강남제비스코 사업보고서 (2025.12)
4. 유동성 및 자금조달과 지출

가. 유동성에 관한 사항 (1) 연결회사의 유동성에 관한 자료는 다음과 같습니다.

제74기 : 2025년 12월 31일 현재
제73기 : 2024년 12월 31일 현재
제72기 : 2023년 12월 31일 현재

(단위 :백만원,%)

구성내역	금 액	증 감 율

제 74 기	제 73 기	제 72 기	제 74 기	제 73 기

현금및현금성자산	50,059	56,604	85,760	(11.6)	(34.0)

금융기관예치금	58,385	48,052	18,300	21.5	162.6

기타금융자산	1	-	-	-	-

계	108,445	104,656	104,060	3.6	0.6

당기의 유동성은 전기와 유사한 수준이며 특별한 차이가 없습니다.

나. 자금조달에 관한 사항(1) 연결회사의 조달원천별 자금조달에 관한 자료는 다음과 같습니다.

제74기 : 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지
제73기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지
제72기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위:백만원)

조 달 원 천	제 74 기	제 73 기	제 72 기

기초잔액	신규조달	상환등감소	기말잔액	기초잔액	신규조달	상환등감소	기말잔액	기초잔액	신규조달	상환등감소	기말잔액

[국내조달]

은 행	109,627	72,693	68,022	114,298	126,622	23,145	40,140	109,627	115,932	21,235	10,545	126,622

보 험 회 사	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

종합금융회사	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

여신전문금융회사	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

상호저축은행	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타금융기관	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

금융기관 합계	109,627	72,693	68,022	114,298	126,622	23,145	40,140	109,627	115,932	21,235	10,545	126,622

회사채 (공모)	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

회사채 (사모)	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

유 상 증 자 (공모)	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

유 상 증 자 (사모)	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

자산유동화 (공모)	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

자산유동화 (사모)	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

자본시장 합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주주ㆍ임원ㆍ계열회사차입금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

총 계	109,627	72,693	68,022	114,298	126,622	23,145	40,140	109,627	115,932	21,235	10,545	126,622

[해외조달]

금 융 기 관	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

해외증권(회사채)	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

해외증권(주식등)	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

자 산 유 동 화	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기 타	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

총 계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

(*)조달자금의 조달조건 변동 또는 조기상환의무는 존재하지 않습니다.

(2) 연결회사의 차입금 현황 및 조달비용은 다음과 같습니다(단위: 백만원,%).

구 분	차 입 금	증 감 율

제 74 기	제 73 기	제 72 기	제 74 기	제 73 기

유동

단기차입금	48,716	42,071	47,068	15.8	(10.6)

유동성장기차입금	52,075	38,375	41,698	35.7	(8.0)

소 계	100,791	80,446	88,766	25.3	(9.4)

비유동

장기차입금	13,507	29,181	37,856	(53.7)	(22.9)

총차입금	114,298	109,627	126,622	4.3	(13.4)

조달비용	4,399	5,554	5,800	(20.8)	(4.2)

(3)차입금의 상세내역(조달조건)은 다음과 같습니다.(단위:백만원)

구분	차입금종류	차 입 처	최장만기일	연이자율(%)	금 액	상환방법

당기말	전기말	당기말	전기말

단기차입금	일반자금	KDB산업은행	2026.2.27	3.80~4.09	4.49~4.91	6,000	15,000	만기 일시상환

하나은행	2026.12.5	4.30~4.44	4.69~4.75	20,000	15,000

신한은행	2026.8.19	4.55	-	1,000	-

씨티은행	2026.10.24	4.30	4.91	10,000	10,000

국민은행	2026.12.24	3.84	-	10,000	-

수출입은행	2026.6.23	6.88	7.50	1,440	1,474

신한은행	2026.5.21	6.33~6.42	5.98~6.26	276	597

합 계	48,716	42,071

구분	차입금종류	차 입 처	최장만기일	연이자율(%)	금 액	상환방법

당기말	전기말	당기말	당기말유동성대체	당기말차감계	전기말	전기말유동성대체	전기말차감계

장기차입금	시설자금	KDB산업은행	2026.3.23	4.11	4.85	21,000	(21,000)	-	25,000	(4,000)	21,000	3년거치 원금 불균등 상환

KDB산업은행	2026.9.27	4.04	4.45	26,400	(26,400)	-	29,700	(29,700)	-	만기 일시상환

하나은행	2028.8.27	4.22	-	10,000	-	10,000	-	-	-	만기 일시상환

시설자금	KDB산업은행	2027.7.8	2.17	2.99	8,181	(4,675)	3,506	12,856	(4,675)	8,181	2년거치 4년분할상환

합 계	65,581	(52,075)	13,506	67,556	(38,375)	29,181

(4) 각 사업년도말 기준으로 차입금의 상환계획은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

연 도	제 74 기	제 73 기	제 72 기

1년이내	100,792	80,446	88,766

3년이내	13,506	29,181	34,350

3년초과	-	-	3,506

합 계	114,298	109,627	126,622

다. 자금지출에 관한 사항(1) 연결회사의 중요한 자금지출에 관한 자료는 다음과 같습니다.

제74기 : 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지
제73기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지
제72기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위:백만원)

자금지출 목적	자금지출 규모	비 고

제 74 기	제 73 기	제 72 기

차입금의 상환	67,957	40,369	10,579	-

유형자산 및 투자부동산의 취득	27,742	24,631	45,984	-

배당금의 지급	3,798	3,615	3,432	-

합 계	99,497	68,615	59,995

(*)연결회사는 생산능력 증가 등 목적으로 향후 1년 이내에 43,638백만원, 1년이후 3년이내에 22,913백만원의 유,무형자산 투자를 계획하고 있습니다.