현대차증권 분기보고서 (2016.03)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황 (1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

① 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능케하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.

이러한 특성을 지닌 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경제동향 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.

② 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2016년 3월말	2015년말	2014년말	2013년말	2012년말

주가지수	KOSPI	1,995.9	1,961.3	1,915.6	2,011.3	1,997.1

KOSDAQ	688.4	682.4	543.0	500.0	496.3

시가총액	금액	1,471.2	1,444.5	1,335.3	1,305.3	1,263.4

증가율	1.9%	8.2%	2.3%	3.3%	10.1%

거래대금	금액	471.5	2,201.0	1,458.7	1,436.8	1,724.3

증가율	-	50.9%	1.5%	-16.7%	-23.7%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료

③ 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승시 종합주가지수 상승에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

④ 계절성증권업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황, 시장점유율 추이) ① 시장의 안정성 금융투자업의 낮은 시장진입장벽과 이에 따른 증권사간 경쟁심화로 수익성이 갈수록 악화되고 있는 추세입니다. 또한 자본시장법 이후 타 금융업종과의 업무 영역구분이 약화되며 금융시장에서 주도권을 잡기 위한 경쟁은 한층 치열해질 것으로 전망됩니다.

따라서 당사는 전통적인 위탁매매 중심의 영업에서 차별화된 자산관리영업에 회사역량을 집중하기 위하여 노력하고 있습니다.

② 경쟁 상황 ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장 ㄴ. 진입의 난이도 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 영업 종류별로 투자중개, 투자매매업 등 금융위원회의 허가를 받은 금융투자 회사, 금융투자업자의 영위 업무, 취급상품, 영업대상에 따라 자본금 세분화 ㄷ. 경쟁요인 : 고객서비스 만족도, 전산시스템의 효율성, 신속 정확한 투자정보 제공, 리스크 관리를 통한 안정적 경영, 고객의 니즈에 맞는 다양한 금융상품 제공 등

③ 시장 점유율(단위:백만원,%)

구 분	2015.1~2015.12	2014.1~2014.12	2013.4~2013.12

점유율	금액	점유율	점유율	점유율	금액

수수료수익	1.92%	151,840	1.95%	116,293	2.01%	89,054

유가증권평가 및 처분이익	0.95%	144,145	1.66%	175,651	1.97%	157,763

파생상품거래이익	0.30%	76,215	0.26%	49,530	0.32%	46,876

이자수익	1.80%	140,914	1.84%	146,185	1.70%	97,459

기타	0.29%	14,337	0.56%	18,883	4.41%	96,008

영업수익 계	0.86%	527,451	1.08%	506,542	1.40%	487,160

※ 자료 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템

주) K-IFRS 별도재무제표 기준임

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

금융투자업 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 폭넓은 판매채널, 자산관리 능력, 저리스크 고마진 상품 개발 능력, 계열사간 시너 지 효과 극대화, 신사업에서의 경쟁력 확보, 해외시장 진출, 리스크관리를 통한 안정적 경영, 전산시스템의 효율성 등 매우 다양합니다. 당사의 강점으로는 계열사 간 풍부한 시너지를 바탕으로 한 IB, Brokerage 영업부문에서의 잠재력, 신사업에서 경쟁력, 글로벌 네트워크 및 현대자동차의 글로벌 네트워크를 활용한 해외시장 진출을 들 수 있습니다. 다만 아직까지 낮은 고객인지도 및 시장점유율은 당사가 가지고 있는 단점으로 평가되고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단 당사는 기업금융, 리테일, 퇴직연금의 3개 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 치열한 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다.

경쟁력 있는 가격으로 적기 자금조달을 실시하고 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 경영권 보호, 신규사업 진출, 사업구조 조정 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있습니다. 또한 시장에서 검증된 최고의 상품만으로 구성된 포트폴리오를 바탕으로 수익성과 안정성에 기반한 고객우선 서비스를 제공하는 종합자산관리로 차별화된 리테일 영업을 구현하고 있으며, 충실한 연금관리를 통한 상생의 노사문화 형성에 기여하는 퇴직연금시장의 절대 강자로서의 역할을 하고 있습니다.

이러한 당사의 핵심가치와 각 주요사업 부문의 차별화 전략은 현대차그룹의 진취적이고 열린 기업문화 속에서 빠르게 구현되고 있으며, 그룹 위상에 걸 맞는 차별화된 종합증권사로 도약하는데 중요한 수단이라고 할 수 있습니다.

2. 영업의 현황 가. 영업 개황 및 부문별 영업수익 현황 2016년 회계연도 1분기(2016.01.01~2016.03.31) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 215억원(세후 165억원)을 달성,전년도(2015.01.01~2015.03.31) 세전이익 177억원(세후 116억원) 대비 21% 증가하였습니다. 영업수익(1,633억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 이자수익 400억원(25%), 수수료 수익 310억원(19%), 유가증권평가 및 처분이익 481억원(29%), 파생상품거래이익 348억원(21%), 기타영업수익 94억원(6%)을 기록하였습니다. 나. 영업의 종류 - 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 금융투자업무- 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 금융업무- 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무

다. 자금 조달 및 운용 실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	제63기 1분기	제62기 연간	제61기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	146,686	2.30	146,686	2.34	146,686	2.82

자본잉여금	312,372	4.89	312,365	4.98	312,365	6.00

자본조정	-42	0.00	-	-	-	-

기타포괄손익누계액	65,567	1.03	70,241	1.12	66,456	1.28

이익잉여금	174,554	2.73	155,271	2.48	128,575	2.47

비지배지분	0	0.00	1	0.00	0	0.00

예수부채	투자자예수금	158,039	2.48	191,238	3.05	147,031	2.83

신용대주담보금	0	-	-	-	-	-

수입담보금	90	0.00	56	0.00	53	0.00

차입부채	콜머니	90,527	1.42	91,844	1.47	100,147	1.92

차입금	1,119,816	17.54	1,115,793	17.80	452,993	8.71

RP매도	2,670,844	41.84	2,509,844	40.05	2,199,452	42.28

매도파생결합증권	787,993	12.34	726,179	11.59	827,868	15.91

사채(후순위)	150,000	2.35	150,000	2.39	150,000	2.88

기타	309,956	4.86	448,128	7.15	412,011	7.92

파생상품부채	76,674	1.20	45,567	0.73	3,903	0.08

기타부채	지급보증충당금	0	-	-	-	-	-

퇴직급여충당금	0	-	-	-	-	-

제세금예수금	4,794	0.08	6,206	0.10	5,004	0.10

기타	315,591	4.94	298,091	4.76	250,051	4.81

합 계	6,383,461	100.00	6,267,510	100.00	5,202,595	100.00

(2) 자금운영실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제63기 1분기	제62기 연간	제61기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	184,975	2.90	150,936	2.41	104,120	2.00

예치금	115,364	1.81	123,578	1.97	161,977	3.11

유가증권	단기매매증권	3,942,961	61.77	3,926,856	62.65	3,496,276	67.20

매도가능증권	589,091	9.23	643,957	10.27	434,026	8.34

파생결합증권	46,109	0.72	89,113	1.42	133,983	2.58

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	75,680	1.19	31,461	0.50	18,014	0.35

파생상품자산	37,292	0.58	19,283	0.31	21,904	0.42

대출채권	콜론	-	-	-	-	2,269	0.04

신용공여금	304,206	4.76	275,536	4.40	232,376	4.47

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	2,059	0.03	2,642	0.04	2,348	0.05

기타	685,824	10.74	605,101	9.65	348,837	6.71

유형자산	198,308	3.11	199,109	3.18	7,131	0.14

기타자산	201,592	3.16	199,939	3.19	239,334	4.60

합 계	6,383,461	100.00	6,267,510	100.00	5,202,595	100.00

라. 영업 종류별 현황 당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(2016.03.31) (단위 : 원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	54,889,890,540	88,015,853,550	142,905,744,090	18,318,192,570	1,082,636,114

코스닥시장	53,662,000	210,996,800	264,658,800

코넥스시장	48,408,910	56,517,995	104,926,905	170,263,365	-12,288,059

기타

소계	54,991,961,450	88,283,368,345	143,275,329,795	18,488,455,935	1,070,348,055

신주인수권증서	유가증권시장	22,440	22,440

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	22,440	22,440

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계

계	54,991,961,450	88,283,390,785	143,275,352,235	18,488,455,935	1,070,348,055

채무증권	국채, 지방채	국고채	41,541,519,528,075	41,477,810,552,751	83,019,330,080,826	793,079,243,542	1,673,376,153

국민주택채권	1,496,219,686,520	1,467,951,844,014	2,964,171,530,534	51,318,505,637	122,284,602

기타	150,880,428,029	152,994,596,427	303,875,024,456	6,627,527,987	56,426,389

소계	43,188,619,642,624	43,098,756,993,192	86,287,376,635,816	851,025,277,166	1,852,087,144

특수채	통화안정증권	7,167,126,925,750	10,355,211,080,750	17,522,338,006,500	799,183,448,899	328,811,496

예금보험공사채	198,313,500,000	196,286,350,000	394,599,850,000	10,102,557,050	-12,655,164

토지개발채권	231,999,675,000	187,429,413,053	419,429,088,053	145,202,080,505	828,429,710

기타	960,637,297,500	1,298,837,796,250	2,259,475,093,750	110,261,325,756	-79,803,475

소계	8,558,077,398,250	12,037,764,640,053	20,595,842,038,303	1,064,749,412,210	1,064,782,567

금융채	산금채	1,378,814,200,000	1,668,884,400,000	3,047,698,600,000	130,005,236,022	8,768,972

중기채	829,850,520,000	779,870,930,000	1,609,721,450,000	159,965,897,253	56,332,549

은행채	1,317,947,575,000	1,346,151,900,000	2,664,099,475,000	449,815,815,025	517,876,336

여전채	951,422,456,220	1,071,468,328,564	2,022,890,784,784	306,046,233,463	60,274,980

종금채

기타	10,091,000,000	10,091,250,000	20,182,250,000

소계	4,488,125,751,220	4,876,466,808,564	9,364,592,559,784	1,045,833,181,763	643,252,837

회사채	668,070,842,869	1,016,192,610,961	1,684,263,453,830	223,548,294,188	300,403,646

기업어음증권	7,669,999,889,630	7,632,642,703,269	15,302,642,592,899	573,491,532,297	354,624,793

전자단기사채	3,488,997,843,495	3,265,166,539,409	6,754,164,382,904	198,089,046,165	49,046,165

기타

계	68,061,891,368,088	71,926,990,295,448	139,988,881,663,536	3,956,736,743,789	4,264,197,152

집합투자증권	ETF	3,061,800,000	3,061,800,000	3,204,000,000	142,200,000

기타	6,295,024,879,290	6,297,113,794,989	12,592,138,674,279	4,124,526,369	2,283,185

계	6,298,086,679,290	6,297,113,794,989	12,595,200,474,279	7,328,526,369	144,483,185

투자계약증권

외화증권	지분증권

채무증권	국채, 지방채

특수채

금융채

회사채

기업어음

기타

소계

집합투자증권

투자계약증권

파생결합증권

기타

계

파생결합증권	ELS	462,010,000	34,370,700,000	34,832,710,000	22,345,483,535	277,856,013

ELW

기타	15,442,930,000	3,135,000

계	462,010,000	34,370,700,000	34,832,710,000	37,788,413,535	280,991,013

기타증권

합계	74,415,432,018,828	78,346,758,181,222	152,762,190,200,050	4,020,342,139,628	5,760,019,405

(2) 투자중개업무① 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(2016.03.31) (단위 : 원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	1,732,224,441,398	1,928,125,560,455	3,660,350,001,853	5,282,492,040

코스닥시장	1,180,120,834,391	1,169,477,508,446	2,349,598,342,837	4,855,384,320

코넥스시장	519,126,425	2,012,103,765	4,442,000

기타

소계	2,912,864,402,214	3,099,615,172,666	6,012,479,574,880	10,142,318,360

신주 인수권 증서	유가증권시장	66,651,896	693,237,801	759,889,697	2,666,670

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	66,651,896	693,237,801	759,889,697	2,666,670

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타	171,350,777	144,044,017	315,394,794	42,120

소계	171,350,777	144,044,017	315,394,794	42,120

지분증권합계	2,913,102,404,887	3,100,452,454,484	6,013,554,859,371	10,145,027,150

채무 증권	채권	장내	2,014,600,006	6,057,244,902	8,071,844,908	13,612,270

장외

소계	2,014,600,006	6,057,244,902	8,071,844,908	13,612,270

기업 어음	장내

장외

소계	0	0	0	0

기타	장내

장외

소계	0	0	0	0

채무증권합계	2,014,600,006	6,057,244,902	8,071,844,908	13,612,270

집합투자증권

투자계약증권

파생 결합 증권	ELS

ELW	17,278,184,250	16,501,586,600	33,779,770,850	32,122,110

기타

파생결합증권합계	17,278,184,250	16,501,586,600	33,779,770,850	32,122,110

외화증권

기타증권

증권계	2,932,395,189,143	3,123,011,285,986	6,055,406,475,129	10,190,761,530

선물	국내	150,387,370,613	152,321,113,732	302,708,484,345	33,154,710

해외

소계	150,387,370,613	152,321,113,732	302,708,484,345	33,154,710

옵션	장내	국내	29,153,532,000	29,448,112,000	58,601,644,000	180,683,650

해외

소계	29,153,532,000	29,448,112,000	58,601,644,000	180,683,650

장외	국내

해외

소계	0	0	0	0

옵션합계	29,153,532,000	29,448,112,000	58,601,644,000	180,683,650

선도	국내	0

해외	0

소계	0	0

기타 파생상품	0

파생상품합계	179,540,902,613	181,769,225,732	361,310,128,345	213,838,360

합계	3,111,936,091,756	3,304,780,511,718	6,416,716,603,474	10,404,599,890

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

성명	직위	생년월일	담당업무	전화번호	자격증 종류	자격증
취득일	주요 경력	협회
등록일자	상근
여부	협회
등록번호

임덕진	부장	1970.05.05	지점영업	02-3787-2408	증권투자상담사	98.05.25	대신증권 지점영업	09.06.02	상근	6298105611

남광호	부장	1968.03.27	지점영업	02-3787-2504	증권투자상담사	96.11.27	유진투자증권 부지점장	09.08.26	상근	6209210158

조규연	차장	1972.12.14	지점영업	02-3787-2455	증권투자상담사	00.02.25	대우증권 주식상담역	11.06.03	상근	6209211295

채희원	차장	1975.07.24	지점영업	02-3787-2434	증권투자상담사	01.03.28	대신증권 지점영업	09.07.22	상근	6209211986

김형기	차장	1979.12.28	지점영업	02-3787-2227	증권투자상담사	07.09.14	교보증권 지점영업	10.06.08	상근	6207206677

주) 당사는 상기인원을 포함하여 증권투자권유전문인력 541명, 파생상품투자권유 전문인력 418명, 펀드투자권유전문인력(증권펀드 545명, 파생상품펀드 512명, 부동산펀드 522명)이 있습니다.

② 투자자문 계약 현황

- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황

- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황

- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황

- 해당사항 없음.

(4) 투자일임업무① 투자운용 인력 현황

성명	직위	생년월일	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요 경력	협회등록일자	상근여부	협회등록번호	운용업무종사여부	운용중인계약수	운용규모

김형근	팀장	1971.12.06	자산운용	02-3787-2425	투자자산운용사	20120424	금융공학 및 채권운용,리스크관리, PI운용	20120724	상근	2112000167	Y	276	1,206,383
백만원

박원용	차장	1976.09.19	자산운용	02-3787-2697	투자자산운용사	20120508	리서치 및 고유자산 운용	20120508	상근	2112000199	Y

신상윤	과장	1979.10.15	자산운용	02-3787-2347	투자자산운용사	20101105	주식운용 및 금융상품 개발, PB영업	20151228	상근	2101010780	Y

김민영	과장	1983.04.17	자산운용	02-3787-2602	투자자산운용사	20120406	리서치, 리스크관리 및 자산운용	20140318	상근	2114000113	Y

김용민	대리	1981.11.01	자산운용	02-3787-2674	투자자산운용사	20091229	금융상품개발, 마케팅	20131028	상근	2113000713	Y

주) 당사는 상기인원을 포함하여 투자자산운용전문인력 96명, 집합투자자산운용전문인력 6명이 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(2016.03.31) (단위 : 명, 건, 원)

구 분	당기말(2016.03.31)	전기말(2015.12.31)	증감

고객수	276	44	232

일임계약건수	276	44	232

일임계약 자산총액(계약금액)	1,112,023,376,347	1,123,217,452,866	-11,194,076,519

일임계약 자산총액(순자산총액)	1,206,382,924,115	1,209,601,380,552	-3,218,456,437

③ 일임수수료 수입 현황

(2016.03.31) (단위 : 원)

구분	제63기 1분기	제62기 1분기	증감

일임수수료	일반투자자	424,352,127	513,789,108	-89,436,981

전문투자자	966,758	-	966,758

계	425,318,885	513,789,108	-88,470,223

기타수수료	일반투자자	32,514,064	-	32,514,064

전문투자자	-	-	-

계	32,514,064	-	32,514,064

합계	일반투자자	456,866,191	513,789,108	-56,922,917

전문투자자	966,785	-	966,785

계	457,832,949	513,789,108	-55,956,159

④ 투자일임 재산 현황

(2016.03.31) (단위 : 원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	700,029,500,015	505,781,843,670	1,205,811,343,685

전문투자자	-	-	-	-	571,580,430	-	-	571,580,430

계	-	-	-	-	571,580,430	700,029,500,015	505,781,843,670	1,206,382,924,115

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	700,029,500,015	505,781,843,670	1,205,811,343,685

전문투자자	-	-	-	-	571,580,430	-	-	571,580,430

계	-	-	-	-	571,580,430	700,029,500,015	505,781,843,670	1,206,382,924,115

⑤ 투자일임계약 금액별 분포 현황

(2016.03.31) (단위 : 건, 원, %)

구 분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	258	258	93.5	982,327,209	0	982,327,209	0.1

1억원이상 ~ 3억원미만	3	3	1.1	380,800,000	0	380,800,000	0

3억원이상 ~ 5억원미만	4	4	1.4	1,384,600,999	0	1,384,600,999	0.1

5억원이상 ~ 10억원미만	2	1	3	1.1	1,296,878,056	726,027,469	2,022,905,525	0.2

10억원이상 ~ 50억원미만	1	1	0.4	3,343,745,890	0	3,343,745,890	0.3

50억원이상 ~ 100억원미만	2	2	0.7	14,848,753,425	0	14,848,753,425	1.3

100억원이상	5	5	1.8	1,089,060,243,299	0	1,089,060,243,299	98

합계	275	276	100	1,111,297,348,878	726,027,469	1,112,023,376,347	100

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(2016.03.31) (단위 : 원)

구 분	국내	해외	합계

현금 및 예치금	172,305,450	-	172,305,450

단기금융상품	482,165,648,389	-	482,165,648,389

증권	채무증권	606,202,525,844	-	606,202,525,844

지분증권	2,322,278,990	-	2,322,278,990

수익증권	115,520,165,442	-	115,520,165,442

파생결합증권	-	-	-

기타	-	-	-

파생상품	장내파생상품	-	-	-

장외파생상품	-	-	-

기타	-	-	-

합계	1,206,382,924,115	-	1,206,382,924,115

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 - 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다. 마. 신탁업무 (1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(2016.03.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

자산총계	6,565,725,940,065	6,565,725,940,065

Ⅰ. 현금및예치금	2,482,935,391,694	2,482,935,391,694

1. 현금및현금성자산	216,322,396,720	216,322,396,720

2. 예치금	2,266,612,994,974	2,266,612,994,974

Ⅱ. 증권	3,708,803,243,751	3,708,803,243,751

1. 지분증권	2,873,024,228	2,873,024,228

2. 채무증권	1,021,722,620,362	1,021,722,620,362

1) 국채	732,403,034,573	732,403,034,573

2) 특수채	59,250,788,044	59,250,788,044

3) 금융채	180,245,570,241	180,245,570,241

4) 사채	49,823,227,504	49,823,227,504

3. 외화증권	65,426,020,100	65,426,020,100

4. 매입어음	2,077,156,022,483	2,077,156,022,483

1) 기업어음	2,072,133,423,916	2,072,133,423,916

2) 발행어음	5,022,598,567	5,022,598,567

5. 수익증권	67,583,793,974	67,583,793,974

1) 공사채형수익증권	15,427,346,610	15,427,346,610

2) 주식형수익증권	2,577,424,109	2,577,424,109

3) 기타수익증권	49,579,023,255	49,579,023,255

6. 파생결합증권	439,153,590,000	439,153,590,000

7. 기타증권	34,888,172,604	34,888,172,604

Ⅲ. 금전채권	235,775,381,593	235,775,381,593

1. 환매조건부매수	213,000,000,000	213,000,000,000

2. 추심금전채권	22,775,381,593	22,775,381,593

Ⅳ. 기타자산	138,211,923,027	138,211,923,027

1. 미수수익	138,211,923,027	138,211,923,027

1) 미수이자	49,646,086,082	49,646,086,082

2) 기타	88,565,836,945	88,565,836,945

부채총계	6,565,725,940,065	6,565,725,940,065

Ⅰ. 금전신탁	6,422,149,392,530	6,422,149,392,530

1. 특정금전신탁	5,745,066,898,751	5,745,066,898,751

1) 수시입출금식	55,713,756,203	55,713,756,203

2) 자사주	3,897,677,138	3,897,677,138

3) 채권형	3,571,207,396,392	3,571,207,396,392

4) 주가연계	-	-

5) 정기예금형	2,094,248,069,018	2,094,248,069,018

6) 기타	20,000,000,000	20,000,000,000

2. 퇴직연금신탁	677,082,493,779	677,082,493,779

1) 확정급여형	531,043,974,770	531,043,974,770

2) 확정기여형	43,179,121,813	43,179,121,813

3) 개인퇴직계좌	102,859,397,196	102,859,397,196

Ⅱ. 재산신탁	22,803,821,152	22,803,821,152

1. 금전채권의신탁	22,803,821,152	22,803,821,152

Ⅲ. 차입금	38,000,000,000	38,000,000,000

Ⅳ. 기타부채	82,772,726,383	82,772,726,383

1. 미지급금	1,634,520	1,634,520

2. 미지급신탁보수	2,139,746,732	2,139,746,732

3. 미지급신탁이익	80,631,345,131	80,631,345,131

② 손익계산서(신탁계정)

(2016.03.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

신탁이익계	49,535,580,097	49,535,580,097

Ⅰ. 예치금이자	12,083,351,496	12,083,351,496

1. 원화예치금이자	10,647,455,496	10,647,455,496

2. 외화예치금이자	1,435,896,000	1,435,896,000

Ⅱ. 증권이자	23,591,529,851	23,591,529,851

1. 국채이자	5,450,918,477	5,450,918,477

2. 특수채이자	316,199,265	316,199,265

3. 금융채이자	2,248,881,832	2,248,881,832

4. 사채이자	1,195,260,818	1,195,260,818

5. 외화증권이자	1,993,878,082	1,993,878,082

6. 매입어음이자	12,290,731,111	12,290,731,111

1) 기업어음이자	12,267,404,943	12,267,404,943

2) 발행어음이자	23,326,168	23,326,168

7. 기타증권이자	95,660,266	95,660,266

Ⅲ. 배당금수익	1,889,560,093	1,889,560,093

Ⅳ. 증권매매이익	11,971,086,791	11,971,086,791

1. 채무증권매매이익	11,846,193,516	11,846,193,516

2. 외화증권매매이익	9,276,322	9,276,322

3. 매입어음매매이익	115,041,611	115,041,611

1) 기업어음매매이익	115,041,611	115,041,611

Ⅴ. 증권상환이익	12	12

Ⅵ. 기타수익	51,854	51,854

신탁손실계	49,535,580,097	49,535,580,097

Ⅰ. 금전신탁이익	34,772,841,508	34,772,841,508

1. 특정금전신탁이익	32,561,751,133	32,561,751,133

1) 수시입출금식신탁이익	458,704,114	458,704,114

2) 자사주신탁이익	2,602,218	2,602,218

3) 채권형신탁이익	22,616,135,352	22,616,135,352

4) 주가연계신탁이익	-	-

5) 정기예금형신탁이익	9,203,756,024	9,203,756,024

6) 기타신탁이익	280,553,425	280,553,425

2. 퇴직연금신탁이익	2,211,090,375	2,211,090,375

1) 확정급여형신탁이익	1,591,190,020	1,591,190,020

2) 확정기여형신탁이익	140,742,052	140,742,052

3) 개인퇴직계좌신탁이익	479,158,303	479,158,303

Ⅱ. 재산신탁이익	-	-

Ⅲ. 기타지급이자	148,741,337	148,741,337

Ⅳ. 증권매매손실	12,379,614,673	12,379,614,673

1. 채무증권매매손실	12,222,754,152	12,222,754,152

2. 외화증권매매손실	63,012,760	63,012,760

3. 매입어음매매손실	59,847,764	59,847,764

1) 기업어음매매손실	59,847,764	59,847,764

4. 수익증권매매손실	33,999,997	33,999,997

5. 파생결합증권매매손실	-	-

Ⅴ. 증권상환손실	12,970,952	12,970,952

Ⅵ. 지급수수료	17,760,172	17,760,172

Ⅶ. 세금과공과	670,516,930	670,516,930

Ⅷ. 신탁보수	1,168,816,516	1,168,816,516

Ⅸ. 기타비용	364,318,009	364,318,009

(2) 신탁별 수탁현황

(2016.03.31) (단위 : 건, 백만원)

구 분	전기말(A)	신규(B)	종료(C)	당기말

(D=A+B-C)

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	확정배당신탁	개발	0	0	0	0	0	0	0	0

일반불특정	0	0	0	0	0	0	0	0

적립식목적	0	0	0	0	0	0	0	0

확정배당신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

원본보전신탁	노후생활연금	0	0	0	0	0	0	0	0

개인연금	0	0	0	0	0	0	0	0

근로자퇴직	0	0	0	0	0	0	0	0

퇴직일시금	0	0	0	0	0	0	0	0

신개인연금	0	0	0	0	0	0	0	0

신노후연금	0	0	0	0	0	0	0	0

연금	0	0	0	0	0	0	0	0

원본보전신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

실적배당신탁	가계금전	0	0	0	0	0	0	0	0

기업금전	0	0	0	0	0	0	0	0

적립식목적	0	0	0	0	0	0	0	0

가계장기	0	0	0	0	0	0	0	0

근로자우대	0	0	0	0	0	0	0	0

신종적립	0	0	0	0	0	0	0	0

국민주	0	0	0	0	0	0	0	0

단위금전	0	0	0	0	0	0	0	0

추가금전	0	0	0	0	0	0	0	0

신근로자우대	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산투자	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	MMT	25	162,776	32	581,811	34	688,873	23	55,714

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	3	3,898	0	0	0	0	3	3,898

채권형	999	3,952,008	70	2,251,905	82	2,632,706	987	3,571,207

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	17	1,671,581	9	577,445	7	154,778	19	2,094,248

퇴직연금	확정급여형	262	555,488	1	21,852	3	46,296	260	531,044

확정기여형	71	39,421	15	13,216	12	9,458	74	43,179

IRA형	10,070	62,854	2,097	84,142	309	44,137	11,858	102,859

소계	10,403	657,763	2,113	119,210	324	99,891	12,192	677,082

기타	2	20,000	0	0	0	0	2	20,000

실적배당신탁계	11,449	6,468,026	2,224	3,530,371	447	3,576,248	13,226	6,422,149

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	2	22,804	0	0	0	0	2	22,804

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	2	22,804	0	0	0	0	2	22,804

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	11,451	6,490,830	2,224	3,530,371	447	3,576,248	13,228	6,444,953

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(2016.03.31) (단위 : 건, 백만원)

구분	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	확정배당신탁	개발	0	0	0	0	0	0

일반불특정	0	0	0	0	0	0

적립식목적	0	0	0	0	0	0

확정배당신탁계	0	0	0	0	0	0

원본보전신탁	노후생활연금	0	0	0	0	0	0

개인연금	0	0	0	0	0	0

근로자퇴직	0	0	0	0	0	0

퇴직일시금	0	0	0	0	0	0

신개인연금	0	0	0	0	0	0

신노후연금	0	0	0	0	0	0

연금	0	0	0	0	0	0

원본보전신탁계	0	0	0	0	0	0

실적배당신탁	가계금전	0	0	0	0	0	0

기업금전	0	0	0	0	0	0

적립식목적	0	0	0	0	0	0

가계장기	0	0	0	0	0	0

근로자우대	0	0	0	0	0	0

신종적립	0	0	0	0	0	0

국민주	0	0	0	0	0	0

단위금전	0	0	0	0	0	0

추가금전	0	0	0	0	0	0

신근로자우대	0	0	0	0	0	0

부동산투자	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	MMT	55,714	0	0	0	101	55,815

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	3,898	0	0	0	25	3,923

채권형	3,571,207	38,000	0	0	44,405	3,653,612

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0

정기예금형	2,094,248	0	0	0	13,584	2,107,832

퇴직연금	확정급여형	531,044	0	0	0	22,809	553,853

확정기여형	43,179	0	0	0	877	44,056

IRA형	102,859	0	0	0	999	103,858

소계	677,082	0	0	0	24,685	701,767

기타	20,000	0	0	0	0	20,000

실적배당신탁계	6,422,149	38,000	0	0	82,800	6,542,949

합계	6,422,149	38,000	0	0	82,800	6,542,949

② 금전신탁 자금운용 현황

(2016.03.31) (단위 : 건, 백만원)

구분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	확정배당신탁	개발	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

일반불특정	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

적립식목적	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

확정배당신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

원본보전신탁	노후생활연금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

개인연금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

근로자퇴직	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

퇴직일시금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

신개인연금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

신노후연금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

연금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

원본보전신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

실적배당신탁	가계금전	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

기업금전	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

적립식목적	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

가계장기	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

근로자우대	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

신종적립	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

국민주	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

단위금전	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

추가금전	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

신근로자우대	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산투자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4,978	4,978	0	0	0	45,904	0	0	4,933	0	55,815

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	2,873	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2,873	0	0	0	0	0	0	1,050	0	3,923

채권형	0	49,823	0	732,403	180,246	2,072,134	0	1,774,161	297,973	0	0	0	0	0	65,426	29,910	3,129,942	0	3,304	0	167,096	0	0	353,270	0	3,653,612

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2,094,213	0	0	0	0	13,619	0	2,107,832

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	13,129	406,290	406,290	0	0	0	0	419,419	0	130,931	0	0	0	0	3,503	0	553,853

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	17,607	6,222	6,222	0	2,967	0	0	26,796	0	15,691	0	0	0	0	1,569	0	44,056

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	36,848	6,641	6,641	0	2,056	0	0	45,545	0	22,475	0	0	0	0	35,838	0	103,858

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	67,584	419,153	419,153	0	5,023	0	0	491,760	0	169,097	0	0	0	0	40,910	0	701,767

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	20,000	0	20,000	0	0	0	20,000	0	0	0	0	0	0	0	0	20,000

실적배당신탁계	0	49,823	2,873	732,403	180,246	2,072,134	0	1,774,161	297,973	67,584	439,153	419,153	20,000	5,023	65,426	34,888	3,649,553	0	2,266,614	0	213,000	0	0	413,782	0	6,542,949

합 계	0	49,823	2,873	732,403	180,246	2,072,134	0	1,774,161	297,973	67,584	439,153	419,153	20,000	5,023	65,426	34,888	3,649,553	0	2,266,614	0	213,000	0	0	413,782	0	6,542,949

바. 파생상품거래 현황 (1) 파생상품거래 현황

(2016.03.31) (단위 : 백만원)

구 분	매매목적	위험회피목적	합 계

통화관련	통화선도	-	30,694	30,694

통화선물	33,440	33,440

통화스왑	-	-

매입통화옵션	-	-	-

매도통화옵션	-	-	-

소 계	-	64,134	64,134

이자율관련	매도이자율선물	-	-	-

매입이자율선물	-	-	-

매도이자율옵션	-	-	-

매입이자율옵션	-	30,000	30,000

이자율스왑	155,000	155,000

금리선물	18,329,932	28,455,730	46,785,662

소 계	18,329,932	28,640,730	46,970,662

지수관련	주가지수선물	405,173	405,173

주가지수옵션	52,336	52,336

주가지수스왑	-	-

소 계	-	457,509	457,509

주식관련	주식선물(장내)	-	145,050	145,050

주식스왑(장외)	-	3,906	3,906

주식옵션	-	22,020	22,020

소 계	-	170,976	170,976

기타파생	신용및상품스왑	-	-

기 타	-	-

소 계	-	-	-

합 계	18,329,932	29,333,349	47,663,281

(2) 신용파생상품 현황

(2016.03.31) (단위 : 백만원)

구 분	신용매도	신용매입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	30,000	-	30,000	30,000	-	30,000

Total Return Swap	-	-	-	-	-	-

Credit Option	-	-	-	-	-	-

Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	30,000	-	30,000	30,000	-	30,000

(3) 신용파생상품 상세 명세

(2016.03.31) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액 (원화)	기초자산 (준거자산)

Credit Default Swap	메이헤른제사차(주)	HMC투자증권	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	HMC투자증권	DBS Bank	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

사. 영업설비 등의 현황 (1) 지점 등 설치 현황

(2016.03.31)

지 역	지 점	영 업 점	사 무 소	합 계

서울특별시	5	-	-	5

경기도	2	2	-	4

인천광역시	-	1	-	1

울산광역시	2	-	-	2

광주광역시	1	1	-	2

부산광역시	1	-	-	1

대구광역시	1	-	-	1

대전광역시	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

충청남도	1	-	-	1

충청북도	-	-	-	-

경상북도	-	1	-	1

경상남도	1	-	-	1

강원도	-	-	-	-

계	15	5	-	20

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.주2) 넷스탁지점(사이버지점) 제외

(2) 영업설비 등의 현황

(2016.03.31) (단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본 사	-	-	-	-

지 점	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-

- 별도 재무제표 기준(3) 자동화기기 설치 상황

(2016.03.31) (단위 : 대)

구 분	제63기 1분기	제62기	제61기

CD/ATM	14	14	14

(4) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획- 해당사항 없음.

아. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 (1) 자본적정성 및 재무건전성① 순자본비율

(2016.03.31) (단위 : 원, %)

구 분	금액(비율)

1. 영업용순자본(=A-B+C)	707,321,978,294

순재산액(A)	723,082,407,526

차감항목계(B)	81,255,872,538

가. 유형자산	4,824,603,332

나. 선급금, 선급법인세, 이연법인세자산 및 선급비용	1,877,703,097

다. 잔존만기1년 초과 예금 및 예치금

라. 잔존만기 3개월 초과 대출채권	43,255,812,429

마. 특수관계인 채권등	660,850

바. 자회사의 결손액	-

사. 채무보증금액	-

아. 사모투자전문회사의 결손액	-

자. 신탁계정대여금 금액의 100분의 16	-

차. 상환우선주 자본금 및 자본잉여금	-

카. 임차보증금 및 전세권 금액	9,467,672,664

타. 자산평가손실	-

파. 기타	21,829,420,166

가산항목계(C)	65,495,443,306

가. 유동자산 대손충당금	3,495,443,306

나. 후순위차입금	62,000,000,000

다. 금융리스부채	-

라. 자산평가이익	-

마. 기타	-

2. 총위험액(=D+E+F)	217,281,870,642

시장위험액(D)	98,063,468,059

가. 주식위험액	17,913,583,452

나. 금리위험액	51,472,208,040

다. 외환위험액	758,275,970

라. 집합투자증권등위험액	24,203,078,329

마. 일반상품위험액	-

바. 옵션위험액	3,716,322,268

신용위험액(E)	99,489,699,404

운영위험액(F=max(가, 나)±다+라)	19,728,703,179

가. 법정자본금의 10%	18,200,000,000

나. 영업별 영업이익 합계	19,728,703,179

다. 위험관리등급에 따른 가감	-

라. 집합투자재산위험액	-

3. 잉여자본(1-2)	490,040,107,652

4. 법정자본금	182,000,000,000

5. 필요유지자기자본(=4*70%)	127,400,000,000

6. 순자본비율(=(3/5)×100)	384.65%

※ 상기 순자본비율은 금융투자업규정시행세칙 4-2> '연결대상 회사의 범위' 에 의해 연결재무제표를 기준으로 작성됨. ② 자산부채비율

(2016.03.31) (단위 : 백만원)

구 분	제63기 1분기	제62기	제61기

실질자산(A)	6,656,924	5,038,800	4,805,533

실질부채(B)	5,931,340	4,314,596	4,266,808

자산부채비율(A/B)	112.2%	116.8%	112.6%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)