현대차증권 반기보고서 (2017.06)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

① 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능케하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.

이러한 특성을 지닌 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경제동향 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.

② 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2017년6월말	2016년말	2015년말	2014년말	2013년말

주가지수	KOSPI	2,391.8	2,026.5	1,961.3	1,915.6	2,011.3

KOSDAQ	669.0	631.4	682.4	543.0	500.0

시가총액	금액	1,771.0	1,510.0	1,444.5	1,335.3	1,305.3

증가율	17.3%	4.5%	8.2%	2.3%	3.3%

거래대금	금액	993.4	1,947.6	2,201.0	1,458.7	1,436.8

증가율	-	-11.5%	50.9%	1.5%	-16.7%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료

③ 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승시 종합주가지수 상승에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

④ 계절성증권업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황, 시장점유율 추이)① 시장의 안정성금융투자업의 낮은 시장진입장벽과 이에 따른 증권사간 경쟁심화로 수익성이 갈수록 악화되고 있는 추세입니다. 또한 자본시장법 이후 타 금융업종과의 업무 영역구분이 약화되며 금융시장에서 주도권을 잡기 위한 경쟁은 한층 치열해질 것으로 전망됩니다.

따라서 당사는 전통적인 위탁매매 중심의 영업에서 차별화된 자산관리영업에 회사역량을 집중하기 위하여 노력하고 있습니다.

② 경쟁 상황ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장ㄴ. 진입의 난이도 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 영업 종류별로 투자중개, 투자매매업 등 금융위원회의 허가를 받은 금융투자 회사, 금융투자업자의 영위 업무, 취급상품, 영업대상에 따라 자본금 세분화ㄷ. 경쟁요인 : 고객서비스 만족도, 투자정보 및 금융상품 제공, 전산시스템의 효율성 등

③ 시장 점유율 (단위:백만원,%)

구 분	2017.01~2017.03	2016.01~2016.12	2015.01~2015.12

점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액

영업수익	0.50%	134,509	0.89%	533,143	0.86%	527,451

수수료수익	1.52%	31,442	1.76%	120,943	1.92%	151,840

유가증권평가 및 처분이익	0.68%	25,687	1.57%	133,433	0.95%	144,145

파생상품거래이익	0.23%	36,832	0.42%	129,289	0.30%	76,215

이자수익	1.48%	27,196	1.80%	116,761	1.80%	140,914

기 타	0.39%	13,352	0.48%	32,717	0.29%	14,337

※ 자료 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템

주) K-IFRS 별도재무제표 기준임

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점 금융투자업 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 폭넓은 판매채널, 자산관리 능력, 금융상품 개발 및 제공능력, 해외시장 진출, 리스크관리, 전산시스템의 효율성 등 다양합니다. 당사의 강점으로는 현대차그룹 계열사 시너지를 통한 기업금융, 리테일, 퇴직연금 사업을 들 수 있습니다. 또한 채권사업, PI투자에서 강점을 갖는 등 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다. 다만 낮은 고객인지도 및 시장점유율은 단점으로 평가되고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단 당사는 IB, 리테일, 퇴직연금의 3개 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 치열한 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다.

경쟁력 있는 가격으로 적기 자금조달을 실시하고 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 경영권 보호, 신규사업 진출, 사업구조 조정 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있습니다. 또한 시장에서 검증된 최고의 상품만으로 구성된 포트폴리오를 바탕으로 수익성과 안정성에 기반한 고객우선 서비스를 제공하는 종합자산관리로 차별화된 리테일 영업을 구현하고 있습니다. 그리고 충실한 연금관리를 통한 상생의 노사문화 형성에 기여하는 퇴직연금시장에서 1위 사업자로서의 역할을 하고 있습니다. 이러한 당사의 각 주요사업 부문의 차별화 전략은 현대차그룹의 진취적이고 열린 기업문화 속에서 빠르게 구현되고 있으며,

그룹 위상에 걸 맞는 차별화된 종합증권사로 도약하는데 중요한 수단이라고 할 수 있습니다.

2. 영업의 현황 가. 영업 개황 및 부문별 영업수익 현황2017년 상반기(2017.01.01~2017.06.30) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 314억원(세후 240억원)을 달성였습니다. 영업수익(2,638억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 파생상품거래이익 665억원(25.2%), 이자수익 649억원(24.6%), 수수료수익 628억원(23.8%), 유가증권평가 및 처분이익 464억원(17.6%), 기타의 영업수익 147억원(5.6%), 외환거래이익 61억원(2.3%), 대출채권평가 및 처분이익 24억원(0.9%)을 기록하였습니다.나. 영업의 종류- 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 금융투자업무- 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 금융업무- 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무

다. 자금 조달 및 운용 실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	제64기 반기	제63기 연간	제62기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	146,686	2.23	146,686	2.36	146,686	2.34

자본잉여금	312,375	4.76	312,374	5.02	312,365	4.98

자본조정	-	0.00	-10	0.00	-	-

기타포괄손익누계액	135,448	2.06	90,173	1.45	70,241	1.12

이익잉여금	204,520	3.11	193,857	3.12	155,271	2.48

비지배지분	-	0.00	0	0.00	1	0.00

예수부채	투자자예수금	165,060	2.51	156,586	2.52	191,238	3.05

신용대주담보금	-	0.00	-	-	-	-

수입담보금	36	0.00	50	0.00	56	0.00

차입부채	콜머니	97,039	1.48	94,194	1.51	91,844	1.47

차입금	923,227	14.05	1,045,241	16.80	1,115,793	17.80

RP매도	2,451,259	37.32	2,551,143	41.00	2,509,844	40.05

매도파생결합증권	1,149,515	17.50	768,507	12.35	726,179	11.59

사채(후순위)	150,000	2.28	150,000	2.41	150,000	2.39

기타	420,344	6.40	332,750	5.35	448,128	7.15

파생상품부채	92,936	1.41	72,955	1.17	45,567	0.73

기타부채	지급보증충당금	-	0.00	-	-	-	-

퇴직급여충당금	-	0.00	-	-	-	-

제세금예수금	7,993	0.12	6,462	0.10	6,206	0.10

기타	312,248	4.75	301,956	4.85	298,091	4.76

합 계	6,568,686	100	6,222,924	100	6,267,510	100

(2) 자금운영실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제64기 반기	제63기 연간	제62기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	180,285	2.74	171,603	2.76	150,936	2.41

예치금	133,273	2.03	119,693	1.92	123,578	1.97

유가증권	단기매매증권	4,138,507	63.00	3,839,751	61.70	3,926,856	62.65

매도가능증권	720,817	10.97	644,101	10.35	643,957	10.27

파생결합증권	27,823	0.42	35,984	0.58	89,113	1.42

만기보유증권	-	0.00	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	0.00	-	-	-	-

관계회사투자지분	68,897	1.05	74,269	1.19	31,461	0.50

파생상품자산	94,455	1.44	63,119	1.01	19,283	0.31

대출채권	콜론	-	0.00	-	-	-	-

신용공여금	301,751	4.59	315,035	5.06	275,536	4.40

RP매수	-	0.00	-	-	-	-

대여금	906	0.01	1,940	0.03	2,642	0.04

기타	439,353	6.69	553,716	8.90	605,101	9.65

유형자산	286,114	4.36	219,587	3.53	199,109	3.18

기타자산	176,505	2.69	184,126	2.96	199,939	3.19

합 계	6,568,686	100	6,222,924	100.00	6,267,510	100.00

라. 영업 종류별 현황 당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(2017.06.30) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분 증권	주식	유가증권시장	77,324,000	136,468,310	213,792,310	733,187,200	43,350,400

코스닥시장	403,081,900	2,493,109,915	2,896,191,815	2,230,726,410	117,692,310

코넥스시장	63,233,615	144,775,255	208,008,870	1,063,234,800	-138,669,000

기타

소계	543,639,515	2,774,353,480	3,317,992,995	4,027,148,410	22,373,710

신주 인수권 증서	유가증권시장	434	52,106,944	52,107,378	151,572,000	151,572,000

코스닥시장	4,467	4,985	9,452	-	-

코넥스시장

기타

소계	4,901	52,111,929	52,116,830	151,572,000	151,572,000

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계

계	543,644,416	2,826,465,409	3,370,109,825	4,178,720,410	173,945,710

채무 증권	국채, 지방채	국고채	83,623,967,309,566	83,506,093,745,491	167,130,061,055,057	549,504,964,655	-618,376,303

국민주택채권	1,715,909,893,127	1,764,148,396,519	3,480,058,289,646	32,732,104,169	14,275,607

기타	494,388,282,594	608,125,555,597	1,102,513,838,191	11,133,565,283	17,451,641

소계	85,834,265,485,287	85,878,367,697,607	171,712,633,182,894	593,370,634,107	-586,649,055

특수채	통화안정증권	15,670,771,300,250	20,277,136,552,250	35,947,907,852,500	678,989,317,618	115,669,752

예금보험공사채	499,259,395,000	529,236,170,000	1,028,495,565,000	10,094,513,978	-7,745,691

토지개발채권	379,193,524,850	391,137,352,150	770,330,877,000	99,312,134,583	-735,967,698

기타	2,566,708,823,000	3,055,870,524,000	5,622,579,347,000	130,145,963,604	71,673,801

소계	19,115,933,043,100	24,253,380,598,400	43,369,313,641,500	918,541,929,783	-556,369,836

금융채	산금채	3,083,653,139,250	3,912,641,997,500	6,996,295,136,750	169,836,830,787	75,072,782

중기채	1,621,771,125,000	1,711,907,810,000	3,333,678,935,000	79,614,396,009	46,319,629

은행채	4,961,322,633,715	5,238,524,353,450	10,199,846,987,165	697,044,376,403	270,133,141

여전채	2,501,184,377,830	3,037,160,653,706	5,538,345,031,536	345,777,181,609	-149,585,545

종금채

기타	21,196,000,000	21,196,750,000	42,392,750,000	-	-

소계	12,189,127,275,795	13,921,431,564,656	26,110,558,840,451	1,292,272,784,808	241,940,007

회사채	1,859,352,057,761	2,784,242,961,471	4,643,595,019,232	222,868,900,970	-1,554,352,762

기업어음증권	24,207,301,174,461	24,121,825,560,920	48,329,126,735,381	716,189,491,631	-712,914,889

전자단기사채	8,052,965,738,321	6,815,874,663,422	14,868,840,401,743	540,589,312,882	69,312,882

기타

계	151,258,944,774,725	157,775,123,046,476	309,034,067,821,201	4,283,833,054,181	-3,099,033,653

집합 투자 증권	ETF	1,071,100,000	1,071,100,000	3,456,000,000	421,500,000

기타	15,124,961,828,744	15,124,642,463,361	30,249,604,292,105	37,422,290,208	202,102,231

계	15,124,961,828,744	15,125,713,563,361	30,250,675,392,105	40,878,290,208	623,602,231

투자계약증권

외화 증권	지분증권

채무 증권	국채, 지방채

특수채

금융채

회사채

기업어음

기타

소계

집합투자증권

투자계약증권

파생결합증권	55,540,716,000	55,540,716,000	59,001,890,226	291,314,857

기타

계	55,540,716,000	55,540,716,000	59,001,890,226	291,314,857

파생 결합 증권	ELS	610,000,000	12,199,760,000	12,809,760,000	5,973,774,002	789,866,302

ELW

기타	838,888,148

계	610,000,000	12,199,760,000	12,809,760,000	6,812,662,150	789,866,302

기타증권

합계	166,440,600,963,885	172,915,862,835,246	339,356,463,799,131	4,394,704,617,175	-1,220,304,553

(2) 투자중개업무① 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(2017.06.30) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	3,038,065,891,924	3,306,991,843,460	6,345,057,735,384	9,712,079,040

코스닥시장	2,051,801,021,381	2,024,836,457,587	4,076,637,478,968	7,978,781,940

코넥스시장	625,494,112	981,383,530	-	5,184,460

기타	-	-	-	-

소계	5,090,492,407,417	5,332,809,684,577	10,423,302,091,994	17,696,045,440

신주 인수권 증서	유가증권시장	24,923,758	243,160,580	268,084,338	985,660

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	24,923,758	243,160,580	268,084,338	985,660

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	8,000,000	54,358,700	62,358,700	311,790

소계	8,000,000	54,358,700	62,358,700	311,790

지분증권합계	5,090,525,331,175	5,333,107,203,857	10,423,632,535,032	17,697,342,890

채무 증권	채권	장내	6,167,399,487	15,346,148,587	21,513,548,074	640,023,350

장외	-	-	-	-

소계	6,167,399,487	15,346,148,587	21,513,548,074	640,023,350

기업 어음	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권합계	6,167,399,487	15,346,148,587	21,513,548,074	640,023,350

집합투자증권	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생 결합 증권	ELS	-	-	-	-

ELW	35,483,203,900	34,507,329,700	69,990,533,600	90,843,810

기타	-	-	-	-

파생결합증권합계	35,483,203,900	34,507,329,700	69,990,533,600	90,843,810

외화증권	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-

증권계	5,132,175,934,562	5,382,960,682,144	10,515,136,616,706	18,428,210,050

선물	국내	103,250,826,987	99,834,978,308	203,085,805,295	21,341,940

해외	-	-	-	-

소계	103,250,826,987	99,834,978,308	203,085,805,295	21,341,940

옵션	장내	국내	40,833,884,000	39,445,719,000	80,279,603,000	214,292,490

해외	-	-	-	-

소계	40,833,884,000	39,445,719,000	80,279,603,000	214,292,490

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션합계	40,833,884,000	39,445,719,000	80,279,603,000	214,292,490

선도	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	144,084,710,987	139,280,697,308	283,365,408,295	235,634,430

합계	5,276,260,645,549	5,522,241,379,452	10,798,502,025,001	18,663,844,480

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

성명	직위	생년월일	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	협회등록번호

임덕진	부장	1970.05.05	지점영업	02-3787-2408	증권투자권유자문인력	98.05.25	대신증권 지점영업	09.06.02	상근	6298105611

남광호	부장	1968.03.27	지점영업	02-3787-2504	증권투자권유자문인력	96.11.27	유진투자증권 부지점장	09.08.26	상근	6209210158

정동호	부장	1969.01.16	지점영업	02-3787-2094	증권투자권유자문인력	02.03.20	동양증권 지점영업	02.06.27	상근	6202127127

박정민	차장	1977.02.08	지점영업	063-276-1343	증권투자권유자문인력	02.09.18	동양종금증권 지점영업	08.09.03	상근	6203128410

김형기	차장	1979.12.28	지점영업	02-3787-2227	증권투자권유자문인력	07.09.14	교보증권 지점영업	10.06.08	상근	6207206677

주) 당사는 상기인원을 포함하여 증권투자권유전문인력 536명, 파생상품투자권유 전문인력 409명, 펀드투자권유전문인력(증권펀드 554명, 파생상품펀드 525명, 부동산펀드 531명)이 있습니다② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황- 해당사항 없음.(4) 투자일임업무① 투자운용 인력 현황

성명	직위	생년월일	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요 경력	협회등록일자	상근여부	협회등록번호	운용업무종사여부	운용중인계약수	운용규모

김형근	부장	1971.12.06	자산운용	02-3787-2425	투자자산운용사	20120424	금융공학 및 채권운용,리스크관리, PI운용	20120724	상근	2112000167	Y	301	1,449,936백만원

박원용	차장	1976.09.19	자산운용	02-3787-2697	투자자산운용사	20120508	리서치 및 고유자산 운용	20120508	상근	2112000199	Y

김민영	과장	1983.04.17	자산운용	02-3787-2602	투자자산운용사	20120406	리서치, 리스크관리 및자산운용	20140318	상근	2114000113	Y

신상윤	차장	1979.10.15	자산운용	02-3787-2347	투자자산운용사	20101105	주식운용 및 금융상품 개발, PB영업	20151228	상근	2101010780	Y

김용민	대리	1981.11.01	자산운용	02-3787-2674	투자자산운용사	20091229	금융상품개발, 마케팅	20131028	상근	2113000713	Y

주) 당사는 상기인원을 포함하여 투자자산운용전문인력 87명, 집합투자자산운용전문인력 35명이 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(2017.06.30) (단위 : 명, 건, 원)

구 분	당기말(2017.06.30)	전기말(2016.12.31)	증감

고객수	300	366	-66

일임계약건수	301	367	-66

일임계약 자산총액(계약금액)	1,317,112,657,365	1,203,269,644,376	113,843,012,989

일임계약 자산총액(순자산총액)	1,449,936,380,604	1,320,145,274,523	129,791,106,081

③ 일임수수료 수입 현황

(2017.06.30) (단위 : 원)

구분	제64기 반기	제63기 반기	증감

일임수수료	일반투자자	966,557,243	885,792,690	80,764,553

전문투자자	2,312,541	-2,312,541

계	966,557,243	888,105,231	78,452,012

기타수수료	일반투자자	4,193,351	41,033,460	-36,840,109

전문투자자

계	4,193,351	41,033,460	-36,840,109

합계	일반투자자	970,750,594	926,826,150	43,924,444

전문투자자	2,312,541	-2,312,541

계	970,750,594	929,138,691	41,611,903

④ 투자일임 재산 현황

(2017.06.30) (단위 : 원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	881,044,194,050	436,068,463,315	1,317,112,657,365

전문투자자	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	881,044,194,050	436,068,463,315	1,317,112,657,365

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	881,044,194,050	436,068,463,315	1,317,112,657,365

전문투자자	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	881,044,194,050	436,068,463,315	1,317,112,657,365

⑤ 투자일임계약 금액별 분포 현황

(2017.06.30) (단위 : 건, 원, %)

구 분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	289	-	289	96.01	1,328,506,158	-	1,328,506,158	0.1

1억원이상 ~ 3억원미만	1	-	1	0.33	150,000,000	-	150,000,000	0.01

3억원이상 ~ 5억원미만	3	-	3	1	1,027,600,999	-	1,027,600,999	0.08

5억원이상 ~ 10억원미만	1	-	1	0.33	792,478,100	-	792,478,100	0.06

10억원이상 ~ 50억원미만	3	-	3	1	42,321,329,315	-	42,321,329,315	3.21

50억원이상 ~ 100억원미만	1	-	1	0.33	77,215,134,580	-	77,215,134,580	5.86

100억원이상	3	-	3	1	1,194,277,608,213	-	1,194,277,608,213	90.68

합계	301	-	301	100	1,317,112,657,365	-	1,317,112,657,365	100

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(2017.06.30) (단위 : 원)

구 분	국 내	해 외	합 계

현금 및 예치금	364,314,517	-	364,314,517

단기금융상품	761,837,017,854	-	761,837,017,854

증권	채무증권	626,460,118,590	-	626,460,118,590

지분증권	2,306,806,590	-	2,306,806,590

수익증권	58,968,123,053	-	58,968,123,053

파생결합증권	-	-	-

기타	-	-	-

파생상품	장내파생상품	-	-	-

장외파생상품	-	-	-

기타	-	-	-

합계	1,449,936,380,604	-	1,449,936,380,604

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황- 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다.

마. 신탁업무(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(2017.06.30) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

자산총계	7,295,569,488,329	7,295,569,488,329

Ⅰ. 현금및예치금	2,889,296,000,815	2,889,296,000,815

1. 현금및현금성자산	212,317,055,021	212,317,055,021

2. 예치금	2,676,978,945,794	2,676,978,945,794

Ⅱ. 증권	4,012,500,019,607	4,012,500,019,607

1. 지분증권	3,825,077,048	3,825,077,048

2. 채무증권	1,044,485,309,101	1,044,485,309,101

1) 국채	764,856,162,415	764,856,162,415

2) 특수채	9,983,097,827	9,983,097,827

3) 금융채	269,646,048,859	269,646,048,859

4) 사채	0	0

3. 외화증권	79,309,795,512	79,309,795,512

4. 매입어음	2,280,855,098,956	2,280,855,098,956

1) 기업어음	2,276,256,018,771	2,276,256,018,771

2) 발행어음	4,599,080,185	4,599,080,185

5. 수익증권	108,513,278,990	108,513,278,990

1) 공사채형수익증권	18,019,000,463	18,019,000,463

2) 주식형수익증권	3,758,555,027	3,758,555,027

3) 기타수익증권	86,735,723,500	86,735,723,500

6. 파생결합증권	495,511,460,000	495,511,460,000

7. 기타증권	0	0

Ⅲ. 금전채권	288,180,551,583	288,180,551,583

1. 환매조건부매수	265,405,169,990	265,405,169,990

2. 추심금전채권	22,775,381,593	22,775,381,593

Ⅳ. 기타자산	105,592,916,324	105,592,916,324

1. 미수수익	105,592,916,324	105,592,916,324

1) 미수이자	61,296,048,408	61,296,048,408

2) 기타	44,296,867,916	44,296,867,916

부채총계	7,295,569,488,329	7,295,569,488,329

Ⅰ. 금전신탁	7,139,452,720,794	7,139,452,720,794

1. 특정금전신탁	6,248,217,049,086	6,248,217,049,086

1) 수시입출금식	23,841,493,241	23,841,493,241

2) 자사주	3,897,677,138	3,897,677,138

3) 채권형	3,799,409,976,368	3,799,409,976,368

4) 정기예금형	2,411,062,772,339	2,411,062,772,339

5) 기타	10,005,130,000	10,005,130,000

2. 퇴직연금신탁	891,235,671,708	891,235,671,708

1) 확정급여형	633,836,938,371	633,836,938,371

2) 확정기여형	47,065,511,822	47,065,511,822

3) 개인퇴직계좌	210,333,221,515	210,333,221,515

Ⅱ. 재산신탁	22,803,821,152	22,803,821,152

1. 금전채권의신탁	22,803,821,152	22,803,821,152

Ⅲ. 차입금	38,000,000,000	38,000,000,000

Ⅳ. 기타부채	95,312,946,383	95,312,946,383

1. 미지급금	200,938,284	200,938,284

2. 미지급신탁보수	2,844,697,413	2,844,697,413

3. 미지급신탁이익	92,267,310,686	92,267,310,686

② 손익계산서(신탁계정)

(2017.06.30) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

신탁이익계	73,413,458,286	73,413,458,286

Ⅰ. 예치금이자	20,489,698,517	20,489,698,517

1. 원화예치금이자	19,695,692,803	19,695,692,803

2. 외화예치금이자	794,005,714	794,005,714

Ⅱ. 증권이자	38,867,450,029	38,867,450,029

1. 국채이자	10,005,611,709	10,005,611,709

2. 특수채이자	84,741,096	84,741,096

3. 금융채이자	3,227,452,196	3,227,452,196

4. 사채이자	-	-

5. 외화증권이자	2,622,254,355	2,622,254,355

6. 매입어음이자	22,771,486,565	22,771,486,565

1) 기업어음이자	22,738,082,473	22,738,082,473

2) 발행어음이자	33,404,092	33,404,092

7. 기타증권이자	155,904,108	155,904,108

Ⅲ. 배당금수익	3,843,634,786	3,843,634,786

Ⅳ. 증권매매이익	8,845,256,308	8,845,256,308

1. 채무증권매매이익	8,294,929,300	8,294,929,300

2. 외화증권매매이익	400,464,054	400,464,054

3. 매입어음매매이익	149,862,954	149,862,954

1) 기업어음매매이익	149,862,954	149,862,954

4. 기타증권매매이익	-	-

Ⅴ. 증권상환이익	64,192,218	64,192,218

Ⅵ. 기타수익	1,299,890,378	1,299,890,378

신탁손실계	73,413,458,286	73,413,458,286

Ⅰ. 금전신탁이익	54,075,843,586	54,075,843,586

1. 특정금전신탁이익	49,190,414,464	49,190,414,464

1) 수시입출금식신탁이익	299,913,616	299,913,616

2) 자사주신탁이익	-	-

3) 채권형신탁이익	32,959,954,559	32,959,954,559

5) 정기예금형신탁이익	15,469,128,389	15,469,128,389

6) 기타신탁이익	461,417,900	461,417,900

2. 퇴직연금신탁이익	4,885,429,122	4,885,429,122

1) 확정급여형신탁이익	3,636,620,333	3,636,620,333

2) 확정기여형신탁이익	525,510,791	525,510,791

3) 개인퇴직계좌신탁이익	723,297,998	723,297,998

Ⅱ. 재산신탁이익	-	-

Ⅲ. 기타지급이자	306,224,845	306,224,845

Ⅳ. 증권매매손실	8,339,151,096	8,339,151,096

1. 채무증권매매손실	5,847,216,402	5,847,216,402

2. 외화증권매매손실	2,231,075,844	2,231,075,844

3. 매입어음매매손실	127,128,272	127,128,272

1) 기업어음매매손실	127,128,272	127,128,272

4. 수익증권매매손실	133,730,578	133,730,578

5. 파생결합증권매매손실	-	-

Ⅴ. 증권상환손실	2,249,995	2,249,995

Ⅵ. 지급수수료	105,194,847	105,194,847

Ⅶ. 세금과공과	1,141,567,410	1,141,567,410

Ⅷ. 신탁보수	2,757,542,143	2,757,542,143

Ⅸ. 기타비용	6,683,769,871	6,683,769,871

(2) 신탁별 수탁현황

(2017.06.30) (단위 : 건, 백만원)

구분	전기말	증가	감소	당기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	15	44,791	9	53,743	12	74,693	12	23,841

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	3	3,898	0	0	0	0	3	3,898

채권형	1,271	3,752,145	61	928,087	17	880,822	1,315	3,799,410

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	16	2,211,055	3	302,037	2	102,029	17	2,411,063

퇴직연금	확정급여형	267	625,126	2	13,833	0	5,122	269	633,837

확정기여형	91	48,037	1	1,998	2	2,969	90	47,066

IRA형	14,095	205,758	376	9,297	108	4,722	14,363	210,333

소계	14,453	878,921	379	25,128	110	12,813	14,722	891,236

기타	5	10,005	0	0	0	0	5	10,005

금전신탁소계	15,763	6,900,815	452	1,308,995	141	1,070,357	16,074	7,139,453

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	2	22,804	0	0	0	0	2	22,804

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	2	22,804	0	0	0	0	2	22,804

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	15,765	6,923,619	452	1,308,995	141	1,070,357	16,076	7,162,257

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(2017.06.30) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	23,841	0	0	0	85	23,926

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	3,898	0	0	0	30	3,928

채권형	3,799,410	38,000	0	0	46,424	3,883,834

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0

정기예금형	2,411,063	0	0	0	17,284	2,428,347

퇴직연금	확정급여형	633,837	0	0	0	28,602	662,439

확정기여형	47,066	0	0	0	1,031	48,097

IRA형	210,333	0	0	0	1,886	212,219

소계	891,236	0	0	0	31,519	922,755

기타	10,005	0	0	0	0	10,005

금전신탁합계	7,139,453	38,000	0	0	95,342	7,272,795

② 금전신탁 자금운용 현황

(2017.06.30) (단위 : 백만원)

구분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	20,624	0	0	3,302	0	23,926

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	3,825	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3,825	0	0	0	0	0	0	103	0	3,928

채권형	0	0	0	764,856	269,646	2,276,256	0	2,044,444	231,812	0	0	0	0	0	79,310	0	3,390,068	0	5,000	0	244,776	0	0	243,990	0	3,883,834

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2,411,038	0	0	0	0	17,309	0	2,428,347

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	24,921	439,871	439,871	0	0	0	0	464,792	0	190,210	0	0	0	0	7,437	0	662,439

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	13,823	8,366	8,366	0	2,682	0	0	24,871	0	22,379	0	0	0	0	847	0	48,097

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	69,769	37,275	37,275	0	1,917	0	0	108,961	0	48,352	0	0	0	0	54,906	0	212,219

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	108,513	485,512	485,512	0	4,599	0	0	598,624	0	260,941	0	0	0	0	63,190	0	922,755

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	10,000	0	10,000	0	0	0	10,000	0	0	0	5	0	0	0	0	10,005

금전신탁합계	0	0	3,825	764,856	269,646	2,276,256	0	2,044,444	231,812	108,513	495,512	485,512	10,000	4,599	79,310	0	4,002,517	0	2,676,979	0	265,405	0	0	327,894	0	7,272,795

바. 파생상품거래 현황(1) 파생상품거래 현황

(2017.06.30) (단위 : 백만원)

구 분	매매목적	위험회피목적	합 계

통화관련	통화선도	-	24,148	24,148

통화선물	-	47,969	47,969

통화스왑	-	-	-

매입통화옵션	-	-	-

매도통화옵션	-	-	-

소 계	-	72,117	72,117

이자율관련	매도이자율선물	-	-	-

매입이자율선물	-	-	-

매도이자율옵션	-	-	-

매입이자율옵션	-	-	-

이자율스왑	-	487,000	487,000

금리선물	37,690,034	76,994,004	114,684,038

소 계	37,690,034	77,481,004	115,171,038

지수관련	주가지수선물	-	1,363,960	1,363,960

주가지수옵션	-	21,750	21,750

주가지수스왑	-	-	-

소 계	-	1,385,710	1,385,710

주식관련	주식선물(장내)	-	-	-

주식스왑(장외)	-	16,787	16,787

주식옵션(장외)	-	444,099	444,099

소 계	-	460,886	460,886

기타파생	신용및상품스왑	-	399,999	399,999

기타	-	3,211	3,211

소 계	-	403,210	403,210

합 계	37,690,034	79,802,927	117,492,961

2) 신용파생상품 현황

(2017.06.30) (단위 : 백만원)

구 분	신용매도	신용매입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	30,000	199,999	229,999	30,000	199,999	229,999

Total Return Swap	-	-	-	-	-	-

Credit Option	-	-	-	-	-	-

Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	30,000	199,999	229,999	30,000	199,999	229,999

(3) 신용파생상품 상세 명세

(2017.06.30) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액(원화)	기초자산 (준거자산)

Credit Default Swap	메이헤른제사차(주)	HMC투자증권	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	HMC투자증권	DBS Bank	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	비케이드림제사차㈜	HMC투자증권	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	HMC투자증권	하나금융투자	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	네오카본제삼차㈜	HMC투자증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	HMC투자증권	NH투자증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

사. 영업설비 등의 현황 (1) 지점 등 설치 현황

(2017.06.30)

지 역	지 점	영 업 점	사 무 소	합 계

서울특별시	5	-	-	5

경기도	2	2	-	4

인천광역시	-	1	-	1

울산광역시	2	1	-	3

광주광역시	1	1	-	2

부산광역시	1	-	-	1

대구광역시	1	-	-	1

대전광역시	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

충청남도	1	-	-	1

충청북도	-	-	-	-

경상북도	-	1	-	1

경상남도	1	-	-	1

강원도	-	-	-	-

계	15	6	-	21

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.주2) 넷스탁지점(사이버지점), 온라인지점(사이버지점) 제외

(2) 영업설비 등의 현황

(2017.06.30) (단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본 사	-	-	-	-

지 점	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-

주1) 별도 재무제표 기준(3) 자동화기기 설치 상황

(2017.06.30) (단위 : 대)

구 분	제64기 반기	제63기	제62기

CD/ATM	16	14	14

(4) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 : 해당 사항 없습니다

아. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 (1) 자본적정성 및 재무건전성

① 순자본비율

(2017.06.30) (단위 : 원, %)

구 분	금액(비율)

1. 영업용순자본(=A-B+C)	717,078,904,644

순재산액(A)	767,939,282,054

차감항목계(B)	97,468,432,871

가. 유형자산	6,962,097,828

나. 선급금, 선급법인세, 이연법인세자산 및 선급비용	1,377,314,685

다. 잔존만기1년 초과 예금 및 예치금

라. 잔존만기 3개월 초과 대출채권	42,943,430,432

마. 특수관계인 채권등	697,800

바. 자회사의 결손액	0

사. 채무보증금액	0

아. 사모투자전문회사의 결손액	0

자. 신탁계정대여금 금액의 100분의 16	0

차. 상환우선주 자본금 및 자본잉여금	0

카. 임차보증금 및 전세권 금액	9,787,108,297

타. 자산평가손실	0

파. 기타	36,397,783,829

가산항목계(C)	46,608,055,461

가. 유동자산 대손충당금	14,608,055,461

나. 후순위차입금	32,000,000,000

다. 금융리스부채	0

라. 자산평가이익	0

마. 기타	0

2. 총위험액(=D+E+F)	207,067,243,293

시장위험액(D)	126,160,868,810

가. 주식위험액	19,480,263,687

나. 금리위험액	67,153,439,869

다. 외환위험액	660,253,898

라. 집합투자증권등위험액	33,507,202,192

마. 일반상품위험액	0

바. 옵션위험액	5,359,709,164

신용위험액(E)	54,031,188,814

운영위험액(F=max(가, 나)±다+라)	26,875,185,669

가. 법정자본금의 10%	18,200,000,000

나. 영업별 영업이익 합계	26,875,185,669

다. 위험관리등급에 따른 가감	0

라. 집합투자재산위험액	0

3. 잉여자본(1-2)	510,011,661,351

4. 법정자본금	182,000,000,000

5. 필요유지자기자본(=4*70%)	127,400,000,000

6. 순자본비율(=(3/5)×100)	400.32%

※ 상기 순자본비율은 금융투자업규정시행세칙 4-2> '연결대상 회사의 범위' 에 의해 연결재무제표를 기준으로 작성됨. ② 자산부채비율

(2017.06.30) (단위 : 백만원)

구 분	제64기 반기	제63기	제62기

실질자산(A)	7,447,368	5,113,829	5,038,800

실질부채(B)	6,704,759	4,383,846	4,314,596

자산부채비율(A/B)	111.1%	116.7%	116.8%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)

주2) K-IFRS 별도 기준