삼성화재해상보험 분기보고서 (2019.09)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시사항의 진행, 변경사항 - 해당사항 없음

2. 주주총회 의사록 요약

주총일자	안 건	결 의 내 용	비 고

제69기정기주주총회('19.03.22)	1. 제69기 재무제표 및 이익배당 승인의 건2. 정관 일부 변경의 건3. 이사 선임의 건4. 감사위원회 위원 선임의 건5. 이사 보수한도 승인의 건	○ 원안대로 승인 (주당 배당금 : 보통주 11,500원, 우선주 11,505원)○ 원안대로 승인 (전자증권제도 시행 등 반영)○ 원안대로 승인 (조동근)○ 원안대로 승인 (조동근)○ 원안대로 승인 (120억원)	-

제68기정기주주총회('18.03.23)	1. 제68기 재무제표 및 이익배당 승인의 건2. 정관 일부 변경의 건3. 이사 선임의 건4. 이사 보수한도 승인의 건	○ 원안대로 승인 (주당 배당금 : 보통주 10,000원, 우선주 10,005원)○ 원안대로 승인 (주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 개정사항 등 반영)○ 원안대로 승인 (최영무, 이범, 배태영, 김성진)○ 원안대로 승인 (120억원)	-

제67기정기주주총회('17.03.24)	1. 제67기 재무제표 및 이익배당 승인의 건2. 정관 일부 변경의 건3. 이사 선임의 건4. 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건5. 감사위원회 위원 선임의 건6. 이사 보수한도 승인의 건	○ 원안대로 승인 (주당 배당금 : 보통주 6,100원, 우선주 6,105원)○ 원안대로 승인 (금융회사의 지배구조에 관한 법률 일부 반영)○ 원안대로 승인 (안민수, 현성철, 문효남, 박대동)○ 원안대로 승인 (박세민)○ 원안대로 승인 (조동근, 박대동)○ 원안대로 승인 (120억원)	-

제66기정기주주총회('16.03.11)	1. 제66기 재무제표 및 이익배당 승인의 건2. 정관 일부 변경의 건3. 이사 선임의 건4. 감사위원회 위원 선임의 건5. 이사 보수한도 승인의 건	○ 원안대로 승인 (주당 배당금 : 보통주 5,150원, 우선주 5,155원)○ 원안대로 승인 (금융회사의 지배구조에 관한 법률 일부 반영)○ 원안대로 승인 (오수상, 문효남, 손병조, 윤영철, 조동근)○ 원안대로 승인 (오수상, 손병조, 윤영철)○ 원안대로 승인 (120억원)	-

제65기정기주주총회('15.03.13)	1. 제65기 재무제표 및 이익배당 승인의 건2. 이사 선임의 건3. 감사위원회 위원 선임의 건4. 이사 보수한도 승인의 건	○ 원안대로 승인 (주당 배당금 : 보통주 4,500원, 우선주 4,505원)○ 원안대로 승인 (전용배, 문효남, 손병조, 윤영철, 신동엽)○ 원안대로 승인 (손병조, 윤영철)○ 원안대로 승인 (120억원)	-

제64기정기주주총회('14.03.14)	1. 제64기 재무제표 및 이익배당 승인의 건2. 이사 선임의 건3. 이사 보수한도 승인의 건	○ 원안대로 승인 (주당 배당금 : 보통주 2,750원, 우선주 2,755원)○ 원안대로 승인 (신동엽)○ 원안대로 승인 (120억원)	-

2014년 임시주주총회('14.01.28)	1. 이사 선임의 건	○ 원안대로 승인 (안민수)	-

3. 중요한 소송사건 등- 해당사항 없음

4. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 - 해당사항 없음 5. 채무인수약정 현황 - 해당사항 없음 6. 그 밖의 우발채무 등 - 첨부한 제70기 3분기 연결검토보고서의 주석 '42. 우발채무 및 주요 약정사항'을 참조하시기 바랍니다.

7. 제재 현황

일자	처벌/조치기관	처벌/조치대상자	처벌/조치	사유/근거법령	처벌,조치에 대한 이행사항(직위, 전현직, 근속연수)	재발방지를 위한 회사의 대책

'19.05.23	금융감독원	삼성화재	기관주의, 문책 등	퇴직연금 사업자의 책무 위반(근로자퇴직급여 보장법 제33조 제3항 및 제4항, 근로자퇴직급여 보장법 시행령 제34조 제1항 및 제35조 제1항)	관련자 6명 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재(부사장, 재직, 근속 30년9월) (상무, 재직, 근속 23년6월) (수석, 재직, 근속 21년10월)(부사장, 퇴직, 근속 8년7월)(상무, 퇴직, 근속 26년11월)(수석, 퇴직, 근속 24년5월)	내부통제 강화

'18.07.11	금융위원회	삼성화재	과태료 50백만원	퇴직연금 운용현황의 통지 위반(근로자퇴직급여 보장법 제18조, 제28조, 제33조 및 제48조)	과태료 납부	내부통제 강화

'16.06.27	금융위원회	삼성화재	과태료 5.4백만원	신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 위반(신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제19조 및 제52조)	과태료 납부	내부통제 강화

'16.06.22	금융위원회	삼성화재	과징금 0.14억원	보험금 부당 과소 지급(보험업법 제127조의 3, 보험업법 제196조)	과징금 납부	내부통제 강화

'15.12.30	금융위원회	삼성화재	과징금 0.25억원	보험모집에 관한 금지행위 위반에 관한 관리·감독 소홀(보험업법 제97조 제1항, 196조 제2항, 보험업법시행령 제43조 제10항,보험업감독규정 제4-36조 제6항)	과징금 납부	내부통제 강화

'15.11.30	금융감독원	삼성화재	기관주의	통화내용품질모니터링 및 보험대리점 관리업무 불철저(보험업법 제 17조, 보험업법 시행령 제22조, 삼성화재해상보험(주) 내부통제기준 및 보험상품 고객만족판매 시행세칙)	검사결과에 대한 조치요구 이행 및 대책 수립	내부통제 강화

'14.05.20	금융감독원	삼성화재 임직원	문책 등	보험계약 체결 또는 모집에 관한 금지행위 위반(보험업법 제 97조 1항 제5호 및 제3항 제1호, 보험업법 시행령 제43조의2 제2항)	관련자 3명 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재(전무, 재직, 근속28년5월)(상무, 재직, 근속25년10월)(상무, 재직, 근속16년4월)	내부통제 강화

'14.02.19	금융위원회	삼성화재	과징금 0.4억원	보험계약 체결 또는 모집에 관한 금지행위 위반(보험업법 제 97조 1항 제5호 및 제3항 제1호,보험업법 시행령 제43조의2 제2항)	과징금 납부	내부통제 강화

註1) 종속회사 포함한 내용임註2) 직위, 근속연수는 제재일 현재 기준이며, 제재일 이전 퇴직시 퇴직일 기준

註3) 위 사항 外 해외 및 기타사업에서 받은 제재관련 사항은 미국지점이 뉴욕금융감독청(DFS)으로부터 뉴욕보험업법 제57조, 제129조 (인가요율 및 할증할인 적용기준) 오류 등의 이유로 2015년 2월 13일 과징금 (29.5万불)처분을 부과받아 납부하였음

중국 심천지점, 심천지점장 및 심천지점 자보 영업책임자는 심천 보감국으로부터

중국 보험업법 제116조 10항(자격취득하지 않은 기구/개인을 통한 위탁판매 행위금 지)준수 미흡으로 2016년 7월 28일 지점에 10万 RMB 벌금, 지점장 및 영업책임자

각각에 2万 RMB 벌금부과 처분을 받아 과징금을 납부하였음 향후 유사 사례 재발 방지를 위해서 임직원 교육 및 내부관리 기준을 강화하여 운영하고 있음 8. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 - 해 당 사항 없음 9. 공모자금 사용내역 - 해당사항 없음 10. 기타 고객 보호 현황 가. 예금자 보호 제도 금 융기관이 영업정지나 파산 등으로 고객의 예금을 지급하지 못하게 될 경우 해당 예금자는 물론 전체 금융제도의 안정성도 큰 타격을 입게 됩니다. 이러한 사태를 방지하기 위하여 우리나라에서는 예금자보호법을 제정하여 고객들의 예금을 보호하는 제도를 갖추어 놓고 있는데 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 본 보험회사에 있는 계약자의 모든 예금보호 대상 금융상품의 해지환급금(또는 만기 시 보험금이나 사고보험금)에 기타지급금을 합하여 1인당 "최고 5천만원" 이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다. 또한 보험계약자 및 보험료납부자가 법인이면 보호되지 않습니다.(상세한 내용은 예금보험공사 홈페이지에서 확인할 수 있습니다.) 나. 그 밖의 고객보호 제도 당사는 관련 법규(신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률, 개인정보보호법, 전자금융거래법, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률 등)와 사내 규정(정보보호규정, 개인신용정보 관리보호지침, 개인정보 내부관리계획, 개인정보처리방침 등)을 준수하여 소비자의 재산 및 개인신용정보 보호에 만전을 기하고 있습니다.

11. 가족친화기업 인증 가. 가족친화기업 인증제 개요 저출산/고령화, 여성의 경제활동 참여 증가 등 사회환경 변화에 따라 근로자가가정생활과 직장생활을 조화롭게 병행할 수 있는 가족 친화적인 사회환경 조성을촉진코자 2008년 부터 도입된 제도로, 가족친화제도를 모범적으로 운영하고 있는기업 등에 대하여 심사를 통해 인증을 부여하는 제도입니다.(여성가족부 주관, 가족친화 사회환경의 조성 촉진에 관한 법률 제15조) 나. 인증기준 최고경영층의 리더십, 가족친화제도 실행, 가족친화경영 만족도 등을 평가하여총70점 이상을 획득한 경우에 인증을 부여하며, 가족친화제도 실행의 배점에서35점 이상의 점수를 획득 시 재인증을 부여합니다.- 최고경영층의 리더십(20점) : 최고경영층의 관심 및 의지 등 - 가족친화제도 실행(60점) ·근로자 본인 및 가족의 출산/양육 지원, 탄력적 근무 등 근무환경의 유연성, 가족관계 증진 및 여가생활 지원 등- 가족친화경영 만족도(20점) : 임직원들의 전반적인 만족도 다. 당사 인증 현황 당사는 2011년 11월, 가족친화기업 인증을 得한 이후,2016년 12월, 사업장 실사를 통한 再인증 절차를 통해 가족친화기업 인증 자격을기존과 동일한 조건으로 유지하게 되었으며,향후에도 가족친화경영을 지속적으로 추진하여 가족친화적인 근무문화 조성 및근로자와 가족 구성원의 삶의 질 향상을 위해 노력할 예정입니다.(인증일 : 2016.12.01 / 유효기간 : 2016.12.01~2019.11.30)