현대차증권 분기보고서 (2021.03)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황

(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

① 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 주는 역할을 수행하는 금융산업입니다. 기업에게는 장기산업자금의 조달을 가능케 하고, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하며, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여합니다.

이에 따라, 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 가지고 있습니다.

② 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2021년3월말	2020년말	2019년말	2018년말	2017년말

주가지수	KOSPI	3,061.4	2,873.5	2,197.7	2,041.0	2,467.5

KOSDAQ	956.2	968.4	669.8	675.7	798.4

시가총액	금액	2,521.5	2,366.1	1,717.3	1,572.2	1,888.6

증가율	6.6%	38%	9.2%	-16.8%	25.1%

거래대금	금액	2,000.5	5,707.9	2,287.6	2,799.7	2,190.5

증가율	-	149.5%	-18.3%	27.8%	12.5%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료

③ 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승 시 종합주가지수 상승 및 기업의 사업확장에 따른 자금조달 수요 증가로 수익 증대를 이룰 수 있는 반면, 경기 하강 시 수익이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

④ 계절성 증권업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건(시장의 안정성 및 경쟁상황, 시장점유율 추이)① 시장의 안정성 및 경쟁상황금융투자업의 낮은 시장진입장벽으로 증권사간 경쟁은 심화되고 있습니다.

2020년 주식시장은 코로나19로 인한 지수 급락 후, '동학개미운동'으로 불리는 개인투자자의 대거 유입으로 유동성 장세가 전개되었습니다. 그 결과 코스피지수는 역대 최고치를 갱신하였으며, 증권사들의 위탁매매 부문 수익성이 큰 폭으로 개선되었습니다.

2021년 1분기 주식시장은 경제회복 기대감 속에 KOSPI 지수가 사상 최초로 3,000pt를 돌파하는 등 상승장세가 지속되고 있습니다.

다만, 주식시장은 대내외 변수에 민감하게 반응하며 변동성이 큰 만큼 리스크도 상존하고 있습니다.

한편, 최근 디지털, 비대면 중심으로 금융환경이 변화되며 증권사들의 디지털 전환 움직임이 늘어나고 있습니다. 또한, 핀테크 기업들의 출현으로 금융시장에서 주도권을 잡기 위한 경쟁은 더욱 치열해질 것으로 전망됩니다.

② 시장점유율 추이 (단위 : 백만원, %)

구 분	2020.01~2020.12	2019.01~2019.12	2018.01~2017.12

점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액

영업수익	0.63%	826,123	0.70%	679,271	0.73%	592,807

수수료수익	1.59%	215,105	1.69%	159,400	1.80%	173,456

유가증권평가 및 처분이익	0.67%	164,864	0.97%	148,705	0.90%	143,975

파생상품거래이익	0.32%	215,770	0.32%	168,094	0.24%	91,490

이자수익	1.76%	152,743	1.42%	127,568	1.56%	129,966

기타	0.47%	77,641	0.72%	75,504	0.67%	53,920

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

금융투자업에서 경쟁력을 좌우하는 요인은 판매채널, 자산관리 역량, 금융상품개발 및 제공 역량, 해외시장 진출, 리스크 관리, 전산시스템의 효율성 등 다양합니다. 당사는 IB(구조화/프로젝트금융 등), 퇴직연금 부문에 강점을 가지고 있으며, 채권사업 및 PI(자기자본투자) 부문에서도 성과를 내는 등 다변화된 사업 포트폴리오를 구축하고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단당사는 IB, 퇴직연금, 리테일 등 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다.

특히 경쟁력 있는 가격으로 적기에 자금조달을 실시하고 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 경영권 보호, 신규사업 진출, 사업구조 조정 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있습니다.

그리고 충실한 연금관리를 통한 상생의 노사문화 형성에 기여하는 퇴직연금시장에서금융투자업자 1위 사업자로서 위상을 공고히 하고 있습니다.또한 디지털 전환 관련 조직 신설 및 서비스 강화를 통해 차별화된 리테일 영업을 구현하고 있으며, 이에 따른 Fee-based 자산 증대 및 수익 구조 안정화를 도모하고 있습니다.

2. 영업의 현황 가. 영업 개황 및 부문별 영업수익 현황 2021년 1분기(2021.01.01~2021.03.31) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 570억원(세후 412억원)을 달성였습니다. 영업수익(2,440억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 수수료수익 670억원(27.4%), 파생상품관련 수익 655억(26.9%), 유가증권평가 및 처분이익 527억(22.0%), 이자수익 376억(15.4%), 기타의 영업수익 208억(8.5%), 외환거래수익 4억원(0.2%)을 기록하였습니다. 나. 영업의 종류- 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 금융투자업무- 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한금융업무- 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 다. 자금 조달 및 운용 실적

(1) 자금조달실적

(2021.03.31) (단위 : 백만원, %)

구 분	제68기 1분기	제67기 연간	제66기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	193,776	2.10	193,776	2.22	154,556	2.24

자본잉여금	368,658	4.00	368,658	4.22	321,781	4.65

자본조정	-	-	-	-	284	0.00

기타포괄손익누계액	88,041	0.95	78,678	0.90	87,194	1.26

이익잉여금	458,188	4.97	423,405	4.84	336,534	4.87

비지배지분	-	-	4	0.00	4	0.00

예수부채	투자자예수금	394,497	4.28	303,168	3.47	189,623	2.74

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	272	0.00	108	0.00	36	0.00

차입부채	콜머니	95,889	1.04	93,880	1.07	90,973	1.32

차입금	1,748,837	18.96	1,445,015	16.53	1,074,730	15.54

RP매도	3,406,545	36.93	3,401,549	38.92	2,575,796	37.25

매도파생결합증권	1,324,397	14.36	1,610,372	18.43	1,108,958	16.04

사채(후순위)	130,000	1.41	130,000	1.49	182,384	2.64

기타	641,412	6.95	351,104	4.02	463,527	6.70

파생상품부채	86,915	0.94	78,686	0.90	72,297	1.05

기타부채	지급보증충당금	156	0.00	239	0.00	-	-

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	9,687	0.11	8,951	0.10	8,736	0.13

기타	277,905	3.01	251,743	2.88	247,368	3.58

합 계	9,225,176	100	8,739,338	100	6,914,780	100

(2) 자금운영실적

(2021.03.31) (단위 : 백만원, %)

구 분	제68기 1분기	제67기 연간	제66기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	542,798	5.88	447,826	5.12	281,952	4.08

예치금	194,970	2.11	174,185	1.99	173,908	2.52

유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	6,172,358	66.91	5,967,051	68.28	4,418,858	63.90

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	880,813	9.55	801,849	9.18	776,156	11.22

파생결합증권	84,652	0.92	102,199	1.17	86,694	1.25

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	112,492	1.22	115,752	1.32	86,580	1.25

파생상품자산	69,141	0.75	57,512	0.66	47,730	0.69

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	442,744	4.80	301,744	3.45	315,115	4.56

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	6,101	0.07	349	0.00	-	-

기타	473,549	5.13	537,189	6.15	461,068	6.67

유형자산	9,075	0.10	11,342	0.13	16,693	0.24

기타자산	236,482	2.56	222,339	2.54	250,026	3.62

합 계	9,225,176	100	8,739,338	100	6,914,780	100

라. 영업 종류별 현황당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(기준일 : 2021.03.31) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	169,662,440	263,225,000	432,887,440	23,381,881,980	1,366,315,555

코스닥시장	-	227,198,300	227,198,300	3,317,204,445	52,294,650

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	169,662,440	490,423,300	660,085,740	26,699,086,425	1,418,610,205

신주인수권증서	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	7,061,395,786	(186,563,780)

소계	-	-	-	7,061,395,786	(186,563,780)

계	169,662,440	490,423,300	660,085,740	33,760,482,211	1,232,046,425

채무증권	국채, 지방채	국고채	44,243,281,056,326	44,909,549,378,538	89,152,830,434,864	286,698,832,292	(297,146,477)

국민주택채권	2,548,200,460,606	2,628,122,333,265	5,176,322,793,871	(63,841,840,973)	781,669,670

기타	130,664,494,248	282,262,964,280	412,927,458,528	50,548,285,692	(78,710,021)

소계	46,922,146,011,180	47,819,934,676,083	94,742,080,687,263	273,405,277,011	405,813,172

특수채	통화안정증권	5,851,880,197,500	6,931,825,650,000	12,783,705,847,500	786,306,185,522	(108,941,757)

예금보험공사채	181,619,500,000	201,591,000,000	383,210,500,000	30,246,091,519	(28,346,683)

토지개발채권	279,639,000,000	279,566,300,000	559,205,300,000	62,428,196,770	(305,444,465)

기타	2,935,296,565,000	2,788,462,800,000	5,723,759,365,000	261,143,141,935	(484,603,463)

소계	9,248,435,262,500	10,201,445,750,000	19,449,881,012,500	1,140,123,615,746	(927,336,368)

금융채	산금채	2,820,249,905,000	3,319,723,865,000	6,139,973,770,000	209,473,173,319	(208,586,854)

중기채	1,462,652,373,750	1,592,918,980,000	3,055,571,353,750	129,299,242,245	(2,991,105)

은행채	4,367,336,050,000	4,196,320,375,000	8,563,656,425,000	761,144,595,160	(444,447,317)

여전채	3,420,791,688,170	3,660,837,388,170	7,081,629,076,340	562,200,826,509	(69,999,179)

종금채	-	-	-	-	-

기타	10,209,410,000	10,209,490,000	20,418,900,000	10,072,661,272	(21,162,575)

소계	12,081,239,426,920	12,780,010,098,170	24,861,249,525,090	1,672,190,498,505	(747,187,030)

회사채	1,491,330,949,506	1,987,549,103,506	3,478,880,053,012	67,375,266,707	(479,707,071)

기업어음증권	11,723,512,586,972	11,542,771,754,581	23,266,284,341,553	476,713,225,890	241,974,943

전자단기사채	4,418,235,928,989	4,629,058,597,008	9,047,294,525,997	1,006,260,525,412	110,525,412

기타	-	-	-	-	-

계	81,466,664,237,078	84,331,711,382,340	165,798,375,619,418	3,629,807,883,859	(1,506,442,354)

집합투자증권	ETF	-	-	-	-	-

기타	16,370,768,342,804	16,398,894,163,683	32,769,662,506,487	422,267,846,409	4,924,897,605

계	16,370,768,342,804	16,398,894,163,683	32,769,662,506,487	422,267,846,409	4,924,897,605

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화증권	지분증권	-	-	-	-	-

채무증권	국채, 지방채	-	-	-	-	-

특수채	-	-	-	-	-

금융채	-	-	-	-	-

회사채	-	-	-	-	-

기업어음	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-

집합투자증권	-	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	48,689,627,653	2,828,516,221

기타	-	-	-

계	-	-	-	48,689,627,653	2,828,516,221

파생결합증권	ELS	-	542,237,288,164	542,237,288,164	3,158,580,266	241,039,511

ELW	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	22,027,730,295	(218,810,399)

계	-	542,237,288,164	542,237,288,164	25,186,310,561	22,229,112

기타증권	-	-	-	-	-

합계	97,837,602,242,322	101,273,333,257,487	199,110,935,499,809	4,159,712,150,693	7,501,247,009

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준으로 작성된 수치임

(2) 투자중개업무

① 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(기준일 : 2021.03.31) (단위:원)

구 분	매수	매도	합계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	7,947,032,037,480	8,152,767,603,017	16,099,799,640,497	15,878,579,274

코스닥시장	3,019,164,395,881	2,972,295,687,679	5,991,460,083,560	9,734,579,490

코넥스시장	2,072,010,301	1,540,512,117	3,612,522,418	8,030,660

기타	-	-	-	-

소계	10,968,268,443,662	11,126,603,802,813	22,094,872,246,475	25,621,189,424

신주 인수권 증서	유가증권시장	912,329,200	922,923,240	1,835,252,440	3,901,150

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	912,329,200	922,923,240	1,835,252,440	3,901,150

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	245,919,000	291,419,000	537,338,000	5,125,880

소계	245,919,000	291,419,000	537,338,000	5,125,880

지분증권합계	10,969,426,691,862	11,127,818,145,053	22,097,244,836,915	25,630,216,454

채무 증권	채권	장내	2,022,274,191	730,889,753	2,753,163,944	14,961,520

장외	-	-	-	-

소계	2,022,274,191	730,889,753	2,753,163,944	14,961,520

기업 어음	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권합계	2,022,274,191	730,889,753	2,753,163,944	14,961,520

집합투자증권	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생 결합 증권	ELS	-	-	-	-

ELW	29,958,142,950	29,265,313,650	59,223,456,600	71,393,540

기타	-	-	-	-

파생결합증권합계	29,958,142,950	29,265,313,650	59,223,456,600	71,393,540

외화증권	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-

증권계	11,001,407,109,003	11,157,814,348,456	22,159,221,457,459	25,716,571,514

선물	국내	3,277,412,859,297	3,253,554,456,321	6,530,967,315,618	1,134,548,790

해외	-	-	-	-

소계	3,277,412,859,297	3,253,554,456,321	6,530,967,315,618	1,134,548,790

옵션	장내	국내	24,171,964,500	23,663,058,000	47,835,022,500	100,042,320

해외	-	-	-	-

소계	24,171,964,500	23,663,058,000	47,835,022,500	100,042,320

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션합계	24,171,964,500	23,663,058,000	47,835,022,500	100,042,320

선도	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	3,301,584,823,797	3,277,217,514,321	6,578,802,338,118	1,234,591,110

합계	14,302,991,932,800	14,435,031,862,777	28,738,023,795,577	26,951,162,624

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

당사는 투자자산운용전문인력 147명과 집합투자자산운용전문인력 3명, 일임투자자산운용전문인력 83명이 있습니다.② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황- 해당사항 없음.(4) 투자일임업무(역외투자자문업자 제외)① 투자운용 인력 현황당사는 증권투자권유전문인력 548명, 파생상품투자권유전문인력 435명, 펀드투자권유전문인력 516명이 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(기준일 : 2021.03.31) (단위 : 명, 건, 원)

구분	당기말	전기말	증감

고객수	1,961	1,989	(28)

일임계약건수	1,962	1,989	(27)

일임계약 자산총액(계약금액)	2,001,808,836,288	1,957,696,567,251	44,112,269,037

일임계약 자산총액(순자산총액)	2,401,226,796,910	2,381,637,605,690	19,589,191,220

③ 일임수수료 수입 현황

(기준일 : 2021.03.31) (단위 : 원)

구분	제68기 1분기	제67기	증감

일임수수료	일반투자자	760,693,216	2,818,430,887	(2,057,737,671)

전문투자자	-	-	-

계	760,693,216	2,818,430,887	(2,057,737,671)

기타수수료	일반투자자	19,245,508	-	19,245,508

전문투자자	-	-	-

계	19,245,508	-	19,245,508

합계	일반투자자	779,938,724	2,818,430,887	(2,038,492,163)

전문투자자	-	-	-

계	779,938,724	2,818,430,887	(2,038,492,163)

④ 투자일임재산 현황

(기준일 : 2021.03.31) (단위 : 원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	82,500,000	-	-	-	-	1,084,123,774,030	864,198,509,337	1,948,404,783,367

전문투자자	-	-	-	-	-	-	9,000,000,000	9,000,000,000

계	82,500,000	-	-	-	-	1,084,123,774,030	873,198,509,337	1,957,404,783,367

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	82,500,000	-	-	-	-	1,084,123,774,030	864,198,509,337	1,948,404,783,367

전문투자자	-	-	-	-	-	9,000,000,000	9,000,000,000

계	82,500,000	-	-	-	-	1,084,123,774,030	873,198,509,337	1,957,404,783,367

⑤ 계약상대방별 투자일임재산현황

(기준일 : 2021.03.31) (단위 : 원)

구 분	특수관계인	비특수관계인	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액

금융투자업자	-	-	1	82,308,502	1	82,308,502

은행	-	-	-	-	-	-

보험회사(고유계정)	-	-	-	-	-	-

보험회사(특별계정)	-	-	-	-	-	-

연기금	-	-	-	-	-	-

공제회	-	-	-	-	-	-

종금	-	-	-	-	-	-

개인	3	1,347,957,860,029	1,923	43,290,862,466	1,926	1,391,248,722,495

기타	-	-	19	1,009,895,765,913	19	934,975,828,545

계	3	1,347,957,860,029	1,943	1,053,268,936,881	1,945	2,401,226,796,910

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(기준일 : 2021.03.31) (단위 : 원)

구 분	국내	해외	합계

현금 및 예치금	7,031,081,244	3,706	7,031,084,950

단기금융상품	1,109,082,973,822	-	1,109,082,973,822

증권	채무증권	950,382,055,209	-	950,382,055,209

지분증권	217,614,939,160	73,857,630	217,688,796,790

수익증권	72,637,137,766	-	72,637,137,766

파생결합증권	-	-	-

기타	-	-	-

파생상품	장내파생상품	-	-	-

장외파생상품	-	-	-

기타	-	-	-

합계	2,356,748,187,201	73,861,336	2,356,822,048,537

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 - 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다

마. 신탁업무

(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(기준일 : 2021.03.31) (단위 : 원)

과 목	합동기준	총계기준

자산총계	8,866,565,005,436	8,866,565,005,436

Ⅰ. 현금및예치금	5,515,521,026,995	5,515,521,026,995

1. 현금및현금성자산	214,194,635,585	214,194,635,585

2. 예치금	5,301,326,391,410	5,301,326,391,410

Ⅱ. 증권	3,165,757,891,316	3,165,757,891,316

1. 지분증권	388,339,338	388,339,338

2. 채무증권	422,097,637,840	422,097,637,840

1) 국채	58,615,945,253	58,615,945,253

2) 특수채	156,044,197,901	156,044,197,901

3) 금융채	207,437,494,686	207,437,494,686

4) 사채	0	0

3. 외화증권	94,316,944,163	94,316,944,163

4. 매입어음	1,718,237,015,059	1,718,237,015,059

1) 기업어음	1,717,926,201,359	1,717,926,201,359

2) 발행어음	310,813,700	310,813,700

5. 수익증권	254,741,844,916	254,741,844,916

1) 공사채형수익증권	54,597,155,483	54,597,155,483

2) 주식형수익증권	38,307,652,419	38,307,652,419

3) 기타수익증권	161,837,037,014	161,837,037,014

6. 파생결합증권	675,976,110,000	675,976,110,000

7. 기타증권	0	0

Ⅲ. 금전채권	153,553,265,327	153,553,265,327

1. 환매조건부매수	131,730,328,099	131,730,328,099

2. 추심금전채권	21,822,937,228	21,822,937,228

Ⅳ. 기타자산	31,732,821,798	31,732,821,798

1. 미수금	168,125,290	168,125,290

2. 미수수익	31,564,696,508	31,564,696,508

1) 미수이자	31,379,158,427	31,379,158,427

2) 기타	185,538,081	185,538,081

부채총계	8,866,565,005,436	8,866,565,005,436

Ⅰ. 금전신탁	8,756,962,101,399	8,756,962,101,399

1. 특정금전신탁	6,861,259,147,913	6,861,259,147,913

1) 수시입출금식	23,218,101,321	23,218,101,321

2) 자사주	397,677,138	397,677,138

3) 채권형	2,392,408,539,879	2,392,408,539,879

4) 정기예금형	4,435,172,646,575	4,435,172,646,575

5) 기타	10,062,183,000	10,062,183,000

2. 퇴직연금신탁	1,895,702,953,486	1,895,702,953,486

1) 확정급여형	855,816,591,858	855,816,591,858

2) 확정기여형	101,353,984,515	101,353,984,515

3) 개인퇴직계좌	938,532,377,113	938,532,377,113

Ⅱ. 재산신탁	21,851,376,787	21,851,376,787

1. 금전채권의신탁	21,851,376,787	21,851,376,787

Ⅲ. 차입금	0	0

Ⅳ. 기타부채	87,751,527,250	87,751,527,250

1. 미지급금	267,312,175	267,312,175

2. 미지급신탁보수	2,499,593,125	2,499,593,125

3. 미지급신탁이익	84,984,621,950	84,984,621,950

② 손익계산서(신탁계정)

(기준일 : 2021.03.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

신탁이익계	36,266,734,244	36,266,734,244

Ⅰ. 예치금이자	16,808,148,269	16,808,148,269

1. 원화예치금이자	16,808,148,269	16,808,148,269

2. 외화예치금이자	-	-

Ⅱ. 증권이자	8,504,413,217	8,504,413,217

1. 국채이자	170,707,416	170,707,416

2. 특수채이자	527,593,898	527,593,898

3. 금융채이자	645,491,480	645,491,480

4. 사채이자	-	-

5. 외화증권이자	2,869,852,197	2,869,852,197

6. 매입어음이자	4,290,768,226	4,290,768,226

1) 기업어음이자	4,288,986,521	4,288,986,521

2) 발행어음이자	1,781,705	1,781,705

7. 기타증권이자	-	-

Ⅲ. 배당금수익	6,010,785,001	6,010,785,001

Ⅳ. 증권매매이익	4,942,750,197	4,942,750,197

1. 지분증권매매이익	199,148,926	199,148,926

2. 채무증권매매이익	2,878,417,859	2,878,417,859

3. 외화증권매매이익	696,856,078	696,856,078

4. 매입어음매매이익	774,667,334	774,667,334

1) 기업어음매매이익	774,667,334	774,667,334

5. 파생결합증권매매이익	393,660,000	393,660,000

6. 기타증권매매이익	-	-

Ⅴ. 증권평가이익	619,490	619,490

Ⅵ. 증권상환이익	-	-

Ⅶ. 기타수익	18,070	18,070

신탁손실계	36,266,734,244	36,266,734,244

Ⅰ. 금전신탁이익	23,760,201,062	23,760,201,062

1. 특정금전신탁이익	14,870,441,667	14,870,441,667

1) 수시입출금식신탁이익	87,255,883	87,255,883

2) 자사주신탁이익	-	-

3) 채권형신탁이익	1,882,899,764	1,882,899,764

5) 정기예금형신탁이익	12,731,048,979	12,731,048,979

6) 기타신탁이익	169,237,041	169,237,041

2. 퇴직연금신탁이익	8,889,759,395	8,889,759,395

1) 확정급여형신탁이익	2,204,927,819	2,204,927,819

2) 확정기여형신탁이익	1,356,622,178	1,356,622,178

3) 개인퇴직계좌신탁이익	5,328,209,398	5,328,209,398

Ⅱ. 재산신탁이익	-	-

Ⅲ. 기타지급이자	-	-

Ⅳ. 증권매매손실	3,376,478,080	3,376,478,080

1. 지분증권매매손실	2,294,248	2,294,248

2. 채무증권매매손실	2,429,730,765	2,429,730,765

3. 외화증권매매손실	213,030,188	213,030,188

4. 매입어음매매손실	684,546,906	684,546,906

1) 기업어음매매손실	684,546,906	684,546,906

5. 수익증권매매손실	46,875,973	46,875,973

6. 파생결합증권매매손실	-	-

Ⅴ. 증권평가손실	247,630	247,630

Ⅵ. 증권상환손실	-	-

Ⅶ. 지급수수료	49,974,018	49,974,018

Ⅷ. 세금과공과	90,819,820	90,819,820

Ⅸ. 신탁보수	1,124,114,072	1,124,114,072

Ⅹ. 기타비용	7,864,899,562	7,864,899,562

(2) 신탁별 수탁현황

(기준일 : 2021.03.31) (단위 : 건, 백만원)

구분	전기말	증가	감소	당기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	4	33,877	11	1,594,627	9	1,605,286	6	23,218

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	1	398	-	-	-	-	1	398

채권형	1,656	2,343,558	83	2,544,846	153	2,495,996	1,586	2,392,408

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

정기예금형	36	5,092,995	4	320,303	8	978,125	32	4,435,173

퇴직연금	확정급여형	332	895,866	1	10,496	1	50,545	332	855,817

확정기여형	130	100,534	13	18,438	8	17,618	135	101,354

IRA형	18,144	753,679	1,589	318,700	928	133,847	18,805	938,532

소계	18,606	1,750,079	1,603	347,634	937	202,010	19,272	1,895,703

기타	9	10,046	1	16	1	-	9	10,062

금전신탁소계	20,312	9,230,953	1,702	4,807,426	1,108	5,281,417	20,906	8,756,962

재산신탁	증권	-	-	-	-	-	-	-	-

금전채권	2	21,851	-	-	-	-	2	21,851

동산	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁	토지신탁	차입형	-	-	-	-	-	-	-	-

관리형	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

관리신탁	갑종	-	-	-	-	-	-	-	-

을종	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

처분신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

담보신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

분양관리신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁계	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산관련권리	-	-	-	-	-	-	-	-

무체재산권	-	-	-	-	-	-	-	-

재산신탁소계	2	21,851	-	-	-	-	2	21,851

종합재산신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	20,314	9,252,804	1,702	4,807,426	1,108	5,281,417	20,908	8,778,813

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(기준일 : 2021.03.31) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	23,218	-	-	-	3	23,221

자문형	-	-	-	-	-	-

자사주	398	-	-	-	6	404

채권형	2,392,408	-	-	-	(3,584)	2,388,824

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-

정기예금형	4,435,173	-	-	-	21,048	4,456,221

퇴직연금	확정급여형	855,817	-	-	-	47,080	902,897

확정기여형	101,354	-	-	-	3,424	104,778

IRA형	938,532	-	-	-	19,803	958,335

소계	1,895,703	-	-	-	70,307	1,966,010

기타	10,062	-	-	-	-	10,062

금전신탁합계	8,756,962	-	-	-	87,780	8,844,742

② 금전신탁 자금 운용 현황

(기준일 : 2021.03.31) (단위 : 백만원)

구분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	23,221	0	0	0	0	23,221

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	388	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	388	0	0	0	0	0	0	16	0	404

채권형	0	0	0	58,616	207,437	1,717,926	0	1,714,388	3,538	0	0	0	0	0	94,317	0	2,078,296	0	0	0	106,779	0	0	203,749	0	2,388,824

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4,435,134	0	0	0	0	21,087	0	4,456,221

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	49,476	526,724	526,724	0	282	0	0	576,482	0	318,489	0	0	0	0	7,926	0	902,897

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	22,772	21,586	21,586	0	28	0	0	44,386	0	55,304	0	0	0	0	5,088	0	104,778

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	182,436	117,666	117,666	0	0	0	0	300,102	0	492,393	0	1,730	0	0	164,110	0	958,335

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	254,684	665,976	665,976	0	310	0	0	920,970	0	866,186	0	1,730	0	0	177,124	0	1,966,010

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	57	10,000	0	10,000	0	0	0	10,057	0	5	0	0	0	0	0	0	10,062

금전신탁합계	0	0	388	58,616	207,437	1,717,926	0	1,714,388	3,538	254,741	675,976	665,976	10,000	310	94,317	0	3,009,711	0	5,301,325	0	131,730	0	0	401,976	0	8,844,742

바. 파생상품거래 현황(1) 파생상품거래 현황

(기준일 : 2021.03.31) (단위 : 백만원)

구 분	매매목적	위험회피목적	합계

통화관련	통화선도	12,523	16,299	28,822

통화선물	0	0	0

통화스왑	66,345	66,345	132,690

매입통화옵션	0	0	0

매도통화옵션	0	0	0

소 계	78,868	82,644	161,512

이자율관련	매도이자율선물	0	0	0

매입이자율선물	0	0	0

매도이자율옵션	0	0	0

매입이자율옵션	0	0	0

이자율스왑	110,000	90,000	200,000

금리선물	0	0	0

소 계	110,000	90,000	200,000

지수관련	주가지수선물	0	0	0

주가지수옵션	0	0	0

주가지수스왑	0	0	0

소 계	0	0	0

주식관련	주식선물(장내)	0	0	0

주식스왑(장외)	93,265	19,892	113,157

주식옵션(장외)	0	0

소 계	93,265	19,892	113,157

기타파생	신용및상품스왑	0	0	0

기타	0	0	0

소 계	0	0	0

합 계	282,133	192,536	474,669

(2) 신용파생상품 현황보고서 작성 기준일 내 신용파생상품 거래 내역은 없습니다

사. 영업설비 등의 현황(1) 지점 등 설치 현황

(기준일 : 2021.03.31)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울시	5	-	-	5

경기도	1	2	-	3

인천광역시	-	1	-	1

울산광역시	2	1	-	3

광주광역시	1	-	-	1

부산광역시	1	-	-	1

대구광역시	1	-	-	1

대전광역시	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

충청남도	2	-	-	2

충청북도	-	-	-	-

경상북도	-	1	-	1

경상남도	1	-	-	1

강원도	-	-	-	-

합 계	15	5	-	20

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.주2) 넷스탁지점(사이버지점), 온라인지점(사이버지점) 제외

(2) 영업설비 등의 현황 : 해당사항 없습니다. (토지, 건물)

(3) 자동화기기 설치 상황

(기준일 : 2021.03.31) (단위 : 대)

구 분	제68기 1분기	제67기	제66기

CD/ATM	21	21	19

(4) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 : 해당 사항 없습니다

아. 기타 투자의사결정에 필요한 사항(1) 자본적정성 및 재무건전성

① 순자본비율

(기준일 : 2021.03.31) (단위 : 백만원, %)

구 분	금액(비율)

1. 영업용순자본	1,061,396

2. 총위험액	440,587

3. 잉여자본 (1-2)	620,809

4. 법정자본금	181,750

5. 필요유지자기자본(=4*70%)	127,225

6. 순자본비율(=(3/5)*100)	487.96%

※ 상기 순자본비율은 금융투자업규정시행세칙 4-2> '연결대상 회사의 범위'에 의해 연결재무제표를 기준으로 작성됨.② 자산부채비율

(기준일 : 2021.03.31) (단위 : 백만원)

구 분	제68기 1분기	제67기	제66기

실질자산(A)	10,106,873	8,662,060	6,554,071

실질부채(B)	9,020,784	7,586,407	5,565,483

자산부채비율(A/B)	112.0%	114.2%	117.8%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)

주2) K-IFRS 별도 기준