푸른저축은행 — 주주총회소집공고 (20260311)
제출인: 푸른저축은행

주주총회소집공고
6.0
(주)푸른저축은행

주주총회소집공고

2026년 3월 11일

회 사 명 :
(주)푸른저축은행

대 표 이 사 :
송 명 구

본 점 소 재 지 :
서울특별시 서초구 강남대로 581 (잠원동 28-1)

(전 화) 02) 545 - 9000

(홈페이지) http://www.prsb.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영지원본부장
(성 명) 김경구

(전 화) 02) 545 - 9000

주주총회 소집공고

(제56기 정기주주총회)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당 저축은행 정관 제21조에 의거 정기주주총회를 아래와 같이 개최함을 알려드리오니 참석하여 주시기 바랍니다. (발행주식 총수의 1% 이하 소유주식에 대하여는 이 공고로 소집통지에 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.)

- 아 래 -

1. 일 시 : 2026년 3월 26일(목) 09:00

2. 장 소 : 서울특별시 서초구 강남대로 581 (잠원동 28-1)

푸른빌딩 4층 강당 (3호선 신사역 4번 출구, 7호선 논현역 8번 출구)

3. 회의 목적사항

가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 의결사항

제1호 의안 : 제56기 재무제표 승인의 건

제2호 의안 : 이사보수한도 승인의 건 제3호 의안 : 정관 개정의 건 제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건(분리선출) 제5호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건(분리선출)

4. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항

주주님께서는 주주총회에 참석하여 의결권을 직접행사 하시거나 또는 대리인에게 위임하여 간접행사하실 수 있습니다.

5. 주총참석시 준비물

- 직접행사 : 신분증(주민등록증, 운전면허증 또는 여권)

- 간접행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 대리인의 신분증

6. 기타사항

- 참석 주주님을 위한 기념품은 별도 지급되지 않으니 이 점 양지하여 주시기 바랍니다.

※주주총회 관련 문의처 (02) 6255-1128 총무부

2026년 3월 11일 서울특별시 서초구 강남대로 581 (주) 푸 른 저 축 은 행 대 표 이 사 송 명 구

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

홍지백(출석률 : 100%)
조성권(출석률 : 100%)
남해찬(출석률 : 100%)

찬 반 여 부

56기 1차
2025.01.20
ㆍ유가증권 투자ㆍ대출 연장 승인
찬성
찬성
찬성

56기 2차
2025.02.06
ㆍ55기 재무제표 승인ㆍ현금배당 결의ㆍ55기 사업연도 정기주주총회 소집ㆍ55기 사업연도 정기주주총회 안건 상정ㆍ56기 사업연도 자금세탁방지업무 교육계획
찬성
찬성
찬성

56기 3차
2025.02.25
ㆍ지배구조 내부규범 개정ㆍ내부통제기준 개정ㆍ대출 연장 승인
찬성
찬성
찬성

56기 4차
2025.03.26
ㆍ이사회 규정 개정
찬성
찬성
찬성

56기 5차
2025.04.21
ㆍ약관 개정
찬성
찬성
찬성

56기 6차
2025.05.12
ㆍ자금세탁방지업무규정 및 지침 개정
찬성
찬성
찬성

56기 7차
2025.05.21
ㆍ개인채무자보호법 내부규정 명칭변경 및 기준 개정
찬성
찬성
찬성

56기 8차
2025.06.23
ㆍ위험관리규정 개정ㆍ내부회계관리제도 규정 개정
찬성
찬성
찬성

56기 9차
2025.07.17
ㆍ약관 제ㆍ개정
찬성
찬성
찬성

56기 10차
2025.08.21
ㆍ약관 제정
찬성
찬성
찬성

56기 11차
2025.09.24
ㆍ한도대출 만기연장 승인
찬성
찬성
찬성

56기 12차
2025.10.27
ㆍ관계회사 주식 취득ㆍ중앙회와의 여신거래약정 기한연장을 위한 추가약정 체결
찬성
찬성
찬성

56기 13차
2025.11.21
ㆍ약관 제정
찬성
찬성
찬성

56기 14차
2025.12.30
ㆍ업무집행책임자 선임ㆍ준법감시인 선임ㆍ임원 업무 분장ㆍ지배인 선임
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
홍지백조성권남해찬
2025.01.16
ㆍ임원보수 승인
가결

2025.02.06
ㆍ감사보고서의 작성ㆍ제출ㆍ주주총회 의안 및 서류에 대한 진술ㆍ일상감사 결과ㆍ특명감사 결과ㆍ2024년 하반기 내부감사협의제도 보고
가결

2025.02.25
ㆍ내부통제기준 개정 심의
가결

2025.03.05
ㆍ보수체계 연차보고서 작성 및 공시
가결

2025.04.21
ㆍ외부감사인 감사수행 사후평가ㆍ일상감사 실시 결과ㆍ명령휴가제 실시 결과ㆍ자체 정기감사 결과
가결

2025.05.21
ㆍ자체 정기감사 결과
가결

2025.06.23
ㆍ내부회계관리제도 규정 개정 심의
가결

2025.08.21
ㆍ2025년 상반기 내부감사협의제도 보고ㆍ일상감사 실시 결과ㆍ명령휴가제 실시 결과ㆍ부실책임심사 결과에 대한 조치ㆍ자체 정기감사 결과
가결

2025.09.24
ㆍ2025년 상반기 IT부문 내부감사협의제도 보고ㆍ일상감사 실시 결과ㆍ2025년 자금세탁방지업무 독립적 감사 결과ㆍ자체 정기감사 결과
가결

2025.10.27
ㆍ준법지원실 내부통제 점검 보고
-

2025.11.21
ㆍ부실책임심사 결과에 대한 조치ㆍ일상감사 실시 결과ㆍ자체 정기감사 결과
가결

2025.12.24
ㆍ임원보수 승인의 건
가결

2025.12.30
ㆍ일상감사 결과ㆍ특명감사 결과ㆍ명령휴가제 실시 결과ㆍ2026년 감사 계획ㆍ내부감사 책임자 선임
가결

위험관리위원회
홍지백조성권남해찬
2025.01.21
ㆍ자산운용업자 선정
가결

2025.02.06
ㆍ제56기 위험관리 기본계획(안) 승인ㆍ제56기 위험관리 한도 설정
가결

2025.03.28
ㆍ자산운용업자 선정
가결

2025.05.13
ㆍ유가증권 투자
가결

2025.05.14
ㆍ유가증권 투자
가결

2025.05.29
ㆍ'24.12월 위기상황분석 결과 보고
-

2025.06.23
ㆍ위험관리규정 개정
가결

2025.07.04
ㆍ유가증권 투자
가결

2025.07.29
ㆍ유가증권 투자
가결

2025.08.21
ㆍ제56기 위험관리 반기 보고ㆍ'25.1월~'25.6월 위험관리실무위원회 활동 보고
-

2025.09.16
ㆍ집합투자증권 보유한도 초과 승인
가결

2025.09.19
ㆍ제56기 개인사업자 관리업종 한도 재설정
가결

2025.09.24
ㆍ유가증권 투자
가결

2025.10.22
ㆍ대체투자 업무 투자 기준 개정
가결

2025.10.23
ㆍ유가증권 투자
가결

2025.10.27
ㆍ유가증권 투자
가결

2025.11.21
ㆍ'25.6월 위기상황분석 결과 보고ㆍ위험관리 한도초과 보고
-

2025.12.12
ㆍ집합투자증권 보유한도 초과 승인
가결

2025.12.30
ㆍ위험관리 한도초과 보고
-

주1) 제56기 10차(10/27) 감사위원회는 보고안건만으로 진행되었습니다.주2) 제56기 6차(5/29), 10차(8/21), 17차(11/21), 19차(12/30) 위험관리위원회는 보고안건만으로 진행되었습니다.

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
3
2,000,000,000(전체이사보수한도)
90,000,000
30,000,000
해당기 지급액

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(산업의 특성) 저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 제2금융기관으로서 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 금융당국의 규제와 감독이 지속적으로 이루어지며, 금리변동, 대출규제, 유동성 관리 등의 요소가 산업전반에 영향을 미친다는 특성을 가지고 있습니다.(성장성) 저축은행 업계는 중금리 신용대출, 시중은행과의 연계를 통한 대출 등을 추진하고 있으며 비대면 실명확인제도의 시행에 따른 비대면 여수신 영업 등 다양한 방면으로 영업방안을 모색 중에 있습니다. 반면, 가계부채 증가에 따른 대출규제 강화, 경기악화에 따른 대출수요 감소 등의 요인은 성장에 제약이 될 수 있습니다.(경기변동의 특성, 계절성) 저축은행업은 경기변동에 민감한 업종으로 경기침체시 부실채권 증가와 연체율 상승으로 리스크가 커지는 반면, 경기 호황기에는 대출수요 증가 등에 따라 수익성이 개선됩니다. 또한, 금리변동은 예대마진으로 인한 수익성에 직접적인 영향을 미치며, 대출수요 및 이자부담 변동에 따른 성장성 및 건전성에도 영향을 미치는 경향이 있습니다. 계절적 요인이 업계에 미치는 영향은 크지 않으나, 분기말에 대손상각, 매각 등의 이유로 부실채권이나 연체액이 줄어드는 특성이 있습니다.(관련 법령 또는 정부의 규제 등) 저축은행은 근본적으로 영리를 추구하는 주식회사로 상법의 적용을 받고 있습니다. 또한, 저축은행은 자금의 중개기관으로서 갖는 공공성 때문에 상호저축은행법에 따라 금융위원회의 인가를 받아야 영위할 수 있으며, 상호저축은행법 및 상호저축은행업감독규정 등의 규제를 받고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

대손충당금 감소 및 유가증권 평가/처분손익 증가에 따라 당기순이익이 증가하였습니다.■ 주요지표 요약 (단위 : 백만원)

구 분
제56기
제55기
증감
증감비율(%)

영업수익
101,720
97,946
3,774
3.85

영업이익
16,948
6,848
10,100
147.49

법인세차감전계속사업이익
24,083
9,780
14,303
146.25

당기순이익
19,873
7,873
12,000
152.42

자산총계
1,557,955
1,326,087
231,868
17.49

부채총계
1,237,025
1,011,508
225,517
22.30

자본총계
320,930
314,579
6,351
2.02

자본금
15,083
15,083
-
-

주)
외부감사인의 감사결과 및 주주총회의 승인과정에서 변동될 수 있습니다. (나) 공시대상 사업부문의 구분

관련법규에서 정한 업무 전체가 공시대상입니다. 당 저축은행의 수신은 전기대비 2,287억 증가한 11,815억원이고 여신은 1,667억 증가한 10,805억원입니다. 과목별 여수신내역은 다음과 같습니다.

구 분
과 목
금액(백만원)
비 고

수 신
보통예금
102,310
일시자금 예치

정기예금
1,065,882
여유자금 증식

자유적립예금
59
여유자금 증식

정기적금
13,196
적립식 목돈마련

재형저축
20
적립식 목돈마련

합 계
1,181,467

여 신
할인어음
0
상업어음 할인

예적금담보대출
388
장ㆍ단기 자금공급

일반자금대출
306,075
장ㆍ단기 자금공급

종합통장대출
716,772
장ㆍ단기 자금공급

CP대출
2,000
기업어음

기타대출채권
55,299
기타대출 / 가지급금

합 계
1,080,534

(2) 시장점유율

당 저축은행의 수신은 11,815억원, 여신은 10,805억원으로 저축은행 업계에서 상위권을 유지하고 있습니다. 서울지역 업계기준으로 점유율은 아래와 같습니다.

(단위 : 억원, %)

구 분
제56기(당기)
제55기(전기말)
제54기(전전기말)

여 신
서울지역
581,141
604,124
636,413

당 저축은행
10,805
9,139
10,005

점유율
1.86
1.51
1.57

수 신
서울지역
615,008
627,067
648,406

당 저축은행
11,815
9,527
10,563

점유율
1.92
1.52
1.63

주) 서울지역 저축은행기준

(3) 시장의 특성

상호저축은행은 지역밀착주의, 신용확충주의, 신속주의를 영업전략으로 중소기업과 영세상공인 및 일반개인들을 대상으로 사업을 영위하는 지역소매금융기관입니다. 그러나 금융업간 고유업무영역이 허물어지고 있고, 저축은행 구조조정에 따라 향후 급격히 변해가는 금융환경에 적응하고 건전성확보에 성공한 우량상호저축은행은 타금융기관과 경쟁력을 갖추며 성장할 것입니다.

(4) 조직도

공시일 현재 당 저축은행의 조직은 아래와 같습니다.

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

대손충당금 감소 및 유가증권 평가/처분손익 증가에 따라 당기순이익이 증가하였습니다.

■ 주요지표 요약 (단위 : 백만원)

구 분
제56기
제55기
증감
증감비율(%)

영업수익
101,720
97,946
3,774
3.85

영업이익
16,948
6,848
10,100
147.49

법인세차감전계속사업이익
24,083
9,780
14,303
146.25

당기순이익
19,873
7,873
12,000
152.42

자산총계
1,557,955
1,326,087
231,868
17.49

부채총계
1,237,025
1,011,508
225,517
22.30

자본총계
320,930
314,579
6,351
2.02

자본금
15,083
15,083
-
-

주)
외부감사인의 감사결과 및 주주총회의 승인과정에서 변동될 수 있습니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 아래의 재무제표는 외부감사인의 감사결과 및 주주총회의 승인과정에서 변동될 수 있습니다. 최종 재무제표는 향후 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에서 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

- 재무상태표

재 무 상 태 표

제56(당)기 2025년 12월 31일 현재

제55(전)기 2024년 12월 31일 현재

주식회사 푸른상호저축은행
(단위 : 원)

과 목
제56(당)기
제55(전)기

자 산

I. 현금및현금성자산
28,073,377,803
27,955,895,258

II. 예치금
142,711,169,524
145,232,756,212

III. 당기손익-공정가치측정 금융자산
115,218,599,034
69,530,033,143

IV. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
8,702,487,300
787,138,225

V. 상각후원가측정 금융자산
20,400,000
20,400,000

VI. 관계기업투자자산
124,060,312,129
111,577,265,413

VII. 대여금및수취채권
1,070,318,976,770
904,086,364,085

VIII. 유형자산
28,112,834,738
26,427,561,892

IX. 투자부동산
37,521,743,948
37,634,487,816

X. 무형자산
2,574,995,795
2,655,141,485

XI. 당기법인세자산
-
-

XII. 기타자산
639,788,254
179,703,727

자 산 총 계
1,557,954,685,295
1,326,086,747,256

부 채

I. 예수부채
1,181,467,212,742
952,728,846,122

II. 순확정급여부채
-
-

III. 충당부채
10,508,227,849
1,835,184,674

IV. 당기법인세부채
2,670,654,500
2,196,474,297

V. 이연법인세부채
5,403,327,832
6,455,339,227

VI. 기타부채
36,975,699,858
48,292,472,751

부 채 총 계
1,237,025,122,781
1,011,508,317,071

자 본

I. 자본금
15,082,800,000
15,082,800,000

II. 자본잉여금
8,323,541,120
8,323,541,120

III. 기타자본항목
(12,290,714,926)
(12,290,714,926)

IV. 기타포괄손익누계액
(374,302,110)
(1,108,819,249)

V. 이익잉여금 [대손준비금 적립액] [대손준비금 적립(환입)예정금액]
310,188,238,43014,793,298,996(77,949,825)
304,571,623,24024,132,274,810(9,338,975,814)

자 본 총 계
320,929,562,514
314,578,430,185

부 채 및 자 본 총 계
1,557,954,685,295
1,326,086,747,256

- 포괄손익계산서

포 괄 손 익 계 산 서

제 56(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 55(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 푸른상호저축은행
(단위 : 원)

과 목
제56(당)기
제55(전)기

I. 순이자손익

42,881,721,591

42,215,546,321

1. 이자수익
79,513,923,269

83,149,506,134

2. 이자비용
36,632,201,678

40,933,959,813

II. 순수수료손익

(729,214,035)

(230,401,253)

1. 수수료수익
1,913,402,152

1,192,261,062

2. 수수료비용
2,642,616,187

1,422,662,315

III. 당기손익-공정가치측정 금융자산손익

9,717,048,822

7,001,548,447

1. 당기손익-공정가치측정 금융자산이익
12,438,906,295

11,350,761,041

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산손실
2,721,857,473

4,349,212,594

IV. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산손익

15,756,905

11,893,735

1. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산이익
15,756,905

11,893,735

2. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산손실
-

-

V. 기타영업손익

942,511,412

(2,806,217,265)

1. 기타영업수익
7,837,809,521

2,241,474,075

2. 기타영업비용
6,895,298,109

5,047,691,340

VI. 신용손실 및 일반관리비 반영전 영업이익

52,827,824,695

46,192,369,985

VII. 신용손실충당금환입(전입)액

(15,761,129,375)

(20,875,726,599)

VIII. 일반관리비 반영전 영업이익

37,066,695,320

25,316,643,386

IX. 일반관리비

20,119,174,230

18,468,494,411

1. 인건비
13,892,828,606

12,502,597,520

2. 감가상각비 및 상각비
1,404,257,542

1,782,009,278

3. 기타판매비와관리비
4,822,088,082

4,183,887,613

X. 영업이익

16,947,521,090

6,848,148,975

XI. 기타손익

7,135,345,374

2,931,426,766

XII. 법인세비용차감전순이익

24,082,866,464

9,779,575,741

XIII. 법인세비용

4,210,014,269

1,906,334,462

XIV. 당기순이익

19,872,852,195

7,873,241,279

(대손준비금 반영후 조정이익: 당기 19,950,802,020원, 전기 17,212,217,093원)

19,872,852,195

7,873,241,279

XV. 기타포괄손익

734,517,139

(705,503,926)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

734,517,139

(705,503,926)

확정급여제도의 재측정요소
264,000,964

(807,992,440)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
470,516,175

102,488,514

XVI. 당기총포괄손익

20,607,369,334

7,167,737,353

XVII. 주당순이익

1,696

672

1. 기본 및 희석주당순이익
1,696

672

- 이익잉여금처분계산서(안)

이익잉여금처분계산서(안)

제56기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 / 처분확정일 : 2026년 3월 26일(예정)

제55기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 / 처분확정일 : 2025년 3월 26일(확정)

주식회사 푸른상호저축은행
(단위 : 원)

과 목
제56(당)기
제55(전)기

Ⅰ.미처분이익잉여금(미처리결손금)
13,233,393,190
7,873,241,279

1.전기오류수정효과
(6,639,459,005)
-

2.종속회사처분 미처분이익잉여금
-
-

3.당기순이익(손실)
19,872,852,195
7,873,241,279

Ⅱ.임의적립금 등의 이입액

-

1.회계정책변경

-

Ⅲ.대손준비금 등의 이입액
77,949,825
9,338,975,814

1.준비금환입 예정액

77,949,825

9,338,975,814

Ⅳ.이익잉여금처분액
13,311,343,015
17,212,217,093

1.이익준비금
-
-

2.기업합리화적립금
-
-

3.대손준비금적립예정액
-
-

4.기타준비금(전자금융사고이행준비금)
100,000,000
-

5.충당금등 회계정책 반영
-
-

6.기타포괄손익(FVOCI) 대체
-
-

7.배당금
9,022,952,400
7,616,778,000

현금배당
9,022,952,400
7,616,778,000

8.임의적립금
4,188,390,615
9,595,439,093

V.차기이월미처분이익잉여금
-
-

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항 : 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
4(3)

보수총액 또는 최고한도액
2,000,000,000원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
4(3)

실제 지급된 보수총액
546,024,138원

최고한도액
2,000,000,000원

※ 기타 참고사항

이사의 보수한도는 전기 한도로 동결함

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제54조의2(분기배당)
①이 저축은행은 사업연도 개시일로부터
3월, 6월 및 9월 말일의 주주에게
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 따라
이사회 결의로써 금전으로
이익배당(이하 “분기배당”이라 한다)을 할 수 있다.②
제1항의 이사회 결의는 제1항의 규정에 의한 말일로부터 45일내에 하여야 한다.
③ 제1항 규정에 의한 분기배당금은
이사회 결의가 있는 날로부터 20일 이내에 지급하여야 한다.
④~⑥<생략>

제54조의2(분기배당)
①--------------------------------
3개월, 6개월 및 9개월 경과 후 45일 이내의 이사회 결의로써
--------------------------------------
금전으로
-----------------------------------------------②
이 저축은행은 이사회 결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.
③----------------------------
이사회에서 그 지급시기를 달리 정하지 않는 한 분기배당 이사회 결의가 있는 날로부터 1개월 이내에 지급하여야 한다.
④~⑥<현행과 같음>

자본시장법개정사항반영

부칙
1~29.(생략)
<신설>

부칙
1~29.<현행과 같음>
30.[시행일] 이 정관은 2026년 3월 26일부터 개정·시행한다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

조성권
1955.08.16
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

고득성
1971.09.25
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 2명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

조성권
이투데이 경제신문사미래설계연구원장
1983~20112011~20132015~현재
우리은행예쓰저축은행 대표이사이투데이 경제신문사미래설계연구원장
-

고득성
주성회계법인 대표이사
2017~20252025~현재
삼성회계법인주성회계법인 대표이사
-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

조성권
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

고득성
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

<조성권 사외이사(감사위원) 후보>1. 전문성본 후보자는 한국상업은행으로 입행하여, 우리은행 홍보실장, 우리은행 서여의도지점장, (구)예쓰저축은행 대표 등을 역임하였음. 다년간 금융업에 재직한 경험을 바탕으로 금융 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 당사의 이사회 및 감사위원회 등에 참여함에 있어 실질적인 기여를 하고자 함.2. 독립성본 후보자는 상법 제542조의8, 정관 제36조의2 등에 따라 전문지식이나 실무경험이 풍부한 외부전문가로서 국민대학교 경제학을 전공하고 29년간 한국상업은행 및 우리은행 근무하는 등 금융 지식이 있음.임원후보추천위원회에서 추천하였으며, 주주총회에서 그 선임을 승인 받을 예정임.본 후보자는 과거 해당기업 재직여부 및 최근 3개 사업년도 거래내역이 없음. 사외이사 선임 시 상법 등 법령을 준수하고, 아울러 이해관계 충돌을 방지하기 위해 이사회의 사전 승인 없이 회사의 영업부류에 속한 거래를 하거나, 동종업계 다른 회사의 이사로 재직하지 않을 것이며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무 수행을 해나갈 것임.3. 책임과 의무에 대한 인식과 준수본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업 비밀 준수 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것임.<고득성 사외이사(감사위원) 후보>1. 전문성본 후보자는 주성회계법인 회계사로 재직중이며, 32년간 이랜드 그룹 및 회계법인에서 근무하였음. 이러한 경력을 바탕으로 회계(재무) 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용해 당사의 이사회 및 감사위원회 등에 참여함에 있어 실질적인 기여를 하고자 함.2. 독립성본 후보자는 상법 제542조의8, 정관 제36조의2 등에 따라 전문지식이나 실무경험이 풍부한 외부전문가로서 공인회계사시험 합격 후, 이랜드 그룹 및 회계법인 32년 근무 등 회계(재무)적 지식이 있음.임원후보추천위원회에서 추천하였으며, 주주총회에서 그 선임을 승인 받을 예정임.본 후보자는 과거 해당기업 재직여부 및 최근 3개 사업년도 거래내역이 없음. 사외이사 선임 시 상법 등 법령을 준수하고, 아울러 이해관계 충돌을 방지하기 위해 이사회의 사전 승인 없이 회사의 영업부류에 속한 거래를 하거나, 동종업계 다른 회사의 이사로 재직하지 않을 것이며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무 수행을 해나갈 것임.3. 책임과 의무에 대한 인식과 준수본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업 비밀 준수 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것임.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

<조성권 사외이사 후보>경제학 전공 후, 다년간 금융업 현장경험이 있으며, 현재 국민대 경영대학원 객원교수로서 업무를 수행하고 있음. 전공분야와 해당 전문지식이 당사의 경영에 도움이 될 것으로 기대함. 또한 당사 사외이사로 재직시 이사회 위원, 감사위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원 등 다양한 의안을 검토하면서 당사의 주요 정책과 경영에 많은 조언과 기여를 할 것으로 기대함.<고득성 사외이사 후보>공인회계사시험을 합격하고 다양한 회계법인 근무경험이 있으며, 현재 주성회계법인 회계사로서 업무를 수행하고 있음. 전공분야와 해당 전문지식이 당사의 경영에 도움이 될 것으로 기대함. 또한 당사 사외이사로 재직시 이사회 위원, 감사위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원 등 다양한 의안을 검토하면서 당사의 주요 정책과 경영에 많은 조언과 기여를 할 것으로 기대함.

확인서

확인서_조성권

확인서_고득성

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

조성권
1955.08.16
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

고득성
1971.09.25
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 2명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

조성권
이투데이 경제신문사미래설계연구원장
1983~20112011~20132015~현재
우리은행예쓰저축은행 대표이사이투데이 경제신문사미래설계연구원장
-

고득성
주성회계법인 대표이사
2017~20252025~현재
삼성회계법인주성회계법인 대표이사
-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

조성권
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

고득성
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

<조성권 사외이사 후보>경제학 전공 후, 다년간 금융업 현장경험이 있으며, 현재 국민대 경영대학원 객원교수로서 업무를 수행하고 있음. 전공분야와 해당 전문지식이 당사의 경영에 도움이 될 것으로 기대함. 또한 당사 사외이사로 재직시 이사회 위원, 감사위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원 등 다양한 의안을 검토하면서 당사의 주요 정책과 경영에 많은 조언과 기여를 할 것으로 기대함.<고득성 사외이사 후보>공인회계사시험을 합격하고 다양한 회계법인 근무경험이 있으며, 현재 주성회계법인 회계사로서 업무를 수행하고 있음. 전공분야와 해당 전문지식이 당사의 경영에 도움이 될 것으로 기대함. 또한 당사 사외이사로 재직시 이사회 위원, 감사위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원 등 다양한 의안을 검토하면서 당사의 주요 정책과 경영에 많은 조언과 기여를 할 것으로 기대함.

확인서

확인서_조성권

확인서_고득성

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2026년 03월 18일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

상법 시행령 제31조 제4항 제4호에 따라 주주총회일 개최 1주전까지 사업보고서 및 감사보고서를 금융감독원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 당사 홈페이지(https://www.prsb.co.kr, 상세위치 : 은행소개 > IR > 수시/기타공시 > 공시)에 게재할 예정이오니 참고하시기 바랍니다. 제출(예정)일에 게재될 사업보고서는 주주총회 이전 보고서이며, 향후 사업보고서의 오기 등이 발견되거나, 주주총회에서 부결 또는 수정사항이 발생할 경우 정정보고서를 금융감독원 전자공시시스템에 공시할 예정입니다. 주주총회 이후 정정공시 여부를 확인하시기 바랍니다.

※ 참고사항

- 해당사항 없음