롯데손해보험 사업보고서 (2016.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성개요사업보고서 작성기준(2016.12.31) 현재 당사의 이사회는 2인의 사내이사, 2인의 사외이사 총 4인의 이사로 구성되어 있습니다. (16년 8월 25일 이광범 사외이사 중도퇴임)또한 이사회 내에는 임원후보추천위원회, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회 투명경영위원회,내부통제위원회 6개의 소위원회가 있습니다내부통제위원회는 17년 3월 17일 이사회에서 이사회 외 위원회로 변경되었습니다..각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 'Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다. 나. 주요 의결사항등

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명

오세조	이광범	정세창	문재우

1	2016.02.03	내부회계 운영실태
보고	-	-	-	-	-

결산재무제표 및 영업보고서 승인	가결	찬성	찬성	찬성	-

준법감시인 선임보고	가결	찬성	찬성	찬성	-

2	2016.03.02	선임계리사 검증 의견 보고	-	-	-	-	-

내부회계관리제도평가 및 감사위원회 감사
보고	-	-	-	-	-

IFRS4 2단계 대응진행 보고	-	-	-	-	-

사외이사평가결과보고	-	-	-	-	-

감사후 재무제표 확정	가결	찬성	찬성	찬성	-

임원보수규정등의
승인	가결	찬성	찬성	찬성	-

정관일부개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	-

이사회 규정 일부
개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	-

주주총회 소집 및
부의안건 심의의 건	가결	찬성	찬성	찬성	-

3	2016.03.18	대표이사 선임의 건	가결	-	찬성	찬성	찬성

이사회 의장 및 선임사외이사 선임의 건	가결	-	찬성	찬성	찬성

이사회 내 위원회 위원 선임의 건	가결	-	찬성	찬성	찬성

임원 개인별 보수액 승인의 건	가결	-	찬성	찬성	찬성

4	2016.04.18	1분기 경영실적
보고의 건	-	-	-	-	-

롯데렌탈 유상증자
참여 승인의 건	가결	-	찬성	찬성	찬성

5	2016.05.19	기업지배구조개선
보고의 건	-	-	-	-	-

6	2016.06.22	15년 내부통제평가
결과 보고	-	-	-	-	-

IFRS4종합대응계획
보고	-	-	-	-	-

7	2016.07.28	위험관리책임자 및
선임계리사 선임의 건	가결	-	찬성	불참	찬성

이사회내 위원회
구성 변경의 건	가결	-	찬성	불참	찬성

8	2016.08.25	경영실적 보고의 건	-	-	-	-	-

이사회 및 위원회
위원변경의 건	가결	-	찬성	찬성	찬성

9	2016.09.30	16년 기업지배구조평가 결과보고의 건	-	-	-	-	-

10	2016.10.27	지배구조내부규범
제정의 건	가결	-	-	찬성	찬성

보수위원회 규정
개정의 건 보고	-	-	-	-	-

내부통제기준
개정의 건	가결	-	-	찬성	찬성

11	2016.11.30	3분기 경영실적
보고의 건	-	-	-	-	-

자본조달 계획
승인의 건	가결	-	-	찬성	찬성

12	2016.12.19	2017년 경영계획
승인의 건	가결	-	-	찬성	찬성

보수위원회 규정
문구 수정 승인의 건	가결	-	-	찬성	찬성

최고경영자 후보군
관리 보고의 건	-	-	-	-	-

임원후보추천위원회 규정 제정 승인의 건	가결	-	-	찬성	찬성

대규모 내부거래
승인의 건	가결	-	-	찬성	찬성

주) 1.오세조 사외외사 임기 만료에 따른 문재우 사외이사 신규취임 (16.3.18) 2, 이광범 사외이사 중도퇴임(16.8.25) 다. 이사회내 위원회1)위험관리 위원회(2016.12.31기준)

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

위험관리위원회	사내이사 : 1명사외이사 : 2명	문재우민안기정세창	1.설치목적리스크관리 정책수립 및리스크관리업무2.권한사항리스크관리 기본방침 수립부담가능한 위험 수준의 결정적정 투자한도 및 손실허용한도 승인리스크관리 세부기준의 제정 및 개정	금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행(2016.8.1)에 따른 위원장 및 위원 신규 선임

(2) 위험관리위원회 개최내역

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명

오세조	문재우	정세창

찬반여부	찬반여부	찬반여부

리스크관리위원회	2016.03.02	2016년 1분기 리스크관리 현황 보고	원안 접수	-	-	-

2016년 2분기 자산운용 한도 배정(안) 승인	원안 가결	찬성	-	찬성

2015년 말 기준 위기상황분석 결과 보고	원안 접수	-	-	-

2015년 4분기 위험손해율 관리 현황 보고	원안 접수	-	-	-

리스크관리위원회	2016.04.18	2016년 자산운용한도 변경 요청 보고	원안 접수	-	-	-

2016년 자산운용한도 재배정(안) 승인	원안 가결	-	찬성	찬성

리스크관리위원회	2016.06.22	2016년 2분기 리스크관리 현황 보고	원안 접수	-	-	-

2016년 3월 기준 부동산PF STRESS TEST 결과 보고	원안 접수	-	-	-

2016년 3분기 자산운용 한도 배정(안) 승인	원안 가결	-	찬성	찬성

리스크관리 규정 개정(안) 승인	원안 가결	-	찬성	찬성

2016년 1분기 전사 위험손해율 현황 보고	원안 접수	-	-	-

2016년 ERD 평가 결과 보고	원안 접수	-	-	-

위험관리위원회	2016.07.28	퇴직연금 금리연동형상품 최저보증이율 인하(안) 승인	원안 가결	-	찬성	불참

위험관리위원회	2016.09.30	2016년 3분기 리스크관리 현황 보고	원안 접수	-	-	-

2016년 4분기 자산운용 한도 배정(안) 승인	원안 가결	-	찬성	찬성

2016년 2분기 전사 위험손해율 현황 보고	원안 접수	-	-	-

위험관리위원회	2016.12.19	2016년 4분기 리스크관리 현황 보고	원안 접수	-	-	-

2017년 리스크관리 계획(안) 승인	원안 가결	-	찬성	찬성

2017년 통합리스크 한도 배정(안) 승인	원안 가결	-	찬성	찬성

2017년 1분기 자산운용 한도 배정(안) 승인	원안 가결	-	찬성	찬성

2017년 파생상품 운용전략(안) 승인	원안 가결	-	찬성	찬성

2016년 3분기 전사 위험손해율 현황 보고	원안 접수	-	-	-

2017년 재보험 운영전략(안) 승인	원안 가결	-	찬성	찬성

2017년 예정이율 및 최저보증이율 설정(안) 승인	원안 가결	-	찬성	찬성

오세조 사외이사 임기 만료에 따른 퇴임(2016.3.18) 및 문재우 사외이사 신규취임(2016.3.18) 금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행에 따라 리스크관리위원회 명칭 변경(2016.7.28)2016.7.28 위험관리위원 중 정세창 위원은 해외출장의 사유로 불참2)사외이사후보추천위원회 및 임원후보 추천위원회 (2016.12.31기준)

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

사외이사후보추천위원회	사내이사 : 1명사외이사 : 2명	김현수문재우이광범	1.설치목적사외이사 후보 선임의 공정성/ 독립성 확보2.권한사항주주총회에서 사외이사 후보의 추천권 갖음	오세조 사외이사 임기만료에 따른 퇴임(16.3.18)

임원후보추천위원회	사내이사 : 1명사외이사 : 2명	민안기문재우정세창	1.설치목적사외이사 후보, 감사위원후보, 대표이사 후보 선임의 공정성/ 독립성 확보2.권한사항주주총회에서 대표이사,감사위원, 사외이사의 추천권 갖음	금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행(2016.8.1)에 따라기존 사외이사후보추천위원회에서 임원후보추천위원회로 변경

위원회 개최내역

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명

오세조	문재우	정세창	이광범

찬반여부	찬반여부	찬반여부	찬반여부

사외이사후보추천위원회	2016.03.02	사외이사후보 추천의 건	원안 가결	찬성	-	-	찬성

임원후보추천위원회	2016.12.19	사외이사 후보추천 내역 보고의 건	원안 접수	-	-

최고경영자 후보군 관리 보고의 건	원안 접수	-	-

3)보수위원회 (2016.12.31기준)

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

보수위원회	사내이사 : 1명사외이사 : 2명	민안기문재우정세창	1.설치목적보험회사의 건전성을 확보할 수 있는 합리적 성과보상체계 구성2.권한사항회사의 임직원에 대한 성과보상체의 설계, 운영함에 있어 모범규준 및 법규에 정하여진 사항을 심의, 의결	금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행(2016.8.1)에 따라기존 보상위원회에서 보수위원회로 변경

위원회 개최내역

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명

오세조	문재우	정세창	이광범

찬반여부	찬반여부	찬반여부	찬반여부

보상위원회	2016.03.02	임원 보수규정 제정 승인	원안 가결	찬성	-	찬성	찬성

2016년 임원보수 한도 승인	원안 가결	찬성	-	찬성	찬성

보수위원회	2016.10.27	성과보상체계 개정의 건	원안 가결	-	찬성	찬성	-

보수위원회규정 개정의 건	원안 가결	-	찬성	찬성	-

2016.12.19	보수위원회규정 문구수정의건	원안 가결	-	찬성	찬성	-

4)투명경영위원회 (2016.12.31기준)

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

투명경영위원회	사내이사 : 1명사외이사 : 2명	민안기문재우정세창	1. 설치목적효율적인 운영을 위하여 필요한 사항을 정함2. 권한사항독점 규제 및 대규모 내부거래에 관한 부의사항에 대해 심사 및 승인할 권한을 갖음	금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행(2016.8.1)에 따라신설

위원회 개최내역16년 개최내역 없음5) 내부통제 위원회 (2016.12.31기준)

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

내부통제위원회	사내이사 1명준법감시인위험관리책임자	김현수	1. 설치목적
내부통제 기준설정 및 운영
2. 권한사항
내부통제 점검결과 공유 및 임직원 평가 반영 및 개선방안 검토
금융사고 등 내부통제 취약부분에 대해 점검 및 대응방안 마련
내부통제 관련 주요사항 협의	17년 3월 17일 이사회에서 이사회 내 위원회에서 이사회 외 위원회로 변경

위원회 개최내역16년 개최내역 없음라. 이사의 독립성(1) 이사선출의 독립성 기준 운영 여부

당사는 이사선출시 상법 및 보험업법 등 관련규정의 절차를 준용함은 물론 당사의 사외이사 선출시에는 임원후보추천위원회에서 후보를 추천하고 주주총회에서 선임하는 절차를 따르고 있습니다.(2) 이사(감사위원회 위원 제외)의 선임배경, 추천인, 이사로서의 활동분야, 회사와의 거래, 최대주주 또는 주요주주와의 관계 등 기타 이해관계

성명	선임배경	추천인	활동분야	회사와의 거래	최대주주 또는주요주주와의 관계

문재우	사외이사	사외이사후보추천위원회	사외이사	해당사항 없음	해당사항 없음

정세창	사외이사	사외이사후보추천위원회	사외이사	해당사항 없음	해당사항 없음

주) 오세조 사외이사 임기 만료에 따른 퇴임(2016.3.18) 및 문재우 사외이사 신규취임(2016.3.18) , 이광범 사외이사 중도 퇴임(2016.08.25)(3) 임원후보추천위원회의 설치와 구성

성 명	사외이사 여부	비 고

문재우	사외이사(위원장)	금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 및 17조에 의거 위배사항 없음

민안기	사내이사

정세창	사외이사

주) 금융회의 지배구조에 관한 법률 시행(8.1)에 따른 기존 사외이사 후보추천위원회 가 임원후보추천위원회로 변경

(4) 사외이사 직무수행 보조* 사외이사 업무지원부서: 커뮤니케이션팀 IR파트

구성원	직책	업무	비고

이승민	팀장	이사회 진행	-

김복진	팀원	자료취합/전달	-

* 사외이사 교육

구분	일자	내용	교육주체

내부교육	2016. 4. 18	회사내부현황	경영기획팀

내부교육	2016. 8. 25	회사내부현황	경영기획팀

외부교육	-	-	-