삼성화재해상보험 분기보고서 (2019.09)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 당사의 이사회는 보고서 제출일 현재 사내이사 3인(최영무, 이범, 배태영)과 사외이사 4인(박대동, 조동근, 박세민, 김성진), 총 7인의 이사로 구성되어 있습니다.이사회 의장과 대표이사는 이사회에서 선임하며, 이사회 의장은 매년 사외이사 중에서 선임합니다.2019년 3월 22일 개최된 이사회에서 풍부한 식견과 경륜을 갖춘 박대동 사외이사가 이사회 의장으로 재선임되었습니다. 이사회의 결의는 법률에서 달리 정하고 있는 경우를 제외하고는 기본적으로 이사 과반수의 출석과 출석이사의 과반수로 하며, 이사회 내에는 경영위원회, 감사위원회, 임 원후보추천위원회, 리스크관리위원회, 내부거래위원회, 보 수위원회 등 총 6개의위원회가 설치되어 운영 중입니다. ※ '19.03.22 개최된 제69기 정기주주총회에서 조동근 사외이사가 재선임(임기 3년)됨.

나. 중요의결사항 등

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

박대동	김성진	조동근	박세민	최영무	이범	배태영

찬반여부	찬반여부	찬반여부	찬반여부	찬반여부	찬반여부	찬반여부

1	2019.01.31	'18년 감사업무 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

서민금융진흥원 출연의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제69기 재무제표 및 영업보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

사외이사 후보군 관리현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

2	2019.02.27	제69기 결산에 관한 선임계리사 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

'18년 신용정보관리·보호인 업무수행 실적 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

내부회계관리제도 운영실태 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

내부회계관리제도 운영실태 평가 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

이사회 및 이사회內 위원회 평가결과 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

제69기 정기주주총회 소집의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제69기 정기주주총회 의안 부의의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3	2019.03.22	'18년 내부통제 체계·운영 실태 점검결과 보고	-	-	-	불참	-	-	-	-

삼성생명과의 부동산 임차거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성자산운용이 발행하는 삼성 Axium 전문투자형 사모투자신탁 제3호 수익증권 매입의 건	가결	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

브라질법인 청산의 건	가결	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

'18년 자체 위험 및 지급여력 평가 체제(ORSA) 승인의 건	가결	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

감사위원회규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

'18년 소송심의위원회 운영현황 보고	-	-	-	불참	-	-	-	-

이사회 의장 선임의 건	가결	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

이사 보수 책정의 건	가결	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회內 위원회 구성의 건	가결	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

4	2019.04.30	英 로이즈 손보사 지분투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5	2019.06.20	삼성SRA자산운용이 발행하는 삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 제42B호 수익증권 매입의 건	가결	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성자산운용이 발행하는 수익증권 매입의 건	가결	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'19년 1~5월 경영실적 보고	-	-	불참	-	-	-	-	-

6	2019.09.26	삼성생명과의 부동산 임대거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

삼성SRA자산운용이 발행하는 수익증권 매입의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

삼성자산운용이 발행하는 삼성 PE Manager 2019 전문투자형 사모투자신탁 제1호 수익증권 매입의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

'19년 1~8월 경영실적 보고	-	-	-	-	-	-	-	불참

사외이사 후보군 관리현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	불참

註) 의안 중 보고 건은 찬반여부를 '-'로 표기함

다. 이사회내 위원회(1) 이사회내 위원회 현황

위원회명	구성	성명	설치목적 및 권한사항	비 고

경영위원회	사내이사 2인	최영무 배태영	이사회 운영의 효율성 제고를 위해 설치되었으며, 이사회의 위임을 받아 경영일반,재산운용, 기타 법령 및 정관에 정하는 이사회 의결사항을 제외한 주요 사항을의결함	-

리스크관리위원회	사외이사 2인사내이사 1인	김 성진 박대동배태영	리스크의 효율적 감독 및 정책수립을 위해 설치되었으며, 리스크관리규정 제(개)정, 리스크관리의 기본방침 및 대책수립, 리스크 한도의 설정 및 관리, 리스크관리에 필요하다고 인정하는 사안 등을 의결함	박세민 위원이 박대동 위원으로변경되고, 김성진 위원이 위원장으로선임됨('19.03.22 기준)

내부거래위원회	사외이사 3인	조동근
박대동김성진	회사경영의 투명성을 제고하기 위해 계열회사간 중요 내부거래를 점검, 사전심의 등을 수행함	박세민 위원이 박대동 위원으로변경됨('19.03.22 기준)

보수위원회	사외이사 2인사내이사 1인	김성진 박세민배태영	금융사지배구조법에서 정한 임원 및 금융투자업무담당자에 대한 보수와 관련한사항을 심의/의결함	박대동 위원이 박세민 위원으로변경되고, 김성진 위원이 위원장으로 선임됨('19.03.22 기준)

임원후보추천위원회	사외이사 2인사내이사 1인	박대동조동근최영무	임원(사외이사, 대표이사, 감사위원) 후보군을 관리하고, 필요시 주주총회 및 이사회에 임원 후보를 추천함	-

註) 감사위원회는 기업공시서식 작성기준에 따라 제외 (2) 이사회내의 위원회 활동내역 1) 경영위원회의 활동내역

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

최영무(출석률:100%)	배태영(출석률:100%)

찬반여부	찬반여부

2019.02.18	당좌차월 계약의 건	가결	찬성	찬성

2019.03.19	해외사무소 폐쇄의 건	가결	찬성	찬성

2019.06.25	기부금 집행의 건	가결	찬성	찬성

2) 리스크관리위원회의 활동내역

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

박세민(출석률:100%)	김성진(출석률:67%)	박대동(출석률:100%)	배태영(출석률:67%)

찬반여부	찬반여부	찬반여부	찬반여부

2019.03.22	'18년말 감독기준 및 내부기준 지급여력비율 보고	-	-	-	해당사항 없음('19.03.22신규선임)	-

'18년말 위기상황분석 결과 보고	-	-	-	-

'19년 전사 위험성향 설정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

내부 리스크모델 개선 로드맵 수립(안)	가결	찬성	찬성	찬성

2019.06.20	'19.3월말 감독기준 및 내부기준 지급여력비율 보고	-	해당사항 없음('19.03.22위원회 구성변경)	불참	-	-

2019.09.26	'19.6월말 감독기준 및 내부기준 지급여력비율 보고	-	-	-	불참

'19.6월말 위기상황분석 결과 보고	-	-	-	불참

'19년 파생상품 리스크관리 점검 및 '20년 거래전략	가결	찬성	찬성	불참

대손준비금 적립 방식 변경	가결	찬성	찬성	불참

註) 의안 중 보고 건은 찬반여부를 '-'로 표기함

3) 내부거래위원회의 활동내역

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

조동근(출석률:100%)	김성진(출석률:67%)	박세민(출석률:100%)	박대동(출석률:100%)

찬반여부	찬반여부	찬반여부	찬반여부

2019.03.22	삼성자산운용이 발행하는 삼성 Axium 전문투자형 사모투자신탁 제3호 수익증권 매입 심의의 건	심의	-	-	-	해당사항 없음('19.03.22
신규선임)

2019.06.20	삼성SRA자산운용이 발행하는 삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 제42B호 수익증권 매입 심의의 건	심의	-	불참	해당사항 없음('19.03.22
위원회 구성변경)	-

삼성자산운용이 발행하는 삼성UK가스인프라전문투자형사모투자신탁 제3호 수익증권 매입 심의의 건	심의	-	불참	-

삼성자산운용이 발행하는 삼성 인수금융 선순위대출 전문투자형 사모투자신탁 제2호 수익증권 매입 심의의 건	심의	-	불참	-

2019.09.26	삼성SRA자산운용이 발행하는 삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 제28E호 수익증권 매입 심의의 건	심의	-	-	-

삼성SRA자산운용이 발행하는 삼성SRA전문투자형사모부동산자투자신탁 제50호 수익증권 매입 심의의 건	심의	-	-	-

삼성자산운용이 발행하는 삼성 PE Manager 2019 전문투자형 사모투자신탁 제1호 수익증권 매입 심의의 건	심의	-	-	-

註) 의안 중 심의 대상 건은 찬반여부를 '-'로 표기함4) 보수위원회의 활동내역

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

박대동 (출석률:50%)	김 성진(출석률:100%)	박세민(출석률:100%)	배태영(출석률:33%)

찬반여부	찬반여부	찬반여부	찬반여부

2019.01.31	2018년 사내이사 성과평가의 건	가결	찬성	찬성	해당사항 없음('19.03.22신규선임)	불참

2019.02.27	등기이사 보수한도 심의의 건	가결	불참	찬성	찬성

2018년 연차보수 평가의 건	가결	불참	찬성	찬성

2019.04.30	2019년 사내이사 성과평가안 승인의 건	가결	해당사항 없음('19.03.22위원회 구성변경)	찬성	찬성	불참

5) 임원후보추천위원회의 활동내역

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

박대동(출석률:100%)	조 동근(출석률:100%)	최영무(출석률:100%)

찬반여부	찬반여부	찬반여부

2019.01.31	사외이사 후보군 관리의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2019.02.27	사외이사 후보 추천의 건	가결	찬성	-	찬성

감사위원회 위원 후보 추천의 건	가결	찬성	-	찬성

2019.09.26	사외이사 후보군 관리의 건	가결	찬성	찬성	찬성

註) 금융사지배구조법 제17조에 의거, 임원후보추천위원회 위원은 본인을 임원 후보로 추천하는 임원후보추천위원회 결의에 관하여 의결권을 행사하지 못함

라. 이사의 독립성 이사는 관련법규에서 정하는 자격요건상의 결격사유에 해당하지 않고, 각각의 분야에서 오랜 기간 종사하여 경륜과 전문성을 인정받는 인사를 이사회 또는 임원후보추천위원회의 추천 및 승인을 거쳐 주주총회에서 선임하며, 사외이사의 경우 상법, 금융사지배구조법 등에 따른 독립성 기준을 충족하고 있습니다.또한 당사는 이사의 임기와 선임 등 이사의 독립적인 직무수행에 필요한 사항을 정관에 규정하고 있으며, 선임 및 보수에 대한 사항은 주주총회 및 이사회 등의 결의를 통하여 결정하고 있습니다.

이러한 절차에 따라 선임된 이사는 다음과 같습니다.

직 명	성 명	추천인	담당업무	회사와의 거래	최대주주 또는주요주주와의 관계	임기(연임 횟수)

사내이사(대표이사)	최영무	임원후보추천위원회,이사회	회사업무총괄	해당사항 없음	최대주주의 계열회사 등기임원	3년(신규선임)

사내이사	이범	이사회	기획실장	해당사항 없음	최대주주의 계열회사 등기임원	3년(신규선임)

사내이사	배태영	이사회	경영지원실장	해당사항 없음	최대주주의 계열회사 등기임원	3년(신규선임)

사외이사	박대동	임원후보추천위원회	사외이사이사회 의장감사위원	해당사항 없음	최대주주의 계열회사 등기임원	3년(신규선임)

사외이사	김성진	임원후보추천위원회	사외이사	해당사항 없음	최대주주의 계열회사 등기임원	3년(신규선임)

사외이사	조동근	임원후보추천위원회	사외이사감사위원장	해당사항 없음	최대주주의 계열회사 등기임원	3년(1연임)

사외이사	박세민	임원후보추천위원회	사외이사감사위원	해당사항 없음	최대주주의 계열회사 등기임원	3년(신규선임)

※ '19.03.22 개최된 제69기 정기주주총회에서 조동근 사외이사가 재선임(임기 3년)됨. 임원후보추천위원회의 설치와 구성은 다음과 같습니다.

성 명	사외이사 여부	비 고

박대동	○	-

조동근	○	-

최영무	X	-

마. 사외이사의 전문성 당사는 사외이사의 직무수행을 보조하기 위해 이사회사무국을 설치하여 운영하고 있습니다. 이사회사무국의 주된 업무는 주주총회 및 이사회 운영 지원, 사외이사 교육 및 직무수행 지원, 회의 진행을 위한 실무 지원, 주주총회 및 이사회의 회의내용 기록 등 입니다.또한 당사는 사외이사의 전문성 강화를 위하여 신임 사외이사에 대해서는 회사 설명회를 개최하여 회사 전반에 대한 정보를 제공하고 있고, 분기별 회사 실적 자료·대표이사 정례조회사·SERICEO 서비스 등을 제공하고 있습니다. (1) 사외이사 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

총무파트	4	- 수석 1명(1.8년) - 책임 2명(평균 4.2년) - 선임 1명(1.4년)	사외이사에 대한 경영정보 제공 등

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2019년 01월 05일	멀티캠퍼스(외부교육)	조동근	-	- SERICEO 컨텐츠(경제, 트렌드, 인문 등) 학습 : 데이터 분석의 힘 외 166개 컨텐츠 학습 (학습시간 : 1,333분)

2019년 01월 09일	멀티캠퍼스(외부교육)	박대동	-	- SERICEO 컨텐츠(경제, 트렌드, 인문 등) 학습 : AI, 보험 산업을 어떻게 바꿀까? 외 24개 컨텐츠 학습 (학습시간 : 102분)

2019년 01월 09일	멀티캠퍼스(외부교육)	김성진	-	- SERICEO 컨텐츠(경제, 트렌드, 인문 등) 학습 : 2018 한국경제 회고 및 전망 외 183개 컨텐츠 학습 (학습시간 : 1,550분)

2019년 01월 26일	멀티캠퍼스(외부교육)	박세민	-	- SERICEO 컨텐츠(경제, 트렌드, 인문 등) 학습 : Be the Miracle! 외 11개 컨텐츠 학습 (학습시간 : 54분)

2019년 03월 19일	삼성화재(내부교육)	김성진	-	- 3/22日 리스크관리위원회 안건 사전설명, RM 관련 현안 공유 및 질의응답(학습시간 : 120분)

2019년 03월 19일	삼성화재(내부교육)	박세민	-	- 3/22日 리스크관리위원회 안건 사전설명, RM 관련 현안 공유 및 질의응답(학습시간 : 90분)

2019년 05월 14일	삼정KPMG(외부교육)	조동근박세민	-	- 신외감법 도입 관련 감사위원회의 과제와 역할 수행방안 : 내부회계관리제도 운영환경 변화에 따른 역할 등(학습시간 : 115분)

2019년 06월 18일	삼성화재(내부교육)	박대동	-	- 6/20日 리스크관리위원회 안건 사전설명과 IFRS17, K-ICS 등 제도 관련 동향 공유 및 질의응답(학습시간 : 60분)

2019년 06월 27일	감사위원회포럼(외부교육)	박대동	-	- 내부회계관리제도 감사의 도입배경, 주요 내용 및 대응방안 : 감사위원회의 역할 및 주요 확인사항 등(학습시간 : 130분)

2019년 09월 19일	삼성화재(내부교육)	박대동	-	- 9/26日 리스크관리위원회 안건 사전설명, RM 관련 현안 공유 및 질의응답(학습시간 : 60분)

2019년 09월 24일	삼성화재(내부교육)	김성진	-	- 9/26日 리스크관리위원회 안건 사전설명, RM 관련 현안 공유 및 질의응답(학습시간 : 60분)

註) SERICEO는 임원의 역량강화를 위해 회사가 제공하는 유료 온라인 교육 컨텐츠로, 교육일자는 공시대상기간 중 최초 학습일자를 기재함.