현대차증권 분기보고서 (2019.03)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성① 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능케하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.

이러한 특성을 지닌 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경제동향 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.

② 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2019년 3월말	2018년말	2017년말	2016년말	2015년말

주가지수	KOSPI	2,140.7	2,041.0	2,467.5	2,026.5	1,961.3

KOSDAQ	729.3	675.7	798.4	631.4	682.4

시가총액	금액	1,666.5	1,572.2	1,888.6	1,510.0	1,444.5

증가율	6.0%	-16.8%	25.1%	4.5%	8.2%

거래대금	금액	556.4	2,799.7	2,190.5	1,947.6	2,201.0

증가율	-	27.8%	12.5%	-11.5%	50.9%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료

③ 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승시에는 종합주가지수 상승 및 기업의 사업확장에 따른 자금조달 수요 증가에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면, 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

④ 계절성증권업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황, 시장점유율 추이)① 시장의 안정성금융투자업의 낮은 시장진입장벽과 이에 따른 증권사간 경쟁심화로 수익성이 갈수록악화되고 있는 추세입니다. 또한 자본시장법 이후 타 금융업종과의 업무 영역구분이 약화되며 금융시장에서 주도권을 잡기 위한 경쟁은 한층 치열해질 것으로 전망됩니다.따라서 당사는 전통적인 위탁매매 중심의 영업에서 벗어나 차별화된 자산관리에 회사역량을 집중하기 위하여 노력하고 있습니다.

② 경쟁 상황ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장ㄴ. 진입의 난이도 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 영업 종류별로 투자중개, 투자매매업 등 금융위원회의 허가를 받은 금융투자회사, 금융투자업자의 영위 업무, 취급상품, 영업대상에 따라 자본금 세분화ㄷ. 경쟁요인 : 고객서비스 만족도, 투자정보 및 금융상품 제공, 전산시스템의 효율성 등

③ 시장 점유율 추이(단위:백만원,%)

구 분	2018.01~2018.12	2017.01~2017.12	2016.01~2016.12

점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액

영업수익	0.73%	592,807	0.72%	502,530	0.89%	533,143

수수료수익	1.80%	173,456	1.63%	135,698	1.76%	120,943

유가증권평가 및 처분이익	0.90%	143,975	0.95%	105,092	1.57%	133,433

파생상품거래이익	0.24%	91,490	0.29%	106,986	0.42%	129,289

이자수익	1.56%	129,966	1.68%	117,086	1.80%	116,761

기타	0.67%	53,920	0.56%	37,668	0.48%	32,717

※ 자료 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템

※ 별도재무제표 기준

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점금융투자업 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 판매채널, 자산관리 능력, 금융상품개발 및 제공 능력, 해외시장 진출, 리스크관리, 전산시스템의 효율성 등 다양합니다. 당사의 강점으로는 현대차그룹 계열사 시너지를 통한 IB, 리테일, 퇴직연금 사업을 들 수 있습니다. 또한 채권사업, PI투자에서 강점을 갖는 등 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단당사는 IB, 리테일, 퇴직연금의 3개 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 치열한 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다.

경쟁력 있는 가격으로 적기 자금조달을 실시하고 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 경영권 보호, 신규사업 진출, 사업구조 조정 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있습니다. 또한 시장에서 검증된 최고의 상품만으로 구성된 포트폴리오를 바탕으로 수익성과 안정성에 기반한 고객우선 서비스를 제공하는 종합자산관리로 차별화된 리테일 영업을 구현하고 있습니다. 그리고 충실한 연금관리를 통한 상생의 노사문화 형성에 기여하는 퇴직연금시장에서 금융투자업자 중 1위 사업자로서의 역할을 하고 있습니다.이러한 당사의 각 주요사업 부문의 차별화 전략은 현대차그룹의 진취적이고 열린 기업문화 속에서 빠르게 구현되고 있으며, 그룹 위상에 걸 맞는 차별화된 종합증권사로 도약하는데 중요한 수단이라고 할 수 있습니다.

2. 영업의 현황 가. 영업 개황 및 부문별 영업수익 현황 2019년 1분기(2019.01.01~2019.03.31) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 281억원(세후 204억원)을 달성였습니다. 영업수익(2,034억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 파생상품관련 수익 658억(32.3%), 수수료수익 465억원(22.9%), 이자수익 393억(19.3%), 당기손익-공정가치 측정 금융자산 관련 수익 358억원(17.6%), 당기손익인식지정금융상품 관련 수익 53억원(2.6%), 금융상품 관련 기타수익 85억원(4.2%), 외환거래수익 10억원(0.5%), 지분법이익 9억원(0.5%), 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 관련 수익 2억원(0.1%)을 기록하였습니다. 나. 영업의 종류- 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 금융투자업무- 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 금융업무- 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 다. 자금 조달 및 운용 실적

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제66기 1분기	제65기 연간	제64기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	146,686	2.08	146,686	2.10	146,686	2.19

자본잉여금	312,375	4.44	312,375	4.46	312,375	4.67

자본조정	-	-	-	-	-	-

기타포괄손익누계액	132,109	1.88	130,053	1.86	133,333	1.99

이익잉여금	293,886	4.17	279,198	3.99	228,055	3.41

비지배지분	0	0.00	0	0.00	0	0.00

예수부채	투자자예수금	233,340	3.31	189,030	2.70	171,773	2.57

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	57	0.00	43	0.00	48	0.00

차입부채	콜머니	96,333	1.37	94,893	1.36	97,137	1.45

차입금	1,090,621	15.49	1,047,807	14.98	943,986	14.10

RP매도	2,619,774	37.20	2,498,966	35.72	2,386,427	35.65

매도파생결합증권	1,093,484	15.53	1,345,235	19.23	1,253,203	18.72

사채(후순위)	210,000	2.98	159,096	2.27	150,000	2.24

기타	422,274	6.00	444,177	6.35	449,827	6.72

파생상품부채	69,509	0.99	54,286	0.78	76,854	1.15

기타부채	지급보증충당금	-	-	-	-	-	-

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	6,813	0.10	7,498	0.11	6,900	0.10

기타	314,759	4.47	287,357	4.11	336,817	5.03

합 계	7,042,020	100	6,996,700	100	6,693,421	100

(2) 자금운영실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제66기 1분기	제65기 연간	제64기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	269,651	3.83	216,905	3.10	180,552	2.70

예치금	216,032	3.07	151,319	2.16	134,155	2.00

유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	4,172,092	59.25	4,171,264	59.62	-	-

단기매매증권	-	-	-	-	4,141,546	61.87

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	895,267	12.71	1,024,397	14.64	-	-

매도가능증권	-	-	-	-	826,903	12.35

파생결합증권	72,276	1.03	90,783	1.30	69,378	1.04

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	75,457	1.07	70,876	1.01	70,714	1.06

파생상품자산	77,606	1.10	93,455	1.34	81,195	1.21

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	321,560	4.57	377,217	5.39	316,281	4.73

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	0	0.00	0	0.00	472	0.01

기타	444,777	6.32	347,698	4.97	383,877	5.74

유형자산	18,369	0.26	7,784	0.11	282,587	4.22

기타자산	478,933	6.80	445,002	6.36	205,761	3.07

합 계	7,042,020	100	6,996,700	100	6,693,421	100

라. 영업 종류별 현황당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(2019.03.31) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분 증권	주식	유가증권시장	1,528,600	1,528,600	3,187,118,100	468,296,400

코스닥시장	125,160,910	125,160,910	6,105,738,480	501,227,300

코넥스시장	5,301,925	13,876,000	19,177,925	4,355,208	-2,361,760

기타	250,000,000	250,000,000	14,237,236,991	-906,381,385

소계	255,301,925	140,565,510	395,867,435	23,534,448,779	60,780,555

신주 인수권 증서	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계

계	255,301,925	140,565,510	395,867,435	23,534,448,779	60,780,555

채무 증권	국채, 지방채	국고채	34,226,828,820,235	34,016,605,848,159	68,243,434,668,394	1,083,888,008,053	3,182,130,006

국민주택채권	1,509,283,153,145	1,499,713,964,087	3,008,997,117,232	87,804,714,774	153,866,124

기타	118,516,159,436	305,540,808,058	424,056,967,494	147,678,679,726	124,232,439

소계	35,854,628,132,816	35,821,860,620,304	71,676,488,753,120	1,319,371,402,553	3,460,228,569

특수채	통화안정증권	6,002,798,833,000	7,825,119,409,500	13,827,918,242,500	430,707,277,779	272,092,740

예금보험공사채	50,552,150,000	60,553,450,000	111,105,600,000	10,027,532,321	6,378,842

토지개발채권	162,312,040,000	162,185,637,500	324,497,677,500	55,550,407,977	54,570,669

기타	990,412,525,000	1,280,447,050,000	2,270,859,575,000	79,883,747,068	65,226,139

소계	7,206,075,548,000	9,328,305,547,000	16,534,381,095,000	576,168,965,145	398,268,390

금융채	산금채	959,878,000,000	1,239,099,825,000	2,198,977,825,000	69,532,558,596	53,928,124

중기채	804,744,575,000	874,232,475,000	1,678,977,050,000

은행채	1,891,576,305,000	1,818,059,869,711	3,709,636,174,711	569,443,775,818	421,692,542

여전채	1,986,594,525,000	2,046,357,975,000	4,032,952,500,000	365,425,488,639	501,669,948

종금채

기타

소계	5,642,793,405,000	5,977,750,144,711	11,620,543,549,711	1,004,401,823,053	977,290,614

회사채	834,826,274,991	1,057,481,507,140	1,892,307,782,131	138,074,756,394	-173,298,941

기업어음증권	9,797,226,876,485	9,690,722,580,851	19,487,949,457,336	367,682,249,140	-143,415,811

전자단기사채	4,346,058,875,402	3,777,696,750,906	8,123,755,626,308	458,148,805,845	48,805,845

기타

계	63,681,609,112,694	65,653,817,150,912	129,335,426,263,606	3,863,848,002,130	4,567,878,666

집합 투자 증권	ETF	2,297,944,400	101,952,400

기타	10,783,632,735,695	10,783,132,934,158	21,566,765,669,853	319,847,906,899	-1,215,819,797

계	10,783,632,735,695	10,783,132,934,158	21,566,765,669,853	322,145,851,299	-1,113,867,397

투자계약증권

외화 증권	지분증권

채무 증권	국채, 지방채

특수채

금융채

회사채	10,194,405,253	18,369,621,113	28,564,026,366

기업어음

기타

소계	10,194,405,253	18,369,621,113	28,564,026,366

집합투자증권

투자계약증권

파생결합증권	20,000,000,000	20,000,000,000	72,426,014,394	3,813,689,508

기타

계	30,194,405,253	18,369,621,113	48,564,026,366	72,426,014,394	3,813,689,508

파생 결합 증권	ELS	4,139,370,000	4,139,370,000

ELW

기타

계	4,139,370,000	4,139,370,000

기타증권

합계	74,495,691,555,567	76,459,599,641,693	150,955,291,197,260	4,281,954,316,602	7,328,481,332

2) 투자중개업무① 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(2019.03.31) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	1,476,810,888,376	1,334,339,642,377	2,811,150,530,753	3,951,900,860

코스닥시장	1,113,967,734,846	1,112,305,538,401	2,226,273,273,247	3,921,422,580

코넥스시장	882,102,475	206,920,234	1,089,022,709	2,200,630

기타

소계	2,591,660,725,697	2,446,852,101,012	5,038,512,826,709	7,875,524,070

신주 인수권 증서	유가증권시장	4,900,012	21,255,900	26,155,912	100,350

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	4,900,012	21,255,900	26,155,912	100,350

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타	6,784,700	6,784,700	33,920

소계	6,784,700	6,784,700	33,920

지분증권합계	2,591,665,625,709	2,446,880,141,612	5,038,545,767,321	7,875,658,340

채무 증권	채권	장내	1,860,951,552	3,345,144,864	5,206,096,416	109,783,570

장외

소계	1,860,951,552	3,345,144,864	5,206,096,416	109,783,570

기업 어음	장내

장외

소계

기타	장내

장외

소계

채무증권합계	1,860,951,552	3,345,144,864	5,206,096,416	109,783,570

집합투자증권

투자계약증권

파생 결합 증권	ELS

ELW	17,885,088,350	17,513,687,600	35,398,775,950	44,684,560

기타

파생결합증권합계	17,885,088,350	17,513,687,600	35,398,775,950	44,684,560

외화증권

기타증권

증권계	2,611,411,665,611	2,467,738,974,076	5,079,150,639,687	8,030,126,470

선물	국내	112,650,554,883	112,031,975,106	224,682,529,989	15,127,850

해외

소계	112,650,554,883	112,031,975,106	224,682,529,989	15,127,850

옵션	장내	국내	14,403,322,500	14,507,537,500	28,910,860,000	87,207,500

해외

소계	14,403,322,500	14,507,537,500	28,910,860,000	87,207,500

장외	국내

해외

소계

옵션합계	14,403,322,500	14,507,537,500	28,910,860,000	87,207,500

선도	국내

해외

소계

기타 파생상품

파생상품합계	127,053,877,383	126,539,512,606	253,593,389,989	102,335,350

합계	2,738,465,542,994	2,594,278,486,682	5,332,744,029,676	8,132,461,820

3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

당사는 증권투자권유전문인력 526 명, 파생상품투자권유전문인력 405명, 펀드투자권유전문인력 502명이 있습니다.② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황- 해당사항 없음.(4) 투자일임업무(역외투자자문업자 제외)① 투자운용 인력 현황 당사는 투자자산운용전문인력 123명과 집합투자자산운용전문인력 6명, 일임투자자산운용전문인력 84명이 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(2019.03.31) (단위 : 명, 건, 원)

구분	당분기말(2019.03.31)	전기말(2018.12.31)	증감

고객수	2,187	1,735	452

일임계약건수	2,187	1,735	452

일임계약 자산총액(계약금액)	1,770,483,543,599	1,621,210,651,542	149,272,892,057

일임계약 자산총액(순자산총액)	1,966,334,569,553	1,806,168,134,689	160,166,434,864

③ 일임수수료 수입 현황

(2019.03.31) (단위 : 원)

구분	제66기 1분기	제65기 1분기	증감

일임수수료	일반투자자	586,372,248	493,786,117	92,586,131

전문투자자

계	586,372,248	493,786,117	92,586,131

기타수수료	일반투자자	2,606,933	-2,606,933

전문투자자

계	0	2,606,933	-2,606,933

합계	일반투자자	586,372,248	496,393,050	89,979,198

전문투자자

계	586,372,248	496,393,050	89,979,198

④ 투자일임 재산 현황

(2019.03.31) (단위 : 원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	1,074,855,908,798	695,627,634,801	1,770,483,543,599

전문투자자

계	1,074,855,908,798	695,627,634,801	1,770,483,543,599

해외계약자산	일반투자자

전문투자자

계

합계	일반투자자	1,074,855,908,798	695,627,634,801	1,770,483,543,599

전문투자자

계	1,074,855,908,798	695,627,634,801	1,770,483,543,599

⑤ 투자일임계약 금액별 분포 현황

(2019.03.31) (단위 : 건, 원, %)

구 분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	2,108	2,108	96%	14,210,949,780	14,210,949,780	1%

1억원이상 ~ 3억원미만	50	50	2%	8,102,080,517	8,102,080,517	0%

3억원이상 ~ 5억원미만	8	8	0%	3,163,960,496	3,163,960,496	0%

5억원이상 ~ 10억원미만	7	7	0%	7,365,997,568	7,365,997,568	0%

10억원이상 ~ 50억원미만	5	5	0%	6,820,936,279	6,820,936,279	0%

50억원이상 ~ 100억원미만	0	0	0%	-	0%

100억원이상	9	9	0%	1,926,670,644,913	1,926,670,644,913	98%

합계	2,187	2,187	100%	1,966,334,569,553	1,966,334,569,553	100%

계약금액이 없는 경우

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(2019.03.31) (단위 : 원)

구 분	국내	해외	합계

현금 및 예치금	72,103,594	72,103,594

단기금융상품	1,119,080,479,287	1,119,080,479,287

증권	채무증권	777,034,696,216	777,034,696,216

지분증권	1,125,772,710	1,125,772,710

수익증권	69,021,517,746	69,021,517,746

파생결합증권	0

기타	0

파생상품	장내파생상품	0

장외파생상품	0

기타	0

합계	1,966,334,569,553	1,966,334,569,553

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황- 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다 마. 신탁업무

(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(2019.03.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

자산총계	8,940,783,637,981	8,940,783,637,981

Ⅰ. 현금및예치금	4,911,932,185,933	4,911,932,185,933

1. 현금및현금성자산	168,971,844,524	168,971,844,524

2. 예치금	4,742,960,341,409	4,742,960,341,409

Ⅱ. 증권	3,681,258,442,854	3,681,258,442,854

1. 지분증권	2,548,440,803	2,548,440,803

2. 채무증권	300,591,649,314	300,591,649,314

1) 국채	181,900,934,335	181,900,934,335

2) 특수채	0	0

3) 금융채	118,690,714,979	118,690,714,979

4) 사채	0	0

3. 외화증권	105,052,094,682	105,052,094,682

4. 매입어음	2,405,875,246,194	2,405,875,246,194

1) 기업어음	2,403,551,116,751	2,403,551,116,751

2) 발행어음	2,324,129,443	2,324,129,443

5. 수익증권	204,092,792,819	204,092,792,819

1) 공사채형수익증권	57,787,697,571	57,787,697,571

2) 주식형수익증권	15,077,836,198	15,077,836,198

3) 기타수익증권	131,227,259,050	131,227,259,050

6. 파생결합증권	623,306,430,000	623,306,430,000

7. 기타증권	39,791,789,042	39,791,789,042

Ⅲ. 금전채권	287,496,381,972	287,496,381,972

1. 환매조건부매수	265,673,444,744	265,673,444,744

2. 추심금전채권	21,822,937,228	21,822,937,228

Ⅳ. 기타자산	60,096,627,222	60,096,627,222

1. 미수수익	60,096,627,222	60,096,627,222

1) 미수이자	57,202,231,602	57,202,231,602

2) 기타	2,894,395,620	2,894,395,620

부채총계	8,940,783,637,981	8,940,783,637,981

Ⅰ. 금전신탁	8,819,248,136,248	8,819,248,136,248

1. 특정금전신탁	7,459,921,878,169	7,459,921,878,169

1) 수시입출금식	19,582,266,924	19,582,266,924

2) 자사주	4,397,677,138	4,397,677,138

3) 채권형	3,125,477,696,846	3,125,477,696,846

4) 정기예금형	4,300,457,497,261	4,300,457,497,261

5) 기타	10,006,740,000	10,006,740,000

2. 퇴직연금신탁	1,359,326,258,079	1,359,326,258,079

1) 확정급여형	746,118,220,180	746,118,220,180

2) 확정기여형	76,459,026,093	76,459,026,093

3) 개인퇴직계좌	536,749,011,806	536,749,011,806

Ⅱ. 재산신탁	21,851,376,787	21,851,376,787

1. 금전채권의신탁	21,851,376,787	21,851,376,787

Ⅲ. 차입금	0	0

Ⅳ. 기타부채	99,684,124,946	99,684,124,946

1. 미지급금	484,864,488	484,864,488

2. 미지급신탁보수	2,813,661,214	2,813,661,214

3. 미지급신탁이익	96,385,599,244	96,385,599,244

② 손익계산서(신탁계정)

(2019.03.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

신탁이익계	64,520,539,723	64,520,539,723

Ⅰ. 예치금이자	41,683,207,320	41,683,207,320

1. 원화예치금이자	22,621,935,533	22,621,935,533

2. 외화예치금이자	19,061,271,787	19,061,271,787

Ⅱ. 증권이자	18,874,252,763	18,874,252,763

1. 국채이자	920,624,927	920,624,927

2. 특수채이자	0	0

3. 금융채이자	526,443,047	526,443,047

4. 사채이자	0	0

5. 외화증권이자	3,730,097,042	3,730,097,042

6. 매입어음이자	13,474,619,254	13,474,619,254

1) 기업어음이자	13,462,328,442	13,462,328,442

2) 발행어음이자	12,290,812	12,290,812

7. 기타증권이자	222,468,493	222,468,493

Ⅲ. 배당금수익	2,347,865,274	2,347,865,274

Ⅳ. 증권매매이익	1,516,930,200	1,516,930,200

1. 채무증권매매이익	810,843,872	810,843,872

2. 외화증권매매이익	250,851,004	250,851,004

3. 매입어음매매이익	455,235,324	455,235,324

1) 기업어음매매이익	455,235,324	455,235,324

4. 기타증권매매이익	0	0

Ⅴ. 증권상환이익	1	1

Ⅵ. 기타수익	98,284,165	98,284,165

신탁손실계	64,520,539,723	64,520,539,723

Ⅰ. 금전신탁이익	51,291,021,370	51,291,021,370

1. 특정금전신탁이익	47,268,837,894	47,268,837,894

1) 수시입출금식신탁이익	140,118,726	140,118,726

2) 자사주신탁이익	0	0

3) 채권형신탁이익	13,611,013,822	13,611,013,822

5) 정기예금형신탁이익	33,385,738,151	33,385,738,151

6) 기타신탁이익	131,967,195	131,967,195

2. 퇴직연금신탁이익	4,022,183,476	4,022,183,476

1) 확정급여형신탁이익	1,638,259,199	1,638,259,199

2) 확정기여형신탁이익	326,066,827	326,066,827

3) 개인퇴직계좌신탁이익	2,057,857,450	2,057,857,450

Ⅱ. 재산신탁이익	0	0

Ⅲ. 기타지급이자	0	0

Ⅳ. 증권매매손실	7,119,393,673	7,119,393,673

1. 채무증권매매손실	4,981,229,698	4,981,229,698

2. 외화증권매매손실	826,920	826,920

3. 매입어음매매손실	1,744,034,294	1,744,034,294

1) 기업어음매매손실	1,744,034,294	1,744,034,294

4. 수익증권매매손실	347,246,604	347,246,604

5. 파생결합증권매매손실	46,056,157	46,056,157

Ⅴ. 증권상환손실	0	0

Ⅵ. 지급수수료	63,222,571	63,222,571

Ⅶ. 세금과공과	286,570,700	286,570,700

Ⅷ. 신탁보수	1,235,763,064	1,235,763,064

Ⅸ. 기타비용	4,524,568,345	4,524,568,345

(2) 신탁별 수탁현황

(2019.03.31) (단위 : 건, 백만원)

구분	전기말	증가	감소	당기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	5	8,854	9	644,921	7	634,193	7	19,582

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	4	5,898	0	0	1	1,500	3	4,398

채권형	1,618	3,178,669	198	2,325,940	100	2,379,131	1,716	3,125,478

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	49	3,850,616	5	1,070,858	18	621,017	36	4,300,457

퇴직연금	확정급여형	297	778,602	1	15,031	0	47,515	298	746,118

확정기여형	112	78,736	5	15,159	14	17,436	103	76,459

IRA형	16,444	409,719	1,897	250,008	878	122,978	17,463	536,749

소계	16,853	1,267,057	1,903	280,198	892	187,929	17,864	1,359,326

기타	6	10,006	0	0	0	0	6	10,006

금전신탁소계	18,535	8,321,100	2,115	4,321,917	1,018	3,823,770	19,632	8,819,247

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	2	21,851	0	0	0	0	2	21,851

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	2	21,851	0	0	0	0	2	21,851

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	18,537	8,342,951	2,115	4,321,917	1,018	3,823,770	19,634	8,841,098

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(2019.03.31) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	19,582	0	0	0	41	19,623

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	4,398	0	0	0	25	4,423

채권형	3,125,478	0	0	0	13,142	3,138,620

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0

정기예금형	4,300,457	0	0	0	43,053	4,343,510

퇴직연금	확정급여형	746,118	0	0	0	35,925	782,043

확정기여형	76,459	0	0	0	1,535	77,994

IRA형	536,749	0	0	0	5,991	542,740

소계	1,359,326	0	0	0	43,451	1,402,777

기타	10,006	0	0	0	0	10,006

금전신탁합계	8,819,247	0	0	0	99,712	8,918,959

② 금전신탁 자금운용 현황

(2019.03.31) (단위 : 백만원)

구분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	19,620	0	0	3	0	19,623

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	2,548	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2,548	0	0	0	0	0	0	1,875	0	4,423

채권형	0	0	0	181,901	118,691	2,403,551	0	2,348,408	55,143	0	0	0	0	0	105,052	39,792	2,848,987	0	485	0	224,805	0	0	64,343	0	3,138,620

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4,300,266	0	0	0	0	43,244	0	4,343,510

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	65,259	506,763	506,763	0	1,250	0	0	573,272	0	190,595	0	0	0	0	18,176	0	782,043

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	16,549	20,641	20,641	0	0	0	0	37,190	0	36,332	0	0	0	0	4,472	0	77,994

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	122,283	85,903	85,903	0	1,074	0	0	209,260	0	215,283	0	21,243	0	0	96,954	0	542,740

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	204,091	613,307	613,307	0	2,324	0	0	819,722	0	442,210	0	21,243	0	0	119,602	0	1,402,777

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2	10,000	0	10,000	0	0	0	10,002	0	0	0	4	0	0	0	0	10,006

금전신탁합계	0	0	2,548	181,901	118,691	2,403,551	0	2,348,408	55,143	204,093	623,307	613,307	10,000	2,324	105,052	39,792	3,681,259	0	4,742,961	0	265,672	0	0	229,067	0	8,918,959

바. 파생상품거래 현황(1) 파생상품거래 현황

(2019.03.31) (단위 : 백만원)

구 분	매매목적	위험회피목적	합계

통화관련	통화선도	40,034	40,034

통화선물	0

통화스왑	0

매입통화옵션	0

매도통화옵션	0

소 계	0	40,034	40,034

이자율관련	매도이자율선물	0

매입이자율선물	0

매도이자율옵션	20,000	20,000

매입이자율옵션	0

이자율스왑	466,600	466,600

금리선물	16,238,192	30,300,782	46,538,974

소 계	16,238,192	30,787,382	47,025,574

지수관련	주가지수선물	0

주가지수옵션	0

주가지수스왑	0

소 계	0	0	0

주식관련	주식선물(장내)	0

주식스왑(장외)	21,408	21,408

주식옵션(장외)	25,667	25,667

소 계	0	47,075	47,075

기타파생	신용및상품스왑	5,000	5,000

기타	0

소 계	0	5,000	5,000

합 계	16,238,192	30,879,491	47,117,683

2) 신용파생상품 현황

(2019.03.31) (단위 : 백만원)

구 분	신용매도	신용매입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	35,000	399,989	434,989	30,000	399,989	429,989

Total Return Swap	-	-	-	-	-	-

credit Option	-	-	-	-	-	-

Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	35,000	399,989	434,989	30,000	399,989	429,989

(3) 신용파생상품 상세 명세

(2019.03.31) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액(원화)	기초자산(준거자산)

Credit Default Swap	메이헤른제사차(주)	현대차증권	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	현대차증권	DBS Bank	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	비케이드림제사차㈜	현대차증권	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	하나금융투자	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	네오카본제삼차㈜	현대차증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	NH투자증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	센터레벨제일차	현대차증권	2018.03.30	2023.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	NH투자증권	2018.03.30	2023.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	오제이에이치제일차㈜	현대차증권	2018.11.21	2023.12.20	99,990	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	IBK투자증권	2018.11.21	2023.12.20	99,990	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	하나금융투자	2019.03.28	2020.06.22	5,000	Vingroup Joint Stock Company

사. 영업설비 등의 현황(1) 지점 등 설치 현황

(2019.03.31)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울특별시	5	-	-	5

경기도	2	2	-	4

인천광역시	-	1	-	1

울산광역시	2	2	-	4

광주광역시	1	-	-	1

부산광역시	1	-	-	1

대구광역시	1	-	-	1

대전광역시	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

충청남도	1	-	-	1

충청북도	-	-	-	-

경상북도	-	1	-	1

경상남도	1	-	-	1

강원도	-	-	-	-

계	15	6	-	21

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.주2) 넷스탁지점(사이버지점), 온라인지점(사이버지점) 제외

(2) 영업설비 등의 현황 : 해당사항 없습니다. (토지, 건물)

(3) 자동화기기 설치 상황

(2019.03.31) (단위 : 대)

구 분	제66기 1분기	제65기	제64기

CD/ATM	18	18	17

(4) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 : 해당 사항 없습니다

아. 기타 투자의사결정에 필요한 사항(1) 자본적정성 및 재무건전성

① 순자본비율

(2019.03.31) (단위 : 백만원, %)

구 분	금액(비율)

1. 영업용순자본	817,258

2. 총위험액	296,097

3. 잉여자본 (1-2)	521,160

4. 법정자본금	182,000

5. 필요유지자기자본(=4*70%)	127,400

6. 순자본비율(=(3/5)*100)	409.07%

※ 상기 순자본비율은 금융투자업규정시행세칙 4-2> '연결대상 회사의 범위'에 의해 연결재무제표를 기준으로 작성됨.② 자산부채비율

(2019.03.31) (단위 : 백만원)

구 분	제66기 1분기	제65기	제64기

실질자산(A)	7,535,699	5,834,945	6,355,738

실질부채(B)	6,717,285	5,026,346	5,588,704

자산부채비율(A/B)	112.2%	116.1%	113.7%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)

주2) K-IFRS 별도 기준