현대차증권 분기보고서 (2020.09)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황

(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

① 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.

이러한 특성을 지닌 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경제동향 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.

② 산업의 성장성(단위 : PT, 조원)

구 분	2020년 9월말	2019년말	2018년말	2017년말	2016년말

주가지수	KOSPI	2,327.9	2,197.7	2,041.0	2,467.5	2,026.5

KOSDAQ	848.2	669.8	675.7	798.4	631.4

시가총액	금액	1,913.2	1,717.3	1,572.2	1,888.6	1,510.0

증가율	11.0%	9.2%	-16.8%	25.1%	4.5%

거래대금	금액	1,766.7	2,287.6	2,799.7	2,190.5	1,947.6

증가율	-	-18.3%	27.8%	12.5%	-11.5%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료

③ 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승시에는 종합주가지수 상승 및 기업의 사업확장에 따른 자금조달 수요 증가에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면, 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

④ 계절성증권업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황, 시장점유율 추이)① 시장의 안정성금융투자업의 낮은 시장진입장벽과 이에 따른 증권사간 경쟁심화로 수익성이 갈수록 악화되고 있는 추세입니다. 또한 자본시장법 이후 타 금융업종과의 업무 영역구분이 약화되며 금융시장에서 주도권을 잡기 위한 경쟁은 한층 치열해질 것으로 전망됩니다.

따라서 당사는 전통적인 위탁매매 중심의 영업에서 벗어나 차별화된 자산관리에 회사역량을 집중하기 위하여 노력하고 있습니다.

② 경쟁 상황ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장ㄴ. 경쟁요인 : 고객서비스 만족도, 투자정보 및 금융상품 제공, 리스크관리, 전산시스템 효율성 등

③ 시장점유율 추이 (단위 : 백만원, %)

구 분	2020.01~2020.06	2019.01~2019.12	2018.01~2018.12

점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액

영업수익	0.53%	432,207	0.70%	679,271	0.73%	592,807

수수료수익	1.42%	87,422	1.69%	159,400	1.80%	173,456

유가증권평가 및 처분이익	0.83%	151,216	0.97%	148,705	0.90%	143,975

파생상품거래이익	0.22%	93,446	0.32%	168,094	0.24%	91,490

이자수익	1.73%	75,449	1.42%	127,568	1.56%	129,966

기타	0.23%	24,674	0.72%	75,504	0.67%	53,920

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

금융투자업 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 판매채널, 자산관리 능력, 금융상품개발 및 제공 능력, 해외시장 진출, 리스크관리, 전산시스템의 효율성 등 다양합니다.당사의 강점으로는 IB(구조화/프로젝트금융 등), 퇴직연금 사업을 들 수 있습니다. 또한 채권사업, PI투자에서 강점을 갖는 등 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단당사는 IB, 리테일, 퇴직연금 등 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다.

경쟁력 있는 가격으로 적기에 자금조달을 실시하고 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 경영권 보호, 신규사업 진출, 사업구조 조정 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있습니다.또한 시장에서 검증된 최고의 상품만으로 구성된 포트폴리오를 바탕으로 수익성과 안정성에 기반한 고객 우선 서비스를 제공하는 종합자산관리로 차별화된 리테일 영업을 구현하고 있습니다.그리고 충실한 연금 관리를 통한 상생의 노사문화 형성에 기여하는 퇴직연금시장에서 금융투자업자 중 1위 사업자로서의 역할을 하고 있습니다.

이러한 당사의 각 주요사업 부문의 차별화 전략은 현대차그룹의 진취적이고 열린 기업문화 속에서 빠르게 구현되고 있으며, 그룹 위상에 걸 맞는 차별화된 종합증권사로 도약하는데 중요한 수단이라고 할 수 있습니다.

2. 영업의 현황 가. 영업 개황 및 부문별 영업수익 현황 2020년 3분기(2020.01.01~2020.09.30) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 1,283억원(세후 938억원)을 달성하였습니다. 영업수익(6,452억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면, 이자수익 1,428억(22.1%), 수수료수익 1,381억(21.4%), 파생상품관련 수익 1,368억(21.2%), 당기손익-공정가치 측정 금융자산 관련 수익 1,352억원(20.9%), 당기손익인식지정금융상품 관련 수익 431억원(6.7%), 금융상품관련 기타수익 385억원(6.0%), 외환거래수익 38억원(0.6%), 지분법이익 37억원(0.6%)과 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 관련 수익 32억원(0.5%) 입니다. 나. 영업의 종류- 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 금융투자업무- 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한금융업무- 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 다. 자금 조달 및 운용 실적 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	제67기 3분기	제66기 연간	제65기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	193,776	2.26	154,556	2.24	146,686	2.10

자본잉여금	368,658	4.30	321,781	4.65	312,375	4.46

자본조정	-	-	284	0.00	-	-

기타포괄손익누계액	76,867	0.90	87,194	1.26	129,875	1.86

이익잉여금	403,763	4.71	336,534	4.87	279,199	3.99

비지배지분	5	0.00	4	0.00	0	0.00

예수부채	투자자예수금	285,643	3.33	189,623	2.74	189,030	2.70

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	80	0.00	36	0.00	43	0.00

차입부채	콜머니	91,825	1.07	90,973	1.32	94,893	1.36

차입금	1,379,284	16.07	1,074,730	15.54	1,047,807	14.98

RP매도	3,309,961	38.57	2,575,796	37.25	2,498,966	35.72

매도파생결합증권	1,653,063	19.26	1,108,958	16.04	1,345,235	19.23

사채(후순위)	130,000	1.51	182,384	2.64	159,096	2.27

기타	347,938	4.05	463,527	6.70	444,177	6.35

파생상품부채	78,371	0.91	72,297	1.05	54,286	0.78

기타부채	지급보증충당금	266	0.00	-	-	-	-

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	8,842	0.10	8,736	0.13	7,498	0.11

기타	253,213	2.95	247,368	3.58	287,300	4.11

합 계	8,581,555	100	6,914,780	100	6,996,467	100

(2) 자금운영실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제67기 3분기	제66기 연간	제65기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	422,096	4.92	281,952	4.08	216,905	3.10

예치금	171,992	2.00	173,908	2.52	151,319	2.16

유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	5,882,070	68.54	4,418,858	63.90	4,171,264	59.62

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	782,051	9.11	776,156	11.22	1,024,397	14.64

파생결합증권	102,704	1.20	86,694	1.25	90,783	1.30

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	115,405	1.34	86,580	1.25	70,876	1.01

파생상품자산	55,693	0.65	47,730	0.69	93,455	1.34

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	285,349	3.33	315,115	4.56	377,217	5.39

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	0	0.00	-	-	-	-

기타	540,735	6.30	461,068	6.67	347,698	4.97

유형자산	12,072	0.14	16,693	0.24	7,784	0.11

기타자산	211,389	2.46	250,026	3.62	444,768	6.36

합 계	8,581,555	100	6,914,780	100	6,996,467	100

라. 영업 종류별 현황당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(2020.09.30) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분 증권	주식	유가증권시장	344,837,075	115,341,200	460,178,275	18,868,951,590	- 1,785,676,875

코스닥시장	77,675,950	3,549,922,835	3,627,598,785	2,212,810,570	11,288,835

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	422,513,025	3,665,264,035	4,087,777,060	21,081,762,160	- 1,774,388,040

신주 인수권 증서	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	89,846	89,846	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	-	89,846	89,846	-	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	5,146,500,000	5,146,500,000	6,983,770,976	- 409,361,125

소계	5,146,500,000	-	5,146,500,000	6,983,770,976	- 409,361,125

계	5,569,013,025	3,665,353,881	9,234,366,906	28,065,533,136	- 2,183,749,165

채무 증권	국채, 지방채	국고채	102,771,893,997,106	102,106,009,622,447	204,877,903,619,553	940,698,118,823	2,092,739,026

국민주택채권	8,468,963,935,627	8,465,215,595,455	16,934,179,531,082	67,116,629,691	115,387,490

기타	2,477,372,359,922	2,683,938,602,898	5,161,310,962,820	16,591,382,793	220,436,703

소계	113,718,230,292,655	113,255,163,820,800	226,973,394,113,455	1,024,406,131,307	2,428,563,219

특수채	통화안정증권	21,563,920,458,696	25,665,127,453,098	47,229,047,911,794	883,273,654,576	- 511,686,476

예금보험공사채	405,627,875,000	435,522,500,000	841,150,375,000	10,104,507,283	- 25,907,553

토지개발채권	620,140,875,200	541,620,875,000	1,161,761,750,200	83,335,518,162	- 767,434,961

기타	4,495,651,966,900	4,755,027,984,200	9,250,679,951,100	50,546,376,693	- 103,829,243

소계	27,085,341,175,796	31,397,298,812,298	58,482,639,988,094	1,027,260,056,714	- 1,408,858,233

금융채	산금채	5,738,211,065,000	10,557,249,720,000	16,295,460,785,000	159,889,650,307	187,035,698

중기채	4,309,632,495,000	4,908,568,125,000	9,218,200,620,000	169,350,607,010	- 8,326,058

은행채	8,197,909,870,000	8,244,893,255,000	16,442,803,125,000	779,808,931,156	- 282,028,615

여전채	8,853,065,194,580	8,829,586,370,692	17,682,651,565,272	632,869,066,436	- 62,745,491

종금채	-	-	-	-	-

기타	17,996,000,000	8,027,756,121	26,023,756,121	10,561,358,274	132,064,787

소계	27,116,814,624,580	32,548,325,226,813	59,665,139,851,393	1,752,479,613,183	- 33,999,679

회사채	2,835,938,547,240	3,492,327,865,992	6,328,266,413,232	32,316,635,338	- 467,618,539

기업어음증권	30,672,786,722,929	30,493,345,663,269	61,166,132,386,198	442,491,639,952	- 11,277,483,336

전자단기사채	13,460,279,014,078	13,827,392,767,550	1,049,543,739,361	93,739,361

기타	-	-	-	-	-

계	214,889,390,377,278	225,013,854,156,722	439,903,244,534,000	5,328,497,815,855	- 10,665,657,207

집합 투자 증권	ETF	-	1,120,410,100	1,120,410,100	-	-

기타	35,105,473,212,573	35,190,412,732,311	70,295,885,944,884	352,849,349,447	11,864,387,462

계	35,105,473,212,573	35,191,533,142,411	70,297,006,354,984	352,849,349,447	11,864,387,462

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화 증권	지분증권	-	-	-	-	-

채무 증권	국채, 지방채	-	-	-	-	-

특수채	-	-	-	-	-

금융채	-	-	-	-	-

회사채	31,059,869,733	56,617,025,459	87,676,895,192	-	-

기업어음	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	31,059,869,733	56,617,025,459	87,676,895,192	-	-

집합투자증권	-	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	50,406,128,292	- 4,097,992,256

기타	-	-	-	-	-

계	31,059,869,733	56,617,025,459	87,676,895,192	50,406,128,292	- 4,097,992,256

파생 결합 증권	ELS	269,678,940	153,075,000	422,753,940	270,520,829	167,031

ELW	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	37,927,652,327	- 1,968,409,128

계	269,678,940	153,075,000	422,753,940	38,198,173,156	- 1,968,242,097

기타증권	-	-	-	-	-

합계	250,031,762,151,549	260,265,822,753,473	510,297,584,905,022	5,798,016,999,886	- 7,051,253,263

2) 투자중개업무 ① 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(2020.09.30) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	9,627,216,212,065	9,213,298,457,897	18,840,514,669,962	30,153,959,870

코스닥시장	8,352,462,192,592	8,307,579,805,788	16,660,041,998,380	28,350,887,730

코넥스시장	2,825,867,273	3,006,594,044	5,832,461,317	8,316,670

기타	-	-	-	-

소계	17,982,504,271,930	17,523,884,857,729	35,506,389,129,659	58,513,164,270

신주 인수권 증서	유가증권시장	633,795,713	1,769,135,877	2,402,931,590	3,895,040

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	633,795,713	1,769,135,877	2,402,931,590	3,895,040

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	209,715,000	214,755,750	424,470,750	2,927,340

소계	209,715,000	214,755,750	424,470,750	2,927,340

지분증권합계	17,983,347,782,643	17,525,868,749,356	35,509,216,531,999	58,519,986,650

채무 증권	채권	장내	12,820,760,672	10,304,272,970	23,125,033,642	147,534,930

장외	-	-	-	-

소계	12,820,760,672	10,304,272,970	23,125,033,642	147,534,930

기업 어음	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권합계	12,820,760,672	10,304,272,970	23,125,033,642	147,534,930

집합투자증권	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생 결합 증권	ELS	-	-	-	-

ELW	65,611,840,650	63,977,133,950	129,588,974,600	171,514,540

기타	-	-	-	-

파생결합증권합계	65,611,840,650	63,977,133,950	129,588,974,600	171,514,540

외화증권	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-

증권계	18,061,780,383,965	17,600,150,156,276	35,661,930,540,241	58,839,036,120

선물	국내	1,668,377,781,254	1,668,680,473,062	3,337,058,254,316	312,895,000

해외	-	-	-	-

소계	1,668,377,781,254	1,668,680,473,062	3,337,058,254,316	312,895,000

옵션	장내	국내	44,399,204,500	43,326,778,500	87,725,983,000	174,703,380

해외	-	-	-	-

소계	44,399,204,500	43,326,778,500	87,725,983,000	174,703,380

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션합계	44,399,204,500	43,326,778,500	87,725,983,000	174,703,380

선도	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	1,712,776,985,754	1,712,007,251,562	3,424,784,237,316	487,598,380

합계	19,774,557,369,719	19,312,157,407,838	39,086,714,777,557	59,326,634,500

3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

당사는 증권투자권유전문인력 533 명, 파생상품투자권유전문인력 423명, 펀드투자권유전문인력 506명이 있습니다.② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황- 해당사항 없음.(4) 투자일임업무(역외투자자문업자 제외)① 투자운용 인력 현황당사는 투자자산운용전문인력 141명과 집합투자자산운용전문인력 2명, 일임투자자산운용전문인력 85명이 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(2020.09.30) (단위 : 명, 건, 원)

구분	당분기말(2020.09.30)	전기말(2019.12.31)	증감

고객수	2,039	2,113	-74

일임계약건수	2,039	2,113	-74

일임계약 자산총액(계약금액)	1,967,239,963,854	1,811,976,588,011	155,263,375,843

일임계약 자산총액(순자산총액)	2,318,311,999,775	2,042,170,345,177	276,141,654,598

③ 일임수수료 수입 현황

(2020.09.30) (단위 : 원)

구분	제67기 3분기	제66기 3분기	증감

일임수수료	일반투자자	2,112,925,069	1,940,117,232	172,807,837

전문투자자	-	-	-

계	2,112,925,069	1,940,117,232	172,807,837

기타수수료	일반투자자	-	6,351,075	-6,351,075

전문투자자	-	-	-

계	-	6,351,075	-6,351,075

합계	일반투자자	2,112,925,069	1,946,468,307	166,456,762

전문투자자	-	-	-

계	2,112,925,069	1,946,468,307	166,456,762

④ 투자일임재산현황(2020.09.30) (단위 :원)

구분	금융투자업	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	1,150,613,946,966	816,626,016,888	1,967,239,963,854

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	1,150,613,946,966	816,626,016,888	1,967,239,963,854

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	1,150,613,946,966	816,626,016,888	1,967,239,963,854

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	1,150,613,946,966	816,626,016,888	1,967,239,963,854

⑤ 계약상대방별 투자일임재산현황

(2020.09.30) (단위 :원, 개)

구 분	특수관계인	비특수관계인	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액

금융투자업자	-	-	-	-	-	-

은행	-	-	-	-	-	-

보험회사(고유계정)	-	-	-	-	-	-

보험회사(특별계정)	-	-	-	-	-	-

연기금	-	-	-	-	-	-

공제회	-	-	-	-	-	-

종금	-	-	-	-	-	-

개인	3	1,324,708,056,826	2,018	40,554,709,226	2,021	1,365,262,766,052

기타	-	-	18	953,049,233,723	18	953,049,233,723

계	3	1,324,708,056,826	2,036	993,603,942,949	2,039	2,318,311,999,775

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(2020.09.30) (단위 : 원)

구 분	국내	해외	합계

현금 및 예치금	1,297,793,924	-	1,297,793,924

단기금융상품	1,221,012,720,645	-	1,221,012,720,645

증권	채무증권	848,841,886,205	-	848,841,886,205

지분증권	175,116,739,560	-	175,116,739,560

수익증권	72,0442,859,441	-	72,0442,859,441

파생결합증권	-	-	-

기타	-	-	-

파생상품	장내파생상품	-	-	-

장외파생상품	-	-	-

기타	-	-	-

합계	2,318,311,999,775	-	2,318,311,999,775

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 - 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다

마. 신탁업무

(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(2020.09.30) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

자산총계	9,286,393,390,375	9,286,393,390,375

Ⅰ. 현금및예치금	6,050,614,257,537	6,050,614,257,537

1. 현금및현금성자산	157,117,580,383	157,117,580,383

2. 예치금	5,893,496,677,154	5,893,496,677,154

Ⅱ. 증권	2,957,058,343,651	2,957,058,343,651

1. 지분증권	388,339,338	388,339,338

2. 채무증권	401,408,863,759	401,408,863,759

1) 국채	39,852,329,237	39,852,329,237

2) 특수채	154,652,412,245	154,652,412,245

3) 금융채	206,904,122,277	206,904,122,277

4) 사채	-	-

3. 외화증권	103,657,874,696	103,657,874,696

4. 매입어음	1,544,771,505,948	1,544,771,505,948

1) 기업어음	1,543,263,028,671	1,543,263,028,671

2) 발행어음	1,508,477,277	1,508,477,277

5. 수익증권	219,923,011,005	219,923,011,005

1) 공사채형수익증권	47,592,306,445	47,592,306,445

2) 주식형수익증권	22,859,185,413	22,859,185,413

3) 기타수익증권	149,471,519,147	149,471,519,147

6. 파생결합증권	656,428,310,000	656,428,310,000

7. 기타증권	30,480,438,905	30,480,438,905

Ⅲ. 금전채권	235,201,330,789	235,201,330,789

1. 환매조건부매수	213,378,393,561	213,378,393,561

2. 추심금전채권	21,822,937,228	21,822,937,228

Ⅳ. 기타자산	43,519,458,398	43,519,458,398

1. 미수수익	43,519,458,398	43,519,458,398

1) 미수이자	43,396,723,999	43,396,723,999

2) 기타	122,734,399	122,734,399

부채총계	9,286,393,390,375	9,286,393,390,375

Ⅰ. 금전신탁	9,164,262,963,687	9,164,262,963,687

1. 특정금전신탁	7,565,540,478,173	7,565,540,478,173

1) 수시입출금식	27,774,701,900	27,774,701,900

2) 자사주	397,677,138	397,677,138

3) 채권형	2,306,239,911,519	2,306,239,911,519

4) 정기예금형	5,221,083,135,616	5,221,083,135,616

5) 기타	10,045,052,000	10,045,052,000

2. 퇴직연금신탁	1,598,722,485,514	1,598,722,485,514

1) 확정급여형	812,253,146,417	812,253,146,417

2) 확정기여형	90,892,324,564	90,892,324,564

3) 개인퇴직계좌	695,577,014,533	695,577,014,533

Ⅱ. 재산신탁	21,851,376,787	21,851,376,787

1. 금전채권의신탁	21,851,376,787	21,851,376,787

Ⅲ. 차입금	-	-

Ⅳ. 기타부채	100,279,049,901	100,279,049,901

1. 미지급금	-	-

2. 미지급신탁보수	3,939,217,564	3,939,217,564

3. 미지급신탁이익	96,339,832,337	96,339,832,337

② 손익계산서(신탁계정)

(2020.09.30) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

신탁이익계	131,569,385,200	131,569,385,200

Ⅰ. 예치금이자	68,033,470,528	68,033,470,528

1. 원화예치금이자	68,033,470,528	68,033,470,528

2. 외화예치금이자	-	-

Ⅱ. 증권이자	32,894,418,481	32,894,418,481

1. 국채이자	620,283,781	620,283,781

2. 특수채이자	795,080,965	795,080,965

3. 금융채이자	2,229,524,126	2,229,524,126

4. 사채이자	-	-

5. 외화증권이자	6,955,940,840	6,955,940,840

6. 매입어음이자	21,074,496,445	21,074,496,445

1) 기업어음이자	21,014,164,965	21,014,164,965

2) 발행어음이자	60,331,480	60,331,480

7. 기타증권이자	1,219,092,324	1,219,092,324

Ⅲ. 배당금수익	11,004,549,941	11,004,549,941

Ⅳ. 증권매매이익	19,613,845,694	19,613,845,694

1. 채무증권매매이익	11,868,675,299	11,868,675,299

2. 외화증권매매이익	1,047,063,741	1,047,063,741

3. 매입어음매매이익	6,668,912,133	6,668,912,133

1) 기업어음매매이익	6,668,912,133	6,668,912,133

4. 기타증권매매이익	29,194,521	29,194,521

Ⅴ. 증권상환이익	20	20

Ⅵ. 기타수익	23,100,536	23,100,536

신탁손실계	131,569,385,200	131,569,385,200

Ⅰ. 금전신탁이익	105,449,157,640	105,449,157,640

1. 특정금전신탁이익	88,138,481,460	88,138,481,460

1) 수시입출금식신탁이익	297,927,756	297,927,756

2) 자사주신탁이익	-	-

3) 채권형신탁이익	31,330,529,812	31,330,529,812

5) 정기예금형신탁이익	55,969,701,393	55,969,701,393

6) 기타신탁이익	540,322,499	540,322,499

2. 퇴직연금신탁이익	17,310,676,180	17,310,676,180

1) 확정급여형신탁이익	8,825,792,845	8,825,792,845

2) 확정기여형신탁이익	1,273,035,883	1,273,035,883

3) 개인퇴직계좌신탁이익	7,211,847,452	7,211,847,452

Ⅱ. 재산신탁이익	-	-

Ⅲ. 기타지급이자	-	-

Ⅳ. 증권매매손실	19,065,895,278	19,065,895,278

1. 채무증권매매손실	13,146,795,907	13,146,795,907

2. 외화증권매매손실	54,721,905	54,721,905

3. 매입어음매매손실	4,251,589,635	4,251,589,635

1) 기업어음매매손실	4,251,589,635	4,251,589,635

4. 수익증권매매손실	1,375,619,831	1,375,619,831

5. 파생결합증권매매손실	237,168,000	237,168,000

Ⅴ. 증권상환손실	-	-

Ⅵ. 지급수수료	173,725,126	173,725,126

Ⅶ. 세금과공과	469,140,270	469,140,270

Ⅷ. 신탁보수	3,450,863,471	3,450,863,471

Ⅸ. 기타비용	2,960,603,415	2,960,603,415

(2) 신탁별 수탁현황

(2020.09.30) (단위 : 건, 백만원)

구분	전기말	증가	감소	당기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	5	6,388	11	3,132,351	9	3,110,964	7	27,775

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	3	4,398	-	-	2	4,000	1	398

채권형	1,636	2,875,843	339	6,553,212	309	7,122,815	1,666	2,306,240

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

정기예금형	41	5,143,609	25	3,448,574	23	3,371,100	43	5,221,083

퇴직연금	확정급여형	315	867,471	8	35,123	10	90,341	313	812,253

확정기여형	114	88,514	17	45,586	11	43,208	120	90,892

IRA형	17,606	560,486	1,782	310,018	1,364	174,927	18,024	695,577

소계	18,035	1,516,471	1,807	390,727	1,385	308,476	18,457	1,598,722

기타	8	10,028	2	22	1	5	9	10,045

금전신탁소계	19,728	9,556,737	2,184	13,524,886	1,729	13,917,360	20,183	9,164,263

재산신탁	증권	-	-	-	-	-	-	-	-

금전채권	2	21,851	-	-	-	-	2	21,851

동산	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁	토지신탁	차입형	-	-	-	-	-	-	-	-

관리형	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

관리신탁	갑종	-	-	-	-	-	-	-	-

을종	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

처분신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

담보신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

분양관리신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁계	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산관련권리	-	-	-	-	-	-	-	-

무체재산권	-	-	-	-	-	-	-	-

재산신탁소계	2	21,851	-	-	-	-	2	21,851

종합재산신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	19,730	9,578,588	2,184	13,524,886	1,729	13,917,360	20,185	9,186,114

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(2020.09.30) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	27,775	-	-	-	9	27,784

자문형	-	-	-	-	-	-

자사주	398	-	-	-	6	404

채권형	2,306,240	-	-	-	6,117	2,312,357

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-

정기예금형	5,221,083	-	-	-	30,697	5,251,780

퇴직연금	확정급여형	812,253	-	-	-	44,997	857,250

확정기여형	90,892	-	-	-	2,670	93,562

IRA형	695,577	-	-	-	15,811	711,388

소계	1,598,722	-	-	-	63,478	1,662,200

기타	10,045	-	-	-	-	10,045

금전신탁합계	9,164,263	-	-	-	100,307	9,264,570

② 금전신탁 자금운용 현황

(2020.09.30) (단위 : 백만원)

구분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	27,783	-	-	1	-	27,784

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	-	-	388	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	388	-	-	-	-	-	-	16	-	404

채권형	-	-	-	39,852	206,904	1,543,263	-	1,539,733	3,530	-	-	-	-	-	103,658	30,480	1,924,157	-	-	-	178,717	-	-	209,483	-	2,312,357

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	5,221,040	-	-	-	-	30,740	-	5,251,780

퇴직연금	확정급여형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	60,267	539,115	539,115	-	1,508	-	-	600,890	-	247,122	-	-	-	-	9,238	-	857,250

확정기여형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	19,363	23,683	23,683	-	-	-	-	43,046	-	46,833	-	-	-	-	3,683	-	93,562

IRA형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	140,248	83,631	83,631	-	-	-	-	223,879	-	378,502	-	6,878	-	-	102,129	-	711,388

소계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	219,878	646,429	646,429	-	1,508	-	-	867,815	-	672,457	-	6,878	-	-	115,050	-	1,662,200

기타	-	-	-	-	-	-	-	-	-	45	10,000	-	10,000	-	-	-	10,045	-	-	-	-	-	-	-	-	10,045

금전신탁합계	-	-	388	39,852	206,904	1,543,263	-	1,539,733	3,530	219,923	656,429	646,429	10,000	1,508	103,658	30,480	2,802,405	-	5,893,497	-	213,378	-	-	355,290	-	9,264,570

바. 파생상품거래 현황(1) 파생상품거래 현황

(2020.09.30) (단위 : 백만원)

구 분	매매목적	위험회피목적	합계

통화관련	통화선도	-	447,548	447,548

통화선물	-	78,100	78,100

통화스왑	-	584,218	584,218

매입통화옵션	-	-	-

매도통화옵션	-	-	-

소 계	-	1,109,866	1,109,866

이자율관련	매도이자율선물	-	-	-

매입이자율선물	-	-	-

매도이자율옵션	-	-	-

매입이자율옵션	-	-	-

이자율스왑	-	867,396	867,396

금리선물	142,205,998	129,175,647	271,381,645

소 계	142,205,998	130,043,043	272,249,041

지수관련	주가지수선물	-	-	-

주가지수옵션	-	-	-

주가지수스왑	-	-	-

소 계	-	-	-

주식관련	주식선물(장내)	-	-	-

주식스왑(장외)	-	212,336	212,336

주식옵션(장외)	-	57,619	57,619

소 계	-	269,955	269,955

기타파생	신용및상품스왑	-	-	-

기타	-	-

소 계	-	-	-

합 계	142,205,998	131,422,864	273,628,862

(2) 신용파생상품 현황

(2020.09.30) (단위 : 백만원)

구 분	신용매도	신용매입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	-	399,989	399,989	11,848	399,989	411,837

Total Return Swap	-	-	-	-	-	-

credit Option	-	-	-	-	-	-

Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	-	399,989	399,989	11,848	399,989	411,837

(3) 신용파생상품 상세 명세

(2020.09.30) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액(원화)	기초자산(준거자산)

Credit Default Swap	비케이드림제사차㈜	현대차증권	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	하나금융투자	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	네오카본제삼차㈜	현대차증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	NH투자증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	센터레벨제일차	현대차증권	2018.03.30	2023.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	NH투자증권	2018.03.30	2023.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	오제이에이치제일차㈜	현대차증권	2018.11.21	2023.12.20	99,990	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	IBK투자증권	2018.11.21	2023.12.20	99,990	Republic of Korea

Credit Default Swap (Skew Swap)	BNP Paribas	현대차증권	2020.08.11	2025.12.22	11,848	iTraxx Europe Non-Financial Series 33

사. 영업설비 등의 현황 ( 1) 지점 등 설치 현황

(2020.09.30) (단위 : 개)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울시	5	-	-	5

경기도	1	2	-	3

인천광역시	-	1	-	1

울산광역시	2	1	-	3

광주광역시	1	-	-	1

부산광역시	1	-	-	1

대구광역시	1	-	-	1

대전광역시	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

충청남도	2	-	-	2

충청북도	-	-	-	-

경상북도	-	1	-	1

경상남도	1	-	-	1

강원도	-	-	-	-

합 계	15	5	-	20

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.주2) 넷스탁지점(사이버지점), 온라인지점(사이버지점) 제외

(2) 영업설비 등의 현황 : 해당사항 없습니다. (토지, 건물)

(3) 자동화기기 설치 상황

(2020.09.30) (단위 : 대)

구 분	제67기 3분기	제66기	제65기

CD/ATM	20	19	18

(4) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 : 해당 사항 없습니다

아. 기타 투자의사결정에 필요한 사항(1) 자본적정성 및 재무건전성

① 순자본비율

(2020.09.30) (단위 : 백만원, %)

구 분	금액(비율)

1. 영업용순자본	1,011,083

2. 총위험액	379,663

3. 잉여자본 (1-2)	631,419

4. 법정자본금	181,750

5. 필요유지자기자본(=4*70%)	127,225

6. 순자본비율(=(3/5)*100)	496.30%

※ 상기 순자본비율은 금융투자업규정시행세칙 4-2> '연결대상 회사의 범위'에 의해 연결재무제표를 기준으로 작성됨. ② 자산부채비율

(2020.09.30) (단위 : 백만원)

구 분	제67기 3분기	제66기	제65기

실질자산(A)	9,178,697	6,554,071	5,834,945

실질부채(B)	8,130,961	5,565,483	5,026,346

자산부채비율(A/B)	112.9%	117.8%	116.1%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)

주2) K-IFRS 별도 기준