현대해상 사업보고서 (2018.12)
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

성 명	주 요 경 력	사외이사여부	비 고

김희동	고려대학교 대학원 법학과 現 숙명여자대학교 법과대학 교수('07~현재)	○	감사위원장('18.04.23 선임)

김용준	美 텍사스대학교 경영학석사美 노스웨스턴대학교 마케팅학박사現 성균관대학교 경영학 교수('98~현재),중국대학원 원장('15~현재)	○	감사위원

유재권	성균관대학교 경영학 박사삼일회계법인 전무現 상명대학교 경영대학 교수('11~현재)	○	감사위원('18.03.23 선임)

주) 김희동 사외이사 2019.03.24 임기만료 퇴임 김태진 사외이사(감사위원) 2019.03.22 신규선임 나. 감사위원회 위원의 독립성 (1) 위원회 독립 - 감사위원회는 그 직무를 이사회, 집행기관으로부터 독립된 위치에서 수행하고 있 으며, 위원회의 구성, 운영 및 책임과 권한은 감사위원회 규정에 명시하고 있음 (2) 구성 - 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구성하되, 사외이사를 2/3이상으로 함 - 감사위원회 위원장은 사외이사로 선임함 (3) 감사위원 선임방법 - 감사위원의 선임, 해임의 권한은 주주총회에 있음 - 최대주주 및 그 특수관계인 등이 소유하는 의결권 있는 주식의 합계가 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 경우 그 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 사외이사가 아닌 감사위원회 위원을 선임할때는 의결권을 행사하지 못함 - 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 주식을 가진 주주는 그 초과 주식에 대하여 사외이사인 감사위원회위원을 선임할때에는 의결권을 행사하지 못함 다. 감사위원회의 활동

회차	개최일자	의 안 내 용	가결여부

106	2018.01.17	1. 2017년 결산 관련 외부감사인 커뮤니케이션 2. 2017년 4분기 감사 결과 보고 3. 2018년 1분기 감사 계획 보고 4. 종속기업 외부감사인 통합 감사 검토	가결

107	2018.02.08	1. 2017년 결산 관련 선임계리사 검증 보고 2. 2017년 연간 감사 결과 보고 3. 내부감시장치에 대한 감사위원회의 의견서 (2017년 사업보고서 공시사항 中)	가결

108	2018.02.28	1. 2017년 결산 내부회계관리제도 운영실태 보고 2. 2017년 내부회계관리제도 운영실태 평가의 건 3. 2017년 내부통제 자체평가 결과 보고의 건	가결

109	2018.03.07	1. 고객 개인정보보호 현황 보고 1-1 : 2017년 신용정보관리, 보호인의 업무실적 보고(준법감시부) 1-2 : 정보유출 위험방지를 위한 기술도입, 운용현황(정보보호부) 2. 2017년 결산 관련 외부감사 결과 보고 3. 2017년 감사위원회의 감사보고서 작성의 건	가결

110	2018.04.23	1. 감사위원회 위원장 선임의 건 2. 2018년 1분기 감사 결과 보고 3. 2018년 2분기 감사 계획 보고	가결

111	2018.07.23	1. 2018년 2분기 감사 결과 보고 2. 2018년 3분기 감사 계획 보고	가결

112	2018.11.23	1. 2019년 연간 감사 계획 (案) 2. 2018년 결산 관련 외부감사인 커뮤니케이션 3. 2018년 3분기 감사 결과 보고 4. 2018년 4분기 감사 계획 보고	가결

라. 감사위원회 교육실시 계획 - 교육주기 : 년 1회 이상 - 교육주제 : 금융권 동향 및 트랜드, 주식회사 감사업무 주요사항, 당사 커플라이언스 이슈 등

마. 감사위원회 교육실시 현 황

교육일자	교육실시주체	참석 감사위원	불참시 사유	주요 교육내용

2018년 11월 23일	감사실	김희동, 김용준, 유재권	-	외부감사인 선임관련 감사위원회 모범규준

바. 감사위원회 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

감사실	22	부장 1 (27년/5년)수석 8 (평균 23년/2년)차장 11 (평균 20년/4년)과장 1(13년/0.5년)대리 1(22년/3년)	- 감사위원회의 지시 또는 위임을 받은 CIAO의 감사활동 수행보조 - 감사 계획 수립, 실시 및 결과보고, 감사결과 처리 - 내부통제시스템 점검 보고 등

사. 준법감시인의 인적사항 및 주요 경력 (기준일 : 2018.12.31)

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	재직기간	임기만료일

안영태	남	1972.05	상무(B)	미등기임원	상근	준법감시인	- 준법감시인- 법무실장	15년(현직 : 13개월)	-

아. 준법감시인의 주요 활동내역 및 그 처리 결과

점검 일시	주요 점검내용	점검 결과

3/6/11월	사업부 현장점검	내부통제(위촉 및 해촉 관리, 자금세탁방지 고객확인, 광고물 및 안내자료 관리실태) 및 개인신용정보보호 관리실태 점검

11/12월	본사부서 현장점검	내부통제 및 개인(신용)정보보호 이행실태점검

11월	해외점포 현장점검	일본지사의 내부통제관리체제, 자금세탁방지제도 이행, 개인(신용)정보 보호 관리실태 점검

1/4/7/10월	개인신용정보 처리 수탁관리 점검	개인정보 위수탁 관련 계약서 준수사항, 제공항목 최소화, 제공시 보안조치, 외부업체 관리여부 점검

3/6/9/12월	모집업무수탁자 모집경로 확인	모집업무수탁자 모집경로 관련 불법취득정보 이용 여부, 신용정보 취득경로, 신용정보 안전 관리 여부 등 점검

6/12월	공정거래 법규준수 점검	부당공동행위 및 불공정거래행위 여부, 협력업체에 대한 볼공정거래행위 여부 점검

1/4/7/10월	청탁금지법 업무수행 및 비용집행 적정성 점검	청탁금지법 관련 비용집행 처리기준 준수 여부 점검

2/8월	보험업법 등 공시사항 점검	공시 절차의 적정성 및 공시 내용의 정확성

2/8월	보험통신판매 모니터링 적정성 평가	통화품질 및 완전판매 모니터링 적정성 여부 점검

자. 준법감시인 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

준법감시부	1	부장 (29년/1년)	- 준법감시부 업무 총괄

준법감시부 (개인정보파트)	4	차장 (평균 22년/2년)	- 개인(신용)정보 수탁관리 점검 - 개인(신용)정보 삭제, 분리보관 이행 관리 - 모집업무수탁자 모집경로 등 확인

준법감시부 (내부통제파트)	2	차장 (평균 23년/5년)	- 내부통제위원회 관리 - 자금세탁방지 관련 업무 총괄(해외점포 포함) - 본사부서 및 사업부 현장점검

준법감시부 (내부통제파트)	1	과장 (15년/2년)	- 일상감시 진행 및 절차준수 점검 - 청탁금지법 교육(임직원, 하이플래너) - 본사부서 서면점검 총괄

준법감시부 (내부통제파트)	2	사원 (평균 4년/1년)	- 보험상품 광고물 및 안내자료 심사 - 금융사고 예방활동(계획 및 결과 보고, 교육 등) - 보험통신판매 모니터링 적정성 평가