현대차증권 사업보고서 (2023.12)
2. 영업의 현황

가. 영업개황 및 사업부문의 구분2023년 회계년도(2023.01.01~2023.12.31), 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 654억원(세후 535억원)으로 직전 회계년도 세전이익 1,153억(세후 871억원) 대비 -43%(세후 -39%) 감소하였습니다. 영업수익(15,822억원) 중 주요 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 수익 3,707억원(23%), 파생상품관련 수익 4,913억원(31%), 이자수익 4,614억원(29%), 수수료수익 1,514억원(10%), 금융상품 관련 기타수익 420억원(3%), 당기손익인식지정금융상품 관련 수익 455억원(3%), 외환거래수익 91억원(0.6%), 지분법이익 86억원(0.5%) 등을 기록하였습니다. - 사업부문별 손익2023년도(2023.01.01~2023.12.31) K-IFRS 연결기준 사업부문별 당사 영업수익은 위탁/금융상품 2,497억원, IB 1,568억원, 자산운용 11,257억원, 기타 500억원을 기록하였습니다. 법인세비용차감전손익의 경우 위탁/금융상품은 160억원, IB -211억원, 자산운용 347억원, 기타 358억원을 달성하였습니다.

[2023년도 사업부문별 손익]

(단위 : 억원)

구분	위탁/금융상품	IB	자산운용	기타	합계

영업수익	2,497	1,568	11,257	500	15,822

법인세비용차감전손익	160	-211	347	358	654

순이익	535	535

주) 각 부문별 항목의 금액은 당사 내부기준에 따라 분류한 부문별 실적을 반영함

나. 영업의 종류(1) 회사의 업무단위

인가(등록)
업무단위	금융투자업의 종류	금융투자상품의 범위	투자자의 유형

1-1-1	투자매매업	증권	일반투자자 및 전문투자자

2-1-1	투자중개업	증권	일반투자자 및 전문투자자

5-1-1	투자자문업	증권, 장내파생상품 및 장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

6-1-1	투자일임업	증권, 장내파생상품 및 장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

4-1-1	신탁업	법 제103조제1항제1호부터 제7호까지의 규정에 따른 신탁재산	일반투자자 및 전문투자자

1-2-1	투자매매업	장내파생상품	일반투자자 및 전문투자자

1-3-1	투자매매업	장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

2-2-1	투자중개업	장내파생상품	일반투자자 및 전문투자자

(2) 겸영업무 및 부수업무

구분	내용

겸영업무	외국환 및 외국환중개업무

겸영업무	원화표시 양도성예금증서 매매와 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	대출채권, 그 밖의 채권 매매와 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	사채모집의 수탁업무

겸영업무	증권의 대차거래와 중개, 주선 또는 대리업무

겸영업무	자산관리자의 업무와 유동화전문회사의 수탁업무

겸영업무	업무제휴의 관계에 있는 대출의 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	신용공여업무

겸영업무	상임대리인업무

겸영업무	CMS전자자금이체업무

겸영업무	신용카드 모집업무

겸영업무	근로자퇴직급여 보장법에 따른 퇴직연금사업자의 업무

겸영업무	부동산투자회사(REITs)가 발행한 주식의 인수, 판매 및 투자자 주선업무

겸영업무	투자자를 위하여 그 투자자가 예탁한 투자예탁금으로 수행하는 자금이체업무

겸영업무	국가 또는 공공단체 업무의 대리

겸영업무	만기 3개월 이내의 프로젝트파이낸싱 대출업무

겸영업무	대출의 중개, 주선 또는 대리업무

겸영업무	기업금융업무 관련 대출업무

겸영업무	지급보증업무

겸영업무	신기술사업금융업

겸영업무	본인신용정보관리업(마이데이터)

겸영업무	금지금 매매 및 중개업무

부수업무	유가증권 및 지분의 평가업무

부수업무	기업의 경영·구조조정 및 금융에 대한 상담 또는 조력업무

부수업무	부동산 임대업무

부수업무	복권, 입장권 및 상품권의 판매대행업무

부수업무	간행물·도서 또는 전자문서의 방법으로 행하는 광고대행업무

부수업무	유가증권의 보호예수업무

부수업무	기업의 매수 및 합병의 중개·주선 또는 대리업무

부수업무	기업고객이 보유한 부동산의 임대·매매의 중개 또는 자문업무

부수업무	상법상 자산관리자 업무

부수업무	IFRS 계리컨설팅업무

부수업무	기업인수목적회사(SPAC)의 공시, 자산관리, 사무수탁 업무

부수업무	신탁업무 영위 및 신탁계약 이행에 필요한 금융자문 서비스

부수업무	프로젝트파이낸싱 등 업무수행시 자금관리 및 특수목적법인을 위한 사무업무 처리

부수업무	위임인과의 계약에 따른 유언서 보관 및 유언집행업무

부수업무	부실채권 투자에 관한 자문업무

부수업무	기업의 유·무형자산의 매각 혹은 인수와 관련한 자문 업무

부수업무	계열회사의 금융상품 광고물 비치

부수업무	조사분석 자료 판매 업무

부수업무	배출권거래중개회사의 자기매매 업무

부수업무	투자자문업자, 투자일임업자의 수수료 및 성과보수 징수 대행

부수업무	온라인 쇼핑 플랫폼을 통한 금융상품권 발행 및 판매

부수업무	외부사업 감축량 인증실적의 장외거래 자기매매 및 중개 업무

다. 자금 조달 및 운용 실적 (1) 자금조달실적

(기준일 : 2023.12.31) (단위 : 백만원, %)

구 분	제70기	제69기	제68기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	193,776	1.68	193,776	2.10	193,776	2.11

자본잉여금	368,658	3.20	368,658	4.00	368,658	4.01

자본조정	-	-	-	-	-	-

기타포괄손익누계액	98,707	0.86	105,326	1.14	93,495	1.02

이익잉여금	632,117	5.38	566,711	6.15	495,947	5.40

비지배지분	-	-	-	-	-	-

예수부채	투자자예수금	407,605	3.53	383,398	4.16	432,737	4.71

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	84	0.00	68	0.00	115	0.00

차입부채	콜머니	170,849	1.48	147,603	1.60	104,887	1.14

차입금	2,590,807	22.46	2,393,490	25.99	2,038,851	22.19

RP매도	3,617,958	31.37	2,597,699	28.20	3,061,112	33.32

매도파생결합증권	1,850,948	16.05	1,376,285	14.94	1,356,483	14.77

사채(후순위)	88,500	0.77	845	0.01	130,000	1.42

기타	547,518	4.75	580,491	6.30	589,752	6.42

파생상품부채	640,981	5.56	130,000	1.41	88,137	0.96

기타부채	지급보증충당금	11	0.00	208,599	2.26	52	0.00

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	15,487	0.13	14,461	0.16	10,244	0.11

기타	310,009	2.69	142,895	1.55	222,064	2.42

합 계	11,534,015	100.00	9,210,304	100.00	9,186,311	100.00

(2) 자금운영실적

(기준일 : 2023.12.31) (단위 : 백만원, %)

구 분	제70기	제69기	제68기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	892,379	7.74	689,459	7.49	601,705	6.55

예치금	251,646	2.18	212,700	2.31	214,467	2.33

유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	7,259,462	62.94	5,313,127	57.69	5,841,286	63.59

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	908,675	7.88	945,662	10.27	949,436	10.34

파생결합증권	28,955	0.25	27,269	0.30	49,286	0.54

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	89,720	0.78	94,958	1.03	111,778	1.22

파생상품자산	240,448	2.08	113,769	1.24	82,966	0.90

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	809,390	7.02	746,742	8.11	562,433	6.12

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	16,014	0.14	22,074	0.24	6,557	0.07

기타	715,108	6.20	792,879	8.61	549,250	5.98

유형자산	32,098	0.28	33,017	0.36	15,684	0.17

기타자산	290,121	2.52	218,648	2.37	201,461	2.19

합 계	11,534,015	100.00	9,210,304	100.00	9,186,311	100.00

라. 영업 종류별 현황

당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(기준일 : 2023.12.31) (단위 : 원)

구 분	매 수	매 도	합 계	잔 액	평가손익

지분 증권	주식	유가증권시장	386,199,998,636	279,776,928,341	665,976,926,977	113,121,097,010	3,029,626,335

코스닥시장	67,691,619,283	50,224,007,877	117,915,627,160	13,517,904,905	2,833,140,641

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	0	2,225,877	2,225,877	0	0

소계	453,891,617,919	330,003,162,095	783,894,780,014	126,639,001,915	5,862,766,976

신주 인수권 증서	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0	0	0	0	0

코넥스시장	0	0

기타	0	0	0

소계	0	0	0	0	0

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0

코넥스시장

기타	0	0	0	411,112,195,723	11,274,705,834

소계	0	0	0	411,112,195,723	11,274,705,834

계	453,891,617,919	330,003,162,095	783,894,780,014	537,751,197,638	17,137,472,810

채무 증권	국채, 지방채	국고채	143,744,694,311,622	143,542,445,479,100	287,287,139,790,722	515,480,374,029	2,201,511,125

국민주택채권	1,963,994,899,876	1,946,730,715,075	3,910,725,614,951	46,392,262,343	755,571,234

기타	1,341,116,514,798	3,218,035,193,101	4,559,151,707,899	4,582,475,912	149,617,943

소계	147,049,805,726,296	148,707,211,387,276	295,757,017,113,572	566,455,112,284	3,106,700,302

특수채	통화안정증권	19,754,415,968,250	27,584,057,486,000	47,338,473,454,250	478,022,319,636	576,156,560

예금보험공사채	109,770,275,000	149,778,650,000	259,548,925,000	0	0

토지개발채권	311,256,043,800	301,364,935,900	612,620,979,700	167,344,805	10,227,584

기타	6,256,030,573,312	10,983,274,665,707	17,239,305,239,019	276,858,143,862	2,171,133,323

소계	26,431,472,860,362	39,018,475,737,607	65,449,948,597,969	755,047,808,303	2,757,517,467

금융채	산금채	3,149,638,480,761	8,067,497,649,289	11,217,136,130,050	160,053,679,354	1,445,449,089

중기채	3,273,031,225,000	7,558,011,308,390	10,831,042,533,390	217,916,821,612	1,000,392,953

은행채	10,763,439,070,210	23,946,072,839,190	34,709,511,909,400	459,711,482,265	1,767,161,878

여전채	14,008,054,071,032	13,678,194,842,826	27,686,248,913,858	1,208,998,276,515	7,164,060,706

종금채	0	0	0	0	0

기타	9,885,000	5,218,879,876	5,228,764,876	0	0

소계	31,194,172,732,003	53,254,995,519,571	84,449,168,251,574	2,046,680,259,746	11,377,064,626

회사채	4,129,439,467,612	4,445,896,632,409	8,575,336,100,021	829,041,814,749	5,065,812,285

기업어음증권	188,517,830,372,175	188,751,431,919,673	377,269,262,291,848	337,926,058,978	426,057,978

전자단기사채	84,974,972,729,952	85,268,455,211,525	170,243,427,941,477	1,270,626,899,509	396,899,509

기타	0	0	0	0	0

계	397,322,721,158,448	434,178,011,196,536	831,500,732,354,984	4,535,151,054,060	22,733,152,658

집합 투자 증권	ETF	1,363,102,513,670	1,002,761,148,936	2,365,863,662,606	357,419,131,835	5,332,908,868

기타	75,799,219,521,355	75,798,492,077,521	151,597,711,598,876	499,950,737,362	-17,541,747,293

계	77,162,322,035,025	76,801,253,226,457	153,963,575,261,482	857,369,869,197	-12,208,838,425

투자계약증권	0

외화 증권	지분증권	0

채무 증권	국채, 지방채	0

특수채	0

금융채	0

회사채	0	0	0	83,142,833,559	2,266,272,013

기업어음	0

기타	0

소계	0	0	0	83,142,833,559	2,266,272,013

집합투자증권	0	0	0

투자계약증권	0

파생결합증권	10,432,775,442	109,554,077,953	119,986,853,395	119,267,378,815	2,120,904,796

기타	0

계	10,432,775,442	109,554,077,953	119,986,853,395	202,410,212,374	2,967,393,650

파생 결합 증권	ELS	8,782,771,983	1,210,651,510,254	1,219,434,282,237	1,214,407,392,617	-15,862,038,329

ELW	0	0	0

기타	328,016,083,521	149,358,292,708	477,374,376,229	789,062,089,715	-11,213,693,793

계	336,798,855,504	1,360,009,802,962	1,696,808,658,466	2,003,469,482,332	-27,075,732,122

기타증권

합계	475,286,166,442,338	512,778,831,466,003	988,064,997,908,341	8,136,151,815,601	3,553,448,571

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준으로 작성된 수치임

(2) 투자중개업무

- 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(기준일 : 2023.12.31) (단위:원)

구 분	매 수	매 도	합 계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	12,137,248,385,702	11,786,808,460,069	23,924,056,845,771	28,190,609,587

코스닥시장	9,572,463,881,383	9,659,460,761,010	19,231,924,642,393	26,388,323,230

코넥스시장	3,167,636,089	2,674,983,804	5,842,619,893	11,217,520

기타	0

소계	21,712,879,903,174	21,448,944,204,883	43,161,824,108,057	54,590,150,337

신주 인수권 증서	유가증권시장	638,173,883	920,966,625	1,559,140,508	2,966,150

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	638,173,883	920,966,625	1,559,140,508	2,966,150

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타	296,590,000	303,969,200	600,559,200	7,690,470

소계	296,590,000	303,969,200	600,559,200	7,690,470

지분증권합계	21,713,814,667,057	21,450,169,140,708	43,163,983,807,765	54,600,806,957

채무 증권	채권	장내	21,586,331,924	24,488,167,286	46,074,499,210	89,710,020

장외

소계	21,586,331,924	24,488,167,286	46,074,499,210	89,710,020

기업 어음	장내

장외

소계	0	0	0	0

기타	장내

장외

소계	0	0	0	0

채무증권합계	21,586,331,924	24,488,167,286	46,074,499,210	89,710,020

집합투자증권

투자계약증권

파생 결합 증권	ELS

ELW	69,684,426,700	67,578,401,850	137,262,828,550	175,034,590

기타

파생결합증권합계	69,684,426,700	67,578,401,850	137,262,828,550	175,034,590

외화증권

기타증권

증권계	21,805,085,425,681	21,542,235,709,844	43,347,321,135,525	54,865,551,567

선물	국내	6,352,616,610,676	6,242,471,472,417	12,595,088,083,093	1,190,640,910

해외

소계	6,352,616,610,676	6,242,471,472,417	12,595,088,083,093	1,190,640,910

옵션	장내	국내	11,701,107,500	11,453,757,000	23,154,864,500	80,288,960

해외

소계	11,701,107,500	11,453,757,000	23,154,864,500	80,288,960

장외	국내

해외

소계	0	0	0	0

옵션합계	11,701,107,500	11,453,757,000	23,154,864,500	80,288,960

선도	국내	0

해외	0

소계	0	0

기타 파생상품	0

파생상품합계	6,364,317,718,176	6,253,925,229,417	12,618,242,947,593	1,270,929,870

합계	28,169,403,143,857	27,796,160,939,261	55,965,564,083,118	56,136,481,437

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

당사는 증권투자권유전문인력 592명, 파생상품투자권유전문인력 472명, 펀드투자권유전문인력 547명이 있습니다.② 투자자문 계약 현황 - 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황 - 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황 - 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 현황 - 해당사항 없음.(4) 투자일임업무(역외투자자문업자 제외)① 투자운용 인력 현황당사는 투자자산운용전문인력 234명과 집합투자자산운용전문인력 3명, 일임투자자산운용전문인력 72명이 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(기준일 : 2023.12.31) (단위 : 명, 건, 원)

구분	당분기말(제70기)	전기말(제69기)	증감

고객수	2,885	2,745	140

일임계약건수	2,913	2,773	140

일임계약 자산총액(계약금액)	1,660,431,520,302	1,778,647,309,918	-118,215,789,616

일임계약 자산총액(순자산총액)	2,035,309,101,753	2,078,368,428,368	-43,059,326,615

③ 일임수수료 수입 현황

(기준일 : 2023.12.31) (단위 : 원)

구분	당기(제70기)	전기(제69기)	증감

일임수수료	일반투자자	2,173,425,324	3,133,503,440	-960,078,116

전문투자자	0	0

계	2,173,425,324	3,133,503,440	-960,078,116

기타수수료	일반투자자	794,127	73,502	720,625

전문투자자	0	0	0

계	794,127	73,502	720,625

합계	일반투자자	2,174,219,451	3,133,576,942	-959,357,491

전문투자자	0	0	0

계	2,174,219,451	3,133,576,942	-959,357,491

④ 투자일임재산 현황

(기준일 : 2023.12.31) (단위 : 원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	1,319,740,680,288	425,555,983,798	1,745,296,664,086

전문투자자	0	3,534,726,244	3,534,726,244

계	-	-	-	-	-	1,319,740,680,288	429,090,710,042	1,748,831,390,330

해외계약자산	일반투자자	0

전문투자자	0

계	-	-	-	-	-	0	0	0

합계	일반투자자	0

전문투자자	0

계	-	-	-	-	-	1,319,740,680,288	429,090,710,042	1,748,831,390,330

⑤ 계약상대방별 투자일임재산현황

(기준일 : 2023.12.31) (단위 :건, 원)

구 분	특수관계인	비특수관계인	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액

금융투자업자	-	-

은행	-	-

보험회사(고유계정)	-	-

보험회사(특별계정)	-	-

연기금	-	-

공제회	-	-

종금	-	-

개인	3	1,268,841,194,463	3,009	50,899,485,825	3,012	1,319,740,680,288

기타	0	0	33	429,090,710,042	33	429,090,710,042

계	3	1,268,841,194,463	3,042	479,990,195,867	3,045	1,748,831,390,330

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(기준일 : 2023.12.31) (단위 : 원)

구 분	국내	해외	합계

현금 및 예치금	661,612,318	890,555,552	1,552,167,870

단기금융상품	954,445,382,773	0	954,445,382,773

증권	채무증권	1,079,438,016,524	0	1,079,438,016,524

지분증권	2,705,285,065	3,821,983,241	6,527,268,306

수익증권	59,113,827,230	0	59,113,827,230

파생결합증권	0	0	0

기타	0	0	0

파생 상품	장내파생상품	0	0	0

장외파생상품	0	0	0

기타	0	0	0

합계	2,096,364,123,910	4,712,538,793	2,101,076,662,703

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 - 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다.

마. 신탁업무

(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(기준일 : 2023.12.31) (단위 : 원)

과목	금액

자산총계	9,683,628,932,728

Ⅰ. 현금및예치금	6,759,972,343,802

1. 현금및현금성자산	170,721,498,324

2. 예치금	6,589,250,845,478

Ⅱ. 증권	1,980,243,191,825

1. 지분증권	45,907,396,041

2. 채무증권	179,783,492,603

1) 국채	14,821,976,841

2) 특수채	50,325,535,643

3) 금융채	60,592,957,736

4) 회사채	54,043,022,383

3. 외화증권	66,748,145,698

4. 매입어음	658,788,440,609

1) 기업어음	658,788,440,609

2) 발행어음	-

5. 수익증권	296,355,203,860

1) 공사채형수익증권	45,381,131,303

2) 주식형수익증권	41,311,805,119

3) 기타 수익증권	209,662,267,438

6. 파생결합증권	714,406,400,000

7. 기타 증권	18,254,113,014

Ⅲ. 금전채권	822,347,721,852

1. 환매조건부매수	822,347,721,852

Ⅳ. 기타자산	121,065,675,249

1. 미수금	1,233,053,255

2. 미수수익	119,832,621,994

부채총계	9,683,628,932,728

Ⅰ. 금전신탁	9,411,132,465,666

1. 특정금전신탁	6,620,614,156,143

1) 수시입출금식	23,689,605,621

2) 자사주	43,597,677,138

3) 채권형	1,656,022,016,973

4) 정기예금형	4,897,267,200,000

5) 기타	37,656,411

2. 퇴직연금신탁	2,790,518,309,523

1) 확정급여형	1,258,517,533,928

2) 확정기여형	204,592,658,196

3) 개인퇴직계좌	1,327,408,117,399

Ⅱ. 재산신탁	20,000,000,000

1. 유가증권신탁	20,000,000,000

Ⅲ. 기타부채	252,496,467,062

1. 미지급금	2,054,499,110

2. 미지급신탁보수	5,015,101,627

3. 미지급신탁이익	245,426,866,325

② 손익계산서(신탁계정)

(기준일 : 2023.12.31) (단위 : 원)

과목	금액

신탁이익계	388,575,662,325

Ⅰ. 예치금이자	288,928,429,194

Ⅱ. 증권이자	47,270,393,263

1. 국채이자	182,051,628

2. 특수채이자	908,497,325

3. 금융채이자	1,729,157,750

4. 사채이자	-

5. 외화증권이자	5,597,095,347

6. 매입어음이자	34,880,482,713

1) 기업어음이자	34,880,482,713

2) 발행어음이자	-

7. 기타증권이자	2,481,784,778

Ⅲ. 배당금수익	36,350,811,276

Ⅳ. 증권매매이익	15,612,737,356

1. 지분증권매매이익	2,928,305,953

2. 채무증권매매이익	2,735,991,032

3. 외화증권매매이익	1,082,452,390

4. 매입어음매매이익	8,819,324,830

5. 수익증권매매이익	-

6. 파생결합증권매매이익	46,170,000

7. 기타증권매매이익	493,151

Ⅴ. 증권평가이익	-

Ⅵ. 증권상환이익	11

Ⅶ. 기타수익	413,291,225

신탁손실계	388,575,662,325

Ⅰ. 금전신탁이익	360,565,305,860

1. 특정금전신탁이익	242,890,344,544

1) 수시입출금식신탁이익	1,853,625,708

2) 채권형신탁이익	52,701,913,867

3) 정기예금형신탁이익	188,268,768,486

4) 자사주신탁이익	65,608,688

5) 기타신탁이익	427,795

2. 퇴직연금신탁이익	117,674,961,316

1) 확정급여형신탁이익	61,502,979,298

2) 확정기여형신탁이익	5,479,794,002

3) 개인퇴직계좌신탁이익	50,692,188,016

Ⅱ. 재산신탁이익	662,618,137

1. 유가증권신탁이익	662,618,137

Ⅲ. 증권매매손실	12,767,128,953

1. 지분증권매매손실	1,917,606,033

2. 채무증권매매손실	3,008,504,343

3. 외화증권매매손실	664,803,185

4. 매입어음매매손실	5,446,909,682

5. 수익증권매매손실	1,446,143,261

6. 파생결합증권매매손실	282,123,000

7. 기타증권매매손실	1,039,449

Ⅲ. 증권평가손실	-

Ⅳ. 증권상환손실	26,868,750

Ⅴ. 지급수수료	92,215,906

Ⅵ. 세금과공과	225,579,320

Ⅶ. 신탁보수	4,973,677,367

Ⅷ. 기타비용	9,262,268,032

(2) 신탁별 수탁현황

(기준일 : 2023.12.31) (단위 : 건, 백만원)

구 분	전기말	증가	감소	당분기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	5	6,055	26	5,497,534	26	5,479,899	5	23,690

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	1	398	4	43,200	0	0	5	43,598

채권형	1,399	1,236,878	239	10,948,282	476	10,529,138	1,162	1,656,022

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	59	4,155,822	61	6,988,892	79	6,247,447	41	4,897,267

퇴직연금	확정급여형	386	1,250,537	31	200,410	10	192,429	407	1,258,518

확정기여형	174	156,388	52	110,910	6	62,705	220	204,593

IRA형	19,888	1,098,518	4,695	571,847	2,908	342,957	21,675	1,327,408

소계	20,448	2,505,443	4,778	883,167	2,924	598,091	22,302	2,790,518

기타	36	48	0	22	6	32	30	38

금전신탁소계	21,948	7,904,642	5,108	24,361,098	3,511	22,854,607	23,545	9,411,132

재산신탁	증권	0	0	2	20,000	0	0	2	20,000

금전채권	0	0	0	0	0	0	0	0

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	0	0	2	20,000	0	0	2	20,000

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	21,948	7,904,642	5,110	24,381,098	3,511	22,854,607	23,547	9,431,132

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(기준일 : 2023.12.31) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	23,690	0	0	0	29	23,719

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	43,598	0	0	0	87	43,685

채권형	1,656,022	0	0	0	-4,829	1,651,193

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0

정기예금형	4,897,267	0	0	0	60,774	4,958,042

퇴직연금	확정급여형	1,258,518	0	0	0	100,321	1,358,839

확정기여형	204,593	0	0	0	11,039	215,632

IRA형	1,327,408	0	0	0	84,993	1,412,401

소계	2,790,518	0	0	0	196,353	2,986,872

기타	38	0	0	0	-2	36

금전신탁합계	9,411,132	0	0	0	252,414	9,663,546

② 금전신탁 자금 운용 현황

(기준일 : 2023.12.31) (단위 : 백만원)

구 분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	수익증권	파생결합증권	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	23,712	0	0	7	0	23,719

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	41,937	0	0	0	0	0	0	0	0	41,937	0	0	0	0	0	0	1,748	0	43,685

채권형	0	30,000	0	0	59,826	658,788	0	0	0	66,748	18,254	833,617	0	2,106	0	753,224	0	0	62,247	0	1,651,193

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4,897,237	0	0	0	0	60,805	0	4,958,042

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	3,652	0	0	56,888	543,431	0	0	0	603,971	0	726,993	0	5,035	0	0	22,840	0	1,358,839

확정기여형	0	0	54	0	0	0	40,216	43,527	0	0	0	83,796	0	97,463	0	18,630	0	0	15,744	0	215,632

IRA형	0	4,043	3,917	11,170	767	0	199,217	127,449	0	0	0	346,562	0	865,451	0	21,748	0	0	178,640	0	1,412,401

소계	0	4,043	3,970	14,822	767	0	296,320	714,406	0	0	0	1,034,329	0	1,689,907	0	45,412	0	0	217,224	0	2,986,872

기타	0	0	0	0	0	0	35	0	0	0	0	35	0	0	0	0	0	0	0	0	36

금전신탁합계	0	34,043	45,907	14,822	60,593	658,788	296,355	714,406	0	66,748	18,254	1,909,918	0	6,589,251	0	822,348	0	0	342,030	0	9,663,546