현대차증권 반기보고서 (2024.06)
2. 영업의 현황

가. 영업개황 및 사업부문의 구분 2024년 회계연도(2024.01.01~2024.06.30), 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 325억원(세후 252억원)으로 직전 회계년도 반기 세전이익 531억(세후 437억원) 대비 -39%(세후 -43%) 감소하였습니다. 영업수익(9,094억원) 중 주요 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 수익 1,470억원(16%), 파생상품관련 수익 3,732억원(41%), 이자수익 2,698억원(30%), 수수료수익 775억원(9%), 금융상품 관련 기타수익 168억원(2%), 당기손익인식지정금융상품 관련 수익 108억원(1%), 외환거래수익 95억원(1%), 지분법이익 47억원(1%) 등을 기록하였습니다. - 사업부문별 손익

2024년도 반기(2024.01.01~2024.06.30) K-IFRS 연결기준 사업부문별 당사 영업수익은 위탁/금융상품 1,384억원, IB 497억원, 자산운용 6,864억원, 기타 349억원을 기록하였습니다. 법인세비용차감전손익의 경우 위탁/금융상품은 119억원, IB -190억원, 자산운용 213억원, 기타 183억원을 달성하였습니다.

[2024년도 반기 사업부문별 손익]

(단위 : 억원)

구분	위탁/금융상품	IB	자산운용	기타	합계

영업수익	1,384	497	6,864	349	9,094

법인세비용차감전손익	119	-190	213	183	325

순이익	252	252

주) 각 부문별 항목의 금액은 당사 내부기준에 따라 분류한 부문별 실적을 반영함

나. 영업의 종류(1) 회사의 업무단위

인가(등록)
업무단위	금융투자업의 종류	금융투자상품의 범위	투자자의 유형

1-1-1	투자매매업	증권	일반투자자 및 전문투자자

2-1-1	투자중개업	증권	일반투자자 및 전문투자자

5-1-1	투자자문업	증권, 장내파생상품 및 장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

6-1-1	투자일임업	증권, 장내파생상품 및 장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

4-1-1	신탁업	법 제103조제1항제1호부터 제7호까지의 규정에 따른 신탁재산	일반투자자 및 전문투자자

1-2-1	투자매매업	장내파생상품	일반투자자 및 전문투자자

1-3-1	투자매매업	장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

2-2-1	투자중개업	장내파생상품	일반투자자 및 전문투자자

(2) 겸영업무 및 부수업무

구분	내용

겸영업무	외국환 및 외국환중개업무

겸영업무	원화표시 양도성예금증서 매매와 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	대출채권, 그 밖의 채권 매매와 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	사채모집의 수탁업무

겸영업무	증권의 대차거래와 중개, 주선 또는 대리업무

겸영업무	자산관리자의 업무와 유동화전문회사의 수탁업무

겸영업무	업무제휴의 관계에 있는 대출의 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	신용공여업무

겸영업무	상임대리인업무

겸영업무	CMS전자자금이체업무

겸영업무	신용카드 모집업무

겸영업무	근로자퇴직급여 보장법에 따른 퇴직연금사업자의 업무

겸영업무	부동산투자회사(REITs)가 발행한 주식의 인수, 판매 및 투자자 주선업무

겸영업무	투자자를 위하여 그 투자자가 예탁한 투자예탁금으로 수행하는 자금이체업무

겸영업무	국가 또는 공공단체 업무의 대리

겸영업무	만기 3개월 이내의 프로젝트파이낸싱 대출업무

겸영업무	대출의 중개, 주선 또는 대리업무

겸영업무	기업금융업무 관련 대출업무

겸영업무	지급보증업무

겸영업무	신기술사업금융업

겸영업무	본인신용정보관리업(마이데이터)

부수업무	유가증권 및 지분의 평가업무

부수업무	기업의 경영·구조조정 및 금융에 대한 상담 또는 조력업무

부수업무	부동산 임대업무

부수업무	복권, 입장권 및 상품권의 판매대행업무

부수업무	간행물·도서 또는 전자문서의 방법으로 행하는 광고대행업무

부수업무	유가증권의 보호예수업무

부수업무	기업의 매수 및 합병의 중개·주선 또는 대리업무

부수업무	기업고객이 보유한 부동산의 임대·매매의 중개 또는 자문업무

부수업무	상법상 자산관리자 업무

부수업무	IFRS 계리컨설팅업무

부수업무	기업인수목적회사(SPAC)의 공시, 자산관리, 사무수탁 업무

부수업무	신탁업무 영위 및 신탁계약 이행에 필요한 금융자문 서비스

부수업무	프로젝트파이낸싱 등 업무수행시 자금관리 및 특수목적법인을 위한 사무업무 처리

부수업무	위임인과의 계약에 따른 유언서 보관 및 유언집행업무

부수업무	부실채권 투자에 관한 자문업무

부수업무	기업의 유·무형자산의 매각 혹은 인수와 관련한 자문 업무

부수업무	계열회사의 금융상품 광고물 비치

부수업무	조사분석 자료 판매 업무

부수업무	배출권거래중개회사의 자기매매 업무

부수업무	투자자문업자, 투자일임업자의 수수료 및 성과보수 징수 대행

부수업무	온라인 쇼핑 플랫폼을 통한 금융상품권 발행 및 판매

부수업무	외부사업 감축량 인증실적의 장외거래 자기매매 및 중개 업무

다. 자금 조달 및 운용 실적(1) 자금조달실적

(기준일 : 2024.06.30) (단위 : 백만원, %)

구 분	제71기 반기	제70기	제69기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	193,776	1.62	193,776	1.68	193,776	2.10

자본잉여금	368,658	3.08	368,658	3.20	368,658	4.00

자본조정	-	-	-	-	-	-

기타포괄손익누계액	116,143	0.97	98,707	0.86	105,326	1.14

이익잉여금	615,766	5.14	632,117	5.48	566,711	6.15

비지배지분	-	-	-	-	-	-

예수부채	투자자예수금	463,130	3.87	407,605	3.53	383,398	4.16

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	125	0.00	84	0.00	68	0.00

차입부채	콜머니	171,154	1.43	170,849	1.48	147,603	1.60

차입금	2,624,166	21.92	2,590,807	22.46	2,393,490	25.99

RP매도	3,838,731	32.06	3,617,958	31.37	2,597,699	28.20

매도파생결합증권	1,520,819	12.70	1,850,948	16.05	1,376,285	14.94

사채	237,509	1.98	88,500	0.77	845	0.01

기타	754,697	6.30	547,518	4.75	580,491	6.30

파생상품부채	742,805	6.20	640,981	5.56	130,000	1.41

기타부채	지급보증충당금	-	-	11	0.00	208,599	2.26

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	19,844	0.17	15,487	0.13	14,461	0.16

기타	304,565	2.54	310,009	2.69	142,895	1.55

합 계	11,971,887	100.00	11,534,015	100.00	9,210,304	100.00

(2) 자금운영실적

(기준일 : 2024.06.30) (단위 : 백만원, %)

구 분	제71기 반기	제70기	제69기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	773,555	6.46	892,379	7.74	689,459	7.49

예치금	264,735	2.21	251,646	2.18	212,700	2.31

유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	7,593,444	63.43	7,259,462	62.94	5,313,127	57.69

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	1,080,720	9.03	908,675	7.88	945,662	10.27

파생결합증권	24,587	0.21	28,955	0.25	27,269	0.30

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	97,702	0.82	89,720	0.78	94,958	1.03

파생상품자산	268,794	2.25	240,448	2.08	113,769	1.24

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	887,730	7.42	809,390	7.02	746,742	8.11

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	16,015	0.13	16,014	0.14	22,074	0.24

기타	600,175	5.01	715,108	6.20	792,879	8.61

유형자산	32,332	0.27	32,098	0.28	33,017	0.36

기타자산	332,098	2.77	290,121	2.52	218,648	2.37

합 계	11,971,887	100.00	11,534,015	100.00	9,210,304	100.00

라. 영업 종류별 현황

당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(기준일 : 2024.06.30) (단위 : 원)

구 분	매 수	매 도	합 계	잔 액	평가손익

지분 증권	주식	유가증권시장	181,331,503,105	205,015,403,827	386,346,906,932	81,017,598,865	- 632,809,060

코스닥시장	28,173,321,744	34,135,432,437	62,308,754,181	1,602,353,355	85,140,820

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	209,504,824,849	239,150,836,264	448,655,661,113	82,619,952,220	- 47,668,240

신주 인수권 증서	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	538,604,103,330	8,573,316,644

소계	-	-	-	538,604,103,330	8,573,316,644

계	209,504,824,849	239,150,836,264	448,655,661,113	621,224,055,550	8,025,648,404

채무 증권	국채, 지방채	국고채	64,748,374,395,780	64,750,980,303,413	129,499,354,699,193	503,172,910,334	265,842,253

국민주택채권	1,189,417,536,272	1,227,365,628,179	2,416,783,164,451	- 630,034,471	- 16,292,828

기타	652,502,022,256	1,155,384,010,932	1,807,886,033,188	202,870,454,813	44,024,658

소계	66,590,293,954,308	67,133,729,942,524	133,724,023,896,832	705,413,330,676	293,574,083

특수채	통화안정증권	7,175,961,025,000	9,357,376,155,000	16,533,337,180,000	439,977,222,214	193,417,234

예금보험공사채	40,557,000,000	100,559,000,000	141,116,000,000	-	-

토지개발채권	169,529,350,000	169,843,125,103	339,372,475,103	409,965,930	651,462

기타	2,428,537,119,853	4,708,307,670,177	7,136,844,790,030	165,836,498,582	505,149,064

소계	9,814,584,494,853	14,336,085,950,280	24,150,670,445,133	606,223,686,726	699,217,760

금융채	산금채	1,260,548,800,000	3,514,541,850,000	4,775,090,650,000	209,411,188,174	245,865,635

중기채	1,552,929,900,000	3,033,922,200,000	4,586,852,100,000	166,926,630,462	- 55,412,520

은행채	5,022,077,926,897	16,954,845,172,042	21,976,923,098,939	357,736,785,167	233,607,814

여전채	5,738,542,330,755	5,866,513,480,892	11,605,055,811,647	1,292,422,249,443	3,277,819,900

종금채	-	-	-	-	-

기타	30,003,500,000	30,004,750,000	60,008,250,000	-	-

소계	13,604,102,457,652	29,399,827,452,934	43,003,929,910,586	2,026,496,853,246	3,701,880,829

회사채	2,167,914,582,408	2,972,829,945,766	5,140,744,528,174	857,398,761,198	3,421,265,055

기업어음증권	98,736,100,961,188	99,184,494,691,772	197,920,595,652,960	251,186,814,921	173,012,097

전자단기사채	56,704,555,457,839	57,166,015,196,688	113,870,570,654,527	937,714,642,548	255,686,336

기타	-	-	-	-	-

계	190,912,996,450,409	213,026,967,983,276	403,939,964,433,685	4,446,719,446,767	8,288,949,824

집합 투자 증권	ETF	709,894,572,488	567,548,696,628	1,277,443,269,116	487,098,223,300	10,091,143,849

기타	41,449,267,124,076	41,443,427,307,029	82,892,694,431,105	541,082,246,987	- 759,309,886

계	42,159,161,696,564	42,010,976,003,657	84,170,137,700,221	1,028,180,470,287	9,331,833,963

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화 증권	지분증권	-	-	-	-	-

채무 증권	국채, 지방채	-	-	-	-	-

특수채	-	-	-	-	-

금융채	-	-	-	-	-

회사채	2,428,611,684	-	2,428,611,684	46,199,963,139	533,876,504

기업어음	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	2,428,611,684	-	2,428,611,684	46,199,963,139	533,876,504

집합투자증권	-	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	257,178,185,000	257,178,185,000	176,362,179,113	- 3,526,645,405

기타	-	-	-	-	-

계	2,428,611,684	257,178,185,000	259,606,796,684	222,562,142,252	- 2,992,768,901

파생 결합 증권	ELS	-	370,634,400,000	370,634,400,000	975,928,404,773	- 19,427,219,960

ELW	-	-	-	-	-

기타	-	427,288,400,000	427,288,400,000	929,935,299,840	- 7,747,605,899

계	-	797,922,800,000	797,922,800,000	1,905,863,704,613	- 27,174,825,859

기타증권	-	-	-	-	-

합계	233,284,091,583,506	256,332,195,808,197	489,616,287,391,703	8,224,549,819,469	- 4,521,162,569

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준으로 작성된 수치임

(2) 투자중개업무

- 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(기준일 : 2024.06.30) (단위:원)

구 분	매 수	매 도	합 계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	7,590,628,223,978	7,486,648,297,863	15,077,276,521,841	17,201,822,344

코스닥시장	5,023,802,129,099	5,051,706,264,455	10,075,508,393,554	13,523,307,550

코넥스시장	1,676,803,017	930,762,054	2,607,565,071	4,831,270

기타	-	-	-	-

소계	12,616,107,156,094	12,539,285,324,372	25,155,392,480,466	30,729,961,164

신주 인수권 증서	유가증권시장	537,621,663	819,294,567	1,356,916,230	2,359,390

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	537,621,663	819,294,567	1,356,916,230	2,359,390

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	306,006,000	313,385,200	619,391,200	5,347,900

소계	306,006,000	313,385,200	619,391,200	5,347,900

지분증권합계	12,616,950,783,757	12,540,418,004,139	25,157,368,787,896	30,737,668,454

채무 증권	채권	장내	13,539,517,130	16,829,813,125	30,369,330,255	38,347,480

장외	-	-	-	-

소계	13,539,517,130	16,829,813,125	30,369,330,255	38,347,480

기업 어음	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권합계	13,539,517,130	16,829,813,125	30,369,330,255	38,347,480

집합투자증권	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생 결합 증권	ELS	-	-	-	-

ELW	41,405,981,750	40,480,647,150	81,886,628,900	106,053,800

기타	-	-	-	-

파생결합증권합계	41,405,981,750	40,480,647,150	81,886,628,900	106,053,800

외화증권	208,199,802,770	252,488,334,684	-	525,544,947

기타증권	-	-	-	-

증권계	12,880,096,085,407	12,850,216,799,098	25,730,312,884,505	31,407,614,681

선물	국내	2,801,555,026,975	2,921,966,274,194	5,723,521,301,169	438,210,386

해외	-	-	-	-

소계	2,801,555,026,975	2,921,966,274,194	5,723,521,301,169	438,210,386

옵션	장내	국내	4,232,101,500	4,185,133,000	8,417,234,500	27,519,880

해외	-	-	-	-

소계	4,232,101,500	4,185,133,000	8,417,234,500	27,519,880

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션합계	4,232,101,500	4,185,133,000	8,417,234,500	27,519,880

선도	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	2,805,787,128,475	2,926,151,407,194	5,731,938,535,669	465,730,266

합계	15,685,883,213,882	15,776,368,206,292	31,462,251,420,174	31,873,344,947

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

당사는 증권투자권유전문인력 591명, 파생상품투자권유전문인력 469명, 펀드투자권유전문인력 538명이 있습니다. ② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 현황- 해당사항 없음.(4) 투자일임업무(역외투자자문업자 제외)① 투자운용 인력 현황 당사는 투자자산운용전문인력 237명과 집합투자자산운용전문인력 3명, 일임투자자산운용전문인력 68명이 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(기준일 : 2024.06.30) (단위 : 명, 건, 원)

구분	당반기(제71기)	전기(제70기)	증감

고객수	2,947	2,885	62

일임계약건수	2,969	2,913	56

일임계약 자산총액(계약금액)	1,721,827,297,117	1,660,431,520,302	61,395,776,815

일임계약 자산총액(순자산총액)	2,127,465,057,865	2,035,309,101,753	92,155,956,112

③ 일임수수료 수입 현황

(기준일 : 2024.06.30) (단위 : 원)

구분	당반기(제71기)	전기(제70기)	증감

일임수수료	일반투자자	1,452,399,905	2,887,719,050	-1,435,319,145

전문투자자	-	-	-

계	1,452,399,905	2,887,719,050	-1,435,319,145

기타수수료	일반투자자	-	794,127	-794,127

전문투자자	-	-	-

계	-	794,127	-794,127

합계	일반투자자	1,452,399,905	2,888,513,177	-1,436,113,272

전문투자자	-	-	-

계	1,452,399,905	2,888,513,177	-1,436,113,272

④ 투자일임재산 현황

(기준일 : 2024.06.30) (단위 : 원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	1,341,557,744,420	378,969,535,300	1,720,527,279,720

전문투자자	-	-	-	-	-	50,000,000	1,250,017,397	1,300,017,397

계	-	-	-	-	-	1,341,607,744,420	380,219,552,697	1,721,827,297,117

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	1,341,557,744,420	378,969,535,300	1,720,527,279,720

전문투자자	-	-	-	-	-	50,000,000	1,250,017,397	1,300,017,397

계	-	-	-	-	-	1,341,607,744,420	380,219,552,697	1,721,827,297,117

⑤ 계약상대방별 투자일임재산현황

(기준일 : 2024.06.30) (단위 :건, 원)

구 분	특수관계인	비특수관계인	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액

금융투자업자	-	-	-	-	-	-

은행	-	-	-	-	-	-

보험회사(고유계정)	-	-	-	-	-	-

보험회사(특별계정)	-	-	-	-	-	-

연기금	-	-	-	-	-	-

공제회	-	-	-	-	-	-

종금	-	-	-	-	-	-

개인	3	4,051,947,133,340	2,923	68,704,644,242	2,926	4,120,651,777,582

기타	-	-	43	745,547,918,994	43	745,547,918,994

계	3	4,051,947,133,340	2,966	814,252,563,236	2,969	4,866,199,696,576

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(기준일 : 2024.06.30) (단위 : 원)

구 분	국내	해외	합계

현금 및 예치금	2,349,894,029	1,189,211,698	3,539,105,727

단기금융상품	1,133,749,484,113	-	1,133,749,484,113

증권	채무증권	906,078,993,762	-	906,078,993,762

지분증권	5,000,227,007	3,988,309,494	8,988,536,501

수익증권	75,108,937,762	-	75,108,937,762

파생결합증권	-	-	-

기타	-	-	-

파생 상품	장내파생상품	-	-	-

장외파생상품	-	-	-

기타	-	-	-

합계	2,122,287,536,673	5,177,521,192	2,127,465,057,865

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 - 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다.

마. 신탁업무

(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(기준일 : 2024.06.30) (단위 : 원)

과목	금액

자산총계	10,569,985,406,730

Ⅰ. 현금및예치금	7,685,605,018,531

1. 현금및현금성자산	362,378,170,068

2. 예치금	7,323,226,848,463

Ⅱ. 증권	2,204,618,536,317

1. 지분증권	34,347,703,594

2. 채무증권	302,294,820,590

1) 국채	114,019,537,706

2) 특수채	30,480,842,371

3) 금융채	30,765,166,329

4) 회사채	127,029,274,184

3. 외화증권	65,034,774,025

4. 매입어음	757,718,782,261

1) 기업어음	757,718,782,261

2) 발행어음	-

5. 수익증권	351,674,905,847

1) 공사채형수익증권	46,871,748,058

2) 주식형수익증권	42,023,518,432

3) 기타 수익증권	262,779,639,357

6. 파생결합증권	693,547,550,000

7. 기타 증권	-

Ⅲ. 금전채권	552,788,001,345

1. 환매조건부매수	552,788,001,345

Ⅳ. 기타자산	126,973,850,537

1. 미수금	1,727,367,057

2. 미수수익	125,246,483,480

부채총계	10,569,985,406,730

Ⅰ. 금전신탁	10,263,432,090,662

1. 특정금전신탁	7,264,558,509,149

1) 수시입출금식	16,536,905,648

2) 자사주	28,597,677,138

3) 채권형	1,493,898,512,751

4) 정기예금형	5,725,525,300,000

5) 기타	113,612

2. 퇴직연금신탁	2,998,873,581,513

1) 확정급여형	1,196,421,308,974

2) 확정기여형	239,379,609,753

3) 개인퇴직계좌	1,563,072,662,786

Ⅱ. 재산신탁	20,000,000,000

1. 유가증권신탁	20,000,000,000

Ⅲ. 기타부채	286,553,316,068

1. 미지급금	2,863,925,030

2. 미지급신탁보수	3,404,935,987

3. 미지급신탁이익	280,284,455,051

② 손익계산서(신탁계정)

(기준일 : 2024.06.30) (단위 : 원)

과목	금액

신탁이익계	184,997,000,715

Ⅰ. 예치금이자	150,941,338,001

Ⅱ. 증권이자	21,131,512,319

1. 국채이자	960,562,170

2. 특수채이자	709,738,473

3. 금융채이자	871,807,488

4. 사채이자	2,276,492,908

5. 외화증권이자	2,683,077,380

6. 매입어음이자	13,377,268,837

1) 기업어음이자	13,377,268,837

2) 발행어음이자	-

7. 기타증권이자	252,565,063

Ⅲ. 배당금수익	7,950,772,366

Ⅳ. 증권매매이익	4,772,614,831

1. 지분증권매매이익	3,298,001,599

2. 채무증권매매이익	617,645,857

3. 외화증권매매이익	31,549,229

4. 매입어음매매이익	825,418,145

5. 수익증권매매이익	-

6. 파생결합증권매매이익	-

7. 기타증권매매이익	1

Ⅴ. 증권평가이익	-

Ⅵ. 증권상환이익	135,327,244

Ⅶ. 기타수익	65,435,954

신탁손실계	184,997,000,715

Ⅰ. 금전신탁이익	176,412,578,899

1. 특정금전신탁이익	127,400,182,784

1) 수시입출금식신탁이익	447,500,534

2) 채권형신탁이익	28,455,270,292

3) 정기예금형신탁이익	98,475,440,565

4) 자사주신탁이익	19,332,038

5) 기타신탁이익	2,639,355

2. 퇴직연금신탁이익	49,012,396,115

1) 확정급여형신탁이익	15,825,137,933

2) 확정기여형신탁이익	3,852,475,412

3) 개인퇴직계좌신탁이익	29,334,782,770

Ⅱ. 재산신탁이익	398,271,624

1. 유가증권신탁이익	398,271,624

Ⅲ. 증권매매손실	4,507,155,191

1. 지분증권매매손실	1,496,762,131

2. 채무증권매매손실	522,057,260

3. 외화증권매매손실	104,096,509

4. 매입어음매매손실	1,664,037,712

5. 수익증권매매손실	720,201,579

6. 파생결합증권매매손실	-

7. 기타증권매매손실	-

Ⅲ. 증권평가손실	-

Ⅳ. 증권상환손실	16,956,044

Ⅴ. 지급수수료	60,055,515

Ⅵ. 세금과공과	299,406,230

Ⅶ. 신탁보수	3,071,609,540

Ⅷ. 기타비용	230,967,672

(2) 신탁별 수탁현황

(기준일 : 2024.06.30) (단위 : 건, 백만원)

구 분	전기말	증가	감소	당분기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	5	23,690	11	866,775	9	873,928	7	16,537

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	5	43,598	1	20,000	2	35,000	4	28,598

채권형	1,162	1,656,022	85	5,082,100	119	5,244,224	1,128	1,493,899

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

정기예금형	41	4,897,267	40	4,651,925	32	3,823,667	49	5,725,525

퇴직연금	확정급여형	407	1,258,518	5	22,564	8	84,660	404	1,196,421

확정기여형	220	204,593	23	90,998	12	56,211	231	239,380

IRA형	21,675	1,327,408	6,088	551,971	2,795	316,306	24,968	1,563,073

소계	22,302	2,790,518	6,116	665,533	2,815	457,177	25,603	2,998,874

기타	30	38	-	4	6	41	24	-

금전신탁소계	23,545	9,411,132	6,253	11,286,337	2,983	10,434,037	26,815	10,263,432

재산신탁	증권	2	20,000	-	-	-	-	2	20,000

금전채권	-	-	-	-	-	-	-	-

동산	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁	토지신탁	차입형	-	-	-	-	-	-	-	-

관리형	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

관리신탁	갑종	-	-	-	-	-	-	-	-

을종	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

처분신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

담보신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

분양관리신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁계	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산관련권리	-	-	-	-	-	-	-	-

무체재산권	-	-	-	-	-	-	-	-

재산신탁소계	2	20,000	-	-	-	-	2	20,000

종합재산신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	23,547	9,431,132	6,253	11,286,337	2,983	10,434,037	26,817	10,283,432

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(기준일 : 2024.06.30) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	16,537	-	-	-	33	16,570

자문형	-	-	-	-	-	-

자사주	28,598	-	-	-	119	28,717

채권형	1,493,899	-	-	-	- 3,670	1,490,229

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-

정기예금형	5,725,525	-	-	-	66,755	5,792,280

퇴직연금	확정급여형	1,196,421	-	-	-	105,351	1,301,772

확정기여형	239,380	-	-	-	13,180	252,559

IRA형	1,563,073	-	-	-	104,704	1,667,777

소계	2,998,874	-	-	-	223,235	3,222,108

기타	-	-	-	-	-	-

금전신탁합계	10,263,432	-	-	-	286,472	10,549,904

② 금전신탁 자금 운용 현황

(기준일 : 2024.06.30) (단위 : 백만원)

구 분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	수익증권	파생결합증권	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	16,565	-	-	5	-	16,570

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	-	-	28,086	-	-	-	-	-	-	-	-	28,086	-	-	-	-	-	-	630	-	28,717

채권형	-	60,000	-	-	30,148	757,719	-	-	-	65,035	-	912,902	-	-	-	533,835	-	-	43,492	-	1,490,229

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	5,725,499	-	-	-	-	66,781	-	5,792,280

퇴직연금	확정급여형	-	-	-	3,652	-	-	59,084	520,271	-	-	-	583,007	-	686,575	-	-	-	-	32,190	-	1,301,772

확정기여형	-	-	54	-	-	-	63,588	58,294	-	-	-	121,936	-	98,497	-	-	-	-	32,127	-	252,559

IRA형	-	47,029	6,207	110,367	617	-	229,003	114,983	-	-	-	508,207	-	812,656	-	2,388	-	-	344,526	-	1,667,777

소계	-	47,029	6,261	114,020	617	-	351,675	693,548	-	-	-	1,213,149	-	1,597,728	-	2,388	-	-	408,843	-	3,222,108

기타	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

금전신탁합계	-	107,029	34,348	114,020	30,765	757,719	351,675	693,548	-	65,035	-	2,154,138	-	7,323,227	-	552,788	-	-	519,752	-	10,549,904