흥국화재 반기보고서 (2025.06)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요

공시서류작성기준일 현재 당사의 이사회는 2인의 사내이사와 4인의 사외이사로 구성되어 있습니다. 이사회는 법령 또는 정관에 정하여진 사항, 주주총회로부터 위임받은 사항, 이사회 규정 제13조에 열거한 업무집행에 관한 사항을 의결합니다.이사회 내에는 감사위원회, 임원후보추천위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, ESG위원회, 내부통제 위원회가 있습니다. 이사회 의장은 송윤상 대표이사로 당사는 이사회 소집 및 운영의 효율성을 제고하고, 책임경영체제를 확립하고자 대표이사를 이사회 의장으로 선임하였습니다.

사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

6	4	2	-	-

주) 2025.03.28. 개최된 제79기 정기주주총회에서 이진국 사외이사, 한승엽 사외이사가 신규선임됨

나. 중요의결사항 등

회차	개최일자	의안내용	의결현황	이사의 성명

이병국(사외)(출석률:100%)	신건철(사외)(출석률:100%)	이건(사외)(출석률:100%)	이근수(사외)(출석률:86%)	이진국(사외)(출석률:100%)	한승엽(사외)(출석률:80%)	송윤상(사내)(출석률:100%)	박봉수(사내)(출석률:100%)	설성엽(사내)(출석률:100%)

1	2025.02.11	1. 내부회계관리규정 개정 보고2. 소송심의위원회 운영현황 보고3. 2024년 금융소비자보호 내부통제위원회 운영현황 보고4. 2024년 금융소비자보호실태 자율진단 결과 보고5. 2025년 금융소비자보호에 관한 경영방향 승인의 건6. 위험관리기준 개정의 건7. 내부통제위원회 신설의 건8. 제79기 재무제표 및 영업보고서 승인의 건	보고보고보고보고가결가결가결가결	보고보고보고보고찬성찬성찬성찬성	보고보고보고보고찬성찬성찬성찬성	보고보고보고보고찬성찬성찬성찬성	보고보고보고보고찬성찬성찬성찬성	해당없음(2025.03.28신규선임)	해당없음(2025.03.28신규선임)	보고보고보고보고찬성찬성찬성찬성	보고보고보고보고찬성찬성찬성찬성	해당없음(2025.03.28신규선임)

2	2025.03.07	1. 2024년 내부회계관리제도 운영실태 보고2. 2024년 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고3. 2024년 감사위원회의 감사보고서 보고4. 제5회차 신종자본증권 발행의 건5. 특수관계인에 대한 채권매도 승인의 건6. 인터넷전문은행 예비인가 신청 및 출자 승인의 건7. 자금세탁방지업무규정(안) 개정의 건8. 내부통제위원회 운영규정(안) 제정의 건9. 이사회규정 및 지배구조 내부규범 개정의 건10. 정관 일부 변경(안)의 건11. 2024년 이사회 및 위원회 평가의 건12. 제79기 정기주주총회 소집의 건13. 제79기 정기주주총회 안건 부의의 건	보고보고보고가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결	보고보고보고찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	보고보고보고찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	보고보고보고찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	불참	보고보고보고찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	보고보고보고찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

3	2025.03.28	1. 이사회 의장 및 선임사외이사 선임의 건2. 대표이사 및 이사회 의장 유고시, 직무대행자 순서 선정의 건3. 이사회 내 위원회 위원 선임의 건4. 이사 보수 결정의 건5. 2025년 안전 및 보건에 관한 계획 승인의 건6. 흥국마스터즈NPL일반사모혼합자산투자신탁1호 펀드 투자 승인의 건7. 흥국하이클래스일반사모특별자산투자신탁 60호 펀드 투자 승인의 건8. 책무구조도 마련의 건9. 2025년 개인신용정보의 관리 및 보호실태 자체평가결과 보고10. 2024년 결산 선임계리사 검증 보고	가결가결가결가결가결가결가결가결보고보고	해당없음(임기만료)	해당없음(임기만료)	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성보고보고	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성보고보고	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성보고보고	불참	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성보고보고	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성보고보고	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성보고보고

4	2025.05.09	1. 임원 변동사항 보고2. 이사회 내 위원회 위원 변경의 건3. 책무구조도 변경의 건	보고가결가결	보고찬성찬성	보고찬성찬성	보고찬성찬성	보고찬성찬성	보고찬성찬성	보고찬성찬성	보고찬성찬성

5	2025.05.30	1. 2025년 제1분기 경영현황 보고	보고	보고	보고	보고	보고	보고	해당없음(사임)	보고

6	2025.06.27	1. 2024년 내부거래(소)위원회 운영결과 보고2. 책무구조도 변경의 건3. 이사회 내 위원회 위원 변경의 건	보고가결가결	보고찬성찬성	보고찬성찬성	보고찬성찬성	보고찬성찬성	보고찬성찬성	보고찬성찬성

7	2025.07.23	1. 후순위사채 400억원 조기상환의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

다. 이사회내 위원회 (1) 위원회별 명칭, 소속 이사 및 위원장의 이름, 설치목적과 권한

위원회명	구성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

위험관리위원회	사외이사 2명사내이사 1명	한승엽(위원장),이건, 송윤상	- 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조, 제21조- 위험의 효율적인 감독 및 정책수립, 평가 등 위험관리업무를 총괄한다.	-

보수위원회	사외이사 3명	이근수(위원장),이건, 이진국	- 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조, 제22조- 회사의 성과보수체계의 수립 및 운영 등 성과보수와 관련된 종합적인 권한과 책임을 가진다.	-

임원후보추천위원회	사외이사 2명사내이사 1명	이건(위원장),이근수, 설성엽	- 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조, 제17조- 임원(사외이사, 대표이사, 감사위원회 위원) 후보를 추천한다.	-

ESG위원회	사외이사 2명사내이사 1명	이진국(위원장),이근수,설성엽	- ESG 전략·정책 수립 및 관리·감독 등	-

내부통제위원회	사외이사3명	이근수(위원장)이진국, 한승엽	- 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조, 제22조의2- 법령 준수, 건전한 경영 그리고 주주 및 이해관계자 등 보호를 위해 임직원 직무수행시 준수해야할 기준 및 절차를 마련한다.	-

주) 감사위원회는 VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 중 "2. 감사제도에 관한 사항" 참조

(2) 위원회 활동내용① 위험관리위원회

위원회	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

한승엽(사외)(출석률:50%)	이건(사외)(출석률:100%)	설성엽(사내)(출석률:100%)	송윤상(사내)(출석률:100%)

찬반여부

위험관리위원회	2025.03.28	1. 위험관리위원회 위원장 선임의 건2. 위험관리실무위원회 운영지침 개정(안)3. 지급여력비율 업무처리지침 개정(안)4. 2024년 4분기 K-ICS 및 RAAS 현황5. 2024년 4분기 리스크관리 종합현황6. 2024년 4분기 Credit Review 결과7. 2024년 4분기 자산운용현황	가결가결가결보고보고보고보고	불참	찬성찬성찬성보고보고보고보고	찬성찬성찬성보고보고보고보고	-

2025.05.30	1. 2024년 연도말 K-ICS 감사 결과2. 2025년 1분기 K-ICS 및 RAAS 현황3. 2024년 4분기 리스크관리 종합현황4. 2024년 재보험 거래 모니터링 결과5. 2025년 1분기 Credit Review6. 2025년 1분기 자산운용현황	보고보고보고보고보고보고	보고보고보고보고보고보고	보고보고보고보고보고보고	-	보고보고보고보고보고보고

② 보수위원회

위원회	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

이진국(사외)(출석률:100%)	이근수(사외)(출석률:50%)	이건(사외)(출석률:100%)	박봉수(사내)(출석률:100%)

찬반여부

보수위원회	2025.03.07	1. 2024년 연차보상평가 및 보수체계 연차보고서 승인의 건2. 2024년 성과보수 지급의 건	가결	-	불참	찬성	찬성

2025.03.28	1. 보수위원회 위원장 선임의 건2. 2024년 보수체계 연차보고서 추가 공시의 건	가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	-

주) 2025.03.28 보수위원회 구성 변경

③ 임원후보추천위원회

위원회	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

신건철(사외)(출석률:100%)	이병국(사외)(출석률:100%)	이근수(사외)(출석률:0%)	이건(사외)(출석률:100%)	이진국(사외)(출석률:100%)	박봉수(사내)(출석률:100%)

찬반여부

임원후보추천위원회	2025.03.07	1. 사외이사 후보 추천의 건2. 사외이사 후보 추천의 건3. 감사위원 후보 추천의 건4. 감사위원 후보 추천의 건	가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	불참	-	-	-

2025.03.28	1. 임원후보추천위원회 위원장 선임의 건	가결	-	-	-	찬성	찬성	찬성

주) 2025.03.28 임원후보추천위원회 구성 변경

라. 이사의 독립성

당사는 금융업에 대한 전문성 및 관련 역량을 갖춘 사내이사, 독립적이면서 전문적인식견을 갖춘 사외이사를 선임하기 위하여 임원후보추천위원회를 구성하여 상시 운영하고 있습니다. 당사의 정관 제30조에 따라 임원후보추천위원회는 이사회가 정한 바에 따라 대표이사 이외에도 사외이사, 감사위원 등의 임원후보를 주주총회에 추천하게 됩니다. 임원후보추천위원회규정에서 정한 바에 따라 자격요건 등을 설정하고 이에 맞는 후보군을 구성하며, 후보군의 관리 및 검증, 압축을 하고 최종후보자에 대한 자격요건 검증 및 추천 결의 등 단계별로 임원후보추천에 관한 사항을 이사회에 보고하게 됩니다. 또한 당사는 상법 및 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따른 독립성 기준에 의거하여 사외이사를 선임하고 있으며, 공시서류작성기준일 현재 당사의 모든 사외이사는 독립성 기준을 충족 하고 있습니다.

이사의 현황은 다음과 같습니다.

구분	성명	선임배경	주요경력	추천인	이사로서의활동분야	회사와의거래	최대주주 또는주요주주와의관계	임기	연임여부	연임횟수

사외이사	이건	회계분야전문성	現 국립창원대학교 회계학과 부교수現 경상남도 통합기금운용심의위원회 위원	임원후보추천위원회	임원후보추천위원회보수위원회위험관리위원회감사위원회	없음	없음	2년	-	-

이근수	법률분야전문성	現 변호사 이근수 법률사무소 대표 변호사법무법인 리우 대표 변호사제주지방검찰청 검사장	임원후보추천위원회	보수위원회임원후보추천위원회내부통제위원회ESG위원회	없음	없음	2년	-	-

이진국	법률분야전문성	現 법무법인 율촌 변호사現 국민연금관리공단 대체투자심의위원한국거래소 코스닥시장 기업심사위원	임원후보추천위원회	감사위원회보수위원회내부통제위원회ESG위원회	없음	없음	2년	-	-

한승엽	회계분야전문성	現 이화여대 경영대학 부교수現 한국회계정보학회 상임이사現 금융감독원 회계관리국 자문교수	임원후보추천위원회	감사위원회위험관리위원회내부통제위원회	없음	없음	2년	-	-

사내이사	송윤상	보험분야전문성	現 흥국화재 대표이사KB금융지주 보험총괄KB생명 경영기획본부장	임원후보추천위원회	위험관리위원회	없음	없음	2년	-	-

설성엽	경영분야전문성	現 흥국화재 경영기획실장SIG Partners 파트너	이사회	임원후보추천위원회ESG위원회	없음	없음	2년	-	-

임원후보추천위원회의 설치 현황은 다음과 같습니다.

위원 성명	사외이사여부	비고

이건이근수설성엽	OOX	사외이사 2분의 1 이상 규정 충족

임원후보추천위원회의 활동 내역은 다음과 같습니다.

위원회	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

신건철(사외)(출석률:100%)	이병국(사외)(출석률:100%)	이근수(사외)(출석률: 0%)	이건(사외)(출석률:100%)	이진국(사외)(출석률:100%)	박봉수(사내)(출석률:100%)

찬반여부

임원후보추천위원회	2025.03.07	1. 사외이사 후보 추천의 건2. 사외이사 후보 추천의 건3. 감사위원 후보 추천의 건4. 감사위원 후보 추천의 건	가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성	불참	-	-	-

2025.03.28	1. 임원후보추천위원회 위원장 선임의 건	가결	-	-	-	찬성	찬성	찬성

주) 2025.03.28 임원후보추천위원회 구성 변경

마. 사외이사의 전문성(1) 사외이사 지원조직 현황

사외이사의 직무수행을 보조하기 위하여 이사회 운영 관련 업무를 담당하고 있는 기획관리팀에서 이사회 안건 정리 및 자료 송부, 개최 일정 관리 및 통보 등 사외이사 지원업무를 수행하고 있습니다. 기획관리팀은 공시기준일 현재 13명의 직원(부장1, 차장3, 과장6, 대리1, 주임1, 사원1)이 근무하고 있으며 평균 근속연수는 약 2.8년입니다.

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2025년 05월 30일	경영기획실	이건, 이근수, 한승엽, 이진국	-	2025년 1분기 경영현황

주) 2025년 상반기 경영현황 관련 교육을 3분기 중 시행 예정