삼성화재해상보험 반기보고서 (2024.06)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요당사의 이사회는 보고서 제출일 현재 사내이사 3인(이문화, 홍성우, 김준하)과 사외이사 4인(박진회, 성영훈, 박성연, 김소영), 총 7인의 이사로 구성되어 있습니다.이사회 의장과 대표이사는 이사회에서 선임하며, 이사회 의장은 매년 사외이사 중에서 선임합니다.2024년 3월 20일 개최된 이사회에서 풍부한 식견과 경륜을 갖춘 박진회 사외이사가 이사회 의장으로 선임되었습니다. 이사회의 결의는 법률에서 달리 정하고 있는 경우를 제외하고는 기본적으로 이사 과반수의 출석과 출석이사의 과반수로 하며, 이사회 내에는 경영위원회, 감사위원회, 임원후보추천위원회, 리스크관리위원회, 내부거래위원회, 보수위원회, ESG위원회 등 총 7개의 위원회가 설치되어 운영 중입니다. ※ '24.03.20 김성진 사외이사가 일신상의 사유로 사임함.※ '24.03.20 개최된 제74기 정기주주총회에서 이문화 사내이사, 성영훈 사외이사가 신규선임(임기 3년) 되었으며, 홍성우 사내이사가 재선임(임기 3년)됨. ※ '24.03.20 이문화 사내이사가 이사회에서 대표이사로 선임됨.

(1) 사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

7	4	1	-	1

註1) '24.03.20 김성진 사외이사가 일신상의 사유로 사임함.註2) '24.03.20 개최된 제74기 정기주주총회에서 이문화 사내이사, 성영훈 사외이사가 신규선임(임기 3년) 되었으며, 홍성우 사내이사가 재선임(임기 3년)됨. 註3) '24.03.20 이문화 사내이사가 이사회에서 대표이사로 선임됨. 나. 중요의결사항 등

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

박진회	성영훈	박성연	김소영	이문화	홍성우	김준하	김성진

찬반여부	찬반여부	찬반여부	찬반여부	찬반여부	찬반여부	찬반여부	찬반여부

1	2024.01.31	제74기 재무제표 및 영업보고서 승인의 건	가결	찬성	해당사항없음('24.03.20신규선임)	찬성	찬성	해당사항없음('24.03.20신규선임)	찬성	찬성	찬성

'23년 감사업무 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-

서민금융진흥원 출연의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'23시즌 삼성라이온즈 공동광고 집행 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성 준법감시위원회 위원 위촉의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

사외이사 후보군 관리현황 보고	-	-	-	-	-	-	-

2	2024.02.21	삼성생명, 삼성카드와의 고객정보 상호 교환 및 이용 연장 계약 체결 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'23년 하반기 내부통제 체계·운영 실태 점검 결과 및 교육 현황 보고	-	-	-	-	-	-	-

'23년 하반기 자금세탁방지제도 운영 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-

'23년 금감원 금융소비자보호 실태평가 자율진단 결과 보고	-	-	-	-	-	-	-

'23년 소비자보호 내부통제 운영현황 및 '24년 업무 계획 보고	-	-	-	-	-	-	-

'23년 금감원 민원 현황 및 '24년 민원 총량 관리 계획 보고	-	-	-	-	-	-	-

제74기 결산에 관한 선임계리사 보고	-	-	-	-	-	-	-

내부회계관리제도 운영실태 보고	-	-	-	-	-	-	-

내부회계관리제도 운영실태 평가 보고	-	-	-	-	-	-	-

이사회 및 이사회내 위원회 평가결과 보고	-	-	-	-	-	-	-

제74기 정기주주총회 소집의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제74기 정기주주총회 전자투표 채택의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2023사업연도 배당기준일 설정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제74기 정기주주총회 의안 부의의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3	2024.03.20	이사회 의장 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	해당사항없음('24.03.20사임)

대표이사 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회내 위원회 구성의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사 보수 책정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SRA자산운용이 운용 중인 삼성SRA글로벌코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁제2호 수익증권 추가 매입 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'23년 신용정보관리·보호인 업무수행 실적 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

'23년 소송심의위원회 운영현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

'23년 의료자문관리위원회 운영현황 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

'23년 자체 위험 및 지급여력 평가 체제(ORSA) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4	2024.06.27	삼성자산운용이 발행하는 삼성BNPP유럽인프라대출일반사모투자신탁제1호 수익증권 매입의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SRA자산운용이 발행하는 삼성SRA글로벌포트폴리오일반사모부동산자투자신탁제1호 수익증권 매입의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SRA자산운용이 자산관리하는 삼성에프엔위탁관리부동산투자회사에 대한 판교사옥 매각 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SRA자산운용이 자산관리하는 삼성에프엔위탁관리부동산투자회사 추가 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SRA자산운용이 자산관리하는 삼성에프엔위탁관리부동산투자회사에 대한 담보대출의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성화재-인포뱅크 밸류업 벤처투자조합 출자의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

삼성SDS와의 상품·용역거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'24 ~ '25 시즌 삼성화재 블루팡스 광고 집행의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'24년 1~5월 경영실적 보고	-	-	-	-	-	-	-	-

註) 의안 중 보고 건은 찬반여부를 '-'로 표기함

다. 이사회내 위원회(1) 이사회내 위원회 현황

위원회명	구성	성명	설치목적 및 권한사항	비 고

경영위원회	사내이사 2인	이문화김준하	이사회 운영의 효율성 제고를 위해 설치되었으며, 이사회의 위임을 받아 경영일반,재산운용, 기타 법령 및 정관에 정하는 이사회 의결사항을 제외한 주요 사항을의결함	홍성우 위원이 이문화 위원으로 변경되고, 이문화 위원이 위원장으로 선임됨('24.03.20 기준)

리스크관리위원회	사외이사 2인사내이사 1인	성영훈 김소영김준하	리스크의 효율적 감독 및 정책수립을 위해 설치되었으며, 리스크관리규정 제(개)정, 리스크관리의 기본방침 및 대책수립, 리스크 한도의 설정 및 관리, 리스크관리에 필요하다고 인정하는 사안 등을 의결함	박진회 위원이 성영훈 위원으로 변경 되고, 성영훈 위원이 위원장으로 선임됨('24.03.20 기준)

내부거래위원회	사외이사 3인	박성연박진회김소영	회사경영의 투명성을 제고하기 위해 계열회사간 중요 내부거래를 점검, 사전심의 등을 수행함	김성진 위원이 박진회 위원으로 변경됨('24.03.20 기준)

보수위원회	사외이사 2인사내이사 1인	김소영박성연김준하	금융사지배구조법에서 정한 임원 및 금융투자업무담당자에 대한 보수와 관련한사항을 심의/의결함	박진회 위원이 박성연 위원으로 변경되고, 김소영 위원이 위원장으로 선임됨('24.03.20 기준)

임원후보추천위원회	사외이사 2인사내이사 1인	박진회성영훈이문화	임원(사외이사, 대표이사, 감사위원) 후보군을 관리하고, 필요시 주주총회 및 이사회에 임원 후보를 추천함	김성진, 홍성우 위원이 성영훈, 이문화 위원으로 변경되고, 박진회 위원이 위원장으로 선임됨('24.03.20 기준)

ESG위원회	사외이사 2인사내이사 1인	김소영박진회이문화	ESG(환경, 사회, 지배구조)를 고려한 의사결정을 통해 회사의 지속가능경영을 실현하기 위한 목적으로 설치되었으며, ESG 관련 전략·정책 수립 및 추진 활동 성과에 대한 관리·감독 등의 역할을 수행함	박성연, 김성진, 홍성우 위원이 김소영, 박진회, 이문화 위원으로 변경되고, 김소영 위원이 위원장으로 선임됨('24.03.20 기준)

註) 감사위원회는 기업공시서식 작성기준에 따라 제외

(2) 이사회내의 위원회 활동내역(가) 경영위원회의 활동내역

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

이문화(출석률:100%)	김준하(출석률:100%)	홍성우(출석률:100%)

찬반여부	찬반여부	찬반여부

2024.02.20	당좌차월 계약의 건	가결	해당사항 없음('24.03.20 신규선임)	찬성	찬성

2024.06.19	판교사옥 매각의 건	가결	찬성	찬성	해당사항 없음('24.03.20
위원회 구성변경)

(나) 리스크관리위원회의 활동내역

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

김소영(출석률:100%)	성영훈(출석률:100%)	김준하(출석률:100%)	박진회(출석률:100%)

찬반여부	찬반여부	찬반여부	찬반여부

2024.02.21	'24년 파생상품 거래전략 변경(안)	가결	찬성	해당사항 없음('24.03.20신규선임)	찬성	찬성

'23.4분기 대체투자 한도 현황 및 투자 승인건 보고	-	-	-	-

2024.03.28	'23년말 감독기준 및 내부기준 지급여력비율 보고	-	-	-	-	해당사항 없음('24.03.20위원회 구성변경)

'23년말 위기상황분석 결과 보고	-	-	-	-

'24년 장기보험 이율 운영 기준 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'23년 외화유동성 운영 현황 보고 및 '24년 외화유동성 리스크관리 전략	가결	찬성	찬성	찬성

자산건전성 분류 및 대손충당금 적립 지침 개정	가결	찬성	찬성	찬성

일반보험 최소보유비율 운영지침 개정	가결	찬성	찬성	찬성

2024.04.22	'23년 지급여력 및 건전성감독기준 재무상태표에 관한 외부감사인의감사결과 보고	-	-	-	-

2024.06.19	'24.3월말 감독기준 및 내부기준 지급여력비율 보고	-	-	-	-

'23년말 기후 위기상황분석 결과 보고	-	-	-	-

'24.1분기 대체투자 한도 현황 및 투자 승인건 보고	-	-	-	-

註) 의안 중 보고 건은 찬반여부를 '-'로 표기함

(다) 내부거래위원회의 활동내역

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

박성연(출석률:100%)	박진회(출석률:100%)	김소영(출석률:100%)	김성진(출석률:0%)

찬반여부	찬반여부	찬반여부	찬반여부

2024.03.20	삼성SRA자산운용이 운용 중인 삼성SRA글로벌코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁제2호 수익증권 추가 매입 변경 심의의 건	심의	-	해당사항 없음('24.03.20
신규선임)	-	불참

2024.06.24	삼성자산운용이 발행하는 삼성BNPP유럽인프라대출일반사모투자신탁제1호 수익증권 매입 심의의 건	심의	-	-	-	해당사항 없음 ('24.03.20 사임)

삼성SRA자산운용이 발행하는 삼성SRA글로벌포트폴리오일반사모부동산자투자신탁제1호 수익증권 매입 심의의 건	심의	-	-	-

삼성SRA자산운용이 자산관리하는 삼성에프엔위탁관리부동산투자회사에 대한 판교사옥 매각 심의의 건	심의	-	-	-

삼성SRA자산운용이 자산관리하는 삼성에프엔위탁관리부동산투자회사 추가 투자 심의의 건	심의	-	-	-

삼성SRA자산운용이 자산관리하는 삼성에프엔위탁관리부동산투자회사에 대한 담보대출 심의의 건	심의	-	-	-

註) 의안 중 심의 대상 건은 찬반여부를 '-'로 표기함

(라) 보수위원회의 활동내역

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

박진회(출석률:100%)	김소영(출석률:100%)	김준하(출석률:100%)	박성연(출석률:100%)

찬반여부	찬반여부	찬반여부	찬반여부

2024.01.31	2023년 사내이사 성과평가의 건	가결	찬성	찬성	-	해당사항 없음('24.03.20신규선임)

2024.02.21	등기이사 보수한도 심의의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2023년 보수체계 평가 및 연차보고서 심의의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2024년 등기이사 보수책정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2024.04.24	임원 장기성과인센티브 제도 운영규정 변경의 건	가결	해당사항 없음('24.03.20위원회 구성변경)	찬성	찬성	찬성

2024.06.19	2024년 사내이사 성과평가안 승인의 건	가결	찬성	-	찬성

註) 사내이사는 의안 내용을 고려, 일부 위원회 의결권 미행사 - 김준하 위원('24.01.31, '24.06.19)

(마) 임원후보추천위원회의 활동내역

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

김성진(출석률:100%)	박진회(출석률:100%)	홍성우(출석률:100%)

찬반여부	찬반여부	찬반여부

2024.01.31	사외이사 후보군 관리의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2024.02.21	사외이사 후보 추천의 건	가결	찬성	찬성	찬성

감사위원회 위원 후보 추천의 건	가결	찬성	찬성	찬성

註) 금융사지배구조법 제17조에 의거, 임원후보추천위원회 위원은 본인을 임원 후보로 추천하는 임원후보추천위원회 결의에 관하여 의결권을 행사하지 못함(바) ESG위원회의 활동내역

개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

김소영(출석률:100%)	박진회(출석률:100%)	이문화(출석률:100%)

찬반여부	찬반여부	찬반여부

2024.06.19	ESG 경영현황 및 주요 전략과제	-	-	-	-

註) 의안 중 보고 건은 찬반여부를 '-'로 표기함

라. 이사의 독립성이사는 관련법규에서 정하는 자격요건상의 결격사유에 해당하지 않고, 각각의 분야에서 오랜 기간 종사하여 경륜과 전문성을 인정받는 인사를 이사회 또는 임원후보추천위원회의 추천 및 승인을 거쳐 주주총회에서 선임하며, 사외이사의 경우 상법, 금융사지배구조법 등에 따른 독립성 기준을 충족하고 있습니다.또한 당사는 이사의 임기와 선임 등 이사의 독립적인 직무수행에 필요한 사항을 정관에 규정하고 있으며, 선임 및 보수에 대한 사항은 주주총회 및 이사회 등의 결의를 통하여 결정하고 있습니다.

이러한 절차에 따라 선임된 이사는 다음과 같습니다.

직 명	성 명	추천인	담당업무	회사와의 거래	최대주주 또는주요주주와의 관계	임기(연임 횟수)

사내이사(대표이사)	이문화	임원후보추천위원회,이사회	회사업무총괄	해당사항 없음	최대주주의 계열회사 등기임원	3년(신규선임)

사내이사	홍성우	이사회	장기보험부문장	해당사항 없음	최대주주의 계열회사 등기임원	3년(1회 연임)

사내이사	김준하	이사회	경영지원실장	해당사항 없음	최대주주의 계열회사 등기임원	3년(신규선임)

사외이사	박진회	임원후보추천위원회	사외이사이사회 의장감사위원장	해당사항 없음	최대주주의 계열회사 등기임원	3년(신규선임)

사외이사	성영훈	임원후보추천위원회	사외이사감사위원	해당사항 없음	최대주주의 계열회사 등기임원	3년(신규선임)

사외이사	박성연	임원후보추천위원회	사외이사감사위원	해당사항 없음	최대주주의 계열회사 등기임원	3년(신규선임)

사외이사	김소영	임원후보추천위원회	사외이사	해당사항 없음	최대주주의 계열회사 등기임원	3년(신규선임)

※ '24.03.20 김성진 사외이사가 일신상의 사유로 사임함.※ '24.03.20 개최된 제74기 정기주주총회에서 이문화 사내이사, 성영훈 사외이사가 신규선임(임기 3년) 되었으며, 홍성우 사내이사가 재선임(임기 3년)됨. ※ '24.03.20 이문화 사내이사가 이사회에서 대표이사로 선임됨. 임원후보추천위원회의 설치와 구성은 다음과 같습니다.

성 명	사외이사 여부	비 고

박진회	○	-

성영훈	○	-

이문화	X	-

마. 사외이사의 전문성당사는 사외이사의 직무수행을 보조하기 위해 이사회사무국을 설치하여 운영하고 있습니다. 이사회사무국의 주된 업무는 주주총회 및 이사회 운영 지원, 사외이사 교육 및 직무수행 지원, 회의 진행을 위한 실무 지원, 주주총회 및 이사회의 회의내용 기록 등 입니다.또한 당사는 사외이사의 전문성 강화를 위하여 사외이사에 대해서는 회사 설명회를 개최하여 회사 전반에 대한 정보를 제공하고 있고, 분기별 회사 실적 자료·SERICEO 서비스 등을 제공하고 있습니다. (1) 사외이사 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

총무파트	4	- 프로(LP) 1명(1.6년) - 프로(SP) 3명(평균 3.9년)	사외이사에 대한 경영정보 제공 등

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2024년 01월 02일	멀티캠퍼스(외부교육)	박진회	-	- SERICEO 컨텐츠(경 제, 트렌드, 인문 등) 학습 : 축적 방정식의 전환 등 12개 컨텐츠 학습(학습시간 : 114분)

2024년 01월 08일	멀티캠퍼스(외부교육)	김성진	-	- SERICEO 컨텐츠(경제, 트렌드 , 인문 등) 학습 : 일본 반도체장비 등 13개 컨텐츠 학습(학습시간 : 201분)

2024년 02월 19일	삼성화재(내부교육)	박진회김소영	-	- 파생상품 거래전략 및 대체투자 한도 현황 등(학습시간 : 60분)

2024년 03월 27일	삼성화재(내부교육)	성영훈김소영	-	- 감독기준 및 내부기준 지급여력비율 등(학습시간 : 60분)

2024년 03월 29일	멀티캠퍼스(외부교육)	성영훈	-	- SERICEO 컨텐츠(경 제, 트렌드, 인문 등) 학습 : 리더의 대화법 등 8개 컨텐츠 학습(학습시간 : 58분)

2024년 06월 19일	삼성화재(내부교육)	성영훈	-	- 신임 사외이사 회사 전반 교육 : 연혁, 국내 및 글로벌 조직현황, 인재 양성 및 교육 체계, 사회 공헌 등(학습시간 : 40분)

2024년 06월 19일	안진회계법인(외부교육)	박진회, 성영훈박성연, 김소영	-	- 책무구조도 도입 영향(학습시간 : 50분)

2024년 06월 19일	삼성화재(내부교육)	박진회, 성영훈박성연, 김소영	-	- 사외이사 회사 설명회 : 경영현황 및 '24년 추진방향, 중장기 전략 및 현안 등(학습시간 : 95분)

2024년 06월 27일	삼성화재(내부교육)	박진회, 성영훈박성연, 김소영	-	- 사회공헌사업 현황 교육 : 교통안전 아카데미 활동 및 시각장애인 안내견 지원 사업 현황, 모빌리티뮤지엄·안내견학교 시설 견학(학습시간 : 180분)

註1) SERICEO는 임원의 역량강화를 위해 회사가 제공하는 유료 온라인 교육 컨텐츠로, 교육일자는 공시대상기간 중 최초 학습일자를 기재함.註2) '24.03.20 김성진 사외이사가 일신상의 사유로 사임함.註3) '24.03.20 개최된 제74기 정기주주총회에서 이문화 사내이사, 성영훈 사외이사가 신규선임(임기 3년) 되었으며, 홍성우 사내이사가 재선임(임기 3년)됨.