유진증권 사업보고서 (2017.12)
II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 사업의 특성(1) 증권업의 특성증권산업은 기업의 필요자금을 '증권'을 매개로 하여 조달토록 하는 금융산업으로서 기업에는 장기 안정적인 산업/재정자금을 조달케 하고, 투자자에게는 증권 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분의 기능을 수행합니다. 증권업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 글로벌화되고 종합적인 금융업입니다.(2) 선물업의 특성선물업은 미래의 일정실점 또는 일정요건 충족시에 행사할수 있는 특정한 권리를 사고파는 시장입니다. 주가, 환율 등 가격변동이나 신용리스크 관리 수단을 제공함으로써 실물경제를 지원하고 금융시장의 발전을 촉진하여 왔습니다.

선물업은 국내외 경기가 안정적으로 유지되어 금리나 물가 등 경제지표의 변동성이작을때에는 시장규모가 확대되기 어렵습니다. 경제기조가 불황이든 호황이든 시장에서 끊임없이 불안요소가 존재하여 불안정성이 클 경우에 미래에 대한 예측 다양성과 위험관리 차원에서 파생상품 거래량이 증가하고 파생상품 시장이 확대되는 경향이 있습니다.

나. 증권업의 성장성(단위 : pt, 조원)

구 분	2017년말	2016년말	2015년말	2014년말	2013년말

주가지수	KOSPI	2467.4	2026.5	1961.3	1,915.5	2,011.3

KOSDAQ	798.4	631.4	682.3	542.9	499.9

시가총액	금액	1,888.6	1,510.0	1,444.5	1,335.3	1,305.3

증가율	25.1%	4.5%	8.2%	2.3%	3.3%

거래대금	금액	2,190.5	1,947.6	2,201.0	1,458.7	1,436.7

증가율	12.5%	-11.5%	50.9%	1.5%	-16.7%

※ 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치이며, 거래대금은 연간 누적임※ 상기 자료는 한국거래소 통계자료를 기준으로 작성함

다. 경쟁요소

구 분	내 용

경쟁의 특성	완전경쟁시장

진입의 난이도	【자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제12조 제1항】 금융투자업을 영위하려는 자는 다음 각 호의 사항을 구성요소로 하여 대통령령으로 정하는 업무 단위(이하 "인가업무 단위"라 한다)의 전부나 일부를 선택하여 금융위원회로부터 하나의 금융투자업인가를 받아야 한다.

경쟁요인	지배회사 1. 거대자본과 선진금융기법을 바탕으로 한 외국계 대형 증권사의 국내 진출2. 낮아지고 있는 위탁수수료율3. 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발4. 차별화된 금융서비스 제공5. 정확한 투자정보 제공 종속회사1. 파생상품 중개 영업 우수인력 확보2. 차별화된 영업지원 인프라 구축 (리서치, 전산시스템, 성과시스템 등)3. 파생금융상품 취급에 대한 전문성 및 브랜드 인지도4. 가격경쟁력 (수수료 단가)5. 다양한 수익모델 창출

라. 관련법령 또는 정부의 규제 및 지원

구 분	증권관계법령

발행 및 유통	상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 기타 금융투자업유관기관 규정

과세	증권거래세법, 소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법,금융실명거래및비밀보장에관한법률 등

국제화	외국환거래법, 외국인투자촉진법

기타	주식회사의외부감사에관한법률, 독점규제및공정거래에관한법률, 근로자퇴직급여보장법 등

마. 시장점유율 추이 - 증권 주식 수탁수수료 시장점유율

(단위 : 백만원, %)

구분	2017년 3분기	2016년	2015년

금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율

미래에셋대우	234,571	9.99%	334,384	10.79%	328,081	8.42%

삼성증권	199,225	8.48%	251,241	8.11%	307,165	7.88%

KB증권	190,290	8.10%	228,863	7.39%	292,411	7.50%

NH투자증권	189,874	8.09%	275,885	8.90%	342,385	8.78%

한국투자증권	138,312	5.89%	184,968	5.97%	235,737	6.05%

신한금융투자	132,354	5.64%	192,647	6.22%	252,893	6.49%

대신증권	100,464	4.28%	149,268	4.82%	189,385	4.86%

유안타증권	97,135	4.14%	125,822	4.06%	157,163	4.03%

키움증권(주)	85,238	3.63%	119,863	3.87%	127,635	3.27%

하나금융투자	72,718	3.10%	103,830	3.35%	132,384	3.40%

한화투자증권	55,050	2.34%	67,085	2.16%	70,342	1.80%

메리츠종금증권	48,268	2.06%	59,965	1.93%	87,743	2.25%

SK증권	43,990	1.87%	66,054	2.13%	89,135	2.29%

DB금융투자	40,095	1.71%	59,563	1.92%	79,606	2.04%

교보증권	36,408	1.55%	52,141	1.68%	72,833	1.87%

유진투자증권	33,710	1.44%	42,116	1.36%	51,133	1.31%

주1) 상기 자료는 금융감독원 금융통계정보시스템의 통계치를 기준으로 작성한 것임 - 유진투자선물 국내선물 위탁 M/S 점유율

(단위 : 백만원, %)

구 분	2017년	2016년	2015년

금 액	점유율	금 액	점유율	금 액	점유율

삼성	24,889	43.8%	30,914	45.7%	27,374	42.6%

NH	16,657	29.3%	14,731	21.9%	13,119	26.4%

현대	8,936	15.7%	9,809	15.6%	9,345	13.1%

유진	5,421	9.5%	5,665	9.1%	5,475	10.2%

KR	926	1.6%	1,552	0.9%	525	1.6%

주1) 상기 금액은 국내선물 위탁수수료수익만 반영한 수치임

주2) 상기 자료는 금융투자협회 영업보고서 공시자료를 기준으로 작성함

- 유진투자선물 해외선물 위탁 M/S 점유율

(단위 : 백만원)

구분	2017년	2016년	2015년

수수료금액	점유율	수수료금액	점유율	수수료금액	점유율

삼성	12,992	30.1%	16,334	34.0%	14,340	38.1%

NH	10,840	25.1%	12,954	27.0%	10,371	27.5%

유진	10,404	24.1%	9,577	20.0%	7,130	18.9%

현대	5,902	13.7%	5,805	12.1%	5,470	14.5%

KR	3,059	7.1%	3,332	6.9%	370	1.0%

주1) 상기 금액은 해외선물 위탁수수료수익만 반영한 수치임주2) 상기 자료는 금융투자협회 영업보고서 공시자료를 기준으로 작성함

2. 영업의 현황가. 종류별 영업실적 (단위 : 원)

영 업 종 류	제65기	제64기	제63기

수수료수익	156,436,512,247	146,943,410,173	131,750,049,443

금융상품평가 및 처분이익	254,518,644,542	238,349,250,898	263,121,139,228

파생상품거래이익	168,105,709,681	182,209,471,831	174,519,790,330

이자수익	138,922,524,714	132,357,006,688	137,313,011,766

외환거래이익	3,834,748,429	2,905,856,639	2,540,561,213

기타영업수익	9,998,085,114	12,459,607,045	8,375,805,860

영 업 수 익 합 계	731,816,224,727	715,224,603,274	717,620,357,840

나. 자금조달 및 운용실적

(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원,%)

구 분	제 65기	제 64기	제 63기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

자본	자본금	537,592	7.61%	537,592	7.93%	537,592	9.04%

자본잉여금	1,327	0.02%	671	0.01%	1	0.00%

자본조정	(67,490)	(0.96%)	(66,834)	(0.99%)	(66,163)	(1.11%)

기타포괄손익누계액	80,014	1.13%	83,106	1.23%	82,934	1.39%

이익잉여금	148,007	2.10%	70,443	1.04%	32,322	0.54%

예수부채	고객예수금	1,030,953	14.60%	1,045,823	15.44%	721,233	12.13%

신용대주담보금	-	0.00%	943	0.01%	723	0.01%

수입담보금	3,098	0.04%	1,042	0.02%	1,272	0.02%

기타	1,392	0.02%	2,174	0.03%	1,392	0.02%

차입부채	콜머니	38,952	0.55%	-	0.00%	3,520	0.06%

차입금	966,894	13.69%	941,688	13.90%	719,014	12.09%

RP매도	1,956,627	27.70%	2,186,750	32.27%	1,778,945	29.92%

매도파생결합증권	702,677	9.95%	508,729	7.51%	289,395	4.87%

파생상품	14,025	0.20%	21,896	0.32%	7,059	0.12%

사채	44,838	0.63%	38,124	0.56%	73,345	1.23%

기타	727,907	10.31%	650,175	9.60%	1,057,431	17.79%

기타부채	지급보증충당금	53	0.00%	53	0.00%	53	0.00%

퇴직급여충당금	175	0.00%	16,420	0.24%	15,147	0.25%

기타	875,716	12.40%	736,763	10.88%	690,378	11.63%

합 계	7,062,756	100.00%	6,775,558	100.00%	5,945,593	100.00%

(2) 자금운용실적 (단위 : 백만원, %)

구 분	제 65기	제 64기	제 63기

평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비

현·예금	현금 및 현금성 자산	114,828	1.63%	158,922	2.35%	80,704	1.36%

예치금	640,207	9.06%	750,683	11.08%	507,255	8.53%

유가증권	단기매매금융자산	3,713,667	52.58%	3,642,064	53.75%	3,497,325	58.82%

당기손익인식지정금융자산	394,310	5.58%	332,600	4.91%	237,773	4.00%

매도가능금융자산	222,113	3.14%	206,468	3.05%	182,888	3.08%

만기보유금융자산	2,751	0.04%	-	0.00%	-	0.00%

파생상품	8,145	0.12%	4,549	0.07%	6,718	0.11%

대출채권	콜론	-	0.00%	-	0.00%	611	0.01%

신용공여금	597,121	8.45%	533,798	7.88%	396,656	6.67%

대여금	2,090	0.03%	2,273	0.03%	2,526	0.04%

기타	305,135	4.32%	228,922	3.38%	110,557	1.86%

유형자산	30,172	0.43%	30,455	0.45%	28,627	0.48%

기 타	1,032,218	14.61%	884,824	13.05%	893,953	15.04%

합 계	7,062,756	100.00%	6,775,558	100.00%	5,945,593	100.00%

3. 영업종류별 현황

당사는 부문에 배분될 자원에 대한 의사결정을 하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 최고 영업의사결정자가 주기적으로 검토하는 내부보고 자료에 기초하여 부문을 구분하고 있습니다. 아래와 같이 6개의 보고부문이 있으며, 각 부문은 연결실체의 전략적 영업 단위들 입니다. 전략적 영업단위들은 서로 다른 용역을 제공하며 각 영업 단위 별로 요구되는 기술과 마케팅전략이 다르므로 분리되어 운영되고 있습니다. 최고경영자에게 보고되는 부문정보는 부문에 직접 귀속되는 항목과 합리적으로 배분할 수 있는 항목을 포함합니다. 배분되지 않은 항목은 주로 본사 건물과 같은 공통자산, 본사 관련 비용 및 법인세 자산과 부채입니다.

가. 영업부문 개요

연결실체는 전략적인 영업단위인 6개의 보고부문이 운영되고 있으며, 각 부문별 내역은 다음과 같습니다.

구분	주요영업활동

위탁매매업	유가증권의 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 이와 관련된 영업활동

자기매매업	트레이딩 목적의 주식, 채권, 주가지수관련 영업활동

장내외파생상품업	선물, 옵션 등 장내와 장외에서 거래되는 파생상품과 관련된 영업활동

선물중개업	장내 및 장외 파생상품 거래, 파생상품거래 등의 수탁, 그 수탁의 중개, 결제 청산업무,파생상품거래에 수반되는 현물매매인수도와 관련된 영업활동

자산운용업	간접투자기구등의 운용업무 및 투자자문 등의 영업활동

기타	유가증권의 인수, 매출, 주선, M 중개, 기업자금 조달 및 운용자문, 자산유동화, 프로젝트 파이낸싱, 고유자금 운영, 소유 부동산의 임대관리 등의 영업활동

(1 ) 당기말과 전기말 현재 각 보고부문에 대한 재무상태는 다음과 같습니다.65(당) 기>

(단위 : 천원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	장내외파생상품업	선물중개업	자산운용업	기타	연결조정	합 계

자 산

Ⅰ. 현금 및 예치금	-	4,000,000	20,128,463	441,205,016	11,307,642	171,128,211	(12,040,072)	635,729,260

Ⅱ. 증권 (*1)	541,317,669	2,405,264,775	55,364,243	23,078,160	24,660,280	1,633,656,344	(66,226,981)	4,617,114,490

Ⅲ. 파생상품자산	-	-	20,134,730	12,914	-	-	-	20,147,644

Ⅳ. 대출채권	640,359,700	-	-	208	55,914	339,154,087	-	979,569,909

Ⅴ. 유형자산	-	-	-	1,003,442	376,274	28,115,298	-	29,495,014

VI. 기타자산	590,305,530	189,630,546	2,459,069	11,591,280	7,927,384	129,310,930	(3,417,412)	927,807,327

자산총계	1,771,982,899	2,598,895,321	98,086,505	476,891,020	44,327,494	2,301,364,870	(81,684,465)	7,209,863,644

부 채

Ⅰ. 예수부채	617,410,286	-	-	433,280,402	-	1,674,526	(12,040,071)	1,040,325,143

Ⅱ. 차입부채 (*2)	714,029,730	1,491,670,157	793,775,799	-	-	1,661,870,871	8,520,279	4,669,866,836

Ⅲ. 파생상품부채	-	-	30,023,377	-	-	-	-	30,023,377

Ⅳ. 기타부채	592,834,710	69,568,867	320,232	9,890,113	7,838,072	84,629,558	(3,421,578)	761,659,974

부채총계	1,924,274,726	1,561,239,024	824,119,408	443,170,515	7,838,072	1,748,174,955	(6,941,370)	6,501,875,330

자 본	(152,291,827)	1,037,656,297	(726,032,903)	33,720,505	36,489,422	553,189,915	(74,743,095)	707,988,314

부채및자본총계	1,771,982,899	2,598,895,321	98,086,505	476,891,020	44,327,494	2,301,364,870	(81,684,465)	7,209,863,644

(*1) 당기손익인식금융자산, 매도가능금융자산, 만기보유금융자산, 관계기업투자자산 포함(*2) 당기손익인식금융부채 포함

64(전) 기>

(단위 : 천원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	장내외파생상품업	선물중개업	자산운용업	기타	연결조정	합 계

자 산

Ⅰ. 현금 및 예치금	-	16,900,000	15,212,341	559,049,604	17,525,996	110,700,770	(14,243,324)	705,145,387

Ⅱ. 증권 (*1)	321,033,836	1,961,033,855	8,782,537	20,301,640	61,852,447	1,671,813,555	(85,267,305)	3,959,550,565

Ⅲ. 파생상품자산	-	-	28,638,878	-	-	-	-	28,638,878

Ⅳ. 대출채권	521,933,272	-	-	34,917	74,771	154,319,265	-	676,362,225

Ⅴ. 유형자산	-	-	-	1,014,763	508,511	29,962,956	-	31,486,230

VI. 기타자산	254,709,879	93,647,001	343,330	6,743,821	6,834,786	128,672,752	(1,333,115)	489,618,454

자산총계	1,097,676,987	2,071,580,856	52,977,086	587,144,745	86,796,511	2,095,469,298	(100,843,744)	5,890,801,739

부 채

Ⅰ. 예수부채	388,807,269	-	1,004,167	546,684,019	8,587	2,405,613	(13,840,264)	925,069,391

Ⅱ. 차입부채 (*2)	462,250,925	1,224,261,384	650,143,145	-	500,000	1,561,373,365	25,430,555	3,923,959,374

Ⅲ. 파생상품부채	-	-	20,006,953	-	-	-	-	20,006,953

Ⅳ. 기타부채	256,630,705	24,199,100	3,246	6,041,944	4,091,529	67,747,829	(1,332,347)	357,382,006

부채총계	1,107,688,899	1,248,460,484	671,157,511	552,725,963	4,600,116	1,631,526,807	10,257,944	5,226,417,724

자 본	(10,011,912)	823,120,372	(618,180,425)	34,418,782	82,196,395	463,942,491	(111,101,688)	664,384,015

부채및자본총계	1,097,676,987	2,071,580,856	52,977,086	587,144,745	86,796,511	2,095,469,298	(100,843,744)	5,890,801,739

(*1) 당기손익인식금융자산, 매도가능금융자산, 만기보유금융자산, 관계기업투자자산 포함(*2) 당기손익인식금융부채 포함

(2) 당기와 전기의 각 보고부문에 대한 손익은 다음과 같습니다.65(당) 기>

(단위 : 천원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	장내외파생상품업	선물중개업	자산운용업	기타	연결조정	합 계

Ⅰ. 영업수익	104,689,905	197,428,363	226,053,702	68,825,354	20,730,671	130,613,449	(16,525,219)	731,816,225

수수료수익	53,572,789	664,416	1,385,524	15,824,796	14,264,277	74,330,601	(3,605,891)	156,436,512

금융수익	49,695,789	178,054,006	224,668,178	52,876,417	5,578,848	56,110,611	80,672	567,064,521

기타영업수익	1,421,327	18,709,941	-	124,141	887,546	172,237	(13,000,000)	8,315,192

Ⅱ. 영업비용	112,261,521	134,806,233	249,179,015	67,031,148	19,430,657	81,471,512	(3,785,895)	660,394,191

수수료비용	9,043,060	2,019,347	-	6,834,543	226,332	3,149,832	(3,605,891)	17,667,223

금융비용	15,037,443	126,339,844	231,433,237	47,090,241	3,550,062	46,928,963	748,902	471,128,692

판매비와관리비	88,181,018	6,447,042	17,745,778	13,106,364	13,336,501	31,352,346	(928,906)	169,240,143

기타비용	-	-	-	-	2,317,762	40,371	-	2,358,133

Ⅲ. 영업외손익	-	(2,030,879)	-	(6,088)	565,237	855,919	393,325	(222,486)

Ⅳ. 법인세비용	-	-	-	443,527	160,535	14,475,359	-	15,079,421

Ⅴ. 당기순이익(손실)	(7,571,616)	60,591,251	(23,125,313)	1,344,591	1,704,716	35,522,497	(12,345,999)	56,120,127

64(전) 기>

(단위 : 천원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	장내외파생상품업	선물중개업	자산운용업	기타	연결조정	합 계

Ⅰ. 영업수익	101,123,380	173,901,476	209,484,865	73,384,324	28,903,966	130,623,222	(2,196,630)	715,224,603

수수료수익	46,184,487	732,254	1,682,248	15,242,961	15,653,224	68,794,988	(1,346,752)	146,943,410

금융수익	52,689,764	167,707,681	207,802,617	57,821,065	12,782,557	59,343,163	(849,878)	557,296,969

기타영업수익	2,249,129	5,461,541	-	320,298	468,185	2,485,071	-	10,984,224

Ⅱ. 영업비용	116,634,880	130,696,270	236,145,211	70,485,851	24,238,498	77,890,525	(2,175,233)	653,916,002

수수료비용	8,157,181	1,464,207	-	6,156,570	649,442	348,370	(1,346,752)	15,429,018

금융비용	20,351,982	122,828,531	218,519,707	51,490,609	10,474,108	46,899,511	161,339	470,725,787

판매비와관리비	88,125,717	6,403,532	17,625,504	12,838,672	13,095,998	30,601,444	(989,820)	167,701,047

기타비용	-	-	-	-	18,950	41,200	-	60,150

Ⅲ. 영업외손익	-	-	-	(8,889)	133,097	5,759,835	(6,247,701)	(363,658)

Ⅳ. 법인세비용	-	-	-	704,719	596,265	13,669,344	-	14,970,328

Ⅴ. 당기순이익(손실)	(15,511,500)	43,205,206	(26,660,346)	2,184,865	4,202,300	44,823,188	(6,269,098)	45,974,615

나. 위탁매매업무 (1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분	제65기	제64기

장내	장외	장내	장외

예 수 금평 잔	위탁자예수금	372,808	-	305,226	-

선물거래예수금	525,791	-	607,247	-

거래실적	주식	101,579,641	10,794	85,601,760	2,362

채권	3,158,685	60,410,642	8,378,410	97,569,079

기업어음	-	333,037,813	-	366,565,004

외화증권	27,893	149,217	24,910	3,141

선물	542,704,968	85,980	533,176,256	8,766

옵션	3,462,849	-	4,423,988	-

합계	650,934,035	393,694,446	631,605,324	464,148,351

주) K-IFRS 연결기준 (2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제65기	제64기

수탁수수료	63,882	58,072

매매수수료	11,987	10,608

수 지 차 익	51,895	47,464

주) K-IFRS 연결기준임

다. 유가증권 자기매매업무 (1) 유가증권 운용내역(가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분	제65기	제64기

처분차익(차손)	(-) 12,000	(-) 2,836

평가차익(차손)	3,123	(-) 704

배당금수익	1,589	1,146

합 계	(-) 7,288	(-) 2,394

주) K-IFRS 연결기준임 (나) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분	제65기	제64기

처분·상환차익(차손)	(-) 7,964	10,030

평가차익(차손)	(-) 12,112	(-) 5,212

채권이자	83,011	81,347

합 계	62,935	86,165

주) K-IFRS 연결기준임 (기업융통어음 및 전자단기사채 포함) (다) 집합투자증권

(단위 : 백만원)

구 분	제65기	제64기

처분·상환차익(차손)	37,317	1,097

평가차익(차손)	6,793	3,432

분배금수익	2,335	2,555

합 계	46,445	7,084

주) K-IFRS 연결기준임

(라) 파생상품 운용수지 1) 장내선물거래

단위 : 백만원)

구 분	제65기	제64기

매매차익(차손)	(-) 16,459	8,310

정산차익(차손)	5,776	(-) 8,746

합 계	(-) 10,683	(-) 436

주) K-IFRS 연결기준임 2) 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제65기	제64기

매매차익(차손)	3,027	2,271

평가차익(차손)	0	0

합 계	3,027	2,271

주) K-IFRS 연결기준임3) 신종증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	제65기	제64기

처분차익(차손)	(-) 14,399	(-) 8,238

평가차익(차손)	19,566	(-) 460

합 계	5,167	(-) 8,698

주) K-IFRS 연결기준임 4) 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제65기	제64기

매매차익(차손)	(-) 1,487	(-) 7,421

평가차익(차손)	(-) 13,725	4,773

합 계	(-) 15,212	(-) 2,648

주) K-IFRS 연결기준임

라. 장내외 파생상품업 1) 파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구 분	이 자 율	통 화	주 식	귀 금 속	기 타	계

거래목적	위험회피	2,356,851	290,891	218,367	-	52,440	2,918,549

매매목적	172,303,869	16,626,227	9,098,275	-	4,055	198,032,426

거래장소	장내거래	174,149,869	12,600,547	9,311,334	-	3,696	196,065,446

장외거래	510,851	4,316,571	5,308	-	52,799	4,885,529

거래형태	선 도	-	3,933,309	-	-	360	3,933,669

선 물	172,203,869	12,600,547	8,679,224	-	3,696	193,487,336

스 왑	2,456,851	383,262	-	-	-	2,840,113

옵 션	-	-	637,417	-	52,440	689,857

주) K-IFRS 연결기준임

2) 신용파생상품 거래현황가) 거래현황

(단위 : 백만원)

구 분	신 용 매 도	신 용 매 입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	348,205	235,000	583,205	348,205	235,000	583,205

Credit Option	-	-	-	-	-	-

Total Return Swap	-	-	-	-	-	-

Credit Linked Note	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-

계	348,205	235,000	583,205	348,205	235,000	583,205

나) 신용파생상품 상세명세(단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액	기초자산(준거자산)

CDS	유진투자증권	Commerzbank AG	2014-12-17	2019-12-23	53,575	중국

CDS	케이더블유판다	유진투자증권	2014-12-18	2019-12-23	53,575	중국

CDS	유진투자증권	한국스탠다드차타드은행	2015-04-01	2020-06-22	53,575	중국

CDS	디비에스드림제이차	유진투자증권	2015-04-15	2020-06-22	53,575	중국

CDS	유진투자증권	한국스탠다드차타드은행	2015-09-02	2020-09-21	48,213	중국은행

CDS	에이블디씨엠파이어	유진투자증권	2015-10-13	2020-09-21	19,285	중국은행

CDS	에이블디씨엠시리즈1	유진투자증권	2015-12-04	2020-09-21	28,928	중국은행

CDS	유진투자증권	한국스탠다드차타드은행	2015-10-23	2018-12-20	10,714	중국

CDS	유진투자증권	한국스탠다드차타드은행	2015-10-28	2018-12-20	10,714	중국

CDS	유진투자증권	한국스탠다드차타드은행	2015-12-09	2018-12-20	42,856	중국

CDS	유진투자증권	한국스탠다드차타드은행	2015-12-09	2018-12-20	32,142	중국

CDS	인베스트엘엠	유진투자증권	2015-09-24	2018-12-20	92,426	중국

CDS	피스인베스트	유진투자증권	2016-09-07	2019-12-23	92,426	중국

CDS	유진투자증권	DBS Bank Ltd	2016-09-13	2019-12-20	21,428	중국

CDS	유진투자증권	DBS Bank Ltd	2016-09-19	2019-12-20	21,428	중국

CDS	유진투자증권	DBS Bank Ltd	2016-09-22	2019-12-20	21,428	중국

CDS	유진투자증권	DBS Bank Ltd	2016-09-26	2019-12-20	32,142	중국

CDS	유진투자증권	NH투자증권	2017-02-15	2022-06-20	50,000	우리은행

CDS	하이레볼루션제일차	유진투자증권	2017-02-15	2022-06-20	100,000	우리은행

CDS	유진투자증권	NH투자증권	2017-02-24	2022-06-20	50,000	우리은행

CDS	유진투자증권	대신증권	2017-04-26	2022-12-20	40,000	GS칼텍스

CDS	루미제이차	유진투자증권	2017-04-26	2022-12-20	40,000	GS칼텍스

CDS	유진투자증권	NH투자증권	2017-05-02	2022-12-20	20,000	GS칼텍스

CDS	루미제이차	유진투자증권	2017-05-02	2022-12-20	20,000	GS칼텍스

CDS	에이원폭스	유진투자증권	2017-06-28	2022-06-20	75,000	신세계

CDS	유진투자증권	NH투자증권	2017-06-28	2022-06-20	75,000	신세계

마. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제65기	제64기

주관사 실적	인수 실적	인수 수수료	주관사 실적	인수 실적	인수 수수료

기업공개	-	-	284	192,456	129,045	5,614

주식	232,620	121,062	4,128	217,343	200,667	5,403

국채/지방채	-	-	-	-	-	-

특수채	4,406,900	1,011,976	385	6,815,500	2,940,621	591

금융채	1,813,000	5,800,867	2,718	749,000	2,271,578	1,345

회사채	3,868,878	2,393,219	1,628	6,275,354	1,760,361	4,463

기 타	19,860,960	11,595,089	12,024	1,178,600	5,619,864	4,613

합 계	30,182,358	20,922,213	21,167	15,428,253	12,922,137	22,029

주) K-IFRS 연결기준임 (2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제65기	제64기

인수수수료	21,167	22,029

주) K-IFRS 연결기준임바. 신용공여업무

(1) 신용공여한도 (2017. 12. 31 기준) 7,121억원 (자기신용 + 유통신용 + 대주 + 담보대출)(2) 신용이자율

구분	15일 이내	16~30일 이내	31~60일 이내	61~90일(180일)	연체

은행	9.0%	9.5%	9.5%	10.0%(10.5%)	12.0%

영업점	7.5%	8.0%	9.0%	9.5%(11.0%)	12.0%

(3) 대출이자율

구 분	V-VIP등급	VIP등급	ROYAL등급	GOLD등급	일반

영업점	7.5%	7.5%	8.0%	8.5%	9.0%

(4) 신용공여 월별 평잔(단위 : 백만원)

구 분	자기신용	유통신용	대주	대출

2017. 1	14,371	166,522	-	356,633

2017. 2	15,014	161,791	-	369,278

2017. 3	16,154	156,962	-	399,083

2017. 4	16,813	157,866	-	369,127

2017. 5	17,223	164,421	-	370,116

2017. 6	22,469	177,155	-	378,682

2017. 7	21,813	187,575	-	387,338

2017. 8	21,715	196,587	-	402,107

2017. 9	22,496	203,631	-	413,341

2017. 10	23,446	201,013	-	424,860

2017. 11	23,159	217,982	-	427,446

2017. 12	23,059	250,029	-	384,050

평 균	19,811	186,795	-	390,172

※ 신용금액은 일평잔 기준으로 작성 되었음

사. 환매조건부채권 매매업무(단위 : 백만원)

구 분	제65기	제64기

잔고	조건부매도	2,124,367	2,001,089

거래금액	조건부매도	188,105,074	200,143,649

주) K-IFRS 연결기준임아. 신탁업무

(1) 수익현황(단위 : 원)

계정명	신탁보수	중도해지수수료	신탁보전금	계

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	86,838,345	-	-	86,838,345

자문형	-	-	-	-

자사주	21,067,123	-	-	21,067,123

채권형	26,980,627	-	-	26,980,627

주식형(자문형, 자사주 제외)	3,000,000	-	-	3,000,000

주가연계신탁	-	-	-	-

정기예금형	393,860,424	-	-	393,860,424

퇴직연금	확정급여형	-	-	-	-

확정기여형	-	-	-	-

IRA형	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

기타	437,578,512	-	-	437,578,512

금전신탁소계	969,325,031	-	-	969,325,031

재산신탁	증권	-	-	-	-

금전채권	-	-	-	-

동산	-	-	-	-

부동산신탁	토지신탁	차입형	-	-	-	-

관리형	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

관리신탁	갑종	-	-	-	-

을종	-	-	-	-

소계	-	-	-	-

처분신탁	-	-	-	-

담보신탁	-	-	-	-

분양관리신탁	-	-	-	-

부동산신탁계	-	-	-	-

부동산관련권리	-	-	-	-

무체재산권	-	-	-	-

재산신탁소계	-	-	-	-

종합재산신탁	-	-	-	-

기타	-	-	-	-

합계	969,325,031	-	-	969,325,031

(2) 신탁별 수탁현황(단위 : 건, 원)

구분	2016.12.31	증가	감소	2017-12-31

건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액

금전신탁	불특정금전신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

특정금전신탁	수시입출금	16	86,855,572,554	787	6,201,967,021,790	788	6,186,155,594,344	15	102,667,000,000

자문형	-	-	-	-	-	-	-	-

자사주	8	10,000,000,000	1	500,000,000	2	7,000,000,000	7	3,500,000,000

채권형	10	260,059,700,959	1	100	10	260,050,000,100	1	9,700,959

주식형(자문형, 자사주 제외)	18	2,819,274,507	-	-	3	1,032,450,978	15	1,786,823,529

주가연계신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

정기예금형	26	3,164,081,276,100	491	8,804,049,176,259	153	6,928,959,119,900	364	5,039,171,332,459

퇴직연금	확정급여형	-	-	-	-	-	-	-	-

확정기여형	-	-	-	-	-	-	-	-

IRA형	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	4,139	449,466,165,142	409	5,031,917,374,175	2,139	5,314,685,859,268	2,409	166,697,680,049

금전신탁소계	4,217	3,973,281,989,262	1,689	20,038,433,572,324	3,095	18,697,883,024,590	2,811	5,313,832,536,996

재산신탁	증권	-	-	-	-	-	-	-	-

금전채권	1	170,000,000,000	-	-	-	169,600,000,000	1	400,000,000

동산	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁	토지신탁	차입형	-	-	-	-	-	-	-	-

관리형	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

관리신탁	갑종	-	-	-	-	-	-	-	-

을종	-	-	-	-	-	-	-	-

소계	-	-	-	-	-	-	-	-

처분신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

담보신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

분양관리신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산신탁계	-	-	-	-	-	-	-	-

부동산관련권리	-	-	-	-	-	-	-	-

무체재산권	-	-	-	-	-	-	-	-

재산신탁소계	1	170,000,000,000	-	-	-	169,600,000,000	1	400,000,000

종합재산신탁	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	4,218	4,143,281,989,262	1,689	20,038,433,572,324	3,095	18,867,483,024,590	2,812	5,314,232,536,996

자. 부수업무(1) 회사채 지급보증 업무

(가) 기업규모별 보증 현황

- 해당사항 없음(나) 대지급 발생 현황

- 해당사항 없음 (2) 기타 부수업무

(단위 : 백만원)

구분	제65기	제64기	제63기

사채모집수탁수수료	0	15	21

CD매매손익	9	11	9

금융자문 및 자산관리수수료	18,910	16,872	8,539

증권 대차거래 수수료	1,075	996	422

부동산임대	1,219	10,153	3,777

4. 영업 설비 등의 현황

가. 지점 등 설치 현황 (2017년 12월 31일 현재)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울	12	-	-	12

부산	2	-	-	2

대구	1	-	-	1

인천	-	-	-

광주	2	-	-	2

대전	1	-	-	1

울산	1	-	-	1

경기도	2	-	-	2

강원도	-	-	-	-

충청북도	-	-	-	-

충청남도	1	-	-	1

경상북도	2	-	-	2

경상남도	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

제주도	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

계	25	-	-	25

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨

나. 영업설비 등 현황(2017년 12월 31일 현재) (단위: 천원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본 점	-	-	-	-

지 점	3,857,895	3,141,346	6,999,241	-

기 타	7,268,517	6,010,346	13,278,863	-

합 계	11,126,412	9,151,692	20,278,104	-

다. 자동화기기 설치 현황해당사항 없음라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획해당사항 없음

5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 영업용순자본비율

1) 당기말 현재 연결기준 순자본비율은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분	65기	64기	63기

영업용순자본 (A)	592,483	491,191	396,078

총위험액 (B)	198,556	151,247	121,630

잉여자본 (A-B)	393,927	339,944	274,448

필요유지자본 (C)	130,550	130,550	-

영업용순자본비율 (A/B)	-	-	325.64%

순자본비율 [(A-B)/C]	301.74%	260.39%	-

※ 순자본비율은 연결기준, 63기 영업용순자본비율은 별도 기준 나. 레버리지비율

1) 유진투자증권 (단위 : 백만원)

구분	2017년

총자산(A)	5,593,326

자기자본(B)	710,992

레버리지비율(A/B)	787%

주) 총자산은 재무상태표 상 자산총계에서 투자자예치금 등을 차감하여 산출하였으며 자기자본은 재무상태표 상 자본총계에서 대손준비금을 차감하였습니다.

2) 유진투자선물 (단위 : 백만원)

구분	2017년

총자산(A)	38,043

자기자본(B)	33,717

레버리지비율(A/B)	112.8%

주) 총자산은 재무상태표 상 자산총계에서 투자자예치금, 대손준비금, 장내위탁매매 일시계상미수금을 차감하여 산출하였으며 자기자본은 재무상태표 상 자본총계에서 대손준비금을 차감하였습니다.