유진증권 사업보고서 (2016.12)
2. 연결재무제표

가. 연 결 재 무 상 태 표

제 64(당)기 2016년 12월 31일 현재
제 63(전)기 2015년 12월 31일 현재
제 62(전전)기 2014년 12월 31일 현재
유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	제 64기	제 63기말	제 62기말

자 산

I. 현금 및 예치금	705,145,386,989	713,598,100,390	276,990,943,488

1. 현금및현금성자산	87,292,419,059	69,817,558,756	62,095,624,260

2. 예치금	617,852,967,930	643,780,541,634	214,895,319,228

II. 당기손익인식금융자산	3,727,469,498,604	3,618,144,490,704	3,404,755,459,963

1. 단기매매금융자산	3,409,770,866,873	3,276,696,277,047	3,117,900,017,764

2. 당기손익인식지정금융자산	317,698,631,731	341,448,213,657	286,855,442,199

III. 매도가능금융자산	228,276,736,605	192,286,414,700	190,941,649,396

1. 주식	182,748,453,710	161,145,886,371	160,578,062,191

2. 출자금	18,240,258,585	11,861,877,933	7,948,106,939

3. 집합투자증권	20,029,927,680	12,890,242,549	11,012,206,882

4. 국공채	-	-	3,117,349,247

5. 회사채	-	-	1,658,053,831

6. 손해배상공동기금	6,032,066,760	5,701,265,997	5,614,713,546

7. 기타	1,226,029,870	687,141,850	1,013,156,760

IV. 만기보유금융자산	1,000	1,000	1,000

1. 회사채	1,000	1,000	1,000

V. 관계기업투자자산	3,804,328,848	-	-

1. 관계기업투자자산	3,804,328,848	-	-

V. 파생상품자산	28,638,877,947	18,121,484,268	15,619,997,007

1. 매수옵션	-	-	23,850,001

2. 신주인수권증서	322,489,170	65,116	541,968,239

3. 장외파생상품자산	28,316,388,777	18,121,419,152	15,054,178,767

VI. 대 출 채 권	676,362,224,547	558,029,463,455	381,481,010,477

1. 콜론	-	-	9,200,007,360

2. 신용공여금	521,933,271,522	451,603,484,797	273,321,508,177

3. 환매조건부매수	50,000,000,000	6,600,000,000	-

4. 대여금	2,298,303,678	2,488,630,758	2,716,193,205

5. 매입대출채권	115,853,844,976	117,855,783,481	119,475,783,481

대손충당금	(64,877,280,913)	(69,686,852,027)	(71,000,904,251)

6. 대지급금	13,932,117,970	13,694,439,010	13,924,973,414

대손충당금	(13,662,595,027)	(13,692,636,949)	(13,524,301,047)

7. 부도채권	29,247,056,697	29,247,056,697	29,247,056,697

대손충당금	(22,551,056,697)	(22,551,056,697)	(22,551,056,697)

8. 사모사채	23,564,701,181	22,385,021,130	19,524,538,117

9. 기타대출채권	25,748,861,160	25,210,593,255	28,859,202,480

대손충당금	(5,125,000,000)	(5,125,000,000)	(7,711,990,459)

VII. 유 형 자 산	31,486,230,495	31,554,280,885	28,599,917,661

1. 토지	11,126,412,335	10,244,731,450	10,244,731,450

2. 건물	12,982,944,723	12,407,482,878	12,407,482,878

감가상각누계액	(3,571,594,119)	(3,322,485,397)	(3,074,335,777)

3. 차량운반구	133,566,120	133,566,120	133,566,120

감가상각누계액	(133,561,120)	(132,564,174)	(114,312,320)

4. 비품	47,104,824,162	45,048,747,041	52,588,068,657

감가상각누계액	(36,156,361,606)	(32,825,197,033)	(43,585,283,347)

VIII. 기 타 자 산	489,618,454,064	452,532,494,967	364,817,700,503

1. 증권미수금	1,704,203,060	831,593,876	709,498,673

대손충당금	(131,505,431)	(133,072,714)	(133,072,714)

2. 기타미수금	338,693,092,376	306,899,255,365	227,389,909,481

대손충당금	(6,271,193,129)	(8,778,419,819)	(4,987,951,907)

3. 미수수익	26,056,844,083	26,397,680,932	21,855,844,772

대손충당금	(948,364,145)	(881,254,408)	(862,966,646)

4. 선급금	55,471,313,891	40,097,442,842	24,972,778,379

5. 선급비용	3,115,782,229	4,328,464,389	5,324,370,060

6. 미수법인세환급액	10,137,630,291	14,568,428,169	13,137,560,342

7. 보증금	10,997,247,509	16,911,104,476	15,498,746,119

8. 투자부동산	16,386,357,646	16,484,721,718	16,583,085,790

9. 기타의 투자자산	2,000,000	16,000,000	4,752,000,000

10. 무형자산	34,405,045,684	35,649,864,889	36,548,039,578

11. 이연법인세자산	-	-	4,029,575,236

12. 기타	-	140,685,252	283,340

자 산 총 계	5,890,801,739,099	5,584,266,730,369	4,663,206,679,495

부 채

I. 예 수 부 채	925,069,391,208	930,361,606,651	399,153,524,278

1. 투자자예수금	921,100,337,829	926,712,927,465	396,799,139,882

2. 수입담보금	1,917,309,255	858,329,893	493,942,996

3. 기타예수금	2,051,744,124	2,790,349,293	1,860,441,400

II. 당기손익인식금융부채	1,158,404,529,451	1,036,067,334,257	980,044,773,649

1. 단기매매금융부채	508,261,383,758	616,136,720,702	789,282,814,480

2. 당기손익인식지정금융부채	650,143,145,693	419,930,613,555	190,761,959,169

III. 차 입 부 채	2,765,554,844,820	2,638,905,552,870	2,427,541,354,640

1. 콜머니	-	-	20,000,000,000

2. 차입금	716,650,924,795	650,839,019,164	598,808,747,607

3. 환매조건부매도	2,001,088,885,096	1,887,925,399,346	1,723,069,817,788

4. 후순위사채	22,000,000,000	73,404,000,000	73,404,000,000

사채할인발행차금	(18,579,239)	(40,168,263)	(75,227,045)

5. 요구불상환지분	25,833,614,168	26,777,302,623	12,334,016,290

IV. 파생상품부채	20,006,952,959	10,594,273,769	10,833,620,749

1. 매도옵션부채	-	-	34,640,000

2. 장외파생상품부채	20,006,952,959	10,594,273,769	10,798,980,749

V. 기 타 부 채	357,382,005,453	354,821,225,073	275,808,159,017

1. 확정급여부채	853,761,606	17,017,823,025	15,090,479,277

사외적립자산	(539,696,325)	(994,354,389)	(1,113,337,107)

2. 충당부채	1,064,478,871	1,090,188,670	3,358,204,674

3. 미지급배당금	1,390,520	1,390,520	1,390,520

4. 미지급금	284,885,035,580	287,299,803,108	234,314,148,182

5. 미지급비용	41,236,794,389	29,254,356,398	16,054,653,211

6. 임대보증금	688,057,949	7,243,015,034	2,186,210,323

7. 선수수익	6,182,541,194	4,088,465,773	477,348,686

8. 제세금예수금	6,004,126,962	5,871,362,723	5,439,061,251

9. 이연법인세부채	17,005,514,707	3,949,174,211	-

부 채 총 계	5,226,417,723,891	4,970,749,992,620	4,093,381,432,333

자 본

지 배 회 사 지 분

I. 자 본 금	537,592,090,000	537,592,090,000	537,592,090,000

1. 보통주자본금	537,592,090,000	537,592,090,000	537,592,090,000

II. 연 결 자 본 잉 여 금	1,327,430,780	742,214	742,214

1. 기타자본잉여금	1,327,430,780	742,214	742,214

III. 연 결 자 본 조 정	(67,532,424,003)	(66,205,735,437)	(66,206,057,143)

1. 주식할인발행차금	(67,190,907,390)	(67,190,907,390)	(67,191,229,096)

2. 자기주식	(299,114,138)	(299,114,138)	(299,114,138)

3. 주식매입선택권	-	1,326,688,566	1,326,688,566

4. 기타자본조정	(42,402,475)	(42,402,475)	(42,402,475)

IV. 연결기타포괄손익누계액	94,204,069,431	89,742,446,057	98,014,095,362

1. 매도가능금융자산평가이익	94,167,351,364	88,500,736,930	98,046,638,699

2. 보험수리적이익(손실)	36,718,067	1,241,709,127	(32,543,337)

V. 연 결 이 익 잉 여 금	98,792,849,000	52,387,194,915	424,376,729

1. 대손준비금	27,401,348	18,882,581	139,739,741

2. 임의적립금	1,500,000,000	-	-

3. 미처분이익잉여금	97,265,447,652	52,368,312,334	284,636,988

자 본 총 계	664,384,015,208	613,516,737,749	569,825,247,162

부 채 와 자 본 총 계	5,890,801,739,099	5,584,266,730,369	4,663,206,679,495

나. 연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 64(당)기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지
제 63(전)기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
제 62(전전)기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지
유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	제 64기	제 63기	제 62기

I. 영 업 수 익	715,224,603,274	717,620,357,840	567,821,772,035

1. 수수료수익	146,943,410,173	131,750,049,443	93,038,393,426

수탁수수료	58,071,960,336	65,925,658,516	52,159,170,224

인수및주선수수료	22,028,880,802	19,210,400,347	11,077,357,414

집합투자증권취급수수료	6,127,572,064	7,648,239,310	5,359,829,047

기타	60,714,996,971	38,965,751,270	24,442,036,741

2. 금융상품평가 및 처분이익	238,349,250,898	263,121,139,228	173,525,493,424

단기매매금융자산처분이익	133,506,263,526	164,786,459,120	119,181,399,507

단기매매금융자산평가이익	11,959,043,259	18,238,493,860	20,755,720,142

단기매매금융부채상환이익	38,986,670,065	41,425,046,343	19,195,809,158

단기매매금융부채평가이익	12,066,720,675	1,859,362,762	2,745,370,182

당기손익인식지정금융자산처분이익	298,737,611	582,774,027	445,573,701

당기손익인식지정금융자산평가이익	5,329,268,255	4,393,164,073	4,768,262,340

당기손익인식지정금융부채상환이익	630,148,692	1,055,689,633	208,831,199

당기손익인식지정금융부채평가이익	32,431,833,095	9,017,896,257	3,507,285,303

매도가능금융자산처분이익	3,140,565,720	21,762,253,153	2,717,241,892

3. 파생상품거래이익	182,209,471,831	174,519,790,330	162,929,946,934

선물거래이익	87,393,623,178	74,771,997,511	58,964,773,802

장내옵션거래이익	38,599,324,887	57,188,973,125	65,436,857,040

장외파생상품거래이익	56,216,523,766	42,558,819,694	38,528,316,092

4. 이자수익	132,357,006,688	137,313,011,766	130,046,671,150

신용거래융자이자	17,223,211,122	15,858,350,964	9,758,232,775

대출금이자	17,896,158,445	12,637,599,768	8,461,390,121

채권이자	73,941,833,119	88,420,999,520	90,343,342,412

기업융통어음이자	7,552,242,448	6,828,272,937	6,036,618,294

증금예치금이자	1,088,376,759	1,132,212,596	1,674,497,197

양도성예금증서이자	11,121,893	8,732,379	22,220,106

콜론이자	-	12,667,385	110,833,323

환매조건부매수이자	1,537,029,864	191,302,393	138,067,916

전자단기사채이자	975,244,971	360,493,818	1,534,418,711

기타이자	12,131,788,067	11,862,380,006	11,967,050,295

5. 대출채권평가 및 처분이익	1,475,382,501	54,532,105	-

대출채권매각이익	424,802,586	54,532,105	-

대손충당금환입	1,050,579,915	-	-

6. 외환거래이익	2,905,856,639	2,540,561,213	1,195,348,762

외환차익	1,302,646,952	1,538,123,862	752,339,374

외화환산이익	1,603,209,687	1,002,437,351	443,009,388

7. 기타영업수익	10,984,224,544	8,321,273,755	7,085,918,339

배당금수익	5,907,620,787	5,628,399,881	3,129,723,736

분배금수익	2,555,475,201	1,437,508,327	565,333,790

기타대손충당금환입	2,441,684,236	-	-

소송관련충당부채환입	-	240,593,411	1,697,334,191

복구충당부채환입	-	897,467,526	-

기타	79,444,320	117,304,610	1,693,526,622

II. 영 업 비 용	653,916,001,697	656,413,943,012	552,893,101,031

1. 수수료비용	15,429,017,944	16,504,079,373	9,867,636,754

매매수수료	10,608,450,265	8,667,541,723	5,804,391,709

기타수수료비용	4,820,567,679	7,836,537,650	4,063,245,045

2. 금융상품평가 및 처분손실	237,364,029,330	231,184,402,191	168,120,184,646

단기매매금융자산처분손실	114,974,004,407	106,621,646,092	76,147,995,165

단기매매금융자산평가손실	17,304,574,832	14,206,142,515	3,796,086,078

단기매매금융부채상환손실	50,210,344,820	85,198,597,836	68,059,560,684

단기매매금융부채평가손실	7,121,138,378	6,319,593,065	10,635,429,413

당기손익인식지정금융자산처분손실	952,327,092	1,300,984,937	756,245,322

당기손익인식지정금융자산평가손실	220,327,268	652,157,458	139,761,851

당기손익인식지정금융부채상환손실	8,209,067,635	4,415,160,235	2,820,987,820

당기손익인식지정금융부채평가손실	33,052,361,825	10,132,295,393	5,623,563,503

매도가능금융자산처분손실	1,089,267,463	1,748,749,939	140,554,810

매도가능금융자산손상차손	4,230,615,610	589,074,721	-

3. 파생상품거래손실	176,916,977,786	174,855,513,238	159,795,515,998

선물거래손실	84,212,308,590	82,742,383,027	68,836,278,717

장내옵션거래손실	35,401,961,105	50,552,738,240	60,148,279,498

장외파생상품거래손실	57,302,708,091	41,560,391,971	30,810,957,783

4. 이자비용	52,955,510,714	54,290,354,254	66,374,623,815

증금차입금이자	9,378,392,346	6,592,885,942	6,755,335,784

투자자예탁금이용료	2,074,821,458	2,054,400,049	2,183,816,860

환매조건부매도이자	31,081,951,560	30,866,711,407	43,133,766,424

콜머니이자	-	194,571,169	1,439,601,129

후순위사채이자	2,544,075,573	5,047,951,691	5,045,320,040

기타	7,876,269,777	9,533,833,996	7,816,783,578

5. 대출채권평가 및 처분손실	1,035,741,220	2,888,074,923	10,441,440,881

대출채권매각손실	1,035,741,220	24,933,800	3,694,834

대손상각비	-	2,863,141,123	10,437,746,047

6. 외환거래손실	2,453,527,531	2,906,919,882	708,790,067

외환차손	1,764,318,193	2,838,942,966	638,187,266

외화환산손실	689,209,338	67,976,916	70,602,801

7. 판매비와관리비	167,701,046,825	169,820,617,326	137,179,366,617

8. 기타영업비용	60,150,347	3,963,981,825	405,542,253

기타대손상각비	-	3,808,755,674	228,838,993

복구충당부채전입	41,200,548	132,386,186	170,983,313

기타	18,949,799	22,839,965	5,719,947

III. 영 업 이 익	61,308,601,577	61,206,414,828	14,928,671,004

IV. 영 업 외 수 익	10,338,494,736	4,927,238,170	4,488,102,510

1. 유형자산처분이익	-	13,278,215	7,001,540

2. 수입임대료	10,152,590,852	3,776,921,789	4,356,153,787

3. 종속기업투자자산처분이익	-	275,608,667	-

4. 보험차익	-	-	25,658,760

5. 잡이익	185,903,884	861,429,499	99,288,423

V. 영 업 외 비 용	10,702,152,861	5,511,927,727	7,486,609,484

1. 유형자산처분손실	4,175,526	288,786,225	43,250,656

2. 무형자산처분손실	40,000,000	6,383,600	59,027,656

3. 무형자산손상차손	68,333,335	58,700,001	2,254,745,848

4. 기부금	673,010,000	790,090,000	323,420,000

5. 투자부동산감가상각비	98,364,072	98,364,072	98,364,072

6. 잡손실	9,818,269,928	4,269,603,829	4,707,801,252

VI. 법인세비용차감전순이익	60,944,943,452	60,621,725,271	11,930,164,030

VII. 법인세비용	14,970,328,005	8,675,879,192	5,515,129,726

VIII. 당 기 순 이 익	45,974,615,447	51,945,846,079	6,415,034,304

1. 지배회사지분순이익	45,974,615,447	51,945,846,079	6,415,034,304

IX. 기타포괄손익	4,461,623,374	(8,271,649,305)	10,525,498,881

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익	5,666,614,434	(9,545,901,769)	8,620,200,395

매도가능금융자산평가이익 (손실)	5,666,614,434	(9,545,901,769)	8,620,200,395

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지않는 포괄손익	(1,204,991,060)	1,274,252,464	1,905,298,486

보험수리적이익	(1,204,991,060)	1,274,252,464	1,905,298,486

X. 총포괄이익	50,436,238,821	43,674,196,774	16,940,533,185

1. 지배회사지분포괄이익	50,436,238,821	43,674,196,774	16,940,533,185

XI. 주당이익

1. 기본주당이익	475	536	92

2. 희석주당이익	475	536	92

다. 연 결 자 본 변 동 표

제 64(당)기 2016년 01월 01일부터 2016년 12월 31일까지
제 63(전)기 2015년 01월 01일부터 2015년 12월 31일까지
제 62(전전)기 2014년 01월 01일부터 2014년 12월 31일까지
유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	자본금	연결자본잉여금	연결자본조정	연결기타포괄손익누계액	연결이익잉여금	총 계

2014.1.1 (제62기 기초)	343,147,090,000	58,923,875,688	985,171,953	87,488,596,481	(5,687,863,037)	484,856,871,085

당기순이익	-	-	-	-	6,415,034,304	6,415,034,304

유상증자	194,445,000,000	(58,923,133,474)	(67,191,229,096)	-	-	68,330,637,430

매도가능금융자산평가이익	-	-	-	8,620,200,395	-	8,620,200,395

보험수리적손익	-	-	-	1,905,298,486	(302,794,538)	1,602,503,948

2014.12.31 (제62기 기말)	537,592,090,000	742,214	(66,206,057,143)	98,014,095,362	424,376,729	569,825,247,162

2015.01.01 (제63기 기초)	537,592,090,000	742,214	(66,206,057,143)	98,014,095,362	424,376,729	569,825,247,162

당기순이익	-	-	-	-	51,945,846,079	51,945,846,079

매도가능금융자산평가손실	-	-	-	(9,545,901,769)	-	(9,545,901,769)

보험수리적손익	-	-	-	1,274,252,464	16,972,107	1,291,224,571

유상증자 발행분담금의 환급	-	-	321,706	-	-	321,706

2015.12.31 (제63기 기말)	537,592,090,000	742,214	(66,205,735,437)	89,742,446,057	52,387,194,915	613,516,737,749

2016.01.01 (제64기 기초)	537,592,090,000	742,214	(66,205,735,437)	89,742,446,057	52,387,194,915	613,516,737,749

당기순이익	-	-	-	-	45,974,615,447	45,974,615,447

매도가능금융자산평가이익	-	-	-	5,666,614,434	-	5,666,614,434

보험수리적손익	-	-	-	(1,204,991,060)	431,038,638	(773,952,422)

주식선택권 청구기간 만료	-	1,326,688,566	(1,326,688,566)	-	-	-

2016.12.31 (제64기 기말)	537,592,090,000	1,327,430,780	(67,532,424,003)	94,204,069,431	98,792,849,000	664,384,015,208

라. 연 결 현 금 흐 름 표

제 64(당)기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지
제 63(전)기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
제 62(전전)기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지
유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	제 64기	제 63기	제 62기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름	45,616,630,456	(45,031,341,964)	(255,737,778,846)

1. 당기순이익	45,974,615,447	51,945,846,079	6,415,034,304

2. 손익조정사항	(69,913,857,806)	(87,487,801,465)	(52,889,665,862)

단기매매금융자산평가이익	(11,959,043,259)	(18,238,493,860)	(20,755,720,142)

단기매매금융부채평가이익	(12,066,720,675)	(1,859,362,762)	(2,745,370,182)

당기손익인식지정금융자산평가이익	(5,329,268,255)	(4,393,164,073)	(4,768,262,340)

당기손익인식지정금융부채평가이익	(32,431,833,095)	(9,017,896,257)	(3,507,285,303)

매도가능금융자산처분이익	(3,140,565,720)	(21,762,253,153)	(2,717,241,892)

파생상품거래이익	(23,948,920,200)	(14,526,211,085)	(15,663,592,600)

이자수익	(132,357,006,688)	(137,313,011,766)	(130,046,671,150)

대손충당금환입	(1,050,579,915)	-	-

외화환산이익	(1,603,209,687)	(1,002,437,351)	(443,009,388)

배당금수익	(5,907,620,787)	(5,628,399,881)	(3,129,723,736)

기타대손충당금환입	(2,441,684,236)	-	-

복구충당부채환입	-	(897,467,526)	-

종속기업투자 자산처분이익	-	(275,608,667)	-

유형자산처분이익	-	(13,278,215)	(7,001,540)

단기매매금융자산평가손실	17,304,574,832	14,206,142,515	3,796,086,078

단기매매금융부채평가손실	7,121,138,378	6,319,593,065	10,635,429,413

당기손익인식지정금융자산평가손실	220,327,268	652,157,458	139,761,851

당기손익인식지정금융부채평가손실	33,052,361,825	10,132,295,393	5,623,563,503

매도가능금융자산처분손실	1,089,267,463	1,748,749,939	140,554,810

매도가능금융자산손상차손	4,230,615,610	589,074,721	-

파생상품거래손실	20,378,933,619	11,772,388,471	12,968,400,574

이자비용	52,955,510,714	54,290,354,254	66,374,623,815

대손상각비	-	2,863,141,123	10,437,746,047

외화환산손실	689,209,338	67,976,916	70,602,801

퇴직급여전입액	2,757,942,528	5,203,196,857	6,298,484,136

감가상각비	3,860,644,840	3,427,546,816	3,373,788,895

무형자산상각비	3,439,666,810	3,097,910,653	2,664,830,224

기타대손상각비	-	3,808,755,674	228,838,993

복구충당부채전입	41,200,548	132,386,186	170,983,313

유형자산처분손실	4,175,526	288,786,225	43,250,656

무형자산처분손실	40,000,000	6,383,600	59,027,656

무형자산손상차손	68,333,335	58,700,001	2,254,745,848

투자부동산감가상각비	98,364,072	98,364,072	98,364,072

법인세비용	14,970,328,005	8,675,879,192	5,515,129,726

3. 자산부채의 증감	(1,361,008,541)	(83,250,770,586)	(261,256,442,713)

예치금의 증가	25,562,644,407	(429,552,507,206)	(16,034,316,494)

단기매매금융자산의 증가	(126,489,934,379)	(149,671,556,972)	(540,461,332,940)

당기손익인식지정금융자산의 증가	28,858,522,913	(50,851,764,843)	(147,003,904,992)

손해배상공동기금의 감소(증가)	(330,783,476)	(86,552,451)	(1,185,536,378)

파생상품자산의 감소	13,317,817,579	11,755,767,889	6,418,457,125

콜론의 감소(증가)	-	9,200,007,360	(9,200,007,360)

신용공여금의 증가	(70,329,786,725)	(178,281,976,620)	(72,381,213,429)

환매조건부매수의 증가	(43,400,000,000)	(6,600,000,000)	-

대여금의 감소	313,152,049	279,319,189	507,075,488

매입대출채권의 감소	2,001,938,505	1,620,000,000	500,000,000

대지급금의 감소(증가)	(237,696,247)	230,534,404	(9,144,827)

사모사채의 증가	(2,888,297,671)	(5,009,432,120)	(16,586,453,330)

기타대출채권의 감소(증가)	(417,497,867)	2,140,903,715	14,973,402,246

증권미수금의 감소(증가)	(794,239,184)	(68,491,203)	(312,325,315)

기타미수금의 증가	(31,480,677,174)	(73,624,925,331)	(13,739,643,785)

미수수익의 감소(증가)	2,224,514,550	(3,323,030,096)	(561,615,118)

선급금의 증가	(15,388,338,999)	(15,305,314,980)	(18,505,674,028)

선급비용의 감소(증가)	699,150,901	715,034,064	702,334,630

기타자산의 증가	22,888,455	(148,094,798)	101,000,000

투자자예수금의 증가	(5,607,369,167)	529,901,220,564	80,812,563,176

수입담보금의 증가(감소)	987,114,925	364,386,897	(181,474,840)

기타예수금의 증가(감소)	(743,825,638)	942,474,912	(980,456,879)

단기매매금융부채의 증가(감소)	(102,929,754,647)	(177,606,324,081)	185,233,546,409

당기손익인식지정금융부채의 증가	229,592,003,408	228,054,255,250	132,717,335,520

환매조건부매도의 증가(감소)	113,163,485,750	164,856,237,578	111,144,447,075

파생상품부채의 감소	(9,757,344,063)	(10,403,810,891)	(5,698,065,965)

퇴직급여부채의 감소	(19,912,464,152)	(1,663,148,853)	(1,793,058,531)

사외적립자산의 감소(증가)	458,390,557	153,979,167	(546,083,330)

미지급금의 증가	(2,595,225,676)	52,286,276,279	48,272,112,803

미지급비용의 증가	12,534,639,280	13,508,975,842	213,485,884

선수수익의 증가(감소)	2,073,199,006	3,354,357,094	(206,945,269)

제세예수금의 감소	132,764,239	432,301,472	2,535,049,741

충당부채의 감소	-	(849,871,817)	-

4. 법인세 환급	1,171,751,809	(1,945,584,250)	(3,831,544,314)

5. 이자의 수취	116,868,804,500	123,988,671,973	120,936,545,818

6. 이자의 지급	(53,001,727,931)	(53,805,222,044)	(68,065,363,631)

7. 배당금 수취	5,878,052,978	5,523,518,329	2,953,657,552

II. 투자활동으로 인한 현금흐름	(1,225,164,730)	2,166,901,097	(5,721,935,436)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액	63,649,775,758	79,737,964,004	44,719,457,988

매도가능금융자산의 처분	20,594,985,986	73,810,986,865	40,758,729,621

만기보유금융자산의 감소	-	-	800,000,000

종속기업투자자산의 처분	34,460,251,378	2,634,414,500	-

토지의 처분	-	-	65,587,050

비품의 처분	1,018,932	91,442,639	52,000

보증금의 회수	7,986,519,462	2,732,670,000	2,538,240,000

기타투자자산의 처분	14,000,000	50,000,000	10,000,002

무형자산의 처분	593,000,000	418,450,000	546,849,315

2. 투자활동으로 인한 현금유출액	(64,874,940,488)	(77,571,062,907)	(50,441,393,424)

매도가능금융자산의 취득	(51,298,416,534)	(63,240,829,115)	(38,177,586,746)

종속기업투자자산의 취득	(2,000,000,000)	-	-

관계기업투자자산의 취득	(3,804,328,848)	-	-

토지의 취득	(454,110,049)	-	-

건물의 자본적 지출	(290,414,621)	-	(12,100,000)

비품의 취득	(2,407,556,525)	(7,401,923,536)	(5,104,406,875)

보증금의 증가	(1,011,314,911)	(3,857,346,786)	(1,169,536,103)

무형자산의 취득	(3,608,799,000)	(3,070,963,470)	(5,977,763,700)

III. 재무활동으로 인한 현금흐름	(26,350,954,847)	50,521,185,205	243,631,844,129

1. 재무활동으로 인한 현금유입액	743,509,196,599	681,574,830,653	766,922,628,437

유상증자	-	-	68,330,637,430

유상증자 발행분담금의 환급	-	321,706	-

콜머니의 증가	-	-	90,000,000,000

차입금의 증가	716,650,924,795	650,839,019,164	608,308,747,607

임대보증금의 증가	20,000,000	6,216,921,400	283,243,400

요구불상환지분의 증가	26,838,271,804	24,518,568,383	-

2. 재무활동으로 인한 현금유출액	(769,860,151,446)	(631,053,645,448)	(523,290,784,308)

콜머니의 상환	-	(20,000,000,000)	(172,900,000,000)

차입금의 상환	(650,839,019,164)	(598,808,747,607)	(349,565,661,908)

후순위사채의 상환	(51,404,000,000)	-	-

임대보증금의 감소	(6,713,643,300)	(1,213,758,100)	(825,122,400)

요구불상환지분의 감소	(60,903,488,982)	(11,031,139,741)	-

Ⅳ.연결범위 변동으로 인한 현금의 증가	-	34,921,497	-

Ⅴ . 외화표시 현금의 환율변동효과	(565,650,576)	30,268,661	8,910,175

Ⅵ . 현금의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ+Ⅴ)	17,474,860,303	7,721,934,496	(17,818,959,978)

Ⅶ. 기초의 현금	69,817,558,756	62,095,624,260	79,914,584,238

Ⅷ. 기말의 현금	87,292,419,059	69,817,558,756	62,095,624,260