현대차증권 분기보고서 (2024.09)
2. 영업의 현황

가. 영업개황 및 사업부문의 구분-사업부문별 손익

2024년 3분기 누계(01.01~09.30) K-IFRS 연결기준 사업부문별 당사 영업수익은 위탁/금융상품 2,013억원, IB 858억원, 자산운용 8,230억원, 기타 514억원을 기록하였습니다. 법인세비용차감전손익의 경우 위탁/금융상품은 156억원, IB -146억원, 자산운용 214억원, 기타 247억원을 달성하였습니다.

[2024년 3분기 누계 사업부문별 손익]

(단위 : 억원)

구분	위탁/금융상품	IB	자산운용	기타	합계

영업수익	2,013	858	8,230	514	11,615

법인세비용차감전손익	156	-146	214	247	471

순이익	358	358

주) 각 부문별 항목의 금액은 당사 내부기준에 따라 분류한 부문별 실적을 반영함- 사업실적의 구성 2024년 3분기 누계(01.01~09.30), 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 471억원(세후 358억원)으로 직전 회계년도 3분기 누계 세전이익 651억(세후 531억원) 대비 -28%(세후 -33%) 감소하였습니다. 영업수익(11,615억원) 중 주요 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 수익 2,173억원(19%), 파생상품관련 수익 3,427억원(30%), 이자수익 4,168억원(36%), 수수료수익 1,238억원(11%), 금융상품 관련 기타수익 240억원(2%), 당기손익인식지정금융상품 관련 수익 186억원(2%), 외환거래수익 121억원(1%), 지분법이익 62억원(0.5%) 등을 기록하였습니다.

나. 영업의 종류 (1) 회사의 업무단위

인가(등록)
업무단위	금융투자업의 종류	금융투자상품의 범위	투자자의 유형

1-1-1	투자매매업	증권	일반투자자 및 전문투자자

2-1-1	투자중개업	증권	일반투자자 및 전문투자자

5-1-1	투자자문업	증권, 장내파생상품 및 장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

6-1-1	투자일임업	증권, 장내파생상품 및 장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

4-1-1	신탁업	법 제103조제1항제1호부터 제7호까지의 규정에 따른 신탁재산	일반투자자 및 전문투자자

1-2-1	투자매매업	장내파생상품	일반투자자 및 전문투자자

1-3-1	투자매매업	장외파생상품	일반투자자 및 전문투자자

2-2-1	투자중개업	장내파생상품	일반투자자 및 전문투자자

(2) 겸영업무 및 부수업무

구분	내용

겸영업무	외국환 및 외국환중개업무

겸영업무	원화표시 양도성예금증서 매매와 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	대출채권, 그 밖의 채권 매매와 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	사채모집의 수탁업무

겸영업무	증권의 대차거래와 중개, 주선 또는 대리업무

겸영업무	자산관리자의 업무와 유동화전문회사의 수탁업무

겸영업무	업무제휴의 관계에 있는 대출의 중개·주선 또는 대리업무

겸영업무	신용공여업무

겸영업무	상임대리인업무

겸영업무	CMS전자자금이체업무

겸영업무	신용카드 모집업무

겸영업무	근로자퇴직급여 보장법에 따른 퇴직연금사업자의 업무

겸영업무	부동산투자회사(REITs)가 발행한 주식의 인수, 판매 및 투자자 주선업무

겸영업무	투자자를 위하여 그 투자자가 예탁한 투자예탁금으로 수행하는 자금이체업무

겸영업무	국가 또는 공공단체 업무의 대리

겸영업무	만기 3개월 이내의 프로젝트파이낸싱 대출업무

겸영업무	대출의 중개, 주선 또는 대리업무

겸영업무	기업금융업무 관련 대출업무

겸영업무	지급보증업무

겸영업무	신기술사업금융업

겸영업무	본인신용정보관리업(마이데이터)

겸영업무	금지금 매매 및 중개업무

부수업무	유가증권 및 지분의 평가업무

부수업무	기업의 경영·구조조정 및 금융에 대한 상담 또는 조력업무

부수업무	부동산 임대업무

부수업무	복권, 입장권 및 상품권의 판매대행업무

부수업무	간행물·도서 또는 전자문서의 방법으로 행하는 광고대행업무

부수업무	유가증권의 보호예수업무

부수업무	기업의 매수 및 합병의 중개·주선 또는 대리업무

부수업무	기업고객이 보유한 부동산의 임대·매매의 중개 또는 자문업무

부수업무	상법상 자산관리자 업무

부수업무	IFRS 계리컨설팅업무

부수업무	기업인수목적회사(SPAC)의 공시, 자산관리, 사무수탁 업무

부수업무	신탁업무 영위 및 신탁계약 이행에 필요한 금융자문 서비스

부수업무	프로젝트파이낸싱 등 업무수행시 자금관리 및 특수목적법인을 위한 사무업무 처리

부수업무	위임인과의 계약에 따른 유언서 보관 및 유언집행업무

부수업무	부실채권 투자에 관한 자문업무

부수업무	기업의 유·무형자산의 매각 혹은 인수와 관련한 자문 업무

부수업무	계열회사의 금융상품 광고물 비치

부수업무	조사분석 자료 판매 업무

부수업무	배출권거래중개회사의 자기매매 업무

부수업무	투자자문업자, 투자일임업자의 수수료 및 성과보수 징수 대행

부수업무	온라인 쇼핑 플랫폼을 통한 금융상품권 발행 및 판매

부수업무	외부사업 감축량 인증실적의 장외거래 자기매매 및 중개 업무

다. 자금 조달 및 운용 실적 (1) 자금조달실적

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원, %)

구 분	제71기 3분기	제70기	제69기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	193,776	1.62	193,776	1.68	193,776	2.10

자본잉여금	368,658	3.09	368,658	3.20	368,658	4.00

자본조정	-	-	-	-	-	-

기타포괄손익누계액	115,564	0.97	98,707	0.86	105,326	1.14

이익잉여금	623,484	5.22	632,117	5.48	566,711	6.15

비지배지분	-	-	-	-	-	-

예수부채	투자자예수금	463,315	3.88	407,605	3.53	383,398	4.16

신용대주담보금	-	-	-	-	-	-

수입담보금	105	0.00	84	0.00	68	0.00

차입부채	콜머니	174,343	1.46	170,849	1.48	147,603	1.60

차입금	2,566,267	21.49	2,590,807	22.46	2,393,490	25.99

RP매도	3,927,766	32.90	3,617,958	31.37	2,597,699	28.20

매도파생결합증권	1,528,430	12.80	1,850,948	16.05	1,376,285	14.94

사채	260,165	2.18	88,500	0.77	845	0.01

기타	694,583	5.82	547,518	4.75	580,491	6.30

파생상품부채	713,646	5.98	640,981	5.56	130,000	1.41

기타부채	지급보증충당금	0	0.00	11	0.00	208,599	2.26

퇴직급여충당금	-	-	-	-	-	-

제세금예수금	17,670	0.15	15,487	0.13	14,461	0.16

기타	291,884	2.44	310,009	2.69	142,895	1.55

합 계	11,939,656	100.00	11,534,015	100.00	9,210,304	100.00

(2) 자금운영실적

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원, %)

구 분	제71기 3분기	제70기	제69기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현ㆍ예금	현금 및 현금성 자산	747,107	6.26	892,379	7.74	689,459	7.49

예치금	255,796	2.14	251,646	2.18	212,700	2.31

유가증권	당기손익-공정가치측정 금융자산	7,620,425	63.82	7,259,462	62.94	5,313,127	57.69

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	1,088,374	9.12	908,675	7.88	945,662	10.27

파생결합증권	23,780	0.20	28,955	0.25	27,269	0.30

만기보유증권	-	-	-	-	-	-

지분법적용투자주식	-	-	-	-	-	-

관계회사투자지분	102,116	0.86	89,720	0.78	94,958	1.03

파생상품자산	268,059	2.25	240,448	2.08	113,769	1.24

대출채권	콜론	-	-	-	-	-	-

신용공여금	884,960	7.41	809,390	7.02	746,742	8.11

RP매수	-	-	-	-	-	-

대여금	16,015	0.13	16,014	0.14	22,074	0.24

기타	583,955	4.89	715,108	6.20	792,879	8.61

유형자산	32,517	0.27	32,098	0.28	33,017	0.36

기타자산	316,552	2.65	290,121	2.52	218,648	2.37

합 계	11,939,656	100.00	11,534,015	100.00	9,210,304	100.00

라. 영업 종류별 현황

당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 원)

구 분	매 수	매 도	합 계	잔 액	평가손익

지분 증권	주식	유가증권시장	266,065,146,310	308,106,022,456	574,171,168,766	-30,017,428,660	804,643,491

코스닥시장	34,201,653,533	39,673,626,770	73,875,280,303	-24,334,282,133	2,164,404,348

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	130,774	130,774	-	-

소계	300,266,799,843	347,779,780,000	648,046,579,843	-54,351,710,793	2,969,047,839

신주 인수권 증서	유가증권시장	-	7,850,722	7,850,722	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	-	7,850,722	7,850,722	-	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	594,896,315,920	647,716,137

소계	-	-	-	594,896,315,920	647,716,137

계	300,266,799,843	347,787,630,722	648,054,430,565	540,544,605,127	3,616,763,976

채무 증권	국채, 지방채	국고채	91,658,656,178,088	91,554,159,426,207	183,212,815,604,295	600,836,744,733	2,382,663,274

국민주택채권	1,666,109,431,947	1,703,391,794,508	3,369,501,226,455	84,872,261	1,627,921

기타	654,028,607,907	1,597,982,741,489	2,252,011,349,396	63,191,205,968	85,028,127

소계	93,978,794,217,942	94,855,533,962,204	188,834,328,180,146	664,112,822,962	2,469,319,322

특수채	통화안정증권	10,984,084,965,000	14,867,883,805,000	25,851,968,770,000	700,352,967,551	528,919,775

예금보험공사채	40,557,000,000	100,559,000,000	141,116,000,000	-	-

토지개발채권	221,654,900,000	222,576,222,921	444,231,122,921	1,155,829,841	4,723,385

기타	3,733,707,828,272	7,116,985,983,193	10,850,693,811,465	170,668,352,920	481,609,386

소계	14,980,004,693,272	22,308,005,011,114	37,288,009,704,386	872,177,150,312	1,015,252,546

금융채	산금채	1,932,342,231,000	6,820,941,387,480	8,753,283,618,480	220,527,663,201	519,216,663

중기채	1,856,215,650,000	4,691,065,150,000	6,547,280,800,000	118,938,482,004	116,760,010

은행채	8,473,747,720,957	28,575,555,981,133	37,049,303,702,090	614,147,857,043	678,757,610

여전채	9,394,509,954,286	9,469,855,820,793	18,864,365,775,079	1,358,022,494,230	4,616,852,333

종금채	-	-	-	-	-

기타	40,146,000,000	60,147,750,000	100,293,750,000	-	-

소계	21,696,961,556,243	49,617,566,089,406	71,314,527,645,649	2,311,636,496,478	5,931,586,616

회사채	2,925,320,275,580	3,768,756,199,419	6,694,076,474,999	968,734,708,575	4,528,119,072

기업어음증권	142,934,756,789,273	143,155,332,778,036	286,090,089,567,309	356,516,461,303	316,460,303

전자단기사채	78,765,880,827,494	79,200,876,137,629	157,966,756,965,123	1,079,543,512,139	181,353,102

기타	-	-	-	-	-

계	276,515,837,532,310	313,705,194,040,179	590,221,031,572,489	5,173,177,639,630	14,260,737,859

집합 투자 증권	ETF	964,584,658,174	815,646,748,146	1,780,231,406,320	433,204,773,190	8,009,964,700

기타	63,153,963,933,270	63,149,410,394,884	126,303,374,328,154	541,476,158,263	-1,667,866,658

계	64,118,548,591,444	63,965,057,143,030	128,083,605,734,474	974,680,931,453	6,342,098,042

투자계약증권	-	-	-	-	-

외화 증권	지분증권	-	-	-	-	-

채무 증권	국채, 지방채	-	-	-	-	-

특수채	-	-	-	-	-

금융채	-	-	-	-	-

회사채	7,847,403,789	2,737,152,108	10,584,555,897	25,932,494,826	502,650,484

기업어음	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

소계	7,847,403,789	2,737,152,108	10,584,555,897	25,932,494,826	502,650,484

집합투자증권	-	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-	-

파생결합증권	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-

계	7,847,403,789	2,737,152,108	10,584,555,897	25,932,494,826	502,650,484

파생 결합 증권	ELS	-	-	-	42,210,291,414	542,690,185

ELW	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	19,851,253,604	1,321,099,482

계	-	-	-	62,061,545,018	1,863,789,667

기타증권	-	-	-	-	-

합계	340,942,500,327,386	378,020,775,966,039	718,963,276,293,425	6,776,397,216,054	26,586,040,028

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준으로 작성된 수치임

(2) 투자중개업무

- 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위:원)

구 분	매 수	매 도	합 계	수수료

지분 증권	주식	유가증권시장	11,833,090,023,757	11,515,206,421,248	23,348,296,445,005	25,221,958,978

코스닥시장	6,814,031,883,724	6,891,163,406,934	13,705,195,290,658	18,195,377,600

코넥스시장	2,162,746,756	1,458,675,248	3,621,422,004	6,396,100

기타	-	-	-	-

소계	18,649,284,654,237	18,407,828,503,430	37,057,113,157,667	43,423,732,678

신주 인수권 증서	유가증권시장	639,269,329	918,099,942	1,557,369,271	2,617,980

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	639,269,329	918,099,942	1,557,369,271	2,617,980

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	146,366,000	146,366,000	292,732,000	10,894,250

소계	146,366,000	146,366,000	292,732,000	10,894,250

지분증권합계	18,650,070,289,566	18,408,892,969,372	37,058,963,258,938	43,437,244,908

채무 증권	채권	장내	21,250,360,592	28,707,606,922	49,957,967,514	75,607,770

장외	-	-	-	-

소계	21,250,360,592	28,707,606,922	49,957,967,514	75,607,770

기업 어음	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권합계	21,250,360,592	28,707,606,922	49,957,967,514	75,607,770

집합투자증권	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생 결합 증권	ELS	-	-	-	-

ELW	58,385,887,700	57,167,864,500	115,553,752,200	145,166,910

기타	-	-	-	-

파생결합증권합계	58,385,887,700	57,167,864,500	115,553,752,200	145,166,910

외화증권	293,050,465,494	293,045,671,494	586,096,136,988	793,930,649

기타증권	-	-	-	-

증권계	19,022,757,003,352	18,787,814,112,288	37,810,571,115,640	44,451,950,237

선물	국내	4,507,066,589,875	4,588,917,783,664	9,095,984,373,539	662,973,094

해외	-	-	-	-

소계	4,507,066,589,875	4,588,917,783,664	9,095,984,373,539	662,973,094

옵션	장내	국내	9,022,976,000	8,911,169,000	17,934,145,000	50,590,350

해외	-	-	-	-

소계	9,022,976,000	8,911,169,000	17,934,145,000	50,590,350

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션합계	9,022,976,000	8,911,169,000	17,934,145,000	50,590,350

선도	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	4,516,089,565,875	4,597,828,952,664	9,113,918,518,539	713,563,444

합계	23,538,846,569,227	23,385,643,064,952	46,924,489,634,179	45,165,513,681

(3) 투자자문업무① 투자권유전문 인력 현황

당사는 증권투자권유전문인력 588명, 파생상품투자권유전문인력 469명, 펀드투자권유전문인력 539명이 있습니다.② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 현황- 해당사항 없음.(4) 투자일임업무(역외투자자문업자 제외)① 투자운용 인력 현황당사는 투자자산운용전문인력 254명과 집합투자자산운용전문인력 5명, 일임투자자산운용전문인력 69명이 있습니다.

② 투자일임 계약 현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 명, 건, 원)

구분	당분기말(제71기)	전기말(제70기)	증감

고객수	2,927	2,885	42

일임계약건수	2,951	2,913	38

일임계약 자산총액(계약금액)	1,638,794,870,077	1,660,431,520,302	-21,636,650,225

일임계약 자산총액(순자산총액)	2,055,796,567,746	2,035,309,101,753	20,487,465,993

③ 일임수수료 수입 현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 원)

구분	당기(제70기)	전기(제69기)	증감

일임수수료	일반투자자	2,195,241,995	2,887,719,050	-692,477,055

전문투자자	-	-	-

계	2,195,241,995	2,887,719,050	-692,477,055

기타수수료	일반투자자	8,495,372	794,127	7,701,245

전문투자자	-	-	-

계	8,495,372	794,127	7,701,245

합계	일반투자자	2,203,737,367	2,888,513,177	-684,775,810

전문투자자	-	-	-

계	2,203,737,367	2,888,513,177	-684,775,810

④ 투자일임재산 현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 원)

구분	금융투자업자	은행	보험	연기금	종금	개인	기타	계

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	1,294,378,472,179	343,163,637,494	1,637,542,109,673

전문투자자	-	-	-	-	-	50,000,000	1,202,760,404	1,252,760,404

계	-	-	-	-	-	1,294,428,472,179	344,366,397,898	1,638,794,870,077

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	1,294,378,472,179	343,163,637,494	1,637,542,109,673

전문투자자	-	-	-	-	-	50,000,000	1,202,760,404	1,252,760,404

계	-	-	-	-	-	1,294,428,472,179	344,366,397,898	1,638,794,870,077

⑤ 계약상대방별 투자일임재산현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 :건, 원)

구 분	특수관계인	비특수관계인	합계

건수	금액	건수	금액	건수	금액

금융투자업자	-	-	-	-	-	-

은행	-	-	-	-	-	-

보험회사(고유계정)	-	-	-	-	-	-

보험회사(특별계정)	-	-	-	-	-	-

연기금	-	-	-	-	-	-

공제회	-	-	-	-	-	-

종금	-	-	-	-	-	-

개인	3	767,313,092,832	2,904	678,900,108,858	2,907	1,446,213,201,690

기타	0	0	44	192,581,668,387	44	192,581,668,387

계	3	767,313,092,832	2,948	871,481,777,245	2,951	1,638,794,870,077

⑥ 투자일임재산 운용 현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 원)

구 분	국내	해외	합계

현금 및 예치금	2,758,144,949	120,870,710	2,879,015,659

단기금융상품	1,185,857,683,319	-	1,185,857,683,319

증권	채무증권	782,725,130,272	-	782,725,130,272

지분증권	4,418,396,075	4,211,550,729	8,629,946,804

수익증권	75,704,791,692	-	75,704,791,692

파생결합증권	-	-	-

기타	-	-	-

파생 상품	장내파생상품	-	-	-

장외파생상품	-	-	-

기타	-	-	-

합계	2,051,464,146,307	4,332,421,439	2,055,796,567,746

⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 - 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다.

마. 신탁업무

(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정)

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 원)

과목	금액

자산총계	9,720,236,710,962

Ⅰ. 현금및예치금	6,609,984,146,257

1. 현금및현금성자산	355,802,060,045

2. 예치금	6,254,182,086,212

Ⅱ. 증권	2,190,946,149,530

1. 지분증권	62,479,150,655

2. 채무증권	346,988,987,676

1) 국채	127,175,309,685

2) 특수채	30,490,514,503

3) 금융채	61,447,523,043

4) 회사채	127,875,640,445

3. 외화증권	64,510,774,081

4. 매입어음	653,883,395,953

1) 기업어음	653,883,395,953

2) 발행어음	-

5. 수익증권	364,734,681,165

1) 공사채형수익증권	47,971,198,580

2) 주식형수익증권	41,320,715,018

3) 기타 수익증권	275,442,767,567

6. 파생결합증권	698,349,160,000

7. 기타 증권	-

Ⅲ. 금전채권	788,250,077,937

1. 환매조건부매수	788,250,077,937

Ⅳ. 기타자산	131,056,337,238

1. 미수금	2,061,418,335

2. 미수수익	128,994,918,903

부채총계	9,720,236,710,962

Ⅰ. 금전신탁	9,400,837,526,311

1. 특정금전신탁	6,416,536,899,429

1) 수시입출금식	47,427,829,928

2) 자사주	92,597,677,138

3) 채권형	1,593,372,592,751

4) 정기예금형	4,683,138,700,000

5) 기타	99,612

2. 퇴직연금신탁	2,984,300,626,882

1) 확정급여형	1,188,005,227,251

2) 확정기여형	243,466,627,465

3) 개인퇴직계좌	1,552,828,772,166

Ⅱ. 재산신탁	20,000,000,000

1. 유가증권신탁	20,000,000,000

Ⅲ. 기타부채	299,399,184,651

1. 미지급금	4,309,110,310

2. 미지급신탁보수	4,481,106,840

3. 미지급신탁이익	290,608,967,501

② 손익계산서(신탁계정)

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 원)

과목	금액

신탁이익계	201,682,373,243

Ⅰ. 예치금이자	169,573,093,718

Ⅱ. 증권이자	30,045,752,024

1. 국채이자	-

2. 특수채이자	989,533,155

3. 금융채이자	1,460,367,740

4. 사채이자	1,770,741,148

5. 외화증권이자	5,117,079,863

6. 매입어음이자	20,455,465,055

1) 기업어음이자	20,455,465,055

2) 발행어음이자	-

7. 기타증권이자	252,565,063

Ⅲ. 배당금수익	4,089,219

Ⅳ. 증권매매이익	1,855,417,553

1. 지분증권매매이익	-

2. 채무증권매매이익	643,002,802

3. 외화증권매매이익	31,587,921

4. 매입어음매매이익	1,180,826,829

5. 수익증권매매이익	-

6. 파생결합증권매매이익	-

7. 기타증권매매이익	1

Ⅴ. 증권평가이익	-

Ⅵ. 증권상환이익	135,327,244

Ⅶ. 기타수익	68,693,485

신탁손실계	201,682,373,243

Ⅰ. 금전신탁이익	196,492,401,958

1. 특정금전신탁이익	196,492,401,958

1) 수시입출금식신탁이익	782,256,514

2) 채권형신탁이익	45,170,288,643

3) 정기예금형신탁이익	150,428,137,114

4) 자사주신탁이익	109,080,064

5) 기타신탁이익	2,639,623

2. 퇴직연금신탁이익	-

1) 확정급여형신탁이익	-

2) 확정기여형신탁이익	-

3) 개인퇴직계좌신탁이익	-

Ⅱ. 재산신탁이익	-

1. 유가증권신탁이익	-

Ⅲ. 증권매매손실	3,479,407,831

1. 지분증권매매손실	16,664,000

2. 채무증권매매손실	578,944,680

3. 외화증권매매손실	142,367,782

4. 매입어음매매손실	2,739,962,331

5. 수익증권매매손실	1,469,038

6. 파생결합증권매매손실	-

7. 기타증권매매손실	-

Ⅲ. 증권평가손실	-

Ⅳ. 증권상환손실	16,956,044

Ⅴ. 지급수수료	73,037,449

Ⅵ. 세금과공과	537,417,550

Ⅶ. 신탁보수	717,683,296

Ⅷ. 기타비용	365,469,115

(2) 신탁별 수탁현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 건, 백만원)

구 분	전기말	증가	감소	당분기말

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	5	23,690	16	1,204,679	11	1,180,941	10	47,428

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	5	43,598	3	110,000	4	61,000	4	92,598

채권형	1,162	1,656,022	119	7,187,100	171	7,249,749	1,110	1,593,373

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

정기예금형	41	4,897,267	57	6,318,780	57	6,532,908	41	4,683,139

퇴직연금	확정급여형	407	1,258,518	8	30,630	10	101,142	405	1,188,005

확정기여형	220	204,593	29	108,279	15	69,405	234	243,467

IRA형	21,675	1,327,408	6,538	573,915	3,087	348,494	25,126	1,552,829

소계	22,302	2,790,518	6,575	712,823	3,112	519,041	25,765	2,984,301

기타	30	38	-	4	11	41	19	-

금전신탁소계	23,545	9,411,132	6,770	15,533,386	3,366	15,543,681	26,949	9,400,838

재산신탁	증권	2	20,000	-	-	-	-	2	20,000

금전채권	-	-	-	-	-	-	-	-

동산	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁	토지신탁	차입형	-	-	-	-	-	-	-	-

관리형	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

관리신탁	갑종	-	-	-	-	-	-	-	-

을종	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

처분신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

담보신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

분양관리신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁계	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산관련권리	-	-	-	-	-	-	-	-

무체재산권	-	-	-	-	-	-	-	-

재산신탁소계	2	20,000	-	-	-	-	2	20,000

종합재산신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	23,547	9,431,132	6,770	15,533,386	3,366	15,543,681	26,951	9,420,838

(3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원)

계정명	수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	47,428	-	-	-	230	47,658

자문형	-	-	-	-	-	-

자사주	92,598	-	-	-	2,047	94,645

채권형	1,593,373	-	-	-	-2,078	1,591,295

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-

정기예금형	4,683,139	-	-	-	56,969	4,740,108

퇴직연금	확정급여형	1,188,005	-	-	-	111,270	1,299,275

확정기여형	243,467	-	-	-	15,188	258,655

IRA형	1,552,829	-	-	-	115,506	1,668,334

소계	2,984,301	-	-	-	241,964	3,226,265

기타	-	-	-	-	-	-

금전신탁합계	9,400,838	-	-	-	299,133	9,699,970

② 금전신탁 자금 운용 현황

(기준일 : 2024년 09월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계

회사채	주식	국채·지방채	금융채	기업어음	수익증권	파생결합증권	발행어음	외화증권	기타	소계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	17,482	-	-	30,176	-	47,658

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	-	-	56,410	-	-	-	-	-	-	-	-	56,410	-	-	-	32,135	-	-	6,099	-	94,645

채권형	-	60,000	-	-	60,137	653,883	-	-	-	64,511	-	838,531	-	-	-	716,182	-	-	36,582	-	1,591,295

주식형(자문형, 자사주 제외)	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	4,683,119	-	-	-	-	56,989	-	4,740,108

퇴직연금	확정급여형	-	-	-	3,652	-	-	59,084	517,467	-	-	-	580,203	-	680,824	-	112	-	-	38,137	-	1,299,275

확정기여형	-	-	54	-	-	-	67,056	63,625	-	-	-	130,735	-	93,148	-	1,783	-	-	32,989	-	258,655

IRA형	-	47,876	6,015	123,523	1,311	-	238,595	117,257	-	-	-	534,576	-	797,090	-	20,556	-	-	316,112	-	1,668,334

소계	-	47,876	6,069	127,175	1,311	-	364,735	698,349	-	-	-	1,245,515	-	1,571,063	-	22,450	-	-	387,237	-	3,226,265

기타	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

금전신탁합계	-	107,876	62,479	127,175	61,448	653,883	364,735	698,349	-	64,511	-	2,140,456	-	6,254,182	-	788,250	-	-	517,082	-	9,699,970