현대차증권 사업보고서 (2018.12)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황 (1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성① 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능케하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.

이러한 특성을 지닌 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경제동향 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감 하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.

② 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2018년말	2017년말	2016년말	2015년말	2014년말

주가지수	KOSPI	2,041.0	2,467.5	2,026.5	1,961.3	1,915.6

KOSDAQ	675.7	798.4	631.4	682.4	543.0

시가총액	금액	1,572.2	1,888.6	1,510.0	1,444.5	1,335.3

증가율	-16.8%	25.1%	4.5%	8.2%	2.3%

거래대금	금액	2,799.7	2,190.5	1,947.6	2,201.0	1,458.7

증가율	27.8%	12.5%	-11.5%	50.9%	1.5%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료

③ 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승시에는 종합주가지수 상승 및 기업의 사업확장에 따른 자금조달 수요 증가에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면, 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

④ 계절성증권업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황, 시장점유율 추이)① 시장의 안정성금융투자업의 낮은 시장진입장벽과 이에 따른 증권사간 경쟁심화로 수익성이 갈수록악화되고 있는 추세입니다. 또한 자본시장법 이후 타 금융업종과의 업무 영역구분이 약화되며 금융시장에서 주도권을 잡기 위한 경쟁은 한층 치열해질 것으로 전망됩니다.따라서 당사는 전통적인 위탁매매 중심의 영업에서 벗어나 차별화된 자산관리에 회사역량을 집중하기 위하여 노력하고 있습니다.

② 경쟁 상황ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장ㄴ. 진입의 난이도 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 영업 종류별로 투자중개, 투자매매업 등 금융위원회의 허가를 받은 금융투자회사, 금융투자업자의 영위 업무, 취급상품, 영업대상에 따라 자본금 세분화ㄷ. 경쟁요인 : 고객서비스 만족도, 투자정보 및 금융상품 제공, 전산시스템의 효율성 등

③ 시장 점유율 추이(단위:백만원,%)

구 분	2018.01~2018.09	2017.01~2017.12	2016.01~2016.12

점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액

영업수익	0.77%	443,367	0.72%	502,530	0.89%	533,143

수수료수익	1.82%	134,716	1.63%	135,698	1.76%	120,943

유가증권평가 및 처분이익	0.88%	88,808	0.95%	105,092	1.57%	133,433

파생상품거래이익	0.28%	79,557	0.29%	106,986	0.42%	129,289

이자수익	1.60%	97,410	1.68%	117,086	1.80%	116,761

기타	0.70%	42,876	0.56%	37,668	0.48%	32,717

※ 자료 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템

※ 별도재무제표 기준

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점금융투자업 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 폭넓은 판매채널, 자산관리 능력, 금융상품 개발 및 제공능력, 해외시장 진출, 리스크관리, 전산시스템의 효율성 등 다양합니다. 당사의 강점으로는 현대차그룹 계열사 시너지를 통한 IB, 리테일, 퇴직연금 사업을 들 수 있습니다. 또한 채권사업, PI투자에서 강점을 갖는 등 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단당사는 IB, 리테일, 퇴직연금의 3개 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 치열한 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다.

경쟁력 있는 가격으로 적기 자금조달을 실시하고 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 경영권 보호, 신규사업 진출, 사업구조 조정 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있습니다. 또한 시장에서 검증된 최고의 상품만으로 구성된 포트폴리오를 바탕으로 수익성과 안정성에 기반한 고객우선 서비스를 제공하는 종합자산관리로 차별화된 리테일 영업을 구현하고 있습니다. 그리고 충실한 연금관리를 통한 상생의 노사문화 형성에 기여하는 퇴직연금시장에서 금융투자업자 중 1위 사업자로서의 역할을 하고 있습니다.이러한 당사의 각 주요사업 부문의 차별화 전략은 현대차그룹의 진취적이고 열린 기업문화 속에서 빠르게 구현되고 있으며, 그룹 위상에 걸 맞는 차별화된 종합증권사로 도약하는데 중요한 수단이라고 할 수 있습니다.

2. 영업의 현황

가. 영업 개황 및 부문별 영업수익 현황2018년 회계연도(2018.01.01~2018.12.31) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 692억원(세후 506억원)을 달성였습니다. 영업수익(6,190억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 수수료수익 1,766억원(28.5%), 이자수익 1,495억원(24.2%), 당기손익-공정가치 측정 금융자산 관련 수익 1,174억원(19.0%), 파생상품 관련 수익 916억원(14.8%), 당기손익-공정가치 측정 지정 금융상품 관련 수익 505억원(8.2%), 금융상품 관련 기타수익 167억원(2.7%), 외환거래수익 95억원(1.5%), 지분법이익 61억원(1.0%), 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 관련 수익 11억원(0.2%)을 기록하였습니다. 나. 영업의 종류- 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 금융투자업무- 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 금융업무- 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 다. 자금 조달 및 운용 실적

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제65기 연간	제64기 연간	제63기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	146,686	2.10	146,686	2.19	146,686	2.36

자본잉여금	312,375	4.46	312,375	4.67	312,374	5.02

자본조정	-	-	-	-	-10	0.00

기타포괄손익누계액	130,053	1.86	133,333	1.99	90,173	1.45

이익잉여금	279,198	3.99	228,055	3.41	193,857	3.12

비지배지분	0	0.00	0	0.00	0	0.00

예수부채	투자자예수금	189,030	2.70	171,773	2.57	156,586	2.52

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	43	0.00	48	0.00	50	0.00

차입부채	콜머니	94,893	1.36	97,137	1.45	94,194	1.51

차입금	1,047,807	14.98	943,986	14.10	1,045,241	16.80

RP매도	2,498,966	35.72	2,386,427	35.65	2,551,143	41.00

매도파생결합증권	1,345,235	19.23	1,253,203	18.72	768,507	12.35

사채(후순위)	159,096	2.27	150,000	2.24	150,000	2.41

기타	444,177	6.35	449,827	6.72	332,750	5.35

파생상품부채	54,286	0.78	76,854	1.15	72,955	1.17

기타부채	지급보증충당금	-	-	-	-	-	-

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	7,498	0.11	6,900	0.10	6,462	0.10

기타	287,357	4.11	336,817	5.03	301,956	4.85

합 계	6,996,700	100	6,693,421	100	6,222,924	100

(2) 자금운영실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제65기 연간	제64기 연간	제63기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	216,905	3.10	180,552	2.70	171,603	2.76

예치금	151,319	2.16	134,155	2.00	119,693	1.92

유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	4,171,264	59.62	-	-	-	-

단기매매증권	-	-	4,141,546	61.87	3,839,751	61.70

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	1,024,397	14.64	-	-	-	-

매도가능증권	-	-	826,903	12.35	644,101	10.35

파생결합증권	90,783	1.30	69,378	1.04	35,984	0.58

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	70,876	1.01	70,714	1.06	74,269	1.19

파생상품자산	93,455	1.34	81,195	1.21	63,119	1.01

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	377,217	5.39	316,281	4.73	315,035	5.06

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	0	0.00	472	0.01	1,940	0.03

기타	347,698	4.97	383,877	5.74	553,716	8.90

유형자산	7,784	0.11	282,587	4.22	219,587	3.53

기타자산	445,002	6.36	205,761	3.07	184,126	2.96

합 계	6,996,700	100	6,693,421	100	6,222,924	100

라. 영업 종류별 현황 당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(2018.12.31) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분 증권	주식	유가증권시장	-	2,876,499,100	2,876,499,100	169,500,000	45,900,000

코스닥시장	6,243,350	1,633,805,275	1,640,048,625	5,371,801,655	574,453,655

코넥스시장	69,365,400	41,410,295	110,775,695	15,008,840	-5,867,502

기타	12,799,425,000	12,799,425,000	14,893,618,376	1,229,404,365

소계	12,875,033,750	4,551,714,670	17,426,748,420	20,449,928,871	1,843,890,518

신주 인수권 증서	유가증권시장	-	355,627	355,627

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	-	355,627	355,627

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계

계	12,875,033,750	4,552,070,297	17,427,104,047	20,449,928,871	1,843,890,518

채무 증권	국채, 지방채	국고채	120,641,507,982,140	120,453,280,691,207	241,094,788,673,347	864,856,548,086	2,491,714,403

국민주택채권	6,089,358,229,649	6,026,773,856,544	12,116,132,086,193	89,780,646,660	390,066,158

기타	194,066,793,271	191,440,667,396	385,507,460,667	10,967,142,155	234,377,318

소계	126,924,933,005,060	126,671,495,215,147	253,596,428,220,207	965,604,336,901	3,116,157,879

특수채	통화안정증권	32,880,526,537,700	39,902,217,208,900	72,782,743,746,600	490,432,260,848	35,190,657

예금보험공사채	632,766,700,000	652,791,930,000	1,285,558,630,000	10,021,153,479	19,184,522

토지개발채권	507,407,626,400	530,469,972,500	1,037,877,598,900	55,482,510,760	-9,872,624

기타	4,294,748,842,499	5,562,225,591,500	9,856,974,433,999	109,411,247,552	448,742,551

소계	38,315,449,706,599	46,647,704,702,900	84,963,154,409,499	665,347,172,639	493,245,106

금융채	산금채	5,221,638,475,000	6,670,431,262,500	11,892,069,737,500	99,887,918,120	49,149,817

중기채	3,130,328,050,000	3,460,581,007,500	6,590,909,057,500	19,619,038,083	1,182,679

은행채	7,964,596,297,498	8,135,052,658,285	16,099,648,955,783	536,617,209,267	682,763,241

여전채	6,380,488,432,366	6,956,829,679,931	13,337,318,112,297	334,844,063,304	597,741,391

종금채	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	22,697,051,254,864	25,222,894,608,216	47,919,945,863,080	990,968,228,774	1,330,837,128

회사채	2,595,065,352,625	4,763,307,586,418	7,358,372,939,043	77,585,497,521	1,214,126,839

기업어음증권	41,714,877,219,101	42,068,400,185,408	83,783,277,404,509	311,253,954,573	-38,314,770,283

전자단기사채	17,724,303,375,471	15,795,153,655,563	33,519,457,031,034	399,585,904,575	35,904,575

기타	-	-	-	-	-

계	249,971,679,913,720	261,168,955,953,652	511,140,635,867,372	3,410,345,094,983	-32,124,498,756

집합 투자 증권	ETF	2,559,694,250	-	2,559,694,250	2,195,992,000	-363,702,250

기타	38,878,989,886,292	38,897,306,959,658	77,776,296,845,950	217,237,482,888	1,720,407,356

계	38,881,549,580,542	38,897,306,959,658	77,778,856,540,200	219,433,474,888	1,356,705,106

투자계약증권

외화 증권	지분증권

채무 증권	국채, 지방채

특수채

금융채

회사채	34,777,498,389	27,743,147,245	62,520,645,634	7,953,465,151	84,781,270

기업어음

기타

소계	34,777,498,389	27,743,147,245	62,520,645,634	7,953,465,151	84,781,270

집합투자증권

투자계약증권

파생결합증권	8,040,331,000	8,040,331,000	48,923,997,164	430,287,415

기타

계	34,777,498,389	35,783,478,245	70,560,976,634	56,877,462,315	515,068,685

파생 결합 증권	ELS	4,139,370,000	8,603,570,000	12,742,940,000	3,869,305,383	60,954,225

ELW	-

기타	50,000,000,000	50,000,000,000

계	4,139,370,000	58,603,570,000	62,742,940,000	3,869,305,383	60,954,225

기타증권

합계	288,905,021,396,401	300,165,202,031,852	589,070,223,428,253	3,710,975,266,440	-28,347,880,222

2) 투자중개업무① 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(2018.12.31) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	8,162,357,923,022	7,746,709,311,969	15,909,067,234,991	23,722,228,850

코스닥시장	5,989,921,116,725	6,010,212,252,617	12,000,133,369,342	22,546,291,960

코넥스시장	4,336,804,706	3,004,831,063	7,341,635,769	13,207,490

기타	0

소계	14,156,615,844,453	13,759,926,395,649	27,916,542,240,102	46,281,728,300

신주 인수권 증서	유가증권시장	82,462,839	1,220,245,699	1,302,708,538	4,476,930

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	82,462,839	1,220,245,699	1,302,708,538	4,476,930

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타	58,529,200	474,967,500	533,496,700	3,173,750

소계	58,529,200	474,967,500	533,496,700	3,173,750

지분증권합계	14,156,756,836,492	13,761,621,608,848	27,918,378,445,340	46,289,378,980

채무 증권	채권	장내	12,434,738,516	22,368,798,056	34,803,536,572	218,923,170

장외

소계	12,434,738,516	22,368,798,056	34,803,536,572	218,923,170

기업 어음	장내

장외

소계	0	0	0	0

기타	장내

장외

소계	0	0	0	0

채무증권합계	12,434,738,516	22,368,798,056	34,803,536,572	218,923,170

집합투자증권

투자계약증권

파생 결합 증권	ELS

ELW	75,484,674,200	72,854,611,700	148,339,285,900	170,046,340

기타

파생결합증권합계	75,484,674,200	72,854,611,700	148,339,285,900	170,046,340

외화증권

기타증권

증권계	14,244,676,249,208	13,856,845,018,604	28,101,521,267,812	46,678,348,490

선물	국내	585,342,798,476	585,330,663,148	1,170,673,461,624	121,022,000

해외

소계	585,342,798,476	585,330,663,148	1,170,673,461,624	121,022,000

옵션	장내	국내	82,566,092,000	81,757,973,000	164,324,065,000	350,783,060

해외

소계	82,566,092,000	81,757,973,000	164,324,065,000	350,783,060

장외	국내

해외

소계	0	0	0	0

옵션합계	82,566,092,000	81,757,973,000	164,324,065,000	350,783,060

선도	국내	0

해외	0

소계	0	0

기타 파생상품	0

파생상품합계	667,908,890,476	667,088,636,148	1,334,997,526,624	471,805,060

합계	14,912,585,139,684	14,523,933,654,752	29,436,518,794,436	47,150,153,550

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

당사는 증권투자권유전문인력 535 명, 파생상품투자권유전문인력 413명, 펀드투자권유전문인력 504명이 있습니다. ② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황- 해당사항 없음.(4) 투자일임업무(역외투자자문업자 제외)① 투자운용 인력 현황

당사는 투자자산운용전문인력 127명과 집합투자자산운용전문인력 5명, 일임투자자산운용전문인력 85명이 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(2018.12.31) (단위 : 명, 건, 원)

구 분	당기말(2018.12.31)	전기말(2017.12.31)	증감

고객수	1735	1032	703

일임계약건수	1735	1032	703

일임계약 자산총액(계약금액)	1,621,210,651,542	1,311,839,820,173	309,370,831,369

일임계약 자산총액(순자산총액)	1,806,168,134,689	1,457,324,893,556	348,843,241,133

③ 일임수수료 수입 현황

(2018.12.31) (단위 : 원)

구분	제65기	제64기	증감

일임수수료	일반투자자	2,180,046,769	1,966,736,535	213,310,234

전문투자자

계	2,180,046,769	1,966,736,535	213,310,234

기타수수료	일반투자자	2,606,933	56,274,593	-53,667,660

전문투자자

계	2,606,933	56,274,593	-53,667,660

합계	일반투자자	2,182,653,702	2,023,011,128	159,642,574

전문투자자

계	2,182,653,702	2,023,011,128	159,642,574

④ 투자일임 재산 현황

(2018.12.31) (단위 : 원)

구 분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	973,095,080,056	648,115,571,486	1,621,210,651,542

전문투자자	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	973,095,080,056	648,115,571,486	1,621,210,651,542

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	973,095,080,056	648,115,571,486	1,621,210,651,542

전문투자자	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	973,095,080,056	648,115,571,486	1,621,210,651,542

⑤ 투자일임계약 금액별 분포 현황

(2018.12.31) (단위 : 건, 원, %)

구 분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	1,665	1,665	96%	11,887,168,340	11,887,168,340	1%

1억원이상 ~ 3억원미만	39	39	2%	6,010,167,007	6,010,167,007	0%

3억원이상 ~ 5억원미만	12	12	1%	4,206,380,507	4,206,380,507	0%

5억원이상 ~ 10억원미만	7	7	0%	5,731,114,657	5,731,114,657	0%

10억원이상 ~ 50억원미만	2	2	0%	3,051,244,698	3,051,244,698	0%

50억원이상 ~ 100억원미만	1	1	0%	5,000,000,000	5,000,000,000	0%

100억원이상	9	9	1%	1,585,324,576,333	1,585,324,576,333	98%

합계	1,735	1,735	100%	1,621,210,651,542	1,621,210,651,542	100%

계약금액이 없는 경우

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(2018.12.31) (단위 : 원)

구 분	국 내	해 외	합 계

현금 및 예치금	329,378,943	329,378,943

단기금융상품	1,094,499,462,311	1,094,499,462,311

증권	채무증권	656,072,075,189	656,072,075,189

지분증권	1,017,864,440	1,017,864,440

수익증권	54,249,353,806	54,249,353,806

파생결합증권

기타

파생상품	장내파생상품

장외파생상품

기타

합계	1,806,168,134,689	1,806,168,134,689

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황- 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다

마. 신탁업무 (1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(2018.12.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

자산총계	8,438,897,209,866	8,438,897,209,866

Ⅰ. 현금및예치금	4,393,552,947,347	4,393,552,947,347

1. 현금및현금성자산	188,598,972,132	188,598,972,132

2. 예치금	4,204,953,975,215	4,204,953,975,215

Ⅱ. 증권	3,804,953,620,015	3,804,953,620,015

1. 지분증권	4,001,104,603	4,001,104,603

2. 채무증권	254,565,496,610	254,565,496,610

1) 국채	165,227,477,043	165,227,477,043

2) 특수채	0	0

3) 금융채	89,338,019,567	89,338,019,567

4) 사채	0	0

3. 외화증권	99,482,473,498	99,482,473,498

4. 매입어음	2,591,636,991,402	2,591,636,991,402

1) 기업어음	2,589,140,129,302	2,589,140,129,302

2) 발행어음	2,496,862,100	2,496,862,100

5. 수익증권	200,249,945,270	200,249,945,270

1) 공사채형수익증권	56,525,799,563	56,525,799,563

2) 주식형수익증권	15,112,174,483	15,112,174,483

3) 기타수익증권	128,611,971,224	128,611,971,224

6. 파생결합증권	615,242,310,000	615,242,310,000

7. 기타증권	39,775,298,632	39,775,298,632

Ⅲ. 금전채권	192,159,313,745	192,159,313,745

1. 환매조건부매수	170,336,376,517	170,336,376,517

2. 추심금전채권	21,822,937,228	21,822,937,228

Ⅳ. 기타자산	48,231,328,759	48,231,328,759

1. 미수수익	48,231,328,759	48,231,328,759

1) 미수이자	45,123,474,772	45,123,474,772

2) 기타	3,107,853,987	3,107,853,987

부채총계	8,438,897,209,866	8,438,897,209,866

Ⅰ. 금전신탁	8,321,098,777,012	8,321,098,777,012

1. 특정금전신탁	7,054,042,369,741	7,054,042,369,741

1) 수시입출금식	8,854,235,757	8,854,235,757

2) 자사주	5,897,677,138	5,897,677,138

3) 채권형	3,178,668,516,846	3,178,668,516,846

4) 정기예금형	3,850,615,500,000	3,850,615,500,000

5) 기타	10,006,440,000	10,006,440,000

2. 퇴직연금신탁	1,267,056,407,271	1,267,056,407,271

1) 확정급여형	778,601,739,391	778,601,739,391

2) 확정기여형	78,735,728,936	78,735,728,936

3) 개인퇴직계좌	409,718,938,944	409,718,938,944

Ⅱ. 재산신탁	21,851,376,787	21,851,376,787

1. 금전채권의신탁	21,851,376,787	21,851,376,787

Ⅲ. 차입금	0	0

Ⅳ. 기타부채	95,947,056,067	95,947,056,067

1. 미지급금	66,201,200	66,201,200

2. 미지급신탁보수	4,066,432,012	4,066,432,012

3. 미지급신탁이익	91,814,422,855	91,814,422,855

② 손익계산서(신탁계정)

(2018.12.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

신탁이익계	204,453,520,044	204,453,520,044

Ⅰ. 예치금이자	100,278,447,892	100,278,447,892

1. 원화예치금이자	60,560,030,373	60,560,030,373

2. 외화예치금이자	39,718,417,519	39,718,417,519

Ⅱ. 증권이자	62,486,630,254	62,486,630,254

1. 국채이자	8,685,305,966	8,685,305,966

2. 특수채이자	1,852,416,022	1,852,416,022

3. 금융채이자	4,636,401,886	4,636,401,886

4. 사채이자	0	0

5. 외화증권이자	7,701,949,706	7,701,949,706

6. 매입어음이자	39,505,893,662	39,505,893,662

1) 기업어음이자	39,480,994,428	39,480,994,428

2) 발행어음이자	24,899,234	24,899,234

7. 기타증권이자	104,663,012	104,663,012

Ⅲ. 배당금수익	13,609,557,433	13,609,557,433

Ⅳ. 증권매매이익	24,237,723,965	24,237,723,965

1. 채무증권매매이익	22,812,711,680	22,812,711,680

2. 외화증권매매이익	856,509,687	856,509,687

3. 매입어음매매이익	568,502,598	568,502,598

1) 기업어음매매이익	568,502,598	568,502,598

4. 기타증권매매이익	0	0

Ⅴ. 증권상환이익	77,072,104	77,072,104

Ⅵ. 기타수익	3,764,026,351	3,764,026,351

신탁손실계	204,453,520,044	204,453,520,044

Ⅰ. 금전신탁이익	173,132,482,269	173,132,482,269

1. 특정금전신탁이익	155,215,350,550	155,215,350,550

1) 수시입출금식신탁이익	607,585,451	607,585,451

2) 자사주신탁이익	0	0

3) 채권형신탁이익	64,091,938,722	64,091,938,722

5) 정기예금형신탁이익	90,035,604,578	90,035,604,578

6) 기타신탁이익	480,221,799	480,221,799

2. 퇴직연금신탁이익	17,917,131,719	17,917,131,719

1) 확정급여형신탁이익	13,740,724,757	13,740,724,757

2) 확정기여형신탁이익	1,024,454,005	1,024,454,005

3) 개인퇴직계좌신탁이익	3,151,952,957	3,151,952,957

Ⅱ. 재산신탁이익	0	0

Ⅲ. 기타지급이자	590,374,266	590,374,266

Ⅳ. 증권매매손실	20,092,779,549	20,092,779,549

1. 채무증권매매손실	17,198,673,135	17,198,673,135

2. 외화증권매매손실	146,521,525	146,521,525

3. 매입어음매매손실	1,573,100,542	1,573,100,542

1) 기업어음매매손실	1,573,100,542	1,573,100,542

4. 수익증권매매손실	750,485,304	750,485,304

5. 파생결합증권매매손실	423,999,043	423,999,043

Ⅴ. 증권상환손실	14,709,136	14,709,136

Ⅵ. 지급수수료	202,429,246	202,429,246

Ⅶ. 세금과공과	2,664,471,680	2,664,471,680

Ⅷ. 신탁보수	4,875,586,561	4,875,586,561

Ⅸ. 기타비용	2,880,460,981	2,880,460,981

(2) 신탁별 수탁현황

(2018.12.31) (단위 : 건, 백만원)

구 분	전기말	증가	감소	당기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	12	45,297	21	754,118	28	790,561	5	8,854

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	4	5,898	1	2,000	1	2,000	4	5,898

채권형	1,472	3,250,392	473	7,312,392	327	7,384,115	1,618	3,178,669

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	29	2,979,624	54	4,256,293	34	3,385,301	49	3,850,616

퇴직연금	확정급여형	282	748,145	29	177,510	14	147,053	297	778,602

확정기여형	101	54,079	26	75,509	15	50,852	112	78,736

IRA형	15,116	236,740	2,776	350,894	1,448	177,915	16,444	409,719

소계	15,499	1,038,964	2,831	603,913	1,477	375,820	16,853	1,267,057

기타	6	10,005	1	22	1	21	6	10,006

금전신탁소계	17,022	7,330,180	3,381	12,928,738	1,868	11,937,818	18,535	8,321,100

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	2	22,804	0	0	0	952	2	21,852

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	2	22,804	0	0	0	952	2	21,852

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	17,024	7,352,984	3,381	12,928,738	1,868	11,938,770	18,537	8,342,952

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(2018.12.31) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	8,854	0	0	0	13	8,867

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	5,898	0	0	0	99	5,997

채권형	3,178,669	0	0	0	19,300	3,197,969

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0

정기예금형	3,850,616	0	0	0	31,643	3,882,259

퇴직연금	확정급여형	778,602	0	0	0	38,324	816,926

확정기여형	78,736	0	0	0	1,432	80,168

IRA형	409,719	0	0	0	5,163	414,882

소계	1,267,057	0	0	0	44,919	1,311,976

기타	10,006	0	0	0	0	10,006

금전신탁합계	8,321,100	0	0	0	95,974	8,417,074

② 금전신탁 자금운용 현황

(2018.12.31) (단위 : 백만원)

구분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	8,860	0	0	7	0	8,867

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	4,001	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4,001	0	0	0	0	0	0	1,996	0	5,997

채권형	0	0	0	165,227	89,338	2,589,140	0	2,460,036	129,104	0	0	0	0	0	99,482	39,775	2,982,962	0	6,856	0	121,835	0	0	86,316	0	3,197,969

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3,850,572	0	0	0	0	31,687	0	3,882,259

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	61,731	537,786	537,786	0	1,250	0	0	600,767	0	202,156	0	0	0	0	14,003	0	816,926

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	17,827	22,193	22,193	0	0	0	0	40,020	0	35,252	0	0	0	0	4,896	0	80,168

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	120,691	45,263	45,263	0	1,247	0	0	167,201	0	110,118	0	39,636	0	0	97,927	0	414,882

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	200,249	605,242	605,242	0	2,497	0	0	807,988	0	347,526	0	39,636	0	0	116,826	0	1,311,976

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	1	10,000	0	10,000	0	0	0	10,001	0	0	0	5	0	0	0	0	10,006

금전신탁합계	0	0	4,001	165,227	89,338	2,589,140	0	2,460,036	129,104	200,250	615,242	605,242	10,000	2,497	99,482	39,775	3,804,952	0	4,204,954	0	170,336	0	0	236,832	0	8,417,074

바. 파생상품거래 현황 (1) 파생상품거래 현황

(2018.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	매매목적	위험회피목적	합계

통화관련	통화선도	137,196	137,196

통화선물	0

통화스왑	31,768	31,768

매입통화옵션	0

매도통화옵션	0

소 계	0	168,964	168,964

이자율관련	매도이자율선물	0

매입이자율선물	0

매도이자율옵션	0

매입이자율옵션	0

이자율스왑	4,685,000	4,685,000

금리선물	63,298,441	116,187,469	179,485,910

소 계	63,298,441	120,872,469	184,170,910

지수관련	주가지수선물	335	200,509	200,844

주가지수옵션	23	2,154	2,177

주가지수스왑	0

소 계	358	202,663	203,021

주식관련	주식선물(장내)	0

주식스왑(장외)	494,452	494,452

주식옵션(장외)	148,394	148,394

소 계	0	642,846	642,846

기타파생	신용및상품스왑	399,981	399,981

기타	0

소 계	0	399,981	399,981

합 계	63,298,799	122,286,923	185,585,722

(2) 신용파생상품 현황

(2018.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	신용매도	신용매입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	30,000	399,989	429,989	30,000	399,989	429,989

Total Return Swap	-	-	-	-	-	-

credit Option	-	-	-	-	-	-

Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	30,000	399,989	429,989	30,000	399,989	429,989

(3) 신용파생상품 상세 명세

(2018.12.31) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액 (원화)	기초자산 (준거자산)

Credit Default Swap	메이헤른제사차(주)	현대차증권	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	현대차증권	DBS Bank	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	비케이드림제사차㈜	현대차증권	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	하나금융투자	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	네오카본제삼차㈜	현대차증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	NH투자증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	센터레벨제일차	현대차증권	2018.03.30	2023.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	NH투자증권	2018.03.30	2023.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	오제이에이치제일차㈜	현대차증권	2018.11.21	2023.12.20	99,990	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	IBK투자증권	2018.11.21	2023.12.20	99,990	Republic of Korea

사. 영업설비 등의 현황 (1) 지점 등 설치 현황

(2018.12.31)

지 역	지 점	영 업 점	사 무 소	합 계

서울특별시	5	-	-	5

경기도	2	2	-	4

인천광역시	-	1	-	1

울산광역시	2	2	-	4

광주광역시	1	-	-	1

부산광역시	1	-	-	1

대구광역시	1	-	-	1

대전광역시	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

충청남도	1	-	-	1

충청북도	-	-	-	-

경상북도	-	1	-	1

경상남도	1	-	-	1

강원도	-	-	-	-

계	15	6	-	21

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.주2) 넷스탁지점(사이버지점), 온라인지점(사이버지점) 제외

( 2) 영업설비 등의 현황

(2018.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본 사	-	-	-	-

지 점	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-

주) 별도 재무제표 기준(3) 자동화기기 설치 상황

(2018.12.31) (단위 : 대)

구 분	제65기	제64기	제63기

CD/ATM	18	17	14

(4) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 : 해당 사항 없습니다

아. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 (1) 자본적정성 및 재무건전성

① 순자본비율

(2018.12.30) (단위 : 백만원, %)

구 분	금액(비율)

1. 영업용순자본	836,411

2. 총위험액	252,663

3. 잉여자본 (1-2)	583,748

4. 법정자본금	182,000

5. 필요유지자기자본(=4*70%)	127,400

6. 순자본비율(=(3/5)*100)	458.20%

※ 상기 순자본비율은 금융투자업규정시행세칙 4-2> '연결대상 회사의 범위' 에 의해 연결재무제표를 기준으로 작성됨. ② 자산부채비율

(2018.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	제65기	제64기	제63기

실질자산(A)	5,834,945	6,355,738	5,113,829

실질부채(B)	5,026,346	5,588,704	4,383,846

자산부채비율(A/B)	116.1%	113.7%	116.7%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)

주2) K-IFRS 별도 기준