현대차증권 분기보고서 (2019.09)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성① 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능케하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분 배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.

이러한 특성을 지닌 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경제 동향 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감 하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.

② 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2019년9월말	2018년말	2017년말	2016년말	2015년말

주가지수	KOSPI	2,063.1	2,041.0	2,467.5	2,026.5	1,961.3

KOSDAQ	621.8	675.7	798.4	631.4	682.4

시가총액	금액	1,597.8	1,572.2	1,888.6	1,510.0	1,444.5

증가율	1.6%	-16.8%	25.1%	4.5%	8.2%

거래대금	금액	1,682.2	2,799.7	2,190.5	1,947.6	2,201.0

증가율	-	27.8%	12.5%	-11.5%	50.9%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료

③ 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승시에는 종합주가지수 상승 및 기업의 사업확장에 따른 자금조달 수요 증가에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면, 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

④ 계절성증권업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황, 시장점유율 추이)① 시장의 안정성금융투자업의 낮은 시장진입장벽과 이에 따른 증권사간 경쟁심화로 수익성이 갈수록악화되고 있는 추세입니다. 또한 자본시장법 이후 타 금융업종과의 업무 영역구분이 약화되며 금융시장에서 주도권을 잡기 위한 경쟁은 한층 치열해질 것으로 전망됩니다. 따라서 당사는 전통적인 위탁매매 중심의 영업에서 벗어나 차별화된 자산관리에 회사역량을 집중하기 위하여 노력하고 있습니다.

② 경쟁 상황ㄱ. 경쟁의 특성: 완전경쟁시장ㄴ. 진입의 난이도 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 영업 종류별로 투자중개, 투자매매업 등 금융위원회의 허가를 받은 금융투자회사, 금융투자업자의 영위 업무, 취급상품, 영업대상에 따라 자본금 세분화ㄷ. 경쟁요인 : 고객서비스 만족도, 투자정보 및 금융상품 제공, 리스크관리, 전산시스템 효율성 등

③ 시장 점유율 추이(단위:백만원,%)

구 분	2019.01~2019.06	2018.01~2018.12	2017.01~2017.12

점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액

영업수익	0.67%	362,476	0.73%	592,807	0.72%	502,530

수수료수익	1.92%	89,512	1.80%	173,456	1.63%	135,698

유가증권평가 및 처분이익	0.84%	75,131	0.90%	143,975	0.95%	105,092

파생상품거래이익	0.31%	94,018	0.24%	91,490	0.29%	106,986

이자수익	1.43%	64,255	1.56%	129,966	1.68%	117,086

기타	0.71%	39,560	0.67%	53,920	0.56%	37,668

※ 자료 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템

※ 별도재무제표 기준

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점 공금융투자업 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 판매채널, 자산관리 능력, 금융상품개발 및 제공 능력, 해외시장 진출, 리스크관리, 전산시스템의 효율성 등 다양합니다. 당사의 강점으로는 현대차그룹 계열사 시너지를 통한 IB, 리테일, 퇴직연금 사업을 들 수 있습니다. 또한 채권사업, PI투자에서 강점을 갖는 등 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단당사는 IB, 리테일, 퇴직연금의 3개 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다.

경쟁력 있는 가격으로 적기에 자금조달을 실시하고 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 경영권 보호, 신규사업 진출, 사업구조 조정 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있습니다. 또한 시장에서 검증된 최고의 상품만으로 구성된 포트폴리오를 바탕으로 수익성과 안정성에 기반한 고객우선 서비스를 제공하는 종합자산관리로 차별화된 리테일 영업을 구현하고 있습니다. 그리고 충실한 연금관리를 통한 상생의 노사문화 형성에 기여하는 퇴직연금시장에서 금융투자업자 중 1위 사업자로서의 역할을 하고 있습니다. 이러한 당사의 각 주요사업 부문의 차별화 전략은 현대차그룹의 진취적이고 열린 기업문화 속에서 빠르게 구현되고 있으며, 그룹 위상에 걸 맞는 차별화된 종합증권사로 도약하는데 중요한 수단이라고 할 수 있습니다.

2. 영업의 현황 가. 영업 개황 및 부문별 영업수익 현황2019년 3분기(2019.01.01~2019.09.30) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 884억원(세후 642억원)을 달성였습니다. 영업수익(5,532억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 수수료수익 1,334억원(24.1%), 파생상품관련 수익 1,232억(22.3%), 이자수익 1,172억(21.2%), 당기손익-공정가치 측정 금융자산 관련 수익 1,107억원(20.0%), 당기손익인식지정금융상품 관련 수익 277억원(5.0%), 금융상품관련 기타수익 204억원(3.7%), 외환거래수익 162억원(2.9%), 지분법이익 38억원(0.7%), 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 관련 수익 8억원(0.1%)을 기록하였습니다. 나. 영업의 종류- 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 금융투자업무- 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한금융업무- 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 다. 자금 조달 및 운용 실적

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제66기 3분기	제65기 연간	제64기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	146,686	2.12	146,686	2.10	146,686	2.19

자본잉여금	312,375	4.51	312,375	4.46	312,375	4.67

자본조정	-	-	-	-	-	-

기타포괄손익누계액	91,199	1.32	130,053	1.86	133,333	1.99

이익잉여금	323,561	4.67	279,198	3.99	228,055	3.41

비지배지분	3	0.00	0	0.00	0	0.00

예수부채	투자자예수금	198,512	2.86	189,030	2.70	171,773	2.57

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	40	0.00	43	0.00	48	0.00

차입부채	콜머니	92,253	1.33	94,893	1.36	97,137	1.45

차입금	1,056,329	15.24	1,047,807	14.98	943,986	14.10

RP매도	2,631,287	37.96	2,498,966	35.72	2,386,427	35.65

매도파생결합증권	1,090,510	15.73	1,345,235	19.23	1,253,203	18.72

사채(후순위)	200,037	2.89	159,096	2.27	150,000	2.24

기타	446,005	6.43	444,177	6.35	449,827	6.72

파생상품부채	71,914	1.04	54,286	0.78	76,854	1.15

기타부채	지급보증충당금	-	-	-	-	-	-

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	9,314	0.13	7,498	0.11	6,900	0.10

기타	262,031	3.78	287,357	4.11	336,817	5.03

합 계	6,932,056	100	6,996,700	100	6,693,421	100

(2) 자금운영실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제66기 3분기	제65기 연간	제64기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	282,418	4.07	216,905	3.10	180,552	2.70

예치금	179,020	2.58	151,319	2.16	134,155	2.00

유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	4,359,960	62.90	4,171,264	59.62	-	-

단기매매증권	-	-	-	-	4,141,546	61.87

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	810,176	11.69	1,024,397	14.64	-	-

매도가능증권	-	-	-	-	826,903	12.35

파생결합증권	84,451	1.22	90,783	1.30	69,378	1.04

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	84,090	1.21	70,876	1.01	70,714	1.06

파생상품자산	51,408	0.74	93,455	1.34	81,195	1.21

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	318,276	4.59	377,217	5.39	316,281	4.73

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	-	-	-	-	472	0.01

기타	463,402	6.68	347,698	4.97	383,877	5.74

유형자산	17,336	0.25	7,784	0.11	282,587	4.22

기타자산	281,519	4.06	445,002	6.36	205,761	3.07

합 계	6,932,056	100	6,996,700	100	6,693,421	100

라. 영업 종류별 현황당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(2019.09.30) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	-	2,650,810	2,650,810	20,176,686,000	6,217,864,300

코스닥시장	-	7,312,958,700	7,312,958,700	3,709,573,945	180,427,765

코넥스시장	15,691,311	28,241,518	43,932,829	-	-

기타	-	2,106,220,636	-1,507,397,740

소계	15,691,311	7,343,851,028	7,359,542,339	25,992,480,581	4,890,894,325

신주인수권증서	유가증권시장	-	12,537	12,537	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장

기타	-

소계	-	12,537	12,537	-	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-

코넥스시장

기타	-

소계	-	-	-	-	-

계	15,691,311	7,343,863,565	7,359,554,876	25,992,480,581	4,890,894,325

채무증권	국채, 지방채	국고채	103,255,591,203,802	103,271,075,471,680	206,526,666,675,482	966,463,625,030	-486,725,548

국민주택채권	4,482,089,391,541	4,438,928,759,286	8,921,018,150,827	110,465,937,306	377,002,092

기타	1,028,292,683,597	1,406,681,045,389	2,434,973,728,986	55,288,683,527	219,021,123

소계	108,765,973,278,940	109,116,685,276,355	217,882,658,555,295	1,132,218,245,863	109,297,667

특수채	통화안정증권	16,856,739,280,487	20,882,182,002,825	37,738,921,283,312	629,699,136,388	-143,044,324

예금보험공사채	326,832,550,000	336,846,400,000	663,678,950,000	10,024,623,479	-9,840,803

토지개발채권	390,505,821,000	379,792,982,500	770,298,803,500	66,085,822,857	68,432,832

기타	2,966,731,675,000	3,526,830,700,000	6,493,562,375,000	50,027,752,275	-90,310,857

소계	20,540,809,326,487	25,125,652,085,325	45,666,461,411,812	755,837,334,999	-174,763,152

금융채	산금채	3,395,781,150,000	4,380,724,805,000	7,776,505,955,000	69,971,866,836	-14,767,908

중기채	2,006,711,625,000	2,395,572,987,500	4,402,284,612,500	19,704,380,875	12,380,875

은행채	6,865,859,396,000	7,040,625,534,711	13,906,484,930,711	529,656,124,749	307,337,743

여전채	7,868,100,752,200	8,166,715,774,600	16,034,816,526,800	516,406,856,195	-19,261,398

종금채	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	20,136,452,923,200	21,983,639,101,811	42,120,092,025,011	1,135,739,228,655	285,689,312

회사채	2,713,634,832,271	3,088,681,739,297	5,802,316,571,568	73,467,747,204	221,471,705

기업어음증권	27,080,687,115,930	26,880,750,452,557	53,961,437,568,487	365,512,362,428	507,599,030

전자단기사채	12,820,691,816,814	11,088,665,047,282	23,909,356,864,096	561,895,017,723	5,017,723

기타	-	-	-	-	-

계	192,058,249,293,642	197,284,073,702,627	389,342,322,996,269	4,024,669,936,872	954,312,285

집합투자증권	ETF	-	875,919,200	875,919,200	1,305,668,000	40,460,000

기타	33,561,375,256,322	33,591,477,064,407	67,152,852,320,729	311,066,398,957	-783,515,916

계	33,561,375,256,322	33,592,352,983,607	67,153,728,239,929	312,372,066,957	-743,055,916

투자계약증권

외화증권	지분증권

채무증권	국채, 지방채

특수채

금융채

회사채	40,423,856,843	21,974,072,513	62,397,929,356	27,442,868,408	557,730,002

기업어음

기타

소계	40,423,856,843	21,974,072,513	62,397,929,356	27,442,868,408	557,730,002

집합투자증권

투자계약증권

파생결합증권	40,000,000,000	40,000,000,000	96,565,372,292	8,563,678,595

기타

계	80,423,856,843	21,974,072,513	102,397,929,356	124,008,240,700	9,121,408,597

파생결합증권	ELS	150,000,000	4,139,370,000	4,289,370,000	138,398,802	-2,898,926

ELW

기타

계	150,000,000	4,139,370,000	4,289,370,000	138,398,802	-2,898,926

기타증권

합계	225,700,214,098,118	230,909,883,992,312	456,610,098,090,430	4,487,181,123,912	14,220,660,365

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준으로 작성된 수치임

(2) 투자중개업무

① 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(2019.09.30) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	3,624,114,770,481	3,631,464,488,193	7,255,579,258,674	10,583,308,940

코스닥시장	3,220,933,079,731	3,235,940,858,827	6,456,873,938,558	11,234,240,100

코넥스시장	2,917,921,253	897,175,439	3,815,096,692	7,115,590

기타	0

소계	6,847,965,771,465	6,868,302,522,459	13,716,268,293,924	21,824,664,630

신주 인수권 증서	유가증권시장	86,567,251	458,273,221	544,840,472	1,910,860

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	86,567,251	458,273,221	544,840,472	1,910,860

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타	46,000,000	134,259,500	180,259,500	1,291,280

소계	46,000,000	134,259,500	180,259,500	1,291,280

지분증권합계	6,848,098,338,716	6,868,895,055,180	13,716,993,393,896	21,827,866,770

채무 증권	채권	장내	6,492,857,313	9,244,125,009	15,736,982,322	792,230,070

장외

소계	6,492,857,313	9,244,125,009	15,736,982,322	792,230,070

기업 어음	장내

장외

소계	0	0	0	0

기타	장내

장외

소계	0	0	0	0

채무증권합계	6,492,857,313	9,244,125,009	15,736,982,322	792,230,070

집합투자증권

투자계약증권

파생 결합 증권	ELS

ELW	39,694,654,050	38,224,688,100	77,919,342,150	95,816,100

기타

파생결합증권합계	39,694,654,050	38,224,688,100	77,919,342,150	95,816,100

외화증권

기타증권

증권계	6,894,285,850,079	6,916,363,868,289	13,810,649,718,368	22,715,912,940

선물	국내	596,543,747,118	594,753,738,161	1,191,297,485,279	99,436,350

해외

소계	596,543,747,118	594,753,738,161	1,191,297,485,279	99,436,350

옵션	장내	국내	41,258,283,000	40,844,181,000	82,102,464,000	211,611,050

해외

소계	41,258,283,000	40,844,181,000	82,102,464,000	211,611,050

장외	국내

해외

소계	0	0	0	0

옵션합계	41,258,283,000	40,844,181,000	82,102,464,000	211,611,050

선도	국내	0

해외	0

소계	0	0

기타 파생상품	0

파생상품합계	637,802,030,118	635,597,919,161	1,273,399,949,279	311,047,400

합계	7,532,087,880,197	7,551,961,787,450	15,084,049,667,647	23,026,960,340

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

당사는 증권투자권유전문인력 526명, 파생상품투자권유전문인력 409명, 펀드투자권유전문인력 508명이 있습니다.② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황- 해당사항 없음.(4) 투자일임업무(역외투자자문업자 제외)① 투자운용 인력 현황당사는 투자자산운용전문인력 124명과 집합투자자산운용전문인력 6명, 일임투자자산운용전문인력 84명이 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(2019.09.30) (단위 : 명, 건, 원)

구분	제66기3분기(2019.09.30)	전기말(2018.12.31)	증감

고객수	2,169	1,735	434

일임계약건수	2,169	1,735	434

일임계약 자산총액(계약금액)	1,864,572,587,787	1,621,210,651,542	243,361,936,245

일임계약 자산총액(순자산총액)	2,087,791,873,987	1,806,168,134,689	281,623,739,298

③ 일임수수료 수입 현황

(2019.09.30) (단위 : 원)

구분	제66기 3분기	제65기 3분기	증감

일임수수료	일반투자자	1,940,117,232	1,600,718,503	339,398,729

전문투자자

계	1,940,117,232	1,600,718,503	339,398,729

기타수수료	일반투자자	6,351,075	2,606,933	3,744,142

전문투자자

계	6,351,075	2,606,933	3,744,142

합계	일반투자자	1,946,468,307	1,603,325,436	343,142,871

전문투자자

계	1,946,468,307	1,603,325,436	343,142,871

④ 투자일임재산 현황

(2019.09.30) (단위 : 원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	1,119,571,899,476	745,000,688,311	1,864,572,587,787

전문투자자

계	1,119,571,899,476	745,000,688,311	1,864,572,587,787

해외계약자산	일반투자자

전문투자자

계

합계	일반투자자	1,119,571,899,476	745,000,688,311	1,864,572,587,787

전문투자자

계	1,119,571,899,476	745,000,688,311	1,864,572,587,787

⑤ 계약상대방별 투자일임재산현황

(2019.09.30) (단위 : 원)

구 분	특수관계인	비특수관계인	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액

금융투자업자	-	-	-	-	-	-

은행	-	-	-	-	-	-

보험회사(고유계정)	-	-	-	-	-	-

보험회사(특별계정)	-	-	-	-	-	-

연기금	-	-	-	-	-	-

공제회	-	-	-	-	-	-

종금	-	-	-	-	-	-

개인	3	1,181,387,194,630	2,150	38,534,845,628	2,153	1,219,922,040,258

기타	-	-	16	867,869,833,729	16	867,869,833,729

계	3	1,181,387,194,630	2,166	906,404,679,357	2,169	2,087,791,873,987

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(2019.09.30) (단위 : 원)

구 분	국내	해외	합계

현금 및 예치금	151,801,088	-	151,801,088

단기금융상품	989,821,829,681	-	989,821,829,681

증권	채무증권	1,020,064,851,593	-	1,020,064,851,593

지분증권	996,336,332	-	996,336,332

수익증권	76,757,055,293	-	76,757,055,293

파생결합증권	-	-	-

기타	-	-	-

파생상품	장내파생상품	-	-	-

장외파생상품	-	-	-

기타	-	-	-

합계	2,087,791,873,987	-	2,087,791,873,987

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황- 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다

마. 신탁업무

(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(2019.09.30) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

자산총계	8,353,936,992,264	8,353,936,992,264

Ⅰ. 현금및예치금	5,034,527,606,325	5,034,527,606,325

1. 현금및현금성자산	236,809,694,875	236,809,694,875

2. 예치금	4,797,717,911,450	4,797,717,911,450

Ⅱ. 증권	2,905,211,942,060	2,905,211,942,060

1. 지분증권	2,980,620,503	2,980,620,503

2. 채무증권	300,523,930,906	300,523,930,906

1) 국채	172,223,647,848	172,223,647,848

2) 특수채	-	-

3) 금융채	128,300,283,058	128,300,283,058

4) 사채	-	-

3. 외화증권	100,251,900,748	100,251,900,748

4. 매입어음	1,642,231,582,226	1,642,231,582,226

1) 기업어음	1,638,449,943,046	1,638,449,943,046

2) 발행어음	3,781,639,180	3,781,639,180

5. 수익증권	209,009,765,211	209,009,765,211

1) 공사채형수익증권	62,714,750,826	62,714,750,826

2) 주식형수익증권	15,396,212,585	15,396,212,585

3) 기타수익증권	130,898,801,800	130,898,801,800

6. 파생결합증권	643,235,200,000	643,235,200,000

7. 기타증권	6,978,942,466	6,978,942,466

Ⅲ. 금전채권	343,965,128,666	343,965,128,666

1. 환매조건부매수	322,142,191,438	322,142,191,438

2. 추심금전채권	21,822,937,228	21,822,937,228

Ⅳ. 기타자산	70,232,315,213	70,232,315,213

1. 미수수익	70,232,315,213	70,232,315,213

1) 미수이자	65,458,192,339	65,458,192,339

2) 기타	4,774,122,874	4,774,122,874

부채총계	8,353,936,992,264	8,353,936,992,264

Ⅰ. 금전신탁	8,219,503,243,350	8,219,503,243,350

1. 특정금전신탁	6,856,611,227,490	6,856,611,227,490

1) 수시입출금식	16,855,044,079	16,855,044,079

2) 자사주	4,397,677,138	4,397,677,138

3) 채권형	2,477,105,959,519	2,477,105,959,519

4) 정기예금형	4,348,232,005,754	4,348,232,005,754

5) 기타	10,020,541,000	10,020,541,000

2. 퇴직연금신탁	1,362,892,015,860	1,362,892,015,860

1) 확정급여형	736,165,591,950	736,165,591,950

2) 확정기여형	77,084,784,050	77,084,784,050

3) 개인퇴직계좌	549,641,639,860	549,641,639,860

Ⅱ. 재산신탁	21,851,376,787	21,851,376,787

1. 금전채권의신탁	21,851,376,787	21,851,376,787

Ⅲ. 차입금	-	-

Ⅳ. 기타부채	112,582,372,127	112,582,372,127

1. 미지급금	-	-

2. 미지급신탁보수	3,964,649,616	3,964,649,616

3. 미지급신탁이익	108,617,722,511	108,617,722,511

② 손익계산서(신탁계정)

(2019.09.30) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

신탁이익계	175,910,602,318	175,910,602,318

Ⅰ. 예치금이자	111,811,176,451	111,811,176,451

1. 원화예치금이자	77,097,844,466	77,097,844,466

2. 외화예치금이자	34,713,331,985	34,713,331,985

Ⅱ. 증권이자	52,735,523,888	52,735,523,888

1. 국채이자	2,729,854,394	2,729,854,394

2. 특수채이자	-	-

3. 금융채이자	1,754,902,779	1,754,902,779

4. 사채이자	-	-

5. 외화증권이자	7,774,051,737	7,774,051,737

6. 매입어음이자	39,933,628,406	39,933,628,406

1) 기업어음이자	39,899,950,522	39,899,950,522

2) 발행어음이자	33,677,884	33,677,884

7. 기타증권이자	543,086,572	543,086,572

Ⅲ. 배당금수익	5,230,828,467	5,230,828,467

Ⅳ. 증권매매이익	5,872,296,812	5,872,296,812

1. 채무증권매매이익	1,906,120,210	1,906,120,210

2. 외화증권매매이익	1,673,447,343	1,673,447,343

3. 매입어음매매이익	2,292,729,259	2,292,729,259

1) 기업어음매매이익	2,292,729,259	2,292,729,259

4. 기타증권매매이익	-	-

Ⅴ. 증권상환이익	15	15

Ⅵ. 기타수익	260,776,685	260,776,685

신탁손실계	175,910,602,318	175,910,602,318

Ⅰ. 금전신탁이익	147,345,315,094	147,345,315,094

1. 특정금전신탁이익	136,812,544,640	136,812,544,640

1) 수시입출금식신탁이익	606,006,396	606,006,396

2) 자사주신탁이익	-	-

3) 채권형신탁이익	46,182,101,341	46,182,101,341

5) 정기예금형신탁이익	89,608,021,338	89,608,021,338

6) 기타신탁이익	416,415,565	416,415,565

2. 퇴직연금신탁이익	10,532,770,454	10,532,770,454

1) 확정급여형신탁이익	4,740,715,375	4,740,715,375

2) 확정기여형신탁이익	899,829,281	899,829,281

3) 개인퇴직계좌신탁이익	4,892,225,798	4,892,225,798

Ⅱ. 재산신탁이익	-	-

Ⅲ. 기타지급이자	-	-

Ⅳ. 증권매매손실	11,319,397,543	11,319,397,543

1. 채무증권매매손실	6,105,185,314	6,105,185,314

2. 외화증권매매손실	1,048,495	1,048,495

3. 매입어음매매손실	4,033,172,477	4,033,172,477

1) 기업어음매매손실	4,033,172,477	4,033,172,477

4. 수익증권매매손실	762,931,328	762,931,328

5. 파생결합증권매매손실	417,059,929	417,059,929

Ⅴ. 증권상환손실	-	-

Ⅵ. 지급수수료	393,163,136	393,163,136

Ⅶ. 세금과공과	1,515,123,480	1,515,123,480

Ⅷ. 신탁보수	3,557,160,869	3,557,160,869

Ⅸ. 기타비용	11,780,442,196	11,780,442,196

(2) 신탁별 수탁현황

(2019.09.30) (단위 : 건, 백만원)

구 분	전기말	증가	감소	당기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	5	8,854	16	2,039,464	14	2,031,463	7	16,855

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	4	5,898	-	-	1	1,500	3	4,398

채권형	1,618	3,178,669	460	5,722,952	479	6,424,515	1,599	2,477,106

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

정기예금형	49	3,850,616	20	2,735,469	32	2,237,854	37	4,348,231

퇴직연금	확정급여형	297	778,602	6	47,299	2	89,735	301	736,166

확정기여형	112	78,736	19	41,389	21	43,040	110	77,085

IRA형	16,444	409,719	2,326	306,590	1,335	166,668	17,435	549,641

소계	16,853	1,267,057	2,351	395,278	1,358	299,443	17,846	1,362,892

기타	6	10,006	1	15	-	-	7	10,021

금전신탁소계	18,535	8,321,100	2,848	10,893,178	1,884	10,994,775	19,499	8,219,503

재산신탁	증권	-	-	-	-	-	-	-	-

금전채권	2	21,851	-	-	-	-	2	21,851

동산	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁	토지신탁	차입형	-	-	-	-	-	-	-	-

관리형	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

관리신탁	갑종	-	-	-	-	-	-	-	-

을종	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

처분신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

담보신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

분양관리신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁계	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산관련권리	-	-	-	-	-	-	-	-

무체재산권	-	-	-	-	-	-	-	-

재산신탁소계	2	21,851	-	-	-	-	2	21,851

종합재산신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	18,537	8,342,951	2,848	10,893,178	1,884	10,994,775	19,501	8,241,354

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(2019.09.30) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	16,855	-	-	-	28	16,883

자문형	-	-	-	-	-	-

자사주	4,398	-	-	-	39	4,437

채권형	2,477,106	-	-	-	12,224	2,489,330

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-

정기예금형	4,348,231	-	-	-	52,345	4,400,576

퇴직연금	확정급여형	736,166	-	-	-	37,195	773,361

확정기여형	77,085	-	-	-	1,802	78,887

IRA형	549,641	-	-	-	8,978	558,619

소계	1,362,892	-	-	-	47,975	1,410,867

기타	10,021	-	-	-	-	10,021

금전신탁합계	8,219,503	-	-	-	112,611	8,332,114

② 금전신탁 자금 운용 현황

(2019.09.30) (단위 : 백만원)

구분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	16,882	0	0	1	0	16,883

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	2,981	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2,981	0	0	0	0	0	0	1,456	0	4,437

채권형	0	0	0	172,224	128,300	1,638,450	0	1,615,975	22,475	0	0	0	0	0	100,252	6,979	2,046,205	0	0	0	286,918	0	0	156,207	0	2,489,330

주식형(자문형,자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4,346,822	0	0	0	0	53,754	0	4,400,576

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	64,556	526,734	526,734	0	3,250	0	0	594,540	0	170,739	0	0	0	0	8,082	0	773,361

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	17,006	19,970	19,970	0	0	0	0	36,976	0	39,265	0	0	0	0	2,646	0	78,887

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	127,438	86,531	86,531	0	532	0	0	214,501	0	240,893	0	18,337	0	0	84,888	0	558,619

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	209,000	633,235	633,235	0	3,782	0	0	846,017	0	450,897	0	18,337	0	0	95,616	0	1,410,867

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	10	10,000	0	10,000	0	0	0	10,010	0	0	0	5	0	0	6	0	10,021

금전신탁합계	0	0	2,981	172,224	128,300	1,638,450	0	1,615,975	22,475	209,010	643,235	633,235	10,000	3,782	100,252	6,979	2,905,213	0	4,797,719	0	322,142	0	0	307,040	0	8,332,114

바. 파생상품거래 현황(1) 파생상품거래 현황

(2019.09.30) (단위 : 백만원)

구 분	매매목적	위험회피목적	합계

통화관련	통화선도	125,283	125,283

통화선물	0

통화스왑	11,059	11,059

매입통화옵션	0

매도통화옵션	0

소 계	0	136,342	136,342

이자율관련	매도이자율선물	0

매입이자율선물	0

매도이자율옵션	40,000	40,000

매입이자율옵션	0

이자율스왑	1,892,187	1,892,187

금리선물	69,465,192	89,575,066	159,040,258

소 계	69,465,192	91,507,253	160,972,445

지수관련	주가지수선물	0

주가지수옵션	0

주가지수스왑	0

소 계	0	0	0

주식관련	주식선물(장내)	0

주식스왑(장외)	200,478	200,478

주식옵션(장외)	42,245	42,245

소 계	0	242,723	242,723

기타파생	신용및상품스왑	5,000	5,000

기타	0

소 계	0	5,000	5,000

합 계	69,465,192	91,891,318	161,356,510

(2) 신용파생상품 현황

(2019.09.30) (단위 : 백만원)

구 분	신용매도	신용매입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	35,000	399,989	434,989	30,000	399,989	429,989

Total Return Swap	-	-	-	-	-	-

credit Option	-	-	-	-	-	-

Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	35,000	399,989	434,989	30,000	399,989	429,989

(3) 신용파생상품 상세 명세

(2019.09.30) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액 (원화)	기초자산 (준거자산)

Credit Default Swap	메이헤른제사차(주)	현대차증권	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	현대차증권	DBS Bank	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	비케이드림제사차㈜	현대차증권	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	하나금융투자	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	네오카본제삼차㈜	현대차증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	NH투자증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	센터레벨제일차	현대차증권	2018.03.30	2023.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	NH투자증권	2018.03.30	2023.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	오제이에이치제일차㈜	현대차증권	2018.11.21	2023.12.20	99,990	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	IBK투자증권	2018.11.21	2023.12.20	99,990	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	하나금융투자	2019.03.28	2020.06.22	5,000	Vingroup Joint Stock Company

사. 영업설비 등의 현황(1) 지점 등 설치 현황

(2019.09.30)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울시	5	-	5

경기도	1	2	-	3

인천광역시	1	-	1

울산광역시	2	2	-	4

광주광역시	1	-	1

부산광역시	1	-	1

대구광역시	1	-	1

대전광역시	-	-

전라북도	1	-	1

전라남도	-	-

충청남도	2	-	2

충청북도	-	-

경상북도	1	-	1

경상남도	1	-	1

강원도	-	-

합 계	15	6	-	21

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.주2) 넷스탁지점(사이버지점), 온라인지점(사이버지점) 제외

(2) 영업설비 등의 현황 : 해당사항 없습니다. (토지, 건물)

(3) 자동화기기 설치 상황

(2019.09.30) (단위 : 대)

구 분	제66기 3분기	제65기	제64기

CD/ATM	19	18	17

(4) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 : 해당 사항 없습니다

아. 기타 투자의사결정에 필요한 사항(1) 자본적정성 및 재무건전성

① 순자본비율

(2019.09.30) (단위 : 백만원, %)

구 분	금액(비율)

1. 영업용순자본	897,797

2. 총위험액	313,372

3. 잉여자본 (1-2)	584,425

4. 법정자본금	182,000

5. 필요유지자기자본(=4*70%)	127,400

6. 순자본비율(=(3/5)*100)	458.73%

※ 상기 순자본비율은 금융투자업규정시행세칙 4-2> '연결대상 회사의 범위'에 의해 연결재무제표를 기준으로 작성됨.② 자산부채비율

(2019.09.30) (단위 : 백만원)

구 분	제66기 3분기	제65기	제64기

실질자산(A)	7,095,801	5,834,945	6,355,738

실질부채(B)	6,231,639	5,026,346	5,588,704

자산부채비율(A/B)	113.9%	116.1%	113.7%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)

주2) K-IFRS 별도 기준