롯데손해보험 사업보고서 (2020.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요사업보고서 작성 기준(2020.12.31) 현재 당사의 이사회는 1인의 사내이사, 1인의 기타비상무이사, 3인의 사외이사 총 5인의 이사로 구성되어 있습니다.2020년 10월 13일 개최된 이사회에서 풍부한 식견과 경륜을 갖춘 신제윤 사외이사가 이사회 의장으로 재선임되었습니다.(최초 선임 2019년 10월 10일 이사회)또한 이사회 내에는 임원후보추천위원회, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 투명경영위원회 5개의 소위원회가 있습니다. 각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 'Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다.

나. 사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

5	3	-	-	-

다. 이사회 주요 의결사항 등

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

신제윤(사외이사)	박병원(사외이사)	윤정선(사외이사)	최원진(사내이사)	강민균(기타비상무이사)	정장근(기타비상무이사)

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률75:%)

찬반여부

1	2020.1.31(금)	'19년 내부회계관리제도 점검결과 보고	보고	-	-	-	-	-	해당사항없음('20.3.20.신규선임)

해외 부동산 및 SOC 투자 자체 점검 결과 보고	보고	-	-	-	-	-

'19년 내부감사 결과 보고	보고	-	-	-	-	-

임원 선임 보고	보고	-	-	-	-	-

제76기 임원보수한도액 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제75기 재무제표 및 영업보고서 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'19년 이사회 및 사외이사 평가 보고	보고	-	-	-	-	-

2	2020.3.5(목)	선임계리사 검증 의견 보고	보고	-	-	-	-	-

내부회계관리제도 평가 및 감사위원회 감사 보고	보고	-	-	-	-	-

신용정보 관리ㆍ보호인 연간 업무 실적보고	보고	-	-	-	-	-

확정 재무제표 및 영업보고서 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주주총회 소집 및 부의 안건 심의 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

지배구조 내부규범 개정 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

후순위 채권 발행 한도 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3	2020.3.20(금)	임원 개인별 보수액 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	해당사항없음('20.3.20.사임)	찬성

주식매수선택권 부여 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4	2020.5.6(수)	20년 1분기 경영실적 보고	보고	-	-	-	-	-

경영관리지표 보고	보고	-	-	-	-	-

5	2020.6.15(월)	임원 선임 보고	보고	-	-	-	-	불참

6	2020.8.20(목)	20년 상반기 경영실적 보고	보고	-	-	-	-	-

최고경영자 경영승계 후보군 보고	보고	-	-	-	-	-

7	2020.10.13(화)	이사회 의장 선임	가결	-	찬성	찬성	찬성	찬성

임원후보추천위원회 규정 개정 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

사외이사 후보군 보고	보고	-	-	-	-	-

자산 매각 추진 경과 보고	보고	-	-	-	-	-

8	2020.11.5(목)	2020년 3분기 경영실적 보고	보고	-	-	-	-	불참

9	2020.11.23(월)	2021년 임원인사 보고	보고	-	-	-	-	-

위험관리책임자 신규 선임	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

선임계리사 신규 선임	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주요업무집행책임자 변경 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

10	2020.12.22(화)	21년 경영계획 승인	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

라. 이사회내 위원회(2020.9.30 기준)(1) 위험관리위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

위험관리위원회	사외이사 : 3명	박병원(위원장)신제윤윤정선	1.설치목적금융회사 지배구조에 관한 법률 제16조 1항2.권한사항리스크관리 정책수립 및 리스크관리업무	-

(나) 개최내역

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

신제윤(사외이사)	박병원(사외이사)	윤정선(사외이사)

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)

찬반여부

1	2020.1.31(금)	2020년 리스크관리 계획(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2020년 리스크한도 배정(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2020년 재보험 운영전략(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2	2020.3.20(금)	2019년 4분기 리스크관리 현황 보고의 건	보고	-	-	-

2019년 말 위기상황분석 결과 보고의 건	보고	-	-	-

2020년 4월 예정이율 및 최저보증이율 설정(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

일반보험 최소보유비율(10%) 예외 계약 보고의 건	보고	-	-	-

3	2020.5.6(수)	매도유예종목 사후 보고의 건	보고	-	-	-

4	2020.6.15(월)	2020년 1분기 리스크관리 현황 보고의 건	보고	-	-	-

2020년 일반보험 초과손해액(XOL) 재보험 갱신 보고의 건	보고	-	-	-

5	2020.10.13(화)	리스크관리 규정 개정(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성

2020년 2분기 리스크관리 현황 보고	보고	-	-	-

2020년 리스크 한도 재배정(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성

2020년 위기상황분석 결과 보고	보고	-	-	-

2020년 재보험 위험전가 평가 결과 보고	보고	-	-	-

2020년 일반보험 최소보유비율(10%) 예외계약 보고의 건	보고	-	-	-

매도유예 주종목 분기 보고	보고	-	-	-

6	2020.12.22(화)	'21년 재보험 운영전략(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성

'21년 파생상품 운용전략(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성

매도유예종목 처분 완료 보고	보고	-	-	-

'20년 3분기 리스크관련 현황 보고	보고	-	-	-

'20년 상반기 표준위기상황분석 결과 보고	보고	-	-	-

(2) 임원후보추천위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

임원후보추천위원회	사외이사 : 3명	윤정선(위원장)신제윤박병원	1.설치목적사외이사 후보, 감사위원후보, 대표이사 후보 선임의공정성/ 독립성 확보2.권한사항주주총회에서 대표이사,감사위원, 사외이사의 추천권 갖음	-

(나) 개최내역

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

신제윤(사외이사)	박병원(사외이사)	윤정선(사외이사)

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)

찬반여부

1	2020.8.20(목)	최고경영자 경영승계 후보군 승인	가결	찬성	찬성	찬성

2	2020.10.13(화)	사외이사 후보군 승인	가결	찬성	찬성	찬성

(3) 보수위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

보수위원회	사외이사 : 3명	윤정선(위원장)신제윤박병원	1.설치목적보험회사의 건전성을 확보할 수 있는 합리적 성과보상체계 구성2.권한사항회사의 임직원에 대한 성과보상체계의 설계, 운영함에 있어모범규준 및 법규에 정하여진 사항을 심의, 의결	금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행(2016.8.1)에따라 기존 보상위원회에서 보수위원회로 변경

(나) 개최내역

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

신제윤(사외이사)	박병원(사외이사)	윤정선(사외이사)

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)

찬반여부

1	2020.1.31(금)	제76기 임원보수한도액 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2019년 경영성과 평가에 따른 성과급 지급의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2	2020.11.5(목)	임원 성과보상체계 개선의 건	가결	찬성	찬성	찬성

(4) 투명경영위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

투명경영위원회	사외이사 : 3명	윤정선(위원장)신제윤박병원	1. 설치목적회사 경영의 투명성 확보2. 권한사항독점 규제 및 대규모 내부거래에 관한 부의사항에 대해 심사 및 승인할 권한을 갖음	-

(나) 개최내역 : 투명경영위원회는 2020년 공정거래법에 따른 대규모 내부거래 등규정상 안건 부재로 활동 내역 없음

마. 이사의 독립성

(2020. 12. 31 기준)(1) 이사선출의 독립성 기준 운영 여부

당사는 이사선출시 상법 및 보험업법 등 관련규정의 절차를 준용함은 물론 당사의사외이사 선출시에는 임원후보추천위원회에서 후보를 추천하고 주주총회에서 선임하는 절차를 따르고 있습니다.

(2) 이사(감사위원회 위원 제외)의 선임배경, 추천인, 이사로서의 활동분야,회사와의 거래, 최대주주 또는 주요주주와의 관계 등 기타 이해관계

성명	선임배경	추천인	활동분야	회사와의 거래	최대주주 또는주요주주와의 관계

정장근	재무 및 경영 전문가	이사회	기타비상무이사	해당사항 없음	최대주주의 최대지분권자(사모집합투자기구)의업무집행사원의 임원

(3) 임원후보추천위원회의 설치와 구성

성 명	사외이사 여부	비 고

신제윤	사외이사	금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 및 17조에 의거위배사항 없음

박병원	사외이사

윤정선	사외이사

바. 사외이사의 전문성(1) 사외이사 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

커뮤니케이션팀	4	책임 2인(평균 5년)대리 2명(평균 2.8년)	사외이사의 직무수행을 위한실무지원 및 제반업무

주) 근속연수는 해당업무 담당 기간 표기함(2) 사외이사 교육 연수 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2020년 03월 31일	보험연수원(온라인)	신제윤, 박병원, 윤정선	-	자금세탁방지제도 이해

2020년 05월 18일	롯데손해보험	신제윤, 박병원, 윤정선	-	RBC제도, LAT제도

2020년 08월 20일	롯데손해보험	신제윤, 박병원, 윤정선	-	RAAS제도, 파생상품 전략

2020년 09월 04일	삼정KPMG	신제윤, 박병원, 윤정선	-	내부회계관리제도 및일반회계 교육