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상상인증권 분기보고서 (2021.09)
분 기 보 고 서

(제 69 기 3분기)

사업연도 2021년 01월 01일 부터
2021년 09월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2021 년 11 월 15 일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 주식회사 상상인증권
대 표 이 사 : 이 명 수
본 점 소 재 지 : 서울특별시 강남구 테헤란로 424 (대치동)
(전 화) 02-1566-0900
(홈페이지) http://www.sangsanginib.com
작 성 책 임 자 : (직 책) 재경본부장 (성 명) 이 경 우
(전 화)02-3779-3321
목 차

[대표이사 등의 확인] ___________________ 1
I. 회사의 개요 ___________________ 3
1. 회사의 개요 ___________________ 3
2. 회사의 연혁 ___________________ 5
3. 자본금 변동사항 ___________________ 8
4. 주식의 총수 등 ___________________ 8
5. 정관에 관한 사항 ___________________ 9
II. 사업의 내용 ___________________ 10
1. 사업의 개요 ___________________ 10
2. 영업의 현황 ___________________ 13
3. 파생상품거래 현황 ___________________ 22
4. 영업설비 ___________________ 22
5. 재무건전성 등 기타 참고사항 ___________________ 23
III. 재무에 관한 사항 ___________________ 28
1. 요약재무정보 ___________________ 28
2. 연결재무제표 ___________________ 30
3. 연결재무제표 주석 ___________________ 35
4. 재무제표 ___________________ 94
5. 재무제표 주석 ___________________ 99
6. 배당에 관한 사항 등 ___________________ 156
7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 ___________________ 158
8. 기타 재무에 관한 사항 ___________________ 160
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 ___________________ 168
V. 회계감사인의 감사의견 등 ___________________ 169
1. 외부감사에 관한 사항 ___________________ 169
2. 내부통제에 관한 사항 ___________________ 170
VI.이사회 등 회사의 기관 및 계열회사 관한 사항 ___________________ 172
1. 이사회에 관한 사항 ___________________ 172
2. 감사제도에 관한 사항 ___________________ 176
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 ___________________ 180
VII.주주에 관한 사항 ___________________ 183
VIII.임원 및 직원 등에 관한 사항 ___________________ 187
1. 임원 및 직원의 현황 ___________________ 187
2. 임원의 보수 등 ___________________ 189
IX. 계열회사 등에 관한 사항 ___________________ 192
X. 대주주 등과의의 거래내용 ___________________ 193
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 ___________________ 197
1. 공시내용 진행 및 변경사항 ___________________ 197
2. 우발부채 등에 관한 사항 ___________________ 197
3. 제재 등과 관련된 사항 ___________________ 198
4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 ___________________ 199
XII. 상세표 ___________________ 203
1. 연결대상 종속회사 현황(상세) ___________________ 203
2. 계열회사 현황(상세) ___________________ 203
3. 타법인출자 현황(상세) ___________________ 204
【 전문가의 확인 】 ___________________ 205
1. 전문가의 확인 ___________________ 205
2. 전문가와의 이해관계 ___________________ 205
1. 회사의 개요

1. 연결대상 종속회사 현황(요약)

(단위 : 사)

구분	연결대상회사수	주요종속회사수

기초	증가	감소	기말

상장	-	-	-	-	-

비상장	2	2	-	4	1

합계	2	2	-	4	1

※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조

1-1. 연결대상회사의 변동내용

구 분	자회사	사 유

신규연결	에이치알신기술조합1호	당기 중 신규 투자

다이스제이차	당기 중 신규 투자

연결제외	-	-

-	-

2. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭 당사의 명칭은 주식회사 상상인증권이고, 영문명은 Sangsangin Investment Securities Co.,L td.입니다. 3. 설립일자 및 존속기간 당사는 1954년 8월 30일 대유증권주식회사로 설립되었으며, 주식 및 경영권 양수도 계약(계약일 : 2018년 2월 19일) 및 금융위원회의 승인(승인일 : 2019년 3월 7일)에 따라 (주)상상인으로 대주주가 변경되었으며, 2019년 3월 29일 주주총회에서 상호를 (주)상상인증권으로 변경하였습니다. 4. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소 서울시 강남구 테헤란로 424 (대치동, 삼성생명대치타워)(전 화)02-1566-0900 (홈페이지) http://www.sangsanginib.com 5. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률 당사는 금융투자업자로서 자본시장과금융투자업에관한법률, 외국환거래법 등에 의거하여 사업을 영위하고 있습니다.

6. 중소기업 등 해당 여부

중소기업 해당 여부	미해당

벤처기업 해당 여부	미해당

중견기업 해당 여부	미해당

7. 대한민국에 대리인이 있는 경우에는 이름(대표자), 주소 및 연락처 - 해당사항 없음

8. 주요 사업의 내용 (주요제품 및 서비스 등을 포함한다) 및 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명

목적사업	비고

① 본 회사는 다음 각 호의 업무를 영위함을 목적으로 합니다. 1. 투자매매업 2. 투자중개업 3. 집합투자업 4. 신탁업 5. 투자자문업 6. 투자일임업② 본 회사는 다음 각 호의 업무를 겸영합니다. 1. 보험대리점 업무 및 보험중개사 업무 2. 일반사무관리회사 업무 3. 외국환거래법에 따른 외국환 업무 및 외국환중개업무 4. 전자금융거래법에 따른 전자자금이체업무 5. 담보부사채신탁법에 따른 담보부사채에 관한 신탁업무 6. 부동산투자회사법에 따른 자산관리회사의 업무 7. 산업발전법에 따른 기업구조조정전문회사의 업무 8. 중소기업창업지원법에 따른 중소기업창업투자회사의 업무 9. 여신전문금융업법에 따른 신기술사업금융업 10. 증권관련 금전의 융자 또는 증권의 대여업무 11. 국가 또는 공공단체 업무의 대리 12. 투자자예탁금으로 수행하는 자금이체 업무 13. 자산유동화에관한법률에 따른 자산관리자 업무 및 유동화전문회사업무의 수탁업무 14. 투자자계좌에 속한 증권 금전 등에 대한 제3자 담보권의 관리업무 15. 상법에 따른 사채모집의 수탁업무 16. 기업금융업무 및 금융위원회가 정하여 고시하는 업무와 관련한 대출업무 17. 증권의 대차거래와 그 중개 주선 또는 대리업무 18. 지급보증 업무 19. 원화로 표시된 양도성 예금증서의 매매와 그 중개 주선 또는 대리업무 20. 대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개 주선 또는 대리업무 21. 대출의 중개 주선 또는 대리업무 22. 금지금의 매매 및 중개업무③ 본 회사는 금융위원회에 신고 후 자본시장과금융투자업에관한법률(이하 "자본시장법"이라 한다)에서 정하고 있는 금융투자업에 부수하는 업무를 영위할 수 있습니다.④ 본 회사는 제1항 내지 제3항의 업무를 제외한 자본시장법 또는 다른 금융관련법령에서 정하고 있는 금융업무로서 해당 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 한 업무 등을 영위할 수 있습니다.	-

9. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부	주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 등여부	특례상장 등적용법규

유가증권 시장	1988년 09월 23일	-	-
2. 회사의 연혁

가. 회사의 본점소재지 및 그 변경

일 자	변 동 내 역	비고

2019.07.08	서울시 강남구 테헤란로 424	변경前주소지: 서울시 서대문구 충정로50

나. 지점현황 : 본점소재 강남센터, 분당지점, 부산지점 (2021.9.30 현재) * 본점 영업부 역할을 하는 강남센터를 1개 지점으로 간주 다. 경영진의 중요한 변동

변동일자	주총종류	선임	임기만료또는 해임

신규	재선임

2021.03.29	정기주총	-	-	-

2020.03.24	정기주총	사내이사 이정수상근감사 윤웅로	사내이사 이명수사내이사 이경우사외이사 정동원	상근감사 조송환

2019.03.29	정기주총	사내이사 이명수사내이사 이경우사외이사 정동원	-	사내이사 박정하기타비상무이사 한상철사내이사 황원경사외이사 김종백

2018.06.14	이사회	-	기타비상무이사 변경선임 한상철	-

2018.03.30	정기주총	사외이사 김종백	사내이사 박정하사내이사 한상철사내이사 황원경	사외이사 김영진

2017.03.31	정기주총	사내이사 한상철사내이사 황원경사외이사 김영진상근감사 조송환	사내이사 박정하	-

라. 최대주주의 변동

일 자	구 분	변 동 내 역	비 고

2019.03.07	최대주주 변경	(주)상상인 [지분율 26.06%]	장외매수

2019.03.20	최대주주 지분율 변경	(주)상상인 [지분율 61.00%]	유상증자

2019.06.05	최대주주 지분율 변경	(주)상상인 [지분율 69.32%]	장외매수

2020.03.30	최대주주 지분율 변경	(주)상상인 [지분율 69.34%]	발행회사임원 선임

2021.04.01	최대주주 지분율 변경	(주)상상인 [지분율 69.38%]	발행회사임원 선임

2021.04.23	최대주주 지분율 변경	(주)상상인 [지분율 64.05%]	매도청구권 및 매도청구옵션 행사

2021.04.30	최대주주 지분율 변경	(주)상상인 [지분율 64.23%]	계열사임원 전환사채 전환

2021.05.20	최대주주 지분율 변경	(주)상상인 [지분율 62.46%]	장외거래

※ 상기지분율은 최대주주 및 특수관계인의 소유주식수를 합산하여 기재하였습니다. 마. 상호의 변경

변경일자	변경전상호	변경후상호	변경사유

2019.03.29	골든브릿지투자증권	상상인증권	최대주주 (주)상상인으로 변경에 따른 상호 변경

바. 회사가 화의, 회사정리절차 및 이에 준하는 절차를 밟은 경우 - 해당사항 없습니다. 사. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용 - 해당사항 없습니다. 아. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화 - 해당사항 없습니다. 자. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

일 자	주요 변동사항

2017.01.26	대표이사 박정하 취임

2017.04.07	사업부문개편(전문투자부문 폐지, 본점영업부 신설)

2017.08.25	유상감자 (기준일)

2019.03.07	최대주주 변경(㈜골든브릿지 -> ㈜상상인 )

2019.03.19	제3자배정 유상증자 (납입일)

2019.03.20	전환사채 발행 (납입일)

2019.03.29	대표이사 이명수 취임

2019.03.29	사명변경((주)골든브릿지투자증권 -> (주)상상인증권)

2019.05.27	분당지점 개설 (경기도 성남시 분당구 황새울로 358)

2019.07.08	본사이전 및 강남센터 이전 (서울시 강남구 테헤란로 424)

2020.01.20	부산지점 이전 (부산시 부산진구 중앙대로770 고촌빌딩 5층)

차. 주요 종속회사에 관한 사항 주요종속회사명 회사의 연혁 오라이언전문사모부동산투자신탁1호 2018년 1월24일 수익증권 설정
3. 자본금 변동사항

1. 자본금 변동현황(단위 : 천원, 주)

종류	구분	69기(2021년 3분기말)	68기(2020년말)	67기(2019년말)	66기(2018년말)	65기(2017년말)	64기(2016년말)

보통주	발행주식총수	97,069,134	96,108,437	96,108,437	50,693,589	50,693,589	63,737,067

액면금액	1,000	1,000	1,000	1,000	1,000	1,000

자본금	98,372,610	97,411,913	97,411,913	51,997,065	51,997,065	65,040,543

우선주	발행주식총수	-	-	-	-	-	-

액면금액	-	-	-	-	-	-

자본금	-	-	-	-	-	-

기타	발행주식총수	-	-	-	-	-	-

액면금액	-	-	-	-	-	-

자본금	-	-	-	-	-	-

합계	자본금	98,372,610	97,411,913	97,411,913	51,997,065	51,997,065	65,040,543

주1) 2019년도 중 제3자배정 유상증자 (상상인 19,213,975주 / 제이원와이드 26,200,873주2) 2021년도 중 전환사채 전환청구 (960,697주)
4. 주식의 총수 등

1. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	500,000,000	125,000,000	625,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	368,640,628	7,557,037	376,197,665	보통주 중 22,671,113주는 우선주가 보통주로 전환된 것임

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	271,571,494	7,557,037	279,128,531	-

1. 감자	270,268,018	7,557,037	277,825,055	-

2. 이익소각	1,303,476	-	1,303,476	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	97,069,134	-	97,069,134	-

Ⅴ. 자기주식수	2,073,279	-	2,073,279	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	94,995,855	-	94,995,855	-

2. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	2,073,279	-	-	-	2,073,279	-

우선주	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

공개매수	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	2,073,279	-	-	-	2,073,279	-

우선주	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	2,073,279	-	-	-	2,073,279	-

우선주	-	-	-	-	-	-

3. 종류주식(명칭) 발행현황 - 해당사항 없음
5. 정관에 관한 사항

가. 정관 이력

당사 정관의 최근 개정일은 제68기 정기주주총회일인 2021년 03월 29일 입니다.

정관 변경 이력

정관변경일	해당주총명	주요변경사항	변경이유

2021.03.29	제68기 정기 주주총회	상법 제/개정 내역에 따른 조문정비	상법 제/개정 내역 반영

2020.03.24	제67기 정기 주주총회	이사 및 감사의 퇴직금 지급 조문 신설 및 변경	이사/감사의 퇴직금 지급규정 제정 및 변경

2019.03.29	제66기 정기 주주총회	상호변경	최대주주 변경

2019.03.29	제66기 정기 주주총회	전자등록에 관한 관련 조문 정비	2019년 9월 전자증권법 시행에 따른 변경

2018.03.30	제65기 정기 주주총회	신주인수권 발행과 일반공모증자등에 관한 시행 정관 변경	조문의 대상 및 목적 명확화
1. 사업의 개요

가. 회사의 현황

(1) 영업개황당사는 2021년 3분기 연결기준 영업이익은 104억원, 당기순이익은 74.8억원으로 전년 동기대비 영업이익은 164.18%, 당기순이익은 143.08% 증가했습니다. 별도기준으로도 영업이익은 97.2억원, 당기순이익은 68.6억원으로 전년동기 대비 영업이익은 82.1%, 당기순이익은 54.6% 증가했습니다. 주요 사업부문별 성과는 다음과 같습니다.IB부문은 2021년 3분기 순영업수익 기준 171.2억원으로 전년동기 대비 18.6% 감소하였습니다. 회사의 주된 수입원으로 양호한 실적을 기록하였습니다. 홀세일부문은 2021년 3분기 순영업수익 기준 31.7억원으로 전년동기 대비 7.4% 감소하였습니다. 수수료수익은 증가하였으나 금리상승에 따른 채권평가손실이 발생하며 소폭 하락하였습니다. 리테일 부문에서는 2021년 3분기 순영업수익 기준 53.2억원으로 전년동기 25.3% 증가하였습니다. 국내주식 위탁중개 수익이 증가하였고 대출주선 등 위탁외 수익에서도 우수한 성과를 보여주었습니다.당사의 순자본비율은 2021년 9월기준 NCR은 259.25%로 증권업 평균을 큰 폭으로 상회하고 있으며, 금융소비자보호법 시행 등에 따라 금융소비자 보호를 위한 팀 신설 등 각종 시스템 구축을 통하여 윤리 경영에도 최선을 다하고 있습니다 (2)시장점유율 (단위 : 억원 / %)

구분	제69기 3분기	제68기 3분기	제68기	제67기

주식약정(점유율)	89,7010.08%	60,0790.07%	84,2020.07%	32,4280.07%

(3)시장의 특성증권시장은 기업의 필요자금을 직접 조달하는 금융산업으로서, 기업에는 장기 안정적인 자금을 조달케하고, 투자자에게는 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하여 사회적으로는 자본의 효율적 배분의 기능을 수행합니다. 증권업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외 시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다.(4)조직도
3. 파생상품거래 현황

(단위:백만원)

구 분	이자율	통화	주식	귀금속	기타	계

거 래 목 적	위험회피	290,774	-	-	-	-	290,774

매매목적	-	-	-	-	-	-

거 래 장 소	장내거래	290,774	-	-	-	-	290,774

장외거래	-	-	-	-	-	-

거 래 형 태	선 도	-	-	-	-	-	-

선 물	290,774	-	-	-	-	290,774

스 왑	-	-	-	-	-	-

옵 션	-	-	-	-	-	-
4. 영업설비

가. 지점 등 설치 현황(2021년 09월 30일 현재)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울특별시	1	-	-	1

경기도	1	-	-	1

부산광역시	1	-	-	1

계	3	-	-	3

- 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨 나. 영업설비 등 현황

(2021년 09월 30일 현재) (단위: 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본점	-	-	-	-

지점	-	-	-	-

기타(투자부동산)	45,021	13,409	58,430	-

합 계	45,021	13,409	58,430	-

주) K-IFRS 연결기준 다. 자동화기기 설치 현황 -해당사항없음 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 -해당사항없음
1. 요약재무정보

가. 요약연결재무정보(단위:백만원)

구 분	제 69 기 3분기말	제68기말	제67기말

2021년 9월말	2020년 12월말	2019년 12월말

현금및예치금	14,525	26,706	48,748

당기손익-공정가치측정금융자산	191,063	142,792	137,092

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	156,346	141,979	118,288

대출채권	116,134	70,890	54,710

유형자산	11,588	13,020	14,582

기타자산	139,998	117,897	98,024

[자산총계]	629,654	513,284	471,442

예수부채	52,543	48,695	28,792

차입부채	272,299	201,169	228,507

기타부채	111,239	90,094	61,139

[부채총계]	436,081	339,958	318,438

(지배기업소유지분)	192,891	172,873	152,526

자본금	98,373	97,412	97,412

자본잉여금	20,821	20,419	21,057

자본조정	(20,410)	(20,410)	(20,410)

기타포괄손익누계액	119,312	108,107	89,627

이익잉여금(결손금)	(25,205)	(32,655)	(35,160)

(비지배지분)	682	453	478

[자본총계]	193,573	173,326	153,004

연결에 포함된 회사 등	4	2	1

영업수익	34,143	36,449	34,161

영업손익	10,398	2,885	(5,400)

법인세차감전계속사업손익	8,331	2,904	(4,664)

연결당기순이익(손실)	7,481	2,500	(8,028)

지배주주지분순이익(손실)	7,450	2,505	(8,061)

비지배주주지분순이익(손실)	31	(6)	32

기타포괄손익	11,206	18,479	6,826

총포괄손익	18,686	20,979	(1,202)

주당순이익(손실)(원)	79	27	(95)

주1) 상기 요약재무정보는 연결회계감사인의 검토를 받은 재무정보입니다.

나. 요약 별도재무정보(단위:백만원)

구 분	제 69 기 3분기말	제68기말	제67기말

2021년 9월말	2020년 12월말	2019년 12월말

현금및예치금	11,969	22,655	45,274

당기손익-공정가치측정금융자산	174,877	142,792	137,091

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	156,346	141,979	118,288

관계기업및종속기업투자자산	44,677	30,081	30,081

대출채권	116,134	70,890	54,710

유형자산	11,588	13,020	14,582

기타자산	87,122	66,839	46,742

[자산총계]	602,713	488,256	446,768

예수부채	52,543	48,695	28,792

차입부채	242,253	172,339	201,684

기타부채	110,372	88,835	59,784

[부채총계]	405,168	309,869	290,260

자본금	98,373	97,412	97,412

자본잉여금	19,083	18,947	19,585

자본조정	(20,410)	(20,410)	(20,410)

기타포괄손익누계액	119,312	108,107	89,628

이익잉여금(결손금)	(18,813)	(25,669)	(29,707)

[자본총계]	197,545	178,387	156,508

영업수익	31,951	37,114	34,837

영업손익	9,718	4,523	(3,440)

법인세차감전계속사업손익	7,707	4,442	(2,232)

당기순이익(손실)	6,856	4,038	(5,597)

기타포괄손익	11,206	18,479	6,827

총포괄손익	18,062	22,517	1,230

주당순이익(손실)(원)	72	43	(66)

주1) 상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.(주2) 별도재무제표상 관계기업및종속기업투자자산은 원가법으로 평가하고 있습니다.