상상인증권 분기보고서 (2021.09)
2. 영업의 현황

가. 종류별 영업 실적(단위:백만원)

영 업 종 류	제69기 3분기	제68기 3분기	제68기	제67기

수수료수익	17,002	16,026	18,771	13,631

유가증권평가 및 처분이익	6,222	3,924	5,612	4,159

파생상품 거래이익	108	314	365	4,490

이자수익	7,059	6,479	8,586	8,026

대출채권 평가 및 처분이익	167	188	209	556

기타의 영업수익	3,585	2,636	2,906	3,300

영 업 수 익 합 계	34,143	29,567	36,449	34,162

(주) K-IFRS 연결재무제표 기준

나. 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적

(단위:백만원, %)

구 분	제69기 3분기	제68기	제67기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	98,373	19.05%	97,412	20.65%	87,707	17.52%

자본잉여금	19,083	3.70%	19,157	4.06%	18,119	3.62%

자본조정	(20,410)	(3.95%)	(20,410)	(4.33%)	(20,410)	(4.08%)

기타포괄손익누계액	116,681	22.59%	95,003	20.14%	86,214	17.22%

이익잉여금(결손금)	(21,656)	(4.19%)	(27,229)	(5.77%)	(28,332)	(5.66%)

예수부채	고객예수금	59,758	11.57%	54,358	11.52%	51,345	10.25%

신용대주담보금	21	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

기타	23	0.00%	17	0.00%	33	0.01%

차입부채	콜머니	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

차입금	115,875	22.44%	70,615	14.97%	64,735	12.93%

RP매도	97,785	18.94%	111,447	23.63%	173,676	34.69%

전환사채	2,400	0.46%	22,251	4.72%	26,382	5.27%

파생상품	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

기타	10,733	2.08%	14,111	2.99%	10,885	2.17%

기타부채	퇴직급여충당부채	-	0.00%	-	0.00%	1,836	0.37%

기타	37,742	7.31%	34,982	7.42%	28,530	5.70%

합 계	516,408	100.00%	471,714	100.00%	500,720	100.00%

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (2) 자금운용실적

(단위:백만원, %)

구 분	제69기 3분기	제68기	제67기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	9,542	1.85%	27,731	5.88%	32,812	6.55%

예치금	15,798	3.06%	22,998	4.88%	21,032	4.20%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	316,724	61.33%	161,651	34.27%	221,558	44.25%

기타포괄손익-공정가치금융자산	1,739	0.34%	125,179	26.54%	113,911	22.75%

종속기업투자지분	44,530	8.62%	30,081	6.38%	30,598	6.11%

파생상품	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

대출채권	콜론	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

신용공여금	73,130	14.16%	29,272	6.21%	35,153	7.02%

대여금	1	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

기타	30,986	6.00%	42,221	8.95%	18,523	3.70%

유형자산	11,906	2.31%	13,949	2.96%	12,249	2.45%

기 타	12,052	2.33%	18,632	3.93%	14,884	2.97%

합 계	516,408	100.00%	471,714	100.00%	500,720	100.00%

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준

다. 영업종류별현황 (1) 유가증권 자기매매업무 ㄱ. 종류별 유가증권 내역

(단위:백만원)

구 분	제69기 3분기	제68기	제67기

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

장내	장외	장내	장외	장내	장외

주 식	9,953	2,127	-	7,016	15,687	-	8,905	2,178	-

채 권	국공채	93,298	784,946	157,647	77,092	1,842,722	137,893	86,940	1,491,177	548,733

회사채	-	119	-	398	2,682	521	1,008	3,033	133,682

소 계	93,298	785,065	157,647	77,490	1,845,404	138,414	87,948	1,494,210	682,415

어 음	-	-	-	-	108,600	-	-	980,400	-

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

선물	매 수	109	145,773	-	-	216,513	-	-	492,827	-

매 도	-	145,001	-	669	211,965	-	5,215	484,383	-

옵션	매 수	-	-	-	-	-	-	-	-	-

매 도	-	-	-	-	-	-	-	-	-

신종증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	2,490	9,889,918	-	8	12,504,955	-	8	9,526,708	-

합 계	105,850	10,967,884	157,647	85,183	14,903,124	138,414	102,076	12,980,706	682,415

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 ㄴ. 유가증권 운용내역(가) 주식

(단위:백만원)

구 분	제69기 3분기	제68기 3분기	제68기	제67기

처분차익(차손)	466	(116)	183	263

평가차익(차손)	1,303	(178)	698	(689)

배당금수익	2,704	1,954	1,954	1,646

합 계	4,473	1,660	2,835	1,220

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준(나) 채권

(단위:백만원)

구 분	제69기 3분기	제68기 3분기	제68기	제67기

처분·상환차익(차손)	355	453	311	1,648

평가차익(차손)	(299)	18	79	(66)

채권이자	933	1,452	1,849	3,594

합 계	989	1,923	2,239	5,176

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (다) 외화증권- 해당사항 없음(라) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위:백만원)

구 분	제69기 3분기	제68기 3분기	제68기	제67기

매매차익(차손)	6	(14)	(1)	(1,355)

정산차익(차손)	-	-	-	-

합 계	6	(14)	(1)	(1,355)

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준② 장내옵션거래

(단위:백만원)

구 분	제69기 3분기	제68기 3분기	제68기	제67기

매매차익(차손)	-	-	-	-

정산차익(차손)	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준

(2) 위탁매매업무 ㄱ. 예수금 및 매매거래 실적

(단위:백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	2,662,387	3,321,472	5,983,860	4,305

코스닥시장	1,013,949	1,078,395	2,092,344	2,034

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	3,676,336	4,399,867	8,076,204	6,339

신주인수권증서	유가증권시장	52	68	120	-

코스닥시장	177	93	270	1

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	229	161	390	1

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

지분증권합계	3,676,565	4,400,028	8,076,594	6,340

채무증권	채권	장내	8	4	12	-

장외	-	-	-	-

소계	8	4	12	-

기업어음	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권합계	8	4	12	-

집합투자증권	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-

ELW	274	254	528	1

기타	16,160	19,765	35,925	24

파생결합증권합계	16,434	20,019	36,453	25

외화증권	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-

증권계	3,693,007	4,420,051	8,113,059	6,365

선물	국내	1,010,571	1,010,547	2,021,118	202

해외	-	-	-	-

소계	1,010,571	1,010,547	2,021,118	202

옵션	장내	국내	16,296	16,082	32,378	75

해외	-	-	-	-

소계	16,296	16,082	32,378	75

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션합계	16,296	16,082	32,378	75

선도	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	1,026,867	1,026,629	2,053,496	277

합계	4,719,874	5,446,680	10,166,555	6,642

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 ㄴ. 위탁매매 업무수지

(단위:백만원)

구 분	제69기 3분기	제68기 3분기	제68기	제67기

수탁수수료	6,642	4,889	6,619	4,792

매매수수료	454	325	341	270

수 지 차 익	6,188	4,564	6,278	4,522

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준

(3) 유가증권 인수업무 ㄱ. 유가증권 인수실적

(단위:백만원)

구분	제69기 3분기	제68기	제67기

주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주 식	-	26,315	575	-	-	-	-	-	-

국공채	-	-	-	-	-	-	-	10,000	26

회사채	-	31,770	1,134	-	2,553	843	-	85,290	-

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합 계	-	58,085	1,709	-	2,553	843	-	95,290	26

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 ㄴ. 인수업무수지

(단위:백만원)

구 분	제69기 3분기	제68기 3분기	제68기	제67기

인수수수료	1,709	777	843	26

수수료비용	-	-	-	-

수지차익	1,709	777	843	26

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (4) 신용공여업무

(단위:백만원)

구분	제69기3분기평잔	한도	이자율	연체이자율

신용거래융자	53,006	(종목별 한도에 따름)S등급(50억원) ~ E등급(1.5억원)	(기간별 체차방식 적용)S등급-7일 이내 4.0% ~ 180일 이상 5.8%	MIN(약정이율+ 3%, 12%)

예탁주식담보대출	20,041	(종목별 한도에 따름)S등급(100억원) ~ E등급(20억원)	(기간별 체차방식 적용)S등급-15일 이내 4.9% ~ 180일 이상 6.4%	MIN(약정이율+ 3%, 12%)

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (5) 환매조건부채권 매매업무

(단위:백만원)

구분	제69기 3분기	제68기	제67기

잔고	조건부 매도	98,647	75,259	97,323

조건부 매수	-	-	-

거래금액	조건부 매도	1,943,588	766,970	2,147,772

조건부 매수	169,300	30,100	444,600

(주1) K-IFRS 별도재무제표 기준 (주2) 거래금액 산정시 상환(또는 처분)금액은 거래 규모에 포함하지 않고, 조달(또는 운용)발생금액을 집계함. 조달,상환(운용 또는 처분)금액 고려시 거래금액은 약 두배 정도 증가. (6) 부수업무 (1) 회사채 지급보증 업무 (가) 기업규모별 보증 현황 : 해당사항없음 (나) 대지급 발생 현황 : 해당사항없음

(2) 기타 부수업무: 해당사항없음 (7) 주요 상품 및 서비스 ㄱ. 주요상품

구분	내용

증권저축	일반증권 저축	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	자본시장법 각호의 유가증권

각종혜택	-

세금우대 종합저축	가입대상	만20세 이상 국내거주자 개인

저축기간	1년이상

납입방법	일시납 및 분할납

저축한도	원금기준 1,000만원 이내

편입종목	자본시장법 제4조 제2항 각호의 주식 및 채권

각종혜택	이자 및 배당소득에 대해 9%, 농특세 0.5%, 주민세 비과세

생계형 증권저축	가입대상	거주자인 60세 이상 노인, 등록장애인, 등록상이자, 규정수급자

저축기간	제한없음

납입방법	일시납 및 분할납

저축한도	원금기준 3,000만원 이내

편입종목	주식, 채권 및 수익증권

각종혜택	이자 및 배당소득, 농특세 면제

수익증권	MMF형 투자신탁	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	약관에 미리 정해진 편입가능한 유가증권

상품특징	기간에 상관없이 가입 할 수 있으며, 편입된 유가증권의 수익률 변동에 따른 실적배당 상품

채권형 투자신탁	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	약관에 미리 정해진 편입가능한 유가증권

상품특징	투자신탁에 편입된 채권의 수익률 변동에 따른 실적배당 상품

주식형 투자상품	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	약관에 미리 정해진 편입가능한 유가증권

상품특징	투자신탁에 편입된 채권의 수익률 변동에 따른 실적배당 상품

상장지수 투자신탁(KOSPI200ETF)	가입대상	개인, 법인(유통시장이 아닌 발생시장)

저축기간	제한없음

납입방법	1CU(Creation Unit) 단위 이상의 구성종목 또는 이에 상응하는 현금

저축한도	1CU이상(100,000주 이상 정배수 단위 발행신청)

편입종목	KOSPI 200 지수를 충족키 위한 대략 120개 내외의 주식종목

상품특징	ETF(상장지수펀드)는 특정 주가지수와 연동되는 수익률을 얻을 수 있도록 설계된 "지수연동형 펀드(Index Fund)"로서, 거래소에 상장되어 주식과 동일하게 실시간으로 거래되는 상품임

개방형 뮤추얼펀드	혼합형	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	정관에 미리 정해진 편입가능 대상

상품특징	뮤추얼펀드에 편입된 유가증권의 수익률 변동에 따른 실적배당형 상품

주식형	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	정관에 미리 정해진 편입가능 대상

상품특징	뮤추얼펀드에 편입된 유가증권의 수익률 변동에 따른 실적배당형 상품

환매조건부채권	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	당사가 환매조건부채권으로 예탁원에 예탁시켜 놓은 상품채권

상품특징	약정된 금리를 지급하는 상품

ㄴ. 주요 서비스

주요서비스	특징

온라인종합대출서비스	온라인상으로 주식, 신용융자, 스탁론 등 신용거래 편의도모

HTS서비스	인터넷 기반의 전용 어플리케이션(상상인증권 FN PLUS)을 통한 홈트레이딩 서비스

MTS서비스	스마트폰용 어플리케이션(상상인 MPLUS)을 통한 모바일트레이딩 서비스

ARS서비스	전화를 통한 트레이딩 및 각종 업무처리 서비스

알리미서비스	주식체결, 입출금 정보 등을 휴대폰 문자로 발송하는 SMS 알리미

은행제휴 계좌개설서비스	전국 제휴은행에서 상상인증권 주식계좌를 개설하는 서비스

이체수수료 무료 서비스	고객이 당사에 직접 방문하지 않고 HTS 및 MTS를 이용하여 계좌잔고 및 주식 등을 무료로 이체 및 출고할 수 있는 서비스

SMS 서비스	고객이 휴대폰을 통해 증권거래에서 발생한 주요 정보(주1)를 문자로 수신받을 수 있는 서비스(주1)주요 정보 : 입출, 주식체결통보, 미수내역, 펀드 평가금액, 상품만기 등

신용공여 서비스	고객이 신용거래융자, 예탁증권담보대출, 매도증권담보대출을 이용할 수 있는 서비스