흥국화재 반기보고서 (2025.06)
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원 현황감사위원 현황

성명	사외이사여부	경력	회계ㆍ재무전문가 관련

해당 여부	전문가 유형	관련 경력

이진국	예	- 2021 ~ 現 : 국민연금관리공단 대체투자심의위원 - 2004 ~ 現 : 법무법인 율촌 변호사 - 2017 : 한국거래소 코스닥시장 기업심사위원	-	-	-

이 건	예	- 2022.03 ~ 現 : 경상남도 통합기금운용심의위원회 위원 - 2021.09 ~ 現 : 국립창원대학교 회계학과 부교수 - 2017.02~2017.08 : 고려대학교 경영대학 연구교수 - 2017.09 ~ 2021.08 : 국립창원대학교 회계학과 조교수 예 회계·재무분야 학위보유자 회계분야 교수경력 5년이상

나. 감사위원회 위원의 독립성

(1) 감사위원회 독립 - 감사위원회는 그 직무를 이사회, 집행기관으로부터 독립된 위치에서 수행하고 있으며, 위원회의 구성, 운영 및 책임과 권한은 감사위원회 직무규정에 명시하고 있습니다.

(2) 감사위원회 구성

- 당사 감사위원회는 사외이사인 감사위원 총 3명으로 구성되어 있습니다. - 회사는 감사위원을 주주총회에서 선출하며, 상법 제409조 제2항에 따라 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식의 총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 감사의 선임에 있어서는 의결권을 행사하지 못하도록 정관에서 규정하고 있음

(3) 감사위원회는 ① 이사 등에 대한 영업의 보고 요구 및 회사의 업무, 재산상태 조사 ② 자회사에 대한 영업보고 요구 및 업무와 재산상태에 관한 조사 ③ 임시주주총회 소집 청구 ④ 회사의 비용으로 전문가의 조력을 받을 권한 ⑤ 이사의 보고 수령등의 권한을 행사할 수 있으며, ⑥ 감사업무에 필요한 회사내 모든 정보에 대한 사항 ⑦ 관계자의 출석 및 답변 ⑧ 창고, 금고, 장부 및 관계서류, 증빙, 물품의 봉인등에 관한 사항 ⑨ 기타 감사업무 수행에 필요한 사항을 요구할 수 있습니다. (4) 감사위원회 선임 배경 및 최대주주와의 관계 등

성명	선임배경	추천인	임기	연임여부 (횟수)	회사와의 관계	최대주주 또는 주요주주와의 관계

이진국	법률분야 전문성	임원후보추천위원회	2년	-	해당사항 없음	해당사항 없음

이건	회계분야 전문성	임원후보추천위원회	2년	-	해당사항 없음	해당사항 없음

한승엽	위험관리 전문성	임원후보추천위원회	2년	-	해당사항 없음	해당사항 없음

다. 감사위원회의 주요활동내역

위원회명	구성원	활 동 내 역

개최일자	의안내용	가결여부

감사 위원회	이병국(위원장)신건철, 이건	2025.02.11	1. 2024년도 재무제표 및 영업보고서 제출의 건2. 내부회계관리규정 개정의 건 보고의 건3. 2024년도 하반기 감사위원회 업무보고서 제출의 건4. 2024년 4분기 내부감사협의제도 점검결과 보고의 건5. 2024년 하반기 내부감사협의제도 점검결과 보고의 건6. 2024년 금융감독원 자산운용수시검사 검사결과 보고의 건7. 내부감사결과 보고	보고보고보고보고보고보고보고

2025.03.07	1. 2024년도 내부회계 운영실태 보고2. 2024년도 외부감사인 감사결과 보고3. 제79기 주주총회 의안 심의 승인의 건4. 2024년 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 승인5. 2024년도 감사보고서 승인6. 내부감사결과 보고	보고보고가결가결가결보고

이진국(위원장)이건. 한승엽	2025.03.28	1. 감사위원을 위한 사외이사 선임보고2. 감사위원회 위원장 선임의 건3. 2024년 결산 선임계리사 검증의견서 보고	보고가결보고

2025.05.30	1. 2025년 1분기 회계감사 결과 보고2. 2025년 1분기 내부감사협의제도 결과 보고3. 2025년 상반기 내부감사협의제도 점검 결과 보고4. 내부감사결과 보고	보고보고보고보고

라. 감사위원회 교육 실시 계획

- 2025년 하반기 중 내부회계관리 교육 예정

마. 감사위원회 교육 미실시 내역감사위원회 교육 미실시 내역

감사위원회 교육 실시여부	감사위원회 교육 미실시 사유

미실시	하반기 실시 예정

바. 감사위원회 지원조직 현황감사위원회 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

감사실	8	상무 1명(1.2)부장 1명(0.6)차장 4명(3.7)과장 1명(0.3)선임 1명(1.2)	감사위원회 지원, 대외기관 수검, 내부감사 수행 등

사. 준법지원인 등

(1) 준법지원인 등의 인적사항 및 주요경력

성명	성별	출생년월	주요경력

허금윤	남	1970년 06월	흥국화재 Biz지원팀(2013.03~2014.03)흥국화재 준법감시팀(2014.04~2019.12)흥국화재 준법감시팀장(2020.01~2022.02)

(2) 준법지원인 등의 주요 활동내역 및 그 처리결과

점검일시	주요점검내용	점검결과

2024.1	영업점 자체점검의 적정성 점검모집업무 수탁자의 모집경로 점검	영업점 관리자 자체점검결과 적정특이사항 없음

2024.2	온라인 바이럴 상품광고 점검	포털 신고 등 조치완료

2024.3	수탁업체 개인(신용)정보보호 점검자금세탁방지업무 관련자료 보관 점검내부통제평가 개선과제 점검직무 분리 현황 및 점검	개인정보보호 미흡사항 개선조치영업점 자금세탁방지 업무 관련자료 보관 점검결과 적정내부통제평가 개선과제 전건 이행완료금융사고 취약부분 점검 위한 직무분리 요건 준수 확인

2024.4	2024년 상반기 자금세탁방지 제도이행평가 실시영업점 자체점검의 적정성 점검모집업무 수탁자의 모집경로 점검	평가결과 FIU보고시스템 입력제출영업점 관리자 자체점검결과 적정특이사항 없음

2024.5	예금보험관계 표시,설명,확인의무 점검2023년 하반기 준법감시모니터링 실시	예금보험관계 표시,설명,확인의무이행 적정특이사항 없음

2024.6	2023년 내부통제 평가예금보험관계 표시,설명,확인의무 점검온라인 바이럴 상품광고 점검	내부통제 개선 추진예금보험관계 표시,설명,확인의무이행 적정특이사항 없음

2024.07	영업점 자체점검의 적정성 점검모집업무 수탁자의 모집경로 점검예금보험관계 표시,설명,확인의무 점검온라인 바이럴 상품광고 점검	영업점 관리자 자체점검결과 적정특이사항 없음예금보험관계 표시,설명,확인의무이행 적정광고심의필 유효기간 초과건 조치완료

2024.08	공시 및 업무보고서 등 법규준수 점검온라인 바이럴 상품광고 점검	담당조직 R 및 유관부서 합의 신설, 운영실태 모니터링 및 점검 실시등특이사항 없음

2024.09	2024년 명령휴가제 점검고객확인의무 이행 영업점 현장점검	특이사항 없음고객거래확인서 보완 조치

2024.10	영업점 자체점검의 적정성 점검모집업무 수탁자의 모집경로 점검의심거래 모니터링 룰 개정 및 정합성 점검	영업점 관리자 자체점검결과 적정특이사항 없음모니터링 시나리오별 추출건 임계치조정 및 데이터 정합성 개선 조치

2024.11	2024년 의료자문업무 점검2024년 상반기 준법감시모니터링 실시온라인 바이럴 상품광고 점검	의료자문관리위원회 내부통제 적정특이사항 없음게시물 수정 조치완료

2024.12	보험모집 안내자료 심의번호 점검온라인 바이럴 상품광고 점검	준법감시인 확인필 조치완료포털 신고 등 조치완료

2025.1	영업점 자체점검의 적정성 점검모집업무 수탁자의 모집경로 점검다이렉트영업단 제휴 이벤트 광고 점검온라인 바이럴 상품광고 점검	영업점 관리자 자체점검결과 적정특이사항 없음이벤트 추진품의 작성 등특이사항 없음

2025.2	내부통제평가 개선과제 점검보험모집 안내자료 심의번호 점검대출(온라인) 광고 점검온라인 바이럴 상품광고 점검	내부통제평가 개선과제 전건 이행완료준법감시인 확인필 표시 반영완료플랫폼 신용대출 최신금리 적용 등특이사항 없음

2025.3	온라인 바이럴 상품광고 점검	포털 신고, 게시물 삭제처리 등

2025.4	책무구조도 도입에 따른 사규 제,개정온라인 바이럴 상품광고 점검영업점 자체점검의 적정성 점검모집업무 수탁자의 모집경로 점검예금보험관계 표시,설명,확인의무 점검	제,개정 완료(규정2개, 지침2개)게시물 삭제처리점검결과 적정특이사항 없음특이사항 없음

2025.5	온라인 바이럴 상품광고 점검	특이사항 없음

2025.6	예금보험관계 표시,설명,확인의무 점검심의완료한 온라인 광고물 점검온라인 바이럴 상품광고 점검	특이사항 없음심의필 표시 준수 등 수정게시 완료특이사항 없음

(3) 준법지원인 등 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

준법감시팀	7	부장 1명(0.6)차장 3명(3.9)과장 2명(3.1)대리 1명(4.0)	내부통제기준 준수 여부 점검, 자금세탁방지, 소송 및 법률자문 등