롯데손해보험 사업보고서 (2017.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성개요사업보고서 작성기준(2017.12.31) 현재 당사의 이사회는 2인의 사내이사, 3인의 사외이사 총 5인의 이사로 구성되어 있습니다. 또한 이사회 내에는 임원후보추천위원회, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회 투명경영위원회 등 총 5개의 소위원회가 있습니다각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 'Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다. 나. 주요 의결사항등

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명

문재우	정세창	정중원

찬 반 여 부

1	2017.02.01	내부회계 관리제도 운영실태 보고의 건	-	-	-	-

제 72기 재무제표 및 영업보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	-

16년 소송관리위원회 운영현황 보고의 건	-	-	-	-

신용정보 관리 업무실적 보고의 건	-	-	-	-

16년 이사회 및 사외이사 평가 보고의 건	-	-	-	-

2	2017.02.22	2017년 임원인사 승인의 건	가결	찬성	찬성	-

주요업무집행책임자 임면 승인의 건	가결	찬성	찬성	-

3	2017.03.02	선임계리사 검증 의견 보고	-	-	-	-

내부회계관리제도평가 및 감사위원회 감사보고	-	-	-	-

감사 후 재무제표 확정	가결	찬성	찬성	-

17년 임원 보수 한도액 승인의 건	가결	찬성	찬성	-

정관 일부 개정의 건	가결	찬성	찬성	-

이사회 규정 일부 개정의 건	가결	찬성	찬성	-

주주총회 소집 및 부의안건 심의의 건	가결	찬성	찬성	-

4	2017.03.17	이사회 의장 및 선임 사외이사 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성

이사회 위원회 변경 및 위원 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성

임원 개인별 보수액 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

5	2017.04.27	1분기 경영실적 보고의건	-	-	-	-

지역단 이전 운영의 건	가결	불참	찬성	찬성

6	2017.06.29	기업 지배구조 공시제도보고의 건	-	-	-	-

7	2017.07.27	내부통제체계/운영에 대한 실태점검 결과 보고의 건	-	-	-	-

롯데그룹 동탄 복합시설 PF 투자의 건	가결	찬성	찬성	찬성

8	2017.08.21	17년 상반기 경영실적 보고의 건	-	-	-	-

9	2017.09.26	브랜드 사용 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

브랜드 사용계약 체결 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

경영자문 및 경영지원 용역계약서 체결 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

대규모 내부거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

10	2017.10.30	3분기 경영실적 보고의 건	-	-	-	-

ESG 평가결과 보고의 건	-	-	-	-

후순위 회사채 발행 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

대규모 내부거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

개인영업본부 조직개편 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

11	2017.12.27	최고경영자 승계규정 점검결과 및 후보군 보고의 건	-	-	-	-

2018년 경영계획 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

내부통제기준 개정 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

자체위험 및 지급여력평가 시행 유예 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

주1) 정중원 사외이사 신규선임: 3월 17일 정세창 사외이사 재선임 : 3월 17일다. 이사회내 위원회(1)위험관리 위원회(가) 위원회 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

위험관리위원회	사내이사 : 1명사외이사 : 2명	문재우	리스크관리 정책수립 및 리스크관리업무	-

민안기

정세창

(나) 위험관리위원회 개최내역

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 등의 성명

문재우	민안기	정세창

(출석률 : 100%)	(출석률 :100%)	(출석률 :100%)

찬반여부	찬반여부	찬반여부

위험관리위원회	2017.03.02	2017년 2분기 통합리스크 한도 재배정(안) 승인	원안 가결	찬성	찬성	찬성

2017년 2분기 자산운용 한도 배정(안) 승인	원안 가결	찬성	찬성	찬성

2016년 4분기 전사 위험손해율 현황 보고	원안 접수	-	-	-

2017년 장기 재보험운용 및 비례재보험 ERD 결과 보고	원안 접수	-	-	-

2017년 원자력보험 국내 보유 및 해외 인수한도액 결정 보고	원안 접수	-	-	-

2017.05.25	전사 위험손해율 개선계획 승인	원안 가결	찬성	찬성	찬성

2017.06.22	2017년 1분기 리스크관리 현황 보고	원안 접수	-	-	-

2017년 3분기 통합리스크 한도 배정(안) 승인	원안 가결	찬성	찬성	찬성

2017년 3분기 자산운용 한도 배정(안) 승인	원안 가결	찬성	찬성	찬성

위기상황분석 지침 개정(안) 보고	원안 접수	-	-	-

2017년 1분기 표준위기상황분석 결과 보고	원안 접수	-	-	-

2017년 초과재보험(XL) 운용 및 ERD 결과 보고	원안 접수	-	-	-

2017년 자동차 비례재보험 출재 갱신(안) 보고	원안 접수	-	-	-

2017.07.27	전사 위험손해율 개선계획 변경 승인	원안 가결	찬성	찬성	찬성

2017년 장기 재보험 신규 운용 보고	원안 접수	-	-	-

2017.09.26	2017년 3분기 한도 연장(안) 승인	원안 가결	찬성	찬성	찬성

리스크관리 규정 개정(안) 승인	원안 가결	찬성	찬성	찬성

2017년 파생상품 운용전략 변경(안) 승인	원안 가결	찬성	찬성	찬성

2017년 2분기 위험손해율 현황 보고	원안 접수	-	-	-

2017.12.29	2017년 3분기 리스크관리 현황 보고	원안 접수	-	-	-

2018년 리스크관리 계획(안) 승인	원안 가결	찬성	찬성	찬성

2018년 리스크 한도배정(안) 승인	원안 가결	찬성	찬성	찬성

중요 리스크요인 위기상황분석 결과 보고	원안 접수	-	-	-

2018년 파생상품 운용전략(안) 승인	원안 가결	찬성	찬성	찬성

2018년 예정이율 및 최저보증이율 설정(안) 승인	원안 가결	찬성	찬성	찬성

2018년 재보험 운영전략(안) 승인	원안 가결	찬성	찬성	찬성

2017년 3분기 위험손해율 현황 보고	원안 접수	-	-	-

(2) 임원후보추천위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

임원후보추천위원회	사내이사 : 1명사외이사 : 3명	민안기문재우정세창정중원	1.설치목적사외이사 후보, 감사위원후보, 대표이사 후보 선임의 공정성/ 독립성 확보2.권한사항주주총회에서 대표이사,감사위원, 사외이사의 추천권 갖음

(나) 임원후보추천위원회 개최 내역

위원회명	활 동 내 역

개최일자	의안내용	가결여부

임원후보추천위원회	2017.02.01	사외이사 평가 결과보고의 건	-

사외이사 후보 추천의 건	가결

2017.03.02	사외이사 후보 추천의 건	가결

감사위원후보 추천의 건	가결

2017.12.29	사외이사 후보군 관리 보고의 건	-

최고경영자 승계규정 점검결과 및 후보군 보고의 건	-

(3) 보수위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

보수위원회	사내이사 1명사외이사 3명	민안기문재우정세창정중원	1. 설치목적 보험회사의 건전성을 확보할 수 있는 합리적 성과보상체계 구성2. 권한사항 회사의 임직원에 대한 성과보상체의 설계, 운영함에 있어 모범규준 및 법규에 정하여진 사항을 심의, 의결

(나) 보수위원회 개최 내역

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명

문재우	정세창	정중원

찬반여부	찬반여부	찬반여부

보수위원회	2017.03.02(목)	2017년도 임원보수 총한도액 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2017.12.29(수)	성과보상체계 이연지급 기준 변경의 건	보류	보류	보류	보류

※ 2018. 1. 10(수), 개최 보수위원회에서 성과보상체계 이연지급 기준 적정성검토에 대한 재 부의 및 가결(4) 투명경영위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

투명경영위원회	사내이사 1명사외이사 3명	민안기문재우정세창정중원	회사 경영의 투명성을 위하여, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률에 따른 대규모내부거래 등의 업무처리에 대한 사항을 심사 및 승인하고, 기타 법령 또는 정관에 정해진 사항과 이사회가 위임한 사항을 처리하고 있습니다. 법령상 별도의 이사회 승인이 필요한 경우에는 위원회가 결의하지 않고, 이사회 안건으로 상정합니다.

(나) 투명경영위원회 개최 내역

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부

투명경영위원회	2017.07.27	계열사와의 수의계약 이슈 보고	-

라. 이사의 독립성(1) 이사선출의 독립성 기준 운영 여부

당사는 이사선출시 상법 및 보험업법 등 관련규정의 절차를 준용함은 물론 당사의 사외이사 선출시에는 임원후보추천위원회에서 후보를 추천하고 주주총회에서 선임하는 절차를 따르고 있습니다.(2) 이사(감사위원회 위원 제외)의 선임배경, 추천인, 이사로서의 활동분야, 회사와의 거래, 최대주주 또는 주요주주와의 관계 등 기타 이해관계

성명	선임배경	추천인	활동분야	회사와의 거래	최대주주 또는주요주주와의 관계

김현수	대표이사	임원후보추천위원회	사내이사	해당사항 없음	계열사 임원

민안기	사내이사	임원후보추천위원회	사내이사	해당사항 없음	해당사항 없음

문재우	사외이사	임원후보추천위원회	사외이사	해당사항 없음	해당사항 없음

정세창	사외이사	임원후보추천위원회	사외이사	해당사항 없음	해당사항 없음

정중원	사외이사	임원후보추천위원회	사외이사	해당사항 없음	해당사항 없음

주) 김현수: 2018년 3월 23일 재선임 문재우: 2018년 3월 23일 재선임 민안기,정세창: 2017년 3월 17일 재선임 정중원: 2017년 3월 17일 신규선임(3) 임원후보추천위원회의 설치와 구성

성 명	사외이사 여부	비 고

문재우	사외이사(위원장)	금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 및 17조에 의거 위배사항 없음

민안기	사내이사

정세창	사외이사

정중원	사외이사

(4) 사외이사 직무수행 보조* 사외이사 업무지원부서: 커뮤니케이션팀 IR파트

구성원	직책	업무	비고

이승민	팀장	이사회 진행	-

김철오	대리	자료취합/전달	-