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롯데손해보험 분기보고서 (2018.09)
분 기 보 고 서

(제 74 기)

사업연도 2018.01.01 부터
2018.09.30 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2018년 11월 14일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 롯데손해보험 주식회사
대 표 이 사 : 김 현 수
본 점 소 재 지 : 서울시 중구 소월로 3 (남창동)
(전 화)1588-3344
(홈페이지) http://www.lotteins.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책)기획부문장 (성 명)이 동 욱
(전 화)02-3455-3653
1. 회사의 개요

가. 회사의 목적

목 적 사 업	비 고

1. 보험업법 및 관계법령에 의해 영위가능한 보험업
2. 보험업법 및 관계법령에 의해 금지 또는 제한되는 방법을 제외한 모든 자산운용
3. 보험업법 및 관계법령에 의해 허용되는 보험업외의 겸영가능업무 또는 보험업의 부수업무	정관 제2조

나. 회사의 명칭당사의 명칭은 롯데손해보험 주식회사라고 표기합니다.또한 영문으로는 Lotte Non - Life Insurance Co., Ltd. (약호 Lotte Insurance Co., Ltd.). 라 표기합니다.

다. 설립일자

당사는 손해보험업 등을 영위할 목적으로 1946년 5월 20일에 설립되었으며, 1971년 4월 한국거래소에 상장되어 유가증권시장에서 매매가 개시되었습니다.

라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

- 본사의 주소 : 서울특별시 중구 소월로3 (롯데손해보험빌딩)

- 전화번호 : 1588-3344

- 홈페이지 : http://www.lotteins.co.kr

마. 중소기업 해당 여부

당사는 독점규제 및 공정거래에 관한 법률에 의해 대규모기업집단에 소속되므로 중소기업에 해당되지 않습니다.

바. 신용평가당사는 2018년 1월 16일 한국신용평가로부터 보험금지급능력평가(IFSR,Insurance Financial Strength Rating) A+(안정적)등급을 받았으며, 2018년 1월 15일 한국기업평가로부터 보험금지급능력평가(IFSR,Insurance Financial Strength Rating) A+(안정적)등급을 받았습니다.

신용등급	등급의 정의

AAA	보험금 지급능력이 최고 수준임.

AA	보험금 지급능력이 매우 높지만, AAA 등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있음.

A	보험금 지급능력이 높지만, 장래의 환경변화에 다소 영향을 받을 가능성이 있음.

BBB	보험금 지급능력은 인정되나, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있음.

BB	보험금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성 면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있음.

B	보험금 지급능력이 부족하여 투기적임.

CCC	보험금 지급불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있음.

CC	보험금 지급불이행이 발생할 가능성이 높음.

C	보험금 지급불이행이 발생할 가능성이 지극히 높음.

D	현재 보험금 지급불이행 상태에 있음.

회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부	주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 등여부	특례상장 등적용법규

유가증권시장	1971년 04월 16일	해당사항 없음	해당사항 없음
2. 회사의 연혁

- 1946. 5. 대한화재해상보험(주) 창립

- 1963. 2. 한국무역화재보험(주) 흡수합병

- 1965. 9. 장기보험 영업인가

- 1971. 4. 한국증권거래소에 주식 상장

- 1972. 5. 우량 기관투자자로 국무총리상 수상

- 1980. 7. 본사 사옥 신축 이전 (서울 중구 남창동 51-1)

- 1983. 11. 자동차보험 영위 인가

- 1994. 6. 개인연금보험 판매 개시

- 2000. 8. 5개사 공동보상망 하나로 현장출동 서비스 출범

- 2001. 12. 대한시멘트(대주그룹)로 대주주 변경

- 2002. 11. 온라인 자동차보험 ‘HOW-MUCH 자동차보험’ 판매

- 2004. 12. 한국서비스품질우수기업 인증 획득

- 2006. 5. 주식 액면분할 (5천원 → 1천원)

- 2007. 1. 한국신용평가 보험금지급능력평가 BBB+ 획득

- 2007. 4. 퇴직연금 판매 개시

- 2008. 2. (주)호텔롯데로 대주주 변경

- 2008. 3. 롯데손해보험(주)로 사명변경, 김창재 대표이사 취임

- 2008. 10. 일본 아이오이손해보험사에 자사주 매각(9.9%) 및 전략적 제휴

- 2008. 12. 중국 인민보험공사(PICC), 러시아 인고스트라(Ingosstrakh)사와 보험인수 업무협약,한국서비스 품질우수기업 재인증 획득

- 2009. 9. 롯데금융센터 오픈

- 2009. 9. “대한민국 애프터서비스만족지수 1위” 손해보험부문 수상

- 2010. 12. Web award Korea 2010. 생명/손해보험분야 최우수상 수상

- 2010. 1. 한국신용평가 보험금지급능력평가 A(긍정적) 획득

- 2011. 4. 롯데 하우머치 자동차 보험 2년연속 '여성이 뽑은 최고의 명품대상'수상

- 2011. 12. 롯데손해보험 주택대출센터 오픈

- 2013. 1. 한국신용평가 보험금지급능력평가 3년 연속 A+ 안정적 획득

- 2013. 4. 한국서비스품질 우수기업 인증 획득

- 2014. 1. 한국신용평가, 한국기업평가 보험금지급능력평가 A+안정적 획득

- 2014. 3. 김현수 대표이사 취임

- 2014. 10. "제19회 해럴드경제 보험대상" 상품부문 혁신상 수상

- 2014. 11. 퇴직연금 적립금 1조원 달성

- 2015. 1. 한국신용평가 보험금 지급능력평가 A+ (안정적) 획득

- 2015. 10. 제20회 헤럴드경제 보험대상 혁신상 수상

- 2016. 1. 한국신용평가 보험금 지급능력평가 A+ (안정적) 획득

- 2016. 1. 롯데하우머치다이렉트 모바일 사이트 오픈

- 2016. 6. 서울경제 참보험인 대상 수상

- 2016. 10. "제21회 해럴드경제 보험대상" 상품부문 혁신상 수상

- 2016. 10. 서울특별시 공원녹지사업소 공원돌보미 활동 결연

- 2016. 11. 롯데하우머치다이렉트 엘페이 결제수단 도입

- 2017. 01. 한국신용평가 보험금 지급능력평가 A+ (안정적) 획득

- 2017. 03. 2016 연도대상 시행

- 2017. 03. 제 72기 정기 주주총회 개최

- 2017. 05. 고용노동부 주관 남녀고용평등 우수기업 선정

- 2017. 10. "제22회 헤럴드경제 보험대상" 상품부문 혁신상 수상- 2018. 01. 한국신용평가 보험금 지급능력평가 A+ (안정적) 획득

- 2018. 06. 2018 대한민국 일자리 으뜸기업 선정

- 2018. 06. 반부패경영시스템 ISO37001 인증- 2018. 11. 기업지배구조(ESG) 평가 A등급 획득
3. 자본금 변동사항

증자(감자)현황

(기준일 : 2018년 09월 30일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

2012년 12월 28일	유상증자(주주우선공모)	보통주	25,230,000	1,000	2,920	-

2015년 06월 12일	유상증자(주주우선공모)	보통주	67,000,000	1,000	2,250	-
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2018년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	400,000,000	400,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	140,319,625	140,319,625	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	6,039,625	6,039,625	-

1. 감자	6,039,625	6,039,625	-

2. 이익소각	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-

4. 기타	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	134,280,000	134,280,000	-

Ⅴ. 자기주식수	1,226,290	1,226,290	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	133,053,710	133,053,710	액면가 1,000원

2. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2018년 09월 30일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	1,226,290	-	-	-	1,226,290	-

-	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

공개매수	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	1,226,290	-	-	-	1,226,290	-

-	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(b)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	1,226,290	-	-	-	1,226,290	-

-	-	-	-	-	-	-
5. 의결권 현황

(기준일 : 2018년 09월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	134,280,000	-

-	-	-

의결권없는 주식수(B)	-	-	-

-	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	-	-	-

-	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	1,226,290	자기주식

-	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	-	-	-

-	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	133,053,710	-

-	-	-
6. 배당에 관한 사항 등

주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제74기 3분기	제73기	제72기

주당액면가액(원)	1,000	1,000	1,000

(연결)당기순이익(백만원)	-	-	-

(별도)당기순이익(백만원)	61,893	74,646	29,054

(연결)주당순이익(원)	450	540	217

현금배당금총액(백만원)	-	2,661	1,331

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	3.56	4.58

현금배당수익률(%)	보통주	-	0.68	0.42

-	-	-	-

주식배당수익률(%)	-	-	-	-

-	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	-	20	10

-	-	-	-

주당 주식배당(주)	-	-	-	-

-	-	-	-
1. 요약재무정보

(단위 :백만원)

구 분	제74기 3분기	제73기	제72기

[유동자산]	7,223,764	6,820,811	6,148,606

ㆍ당좌자산	233,485	563,679	366,109

ㆍ재고자산	6,990,279	6,257,132	5,782,497

[비유동자산]	211,897	193,911	185,891

ㆍ투자자산	98,070	109,130	109,130

ㆍ유형자산	95,162	69,804	59,214

ㆍ무형자산	18,665	14,977	17,546

[특별계정자산]	5,915,040	5,787,448	4,762,982

자산총계	13,350,700	12,802,169	11,097,479

[유동부채]	6,361,940	5,974,998	5,407,746

[비유동부채]	551,800	470,900	400,139

[특별계정부채]	5,923,088	5,809,017	4,788,205

부채총계	12,836,828	12,254,915	10,596,090

[자본금]	134,280	134,280	134,280

[자본잉여금]	233,663	233,663	233,663

ㆍ자본준비금	233,663	233,663	233,663

ㆍ재평가적립금	-	-	-

[자본조정]	- 1,135	- 1,135	- 1,135

[기타포괄손익누계액]	- 33,426	19,990	44,684

[이익잉여금]	180,490	160,456	89,897

자본총계	513,872	547,254	501,389

매출액(원수보험료)	1,781,007	2,288,684	2,250,311

영업이익	82,418	101,062	35,816

계속사업이익	81,906	101,258	36,597

당기순이익	61,893	74,646	29,054

주) 1. 영업이익은 보험영업이익과 투자영업이익의 합임 2. 74기 3분기 : IFRS9 공시용 기준 3. 73기, 72기 : IAS39 감독용 기준
2. 연결재무제표

해당사항 없음
3. 연결재무제표 주석

해당사항 없음
IV. 감사인의 감사의견 등

1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함한다. 이하 이 조에서 같다)을 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	감사인	감사의견	감사보고서 특기사항

제74기 3분기	삼정회계법인	중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은사항이 발견되지 아니함	해당사항 없음

제73기	삼정회계법인	적정	해당사항 없음

제72기	안진회계법인	적정	해당사항 없음

2. 감사용역 체결현황은 다음의 표에 따라 기재한다. (단위 : 백만원)

사업연도	감사인	내 용	보수	총소요시간

제74기 3분기	삼정회계법인	분반기 회계검토 및 기말 회계감사, 내부회계관리제도 감사	130	1,654

제73기	삼정회계법인	분반기 회계검토 및 기말 회계감사, 내부회계관리제도 감사	260	3,578

제72기	안진회계법인	분반기 회계검토 및 기말 회계감사, 내부회계관리제도 감사	210	2,261

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황은 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제74기 3분기	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

제73기	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

제72기	-	-	-	-	-

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4. 회계감사인의 변경

변경사업연도	변경후	변경전	사유	비고

제73기	삼정회계법인	안진회계법인	안진회계법인 상장법인감사업무정지	-

5. 내부통제에 관한 사항가. 감사위원회의 감사의견(1) 감사 방법의 개요회계감사를 위하여 재무제표 및 동 부속명세서(상법 제447조 및 동법 시행령 제16조)를 검토하고,회계 법인의 감사 계획 및 감사 결과에 대해서 검토 하였으며, 필요하다고 판단되는 경우 회계법인에 대하여 회계에 관한 장부와 관련서류에 대한 추가적인 검토를 요청하고 그 결과를 보고받아 검토하였습니다.또한 감사를 실시함에 있어서 필요하다고 판단되는 경우 대조, 실사, 입회, 조회, 기타 적절한 감사절차에 따라 조사하였습니다.업무감사를 위하여 이사회 및 기타 중요한 회의에 출석하고, 필요하다고 인정되는 경우 이사로부터 영업에 관한 보고를 받았으며 , 중요한 업무에 관한 서류를 열람하고 그 내용을 면밀히 검토하는 등 적절한 방법을 통하여 조사하였습니다. (2) 재무상태표 및 포괄손익계산서에 관한 사항

재무상태표, 포괄손익계산서는 법령 및 정관에 따라 회사의 재무상태와 경영상태를 적정하게 표시하고 있습니다 .(3) 이익잉여금처분계산서에 관한 사항 이익잉여금처분계산서는 법령 및 정관에 적합하고 회사의 재무상태나 기타의 사정에 비추어 타당하게 작성되어 있습니다. (4) 영업보고서에 관한 사항영업보고서는 법령, 정관에 따라 회사의 상황을 적정하게 표시하고 있습니다 .(5) 금융감독원 규정에 관한 사항당사는 2017사업연도 중 금융기관검사 및 제재에 관한 규정 시행세칙 제 62조(제재내용의 이사회 등 보고)에 해당하는 기관제재, 임원제재를 받은 사실이 없습니다 .나. 내부회계관리제도우리는 첨부된 롯데손해보험 주식회사의 2017년 12월 31일 현재의 내부회계관리제도의 운영실태평가보고서에 대하여 검토를 실시하였습니다. 내부회계관리제도를 설계, 운영하고 그에 대한 운영실태평가보고서를 작성할 책임은 롯데손해보험 주식회사의 경영자에게 있으며, 우리의 책임은 동 보고내용에 대하여 검토를 실시하고 검토결과를 보고하는데 있습니다. 회사의 경영자는 첨부된 내부회계관리제도 운영실태평가보고서에서 "2017년 12월 31일 현재 내부회계관리제도 운영실태 평가결과, 2017년 12월 31일 현재 당사의 내부회계관리제도는 내부회계관리제도 모범규준에 근거하여 볼 때, 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단됩니다"라고 기술하고 있습니다.우리는 내부회계관리제도 검토기준에 따라 검토를 실시하였습니다. 이 기준은 우리가 중요성의 관점에서 경영자가 제시한 내부회계관리제도의 운영실태보고서에 대하여 회계감사보다는 낮은 수준의 확신을 얻을 수 있도록 검토절차를 계획하고 실시할 것을 요구하고 있습니다. 검토는 회사의 내부회계관리제도를 이해하고 경영자의 내부회계관리제도의 운영실태보고내용에 대한 질문 및 필요하다고 판단되는 경우 제한적 범위 내에서 관련 문서의 확인 등의 절차를 포함하고 있습니다. 회사의 내부회계관리제도는 신뢰할 수 있는 회계정보의 작성 및 공시를 위하여 한국채택국제회계기준에 따라 작성한 재무제표의 신뢰성에 대한 합리적인 확신을 줄 수 있도록 제정한 내부회계관리규정과 이를 관리ㆍ운영하는 조직을 의미합니다. 그러나내부회계관리제도는 내부회계관리제도의 본질적인 한계로 인하여 재무제표에 대한 중요한 왜곡표시를 적발하거나 예방하지 못할 수 있습니다. 또한, 내부회계관리제도의 운영실태보고 내용을 기초로 미래기간의 내용을 추정시에는 상황의 변화 혹은 절차나 정책이 준수되지 않음으로써 내부회계관리제도가 부적절하게 되어 미래기간에 대한 평가 및 추정내용이 달라질 위험에 처할 수 있다는 점을 고려하여야 합니다.경영자의 내부회계관리제도 운영실태평가보고서에 대한 우리의 검토결과, 상기 경영자 운영실태보고 내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라 작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니하였습니다. 우리의 검토는 2017년 12월 31일 현재의 내부회계관리제도를 대상으로 하였으며 2017년 12월 31일 이후의 내부회계관리제도는 검토하지 않았습니다. 본 검토보고서는 주식회사의외부감사에관한법률에 근거하여 작성된 것으로서 기타 다른 목적이나 다른 이용자를 위하여는 적절하지 않을 수 있습니다.다. 내부통제구조의 평가해당사항 없음
V. 이사의 경영진단 및 분석의견

기업공시서식기준에 따라 분기보고서에서는 이 항목을 기재하지 않습니다.
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

(2018.09.30 기준)

성 명	주 요 경 력	사외이사여부	비 고

문재우	원광대 경영학	사외이사	위원장2018.3.23. 재선임

서울대 행정학 석사, 미국 일리노이주립대 회계학 석사

한양대 회계학 박사, 원광대 경영학 박사

前 금융위원회 상임위원

前 손해보험협회장

前 법무법인 율촌 고문

現 금융연수원 원장

정중원	육군사관학교 불어과	사외이사	2017.3.17. 선임

프랑스 Ecole Nationale des Ponts of Chaussees 석사

서울시립대 법학 박사

前 공정거래 위원회 상임위원

現 법무법인 태평양 고문

정세창	서강대 경영학	사외이사	2017.3.17. 재선임

서강대 경영학 석사

영국 City University Business School 보험경영학 박사

前 보험개발원 보험연구소 정책연구팀 팀장

現 홍익대 금융보험학 교수

민안기	동국대 경영학	사내이사	2017.3.17. 재선임

한양대 경영학 석사

前 금융감독원 부국장

前 아이유플래너스㈜ 감사

나. 감사위원회 위원의 독립성(1) 위원회 독립 감사위원회는 그 직무를 이사회, 집행기관으로부터 독립된 위치에서 수행하고 있으며, 위원회의 구성,운영 및 책임과 권한은 감사위원회 규정에 명시하고 있음(2) 구성방법(가) 3인 이상의 이사로 구성하되, 사외이사를 2/3이상으로 함 (나) 감사위원중 1인 이상은 회계 또는 재무 전문가로 구성함(다) 감사위원회 위원장은 사외이사로 선임함(3) 감사위원 선임방법 (가) 감사위원의 선임,해임의 권한은 주주총회에 있음(나) 최대주주 및 그 특수관계인 등이 소유한 의결권 있는 주식의 합계가 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 경우 사외이사가 아닌 감사위원회위원을 선임하거나 해임할 때에는 의결권을 행사하지 못함(다) 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 사외이사인 감사위원회위원을 선임할 때에는 의결권을 행사하지 못함

다. 감사위원회의 활동

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부

감사위원회	2018.2.8.	2017년 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건	보고

2017년 감사 실적 보고의 건	보고

2018.3.8.	외부 감사인 감사 결과 보고	보고

2017년 결산 관련 선임계리사 검증의견 보고	보고

감사위원회의 내부회계관리제도 평가보고서 작성의 건	가결

감사위원회의 감사보고서 작성의 건	가결

내부감시장치에 대한 감사위원회 의견서 작성의 건	가결

2018.4.26	감사위원회 위원장 선임 및 직무대행 순서 결정의 건	가결

2017년 1분기 감사 실적 보고의 건	보고

2018.5.25	외부감사인의 18년 1분기 감사결과 보고의 건	보고

2018.8.21	외부감사인의 18년 상반기 검토 결과 보고의 건	보고

2018.9.17	2018년 2분기 감사실적 보고의 건	보고

라. 준법 감시인 선임에 관련된 사항(1) 선임일: 2018년 2월 8일 이사회에서 선임(2) 임기: 2018.2.8 ~ 2020.2.7 (2년)(3) 인적 사항

성 명	이규철	생년월일	1974. 12. 17

학 력	고려대학교 법학과	징계사항	해당 없음

(4) 경력 사항

경력사항	'05.3월 ~ '08.2월 법무법인 정우'09.2월 ~ '09.7월 법무법인 정동국제'09.8월 ~ '18.1월 롯데지주 준법경영실

(5) 자격요건 관련 사항[준법감시인 자격요건 보험업법제17조 ④항 1호]

가. 한국은행이나 「금융위원회의 설치 등에 관한 법률」 제38조에 따른 검사대상기관에서 10년 이상 근무한 경력이 있는 자
나. 금융 관계 분야의 석사학위 이상의 학위소지자로서 연구기관이나 대학에서 연구원 또는 조교수 이상으로 5년 이상 근무한 경력이 있는 자
다. 변호사·공인회계사 또는 보험계리사의 자격을 가진 자로서 그 자격과 관련된 업무에 5년 이상 종사한 경력이 있는 자라. 기획재정부, 금융위원회, 「금융위원회의 설치 등에 관한 법률」에 따라 설립된 금융감독원(이하 "금융감독원"이라 한다) 또는 같 은 법에 따른 증권선물위원회에서 5년 이상 근무한 경력이 있는 자로서 그 기관에서 퇴임하거나 퇴직한 후 5년이 지난 자

상기 자격요건 중 당사 준법 감시인은 '다' 항목에 해당하여 준법 감시인 자격요건을 충족합니다.
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 투표 제도당사는 현재 집중투표제, 서면투표제 또는 전자투표제를 채택하고 있지 않습니다나. 소수 주주권해당사항 없음다. 경영권 경쟁해당사항 없음
1. 임원 및 직원의 현황

1. 임원 현황

(기준일 : 2018.09.30 ) (단위 : 주)

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수	재직기간	임기만료일

의결권있는 주식	의결권없는 주식

김현수	남	1956년 06월	대표이사	등기임원	상근	총괄	한양대학교 회계학롯데쇼핑 재무부분 전무	70,000	-	4년 6개월	2020.03.22

민안기	남	1955년 02월	사내이사	등기임원	상근	감사위원회위원보수위원회위원위험관리위원회위원임원후보추천위원회위원투명경영위원회위원	한양대학교 보험학(석사) 금융감독원 부국장	-	-	3년 6개월	2019.03.16

정세창	남	1964년 07월	사외이사	등기임원	비상근	사외이사감사위원회위원보수위원회위원위험관리위원회위원임원후보추천위원회위원투명경영위원회위원	Cass Business School 경영학(박사) (舊London City University Business School) 보험개발원 보험연구소 現 홍익대학교 금융보험학 교수	-	-	3년 6개월	2019.03.16

문재우	남	1955년 10월	사외이사	등기임원	비상근	사외이사감사위원회위원보수위원회위원위험관리위원회위원임원후보추천위원회위원투명경영위원회위원	원광대 경영학(박사) 손해보험협회 제51대 회장 現 한국금융연수원 원장	-	-	2년 6개월	2020.03.22

정중원	남	1956년 02월	사외이사	등기임원	비상근	사외이사감사위원회위원보수위원회위원임원후보추천위원회투명경영위원회	서울시립대 법학(박사) 공정거래위원회 상임위원 現 법무법인 태평양 고문	-	-	1년 6개월	2019.03.16

김도한	남	1967년 01월	전무	미등기임원	상근	법인영업본부 본부장	한양대학교 경영학롯데손해보험 업무서비스본부 본부장	117,929	-	7년 8개월	2018.12.31

최기림	남	1965년 01월	상무	미등기임원	상근	경영지원본부 본부장	고려대학교 법학롯데손해보험 법인영업1부문 부문장	108,987	-	5년 7개월	2018.12.31

김동은	남	1965년 03월	상무	미등기임원	상근	업무서비스본부 본부장	경상대학교 임학LIG손해보험 이사롯데손해보험 개인영업본부 본부장	73,949	-	3년 7개월	2018.12.31

김재필	남	1965년 06월	상무보	미등기임원	상근	개인영업본부 본부장	동아대학교 응용통계학롯데손해보험 마케팅부문 부문장	63,603	-	2년 9개월	2018.12.31

이동욱	남	1968년 12월	상무보	미등기임원	상근	기획부문 부문장	동국대학교 무역학과롯데정보통신 센터사업팀장롯데손해보험 IT추진팀장롯데손해보험 정보전략부문 부문장	29,486	-	3년 9개월	2018.12.31

이상희	남	1964년 02월	상무보	미등기임원	상근	자산운용부문 부문장	연세대학교 사회학삼성생명 뉴욕투자법인장	37,168	-	3년 9개월	2018.12.31

박중언	남	1962년 01월	상무보	미등기임원	상근	리스크관리부문 부문장	서울대학교 수학(석사)보험개발원 생명보험 리스크관리 팀장	15,015	-	2년 2개월	2019.12.31

김영갑	남	1965년 09월	상무보	미등기임원	상근	고객서비스TF부문 부문장	부산대학교 경영학(박사)스팍스자산운용㈜ 재무기획실 전무	-	-	1년 7개월	2018.12.31

이명집	남	1967년 02월	상무보	미등기임원	상근	법인영업1부문 부문장	고려대학교 통계학롯데손해보험 퇴직연금팀장롯데손해보험 법인영업3부문 부문장	29,486	-	2년 9개월	2018.12.31

이용서	남	1968년 06월	상무보	미등기임원	상근	법인영업3부문 부문장	연세대학교 행정학롯데손해보험 경영기획팀장롯데손해보험 기획부문 부문장	26,601	-	2년 9개월	2018.12.31

박윤현	남	1968년 09월	상무보	미등기임원	상근	장기업무부문 부문장	성균관대학교 신문방송학롯데손해보험 신채널영업 부문장	17,618	-	1년 7개월	2018.12.31

정원교	남	1963년 10월	상무보	미등기임원	상근	법인영업2부문 부문장	안양대학교 경영학롯데손해보험 롯데손해보험 법인영업5팀 팀장	30,265	-	1년 7개월	2018.12.31

이장환	남	1974년 05월	상무보	미등기임원	상근	대체투자팀 팀장	시카고대학교 MBA(석사)롯데 정책본부 미래전략센터 수석연구원롯데손해보험 대체투자팀장	21,494	-	1년 7개월	2018.12.31

강성대	남	1967년 05월	상무보	미등기임원	상근	Agency영업부문 부문장	고려대학교 경제학롯데손해보험 경인강원영업부문 부문장	80,514	-	1년 7개월	2018.12.31

김종영	남	1964년 03월	상무보	미등기임원	상근	마케팅부문 부문장	경기대학교 수학롯데손해보험 자동차업무부문 부문장	22,528	-	9개월	2018.12.31

고성인	남	1965년 07월	상무보	미등기임원	상근	중부호남영업부문 부문장	한양대학교 전자계산학롯데손해보험 방카슈랑스영업부문 부문장	21,484	-	9개월	2018.12.31

김민호	남	1965년 12월	상무보	미등기임원	상근	경영지원부문 부문장	동아대학교 법학롯데손해보험 HR팀장	54,721	-	9개월	2018.12.31

이규철	남	1974년 12월	상무보	미등기임원	상근	준법감시인	고려대학교 법학롯데쇼핑 컴플라이언스위원회 준법경영 담당롯데지주㈜ 준법경영1팀	-	-	8개월	2020.02.07

2. 타 회사 임원 겸직 현황

(기준일 : 2018년 9월 30일)

겸직자	겸직회사

성명	직위	회사명	직위

문재우	사외이사	(주)호텔신라	사외이사

정중원	사외이사	(주)팜스코	사외이사

3. 직원 현황

(기준일 : 2018.09.30 ) (단위 : 천원)

사업부문	성별	직 원 수	평 균근속연수	연간급여총 액	1인평균급여액	비고

기간의정함이 없는근로자	기간제근로자	합 계

전체	(단시간근로자)	전체	(단시간근로자)

손해보험업	남	729	-	44	2	773	10.0	44,100,921	57,052	-

손해보험업	여	729	4	222	7	951	5.4	30,746,850	32,331	-

합 계	1,458	4	266	9	1,724	7.4	74,847,771	43,415	-

주) 1. 직원 수는 기준일 2018년 9월 30일 현재 재직 인원 2. 2년 이상 근속자는 정규직에 포함하였음
2. 임원의 보수 등

보수현황>1. 주주총회 승인금액(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

74기	5	9,500	-

2. 보수지급금액2-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

5	839	168	-

2-2. 유형별(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	1	556	556	-

사외이사(감사위원회 위원 제외)	-	-	-	-

감사위원회 위원	4	283	71

감사	-	-	-	-

보수현황>1. 개인별 보수지급금액(단위 : 백만원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

김현수	대표이사	556	-

2. 산정기준 및 방법(단위 : 백만원)

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

김현수	근로소득	급여	533	'- 임원보수규정에 의거 '18.1~9월 기간 중 533백만원을 지급함

상여	23	'- 당사는 회사의 장기성과에 연계하여 보수위원회에서 결의한 성과보상체계에 따라 경영성과와 사회적 책임 등을 고려하여 보수위원회에서 결정함 - 경영성과는 정량평가로서 수익성, 건전성, 고객만족도의 3가지 척도로 구성되며 세부적으로는 경상이익의 목표달성률, 취급액의 목표 달성률, 손해율의 목표달성률, 소비자 보호 실태평가로 평가됨. - 정량평가는 수익성 항목 중 경상이익은 목표 대비 153% 달성, 취급액은 목표 대비 101% 달성, 건전성 항목은 손해율 목표 대비 100% 달성하였음. - 2017년 성과보상은 상기 평가를 종합하여 보수위원회에서 결정함. - 『금융회사의 지배구조에 관한 법률』에 의거하여 경영성과보상금 중 일부를 이연하여 주가연계 방식으로 지급하고 있음. 2018년에 지급한 성과보수는 2017년 지급분 중 관련규정 및 보수위원회 결의에 따라 1차년 해당액을 지급한 금액임.

주식매수선택권 행사이익	-	-

기타 근로소득	-	-

퇴직소득	-	-

기타소득	-	-

5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액(단위 : 백만원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

김현수	대표이사	556	-

2. 산정기준 및 방법(단위 : 백만원)

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

김현수	근로소득	급여	533	'- 임원보수규정에 의거 '18.1~9월 기간 중 533백만원을 지급함

상여	23	'- 당사는 회사의 장기성과에 연계하여 보수위원회에서 결의한 성과보상체계에 따라 경영성과와 사회적 책임 등을 고려하여 보수위원회에서 결정함 - 경영성과는 정량평가로서 수익성, 건전성, 고객만족도의 3가지 척도로 구성되며 세부적으로는 경상이익의 목표달성률, 취급액의 목표 달성률, 손해율의 목표달성률, 소비자 보호 실태평가로 평가됨. - 정량평가는 수익성 항목 중 경상이익은 목표 대비 153% 달성, 취급액은 목표 대비 101% 달성, 건전성 항목은 손해율 목표 대비 100% 달성하였음. - 2017년 성과보상은 상기 평가를 종합하여 보수위원회에서 결정함. - 『금융회사의 지배구조에 관한 법률』에 의거하여 경영성과보상금 중 일부를 이연하여 주가연계 방식으로 지급하고 있음. 2018년에 지급한 성과보수는 2017년 지급분 중 관련규정 및 보수위원회 결의에 따라 1차년 해당액을 지급한 금액임.

주식매수선택권 행사이익	-	-

기타 근로소득	-	-

퇴직소득	-	-

기타소득	-	-

주식매수선택권 부여 : 해당사항 없음
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여등(2018. 9. 30 현재)

(단위 : 억원)

성명(법인명)	관계	계정과목	변동내역주)	신용공여기간	적용금리(%)	비 고

기초	기말	증감	거래일	만기일

롯데쇼핑㈜	대주주	신종자본증권	200	200	0	2013-11-15	2043-11-15	4.7	-

롯데렌탈	대주주	주식	598	598	0	2015-06-03	-	-	-

롯데캐피탈	대주주	신종자본증권	300	300	0	2015-07-17	2045-07-17	5.0	-

롯데타운동탄㈜	대주주	신용공여	290	290	0	2017-07-28	2021-10-28	4.3	외형상 차주인 SPC(마스엘디제이차(유))를 경유한 대출임.

합계	1,388	1,388	0	-	-	-	-

주) 변동내역은 매입금액 기준임

2. 대주주와의 자산양수도 등해당사항 없음3. 대주주와의 영업거래해당사항 없음

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래(2018. 9. 30 현재)

(단위 : 백만원)

구 분	부동산	신 용	지급보증	기타담보	합 계

임직원 대출	27	-	3,602	-	3,630
1. 전문가의 확인

해당사항 없음
2. 전문가와의 이해관계

해당사항 없음