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롯데손해보험 분기보고서 (2016.03)
분 기 보 고 서

(제 72 기)

사업연도 2016년 01월 01일 부터
2016년 03월 31일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2016년 5 월 16 일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 롯데손해보험 주식회사
대 표 이 사 : 김 현 수
본 점 소 재 지 : 서울시 중구 소월로 3 (남창동)
(전 화)1588-3344
(홈페이지) http://www.lotteins.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책)기획부문장 (성 명)이용서
(전 화)02-3455-3653
1. 회사의 개요

가. 회사의 목적

목 적 사 업	비 고

1. 보험업법 및 관계법령에 의해 영위가능한 보험업
2. 보험업법 및 관계법령에 의해 금지 또는 제한되는 방법을 제외한 모든 자산운용
3. 보험업법 및 관계법령에 의해 허용되는 보험업외의 겸영가능업무 또는 보험업의 부수업무	정관 제2조

나. 회사의 명칭당사의 명칭은 롯데손해보험 주식회사라고 표기합니다.또한 영문으로는 Lotte Non - Life Insurance Co., Ltd. (약호 Lotte Insurance Co., Ltd.)라고 표기합니다.

다. 설립일자 당사는 손해보험업 등을 영위할 목적으로 1946년 5월 20일에 설립되었으며, 1971년 4월 한국거래소에 상장되어 유가증권시장에서 매매가 개시되었습니다.

라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소- 본사의 주소 : 서울특별시 중구 소월로3 (롯데손해보험빌딩)

- 전화번호 : 02-3455-3114

- 홈페이지 : http://www.lotteins.co.kr

마. 중소기업 해당 여부당사는 독점규제 및 공정거래에 관한 법률에 의해 대규모기업집단에 소속되므로 중소기업에 해당되지 않습니다.

바. 신용평가당사는 2016년 1월 15일 한국신용평가로부터 보험금지급능력평가(IFSR,Insurance Financial Strength Rating) A+(안정적)등급을 받았습니다.

신용등급	등급의 정의

AAA	보험금 지급능력이 최고 수준임.

AA	보험금 지급능력이 매우 높지만, AAA 등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있음.

A	보험금 지급능력이 높지만, 장래의 환경변화에 다소 영향을 받을 가능성이 있음.

BBB	보험금 지급능력은 인정되나, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있음.

BB	보험금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성 면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있음.

B	보험금 지급능력이 부족하여 투기적임.

CCC	보험금 지급불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있음.

CC	보험금 지급불이행이 발생할 가능성이 높음.

C	보험금 지급불이행이 발생할 가능성이 지극히 높음.

D	현재 보험금 지급불이행 상태에 있음.
2. 회사의 연혁

가. 회사의 연혁

- 1946. 5. 대한화재해상보험(주) 창립

- 1963. 2. 한국무역화재보험(주) 흡수합병

- 1965. 9. 장기보험 영업인가

- 1971. 4. 한국증권거래소에 주식 상장

- 1972. 5. 우량 기관투자자로 국무총리상 수상

- 1980. 7. 본사 사옥 신축 이전 (서울 중구 남창동 51-1)

- 1983. 11. 자동차보험 영위 인가

- 1994. 6. 개인연금보험 판매 개시

- 2000. 8. 5개사 공동보상망 하나로 현장출동 서비스 출범

- 2001. 12. 대한시멘트(대주그룹)로 대주주 변경

- 2002. 11. 온라인 자동차보험 ‘HOW-MUCH 자동차보험’ 판매

- 2004. 12. 한국서비스품질우수기업 인증 획득

- 2006. 5. 주식 액면분할 (5천원 → 1천원)

- 2007. 1. 한국신용평가 보험금지급능력평가 BBB+ 획득

- 2007. 4. 퇴직연금 판매 개시

- 2008. 2. (주)호텔롯데로 대주주 변경

- 2008. 3. 롯데손해보험(주)로 사명변경, 김창재 대표이사 취임

- 2008. 10. 일본 아이오이손해보험사에 자사주 매각(9.9%) 및 전략적 제휴

- 2008. 12. 중국 인민보험공사(PICC), 러시아 인고스트라(Ingosstrakh)

사와 보험인수 업무협약,한국서비스 품질우수기업 재인증 획득

- 2009. 9. 롯데금융센터 오픈

- 2009. 9. “대한민국 애프터서비스만족지수 1위” 손해보험부문 수상

- 2010. 12. Web award Korea 2010. 생명/손해보험분야 최우수상 수상

- 2010. 1. 한국신용평가 보험금지급능력평가 A(긍정적) 획득

- 2011. 4. 롯데 하우머치 자동차 보험 2년연속 ‘여성이 뽑은 최고의 명품대상’ 수상

- 2011. 12. 롯데손해보험 주택대출센터 오픈

- 2012. 6. 이봉철 대표이사 취임

- 2013. 1. 한국신용평가 보험금지급능력평가 3년 연속 A+ 안정적 획득

- 2013. 4. 한국서비스품질 우수기업 인증 획득

- 2014. 1. 한국신용평가, 한국기업평가 보험금지급능력평가 A+안정적 획득

- 2014. 3. 김현수 대표이사 취임

- 2014. 10. "제19회 해럴드경제 보험대상" 상품부문 혁신상 수상

- 2014. 11. 퇴직연금 적립금 1조원 달성

- 2015. 1. 한국신용평가 보험금 지급능력평가 A+ (안정적) 획득

- 2015. 10. 제20회 헤럴드경제 보험대상 혁신상 수상

- 2016. 1. 한국신용평가 보험금 지급능력평가 A+ (안정적) 획득

- 2016. 1. 롯데하우머치다이렉트 모바일 사이트 오픈

- 2016. 3. 김현수 대표이사 연임

나. 회사의 본점소재지 및 그 변경- 해당사항 없음다. 경영진의 중요한 변동:2016년3월18일 정기주주총회를 통해 김현수 대표이사가 2년임기로 연임하였고, 오세조 사외이사가 임기만료되었습니다.문재우 사외이사가 후임으로 2년임기로 신규선임되었습니다.라. 최대주주의 변동- 해당사항 없음마. 상호의 변경- 해당사항 없음바. 화의, 회사정리절차 또는 합병 등을 한 경우 그 내용- 해당사항 없음사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화- 해당사항 없음아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용- 해당사항 없음
3. 자본금 변동사항

증자(감자)현황

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

2012년 12월 28일	유상증자(주주우선공모)	보통주	25,230,000	1,000	2,920	60%증자

2015년 06월 12일	유상증자(주주우선공모)	보통주	67,000,000	1,000	2,250	99.6%증자
4. 주식의 총수 등

## 주식의 총수 현황

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	400,000,000	400,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	140,319,625	140,319,625	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	6,039,625	6,039,625	-

1. 감자	6,039,625	6,039,625	-

2. 이익소각	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-

4. 기타	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	134,280,000	134,280,000	-

Ⅴ. 자기주식수	1,226,290	1,226,290	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	133,053,710	133,053,710	액면가 1,000원

자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	1,226,290	-	-	-	1,226,290	-

-	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

공개매수	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	1,226,290	-	-	-	1,226,290	-

-	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(b)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	1,226,290	-	-	-	1,226,290	-

-	-	-	-	-	-	-
5. 의결권 현황

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	134,280,000	-

-	-	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	1,226,290	자기주식

-	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	-	-	-

-	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	-	-	-

-	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	-	-	-

-	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	133,053,710	-

-	-	-
6. 배당에 관한 사항 등

가. 배당정책 등

당사는 상법 및 기타 관련법규에서 정한 배당가능이익을 한도로 회사의 성장정책을 담보하는 지속적인 지급여력 확보가 가능한 범위 내에서 주주총회에서 승인받은 이익잉여금 처분계산서에 따라 배당을 실시하고 있으며, 장기적으로 기업가치를 상승시킴으로써 주주가치의 극대화를 시현할 것입니다.

*당사 정관상 배당관련

제36조 (이익배당) ① 이 회사의 이익의 배당은 금전과 신주식으로 할 수 있다.

② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우, 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 수종의 주식으로도 할 수 있다.

제37조 (배당금지급청구권의 소멸시효) ① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성한다.

② 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다.

최근 3사업연도 배당에 관한 사항

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제72기1분기	제71기	제70기

주당액면가액 (원)	1,000	1,000	1,000

(연결)당기순이익(백만원)	11,831	9,881	2,550

주당순이익 (원)	89	96	39

현금배당금총액 (백만원)	-	-	-

주식배당금총액 (백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	-	-

현금배당수익률 (%)	-	-	-	-

-	-	-	-

주식배당수익률 (%)	-	-	-	-

-	-	-	-

주당 현금배당금 (원)	-	-	-	-

-	-	-	-

주당 주식배당 (주)	-	-	-	-

-	-	-	-
1. 요약재무정보

[단위:백만원]

구 분	제72기 1분기	제71기	70기

[유동자산]	5,435,683	5,368,697	4,529,971

ㆍ당좌자산	574,287	733,352	567,700

ㆍ재고자산	4,861,396	4,635,345	3,962,271

[비유동자산]	185,744	186,781	186,115

ㆍ투자자산	110,814	110,814	110,814

ㆍ유형자산	57,327	57,183	55,300

ㆍ무형자산	17,604	18,784	20,002

[특별계정자산]	3,233,203	3,222,845	2,011,730

자산총계	8,854,630	8,778,323	6,727,816

[유동부채]	4,861,415	4,754,930	4,107,425

[비유동부채]	301,740	310,784	281,508

[특별계정부채]	3,214,216	3,269,597	2,034,411

부채총계	8,377,372	8,335,311	6,423,345

[자본금]	134,280	134,280	67,280

[자본잉여금]	181,790	181,790	98,815

ㆍ자본준비금	181,790	181,790	98,815

ㆍ재평가적립금	-	-	-

[자본조정]	- 1,135	- 1,135	- 1,135

[기타포괄손익누계액]	89,519	67,103	88,419

[이익잉여금]	72,804	60,973	51,092

자본총계	477,259	443,012	304,471

매출액(원수보험료)	539,303	2,184,898	2,046,276

영업이익	15,030	11,621	6,987

계속사업이익	15,228	12,747	7,037

당기순이익	11,831	9,881	2,550

주) 1. 영업이익은 보험영업이익과 투자영업이익의 합임
2. 연결재무제표

해당사항없음
3. 연결재무제표 주석

해당사항없음
IV. 감사인의 감사의견 등

1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함한다. 이하 이 조에서 같다)을 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	감사인	감사의견	감사보고서 특기사항

제72기 1분기	안진회계법인	해당사항없음	해당사항 없음

제71기	안진회계법인	적정	해당사항 없음

제70기	안진회계법인	적정	해당사항 없음

※ 제72기 1분기 분기 재무제표에 대한 검토가 수행되었으며, 중요성 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 않았습니다.

2. 감사용역 체결현황은 다음의 표에 따라 기재한다.단위:백만원

사업연도	감사인	내 용	보수	총소요시간

제72기 1분기	안진회계법인	재무제표에 대한 외부감사	42	550

제71기	안진회계법인	재무제표에 대한 외부감사	200	2529

제70기	안진회계법인	재무제표에 대한 외부감사	200	2,734

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황은 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제72기 1분기	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

제71기	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

제70기	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

4. 회계감사인의 변경

변경사업연도	변경후	변경전	사유	비고

제70기	안진회계법인	삼정회계법인	주식회사의 외부감사에 관한 법률	변경전 회계감사인과 체결한

제4조의2에 따른 변경	감사계약의 계약기간 만료
V. 이사의 경영진단 및 분석의견

기업공시서식기준에 따라 분기보고서에서는 이 항목을 기재하지 않습니다.
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성개요분기보고서 작성기준(2015.312.31) 현재 당사의 이사회는 2인의 사내이사, 3인의 사외이사 총 5인의 이사로 구성되어 있습니다. 또한 이사회 내에는 사외이사후보추천위원회, 감사위원회, 리스크관리위원회, 보상위원회 4개의 소위원회가 있습니다.각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 'Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다.

나. 주요 의결사항등

회차	개최일자	의안내용	사외이사 등의 성명

오세조	이광범	정세창	문재우

찬 반 여 부

1	2016.2.3	내부회계 운영실태 보고	-	-	-	-

결산재무제표 및 영업보고서 승인	찬성	찬성	찬성	-

준법감시인 선임보고	찬성	찬성	찬성	-

2	2016.03.02	선임계리사 검증 의견 보고	-	-	-	-

내부회계관리제도평가 및 감사위원회 감사보고	-	-	-	-

IFRS4 2단계 대응진행 보고	-	-	-	-

사외이사평가결과보고	-	-	-	-

감사후 재무제표 확정	찬성	찬성	찬성	-

임원보수규정등의 승인	찬성	찬성	찬성

정관일부개정의 건	찬성	찬성	찬성	-

이사회 규정 일부 개정의 건	찬성	찬성	찬성	-

주주총회 소집 및 부의안건 심의의 건	찬성	찬성	찬성	-

3	2016.03.18	대표이사 선임의 건	-	찬성	찬성	찬성

이사회 의장 및 선임사외이사 선임의 건	-	찬성	찬성	찬성

이사회 내 위원회 위원 선임의 건	-	찬성	찬성	찬성

임원 개인별 보수액 승인의 건	-	찬성	찬성	찬성

주) 오세조 사외이사 임기 만료에 따른 퇴임(2016.3.18) 및 문재우 사외이사 신규취임(2016.3.18)

다. 이사회내 위원회

(1) 이사회내 위원회 현황 : 리스크관리위원회 (2016.3.31기준)

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

리스크관리위원회	사내이사 : 1명사외이사 : 2명	김현수문재우정세창	리스크관리 정책수립 및리스크관리업무	오세조 사외이사 임기 만료에 따른 퇴임(2016.3.18) 및 문재우 사외이사 신규취임(2016.3.18)

주) 감사위원회와 사외이사후보추천위원회는 기업공시서식 작성기준에 따라 제외

(2) 리스크관리위원회 개최내역

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사의 성명

오세조	정세창	문재우

찬반여부	찬반여부	찬반여부

리스크관리위원회	2016.03.02	2016년 1분기 리스크관리 현황 보고	원안 접수	-	-	-

2016년 2분기 자산운용 한도 배정(안)	원안 가결	찬성	찬성	-

2015년 말 기준 위기상황분석 결과 보고	원안 접수	-	-	-

2015년 4분기 위험손해율 관리 현황 보고	원안 접수	-	-	-

주) 오세조 사외이사 임기 만료에 따른 퇴임(2016.3.18) 및 문재우 사외이사 신규취임(2016.3.18)

라. 이사의 독립성(1) 이사선출의 독립성 기준 운영 여부

당사는 이사선출시 상법 및 보험업법 등 관련규정의 절차를 준용함은 물론 당사의 사외이사 선출시에는 사외이사후보추천위원회에서 후보를 추천하고 주주총회에서 선임하는 절차를 따르고 있습니다.

(2) 이사(감사위원회 위원 제외)의 선임배경, 추천인, 이사로서의 활동분야, 회사와의 거래, 최대주주 또는 주요주주와의 관계 등 기타 이해관계

성 명	선임배경	추천인	활동분야	회사와의 거래	최대주주 또는주요주주와의 관계

이광범	사외이사	사외이사후보추천위원회	사외이사	해당사항 없음	해당사항 없음

정세창	사외이사	사외이사후보추천위원회	사외이사	해당사항 없음	해당사항 없음

문재우	사외이사	사외이사후보추천위원회	사외이사	해당사항 없음	해당사항 없음

주) 오세조 사외이사 임기 만료에 따른 퇴임(2016.3.18) 및 문재우 사외이사 신규취임(2016.3.18) (3) 사외이사후보추천위원회의 설치와 구성 (2016. 3.31 기준)

성 명	사외이사 여부	비 고

김현수	사내이사(위원장)	상법 제542조의 8 제4항의 규정 및보험업법 제15조 제2항에 의한 '사외이사 구성비율' 요건 충족

문재우	사외이사

이광범	사외이사

주) 오세조 사외이사 임기 만료에 따른 퇴임(2016.3.18) 및 문재우 사외이사 신규취임(2016.3.18) (4) 사외이사 직무수행 보조* 사외이사 업무지원부서: 커뮤니케이션팀 IR파트

구성원	직책	업무	비고

이승민	팀장	이사회 진행	-

김복진	팀원	자료취합/전달	-

* 사외이사 교육

구분	일자	내용	교육주체

내부교육	-	-	-

외부교육	-	-	-

*4/18 문재우 신임 사외외사를 대상으로 회사내부현황에 대해 경영기획팀 주체로 내부교육실시
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부 (2016. 3.31 기준)

성 명	주 요 경 력	사외이사여부	비 고

문재우	원광대 경영학	사외이사	위원장 2016.3.18 선임

서울대 행정학 석사, 미국 일리노이주립대 회계학 석사

한양대 회계학 박사, 원광대 경영학 박사

前 금융위원회 상임위원

前 손해보험협회장

現 법무법인 율촌 고문

이 광 범	서울대 법학	사외이사	2015.3.20 선임

서울대 법학 석사

사법시험 합격 및 사법연수원 수료

前 광주지법 부장판사

前 서울고법 부장판사

現 법무법인 엘케이파트너스 변호사

정 세 창	서강대 경영학	사외이사	2015.3.20 선임

서강대 경영학 석사

영국 City University Business School 보험경영학 박사

前 보험개발원 보험연구소 정책연구팀 팀장

現 홍익대 금융보험학 교수

민안기	동국대 경영학	사내이사 상근감사위원	2015.4.1 선임

한양대 경영학 석사

前 금융감독원 부국장

前 아이유플래너스㈜ 감사

주) 오세조 사외이사 임기 만료에 따른 퇴임(2016.3.18) 및 문재우 사외이사 신규취임(2016.3.18) 나. 감사위원회 위원의 독립성(1) 위원회 독립 감사위원회는 그 직무를 이사회, 집행기관으로부터 독립된 위치에서 수행하고 있으며, 위원회의 구성,운영 및 책임과 권한은 감사위원회 규정에 명시하고 있음(2) 구성방법(가) 3인 이상의 이사로 구성하되, 사외이사를 2/3이상으로 함 (나) 감사위원중 1인 이상은 회계 또는 재무 전문가로 구성함. (다) 감사위원회 위원장은 사외이사로 선임함

(3) 감사위원 선임방법 (가) 감사위원의 선임,해임의 권한은 주주총회에 있음(나) 최대주주 및 그 특수관계인 등이 소유한 의결권 있는 주식의 합계가 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 경우, 사외이사가 아닌 감사위원회위원을 선임하거나 해임할 때에는 의결권을 행사하지 못함 (다) 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 사외이사인 감사위원회위원을 선임할 때에는 의결권을 행사하지 못함

다. 감사위원회의 활동

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부

감사위원회	2016.2.3	내부회계관리제도 보고의 건	보고

2016.3.2	- 감사위원회의 감사보고서 작성의 건 - 감사위원회의 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서 작성의 건 - 내부감시장치에 대한 감사위원회 의견서 작성의 건 - 71기 결산관련 선임계리사 보고	가결

라. 준법지원인(준법감시인)에 관한 사항

1.준법감시인	성명	김재환

나이	65년1월생

최종학력	경희대 경영학

현직	준법감시인

주요경력	89년 입사08-13년 윤리경영팀 검사역13-14년 강남보상대인센터 센터장14-현재 준법감시인

2. 이사회 결의일	2016.2.3.

3. 결격요건	해당사항 없음

4. 기타	임기:16.2.4~18.2.3(2년간)근거:보험업법 제17조4항1호
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 투표제도 당사는 현재 집중투표제, 서면투표제 또는 전자투표제를 채택하고 있지 않습니다나. 소수주주권【해당사항 없음】다. 경영권경쟁【해당사항 없음】
1. 임원 및 직원의 현황

임원 현황

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 주)

성명	성별	출생년월	직위	등기임원여부	상근여부	담당업무	주요경력	소유주식수	재직기간	임기만료일

의결권있는 주식	의결권없는 주식

김현수	남	1956년 06월	대표이사	등기임원	상근	총괄	한양대학교 회계학롯데쇼핑 재무부분 전무	-	-	2년	2018년 03월 18일

민안기	남	1955년 02월	사내이사	등기임원	상근	감사위원회 위원	한양대 경영학 석사前 금융감독원 부국장	-	-	12개월	2017년 03월 19일

문재우	남	1955년 10월	사외이사	등기임원	비상근	감사위원회위원장	원광대 경영학 박사손해보험협회 제51대 회장現 법무법인 율촌 고문	-	-	1개월	2018년 03월 18일

이광범	남	1959년 01월	사외이사	등기임원	비상근	감사위원회위원	서울대 법학 석사前 대법원장 비서실장現 법무법인 엘케이비앤파트너스 변호사	-	-	12개월	2017년 03월 19일

정세창	남	1964년 07월	사외이사	등기임원	비상근	감사위원회위원	영국 City University Business School 보험경영학 박사前 보험개발원 보험연구소 現 홍익대학교 금융보험학 교수	-	-	12개월	2017년 03월 19일

김도한	남	1967년 01월	상무	미등기임원	상근	업무서비스본부 본부장	한양대학교 경영학롯데카드 마케팅기획팀 부장	117,929	-	5년2개월	2016년 12월 31일

최기림	남	1965년 01월	상무	미등기임원	상근	경영지원본부 본부장	고려대학교 법학롯데 정책본부 법무팀 이사	98,987	-	3년1개월	2016년 12월 31일

김동진	남	1960년 07월	상무	미등기임원	상근	법인영업본부 본부장	한양대학교 행정학 석사흥국화재 법인영업팀장	110,836	-	5년2개월	2016년 12월 31일

우정욱	남	1963년 01월	상무보	미등기임원	상근	경영지원부문 부문장	경희대학교 회계학롯데홈쇼핑 고객만족부문장	-	-	3개월	2016년 12월 31일

이상희	남	1964년 02월	상무보	미등기임원	상근	자산운용부문부문장	연세대학교 사회학삼성생명 뉴욕투자법인장	37,168	-	1년3개월	2016년 12월 15일

김동은	남	1965년 03월	상무보	미등기임원	상근	개인영업본부 본부장	경상대학교 임학과前 LIG손해보험 이사롯데손해보험 영남영업부문 부문장	73,949	-	1년1개월	2016년 12월 31일

오광식	남	1962년 08월	상무보	미등기임원	상근	법인영업1부문 부문장	인하대 무역학흥국화재 부장	49,603	-	2년2개월	2016년 12월 31일

유정곤	남	1966년 11월	상무보	미등기임원	상근	장기일반업무부문부문장	서강대학교 경제학롯데손해보험 기획팀장	75,428	-	1년3개월	2016년 12월 31일

이동욱	남	1968년 12월	상무보	미등기임원	상근	정보전략부문 부문장	동국대학교 무역학前 롯데정보통신 센터사업팀장前 롯데손해보험 IT추진팀장	29,486	-	1년3개월	2016년 12월 31일

이명집	남	1967년 02월	상무보	미등기임원	상근	법인영업3부문 부문장	고려대학교 통계학롯데손해보험 퇴직연금팀장	29,486	-	3개월	2016년 12월 31일

이용서	남	1968년 06월	상무보	미등기임원	상근	기획부문 부문장	연세대학교 행정학롯데손해보험 경영기획팀장	26,601	-	3개월	2016년 12월 31일

김재필	남	1965년 06월	상무보	미등기임원	상근	마케팅부문 부문장	동아대학교 응용통계학롯데손해보험 영남영업부문 부문장	59,547	-	3개월	2016년 12월 31일

우치우미나오유키	남	1963년 10월	상무보	미등기임원	상근	업무협력실	일본ADI손해보험 국제사업추진부 담당부장	-	-	12개월	-

직원 현황

(기준일 : 2016년 03월 31일 ) (단위 : 천원)

사업부문	성별	직 원 수	평 균근속연수	연간급여총 액	1인평균급여액	비고

기간의정함이 없는근로자	기간제근로자	합 계

전체	(단시간근로자)	전체	(단시간근로자)

손해보험업	남	743	0	38	0	781	9.8	14,253,332	18,250	-

손해보험업	여	552	7	224	6	776	5.4	8,146,989	10,499	-

합 계	1,295	7	262	6	1,557	7.6	22,400,321	14,387	-

주1. 직원수는 16.3.31기준 재직자 인원임 2. 2년 이상 근속자는 '간의 정함이 없는 근로자'에 포함시켰음 3. 단시간근로자수는 시간선택자근로자 인원임 4. 상기 급여총액은 16.1.1~16.3.31까지 지급금액임
2. 임원의 보수 등

보수현황>1. 주주총회 승인금액(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기임원	5	5,500	-

2. 보수지급금액(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

등기이사	1	110	110	-

사외이사	0	0	0	-

감사위원회 위원 또는 감사	4	85	21	-

계	5	195	39	-

주) 1. 2016.1.1~3.31 기간 중 지급액 2. 보수총액: 사임임원지급액 포함금액임

보수현황>1. 개인별 보수지급금액(단위 : 원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

-	-	-	-

-	-	-	-

2. 산정기준 및 방법해당사항없음

3. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황해당사항없음
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여등

(기준일 :	2016년 3월 31일	)	(단위 : 억원)

성명(법인명)	관계	계정과목	변동내역주)	신용공여기간	적용금리(%)	비 고

기초	기말	증감	거래일	만기일

롯데쇼핑㈜	대주주	신종자본증권	200	200	0	2013-11-15	2043-11-15	4.72

은평PFV㈜	대주주	신용공여	152	181	29	2014-12-03	2017-12-02	4.86

롯데렌탈	대주주	주식	500	500	0	2015-06-03	-	-

롯데캐피탈	대주주	신종자본증권	300	300	0	2015-07-17	2045-07-17	5.00

합계	1,152	1,181	29	-	-	-

주) 변동내역은 매입금액 기준임

2. 대주주와의 자산양수도 등【해당사항 없음】3. 대주주와의 영업거래【해당사항 없음】4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 (단위 : 백만원)

구 분	부동산	신 용	지급보증	기타담보	합 계

임직원 대출	0	0	5,435	0	5,435
1. 전문가의 확인

해당사항없음
2. 전문가와의 이해관계

해당사항없음