유진증권 분기보고서 (2016.09)
2. 연결재무제표

가. 연 결 재 무 상 태 표

제 64(당)기 3분기 2016년 9월 30일 현재
제 63(전)기 2015년 12월 31일 현재
제 62(전전)기 2014년 12월 31일 현재
유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	제 64기 3분기말	제 63기말	제 62기말

자 산

I. 현금 및 예치금	806,476,788,963	713,598,100,390	276,990,943,488

1. 현금및현금성자산	140,566,039,852	69,817,558,756	62,095,624,260

2. 예치금	665,910,749,111	643,780,541,634	214,895,319,228

II. 당기손익인식금융자산	4,101,811,787,276	3,618,144,490,704	3,404,755,459,963

1. 단기매매금융자산	3,731,842,206,122	3,276,696,277,047	3,117,900,017,764

2. 당기손익인식지정금융자산	369,969,581,154	341,448,213,657	286,855,442,199

III. 매도가능금융자산	208,862,466,742	192,286,414,700	190,941,649,396

1. 주식	161,748,327,497	161,145,886,371	160,578,062,191

2. 출자금	17,256,088,644	11,861,877,933	7,948,106,939

3. 집합투자증권	23,307,882,821	12,890,242,549	11,012,206,882

4. 국공채	-	-	3,117,349,247

5. 회사채	-	-	1,658,053,831

6. 손해배상공동기금	5,867,024,120	5,701,265,997	5,614,713,546

7. 기타	683,143,660	687,141,850	1,013,156,760

IV. 만기보유금융자산	1,000	1,000	1,000

1. 회사채	1,000	1,000	1,000

V. 파생상품자산	16,711,999,809	18,121,484,268	15,619,997,007

1. 매수옵션	-	-	23,850,001

2. 신주인수권증서	370,600,755	65,116	541,968,239

3. 장외파생상품자산	16,341,399,054	18,121,419,152	15,054,178,767

VI. 대 출 채 권	765,656,991,740	558,029,463,455	381,481,010,477

1. 콜론	-	-	9,200,007,360

2. 신용공여금	585,363,657,603	451,603,484,797	273,321,508,177

3. 환매조건부매수	77,500,000,000	6,600,000,000	-

4. 대여금	2,183,686,538	2,488,630,758	2,716,193,205

5. 매입대출채권	115,853,844,976	117,855,783,481	119,475,783,481

대손충당금	(64,589,552,986)	(69,686,852,027)	(71,000,904,251)

6. 대지급금	13,664,399,012	13,694,439,010	13,924,973,414

대손충당금	(13,662,596,951)	(13,692,636,949)	(13,524,301,047)

7. 부도채권	29,247,056,697	29,247,056,697	29,247,056,697

대손충당금	(22,551,056,697)	(22,551,056,697)	(22,551,056,697)

8. 사모사채	22,043,989,065	22,385,021,130	19,524,538,117

9. 기타대출채권	25,728,564,483	25,210,593,255	28,859,202,480

대손충당금	(5,125,000,000)	(5,125,000,000)	(7,711,990,459)

VII. 유 형 자 산	30,091,692,996	31,554,280,885	28,599,917,661

1. 토지	10,244,731,450	10,244,731,450	10,244,731,450

2. 건물	12,407,482,878	12,407,482,878	12,407,482,878

감가상각누계액	(3,508,597,612)	(3,322,485,397)	(3,074,335,777)

3. 차량운반구	133,566,120	133,566,120	133,566,120

감가상각누계액	(133,561,120)	(132,564,174)	(114,312,320)

4. 비품	46,491,317,699	45,048,747,041	52,588,068,657

감가상각누계액	(35,543,246,419)	(32,825,197,033)	(43,585,283,347)

VIII. 기 타 자 산	934,184,758,389	452,532,494,967	364,817,700,503

1. 증권미수금	532,816,788	831,593,876	709,498,673

대손충당금	(131,505,431)	(133,072,714)	(133,072,714)

2. 기타미수금	786,902,961,305	306,899,255,365	227,389,909,481

대손충당금	(6,667,521,272)	(8,778,419,819)	(4,987,951,907)

3. 미수수익	25,144,562,121	26,397,680,932	21,855,844,772

대손충당금	(859,625,055)	(881,254,408)	(862,966,646)

4. 선급금	59,627,957,156	40,097,442,842	24,972,778,379

5. 선급비용	3,942,075,356	4,328,464,389	5,324,370,060

6. 미수법인세환급액	4,166,363,277	14,568,428,169	13,137,560,342

7. 보증금	9,931,684,299	16,911,104,476	15,498,746,119

8. 투자부동산	16,410,948,664	16,484,721,718	16,583,085,790

9. 기타의 투자자산	-	16,000,000	4,752,000,000

10. 무형자산	34,964,852,659	35,649,864,889	36,548,039,578

11. 이연법인세자산	-	-	4,029,575,236

12. 기타	219,188,522	140,685,252	283,340

자 산 총 계	6,863,796,486,915	5,584,266,730,369	4,663,206,679,495

부 채

I. 예 수 부 채	1,005,843,902,863	930,361,606,651	399,153,524,278

1. 투자자예수금	997,413,131,206	926,712,927,465	396,799,139,882

2. 수입담보금	546,171,634	858,329,893	493,942,996

3. 기타예수금	7,884,600,023	2,790,349,293	1,860,441,400

II. 당기손익인식금융부채	1,134,736,470,365	1,036,067,334,257	980,044,773,649

1. 단기매매금융부채	563,264,232,277	616,136,720,702	789,282,814,480

2. 당기손익인식지정금융부채	571,472,238,088	419,930,613,555	190,761,959,169

III. 차 입 부 채	3,140,113,654,420	2,638,905,552,870	2,427,541,354,640

1. 콜머니	-	-	20,000,000,000

2. 차입금	975,912,571,938	650,839,019,164	598,808,747,607

3. 환매조건부매도	2,122,314,262,698	1,887,925,399,346	1,723,069,817,788

4. 후순위사채	22,000,000,000	73,404,000,000	73,404,000,000

사채할인발행차금	(22,346,147)	(40,168,263)	(75,227,045)

5. 요구불상환지분	19,909,165,931	26,777,302,623	12,334,016,290

IV. 파생상품부채	25,445,532,791	10,594,273,769	10,833,620,749

1. 매도옵션부채	-	-	34,640,000

2. 장외파생상품부채	25,445,532,791	10,594,273,769	10,798,980,749

V. 기 타 부 채	910,310,900,804	354,821,225,073	275,808,159,017

1. 확정급여부채	18,739,702,476	17,017,823,025	15,090,479,277

사외적립자산	(941,311,768)	(994,354,389)	(1,113,337,107)

2. 충당부채	1,121,089,081	1,090,188,670	3,358,204,674

3. 미지급배당금	1,390,520	1,390,520	1,390,520

4. 미지급금	837,706,051,232	287,299,803,108	234,314,148,182

5. 미지급비용	36,190,864,090	29,254,356,398	16,054,653,211

6. 임대보증금	667,906,279	7,243,015,034	2,186,210,323

7. 선수수익	5,946,710,557	4,088,465,773	477,348,686

8. 제세금예수금	3,055,745,811	5,871,362,723	5,439,061,251

9. 이연법인세부채	7,822,752,526	3,949,174,211	-

부 채 총 계	6,216,450,461,243	4,970,749,992,620	4,093,381,432,333

자 본

지 배 회 사 지 분

I. 자 본 금	537,592,090,000	537,592,090,000	537,592,090,000

1. 보통주자본금	537,592,090,000	537,592,090,000	537,592,090,000

II. 연 결 자 본 잉 여 금	1,327,430,780	742,214	742,214

1. 기타자본잉여금	1,327,430,780	742,214	742,214

III. 연 결 자 본 조 정	(67,532,424,003)	(66,205,735,437)	(66,206,057,143)

1. 주식할인발행차금	(67,190,907,390)	(67,190,907,390)	(67,191,229,096)

2. 자기주식	(299,114,138)	(299,114,138)	(299,114,138)

3. 주식매입선택권	-	1,326,688,566	1,326,688,566

4. 기타자본조정	(42,402,475)	(42,402,475)	(42,402,475)

IV. 연결기타포괄손익누계액	87,889,937,307	89,742,446,057	98,014,095,362

1. 매도가능금융자산평가이익	86,648,228,180	88,500,736,930	98,046,638,699

2. 보험수리적이익(손실)	1,241,709,127	1,241,709,127	(32,543,337)

V. 연 결 이 익 잉 여 금	88,068,991,588	52,387,194,915	424,376,729

1. 대손준비금 (대손준비금 적립 예정액 당분기말 : 61,487천원 전기말 : 8,519천원)	27,401,348	18,882,581	139,739,741

2. 임의적립금	1,500,000,000	-	-

3. 미처분이익잉여금	86,541,590,240	52,368,312,334	284,636,988

자 본 총 계	647,346,025,672	613,516,737,749	569,825,247,162

부 채 와 자 본 총 계	6,863,796,486,915	5,584,266,730,369	4,663,206,679,495

나. 연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 64(당)기 3분기 2016년 1월 1일부터 2016년 9월 30일까지
제 63(전)기 3분기 2015년 1월 1일부터 2015년 9월 30일까지
제 63(전)기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
제 62(전전)기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지
유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	제 64기 3분기	제 63기 3분기	제 63기	제 62기

I. 영 업 수 익	510,776,244,958	580,163,827,394	717,620,357,840	567,821,772,035

1. 수수료수익	102,804,263,839	98,838,642,775	131,750,049,443	93,038,393,426

수탁수수료	45,758,595,344	50,920,331,539	65,925,658,516	52,159,170,224

인수및주선수수료	12,871,711,402	13,507,484,765	19,210,400,347	11,077,357,414

집합투자증권취급수수료	4,860,798,138	6,127,401,115	7,648,239,310	5,359,829,047

기타	39,313,158,955	28,283,425,356	38,965,751,270	24,442,036,741

2. 금융상품평가 및 처분이익	165,326,422,547	225,200,831,474	263,121,139,228	173,525,493,424

단기매매금융자산처분이익	104,392,981,175	135,184,499,989	164,786,459,120	119,181,399,507

단기매매금융자산평가이익	23,546,305,558	23,674,407,671	18,238,493,860	20,755,720,142

단기매매금융부채상환이익	14,990,946,564	33,417,403,782	41,425,046,343	19,195,809,158

단기매매금융부채평가이익	-	-	1,859,362,762	2,745,370,182

당기손익인식지정금융자산처분이익	204,869,371	526,997,765	582,774,027	445,573,701

당기손익인식지정금융자산평가이익	4,036,021,157	3,317,494,392	4,393,164,073	4,768,262,340

당기손익인식지정금융부채상환이익	627,230,188	1,050,949,741	1,055,689,633	208,831,199

당기손익인식지정금융부채평가이익	14,702,227,808	6,591,329,120	9,017,896,257	3,507,285,303

매도가능금융자산처분이익	2,825,840,726	21,437,749,014	21,762,253,153	2,717,241,892

3. 파생상품거래이익	127,490,487,721	143,363,808,752	174,519,790,330	162,929,946,934

선물거래이익	61,172,814,548	58,085,840,897	74,771,997,511	58,964,773,802

장내옵션거래이익	24,270,282,127	47,342,359,754	57,188,973,125	65,436,857,040

장외파생상품거래이익	42,047,391,046	37,935,608,101	42,558,819,694	38,528,316,092

4. 이자수익	101,285,941,523	104,381,520,436	137,313,011,766	130,046,671,150

신용거래융자이자	12,653,545,636	11,787,229,850	15,858,350,964	9,758,232,775

대출금이자	13,311,224,195	8,981,462,915	12,637,599,768	8,461,390,121

채권이자	57,138,400,552	67,843,671,021	88,420,999,520	90,343,342,412

기업융통어음이자	5,840,140,971	5,119,584,263	6,828,272,937	6,036,618,294

증금예치금이자	840,578,349	884,404,506	1,132,212,596	1,674,497,197

양도성예금증서이자	10,796,335	3,890,445	8,732,379	22,220,106

콜론이자	-	12,667,385	12,667,385	110,833,323

환매조건부매수이자	856,160,138	119,806,788	191,302,393	138,067,916

전자단기사채이자	594,550,234	238,738,244	360,493,818	1,534,418,711

기타이자	10,040,545,113	9,390,065,019	11,862,380,006	11,967,050,295

5. 대출채권평가 및 처분이익	2,470,516,782	514,034,133	54,532,105	-

대출채권매각이익	424,802,586	54,532,105	54,532,105	-

대손충당금환입	2,045,714,196	459,502,028	-	-

6. 외환거래이익	1,320,878,930	2,674,813,065	2,540,561,213	1,195,348,762

외환차익	1,085,607,676	1,158,407,186	1,538,123,862	752,339,374

외화환산이익	235,271,254	1,516,405,879	1,002,437,351	443,009,388

7. 기타영업수익	10,077,733,616	5,190,176,759	8,321,273,755	7,085,918,339

배당금수익	5,316,071,872	3,497,997,626	5,628,399,881	3,129,723,736

분배금수익	2,554,499,491	1,437,311,608	1,437,508,327	565,333,790

기타대손충당금환입	2,134,095,183	-	-	-

소송관련충당부채환입	-	183,030,165	240,593,411	1,697,334,191

복구충당부채환입	-	-	897,467,526	-

기타	73,067,070	71,837,360	117,304,610	1,693,526,622

II. 영 업 비 용	464,116,136,775	523,221,567,962	656,413,943,012	552,893,101,031

1. 수수료비용	11,363,670,888	11,566,731,890	16,504,079,373	9,867,636,754

매매수수료	7,829,734,452	6,550,085,487	8,667,541,723	5,804,391,709

기타수수료비용	3,533,936,436	5,016,646,403	7,836,537,650	4,063,245,045

2. 금융상품평가 및 처분손실	152,080,055,780	183,657,294,204	231,184,402,191	168,120,184,646

단기매매금융자산처분손실	70,479,977,919	80,537,343,843	106,621,646,092	76,147,995,165

단기매매금융자산평가손실	424,206,973	9,296,845,713	14,206,142,515	3,796,086,078

단기매매금융부채상환손실	38,564,835,875	63,296,422,138	85,198,597,836	68,059,560,684

단기매매금융부채평가손실	19,347,271,477	16,419,887,494	6,319,593,065	10,635,429,413

당기손익인식지정금융자산처분손실	638,599,066	1,053,344,513	1,300,984,937	756,245,322

당기손익인식지정금융자산평가손실	147,598,655	807,623,010	652,157,458	139,761,851

당기손익인식지정금융부채상환손실	6,353,442,140	3,992,254,978	4,415,160,235	2,820,987,820

당기손익인식지정금융부채평가손실	15,399,874,106	7,375,414,286	10,132,295,393	5,623,563,503

매도가능금융자산처분손실	724,249,569	878,158,229	1,748,749,939	140,554,810

매도가능금융자산손상차손	-	-	589,074,721	-

3. 파생상품거래손실	128,303,306,080	148,082,521,205	174,855,513,238	159,795,515,998

선물거래손실	61,608,785,978	68,025,638,146	82,742,383,027	68,836,278,717

장내옵션거래손실	21,999,348,345	42,279,559,869	50,552,738,240	60,148,279,498

장외파생상품거래손실	44,695,171,757	37,777,323,190	41,560,391,971	30,810,957,783

4. 이자비용	41,211,920,332	41,949,274,040	54,290,354,254	66,374,623,815

증금차입금이자	6,797,437,068	4,660,760,300	6,592,885,942	6,755,335,784

투자자예탁금이용료	1,676,890,362	1,586,756,008	2,054,400,049	2,183,816,860

환매조건부매도이자	24,504,827,301	23,752,823,955	30,866,711,407	43,133,766,424

콜머니이자	-	156,488,988	194,571,169	1,439,601,129

후순위사채이자	2,194,770,325	3,773,421,201	5,047,951,691	5,045,320,040

기타	6,037,995,276	8,019,023,588	9,533,833,996	7,816,783,578

5. 대출채권평가 및 처분손실	1,035,568,740	24,769,640	2,888,074,923	10,441,440,881

대출채권매각손실	1,035,568,740	24,769,640	24,933,800	3,694,834

대손상각비	-	-	2,863,141,123	10,437,746,047

6. 외환거래손실	3,673,918,980	2,333,223,475	2,906,919,882	708,790,067

외환차손	1,353,413,587	2,264,475,114	2,838,942,966	638,187,266

외화환산손실	2,320,505,393	68,748,361	67,976,916	70,602,801

7. 판매비와관리비	126,404,445,063	132,081,703,885	169,820,617,326	137,179,366,617

8. 기타영업비용	43,250,912	3,526,049,623	3,963,981,825	405,542,253

기타대손상각비	-	3,398,507,861	3,808,755,674	228,838,993

복구충당부채전입	30,900,411	112,229,613	132,386,186	170,983,313

기타	12,350,501	15,312,149	22,839,965	5,719,947

III. 영 업 이 익	46,660,108,183	56,942,259,432	61,206,414,828	14,928,671,004

IV. 영 업 외 수 익	9,934,812,345	3,423,324,100	4,927,238,170	4,488,102,510

1. 유형자산처분이익	-	12,690,715	13,278,215	7,001,540

2. 무형자산손상차손환입	-	181,383,333

3. 수입임대료	9,786,927,196	2,290,899,385	3,776,921,789	4,356,153,787

4. 종속기업투자자산처분이익	-	275,608,667	275,608,667	-

5. 보험차익	-	-	-	25,658,760

6. 잡이익	147,885,149	662,742,000	861,429,499	99,288,423

V. 영 업 외 비 용	10,083,233,069	3,264,619,219	5,511,927,727	7,486,609,484

1. 유형자산처분손실	3,274,526	7,860,976	288,786,225	43,250,656

2. 무형자산처분손실	40,000,000	6,383,600	6,383,600	59,027,656

3. 무형자산손상차손	-	-	58,700,001	2,254,745,848

4. 기부금	416,510,000	446,050,000	790,090,000	323,420,000

5. 투자부동산감가상각비	73,773,054	73,773,054	98,364,072	98,364,072

6. 잡손실	9,549,675,489	2,730,551,589	4,269,603,829	4,707,801,252

VI. 법인세비용차감전순이익	46,511,687,459	57,100,964,313	60,621,725,271	11,930,164,030

VII. 법인세비용	10,829,890,786	7,773,121,077	8,675,879,192	5,515,129,726

VIII. 당 기 순 이 익 (대손준비금 반영후 조정이익 당분기 : 35,620,310 천원 전분기 : 49,319,335 천원)	35,681,796,673	49,327,843,236	51,945,846,079	6,415,034,304

1. 지배회사지분순이익	35,681,796,673	49,327,843,236	51,945,846,079	6,415,034,304

IX. 기타포괄손익	(1,852,508,750)	(6,835,061,608)	(8,271,649,305)	10,525,498,881

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익	(1,852,508,750)	(6,835,061,608)	(9,545,901,769)	8,620,200,395

매도가능금융자산평가이익 (손실)	(1,852,508,750)	(6,835,061,608)	(9,545,901,769)	8,620,200,395

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지않는 포괄손익	-	-	1,274,252,464	1,905,298,486

보험수리적이익	-	-	1,274,252,464	1,905,298,486

X. 총포괄이익	33,829,287,923	42,492,781,628	43,674,196,774	16,940,533,185

1. 지배회사지분포괄이익	33,829,287,923	42,492,781,628	43,674,196,774	16,940,533,185

XI. 주당이익

1. 기본주당이익	368	509	536	92

2. 희석주당이익	368	509	536	92

다. 연 결 자 본 변 동 표

제 64(당)기 3분기 2016년 01월 01일부터 2016년 09월 30일까지
제 63(전)기 3분기 2015년 01월 01일부터 2015년 09월 30일까지
제 63(전)기 2015년 01월 01일부터 2015년 12월 31일까지
제 62(전전)기 2014년 01월 01일부터 2014년 12월 31일까지
유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	자본금	연결자본잉여금	연결자본조정	연결기타포괄손익누계액	연결이익잉여금	총 계

2014.1.1 (제62기 기초)	343,147,090,000	58,923,875,688	985,171,953	87,488,596,481	(5,687,863,037)	484,856,871,085

당기순이익	-	-	-	-	6,415,034,304	6,415,034,304

유상증자	194,445,000,000	(58,923,133,474)	(67,191,229,096)	-	-	68,330,637,430

매도가능금융자산평가이익	-	-	-	8,620,200,395	-	8,620,200,395

보험수리적손익	-	-	-	1,905,298,486	(302,794,538)	1,602,503,948

2014.12.31 (제62기 기말)	537,592,090,000	742,214	(66,206,057,143)	98,014,095,362	424,376,729	569,825,247,162

2015.01.01 (제63기 기초)	537,592,090,000	742,214	(66,206,057,143)	98,014,095,362	424,376,729	569,825,247,162

당기순이익	-	-	-	-	51,945,846,079	51,945,846,079

매도가능금융자산평가손실	-	-	-	(9,545,901,769)	-	(9,545,901,769)

보험수리적손익	-	-	-	1,274,252,464	16,972,107	1,291,224,571

유상증자 발행분담금의 환급	-	-	321,706	-	-	321,706

2015.12.31 (제63기 기말)	537,592,090,000	742,214	(66,205,735,437)	89,742,446,057	52,387,194,915	613,516,737,749

2015.01.01 (제63기 분기초)	537,592,090,000	742,214	(66,206,057,143)	98,014,095,362	424,376,729	569,825,247,162

분기순이익	-	-	-	-	49,327,843,236	49,327,843,236

매도가능금융자산평가손실	-	-	-	(6,835,061,608)	-	(6,835,061,608)

유상증자 발행분담금의 환급	-	-	321,706	-	-	321,706

2015.9.30 (제63기 3분기말)	537,592,090,000	742,214	(66,205,735,437)	91,179,033,754	49,752,219,965	612,318,350,496

2016.01.01 (제64기 분기초)	537,592,090,000	742,214	(66,205,735,437)	89,742,446,057	52,387,194,915	613,516,737,749

분기순이익	-	-	-	-	35,681,796,673	35,681,796,673

매도가능금융자산평가손실	-	-	-	(1,852,508,750)	-	(1,852,508,750)

주식선택권 청구기간 만료	-	1,326,688,566	(1,326,688,566)	-	-	-

2016.9.30 (제64기 3분기말)	537,592,090,000	1,327,430,780	(67,532,424,003)	87,889,937,307	88,068,991,588	647,346,025,672

라. 연 결 현 금 흐 름 표

제 64(당)기 3분기 2016년 1월 1일부터 2016년 9월 30일까지
제 63(전)기 3분기 2015년 1월 1일부터 2015년 9월 30일까지
제 63(전)기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
제 62(전전)기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지
유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	제 64기 3분기	제 63기 3분기	제 63기	제 62기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름	(176,616,151,675)	(76,590,471,944)	(45,031,341,964)	(255,737,778,846)

1. 당기순이익	35,681,796,673	49,327,843,236	51,945,846,079	6,415,034,304

2. 손익조정사항	(41,334,066,511)	(76,009,755,393)	(87,487,801,465)	(52,889,665,862)

단기매매금융자산평가이익	(23,546,305,558)	(23,674,407,671)	(18,238,493,860)	(20,755,720,142)

단기매매금융부채평가이익	-	-	(1,859,362,762)	(2,745,370,182)

당기손익인식지정금융자산평가이익	(4,036,021,157)	(3,317,494,392)	(4,393,164,073)	(4,768,262,340)

당기손익인식지정금융부채평가이익	(14,702,227,808)	(6,591,329,120)	(9,017,896,257)	(3,507,285,303)

매도가능금융자산처분이익	(2,825,840,726)	(21,437,749,014)	(21,762,253,153)	(2,717,241,892)

파생상품거래이익	(14,210,861,117)	(22,165,076,100)	(14,526,211,085)	(15,663,592,600)

이자수익	(101,285,941,523)	(104,381,520,436)	(137,313,011,766)	(130,046,671,150)

대손충당금환입	(2,045,714,196)	(459,502,028)	-	-

외화환산이익	(235,271,254)	(1,516,405,879)	(1,002,437,351)	(443,009,388)

배당금수익	(5,316,071,872)	(3,497,997,626)	(5,628,399,881)	(3,129,723,736)

기타대손충당금환입	(2,134,095,183)	-	-	-

복구충당부채환입	-	-	(897,467,526)	-

종속기업투자 자산처분이익	-	(275,608,667)	(275,608,667)	-

유형자산처분이익	-	(12,690,715)	(13,278,215)	(7,001,540)

무형자산손상차손환입	(181,383,333)

단기매매금융자산평가손실	424,206,973	9,296,845,713	14,206,142,515	3,796,086,078

단기매매금융부채평가손실	19,347,271,477	16,419,887,494	6,319,593,065	10,635,429,413

당기손익인식지정금융자산평가손실	147,598,655	807,623,010	652,157,458	139,761,851

당기손익인식지정금융부채평가손실	15,399,874,106	7,375,414,286	10,132,295,393	5,623,563,503

매도가능금융자산처분손실	724,249,569	878,158,229	1,748,749,939	140,554,810

매도가능금융자산손상차손	-	-	589,074,721	-

파생상품거래손실	29,528,553,198	14,665,934,007	11,772,388,471	12,968,400,574

이자비용	41,211,920,332	41,949,274,040	54,290,354,254	66,374,623,815

대손상각비	-	-	2,863,141,123	10,437,746,047

외화환산손실	2,320,505,393	68,748,361	67,976,916	70,602,801

퇴직급여전입액	3,490,322,066	3,900,731,330	5,203,196,857	6,298,484,136

감가상각비	2,922,973,437	2,463,867,772	3,427,546,816	3,373,788,895

무형자산상각비	2,508,969,900	2,303,049,165	3,097,910,653	2,664,830,224

기타대손상각비	-	3,398,507,861	3,808,755,674	228,838,993

복구충당부채전입	30,900,411	112,229,613	132,386,186	170,983,313

유형자산처분손실	3,274,526	7,860,976	288,786,225	43,250,656

무형자산처분손실	40,000,000	6,383,600	6,383,600	59,027,656

무형자산손상차손	-	-	58,700,001	2,254,745,848

투자부동산감가상각비	73,773,054	73,773,054	98,364,072	98,364,072

법인세비용	10,829,890,786	7,773,121,077	8,675,879,192	5,515,129,726

3. 자산부채의 증감	(229,010,325,873)	(108,532,324,914)	(83,250,770,586)	(261,256,442,713)

예치금의 증가	(22,185,276,771)	(260,370,784,461)	(429,552,507,206)	(16,034,316,494)

단기매매금융자산의 증가	(425,016,618,561)	(475,223,027,458)	(149,671,556,972)	(540,461,332,940)

당기손익인식지정금융자산의 증가	(24,632,944,995)	(11,913,334,944)	(50,851,764,843)	(147,003,904,992)

손해배상공동기금의 감소(증가)	(165,740,836)	117,674,969	(86,552,451)	(1,185,536,378)

파생상품자산의 감소	14,849,292,586	12,066,159,117	11,755,767,889	6,418,457,125

콜론의 감소(증가)	-	9,200,007,360	9,200,007,360	(9,200,007,360)

신용공여금의 증가	(133,760,172,806)	(127,269,429,796)	(178,281,976,620)	(72,381,213,429)

환매조건부매수의 증가	(70,900,000,000)	(400,000,000)	(6,600,000,000)	-

대여금의 감소	351,920,555	250,669,546	279,319,189	507,075,488

매입대출채권의 감소	2,001,938,505	-	1,620,000,000	500,000,000

대지급금의 감소(증가)	30,022,711	135,305,061	230,534,404	(9,144,827)

사모사채의 증가	(478,525,930)	(4,039,337,498)	(5,009,432,120)	(16,586,453,330)

기타대출채권의 감소(증가)	(423,872,866)	43,097,754	2,140,903,715	14,973,402,246

증권미수금의 감소(증가)	377,147,088	(136,915,210)	(68,491,203)	(312,325,315)

기타미수금의 증가	(479,715,803,686)	(538,023,821,905)	(73,624,925,331)	(13,739,643,785)

미수수익의 감소(증가)	1,900,712,511	(1,779,116,529)	(3,323,030,096)	(561,615,118)

선급금의 증가	(19,537,485,614)	(25,925,303,879)	(15,305,314,980)	(18,505,674,028)

선급비용의 감소(증가)	134,700,828	336,930,047	715,034,064	702,334,630

기타자산의 증가	(91,982,529)	(83,879,793)	(148,094,798)	101,000,000

투자자예수금의 증가	70,725,804,979	289,262,548,173	529,901,220,564	80,812,563,176

수입담보금의 증가(감소)	(311,559,676)	1,416,991,702	364,386,897	(181,474,840)

기타예수금의 증가(감소)	5,068,649,492	1,233,845,040	942,474,912	(980,456,879)

단기매매금융부채의 증가(감소)	(72,219,759,902)	322,529,411,076	(177,606,324,081)	185,233,546,409

당기손익인식지정금융부채의 증가	150,646,395,044	128,674,887,664	228,054,255,250	132,717,335,520

환매조건부매도의 증가(감소)	234,388,863,352	58,271,420,704	164,856,237,578	111,144,447,075

파생상품부채의 감소	(10,615,189,176)	(8,439,847,316)	(10,403,810,891)	(5,698,065,965)

퇴직급여부채의 감소	(1,786,884,917)	(1,494,889,871)	(1,663,148,853)	(1,793,058,531)

사외적립자산의 감소(증가)	78,333,333	256,793,030	153,979,167	(546,083,330)

미지급금의 증가	547,054,134,635	499,301,796,423	52,286,276,279	48,272,112,803

미지급비용의 증가	6,217,333,129	21,826,611,161	13,508,975,842	213,485,884

선수수익의 증가(감소)	1,828,708,966	3,674,548,824	3,354,357,094	(206,945,269)

제세예수금의 감소	(2,822,465,322)	(2,031,333,905)	432,301,472	2,535,049,741

충당부채의 감소	-	-	(849,871,817)	-

4. 법인세 환급	3,957,267,656	2,007,393,910	(1,945,584,250)	(3,831,544,314)

5. 이자의 수취	90,004,158,259	95,374,872,974	123,988,671,973	120,936,545,818

6. 이자의 지급	(41,597,977,357)	(42,521,898,837)	(53,805,222,044)	(68,065,363,631)

7. 배당금 수취	5,682,995,478	3,763,397,080	5,523,518,329	2,953,657,552

II. 투자활동으로 인한 현금흐름	(11,018,591,378)	18,514,281,071	2,166,901,097	(5,721,935,436)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액	25,722,487,208	75,431,110,016	79,737,964,004	44,719,457,988

매도가능금융자산의 처분	17,040,554,314	69,984,364,377	73,810,986,865	40,758,729,621

만기보유금융자산의 감소	-	-	-	800,000,000

종속기업투자자산의 처분	-	2,634,414,500	2,634,414,500	-

토지의 처분	-	-	-	65,587,050

비품의 처분	1,018,932	78,685,139	91,442,639	52,000

보증금의 회수	8,071,913,962	2,332,196,000	2,732,670,000	2,538,240,000

기타투자자산의 처분	16,000,000	50,000,000	50,000,000	10,000,002

무형자산의 처분	593,000,000	351,450,000	418,450,000	546,849,315

2. 투자활동으로 인한 현금유출액	(36,741,078,586)	(56,916,828,945)	(77,571,062,907)	(50,441,393,424)

매도가능금융자산의 취득	(32,711,976,999)	(52,244,309,455)	(63,240,829,115)	(38,177,586,746)

건물의 자본적 지출	-	-	-	(12,100,000)

비품의 취득	(1,464,679,006)	(705,301,139)	(7,401,923,536)	(5,104,406,875)

보증금의 증가	(111,314,911)	(1,146,503,786)	(3,857,346,786)	(1,169,536,103)

무형자산의 취득	(2,453,107,670)	(2,820,714,565)	(3,070,963,470)	(5,977,763,700)

III. 재무활동으로 인한 현금흐름	258,864,273,250	87,074,649,104	50,521,185,205	243,631,844,129

1. 재무활동으로 인한 현금유입액	988,408,303,458	350,256,657,247	681,574,830,653	766,922,628,437

유상증자	-	-	-	68,330,637,430

유상증자 발행분담금의 환급	-	321,706	321,706	-

콜머니의 증가	-	-	-	90,000,000,000

차입금의 증가	975,912,571,938	326,637,296,730	650,839,019,164	608,308,747,607

임대보증금의 증가	-	60,000,000	6,216,921,400	283,243,400

요구불상환지분의 증가	12,495,731,520	23,559,038,811	24,518,568,383	-

2. 재무활동으로 인한 현금유출액	(729,544,030,208)	(263,182,008,143)	(631,053,645,448)	(523,290,784,308)

콜머니의 상환	-	(20,000,000,000)	(20,000,000,000)	(172,900,000,000)

차입금의 상환	(650,839,019,164)	(231,641,660,213)	(598,808,747,607)	(349,565,661,908)

후순위사채의 상환	(51,404,000,000)	-

임대보증금의 감소	(6,713,643,300)	(615,777,600)	(1,213,758,100)	(825,122,400)

요구불상환지분의 감소	(20,587,367,744)	(10,924,570,330)	(11,031,139,741)	-

Ⅳ.연결범위 변동으로 인한 현금의 증가	-	34,921,497	34,921,497	-

Ⅴ. 외화표시 현금의 환율변동효과	(481,049,101)	12,386,998	30,268,661	8,910,175

Ⅵ . 현금의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ+Ⅴ)	70,748,481,096	29,045,766,726	7,721,934,496	(17,818,959,978)

Ⅶ. 기초의 현금	69,817,558,756	62,095,624,260	62,095,624,260	79,914,584,238

Ⅷ. 기말의 현금	140,566,039,852	91,141,390,986	69,817,558,756	62,095,624,260