전문인력 455명, 펀드투자권유전문인력(증권펀드 558명, 파생상품펀드 521명, 부동산펀드 537명)이 있습니다

② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황- 해당사항 없음.(4) 투자일임업무① 투자운용 인력 현황

성명	직위	생년월일	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요 경력	협회등록일자	상근여부	협회등록번호	운용업무종사여부	운용중인계약수	운용규모

김형근	팀장	1971.12.06	자산운용	02-3787-2425	투자자산운용사	20120424	금융공학 및 채권운용,리스크관리, PI운용	20120724	상근	2112000167	Y	367	1,320,145백만원

박원용	차장	1976.09.19	자산운용	02-3787-2697	투자자산운용사	20120508	리서치 및 고유자산 운용	20120508	상근	2112000199	Y

김민영	과장	1983.04.17	자산운용	02-3787-2602	투자자산운용사	20120406	리서치, 리스크관리 및 자산운용	20140318	상근	2114000113	Y

신상윤	과장	1979.10.15	자산운용	02-3787-2347	투자자산운용사	20101105	주식운용 및 금융상품 개발, PB영업	20151228	상근	2101010780	Y

김용민	대리	1981.11.01	자산운용	02-3787-2674	투자자산운용사	20091229	금융상품개발, 마케팅	20131028	상근	2113000713	Y

주) 당사는 상기인원을 포함하여 투자자산운용전문인력 77명, 집합투자자산운용전문인력 33명이 있습니다

② 투자일임 계약 현황

(2016.12.31) (단위 : 명, 건, 원)

구 분	당기말(2016.12.31)	전기말(2015.12.31)	증감

고객수	366	44	322

일임계약건수	367	44	323

일임계약 자산총액(계약금액)	1,203,269,644,376	1,123,217,452,866	80,052,191,510

일임계약 자산총액(순자산총액)	1,320,145,274,523	1,209,601,380,552	110,543,893,971

③ 일임수수료 수입 현황

(2016.12.31) (단위 : 원)

구분	제63기	제62기	증감

일임수수료	일반투자자	1,825,246,774	2,404,750,710	-579,503,936

전문투자자	2,312,541	2,610,155	-297,614

계	1,827,559,315	2,407,360,865	-579,801,550

기타수수료	일반투자자	42,170,835	13,244,322	28,926,513

전문투자자	-	-	-

계	42,170,835	13,244,322	28,926,513

합계	일반투자자	-	-	-

전문투자자	-	-	-

계	1,869,730,150	2,420,605,187	-550,875,037

④ 투자일임 재산 현황

(2016.12.31) (단위 : 원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	771,375,805,913	431,893,838,463	1,203,269,644,376

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	771,375,805,913	431,893,838,463	1,203,269,644,376

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	771,375,805,913	431,893,838,463	1,203,269,644,376

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	771,375,805,913	431,893,838,463	1,203,269,644,376

⑤ 투자일임계약 금액별 분포 현황

(2016.12.31) (단위 : 건, 원, %)

구 분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	354	354	96.5	1,343,132,511	1,343,132,511	0.1

1억원이상 ~ 3억원미만	1	1	0.3	150,000,000	150,000,000	0

3억원이상 ~ 5억원미만	4	4	1.1	1,371,975,705	1,371,975,705	0.1

5억원이상 ~ 10억원미만	1	1	0.3	792,478,100	792,478,100	0.1

10억원이상 ~ 50억원미만	3	3	0.8	37,739,704,463	37,739,704,463	3.1

50억원이상 ~ 100억원미만	1	1	0.3	77,215,134,580	77,215,134,580	6.4

100억원이상	3	3	0.8	1,084,657,219,017	1,084,657,219,017	90.1

합계	367	367	100	1,203,269,644,376	1,203,269,644,376	100

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(2016.12.31) (단위 : 원)

구 분	국내	해외	합계

현금 및 예치금	186,982,729	186,982,729

단기금융상품	835,088,984,168	835,088,984,168

증권	채무증권	443,349,382,410	443,349,382,410

지분증권	2,407,450,510	2,407,450,510

수익증권	39,112,474,706	39,112,474,706

파생결합증권

기타

파생상품	장내파생상품

장외파생상품

기타

합계	1,320,145,274,523	1,320,145,274,523

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황- 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다.

마. 신탁업무(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(2016.12.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

자산총계	6,799,306,648,280	6,799,306,648,280

Ⅰ. 현금및예치금	2,177,317,760,476	2,177,317,760,476

1. 현금및현금성자산	146,933,511,264	146,933,511,264

2. 예치금	2,030,384,249,212	2,030,384,249,212

Ⅱ. 증권	4,370,281,709,757	4,370,281,709,757

1. 지분증권	5,216,507,418	5,216,507,418

2. 채무증권	1,025,785,223,130	1,025,785,223,130

1) 국채	727,422,292,017	727,422,292,017

2) 특수채	38,862,621,117	38,862,621,117

3) 금융채	259,500,309,996	259,500,309,996

4) 사채	-	-

3. 외화증권	66,077,244,757	66,077,244,757

4. 매입어음	2,678,844,282,772	2,678,844,282,772

1) 기업어음	2,674,418,235,238	2,674,418,235,238

2) 발행어음	4,426,047,534	4,426,047,534

5. 수익증권	82,899,824,419	82,899,824,419

1) 공사채형수익증권	19,360,570,614	19,360,570,614

2) 주식형수익증권	3,183,975,288	3,183,975,288

3) 기타수익증권	60,355,278,517	60,355,278,517

6. 파생결합증권	491,547,230,000	491,547,230,000

7. 기타증권	19,911,397,261	19,911,397,261

Ⅲ. 금전채권	147,575,381,593	147,575,381,593

1. 환매조건부매수	124,800,000,000	124,800,000,000

2. 추심금전채권	22,775,381,593	22,775,381,593

Ⅳ. 기타자산	104,131,796,454	104,131,796,454

1. 미수수익	104,131,796,454	104,131,796,454

1) 미수이자	45,930,043,554	45,930,043,554

2) 기타	58,201,752,900	58,201,752,900

부채총계	6,799,306,648,280	6,799,306,648,280

Ⅰ. 금전신탁	6,630,752,314,044	6,630,752,314,044

1. 특정금전신탁	5,815,135,651,685	5,815,135,651,685

1) 수시입출금식	36,128,690,349	36,128,690,349

2) 자사주	5,897,677,138	5,897,677,138

3) 채권형	3,950,062,149,298	3,950,062,149,298

4) 정기예금형	1,803,039,154,900	1,803,039,154,900

5) 기타	20,007,980,000	20,007,980,000

2. 퇴직연금신탁	815,616,662,359	815,616,662,359

1) 확정급여형	632,910,676,276	632,910,676,276

2) 확정기여형	46,366,790,990	46,366,790,990

3) 개인퇴직계좌	136,339,195,093	136,339,195,093

Ⅱ. 재산신탁	22,803,821,152	22,803,821,152

1. 금전채권의신탁	22,803,821,152	22,803,821,152

Ⅲ. 차입금	65,000,000,000	65,000,000,000

Ⅳ. 기타부채	80,750,513,084	80,750,513,084

1. 미지급금	5,164,381	5,164,381

2. 미지급신탁보수	2,731,638,049	2,731,638,049

3. 미지급신탁이익	78,013,710,654	78,013,710,654

② 손익계산서(신탁계정)

(2016.12.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

신탁이익계	177,062,163,572	177,062,163,572

Ⅰ. 예치금이자	53,600,888,287	53,600,888,287

1. 원화예치금이자	43,017,654,090	43,017,654,090

2. 외화예치금이자	10,583,234,197	10,583,234,197

Ⅱ. 증권이자	82,045,729,705	82,045,729,705

1. 국채이자	21,223,075,032	21,223,075,032

2. 특수채이자	956,578,126	956,578,126

3. 금융채이자	6,295,145,870	6,295,145,870

4. 사채이자	1,429,806,627	1,429,806,627

5. 외화증권이자	4,580,861,175	4,580,861,175

6. 매입어음이자	47,031,553,310	47,031,553,310

1) 기업어음이자	46,950,841,667	46,950,841,667

2) 발행어음이자	80,711,643	80,711,643

7. 기타증권이자	528,709,565	528,709,565

Ⅲ. 배당금수익	11,879,071,849	11,879,071,849

Ⅳ. 증권매매이익	27,919,049,364	27,919,049,364

1. 채무증권매매이익	26,534,047,882	26,534,047,882

2. 외화증권매매이익	180,771,344	180,771,344

3. 매입어음매매이익	1,203,654,796	1,203,654,796

1) 기업어음매매이익	1,203,654,796	1,203,654,796

4. 기타증권매매이익	575,342	575,342

Ⅴ. 증권상환이익	16,726,127	16,726,127

Ⅵ. 기타수익	1,600,698,240	1,600,698,240

신탁손실계	177,062,163,572	177,062,163,572

Ⅰ. 금전신탁이익	134,517,341,507	134,517,341,507

1. 특정금전신탁이익	121,435,540,423	121,435,540,423

1) 수시입출금식신탁이익	1,175,961,653	1,175,961,653

2) 자사주신탁이익	4,127,033	4,127,033

3) 채권형신탁이익	74,447,600,494	74,447,600,494

5) 정기예금형신탁이익	44,840,209,697	44,840,209,697

6) 기타신탁이익	967,641,546	967,641,546

2. 퇴직연금신탁이익	13,081,801,084	13,081,801,084

1) 확정급여형신탁이익	11,446,419,670	11,446,419,670

2) 확정기여형신탁이익	616,566,670	616,566,670

3) 개인퇴직계좌신탁이익	1,018,814,744	1,018,814,744

Ⅱ. 재산신탁이익	-	-

Ⅲ. 기타지급이자	572,929,710	572,929,710

Ⅳ. 증권매매손실	33,483,597,073	33,483,597,073

1. 채무증권매매손실	32,848,952,693	32,848,952,693

2. 외화증권매매손실	96,706,122	96,706,122

3. 매입어음매매손실	317,351,940	317,351,940

1) 기업어음매매손실	317,351,940	317,351,940

4. 수익증권매매손실	220,586,318	220,586,318

5. 파생결합증권매매손실	-	-

Ⅴ. 증권상환손실	23,107,258	23,107,258

Ⅵ. 지급수수료	145,431,279	145,431,279

Ⅶ. 세금과공과	2,832,812,970	2,832,812,970

Ⅷ. 신탁보수	4,596,329,735	4,596,329,735

Ⅸ. 기타비용	890,614,040	890,614,040

(2) 신탁별 수탁현황

(2016.12.31) (단위 : 건, 백만원)

구 분	전기말	증가	감소	당기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	25	162,776	55	1,898,952	65	2,025,599	15	36,129

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	3	3,898	1	2,000	0	0	4	5,898

채권형	999	3,952,008	350	8,929,785	350	8,931,731	999	3,950,062

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	17	1,671,581	36	2,645,500	38	2,514,042	15	1,803,039

퇴직연금	확정급여형	262	555,488	18	192,385	12	114,962	268	632,911

확정기여형	71	39,421	40	37,957	29	31,011	82	46,367

IRA형	10,070	62,854	4,417	144,091	1,218	70,606	13,269	136,339

소계	10,403	657,763	4,475	374,433	1,259	216,579	13,619	815,617

기타	2	20,000	5	10	1	2	6	20,008

금전신탁소계	11,449	6,468,026	4,922	13,850,680	1,713	13,687,953	14,658	6,630,753

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	2	22,804	0	0	0	0	2	22,804

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	2	22,804	0	0	0	0	2	22,804

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	11,451	6,490,830	4,922	13,850,680	1,713	13,687,953	14,660	6,653,557

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(2016.12.31) (단위 : 건, 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	36,129	0	0	0	67	36,196

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	5,898	0	0	0	29	5,927

채권형	3,950,062	65,000	0	0	41,457	4,056,519

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0

정기예금형	1,803,039	0	0	0	7,683	1,810,722

퇴직연금	확정급여형	632,911	0	0	0	28,940	661,851

확정기여형	46,367	0	0	0	1,007	47,374

IRA형	136,339	0	0	0	1,596	137,935

소계	815,617	0	0	0	31,543	847,160

기타	20,008	0	0	0	0	20,008

금전신탁합계	6,630,753	65,000	0	0	80,779	6,776,532

② 금전신탁 자금운용 현황

(2016.12.31) (단위 : 건, 백만원)

구분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	4,979	0	4,979	0	0	0	0	0	0	0	0	4,979	0	0	0	27,619	0	0	3,598	0	36,196

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	5,217	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	5,217	0	0	0	0	0	0	710	0	5,927

채권형	0	0	0	727,422	259,500	2,669,439	0	2,381,685	287,754	0	0	0	0	0	66,077	19,911	3,742,349	0	4,218	0	97,181	0	0	212,771	0	4,056,519

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	1,803,020	0	0	0	0	7,702	0	1,810,722

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	14,246	456,619	456,619	0	0	0	0	470,865	0	172,145	0	0	0	0	18,841	0	661,851

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	15,814	7,727	7,727	0	2,906	0	0	26,447	0	18,917	0	0	0	0	2,010	0	47,374

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	52,832	7,202	7,202	0	1,520	0	0	61,554	0	32,086	0	0	0	0	44,295	0	137,935

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	82,892	471,548	471,548	0	4,426	0	0	558,866	0	223,148	0	0	0	0	65,146	0	847,160

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	8	20,000	0	20,000	0	0	0	20,008	0	0	0	0	0	0	0	0	20,008

금전신탁합계	0	0	5,217	727,422	259,500	2,674,418	0	2,386,664	287,754	82,900	491,548	471,548	20,000	4,426	66,077	19,911	4,331,419	0	2,030,386	0	124,800	0	0	289,927	0	6,776,532

바. 파생상품거래 현황(1) 파생상품거래 현황

(2017.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	매매목적	위험회피목적	합 계

통화관련	통화선도	-	102,201	102,201

통화선물	373,087	373,087

통화스왑	-	-

매입통화옵션	-	-	-

매도통화옵션	-	-	-

소 계	-	475,288	475,288

이자율관련	매도이자율선물	-	-	-

매입이자율선물	-	-	-

매도이자율옵션	-	-	-

매입이자율옵션	-	30,000	30,000

이자율스왑	1,115,000	1,115,000

금리선물	90,038,897	151,416,100	241,454,997

소 계	90,038,897	152,561,100	242,599,997

지수관련	주가지수선물	3,696,014	3,696,014

주가지수옵션	139,356	139,356

주가지수스왑	-	-

소 계	-	3,835,370	3,835,370

주식관련	주식선물(장내)	-	184,645	184,645

주식스왑(장외)	-	34,240	34,240

주식옵션	-	169,869	169,869

소 계	-	388,754	388,754

기타파생	신용및상품스왑	-	-

기 타	-	521	521

소 계	-	521	521

합 계	90,038,897	157,261,033	247,299,930

(2) 신용파생상품 현황

(2016.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	신용매도	신용매입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	30,000	-	30,000	30,000	-	30,000

Total Return Swap	-	-	-	-	-	-

Credit Option	-	-	-	-	-	-

Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	30,000	-	30,000	30,000	-	30,000

(3) 신용파생상품 상세 명세

(2016.12.31) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액(원화)	기초자산(준거자산)

Credit Default Swap	메이헤른제사차(주)	HMC투자증권	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	HMC투자증권	DBS Bank	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

사. 영업설비 등의 현황(1) 지점 등 설치 현황

(2016.12.31)

지 역	지 점	영 업 점	사 무 소	합 계

서울특별시	5	-	-	5

경기도	2	2	-	4

인천광역시	-	1	-	1

울산광역시	2	1	-	3

광주광역시	1	1	-	2

부산광역시	1	-	-	1

대구광역시	1	-	-	1

대전광역시	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

충청남도	1	-	-	1

충청북도	-	-	-	-

경상북도	-	1	-	1

경상남도	1	-	-	1

강원도	-	-	-	-

계	15	6	-	21

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.주2) 넷스탁지점(사이버지점) 제외

(2) 영업설비 등의 현황

(2016.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본 사	-	-	-	-

지 점	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-

주1) 별도 재무제표 기준(3) 자동화기기 설치 상황

(2016.12.31) (단위 : 대)

구 분	제63기	제62기	제61기

CD/ATM	14	14	14

(4) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 : 해당 사항 없습니다.

아. 기타 투자의사결정에 필요한 사항(1) 자본적정성 및 재무건전성① 순자본비율

(2016.12.31) (단위 : 원, %)

구 분	금액(비율)

1. 영업용순자본(=A-B+C)	676,217,659,832

순재산액(A)	753,461,704,028

차감항목계(B)	124,673,801,363

가. 유형자산	6,561,646,595

나. 선급금, 선급법인세, 이연법인세자산 및 선급비용	1,110,815,760

다. 잔존만기1년 초과 예금 및 예치금

라. 잔존만기 3개월 초과 대출채권	75,531,474,146

마. 특수관계인 채권등	593,500

바. 자회사의 결손액	-

사. 채무보증금액	-

아. 사모투자전문회사의 결손액	-

자. 신탁계정대여금 금액의 100분의 16	-

차. 상환우선주 자본금 및 자본잉여금	-

카. 임차보증금 및 전세권 금액	9,744,089,131

타. 자산평가손실	-

파. 기타	31,725,182,231

가산항목계(C)	47,429,757,167

가. 유동자산 대손충당금	1,429,757,167

나. 후순위차입금	46,000,000,000

다. 금융리스부채	-

라. 자산평가이익	-

마. 기타	-

2. 총위험액(=D+E+F)	211,522,179,199

시장위험액(D)	113,339,483,103

가. 주식위험액	19,702,015,793

나. 금리위험액	54,342,627,889

다. 외환위험액	162,801,438

라. 집합투자증권등위험액	31,594,019,824

마. 일반상품위험액	-

바. 옵션위험액	7,538,018,160

신용위험액(E)	74,771,716,096

운영위험액(F=max(가, 나)±다+라)	23,410,980,000

가. 법정자본금의 10%	18,200,000,000

나. 영업별 영업이익 합계	23,410,980,000

다. 위험관리등급에 따른 가감	-

라. 집합투자재산위험액	-

3. 잉여자본(1-2)	464,695,480,633

4. 법정자본금	182,000,000,000

5. 필요유지자기자본(=4*70%)	127,400,000,000

6. 순자본비율(=(3/5)×100)	364.75%

※ 상기 순자본비율은 금융투자업규정시행세칙 4-2> '연결대상 회사의 범위' 에 의해 연결재무제표를 기준으로 작성됨.

② 자산부채비율

(2016.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	제63기	제62기	제61기

실질자산(A)	5,113,829	5,038,800	4,805,533

실질부채(B)	4,383,846	4,314,596	4,266,808

자산부채비율(A/B)	116.7%	116.8%	112.6%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)

주2) K-IFRS 별도 기준