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삼성화재해상보험 반기보고서 (2019.06)
반 기 보 고 서

(제70기 반기)

사업연도 2019년 01월 01일 부터
2019년 06월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2019년 8월 14일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 삼성화재해상보험주식회사
대 표 이 사 : 최 영 무
본 점 소 재 지 : 서울특별시 서초구 서초대로74길 14
(전 화) 1588-5114
(홈페이지) http://www.samsungfire.com
작 성 책 임 자 : (직 책) 경영지원실장 (성 명) 배 태 영
(전 화) 02-758-4370
3. 자본금 변동사항

가. 자본금 변동현황 - 최근 5사업연도 중 자본금 변동사항 없음

(기준일 : 2019년 06월 30일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

-	-	-	-	-	-	-

나. 전환사채 등 발행현황 - 해당사항 없음
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수현황

(기준일 : 2019년 06월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	80,000,000	20,000,000	100,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	49,604,837	3,342,000	52,946,837	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	2,230,000	150,000	2,380,000	-

1. 감자	-	-	-	-

2. 이익소각	2,230,000	150,000	2,380,000	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	47,374,837	3,192,000	50,566,837	-

Ⅴ. 자기주식수	7,546,541	510,780	8,057,321	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	39,828,296	2,681,220	42,509,516	-

註) 보통주 : 의결권이 있는 주식, 우선주 : 의결권이 없는 주식 나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2019년 06월 30일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	7,546,541	-	-	-	7,546,541	-

우선주	510,780	-	-	-	510,780	-

장외직접 취득	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

공개매수	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	7,546,541	-	-	-	7,546,541	-

우선주	510,780	-	-	-	510,780	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(b)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	7,546,541	-	-	-	7,546,541	-

우선주	510,780	-	-	-	510,780	-

다. 다양한 종류의 주식 당사는 보고서 제출일 현재 보통주 외에 1종의 우선주를 발행하고 있으며, 동 종류주식의 상세내역은 다음과 같습니다. [ 종류주식(우선주) 발행현황 ]

(단위 : 주, 원)

구 분	내 용

발행일자	1990년 03월 17일 (최초 발행일)

주당 발행가액 / 주당 최초액면가액	21,800	5,000

발행 총액 (발행가액 기준) / 최초 발행주식수	7,285,560,000	334,200

현재 잔액 (발행가액 기준) / 현재 주식수	7,285,560,000	3,192,000

발행 총액 (액면가 기준) / 최초 발행주식수	1,671,000,000	334,200

현재 잔액 (액면가 기준) / 현재 주식수	1,671,000,000	3,192,000

주식의내용	이익배당에 관한 사항	액면금액 기준 보통주식보다 1%의 금전배당을 추가로 받음

잔여재산분배에 관한 사항	-

상환에관한 사항	상환조건	-

상환방법	-

상환기간	-

주당 상환가액	-

1년 이내 상환 예정인 경우	-

전환에관한 사항	전환조건	-

전환청구기간	-

전환으로 발행할 주식의 종류	-

전환으로 발행할 주식수	-

의결권에 관한 사항	의결권 없음

기타 투자 판단에 참고할 사항	당사 정관 제6조(주식 및 주권의 종류)
①당회사가 발행할 주식의 종류는 기명식 보통주식과 기명식 우선주식으로 한다.
②당회사가 발행할 우선주식은 의결권이 없는 것으로 하며 그 발행주식의 수는 이천만주로 한다.
③의결권이 없는 우선주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 하여 년 1%이상에서 발행시에 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회가 우선배당률을 정한다.
④우선주식에 대하여 어느 사업연도에 있어서 소정의 배당을 하지 못한 경우에는 누적된 미배당분을다음 사업년도의 배당시에 우선하여 배당한다.
⑤보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당한다.
⑥우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 총회의 다음 총회부터우선적 배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료시까지 의결권이 있다.
⑦당회사가 무상증자 또는 유상증자를 실시하는 경우,우선주식에 대한 신주의 배정은 유상증자의 경우에는보통주식으로, 무상증자의 경우에는 그와 같은 종류의 주식으로 한다.
⑧당회사가 발행할 주권의 종류는 일주권, 오주권, 일십주권, 오십주권,일백주권, 오백주권, 일천주권, 일만주권의 8종으로 한다

註1) 최초 발행주식수와 현재 주식수의 차이는 우선주 334,200주 최초 발행 이후 '99년 1/10 액면분할, '03년 50,000주와 '07년 100,000주의 이익소각에 기인함

註2) 우선주의 현재 액면가액은 500원, 발행주식총수는 3,192,000주임
5. 의결권 현황

(기준일 : 2019년 06월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	47,374,837	-

우선주	3,192,000	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	7,546,541	상법 제369조 제2항 자기주식

우선주	3,192,000	상법 제344조의3 우선주(자기주식은 510,780주)

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

우선주	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	39,828,296	-

우선주	-	-
6. 배당에 관한 사항 등

가. 배당정책 등 보 험업 감독규정 제6-19조, 제6-13조 제4항의 규정에 의해 당해 회계연도말 지급여력비율이 100% 이상인 경우에 정관이 정하는 바에 따라 실시할 수 있음.※ 삼성화재 정관 제38조(이익배당)① 이익의 배당은 금전과 주식으로 할 수 있다.② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우, 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.③ 당회사는 사업년도 중 1회에 한하여 6월 30일을 기준일로 하여 이사회의 결의로써 금전으로 이익을 배당할 수 있다.(2014년 1월 1일부터 적용)④ 제1항 및 제3항의 배당은 매 결산기말 또는 중간배당 기준일 현재의 주주명부에 등재된 주주 또는 등록된 질 권자에게 지급한다.⑤ 이익배당에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다. 나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제69기	제68기	제67기

주당액면가액(원)	500	500	500

(연결)당기순이익(백만원)	1,070,499	1,052,737	857,962

(별도)당기순이익(백만원)	1,057,057	1,042,872	840,911

(연결)주당순이익(원)	25,182	24,764	20,175

현금배당금총액(백만원)	488,873	425,109	259,322

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	45.7	40.4	30.2

현금배당수익률(%)	보통주	4.1	3.7	2.2

우선주	6.4	5.5	3.3

주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	11,500	10,000	6,100

우선주	11,505	10,005	6,105

주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

註1) 한국채택국제회계기준에 따른 연결재무제표 기준으로 작성 註2) 주당순이익은 보통주 기본주당순이익 보통주 기본주당순이익=보통주에 배분된 당기순이익/가중평균유통보통주식수 註3) (연결)당기순이익은 지배기업주주지분순이익
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

- 기업공시서식 작성기준에 따라 분기 및 반기보고서에서는 기재를 생략합니다.
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 집중투표제, 서면투표제 또는 전자투표제 채택여부 및 그 내용 - 해당사항 없음 나. 소수주주권- 해당사항 없음 다. 경영권 경쟁 - 해당사항 없음
2. 임원의 보수 등

가. 이사ㆍ감사 전체의 보수현황(1) 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기이사	7	12,000	사내이사 3명, 사외이사 4명

(2) 보수지급금액1) 이사·감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

7	1,418	203	-

註1) 인원수는 2019년 6월 30일 기준임註2) 1인당 평균보수액은 보수총액을 해당기간內 평균 인원수로 나눈 금액임2) 유형별

(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	3	1,262	421	-

사외이사(감사위원회 위원 제외)	1	39	39	-

감사위원회 위원	3	117	39	-

감사	-	-	-	-

註1) 인원수는 2019년 6월 30일 기준임註2) 1인당 평균보수액은 보수총액을 해당기간內 평균 인원수로 나눈 금액임 나. 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황(1) 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

최영무	대표이사	705	-

(2) 산정기준 및 방법(단위 : 백만원)

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

대표이사최영무	근로소득	급여	364	- 임원처우규정(이사회 결의)에 따라 직급(사장), 위임업무의 성격, 위임업무 수행결과 등을 고려하여 보수를 결정하고, 3억6천4백만원을 매월 분할 지급

상여	329	- 설상여 : 월급여 100% 지급- 장기성과인센티브 : '17년에 확정된 주가연계형 성과급으로 과거 3년 ('14~16년)의 EPS, 세전이익률, 주가수익률로 구성된 계량지표와 Compliance 위반 등의 비계량지표를 종합적으로 평가하여 3년 평균연봉 기초로 산정한 후 4년간 분할지급※ '19년분에 해당하는 주식수에 기준시점의 평균종가 적용하여 지급※ '14~16년의 EPS가 26,256원으로 '11~13년보다 15.6% 개선되었고, 내부통제가 원활히 작동하도록 한 점 등을 고려하여 상여금을 산정하였으며 '19년분 재평가 결과 지급액 축소 혹은 취소사유는 발생하지 않음

주식매수선택권 행사이익	-	-

기타 근로소득	12	- 복리후생 : 임원처우규정(이사회 결의)에 따라 처우를 제공

퇴직소득	-	-

기타소득	-	-

다. 보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황(1) 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

안민수	상담역	1,068	-

최영무	대표이사	705	-

(2) 산정기준 및 방법(단위 : 백만원 )

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

상담역안민수	근로소득	급여	156	- 개별계약에 따라 직급(상담역), 위임업무의 성격, 위임업무 수행결과 등을 고려하여 보수를 결정하고 1억5천6백만원을 매월 분할 지급

상여	859	- 설상여 : 월급여 100% 지급
- 장기성과인센티브 : '17년에 확정된 주가연계형 성과급으로 과거3년 ('14~16년)의 EPS, 세전이익률, 주가수익률로 구성된 계량지표와 Compliance 위반 등의 비계량지표를 종합적으로 평가하여 3년 평균연봉 기초로 산정한 후 4년간 분할지급
※ '19년분에 해당하는 주식수에 기준시점의 평균종가 적용하여 지급
※ '14~16년의 주가수익률이 18.8%로 KOSPI 및 보험업종 대비 양호하였으며, 견실경영 기조 아래 매출 및 효율 동시 개선하는 등 미래가치 제고에 기여한 점을 감안하여 상여금을 산정하였으며, '19년분 재평가 결과 지급액 축소 혹은 취소사유는 발생하지 않음

주식매수선택권 행사이익	-	-

기타 근로소득	3	- 복리후생 : 임원처우규정(이사회 결의)에 따라 처우를 제공

퇴직소득	50	- 개별 계약에 따라 퇴직기준급여, 근무기간을 고려하여 산출하였음

기타소득	-	-

대표이사최영무	근로소득	급여	364	- 임원처우규정(이사회 결의)에 따라 직급(사장), 위임업무의 성격, 위임업무 수행결과 등을 고려하여 보수를 결정하고,
3억6천4백만원을 매월 분할 지급

상여	329	- 설상여 : 월급여 100% 지급- 장기성과인센티브 : '17년에 확정된 주가연계형 성과급으로 과거3년 ('14~16년)의 EPS, 세전이익률, 주가수익률로 구성된 계량지표와 Compliance 위반 등의 비계량지표를 종합적으로 평가하여 3년 평균연봉 기초로 산정한 후 4년간 분할지급※ '19년분에 해당하는 주식수에 기준시점의 평균종가 적용하여 지급※ '14~16년의 EPS가 26,256원으로 '11~13년보다 15.6% 개선되었고, 내부통제가 원활히 작동하도록 한 점 등을 고려하여 상여금을 산정하였으며, '19년분 재평가 결과 지급액 축소 혹은 취소사유는 발생하지 않음

주식매수선택권 행사이익	-	-

기타 근로소득	12	- 복리후생 : 임원처우규정(이사회 결의)에 따라 처우를 제공

퇴직소득	-	-

기타소득	-	-

라. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황 - 해당사항 없음
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주 등 에 대한 신용공여 등

가 . 가 지급금 및 대여금 (유가증권 대여포함) 내역

(기준일: 2019년 6월 30일) (단위 : 백만원, %)

성명(법인명)	회사와의관계	거래종류	신용공여일	신용공여목적	가지급금 및 대여금 내역	제공담보	신용공여조건	내부통제절차	비고

기 초	증 가	감 소	기 말	미수이자	만기	이율

동두천드림파워	특수관계인 註1)	신용대출	2015-07-31	시설자금	44,914	-	538	44,376	293	기타	2032-10-30	3.95	이사회결의	-

삼성SRA전문투자형사모부동산모투자 신탁제19-1호	특수관계인 註2)	부동산담보대출등	2017-06-12	부동산펀드대출	81,000	-	-	81,000	128	오피스빌딩	2022-06-13	3.20	이사회결의	-

원화대출약정	2017-06-12	2,950	-	-	2,950	-

삼성SRA전문투자형사모부동산모투자 신탁제19-2호	특수관계인註3)	부동산담보대출	2018-02-05	부동산펀드대출	55,000	-	-	55,000	285	오피스빌딩	2027-02-08	3.50	이사회결의	-

김종현	특수관계인註4)	부동산담보대출	2015-07-23	가계자금	750	-	35	715	0	아파트	2045-07-22.	2.94	-	-

합 계	184,614	0	573	184,041	706

註1) 동두천드림파워는 '19.3.31日 기준 삼성물산이 31.52% 지분을 보유한 회사로서 특수관계인에 해당함 註2) 삼성SRA전문투자형사모부동산모투자신탁제19-1호는 계열회사인 삼성SRA자산운용이 운용하는 투자신탁임 註3) 삼성SRA전문투자형사모부동산모투자신탁제19-2호는 계열회사인 삼성SRA자산운용이 운용하는 투자신탁임 註4) 김종현 : 제일기획 사내이사 (선임일 : 2018.03.21)

나. 유가증권 매수 또는 매도 내역

(기준일: 2019년 6월 30일 ) (단위 : 억원)

거래상대방(법인명)	관 계	거 래 내 역	비 고

유가증권의 종류	매수	매도	누계	매매손익

삼성벤처투자	계열회사	출자금	204	33	237	0	조합 출자금

삼성SRA자산운용	계열회사	수익증권	270	709	979	0	운용사

삼성자산운용	계열회사	수익증권	11,480	7,319	18,799	70	운용사

삼성액티브자산운용	계열회사	수익증권	0	89	89	(11)	운용사

삼성증권	계열회사	채권	7,680	5,663	13,343	165	중개사

수익증권	1,294	1,281	2,575	(4)	판매사

합 계	20,928	15,094	36,022	220

註1) 거래내역 중 매도에는 금융상품의 환매를 포함 註2) 삼성증권을 통한 삼성SRA자산운용의 수익증권 거래(매수 45.4억원, 매도 2.5억원)는 삼성SRA자산운용의 금액에 포함됨 註3) 삼성증권을 통한 삼성자산운용의 수익증권 거래(매수 4,734.0억원, 매도 2,525.4억원)는 삼성자산운용의 금액에 포함됨 註4) 삼성증권을 통한 삼성액티브자산운용의 수익증권 거래(매도 89.3억원)는 삼성액티브자산운용의 금액에 포함됨 2. 대주주와의 자 산 양수도 - 해당사항 없음

3. 대주주와의 영업거래(기준일: 2019년 6월 30일)

성 명(법인명)	관 계	거 래 내 용	비 고

기간	서비스명	위탁한도

삼성자산운용	계열회사	2019.01.01 ~ 2019.12.31	국내채권 투자일임계약	45,000억원	-

2019.01.01 ~ 2019.12.31	해외채권 투자일임계약	5,000억원	-

Samsung Asset Management (New York), Inc	2019.02.01 ~ 2022.01.31	미국지점 투자일임계약	USD 1억	-

註) Samsung Asset Management (New York), Inc 는 삼성자산운용이 100% 지분보유 4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래

(기준일: 2019년 6월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	부 동산	신 용	지급보증	기타담보	합 계

임직원 대출	2,315	10	-	-	2,325

註) 5%이상 주주는 해당사항이 없으며, 당 사업연도 중 신규집행된 금액 기준임

5. 기업인수목적회사의 추가기재사항 - 해당사항 없음
1. 전문가의 확인

- 해당사항 없음
2. 전문가와의 이해관계

- 해당사항 없음