롯데손해보험 사업보고서 (2018.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성개요사업보고서 작성기준(2018.12.31) 현재 당사의 이사회는 2인의 사내이사, 3인의 사외이사 총 5인의 이사로 구성되어 있습니다.또한 이사회 내에는 임원후보추천위원회, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회 투명경영위원회 등 총 5개의 소위원회가 있습니다각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 'Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다. 나. 이사회 주요 의결사항 등 (2018.12.31 기준)

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

김현수(출석률 : 100%)	민안기(출석률 : 100%)	문재우(출석률 : 100%)	정세창(출석률 : 100%)	정중원(출석률 : 100%)

찬반여부

1	2018.1.10(수)	2018년 임원인사 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

주요업무집행책임자 임면 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2	2018.2.8(목)	2017년 감사위원회 감사결과 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

내부회계관리제도 운영실태 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

73기 재무제표 및 영업보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2017년 경영성과급 지급 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

2018년 임원보수한도액 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

준법감시인 선임 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

대규모 내부거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2017년 이사회 및 사외이사 평가 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

신용정보관리 업무실적 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

3	2018.3.8(목)	선임계리사 검증 의견 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

내부회계관리제도 평가 및 감사위원회 감사 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

감사 후 재무제표 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

정관 일부 개정 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주주총회 소집 및 부의 안건 심의 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주요주주와의 내부거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4	2018.3.23(금)	대표이사 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 의장 및 선임사외이사 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 내 위원회 위원 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

임원 개인별 보수액 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5	2018.4.26(목)	2018년 1분기 경영실적 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

주요주주와의 내부거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

6	2018.5.25(금)	후순위채 발행 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

7	2018.6.20(수)	주요 주주와의 내부거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

8	2018.8.21(화)	2018년 상반기 경영실적 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

IFRS17 준비현황 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

ESG 평가 결과 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

주요 주주와의 내부거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2018년 내부통제 운영에 대한 실태점검 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

이사회 규정 일부 개정 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

내부통제기준 일부 개정 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

자금세탁방지 업무규정 일부 개정 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

9	2018.11.21(수)	2018년 3분기 경영실적 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

2018년 추가경정예산 편성 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

장기간 회수 불가능 채권 매각 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

10	2018.12.19(수)	자체 위험 및 지급여력평가 시행 현황 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

ESG 평가 결과 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

최고경영자 승계규정 점검결과 및 후보군 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

소송관리위원회 운영 현황 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

장기간 회수 불가능 채권 매각 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

임원 발령 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

2019 경영계획 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

브랜드 공동업무 추진 협약 숭인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

투명경영위원회 규정 개정 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

11	2018.12.28(금)	주요업무책임자 임면 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주1) 김현수 대표이사, 문재우 사외이사 재선임: 2018년 3월 23일다. 이사회내 위원회

(2018.12.31 기준)

(1) 위험관리위원회 (가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

위험관리위원회	사내이사 : 1명사외이사 : 2명	문재우민안기정세창	리스크관리 정책수립 및 리스크관리업무	-

(나) 개최내역

회차	위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

민안기(출석률 : 100%)	문재우(출석률 : 100%)	정세창(출석률 : 100%)

찬반여부

1	위험관리위원회	2018.03.08	2017년 4분기 리스크관리 현황 보고	보고	-	-	-

2018년 파생상품 운용전략 수정(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성

2017년 4분기 위험손해율 현황 보고	보고	-	-	-

2018년 비례재보험 운영 현황 보고	보고	-	-	-

2018년 원자력보험 국내 보유 및 해외 인수한도액 결정 보고	보고	-	-	-

2	2018.04.26	2017년 내부 위기상황분석 분석 결과 보고	보고	-	-	-

2017년 표준 위기상황분석 분석 결과 보고	보고	-	-	-

금융그룹 통합감독체계(안) 보고	보고	-	-	-

2018년 일반보험 초과손해액(XOL) 특약 갱신 보고	보고	-	-	-

2018년 장기재보험 운영현황 및 ERD 결과 보고	보고	-	-	-

3	2018.05.25	2018년 1분기 리스크관리 현황 보고	보고	-	-	-

위험관리 운영위원회 신설 및 규정 제정(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성

4	2018.08.21	2018년 위험손해율 개선목표 변경 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2018년 일반보험 비례특약 재보험 위험전가평가 결과 보고의 건	보고	-	-	-

자산운용 한도변경 요청 및 리스크한도 재배정(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

5	2018.09.17	2018년 2분기 리스크관리 현황 보고의 건	보고	-	-	-

신용리스크 위기상황 분석 결과 보고의 건	보고	-	-	-

외화투자 한도 변경(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

6	2018.12.19	2018년 3분기 리스크관리 현황 보고	보고	-	-	-

신용리스크관리 시스템 구축 결과 보고	보고	-	-	-

주식 매도유예 종목 보고	보고	-	-	-

2018년 3분기 위험손해율 현황 및 개선 계획 보고	보고	-	-	-

2019년 리스크관리 계획(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성

2019년 리스크 한도 배정(안) 승인	수정가결	찬성	찬성	찬성

2019년 파생상품 운용전략(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성

보험업감독규정 보유 10% 규정 예외 조항(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성

2019년 예정이율 및 최저보증 이율 설정(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성

주1) 2019년 리스크 한도 배정(안) 승인의 건은 기 안건에서 일부 내용 변경되어 승인 됨(2) 임원후보 추천위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

임원후보추천위원회	사내이사 : 1명사외이사 : 3명	민안기문재우정세창정중원	1.설치목적사외이사 후보, 감사위원후보, 대표이사 후보 선임의 공정성/ 독립성 확보2.권한사항주주총회에서 대표이사,감사위원, 사외이사의 추천권 갖음	금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행(2016.8.1)에 따라기존 사외이사후보추천위원회에서 임원후보추천위원회로 변경

(나) 개최내역

회차	위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

민안기(출석률 : 100%)	문재우(출석률 : 100%)	정세창(출석률 : 100%)	정중원(출석률 : 100%)

찬반여부

1	임원후보추천위원회	2018.03.08	대표이사 후보 추천 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

사외이사인 감사위원 후보 추천 승인의 건	가결	찬성	-	찬성	찬성

2	2018.12.19	사외이사 후보군 보고의 건	보고	-	-	-	-

최고경영자 승계규정 점검결과 및 후보군 보고의 건	보고	-	-	-	-

주) 사외이사인 감사위원 후보 추천 승인의 건은 문재우 사외이사 본인 안건으로 의결권 제한(3) 보수위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

보수위원회	사내이사 : 1명사외이사 : 3명	민안기문재우정세창정중원	1.설치목적보험회사의 건전성을 확보할 수 있는 합리적 성과보상체계 구성2.권한사항회사의 임직원에 대한 성과보상체의 설계, 운영함에 있어 모범규준 및 법규에 정하여진 사항을 심의, 의결	금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행(2016.8.1)에 따라기존 보상위원회에서 보수위원회로 변경

(나) 개최내역

회차	위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

민안기(출석률 : 100%)	문재우(출석률 : 100%)	정세창(출석률 : 100%)	정중원(출석률 : 100%)

찬반여부

1	보수위원회	2018.1.10	성과보상체계 이연지급 기준 운영 적정성 검토(2017. 12. 29일 2차 보수위원회 속개)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2	2018.2.8	2017년 경영성과급 지급 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2018년 임원 보수한도 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

3	2018.12.19	성과보상체계 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2018년 성과보상체계 결과 예측에 대한 보고	보고	-	-	-	-

(4) 투명경영위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

투명경영위원회	사내이사 : 1명사외이사 : 3명	민안기문재우정세창정중원	1. 설치목적효율적인 운영을 위하여 필요한 사항을 정함2. 권한사항독점 규제 및 대규모 내부거래에 관한 부의사항에 대해 심사 및 승인할 권한을 갖음	금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행(2016.8.1)에 따라 신설

(나) 개최내역

회차	위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

민안기(출석률 : 100%)	문재우(출석률 : 100%)	정세창(출석률 : 100%)	정중원(출석률 : 100%)

찬반여부

1	투명경영위원회	2018.12.19	2018 사회공헌 집행내역 보고의 건	보고	-	-	-	-

라. 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2018년 08월 17일	사외이사	문재우, 정중원, 정세창	-	회사 경영현황 설명

2018년 12월 14일	사외이사	문재우, 정중원, 정세창	-	위원회 안건 사전 설명회

마. 이사의 독립성(1) 이사선출의 독립성 기준 운영 여부

당사는 이사선출시 상법 및 보험업법 등 관련규정의 절차를 준용함은 물론 당사의 사외이사 선출시에는 임원후보추천위원회에서 후보를 추천하고 주주총회에서 선임하는 절차를 따르고 있습니다.(2) 이사(감사위원회 위원 제외)의 선임배경, 추천인, 이사로서의 활동분야,회사와의 거래, 최대주주 또는 주요주주와의 관계 등 기타 이해관계

성명	선임배경	추천인	활동분야	회사와의 거래	최대주주 또는주요주주와의 관계

김현수	롯데손해보험 대표이사 취임 이후 업무효율화를 통해 불필요한 업무를 줄이고 재임기간동안 연속 흑자실현, 성공적인 자본확충 등으로 회사의 재무건전성을한층 강화시키는 등 건강한 회사를 위한 경영 수행	임원후보추천위원회	사내이사	해당사항 없음	계열사 임원

민안기	금융감독원에서 다년간 근무를 통한 금융산업에 대한 이해도가 높으며, 롯데손해보험의 상근감사로서 감사업무를 충실하게 수행하여 이사회 및 위원회 발전에 큰 기여를 하고 있음	임원후보추천위원회	사내이사	해당사항 없음	해당사항 없음

문재우	손해보험협회 51대 회장을 역임하면서 손해보험업에 대한 다양한 경험과지식을 가지고 있는 등 높은 전문성 보유	임원후보추천위원회	사외이사	해당사항 없음	해당사항 없음

정세창	홍익대학교 교수로 재직하며 폭넓은 식견을 겸비한 보험분야의 전문가이며, 풍부한 학식을 바탕으로 고견을 제시하여 롯데손해보험의 견실한 성장에 도움을 줌	임원후보추천위원회	사외이사	해당사항 없음	해당사항 없음

정중원	공정거래위원회 상임위원을 역임하는 등 해당 분야의 전문성이 인정되며, 앞으로 이사회 및 위원회에서 적극적인 의견 개진과 합리적 의사결정에 큰 도움을 줄 것으로 판단 됨	임원후보추천위원회	사외이사	해당사항 없음	해당사항 없음

주1) 김현수 대표이사, 문재우 사외이사 : 2018년 3월 23일 재선임 (3) 임원후보추천위원회의 설치와 구성

성 명	사외이사 여부	비 고

문재우	사외이사(위원장)	금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 및 17조에 의거 위배사항 없음

민안기	사내이사

정세창	사외이사

정중원	사외이사

(4) 사외이사 직무수행 보조* 사외이사 업무지원부서: 커뮤니케이션팀 커뮤니케이션 파트

구성원	직책	업무	비고

이승민	팀장	이사회 진행	-

김철오	대리	자료취합/전달	-