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롯데손해보험 분기보고서 (2021.03)
분 기 보 고 서

(제 77 기 1분기)

사업연도 2021년 01월 01일 부터
2021년 03월 31일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2021년 5월 17일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 롯데손해보험(주)
대 표 이 사 : 이 명 재
본 점 소 재 지 : 서울시 중구 소월로 3(남창동)
(전 화) 1588-3344
(홈페이지) http://www.lotteins.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 기획총괄장 (성 명) 이 은 호
(전 화) 02-3455-3656
목 차

【 대표이사 등의 확인 】 ----------------------- 1
I. 회사의 개요 ----------------------- 2
1. 회사의 개요 ----------------------- 2
2. 회사의 연혁 ----------------------- 3
3. 자본금 변동사항 ----------------------- 5
4. 주식의 총수 등 ----------------------- 5
5. 의결권 현황 ----------------------- 6
6. 배당에 관한 사항 등 ----------------------- 7
7. 정관에 관한 사항 ----------------------- 9
II. 사업의 내용 ----------------------- 10
III. 재무에 관한 사항 ----------------------- 27
1. 요약재무정보 ----------------------- 27
2. 연결재무제표 ----------------------- 28
3. 연결재무제표 주석 ----------------------- 28
4. 재무제표 ----------------------- 28
5. 재무제표 주석 ----------------------- 35
6. 기타 재무에 관한 사항 ----------------------- 103
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 ----------------------- 110
V. 감사인의 감사의견 등 ----------------------- 111
VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 ----------------------- 113
1. 이사회에 관한 사항 ----------------------- 113
2. 감사제도에 관한 사항 ----------------------- 117
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 ----------------------- 120
VII. 주주에 관한 사항 ----------------------- 121
VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 ----------------------- 126
1. 임원 및 직원 등의 현황 ----------------------- 126
2. 임원의 보수 등 ----------------------- 128
IX. 계열회사 등에 관한 사항 ----------------------- 132
X. 이해관계자와의 거래내용 ----------------------- 133
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 ----------------------- 134
【 전문가의 확인 】 ----------------------- 141
1. 전문가의 확인 ----------------------- 141
2. 전문가와의 이해관계 ----------------------- 141
1. 회사의 개요

가. 회사의 목적

목 적 사 업	비 고

1. 보험업법 및 관계법령에 의해 영위가능한 보험업
2. 보험업법 및 관계법령에 의해 금지 또는 제한되는 방법을 제외한 모든 자산운용
3. 보험업법 및 관계법령에 의해 허용되는 보험업외의 겸영가능업무 또는 보험업의 부수업무	정관 제2조

나. 회사의 명칭당사의 명칭은 롯데손해보험 주식회사라고 표기합니다.또한 영문으로는 Lotte Non - Life Insurance Co., Ltd. (약호 Lotte Insurance Co., Ltd.). 라 표기합니다.

다. 설립일자당사는 손해보험업 등을 영위할 목적으로 1946년 5월 20일에 설립되었으며, 1971년4월 한국거래소에 상장되어 유가증권시장에서 매매가 개시되었습니다. 라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소- 본사의 주소 : 서울특별시 중구 소월로3 (롯데손해보험빌딩) - 전화번호 : 1588-3344

- 홈페이지 : http://www.lotteins.co.kr

마. 중소기업 해당 여부당사는 본 보고서 제출일 현재 중소기업기본법 제2조에 의한 중소기업에 해당되지 않습니다.

바. 신용평가당사는 2021년 1월 15일 한국신용평가 및 한국기업평가 각 2개사로부터 보험금지급능력평가(IFSR,Insurance Financial Strength Rating) A(안정적) 등급을 받았습니다.

이후 2월 15일 한국신용평가에서 실시한 수시평가에서 전망을 부정적으로 하향하여 공시 작성기준일 현재 보험금지급능력 평가 A(부정적) 등급을 받았습니다.

사. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부	주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 등여부	특례상장 등적용법규

유가증권시장	1971년 04월 16일	해당사항 없음	해당사항 없음
2. 회사의 연혁

- 1946. 5. 대한화재해상보험(주) 창립

- 1963. 2. 한국무역화재보험(주) 흡수합병

- 1965. 9. 장기보험 영업인가

- 1971. 4. 한국증권거래소에 주식 상장

- 1972. 5. 우량 기관투자자로 국무총리상 수상

- 1980. 7. 본사 사옥 신축 이전 (서울 중구 남창동 51-1)

- 1983. 11. 자동차보험 영위 인가

- 1994. 6. 개인연금보험 판매 개시

- 2000. 8. 5개사 공동보상망 하나로 현장출동 서비스 출범

- 2001. 12. 대한시멘트(대주그룹)로 대주주 변경

- 2002. 11. 온라인 자동차보험 ‘HOW-MUCH 자동차보험’ 판매

- 2004. 12. 한국서비스품질우수기업 인증 획득

- 2006. 5. 주식 액면분할 (5천원 → 1천원)

- 2007. 1. 한국신용평가 보험금지급능력평가 BBB+ 획득

- 2007. 4. 퇴직연금 판매 개시

- 2008. 2. (주)호텔롯데로 대주주 변경

- 2008. 3. 롯데손해보험(주)로 사명변경

- 2008. 10. 일본 아이오이손해보험사에 자사주 매각(9.9%) 및 전략적 제휴

- 2008. 12. 중국 인민보험공사(PICC), 러시아 인고스트라(Ingosstrakh)사와 보험인수 업무협약,한국서비스 품질우수기업 재인증 획득

- 2009. 9. 롯데금융센터 오픈

- 2009. 9. “대한민국 애프터서비스만족지수 1위” 손해보험부문 수상

- 2010. 12. Web award Korea 2010. 생명/손해보험분야 최우수상 수상

- 2010. 1. 한국신용평가 보험금지급능력평가 A(긍정적) 획득

- 2011. 4. 롯데 하우머치 자동차 보험 2년연속 '여성이 뽑은 최고의 명품대상'수상

- 2011. 12. 롯데손해보험 주택대출센터 오픈

- 2013. 1. 한국신용평가 보험금지급능력평가 3년 연속 A+ 안정적 획득

- 2013. 4. 한국서비스품질 우수기업 인증 획득

- 2014. 1. 한국신용평가, 한국기업평가 보험금지급능력평가 A+안정적 획득

- 2014. 10. 제19회 해럴드경제 보험대상 상품부문 혁신상 수상

- 2015. 1. 한국신용평가 보험금 지급능력평가 A+ (안정적) 획득

- 2015. 10. 제20회 헤럴드경제 보험대상 혁신상 수상

- 2015. 12. 롯데하우머치다이렉트 사이트 오픈- 2016. 1. 한국신용평가 보험금 지급능력평가 A+ (안정적) 획득

- 2016. 6. 서울경제 참보험인 대상 수상

- 2016. 10. 제21회 헤럴드경제 보험대상 상품부문 혁신상 수상

- 2016. 10. 서울특별시 공원녹지사업소 공원돌보미 활동 결연

- 2017. 01. 한국신용평가 보험금 지급능력평가 A+ (안정적) 획득

- 2017. 05. 고용노동부 주관 남녀고용평등 우수기업 선정

- 2017. 10. 제22회 헤럴드경제 보험대상 상품부문 혁신상 수상

- 2018. 01. 한국신용평가 한국기업평가 보험금지급능력평가 A+(안정적)획득

- 2018. 06. 2018 대한민국 일자리 으뜸기업 선정

- 2018. 06. 반부패경영시스템 ISO37001 인증

- 2018. 12. 2018 서울시 장애인 일자리 창출 우수기업 선정

- 2018. 12. 2018 일자리창출 유공 정부포상 대통령 표창 수상

- 2019. 09. 인적자원개발우수기관 인증- 2019. 10. 빅튜라(유) 대주주 변경- 2019. 10. 최원진 대표이사 취임

- 2019. 12. 여성가족부 주관 '가족친화기업'재인증- 2019. 12. 문화체육관광부 주관 '여가친화기업' 선정- 2020. 01. 한국신용평가, 한국기업평가 보험금지급능력평가 A(안정적)획득

- 2020. 10. 통합브랜드 let: 출범- 2021. 01 한국신용평가, 한국기업평가 보험금지급능력평가 A(안정적)획득 - 2021. 02 한국신용평가 보험금지급능력평가 전망 변경 A(안정적 → 부정적)

- 2021. 03. 이명재 대표이사 취임
3. 자본금 변동사항

가. 증자(감자)현황

(기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

2012년 12월 28일	유상증자(주주우선공모)	보통주	25,230,000	1,000	2,920	-

2015년 06월 12일	유상증자(주주우선공모)	보통주	67,000,000	1,000	2,250	-

2019년 10월 25일	유상증자(제3자배정)	보통주	176,056,320	1,000	2,130	-
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	500,000,000	500,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	316,375,945	316,375,945	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	6,039,625	6,039,625	-

1. 감자	6,039,625	6,039,625	-

2. 이익소각	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-

4. 기타	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	310,336,320	310,336,320	-

Ⅴ. 자기주식수	1,226,290	1,226,290	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	309,110,030	309,110,030	액면가 1,000원

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	1,226,290	-	-	-	1,226,290	-

-	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

공개매수	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	1,226,290	-	-	-	1,226,290	-

-	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(b)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	1,226,290	-	-	-	1,226,290	-

-	-	-	-	-	-	-
5. 의결권 현황

(기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	310,336,320	-

-	-	-

의결권없는 주식수(B)	-	-	-

-	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	-	-	-

-	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	1,226,290	자기주식

-	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	-	-	-

-	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	309,110,030	-

-	-	-
6. 배당에 관한 사항 등

가. 배당정책 및 현황에 관한 사항당사는 상법상 배당에 대한 자본충실의 원칙과 회사 채권자보호를 위하여 배당가능이익 한도 내에서 이사회가 결정한 이익잉여금처분계산서(안)의 내용을 주주총회의 승인을 얻은 후에 배당을 실시하고 있습니다.당사는 최근 3개년 상법상 배당가능이익이 없어 배당을 실시하지 못하였습니다. 향후 배당가능이익이 생기게 되면 주주가치 최우선의 목표로 하여 적극적 주주환원 정책을 추진하겠습니다

나. 배당에 관한 회사의 정관 내용

제35조(이익금의 처분)이 회사는 매 사업년도의 처분전이익잉여금을 다음과 같이 처분한다.
1. 이익준비금
2. 기타의 법정적립금
3. 배당금
4. 임의적립금
5. 기타의 이익잉여금 처분액
6. 차기이월 이익잉여금
제35조의 2(주식의 소각) (삭 제)
제36조(이익배당) ① 이 회사의 이익의 배당은 금전과 신주식으로 할 수 있다.
② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우, 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 수종의 주식으로도 할 수 있다.
제36조 2(중간배당)
① 이 회사는 7월 1일 0시 현재의 주주에게 상법 제462조의3에 의한 중간배당을 할 수 있다.
② 제1항의 중간배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.
③ 중간배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다.
1. 직전결산기의 자본금의 액
2. 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액
3. 상법시행령에서 정하는 미실현이익
4. 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액
5. 직전결산기까지 관계법령 및 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적을 위해 적립한 임의준비금
6. 중간배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금
④ 사업년도개시일 이후 제1항의 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사의 경우를 포함한다)에는 중간배당에 관해서는 당해 신주는 직전사업년도말에 발행된 것으로 본다.
제37조(배당금지급청구권의 소멸시효) ① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성한다.
② 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다.

다. 주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제77기 1분기	제76기	제75기

주당액면가액(원)	1,000	1,000	1,000

(연결)당기순이익(백만원)	-	-	-

(별도)당기순이익(백만원)	62,830	-24,215	-51,167

(연결)주당순이익(원)	201	-87	-325

현금배당금총액(백만원)	-	-	-

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	-	-

현금배당수익률(%)	보통주	-	-	-

-	-	-	-

주식배당수익률(%)	-	-	-	-

-	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	-	-	-

-	-	-	-

주당 주식배당(주)	-	-	-	-

-	-	-	-

라. 과거 배당 이력(단위: 회, %)

연속 배당횟수	평균 배당수익률

분기(중간)배당	결산배당	최근 3년간	최근 5년간

-	4	0	0.22

주1) 연속 배당 횟수는 FY2001년 부터 연속으로 실시한 현금배당 지급횟수임
7. 정관에 관한 사항

가. 정관이력최근 정관 개정일은 2021년 3월 31일 제76기 정기주주총회일입니다.

나. 정관 변경 이력

정관변경일	해당주총명	주요변경사항	변경이유

2019년 10월 10일	2019 임시주주총회	□ 발행할 주식의 총수를 사억주에서 오억주로 변경(제5조)□ 신주 발행 한도를 발행주식 총수의 20%에서 100%로 변경 (제8조) □ 주식매수선택권 행사 가능 기간 변경(제8조의 2)(2년이 경과한 날로부터 8년내 → 3년이 경과한날로부터 8년의 범위에서주식매수선택권 부여계약에서 정한 기한내)	□ 자본확충을 위한 경영개선

2021년 03월 31일	제76기 정기주주총회	□ 임원 직급 체계 변경 내용 반영(제26조)부사장, 전무, 상무, 상무보 → 전무, 상무	□ 임원 직급 체계 변경에 따른문구 수정
1. 요약재무정보

가. 요약재무상태표(단위 : 백만원)

구 분	제77(당)기 1분기	제76(전)기말	제75(전전)기말

자산

Ⅰ. 현금및현금성자산	124,492	257,921	172,340

Ⅱ. 금융자산	7,647,143	7,299,661	7,332,663

Ⅲ. 재보험자산	745,800	774,071	285,699

Ⅳ. 유형자산	73,737	112,579	103,719

Ⅴ. 투자부동산	487	76,177	79,996

Ⅵ. 무형자산	37,219	38,933	51,422

Ⅶ. 당기법인세자산	0	15,340	26,019

Ⅷ. 이연법인세자산	22,332	0	0

Ⅸ. 미상각신계약비	508,783	477,174	384,040

Ⅹ.기타자산	16,255	13,008	31,712

XI. 순확정급여자산	1,252	3,811	11,472

XII. 특별계정자산	6,904,970	7,279,506	7,788,202

자산총계	16,082,470	16,348,179	16,267,283

부채

Ⅰ. 보험계약부채	7,494,134	7,464,894	6,864,629

Ⅱ. 금융부채	618,742	574,725	636,257

Ⅲ. 당기법인세부채	22,691	0	0

Ⅳ. 이연법인세부채	0	14,629	40,822

Ⅴ. 기타부채	14,310	15,708	15,495

Ⅵ. 충당부채	3,806	3,231	6,115

Ⅶ. 특별계정부채	6,963,241	7,328,453	7,738,115

부채총계	15,116,923	15,401,641	15,301,433

자본

Ⅰ. 자본금	310,336	310,336	310,336

Ⅱ. 자본잉여금	379,817	379,817	379,817

Ⅲ. 신종자본증권	51,872	51,872	51,872

Ⅳ. 자본조정	-1,125	-1,135	-1,135

Ⅴ. 기타포괄손익누계액	-17,017	76,868	69,210

Ⅵ. 이익잉여금	241,663	128,780	115,748

자본총계	965,547	946,539	925,850

나. 요약 손익계산서(단위 : 백만원)

구 분	제77(당)기 1분기	제76(전)기말	제75(전전)기말

Ⅰ. 영업수익	892,075	4,118,220	3,673,602

Ⅱ. 영업비용	837,924	4,149,232	3,744,542

Ⅲ. 영업이익	54,151	-31,012	-70,940

Ⅳ. 영업외수익	27,908	3,891	1,705

Ⅴ. 영업외비용	408	5,419	2,742

Ⅵ. 법인세비용차감전순이익	81,652	-32,539	-71,977

Ⅶ. 법인세비용	18,821	-8,324	-20,810

Ⅷ. 분기순이익	62,830	-24,215	-51,167

Ⅸ. 기타포괄손익	-43,142	7,658	82,352

Ⅹ. 당기총포괄손익	19,688	-16,557	31,185
V. 감사인의 감사의견 등

1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도	감사인	감사의견	강조사항 등	핵심감사사항

제77기 1분기(당기)	안진회계법인	중요성의 관점에서 공정하게 표시하지않은 사항이 발견되지 아니함	-	해당사항 없음

제76기(전기)	안진회계법인	적정	COVID-19 불확실성 증대에따른 감사보고서 이용자의주의를 요하는 사항	미보고발생손해액(IBNR), COVID-19 불확실성에 유의적으로 노출된수준3 당기손익-공정가치측정금융자산

제75기(전전기)	삼정회계법인	적정	-	해당사항 없음

2. 감사용역 체결현황(단위 : 백만원, 시간)

사업연도	감사인	내 용	감사계약내역	실제수행내역

보수	시간	보수	시간

제77기1분기(당기)	안진회계법인	분반기 회계검토 및 기말회계감사, 내부 회계관리제도 감사	796	6,800	82	696

제76기(전기)	안진회계법인	분반기 회계검토 및 기말회계감사, 내부 회계관리제도 감사	796	6,800	796	8,417

제75기(전전기)	삼정회계법인	분반기 회계검토 및 기말회계감사, 내부 회계관리제도 감사	577	6,200	676	8,406

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황.

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제77기 1분기(당기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

제76기(전기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

제75기(전전기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

4. 재무제표 중 이해관계자의 판단에 상당한 영향을 미칠 수 있는 사항에 대해 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과

구분	일자	참석자	방식	주요 논의 내용

-	-	-	-	-

5. 회계감사인의 변경

변경사업연도	변경후	변경전	사유	비고

제76기	안진회계법인	삼정회계법인	주식회사 외부감사에 관한 법률 제 11조
제1항 및 제2항에 따른 회계감사인의 변경	-

6. 조정협의회내용 및 재무제표 불일치정보

해당 사항 없음7. 내부통제에 관한 사항

가. 감사위원회의 내부통제 유효성 감사의견 : 특이사항 없음 나. 내부회계관리제도

사업연도	회계감사인	감사 및 검토의견

제76기	안진회계법인	우리의 의견으로는 회사의 내부회계관리제도는 2020년 12월 31일 현재 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있습니다.

제75기	삼정회계법인	외부감사인의 의견으로는 회사의 내부회계관리제도는 2019 년12월 31일 현재 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있습니다.

제74기	삼정회계법인	경영자의 내부회계관리제도 운영실태보고서에 대한 우리의 검토결과, 상기 경영자의 운영실태보고 내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라 작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니하였습니다.

다. 내부통제구조의 평가 : 해당사항 없음
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원 현황

성명	사외이사여부	경력	회계ㆍ재무전문가 관련

해당 여부	전문가 유형	관련 경력

신제윤	예	'81년 서울대학교 경제학'92년 Cornell University 경제학(석사)'11년 기획재정부 제1차관'13년 금융위원회 위원장現 법무법인(유한) 태평양 고문現 HDC현대산업개발 사외이사	-	-	-

박병원	예	'75년 서울대학교 법학'85년 University of Washington 경제학(석사)'07년 우리금융지주 회장'11년 전국은행연합회 회장現 한국경영자총협회 명예회장現 POSCO 사외이사	-	-	-

윤정선	예	'93년 연세대학교 경제학'06년 Princeton University 경제학(박사)'13년 국민대학교 경영대학 부교수現 국민대학교 경영대학 교수現 한국파생상품학회 회장	예	회계ㆍ재무분야학위보유자(2호 유형)	'13~19 국민대학교 경영대학 부교수'19~ 현재 국민대학교 경영대학 교수

나. 감사위원회 위원의 독립성(1) 위원회 독립감사위원회는 그 직무를 이사회, 집행기관으로부터 독립된 위치에서 수행하고 있으며, 위원회의 구성,운영 및 책임과 권한은 정관 및 감사위원회 규정에 명시하고 있음

성명	임기	연임여부 및 횟수	선임배경	추천인	회사와의 관계	최대주주 또는 주요주주와의 관계

신제윤	2019.10.10 ~ 2022년 정기주주총회일	-	1. 금융, 경제 전문가2. 타 회사 사외이사 역임 등의 업무수행능력 우수3. 풍부한 인적 네트워크	임원후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음

박병원	2019.10.10 ~ 2022년 정기주주총회일	-	1. 금융, 법률 전문가2. 타 회사 사외이사 역임 등의 업무수행능력 우수3. 풍부한 인적 네트워크	임원후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음

윤정선	2019.10.10 ~ 2022년 정기주주총회일	-	1. 금융, 재무 전문가2. 실무와 이론에 대한 경험 풍부3. 풍부한 인적 네트워크	임원후보추천위원회	해당사항 없음	해당사항 없음

(2) 구성방법

선출기준의 주요내용	선출기준의 충족여부	관련 법령 등

3명 이상의 이사로 구성	충족(3명)	상법 415조의2

사외이사가 위원의 3분의2 이상	충족(3명)	상법 415조의2

위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무전문가	충족 (윤정선 1명)	상법 542조의11

감사위원회의 대표는 사외이사	충족	상법 542조의11

그 밖의 결격요건(최대주주의 특수관계자 등)	충족(해당사항 없음)	상법 542조의11

(3) 감사위원 선임방법 (가) 감사위원의 선임,해임의 권한은 주주총회에 있음(나) 사외이사인 감사위원의 선임에는 의결권있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 대하여는 의결권을 행사하지 못함(다) 사외이사가 아닌 감사위원을 선임하거나 해임할 때에는 의결권을 행사할 최대주주와 그 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권있는 주식의 합계가 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 경우 그 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못함

다. 감사위원회의 활동

회차	개최일자	의안 내용	가결여부	이사의 성명

신제윤(사외이사)	박병원(사외이사)	윤정선(사외이사)

(출석률:100%)	(출석률:100%)	(출석률:100%)

찬반여부

1	21.02.15	2020년 내부회계관리제도 운영실태보고	-	-	-	-

2020년 내부감사 결과보고	-	-	-	-

2	21.3.15	외부감사인 감사결과보고	-	-	-	-

FY2020 결산 관련 선임계리사 검증보고	-	-	-	-

내부통제시스템에 대한 평가 보고	-	-	-	-

감사위원회의 내부회계관리제도 평가 및 평가보고서 작성(안)	가결	찬성	찬성	찬성

감사위원회의 감사보고서 작성(안)	가결	찬성	찬성	찬성

내부감시장치의 가동현황에 대한 감사위원회의 평가의견서 작성(안)	가결	찬성	찬성	찬성

라. 감사위원회 교육 실시 계획당사는 보험, 금융환경 변화에 맞춰 이사회 및 위원회 구성원의 전문성 강화를 위해IFRS17과 신지급여력제도(K-ICS), RBC, RAAS제도 등 다양한 주제로 교육 세션을진행하고 있습니다. 21년에도 다양한 세션으로 교육을 진행할 계획입니다.

마. 감사위원회 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 감사위원	불참시 사유	주요 교육내용

2021년 03월 31일	보험연수원(온라인)	신제윤, 박병원, 윤정선	-	자금세탁방지제도 이해

바. 감사위원회 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

최고감사책임자	1	상무(2.1년)	최고감사책임자

감사팀	6	수석 2명(평균 4.3년)책임 3명(평균 1.5년)사원 1명(3.6년)	내부감사업무 및 금융감독원 대응

주) 근속연수는 해당업무 담당 기간 표기함

사. 준법감시인 현황

성명	성별	출생년월	주요경력

이규철	男	1974.12	`02.제44회 사법시험 합격(연수원 34기) '05.3월 ~ '08.2월 법무법인 정우 '09.2월 ~ '09.7월 법무법인 정동국제 '09.8월 ~ '18.1월 롯데지주 준법경영실 '18.2월 ~ 현재 롯데손해보험 준법감시인

아. 준법감시인의 주요 활동 내역 및 그 처리결과

점검일시	주요 점검 내용	점검결과

21.1분기	부서별 광고 자체 점검 20년 4분기 신용정보 이용활용에 대한점검 개인(신용)정보 내부관리 지침 개정 "정보보호 상시평가" 결과 입력	전반적으로 양호하여, 미흡사항 개선 조치 완료

자. 준법지원인 등 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

준법감시팀	7	수석 1명(0.5년)책임 1명(2.7년)대리 4명(평균 0.3년)사원 1명(0.1년)	법률 및 계약서 검토 등 법무 업무사전감시, 일상감시, 광고 심의 등 내부통제 업무,자금세탁방지 업무,개인정보보호 업무

주) 근속연수는 해당업무 담당 기간 표기함
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 투표 제도 당사는 현재 집중투표제, 서면투표제 또는 전자투표제를 채택하고 있지 않습니다 나. 소수 주주권 : 해당사항 없음 다. 경영권 경쟁 : 해당사항 없음
2. 임원의 보수 등

보수현황>

가. 이사ㆍ감사 전체의 보수현황 (1) 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기이사 (사외이사, 감사위원회 위원 제외)	2	-	-

사외이사 (감사위원회 위원 제외)	0	-	-

감사위원회 위원	3	-	-

감사	0	-	-

계	5	7,000	-

주1) 2021.03.31 기준 인원이며, 등기이사 1명 (기타비상무이사 정장근)은 2021.03.31 사임함

(2) 보수지급금액1) 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

5	55	11	2021.03.31 기준 인원이며, 등기이사 1명 (기타비상무이사 정장근)은 2021.03.31 사임함

2) 유형별(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	2	-	-	-

사외이사(감사위원회 위원 제외)	-	-	-	-

감사위원회 위원	3	55	18	-

감사	-	-	-	-

3) 이사ㆍ감사의 보수지급기준

구분	보수지급기준

등기이사 (사외이사, 감사위원회 위원 제외)	보수는 급여 등으로 구성되어 있으며, 주주총회 보수승인금액 한도 내에서 집행하고 있음

사외이사 (감사위원회 위원 제외)	-

감사위원회 위원	보수는 급여 및 기타수당으로 구성되어 있으며, 주주총회 보수승인금액 한도 내에서 집행하고 있음

감사	-

나. 보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황 해당사항 없음 다. 보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황 해당사항 없음

라. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황

(단위 : 백만원) 구 분 인원수 주식매수선택권의 공정가치 총액 비고 등기이사 1 553 주1) 사외이사 - - - 감사위원회 위원 또는 감사 - - - 계 1 553 - 주1) 2021년 3월 31일 제76기 정기주주총회에서 이명재 대표이사에게 2,000,000주의 주식매수선택권을 부여하였습니다. 행사가격은 1,200,000주는 4,000원(공정가치 : 311.73원), 800,000주는 5,000원(공정가치 233.75원)입니다. 자세한 내용은 당사가 2021년 3월 31일에 공시한 주식매수선택권부여에 관한 신고를 참고하여 주시기 바랍니다. (기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 원, 주) 부여받은자 관 계 부여일 부여방법 주식의종류 최초부여수량 당기변동수량 총변동수량 기말미행사수량 행사기간 행사가격 행사 취소 행사 취소 이명재 등기임원 2021년 03월 31일 신주교부,자기주식교부,차액보상 보통주 1,200,000 - - - - 1,200,000 2024.3.31~2029.3.30 4,000 이명재 등기임원 2021년 03월 31일 신주교부,자기주식교부,차액보상 보통주 800,000 - - - - 800,000 2024.3.31~2029.3.30 5,000 이은호 미등기임원 2021년 03월 15일 신주교부,자기주식교부,차액보상 보통주 1,111,111 - - - - 1,111,111 2024.3.15~2029.3.14 4,000 양재승 미등기임원 2021년 03월 15일 신주교부,자기주식교부,차액보상 보통주 888,888 - - - - 888,888 2024.3.15~2029.3.14 4,000
IX. 계열회사 등에 관한 사항

1. 회사가 속해있는 기업집단2019년 5월 24일 ㈜호텔롯데 외 4인은 당사의 발행주식 총 71,828,783주(㈜호텔롯데 25,089,128주, ㈜부산롯데호텔 29,125,736주, 롯데역사(주) 9,532,254주, 신동빈 1,811,460주, Aioi Nissay Dowa Insurance Co., Ltd. 6,270,205주, 지분율 총 53.49%)를 (주)제이케이엘파트너스에 매도하는 계약을 체결하였고, 이후 금융위원회의 대주주 변경 승인 심사 절차를 거쳐 2019년 10월 10일 당사의 최대주주가 빅튜라(유)((주)제이케이엘파트너스가 당사 인수를 위해 설립한 투자목적회사)로 변경되었습니다. 이에 따라 당사는 독점규제 및 공정거래법에 관한 법률 제 14조2항에 의거하여 2019년 11월 27일자로 기업집단 롯데에서 제외되었습니다. 2. 계열회사 : 해당사항 없음

3. 타법인출자 현황

(기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 백만원, 주, %)

법인명	최초취득일자	출자목적	최초취득금액	기초잔액	증가(감소)	기말잔액	최근사업연도재무현황

수량	지분율	장부가액	취득(처분)	평가손익	수량	지분율	장부가액	총자산	당기순손익

수량	금액

유니슨캐피탈사모투자전문회사(PEF)	2014년 07월 16일	투자	71	14,072,240,484	9.76	13,059	-	0	-155	14,072,240,484	9.76	12,904	133,777	-4,764

퀸테사제일호사모투자전문회사(PEF)	2014년 10월 15일	투자	7,597	4,017,401,370	14.92	3,411	-	0	374	4,017,401,370	14.92	3,785	25,675	-153

엔브이메자닌펀드사모투자전문회사(PEF)	2014년 12월 10일	투자	1,029	2,187,412,700	2.56	1,964	-15,000,000	-13	241	2,172,412,700	2.56	2,192	74,610	1,229

롯데렌탈(비상장)	2015년 06월 03일	투자	59,787	576,690	4.90	48,303	-	0	3,775	576,690	4.90	52,078	5,377,721	44,815

페트라7호사모투자합자회사(PEF)	2018년 10월 25일	투자	1,579	19,587,256,400	4.44	16,865	33,956,000	53	0	19,621,212,400	4.44	16,918	434,886	-893

유니슨캐피탈 제이호사모투자 (PEF)	2019년 11월 28일	투자	3,550	5,527,463,218	4.00	5,527	1,255,866,430	1,256	0	6,783,329,648	4.00	6,783	115,792	-13,993

한국투자혁신성장스케일업(PEF)	2020년 07월 31일	투자	526	2,120,400,000	3.33	2,120	838,500,000	839	0	2,958,900,000	3.33	2,959	67,047	2,755

합 계	-	-	91,249	-	2,135	4,235	-	-	97,619	-	-
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여등해당사항 없음

2. 대주주와의 자산양수도 등해당사항 없음 3. 대주주와의 영업거래해당사항 없음

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래(2021.03.31 현재) (단위 : 백만원)

구 분	부동산	신 용	지급보증	기타담보	합 계

임직원 대출	0	0	2,008	0	2,008

주) 5%이상 주주는 해당사항이 없으며, 당 사업연도 중 신규집행된 금액 기준임