현대차증권 반기보고서 (2018.06)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황 (1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

① 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능케하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.

이러한 특성을 지닌 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경제동향 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.

② 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2018년 6월말	2017년말	2016년말	2015년말	2014년말

주가지수	KOSPI	2,326.1	2,467.5	2,026.5	1,961.3	1,915.6

KOSDAQ	818.2	798.4	631.4	682.4	543.0

시가총액	금액	1,822.4	1,888.6	1,510.0	1,444.5	1,335.3

증가율	-3.5%	25.1%	4.5%	8.2%	2.3%

거래대금	금액	914.3	2,190.5	1,947.6	2,201.0	1,458.7

증가율	-	12.5%	-11.5%	50.9%	1.5%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료

③ 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승시에는 주가지수 상승 및 기업의 사업확장에 따른 자금조달 수요 증가에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

④ 계절성증권업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황, 시장점유율 추이)① 시장의 안정성 금융투자업의 낮은 시장진입장벽과 이에 따른 증권사간 경쟁심화로 수익성이 갈수록악화되고 있는 추세입니다. 또한 자본시장법 이후 타 금융업종과의 업무 영역구분이 약화되며 금융시장에서 주도권을 잡기 위한 경쟁은 한층 치열해질 것으로 전망됩니다.따라서 당사는 전통적인 위탁매매 중심의 영업에서 벗어나 차별화된 자산관리에 회사역량을 집중하기 위하여 노력하고 있습니다.

② 경쟁 상황ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장ㄴ. 진입의 난이도 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 영업 종류별로 투자중개, 투자매매업 등 금융위원회의 허가를 받은 금융투자 회사, 금융투자업자의 영위 업무, 취급상품, 영업대상에 따라 자본금 세분화ㄷ. 경쟁요인 : 고객서비스 만족도, 투자정보 및 금융상품 제공, 전산시스템의 효율성 등

③ 시장 점유율 추이 (단위:백만원,% )

구 분	2018.01~2018.03	2017.01~2017.12	2016.01~2016.12

점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액

영업수익	0.48%	140,559	0.72%	502,530	0.89%	533,143

수수료수익	1.42%	41,923	1.63%	135,698	1.76%	120,943

유가증권평가 및 처분이익	0.59%	32,821	0.95%	105,092	1.57%	133,433

파생상품거래이익	0.14%	21,506	0.29%	106,986	0.42%	129,289

이자수익	1.64%	33,647	1.68%	117,086	1.80%	116,761

기타	0.45%	10,661	0.56%	37,668	0.48%	32,717

※ 자료 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템

주) K-IFRS 별도재무제표 기준임

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점금융투자업 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 폭넓은 판매채널, 자산관리 능력, 금융상품 개발 및 제공능력, 해외시장 진출, 리스크관리, 전산시스템의 효율성 등 다양합니다. 당사의 강점으로는 현대차그룹 계열사 시너지를 통한 기업금융, 리테일, 퇴직연금 사업을 들 수 있습니다. 또한 채권사업, PI투자에서 강점을 갖는 등 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다. 다만 낮은 고객인지도 및 시장점유율은 단점으로 평가되고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단당사는 IB, 리테일, 퇴직연금의 3개 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 치열한 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다.

경쟁력 있는 가격으로 적기 자금조달을 실시하고 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 경영권 보호, 신규사업 진출, 사업구조 조정 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있습니다. 또한 시장에서 검증된 최고의 상품만으로 구성된 포트폴리오를 바탕으로 수익성과 안정성에 기반한 고객우선 서비스를 제공하는 종합자산관리로 차별화된 리테일 영업을 구현하고 있습니다. 그리고 충실한 연금관리를 통한 상생의 노사문화 형성에 기여하는 퇴직연금시장에서 1위 사업자로서의 역할을 하고 있습니다. 이러한 당사의 각 주요사업 부문의 차별화 전략은 현대차그룹의 진취적이고 열린 기업문화 속에서 빠르게 구현되고 있으며,

그룹 위상에 걸 맞는 차별화된 종합증권사로 도약하는데 중요한 수단이라고 할 수 있습니다.

2. 영업의 현황 가. 영업 개황 및 부문별 영업수익 현황2018년 상반기(2018.01.01~2018.06.30) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 390억원(세후 274억원)을 달성였습니다. 영업수익(3,129억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 수수료수익 944억원(30.2%), 이자수익 752억원(24.0%), 당기손익-공정가치측정 금융자산 관련수익 550억원(17.6%), 파생상품관련 수익 498억원(15.9%), 당기손익인식지정금융상품 관련 수익 225억(7.2%), 외환거래이익 68억원(2.2%), 금융상품관련 기타수익 62억원(2.0%) 지분법이익 29억원(0.9%) 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 관련 수익 2억원(0.1%)를 기록하였습니다. 나. 영업의 종류- 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 금융투자업무- 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한금융업무- 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무

다. 자금 조달 및 운용 실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	제65기 반기	제64기 연간	제63기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	146,686	2.08	146,686	2.19	146,686	2.36

자본잉여금	312,375	4.42	312,375	4.67	312,374	5.02

자본조정	-	-	-	-	-10	0.00

기타포괄손익누계액	130,233	1.84	133,333	1.99	90,173	1.45

이익잉여금	263,102	3.72	228,055	3.41	193,857	3.12

비지배지분	0	0.00	0	0.00	0	0.00

예수부채	투자자예수금	201,073	2.84	171,773	2.57	156,586	2.52

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	57	0.00	48	0.00	50	0.00

차입부채	콜머니	91,409	1.29	97,137	1.45	94,194	1.51

차입금	1,058,312	14.97	943,986	14.10	1,045,241	16.80

RP매도	2,567,614	36.33	2,386,427	35.65	2,551,143	41.00

매도파생결합증권	1,379,842	19.52	1,253,203	18.72	768,507	12.35

사채(후순위)	136,961	1.94	150,000	2.24	150,000	2.41

기타	429,823	6.08	449,827	6.72	332,750	5.35

파생상품부채	56,613	0.80	76,854	1.15	72,955	1.17

기타부채	지급보증충당금	-	-	-	-	-	-

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	8,784	0.12	6,900	0.10	6,462	0.10

기타	285,291	4.04	336,817	5.03	301,956	4.85

합 계	7,068,175	100	6,693,421	100	6,222,924	100

(2) 자금운영실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제65기 반기	제64기 연간	제63기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	201,982	2.86	180,552	2.70	171,603	2.76

예치금	136,361	1.93	134,155	2.00	119,693	1.92

유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	4,294,138	60.75	-	-	-	-

단기매매증권	-	-	4,141,546	61.87	3,839,751	61.70

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	978,897	13.85	-	-	-	-

매도가능증권	-	-	826,903	12.35	644,101	10.35

파생결합증권	117,769	1.67	69,378	1.04	35,984	0.58

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	70,579	1.00	70,714	1.06	74,269	1.19

파생상품자산	88,298	1.25	81,195	1.21	63,119	1.01

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	375,298	5.31	316,281	4.73	315,035	5.06

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	-	-	472	0.01	1,940	0.03

기타	354,996	5.02	383,877	5.74	553,716	8.90

유형자산	6,814	0.10	282,587	4.22	219,587	3.53

기타자산	443,043	6.27	205,761	3.07	184,126	2.96

합 계	7,068,175	100	6,693,421	100	6,222,924	100

라. 영업 종류별 현황 당사의 보고서 제출 기준 일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(2018.06.30) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분 증권	주식	유가증권시장	-	2,434,544,700	2,434,544,700	560,250,000	-165,625,000

코스닥시장	6,243,350	975,115,050	981,358,400	3,497,521,145	147,799,145

코넥스시장	28,891,835	17,301,205	46,193,040	2,439,270,680	1,263,703,859

기타	12,799,425,000	12,799,425,000	13,222,639,011

소계	12,834,560,185	3,426,960,955	16,261,521,140	19,719,680,836	1,245,878,004

신주 인수권 증서	유가증권시장	-	352,143	352,143	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장

기타	-

소계	-	352,143	352,143	-	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-

코넥스시장

기타	-

소계	-	-	-	-	-

계	12,834,560,185	3,427,313,098	16,261,873,283	19,719,680,836	1,245,878,004

채무 증권	국채, 지방채	국고채	59,270,712,287,477	59,393,603,729,788	118,664,316,017,265	574,757,319,071	862,617,061

국민주택채권	2,582,042,399,556	2,495,004,147,193	5,077,046,546,749	115,943,186,148	367,827,483

기타	102,271,627,833	98,742,434,912	201,014,062,745	11,230,453,962	92,000,435

소계	61,955,026,314,866	61,987,350,311,893	123,942,376,626,759	701,930,959,181	1,322,444,979

특수채	통화안정증권	17,221,316,164,200	21,251,412,877,150	38,472,729,041,350	619,076,750,279	144,048,073

예금보험공사채	300,486,730,000	320,499,755,000	620,986,485,000	20,006,560,826	18,892,285

토지개발채권	277,897,320,000	279,960,280,000	557,857,600,000	76,459,388,892	-192,588,622

기타	2,020,645,069,999	2,409,758,655,000	4,430,403,724,999	139,845,242,208	96,186,955

소계	19,820,345,284,199	24,261,631,567,150	44,081,976,851,349	855,387,942,205	66,538,691

금융채	산금채	2,850,664,750,000	3,709,258,175,000	6,559,922,925,000	159,837,186,998	127,351,802

중기채	1,609,457,500,000	1,759,626,107,500	3,369,083,607,500	119,153,991,456	36,995,328

은행채	3,766,493,139,998	3,964,299,854,394	7,730,792,994,392	507,459,103,122	588,049,616

여전채	3,078,678,840,024	3,392,521,193,193	6,471,200,033,217	327,168,979,719	343,816,883

종금채	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	11,305,294,230,022	12,825,705,330,087	24,130,999,560,109	1,113,619,261,295	1,096,213,629

회사채	1,488,525,306,991	2,793,720,372,617	4,282,245,679,608	147,641,433,638	728,411,479

기업어음증권	23,459,036,117,046	23,755,672,462,186	47,214,708,579,232	367,147,545,982	-22,669,935,683

전자단기사채	10,666,783,686,559	9,579,695,894,199	20,246,479,580,758	408,966,755,925	62,755,925

기타	-	-

계	128,695,010,939,683	135,203,775,938,132	263,898,786,877,815	3,594,693,898,226	-19,393,570,980

집합 투자 증권	ETF	1,496,694,850	-	1,496,694,850	1,409,900,500	-86,794,350

기타	18,759,911,571,333	18,759,177,722,467	37,519,089,293,800	283,796,925,973	970,474,989

계	18,761,408,266,183	18,759,177,722,467	37,520,585,988,650	285,206,826,473	883,680,639

투자계약증권	-

외화 증권	지분증권	-

채무 증권	국채, 지방채	-

특수채	-

금융채	-

회사채	18,021,877,733	18,021,877,733	18,775,276,516	-115,442,074

기업어음

기타

소계	18,021,877,733	-	18,021,877,733	18,775,276,516	-115,442,074

집합투자증권

투자계약증권

파생결합증권	8,040,331,000	8,040,331,000	50,620,010,146	2,126,300,397

기타

계	18,021,877,733	8,040,331,000	26,062,208,733	69,395,286,662	2,010,858,323

파생 결합 증권	ELS	4,139,370,000	8,603,570,000	12,742,940,000	4,016,138,521	207,787,363

ELW

기타	50,943,796,150	432,156,146

계	4,139,370,000	8,603,570,000	12,742,940,000	54,959,934,671	639,943,509

기타증권

합계	147,491,415,013,784	153,983,024,874,697	301,474,439,888,481	4,023,975,626,868	-14,613,210,505

(2) 투자중개업무① 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(2018.06.30) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	5,255,089,754,281	4,855,091,023,311	10,110,180,777,592	15,120,965,060

코스닥시장	4,100,114,388,588	4,127,812,662,184	8,227,927,050,772	15,736,612,620

코넥스시장	2,671,148,945	2,560,521,858	10,391,970

기타	0

소계	9,357,875,291,814	8,985,464,207,353	18,343,339,499,167	30,867,969,650

신주 인수권 증서	유가증권시장	45,387,724	784,681,015	830,068,739	2,843,520

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	45,387,724	784,681,015	830,068,739	2,843,520

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타	10,829,200	387,555,500	398,384,700	2,100,190

소계	10,829,200	387,555,500	398,384,700	2,100,190

지분증권합계	9,357,931,508,738	8,986,636,443,868	18,344,567,952,606	30,872,913,360

채무 증권	채권	장내	5,481,107,759	16,359,830,866	21,840,938,625	116,155,680

장외

소계	5,481,107,759	16,359,830,866	21,840,938,625	116,155,680

기업 어음	장내

장외

소계	0	0	0	0

기타	장내

장외

소계	0	0	0	0

채무증권합계	5,481,107,759	16,359,830,866	21,840,938,625	116,155,680

집합투자증권

투자계약증권

파생 결합 증권	ELS

ELW	45,359,115,250	43,691,180,850	89,050,296,100	103,888,370

기타

파생결합증권합계	45,359,115,250	43,691,180,850	89,050,296,100	103,888,370

외화증권

기타증권

증권계	9,408,771,731,747	9,046,687,455,584	18,455,459,187,331	31,092,957,410

선물	국내	272,593,580,494	268,160,282,647	540,753,863,141	67,487,060

해외

소계	272,593,580,494	268,160,282,647	540,753,863,141	67,487,060

옵션	장내	국내	45,661,770,000	45,722,757,000	91,384,527,000	211,728,760

해외

소계	45,661,770,000	45,722,757,000	91,384,527,000	211,728,760

장외	국내

해외

소계	0	0	0	0

옵션합계	45,661,770,000	45,722,757,000	91,384,527,000	211,728,760

선도	국내	0

해외	0

소계	0	0

기타 파생상품	0

파생상품합계	318,255,350,494	313,883,039,647	632,138,390,141	279,215,820

합계	9,727,027,082,241	9,360,570,495,231	19,087,597,577,472	31,372,173,230

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

성명	직위	생년월일	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	협회등록번호

임덕진	부장	1970.05.05	지점영업	02-3787-2408	증권투자권유자문인력	98.05.25	대신증권 지점영업	09.06.02	상근	6298105611

남광호	부장	1968.03.27	지점영업	02-3787-2504	증권투자권유자문인력	96.11.27	유진투자증권 부지점장	09.08.26	상근	6209210158

정동호	부장	1969.01.16	지점영업	02-3787-2094	증권투자권유자문인력	02.03.20	동양증권 지점영업	02.06.27	상근	6202127127

박정민	차장	1977.02.08	지점영업	063-276-1343	증권투자권유자문인력	02.09.18	동양종금증권 지점영업	08.09.03	상근	6203128410

김형기	차장	1979.12.28	지점영업	02-3787-2227	증권투자권유자문인력	07.09.14	교보증권 지점영업	10.06.08	상근	6207206677

주) 당사는 상기인원을 포함하여 증권투자권유전문인력 526명, 파생상품투자권유 전문인력 408명, 펀드투자권유전문인력(증권펀드 274명, 파생상품펀드 238명, 부동산펀드 254명)이 있습니다② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황- 해당사항 없음.(4) 투자일임업무(역외투자자문업자 제외)① 투자운용 인력 현황

성명	직위	생년월일	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요 경력	협회등록일자	상근여부	협회등록번호	운용업무종사여부	운용중인계약수	운용규모

김형근	부장	1971.12.06	자산운용	02-3787-2425	투자자산운용사	20120424	금융공학 및 채권운용,리스크관리, PI운용	20120724	상근	2112000167	Y	1,493건	1,664,064백만원

박원용	차장	1976.09.19	자산운용	02-3787-2697	투자자산운용사	20120508	리서치 및 고유자산운용	20120508	상근	2112000199	Y

김민영	과장	1983.04.17	자산운용	02-3787-2602	투자자산운용사	20120406	리서치, 리스크관리 및자산운용	20140318	상근	2114000113	Y

신상윤	차장	1979.10.15	자산운용	02-3787-2347	투자자산운용사	20101105	주식운용 및 금융상품 개발 PB영업	20151228	상근	2101010780	Y

김용민	대리	1981.11.01	자산운용	02-3787-2674	투자자산운용사	20091229	금융상품개발, 마케팅	20131028	상근	2113000713	Y

주) 당사는 상기인원을 포함하여 투자자산운용전문인력 270명, 집합투자자산운용 전문인력 32명, 일임투자자산운용전문인력 118명 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(2018.06.30) (단위 : 명, 건, 원)

구 분	제65기 반기(2018.06.30)	전기말(2017.12.31)	증 감

고객수	1,493	1,032	461

일임계약건수	1,493	1,032	461

일임계약 자산총액(계약금액)	1,499,902,325,047	1,311,839,820,173	188,062,504,874

일임계약 자산총액(순자산총액)	1,664,063,857,094	1,457,324,893,556	206,738,963,538

③ 일임수수료 수입 현황

(2018.06.30) (단위 : 원)

구 분	제65기 반기	제64기 반기	증감

일임수수료	일반투자자	1,032,856,087	967,117,243	65,738,844

전문투자자

계	1,032,856,087	967,117,243	65,738,844

기타수수료	일반투자자	2,606,933	3,633,351	-1,026,418

전문투자자

계	2,606,933	3,633,351	-1,026,418

합계	일반투자자	1,035,463,020	970,750,594	64,712,426

전문투자자

계	1,035,463,020	970,750,594	64,712,426

④ 투자일임 재산 현황

(2018.06.30) (단위 : 원)

구 분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	1,002,575,613,910	497,326,711,137	1,499,902,325,047

전문투자자	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	1,002,575,613,910	497,326,711,137	1,499,902,325,047

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	1,002,575,613,910	497,326,711,137	1,499,902,325,047

전문투자자	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	1,002,575,613,910	497,326,711,137	1,499,902,325,047

⑤ 투자일임계약 금액별 분포 현황

(2018.06.30) (단위 : 건, 원, %)

구 분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	1,407	1,407	1	10,330,491,413	10,330,491,413	0.69%

1억원이상 ~ 3억원미만	53	53	0	9,216,550,987	9,216,550,987	0.61%

3억원이상 ~ 5억원미만	17	17	0	6,589,280,823	6,589,280,823	0.44%

5억원이상 ~ 10억원미만	7	7	0	6,491,285,635	6,491,285,635	0.43%

10억원이상 ~ 50억원미만	1	1	0	1,162,822,408	1,162,822,408	0.08%

50억원이상 ~ 100억원미만	0	0	0	0	0	0.00%

100억원이상	8	8	0	1,466,111,893,781	1,466,111,893,781	97.75%

합계	1,493	1,493	1	1,499,902,325,047	1,499,902,325,047	100.00%

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(2018.06.30) (단위 : 원)

구 분	국 내	해 외	합 계

현금 및 예치금	162,794,019	-	162,794,019

단기금융상품	953,292,150,296	-	953,292,150,296

증권	채무증권	650,922,803,997	-	650,922,803,997

지분증권	638,325,280	-	638,325,280

수익증권	59,047,783,502	-	59,047,783,502

파생결합증권	-	-	-

기타	-	-	-

파생상품	장내파생상품	-	-	-

장외파생상품	-	-	-

기타	-	-	-

합계	1,664,063,857,094	-	1,664,063,857,094

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황- 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다.

마. 신탁업무(1) 재무제표 ① 재무상태표(신탁계정)

(2018.06.30) (단위 : 원)

과 목	합동기준	총계기준

자산총계	7,185,669,240,171	7,185,669,240,171

Ⅰ. 현금및예치금	3,473,281,204,570	3,473,281,204,570

1. 현금및현금성자산	272,673,437,416	272,673,437,416

2. 예치금	3,200,607,767,154	3,200,607,767,154

Ⅱ. 증권	3,281,302,936,239	3,281,302,936,239

1. 지분증권	3,825,077,048	3,825,077,048

2. 채무증권	773,682,597,462	773,682,597,462

1) 국채	409,804,235,681	409,804,235,681

2) 특수채	117,965,623,021	117,965,623,021

3) 금융채	245,912,738,760	245,912,738,760

4) 사채	0	0

3. 외화증권	108,537,184,094	108,537,184,094

4. 매입어음	1,645,090,251,025	1,645,090,251,025

1) 기업어음	1,643,519,388,638	1,643,519,388,638

2) 발행어음	1,570,862,387	1,570,862,387

5. 수익증권	169,816,356,610	169,816,356,610

1) 공사채형수익증권	30,480,595,041	30,480,595,041

2) 주식형수익증권	14,776,922,773	14,776,922,773

3) 기타수익증권	124,558,838,796	124,558,838,796

6. 파생결합증권	580,351,470,000	580,351,470,000

7. 기타증권	0	0

Ⅲ. 금전채권	371,673,537,462	371,673,537,462

1. 환매조건부매수	349,850,600,234	349,850,600,234

2. 추심금전채권	21,822,937,228	21,822,937,228

Ⅳ. 기타자산	59,411,561,900	59,411,561,900

1. 미수수익	59,411,561,900	59,411,561,900

1) 미수이자	49,908,006,711	49,908,006,711

2) 기타	9,503,555,189	9,503,555,189

부채총계	7,185,669,240,171	7,185,669,240,171

Ⅰ. 금전신탁	7,076,155,134,111	7,076,155,134,111

1. 특정금전신탁	5,920,845,294,038	5,920,845,294,038

1) 수시입출금식	23,394,120,420	23,394,120,420

2) 자사주	3,897,677,138	3,897,677,138

3) 채권형	3,022,727,506,480	3,022,727,506,480

4) 정기예금형	2,860,820,150,000	2,860,820,150,000

5) 기타	10,005,840,000	10,005,840,000

2. 퇴직연금신탁	1,155,309,840,073	1,155,309,840,073

1) 확정급여형	730,314,010,772	730,314,010,772

2) 확정기여형	69,506,487,722	69,506,487,722

3) 개인퇴직계좌	355,489,341,579	355,489,341,579

Ⅱ. 재산신탁	21,851,376,787	21,851,376,787

1. 금전채권의신탁	21,851,376,787	21,851,376,787

Ⅲ. 차입금	0	0

Ⅳ. 기타부채	87,662,729,273	87,662,729,273

1. 미지급금	0	0

2. 미지급신탁보수	3,198,317,940	3,198,317,940

3. 미지급신탁이익	84,464,411,333	84,464,411,333

② 손익계산서(신탁계정)

(2018.06.30) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

신탁이익계	87,024,233,045	87,024,233,045

Ⅰ. 예치금이자	42,027,090,201	42,027,090,201

1. 원화예치금이자	29,974,941,102	29,974,941,102

2. 외화예치금이자	12,052,149,099	12,052,149,099

Ⅱ. 증권이자	30,666,204,896	30,666,204,896

1. 국채이자	4,911,220,993	4,911,220,993

2. 특수채이자	1,120,517,704	1,120,517,704

3. 금융채이자	2,322,951,367	2,322,951,367

4. 사채이자	0	0

5. 외화증권이자	3,786,062,286	3,786,062,286

6. 매입어음이자	18,525,452,546	18,525,452,546

1) 기업어음이자	18,511,139,905	18,511,139,905

2) 발행어음이자	14,312,641	14,312,641

7. 기타증권이자	0	0

Ⅲ. 배당금수익	4,105,578,595	4,105,578,595

Ⅳ. 증권매매이익	6,561,706,515	6,561,706,515

1. 채무증권매매이익	5,989,606,926	5,989,606,926

2. 외화증권매매이익	262,845,414	262,845,414

3. 매입어음매매이익	309,254,175	309,254,175

1) 기업어음매매이익	309,254,175	309,254,175

4. 기타증권매매이익	0	0

Ⅴ. 증권상환이익	3,572,249	3,572,249

Ⅵ. 기타수익	3,660,018,544	3,660,018,544

신탁손실계	87,024,233,045	87,024,233,045

Ⅰ. 금전신탁이익	66,040,628,562	66,040,628,562

1. 특정금전신탁이익	59,776,102,644	59,776,102,644

1) 수시입출금식신탁이익	357,034,397	357,034,397

2) 자사주신탁이익	0	0

3) 채권형신탁이익	19,469,532,883	19,469,532,883

5) 정기예금형신탁이익	39,705,177,411	39,705,177,411

6) 기타신탁이익	244,357,953	244,357,953

2. 퇴직연금신탁이익	6,264,525,918	6,264,525,918

1) 확정급여형신탁이익	3,418,958,714	3,418,958,714

2) 확정기여형신탁이익	684,525,799	684,525,799

3) 개인퇴직계좌신탁이익	2,161,041,405	2,161,041,405

Ⅱ. 재산신탁이익	0	0

Ⅲ. 기타지급이자	590,374,266	590,374,266

Ⅳ. 증권매매손실	15,942,049,450	15,942,049,450

1. 채무증권매매손실	15,297,680,812	15,297,680,812

2. 외화증권매매손실	28,205,368	28,205,368

3. 매입어음매매손실	373,891,065	373,891,065

1) 기업어음매매손실	373,891,065	373,891,065

4. 수익증권매매손실	192,533,206	192,533,206

5. 파생결합증권매매손실	49,738,999	49,738,999

Ⅴ. 증권상환손실	6,683,834	6,683,834

Ⅵ. 지급수수료	72,719,483	72,719,483

Ⅶ. 세금과공과	1,316,000,110	1,316,000,110

Ⅷ. 신탁보수	2,373,441,128	2,373,441,128

Ⅸ. 기타비용	682,109,856	682,109,856

(2) 신탁별 수탁현황

(2018.06.30) (단위 : 건, 백만원)

구 분	전기말	증가	감소	당기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	12	45,297	16	511,719	18	533,622	10	23,394

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	4	5,898	0	0	1	2,000	3	3,898

채권형	1,472	3,250,392	305	3,640,029	157	3,867,693	1,620	3,022,728

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	29	2,979,624	24	776,892	9	895,696	44	2,860,820

퇴직연금	확정급여형	282	748,145	8	38,519	8	56,350	282	730,314

확정기여형	101	54,079	15	35,895	7	20,468	109	69,506

IRA형	15,116	236,740	1,680	252,748	651	133,999	16,145	355,489

소계	15,499	1,038,964	1,703	327,162	666	210,817	16,536	1,155,309

기타	6	10,005	1	21	1	20	6	10,006

금전신탁소계	17,022	7,330,180	2,049	5,255,823	852	5,509,848	18,219	7,076,155

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	2	22,804	0	0	0	952	2	21,852

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	2	22,804	0	0	0	952	2	21,852

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	17,024	7,352,984	2,049	5,255,823	852	5,510,800	18,221	7,098,007

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(2018.06.30) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	23,394	0	0	0	77	23,471

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	3,898	0	0	0	31	3,929

채권형	3,022,728	0	0	0	12,250	3,034,978

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0

정기예금형	2,860,820	0	0	0	36,058	2,896,878

퇴직연금	확정급여형	730,314	0	0	0	33,775	764,089

확정기여형	69,506	0	0	0	1,408	70,914

IRA형	355,489	0	0	0	4,091	359,580

소계	1,155,309	0	0	0	39,274	1,194,583

기타	10,006	0	0	0	0	10,006

금전신탁합계	7,076,155	0	0	0	87,690	7,163,845

② 금전신탁 자금운용 현황

(2018.06.30) (단위 : 백만원)

구 분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	22,831	0	0	640	0	23,471

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	3,825	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3,825	0	0	0	0	0	0	104	0	3,929

채권형	0	0	0	409,804	245,913	1,643,519	0	1,534,046	109,473	0	0	0	0	0	108,537	0	2,407,773	0	9,654	0	284,769	0	0	332,782	0	3,034,978

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2,860,787	0	0	0	0	36,091	0	2,896,878

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	34,229	503,791	503,791	0	0	0	0	538,020	0	217,124	0	0	0	0	8,945	0	764,089

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	18,368	21,059	21,059	0	66	0	0	39,493	0	28,368	0	0	0	0	3,053	0	70,914

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	117,218	45,502	45,502	0	1,505	0	0	164,225	0	84,675	0	42,245	0	0	68,435	0	359,580

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	169,815	570,352	570,352	0	1,571	0	0	741,738	0	330,167	0	42,245	0	0	80,432	0	1,194,583

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	1	10,000	0	10,000	0	0	0	10,001	0	0	0	5	0	0	0	0	10,006

금전신탁합계	0	0	3,825	409,804	245,913	1,643,519	0	1,534,046	109,473	169,816	580,352	570,352	10,000	1,571	108,537	0	3,163,337	0	3,200,608	0	349,850	0	0	450,051	0	7,163,845

바. 파생상품거래 현황 (1) 파생상품거래 현황

(2018.06.30) (단위 : 백만원)

구 분	매매목적	위험회피목적	합계

통화관련	통화선도	65,040	65,040

통화선물	0

통화스왑	20,750	20,750

매입통화옵션	0

매도통화옵션	0

소 계	0	85,790	85,790

이자율관련	매도이자율선물	0

매입이자율선물	0

매도이자율옵션	0

매입이자율옵션	0

이자율스왑	2,855,000	2,855,000

금리선물	30,662,052	52,741,117	83,403,169

소 계	30,662,052	55,596,117	86,258,169

지수관련	주가지수선물	335	200,508	200,843

주가지수옵션	23	2,154	2,177

주가지수스왑	0

소 계	358	202,662	203,020

주식관련	주식선물(장내)	0

주식스왑(장외)	367,924	367,924

주식옵션(장외)	102,987	102,987

소 계	0	470,911	470,911

기타파생	신용및상품스왑	200,000	200,000

기타	0

소 계	0	200,000	200,000

합 계	30,662,410	56,555,480	87,217,890

2) 신용파생상품 현황

(2018.06.30) (단위 : 백만원)

구 분	신용매도	신용매입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	30,000	299,999	329,999	30,000	299,999	329,999

Total Return Swap	-	-	-	-	-	-

credit Option	-	-	-	-	-	-

Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	30,000	299,999	329,999	30,000	299,999	329,999

(3) 신용파생상품 상세 명세

(2018.06.30) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액 (원화)	기초자산 (준거자산)

Credit Default Swap	메이헤른제사차(주)	현대차증권	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	현대차증권	DBS Bank	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	비케이드림제사차㈜	현대차증권	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	하나금융투자	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	네오카본제삼차㈜	현대차증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	NH투자증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	센터레벨제일차	현대차증권	2018.03.30	2023.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	NH투자증권	2018.03.30	2023.06.20	100,000	Republic of Korea

사. 영업설비 등의 현황(1) 지점 등 설치 현황

(2018.06.30)

지 역	지 점	영 업 점	사 무 소	합 계

서울특별시	5	-	-	5

경기도	2	2	-	4

인천광역시	-	1	-	1

울산광역시	2	2	-	4

광주광역시	1	1	-	2

부산광역시	1	-	-	1

대구광역시	1	-	-	1

대전광역시	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

충청남도	1	-	-	1

충청북도	-	-	-	-

경상북도	-	1	-	1

경상남도	1	-	-	1

강원도	-	-	-	-

계	15	7	-	22

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.주2) 넷스탁지점(사이버지점), 온라인지점(사이버지점) 제외

(2) 영업설비 등의 현황

(2018.06.30) (단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본 사	-	-	-	-

지 점	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-

주) 별도 재무제표 기준(3) 자동화기기 설치 상황

(2018.06.30) (단위 : 대)

구 분	제65기 상반기	제64기	제63기

CD/ATM	17	17	14

(4) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 : 해당 사항 없습니다

아. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 (1) 자본적정성 및 재무건전성

① 순자본비율

(2018.06.30) (단위 : 원, %)

구 분	금액(비율)

1. 영업용순자본	762,069,651,787

2. 총위험액	276,625,230,695

3. 잉여자본(1-2)	485,444,421,093

4. 법정자본금	182,000,000,000

5. 필요유지자기자본(=4*70%)	127,400,000,000

6. 순자본비율(=(3/5)×100)	381.04%

※ 상기 순자본비율은 금융투자업규정시행세칙 4-2> '연결대상 회사의 범위' 에 의해 연결재무제표를 기준으로 작성됨. ② 자산부채비율

(2018.06.30) (단위 : 백만원)

구 분	제65기 반기	제64기	제63기

실질자산(A)	7,207,988	6,355,738	5,113,829

실질부채(B)	6,425,543	5,588,704	4,383,846

자산부채비율(A/B)	112.2%	113.7%	116.7%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)

주2) K-IFRS 별도 기준