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유진증권 반기보고서 (2022.06)
반 기 보 고 서

(제 70 기)

사업연도 2022년 01월 01일 부터
2022년 06월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2022 년 8 월 16 일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 유진투자증권
대 표 이 사 : 유창수, 고경모
본 점 소 재 지 : 서울시 영등포구 국제금융로 24(여의도동, 유진그룹빌딩)
(전 화) 02-368-6000
(홈페이지) http://eugenefn.com
작 성 책 임 자 : (직 책) 경영인재전략팀장 (성 명) 하 승 우
(전 화) 02-368-6000
목 차

【 대표이사 등의 확인 】 ----------------------- 1
I. 회사의 개요 ----------------------- 2
1. 회사의 개요 ----------------------- 2
2. 회사의 연혁 ----------------------- 10
3. 자본금 변동사항 ----------------------- 11
4. 주식의 총수 등 ----------------------- 12
5. 정관에 관한 사항 ----------------------- 13
II. 사업의 내용 ----------------------- 14
1. 사업의 개요 ----------------------- 14
2. 영업의 현황 ----------------------- 16
3. 파생상품거래 현황 ----------------------- 39
4. 영업설비 ----------------------- 40
5. 재무건전성 등 기타 참고사항 ----------------------- 41
III. 재무에 관한 사항 ----------------------- 47
1. 요약재무정보 ----------------------- 47
2. 연결재무제표 ----------------------- 50
3. 연결재무제표 주석 ----------------------- 54
4. 재무제표 ----------------------- 135
5. 재무제표 주석 ----------------------- 139
6. 배당에 관한 사항 ----------------------- 219
7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 ----------------------- 221
7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 ----------------------- 221
7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 ----------------------- 227
8. 기타 재무에 관한 사항 ----------------------- 227
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 ----------------------- 240
V. 회계감사인의 감사의견 등 ----------------------- 241
1. 외부감사에 관한 사항 ----------------------- 241
2. 내부통제에 관한 사항 ----------------------- 242
VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 ----------------------- 244
1. 이사회에 관한 사항 ----------------------- 244
2. 감사제도에 관한 사항 ----------------------- 254
3. 주주총회 등에 관한 사항 ----------------------- 261
VII. 주주에 관한 사항 ----------------------- 265
VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 ----------------------- 269
1. 임원 및 직원 등의 현황 ----------------------- 269
2. 임원의 보수 등 ----------------------- 274
IX. 계열회사 등에 관한 사항 ----------------------- 279
X. 대주주 등과의 거래내용 ----------------------- 283
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 ----------------------- 284
1. 공시내용 진행 및 변경사항 ----------------------- 284
2. 우발채무 등에 관한 사항 ----------------------- 284
3. 제재 등과 관련된 사항 ----------------------- 289
4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 ----------------------- 293
XII. 상세표 ----------------------- 295
1. 연결대상 종속회사 현황(상세) ----------------------- 295
2. 계열회사 현황(상세) ----------------------- 296
3. 타법인출자 현황(상세) ----------------------- 298
【 전문가의 확인 】 ----------------------- 304
1. 전문가의 확인 ----------------------- 304
2. 전문가와의 이해관계 ----------------------- 304
2. 회사의 연혁

가. 회사의 연혁

최근 5개 사업연도 중 회사의 주된 변경내용은 다음과 같습니다.

2017 06.21 유진프라이빗에쿼티(주) 계열회사 제외
2019 07.29 위워크 프론티어점(선릉) 개설
2020 03.27 역삼, 압구정, 대치, 잠실, 강동지점 폐점, 챔피언스라운지 금융센터로 통합
03.30 챔피언스라운지 금융센터(논현) 개설
06.01 유창수, 고경모 각자 대표이사
10.16 광화문, 명동지점 폐점, 서울WM센터로 통합
10.19 서울WM센터(광화문) 개설
12.11 석관동지점 폐점, 서울WM센터로 통합
2021 01.31 분당, 산본지점 폐점, 분당WM센터로 통합
02.01 분당WM센터 개설
12.20 광주지점 이전 및 광주WM센터로 명칭 변경

나. 경영진 및 감사의 중요한 변동

변동일자	주총종류	선임	임기만료또는 해임

신규	재선임

2017년 03월 24일	정기주총	-	사외이사 이진학사외이사 김기정	-

2018년 03월 22일	정기주총	-	사외이사 성용락	-

2019년 01월 24일	-	-	-	사내이사 강진순(중도퇴임)

2019년 03월 27일	정기주총	사내이사 고경모사외이사 한만희	대표이사 유창수사외이사 김기정	사외이사 이진학

2020년 02월 28일	-	-	-	사외이사 성용락(중도퇴임)

2020년 03월 25일	정기주총	사외이사 엄영호	-	-

2020년 05월 25일	-	대표이사 고경모	-	-

2021년 03월 25일	정기주총	사외이사 김용대	사외이사 한만희	사외이사 김기정

2022년 03월 24일	정기주총	-	사내이사 유창수사내이사 고경모	-

2022년 03월 24일	-	-	대표이사 유창수대표이사 고경모	-

※ 2020년 5월 25일 이사회에서 고경모 사내이사를 각자 대표이사로 선임※ 2022년 3월 24일 이사회에서 유창수, 고경모 사내이사를 각자 대표이사로 재선임
3. 자본금 변동사항

가. 자본금 변동추이(단위 : 원, 주)

종류	구분	70기(2022.6월말)	69기(2021년말)	68기(2020년말)

보통주	발행주식총수	96,866,418	96,866,418	96,866,418

액면금액	5,000	5,000	5,000

자본금	537,592,090,000	537,592,090,000	537,592,090,000

우선주	발행주식총수	-	-	-

액면금액	-	-	-

자본금	-	-	-

기타	발행주식총수	-	-	-

액면금액	-	-	-

자본금	-	-	-

합계	자본금	537,592,090,000	537,592,090,000	537,592,090,000

- 최근 5년간 자본금 변동사항이 없습니다.
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2022년 06월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	600,000,000	600,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	725,183,185	725,183,185	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	628,316,767	628,316,767	-

1. 감자	-	-	-

2. 이익소각	106,520,000	106,520,000	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-

4. 기타	521,796,767	521,796,767	주식병합

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	96,866,418	96,866,418	-

Ⅴ. 자기주식수	3,027,273	3,027,273	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	93,839,145	93,839,145	-

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2022년 06월 30일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	3,002,000	-	-	-	3,002,000	-

우선주	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

공개매수	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	3,002,000	-	-	-	3,002,000	-

우선주	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	보통주	25,273	-	-	-	25,273	-

우선주	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	3,027,273	-	-	-	3,027,273	-

우선주	-	-	-	-	-	-

다. 자기주식 직접 취득ㆍ처분 이행현황

(기준일 : 2022년 06월 30일 ) (단위 : 주, %)

구 분	취득(처분)예상기간	예정수량(A)	이행수량(B)	이행률(B/A)	결과보고일

시작일	종료일

직접 취득	2020년 03월 19일	2020년 06월 18일	3,000,000	3,000,000	100	2020년 06월 03일
5. 정관에 관한 사항

가. 정관 변경 이력

정관변경일	해당주총명	주요변경사항	변경이유

2020년 03월 25일	제67기 정기주주총회	- 액셀러레이터 신규 사업 영위에 따른 사업목적 추가 (제2조)- 이사의 임기 변경 (제31조) ·이사 3년, 사외이사 2년 → 3년을 초과하지 않는 범위 내에서 주주총회에서 결정	- 신규 사업목적 추가- 이사의 임기 내용 변경

2021년 03월 25일	제68기 정기주주총회	- 감사위원회 구성 변경 (제41조의2) ·감사위원회 위원 선임 : 기존 출석 주주 의결권 과반수 + 발행주식 총수의 1/4 이상의 수로 의결 → 전자적 방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우, 출석 주주 의결권 과반수로 의결	- 개정상법 제542조의12 제8항 반영

※ 제69기 정기주주총회(2022. 3. 24일)시 정관 변경은 없습니다.
1. 사업의 개요

가. 사업의 특성(1) 증권업의 특성 증권산업은 기업의 필요자금을 '증권'을 매개로 하여 조달토록 하는 금융산업으로서 기업에는 장기 안정적인 산업/재정자금을 조달케 하고, 투자자에게는 증권 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분의 기능을 수행합니다. 증권업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 글로벌화되고 종합적인 금융업입니다.(2) 선물업의 특성 선물업은 미래의 일정시점 또는 일정요건 충족시에 행사할 수 있는 특정한 권리를 사고 파는 시장입니다. 주가, 환율 등 가격변동이나 신용리스크 관리 수단을 제공함으로써 실물경제를 지원하고 금융시장의 발전을 촉진하여 왔습니다. 선물업은 국내외 경기가 안정적으로 유지되어 금리나 물가 등 경제 지표의 변동성이 작을 때에는시장규모가 확대되기 어렵습니다. 경제 기조가 불황이든 호황이든 시장에서 끊임없이 불안요소가 존재하여 불안정성이 클 경우에 미래에 대한 예측 다양성과 위험관리 차원에서 파생상품 거래량이 증가하고 파생상품 시장이 확대되는 경향이 있습니다.

나. 사업의 세부 내용 유진투자증권은 금융투자업자로서 디지털 기반 플랫폼 구축 및 Digital Transformation 혁신 등을 통해 고객의 니즈에 맞는 금융서비스를 제공하여 고객에게 최대의 이익을 드리는 금융회사가 되는 것을 목표로 합니다. 주요비즈니스는 위탁매매업, 자기매매업, 장내외파생상품업, 선물중개업, 자산운용업, 기타의 6개 부문으로 운영되고 있으며, 각 부문별 내역은 다음과 같습니다.

1. 위탁매매업

개인, 기관투자자 등을 대상으로 제공하는 유가증권, 파생상품 등의 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 이와 관련된 영업활동입니다.

2. 자기매매업

자기자본과 체계적 리스크관리를 기반으로, 주식, 채권, 파생상품 등의 운용과 관련된 영업활동 입니다.

3. 장내외파생상품업

선물, 옵션 등 장내와 장외에서 거래되는 파생상품과 관련된 영업활동 입니다.

4. 선물중개업

선물업에 따른 장내 및 장외파생상품거래, 파생상품거래 등의 수탁과 그 수탁을 중개, 결제 청산업무, 파생상품거래에 수반되는 현물매매인수도와 관련된 영업활동입니다.

5. 자산운용업

간접투자기구 등의 운용업무 및 투자자문 등의 영업활동입니다.

6. 기타

유가증권의 인수, 매출, 주선, M 중개, 기업자금 조달 및 운용자문, 자산유동화, 프로젝트 파이낸싱(PF), 고유자금 운영, 소유 부동산의 임대관리 등의 영업활동입니다.

각 사업부문별 운영이익은 다음과 같습니다.

(기준일 : 2022년 6월 30일)

(단위 : 천원)

구분	위탁매매업	자기매매업	장내외파생상품업	선물중개업	자산운용업	기타	연결조정	합계

Ⅰ. 영업수익	66,921,741	339,337,683	326,919,910	152,594,756	16,395,134	127,305,373	(3,439,585)	1,026,035,012

수수료수익	31,346,537	292,362	1,467,765	13,630,532	8,585,310	87,648,652	(2,165,820)	140,805,338

금융수익	35,549,483	332,203,563	325,452,145	138,425,151	6,595,042	35,191,146	(1,248,044)	872,168,486

기타수익	25,721	6,841,758	-	539,073	1,214,782	4,465,575	(25,721)	13,061,188

Ⅱ. 영업비용	69,546,569	403,067,588	252,498,216	149,464,438	25,122,647	85,463,906	377,969	985,541,333

수수료비용	9,043,155	1,643,216	-	7,065,491	594,031	3,224,936	(1,906,913)	19,663,916

금융비용	15,102,635	391,366,601	249,420,538	131,319,903	14,690,388	38,962,711	2,417,568	843,280,344

판매비와관리비	45,400,779	10,057,771	3,077,678	10,914,955	8,244,934	43,248,416	(104,874)	120,839,659

기타영업비용	-	-	-	164,089	1,593,294	27,843	(27,812)	1,757,414

Ⅲ. 영업외손익	-	-	-	1,406,340	154	(135,303)	1,481,547	2,752,738

Ⅳ. 법인세비용	-	-	-	998,390	(471,274)	11,032,262	(135,564)	11,423,814

Ⅴ. 반기순이익(손실)	(2,624,828)	(63,729,905)	74,421,694	3,538,268	(8,256,085)	30,673,902	(2,200,443)	31,822,603
3. 파생상품거래 현황

가. 장내외 파생상품업(1) 파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구 분	이 자 율	통 화	주 식	귀 금 속	기 타	계

거래목적	위험회피	2,205,300	-	717,915	-	-	2,923,215

매매목적	494,756	2,606,198	7,968,179	2,687	4,937	11,076,756

거래장소	장내거래	2,495,056	24,897	8,686,094	2,687	4,937	11,213,671

장외거래	205,000	2,581,301	-	-	-	2,786,301

거래형태	선 도	-	2,292,850	-	-	-	2,292,850

선 물	409,756	24,897	7,757,747	2,687	4,937	8,200,024

스 왑	2,290,300	288,450	-	-	-	2,578,750

옵 션	-	-	928,347	-	-	928,347

주) K-IFRS 연결기준임

(2) 신용파생상품 거래현황 (가) 거래현황

(단위 : 백만원)

구 분	신 용 매 도	신 용 매 입

해외물	국내물	계	해외물	국내물	계

Credit Default Swap	316,361	609,290	925,651	316,361	618,580	934,941

Credit Option	0	0	0	0	0	0

Total Return Swap	0	0	0	0	0	0

Credit Linked Note	0	0	0	0	0	0

기 타	0	0	0	0	0	0

계	316,361	609,290	925,651	316,361	618,580	934,941

(나) 신용파생상품 상세명세(단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액	기초자산(준거자산)

CDS	유진투자증권	대신증권	2017-04-26	2022-12-20	40,000	GS칼텍스

CDS	루미제이차	유진투자증권	2017-04-26	2022-12-20	40,000	GS칼텍스

CDS	유진투자증권	NH투자증권	2017-05-02	2022-12-20	20,000	GS칼텍스

CDS	루미제이차	유진투자증권	2017-05-02	2022-12-20	20,000	GS칼텍스

CDS	하이코나니제칠차	유진투자증권	2018-11-21	2024-06-20	258,580	대한민국

CDS	니드원제일차	유진투자증권	2019-01-25	2024-06-20	116,361	중국

CDS	유진투자증권	NH투자증권	2019-08-14	2022-09-20	100,000	LG디스플레이

CDS	파인더스트제일차	유진투자증권	2019-08-14	2022-09-20	100,000	LG디스플레이

CDS	유진투자증권	미즈호증권	2020-03-12	2024-06-20	116,361	중국

CDS	유진투자증권	NH투자증권	2020-03-16	2024-12-20	129,290	대한민국

CDS	유진투자증권	NH투자증권	2020-05-27	2024-06-20	120,000	대한민국

CDS	유진투자증권	현대차증권	2021-06-28	2026-05-13	40,000	KB손해보험

CDS	하오준케이제사차	유진투자증권	2021-06-28	2026-05-13	40,000	KB손해보험

CDS	유진투자증권	한국투자증권	2021-09-16	2028-12-20	100,000	중국

CDS	스카이오션제이차	유진투자증권	2021-09-16	2026-09-21	100,000	중국

CDS	유진투자증권	교보증권	2022-01-13	2027-06-20	100,000	중국

CDS	하이도미구차	유진투자증권	2022-01-13	2027-06-20	100,000	중국

CDS	유진투자증권	유안타증권	2022-03-03	2025-03-14	100,000	KT

CDS	미르원제일차	유진투자증권	2022-03-03	2025-03-14	100,000	KT

CDS	유진투자증권	하나금융투자	2022-06-17	2025-06-17	60,000	한국전력

CDS	뉴한양제일차	유진투자증권	2022-06-17	2025-06-17	60,000	한국전력
4. 영업설비

가. 지점 등 설치 현황(2022년 6월 30일 현재)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계

서울	7	-	-	7

부산	2	-	-	2

대구	1	-	-	1

인천	-	-	-	-

광주	2	-	-	2

대전	1	-	-	1

울산	1	-	-	1

경기도	1	-	-	1

강원도	-	-	-	-

충청북도	-	-	-	-

충청남도	1	-	-	1

경상북도	2	-	-	2

경상남도	-	-	-	-

전라북도	1	-	-	1

전라남도	-	-	-	-

제주도	-	-	-	-

해외	-	-	-	-

계	19	-	-	19

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨

나. 영업설비 등 현황 (2022년 6월 30일 현재) (단위: 천원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고

본 점	-	-	-	-

지 점	2,774,769	1,480,734	4,255,503	-

기 타	9,533,300	5,392,543	14,925,843	-

합 계	12,308,069	6,873,277	19,181,346	-

다. 자동화기기 설치 현황 - 해당사항 없음. 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 - 해당사항 없음.
1. 요약재무정보

가. 요약연결재무정보(1) 요약연결재무상태표

(단위: 백만원)

구 분	제 70기 반기	제 69기	제 68기

[현금 및 예치금]	1,457,888	1,120,856	1,092,551

[당기손익-공정가치측정금융자산]	4,970,983	5,466,815	6,019,645

[기타포괄손익-공정가치측정금융자산]	249,252	205,335	178,536

[관계기업투자자산]	49,243	46,604	14,296

[파생상품자산]	88,344	26,833	17,650

[상각후원가측정대출채권]	964,489	1,078,633	964,381

[유형자산]	105,725	108,053	64,937

[기타자산]	1,415,607	1,122,336	1,724,944

자산총계	9,301,531	9,175,465	10,076,940

[예수부채]	1,148,834	1,273,282	1,565,926

[당기손익인식금융부채]	1,491,633	1,979,897	2,168,184

[차입부채]	4,417,214	3,855,732	3,975,532

[파생상품부채]	80,673	32,240	21,452

[기타부채]	1,146,584	1,073,503	1,480,646

부채총계	8,284,938	8,214,654	9,211,740

[자본금]	537,592	537,592	537,592

[연결자본잉여금]	1,327	1,327	1,327

[연결자본조정]	(5,725)	(5,725)	(5,725)

[연결기타포괄손익누계액]	151,615	114,519	97,968

[연결이익잉여금]	331,784	313,098	234,038

자본총계	1,016,593	960,811	865,200

연결에 포함된 회사 수	18	15	11

주1) 상기 요약재무정보는 K-IFRS 연결기준입니다.

(2) 요약연결포괄손익계산서(단위: 백만원)

구 분	제 70기 반기	제 69기 반기	제 69기	제 68기

Ⅰ. 영업수익	1,026,035	724,211	1,370,748	1,470,611

Ⅱ. 영업이익	40,494	75,292	117,026	101,306

Ⅲ. 당기순이익	31,823	58,502	90,686	75,403

1. 지배회사지분순이익	31,823	58,502	90,686	75,403

Ⅳ. 기타포괄손익	37,096	22,132	16,551	12,449

Ⅴ. 총포괄이익	68,919	80,634	107,237	87,852

1. 지배회사지분포괄이익	68,919	80,634	107,237	87,852

Ⅵ. 주당이익(단위:원)	339	623	966	797

주1) 상기 요약재무정보는 K-IFRS 연결기준입니다.

나. 요약재무정보 (1) 요약재무상태표

(단위: 백만원)

구 분	제 70기 반기	제 69기	제 68기

[현금 및 예치금]	953,700	766,995	673,330

[당기손익-공정가치측정금융자산]	4,827,363	5,391,735	5,970,550

[기타포괄손익-공정가치측정증권]	226,010	187,070	162,052

[종속기업및관계기업투자자산]	133,966	132,503	88,383

[파생상품자산]	86,501	26,368	16,899

[상각후원가측정대출채권]	902,757	991,909	845,354

[유형자산]	95,163	99,476	55,254

[기타자산]	1,409,037	1,110,244	1,715,248

자산총계	8,634,497	8,706,300	9,527,070

[예수부채]	708,483	958,989	1,176,067

[당기손익인식금융부채]	1,491,633	1,979,897	2,168,184

[차입부채]	4,233,948	3,744,303	3,841,307

[파생상품부채]	78,301	31,688	20,767

[기타부채]	1,118,045	1,043,650	1,457,838

부채총계	7,630,410	7,758,527	8,664,163

[자본금]	537,592	537,592	537,592

[자본잉여금]	1,328	1,328	1,328

[자본조정]	(5,683)	(5,683)	(5,683)

[기타포괄손익누계액]	136,108	103,196	87,146

[이익잉여금]	334,742	311,340	242,524

자본총계	1,004,087	947,773	862,907

종속·관계·공동기업 투자주식의 평가방법	원가법	원가법	원가법

주1) 상기 요약재무정보는 K-IFRS 별도기준입니다.

(2) 요약포괄손익계산서(단위: 백만원)

구 분	제70기 반기	제69기 반기	제 69기	제 68기

Ⅰ. 영업수익	854,278	629,640	1,157,859	1,317,859

Ⅱ. 영업이익	47,707	71,149	107,071	107,833

Ⅲ. 당기순이익	36,540	53,974	80,077	80,841

Ⅳ. 기타포괄손익	32,911	21,998	16,050	9,687

Ⅴ. 총포괄이익	69,451	75,972	96,127	90,528

Ⅵ. 주당이익(단위:원)	389	575	853	854

주1) 상기 요약재무정보는 K-IFRS 별도기준입니다.