현대차증권 사업보고서 (2021.12)
2. 영업의 현황

가. 영업개황 및 사업부문의 구분

2021년(2021.01.01~2021.12.31) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 1,567억원(세후 1,178억원)으로 전년도(2020.01.01~2020.12.31) 세전이익 1,173억( 세후 843억원) 대비 34%(세후 40%) 증가하였습니다. 영업수익(8,538억원) 중 주요 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 파생상품관련 수익 2,336억원(8%), 수수료수익 2,274억원(17%), 이자수익 1,565억원(-15%), 당기손익-공정가치측정 금융자산 관련 수익 1,548억원(2%), 금융상품관련 기타수익 377억원(-16%), 당기손익인식지정 금융상품 관련 수익 345억원(-1%), 지분법이익 55억원(1%), 이외 37억(-51%) 을 기록하였습니다.

나. 영업의 종류(1) 회사의 업무단위

인가(등록)
업무단위	금융투자업의 종류	금융투자상품의 범위	투자자의 유형

1-1-1	투자매매업	증권	일반투자자 및 전문투자자

2-1-1	투자중개업	증권	일반투자자 및 전문투자자

5-1-1	투자자문업	증권, 장내파생상품 및 장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

6-1-1	투자일임업	증권, 장내파생상품 및 장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

4-1-1	신탁업	법 제103조제1항제1호부터 제7호까지의 규정에 따른 신탁재산	일반투자자 및 전문투자자

1-2-1	투자매매업	장내파생상품	일반투자자 및 전문투자자

1-3-1	투자매매업	장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

2-2-1	투자중개업	장내파생상품	일반투자자 및 전문투자자

(2) 겸영업무 및 부수업무

구분	내용

겸영업무	외국환 및 외국환중개업무

겸영업무	원화표시 양도성예금증서 매매와 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	대출채권, 그 밖의 채권 매매와 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	사채모집의 수탁업무

겸영업무	증권의 대차거래와 중개, 주선 또는 대리업무

겸영업무	자산관리자의 업무와 유동화전문회사의 수탁업무

겸영업무	대출의 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	신용공여업무

겸영업무	상임대리인업무

겸영업무	CMS전자자금이체업무

겸영업무	신용카드 모집업무

겸영업무	근로자퇴직급여 보장법에 따른 퇴직연금사업자의 업무

겸영업무	부동산투자회사가(REITs)가 발행한 주식의 인수, 판매 및 투자자 주선업무

겸영업무	투자자를 위하여 그 투자자가 예탁한 투자예탁금으로 수행하는 자금이체업무

겸영업무	국가 또는 공공단체 업무의 대리

겸영업무	만기 3개월 이내의 프로젝트파이낸싱 대출업무

겸영업무	대출의 중개, 주선 또는 대리업무

겸영업무	기업금융업무 관련 대출업무

겸영업무	지급보증업무

겸영업무	전자금융업(직불전자지급수단 발행 및 관리업)

겸영업무	신기술사업금융업

겸영업무	본인신용정보관리업(마이데이터)

부수업무	유가증권 및 지분의 평가업무

부수업무	기업의 경영·구조조정 및 금융에 대한 상담 또는 조력업무

부수업무	부동산 임대업무

부수업무	복권, 입장권 및 상품권의 판매대행업무

부수업무	간행물·도서 또는 전자문서의 방법으로 행하는 광고대행업무

부수업무	유가증권의 보호예수업무

부수업무	기업의 매수 및 합병의 중개·주선 또는 대리업무

부수업무	기업고객이 보유한 부동산의 임대·매매의 중개 또는 자문업무

부수업무	상법상 자산관리자 업무

부수업무	IFRS 계리컨설팅업무

부수업무	기업인수목적회사(SPAC)의 공시, 자산관리, 사무수탁 업무

부수업무	신탁업무 영위 및 신탁계약 이행에 필요한 금융자문 서비스

부수업무	프로젝트파이낸싱 등 업무수행시 자금관리 및 특수목적법인을 위한 사무업무 처리

부수업무	위임인과의 계약에 따른 유언서 보관 및 유언집행업무

부수업무	부실채권 투자에 관한 자문업무

부수업무	기업의 유·무형자산의 매각 혹은 인수와 관련한 자문 업무

부수업무	계열회사의 금융상품 광고물 비치

부수업무	조사분석 자료 판매 업무

부수업무	배출권거래중개회사의 자기매매 업무

다. 자금 조달 및 운용 실적 (1) 자금조달실적

(2021.12.31) (단위 : 백만원, %)

구 분	제68기	제67기 연간	제66기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	193,776	2.11	193,776	2.22	154,556	2.24

자본잉여금	368,658	4.01	368,658	4.22	321,781	4.65

자본조정	-	-	-	-	284	0.00

기타포괄손익누계액	93,495	1.02	78,678	0.90	87,194	1.26

이익잉여금	495,947	5.40	423,405	4.84	336,534	4.87

비지배지분	-	-	4	0.00	4	0.00

예수부채	투자자예수금	432,737	4.71	303,168	3.47	189,623	2.74

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	115	0.00	108	0.00	36	0.00

차입부채	콜머니	104,887	1.14	93,880	1.07	90,973	1.32

차입금	2,038,851	22.19	1,445,015	16.53	1,074,730	15.54

RP매도	3,061,112	33.32	3,401,549	38.92	2,575,796	37.25

매도파생결합증권	1,356,483	14.77	1,610,372	18.43	1,108,958	16.04

사채(후순위)	130,000	1.42	130,000	1.49	182,384	2.64

기타	589,752	6.42	351,104	4.02	463,527	6.70

파생상품부채	88,137	0.96	78,686	0.90	72,297	1.05

기타부채	지급보증충당금	52	0.00	239	0.00	-	-

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	10,244	0.11	8,951	0.10	8,736	0.13

기타	222,064	2.42	251,743	2.88	247,368	3.58

합 계	9,186,311	100.00	8,739,338	100	6,914,780	100

(2) 자금운영실적

(2021.12.31) (단위 : 백만원, %)

구 분	제68기	제67기 연간	제66기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	601,705	6.55	447,826	5.12	281,952	4.08

예치금	214,467	2.33	174,185	1.99	173,908	2.52

유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	5,841,286	63.59	5,967,051	68.28	4,418,858	63.90

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	949,436	10.34	801,849	9.18	776,156	11.22

파생결합증권	49,286	0.54	102,199	1.17	86,694	1.25

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	111,778	1.22	115,752	1.32	86,580	1.25

파생상품자산	82,966	0.90	57,512	0.66	47,730	0.69

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	562,433	6.12	301,744	3.45	315,115	4.56

RP매수	-	0.00	-	-	-	-

대여금	6,557	0.07	349	0.00	-	-

기타	549,250	5.98	537,189	6.15	461,068	6.67

유형자산	15,684	0.17	11,342	0.13	16,693	0.24

기타자산	201,461	2.19	222,339	2.54	250,026	3.62

합 계	9,186,311	100.00	8,739,338	100	6,914,780	100

라. 영업 종류별 현황당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(기준일 : 2021.12.31) (단위 : 원)

구 분	매 수	매 도	합 계	잔 액	평가손익

지분 증권	주식	유가증권시장	4,423,866,250	2,602,982,180	7,026,848,430	22,341,590	31,439,863,233

코스닥시장	-	4,806,230,340	4,806,230,340	1,637,215	428,638,100

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	4,423,866,250	7,409,212,520	11,833,078,770	23,978,805	31,868,501,333

신주 인수권 증서	유가증권시장	-	1,333,000	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	-	1,333,000	1,333,000	-	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-

코넥스시장

기타	-	-	-	45,343,721,111	-29,060,617,426

소계	-	-	-	45,343,721,111	-29,060,617,426

계	4,423,866,250	7,410,545,520	11,834,411,770	45,367,699,916	2,807,883,907

채무 증권	국채, 지방채	국고채	163,676,684,390,641	164,356,228,368,323	328,032,912,758,964	235,941,522,603	-30,362,609

국민주택채권	7,859,204,563,368	7,933,579,751,142	15,792,784,314,510	8,150,889,684	-96,243,226

기타	693,854,443,908	1,061,671,931,724	1,755,526,375,632	19,099,570,665	-231,654,725

소계	172,229,743,397,917	173,351,480,051,189	345,581,223,449,106	263,191,982,952	-358,260,560

특수채	통화안정증권	20,164,063,710,000	24,749,389,733,000	44,913,453,443,000	428,670,254,727	-9,547,946

예금보험공사채	363,687,650,000	423,772,650,000	787,460,300,000	-	-

토지개발채권	424,861,330,200	445,484,530,200	870,345,860,400	185,524,589	-10,923,312

기타	8,386,644,795,000	10,509,445,701,100	18,896,090,496,100	344,140,125,557	-574,572,237

소계	29,339,257,485,200	36,128,092,614,300	65,467,350,099,500	772,995,904,873	-595,043,495

금융채	산금채	9,823,627,190,000	12,032,633,530,000	21,856,260,720,000	149,048,671,324	-102,103,000

중기채	5,864,876,283,750	6,965,538,850,000	12,830,415,133,750	208,744,311,474	17,339,893

은행채	14,704,822,635,000	14,324,564,515,000	29,029,387,150,000	855,894,380,559	-1,143,914,500

여전채	13,144,972,121,170	13,824,846,516,170	26,969,818,637,340	339,831,815,648	- 1,037,309,907

종금채	-	-	-	-	-

기타	53,536,910,000	53,569,651,200	107,106,561,200	9,959,676,020	-135,345,611

소계	43,591,835,139,920	47,201,153,062,370	90,792,988,202,290	1,563,478,855,025	-2,401,333,125

회사채	5,061,141,478,370	7,145,560,702,652	12,206,702,181,022	77,382,720,267	-97,382,863

기업어음증권	42,444,529,816,540	42,448,517,160,823	84,893,046,977,363	594,654,451,098	-945,549,902

전자단기사채	17,248,176,532,641	18,397,024,120,965	35,645,200,653,606	720,962,175,955	62,175,955

기타	-	-	-	-	-

계	309,914,683,850,588	324,671,827,712,299	634,586,511,562,887	3,992,666,090,170	-4,335,393,990

집합 투자 증권	ETF	5,951,874,482	1,533,187,225	7,485,061,707	64,555	8,438,132,064

기타	68,700,863,940,537	68,724,526,076,279	137,425,390,016,816	574,978,928,839	8,224,959,902

계	68,706,815,815,019	68,726,059,263,504	137,432,875,078,523	574,978,993,394	16,663,091,966

투자계약증권	-

외화 증권	지분증권	-

채무 증권	국채, 지방채	-

특수채	-

금융채	-

회사채	51,122,272,699	27,162,035,114	78,284,307,813	23,797,709,887

기업어음	-

기타	-

소계	51,122,272,699	27,162,035,114	78,284,307,813	23,797,709,887	-

집합투자증권

투자계약증권

파생결합증권	452,662,300	469,325,957	921,988,257	415,187,872	-36,489,074

기타

계	51,574,934,999	27,631,361,071	79,206,296,070	24,212,897,759	-36,489,074

파생 결합 증권	ELS	35,571,817,905	22,264,401,135	57,836,219,040	36,354,192,370	366,853,490

ELW	-	-

기타	19,418,024,473	68,722,291,713	88,140,316,186	18,284,825,834	-1,137,165,265

계	54,989,842,378	90,986,692,848	145,976,535,226	54,639,018,204	-770,311,775

기타증권

합계	378,732,488,309,234	393,523,915,575,242	772,256,403,884,476	4,691,864,699,443	14,328,781,034

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준으로 작성된 수치임

(2) 투자중개업무

- 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(기준일 : 2021.12.31) (단위:원)

구 분	매수	매도	합계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	24,207,566,023,954	24,137,025,953,824	48,344,591,977,778	46,520,419,481

코스닥시장	10,704,301,697,899	10,744,271,423,618	21,448,573,121,517	33,341,048,990

코넥스시장	12,936,286,935	5,230,251,815	18,166,538,750	28,513,750

기타	-

소계	34,924,804,008,788	34,886,527,629,257	69,811,331,638,045	79,889,982,221

신주 인수권 증서	유가증권시장	1,977,488,260	3,735,483,374	5,712,971,634	8,660,630

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	1,977,488,260	3,735,483,374	5,712,971,634	8,660,630

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타	312,919,000	425,919,000	738,838,000	7,815,880

소계	312,919,000	425,919,000	738,838,000	7,815,880

지분증권합계	34,927,094,416,048	34,890,689,031,631	69,817,783,447,679	79,906,458,731

채무 증권	채권	장내	9,342,388,982	2,290,738,423	11,633,127,405	38,666,580

장외

소계	9,342,388,982	2,290,738,423	11,633,127,405	38,666,580

기업 어음	장내

장외

소계	-	-	-	-

기타	장내

장외

소계	-	-	-	-

채무증권합계	9,342,388,982	2,290,738,423	11,633,127,405	38,666,580

집합투자증권

투자계약증권

파생 결합 증권	ELS

ELW	69,685,440,950	67,244,711,750	136,930,152,700	178,020,290

기타

파생결합증권합계	69,685,440,950	67,244,711,750	136,930,152,700	178,020,290

외화증권

기타증권

증권계	35,006,122,245,980	34,960,224,481,804	69,966,346,727,784	80,123,145,601

선물	국내	9,034,898,377,575	9,011,678,227,243	18,046,576,604,818	2,973,343,810

해외

소계	9,034,898,377,575	9,011,678,227,243	18,046,576,604,818	2,973,343,810

옵션	장내	국내	56,102,519,500	55,127,855,500	111,230,375,000	248,404,860

해외

소계	56,102,519,500	55,127,855,500	111,230,375,000	248,404,860

장외	국내

해외

소계	-	-	-	-

옵션합계	56,102,519,500	55,127,855,500	111,230,375,000	248,404,860

선도	국내	-

해외	-

소계	-	-

기타 파생상품	-

파생상품합계	9,091,000,897,075	9,066,806,082,743	18,157,806,979,818	3,221,748,670

합계	44,097,123,143,055	44,027,030,564,547	88,124,153,707,602	83,344,894,271

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

당사는 증권투자권유전문인력 566명, 파생상품투자권유전문인력 453명, 펀드투자권유전문인력 542명이 있습니다.② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황- 해당사항 없음.(4) 투자일임업무(역외투자자문업자 제외)① 투자운용 인력 현황당사는 투자자산운용전문인력 172명과 집합투자자산운용전문인력 4명, 일임투자자산운용전문인력 75명이 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(기준일 : 2021.12.31) (단위 : 명, 건, 원)

구분	제68기 말	제67기 말	증감

고객수	2,134	2,016	118

일임계약건수	2,172	2,017	155

일임계약 자산총액(계약금액)	1,663,098,742,149	1,928,728,215,894	-265,629,473,745

일임계약 자산총액(순자산총액)	2,063,592,793,143	2,305,625,060,735	-242,032,267,592

③ 일임수수료 수입 현황

(기준일 : 2021.12.31) (단위 : 원)

구분	제68기	제67기	증감

일임수수료	일반투자자	3,079,882,442	2,818,430,887	261,451,555

전문투자자	-

계	3,079,882,442	2,818,430,887	261,451,555

기타수수료	일반투자자	19,245,508	19,245,508

전문투자자	-

계	19,245,508	-	19,245,508

합계	일반투자자	3,099,127,950	2,818,430,887	280,697,063

전문투자자	-	-	-

계	3,099,127,950	2,818,430,887	280,697,063

④ 투자일임재산 현황

(기준일 : 2021.12.31) (단위 : 원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	958,055,631,255	698,456,762,235	1,656,512,393,490

전문투자자	-	-	-	-	-	6,586,348,659	6,586,348,659

계	-	-	-	-	-	958,055,631,255	705,043,110,894	1,663,098,742,149

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	958,055,631,255	698,456,762,235	1,656,512,393,490

전문투자자	-	-	-	-	-	-	6,586,348,659	6,586,348,659

계	-	-	-	-	-	958,055,631,255	705,043,110,894	1,663,098,742,149

⑤ 계약상대방별 투자일임재산현황

(기준일 : 2021.12.31) (단위 : 원)

구 분	특수관계인	비특수관계인	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액

금융투자업자	0	0	0	0

은행	0	0	0	0

보험회사(고유계정)	0	0	0	0

보험회사(특별계정)	0	0	0	0

연기금	0	0	0	0

공제회	0	0	0	0

종금	0	0	0	0

개인	3	912,084,184,939	2,144	45,971,446,316	2,147	958,055,631,255

기타	0	0	25	705,043,110,894	2	705,043,110,894

계	3	912,084,184,939	2,169	751,014,557,210	2,172	1,663,098,742,149

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(기준일 : 2021.12.31) (단위 : 원)

구 분	국내	해외	합계

현금 및 예치금	2,138,130,034	544,846,588	2,682,976,622

단기금융상품	872,202,866,402	872,202,866,402

증권	채무증권	866,283,809,882	866,283,809,882

지분증권	201,719,048,640	7,504,049,804	209,223,098,444

수익증권	73,298,565,158	73,298,565,158

파생결합증권	-

기타	-

파생 상품	장내파생상품	-

장외파생상품	-

기타	-

합계	2,015,642,420,116	8,048,896,392	2,023,691,316,508

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 - 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다

마. 신탁업무

(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(기준일 : 2021.12.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

자산총계	8,828,733,837,055	8,828,733,837,055

Ⅰ. 현금및예치금	6,541,289,716,387	6,541,289,716,387

1. 현금및현금성자산	138,590,563,015	138,590,563,015

2. 예치금	6,402,699,153,372	6,402,699,153,372

Ⅱ. 증권	2,222,855,480,627	2,222,855,480,627

1. 지분증권	388,339,338	388,339,338

2. 채무증권	226,398,403,357	226,398,403,357

1) 국채	29,327,275,988	29,327,275,988

2) 특수채	68,661,339,927	68,661,339,927

3) 금융채	128,409,787,442	128,409,787,442

4) 사채	0	0

3. 외화증권	91,131,507,158	91,131,507,158

4. 매입어음	966,138,503,514	966,138,503,514

1) 기업어음	963,138,503,514	963,138,503,514

2) 발행어음	3,000,000,000	3,000,000,000

5. 수익증권	288,483,757,260	288,483,757,260

1) 공사채형수익증권	64,381,462,317	64,381,462,317

2) 주식형수익증권	40,136,373,455	40,136,373,455

3) 기타수익증권	183,965,921,488	183,965,921,488

6. 파생결합증권	650,314,970,000	650,314,970,000

7. 기타증권	0	0

Ⅲ. 금전채권	30,487,978,975	30,487,978,975

1. 환매조건부매수	30,487,978,975	30,487,978,975

2. 추심금전채권	0	0

Ⅳ. 기타자산	34,100,661,066	34,100,661,066

1. 미수금	163,891,145	163,891,145

2. 미수수익	33,936,769,921	33,936,769,921

부채총계	8,828,733,837,055	8,828,733,837,055

Ⅰ. 금전신탁	8,732,942,201,963	8,732,942,201,963

1. 특정금전신탁	6,765,876,941,510	6,765,876,941,510

1) 수시입출금식	6,150,741,493	6,150,741,493

2) 자사주	397,677,138	397,677,138

3) 채권형	1,336,151,695,879	1,336,151,695,879

4) 정기예금형	5,413,074,100,000	5,413,074,100,000

5) 기타	10,102,727,000	10,102,727,000

2. 퇴직연금신탁	1,967,065,260,453	1,967,065,260,453

1) 확정급여형	926,516,810,301	926,516,810,301

2) 확정기여형	121,949,187,104	121,949,187,104

3) 개인퇴직계좌	918,599,263,048	918,599,263,048

Ⅱ. 기타부채	95,791,635,092	95,791,635,092

1. 미지급금	326,794,430	326,794,430

2. 미지급신탁보수	4,426,466,474	4,426,466,474

3. 미지급신탁이익	91,038,374,188	91,038,374,188

② 손익계산서(신탁계정)

(기준일 : 2021.12.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

신탁이익계	138,187,357,744	138,187,357,744

Ⅰ. 예치금이자	72,361,989,815	72,361,989,815

Ⅱ. 증권이자	25,967,432,791	25,967,432,791

1. 국채이자	556,153,733	556,153,733

2. 특수채이자	1,782,168,470	1,782,168,470

3. 금융채이자	2,559,060,762	2,559,060,762

4. 사채이자	0	0

5. 외화증권이자	5,815,037,722	5,815,037,722

6. 매입어음이자	15,255,012,104	15,255,012,104

1) 기업어음이자	15,251,626,866	15,251,626,866

2) 발행어음이자	3,385,238	3,385,238

7. 기타증권이자	0	0

Ⅲ. 배당금수익	20,851,748,256	20,851,748,256

Ⅳ. 증권매매이익	18,996,365,504	18,996,365,504

1. 지분증권매매이익	1,094,422,353	1,094,422,353

2. 채무증권매매이익	14,557,069,289	14,557,069,289

3. 외화증권매매이익	843,034,492	843,034,492

4. 매입어음매매이익	2,108,179,370	2,108,179,370

5. 파생결합증권매매이익	393,660,000	393,660,000

Ⅴ. 증권평가이익	619,490	619,490

Ⅵ. 증권상환이익	2	2

Ⅶ. 기타수익	9,201,886	9,201,886

신탁손실계	138,187,357,744	138,187,357,744

Ⅰ. 금전신탁이익	109,013,374,740	109,013,374,740

1. 특정금전신탁이익	76,438,254,596	76,438,254,596

1) 수시입출금식신탁이익	262,472,411	262,472,411

2) 자사주신탁이익	0	0

3) 채권형신탁이익	19,794,825,889	19,794,825,889

5) 정기예금형신탁이익	55,702,445,495	55,702,445,495

6) 기타신탁이익	678,510,801	678,510,801

2. 퇴직연금신탁이익	32,575,120,144	32,575,120,144

1) 확정급여형신탁이익	14,867,480,827	14,867,480,827

2) 확정기여형신탁이익	3,190,736,902	3,190,736,902

3) 개인퇴직계좌신탁이익	14,516,902,415	14,516,902,415

Ⅱ. 재산신탁이익	0	0

Ⅲ. 기타지급이자	0	0

Ⅳ. 증권매매손실	15,219,960,168	15,219,960,168

1. 지분증권매매손실	229,928,684	229,928,684

2. 채무증권매매손실	10,435,699,984	10,435,699,984

3. 외화증권매매손실	395,378,436	395,378,436

4. 매입어음매매손실	3,694,909,254	3,694,909,254

5. 수익증권매매손실	464,043,810	464,043,810

6. 파생결합증권매매손실	0	0

Ⅴ. 증권평가손실	247,630	247,630

Ⅵ. 증권상환손실	0	0

Ⅶ. 지급수수료	140,194,190	140,194,190

Ⅷ. 세금과공과	373,375,920	373,375,920

Ⅸ. 신탁보수	4,279,981,429	4,279,981,429

Ⅹ. 기타비용	9,160,223,667	9,160,223,667

(2) 신탁별 수탁현황

(기준일 : 2021.12.31) (단위 : 건, 백만원)

구 분	전기말	증가	감소	당기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	4	33,877	11	5,566,211	12	5,593,937	3	6,151

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	1	398	0	0	0	0	1	398

채권형	1,656	2,343,558	257	8,486,166	402	9,493,572	1,511	1,336,152

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	36	5,092,995	72	5,723,871	37	5,403,792	71	5,413,074

퇴직연금	확정급여형	332	895,866	36	221,012	16	190,361	352	926,517

확정기여형	130	100,534	36	65,126	12	43,710	154	121,949

IRA형	18,144	753,679	2,459	373,220	1,774	208,300	18,829	918,599

소계	18,606	1,750,079	2,531	659,358	1,802	442,371	19,335	1,967,065

기타	9	10,046	33	57	2	-	40	10,103

금전신탁소계	20,312	9,230,953	2,904	20,435,662	2,255	20,933,672	20,961	8,732,942

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	2	21,851	-	-	2	21,851	-	-

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	2	21,851	-	-	2	21,851	-	-

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	20,314	9,252,804	2,904	20,435,662	2,257	20,955,524	20,961	8,732,942

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(기준일 : 2021.12.31) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	6,151	0	0	0	8	6,15

자문형	-	0	0	0	-	-

자사주	398	0	0	0	6	404

채권형	1,336,152	0	0	0	-4,928	1,331,223

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	0	0	0	-	-

주가연계신탁	-	0	0	0	-	-

정기예금형	5,413,074	0	0	0	20,470	5,433,544

퇴직연금	확정급여형	926,517	0	0	0	48,372	974,889

확정기여형	121,949	0	0	0	4,428	126,377

IRA형	918,599	0	0	0	27,435	946,034

소계	1,967,065	0	0	0	80,236	2,047,301

기타	10,103	0	0	0	-	10,103

금전신탁합계	8,732,942	0	0	0	95,792	8,828,734

② 금전신탁 자금 운용 현황

(기준일 : 2021.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	수익증권	파생결합증권	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	6,159	0	0	0	0	6,159

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	388	0	0	0	0	0	0	0	0	388	0	0	0	0	0	0	15	0	404

채권형	0	0	0	29,327	128,410	963,139	0	0	0	91,132	0	1,212,007	0	2,000	0	23,841	0	0	93,375	0	1,331,223

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	5,413,025	0	0	0	0	20,519	0	5,433,544

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	45,290	474,231	3,000	0	0	522,521	0	443,113	0	0	0	0	9,255	0	974,889

확정기여형	0	0	0	0	0	0	29,306	19,849	-	0	0	49,155	0	66,489	0	0	0	0	10,733	0	126,377

IRA형	0	0	0	0	0	0	213,805	146,235	-	0	0	360,040	0	478,072	0	488	0	0	107,434	0	946,034

소계	0	0	0	0	0	0	288,401	640,315	3,000	0	0	931,716	0	987,674	0	488	0	0	127,423	0	2,047,301

기타	0	0	0	0	0	0	83	10,000	-	0	0	10,083	0	0	0	0	0	0	20	0	10,103

금전신탁합계	0	0	388	29,327	128,410	963,139	288,484	650,315	3,000	91,132	0	2,154,194	0	6,402,699	0	30,488	0	0	241,353	0	8,828,734