롯데손해보험 사업보고서 (2015.12)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시사항의 진행ㆍ변경상황

신고일자	제목	신고내용	신고사항의 진행사항

해당사항 없음

2. 주주총회의사록 요약

주총일자	안 건	결 의 내 용

2015회계년도제71기정기주주총회(2016.03.18)	제1호 의안 : 제71기 결산 재무제표 승인의 건제2호 의안 : 정관 일부 개정의 건제3-1호 의안 : 사내이사 선임의 건제3-2호 의안 : 사외이사 선임의 건제4호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건제5호 의안 : 이사보수한도액 승인의 건	원안가결원안가결김현수 연임문재우 신규선임문재우 신규선임원안가결(55억원)

2014회계년도제70기정기주주총회(2015.03.20)	제1호 의안 : 제70기 결산 재무제표 승인의 건제2호 의안 : 정관 일부 개정의 건제3호 의안 : 이사 선임의 건제4호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건제5호 의안 : 사내이사인 감사위원회 위원 선임의 건제6호 의안 : 이사보수한도액 승인의 건제7호 의안 : 정기주주총회 운영규정 제정의 건	원안가결원안가결민안기, 오세조, 이광범, 정세창오세조, 이광범, 정세창민안기원안가결(47억원)원안가결

2013회계년도제69기정기주주총회(2014.03.14)	제1호 의안 : 제69기 결산 재무제표 승인의 건제2호 의안 : 정관 일부 개정의 건제3호 의안 : 이사 선임의 건제4호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건제5호 의안 : 이사 보수한도액 승인의 건제6호 의안 : 임원퇴직금 지급 규정 개정의 건	원안가결원안가결김현수, 강영구, 오세조강영구, 오세조원안가결(금42억원)원안가결

2012회계년도제68기정기주주총회(2013.06.14)	제1호 의안 : 제68기 결산 재무제표 승인의 건제2호 의안 : 정관 일부 개정의 건제3호 의안 : 이사 선임의 건제4호 의안 : 사내이사인 감사위원회 위원 선임의 건제5호 의안 : 이사 보수한도액 승인의 건	원안가결원안가결황인곤, 김종훈황인곤원안가결(금38억원)

3. 중요한 소송사건등

소 송 명	소 제기일	소송당사자	소송가액	진행상황	소송일정 및 대응방안	회사에의 영향

해당사항 없음

4. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표현황

【해당사항 없음】5. 채무인수 약정 현황【해당사항 없음】

6. 그밖의 우발채무등III. 재무에 관한 사항, 5. 재무제표의 주석 중 32. 우발채무 및 주요약정사항을 참조하시기 바랍니다.7. 제재현황

일자	처벌/조치 기관	처벌/조치 대상자	처벌/조치	사유/근거법령	처벌,조치에 대한 이행사항	재발방지를 위한 회사의 대책

2011.04.13	금융위원회	롯데손해보험	과태료(6백만원)	기초서류 신고의무 위반 (구 보험업법 제127조, 209조)	과태료 납부	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2011.04.14	금융감독원	이사 (3년) 등 4명	견책 등	보험업법 제127조(기초서류의 신고)	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

팀장 (21년 8월)	주의	보험업법 제17조 (내부통제 기준 등)	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2012.06.21	금융위원회	롯데손해보험	과징금(48백만원)	특별이익 제공 (보험업법 제98조)	과징금 납부	프로세스 개선 및 내부통제 강화

과장금(20백만원)	기초서류 기재사항 준수의무 위반 (보험업법 제127조의 3)	과징금 납부	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2012.6.26	금융감독원	前 상무 (37년7월) 등 8명	감봉 3월 등	보험업법 제17조(내부통제 기준 등), 제98조(특별이익의 제공 금지 등)	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

이사(3년4월) 등 2명	조치의뢰	보험업법 제17조 (내부통제 기준 등)	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

팀장(19년) 등 5명	주의	보험업법 제17조 (내부통제 기준 등)	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2012.09.09	금융위원회	롯데손해보험	과태료(6백만원)	기초서류 신고의무 위반 (구 보험업법 제127조)	과태료 납부	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2012.09.20	금융감독원	팀장 (21년10월)	주의 (조치생략)	구 보험업법 제127조(기초서류의 신고)	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2012.12.18	행정안전부	롯데손해보험	과태료(7백만원)	안전성 확보조치 미확보 외 (개인정보법 제26조, 제29조)	과태료 납부	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2012.12.14	금융감독원	선임계리사(11월) 등 6명	견책 등	보험업법 제124조(공시 등), 구 보험업법 제209조(과태료) 등	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

팀장(4년 7월) 등 11명	주의	전자금융거래 제21조(안전성 확보 의무)	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2012.12.27	금융감독원	롯데손해보험	과징금(6백만원)	기초서류 기재사항 준수의무 위반 (보험업법 제127조의 3)	과징금 납부	프로세스 개선 및 내부통제 강화

과태료(4백만원)	보험상품공시 누락 (보험업법 제124조, 구 보험업법 제209조)	과태료 납부	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2013.06.20	금융감독원	팀장 (4년 2월)	조치의뢰	구 보험업법 제124조(공시 등)	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2013.09.06	금융감독원	팀장 (23년 1월)	주의	보험업법 제17조(내부통제기준 등), 제188조(손해사정사의 업무)	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2014.02.06	금융위원회	롯데손해보험	과징금(9백만원)	보험계약체결 또는 모집에 관한 금지행위 위반(보험업법 제 97조, 보험업법 시행령 제 43조)	과징금 납부	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2014.02.10	금융감독원	이사 (3년 7월)등 2명	견책 등	보험업법 제 97조조(보험계약 체결 또는 모집에 관한 금지행위)	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

공모자금의 사용내역

(기준일 : 2015년 12월 31일 ) (단위 : 백만원)

구 분	납입일	납입금액	신고서상 자금사용 계획	실제 자금사용 현황	차이발생 사유 등

유상증자	2015년 06월 11일	150,750,000	운영자금	운영자금	-

후순위 무보증사채	2013년 11월 11일	40,000,000	운영자금	운영자금	-

유상증자	2012년 12월 11일	73,671,600	운영자금	운영자금	-

후순위 무보증사채	2012년 12월 10일	50,000,000	운영자금	운영자금	-

외국지주회사의 자회사 현황해당사항없음

8. ESG평가관련당사는 2015년 ESG평가와 관련하여 통합등급 B+을 획득하였습니다.금융회사의 특성상 생산설비가 없어 환경분야에서 B등급을 받았으나, 사회에서는 A등급, 지배구조에서는 B+등급을 받았습니다. 롯데손해보험은 매년 ESG평가와 관련하여 이사회에 결과 및 향후 개선방향에 보고하고 있으며 앞으로도 기업의 사회적 책임을 다하고 투명한 지배구조 확립을 통해 고객,주주들에게 신뢰를 받는 기업이 되도록 최선의 노력을 다해 나갈 것입니다.