현대해상 반기보고서 (2022.06)
1. 이사회에 관한 사항

- 사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

7	4	2	-	-

※ 2022년도 정기주주총회(2022.03.25) 결과 : 김태진 사외이사 재선임, 장봉규 사외이사 신규선임※ 진영호 사외이사 임기만료 퇴임(2022.03.25)

가. 이사회 구성 개요 보고서 작성기준일(2022.06.30) 현재 당사의 이사회는 사내이사 3명, 사외이사 4명 총 7명으로 구성되어있으며, 사외이사 구성비는 57.1%로 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제12조(이사회의 구성) 제1항 및 제2항 규정을 준수하고 있습니다. 이사회는 당사의 자산규모 및 업무 수행의 전문성을 고려하여 이사회 의장은 사내 업무에 밝은 자로 선임하는 것이 합리적이라고 판단하여 2022년 3월 25일 이사회에서 다른 이사 전원의 동의를 받아 정몽윤 사내이사를 임기 1년의 이사회 의장으로 선임하고, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제13조(이사회 의장의 선임 등) 제2항에 따라 경영분야의 전문가인 김용준 사외이사를 선임사외이사로 선임하였습니다. 이사회 내에는 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 임원후보추천위원회 등 4개의 소위원회가 있습니다. 각 이사의 주요 경력 및 업무분장은 제8장의 임원 현황을 참조하시기 바랍니다.

나. 주요의결사항 등

회차	개최일자	안건의 주요내용(의결 및 주요보고)	의결현황	이사 참석 및 안건별 찬반 현황

진영호(사외)	김용준(사외)	유재권(사외)	김태진(사외)	장봉규(사외)	정몽윤(사내)	조용일(사내)	이성재(사내)

참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황

1	2022.02.10	제68기(2021년) 재무제표 및 영업보고서 승인의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

임원배상책임보험(D) 갱신의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

전자투표 도입의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2021년 결산관련 선임계리사 검증 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2021년 연간 감사결과 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2021년 자금세탁방지 제도이행 종합평가 결과 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2021년 소송관리위원회 운영현황 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2021년 금융소비자보호실태 자율진단 결과 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2022년 가계대출 관리계획 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

특수관계 공익법인에 대한 출연현황·평가결과 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2	2022.03.03	제68기 정기주주총회 소집의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

2022년 안전 및 보건에 관한 계획 수립의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

사단법인 루트임팩트 기부의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

2021년 내부회계관리제도 운영실태 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	불참	-	참석	보고	참석	보고

2021년 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	불참	-	참석	보고	참석	보고

2021년 내부통제 자체평가 결과 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	불참	-	참석	보고	참석	보고

2021년 신용정보관리·보호인의 점검결과 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	불참	-	참석	보고	참석	보고

ESG 추진 현황 및 계획 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	불참	-	참석	보고	참석	보고

3	2022.03.25	이사회 의장 선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

선임사외이사 선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

이사회내 소위원회 구성의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

이사 보수 집행의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

4	2022.06.30	2021년 자체 위험 및 지급여력 평가 체제 승인의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

현대인베스트먼트 선순위 대출펀드3호 투자의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

사내근로복지기금 출연의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

임원보수 규정 개정의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2021년 이사회 및 소위원회 평가결과 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2021년 의료자문관리위원회 운영 현황 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2022년 1분기 경영실적 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

※ 장봉규 사외이사 : 신규선임 (2022.03.25)※ 진영호 사외이사 : 임기만료 퇴임 (2022.03.25)

다. 이사회내 위원회 (1) 위원회별 명칭, 소속 이사의 이름, 설치목적과 권한

위원회명	구성	소속이사명	설치목적 및 권한사항	비고

위험관리위원회	사외이사 2명상근이사 1명	유재권(위원장), 장봉규조용일	위험관리 제규정의 제정 및 개정	위원 변경 : 진영호 사외이사 → 장봉규 사외이사(2022.3.25 이사회 결의)

경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침

부담 가능한 위험 수준의 결정

3년 이상의 중장기 리스크관리 종합계획

한도 설정 및 한도초과 승인

리스크관리지표 설정 및 지표의 목표 설정

최적의 "자본 및 리스크 포트폴리오" 전략

자산운용전략 가이드라인

보험요율 및 상품포트폴리오전략 가이드라인

재보험운영전략 및 가이드라인

회사관리 최저수준 지급여력비율 결정

리스크관리조직의 설치 및 운영

리스크관리시스템의 운영

위기상황분석 결과와 관련된 자본관리계획 · 자본조달계획

자산건전성 분류기준 · 대손충당금 적립기준

위험관리운영위원회로의 위임사항 결정

기타 리스크관리 부문의 중요사항에 대한 심의 및 의결

보수위원회	사외이사 3명	김용준(위원장), 장봉규,유재권	성과보상체계 적용대상 결정	위원 변경 : 진영호 사외이사 → 장봉규 사외이사(2022.3.25 이사회 결의)

성과보상 제도의 설계, 적정성 평가 및 심의

임원보수 관련 "금융회사의 지배구조에 관한 법률" 준수 여부 점검

연차보상점검의 실시 및 보수체계 연차보고서 공시 점검

그 밖에 성과보상체계와 관련된 사항에 대한 결정

임원후보추천위원회	사외이사 2명
상근이사 1명	김태진(위원장), 장봉규,이성재	관련 법규 등에서 정한 자격요건을 갖춘 임원(사외이사, 대표이사, 감사위원) 후보자 추천	위원 변경 : 진영호 사외이사 → 장봉규 사외이사(2022.3.25 이사회 결의)

기타 임원 후보 추천을 위하여 필요한 사항

※ 장봉규 사외이사 : 신규선임 (2022.03.25)※ 진영호 사외이사 : 임기만료 퇴임 (2022.03.25)(2) 위원회별 활동내역

- 위험관리위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결내용	이사의 성명

유재권(사외) (출석율 : 100%)	진영호(사외)(출석율 : 100%)	장봉규(사외)(출석율 : 100%)	조용일(사내) (출석율 : 100%)

참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황

위험관리위원회	2022.03.03	2022 재보험 위험관리전략 개정(안)	가결	참석	찬성	참석	찬성	-	-	참석	찬성

2022 재보험특약 체결 결과 보고	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	참석	보고

2021.12월 기준 리스크관리 현황	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	참석	보고

2021.4분기 리스크관리계획 추진 현황	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	참석	보고

2021.4분기 위험관리운영위원회 활동내역	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	참석	보고

2022.05.26	위험관리위원회 위원장 선임(안)	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2022 외화유동성 관리(안)	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

위험관리제규정 제/개정(안)	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

중장기 재무건전성 관리계획(안)	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2021 자체 위험 및 지급여력 평가 체제(안)	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2021 리스크관리자체평가(RMSA) 결과	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2022.3월 기준 리스크관리 현황	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2022.1분기 리스크관리계획 추진 현황	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2022.1분기 위험관리운영위원회 활동내역	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

※ 장봉규 사외이사 : 신규선임 (2022.03.25)※ 진영호 사외이사 : 임기만료 퇴임 (2022.03.25)- 보수위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결내용	이사의 성명

진영호(사외) (출석율 : 100%)	김용준(사외) (출석율 : 100%)	유재권(사외) (출석율 : 100%)	장봉규(사외) (출석율 : 100%)

참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황

보수위원회	2022.02.22	보수체계 연차보고서 작성 및 공시의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-

2022.04.15	보수위원회 위원장 선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석

성과평가 및 성과보상 지급여부 결의의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석

성과보상체계 점검 및 연차보상 평가의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

보수체계 연차보고서 추가 공시의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

성과보상체계 운영 세부지침 개정의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

※ 장봉규 사외이사 : 신규선임 (2022.03.25)※ 진영호 사외이사 : 임기만료 퇴임 (2022.03.25)- 임원후보추천위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결내용	이사의 성명

진영호(사외) (출석율 : 100%)	김태진(사외) (출석율 : 100%)	장봉규(사외) (출석율 : 100%)	이성재(사내) (출석율 : 100%)

참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황

임원후보추천위원회	2022.01.12	사외이사 및 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 추천의 건

1) 사외이사 후보자(장봉규)	가결	참석	찬성	참석	찬성	-	-	참석	찬성

2) 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자(김태진)	가결	참석	찬성	참석	주)	-	-	참석	찬성

2022.04.28	임원후보추천위원회 위원장 선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

주) 의결권 제한 : 본인을 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보로 추천하는 결의사항※ 장봉규 사외이사 : 신규선임 (2022.03.25)※ 진영호 사외이사 : 임기만료 퇴임 (2022.03.25) 라. 이사의 독립성 기준 운용 및 충족 여부 당사는 이사선출시 금융회사의 지배구조에 관한 법률, 상법, 보험업법 등 관련규정의 절차를 준용함은 물론, 당사의 사외이사 선출시에는 임원후보추천위원회에서 후보를 추천하고 주주총회에서 선임하는 절차를 따르고 있습니다.

성 명	선출기준 적합여부	비 고

정몽윤	적 합	-

조용일	적 합	-

이성재	적 합	-

장봉규	적 합	-

* 상기표에서 제외된 감사위원회 위원 김용준, 유재권, 김태진 사외이사도 적합한 선출방법에 의하여 선출되었음

, 연임여부 및 연임횟수, 선임배경, 추천인, 이사 활동분야, 회사 및 최대주주, 주요주주와의 관계 등>

성 명	임기	연임여부 및 연임 횟수	선임배경	추천인	활동분야	회사와의 거래	최대주주 또는 주요주주와의 관계	비고

정몽윤	3년	연임(6회)	해당 이사는 '88년부터 '96년까지 현대해상 대표이사를 역임한 경험 및 경영전문성을 인정받아 이사회 추천을 받았으며, 주주총회에서 사내이사로 선임되었습니다.	이사회	이사회 의장	해당사항 없음	최대주주 본인	-

조용일	3년	신규선임	해당 이사는 현대해상 COO, 총괄(사장)으로서의 경험을 통한 보험업에 대한 전문성 확보 및 조직 관리에 대한 높은 이해도를 수반하고 전사 영업전략 수립 및 채널별 전략 기획 등의 경험을 기반으로 현대해상의 이익 기반 내실 성장에 기여할 수 있을것으로 판단되어 대표이사 후보자로 임원후보추천위원회 추천을 받았으며, 이사회에서 사내이사 후보자로 확정된 후 주주총회에서 선임되었습니다.	임원후보 추천위원회	대표이사, 위험관리위원회 위원	해당사항 없음	해당사항 없음	-

이성재	3년	신규선임	해당 이사는현대해상 부문총괄, 현대C 대표이사 경험 등을 통한 보험업에 대한 전문성 확보 및 조직 관리에 대한 높은 이해도 수반하고 디지털 혁신, 해외 신사업 시장 개척 등의 경험을 기반으로 현대해상의 중장기적 성장 기반 마련에 기여할 수 있을 것으로 판단되어 대표이사 후보자로 임원후보추천위원회 추천을 받았으며, 이사회에서 사내이사 후보자로 확정된후 주주총회에서 선임되었습니다.	임원후보 추천위원회	대표이사, 임원후보추천위원회 위원	해당사항 없음	해당사항 없음	-

장봉규	3년	신규	해당 이사는 포항공과대학교 산업경영공학 교수 및 POSTECH 금융 및 위험관리연구센터장 등으로 재임 중인 금융분야 전문가로서 후보자의 경험과 전문성이 회사 발전에 큰 기여를 할 것으로 판단되어, 사외이사 후보자로 임원후보추천위원회 추천을 받았으며, 이사회에서 사외이사 후보자로 확정된 후 주주총회에서 선임되었습니다.	임원후보 추천위원회	위험관리위원회 위원 보수위원회 위원 임원후보추천위원회 위원	해당사항 없음	해당사항 없음	-

* 감사위원회 위원은 제외- 임원후보추천위원회 설치현황

성명	사외이사여부	비고

김태진(위원장)	예	당 위원회는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 및 제17조를 준수하고 있음 - 위원회 위원 과반수는 사외이사로 구성 - 위원장은 사외이사로 함 - 임원후보추천위원회는 사외이사, 대표이사, 감사위원 후보를 추천함

장봉규	예

이성재	아니오

마. 사외이사의 전문성(1) 사외이사 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수/지원업무 담당기간)	주요 활동내역

이사회 사무국	4	부장1명(24년/9년), 수석1명(21년/2년),과장1명(14년/3년), 대리(6년/9개월)	사외이사의 직무수행을 위한 실무지원 및 제반업무

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2022.03.25	이사회사무국(내부교육)	장봉규	신규사외이사 교육	신규선임 사외이사 회사안내

2022.04.11	이사회사무국(내부교육)	김태진	요청이사 대상 교육	금융권 녹색금융 핸드북

2022.05.04	한국상장회사협의회(외부교육)	김태진	요청이사 대상 교육	감사 및 감사위원을 위한 직무연수

2022.06.08	이사회사무국(내부교육)	김용준, 유재권, 김태진, 장봉규	-	IFRS 17 제도의 이해