상상인증권 분기보고서 (2019.09)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황 (1) 산업의 특성 금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능케하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을기본으로 하는 금융산업입니다. 또한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며 경제규모가 커지고 발전될수록 증시를 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 제산업의 안정적인 성장을 뒷받침하여 국가경제의 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 하게 됩니다.

(2) 산업의 성장성(단위:pt,십억원,천주)

구분	2019년 3분기말	2018년 3분기말	2018년말	2017년말	2016년말

주가지수	KOSPI	2,063.05	2,343.07	2,401.04	2,467.49	2,026.46

KOSDAQ	621.76	822.27	675.65	798.42	631.44

유가증권시장(ETF등 제외)	거래대금	921,680	1,253,549	1,597,863	1,294,160	1,112,669

거래량	85,987,002	75,472,259	97,105,193	82,731,042	92,686,041

코스닥시장	거래대금	760,528	998,996	1,201,858	896,309	834,913

거래량	145,777,506	157,491,534	193,434,827	178,695,184	170,802,601

시가총액	KOSPI	1,379,383	1,567,600	1,343,971	1,605,821	1,308,440

KOSDAQ	218,426	273,283	228,238	282,740	201,523

주) 자료 출처 : KRX 통계 자료 (3) 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승시 종합주가지수 상승에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다. 다만 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.(4) 경쟁요소□ 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장□ 경쟁요인 - 차별화된 정보 제공력 - 고객만족을 지향하는 서비스 - 업무처리의 전산화를 통한 효율성 증대 - 고객니즈를 충족시킬 수 있는 다양한 금융상품의 개발 및 판매(5) 관련법령 또는 정부의 규제 및 지원

구 분	증 권 관 계 법 령

발행 및 유통	상법,민법,자본시장과 금융투자업에 관한 법률,관련기관제정규정

과세측면	소득세법,법인세법,농특세법,조세특례제한법,자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률

국 제 화	외국환거래법

기 타	주식회사의 외부감사에 관한법률, 독점규제 및 공정거래에 관한법률, 금융회사 지배구조법에 관한 법률

나.회사현황

(1) 영업개황 당사는 2019년 3분기 연결기준으로 103.54억원의 당기순손실을 기록하였습니다. 주요 부문별로는 위탁영업부문 35.94억원, 인수주선 및 기타수수료수익 41.39억원, 집합투자증권 취급수수료 4.89억원, 단기매매금융자산 및 파생상품 수익 9.07억원, 금융수익(배당금 및 분배금 포함) 8.15억원 등의 수익을 기록하였고, 판매비와관리비 등(수수료비용 포함)으로 176.33억원의 비용이 발생하였습니다.

(단위 : 억원)

구분	제67기 3분기	제66기 3분기	제66기	제65기

위탁영업부문	35.94	56.86	65.54	66.41

인수주선 및 기타 수수료	41.39	6.84	16.47	37.69

집합투자증권취급수수료	4.89	5.38	6.91	7.71

단기매매금융자산 및 파생상품손익	9.07	18.59	(0.05)	44.68

금융수지(배당금 및 분배금 포함)	8.15	30.38	13.17	68.01

판매비와 관리비등(수수료비용 포함)	176.33	182.65	216.52	260.8

당기순손익(법인세차감후)	(103.54)	(68.12)	(94.04)	(42.41)

(2) 시장점유율(단위:억원,%)

구분	제67기 3분기	제66기 3분기	제66기	제65기	제64기

주식약정 (점유율)	24,9390.07%	63,9520.14%	92,6110.17%	101,2730.23%	90,5490.23%

(3) 시장의 특성 증권시장은 기업의 필요자금을 직접 조달하는 금융산업으로서, 기업에는 장기 안정적인 자금을 조달케하고, 투자자에게는 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하여 사회적으로는 자본의 효율적 배분의 기능을 수행합니다. 증권업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외 시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다. (4) 신규사업 등의 내용 및 전망 :해당사항 없음 (5) 조직도

2. 영업의 현황가. 종류별 영업실적(단위:백만원)

영 업 종 류	제67기 3분기	제66기 3분기	제66기	제65기

수수료수익	8,232	6,909	9,543	11,181

유가증권평가 및 처분이익	2,594	6,018	6,438	15,352

파생상품 거래이익	3,775	1,713	1,803	5,549

이자수익	5,784	5,850	7,476	9,595

대출채권 평가 및 처분이익	482	534	2,936	1,496

기타의 영업수익	3,193	3,280	6,126	2,236

영 업 수 익 합 계	24,059	24,303	34,322	45,409

(주) K-IFRS 연결재무제표 기준

나. 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적

(단위:백만원, %)

구 분	제67기 3분기	제66기	제65기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	97,412	18.37%	53,069	11.60%	65,041	11.66%

자본잉여금	20,778	3.92%	9,675	2.11%	9,675	1.73%

자본조정	(20,410)	(3.85%)	(19,015)	(4.15%)	(3,439)	(0.62%)

기타포괄손익누계액	88,728	16.73%	80,931	17.68%	79,656	14.28%

이익잉여금(결손금)	(30,401)	(5.73%)	(17,416)	(3.81%)	(8,484)	(1.52%)

예수부채	고객예수금	49,480	9.33%	49,909	10.91%	44,369	7.95%

신용대주담보금	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

기타	24	0.00%	10	0.00%	(7)	0.00%

차입부채	콜머니	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

차입금	59,247	11.17%	101,785	22.24%	100,276	17.97%

RP매도	182,201	34.36%	166,905	36.47%	203,045	36.40%

전환사채	34,920	6.59%	-	0.00%	-	0.00%

파생상품	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

기타	16,807	3.17%	1,699	0.37%	35,893	6.43%

기타부채	퇴직급여충당부채	2,428	0.46%	3,347	0.73%	2,585	0.46%

기타	29,041	5.48%	26,750	5.85%	29,342	5.26%

합 계	530,255	100.00%	457,649	100.00%	557,952	100.00%

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (2) 자금운용실적

(단위:백만원, %)

구 분	제67기 3분기	제66기	제65기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	22,454	4.23%	14,642	3.20%	19,622	3.52%

예치금	21,243	4.01%	15,899	3.47%	23,937	4.29%

유가증권	당기손익인식금융자산	-	0.00%	-	0.00%	272,322	48.81%

당기손익-공정가치측정금융자산	247,218	46.62%	211,361	46.18%	-	0.00%

매도가능금융자산	-	0.00%	-	0.00%	116,980	20.97%

기타포괄손익-공정가치금융자산	117,135	22.09%	107,135	23.41%	-	0.00%

종속기업투자지분	30,081	5.67%	31,084	6.79%	38,190	6.84%

파생상품	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

대출채권	콜론	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

신용공여금	38,833	7.32%	54,552	11.92%	53,136	9.52%

대여금	-	0.00%	-	0.00%	53	0.01%

기타	19,307	3.64%	6,856	1.50%	16,612	2.98%

유형자산	19,094	3.60%	443	0.10%	573	0.10%

기 타	14,889	2.81%	15,677	3.43%	16,527	2.96%

합 계	530,254	100.00%	457,649	100.00%	557,952	100.00%

(주) K-IFRS 연결재무제표 기준

3.영업종류별현황 가. 투자매매업무 (1) 종류별 유가증권 거래현황

(단위:백만원)

구 분	제67기 3분기	제66기	제65기

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

장내	장외	장내	장외	장내	장외

주 식	9,168	2,178	-	9,315	209,714	-	12,578	666,189	-

채 권	국공채	137,119	1,491,177	548,733	171,456	4,572,707	4,229,335	292,714	13,328,436	12,620,147

회사채	1,306	3,032	133,682	1,237	11,239	905,731	3,859	12,697	1,071,554

소 계	138,425	1,494,210	682,415	172,693	4,583,946	5,135,066	296,573	13,341,133	13,691,701

어 음	-	807,400	-	-	5,390,400	-	-	4,726,310	-

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

선물	매 수	-	416,924	-	2,750	853,455	-	17,325	8,660,055	-

매 도	38,791	441,884	-	18,538	820,995	-	51,611	8,652,105	-

옵션	매 수	-	-	-	-	-	-	-	-	-

매 도	-	-	-	-	-	-	-	-	-

신종증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	8	7,372,502	-	3	13,047,385	-	582	16,098,118	-

합 계	186,392	10,535,098	682,415	203,299	24,905,895	5,135,066	378,669	52,143,910	13,691,701

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (2) 유가증권 운용내역(가) 주식

(단위:백만원)

구 분	제67기 3분기	제66기 3분기	제66기	제65기

처분차익(차손)	657	1,770	1,847	4,446

평가차익(차손)	(39)	376	(1,850)	745

배당금수익	1,646	1,305	1,305	1,113

합 계	2,264	3,451	1,302	6,304

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준(나) 채권

(단위:백만원)

구 분	제67기 3분기	제66기 3분기	제66기	제65기

처분·상환차익(차손)	1,605	620	887	101

평가차익(차손)	134	(701)	(462)	(32)

채권이자	2,990	2,571	3,342	4,745

합 계	4,729	2,490	3,767	4,814

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (다) 외화증권- 해당사항 없음(라) 파생상품 운용수지ㄱ. 장내선물거래

(단위:백만원)

구 분	제67기 3분기	제66기 3분기	제66기	제65기

매매차익(차손)	(1,526)	(166)	(220)	302

정산차익(차손)	-	-	-	-

합 계	(1,526)	(166)	(220)	302

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준ㄴ. 장내옵션거래

(단위:백만원)

구 분	제67기 3분기	제66기 3분기	제66기	제65기

매매차익(차손)	-	-	-	-

정산차익(차손)	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준

나.투자중개업무 (1) 예수금 및 매매거래실적

(단위:백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	692,712	760,569	1,453,281	1,729

코스닥시장	400,011	482,611	882,622	1,245

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	1,092,723	1,243,180	2,335,903	2,974

신주인수권증서	유가증권시장	-	25	25	-

코스닥시장	2	43	45	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	2	68	70	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

지분증권합계	1,092,725	1,243,247	2,335,973	2,974

채무증권	채권	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기업어음	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권합계	-	-	-	-

집합투자증권	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-

ELW	-	-	-	-

기타	83,511	73,594	157,105	127

파생결합증권합계	83,511	73,594	157,105	127

외화증권	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-

증권계	1,176,236	1,316,841	2,493,077	3,101

선물	국내	2,546,098	2,548,767	5,094,865	453

해외	-	-	-	-

소계	2,546,098	2,548,767	5,094,865	453

옵션	장내	국내	12,616	12,460	25,076	39

해외	-	-	-	-

소계	12,616	12,460	25,076	39

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션합계	12,616	12,460	25,076	39

선도	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	2,558,714	2,561,227	5,119,941	493

합계	3,734,950	3,878,068	7,613,018	3,594

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (2) 위탁매매 업무수지

(단위:백만원)

구 분	제67기 3분기	제66기 3분기	제66기	제65기

수탁수수료	3,594	5,686	7,066	6,641

매매수수료	207	411	512	563

수 지 차 익	3,387	5,275	6,554	6,078

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준

다. 투자일임업무 (1) 투자운용 인력현황

성명	직위	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증취득일	주요경력	협회등록일자	상근여부	협회등록여부	운용업무종사여부

함장명	수석	지점영업 및랩운용	574-1887	투자자산운용사	2001.03.23	주식/선물옵션영업,증권관리업무	2001.03.23	상근	등록	종사

이창석	영업부장	지점 영업 관리	780-0901	투자자산운용사	2002.11.25	영업부장	2002.11.25	상근	등록	종사하지 않음

(2) 투자일임 계약현황(단위:백만원)

구분	당분기말	전기말	증감

고객수	-	-	-

일임계약건수	-	-	-

일임계약자산총액(계약금액)	-	-	-

일임계약자산총액(평가금액)	-	-	-

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준(3) 일임수수료 수입현황

(단위:백만원)

구분	당분기말	전기말	증감

일임수수료	일반투자자	-	-	-

전문투자자	-	-	-

계	-	-	-

기타수수료	일반투자자	-	-	-

전문투자자	-	-	-

계	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-

전문투자자	-	-	-

계	-	-	-

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (4) 투자일임 재산현황

(단위:백만원)

구분	금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	종금	개인	기타	계

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

국내계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (5) 투자일임계약 금액별 분포현황

(단위:백만원)

구분	계약건수	계약금액

일반투자자	전문투자자	계	비율(%)	일반투자자	전문투자자	계	비율(%)

1억원미만	-	-	-	-	-	-	-	-

1억원이상~3억원미만	-	-	-	-	-	-	-	-

3억원이상~5억원미만	-	-	-	-	-	-	-	-

5억원이상~10억원미만	-	-	-	-	-	-	-	-

10억원이상~50억원미만	-	-	-	-	-	-	-	-

50억원이상~100억원미만	-	-	-	-	-	-	-	-

100억원이상	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (6) 투자일임재산 운용현황

(단위:백만원)

구분	국내	해외	합계

유동성자산	예치금(위탁증거금 등)	-	-	-

보통예금	-	-	-

정기예금	-	-	-

양도성예금증서(CD)	-	-	-

콜론(Call Loan)	-	-	-

환매조건부채권매수(RP)	-	-	-

기업어음증권(CP)	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

증권	채무증권	국채.지방채	-	-	-

특수채	-	-	-

금융채	-	-	-

회사채	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

지분증권	주식	-	-	-

신주인수권증서	-	-	-

출자지분	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

수익증권	신탁수익증권	-	-	-

투자신탁수익증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

투자계약증권	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-

ELW	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

증권예탁증권	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-

통화관련거래	-	-	-

주식관련거래	-	-	-

기타	-	-	-

소계	-	-	-

소계	-	-	-

기타	-	-	-

합계	-	-	-

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관현황- 해당사항 없음

라. 유가증권 인수업무 (1) 유가증권 인수실적

(단위:백만원)

구분	제67기 3분기	제66기	제65기

주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주 식	-	-	-	-	-	-	-	-	-

국공채	-	-	-	-	-	-	-	-	-

회사채	-	79,190	20	-	194,626	99	-	178,387	190

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	6	-	-	10	-	-	90

합 계	-	79,190	26	-	194,626	109	-	178,387	280

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (2) 인수업무수지

(단위:백만원)

구 분	제67기 3분기	제66기 3분기	제66기	제65기

인수수수료	26	81	109	280

수수료비용	-	-	-	-

수지차익	26	81	109	280

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 마. 신용공여업무

(단위:백만원)

구분	제67기3분기 평잔	한도	이자율	비고

신용거래융자	7,030	고객 신용등급에 따라 1억~5억	6~11%(단, 기간별/고객등급별 차등적용)	(MIN(약정이율+ 3%, 12%))

예탁주식담보대출	31,803	고객 신용등급에 따라 1억~5억	3.45~9.5%(단, 기간별/고객등급별 차등적용)	(MIN(약정이율+ 3%, 12%))

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 바. 환매조건부채권 매매업무

(단위:백만원)

구분	제67기 3분기	제66기	제65기

잔고	조건부 매도	140,356	181,354	280,050

조건부 매수	-	-	-

거래금액	조건부 매도	2,280,895	3,000,792	40,579,845

조건부 매수	236,800	113,350	17,356,445

(주1) K-IFRS 별도재무제표 기준 (주2) 거래금액 산정시 상환(또는 처분)금액은 거래 규모에 포함하지 않고, 조달(또는 운용)발생금액을 집계함. 조달,상환(운용 또는 처분)금액 고려시 거래금액은 약 두배 정도 증가. 사. 부수업무 (1) 회사채 지급보증 업무 (가) 기업규모별 보증 현황 : 해당사항없음 (나) 대지급 발생 현황 : 해당사항없음

(2) 기타 부수업무: 해당사항없음

4. 영업설비 등의 현황 가. 지점 등 설치 현황

(2019년 09월 30일 현재)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울특별시	1	-	-	1

경기도	1	-	-	1

부산광역시	1	-	-	1

계	3	-	-	3

- 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨 나. 영업설비 등 현황 -해당사항없음 다. 자동화기기 설치 현황 -해당사항없음 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 -해당사항없음

5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항

가. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 순자본비율

(단위:백만원,%)

구분	제67기 3분기	제66기	제65기

영업용순자본(A)	129,142	94,202	130,958

총위험액(B)	33,087	30,477	34,069

순자본(C=A-B)	96,055	63,725	96,889

필요유지자기자본(D)	42,525	42,700	42,700

순자본비율(C/D)	225.88%	149.24%	226.91%

주) 필요유지자기자본 = 법정자본금의 70% (2) 자산부채비율

(단위:백만원,%)

구분	제67기 3분기	제66기	제65기

실질자산(A)	510,002	437,095	782,782

실질부채(B)	352,881	361,024	670,583

자산부채비율(A/B)	144.53%	121.07%	116.73%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준) 나. 수수료 현황 (1) OFF-LINE

구분	거래금액	수수료율	비고

주식	유가증권, 코스닥(ETF포함) K-OTC	2억원이하 2억원초과5억원이하 5억원초과 구분없음	0.4482% 0.3982%+100,000 0.3482%+350,000 0.5%	-

선물	KOSPI 200선물	5억원 이하 5억원초과10억원이하 10억원초과50억원이하 50억원초과	0.0449% 0.0399%+25,000 0.0349%+75,000 0.0299%+225,000	-

옵션	KOSPI 200옵션	0.40 미만0.40 이상~2.45 미만2.45 이상	1.4829% + 25 원1.4956%1.4829% + 155 원	-

미니KOSPI 200옵션	0.40 미만0.40 이상~2.45 미만2.45 이상	1.4829% + 5 원1.4956%1.4829% + 31 원	-

2. ON-LINE

구분	거래금액	HTS	스마트폰	ARS	비고

주식	유가증권, 코스닥(ETF포함) K-OTC	1천만원 미만 1천만원 이상 1억원 이상구분없음	0.1182%+1,200원0.0982% 0.0782% 0.2500%	0.1250%	0.2000%0.3%	-

선 물	KOSPI 200선물	구분없음	0.0099%	-	-	-

옵 션	KOSPI 200옵션	0.40 미만	0.4829% + 25 원	0.4829% + 25 원	-	-

0.40 이상~2.45 미만	0.4956%	0.4956%	-	-

2.45 이상	0.4829% + 155 원	0.4829% + 155 원	-	-

미니KOSPI200옵션	0.40 미만	0.4829% + 5 원	0.4829% + 5 원	-	-

0.40 이상~2.45 미만	0.4956%	0.4956%	-	-

2.45 이상	0.4829% + 31 원	0.4829% + 31 원	-	-

다. 취급상품 등

구분	내용

증권저축	일반증권저축	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	자본시장법 각호의 유가증권

각종혜택	-

세금우대종합저축	가입대상	만20세 이상 국내거주자 개인

저축기간	1년이상

납입방법	일시납 및 분할납

저축한도	원금기준 1,000만원 이내

편입종목	자본시장법 제4조 제2항 각호의 주식 및 채권

각종혜택	이자 및 배당소득에 대해 9%, 농특세 0.5%, 주민세 비과세

생계형증권저축	가입대상	거주자인 60세 이상 노인, 등록장애인, 등록상이자, 규정수급자

저축기간	제한없음

납입방법	일시납 및 분할납

저축한도	원금기준 3,000만원 이내

편입종목	주식, 채권 및 수익증권

각종혜택	이자 및 배당소득, 농특세 면제

수익증권	MMF형 투자신탁	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	약관에 미리 정해진 편입가능한 유가증권

상품특징	기간에 상관없이 가입 할 수 있으며, 편입된 유가증권의 수익률 변동에 따른 실적배당 상품

채권형 투자신탁	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	약관에 미리 정해진 편입가능한 유가증권

상품특징	투자신탁에 편입된 채권의 수익률 변동에 따른 실적배당 상품

주식형 투자상품	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	약관에 미리 정해진 편입가능한 유가증권

상품특징	투자신탁에 편입된 채권의 수익률 변동에 따른 실적배당 상품

상장지수투자신탁(KOSPI200ETF)	가입대상	개인, 법인(유통시장이 아닌 발생시장)

저축기간	제한없음

납입방법	1CU(Creation Unit) 단위 이상의 구성종목 또는 이에 상응하는 현금

저축한도	1CU이상(100,000주 이상 정배수 단위 발행신청)

편입종목	KOSPI 200 지수를 충족키 위한 대략 120개 내외의 주식종목

상품특징	ETF(상장지수펀드)는 특정 주가지수와 연동되는 수익률을 얻을 수 있도록 설계된 "지수연동형 펀드(Index Fund)"로서, 거래소에 상장되어 주식과 동일하게 실시간으로 거래되는 상품임

개방형 뮤추얼펀드	혼합형	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	정관에 미리 정해진 편입가능 대상

상품특징	뮤추얼펀드에 편입된 유가증권의 수익률 변동에 따른 실적배당형 상품

주식형	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	정관에 미리 정해진 편입가능 대상

상품특징	뮤추얼펀드에 편입된 유가증권의 수익률 변동에 따른 실적배당형 상품

환매조건부채권	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	당사가 환매조건부채권으로 예탁원에 예탁시켜 놓은 상품채권

상품특징	약정된 금리를 지급하는 상품

라. 자산유동화에 관한 사항 (1) 자산양도계약 또는 자산신탁계약 : 해당사항 없음 (2) 자산관리계약 : 해당사항 없음 마. 최근 3년간 신용등급 : 해당사항 없음

바. 준법감시인 및 증권전문인력 보유에 대한 사항 (1) 준법감시인 (가) 준법감시인 설치여부, 구성방법 1) 준법감시인의 설치여부당사는 준법감시인을 두고 이사회 및 경영진을 도와 임 ·직원의 불법행위를 예방하고 감독하며, 그 직무를 수행함에 있어서 스스로 법규를 준수할 수 있는 효율적인 준법감시체제를 구축하고 있음 2) 준법감시인의 권한과 의무 준법감시인은 다음 각호의 사항에 대한 권한 및 의무를 가짐 1. 업무전반에 대한 접근 및 회사의 각종 자료의 요구권 2. 위규사실 등에 대하여 이사회, 대표이사, 감사위원회에 대한 보고 및 시정요구 3. 각종회의 개최시 참석 및 발언 4. 법규준수여부 등에 대한 주기적인 점검 5. 내부통제기준 위반사실 발견시 대표이사에 대한 보고의무 6. 준법감시인의 전문성 ·윤리성 확보를 위한 연수프로그램의 정기적 이수 의무 7. 기타 대표이사 또는 이사회에서 필요하다고 인정하는 사항 3) 준법감시제도의 운영 회사는 준법감시업무가 효율적으로 수행될 수 있도록 충분한 경험과 능력을 갖춘 적 절한 수의 인력으로 구성된 지원조직 준법감시팀을 갖추어 준법감시인의 직무수행 을 보좌하고 있으며, 내부통제기준 등의 법규준수를 감독할 "준법감시관리자(Compliance Manager :CM)"를 각부서(점,팀)에 지명하여 내부통제제도를 운영하고 있음 (나) 준법감시인의 인적사항

직위	성명	주요 경력	비고

준법감시인	황원경	- 골든브릿지투자증권 압구정지점장- 골든브릿지투자증권 정보기획팀장	-

(다) 준법감시인의 주요활동내역

조치일	주요 조치내용	조치상대방	비고

2019.01.02	2019년 1분기 보호금융상품등록부 제출 및 영업점 비치	예금보험공사	-

2019.01.02	불공정거래 모니터링 결과보고(2018년 4분기)	한국거래소	-

2019.01.02	금융거래정보제공 현황보고(2018년 4분기)	금융감독원	-

2019.02.14	2018년 하반기 내부통제 이행보고(경영진)	당사	-

2019.03.25	주식매매 관련 내부통제 점검	금융감독원	-

2019.03.26	금융감독원 자본시장부문 업무 설명회 참석	금융감독원	-

2019.03.29	자금세탁방지 위험평가지표 보고(2018년 4분기말)	금융정보분석원	-

2019.03.29	일임형종합자산관리계좌약관 개정	당사	-

2019.04.01	2019년 2분기 보호금융상품등록부 제출 및 영업점 비치	당사	-

2019.04.01	사명변경에 따른 사규개정	당사	-

2019.04.01	불공정거래 모니터링 결과보고(2019년 1분기)	한국거래소	-

2019.05.01	직제규정 개정	당사	-

2019.05.29	신용거래약관 개정	당사	-

2019.06.03	위임전결규정 개정	당사	-

2019.06.05	신용거래약관 개정	당사	-

2019.06.28	자금세탁방지 위험평가 지표 보고(2019년 1분기말)	금융정보분석원	-

2019.07.01	2019년 3분기 보호금융상품등록부 제출 및 영업점 비치	당사	-

2019.07.05	불공정거래 모니터링 결과보고(2019년 2분기)	한국거래소	-

2019.08.12	2019년 상반기 내부통제이행보고	당사	-

2019.08.23	2019년 AML 제도이행 종합평가 제출	금융정보분석원	-

2019.09.03	증권담보융자약관 개정	당사	-

2019.09.17	매매거래계좌설정약관 등 개정	당사	-

2019.09.30	신용거래약관 개정	당사	-

(2) 증권전문인력 보유현황(단위: 명)

구분	인원

펀드투자권유자문인력	63

증권투자권유자문인력	64

파생상품투자권유자문인력	48

투자상담관리인력	2

투자자산운용사	19

금융투자분석사	3

위험관리인력	2

펀드투자권유대행인	0

전문인력 합계(1)	201

전문인력 합계(2)	78

*전문인력 합계(1)은 총인원의 합계, 전문인력 합계(2)은 두 종류 이상의 자격을 소지한 한 자가 한 종류의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총인원 사. 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항 (1) 고객예탁재산 현황 (가) 고객예수금

(단위: 백만원)

구분	제67기 3분기	제66기	제65기

위탁자 예수금	25,833	28,781	33,170

선물·옵션거래 예수금	1,067	897	328

청약자 예수금	-	-	-

저축자 예수금	460	457	448

조건부 예수금	-	-	-

수익자 예수금	1,825	12,412	157,203

기타	-	-

합계	29,185	42,547	191,149

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (나) 기타 고객예탁자산

(단위: 백만원)

구분	제67기 3분기	제66기	제65기

위탁자 유가증권	673,771	512,142	657,487

저축자 유가증권	1,778	1,715	1,970

수익자 유가증권	919,242	745,445	852,904

기타예수 유가증권	10,780	14,008	11,912

합계	1,605,571	1,273,310	1,524,273

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (2) 예탁재산의 보호현황 (가) 현재 사용이 제한된 예치금 등의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

계정과목	거래처	제67기 3분기	제66기	제한내용

예치금	한국증권금융 등	61,085	43,308	분리자금예치금등 (주1)

손해배상공동기금	한국거래소	2,000	2,000	손실보전거래소적립금(주2)

합계	-	63,085	45,308

(주1) 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제74조 1하에 따라 투자중개업자는 투자자예탁금을 회사의 고유재산과 구분하여 증권금융회사에 예치하여야 하며 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없습니다.(주2) 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제394조1항에 따라 파생상품 시장에서의 매매거래에 따른 채무의 불이행으로 인해 발생하는 손해를 배상하기 위하여 한국거래소에 손해배상공동기금을 적립하고 있습니다. (나) 예금자 보호제도

예금자보호법에 의거 매년 예금자보호대상 고객예탁금 평잔의 일정율을 보험료로 납부하고 있습니다. 주) 예금자보호법 제30조 및 차등보험료율제 운영 등에 관한 규정 제21조에 해당하는 비밀유지의무에 의하여 기재 불가

아. 위험관리에 관한 사항 (1) 위험관리 조직 및 정책( 가) 위험관리 조직① 이사회 ㅇ 위험관리조직의 최상위 기구로서, 이사회의 주요 심의 의결 대상은 아래의 내용을 포함한다. - 회사경영의 건전성을 위한 위험관리 등 내부통제환경 조성 - 위험관리 상 중요안건으로 위험관리위원회에서 상정한 안건의 결의 - 위험관리위원장 및 위원의 선임 및 해임 ② 위험관리위원회 ㅇ 위험관리업무의 효율적 감독, 정책 수립 및 승인을 위하여 이사회가 설치한 기구 ㅇ 위험관리위원회는 사외이사 1인 이상을 포함한 등기이사 3인 이상이 포함되도록 구성되어 있음. ㅇ 주요 업무 - 경영전략에 부합하는 위험관리 기본방침 수립 및 점검에 관한 사항 - 위험관리조직 및 체계와 관련한 사항 - 적정 재무건전성비율의 설정 및 미달시 대응전략 수립 - 회사의 총위험한도 및 운용한도 설정 - 자산별, 본부별 위험한도, 운용한도 및 손실한도의 배정 - 자산별, 본부별 운용 관련 제약사항의 설정 및 해제 - 위험관리규정의 제정 및 개정 - 각 위험관리방법서의 제정 및 개정 - 위험관리 제반규정 위반자 및 한도 초과자에 대한 처리 방안 - 각 위험관리방법서에서 정한 한도 또는 전결기준을 초과하는 투자 - 위험관리위원회 제재기간 중의 투자 - 외화증권투자. 단, 주식관련 유가증권으로 그 대상 증권이 국내에 상장 또는 등록된 주식관련 채권, 주권에 대한 투자는 운용한도 내에 한하여 예외로 함. - 한도가 배정되지 않은 상품에 대한 투자 - 역외금융회사의 설립 - 위기상황대비 대책의 수립 및 점검 - 신규사업 진출 및 투자 - 신규 파생상품 및 장외파생상품의 개발, 운용, 매매 등에 관련한 사항 - 위원회 기 승인으로 투자된 건으로서 조건 또는 일정 변경 및 차질이 발생한 경우 - 위험관리와 관련하여 이사회로부터 위임 받은 업무 - 금융산업구조개선에 관한 법률에 의하여 감독기관의 승인이 필요한 투자 - 기타 관련 규정 및 방법서 등에서 위험관리위원회의 승인을 요하는 상품에의 투자 ③ 위험관리책임자ㅇ 위험관리책임자의 임면- 회사는 자산의 운용이나 업무의 수행, 그 밖의 각종 거래에서 발생하는 위험을 점검하고 관리하는 위험관리책임자를 1명 이상 두어야 한다.- 회사는 사내이사 또는 업무집행자 중에서 위험관리책임자를 선임하여야 한다.- 위험관리책임자를 임면하려는 경우에는 이사회의 의결을 거쳐야 하며, 해임할 경우에는 이사 총수의 3분의 2이상의 찬성으로 의결한다.- 위험관리책임자의 임기는 2년 이상으로 한다.- 회사는 위험관리책임자에 대하여 회사의 재무적 경영성과와 연동하지 아니하는 별도의 보수지급 및 평가기준을 마련하여 운영하여야 한다.ㅇ 위험관리책임자의 자격- 위험관리책임자는 위험관리에 대한 전문적인 지식과 실무경험을 갖춘 자로서 다음 각 호의 요건을 모두 충족한 사람이어야 한다.* 최근 5년간 금융관계법령을 위반하여 금융위원회, 금융감독원 및 한국금융투자협회로부터 문책경고 또는 감봉요구 이상에 해당하는 조치를 받은 사실이 없을 것* 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 사람이어야 한다.ㄱ. 금융감독원 검사대상 기관에서 10년 이상 근무한 사람ㄴ. 금융 관련 분야의 석사학위 이상의 학위소지자로서 연구기관 또는 대학에서 위험관리와 관련하여 연구원 또는 조교수 이상의 직에 5년 이상 종사한 사람ㄷ. 금융감독원, 한국은행, 예금보험공사, 한국금융투자협회에서 위험관리 관련 업무에 7년 이상 종사한 사람- 위험관리책임자가 된 사람이 제1항 제1호 요건을 충족하지 못하게 된 경우에는 그 직을 잃는다.ㅇ 위험관리책임자의 겸직 금지- 위험관리책임자는 선량한 관리자의 주의로 직무를 수행하여야 하며 다음 각 호의 직무를 담당해서는 아니된다.* 자산 운용에 관한 업무* 회사의 본질적 업무 및 그 부수업무* 회사의 겸영업무* 그 밖에 이해가 상충할 우려가 있거나 위험관리업무에 전념하기 어려운 경우에 해당하는 업무ㅇ 위험관리책임자에 대한 회사의 의무- 회사는 위험관리책임자가 그 직무를 독립적으로 수행할 수 있도록 하여야 한다.- 회사는 위험관리책임자를 임면하였을 때에는 그 사실을 금융위원회에 보고하여야 한다.- 회사 및 그 임직원은 위험관리책임자가 그 직무를 수행할 때 필요한 자료나 정보의 제출을 요구하는 경우 이에 성실히 응하여야 한다.- 회사는 위험관리책임자였던 사람에 대하여 그 직무수행과 관련된 사유로 부당한 인사상의 불이익을 주어서는 아니된다.④ 위험관리실무위원회 ㅇ 위험관리 효율성을 제고하고자 위험관리위원회에서 위임 받은 범위 내에서 위험관리에 필요한 권한을 행사하는 기구 ㅇ 검토,심의 결과는 매 분기별로 위험관리위원회에 보고 ㅇ 실무위원회는 실장 또는 팀장 이상 직원으로, 5명 이상 10명 이하로 구성 ㅇ 실무위원회 위원장은 위험관리담당임원으로 하고, 위원은 당연직으로 기획담당부서장, 마케팅담당부서장, 재무담당부서장, 리서치담당부서장, 위험관리팀장, 준법감시담당부서장, 감사담당부서장으로 구성하며, 그 외 임원 또는 팀장 중 실무위원회 역할 수행에 적임자라고 위험관리위원회가 인정하는 경우에는 위원장 추천을 통해 위원으로 선임할 수 있음. ㅇ 주요 업무 - 투자자산 현황 점검 및 사후관리방안 논의 - 시장환경 급변에 따른 대책 논의 - 기타 위험관리위원회로부터 위임 받은 위험관리에 필요한 사항 심의 - 대표이사가 요청한 사항 심의 ⑤ 위험관리팀 ㅇ 위험관리업무를 총괄적으로 담당하고, 위험의 관리, 통제 및 보고를 담당하는 조직 ㅇ 주요업무 - 위험관리 전략 및 정책에 대한 실행, 진행사항 보고 - 위험한도 운영상황 점검 및 분석 - 이사회, 위험관리위원회 및 경영진에 대한 위험관리정보의 적시 제공 - 위험관리위원회 개최, 안건준비 및 회의록 작성, 결의사항 집행 등 위원회 보좌 - 영업용순자본비율 등 감독규정에 따른 위험관련사항의 산정 및 보고 - 위험관리 관련 규정의 관리 및 보완 - 위험관리시스템 구축 및 운영 - 위험한도의 관리 및 모니터링 현황 보고 - 부문별 관리대상 위험분석 및 보고서 작성, 개선대책 마련 - 위기상황대비 시나리오 구성 및 대책 마련 - 위험관리실무위원회의 운영 - 위험관리담당자 지정 및 운영 - 위험관리 관련 제 규정 위반시 보고 및 제재 건의 - 위험관리 교육을 위한 연수프로그램 운영 - 기타 위험관리와 관련하여 위험관리위원회로부터 지시 받은 업무 ⑥ 위험관리담당자 ㅇ 위험관리담당자는 소속 부서의 상품운용 또는 제반 업무관련 위험을 일차적으로 관리하며. 위험관련 제반 내용을 파악, 점검, 보고 ㅇ 주요업무 - 위험관리 제반 규정, 규칙 준수여부 점검 및 보고 - 소속 부서내 거래 및 업무시 위험관련 중요사항 점검 및 보고 - 거래정보 입력정보와 실제 거래내용의 오류점검 등 자체 검증체제 구축 - 거래기록의 일정기간 유지 및 관리 - 해당 업무처리매뉴얼 작성 및 관리 - 기타 위험관리팀장이 요청한 사항 (나) 위험관리정책 ㅇ 금융투자업규정의 표준모형에 따라 위험을 평가하여 위험관리를 하고 있음 ㅇ 회사의 레버리지비율 700% 이상이거나 이상일 우려가 있거나 순자본비율 150%, 자산부채비율 120%, 3개월 유동성비율 100%, 3개월 유동성GAP 100억원에 미달하거나 미달할 우려가 있는 때에는 회사가 정한 위기상황대비 대책에서 정한 바에 따라 조치함ㅇ 이사회, 위험관리위원회 및 경영진에 회사 전체의 위험관련 정보를 정기적으로 적시에 제공 (2) 시장위험관리 ㅇ 주가, 금리, 환율 등 시장가격의 변동으로 인하여 회사가 보유하고 있는 증권 등에 손실을 입힐 수 있는 모든 형태의 자산운용과 영업활동 전반을 시장위험의 관리대상으로 하고 있음. ㅇ 운용자산의 위험액은 금융투자업규정의 표준방법에 따라 측정 및 관리하고 있음. ㅇ 별도로 배정된 한도(운용, 손실, 위험액 등) 또는 제 규정에 정한 한도를 초과할 경우 즉시 포지션을 청산하고 일정부분 이상의 손실이 발생할 경우에는 기준에 따라 운용한도 등을 축소하거나 폐지함. (3) 신용위험관리 ㅇ 거래상대방의 계약불이행 및 신용등급 하락 등으로 손실을 입힐 수 있는 모든 형태의 자산운용과 영업활동 전반을 신용위험의 관리대상으로 하고 있음. ㅇ 위험액은 금융투자업규정의 표준방법을 적용하여 측정 및 관리하고 있음 ㅇ 표준방법에 따른 신용위험관리를 보완하기 위해 상품별, 거래상대방별 신용위험 노출수준 현황을 측정 관리하고 있음 ㅇ 신용공여의 경우에는 거액담보대출 차주 및 종목에 대한 검토를 하여 이상징후시에 현황을 분석하여 대책을 수립하고 보고하고 있음. ㅇ 매입대출채권의 경우에는 차주 및 보증인 동태 등의 정보를 수집하여 이상징후시에 현황을 분석하여 대책을 수립하고 보고하고 있음. (4) 유동성위험관리 ㅇ 유동성위험은 자산, 부채를 잔존기간별로 구분하여 기간별 유동성GAP 및 유동성비율을 산출하여 관리함. ㅇ 유동성GAP은 일별, 월별 측정하여 위험관리위원 및 경영진에 보고함. ㅇ 유동성위험을 적정수준에서 관리하기 위하여 거액의 자금조달 및 운용에 대한 제한 및 관리를 철저히 하고 자산과 부채의 크기를 다양화함. ㅇ 유동성위험을 가중시킬 수 있는 파생상품 등의 거래는 적정규모 이상이 되지 않도록 엄격히 제한하고 있음. ㅇ 일중당좌차월과 일반당좌차월을 적정한도로 유지하고 즉시 현금화 가능 자산을 적정하게 유지하여 유동성위험에 대처하고 있음. 자. 기타 중요한 사항 : 해당사항 없음.