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삼성화재해상보험 분기보고서 (2017.03)
분 기 보 고 서

(제68기 1분기)

사업연도 2017년 01월 01일 부터
2017년 03월 31일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2017년 5월 15일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 삼성화재해상보험주식회사
대 표 이 사 : 안 민 수
본 점 소 재 지 : 서울특별시 서초구 서초대로74길 14
(전 화) 1588-5114
(홈페이지) http://www.samsungfire.com
작 성 책 임 자 : (직 책) 경영지원실장 (성 명) 전 용 배
(전 화) 02-758-4370
3. 자본금 변동사항

가. 자본금 변동현황 - 최근 5사업연도 중 자본금 변동사항 없음

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

-	-	-	-	-	-	-

나. 전환사채 등 발행현황 - 해당사항 없음
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	80,000,000	20,000,000	100,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	49,604,837	3,342,000	52,946,837	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	2,230,000	150,000	2,380,000	-

1. 감자	-	-	-	-

2. 이익소각	2,230,000	150,000	2,380,000	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	47,374,837	3,192,000	50,566,837	-

Ⅴ. 자기주식수	7,546,541	510,780	8,057,321	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	39,828,296	2,681,220	42,509,516	-

註) 보통주 : 의결권이 있는 주식, 우선주 : 의결권이 없는 주식 나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	7,546,541	-	-	-	7,546,541	-

우선주	510,780	-	-	-	510,780	-

장외직접 취득	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

공개매수	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	7,546,541	-	-	-	7,546,541	-

우선주	510,780	-	-	-	510,780	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(b)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	7,546,541	-	-	-	7,546,541	-

우선주	510,780	-	-	-	510,780	-

다. 다양한 종류의 주식 당사는 보고서 제출일 현재 보통주 외에 1종의 우선주를 발행하고 있으며, 동 종류주식의 상세내역은 다음과 같습니다. [ 종류주식(우선주) 발행현황 ]

(단위 : 주, 원)

구 분	내 용

발행일자	1990년 03월 17일 (최초 발행일)

주당 발행가액 / 주당 최초액면가액	21,800	5,000

발행 총액 (발행가액 기준) / 최초 발행주식수	7,285,560,000	334,200

현재 잔액 (발행가액 기준) / 현재 주식수	7,285,560,000	3,192,000

발행 총액 (액면가 기준) / 최초 발행주식수	1,671,000,000	334,200

현재 잔액 (액면가 기준) / 현재 주식수	1,671,000,000	3,192,000

주식의내용	이익배당에 관한 사항	액면금액 기준 보통주식보다 1%의 금전배당을 추가로 받음

잔여재산분배에 관한 사항	-

상환에관한 사항	상환조건	-

상환방법	-

상환기간	-

주당 상환가액	-

1년 이내 상환 예정인 경우	-

전환에관한 사항	전환조건	-

전환청구기간	-

전환으로 발행할 주식의 종류	-

전환으로 발행할 주식수	-

의결권에 관한 사항	의결권 없음

기타 투자 판단에 참고할 사항	당사 정관 제6조(주식 및 주권의 종류)
①당회사가 발행할 주식의 종류는 기명식 보통주식과 기명식 우선주식으로 한다.
②당회사가 발행할 우선주식은 의결권이 없는 것으로 하며 그 발행주식의 수는 이천만주로 한다.
③의결권이 없는 우선주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 하여 년 1%이상에서 발행시에 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회가 우선배당률을 정한다.
④우선주식에 대하여 어느 사업연도에 있어서 소정의 배당을 하지 못한 경우에는 누적된 미배당분을다음 사업년도의 배당시에 우선하여 배당한다.
⑤보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당한다.
⑥우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 총회의 다음 총회부터우선적 배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료시까지 의결권이 있다.
⑦당회사가 무상증자 또는 유상증자를 실시하는 경우,우선주식에 대한 신주의 배정은 유상증자의 경우에는보통주식으로, 무상증자의 경우에는 그와 같은 종류의 주식으로 한다.
⑧당회사가 발행할 주권의 종류는 일주권, 오주권, 일십주권, 오십주권,일백주권, 오백주권, 일천주권, 일만주권의 8종으로 한다

註1) 최초 발행주식수와 현재 주식수의 차이는 우선주 334,200주 최초 발행 이후 '99년 1/10 액면분할, '03년 50,000주와 '07년 100,000주의 이익소각에 기인함

註2) 우선주의 현재 액면가액은 500원, 발행주식총수는 3,192,000주임
5. 의결권 현황

(기준일 : 2017년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	47,374,837	-

우선주	3,192,000	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	7,546,541	상법 제369조 제2항 자기주식

우선주	3,192,000	상법 제344조의3 우선주 (자기주식은 510,780주)

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

우선주	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	39,828,296	-

우선주	-	-
6. 배당에 관한 사항 등

가. 배당정책 등 보험업감독규정 제6-19조, 제6-13조 제4항의 규정에 의해 당해 회계연도말 지급여력비율이 100% 이상인 경우에 정관이 정하는 바에 따라 실시할 수 있음.※ 삼성화재 정관 제38조 (이익배당)① 이익의 배당은 금전과 주식으로 할 수 있다.② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우, 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.③ 당회사는 사업연도 중 1회에 한하여 6월 30일을 기준일로 하여 이사회의 결의로써 금전으로 이익을 배당할 수 있다.(2014년 1월 1일부터 적용)④ 제1항 및 제3항의 배당은 매결산기말 또는 중간배당 기준일 현재의 주주명부에 등재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.⑤ 이익배당에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다. 나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제67기	제66기	제65기

주당액면가액(원)	500	500	500

(연결)당기순이익(백만원)	857,962	811,245	835,867

(개별)당기순이익(백만원)	840,911	782,714	796,615

(연결)주당순이익(원)	20,175	18,384	18,786

현금배당금총액(백만원)	259,322	221,446	198,776

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	30.2	27.3	23.8

현금배당수익률(%)	보통주	2.2	1.6	1.5

우선주	3.3	2.7	2.6

주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	6,100	5,150	4,500

우선주	6,105	5,155	4,505

주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

註1) 한국채택국제회계기준에 따른 연결재무제표 기준으로 작성 註2) 주당순이익은 보통주 기본주당순이익 보통주 기본주당순이익=보통주에 배분된 당기순이익/가중평균유통보통주식수 註3) (연결)당기순이익은 지배기업주주지분순이익
V. 이사의 경영진단 및 분석의견

- 기업공시서식 작성기준에 따라 분기 및 반기보고서에서는 기재를 생략합니다.
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회

성 명	주 요 경 력	비 고

손병조	영남대 경제학고려대 경제학 석사한남대 경영학 박사관세청 차장現)법무법인 태평양 고문現)(주)현대정보기술 사외이사	사외이사감사위원장('12.06.05~'17.03.24)

윤영철	연세대 신문방송학State Univ. of New York 사회학 석사Univ. of Minnesota, Minneapolis 언론학 박사 연 세대 커뮤니케이션대학원장한국언론학회장現)연세대 언론홍보영상학부 교수	사외이사감사위원('12.06.05~'17.03.24)

오수상	고려대 수학Univ. Ball State 보험수리학 석사금융감독원 손해보험서비스국장생명보험협회 부회장	사내이사상근감사위원('16.03.11~'17.03.24)

조동근	서울대 건축학서울대 경제학 석사Univ. of Cincinnati 경제학 박사한국하이에크소사이어티 회장現)명지대 경제학과 교수	사외이사감사위원장('17.03.24~)

박대동	서울대 경제학부산대 행정학 석사과정 수료Univ. of Wisconsin, Madison 공공정책·행정학 석사예금보험공사 사장제19대 국회의원(새)現)법무법인(유) 율촌 고문現)셀맥인터내셔날 사외이사	사외이사감사위원('17.03.24~)

박세민	고려대 법학Univ. of London 법학 석사Univ. of Bristol 보험법 박사법무부 보험법 개정위원회 위원(손해보험 소위원장)現)고려대 법학전문대학원 교수現)보험상품위원회 제3보험 분과위원	사외이사감사위원('17.03.24~)

註1) '17.03.24 손병조 감사위원장과 윤영철 감사위원의 임기가 만료되고, 오수상 상근감사위원은 일신상의 사유로 사임함註2) '17.03.24 정기주주총회에서 조동근 사외이사와 박대동 사외이사가 감사위원으로 신규 선임되었고, 박세민 사외이사는 분리선임 방식으로 감사위원으로 신규 선임됨 註3) '17.03.24 감사위원회에서 조동근 감사위원을 감사위원장으로 선임함 나. 감사위원회 위원의 독립성 (1) 위원회 독립성- 감사위원회는 그 직무를 이사회, 집행기관으로부터 독립된 위치에서 수행하고 있으며,- 위원회의 구성, 운영 및 책임과 권한은 감사위원회 규정에 명시하고 있음(2) 구성

선출기준의 주요내용	선출기준의 충족여부	관련 법령 등

3명 이상의 이사로 구성	충족(3명)	상법 제415조의2 제2항

사외이사가 위원의 3분의 2 이상	충족(3명)

위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무전문가	충족(조동근, 박대동 2명)	상법 제542조의11 제2항

감사위원회의 대표는 사외이사	충족

그 밖의 결격요건(최대주주의 특수관계자 등)	충족(해당사항 없음)	상법 제542조의11 제3항

(3) 감사위원 선임방법- 감사위원의 선임, 해임의 권한은 주주총회에 있음- 최대주주 및 그 특수관계인 등이 소유한 의결권 있는 주식의 합계가 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식 총수의 100분의 3을 초과하는 경우, 그 초과하는 주식에 관하여 감사위원이 되는 이사를 선임하거나 해임할 때에는 의결권을 행사하지 못함- 감사위원이 되는 사외이사 1명 이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임함

다. 감사위원회의 활동

개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명

손병조(출석률:100%)	윤영철(출석률: 100%)	조동근(출석률:100%)	박대동(출석률:100%)	박세민(출석률:100%)

찬 반 여 부

2017.01.25	제67기 결산 재무제표 및 영업보고서 보고	-	-	-	해당없음 ('17.03.24신규선임)	해당없음 ('17.03.24신규선임)	해당없음 ('17.03.24신규선임)

'16년 감사업무 결과 및 '17년 감사업무 계획 보고	-	-	-

2017.02.24	제67기 결산 재무제표에 관한 외부감사인의 감사결과 보고	-	-	-

내부회계관리제도 운영실태 보고	-	-	-

제67기 결산에 관한 선임계리사 보고	-	-	-

감사위원회 감사보고서 작성의 건	가결	찬성	찬성

내부회계관리제도 운영실태 평가보고서 작성의 건	가결	찬성	찬성

내부감시장치에 대한 감사위원회의 평가의견서 작성의 건	가결	찬성	찬성

제67기 정기주주총회 의안에 대한 의견진술 결의	가결	찬성	찬성

2017.03.24	감사위원회 위원장 선임 결의	가결	해당없음('17.03.24임기만료퇴임)	해당없음('17.03.24임기만료퇴임)	찬성	찬성	찬성

감사위원회 규정 및 감사위원회 직무규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

註) 의안 중 보고 건은 찬반여부를 '-'로 표기함

라. 준법감시인 현황

성명	성별	출생년월	주요 경력	주요 활동

손헌태	남	1967년 10월	Coll. of William and Mary 법학 (碩士)삼성전자 법무1그룹장現)삼성화재 준법감시인 兼)준법지원팀장	내부통제기준의 준수 여부를 점검하고, 주요 결과를 이사회에 보고 等
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 집중투표제, 서면투표제 또는 전자투표제 채택여부 및 그 내용 - 해당사항 없음 나. 소수주주권 - 해당사항 없음 다. 경영권 경쟁 - 해당사항 없음
2. 임원의 보수 등

가. 이사ㆍ감사 전체의 보수현황(1) 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기이사	7	12,000	사내이사 3명, 사외이사 4명

(2) 보수지급금액1) 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

7	678	85	-

註1) 인원수는 2017년 3월 31일 기준임註2) 1인당 평균보수액은 보수총액을 해당기간內 평균 인원수로 나눈 금액임

2) 유형별(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	3	530	227	-

사외이사(감사위원회 위원 제외)	1	33	20	-

감사위원회 위원	3	116	29	-

감사	-	-	-	-

註1) 인원수는 2017년 3월 31일 기준임註2) 1인당 평균보수액은 보수총액을 해당기간內 평균 인원수로 나눈 금액임註3) 보수총액은 실지급 기준이며(충당성 인건비 제외), 사내이사에 대한 보수의 지급은 해당 직급, 담당직무, 경영 기여도 등을 감안한 평가 결과와 보수위원회에서 정한 기준내에서 집행하고 있음

나. 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황 - 해당사항 없음 다. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황 - 해당사항 없음
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주 등 에 대한 신용공여 등

가 . 가 지급금 및 대여금 (유가증권 대여포함) 내역

(기준일: 2017년 3월 31일) (단위 : 백만원, %)

성명(법인명)	회사와의관계	거래종류	신용공여일 註1)	신용공여목적	가지급금 및 대여금 내역	제공담보	신용공여조건	내부통제절차	비고

기 초	증 가	감 소	기 말	미수이자	만기	이율

삼성선물	계열회사	선물예치금	2015-07-27	예치금	364	-	-	364	0	-	-	0.75	-	註2)

동두천드림파워	특수관계인 註3)	신용대출	2015-07-31	시설자금	48,947	-	538	48,409	284	기타	2032-10-30	3.63	이사회결의	-

태원섭	특수관계인 註4)	부동산담보대출	2011-12-27	구입자금	26	-	-	26	0	아파트	2031-12-26	2.96	-	-

유승남	특수관계인 註4)	부동산담보대출	2009-07-24	구입자금	32	-	1	31	0	아파트	2024-07-23	1.08	-	-

2016-01-14	가계자금	49	-	23	26	0	아파트	2046-01-13	3.00	-	-

이태원	특수관계인 註4)	신용대출	2016-04-27	가계자금	29	-	-	29	0	-	2017-04-26	5.50	-	-

보증보험담보대출	2016-12-27	가계자금	19	-	1	18	0	보증보험	2020-12-26	4.32	-	-

박승호	특수관계인 註4)	보증보험담보대출	2016-07-14	가계자금	28	-	28	-	0	보증보험	2022-07-13	-	-	등기임원 사임

합 계	49,494	0	591	48,903	284

註1) 신용공여일은 최종거래일자 기 준임(선물예치금은 예치금 최초발생일 기준) 註2) 국채선물 일일정산을 위한 예치금임 註3) 동두천드림파워는 '16.12.31日 기준 삼성물산이 31.2% 지분을 보유한 회사로서 특수관계인에 해당함 註4) 태원섭: (주)삼성화재금융서비스보험대리점 등기임원 유승남: 삼성화재서비스손해사정 (주) 등기임원 이태원: 수원삼성축구단(주) 등기임원 박 승호: 에스디플렉스(주) 前등기임원('17.03.23日 사임)

나. 유가증권 매수 또는 매도 내역

(기준일: 2017년 3월 31일 ) (단위 : 억원)

거래상대방(법인명)	관 계	거 래 내 역	비 고

유가증권의 종류	매수	매도	누계	매매손익

삼성벤처투자	계열회사	출자금	2.5	8.0	10.5	-	조합 출자금

삼성SRA자산운용	계열회사	수익증권	186.4	261.3	447.7	6.1	운용사

삼성자산운용	계열회사	수익증권	4,265.2	3,417.6	7,682.8	22.3	운용사

삼성증권	계열회사	채권	3,264.0	407.7	3,671.7	1.3	판매사

수익증권	300.0	821.1	1,121.1	0.5	중개사

합 계	8,018.1	4,915.7	12,933.8	30.2

註1) 거래내역 중 매도에는 금융상품의 환매를 포함 註2) 삼성증권을 통한 삼성SRA자산운용의 수익증권 거래(189.5억원)는 삼성SRA자산운용의 금액에 포함됨 註3) 삼성증권을 통한 삼성자산운용의 수익증권 거래(2,061.4억원)는 삼성자산운용의 금액에 포함됨

2. 대주주와의 자 산 양수도 - 해당사항 없음

3. 대주주와의 영업거래

(기준일: 2017년 3월 31일) (단위 : 억원)

성 명(법인명)	관 계	거 래 내 용	비 고

기간	서비스명	위탁한도

삼성자산운용	계열회사	2017.01.01 ~ 2017.12.31	국내채권 투자일임계약	45,000	-

2017.02.01 ~ 2017.12.31	해외채권 투자일임계약	5,000	-

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래

(기준일: 2017년 3월 31일) (단위 : 백만원)

구 분	부 동산	신 용	지급보증	기타담보	합 계

임직원 대출	2,125	25	-	-	2,150

註) 5%이상 주주는 해당사항이 없으며, 당 사업연도 중 신규집행된 금액 기준임

5. 기업인수목적회사의 추가기재사항- 해당사항 없음
1. 전문가의 확인

- 해당사항 없음
2. 전문가와의 이해관계

- 해당사항 없음