현대차증권 분기보고서 (2025.09)
2. 영업의 현황

가. 영업개황 및 사업부문의 구분

[2025년도 3분기 누계 사업부문별 손익] (연결기준)

(단위 : 억원)

구분	위탁/금융상품	IB	자산운용	기타	합계

순수수료손익 주1)	716	619	73	-31	1,378

순이자손익 주2)	291	209	870	-514	856

당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익 등	131	-203	-89	66	-95

외환거래손익	-6	0	-7	-16	-28

기타영업손익 주3)	24	11	413	-62	386

영업이익	295	75	909	-597	682

순이익	522

※ 각 부문별 항목의 금액은 당사 내부기준에 따라 분류한 부문별 실적을 반영함주1) 순수수료손익 : 수수료수익 - 수수료비용주2) 순이자손익 : 이자수익 - 이자비용주3) 기타영업손익 : 신용손실충당금순환입액 + 지분법손익 + 기타의영업손익 2025년 회계연도(2025.01.01~2025.09.30), 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 680억원(세후 522억원)으로 직전 회계년도 3분기 누계 세전이익 471억(세후 358억원) 대비 44%(세후 46%) 증가하였습니다. 재무제표 중 주요 구성 항목별 금액을 살펴보면 순수수료손익 1,378억원, 순이자손익 856억원, 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익 등 -95억원, 외환거래손익 -28억원, 기타영업손익 386억원 등을 기록하였습니다.

나. 영업의 종류 (1) 회사의 업무단위

인가(등록)
업무단위	금융투자업의 종류	금융투자상품의 범위	투자자의 유형

1-1-1	투자매매업	증권	일반투자자 및 전문투자자

2-1-1	투자중개업	증권	일반투자자 및 전문투자자

5-1-1	투자자문업	증권, 장내파생상품 및 장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

6-1-1	투자일임업	증권, 장내파생상품 및 장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

4-1-1	신탁업	법 제103조제1항제1호부터 제7호까지의 규정에 따른 신탁재산	일반투자자 및 전문투자자

1-2-1	투자매매업	장내파생상품	일반투자자 및 전문투자자

1-3-1	투자매매업	장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

2-2-1	투자중개업	장내파생상품	일반투자자 및 전문투자자

(2) 겸영업무 및 부수업무

구분	내용

겸영업무	외국환 및 외국환중개업무

겸영업무	원화표시 양도성예금증서 매매와 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	대출채권, 그 밖의 채권 매매와 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	사채모집의 수탁업무

겸영업무	증권의 대차거래와 중개, 주선 또는 대리업무

겸영업무	자산관리자의 업무와 유동화전문회사의 수탁업무

겸영업무	업무제휴의 관계에 있는 대출의 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	신용공여업무

겸영업무	상임대리인업무

겸영업무	CMS전자자금이체업무

겸영업무	신용카드 모집업무

겸영업무	근로자퇴직급여 보장법에 따른 퇴직연금사업자의 업무

겸영업무	부동산투자회사(REITs)가 발행한 주식의 인수, 판매 및 투자자 주선업무

겸영업무	투자자를 위하여 그 투자자가 예탁한 투자자 예탁금으로 수행하는 자금이체업무

겸영업무	국가 또는 공공단체 업무의 대리

겸영업무	만기 3개월 이내의 프로젝트파이낸싱 대출업무

겸영업무	대출의 중개, 주선 또는 대리업무

겸영업무	기업금융업무 관련 대출업무

겸영업무	지급보증업무

겸영업무	신기술사업금융업

겸영업무	본인신용정보관리업(마이데이터)

겸영업무	금지금 매매 및 중개업무

부수업무	유가증권 및 지분의 평가업무

부수업무	기업의 경영·구조조정 및 금융에 대한 상담 또는 조력업무

부수업무	부동산 임대업무

부수업무	복권, 입장권 및 상품권의 판매대행업무

부수업무	간행물·도서 또는 전자문서의 방법으로 행하는 광고대행업무

부수업무	유가증권의 보호예수업무

부수업무	기업의 매수 및 합병의 중개·주선 또는 대리업무

부수업무	기업고객이 보유한 부동산의 임대·매매의 중개 또는 자문업무

부수업무	상법상 자산관리자 업무

부수업무	IFRS 계리컨설팅업무

부수업무	기업인수목적회사(SPAC)의 공시, 자산관리, 사무수탁 업무

부수업무	신탁업무 영위 및 신탁계약 이행에 필요한 금융자문 서비스

부수업무	프로젝트파이낸싱 등 업무수행시 자금관리 및 특수목적법인을 위한 사무업무 처리

부수업무	위임인과의 계약에 따른 유언서 보관 및 유언집행업무

부수업무	부실채권 투자에 관한 자문업무

부수업무	기업의 유·무형자산의 매각 혹은 인수와 관련한 자문 업무

부수업무	계열회사의 금융상품 광고물 비치

부수업무	조사분석 자료 판매 업무

부수업무	배출권거래중개회사의 자기매매 업무

부수업무	투자자문업자, 투자일임업자의 수수료 및 성과보수 징수 대행

부수업무	온라인 쇼핑 플랫폼을 통한 금융상품권 발행 및 판매

부수업무	외부사업 감축량 인증실적의 장외거래 자기매매 및 중개 업무

부수업무	자발적 탄소배출권에 대한 자기매매 및 장외거래 중개 업무

부수업무	신용점수 올리기 서비스를 위한 데이터 판매 및 중개 업무

다. 자금 조달 및 운용 실적 (1) 자금조달실적

(기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원, %)

구 분	제72기 3분기말	제71기	제70기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	306,866	2.44	193,776	1.62	193,776	1.68

자본잉여금	375,772	2.99	368,658	3.08	368,658	3.20

자본조정	-5,108	-0.04	-	-	-

기타포괄손익누계액	119,995	0.95	114,056	0.95	98,707	0.86

이익잉여금	634,099	5.04	631,289	5.28	632,117	5.38

비지배지분	-	-	-	-	-	-

예수부채	투자자예수금	508,012	4.04	468,744	3.92	407,605	3.53

신용대주담보금	-	-	-	-	-

수입담보금	125	0.00	95	0.00	84	0.00

차입부채	콜머니	187,179	1.49	176,011	1.47	170,849	1.48

차입금	2,487,186	19.77	2,521,913	21.07	2,590,807	22.46

RP매도	4,462,217	35.47	4,035,681	33.72	3,617,958	31.37

매도파생결합증권	1,403,249	11.16	1,501,935	12.55	1,850,948	16.05

사채	263,706	2.10	271,121	2.27	88,500	0.77

기타	670,145	5.33	678,533	5.67	547,518	4.75

파생상품부채	858,961	6.83	699,196	5.84	640,981	5.56

기타부채	지급보증충당금	290	0.00	23	0.00	11	0.00

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	18,557	0.15	16,512	0.14	15,487	0.13

기타	288,193	2.29	289,086	2.42	310,009	2.69

합 계	12,579,444	100.00	11,966,629	100.00	11,534,015	100.00

(2) 자금운영실적

(기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원, %)

구 분	제72기 3분기	제71기	제70기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	688,532	5.47	725,984	6.07	892,379	7.74

예치금	331,028	2.63	253,620	2.12	251,646	2.18

유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	7,773,176	61.79	7,701,354	64.36	7,259,462	62.94

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	1,302,803	10.36	1,091,031	9.12	908,675	7.88

파생결합증권	23,971	0.19	23,368	0.20	28,955	0.25

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	94,502	0.75	104,206	0.87	89,720	0.78

파생상품자산	487,977	3.88	271,345	2.27	240,448	2.08

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	871,872	6.93	842,760	7.04	809,390	7.02

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	4,931	0.04	15,992	0.13	16,014	0.14

기타	603,540	4.80	585,773	4.90	715,108	6.20

유형자산	35,537	0.28	34,107	0.29	32,098	0.28

기타자산	361,575	2.87	317,089	2.65	290,121	2.52

합 계	12,579,444	100.00	11,966,629	100.00%	11,534,015	100.00

라. 영업 종류별 현황

당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 원)

구 분	매 수	매 도	합 계	잔 액	평가손익

지분 증권	주식	유가증권시장	730,159,041,173	680,968,097,040	1,411,127,138,213	35,360,179,613	-8,810,654,718

코스닥시장	60,838,919,044	57,684,291,164	118,523,210,208	-24,224,393,575	-8,254,230,650

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	509,309	509,309	-	-

소계	790,997,960,217	738,652,897,513	1,529,650,857,730	11,135,786,038	-17,064,885,368

신주 인수권 증서	유가증권시장	-	12,005,827	12,005,827	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-

기타	-	-	-

소계	-	12,005,827	12,005,827	-	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-

코넥스시장

기타	-	-	-	639,414,471,577	53,412,040,344

소계	-	-	-	639,414,471,577	53,412,040,344

계	790,997,960,217	738,664,903,340	1,529,662,863,557	650,550,257,615	36,347,154,976

채무 증권	국채, 지방채	국고채	92,939,476,330,408	92,606,704,941,959	185,546,181,272,367	666,447,608,796	2,027,182,195

국민주택채권	2,368,567,675,024	2,435,674,882,817	4,804,242,557,841	11,394,405,465	-5,054,604

기타	723,343,822,583	4,896,539,736,375	5,619,883,558,958	8,298,467,438	50,520,557

소계	96,031,387,828,015	99,938,919,561,151	195,970,307,389,166	686,140,481,699	2,072,648,148

특수채	통화안정증권	8,059,436,254,000	11,362,409,529,000	19,421,845,783,000	568,536,692,543	-444,796,875

예금보험공사채	70,551,500,000	80,563,000,000	151,114,500,000	-	-

토지개발채권	256,677,966,978	258,694,170,058	515,372,137,036	3,313,433,570	3,793,701

기타	5,634,251,518,871	9,568,929,197,463	15,203,180,716,334	233,168,752,426	-60,068,809

소계	14,020,917,239,849	21,270,595,896,521	35,291,513,136,370	805,018,878,539	-501,071,983

금융채	산금채	2,124,190,584,402	7,512,327,765,281	9,636,518,349,683	120,920,042,087	-266,112,615

중기채	2,472,665,508,280	7,664,071,443,056	10,136,736,951,336	118,889,431,056	-181,472,336

은행채	7,976,718,085,665	22,643,247,849,875	30,619,965,935,540	500,143,871,145	-479,404,722

여전채	11,075,087,029,745	11,146,910,272,206	22,221,997,301,951	1,491,966,246,246	-940,747,997

종금채	-	-	-	-	-

기타	50,411,500,000	90,127,750,000	140,539,250,000	20,047,017,470	-91,146,462

소계	23,699,072,708,092	49,056,685,080,418	72,755,757,788,510	2,251,966,608,004	-1,958,884,132

회사채	3,674,134,069,909	4,761,562,767,591	8,435,696,837,500	886,010,492,392	-723,554,721

기업어음증권	171,208,595,164,186	171,237,476,850,741	342,446,072,014,927	252,632,687,117	132,686,115

전자단기사채	88,298,968,312,959	88,596,655,962,218	176,895,624,275,177	811,888,606,126	65,055,724

기타	-	-	-	-	-

계	396,933,075,323,010	434,861,896,118,640	831,794,971,441,650	5,693,657,753,877	-913,120,849

집합 투자 증권	ETF	587,274,153,249	647,987,291,227	1,235,261,444,476	439,686,401,553	29,451,787,088

기타	67,624,111,520,456	67,625,056,878,073	135,249,168,398,529	489,591,192,246	-16,196,800,502

계	68,211,385,673,705	68,273,044,169,300	136,484,429,843,005	929,277,593,799	13,254,986,586

투자계약증권	-

외화 증권	지분증권	-

채무 증권	국채, 지방채	6,583,926,842	6,914,129,581	13,498,056,423	3,543,296,300	-114,944,292

특수채	-

금융채	-

회사채	10,444,128,299	5,006,511,108	15,450,639,408	6,518,946,987	27,130,327

기업어음	-

기타	-

소계	17,028,055,141	11,920,640,689	28,948,695,830	10,062,243,287	-87,813,965

집합투자증권	-	-	-

투자계약증권	-

파생결합증권	-	-	-	-	-

기타	-

계	17,028,055,141	11,920,640,689	28,948,695,830	10,062,243,287	-87,813,965

파생 결합 증권	ELS	-	-	-	14,430,663,875	1,299,077,395

ELW	-	-	-

기타	-	-	-	21,384,758,751	1,544,044,355

계	-	-	-	35,815,422,626	2,843,121,750

기타증권	-	-	-	-	-

합계	465,952,487,012,073	503,885,525,831,969	969,838,012,844,042	7,319,363,271,204	51,444,328,498

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준으로 작성된 수치임

(2) 투자중개업무

- 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 원)

구 분	매 수	매 도	합 계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	18,884,963,878,367	17,520,532,839,953	36,405,496,718,320	28,887,330,355

코스닥시장	6,489,166,168,723	6,526,088,633,910	13,015,254,802,633	15,928,097,640

코넥스시장	2,893,738,236	2,763,930,893	5,657,669,129	6,815,080

기타	-	-	-	-

소계	25,377,023,785,326	24,049,385,404,756	49,426,409,190,082	44,822,243,075

신주 인수권 증서	유가증권시장	445,030,468	1,793,134,492	2,238,164,960	3,460,080

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	445,030,468	1,793,134,492	2,238,164,960	3,460,080

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	64,900,000	66,120,000	131,020,000	49,779,360

소계	64,900,000	66,120,000	131,020,000	49,779,360

지분증권합계	25,377,533,715,794	24,051,244,659,248	49,428,778,375,042	44,875,482,515

채무 증권	채권	장내	23,635,895,468	35,890,450,223	59,526,345,691	155,980,920

장외	-	-	-	-

소계	23,635,895,468	35,890,450,223	59,526,345,691	155,980,920

기업어음	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권합계	23,635,895,468	35,890,450,223	59,526,345,691	155,980,920

집합투자증권	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생 결합 증권	ELS	-	-	-	-

ELW	81,867,729,800	80,481,699,200	162,349,429,000	183,907,280

기타

파생결합증권합계	81,867,729,800	80,481,699,200	162,349,429,000	183,907,280

외화증권	539,124,446,283	472,918,725,368	1,012,043,171,651	2,439,130,432

기타증권	-	-	-	-

증권계	26,022,161,787,345	24,640,535,534,039	50,662,697,321,384	47,654,501,147

선물	국내	9,291,545,997,740	9,359,960,301,506	18,651,506,299,246	1,377,758,417

해외	-	-	-	-

소계	9,291,545,997,740	9,359,960,301,506	18,651,506,299,246	1,377,758,417

옵션	장내	국내	12,812,643,500	12,546,135,000	25,358,778,500	74,226,010

해외	-	-	-	-

소계	12,812,643,500	12,546,135,000	25,358,778,500	74,226,010

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션합계	12,812,643,500	12,546,135,000	25,358,778,500	74,226,010

선도	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	9,304,358,641,240	9,372,506,436,506	18,676,865,077,746	1,451,984,427

합계	35,326,520,428,585	34,013,041,970,545	69,339,562,399,130	49,106,485,574

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

당사는 증권투자권유전문인력 591명, 파생상품투자권유전문인력 465명, 펀드투자권유전문인력 532명이 있습니다.② 투자자문 계약 현황 - 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황 - 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황 - 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 현황 - 해당사항 없음. (4) 투자일임업무(역외투자자문업자 제외)① 투자운용 인력 현황당사는 투자자산운용전문인력 283명과 집합투자자산운용전문인력 12명, 일임투자자산운용전문인력 65명이 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 명, 건, 원)

구분	당분기말(제72기 3분기)	전기말(제71기)	증감

고객수	3,034	2,901	133

일임계약건수	3,056	2,925	131

일임계약 자산총액(계약금액)	1,735,865,284,425	1,628,240,315,591	107,624,968,834

일임계약 자산총액(순자산총액)	2,194,793,928,692	2,054,630,037,656	140,163,891,036

③ 일임수수료 수입 현황

(기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 원)

구분	당분기말(제72기 3분기)	전기말(제71기)	증감

일임수수료	일반투자자	2,269,206,825	2,918,815,553	-649,608,728

전문투자자	-	-	-

계	2,269,206,825	2,918,815,553	-649,608,728

기타수수료	일반투자자	3,129,564	8,495,372	-5,365,808

전문투자자	-	-	-

계	3,129,564	8,495,372	-5,365,808

합계	일반투자자	2,272,336,389	2,927,310,925	-654,974,536

전문투자자	-	-	-

계	2,272,336,389	2,927,310,925	-654,974,536

④ 투자일임재산 현황

(기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	1,335,450,928,650	294,879,612,134	1,630,330,540,784

전문투자자	-	-	-	-	-	-	105,534,743,641	105,534,743,641

계	-	-	-	-	-	1,335,450,928,650	400,414,355,775	1,735,865,284,425

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	1,335,450,928,650	294,879,612,134	1,630,330,540,784

전문투자자	-	-	-	-	-	-	105,534,743,641	105,534,743,641

계	-	-	-	-	-	1,335,450,928,650	400,414,355,775	1,735,865,284,425

⑤ 계약상대방별 투자일임재산현황

(기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 :건, 원)

구 분	특수관계인	비특수관계인	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액

금융투자업자	-	-	-	-	-	-

은행	-	-	-	-	-	-

보험회사(고유계정)	-	-	-	-	-	-

보험회사(특별계정)	-	-	-	-	-	-

연기금	-	-	-	-	-	-

공제회	-	-	-	-	-	-

종금	-	-	-	-	-	-

개인	2	945,839,132,207	2,995	85,776,796,443	2,997	1,031,615,928,650

기타	-	-	59	704,249,355,775	59	704,249,355,775

계	2	945,839,132,207	3,054	790,026,152,218	3,056	1,735,865,284,425

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 원)

구 분	국내	해외	합계

현금 및 예치금	26,953,842,509	515,937,740	27,469,780,249

단기금융상품	1,262,775,452,033	-	1,262,775,452,033

증권	채무증권	674,303,230,882	-	674,303,230,882

지분증권	9,709,507,160	5,189,995,331	14,899,502,491

수익증권	215,345,963,037	-	215,345,963,037

파생결합증권	-	-	-

기타	-	-	-

파생 상품	장내파생상품	-	-	-

장외파생상품	-	-	-

기타	-	-	-

합계	2,189,087,995,621	5,705,933,071	2,194,793,928,692

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 - 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다.

마. 신탁업무

(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 원)

과목	금액

자산총계	9,315,674,512,531

Ⅰ. 현금및예치금	6,117,822,534,617

1. 현금및현금성자산	420,680,617,644

2. 예치금	5,697,141,916,973

Ⅱ. 증권	2,526,100,417,064

1. 지분증권	12,978,655,551

2. 채무증권	775,163,743,350

1) 국채	395,904,473,832

2) 지방채	6,062,280

3) 특수채	20,067,714,482

4) 금융채	144,714,998,611

5) 회사채	214,470,494,145

3. 외화증권	50,973,615,254

4. 매입어음	337,856,992,355

1) 기업어음	337,856,992,355

2) 발행어음	-

5. 수익증권	565,698,870,554

1) 공사채형수익증권	62,988,084,790

2) 주식형수익증권	50,655,213,717

3) 기타 수익증권	452,055,572,047

6. 파생결합증권	783,428,540,000

7. 기타 증권	-

Ⅲ. 금전채권	526,569,136,584

1. 환매조건부매수	526,569,136,584

Ⅳ. 기타자산	145,182,424,266

1. 미수금	5,643,934,744

2. 미수수익	139,538,489,522

부채총계	9,315,674,512,531

Ⅰ. 금전신탁	8,903,950,785,455

1. 특정금전신탁	5,495,948,168,813

1) 수시입출금식	254,316,529,215

2) 자사주	5,397,677,138

3) 채권형	908,437,702,460

4) 정기예금형	4,327,796,250,000

5) 기타	10,000

2. 퇴직연금신탁	3,408,002,616,642

1) 확정급여형	1,240,582,069,098

2) 확정기여형	332,003,244,918

3) 개인퇴직계좌	1,835,417,302,626

Ⅱ. 재산신탁	40,000,000,000

1. 유가증권신탁	40,000,000,000

Ⅲ. 기타부채	371,723,727,076

1. 미지급금	6,815,488,250

2. 미지급신탁보수	4,985,474,269

3. 미지급신탁이익	359,922,764,557

② 손익계산서(신탁계정)

(기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 원)

과목	금액

신탁이익계	253,359,957,000

Ⅰ. 예치금이자	180,368,946,603

Ⅱ. 증권이자	37,742,779,041

1. 국채이자	7,001,962,910

2. 지방채이자	125,711

3. 특수채이자	682,992,421

4. 금융채이자	3,746,410,704

5. 사채이자	5,830,848,164

6. 외화증권이자	4,439,896,854

7. 매입어음이자	16,040,542,277

1) 기업어음이자	16,040,542,277

2) 발행어음이자	-

8. 기타증권이자	-

Ⅲ. 배당금수익	16,179,248,460

Ⅳ. 증권매매이익	18,833,347,423

1. 지분증권매매이익	14,282,481,797

2. 채무증권매매이익	2,147,028,901

3. 외화증권매매이익	435,345,494

4. 매입어음매매이익	1,696,331,231

5. 수익증권매매이익	-

6. 파생결합증권매매이익	272,160,000

7. 기타증권매매이익	-

Ⅴ. 증권평가이익	-

Ⅵ. 증권상환이익	37,008,279

Ⅶ. 기타수익	198,627,194

신탁손실계	253,359,957,000

Ⅰ. 금전신탁이익	229,803,510,576

1. 특정금전신탁이익	149,773,275,496

1) 수시입출금식신탁이익	4,104,320,829

2) 채권형신탁이익	26,316,255,948

3) 정기예금형신탁이익	119,352,698,661

4) 자사주신탁이익	-

5) 기타신탁이익	58

2. 퇴직연금신탁이익	80,030,235,080

1) 확정급여형신탁이익	21,229,395,323

2) 확정기여형신탁이익	10,272,174,144

3) 개인퇴직계좌신탁이익	48,528,665,613

Ⅱ. 재산신탁이익	1,027,380,560

1. 유가증권신탁이익	1,027,380,560

Ⅲ. 증권매매손실	10,927,180,186

1. 지분증권매매손실	5,990,912,644

2. 채무증권매매손실	203,694,284

3. 외화증권매매손실	558,292,512

4. 매입어음매매손실	2,341,401,414

5. 수익증권매매손실	1,758,035,332

6. 파생결합증권매매손실	74,844,000

7. 기타증권매매손실	-

Ⅲ. 증권평가손실	-

Ⅳ. 증권상환손실	43,955,067

Ⅴ. 지급수수료	58,088,905

Ⅵ. 세금과공과	679,276,510

Ⅶ. 신탁보수	5,034,648,199

Ⅷ. 기타비용	5,785,916,997

(2) 신탁별 수탁현황

(기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 건, 백만원)

구 분	전기말	증가	감소	당분기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	6	40,426	30	2,509,795	21	2,295,905	15	254,317

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	3	90,398	1	5,000	2	90,000	2	5,398

채권형	1,094	1,369,687	98	4,304,675	279	4,765,924	913	908,438

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

정기예금형	42	5,470,189	38	4,948,439	47	6,090,832	33	4,327,796

퇴직연금	확정급여형	420	1,317,547	7	88,843	11	165,809	416	1,240,582

확정기여형	246	277,689	31	140,674	5	86,360	272	332,003

IRA형	28,365	1,558,860	4,387	645,562	2,467	369,005	30,285	1,835,417

소계	29,031	3,154,096	4,425	875,080	2,483	621,174	30,973	3,408,003

기타	1	-	-	-	-	-	1	-

금전신탁소계	30,177	10,124,796	4,592	12,642,989	2,832	13,863,834	31,937	8,903,951

재산신탁	증권	4	40,000	-	-	-	-	4	40,000

금전채권	-	-	-	-	-	-	-	-

동산	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁	토지신탁	차입형	-	-	-	-	-	-	-	-

관리형	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

관리신탁	갑종	-	-	-	-	-	-	-	-

을종	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

처분신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

담보신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

분양관리신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁계	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산관련권리	-	-	-	-	-	-	-	-

무체재산권	-	-	-	-	-	-	-	-

재산신탁소계	4	40,000	-	-	-	-	4	40,000

종합재산신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	30,181	10,164,796	4,592	12,642,989	2,832	13,863,834	31,941	8,943,951

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	254,317	-	-	-	733	255,050

자문형	-	-	-	-	-	-

자사주	5,398	-	-	-	16	5,413

채권형	908,438	-	-	-	- 5,969	902,469

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-

정기예금형	4,327,796	-	-	-	66,240	4,394,037

퇴직연금	확정급여형	1,240,582	-	-	-	117,913	1,358,495

확정기여형	332,003	-	-	-	25,748	357,751

IRA형	1,835,417	-	-	-	166,520	2,001,937

소계	3,408,003	-	-	-	310,181	3,718,183

기타	-	-	-	-	-	-

금전신탁합계	8,903,951	-	-	-	371,201	9,275,151

② 금전신탁 자금 운용 현황

(기준일 : 2025년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	수익증권	파생결합증권	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	21,260	-	-	233,789	-	255,050

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	-	-	5,388	-	-	-	-	-	-	-	-	5,388	-	-	-	-	-	-	25	-	5,413

채권형	-	110,000	-	-	86,000	337,857	-	-	-	50,974	-	584,831	-	-	-	274,760	-	-	42,878	-	902,469

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	4,327,777	-	-	-	-	66,260	-	4,394,037

퇴직연금	확정급여형	-	-	-	3,652	-	-	110,946	589,839	-	-	-	704,437	-	613,612	-	1,203	-	-	39,242	-	1,358,495

확정기여형	-	109	42	1,786	405	-	144,338	73,137	-	-	-	219,817	-	82,696	-	28,419	-	-	26,820	-	357,751

IRA형	-	74,362	7,548	390,472	48,310	-	310,415	120,452	-	-	-	951,560	-	673,057	-	200,926	-	-	176,394	-	2,001,937

소계	-	74,470	7,590	395,911	48,715	-	565,699	783,429	-	-	-	1,875,814	-	1,369,365	-	230,549	-	-	242,455	-	3,718,183

기타	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

금전신탁합계	-	184,470	12,979	395,911	134,715	337,857	565,699	783,429	-	50,974	-	2,466,033	-	5,697,142	-	526,569	-	-	585,408	-	9,275,151