삼성화재해상보험 사업보고서 (2019.12)
2. 연결재무제표

연 결 재 무 상 태 표

제70(당)기 기말 2019년 12월 31일 현재
제69(전)기 기말 2018년 12월 31일 현재
제68(전전)기 기말 2017년 12월 31일 현재
삼성화재해상보험주식회사와 그 종속기업 (단위: 원)

과 목	제70(당)기 기말 (*)	제69(전)기 기말 (*)	제68(전전)기 기말 (*)

자 산

I. 현금및예치금(주석4,5,6,7,28)	1,874,997,330,395	2,101,061,548,437	1,766,871,731,885

II. 금융자산	69,886,803,342,176	64,967,640,343,699	62,781,965,601,350

1. 당기손익인식금융자산(주석4,5,8)	1,142,858,115,731	378,154,514,990	957,774,716,114

2. 매도가능금융자산(주석4,5,7,9,28)	43,664,733,382,889	40,463,580,194,322	39,120,421,103,675

3. 만기보유금융자산(주석4,5,10)	175,160,401,722	166,713,304,759	169,078,747,058

4. 대출채권(주석4,5,11,13,43)	23,654,786,721,077	22,679,993,520,607	21,352,513,746,933

5. 기타수취채권(주석4,5,12,13,28,43)	1,249,264,720,757	1,279,198,809,021	1,182,177,287,570

III. 관계기업투자(주석14,43)	212,488,563,539	32,238,046,291	33,136,040,173

IV. 파생상품자산(주석4,5,15)	55,287,587,690	94,608,997,717	152,361,390,606

V. 재보험자산(주석16,42)	787,318,933,309	793,975,397,285	1,107,599,412,026

VI. 투자부동산(주석17,18)	796,190,142,502	705,840,362,270	779,009,741,260

VII. 유형자산(주석7,18,19,39)	703,611,262,858	623,934,807,941	613,215,858,977

VIII. 무형자산(주석20)	441,887,605,860	503,626,385,040	574,527,403,477

IX. 매각예정비유동자산(주석21)	7,771,908,212	14,244,884,410	-

X. 순확정급여자산(주석25)	11,846,889,066	23,811,129,911	50,549,400,015

XI. 당기법인세자산(주석40)	3,306,187,828	1,049,887,572	208,930,122

XII. 이연법인세자산(주석40)	25,258,358,356	26,983,138,123	26,460,345,656

XIII. 기타자산(주석22)	2,276,485,565,510	2,356,147,037,113	2,478,146,117,857

XIV. 특별계정자산(주석44)	8,088,918,416,271	7,145,492,403,140	5,629,010,805,834

자 산 총 계	85,172,172,093,572	79,390,654,368,949	75,993,062,779,238

부 채

I. 보험계약부채(주석4,23)	58,044,829,550,606	55,614,481,024,597	53,099,885,728,522

II. 금융부채(주석4,5,24,28,43)	1,187,408,197,737	740,043,201,670	755,127,636,923

III. 파생상품부채(주석4,5,15)	118,779,599,840	38,615,424,775	9,791,754,522

IV. 충당부채(주석27)	66,366,683,360	57,044,811,890	56,734,789,319

V. 당기법인세부채(주석40)	1,315,503,797	89,185,162,004	29,534,345,939

VI. 이연법인세부채(주석40)	2,673,919,060,178	2,005,103,676,371	2,010,137,336,125

VII. 기타부채(주석26)	432,097,371,764	541,775,852,233	506,321,275,622

VIII. 특별계정부채(주석44)	8,326,020,688,387	7,938,874,744,342	7,532,185,263,531

부 채 총 계	70,850,736,655,669	67,025,123,897,882	63,999,718,130,503

자 본

I. 지배기업지분	14,299,853,389,856	12,346,491,668,015	11,976,290,903,239

1. 자본금(주석29)	26,473,418,500	26,473,418,500	26,473,418,500

2. 연결자본잉여금(주석30)	939,233,350,327	939,233,350,327	939,233,350,327

3. 연결자본조정(주석31)	(1,487,219,924,864)	(1,487,219,924,864)	(1,487,219,924,864)

4. 연결기타포괄손익누계액(주석32)	5,693,662,935,718	3,895,795,073,880	4,169,234,296,945

5. 연결이익잉여금(주석33) ( 대손준비금 적립예정액 : 10,819,087,886 원 기적 립액: 196,726,454,994 원) ( 비상위험준비금 적 립 예정액: 154,421,851,634 원 기적립액: 2,078,185,661,357 원)	9,127,703,610,175	8,972,209,750,172	8,328,569,762,331

II. 비지배지분	21,582,048,047	19,038,803,052	17,053,745,496

자 본 총 계	14,321,435,437,903	12,365,530,471,067	11,993,344,648,735

부 채 와 자 본 총 계	85,172,172,093,572	79,390,654,368,949	75,993,062,779,238

(*) 당기말 연결재무상태표는 기업회계기준서 제1116호를 적용하여 작성되었으며, 비교표시된 전기말 및 전전기말 연결재무상태표는 이와 관련하여 소급재작성되지 아니하였습니다.

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제70(당)기 (2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지)
제69(전)기 (2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지)
제68(전전)기 (2017년 01월 01일부터 2017년 12월 31일까지)
삼성화재해상보험주식회사와 그 종속기업 (단위: 원)

과 목	제70(당)기 (*)	제69(전)기 (*)	제68(전전)기 (*)

I. 영업수익	23,033,397,123,600	22,209,039,345,316	22,013,598,874,920

1. 보험영업수익	20,221,701,556,962	19,339,050,202,473	19,408,574,642,668

(1) 보험료수익(주석4,34,43)	19,455,985,430,168	18,734,623,028,799	18,668,368,346,157

(2) 재보험금수익(주석34,43)	557,215,308,305	716,355,142,775	532,422,779,384

(3) 재보험자산환입액(주석16)	(20,388,800,173)	(319,449,316,943)	11,894,942,893

(4) 구상이익(주석22)	18,534,842,057	10,066,986,283	10,989,457,974

(5) 수입경비(주석35)	187,141,418,424	176,764,061,141	161,642,814,823

(6) 외환거래이익	23,213,358,181	20,690,300,418	23,256,301,437

2. 투자영업수익(주석37)	2,540,473,343,811	2,593,432,845,692	2,376,398,052,945

(1) 이자수익	1,821,896,325,783	1,790,927,316,062	1,678,829,925,833

(2) 배당금수익	266,990,251,704	210,833,498,681	161,120,671,779

(3) 금융상품평가및처분이익	151,857,894,270	341,318,114,219	50,729,049,995

(4) 파생상품거래및평가이익	46,917,769,506	30,958,238,851	327,308,530,860

(5) 손상차손환입	3,205,756,781	2,598,357,706	5,524,623,668

(6) 임대료수익	66,621,083,434	60,980,706,882	59,773,486,327

(7) 수수료수익	3,228,129,018	2,695,585,840	2,447,672,117

(8) 외환거래이익	168,878,127,752	145,509,362,566	13,615,412,316

(9) 투자부동산처분이익	1,690,268,933	-	72,318,258,142

(10) 투자영업잡이익	9,187,736,630	7,611,664,885	4,730,421,908

3. 특별계정수입수수료	45,675,794,745	43,012,562,456	31,990,857,160

4. 특별계정수익(주석44)	225,546,428,082	233,543,734,695	196,635,322,147

II. 영업비용	22,170,808,286,854	20,758,260,759,131	20,759,564,118,352

1. 보험영업비용	21,418,987,808,877	20,069,692,879,332	19,985,336,043,887

(1) 지급보험금및환급금(주석34,43)	13,323,233,801,603	12,220,060,192,831	11,192,749,601,526

(2) 재보험료비용(주석34,43)	925,661,961,189	834,572,180,800	894,369,043,568

(3) 보험계약부채전입액(주석23)	2,406,840,684,043	2,503,101,080,105	3,552,624,385,094

(4) 손해조사비(주석36)	582,549,742,090	562,063,952,796	535,276,938,347

(5) 지급경비(주석36)	4,159,513,842,788	3,933,872,673,742	3,769,017,321,556

(6) 외환거래손실	21,187,777,164	16,022,799,058	41,298,753,796

2. 투자영업비용(주석37)	524,492,052,320	452,826,687,184	573,532,951,471

(1) 이자비용	34,832,417,586	16,196,527,177	11,954,196,528

(2) 금융상품평가및처분손실	28,006,691,074	30,681,309,344	30,646,225,947

(3) 파생상품거래및평가손실	188,083,320,758	144,396,898,272	14,884,474,034

(4) 손상차손	36,089,664,879	29,516,580,238	2,825,299,470

(5) 재산관리비(주석36)	155,719,072,650	161,379,042,262	145,282,256,810

(6) 부동산관리비	17,129,006,777	16,925,121,499	16,602,966,770

(7) 부동산감가상각비	11,595,788,390	11,771,850,411	10,985,116,940

(8) 외환거래손실	49,976,068,789	40,171,187,188	321,359,965,134

(9) 투자부동산처분손실	1,214,799,080	-	15,125,445,544

(10) 투자영업잡손실	1,845,222,337	1,788,170,793	7,386,386,380

3. 특별계정지급수수료	1,781,997,575	2,197,457,920	540,418,761

4. 특별계정비용(주석44)	225,546,428,082	233,543,734,695	196,635,322,147

III. 영업이익	862,588,836,746	1,450,778,586,185	1,254,034,756,568

IV. 영업외수익(주석38)	26,854,450,951	21,778,077,882	240,593,065,905

V. 영업외비용(주석38)	23,115,477,650	16,210,337,778	67,403,521,074

VI. 법인세차감전순이익	866,327,810,047	1,456,346,326,289	1,427,224,301,399

VII. 법인세비용(주석40)	220,711,558,890	385,628,388,789	374,523,348,212

VIII. 연결당기순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당기: 634,797,163,271 원 전기: 1,051,507,962,432 원) (비상위험준비금 반영후 조정이익 당기: 491,194,399,523 원 전기: 930,111,476,433 원)	645,616,251,157	1,070,717,937,500	1,052,700,953,187

lX. 연결기타포괄손익	1,798,617,981,489	(273,419,541,131)	205,173,149,597

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목	(21,161,097,076)	(29,958,854,228)	(559,756,154)

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목	1,819,779,078,565	(243,460,686,903)	205,732,905,751

X. 연결당기총포괄손익	2,444,234,232,646	797,298,396,369	1,257,874,102,784

1. 연결당기순이익 귀속:

지배기업주주지분순이익	642,993,264,612	1,067,916,034,818	1,050,137,528,605

비지배지분순이익	2,622,986,545	2,801,902,682	2,563,424,582

2. 연결당기총포괄이익 귀속:

지배기업주주지분총포괄이익	2,440,617,656,475	794,476,811,753	1,257,548,011,252

비지배지분총포괄이익	3,616,576,171	2,821,584,616	326,091,532

XI. 연결주당이익(주석41)

1. 기본주당이익	15,126	25,121	24,703

2. 희석주당이익	15,126	25,121	24,703

(*) 당기 연결포괄손익계산서는 기업회계기준서 제1116호를 적용하여 작성되었으며, 비교표시된 전기 및 전전기 연결포괄손익계산서는 이와 관련하여 소급재작성되지 아니하였습니다.

연 결 자 본 변 동 표

제70(당)기 (2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지)
제69(전)기 (2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지)
제68(전전)기 (2017년 01월 01일부터 2017년 12월 31일까지)
삼성화재해상보험주식회사와 그 종속기업 (단위: 원)

과 목 (*)	지배기업 소유주지분	비지배지분	총 계

자본금	연결자본잉여금	연결자본조정	연결기타포괄손익누계액	연결이익잉여금

I. 2017년 01월 01일(전전기초)	26,473,418,500	939,233,350,327	(1,487,219,924,864)	3,961,823,814,298	7,538,119,136,025	17,468,260,264	10,995,898,054,550

1. 연차배당	-	-	-	-	(259,321,453,700)	(740,606,300)	(260,062,060,000)

2. 연결당기순이익	-	-	-	-	1,050,137,528,605	2,563,424,582	1,052,700,953,187

3. 매도가능금융자산평가손익	-	-	-	295,230,377,222	-	(147,415,304)	295,082,961,918

4. 관계기업의기타포괄손익	-	-	-	314,031,234	-	-	314,031,234

5. 해외사업환산손익	-	-	-	(29,869,461,229)	-	(2,089,917,746)	(31,959,378,975)

6. 현금흐름위험회피파생손익	-	-	-	(3,369,101,330)	-	-	(3,369,101,330)

7. 특별계정기타포괄손익	-	-	-	(54,335,607,096)	-	-	(54,335,607,096)

8. 확정급여제도 재측정요소	-	-	-	(559,756,154)	-	-	(559,756,154)

9. 연결범위조정 등	-	-	-	-	(365,448,599)	-	(365,448,599)

II. 2017년 12월 31일(전전기말)	26,473,418,500	939,233,350,327	(1,487,219,924,864)	4,169,234,296,945	8,328,569,762,331	17,053,745,496	11,993,344,648,735

III. 2018년 01월 01일(전기초)	26,473,418,500	939,233,350,327	(1,487,219,924,864)	4,169,234,296,945	8,328,569,762,331	17,053,745,496	11,993,344,648,735

1. 연차배당	-	-	-	-	(425,108,566,100)	(836,527,060)	(425,945,093,160)

2. 연결당기순이익	-	-	-	-	1,067,916,034,818	2,801,902,682	1,070,717,937,500

3. 매도가능금융자산평가손익	-	-	-	(308,401,120,930)	-	(22,311,357)	(308,423,432,287)

4. 관계기업의기타포괄손익	-	-	-	(951,679,215)	-	-	(951,679,215)

5. 해외사업환산손익	-	-	-	(6,047,717,749)	-	72,898,225	(5,974,819,524)

6. 현금흐름위험회피파생손익	-	-	-	21,553,257,297	-	-	21,553,257,297

7. 특별계정기타포괄손익	-	-	-	50,335,986,826	-	-	50,335,986,826

8. 확정급여제도 재측정요소	-	-	-	(29,927,949,294)	-	(30,904,934)	(29,958,854,228)

9. 연결범위조정 등	-	-	-	-	832,519,123	-	832,519,123

IV. 2018년 12월 31일(전기말)	26,473,418,500	939,233,350,327	(1,487,219,924,864)	3,895,795,073,880	8,972,209,750,172	19,038,803,052	12,365,530,471,067

V. 2019년 01월 01일(당기초)	26,473,418,500	939,233,350,327	(1,487,219,924,864)	3,895,795,073,880	8,972,209,750,172	19,038,803,052	12,365,530,471,067

1. 연차배당	-	-	-	-	(488,872,840,100)	(1,073,331,176)	(489,946,171,276)

2. 연결당기순이익	-	-	-	-	642,993,264,612	2,622,986,545	645,616,251,157

3. 매도가능금융자산평가손익	-	-	-	1,792,387,582,791	-	89,078,992	1,792,476,661,783

4. 관계기업의기타포괄손익	-	-	-	1,097,427,313	-	-	1,097,427,313

5. 해외사업환산손익	-	-	-	18,807,290,147	-	905,501,439	19,712,791,586

6. 현금흐름위험회피파생손익	-	-	-	(25,301,418,670)	-	-	(25,301,418,670)

7. 특별계정기타포괄손익	-	-	-	31,793,616,553	-	-	31,793,616,553

8. 확정급여제도 재측정요소	-	-	-	(21,160,106,271)	-	(990,805)	(21,161,097,076)

9. 연결범위조정 등	-	-	-	243,469,975	1,373,435,491	-	1,616,905,466

VI. 2019년 12월 31일(당기말)	26,473,418,500	939,233,350,327	(1,487,219,924,864)	5,693,662,935,718	9,127,703,610,175	21,582,048,047	14,321,435,437,903

(*) 당기 연결자본변동표는 기업회계기준서 제1116호를 적용하여 작성되었으며, 비교표시된 전기 및 전전기 연결자본변동표는 이와 관련하여 소급재작성되지 아니하였습니다.

연 결 현 금 흐 름 표

제70(당)기 (2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지)
제69(전)기 (2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지)
제68(전전)기 (2017년 01월 01일부터 2017년 12월 31일까지)
삼성화재해상보험주식회사와 그 종속기업 (단위: 원)

과 목	제70(당)기 (*)	제69(전)기 (*)	제68(전전)기 (*)

I. 영업활동으로 인한 현금흐름	909,901,996,861	2,126,237,045,040	2,594,765,506,536

(1) 연결당기순이익	645,616,251,157	1,070,717,937,500	1,052,700,953,187

(2) 손익조정항목	2,540,240,436,399	2,672,104,071,132	3,374,117,287,511

금융상품평가및처분손실	27,280,269,579	24,631,846,976	27,940,412,617

외화환산손실	42,220,876,290	36,790,731,286	313,900,595,158

대손상각비	4,616,887,991	1,934,166,062	11,311,817,712

파생상품거래및평가손실	177,422,972,628	138,048,729,183	8,288,717,122

신계약비상각비	1,623,695,227,785	1,447,895,562,428	1,337,467,913,026

감가상각비	185,117,979,279	88,845,106,586	78,474,874,611

유형자산처분손실	2,617,676,514	1,311,589,946	35,152,507,415

리스계약해지손실	900,742,080	-	-

무형자산처분손실	7,948,508	255,001,201	19,602,886,629

무형자산손상차손	40,066,667	60,910,088	-

투자부동산처분손실	1,214,799,080	-	15,125,445,544

기타비용	5,611,259,681	9,047,958,150	10,757,939,676

무형자산상각비	142,234,513,124	131,064,437,513	63,621,280,578

이자비용	34,832,417,586	16,196,527,177	11,954,196,528

복구충당부채순전입액	337,576,232	693,153,187	2,519,258,704

퇴직급여	46,597,169,815	42,612,403,018	44,611,687,880

법인세비용	220,711,558,890	385,628,388,789	374,523,348,212

금융자산손상차손	36,089,664,879	29,516,580,238	2,825,299,470

보험계약부채전입액	2,406,840,684,043	2,503,101,080,105	3,552,624,385,094

재보험자산환입액	20,388,800,173	319,449,316,943	(11,894,942,892)

금융상품평가및처분이익	(137,772,024,481)	(327,799,593,946)	(38,706,160,542)

이자수익	(1,821,896,325,783)	(1,790,927,316,062)	(1,678,829,925,833)

외화환산이익	(138,435,923,764)	(127,316,011,635)	(8,972,798,939)

관계기업투자관련이익	(2,548,712,288)	(2,857,794,944)	(1,502,554,372)

파생상품거래및평가이익	(45,005,276,658)	(27,891,312,837)	(317,339,522,365)

유형자산처분이익	(3,307,355,713)	(318,339,729)	(227,162,698,090)

리스계약해지이익	(506,034,843)	-	-

무형자산처분이익	(92,072,600)	(147,160,000)	(256,973,333)

무형자산손상차손환입	(286,393,993)	-	(362,176,441)

투자부동산처분이익	(1,690,268,933)	-	(72,318,258,142)

구상이익	(18,534,842,057)	(10,066,986,283)	(10,989,457,974)

배당금수익	(266,990,251,704)	(210,833,498,681)	(161,120,671,779)

기타수익	(1,473,171,608)	(6,821,403,627)	(7,129,137,763)

(3) 자산부채증감	(4,163,031,838,026)	(3,387,795,825,787)	(3,351,946,104,963)

예치금의 감소(증가)	(405,715,494,877)	(81,813,504,508)	10,853,627,137

당기손익인식금융자산의 감소(증가)	(739,157,192,821)	573,190,570,262	83,607,840,949

대출채권의 감소(증가)	(1,008,873,595,082)	(1,357,401,022,484)	(3,701,385,637,516)

기타수취채권의 감소(증가)	1,785,947,436	(42,546,041,954)	(217,481,886,815)

기타자산의 감소(증가)	(1,592,347,199,163)	(1,362,992,609,518)	(1,543,323,324,046)

특별계정자산의 감소(증가)	(998,230,791,622)	(32,689,630,910)	(38,972,800,334)

기타금융부채의 증가(감소)	267,579,294,439	(19,770,579,144)	379,924,483,285

매매목적파생상품의 증가(감소)	4,165,385,175	5,525,246,711	(3,568,175,948)

충당부채의 증가(감소)	(2,830,675,416)	(4,106,578,715)	(30,240,295,856)

기타부채의 증가(감소)	(126,977,574,413)	22,263,712,103	(959,846,061)

특별계정부채의 증가(감소)	473,744,339,089	(1,026,766,498,759)	1,807,072,869,838

퇴직금의 지급	(24,078,700,672)	(46,873,265,163)	(41,475,026,457)

확정급여채무의 증가(감소)	(1,908,889,464)	(4,746,339,081)	(3,193,666,405)

사외적립자산의 감소(증가)	(37,027,133,007)	(4,404,127,486)	(17,186,470,381)

해외사업환산손익의 증가(감소)	26,840,442,372	(4,665,157,141)	(35,617,796,353)

(4) 이자의 수취	1,894,184,956,567	1,797,301,967,635	1,687,296,785,344

(5) 이자의 지급	(3,205,951,201)	(187,154,821)	(295,383,902)

(6) 배당금 수입	266,990,251,704	210,833,498,681	161,345,619,274

(7) 법인세 납부액	(270,892,109,739)	(236,737,449,300)	(328,453,649,915)

II. 투자활동으로 인한 현금흐름	(987,457,914,243)	(1,452,711,315,211)	(2,028,584,871,421)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액	7,048,690,365,699	6,624,340,790,313	5,287,023,381,504

매도가능금융자산의 처분	4,741,104,759,846	3,829,440,070,934	2,979,900,148,716

만기보유금융자산의 상환	9,792,842,000	30,408,892,476	16,635,679,561

위험회피활동으로 인한 현금유입	2,273,041,697,209	2,760,551,982,596	1,781,265,785,732

관계기업투자주식의 감소	-	2,804,109,611	2,226,053,227

투자부동산의 처분	1,450,320,904	-	170,887,915,626

유형자산의 처분	7,538,491,748	516,574,696	26,816,847,544

무형자산의 처분	362,253,992	619,160,000	2,690,951,098

매각예정비유동자산의 처분	15,400,000,000	-	306,600,000,000

2. 투자활동으로 인한 현금유출액	(8,036,148,279,942)	(8,077,052,105,524)	(7,315,608,252,925)

매도가능금융자산의 취득	5,369,717,757,479	5,236,805,201,039	5,369,258,427,334

만기보유금융자산의 취득	16,824,554,645	26,959,818,877	-

관계기업투자주식의 취득	176,604,377,647	-	26,128,143,315

위험회피활동으로 인한 현금유출	2,326,235,441,350	2,759,305,871,042	1,794,470,763,016

투자부동산의 취득	95,725,179,388	947,360,985	295,612,219

유형자산의 취득	34,721,574,748	37,636,097,843	76,914,843,593

무형자산의 취득	16,319,394,685	15,397,755,738	48,540,463,448

III. 재무활동으로 인한 현금흐름	(561,088,546,165)	(425,565,093,160)	(260,062,060,000)

1. 재무활동으로 인한 현금유입액	179,980,000,000	317,940,000,000	1,457,600,000,000

환매조건부채권매도의 증가	179,980,000,000	317,940,000,000	1,457,600,000,000

2. 재무활동으로 인한 현금유출액	(741,068,546,165)	(743,505,093,160)	(1,717,662,060,000)

환매조건부채권매도의 감소	150,360,000,000	317,560,000,000	1,457,600,000,000

배당금 지급	489,946,171,276	425,945,093,160	260,062,060,000

리스부채 상환	100,762,374,889	-	-

lV. 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과	7,443,415,874	(4,381,821,525)	(7,193,689,886)

V. 현금및현금성자산의 감소 (l+ll+lll+lV)	(631,201,047,673)	243,578,815,144	298,924,885,229

VI. 기초의 현금및현금성자산	1,315,032,645,930	1,071,453,830,786	772,528,945,557

VII. 기말의 현금및현금성자산 (V+Vl)	683,831,598,257	1,315,032,645,930	1,071,453,830,786

(*) 당기 연결현금흐름표는 기업회계기준서 제1116호를 적용하여 작성되었으며, 비교표시된 전기 및 전전기 연결현금흐름표는 이와 관련하여 소급재작성되지 아니하였습니다.