롯데손해보험 사업보고서 (2019.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요사업보고서 작성 기준(2019.12.31) 현재 당사의 이사회는 1인의 사내이사, 1인의 기타 비상무이사, 3인의 사외이사 총 5인의 이사로 구성되어 있습니다. 2019년 10월 10일 개최된 이사회에서 풍부한 식견과 경륜을 갖춘 신제윤 사외이사가 이사회 의장으로 선임되었습니다또한 이사회 내에는 임원후보추천위원회, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 투명경영위원회 5개의 소위원회가 있습니다. 각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 'Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다.

나. 이사회 주요 의결사항 등

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

김현수(사내이사)	민안기(사내이사)	문재우(사외이사)	정세창(사외이사	정중원(사외이사)	김용대(사외이사)	김준현(사내이사)	신제윤(사외이사)	박병원(사외이사)	윤정선(사외이사)	최원진(사내이사)	강민균 (기타비상무이사)

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:90.0%)	(출석률 :100%)	(출석률:90.0%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:75.0%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)

찬반여부

1	2019.2.7(목)	2018년 감사위원회감사결과 보고의 건	보고	-	-	-	-	-	해당사항없음('19. 3. 22.신규선임)	해당사항없음('19. 3. 22.신규선임)	해당사항없음('19.10.10.신규선임)	해당사항없음('19.10.10.신규선임)	해당사항 없음('19.10.10.신규선임)	해당사항없음('19.10.10. 신규선임)	해당사항없음('19.10.10. 신규선임)

내부회계관리제도운영실태 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

74기 재무제표 및영업보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2018년 임직원경영성과급 지급의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2019년 임원보수한도액승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

임원퇴직금 규정 개정승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2018년 신용정보관리업무실적 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

주요 주주와의내부거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2018년 이사회 및사외이사 평가 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

2	2019.3.7(목)	선임계리사 검증 의견보고의 건	보고	-	-	-	-	-

내부회계관리제도 평가 및감사위원회 감사 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

내부회계관리규정 개정승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

확정 재무제표 및영업보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

정관 일부 변경 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주주총회 소집 및부의 안건 심의 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

롯데문화재단 후원승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주요 주주와의 내부거래승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

3	2019.3.22(금)	이사회 의장 및선임사외이사 선임의 건	가결	찬성	해당사항없음('19.3.22퇴임)	찬성	해당사항없음('19.3.22퇴임)	찬성	찬성	찬성

이사회 내 위원회 위원선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

임원 개인별 보수액승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

4	2019.5.30(목)	주요 주주와의내부거래 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

5	2019.6.13(목)	장기간 회수 불가능채권 매각 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

6	2019.7.17(수)	내부통제기준일부 개정 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2019 내부통제 운영에 대한실태 점검 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

주요 주주와의 내부거래승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

7	2019.8.8(목)	이사회 규정 개정 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주요업무책임자 변경의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

8	2019.8.30(금)	임시주주총회 권리확정주식명의개서정지 결의의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

9	2019.9.20(금)	정관 일부 변경 승인의 건	가결	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

주주총회 소집 및부의 안건 심의 승인의 건	가결	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

최고경영자 경영승계절차 개시 승인의 건	가결	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

10	2019.10.8(화)	감사위원회 규정 중일부 개정의 건	가결	찬성	찬성	불참	찬성	찬성

내부회계관리규정 중일부 개정의 건	가결	찬성	찬성	불참	찬성	찬성

특별위로금 지급의 건	가결	찬성	찬성	불참	찬성	찬성

'19년 추가경정예산승인의 건	가결	찬성	찬성	불참	찬성	찬성

상표사용계약 체결승인의 건	가결	찬성	찬성	불참	찬성	찬성

11	2019.10.10(금)	이사회 의장 선임의 건	가결	해당사항없음('19.10.10사임)	해당사항없음('19.10.10사임)	해당사항없음('19.10.10사임)	해당사항없음('19.10.10사임)	해당사항없음('19.10.10 사임)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

대표이사 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 내 위원회 위원선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

유상증자 결정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

계열회사의 유상증자참여의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

미등기 임원 선임 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

임원보수한도액 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

12	2019.11.4(월)	상담역 위촉 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

13	2019.11.27(수)	대주주 변경에 따른소비자보호 정책 강화 보고	보고	-	불참	-	-	-

후순위채 발행 승인의 건	가결	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

조직개편 보고의 건	보고	-	불참	-	-	-

2020년 임원인사 보고의 건	보고	-	불참	-	-	-

주요업무집행책임자변경의 건	가결	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

14	2019.12.26(목)	2020년 경영계획 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

고객경험 혁신을 위한 추진과제 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

`18년 소비자보호 실태평가 결과 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

소송관리위원회 현황보고의 건	보고	-	-	-	-	-

ORSA 진행 경과 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

임원 선임 보고의 건	보고	-	-	-	-	-

위험관리책임자 및 선임계리사 재 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

다. 이사회내 위원회

(2019.12.31 기준)(1) 위험관리위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

위험관리위원회	사외이사 : 3명	박병원(위원장)신제윤윤정선	리스크관리 정책수립 및 리스크관리업무	2019.10.10위원 전원신규선임

(나) 개최내역

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

문재우(사외이사)(출석률 : 100%)	정세창(사외이사)(출석률 : 100%)	민안기(사내이사)(출석률 : 100%	김용대(사외이사)(출석률 : 100%)	김준현(사내이사)(출석률 : 100%)	신제윤(사외이사)(출석률 : 100%)	박병원(사외이사)(출석률 : 100%)	윤정선(사외이사)(출석률 : 100%)

찬반여부

1	2019.3.7(목)	2018년 4분기 리스크관리현황 보고의 건	보고	-	-	-	해당사항 없음('19. 3. 22. 신규선임)	해당사항 없음('19. 3. 22. 신규선임)	해당사항 없음('19. 10. 10. 신규선임)	해당사항 없음('19. 10. 10. 신규선임)	해당사항 없음('19. 10. 10. 신규선임)

2019년 재보험 운영전략(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2018년 4분기 위험손해율 현황 및 개선계획 보고의 건	보고	-	-	-

2	2019.06.13(목)	2019년 일반보험 초과손해액 특약 갱신 보고의 건	보고	-	-	-

리스크관리 규정 개정(안) 승인의 건	가결	찬성	해당사항 없음('19.3.22 퇴임)	해당사항 없음('19.3.22 퇴임)	찬성	찬성

2019년 1분기 리스크관리 현황 보고의 건	보고	-	-	-

2018년 내부 위기상황분석 결과 보고의 건	보고	-	-	-

2018년 표준 위기상황분석 결과 보고의 건	보고	-	-	-

3	2019.08.19(월)	일반보험 최소보유비율(10%) 예외 계약 보고의 건	보고	-	-	-

매도유예 종목 사후 보고의 건	보고	-	-	-

2019년 2분기 리스크관리 현황 보고의 건	보고	-	-	-

위기상황대책반 운영 및 위기대응계획 보고의 건	보고	-	-	-

4	2019.10.10(목)	위험관리위원회 위원장 선임의 건	가결	해당사항 없음('19.10.10 사임)	해당사항 없음('19.10.10 사임)	해당사항 없음('19.10.10 사임)	찬성	찬성	찬성

5	2019.12.26(목)	2019년 3분기 리스크관리 현황 보고	보고	-	-	-

2019년 3분기 신용리스크 위기상황분석 결과 보고	보고	-	-	-

장기 재보험 위험전가평가 결과 보고	보고	-	-	-

주식 매도유예 종목 처분 보고	보고	-	-	-

2020년 예정이율 및 최저보증이율 설정 승인	가결	찬성	찬성	찬성

2020년 파생상품 운용전략 승인	가결	찬성	찬성	찬성

(2) 임원후보 추천위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

임원후보추천위원회	사외이사 : 3명	윤정선(위원장)신제윤박병원	1.설치목적사외이사 후보, 감사위원후보, 대표이사 후보 선임의 공정성/ 독립성 확보2.권한사항주주총회에서 대표이사,감사위원, 사외이사의 추천권 갖음	2019.10.10위원 전원신규선임

(나) 개최내역

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

문재우(사외이사)(출석률:60%)	정세창(사외이사)(출석률:100%)	정중원(사외이사)(출석률:100%)	민안기(사내이사)(출석률:100%)	김용대(사외이사)(출석률:100%)	김준현(사내이사)(출석률 : 100%)	신제윤(사외이사)(출석률:100%)	박병원(사외이사)(출석률:100%)	윤정선(사외이사)(출석률:100%)

찬반여부

1	2019.2.7(목)	사외이사 후보군 보고의 건	보고	-	-	-	-	해당사항 없음('19. 3. 22. 신규선임)	해당사항 없음('19. 3. 22. 신규선임)	해당사항 없음('19. 10. 10. 신규선임)	해당사항 없음('19. 10. 10. 신규선임)	해당사항 없음('19. 10. 10. 신규선임)

2	2019.3.5(화)	사외이사 후보군 관리보고의 건	보고	-	-	-	-

감사위원 후보군 관리보고의 건	보고	-	-	-	-

3	2019.3.7(목)	사외이사 후보 추천승인의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성

감사위원 후보 추천승인의 건	가결	찬성	찬성	-	찬성

4	2019.9.19(목)	사외이사 후보군보고의 건	보고	불참	해당사항 없음('19.3.22 퇴임)	-	해당사항 없음('19.3.22퇴임)	-	-

감사위원 후보군보고의 건	보고	불참	-	-	-

최고경영자 승계규정점검 결과 및 후보군 보고	보고	불참	-	-	-

5	2019.9.20(금)	사외이사 후보 추천의 건	가결	불참	찬성	찬성	찬성

감사위원 후보 추천의 건	가결	불참	찬성	찬성	찬성

6	2019.10.10(목)	임원후보추천위원회위원장 선임의 건	가결	해당사항 없음('19.10.10사임)	해당사항 없음('19.10.10사임)	해당사항 없음('19.10.10사임)	해당사항 없음('19.10.10사임)	찬성	찬성	찬성

주) 2019. 3. 7일 개최된 임원후보추천위원회의 사외이사 후보 추천 승인의 건과 감사위원 후보 추천 승인의 건은 정중원 사외이사 본인 관련 건으로 본인 의결권제한

(3) 보수위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

보수위원회	사외이사 : 3명	윤정선(위원장)신제윤박병원	1.설치목적보험회사의 건전성을 확보할 수 있는 합리적 성과보상체계 구성2.권한사항회사의 임직원에 대한 성과보상체계의 설계, 운영함에 있어모범규준 및 법규에 정하여진 사항을 심의, 의결	1. 금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행(2016.8.1)에 따라 기존 보상위원회에서 보수위원회로 변경2. 2019.10.10 위원 전원 신규선임

(나) 개최내역

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

문재우(사외이사)(출석률 : 67%)	정세창(사외이사)(출석률:100%)	정중원(사외이사)(출석률:67%)	민안기(사내이사)(출석률:100%)	김용대(사외이사)(출석률:100%)	김준현(사내이사)(출석률:100%)	신제윤(사외이사)(출석률:100%)	박병원(사외이사)(출석률:100%)	윤정선(사외이사)(출석률:100%)

찬반여부

1	2019.2.7(목)	2018년 경영성과 평가확정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	해당사항 없음('19. 3. 22. 신규선임)	해당사항 없음('19. 3. 22. 신규선임)	해당사항 없음('19. 10. 10. 신규선임)	해당사항 없음('19. 10. 10. 신규선임)	해당사항 없음('19. 10. 10. 신규선임)

2018년 임직원 경영성과급 지급의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2017년 성과급이연지급의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2019년 임원보수한도액승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

임원퇴직금규정개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2	2019.9.19(목)	성과보상체계개정의 건	가결	불참	해당사항 없음('19.3.22 퇴임)	찬성	해당사항 없음('19.3.22 퇴임)	찬성	찬성

3	2019.10.8(화)	특별위로금지급의 건	가결	찬성	불참	찬성	찬성

4	2019.10.10(목)	보수위원회 위원장선임의 건	가결	해당사항 없음('19.10.10사임)	해당사항 없음('19.10.10 사임)	해당사항 없음('19.10.10 사임)	해당사항 없음('19.10.10 사임)	찬성	찬성	찬성

(4) 투명경영위원회(가) 구성

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

투명경영위원회	사외이사 : 3명	윤정선(위원장)신제윤박병원	1. 설치목적효율적인 운영을 위하여 필요한 사항을 정함2. 권한사항독점 규제 및 대규모 내부거래에 관한 부의사항에 대해 심사 및 승인할 권한을 갖음

(나) 개최내역

회차	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

문재우(사외이사)(출석률 : -)	정세창(사외이사)(출석률 : -)	정중원(사외이사)(출석률 : -)	민안기(사내이사)(출석률 : -)	김용대(사외이사)(출석률 : -)	김준현(사내이사)(출석률 : -)	신제윤(사외이사)(출석률 : 100%)	박병원(사외이사)(출석률 : 100%)	윤정선(사외이사)(출석률 : 100%)

찬반여부

1	2019.10.10(목)	투명경영위원회위원장 선임의 건	가결	해당사항 없음('19.10.10 사임)	해당사항 없음('19.3.22 퇴임)	해당사항 없음('19.10.10 사임)	해당사항 없음('19.3.22 퇴임)	해당사항 없음('19.10.10 사임)	해당사항 없음('19.10.10 사임)	찬성	찬성	찬성

2	2019.12.26(목)	2019년 기부금집행내역 보고	보고	-	-	-

라. 사외이사 교육실시 현황사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2019년 03월 07일	회계팀	문재우, 정세창, 정중원	-	외감법 개정에 따른 내부회계 관리규정 개정내용

마. 이사의 독립성(2019. 12. 31 기준)(1) 이사선출의 독립성 기준 운영 여부

당사는 이사선출시 상법 및 보험업법 등 관련규정의 절차를 준용함은 물론 당사의사외이사 선출시에는 임원후보추천위원회에서 후보를 추천하고 주주총회에서 선임하는 절차를 따르고 있습니다.

(2) 이사(감사위원회 위원 제외)의 선임배경, 추천인, 이사로서의 활동분야,회사와의 거래, 최대주주 또는 주요주주와의 관계 등 기타 이해관계

성명	선임배경	추천인	활동분야	회사와의 거래	최대주주 또는주요주주와의 관계

최원진	재무 및 금융 전문가	임원후보추천위원회	사내이사	해당사항 없음	대표이사

강민균	재무 및 경영 전문가	임원후보추천위원회	기타비상무이사	해당사항 없음	최대주주의 최대지분권자(사모집합투자기구)의업무집행사원의 임원

(3) 임원후보추천위원회의 설치와 구성

성 명	사외이사 여부	비 고

신제윤	사외이사	금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 및 17조에 의거위배사항 없음

박병원	사외이사

윤정선	사외이사

(4) 사외이사 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

커뮤니케이션팀	7	책임 4인(평균 4.3년) 대리 3명(평균 1.9년)	사외이사의 직무수행을 위한실무지원 및 제반업무

주) 근속연수는 해당업무 담당 기간 표기함