eddmpython/dartlab-data huggingface dataset:
롯데손해보험 사업보고서 (2016.12)
사 업 보 고 서

(제 72 기)

사업연도 2016.01.01 부터
2016.12.31 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2017년 3월 31 일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 롯데손해보험 주식회사
대 표 이 사 : 김 현 수
본 점 소 재 지 : 서울시 중구 소월로 3 (남창동)
(전 화)1588-3344
(홈페이지) http://www.lotteins.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 기획부문장 (성 명) 이 동 욱
(전 화) 02-3455-3653
1. 회사의 개요

가. 회사의 목적

목 적 사 업	비 고

1. 보험업법 및 관계법령에 의해 영위가능한 보험업
2. 보험업법 및 관계법령에 의해 금지 또는 제한되는 방법을 제외한 모든 자산운용
3. 보험업법 및 관계법령에 의해 허용되는 보험업외의 겸영가능업무 또는 보험업의 부수업무	정관 제2조

나. 회사의 명칭당사의 명칭은 롯데손해보험 주식회사라고 표기합니다.또한 영문으로는 Lotte Non - Life Insurance Co., Ltd. (약호 Lotte Insurance Co., Ltd.). 라 표기합니다.

다. 설립일자

당사는 손해보험업 등을 영위할 목적으로 1946년 5월 20일에 설립되었으며, 1971년 4월 한국거래소에 상장되어 유가증권시장에서 매매가 개시되었습니다.

라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

- 본사의 주소 : 서울특별시 중구 소월로3 (롯데손해보험빌딩)

- 전화번호 : 02-3455-3114

- 홈페이지 : http://www.lotteins.co.kr

마. 중소기업 해당 여부

당사는 독점규제 및 공정거래에 관한 법률에 의해 대규모기업집단에 소속되므로 중소기업에 해당되지 않습니다.

바. 신용평가당사는 2016년 1월 15일 한국신용평가로부터 보험금지급능력평가(IFSR,Insurance Financial Strength Rating) A+(안정적)등급을 받은데 이어, 2017년 1월 16일 한국신용평가, 2017년 1월 13일 한국기업평가로부터 보험금지급능력평가(IFSR,Insurance Financial Strength Rating) A+(안정적)등급을 받았습니다.

신용등급	등급의 정의

AAA	보험금 지급능력이 최고 수준임.

AA	보험금 지급능력이 매우 높지만, AAA 등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있음.

A	보험금 지급능력이 높지만, 장래의 환경변화에 다소 영향을 받을 가능성이 있음.

BBB	보험금 지급능력은 인정되나, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있음.

BB	보험금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성 면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있음.

B	보험금 지급능력이 부족하여 투기적임.

CCC	보험금 지급불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있음.

CC	보험금 지급불이행이 발생할 가능성이 높음.

C	보험금 지급불이행이 발생할 가능성이 지극히 높음.

D	현재 보험금 지급불이행 상태에 있음.
2. 회사의 연혁

- 1946. 5. 대한화재해상보험(주) 창립

- 1963. 2. 한국무역화재보험(주) 흡수합병

- 1965. 9. 장기보험 영업인가

- 1971. 4. 한국증권거래소에 주식 상장

- 1972. 5. 우량 기관투자자로 국무총리상 수상

- 1980. 7. 본사 사옥 신축 이전 (서울 중구 남창동 51-1)

- 1983. 11. 자동차보험 영위 인가

- 1994. 6. 개인연금보험 판매 개시

- 2000. 8. 5개사 공동보상망 하나로 현장출동 서비스 출범

- 2001. 12. 대한시멘트(대주그룹)로 대주주 변경

- 2002. 11. 온라인 자동차보험 ‘HOW-MUCH 자동차보험’ 판매

- 2004. 12. 한국서비스품질우수기업 인증 획득

- 2006. 5. 주식 액면분할 (5천원 → 1천원)

- 2007. 1. 한국신용평가 보험금지급능력평가 BBB+ 획득

- 2007. 4. 퇴직연금 판매 개시

- 2008. 2. (주)호텔롯데로 대주주 변경

- 2008. 3. 롯데손해보험(주)로 사명변경, 김창재 대표이사 취임

- 2008. 10. 일본 아이오이손해보험사에 자사주 매각(9.9%) 및 전략적 제휴

- 2008. 12. 중국 인민보험공사(PICC), 러시아 인고스트라(Ingosstrakh)사와 보험인수 업무협약,한국서비스 품질우수기업 재인증 획득

- 2009. 9. 롯데금융센터 오픈

- 2009. 9. “대한민국 애프터서비스만족지수 1위” 손해보험부문 수상

- 2010. 12. Web award Korea 2010. 생명/손해보험분야 최우수상 수상

- 2010. 1. 한국신용평가 보험금지급능력평가 A(긍정적) 획득

- 2011. 4. 롯데 하우머치 자동차 보험 2년연속 '여성이 뽑은 최고의 명품대상'수상

- 2011. 12. 롯데손해보험 주택대출센터 오픈

- 2012. 6. 이봉철 대표이사 취임

- 2013. 1. 한국신용평가 보험금지급능력평가 3년 연속 A+ 안정적 획득

- 2013. 4. 한국서비스품질 우수기업 인증 획득

- 2014. 1. 한국신용평가, 한국기업평가 보험금지급능력평가 A+안정적 획득

- 2014. 3. 김현수 대표이사 취임

- 2014. 10. "제19회 해럴드경제 보험대상" 상품부문 혁신상 수상

- 2014. 11. 퇴직연금 적립금 1조원 달성

- 2015. 1. 한국신용평가 보험금 지급능력평가 A+ (안정적) 획득

- 2015. 10. 제20회 헤럴드경제 보험대상 혁신상 수상

- 2016. 1. 한국신용평가 보험금 지급능력평가 A+ (안정적) 획득

- 2016. 1. 롯데하우머치다이렉트 모바일 사이트 오픈

- 2016. 3. 김현수 대표이사 연임

- 2016. 6. 서울경제 참보험인 대상 수상

- 2016. 10. "제21회 해럴드경제 보험대상" 상품부문 혁신상 수상

- 2016. 10. 서울특별시 공원녹지사업소 공원돌보미 활동 결연

- 2016. 11. 롯데하우머치다이렉트 엘페이 결제수단 도입
3. 자본금 변동사항

증자(감자)현황

(기준일 : 2016.12.31 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

2012년 12월 28일	유상증자(주주우선공모)	보통주	25,230,000	1,000	2,920	-

2015년 06월 12일	유상증자(주주우선공모)	보통주	67,000,000	1,000	2,250	-
4. 주식의 총수 등

## 주식의 총수 현황

(기준일 : 2016.12.31 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	400,000,000	400,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	140,319,625	140,319,625	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	6,039,625	6,039,625	-

1. 감자	6,039,625	6,039,625	-

2. 이익소각	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-

4. 기타	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	134,280,000	134,280,000	-

Ⅴ. 자기주식수	1,226,290	1,226,290	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	133,053,710	133,053,710	액면가 1,000원

자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2016.12.31 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	1,226,290	-	-	-	1,226,290	-

-	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

공개매수	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	1,226,290	-	-	-	1,226,290	-

-	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

소계(b)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	-	-	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	1,226,290	-	-	-	1,226,290	-

-	-	-	-	-	-	-
5. 의결권 현황

(기준일 : 2016.12.31 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	134,280,000	-

-	-	-

의결권없는 주식수(B)	-	-	-

-	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	-	-	-

-	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	1,226,290	자기주식

-	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	-	-	-

-	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	133,053,710	-

-	-	-
6. 배당에 관한 사항 등

주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제72기	제71기	제70기

주당액면가액(원)	1,000	1,000	1,000

(연결)당기순이익(백만원)	-	-	-

(개별)당기순이익(백만원)	29,054	9,881	2,550

(연결)주당순이익(원)	218	96	39

현금배당금총액(백만원)	1,331	-	-

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	4.58	-	-

현금배당수익률(%)	보통주	0.42	-	-

-	-	-	-

주식배당수익률(%)	-	-	-	-

-	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	10	-	-

-	-	-	-

주당 주식배당(주)	-	-	-	-

-	-	-	-
1. 요약재무정보

(단위 :백만원)

구 분	제72기	71기	70기

[유동자산]	6,148,606	5,368,697	4,529,971

ㆍ당좌자산	366,109	733,352	567,700

ㆍ재고자산	5,782,497	4,635,345	3,962,271

[비유동자산]	185,891	186,781	186,115

ㆍ투자자산	109,130	110,814	110,814

ㆍ유형자산	59,214	57,183	55,300

ㆍ무형자산	17,546	18,784	20,002

[특별계정자산]	4,762,982	3,222,845	2,011,730

자산총계	11,097,479	8,778,323	6,727,816

[유동부채]	5,407,746	4,754,930	4,107,425

[비유동부채]	400,139	310,784	281,508

[특별계정부채]	4,788,205	3,269,597	2,034,411

부채총계	10,596,090	8,335,311	6,423,345

[자본금]	134,280	134,280	67,280

[자본잉여금]	233,663	181,790	98,815

ㆍ자본준비금	233,663	181,790	98,815

ㆍ재평가적립금	0	0	0

[자본조정]	-1,135	-1,135	-1,135

[기타포괄손익누계액]	44,684	67,103	88,419

[이익잉여금]	89,897	60,973	51,092

자본총계	501,389	443,012	304,471

매출액(원수보험료)	2,250,311	2,184,898	2,046,276

영업이익	35,816	11,621	6,987

계속사업이익	36,597	12,747	7,037

당기순이익	29,054	9,881	2,550

주) 1. ( )는 부(-)의 표시임 2. 영업이익은 보험영업이익과 투자영업이익의 합임
2. 연결재무제표

해당사항 없음
3. 연결재무제표 주석

해당사항 없음
IV. 감사인의 감사의견 등

1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함한다. 이하 이 조에서 같다)을 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	감사인	감사의견	감사보고서 특기사항

제72기	안진회계법인	적정	해당사항 없음

제71기	안진회계법인	적정	해당사항 없음

제70기	안진회계법인	적정	해당사항 없음

2. 감사용역 체결현황은 다음의 표에 따라 기재한다. (단위: 백만원)

사업연도	감사인	내 용	보수	총소요시간

제72기	안진회계법인	재무제표에 대한 외부감사	210	2,261

제71기	안진회계법인	재무제표에 대한 외부감사	200	2,529

제70기	안진회계법인	재무제표에 대한 외부감사	200	2,734

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황은 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제72기	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

제71기	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

제70기	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

4. 회계감사인의 변경

변경사업연도	변경후	변경전	사유	비고

제70기	안진회계법인	삼정회계법인	주식회사의 외부감사에 관한 법률제4조의2에 따른 변경	변경전 회계감사인과 체결한감사계약의 계약기간 만료

5. 내부통제에 관한 사항가. 감사위원회의 감사의견1. 감사 방법의 개요회계감사를 위하여 재무제표 및 동 부속명세서(상법 제447조 및 동법 시행령 제16조)를 검토하고,회계 법인의 감사 계획 및 감사 결과에 대해서 검토 하였으며, 필요하다고 판단되는 경우 회계법인에 대하여 회계에 관한 장부와 관련서류에 대한 추가적인 검토를 요청하고 그 결과를 보고받아 검토하였습니다.또한 감사를 실시함에 있어서 필요하다고 판단되는 경우 대조, 실사, 입회, 조회, 기타 적절한 감사절차에 따라 조사하였습니다.업무감사를 위하여 이사회 및 기타 중요한 회의에 출석하고, 필요하다고 인정되는 경우 이사로부터 영업에 관한 보고를 받았으며 , 중요한 업무에 관한 서류를 열람하고 그 내용을 면밀히 검토하는 등 적절한 방법을 통하여 조사하였습니다. 2. 재무상태표 및 포괄손익계산서에 관한 사항

재무상태표, 포괄손익계산서는 법령 및 정관에 따라 회사의 재무상태와 경영상태를 적정하게 표시하고 있습니다 .3. 이익잉여금처분계산서에 관한 사항 이익잉여금처분계산서는 법령 및 정관에 적합하고 회사의 재무상태나 기타의 사정에 비추어 타당하게 작성되어 있습니다. 4. 영업보고서에 관한 사항영업보고서는 법령, 정관에 따라 회사의 상황을 적정하게 표시하고 있습니다 .5. 금융감독원 규정에 관한 사항당사는 2016사업연도 중 금융기관검사 및 제재에 관한 규정 시행세칙 제 62조(제재내용의 이사회 등 보고)에 해당하는 기관제재, 임원제재를 받은 사실이 없습니다 .-내부회계관리제도회계감사인은 회사의 2016년 12월 31일 현재의 내부회계관리제도 운영실태평가보고서를 검토하고, 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라 작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니하였다는 의견을 표명하였습니다-내부통제구조의 평가해당사항 없음
V. 이사의 경영진단 및 분석의견

[ 예측정보에 대한 주의사항 ]

본 자료는 미래에 대한 “예측정보”를 포함하고 있습니다.

이는 과거가 아닌 미래의 사건과 관계된 것으로 회사의 향후 예상되는 경영현황 및 재무실적을 의미하고, 표현상으로는 “예상, 전망, 계획, 기대”등과 같은 단어를 포함합니다.

“예측정보”는 그 성격상 불확실한 사건들을 언급하는데, 회사의 향후 경영현황 및 재무실적에 긍정적 또는 부정적으로 영향을 미칠 수 있는 불확실성에는 다음과 같은 것들이 포함됩니다.

○ 환율, 이자율등의 변동을 포함한 국내·외 금융시장의 동향

○ 사업의 처분, 매수등을 포함한 회사의 전략적인 의사결정

○ 회사가 영위하는 주요 사업분야의 예상치 못한 급격한 대외 여건 변화

○ 기타 경영현황 및 재무실적에 영향을 미칠 수 있는 국내·외 여건 변화

이러한 불확실성으로 인한 회사의 실제 미래실적은 “예측정보”에 명시적 또는 묵시적으로 포함된 내용과 중대한 차이가 있을 수 있음을 양지하시기 바랍니다.

당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다.1. 경영진단가. 경영성과□ 원수보험료는 전년동기대비 3.0%성장한 22,503억원을 거수하였으며, 일반보험은 12.8% 성장한 1,988억, 장기보험은 5.4% 성장한 15,560억 시현, 다만 자동차보험은 우량물건 구성비 확대 질적 개선에 주력하여 전년대비 ▲2.7% 역신장하였습니다.

(단위:백만원)

구 분	제72기	제71기	증 감

원수보험료	2,250,311	2,184,898	65,412

원수보험금	823,199	770,565	52,634

순 사 업 비	351,748	336,698	15,049

총 자 산	11,097,479	8,778,323	2,319,156

당기순손익	29,054	9,881	19,173

□ 보험종목별 원수보험료

(단위:백만원)

구 분	제72기	제71기	증 감

일반보험	198,823	176,233	22,590

자동차보험	495,504	509,342	(13,838)

장기보험	1,486,657	1,430,180	56,477

연금보험	69,326	69,143	183

합 계	2,250,311	2,184,898	65,412

※증감 65,413 vs 65,412(차이분 1은 단수조정 차이)주) ( )는 부(-)의 표시임□ 손해율

(단위:백만원,%,%p)

구 분	제72기	제71기	증 감

발생손해액(A)	1,833,208	1,738,562	94,645

경과보험료(B)	1,953,488	1,875,272	78,216

손해율(A/B)	93.84	92.71	1.13

□ 사업비율

(단위:백만원,%,%p)

구 분	제72기	제71기	증 감

순사업비(A)	351,748	336,698	15,049

경과보험료(B)	1,953,488	1,875,272	78,216

사업비율(A/B)	18.01	17.95	0.05

※증감 0.06 vs 0.05(차이분 0.01은 단수조정 차이)□ 운용자산이익율

(단위:백만원,%,%p)

구 분	제72기	제71기	증 감

투자영업손익(A)	222,812	193,236	29,576

경과운용자산(B)	5,133,078	4,357,009	776,069

운용자산이익율(A/B)	4.34	4.44	(0.09)

※증감 -0.10 vs -0.09(차이분 0.01은 단수조정 차이) 주) ( )는 부(-)의 표시임□ 위험 기준 지급여력비율

(단위 : %)

구 분	제72기	제71기	증 감

위험기준지급여력비율	150.12	144.44	5.68

나. 재무상태회사의 제72기 총자산규모는 전년대비 26.4% 증가한 11조 975억원입니다.회사는 불안정한 금융환경에 대비한 안정성을 확보하고자 우량자산 발굴해 힘썼으며동시에 수익성 제고를 위하여 대체투자, 대출채권 비중을 확대하였습니다. 재무비율 측면에서는 부실자산비율이 0.10%P높아졌으나, 위험가중자산비율은 1.19%P 하락하였습니다.□ 부실자산비율

(단위:백만원,%,%p)

구 분	제72기	제71기	증 감

가중부실자산(A)	12,913	9,089	3,824

자산건전성 분류대상자산(B)	5,484,411	6,778,980	(1,294,570)

비율(A/B)	0.24	0.13	0.10

※증감 0.11 vs 0.10(차이분 0.01은 단수조정 차이) 주) ( )는 부(-)의 표시임 □ 위험가중자산비율

(단위:백만원,%,%p)

구 분	제72기	제71기	증 감

위험가중자산(A)	3,819,418	3,380,555	438,864

총자산(B)	6,071,032	5,273,917	797,116

비율(A/B)	62.91	64.10	(1.19)

주) ( )는 부(-)의 표시임 □ 유동성비율

(단위:백만원,%,%p)

구 분	제72기	제71기	증 감

유동성자산(A)	382,219	736,703	(354,484)

평균지급보험금(B)	256,014	246,339	9,674

비율(A/B)	149.30	299.06	(149.76)

주) ( )는 부(-)의 표시임 □ 현금수지차비율

(단위:백만원,%,%p)

구 분	제72기	제71기	증 감

현금수지차(A)	845,339	773,374	71,965

보유보험료(B)	1,953,314	1,911,319	41,996

비율(A/B)	43.28	40.46	2.81

※증감 2.82 vs 2.81(차이분 0.01은 단수조정 차이) 2. 중요한 회계정책의 변경 및 회계추정III. 재무에 관한 사항 중 5. 재무제표 주석을 참조하시기 바랍니다.3. 기타 투자판단에 필요한 사항 : 감액 손실 및 감액 인식 기준해당사항 없음
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부 (2016.12.31 기준)

성 명	주 요 경 력	사외이사여부	비 고

문재우	원광대 경영학	사외이사	위원장 2016.3.18 선임

서울대 행정학 석사, 미국 일리노이주립대 회계학 석사

한양대 회계학 박사, 원광대 경영학 박사

前 금융위원회 상임위원

前 손해보험협회장

現 법무법인 율촌 고문

정세창	서강대 경영학	사외이사	2015.3.20 선임

서강대 경영학 석사

영국 City University Business School 보험경영학 박사

前 보험개발원 보험연구소 정책연구팀 팀장

現 홍익대 금융보험학 교수

민안기	동국대 경영학	사내이사 상근감사위원	2015.4.1 선임

한양대 경영학 석사

前 금융감독원 부국장

前 아이유플래너스㈜ 감사

나. 감사위원회 위원의 독립성(1) 위원회 독립 감사위원회는 그 직무를 이사회, 집행기관으로부터 독립된 위치에서 수행하고 있으며, 위원회의 구성,운영 및 책임과 권한은 감사위원회 규정에 명시하고 있음(2) 구성방법(가) 3인 이상의 이사로 구성하되, 사외이사를 2/3이상으로 함 (나) 감사위원중 1인 이상은 회계 또는 재무 전문가로 구성함(다) 감사위원회 위원장은 사외이사로 선임함

선출기준의 주요내용	선출기준의 충족여부	관련 법령 등

3명 이상의 이사로 구성	충족 (3명)	상법 제415조의2 제2항

사외이사가 위원의 2/3 이상	충족 (사내이사1명,사외이사2명)

위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무전문가	충족 (문재우, 정세창 2인)	상법 제542조의11 제2항

감사위원회의 대표는 사외이사	충족 (문재우 사외이사)

그밖의 결격요건(최대주주의 특수관계자 등)	충족 (해당사항 없음)	상법 제542조의11 제3항

(3) 감사위원 선임방법 (가) 감사위원의 선임,해임의 권한은 주주총회에 있음(나) 최대주주 및 그 특수관계인 등이 소유한 의결권 있는 주식의 합계가 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 경우 사외이사가 아닌 감사위원회위원을 선임하거나 해임할 때에는 의결권을 행사하지 못함 (다) 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 사외이사인 감사위원회위원을선임할 때에는 의결권을 행사하지 못함다. 감사위원회의 활동

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부

감사위원회	2016.2.3	내부회계관리제도 보고의 건	보고

감사위원회	2016.3.2	- 감사위원회의 감사보고서 작성의 건 - 감사위원회의 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서 작성의 건 - 내부감시장치에 대한 감사위원회 의견서 작성의 건 - 71기 결산관련 선임계리사 보고	가결

감사위원회	2016.4.18	감사위원회 위원장 선임 및 위원장 직무 대행 순서 결정의 건	가결

감사위원회	2016.6.22	내부통제 평가등급(안) 승인의 건	가결

감사위원회	2016.8.25	2016년 상반기 결산관련 외부감사인 보고의 건 2016년 상반기 감사계획 추진 실적 보고의 건	가결

감사위원회	2016.12.19	외부감사인 감사계획 보고의 건 2017년 감사계획(안) 승인의 건	가결

라. 준법 감시인 선임에 관련된 사항1. 선임일: 2016년 2월 3일 이사회에서 선임2. 임기: (2016.2.4 ~ 2018.2.3)3. 인적 사항

성 명	김 재 환	생년월일	1965.01.13

학 력	경희대 경영학	징계사항	해당 없음

4. 경력 사항

경력사항	‘89.10 ~ ‘02.01 : 자동차보상 실무
‘02.02 ~ ‘08.08 : 보상기획팀
‘08.09 ~ ‘13.01 : 윤리경영팀 검사역
‘13.02 ~ ‘14.02 : 강북보상지원단 강남보상대인센터 센터장
’14.02 ~ 현 재 : 준법감시인

5. 자격요건 관련 사항[준법감시인 자격요건 보험업법제17조 ④항 1호]

가. 한국은행이나 「금융위원회의 설치 등에 관한 법률」 제38조에 따른 검사대상기관에서 10년 이상 근무한 경력이 있는 자
나. 금융 관계 분야의 석사학위 이상의 학위소지자로서 연구기관이나 대학에서 연구원 또는 조교수 이상으로 5년 이상 근무한 경력이 있는 자
다. 변호사·공인회계사 또는 보험계리사의 자격을 가진 자로서 그 자격과 관련된 업무에 5년 이상 종사한 경력이 있는 자라. 기획재정부, 금융위원회, 「금융위원회의 설치 등에 관한 법률」에 따라 설립된 금융감독원(이하 "금융감독원"이라 한다) 또는 같 은 법에 따른 증권선물위원회에서 5년 이상 근무한 경력이 있는 자로서 그 기관에서 퇴임하거나 퇴직한 후 5년이 지난 자

상기 자격요건 중 당사 준법 감시인은 가 항목에 해당하여 준법 감시인 자격요건을 충족합니다.
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 투표제도 당사는 현재 집중투표제, 서면투표제 또는 전자투표제를 채택하고 있지 않습니다나. 소수주주권【해당사항 없음】다. 경영권경쟁【해당사항 없음】
2. 임원의 보수 등

보수현황>1. 주주총회 승인금액(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

제72기	5	5,500	-

2. 보수지급금액2-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

6	728	121	-

2-2. 유형별(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	1	404	404	-

사외이사(감사위원회 위원 제외)	-	-	-	-

감사위원회 위원	5	324	65	-

감사	-	-	-	-

※오세조 사외이사 임기만료 퇴임: 16.3.18 문재우 사외이사 신규선임 : 16.3.18 이광범 사외이사 중도 사임: 16.8.25

보수현황>1. 개인별 보수지급금액(단위 : 원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

-	-	-	-

-	-	-	-

2. 산정기준 및 방법(단위 :원 )

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

-	근로소득	급여	-	-

상여	-	-

주식매수선택권 행사이익	-	-

기타 근로소득	-	-

퇴직소득	-	-

기타소득	-	-

*주식매수선택권부여 :해당사항없음
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여등(2016. 12. 31 현재) (단위 : 억원)

성명 (법인명)	관계	계정과목	※변동내역	신용공여기간	적용금리(%)	비 고

기초	기말	증감	거래일	만기일

롯데쇼핑㈜	대주주	신종자본증권	200	200	0	2013-11-15	2043-11-15	4.7

은평PFV㈜	대주주	신용공여	152	0	-152	2014-12-03	2017-12-02	4.9	PF대출 조기상환 ('16.04.29)

롯데렌탈	대주주	주식	500	598	98	2015-06-03	-	-	유상증자 참여 ('16.05.10)

롯데캐피탈	대주주	신종자본증권	300	300	0	2015-07-17	2045-07-17	5.0

합계	1,152	1,098	-54	-	-	-

주)※변동내역은 매입금액 기준임2. 대주주와의 자산양수도 등【해당사항 없음】3. 대주주와의 영업거래【해당사항 없음】4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래

(단위 : 백만원)

구 분	부동산	신 용	지급보증	기타담보	합 계

임직원 대출	30	-	4,681	-	-
1. 전문가의 확인

해당사항없음
2. 전문가와의 이해관계

해당사항없음