현대차증권 반기보고서 (2020.06)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황

(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

① 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.

이러한 특성을 지닌 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경제동향 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.② 산업의 성장성

(단위 : PT, 조원)

구 분	2020년 6월말	2019년말	2018년말	2017년말	2016년말

주가지수	KOSPI	2108.3	2,197.7	2,041.0	2,467.5	2,026.5

KOSDAQ	738.0	669.8	675.7	798.4	631.4

시가총액	금액	1,692.1	1,717.3	1,572.2	1,888.6	1,510.0

증가율	-1.5%	9.2%	-16.8%	25.1%	4.5%

거래대금	금액	1,328.5	2,287.6	2,799.7	2,190.5	1,947.6

증가율	-	-18.3%	27.8%	12.5%	-11.5%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료

③ 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승시에는 종합주가지수 상승 및 기업의 사업확장에 따른 자금조달 수요 증가에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면, 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

④ 계절성증권업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황, 시장점유율 추이)① 시장의 안정성금융투자업의 낮은 시장진입장벽과 이에 따른 증권사간 경쟁심화로 수익성이 갈수록 악화되고 있는 추세입니다. 또한 자본시장법 이후 타 금융업종과의 업무 영역구분이 약화되며 금융시장에서 주도권을 잡기 위한 경쟁은 한층 치열해질 것으로 전망됩니다.

따라서 당사는 전통적인 위탁매매 중심의 영업에서 벗어나 차별화된 자산관리에 회사역량을 집중하기 위하여 노력하고 있습니다.

② 경쟁 상황ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장ㄴ. 경쟁요인 : 고객서비스 만족도, 투자정보 및 금융상품 제공, 리스크관리, 전산시스템 효율성 등

③ 시장점유율 추이 (단위 : 백만원, %)

구 분	2020.01~2020.03	2019.01~2019.12	2018.01~2018.12

점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액

영업수익	0.43%	314,458	0.70%	679,271	0.73%	592,807

수수료수익	1.24%	39,438	1.69%	159,400	1.80%	173,456

유가증권평가 및 처분이익	0.77%	164,779	0.97%	148,705	0.90%	143,975

파생상품거래이익	0.16%	61,624	0.32%	168,094	0.24%	91,490

이자수익	1.43%	34,138	1.42%	127,568	1.56%	129,966

기타	0.21%	14,479	0.72%	75,504	0.67%	53,920

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

금융투자업 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 판매채널, 자산관리 능력, 금융상품개발 및 제공 능력, 해외시장 진출, 리스크관리, 전산시스템의 효율성 등 다양합니다.당사의 강점으로는 현대차그룹 계열사 시너지를 통한 IB, 리테일, 퇴직연금 사업을 들 수 있습니다. 또한 채권사업, PI투자에서 강점을 갖는 등 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단당사는 IB, 리테일, 퇴직연금 등 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다.

경쟁력 있는 가격으로 적기에 자금조달을 실시하고 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 경영권 보호, 신규사업 진출, 사업구조 조정 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있습니다.또한 시장에서 검증된 최고의 상품만으로 구성된 포트폴리오를 바탕으로 수익성과 안정성에 기반한 고객우선 서비스를 제공하는 종합자산관리로 차별화된 리테일 영업을 구현하고 있습니다.그리고 충실한 연금관리를 통한 상생의 노사문화 형성에 기여하는 퇴직연금시장에서 금융투자업자 중 1위 사업자로서의 역할을 하고 있습니다.

이러한 당사의 각 주요사업 부문의 차별화 전략은 현대차그룹의 진취적이고 열린 기업문화 속에서 빠르게 구현되고 있으며, 그룹 위상에 걸 맞는 차별화된 종합증권사로 도약하는데 중요한 수단이라고 할 수 있습니다.

2. 영업의 현황 가. 영업 개황 및 부문별 영업수익 현황 2020년 상반기(2020.01.01~2020.06.30) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 738억원(세후 532억원)을 달성였습니다. 영업수익(4,394억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면, 당기손익-공정가치 측정 금융자산 관련 수익 1,061억원(24.2%), 파생상품관련 수익 935억(21.5%), 이자수익 925억(21.0%), 수수료수익 767억원(17.4%), 당기손익인식지정금융상품 관련 수익 494억원(11.2%), 금융상품관련 기타수익 134억원(3.1%), 외환거래수익 32억원(0.7%), 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 관련 수익 23억원(0.5%), 지분법이익 23억원(0.5%)을 기록하였습니다. 나. 영업의 종류- 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 금융투자업무- 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한금융업무- 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 다. 자금 조달 및 운용 실적 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	제67기 반기	제66기 연간	제65기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	193,776	2.31	154,556	2.24	146,686	2.10

자본잉여금	368,658	4.40	321,781	4.65	312,375	4.46

자본조정	-	-	284	0.00	-	-

기타포괄손익누계액	73,705	0.88	87,194	1.26	129,875	1.86

이익잉여금	383,003	4.57	336,534	4.87	279,199	3.99

비지배지분	8	0.00	4	0.00	0	0.00

예수부채	투자자예수금	280,868	3.35	189,623	2.74	189,030	2.70

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	84	0.00	36	0.00	43	0.00

차입부채	콜머니	89,341	1.07	90,973	1.32	94,893	1.36

차입금	1,331,624	15.89	1,074,730	15.54	1,047,807	14.98

RP매도	3,173,680	37.87	2,575,796	37.25	2,498,966	35.72

매도파생결합증권	1,641,659	19.59	1,108,958	16.04	1,345,235	19.23

사채(후순위)	130,000	1.55	182,384	2.64	159,096	2.27

기타	360,434	4.30	463,527	6.70	444,177	6.35

파생상품부채	74,360	0.89	72,297	1.05	54,286	0.78

기타부채	지급보증충당금	310	0.00	-	-	-	-

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	9,850	0.12	8,736	0.13	7,498	0.11

기타	269,356	3.21	247,368	3.58	287,300	4.11

합 계	8,380,716	100	6,914,780	100	6,996,467	100

(2) 자금운영실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제67기 반기	제66기 연간	제65기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	407,287	4.86	281,952	4.08	216,905	3.10

예치금	177,414	2.12	173,908	2.52	151,319	2.16

유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	5,746,874	68.57	4,418,858	63.90	4,171,264	59.62

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	750,253	8.95	776,156	11.22	1,024,397	14.64

파생결합증권	103,043	1.23	86,694	1.25	90,783	1.30

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	114,670	1.37	86,580	1.25	70,876	1.01

파생상품자산	45,092	0.54	47,730	0.69	93,455	1.34

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	276,087	3.29	315,115	4.56	377,217	5.39

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	-	-	-	-	-	-

기타	519,870	6.20	461,068	6.67	347,698	4.97

유형자산	12,707	0.15	16,693	0.24	7,784	0.11

기타자산	227,419	2.71	250,026	3.62	444,768	6.36

합 계	8,380,716	100	6,914,780	100	6,996,467	100

라. 영업 종류별 현황당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(2020.06.30) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분 증권	주식	유가증권시장	231,944,475	103,540,000	335,484,475	17,357,508,900	-2,369,419,565

코스닥시장	77,675,950	1,740,860,525	1,818,536,475	2,055,464,675	13,004,550

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	4,942,000,000	4,942,000,000	6,957,296,771	-435,835,330

소계	5,251,620,425	1,844,400,525	7,096,020,950	26,370,270,346	-2,792,250,345

신주 인수권 증서	유가증권시장	132,348	89,846	222,194	0	0

코스닥시장	0	0	0

코넥스시장

기타	0

소계	132,348	89,846	222,194	0	0

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0

코넥스시장

기타	0

소계	0	0	0	0	0

계	5,251,752,773	1,844,490,371	7,096,243,144	26,370,270,346	-2,792,250,345

채무 증권	국채, 지방채	국고채	70,111,425,569,290	69,428,739,027,124	139,540,164,596,414	953,903,284,509	579,551,746

국민주택채권	5,518,271,152,746	5,504,215,904,991	11,022,487,057,737	70,928,368,286	483,214,151

기타	2,361,780,162,407	2,389,788,596,005	4,751,568,758,412	22,812,081,203	200,078,955

소계	77,991,476,884,443	77,322,743,528,120	155,314,220,412,563	1,047,643,733,998	1,262,844,852

특수채	통화안정증권	16,005,522,038,696	19,218,484,268,098	35,224,006,306,794	623,979,927,277	278,935,160

예금보험공사채	264,012,000,000	293,894,500,000	557,906,500,000	10,141,177,283	10,762,447

토지개발채권	522,220,875,200	443,776,000,000	965,996,875,200	143,409,019,812	-423,218,078

기타	3,160,627,766,900	3,179,766,734,200	6,340,394,501,100	120,997,388,652	153,446,960

소계	19,952,382,680,796	23,135,921,502,298	43,088,304,183,094	898,527,513,024	19,926,489

금융채	산금채	3,781,305,615,000	7,880,834,820,000	11,662,140,435,000	149,554,907,908	340,102,222

중기채	2,309,658,345,000	2,618,552,375,000	4,928,210,720,000	129,234,123,416	183,050,856

은행채	6,161,588,165,000	6,128,801,890,000	12,290,390,055,000	910,011,132,861	799,478,352

여전채	5,691,372,845,580	5,413,603,896,692	11,104,976,742,272	667,189,944,512	289,642,106

종금채	0	0	0	0	0

기타	9,996,000,000	0	9,996,000,000	10,100,921,631	106,175,797

소계	17,953,920,970,580	22,041,792,981,692	39,995,713,952,272	1,866,091,030,328	1,718,449,333

회사채	1,807,372,224,578	2,163,045,926,032	3,970,418,150,610	49,215,469,446	-790,363,759

기업어음증권	20,150,638,663,394	19,828,408,545,478	39,979,047,208,872	484,486,185,904	484,707,370

전자단기사채	9,118,302,229,090	6,049,980,765,904	15,168,282,994,994	1,156,359,339,873	559,339,873

기타	0	0	0	0	0

계	146,974,093,652,881	150,541,893,249,524	297,515,986,902,405	5,502,323,272,573	3,254,904,158

집합 투자 증권	ETF	0	1,120,410,100	1,120,410,100	0	0

기타	24,469,036,756,758	24,553,508,076,199	49,022,544,832,957	341,152,604,129	11,448,316,095

계	24,469,036,756,758	24,554,628,486,299	49,023,665,243,057	341,152,604,129	11,448,316,095

투자계약증권	0

외화 증권	지분증권	0

채무 증권	국채, 지방채	0

특수채	0

금융채	0

회사채	1,266,739,962	25,558,020,382	26,824,760,344	2,447,108,861	37,619,017

기업어음

기타

소계	1,266,739,962	25,558,020,382	26,824,760,344	2,447,108,861	37,619,017

집합투자증권

투자계약증권

파생결합증권	49,333,469,557	-5,170,650,991

기타

계	1,266,739,962	25,558,020,382	26,824,760,344	51,780,578,418	-5,133,031,974

파생 결합 증권	ELS	0	150,000,000	150,000,000	0	0

ELW	0	0	0

기타	0	0	0	36,020,415,708	-3,875,645,747

계	0	150,000,000	150,000,000	36,020,415,708	-3,875,645,747

기타증권

합계	171,449,648,902,374	175,124,074,246,576	346,573,723,148,950	5,957,647,141,174	2,902,292,187

2) 투자중개업무① 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(2020.06.30) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	5,627,971,877,825	4,999,774,593,690	10,627,746,471,515	16,861,398,274

코스닥시장	4,767,396,569,392	4,731,451,992,010	9,498,848,561,402	16,167,699,540

코넥스시장	1,091,734,876	1,913,315,443	3,005,050,319	2,956,320

기타	-	-	-	-

소계	10,396,460,182,093	9,733,139,901,143	20,129,600,083,236	33,032,054,134

신주 인수권 증서	유가증권시장	547,674,357	1,603,532,374	2,151,206,731	3,263,390

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	547,674,357	1,603,532,374	2,151,206,731	3,263,390

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	66,215,000	75,662,000	141,877,000	1,189,380

소계	66,215,000	75,662,000	141,877,000	1,189,380

지분증권합계	10,397,074,071,450	9,734,819,095,517	20,131,893,166,967	33,036,506,904

채무 증권	채권	장내	5,515,534,901	8,637,252,403	14,152,787,304	114,130,160

장외	-	-	-	-

소계	5,515,534,901	8,637,252,403	14,152,787,304	114,130,160

기업 어음	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	0	0	0	0

기타	장내

장외

소계	0	0	0	0

채무증권합계	5,515,534,901	8,637,252,403	14,152,787,304	114,130,160

집합투자증권

투자계약증권

파생 결합 증권	ELS

ELW	50,670,467,500	49,545,858,200	100,216,325,700	134,181,640

기타

파생결합증권합계	50,670,467,500	49,545,858,200	100,216,325,700	134,181,640

외화증권

기타증권

증권계	10,453,260,073,851	9,793,002,206,120	20,246,262,279,971	33,284,818,704

선물	국내	1,562,450,007,004	1,565,336,689,162	3,127,786,696,166	296,997,880

해외

소계	1,562,450,007,004	1,565,336,689,162	3,127,786,696,166	296,997,880

옵션	장내	국내	24,845,643,000	24,325,256,000	49,170,899,000	106,750,640

해외

소계	24,845,643,000	24,325,256,000	49,170,899,000	106,750,640

장외	국내

해외

소계	0	0	0	0

옵션합계	24,845,643,000	24,325,256,000	49,170,899,000	106,750,640

선도	국내	0

해외	0

소계	0	0

기타 파생상품	0

파생상품합계	1,587,295,650,004	1,589,661,945,162	3,176,957,595,166	403,748,520

합계	12,040,555,723,855	11,382,664,151,282	23,423,219,875,137	33,688,567,224

3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

당사는 증권투자권유전문인력 536 명, 파생상품투자권유전문인력 426명, 펀드투자권유전문인력 511명이 있습니다.② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황- 해당사항 없음.(4) 투자일임업무(역외투자자문업자 제외)① 투자운용 인력 현황당사는 투자자산운용전문인력 143명과 집합투자자산운용전문인력 2명, 일임투자자산운용전문인력 85명이 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(2020.06.30) (단위 : 명, 건, 원)

구분	당반기말(2020.06.30)	전기말(2019.12.31)	증감

고객수	2,131	2,113	18

일임계약건수	2,131	2,113	18

일임계약 자산총액(계약금액)	1,971,845,000,761	1,811,976,588,011	159,868,412,750

일임계약 자산총액(순자산총액)	2,253,530,095,390	2,042,170,345,177	211,359,750,213

③ 일임수수료 수입 현황

(2020.06.30) (단위 : 원)

구분	제67기 반기	제66기 반기	증감

일임수수료	일반투자자	1,369,407,228	1,253,525,373	115,881,855

전문투자자

계	1,369,407,228	1,253,525,373	115,881,855

기타수수료	일반투자자	6,351,075	-6,351,075

전문투자자

계	0	6,351,075	-6,351,075

합계	일반투자자	1,369,407,228	1,259,876,448	109,530,780

전문투자자

계	1,369,407,228	1,259,876,448	109,530,780

④ 투자일임재산현황(2020.06.30) (단위 :원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	1,188,753,742,863	783,091,257,898	1,971,845,000,761

전문투자자

계	1,188,753,742,863	783,091,257,898	1,971,845,000,761

해외계약자산	일반투자자

전문투자자

계

합계	일반투자자	1,188,753,742,863	783,091,257,898	1,971,845,000,761

전문투자자

계	1,188,753,742,863	783,091,257,898	1,971,845,000,761

⑤ 계약상대방별 투자일임재산현황

(2020.06.30) (단위 :원, 개)

구 분	특수관계인	비특수관계인	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액

금융투자업자	0	0	0	0	0

은행	0	0	0	0	0

보험회사(고유계정)	0	0	0	0	0

보험회사(특별계정)	0	0	0	0	0

연기금	0	0	0	0	0

공제회	0	0	0	0	0

종금	0	0	0	0	0

개인	3	1,299,654,758,586	2,111	5,819,214,277	2,114	1,305,473,972,863

기타	0	0	17	948,056,122,527	17	948,056,122,527

계	3	1,299,654,758,586	2,128	953,875,336,804	2,131	2,253,530,095,390

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(2020.06.30) (단위 : 원)

구 분	국내	해외	합계

현금 및 예치금	36,030,990,499	36,030,990,499

단기금융상품	1,159,691,185,230	1,159,691,185,230

증권	채무증권	869,444,688,823	869,444,688,823

지분증권	116,123,416,110	116,123,416,110

수익증권	72,239,814,728	72,239,814,728

파생결합증권	0

기타	0

파생상품	장내파생상품	0

장외파생상품	0

기타	0

합계	2,253,530,095,390	2,253,530,095,390

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 - 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다

마. 신탁업무

(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(2020.06.30) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

자산총계	8,204,391,268,153	8,204,391,268,153

Ⅰ. 현금및예치금	5,084,898,827,651	5,084,898,827,651

1. 현금및현금성자산	169,882,331,493	169,882,331,493

2. 예치금	4,915,016,496,158	4,915,016,496,158

Ⅱ. 증권	2,908,451,358,027	2,908,451,358,027

1. 지분증권	2,053,889,653	2,053,889,653

2. 채무증권	341,234,458,909	341,234,458,909

1) 국채	9,317,185,793	9,317,185,793

2) 특수채	115,182,686,938	115,182,686,938

3) 금융채	216,734,586,178	216,734,586,178

4) 사채	0	0

3. 외화증권	104,652,417,517	104,652,417,517

4. 매입어음	1,541,332,297,112	1,541,332,297,112

1) 기업어음	1,537,820,256,933	1,537,820,256,933

2) 발행어음	3,512,040,179	3,512,040,179

5. 수익증권	215,676,096,890	215,676,096,890

1) 공사채형수익증권	46,505,050,329	46,505,050,329

2) 주식형수익증권	21,272,289,922	21,272,289,922

3) 기타수익증권	147,898,756,639	147,898,756,639

6. 파생결합증권	673,029,670,000	673,029,670,000

7. 기타증권	30,472,527,946	30,472,527,946

Ⅲ. 금전채권	157,503,204,543	157,503,204,543

1. 환매조건부매수	135,680,267,315	135,680,267,315

2. 추심금전채권	21,822,937,228	21,822,937,228

Ⅳ. 기타자산	53,537,877,932	53,537,877,932

1. 미수수익	53,537,877,932	53,537,877,932

1) 미수이자	53,393,182,180	53,393,182,180

2) 기타	144,695,752	144,695,752

부채총계	8,204,391,268,153	8,204,391,268,153

Ⅰ. 금전신탁	8,074,983,247,651	8,074,983,247,651

1. 특정금전신탁	6,470,803,439,955	6,470,803,439,955

1) 수시입출금식	57,914,708,682	57,914,708,682

2) 자사주	2,397,677,138	2,397,677,138

3) 채권형	2,147,237,467,519	2,147,237,467,519

4) 정기예금형	4,253,204,435,616	4,253,204,435,616

5) 기타	10,049,151,000	10,049,151,000

2. 퇴직연금신탁	1,604,179,807,696	1,604,179,807,696

1) 확정급여형	817,437,326,870	817,437,326,870

2) 확정기여형	90,077,870,262	90,077,870,262

3) 개인퇴직계좌	696,664,610,564	696,664,610,564

Ⅱ. 재산신탁	21,851,376,787	21,851,376,787

1. 금전채권의신탁	21,851,376,787	21,851,376,787

Ⅲ. 차입금	0	0

Ⅳ. 기타부채	107,556,643,715	107,556,643,715

1. 미지급금	0	0

2. 미지급신탁보수	3,286,549,692	3,286,549,692

3. 미지급신탁이익	104,270,094,023	104,270,094,023

② 손익계산서(신탁계정)

(2020.06.30) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

신탁이익계	93,319,947,426	93,319,947,426

Ⅰ. 예치금이자	46,754,139,694	46,754,139,694

1. 원화예치금이자	46,754,139,694	46,754,139,694

2. 외화예치금이자	0	0

Ⅱ. 증권이자	22,570,892,262	22,570,892,262

1. 국채이자	490,604,818	490,604,818

2. 특수채이자	292,310,316	292,310,316

3. 금융채이자	1,480,829,398	1,480,829,398

4. 사채이자	0	0

5. 외화증권이자	3,874,690,101	3,874,690,101

6. 매입어음이자	15,351,326,675	15,351,326,675

1) 기업어음이자	15,312,053,886	15,312,053,886

2) 발행어음이자	39,272,789	39,272,789

7. 기타증권이자	1,081,130,954	1,081,130,954

Ⅲ. 배당금수익	8,818,241,637	8,818,241,637

Ⅳ. 증권매매이익	15,164,413,307	15,164,413,307

1. 채무증권매매이익	9,009,784,763	9,009,784,763

2. 외화증권매매이익	883,844,405	883,844,405

3. 매입어음매매이익	5,241,589,618	5,241,589,618

1) 기업어음매매이익	5,241,589,618	5,241,589,618

4. 기타증권매매이익	29,194,521	29,194,521

Ⅴ. 증권상환이익	1	1

Ⅵ. 기타수익	12,260,525	12,260,525

신탁손실계	93,319,947,426	93,319,947,426

Ⅰ. 금전신탁이익	74,079,229,526	74,079,229,526

1. 특정금전신탁이익	61,146,848,929	61,146,848,929

1) 수시입출금식신탁이익	233,333,396	233,333,396

2) 자사주신탁이익	0	0

3) 채권형신탁이익	22,202,091,669	22,202,091,669

5) 정기예금형신탁이익	38,356,113,994	38,356,113,994

6) 기타신탁이익	355,309,870	355,309,870

2. 퇴직연금신탁이익	12,932,380,597	12,932,380,597

1) 확정급여형신탁이익	6,882,928,955	6,882,928,955

2) 확정기여형신탁이익	851,894,841	851,894,841

3) 개인퇴직계좌신탁이익	5,197,556,801	5,197,556,801

Ⅱ. 재산신탁이익	0	0

Ⅲ. 기타지급이자	0	0

Ⅳ. 증권매매손실	14,064,877,420	14,064,877,420

1. 채무증권매매손실	9,761,129,534	9,761,129,534

2. 외화증권매매손실	21,828,756	21,828,756

3. 매입어음매매손실	2,867,629,299	2,867,629,299

1) 기업어음매매손실	2,867,629,299	2,867,629,299

4. 수익증권매매손실	1,177,121,831	1,177,121,831

5. 파생결합증권매매손실	237,168,000	237,168,000

Ⅴ. 증권상환손실	0	0

Ⅵ. 지급수수료	140,463,183	140,463,183

Ⅶ. 세금과공과	258,089,170	258,089,170

Ⅷ. 신탁보수	2,380,936,608	2,380,936,608

Ⅸ. 기타비용	2,396,351,519	2,396,351,519

(2) 신탁별 수탁현황

(2020.06.30) (단위 : 건, 백만원)

구분	전기말	증가	감소	당기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	5	6,388	11	2,378,069	9	2,326,542	7	57,915

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	3	4,398	0	0	1	2,000	2	2,398

채권형	1,636	2,875,843	277	4,518,422	223	5,247,028	1,690	2,147,237

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	41	5,143,609	8	692,977	12	1,583,382	37	4,253,204

퇴직연금	확정급여형	315	867,471	5	27,259	8	77,293	312	817,437

확정기여형	114	88,514	11	37,398	7	35,834	118	90,078

IRA형	17,606	560,486	1,678	287,400	1,080	151,221	18,204	696,665

소계	18,035	1,516,471	1,694	352,057	1,095	264,348	18,634	1,604,180

기타	8	10,028	1	21	0	0	9	10,049

금전신탁소계	19,728	9,556,737	1,991	7,941,546	1,340	9,423,300	20,379	8,074,983

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	2	21,851	0	0	0	0	2	21,851

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	2	21,851	0	0	0	0	2	21,851

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	19,730	9,578,588	1,991	7,941,546	1,340	9,423,300	20,381	8,096,834

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(2020.06.30) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	57,915	0	0	0	20	57,935

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	2,398	0	0	0	35	2,433

채권형	2,147,237	0	0	0	5,385	2,152,622

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0

정기예금형	4,253,204	0	0	0	42,422	4,295,626

퇴직연금	확정급여형	817,437	0	0	0	43,337	860,774

확정기여형	90,078	0	0	0	2,356	92,434

IRA형	696,665	0	0	0	14,030	710,695

소계	1,604,180	0	0	0	59,723	1,663,903

기타	10,049	0	0	0	0	10,049

금전신탁합계	8,074,983	0	0	0	107,585	8,182,568

② 금전신탁 자금운용 현황

(2020.06.30) (단위 : 백만원)

구분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	57,923	0	0	12	0	57,935

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	2,054	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2,054	0	0	0	0	0	0	379	0	2,433

채권형	0	0	0	9,317	216,735	1,537,820	0	1,534,290	3,530	0	0	0	0	0	104,652	30,473	1,898,997	0	0	0	72,077	0	0	181,548	0	2,152,622

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4,253,166	0	0	0	0	42,460	0	4,295,626

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	59,668	556,849	556,849	0	3,512	0	0	620,029	0	233,257	0	0	0	0	7,488	0	860,774

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	18,218	23,559	23,559	0	0	0	0	41,777	0	46,915	0	0	0	0	3,742	0	92,434

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	137,747	82,622	82,622	0	0	0	0	220,369	0	381,678	0	5,675	0	0	102,973	0	710,695

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	215,633	663,030	663,030	0	3,512	0	0	882,175	0	661,850	0	5,675	0	0	114,203	0	1,663,903

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	44	10,000	0	10,000	0	0	0	10,044	0	0	0	5	0	0	0	0	10,049

금전신탁합계	0	0	2,054	9,317	216,735	1,537,820	0	1,534,290	3,530	215,677	673,030	663,030	10,000	3,512	104,652	30,473	2,793,270	0	4,915,016	0	135,680	0	0	338,602	0	8,182,568

바. 파생상품거래 현황(1) 파생상품거래 현황

(2020.06.30) (단위 : 백만원)

구 분	매매목적	위험회피목적	합계

통화관련	통화선도	0	308,904	308,904

통화선물	0	45,990	45,990

통화스왑	0	441,898	441,898

매입통화옵션	0	0	0

매도통화옵션	0	0	0

소 계	0	796,792	796,792

이자율관련	매도이자율선물	0	0	0

매입이자율선물	0	0	0

매도이자율옵션	0	0	0

매입이자율옵션	0	0

이자율스왑	0	754,096	754,096

금리선물	102,107,066	84,460,459	186,567,525

소 계	102,107,066	85,214,555	187,321,621

지수관련	주가지수선물	0	0	0

주가지수옵션	0	0	0

주가지수스왑	0

소 계	0	0	0

주식관련	주식선물(장내)	0	0	0

주식스왑(장외)	0	205,197	205,197

주식옵션(장외)	0	47,033	47,033

소 계	0	252,230	252,230

기타파생	신용및상품스왑	0	0	0

기타	0	0	0

소 계	0	0	0

합 계	102,107,066	86,263,577	188,370,643

(2) 신용파생상품 현황

(2020.06.30) (단위 : 백만원)

구 분	신용매도	신용매입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	30,000	399,989	429,989	30,000	399,989	429,989

Total Return Swap	-	-	-	-	-	-

credit Option	-	-	-	-	-	-

Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	35,000	399,989	434,989	30,000	399,989	429,989

(3) 신용파생상품 상세 명세

(2020.06.30) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액(원화)	기초자산(준거자산)

Credit Default Swap	메이헤른제사차(주)	현대차증권	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	현대차증권	DBS Bank	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	비케이드림제사차㈜	현대차증권	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	하나금융투자	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	네오카본제삼차㈜	현대차증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	NH투자증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	센터레벨제일차	현대차증권	2018.03.30	2023.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	NH투자증권	2018.03.30	2023.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	오제이에이치제일차㈜	현대차증권	2018.11.21	2023.12.20	99,990	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	IBK투자증권	2018.11.21	2023.12.20	99,990	Republic of Korea

사. 영업설비 등의 현황(1) 지점 등 설치 현황

(2020.06.30)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울시	5	-	-	5

경기도	1	2	-	3

인천광역시	-	1	-	1

울산광역시	2	1	-	3

광주광역시	1	-	-	1

부산광역시	1	-	-	1

대구광역시	1	-	-	1

대전광역시	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

충청남도	2	-	-	2

충청북도	-	-	-	-

경상북도	-	1	-	1

경상남도	1	-	-	1

강원도	-	-	-	-

합 계	15	5	-	20

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.주2) 넷스탁지점(사이버지점), 온라인지점(사이버지점) 제외

(2) 영업설비 등의 현황 : 해당사항 없습니다. (토지, 건물)

(3) 자동화기기 설치 상황

(2020.06.30) (단위 : 대)

구 분	제67기 상반기	제66기	제65기

CD/ATM	20	19	18

(4) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 : 해당 사항 없습니다

아. 기타 투자의사결정에 필요한 사항(1) 자본적정성 및 재무건전성

① 순자본비율

(2020.06.30) (단위 : 백만원, %)

구 분	금액(비율)

1. 영업용순자본	10,176

2. 총위험액	3,778

3. 잉여자본 (1-2)	6,398

4. 법정자본금	1,818

5. 필요유지자기자본(=4*70%)	1,272

6. 순자본비율(=(3/5)*100)	502.89%

※ 상기 순자본비율은 금융투자업규정시행세칙 4-2> '연결대상 회사의 범위'에 의해 연결재무제표를 기준으로 작성됨.② 자산부채비율

(2020.06.30) (단위 : 백만원)

구 분	제67기 상반기	제66기	제65기

실질자산(A)	9,514,541	6,554,071	5,834,945

실질부채(B)	8,510,389	5,565,483	5,026,346

자산부채비율(A/B)	111.8%	117.8%	116.1%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)

주2) K-IFRS 별도 기준