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흥국화재 분기보고서 (2019.03)
분 기 보 고 서

(제 74 기 1분기)

사업연도 2019년 01월 01일 부터
2019년 03월 31일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2019년 5월 15일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 흥국화재해상보험(주)
대 표 이 사 : 권 중 원
본 점 소 재 지 : 서울특별시 종로구 새문안로 68
(전 화) 1688 - 1688
(홈페이지) http://www.heungkukfire.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 실 장 (성 명) 김 유 주
(전 화) 02-2002-6816
목 차

I. 회사의 개요 2
1. 회사의 개요 2
2. 회사의 연혁 6
3. 자본금 변동사항 8
4. 주식의 총수 등 8
5. 의결권 현황 11
6. 배당에 관한 사항 등 12
II. 사업의 내용 13
III. 재무에 관한 사항 35
1. 요약재무정보 35
2. 연결재무제표 37
3. 연결재무제표 주석 38
4. 재무제표 38
5. 재무제표 주석 43
6. 기타 재무에 관한 사항 114
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 134
V. 감사인의 감사의견 등 135
VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 139
1. 이사회에 관한 사항 139
2. 감사제도에 관한 사항 144
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 148
VII. 주주에 관한 사항 149
VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 158
1. 임원 및 직원의 현황 158
2. 임원의 보수 등 162
IX. 계열회사 등에 관한 사항 164
X. 이해관계자와의 거래내용 167
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 168
【 전문가의 확인 】
1. 전문가의 확인 174
2. 전문가와의 이해관계 174
2. 회사의 연혁

가. 연혁 - 2005.07 : 인터넷 전용자동차보험 '이유다이렉트' 출시 - 2006.03 : 태광그룹으로 계열사 편입 - 2006.06 : 흥국쌍용화재해상보험(주)로 상호변경 - 2007.06 : 흥국금융플라자 오픈 - 2008.05 : 흥국금융가족 CI선포 - 2009.03 : 흥국화재해상보험(주)로 상호변경 - 2012.04 : 고용노동부 주최 '2012 남녀고용평등' 우수기업 선정 - 2015.12 : 흥국화재 모바일창구 2015 웹어워드코리아 최우수상 수상 - 2016.05 : 한국능률협회컨설팅 서비스품질지수(KSQI) 우수콜센터 선정 - 2017.09 : 2017년 지배구조 우수기업 선정(매경-대신지배구조연구소) - 2018.02 : 국가공인 웹 접근성 품질 인증마크 획득 - 2019.02 : 국가공인 웹 접근성 품질 인증마크 2년 연속 획득 나. 회사의 본점소재지 및 그 변경 - 본점 소재지 : 서울특별시 종로구 새문안로 68 (2007년 1월 20일 변경) 다. 경영진의 중요한 변동 - 2013.06.14 윤순구 사내이사(대표이사), 신문영 사외이사/감사위원 신규선임 김용권 사내이사(대표이사), 백승익 사외이사/감사위원 퇴임 - 2014.03.14 한준우 사외이사, 사외이사 이승철 감사위원 신규선임 채홍희 사외이사/ 감사위원 퇴임 - 2014.08.18 조훈제 사내이사(대표이사) 신규선임 - 2015.03.20 김영민 사내이사, 박진수 사외이사/감사위원, 한준우 감사위원 신규선임 이재준 사외이사, 이승철 사외이사/감사위원, 김시관 감사위원 퇴임 - 2016.03.18 문병천 사내이사(대표이사), 김명환 이사, 김동진 사외이사/감사위원 신규선임 조훈제 사내이사, 신문영 사외이사/감사위원 퇴임 - 2017.03.24 권중원 사내이사(대표이사), 임지봉 사외이사/감사위원 신규선임 문병천 사내이사, 한준우 사외이사/감사위원 퇴임 - 2018.03.23 류충렬 사외이사/감사위원 신규선임 김 동진 사외이사/감사위원 퇴임 - 2019.03.22 권중원 사내이사(대표이사), 임지봉 사외이사/감사위원, 박진수 사외이사/감사위원 선임 라. 최대주주의 변동 - 흥국생명보험(주) : 변동일(2009.12.28)

마. 상호의 변경

- 제48기 정기주주총회(1994.5.26)에서 정관 변경을 통해 상호를 고려화재해 상보험(주)에서 쌍용화재해상보험(주)로 변경 - 제60기 정기주주총회(2006.06.15)에서 정관 변경을 통해 상호를 쌍용화재해 상보험(주)에서 흥국쌍용화재해상보험(주)로 변경

- 제62기 정기주주총회(2008.06.12)에서 정관 변경을 통해 영문명 상호를 HungKuk SsangYong Fire Marine Insurance Co., Ltd.에서 Heungkuk Ssangyong Fire Marine Insurance Co., Ltd.로 변경 - 제63기 임시주주총회(2009.3.5)에서 정관 변경을 통해 상호를 흥국쌍용화재 해상보험(주)에서 흥국화재해상보험(주)로 변경

바. 회사가 합병등을 한 경우 그 내용 - 1962년 11월 30일 서울화재해상보험(주) 흡수합병

사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화 - 1997년 5월 개인연금손해보험 추가, 기타손해보험 추가, 전각종보험의 재보험 추가 - 1999년 5월 퇴직보험 추가 - 2001년 6월 부동산신탁 추가 아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용 - 해 당사항 없음
3. 자본금 변동사항

- 중요한 변동사항 없음 .
4. 주식의 총수 등

주식의 총수 현황

(기준일 : 2019년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	제2우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	100,000,000	-	-	100,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	71,392,912	768,000	153,600	72,314,512	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	7,150,267	-	-	7,150,267	-

1. 감자	7,150,267	-	-	7,150,267	-

2. 이익소각	-	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	64,242,645	768,000	153,600	65,164,245	-

Ⅴ. 자기주식수	-	-	-	-	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	64,242,645	768,000	153,600	65,164,245	-

주1) 우선주 - 이익배당에 관하여 보통주보다 1% 우선적으로 배당받을 권리가 있음. - 이익배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 다음 총회부터 우선적 배 당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료시까지 의결권을 가짐. 주2) 제2우선주 - 배당은 액면금액 기준 연 9%로 배당함. - 보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 초과분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당함. - 어느 사업연도에 소정의 배당을 받지 못한 경우 그 누적된 미배당분을 다음연도 배당시에 우선배당함. - 우선주의 존속기간은 발행일로부터 3년으로 하고 이 기간만료와 함께 보통주식 으로 전환함. 그러나 위 3년의 기간중 정해진 배당을 못한 경우에는 그 배당을 완료할 때 까지 기간을 연장함. (당사는 2000.05.30. 1년차 9% 배당을 완료하였으나, 잔여 2년의 기간에 해당하는 배당을 완료하지 못하여 그 존속기간이 연장되고 있음)

종류주식(명칭) 발행현황(단위 : 원)

발행일자	1990년 02월 17일

주당 발행가액(액면가액)	20,250	5,000

발행총액(발행주식수)	15,552,000,000	768,000

현재 잔액(현재 주식수)	15,552,000,000	768,000

주식의내용	이익배당에 관한 사항	- 이익배당에 관하여 보통주보다 1% 우선적으로 배당받을 권리가 있음.

잔여재산분배에 관한 사항	-

상환에관한 사항	상환조건	-

상환방법	-

상환기간	-

주당 상환가액	-

1년 이내상환 예정인 경우	-

전환에관한 사항	전환조건	-

전환청구기간	-

전환으로 발행할주식의 종류	-

전환으로발행할 주식수	-

의결권에 관한 사항	- 의결권 없음- 단, 이익배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경 우에는 그 다음 총회부터 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료시 까지 의결권을 가짐.

기타 투자 판단에 참고할 사항	1. 우선주(종목명 : 흥국화재우) 발행 사항 - 1990년 2월 14일 ·발행가액 23,300원 ·액면가액 5,000원 ·발행주수 640,000주 ·발행총액 14,912,000,000원 - 1990년 2월 17일 ·발행가액 5,000원 ·액면가액 5,000원 ·발행주수 128,000주 ·발행총액 640,000,000원2. 상기 주당 발행가액 20,250원은 발행 단가에 발행주식수별 가중평균된 금액임.

종류주식(제2우선주) 발행현황(단위 : 원)

발행일자	1999년 07월 23일

주당 발행가액(액면가액)	5,000	5,000

발행총액(발행주식수)	768,000,000	153,600

현재 잔액(현재 주식수)	768,000,000	153,600

주식의내용	이익배당에 관한 사항	- 배당은 액면금액 기준 연 9%로 배당함.- 보통주식의 배당율이 우선주식의 배당율을 초과할 경우에는 초과분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당함.- 어느 사업연도에 소정의 배당을 받지 못한 경우 그 누적된 미배당분을 다음연도 배당시에 우선 배당함.- 우선주의 존속기간은 발행일로부터 3년으로 하고 이 기간만료와 함께 보통주식으로 전환함. 그러나 위 3년의 기간중 정해진 배당을 못한 경우에는 그 배당을 완료할 때 까지 기간을 연장함.
(당사는 2000.05.30. 1년차 9% 배당을 완료하였으나, 잔여 2년의 기간에 해당하는 배당을 완료하지 못하여 그 존속기간이 연장되고 있음)

잔여재산분배에 관한 사항	-

상환에관한 사항	상환조건	-

상환방법	-

상환기간	-

주당 상환가액	-

1년 이내상환 예정인 경우	-

전환에관한 사항	전환조건	-

전환청구기간	-

전환으로 발행할주식의 종류	-

전환으로발행할 주식수	-

의결권에 관한 사항	- 의결권 없음- 단, 이익배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 다음 총회부터 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료 시 까지 의결권을 가짐.

기타 투자 판단에 참고할 사항	-
5. 의결권 현황

(기준일 : 2019년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	64,242,645	-

우선주	768,000	-

제2우선주	153,600	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	0	-

우선주	0	-

제2우선주	0	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	0	-

우선주	0	-

제2우선주	0	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	0	-

우선주	0	-

제2우선주	0	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	0	-

우선주	0	-

제2우선주	0	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	64,242,645	-

우선주	768,000	-

제2우선주	153,600	-
6. 배당에 관한 사항 등

- 중요한 변동사항 없음.

주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제74기 1분기	제73기	제72기

주당액면가액(원)	5,000	5,000	5,000

(연결)당기순이익(백만원)	-	-	85,297

(별도)당기순이익(백만원)	5,599	50,441	85,298

(연결)주당순이익(원)	86	695	1,231

현금배당금총액(백만원)	-	-	-

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	-	-

현금배당수익률(%)	-	-	-	-

-	-	-	-

주식배당수익률(%)	-	-	-	-

-	-	-	-

주당 현금배당금(원)	-	-	-	-

-	-	-	-

주당 주식배당(주)	-	-	-	-

-	-	-	-

주1) (연결)주당순이익(원) - 보통주 기본주당이익, (개별)주당순이익 표시
1. 요약재무정보

가. 요약별도재무정보(1) 요약재무상태표 (단위: 백만원)

구 분	제74기	제73기	제72기

(2019년 03월 말)	(2018년 12월 말)	(2017년 12월 말)

현금 및 예치금	186,428	170,710	212,410

유가증권	7,566,854	7,274,965	6,133,131

위험회피목적파생상품자산	4,256	9,512	61,234

대출채권	3,139,602	3,168,271	3,375,751

유형자산	95,219	91,966	93,598

무형자산	26,507	23,859	22,267

투자부동산	108,243	108,529	106,237

재보험자산	248,995	242,400	228,964

미상각신계약비	461,584	479,839	567,589

당기법인세자산	24,640	19,776	3,554

기타자산	393,549	348,586	348,726

특별계정자산	461	459	474

자산총계	12,256,338	11,938,872	11,153,935

보험계약부채	10,740,147	10,585,202	10,000,150

당기손익인식금융부채	18,104	16,866	16,051

위험회피목적파생상품부채	32,023	25,891	131

사채	414,726	315,387	205,791

이연법인세부채	37,690	32,769	25,349

기타부채	314,321	274,931	271,348

충당부채	5,302	5,334	5,305

특별계정부채	461	459	474

부채총계	11,562,774	11,256,838	10,524,599

자본금	325,821	325,821	325,821

신종자본증권	92,000	92,000	92,000

자본잉여금	0	0	0

기타포괄손익누계액	108,604	102,673	95,214

이익잉여금(결손금)	167,139	161,540	116,301

자본총계	693,564	682,034	629,336

부채와자본총계	12,256,338	11,938,872	11,153,935

주) ( )는 음(-)의 수치임(2) 요약포괄손익계산서 (단위: 백만원)

구 분	제74기	제73기	제72기

(2019.01.01~2019.03.31)	(2018.01.01~2018.12.31)	(2017.01.01~2017.12.31)

영업수익	1,077,254	4,157,070	4,264,774

영업비용	1,068,390	4,094,227	4,157,599

영업이익	8,864	62,842	107,175

영업외손익	(110)	(3,078)	(1,646)

법인세비용차감전순이익	8,754	59,764	105,529

법인세비용(수익)	3,154	9,323	20,232

당기순이익(손실)	5,599	50,441	85,297

기타포괄손익	5,931	7,458	(3,005)

총포괄손익	11,530	57,899	82,292

기본주당이익

보통주	86원	695원	1,231원

기타 보통주	136원	745원	1,281원

희석주당이익

보통주	85원	693원	1,228원

기타 보통주	135원	743원	1,278원

주) ( )는 음(-)의 수치임나. 별도재무제표 이용상의 유의점

(1) 재무제표 작성기준

1) 회계기준의 적용당사의 분기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 당사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.

2) 최근 사업연도의 회계기준 변경내용 및 그 사유

구 분	변경내용	근 거

제74기	① 사용권자산과 리스료 지급의무를 나타내는 리스부채 인식 명시② 일부 중도상환 가능한 금융자산와 금융부채의 측정 및 인식 변경 명시③ 당기근무원가 산정 방법 변경 명시④ 관계기업이나 공동기업에 대한 다른 금융상품의 회계처리 기준 변경 명시⑤ 불확실성이 존재하는 법인세의 회계단위와 재평가 등에 대한 지침 명시⑥ 공동영업과 관련된 자산 및 부채 측정방법 명시⑦ 공동영업에 대한 지분 측정방법 명시⑧ 배당의 법인세효과 인식 개정⑨ 적격자산 차입자금의 일반차입금 포함 명시	① 기준서 제1116호 '리스' 제정② 기업회계기준서 제1109호 '금융상품' 개정③ 기업회계기준서 제1019호 '종업원급여' 개정④ 기업회계기준서 제1028호 '관계기업과 공동기업에 대한 투자' 개정 ⑤ 기업회계기준해석서 제2123호 '법인세 처리의 불확실성' 제정⑥ 기업회계기준서 제1103호 '사업결합' 개정⑦ 기업회계기준서 제1111호 '공동약정' 개정⑧ 기업회계기준서 제1012호 '법인세' 개정⑨ 기업회계기준서 제1023호 '차입원가' 개정

제73기	① 관계기업이나 공동기업에 대한 투자지분의 평가법 선택적용 가능성 명시 ② 부동산과 투자부동산 간 대체 규정 명시③ 주식기준보상의 측정방법 명시④ 외화 거래시 환율을 결정하기 위한 거래일 기준 ⑤ 보험계약 및 금융상품 관련 수익의 적용범위	① 기준서 제1028호 '관계기업과 공동기업에 대한 투자' 개정 ② 기준서 제1040호 '투자부동산' 개정③ 기준서 제1102호 '주식기준보상' 개정④ 해석서 제2122호 '외화 거래와 선지급ㆍ선수취 대가' 제정⑤ 기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'

제72기	① 현금흐름표 공시사항② 일시적차이의 정의 및 이연법인세자산의 실현 가능성 검토	① 기업회계기준서 제1007호 '현금흐름표'의 개정② 기업회계기준서 제1012호 '법인세'의 개정

3) 기업회계기준 등의 위반사항- 해당사항 없음
2. 연결재무제표

- 해당사항 없음
3. 연결재무제표 주석

- 해당사항 없음