유진증권 반기보고서 (2019.06)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요 가. 사업의 특성 (1) 증권업의 특성증권산업은 기업의 필요자금을 '증권'을 매개로 하여 조달토록 하는 금융산업으로서 기업에는 장기 안정적인 산업/재정자금을 조달케 하고, 투자자에게는 증권 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분의 기능을 수행합니다. 증권업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 글로벌화되고 종합적인 금융업입니다.(2) 선물업의 특성선물업은 미래의 일정시점 또는 일정요건 충족시에 행사할 수 있는 특정한 권리를 사고 파는 시장입니다. 주가, 환율 등 가격변동이나 신용리스크 관리 수단을 제공함으로써 실물경제를 지원하고 금융시장의 발전을 촉진하여 왔습니다. 선물업은 국내외 경기가 안정적으로 유지되어 금리나 물가 등 경제 지표의 변동성이 작을 때에는시장규모가 확대되기 어렵습니다. 경제 기조가 불황이든 호황이든 시장에서 끊임없이 불안요소가존재하여 불안정성이 클 경우에 미래에 대한 예측 다양성과 위험관리 차원에서 파생상품 거래량이 증가하고 파생상품 시장이 확대되는 경향이 있습니다.

나. 증권업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2019년 6월말	2018년말	2017년말	2016년말	2015년말

주가지수	KOSPI	2,130.6	2,041.0	2467.4	2026.5	1961.3

KOSDAQ	690.5	675.6	798.4	631.4	682.3

시가총액	금액	1,655.9	1,572.2	1,888.6	1,510.0	1,444.5

증가율	5.3%	(-) 16.8%	25.1%	4.5%	8.2%

거래대금	금액	1,141.3	2,799.7	2,190.5	1,947.6	2,201.0

증가율	-	27.8%	12.5%	(-) 11.5%	50.9%

※ 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치이며, 거래대금은 연간 누적임※ 상기 자료는 한국거래소 통계자료를 기준으로 작성함

다. 경쟁요소

구 분	내 용

경쟁의 특성	완전경쟁시장

진입의 난이도	【자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제12조 제1항】 금융투자업을 영위하려는 자는 다음 각 호의 사항을 구성요소로 하여 대통령령으로 정하는 업무 단위(이하 "인가업무 단위"라 한다)의 전부나 일부를 선택하여 금융위원회로부터 하나의 금융투자업인가를 받아야 한다.

경쟁요인	지배회사 1. 거대자본과 선진금융기법을 바탕으로 한 외국계 대형 증권사의 국내 진출2. 낮아지고 있는 위탁수수료율3. 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발4. 차별화된 금융서비스 제공5. 정확한 투자정보 제공 종속회사1. 파생상품 중개 영업 우수인력 확보2. 차별화된 영업지원 인프라 구축 (리서치, 전산시스템, 성과시스템 등)3. 파생금융상품 취급에 대한 전문성 및 브랜드 인지도4. 가격경쟁력 (수수료 단가)5. 다양한 수익모델 창출6. 마케팅 업무지원( 백오피스 지원)

라. 관련법령 또는 정부의 규제 및 지원

구 분	증권관계법령

발행 및 유통	상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 기타 금융투자업유관기관 규정 등

과세	증권거래세법, 소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법,금융실명거래및비밀보장에관한법률 등

국제화	외국환거래법, 외국인투자촉진법 등

기타	주식회사의외부감사에관한법률, 독점규제및공정거래에관한법률, 근로자퇴직급여보장법 등

마. 시장점유율 추이 - 증권 주식 수탁수수료 시장점유율

(단위 : 백만원, %)

구분	2019년 1분기	2018년	2017년

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

미래에셋대우	71,888	9.37%	391,111	10.47%	337,090	10.13%

KB증권	61,890	8.07%	344,952	9.23%	279,685	8.41%

NH투자증권	58,797	7.67%	324,859	8.69%	274,929	8.26%

삼성증권	55,360	7.22%	301,820	8.08%	283,947	8.54%

신한금융투자	42,076	5.49%	234,178	6.27%	190,282	5.72%

한국투자증권	41,490	5.41%	214,390	5.74%	196,133	5.90%

키움증권	33,805	4.41%	168,332	4.51%	125,385	3.77%

대신증권	30,598	3.99%	169,603	4.54%	141,969	4.27%

유안타증권	30,383	3.96%	162,299	4.34%	138,525	4.16%

하나금융투자	24,228	3.16%	129,932	3.48%	104,409	3.14%

한화투자증권	18,447	2.41%	90,076	2.41%	76,987	2.31%

메리츠종합금융증권	14,717	1.92%	80,892	2.16%	68,847	2.07%

SK증권	12,888	1.68%	72,507	1.94%	61,636	1.85%

DB금융투자	11,358	1.48%	62,862	1.68%	57,105	1.72%

교보증권	11,245	1.47%	58,985	1.58%	52,324	1.57%

하이투자	9,977	1.30%	51,351	1.37%	46,838	1.41%

유진투자증권	9,770	1.27%	53,489	1.43%	48,528	1.46%

주1) 상기 자료는 금융감독원 금융통계정보시스템의 통계치를 기준으로 작성한 것임

- 유진투자선물 국내선물 위탁 M/S 점유율

(단위 : 백만원, %)

구 분	2019년 1분기	2018년	2017년

수수료금액	점유율	수수료금액	점유율	수수료금액	점유율

삼성선물	7,235	45.1%	30,167	46.7%	24,889	44.5%

NH선물	5,350	33.4%	19,283	29.8%	16,657	29.8%

하이투자선물	2,326	14.5%	9,643	14.9%	8,936	16.0%

유진투자선물	1,123	7.1%	5,522	8.6%	5,421	9.7%

주1) 상기 금액은 국내선물 위탁수수료수익만 반영한 수치임

주2) 상기 자료는 금융투자협회 영업보고서 공시자료를 기준으로 작성함

- 유진투자선물 해외선물 위탁 M/S 점유율

(단위 : 백만원, %)

구분	2019년 1분기	2018년	2017년

수수료금액	점유율	수수료금액	점유율	수수료금액	점유율

삼성선물	3,571	33.3%	14,697	32.5%	12,992	32.4%

유진투자선물	3,043	28.4%	11,886	26.3%	10,404	25.9%

NH선물	2,453	22.9%	10,773	23.8%	10,840	27.0%

하이투자선물	1,640	15.3%	7,910	17.5%	5,902	14.7%

주1) 상기 금액은 해외선물 위탁수수료수익만 반영한 수치임주2) 상기 자료는 금융투자협회 영업보고서 공시자료를 기준으로 작성함

2. 영업의 현황가. 종류별 영업실적(단위 : 원)

영 업 종 류	제67기 반기	제66기	제65기

수수료수익	79,797,797,744	181,322,527,076	156,436,512,247

금융상품평가 및 처분이익	-	-	254,518,644,542

당기손익-공정가치측정금융상품평가 및 처분이익	156,027,059,533	286,282,704,391	-

파생상품거래이익	101,769,545,234	189,916,553,495	168,105,709,681

이자수익	74,300,423,049	148,904,430,526	138,922,524,714

외환거래이익	4,161,786,434	3,524,231,595	3,834,748,429

기타영업수익	12,460,016,752	6,587,800,108	9,998,085,114

영 업 수 익 합 계	428,516,628,746	816,538,247,191	731,816,224,727

(주) '18년부터 新기준서(K-IFRS 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익' 및 제1109호 '금융상품')를 적용함에 따라 제65기(전전기) 영업실적은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.

나. 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)

구 분	제67기 반기	제66기	제 65기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	537,592	7.05%	537,592	6.97%	537,592	7.61%

자본잉여금	1,327	0.02%	1,327	0.02%	1,327	0.02%

자본조정	(33,338)	(0.44%)	(67,490)	(0.87%)	(67,490)	(0.96%)

기타포괄손익누계액	74,045	0.97%	72,941	0.95%	80,014	1.13%

이익잉여금	159,026	2.08%	189,196	2.45%	148,007	2.10%

예수부채	고객예수금	1,040,053	13.63%	1,122,626	14.55%	1,030,953	14.60%

신용대주담보금	-	0.00%	-	0.00%	-	0.00%

수입담보금	4,691	0.06%	6,056	0.08%	3,098	0.04%

기타	539	0.01%	1,494	0.02%	1,392	0.02%

차입부채	콜머니	92,652	1.21%	97,063	1.26%	38,952	0.55%

차입금	801,819	10.51%	937,621	12.15%	966,894	13.69%

RP매도	2,156,507	28.27%	2,022,494	26.21%	1,956,627	27.70%

매도파생결합증권	842,243	11.04%	782,684	10.14%	702,677	9.95%

파생상품	17,759	0.23%	20,442	0.26%	14,025	0.20%

사채	30,000	0.39%	34,219	0.44%	44,838	0.63%

기타	898,934	11.78%	879,959	11.40%	727,907	10.31%

기타부채	지급보증충당금	58	0.00%	58	0.00%	53	0.00%

퇴직급여충당금	-	0.00%	102	0.00%	175	0.00%

기타	1,004,729	13.17%	1,079,296	13.98%	875,716	12.40%

합 계	7,628,635	100.00%	7,717,679	100.00%	7,062,756	100.00%

(주)'18년부터 新기준서(K-IFRS 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익' 및 제1109호 '금융상품')를 적용함에 따라 제65기(전전기) 영업실적은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.

(2) 자금운용실적(단위 : 백만원, %)

구 분	제 67기 반기	제 66기	제 65기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	475,656	6.24%	182,123	2.36%	114,828	1.63%

예치금	729,089	9.56%	776,148	10.06%	640,207	9.06%

유가증권	단기매매금융자산	-	0.00%	-	0.00%	3,713,667	52.58%

당기손익인식지정금융자산	-	0.00%	-	0.00%	394,310	5.58%

매도가능금융자산	-	0.00%	-	0.00%	222,113	3.14%

만기보유금융자산	-	0.00%	-	0.00%	2,751	0.04%

당기손익-공정가치측정금융자산(주)	3,944,555	51.71%	3,988,015	51.67%	-	0.00%

당기손익-공정가치인식지정금융자산(주)	375,766	4.93%	401,556	5.20%	-	0.00%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주)	150,317	1.97%	148,304	1.92%	-	0.00%

상각후원가측정금융자산(주)	3,033	0.04%	2,793	0.04%	-	0.00%

파생상품	9,911	0.13%	13,635	0.18%	8,145	0.12%

대출채권	신용공여금	643,497	8.44%	663,338	8.60%	597,121	8.45%

대여금	1,582	0.02%	1,838	0.02%	2,090	0.03%

기타	158,617	2.08%	305,404	3.96%	305,135	4.32%

유형자산	57,763	0.76%	30,468	0.39%	30,172	0.43%

기 타	1,078,849	14.14%	1,204,057	15.60%	1,032,218	14.61%

합 계	7,628,635	100.00%	7,717,679	100.00%	7,062,756	100.00%

(주) 기업회계기준서 제 1109호 적용에 따른 분류체계로 변경하였습니다. (주)'18년부터 新기준서(K-IFRS 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익' 및 제1109호 '금융상품')를 적용함에 따라 제65기(전전기) 영업실적은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.

3. 영업종 류별 현황 가. 영업부문 개요

연결실체는 전략적인 영업단위인 6개의 보고부문이 운영되고 있으며, 각 부문별 내역은 다음과 같습니다.

구분	주요영업활동

위탁매매업	유가증권의 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 이와 관련된 영업활동

자기매매업	트레이딩 목적의 주식, 채권, 주가지수관련 영업활동

장내외파생상품업	선물, 옵션 등 장내와 장외에서 거래되는 파생상품과 관련된 영업활동

선물중개업	장내 및 장외 파생상품거래, 파생상품거래 등의 수탁, 그 수탁의 중개, 결제 청산업무,파생상품거래에 수반되는 현물매매인수도와 관련된 영업활동

자산운용업	간접투자기구 등의 운용업무 및 투자자문 등의 영업활동

기타	유가증권의 인수, 매출, 주선, M 중개, 기업자금 조달 및 운용자문, 자산유동화, 프로젝트 파이낸싱, 고유자금 운영, 소유 부동산의 임대관리 등의 영업활동

(1) 당반기말과 전기말 현재 각 보고부문에 대한 재무상태표는 아래와 같습니다.67(당) 기 반기>

(단위 : 천원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	장내외파생상품업	선물중개업	자산운용업	기타	연결조정	합 계

자 산

Ⅰ. 현금 및 예치금	-	19,901,000	59,263,103	423,350,833	7,937,074	500,560,931	(16,814,931)	994,198,010

Ⅱ. 증권 (*1)	323,260,993	3,033,581,515	29,791,629	26,453,562	31,851,469	1,388,628,913	(71,265,411)	4,762,302,670

Ⅲ. 파생상품자산	-	-	30,509,009	200	32,104	-	-	30,541,313

Ⅳ. 상각후원가측정 대출채권	635,197,553	-	-	-	17,703	73,136,421	51,114	708,402,791

Ⅴ. 유형자산	-	-	-	4,740,256	3,497,018	47,198,960	-	55,436,234

VI. 기타자산	391,883,463	595,758,360	1,220,143	9,492,829	9,237,706	146,638,132	(7,030,021)	1,147,200,612

자산총계	1,350,342,009	3,649,240,875	120,783,884	464,037,680	52,573,074	2,156,163,357	(95,059,249)	7,698,081,630

부 채

Ⅰ. 예수부채	401,502,245	-	-	415,067,433	-	3,412,873	(16,814,930)	803,167,621

Ⅱ. 차입부채 (*2)	676,369,772	2,072,420,449	851,897,259	-	-	1,397,562,296	7,003,430	5,005,253,206

Ⅲ. 파생상품부채	-	-	15,821,095	-	-	-	-	15,821,095

Ⅳ. 기타부채	397,900,662	380,006,120	2,097,435	11,466,433	8,990,528	306,729,545	(7,034,190)	1,100,156,533

부채총계	1,475,772,679	2,452,426,569	869,815,789	426,533,866	8,990,528	1,707,704,714	(16,845,690)	6,924,398,455

자 본	(125,430,670)	1,196,814,306	(749,031,905)	37,503,814	43,582,546	448,458,643	(78,213,559)	773,683,175

부채및자본총계	1,350,342,009	3,649,240,875	120,783,884	464,037,680	52,573,074	2,156,163,357	(95,059,249)	7,698,081,630

(*1) 당기손익-공정가치측정금융자산, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 및 관계기업투자자산 포함(*2) 당기손익-공정가치측정금융부채 포함

66(전) 기>

(단위 : 천원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	장내외파생상품업	선물중개업	자산운용업	기타	연결조정	합 계

자 산

Ⅰ. 현금 및 예치금	-	9,110,000	46,431,595	771,479,843	6,101,926	400,598,542	(17,326,791)	1,216,395,115

Ⅱ. 증권 (*1)	392,305,251	2,739,334,786	22,604,670	22,508,951	30,978,978	1,299,601,104	(72,389,937)	4,434,943,803

Ⅲ. 파생상품자산	-	-	15,021,429	-	48,243	-	-	15,069,672

Ⅳ. 상각후원가측정 대출채권	612,456,742	-	-	-	28,890	197,158,929	78,804	809,723,365

Ⅴ. 유형자산	-	-	-	2,467,956	534,072	28,047,281	-	31,049,309

VI. 기타자산	415,634,508	164,618,427	649,121	9,361,275	7,917,178	146,934,243	(1,963,731)	743,151,021

자산총계	1,420,396,501	2,913,063,213	84,706,815	805,818,025	45,609,287	2,072,340,099	(91,601,655)	7,250,332,285

부 채

Ⅰ. 예수부채	469,132,067	-	-	762,367,362	-	1,884,501	(17,326,792)	1,216,057,138

Ⅱ. 차입부채 (*2)	496,099,579	2,116,851,578	835,364,470	-	-	1,194,539,587	6,474,340	4,649,329,554

Ⅲ. 파생상품부채	-	-	18,228,726	1,088	-	-	-	18,229,814

Ⅳ. 기타부채	411,175,034	64,461,334	115,781	8,311,409	5,151,205	127,769,751	(1,967,896)	615,016,618

부채총계	1,376,406,680	2,181,312,912	853,708,977	770,679,859	5,151,205	1,324,193,839	(12,820,348)	6,498,633,124

자 본	43,989,821	731,750,301	(769,002,162)	35,138,166	40,458,082	748,146,260	(78,781,307)	751,699,161

부채및자본총계	1,420,396,501	2,913,063,213	84,706,815	805,818,025	45,609,287	2,072,340,099	(91,601,655)	7,250,332,285

(*1) 당기손익-공정가치측정금융자산, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 및 관계기업투자자산 포함 (*2) 당기손익-공정가치측정금융부채 포함

(2) 당반기와 전반기의 각 보고부문에 대한 손익은 다음과 같습니다.67(당) 기 반기>

(단위 : 천원)

구분	위탁매매업	자기매매업	장내외파생상품업	선물중개업	자산운용업	기타	연결조정	합계

Ⅰ. 영업수익	49,916,587	143,156,065	117,380,923	32,419,127	13,542,412	72,470,006	(340,802)	428,544,318

수수료수익	21,614,744	502,426	663,984	8,637,063	9,893,122	38,812,463	(326,004)	79,797,798

금융수익	28,281,441	136,855,065	116,716,939	23,613,023	3,521,222	32,437,185	(1,650)	341,423,225

기타수익	20,402	5,798,574	-	169,041	128,068	1,220,358	(13,148)	7,323,295

Ⅱ. 영업비용	57,344,414	102,779,018	151,694,707	30,210,074	8,660,657	46,874,680	(217,490)	397,346,060

수수료비용	4,326,538	659,442	-	3,819,898	103,074	601,624	(326,004)	9,184,572

금융비용	9,786,201	92,693,268	149,441,016	19,694,599	1,613,849	13,464,668	411,064	287,104,665

판매비와관리비	43,231,675	9,426,308	2,253,691	6,682,431	6,730,815	30,532,615	(289,404)	98,568,131

기타영업비용	-	-	-	13,146	212,919	2,275,773	(13,146)	2,488,692

Ⅲ. 영업외손익	-	-	-	31,313	(20,886)	808,980	(264,189)	555,218

Ⅳ. 법인세비용	-	-	-	489,384	785,870	6,839,181	-	8,114,435

Ⅴ. 반기순이익(손실)	(7,427,827)	40,377,047	(34,313,784)	1,750,982	4,074,999	19,565,125	(387,501)	23,639,041

66(전) 기 반기>

(단위 : 천원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	장내외파생상품업	선물중개업	자산운용업	기타	연결조정	합계

Ⅰ. 영업수익	67,470,577	123,896,312	126,336,289	35,361,760	9,011,815	80,806,861	(1,089,932)	441,793,682

수수료수익	37,564,705	288,512	333,020	9,113,506	7,433,658	50,870,268	(1,033,436)	104,570,233

금융수익	29,905,735	119,825,866	126,003,269	26,121,389	1,406,581	28,950,555	(1,419)	332,211,976

기타수익	137	3,781,934	-	126,865	171,576	986,038	(55,077)	5,011,473

Ⅱ. 영업비용	68,917,564	96,824,165	154,610,957	34,288,566	8,175,006	34,495,760	(1,631,763)	395,680,255

수수료비용	5,945,220	1,110,299	-	4,103,824	79,365	839,023	(1,033,435)	11,044,296

금융비용	10,684,990	91,946,123	144,241,213	23,714,585	1,356,999	16,060,037	(228,026)	287,775,921

판매비와관리비	52,287,354	3,767,743	10,369,744	6,453,071	6,722,448	17,570,785	(354,963)	96,816,182

기타영업비용	-	-	-	17,086	16,194	25,915	(15,339)	43,856

Ⅲ. 영업외손익	-	-	-	(46,640)	(116,548)	212,793	(340,178)	(290,573)

Ⅳ. 법인세비용	-	-	-	249,240	321,301	11,856,919	-	12,427,460

Ⅴ. 반기순이익(손실)	(1,446,987)	27,072,147	(28,274,668)	777,314	398,960	34,666,975	201,653	33,395,394

나. 위탁매매업무 (1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제67기 반기	제66기

장내	장외	장내	장외

예 수 금평 잔	위탁자예수금	326,459	-	374,255	-

선물거래예수금	498,183	-	848,991	-

거래실적	주식	47,058,753	17,093	122,976,826	37,166

채권	2,923,473	35,882,574	3,824,418	73,158,038

기업어음	-	98,889,031	-	228,562,845

외화증권	120,290	5,578	162,200	9,007

선물	355,453,825	-	689,284,009	-

옵션	1,356,087	-	3,394,901	-

합계	406,912,429	134,794,276	819,642,353	301,767,056

주) K-IFRS 연결기준(2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제67기 반기	제66기

수탁수수료	21,552	70,658

매매수수료	6,651	13,775

수 지 차 익	14,901	56,883

주) K-IFRS 연결기준임

다. 유가증권 자기매매업무 (1) 유가증권 운용내역(가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분	제67기 반기	제66기

처분차익(차손)	(-) 9,858	8,118

평가차익(차손)	(-) 4,007	15,172

배당금수익	620	687

합 계	(-) 13,244	23,978

주) K-IFRS 연결기준임 (나) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분	제67기 반기	제66기

처분·상환차익(차손)	7,627	15,401

평가차익(차손)	21,151	7,579

채권이자	43,034	86,014

합 계	71,812	108,994

주) K-IFRS 연결기준임 (기업융통어음 및 전자단기사채 포함) (다) 집합투자증권

(단위 : 백만원)

구 분	제67기 반기	제66기

처분·상환차익(차손)	15,678	(-) 11,230

평가차익(차손)	5,584	(-) 15,347

분배금수익	3,226	1,903

합 계	24,488	(-) 24,675

주) K-IFRS 연결기준임

(라) 파생상품 운용수지 1) 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제67기 반기	제66기

매매차익(차손)	(-) 8,765	1,420

정산차익(차손)	(-) 20,922	(-) 22,488

합 계	(-) 29,687	(-) 21,068

주) K-IFRS 연결기준임2) 신종증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	제67기 반기	제66기

처분차익(차손)	(-) 11,504	(-) 20,954

평가차익(차손)	(-) 18,584	(-) 4,565

합 계	(-) 30,088	(-) 25,518

주) K-IFRS 연결기준임 3) 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제67기 반기	제66기

매매차익(차손)	907	4,157

평가차익(차손)	19,162	3,666

합 계	20,069	7,823

주) K-IFRS 연결기준임

라. 장내외 파생상품업( 1) 파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구 분	이 자 율	통 화	주 식	귀 금 속	기 타	계

거래목적	위험회피	2,620,599	343,938	91,363	-	52,390	3,108,290

매매목적	1,698,723	643,934	1,244,737	-	2,700	3,590,093

거래장소	장내거래	3,725,523	290,472	1,320,315	-	2,700	5,339,009

장외거래	593,799	697,400	15,785	-	52,390	1,359,374

거래형태	선 도	160,000	508,280	-	-	-	668,280

선 물	1,438,723	290,472	922,060	-	2,700	2,653,955

스 왑	2,720,599	189,120	-	-	-	2,909,719

옵 션	-	-	414,039	-	52,390	466,429

주) K-IFRS 연결기준임

(2) 신용파생상품 거래현황 (가) 거래현황

(단위 : 백만원)

구 분	신 용 매 도	신 용 매 입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	387,528	235,000	622,528	491,640	466,360	958,000

Credit Option	0	0	0	0	0	0

Total Return Swap	0	0	0	0	0	0

Credit Linked Note	0	0	0	0	0	0

기 타	0	0	0	0	0	0

계	387,528	235,000	622,528	491,640	466,360	958,000

(나) 신용파생상품 상세명세(단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액	기초자산(준거자산)

CDS	유진투자증권	Commerzbank AG	2014-12-17	2019-12-23	57,840	중국

CDS	케이더블유판다	유진투자증권	2014-12-18	2019-12-23	57,840	중국

CDS	유진투자증권	한국스탠다드차타드은행	2015-04-01	2020-06-22	57,840	중국

CDS	디비에스드림제이차	유진투자증권	2015-04-15	2020-06-22	57,840	중국

CDS	유진투자증권	한국스탠다드차타드은행	2015-09-02	2020-09-21	52,056	중국은행

CDS	에이블디씨엠파이어	유진투자증권	2015-10-13	2020-09-21	20,822	중국은행

CDS	에이블디씨엠시리즈1	유진투자증권	2015-12-04	2020-09-21	31,234	중국은행

CDS	피스인베스트	유진투자증권	2016-09-07	2019-12-23	104,112	중국

CDS	유진투자증권	DBS Bank Ltd	2016-09-13	2019-12-20	23,136	중국

CDS	유진투자증권	DBS Bank Ltd	2016-09-19	2019-12-20	23,136	중국

CDS	유진투자증권	DBS Bank Ltd	2016-09-22	2019-12-20	23,136	중국

CDS	유진투자증권	DBS Bank Ltd	2016-09-26	2019-12-20	34,704	중국

CDS	유진투자증권	NH투자증권	2017-02-15	2022-06-20	50,000	우리은행

CDS	하이레볼루션제일차	유진투자증권	2017-02-15	2022-06-20	100,000	우리은행

CDS	유진투자증권	NH투자증권	2017-02-24	2022-06-20	50,000	우리은행

CDS	유진투자증권	대신증권	2017-04-26	2022-12-20	40,000	GS칼텍스

CDS	루미제이차	유진투자증권	2017-04-26	2022-12-20	40,000	GS칼텍스

CDS	유진투자증권	NH투자증권	2017-05-02	2022-12-20	20,000	GS칼텍스

CDS	루미제이차	유진투자증권	2017-05-02	2022-12-20	20,000	GS칼텍스

CDS	에이원폭스	유진투자증권	2017-06-28	2022-06-20	75,000	신세계

CDS	유진투자증권	NH투자증권	2017-06-28	2022-06-20	75,000	신세계

CDS	유진투자증권	코메르츠뱅크	2018-04-09	2021-06-21	115,680	중국은행

CDS	하이코나니제육차	유진투자증권	2018-04-09	2021-06-21	115,680	중국은행

CDS	하이코나니제칠차	유진투자증권	2018-11-21	2024-06-20	231,360	대한민국

CDS	니드원제일차	유진투자증권	2019-01-25	2024-06-20	104,112	중국

마. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제67기 반기	제66기

주관사 실적	인수 실적	인수 수수료	주관사 실적	인수 실적	인수 수수료

기업공개	-	-	-	1,961	5,079	2,761

주식	52,673	14,700	940	145,541	68,941	2,388

국채/지방채	-	-	-	-	-	-

특수채	-	190,000	27	2,747,000	993,093	333

금융채	322,000	1,579,816	983	4,365,000	11,898,993	2,816

회사채	6,109,937	3,455,260	1,765	3,832,854	3,805,113	1,048

기 타	-	3,383,524	457	11,245,217	9,032,320	13,883

합 계	6,484,611	8,623,300	4,172	22,337,572	25,803,540	23,229

주) K-IFRS 연결기준임 (2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제67기 반기	제66기

인수수수료	4,172	23,229

주) K-IFRS 연결기준임바. 신용공여업무

(1) 신용공여한도 (2019. 6. 30 기준) 7,709억원 (자기신용 + 유통신용 + 대주 + 담보대출)(2) 신용이자율

구분	15일 이내	16~30일 이내	31~60일 이내	61~90일(180일)	연체

은행	9.0%	9.5%	9.5%	10.0%(10.5%)	연체시점 +3%(최대 12%)

영업점	7.5%	8.0%	9.0%	9.5%(9.5%)	연체시점 +3%(최대 12%)

(3) 대출이자율

구 분	V-VIP등급	VIP등급	ROYAL등급	GOLD등급	일반

영업점	7.5%	7.5%	8.0%	8.5%	9.0%

(4) 신용공여 월별 평잔(단위 : 백만원)

구 분	자기신용	유통신용	대출

2019. 1	24,561	187,019	403,999

2019. 2	27,521	204,115	414,354

2019. 3	31,234	201,323	428,216

2019. 4	34,714	199,942	421,031

2019. 5	36,966	193,597	416,496

2019. 6	39,071	186,623	410,525

평 균	32,345	195,437	415,770

※ 신용금액은 일평잔 기준으로 작성 되었음 사. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분	제67기 반기	제66기

잔고	조건부매도	2,382,345	1,708,670

거래금액	조건부매도	65,383,651	170,492,095

주) K-IFRS 연결기준임아. 신탁업무

(1) 수익현황

2019.06.30현재 (단위 : 원)

계정명	신탁보수	중도해지수수료	신탁보전금	계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	26,398,356	-	-	26,398,356

자문형	-	-	-	-

자사주	11,641,094	-	-	11,641,094

채권형	15,315,140	-	-	15,315,140

주식형(자문형, 자사주 제외)	86,065,061	-	-	86,065,061

주가연계신탁	-	-	-	-

정기예금형	61,819,177	-	-	61,819,177

퇴직연금	확정급여형	-	-	-	-

확정기여형	-	-	-	-

IRA형	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	72,577,113	-	-	72,577,113

금전신탁소계	273,815,941	-	-	273,815,941

재산신탁	증권	-	-	-	-

금전채권	-	-	-	-

동산	-	-	-	-

부동산신탁	토지신탁	차입형	-	-	-	-

관리형	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

관리신탁	갑종	-	-	-	-

을종	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

처분신탁	-	-	-	-

담보신탁	-	-	-	-

분양관리신탁	-	-	-	-

부동산신탁계	-	-	-	-

부동산관련권리	-	-	-	-

무체재산권	-	-	-	-

재산신탁소계	-	-	-	-

종합재산신탁	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

합계	273,815,941	-	-	273,815,941

(2) 신탁별 수탁현황(단위 : 건, 원)

구분	2018-12-31	증가	감소	2019-06-30

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	11	81,045,000,000	328	1,663,474,793,762	317	1,629,759,421,108	22	114,760,372,654

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	9	11,500,000,000	1	3,000,000,000	2	8,000,000,000	8	6,500,000,000

채권형	2	15,009,700,959	17	285,000,000,000	13	245,000,000,000	6	55,009,700,959

주식형(자문형, 자사주 제외)	27	917,891,499	87	5,200,312,139	-	-	114	6,118,203,638

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

정기예금형	17	2,144,846,404,300	14	1,430,543,534,050	15	1,342,063,101,000	16	2,233,326,837,350

퇴직연금	확정급여형	-	-	-	-	-	-	-	-

확정기여형	-	-	-	-	-	-	-	-

IRA형	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	2,131	29,947,844,971	60	287,860,950,045	122	253,188,614,061	2,069	64,620,180,955

금전신탁소계	2,197	2,283,266,841,729	507	3,675,079,589,996	469	3,478,011,136,169	2,235	2,480,335,295,556

재산신탁	증권	-	-	-	-	-	-	-	-

금전채권	-	-	-	-	-	-	-	-

동산	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁	토지신탁	차입형	-	-	-	-	-	-	-

관리형	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

관리신탁	갑종	-	-	-	-	-	-	-

을종	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-

처분신탁	-	-	-	-	-	-	-

담보신탁	-	-	-	-	-	-	-

분양관리신탁	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁계	-	-	-	-	-	-	-

부동산관련권리	-	-	-	-	-	-	-

무체재산권	-	-	-	-	-	-	-

재산신탁소계	-	-	-	-	-	-	-	-

종합재산신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	2,197	2,283,266,841,729	507	3,675,079,589,996	469	3,478,011,136,169	2,235	2,480,335,295,556

자. 부수업무(1) 회사채 지급보증 업무

(가) 기업규모별 보증 현황

- 해당사항 없음(나) 대지급 발생 현황

- 해당사항 없음 (2) 기타 부수업무

(단위 : 백만원)

구분	제67기 반기	제66기	제65기

사채모집수탁수수료	-	-	-

CD매매손익	275	6	9

금융자문 및 자산관리수수료	17,377	30,157	18,910

증권 대차거래 수수료	658	1,202	1,075

부동산임대	376	1,205	1,219

(주)'18년부터 新기준서(K-IFRS 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익' 및 제1109호 '금융상품')를 적용함에 따라 제65기(전전기) 영업실적은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.

4. 영업 설비 등의 현황

가. 지점 등 설치 현황 (2019년 6월 30일 현재)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울	12	-	-	12

부산	2	-	-	2

대구	1	-	-	1

인천	-	-	-	-

광주	2	-	-	2

대전	1	-	-	1

울산	1	-	-	1

경기도	2	-	-	2

강원도	-	-	-	-

충청북도	-	-	-	-

충청남도	1	-	-	1

경상북도	2	-	-	2

경상남도	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

제주도	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

계	25	-	-	25

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨

나. 영업설비 등 현황 (2019년 6월 30일 현재) (단위: 천원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본 점	-	-	-	-

지 점	3,828,791	2,957,792	6,786,583	-

기 타	7,268,517	5,804,411	13,072,928	-

합 계	11,097,308	8,762,203	19,859,511	-

다. 자동화기기 설치 현황 - 해당사항 없음 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 - 해당사항 없음

5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 영업용순자본비율

( 1) 당기말 현재 연결기준 순자본비율은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분	67기 반기	66기	65기

영업용순자본 (A)	648,589	634,698	592,483

총위험액 (B)	253,226	222,829	198,556

잉여자본 (A-B)	395,362	411,869	393,927

필요유지자본 (C)	130,550	130,550	130,550

순자본비율 [(A-B)/C]	302.84%	315.49%	301.74%

나. 레버리지비율( 1) 유진투자증권(단위: 백만원)

구분	2019년 반기

총자산(A)	6,319,951

자기자본(B)	763,954

레버리지비율(A/B)	827%

주) 총자산은 재무상태표 상 자산총계에서 투자자예치금 등을 차감하여 산출하였으며 자기자본은 재무상태표 상 자본총계에서 대손준비금을 차감하였습니다.

(2) 유진투자선물(단위: 백만원)

구분	2019년 반기

총자산(A)	44,104

자기자본(B)	36,607

레버리지비율(A/B)	120.5%

주) 총자산은 재무상태표 상 자산총계에서 투자자예치금, 대손준비금, 장내위탁매매 일시계상미수금을 차감하여 산출하였으며 자기자본은 재무상태표 상 자본총계에서 대손준비금을 차감하였습니다.