현대차증권 사업보고서 (2020.12)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황

(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

① 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.

이러한 특성을 지닌 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경제동향 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.② 산업의 성장성

(단위 : PT, 조원)

구 분	2020년말	2019년말	2018년말	2017년말	2016년말

주가지수	KOSPI	2,873.5	2,197.7	2,041.0	2,467.5	2,026.5

KOSDAQ	968.4	669.8	675.7	798.4	631.4

시가총액	금액	2,366.1	1,717.3	1,572.2	1,888.6	1,510.0

증가율	38%	9.2%	-16.8%	25.1%	4.5%

거래대금	금액	5,707.9	2,287.6	2,799.7	2,190.5	1,947.6

증가율	149.5%	-18.3%	27.8%	12.5%	-11.5%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료

③ 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승시에는 종합주가지수 상승 및 기업의 사업확장에 따른 자금조달 수요 증가에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면, 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

④ 계절성 증권업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황, 시장점유율 추이) ① 시장의 안정성금융투자업의 낮은 시장진입장벽으로 증권사간 경쟁은 심화되고 있습니다.

2020년 주식시장은 코로나19로 인한 지수 급락 후, '동학개미운동'으로 불리는 개인투자자의 대거 유입으로 유동성 장세가 전개되었습니다. 그 결과 코스피지수는 역대 최고치를 갱신하였으며, 증권사들의 위탁매매 부문 수익성이 큰 폭으로 개선되었습니다.

다만, 주식시장은 대내외 변수에 민감하게 반응하며 변동성이 큰 만큼 리스크도 상존하고 있습니다.

한편, 최근 디지털 트렌드의 중요성이 부각되며 핀테크 기업들의 출현으로 금융시장에서 주도권을 잡기 위한 경쟁은 더욱 치열해질 것으로 전망됩니다.

② 경쟁 상황 ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장 ㄴ. 경쟁요인 : 고객서비스 만족도, 투자정보 및 금융상품 제공, 리스크관리, 전산시스템 효율성 등

③ 시장점유율 추이 (단위 : 백만원, %)

구 분	2020.01~2020.09	2019.01~2019.12	2018.01~2017.12

점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액

영업수익	0.63%	636,554	0.70%	679,271	0.73%	592,807

수수료수익	1.55%	153,930	1.69%	159,400	1.80%	173,456

유가증권평가 및 처분이익	0.81%	167,481	0.97%	148,705	0.90%	143,975

파생상품거래이익	0.26%	136,971	0.32%	168,094	0.24%	91,490

이자수익	1.81%	118,586	1.42%	127,568	1.56%	129,966

기타	0.51%	59,586	0.72%	75,504	0.67%	53,920

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

금융투자업에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 판매채널, 자산관리 능력, 금융상품개발 및 제공 능력, 해외시장 진출, 리스크관리, 전산시스템의 효율성 등 다양합니다.당사의 강점으로는 IB(구조화/프로젝트금융 등), 퇴직연금 사업을 들 수 있습니다. 또한 채권사업, PI투자에서 강점을 갖는 등 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단 당사는 IB, 리테일, 퇴직연금 등 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다.

특히 경쟁력 있는 가격으로 적기에 자금조달을 실시하고 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 경영권 보호, 신규사업 진출, 사업구조 조정 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있습니다. 또한 시장에서 검증된 최고의 상품만으로 구성된 포트폴리오를 바탕으로 수익성과 안정성에 기반한 고객우선 서비스를 제공하는 종합자산관리로 차별화된 리테일 영업을 구현하고 있습니다. 그리고 충실한 연금관리를 통한 상생의 노사문화 형성에 기여하는 퇴직연금시장에서 금융투자업자 중 1위 사업자로서의 역할을 하고 있습니다.

이러한 당사의 각 주요사업 부문의 차별화 전략은 현대자동차그룹의 진취적이고 열린 기업문화 속에서 빠르게 구현되고 있으며, 그룹 위상에 걸 맞는 차별화된 종합증권사로 도약하는데 중요한 수단이라고 할 수 있습니다.

2. 영업의 현황 가. 영업 개황 및 부문별 영업수익 현황 2020년 (2020.01.01~2020.12.31) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 1.173억원(세후 843억원)을 달성였습니다. 영업수익(8,400억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 파생상품관련 수익 2,164억(25.8%), 수수료수익 1,951억원(23.2%), 당기손익-공정가치 측정 금융자산 관련 수익 1,868억원(22.2%), 이자수익 1,837억(21.9%), 금융상품관련 기타수익 452억원(5.4%), 지분법이익 54억원(0.6%), 외환거래 수익 39억(0.5%), 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 관련 수익 35억원(0.4%)을 기록하였습니다. 나. 영업의 종류- 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 금융투자업무- 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한금융업무- 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 다. 자금 조달 및 운용 실적

(1) 자금조달실적

(2020.12.31) (단위 : 백만원, %)

구 분	제67기 연간	제66기 연간	제65기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	193,776	2.22	154,556	2.24	146,686	2.10

자본잉여금	368,658	4.22	321,781	4.65	312,375	4.46

자본조정	-	-	284	0.00	-	-

기타포괄손익누계액	78,678	0.90	87,194	1.26	129,875	1.86

이익잉여금	423,405	4.84	336,534	4.87	279,199	3.99

비지배지분	4	0.00	4	0.00	0	0.00

예수부채	투자자예수금	303,168	3.47	189,623	2.74	189,030	2.70

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	108	0.00	36	0.00	43	0.00

차입부채	콜머니	93,880	1.07	90,973	1.32	94,893	1.36

차입금	1,445,015	16.53	1,074,730	15.54	1,047,807	14.98

RP매도	3,401,549	38.92	2,575,796	37.25	2,498,966	35.72

매도파생결합증권	1,610,372	18.43	1,108,958	16.04	1,345,235	19.23

사채(후순위)	130,000	1.49	182,384	2.64	159,096	2.27

기타	351,104	4.02	463,527	6.70	444,177	6.35

파생상품부채	78,686	0.90	72,297	1.05	54,286	0.78

기타부채	지급보증충당금	239	0.00	-	-	-	-

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	8,951	0.10	8,736	0.13	7,498	0.11

기타	251,743	2.88	247,368	3.58	287,300	4.11

합 계	8,739,338	100	6,914,780	100	6,996,467	100

(2) 자금운영실적

(2020.12.31) (단위 : 백만원, %)

구 분	제67기 연간	제66기 연간	제65기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	447,826	5.12	281,952	4.08	216,905	3.10

예치금	174,185	1.99	173,908	2.52	151,319	2.16

유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	5,967,051	68.28	4,418,858	63.90	4,171,264	59.62

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	801,849	9.18	776,156	11.22	1,024,397	14.64

파생결합증권	102,199	1.17	86,694	1.25	90,783	1.30

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	115,752	1.32	86,580	1.25	70,876	1.01

파생상품자산	57,512	0.66	47,730	0.69	93,455	1.34

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	301,744	3.45	315,115	4.56	377,217	5.39

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	349	0.00	-	-	-	-

기타	537,189	6.15	461,068	6.67	347,698	4.97

유형자산	11,342	0.13	16,693	0.24	7,784	0.11

기타자산	222,339	2.54	250,026	3.62	444,768	6.36

합 계	8,739,338	100	6,914,780	100	6,996,467	100

라. 영업 종류별 현황당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(2020.12.31) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분 증권	주식	유가증권시장	392,337,075	115,341,200	507,678,275	21,729,604,140	(1,067,024,325)

코스닥시장	512,203,955	4,385,918,280	4,898,122,235	2,727,649,795	80,498,130

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	904,541,030	4,501,259,480	5,405,800,510	24,457,253,935	(986,526,195)

신주 인수권 증서	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	89,846	89,846	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	89,846	89,846	-	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	20,578,162,523	100,000,000	20,678,162,523	21,971,622,089	(545,172,535)

소계	20,578,162,523	100,000,000	20,678,162,523	21,971,622,089	(545,172,535)

계	21,482,703,553	4,601,349,326	26,084,052,879	46,428,876,024	(1,531,698,730)

채무 증권	국채, 지방채	국고채	138,368,103,546,454	137,720,127,204,761	276,088,230,751,215	907,411,831,862	(454,098,677)

국민주택채권	10,377,925,917,557	10,370,918,756,248	20,748,844,673,805	69,862,010,867	(249,466,060)

기타	2,528,327,465,404	2,731,910,540,913	5,260,238,006,317	20,186,199,885	126,612,630

소계	151,274,356,929,415	150,822,956,501,922	302,097,313,431,337	997,460,042,614	(576,952,107)

특수채	통화안정증권	27,258,538,166,196	32,985,332,505,598	60,243,870,671,794	716,348,518,008	(345,832,822)

예금보험공사채	486,829,125,000	516,551,750,000	1,003,380,875,000	20,231,860,633	(67,257,500)

토지개발채권	838,095,380,400	779,711,808,400	1,617,807,188,800	62,766,117,901	(651,035,810)

기타	5,739,862,246,900	5,973,376,336,700	11,713,238,583,600	125,664,907,974	(571,946,252)

소계	34,323,324,918,496	40,254,972,400,698	74,578,297,319,194	925,011,404,516	(1,636,072,384)

금융채	산금채	8,120,518,065,000	13,419,668,995,000	21,540,187,060,000	189,436,835,204	48,807,016

중기채	5,614,236,895,000	6,403,131,350,000	12,017,368,245,000	159,185,238,549	(79,754,718)

은행채	11,977,852,130,000	12,103,539,970,000	24,081,392,100,000	730,477,080,250	(738,494,789)

여전채	11,722,694,663,430	12,133,034,739,542	23,855,729,402,972	622,604,025,074	(678,217,856)

종금채	-	-	-	-	-

기타	22,996,000,000	13,045,789,001	36,041,789,001	10,093,821,846	98,276,012

소계	37,458,297,753,430	44,072,420,843,543	81,530,718,596,973	1,711,797,000,923	(1,349,384,335)

회사채	3,777,045,323,784	4,686,048,251,826	8,463,093,575,610	62,716,285,929	(542,612,952)

기업어음증권	40,204,565,114,890	40,226,664,470,229	80,431,229,585,119	381,345,988,388	(11,482,230,792)

전자단기사채	17,484,753,991,736	18,172,352,405,494	35,657,106,397,230	914,409,940,726	109,940,726

기타	-	-	-	-	-

계	284,522,344,031,751	298,235,414,873,712	582,757,758,905,463	4,992,740,663,096	(15,477,311,844)

집합 투자 증권	ETF	-	1,120,410,100	1,120,410,100	-	-

기타	47,521,882,564,127	47,606,658,304,156	95,128,540,868,283	407,494,724,045	(3,622,898,088)

계	47,521,882,564,127	47,607,778,714,256	95,129,661,278,383	407,494,724,045	(3,622,898,088)

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화 증권	지분증권	-	-	-	-	-

채무 증권	국채, 지방채	-	-	-	-	-

특수채	-	-	-	-	-

금융채	-	-	-	-	-

회사채	31,059,869,733	56,617,025,459	87,676,895,192	-	-

기업어음	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	31,059,869,733	56,617,025,459	87,676,895,192	-	-

집합투자증권	-	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	48,689,627,653	(5,814,492,895)

기타	-	-	-	-	-

계	31,059,869,733	56,617,025,459	87,676,895,192	48,689,627,653	(5,814,492,895)

파생 결합 증권	ELS	342,158,010	153,075,000	495,233,010	10,533,441,486	1,649,194,836

ELW	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	40,305,497,607	409,436,152

계	342,158,010	153,075,000	495,233,010	50,838,939,093	2,058,630,988

기타증권	-	-	-	-	-

합계	332,097,111,327,174	345,904,565,037,753	678,001,676,364,927	5,546,192,829,911	(24,387,770,569)

라. 영업 종류별 현황당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(2020.12.31) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	392,337,075	115,341,200	507,678,275	21,729,604,140	(1,067,024,325)

코스닥시장	512,203,955	4,385,918,280	4,898,122,235	2,727,649,795	80,498,130

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	904,541,030	4,501,259,480	5,405,800,510	24,457,253,935	(986,526,195)

신주인수권증서	유가증권시장	-	-	-	0	0

코스닥시장	-	89,846	89,846	0	0

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	89,846	89,846	-	0

기타	유가증권시장	-	-	-	-	0

코스닥시장	-	-	-

코넥스시장	-	-	-

기타	20,578,162,523	100,000,000	20,678,162,523	21,971,622,089	(545,172,535)

소계	20,578,162,523	100,000,000	20,678,162,523	21,971,622,089	(545,172,535)

계	21,482,703,553	4,601,349,326	26,084,052,879	46,428,876,024	(1,531,698,730)

채무증권	국채, 지방채	국고채	138,368,103,546,454	137,720,127,204,761	276,088,230,751,215	907,411,831,862	(454,098,677)

국민주택채권	10,377,925,917,557	10,370,918,756,248	20,748,844,673,805	69,862,010,867	(249,466,060)

기타	2,528,327,465,404	2,731,910,540,913	5,260,238,006,317	20,186,199,885	126,612,630

소계	151,274,356,929,415	150,822,956,501,922	302,097,313,431,337	997,460,042,614	(576,952,107)

특수채	통화안정증권	27,258,538,166,196	32,985,332,505,598	60,243,870,671,794	716,348,518,008	(345,832,822)

예금보험공사채	486,829,125,000	516,551,750,000	1,003,380,875,000	20,231,860,633	(67,257,500)

토지개발채권	838,095,380,400	779,711,808,400	1,617,807,188,800	62,766,117,901	(651,035,810)

기타	5,739,862,246,900	5,973,376,336,700	11,713,238,583,600	125,664,907,974	(571,946,252)

소계	34,323,324,918,496	40,254,972,400,698	74,578,297,319,194	925,011,404,516	(1,636,072,384)

금융채	산금채	8,120,518,065,000	13,419,668,995,000	21,540,187,060,000	189,436,835,204	48,807,016

중기채	5,614,236,895,000	6,403,131,350,000	12,017,368,245,000	159,185,238,549	(79,754,718)

은행채	11,977,852,130,000	12,103,539,970,000	24,081,392,100,000	730,477,080,250	(738,494,789)

여전채	11,722,694,663,430	12,133,034,739,542	23,855,729,402,972	622,604,025,074	(678,217,856)

종금채	-	-	-	-	-

기타	22,996,000,000	13,045,789,001	36,041,789,001	10,093,821,846	98,276,012

소계	37,458,297,753,430	44,072,420,843,543	81,530,718,596,973	1,711,797,000,923	(1,349,384,335)

회사채	3,777,045,323,784	4,686,048,251,826	8,463,093,575,610	62,716,285,929	(542,612,952)

기업어음증권	40,204,565,114,890	40,226,664,470,229	80,431,229,585,119	381,345,988,388	(11,482,230,792)

전자단기사채	17,484,753,991,736	18,172,352,405,494	35,657,106,397,230	914,409,940,726	109,940,726

기타	-	-	-	-	-

계	284,522,344,031,751	298,235,414,873,712	582,757,758,905,463	4,992,740,663,096	(15,477,311,844)

집합투자증권	ETF	-	1,120,410,100	1,120,410,100	-	-

기타	47,521,882,564,127	47,606,658,304,156	95,128,540,868,283	407,494,724,045	(3,622,898,088)

계	47,521,882,564,127	47,607,778,714,256	95,129,661,278,383	407,494,724,045	(3,622,898,088)

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	-	-	-	-	-

채무증권	국채, 지방채	-	-	-	-	-

특수채	-	-	-	-	-

금융채	-	-	-	-	-

회사채	31,059,869,733	56,617,025,459	87,676,895,192	-

기업어음	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	31,059,869,733	56,617,025,459	87,676,895,192	-

집합투자증권	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	48,689,627,653	(5,814,492,895)

기타	-	-	-

계	31,059,869,733	56,617,025,459	87,676,895,192	48,689,627,653	(5,814,492,895)

파생결합증권	ELS	342,158,010	153,075,000	495,233,010	10,533,441,486	1,649,194,836

ELW	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	40,305,497,607	409,436,152

계	342,158,010	153,075,000	495,233,010	50,838,939,093	2,058,630,988

기타증권	-	-	-	-	-

합계	332,097,111,327,174	345,904,565,037,753	678,001,676,364,927	5,546,192,829,911	(24,387,770,569)

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준으로 작성된 수치임

(2) 투자중개업무

① 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(2020.12.31) (단위:원)

구 분	매수	매도	합계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	15,625,027,669,107	15,066,054,079,069	30,691,081,748,176	41,908,355,496

코스닥시장	11,278,322,597,909	11,332,882,292,237	22,611,204,890,146	38,098,490,180

코넥스시장	5,125,935,007	5,691,721,412	10,817,656,419	17,625,490

기타	-	-	-	-

소계	26,908,476,202,023	26,404,628,092,718	53,313,104,294,741	80,024,471,166

신주 인수권 증서	유가증권시장	1,190,233,381	3,096,012,303	4,286,245,684	7,477,940

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	1,190,233,381	3,096,012,303	4,286,245,684	7,477,940

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	212,115,000	217,155,750	429,270,750	2,927,340

소계	212,115,000	217,155,750	429,270,750	2,927,340

지분증권합계	26,909,878,550,404	26,407,941,260,771	53,317,819,811,175	80,034,876,446

채무 증권	채권	장내	13,101,056,357	10,771,429,359	23,872,485,716	153,843,120

장외	-	-	-	-

소계	13,101,056,357	10,771,429,359	23,872,485,716	153,843,120

기업 어음	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권합계	13,101,056,357	10,771,429,359	23,872,485,716	153,843,120

집합투자증권	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생 결합 증권	ELS	-	-	-	-

ELW	87,959,389,250	85,703,671,150	173,663,060,400	217,894,830

기타	-	-	-	-

파생결합증권합계	87,959,389,250	85,703,671,150	173,663,060,400	217,894,830

외화증권	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-

증권계	27,010,938,996,011	26,504,416,361,280	53,515,355,357,291	80,406,614,396

선물	국내	3,876,347,267,792	3,900,011,215,559	7,776,358,483,352	1,129,965,020

해외	-	-	-	-

소계	3,876,347,267,792	3,900,011,215,559	7,776,358,483,352	1,129,965,020

옵션	장내	국내	72,879,603,500	71,156,002,000	144,035,605,500	259,562,810

해외	-	-	-	-

소계	72,879,603,500	71,156,002,000	144,035,605,500	259,562,810

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션합계	72,879,603,500	71,156,002,000	144,035,605,500	259,562,810

선도	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	3,949,226,871,292	3,971,167,217,559	7,920,394,088,852	1,389,527,830

합계	30,960,165,867,303	30,475,583,578,839	61,435,749,446,143	81,796,142,226

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

당사는 증권투자권유전문인력 548명, 파생상품투자권유전문인력 435명, 펀드투자권유전문인력 516명이 있습니다.② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황- 해당사항 없음.(4) 투자일임업무(역외투자자문업자 제외)① 투자운용 인력 현황 당사는 투자자산운용전문인력 147명과 집합투자자산운용전문인력 3명, 일임투자자산운용전문인력 83명이 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(2020.12.31) (단위 : 명, 건, 원)

구분	당기말	전기말	증감

고객수	2,016	2,113	(97)

일임계약건수	2,017	2,113	(96)

일임계약 자산총액(계약금액)	1,928,728,215,894	1,811,976,588,011	116,751,627,883

일임계약 자산총액(순자산총액)	2,305,625,060,735	2,042,170,345,177	263,454,715,558

③ 일임수수료 수입 현황

(2020.12.31) (단위 : 원)

구분	제67기	제66기	증감

일임수수료	일반투자자	2,854,212,387	2,608,135,858	246,076,529

전문투자자	0

계	2,854,212,387	2,608,135,858	246,076,529

기타수수료	일반투자자	6,351,075	(6,351,075)

전문투자자	0

계	6,351,075	(6,351,075)

합계	일반투자자	2,854,212,387	2,614,486,933	239,725,454

전문투자자	0

계	2,854,212,387	2,614,486,933	239,725,454

④ 투자일임재산 현황

(2020.12.31) (단위 : 원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	1,134,968,741,151	793,759,474,743	1,928,728,215,894

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	1,134,968,741,151	793,759,474,743	1,928,728,215,894

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	1,134,968,741,151	793,759,474,743	1,928,728,215,894

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	1,134,968,741,151	793,759,474,743	1,928,728,215,894

⑤ 계약상대방별 투자일임재산현황

(2020.12.31) (단위 : 원)

구 분	특수관계인	비특수관계인	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액

금융투자업자	-	-	-	-	-	-

은행	-	-	-	-	-	-

보험회사(고유계정)	-	-	-	-	-	-

보험회사(특별계정)	-	-	-	-	-	-

연기금	-	-	-	-	-	-

공제회	-	-	-	-	-	-

종금	-	-	-	-	-	-

개인	3	1,324,048,770,241	1,996	46,600,461,949	1,999	1,370,649,232,190

기타	-	-	18	934,975,828,545	18	934,975,828,545

계	3	1,324,048,770,241	2,014	981,576,290,494	2,017	2,305,625,060,735

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(2020.12.31) (단위 : 원)

구 분	국내	해외	합계

현금 및 예치금	1,175,024,232	52,652,726	1,227,676,958

단기금융상품	1,191,409,051,210	1,191,409,051,210

증권	채무증권	837,985,117,026	837,985,117,026

지분증권	190,934,133,770	52,743,980	190,986,877,750

수익증권	84,016,337,791	84,016,337,791

파생결합증권	-	-	-

기타	-	-	-

파생상품	장내파생상품	-	-	-

장외파생상품	-	-	-

기타	-	-	-

합계	2,305,519,664,029	105,396,706	2,305,625,060,735

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 - 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다

마. 신탁업무

(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(2020.12.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

자산총계	9,342,036,537,202	9,342,036,537,202

Ⅰ. 현금및예치금	6,043,892,214,826	6,043,892,214,826

1. 현금및현금성자산	175,175,234,427	175,175,234,427

2. 예치금	5,868,716,980,399	5,868,716,980,399

Ⅱ. 증권	3,163,669,466,398	3,163,669,466,398

1. 지분증권	388,339,338	388,339,338

2. 채무증권	462,010,806,515	462,010,806,515

1) 국채	59,174,059,436	59,174,059,436

2) 특수채	155,272,893,969	155,272,893,969

3) 금융채	247,563,853,110	247,563,853,110

4) 사채	-	-

3. 외화증권	103,242,810,997	103,242,810,997

4. 매입어음	1,678,609,217,970	1,678,609,217,970

1) 기업어음	1,678,298,404,270	1,678,298,404,270

2) 발행어음	310,813,700	310,813,700

5. 수익증권	229,610,101,578	229,610,101,578

1) 공사채형수익증권	55,495,438,783	55,495,438,783

2) 주식형수익증권	27,557,895,375	27,557,895,375

3) 기타수익증권	146,556,767,420	146,556,767,420

6. 파생결합증권	689,808,190,000	689,808,190,000

7. 기타증권	0	0

Ⅲ. 금전채권	108,330,696,105	108,330,696,105

1. 환매조건부매수	86,507,758,877	86,507,758,877

2. 추심금전채권	21,822,937,228	21,822,937,228

Ⅳ. 기타자산	26,144,159,873	26,144,159,873

1. 미수수익	26,144,159,873	26,144,159,873

1) 미수이자	26,078,097,433	26,078,097,433

2) 기타	66,062,440	66,062,440

부채총계	9,342,036,537,202	9,342,036,537,202

Ⅰ. 금전신탁	9,230,952,430,155	9,230,952,430,155

1. 특정금전신탁	7,480,873,423,700	7,480,873,423,700

1) 수시입출금식	33,876,708,468	33,876,708,468

2) 자사주	397,677,138	397,677,138

3) 채권형	2,343,557,939,519	2,343,557,939,519

4) 정기예금형	5,092,995,146,575	5,092,995,146,575

5) 기타	10,045,952,000	10,045,952,000

2. 퇴직연금신탁	1,750,079,006,455	1,750,079,006,455

1) 확정급여형	895,865,956,362	895,865,956,362

2) 확정기여형	100,533,644,221	100,533,644,221

3) 개인퇴직계좌	753,679,405,872	753,679,405,872

Ⅱ. 재산신탁	21,851,376,787	21,851,376,787

1. 금전채권의신탁	21,851,376,787	21,851,376,787

Ⅲ. 차입금	-	-

Ⅳ. 기타부채	89,232,730,260	89,232,730,260

1. 미지급금	-	-

2. 미지급신탁보수	4,495,666,112	4,495,666,112

3. 미지급신탁이익	84,737,064,148	84,737,064,148

② 손익계산서(신탁계정)

(2020.12.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

신탁이익계	173,308,365,427	173,308,365,427

Ⅰ. 예치금이자	87,364,345,098	87,364,345,098

1. 원화예치금이자	87,364,345,098	87,364,345,098

2. 외화예치금이자	-	-

Ⅱ. 증권이자	39,103,210,691	39,103,210,691

1. 국채이자	829,175,196	829,175,196

2. 특수채이자	1,330,206,212	1,330,206,212

3. 금융채이자	2,921,837,797	2,921,837,797

4. 사채이자	-	-

5. 외화증권이자	6,955,940,840	6,955,940,840

6. 매입어음이자	25,835,695,994	25,835,695,994

1) 기업어음이자	25,766,327,085	25,766,327,085

2) 발행어음이자	69,368,909	69,368,909

7. 기타증권이자	1,230,354,652	1,230,354,652

Ⅲ. 배당금수익	22,596,326,518	22,596,326,518

Ⅳ. 증권매매이익	24,221,265,008	24,221,265,008

1. 채무증권매매이익	15,309,480,775	15,309,480,775

2. 외화증권매매이익	1,132,141,425	1,132,141,425

3. 매입어음매매이익	7,750,448,287	7,750,448,287

1) 기업어음매매이익	7,750,448,287	7,750,448,287

4. 기타증권매매이익	29,194,521	29,194,521

Ⅴ. 증권상환이익	27	27

Ⅵ. 기타수익	23,218,085	23,218,085

신탁손실계	173,308,365,427	173,308,365,427

Ⅰ. 금전신탁이익	141,357,674,774	141,357,674,774

1. 특정금전신탁이익	110,043,011,583	110,043,011,583

1) 수시입출금식신탁이익	353,653,694	353,653,694

2) 자사주신탁이익	-	-

3) 채권형신탁이익	37,402,438,317	37,402,438,317

5) 정기예금형신탁이익	71,577,397,312	71,577,397,312

6) 기타신탁이익	709,522,260	709,522,260

2. 퇴직연금신탁이익	31,314,663,191	31,314,663,191

1) 확정급여형신탁이익	20,290,576,245	20,290,576,245

2) 확정기여형신탁이익	1,698,422,104	1,698,422,104

3) 개인퇴직계좌신탁이익	9,325,664,842	9,325,664,842

Ⅱ. 재산신탁이익	-	-

Ⅲ. 기타지급이자	-	-

Ⅳ. 증권매매손실	23,268,754,742	23,268,754,742

1. 채무증권매매손실	15,795,067,961	15,795,067,961

2. 외화증권매매손실	58,521,582	58,521,582

3. 매입어음매매손실	5,757,352,911	5,757,352,911

1) 기업어음매매손실	5,757,352,911	5,757,352,911

4. 수익증권매매손실	1,420,644,288	1,420,644,288

5. 파생결합증권매매손실	237,168,000	237,168,000

Ⅴ. 증권상환손실	-	-

Ⅵ. 지급수수료	194,213,019	194,213,019

Ⅶ. 세금과공과	606,922,700	606,922,700

Ⅷ. 신탁보수	4,538,838,951	4,538,838,951

Ⅸ. 기타비용	3,341,961,241	3,341,961,241

(2) 신탁별 수탁현황

(2020.12.31) (단위 : 건, 백만원)

구분	전기말	증가	감소	당기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	5	6,388	11	4,292,508	12	4,265,019	4	33,877

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	3	4,398	-	-	2	4,001	1	397

채권형	1,636	2,875,843	403	8,856,602	383	9,388,887	1,656	2,343,558

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

정기예금형	41	5,143,609	37	5,245,025	42	5,295,639	36	5,092,995

퇴직연금	확정급여형	315	867,471	30	187,041	13	158,646	332	895,866

확정기여형	114	88,514	32	62,774	16	50,754	130	100,534

IRA형	17,606	560,486	2,170	386,929	1,632	193,736	18,144	753,679

소계	18,035	1,516,471	2,232	636,744	1,661	403,136	18,606	1,750,079

기타	8	10,028	2	23	1	5	9	10,046

금전신탁소계	19,728	9,556,737	2,685	19,030,902	2,101	19,356,687	20,312	9,230,952

재산신탁	증권	-	-	-	-	-	-	-	-

금전채권	2	21,851	-	-	-	-	2	21,851

동산	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁	토지신탁	차입형	-	-	-	-	-	-	-	-

관리형	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

관리신탁	갑종	-	-	-	-	-	-	-	-

을종	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

처분신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

담보신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

분양관리신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁계	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산관련권리	-	-	-	-	-	-	-	-

무체재산권	-	-	-	-	-	-	-	-

재산신탁소계	2	21,851	-	-	-	-	2	21,851

종합재산신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	19,730	9,578,588	2,685	19,030,902	2,101	19,356,687	20,314	9,252,803

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(2020.12.31) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	33,877	-	-	-	9	33,886

자문형	-	-	-	-	-	-

자사주	397	-	-	-	7	404

채권형	2,343,558	-	-	-	5,384	2,348,942

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-

정기예금형	5,092,995	-	-	-	14,209	5,107,204

퇴직연금	확정급여형	895,866	-	-	-	49,179	945,045

확정기여형	100,534	-	-	-	2,794	103,328

IRA형	753,679	-	-	-	17,679	771,358

소계	1,750,079	-	-	-	69,652	1,819,731

기타	10,046	-	-	-	-	10,046

금전신탁합계	9,230,952	-	-	-	89,261	9,320,213

② 금전신탁 자금 운용 현황

(2020.12.31) (단위 : 백만원)

구분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	33,877	-	-	9	-	33,886

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	-	-	388	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	388	-	-	-	-	-	-	16	-	404

채권형	-	-	-	59,174	247,564	1,678,299	-	1,663,424	14,875	-	-	-	-	-	103,243	-	2,088,280	-	-	-	46,123	-	-	214,539	-	2,348,942

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	5,092,954	-	-	-	-	14,250	-	5,107,204

퇴직연금	확정급여형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	47,142	537,905	537,905	-	282	-	-	585,329	-	339,393	-	-	-	-	20,323	-	945,045

확정기여형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	19,853	23,499	23,499	-	28	-	-	43,380	-	55,290	-	-	-	-	4,658	-	103,328

IRA형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	162,569	118,405	118,405	-	-	-	-	280,974	-	381,080	-	6,508	-	-	102,796	-	771,358

소계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	229,564	679,809	679,809	-	310	-	-	909,683	-	775,763	-	6,508	-	-	127,777	-	1,819,731

기타	-	-	-	-	-	-	-	-	-	46	10,000	-	10,000	-	-	-	10,046	-	-	-	-	-	-	-	-	10,046

금전신탁합계	-	-	388	59,174	247,564	1,678,299	-	1,663,424	14,875	229,610	689,809	679,809	10,000	310	103,243	-	3,008,397	-	5,868,717	-	86,508	-	-	356,591	-	9,320,213

바. 파생상품거래 현황(1) 파생상품거래 현황

(2020.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	매매목적	위험회피목적	합계

통화관련	통화선도	-	584,017	584,017

통화선물	-	86,621	86,621

통화스왑	-	584,218	584,218

매입통화옵션	-	-	-

매도통화옵션	-	-	-

소 계	-	1,254,856	1,254,856

이자율관련	매도이자율선물	-	-	-

매입이자율선물	-	-	-

매도이자율옵션	-	-	-

매입이자율옵션	-	-	-

이자율스왑	-	997,396	997,396

금리선물	169,756,945	162,988,525	332,745,470

소 계	169,756,945	163,985,921	333,742,866

지수관련	주가지수선물	-	-	-

주가지수옵션	-	-	-

주가지수스왑	-	-	-

소 계	-	-	-

주식관련	주식선물(장내)	-	-	-

주식스왑(장외)	-	286,082	286,082

주식옵션(장외)	-	65,857	65,857

소 계	-	351,939	351,939

기타파생	신용및상품스왑	-	-	-

기타	-	-	-

소 계	-	-	-

합 계	169,756,945	165,592,716	335,349,661

(2) 신용파생상품 현황

(2020.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	신용매도	신용매입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	-	399,991	399,991	11,848	399,991	411,839

Total Return Swap	-	-	-	-	-	-

Credit Option	-	-	-	-	-	-

Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	-	399,991	399,991	11,848	399,991	411,839

(3) 신용파생상품 상세 명세

(2020.12.31) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액 (원화)	기초자산 (준거자산)

Credit Default Swap	비케이드림제사차㈜	현대차증권	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	하나금융투자	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	네오카본제삼차㈜	현대차증권	2017.06.15	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	NH투자증권	2017.06.15	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	센터레벨제일차	현대차증권	2018.03.30	2023.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	NH투자증권	2018.03.30	2023.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	오제이에이치제일차㈜	현대차증권	2018.11.21	2023.12.20	99,991	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	IBK투자증권	2018.11.21	2023.12.20	99,991	Republic of Korea

Credit Default Swap (Skew Swap)	BNP Paribas	현대차증권	2020.08.11	2025.12.22	11,848	iTraxx Europe Non-Financial Series 33

사. 영업설비 등의 현황(1) 지점 등 설치 현황

(2020.12.31)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울시	5	-	-	5

경기도	1	2	-	3

인천광역시	-	1	-	1

울산광역시	2	1	-	3

광주광역시	1	-	-	1

부산광역시	1	-	-	1

대구광역시	1	-	-	1

대전광역시	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

충청남도	2	-	-	2

충청북도	-	-	-	-

경상북도	-	1	-	1

경상남도	1	-	-	1

강원도	-	-	-	-

합 계	15	5	-	20

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.주2) 넷스탁지점(사이버지점), 온라인지점(사이버지점) 제외

(2) 영업설비 등의 현황 : 해당사항 없습니다. (토지, 건물)

(3) 자동화기기 설치 상황

(2020.12.31) (단위 : 대)

구 분	제67기	제66기	제65기

CD/ATM	21	19	18

(4) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 : 해당 사항 없습니다

아. 기타 투자의사결정에 필요한 사항(1) 자본적정성 및 재무건전성

① 순자본비율

(2020.12.31) (단위 : 백만원, %)

구 분	금액(비율)

1. 영업용순자본	1,058,479

2. 총위험액	412,843

3. 잉여자본 (1-2)	645,637

4. 법정자본금	181,750

5. 필요유지자기자본(=4*70%)	127,225

6. 순자본비율(=(3/5)*100)	507.48%

※ 상기 순자본비율은 금융투자업규정시행세칙 4-2> '연결대상 회사의 범위'에 의해 연결재무제표를 기준으로 작성됨.② 자산부채비율

(2020.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	제67기	제66기	제65기

실질자산(A)	8,647,977	6,554,071	5,834,945

실질부채(B)	7,582,647	5,565,483	5,026,346

자산부채비율(A/B)	114.0%	117.8%	116.1%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)

주2) K-IFRS 별도 기준