현대차증권 반기보고서 (2016.06)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황 (1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

① 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능케하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.

이러한 특성을 지닌 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경제동향 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.

② 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2016년 6월말	2015년말	2014년말	2013년말	2012년말

주가지수	KOSPI	1,970.4	1,961.3	1,915.6	2,011.3	1,997.1

KOSDAQ	675.1	682.4	543.0	500.0	496.3

시가총액	금액	1,458.3	1,444.5	1,335.3	1,305.3	1,263.4

증가율	1.0%	8.2%	2.3%	3.3%	10.1%

거래대금	금액	996.6	2,201.0	1,458.7	1,436.8	1,724.3

증가율	-	50.9%	1.5%	-16.7%	-23.7%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료

③ 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승시 종합주가지수 상승에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

④ 계절성증권업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황, 시장점유율 추이) ① 시장의 안정성 금융투자업의 낮은 시장진입장벽과 이에 따른 증권사간 경쟁심화로 수익성이 갈수록 악화되고 있는 추세입니다. 또한 자본시장법 이후 타 금융업종과의 업무 영역구분이 약화되며 금융시장에서 주도권을 잡기 위한 경쟁은 한층 치열해질 것으로 전망됩니다.

따라서 당사는 전통적인 위탁매매 중심의 영업에서 차별화된 자산관리영업에 회사역량을 집중하기 위하여 노력하고 있습니다.

② 경쟁 상황 ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장 ㄴ. 진입의 난이도 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 영업 종류별로 투자중개, 투자매매업 등 금융위원회의 허가를 받은 금융투자 회사, 금융투자업자의 영위 업무, 취급상품, 영업대상에 따라 자본금 세분화 ㄷ. 경쟁요인 : 고객서비스 만족도, 전산시스템의 효율성, 신속 정확한 투자정보 제공, 리스크 관리를 통한 안정적 경영, 고객의 니즈에 맞는 다양한 금융상품 제공 등

③ 시장 점유율(단위:백만원,%)

구 분	2016.1~2016.3	2015.1~2015.12	2014.1~2014.12

점유율	금액	점유율	점유율	점유율	금액

수수료수익	1.76%	30,901	1.92%	151,840	1.95%	116,293

유가증권평가 및 처분이익	0.94%	48,137	0.95%	144,145	1.66%	175,651

파생상품거래이익	0.31%	34,788	0.30%	76,215	0.26%	49,530

이자수익	1.73%	31,843	1.80%	140,914	1.84%	146,185

기타	0.39%	8,525	0.29%	14,337	0.56%	18,883

영업수익 계	0.70%	154,184	0.86%	527,451	1.08%	506,542

※ 자료 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템

주) K-IFRS 별도재무제표 기준임

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

금융투자업 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 폭넓은 판매채널, 자산관리 능력, 저리스크 고마진 상품 개발 능력, 계열사간 시너 지 효과 극대화, 신사업에서의 경쟁력 확보, 해외시장 진출, 리스크관리를 통한 안정적 경영, 전산시스템의 효율성 등 매우 다양합니다. 당사의 강점으로는 계열사 간 풍부한 시너지를 바탕으로 한 IB, Brokerage 영업부문에서의 잠재력, 신사업에서 경쟁력, 글로벌 네트워크 및 현대자동차의 글로벌 네트워크를 활용한 해외시장 진출을 들 수 있습니다. 다만 아직까지 낮은 고객인지도 및 시장점유율은 당사가 가지고 있는 단점으로 평가되고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단 당사는 기업금융, 리테일, 퇴직연금의 3개 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 치열한 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다.

경쟁력 있는 가격으로 적기 자금조달을 실시하고 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 경영권 보호, 신규사업 진출, 사업구조 조정 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있습니다. 또한 시장에서 검증된 최고의 상품만으로 구성된 포트폴리오를 바탕으로 수익성과 안정성에 기반한 고객우선 서비스를 제공하는 종합자산관리로 차별화된 리테일 영업을 구현하고 있으며, 충실한 연금관리를 통한 상생의 노사문화 형성에 기여하는 퇴직연금시장의 절대 강자로서의 역할을 하고 있습니다.

이러한 당사의 핵심가치와 각 주요사업 부문의 차별화 전략은 현대차그룹의 진취적이고 열린 기업문화 속에서 빠르게 구현되고 있으며, 그룹 위상에 걸 맞는 차별화된 종합증권사로 도약하는데 중요한 수단이라고 할 수 있습니다.

2. 영업의 현황 가. 영업 개황 및 부문별 영업수익 현황 2016년 회계연도 상반기(2016.01.01~2016.06.30) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 397억원(세후 305억원)을 달성하였으며 이는 전년도(2015.01.01~2015.06.30) 상반기 세전이익 410억원(세후 290억원) 대비 3.2% 감소한 수치입니다. 영업수익(2,997억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 유가증권평가 및 처분이익 809억원(27%) , 이자수익 764억원(25%), 파생상품거래이익 657억원(22%) , 수수료 수익 616억원(21%), 기타영업수익 96억원(3%), 외환거래이익 50억원(2%), 대출채권평가 및 처분이익 5억원(0.2%)을 기록하였습니다. 나. 영업의 종류 - 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 금융투자업무- 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 금융업무- 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무

다. 자금 조달 및 운용 실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	제63기 반기	제62기 연간	제61기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	146,686	2.30	146,686	2.34	146,686	2.82

자본잉여금	312,373	4.91	312,365	4.98	312,365	6.00

자본조정	-21	0.00	-	-	-	-

기타포괄손익누계액	64,699	1.02	70,241	1.12	66,456	1.28

이익잉여금	175,532	2.76	155,271	2.48	128,575	2.47

비지배지분	0	0.00	1	0.00	0	0.00

예수부채	투자자예수금	159,754	2.51	191,238	3.05	147,031	2.83

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	60	0.00	56	0.00	53	0.00

차입부채	콜머니	90,401	1.42	91,844	1.47	100,147	1.92

차입금	1,102,136	17.31	1,115,793	17.80	452,993	8.71

RP매도	2,686,221	42.18	2,509,844	40.05	2,199,452	42.28

매도파생결합증권	750,932	11.79	726,179	11.59	827,868	15.91

사채(후순위)	150,000	2.36	150,000	2.39	150,000	2.88

기타	340,456	5.35	448,128	7.15	412,011	7.92

파생상품부채	74,764	1.17	45,567	0.73	3,903	0.08

기타부채	지급보증충당금	-	-	-	-	-	-

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	8,234	0.13	6,206	0.10	5,004	0.10

기타	306,190	4.81	298,091	4.76	250,051	4.81

합 계	6,368,418	100.00	6,267,510	100.00	5,202,595	100.00

(2) 자금운영실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제63기 반기	제62기 연간	제61기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	187,062	2.94	150,936	2.41	104,120	2.00

예치금	117,495	1.84	123,578	1.97	161,977	3.11

유가증권	단기매매증권	3,972,335	62.38	3,926,856	62.65	3,496,276	67.20

매도가능증권	590,200	9.27	643,957	10.27	434,026	8.34

파생결합증권	43,259	0.68	89,113	1.42	133,983	2.58

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	73,338	1.15	31,461	0.50	18,014	0.35

파생상품자산	56,641	0.89	19,283	0.31	21,904	0.42

대출채권	콜론	-	-	-	-	2,269	0.04

신용공여금	306,888	4.82	275,536	4.40	232,376	4.47

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	2,014	0.03	2,642	0.04	2,348	0.05

기타	629,952	9.89	605,101	9.65	348,837	6.71

유형자산	197,909	3.11	199,109	3.18	7,131	0.14

기타자산	191,326	3.00	199,939	3.19	239,334	4.60

합 계	6,368,418	100.00	6,267,510	100.00	5,202,595	100.00

라. 영업 종류별 현황 당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(2016.06.30) (단위 : 원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	60,258,720,070	107,269,172,420	167,527,892,490	4,811,452,250	292,636,963

코스닥시장	53,662,000	640,512,190	694,174,190	-	-

코넥스시장	110,869,043	101,191,835	212,060,878	176,994,120	-5,286,221

기타

소계	60,423,251,113	108,010,876,445	168,434,127,558	4,988,446,370	287,350,742

신주인수권증서	유가증권시장	43,740	43,740

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	43,740	43,740

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계

계	60,423,251,113	108,010,920,185	168,434,171,298	4,988,446,370	287,350,742

채무증권	국채, 지방채	국고채	88,123,138,227,114	88,051,413,923,906	176,174,552,151,020	886,668,432,122	3,681,551,402

국민주택채권	2,955,006,203,583	3,020,159,544,510	5,975,165,748,093	32,350,923,780	100,954,428

기타	306,433,045,701	417,684,511,803	724,117,557,504	6,401,451,783	91,965,078

소계	91,384,577,476,398	91,489,257,980,219	182,873,835,456,617	925,420,807,685	3,874,470,908

특수채	통화안정증권	13,751,805,432,250	19,438,011,530,250	33,189,816,962,500	711,609,239,532	620,880,520

예금보험공사채	392,595,250,000	390,619,850,000	783,215,100,000	10,075,769,181	-21,771,353

토지개발채권	476,052,390,480	410,679,456,844	886,731,847,324	146,915,822,736	1,749,073,264

기타	1,978,581,747,500	2,756,190,943,750	4,734,772,691,250	149,554,214,046	-95,842,672

소계	16,599,034,820,230	22,995,501,780,844	39,594,536,601,074	1,018,155,045,495	2,252,339,759

금융채	산금채	2,230,077,975,000	2,790,173,250,000	5,020,251,225,000	70,130,578,222	21,779,416

중기채	1,342,858,140,312	1,332,910,159,150	2,675,768,299,462	110,090,669,551	90,972,238

은행채	3,416,429,831,898	3,475,174,270,600	6,891,604,102,498	460,048,829,705	569,458,285

여전채	1,635,522,110,650	1,880,710,321,581	3,516,232,432,231	355,111,274,122	397,146,754

종금채

기타	20,152,875,000	20,153,250,000	40,306,125,000	-	-

소계	8,645,040,932,860	9,499,121,251,331	18,144,162,184,191	995,381,351,600	1,079,356,693

회사채	1,550,793,656,749	2,274,154,252,905	3,824,947,909,654	176,767,254,649	-1,552,681,387

기업어음증권	18,380,548,849,333	18,407,150,984,188	36,787,699,833,521	469,049,624,606	245,842,979

전자단기사채	7,147,365,805,177	6,642,573,215,029	13,789,939,020,206	242,678,269,431	78,269,431

기타

계	143,707,361,540,747	151,307,759,464,516	295,015,121,005,263	3,827,452,353,466	5,977,598,383

집합투자증권	ETF	4,106,100,000	4,106,100,000	4,060,000,000	-46,100,000

기타	14,426,908,712,659	14,467,895,760,635	28,894,804,473,294	53,034,740,157	1,486,928

계	14,431,014,812,659	14,467,895,760,635	28,898,910,573,294	57,094,740,157	-44,613,072

투자계약증권

외화증권	지분증권

채무증권	국채, 지방채

특수채

금융채

회사채

기업어음

기타

소계

집합투자증권

투자계약증권

파생결합증권

기타

계

파생결합증권	ELS	2,462,010,000	35,731,850,000	38,193,860,000	21,739,623,894	-996,008,725

ELW

기타	15,441,505,000

계	2,462,010,000	35,731,850,000	38,193,860,000	37,181,128,894	-996,008,725

기타증권

합계	158,201,261,614,519	165,919,397,995,336	324,120,659,609,855	3,926,716,668,887	5,224,327,328

(2) 투자중개업무① 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(2016.06.30) (단위 : 원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	3,346,863,284,215	3,625,515,339,025	6,972,378,623,240	10,779,093,490

코스닥시장	2,603,843,791,633	2,574,086,664,794	5,177,930,456,427	10,501,261,410

코넥스시장	943,698,640	4,003,412,780	14,180,450

기타

소계	5,951,650,774,488	6,203,605,416,599	12,155,256,191,087	21,294,535,350

신주 인수권 증서	유가증권시장	72,931,398	853,604,351	926,535,749	3,168,300

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	72,931,398	853,604,351	926,535,749	3,168,300

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타	10,690,800	7,739,200	18,430,000	92,130

소계	10,690,800	7,739,200	18,430,000	92,130

지분증권합계	5,951,734,396,686	6,204,466,760,150	12,156,201,156,836	21,297,795,780

채무증권	채권	장내	4,794,432,568	10,728,836,941	15,523,269,509	34,310,450

장외

소계	4,794,432,568	10,728,836,941	15,523,269,509	34,310,450

기업 어음	장내

장외

소계

기타	장내

장외

소계

채무증권합계	4,794,432,568	10,728,836,941	15,523,269,509	34,310,450

집합투자증권

투자계약증권

파생 결합 증권	ELS

ELW	28,952,088,800	27,803,203,700	56,755,292,500	58,162,730

기타

파생결합증권합계	28,952,088,800	27,803,203,700	56,755,292,500	58,162,730

외화증권

기타증권

증권계	5,985,480,918,054	6,242,998,800,791	12,228,479,718,845	21,390,268,960

선물	국내	295,153,249,313	296,627,409,132	591,780,658,445	61,433,050

해외

소계	295,153,249,313	296,627,409,132	591,780,658,445	61,433,050

옵션	장내	국내	60,267,781,000	60,343,806,000	120,611,587,000	348,937,390

해외

소계	60,267,781,000	60,343,806,000	120,611,587,000	348,937,390

장외	국내

해외

소계

옵션합계	60,267,781,000	60,343,806,000	120,611,587,000	348,937,390

선도	국내

해외

소계

기타 파생상품

파생상품합계	355,421,030,313	356,971,215,132	712,392,245,445	410,370,440

합계	6,340,901,948,367	6,599,970,015,923	12,940,871,964,290	21,800,639,400

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

성명	직위	생년월일	담당업무	전화번호	자격증 종류	자격증
취득일	주요 경력	협회
등록일자	상근
여부	협회
등록번호

임덕진	부장	1970.05.05	지점영업	02-3787-2408	증권투자상담사	98.05.25	대신증권 지점영업	09.06.02	상근	6298105611

남광호	부장	1968.03.27	지점영업	02-3787-2504	증권투자상담사	96.11.27	유진투자증권 부지점장	09.08.26	상근	6209210158

조규연	차장	1972.12.14	지점영업	02-3787-2455	증권투자상담사	00.02.25	대우증권 주식상담역	11.06.03	상근	6209211295

채희원	차장	1975.07.24	지점영업	02-3787-2434	증권투자상담사	01.03.28	대신증권 지점영업	09.07.22	상근	6209211986

김형기	차장	1979.12.28	지점영업	02-3787-2227	증권투자상담사	07.09.14	교보증권 지점영업	10.06.08	상근	6207206677

주) 당사는 상기인원을 포함하여 증권투자권유전문인력 533명, 파생상품투자권유 전문인력 413명, 펀드투자권유전문인력(증권펀드 554명, 파생상품펀드 516명, 부동산펀드 533명)이 있습니다.

② 투자자문 계약 현황

- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황

- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황

- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황

- 해당사항 없음.

(4) 투자일임업무① 투자운용 인력 현황

성명	직위	생년월일	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요 경력	협회등록일자	상근여부	협회등록번호	운용업무종사여부	운용중인계약수	운용규모

김형근	팀장	1971.12.06	자산운용	02-3787-2425	투자자산운용사	20120424	금융공학 및 채권운용,리스크관리, PI운용	20120724	상근	2112000167	Y	564	1,325,497
백만원

박원용	차장	1976.09.19	자산운용	02-3787-2697	투자자산운용사	20120508	리서치 및 고유자산 운용	20120508	상근	2112000199	Y

신상윤	과장	1979.10.15	자산운용	02-3787-2347	투자자산운용사	20101105	주식운용 및 금융상품 개발, PB영업	20151228	상근	2101010780	Y

김민영	과장	1983.04.17	자산운용	02-3787-2602	투자자산운용사	20120406	리서치, 리스크관리 및 자산운용	20140318	상근	2114000113	Y

김용민	대리	1981.11.01	자산운용	02-3787-2674	투자자산운용사	20091229	금융상품개발, 마케팅	20131028	상근	2113000713	Y

주) 당사는 상기인원을 포함하여 투자자산운용전문인력 73명, 집합투자자산운용전문인력 33명이 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(2016.06.30) (단위 : 명, 건, 원)

구 분	당기말(2016.06.30)	전기말(2015.12.31)	증감

고객수	564	44	520

일임계약건수	564	44	520

일임계약 자산총액(계약금액)	1,222,161,773,400	1,123,217,452,866	98,944,320,534

일임계약 자산총액(순자산총액)	1,325,496,719,347	1,209,601,380,552	115,895,338,795

③ 일임수수료 수입 현황

(2016.06.30) (단위 : 원)

구분	제63기 반기	제62기 반기	증감

일임수수료	일반투자자	885,792,690	1,183,782,077	-297,989,387

전문투자자	2,312,541	547,136	1,765,405

계	888,105,231	1,184,329,213	-296,223,982

기타수수료	일반투자자	41,033,460	9,858,131	31,175,329

전문투자자	-	-	-

계	41,033,460	9,858,131	31,175,329

합계	일반투자자	926,826,150	1,193,640,208	-266,814,058

전문투자자	2,312,541	547,136	1,765,405

계	929,138,691	1,194,187,344	-265,048,653

④ 투자일임 재산 현황

(2016.06.30) (단위 : 원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	811,095,094,122	514,401,625,225	1,325,496,719,347

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	811,095,094,122	514,401,625,225	1,325,496,719,347

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	811,095,094,122	514,401,625,225	1,325,496,719,347

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	811,095,094,122	514,401,625,225	1,325,496,719,347

⑤ 투자일임계약 금액별 분포 현황

(2016.06.30) (단위 : 건, 원, %)

구 분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	547	-	547	97	1,208,137,128	-	1,208,137,128	0.1

1억원이상 ~ 3억원미만	2	-	2	0.4	250,000,000	-	250,000,000	0

3억원이상 ~ 5억원미만	5	-	5	0.9	1,757,975,705	-	1,757,975,705	0.1

5억원이상 ~ 10억원미만	2	-	2	0.4	1,296,878,056	-	1,296,878,056	0.1

10억원이상 ~ 50억원미만	1	-	1	0.2	3,343,745,890	-	3,343,745,890	0.3

50억원이상 ~ 100억원미만	2	-	2	0.4	14,848,753,425	-	14,848,753,425	1.2

100억원이상	5	-	5	0.9	1,199,456,283,196	-	1,199,456,283,196	98.1

합계	564	-	564	1,222,161,773,400	-	1,222,161,773,400

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(2016.06.30) (단위 : 원)

구 분	국내	해외	합계

현금 및 예치금	7,272,180,063	-	7,272,180,063

단기금융상품	526,996,332,472	-	526,996,332,472

증권	채무증권	750,510,275,663	-	750,510,275,663

지분증권	2,296,371,050	-	2,296,371,050

수익증권	38,421,560,099	-	38,421,560,099

파생결합증권	-	-	-

기타	-	-	-

파생상품	장내파생상품	-	-	-

장외파생상품	-	-	-

기타	-	-	-

합계	1,325,496,719,347	-	1,325,496,719,347

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 - 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다.

마. 신탁업무 (1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(2016.06.30) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

자산총계	6,704,270,655,021	6,704,270,655,021

Ⅰ. 현금및예치금	2,625,114,496,398	2,625,114,496,398

1. 현금및현금성자산	166,580,195,381	166,580,195,381

2. 예치금	2,458,534,301,017	2,458,534,301,017

Ⅱ. 증권	3,706,251,149,283	3,706,251,149,283

1. 지분증권	2,873,024,228	2,873,024,228

2. 채무증권	1,022,636,358,288	1,022,636,358,288

1) 국채	754,804,813,864	754,804,813,864

2) 특수채	57,844,704,114	57,844,704,114

3) 금융채	199,965,279,870	199,965,279,870

4) 사채	10,021,560,440	10,021,560,440

3. 외화증권	65,833,678,098	65,833,678,098

4. 매입어음	2,056,720,473,430	2,056,720,473,430

1) 기업어음	2,052,084,398,371	2,052,084,398,371

2) 발행어음	4,636,075,059	4,636,075,059

5. 수익증권	72,718,977,292	72,718,977,292

1) 공사채형수익증권	17,666,635,347	17,666,635,347

2) 주식형수익증권	2,632,812,612	2,632,812,612

3) 기타수익증권	52,419,529,333	52,419,529,333

6. 파생결합증권	440,628,690,000	440,628,690,000

7. 기타증권	44,839,947,947	44,839,947,947

Ⅲ. 금전채권	265,775,411,593	265,775,411,593

1. 환매조건부매수	243,000,030,000	243,000,030,000

2. 추심금전채권	22,775,381,593	22,775,381,593

Ⅳ. 기타자산	107,129,597,747	107,129,597,747

1. 미수수익	107,129,597,747	107,129,597,747

1) 미수이자	51,815,661,776	51,815,661,776

2) 기타	55,313,935,971	55,313,935,971

부채총계	6,704,270,655,021	6,704,270,655,021

Ⅰ. 금전신탁	6,557,428,848,283	6,557,428,848,283

1. 특정금전신탁	5,877,419,643,858	5,877,419,643,858

1) 수시입출금식	81,265,398,094	81,265,398,094

2) 자사주	3,897,677,138	3,897,677,138

3) 채권형	3,483,613,214,052	3,483,613,214,052

4) 정기예금형	2,288,643,304,574	2,288,643,304,574

5) 기타	20,000,050,000	20,000,050,000

2. 퇴직연금신탁	680,009,204,425	680,009,204,425

1) 확정급여형	526,186,901,604	526,186,901,604

2) 확정기여형	44,040,019,194	44,040,019,194

3) 개인퇴직계좌	109,782,283,627	109,782,283,627

Ⅱ. 재산신탁	22,803,821,152	22,803,821,152

1. 금전채권의신탁	22,803,821,152	22,803,821,152

Ⅲ. 차입금	38,000,000,000	38,000,000,000

Ⅳ. 기타부채	86,037,985,586	86,037,985,586

1. 미지급금	1,374,246	1,374,246

2. 미지급신탁보수	2,314,945,907	2,314,945,907

3. 미지급신탁이익	83,721,665,433	83,721,665,433

② 손익계산서(신탁계정)

(2016.06.30) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

신탁이익계	95,845,228,481	95,845,228,481

Ⅰ. 예치금이자	24,923,191,838	24,923,191,838

1. 원화예치금이자	21,488,970,112	21,488,970,112

2. 외화예치금이자	3,434,221,726	3,434,221,726

Ⅱ. 증권이자	42,530,167,571	42,530,167,571

1. 국채이자	11,092,590,814	11,092,590,814

2. 특수채이자	547,556,625	547,556,625

3. 금융채이자	3,551,919,417	3,551,919,417

4. 사채이자	1,301,097,964	1,301,097,964

5. 외화증권이자	2,058,941,795	2,058,941,795

6. 매입어음이자	23,578,114,394	23,578,114,394

1) 기업어음이자	23,534,135,516	23,534,135,516

2) 발행어음이자	43,978,878	43,978,878

7. 기타증권이자	399,946,562	399,946,562

Ⅲ. 배당금수익	3,143,193,693	3,143,193,693

Ⅳ. 증권매매이익	25,232,515,545	25,232,515,545

1. 채무증권매매이익	24,290,291,578	24,290,291,578

2. 외화증권매매이익	35,175,162	35,175,162

3. 매입어음매매이익	906,473,463	906,473,463

1) 기업어음매매이익	906,473,463	906,473,463

Ⅴ. 증권상환이익	575,342	575,342

Ⅵ. 기타수익	27	27

신탁손실계	16,159,807	16,159,807

Ⅰ. 금전신탁이익	95,845,228,481	95,845,228,481

1. 특정금전신탁이익	63,577,547,884	63,577,547,884

1) 수시입출금식신탁이익	59,795,007,384	59,795,007,384

2) 자사주신탁이익	751,953,633	751,953,633

3) 채권형신탁이익	4,311,606	4,311,606

4) 주가연계신탁이익	39,151,447,119	39,151,447,119

5) 정기예금형신탁이익	19,343,127,900	19,343,127,900

6) 기타신탁이익	544,167,126	544,167,126

2. 퇴직연금신탁이익	3,782,540,500	3,782,540,500

1) 확정급여형신탁이익	2,779,442,555	2,779,442,555

2) 확정기여형신탁이익	347,590,025	347,590,025

3) 개인퇴직계좌신탁이익	655,507,920	655,507,920

Ⅱ. 재산신탁이익	0	0

Ⅲ. 기타지급이자	292,797,741	292,797,741

Ⅳ. 증권매매손실	27,192,511,555	27,192,511,555

1. 채무증권매매손실	26,946,479,220	26,946,479,220

2. 외화증권매매손실	69,263,758	69,263,758

3. 매입어음매매손실	113,852,968	113,852,968

1) 기업어음매매손실	113,852,968	113,852,968

4. 수익증권매매손실	62,915,609	62,915,609

5. 파생결합증권매매손실	0	0

Ⅴ. 증권상환손실	13,071,911	13,071,911

Ⅵ. 지급수수료	50,862,326	50,862,326

Ⅶ. 세금과공과	1,831,216,130	1,831,216,130

Ⅷ. 신탁보수	2,401,838,086	2,401,838,086

Ⅸ. 기타비용	485,382,848	485,382,848

(2) 신탁별 수탁현황

(2016.06.30) (단위 : 건, 백만원)

구 분	전기말	증가	감소	당기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	25	162,776	40	1,112,284	44	1,193,795	21	81,265

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	3	3,898	0	0	0	0	3	3,898

채권형	999	3,952,008	146	4,178,614	157	4,647,009	988	3,483,613

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	17	1,671,581	19	1,077,638	14	460,576	22	2,288,643

퇴직연금	확정급여형	262	555,488	4	42,089	5	71,390	261	526,187

확정기여형	71	39,421	23	20,959	19	16,340	75	44,040

IRA형	10,070	62,854	3,074	102,755	758	55,827	12,386	109,782

소계	10,403	657,763	3,101	165,803	782	143,557	12,722	680,009

기타	2	20,000	1	0	0	0	3	20,000

금전신탁소계	11,449	6,468,026	3,307	6,534,339	997	6,444,937	13,759	6,557,428

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	2	22,804	0	0	0	0	2	22,804

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	2	22,804	0	0	0	0	2	22,804

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	11,451	6,490,830	3,307	6,534,339	997	6,444,937	13,761	6,580,232

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(2016.06.30) (단위 : 건, 백만원)

구분	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	확정배당신탁	개발	0	0	0	0	0	0

일반불특정	0	0	0	0	0	0

적립식목적	0	0	0	0	0	0

확정배당신탁계	0	0	0	0	0	0

원본보전신탁	노후생활연금	0	0	0	0	0	0

개인연금	0	0	0	0	0	0

근로자퇴직	0	0	0	0	0	0

퇴직일시금	0	0	0	0	0	0

신개인연금	0	0	0	0	0	0

신노후연금	0	0	0	0	0	0

연금	0	0	0	0	0	0

원본보전신탁계	0	0	0	0	0	0

실적배당신탁	가계금전	0	0	0	0	0	0

기업금전	0	0	0	0	0	0

적립식목적	0	0	0	0	0	0

가계장기	0	0	0	0	0	0

근로자우대	0	0	0	0	0	0

신종적립	0	0	0	0	0	0

국민주	0	0	0	0	0	0

단위금전	0	0	0	0	0	0

추가금전	0	0	0	0	0	0

신근로자우대	0	0	0	0	0	0

부동산투자	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	MMT	81,265	0	0	0	87	81,352

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	3,898	0	0	0	29	3,927

채권형	3,483,613	38,000	0	0	42,299	3,563,912

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0

정기예금형	2,288,643	0	0	0	18,643	2,307,286

퇴직연금	확정급여형	526,187	0	0	0	22,859	549,046

확정기여형	44,040	0	0	0	971	45,011

IRA형	109,782	0	0	0	1,179	110,961

소계	680,009	0	0	0	25,009	705,018

기타	20,000	0	0	0	0	20,000

실적배당신탁계	6,557,428	38,000	0	0	86,067	6,681,495

합 계	6,557,428	38,000	0	0	86,067	6,681,495

② 금전신탁 자금운용 현황

(2016.06.30) (단위 : 건, 백만원)

구 분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4,983	4,983	0	0	0	70,320	0	0	6,049	0	81,352

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	2,873	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2,873	0	0	0	0	0	0	1,054	0	3,927

채권형	0	10,022	0	754,805	199,965	2,052,084	0	1,743,441	308,643	0	0	0	0	0	65,834	39,857	3,122,567	0	2,799	0	172,680	0	0	265,866	0	3,563,912

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2,288,605	0	0	0	0	18,681	0	2,307,286

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	13,586	407,111	407,111	0	0	0	0	420,697	0	124,226	0	0	0	0	4,123	0	549,046

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	17,025	6,755	6,755	0	2,839	0	0	26,619	0	17,669	0	0	0	0	723	0	45,011

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	42,108	6,763	6,763	0	1,797	0	0	50,668	0	25,234	0	0	0	0	35,059	0	110,961

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	72,719	420,629	420,629	0	4,636	0	0	497,984	0	167,129	0	0	0	0	39,905	0	705,018

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	20,000	0	20,000	0	0	0	20,000	0	0	0	0	0	0	0	0	20,000

금전신탁합계	0	10,022	2,873	754,805	199,965	2,052,084	0	1,743,441	308,643	72,719	440,629	420,629	20,000	4,636	65,834	44,840	3,648,407	0	2,458,533	0	243,000	0	0	331,555	0	6,681,495

바. 파생상품거래 현황 (1) 파생상품거래 현황

(2016.06.30) (단위 : 백만원)

구 분	매매목적	위험회피목적	합 계

통화관련	통화선도	-	60,545	60,545

통화선물	158,604	158,604

통화스왑	-	-	-

매입통화옵션	-	-	-

매도통화옵션	-	-	-

소 계	-	219,149	219,149

이자율관련	매도이자율선물	-	-	-

매입이자율선물	-	-	-

매도이자율옵션	-	-	-

매입이자율옵션	-	30,000	30,000

이자율스왑	245,000	245,000

금리선물	41,744,370	60,216,463	101,960,833

소 계	41,744,370	60,491,463	102,235,833

지수관련	주가지수선물	1,107,659	1,107,659

주가지수옵션	93,134	93,134

주가지수스왑	-	-	-

소 계	-	1,200,793	1,200,793

주식관련	주식선물(장내)	-	184,645	184,645

주식스왑(장외)	-	11,349	11,349

주식옵션	-	24,628	24,628

소 계	-	220,622	220,622

기타파생	신용및상품스왑	-	-	-

기 타	-	-	-

소 계	-	-	-

합 계	41,744,370	62,132,027	103,876,397

(2) 신용파생상품 현황

(2016.06.30) (단위 : 백만원)

구 분	신용매도	신용매입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	30,000	-	30,000	30,000	-	30,000

Total Return Swap	-	-	-	-	-	-

Credit Option	-	-	-	-	-	-

Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	30,000	-	30,000	30,000	-	30,000

(3) 신용파생상품 상세 명세

(2016.06.30) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액 (원화)	기초자산 (준거자산)

Credit Default Swap	메이헤른제사차(주)	HMC투자증권	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	HMC투자증권	DBS Bank	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

사. 영업설비 등의 현황 (1) 지점 등 설치 현황

(2016.06.30)

지 역	지 점	영 업 점	사 무 소	합 계

서울특별시	5	-	-	5

경기도	2	2	-	4

인천광역시	-	1	-	1

울산광역시	2	-	-	2

광주광역시	1	1	-	2

부산광역시	1	-	-	1

대구광역시	1	-	-	1

대전광역시	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

충청남도	1	-	-	1

충청북도	-	-	-	-

경상북도	-	1	-	1

경상남도	1	-	-	1

강원도	-	-	-	-

계	15	5	-	20

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.주2) 넷스탁지점(사이버지점) 제외(2) 영업설비 등의 현황

(2016.06.30) (단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본 사	-	-	-	-

지 점	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-

- 별도 재무제표 기준(3) 자동화기기 설치 상황

(2016.06.30) (단위 : 대)

구 분	제63기 반기	제62기	제61기

CD/ATM	14	14	14

(4) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획- 해당사항 없음. 아. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 (1) 자본적정성 및 재무건전성① 순자본비율

(2016.06.30) (단위 : 원, %)

구 분	금액(비율)

1. 영업용순자본(=A-B+C)	733,773,669,097

순재산액(A)	747,183,345,554

차감항목계(B)	78,987,031,760

가. 유형자산	4,473,120,485

나. 선급금, 선급법인세, 이연법인세자산 및 선급비용	1,687,747,527

다. 잔존만기1년 초과 예금 및 예치금

라. 잔존만기 3개월 초과 대출채권	41,900,100,065

마. 특수관계인 채권등	438,900

바. 자회사의 결손액	-

사. 채무보증금액	-

아. 사모투자전문회사의 결손액	-

자. 신탁계정대여금 금액의 100분의 16	-

차. 상환우선주 자본금 및 자본잉여금	-

카. 임차보증금 및 전세권 금액	9,551,827,977

타. 자산평가손실	-

파. 기타	21,373,796,806

가산항목계(C)	65,577,355,303

가. 유동자산 대손충당금	3,577,355,303

나. 후순위차입금	62,000,000,000

다. 금융리스부채	-

라. 자산평가이익	-

마. 기타	-

2. 총위험액(=D+E+F)	211,030,145,024

시장위험액(D)	110,034,440,136

가. 주식위험액	20,797,890,318

나. 금리위험액	57,114,262,434

다. 외환위험액	480,785,579

라. 집합투자증권등위험액	27,555,566,448

마. 일반상품위험액	-

바. 옵션위험액	4,085,935,356

신용위험액(E)	82,795,704,888

운영위험액(F=max(가, 나)±다+라)	18,200,000,000

가. 법정자본금의 10%	18,200,000,000

나. 영업별 영업이익 합계	17,808,840,000

다. 위험관리등급에 따른 가감	-

라. 집합투자재산위험액	-

3. 잉여자본(1-2)	522,743,524,073

4. 법정자본금	182,000,000,000

5. 필요유지자기자본(=4*70%)	127,400,000,000

6. 순자본비율(=(3/5)×100)	410.32%

※ 상기 순자본비율은 금융투자업규정시행세칙 4-2> '연결대상 회사의 범위' 에 의해 연결재무제표를 기준으로 작성됨.

② 자산부채비율

(2016.06.30) (단위 : 백만원)

구 분	제63기 반기	제62기	제61기

실질자산(A)	6,814,277	5,038,800	4,805,533

실질부채(B)	6,092,001	4,314,596	4,266,808

자산부채비율(A/B)	111.9%	116.8%	112.6%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)