삼성화재해상보험 사업보고서 (2019.12)
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

성명	사외이사여부	경력	회계ㆍ재무전문가 관련

해당 여부	전문가 유형	관련 경력

조동근	예	1975년 서울대 건축학 학사1979년 서울대 경제학 석사1985년 Univ. of Cincinnati 경제학 박사 1995년 現)명지대 경제학과 명예교수 2011년 한국하이에크소사이어티 회장	예	회계·재무분야학위보유자	기본자격 : Univ. of Cincinnati 경제학 박사근무기간 : 1995년 ~ 2018년 명지대 경제학과 교수 2018년 ~ 현재 명지대 경제학과 명예교수

박대동	예	1973년 서울대 경제학 학사1976년 부산대 행정학 석사과정 수료1994년 Univ. of Wisconsin, Madison 공공정책·행정학 석사2007년 금융감독위원회 상임위원(1급)2008년 예금보험공사 사장2012년 제19대 국회의원(새)2016년 現)법무법인(유) 율촌 고문2016년 現)셀맥인터내셔날 사외이사	예	금융기관·정부·증권유관기관 등 경력자	기본자격 : 금융감독위원회, 재정경제부 재직근무기간 : 1982년 ~ 1985년 재무부 이재국 은행감독업무 담당 사무관 1999년 ~ 2000년 재정경제부 기획예산 담당관 2004년 ~ 2006년 금융감독위원회 감독정책1국장 2007년 ~ 2008년 금융감독위원회 상임위원(1급)

박세민	예	1986년 고려대 법학 학사1991년 Univ. of London 법학 석사1996년 Univ. of Bristol 보험법 박사2010년 現)고려대 법학전문대학원 교수(보험법)2011년 법무부 보험법 개정위원회 위원(손해보험 소위원장)2016년 現)보험상품위원회 제3보험 분과위원	-	-	-

註1) '17.03.24 정기주주총회에서 조동근, 박대동 사외이사가 감사위원으로 신규 선임되었고, 박세민 사외이사는 분리선임 방식으로 감사위원으로 신규 선임됨 註2) '17.03.24 감사위원회에서 조동근 감사위원을 감사위원장으로 선임함 註3) '19.03.22 정기주주총회에서 조동근 사외이사가 임기 3년의 감사위원으로 재선임됨 註4) '20.03.20 박대동 사외이사가 잔여임기 조정을 위해 감사위원을 사임하였고, 제70기 정기주주총회에서 김성진 사외이사가 감사위원으로 신규 선임되 었으며, 박세민 사외이사가 분리선임 방식으로 감사위원으로 재선임됨.

나. 감사위원회 위원의 독립성 (1) 위원회 독립성- 감사위원회는 그 직무를 이사회, 집행기관으로부터 독립된 위치에서 수행하고 있으며,- 위원회의 구성, 운영 및 책임과 권한은 감사위원회 규정에 명시하고 있음(2) 구성

선출기준의 주요내용	선출기준의 충족여부	관련 법령 등

3명 이상의 이사로 구성	충족(3명)	상법 제415조의2 제2항

사외이사가 위원의 3분의 2 이상	충족(3명)

위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무전문가	충족(조동근, 박대동 2명)	상법 제542조의11 제2항

감사위원회의 대표는 사외이사	충족

그 밖의 결격요건(최대주주의 특수관계자 등)	충족(해당사항 없음)	상법 제542조의11 제3항

(3) 감사위원 선임방법- 감사위원의 선임, 해임의 권한은 주주총회에 있음- 최대주주 및 그 특수관계인 등이 소유한 의결권 있는 주식의 합계가 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식 총수의 100분의 3을 초과하는 경우, 그 초과하는 주식에 관하여 감사위원이 되는 이사를 선임하거나 해임할 때에는 의결권을 행사하지 못함- 감사위원이 되는 사외이사 1명 이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임함

다. 감사위원회의 활동

개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명

조동근(출석률: 100%)	박대동(출석률: 83%)	박세민(출석률: 100%)

찬반여부	찬반여부	찬반여부

2019.01.31	제69기 결산 재무제표 및 영업보고서 보고	-	-	-	-

'18년 감사업무 결과 및 '19년 감사업무 계획 보고	-	-	-	-

2019.02.27	제69기 결산 재무제표에 관한 외부감사인의 감사결과 보고	-	-	불참	-

제69기 결산에 관한 선임계리사 보고	-	-	불참	-

감사위원회 감사보고서 작성의 건	가결	찬성	불참	찬성

내부감시장치에 대한 감사위원회의 평가의견서 작성의 건	가결	찬성	불참	찬성

내부회계관리제도 운영실태 보고	-	-	불참	-

내부회계관리제도 운영실태 평가보고서 작성의 건	가결	찬성	불참	찬성

제69기 정기주주총회 의안에 대한 의견진술 결의	가결	찬성	불참	찬성

2019.03.22	'18년 기부금 집행현황 보고	-	-	-	-

'18년 12월~'19년 2월 일상감사 보고	-	-	-	-

감사위원회규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2019.06.20	'19년 1~5월 기부금 집행현황 보고	-	-	-	-

'19년 3~5월 일상감사 보고	-	-	-	-

2019.09.26	'19년 1~8월 기부금 집행현황 보고	-	-	-	-

제70기 결산 재무제표에 관한 외부감사인의 감사계획 보고	-	-	-	-

'19년 6~8월 일상감사 보고	-	-	-	-

2019.12.26	'19년 1~11월 기부금 집행현황 보고	-	-	-	-

'19년 9~11월 일상감사 보고	-	-	-	-

註) 의안 중 보고 건은 찬반여부를 '-'로 표기함 라. 감사위원회 교육실시 계획 - 2018년 11월「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」개정안 시행에 따라 감사위원에 대한 교육 필요성이 증대되어, 2019년 총 10회에 걸쳐 다양한 내부, 외부교육을 실시하였음 마. 감사위원회 교육실 시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 감사위원	불참시 사유	주요 교육내용

2019년 01월 05일	멀티캠퍼스(외부교육)	조동근	-	- SERICEO 컨텐츠(경제, 트렌드, 인문 등) 학습 : 데이터 분석의 힘 외 228개 컨텐츠 학습 (학습시간 : 1,807분)

2019년 01월 09일	멀티캠퍼스(외부교육)	박대동	-	- SERICEO 컨텐츠(경제, 트렌드, 인문 등) 학습 : AI, 보험 산업을 어떻게 바꿀까? 외 27개 컨텐츠 학습 (학습시간 : 132분)

2019년 01월 26일	멀티캠퍼스(외부교육)	박세민	-	- SERICEO 컨텐츠(경제, 트렌드, 인문 등) 학습 : Be the Miracle! 외 11개 컨텐츠 학습 (학습시간 : 54분)

2019년 03월 19일	삼성화재(내부교육)	박세민	-	- 3/22日 리스크관리위원회 안건 사전설명, RM 관련 현안 공유 및 질의응답(학습시간 : 90분)

2019년 05월 14일	삼정KPMG(외부교육)	조동근박세민	-	- 신외감법 도입 관련 감사위원회의 과제와 역할 수행방안 : 내부회계관리제도 운영환경 변화에 따른 역할 등(학습시간 : 115분)

2019년 06월 18일	삼성화재(내부교육)	박대동	-	- 6/20日 리스크관리위원회 안건 사전설명과 IFRS17, K-ICS 등 제도 관련 동향 공유 및 질의응답(학습시간 : 60분)

2019년 06월 27일	감사위원회포럼(외부교육)	박대동	-	- 내부회계관리제도 감사의 도입배경, 주요 내용 및 대응방안 : 감사위원회의 역할 및 주요 확인사항 등(학습시간 : 130분)

2019년 09월 19일	삼성화재(내부교육)	박대동	-	- 9/26日 리스크관리위원회 안건 사전설명, RM 관련 현안 공유 및 질의응답(학습시간 : 60분)

2019년 10월 29일	삼성화재(내부교육)	박대동	-	- 10/31日 리스크관리위원회 안건 사전설명, RM 관련 현안 공유 및 질의응답(학습시간 : 60분)

2019년 11월 26일	삼성화재(내부교육)	박대동	-	- 11/27日 리스크관리위원회 안건 사전설명, RM 관련 현안 공유 및 질의응답(학습시간 : 60분)

註) SERICEO는 임원의 역량강화를 위해 회사가 제공하는 유료 온라인 교육 컨텐츠로, 교육일자는 공시대상기간 중 최초 학습일자를 기재함.

바. 감사위원회 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

감사팀	21	- 임원 1명(4.6년)- 수석 5명(평균 2.4년)- 책임 15명(평균 2.0년)	개인/전략영업본부 현장 점검, 보험조사업무 운영실태 점검, 내부감사협의제도에 따른 점검 등

사. 준법감시인 현황

성명	성별	출생년월	주요 경력

강윤미	여	1973년 01월	·이화여대 법학·Georgetown Univ. 법학 석사·사법연수원 제31기 수료·삼성화재 법무파트장('09.12 ~ '14.12)·삼성화재 준법감시인('18.11 ~ 현재)

아. 준법감시인의 주요 활동내역 및 그 처리결과

점검 일시	주요 점검 내용	점검결과

'19.1月	- '18.하반기 내부통제 체계·운영 실태 점검
·업무별 기획, 운영, 지원 부서 대상	종합평가 '1등급' 부여 하며, 일부 개선 필요사항에 대해서는 관련 규정에 따라 조치

'19.7月	- '19.상반기 내부통제 체계·운영 실태 점검
·업무별 기획, 운영, 지원 부서 대상	종합평가 '1등급' 부여 하며, 일부 개선 필요사항에 대해서는 관련 규정에 따라 조치

수시	- 미승인 상품안내 자료 제작 실태, 금융사고 예방, 고객확인제도 모니터링 등	전반적으로 양호 하며, 일부 개선 필요사항에 대해서는 관련 규정에 따라 조치

자. 준법감시인 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

준법감시파트	12	- 수석 2명(평균 3.0년)- 책임 4명(평균 3.3년)- 선임 3명(평균 1.3년)- 주임 1명(2.8년)- 사원 1명(0.6년)- 변호사 1명(0.1년)	내부통제 업무

Compliance운영파트	22	- 수석 6명(평균 4.2년)- 책임 14명(평균 2.6년)- 선임 1명(1.8년)- 사원 1명(0.1년)	완전판매관리