현대해상 사업보고서 (2015.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 보고서 작성기준일(12/31) 현재 당사의 이사회는 3인의 상근이사, 5인의 사외이사등 8인의 이사로 구성되어 있습니다. 또한, 이사회 내에는 감사위원회, 사외이사후보추천위원회, 리스크관리위원회, 보상위원회 등 4개의 소위원회가 있습니다. 각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 제 8장의 임원의 현황을 참조하시기 바랍니다. 나. 주요의결사항 등

회차	개최일자	안건의 주요내용(의결 및 주요보고)	의결현황	사외이사 참석 및 안건별 찬반 현황

조현명	김동훈	송유진	김희동	김호영	최병두

참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황	참석여부	찬반현황

1	2015.01.29	임원회의 위원 변경의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-

영업양수 계약체결 승인의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-

2	2015.02.12	제 61기(2014년) 재무제표 및 영업보고서 승인의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-

2014년 결산관련 선임계리사 검증 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-

2014년 연간 감사 결과 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-

금감원 접수 고객불만 감축실적 점검결과 보고(2014년.4분기)	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	-	-

3	2015.02.27	현대하이카다이렉트 출자의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	-	-

4	2015.03.06	제 61기 정기주주총회 소집의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	-	-

내부통제기준 개정의 건	가결	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	불참	-	-	-

2014년 리스크관리 자체평가 결과 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	-	-

2014년 결산 내부회계관리제도 운영 실태 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	-	-

2014년 결산 내부회계관리제도 운영 실태 평가 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	-	-

2014년 내부통제 자체평가 결과 보고	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	불참	-	-	-

5	2015.03.27	이사회 의장 선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

선임사외이사 선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

이사회내 소위원회 구성의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

이사보수 집해의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

보상위원회 규정 개정의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2014년 아산정책연구원 출연 현황 등 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

6	2015.06.25	싱가포르 합작중개법인(CRSA) 지분 추가인수의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

고문 선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

기구 개편의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2015년 1분기 경영실적 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

금감원 접수 고객불만 감축실적 점검결과 보고(2015년.1분기)	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

7	2015.09.22	임원회의 위원 변경의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

후순위채 발행의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

(인터넷)은행업 예비인가 신청의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

영업양수도 종료 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

2015년 2분기 경영실적 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

금감원 접수 고객불만 감축실적 점검결과 보고(2015년.2분기)	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

8	2015.11.17	내부통제기준 개정의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

아산정책연구원 기부의 건	가결	-	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2015년 3분기 경영실적 보고	보고	-	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고	참석	보고

9	2015.12.24	2016년 대물ㆍ차량사고 손해사정업무 위탁계약 체결의 건	가결	-	-	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2016년 장기 ㆍ일반보험 손해사정업무 위탁계약 체결의 건	가결	-	-	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

기구 개편의 건	가결	-	-	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2016년 사업계획 수립의 건	가결	-	-	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

자문역 선임 및 재선임의 건	가결	-	-	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

최고경영자 경영승계 규정 제정의 건	가결	-	-	참석	찬성	불참	-	참석	찬성	참석	찬성	참석	찬성

2015년 사외이사 후보군 관리현황 보고	보고	-	-	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

금감원 접수 고객불만 감축실적 점검결과 보고(2015년.3분기)	보고	-	-	참석	보고	불참	-	참석	보고	참석	보고	참석	보고

* 최병두 이사 2015. 3. 27부 신규선임 / 조현명 이사 2015. 3. 27부 퇴임 다. 이사회내 위원회 (1) 위원회별 명칭, 소속 이사의 이름, 설치목적과 권한

위원회명	구성	소속이사명	설치목적 및 권한사항	비고

리스크관리위원회	사외이사 2명상근이사 1명	김동훈, 최병두이철영	경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 수립	-

부담 가능한 위험수준의 결정

적정투자한도 또는 손실허용한도의 승인

리스크관리규정의 제/개정

기타 리스크관리 부문의 중요사항에 대한 심의 및 의결

보상위원회	사외이사 3명	김희동, 김호영,최병두	성과보상체계 적용대상 결정	-

성과보상 제도의 설계, 적정성 평가 및 심의

"보험회사 성과보상체계 모범규준" 준수 여부 점검

연차보상점검의 실시 및 감독당국 및 주주들에 대한 결과 제출

그 밖에 성과보상체계와 관련된 사항에 대한 결정

* 리스크관리위원회 위원 변경(2015.3.27부) : 김호영 사외이사 → 최병두 사외이사, 보상위원회 위원 변경(2015.3.27부) : 나명현 상근감사위원, 김동훈 사외이사, 조현명 사외이사 → 김희동, 김호영, 최병두 사외이사(2) 위원회별 활동내역

- 리스크관리위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결내용	사외이사의 성명

김동훈 (출석율 : 100%)	김호영 (출석율 : 0%)	최병두(출석율 : 100%)

리스크관리위원회	2015.03.06	2014 리스크관리자체평가(RMSA)(안) 심의	가결	참석	불참	-

퇴직연금 기간지정식 이율보증형 상품 심사기준금리 신설(안) 심의	가결	참석	불참	-

파생금융상품 리스크관리운영위원회 상정 기준 변경(안) 심의	가결	참석	불참	-

2014.12월 기준 리스크관리 현황 보고	보고	참석	불참	-

2014.12월 기준 해외지사(지점) 투자활동 현황 보고	보고	참석	불참	-

2015 재보험특약 갱신 보고	보고	참석	불참	-

2014 리스크관리계획 4분기 추진현황 보고	보고	참석	불참	-

2014 리스크관리운영위원회 4분기 활동 내역 보고	보고	참석	불참	-

리스크관리위원회	2015.06.25	2015 리스크관리계획 개정(안) 심의	가결	참석	-	참석

2015.3월 기준 리스크관리 현황 보고	보고	참석	-	참석

2015.3월 기준 해외지사(지점) 투자활동 현황 보고	보고	참석	-	참석

2015. 1분기 리스크관리계획 추진현황 보고	보고	참석	-	참석

2015. 1분기 리스크관리운영위원회 활동 내역 보고	보고	참석	-	참석

리스크관리위원회	2015.09.22	위기상황분석 및 대응체계 변경(안) 심의	가결	참석	-	참석

2015.6월 기준 리스크관리 현황 보고	보고	참석	-	참석

2015.6월 기준 해외지사(지점) 투자활동 현황 보고	보고	참석	-	참석

2015. 2분기 리스크관리계획 추진현황 보고	보고	참석	-	참석

2015. 2분기 리스크관리운영위원회 활동 내역 보고	보고	참석	-	참석

리스크관리위원회	2015.12.24	2016 리스크관리계획(안) 심의	가결	참석	-	참석

운용자산 한도기준 변경(안) 심의	가결	참석	-	참석

2016 파생금융거래전략(안) 심의	가결	참석	-	참석

2016 장기손해보험 적용이율, 최저보증이율 한도 및 공시기준이율 산출기준(안) 심의	가결	참석	-	참석

2016 재보험운영전략(안) 심의	가결	참석	-	참석

2015.9월 기준 리스크관리 현황 보고	보고	참석	-	참석

2015.9월 기준 해외지사(지점) 투자활동 현황 보고	보고	참석	-	참석

2015. 3분기 리스크관리계획 추진현황 보고	보고	참석	-	참석

2015. 3분기 리스크관리운영위원회 활동 내역 보고	보고	참석	-	참석

- 보상위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결내용	사외이사의 성명

조현명 (출석율 : 100%)	김동훈 (출석율 : 100%)	김희동 (출석율 : 100%)	김호영 (출석율 : 100%)	최병두 (출석율 : 100%)

보상위원회	2015.03.06	2014 성과평가 및 성과보상 지급여부 결의의 건	가결	참석	참석	-	-	-

2014 성과보상체계 점검 및 연차보상 평가의 건	가결	참석	참석	-	-	-

보상위원회	2015.03.27	보상위원회 위원장 선임의 건	가결	-	-	참석	참석	참석

라. 이사의 독립성 기준 운용 및 충족 여부 당사는 이사선출시 상법 및 보험업법 등 관련규정의 절차를 준용함은 물론, 당사의 사외이사 선출시에는 사외이사후보추천위원회에서 후보를 추천하고 주주총회에서 선임하는 절차를 따르고 있습니다.

성 명	선출기준 적합여부	비 고

정몽윤	적 합	-

이철영	적 합	-

박찬종	적 합	-

김동훈	적 합	-

김호영	적 합	-

* 상기표에서 제외된 감사위원회 위원 나명현, 송유진, 김희동, 최병두 이사도 적합한 선출방법에 의하여 선출되었음

, 추천인, 이사 활동분야, 회사 및 최대주주, 주요주주와의 관계 등>

성 명	선임배경	추천인	활동분야	회사와의 거래	최대주주 또는 주요주주와의 관계	비 고

정몽윤	최대주주	이사회	이사회 의장	해당사항 없음	최대주주 본인	-

이철영	대표이사	이사회	대표이사, 리스크관리위원회 위원장	해당사항 없음	해당사항 없음	-

박찬종	대표이사	이사회	대표이사,사외이사후보추천위원회 위원장	해당사항 없음	해당사항 없음	-

김동훈	학계인사(교수)	사외이사후보추천위원회	리스크관리위원회 위원, 보상위원회 위원	당사 CPCU 교육과정 강사 위촉	해당사항 없음	-

김호영	전문경영인	사외이사후보추천위원회	리스크관리위원회 위원, 사외이사후보추천위원회 위원	해당사항 없음	해당사항 없음	-

* 감사위원회 위원은 제외 사외이사후보추천위원회 내용 >

성명	사외이사여부	비고

박찬종	X	당 위원회는 상법 제 542조의 8(사외이사 1/2이상) 을 준수하고 있음

송유진	O

김호영	O

* 사외이사후보추천위원회 소속 이사는 現 기준으로 작성 마. 사외이사의 전문성 (1) 사외이사 지원조직 현황 회사는 사외이사만을 지원하는 별도의 조직을 설치하여 운영하고 있지 아니하며,사외이사 요청시 이사회 주관 부서인 총무부에서 제반 지원 업무를 수행하고 있습니다.(2) 사외이사 교육 현황 회사는 매분기 경영실적을 사외이사에게 안내하고 있습니다.