현대차증권 분기보고서 (2018.03)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황 (1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

① 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능케하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.

이러한 특성을 지닌 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경제동향 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.

② 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2018년3월말	2017년말	2016년말	2015년말	2014년말

주가지수	KOSPI	2,445.9	2,467.5	2,026.5	1,961.3	1,915.6

KOSDAQ	871.1	798.4	631.4	682.4	543.0

시가총액	금액	1,908.6	1,888.6	1,510.0	1,444.5	1,335.3

증가율	1.1%	25.1%	4.5%	8.2%	2.3%

거래대금	금액	843.0	2,190.5	1,947.6	2,201.0	1,458.7

증가율	-	12.5%	-11.5%	50.9%	1.5%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료

③ 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승시에는 주가지수 상승 및 기업의 사업확장에 따른 자금조달 수요 증가에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

④ 계절성증권업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황, 시장점유율 추이)① 시장의 안정성 금융투자업의 낮은 시장진입장벽, 과거 주 수익원이었던 위탁매매수수료율 하락, 자본시장법 이후 타 금융업종과의 업무 영역구분 약화 등으로 증권사간 경쟁이 심화되었습니다. 또한 국내 및 글로벌 경기에 민감하게 반응하기 때문에 시장의 안정성은 낮습니다.

② 경쟁 상황ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장ㄴ. 진입의 난이도 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 영업 종류별로 투자중개, 투자매매업 등 금융위원회의 허가를 받은 금융투자 회사, 금융투자업자의 영위 업무, 취급상품, 영업대상에 따라 자본금 세분화ㄷ. 경쟁요인 : 고객서비스 만족도, 투자정보 및 금융상품 제공, 전산시스템의 효율성 등

③ 시장 점유율 (단위:백만원,%)

구 분	2017.01~2017.12	2016.01~2016.12	2015.01~2015.12

점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액

영업수익	0.72%	502,530	0.89%	533,143	0.86%	527,451

수수료수익	1.63%	135,698	1.76%	120,943	1.92%	151,840

유가증권평가 및 처분이익	0.95%	105,092	1.57%	133,433	0.95%	144,145

파생상품거래이익	0.29%	106,986	0.42%	129,289	0.30%	76,215

이자수익	1.68%	117,086	1.80%	116,761	1.80%	140,914

기 타	0.56%	37,668	0.48%	32,717	0.29%	14,337

※ 자료 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템

주) K-IFRS 별도재무제표 기준임

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점금융투자업 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 폭넓은 판매채널, 자산관리 능력, 금융상품 개발 및 제공능력, 해외시장 진출, 리스크관리, 전산시스템의 효율성 등 다양합니다. 당사의 강점으로는 현대차그룹 계열사 시너지를 통한 기업금융, 리테일, 퇴직연금 사업을 들 수 있습니다. 또한 채권사업, PI투자에서 강점을 갖는 등 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다. 다만 낮은 고객인지도 및 시장점유율은 단점으로 평가되고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단당사는 IB, 리테일, 퇴직연금의 3개 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 치열한 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다.

경쟁력 있는 가격으로 적기 자금조달을 실시하고 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 경영권 보호, 신규사업 진출, 사업구조 조정 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있습니다. 또한 시장에서 검증된 최고의 상품만으로 구성된 포트폴리오를 바탕으로 수익성과 안정성에 기반한 고객우선 서비스를 제공하는 종합자산관리로 차별화된 리테일 영업을 구현하고 있습니다. 그리고 충실한 연금관리를 통한 상생의 노사문화 형성에 기여하는 퇴직연금시장에서 1위 사업자로서의 역할을 하고 있습니다. 이러한 당사의 각 주요사업 부문의 차별화 전략은 현대차그룹의 진취적이고 열린 기업문화 속에서 빠르게 구현되고 있으며,

그룹 위상에 걸 맞는 차별화된 종합증권사로 도약하는데 중요한 수단이라고 할 수 있습니다.

2. 영업의 현황 가. 영업 개황 및 부문별 영업수익 현황 2018년 1분기(2018.01.01~2018.03.31) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 250억원(세후 172억원)을 달성였습니다. 영업수익(1,448억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 수수료수익 433억원(29.9%), 이자수익 371억원(25.6%), 유가증권평가 및 처분이익 328억원(22.7%), 파생상품거래이익 209억원(14.5%), 외환거래이익 16억원(1.1%), 기타의 영업수익 91억원(6.3%)을 기록하였습니다. 나. 영업의 종류 - 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 금융투자업무- 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한금융업무- 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 다. 자금 조달 및 운용 실적

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제65기 1분기	제64기 연간	제63기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	146,686	2.06	146,686	2.19	146,686	2.36

자본잉여금	312,375	4.40	312,375	4.67	312,374	5.02

자본조정	-	-	-	-	-10	0.00

기타포괄손익누계액	131,116	1.85	133,333	1.99	90,173	1.45

이익잉여금	250,070	3.52	228,055	3.41	193,857	3.12

비지배지분	0	0.00	0	0.00	0	0.00

예수부채	투자자예수금	189,510	2.67	171,773	2.57	156,586	2.52

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	59	0.00	48	0.00	50	0.00

차입부채	콜머니	88,222	1.24	97,137	1.45	94,194	1.51

차입금	1,042,579	14.68	943,986	14.10	1,045,241	16.80

RP매도	2,578,794	36.30	2,386,427	35.65	2,551,143	41.00

매도파생결합증권	1,405,589	19.78	1,253,203	18.72	768,507	12.35

사채(후순위)	144,000	2.03	150,000	2.24	150,000	2.41

기타	465,110	6.55	449,827	6.72	332,750	5.35

파생상품부채	52,505	0.74	76,854	1.15	72,955	1.17

기타부채	지급보증충당금	-	-	-	-	-	-

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	5,661	0.08	6,900	0.10	6,462	0.10

기타	292,165	4.11	336,817	5.03	301,956	4.85

합 계	7,104,439	100	6,693,421	100	6,222,924	100

(2) 자금운영실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제65기 1분기	제64기 연간	제63기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	199,187	2.80	180,552	2.70	171,603	2.76

예치금	133,232	1.88	134,155	2.00	119,693	1.92

유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	4,421,936	62.24	-	-	-	-

단기매매증권	-	-	4,141,546	61.87	3,839,751	61.70

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	920,638	12.96	-	-	-	-

매도가능증권	-	-	826,903	12.35	644,101	10.35

파생결합증권	120,302	1.69	69,378	1.04	35,984	0.58

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	70,733	1.00	70,714	1.06	74,269	1.19

파생상품자산	78,105	1.10	81,195	1.21	63,119	1.01

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	345,836	4.87	316,281	4.73	315,035	5.06

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	0	0.00	472	0.01	1,940	0.03

기타	362,192	5.10	383,877	5.74	553,716	8.90

유형자산	6,539	0.09	282,587	4.22	219,587	3.53

기타자산	445,739	6.27	205,761	3.07	184,126	2.96

합 계	7,104,439	100	6,693,421	100	6,222,924	100

라. 영업 종류별 현황 당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(2018.03.31) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분 증권	주식	유가증권시장	1,447,444,050	1,447,444,050	2,145,189,361	285,023,350

코스닥시장	14,950	759,436,700	759,451,650	3,239,154,525	138,702,525

코넥스시장	13,099,285	10,581,480	23,680,765	1,537,043,535	368,715,211

기타

소계	13,114,235	2,217,462,230	2,230,576,465	6,921,387,421	792,441,086

신주 인수권 증서	유가증권시장	348,933	348,933	-	-

코스닥시장	-	-

코넥스시장

기타

소계	348,933	348,933	-	-

기타	유가증권시장	-	-

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	-	-

계	13,114,235	2,217,811,163	2,230,925,398	6,921,387,421	792,441,086

채무 증권	국채, 지방채	국고채	30,340,478,055,645	30,182,331,606,879	60,522,809,662,524	746,551,985,185	1,488,445,399

국민주택채권	1,355,370,259,459	1,312,690,002,252	2,668,060,261,711	72,847,622,813	113,673,023

기타	45,042,616,699	43,551,945,189	88,594,561,888	9,033,098,457	24,376,655

소계	31,740,890,931,803	31,538,573,554,320	63,279,464,486,123	828,432,706,455	1,626,495,077

특수채	통화안정증권	10,062,201,944,700	11,551,978,244,150	21,614,180,188,850	748,361,524,861	210,125,165

예금보험공사채	130,965,480,000	150,969,680,000	281,935,160,000	19,981,922,756	4,791,236

토지개발채권	123,472,220,000	125,629,880,000	249,102,100,000	76,359,457,695	-292,519,819

기타	1,026,177,955,000	1,385,814,325,000	2,411,992,280,000	179,212,374,695	143,552,272

소계	11,342,817,599,700	13,214,392,129,150	24,557,209,728,850	1,023,915,280,007	65,948,854

금융채	산금채	1,680,725,400,000	2,170,228,275,000	3,850,953,675,000	199,573,004,198	108,025,369

중기채	808,487,950,000	848,316,455,000	1,656,804,405,000	79,582,872,045	34,222,454

은행채	1,923,469,815,000	2,073,563,671,253	3,997,033,486,253	505,693,169,563	369,551,295

여전채	1,623,133,545,000	1,762,503,313,860	3,385,636,858,860	361,138,578,810	33,807,442

종금채	-	-

기타	-	-

소계	6,035,816,710,000	6,854,611,715,113	12,890,428,425,113	1,145,987,624,616	545,606,560

회사채	635,255,160,726	1,299,084,645,660	1,934,339,806,386	190,660,508,821	83,112,443

기업어음증권	12,784,701,995,117	12,941,194,452,527	25,725,896,447,644	469,524,078,448	-59,684,561

전자단기사채	6,280,002,344,407	5,696,368,552,989	11,976,370,897,396	466,027,230,081	68,230,081

기타	-	-

계	68,819,484,741,753	71,544,225,049,759	140,363,709,791,512	4,124,547,428,428	2,329,708,454

집합 투자 증권	ETF	1,496,694,850	1,496,694,850	1,531,541,000	34,846,150

기타	8,666,203,444,729	8,666,174,874,130	17,332,378,318,859	142,219,753,272	753,629,610

계	8,667,700,139,579	8,666,174,874,130	17,333,875,013,709	143,751,294,272	788,475,760

투자계약증권

외화 증권	지분증권

채무 증권	국채, 지방채

특수채

금융채

회사채	1,076,504,775	1,076,504,775	1,070,121,834	5,657,811

기업어음

기타

소계	1,076,504,775	1,076,504,775	1,070,121,834	5,657,811

집합투자증권

투자계약증권

파생결합증권	56,239,777,107	197,439,483

기타

계	1,076,504,775	1,076,504,775	57,309,898,941	203,097,294

파생 결합 증권	ELS	4,139,370,000	4,139,370,000	12,087,280,344	213,267,874

ELW

기타	50,747,431,267	232,748,475

계	4,139,370,000	4,139,370,000	62,834,711,611	446,016,349

기타증권

합계	77,492,413,870,342	80,212,617,735,052	157,705,031,605,394	4,395,364,720,673	4,559,738,943

(2) 투자중개업무① 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(2018.03.31) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	2,120,040,430,949	2,081,265,335,406	4,201,305,766,355	6,597,433,430

코스닥시장	2,256,981,779,843	2,259,057,041,059	4,516,038,820,902	8,697,931,200

코넥스시장	1,974,664,890	1,468,373,405	7,794,570

기타	-

소계	4,378,996,875,682	4,341,790,749,870	8,720,787,625,552	15,303,159,200

신주 인수권 증서	유가증권시장	12,225,226	466,178,814	478,404,040	1,674,870

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	12,225,226	466,178,814	478,404,040	1,674,870

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타	1,279,200	29,679,200	30,958,400	167,580

소계	1,279,200	29,679,200	30,958,400	167,580

지분증권합계	4,379,010,380,108	4,342,286,607,884	8,721,296,987,992	15,305,001,650

채무 증권	채권	장내	2,793,086,535	13,467,252,975	16,260,339,510	77,695,020

장외

소계	2,793,086,535	13,467,252,975	16,260,339,510	77,695,020

기업 어음	장내

장외

소계	-	-	-	-

기타	장내

장외

소계	-	-	-	-

채무증권합계	2,793,086,535	13,467,252,975	16,260,339,510	77,695,020

집합투자증권

투자계약증권

파생 결합 증권	ELS

ELW	28,305,444,550	27,331,004,300	55,636,448,850	65,563,180

기타

파생결합증권합계	28,305,444,550	27,331,004,300	55,636,448,850	65,563,180

외화증권

기타증권

증권계	4,410,108,911,193	4,383,084,865,159	8,793,193,776,352	15,448,259,850

선물	국내	137,651,319,763	133,913,054,039	271,564,373,802	39,063,390

해외

소계	137,651,319,763	133,913,054,039	271,564,373,802	39,063,390

옵션	장내	국내	26,476,607,500	26,602,676,000	53,079,283,500	138,986,840

해외

소계	26,476,607,500	26,602,676,000	53,079,283,500	138,986,840

장외	국내

해외

소계	-	-	-	-

옵션합계	26,476,607,500	26,602,676,000	53,079,283,500	138,986,840

선도	국내	-

해외	-

소계	-	-

기타 파생상품	-

파생상품합계	164,127,927,263	160,515,730,039	324,643,657,302	178,050,230

합계	4,574,236,838,456	4,543,600,595,198	9,117,837,433,654	15,626,310,080

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

성명	직위	생년월일	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	협회등록번호

임덕진	부장	1970.05.05	지점영업	02-3787-2408	증권투자권유자문인력	98.05.25	대신증권 지점영업	09.06.02	상근	6298105611

남광호	부장	1968.03.27	지점영업	02-3787-2504	증권투자권유자문인력	96.11.27	유진투자증권 부지점장	09.08.26	상근	6209210158

정동호	부장	1969.01.16	지점영업	02-3787-2094	증권투자권유자문인력	02.03.20	동양증권 지점영업	02.06.27	상근	6202127127

박정민	차장	1977.02.08	지점영업	063-276-1343	증권투자권유자문인력	02.09.18	동양종금증권 지점영업	08.09.03	상근	6203128410

김형기	차장	1979.12.28	지점영업	02-3787-2227	증권투자권유자문인력	07.09.14	교보증권 지점영업	10.06.08	상근	6207206677

주) 당사는 상기인원을 포함하여 증권투자권유전문인력 525명, 파생상품투자권유 전문인력 412명, 펀드투자권유전문인력(증권펀드 535명, 파생상품펀드 503명, 부동산펀드 513명)이 있습니다② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황- 해당사항 없음. (4) 투자일임업무① 투자운용 인력 현황

성명	직위	생년월일	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요 경력	협회등록일자	상근여부	협회등록번호	운용업무종사여부	운용중인계약수	운용규모

김형근	부장	1971.12.06	자산운용	02-3787-2425	투자자산운용사	20120424	금융공학 및 채권운용,리스크관리, PI운용	20120724	상근	2112000167	Y	1,440	1,439,080백만원

박원용	차장	1976.09.19	자산운용	02-3787-2697	투자자산운용사	20120508	리서치 및 고유자산 운용	20120508	상근	2112000199	Y

김민영	과장	1983.04.17	자산운용	02-3787-2602	투자자산운용사	20120406	리서치, 리스크관리 및자산운용	20140318	상근	2114000113	Y

신상윤	차장	1979.10.15	자산운용	02-3787-2347	투자자산운용사	20101105	주식운용 및 금융상품 개발, PB영업	20151228	상근	2101010780	Y

김용민	대리	1981.11.01	자산운용	02-3787-2674	투자자산운용사	20091229	금융상품개발, 마케팅	20131028	상근	2113000713	Y

주) 당사는 상기인원을 포함하여 투자자산운용전문인력 209명, 집합투자자산운용 전문인력 33명, 일임투자자산운용전문인력 119명 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(2018.03.31) (단위 : 명, 건, 원)

구 분	당기말(2018.03.31)	전기말(2017.12.31)	증감

고객수	1,440	1,032	408

일임계약건수	1,440	1,032	408

일임계약 자산총액(계약금액)	1,285,967,668,389	1,311,839,820,173	-25,872,151,784

일임계약 자산총액(순자산총액)	1,439,080,186,325	1,457,324,893,556	-18,244,707,231

③ 일임수수료 수입 현황

(2018.03.31) (단위 : 원)

구분	제65기 1분기	제64기 1분기	증감

일임수수료	일반투자자	493,786,117	459,592,113	34,194,004

전문투자자

계	493,786,117	459,592,113	34,194,004

기타수수료	일반투자자	2,606,933	2,606,933

전문투자자

계	2,606,933	2,606,933

합계	일반투자자	496,393,050	459,592,113	36,800,937

전문투자자

계	496,393,050	459,592,113	36,800,937

④ 투자일임 재산 현황

(2018.03.31) (단위 : 원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	897,110,257,880	388,857,410,509	1,285,967,668,389

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	897,110,257,880	388,857,410,509	1,285,967,668,389

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	897,110,257,880	388,857,410,509	1,285,967,668,389

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	897,110,257,880	388,857,410,509	1,285,967,668,389

⑤ 투자일임계약 금액별 분포 현황

(2018.03.31) (단위 : 건, 원, %)

구 분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	1,362	-	1,362	94.58	10,252,930,058	-	10,252,930,058	0.80

1억원이상 ~ 3억원미만	52	-	52	3.61	8,904,918,793	-	8,904,918,793	0.69

3억원이상 ~ 5억원미만	10	-	10	0.69	3,662,294,656	-	3,662,294,656	0.28

5억원이상 ~ 10억원미만	7	-	7	0.49	4,798,392,309	-	4,798,392,309	0.37

10억원이상 ~ 50억원미만	5	-	5	0.35	15,955,735,215	-	15,955,735,215	1.24

50억원이상 ~ 100억원미만	1	-	1	0.07	67,215,134,580	-	67,215,134,580	5.23

100억원이상	3	-	3	0.21	1,175,178,262,778	-	1,175,178,262,778	91.38

합계	1,440	-	1,440	100.00	1,285,967,668,389	-	1,285,967,668,389	100.00

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(2018.03.31) (단위 : 원)

구 분	국 내	해 외	합 계

현금 및 예치금	163,206,865	-	163,206,865

단기금융상품	791,492,282,425	-	791,492,282,425

증권	채무증권	587,131,305,130	-	587,131,305,130

지분증권	1,218,589,245	-	1,218,589,245

수익증권	59,074,802,660	-	59,074,802,660

파생결합증권	-	-	-

기타	-	-	-

파생상품	장내파생상품	-	-	-

장외파생상품	-	-	-

기타	-	-	-

합계	1,439,080,186,325	-	1,439,080,186,325

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황- 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다.

마. 신탁업무(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(2018.03.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

자산총계	7,662,907,310,687	7,662,907,310,687

Ⅰ. 현금및예치금	3,494,513,459,320	3,494,513,459,320

1. 현금및현금성자산	189,902,405,975	189,902,405,975

2. 예치금	3,304,611,053,345	3,304,611,053,345

Ⅱ. 증권	3,782,284,580,357	3,782,284,580,357

1. 지분증권	3,825,077,048	3,825,077,048

2. 채무증권	855,639,770,495	855,639,770,495

1) 국채	491,671,568,652	491,671,568,652

2) 특수채	117,878,755,757	117,878,755,757

3) 금융채	246,089,446,086	246,089,446,086

4) 사채	-	-

3. 외화증권	108,290,752,850	108,290,752,850

4. 매입어음	2,060,765,336,090	2,060,765,336,090

1) 기업어음	2,058,871,568,149	2,058,871,568,149

2) 발행어음	1,893,767,941	1,893,767,941

5. 수익증권	167,019,263,874	167,019,263,874

1) 공사채형수익증권	29,206,101,664	29,206,101,664

2) 주식형수익증권	13,601,743,943	13,601,743,943

3) 기타수익증권	124,211,418,267	124,211,418,267

6. 파생결합증권	586,744,380,000	586,744,380,000

7. 기타증권	-	-

Ⅲ. 금전채권	333,468,969,930	333,468,969,930

1. 환매조건부매수	310,693,588,337	310,693,588,337

2. 추심금전채권	22,775,381,593	22,775,381,593

Ⅳ. 기타자산	52,640,301,080	52,640,301,080

1. 미수수익	52,640,301,080	52,640,301,080

1) 미수이자	48,735,956,610	48,735,956,610

2) 기타	3,904,344,470	3,904,344,470

부채총계	7,662,907,310,687	7,662,907,310,687

Ⅰ. 금전신탁	7,454,117,763,171	7,454,117,763,171

1. 특정금전신탁	6,311,979,141,445	6,311,979,141,445

1) 수시입출금식	50,136,362,847	50,136,362,847

2) 자사주	3,897,677,138	3,897,677,138

3) 채권형	3,270,055,051,460	3,270,055,051,460

4) 정기예금형	2,977,884,510,000	2,977,884,510,000

5) 기타	10,005,540,000	10,005,540,000

2. 퇴직연금신탁	1,142,138,621,726	1,142,138,621,726

1) 확정급여형	734,022,910,836	734,022,910,836

2) 확정기여형	65,332,124,724	65,332,124,724

3) 개인퇴직계좌	342,783,586,166	342,783,586,166

Ⅱ. 재산신탁	22,803,821,152	22,803,821,152

1. 금전채권의신탁	22,803,821,152	22,803,821,152

Ⅲ. 차입금	95,000,000,000	95,000,000,000

Ⅳ. 기타부채	90,985,726,364	90,985,726,364

1. 미지급금	8,849,312	8,849,312

2. 미지급신탁보수	2,933,229,684	2,933,229,684

3. 미지급신탁이익	88,043,647,368	88,043,647,368

② 손익계산서(신탁계정)

(2018.03.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

신탁이익계	46,380,219,180	46,380,219,180

Ⅰ. 예치금이자	21,490,535,961	21,490,535,961

1. 원화예치금이자	14,685,467,632	14,685,467,632

2. 외화예치금이자	6,805,068,329	6,805,068,329

Ⅱ. 증권이자	17,823,620,339	17,823,620,339

1. 국채이자	2,515,525,700	2,515,525,700

2. 특수채이자	544,965,669	544,965,669

3. 금융채이자	1,142,817,799	1,142,817,799

4. 사채이자	-	-

5. 외화증권이자	3,705,194,829	3,705,194,829

6. 매입어음이자	9,915,116,342	9,915,116,342

1) 기업어음이자	9,907,067,235	9,907,067,235

2) 발행어음이자	8,049,107	8,049,107

7. 기타증권이자	-	-

Ⅲ. 배당금수익	2,525,603,866	2,525,603,866

Ⅳ. 증권매매이익	877,203,900	877,203,900

1. 채무증권매매이익	663,369,491	663,369,491

2. 외화증권매매이익	104,150,873	104,150,873

3. 매입어음매매이익	109,683,536	109,683,536

1) 기업어음매매이익	109,683,536	109,683,536

4. 기타증권매매이익	-	-

Ⅴ. 증권상환이익	3,572,225	3,572,225

Ⅵ. 기타수익	3,659,620,844	3,659,620,844

신탁손실계	46,380,219,180	46,380,219,180

Ⅰ. 금전신탁이익	35,586,936,039	35,586,936,039

1. 특정금전신탁이익	31,968,823,823	31,968,823,823

1) 수시입출금식신탁이익	194,404,777	194,404,777

2) 자사주신탁이익	-	-

3) 채권형신탁이익	9,341,484,107	9,341,484,107

5) 정기예금형신탁이익	22,324,786,714	22,324,786,714

6) 기타신탁이익	108,148,225	108,148,225

2. 퇴직연금신탁이익	3,618,112,216	3,618,112,216

1) 확정급여형신탁이익	1,848,966,709	1,848,966,709

2) 확정기여형신탁이익	313,794,561	313,794,561

3) 개인퇴직계좌신탁이익	1,455,350,946	1,455,350,946

Ⅱ. 재산신탁이익	-	-

Ⅲ. 기타지급이자	366,610,804	366,610,804

Ⅳ. 증권매매손실	8,220,190,679	8,220,190,679

1. 채무증권매매손실	7,895,548,526	7,895,548,526

2. 외화증권매매손실	377,936	377,936

3. 매입어음매매손실	187,912,723	187,912,723

1) 기업어음매매손실	187,912,723	187,912,723

4. 수익증권매매손실	95,708,852	95,708,852

5. 파생결합증권매매손실	40,642,642	40,642,642

Ⅴ. 증권상환손실	6,323,856	6,323,856

Ⅵ. 지급수수료	32,499,424	32,499,424

Ⅶ. 세금과공과	679,925,220	679,925,220

Ⅷ. 신탁보수	1,258,982,639	1,258,982,639

Ⅸ. 기타비용	228,750,519	228,750,519

(2) 신탁별 수탁현황

(2018.03.31) (단위 : 건, 백만원)

구분	전기말	증가	감소	당기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	12	45,297	14	304,945	14	300,106	12	50,136

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	4	5,898	-	-	1	2,000	3	3,898

채권형	1,472	3,250,392	205	1,885,149	73	1,865,486	1,604	3,270,055

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

정기예금형	29	2,979,624	22	514,759	4	516,499	47	2,977,884

퇴직연금	확정급여형	282	748,145	4	19,810	3	33,932	283	734,023

확정기여형	101	54,079	9	22,360	5	11,107	105	65,332

IRA형	15,116	236,740	1,341	202,880	350	96,836	16,107	342,784

소계	15,499	1,038,964	1,354	245,050	358	141,875	16,495	1,142,139

기타	6	10,005	1	21	1	20	6	10,006

금전신탁소계	17,022	7,330,180	1,596	2,949,924	451	2,825,986	18,167	7,454,118

재산신탁	증권	-	-	-	-	-	-	-	-

금전채권	2	22,804	-	-	-	-	2	22,804

동산	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁	토지신탁	차입형	-	-	-	-	-	-	-	-

관리형	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

관리신탁	갑종	-	-	-	-	-	-	-	-

을종	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

처분신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

담보신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

분양관리신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁계	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산관련권리	-	-	-	-	-	-	-	-

무체재산권	-	-	-	-	-	-	-	-

재산신탁소계	2	22,804	-	-	-	-	2	22,804

종합재산신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	17,024	7,352,984	1,596	2,949,924	451	2,825,986	18,169	7,476,922

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(2018.03.31) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	50,136	-	-	-	71	50,207

자문형	-	-	-	-	-	-

자사주	3,898	-	-	-	30	3,928

채권형	3,270,055	95,000	-	-	26,163	3,391,218

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-

정기예금형	2,977,884	-	-	-	26,547	3,004,431

퇴직연금	확정급여형	734,023	-	-	-	33,561	767,584

확정기여형	65,332	-	-	-	1,335	66,667

IRA형	342,784	-	-	-	3,306	346,090

소계	1,142,139	-	-	-	38,202	1,180,341

기타	10,006	-	-	-	-	10,006

금전신탁합계	7,454,118	95,000	-	-	91,013	7,640,131

② 금전신탁 자금운용 현황

(2018.03.31) (단위 : 백만원)

구분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	49,568	-	-	639	-	50,207

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	-	-	3,825	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	3,825	-	-	-	-	-	-	103	-	3,928

채권형	-	-	-	491,672	246,089	2,058,872	-	1,903,077	155,795	-	-	-	-	-	108,291	-	2,904,924	-	10,635	-	221,932	-	-	253,727	-	3,391,218

주식형(자문형,자사주제외)	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	2,977,849	-	-	-	-	26,582	-	3,004,431

퇴직연금	확정급여형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	36,483	515,127	515,127	-	-	-	-	551,610	-	208,423	-	-	-	-	7,551	-	767,584

확정기여형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	17,691	17,549	17,549	-	444	-	-	35,684	-	27,938	-	-	-	-	3,045	-	66,667

IRA형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	112,845	44,069	44,069	-	1,450	-	-	158,364	-	79,767	-	39,188	-	-	68,771	-	346,090

소계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	167,019	576,745	576,745	-	1,894	-	-	745,658	-	316,128	-	39,188	-	-	79,367	-	1,180,341

기타	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	10,000	-	10,000	-	-	-	10,000	-	-	-	5	-	-	1	-	10,006

금전신탁합계	-	-	3,825	491,672	246,089	2,058,872	-	1,903,077	155,795	167,019	586,745	576,745	10,000	1,894	108,291	-	3,664,407	-	3,304,612	-	310,693	-	-	360,419	-	7,640,131

바. 파생상품거래 현황(1) 파생상품거래 현황

(2018.03.31) (단위 : 백만원)

구 분	매매목적	위험회피목적	합 계

통화관련	통화선도	12,723	12,723

통화선물

통화스왑

매입통화옵션

매도통화옵션

소 계	12,723	12,723

이자율관련	매도이자율선물

매입이자율선물

매도이자율옵션

매입이자율옵션

이자율스왑	1,260,000	1,260,000

금리선물	15,374,640	25,760,349	41,134,989

소 계	15,374,640	27,020,349	42,394,989

지수관련	주가지수선물	335	120,634	120,969

주가지수옵션	23	1,122	1,145

주가지수스왑

소 계	358	121,756	122,114

주식관련	주식선물(장내)

주식스왑(장외)	104,185	104,185

주식옵션(장외)	45,491	45,491

소 계	149,676	149,676

기타파생	신용및상품스왑	200,000	200,000

기타

소 계	200,000	200,000

합 계	15,374,998	27,504,504	42,879,502

2) 신용파생상품 현황

(2018.03.31) (단위 : 백만원)

구 분	신용매도	신용매입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	30,000	299,999	329,999	30,000	299,999	329,999

Total Return Swap	-	-	-	-	-	-

Credit Option	-	-	-	-	-	-

Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	30,000	299,999	329,999	30,000	299,999	329,999

(3) 신용파생상품 상세 명세

(2018.03.31) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액(원화)	기초자산 (준거자산)

Credit Default Swap	메이헤른제사차(주)	현대차투자증권	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	현대차투자증권	DBS Bank	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	비케이드림제사차㈜	현대차투자증권	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차투자증권	하나금융투자	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	네오카본제삼차㈜	현대차투자증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차투자증권	NH투자증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	센터레벨제일차	현대차투자증권	2018.03.30	2023.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차투자증권	NH투자증권	2018.03.30	2023.06.20	100,000	Republic of Korea

사. 영업설비 등의 현황 (1) 지점 등 설치 현황

(2018.03.31)

지 역	지 점	영 업 점	사 무 소	합 계

서울특별시	5	-	-	5

경기도	2	2	-	4

인천광역시	-	1	-	1

울산광역시	2	2	-	4

광주광역시	1	1	-	2

부산광역시	1	-	-	1

대구광역시	1	-	-	1

대전광역시	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

충청남도	1	-	-	1

충청북도	-	-	-	-

경상북도	-	1	-	1

경상남도	1	-	-	1

강원도	-	-	-	-

계	15	7	-	22

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.주2) 넷스탁지점(사이버지점), 온라인지점(사이버지점) 제외

(2) 영업설비 등의 현황

(2018.03.31) (단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본 사	-	-	-	-

지 점	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-

주) 별도 재무제표 기준(3) 자동화기기 설치 상황

(2018.03.31) (단위 : 대)

구 분	제65기 1분기	제64기	제63기

CD/ATM	17	17	14

(4) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 : 해당 사항 없습니다

아. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 (1) 자본적정성 및 재무건전성

① 순자본비율

(2018.03.31) (단위 : 원, %)

구 분	금액(비율)

1. 영업용순자본	791,351,464,093

2. 총위험액	251,758,412,223

3. 잉여자본(1-2)	539,593,051,870

4. 법정자본금	182,000,000,000

5. 필요유지자기자본(=4*70%)	127,400,000,000

6. 순자본비율(=(3/5)×100)	423.54%

※ 상기 순자본비율은 금융투자업규정시행세칙 4-2> '연결대상 회사의 범위' 에 의해 연결재무제표를 기준으로 작성됨. ② 자산부채비율

(2018.03.31) (단위 : 백만원)

구 분	제65기 1분기	제64기	제63기

실질자산(A)	7,297,763	6,355,738	5,113,829

실질부채(B)	6,525,833	5,588,704	4,383,846

자산부채비율(A/B)	111.8%	113.7%	116.7%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)

주2) K-IFRS 별도 기준