롯데손해보험 사업보고서 (2024.12)
4. 재무제표

## 4-1. 재무상태표

재무상태표
제 80 기 2024.12.31 현재
제 79 기 2023.12.31 현재
제 78 기 2022.12.31 현재
(단위 : 원)

제 80 기	제 79 기	제 78 기

자산

Ⅰ.현금및현금성자산 (주4,39,40)	800,910,133,980	1,314,073,501,201	919,290,546,780

Ⅱ.당기손익-공정가치측정금융자산 (주5,39,40)	4,679,994,313,205	4,867,629,126,651	5,650,846,012,749

Ⅲ.기타포괄손익-공정가치측정금융자산 (주6,18,39,40)	6,593,341,035,415	5,662,563,151,684	3,928,324,576,490

Ⅳ.상각후원가측정금융자산	2,500,707,074,351	2,374,823,360,647	5,268,848,289,667

1.상각후원가측정유가증권 (주7,39,40)	493,618,224,002	458,195,324,732	2,889,518,694,218

2.상각후원가측정대출채권 (주8,39,40)	1,642,907,696,348	1,587,667,426,396	2,066,314,443,274

3.상각후원가측정기타금융자산 (주10,39,40)	364,181,154,001	328,960,609,519	313,015,152,175

Ⅴ.파생상품자산	217,137,409,872	100,966,244,833	46,143,525,483

1.위험회피목적 파생상품자산 (주9,39,40)	217,137,409,872	100,966,244,833	46,143,525,483

Ⅵ.관계기업투자자산 (주11,41)	9,353,952,250	9,915,081,191	6,418,495,770

Ⅶ.보험계약자산 (주19)	146,608,928,463	89,519,305,012	49,750,600,978

Ⅷ.재보험계약자산 (주20)	306,128,434,567	356,816,319,728	724,648,117,295

Ⅸ.유형자산 (주12)	20,820,915,469	21,954,790,118	59,049,511,034

Ⅹ.사용권자산 (주13)	41,608,448,001	42,929,834,742	47,844,361,153

XI.투자부동산 (주14,18)	458,454,079	466,166,901	473,879,723

XII.무형자산 (주15)	53,281,600,060	58,987,367,386	27,314,494,505

XIII.순확정급여자산 (주22)	4,222,775,002	7,539,473,830	9,768,472,743

XIV.당기법인세자산 (주37)	28,908,901,549	0	22,239,393,143

XV.이연법인세자산 (주37)	135,113,976,963	0	0

XVI.기타자산 (주17)	2,881,536,544	4,233,577,033	3,579,894,910

자 산 총 계	15,541,477,889,770	14,912,417,300,957	16,764,540,172,423

자본과 부채

부채

Ⅰ.보험계약부채 (주19)	6,022,370,829,820	5,116,014,480,467	5,039,213,791,238

Ⅱ.재보험계약부채 (주20)	331,329,408	390,121,268	451,863,338

Ⅲ.투자계약부채 (주21,39,40)	7,528,289,706,852	7,221,049,176,265	6,190,323,063,789

Ⅳ.차입부채 (주23,39,40)	806,274,778,461	1,007,582,920,653	3,282,927,098,378

Ⅴ.파생상품부채	240,678,378,933	76,040,692,785	81,860,922,928

1.위험회피목적 파생상품부채 (주9,39,40)	206,527,691,419	58,859,763,681	65,712,292,881

2.매매목적 파생상품부채 (주9,39,40)	34,150,687,514	17,180,929,104	16,148,630,047

Ⅵ.리스부채 (주13,40)	50,713,292,368	51,766,064,353	56,209,479,930

Ⅶ.기타금융부채 (주21,39,40)	80,867,345,794	97,302,726,428	83,107,182,977

Ⅷ.충당부채 (주25)	1,015,177,328	1,015,468,169	991,383,400

Ⅸ.당기법인세부채 (주37)	0	397,355,453	0

Ⅹ.이연법인세부채 (주37)	0	25,243,028,503	211,666,958,627

XI.기타부채 (주24)	16,697,556,641	13,954,756,662	14,757,075,430

부 채 총 계	14,747,238,395,605	13,610,756,791,006	14,961,508,820,035

자본

Ⅰ.자본금 (주26)	310,336,320,000	310,336,320,000	310,336,320,000

Ⅱ.자본잉여금 (주27)	379,817,170,941	379,817,170,941	379,817,170,941

Ⅲ.신종자본증권 (주30)	45,370,260,000	45,370,260,000	45,370,260,000

Ⅳ.자본조정 (주27)	(719,930,465)	(855,600,465)	(991,270,194)

Ⅴ.기타포괄손익누계액 (주28)	(313,724,932,940)	215,704,236,347	840,108,507,349

Ⅵ.이익잉여금 (주29)	373,160,606,629	351,288,123,128	228,390,364,292

대손준비금 기적립액	0	12,047,935,338	19,604,509,259

대손준비금 적립(환입)예정액	0	(12,047,935,338)	(7,556,573,921)

비상위험준비금 기적립액	75,040,922,369	104,295,704,098	103,246,296,848

비상위험준비금 적립(환입)예정액	0	(29,254,781,729)	1,049,407,250

해약환급금준비금 기적립액	304,012,492,778	0	0

해약환급금준비금 적립(환입)예정액	(7,252,836,248)	304,012,492,778	0

자 본 총 계	794,239,494,165	1,301,660,509,951	1,803,031,352,388

부 채 및 자 본 총 계	15,541,477,889,770	14,912,417,300,957	16,764,540,172,423

## 4-2. 포괄손익계산서

포괄손익계산서
제 80 기 2024.01.01 부터 2024.12.31 까지
제 79 기 2023.01.01 부터 2023.12.31 까지
제 78 기 2022.01.01 부터 2022.12.31 까지
(단위 : 원)

제 80 기	제 79 기	제 78 기

Ⅰ.보험손익	177,845,259,910	461,540,038,638	152,278,406,190

1.보험영업수익	2,024,310,764,223	1,626,337,994,363	1,565,112,476,749

(1)보험수익 (주31)	1,977,217,034,653	1,645,713,805,967	1,485,670,367,000

(2)재보험수익 (주31)	47,093,729,570	(19,375,811,604)	79,442,109,749

2.보험영업비용	1,846,465,504,313	1,164,797,955,725	1,412,834,070,559

(1)보험비용 (주31)	1,678,969,075,280	993,523,643,711	1,245,389,953,649

(2)재보험비용 (주31)	136,273,680,895	139,464,604,088	156,058,824,512

(3)기타사업비용 (주35)	31,222,748,138	31,809,707,926	11,385,292,398

Ⅱ.투자손익	(146,783,990,983)	(86,105,249,856)	(277,408,074,637)

1.투자영업수익	1,127,206,108,512	932,755,658,705	890,139,484,021

(1)보험금융수익 (주33)	13,149,994,091	7,249,805,363	22,075,115,735

(2)재보험금융수익 (주33)	10,696,729,663	12,109,094,235	14,489,672,516

(3)이자수익	374,442,783,877	342,539,205,517	351,525,261,678

유효이자율법 적용 이자수익 (주32,40)	338,114,995,771	298,421,742,352	280,112,910,329

당기손익-공정가치측정금융자산 이자수익 (주32,40)	36,327,788,106	44,117,463,165	71,412,351,349

(4)배당금수익 (주40)	2,531,316,521	3,693,988,464	2,468,616,908

(5)당기손익-공정가치측정 금융자산관련 이익 (주34,40)	319,495,070,920	390,853,509,610	284,415,663,464

(6)기타포괄손익-공정가치측정 금융자산관련 이익 (주34,40)	81,114,455,423	4,517,752	903,969,911

(7)파생상품관련수익 (주34,40)	49,462,779,572	93,923,265,905	77,457,894,758

(8)외화거래이익 (주40)	272,396,880,483	78,274,895,401	126,941,114,894

(9)기타투자수익 (주36)	3,916,097,962	4,107,376,458	9,862,174,157

2.투자영업비용	1,273,990,099,495	1,018,860,908,561	1,167,547,558,658

(1)보험금융비용 (주33)	187,804,532,084	191,079,668,666	192,735,706,706

(2)재보험금융비용 (주33)	3,643,835,297	4,642,903,969	6,727,656,583

(3)이자비용 (주32,40)	350,330,359,875	349,867,610,883	231,557,597,839

(4)당기손익-공정가치측정 금융자산관련 손실 (주34,40)	296,311,210,617	201,372,262,407	493,788,249,253

(5)기타포괄손익-공정가치측정 금융자산관련 손실 (주34,40)	334,340,541	16,293,258,604	244,829,289

(6)상각후원가측정금융상품 처분손실 (주34,40)	0	794,129,600	0

(7)신용손실충당금 전입액 (주6,7,8,10,25,40)	20,697,792,305	20,678,546,069	6,021,987,983

(8)파생상품관련비용 (주34,40)	370,614,311,869	185,941,834,570	193,658,783,588

(9)외화거래손실 (주40)	6,007,813,945	8,042,625,002	17,149,110,854

(10)재산관리비 (주35)	8,777,781,064	7,735,933,114	9,709,383,403

(11)기타투자비용 (주36)	29,468,121,898	32,412,135,677	15,954,253,160

Ⅲ.영업이익(손실)	31,061,268,927	375,434,788,782	(125,129,668,447)

Ⅳ.영업외손익	2,268,648,024	(1,952,079,806)	(6,600,882,549)

1.관계기업투자자산 평가손익 (주11)	(538,467,906)	(541,233,244)	(326,504,230)

2.영업외수익	6,158,290,024	5,390,266,024	3,634,020,664

3.영업외비용	3,351,174,094	6,801,112,586	9,908,398,983

Ⅴ.법인세비용차감전순이익(손실)	33,329,916,951	373,482,708,976	(131,730,550,996)

Ⅵ.법인세비용 (주37)	9,108,514,038	87,902,382,833	(32,528,115,575)

Ⅶ.당기순이익(손실)	24,221,402,913	285,580,326,143	(99,202,435,421)

대손준비금 반영후 조정손익 (주29)	21,093,402,913	294,500,261,477	(94,773,861,504)

비상위험준비금 반영후 조정손익 (주29)	21,093,402,913	311,707,107,868	(103,379,842,675)

해약환급금준비금 반영후 조정손익 (주29)	28,346,239,161	(21,560,166,639)	0

Ⅷ.기타포괄손익 (주28)	(528,650,088,699)	(154,441,348,430)	773,526,252,740

1.당기손익으로 재분류되는 세후기타포괄손익의 구성요소	(527,623,485,439)	(153,835,642,589)	775,601,399,277

(1)기타포괄손익-공정가치측정 채무증권 평가손익	(10,632,351,822)	255,922,070,529	(293,096,535,834)

(2)기타포괄손익-공정가치측정 채무증권 신용손실	(215,535,851)	164,573,139	799,229,351

(3)위험회피목적 파생상품 평가손익	89,234,818,175	81,673,101,910	2,268,954,585

(4)보험계약자산(부채) 순금융손익	(615,433,169,715)	(496,420,065,574)	1,079,689,399,584

(5)재보험계약자산(부채) 순금융손익	9,422,753,774	4,824,677,407	(14,059,648,409)

2.당기손익으로 재분류되지 않는 세후기타포괄손익의 구성요소	(1,026,603,260)	(605,705,841)	(2,075,146,537)

(1)기타포괄손익-공정가치측정 지분증권 평가손익	627,884,847	2,986,808,968	(4,226,302,340)

(2)자산재평가손익	0	202,607	2,026,069

(3)확정급여제도의 재측정요소	(1,654,488,107)	(3,592,717,416)	2,149,129,734

Ⅸ.총포괄손익	(504,428,685,786)	131,138,977,713	674,323,817,319

Ⅹ.주당이익

기본주당이익(손실) (단위 : 원) (주38)	68.0	914.0	(331)

희석주당이익(손실) (단위 : 원) (주38)	68.0	914.0	(331)

## 4-3. 자본변동표

자본변동표
제 80 기 2024.01.01 부터 2024.12.31 까지
제 79 기 2023.01.01 부터 2023.12.31 까지
제 78 기 2022.01.01 부터 2022.12.31 까지
(단위 : 원)

자본

자본금	자본잉여금	자본조정	신종자본증권	기타포괄손익누적액	이익잉여금	자본 합계

주식발행초과금	기타자본잉여금	자본잉여금 합계

2022.01.01 (조정 전 전기초)	310,336,320,000	328,674,807,440	51,142,363,501	379,817,170,941	(1,126,940,195)	45,370,260,000	(48,102,980,041)	315,728,199,574	1,002,022,030,279

회계정책변경 등에 따른 증가(감소)	0	0	0	0	0	0	114,685,234,650	14,992,600,143	129,677,834,793

조정 후 전기초	310,336,320,000	328,674,807,440	51,142,363,501	379,817,170,941	(1,126,940,195)	45,370,260,000	66,582,254,609	330,720,799,717	1,131,699,865,072

자본의 변동

포괄손익

당기순이익(손실)	0	0	0	0	0	0	0	(99,202,435,421)	(99,202,435,421)

기타포괄손익

보험계약자산(부채) 순금융손익	0	0	0	0	0	0	1,079,689,399,584	0	1,079,689,399,584

재보험계약자산(부채) 순금융손익	0	0	0	0	0	0	(14,059,648,409)	0	(14,059,648,409)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익 총손익	0	0	0	0	0	0	(296,523,608,823)	0	(296,523,608,823)

위험회피목적 파생상품 평가손익	0	0	0	0	0	0	2,268,954,585	0	2,268,954,585

확정급여제도의 재측정요소	0	0	0	0	0	0	2,149,129,734	0	2,149,129,734

자산재평가손익	0	0	0	0	0	0	2,026,069	0	2,026,069

총기타포괄손익	0	0	0	0	0	0	773,526,252,740	0	773,526,252,740

총포괄손익	0	0	0	0	0	0	773,526,252,740	(99,202,435,421)	674,323,817,319

소유주와의 거래

주식기준보상거래에 따른 증가(감소)	0	0	0	0	135,670,001	0	0	0	135,670,001

신종자본증권배당	0	0	0	0	0	0	0	(3,128,000,004)	(3,128,000,004)

소유주와의 거래 합계	0	0	0	0	135,670,001	0	0	(3,128,000,004)	(2,992,330,003)

자본 증가(감소) 합계	0	0	0	0	135,670,001	0	773,526,252,740	(102,330,435,425)	671,331,487,316

2022.12.31 (당기말)	310,336,320,000	328,674,807,440	51,142,363,501	379,817,170,941	(991,270,194)	45,370,260,000	840,108,507,349	228,390,364,292	1,803,031,352,388

2023.01.01 (Ⅰ.조정 전 전기초)	310,336,320,000	328,674,807,440	51,142,363,501	379,817,170,941	(991,270,194)	45,370,260,000	840,108,507,349	228,390,364,292	1,803,031,352,388

회계정책변경 등에 따른 증가(감소)	0	0	0	0	0	0	(469,962,922,572)	(159,554,567,303)	(629,517,489,875)

Ⅰ.조정 후 전기초	310,336,320,000	328,674,807,440	51,142,363,501	379,817,170,941	(991,270,194)	45,370,260,000	370,145,584,777	68,835,796,989	1,173,513,862,513

Ⅱ.자본의 변동

1.포괄손익

(1)당기순이익(손실)	0	0	0	0	0	0	0	285,580,326,143	285,580,326,143

(2)기타포괄손익

보험계약자산(부채) 순금융손익	0	0	0	0	0	0	(496,420,065,574)	0	(496,420,065,574)

재보험계약자산(부채) 순금융손익	0	0	0	0	0	0	4,824,677,407	0	4,824,677,407

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익 총손익	0	0	0	0	0	0	259,073,452,636	0	259,073,452,636

위험회피목적 파생상품 평가손익	0	0	0	0	0	0	81,673,101,910	0	81,673,101,910

확정급여제도의 재측정요소	0	0	0	0	0	0	(3,592,717,416)	0	(3,592,717,416)

자산재평가손익	0	0	0	0	0	0	202,607	0	202,607

총기타포괄손익	0	0	0	0	0	0	(154,441,348,430)	0	(154,441,348,430)

(3)총포괄손익	0	0	0	0	0	0	(154,441,348,430)	285,580,326,143	131,138,977,713

2.소유주와의 거래

(1)주식기준보상거래에 따른 증가(감소)	0	0	0	0	135,669,729	0	0	0	135,669,729

(2)신종자본증권배당	0	0	0	0	0	0	0	(3,128,000,004)	(3,128,000,004)

(3)소유주와의 거래 합계	0	0	0	0	135,669,729	0	0	(3,128,000,004)	(2,992,330,275)

3.자본 증가(감소) 합계	0	0	0	0	135,669,729	0	(154,441,348,430)	282,452,326,139	128,146,647,438

2023.12.31 (Ⅲ.당기말)	310,336,320,000	328,674,807,440	51,142,363,501	379,817,170,941	(855,600,465)	45,370,260,000	215,704,236,347	351,288,123,128	1,301,660,509,951

2024.01.01 (Ⅳ.조정 전 전기초)	310,336,320,000	328,674,807,440	51,142,363,501	379,817,170,941	(855,600,465)	45,370,260,000	215,704,236,347	351,288,123,128	1,301,660,509,951

회계정책변경 등에 따른 증가(감소)	0	0	0	0	0	0	0	0	0

Ⅳ.조정 후 전기초	310,336,320,000	328,674,807,440	51,142,363,501	379,817,170,941	(855,600,465)	45,370,260,000	215,704,236,347	351,288,123,128	1,301,660,509,951

Ⅴ.자본의 변동

1.포괄손익

(1)당기순이익(손실)	0	0	0	0	0	0	0	24,221,402,913	24,221,402,913

(2)기타포괄손익

보험계약자산(부채) 순금융손익	0	0	0	0	0	0	(615,433,169,715)	0	(615,433,169,715)

재보험계약자산(부채) 순금융손익	0	0	0	0	0	0	9,422,753,774	0	9,422,753,774

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익 총손익	0	0	0	0	0	0	(10,999,083,414)	779,080,588	(10,220,002,826)

위험회피목적 파생상품 평가손익	0	0	0	0	0	0	89,234,818,175	0	89,234,818,175

확정급여제도의 재측정요소	0	0	0	0	0	0	(1,654,488,107)	0	(1,654,488,107)

자산재평가손익	0	0	0	0	0	0	0	0	0

총기타포괄손익	0	0	0	0	0	0	(529,429,169,287)	779,080,588	(528,650,088,699)

(3)총포괄손익	0	0	0	0	0	0	(529,429,169,287)	25,000,483,501	(504,428,685,786)

2.소유주와의 거래

(1)주식기준보상거래에 따른 증가(감소)	0	0	0	0	135,670,000	0	0	0	135,670,000

(2)신종자본증권배당	0	0	0	0	0	0	0	(3,128,000,000)	(3,128,000,000)

(3)소유주와의 거래 합계	0	0	0	0	135,670,000	0	0	(3,128,000,000)	(2,992,330,000)

3.자본 증가(감소) 합계	0	0	0	0	135,670,000	0	(529,429,169,287)	21,872,483,501	(507,421,015,786)

2024.12.31 (Ⅵ.당기말)	310,336,320,000	328,674,807,440	51,142,363,501	379,817,170,941	(719,930,465)	45,370,260,000	(313,724,932,940)	373,160,606,629	794,239,494,165

## 4-4. 현금흐름표

현금흐름표
제 80 기 2024.01.01 부터 2024.12.31 까지
제 79 기 2023.01.01 부터 2023.12.31 까지
제 78 기 2022.01.01 부터 2022.12.31 까지
(단위 : 원)

제 80 기	제 79 기	제 78 기

영업활동현금흐름

Ⅰ.영업활동순현금흐름	(207,039,460,280)	2,126,461,143,953	(387,314,031,531)

1.영업에서 창출된 현금흐름	(437,172,688,755)	1,908,519,086,396	(580,438,243,427)

(1)당기순이익(손실)	24,221,402,913	285,580,326,143	(99,202,435,421)

(2)당기순이익조정을 위한 가감 합계	(1,269,054,816,299)	(1,285,420,002,409)	(794,005,776,147)

법인세비용 조정	9,108,514,038	87,902,382,833	(32,528,115,575)

배당수익에 대한 조정	(2,531,316,521)	(3,693,988,464)	(2,468,616,908)

이자수익에 대한 조정	(374,442,783,877)	(342,539,205,517)	(351,525,261,678)

이자비용에 대한 조정	350,330,359,875	349,867,610,883	231,557,597,839

보험계약손익	(1,636,989,829,676)	(1,827,645,990,802)	(1,384,316,296,887)

재보험계약손익	96,686,583,268	199,678,580,564	138,801,187,522

보험금융손익	167,601,643,627	176,363,673,037	162,898,575,038

당기손익-공정가치측정금융자산 평가손익	106,159,146,533	15,528,014,048	395,013,981,717

당기손익-공정가치측정금융자산 처분손익	(14,961,578,259)	(39,750,130,420)	(6,779,258,309)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 처분손익	(80,780,114,882)	16,288,740,852	(659,140,622)

유형자산처분손익	0	0	65,325,000

무형자산처분손익	(24,500,000)	0	(203,964,545)

감가상각비와 상각비의 조정	36,840,878,181	40,288,493,687	26,742,287,285

당기손익으로 인식된 손상차손(손상차손환입)의 조정	0	0	60,900,000

파생상품거래손익	110,432,041,459	47,013,606,577	74,639,046,975

파생상품평가손익	201,246,434,450	37,217,949,376	37,678,946,724

신용손실충당금 전입액	20,697,792,305	20,678,546,069	6,021,987,983

외화환산손익	(265,716,939,925)	(68,483,845,267)	(95,909,888,041)

관계기업투자자산 평가손익	538,467,906	541,233,244	326,504,230

충당부채의 조정	81,567,450	(341,149,077)	(1,153,823,909)

퇴직급여 조정	6,104,670,264	5,349,793,752	6,699,846,864

주식기준보상	135,670,000	135,669,729	135,670,001

기타영업손익	428,477,485	180,012,487	896,733,149

(3)영업활동으로 인한 자산 부채의 변동	807,660,724,631	2,908,358,762,662	312,769,968,141

보험계약부채의 증가(감소)	1,511,298,805,991	1,032,791,425,613	969,981,965,455

재보험계약자산의 감소(증가)	(26,751,339,718)	184,967,311,997	42,600,118,960

상각후원가측정대출채권의 감소(증가)	(67,311,424,265)	464,271,100,140	(317,012,544,009)

상각후원가측정기타금융자산의 감소(증가)	(7,387,911,082)	(2,169,651,698)	(7,448,173,172)

당기손익-공정가치측정금융자산의 감소(증가)	(592,060,738,705)	478,925,111,103	2,417,424,771,737

기타자산의 감소(증가)	1,114,525,409	(899,623,964)	2,406,511,147

기타부채의 증가(감소)	2,516,715,290	(896,156,723)	(4,577,847,864)

기타금융부채의 증가(감소)	(16,435,380,634)	14,195,543,451	12,325,294,827

확정급여제도의 증가(감소)	(5,025,151,420)	(7,867,909,420)	(8,942,580,000)

예치금의 감소(증가)	0	0	825,000,000,000

투자계약부채의 증가(감소)	7,702,623,765	745,041,612,163	(3,618,987,548,940)

2.이자수익 수취	315,621,338,251	290,209,361,913	270,381,547,666

3.이자비용 지급	(48,071,572,840)	(61,471,083,878)	(19,424,328,767)

4.배당금수취	2,531,316,521	3,693,988,464	2,468,616,908

5.법인세환급(납부)	(39,947,853,457)	(14,490,208,942)	(60,301,623,911)

투자활동현금흐름

Ⅱ.투자활동순현금흐름	(89,265,050,468)	559,106,499,900	(2,591,674,974,269)

유형자산의 취득	(14,102,899,188)	(21,054,489,701)	(30,536,745,471)

무형자산의 취득	(2,662,779,200)	(1,524,353,642)	(3,514,583,512)

무형자산의 처분	280,000,000	0	805,000,000

관계기업투자자산의 취득	0	(4,055,000,000)	(6,745,000,000)

당기손익-공정가치측정금융자산의 취득	(228,972,877,805)	(259,337,252,297)	(497,456,746,825)

당기손익-공정가치측정금융자산의 처분	967,327,231,202	1,258,645,856,939	411,384,413,299

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득	(3,668,888,068,469)	(2,013,473,535,631)	(2,534,595,692,279)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분	3,004,926,222,141	1,628,579,872,669	571,458,078,294

상각후원가측정금융자산의 취득	0	0	(400,498,885,925)

상각후원가측정금융자산의 처분	0	10,000,000,000	11,856,373,398

위험회피활동으로 인한 현금유출	(205,375,237,423)	(155,300,208,377)	(150,955,300,817)

위험회피활동으로 인한 현금유입	58,203,358,274	116,625,609,940	37,124,115,569

재무활동현금흐름

Ⅲ.재무활동순현금흐름	(220,028,927,678)	(2,292,776,202,973)	2,948,104,201,994

리스부채의 지급	(15,069,047,678)	(13,959,722,969)	(12,227,978,002)

환매조건부채권매도의 감소	(550,000,000,000)	(2,365,000,000,000)	0

환매조건부채권매도의 증가	0	0	2,915,000,000,000

후순위사채의 발행	428,168,120,000	149,311,520,000	138,460,180,000

후순위사채의 상환	(80,000,000,000)	(60,000,000,000)	(90,000,000,000)

신종자본증권의 배당	(3,128,000,000)	(3,128,000,004)	(3,128,000,004)

Ⅳ.환율변동효과 반영전 현금및현금성자산의 순증가(감소)	(516,333,438,426)	392,791,440,880	(30,884,803,806)

현금및현금성자산에 대한 환율변동효과	3,170,071,205	1,991,513,541	100,739,489

Ⅴ.현금및현금성자산의순증가(감소)	(513,163,367,221)	394,782,954,421	(30,784,064,317)

Ⅵ.기초현금및현금성자산	1,314,073,501,201	919,290,546,780	950,074,611,097

Ⅶ.기말현금및현금성자산	800,910,133,980	1,314,073,501,201	919,290,546,780