현대해상 분기보고서 (2016.09)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시사항의 진행ㆍ변경상황 및 주주총회 현황 가. 공시사항의 진행, 변경상황 대상기간 중 주요사항보고서 및 한국거래소 공시를 통해 기공시한 사항은 아래와 같습니다.

공시일자	제목	신고내용	신고사항의 진행사항

2016.02.23	영업실적 등에 대한 전망 (공정공시)	2016년 원수보험료 및 당기순이익에 대한 전망 또는 예측- 원수보험료 : 12조 7,700억원(별도) - 당기순이익 : 3,020억원(별도)	공정공시자료 참고

나. 주주총회 의사록 요약

주총일자	안건	표결이의제기	결의내용및 결과	비고

제 58기 정기주주총회 (2012.6.7)	1. 보고사항 ○ 감사보고 ○ 영업보고 2. 결의사항 ○ 제 1호의안 : 제58기(2011.4.1~2012.3.31) 재무제표 승인의 건 ○ 제 2호의안 : 정관일부 변경의 건 ○ 제 3호의안 : 이사 선임의 건 ○ 제 4호의안 : 감사위원회 위원 선임의 건 ○ 제 5호의안 : 이사보수한도액 승인의 건 ○ 제 6호의안 : 임원퇴직금규정 개정의 건	-	제1호 의안 : 원안 통과 제2호 의안 : 원안 통과 제3호 의안 : 원안 통과 제4호 의안 : 원안 통과 제5호 의안 : 원안 통과 제6호 의안 : 원안 통과	-

2013년 임시주주총회 (2013.2.4)	1. 보고사항 ○ 감사보고 2. 결의사항 ○ 제 1호의안 : 이사 선임의 건	-	제1호 의안 : 원안 통과	-

제 59기 정기주주총회 (2013.6.7)	1. 보고사항 ○ 감사보고 ○ 영업보고 2. 결의사항 ○ 제 1호의안 : 제59기(2012.4.1~2013.3.31) 재무제표 승인의 건 ○ 제 2호의안 : 이사 선임의 건 ○ 제 3호의안 : 감사위원회 위원 선임의 건 ○ 제 4호의안 : 이사보수한도액 승인의 건	-	제1호 의안 : 원안 통과 제2호 의안 : 원안 통과 제3호 의안 : 원안 통과 제4호 의안 : 원안 통과	-

제 60기 정기주주총회 (2014.3.14)	1. 보고사항 ○ 감사보고 ○ 외부감사인 선임보고 ○ 영업보고 2. 결의사항 ○ 제 1호의안 : 제60기(2013.4.1~2013.12.31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 ○ 제 2호의안 : 정관일부 변경의 건 ○ 제 3호의안 : 이사 선임의 건 ○ 제 4호의안 : 이사보수한도액 승인의 건	-	제1호 의안 : 원안 통과 제2호 의안 : 원안 통과 제3호 의안 : 원안 통과 제4호 의안 : 원안 통과	-

제 61기 정기주주총회 (2015.3.27)	1. 보고사항 ○ 감사보고 ○ 영업보고 ○ 연차보고서 및 사외이사 평가결과 보고 2. 결의사항 ○ 제 1호의안 : 제61기(2014.1.1~2014.12.31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 ○ 제 2호의안 : 사외이사 선임의 건 ○ 제 3호의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 ○ 제 4호의안 : 이사보수한도액 승인의 건 ○ 제 5호의안 : 임원퇴직금규정 개정의 건 ○ 제 6호의안 : 영업양수 승인의 건	-	제1호 의안 : 원안 통과 제2호 의안 : 원안 통과 제3호 의안 : 원안 통과 제4호 의안 : 원안 통과 제5호 의안 : 원안 통과 제6호 의안 : 원안 통과

제 62기 정기주주총회 (2016.3.25)	1. 보고사항 ○ 감사보고 ○ 영업보고 ○ 연차보고서 및 사외이사 평가결과 보고 2. 결의사항 ○ 제 1호의안 : 제62기(2015.1.1~2015.12.31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 ○ 제 2호의안 : 정관 일부 변경의 건 ○ 제 3호의안 : 이사 선임의 건 ○ 제 4호의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 ○ 제 5호의안 : 사외이사 아닌 감사위원회 위원 선임의 건 ○ 제 6호의안 : 이사보수한도액 승인의 건	-	제1호 의안 : 원안 통과 제2호 의안 : 원안 통과 제3호 의안 : 원안 통과 제4호 의안 : 원안 통과 제5호 의안 : 원안 통과 제6호 의안 : 원안 통과

2. 우발채무 등 가. 중요한 소송사건 공시서류작성기준일 현재 유가증권시장 공시규정 제 7조 및 보험업감독규정 제 7-44조의 공시 사항에 해당되는 연결실체의 주요 소송내역은 아래와 같습니다.

구분	소송명	소 제기일	소송당사자	소송가액	진행상황	소송일정 및 대응방안	향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향

1	재보험금 지급 청구소송	2013.12.20	- 원고 : 현대재산보험 (중국)유한공사- 피고 : 중화연합 재산보험	U$43,000천	- 1심 패소 - 2심 승소	재보험계약 성립여부- '16.2.4 북경시 고급인민법원 항소 접수- '16.4.25 항소심 개정- '16.9.18 승소 판결문 수령	2016년 9월 현대재산보험(중국)유한공사 및 결산 실적에 반영함

2	구상금 청구	2016.09.01	- 원고 : 현대재산보험 (중국)유한공사- 피고 : 성도이엔지	1,000억	- 1심 진행중	SK하이닉스(우시) 공장 유지보수 작업 중 배관 연결 오류로 폭발 및 화재 발생한 사고로 도급업체의 모기업에 구상금 청구소송 진행 건 - '16.9.1 서울중앙지방법원 구상청구소송 제기	구상금 청구소송으로 관련 보험금 기지급하여 소송결과에 따라 회사에 미칠 영향은 크지 않을 것임

주) 중국은 2심제로 종심판결임 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음

다. 채무보증, 채무인수약정 현황 주요 종속회사인 현대C 2016년 9월 30일 현재 1,000백만원이 ㈜엘커미스트의 수출신용장개설에 대한 보증금제공을 위해 국민은행에 질권설정되어 있습니다. 라. 그 밖의 우발채무 등 - 연결 검토보고서 주석 '28. 우발채무와 주요 약정사항' 을 참고하시기 바랍니다.

3. 제재현황 등 그 밖의 사항 가. 제재현황 직전 5사업년도간 주요종속회사 및 당사와 당사의 임직원은 자본시장법 시행령 제195조제6항에 의한 단기매매차익을 반환받기 위하여 필요한 절차를 진행하지 않음으로써 증권선물위원회로부터 조치를 받은 사실이 없습니다. 또한, 한국거래소로부터 상장 또는 공시와 관련하여 제재조치를 받은 사실이 없습니다. 당사와 주요종속회사가 기타 법령과 관련하여 행정기관 등으로부터 조치를 받은 내역(직전 5개 사업연도)은 아래와 같습니다.

구분	일자	처벌(조치)대상자	처벌(조치)내용	사유 및 근거법령	회사의 이행현황 및 재발방지를 위한 회사의 대책

현대해상화재보험	2012.05.02	회사	과태료부과 (10백만원)	보험업법127조(기초서류의 신고) 위반	과태료 납부 및 내부통제 강화

2012.05.02	회사	과징금부과 (128백만)	보험업법 127조의3(기초서류 기재사항 준수의무), 보험업법17조(내부통제 기준 등) 위반	과징금 납부 및 내부통제 강화

2012.05.02	임직원	견책	보험업법 제127조(기초서류의 신고) 의무 미이행	관련자 문책처리 완료 및 인사기록부 등재 - 부장(전직)

2012.05.02	임직원	견책 및 감봉	보험업법 제127조의3(기초서류 기재사항 준수의무) 위반	관련자 문책처리 완료 및 인사기록부 등재 - 상무대우(현직), 부장대우(전직)

2012.05.02	임직원	견책	보험업감독규정 제4-32조(사업비의 합리적집행) 미이행	관련자 문책처리 완료 및 인사기록부 등재 - 부장(전,현직), 부장대우(현직)

2013.06.20	회사	과태료부과 (10백만원)	보험업법127조(기초서류의 신고) 위반	과태료 납부 및 내부통제 강화

2013.06.20	임직원	주의	보험업법127조(기초서류의 신고) 위반	관련자 문책처리 완료 및 인사기록부 등재 - 상무대우(현직), 부장대우(현직)

2014.03.25	회사	과징금부과 (1백만원)	보험업법 제127조의3(기초서류 기재사항 준수의무) 위반	과징금 납부 및 내부통제 강화

2014.03.25	임직원	견책 및 주의	보험업법 제127조의3(기초서류 기재사항 준수의무) 위반	관련자 문책처리 완료 및 인사기록부 등재 - 팀장(현직), 차장(현직)

2014.10.22	회사	과징금 부과 (94백만원)	보험업법 제127조의3(기초서류 기재사항 준수의무) 위반 보험업법 제97조(보험계약의 체결 또는 모집에 관한 금지행위) 위반	과징금 납부 및 내부통제 강화

2014.10.22	임직원	주의	보험업법 제127조의3(기초서류 기재사항 준수의무) 보험업법 제97조(보험계약의 체결 또는 모집에 관한 금지행위) 보험업법 제129조(보험요율 산출의 원칙) 舊.전자금융거래법 등	관련자 문책처리 완료 및 인사기록부 등재 - 부장(현직)

2015.11.30	회사	기관주의	보험업법 제17조(내부통제기준 등) 보험업법 시행령 제22조 (내부통제기준) 현대해상화재보험㈜ 내부통제기준 및 보험통신판매 업무지침	업무개선 및 내부통제 강화 관련자 문책처리 완료 및 인사기록부 등재 - 임원(현직), 부장(현직), 팀장(퇴직)

2016.02.26	회사	과징금 부과 (10백만원)	보험업법 제127조의3(기초서류 기재사항 준수의무) 위반 보험업법 제196조(과징금) 제1항	과징금 납부 및 내부통제 강화 예정

2016.03.14	회사	과징금 부과 (17백만원)	보험업법 제127조의3(기초서류 기재사항 준수의무) 위반 보험업법 제196조(과징금) 제1항	과징금 납부내부통제 강화 예정

나. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 해당사항 없음 다. 직접금융 자금의 사용 해당사항 없음 라. 정부의 인증 및 그 취소에 관한 사항 해당사항 없음 마. 기 타 고객 보호 현황 당사는 고객보호를 위한 각종 법규(보험업법, 신용정보 이용 및 보호에 관한 법률, 예금자보호법 등)를 충실히 준수하고 있으며, 사규(내부통제기준, 소비자보호규정, 개인신용정보관리보호지침 등)를 통해 고객보호를 위한 업무수행에 만전을 기하고 있습니다.

바. 합병등의 사후정보 (1) 영업양수ㆍ도의 주요 내용 당사는 재무건전성 개선 및 온라인 보험시장 경쟁력 강화를 위해 2015년 6월 30일을 영업양수ㆍ도 기준일로 하여 100% 자회사인 현대하이카다이렉트손해보험(주)의 보험업, 그에 수반한 자산운용업 및 보험업 부수업무 관련 영업부문 일체를 포괄적으로 양수하였습니다. 당사가 양수한 영업부문의 재무내용(자산액, 매출액, 부채액)은 당사의 재무내용의 10%에 미달하나, 영업의 전부를 양수하는 것으로서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제 171조 제2항에 따른 중요한 영업양수도에 해당합니다. 이와 관련된 자세한 사항은 2015년 01월 30일 공시된 주요사항보고서(중요한영업양수도결정)과 2015년 07월 01일 공시된 합병등종료보고서(영업양수도)를 참조하여 주시기 바랍니다. 또한, 현대하이카다이렉트손해보험(주)은 2015년 10월 30일부로 청산 등기를 완료하였습니다. (2) 합병등 전후의 재무사항 비교당사는 영업양도 회사인 현대하이카다이렉트손해보험㈜의 100% 주주사로서, 기업회계기준 상 양도회사의 손익 및 재무 상황이 당사의 연결재무제표에 기 반영되고 있었으므로, 영업양수도로 인한 단기적인 재무적 영향은 크지 않습니다.

다만, 중장기적으로는 영업양수도로 회사 경영 및 영업 측면의 경쟁력은 상당 수준 향상될 것으로 예상되며, 당사와 양도회사 간 중복된 기능 제거 및 업무 프로세스 개선을 통하여 수익성 및 경영 효율성을 제고할 수 있을 것으로 판단합니다.