상상인증권 분기보고서 (2022.09)
2. 영업의 현황

가. 영업개황당사는 2022년 3분기 연결기준으로 영업손실은 46억원, 당기순이익은 -1.9억으로 전년대비 영업이익, 당기순이익은 모두 적자전환하였습니다. 별도기준으로도 영업손실은 46억원, 당기순이익은 -1.9억원으로 전년 대비 영업이익,당기순이익은 적자전환하였습니다. 주요 사업부문별 성과는 다음과 같습니다.IB부문의 순영업수익은 119.4억원으로 전년대비 25.4% 감소하였습니다 . 회사의 주된 수입원으로 양호한 실적을 기록하였습니다. 홀세일부문의 순영업수익은 27.9억원으로 전년동기 대비 13.5% 감소하였습니다. 수수료수익은 증가하였으나 대내외 경기둔화에 따른 이례적인 금리상승으로 채권평가손실이 발생하며 수익은 감소하였습니다. 리테일 부문의 순영업손실은 44.5억원으로 전년동기 19.9% 감소하였습니다. 주가지수 하락과 이에 따른 주식거래대금의 감소 영향으로 위탁매매 수익이 크게 감소하였고, 신용/담보대출 잔고의 증가로 이자수익은 소폭 증가하였습니다.

나. 종류별 영업실적(단위:백만원)

영 업 종 류	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

수수료수익	17,559	17,002	25,497	18,771

유가증권평가 및 처분이익	1,522	6,222	9,284	5,612

파생상품 거래이익	360	108	151	365

이자수익	8,878	7,059	9,215	8,586

대출채권 평가 및 처분이익	130	167	184	209

기타의 영업수익	4,267	3,585	3,869	2,906

영 업 수 익 합 계	32,716	34,143	48,200	36,449

(주) K-IFRS 연결재무제표 기준 다. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위:백만원, %)

구 분	제70기 3분기	제69기	제68기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	109,640	20.45%	98,159	19.22%	97,412	20.65%

자본잉여금	19,310	3.60%	19,049	3.73%	19,157	4.06%

자본조정	(20,410)	(3.81%)	(20,410)	(4.00%)	(20,410)	(4.33%)

기타포괄손익누계액	152,645	28.47%	114,110	22.34%	95,003	20.14%

이익잉여금(결손금)	(13,717)	(2.56%)	(22,574)	(4.42%)	(27,229)	(5.77%)

예수부채	고객예수금	37,702	7.03%	48,424	9.48%	54,358	11.52%

신용대주담보금	47	0.01%	13	0.00%	-	0.00%

기타	34	0.01%	13,175	2.58%	17	0.00%

차입부채	콜머니	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

차입금	93,385	17.42%	102,066	19.99%	70,615	14.97%

RP매도	95,902	17.88%	98,920	19.37%	111,447	23.63%

전환사채	900	0.17%	6,984	1.37%	22,251	4.72%

파생상품	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

기타	10,983	2.05%	11,147	2.18%	14,111	2.99%

기타부채	퇴직급여충당부채	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

기타	49,806	9.29%	41,650	8.16%	34,982	7.42%

합 계	536,227	100.00%	510,713	100.00%	471,714	100.00%

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (2) 자금운용실적

(단위:백만원, %)

구 분	제70기 3분기	제69기	제68기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	10,397	1.94%	11,896	2.33%	27,731	5.88%

예치금	10,658	1.99%	18,693	3.66%	22,998	4.88%

유가증권	당기손익-공정가치측정금융자산	164,973	30.77%	167,687	32.83%	161,651	34.27%

기타포괄손익-공정가치금융자산	204,016	38.05%	149,676	29.31%	125,179	26.54%

종속기업투자지분	749	0.14%	33,431	6.55%	30,081	6.38%

파생상품	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

대출채권	콜론	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

신용공여금	55,085	10.27%	62,441	12.23%	29,272	6.21%

대여금	18	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

기타	60,791	11.34%	35,755	7.00%	42,221	8.95%

유형자산	12,653	2.36%	12,149	2.38%	13,949	2.96%

기 타	16,887	3.15%	18,985	3.72%	18,632	3.93%

합 계	536,227	100.00%	510,713	100.00%	471,714	100.00%

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준

라. 영업종류별현황(1) 유가증권 자기매매업무 ㄱ. 종류별 유가증권 내역

(단위:백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기	제68기

보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적	보유잔액	거래실적

장내	장외	장내	장외	장내	장외

주 식	3,888	8,060	-	11,618	3,619	-	7,016	15,687	-

채 권	국공채	89,691	1,265,791	103,300	92,881	1,679,578	277,605	77,092	1,842,722	137,893

회사채	-	-	59,992	-	119	100,420	398	2,682	521

소 계	89,691	1,265,791	163,292	92,881	1,679,697	378,025	77,490	1,845,404	138,414

어 음	-	-	-	-	-	-	-	108,600	-

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

선물	매 수	-	123,842	-	-	190,537	-	-	216,513	-

매 도	-	123,353	-	546	190,407	-	669	211,965	-

옵션	매 수	-	-	-	-	-	-	-	-	-

매 도	-	-	-	-	-	-	-	-	-

신종증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	2,304	7,658,641	-	2,250	795,785	-	8	12,504,955	-

합 계	95,883	9,179,687	163,292	107,295	2,860,045	378,025	85,183	14,903,124	138,414

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 ㄴ. 유가증권 운용내역(가) 주식

(단위:백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

처분차익(차손)	254	466	679	183

평가차익(차손)	(4,889)	1,303	3,061	698

배당금수익	3,695	2,704	2,704	1,954

합 계	(940)	4,474	6,444	2,835

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준(나) 채권

(단위:백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

처분·상환차익(차손)	232	355	235	311

평가차익(차손)	(334)	(299)	(36)	79

채권이자	1,215	933	1,269	1,849

합 계	1,113	989	1,468	2,239

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (다) 외화증권- 해당사항 없음(라) 파생상품 운용수지ㄱ. 장내선물거래

(단위:백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

매매차익(차손)	57	6	6	(1)

정산차익(차손)	-	-	-	-

합 계	57	6	6	(1)

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준ㄴ. 장내옵션거래

(단위:백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

매매차익(차손)	-	-	-	-

정산차익(차손)	-	-	-	-

합 계	-	-	-	-

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준

(2) 위탁매매업무 ㄱ. 예수금 및 매매거래 실적

(단위:백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료

지분증권	주식	유가증권시장	4,453,639	4,296,923	8,750,562	3,193

코스닥시장	770,536	860,269	1,630,805	1,610

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	5,224,175	5,157,192	10,381,367	4,803

신주인수권증서	유가증권시장	14	33	47	-

코스닥시장	42	22	64	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	56	55	111	-

기타	유가증권시장	-	-	-	-

코스닥시장	-	-	-	-

코넥스시장	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

지분증권합계	5,224,231	5,157,247	10,381,478	4,803

채무증권	채권	장내	1	2	4	-

장외	-	-	-	-

소계	1	2	4	-

기업어음	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	장내	-	-	-	-

장외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

채무증권합계	1	2	4	-

집합투자증권	-	-	-	-

투자계약증권	-	-	-	-

파생결합증권	ELS	-	-	-	-

ELW	199	155	353	-

기타	90,298	53,701	144,000	77

파생결합증권합계	90,497	53,856	144,353	77

외화증권	-	-	-	-

기타증권	-	-	-	-

증권계	5,314,729	5,211,105	10,525,835	4,880

선물	국내	2,633,114	2,634,212	5,267,326	318

해외	-	-	-	-

소계	2,633,114	2,634,212	5,267,326	318

옵션	장내	국내	15,587	15,470	31,057	43

해외	-	-	-	-

소계	15,587	15,470	31,057	43

장외	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

옵션합계	15,587	15,470	31,057	43

선도	국내	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타 파생상품	-	-	-	-

파생상품합계	2,648,701	2,649,682	5,298,383	361

합계	7,963,430	7,860,787	15,824,218	5,241

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 ㄴ. 위탁매매 업무수지

(단위:백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

수탁수수료	5,241	6,642	8,786	6,619

매매수수료	561	454	595	341

수 지 차 익	4,680	6,188	8,191	6,278

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준

(3) 유가증권 인수업무ㄱ. 유가증권 인수실적

(단위:백만원)

구분	제70기 3분기	제69기	제68기

주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료	주관사실적	인수실적	인수수수료

기업공개	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주 식	428,958	10	550	1,560	-	150	-	-	-

국공채	-	-	-	-	-	-	-	-	-

회사채	-	790	698	-	28,810	524	-	2,553	843

외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	5,000	-	20	-	34,970	1,685	-	-	-

합 계	433,958	800	1,268	1,560	63,780	2,359	-	2,553	843

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 ㄴ. 인수업무수지

(단위:백만원)

구 분	제70기 3분기	제69기 3분기	제69기	제68기

인수수수료	718	1,709	2,359	843

수수료비용	-	-	-	-

수지차익	718	1,709	2,359	843

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (4) 신용공여업무

(단위:백만원)

구분	제70기 3분기 평잔	한도	이자율	연체이자율

신용거래융자	33,499	(종목별 한도에 따름)S등급(50억원) ~ E등급(1.5억원)	(기간별 체차방식 적용)S등급-7일 이내 4.0% ~ 180일 이상 5.8%	MIN(약정이율+ 3%, 12%)

예탁주식담보대출	21,515	(종목별 한도에 따름)S등급(100억원) ~ E등급(20억원)	(기간별 체차방식 적용)S등급-15일 이내 4.9% ~ 180일 이상 6.4%	MIN(약정이율+ 3%, 12%)

(주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (5) 환매조건부채권 매매업무

(단위:백만원)

구분	제70기 3분기	제69기	제68기

잔고	조건부 매도	101,513	93,682	75,259

조건부 매수	-	-	-

거래금액	조건부 매도	1,841,271	1,952,480	766,970

조건부 매수	69,700	120,700	30,100

(주1) K-IFRS 별도재무제표 기준(주2) 거래금액 산정시 상환(또는 처분)금액은 거래 규모에 포함하지 않고, 조달(또는 운용)발생금액을 집계함. 조달,상환(운용 또는 처분)금액 고려시 거래금액은 약 두배 정도 증가. (6) 부수업무(1) 회사채 지급보증 업무 (가) 기업규모별 보증 현황 : 해당사항없음 (나) 대지급 발생 현황 : 해당사항없음(2) 기타 부수업무: 해당사항없음(7) 주요 상품 및 서비스ㄱ. 주요상품

구분	내용

증권저축	일반증권 저축	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	자본시장법 각호의 유가증권

각종혜택	-

세금우대 종합저축	가입대상	만20세 이상 국내거주자 개인

저축기간	1년이상

납입방법	일시납 및 분할납

저축한도	원금기준 1,000만원 이내

편입종목	자본시장법 제4조 제2항 각호의 주식 및 채권

각종혜택	이자 및 배당소득에 대해 9%, 농특세 0.5%, 주민세 비과세

생계형 증권저축	가입대상	거주자인 60세 이상 노인, 등록장애인, 등록상이자, 규정수급자

저축기간	제한없음

납입방법	일시납 및 분할납

저축한도	원금기준 3,000만원 이내

편입종목	주식, 채권 및 수익증권

각종혜택	이자 및 배당소득, 농특세 면제

수익증권	MMF형 투자신탁	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	약관에 미리 정해진 편입가능한 유가증권

상품특징	기간에 상관없이 가입 할 수 있으며, 편입된 유가증권의 수익률 변동에 따른 실적배당 상품

채권형 투자신탁	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	약관에 미리 정해진 편입가능한 유가증권

상품특징	투자신탁에 편입된 채권의 수익률 변동에 따른 실적배당 상품

주식형 투자상품	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	약관에 미리 정해진 편입가능한 유가증권

상품특징	투자신탁에 편입된 채권의 수익률 변동에 따른 실적배당 상품

상장지수 투자신탁(KOSPI200ETF)	가입대상	개인, 법인(유통시장이 아닌 발생시장)

저축기간	제한없음

납입방법	1CU(Creation Unit) 단위 이상의 구성종목 또는 이에 상응하는 현금

저축한도	1CU이상(100,000주 이상 정배수 단위 발행신청)

편입종목	KOSPI 200 지수를 충족키 위한 대략 120개 내외의 주식종목

상품특징	ETF(상장지수펀드)는 특정 주가지수와 연동되는 수익률을 얻을 수 있도록 설계된 "지수연동형 펀드(Index Fund)"로서, 거래소에 상장되어 주식과 동일하게 실시간으로 거래되는 상품임

개방형 뮤추얼펀드	혼합형	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	정관에 미리 정해진 편입가능 대상

상품특징	뮤추얼펀드에 편입된 유가증권의 수익률 변동에 따른 실적배당형 상품

주식형	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	정관에 미리 정해진 편입가능 대상

상품특징	뮤추얼펀드에 편입된 유가증권의 수익률 변동에 따른 실적배당형 상품

환매조건부채권	가입대상	개인,법인

저축기간	제한없음

납입방법	제한없음

저축한도	제한없음

편입종목	당사가 환매조건부채권으로 예탁원에 예탁시켜 놓은 상품채권

상품특징	약정된 금리를 지급하는 상품

ㄴ. 주요 서비스

주요서비스	특징

온라인종합대출서비스	온라인상으로 주식, 신용융자, 스탁론 등 신용거래 편의도모

HTS서비스	인터넷 기반의 전용 어플리케이션(상상인증권 FN PLUS)을 통한 홈트레이딩 서비스

MTS서비스	스마트폰용 어플리케이션(상상인 MPLUS)을 통한 모바일트레이딩 서비스

ARS서비스	전화를 통한 트레이딩 및 각종 업무처리 서비스

알리미서비스	주식체결, 입출금 정보 등을 휴대폰 문자로 발송하는 SMS 알리미

은행제휴 계좌개설서비스	전국 제휴은행에서 상상인증권 주식계좌를 개설하는 서비스

이체수수료 무료 서비스	고객이 당사에 직접 방문하지 않고 HTS 및 MTS를 이용하여 계좌잔고 및 주식 등을 무료로 이체 및 출고할 수 있는 서비스

SMS 서비스	고객이 휴대폰을 통해 증권거래에서 발생한 주요 정보(주1)를 문자로 수신받을 수 있는 서비스(주1)주요 정보 : 입출, 주식체결통보, 미수내역, 펀드 평가금액, 상품만기 등

신용공여 서비스	고객이 신용거래융자, 예탁증권담보대출, 매도증권담보대출을 이용할 수 있는 서비스