현대차증권 반기보고서 (2022.06)
2. 영업의 현황

가. 영업개황 및 사업부문의 구분2022년 반기(2022.01.01~2022.06.30) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 884억원(세후 671억원)을 달성였습니다. 영업수익(5,881억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 수수료수익 1,307억원(22.2%), 파생상품관련 수익 1,815억원(30.9%), 이자수익 961억원(16.3%), 당기손익-공정가치측정 금융자산 관련수익 1,003억원(17.1%), 당기손익인식지정금융상품 관련 수익 432억원(7.3%), 금융상품관련 기타수익 173억원(2.9%), 외환거래수익 97억원(1.7%), 지분법이익 91억원(1.5%) 등을 기록하였습니다.

- 사업부문별 손익2022년 반기(2022.01.01~2022.06.30) 당사는 K-IFRS 별도기준 사업부문별 영업수익은 WM부분 641억원, IB부문 2,035억원, Sales Trading부문 1,235억원, 파생상품부문 1,678억원, 기타 138억원을 기록하였습니다. 영업이익의 경우 WM부분 5억원(순이익 5억원), IB부문은 941억원(순이익 941억원), Sales Trading부분은 47억원(순이익 47억원), 파생상품부문은 8억원(순이익 8억원), 기타 -166억원(순이익 -371억원)을 달성하였습니다. [2022년 반기 사업부문별 손익]

(단위 : 백만원)

구 분	WM부분	IB부문	Sales Trading부분	파생상품부문	기타	합 계

1) 영업수익	64,125	203,486	123,517	167,840	13,793	572,762

영업비용	63,655	109,397	118,831	167,023	30,408	489,314

2) 영업이익	470	94,089	4,685	817	-16,614	83,448

영업외손익	0	-35	0	0	293	258

3) 법인세비용차감전손익	470	94,054	4,685	817	-16,321	83,706

4) 반기순이익	470	94,054	4,685	817	-37,046	62,980

* 상기 손익은 별도재무제표 기준이며, 당사 2022년 반기 '금융감독원 업무보고서 부분별 영업 및 재무현황' 참조 나. 영업의 종류(1) 회사의 업무단위

인가(등록)
업무단위	금융투자업의 종류	금융투자상품의 범위	투자자의 유형

1-1-1	투자매매업	증권	일반투자자 및 전문투자자

2-1-1	투자중개업	증권	일반투자자 및 전문투자자

5-1-1	투자자문업	증권, 장내파생상품 및 장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

6-1-1	투자일임업	증권, 장내파생상품 및 장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

4-1-1	신탁업	법 제103조제1항제1호부터 제7호까지의 규정에 따른 신탁재산	일반투자자 및 전문투자자

1-2-1	투자매매업	장내파생상품	일반투자자 및 전문투자자

1-3-1	투자매매업	장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

2-2-1	투자중개업	장내파생상품	일반투자자 및 전문투자자

(2) 겸영업무 및 부수업무

구분	내용

겸영업무	외국환 및 외국환중개업무

겸영업무	원화표시 양도성예금증서 매매와 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	대출채권, 그 밖의 채권 매매와 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	사채모집의 수탁업무

겸영업무	증권의 대차거래와 중개, 주선 또는 대리업무

겸영업무	자산관리자의 업무와 유동화전문회사의 수탁업무

겸영업무	업무제휴의 관계에 있는 대출의 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	신용공여업무

겸영업무	상임대리인업무

겸영업무	CMS전자자금이체업무

겸영업무	신용카드 모집업무

겸영업무	근로자퇴직급여 보장법에 따른 퇴직연금사업자의 업무

겸영업무	부동산투자회사가(REITs)가 발행한 주식의 인수, 판매 및 투자자 주선업무

겸영업무	투자자를 위하여 그 투자자가 예탁한 투자예탁금으로 수행하는 자금이체업무

겸영업무	국가 또는 공공단체 업무의 대리

겸영업무	만기 3개월 이내의 프로젝트파이낸싱 대출업무

겸영업무	대출의 중개, 주선 또는 대리업무

겸영업무	기업금융업무 관련 대출업무

겸영업무	지급보증업무

겸영업무	전자금융업(직불전자지급수단 발행 및 관리업)

겸영업무	신기술사업금융업

겸영업무	본인신용정보관리업(마이데이터)

부수업무	유가증권 및 지분의 평가업무

부수업무	기업의 경영·구조조정 및 금융에 대한 상담 또는 조력업무

부수업무	부동산 임대업무

부수업무	복권, 입장권 및 상품권의 판매대행업무

부수업무	간행물·도서 또는 전자문서의 방법으로 행하는 광고대행업무

부수업무	유가증권의 보호예수업무

부수업무	기업의 매수 및 합병의 중개·주선 또는 대리업무

부수업무	기업고객이 보유한 부동산의 임대·매매의 중개 또는 자문업무

부수업무	상법상 자산관리자 업무

부수업무	IFRS 계리컨설팅업무

부수업무	기업인수목적회사(SPAC)의 공시, 자산관리, 사무수탁 업무

부수업무	신탁업무 영위 및 신탁계약 이행에 필요한 금융자문 서비스

부수업무	프로젝트파이낸싱 등 업무수행시 자금관리 및 특수목적법인을 위한 사무업무 처리

부수업무	위임인과의 계약에 따른 유언서 보관 및 유언집행업무

부수업무	부실채권 투자에 관한 자문업무

부수업무	기업의 유·무형자산의 매각 혹은 인수와 관련한 자문 업무

부수업무	계열회사의 금융상품 광고물 비치

부수업무	조사분석 자료 판매 업무

부수업무	배출권거래중개회사의 자기매매 업무

부수업무	투자자문업자, 투자일임업자의 수수료 및 성과보수 징수 대행

다. 자금 조달 및 운용 실적(1) 자금조달실적

(기준일 : 2022.06.30) (단위 : 백만원, %)

구 분	제69기 반기	제68기	제67기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	193,776	2.18	193,776	2.11	193,776	2.22

자본잉여금	368,658	4.14	368,658	4.01	368,658	4.22

자본조정	-	-	-	-	-	-

기타포괄손익누계액	88,609	1.00	93,495	1.02	78,678	0.90

이익잉여금	539,276	6.06	495,947	5.40	423,405	4.84

비지배지분	-	-	-	-	4	0.00

예수부채	투자자예수금	390,182	4.38	432,737	4.71	303,168	3.47

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	86	0.00	115	0.00	108	0.00

차입부채	콜머니	140,829	1.58	104,887	1.14	93,880	1.07

차입금	2,404,614	27.01	2,038,851	22.19	1,445,015	16.53

RP매도	2,580,700	28.99	3,061,112	33.32	3,401,549	38.92

매도파생결합증권	1,207,643	13.56	1,356,483	14.77	1,610,372	18.43

사채(후순위)	130,000	1.46	130,000	1.42	130,000	1.49

기타	492,534	5.53	589,752	6.42	351,104	4.02

파생상품부채	77,056	0.87	88,137	0.96	78,686	0.90

기타부채	지급보증충당금	7	0.00	52	0.00	239	0.00

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	12,193	0.14	10,244	0.11	8,951	0.10

기타	277,152	3.11	222,064	2.42	251,743	2.88

합 계	8,903,314	100.00	9,186,311	100.00	8,739,338	100.00

(2) 자금운영실적

(기준일 : 2022.06.30) (단위 : 백만원, %)

구 분	제69기 반기	제68기	제67기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	598,279	6.72	601,705	6.55	447,826	5.12

예치금	206,127	2.32	214,467	2.33	174,185	1.99

유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	5,157,538	57.93	5,841,286	63.59	5,967,051	68.28

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	966,544	10.86	949,436	10.34	801,849	9.18

파생결합증권	24,065	0.27	49,286	0.54	102,199	1.17

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	101,103	1.14	111,778	1.22	115,752	1.32

파생상품자산	97,315	1.09	82,966	0.90	57,512	0.66

대출채권	콜론	0	0.00	-	-	-	-

신용공여금	744,186	8.36	562,433	6.12	301,744	3.45

RP매수	0	0.00	-	0.00	-	-

대여금	22,046	0.25	6,557	0.07	349	0.00

기타	735,610	8.26	549,250	5.98	537,189	6.15

유형자산	33,636	0.38	15,684	0.17	11,342	0.13

기타자산	216,867	2.44	201,461	2.19	222,339	2.54

합 계	8,903,314	100.00	9,186,311	100.00	8,739,338	100.00

라. 영업 종류별 현황

당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(기준일 : 2022.06.30) (단위 : 원)

구 분	매 수	매 도	합 계	잔 액	평가손익

지분 증권	주식	유가증권시장	2,479,393,295	32,657,967,565	35,137,360,860	31,018,091,840	-1,256,251,050

코스닥시장	0	2,905,083,930	2,905,083,930	433,098,875	35,521,890

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0

소계	2,479,393,295	35,563,051,495	38,042,444,790	31,451,190,715	-1,220,729,160

신주 인수권 증서	유가증권시장	0	43,155,295	43,155,295	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0	0

기타	0	0	0

소계	0	43,155,295	43,155,295	0	0

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0

코넥스시장

기타	0	0	0	59,965,481,393	-3,605,940,458

소계	0	0	0	59,965,481,393	-3,605,940,458

계	2,479,393,295	35,606,206,790	38,085,600,085	91,416,672,108	-4,826,669,618

채무 증권	국채, 지방채	국고채	66,352,252,496,258	66,471,570,735,659	132,823,823,231,917	77,429,138,835	3,594,504,196

국민주택채권	2,374,296,039,984	2,363,946,784,343	4,738,242,824,327	5,321,495,647	-60,195,555

기타	284,821,374,850	951,371,322,931	1,236,192,697,781	73,782,218,719	-731,620,684

소계	69,011,369,911,092	69,786,888,842,933	138,798,258,754,025	156,532,853,201	2,802,687,957

특수채	통화안정증권	5,389,100,238,500	11,866,343,135,250	17,255,443,373,750	247,556,507,790	-143,087,875

예금보험공사채	100,058,750,000	140,061,375,000	240,120,125,000	0	0

토지개발채권	87,557,500,000	87,564,000,000	175,121,500,000	164,034,320	-21,490,269

기타	2,420,833,150,000	3,441,841,855,034	5,862,675,005,034	211,221,368,998	-2,498,039,676

소계	7,997,549,638,500	15,535,810,365,284	23,533,360,003,784	458,941,911,108	-2,662,617,820

금융채	산금채	2,885,858,700,000	4,145,310,900,000	7,031,169,600,000	69,355,872,681	14,946,896

중기채	1,943,115,712,500	2,416,967,250,000	4,360,082,962,500	54,245,273,028	-154,983,363

은행채	4,942,362,735,000	5,549,483,093,886	10,491,845,828,886	706,945,085,323	-1,517,371,408

여전채	6,105,676,213,200	6,210,144,669,620	12,315,820,882,820	642,143,024,725	-1,705,335,605

종금채	0	0	0	0	0

기타	12,282,500,000	12,287,961,704	24,570,461,704	9,911,167,322	-48,508,698

소계	15,889,295,860,700	18,334,193,875,210	34,223,489,735,910	1,482,600,423,079	-3,411,252,178

회사채	1,420,105,651,320	1,968,504,569,393	3,388,610,220,713	68,861,403,795	-123,827,142

기업어음증권	21,716,820,307,037	21,744,170,418,592	43,460,990,725,629	331,402,986,565	-640,236,038

전자단기사채	11,567,509,791,460	11,550,006,409,987	23,117,516,201,447	972,280,558,368	-69,441,632

기타	0	0	0	0	0

계	116,035,141,368,649	127,369,568,071,412	266,522,225,641,508	2,498,339,577,748	-4,035,245,221

집합 투자 증권	ETF	266,281,085,132	196,412,525,310	462,693,610,442	50,613,129,635	-3,390,318,645

기타	33,201,767,157,488	33,202,259,531,569	66,404,026,689,057	508,170,660,767	5,511,483,856

계	33,468,048,242,620	33,398,672,056,879	66,866,720,299,499	558,783,790,402	2,121,165,211

투자계약증권	0

외화 증권	지분증권	0

채무 증권	국채, 지방채	0

특수채	0

금융채	0

회사채	64,899,943,253	0	64,899,943,253	72,787,103,391	-3,750,454,022

기업어음	0

기타	0

소계	64,899,943,253	0	64,899,943,253	72,787,103,391	-3,750,454,022

집합투자증권

투자계약증권

파생결합증권	0	0	0	451,676,946	70,934,524

기타

계	64,899,943,253	0	64,899,943,253	73,238,780,337	-3,679,519,498

파생 결합 증권	ELS	0	654,634,130,000	654,634,130,000	58,146,991,106	-4,350,544,609

ELW	0	0	0

기타	0	4,010,190	4,010,190	14,480,719,908	-3,800,136,461

계	0	654,638,140,190	654,638,140,190	72,627,711,014	-8,150,681,070

기타증권

합계	149,570,568,947,817	161,458,484,475,271	311,029,053,423,088	3,294,406,531,609	-18,570,950,196

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준으로 작성된 수치임

(2) 투자중개업무

- 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(기준일 : 2022.06.30) (단위:원)

구 분	매수	매도	합계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	7,672,252,846,813	7,854,590,918,981	15,526,843,765,794	13,391,207,916

코스닥시장	3,186,658,028,407	3,206,216,328,357	6,392,874,356,764	9,512,893,250

코넥스시장	1,234,142,461	1,133,821,621	2,367,964,082	4,392,230

기타	0

소계	10,860,145,017,681	11,061,941,068,959	21,922,086,086,640	22,908,493,396

신주 인수권 증서	유가증권시장	286,234,272	1,237,307,745	1,523,542,017	1,721,050

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	286,234,272	1,237,307,745	1,523,542,017	1,721,050

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타	0	0	0	0

소계	0	0	0	0

지분증권합계	10,860,431,251,953	11,063,178,376,704	21,923,609,628,657	22,910,214,446

채무 증권	채권	장내	6,730,396,308	2,428,747,026	9,159,143,334	16,280,140

장외

소계	6,730,396,308	2,428,747,026	9,159,143,334	16,280,140

기업 어음	장내

장외

소계	0	0	0	0

기타	장내

장외

소계	0	0	0	0

채무증권합계	6,730,396,308	2,428,747,026	9,159,143,334	16,280,140

집합투자증권

투자계약증권

파생 결합 증권	ELS

ELW	23,808,940,800	23,117,299,400	46,926,240,200	61,592,550

기타

파생결합증권합계	23,808,940,800	23,117,299,400	46,926,240,200	61,592,550

외화증권

기타증권

증권계	10,890,970,589,061	11,088,724,423,130	21,979,695,012,191	22,988,087,136

선물	국내	3,289,365,824,784	3,378,504,281,552	6,667,870,106,336	910,063,430

해외

소계	3,289,365,824,784	3,378,504,281,552	6,667,870,106,336	910,063,430

옵션	장내	국내	11,314,197,500	11,047,633,500	22,361,831,000	54,234,460

해외

소계	11,314,197,500	11,047,633,500	22,361,831,000	54,234,460

장외	국내

해외

소계	0	0	0	0

옵션합계	11,314,197,500	11,047,633,500	22,361,831,000	54,234,460

선도	국내	0

해외	0

소계	0	0

기타 파생상품	0

파생상품합계	3,300,680,022,284	3,389,551,915,052	6,690,231,937,336	964,297,890

합계	14,191,650,611,345	14,478,276,338,182	28,669,926,949,527	23,952,385,026

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

당사는 증권투자권유전문인력 577명, 파생상품투자권유전문인력 464명, 펀드투자권유전문인력 543명이 있습니다.② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황- 해당사항 없음.(4) 투자일임업무(역외투자자문업자 제외)① 투자운용 인력 현황당사는 투자자산운용전문인력 192명과 집합투자자산운용전문인력 4명, 일임투자자산운용전문인력 75명이 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(기준일 : 2022.06.30) (단위 : 명, 건, 원)

구분	당반기말(2022.06.30)	전기말(2021.12.31)	증감

고객수	2,919	2,134	785

일임계약건수	2,948	2,172	776

일임계약 자산총액(계약금액)	2,087,231,966,642	1,663,098,742,149	424,133,224,493

일임계약 자산총액(순자산총액)	2,366,446,081,306	2,063,592,793,143	302,853,288,163

③ 일임수수료 수입 현황

(기준일 : 2022.06.30) (단위 : 원)

구분	2022년 반기(제69기)	2021년(제68기)	증감

일임수수료	일반투자자	1,606,597,152	3,099,882,442	-1,493,285,290

전문투자자	0

계	1,606,597,152	3,099,882,442	-1,493,285,290

기타수수료	일반투자자	73,502	19,245,508	-19,172,006

전문투자자	0

계	73,502	19,245,508	-19,172,006

합계	일반투자자	1,606,670,654	3,119,127,950	-1,512,457,296

전문투자자	0	0	0

계	1,606,670,654	3,119,127,950	-1,512,457,296

④ 투자일임재산 현황

(기준일 : 2022.06.30) (단위 : 원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	1,508,122,335,861	577,459,630,781	2,085,581,966,642

전문투자자	1,650,000,000	1,650,000,000

계	0	0	0	0	0	1,508,122,335,861	579,109,630,781	2,087,231,966,642

해외계약자산	일반투자자	0

전문투자자	0

계	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	일반투자자	0	0	0	0	0	1,508,122,335,861	577,459,630,781	2,085,581,966,642

전문투자자	0	0	0	0	0	0	1,650,000,000	1,650,000,000

계	0	0	0	0	0	1,508,122,335,861	579,109,630,781	2,087,231,966,642

⑤ 계약상대방별 투자일임재산현황

(기준일 : 2022.06.30) (단위 :개, 원)

구 분	특수관계인	비특수관계인	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액

금융투자업자	0	0

은행	0	0

보험회사(고유계정)	0	0

보험회사(특별계정)	0	0

연기금	0	0

공제회	0	0

종금	0	0

개인	3	1,464,638,542,041	2,924	43,483,793,820	2,927	1,508,122,335,861

기타	21	579,109,630,781	21	579,109,630,781

계	3	1,464,638,542,041	2,945	622,593,424,601	2,948	2,087,231,966,642

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(기준일 : 2022.06.30) (단위 : 원)

구 분	국내	해외	합계

현금 및 예치금	1,983,636,773	628,927,880	2,612,564,653

단기금융상품	1,323,143,396,415	1,323,143,396,415

증권	채무증권	963,625,774,410	963,625,774,410

지분증권	2,956,158,575	4,806,636,496	7,762,795,071

수익증권	69,301,550,757	69,301,550,757

파생결합증권	0

기타	0

파생 상품	장내파생상품	0

장외파생상품	0

기타	0

합계	2,361,010,516,930	5,435,564,376	2,366,446,081,306

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 - 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다.

마. 신탁업무

(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(기준일 : 2022.06.30) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

자산총계	6,887,252,183,631	6,887,252,183,631

Ⅰ. 현금및예치금	4,827,926,028,340	4,827,926,028,340

1. 현금및현금성자산	154,734,002,882	154,734,002,882

2. 예치금	4,673,192,025,458	4,673,192,025,458

Ⅱ. 증권	1,944,971,929,419	1,944,971,929,419

1. 지분증권	1,104,652,795	1,104,652,795

2. 채무증권	178,890,007,795	178,890,007,795

1) 국채	9,890,549,451	9,890,549,451

2) 특수채	59,158,938,847	59,158,938,847

3) 금융채	109,840,519,497	109,840,519,497

3. 외화증권	88,131,362,037	88,131,362,037

4. 매입어음	639,077,006,362	639,077,006,362

1) 기업어음	636,077,006,362	636,077,006,362

2) 발행어음	3,000,000,000	3,000,000,000

5. 수익증권	304,234,211,520	304,234,211,520

1) 공사채형수익증권	58,875,992,752	58,875,992,752

2) 주식형수익증권	43,813,200,171	43,813,200,171

3) 기타 수익증권	201,545,018,597	201,545,018,597

6. 파생결합증권	554,371,430,000	554,371,430,000

7. 기타 증권	179,163,258,910	179,163,258,910

Ⅲ. 금전채권	66,318,151,323	66,318,151,323

1. 환매조건부매수	66,318,151,323	66,318,151,323

Ⅳ. 기타자산	48,036,074,549	48,036,074,549

1. 미수금	728,533,950	728,533,950

2. 미수수익	47,307,540,599	47,307,540,599

부채총계	6,887,252,183,631	6,887,252,183,631

Ⅰ. 금전신탁	6,777,424,492,673	6,777,424,492,673

1. 특정금전신탁	4,646,418,913,382	4,646,418,913,382

1) 수시입출금식	10,278,881,179	10,278,881,179

2) 자사주	397,677,138	397,677,138

3) 채권형	1,145,583,629,065	1,145,583,629,065

4) 정기예금형	3,480,043,400,000	3,480,043,400,000

5) 기타	10,115,326,000	10,115,326,000

2. 퇴직연금신탁	2,131,005,579,291	2,131,005,579,291

1) 확정급여형	870,552,408,015	870,552,408,015

2) 확정기여형	138,878,776,057	138,878,776,057

3) 개인퇴직계좌	1,121,574,395,219	1,121,574,395,219

Ⅱ. 기타부채	109,827,690,958	109,827,690,958

1. 미지급금	866,748,720	866,748,720

2. 미지급신탁보수	2,852,438,191	2,852,438,191

3. 미지급신탁이익	106,108,504,047	106,108,504,047

② 손익계산서(신탁계정)

(기준일 : 2022.06.30) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

신탁이익계	78,322,612,041	78,322,612,041

Ⅰ. 예치금이자	51,418,745,246	51,418,745,246

Ⅱ. 증권이자	12,781,284,399	12,781,284,399

1. 국채이자	86,781,659	86,781,659

2. 특수채이자	370,025,220	370,025,220

3. 금융채이자	848,865,997	848,865,997

4. 외화증권이자	2,706,934,367	2,706,934,367

5. 매입어음이자	8,291,153,873	8,291,153,873

1) 기업어음이자	8,254,705,928	8,254,705,928

2) 발행어음이자	36,447,945	36,447,945

6. 기타증권이자	477,523,283	477,523,283

Ⅲ. 배당금수익	6,669,331,951	6,669,331,951

Ⅳ. 증권매매이익	7,369,343,583	7,369,343,583

1. 지분증권매매이익	355,348,550	355,348,550

2. 채무증권매매이익	3,627,242,391	3,627,242,391

3. 외화증권매매이익	97,440,275	97,440,275

4. 매입어음매매이익	3,288,884,969	3,288,884,969

5. 수익증권매매이익	-	-

6. 파생결합증권매매이익	-	-

7. 기타증권매매이익	427,39	427,398

Ⅴ. 증권평가이익	624,122	624,122

Ⅵ. 증권상환이익	-	-

Ⅶ. 기타수익	83,282,740	83,282,740

신탁손실계	78,322,612,041	78,322,612,041

Ⅰ. 금전신탁이익	66,879,300,616	66,879,300,616

1. 특정금전신탁이익	49,780,490,549	49,780,490,549

1) 수시입출금식신탁이익	201,019,026	201,019,026

2) 채권형신탁이익	12,045,802,575	12,045,802,575

3) 정기예금형신탁이익	37,175,881,679	37,175,881,679

4) 기타신탁이익	357,787,269	357,787,269

2. 퇴직연금신탁이익	17,098,810,067	17,098,810,067

1) 확정급여형신탁이익	6,084,719,623	6,084,719,623

2) 확정기여형신탁이익	1,032,092,857	1,032,092,857

3) 개인퇴직계좌신탁이익	9,981,997,587	9,981,997,587

Ⅱ. 증권매매손실	8,380,820,053	8,380,820,053

1. 지분증권매매손실	553,215,868	553,215,868

2. 채무증권매매손실	1,560,770,885	1,560,770,885

3. 외화증권매매손실	171,963,140	171,963,140

4. 매입어음매매손실	4,676,393,467	4,676,393,467

5. 수익증권매매손실	634,347,933	634,347,933

6. 파생결합증권매매손실	782,550,679	782,550,679

7. 기타증권매매손실	1,578,081	1,578,081

Ⅲ. 증권평가손실	-	-

Ⅳ. 지급수수료	81,979,357	81,979,357

Ⅴ. 세금과공과	100,247,860	100,247,860

Ⅵ. 신탁보수	2,004,998,382	2,004,998,382

Ⅶ. 기타비용	875,265,773	875,265,773

(2) 신탁별 수탁현황

(기준일 : 2022.06.30) (단위 : 건, 백만원)

구 분	전기말	증가	감소	당반기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	3	6,151	5	2,366,961	3	2,362,833	5	10,279

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	1	398	0	0	0	0	1	398

채권형	1,511	1,336,152	80	3,033,975	136	3,224,543	1,455	1,145,584

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	71	5,413,074	17	1,328,140	39	3,261,170	49	3,480,043

퇴직연금	확정급여형	352	926,517	5	33,053	8	89,017	349	870,552

확정기여형	154	121,949	21	40,217	6	23,288	169	138,879

IRA형	18,829	918,599	2,672	427,516	1,526	224,541	19,975	1,121,574

소계	19,335	1,967,065	2,698	500,786	1,540	336,845	20,493	2,131,006

기타	40	10,103	0	33	2	20	38	10,115

금전신탁소계	20,961	8,732,942	2,800	7,229,894	1,720	9,185,412	22,041	6,777,424

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	0	0	0	0	0	0	0	0

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	0	0	0	0	0	0	0	0

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	20,961	8,732,942	2,800	7,229,894	1,720	9,185,412	22,041	6,777,424

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(기준일 : 2022.06.30) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	10,279	0	0	0	12	10,291

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	398	0	0	0	6	404

채권형	1,145,584	0	0	0	-5,003	1,140,580

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0

정기예금형	3,480,043	0	0	0	30,100	3,510,144

퇴직연금	확정급여형	870,552	0	0	0	47,151	917,704

확정기여형	138,879	0	0	0	5,177	144,056

IRA형	1,121,574	0	0	0	32,383	1,153,958

소계	2,131,006	0	0	0	84,712	2,215,718

기타	10,115	0	0	0	0	10,115

금전신탁합계	6,777,424	0	0	0	109,828	6,887,252

② 금전신탁 자금 운용 현황

(기준일 : 2022.06.30) (단위 : 백만원)

구 분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	수익증권	파생결합증권	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	10,291	0	0	0	0	10,291

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	388	0	0	0	0	0	0	0	0	388	0	0	0	0	0	0	16	0	404

채권형	0	0	0	9,891	109,841	636,077	0	0	0	88,131	179,163	1,023,103	0	0	0	54,709	0	0	62,768	0	1,140,580

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3,480,010	0	0	0	0	30,134	0	3,510,144

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	43,644	412,462	3,000	0	0	459,106	0	443,096	0	0	0	0	15,501	0	917,704

확정기여형	0	0	1	0	0	0	33,945	21,229	0	0	0	55,174	0	74,611	0	0	0	0	14,271	0	144,056

IRA형	0	0	716	0	0	0	226,531	110,680	0	0	0	337,927	0	675,475	0	1,318	0	0	139,238	0	1,153,958

소계	0	0	716	0	0	0	304,119	544,371	3,000	0	0	852,207	0	1,193,182	0	1,318	0	0	169,011	0	2,215,718

기타	0	0	0	0	0	0	115	10,000	0	0	0	10,115	0	0	0	0	0	0	0	0	10,115

금전신탁합계	0	0	1,105	9,891	109,841	636,077	304,234	554,371	3,000	88,131	179,163	1,885,813	0	4,673,192	0	66,318	0	0	261,929	0	6,887,252