롯데손해보험 반기보고서 (2025.06)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요

2025년 상반기 말(2025.6.30) 기준, 현재 당사의 이사회는 2인의 사내이사, 5인의 사외이사 총 7인의 이사로 구성되어 있습니다. 2025년 3월 28일 개최된 제80기 정기주주총회에서, 윤태식 사외이사와 성재호 사외이사가 신규 선임되었으며, 같은 날 개최된 이사회에서 풍부한 식견과 경륜을 갖춘 윤태식 사외이사가 이사회 의장으로 선임 되었습니다.이사회 내에는 위험관리위원회, 임원후보추천위원회, 보수위원회, ESG위원회, 감사위원회, 내부통제위원회 총 6개의 소위원회가 있습니다. 각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 'Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다

나. 사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

7	5	2	-	-

주1) 이사의 수, 사외이사 수는 공시서류 작성기준일 (2025.6.30) 기준임주2) 사외이사 변동현황은 공시서류작성 기준일이 속하는 2025년 사업연도 기준임주3) 선임 : 윤태식 사외이사 (제80기 정기주주총회에서 선임, 2025.03.28) 성재호 사외이사 (제80기 정기주주총회에서 선임, 2025.03.28)

다. 이사회 주요 의결 사항 등

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명

박병원 (사외이사)	윤정선 (사외이사)	이창욱 (사외이사)	윤태식(사외이사)	성재호 (사외이사)	최원진 (사내이사)	이은호 (사내이사)

(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :100%)

찬 반 여 부

1	2025.1.24(금)	임원 선임 보고	보고	-	-	-	2025.3.28신규 선임	2025.3.28신규 선임	-	-

임원 재선임 보고	보고	-	-	-	-	-

임원 사임 보고	보고	-	-	-	-	-

상담역 위촉 보고	보고	-	-	-	-	-

사외이사 및 감사위원 후보군 보고	보고	-	-	-	-	-

2024년 이사회 운영 및 사외이사 활동평가 결과 보고	보고	-	-	-	-	-

2	2025.2.13(목)	2024년도 내부회계관리제도 운영실태 보고	보고	-	-	-	-	-

2024년도 감사전 재무제표 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년도 감사전 영업보고서 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3	2025.2.25(화)	임원 재선임 보고	보고	-	-	-	-	-

2024년도 상반기 전략투자자산 현황 보고	보고	-	-	-	-	-

4	2025.3.11(화)	감사위원회의 2024년 감사결과에 대한 감사보고서 보고	보고	-	-	-	-	-

감사위원회의 내부회계관리제도평가 및 평가보고서 보고	보고	-	-	-	-	-

임원 선임 보고	보고	-	-	-	-	-

2025년 금융소비자보호 주요 업무추진계획 보고	보고	-	-	-	-	-

2024년 내부통제 실태점검 결과 보고	보고	-	-	-	-	-

2024년 확정 재무제표 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 확정 영업보고서 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제80기 정기주주총회 소집 결의 및 부의 안건 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5	2025.3.19(수)	2024년 확정 재무제표 수정 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 확정 영업보고서 수정 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

6	2025.3.20(목)	2024년 확정 재무제표 수정 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 확정 영업보고서 수정 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

7	2025.3.28(금)	이사회 의장 선임	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 내 위원회 위원 선임	수정가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 결산관련 선임계리사 검증의견서 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

감사위원회의 내부통제시스템에 대한 평가 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

임원 재선임 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

2024년 정보보호 상시평가 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

2025년 자금세탁방지교육 계획(안) 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

8	2025.4.08(화)	책무구조도(안) 승인	수정가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주식매수선택권 연간 한도 승인	수정가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

9	2025.4.29(화)	제81기(2025년) 미등기임원 보수한도 심의	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

자금세탁방지 등에 관한 업무규정 개정(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025년 경영계획 수정 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025년 1분기 경영실적 보고	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

10	2025.6.10(화)	책무구조도의 이해 (교육안건)	보고	-	-	-	-	-	-	-

임원 선임 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

11	2025.6.27(금)	임원 재선임 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

책무구조도 변경(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

내부통제위원회 규정 개정(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 전략투자자산 현황 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-

라. 이사회내 위원회 (2025.6.30 기준)(1) 위험관리위원회 (가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

위험관리위원회	사외이사 : 5명사내이사 : 1명	성재호(위원장)윤태식이창욱박병원윤정선최원진	1.설치목적금융회사 지배구조에 관한 법률 제16조 제1항2.권한사항리스크관리 정책수립 및 리스크관리업무	- 성재호 사외이사 선임(2025.03.28)- 윤태식 사외이사 선임(2025.03.28)

(나) 개최내역

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

박병원 (사외이사)	윤정선 (사외이사)	이창욱 (사외이사)	윤태식(사외이사)	성재호 (사외이사)	최원진 (사내이사)

(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :100%)

찬반여부

1	2025.1.24(금)	2024년 결산 K-ICS 외부검증(감사) 계획 보고	보고	-	-	-	2025.3.28신규 선임	2025.3.28신규 선임	-

일반보험 최소보유비율(10%) 예외 계약 보고	보고	-	-	-	-

2024년 하반기 장기 및 퇴직연금 공시이율 현황 보고	보고	-	-	-	-

2025년 자산배분전략(안) 승인	수정가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2	2025.2.25(화)	2024년 자산운용성과 및 2025년 자산운용계획 보고	보고	-	-	-	-

개별 투자한도 초과 예외(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 재보험 관리기준 이행실태 점검 보고	보고	-	-	-	-

국내 적격인프라 위기상황분석 기준 설정(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

리스크관리지침 개정(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

3	2025.3.28(금)	2024년 4분기 리스크 관리현황 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2025년 리스크 허용한도 설정(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

손실한도 초과에 대한 매도유예(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 결산 K-ICS 외부검증(감사) 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-

4	2025.4.29(화)	2025년 재보험 운영전략(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025년 롯데물산 갱신계약 사후 승인	수정가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

장기 비례 재보험 위험전가평가 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2024년 결산 통합위기상황분석 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2024년 하반기 대체투자 위기상황 점검 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-

5	2025.6.10(화)	2025년 6월 예정이율 설정(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

리스크관리지침 개정(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025년 1분기 리스크관리현황 보고	보고	-	-	-	-	-	-

2025년 상반기 위기상황분석결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-

6	2025.6.27(금)	부동산 PF 사업성평가분류 조정(안) 승인	수정가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025년 자산배분전략 수정(안) 승인	수정가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

(2) 임원후보추천위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

임원후보 추천위원회	사외이사 : 5명사내이사 : 1명	성재호(위원장)윤태식이창욱박병원윤정선최원진	1.설치목적사외이사 후보, 감사위원후보, 대표이사 후보 선임의 공정성/ 독립성 확보2.권한사항주주총회에서 대표이사, 감사위원, 사외이사를 추천할 권한	- 성재호 사외이사 선임(2025.03.28)- 윤태식 사외이사 선임(2025.03.28)

(나) 개최내역

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

박병원 (사외이사)	윤정선 (사외이사)	이창욱 (사외이사)	윤태식(사외이사)	성재호 (사외이사)	최원진 (사내이사)

(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :-)	(출석률 :-)	(출석률 :100%)

찬반여부

1	2025.1.24(금)	사외이사 및 감사위원 후보군 승인	가결	찬성	찬성	찬성	2025.3.28신규 선임	2025.3.28신규 선임	찬성

2	2025.2.25(화)	사외이사 및 감사위원 후보자(윤태식) 추천 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

3	2025.2.25(화)	사외이사 및 감사위원 후보자(성재호) 추천 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

(3) 보수위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

보수위원회	사외이사 : 5명사내이사 : 1명	이창욱(위원장)윤태식성재호박병원윤정선최원진	1.설치목적보험회사의 건전성을 확보할 수 있는 합리적 성과보상체계 구성2.권한사항회사의 임직원에 대한 성과보상체계의 설계, 운영함에 있어 모범규준및 법규에 정하여진 사항을 심의, 의결	- 성재호 사외이사 선임(2025.03.28)- 윤태식 사외이사 선임(2025.03.28)

(나) 개최내역

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

박병원 (사외이사)	윤정선 (사외이사)	이창욱 (사외이사)	윤태식(사외이사)	성재호 (사외이사)	최원진 (사내이사)

(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :100%)

찬반여부

1	2025.2.25(화)	2024년 보수체계 연차보고서 승인	가결	찬성	찬성	찬성	2025.3.28신규 선임	2025.3.28신규 선임	찬성

보수체계 설계·운영 평가 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

제81기(2025년) 이사보수한도액 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2	2025.04.29(화)	제81기(2025년) 미등기임원 보수한도 심의	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

(4) ESG위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

ESG위원회	사외이사 : 5명사내이사 : 1명	성재호(위원장)윤태식이창욱박병원윤정선최원진	1. 설치목적ESG경영을 위한 기본 정책 및 전략 등의 수립2. 권한사항회사가 환경 및 사회에 대한 책임과 역할을 다하고, 투명한 지배구조를 확립하여 장기적으로 지속가능한 성장을 이룰 수 있도록 부의사항에대한 심사 및 승인할 권한을 가짐	- 성재호 사외이사 선임(2025.03.28)- 윤태식 사외이사 선임(2025.03.28)

(나) 개최내역 : '25년 상반기 개최 내역 없음

(5) 내부통제위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

내부통제위원회	사외이사 : 5명사내이사 : 1명	윤태식(위원장)성재호이창욱박병원윤정선최원진	1. 설치목적 : 내부통제체계 및 운영의 적정성 점검2. 권한사항 - 내부통제 기본방침·전략 수립- 임직원 윤리, 준법의식 제고하기 위한 정착방안 마련 - 지배구조내부규범의 마련 및 변경- 내부통제기준의 제정 및 개정	- 성재호 사외이사 선임(2025.03.28)- 윤태식 사외이사 선임(2025.03.28)

(나) 개최내역

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

박병원 (사외이사)	윤정선 (사외이사)	이창욱 (사외이사)	윤태식(사외이사)	성재호 (사외이사)	최원진 (사내이사)

(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :100%)

찬반여부

1	2025.6.27(금)	내부통제기준 개정(안) 승인	수정가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

마. 이사의 독립성(1) 이사선출의 독립성 기준 운영 여부 당사는 이사 선출시 상법 및 보험업법 등 관련규정의 절차를 준용함은 물론 당사의 사외이사, 대표이사, 감사위원 선출시에는 임원후보추천위원회에서 후보를 추천하고주주총회에서 선임하는 절차를 따르고 있습니다.(2) 이사(감사위원회 위원 제외)의 임기, 연임여부 및 연임 횟수, 선임배경, 추천인, 이사로서의 활동분야, 회사와의 거래, 최대주주 또는 주요주주와의 관계 등 기타 이해관계

성명	임기	연임 여부 및 횟수	선임배경	추천인	활동분야	회사와의 거래	최대주주 또는 주요주주와의 관계

최원진	2024.03.29 ~ 취임후 2년내의 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결시까지	연임(2회)	임기만료에따른 재선임	이사회	이사회임원후보추천위원회위험관리위원회보수위원회ESG위원회내부통제위원회	-	최대주주(빅튜라(유))의대표이사

이은호	2024.03.29 ~ 취임후 2년내의 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결시까지	연임(1회)	임기만료에따른 재선임	임원후보추천위원회	이사회	-	-

주1) 상기 최원진 이사는 2019.10.10 최초 선임 이후, 2022.3.31 제77기 정기주주총회, 2024.3.29 제79기 정기주주총회에서 사내이사로 재선임 되었습니다주2) 상기 이은호 이사는 2022.2.4 최초 선임 이후, 2024.3.29 제79기 정기주주총회에서 사내이사로 재선임 되었습니다

(3) 임원후보추천위원회의 설치와 구성

성 명	사외이사 여부	비 고

성재호	사외이사(위원장)	금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 및 제17조에 의거 위배사항 없음

윤태식	사외이사

윤정선	사외이사

박병원	사외이사

이창욱	사외이사

최원진	사내이사

바. 사외이사의 전문성(1) 사외이사 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

IR팀	3	수석 1인(평균 5.2년) 책임 2인(평균 1.2년)	사외이사의 직무수행을 위한 실무지원 및 제반업무

주) 근속연수는 해당업무 담당 기간 표기함 (2025.6.30 기준)

사. 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2025.06.10	삼정KPMG
(오프라인)	윤태식성재호이창욱박병원윤정선	-	책무구조도의 이해