현대차증권 분기보고서 (2022.09)
2. 영업의 현황

가. 영업개황 및 사업부문의 구분2022년 3분기 누계(2022.01.01~2022.09.30) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 1,135억원(세후 857억원)을 달성였습니다.영업수익(1조 101억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 수수료수익 1,727억원(17.1%), 파생상품관련 수익 3,725억원(36.9%), 이자수익 1,567억원(15.5%), 당기손익-공정가치측정 금융자산 관련수익 1,785억원(17.7%), 당기손익인식지정금융상품 관련 수익707억원(7.0%), 금융상품관련 기타수익 252억원(2.5%), 외환거래수익 239억원(2.4%), 지분법이익 97억원(1.0%) 등을 기록하였습니다.

- 사업부문별 손익2022년 3분기 누계(2022.01.01~2022.09.30) 당사는 K-IFRS 별도기준 사업부문별 영업수익은 WM부분 1,073억원, IB부문 2,933원, Sales Trading부문 2,026억원, 파생상품부문 3,634억원, 기타 233억원을 기록하였습니다. 영업이익의 경우 WM부분 30억원(순이익 30억원), IB부문은 1,265억원(순이익 1,265억원), Sales Trading부분은 63억원(순이익 63억원), 파생상품부문은 18억원(순이익 18억원), 기타 -273억원(순이익 -547억원)을 달성하였습니다.

[2022년 3분기 누계 사업부문별 손익]

(단위 : 백만원)

구 분	WM부분	IB부문	Sales Trading부분	파생상품부문	기타	합 계

1) 영업수익	107,326	293,337	202,617	363,436	23,329	990,045

영업비용	104,344	166,841	196,324	361,619	50,563	879,691

2) 영업이익	2,981	126,496	6,293	1,817	-27,234	110,354

영업외손익	0	-35	0	0	336	302

3) 법인세비용차감전손익	2,981	126,462	6,293	1,817	-26,897	110,656

4) 순이익	2,981	126,462	6,293	1,817	-54,699	82,854

* 상기 손익은 별도재무제표 기준이며, 당사 2022년 3분기 '금융감독원 업무보고서 부분별 영업 및 재무현황' 참조

나. 영업의 종류(1) 회사의 업무단위

인가(등록)
업무단위	금융투자업의 종류	금융투자상품의 범위	투자자의 유형

1-1-1	투자매매업	증권	일반투자자 및 전문투자자

2-1-1	투자중개업	증권	일반투자자 및 전문투자자

5-1-1	투자자문업	증권, 장내파생상품 및 장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

6-1-1	투자일임업	증권, 장내파생상품 및 장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

4-1-1	신탁업	법 제103조제1항제1호부터 제7호까지의 규정에 따른 신탁재산	일반투자자 및 전문투자자

1-2-1	투자매매업	장내파생상품	일반투자자 및 전문투자자

1-3-1	투자매매업	장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

2-2-1	투자중개업	장내파생상품	일반투자자 및 전문투자자

(2) 겸영업무 및 부수업무

구분	내용

겸영업무	외국환 및 외국환중개업무

겸영업무	원화표시 양도성예금증서 매매와 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	대출채권, 그 밖의 채권 매매와 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	사채모집의 수탁업무

겸영업무	증권의 대차거래와 중개, 주선 또는 대리업무

겸영업무	자산관리자의 업무와 유동화전문회사의 수탁업무

겸영업무	업무제휴의 관계에 있는 대출의 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	신용공여업무

겸영업무	상임대리인업무

겸영업무	CMS전자자금이체업무

겸영업무	신용카드 모집업무

겸영업무	근로자퇴직급여 보장법에 따른 퇴직연금사업자의 업무

겸영업무	부동산투자회사가(REITs)가 발행한 주식의 인수, 판매 및 투자자 주선업무

겸영업무	투자자를 위하여 그 투자자가 예탁한 투자예탁금으로 수행하는 자금이체업무

겸영업무	국가 또는 공공단체 업무의 대리

겸영업무	만기 3개월 이내의 프로젝트파이낸싱 대출업무

겸영업무	대출의 중개, 주선 또는 대리업무

겸영업무	기업금융업무 관련 대출업무

겸영업무	지급보증업무

겸영업무	신기술사업금융업

겸영업무	본인신용정보관리업(마이데이터)

부수업무	유가증권 및 지분의 평가업무

부수업무	기업의 경영·구조조정 및 금융에 대한 상담 또는 조력업무

부수업무	부동산 임대업무

부수업무	복권, 입장권 및 상품권의 판매대행업무

부수업무	간행물·도서 또는 전자문서의 방법으로 행하는 광고대행업무

부수업무	유가증권의 보호예수업무

부수업무	기업의 매수 및 합병의 중개·주선 또는 대리업무

부수업무	기업고객이 보유한 부동산의 임대·매매의 중개 또는 자문업무

부수업무	상법상 자산관리자 업무

부수업무	IFRS 계리컨설팅업무

부수업무	기업인수목적회사(SPAC)의 공시, 자산관리, 사무수탁 업무

부수업무	신탁업무 영위 및 신탁계약 이행에 필요한 금융자문 서비스

부수업무	프로젝트파이낸싱 등 업무수행시 자금관리 및 특수목적법인을 위한 사무업무 처리

부수업무	위임인과의 계약에 따른 유언서 보관 및 유언집행업무

부수업무	부실채권 투자에 관한 자문업무

부수업무	기업의 유·무형자산의 매각 혹은 인수와 관련한 자문 업무

부수업무	계열회사의 금융상품 광고물 비치

부수업무	조사분석 자료 판매 업무

부수업무	배출권거래중개회사의 자기매매 업무

부수업무	투자자문업자, 투자일임업자의 수수료 및 성과보수 징수 대행

부수업무	온라인 쇼핑 플랫폼을 통한 금융상품권 발행 및 판매

다. 자금 조달 및 운용 실적(1) 자금조달실적

(기준일 : 2022.06.30) (단위 : 백만원, %)

구 분	제69기 3분기 누계	제68기	제67기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	193,776	2.15	193,776	2.11	193,776	2.22

자본잉여금	368,658	4.10	368,658	4.01	368,658	4.22

자본조정	-	-	-	-	-	-

기타포괄손익누계액	99,784	1.11	93,495	1.02	78,678	0.90

이익잉여금	555,877	6.18	495,947	5.40	423,405	4.84

비지배지분	-	-	-	-	4	0.00

예수부채	투자자예수금	381,255	4.24	432,737	4.71	303,168	3.47

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	72	0.00	115	0.00	108	0.00

차입부채	콜머니	149,249	1.66	104,887	1.14	93,880	1.07

차입금	2,421,863	26.92	2,038,851	22.19	1,445,015	16.53

RP매도	2,546,802	28.31	3,061,112	33.32	3,401,549	38.92

매도파생결합증권	1,240,366	13.79	1,356,483	14.77	1,610,372	18.43

사채(후순위)	130,196	1.45	130,000	1.42	130,000	1.49

기타	481,539	5.35	589,752	6.42	351,104	4.02

파생상품부채	139,180	1.55	88,137	0.96	78,686	0.90

기타부채	지급보증충당금	14	0.00	52	0.00	239	0.00

퇴직급여충당금	0	-	-	-	-	-

제세금예수금	16,596	0.18	10,244	0.11	8,951	0.10

기타	271,029	3.01	222,064	2.42	251,743	2.88

합 계	8,996,258	100.00	9,186,311	100.00	8,739,338	100.00

(2) 자금운영실적

(기준일 : 2022.09.30) (단위 : 백만원, %)

구 분	제69기 3분기 누계	제68기	제67기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	613,990	6.82	601,705	6.55	447,826	5.12

예치금	210,655	2.34	214,467	2.33	174,185	1.99

유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	5,182,530	57.61	5,841,286	63.59	5,967,051	68.28

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	964,777	10.72	949,436	10.34	801,849	9.18

파생결합증권	25,191	0.28	49,286	0.54	102,199	1.17

만기보유증권	-	0.00	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	0.00	-	-	-	-

관계회사투자지분	96,586	1.07	111,778	1.22	115,752	1.32

파생상품자산	108,098	1.20	82,966	0.90	57,512	0.66

대출채권	콜론	-	0.00	-	-	-	-

신용공여금	751,548	8.35	562,433	6.12	301,744	3.45

RP매수	-	0.00	-	0.00	-	-

대여금	22,078	0.25	6,557	0.07	349	0.00

기타	771,193	8.57	549,250	5.98	537,189	6.15

유형자산	33,515	0.37	15,684	0.17	11,342	0.13

기타자산	216,098	2.40	201,461	2.19	222,339	2.54

합 계	8,996,258	100.00	9,186,311	100.00	8,739,338	100.00

라. 영업 종류별 현황

당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(기준일 : 2022.09.30) (단위 : 원)

구 분	매 수	매 도	합 계	잔 액	평가손익

지분 증권	주식	유가증권시장	2,550,219,280	58,215,430,999	60,765,650,279	30,143,939,690	-2,140,804,000

코스닥시장	0	3,288,870,550	3,288,870,550	261,795,710	15,518,725

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	-41,670,045	-41,670,045	0	0

소계	2,550,219,280	61,462,631,504	64,012,850,784	30,405,735,400	-2,125,285,275

신주 인수권 증서	유가증권시장	0	43,155,295	43,155,295	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0

기타	0	0	0

소계	0	43,155,295	43,155,295	0	0

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0

코넥스시장

기타	0	0	0	100,320,456,902	-3,372,718,861

소계	0	0	0	100,320,456,902	-3,372,718,861

계	2,550,219,280	61,505,786,799	64,056,006,079	130,726,192,302	-5,498,004,136

채무 증권	국채, 지방채	국고채	96,210,464,469,558	96,435,514,628,409	192,645,979,097,967	-20,680,869,878	-1,327,505,358

국민주택채권	3,005,239,111,665	2,975,108,976,597	5,980,348,088,262	27,420,588,728	-16,814,141

기타	336,982,319,960	1,030,597,113,696	1,367,579,433,656	21,790,202,064	-1,002,233,818

소계	99,552,685,901,183	100,441,220,718,702	199,993,906,619,885	28,529,920,914	-2,346,553,317

특수채	통화안정증권	7,746,739,537,250	17,631,856,127,250	25,378,595,664,500	268,909,451,282	-528,849,752

예금보험공사채	100,058,750,000	220,231,375,000	320,290,125,000	0	0

토지개발채권	106,923,750,000	106,931,000,000	213,854,750,000	155,751,599	-29,772,990

기타	3,695,515,512,500	4,866,223,483,034	8,561,738,995,534	171,289,852,347	-3,487,788,481

소계	11,649,237,549,750	22,825,241,985,284	34,474,479,535,034	440,355,055,228	-4,046,411,223

금융채	산금채	3,842,876,580,000	6,083,225,505,000	9,926,102,085,000	146,603,173,441	-197,535,686

중기채	2,834,930,812,500	3,739,990,975,000	6,574,921,787,500	129,290,322,143	-155,179,216

은행채	8,164,130,347,500	8,576,304,222,309	16,740,434,569,809	919,591,566,508	-1,635,132,278

여전채	9,920,811,911,400	9,614,505,258,283	19,535,317,169,683	764,449,771,173	-797,241,001

종금채	0	0	0	0	0

기타	27,290,000,000	17,297,142,486	44,587,142,486	9,933,465,951	-37,500,069

소계	24,790,039,651,400	28,031,323,103,078	52,821,362,754,478	1,969,868,299,216	-2,822,588,250

회사채	2,209,020,006,113	3,378,843,756,686	5,587,863,762,799	164,988,584,215	-253,983,647

기업어음증권	33,345,442,183,823	33,170,991,149,078	66,516,433,332,901	605,422,870,075	-1,777,130,925

전자단기사채	16,647,887,315,513	16,946,954,440,773	33,594,841,756,286	919,966,241,015	-13,758,985

기타	0	0	0	0	0

계	171,546,425,292,269	187,847,620,712,828	392,988,887,761,383	3,209,164,729,648	-11,246,667,362

집합 투자 증권	ETF	647,622,406,913	628,560,466,061	1,276,182,872,974	91,869,355,225	-3,132,009,435

기타	47,871,540,667,333	47,871,155,930,916	95,742,696,598,249	405,494,032,645	6,967,407,727

계	48,519,163,074,246	48,499,716,396,977	97,018,879,471,223	497,363,387,870	3,835,398,292

투자계약증권	0

외화 증권	지분증권	0

채무 증권	국채, 지방채	0

특수채	0

금융채	0

회사채	64,899,943,253	0	64,899,943,253	100,061,652,053	-6,097,345,455

기업어음	0

기타	0

소계	64,899,943,253	0	64,899,943,253	100,061,652,053	-6,097,345,455

집합투자증권

투자계약증권

파생결합증권	0	614,772,515	614,772,515	1,012,773,102	-837,797

기타

계	64,899,943,253	614,772,515	65,514,715,768	101,074,425,155	-6,098,183,252

파생 결합 증권	ELS	8,452,500,000	779,583,300,600	788,035,800,600	60,744,021,605	-7,172,244,281

ELW	0	0	0

기타	0	4,010,190	4,010,190	14,493,635,730	-3,787,220,639

계	8,452,500,000	779,587,310,790	788,039,810,790	75,237,657,335	-10,959,464,920

기타증권

합계	220,141,491,029,048	237,189,044,979,909	457,330,536,008,957	4,013,566,392,310	-29,966,921,378

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준으로 작성된 수치임

(2) 투자중개업무

- 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(기준일 : 2022.09.30) (단위:원)

구 분	매 수	매 도	합 계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	10,469,324,962,054	10,754,550,193,128	21,223,875,155,182	18,585,283,372

코스닥시장	4,466,271,074,734	4,507,094,051,415	8,973,365,126,149	13,252,615,570

코넥스시장	1,519,615,330	1,419,686,006	2,939,301,336	5,255,070

기타

소계	14,937,115,652,118	15,263,063,930,549	30,200,179,582,667	31,843,154,012

신주 인수권 증서	유가증권시장	341,636,064	1,294,571,354	1,636,207,418	1,910,550

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	341,636,064	1,294,571,354	1,636,207,418	1,910,550

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타	3,200	3,200	6,400	60

소계	3,200	3,200	6,400	60

지분증권합계	14,937,457,291,382	15,264,358,505,103	30,201,815,796,485	31,845,064,622

채무 증권	채권	장내	14,306,227,151	9,080,989,676	23,387,216,827	25,965,780

장외

소계	14,306,227,151	9,080,989,676	23,387,216,827	25,965,780

기업 어음	장내

장외

소계	-	-	-	-

기타	장내

장외

소계	-	-	-	-

채무증권합계	14,306,227,151	9,080,989,676	23,387,216,827	25,965,780

집합투자증권	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생 결합 증권	ELS

ELW	37,857,708,450	37,012,855,850	74,870,564,300	95,632,930

기타

파생결합증권합계	37,857,708,450	37,012,855,850	74,870,564,300	95,632,930

외화증권	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-

증권계	14,989,621,226,983	15,310,452,350,629	30,300,073,577,612	31,966,663,332

선물	국내	5,112,842,028,302	5,412,661,061,438	10,525,503,089,740	1,270,466,250

해외

소계	5,112,842,028,302	5,412,661,061,438	10,525,503,089,740	1,270,466,250

옵션	장내	국내	16,110,611,000	15,760,410,000	31,871,021,000	76,535,790

해외

소계	16,110,611,000	15,760,410,000	31,871,021,000	76,535,790

장외	국내

해외

소계	-	-	-	-

옵션합계	16,110,611,000	15,760,410,000	31,871,021,000	76,535,790

선도	국내

해외

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	5,128,952,639,302	5,428,421,471,438	10,557,374,110,740	1,347,002,040

합계	20,118,573,866,285	20,738,873,822,067	40,857,447,688,352	33,313,665,372

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

당사는 증권투자권유전문인력 577명, 파생상품투자권유전문인력 467명, 펀드투자권유전문인력 546명이 있습니다. ② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황- 해당사항 없음.(4) 투자일임업무(역외투자자문업자 제외)① 투자운용 인력 현황당사는 투자자산운용전문인력 196명과 집합투자자산운용전문인력 4명, 일임투자자산운용전문인력 75명이 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(기준일 : 2022.09.30) (단위 : 명, 건, 원)

구분	당분기말(2022.09.30)	전기말(2021.12.31)	증감

고객수	3011	2,134	877

일임계약건수	3040	2,172	868

일임계약 자산총액(계약금액)	1,919,552,236,582	1,663,098,742,149	256,453,494,433

일임계약 자산총액(순자산총액)	2,210,791,522,410	2,063,592,793,143	147,198,729,267

③ 일임수수료 수입 현황

(기준일 : 2022.09.30) (단위 : 원)

구분	2022년 3분기(제69기)	2021년(제68기)	증감

일임수수료	일반투자자	2,405,936,929	3,099,882,442	-693,945,513

전문투자자	-

계	2,405,936,929	3,099,882,442	-693,945,513

기타수수료	일반투자자	73,502	19,245,508	-19,172,006

전문투자자	-

계	73,502	19,245,508	-19,172,006

합계	일반투자자	2,406,010,431	3,119,127,950	-713,117,519

전문투자자	-	-	-

계	2,406,010,431	3,119,127,950	-713,117,519

④ 투자일임재산 현황

(기준일 : 2022.09.30) (단위 : 원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	1,336,596,548,017	558,771,178,698	1,895,367,726,715

전문투자자	24,184,509,867	24,184,509,867

계	-	-	-	-	-	1,336,596,548,017	582,955,688,565	1,919,552,236,582

해외계약자산	일반투자자

전문투자자

계	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	1,336,596,548,017	558,771,178,698	1,895,367,726,715

전문투자자	0	24,184,509,867	24,184,509,867

계	-	-	-	-	-	1,336,596,548,017	582,955,688,565	1,919,552,236,582

⑤ 계약상대방별 투자일임재산현황

(기준일 : 2022.09.30) (단위 :개, 원)

구 분	특수관계인	비특수관계인	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액

금융투자업자	-	-

은행	-	-

보험회사(고유계정)	-	-

보험회사(특별계정)	-	-

연기금	-	-

공제회	-	-

종금	-	-

개인	3	1,298,149,078,895	3,009	38,447,469,122	3,012	1,336,596,548,017

기타	28	582,955,688,565	28	582,955,688,565

계	3	1,298,149,078,895	3,037	621,403,157,687	3,040	1,919,552,236,582

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(기준일 : 2022.09.30) (단위 : 원)

구 분	국내	해외	합계

현금 및 예치금	4,581,082,304	839,982,016	5,421,064,320

단기금융상품	1,122,947,663,645	1,122,947,663,645

증권	채무증권	1,014,630,149,140	1,014,630,149,140

지분증권	2,904,735,875	4,539,520,257	7,444,256,132

수익증권	60,348,389,173	60,348,389,173

파생결합증권	-

기타	-

파생 상품	장내파생상품	-

장외파생상품	-

기타	-

합계	2,205,412,020,137	5,379,502,273	2,210,791,522,410

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 - 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다.

마. 신탁업무

(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(기준일 : 2022.09.30) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

자산총계	7,203,523,524,015	7,203,523,524,015

Ⅰ. 현금및예치금	5,103,639,619,910	5,103,639,619,910

1. 현금및현금성자산	143,246,947,391	143,246,947,391

2. 예치금	4,960,392,672,519	4,960,392,672,519

Ⅱ. 증권	2,020,238,643,126	2,020,238,643,126

1. 지분증권	1,141,343,720	1,141,343,720

2. 채무증권	149,277,523,975	149,277,523,975

1) 국채	-	-

2) 특수채	39,942,521,741	39,942,521,741

3) 금융채	109,335,002,234	109,335,002,234

3. 외화증권	85,669,309,568	85,669,309,568

4. 매입어음	824,713,946,801	824,713,946,801

1) 기업어음	821,713,946,801	821,713,946,801

2) 발행어음	3,000,000,000	3,000,000,000

5. 수익증권	302,276,542,896	302,276,542,896

1) 공사채형수익증권	58,180,393,405	58,180,393,405

2) 주식형수익증권	44,196,575,681	44,196,575,681

3) 기타 수익증권	199,899,573,810	199,899,573,810

6. 파생결합증권	552,304,620,000	552,304,620,000

7. 기타 증권	104,855,356,166	104,855,356,166

Ⅲ. 금전채권	21,312,183,728	21,312,183,728

1. 환매조건부매수	21,312,183,728	21,312,183,728

Ⅳ. 기타자산	58,333,077,251	58,333,077,251

1. 미수금	736,139,525	736,139,525

2. 미수수익	57,596,937,726	57,596,937,726

부채총계	7,203,523,524,015	7,203,523,524,015

Ⅰ. 금전신탁	7,083,117,231,723	7,083,117,231,723

1. 특정금전신탁	4,978,457,529,313	4,978,457,529,313

1) 수시입출금식	12,122,925,110	12,122,925,110

2) 자사주	397,677,138	397,677,138

3) 채권형	1,192,795,801,065	1,192,795,801,065

4) 정기예금형	3,773,019,500,000	3,773,019,500,000

5) 기타	121,626,000	121,626,000

2. 퇴직연금신탁	2,104,659,702,410	2,104,659,702,410

1) 확정급여형	859,944,843,741	859,944,843,741

2) 확정기여형	142,150,266,712	142,150,266,712

3) 개인퇴직계좌	1,102,564,591,957	1,102,564,591,957

Ⅱ. 기타부채	120,406,292,292	120,406,292,292

1. 미지급금	702,726,365	702,726,365

2. 미지급신탁보수	3,577,755,825	3,577,755,825

3. 미지급신탁이익	116,125,810,102	116,125,810,102

② 손익계산서(신탁계정)

(기준일 : 2022.09.30) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

신탁이익계	122,672,393,295	122,672,393,295

Ⅰ. 예치금이자	83,187,882,563	83,187,882,563

Ⅱ. 증권이자	21,917,160,120	21,917,160,120

1. 국채이자	90,333,572	90,333,572

2. 특수채이자	522,310,241	522,310,241

3. 금융채이자	1,292,225,943	1,292,225,943

4. 외화증권이자	5,730,390,147	5,730,390,147

5. 매입어음이자	13,193,812,557	13,193,812,557

1) 기업어음이자	13,138,838,585	13,138,838,585

2) 발행어음이자	54,973,972	54,973,972

6. 기타증권이자	1,088,087,660	1,088,087,660

Ⅲ. 배당금수익	7,837,641,581	7,837,641,581

Ⅳ. 증권매매이익	9,617,007,950	9,617,007,950

1. 지분증권매매이익	555,516,287	555,516,287

2. 채무증권매매이익	4,837,503,805	4,837,503,805

3. 외화증권매매이익	106,301,987	106,301,987

4. 매입어음매매이익	4,112,861,211	4,112,861,211

5. 수익증권매매이익	-	-

6. 파생결합증권매매이익	-	-

7. 기타증권매매이익	4,824,660	4,824,660

Ⅴ. 증권평가이익	624,122	624,122

Ⅵ. 증권상환이익	-	-

Ⅶ. 기타수익	112,076,959	112,076,959

신탁손실계	122,672,393,295	122,672,393,295

Ⅰ. 금전신탁이익	106,184,387,204	106,184,387,204

1. 특정금전신탁이익	81,596,436,963	81,596,436,963

1) 수시입출금식신탁이익	252,286,596	252,286,596

2) 채권형신탁이익	20,217,136,697	20,217,136,697

3) 정기예금형신탁이익	60,608,584,608	60,608,584,608

4) 기타신탁이익	518,429,062	518,429,062

2. 퇴직연금신탁이익	24,587,950,241	24,587,950,241

1) 확정급여형신탁이익	8,827,624,686	8,827,624,686

2) 확정기여형신탁이익	1,505,094,548	1,505,094,548

3) 개인퇴직계좌신탁이익	14,255,231,007	14,255,231,007

Ⅱ. 증권매매손실	11,916,119,890	11,916,119,890

1. 지분증권매매손실	816,113,668	816,113,668

2. 채무증권매매손실	2,968,555,735	2,968,555,735

3. 외화증권매매손실	339,378,316	339,378,316

4. 매입어음매매손실	6,111,315,131	6,111,315,131

5. 수익증권매매손실	882,414,585	882,414,585

6. 파생결합증권매매손실	782,550,679	782,550,679

7. 기타증권매매손실	15,791,776	15,791,776

Ⅲ. 증권평가손실	-	-

Ⅳ. 지급수수료	108,988,658	108,988,658

Ⅴ. 세금과공과	129,143,640	129,143,640

Ⅵ. 신탁보수	3,058,539,969	3,058,539,969

Ⅶ. 기타비용	1,275,213,934	1,275,213,934

(2) 신탁별 수탁현황

(기준일 : 2022.09.30) (단위 : 건, 백만원)

구 분	전기말	증가	감소	당분기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	3	6,151	5	2,412,931	3	2,406,959	5	12,123

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	1	398	0	0	0	0	1	398

채권형	1,511	1,336,152	120	4,633,975	202	4,777,331	1,429	1,192,796

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	71	5,413,074	39	3,009,673	58	4,649,728	52	3,773,020

퇴직연금	확정급여형	352	926,517	9	42,449	9	109,021	352	859,945

확정기여형	154	121,949	26	53,453	12	33,252	168	142,150

IRA형	18,829	918,599	2,812	443,373	1,781	259,407	19,860	1,102,565

소계	19,335	1,967,065	2,847	539,274	1,802	401,680	20,380	2,104,660

기타	40	10,103	2	49	5	10,030	37	122

금전신탁소계	20,961	8,732,942	3,013	10,595,903	2,070	12,245,728	21,904	7,083,117

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	0	0	0	0	0	0	0	0

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	0	0	0	0	0	0	0	0

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	20,961	8,732,942	3,013	10,595,903	2,070	12,245,728	21,904	7,083,117

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(기준일 : 2022.09.30) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	12,123	0	0	0	19	12,142

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	398	0	0	0	6	404

채권형	1,192,796	0	0	0	-4,469	1,188,327

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0

정기예금형	3,773,020	0	0	0	34,621	3,807,640

퇴직연금	확정급여형	859,945	0	0	0	48,870	908,815

확정기여형	142,150	0	0	0	5,206	147,356

IRA형	1,102,565	0	0	0	36,154	1,138,719

소계	2,104,660	0	0	0	90,230	2,194,890

기타	122	0	0	0	0	122

금전신탁합계	7,083,117	0	0	0	120,406	7,203,524

② 금전신탁 자금 운용 현황

(기준일 : 2022.09.30) (단위 : 백만원)

구 분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	수익증권	파생결합증권	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	12,141	0	0	1	0	12,142

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	388	0	0	0	0	0	0	0	0	388	0	0	0	0	0	0	16	0	404

채권형	0	0	0	0	109,335	821,714	0	0	0	85,669	104,855	1,121,574	0	0	0	7,859	0	0	58,894	0	1,188,327

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3,772,990	0	0	0	0	34,650	0	3,807,640

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	43,220	413,342	3,000	0	0	459,561	0	429,972	0	0	0	0	19,281	0	908,815

확정기여형	0	0	0	0	0	0	33,903	20,687	0	0	0	54,590	0	78,760	0	0	0	0	14,007	0	147,356

IRA형	0	0	753	0	0	0	225,032	118,276	0	0	0	344,061	0	678,671	0	1,312	0	0	114,674	0	1,138,719

소계	0	0	753	0	0	0	302,155	552,305	3,000	0	0	858,213	0	1,187,403	0	1,312	0	0	147,962	0	2,194,890

기타	0	0	0	0	0	0	121	0	0	0	0	121	0	0	0	0	0	0	0	0	122

금전신탁합계	0	0	1,141	0	109,335	821,714	302,277	552,305	3,000	85,669	104,855	1,980,296	0	4,960,393	0	21,312	0	0	241,523	0	7,203,524