롯데손해보험 분기보고서 (2016.09)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시사항의 진행ㆍ변경상황

신고일자	제목	신고내용	신고사항의 진행사항

해당사항 없음

2. 주주총회의사록 요약

주총일자	안 건	결 의 내 용

2015회계년도제71기정기주주총회(2016.03.18)	제1호 의안 : 제71기 결산 재무제표 승인의 건제2호 의안 : 정관 일부 개정의 건제3-1호 의안 : 사내이사 선임의 건제3-2호 의안 : 사외이사 선임의 건제4호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건제5호 의안 : 이사보수한도액 승인의 건	원안가결원안가결김현수 연임문재우 신규선임문재우 신규선임원안가결(55억원)

2014회계년도제70기정기주주총회(2015.03.20)	제1호 의안 : 제70기 결산 재무제표 승인의 건제2호 의안 : 정관 일부 개정의 건제3호 의안 : 이사 선임의 건제4호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건제5호 의안 : 사내이사인 감사위원회 위원 선임의 건제6호 의안 : 이사보수한도액 승인의 건제7호 의안 : 정기주주총회 운영규정 제정의 건	원안가결원안가결민안기, 오세조, 이광범, 정세창오세조, 이광범, 정세창민안기원안가결(47억원)원안가결

2013회계년도제69기정기주주총회(2014.03.14)	제1호 의안 : 제69기 결산 재무제표 승인의 건제2호 의안 : 정관 일부 개정의 건제3호 의안 : 이사 선임의 건제4호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건제5호 의안 : 이사 보수한도액 승인의 건제6호 의안 : 임원퇴직금 지급 규정 개정의 건	원안가결원안가결김현수, 강영구, 오세조강영구, 오세조원안가결(금42억원)원안가결

2012회계년도제68기정기주주총회(2013.06.14)	제1호 의안 : 제68기 결산 재무제표 승인의 건제2호 의안 : 정관 일부 개정의 건제3호 의안 : 이사 선임의 건제4호 의안 : 사내이사인 감사위원회 위원 선임의 건제5호 의안 : 이사 보수한도액 승인의 건	원안가결원안가결황인곤, 김종훈황인곤원안가결(금38억원)

3. 중요한 소송사건등

소 송 명	소 제기일	소송당사자	소송가액	진행상황	소송일정 및 대응방안	회사에의 영향

해당사항 없음	-	-	-	-	-

4.견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 :2016.09.30 )	(단위 : 매,백만원)

제 출 처	매 수	금 액	비 고

은 행	-	-	-

금융기관(은행제외)	-	-	-

법 인	-	-	-

기타(개인)	-	-	-

【해당사항 없음】

5. 채무인수 약정 현황【해당사항 없음】

6. 그밖의 우발채무등III. 재무에 관한 사항, 5. 재무제표의 주석 중 32. 우발채무 및 주요약정사항을 참조하시기 바랍니다.7. 제재현황

일자	처벌/조치 기관	처벌/조치 대상자	처벌/조치	사유/근거법령	처벌,조치에 대한 이행사항	재발방지를 위한 회사의 대책

2011.04.13	금융위원회	롯데손해보험	과태료(6백만원)	기초서류 신고의무 위반(구 보험업법 제127조, 209조)	과태료 납부	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2011.04.14	금융감독원	이사 (3년) 등 4명	견책 등	보험업법 제127조(기초서류의 신고)	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

팀장 (21년 8월)	주의	보험업법 제17조 (내부통제 기준 등)	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2012.06.21	금융위원회	롯데손해보험	과징금(48백만원)	특별이익 제공(보험업법 제98조)	과징금 납부	프로세스 개선 및 내부통제 강화

과장금(20백만원)	기초서류 기재사항 준수의무 위반(보험업법 제127조의 3)	과징금 납부	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2012.6.26	금융감독원	前 상무 (37년7월) 등 8명	감봉 3월 등	보험업법 제17조(내부통제 기준 등),
제98조(특졀이익의 제공 금지 등)	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

이사(3년4월) 등 2명	조치의뢰	보험업법 제17조 (내부통제 기준 등)	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

팀장(19년) 등 5명	주의	보험업법 제17조 (내부통제 기준 등)	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2012.09.09	금융위원회	롯데손해보험	과태료(6백만원)	기초서류 신고의무 위반(구 보험업법 제127조)	과태료 납부	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2012.09.20	금융감독원	팀장 (21년10월)	주의 (조치생략)	구 보험업법 제127조(기초서류의 신고)	관련자 문책 등 리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2012.12.18	행정안전부	롯데손해보험	과태료(7백만원)	안전성 확보조치 미확보 외(개인정보법 제26조, 제29조)	과태료 납부	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2012.12.14	금융감독원	선임계리사(11월) 등 6명	견책 등	보험업법 제124조(공시 등), 구 보험업법 제209조(과태료) 등	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

팀장(4년 7월) 등 11명	주의	전자금융거래 제21조(안전성 확보 의무)	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2012.12.27	금융감독원	롯데손해보험	과징금(6백만원)	기초서류 기재사항 준수의무 위반(보험업법 제127조의 3)	과징금 납부	프로세스 개선 및 내부통제 강화

과태료(4백만원)	보험상품공시 누락(보험업법 제124조, 구 보험업법 제209조)	과태료 납부	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2013.06.20	금융감독원	팀장 (4년 2월)	조치의뢰	구 보험업법 제124조(공시 등)	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2013.09.06	금융감독원	팀장 (23년 1월)	주의	보험업법 제17조(내부통제기준 등), 제188조(손해사정사의 업무)	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2014.02.06	금융위원회	롯데손해보험	과징금(9백만원)	보험계약체결 또는 모집에 관한 금지행위 위반
(보험업법 제 97조, 보험업법 시행령 제 43조)	과징금 납부	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2014.02.10	금융감독원	이사 (3년 7월)등 2명	견책 등	보험업법 제 97조조(보험계약 체결 또는 모집에 관한 금지행위)	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2016.02.26	금융감독원금융위원회	롯데손해보험	과징금(5백만원)	기초서류 기재사항 준수의무 위반(보험업법 제127조의 3)	과징금 납부	프로세스 개선 및 내부통제 강화

팀장(25년 4월 )	문책 및 자율처리	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

롯데손해보험	과태료(20백만원)	비교,공시정보 보험협회 미제공(보험업법 제94조)	과태료 납부	프로세스 개선 및 내부통제 강화

센터장(23년 7월 )	조치의뢰	관련자 문책 등처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

2016.04.22	금융감독원	팀장(7년3월) 외 2명	자율처리	책임준비금 적립 불철저(보험업법 제120조)	관련자 문책 등 처리 완료 및 인사기록부 등재	프로세스 개선 및 내부통제 강화

8.공모자금의 사용내역

(기준일 :	2016년 09월 30일	)	(단위 : 천원)

구 분	납입일	납입금액	신고서상 자금사용 계획	실제 자금사용 현황	차이발생 사유 등

유상증자	2015년 06월 11일	150,750,000	운영자금(채권투자450억,AI투자600억,대출운용450억)	운영자금(채권투자450억,AI투자600억,대출운용450억)	-

후순위 무보증사채	2013년 11월 11일	40,000,000	운영자금(채권투자400억)	운영자금(채권투자400억)	-

유상증자	2012년 12월 11일	73,671,600	운영자금(채권투자516억,AI투자74억,대출운용111억,주식투자등36억)	운영자금(채권투자516억,AI투자74억,대출운용111억,주식투자등36억)	-

후순위 무보증사채	2012년 12월 10일	50,000,000	운영자금(채권투자250억,AI투자100억,대출운용100억,주식투자등50억)	운영자금(채권투자250억,AI투자100억,대출운용100억,주식투자등50억)	-

9.외국지주회사의 자회사 현황【해당사항 없음】10. 기타 고객 보호 현황가. 예금자 보호 제도금융기관이 영업정지나 파산 등으로 고객의 예금을 지급하지 못하게 될 경우 해당 예금자는 물론 전체 금융제도의 안정성도 큰 타격을 입게 됩니다. 이러한 사태를 방지하기 위하여 우리 나라에서는 예금자보호법을 제정하여 고객들의 예금을 보호하는 제도를 갖추어 놓고 있는데, 예금자보호법에 따라 당사의 모든 예금보호 대상 금융상품의 해약환급금(또는 만기 시 보험금이나 사고보험금)에 기타지급금을 합한 금액을 예금보험공사가 1인당 “최고 5천만원까지” 보호합니다.단, 보험계약자 및 보험료납부자가 법인이면 보호되지 않습니다 (상세한 내용은 예금보험공사에서 참조할 수 있습니다)나. 그 밖의 고객보호 제도당사는 관련 법규(보험업법, 신용정보 이용 및 보호에 관한 법률, 개인정보보호법 등)와 사내 규정(내부통제기준, 개인정보내부관리계획, 고객정보관리지침 등)을 준수하여 소비자의 재산 및 신용정보 보호에 만전을 기하고 있습니다.