유진증권 사업보고서 (2020.12)
2. 연결재무제표

가. 연 결 재 무 상 태 표

제 68(당)기 2020년 12월 31일 현재
제 67(전)기 2019년 12월 31일 현재
제 66(전전)기 2018년 12월 31일 현재
유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	제 68기	제 67기	제 66기

자 산

I. 현금 및 예치금	1,092,551,110,702	604,126,402,224	1,216,395,115,040

1. 현금및현금성자산	443,763,178,341	260,374,678,715	397,887,316,519

2. 예치금	648,787,932,361	343,751,723,509	818,507,798,521

II. 당기손익-공정가치측정금융자산	6,019,645,366,462	5,439,939,827,580	4,279,090,995,138

III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	178,536,408,803	154,780,624,862	152,080,203,472

1. 주식	176,781,879,792	153,070,640,726	150,565,165,968

2. 외화주식	1,754,529,011	1,709,984,136	1,515,037,504

IV. 상각후원가측정유가증권	-	6,012,622,590	-

1. 특수채	-	6,012,622,590	-

V. 관계기업투자자산	14,295,603,751	14,012,582,839	3,772,604,385

1. 관계기업투자자산	14,295,603,751	14,012,582,839	3,772,604,385

VI. 파생상품자산	17,649,922,418	34,395,621,520	15,069,672,425

1. 신주인수권증서	835,738,925	585,770,013	1,485,498,369

2. 장내매입옵션	724,633,719	-	-

3. 장외파생상품자산	16,089,549,774	33,809,851,507	13,584,174,056

VII. 상각후원가측정대출채권	964,380,852,291	632,957,558,964	809,723,364,637

1. 신용공여금	739,173,406,994	515,615,625,172	612,456,741,848

손실충당금	(386,730,643)	(330,358,909)	-

2. 환매조건부매수	25,400,000,000	-	140,500,000,000

3. 대여금	3,312,378,998	1,369,821,886	1,740,592,859

손실충당금	(55,000,000)	-	-

4. 매입대출채권	100,454,439,032	108,310,222,513	108,310,222,513

손실충당금	(44,118,976,459)	(52,844,012,161)	(57,715,105,730)

5. 대지급금	6,342,770,120	2,716,248,114	1,485,195,478

손실충당금	(6,324,607,657)	(2,698,085,651)	(1,439,160,151)

6. 부도채권	10,767,016,000	10,767,016,000	10,767,016,000

손실충당금	(10,767,016,000)	(10,767,016,000)	(10,767,016,000)

7. 기타대출채권	146,681,371,906	66,039,623,000	9,431,074,197

손실충당금	(6,098,200,000)	(5,221,525,000)	(5,046,196,377)

VIII. 유 형 자 산	64,936,627,948	53,325,946,877	31,049,309,141

1. 토지	10,527,308,279	11,097,308,279	11,097,308,279

2. 건물	11,206,689,182	12,982,944,723	12,982,944,723

감가상각누계액	(3,459,185,315)	(4,350,570,651)	(4,090,911,807)

3. 차량운반구	170,303,920	203,747,920	203,747,920

감가상각누계액	(152,755,440)	(168,652,000)	(151,106,560)

4. 비품	57,503,693,233	54,211,416,725	54,134,406,638

감가상각누계액	(45,056,867,141)	(45,287,861,074)	(43,127,080,052)

5. 사용권자산	43,626,281,986	30,059,512,902	-

감가상각누계액	(9,428,840,756)	(5,421,899,947)	-

IX. 기 타 자 산	1,724,943,769,443	798,850,332,804	743,151,021,759

1. 증권미수금	6,417,944,022	2,939,208,590	2,365,622,407

손실충당금	(796,267,244)	(787,391,011)	(26,328,008)

2. 기타미수금	1,491,217,300,349	582,976,128,786	564,311,605,200

손실충당금	(4,524,125,100)	(4,427,922,013)	(4,448,419,083)

3. 미수수익	54,265,421,407	52,760,768,125	45,170,967,233

손실충당금	(1,833,476,690)	(925,188,565)	(911,881,430)

4. 선급금	116,720,888,096	104,106,779,427	73,310,020,512

5. 선급비용	5,234,185,621	4,192,302,568	2,963,971,521

6. 미수법인세환급액	2,685,680,083	-	-

7. 보증금	9,338,967,448	10,735,438,367	10,372,484,729

8. 투자부동산	17,188,112,719	16,091,265,430	16,189,629,502

9. 기타의 투자자산	126,000,000	65,000,000	2,000,000

10. 무형자산	28,423,304,514	28,248,599,313	31,541,114,679

11. 금융리스채권	479,834,218	565,109,290	-

12. 기타	-	2,310,234,497	2,310,234,497

자 산 총 계	10,076,939,661,818	7,738,401,520,260	7,250,332,285,997

부 채

I. 예 수 부 채	1,565,925,447,500	697,703,939,265	1,216,057,138,093

1. 투자자예수금	1,558,120,004,562	693,263,703,994	1,207,398,549,600

2. 수입담보금	5,709,228,941	2,987,380,577	7,073,510,641

3. 기타예수금	2,096,213,997	1,452,854,694	1,585,077,852

II. 당기손익-공정가치측정금융부채	2,168,184,221,641	2,014,113,629,152	2,042,576,047,798

1. 당기손익-공정가치측정금융부채	1,544,320,757,869	1,459,331,586,551	1,207,211,578,263

2. 당기손익-공정가치인식지정금융부채	623,863,463,772	554,782,042,601	835,364,469,535

III . 차 입 부 채	3,975,532,253,164	3,444,374,878,530	2,606,753,506,485

1. 콜머니	120,000,000,000	10,000,000,000	140,000,000,000

2. 차입금	1,438,878,329,358	1,087,617,135,691	721,608,916,048

3. 환매조건부매도	2,355,308,891,398	2,309,902,691,113	1,708,670,250,705

4. 후순위사채	50,000,000,000	30,000,000,000	30,000,000,000

5. 요구불상환지분	11,345,032,408	6,855,051,726	6,474,339,732

IV . 파생상품부채	21,452,037,022	96,706,980,388	18,229,813,632

1. 장내매도옵션	732,355,565	-	1,087,500

2. 장외파생상품부채	20,719,681,457	96,706,980,388	18,228,726,132

V. 기 타 부 채	1,480,646,073,809	695,933,796,716	615,016,618,424

1. 충당부채	16,623,256,902	6,667,801,285	3,707,058,170

2. 미지급배당금	1,390,520	1,390,520	1,390,520

3. 미지급금	1,280,220,171,222	547,547,787,346	486,598,881,406

4. 미지급비용	94,388,887,814	59,411,439,347	49,022,715,550

5. 미지급법인세	-	20,368,493,428	9,155,635,921

6. 임대보증금	905,092,178	789,768,724	771,936,672

7. 선수수익	3,388,047,603	7,656,794,311	8,527,661,889

8. 제세금예수금	4,519,572,275	4,059,562,309	4,795,753,542

9. 이연법인세부채	21,835,263,972	1,382,887,381	19,246,067,412

10. 금융보증부채	24,199,722,349	22,984,779,789	33,189,517,342

11. 리스부채	34,564,668,974	25,063,092,276	-

부 채 총 계	9,211,740,033,136	6,948,833,224,051	6,498,633,124,432

자 본

지 배 회 사 지 분

I. 자 본 금	537,592,090,000	537,592,090,000	537,592,090,000

1. 보통주자본금	537,592,090,000	537,592,090,000	537,592,090,000

II. 연 결 자 본 잉 여 금	1,327,430,780	1,327,430,780	1,327,430,780

1. 기타자본잉여금	1,327,430,780	1,327,430,780	1,327,430,780

III. 연 결 자 본 조 정	(5,725,327,968)	(341,516,613)	(67,532,424,003)

1. 주식할인발행차금	-	-	(67,190,907,390)

2. 자기주식	(5,682,925,493)	(299,114,138)	(299,114,138)

3. 기타자본조정	(42,402,475)	(42,402,475)	(42,402,475)

IV. 연결기타포괄손익누계액	97,967,547,571	85,518,419,759	83,176,237,946

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가이익	96,360,431,819	84,787,070,796	82,862,579,374

2. 당기손익-공정가치측정항목지정금융부채신용위험	1,225,787,163	731,348,963	313,658,572

3. 지분법자본변동	381,328,589	-	-

V. 연 결 이 익 잉 여 금	234,037,888,299	165,471,872,283	197,135,826,842

1. 이익준비금	1,258,908,885	581,034,870	-

2. 대손준비금	4,142,559,206	2,158,883,419	1,091,128,483

3. 임의적립금	2,000,000,000	2,000,000,000	2,000,000,000

4. 미처분이익잉여금	226,636,420,208	160,731,953,994	194,044,698,359

자 본 총 계	865,199,628,682	789,568,296,209	751,699,161,565

부 채 와 자 본 총 계	10,076,939,661,818	7,738,401,520,260	7,250,332,285,997

주) 상기 재무제표는 주주총회 승인전 재무제표 입니다. 향후 주주총회에서 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다.

나. 연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 68(당)기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
제 67(전)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지
제 66(전전)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지
유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	제 68기	제 67기	제 66기

I. 영 업 수 익	1,470,611,056,770	976,680,486,865	816,538,247,191

1. 수수료수익	236,167,796,402	165,012,002,805	181,322,527,076

수탁수수료	82,715,840,396	41,145,180,570	70,657,736,767

인수및주선수수료	27,923,540,313	9,068,025,778	23,228,950,980

집합투자증권취급수수료	6,036,307,001	5,609,874,640	5,481,499,951

파생결합증권판매수수료	615,357,412	1,203,857,281	881,675,338

금융자문수수료	38,170,720,298	32,017,918,136	20,907,168,618

자산관리수수료	7,705,246,461	3,276,216,838	2,916,204,505

매입확약수수료	10,998,344,535	21,272,290,381	18,879,399,205

기타	62,002,439,986	51,418,639,181	38,369,891,712

3. 당기손익-공정가치측정금융상품평가 및 처분이익	716,234,209,424	348,873,679,198	286,282,704,391

당기손익-공정가치측정금융자산처분이익	537,301,681,621	222,919,931,364	179,154,355,308

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	65,408,738,506	52,091,746,129	36,842,664,360

당기손익-공정가치측정금융부채상환이익	71,324,217,345	45,343,874,526	41,390,228,046

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익	27,541,041,098	13,599,586,715	17,190,246,191

당기손익-공정가치인식지정금융부채상환이익	405,780,615	2,059,761,457	1,408,352,541

당기손익-공정가치인식지정금융부채평가이익	14,252,750,239	12,858,779,007	10,296,857,945

4. 파생상품거래이익	341,725,937,947	299,183,493,802	189,916,553,495

선물거래이익	162,253,260,932	100,150,886,943	82,863,928,889

장내옵션거래이익	93,878,472,798	-	-

장외파생상품거래이익	85,594,204,217	199,032,606,859	107,052,624,606

5. 이자수익	151,932,874,897	147,782,616,842	148,904,430,526

신용거래융자이자	19,397,976,841	17,368,324,354	24,578,699,005

대출금이자	15,344,359,912	18,898,870,769	18,781,326,959

채권이자	88,993,220,390	82,519,087,617	80,584,003,335

기업융통어음이자	5,744,503,670	5,369,525,750	4,580,353,206

증금예치금이자	607,071,702	1,228,893,778	1,446,196,513

양도성예금증서이자	1,405,951,474	2,448,534,002	477,295,370

환매조건부매수이자	291,377,036	1,098,805,278	3,485,803,877

전자단기사채이자	1,193,054,334	727,056,810	849,396,553

기타이자	18,955,359,538	18,123,518,484	14,121,355,708

6. 상각후원가측정대출채권평가 및 처분이익	3,765,619,058	-	-

대출채권매각이익	3,765,619,058	-	-

7. 외환거래이익	12,051,914,686	6,365,088,997	3,524,231,595

외환차익	10,427,011,156	3,470,803,755	1,752,977,648

외화환산이익	1,624,903,530	2,894,285,242	1,771,253,947

8. 기타영업수익	8,732,704,356	9,463,605,221	6,587,800,108

배당금수익	5,067,971,131	5,902,084,068	4,540,216,371

분배금수익	2,538,900,923	3,477,241,341	1,903,371,695

지급보증충당금환입	-	-	18,301,063

복구충당부채환입	159,434,522	5,159,132	-

기타	966,397,780	79,120,680	125,910,979

II. 영 업 비 용	1,369,305,048,919	918,454,262,819	750,674,734,162

1. 수수료비용	35,321,039,271	20,315,727,594	19,694,067,647

매매수수료	22,020,376,845	14,881,682,742	13,775,005,941

기타수수료비용	13,300,662,426	5,434,044,852	5,919,061,706

3. 당기손익-공정가치측정금융상품 평가 및 처분손실	551,508,182,954	322,695,479,901	290,683,476,675

당기손익-공정가치측정금융자산처분손실	312,456,869,667	151,480,869,618	169,766,610,139

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	60,628,121,850	22,401,948,198	27,690,590,069

당기손익-공정가치측정금융부채상환손실	113,759,600,067	82,135,796,469	54,063,116,266

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실	33,190,842,035	17,030,092,605	12,751,272,664

당기손익-공정가치인식지정금융부채상환손실	16,119,264,648	26,974,800,693	12,023,807,095

당기손익-공정가치인식지정금융부채평가손실	15,353,484,687	22,671,972,318	14,388,080,442

4. 파생상품거래손실	455,095,156,885	317,118,713,762	203,293,147,374

선물거래손실	300,488,581,801	144,697,528,943	103,931,673,182

장내옵션거래손실	88,664,135,252	-	132,015,000

장외파생상품거래손실	65,942,439,832	172,421,184,819	99,229,459,192

5. 이자비용	48,517,756,336	60,745,615,057	54,148,753,468

증금차입금이자	8,468,109,181	12,400,124,651	11,134,168,438

투자자예탁금이용료	1,437,961,886	1,580,586,064	2,004,694,176

환매조건부매도이자	18,269,094,697	36,270,592,545	31,958,461,712

콜머니이자	809,047,615	1,678,061,466	1,733,005,575

후순위사채이자	2,138,618,128	1,529,859,891	1,812,056,478

기타	17,394,924,829	7,286,390,440	5,506,367,089

7. 상각후원가측정대출채권평가 및 처분손실	833,890,458	1,120,177,695	1,853,610,579

상각후원가측정대출채권매각손실	-	7,500,000

손실충당금전입	833,890,458	1,120,177,695	1,846,110,579

8. 외환거래손실	20,168,285,495	4,811,360,299	2,607,513,419

외환차손	9,585,207,727	2,163,332,845	2,123,513,719

외화환산손실	10,583,077,768	2,648,027,454	483,999,700

9. 판매비와관리비	242,190,213,577	187,772,078,754	177,307,993,437

10. 기타영업비용	15,670,523,943	3,875,109,757	1,086,171,563

기타손실충당금전입	1,013,367,445	753,873,068	38,222,215

지급충당부채전입	1,259,210,937	569,481,779	-

소송관련충당부채전입	12,869,801,994	2,206,926,403	905,272,072

복구충당부채전입	52,348,488	46,513,248	51,830,220

기타	475,795,079	298,315,259	90,847,056

III. 영 업 이 익	101,306,007,851	58,226,224,046	65,863,513,029

IV. 영 업 외 수 익	2,728,378,963	1,741,540,863	1,769,436,866

1. 유형자산처분이익	2,974,000	348,000	13,456,424

2. 무형자산처분이익	182,500,000	368,389,594	-

3. 수입임대료	751,861,982	798,772,047	1,204,560,583

4. 지분법이익	183,442,238	-	-

5. 무형자산손상차손환입	810,207,490	-	-

6. 잡이익	797,393,253	574,031,222	551,419,859

V. 영 업 외 비 용	3,147,936,676	3,816,560,058	2,376,626,341

1. 유형자산처분손실	165,494,215	321,206	142,735,142

2. 무형자산처분손실	27,485,400	550,000	3,300,000

3. 무형자산손상차손	56,666,667	655,800,000	414,666,666

4. 기부금	1,028,516,708	617,929,080	679,123,660

5. 사채상환손실	965,021,980	-	-

6. 투자부동산감가상각비	125,007,897	98,364,072	98,364,072

7. 지분법손실	223,481,549	1,382,248,473	30,053,928

8. 잡손실	556,262,260	1,061,347,227	1,008,382,873

VI. 법인세비용차감전순이익	100,886,450,138	56,151,204,851	65,256,323,554

VII. 법인세비용	25,483,425,606	14,813,903,320	18,776,043,920

VIII. 당기순이익	75,403,024,532	41,337,301,531	46,480,279,634

1. 지배회사지분순이익	75,403,024,532	41,337,301,531	46,480,279,634

IX. 기타포괄손익	12,449,127,812	2,342,181,813	345,114,094

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목	12,067,799,223	2,342,181,813	345,114,094

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가이익	11,573,361,023	1,924,491,422	407,339,711

당기손익-공정가치측정항목지정금융부채신용위험변동효과	494,438,200	417,690,391	(62,225,617)

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목	381,328,589	-	-

지분법자본변동	381,328,589	-	-

X. 총포괄이익	87,852,152,344	43,679,483,344	46,825,393,728

1. 지배회사지분포괄이익	87,852,152,344	43,679,483,344	46,825,393,728

XI. 주당이익

1. 기본 주당이익	797	427	480

2. 희석 주당이익	797	427	480

주) 상기 재무제표는 주주총회 승인전 재무제표 입니다. 향후 주주총회에서 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다.

다. 연 결 자 본 변 동 표

제 68(당)기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
제 67(전)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지
제 66(전전)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지
유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	자본금	연결 자본잉여금	연결 자본조정	연결기타포괄 손익누계액	연결 이익잉여금	총계

2018.01.01. [제66기 기초]	537,592,090,000	1,327,430,780	(67,532,424,003)	81,688,242,568	154,912,975,813	707,988,315,158

회계정책변경으로 인한 효과	-	-	-	1,194,833,603	(4,120,404,234)	(2,925,570,631)

2018.01.01. [제66기 기초] 회계기준 변경효과 반영 후	537,592,090,000	1,327,430,780	(67,532,424,003)	82,883,076,171	150,792,571,579	705,062,744,527

당기순이익	-	-	-	-	46,480,279,634	46,480,279,634

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가이익	-	-	-	407,339,711	-	407,339,711

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 처분손익	-	-	-	-	(203,629,909)	(203,629,909)

당기손익-공정가치인식지정금융부채 신용위험변동효과	-	-	-	(62,225,617)	-	(62,225,617)

보험수리적손익	-	-	-	(51,952,319)	66,605,538	14,653,219

2018.12.31. [제66 기 기말]	537,592,090,000	1,327,430,780	(67,532,424,003)	83,176,237,946	197,135,826,842	751,699,161,565

2019.01.01. [제 67기 기초]	537,592,090,000	1,327,430,780	(67,532,424,003)	83,176,237,946	197,135,826,842	751,699,161,565

당기순이익	-	-	-	-	41,337,301,531	41,337,301,531

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가이익	-	-	-	1,924,491,422	-	1,924,491,422

당기손익-공정가치인식지정금융부채 신용위험변동효과	-	-	-	417,690,391	-	417,690,391

주식할인발행차금	-	-	67,190,907,390	-	(67,190,907,390)	-

배당금	-	-	-	-	(5,810,348,700)	(5,810,348,700)

2019.12.31. [제 67기 기말]	537,592,090,000	1,327,430,780	(341,516,613)	85,518,419,759	165,471,872,283	789,568,296,209

2020.01.01. [제 68기 기초]	537,592,090,000	1,327,430,780	(341,516,613)	85,518,419,759	165,471,872,283	789,568,296,209

당기순이익	-	-	-	-	75,403,024,532	75,403,024,532

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가이익	-	-	-	11,573,361,023	-	11,573,361,023

당기손익-공정가치인식지정금융부채 신용위험변동효과	-	-	-	494,438,200	-	494,438,200

자기주식 매수	-	-	(5,383,811,355)	-	-	(5,383,811,355)

지분법자본변동	-	-	-	381,328,589	-	381,328,589

지분법이익잉여금변동	-	-	-	-	(58,268,366)	(58,268,366)

배당금	-	-	-	-	(6,778,740,150)	(6,778,740,150)

2020.12.31. [제 68기 기말]	537,592,090,000	1,327,430,780	(5,725,327,968)	97,967,547,571	234,037,888,299	865,199,628,682

주) 상기 재무제표는 주주총회 승인전 재무제표 입니다. 향후 주주총회에서 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다.

라. 연 결 현 금 흐 름 표

제 68(당)기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
제 67(전)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지
제 66(전전)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지
유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원)

과 목	제 68기	제 67기	제 66기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름	(312,207,360,438)	(340,159,945,311)	449,215,913,666

1. 당기순이익	75,403,024,532	41,337,301,531	46,480,279,634

2. 손익조정사항	(54,170,772,395)	(6,604,727,524)	(81,981,445,945)

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	(65,408,738,506)	(52,091,746,129)	(36,842,664,360)

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익	(27,541,041,098)	(13,599,586,715)	(17,190,246,191)

당기손익-공정가치인식지정금융부채평가이익	(14,252,750,239)	(12,858,779,007)	(10,296,857,945)

당기손익-공정가치측정증권처분이익	(3,011,299,509)	-	-

파생상품거래이익	(25,681,690,623)	(38,273,610,624)	(32,229,097,257)

이자수익	(151,932,874,897)	(147,782,616,842)	(148,904,430,526)

외화환산이익	(1,624,903,530)	(2,894,285,242)	(1,771,253,947)

배당금수익	(7,606,872,054)	(5,902,084,068)	(4,540,216,371)

금융보증수수료수익	(5,716,070,962)	(531,703,652)	(1,593,919,622)

지급보증충당부채환입	-	-	(18,301,063)

복구충당부채환입	(159,434,522)	(5,159,132)	-

유형자산처분이익	(2,974,000)	(348,000)	(13,456,424)

무형자산처분이익	(182,500,000)	(368,389,594)	-

무형자산손상차손환입	(810,207,490)	-	-

지분법이익	(183,442,238)	-	-

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	60,628,121,850	22,401,948,198	27,690,590,069

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실	33,190,842,035	17,030,092,605	12,751,272,664

당기손익-공정가치인식지정금융부채평가손실	15,353,484,687	22,671,972,318	14,388,080,442

당기손익-공정가치측정증권처분손실	2,695,133,022	-	-

파생상품거래손실	20,635,276,508	106,359,482,195	31,076,677,585

이자비용	48,517,756,336	60,745,615,057	54,148,753,468

외화환산손실	10,583,077,768	2,648,027,454	483,999,700

감가상각비	10,511,300,119	9,661,622,731	4,302,935,112

무형자산상각비	4,753,832,312	4,536,661,659	4,270,089,907

손실충당금전입	833,890,458	1,120,177,695	1,846,110,579

기타손실충당금전입	1,013,367,445	753,873,068	38,222,215

지급보증충당부채전입	1,259,210,937	569,481,779	-

지분법손실	223,481,549	1,382,248,473	30,053,928

복구충당부채전입액	52,348,488	46,513,248	51,830,220

유형자산처분손실	165,494,215	321,206	142,735,142

무형자산처분손실	27,485,400	550,000	3,300,000

무형자산손상차손	56,666,667	655,800,000	414,666,666

사채상환손실	965,021,980	-	-

투자부동산감가상각비	125,007,897	98,364,072	98,364,072

소송관련충당부채전입액	12,869,801,994	2,206,926,403	905,272,072

법인세비용	25,483,425,606	14,813,903,320	18,776,043,920

3. 자산, 부채의 증감	(397,719,011,627)	(429,558,309,440)	413,125,773,930

예치금의 감소(증가)	(310,178,398,028)	474,652,764,831	(354,241,585,372)

당기손익-공정가치측정금융자산의 감소(증가)	(552,540,412,113)	(1,127,895,868,311)	220,112,086,177

손해배상공동기금의 감소(증가)	(3,906,768,680)	3,407,849,200	(5,049,192,110)

파생상품자산의 감소	27,219,282,801	17,587,606,597	34,796,464,935

신용공여금의 감소(증가)	(223,557,781,822)	96,841,116,676	27,902,958,189

환매조건부매수의 감소(증가)	(25,400,000,000)	140,500,000,000	71,300,000,000

대여금의 감소	(2,022,065,364)	419,434,438	214,348,450

매입대출채권의 감소	3,938,682,920	-	-

대지급금의 감소(증가)	(3,626,522,006)	(1,231,052,636)	(46,035,327)

기타대출채권의 감소(증가)	(82,546,431,628)	(56,500,000,000)	55,096,245,273

증권미수금의 감소(증가)	(2,439,540,432)	(573,586,183)	550,895,375

기타미수금의 감소(증가)	(902,362,972,153)	(18,635,898,145)	213,765,377,439

미수수익의 증가	(2,254,686,043)	(601,353,486)	(731,936,030)

선급금의 증가	(14,363,033,169)	(31,269,578,915)	(3,977,019,013)

선급비용의 감소(증가)	(336,810,644)	(462,914,861)	407,227,233

금융리스채권의 감소	95,612,800	332,362,490	-

기타자산의 감소(증가)	(2,842,510)	(48,280,648)	33,455,641

투자자예수금의 증가(감소)	864,904,576,976	(514,141,759,477)	173,442,297,562

수입담보금의 증가(감소)	2,721,848,364	(4,086,130,064)	2,090,198,742

기타예수금의 증가(감소)	595,082,895	(125,352,957)	219,488,869

당기손익-공정가치측정금융부채의 증가	79,339,370,381	248,689,502,398	580,580,394,848

당기손익-공정가치인식지정금융부채의 증가(감소)	68,713,987,373	(289,846,930,643)	37,423,334,218

환매조건부매도의 증가(감소)	11,606,200,285	601,232,440,408	(415,696,391,613)

파생상품부채의 감소	(96,165,933,975)	(26,584,096,970)	(42,244,574,255)

퇴직급여부채의 감소	-	-	(958,647,950)

사외적립자산의 증가(감소)	-	-	774,438,282

미지급금의 증가(감소)	732,353,240,236	60,945,590,712	(184,763,140,034)

미지급비용의 증가	34,735,240,733	9,116,453,719	2,197,559,577

기타부채의 감소	-	-	(20,000,000)

선수수익의 증가(감소)	(503,222,387)	(859,202,479)	(850,110,131)

제세예수금의 감소	460,009,966	(736,191,233)	(1,085,388,831)

금융보증부채의 증가(감소)	-	(9,673,033,901)	5,098,530,355

충당부채의 감소	(2,194,726,403)	(12,200,000)	(3,215,506,569)

4. 법인세 납부	(37,741,520,684)	(22,364,281,193)	(8,301,645,327)

5. 이자의 수취	140,329,824,471	129,928,036,488	131,532,927,909

6. 이자의 지급	(45,880,477,204)	(58,786,692,614)	(56,187,707,975)

7. 배당금 수취	7,571,572,469	5,888,727,441	4,547,731,440

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름	(3,436,483,807)	(21,676,144,780)	(3,791,079,067)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액	12,746,530,221	1,323,575,000	6,341,749,877

상각후원가측정유가증권의 처분	6,000,000,000	-	5,500,000,000

종속기업투자자산의 처분	2,148,719,138	-	547,605,000

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분	-	-	26,248,397

토지의 처분	-	-	41,286,480

차량운반구의 처분	1,200,000	-	-

비품의 처분	3,781,083	575,000	1,560,000

보증금의 회수	3,646,765,000	-	75,050,000

무형자산의 처분	906,065,000	1,323,000,000	150,000,000

기타투자자산의 처분	40,000,000	-	-

2. 투자활동으로 인한 현금유출액	(16,183,014,028)	(22,999,719,780)	(10,132,828,944)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 의 취득	(2,766,069,000)	-	-

상각후원가측정유가증권의 취득	-	(6,022,898,390)	-

종속기업투자자산의 취득	-	(200,000,000)	(4,500,000,000)

관계기업투자자산의 취득	-	(11,622,300,000)	-

차량운반구의 구입	-	-	(70,181,800)

비품의 취득	(6,851,866,658)	(2,626,715,221)	(4,219,245,574)

사용권자산의 취득	(1,175,994,000)	-	-

보증금의 증가	(3,016,031,780)	(82,519,470)	(569,560,050)

기타투자자산의 취득	(101,000,000)	(63,000,000)	-

무형자산의 취득	(2,272,052,590)	(2,382,286,699)	(773,841,520)

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름	499,155,108,621	224,323,452,287	(218,459,556,791)

1. 재무활동으로 인한 현금유입액	1,258,010,199,166	1,030,255,347,778	834,114,757,478

요구불상환지분의 증가	4,787,786,999	169,768,127	2,739,191,944

콜머니의 증가	110,000,000,000	-	110,000,000,000

차입금의 증가	1,103,061,193,667	1,030,085,579,651	721,099,578,534

후순위사채의 발행	40,000,000,000	-	-

임대보증금의 증가	161,218,500	-	275,987,000

2. 재무활동으로 인한 현금유출액	(758,855,090,545)	(805,931,895,491)	(1,052,574,314,269)

요구불상환지분의 감소	(2,148,719,138)	(525,850,902)	(796,496,911)

콜머니의 감소	-	(130,000,000,000)	-

임대보증금의 감소	-	-	(150,000,000)

차입금의 상환	(718,000,000,000)	(664,077,360,008)	(1,029,627,817,358)

후순위사채의 상환	(20,965,021,980)	-	(22,000,000,000)

자기주식의 취득	(5,383,811,355)	-	-

배당금의 지급	(6,778,740,150)	(5,810,348,700)	-

리스료의 지급	(5,578,797,922)	(5,518,335,881)	-

Ⅳ. 연결범위 변동으로 인한 현금의 증가(감소)	(122,764,750)	-	-

Ⅳ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과	-	-	467,276,802

Ⅴ. 현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ)	183,388,499,626	(137,512,637,804)	227,432,554,610

Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산	260,374,678,715	397,887,316,519	170,454,761,909

Ⅶ. 기말의 현금및현금성자산	443,763,178,341	260,374,678,715	397,887,316,519

주) 상기 재무제표는 주주총회 승인전 재무제표 입니다. 향후 주주총회에서 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다.