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상상인증권 분기보고서 (2022.09)
분 기 보 고 서

(제 70 기 3분기)

사업연도 2022년 01월 01일 부터
2022년 09월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2022년 11월 14일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 주식회사 상상인증권
대 표 이 사 : 임 태 중, 이 명 수(각자대표)
본 점 소 재 지 : 서울특별시 영등포구 여의대로 108 (여의도동)
(전 화) 02-1566-0900
(홈페이지) http://www.sangsanginib.com
작 성 책 임 자 : (직 책) 재경본부장 (성 명) 이 경 우
(전 화)02-3779-3321
목 차

[대표이사 등의 확인] ___________________ 1
I. 회사의 개요 ___________________ 2
1. 회사의 개요 ___________________ 2
2. 회사의 연혁 ___________________ 4
3. 자본금 변동사항 ___________________ 6
4. 주식의 총수 등 ___________________ 7
5. 정관에 관한 사항 ___________________ 8
II. 사업의 내용 ___________________ 9
1. 사업의 개요 ___________________ 9
2. 영업의 현황 ___________________ 13
3. 파생상품거래 현황 ___________________ 22
4. 영업설비 ___________________ 23
5. 재무건전성 등 기타 참고사항 ___________________ 24
III. 재무에 관한 사항 ___________________ 27
1. 요약재무정보 ___________________ 27
2. 연결재무제표 ___________________ 30
3. 연결재무제표 주석 ___________________ 34
4. 재무제표 ___________________ 96
5. 재무제표 주석 ___________________ 100
6. 배당에 관한 사항 등 ___________________ 160
7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 ___________________ 162
8. 기타 재무에 관한 사항 ___________________ 165
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 ___________________ 173
V. 회계감사인의 감사의견 등 ___________________ 174
1. 외부감사에 관한 사항 ___________________ 174
2. 내부통제에 관한 사항 ___________________ 175
VI.이사회 등 회사의 기관 및 계열회사 관한 사항 ___________________ 177
1. 이사회에 관한 사항 ___________________ 177
2. 감사제도에 관한 사항 ___________________ 180
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 ___________________ 183
VII.주주에 관한 사항 ___________________ 187
VIII.임원 및 직원 등에 관한 사항 ___________________ 191
1. 임원 및 직원의 현황 ___________________ 191
2. 임원의 보수 등 ___________________ 193
IX. 계열회사 등에 관한 사항 ___________________ 196
X. 대주주 등과의의 거래내용 ___________________ 197
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 ___________________ 198
1. 공시내용 진행 및 변경사항 ___________________ 198
2. 우발부채 등에 관한 사항 ___________________ 198
3. 제재 등과 관련된 사항 ___________________ 199
4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 ___________________ 200
XII. 상세표 ___________________ 204
1. 연결대상 종속회사 현황(상세) ___________________ 204
2. 계열회사 현황(상세) ___________________ 204
3. 타법인출자 현황(상세) ___________________ 205
【 전문가의 확인 】 ___________________ 206
1. 전문가의 확인 ___________________ 206
2. 전문가와의 이해관계 ___________________ 206
1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 개황1. 연결대상 종속회사 현황(요약)

(단위 : 사)

구분	연결대상회사수	주요종속회사수

기초	증가	감소	기말

상장	-	-	-	-	-

비상장	7	11	1	17	-

합계	7	11	1	17	-

※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조

1-1. 연결대상회사의 변동내용

구 분	자회사	사 유

신규연결	에스아이제일차㈜	신규 신용공여 등

에스아이제이차㈜	신규 신용공여 등

정규제일차㈜	신규 신용공여 등

에스에프굿럭제이차㈜	신규 신용공여 등

스토크제사차㈜	신규 신용공여 등

다이스제사차㈜	신규 신용공여 등

델타마인제일차㈜	신규 신용공여 등

다이스제삼차㈜	신규 신용공여 등

다이스제오차㈜	신규 신용공여 등

다이스제육차㈜	신규 신용공여 등

에스아이제오차㈜	신규 신용공여 등

연결제외	종원제일차(주)	지배력 상실

-	-

나. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭 당사의 명칭은 주식회사 상상인증권이고, 영문명은 Sangsangin Investment Securities Co.,Ltd.입니다. 다. 설립일자 및 존속기간당사는 1954.08.30. 대유증권주식회사로 설립되었으며, 주식 및 경영권 양수도 계약(계약일 : 2018년 2월 19일) 및 금융위원회의 승인(승인일 : 2019년 3월 7일)에 따라 (주)상상인으로 대주주가 변경되었으며, 2019년 3월 29일 주주총회에서 상호를 (주)상상인증권으로 변경하였습니다.라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소 서울시 영등포구 여의대로 108 (여의도동, 파크원 타워1)(전 화)02-1566-0900 (홈페이지) http://www.sangsanginib.com 마. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률 당사는 금융투자업자로서 자본시장과금융투자업에관한법률, 외국환거래법 등에 의거하여 사업을 영위하고 있습니다.

바. 중소기업 등 해당 여부

중소기업 해당 여부	미해당

벤처기업 해당 여부	미해당

중견기업 해당 여부	미해당

사. 대한민국에 대리인이 있는 경우에는 이름(대표자), 주소 및 연락처- 해당사항 없음아. 주요 사업의 내용

목적사업	비고

① 본 회사는 다음 각 호의 업무를 영위함을 목적으로 합니다. 1. 투자매매업 2. 투자중개업 3. 집합투자업 4. 신탁업 5. 투자자문업 6. 투자일임업② 본 회사는 다음 각 호의 업무를 겸영합니다.1. 신용공여업무2. 전자자금이체업무3. 상임대리인업무4. 자산유동화에 관한 법률에 따른 자산관리자의 업무와 유동화전문회사업무의 수탁업무5. 상법 제484조 1항에 따른 사채모집의 수탁업무6. 증권의 대차거래와 그 중개 주선 또는 대리업무7. 원화로 표시된 양도성 예금증서의 매매와 그 중개 주선 또는 대리업무8. 대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개, 주선 또는 대리업무9. 프로젝트파이낸싱 대출업무10. 기업금융업무와 관련한 대출업무 ③ 본 회사는 금융위원회에 신고 후 자본시장과금융투자업에관한법률(이하 "자본시장법"이라 한다)에서 정하고 있는 금융투자업에 부수하는 업무를 영위할 수 있습니다.④ 본 회사는 제1항 내지 제3항의 업무를 제외한 자본시장법 또는 다른 금융관련법령에서 정하고 있는 금융업무로서 해당 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 한 업무 등을 영위할 수 있습니다.	-

자. 신용평가에 관한 사항- 해당사항 없음 차. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부	주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 등여부	특례상장 등적용법규

유가증권 시장	1988년 09월 23일	해당사항 없음	해당사항 없음
2. 회사의 연혁

가. 회사의 본점소재지 및 그 변경

일 자	변 동 내 역	비고

2022. 9. 19	서울시 영등포구 여의대로 108	변경前주소지: 서울시 강남구 테헤란로 424

나. 지점현황 : 강남금융센터, 여의도금융센터, 분당지점, 부산지점 * 본점 영업부 역할을 하는 강남센터를 1개 지점으로 간주 * 2022. 2.14. 여의도금융센터 신설

다. 경영진 및 감사의 중요한 변동

변동일자	주총종류	선임	임기만료또는 해임

신규	재선임

2022년 09월 15일	임시주총	사내이사 임태중	-	사내이사 이정수 사임

2022년 03월 29일	정기주총	-	-	-

2021년 03월 29일	정기주총	-	-	-

2020년 03월 24일	정기주총	사내이사 이정수상근감사 윤웅로	사내이사(대표이사)이명수사내이사 이경우사외이사 정동원	상근감사 조송환

2019년 03월 29일	정기주총	사내이사(대표이사)이명수사내이사 이경우사외이사 정동원	-	사내이사(대표이사)박정하기타비상무이사 한상철사내이사 황원경사외이사 김종백

2018년 06월 14일	임시주총	-	기타비상무이사 변경선임 한상철	-

2018년 03월 30일	정기주총	사외이사 김종백	사내이사(대표이사)박정하사내이사 한상철사내이사 황원경	사외이사 김영진

라. 최대주주의 변동- 최대주주의 보유현황(2022년 9월 30일, 보통주 기준)

주주명	보유주식수	지분율(%)	비 고

(주)상상인	60,506,763주	55.85	2019. 3. 7. 변경

마. 상호의 변경

변경일자	변경전상호	변경후상호	변경사유

2019.03.29	골든브릿지투자증권	상상인증권	최대주주 (주)상상인으로 변경에 따른 상호 변경

바. 회사가 화의, 회사정리절차 및 이에 준하는 절차를 밟은 경우- 해당사항 없습니다.사. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용- 해당사항 없습니다.아. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화- 해당사항 없습니다.자. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

일 자	주요 변동사항

2019.03.07	최대주주 변경(㈜골든브릿지 -> ㈜상상인)

2019.03.19	제3자배정 유상증자 (납입일)

2019.03.20	전환사채 발행 (납입일)

2019.03.29	대표이사 이명수 취임

2019.03.29	사명변경((주)골든브릿지투자증권 -> (주)상상인증권)

2019.05.27	분당지점 개설 (경기도 성남시 분당구 황새울로 358)

2019.07.08	본사이전 및 강남센터 이전 (서울시 강남구 테헤란로 424)

2020.01.20	부산지점 이전 (부산시 부산진구 중앙대로770 고촌빌딩 5층)

2022.02.14	여의도금융센터 개설 (서울시 영등포구 국제금융로2길 36 14층)

2022.03.02	제3자배정 유상증자 (납입일)

2022.09.15	각자 대표이사 임태중 취임

2022.09.19	본사이전 (서울시 영등포구 여의대로 108)
3. 자본금 변동사항

1. 자본금 변동현황(단위 : 원, 주)

종류	구분	70기(2022년 3분기말)	69기(2021년 12월말)	68기(2020년 12월말)	67기(2019년 12월말)	66기(2018년 12월말)

보통주	발행주식총수	108,337,120	97,505,815	96,108,437	96,108,437	50,693,589

액면금액	1,000	1,000	1,000	1,000	1,000

자본금	109,640,596,000	98,809,291,000	97,411,913,000	97,411,913,000	51,997,065,000

우선주	발행주식총수	-	-	-	-	-

액면금액	-	-	-	-	-

자본금	-	-	-	-	-

기타	발행주식총수	-	-	-	-	-

액면금액	-	-	-	-	-

자본금	-	-	-	-	-

합계	자본금	109,640,596,000	98,809,291,000	97,411,913,000	97,411,913,000	51,997,065,000

주1)2019년도 중 제3자배정 유상증자(상상인 19,213,975주 / 제이원와이드 26,200,873주)주2) 2021년도 중 전환사채 전환청구 (1,397,378주)주3) 2022년도 중 전환사채 전환청구 (881,057주)

주4) 2022년도 중 제3자배정 유상증자 (상상인 9,950,248주)
4. 주식의 총수 등

1. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2022년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	-	-	2,000,000,000	69기 정기주주총회 결의로 발행할 주식수 증대

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	379,908,614	7,557,037	387,465,651	보통주 중 22,671,113주는 우선주가 보통주로 전환된 것임

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	271,571,494	7,557,037	279,128,531	-

1. 감자	270,268,018	7,557,037	277,825,055	-

2. 이익소각	1,303,476	-	1,303,476	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	108,337,120	-	108,337,120	-

Ⅴ. 자기주식수	2,073,279	-	2,073,279	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	106,263,841	-	106,263,841	-

2. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2022년 09월 30일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	2,073,279	-	-	-	2,073,279	-

우선주	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

공개매수	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	2,073,279	-	-	-	2,073,279	-

우선주	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	2,073,279	-	-	-	2,073,279	-

우선주	-	-	-	-	-	-

3. 종류주식(명칭) 발행현황- 해당사항 없음
5. 정관에 관한 사항

가. 정관 이력당사 정관의 최근 개정일은 제69기 정기주주총회일인 2022년 03월 29일 입니다.

- 정관 변경 이력

정관변경일	해당주총명	주요변경사항	변경이유

2022.09.15	제70기 임시 주주총회	- 겸영업무범위 명확화- 주주총회 및 이사회 의장 관련 문구정비	조문정비

2022.03.29	제69기 정기 주주총회	- 주식 발행한도 증대 및 종류주식의 유형추가- 상환주식 규정 신설- 상법개정에 의한 정관규정 정비	-원활한 자금조달을 위한 발행할 주식수 증대-표준정관 및 상법 제/개정 내역 반영

2021.03.29	제68기 정기 주주총회	상법 제/개정 내역에 따른 조문정비	상법 제/개정 내역 반영

2020.03.24	제67기 정기 주주총회	이사 및 감사의 퇴직금 지급 조문 신설 및 변경	이사/감사의 퇴직금 지급규정 제정 및 변경

2019.03.29	제66기 정기 주주총회	상호변경	최대주주 변경

2019.03.29	제66기 정기 주주총회	전자등록에 관한 관련 조문 정비	2019년 9월 전자증권법 시행에 따른 변경
1. 사업의 개요

가. 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성 및 계절성(1) 산업의 특성금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며, 경제규모가 커지고 발전할수록 자본시장을 통한 직접금융의 비중이 커지게 되어 제산업의 안정적인 성장을 뒷받침하는 등 국가경제 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 합니다. 금융투자회사는 자본시장을 통하여 자금의 수요자인 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능하게 하고, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하며, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여함으로써 자본시장과 금융시스템의 핵심적 역할을 수행합니다.또한 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.

(2) 산업의 성장성 (단위 : pt, 십억원, 천주)

구분	2022년 9월말	2021년 12월말	2020년 12월말	2019년 12월말

주가지수	KOSPI	2,155.49	2,977.65	2,873.47	2,197.67

KOSDAQ	672.65	1,033.98	968.42	669.83

유가증권시장(ETF등 제외)	거래대금	1,740,001	3,825,208	3,025,703	1,227,492

거래량	113,458,575	257,790,858	222,023,579	115,797,794

코스닥시장	거래대금	1,366,182	2,941,605	2,682,187	1,060,120

거래량	195,665,035	435,394,512	404,649,928	202,851,476

시가총액	KOSPI	1,698,451	2,203,367	1,980,543	1,475,909

KOSDAQ	308,864	446,297	385,583	241,350

(주1) 시가총액과 연간 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치입니다.(주2) 자료 출처 : 한국거래소(KRX) 통계 자료(외국주 미포함 수치임)

(3) 경기변동의 특성금융투자업은 경기 상승시 종합주가지수 상승에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다. 다만 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.(4) 경쟁요소□ 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장□ 경쟁요인- 차별화된 정보 제공력- 고객만족을 지향하는 서비스- 업무처리의 전산화를 통한 효율성 증대- 고객니즈를 충족시킬 수 있는 다양한 금융상품의 개발 및 판매나. 국내외 시장여건(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황금융투자업은 낮은 진입장벽과 극심한 경쟁으로 위탁매매 수수료율이 지속적으로하락하고 있으며, 각 증권사는 정확한 투자정보 제공, 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 차별화된 금융서비스 제공 등을 통해 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다.2022년 3분기는 러시아와 우크라이나 전쟁, 글로벌 공급망 및 인플레이션 우려에 따른 실물경제, 금융시장 등에 대한 불확실성이 지속되며 시장 변동성 확대로 리스크관리의 중요성이 부각되었으며 안정적인 수익을 위해 사업다각화를 위한 노력이 더욱 필요한 시기가 되었습니다. 또한, 저금리 및 저성장의 장기화, 인구 고령화 등에 따른 투자환경의 변화, 핀테크로 대변되는 기술의 혁신은 금융권 전반의 무한 생존경쟁을 가속화하고 있습니다. 이에 따라, 향후 전통적 위탁매매 수수료 중심의 수익보다는 우수하고 다양한 금융상품 및 자산관리 서비스에 기초한 안정적인 수익 창출을 목표로 회사의 역량을 집중하는 것이 치열해지는 금융시장 경쟁에서 우위를 점할 수 있는 길이라 할 수 있습니다. 또한, 초대형IB 등 증권사의 대형화가 확산됨에 따라 자본활용의 중요성도 증가하고있습니다(2)시장점유율 (단위 : 억원 / %)

구분	제70기 3분기	제69기	제68기	제67기

주식약정(점유율)	88,9740.14%	87,9910.07%	84,2020.07%	32,4280.07%

(3)시장의 특성증권시장은 기업의 필요자금을 직접 조달하는 금융산업으로서, 기업에는 장기 안정적인 자금을 조달케하고, 투자자에게는 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하여 사회적으로는 자본의 효율적 배분의 기능을 수행합니다. 증권업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외 시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다.(4) 신규 사업 등의 내용 및 전망- 해당사항 없음(5)조직도
3. 파생상품거래 현황

(단위:백만원)

구 분	이자율	통화	주식	귀금속	기타	계

거 래 목 적	위험회피	247,195	-	-	-	-	247,195

매매목적	-	-	-	-	-	-

거 래 장 소	장내거래	247,195	-	-	-	-	247,195

장외거래	-	-	-	-	-	-

거 래 형 태	선 도	-	-	-	-	-	-

선 물	247,195	-	-	-	-	247,195

스 왑	-	-	-	-	-	-

옵 션	-	-	-	-	-	-
4. 영업설비

가. 지점 등 설치 현황(2022년 9월 30일 현재)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울특별시	2	-	-	2

경기도	1	-	-	1

부산광역시	1	-	-	1

계	4	-	-	4

- 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨 나. 영업설비 등 현황

(2022년 9월 30일 현재) (단위: 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본점	-	-	-	-

지점	-	-	-	-

기타(투자부동산)	403	1,017	1,420	-

합 계	403	1,017	1,420	-

주) K-IFRS 연결기준다. 자동화기기 설치 현황- 해당사항없음라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획- 2022.02.14.자로 여의도금융센터(서울시 영등포구 국제금융로2길 36)를 개설하였습니다.
5. 재무건전성 등 기타 참고사항

가. 자본적정성 및 재무건전성(1) 순자본비율

(단위:백만원,%)

구분	제70기 3분기	제69기	제68기

영업용순자본(A)	167,279	138,343	130,927

총위험액(B)	39,885	36,340	34,277

순자본(C=A-B)	127,394	102,003	96,650

필요유지자기자본(D)	42,525	42,525	42,525

순자본비율(C/D)	299.57	239.87	227.28

주) 필요유지자기자본 = 법정자본금의 70% (2) 자산부채

(단위:백만원,%)

구분	제70기 3분기	제69기	제68기

실질자산(A)	480,786	513,452	430,891

실질부채(B)	336,087	387,555	309,870

자산부채비율(A/B)	143.05	132.49	139.06

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준) 나. 수수료 현황(1) 주식 구 분 거래금액 일반수수료 HTS 스마트폰 ARS 신규계좌* 주식/장외단주 금액구분없음 0.49% 0.14% 0.14% 0.20% 기존계좌** 주식 1천만원 미만 0.4482% 0.1182% +1,200원 0.125% 0.20% 1천만원 이상 ~ 1억원 미만 0.0982% 1억원 이상~ 2억원 이하 0.0782% 2억원 초과~ 5억원 이하 0.3982%+100,000원 5억원 초과 0.3982%+350,000원 장외단주 - 0.4482% - - *신규계좌 (2019.08.26. 이후 신규계좌 및 통폐합해지 계좌)**기존계좌 (2019.08.26. 전일까지 개설된 활동계좌)(2) 선물·옵션 구분 거래금액 일반수수료 HTS 스마트폰 ARS 선물 코스피200선물/미니코스피 200선물/개별주식선물 5억 원 이하 0.0449% 0.0099% 0.0099% 해당없음 5억원 초과~ 10억원 이하 0.0399%+25,000 원 10억 원 초과~ 50억원 이하 0.0349%+75,000 원 50억 원 초과 0.0299%+225,000원 구분 거래금액 일반수수료 HTS 스마트폰 ARS 옵션 KOSPI200 0.40 미만 1.4829% + 25 원 0.4829% +25원 0.4829% +25원 해당없음 0.40 이상~2.45미만 1.4956% 0.4956% 0.4956% 2.45 이상 1.4829% + 155 원 0.4829% + 155원 0.4829% + 155원 KOSPI200위클리 0.40 미만 1.4829% + 25 원 0.4829% +25원 0.4829% +25원 0.40 이상~2.45미만 1.4956% 0.4956% 0.4956% 2.45 이상 1.4829% + 155 원 0.4829% + 155원 0.4829% + 155원 미니KOSPI200 0.40 미만 1.4829% + 5 원 0.4829% + 5원 0.4829% + 5원 0.40 이상~2.45미만 1.4956% 0.4956% 0.4956% 2.45 이상 1.4829% + 31 원 0.4829% + 31원 0.4829% + 31원 주식옵션 4,000 원 미만 1.4829% + 5 원 0.4829% + 5원 0.4829% + 5원 4,000원 이상 ~ 16,000원 미만 1.4956% 0.4956% 0.4956% 16,000 원 이상 1.4829% + 20 원 0.4829% + 20원 0.4829% + 20원 (3) 온라인개설계좌(비대면,은행연계) 중 연계신용거래(스탁론) 신청 고객 구분 거래금액 HTS 스마트폰 ARS 비고 주식 유가증권,코스닥(ETF포함) 구분없음 0.024% 0.024% - - (4) K-OTC 수수료 매체구분 K-OTC 비 고 오프라인 0.50% - 온라인(HTS/WTS) 0.25% ARS 0.30%
1. 요약재무정보

가. 요약연결재무정보 (1) 요약연결재무상태표

(단위:백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기	제68기

2022년 9월말	2021년 12월말	2020년 12월말

현금및예치금	29,281	33,022	26,706

당기손익-공정가치측정금융자산	157,459	192,621	142,792

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	199,607	156,487	141,979

관계기업및종속기업투자자산	749	-	-

대출채권	109,094	128,396	70,890

유형자산	12,063	11,268	13,020

기타자산	67,612	60,686	117,897

[자산총계]	575,865	582,480	513,284

예수부채	35,800	64,833	48,695

차입부채	199,490	229,779	201,169

기타부채	101,384	93,097	90,094

[부채총계]	336,674	387,709	339,958

(지배기업소유지분)	239,191	194,771	172,873

자본금	109,641	98,809	97,412

자본잉여금	20,783	20,635	20,419

자본조정	(20,410)	(20,410)	(20,410)

기타포괄손익누계액	153,057	119,423	108,107

이익잉여금(결손금)	(23,880)	(23,686)	(32,655)

(비지배지분)	-	-	453

[자본총계]	239,191	194,771	173,326

[부채 및 자본총계]	575,865	582,480	513,284

(2) 요약연결포괄손익계산서(단위:백만원)

구 분	제 70 기 3분기	제 69 기 3분기	제 69 기	제68기

2022.1.1~2022.9.30	2021.1.1~2021.9.30	2021.1.1~2021.12.31	2020.1.1~2020.12.31

Ⅰ. 영업수익	32,716	34,143	48,200	36,449

Ⅱ. 영업비용	37,357	23,745	34,408	33,564

Ⅲ. 영업손익	(4,641)	10,398	13,793	2,885

Ⅳ. 영업외수익	3,963	557	3,259	1,404

Ⅴ. 영업외비용	735	2,624	6,951	1,385

Ⅵ. 법인세차감전계속사업손익	(1,413)	8,331	10,100	2,904

Ⅶ. 법인세비용	(1,220)	851	1,120	404

Ⅷ. 연결당기순이익(손실)	(193)	7,481	8,981	2,500

지배주주지분순이익(손실)	(193)	7,450	8,968	2,505

비지배주주지분순이익(손실)	-	31	12	(6)

Ⅸ. 기타포괄손익	33,633	11,206	11,316	18,479

Ⅹ. 총포괄손익	33,441	18,686	20,297	20,979

주당순이익(손실)(원)	(2)	79	95	27

(3) 연결에 포함된 회사 수

구 분	제 70 기 3분기	제 69 기	제68기

연결에 포함된 회사 수	17	7	2

나. 요약 별도재무정보 (1)요약재무상태표

(단위:백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기	제68기

2022년 9월말	2021년 12월말	2020년 12월말

현금및예치금	28,797	32,960	22,655

당기손익-공정가치측정금융자산	157,459	192,621	142,792

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	199,607	156,487	141,979

관계기업및종속기업투자자산	749	-	30,081

대출채권	109,094	128,396	70,890

유형자산	12,062	11,268	13,020

기타자산	70,228	63,313	66,839

[자산총계]	577,997	585,045	488,256

예수부채	35,800	64,833	48,695

차입부채	199,253	229,671	172,339

기타부채	101,034	93,051	88,835

[부채총계]	336,087	387,555	309,869

자본금	109,641	98,809	97,412

자본잉여금	19,311	19,163	18,947

자본조정	(20,410)	(20,410)	(20,410)

기타포괄손익누계액	153,057	119,423	108,107

이익잉여금(결손금)	(19,687)	(19,495)	(25,669)

[자본총계]	241,911	197,490	178,387

[부채 및 자본총계]	577,997	585,045	488,256

(주) 별도재무제표상 적용한 종속기업 및 관계기업 투자지분의 평가방법은 원가법으로 평가하고 있습니다.

(2) 요약포괄손익계산서(단위:백만원)

구 분	제 70 기 3분기	제 69 기 3분기	제 69 기	제68기

2022.1.1~2022.9.30	2021.1.1~2021.9.30	2021.1.1~2021.12.31	2020.1.1~2020.12.31

Ⅰ. 영업수익	32,685	31,951	46,008	37,114

Ⅱ. 영업비용	37,325	22,233	31,558	32,590

Ⅲ. 영업손익	(4,640)	9,718	14,450	4,523

Ⅳ. 영업외수익	3,963	537	2,517	1,205

Ⅴ. 영업외비용	735	2,548	9,672	1,286

Ⅵ. 법인세차감전계속사업손익	(1,413)	7,707	7,294	4,442

Ⅶ. 법인세비용	(1,220)	851	1,120	404

Ⅷ. 당기순이익(손실)	(192)	6,856	6,174	4,038

Ⅸ. 기타포괄손익	33,633	11,206	11,316	18,479

Ⅹ. 총포괄손익	33,441	18,062	17,491	22,517

주당순이익(손실)(원)	(2)	72	65	43
3. 연결재무제표 주석

제 70(당)기 3분기 2022년 9월 30일 현재
제 69(전)기 2021년 12월 31일 현재
주식회사 상상인증권과 그 종속기업

1. 일반적 사항 1.1 지배기업의 개요

주식회사 상상인증권(이하 "지배기업")은 1954년 8월 30일에 "대유증권주식회사"로 설립되어 1998년 5월 30일에 상호를 "대유리젠트증권주식회사"로 변경하였고, 2000년 5월 27일자로 다시 "리젠트증권주식회사"로 변경하였습니다. 또한, 지배기업은 2002년 1월 22일에 일은증권주식회사를 흡수합병하고 상호를 브릿지증권주식회사로 변경하였고, 2007년 10월 1일 주식회사 골든브릿지투자증권으로 변경하였습니다. 2019년 3월 6일에 최대주주 변경 승인으로 2019년 3월 29일에 주식회사 상상인증권으로 상호를 변경하였습니다.

지배기업은 1988년 8월 25일 주식을 한국거래소에 상장하였고, 2022년 9월 19일자로 본사를 서울 강남구 테헤란로에서 서울 영등포구 여의대로로 이전하였으며, 보고기간종료일 현재 본사,강남금융센터, 여의도금융센터, 분당지점, 부산지점이 있습니다.

보고기간종료일 현재 지배기업의 자본금은 109,640,596천원이며 주요 주주의 내역은 다음과 같습니다.

주주명	당분기말	전기말

주식수(*)	지분율(%)	주식수(*)	지분율(%)

㈜상상인	60,506,763	55.85	50,556,515	51.85

㈜제이원와이드	9,657,053	8.91	9,657,053	9.90

㈜상상인증권 사주조합	907,282	0.84	850,313	0.87

자기주식	2,073,279	1.91	2,073,279	2.13

기타소액주주등	35,192,743	32.48	34,368,655	35.25

합계	108,337,120	100.00	97,505,815	100.00

(*) 지배기업의 자본금은 이익소각 등을 사유로 발행주식의 액면총액과 일치하지 않습니다.

1.2 종속기업의 현황

종속기업명	업종	소재지	사용재무제표일	연결실체 내 기업이소유한 지분율 (%)

당분기말	전기말

다이스제일차㈜(*1)	기타금융업	대한민국	2022.09.30	-	-

다이스제이차㈜(*1)	기타금융업	대한민국	2022.09.30	-	-

고양지축제일차㈜(*1)	기타금융업	대한민국	2022.09.30	-	-

상상인순천제일차㈜(*1)	기타금융업	대한민국	2022.09.30	-	-

에스아이제일차㈜(*1)	기타금융업	대한민국	2022.09.30	-	-

에스아이제이차㈜(*1)	기타금융업	대한민국	2022.09.30	-	-

에스아이제육차㈜(*1)	기타금융업	대한민국	2022.09.30	-	-

에스아이제삼차㈜(*1)	기타금융업	대한민국	2022.09.30	-	-

정규제일차㈜(*1)	기타금융업	대한민국	2022.09.30	-	-

에스에프굿럭제이차㈜(*1)	기타금융업	대한민국	2022.09.30	-	-

스토크제사차㈜(*1)	기타금융업	대한민국	2022.09.30	-	-

다이스제사차㈜(*1)	기타금융업	대한민국	2022.09.30	-	-

델타마인제일차㈜(*1)	기타금융업	대한민국	2022.09.30	-	-

다이스제삼차㈜(*1)	기타금융업	대한민국	2022.09.30	-	-

다이스제오차(주)(*1)	기타금융업	대한민국	2022.09.30	-	-

다이스제육차(주)(*1)	기타금융업	대한민국	2022.09.30	-	-

에스아이제오차(주)(*1)	기타금융업	대한민국	2022.09.30	-	-

(*1) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 지배기업이 소유하고 있는 지분은 없으나 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단하였습니다.

1.3 종속기업의 요약 재무정보당분기말과 전기말 현재 연결대상 종속기업의 요약재무현황은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)