현대차증권 분기보고서 (2020.03)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황

(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

① 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.

이러한 특성을 지닌 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경제동향 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.② 산업의 성장성

(단위 : PT, 조원)

구 분	2020년 3월말	2019년말	2018년말	2017년말	2016년말

주가지수	KOSPI	1,754.6	2,197.7	2,041.0	2,467.5	2,026.5

KOSDAQ	569.1	669.8	675.7	798.4	631.4

시가총액	금액	1,388.0	1,717.3	1,572.2	1,888.6	1,510.0

증가율	-19.2%	9.2%	-16.8%	25.1%	4.5%

거래대금	금액	928.0	2,287.6	2,799.7	2,190.5	1,947.6

증가율	-	-18.3%	27.8%	12.5%	-11.5%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료

③ 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승시에는 종합주가지수 상승 및 기업의 사업확장에 따른 자금조달 수요 증가에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면, 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

④ 계절성증권업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황, 시장점유율 추이)① 시장의 안정성금융투자업의 낮은 시장진입장벽과 이에 따른 증권사간 경쟁심화로 수익성이 갈수록 악화되고 있는 추세입니다. 또한 자본시장법 이후 타 금융업종과의 업무 영역구분이 약화되며 금융시장에서 주도권을 잡기 위한 경쟁은 한층 치열해질 것으로 전망됩니다.

따라서 당사는 전통적인 위탁매매 중심의 영업에서 벗어나 차별화된 자산관리에 회사역량을 집중하기 위하여 노력하고 있습니다.

② 경쟁 상황ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장ㄴ. 경쟁요인 : 고객서비스 만족도, 투자정보 및 금융상품 제공, 리스크관리, 전산시스템 효율성 등

③ 시장점유율 추이 (단위 : 백만원, %)

구 분	2019.01~2019.12	2018.01~2018.12	2017.01~2017.12

점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액

영업수익	0.70%	679,271	0.73%	592,807	0.72%	502,530

수수료수익	1.69%	159,400	1.80%	173,456	1.63%	135,698

유가증권평가 및 처분이익	0.97%	148,705	0.90%	143,975	0.95%	105,092

파생상품거래이익	0.32%	168,094	0.24%	91,490	0.29%	106,986

이자수익	1.42%	127,568	1.56%	129,966	1.68%	117,086

기타	0.72%	75,504	0.67%	53,920	0.56%	37,668

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

금융투자업 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 판매채널, 자산관리 능력, 금융상품개발 및 제공 능력, 해외시장 진출, 리스크관리, 전산시스템의 효율성 등 다양합니다.당사의 강점으로는 현대차그룹 계열사 시너지를 통한 IB, 리테일, 퇴직연금 사업을 들 수 있습니다. 또한 채권사업, PI투자에서 강점을 갖는 등 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단당사는 IB, 리테일, 퇴직연금 등 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다.

경쟁력 있는 가격으로 적기에 자금조달을 실시하고 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 경영권 보호, 신규사업 진출, 사업구조 조정 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있습니다.또한 시장에서 검증된 최고의 상품만으로 구성된 포트폴리오를 바탕으로 수익성과 안정성에 기반한 고객우선 서비스를 제공하는 종합자산관리로 차별화된 리테일 영업을 구현하고 있습니다.그리고 충실한 연금관리를 통한 상생의 노사문화 형성에 기여하는 퇴직연금시장에서 금융투자업자 중 1위 사업자로서의 역할을 하고 있습니다.

이러한 당사의 각 주요사업 부문의 차별화 전략은 현대차그룹의 진취적이고 열린 기업문화 속에서 빠르게 구현되고 있으며, 그룹 위상에 걸 맞는 차별화된 종합증권사로 도약하는데 중요한 수단이라고 할 수 있습니다.

2. 영업의 현황 가. 영업 개황 및 부문별 영업수익 현황2020년 1분기(2020.01.01~2020.03.31) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 331억원(세후 246억원)을 달성였습니다. 영업수익(3,166억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 당기손익인식지정금융상품 관련 수익 1,016억원(32.1%), 당기손익-공정가치 측정 금융자산 관련 수익 665억원(21.0%), 파생상품관련 수익 616억(19.5%), 이자수익 427억(13.5%), 수수료수익 336억원(10.6%), 금융상품관련 기타수익 74억원(2.3%), 외환거래수익 15억원(0.5%), 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 관련 수익 9억원(0.3%), 지분법이익 8억원(0.3%)을 기록하였습니다. 나. 영업의 종류- 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 금융투자업무- 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한금융업무- 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 다. 자금 조달 및 운용 실적 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	제67기 1분기	제66기 연간	제65기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	193,776	2.59	154,556	2.24	146,686	2.10

자본잉여금	368,658	4.92	321,781	4.65	312,375	4.46

자본조정	-	-	284	0.00	-	-

기타포괄손익누계액	74,065	0.99	87,194	1.26	129,875	1.86

이익잉여금	373,334	4.99	336,534	4.87	279,199	3.99

비지배지분	8	0.00	4	0.00	0	0.00

예수부채	투자자예수금	224,918	3.00	189,623	2.74	189,030	2.70

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	87	0.00	36	0.00	43	0.00

차입부채	콜머니	88,681	1.18	90,973	1.32	94,893	1.36

차입금	1,125,326	15.03	1,074,730	15.54	1,047,807	14.98

RP매도	2,522,907	33.69	2,575,796	37.25	2,498,966	35.72

매도파생결합증권	1,599,695	21.36	1,108,958	16.04	1,345,235	19.23

사채(후순위)	130,000	1.74	182,384	2.64	159,096	2.27

기타	460,385	6.15	463,527	6.70	444,177	6.35

파생상품부채	63,698	0.85	72,297	1.05	54,286	0.78

기타부채	지급보증충당금	423	0.01	-	-	-	-

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	8,180	0.11	8,736	0.13	7,498	0.11

기타	254,992	3.40	247,368	3.58	287,300	4.11

합 계	7,489,133	100	6,914,780	100	6,996,467	100

(2) 자금운영실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제67기 1분기	제66기 연간	제65기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	340,493	4.55	281,952	4.08	216,905	3.10

예치금	149,444	2.00	173,908	2.52	151,319	2.16

유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	5,045,009	67.36	4,418,858	63.90	4,171,264	59.62

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	695,013	9.28	776,156	11.22	1,024,397	14.64

파생결합증권	103,638	1.38	86,694	1.25	90,783	1.30

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	115,133	1.54	86,580	1.25	70,876	1.01

파생상품자산	38,754	0.52	47,730	0.69	93,455	1.34

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	291,206	3.89	315,115	4.56	377,217	5.39

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	-	-	-	-	-	-

기타	482,145	6.44	461,068	6.67	347,698	4.97

유형자산	13,530	0.18	16,693	0.24	7,784	0.11

기타자산	214,767	2.87	250,026	3.62	444,768	6.36

합 계	7,489,133	100	6,914,780	100	6,996,467	100

라. 영업 종류별 현황당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(2020.03.31) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분증권	주식	유가증권시장	75,140,000	103,540,000	178,680,000	17,661,431,610	-2,069,942,380

코스닥시장	0	1,073,941,330	1,073,941,330	2,485,198,550	-6,935,160

코넥스시장	0	0	0	0	0

기타	442,000,000	442,000,000	2,407,862,891	-485,269,210

소계	517,140,000	1,177,481,330	1,694,621,330	22,554,493,051	-2,562,146,750

신주 인수권 증서	유가증권시장	132,348	89,846	222,194	0	0

코스닥시장	0	0	0

코넥스시장

기타	0

소계	132,348	89,846	222,194	0	0

기타	유가증권시장	0	0	0	0	0

코스닥시장	0

코넥스시장

기타	0

소계	0	0	0	0	0

계	517,272,348	1,177,571,176	1,694,843,524	22,554,493,051	-2,562,146,750

채무증권	국채, 지방채	국고채	37,607,545,104,477	37,308,997,882,631	74,916,542,987,108	558,518,904,410	-190,454,077

국민주택채권	3,003,292,187,589	2,927,682,177,238	5,930,974,364,827	160,453,775,757	962,640,642

기타	1,380,678,431,662	1,358,965,017,827	2,739,643,449,489	34,762,967,521	106,116,130

소계	41,991,515,723,728	41,595,645,077,696	83,587,160,801,424	753,735,647,688	878,302,695

특수채	통화안정증권	8,507,905,961,200	9,840,018,278,100	18,347,924,239,300	793,450,538,256	435,233,372

예금보험공사채	173,093,000,000	192,934,000,000	366,027,000,000	20,135,181,552	-15,861,481

토지개발채권	325,325,975,200	236,318,200,000	561,644,175,200	154,303,822,958	-79,919,464

기타	1,467,457,727,500	1,425,266,410,000	2,892,724,137,500	111,930,768,736	-4,101,687

소계	10,473,782,663,900	11,694,536,888,100	22,168,319,552,000	1,079,820,311,502	335,350,740

금융채	산금채	2,027,195,040,000	3,937,324,170,000	5,964,519,210,000	149,716,695,790	-16,967,271

중기채	1,143,423,745,000	1,143,125,275,000	2,286,549,020,000	148,819,390,540	152,705,872

은행채	3,589,238,380,000	3,298,000,170,000	6,887,238,550,000	849,573,716,129	-961,080

여전채	3,418,334,565,000	3,317,178,045,000	6,735,512,610,000	489,925,506,268	-1,348,671,715

종금채	0	0	0	0	0

기타	9,996,000,000	0	9,996,000,000	10,003,035,278	8,289,444

소계	10,188,187,730,000	11,695,627,660,000	21,883,815,390,000	1,648,038,344,005	-1,205,604,750

회사채	1,097,206,715,278	1,217,197,700,218	2,314,404,415,496	53,051,614,159	-1,373,221,266

기업어음증권	9,060,676,885,908	8,937,420,515,598	17,998,097,401,506	475,894,207,270	-518,405,501

전자단기사채	4,513,023,237,829	3,087,622,965,928	7,600,646,203,757	953,743,241,821	-196,758,179

기타	0	0	0	0	0

계	77,324,392,956,643	78,228,050,807,540	155,552,443,764,183	4,964,283,366,445	-2,080,336,261

집합투자증권	ETF	0	1,120,410,100	1,120,410,100	0	0

기타	11,802,008,087,902	11,852,137,766,693	23,654,145,854,595	331,369,394,662	10,601,791,253

계	11,802,008,087,902	11,853,258,176,793	23,655,266,264,695	331,369,394,662	10,601,791,253

투자계약증권	0

외화증권	지분증권	0

채무 증권	국채, 지방채	0

특수채	0

금융채	0

회사채	1,266,739,962	25,558,020,382	26,824,760,344	1,262,535,625	50,237,721

기업어음

기타

소계	1,266,739,962	25,558,020,382	26,824,760,344	1,262,535,625	50,237,721

집합투자증권

투자계약증권

파생결합증권	47,486,809,311	-7,017,311,237

기타

계	1,266,739,962	25,558,020,382	26,824,760,344	48,749,344,936	-6,967,073,516

파생결합증권	ELS	0	150,000,000	150,000,000	0	0

ELW	0	0	0

기타	0	0	0	36,524,849,611	-3,371,211,844

계	0	150,000,000	150,000,000	36,524,849,611	-3,371,211,844

기타증권

합계	89,128,185,056,855	90,108,194,575,891	179,236,379,632,746	5,403,481,448,705	-4,378,977,118

2) 투자중개업무① 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(2020.03.31) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	2,419,506,461,109	1,777,220,420,019	4,196,726,881,128	6,322,684,290

코스닥시장	1,848,990,100,544	1,819,403,092,522	3,668,393,193,066	6,217,015,120

코넥스시장	578,367,224	488,633,985	1,067,001,209	1,293,950

기타	0

소계	4,269,074,928,877	3,597,112,146,526	7,866,187,075,403	12,540,993,360

신주 인수권 증서	유가증권시장	31,155,618	818,022,636	849,178,254	749,880

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	31,155,618	818,022,636	849,178,254	749,880

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타	18,215,000	2,366,000	20,581,000	102,900

소계	18,215,000	2,366,000	20,581,000	102,900

지분증권합계	4,269,124,299,495	3,597,932,535,162	7,867,056,834,657	12,541,846,140

채무 증권	채권	장내	2,331,752,154	2,037,606,125	4,369,358,279	85,033,390

장외

소계	2,331,752,154	2,037,606,125	4,369,358,279	85,033,390

기업 어음	장내

장외

소계	0	0	0	0

기타	장내

장외

소계	0	0	0	0

채무증권합계	2,331,752,154	2,037,606,125	4,369,358,279	85,033,390

집합투자증권

투자계약증권

파생 결합 증권	ELS

ELW	32,445,168,100	32,047,968,200	64,493,136,300	87,661,780

기타

파생결합증권합계	32,445,168,100	32,047,968,200	64,493,136,300	87,661,780

외화증권

기타증권

증권계	4,303,901,219,749	3,632,018,109,487	7,935,919,329,236	12,714,541,310

선물	국내	418,234,687,997	431,715,366,876	849,950,054,873	77,675,770

해외

소계	418,234,687,997	431,715,366,876	849,950,054,873	77,675,770

옵션	장내	국내	12,137,531,500	11,924,561,500	24,062,093,000	58,750,500

해외

소계	12,137,531,500	11,924,561,500	24,062,093,000	58,750,500

장외	국내

해외

소계	0	0	0	0

옵션합계	12,137,531,500	11,924,561,500	24,062,093,000	58,750,500

선도	국내	0

해외	0

소계	0	0

기타 파생상품	0

파생상품합계	430,372,219,497	443,639,928,376	874,012,147,873	136,426,270

합계	4,734,273,439,246	4,075,658,037,863	8,809,931,477,109	12,850,967,580

3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

당사는 증권투자권유전문인력 527 명, 파생상품투자권유전문인력 415명, 펀드투자권유전문인력 498명이 있습니다.② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황- 해당사항 없음.(4) 투자일임업무(역외투자자문업자 제외)① 투자운용 인력 현황당사는 투자자산운용전문인력 132명과 집합투자자산운용전문인력 2명, 일임투자자산운용전문인력 84명이 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(2020.03.31) (단위 : 명, 건, 원)

구분	당분기말(2020.03.31)	전기말(2019.12.31)	증감

고객수	2,164	2,113	51

일임계약건수	2,164	2,113	51

일임계약 자산총액(계약금액)	1,863,349,673,182	1,811,976,588,011	51,373,085,171

일임계약 자산총액(순자산총액)	2,123,078,578,964	2,042,170,345,177	80,908,233,787

③ 일임수수료 수입 현황

(2020.03.31) (단위 : 원)

구분	제67기 1분기	제66기 1분기	증감

일임수수료	일반투자자	662,514,571	586,372,248	76,142,323

전문투자자	-	-	-

계	662,514,571	586,372,248	76,142,323

기타수수료	일반투자자	-	-	-

전문투자자	-	-	-

계	-	-	-

합계	일반투자자	662,514,571	586,372,248	76,142,323

전문투자자	-	-	-

계	662,514,571	586,372,248	76,142,323

④ 투자일임재산현황(2020.03.31) (단위 :원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	1,091,972,767,774	771,376,905,408	1,863,349,673,182

전문투자자

계	1,091,972,767,774	771,376,905,408	1,863,349,673,182

해외계약자산	일반투자자

전문투자자

계

합계	일반투자자	1,091,972,767,774	771,376,905,408	1,863,349,673,182

전문투자자

계	1,091,972,767,774	771,376,905,408	1,863,349,673,182

⑤ 계약상대방별 투자일임재산현황

(2020.03.31) (단위 :원, 개)

구 분	특수관계인	비특수관계인	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액

금융투자업자	0	0	0	0	0

은행	0	0	0	0	0

보험회사(고유계정)	0	0	0	0	0

보험회사(특별계정)	0	0	0	0	0

연기금	0	0	0	0	0

공제회	0	0	0	0	0

종금	0	0	0	0	0

개인	3	1,182,095,683,128	2,144	40,997,147,974	2,147	1,223,092,831,102

기타	0	0	17	899,985,747,862	17	899,985,747,862

계	3	1,182,095,683,128	2,161	940,982,895,836	2,164	2,123,078,578,964

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(2020.03.31) (단위 : 원)

구 분	국내	해외	합계

현금 및 예치금	43,409,472,175	43,409,472,175

단기금융상품	914,764,270,815	914,764,270,815

증권	채무증권	989,543,760,182	989,543,760,182

지분증권	104,149,447,120	104,149,447,120

수익증권	71,211,628,672	71,211,628,672

파생결합증권	0

기타	0

파생상품	장내파생상품	0

장외파생상품	0

기타	0

합계	2,123,078,578,964	2,123,078,578,964

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 - 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다

마. 신탁업무

(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(2020.03.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

자산총계	8,302,516,351,727	8,302,516,351,727

Ⅰ. 현금및예치금	4,851,246,927,568	4,851,246,927,568

1. 현금및현금성자산	149,340,603,512	149,340,603,512

2. 예치금	4,701,906,324,056	4,701,906,324,056

Ⅱ. 증권	3,339,428,020,963	3,339,428,020,963

1. 지분증권	3,469,306,403	3,469,306,403

2. 채무증권	264,516,949,733	264,516,949,733

1) 국채	28,094,272,512	28,094,272,512

2) 특수채	60,173,571,429	60,173,571,429

3) 금융채	176,249,105,792	176,249,105,792

4) 사채	0	0

3. 외화증권	105,356,987,561	105,356,987,561

4. 매입어음	1,923,872,653,264	1,923,872,653,264

1) 기업어음	1,920,705,015,615	1,920,705,015,615

2) 발행어음	3,167,637,649	3,167,637,649

5. 수익증권	214,610,606,191	214,610,606,191

1) 공사채형수익증권	47,366,430,558	47,366,430,558

2) 주식형수익증권	21,107,795,540	21,107,795,540

3) 기타수익증권	146,136,380,093	146,136,380,093

6. 파생결합증권	721,266,880,000	721,266,880,000

7. 기타증권	106,334,637,811	106,334,637,811

Ⅲ. 금전채권	70,041,766,830	70,041,766,830

1. 환매조건부매수	48,218,829,602	48,218,829,602

2. 추심금전채권	21,822,937,228	21,822,937,228

Ⅳ. 기타자산	41,799,636,366	41,799,636,366

1. 미수수익	41,799,636,366	41,799,636,366

1) 미수이자	41,677,989,820	41,677,989,820

2) 기타	121,646,546	121,646,546

부채총계	8,302,516,351,727	8,302,516,351,727

Ⅰ. 금전신탁	8,180,854,416,554	8,180,854,416,554

1. 특정금전신탁	6,543,192,991,157	6,543,192,991,157

1) 수시입출금식	13,353,443,500	13,353,443,500

2) 자사주	4,397,677,138	4,397,677,138

3) 채권형	2,449,770,019,519	2,449,770,019,519

4) 정기예금형	4,065,631,600,000	4,065,631,600,000

5) 기타	10,040,251,000	10,040,251,000

2. 퇴직연금신탁	1,637,661,425,397	1,637,661,425,397

1) 확정급여형	849,148,187,887	849,148,187,887

2) 확정기여형	88,483,455,947	88,483,455,947

3) 개인퇴직계좌	700,029,781,563	700,029,781,563

Ⅱ. 재산신탁	21,851,376,787	21,851,376,787

1. 금전채권의신탁	21,851,376,787	21,851,376,787

Ⅲ. 차입금	0	0

Ⅳ. 기타부채	99,810,558,386	99,810,558,386

1. 미지급금	15,588,975	15,588,975

2. 미지급신탁보수	2,783,327,979	2,783,327,979

3. 미지급신탁이익	97,011,641,432	97,011,641,432

② 손익계산서(신탁계정)

(2020.03.31) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

신탁이익계	55,018,634,880	55,018,634,880

Ⅰ. 예치금이자	25,466,290,358	25,466,290,358

1. 원화예치금이자	25,466,290,358	25,466,290,358

2. 외화예치금이자	0	0

Ⅱ. 증권이자	15,041,184,395	15,041,184,395

1. 국채이자	458,367,350	458,367,350

2. 특수채이자	59,216,075	59,216,075

3. 금융채이자	769,797,270	769,797,270

4. 사채이자	0	0

5. 외화증권이자	3,874,690,101	3,874,690,101

6. 매입어음이자	9,042,434,698	9,042,434,698

1) 기업어음이자	9,022,664,664	9,022,664,664

2) 발행어음이자	19,770,034	19,770,034

7. 기타증권이자	836,678,901	836,678,901

Ⅲ. 배당금수익	6,513,934,862	6,513,934,862

Ⅳ. 증권매매이익	7,985,365,934	7,985,365,934

1. 채무증권매매이익	6,051,147,594	6,051,147,594

2. 외화증권매매이익	649,778,323	649,778,323

3. 매입어음매매이익	1,284,440,017	1,284,440,017

1) 기업어음매매이익	1,284,440,017	1,284,440,017

4. 기타증권매매이익	0	0

Ⅴ. 증권상환이익	1	1

Ⅵ. 기타수익	11,859,330	11,859,330

신탁손실계	55,018,634,880	55,018,634,880

Ⅰ. 금전신탁이익	47,211,171,850	47,211,171,850

1. 특정금전신탁이익	38,338,201,340	38,338,201,340

1) 수시입출금식신탁이익	123,037,885	123,037,885

2) 자사주신탁이익	0	0

3) 채권형신탁이익	17,146,262,963	17,146,262,963

5) 정기예금형신탁이익	20,887,485,459	20,887,485,459

6) 기타신탁이익	181,415,033	181,415,033

2. 퇴직연금신탁이익	8,872,970,510	8,872,970,510

1) 확정급여형신탁이익	4,045,264,619	4,045,264,619

2) 확정기여형신탁이익	922,250,995	922,250,995

3) 개인퇴직계좌신탁이익	3,905,454,896	3,905,454,896

Ⅱ. 재산신탁이익	0	0

Ⅲ. 기타지급이자	0	0

Ⅳ. 증권매매손실	4,450,430,682	4,450,430,682

1. 채무증권매매손실	3,281,868,505	3,281,868,505

2. 외화증권매매손실	20,548,545	20,548,545

3. 매입어음매매손실	424,992,970	424,992,970

1) 기업어음매매손실	424,992,970	424,992,970

4. 수익증권매매손실	485,852,662	485,852,662

5. 파생결합증권매매손실	237,168,000	237,168,000

Ⅴ. 증권상환손실	0	0

Ⅵ. 지급수수료	99,935,698	99,935,698

Ⅶ. 세금과공과	166,189,910	166,189,910

Ⅷ. 신탁보수	1,307,696,162	1,307,696,162

Ⅸ. 기타비용	1,783,210,578	1,783,210,578

(2) 신탁별 수탁현황

(2020.03.31) (단위 : 건, 백만원)

구분	전기말	증가	감소	당기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	5	6,388	9	1,129,129	8	1,122,164	6	13,353

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	3	4,398	0	0	0	0	3	4,398

채권형	1,636	2,875,843	206	2,405,162	137	2,831,235	1,705	2,449,770

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	41	5,143,609	4	201,702	6	1,279,679	39	4,065,632

퇴직연금	확정급여형	315	867,471	3	18,452	6	36,775	312	849,148

확정기여형	114	88,514	5	18,857	7	18,888	112	88,483

IRA형	17,606	560,486	1,505	263,737	789	124,193	18,322	700,030

소계	18,035	1,516,471	1,513	301,046	802	179,856	18,746	1,637,661

기타	8	10,028	1	12	0	0	9	10,040

금전신탁소계	19,728	9,556,737	1,733	4,037,051	953	5,412,934	20,508	8,180,854

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	2	21,851	0	0	0	0	2	21,851

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	2	21,851	0	0	0	0	2	21,851

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	19,730	9,578,588	1,733	4,037,051	953	5,412,934	20,510	8,202,705

3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(2020.03.31) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	13,353	0	0	0	5	13,358

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	4,398	0	0	0	62	4,460

채권형	2,449,770	0	0	0	11,412	2,461,182

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0

정기예금형	4,065,632	0	0	0	30,998	4,096,630

퇴직연금	확정급여형	849,148	0	0	0	42,339	891,487

확정기여형	88,483	0	0	0	2,649	91,132

IRA형	700,030	0	0	0	12,374	712,404

소계	1,637,661	0	0	0	57,362	1,695,023

기타	10,040	0	0	0	0	10,040

금전신탁합계	8,180,854	0	0	0	99,839	8,280,693

② 금전신탁 자금 운영 현황

(2020.03.31) (단위 : 백만원)

구분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	13,358	0	0	0	0	13,358

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	3,469	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3,469	0	0	0	0	0	0	991	0	4,460

채권형	0	0	0	28,094	176,249	1,920,705	0	1,840,297	80,408	0	0	0	0	0	105,357	106,335	2,336,740	0	0	0	26,642	0	0	97,800	0	2,461,182

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4,065,596	0	0	0	0	31,034	0	4,096,630

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	56,629	598,004	598,004	0	3,168	0	0	657,801	0	227,154	0	0	0	0	6,532	0	891,487

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	19,715	22,474	22,474	0	0	0	0	42,189	0	45,207	0	0	0	0	3,736	0	91,132

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	138,232	90,789	90,789	0	0	0	0	229,021	0	363,949	0	8,213	0	0	111,221	0	712,404

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	214,576	711,267	711,267	0	3,168	0	0	929,011	0	636,310	0	8,213	0	0	121,489	0	1,695,023

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	35	10,000	0	10,000	0	0	0	10,035	0	0	0	5	0	0	0	0	10,040

금전신탁합계	0	0	3,469	28,094	176,249	1,920,705	0	1,840,297	80,408	214,611	721,267	711,267	10,000	3,168	105,357	106,335	3,279,255	0	4,701,906	0	48,218	0	0	251,314	0	8,280,693

바. 파생상품거래 현황(1) 파생상품거래 현황

(2020.03.31) (단위 : 백만원)

구 분	매매목적	위험회피목적	합계

통화관련	통화선도	0	234,494	234,494

통화선물	0	0	0

통화스왑	0	368,218	368,218

매입통화옵션	0	0	0

매도통화옵션	0	0	0

소 계	0	602,712	602,712

이자율관련	매도이자율선물	0	0	0

매입이자율선물	0	0	0

매도이자율옵션	0	0	0

매입이자율옵션	0	0	0

이자율스왑	0	374,588	374,588

금리선물	47,616,198	49,580,274	97,196,472

소 계	47,616,198	49,954,862	97,571,060

지수관련	주가지수선물	0	0	0

주가지수옵션	0	0	0

주가지수스왑	0	0	0

소 계	0	0	0

주식관련	주식선물(장내)	0	0	0

주식스왑(장외)	0	170,680	170,680

주식옵션(장외)	0	5,099	5,099

소 계	0	175,779	175,779

기타파생	신용및상품스왑	0	0	0

기타	0	0	0

소 계	0	0	0

합 계	47,616,198	50,733,353	98,349,551

2) 신용파생상품 현황

(2020.03.31) (단위 : 백만원)

구 분	신용매도	신용매입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	35,000	399,989	434,989	30,000	399,989	429,989

Total Return Swap	-	-	-	-	-	-

credit Option	-	-	-	-	-	-

Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	35,000	399,989	434,989	30,000	399,989	429,989

(3) 신용파생상품 상세 명세

(2020.03.31) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액(원화)	기초자산(준거자산)

Credit Default Swap	메이헤른제사차(주)	현대차증권	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	현대차증권	DBS Bank	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	비케이드림제사차㈜	현대차증권	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	하나금융투자	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	네오카본제삼차㈜	현대차증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	NH투자증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	센터레벨제일차	현대차증권	2018.03.30	2023.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	NH투자증권	2018.03.30	2023.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	오제이에이치제일차㈜	현대차증권	2018.11.21	2023.12.20	99,990	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	IBK투자증권	2018.11.21	2023.12.20	99,990	Republic of Korea

Credit Default Swap	현대차증권	하나금융투자	2019.03.28	2020.06.22	5,000	Vingroup Joint Stock Company

사. 영업설비 등의 현황(1) 지점 등 설치 현황

(2020.03.31)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울시	5	-	-	5

경기도	1	2	-	3

인천광역시	-	1	-	1

울산광역시	2	2	-	4

광주광역시	1	-	-	1

부산광역시	1	-	-	1

대구광역시	1	-	-	1

대전광역시	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

충청남도	2	-	-	2

충청북도	-	-	-	-

경상북도	-	1	-	1

경상남도	1	-	-	1

강원도	-	-	-	-

합 계	15	6	-	21

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.주2) 넷스탁지점(사이버지점), 온라인지점(사이버지점) 제외

(2) 영업설비 등의 현황 : 해당사항 없습니다. (토지, 건물)

(3) 자동화기기 설치 상황

(2020.03.31) (단위 : 대)

구 분	제67기 1분기	제66기	제65기

CD/ATM	19	19	18

(4) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 : 해당 사항 없습니다

아. 기타 투자의사결정에 필요한 사항(1) 자본적정성 및 재무건전성

① 순자본비율

(2020.03.31) (단위 : 백만원, %)

구 분	금액(비율)

1. 영업용순자본	979,908

2. 총위험액	356,883

3. 잉여자본 (1-2)	623,025

4. 법정자본금	181,750

5. 필요유지자기자본(=4*70%)	127,225

6. 순자본비율(=(3/5)*100)	489.70%

※ 상기 순자본비율은 금융투자업규정시행세칙 4-2> '연결대상 회사의 범위'에 의해 연결재무제표를 기준으로 작성됨.② 자산부채비율

(2020.03.31) (단위 : 백만원)

구 분	제67기 1분기	제66기	제65기

실질자산(A)	8,935,914	6,554,071	5,834,945

실질부채(B)	7,944,251	5,565,483	5,026,346

자산부채비율(A/B)	112.5%	117.8%	116.1%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)

주2) K-IFRS 별도 기준