NICE — 주주총회소집공고 (20260316)
제출인: NICE

주주총회소집공고
6.0
(주)NICE홀딩스

주주총회소집공고

2026 년 3 월 16 일

회 사 명 :
주식회사 NICE홀딩스

대 표 이 사 :
조대민

본 점 소 재 지 :
서울특별시 영등포구 은행로17(여의도동)

(전 화)02-2122-4000

(홈페이지)http://www.nice.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 재무실장
(성 명) 이창진

(전 화) 02-2122-4407

주주총회 소집공고

(제40기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

상법 제365조 및 당사 정관 제21조에 의하여 제40기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다.의결권 있는 발행주식총수의 100분의 1 이하의 주식을 소유한 주주님들에게는 상법 제542조의4 및 당사 정관 제18조에 의거 본 공고로 소집통지를 갈음하오니 양지하여주시기 바랍니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2026년 3월 31일(화) 오전 10:00

2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 은행로 17 (여의도동 14-33) 지하2층 컨퍼런스홀

3. 회의목적사항

《보고 사항》감사보고, 영업보고, 내부회계관리제도 운용실태 보고

《부의 안건》

제 1호 의안 : 제40기(2025.1.1~2025.12.31) 별도재무제표(이익잉여금처분계산서(안) 포함) 및 연결재무제표 승인의 건

제 2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 제 3호 의안 : 이사 선임의 건 제 3-1호 의안 : 사내이사 선임의 건(후보 : 김원우) 제 3-2호 의안 : 사내이사 선임의 건(후보 : 조대민) 제 3-3호 의안 : 사내이사 선임의 건(후보 : 신종철) 제 3-4호 의안 : 기타비상무이사 선임의 건(후보 : 윤희웅) 제 3-5호 의안 : 사외이사 선임의 건(후보 : 서정호)제 4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 : 장봉희)제 5호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건(후보 : 서정호)제 6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건제 7호 의안 : 임원퇴직금 지급규정 개정의 건

4. 경영참고사항의 비치

상법 제542조의4 제3항에 의거하여 경영참고사항을 당사, 금융위원회, 한국거래소 및 한국예탁결제원에 비치하오니 참조하시기 바랍니다.

5. 실질주주의 의결권행사에 관한 사항

자본시장과금융투자업에관한법률 제314조 5항 단서규정에 의거하여 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 주주총회에 참석하시어 의결권을 직접 행사하시거나 위임장을 통해 대리 행사하실 수 있습니다.

6. 전자투표에 관한 사항

당사는 금번 주주총회 또한 직접 참석하지 않고도 의결권을 행사하실 수 있도록 전자투표제도(상법 제368조의4)를 계속 채택하였습니다.

주주총회에 참석이 어려우신 주주님께서는 주주총회일 전에 전자투표를 통해 귀중한의결권을 행사해주시기를 부탁드립니다.

- 전자투표시스템 인터넷 및 모바일 주소 : 「https://vote.samsungpop.com」

- 전자투표 행사기간 : 2026년 3월 21일 오전 9시~ 2026년 3월 30일 오후 5시

(기간 중 24시간 이용 가능. 단, 시작일은 09시부터, 마감일은 17시까지 가능)

- 본인 인증 방법은 증권용/범용 공동인증서 인증, 카카오 인증 PASS앱 인증을 통해 주주 본인을 확인 후 의안별로 의결권행사

- 수정동의안 처리: 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

7. 주주총회 참석시 준비물

- 직접행사 : 신분증

- 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감 날인), 대리인의 신분증

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

전광수(출석률: 100%)
최기억(출석률: 100%)
오광수(출석률: 100%)
서정호(출석률: 100%)

찬 반 여 부

1
2025.03.11
- 제39기 영업보고서, 별도재무제표 및 연결재무제표 승인의 건
찬성
-
찬성
찬성

- 제39기 정기주주총회 소집결정 및 회의목적사항 결정의 건
찬성
-
찬성
찬성

- 자기주식보고서 승인의 건
찬성
-
찬성
찬성

- 내부회계관리제도 운용실태 보고
보고안건
보고안건
보고안건
보고안건

- 감사위원회의 내부회계관리제도 운용실태 평가보고
보고안건
보고안건
보고안건
보고안건

- ESG활동 보고
보고안건
보고안건
보고안건
보고안건

2
2025.03.18
- 제39기 영업보고서, 별도재무제표 및 연결재무제표 변경 승인의 건
찬성
-
찬성
찬성

3
2025.03.26
- 이사회 의장 선임의 건
찬성
찬성
-
찬성

- 이사 보수 결정의 건
찬성
찬성
-
찬성

- 규정 개정의 건
찬성
찬성
-
찬성

- 자기주식 취득 신탁계약 연장의 건
찬성
찬성
-
찬성

4
2025.04.18
- 계열사 지급보증 제공의 건
찬성
찬성
-
찬성

5
2025.05.26
- 신규 차입 실행의 건
찬성
찬성
-
찬성

6
2025.09.04
- 자기주식취득 신탁계약 중도해지의 건
찬성
찬성
-
찬성

- 자기주식취득 신탁계약 체결의 건
찬성
찬성
-
찬성

7
2025.10.01
- 집행간부 신규선임의 건(김광철)
찬성
찬성
-
찬성

8
2025.11.21
- 자기주식 소각의 건
찬성
찬성
-
찬성

9
2025.12.29
- 2026년 사업계획 및 예산(안) 승인의 건
찬성
찬성
-
찬성

- 상근임원 성과급 지급의 건
찬성
찬성
-
찬성

- 이사 보수 변경의 건
찬성
찬성
-
찬성

- 집행간부 재선임의 건(김윤수)
찬성
찬성
-
찬성

- 집행간부 재선임의 건(김광철)
찬성
찬성
-
찬성

- 집행간부 재선임의 건(김영섭)
찬성
찬성
-
찬성

- 집행간부 재선임의 건(허천)
찬성
찬성
-
찬성

- 집행간부 신규선임의 건(신동진)
찬성
찬성
-
찬성

- 규정 개정의 건
찬성
찬성
-
찬성

* 사외이사 오광수는 2025년 3월 19일자로 자진사임하였습니다.* 사외이사 최기억은 2025년 3월 26일 정기주주총회에서 신규선임되었습니다.

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
전광수, 오광수, 서정호
2025.02.25
- 2024년 내부감사결과 보고
보고안건

- 2025년 내부감사계획 보고
보고안건

- 내부회계관리제도 운영실태 보고
보고안건

- 외부감사인의 감사위원회와의 커뮤니케이션
보고안건

전광수, 오광수, 서정호
2025.03.11
- 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서 제출의 건
가결

- 감사위원회의 감사보고서 제출의 건
가결

- 내부감시장치에 대한 감사위원회 의견서 제출의 건
가결

전광수, 오광수, 서정호
2025.03.18
- 감사위원회의 감사보고서 제출의 건
가결

- 외부감사인의 감사위원회와의 커뮤니케이션
보고안건

전광수, 최기억, 서정호
2025.06.24
- 외부감사인의 감사위원회와의 커뮤니케이션
보고안건

- 2025년 내부회계관리제도 운영계획 보고
보고안건

전광수, 최기억, 서정호
2025.09.23
- 외부감사인의 감사위원회와의 커뮤니케이션
보고안건

전광수, 최기억, 서정호
2025.11.27
- 외부감사인 선임
보고안건

전광수, 최기억, 서정호
2025.12.29
- 외부감사인의 감사위원회와의 커뮤니케이션 및 교육
보고안건

- 계열사 주요사항 보고
보고안건

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 천원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
4
2,000,000
150,806
37,702
-

* 인원수는 2025년 중 재임했던 이사의 수 전체를 기재한 것* 주총승인금액은 사내이사 및 사외이사, 비상임이사의 포괄승인금액임

* 지급총액은 2025.01.01~2025.12.31 기준임

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 백만원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

배당금수입
나이스평가정보㈜(자회사)
2025.03.25
12,007
19.94

배당금수입
나이스신용평가㈜(자회사)
2025.03.24
9,370
15.56

배당금수입
나이스신용평가㈜(자회사)
2025.07.31
6,500
10.79

배당금수입
나이스정보통신㈜(자회사)
2025.03.25
3,459
5.74

배당금수입
케이아이에스정보통신㈜(자회사)
2025.03.25
1,612
2.68

배당금수입
NICE인프라(주)(자회사)
2025.03.25
1,528
2.54

배당금수입
㈜나이스디앤비(관계회사)
2025.03.21
1,104
1.83

전산/경영자문 등
나이스평가정보㈜(자회사)
2025.01.01 ~ 2025.12.31
8,188
13.60

전산/경영자문 등
나이스정보통신㈜(자회사)
2025.01.01 ~ 2025.12.31
5,047
8.38

전산/경영자문 등
NICE인프라(주)(자회사)
2025.01.01 ~ 2025.12.31
2,276
3.78

전산/경영자문 등
나이스페이먼츠㈜(기타특수관계자)
2025.01.01 ~ 2025.12.31
2,165
3.60

전산/경영자문 등
케이아이에스정보통신㈜(자회사)
2025.01.01 ~ 2025.12.31
1,909
3.17

전산/경영자문 등
나이스신용평가㈜(자회사)
2025.01.01 ~ 2025.12.31
931
1.55

전산/경영자문 등
㈜나이스디앤비(관계회사)
2025.01.01 ~ 2025.12.31
888
1.47

전산/경영자문 등
나이스신용정보(주)(기타특수관계자)
2025.01.01 ~ 2025.12.31
605
1.00

전산/경영자문 등
나이스디앤알(주)(기타특수관계자)
2025.01.01 ~ 2025.12.31
602
1.00

(*)상기 비율은 2025년 사업연도 별도재무제표 매출총액 대비 차지하는 비율

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 백만원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

나이스평가정보㈜(자회사)
배당/전산/경영자문 등
2025.01.01 ~ 2025.12.31
20,196
33.54

지급수수료 등
2025.01.01 ~ 2025.12.31
152
0.25

나이스신용평가㈜(자회사)
배당/전산/경영자문 등
2025.01.01 ~ 2025.12.31
16,801
27.90

나이스정보통신㈜(자회사)
배당/전산/경영자문 등
2025.01.01 ~ 2025.12.31
8,506
14.12

지급수수료 등
2025.01.01 ~ 2025.12.31
3
-

NICE인프라(주)(자회사)
배당/전산/경영자문 등
2025.01.01 ~ 2025.12.31
3,804
6.32

케이아이에스정보통신㈜(자회사)
배당/전산/경영자문 등
2025.01.01 ~ 2025.12.31
3,521
5.85

(*)상기 비율은 2025년 사업연도 별도재무제표 매출총액 대비 차지하는 비율

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

지주회사(持株會社, Holding Company)란 다른 회사의 주식을 소유한 회사이며 단순히 주식을 소유하는 것만이 아니라, 법적기준 이상의 해당회사의 주식(의결권)을 보유함으로써 그 회사에 대하여 실질적인 지배권을 취득하는 것을 사업의 목적으로 하는 회사입니다. 지주회사는 크게 순수지주회사와 사업지주회사로 구분할 수 있습니다. 순수지주회사는 어떠한 사업활동도 하지 않고, 다른 회사의 주식을 소유함으로써그 회사를 지배하는 것을 주된 목적으로 하며 지배하는 자회사들로부터 받는 배당금을 주된 수입원으로 합니다. 사업지주회사는 직접 어떠한 사업활동을 함과 동시에 다른 회사를 지배하기 위하여 주식을 소유하는 회사입니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

당사는 자회사의 주식 또는 지분을 취득, 소유함으로써 자회사의 제반 사업내용을 지배, 경영지도, 정리 육성하는 지주사업을 주된 사업으로 영위하고 있으며 주요 영업수익은 다음과 같이 구성됩니다. (단위 : 백만원)

영업수익 구성
제 40 기(당기)
제 39 기(전기)

1. 용역의 제공
24,640
24,434

전산용역
15,331
15,578

브랜드
4,766
4,566

경영관리
4,025
3,876

기타
518
414

2. 배당수익
35,580
41,957

영업수익 계
60,220
66,391

당사는 자회사의 주식 또는 지분을 취득, 소유함으로써 자회사의 제반 사업내용을 지배, 경영지도, 정리, 육성하는 지주사업을 주된 사업으로 영위하고 있으며, 보고서 작성기준일 현재 43개 종속회사를 두고 있습니다.

한편, 종속회사에 포함된 회사들이 영위하는 사업으로는 기업정보 및 개인신용정보사업, 신용카드거래승인/ 현금영수증발행에 관한 정보처리와 기기를 유통하는 사업, 무인화운영 사업, 회사채 및 기업어음 등에 대한 신용평가사업, 자산관리 사업, 제조업 및 기타 사업이 있습니다.

1) 기업정보/개인신용 정보사업당사의 종속회사인 나이스평가정보(주)는 개인 및 SOHO 대출 등 각 금융업권의 효율적 여신관리를 지원하기 위하여 개인신용정보 및 개인신용평가시스템(CSS)을 제공하는 개인신용정보사업과 방대한 기업ㆍ산업분석정보를 제공하고 기업 및 기업의 기술에 대한 신용평가를 하며, 기업신용 리스크 관리를 위한 여신토탈컨설팅 서비스를 제공하는 기업정보사업을 대표적으로 영위하고 있습니다. 또한, 통신, 금융, 상사 연체채권회수 및 연체관리서비스를 제공하는 자산관리사업, 전국 상가 및 상권, 유통등 상업 빅데이터, 비신용 및 비금융정보 등을 수집하여 상권/시장분석과 컨설팅 등 다양한 산업들을 연결하는 컨설팅 서비스를 제공하는 빅데이터 사업을 영위하고 있습니다.

2020년 8월 5일 신용정보법 개정에 따라 본인신용정보관리업(마이데이터)이 신설되었으며, 당사는 2021년 7월 21일 본인신용정보관리업 허가를 받았습니다. 또한 당사가 보유한 정보를 가명ㆍ익명 처리하여 이종 산업 간에 데이터 결합을 할 수 있게 되었으며, 기존 회원사를 대상으로 마케팅 목적의 신용정보 유통 등 신규 사업의 근거가 마련되었습니다.또한, 마이데이터 사업에 진출하여 당사가 보유한 정보와 마이데이터 사업자들이 Open API 방식으로 취득한 정보를 결합하여 생성한 마이데이터 스코어, 금융업권별 제휴 상품 출범 및 맞춤형 금융상품 추천을 위한 정교한 신용평가 등을 제공할 수 있게 되었습니다. 향후 마이데이터 시장의 점진적 확대 및 신규 마이데이터사업자 증가로 당사가 제공할 수 있는 서비스 제공 기회가 확대될 것으로 전망됩니다.2) 지급결제사업당사의 종속회사인 나이스정보통신(주) 및 KIS정보통신(주), 나이스페이먼츠(주), PT IONPAY NETWORKS는 신용카드를 포함한 지불결제수단의 거래승인 중계서비스사업과 이를 위한 단말기 판매 및 전자지급결제대행(PG) 서비스를 주요 사업으로 하고 있습니다.3) 무인화운영 사업당사의 종속회사인 NICE인프라(주)(구, 한국전자금융(주))는 무인자동화시스템 운영사업을 주된 사업으로 운영하고 있으며 주요사업 부문으로는 ATM관리사업, ATM VAN사업 등의 현금사업부문, 주차사업, 전기차 충전사업 등의 모빌리티사업부문과 KIOSK사업, CCTV 및 영상보안시스템을 제공하는 영상보안솔루션사업 등의 무인솔루션사업부문이 있습니다.4) 신용평가사업당사의 종속회사인 나이스신용평가(주)는 기업어음증권, 회사채, 자산유동화증권, 자산유동화대출, 신용파생상품 연계채권, 펀드 등 금융상품에 대한 평가와 기업신용평가, 보험금 지급능력 등에 대한 신용평가업무를 수행합니다. 또한 기업구조조정, 부동산/SOC 사업성평가, 일반사업성평가, 주식가치평가, 브랜드가치 평가를 수행하고 있습니다.5) 자산관리 사업당사의 종속회사인 나이스신용정보(주)와 나이스인베스트대부(주)는 채권회수대행을 목적으로 하는 채권추심사업과 신용조사업무를 포함하는 자산관리 사업을 영위하고 있습니다.채권추심사업은 채권자로부터 연체채권의 추심을 위임받아 신속하고 효율적으로 부실채권을 해소함으로써, 채권자의 자금유동성을 개선하는 것은 물론, 채무자의 조속한 신용회복을 지원하는 사업입니다. 채권분석시스템을 활용한 과학적인 채권관리기법을 활용하여 시장내에서 차별화된 경쟁력을 획득하였으며, 이를 바탕으로 통신/금융시장에서 지속적으로 성장하는 것은 물론, Pre-Collection 분야에도 적극적으로 진출해나가고 있습니다.6) 제조업당사의 종속회사인 (주)아이티엠반도체, (주)아이티엔씨, ITM-USA Inc., ITM Semiconductor VIETNAM Co., Ltd., PT ITM Semiconductor Indonesia는 2차전지의 과충전과 과방전을 방지하여 안전하고 효율적인 사용이 가능하도록 필수적으로 적용되는 2차전지 보호회로 사업을 주력으로 하고 있으며, 그 외에 배터리 PACK 사업, 센서 사업 등을 영위하고 있습니다.현재 2차전지 보호회로 제품(PMP, POC)*은 전체 매출액의 60% 이상을 차지하고 있으며 스마트폰, 웨어러블 기기 등 소형 IT 시장 내에서 국내외 다양한 고객사와 제품군에 적용되고 있습니다.* PMP: Protection Module Package / POC: Protection One Chip2022년 상반기부터는 전자담배 카트리지 및 전자담배 기기(릴 하이브리드 Ez)를 양산하여 KT&G에 공급을 시작하였으며, 이후 현재까지 카트리지 및 전자담배 기기 수종을 지속 공급하고 있습니다.또한, 2021년 두 곳의 자동차 전장 고객사의 파트너사로 선정되어 2022년 하반기부터일부 품목에 대한 양산을 진행하고 있습니다.이외 제조업을 영위하는 (주)나이스엘엠에스 등 6개사의 주요사업은 다음과 같습니다.

회사명
주요사업

(주)나이스엘엠에스
비철금속의 압연, 압출 및 연신제품 제조, 판매

LMS VINA Co., Ltd.(베트남)

NICE LMS Hungary Co., Ltd.(헝가리)

LMS TRADING VIETNAM(베트남)

(주)리페이퍼
기타종이 및 판지제품 제조, 판매

(주)닥터스텍
전기식 진단 및 요법 기기 제조업

7) 기타 사업당사의 종속회사 중 나이스프라퍼티(주)(구, 나이스인프라(주)) 등 23개사의 주요사업은 다음과 같습니다.

회사명
주요사업

나이스프라퍼티(주)(구, 나이스인프라(주))
부동산 임대업, 기관구내식당업

나이스피앤아이(주)
채권의 공정가치 평가 및 관련 솔루션 컨설팅 서비스사업

나이스지니데이타(주)
데이타분석 서비스

나이스인베스트먼트(주)
경영컨설팅 및 투자

나이스씨엠에스(주)
현금 및 유가증권 운송

(주)화해글로벌(구, (주)버드뷰)
소프트웨어 개발

(주)씨유엔
신용, 직불카드 거래승인 전문중개

NICE INFO VIETNAM(베트남)
컨설팅 서비스

나이스파크둔산(주)
부동산 임대

시큐어파킹코리아(주)
주차장 운영사업

NICE TECH CENTER VIETNAMLIMITED COMPANY(베트남)
Data Processing Service

나이스비즈니스플랫폼(주)
소프트웨어 개발 및 공급

나이스엔써(주)
매출채권 등 공급자금융 개발사업

(주)오케이포스
통신기기 부가서비스 및 소프트웨어개발

나이스인베스팅(주)
데이터베이스 및 온라인정보 제공업

나이스디더블유알(주)
경영컨설팅 및 투자

나이스스마트모빌리티신기술투자조합
신기술투자업

NICE CREDIT INFORMATIONCOMPANY LIMITED(베트남)
개인신용정보사업

(주)아인스미디어
광고대행업

동부사모부동산투자신탁제11호
부동산 임대 및 매각

(주)정도앤컴퍼니
한식 일반 음식점업

(주)제이브릿지컴퍼니
광고대행업

멀티솔루션엔메탈(주)
특수목적기업

(2) 시장점유율

- 해당사항 없음

(3) 시장의 특성

- Ⅲ.경영참고사항> 1.사업의 개요 > 가. 업계의 현황 참조

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

1) 광고대행 사업온라인 광고 시장은 검색광고(Search Advertising, SA)와 노출 광고(Display Advertising, DA)로 대별되는데, SA는 사용자의 검색 의도에 기초해 광고를 제공하므로 광고 효율이 높고 구매의사가 높은 고객을 타켓팅할 수 있고, 웹사이트, APP 등에서 다양한 형식으로 노출을 하는 방식이므로 브랜드 인지도를 높이거나 새로운 고객을 유치하는데 주로 사용됩니다. 광고대행업의 전반적인 거래관계 구조는 광고주의 요청에 따라 광고업무를 위탁받아 진행하고 그 수수료를 수익으로 인식하고 있습니다. COVID-19에 따른 비대면 환경 전환으로 DA 비중이 확대되고 있으나, 현재까지 전세계 인터넷 광고 시장에서 가장 큰 비중을 차지하는 광고 유형은 SA이며, 이러한 우위는 지속 유지될 전망입니다.

(5) 조직도

2025년 말 조직도.jpg
2025년 말 조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 제 40기(2025.1.1 ~ 2025.12.31) 별도재무제표 (이익잉여금처분계산서(안)포함) 및 연결재무제표 승인의 건

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- Ⅲ.경영참고사항> 1.사업의 개요 > 나. 회사의 현황 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 아래의 재무제표는 외부감사인의 회계감사가 완료되기 전 연결ㆍ별도 재무제표입니다. 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 연결ㆍ별도 재무제표 및 주석 사항은 향후 제출될 연결ㆍ별도 감사보고서를 참고해 주시기 바랍니다.

1) 연결재무제표

- 연결재무상태표

연 결 재 무 상 태 표

제40기 2025년 12월 31일 현재

제39기 2024년 12월 31일 현재

주식회사 NICE홀딩스와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
주 석
제40(당) 기말
제39(전) 기말

자 산

Ⅰ. 유동자산

2,062,538,013,975

1,867,798,528,710

1. 현금및현금성자산
5,6
817,480,921,506

616,620,716,793

2. 기타유동금융자산
5,6
217,904,182,722

196,047,212,573

3. 매출채권및기타채권
5,7,33
776,540,418,568

825,948,938,809

4. 상각후원가측정금융자산
5,9
29,996,714,357

17,477,570,739

5. 당기법인세자산
23
421,427,398

196,808,460

6. 기타유동자산
7,11
88,643,482,691

67,957,775,888

7. 재고자산
10
131,550,866,733

143,549,505,448

Ⅱ. 비유동자산

1,619,927,544,199

1,654,082,419,099

1. 장기매출채권및기타채권
5,7,33
105,040,444,496

114,239,894,204

2. 기타비유동금융자산
5,6
4,578,683,148

4,591,250,782

3. 상각후원가측정금융자산
5,9
186,724,963

6,900,000,000

4. 당기손익-공정가치측정금융자산
5,6,12,33
98,218,863,468

43,032,030,450

5. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
5,8
62,517,624,535

44,087,646,471

6. 관계기업및공동기업투자
18
62,493,475,220

59,507,423,923

7. 유형자산
13,14,35
829,774,538,094

929,535,074,463

8. 투자부동산
14,15
100,804,150,098

99,536,491,578

9. 무형자산
16,35
239,723,485,941

237,796,854,230

10. 이연법인세자산
23
52,458,268,209

58,092,663,936

11. 순확정급여자산
24
19,266,623,186

23,453,493,696

12. 기타비유동자산
11
44,864,662,841

33,309,595,366

자 산 총 계

3,682,465,558,174

3,521,880,947,809

부 채

Ⅰ. 유동부채

1,958,311,740,049

1,855,737,451,213

1. 매입채무및기타채무
5,19,33
314,571,908,468

287,870,616,999

2. 단기및유동성장기차입금
5,20,35
854,952,904,454

790,201,807,059

3. 당기손익-공정가치측정금융부채
5
3,205,765,045

15,823,978,822

4. 유동리스부채
5,14,35
41,798,317,422

37,070,853,496

5. 당기법인세부채
23
30,325,673,742

37,902,613,169

6. 기타유동금융부채
5,21
-

204,441,941

7. 기타유동부채
22
713,457,170,918

686,663,139,727

Ⅱ. 비유동부채

324,335,915,361

273,375,087,559

1. 장기차입금
5,20,35
118,910,904,964

74,303,862,652

2. 당기손익-공정가치측정금융부채
5
23,384,870,773

21,958,952,092

3. 비유동리스부채
5,14,35
90,580,746,665

92,613,656,386

4. 기타비유동금융부채
5,21
53,594,621,170

50,492,248,579

5. 순확정급여부채
24
4,199,475,960

5,461,842,199

6. 이연법인세부채
23
27,150,625,382

22,965,383,454

7. 기타비유동부채
22
6,514,670,447

5,579,142,197

부 채 총 계

2,282,647,655,410

2,129,112,538,772

자 본

Ⅰ. 지배기업 소유주지분

765,501,921,278

756,925,507,461

1. 자본금
1,25
18,941,150,000

18,941,150,000

2. 기타불입자본
26,27
142,518,321,729

165,842,862,273

3. 기타자본구성요소
26
22,289,837,904

13,654,966,681

4. 이익잉여금
28
581,752,611,645

558,486,528,507

Ⅱ. 비지배지분

634,315,981,486

635,842,901,576

자 본 총 계

1,399,817,902,764

1,392,768,409,037

부 채 와 자 본 총 계

3,682,465,558,174

3,521,880,947,809

- 손익계산서(포괄손익계산서)

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제40기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제39기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 NICE홀딩스와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
주 석
제40(당) 기
제39(전) 기

I. 영업수익
4,33

3,242,560,195,759

3,038,327,065,807

1. 용역의 제공

2,246,238,329,260

2,022,354,803,379

2. 관계기업 및 공동기업의 손익에 대한 지분
18
6,460,877,473

10,837,804,202

3. 배당수익

480,654,133

539,922,238

4. 재화의 판매

989,380,334,893

1,004,594,535,988

II. 영업비용
4,33

(3,044,463,181,138)

(2,864,063,364,699)

1. 종업원급여비용

(513,683,876,895)

(492,523,948,793)

2. 감가상각비
13,14,15,16
(198,994,275,260)

(193,219,814,018)

3. 외주용역비

(359,450,162,679)

(324,518,493,763)

4. 기타영업비용
30
(1,972,334,866,304)

(1,853,801,108,125)

III. 영업이익

198,097,014,621

174,263,701,108

IV. 금융수익
31

23,369,778,474

24,603,531,442

V. 금융비용
31

(52,080,215,063)

(57,620,317,836)

VI. 기타영업외수익
32

120,052,954,631

131,515,694,820

VII. 기타영업외비용
32

(140,678,178,543)

(109,808,851,788)

VIII. 법인세비용차감전계속영업이익

148,761,354,120

162,953,757,746

IX. 법인세비용
23

(61,736,506,806)

(62,070,114,225)

X. 당기순이익

87,024,847,314

100,883,643,521

XI. 기타포괄손익

11,854,964,709

5,628,829,922

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목

(440,948,683)

12,312,651,803

1) 지분법자본변동
18
(457,378,485)

221,074,336

2) 해외사업환산손익

(951,166,552)

14,816,518,927

3) 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목의 법인세
23
967,596,354

(2,724,941,460)

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

12,295,913,392

(6,683,821,881)

1) 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 평가손익

8
21,115,792,060

(3,968,239,771)

2) 확정급여제도의 재측정요소
24
(3,222,259,219)

(4,883,386,694)

3) 지분법자본변동 중 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
18
107,751,401

(218,253,596)

4) 당기손익으로 재분류되지 않는 항목의 법인세
23
(5,705,370,850)

2,386,058,180

XII. 당기총포괄이익

98,879,812,023

106,512,473,443

당기순이익의 귀속:

지배기업의 소유주

46,923,262,057

47,508,390,508

비지배지분

40,101,585,257

53,375,253,013

총포괄이익의 귀속:

지배기업의 소유주

54,747,245,997

49,001,470,913

비지배지분

44,132,566,026

57,511,002,530

주당이익:
29

기본주당순이익

1,344

1,349

희석주당순이익

1,344

1,349

- 자본변동표

연 결 자 본 변 동 표

제40기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제39기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 NICE홀딩스와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
자 본 금
기타불입자본
기타자본구성요소
이익잉여금
비지배지분
총 계

주식발행초과금
자기주식처분손익
주식선택권
자기주식
종속기업 지분의 추가취득(처분)으로 발생한 차이

2024.01.01 (전기초)
18,941,150,000
207,229,888,015
7,109,238,275
2,889,048,700
(30,656,255,987)
47,475,559,011
9,861,350,443
495,494,024,752
559,177,692,555
1,317,521,695,764

연차배당
-
-
-
-
-
-
-
(16,026,017,557)
(19,482,047,051)
(35,508,064,608)

자본준비금 전입
-
(39,300,000,000)
-
-
-
-
-
39,300,000,000
-
-

자기주식의 소각
-
-
-
-
5,489,333,363
-
-
(5,489,333,363)
-
-

자기주식 거래로 인한 증감
-
-
-
-
(6,112,551,356)
-
-
-
-
(6,112,551,356)

소유지분의 변동
-
-
-
-
-
(28,281,397,748)
-
-
38,636,253,542
10,354,855,794

당기순이익
-
-
-
-
-
-
-
47,508,390,508
53,375,253,013
100,883,643,521

기타포괄손익
-
-
-
-
-
-
3,793,616,238
(2,300,535,833)
4,135,749,517
5,628,829,922

2024.12.31 (전기말)
18,941,150,000
167,929,888,015
7,109,238,275
2,889,048,700
(31,279,473,980)
19,194,161,263
13,654,966,681
558,486,528,507
635,842,901,576
1,392,768,409,037

2025.01.01 (당기초)
18,941,150,000
167,929,888,015
7,109,238,275
2,889,048,700
(31,279,473,980)
19,194,161,263
13,654,966,681
558,486,528,507
635,842,901,576
1,392,768,409,037

연차배당
-
-
-
-
-
-
-
(17,495,703,500)
(20,938,375,180)
(38,434,078,680)

자기주식의 소각
-
-
-
-
5,350,588,135
-
-
(5,350,588,135)
-
-

자기주식 거래로 인한 증감
-
-
-
-
(2,894,139,620)
-
-
-
-
(2,894,139,620)

소유지분의 변동
-
-
-
-
-
(25,780,989,059)
-
-
(24,721,110,937)
(50,502,099,996)

당기순이익
-
-
-
-
-
-
-
46,923,262,057
40,101,585,257
87,024,847,314

기타포괄손익
-
-
-
-
-
-
8,634,871,223
(810,887,284)
4,030,980,770
11,854,964,709

2025.12.31 (당기말)
18,941,150,000
167,929,888,015
7,109,238,275
2,889,048,700
(28,823,025,465)
(6,586,827,796)
22,289,837,904
581,752,611,645
634,315,981,486
1,399,817,902,764

- 현금흐름표

연 결 현 금 흐 름 표

제40기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제39기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 NICE홀딩스와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제40(당) 기
제39(전) 기

Ⅰ. 영업활동현금흐름

406,018,070,966

219,662,610,195

1. 영업에서 창출된 현금
483,050,057,925

272,270,014,576

가. 당기순이익
87,024,847,314

100,883,643,521

나. 가감
312,499,680,876

304,951,821,800

퇴직급여
19,917,697,210

20,508,019,656

감가상각비
167,406,396,534

163,284,862,532

무형자산상각비
31,587,878,726

29,934,951,486

기대신용손실
1,736,668,083

7,745,536,608

장기종업원급여
61,455,760

337,877,040

주식기준보상
3,148,993,169

2,550,812,277

기타의기대신용손실
3,990,911,989

6,568,741,328

이자비용
52,080,215,063

57,620,317,836

외화환산손실
5,777,213,363

9,162,782,165

당기손익-공정가치측정금융자산 평가손익
1,438,381,554

8,813,990,186

당기손익-공정가치측정금융자산 처분이익
(1,248,280,805)

(1,870,769,305)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 손상차손
632,540,867

42,444,695

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 처분이익
(6,297,191)

-

재고자산평가손실
1,203,145,710

696,734,516

외화환산이익
(9,174,139,284)

(25,281,324,261)

유형자산손상차손
61,227,660,783

-

유형자산처분손익
1,755,445,839

2,064,826,263

무형자산처분손익
390,987,926

(1,823,356,832)

무형자산손상차손
356,610,081

3,187,164,897

법인세비용
61,736,506,806

62,070,114,225

관계및공동기업투자주식 손상차손
288,524,658

3,716,759,065

관계및공동기업투자주식 처분손익
(62,454,285,990)

(14,848,017,607)

충당부채전입
30,041,813

265,506,565

잡손익
8,565,248,592

11,821,276,410

관계기업 및 공동기업의 손익에 대한 지분
(6,460,877,473)

(10,837,804,202)

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익
(7,638,530,300)

(5,636,170,063)

이자수익
(23,369,778,474)

(24,603,531,442)

배당수익
(480,654,133)

(539,922,238)

다. 자산ㆍ부채의 증감
83,525,529,735

(133,565,450,745)

매출채권
(90,979,462,589)

12,401,011,039

기타채권
95,692,619,990

42,043,994,339

기타유동자산
(399,639,299)

3,352,831,503

재고자산
(3,702,366,905)

13,409,681,102

장기매출채권
(883,159,597)

1,358,677,873

장기기타채권
(23,169,202,956)

(21,137,915,073)

매입채무
87,367,392,585

(46,118,870,651)

기타채무
19,201,569,044

(25,070,422,790)

기타유동부채
21,200,840,262

(92,469,920,530)

장기종업원급여
(678,498,058)

(1,731,054,225)

순확정급여자산
(20,124,562,742)

(19,603,463,332)

2. 이자수취
21,821,294,319

24,582,337,129

3. 이자지급
(49,366,145,540)

(50,364,974,364)

4. 배당금의 수취
1,984,579,133

2,643,521,556

5. 법인세의 납부
(51,471,714,871)

(29,468,288,702)

Ⅱ. 투자활동현금흐름

(219,984,659,423)

(26,809,408,775)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액
479,645,120,624

1,668,333,281,829

기타유동금융자산의 감소
296,348,732,389

1,568,172,228,455

매각예정자산의 처분
-

10,200,000,000

기타비유동금융자산의 감소
81,188,137,324

33,151,654,021

상각후원가측정금융자산의 처분
3,118,361,561

3,343,213,230

당기손익-공정가치측정금융자산의 처분
22,250,859,993

25,289,997,397

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
48,148,036

2,988,598,776

종속기업의 처분으로 인한 순현금유입
65,267,188,320

1,401,797,858

관계기업및공동기업투자주식의 처분
3,543,221,108

936,191,062

유형자산 및 투자부동산의 처분
3,141,976,800

17,670,044,136

무형자산의 처분
2,538,495,093

2,481,818,182

기타비유동자산의 처분
2,200,000,000

2,697,738,712

2. 투자활동으로 인한 현금유출액
(699,629,780,047)

(1,695,142,690,604)

기타유동금융자산의 증가
(366,654,522,375)

(1,395,219,585,281)

기타비유동금융자산의 증가
(102,902,838,153)

(62,634,641,286)

상각후원가측정금융자산의 취득
(4,084,643,174)

(1,674,401,777)

당기손익-공정가치측정금융자산의 취득
(88,361,072,655)

(19,295,624,270)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
(646,920,000)

(1,000,000,000)

관계기업및공동기업투자주식의 취득
(2,210,471,672)

-

유형자산의 취득
(76,891,032,323)

(118,434,449,429)

무형자산의 취득
(21,124,729,726)

(25,085,311,165)

투자부동산의 취득
(3,708,323,245)

-

기타비유동자산의 취득
(3,829,750,735)

(5,445,537,768)

사업결합으로 인한 순현금유출
(29,215,475,989)

(66,353,139,628)

Ⅲ. 재무활동현금흐름

14,916,820,525

(157,791,618,962)

1. 재무활동으로 인한 현금유입액
1,931,193,626,753

1,670,914,331,024

차입금의 차입
1,931,193,626,753

1,670,646,714,024

종속기업의 유상증자
-

267,617,000

2. 재무활동으로 인한 현금유출액
(1,916,276,806,228)

(1,828,705,949,986)

차입금의 상환
(1,805,504,498,547)

(1,708,451,594,866)

리스부채의 상환
(43,045,592,394)

(40,627,741,352)

종속기업투자주식의 추가취득
(24,666,631,772)

(24,329,108,354)

배당금의 지급
(38,434,078,680)

(35,508,064,608)

자기주식의 취득
(4,626,004,835)

(19,789,440,806)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

200,950,232,068

35,061,582,458

Ⅴ. 기초 현금및현금성자산

616,620,716,793

577,618,086,866

VI. 외화표시현금및현금성자산의 환율변동효과

(90,027,355)

3,941,047,469

Ⅶ. 기말 현금및현금성자산

817,480,921,506

616,620,716,793

(2) 별도재무제표

- 대차대조표(재무상태표)

재 무 상 태 표

제40기 2025년 12월 31일 현재

제39기 2024년 12월 31일 현재

주식회사 NICE홀딩스
(단위: 원)

과목
주석
제40기(당) 기말
제39기(전) 기말

자 산

Ⅰ. 유동자산

28,649,786,171

11,694,618,156

1. 현금및현금성자산
4,5
10,979,750,357

3,734,915,795

2. 기타유동금융자산
4,6
12,449,466,801

2,945,679,034

3. 매출채권및기타채권
4,7,29
4,639,164,244

4,297,202,879

4. 당기법인세자산

92,452,201

160,885,187

5. 기타유동자산
9
488,952,568

555,935,261

Ⅱ. 비유동자산

421,491,924,401

426,451,491,714

1. 장기매출채권및기타채권
4,7
2,767,271,998

2,631,743,860

2. 당기손익-공정가치측정금융자산
4,5,8,29
5,419,077,614

9,068,814,881

3. 종속기업투자주식
13
362,124,399,216

359,688,674,286

4. 관계기업투자주식
14
4,066,589,990

4,066,589,990

5. 유형자산
10,11
26,634,007,829

28,820,606,135

6. 무형자산
12
1,350,818,860

1,590,235,057

7. 기타비유동자산
9
1,366,328,081

4,653,560

8. 순확정급여자산
20
-

89,825,996

9. 이연법인세자산
19
17,763,430,813

20,490,347,949

자 산 총 계

450,141,710,572

438,146,109,870

부 채

Ⅰ. 유동부채

155,223,577,762

123,267,115,492

1. 매입채무및기타채무
4,15,29
7,359,998,311

2,722,665,611

2. 단기차입금
4,16,29
137,841,900,000

114,050,000,000

3. 유동리스부채
4,11
987,191,569

1,006,040,397

4. 당기손익-공정가치측정금융부채
4,18,31
5,994,587,155

4,115,744,665

5. 기타유동금융부채
4
1,764,410,498

485,848,309

6. 기타유동부채
17
1,275,490,229

886,816,510

Ⅱ. 비유동부채

51,501,991,599

54,934,348,688

1. 장기매입채무및기타채무
15
181,507,541

220,235,973

2. 장기차입금
4,16
18,700,000,000

23,491,900,000

3. 비유동리스부채
4,11
968,622,806

1,917,720,741

4. 당기손익-공정가치측정금융부채
4,18,31
31,638,646,411

29,304,491,974

5. 순확정급여부채
20
13,214,841

-

부 채 총 계

206,725,569,361

178,201,464,180

자 본

Ⅰ. 자본금
1,21

18,941,150,000

18,941,150,000

Ⅱ. 기타불입자본
22

143,357,425,363

140,006,122,538

Ⅲ. 기타자본구성요소
22

(200,119,700)

(200,119,700)

Ⅳ. 이익잉여금
23

81,317,685,548

101,197,492,852

자 본 총 계

243,416,141,211

259,944,645,690

부 채 와 자 본 총 계

450,141,710,572

438,146,109,870

- 손익계산서(포괄손익계산서)

포 괄 손 익 계 산 서

제 40 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 39 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 NICE홀딩스
(단위: 원)

과목
주 석
제40(당) 기
제39(전) 기

Ⅰ. 영업수익
24,29

60,218,593,679

66,391,236,172

1. 용역의 제공으로 인한 수익

24,638,952,119

24,434,546,512

2. 배당수익

35,579,641,560

41,956,689,660

Ⅱ. 영업비용
29

(25,191,654,604)

(24,551,107,295)

1. 종업원급여비용

(11,970,324,297)

(11,535,487,890)

2. 감가상각비
10,11,12
(4,297,268,152)

(4,258,075,367)

3. 외주용역비

(2,871,565,490)

(2,702,912,940)

4. 기타영업비용
25
(6,052,496,665)

(6,054,631,098)

Ⅲ. 영업이익

35,026,939,075

41,840,128,877

Ⅳ. 금융수익
4,26

598,889,891

616,744,282

Ⅴ. 금융비용
4,26

(5,979,936,695)

(6,995,211,611)

VI. 기타영업외수익
4,27

2,274,816,351

35,275,701,587

VII. 기타영업외비용
4,27

(26,436,875,720)

(54,860,189,889)

VIII. 법인세비용차감전순이익

5,483,832,902

15,877,173,246

IX. 법인세비용(수익)
19

2,706,169,848

(2,280,853,121)

X. 당기순이익

2,777,663,054

18,158,026,367

XI. 기타포괄손익

188,821,277

(104,636,765)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류 되지 않는 항목

188,821,277

(104,636,765)

1) 확정급여제도의 재측정요소

209,568,565

(116,134,034)

2) 당기손익으로 재분류되지 않는 항목의 법인세

(20,747,288)

11,497,269

XII. 총포괄이익

2,966,484,331

18,053,389,602

주당이익
28

기본주당순이익

80

508

희석주당순이익

80

508

- 자본변동표

자 본 변 동 표

제 40 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 39 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 NICE홀딩스
(단위: 원)

과목
자본금
기타불입자본
기타자본구성요소
이익잉여금
총계

주식발행초과금
자기주식처분손익
기타자본잉여금
자기주식
주식매수선택권

2024.01.01 (전기초)
18,941,150,000
207,229,888,015
1,179,607,650
-
(24,544,115,265)
2,889,048,700
(200,119,700)
65,359,454,170
270,854,913,570

연차배당
-
-
-
-
-
-
-
(16,026,017,557)
(16,026,017,557)

총포괄이익
-
-
-
-
-
-
-
18,053,389,602
18,053,389,602

자본준비금의 전입
-
(39,300,000,000)
-
-
-
-
-
39,300,000,000
-

자기주식 거래로 인한 증감
-
-
-
(712,947,847)
(12,224,692,078)
-
-
-
(12,937,639,925)

자기주식의 소각
-
-
-
-
5,489,333,363
-
-
(5,489,333,363)
-

2024.12.31 (전기말)
18,941,150,000
167,929,888,015
1,179,607,650
(712,947,847)
(31,279,473,980)
2,889,048,700
(200,119,700)
101,197,492,852
259,944,645,690

2025.01.01 (당기초)
18,941,150,000
167,929,888,015
1,179,607,650
(712,947,847)
(31,279,473,980)
2,889,048,700
(200,119,700)
101,197,492,852
259,944,645,690

연차배당
-
-
-
-
-
-
-
(17,495,703,500)
(17,495,703,500)

총포괄이익
-
-
-
-
-
-
-
2,966,484,331
2,966,484,331

자기주식 거래로 인한 증감
-
-
-
-
(1,999,285,310)
-
-
-
(1,999,285,310)

자기주식의 소각
-
-
-
-
5,350,588,135
-
-
(5,350,588,135)
-

2025.12.31 (당기말)
18,941,150,000
167,929,888,015
1,179,607,650
(712,947,847)
(27,928,171,155)
2,889,048,700
(200,119,700)
81,317,685,548
243,416,141,211

- 현금흐름표

현 금 흐 름 표

제 40 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 39 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 NICE홀딩스
(단위: 원)

과목
제40(당) 기
제39(전) 기

Ⅰ. 영업활동현금흐름

28,416,973,696

40,645,541,017

1. 영업에서 창출된 현금
(1,124,475,566)

4,466,480,900

가. 당기순이익
2,777,663,054

18,158,026,367

나. 가감
(8,609,364,848)

(12,972,606,236)

퇴직급여
562,609,402

541,544,968

장기종업원급여
(38,728,432)

220,235,973

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
(215,700,000)

(2,726,310,881)

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
53,051,923

7,300,376,000

당기손익-공정가치측정금융자산처분이익
(561,960,133)

-

당기손익-공정가치측정금융자산처분손실
7,439,577

-

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익
-

(237,435)

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실
4,212,996,927

31,085,423,439

당기손익-공정가치측정금융부채거래이익
-

(30,936,044,313)

종속기업투자주식손상차손
10,384,075,000

11,458,861,225

관계기업투자주식손상차손
-

3,742,373,056

감가상각비
3,750,769,099

3,740,383,702

무형자산상각비
546,499,053

517,691,665

유형자산처분이익
-

(15,134,643)

유형자산처분손실
543,380

43,230,680

외화환산이익
(11,558,327)

(85,924,220)

외화환산손실
193,022,591

-

이자수익
(598,889,891)

(616,744,282)

이자비용
5,979,936,695

6,995,211,611

법인세비용(수익)
2,706,169,848

(2,280,853,121)

배당수익
(35,579,641,560)

(41,956,689,660)

잡이익
(1,427,285,943)

(1,167,889,716)

잡손실
1,427,285,943

1,167,889,716

다. 자산ㆍ부채의 증감
4,707,226,228

(718,939,231)

매출채권
(271,554,477)

(74,255,811)

기타채권
7,505,376

212,996,366

기타유동자산
(16,129,639)

160,741,936

기타채무
4,848,731,249

(1,052,121,292)

기타유동부채
388,673,719

33,699,570

순확정급여자산
(250,000,000)

-

2. 이자수취
252,977,960

1,262,800,979

3. 이자지급
(6,359,603,244)

(7,119,658,355)

4. 배당금수취
35,579,641,560

41,956,689,660

5. 법인세의 납부
68,432,986

79,227,833

Ⅱ. 투자활동현금흐름

(21,656,016,925)

(30,603,129,399)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액
50,563,171,407

10,975,479,305

단기대여금의 감소
-

2,574,357,264

기타유동금융자산의 감소
46,196,265,507

8,322,753,314

유형자산의 처분
-

27,272,727

임차보증금의 감소
-

51,096,000

당기손익-공정가치측정금융자산의 처분
4,366,905,900

-

2. 투자활동으로 인한 현금유출액
(72,219,188,332)

(41,578,608,704)

기타유동금융자산의 증가
(55,575,226,254)

-

당기손익-공정가치측정금융자산의 취득
-

(5,500,000,000)

종속기업투자주식의 취득
(14,819,799,930)

(35,212,948,570)

유형자산의 취득
(1,517,079,292)

(319,410,894)

무형자산의 취득
(307,082,856)

(546,249,240)

Ⅲ. 재무활동현금흐름

488,714,856

(12,100,195,105)

1. 재무활동으로 인한 현금유입액
30,000,000,000

48,035,000,000

단기차입금의 증가
30,000,000,000

37,000,000,000

장기차입금의 증가
-

11,035,000,000

2. 재무활동으로 인한 현금유출액
(29,511,285,144)

(60,135,195,105)

리스부채의 상환
(1,015,581,644)

(1,083,172,108)

단기차입금의 상환
(11,000,000,000)

(43,026,005,440)

배당금의 지급
(17,495,703,500)

(16,026,017,557)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 감소(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

7,249,671,627

(2,057,783,487)

Ⅴ. 기초 현금및현금성자산

3,734,915,795

5,726,890,941

Ⅵ. 현금및현금성자산의 환율변동효과

(4,837,065)

65,808,341

Ⅶ. 기말 현금및현금성자산

10,979,750,357

3,734,915,795

- 이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서

제40(당) 기
2025년 01월 01일
부터
제39(전) 기
2024년 01월 01일
부터

2025년 12월 31일
까지
2024년 12월 31일
까지

처분예정일
2026년 03월 31일

처분확정일
2025년 03월 26일

(단위: 원)

과목
제 40(당) 기(안)
제 39(전) 기

Ⅰ. 미처분이익잉여금

61,618,881,506

81,498,688,810

1. 전기이월미처분이익잉여금
64,002,985,310

29,634,632,571

2. 자기주식소각
(5,350,588,135)

(5,489,333,363)

3. 확정급여제도의 재측정요소
188,821,277

(104,636,765)

4. 자본준비금 전입
-

39,300,000,000

5. 당기순이익
2,777,663,054

18,158,026,367

Ⅱ. 이익잉여금처분액

19,575,879,120

17,495,703,500

1. 이익준비금
-

-

2. 배당금 (주당배당금(율): 보통주 당기: 주당 560원(112%) 전기: 주당 500원(100%)
19,575,879,120

17,495,703,500

Ⅲ. 차기이월미처분이익잉여금

42,043,002,386

64,002,985,310

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구 분
제40기
제39기

주당 현금배당금 (원)
560
500

현금배당금총액 (백만원)
19,576
17,495

시가배당률 (%)
4.1%
4.4%

□ 정관의 변경

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

(신설)

제13조의2(자기주식의 보유 또는 처분)
① 회사가 자기주식보유처분계획을 작성하고 매년 주주총회의 승인을 얻은 때에는 그 승인된 계획에 따라 자기주식을 보유 또는 처분할 수 있다.

② 회사는 제1항에 따라 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 자기주식을 보유 또는 처분할 수 있다.

1. 각 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라 균등한 조건으로 처분하는 경우

2. 주식매수선택권을 부여하는 등 임직원 보상의 목적으로 활용하는 경우

3. 우리사주매수선택권을 부여하는 등 우리사주제도 실시의 목적으로 활용하는 경우

4. 상법 제360조의2 제2항, 제360조의15 제2항, 제523조 제3호 등 법령이 정하는 바에 따라 활용하는 경우

5. 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 (본조신설 2026.3.31)

3차 상법 개정사항(자기주식의 보유, 처분 관련)이 포함된 표준정관 내용을 반영

제24조(소집지)
주주총회는 본점 소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.

제24조(

소집지
와

개최방식
)

①

주주총회는 본점 소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.
(본항개정 2026.3.31)

② 회사는 총회일에 주주가 소집지에 직접 출석하는 방식으로 총회를 개최한다. (본항신설 2026.3.31)

전자주주총회 관련 조문 정비

제33조(이사의 수)
① 이 회사의 이사는 3인 이상 11인 이내로 하고, 사외이사는 이사총수의
4분의 1
이상으로 한다. (본조개정 2004.3.19) (본조개정 2006.3.10) (본항개정 2019.3.28)

②
사외이사
의 사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여
사외이사
의 수가 제1항에서 정한 이사회의 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록
사외이사
를 선임하여야 한다. (본항신설 2019.3.28)

제33조(이사의 수)
① 이 회사의 이사는 3인 이상 11인 이내로 하고,
독립이사
는 이사 총수의
3분의 1
이상으로 한다. (본조개정 2004.3.19) (본조개정 2006.3.10) (본항개정 2019.3.28)
(본항개정 2026.3.31)

②
독립이사
의 사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여
독립이사
의 수가 제1항에서 정한 이사회의 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록
독립이사
를 선임하여야 한다. (본항신설 2019.3.28)
(본항개정 2026.3.31)

개정상법에 따른 사외이사 → 독립이사 명칭 변경 및 이사 구성요건 강화

※ 상법 시행시기 ('26.7.23자) 고려, 부칙에 경과규정 마련

제36조(이사의 보선)

③
사외이사
가 사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여 정관 제33조에서 정하는 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야한다. (본항신설 2004.3.19)

제36조(이사의 보선)

③
독립이사
가 사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여 정관 제33조에서 정하는 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다. (본항신설2004.3.19)
(본항개정 2026.3.31)

제44조(감사위원회)

③ 위원의 3분의 2 이상은
사외이사
이어야 하고,
사외이사
아닌 위원은 관련법령이 정하는 요건을 갖추어야 한다.

⑦ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은
사외이사
이어야 한다. (본조개정 2008.3.28)

⑧
사외이사
의 사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여
사외이사
의 수가 이 조에서 정한 감사위원회의 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록 하여야 한다. (본항신설 2019.3.28)

제44조(감사위원회)

③ 위원의 3분의 2 이상은
독립이사
이어야 하고,
독립이사
아닌 위원은 관련법령이 정하는 요건을 갖추어야 한다.
(본항개정 2026.3.31)

⑦ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은
독립이사
이어야 한다. (본조개정 2008.3.28)
(본항개정 2026.3.31)

⑧
독립이사
의 사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여
독립이사
의 수가 이 조에서 정한 감사위원회의 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록 하여야 한다. (본항신설 2019.3.28)
(본항개정 2026.3.31)

제44조의1(감사위원회 분리선임ㆍ해임)
① 제44조에 따라 구성하는 감사위원회의 위원은 주주총회에서 이사를 선임한 후 선임된 이사중에서 감사위원을 선임하여야 한다. 이 경우 감사위원회 위원 중
1명
은 주주총회 결의로 다른 이사들과 분리하여 감사위원회 위원이 되는 이사로 선임하여야 한다.

제44조의1(감사위원회 분리선임ㆍ해임)
① 제44조에 따라 구성하는 감사위원회의 위원은 주주총회에서 이사를 선임한 후 선임된 이사중에서 감사위원을 선임하여야 한다. 이 경우 감사위원회 위원 중
2명
은 주주총회 결의로 다른 이사들과 분리하여 감사위원회 위원이 되는 이사로 선임하여야 한다.
(본항개정 2026.3.31)

감사위원 분리선출 인원 상향 관련 조문 정비

제44조(감사위원회)

⑥ 감사위원회 위원의 선임 또는 해임에는 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는
사외이사가 아닌 감사위원회 위원을 선임 또는 해임할 때에는
그의 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 수를 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다. (본항신설 2021.3.30)

제44조(감사위원회)

⑥ 감사위원회 위원의 선임 또는 해임에는 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는 그의 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 수를 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다. (본항신설 2021.3.30)
(본항개정 2026.3.31)

3%룰 강화 관련 조문 정비

(신설)

附 則 (2026.3.31.개정)

제1조(시행일)
이 정관은 정기주주총회에서 승인한 2026년 3월 31일부터 시행한다.

제2조(소집지와 개최방식에 관한 경과조치)
제24조 개정규정은 2027년 1월 1일부터 시행한다.

제3조(독립이사 및 감사위원 선, 해임시 의결권 제한에 관한 경과조치)

제33조, 제36조, 제44조 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다. 다만, 제33조 제1항의 이사회 내 독립이사의 수는「법률 제20991호, 2025.7.22.」부칙 제2조 단서에 따라 법률의 시행 후 1년 이내에 갖추어야 한다.

□ 이사의 선임

제 3호 의안 : 이사 선임의 건 제 3-1호 의안 : 사내이사 선임의 건(후보 : 김원우) 제 3-2호 의안 : 사내이사 선임의 건(후보 : 조대민) 제 3-3호 의안 : 사내이사 선임의 건(후보 : 신종철) 제 3-4호 의안 : 기타비상무이사 선임의 건(후보 : 윤희웅) 제 3-5호 의안 : 사외이사 선임의 건(후보 : 서정호)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

김원우
1993.09.16.
-
-
최대주주 본인
이사회

조대민
1971.04.08.
-
-
-
이사회

신종철
1973.04.13.
-
-
-
이사회

윤희웅
1965.10.28.
-
-
-
이사회

서정호
1964.03.27.
사외이사
-
-
이사회

총 ( 5 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

김원우
㈜NICE홀딩스 디지털전략본부장
2017.10 ~ 2018.032018.04 ~ 2020.102020.06 ~ 현재2020.10 ~ 현재
㈜NICE홀딩스 기술혁신실 팀장㈜NICE홀딩스 비서실 팀장에스투비네트워크(주) 대표이사㈜NICE홀딩스 디지털전략본부장
-

조대민
㈜NICE홀딩스 대표이사
2008.03 ~ 2010.102010.11 ~ 2015.122016.01 ~ 2019.122020.01 ~ 2023.122024.01 ~ 현재
한국신용정보(주) 전략기획본부 경영혁신단장(주)NICE홀딩스 미래사업 2실장나이스정보통신(주) 기획관리본부장(주)NICE홀딩스 전략기획본부장㈜NICE홀딩스 대표이사
-

신종철
㈜NICE홀딩스 경영기획본부장
2004.01 ~ 2012.112012.11 ~ 2018.122019.01 ~ 2023.122024.01 ~ 현재2024.01 ~ 현재
㈜NICE평가정보 재무팀 팀장㈜NICE홀딩스 정도경영실 팀장㈜NICE홀딩스 정도경영실장㈜NICE홀딩스 경영기획본부장㈜NICE프라퍼티 대표이사
-

윤희웅
법무법인 화우 대표변호사
2004.12 ~ 2006.112005.10 ~ 2008.092001.08 ~ 2025.042025.05 ~ 현재
공정거래위원회 경쟁정책자문위원증권거래소 분쟁조정위원회 위원법무법인 율촌 변호사법무법인 화우 대표변호사
-

서정호
한국금융연구원 선임연구원

1987.02 ~ 1998.081998.08 ~ 2000.042000.04 ~ 2001.042001.04 ~ 2008.032008.03 ~ 2008.122010.03 ~ 2021.12

2015.01 ~ 2015.12

2016.01 ~ 2016.12

2018.04 ~ 2020.07

2021.07 ~ 2021.12

2022.01 ~ 2024.012024.01 ~ 현재

한국은행 조사부금융감독원 은행감독국Andersen & Co. 이사하나은행 부행장보/부행장하나금융지주 그룹리스크관리총괄 부사장한국금융연구원 연구위원/선임연구위원

한국금융연구원 해외금융협력지원센터장

한국금융연구원 은행보험연구실 실장

한국금융연구원 디지털금융연구센터 센터장

한국금융연구원 은행보험연구2실 실장

한국금융연구원 부원장한국금융연구원 선임연구원

-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김원우
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

조대민
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

신종철
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

윤희웅
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

서정호
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)- 서정호 사외이사

1. 전문성과 독립성

본 후보자는 13년간의 한국은행 및 금융감독원의 경력과 이후 7년간의 하나은행, 16년간의 한국금융연구원의 경력을 통해 기업의 경영활동 전반에 대한 전문적 지식과 다양한 경험을 갖추고 있으며, 특히 재무전문가로서의 역량을 충분히 인정받고 있습니다.

또한, 대주주 등으로부터 독립적인 지위에서 이사와 경영진의 직무집행을 감독해야 한다는 의무사항도 정확히 이해하고 있습니다. 이러한 전문성과 독립성을 바탕으로, 주주 전체의 보편적 이익과 회사의 지속적인 가치 증진과 발전을 위해 최선을 다하겠습니다.

2. 의무

본 후보자는 회사의 직무 전반에 관한 주의의무를 준수하고, 이사회 의안에 관하여 필요한 정보를 충분히 지득하고 그 의안이 회사에 미칠 영향을 충분히 검토한 후에 의사결정에 임하겠습니다. 또한, 사외이사가 반드시 준수해야 하는 선관주의 의무, 충실 의무, 기업비밀준수 의무를 명확히 인지하고 있으며, 이를 철저히 이행하겠습니다.

3. 윤리성

본 후보자는 사외이사의 지위를 이용하여 본인이나 제3자의 이익을 추구하지 않을 것이며, 회사와 이해상충되는 행위를 하지 않으며, 직무상 획득한 비밀을 누설하지 않겠습니다. 또한, 사적인 이해를 가지고 회사의 업무에 영향력을 행사하거나 업무에 개입하지 않겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유- 김원우 사내이사

김원우 후보자는 당사 디지털전략본부장으로서, 급변하는 디지털 환경변화에 대비하여 기업경영 전반에 걸친 디지털화를 추진해오면서, 다양한 사업군에 대한 이해와 뛰어난 변화관리 역량을 갖추고 있습니다. 기존 사업의 경쟁력 강화 뿐만 아니라, 신기술 도입을 통한 신성장 동력 발굴, 변화와 혁신을 통한 장기적인 회사 성장을 추진할 것으로 판단하여 사내이사 후보자로 재추천하였습니다.

- 조대민 사내이사

조대민 후보자는 당사 대표이사로서 어려운 사업환경 속에서도 뛰어난 리더십과 전략수립 및 실행 역량을 바탕으로 회사 경영을 총괄하며 기업가치 향상에 공헌하였습니다. 향후에도 사업환경의 다변화에 대응하여 신성장 동력 발굴 등 전략적 의사결정을 통해 지속적인 회사 성장을 이끌 적임자로 판단되어 사내이사 후보자로 재추천하였습니다.

- 신종철 사내이사

신종철 후보자는 당사 경영기획본부장으로서 풍부한 재무관리, 경영관리, 정도경영업무 경험을 바탕으로 회사의 안정적인 성장과 효율적인 리스크 관리를 동시에 이뤄내는데 크게 기여하였습니다. 후보자의 재무분야 전문성과 그룹 내 사업 전반에 대한 다양한 경험을 바탕으로 이사로서의 역할을 훌륭히 수행할 것으로 판단하여 사내이사 후보자로 재추천하였습니다.

- 윤희웅 기타비상무이사

윤희웅 후보자는 공정거래위원회 경쟁정책자문위원, 증권거래소 분쟁조정위원, 금융감독원 자체규제심사위원, 국민연금 대체투자위원, 법무법인 율촌 대표변호사 등을 역임하였고, 현재 법무법인 화우 대표변호사로 재직 중입니다. 법률전문가로서 기업의 경영활동에 필요한 다양한 경험과 전문지식을 갖추고 있으며, 당사 기타비상무이사 직무를 그동안 충실하게 수행하였습니다. 향후에도 당사의 기업가치 제고에 지속적으로 기여할 것으로 판단하여 기타비상무이사 후보자로 재추천합니다.

- 서정호 사외이사

서정호 후보자는 한국은행 조사부, 금융감독원 은행감독국에서 근무하였고, 하나은행 부행장, 하나금융지주 부사장을 역임하였습니다. 이 후 한국금금융연구원 부원장을 거쳐 현재 한국금융연구원 선임연구위원으로 재직 중입니다. 금융전문가이자 회계·재무전문가로서, 재무관리와 리스크 관리 분야에 대한 전문적인 역량과 지식으로 독립적인 사외이사 직무를 수행하기에 적합하다고 판단하여 사외이사 후보로 재추천합니다.

확인서

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□ 감사위원회 위원의 선임

제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 : 장봉희)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

장봉희
1963.09.30.
사외이사
분리선출
-
이사회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

장봉희
하나저축은행 상근감사위원
1990 ~ 20002000 ~ 20052005 ~ 20062006 ~ 20102010 ~ 20112011 ~ 20172017 ~ 20192019 ~ 20212023 ~ 현재
기업은행 특수영업부 등금융감독원 비행은행검사국 등금융감독위원회 파견 근무금융감독원 은행검사2국 등감사원 파견 근무금융감독원 거시감독국 등충청남도 파견 근무금융감독원 감독총괄국 등하나저축은행 상근감사위원
-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

장봉희
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

1. 충실한 직무수행

본 후보자는, 회사의 직무 전반에 관한 주의의무를 준수하고, 이사회 부의안건에 관하여 충분히 검토하며, 그 의사결정이 회사 및 주주들에게 미칠 영향을 충분히 고려하는 등 사외이사로서 주어진 직무를 충실하게 수행하겠습니다.

지난 36년간 중소기업은행, 금융감독원 및 하나저축은행 상근감사위원에 재직하면서 축적한 회계 및 재무 분야의 전문성을 바탕으로, 이사회의 중요한 의사결정이 항상 모든 주주와 이해관계자들의 보편적 이익 증진과 동시에 회사의 지속적인 가치 증진을 위해 최선을 다하겠습니다.

2. 독립성에 기초한 경영진 직무집행 감독

본 후보자는 금융감독원 비은행검사국, 은행검사국, 감사실, IT금융정보보호단(신용정보 등) 팀장과 감독총괄국 및 금융소비자보호감독국 현장점검관(국장급)을 역임하는 동안 관련 법령에 따른 다수 금융회사에 대한 검사 및 감독업무를 수행한 경력이 있고, 아울러 최근 3년간은 금융회사 상근감사위원으로 재직한 경력을 바탕으로 독립성에 기초하여, 사외이사 본연의 의무와 책임을 다하여 경영진의 투명한 책임경영을 실천할 수 있도록 최선을 다하겠습니다.

3. 적법한 윤리적 업무수행

본 후보자는 선관주의 의무, 충실 의무, 기업비밀준수 의무 등 사외이사가 반드시 준수해야 하는 윤리의식을 명확히 인지하고 있습니다. 사외이사 직무를 수행함에 있어서 이러한 윤리적 의무를 철저히 준수하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

- 장봉희 사외이사

장봉희 후보자는 회계·재무전문가로서의 다양한 경험과 지식을 바탕으로, 금융감독원 신용정보업 팀장을 역임하며 다수의 검사 및 검사반장 이력을 보유하고 있어 회계 및 업무에 대한 감사 등 감사위원회에서 중요한 역할을 할 것으로 판단됩니다. 그리고 독립적이고 공정하게 업무를 수행할 수 있는 높은 윤리의식과 투철한 책임감을 보유하고 있습니다. 이에 감사위원회 위원 후보로 추천합니다.

제5호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건(후보 : 서정호)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

서정호
1964.03.27.
사외이사
-
-
이사회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

서정호
한국금융연구원 선임연구원

1987.02 ~ 1998.081998.08 ~ 2000.042000.04 ~ 2001.042001.04 ~ 2008.032008.03 ~ 2008.122010.03 ~ 2021.12

2015.01 ~ 2015.12

2016.01 ~ 2016.12

2018.04 ~ 2020.07

2021.07 ~ 2021.12

2022.01 ~ 2024.012024.01 ~ 현재

한국은행 조사부금융감독원 은행감독국Andersen & Co. 이사하나은행 부행장보/부행장하나금융지주 그룹리스크관리총괄 부사장한국금융연구원 연구위원/선임연구위원

한국금융연구원 해외금융협력지원센터장

한국금융연구원 은행보험연구실 실장

한국금융연구원 디지털금융연구센터 센터장

한국금융연구원 은행보험연구2실 실장

한국금융연구원 부원장한국금융연구원 선임연구원

-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

서정호
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

1. 전문성과 독립성

본 후보자는 13년간의 한국은행 및 금융감독원의 경력과 이후 7년간의 하나은행, 16년간의 한국금융연구원의 경력을 통해 기업의 경영활동 전반에 대한 전문적 지식과 다양한 경험을 갖추고 있으며, 특히 재무전문가로서의 역량을 충분히 인정받고 있습니다.

또한, 대주주 등으로부터 독립적인 지위에서 이사와 경영진의 직무집행을 감독해야 한다는 의무사항도 정확히 이해하고 있습니다. 이러한 전문성과 독립성을 바탕으로, 주주 전체의 보편적 이익과 회사의 지속적인 가치 증진과 발전을 위해 최선을 다하겠습니다.

2. 의무

본 후보자는 회사의 직무 전반에 관한 주의의무를 준수하고, 이사회 의안에 관하여 필요한 정보를 충분히 지득하고 그 의안이 회사에 미칠 영향을 충분히 검토한 후에 의사결정에 임하겠습니다. 또한, 사외이사가 반드시 준수해야 하는 선관주의 의무, 충실 의무, 기업비밀준수 의무를 명확히 인지하고 있으며, 이를 철저히 이행하겠습니다.

3. 윤리성

본 후보자는 사외이사의 지위를 이용하여 본인이나 제3자의 이익을 추구하지 않을 것이며, 회사와 이해상충되는 행위를 하지 않으며, 직무상 획득한 비밀을 누설하지 않겠습니다. 또한, 사적인 이해를 가지고 회사의 업무에 영향력을 행사하거나 업무에 개입하지 않겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

서정호 후보자는 금융전문가이자 회계·재무전문가로서, 탁월한 전문성을 발휘하여 내부통제제도 평가, 회계 및 업무에 대한 감사 등 감사위원회 위원으로서의 직무를 지난 3년간 매우 충실히 수행하였습니다. 앞으로도 감사위원회에서 지속적으로 중요한 역할을 할 것으로 판단하여 감사위원회 위원 후보로 재추천합니다.

확인서

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확인서_장봉희 이사님_1

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확인서_서정호 이사님_1

□ 이사의 보수한도 승인

제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
9명( 4명 )

보수총액 또는 최고한도액
3,000백만원

주1) 당기는 2026년 3월 31일 주주총회에서 선임될 예상후보를 고려한 수치입니다.

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
10명( 4명 )

실제 지급된 보수총액
1,230백만원

최고한도액
2,000백만원

□ 기타 주주총회의 목적사항

제 7호 의안 : 임원퇴직금 지급규정 개정의 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제3조(지급액) ① 1년이상 근속한 임원이 퇴직한 때에는 매1년마다
30일분
에 해당하는
평균급여를
퇴직위로금으로 지급한다.

제3조(지급액) ① 1년이상 근속한 임원이 퇴직한 때에는 매1년마다
1개월 분
에 해당하는
평균급여와 제 6조 2항에 따른 납입 금액을
퇴직위로금으로 지급한다.
(본항개정 2026.3.31)

퇴직금 지급액 내용 명확화를 위한 개정

※제6조(퇴직연금제도의 운영)

② 퇴직금 이외에 회사방침 및 경영성과에 의해 발생하는 성과급을 확정기여형퇴직연금규약 또는 혼합형 퇴직연금규약에서 정한 기준에 따라 경영성과급의 50%를 사용자부담금으로 추가 납입할 수 있다.

<신설>

부칙
제1조(시행일)
이 규정은 2026.03.31.부터 시행한다.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2026년 03월 23일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 당사는 사업보고서 및 감사보고서를 주주총회 개최 1주일 전인 2026년 3월 23일에전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 당사 홈페이지(http://www.nice.co.kr) )→투자정보 → IR자료실에 게재할 예정입니다.한편, 동 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.

※ 참고사항

■ 전자투표에 관한 사항

당사는 금번 주주총회 또한 직접 참석하지 않고도 의결권을 행사하실 수 있도록 전자투표제도(상법 제368조의4)를 활용하고 있습니다.

주주총회에 참석이 어려우신 주주님께서는 주주총회일 전에 전자투표를 통해 귀중한 의결권을 행사해주시기를 부탁드립니다.

- 전자투표시스템 인터넷 및 모바일 주소 : 「https://vote.samsungpop.com」

- 전자투표 행사기간 : 2026년 3월 21일 오전 9시~ 2026년 3월 30일 오후 5시

(기간 중 24시간 이용 가능. 단, 시작일은 09시부터, 마감일은 17시까지 가능)

- 본인 인증 방법은 증권용/범용 공동인증서 인증, 카카오 인증 PASS앱 인증을 통해 주주 본인을 확인 후 의안별로 의결권행사

- 수정동의안 처리: 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리■ 주총 집중일 주총 개최 사유 - 해당 사항 없음