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현대차증권 사업보고서 (2023.12)
사 업 보 고 서

(제 70 기)

사업연도 2023년 01월 01일 부터
2023년 12월 31일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2024년 3월 13일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 현대차증권 주식회사
대 표 이 사 : 최 병 철
본 점 소 재 지 : 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28
(전 화) 02-3787-2114
(홈페이지) http://www.hmsec.com
작 성 책 임 자 : (직 책)재경사업부장 (성 명) 도 신 규
(전 화)02-3787-2006
2. 회사의 연혁

가. 본점 소재지 및 그 변경내역

주 소	기 간

서울시 중구 명동1가 45번지	1955. 07. 26 ~ 1969. 01. 05

서울시 중구 을지로2가 199-41	1969. 01. 06 ~ 1973. 03. 19

서울시 중구 을지로2가 197-72	1973. 03. 20 ~ 1977. 11. 18

서울시 중구 명동2가 31-1	1977. 11. 19 ~ 1987. 06. 07

서울시 중구 을지로2가 6	1987. 06. 08 ~ 1994. 06. 06

서울시 영등포구 여의도동 25-3	1994. 06. 07 ~ 2009. 05. 31

서울시 영등포구 국제금융로2길 32	2009. 06. 01 ~ 2018. 06. 30

서울시 영등포구 국제금융로2길 28	2018. 07. 01 ~ 현재

나. 경영진 및 감사의 중요한 변동

변동일자	주총종류	선임	임기만료또는 해임

신규	재선임

2017.03.17	정기주총	대표이사 이용배사외이사 손인옥사외이사 고봉찬	-	대표이사 김흥제(임기만료)사외이사 임성균(임기만료)사외이사 김인규(임기만료)

2019.03.15	정기주총	사내이사 김상철	사외이사 고중식	사내이사 김택규(임기만료)

2020.03.19	정기주총	대표이사 최병철	사외이사 손인옥사외이사 고중식사외이사 고봉찬	대표이사 이용배(임기만료)

2021.03.19	정기주총	사외이사 윤석남사외이사 강장구	사외이사 손인옥	사외이사 고중식(임기만료)사외이사 고봉찬(임기만료)

2022.03.18	정기주총	사외이사 이종실	사내이사 김상철	사외이사 손인옥(임기만료)

2023.03.23	정기주총	사내이사 도신규	대표이사 최병철	사내이사 김상철(사임)

주) 2024년 3월 21일 제70기 정기주주총회에서 사내이사 배형근 신규선임, 사외이사 윤석남, 강장구 재선임 안건을 상정하였습니다.

다. 최대주주의 변동 - 공시대상기간 중 해당사항 없습니다.

라. 상호의 변경

변경 일자	변경전 상호	변경후 상호

2017.07.01	HMC투자증권주식회사	현대차투자증권주식회사

2018.07.01	현대차투자증권주식회사	현대차증권주식회사

마. 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 경우 - 공시대상기간 중 해당사항 없습니다. 바. 합병 등의 사항 - 공시대상기간 중 해당사항 없습니다.

사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화

목 적 사 업	비 고

1. 자본시장과금융투자업에관한법률(이하 "자본시장법"이라 한다)에 의한 다음각목의 금융투자업무가. 투자매매업나. 투자중개업다. 집합투자업라. 신탁업마. 투자자문업바. 투자일임업2. 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록허용한 금융업무3. 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무	-

아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

날 짜	주요 내용	비 고

2008.05	현대자동차그룹 계열편입	-

2008.07	유상증자, 납입자본금 792억원

2009.02	투자매매, 중개, 자문, 일임업 재인가/재등록

2009.07	유상증자, 납입자본금 1,467억원

2011.03	기업어음(CP) 신용등급 A1 획득

2018.07	본점 이전(서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28)

2019.11	상환전환우선주 발행(9,418,179주, 1,036억원)

2021.03	기업신용등급(ICR) AA- 획득

2021.12	본인신용정보관리업(마이데이터) 본허가 취득

2023.10	4 년 연속 한국 ESG기준원 (KCGS) ESG평가 통합 A등급 획득
3. 자본금 변동사항

가. 증자(감자)현황

(기준일 : 2023년 12월 31일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

2019년 11월 01일	유상증자(제3자배정)	우선주	9,418,179	5,000	11,000	RCPS

나. 전환사채 발행현황 - 해당사항 없습니다. 다. 미상환 신주인수권부사채 등 발행현황 - 해당사항 없습니다. 라. 미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황 - 해당사항 없습니다.

마. 자본금 변동추이(단위 : 원, 주)

종류	구분	70기(2023년말)	69기(2022년말)	68기(2021년말)

보통주	발행주식총수	31,712,562	31,712,562	31,712,562

액면금액	5,000	5,000	5,000

자본금	158,562,810,000	158,562,810,000	158,562,810,000

우선주	발행주식총수	7,042,728	7,042,728	7,042,728

액면금액	5,000	5,000	5,000

자본금	35,213,640,000	35,213,640,000	35,213,640,000

기타	발행주식총수	-	-	-

액면금액	-	-	-

자본금	-	-	-

합계	자본금	193,776,450,000	193,776,450,000	193,776,450,000
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황당사가 발행 가능한 주식의 총수는 120,000,000주이며, 작성기준일 현재까지 발행한주식의 총수는 아래와 같습니다

(기준일 : 2023년 12월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	-	-	120,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	31,712,562	7,042,728	38,755,290	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	-	-	-	-

1. 감자	-	-	-	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	31,712,562	7,042,728	38,755,290	-

Ⅴ. 자기주식수	-	-	-	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	31,712,562	7,042,728	38,755,290	-

주) 당사의 발행할 주식의 총수는 정관 제5조(발행예정주식의 총수)에 따라 일억이천만주이며, 종류주식의 경우는 발행주식총수의 2분의 1 범위내에서 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의로 발행 가능함. 나. 자기주식 취득 및 처분 현황 - 당기 해당 내역이 없습니다.

다. 자기주식 직접취득 처분·이행현황 - 당기 해당 내역이 없습니다.

라. 자기주식 신탁계약 체결· 해지 이행현황 - 당기 해당 내역이 없습니다.

마. 보통주외 종류주식(명칭) 발행현황

(단위 : 원)

발행일자	2019년 11월 01일

주당 발행가액(액면가액)	11,000	5,000

발행총액(발행주식수)	103,599,969,000	9,418,179

현재 잔액(현재 주식수)	77,470,008,000	7,042,728

주식의내용	존속기간(우선주권리의 유효기간)	-

이익배당에 관한 사항	누적적, 비참가적 우선주

잔여재산분배에 관한 사항	-

상환에관한 사항	상환권자	발행인

상환조건	발행회사는 본건주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5.5년째 되는 날 (당일 포함) 및 발행일로부터 6년째 및 그로부터 매 1년이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 권리가 있다.

상환방법	상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 60일 전부터 30일 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의 공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.

상환기간	2025년 05월 01일 ~ 2049년 11월 01일

주당 상환가액	11,000

1년 이내상환 예정인 경우	-

전환에관한 사항	전환권자	주주

전환조건(전환비율 변동여부 포함)	투자자는 본건 주식의 발행일로부터 1년이 경과한 날(당일 포함)로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구할 수 있으며, 최초의 전환비율은 1:1임 (전환비율 변동여부는 기타 투자판단에 참고할 사항 참고)

발행이후 전환권행사내역	Y

전환청구기간	2020년 11월 01일 ~ 2030년 11월 01일

전환으로 발행할주식의 종류	현대차증권(주) 기명식 보통주

전환으로발행할 주식수	9,418,179

의결권에 관한 사항	본건 주식은 의결권이 없음

기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등)	-

(1) 신주의 발행가액 1) 신주의 발행가액 산정근거현대차증권이 발행한 기명식 상환전환우선주는 비상장주식으로 발행되었습니다. '증권의발행및공시등에관한규정' 제5-18조 제3항에 따르면, 주권상장법인이 증권시장에서 시가가 형성되어 있지 않은 종목의 주식을 발행하고자 하는 경우에는 권리내용이 유사한 다른 주권상장법인의 주식의 시가(동 시가가 없는 경우에는 적용하지 아니한다) 및 시장상황을 고려하여 산정하도록 규정하고 있습니다. 그러나 본 상환전환우선주와 권리내용이 유사한 다른 상장주식이 없어 상기 규정을 적용하는데 한계가 있었습니다.또한 당사의 보통주가 증권시장에 상장되어 있고, 본건 우선주와 관련한 이사회결의일 현재 본건 우선주 외 합리적인 범위 내에서 활용 가능한 당사의 기타 우선주 발행사례 및 시가가 없으며, 전환권 등 본건 우선주의 권리내용에 근거하였을 때, 본건 우선주의 가격이 당사 보통주의 시가와 관련성을 가질 것으로 판단하였습니다. 따라서 '증권의발행및공시등에관한규정' 제5-18조 제2항에 따라 당사 보통주 시가를 대용치로 사용하였습니다. 2) 확정발행가액 산정'증권의발행및공시등에관한규정' 제5-18조 제2항에 의거 이사회결의일 전일을 기산일로 하여 과거1개월간의 가중산술평균주가, 1주일간의 가중산술평균주가 및 최근일 가중산술평균주가를 산술평균한 가격과 최근일 가중산술평균주가 중 낮은 가격을 기준주가로 하여, 할증율 6.98%를 적용하여 산정하였습니다.

[발행가액 산정]

일자	거래량	거래대금	가중산술평균주가

과거1개월간의 가중산술평균주가 (a)	692,997주	7,269,676,650원	10,490.20원

1주일간의 가중산술평균주가 (b)	137,294주	1,416,158,750원	10,314.79원

최근일 가중산술평균주가 (c)	25,737주	264,641,400원	10,282.53원

(a),(b),(c)의 산술평균주가 : (d)	10,362.51원

기준주가 : (c)와(d)중 낮은 가액	10,282.53원

할증율	6.98%

발행가액	11,000원

*출처 : 한국거래소(http://www.krx.co.kr)

【발행 이후 전환권 행사가 있을 경우】

행사일자	전환한종류주식 수(주)	전환된보통주주식 수(주)

2021.01.12	709,999	709,999

2021.05.06	709,999	709,999

2021.05.14	45,454	45,454

2021.06.11	709,999	709,999

2021.07.14	200,000	200,000
5. 정관에 관한 사항

가. 정관변경 이력 제70기(2023년도) 사업보고서에 첨부된 정관의 개정일은 2023년 3월 23일이 며 변경이력은 아래와 같습니다.

정관변경일	해당주총명	주요변경사항	변경이유

2023년 03월 23일	제 69기
정기주주총회	- 이익배당 기준일 설정 절차 변경	- 이익배당 기준일을 주주총회 의결권 행사 기준일과 다른 날로 정할 수 있도록 이사회에서 배당 시 마다 결정하고 이를 공고(공시)하도록 개정

2022년 03월 18일	제 68기
정기주주총회	- 전자투표 도입 시 감사위원 선임 요건 완화 조항 신설	- 감사위원 선임 관련 개정 상법 반영

나. 정관상 사업목적 현황

구 분	사업목적	사업영위 여부

1	자본시장법에 의한 다음 각목의 금융투자업무
가. 투자매매업	영위

2	자본시장법에 의한 다음 각목의 금융투자업무나. 투자중개업	영위

3	자본시장법에 의한 다음 각목의 금융투자업무다. 집합투자업	영위

4	자본시장법에 의한 다음 각목의 금융투자업무라. 신탁업	영위

5	자본시장법에 의한 다음 각목의 금융투자업무마. 투자자문업	영위

6	자본시장법에 의한 다음 각목의 금융투자업무바. 투자일임업	영위

7	자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 금융업무	영위

8	자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록
허용한 부수업무	영위

다. 정관상 사업목적 변경 내용 - 해당사항 없습니다.

라. 정관상 사업목적 추가 현황표 - 해당사항 없습니다.
1. 사업의 개요

가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황

(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

① 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 주는 역할을 수행하는 금융산업입니다. 기업에게는 장기산업자금의 조달을 가능케 하고, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하며, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여합니다. 이에 따라, 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 가지고 있습니다.

② 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2023년말	2022년말	2021년말	2020년말	2019년말

주가지수	KOSPI	2,655.3	2,236.4	2,977.7	2,873.5	2,197.7

KOSDAQ	866.6	679.3	1,034.0	968.4	669.8

시가총액	금액	2,558.2	2,082.7	2,649.7	2,366.1	1,717.3

증가율	+22.8%	-21.4%	+12.0%	+37.9%	+9.2%

거래대금	금액	4,808.7	3,913.6	6,766.8	5,707.9	2,287.6

증가율	+22.9%	-42.2%	+18.6%	+149.5%	-18.3%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료

③ 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승 시 종합주가지수 상승 및 기업의 사업확장에 따른 자금조달 수요 증가로 수익 증대를 이룰 수 있는 반면, 경기 하강 시 수익이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.④ 계절성 금융투자업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건(시장의 안정성 및 경쟁상황, 시장점유율 추이) ① 시장의 안정성 및 경쟁상황 국내 주식시장은 반도체 , AI 중심의 기술주 매수세 증가 등으로 반등하여 '23년말 KOSPI는 전년말 대비 +18.7% 상승한 2,655pt, KOSDAQ은 전년말 대비 +27.6% 상승한 867pt를 기록하였습니다 . 증시 상승에 따른 투자심리 회복으로 증권사들의 Brokerage 수익은 개선될 것으로 전망되며 , 연초대비 금리 안정세로 채권운용 관련 실적 회복이 예상됩니다 . 다만 , 부동산 PF 사업 관련 IB부문 실적 부진 및 충당금 이슈가 부각됨에 따라 증권사들의 재무건전성 관련하여 관심이 집중되고 있습니다 . 이러한 상황에서 증권사들은 선별적 투자 및 포지션 한도 관리 , 선제적 유동성 확보 등 철저한 리스크 관리를 통해 지속가능한 성장을 도모하고 있습니다 . 한편 , 증권사들은 미래 성장 동력 확보를 위해 디지털 전환에도 더욱 힘쓰고 있습니다 . 앞으로도 증권업계의 비대면 , 디지털 중심의 혁신 흐름은 강화될 것으로 전망됩니다 .

② 시장점유율 추이 (단위 : 백만원, %)

구 분	2023.01~2023.09	2022.01~2022.12	2021.01~2021.12

점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액

영업수익	0.78%	1,132,235	0.52%	1,147,816	0.66%	838,428

수수료수익	1.44%	132,496	1.82%	237,634	1.51%	254,413

유가증권평가 및 처분이익	1.33%	262,273	1.19%	310,381	0.81%	162,459

파생상품거래이익	0.42%	344,751	0.24%	342,974	0.36%	231,364

이자수익	2.20%	297,190	1.51%	192,411	1.37%	124,540

기타	0.46%	95,525	0.24%	64,416	0.42%	65,652

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

금융투자업에서 경쟁력을 좌우하는 요인은 판매채널 , 자산관리 역량 , 금융상품개발 및 제공 역량 , 해외시장 진출 , 리스크 관리 , 전산시스템의 효율성 등 다양합니다 . 특히 최근 금융업계의 디지털전환 가속화에 따라 회사의 디지털 역량도 핵심 경쟁력으로 자리잡고 있습니다 . 당사는 퇴직연금사업에서 금융투자업계 內 시장지배적 위치에 있으며 , 이를 토대로 개인연금 등 자산관리사업 연계 등을 추진하고 있습니다 . 또한 한국 ESG기준원 평가에서 증권사 中 유일하게 4년연속 A등급을 받는 등 지속가능한 경영을 위해 노력하고 있습니다 .

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단당사는 IB, 퇴직연금, 리테일 등 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다. 특히 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 금융자문 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있으며, 퇴직연금시장에서 상위 사업자로서 위상을 공고히 하고 있습니다. 또한 디지털 전담 조기 운영 및 서비스 강화, 프리미어PB센터 신설 등 리테일 영업으로 Fee-based 자산증대를 통한 수익 구조 안정화를 도모하고 있습니다.
4. 영업설비

가. 지점 등 설치 현황(기준일 : 2023.12.31)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울시	5	1	-	6

경기도	1	3	-	4

인천광역시	-	1	-	1

울산광역시	2	1	-	3

광주광역시	1	-	1

부산광역시	1	-	1

대구광역시	1	-	1

대전광역시	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

충청남도	2	-	2

충청북도	-	-	-	-

경상북도	-	1	-	1

경상남도	1	-	-	1

강원도	-	-	-	-

합 계	15	7	-	22

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.

나. 영업설비 등의 현황 : 해당사항 없습니다. (토지, 건물)

다. 자동화기기 설치 상황

(기준일 : 2023.12.31) (단위 : 대)

구 분	제70기	제69기	제68기

CD/ATM	20	21	21

라. 당기중 지점의 신설 및 중요시설의 확충 1) 강남프리미어PB센터 신설(2023.07.26) 2) 양재지점 폐지 및 브랜치 전환(2023.07.31) 3) 강남지점 폐지(2023.07.31) 4) 디지털PB센터 신설(2023.07.26)
5. 재무건전성 등 기타 참고사항

가. 순자본비율

(기준일 : 2023.12.31) (단위 : 백만원, %)

구 분	금액(비율)

1. 영업용순자본	1,174,214

2. 총위험액	512,055

3. 잉여자본 (1-2)	662,158

4. 법정자본금	181,750

5. 필요유지자기자본(=4*70%)	127,225

6. 순자본비율(=(3/5)*100)	520.46%

※ 상기 순자본비율은 금융투자업규정시행세칙 4-2> '연결대상 회사의 범위'에 의해 연결재무제표를 기준으로 작성됨. 나. 자산부채비율

(기준일 : 2023.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	제70기	제69기	제68기

실질자산(A)	10,981,225	9,376,111	7,930,310

실질부채(B)	9,689,209	8,215,531	6,806,257

자산부채비율(A/B)	113.3%	114.1%	116.5%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)

주2) K-IFRS 별도 기준
3. 연결재무제표 주석

제 70 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일 까지
제 69 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일 까지
현대차증권 주식회사와 그 종속기업

1. 일반사항 기업회계기준서 제1110호 "연결재무제표"에 의한 지배기업인 현대차증권 주식회사(이하 "지배기업", "현대차증권") 및 연결대상 종속기업(이하 현대차증권 주식회사 및 연결대상 종속기업을 "연결기업"이라 칭함)과 관계기업의 일반사항은 다음과 같습니다.

1-1 지배기업의 개요지배기업은 1955년 신흥증권 주식회사로 설립되어 1990년 6월 주식을 한국거래소에 상장하였으며, 2008년 5월 현대자동차그룹으로 편입 및 상호를 에이치엠씨투자증권 주식회사로 변경하였고, 2017년 7월 상호를 현대차투자증권 주식회사로, 2018년 7월 상호를 현대차증권 주식회사로 변경하였습니다. 지배기업은 금융투자업 및 이에 부수되는 사업을 영업목적으로 하고 있으며, 당기말 현재 15개의 국내지점, 7개의 국내영업점을 운영하고 있습니다.지배기업의 자본금은 1,937억원이며, 주요주주(보통주)는 다음과 같습니다.

(단위: 주, %)

주 주 명	주 식 수	지 분 율

현대자동차(주)	8,065,595	25.43

현대모비스(주)	4,983,200	15.71

기아(주)	1,438,449	4.54

기 타	17,225,318	54.32

합 계	31,712,562	100.00

1-2 연결대상 종속기업의 개요1-2-1 당기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업의 개요는 다음과 같습니다.