현대차증권 사업보고서 (2017.12)
II. 사업의 내용

가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황 (1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

① 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능케하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.

이러한 특성을 지닌 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경제동향 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.

② 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2017년말	2016년말	2015년말	2014년말	2013년말

주가지수	KOSPI	2,467.5	2,026.5	1,961.3	1,915.6	2,011.3

KOSDAQ	798.4	631.4	682.4	543.0	500.0

시가총액	금액	1,888.6	1,510.0	1,444.5	1,335.3	1,305.3

증가율	25.1%	4.5%	8.2%	2.3%	3.3%

거래대금	금액	2,190.5	1,947.6	2,201.0	1,458.7	1,436.8

증가율	12.5%	-11.5%	50.9%	1.5%	-16.7%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료

③ 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승시에는 주가지수 상승 및 기업의 사업확장에 따른 자금조달 수요 증가에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

④ 계절성증권업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황, 시장점유율 추이)① 시장의 안정성 금융투자업의 낮은 시장진입장벽, 과거 주 수익원이었던 위탁매매수수료율 하락, 자본시장법 이후 타 금융업종과의 업무 영역구분 약화 등으로 증권사간 경쟁이 심화되었습니다. 또한 국내 및 글로벌 경기에 민감하게 반응하기 때문에 시장의 안정성은 낮습니다.

② 경쟁 상황ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장ㄴ. 진입의 난이도 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 영업 종류별로 투자중개, 투자매매업 등 금융위원회의 허가를 받은 금융투자 회사, 금융투자업자의 영위 업무, 취급상품, 영업대상에 따라 자본금 세분화ㄷ. 경쟁요인 : 고객서비스 만족도, 투자정보 및 금융상품 제공, 전산시스템의 효율성 등

③ 시장 점유율 (단위:백만원,%)

구 분	2017.01~2017.09	2016.01~2016.12	2015.01~2015.12

점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액

영업수익	0.76%	387,848	0.89%	533,143	0.86%	527,451

수수료수익	1.70%	103,958	1.76%	120,943	1.92%	151,840

유가증권평가 및 처분이익	0.99%	81,329	1.57%	133,433	0.95%	144,145

파생상품거래이익	0.32%	85,301	0.42%	129,289	0.30%	76,215

이자수익	1.68%	86,978	1.80%	116,761	1.80%	140,914

기 타	0.60%	30,282	0.48%	32,717	0.29%	14,337

※ 자료 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템

주) K-IFRS 별도재무제표 기준임

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점금융투자업 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 폭넓은 판매채널, 자산관리 능력, 금융상품 개발 및 제공능력, 해외시장 진출, 리스크관리, 전산시스템의 효율성 등 다양합니다. 당사의 강점으로는 현대차그룹 계열사 시너지를 통한 기업금융, 리테일, 퇴직연금 사업을 들 수 있습니다. 또한 채권사업, PI투자에서 강점을 갖는 등 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다. 다만 낮은 고객인지도 및 시장점유율은 단점으로 평가되고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단당사는 IB, 리테일, 퇴직연금의 3개 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 치열한 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다.

경쟁력 있는 가격으로 적기 자금조달을 실시하고 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 경영권 보호, 신규사업 진출, 사업구조 조정 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있습니다. 또한 시장에서 검증된 최고의 상품만으로 구성된 포트폴리오를 바탕으로 수익성과 안정성에 기반한 고객우선 서비스를 제공하는 종합자산관리로 차별화된 리테일 영업을 구현하고 있습니다. 그리고 충실한 연금관리를 통한 상생의 노사문화 형성에 기여하는 퇴직연금시장에서 1위 사업자로서의 역할을 하고 있습니다. 이러한 당사의 각 주요사업 부문의 차별화 전략은 현대차그룹의 진취적이고 열린 기업문화 속에서 빠르게 구현되고 있으며,

그룹 위상에 걸 맞는 차별화된 종합증권사로 도약하는데 중요한 수단이라고 할 수 있습니다.

2. 영업의 현황 가. 영업 개황 및 부문별 영업수익 현황 2017년 회계연도(2017.01.01~2017.12.31) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 660억원(세후 502원)을 달성였습니다. 영업수익(5,213억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 수수료수익 1,362억원(26.1%), 이자수익 1,320억원(25.3%), 파생상품거래이익 1,065억원(20.4%), 유가증권평가 및 처분이익 1,051억원(20.2%), 기타의 영업수익 256억원(4.9%), 외환거래이익 134억원(2.6%), 대출채권평가 및 처분이익 26억원(0.5%)을 기록하였습니다. 나. 영업의 종류 - 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 금융투자업무- 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한금융업무- 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 다. 자금 조달 및 운용 실적

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제64기 연간	제63기 연간	제62기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	146,686	2.19	146,686	2.36	146,686	2.34

자본잉여금	312,375	4.67	312,374	5.02	312,365	4.98

자본조정	-	-	-10	0.00	-	-

기타포괄손익누계액	133,333	1.99	90,173	1.45	70,241	1.12

이익잉여금	228,055	3.41	193,857	3.12	155,271	2.48

비지배지분	0	0.00	0	0.00	1	0.00

예수부채	투자자예수금	171,773	2.57	156,586	2.52	191,238	3.05

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	48	0.00	50	0.00	56	0.00

차입부채	콜머니	97,137	1.45	94,194	1.51	91,844	1.47

차입금	943,986	14.10	1,045,241	16.80	1,115,793	17.80

RP매도	2,386,427	35.65	2,551,143	41.00	2,509,844	40.05

매도파생결합증권	1,253,203	18.72	768,507	12.35	726,179	11.59

사채(후순위)	150,000	2.24	150,000	2.41	150,000	2.39

기타	449,827	6.72	332,750	5.35	448,128	7.15

파생상품부채	76,854	1.15	72,955	1.17	45,567	0.73

기타부채	지급보증충당금	-	-	-	-	-	-

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	6,900	0.10	6,462	0.10	6,206	0.10

기타	336,817	5.03	301,956	4.85	298,091	4.76

합 계	6,693,421	100	6,222,924	100	6,267,510	100

(2) 자금운영실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제64기 연간	제63기 연간	제62기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	180,552	2.70	171,603	2.76	150,936	2.41

예치금	134,155	2.00	119,693	1.92	123,578	1.97

유가증권	단기매매증권	4,141,546	61.87	3,839,751	61.70	3,926,856	62.65

매도가능증권	826,903	12.35	644,101	10.35	643,957	10.27

파생결합증권	69,378	1.04	35,984	0.58	89,113	1.42

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	70,714	1.06	74,269	1.19	31,461	0.50

파생상품자산	81,195	1.21	63,119	1.01	19,283	0.31

대출채권	콜론	0	0.00	-	-	-	-

신용공여금	316,281	4.73	315,035	5.06	275,536	4.40

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	472	0.01	1,940	0.03	2,642	0.04

기타	383,877	5.74	553,716	8.90	605,101	9.65

유형자산	282,587	4.22	219,587	3.53	199,109	3.18

기타자산	205,761	3.07	184,126	2.96	199,939	3.19

합 계	6,693,421	100	6,222,924	100.00	6,267,510	100.00

라. 영업 종류별 현황 당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(2017.12.31) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분 증권	주식	유가증권시장	204,358,500	1,405,357,960	1,609,716,460	1,121,341,000	121,652,454

코스닥시장	505,574,390	6,303,036,772	6,808,611,162	3,579,619,750	122,615,180

코넥스시장	62,219,205	141,903,165	204,122,370	1,166,550,000	-33,351,849

기타

소계	772,152,095	7,850,297,897	8,622,449,992	5,867,510,750	210,915,785

신주 인수권 증서	유가증권시장	4,034	195,913,255	195,917,289	-	-

코스닥시장	6,949	36,911	43,860	-	-

코넥스시장

기타

소계	10,983	195,950,166	195,961,149	-	-

기타	유가증권시장	-	-

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	-	-

계	772,163,078	8,046,248,063	8,818,411,141	5,867,510,750	210,915,785

채무 증권	국채, 지방채	국고채	154,480,395,797,827	154,369,739,242,453	308,850,135,040,280	592,445,821,702	-446,777,346

국민주택채권	4,231,696,524,905	4,282,571,996,536	8,514,268,521,441	58,731,783,606	-326,474,136

기타	590,925,274,946	708,151,821,103	1,299,077,096,049	7,579,127,619	-46,441,679

소계	159,303,017,597,678	159,360,463,060,092	318,663,480,657,770	658,756,732,927	-819,693,161

특수채	통화안정증권	33,266,854,046,950	41,449,525,263,450	74,716,379,310,400	638,230,471,682	17,109,050

예금보험공사채	883,335,269,999	923,278,695,000	1,806,613,964,999	19,973,990,938	-58,834,670

토지개발채권	749,504,888,850	769,392,513,150	1,518,897,402,000	78,997,822,486	-2,342,349,394

기타	4,931,907,635,499	6,020,435,596,500	10,952,343,231,999	238,768,157,258	-405,931,789

소계	39,831,601,841,298	49,162,632,068,100	88,994,233,909,398	975,970,442,364	-2,790,006,803

금융채	산금채	6,162,388,129,250	7,949,392,915,000	14,111,781,044,250	119,758,370,408	-94,294,813

중기채	2,724,529,509,300	3,082,983,703,200	5,807,513,212,500	39,731,301,733	-22,527,879

은행채	8,477,880,799,555	9,257,859,231,132	17,735,740,030,687	654,712,080,384	-1,139,397,024

여전채	5,149,179,846,644	5,968,050,575,293	11,117,230,421,937	360,365,359,618	-1,303,399,702

종금채	-	-

기타	21,196,000,000	21,196,750,000	42,392,750,000	-	-

소계	22,535,174,284,749	26,279,483,174,625	48,814,657,459,374	1,174,567,112,143	-2,559,619,418

회사채	3,177,083,177,007	4,972,519,332,566	8,149,602,509,573	225,322,770,874	-974,409,498

기업어음증권	45,260,554,836,273	45,352,188,932,754	90,612,743,769,027	533,598,769,101	-1,818,619,499

전자단기사채	17,908,131,101,652	15,473,010,373,703	33,381,141,475,355	552,591,575,367	41,575,367

기타

계	288,015,562,838,657	300,600,296,941,840	588,615,859,780,497	4,120,807,402,776	-8,920,773,012

집합 투자 증권	ETF	4,487,500,000	4,487,500,000	-	-

기타	31,477,084,662,634	31,476,740,201,298	62,953,824,863,932	59,463,237,398	-383,098,616

계	31,477,084,662,634	31,481,227,701,298	62,958,312,363,932	59,463,237,398	-383,098,616

투자계약증권

외화 증권	지분증권

채무 증권	국채, 지방채

특수채

금융채

회사채	-	-

기업어음

기타

소계	-	-

집합투자증권

투자계약증권

파생결합증권	55,540,716,000	55,540,716,000	56,042,337,624	-3,227,125,893

기타

계	55,540,716,000	55,540,716,000	56,042,337,624	-3,227,125,893

파생 결합 증권	ELS	7,012,870,000	22,686,040,000	29,698,910,000	8,081,010,976	832,511,677

ELW

기타	50,000,000,000	50,000,000,000	50,326,472,248	235,446,990

계	57,012,870,000	22,686,040,000	79,698,910,000	58,407,483,224	1,067,958,667

기타증권

합계	319,605,973,250,369	332,112,256,931,201	651,718,230,181,570	4,300,587,971,772	-11,252,123,069

(2) 투자중개업무① 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(2017.12.31) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	6,160,343,801,124	6,457,135,854,579	12,617,479,655,703	19,410,645,180

코스닥시장	4,790,805,628,754	4,781,897,537,740	9,572,703,166,494	18,598,884,830

코넥스시장	1,970,091,727	2,975,599,360	11,180,030

기타	-

소계	10,953,119,521,605	11,242,008,991,679	22,195,128,513,284	38,020,710,040

신주 인수권 증서	유가증권시장	68,704,772	784,117,963	852,822,735	2,375,920

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	68,704,772	784,117,963	852,822,735	2,375,920

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타	8,000,000	54,358,700	62,358,700	311,790

소계	8,000,000	54,358,700	62,358,700	311,790

지분증권합계	10,953,196,226,377	11,242,847,468,342	22,196,043,694,719	38,023,397,750

채무 증권	채권	장내	11,364,222,951	29,179,801,290	40,544,024,241	1,074,717,380

장외

소계	11,364,222,951	29,179,801,290	40,544,024,241	1,074,717,380

기업 어음	장내

장외

소계	-	-	-	-

기타	장내

장외

소계	-	-	-	-

채무증권합계	11,364,222,951	29,179,801,290	40,544,024,241	1,074,717,380

집합투자증권

투자계약증권

파생 결합 증권	ELS

ELW	81,340,078,950	79,674,114,050	161,014,193,000	211,045,270

기타

파생결합증권합계	81,340,078,950	79,674,114,050	161,014,193,000	211,045,270

외화증권

기타증권

증권계	11,045,900,528,278	11,351,701,383,682	22,397,601,911,960	39,309,160,400

선물	국내	244,133,451,376	241,986,747,101	486,120,198,477	59,219,180

해외

소계	244,133,451,376	241,986,747,101	486,120,198,477	59,219,180

옵션	장내	국내	74,377,041,000	72,514,102,000	146,891,143,000	415,950,210

해외

소계	74,377,041,000	72,514,102,000	146,891,143,000	415,950,210

장외	국내

해외

소계	-	-	-	-

옵션합계	74,377,041,000	72,514,102,000	146,891,143,000	415,950,210

선도	국내	-

해외	-

소계	-	-

기타 파생상품	-

파생상품합계	318,510,492,376	314,500,849,101	633,011,341,477	475,169,390

합계	11,364,411,020,654	11,666,202,232,783	23,030,613,253,437	39,784,329,790

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

성명	직위	생년월일	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	협회등록번호

임덕진	부장	1970.05.05	지점영업	02-3787-2408	증권투자권유자문인력	98.05.25	대신증권 지점영업	09.06.02	상근	6298105611

남광호	부장	1968.03.27	지점영업	02-3787-2504	증권투자권유자문인력	96.11.27	유진투자증권 부지점장	09.08.26	상근	6209210158

정동호	부장	1969.01.16	지점영업	02-3787-2094	증권투자권유자문인력	02.03.20	동양증권 지점영업	02.06.27	상근	6202127127

박정민	차장	1977.02.08	지점영업	063-276-1343	증권투자권유자문인력	02.09.18	동양종금증권 지점영업	08.09.03	상근	6203128410

김형기	차장	1979.12.28	지점영업	02-3787-2227	증권투자권유자문인력	07.09.14	교보증권 지점영업	10.06.08	상근	6207206677

주) 당사는 상기인원을 포함하여 증권투자권유전문인력 523명, 파생상품투자권유 전문인력 410명, 펀드투자권유전문인력(증권펀드 493명, 파생상품펀드 499명, 부동산펀드 508명)이 있습니다② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황- 해당사항 없음. (4) 투자일임업무① 투자운용 인력 현황

성명	직위	생년월일	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요 경력	협회등록일자	상근여부	협회등록번호	운용업무종사여부	운용중인계약수	운용규모

김형근	부장	1971.12.06	자산운용	02-3787-2425	투자자산운용사	20120424	금융공학 및 채권운용,리스크관리, PI운용	20120724	상근	2112000167	Y	1,032	1,457,325백만원

박원용	차장	1976.09.19	자산운용	02-3787-2697	투자자산운용사	20120508	리서치 및 고유자산 운용	20120508	상근	2112000199	Y

김민영	과장	1983.04.17	자산운용	02-3787-2602	투자자산운용사	20120406	리서치, 리스크관리 및자산운용	20140318	상근	2114000113	Y

신상윤	차장	1979.10.15	자산운용	02-3787-2347	투자자산운용사	20101105	주식운용 및 금융상품 개발, PB영업	20151228	상근	2101010780	Y

김용민	대리	1981.11.01	자산운용	02-3787-2674	투자자산운용사	20091229	금융상품개발, 마케팅	20131028	상근	2113000713	Y

주) 당사는 상기인원을 포함하여 투자자산운용전문인력 119명, 집합투자자산운용 전문인력 33명, 일임투자자산운용전문인력 120명 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(2017.12.31) (단위 : 명, 건, 원)

구 분	당기말(2017.12.31)	전기말(2016.12.31)	증감

고객수	1,032	366	666

일임계약건수	1,032	366	666

일임계약 자산총액(계약금액)	1,311,839,820,173	1,203,269,644,376	108,570,175,797

일임계약 자산총액(순자산총액)	1,457,324,893,556	1,320,145,274,523	137,179,619,033

③ 일임수수료 수입 현황

(2017.12.31) (단위 : 원)

구분	제64기	제63기	증감

일임수수료	일반투자자	1,966,736,535	1,825,246,774	141,489,761

전문투자자	2,312,541	-2,312,541

계	1,966,736,535	1,827,559,315	139,177,220

기타수수료	일반투자자	56,274,593	42,170,835	14,103,758

전문투자자

계	56,274,593	42,170,835	14,103,758

합계	일반투자자	2,023,011,128	1,867,417,609	155,593,519

전문투자자	2,312,541	-2,312,541

계	2,023,011,128	1,869,730,150	153,280,978

④ 투자일임 재산 현황

(2017.12.31) (단위 : 원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	905,935,088,151	405,904,732,022	1,311,839,820,173

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	905,935,088,151	405,904,732,022	1,311,839,820,173

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	905,935,088,151	405,904,732,022	1,311,839,820,173

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	905,935,088,151	405,904,732,022	1,311,839,820,173

⑤ 투자일임계약 금액별 분포 현황

(2017.12.31) (단위 : 건, 원, %)

구 분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	954	-	954	92.44	9,012,815,920	-	9,012,815,920	0.69

1억원이상 ~ 3억원미만	47	-	47	4.55	7,652,968,313	-	7,652,968,313	0.58

3억원이상 ~ 5억원미만	9	-	9	0.87	3,141,509,561	-	3,141,509,561	0.24

5억원이상 ~ 10억원미만	13	-	13	1.26	8,954,606,663	-	8,954,606,663	0.68

10억원이상 ~ 50억원미만	4	-	4	0.39	16,488,982,447	-	16,488,982,447	1.26

50억원이상 ~ 100억원미만	2	-	2	0.19	82,819,551,451	-	82,819,551,451	6.31

100억원이상	3	-	3	0.29	1,183,769,385,818	-	1,183,769,385,818	90.24

합계	1,032	-	1,032	100.00	1,311,839,820,173	-	1,311,839,820,173	100.00

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(2017.12.31) (단위 : 원)

구 분	국 내	해 외	합 계

현금 및 예치금	39,787,218	-	39,787,218

단기금융상품	842,372,343,949	-	842,372,343,949

증권	채무증권	553,691,483,978	-	553,691,483,978

지분증권	2,213,999,410	-	2,213,999,410

수익증권	59,007,279,001	-	59,007,279,001

파생결합증권	-	-	-

기타	-	-	-

파생상품	장내파생상품	-	-	-

장외파생상품	-	-	-

기타	-	-	-

합계	1,457,324,893,556	-	1,457,324,893,556

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황- 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다.

마. 신탁업무(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(2017.12.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

자산총계	7,535,132,328,953	7,535,132,328,953

Ⅰ. 현금및예치금	3,490,738,919,290	3,490,738,919,290

1. 현금및현금성자산	197,767,743,730	197,767,743,730

2. 예치금	3,292,971,175,560	3,292,971,175,560

Ⅱ. 증권	3,832,441,847,157	3,832,441,847,157

1. 지분증권	5,476,533,178	5,476,533,178

2. 채무증권	871,398,459,922	871,398,459,922

1) 국채	504,430,709,345	504,430,709,345

2) 특수채	118,665,565,219	118,665,565,219

3) 금융채	248,302,185,358	248,302,185,358

4) 사채	-	-

3. 외화증권	93,677,480,826	93,677,480,826

4. 매입어음	2,165,694,344,459	2,165,694,344,459

1) 기업어음	2,162,860,167,140	2,162,860,167,140

2) 발행어음	2,834,177,319	2,834,177,319

5. 수익증권	127,089,518,772	127,089,518,772

1) 공사채형수익증권	18,746,693,451	18,746,693,451

2) 주식형수익증권	5,423,236,694	5,423,236,694

3) 기타수익증권	102,919,588,627	102,919,588,627

6. 파생결합증권	569,105,510,000	569,105,510,000

7. 기타증권	-	-

Ⅲ. 금전채권	167,780,586,095	167,780,586,095

1. 환매조건부매수	145,005,204,502	145,005,204,502

2. 추심금전채권	22,775,381,593	22,775,381,593

Ⅳ. 기타자산	44,170,976,411	44,170,976,411

1. 미수수익	44,170,976,411	44,170,976,411

1) 미수이자	35,957,341,070	35,957,341,070

2) 기타	8,213,635,341	8,213,635,341

부채총계	7,535,132,328,953	7,535,132,328,953

Ⅰ. 금전신탁	7,330,181,368,644	7,330,181,368,644

1. 특정금전신탁	6,291,216,597,690	6,291,216,597,690

1) 수시입출금식	45,297,113,644	45,297,113,644

2) 자사주	5,897,677,138	5,897,677,138

3) 채권형	3,250,392,231,908	3,250,392,231,908

4) 정기예금형	2,979,624,335,000	2,979,624,335,000

5) 기타	10,005,240,000	10,005,240,000

2. 퇴직연금신탁	1,038,964,770,954	1,038,964,770,954

1) 확정급여형	748,145,239,241	748,145,239,241

2) 확정기여형	54,079,470,756	54,079,470,756

3) 개인퇴직계좌	236,740,060,957	236,740,060,957

Ⅱ. 재산신탁	22,803,821,152	22,803,821,152

1. 금전채권의신탁	22,803,821,152	22,803,821,152

Ⅲ. 차입금	95,000,000,000	95,000,000,000

Ⅳ. 기타부채	87,147,139,157	87,147,139,157

1. 미지급금	13,430,134	13,430,134

2. 미지급신탁보수	3,699,137,754	3,699,137,754

3. 미지급신탁이익	83,434,571,269	83,434,571,269

② 손익계산서(신탁계정)

(2017.12.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

신탁이익계	165,245,206,580	165,245,206,580

Ⅰ. 예치금이자	46,986,162,512	46,986,162,512

1. 원화예치금이자	42,180,473,370	42,180,473,370

2. 외화예치금이자	4,805,689,142	4,805,689,142

Ⅱ. 증권이자	74,549,539,390	74,549,539,390

1. 국채이자	16,829,793,914	16,829,793,914

2. 특수채이자	673,905,037	673,905,037

3. 금융채이자	6,237,118,597	6,237,118,597

4. 사채이자	-	-

5. 외화증권이자	6,272,090,447	6,272,090,447

6. 매입어음이자	44,380,727,287	44,380,727,287

1) 기업어음이자	44,320,802,727	44,320,802,727

2) 발행어음이자	59,924,560	59,924,560

7. 기타증권이자	155,904,108	155,904,108

Ⅲ. 배당금수익	13,435,789,345	13,435,789,345

Ⅳ. 증권매매이익	27,247,071,132	27,247,071,132

1. 채무증권매매이익	25,999,854,909	25,999,854,909

2. 외화증권매매이익	769,452,683	769,452,683

3. 매입어음매매이익	477,763,540	477,763,540

1) 기업어음매매이익	477,763,540	477,763,540

4. 기타증권매매이익	-	-

Ⅴ. 증권상환이익	85,990,137	85,990,137

Ⅵ. 기타수익	2,937,318,014	2,937,318,014

신탁손실계	165,245,206,580	165,245,206,580

Ⅰ. 금전신탁이익	130,281,595,076	130,281,595,076

1. 특정금전신탁이익	114,387,874,648	114,387,874,648

1) 수시입출금식신탁이익	538,028,905	538,028,905

2) 자사주신탁이익	-	-

3) 채권형신탁이익	74,621,577,019	74,621,577,019

5) 정기예금형신탁이익	38,517,056,209	38,517,056,209

6) 기타신탁이익	711,212,515	711,212,515

2. 퇴직연금신탁이익	15,893,720,428	15,893,720,428

1) 확정급여형신탁이익	13,547,300,965	13,547,300,965

2) 확정기여형신탁이익	893,298,675	893,298,675

3) 개인퇴직계좌신탁이익	1,453,120,788	1,453,120,788

Ⅱ. 재산신탁이익	-	-

Ⅲ. 기타지급이자	650,770,063	650,770,063

Ⅳ. 증권매매손실	19,095,017,715	19,095,017,715

1. 채무증권매매손실	16,353,142,944	16,353,142,944

2. 외화증권매매손실	2,231,685,322	2,231,685,322

3. 매입어음매매손실	277,108,886	277,108,886

1) 기업어음매매손실	277,108,886	277,108,886

4. 수익증권매매손실	233,080,563	233,080,563

5. 파생결합증권매매손실	-	-

Ⅴ. 증권상환손실	76,527,915	76,527,915

Ⅵ. 지급수수료	244,825,535	244,825,535

Ⅶ. 세금과공과	2,500,297,680	2,500,297,680

Ⅷ. 신탁보수	5,164,019,649	5,164,019,649

Ⅸ. 기타비용	7,227,988,459	7,227,988,459

(2) 신탁별 수탁현황

(2017.12.31) (단위 : 건, 백만원)

구분	전기말	증가	감소	당기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	13	42,345	9	53,645	10	50,693	12	45,297

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	4	5,898	0	0	0	0	4	5,898

채권형	1,462	3,243,482	30	635,817	20	628,907	1,472	3,250,392

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	23	2,988,415	7	141,211	1	150,002	29	2,979,624

퇴직연금	확정급여형	272	627,918	16	134,185	6	13,958	282	748,145

확정기여형	97	49,280	4	6,324	0	1,525	101	54,079

IRA형	14,609	225,772	578	13,604	71	2,636	15,116	236,740

소계	14,978	902,970	598	154,113	77	18,119	15,499	1,038,964

기타	6	10,005	0	0	0	0	6	10,005

금전신탁소계	16,486	7,193,115	644	984,786	108	847,721	17,022	7,330,180

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	2	22,804	0	0	0	0	2	22,804

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	2	22,804	0	0	0	0	2	22,804

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	16,488	7,215,919	644	984,786	108	847,721	17,024	7,352,984

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(2017.12.31) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	45,297	0	0	0	110	45,407

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	5,898	0	0	0	35	5,933

채권형	3,250,392	95,000	0	0	33,128	3,378,520

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0

정기예금형	2,979,624	0	0	0	13,830	2,993,454

퇴직연금	확정급여형	748,145	0	0	0	36,027	784,172

확정기여형	54,079	0	0	0	1,348	55,427

IRA형	236,740	0	0	0	2,697	239,437

소계	1,038,964	0	0	0	40,072	1,079,036

기타	10,005	0	0	0	0	10,005

금전신탁합계	7,330,180	95,000	0	0	87,175	7,512,355

② 금전신탁 자금운용 현황

(2017.12.31) (단위 : 백만원)

구분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	44,188	0	0	1,219	0	45,407

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	5,477	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	5,477	0	0	0	0	0	0	456	0	5,933

채권형	0	0	0	504,431	248,302	2,162,860	0	2,026,182	136,678	0	0	0	0	0	93,677	0	3,009,270	0	4,870	0	100,812	0	0	263,568	0	3,378,520

주식형(자문형,자사주제외)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2,979,591	0	0	0	0	13,863	0	2,993,454

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	29,002	512,242	512,242	0	0	0	0	541,244	0	226,184	0	0	0	0	16,744	0	784,172

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	14,815	10,371	10,371	0	1,269	0	0	26,455	0	26,939	0	0	0	0	2,033	0	55,427

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	83,272	36,492	36,492	0	1,565	0	0	121,329	0	55,387	0	0	0	0	62,721	0	239,437

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	127,089	559,105	559,105	0	2,834	0	0	689,028	0	308,510	0	0	0	0	81,498	0	1,079,036

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	10,000	0	10,000	0	0	0	10,000	0	0	0	5	0	0	0	0	10,005

금전신탁합계	0	0	5,477	504,431	248,302	2,162,860	0	2,026,182	136,678	127,089	569,105	559,105	10,000	2,834	93,677	0	3,713,775	0	3,292,971	0	145,005	0	0	360,604	0	7,512,355

바. 파생상품거래 현황(1) 파생상품거래 현황

(2017.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	매매목적	위험회피목적	합 계

통화관련	통화선도	0	52,177	52,177

통화선물	64,600	64,600

통화스왑	0	0

매입통화옵션	0	0	0

매도통화옵션	0	0	0

소 계	0	116,777	116,777

이자율관련	매도이자율선물	0	0	0

매입이자율선물	0	0	0

매도이자율옵션	0	0	0

매입이자율옵션	0	0

이자율스왑	1,491,000	1,491,000

금리선물	62,326,530	128,318,940	190,645,470

소 계	62,326,530	129,809,940	192,136,470

지수관련	주가지수선물	2,265,242	2,265,242

주가지수옵션	38,837	38,837

주가지수스왑	0	0

소 계	0	2,304,079	2,304,079

주식관련	주식선물(장내)	0	0

주식스왑(장외)	0	151,506	151,506

주식옵션(장외)	0	495,933	495,933

소 계	0	647,439	647,439

기타파생	신용및상품스왑	0	399,999	399,999

기타	0	3,211	3,211

소 계	0	403,210	403,210

합 계	62,326,530	133,281,445	195,607,975

2) 신용파생상품 현황

(2017.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	신용매도	신용매입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	30,000	199,999	229,999	30,000	199,999	229,999

Total Return Swap	-	-	-	-	-	-

Credit Option	-	-	-	-	-	-

Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	30,000	199,999	229,999	30,000	199,999	229,999

(3) 신용파생상품 상세 명세

(2017.12.31) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액(원화)	기초자산 (준거자산)

Credit Default Swap	메이헤른제사차(주)	현대차투자증권	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	현대차투자증권	DBS Bank	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	비케이드림제사차㈜	현대차투자증권	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차투자증권	하나금융투자	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	네오카본제삼차㈜	현대차투자증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차투자증권	NH투자증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

사. 영업설비 등의 현황 (1) 지점 등 설치 현황

(2017.12.31)

지 역	지 점	영 업 점	사 무 소	합 계

서울특별시	5	-	-	5

경기도	2	2	-	4

인천광역시	-	1	-	1

울산광역시	2	2	-	4

광주광역시	1	1	-	2

부산광역시	1	-	-	1

대구광역시	1	-	-	1

대전광역시	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

충청남도	1	-	-	1

충청북도	-	-	-	-

경상북도	-	1	-	1

경상남도	1	-	-	1

강원도	-	-	-	-

계	15	7	-	22

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.주2) 넷스탁지점(사이버지점), 온라인지점(사이버지점) 제외

(2) 영업설비 등의 현황

(2017.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본 사	-	-	-	-

지 점	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-

주1) 별도 재무제표 기준(3) 자동화기기 설치 상황

(2017.12.31) (단위 : 대)

구 분	제64기	제63기	제62기

CD/ATM	17	14	14

(4) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 : 해당 사항 없습니다

아. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 (1) 자본적정성 및 재무건전성

① 순자본비율

(2017.12.31) (단위 : 원, %)

구 분	금액(비율)

1. 영업용순자본(=A-B+C)	686,216,110,999

순재산액(A)	791,306,252,019

차감항목계(B)	135,972,071,653

가. 유형자산	6,090,661,492

나. 선급금, 선급법인세, 이연법인세자산 및 선급비용	1,613,837,650

다. 잔존만기1년 초과 예금 및 예치금

라. 잔존만기 3개월 초과 대출채권	70,848,166,769

마. 특수관계인 채권등	891,100

바. 자회사의 결손액	0

사. 채무보증금액	0

아. 사모투자전문회사의 결손액	0

자. 신탁계정대여금 금액의 100분의 16	0

차. 상환우선주 자본금 및 자본잉여금	0

카. 임차보증금 및 전세권 금액	9,776,309,432

타. 자산평가손실	0

파. 기타	47,642,205,210

가산항목계(C)	30,881,930,633

가. 유동자산 대손충당금	14,881,930,633

나. 후순위차입금	16,000,000,000

다. 금융리스부채	0

라. 자산평가이익	0

마. 기타	0

2. 총위험액(=D+E+F)	241,337,153,113

시장위험액(D)	139,547,956,118

가. 주식위험액	15,717,901,452

나. 금리위험액	68,380,252,050

다. 외환위험액	325,419,090

라. 집합투자증권등위험액	52,897,678,260

마. 일반상품위험액	0

바. 옵션위험액	2,226,705,266

신용위험액(E)	71,567,583,381

운영위험액(F=max(가, 나)±다+라)	30,221,613,614

가. 법정자본금의 10%	18,200,000,000

나. 영업별 영업이익 합계	30,221,613,614

다. 위험관리등급에 따른 가감	0

라. 집합투자재산위험액	0

3. 잉여자본(1-2)	444,878,957,886

4. 법정자본금	182,000,000,000

5. 필요유지자기자본(=4*70%)	127,400,000,000

6. 순자본비율(=(3/5)×100)	349.2%

※ 상기 순자본비율은 금융투자업규정시행세칙 4-2> '연결대상 회사의 범위' 에 의해 연결재무제표를 기준으로 작성됨. ② 자산부채비율

(2017.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	제64기	제63기	제62기

실질자산(A)	6,355,738	5,113,829	5,038,800

실질부채(B)	5,588,704	4,383,846	4,314,596

자산부채비율(A/B)	113.7%	116.7%	116.8%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)

주2) K-IFRS 별도 기준