현대해상 사업보고서 (2016.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 보고서 작성기준일(12/31) 현재 당사의 이사회는 4인의 상근이사, 5인의 사외이사등 9인의 이사로 구성되어 있습니다. 또한, 이사회 내에는 감사위원회, 임원후보추천위원회, 위험관리위원회, 보수위원회 등 4개의 소위원회가 있습니다. 각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 제 8장의 임원의 현황을 참조하시기 바랍니다. 나. 주요의결사항 등

회차	개최일자	안건의 주요내용(의결 및 주요보고)	의결현황	사외이사 참석 및 안건별 찬반 현황

김동훈	송유진	김희동	김호영	최병두	진영호

참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황

1	2016.02.04	제 62기(2015년) 재무제표 및 영업보고서 승인의 건	가결	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-

임원회의 위원 변경의 건	가결	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-

임원배상책임보험(D) 갱신의 건	가결	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-

2015년 결산관련 선임계리사 검증 보고	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-

2015년 연간 감사 결과 보고	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-

2	2016.03.03	제 62기 정기주주총회 소집의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-

내부통제기준 개정의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-

2015년 자금세탁방지 제도이행 종합평가 결과 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-

IFRS4 2단계 도입에 따른 영향 및 종합대응계획 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-

2015년 결산 내부회계관리제도 운영 실태 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-

2015년 결산 내부회계관리제도 운영 실태 평가 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-

2015년 내부통제 자체평가 결과 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-

3	2016.03.25	이사회 의장 선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

선임사외이사 선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

대표이사 선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

이사회內 소위원회 구성의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

이사 보수 집행의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

준법감시인 선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

해외사무소 신설의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

사단법인 아쇼카 한국 기부의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

특수관계 공익법인에 대한 출연 현황(결과) 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

4	2016.06.01	단기수출보험 사업허가 신청의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

아산정책연구원 기부의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2016년 1분기 경영실적 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

5	2016.06.29	자문역 선임의 건	가결	-	-	불참	-	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성

6	2016.08.29	현대재산보험(중국)유한공사 증자의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

임원회의 위원 변경의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2016년 2분기 경영실적 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

7	2016.10.27	지배구조 내부규범 제정의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

이사회내 소위원회 구성의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

이사회 규정 개정의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

보수위원회 규정 개정의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

임원보수 규정 개정의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

내부통제기준 개정의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

기구 개편의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

위험관리책임자(CRO) 선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2015년 금융소비자 보호실태 평가결과 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

8	2016.12.22	2017년 대물·차량사고 손해사정업무 위탁계약 체결의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2017년 장기·일반보험 손해사정업무 위탁계약 체결의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

기구 개편의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2017년 경영계획 수립의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

자문역 선임 및 재선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

주요업무집행책임자 선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

천안사옥 신축의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2016년 3분기 경영실적 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

* 진영호 이사 2016. 3. 25부 신규선임 / 김동훈 이사 2016. 3. 25부 퇴임 다. 이사회내 위원회 (1) 위원회별 명칭, 소속 이사의 이름, 설치목적과 권한

위원회명	구성	소속이사명	설치목적 및 권한사항	비고

위험관리위원회	사외이사 2명상근이사 1명	최병두, 진영호이철영	위험관리 제규정의 제정, 개정 및 폐기	-

경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침

부담 가능한 위험 수준의 결정

리스크관리지표 설정 및 지표의 목표 설정

최적의 "자본 및 리스크 포트폴리오" 전략

회사가 관리해야 할 지급여력비율 최저수준의 결정

기타 리스크관리 부문의 중요사항에 대한 심의 및 의결

보수위원회	사외이사 3명	김희동, 김호영,진영호	성과보상체계 적용대상 결정	-

성과보상 제도의 설계, 적정성 평가 및 심의

"금융회사의 지배구조에 관한 법률" 준수 여부 점검

연차보상점검의 실시 및 감독당국 및 주주들에 대한 결과 제출

그 밖에 성과보상체계와 관련된 사항에 대한 결정

임원후보추천위원회	사외이사 3명	송유진, 김호영,박찬종	관련 법규 등에서 정한 자격요건을 갖춘 임원(사외이사, 대표이사, 감사위원)후보 추천

기타 임원 후보 추천을 위하여 필요한 사항

* 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따라 리스크관리위원회는 위험관리위원회로, 보상위원회는 보수위원회로, 사외이사후보추천위원회는 임원후보추천위원회로 변경됨 (2016.11.1부)* 리스크관리위원회 위원 변경(2016.3.25부) : 김동훈 사외이사 → 진영호 사외이사, 보상위원회 위원 변경(2016.3.25부) : 최병두 사외이사 → 진영호 사외이사(2) 위원회별 활동내역

- 위험관리위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결내용	사외이사의 성명

김동훈 (출석율 : 100%)	최병두 (출석율 : 100%)	진영호(출석율 : 100%)

위험관리위원회	2016.03.03	2015 리스크관리자체평가(RMSA) 보고	보고	참석	참석	-

2015.12월 기준 리스크관리현황 보고	보고	참석	참석	-

2015.12월 기준 해외지사(지점) 투자활동 현황 보고	보고	참석	참석	-

2015 리스크관리계획 4분기 추진현황 보고	보고	참석	참석	-

2015. 4분기 리스크관리운영위원회 활동 내역 보고	보고	참석	참석	-

위험관리위원회	2016.06.23	외화투자 리스크관리기준 변경(안) 심의	가결	-	참석	참석

비전통보험 리스크관리기준 개선(안) 심의	가결	-	참석	참석

2016.3월 기준 리스크관리현황 보고	보고	-	참석	참석

2016.3월 기준 해외지사(지점) 투자활동현황 보고	보고	-	참석	참석

2016 재보험 특약갱신결과 보고	보고	-	참석	참석

2016 리스크관리계획 1분기 추진현황 보고	보고	-	참석	참석

2016.1분기 리스크관리운영위원회 활동내역 보고	보고	-	참석	참석

위험관리위원회	2016.08.29	2016 채무이행보증보험 보유한도 요청(案) 심의	보류	-	참석	참석

2016.6월 기준 리스크관리현황 보고	보고	-	참석	참석

2016.6월 기준 해외지사(지점) 투자활동현황 보고	보고	-	참석	참석

2016 리스크관리계획 2분기 추진 현황 보고	보고	-	참석	참석

2016.2분기 리스크관리운영위원회 활동내역 보고	보고	-	참석	참석

위험관리위원회	2016.10.27	2016 단기수출보험 한도 요청(안) 심의	가결	-	참석	참석

리스크관리규정 개정(안) 심의	가결	-	참석	참석

위험관리위원회 위원장 선임의 건	가결	-	참석	참석

2016 재보험특약(Event XOL) 추가 구입	보고	-	참석	참석

위험관리위원회	2016.12.22	위험관리 제규정 개정(안) 심의	가결	-	참석	참석

2017 리스크관리계획(안) 심의	가결	-	참석	참석

2017 파생금융거래전략(안) 심의	가결	-	참석	참석

2017 장기손해보험상품 적용이율, 최저보증이율 한도 및 공시기준이율 산출기준(안) 심의	가결	-	참석	참석

2017 재보험운영전략(안) 심의	가결	-	참석	참석

2016.9월 기준 리스크관리현황 보고	보고	-	참석	참석

2016.9월 기준 해외지사(지점) 투자활동현황 보고	보고	-	참석	참석

2016 리스크관리계획 3분기 추진현황 보고	보고	-	참석	참석

2016.3분기 위험관리운영위원회 활동내역 보고	보고	-	참석	참석

- 보수위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결내용	사외이사의 성명

김희동 (출석율 : 100%)	김호영 (출석율 : 100%)	최병두 (출석율 : 100%)	진영호 (출석율 : 100%)

보수위원회	2016.03.03	2015 성과평가 및 성과보상 지급여부 결의의 건	가결	참석	참석	참석	-

2015 성과보상체계 점검 및 연차보상 평가의 건	가결	참석	참석	참석	-

보수위원회	2016.12.22	성과보상체계 규정 개정의 건	가결	참석	참석	-	참석

라. 이사의 독립성 기준 운용 및 충족 여부 당사는 이사선출시 상법 및 보험업법 등 관련규정의 절차를 준용함은 물론, 당사의 사외이사 선출시에는 사외이사후보추천위원회에서 후보를 추천하고 주주총회에서 선임하는 절차를 따르고 있습니다.

성 명	선출기준 적합여부	비 고

정몽윤	적 합	-

이철영	적 합	-

박찬종	적 합	-

송유진	적 합	-

김호영	적 합	-

진영호	적 합	-

* 상기표에서 제외된 감사위원회 위원 성인석, 김희동, 최병두 이사도 적합한 선출방법에 의하여 선출되었음

, 추천인, 이사 활동분야, 회사 및 최대주주, 주요주주와의 관계 등>

성 명	선임배경	추천인	활동분야	회사와의 거래	최대주주 또는 주요주주와의 관계	비 고

정몽윤	최대주주	이사회	이사회 의장	해당사항 없음	최대주주 본인	-

이철영	대표이사	이사회	대표이사, 위험관리위원회 위원	해당사항 없음	해당사항 없음	-

박찬종	대표이사	이사회	대표이사, 임원후보추천위원회 위원	해당사항 없음	해당사항 없음	-

송유진	학계인사(교수)	사외이사후보추천위원회(現 임원후보추천위원회)	선임사외이사, 임원후보추천위원회 위원장	해당사항 없음	해당사항 없음

김호영	전문경영인	사외이사후보추천위원회(現 임원후보추천위원회)	보수위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원	해당사항 없음	해당사항 없음	-

진영호	전문경영인	사외이사후보추천위원회(現 임원후보추천위원회)	보수위원회 위원, 위험관리위원회 위원	해당사항 없음	해당사항 없음	-

* 감사위원회 위원은 제외 * 금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행에 따라 임원후보추천위원회가 설치되기 전의 사외이사 후보는 사외이사후보추천위원회에서 추천함 성명 사외이사여부 비고 박찬종 X 당 위원회는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 및 제17조를 준수하고 있음- 위원회 위원 과반수는 사외이사로 구성- 위원장은 사외이사로 함- 임원후보추천위원회는 사외이사, 대표이사, 감사위원 후보를 추천함 등 송유진 O 김호영 O 마. 사외이사의 전문성 (1) 사외이사 지원조직 현황 회사는 사외이사만을 지원하는 별도의 조직을 설치하여 운영하고 있지 아니하며,사외이사 요청시 이사회 주관 부서인 총무부에서 제반 지원 업무를 수행하고 있습니다.(2) 사외이사 교육 현황 회사는 매분기 경영실적을 사외이사에게 안내하고 있으며, 사외이사의 요청 및 필요시 사안별 교육을 진행하고 있습니다.