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유진증권 반기보고서 (2024.06)
반 기 보 고 서

(제 72 기)

사업연도 2024년 01월 01일 부터
2024년 06월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2024 년 8 월 14 일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 유진투자증권
대 표 이 사 : 유창수, 고경모
본 점 소 재 지 : 서울시 영등포구 국제금융로 24(여의도동, 유진그룹빌딩)
(전 화) 02-368-6000
(홈페이지) http://eugenefn.com
작 성 책 임 자 : (직 책) 경영인재전략팀장 (성 명) 하 승 우
(전 화) 02-368-6000
목 차

【 대표이사 등의 확인 】 ----------------------- 1
I. 회사의 개요 ----------------------- 2
1. 회사의 개요 ----------------------- 2
2. 회사의 연혁 ----------------------- 10
3. 자본금 변동사항 ----------------------- 11
4. 주식의 총수 등 ----------------------- 12
5. 정관에 관한 사항 ----------------------- 13
II. 사업의 내용 ----------------------- 15
1. 사업의 개요 ----------------------- 15
2. 영업의 현황 ----------------------- 17
3. 파생상품거래 현황 ----------------------- 42
4. 영업설비 ----------------------- 43
5. 재무건전성 등 기타 참고사항 ----------------------- 44
III. 재무에 관한 사항 ----------------------- 49
1. 요약재무정보 ----------------------- 49
2. 연결재무제표 ----------------------- 52
3. 연결재무제표 주석 ----------------------- 59
4. 재무제표 ----------------------- 151
5. 재무제표 주석 ----------------------- 157
6. 배당에 관한 사항 ----------------------- 243
7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 ----------------------- 245
7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 ----------------------- 245
7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 ----------------------- 249
8. 기타 재무에 관한 사항 ----------------------- 249
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 ----------------------- 261
V. 회계감사인의 감사의견 등 ----------------------- 262
1. 외부감사에 관한 사항 ----------------------- 262
2. 내부통제에 관한 사항 ----------------------- 263
VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 ----------------------- 266
1. 이사회에 관한 사항 ----------------------- 266
2. 감사제도에 관한 사항 ----------------------- 277
3. 주주총회 등에 관한 사항 ----------------------- 285
VII. 주주에 관한 사항 ----------------------- 288
VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 ----------------------- 292
1. 임원 및 직원 등의 현황 ----------------------- 292
2. 임원의 보수 등 ----------------------- 296
IX. 계열회사 등에 관한 사항 ----------------------- 300
X. 대주주 등과의 거래내용 ----------------------- 305
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 ----------------------- 306
1. 공시내용 진행 및 변경사항 ----------------------- 306
2. 우발부채 등에 관한 사항 ----------------------- 306
3. 제재 등과 관련된 사항 ----------------------- 311
4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 ----------------------- 314
XII. 상세표 ----------------------- 316
1. 연결대상 종속회사 현황(상세) ----------------------- 316
2. 계열회사 현황(상세) ----------------------- 317
3. 타법인출자 현황(상세) ----------------------- 319
【 전문가의 확인 】 ----------------------- 325
1. 전문가의 확인 ----------------------- 325
2. 전문가와의 이해관계 ----------------------- 325
2. 회사의 연혁

가. 회사의 연혁최근 5개 사업연도 중 회사의 주된 변경내용은 다음과 같습니다.

2020 03.27 역삼, 압구정, 대치, 잠실, 강동지점 폐점, 챔피언스라운지 금융센터로 통합
03.30 챔피언스라운지 금융센터(논현) 개설
06.01 유창수, 고경모 각자 대표이사
10.16 광화문, 명동지점 폐점, 서울WM센터로 통합
10.19 서울WM센터(광화문) 개설
12.11 석관동지점 폐점, 서울WM센터로 통합
2021 01.31 분당, 산본지점 폐점, 분당WM센터로 통합
02.01 분당WM센터 개설
12.20 광주지점 이전 및 광주WM센터로 명칭 변경
2023 11.05 해운대지점 폐점, 부전지점으로 통합광주북지점 폐점, 광주WM센터로 통합
12.17 전주지점 폐점, 대전지점으로 통합
12.18 대전지점 이전
12.26 대구지점 이전
2024 04.14 포항 및 포항북 지점 폐점, 포항WM센터로 통합
04.15 포항WM센터 개설

나. 경영진 및 감사의 중요한 변동

변동일자	주총종류	선임	임기만료또는 해임

신규	재선임

2020년 02월 28일	-	-	-	사외이사 성용락(중도퇴임)

2020년 03월 25일	정기주총	사외이사 엄영호	-	-

2020년 05월 25일	-	대표이사 고경모	-	-

2021년 03월 25일	정기주총	사외이사 김용대	사외이사 한만희	사외이사 김기정

2022년 03월 24일	정기주총	-	사내이사(대표이사) 유창수사내이사(대표이사) 고경모	-

2023년 03월 23일	정기주총	-	사외이사 엄영호	-

2024년 03월 26일	정기주총	-	사외이사 한만희사외이사 김용대	-

※ 2020년 5월 25일 이사회에서 고경모 사내이사를 각자 대표이사로 선임 (2020.06.01 字)
3. 자본금 변동사항

가. 자본금 변동추이(단위 : 원, 주)

종류	구분	72기(2024.6월말)	71기(2023년말)	70기(2022년말)

보통주	발행주식총수	96,866,418	96,866,418	96,866,418

액면금액	5,000	5,000	5,000

자본금	537,592,090,000	537,592,090,000	537,592,090,000

우선주	발행주식총수	-	-	-

액면금액	-	-	-

자본금	-	-	-

기타	발행주식총수	-	-	-

액면금액	-	-	-

자본금	-	-	-

합계	자본금	537,592,090,000	537,592,090,000	537,592,090,000
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2024년 06월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	600,000,000	600,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	725,183,185	725,183,185	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	628,316,767	628,316,767	-

1. 감자	-	-	-

2. 이익소각	106,520,000	106,520,000	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-

4. 기타	521,796,767	521,796,767	주식병합

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	96,866,418	96,866,418	-

Ⅴ. 자기주식수	5,027,273	5,027,273	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	91,839,145	91,839,145	-

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2024년 06월 30일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	5,002,000	-	-	-	5,002,000	-

우선주	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

공개매수	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	5,002,000	-	-	-	5,002,000	-

우선주	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	보통주	25,273	-	-	-	25,273	-

우선주	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	5,027,273	-	-	-	5,027,273	-

우선주	-	-	-	-	-	-

다. 자기주식 직접 취득ㆍ처분 이행현황

(기준일 : 2024년 06월 30일 ) (단위 : 주, %)

구 분	취득(처분)예상기간	예정수량(A)	이행수량(B)	이행률(B/A)	결과보고일

시작일	종료일

직접 취득	2022년 10월 04일	2023년 01월 03일	2,000,000	2,000,000	100	2022년 12월 08일
5. 정관에 관한 사항

가. 정관 변경 이력

정관변경일	해당주총명	주요변경사항	변경이유

2023년 03월 23일	제70기 정기주주총회	- 배당기준일 및 배당 관련 규정 정비 (제45조) ·정기 배당기준일 명시 내용 삭제 → 이사회 결의 시에 배당기준일을 결정하도록 관련 규정 정비- 신주의 배당기산일 관련 규정 정비 (제7조의2, 제9조의3, 제9조의4, 제14조의2, 제15조, 제45조의2) ·배당기준일 및 주식 발행 시기에 관계없이 동등배당이 가능하도록 규정 정비 ·사업연도 중간에 신주가 발행된 경우로서 주식매수선택권 행사로 인한 발행 주식의 배당, 신주인수권부 사채권자의 인수권 행사로 발행된 주식의 배당, 분기배당에 관련된 규정에서 배당기산일 준용 관련 내용을 삭제 ·배당기준일 및 주식발행 시기에 관계없이 동등배당이 가능해짐에 따라 전환사채의 전환으로 인하여 주식이 발행된 경우에, 이자 지급시기 이후 전환일까지에 대하여 이자지급 의무가 없음을 명확히 함- 주주명부의 폐쇄절차 및 기준일 관련 규정 정비 (제13조, 제16조) ·전자등록제도 도입에 따라 주주 확정방법으로 주주명부폐쇄 절차는 불필요함에 따른 관련 규정 삭제 및 정비- 전자등록제도 도입 관련 규정 정비 (제11조, 제15조의3) ·전자증권법령상 사채의 경우 상장사채 등에 대하여만 전자등록이 의무화됨에 따라 전자등록이 의무화되지 않은 사채에 대하여 전자등록을 하지 않을 수 있는 근거 신설 ·전자등록제도 도입에 따른 증권 명의개서 대행업무 현황 반영	- 상법, 전자증권법 등 관련 법규 개정사항 반영

※ 제69기 정기주주총회(2022. 3. 24일), 제71기 정기주주총회(2024. 3. 26일)시 정관 변경은 없습니다.

나. 사업목적 현황 (별도기준) 공시대상기간중 정관상 사업목적 추가/변경은 없었으며, 당사의 현재 정관상 명시된사업목적은 아래와 같습니다.

구 분	사업목적	사업영위 여부

1	자본시장법에 의한 투자매매업	영위

2	자본시장법에 의한 투자중개업	영위

3	자본시장법에 의한 집합투자업	미영위

4	자본시장법에 의한 신탁업	영위

5	자본시장법에 의한 투자자문업	영위

6	자본시장법에 의한 투자일임업	영위

7	자본시장법 또는 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 금융업무	영위

8	자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무	영위

9	평생교육 및 평생교육시설 운영업	영위

10	액셀러레이터 활동(창업자 선발, 보육, 투자 등)	미영위
1. 사업의 개요

가. 사업의 특성(1) 증권업의 특성 증권산업은 기업의 필요자금을 '증권'을 매개로 하여 조달토록 하는 금융산업으로서 기업에는 장기 안정적인 산업/재정자금을 조달케 하고, 투자자에게는 증권 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분의 기능을 수행합니다. 증권업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 글로벌화되고 종합적인 금융업입니다.

(2) 선물업의 특성선물업은 미래의 일정시점 또는 일정요건 충족시에 행사할 수 있는 특정한 권리를 사고 파는 시장입니다. 주가, 환율 등 가격변동이나 신용리스크 관리 수단을 제공함으로써 실물경제를 지원하고 금융시장의 발전을 촉진하여 왔습니다. 선물업은 국내외 경기가 안정적으로 유지되어 금리나 물가 등 경제 지표의 변동성이 작을 때에는시장규모가 확대되기 어렵습니다. 경제 기조가 불황이든 호황이든 시장에서 끊임없이 불안요소가 존재하여 불안정성이 클 경우에 미래에 대한 예측 다양성과 위험관리 차원에서 파생상품 거래량이 증가하고 파생상품 시장이 확대되는 경향이 있습니다. 나. 사업의 세부 내용유진투자증권은 금융투자업자로서 디지털 기반 플랫폼 구축 및 Digital Transformation 혁신 등을 통해 고객의 니즈에 맞는 금융서비스를 제공하여 고객에게 최대의 이익을 드리는 금융회사가 되는 것을 목표로 합니다. 주요비즈니스는 위탁매매업, 자기매매업, 장내외파생상품업, 선물중개업, 자산운용업, 기타의 6개 부문으로 운영되고 있으며, 각 부문별 내역은 다음과 같습니다. 1. 위탁매매업개인, 기관투자자 등을 대상으로 제공하는 유가증권, 파생상품 등의 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 이와 관련된 영업활동입니다.2. 자기매매업

자기자본과 체계적 리스크관리를 기반으로, 주식, 채권, 파생상품 등의 운용과 관련된 영업활동 입니다.

3. 장내외파생상품업

선물, 옵션 등 장내와 장외에서 거래되는 파생상품과 관련된 영업활동 입니다.

4. 선물중개업

선물업에 따른 장내 및 장외파생상품거래, 파생상품거래 등의 수탁과 그 수탁을 중개, 결제 청산업무, 파생상품거래에 수반되는 현물매매인수도와 관련된 영업활동입니다.

5. 자산운용업간접투자기구 등의 운용업무 및 투자자문 등의 영업활동입니다.

6. 기타유가증권의 인수, 매출, 주선, M 중개, 기업자금 조달 및 운용자문, 자산유동화, 프로젝트 파이낸싱(PF), 고유자금 운영, 소유 부동산의 임대관리 등의 영업활동입니다.

각 사업부문별 운영이익은 다음과 같습니다.

(기준일 : 2024년 6월 30일)

(단위 : 천원)

구분	위탁매매업	자기매매업	장내외파생상품업	선물중개업	자산운용업	기타	연결조정	합계

Ⅰ. 영업수익	69,438,602	233,443,622	216,812,857	111,903,850	10,599,173	122,208,606	(5,316,864)	759,089,846

수수료수익	28,768,659	81,590	111,554	11,410,575	8,319,708	44,327,061	(2,122,833)	90,896,314

금융수익	40,609,792	222,848,093	216,701,303	99,760,584	2,007,953	68,934,325	(685,699)	650,176,351

기타수익	60,151	10,513,939	-	732,691	271,512	8,947,220	(2,508,332)	18,017,181

Ⅱ. 영업비용	74,282,804	198,575,493	217,528,054	107,415,506	9,886,171	107,845,152	(194,443)	715,338,737

수수료비용	5,864,814	890,066	-	5,867,780	239,198	2,571,735	(2,152,262)	13,281,331

금융비용	21,584,628	187,915,632	214,682,483	87,464,536	1,019,927	58,931,707	2,154,148	573,753,061

판매비와관리비	46,833,362	9,769,795	2,845,571	14,023,592	8,615,991	46,311,676	(196,329)	128,203,658

기타영업비용	-	-	-	59,598	11,055	30,034	-	100,687

Ⅲ. 영업외손익	-	-	-	331,199	(119,294)	608,318	1,599,641	2,419,864

Ⅳ. 법인세비용	-	-	-	1,065,895	309,534	7,054,334	1,408,792	9,838,555

Ⅴ. 반기순이익(손실)	(4,844,202)	34,868,129	(715,197)	3,753,648	284,174	7,917,438	(4,931,572)	36,332,418
3. 파생상품거래 현황

가. 장내외 파생상품업 (1) 파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구 분	이 자 율	통 화	주 식	귀 금 속	기 타	계

거래목적	위험회피	2,486,800	-	1,034,067	-	-	3,520,867

매매목적	99,191	2,290,014	3,269,064	-	29,985	5,688,255

거래장소	장내거래	2,555,991	38,747	4,284,858	-	3,106	6,882,702

장외거래	30,000	2,251,267	18,273	-	26,879	2,326,419

거래형태	선 도	-	2,251,267	-	-	-	2,251,267

선 물	99,191	38,747	3,758,525	-	3,106	3,899,569

스 왑	2,486,800	-	18,273	-	26,879	2,531,952

옵 션	-	-	526,333	-	-	526,333

주) K-IFRS 연결기준임

(2) 신용파생상품 거래현황(가) 거래현황

(단위 : 백만원)

구 분	신 용 매 도	신 용 매 입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	200,000	444,499	644,499	200,000	305,579	505,579

Credit Option	-	-	-	-	-	-

Total Return Swap	-	-	-	-	-	-

Credit Linked Note	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

계	200,000	444,499	644,499	200,000	305,579	505,579

(나) 신용파생상품 상세명세(단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액	기초자산(준거자산)

CDS	유진투자증권	NH투자증권	2020-03-16	2024-12-20	138,920	대한민국

CDS	유진투자증권	현대차증권	2021-06-28	2026-05-13	40,000	KB손해보험

CDS	하오준케이제사차	유진투자증권	2021-06-28	2026-05-13	40,000	KB손해보험

CDS	유진투자증권	한국투자증권	2021-09-16	2028-12-20	100,000	중국

CDS	스카이오션제이차	유진투자증권	2021-09-16	2026-09-21	100,000	중국

CDS	유진투자증권	교보증권	2022-01-13	2027-06-20	100,000	중국

CDS	하이도미구차	유진투자증권	2022-01-13	2027-06-20	100,000	중국

CDS	유진투자증권	유안타증권	2022-03-03	2025-03-14	100,000	KT

CDS	미르원제일차	유진투자증권	2022-03-03	2025-03-14	100,000	KT

CDS	유진투자증권	하나금융투자	2022-06-17	2025-06-17	60,000	한국전력

CDS	뉴한양제일차	유진투자증권	2022-06-17	2025-06-17	60,000	한국전력

CDS	유진투자증권	NH투자증권	2023-08-16	2028-06-20	105,579	SK하이닉스

CDS	캐슈넛골드주식회사	유진투자증권	2023-08-16	2028-06-20	105,579	SK하이닉스
4. 영업설비

가. 지점 등 설치 현황(2024년 6월 30일 현재)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울	7	-	-	7

부산	1	-	-	1

대구	1	-	-	1

인천	-	-	-	-

광주	1	-	-	1

대전	1	-	-	1

울산	1	-	-	1

경기도	1	-	-	1

강원도	-	-	-	-

충청북도	-	-	-	-

충청남도	1	-	-	1

경상북도	1	-	-	1

경상남도	-	-	-	-

전라북도	-	-	-	-

전라남도	-	-	-	-

제주도	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

계	15	-	-	15

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨

나. 영업설비 등 현황 (2024년 6월 30일 현재) (단위: 천원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본 점	-	-	-	-

지 점	2,371,743	1,295,513	3,667,256	-

기 타	9,531,170	5,117,963	14,649,133	-

합 계	11,902,913	6,413,476	18,316,389	-

다. 자동화기기 설치 현황 - 해당사항 없음 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 - 해당사항 없음