롯데손해보험 반기보고서 (2021.06)
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원 현황

성명	사외이사여부	경력	회계ㆍ재무전문가 관련

해당 여부	전문가 유형	관련 경력

신제윤(위원장)	예	'81년 서울대학교 경제학'92년 Cornell University 경제학(석사)'11년 기획재정부 제1차관'13년 금융위원회 위원장現 법무법인(유한) 태평양 고문現 HDC현대산업개발 사외이사	-	-	-

박병원	예	'75년 서울대학교 법학'85년 University of Washington 경제학(석사)'07년 우리금융지주 회장'11년 전국은행연합회 회장現 한국경영자총협회 명예회장現 라이나생명 사외이사	-	-	-

윤정선	예	'93년 연세대학교 경제학'06년 Princeton University 경제학(박사)'13년 국민대학교 경영대학 부교수現 국민대학교 경영대학 교수現 한국파생상품학회 회장現 미래에셋캐피탈 사외이사	예	회계ㆍ재무분야학위보유자(2호 유형)	'13~19 국민대학교 경영대학 부교수'19~ 현재 국민대학교 경영대학 교수

나. 감사위원회 위원의 독립성(1) 위원회 독립감사위원회는 그 직무를 이사회, 집행기관으로부터 독립된 위치에서 수행하고 있으며, 위원회의 구성,운영 및 책임과 권한은 정관 및 감사위원회 규정에 명시하고 있음

성명	임기	연임여부 및 횟수	선임배경	추천인	회사와의 관계	최대주주 또는 주요주주와의 관계

신제윤	2019.10.10 ~ 2022년 정기주주총회일	-	1. 금융, 경제 전문가2. 타 회사 사외이사 역임 등의 업무수행능력 우수3. 풍부한 인적 네트워크	임원후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음

박병원	2019.10.10 ~ 2022년 정기주주총회일	-	1. 금융, 법률 전문가2. 타 회사 사외이사 역임 등의 업무수행능력 우수3. 풍부한 인적 네트워크	임원후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음

윤정선	2019.10.10 ~ 2022년 정기주주총회일	-	1. 금융, 재무 전문가2. 실무와 이론에 대한 경험 풍부3. 풍부한 인적 네트워크	임원후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음

(2) 구성방법

선출기준의 주요내용	선출기준의 충족여부	관련 법령 등

3명 이상의 이사로 구성	충족(3명)	상법 415조의2

사외이사가 위원의 3분의2 이상	충족(3명)	상법 415조의2

위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무전문가	충족(윤정선 1명)	상법 542조의11

감사위원회의 대표는 사외이사	충족	상법 542조의11

그 밖의 결격요건(최대주주의 특수관계자 등)	충족(해당사항 없음)	상법 542조의11

(3) 감사위원 선임방법 (가) 감사위원의 선임,해임의 권한은 주주총회에 있음(나) 사외이사인 감사위원의 선임에는 의결권있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 대하여는 의결권을 행사하지 못함(다) 사외이사가 아닌 감사위원을 선임하거나 해임할 때에는 의결권을 행사할 최대주주와 그 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권있는 주식의 합계가 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 경우 그 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못함

다. 감사위원회의 활동

회차	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명

신제윤(사외이사)	박병원(사외이사)	윤정선(사외이사)

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)

찬반여부

1	2021.02.15	2020년 내부회계관리제도 운영실태보고	보고	-	-	-

2020년 내부감사 결과보고	보고	-	-	-

2	2021.03.15	외부감사인 감사결과보고	보고	-	-	-

FY2020 결산 관련 선임계리사 검증보고	보고	-	-	-

내부통제시스템에 대한 평가 보고	보고	-	-	-

감사위원회의 내부회계관리제도 평가 및 평가보고서 작성(안)	가결	찬성	찬성	찬성

감사위원회의 감사보고서 작성(안)	가결	찬성	찬성	찬성

내부감시장치의 가동현황에 대한 감사위원회의 평가의견서 작성(안)	가결	찬성	찬성	찬성

3	2021.04.29	감사위원회 위원장 선정 및 직무대행 순위 결정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

금융감독원 RAAS 추가부문검사 결과보고	보고	-	-	-

자산운용특별감사 결과 보고	보고	-	-	-

4	2021.05.28	외부감사인의 2021년도 감사계획 및 1분기 검토결과 보고	보고	-	-	-

금융감독원 RAAS 추가부문검사 결과 진행 현황 보고	보고	-	-	-

5	2021.05.31	감사팀장 임면동의의 건	가결	찬성	찬성	찬성

라. 감사위원회 교육 실시 계획 당사는 보험, 금융환경 변화에 맞춰 이사회 및 위원회 구성원의 전문성 강화를 위해IFRS17과 신지급여력제도(K-ICS), RBC, RAAS제도 등 다양한 주제로 교육 세션을진행하고 있습니다. 21년에도 다양한 세션으로 교육을 진행할 계획입니다. 마. 감사위원회 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 감사위원	불참시 사유	주요 교육내용

2021년 03월 31일	보험연수원(온라인)	신제윤, 박병원, 윤정선	-	자금세탁방지제도 이해

바. 감사위원회 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

최고감사책임자	1	상무(2.3년)	최고감사책임자

감사팀	6	수석 5명(평균 2.8년)책임 1명(평균 3.8년)	내부감사업무 및 금융감독원 대응

주) 근속연수는 해당업무 담당 기간 표기함

사. 준법감시인 현황

성명	성별	출생년월	주요경력

이규철	남	1974.12	'02.제44회 사법시험 합격(연수원 34기)'05.3월 ~ '08.2월 법무법인 정우'09.2월 ~ '09.7월 법무법인 정동국제'09.8월 ~ '18.1월 롯데지주 준법경영실'18.2월 ~ 현재 롯데손해보험 준법감시인

아. 준법감시인의 주요 활동 내역 및 그 처리결과

점검일시	주요 점검 내용	점검결과

2021.1분기	개인(신용)정보 내부관리 지침 개정"정보보호 상시평가" 실시20년 4분기 신용정보 이용활용에 대한점검부서별 광고 현황 점검	전반적으로 양호하여, 미흡사항 개선 조치 완료

2021.2분기	내부통제 실태점검 실시법인 및 단체 고객의 고객확인 이행 점검21.1분기 모집업무 수탁자의 모집경로 점검개인(신용)정보 내부관리 지침 개정	전반적으로 양호하여, 미흡사항 개선 조치 완료

자. 준법지원인 등 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

준법감시팀	7	수석 2명(1.7년)책임 5명(0.4년)	법률 및 계약서 검토 등 법무업무사전감시, 일상감시, 정기감시 등 내부통제 업무자금세탁방지 업무, 개인정보보호 업무 등

주) 근속연수는 해당업무 담당 기간 표기함