유진증권 사업보고서 (2018.12)
2. 연결재무제표

가. 연 결 재 무 상 태 표

제 66(당)기 2018년 12월 31일 현재
제 65(전)기 2017년 12월 31일 현재
제 64(전전)기 2016년 12월 31일 현재
유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	제 66기	제 65기	제 64기

자 산

I. 현금 및 예치금	1,216,395,115,040	635,729,260,131	705,145,386,989

1. 현금및현금성자산	397,887,316,519	170,454,761,909	87,292,419,059

2. 예치금	818,507,798,521	465,274,498,222	617,852,967,930

II. 당기손익인식금융자산	-	4,389,568,996,898	3,727,469,498,604

1. 단기매매금융자산	-	3,844,456,644,211	3,409,770,866,873

2. 당기손익인식지정금융자산	-	545,112,352,687	317,698,631,731

III. 당기손익-공정가치측정금융자산	4,279,090,995,138	-	-

1. 당기손익-공정가치측정금융자산	3,905,123,929,923	-	-

2. 당기손익-공정가치인식지정금융자산	373,967,065,215	-	-

IV. 매도가능금융자산	-	218,240,573,663	228,276,736,605

1. 주식	-	161,315,623,377	182,748,453,710

2. 출자금	-	30,515,068,535	18,240,258,585

3. 집합투자증권	-	21,203,896,021	20,029,927,680

4. 손해배상공동기금	-	3,781,175,610	6,032,066,760

5. 기타	-	1,424,810,120	1,226,029,870

V. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	152,080,203,472	-	-

1. 주식	150,565,165,968	-	-

2. 외화주식	1,515,037,504	-	-

VI. 만기보유금융자산	-	5,502,333,079	1,000

1. 국고채	-	3,002,291,198	-

2. 특수채	-	2,500,041,881	-

3. 회사채	-	-	1,000

VII. 관계기업투자자산	3,772,604,385	3,802,585,241	3,804,328,848

1. 관계기업투자자산	3,772,604,385	3,802,585,241	3,804,328,848

VIII. 파생상품자산	15,069,672,425	20,147,643,746	28,638,877,947

1. 신주인수권증서	1,485,498,369	3,348,448,248	322,489,170

2. 장외파생상품자산	13,584,174,056	16,799,195,498	28,316,388,777

IX. 대 출 채 권	-	979,569,908,775	676,362,224,547

1. 신용공여금	-	640,359,700,037	521,933,271,522

2. 환매조건부매수	-	211,800,000,000	50,000,000,000

3. 대여금	-	1,915,630,658	2,298,303,678

4. 매입대출채권	-	108,310,222,513	115,853,844,976

대손충당금	-	(59,605,942,808)	(64,877,280,913)

5. 대지급금	-	12,373,403,079	13,932,117,970

대손충당금	-	(12,276,569,604)	(13,662,595,027)

6. 부도채권	-	10,767,016,000	29,247,056,697

대손충당금	-	(10,767,016,000)	(22,551,056,697)

7. 사모사채	-	17,380,835,352	23,564,701,181

8. 기타대출채권	-	64,437,835,397	25,748,861,160

대손충당금	-	(5,125,205,849)	(5,125,000,000)

X. 상각후원가측정대출채권	809,723,364,637	-	-

1. 신용공여금	612,456,741,848	-	-

2. 환매조건부매수	140,500,000,000	-	-

3. 대여금	1,740,592,859	-	-

4. 매입대출채권	108,310,222,513	-	-

대손충당금	(57,715,105,730)	-	-

5. 대지급금	1,485,195,478	-	-

대손충당금	(1,439,160,151)	-	-

6. 부도채권	10,767,016,000	-	-

대손충당금	(10,767,016,000)	-	-

7. 기타대출채권	9,431,074,197	-	-

대손충당금	(5,046,196,377)	-	-

XI. 유 형 자 산	31,049,309,141	29,495,015,027	31,486,230,495

1. 토지	11,097,308,279	11,126,412,335	11,126,412,335

2. 건물	12,982,944,723	12,982,944,723	12,982,944,723

감가상각누계액	(4,090,911,807)	(3,831,252,963)	(3,571,594,119)

3. 차량운반구	203,747,920	133,566,120	133,566,120

감가상각누계액	(151,106,560)	(133,561,120)	(133,561,120)

4. 비품	54,134,406,638	48,696,272,034	47,104,824,162

감가상각누계액	(43,127,080,052)	(39,479,366,102)	(36,156,361,606)

XII. 기 타 자 산	743,151,021,759	927,807,327,209	489,618,454,064

1. 증권미수금	2,365,622,407	2,620,607,782	1,704,203,060

대손충당금	(26,328,008)	(24,375,638)	(131,505,431)

2. 기타미수금	564,311,605,200	751,207,102,609	338,693,092,376

대손충당금	(4,448,419,083)	(4,482,563,396)	(6,271,193,129)

3. 미수수익	45,170,967,233	36,804,696,441	26,056,844,083

대손충당금	(911,881,430)	(896,407,406)	(948,364,145)

4. 선급금	73,310,020,512	73,254,343,275	55,471,313,891

5. 선급비용	2,963,971,521	2,426,911,487	3,115,782,229

6. 미수법인세환급액	-	5,033,818,762	10,137,630,291

7. 보증금	10,372,484,729	10,100,981,081	10,997,247,509

8. 투자부동산	16,189,629,502	16,287,993,574	16,386,357,646

9. 기타의 투자자산	2,000,000	2,000,000	2,000,000

10. 무형자산	31,541,114,679	33,161,984,141	34,405,045,684

11. 기타	2,310,234,497	2,310,234,497	-

자 산 총 계	7,250,332,285,997	7,209,863,643,769	5,890,801,739,099

부 채

I. 예 수 부 채	1,216,057,138,093	1,040,325,142,690	925,069,391,208

1. 투자자예수금	1,207,398,549,600	1,033,970,366,232	921,100,337,829

2. 수입담보금	7,073,510,641	4,983,311,899	1,917,309,255

3. 기타예수금	1,585,077,852	1,371,464,559	2,051,744,124

II. 당기손익인식금융부채	-	1,424,845,956,026	1,158,404,529,451

1. 단기매매금융부채	-	631,070,156,942	508,261,383,758

2. 당기손익인식지정금융부채	-	793,775,799,084	650,143,145,693

III. 당기손익-공정가치측정금융부채	2,042,576,047,798	-	-

1. 당기손익-공정가치측정금융부채	1,207,211,578,263	-	-

2. 당기손익-공정가치인식지정금융부채	835,364,469,535	-	-

IV. 차 입 부 채	2,606,753,506,485	3,245,020,879,955	2,765,554,844,820

1. 콜머니	140,000,000,000	30,000,000,000	-

2. 차입금	721,608,916,048	1,030,137,154,872	716,650,924,795

3. 환매조건부매도	1,708,670,250,705	2,124,366,642,318	2,001,088,885,096

4. 후순위사채	30,000,000,000	52,000,000,000	22,000,000,000

사채할인발행차금	-	(3,196,431)	(18,579,239)

5. 요구불상환지분	6,474,339,732	8,520,279,196	25,833,614,168

V. 파생상품부채	18,229,813,632	30,023,376,717	20,006,952,959

1. 장내매도옵션	1,087,500	-	-

2. 장외파생상품부채	18,228,726,132	30,023,376,717	20,006,952,959

VI. 기 타 부 채	615,016,618,424	761,659,973,223	357,382,005,453

1. 확정급여채무	-	978,300,728	853,761,606

사외적립자산	-	(774,438,282)	(539,696,325)

2. 충당부채	3,707,058,170	5,717,356,006	1,064,478,871

3. 미지급배당금	1,390,520	1,390,520	1,390,520

4. 미지급금	486,598,881,406	670,719,791,234	284,885,035,580

5. 미지급비용	49,022,715,550	47,166,321,050	41,236,794,389

6. 미지급법인세	9,155,635,921	-	-

7. 임대보증금	771,936,672	771,157,920	688,057,949

8. 선수수익	8,527,661,889	9,119,774,369	6,182,541,194

9. 제세금예수금	4,795,753,542	5,881,142,373	6,004,126,962

10. 이연법인세부채	19,246,067,412	22,079,177,305	17,005,514,707

11. 금융보증부채	33,189,517,342	-	-

부 채 총 계	6,498,633,124,432	6,501,875,328,611	5,226,417,723,891

자 본

지 배 회 사 지 분

I. 자 본 금	537,592,090,000	537,592,090,000	537,592,090,000

1. 보통주자본금	537,592,090,000	537,592,090,000	537,592,090,000

II. 연 결 자 본 잉 여 금	1,327,430,780	1,327,430,780	1,327,430,780

1. 기타자본잉여금	1,327,430,780	1,327,430,780	1,327,430,780

III. 연 결 자 본 조 정	(67,532,424,003)	(67,532,424,003)	(67,532,424,003)

1. 주식할인발행차금	(67,190,907,390)	(67,190,907,390)	(67,190,907,390)

2. 자기주식	(299,114,138)	(299,114,138)	(299,114,138)

3. 기타자본조정	(42,402,475)	(42,402,475)	(42,402,475)

IV. 연결기타포괄손익누계액	83,176,237,946	81,688,242,568	94,204,069,431

1. 매도가능금융자산평가이익	-	81,636,290,249	94,167,351,364

2. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가이익	82,862,579,374	-	-

3. 당기손익-공정가치측정항목지정금융부채신용위험	313,658,572	-	-

4. 보험수리적이익	-	51,952,319	36,718,067

V. 연 결 이 익 잉 여 금	197,135,826,842	154,912,975,813	98,792,849,000

1. 대손준비금	1,091,128,483	17,580,898	27,401,348

2. 임의적립금	2,000,000,000	1,500,000,000	1,500,000,000

3. 미처분이익잉여금	194,044,698,359	153,395,394,915	97,265,447,652

자 본 총 계	751,699,161,565	707,988,315,158	664,384,015,208

부 채 와 자 본 총 계	7,250,332,285,997	7,209,863,643,769	5,890,801,739,099

나. 연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 66(당)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지
제 65(전)기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지
제 64(전전)기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지
유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	제 66기	제 65기	제 64기

I. 영 업 수 익	816,538,247,191	731,816,224,727	715,224,603,274

1. 수수료수익	181,322,527,076	156,436,512,247	146,943,410,173

수탁수수료	70,657,736,767	63,881,637,950	58,071,960,336

인수및주선수수료	23,228,950,980	21,166,554,644	22,028,880,802

집합투자증권취급수수료	5,481,499,951	5,451,604,028	6,127,572,064

파생결합증권판매수수료	881,675,338	-	-

기타	81,072,664,040	65,936,715,625	60,714,996,971

2. 금융상품평가 및 처분이익	-	254,518,644,542	238,349,250,898

단기매매금융자산처분이익	-	137,410,884,526	133,506,263,526

단기매매금융자산평가이익	-	16,194,741,259	11,959,043,259

단기매매금융부채상환이익	-	23,096,461,703	38,986,670,065

단기매매금융부채평가이익	-	10,100,640,538	12,066,720,675

당기손익인식지정금융자산처분이익	-	877,879,163	298,737,611

당기손익인식지정금융자산평가이익	-	6,078,035,886	5,329,268,255

당기손익인식지정금융자산상환이익	-	816,317,146	630,148,692

당기손익인식지정금융부채평가이익	-	56,477,298,862	32,431,833,095

매도가능금융자산처분이익	-	3,466,385,459	3,140,565,720

3. 당기손익-공정가치측정금융상품평가 및 처분이익	286,282,704,391	-	-

당기손익-공정가치측정금융자산처분이익	178,869,718,597	-	-

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	29,687,313,794	-	-

당기손익-공정가치측정금융부채상환이익	41,390,228,046	-	-

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익	17,190,246,191	-	-

당기손익-공정가치인식지정금융자산처분이익	284,636,711	-	-

당기손익-공정가치인식지정금융자산평가이익	7,155,350,566	-	-

당기손익-공정가치인식지정금융부채상환이익	1,408,352,541	-	-

당기손익-공정가치인식지정금융부채평가이익	10,296,857,945	-	-

4. 파생상품거래이익	189,916,553,495	168,105,709,681	182,209,471,831

선물거래이익	82,863,928,889	65,657,648,569	87,393,623,178

장내옵션거래이익	-	36,554,506,764	38,599,324,887

장외파생상품거래이익	107,052,624,606	65,893,554,348	56,216,523,766

5. 이자수익	148,904,430,526	138,922,524,714	132,357,006,688

신용거래융자이자	24,578,699,005	18,491,235,570	17,223,211,122

대출금이자	18,781,326,959	19,114,126,524	17,896,158,445

채권이자	80,584,003,335	75,305,898,597	73,941,833,119

기업융통어음이자	4,580,353,206	6,283,664,787	7,552,242,448

증금예치금이자	1,446,196,513	1,185,697,696	1,088,376,759

양도성예금증서이자	477,295,370	46,773,076	11,121,893

환매조건부매수이자	3,485,803,877	2,639,802,547	1,537,029,864

전자단기사채이자	849,396,553	1,421,428,287	975,244,971

기타이자	14,121,355,708	14,433,897,630	12,131,788,067

6. 대출채권평가 및 처분이익	-	1,682,892,978	1,475,382,501

대출채권매각이익	-	502,142,703	424,802,586

대손충당금환입	-	1,180,750,275	1,050,579,915

7. 외환거래이익	3,524,231,595	3,834,748,429	2,905,856,639

외환차익	1,752,977,648	2,434,821,697	1,302,646,952

외화환산이익	1,771,253,947	1,399,926,732	1,603,209,687

8. 기타영업수익	6,587,800,108	8,315,192,136	10,984,224,544

배당금수익	4,540,216,371	3,725,844,749	5,907,620,787

분배금수익	1,903,371,695	2,342,781,279	2,555,475,201

기타대손충당금환입	-	1,805,869,873	2,441,684,236

지급보증충당금환입	18,301,063	-	-

기타	125,910,979	440,696,235	79,444,320

II. 영 업 비 용	750,674,734,162	660,394,191,157	653,916,001,697

1. 수수료비용	19,694,067,647	17,667,223,082	15,429,017,944

매매수수료	13,775,005,941	11,986,960,711	10,608,450,265

기타수수료비용	5,919,061,706	5,680,262,371	4,820,567,679

2. 금융상품평가 및 처분손실	-	223,999,325,346	237,364,029,330

단기매매금융자산처분손실	-	89,746,595,423	114,974,004,407

단기매매금융자산평가손실	-	25,495,524,545	17,304,574,832

단기매매금융부채상환손실	-	52,629,625,383	50,210,344,820

단기매매금융부채평가손실	-	2,065,612,704	7,121,138,378

당기손익인식지정금융자산처분손실	-	6,266,777,816	952,327,092

당기손익인식지정금융자산평가손실	-	262,976,235	220,327,268

당기손익인식지정금융부채상환손실	-	9,754,929,170	8,209,067,635

당기손익인식지정금융부채평가손실	-	37,044,680,129	33,052,361,825

매도가능금융자산처분손실	-	245,218,321	1,089,267,463

매도가능금융자산손상차손	-	487,385,620	4,230,615,610

3. 당기손익-공정가치측정금융상품 평가 및 처분손실	290,683,476,675	-	-

당기손익-공정가치측정금융자산처분손실	159,143,662,786	-	-

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	26,969,527,112	-	-

당기손익-공정가치측정금융부채상환손실	54,063,116,266	-	-

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실	12,751,272,664	-	-

당기손익-공정가치인식지정금융자산처분손실	10,622,947,353	-	-

당기손익-공정가치인식지정금융자산평가손실	721,062,957	-	-

당기손익-공정가치인식지정금융부채상환손실	12,023,807,095	-	-

당기손익-공정가치인식지정금융부채평가손실	14,388,080,442	-	-

4. 파생상품거래손실	203,293,147,374	190,973,739,190	176,916,977,786

선물거래손실	103,931,673,182	76,340,663,777	84,212,308,590

장내옵션거래손실	132,015,000	33,527,474,264	35,401,961,105

장외파생상품거래손실	99,229,459,192	81,105,601,149	57,302,708,091

5. 이자비용	54,148,753,468	48,810,367,446	52,955,510,714

증금차입금이자	11,134,168,438	8,763,944,637	9,378,392,346

투자자예탁금이용료	2,004,694,176	1,904,795,260	2,074,821,458

환매조건부매도이자	31,958,461,712	25,734,666,452	31,081,951,560

콜머니이자	1,733,005,575	576,373,042	-

후순위사채이자	1,812,056,478	2,530,534,984	2,544,075,573

기타	5,506,367,089	9,300,053,071	7,876,269,777

6. 대출채권평가 및 처분손실	-	43,629,388	1,035,741,220

대출채권매각손실	-	43,629,388	1,035,741,220

7. 상각후원가측정대출채권평가 및 처분손실	1,853,610,579	-	-

상각후원가측정대출채권매각손실	7,500,000	-	-

대손상각비	1,846,110,579	-	-

8. 외환거래손실	2,607,513,419	7,301,630,659	2,453,527,531

외환차손	2,123,513,719	4,287,321,208	1,764,318,193

외화환산손실	483,999,700	3,014,309,451	689,209,338

9. 판매비와관리비	177,307,993,437	169,240,142,108	167,701,046,825

10. 기타영업비용	1,086,171,563	2,358,133,938	60,150,347

기타대손상각비	38,222,215	-	-

지급충당부채전입	-	-	-

복구충당부채전입	51,830,220	40,371,444	41,200,548

소송관련충당부채전입	905,272,072	2,310,234,497	-

기타	90,847,056	7,527,997	18,949,799

III. 영 업 이 익	65,863,513,029	71,422,033,570	61,308,601,577

IV. 영 업 외 수 익	1,769,436,866	1,935,069,597	10,338,494,736

1. 유형자산처분이익	13,456,424	599,000	-

2. 무형자산처분이익	-	6,666,668	-

3. 수입임대료	1,204,560,583	1,218,503,549	10,152,590,852

4. 종속기업투자자산처분이익	-	284,661,270	-

5. 잡이익	551,419,859	424,639,110	185,903,884

V. 영 업 외 비 용	2,376,626,341	2,157,555,190	10,702,152,861

1. 유형자산처분손실	142,735,142	72,000	4,175,526

2. 무형자산처분손실	3,300,000	7,700,000	40,000,000

3. 무형자산손상차손	414,666,666	27,666,667	68,333,335

4. 기부금	679,123,660	808,816,400	673,010,000

5. 투자부동산감가상각비	98,364,072	98,364,072	98,364,072

6. 지분법손실	30,053,928	1,743,607	-

7. 잡손실	1,008,382,873	1,213,192,444	9,818,269,928

VI. 법인세비용차감전순이익	65,256,323,554	71,199,547,977	60,944,943,452

VII. 법인세비용	18,776,043,920	15,079,421,164	14,970,328,005

VIII. 당기순이익	46,480,279,634	56,120,126,813	45,974,615,447

1. 지배회사지분순이익	46,480,279,634	56,120,126,813	45,974,615,447

IX. 기타포괄손익	345,114,094	(12,515,826,863)	4,461,623,374

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목	-	(12,531,061,115)	5,666,614,434

매도가능금융자산평가손실	-	(12,531,061,115)	5,666,614,434

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목	345,114,094	15,234,252	(1,204,991,060)

보험수리적이익	-	15,234,252	(1,204,991,060)

당기손익-공정가치측정항목지정금융부채신용위험변동효과	(62,225,617)	-	-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손실	407,339,711	-	-

X. 총포괄이익	46,825,393,728	43,604,299,950	50,436,238,821

1. 지배회사지분포괄이익	46,825,393,728	43,604,299,950	50,436,238,821

XI. 주당이익

1. 기본 주당이익	480	580	475

2. 희석 주당이익	480	580	475

다. 연 결 자 본 변 동 표

제 66(당)기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지
제 65(전)기 2017년 01월 01일부터 2017년 12월 31일까지
제 64(전전)기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지
유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	자본금	연결 자본잉여금	연결 자본조정	연결기타포괄 손익누계액	연결 이익잉여금	총계

2016.01.01 [제64기 기초]	537,592,090,000	742,214	(66,205,735,437)	89,742,446,057	52,387,194,915	613,516,737,749

당기순이익	-	-	-	-	45,974,615,447	45,974,615,447

매도가능금융자산평가손실	-	-	-	5,666,614,434	-	5,666,614,434

보험수리적손익	-	-	-	(1,204,991,060)	431,038,638	(773,952,422)

주식선택권 청구기간 만료	-	1,326,688,566	(1,326,688,566)	-	-	-

2016.12.31 [제64기 기말]	537,592,090,000	1,327,430,780	(67,532,424,003)	94,204,069,431	98,792,849,000	664,384,015,208

2017.01.01 [제65기 기초]	537,592,090,000	1,327,430,780	(67,532,424,003)	94,204,069,431	98,792,849,000	664,384,015,208

당기순이익	-	-	-	-	56,120,126,813	56,120,126,813

매도가능금융자산평가손실	-	-	-	(12,531,061,115)	-	(12,531,061,115)

보험수리적손익	-	-	-	15,234,252	-	15,234,252

2017.12.31 [제65기 기말]	537,592,090,000	1,327,430,780	(67,532,424,003)	81,688,242,568	154,912,975,813	707,988,315,158

2018.01.01. [제66기 기초]	537,592,090,000	1,327,430,780	(67,532,424,003)	81,688,242,568	154,912,975,813	707,988,315,158

회계정책변경으로 인한 효과	-	-	-	1,194,833,603	(4,120,404,234)	(2,925,570,631)

2018.01.01. [제66기 기초] 회계기준 변경효과 반영 후	537,592,090,000	1,327,430,780	(67,532,424,003)	82,883,076,171	150,792,571,579	705,062,744,527

당기순이익	-	-	-	-	46,480,279,634	46,480,279,634

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손실	-	-	-	407,339,711	-	407,339,711

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 처분손익	-	-	-	-	(203,629,909)	(203,629,909)

당기손익-공정가치인식지정금융부채 신용위험변동효과	-	-	-	(62,225,617)	-	(62,225,617)

보험수리적손익	-	-	-	(51,952,319)	66,605,538	14,653,219

2018.12.31. [제66 기 기말]	537,592,090,000	1,327,430,780	(67,532,424,003)	83,176,237,946	197,135,826,842	751,699,161,565

라. 연 결 현 금 흐 름 표

제 66(당)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지
제 65(전)기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지
제 64(전전)기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지
유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	제 66기	제 65기	제 64기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름	449,215,913,666	(269,866,149,875)	45,616,630,456

1. 당기순이익	46,480,279,634	56,120,126,813	45,974,615,447

2. 손익조정사항	(81,981,445,945)	(82,792,195,678)	(69,913,857,806)

단기매매금융자산평가이익	-	(16,194,741,259)	(11,959,043,259)

단기매매금융부채평가이익	-	(10,100,640,538)	(12,066,720,675)

당기손익인식지정금융자산평가이익	-	(6,078,035,886)	(5,329,268,255)

당기손익인식지정금융부채평가이익	-	(56,477,298,862)	(32,431,833,095)

매도가능금융자산처분이익	-	(3,466,385,459)	(3,140,565,720)

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	(29,687,313,794)	-	-

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익	(17,190,246,191)	-	-

당기손익-공정가치인식지정금융자산평가이익	(7,155,350,566)	-	-

당기손익-공정가치인식지정금융부채평가이익	(10,296,857,945)	-	-

파생상품거래이익	(32,229,097,257)	(32,459,941,247)	(23,948,920,200)

이자수익	(148,904,430,526)	(138,922,524,714)	(132,357,006,688)

대손충당금환입	-	(1,180,750,275)	(1,050,579,915)

외화환산이익	(1,771,253,947)	(1,399,926,732)	(1,603,209,687)

배당금수익	(4,540,216,371)	(3,725,844,749)	(5,907,620,787)

기타대손충당금환입	-	(1,805,869,873)	(2,441,684,236)

종속기업투자자산처분이익	-	(284,661,270)	-

금융보증수수료수익	(1,593,919,622)	-	-

지급보증충당부채환입	(18,301,063)	-	-

유형자산처분이익	(13,456,424)	(599,000)	-

무형자산처분이익	-	(6,666,668)	-

단기매매금융자산평가손실	-	25,495,524,545	17,304,574,832

단기매매금융부채평가손실	-	2,065,612,704	7,121,138,378

당기손익인식지정금융자산평가손실	-	262,976,235	220,327,268

당기손익인식지정금융부채평가손실	-	37,044,680,129	33,052,361,825

매도가능금융자산처분손실	-	245,218,321	1,089,267,463

매도가능금융자산손상차손	-	487,386,247	4,230,615,610

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	26,969,527,112	-	-

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실	12,751,272,664	-	-

당기손익-공정가치인식지정금융자산평가손실	721,062,957	-	-

당기손익-공정가치인식지정금융부채평가손실	14,388,080,442	-	-

파생상품거래손실	31,076,677,585	46,241,683,631	20,378,933,619

이자비용	54,148,753,468	48,810,367,446	52,955,510,714

외화환산손실	483,999,700	3,014,309,451	689,209,338

퇴직급여	-	305,406,799	2,757,942,528

감가상각비	4,302,935,112	3,758,455,758	3,860,644,840

무형자산상각비	4,270,089,907	4,014,133,137	3,439,666,810

복구충당부채전입액	51,830,220	40,371,444	41,200,548

소송관련충당부채전입액	905,272,072	2,310,234,497	-

대손상각비	1,846,110,579	-	-

기타대손상각비	38,222,215	-	-

유형자산처분손실	142,735,142	72,000	4,175,526

무형자산처분손실	3,300,000	7,700,000	40,000,000

무형자산손상차손	414,666,666	28,029,667	68,333,335

투자부동산감가상각비	98,364,072	98,364,072	98,364,072

지분법손실	30,053,928	1,743,607	-

법인세비용	18,776,043,920	15,079,421,164	14,970,328,005

3. 자산, 부채의 증감	413,125,773,930	(314,583,070,293)	(1,361,008,541)

예치금의 감소(증가)	(354,241,585,372)	150,960,535,524	25,562,644,407

단기매매금융자산의 증가	-	(439,682,781,037)	(126,489,934,379)

당기손익인식지정금융자산의 증가	-	(221,598,661,305)	28,858,522,913

당기손익-공정가치측정금융자산의 감소	42,532,511,096	-	-

당기손익-공정가치인식지정금융자산의 감소	177,579,575,081	-	-

손해배상공동기금의 감소(증가)	(5,049,192,110)	2,250,891,150	(330,783,476)

파생상품자산의 감소	34,796,464,935	39,685,294,967	13,317,817,579

신용공여금의 감소(증가)	27,902,958,189	(118,426,428,515)	(70,329,786,725)

환매조건부매수의 감소(증가)	71,300,000,000	(161,800,000,000)	(43,400,000,000)

대여금의 감소	214,348,450	439,097,096	313,152,049

매입대출채권의 감소	-	7,543,622,463	2,001,938,505

대지급금의 감소(증가)	(46,035,327)	237,298,854	(237,696,247)

부도채권의 감소	-	6,696,000,000	-

사모사채의 감소	-	5,683,348,566	(2,888,297,671)

기타대출채권의 감소(증가)	55,096,245,273	(38,565,133,978)	(417,497,867)

증권미수금의 감소(증가)	550,895,375	(900,596,515)	(794,239,184)

기타미수금의 감소(증가)	213,765,377,439	(415,393,482,732)	(31,480,677,174)

미수수익의 증가	(731,936,030)	(427,669,294)	2,224,514,550

선급금의 증가	(3,977,019,013)	(20,015,581,412)	(15,388,338,999)

선급비용의 감소(증가)	407,227,233	(263,407,769)	699,150,901

기타자산의 감소(증가)	33,455,641	(120,766,980)	22,888,455

투자자예수금의 증가	173,442,297,562	112,866,162,923	(5,607,369,167)

수입담보금의 증가	2,090,198,742	3,066,002,644	987,114,925

기타예수금의 증가(감소)	219,488,869	(670,895,093)	(743,825,638)

단기매매금융부채의 증가	-	123,277,757,222	(102,929,754,647)

당기손익인식지정금융부채의 증가	-	130,843,801,018	229,592,003,408

당기손익-공정가치측정금융부채의 증가	580,580,394,848	-	-

당기손익-공정가치인식지정금융부채의 증가	37,423,334,218	-	-

환매조건부매도의 증가(감소)	(415,696,391,613)	163,065,272,124	113,163,485,750

파생상품부채의 감소	(42,244,574,255)	(36,107,684,392)	(9,757,344,063)

퇴직급여부채의 감소	(958,647,950)	-	(19,912,464,152)

사외적립자산의 증가(감소)	774,438,282	(200,000,000)	458,390,557

미지급금의 증가(감소)	(184,763,140,034)	385,898,283,775	(2,595,225,676)

미지급비용의 증가	2,197,559,577	3,943,808,596	12,534,639,280

기타부채의 감소	(20,000,000)	-	-

선수수익의 증가(감소)	(850,110,131)	3,242,338,706	2,073,199,006

제세예수금의 감소	(1,085,388,831)	(107,089,279)	132,764,239

금융보증부채의 증가	5,098,530,355	-	-

충당부채의 감소	(3,215,506,569)	(2,407,620)	-

4. 법인세 납부	(8,301,645,327)	(2,713,905,707)	1,171,751,809

5. 이자의 수취	131,532,927,909	115,228,465,506	116,868,804,500

6. 이자의 지급	(56,187,707,975)	(45,172,613,143)	(53,001,727,931)

7. 배당금 수취	4,547,731,440	4,047,042,627	5,878,052,978

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름	(3,791,079,067)	611,181,031	(1,225,164,730)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액	6,341,749,877	72,358,047,875	63,649,775,758

매도가능금융자산의 처분	-	37,229,059,005	20,594,985,986

종속기업투자자산의 처분	547,605,000	15,259,569,870	34,460,251,378

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분	26,248,397	-	-

상각후원가측정유가증권의 처분	5,500,000,000	-	-

토지의 처분	41,286,480	-	-

비품의 처분	1,560,000	719,000	1,018,932

무형자산의 처분	150,000,000	868,700,000	593,000,000

보증금의 회수	75,050,000	19,000,000,000	7,986,519,462

기타투자자산의 처분	-	-	14,000,000

2. 투자활동으로 인한 현금유출액	(10,132,828,944)	(71,746,866,844)	(64,874,940,488)

매도가능금융자산의 취득	-	(43,566,966,399)	(51,298,416,534)

만기보유금융자산의 취득	-	(5,505,579,945)	-

종속기업투자자산의 취득	(4,500,000,000)	(1,324,556,742)	(2,000,000,000)

관계기업투자자산의 취득	-	-	(3,804,328,848)

토지의 취득	-	-	(454,110,049)

건물의 자본적 지출	-	-	(290,414,621)

차량운반구의 구입	(70,181,800)	-	-

비품의 취득	(4,219,245,574)	(1,859,295,002)	(2,407,556,525)

보증금의 증가	(569,560,050)	(18,070,526,256)	(1,011,314,911)

무형자산의 취득	(773,841,520)	(1,419,942,500)	(3,608,799,000)

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름	(218,459,556,791)	351,063,198,765	(26,350,954,847)

1. 재무활동으로 인한 현금유입액	834,114,757,478	1,108,817,595,372	743,509,196,599

콜머니의 증가	110,000,000,000	30,000,000,000	-

차입금의 증가	721,099,578,534	1,048,637,154,872	716,650,924,795

임대보증금의 증가	275,987,000	180,440,500	20,000,000

요구불상환지분의 증가	2,739,191,944	-	26,838,271,804

후순위사채의 발행	-	30,000,000,000	-

2. 재무활동으로 인한 현금유출액	(1,052,574,314,269)	(757,754,396,607)	(769,860,151,446)

차입금의 상환	(1,029,627,817,358)	(735,150,924,795)	(650,839,019,164)

후순위사채의 상환	(22,000,000,000)	-	(51,404,000,000)

임대보증금의 감소	(150,000,000)	(110,000,000)	(6,713,643,300)

요구불상환지분의 감소	(796,496,911)	(22,493,471,812)	(60,903,488,982)

Ⅳ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과	467,276,802	1,354,112,929	(565,650,576)

Ⅴ. 현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ)	227,432,554,610	83,162,342,850	17,474,860,303

Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산	170,454,761,909	87,292,419,059	69,817,558,756

Ⅶ. 기말의 현금및현금성자산	397,887,316,519	170,454,761,909	87,292,419,059