eddmpython/dartlab-data huggingface dataset:
현대해상 분기보고서 (2017.09)
분 기 보 고 서

(제 64 기 3분기)

사업연도 2017년 01월 01일 부터
2017년 09월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2017년 11월 14일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 현대해상화재보험(주)
대 표 이 사 : 이 철 영ㆍ박 찬 종
본 점 소 재 지 : 서울시 종로구 세종대로 163 (세종로 178)
(전 화) 1588-5656
(홈페이지) http://www.hi.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 경영지원본부장 (성 명) 조윤상
(전 화) 02-3701-8051
2. 회사의 연혁

가. 회사의 주요 연혁 공시대상기간인 직전 5사업연도의 주요연혁은 아래와 같습니다. 2012. 12 총자산 20조 돌파 2014. 12 보유보험료 10조 돌파 2015. 06 자회사 현대하이카다이렉트손해보험㈜ 영업양수 2015. 07 총자산 30조 돌파 2015. 10 자회사 현대하이카다이렉트손해보험㈜ 청산 2016. 01 비전 Hi 2020 선포 2016. 01 Hyundai Insurance Brokers Pte. Ltd. (구 Cosmos Risk Solutions Asia Pte. Ltd.) 지분 취득(100%) 2017.04 운용자산 30조 돌파 나. 회사의 본점소재지 및 변경사항 서울 종로구 세종대로 163 (세종로 178번지) 현대해상화재보험빌딩으로 변경사항 없습니다. 다. 경영진의 중요한 변동 2012.06 : 이만우, 조현명 사외이사 신규 선임 / 김창수, 최병두 사외이사 퇴임(임기만료) 2013.02 : 이철영ㆍ박찬종 대표이사 취임 / 서태창 대표이사 퇴임(임기만료) 김동훈, 송유진 사외이사 신규 선임 / 박성연 사외이사 퇴임(임기만료) 2013.06 : 김희동 사외이사 신규 선임 2014.03 : 김호영 사외이사 신규 선임 / 이만우 사외이사 퇴임 2015.03 : 최병두 사외이사 신규 선임 / 조현명 사외이사 퇴임 2016.03 : 이철영ㆍ박찬종 대표이사 연임 진영호 사외이사 신규 선임 / 김동훈 사외이사 퇴임(임기만료) 2017.03 : 김용준 사외이사 신규 선임 / 송유진, 김호영 사외이사 퇴임(임기만료 퇴임) 라. 최대주주의 변동 해당사항 없음

마. 상호의 변경

당사 및 주요종속회사 상호 변경사항은 아래와 같습니다.

구분	변경일자	변경전 상호	변경후 상호	변경사유

현대해상화재보험㈜	1955.03.05	-	동방해상보험주식회사	창 립

1963.08.01	동방해상보험주식회사	동방해상화재보험주식회사	화재보험업 추가

1980.05.12	동방해상화재보험주식회사	동방화재해상보험주식회사	회사 이미지 개선

1985.10.17	동방화재해상보험주식회사	현대해상화재보험주식회사	회사 이미지 개선

현대재산보험(중국)유한공사	2007.03.02	-	현대재산보험(중국)유한공사	설 립

현대C	1988.03.02	-	경일산업개발(주)	설 립

2009.10.01	경일산업개발(주)	현대C(주)	하이인재원 편입

현대하이카손해사정㈜	1990.02.22	-	㈜한일자동차손해사정	설 립

2000.02.17	㈜한일자동차손해사정	현대해상자동차손해사정㈜	계열편입

2013.04.01	현대해상자동차손해사정㈜	현대하이카손해사정㈜	보상출동관련업무 추가 (긴급출동ㆍ사고 접수 업무 추가)

현대하이라이프손해사정㈜	2005.11.01	현대하이서비스㈜	현대하이카자동차손해사정㈜	계열편입

2013.04.01	현대하이카자동차손해사정㈜	현대하이라이프손해사정㈜	보상출동관련업무 이관 (긴급출동ㆍ사고 접수 업무 삭제)

Hyundai Insurance Brokers Pte. Ltd	2011.02.28	-	Cosmos Risk Solutions Asia Pte. Ltd	설립

2016.01.13	Cosmos Risk Solutions Asia Pte. Ltd	Hyundai Insurance Brokers Pte. Ltd	100% 지분 인수

바. 회사가 화의, 회사정리절차 그밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과해당사항 없음 사. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용당사는 2015년 6월 30일을 영업양수ㆍ도 기준일로 하여 100% 자회사인 현대하이카다이렉트손해보험(주)의 보험업, 그에 수반한 자산운용업 및 보험업 부수업무 관련 영업부문을 일체를 포괄적으로 양수하였습니다. 이와 관련된 자세한 사항은 2015년 01월 30일 공시된 주요사항보고서(중요한영업양수도결정)과 2015년 07월 01일 공시된 합병등종료보고서(영업양수도)를 참조하여 주시기 바랍니다. 또한, 현대하이카다이렉트손해보험(주)은 2015년 10월 30일부로 청산 등기를 완료하였습니다. 아. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화 해당사항 없음 자. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생 내용해당사항 없음
3. 자본금 변동사항

가. 자본금의 변동 현황증자(감자)현황

(기준일 : 2017년 09월 30일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

-	-	-	-	-	-	-

나. 전환사채 등 발행 현황해당사항 없음
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 당사의 정관상 발행가능한 주식의 총수는 200,000,000주로 현재 유통주식수는 79,735,448주 입니다. 세부 발행현황은 아래의 표와 같습니다.

주식의 총수 현황

(기준일 : 2017년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주 등	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	200,000,000	0	200,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	97,400,000	0	97,400,000	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	8,000,000	0	8,000,000	-

1. 감자	0	0	0	-

2. 이익소각	0	0	0	-

3. 상환주식의 상환	0	0	0	-

4. 기타	8,000,000	0	8,000,000	주식병합

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	89,400,000	0	89,400,000	-

Ⅴ. 자기주식수	9,664,552	0	9,664,552	직접 보유

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	79,735,448	0	79,735,448	-

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2017년 09월 30일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	0	0	0	0	0	-

우선주	0	0	0	0	0	-

장외직접 취득	보통주	0	0	0	0	0	-

우선주	0	0	0	0	0	-

공개매수	보통주	0	0	0	0	0	-

우선주	0	0	0	0	0	-

소계(a)	보통주	0	0	0	0	0	-

우선주	0	0	0	0	0	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	0	0	0	0	0	-

우선주	0	0	0	0	0	-

현물보유물량	보통주	8,985,500	0	0	0	8,985,500	-

우선주	0	0	0	0	0	-

소계(b)	보통주	8,985,500	0	0	0	8,985,500	-

우선주	0	0	0	0	0	-

기타 취득(c)	보통주	679,052	0	0	0	679,052	주식매수청구권 행사

우선주	0	0	0	0	0	-

총 계(a+b+c)	보통주	9,664,552	0	0	0	9,664,552	-

우선주	0	0	0	0	0	-

주1) 상기 현물보유물량은 과거 신탁계약으로 취득한 자기주식을 해지하여 현물로 반환받은 건입니다.주2) 기타 취득물량은 청산법인인 종속회사 현대하이카다이렉트손해보험㈜ 영업양수에 따라 발생한 주식매수청구권 행사 건이며, 상세한 내용은 2015년 7월 1일 공시한 합병등종료보고서(영업양수도)를 참조하시기 바랍니다.

다. 다양한 종류의 주식 당사는 보통주 외의 주식은 발행하지 않았습니다.
5. 의결권 현황

당사가 발행한 보통주식수는 89,400,000주로 정관상 발행가능한 주식 총수의 44.7%에 해당됩니다. 발행주식 중 자기주식은 9,664,552주이며, 이를 제외한 79,735,448주에 대하여 의결권이 있습니다.

(기준일 : 2017년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	89,400,000	-

우선주	-	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	9,664,552	자기주식

우선주	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

우선주	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	79,735,448	-

우선주	-	-
6. 배당에 관한 사항 등

가. 배당 정책 및 현황에 관한 사항 당사는 상법상 배당에 대한 자본충실의 원칙과 회사채권자보호를 위하여 배당가능이익 한도내에서 이사회가 결정한 이익잉여금처분계산서(안)의 내용을 주주총회의 승인을 얻은 후에 배당을 실시하고 있습니다. 연결기준 배당성향은 제61기 25.7%, 제62기 28.2%, 제63기 26.3%로 20% 이상의 배당을 지속적으로 유지하고 있습니다. 주당 현금배당금은 제61기 750원, 제62기 750원, 제63기 1,350원을 지급하였습니다. 향후에도 당사는 기업의 성장과 이익의 주주 환원을 균형있게 고려하여 배당을 실시할 계획입니다. 나 . 배당에 관한 회사의 정관 내용

제 46조 (이익금의 처분) 이 회사는 매 사업년도 처분전이익잉여금을 다음과 같이 처분한다.1. 이익준비금(상법상의 이익준비금)2. 기타의 법정적립금3. 배당금4. 임의 적립금5. 기타의 이익잉여금 처분액6. 차기이월이익잉여금제 47조 (이익배당) ①이익의 배당은 현금과 주식으로 할 수 있다.②이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.③제 1항의 배당은 매 결산기말 주주명부에 기재 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.제 48조 (배당금지급청구권의 소멸시효) ①배당금의 지급 청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다.②제 1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다.③이익배당금에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다.

다. 주요 배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제64기 3분기	제63기	제62기

주당액면가액(원)	500	500	500

(연결)당기순이익(백만원)	401,570	409,855	212,316

(별도)당기순이익(백만원)	406,029	399,708	203,309

(연결)주당순이익(원)	5,036	5,140	2,654

현금배당금총액(백만원)	-	107,643	59,802

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	26.3	28.2

현금배당수익률(%)	보통주	-	4.2	2.1

우선주	-	-	-

주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	-	1,350	750

우선주	-	-	-

주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

※ 당기순이익, 현금배당성향은 지배기업소유주지분 귀속 당기순이익을 기준으로 기재하고, 주당순이익을 연결기준으로 기재
1. 요약재무정보

가. 요약연결재무정보(단위 : 천원)

구 분	제 64 기 3분기	제 63 기	제 62 기

(2017년 9월말)	(2016년 12월말)	(2015년 12월말)

현금및현금성자산	990,905,657	947,508,015	1,059,347,999

금융자산	30,835,741,619	28,401,538,916	24,793,451,321

관계기업투자주식	723,522	667,758	17,960,090

유형자산	831,800,975	713,916,668	610,261,579

투자부동산	652,268,362	739,227,000	705,762,670

기타자산	2,882,630,703	3,041,364,946	3,277,885,388

특별계정자산	3,386,282,998	3,213,167,568	2,316,695,140

자산총계	39,580,353,837	37,057,390,872	32,781,364,187

보험계약부채	30,496,114,545	28,666,507,883	25,889,541,782

금융부채	1,847,160,668	1,496,382,498	1,306,634,862

당기법인세부채	82,976,023	2,337,896	1,584,145

이연법인세부채	264,798,372	283,771,261	235,839,005

순확정급여부채	119,976,686	14,276,672	27,218,182

충당부채	3,646,068	3,662,774	8,121,898

기타부채	345,142,895	336,649,486	287,296,240

특별계정부채	3,344,658,491	3,405,634,909	2,522,433,990

부채총계	36,504,473,749	34,209,223,378	30,278,670,104

지배기업소유지분	3,075,880,088	2,848,167,494	2,502,694,083

자본금	44,700,000	44,700,000	44,700,000

연결자본잉여금	114,222,845	114,222,845	114,222,800

연결자본조정	-37,499,247	-37,499,247	-37,499,246

연결이익잉여금	2,770,700,153	2,476,772,665	2,123,870,956

연결기타포괄손익누계액	183,756,337	249,971,230	257,399,573

비지배지분	-	-	-

자본총계	3,075,880,088	2,848,167,494	2,502,694,083

(2017.1.1~2017.9.30)	(2016.1.1~2016.12.31)	(2015.1.1~2015.12.31)

보험료수익	9,644,600,916	12,643,124,185	12,475,084,155

영업이익	543,146,641	543,851,618	330,966,052

연결당기순이익	401,570,393	409,855,187	212,316,242

지배회사지분순이익	401,570,393	409,855,187	212,316,242

기본주당순이익(원)	5,036	5,140	2,654

연결에 포함된 회사수	16개사	15개사	18개사

※ 한국채택국제회계기준 작성기준에 따라 작성되었습니다.

나. 요약재무정보(단위 : 천원)

구 분	제 64 기 3분기	제 63 기	제 62 기

(2017년 9월말)	(2016년 12월말)	(2015년 12월말)

현금및현금성자산	922,574,326	893,946,797	1,026,916,921

금융자산	30,415,029,252	28,157,741,741	24,498,246,298

관계기업투자주식	645,776,163	362,427,147	430,490,038

유형자산	587,168,081	572,987,234	560,323,452

투자부동산	457,463,290	475,689,447	444,318,057

기타자산	2,822,478,398	2,976,275,659	3,014,620,722

특별계정자산	3,386,282,998	3,213,167,568	2,316,695,140

자산총계	39,236,772,508	36,652,235,593	32,291,610,628

보험계약부채	30,427,237,153	28,593,786,530	25,616,189,248

금융부채	1,574,107,008	1,264,516,393	1,160,945,514

당기법인세부채	80,322,210	0	0

이연법인세부채	286,213,174	281,724,180	235,556,351

순확정급여부채	31,447,426	12,611,392	21,622,458

충당부채	2,456,325	2,541,943	7,408,901

기타부채	345,749,855	333,304,654	292,790,766

특별계정부채	3,424,465,784	3,405,634,909	2,522,433,990

부채총계	36,171,998,935	33,894,120,001	29,856,947,228

자본금	44,700,000	44,700,000	44,700,000

자본잉여금	114,222,845	114,222,845	114,222,845

자본조정	-37,499,247	-37,499,247	-37,499,247

이익잉여금	2,696,698,501	2,398,312,335	2,058,264,379

기타포괄손익누계액	246,651,474	238,379,659	254,975,423

자본총계	3,064,773,573	2,758,115,592	2,434,663,400

종속ㆍ관계ㆍ공동기업
투자주식의 평가방법	원가법	원가법	원가법

(2017.1.1~2017.9.30)	(2016.1.1~2016.12.31)	(2015.1.1~2015.12.31)

보험료수익	9,624,197,323	12,605,634,564	12,177,206,135

영업이익	543,176,891	489,113,205	386,774,836

당기순이익	406,029,020	399,707,722	203,309,059

기본주당순이익(원)	5,092	5,013	2,542

※ 한국채택국제회계기준 작성기준에 따라 작성되었습니다.※ 종속기업, 공동지배기업 및 관계기업 투자지분은 원가법을 적용하되, 수익증권은 공정가치법을 적용하여 평가하였습니다.
V. 이사의 경영진단 및 분석의견

생략함>
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

성 명	주 요 경 력	사외이사여부	비 고

최병두	연세대학교대학원 경영학석사前 삼일회계법인 전무이사現 인터내쇼날아웃소싱 대표이사	○	감사위원장

김희동	고려대학교 대학원 법학과 現 숙명여자대학교 법과대학 교수	○	감사위원

김용준	美 텍사스대학교 경영학석사美 노스웨스턴대학교 마케팅학박사現 성균관대학교 중국대학원 원장, 경영학 교수	○	감사위원

성인석	금융감독원 손해보험검사국장MG손해보험 부사장前 현대해상화재보험 상근감사위원現 현대해상화재보험 CIAO	×	상근감사위원(CIAO 변경)

* '17. 3.24부로 김용준 감사위원 신규 선임 및 성인석 상근감사위원 CIAO로 변경 나. 감사위원회 위원의 독립성 (1) 위원회 독립 - 감사위원회는 그 직무를 이사회, 집행기관으로부터 독립된 위치에서 수행하고 있 으며, 위원회의 구성, 운영 및 책임과 권한은 감사위원회 규정에 명시하고 있음 (2) 구성 - 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구성하되, 사외이사를 2/3이상으로 함 - 감사위원회 위원장은 사외이사로 선임함 (3) 감사위원 선임방법 - 감사위원의 선임, 해임의 권한은 주주총회에 있음 - 최대주주 및 그 특수관계인 등이 소유하는 의결권 있는 주식의 합계가 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 경우 그 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 사외이사가 아닌 감사위원회 위원을 선임할때는 의결권을 행사하지 못함 - 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 주식을 가진 주주는 그 초과 주식에 대하여 사외이사인 감사위원회위원을 선임할때에는 의결권을 행사하지 못함 다. 감사위원회의 활동

회차	개최일자	의 안 내 용	가결여부

99	2017.02.02	1. 2016년 4분기 감사 결과 보고 2. 2016년 연간 감사 결과 보고 3. 2016년 결산관련 선임계리사 검증 보고 4. 내부감시장치에 대한 감사위원회의 의견서 5. 2017년 연간 감사계획(안)	가결

100	2017.02.23	1. 2016년 회계법인의 외부감사 종결 보고 2. 2016년 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고 3. 2016년 내부통제 자체평가 결과 보고 4. 2016년 감사위원회의 감사보고서 작성 5. 외부감사인 선임 승인에 대한 건	가결

101	2017.03.24	1. 감사위원회 직무규정 개정(안)	가결

102	2017.05.18	1. 감사위원회 직무에 대한 CIAO 위임 승인의 건 2. 2017년 1분기 감사 결과 보고 3. 2017년 2분기 감사 계획 보고	가결

103	2017.07.19	1. 2017년 2분기 감사 결과 보고 2. 2017년 3분기 감사 계획 보고	가결

라. 준법감시인의 인적사항 및 주요 경력(기준일 : 2017. 9. 30)

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	재직기간	임기만료일

신두철	남	1961.08	상무(B)	N	Y	준법감시인	- 준법감시인- 경영기획본부장- 신채널영업1부장- 장기손사지원부장- 인사부장- 동부사업부장	28년(현직 : 42개월)	-
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 투표제도 당사는 집중투표제, 서면투표제, 전자투표제를 채택하지 않고 있습니다. 나. 소수주주권 당사는 소수주주권 행사가 없었습니다. 다. 경영권 경쟁 당사는 경영권 경쟁이 없었습니다.
2. 임원의 보수 등

가. 이사ㆍ감사 전체의 보수현황(1) 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기이사	3	-	-

사외이사	1	-	-

감사위원회 위원	3	-	-

감사	-	-	-

합계	7	8,000	-

(2) 보수지급금액- 이사ㆍ감사 전체(단위 : 백만원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

7	3,390	484	-

- 유형별(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	3	3,142	1,047	-

사외이사(감사위원회 위원 제외)	1	45	45	-

감사위원회 위원	3	203	68	-

감사	-	-	-	-

* 위 사항은 이사ㆍ감사의 보수에 관한 사항으로 2017.1.1∼2017.9.30 기간 중 지급된 근로소득기준 내역임. 단, 상기 사항에 표시되지 않은 사업연도 중 퇴임한 사외이사 2인에게 지급한 보수는 총 27백만원임 ** 등기이사의 보수는 임원보수규정 및 성과보상체계규정 등에 의거하여 지급하며, 사외이사 및 감사위원은 성과보상 대상에서 제외함*** 이사ㆍ감사의 보수는 주총승인금액을 한도로 집행하며, 구체적 사항은 이사회 및 보수위원회에서 결정함 나. 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황 생략함> (1) 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

-	-	-	-

(2) 산정기준 및 방법(단위 : 백만원)

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

-	-	-	-

다. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황 해당 사항 없음
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주 등에 대한 신용공여 등해당사항 없음

2. 대주주 등에 대한 자산양수도 등 해당사항 없음 3. 대주주와의 영업거래 (단위 : 억원)

성명(법인명)	관계	거래내용	비고

기간	서비스명	위탁한도

현대인베스트먼트자산운용(주)	계열회사	2017년 1월 1일 ~ 2017년 12월 31일	채권 투자일임계약	58,150	계약일 이후 추가 설정 또는 일부 해지에 따라 변동

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 (단위 : 백만원)

구분(회사와의 관계)	종류	변동내역	담보내역	비고

기초	증감	기말

임원	부동산담보대출	598	-131	467	부동산

직원	부동산담보대출	22,412	-1,810	20,602	부동산

지급보증대출	398	-398	0	보증보험

합계	23,408	-2,339	21,069

* 기초는 2016.12월말(직전 사업연도 말일) 기준** 직원 대상 복리후생 차원의 대출은 제외*** 대출일자 및 조건의 경우 해당 대출건 다수인 관계로 생략함
1. 전문가의 확인

[해당 사항 없음]
2. 전문가와의 이해관계

[해당 사항 없음]