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현대해상 반기보고서 (2019.06)
정 정 신 고 (보고)

2019년 4월 1일

1. 정정대상 공시서류 : 2018년 반기보고서 본문

2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 : 2018.08.14

3. 정정사항

항 목	정정사유	정 정 전	정 정 후

VII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 2. 임원의 보수 등 다. 보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황	보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황 추가 기재	아래 (주1) 참조	아래 (주2) 참조

(주1) [정정전]

보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

(1) 개인별 보수지급금액(단위 : )

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

(2) 산정기준 및 방법(단위 : )

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

근로소득	급여

상여

주식매수선택권 행사이익

기타 근로소득

퇴직소득

기타소득

(주2) [정정후]

보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황> (1) 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

정몽윤	회장	1,578	-

이철영	부회장	859	-

한경구	前수석	723	-

박찬종	사장	678	-

이성호	前부장	618	-

* 위 사항은 공시서류 작성 대상기간 중 퇴임ㆍ퇴직한 임직원을 포함하며, 보수총액은 근로소득과 퇴직소득(퇴직금 및 퇴직위로금)을 합산한 금액임

(2) 산정기준 및 방법(단위 : 백만원 )

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

회장 정몽윤	근로소득	급여	1,220	○ 고정보수 및 중식대 - 임원보수규정에 의거, 3억9천1백만원을 지급함○ 변동보수 - 성과보상체계 규정에 따라 계량지표와 비계량지표를 종합적으로 평가하여 그 평가결과에 따라 지급여부 및 지급액이 결정됨 2017년 매출 12조 8,261억원으로 전년 대비 1.9% 증가, 자기자본 3조 1,027억원으로 전년 대비 12.5% 증가, 당기순이익은 4,644억 원으로 전년 대비 13.3% 증가 등 경영성과 항목의 지표달성 실적과 조직성과 항목의 수행 실적 및 원활한 내부통제 활동을 통한 준법 경영, 윤리경영 문화확산, 금융사고 예방 활동 등의 성과를 고려 하여, 보수위원회 결의에 따라 8억2천7백만원의 변동보수를 지급함○ 기타(복리후생적 소득) - 임원보수규정에 의거, 2백만원을 지급함

상여	358	○ 상여 - 임원보수규정에 의거, 1ㆍ3ㆍ5월 상여는 月고정보수의 50%, 설 상여 및 짝수달 상여는 月고정보수의 100%를 기준으로 하며, 3억5천8백만원을 지급함

주식매수선택권 행사이익	0	해당사항 없음

기타 근로소득	0	해당사항 없음

퇴직소득	0	해당사항 없음

기타소득	0	해당사항 없음

(단위 : 백만원 )

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

대표이사이철영	근로소득	급여	660	○ 고정보수 및 중식대 - 임원보수규정에 의거, 2억1천7백만원을 지급함○ 변동보수 - 성과보상체계 규정에 따라 계량지표와 비계량지표를 종합적으로 평가하여 그 평가결과에 따라 지급여부 및 지급액이 결정됨 2017년 매출 12조 8,261억원으로 전년 대비 1.9% 증가, 자기자본 3조 1,027억원으로 전년 대비 12.5% 증가, 당기순이익은 4,644억 원으로 전년 대비 13.3% 증가 등 경영성과 항목의 지표달성 실적과 조직성과 항목의 수행 실적 및 원활한 내부통제 활동을 통한 준법 경영, 윤리경영 문화확산, 금융사고 예방 활동 등의 성과를 고려 하여, 보수위원회 결의에 따라 4억4천만원의 변동보수를 지급함○ 기타(복리후생적 소득) - 임원보수규정에 의거, 3백만원을 지급함

상여	199	○ 상여 - 임원보수규정에 의거, 1ㆍ3ㆍ5월 상여는 月고정보수의 50%, 설 상여 및 짝수달 상여는 月고정보수의 100%를 기준으로 하며, 1억9천9백만원을 지급함

주식매수선택권 행사이익	0	해당사항 없음

기타 근로소득	0	해당사항 없음

퇴직소득	0	해당사항 없음

기타소득	0	해당사항 없음

(단위 : 백만원)

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

前수석 한경구	근로소득	급여	15	- 월봉, 중식대, 차량유지비 등

상여	22	- 상여, 경영성과급, 연차수당 등

주식매수선택권 행사이익	0	해당사항 없음

기타 근로소득	0	해당사항 없음

퇴직소득	686	- 퇴직금, 퇴직위로금 등

기타소득	0	해당사항 없음

(단위 : 백만원 )

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

대표이사박찬종	근로소득	급여	519	○ 고정보수 및 중식대 - 임원보수규정에 의거, 1억7천3백만원을 지급함○ 변동보수 - 성과보상체계 규정에 따라 계량지표와 비계량지표를 종합적으로 평가하여 그 평가결과에 따라 지급여부 및 지급액이 결정됨 2017년 매출 12조 8,261억원으로 전년 대비 1.9% 증가, 자기자본 3조 1,027억원으로 전년 대비 12.5% 증가, 당기순이익은 4,644억 원으로 전년 대비 13.3% 증가 등 경영성과 항목의 지표달성 실적과 조직성과 항목의 수행 실적 및 원활한 내부통제 활동을 통한 준법 경영, 윤리경영 문화확산, 금융사고 예방 활동 등의 성과를 고려 하여, 보수위원회 결의에 따라 3억4천5백만원의 변동보수를 지급함○ 기타(복리후생적 소득) - 임원보수규정에 의거, 1백만원을 지급함

상여	159	○ 상여 - 임원보수규정에 의거, 1ㆍ3ㆍ5월 상여는 月고정보수의 50%, 설 상여 및 짝수달 상여는 月고정보수의 100%를 기준으로 하며, 1억5천9백만원을 지급함

주식매수선택권 행사이익	0	해당사항 없음

기타 근로소득	0	해당사항 없음

퇴직소득	0	해당사항 없음

기타소득	0	해당사항 없음

(단위 : 백만원)

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

前부장 이성호	근로소득	급여	51	- 월봉, 중식대, 차량유지비, 직책수당 등

상여	53	- 상여, 경영성과급, 연차수당 등

주식매수선택권 행사이익	0	해당사항 없음

기타 근로소득	0	해당사항 없음

퇴직소득	514	- 퇴직금, 퇴직위로금 등

기타소득	0	해당사항 없음
반 기 보 고 서

(제 65 반기)

사업연도 2018년 01월 01일 부터
2018년 06월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2018년 8월 14일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 현대해상화재보험(주)
대 표 이 사 : 이 철 영ㆍ박 찬 종
본 점 소 재 지 : 서울시 종로구 세종대로 163 (세종로 178)
(전 화) 1588-5656
(홈페이지) http://www.hi.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 경영지원본부장 (성 명) 조윤상
(전 화) 02-3701-8051
2. 회사의 연혁

가. 회사의 주요 연혁 공시대상기간인 직전 5사업연도의 주요연혁은 아래와 같습니다. 2012. 12 총자산 20조 돌파 2014. 12 보유보험료 10조 돌파 2015. 06 자회사 현대하이카다이렉트손해보험㈜ 영업양수 2015. 07 총자산 30조 돌파 2015. 10 자회사 현대하이카다이렉트손해보험㈜ 청산 2016. 01 비전 Hi 2020 선포 2016. 01 Hyundai Insurance Brokers Pte. Ltd. (구 Cosmos Risk Solutions Asia Pte. Ltd.) 지분 취득(100%) 2017.04 운용자산 30조 돌파 2017.12 총자산 40조 돌파 나. 회사의 본점소재지 및 변경사항 서울 종로구 세종대로 163 (세종로 178번지) 현대해상화재보험빌딩으로 변경사항 없습니다. 다. 경영진의 중요한 변동 2012.06 : 이만우, 조현명 사외이사 신규 선임 / 김창수, 최병두 사외이사 퇴임(임기만료) 2013.02 : 이철영ㆍ박찬종 대표이사 취임 / 서태창 대표이사 퇴임(임기만료) 김동훈, 송유진 사외이사 신규 선임 / 박성연 사외이사 퇴임(임기만료) 2013.06 : 김희동 사외이사 신규 선임 2014.03 : 김호영 사외이사 신규 선임 / 이만우 사외이사 퇴임 2015.03 : 최병두 사외이사 신규 선임 / 조현명 사외이사 퇴임 2016.03 : 이철영ㆍ박찬종 대표이사 연임 진영호 사외이사 신규 선임 / 김동훈 사외이사 퇴임(임기만료) 2017.03 : 김용준 사외이사 신규 선임 / 송유진, 김호영 사외이사 퇴임(임기만료) 2018.03 : 유재권 사외이사 신규 선임 / 최병두 사외이사 퇴임(임기만료) 라. 최대주주의 변동 해당사항 없음

마. 상호의 변경

당사 및 주요종속회사 상호 변경사항은 아래와 같습니다.

구분	변경일자	변경전 상호	변경후 상호	변경사유

현대해상화재보험㈜	1955.03.05	-	동방해상보험주식회사	창 립

1963.08.01	동방해상보험주식회사	동방해상화재보험주식회사	화재보험업 추가

1980.05.12	동방해상화재보험주식회사	동방화재해상보험주식회사	회사 이미지 개선

1985.10.17	동방화재해상보험주식회사	현대해상화재보험주식회사	회사 이미지 개선

현대재산보험(중국)유한공사	2007.03.02	-	현대재산보험(중국)유한공사	설 립

현대C	1988.03.02	-	경일산업개발(주)	설 립

2009.10.01	경일산업개발(주)	현대C(주)	하이인재원 편입

현대하이카손해사정㈜	1990.02.22	-	㈜한일자동차손해사정	설 립

2000.02.17	㈜한일자동차손해사정	현대해상자동차손해사정㈜	계열편입

2013.04.01	현대해상자동차손해사정㈜	현대하이카손해사정㈜	보상출동관련업무 추가 (긴급출동ㆍ사고 접수 업무 추가)

현대하이라이프손해사정㈜	2005.11.01	현대하이서비스㈜	현대하이카자동차손해사정㈜	계열편입

2013.04.01	현대하이카자동차손해사정㈜	현대하이라이프손해사정㈜	보상출동관련업무 이관 (긴급출동ㆍ사고 접수 업무 삭제)

Hyundai Insurance Brokers Pte. Ltd	2011.02.28	-	Cosmos Risk Solutions Asia Pte. Ltd	설립

2016.01.13	Cosmos Risk Solutions Asia Pte. Ltd	Hyundai Insurance Brokers Pte. Ltd	100% 지분 인수

바. 회사가 화의, 회사정리절차 그밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과해당사항 없음 사. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용 당사는 2015년 6월 30일을 영업양수ㆍ도 기준일로 하여 100% 자회사인 현대하이카다이렉트손해보험(주)의 보험업, 그에 수반한 자산운용업 및 보험업 부수업무 관련 영업부문을 일체를 포괄적으로 양수하였습니다. 이와 관련된 자세한 사항은 2015년 01월 30일 공시된 주요사항보고서(중요한영업양수도결정)과 2015년 07월 01일 공시된 합병등종료보고서(영업양수도)를 참조하여 주시기 바랍니다. 또한, 현대하이카다이렉트손해보험(주)은 2015년 10월 30일부로 청산 등기를 완료하였습니다. 아. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화 해당사항 없음 자. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생 내용해당사항 없음
3. 자본금 변동사항

가. 자본금의 변동 현황※ 증자(감자)현황

(기준일 : 2018년 06월 30일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

-	-	-	-	-	-	-

나. 전환사채 등 발행 현황해당사항 없음
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 당사의 정관상 발행가능한 주식의 총수는 200,000,000주로 현재 유통주식수는 79,735,448주 입니다. 세부 발행현황은 아래의 표와 같습니다.

※ 주식의 총수 현황

(기준일 : 2018년 06월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주 등	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	200,000,000	0	200,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	97,400,000	0	97,400,000	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	8,000,000	0	8,000,000	-

1. 감자	0	0	0	-

2. 이익소각	0	0	0	-

3. 상환주식의 상환	0	0	0	-

4. 기타	8,000,000	0	8,000,000	주식병합

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	89,400,000	0	89,400,000	-

Ⅴ. 자기주식수	9,664,552	0	9,664,552	직접 보유

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	79,735,448	0	79,735,448	-

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2018년 06월 30일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	0	0	0	0	0	-

우선주	0	0	0	0	0	-

장외직접 취득	보통주	0	0	0	0	0	-

우선주	0	0	0	0	0	-

공개매수	보통주	0	0	0	0	0	-

우선주	0	0	0	0	0	-

소계(a)	보통주	0	0	0	0	0	-

우선주	0	0	0	0	0	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	0	0	0	0	0	-

우선주	0	0	0	0	0	-

현물보유물량	보통주	8,985,500	0	0	0	8,985,500	-

우선주	0	0	0	0	0	-

소계(b)	보통주	8,985,500	0	0	0	8,985,500	-

우선주	0	0	0	0	0	-

기타 취득(c)	보통주	679,052	0	0	0	679,052	주식매수청구권 행사

우선주	0	0	0	0	0	-

총 계(a+b+c)	보통주	9,664,552	0	0	0	9,664,552	-

우선주	0	0	0	0	0	-

주1) 상기 현물보유물량은 과거 신탁계약으로 취득한 자기주식을 해지하여 현물로 반환받은 건입니다.주2) 기타 취득물량은 청산법인인 종속회사 현대하이카다이렉트손해보험㈜ 영업양수에 따라 발생한 주식매수청구권 행사 건이며, 상세한 내용은 2015년 7월 1일 공시한 합병등종료보고서(영업양수도)를 참조하시기 바랍니다. 다. 다양한 종류의 주식 당사는 보통주 외의 주식은 발행하지 않았습니다.
5. 의결권 현황

당사가 발행한 보통주식수는 89,400,000주로 정관상 발행가능한 주식 총수의 44.7%에 해당됩니다. 발행주식 중 자기주식은 9,664,552주이며, 이를 제외한 79,735,448주에 대하여 의결권이 있습니다.

(기준일 : 2018년 06월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	89,400,000	-

우선주	-	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	9,664,552	자기주식

우선주	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

우선주	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	79,735,448	-

우선주	-	-
6. 배당에 관한 사항 등

가. 배당 정책 및 현황에 관한 사항 당사는 상법상 배당에 대한 자본충실의 원칙과 회사채권자보호를 위하여 배당가능이익 한도내에서 이사회가 결정한 이익잉여금처분계산서(안)의 내용을 주주총회의 승인을 얻은 후에 배당을 실시하고 있습니다. 연결기준 배당성향은 제62기 28.2%, 제63기 26.3%, 제64기 25.8%로 20% 이상의 배당을 지속적으로 유지하고 있습니다. 주당 현금배당금은 제62기 750원, 제63기 1,350원, 제64기 1,500원을 지급하였습니다. 향후에도 당사는 기업의 성장과 이익의 주주 환원을 균형있게 고려하여 배당을 실시할 계획입니다. 나 . 배당에 관한 회사의 정관 내용

제 46조 (이익금의 처분) 이 회사는 매 사업년도 처분전이익잉여금을 다음과 같이 처분한다.1. 이익준비금(상법상의 이익준비금)2. 기타의 법정적립금3. 배당금4. 임의 적립금5. 기타의 이익잉여금 처분액6. 차기이월이익잉여금제 47조 (이익배당) ①이익의 배당은 현금과 주식으로 할 수 있다.②이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.③제 1항의 배당은 매 결산기말 주주명부에 기재 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.제 48조 (배당금지급청구권의 소멸시효) ①배당금의 지급 청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다.②제 1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다.③이익배당금에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다.

다. 주요 배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제65기 반기	제64기	제63기

주당액면가액(원)	500	500	500

(연결)당기순이익(백만원)	262,846	464,417	409,855

(별도)당기순이익(백만원)	256,485	472,788	399,708

(연결)주당순이익(원)	3,296	5,824	5,140

현금배당금총액(백만원)	-	119,603	107,643

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	25.8	26.3

현금배당수익률(%)	보통주	-	3.1	4.2

우선주	-	-	-

주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	-	1,500	1,350

우선주	-	-	-

주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주) 당기순이익, 현금배당성향은 지배기업소유주지분 귀속 당기순이익을 기준으로 기재하고, 주당순이익을 연결기준으로 기재
1. 요약재무정보

가. 요약연결재무정보(단위 : 천원)

구 분	제 65 기 반기	제 64 기	제 63 기

(2018년 6월말)	(2017년 12월말)	(2016년 12월말)

현금및현금성자산	702,791,152	680,499,166	947,508,015

금융자산	32,654,030,294	31,735,410,399	28,401,538,916

관계기업투자주식	687,366	677,670	667,758

유형자산	831,395,662	830,399,019	713,916,668

투자부동산	646,661,783	650,184,266	739,227,000

기타자산	2,780,632,850	2,859,659,028	3,041,364,946

특별계정자산	3,580,442,026	3,735,672,630	3,213,167,568

자산총계	41,196,641,133	40,492,502,177	37,057,390,872

보험계약부채	32,043,836,441	31,099,213,484	28,666,507,883

금융부채	1,825,033,699	1,763,321,278	1,496,382,498

당기법인세부채	70,292,718	75,127,785	2,337,896

이연법인세부채	208,707,803	275,607,128	283,771,261

순확정급여부채	125,413,063	97,288,305	14,276,672

충당부채	24,327,009	26,817,349	3,662,774

기타부채	295,918,093	347,517,219	336,649,486

특별계정부채	3,551,942,834	3,703,880,735	3,405,634,909

부채총계	38,145,471,659	37,388,773,284	34,209,223,378

지배기업소유지분	3,051,169,474	3,103,728,893	2,848,167,494

자본금	44,700,000	44,700,000	44,700,000

연결자본잉여금	114,222,845	114,222,845	114,222,845

연결자본조정	(37,499,247)	-37,499,247	-37,499,247

연결이익잉여금	2,976,838,048	2,833,546,440	2,476,772,665

연결기타포괄손익누계액	(47,092,172)	148,758,855	249,971,230

비지배지분	-	-	-

자본총계	3,051,169,474	3,103,728,893	2,848,167,494

(2018.1.1~2018.6.30)	(2017.1.1~2017.12.31)	(2016.1.1~2016.12.31)

보험료수익	6,463,564,912	12,862,421,000	12,643,124,185

영업이익	372,759,251	630,823,682	543,851,618

연결당기순이익	262,846,313	464,416,629	409,855,187

지배회사지분순이익	262,846,313	464,416,629	409,855,187

기본주당순이익(원)	3,296	5,824	5,140

연결에 포함된 회사수	16개사	17개사	15개사

※ 한국채택국제회계기준 작성기준에 따라 작성되었습니다.

나. 요약재무정보(단위 : 천원)

구 분	제 65 기 반기	제 64 기	제 63 기

(2018년 6월말)	(2017년 12월말)	(2016년 12월말)

현금및현금성자산	644,557,316	612,485,560	893,946,797

금융자산	32,360,517,353	31,327,912,690	28,157,741,741

관계기업투자주식	520,401,951	648,549,098	362,427,147

유형자산	588,535,655	587,021,466	572,987,234

투자부동산	454,630,874	456,503,899	475,689,447

기타자산	2,683,827,531	2,753,983,961	2,976,275,659

특별계정자산	3,580,442,026	3,735,672,630	3,213,167,568

자산총계	40,832,912,704	40,122,129,304	36,652,235,593

보험계약부채	31,946,827,168	30,993,954,075	28,593,786,530

금융부채	1,553,967,992	1,483,667,758	1,264,516,393

당기법인세부채	66,750,249	72,731,049	0

이연법인세부채	230,247,541	297,137,683	281,724,180

순확정급여부채	35,701,630	11,319,760	12,611,392

충당부채	22,748,009	25,439,620	2,541,943

기타부채	304,399,774	344,132,185	333,304,654

특별계정부채	3,635,459,350	3,791,061,699	3,405,634,909

부채총계	37,796,101,711	37,019,443,829	33,894,120,001

자본금	44,700,000	44,700,000	44,700,000

자본잉여금	114,222,845	114,222,845	114,222,845

자본조정	(37,499,247)	-37,499,247	-37,499,247

이익잉여금	2,900,338,324	2,763,456,995	2,398,312,335

기타포괄손익누계액	15,049,071	217,804,882	238,379,659

자본총계	3,036,810,993	3,102,685,475	2,758,115,592

종속ㆍ관계ㆍ공동기업
투자주식의 평가방법	원가법	원가법	원가법

(2018.1.1~2018.6.30)	(2017.1.1~2017.12.31)	(2016.1.1~2016.12.31)

보험료수익	6,452,721,556	12,836,112,019	12,605,634,564

영업이익	358,734,283	634,206,607	489,113,205

당기순이익	256,484,501	472,787,515	399,707,722

기본주당순이익(원)	3,217	5,929	5,013

※ 한국채택국제회계기준 작성기준에 따라 작성되었습니다.※ 종속기업, 공동지배기업 및 관계기업 투자지분은 원가법을 적용하되, 수익증권은 공정가치법을 적용하여 평가하였습니다.
V. 이사의 경영진단 및 분석의견

생략함>
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

성 명	주 요 경 력	사외이사여부	비 고

김희동	고려대학교 대학원 법학과 現 숙명여자대학교 법과대학 교수('07~현재)	○	감사위원장('18.04.23 선임)

김용준	美 텍사스대학교 경영학석사美 노스웨스턴대학교 마케팅학박사現 성균관대학교 경영학 교수('98~현재),중국대학원 원장('15~현재)	○	감사위원

유재권	성균관대학교 경영학 박사삼일회계법인 전무現 상명대학교 경영대학 교수('11~현재)	○	감사위원('18.03.23 선임)

나. 감사위원회 위원의 독립성 (1) 위원회 독립 - 감사위원회는 그 직무를 이사회, 집행기관으로부터 독립된 위치에서 수행하고 있 으며, 위원회의 구성, 운영 및 책임과 권한은 감사위원회 규정에 명시하고 있음 (2) 구성 - 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구성하되, 사외이사를 2/3이상으로 함 - 감사위원회 위원장은 사외이사로 선임함 (3) 감사위원 선임방법 - 감사위원의 선임, 해임의 권한은 주주총회에 있음 - 최대주주 및 그 특수관계인 등이 소유하는 의결권 있는 주식의 합계가 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 경우 그 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 사외이사가 아닌 감사위원회 위원을 선임할때는 의결권을 행사하지 못함 - 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 주식을 가진 주주는 그 초과 주식에 대하여 사외이사인 감사위원회위원을 선임할때에는 의결권을 행사하지 못함 다. 감사위원회의 활동

회차	개최일자	의 안 내 용	가결여부

106	2018.01.17	1. 2017년 결산 관련 외부감사인 커뮤니케이션 2. 2017년 4분기 감사 결과 보고 3. 2018년 1분기 감사 계획 보고 4. 종속기업 외부감사인 통합 감사 검토	가결

107	2018.02.08	1. 2017년 결산 관련 선임계리사 검증 보고 2. 2017년 연간 감사 결과 보고 3. 내부감시장치에 대한 감사위원회의 의견서 (2017년 사업보고서 공시사항 中)	가결

108	2018.02.28	1. 2017년 결산 내부회계관리제도 운영실태 보고 2. 2017년 내부회계관리제도 운영실태 평가의 건 3. 2017년 내부통제 자체평가 결과 보고의 건	가결

109	2018.03.07	1. 고객 개인정보보호 현황 보고 1-1 : 2017년 신용정보관리, 보호인의 업무실적 보고(준법감시부) 1-2 : 정보유출 위험방지를 위한 기술도입, 운용현황(정보보호부) 2. 2017년 결산 관련 외부감사 결과 보고 3. 2017년 감사위원회의 감사보고서 작성의 건	가결

110	2018.04.23	1. 감사위원회 위원장 선임의 건 2. 2018년 1분기 감사 결과 보고 3. 2018년 2분기 감사 계획 보고	가결

라. 준법감시인의 인적사항 및 주요 경력(기준일 : 2018. 6.30)

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	재직기간	임기만료일

안영태	남	1972.05	상무(B)	N	Y	준법감시인	- 준법감시인- 법무실장	15년(현직 : 7개월)	-
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 투표제도 당사는 집중투표제, 서면투표제, 전자투표제를 채택하지 않고 있습니다. 나. 소수주주권 당사는 소수주주권 행사가 없었습니다. 다. 경영권 경쟁 당사는 경영권 경쟁이 없었습니다.
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주 등에 대한 신용공여 등해당사항 없음

2. 대주주 등에 대한 자산양수도 등 해당사항 없음 3. 대주주와의 영업거래 (단위 : 억원)

성명(법인명)	관계	거래내용	비고

기간	서비스명	위탁한도

현대인베스트먼트자산운용(주)	계열회사	2018년 1월 1일 ~ 2018년 12월 31일	채권 투자일임계약	58,350	계약일 이후 추가 설정 또는 일부 해지에 따라 변동

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 (단위 : 백만원)

구분(회사와의 관계)	종류	변동내역	담보내역	비고

기초	증감	기말

임원	부동산담보대출	509	110	619	부동산

직원	부동산담보대출	18,609	-322	18,287	부동산

합계	19,118	-212	18,906

* 기초는 2017.12월말(직전 사업연도 말일) 기준** 직원 대상 복리후생 차원의 대출은 제외*** 대출일자 및 조건의 경우 해당 대출건 다수인 관계로 생략함
1. 전문가의 확인

[해당 사항 없음]
2. 전문가와의 이해관계

[해당 사항 없음]