현대해상 분기보고서 (2020.03)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 보고서 작성기준일(2020.03.31) 현재 당사의 이사회는 사내이사 3명, 사외이사 4명 총 7명으로 구성되어있으며, 사외이사 구성비는 57.1%로 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제12조(이사회의 구성) 제1항 및 제2항 규정을 준수하고 있습니다. 이사회는 당사의 자산규모 및 업무 수행의 전문성을 고려하여 이사회 의장은 사내 업무에 밝은 자로 선임하는 것이 합리적이라고 판단하여 2020년 3월 20일 이사회에서 다른 이사 전원의 동의를 받아 정몽윤 사내이사를 임기 1년의 이사회 의장으로 선임하고, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제13조(이사회 의장의 선임 등) 제2항에 따라 금융분야의 전문가인 진영호 사외이사를 선임사외이사로 선임하였습니다. 또한 2020년 3월 20일 이사회에서 전문경영인인 조용일 사내이사와 이성재 사내이사를 각자 대표이사로 선임하였습니다. 이사회 내에는 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 임원후보추천위원회 등 4개의 소위원회가 있습니다. 각 이사의 주요 경력 및 업무분장은 제8장의 임원 현황을 참조하시기 바랍니다. 나. 주요의결사항 등

회차	개최일자	안건의 주요내용(의결 및 주요보고)	의결현황	이사 참석 및 안건별 찬반 현황

진영호(사외)	김용준(사외)	유재권(사외)	김태진(사외)	정몽윤(사내)	조용일(사내)	이성재(사내)	이철영(사내)

참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황

1	2020.02.06	제66기(2019년) 재무제표 및 영업보고서 승인의 건	가결	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	-	-	-	-	참석	찬성

임원배상책임보험(D) 갱신의 건	가결	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	-	-	-	-	참석	찬성

자문역 및 고문 제도 운영규정 개정의 건	가결	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	-	-	-	-	참석	찬성

부동산 매각의 건	가결	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	-	-	-	-	참석	찬성

2019년 결산관련 선임계리사 검증 보고	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고	불참	-	-	-	-	-	참석	보고

2019년 연간 감사결과 보고	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고	불참	-	-	-	-	-	참석	보고

2019년 자금세탁방지 제도이행 종합평가 결과 보고	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고	불참	-	-	-	-	-	참석	보고

2019년 소송관리위원회 운영현황 보고	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고	불참	-	-	-	-	-	참석	보고

2018년 금융소비자보호 실태평가 결과 보고	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고	불참	-	-	-	-	-	참석	보고

미국지점 하와이州 영업인가 추가신청 보고	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고	불참	-	-	-	-	-	참석	보고

2	2020.03.02	제66기 정기주주총회 소집의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	-	-	-	-	참석	찬성

사단법인 루트임팩트 기부의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	-	-	-	-	참석	찬성

특수관계 공익법인에 대한 출연현황·평가결과 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	-	-	-	-	참석	보고

2019년 내부회계관리제도 운영실태 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	-	-	-	-	참석	보고

2019년 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	-	-	-	-	참석	보고

2019년 내부통제 자체평가 결과 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	-	-	-	-	참석	보고

2019년 신용정보관리·보호인의 업무실적 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	-	-	-	-	참석	보고

3	2020.03.20	이사회 의장 선임의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-

先任사외이사 選任의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-

대표이사 선임의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-

이사회內 소위원회 구성의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-

이사 보수 집행의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-

※ 김용준 사외이사 : 재선임 (2020.03.20)※ 이철영 대표이사 : 일신상의 사유로 사임 (2020.03.20)※ 조용일 대표이사 : 신규선임 (2020.03.20)※ 이성재 대표이사 : 신규선임 (2020.03.20)

다. 이사회내 위원회 (1) 위원회별 명칭, 소속 이사의 이름, 설치목적과 권한

위원회명	구성	소속이사명	설치목적 및 권한사항	비고

위험관리위원회	사외이사 2명상근이사 1명	유재권(위원장), 진영호조용일	위험관리 제규정의 제정 및 개정	- 위원 변경 : 이철영 대표이사 → 조용일 대표이사 (2020.3.20 이사회 결의)

경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침

부담 가능한 위험 수준의 결정

3년 이상의 중장기 리스크관리 종합계획

한도 설정 및 한도초과 승인

리스크관리지표 설정 및 지표의 목표 설정

최적의 "자본 및 리스크 포트폴리오" 전략

자산운용전략 가이드라인

보험요율 및 상품포트폴리오전략 가이드라인

재보험운영전략 및 가이드라인

회사관리 최저수준 지급여력비율 결정

리스크관리조직의 설치 및 운영

리스크관리시스템의 운영

위기상황분석 결과와 관련된 자본관리계획 ㆍ 자본조달계획

자산건전성 분류기준 ㆍ대손충당금 적립기준

위험관리운영위원회로의 위임사항 결정

기타 리스크관리 부문의 중요사항에 대한 심의 및 의결

보수위원회	사외이사 3명	진영호(위원장), 김용준,유재권	성과보상체계 적용대상 결정

성과보상 제도의 설계, 적정성 평가 및 심의

임원보수 관련 "금융회사의 지배구조에 관한 법률" 준수 여부 점검

연차보상점검의 실시 및 보수체계 연차보고서 공시 점검

그 밖에 성과보상체계와 관련된 사항에 대한 결정

임원후보추천위원회	사외이사 2명
상근이사 1명	진영호(위원장), 김태진,이성재	관련 법규 등에서 정한 자격요건을 갖춘 임원(사외이사, 대표이사, 감사위원)후보자 추천	- 위원 변경 : 이철영 대표이사 → 이성재 대표이사 (2020.3.20 이사회 결의)

기타 임원 후보 추천을 위하여 필요한 사항

※ 이철영 대표이사 : 일신상의 사유로 사임 (2020.03.20)※ 조용일 대표이사 : 신규선임 (2020.03.20)※ 이성재 대표이사 : 신규선임 (2020.03.20) (2) 위원회별 활동내역

- 위험관리위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결내용	이사의 성명

유재권(사외) (출석율 : 100%)	진영호(사외)(출석율 : 100%)	이철영(사내)(출석율 : 100%)

참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황

위험관리위원회	2020.03.02	자산건전성 분류 및 대손충당금 등 적립지침 개정 내역 승인(안)	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

위험관리지침 개정(안)	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

중장기 재무건전성 관리계획(안)	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2020 재보험 및 비전통보험 위험관리전략 개정(안)	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2020 재보험 특약 체결 결과	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2019. 12월 기준 리스크관리 현황	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2019. 12월 기준 해외지사(지점) 투자활동 현황	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2019. 12월 기준 해외지사(지점) 보험리스크 점검	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2019. 4분기 리스크관리계획 추진 현황	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2019. 4분기 위험관리운영위원회 활동내역	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

- 보수위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결내용	이사의 성명

진영호(사외) (출석율 : 100%)	김용준(사외) (출석율 : 100%)	유재권(사외) (출석율 : 100%)

참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황

보수위원회	2020.02.20	보수체계 연차보고서 작성 및 공시의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

- 임원후보추천위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결내용	이사의 성명

진영호(사외) (출석율 : 100%)	김태진(사외) (출석율 : 100%)	이철영(사내) (출석율 : 100%)

참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황

임원후보추천위원회	2020.02.20	감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 추천의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

대표이사 후보자 추천의 건	1) 대표이사 후보자 (조용일)	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2) 대표이사 후보자 (이성재)	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

라. 이사의 독립성 기준 운용 및 충족 여부 당사는 이사선출시 금융회사의 지배구조에 관한 법률, 상법, 보험업법 등 관련규정의 절차를 준용함은 물론, 당사의 사외이사 선출시에는 임원후보추천위원회에서 후보를 추천하고 주주총회에서 선임하는 절차를 따르고 있습니다.

성 명	선출기준 적합여부	비 고

정몽윤	적 합	-

조용일	적 합	-

이성재	적 합	-

진영호	적 합	-

* 상기표에서 제외된 감사위원회 위원 김용준, 유재권, 김태진 사외이사도 적합한 선출방법에 의하여 선출되었음

, 연임여부 및 연임횟수, 선임배경, 추천인, 이사 활동분야, 회사 및 최대주주, 주요주주와의 관계 등>

성 명	임기	연임여부 및 연임 횟수	선임배경	추천인	활동분야	회사와의 거래	최대주주 또는 주요주주와의 관계	비고

정몽윤	19.3.22~22.3.22	연임( 5 회)	해당 이사는 '88년부터 '96년까지 현대해상 대표이사를 역임한 경험 및 경영전문성을 인정받아 이사회 추천을 받았으며, 주주총회에서 사내이사로 선임되었습니다.	이사회	이사회 의장	해당사항 없음	최대주주 본인	-

조용일	20.3.20~23.3.20	신규선임	해당 이사는 현대해상 COO, 총괄(사장)으로서의 경험을 통한 보험업에 대한 전문성 확보 및 조직 관리에 대한 높은 이해도를 수반하고 전사 영업전략 수립 및 채널별 전략 기획 등의 경험을 기반으로 현대해상의 이익 기반 내실 성장에 기여할 수 있을것으로 판단되어 대표이사 후보자로 임원후보추천위원회 추천을 받았으며, 이사회에서 사내이사 후보자로 확정된 후 주주총회에서 선임되었습니다.	임원후보 추천위원회	대표이사, 위험관리위원회 위원	해당사항 없음	해당사항 없음	-

이성재	20.3.20~23.3.20	신규선임	해당 이사는현대해상 부문총괄, 현대C 대표이사 경험 등을 통한 보험업에 대한 전문성 확보 및 조직 관리에 대한 높은 이해도 수반하고 디지털 혁신, 해외 신사업 시장 개척 등의 경험을 기반으로 현대해상의 중장기적 성장 기반 마련에 기여할 수 있을 것으로 판단되어 대표이사 후보자로 임원후보추천위원회 추천을 받았으며, 이사회에서 사내이사 후보자로 확정된후 주주총회에서 선임되었습니다.	임원후보 추천위원회	대표이사, 임원후보추천위원회 위원	해당사항 없음	해당사항 없음	-

진영호	19.3.22~22.3.22	연임( 1 회)	해당 이사는 두산캐피탈CEO 및 두산중공업 고문 등을 역임하며 금융 산업에 대한 높은 이해도와 경영전반에 대한 전문성을 인정받아 사외이사 후보자로 임원후보추천위원회추천을 받았으며, 이사회에서 사외이사 후보자로 확정된 후 주주총회에서 선임되었습니다.	임원후보추천위원회	보수위원회 위원장, 임원후보추천위원회 위원장 위험관리위원회 위원	해당사항 없음	해당사항 없음	-

* 감사위원회 위원은 제외 및 활동내용>

성명	사외이사여부	비고

진영호(위원장)	O	당 위원회는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 및 제17조를 준수하고 있음- 위원회 위원 과반수는 사외이사로 구성- 위원장은 사외이사로 함 - 임원후보추천위원회는 사외이사, 대표이사, 감사위원 후보를 추천함 등

김태진	O

이성재	X

※ 이철영 대표이사 : 일신상의 사유로 사임 (2020.03.20)

위원회명	개최일자	의안내용	가결내용	이사의 성명

진영호(사외) (출석율 : 100%)	김태진(사외) (출석율 : 100%)	이철영(사내) (출석율 : 100%)

참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황

임원후보추천위원회	2020.02.20	감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 추천의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

대표이사 후보자 추천의 건	1) 대표이사 후보자 (조용일)	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2) 대표이사 후보자 (이성재)	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

마. 사외이사의 전문성 (1) 사외이사 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수/지원업무 담당기간)	주요 활동내역

이사회 사무국	4	부장(22년/7년), 차장(20년/3년), 과장 2명(평균 11년/ 평균 3년)	사외이사의 직무수행을 위한 실무지원 및 제반업무

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2020.01.21	IFRS TF (내부교육)	진영호, 유재권, 김용준, 김태진	-	IFRS17 변화 및 시가평가제도에 대한 이해

2020.01.21	이사회사무국 (내부교육)	진영호, 유재권, 김용준, 김태진	-	실손의료보험제도 현황 및 평가

2020.02.04	준법감시파트 (내부교육)	진영호, 유재권, 김용준, 김태진	-	자금세탁방지 제도이행 종합평가 세부결과

2020.02.04	일반장기송무파트 (내부교육)	진영호, 유재권, 김용준, 김태진	-	소송관리위원회 소송안건 승인기준

2020.02.04	소비자정책파트 (내부교육)	진영호, 유재권, 김용준, 김태진	-	금융소비자보호 실태 항목별 평가기준

2020.02.20	IFRS TF (내부교육)	김태진	요청이사 대상교육	IFRS17 변화 및 시가평가제도 추가교육

2020.03.06	디지털기획파트 (내부교육)	진영호, 유재권, 김용준, 김태진	-	데이터3법 관련 대응방안