현대해상 분기보고서 (2019.09)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시사항의 진행ㆍ변경상황 및 주주총회 현황 가. 공시사항의 진행, 변경상황

해당사항 없음 나. 주주총회 의사록 요약

주총일자	안건	표결이의제기	결의내용및 결과	비고

제 61기 정기주주총회 (2015.3.27)	1. 보고사항 ○ 감사보고 ○ 영업보고 ○ 연차보고서 및 사외이사 평가결과 보고 2. 결의사항 ○ 제 1호의안 : 제61기(2014.1.1~2014.12.31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 ○ 제 2호의안 : 사외이사 선임의 건 ○ 제 3호의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 ○ 제 4호의안 : 이사보수한도액 승인의 건 ○ 제 5호의안 : 임원퇴직금규정 개정의 건 ○ 제 6호의안 : 영업양수 승인의 건	-	제1호 의안 : 원안 통과 제2호 의안 : 원안 통과 제3호 의안 : 원안 통과 제4호 의안 : 원안 통과 제5호 의안 : 원안 통과 제6호 의안 : 원안 통과	-

제 62기 정기주주총회 (2016.3.25)	1. 보고사항 ○ 감사보고 ○ 영업보고 ○ 연차보고서 및 사외이사 평가결과 보고 2. 결의사항 ○ 제 1호의안 : 제62기(2015.1.1~2015.12.31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 ○ 제 2호의안 : 정관 일부 변경의 건 ○ 제 3호의안 : 이사 선임의 건 ○ 제 4호의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 ○ 제 5호의안 : 사외이사 아닌 감사위원회 위원 선임의 건 ○ 제 6호의안 : 이사보수한도액 승인의 건	-	제1호 의안 : 원안 통과 제2호 의안 : 원안 통과 제3호 의안 : 원안 통과 제4호 의안 : 원안 통과 제5호 의안 : 원안 통과 제6호 의안 : 원안 통과	-

제 63기 정기주주총회 (2017.3.24)	1. 보고사항 ○ 감사보고 ○ 영업보고 2. 결의사항 ○ 제1호 의안 : 제63기(2016.1.1~2016.12.31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 ○ 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 ○ 제3호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건 ○ 제4호 의안 : 이사보수한도액 승인의 건	-	제1호 의안 : 원안 통과제2호 의안 : 원안 통과제3호 의안 : 원안 통과제4호 의안 : 원안 통과"	-

제 64기 정기주주총회 (2018.3.23)	1. 보고사항 ○ 감사보고 ○ 영업보고 2. 결의사항 ○ 제1호 의안 : 제64기(2017.1.1~2017.12.31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 ○ 제2호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건 ○ 제3호 의안 : 이사보수한도액 승인의 건	-	제1호 의안 : 원안 통과제2호 의안 : 원안 통과제3호 의안 : 원안 통과	-

제65기 정기주주총회 (2019.03.22)	1. 보고사항 ○ 감사보고 ○ 영업보고 ○ 내부회계관리제도 운영실태보고 2. 결의사항 ○ 제1호 의안 : 제65기(2018.1.1~2018.12.31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 ○ 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 ○ 제3호 의안 : 이사 선임의 건 ○ 제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건 ○ 제5호 의안 : 이사보수한도액 승인의 건	-	제1호 의안 : 원안 통과 제2호 의안 : 원안 통과 제3호 의안 : 원안 통과 제4호 의안 : 원안 통과 제5호 의안 : 원안 통과	-

2. 우발채무 등 가. 중요한 소송사건 공시서류작성기준일 현재 유가증권시장 공시규정 제 7조 및 보험업감독규정 제 7-44조의 공시 사항에 해당되는 연결실체의 주요 소송내역은 아래와 같습니다.

구분	소송명	소 제기일	소송당사자	소송가액	진행상황	소송일정 및 대응방안	향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향

1심	2심	3심

1	구상금 청구	2016.09.01	- 원고 : 현대재산보험 (중국)유한공사- 피고 : 성도이엔지	1,000억	완료	-	-	SK하이닉스(우시) 공장 유지보수 작업 중 배관 연결 오류로 폭발 및 화재 발생한 사고로 도급업체의 모기업에 구상금 청구소송 진행 건 - '16.9.1 서울중앙지방법원 구상청구소송 제기- '19.11.13 1심 원고 승소 : 피고 성도이엔지는 원고 현대재산보험(중국)유한공사에 500억원, PICC 등 이외 원고들에게 500억원을 지급한다.	구상금 청구소송으로 관련 보험금 기지급하여 소송결과에 따라 회사에 미칠 영향은 크지 않음

2	구상금 청구	2016.10.20	- 원고 : 현대재산보험 (중국)유한공사 - 피고 : 성도건설(중국) 유한공사, 미덕승기체기술 (무석)유한공사	3억위엔	완료	진행중	-	- SK하이닉스(우시) 공장 유지보수 작업 중 배관 연결 오류로 폭발 및 화재 발생한 사고로 도급업체에 구상금 청구소송 진행 건 - '16.10.20 강소고등법원 구상청구소송 제기 - '18.07. 2 1심 원고 승소 : 피고 성도건설은원고 현대재산보험(중국)유한공사에게 1.5억위엔, PICC 등 이외 원고들에게 1.5억위엔을 지급한다. - '18.07.17 성도건설, 항소 진행	구상금 청구소송으로 관련 보험금 기지급하여 소송결과에 따라 회사에 미칠 영향은 크지 않음

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음

다. 채무보증, 채무인수약정 현황 주요 종속회사인 현대C 2019년 9월 30일 현재 1,000백만원이 ㈜엘커미스트의 수출신용장개설에 대한 보증금제공을 위해 국민은행에 질권설정되어 있습니다. 라. 그 밖의 우발채무 등 - 연결 검토보고서 주석 '29. 우발채무와 주요 약정사항' 을 참고하시기 바랍니다. 마. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행

발행회차	제1회 신종자본증권	제2회 신종자본증권

발행일	2018년 08월 17일	2018년 08월 30일

발행금액	340,000백만원	160,000백만원

발행목적	자본건전성 확보	자본건전성 확보

발행방법	사모	공모

상장여부	비상장	상장

미상환잔액	338,942백만원	159,330백만원

자본인정에관한 사항	회계처리 근거	만기시점 발행사의 재량으로 만기연장이 가능함. 일정요건 충족 시(필수적 지급정지 또는 선택적 지급 정지) 이자지급이 정지되며 지급을 회피할 수 있는 무조건적인 권리가 있어 자본으로 인정.

신용평가기관의자본인정비율 등(주)	현재 각 신용평가기관의 비공개방침으로 기재가 불가능함

미지급 누적이자	없음	없음

만기 및 조기상환 가능일	만기일 : 2048년 8월 17일	만기일 : 2048년 8월 30일

발행일로부터 5년이 경과한 날(2023.08.17) 또는 그 이후의 각 이자지급일에 금융감독원장의 사전 승인 득할 경우 행사 가능	발행일로부터 5년 경과일(2023.08.30) 또는 그 이후의 각 이자지급일에 금융감독원장의 사전 승인 득할 경우 행사 가능

발행금리	4.900%1) Reset 조항에 따라 발행후 5년 경과일(2023.08.17, 기준금리조정일(해당일 불포함))에 금리재조정: 기준금리조정일 전 2영업일 국고5년 민평수익률 + 최초가산금리(2.612%)2) Step-up조항에 따라 발행후 10년 경과일(2028.08.17)직후 영업일에 1회에 한하여 상향조정: 최초가산금리(2.612%) + MIN(연 1.00%, 최초 가산금리의 50%의 이율)	4.340%1) Reset 조항에 따라 발행후 5년 경과일(2023.08.30, 기준금리조정일(해당일 불포함))에 금리재조정: 기준금리조정일 전 2영업일 국고5년 민평수익률 + 최초가산금리(2.17%)2) Step-up조항에 따라 발행후 10년 경과일(2028.08.30)직후 영업일에 1회에 한하여 상향조정: 최초가산금리(2.17%) + MIN(연 1.00%, 최초 가산금리의 50%의 이율)

우선순위	후순위(일반채권, 후순위채권보다 후순위)

부채분류 시 재무구조에 미치는 영향	부채비율 상승 등

기타 중요한 발행조건 등	발행 후 5년 이내에 상환되지 아니하며, 동 기간 경과 후 상환하는 경우에도 발행당시 정해진 상환권에 근거하여 상환하되 상환여부는 당사의 판단에 의하여야 하고 보유자의 의사에 의한 상환이 허용되지 아니함.

3. 제재현황 등 그 밖의 사항 가. 제재현황 직전 5사업년도간 주요종속회사 및 당사와 당사의 임직원은 자본시장법 시행령 제195조제6항에 의한 단기매매차익을 반환받기 위하여 필요한 절차를 진행하지 않음으로써 증권선물위원회로부터 조치를 받은 사실이 없습니다. 또한, 한국거래소로부터 상장 또는 공시와 관련하여 제재조치를 받은 사실이 없습니다. 당사와 주요종속회사가 기타 법령과 관련하여 행정기관 등으로부터 조치를 받은 내역(직전 5개 사업연도)은 아래와 같습니다.

구분	일자	처벌(조치)대상자	처벌(조치)내용	사유 및 근거법령	회사의 이행현황 및 재발방지를 위한 회사의 대책

현대해상화재보험	2013.06.20	회사	과태료부과 (10백만원)	보험업법127조(기초서류의 신고) 위반	과태료 납부 및 내부통제 강화

2013.06.20	임직원	주의	보험업법127조(기초서류의 신고) 위반	관련자 문책처리 완료 및 인사기록부 등재 - 상무대우(현직), 부장대우(현직)

2014.03.25	회사	과징금부과 (1백만원)	보험업법 제127조의3(기초서류 기재사항 준수의무) 위반	과징금 납부 및 내부통제 강화

2014.03.25	임직원	견책 및 주의	보험업법 제127조의3(기초서류 기재사항 준수의무) 위반	관련자 문책처리 완료 및 인사기록부 등재 - 팀장(현직), 차장(현직)

2014.10.22	회사	과징금 부과 (94백만원)	보험업법 제127조의3(기초서류 기재사항 준수의무) 위반 보험업법 제97조(보험계약의 체결 또는 모집에 관한 금지행위) 위반	과징금 납부 및 내부통제 강화

2014.10.22	임직원	주의	보험업법 제127조의3(기초서류 기재사항 준수의무) 보험업법 제97조(보험계약의 체결 또는 모집에 관한 금지행위) 보험업법 제129조(보험요율 산출의 원칙) 舊.전자금융거래법 등	관련자 문책처리 완료 및 인사기록부 등재 - 부장(현직)

2015.11.30	회사	기관주의	보험업법 제17조(내부통제기준 등) 보험업법 시행령 제22조 (내부통제기준) 현대해상화재보험㈜ 내부통제기준 및 보험통신판매 업무지침	업무개선 및 내부통제 강화 관련자 문책처리 완료 및 인사기록부 등재 - 임원(현직), 부장(현직), 팀장(퇴직)

2016.02.26	회사	과징금 부과 (10백만원)	보험업법 제127조의3(기초서류 기재사항 준수의무) 위반 보험업법 제196조(과징금) 제1항	과징금 납부 및 내부통제 강화 예정

2016.03.14	회사	과징금 부과 (17백만원)	보험업법 제127조의3(기초서류 기재사항 준수의무) 위반 보험업법 제196조(과징금) 제1항	과징금 납부내부통제 강화 예정

2017.12.29	회사	과태료 부과 (57.5백만원)	전자금융거래법제제21조(안전성의 확보의무) 위반 전자금융거래법제51조(과태료) 제1항 신용정보의이용및보호에관한법률제20조의2(개인신용정보의 보유기간 등) 위반 신용정보의이용및보호에관한법률제52조(과태료) 제4항	과태료 납부 및 내부통제 강화

2017.12.29	임직원	주의	전자금융거래법제제21조(안전성의 확보의무) 위반	관련자 문책 처리 완료 및 인사기록부 등재 - 임원(퇴직)

2018.07.19	회사	과태료 부과 (50백만원)	근로자퇴직급여보장법 제18조(운용현황의 통지) 및 제33조(퇴직연금사업자의 책무) 위반	과태료 납부 및 내부통제 강화

2018.07.19	임직원	주의	근로자퇴직급여보장법 제33조(퇴직연금사업자의 책무) 위반	관련자 문책 처리 완료 및 인사기록부 등재 - 임원(현직)

2019.02.08	회사	과태료 부과(5,000천원)	보험사기방지특별법 제5조(보험계약자등의 보호) 제2항 위반	과태료 납부 및 내부통제 강화

나. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 해당사항 없음 다. 직접금융 자금의 사용 해당사항 없음 라. 정부의 인증 및 그 취소에 관한 사항 해당사항 없음 마. 기 타 고객 보호 현황 당사는 고객보호를 위한 각종 법규(보험업법, 신용정보 이용 및 보호에 관한 법률, 예금자보호법 등)를 충실히 준수하고 있으며, 사규(내부통제기준, 소비자보호규정, 개인신용정보관리보호지침 등)를 통해 고객보호를 위한 업무수행에 만전을 기하고 있습니다.

바. 합병등의 사후정보 해당사항 없음