현대해상 사업보고서 (2018.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 現 보고서 작성기준일(2018.12.31) 현재 당사의 이사회는 3인의 상근이사, 4인의 사외이사 등 7인의 이사로 구성되어있습니다. 이사회는 당사의 자산규모 및 업무 수행의 전문성을 고려하여 이사회 의장은 사내 업무에 밝은 자로 선임하는 것이 합리적이라고 판단하여 2018년 3월 23일 이사회에서 다른 이사 전원의 동의를 받아 정몽윤 사내이사를 임기 1년의 이사회 의장으로 선임하였으며, 정몽윤 이사회 의장은 대표이사를 겸직하고 있지 않습니다. 또한 이사회 내에는 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 임원후보추천위원회 등 4개의 소위원회가 있습니다. 각 이사의 주요 경력 및 업무분장은 제8장의 임원의 현황을 참조하시기 바랍니다.

나. 주요의결사항 등

회차	개최일자	안건의 주요내용(의결 및 주요보고)	의결현황	이사 참석 및 안건별 찬반 현황

최병두(사외)	김희동(사외)	진영호(사외)	김용준(사외)	유재권(사외)	정몽윤(사내)	이철영(사내)	박찬종(사내)

참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황

1	2018.02.08	제64기(2017년) 재무제표 및 영업보고서 승인의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	-	-	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

선임계리사 변경의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	-	-	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

임원회의 위원 변경의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	-	-	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

청소년희망재단 기부의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	-	-	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

2018 평창 동계올림픽대회 후원 보고	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	-	-	불참	-	참석	보고	참석	보고

2017년 결산관련 선임계리사 검증 보고	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	-	-	불참	-	참석	보고	참석	보고

2017년 연간 감사결과 보고	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	-	-	불참	-	참석	보고	참석	보고

2017년 소송관리위원회 운영현황 보고	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	-	-	불참	-	참석	보고	참석	보고

2	2018.02.28	제64기 정기주주총회 소집의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	-	-	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

임원배상책임보험(D) 갱신의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	-	-	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

임원보수규정 개정의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	-	-	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

2017년 자체 위험 및 지급여력 평가 체제 승인의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	-	-	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

사단법인 아쇼카 한국 기부의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	-	-	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

2017년 결산 내부회계관리제도 운영실태 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	-	-	불참	-	참석	보고	참석	보고

2017년 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	-	-	불참	-	참석	보고	참석	보고

2017년 내부통제 자체평가 결과 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	-	-	불참	-	참석	보고	참석	보고

2017년 신용정보관리·보호인의 업무실적 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	-	-	불참	-	참석	보고	참석	보고

2017년 자금세탁방지 제도이행 종합평가 결과 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	-	-	불참	-	참석	보고	참석	보고

3	2018.03.23	이사회 의장 선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

선임사외이사 선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

이사회내 소위원회 구성의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

이사 보수 집행의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

사단법인 루트임팩트 기부의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	-주)	참석	찬성	참석	찬성

특수관계 공익법인에 대한 출연 현황ㆍ평가 결과 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

4	2018.05.28	신종자본증권 발행의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

2018년 자산운용계획 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고

5	2018.06.25	해외사무소 신설의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

2018년 1분기 경영실적 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고

2017년 이사회 및 소위원회 평가결과 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고

6	2018.07.23	신종자본증권 발행 변경의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

7	2018.10.22	위험관리책임자(CRO) 선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

2018년 2분기 경영실적 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고

신종자본증권 발행 완료 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고

2017년 금융소비자보호 실태평가 결과 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고

8	2018.11.26	베트남 손해보험사 지분인수의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

사외이사 후보군 관리현황 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고

최고경영자 후보군 관리현황 및 경영승계 계획 적정성 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고

9	2018.12.19	2019년 대물,차량사고 손해사정 업무위탁계약 체결의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

2019년 장기ㆍ일반보험 손해사정 업무위탁계약 체결의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

기구 개편의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

2019년 경영계획 수립의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

주요업무집행책임자 선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

자문역 선임 및 재선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

임원 기준보수 변경의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성

2018년 3분기 경영실적 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고

* 최병두 이사 2018.03.24 임기만료 퇴임 / 유재권 이사 2018.03.23 신규선임주) 의결권 제한 : 대주주와 특수관계에 있는 공익법인에 대한 기부

다. 이사회내 위원회 (1) 위원회별 명칭, 소속 이사의 이름, 설치목적과 권한

위원회명	구성	소속이사명	설치목적 및 권한사항	비고

위험관리위원회	사외이사 2명상근이사 1명	진영호(위원장), 유재권이철영	위험관리 제규정의 제정 및 개정	-

경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침

부담 가능한 위험 수준의 결정

3년 이상의 중장기 리스크관리 종합계획

한도 설정 및 한도초과 승인

리스크관리지표 설정 및 지표의 목표 설정

최적의 "자본 및 리스크 포트폴리오" 전략

자산운용전략 가이드라인

보험요율 및 상품포트폴리오전략 가이드라인

재보험운영전략 및 가이드라인

회사관리 최저수준 지급여력비율 결정

리스크관리조직의 설치 및 운영

위기상황분석 결과와 관련된 자본관리계획ㆍ자본조달계획

자산건전성 분류기준 ㆍ대손충당금 적립기준

위험관리운영위원회로의 위임사항 결정

기타 리스크관리 부문의 중요사항에 대한 심의 및 의결

보수위원회	사외이사 3명	김희동(위원장), 진영호,김용준	성과보상체계 적용대상 결정	-

성과보상 제도의 설계, 적정성 평가 및 심의

임원보수 관련 "금융회사의 지배구조에 관한 법률" 준수 여부 점검

연차보상점검의 실시 및 보수체계 연차보고서 공시 점검

그 밖에 성과보상체계와 관련된 사항에 대한 결정

임원후보추천위원회	사외이사 2명
상근이사 1명	진영호(위원장), 김희동박찬종	관련 법규 등에서 정한 자격요건을 갖춘 임원(사외이사, 대표이사, 감사위원)후보자 추천

기타 임원 후보 추천을 위하여 필요한 사항

* 위험관리위원회 위원 변경(2018.3.23) : 최병두 사외이사 → 유재권 사외이사(2) 위원회별 활동내역

- 위험관리위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결내용	이사의 성명

최병두(사외) (출석율 : 100%)	진영호(사외)(출석율 : 100%)	유재권(사외)(출석율 : 100%)	이철영(사내)(출석율 : 100%)

참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황

위험관리위원회	2018.02.28	위험관리 제규정 개정(안) 심의	가결	참석	찬성	참석	찬성	-	-	참석	찬성

2017년 자체 위험 및 지급여력 평가 체제 승인	가결	참석	찬성	참석	찬성	-	-	참석	찬성

2017 리스크관리자체평가(RMSA) 보고	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	참석	보고

2017. 12월 기준 리스크관리현황 보고	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	참석	보고

2017. 12월 기준 해외지사(지점) 투자활동현황 보고	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	참석	보고

2017. 4분기 리스크관리계획 추진 현황 보고	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	참석	보고

2017. 4분기 위험관리위원회 활동내역	보고	참석	보고	참석	보고	-	-	참석	보고

2018.03.23	위험관리위원회 위원장 선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2018.05.28	2018 리스크관리계획 개정(안) 심의	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2018 재보험 특약 체결 결과 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2018.3월 기준 리스크관리 현황 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2018.3월 기준 해외지사(지점) 투자활동 현황 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2018.1분기 리스크관리계획 추진 현황 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2018.1분기 위험관리운영위원회 활동내역 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2018.09.18	2018 리스크관리계획 개정(안) 심의	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2018. 6월 기준 리스크관리 현황 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2018. 6월 기준 해외지사(지점) 투자활동 현황	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2018. 2분기 리스크관리계획 추진 현황	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2018. 2분기 위험관리운영위원회 활동내역	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2018.11.26	2018 리스크관리계획 개정(안)	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2018.9월 기준 리스크관리 현황 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2018.9월 기준 해외지사(지점) 투자활동 현황 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2018.3분기 리스크관리계획 추진 현황 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2018.3분기 위험관리운영위원회 활동내역 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2018.12.19	위험관리 제규정 개정(안)	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2019 리스크관리계획(안)	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2019 장기보험 적용이율, 최저보증이율 한도 및 공시기준이율 산출기준(안)	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2019 파생금융거래전략(안)	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2019 재보험 및 비전통보험 위험관리전략(안)	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

장기보험 재보험 특약 체결 결과 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

- 보수위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결내용	이사의 성명

김희동(사외) (출석율 : 100%)	진영호(사외) (출석율 : 100%)	김용준(사외) (출석율 : 50%)

참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황

보수위원회	2018.02.28	보수체계 연차보고서 작성 및 공시의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	불참	-

2018.04.10	성과평가 및 성과보상 지급여부 결의의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

성과보상체계 점검 및 연차보상 평가의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

보수체계 연차보고서 추가 공시의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

- 임원후보추천위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결내용	이사의 성명

진영호(사외) (출석율 : 100%)	김희동(사외) (출석율 : 100%)	박찬종(사내) (출석율 : 100%)

참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황

임원후보추천위원회	2018.02.28	감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 추천의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2018.11.26	사외이사 후보군 관리현황 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

최고경영자 후보군 관리현황 및 경영승계 계획 적정성 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

라. 이사의 독립성 기준 운용 및 충족 여부 당사는 이사선출시 금융회사의 지배구조에 관한 법률, 상법, 보험업법 등 관련규정의 절차를 준용함은 물론, 당사의 사외이사 선출시에는 임원후보추천위원회에서 후보를 추천하고 주주총회에서 선임하는 절차를 따르고 있습니다.

성 명	선출기준 적합여부	비 고

정몽윤	적 합	-

이철영	적 합	-

박찬종	적 합	-

진영호	적 합	-

* 상기표에서 제외된 감사위원회 위원 김희동, 김용준, 유재권 사외이사도 적합한 선출방법에 의하여 선출되었음

, 연임여부 및 연임횟수, 선임배경, 추천인, 이사 활동분야, 회사 및 최대주주, 주요주주와의 관계 등>

성 명	임기	연임여부 및 연임 횟수	선임배경	추천인	활동분야	회사와의 거래	최대주주 또는 주요주주와의 관계	비고

정몽윤	16.3.25~19.3.25 주)	연임(4회)	해당 이사는 '88년부터 '96년까지 현대해상 대표이사를 역임한 경영전문가이며 최대주주로서 이사회의 추천을 받아 주주총회에서 사내이사로 선임되었습니다.	이사회	이사회 의장	해당사항 없음	최대주주 본인	-

이철영	16.3.25~19.3.25 주)	연임(1회)	이철영 대표이사는 '13년 2월부터 현대해상 대표이사로 역임한 경험을 충분히 활용하여 회사의 경영을 이끌어 갈 수 있을 것으로 판단되어 이사회의 추천을 받아 주주총회에서 선임 되었습니다.	이사회	대표이사, 위험관리위원회 위원	해당사항 없음	해당사항 없음	-

박찬종	16.3.25~19.3.25 주)	연임(1회)	박찬종 대표이사는 '13년 2월부터 현대해상 대표이사로 역임한 경험을 충분히 활용하여 회사의 경영을 이끌어 갈 수 있을 것으로 판단되어 이사회의 추천을 받아 주주총회에서 선임 되었습니다.	이사회	대표이사, 임원후보추천위원회 위원	해당사항 없음	해당사항 없음	-

진영호	16.3.25~19.3.25 주)	연임(1회)	해당 이사는 두산캐피탈CEO 및 두산중공업 고문 등을 역임하며 금융 산업에 대한 높은 이해도와 경영전반에 대한 전문성을 인정받아 사외이사후보추천위원회의 추천을 받아 주주총회에서 사외 이사로 선임 되었습니다.	사외이사후보추천위원회(現 임원후보추천위원회)	임원후보추천위원회 위원장,위험관리위원회 위원장,보수위원회 위원	해당사항 없음	해당사항 없음	-

주) 2019년 정기주주총회까지 임기를 2019.03.25로 표기

* 감사위원회 위원은 제외 * 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따라 사외이사 후보는 임원후보추천위원회에서 추천함 및 활동내용>

성명	사외이사여부	비고

박찬종	X	당 위원회는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 및 제17조를 준수하고 있음- 위원회 위원 과반수는 사외이사로 구성- 위원장은 사외이사로 함- 임원후보추천위원회는 사외이사, 대표이사, 감사위원 후보를 추천함 등

진영호	O

김희동	O

위원회명	개최일자	의안내용	가결내용	이사의 성명

진영호(사외) (출석율 : 100%)	김희동(사외) (출석율 : 100%)	박찬종(사내) (출석율 : 100%)

참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황

임원후보추천위원회	2018.02.28	감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 추천의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2018.11.26	사외이사 후보군 관리현황 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

최고경영자 후보군 관리현황 및 경영승계 계획 적정성 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

마. 사외이사의 전문성 (1) 사외이사 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수/지원업무 담당기간)	주요 활동내역

이사회 사무국	4	부장(21년/6년), 차장(18년/2년), 과장(11년/ 0.5년), 과장(10년/1년)	사외이사의 직무수행을 위한 실무지원 및 제반업무

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2018년 01월 29일	총무부 인사부 경영관리부 소비자보호부	최병두, 김희동, 진영호, 김용준	-	이사회사무국, 소비자보호위원회 운영 안내, 이사회규정 관련 안내 동업사 자문역 운영현황 안내, 경영진 평가기준, 임원 임금인상률 안내

2018년 02월 19일	사회공헌부	최병두, 김희동, 진영호, 김용준	-	사회공헌 전략 및 현황 안내

2018년 02월 28일	총무부	최병두, 김희동, 진영호, 김용준	-	임원배상책임보험 교육

2018년 03월 23일	경영관리부	유재권	신임사외이사 대상교육	회사현황 및 경영실적 안내

2018년 06월 21일	재무기획부	김희동, 진영호, 김용준, 유재권	-	동업사 자산운용 현황 안내

2018년 06월 28일	경리부	유재권	요청이사 대상교육	IFRS17관련 학회 등 활동현황 안내

2018년 10월 22일	기획실	김희동, 진영호, 김용준, 유재권	-	은산법관련 대응전략, 인터넷 금융전략 안내

2018년 10월 31일	마케팅지원부	김희동, 진영호, 김용준, 유재권	-	GA실적 현황 안내

2018년 11월 29일	해외신사업부	김희동, 진영호, 김용준, 유재권	-	베트남손보사 VBI 지분가격 산정 안내

2018년 12월 19일	경영관리부	김희동, 진영호, 김용준, 유재권	-	동업사 경영실적 및 주가동향 안내