현대차증권 분기보고서 (2017.09)
II. 사업의 내용

가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

① 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능케하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다.

이러한 특성을 지닌 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경제동향 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.

② 산업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2017년9월말	2016년말	2015년말	2014년말	2013년말

주가지수	KOSPI	2,394.5	2,026.5	1,961.3	1,915.6	2,011.3

KOSDAQ	652.8	631.4	682.4	543.0	500.0

시가총액	금액	1,783.2	1,510.0	1,444.5	1,335.3	1,305.3

증가율	18.1%	4.5%	8.2%	2.3%	3.3%

거래대금	금액	1,519.1	1,947.6	2,201.0	1,458.7	1,436.8

증가율	-	-11.5%	50.9%	1.5%	-16.7%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료

③ 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승시에는 주가지수 상승 및 기업의 사업확장에 따른 자금조달 수요 증가에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

④ 계절성증권업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황, 시장점유율 추이)① 시장의 안정성 금융투자업의 낮은 시장진입장벽, 과거 주 수익원이었던 위탁매매수수료율 하락, 자본시장법 이후 타 금융업종과의 업무 영역구분 약화 등으로 증권사간 경쟁이 심화되었습니다. 또한 국내 및 글로벌 경기에 민감하게 반응하기 때문에 시장의 안정성은 낮습니다.

② 경쟁 상황ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장ㄴ. 진입의 난이도 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 영업 종류별로 투자중개, 투자매매업 등 금융위원회의 허가를 받은 금융투자 회사, 금융투자업자의 영위 업무, 취급상품, 영업대상에 따라 자본금 세분화ㄷ. 경쟁요인 : 고객서비스 만족도, 투자정보 및 금융상품 제공, 전산시스템의 효율성 등

③ 시장 점유율 (단위:백만원,%)

구 분	2017.01~2017.06	2016.01~2016.12	2015.01~2015.12

점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액

영업수익	0.72%	256,851	0.89%	533,143	0.86%	527,451

수수료수익	1.64%	65,548	1.76%	120,943	1.92%	151,840

유가증권평가 및 처분이익	0.77%	46,421	1.57%	133,433	0.95%	144,145

파생상품거래이익	0.36%	66,634	0.42%	129,289	0.30%	76,215

이자수익	1.69%	57,464	1.80%	116,761	1.80%	140,914

기 타	0.62%	20,784	0.48%	32,717	0.29%	14,337

※ 자료 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템

주) K-IFRS 별도재무제표 기준임

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점금융투자업 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 폭넓은 판매채널, 자산관리 능력, 금융상품 개발 및 제공능력, 해외시장 진출, 리스크관리, 전산시스템의 효율성 등 다양합니다. 당사의 강점으로는 현대차그룹 계열사 시너지를 통한 기업금융, 리테일, 퇴직연금 사업을 들 수 있습니다. 또한 채권사업, PI투자에서 강점을 갖는 등 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다. 다만 낮은 고객인지도 및 시장점유율은 단점으로 평가되고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단당사는 IB, 리테일, 퇴직연금의 3개 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 치열한 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다.

경쟁력 있는 가격으로 적기 자금조달을 실시하고 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 경영권 보호, 신규사업 진출, 사업구조 조정 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있습니다. 또한 시장에서 검증된 최고의 상품만으로 구성된 포트폴리오를 바탕으로 수익성과 안정성에 기반한 고객우선 서비스를 제공하는 종합자산관리로 차별화된 리테일 영업을 구현하고 있습니다. 그리고 충실한 연금관리를 통한 상생의 노사문화 형성에 기여하는 퇴직연금시장에서 1위 사업자로서의 역할을 하고 있습니다. 이러한 당사의 각 주요사업 부문의 차별화 전략은 현대차그룹의 진취적이고 열린 기업문화 속에서 빠르게 구현되고 있으며,

그룹 위상에 걸 맞는 차별화된 종합증권사로 도약하는데 중요한 수단이라고 할 수 있습니다.

2. 영업의 현황 가. 영업 개황 및 부문별 영업수익 현황 2017년 3분기(2017.01.01~2017.09.30) 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 605억원(세후 459억원)을 달성였습니다. 영업수익(4,004억원) 중 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 수수료수익 1,036억원(25.9%), 이자수익 978억원(24.4%), 파생상품거래이익 850억원(21.2%), 유가증권평가 및 처분이익 813억원(20.3%), 기타의 영업수익 202억원(5.0%), 외환거래이익 99억원(2.5%), 대출채권평가 및 처분이익 26억원(0.6%)을 기록하였습니다. 나. 영업의 종류 - 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 금융투자업무- 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한금융업무- 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 다. 자금 조달 및 운용 실적

(1) 자금조달실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제64기 3분기	제63기 연간	제62기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	146,686	2.21	146,686	2.36	146,686	2.34

자본잉여금	312,375	4.72	312,374	5.02	312,365	4.98

자본조정	-	-	-10	0.00	-	-

기타포괄손익누계액	133,853	2.02	90,173	1.45	70,241	1.12

이익잉여금	216,841	3.27	193,857	3.12	155,271	2.48

비지배지분	0.00	0	0.00	1	0.00

예수부채	투자자예수금	166,641	2.52	156,586	2.52	191,238	3.05

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	37	0.00	50	0.00	56	0.00

차입부채	콜머니	96,663	1.46	94,194	1.51	91,844	1.47

차입금	921,543	13.91	1,045,241	16.80	1,115,793	17.80

RP매도	2,430,521	36.69	2,551,143	41.00	2,509,844	40.05

매도파생결합증권	1,206,575	18.21	768,507	12.35	726,179	11.59

사채(후순위)	150,000	2.26	150,000	2.41	150,000	2.39

기타	437,925	6.61	332,750	5.35	448,128	7.15

파생상품부채	82,821	1.25	72,955	1.17	45,567	0.73

기타부채	지급보증충당금	-	-	-	-	-	-

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	7,345	0.11	6,462	0.10	6,206	0.10

기타	314,923	4.75	301,956	4.85	298,091	4.76

합 계	6,624,749	100	6,222,924	100	6,267,510	100

(2) 자금운영실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제64기 3분기	제63기 연간	제62기 연간

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	181,796	2.74	171,603	2.76	150,936	2.41

예치금	131,697	1.99	119,693	1.92	123,578	1.97

유가증권	단기매매증권	4,154,445	62.71	3,839,751	61.70	3,926,856	62.65

매도가능증권	771,541	11.65	644,101	10.35	643,957	10.27

파생결합증권	52,242	0.79	35,984	0.58	89,113	1.42

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	69,431	1.05	74,269	1.19	31,461	0.50

파생상품자산	86,598	1.31	63,119	1.01	19,283	0.31

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	311,551	4.70	315,035	5.06	275,536	4.40

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	624	0.01	1,940	0.03	2,642	0.04

기타	399,752	6.03	553,716	8.90	605,101	9.65

유형자산	285,466	4.31	219,587	3.53	199,109	3.18

기타자산	179,606	2.71	184,126	2.96	199,939	3.19

합 계	6,624,749	100.00	6,222,924	100.00	6,267,510	100.00

라. 영업 종류별 현황 당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(2017.09.30) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익

지분 증권	주식	유가증권시장	134,808,500	194,074,510	328,883,010	709,667,006	-477,386,540

코스닥시장	504,738,590	5,951,974,880	6,456,713,470	2,469,687,095	70,782,525

코넥스시장	52,967,095	132,215,335	185,182,430	1,028,911,200	-172,455,272

기타

소계	692,514,185	6,278,264,725	6,970,778,910	4,208,265,301	-579,059,287

신주 인수권 증서	유가증권시장	434	195,752,467	195,752,901

코스닥시장	4,641	25,211	29,852

코넥스시장

기타

소계	5,075	195,777,678	195,782,753

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계

계	692,519,260	6,474,042,403	7,166,561,663	4,208,265,301	-579,059,287

채무 증권	국채, 지방채	국고채	123,425,957,507,929	123,474,408,581,552	246,900,366,089,481	665,278,698,024	-766,483,861

국민주택채권	2,531,307,390,725	2,581,695,110,904	5,113,002,501,629	49,903,933,438	-139,907,099

기타	535,005,763,301	649,063,705,014	1,184,069,468,315	10,846,942,870	-15,647,394

소계	126,492,270,661,955	126,705,167,397,470	253,197,438,059,425	726,029,574,332	-922,038,354

특수채	통화안정증권	25,201,085,860,750	31,865,952,632,900	57,067,038,493,650	598,358,704,791	-149,509,157

예금보험공사채	711,858,644,999	741,838,195,000	1,453,696,839,999	10,046,163,479	-46,739,837

토지개발채권	594,586,388,850	600,481,463,150	1,195,067,852,000	104,228,887,600	-1,672,186,809

기타	3,642,106,790,500	4,620,765,246,500	8,262,872,037,000	169,648,333,328	-90,201,657

소계	30,149,637,685,099	37,829,037,537,550	67,978,675,222,649	882,282,089,198	-1,958,637,460

금융채	산금채	4,289,801,359,250	5,747,744,755,000	10,037,546,114,250	109,648,633,102	-41,703,569

중기채	2,153,974,442,500	2,413,295,200,000	4,567,269,642,500	49,765,068,324	-1,920,559

은행채	6,703,539,537,055	7,208,327,236,132	13,911,866,773,187	685,420,663,642	-576,863,378

여전채	3,608,253,773,995	4,355,999,302,691	7,964,253,076,686	322,312,771,096	-768,071,105

종금채	-	-

기타	21,196,000,000	21,196,750,000	42,392,750,000	-	-

소계	16,776,765,112,800	19,746,563,243,823	36,523,328,356,623	1,167,147,136,164	-1,388,558,611

회사채	2,569,239,124,556	4,145,206,173,421	6,714,445,297,977	174,327,808,625	-344,812,916

기업어음증권	34,947,929,974,937	35,065,449,118,619	70,013,379,093,556	621,390,795,129	-1,745,866,186

전자단기사채	13,208,790,999,662	11,395,240,205,130	24,604,031,204,792	436,057,172,079	57,172,079

기타

계	224,144,633,559,009	234,886,663,676,013	459,031,297,235,022	4,007,234,575,527	-6,302,741,448

집합 투자 증권	ETF	4,487,500,000	4,487,500,000	-	-

기타	23,344,440,622,870	23,344,230,301,315	46,688,670,924,185	59,988,301,011	165,123,342

계	23,344,440,622,870	23,348,717,801,315	46,693,158,424,185	59,988,301,011	165,123,342

투자계약증권

외화 증권	지분증권

채무 증권	국채, 지방채

특수채

금융채

회사채

기업어음

기타

소계

집합투자증권

투자계약증권

파생결합증권	55,540,716,000	55,540,716,000	60,649,010,265	1,379,546,748

기타

계	55,540,716,000	55,540,716,000	60,649,010,265	1,379,546,748

파생 결합 증권	ELS	610,000,000	15,827,760,000	16,437,760,000	3,236,577,924	734,425,949

ELW

기타	50,000,000,000	50,000,000,000	50,197,467,742	106,442,484

계	50,610,000,000	15,827,760,000	66,437,760,000	53,434,045,666	840,868,433

기타증권

합계	247,595,917,417,139	258,257,683,279,731	505,853,600,696,870	4,185,514,197,770	-4,496,262,212

(2) 투자중개업무① 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(2017.09.30) (단위:원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	4,552,144,582,535	4,786,006,711,137	9,338,151,293,672	14,320,534,190

코스닥시장	3,056,477,589,646	3,022,931,003,438	6,079,408,593,084	11,790,640,730

코넥스시장	1,329,587,687	1,406,279,310	8,301,600

기타

소계	7,609,951,759,868	7,810,343,993,885	15,420,295,753,753	26,119,476,520

신주 인수권 증서	유가증권시장	28,513,148	300,750,636	329,263,784	1,266,080

코스닥시장

코넥스시장

기타

소계	28,513,148	300,750,636	329,263,784	1,266,080

기타	유가증권시장

코스닥시장

코넥스시장

기타	8,000,000	54,358,700	62,358,700	311,790

소계	8,000,000	54,358,700	62,358,700	311,790

지분증권합계	7,609,988,273,016	7,810,699,103,221	15,420,687,376,237	26,121,054,390

채무 증권	채권	장내	9,296,466,589	18,533,286,495	27,829,753,084	939,125,220

장외

소계	9,296,466,589	18,533,286,495	27,829,753,084	939,125,220

기업 어음	장내

장외

소계

기타	장내

장외

소계

채무증권합계	9,296,466,589	18,533,286,495	27,829,753,084	939,125,220

집합투자증권

투자계약증권

파생 결합 증권	ELS

ELW	53,522,123,950	52,656,622,750	106,178,746,700	138,210,840

기타

파생결합증권합계	53,522,123,950	52,656,622,750	106,178,746,700	138,210,840

외화증권

기타증권

증권계	7,672,806,863,555	7,881,889,012,466	15,554,695,876,021	27,198,390,450

선물	국내	194,180,519,387	191,808,025,308	385,988,544,695	50,307,970

해외

소계	194,180,519,387	191,808,025,308	385,988,544,695	50,307,970

옵션	장내	국내	56,943,048,500	55,183,314,500	112,126,363,000	296,249,340

해외

소계	56,943,048,500	55,183,314,500	112,126,363,000	296,249,340

장외	국내

해외

소계

옵션합계	56,943,048,500	55,183,314,500	112,126,363,000	296,249,340

선도	국내

해외

소계

기타 파생상품

파생상품합계	251,123,567,887	246,991,339,808	498,114,907,695	346,557,310

합계	7,923,930,431,442	8,128,880,352,274	16,052,810,783,716	27,544,947,760

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

성명	직위	생년월일	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	협회등록번호

임덕진	부장	1970.05.05	지점영업	02-3787-2408	증권투자권유자문인력	98.05.25	대신증권 지점영업	09.06.02	상근	6298105611

남광호	부장	1968.03.27	지점영업	02-3787-2504	증권투자권유자문인력	96.11.27	유진투자증권 부지점장	09.08.26	상근	6209210158

정동호	부장	1969.01.16	지점영업	02-3787-2094	증권투자권유자문인력	02.03.20	동양증권 지점영업	02.06.27	상근	6202127127

박정민	차장	1977.02.08	지점영업	063-276-1343	증권투자권유자문인력	02.09.18	동양종금증권 지점영업	08.09.03	상근	6203128410

김형기	차장	1979.12.28	지점영업	02-3787-2227	증권투자권유자문인력	07.09.14	교보증권 지점영업	10.06.08	상근	6207206677

주) 당사는 상기인원을 포함하여 증권투자권유전문인력 516명, 파생상품투자권유 전문인력 398명, 펀드투자권유전문인력(증권펀드 536명, 파생상품펀드 507명, 부동산펀드 513명)이 있습니다② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 분표 현황- 해당사항 없음.(4) 투자일임업무① 투자운용 인력 현황

성명	직위	생년월일	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요 경력	협회등록일자	상근여부	협회등록번호	운용업무종사여부	운용중인계약수	운용규모

김형근	부장	1971.12.06	자산운용	02-3787-2425	투자자산운용사	20120424	금융공학 및 채권운용,리스크관리, PI운용	20120724	상근	2112000167	Y	1,069	1,484,275백만원

박원용	차장	1976.09.19	자산운용	02-3787-2697	투자자산운용사	20120508	리서치 및 고유자산 운용	20120508	상근	2112000199	Y

김민영	과장	1983.04.17	자산운용	02-3787-2602	투자자산운용사	20120406	리서치, 리스크관리 및자산운용	20140318	상근	2114000113	Y

신상윤	차장	1979.10.15	자산운용	02-3787-2347	투자자산운용사	20101105	주식운용 및 금융상품 개발, PB영업	20151228	상근	2101010780	Y

김용민	대리	1981.11.01	자산운용	02-3787-2674	투자자산운용사	20091229	금융상품개발, 마케팅	20131028	상근	2113000713	Y

주) 당사는 상기인원을 포함하여 투자자산운용전문인력이 집합투자자산운용전문인력 153명, 일임투자자산운용전문인력 240명 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(2017.09.30) (단위 : 명, 건, 원)

구 분	당기말(2017.09.30)	전기말(2016.12.31)	증감

고객수	1,068	366	702

일임계약건수	1,069	367	702

일임계약 자산총액(계약금액)	1,344,970,457,216	1,203,269,644,376	141,700,812,840

일임계약 자산총액(순자산총액)	1,484,275,396,286	1,320,145,274,523	164,130,121,763

③ 일임수수료 수입 현황

(2017.09.30) (단위 : 원)

구분	제64기 3분기	제63기 3분기	증감

일임수수료	일반투자자	1,445,078,398	1,375,690,843	69,387,555

전문투자자	2,312,541	-2,312,541

계	1,445,078,398	1,378,003,384	67,075,014

기타수수료	일반투자자	53,001,239	42,117,627	10,883,612

전문투자자

계	53,001,239	42,117,627	10,883,612

합계	일반투자자	1,498,079,637	1,417,808,470	80,271,167

전문투자자	2,312,541	-2,312,541

계	1,498,079,637	1,420,121,011	77,958,626

④ 투자일임 재산 현황

(2017.09.30) (단위 : 원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	912,036,780,804	432,933,676,412	1,344,970,457,216

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	912,036,780,804	432,933,676,412	1,344,970,457,216

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	912,036,780,804	432,933,676,412	1,344,970,457,216

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	912,036,780,804	432,933,676,412	1,344,970,457,216

⑤ 투자일임계약 금액별 분포 현황

(2017.09.30) (단위 : 건, 원, %)

구 분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율

1억원미만	975	975	91.21	9,660,645,988	9,660,645,988	0.72

1억원이상 ~ 3억원미만	61	61	5.71	9,810,622,355	9,810,622,355	0.73

3억원이상 ~ 5억원미만	13	13	1.22	4,570,647,266	4,570,647,266	0.34

5억원이상 ~ 10억원미만	10	10	0.94	7,315,887,913	7,315,887,913	0.54

10억원이상 ~ 50억원미만	6	6	0.56	46,818,775,471	46,818,775,471	3.48

50억원이상 ~ 100억원미만	1	1	0.09	77,215,134,580	77,215,134,580	5.74

100억원이상	3	3	0.28	1,189,578,743,643	1,189,578,743,643	88.45

합계	1069	1069	100.00	1,344,970,457,216	1,344,970,457,216	100.00

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(2017.09.30) (단위 : 원)

구 분	국 내	해 외	합 계

현금 및 예치금	581,522,675	581,522,675

단기금융상품	802,094,998,806	802,094,998,806

증권	채무증권	620,740,022,371	620,740,022,371

지분증권	2,342,380,210	2,342,380,210

수익증권	58,516,472,224	58,516,472,224

파생결합증권	-	-	-

기타	-	-	-

파생상품	장내파생상품	-	-	-

장외파생상품	-	-	-

기타	-	-	-

합계	1,484,275,396,286	-	1,484,275,396,286

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황- 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다.

마. 신탁업무(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(2017.09.30) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

자산총계	6,749,638,300,279	6,749,638,300,279

Ⅰ. 현금및예치금	2,769,392,521,319	2,769,392,521,319

1. 현금및현금성자산	182,731,713,436	182,731,713,436

2. 예치금	2,586,660,807,883	2,586,660,807,883

Ⅱ. 증권	3,670,353,147,750	3,670,353,147,750

1. 지분증권	4,324,371,593	4,324,371,593

2. 채무증권	947,620,545,623	947,620,545,623

1) 국채	538,477,056,468	538,477,056,468

2) 특수채	69,987,521,740	69,987,521,740

3) 금융채	339,155,967,415	339,155,967,415

4) 사채	0	0

3. 외화증권	80,502,398,271	80,502,398,271

4. 매입어음	2,033,751,387,339	2,033,751,387,339

1) 기업어음	2,030,155,655,422	2,030,155,655,422

2) 발행어음	3,595,731,917	3,595,731,917

5. 수익증권	114,812,394,924	114,812,394,924

1) 공사채형수익증권	18,172,301,511	18,172,301,511

2) 주식형수익증권	3,993,789,184	3,993,789,184

3) 기타수익증권	92,646,304,229	92,646,304,229

6. 파생결합증권	489,342,050,000	489,342,050,000

7. 기타증권	0	0

Ⅲ. 금전채권	218,780,568,354	218,780,568,354

1. 환매조건부매수	196,005,186,761	196,005,186,761

2. 추심금전채권	22,775,381,593	22,775,381,593

Ⅳ. 기타자산	91,112,062,856	91,112,062,856

1. 미수수익	91,112,062,856	91,112,062,856

1) 미수이자	63,378,751,543	63,378,751,543

2) 기타	27,733,311,313	27,733,311,313

부채총계	6,749,638,300,279	6,749,638,300,279

Ⅰ. 금전신탁	6,579,275,321,188	6,579,275,321,188

1. 특정금전신탁	5,691,412,008,537	5,691,412,008,537

1) 수시입출금식	32,757,859,321	32,757,859,321

2) 자사주	5,897,677,138	5,897,677,138

3) 채권형	3,315,885,277,078	3,315,885,277,078

4) 정기예금형	2,326,866,065,000	2,326,866,065,000

5) 기타	10,005,130,000	10,005,130,000

2. 퇴직연금신탁	887,863,312,651	887,863,312,651

1) 확정급여형	623,553,383,494	623,553,383,494

2) 확정기여형	48,531,911,414	48,531,911,414

3) 개인퇴직계좌	215,778,017,743	215,778,017,743

Ⅱ. 재산신탁	22,803,821,152	22,803,821,152

1. 금전채권의신탁	22,803,821,152	22,803,821,152

Ⅲ. 차입금	38,000,000,000	38,000,000,000

Ⅳ. 기타부채	109,559,157,939	109,559,157,939

1. 미지급금	461,198,282	461,198,282

2. 미지급신탁보수	3,304,985,368	3,304,985,368

3. 미지급신탁이익	105,792,974,289	105,792,974,289

② 손익계산서(신탁계정)

(2017.09.30) (단위 : 원)

과목	합동기준	총계기준

신탁이익계	126,343,951,311	126,343,951,311

Ⅰ. 예치금이자	32,781,166,889	32,781,166,889

1. 원화예치금이자	30,790,400,995	30,790,400,995

2. 외화예치금이자	1,990,765,894	1,990,765,894

Ⅱ. 증권이자	59,295,971,481	59,295,971,481

1. 국채이자	14,073,621,470	14,073,621,470

2. 특수채이자	207,234,403	207,234,403

3. 금융채이자	4,910,396,009	4,910,396,009

4. 사채이자	0	0

5. 외화증권이자	6,110,756,175	6,110,756,175

6. 매입어음이자	33,838,059,316	33,838,059,316

1) 기업어음이자	33,789,985,854	33,789,985,854

2) 발행어음이자	48,073,462	48,073,462

7. 기타증권이자	155,904,108	155,904,108

Ⅲ. 배당금수익	5,822,232,038	5,822,232,038

Ⅳ. 증권매매이익	25,439,345,903	25,439,345,903

1. 채무증권매매이익	24,456,122,803	24,456,122,803

2. 외화증권매매이익	721,900,634	721,900,634

3. 매입어음매매이익	261,322,466	261,322,466

1) 기업어음매매이익	261,322,466	261,322,466

4. 기타증권매매이익	0	0

Ⅴ. 증권상환이익	68,186,863	68,186,863

Ⅵ. 기타수익	2,933,712,087	2,933,712,087

신탁손실계	126,343,951,311	126,343,951,311

Ⅰ. 금전신탁이익	97,084,960,274	97,084,960,274

1. 특정금전신탁이익	89,535,940,859	89,535,940,859

1) 수시입출금식신탁이익	400,651,323	400,651,323

2) 자사주신탁이익	0	0

3) 채권형신탁이익	61,888,161,778	61,888,161,778

5) 정기예금형신탁이익	26,667,539,890	26,667,539,890

6) 기타신탁이익	579,587,868	579,587,868

2. 퇴직연금신탁이익	7,549,019,415	7,549,019,415

1) 확정급여형신탁이익	5,790,606,657	5,790,606,657

2) 확정기여형신탁이익	657,341,951	657,341,951

3) 개인퇴직계좌신탁이익	1,101,070,807	1,101,070,807

Ⅱ. 재산신탁이익	0	0

Ⅲ. 기타지급이자	432,707,547	432,707,547

Ⅳ. 증권매매손실	15,763,166,128	15,763,166,128

1. 채무증권매매손실	13,207,070,861	13,207,070,861

2. 외화증권매매손실	2,231,685,322	2,231,685,322

3. 매입어음매매손실	134,287,701	134,287,701

1) 기업어음매매손실	134,287,701	134,287,701

4. 수익증권매매손실	190,122,244	190,122,244

5. 파생결합증권매매손실	0	0

Ⅴ. 증권상환손실	2,249,995	2,249,995

Ⅵ. 지급수수료	215,251,719	215,251,719

Ⅶ. 세금과공과	1,809,424,210	1,809,424,210

Ⅷ. 신탁보수	3,986,875,560	3,986,875,560

Ⅸ. 기타비용	7,047,401,385	7,047,401,385

(2) 신탁별 수탁현황

(2017.09.30) (단위 : 건, 백만원)

구분	전기말	증가	감소	당기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	12	20,664	11	108,448	11	96,354	12	32,758

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	3	3,898	1	2,000	0	0	4	5,898

채권형	1,373	3,442,322	75	493,508	78	619,945	1,370	3,315,885

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	18	2,720,064	0	0	4	393,198	14	2,326,866

퇴직연금	확정급여형	268	626,440	3	4,167	2	7,054	269	623,553

확정기여형	97	48,156	2	2,726	2	2,350	97	48,532

IRA형	14,529	213,180	175	7,317	197	4,719	14,507	215,778

소계	14,894	887,776	180	14,210	201	14,123	14,873	887,863

기타	5	10,005	0	0	0	0	5	10,005

금전신탁소계	16,305	7,084,729	267	618,166	294	1,123,620	16,278	6,579,275

재산신탁	증권	0	0	0	0	0	0	0	0

금전채권	2	22,804	0	0	0	0	2	22,804

동산	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁	토지신탁	차입형	0	0	0	0	0	0	0	0

관리형	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

관리신탁	갑종	0	0	0	0	0	0	0	0

을종	0	0	0	0	0	0	0	0

소계	0	0	0	0	0	0	0	0

처분신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

담보신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

분양관리신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산신탁계	0	0	0	0	0	0	0	0

부동산관련권리	0	0	0	0	0	0	0	0

무체재산권	0	0	0	0	0	0	0	0

재산신탁소계	2	22,804	0	0	0	0	2	22,804

종합재산신탁	0	0	0	0	0	0	0	0

기타	0	0	0	0	0	0	0	0

합계	16,307	7,107,533	267	618,166	294	1,123,620	16,280	6,602,079

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(2017.09.30) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	32,758	0	0	0	96	32,854

자문형	0	0	0	0	0	0

자사주	5,898	0	0	0	193	6,091

채권형	3,315,885	38,000	0	0	54,335	3,408,220

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0

정기예금형	2,326,866	0	0	0	21,521	2,348,387

퇴직연금	확정급여형	623,553	0	0	0	30,040	653,593

확정기여형	48,532	0	0	0	1,122	49,654

IRA형	215,778	0	0	0	2,280	218,058

소계	887,863	0	0	0	33,442	921,305

기타	10,005	0	0	0	0	10,005

금전신탁합계	6,579,275	38,000	0	0	109,587	6,726,862

② 금전신탁 자금운용 현황

(2017.09.30) (단위 : 백만원)

구분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	(직매입분)	(ABCP)	(기타)	수익증권	파생결합증권	(ELS)	(기타)	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

특정금전신탁	수시입출금	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	31,542	0	0	1,312	0	32,854

자문형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

자사주	0	0	4,324	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	4,324	0	0	0	0	0	0	1,767	0	6,091

채권형	0	0	0	538,477	339,156	2,030,156	0	1,806,061	224,095	0	0	0	0	0	80,502	0	2,988,291	0	925	0	164,458	0	0	254,546	0	3,408,220

주식형(자문형, 자사주 제외)	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

주가연계신탁	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

정기예금형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	2,326,843	0	0	0	0	21,544	0	2,348,387

퇴직연금	확정급여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	26,342	433,503	433,503	0	0	0	0	459,845	0	185,367	0	0	0	0	8,381	0	653,593

확정기여형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	14,231	8,751	8,751	0	2,030	0	0	25,012	0	23,595	0	0	0	0	1,047	0	49,654

IRA형	0	0	0	0	0	0	0	0	0	74,239	37,088	37,088	0	1,566	0	0	112,893	0	49,931	0	0	0	0	55,234	0	218,058

소계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	114,812	479,342	479,342	0	3,596	0	0	597,750	0	258,893	0	0	0	0	64,662	0	921,305

기타	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	10,000	0	10,000	0	0	0	10,000	0	0	0	5	0	0	0	0	10,005

금전신탁합계	0	0	4,324	538,477	339,156	2,030,156	0	1,806,061	224,095	114,812	489,342	479,342	10,000	3,596	80,502	0	3,600,365	0	2,586,661	0	196,005	0	0	343,831	0	6,726,862

바. 파생상품거래 현황(1) 파생상품거래 현황

(2017.09.30) (단위 : 백만원)

구 분	매매목적	위험회피목적	합 계

통화관련	통화선도	0	42,591	42,591

통화선물	64,600	64,600

통화스왑	0	0

매입통화옵션	0	0	0

매도통화옵션	0	0	0

소 계	0	107,191	107,191

이자율관련	매도이자율선물	0	0	0

매입이자율선물	0	0	0

매도이자율옵션	0	0	0

매입이자율옵션	0	0	0

이자율스왑	871,000	871,000

금리선물	48,612,818	106,034,299	154,647,117

소 계	48,612,818	106,905,299	155,518,117

지수관련	주가지수선물	0	2,012,633	2,012,633

주가지수옵션	0	27,702	27,702

주가지수스왑	0	0	0

소 계	0	2,040,335	2,040,335

주식관련	주식선물(장내)	0	0

주식스왑(장외)	0	40,516	40,516

주식옵션(장외)	0	466,431	466,431

소 계	0	506,947	506,947

기타파생	신용및상품스왑	0	399,999	399,999

기타	0	3,211	3,211

소 계	0	403,210	403,210

합 계	48,612,818	109,962,982	158,575,800

2) 신용파생상품 현황

(2017.09.30) (단위 : 백만원)

구 분	신용매도	신용매입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	30,000	199,999	229,999	30,000	199,999	229,999

Total Return Swap	-	-	-	-	-	-

Credit Option	-	-	-	-	-	-

Credit Linked Notes	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

합 계	30,000	199,999	229,999	30,000	199,999	229,999

(3) 신용파생상품 상세 명세

(2017.09.30) (단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액(원화)	기초자산 (준거자산)

Credit Default Swap	메이헤른제사차(주)	HMC투자증권	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	HMC투자증권	DBS Bank	2015.07.15	2020.09.20	30,000	Bank of China

Credit Default Swap	비케이드림제사차㈜	HMC투자증권	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	HMC투자증권	하나금융투자	2017.04.07	2022.06.20	100,000	Republic of Korea

Credit Default Swap	네오카본제삼차㈜	HMC투자증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

Credit Default Swap	HMC투자증권	NH투자증권	2017.06.15	2022.06.20	99,999	Republic of Korea

사. 영업설비 등의 현황 (1) 지점 등 설치 현황

(2017.09.30)

지 역	지 점	영 업 점	사 무 소	합 계

서울특별시	5	-	-	5

경기도	2	2	-	4

인천광역시	-	1	-	1

울산광역시	2	2	-	4

광주광역시	1	1	-	2

부산광역시	1	-	-	1

대구광역시	1	-	-	1

대전광역시	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

충청남도	1	-	-	1

충청북도	-	-	-	-

경상북도	-	1	-	1

경상남도	1	-	-	1

강원도	-	-	-	-

계	15	7	-	22

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.주2) 넷스탁지점(사이버지점), 온라인지점(사이버지점) 제외

(2) 영업설비 등의 현황

(2017.09.30) (단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본 사	-	-	-	-

지 점	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-

주1) 별도 재무제표 기준(3) 자동화기기 설치 상황

(2017.09.30) (단위 : 대)

구 분	제64기 3분기	제63기	제62기

CD/ATM	17	14	14

(4) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 : 해당 사항 없습니다

아. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 (1) 자본적정성 및 재무건전성

① 순자본비율

(2017.09.30) (단위 : 원, %)

구 분	금액(비율)

1. 영업용순자본(=A-B+C)	695,610,598,875

순재산액(A)	789,686,783,605

차감항목계(B)	125,041,857,638

가. 유형자산	6,729,893,322

나. 선급금, 선급법인세, 이연법인세자산 및 선급비용	2,205,479,215

다. 잔존만기1년 초과 예금 및 예치금	0

라. 잔존만기 3개월 초과 대출채권	36,008,018,476

마. 특수관계인 채권등	692,700

바. 자회사의 결손액	0

사. 채무보증금액	0

아. 사모투자전문회사의 결손액	0

자. 신탁계정대여금 금액의 100분의 16	0

차. 상환우선주 자본금 및 자본잉여금	0

카. 임차보증금 및 전세권 금액	9,730,632,784

타. 자산평가손실	0

파. 기타	70,367,141,141

가산항목계(C)	30,965,672,908

가. 유동자산 대손충당금	14,965,672,908

나. 후순위차입금	16,000,000,000

다. 금융리스부채	0

라. 자산평가이익	0

마. 기타	0

2. 총위험액(=D+E+F)	237,498,180,812

시장위험액(D)	137,508,670,604

가. 주식위험액	18,749,193,236

나. 금리위험액	71,509,058,682

다. 외환위험액	295,737,480

라. 집합투자증권등위험액	40,385,819,701

마. 일반상품위험액	0

바. 옵션위험액	6,568,861,506

신용위험액(E)	71,045,881,258

운영위험액(F=max(가, 나)±다+라)	28,943,628,951

가. 법정자본금의 10%	18,200,000,000

나. 영업별 영업이익 합계	28,943,628,951

다. 위험관리등급에 따른 가감	0

라. 집합투자재산위험액	0

3. 잉여자본(1-2)	458,112,418,063

4. 법정자본금	182,000,000,000

5. 필요유지자기자본(=4*70%)	127,400,000,000

6. 순자본비율(=(3/5)×100)	359.59%

※ 상기 순자본비율은 금융투자업규정시행세칙 4-2> '연결대상 회사의 범위' 에 의해 연결재무제표를 기준으로 작성됨. ② 자산부채비율

(2017.09.30) (단위 : 백만원)

구 분	제64기 3분기	제63기	제62기

실질자산(A)	7,222,108	5,113,829	5,038,800

실질부채(B)	6,457,071	4,383,846	4,314,596

자산부채비율(A/B)	111.8%	116.7%	116.8%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)

주2) K-IFRS 별도 기준