롯데손해보험 분기보고서 (2022.09)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요보고서 작성일 ('22.09.30) 기준 현재 당사의 이사회는 2인의 사내이사, 3인의 사외이사 총 5인의 이사로 구성되어 있습니다.이사회 내에는 임원후보추천위원회, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, ESG위원회 5개의 소위원회가 있습니다. 각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 'Ⅷ. 임원 및직원 등에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다.

나. 사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

5	3	-	-	-

다. 이사회 주요 의결 사항 등

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

신제윤(사외이사)	박병원(사외이사)	윤정선(사외이사)	최원진(사내이사)	이은호(사내이사)

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:93.33%)

찬반여부

1	2022.01.14	우리다이노제일호사모투자합자회사 출자보고	-	-	-	-	-	`22.2.4신규 선임

상담역 미위촉 보고	-	-	-	-	-

2	2022.02.04	대표이사 선임 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 운영 및 사외이사 활동 평가 결과 보고	-	-	-	-	-	-

주요업무집행책임자 선임 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

대물공동손해사정[히어로(Hero)손해사정]자회사 설립 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3	2022.02.16	2021년 내부감사 등 결과 보고	-	-	-	-	-	-

2021년 내부회계관리제도 운영실태보고	-	-	-	-	-	-

감사전 재무제표 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

감사전 영업보고서 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

임원 선임 보고	-	-	-	-	-	-

전자투표제도 도입 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4	2022.03.08	임원 사임 및 자문역 위촉 보고	-	-	-	-	-	-

'22년 가계대출 관리계획 보고	-	-	-	-	-	-

사외이사 및 감사위원 후보군 관리 현황 보고	-	-	-	-	-	-

정관변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5	2022.03.16	FY2021결산관련 선임계리사 검증·확인 보고	-	-	-	-	-	-

감사위원회의 내부통제시스템에 대한 평가보고서 보고	-	-	-	-	-	-

감사위원회의 내부회계관리제도 평가 보고서 보고	-	-	-	-	-	-

확정 재무제표 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

확정 영업보고서 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제77기 정기주주총회 소집 및 부의안건 심의	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

6	2022.03.31	이사회 의장 선임	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

이사회내 위원회 위원 선임	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

임원 개인별 보수액 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	불참

임원 사임 및 자문역 선임 보고	-	-	-	-	-	-

'21년 정보보호 상시평가(자체평가)실시 보고	-	-	-	-	-	-

7	2022.04.15	임원 선임보고	-	-	-	-	-	-

신인사제도 도입 경과 보고	-	-	-	-	-	-

주식매수 선택권 연간 한도 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

지배구조 내부규범 개정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 규정 개정	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

8	2022.04.29	상담역 사임 보고	-	-	-	-	-	-

'21년 하반기 내부통제 실태 점검 결과보고	-	-	-	-	-	-

9	2022.06.07	후순위채 발행 한도 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

IFRS 회계제도의 이해(교육)	-	-	-	-	-	-

10	2022.06.28	위험관리위원회 규정 개정(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

IFRS 및 K-ICS비율 현황 보고	-	-	-	-	-	-

주요업무집행책임자 재선임 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

상담역 사임보고	-	-	-	-	-	-

'22년 1분기 경영실적 보고	-	-	-	-	-	-

11	2022.07.15	기업자금사고와 부정(FRAUD)의 이해와 선제적 관리방안 (교육)	-	-	-	-	-	-

ORSA 도입계획 수정(案) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

12	2022.07.26	'22년 1회 금융소비자 내부통제위원회 운영결과 보고	-	-	-	-	-	-

13	2022.08.19	'22년 상반기 경영실적 보고	-	-	-	-	-	-

14	2022.09.02	2022년 전략투자 자산 관리 현황 보고	-	-	-	-	-	-

15	2022.09.16	'22년 자금세탁방지 업무현황 보고	-	-	-	-	-	-

상담역 해촉 보고	-	-	-	-	-	-

16	2022.09.30	최고감사책임자 재선임 보고	-	-	-	-	-	-

라. 이사회내 위원회 (2022. 9. 30 기준)(1) 위험관리위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

위험관리위원회	사외이사 : 3명사내이사 : 1명	박병원(위원장)신제윤윤정선최원진	1.설치목적 금융회사 지배구조에 관한 법률 제16조 1항2.권한사항 리스크관리 정책수립 및 리스크관리업무	-

(나) 개최내역

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

신제윤(사외이사)	박병원(사외이사)	윤정선(사외이사)	최원진(사내이사)

(출석률: 100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)

찬반여부

1	2022.01.14	2022년 롯데물산 계약 갱신 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2021년 표준위기상황분석 결과 보고의 건	-	-	-	-	-

2	2022.02.16	2022년 자산배분전략(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2021년 자산운용성과 및 2022년 자산운용계획 보고의 건	-	-	-	-	-

2021년 재보험 관리기준 이행실태 점검 결과 보고의 건	-	-	-	-	-

일반보험 최소보유비율(10%)예외 계약 보고의 건	-	-	-	-	-

3	2022.03.31	2022년 요구자본 한도 설정(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2022년 예정이율 설정(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

K-ICS제도 도입에 대비한 금리리스크 관리방안(2022년 중요 위기상황분석 보고의 건)	-	-	-	-	-

2022년 재보험 운영전략(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

4	2022.04.29	2021년 4분기 경영개선 계획 이행 점검 보고의 건	-	-	-	-	-

2021년 통합 위기상황분석 결과 보고의 건	-	-	-	-	-

2021년 4분기 리스크관리 현황 보고의 건	-	-	-	-	-

5	2022.06.28	2022년 롯데케미칼 계약 갱신 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2022년 1분기 매도가능채권 계정 재분류 보고	-	-	-	-	-

시장리스크 한도초과에 따른 개선 대책(안)	수정가결	찬성	찬성	찬성	찬성

위험관리운영위원회규정 및 리스크관리규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2022년 1분기 경영개선계획 이행 점검 결과 보고	-	-	-	-	-

2022년 1분기 리스크관리현황 보고	-	-	-	-	-

6	2022.07.26	일반보험 최소보유비율(10%)예외 계약 보고의 건	-	-	-	-	-

7	2022.08.19	'22.9월 예정 이율 인상(案)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2022년 2분기 리스크관리 현황	-	-	-	-	-

2022년 2분기 경영개선계획 이행 점검결과	-	-	-	-	-

2022년 재보험 위험전가평가 결과	-	-	-	-	-

8	2022.09.02	2022년 상반기 자산운용성과 및 하반기 자산운용계획 보고	-	-	-	-	-

9	2022.09.30	2022년 5월 기준 표준 위기상황분석 결과 및 대응방안 보고	-	-	-	-	-

(2) 임원후보추천위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

임원후보추천위원회	사외이사 : 3명사내이사 : 1명	윤정선(위원장)신제윤박병원최원진	1.설치목적 사외이사 후보, 감사위원후보, 대표이사 후보 선임의 공정성/ 독립성 확보2.권한사항주주총회에서 대표이사,감사위원, 사외이사의 추천권 갖음	-

(나) 개최내역

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

신제윤(사외이사)	박병원(사외이사)	윤정선(사외이사)	최원진(사내이사)

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률: 100%)

찬반여부

1	2022.03.08	사외이사/감사위원 후보군 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

사외이사 후보자 추천	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

감사위원 후보자 추천	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

주) 1회 임원후보추천위원회 2호, 3호 안건에서 본인 추천건에 대해서는 표결 행사하지 않음 (3) 보수위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

보수위원회	사외이사 : 3명사내이사 : 1명	윤정선(위원장)신제윤박병원최원진	1.설치목적보험회사의 건전성을 확보할 수 있는 합리적 성과보상체계 구성2.권한사항회사의 임직원에 대한 성과보상체계의 설계, 운영함에 있어 모범규준 및 법규에 정하여진 사항을 심의, 의결	-

(나) 개최내역

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

신제윤(사외이사)	박병원(사외이사)	윤정선(사외이사)	최원진(사내이사)

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)

찬반여부

1	2022.03.08	제 78기 임원 보수한도액 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

임원퇴직금 지급 규정 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2	2022.06.07	2021년 경영성과 평가에 따른 성과급 지급의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

(4) ESG위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

ESG위원회	사외이사 : 3명사내이사 : 1명	윤정선(위원장)신제윤박병원최원진	1. 설치목적ESG경영을 위한 기본 정책 및 전략 등의 수립2. 권한사항회사가 환경 및 사회에 대한 책임과 역할을 다하고, 투명한 지배구조를 .확립하여 장기적으로 지속가능한 성장을 이룰 수 있도록 부의사항에 대한 심사 및 승인할 권한을 갖음	-

(나) 개최내역

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

신제윤(사외이사)	박병원(사외이사)	윤정선(사외이사)	최원진(사내이사)

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률: 100%)

찬반여부

1	2022.01.14	2021년 ESG평가 결과 보고	-	-	-	-	-

2022년 ESG추진 계획(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

마. 이사의 독립성

(2022. 09. 30 기준)(1) 이사선출의 독립성 기준 운영 여부

당사는 이사선출시 상법 및 보험업법 등 관련규정의 절차를 준용함은 물론 당사의사외이사, 대표이사, 감사위원 선출시에는 임원후보추천위원회에서 후보를 추천하고주주총회에서 선임하는 절차를 따르고 있습니다.

(2) 이사(감사위원회 위원 제외)의 임기, 연임여부 및 연임 횟수, 선임배경, 추천인, 이사로서의 활동분야, 회사와의 거래, 최대주주 또는 주요주주와의 관계 등 기타 이해관계

성명	임기	연임여부 및 횟수	선임배경	추천인	활동분야	회사와의 거래	최대주주 또는주요주주와의 관계

최원진	2022.03.31 ~ 2024년 정기주주총회일	연임(1회)	임기만료에 따른 재선임	이사회	이사회임원후보추천위원회위험관리위원회보수위원회ESG위원회	-	최대주주의 대표이사

이은호	2022.02.04~2024년 정기주주총회일	초임	대표이사 신규 선임	임원후보추천위원회	이사회	-	-

(3) 임원후보추천위원회의 설치와 구성

성 명	사외이사 여부	비 고

윤정선	사외이사(위원장)	금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 및 17조에 의거 위배사항 없음

박병원	사외이사

신제윤	사외이사

최원진	사내이사

바. 사외이사의 전문성(1) 사외이사 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

IR팀	2	수석 2인(평균 6.5년)	사외이사의 직무수행을 위한실무지원 및 제반업무

주) 근속연수는 해당업무 담당 기간 표기함

사. 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2022.04.30	보험연수원(온라인)	신제윤, 박병원, 윤정선	-	경영진을 위한 자금세탁 방지제도의 이해

2022.06.07	자체교육(오프라인)	신제윤, 박병원, 윤정선	-	IFRS 회계제도의 이해

2022.07.15	자체교육(오프라인)	신제윤, 박병원, 윤정선	-	기업자금사고와 부정(FRAUD)의 이해와 선제적 관리 방안