에이플러스에셋 — 주주총회소집공고 (20260311)
제출인: 에이플러스에셋

주주총회소집공고
6.0
(주)에이플러스에셋어드바이저

주주총회소집공고

2026년 3월 11일

회 사 명 :
(주)에이플러스에셋어드바이저

대 표 이 사 :
곽근호, 황승목

본 점 소 재 지 :
서울 강남구 테헤란로4길 14, 14층(역삼동, 미림타워)

(전 화) 1577-1713

(홈페이지)https://www.aplusga.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 전무
(성 명) 정소현

(전 화) 02-2009-5452

주주총회 소집공고

(제19기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사 정관 제19조에 의거하여 제19기 정기주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

-아 래-

1. 일 시 : 2026년 3월 31일(화) 오전 9시2. 장 소 : 서울 강남구 테헤란로 7길 22, 한국과학기술회관 1관 지하1층 소회의실1

3. 회의 목적사항

가. 보고사항

1) 감사보고

2) 영업보고

3) 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 부의안건

- 제1호 의안 : 제19기(2025년도) 재무제표, 연결재무제표 및 이익배당 승인의 건

- 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 ·제2-1호 의안 : 사외이사의 독립이사로의 명칭 변경의 건

·제2-2호 의안 : 이사회 내 사외이사 비율 상향의 건

·제2-3호 의안 : 이사의 주주에 대한 충실의무 도입의 건

·제2-4호 의안 : 분리선출 감사위원회 위원 확대(2인 선임)의 건

·제2-5호 의안 : 감사위원회 위원 선·해임시 의결권 제한 강화의 건

·제2-6호 의안 : 이사회 의장을 사외이사로 하는 변경의 건 (주주제안_얼라인파트너스)

·제2-7호 의안 : 이사회 내 평가보상위원회 설치의 건(주주제안_얼라인파트너스)

※이상 제2-1호 내지 제2-5호 의안은 상법 개정에 따른 필수적인 정관 변경입니다.

- 제3호 의안 : 사외이사 이제경 선임의 건

- 제4호 의안 : 감사위원회 위원 이제경 선임의 건

※ 제4호 의안은 제3호 의안 가결시 상정되고, 제3호 의안 부결시 자동 폐기

- 제5호 의안 : (제2-4호 의안 가결시)감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건(2인)

·제5-1호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 류성경

·제5-2호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 임규동

·제5-3호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 허금주 (주주제안_얼라인파트너스)

·제5-4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 팽용운 (주주제안_얼라인파트너스)

※ 제5호 의안은 제2-4호 의안 가결시 상정되고, 제2-4호 의안 부결시 자동 폐기

※ 의결정족수 충족 후보자가 2인 초과시 다득표 순으로 2인 선임

- 제6호 의안 : (제2-4호 의안 부결시)감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건(1인)

·제6-1호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 류성경

·제6-2호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 허금주 (주주제안_얼라인파트너스)

※ 제6호 의안은 제2-4호 의안 부결시 상정되고, 제2-4호 의안 가결시 자동 폐기

※ 의결정족수 충족 후보자가 1인 초과시 다득표 순으로 1인 선임

- 제7호 의안 : (제2-4호 의안 부결시)사외이사 선임의 건(1인)

·제7-1호 의안 : 사외이사 임규동

·제7-2호 의안 : 사외이사 팽용운(주주제안_얼라인파트너스)

※ 제7호 의안은 제2-4호 의안 부결시 상정되고, 제2-4호 의안 가결시 자동 폐기

※ 의결정족수 충족 후보자가 1인 초과시 다득표 순으로 1인 선임

- 제8호 의안 : (제2-4호 의안 부결시)감사위원회 위원 선임의 건(1인)

·제8-1호 의안 : 감사위원회 위원 임규동

·제8-2호 의안 : 감사위원회 위원 팽용운(주주제안_얼라인파트너스)

※ 제8호 의안은 제2-4호 의안 부결시 상정되고, 제2-4호 의안 가결시 자동 폐기

※ 제8-1호 의안은 제7-1호 의안 가결시 상정되고, 제7-1호 의안 부결시 자동 폐기

※ 제8-2호 의안은 제7-2호 의안 가결시 상정되고, 제7-2호 의안 부결시 자동 폐기

- 제9호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

·제9-1호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

·제9-2호 의안 : 이사 곽근호 보수한도 승인의 건(주주제안_얼라인파트너스) ·제9-3호 의안 : 이사 곽근호를 제외한 이사 보수한도 승인의 건 (주주제안_얼라인파트너스)
※ 제9-1호 의안과 제9-2호 및 제9-3호 의안은 승인 대상, 범위, 금액이 상이하여 택일적인 안건으로 상정하는 것이므로, 제9-1호 의안 또는 제9-2호 및 제9-3호 의안 중 한가지 안건만 찬성해 주시기 바랍니다. ※ 순서에 따라 제9-1호 의안이 가결되는 경우, 제9-2호 및 제9-3호 의안은 자동 폐기됩니다.4. 의결권 행사에 관한 사항

주주님께서는 직접행사, 대리행사, 전자투표 등으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

5. 전자투표에 관한 사항

당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 삼성증권에 위탁하였습니다.

주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

가. 전자투표시스템 인터넷 및 모바일 주소 :

「https://vote.samsungpop.com」

나. 전자투표 행사기간 :

2026년 3월 21일 오전 9시 ~ 2026년 3월 30일 오후 5시

※기간 중 24시간 이용 가능 (단, 시작일은 09시부터, 마감일은 17시까지 가능)

다. 본인 인증 방법은 증권용/범용 공동인증서 인증, 카카오 인증, PASS앱 인증을 통해 주주 본인을 확인 후 의안별로 의결권행사

라. 수정 동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정 동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

6. 경영참고사항의 비치

상법 제542조의4 제3항에 의거 당사의 경영참고사항을 당사 인터넷 홈페이지에 게재하고 전자공시 시스템 및 한국거래소에 전자공시하여 조회가 가능하오니 참고하시기 바랍니다.

7. 주주총회 참석시 준비물 1) 직접행사 : 신분증 2) 대리행사 ·개인주주 : 위임장(서명 혹은 인감날인), 위임인의 신분증 사본 ·법인주주 : 위임장(법인인감 날인), 법인인감증명서(발급 3개월 이내), 사업자등록증 사본

서울특별시 강남구 테헤란로4길 14, 미림타워 14층

㈜에이플러스에셋어드바이저

대표이사 황 승 목 (직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

곽근호(출석률: 100%)
황승목(출석률: 100%)
서동진(출석률: 100%)
최중수(출석률: 100%)
은범수(출석률: 100%)
안영욱(출석률: 100%)
김택군(출석률: 100%)

찬 반 여 부

1
2025.01.07
지점에 관한 사항 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2
2025.02.07
지점에 관한 사항 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3
2025.03.04
제18기 내부회계관리제도 운영실태 및 평가 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

1. 제18기 결산 재무제표(연결, 별도) 및 영업보고서 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 현금 배당금 지급 계획 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 전자투표제도 채택 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 18기 정기주주총회 소집 및 부의 안건 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

5. 법인 차입 연장 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

4
2025.03.07
지점에 관한 사항 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

5
2025.03.24
지점에 관한 사항 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

6
2025.03.31
대표이사 선임의 건(곽근호)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

7
2025.04.04
지점에 관한 사항 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

8
2025.04.21
지점에 관한 사항 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

9
2025.05.09
지점에 관한 사항 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

10
2025.05.13
1. 내부통제 관련 보고
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

2. '25년 1분기 경영실적 보고
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

11
2025.05.23
지점에 관한 사항 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

12
2025.06.13
지점에 관한 사항 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

13
2025.07.04
지점에 관한 사항 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

14
2025.08.05
지점에 관한 사항 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

15
2025.08.11
'25년 상반기 경영실적 보고
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

법인 차입 한도 증액 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

16
2025.08.26
지점에 관한 사항 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

17
2025.09.05
지점에 관한 사항 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

18
2025.09.22
지점에 관한 사항 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

19
2025.11.05
지점에 관한 사항 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

20
2025.11.12
1. 내부통제 관련 보고
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

2. '25년 3분기 경영실적 보고
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

내부통제지침 추인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

21
2025.12.04
지점에 관한 사항 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

※ 사업연도 내 이사 변동 현황은 다음과 같습니다. - 기타비상무이사 안영욱, 김택군 : 사임(2025.12.17)

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
서동진최중수은범수
2025.03.04
'24년 4분기 경영실적 보고 등
-

1. 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서 승인의 건
가결

2. 제18기 정기주주총회 의안 및 서류 검토의 건
가결

2025.05.13
'25년 1분기 경영실적 보고
-

2025.08.11
''25년 상반기 경영실적 보고
-

내부회계 평가계획 보고
-

2025.11.12
25년 3분기 경영실적 보고 등
-

2025.12.02
외부감사인 선임의 건
가결

내부거래위원회
서동진최중수은범수
2025.03.04
2025년도 내부거래한도 승인의 건
가결

사외이사후보추천위원회
서동진최중수은범수
-
-
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

등기이사 (사외이사, 감사위원회 위원 제외)
4
4,000
1,557
389

사외이사 (감사위원회 위원 제외)
-
-
-
-

감사위원회 위원
3
54
18
-

합계
7
4,000
1,611
-
-

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성

보험대리점업은 보험업법상 보험회사를 위해 보험계약의 체결을 대리하는 자로, 다수의 보험회사와 모집업무 위탁 계약를 맺고 다양한 보험상품을 고객에게 비교 판매하는 산업이며, 보험업은 내수 위주의 산업으로 경제성장률, 금리, 소비심리 등 국내 경기변동에 민감한 산업입니다. 성숙기에 진입한 국내 보험시장은 보험사간 경쟁 구도 하에서 기존 시장의 입지 강화를 지향하면서도 새로운 상품을 활용한 트렌드 대응, 차별화된 판매전략을 통한 새로운 시장발굴 및 브랜드 인지도 향상 등 다각적인 마케팅 전략의 확대가 요구되고 있습니다.이러한 보험산업 환경 속에서 독립법인보험대리점(GA)은 고객 중심의 비교 판매라는 본연의 강점을 바탕으로 시장 내에서의 판매 점유율을 높여가고 있으며, IFRS17 新 회계제도 시행으로 판매 경쟁이 심화되는 영업 환경 하에서 주요 판매채널로서의 영향력은 점차 확대될 것으로 예상됩니다. 아울러, 판매 리스크 제거와 계약 관리 강화 등 소비자 신뢰 확보가 강조되면서 최근 GA업계의 내부통제 구축 노력이 지속되고 있는 가운데, 계약 유지율 및 불완전판매율 등 계약 효율지표 개선을 통한 신뢰도 제고가 이루어질 것으로 보여, GA는 향후에도 양적, 질적으로 안정적인 주요 보험판매 채널로서의 입지를 공고히 해 나갈 것으로 기대하고 있습니다.

2) 국내외 시장여건

1) 시장의 안정성, 경쟁상황

보험산업은 소비자의 보험 이해도가 매우 중요하고 복잡한 금융상품이라는 속성과 보험사별 보험상품의 유사성이 짙어 보험회사가 자체 보유한 전속 보험설계사 숫자가 곧 해당 보험사의 시장점유율을 결정하던 시절이 있었습니다. 그러나 2000년대 이후 독립법인보험대리점(GA), 방카슈랑스, TM, 홈쇼핑, 온라인 등 판매채널이 다변화되면서 판매채널별 경쟁이 가속화되고 있으며, 특히 코로나19 이후 사회는 언택트 국면으로 빠르게 진입하였습니다. 보험산업은 온라인 다이렉트보험(자동차보험, 여행자보험)과 같은 일시납 간편보험을 제외하고는 상품 자체의 복잡한 구조적 특성상 고객들이 설계사에 의해 직접적인 충분한 설명을 듣는 대면 채널을 선호하며, 규격화가 어려운 대부분의 보험상품은 대면 영업활동의 판매 의존도가 높은 편입니다.

독립법인보험대리점(GA)의 중요한 사업영역은 보험설계사들의 보험신규 계약시 보험사로부터 보험판매 실적에 따라 지급받는 수입수수료를 통한 수익 창출입니다. 따라서 당사와 계약한 보험설계사들의 판매전략과 영업력 등 우수한 영업인력의 확보가 시장 경쟁력 확보와 점유율 확대로 연결되고 있습니다.보험사는 현행 자체 판매채널만의 상품 공급으로는 GA나 플랫폼 기업을 상대로 마케팅 경쟁력을 확보하는 데 한계가 있어 판매자회사 설립을 확대해 나가고 있습니다.한편, GA들은 제도 변화에 안정적인 대응을 도모하고 규모의 경제를 실현하기 위해 회사 간 M&A를 적극적으로 추진하여 GA의 대형화ㆍ집중화 추세가 지속될 것으로 전망되고 있습니다. 그리고 GA시장은 플랫폼 기업이 주도하는 단순 저가 상품 판매 위주의 시장과 기존의 대면인력 중심으로 전문화된 자문 서비스를 제공하는 시장으로 세분화될 것으로 예상됩니다.

2) 관련법령 또는 정부의 규제 등

국내 보험대리점은 보험회사를 위해 보험계약 체결을 대리하는 자로(보험업법 제2조제10호), 개인보험대리점과 법인보험대리점으로 구분되고 있습니다(보험업법 제87조, 보험업법 시행령 제30조). 회사가 영위하고 있는 GA 산업의 경우 보험의 사회 공익적 특성으로 인하여 정부의 규제 강도가 높은 산업입니다. 이러한 규제의 최종적 목적은 보험상품을 선택, 가입하는 보험 소비자를 보호하기 위함입니다.

[보험에 적용되는 기본 법규]

관련법규
관련사항

보험업법
보험업의 인허가 및 영업활동 전반에서 보험업법 및 동법 시행령, 시행규칙 준수

상법 보험편
보험계약에 관한 일반법, 보험계약의 성립, 효과, 부활, 무효ㆍ변경ㆍ소멸 등을 규정

보험업 감독규정
보험업의 허가, 임원 및 준법감시인, 모집, 자산운용, 보험회계, 재무건전성 및 위험관리기준 등 감독사항을 규정

[독립법인보험대리점(GA) 규제 추이]

시기
구분
주요내용

2019.03
채널 건전화 투명화

- 대형GA 내부통제 강화

1. 준법감시인의 독립역할 강화(규정개정: '19년 3분기, 시행: '20년)

2. 내부통제를 위한 업무지침 구체화(규정개정: '19년 3분기 시행)

- 모집종사자 교육제도 개선

1. 완전판매 집합교육 신설(규정개정: '19년 3분기, 시행: '20년)

2. 교차모집 보험설계사 교육제도 정비(규정개정: '19년 3분기, 시행: '19년 4분기)

3. e-클린보험 시스템 연계 확대: 설계사의 교육이수여부 등 확인 가능 (시행: '19년 3분기)

2019.06

보험업법 시행령

국무회의 통과

- GA의 공시의무 위반에 대한 과태료 기준금액 마련: '19년 7월 1일부터 공시의무를 위반한 GA에 대하여 1천만원 이하의 과태료 부과

2019.07
보험업감독규정개정안 입법예고
- 대형 GA 내부통제 강화 및 보험설계사 완전판매교육 강화

2020.03
금융소비자보호에 관한법률 제정안

금융소비자에 대한 권익신장과 금융회사등에 대한 국민의 신뢰제고를위해 금융소비자보호법 마련을 통해 금융상품판매업자에 대한 6대 판매원칙 확대 도입 및 판매원칙 위반시 제재 강화를 통한 소비자 권익 보호

- 6대 판매 규제(적합성, 적정성, 설명의무, 불공정행위금지, 부당권유 행위 금지, 허위ㆍ과장광고금지) 위반시 제재 강화(시행: '21.3.25)

- 판매규제 위반시 소비자의 계약해지권 도입(시행: '21.3.25)

- 금융회사에 대한 징벌적 과징금 도입(시행: '21.3.25)

- 손해배상 입증책임 전환, 설명의무 위반 소송시 판매자가 입증

(시행: '21.3.25)

- 소송중지제도 및 조정이탈금지제도(시행: '21.3.25)

- 금융소비자보호 내부통제기준 마련, 소비자보호 기구 신설ㆍ운영

(시행: '21.9.25)

2021.01
모집 수수료지급체계 개편
과도한 지급수수료 지급으로 인한 사업비 초과 집행을 억제하고불완전판매로 인한 소비자 피해를 예방하고자 시행- 초년도 모집수수료를 월보험료의 1200% 이내로 동일하게 적용

2021.09
금융소비자보호표준내부통제기준 도입
대형 GA 금융소비자보호 내부통제 강화- 소속 설계사 500명 이상 대형 GA 금융소비자보호 내부통제위원회 설치 및 GA 금융소비자보호 총괄책임자 지정

나. 회사의 현황

1. 회사의 개요

당사는 자사의 상품만을 전속으로 판매하는 기존 보험회사와는 달리 국내 다수의 생명보험, 손해보험사와 제휴하여 보험상품의 보장내용, 사업비, 투자수익률, 상품가격 등을 고객 관점에서 비교분석하여 모든 고객들께 합리적인 최적의 보험금융 서비스를 제공하는 독립법인보험대리점으로 보험 대리 및 중개업을 주사업으로 영위하고 있습니다.

2. 회사의 주요 사업 영역

당사를 포함한 독립법인보험대리점(GA)의 주요 매출은 위탁계약을 체결한 보험사로부터 받는 판매 수수료에서 발생하고 있습니다. 판매수수료 수입은 당사 소속 설계사가 고객과 보험계약을 체결하고 위탁 보험사로부터 현금으로 지급받는 수수료이며, 당사의 수익은 판매수수료 매출이 대부분을 차지하고 있습니다.

3. 회사의 경쟁상의 강점

당사는 국내 보험판매시장에서의 확고한 시장 지배력을 바탕으로 꾸준한 매출 성장을 시현해왔으며, 보장분석 시스템, 모바일 영업지원시스템 '보플(BOPLE)' 등 IT 기반 영업 인프라를 구축하고 영업 현장에 즉각 도입함으로써 영업 효율성을 제고하고 있습니다. 더불어 창립 초기부터 구축해온 업계 최고 수준의 설계사 교육ㆍ양성 시스템을 통해 영업 인력의 전문성 배양에 힘쓰고 있습니다. 또한 향후 관계사와의 협업을 통해 상조, 헬스케어 등 보험 유관 신규 사업영역으로의 확장성 또한 보유하고 있습니다.

4. 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 제19기(2025년도) 재무제표, 연결재무제표 및 이익배당 승인의 건

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- Ⅲ. 경영참고사항의 1. '사업의 개요' 기재사항을 참조하시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 아래의 재무제표는 감사전 연결ㆍ별도 재무제표입니다.외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 3월 23일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 연결ㆍ별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

1) 연결 재무상태표

<연 결 재 무 상 태 표>

제19(당)기 2025년 12월 31일 현재

제18(전)기 2024년 12월 31일 현재

주식회사 에이플러스에셋어드바이저와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주 석
제 19(당) 기말
제 18(전) 기말

자 산

I. 유동자산

330,918,987,040

312,108,294,169

현금및현금성자산
4,5,6
18,069,199,267

26,192,610,321

당기손익-공정가치측정금융자산
4,5,7
24,187,986,606

6,236,926,883

기타유동금융자산
3,4,5,8
118,211,074,857

131,895,712,551

매출채권
3,4,5,8
79,301,069,613

63,343,880,662

기타유동자산
9
77,904,671,577

64,789,956,761

재고자산
10
13,244,985,120

13,986,112,744

매각예정자산
35
-

5,663,094,247

II. 비유동자산

184,416,684,482

167,167,892,129

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
4,5,7
904,753,055

1,215,290,633

기타비유동금융자산
3,4,5,8
23,863,325,755

21,109,258,082

매출채권
3,4,5,8
4,596,565,273

3,227,603,852

기타비유동자산
9
17,797,784,703

16,340,309,564

투자부동산
12
36,850,834,484

36,908,342,758

유형자산
11,18
74,991,282,821

61,660,798,990

무형자산
13
21,361,674,182

22,690,075,187

순확정급여자산
19
2,151,041,289

1,781,171,940

이연법인세자산
28
1,899,422,920

2,235,041,123

자 산 총 계

515,335,671,522

479,276,186,298

부 채

I. 유 동 부 채

161,360,834,218

146,202,325,017

매입채무
3,4,5,15
568,187,264

931,211,076

단기차입금
3,4,5,16
22,650,000,000

23,024,348,618

기타유동금융부채
3,4,5,15,18
72,732,086,921

60,060,288,632

유동충당부채
20
2,908,531,951

2,811,713,651

기타유동부채
17
56,792,240,201

44,261,982,549

당기법인세부채
28
1,709,827,881

9,245,044,881

유동성장기차입금
3,4,5,16
3,999,960,000

4,000,050,000

매각예정부채
35
-

1,867,685,610

II. 비 유 동 부 채

92,705,008,624

89,300,407,697

장기차입금
3,4,5,16
1,666,650,000

5,666,610,000

기타비유동금융부채
3,4,5,15,18
24,147,792,401

18,627,346,960

순확정급여부채
19
-

575,170,248

비유동충당부채
20
1,967,533,923

1,403,073,269

기타비유동부채
17
60,106,215,354

58,702,264,787

이연법인세부채
28
4,500,850,696

4,057,223,338

장기종업원급여부채

315,966,250

268,719,095

부 채 총 계

254,065,842,842

235,502,732,714

자 본

I. 지배기업소유주지분

169,760,348,322

150,535,119,361

자본금
1,21
11,303,846,500

11,303,846,500

주식발행초과금
21
26,100,119,377

26,100,119,377

기타자본
22
(616,181,868)

(1,344,322,477)

이익잉여금
23
132,972,564,313

114,475,475,961

II. 비지배지분
1

91,509,480,358

93,238,334,223

자 본 총 계

261,269,828,680

243,773,453,584

부채및자본총계

515,335,671,522

479,276,186,298

2) 연결 포괄손익계산서

<연 결 포 괄 손 익 계 산 서>

제19(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제18(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 에이플러스에셋어드바이저와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주 석
제19(당)기
제18(전)기

I. 영업수익
24,34

682,466,555,853

515,785,555,014

II. 영업비용
25,34

653,152,107,546

484,234,904,913

III. 영업이익
34

29,314,448,307

31,550,650,101

금융수익

26
4,963,582,587

3,922,330,919

금융비용
26
4,707,026,046

3,418,079,613

기타수익
27
1,679,381,200

2,369,035,446

기타비용
27
2,429,172,750

(1,136,294,046)

관계기업투자주식 관련 수익
14
-

165,090,837

관계기업투자주식 관련 비용
14
-

22,771,922,362

IV. 법인세비용차감전순이익

28,821,213,298

12,953,399,374

V. 법인세비용
28

5,563,065,231

8,193,998,419

VI. 계속영업이익

23,258,148,067

4,759,400,955

VII. 중단영업이익

1,498,653,388

5,352,037,878

VIII. 당기순이익

24,756,801,455

10,111,438,833

IX. 기타포괄손익

(626,385,837)

(982,867,592)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익

(575,650,581)

(471,125,244)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

(238,281,751)

1,795,500

확정급여채무의 재측정요소
19
(337,368,830)

(472,920,744)
-

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익

(50,735,256)

(511,742,348)

해외사업환산차이

(50,735,256)

(511,742,348)

X. 총포괄이익

24,130,415,618

9,128,571,241

XI. 당기순이익귀속

1. 지배기업소유주

22,198,349,856

2,480,214,837

계속영업당기순이익

21,415,615,474

(310,607,107)

중단영업당기순이익

782,734,382

2,790,821,944

2. 비지배지분
1

2,558,451,599

7,631,223,996

계속영업당기순이익

1,842,532,593

5,070,008,062

중단영업당기순이익

715,919,006

2,561,215,934

XII. 총포괄이익귀속

1. 지배기업소유주

21,328,575,423

1,787,399,729

계속영업포괄손익

20,545,841,041

(1,003,422,215)

중단영업포괄손익

782,734,382

2,790,821,944

2. 비지배지분
1

2,801,840,195

7,341,171,512

계속영업포괄손익

2,085,921,189

4,779,955,578

중단영업포괄손익

715,919,006

2,561,215,934

XIII.지배기업 지분에 대한 주당손익

1. 보통주 기본주당손익
29

계속영업기본주당손익

947

(14)

중단영업기본주당손익

35

123

2. 보통주 희석주당손익
29

계속영업기본주당손익

947

(14)

중단영업기본주당손익

35

123

3) 별도 재무상태표

<재 무 상 태 표>

제19(당)기말 2025년 12월 31일 현재

제18(전)기말 2024년 12월 31일 현재

주식회사 에이플러스에셋어드바이저
(단위 : 원)

과 목
주석
제 19(당)기 기말
제 18(전)기 기말

자 산

Ⅰ. 유동자산

182,930,896,318

169,297,527,033

현금및현금성자산
3,4,5,6
133,088,793

11,766,752,034

매출채권
3,4,5,8
68,614,213,444

53,755,655,419

기타유동금융자산
3,4,5,8,30
37,418,139,712

38,540,666,959

기타유동자산
9
76,765,454,369

63,424,429,626

당기손익-공정가치측정금융자산
4,5,7
-

1,810,022,995

Ⅱ. 비유동자산

137,443,700,362

116,059,116,561

매출채권
3,4,5,8
4,596,565,273

3,227,603,852

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
4,5,7
38,260,000

38,260,000

종속ㆍ관계기업투자주식
12
57,884,829,392

54,397,995,070

유형자산
10,16
42,145,533,074

29,214,556,409

무형자산
11
8,536,214,067

7,164,657,805

기타비유동금융자산
3,4,5,8
13,716,460,101

12,479,662,251

기타비유동자산
9
8,872,321,091

7,312,608,713

순확정급여자산
17
1,653,517,364

1,554,486,092

이연법인세자산
26
-

669,286,369

자 산 총 계

320,374,596,680

285,356,643,594

부 채

Ⅰ. 유동부채

129,561,373,711

113,634,886,322

단기차입금
3,4,5,13,30
2,000,000,000

2,000,000,000

유동성장기차입금
3,4,5,13,30
3,999,960,000

4,000,050,000

기타유동금융부채
3,4,5,14,16
65,512,595,841

53,761,319,469

기타유동부채
15
54,178,734,221

42,556,961,243

유동충당부채
18
2,179,103,555

2,263,626,548

당기법인세부채
26
1,690,980,094

9,052,929,062

Ⅱ. 비유동부채

23,749,076,289

20,734,928,056

장기차입금
3,4,5,13,30
1,666,650,000

5,666,610,000

순확정급여부채
17
-

-

기타비유동금융부채
3,4,5,14,16
17,998,138,620

12,077,034,206

기타비유동부채
15
1,712,591,473

1,691,126,875

비유동충당부채
18
1,859,745,185

1,300,156,975

이연법인세부채
26
511,951,011

-

부 채 총 계

153,310,450,000

134,369,814,378

자 본

Ⅰ. 자본금
19
11,303,846,500

11,303,846,500

Ⅱ. 자본잉여금
19
26,100,119,377

26,100,119,377

Ⅲ. 기타자본
20
(2,277,214,209)

(1,475,355,833)

Ⅳ. 이익잉여금
21
131,937,395,012

115,058,219,172

자 본 총 계

167,064,146,680

150,986,829,216

자 본 과 부 채 총 계

320,374,596,680

285,356,643,594

4) 별도 포괄손익계산서

<포 괄 손 익 계 산 서>

제19(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제18(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 에이플러스에셋어드바이저
(단위 : 원)

과 목
주석
제19(당)기
제18(전)기

Ⅰ. 영업수익
22

601,339,048,746

456,301,382,233

Ⅱ. 영업비용
23

574,391,244,196

426,831,945,898

Ⅲ. 영업이익

26,947,804,550

29,469,436,335

금융수익
24
3,118,354,947

2,221,542,006

금융비용
24
3,322,209,238

2,074,702,111

기타수익
25
392,495,161

519,734,002

기타비용
25
368,786,262

(1,405,180,815)

종속ㆍ관계기업투자주식 관련 수익
12
198,516,142

15,144,128

Ⅳ. 법인세비용차감전순이익

26,966,175,300

31,556,335,175

Ⅴ. 법인세비용
26

5,565,460,860

7,739,581,172

Ⅵ. 당기순이익

21,400,714,440

23,816,754,003

Ⅶ. 기타포괄손익

(801,858,376)

(432,061,420)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익

(801,858,376)

(432,061,420)

확정급여채무의 재측정요소
17,20
(801,858,376)

(432,061,420)

Ⅷ. 당기총포괄이익

20,598,856,064

23,384,692,583

Ⅸ. 주당이익

기본주당이익
27

739

1,053

희석주당이익
27

739

1,053

5) 이익잉여금처분계산서

<이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서>

제19(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제18(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 에이플러스에셋어드바이저
(단위 : 원)

과 목
제19(당)기
제18(전)기

미처분이익잉여금

128,979,734,572

112,628,512,592

전기이월미처분이익잉여금
107,654,820,132

88,811,758,589

당기순이익
21,324,914,440

23,816,754,003

이익잉여금처분액

(7,460,538,690)

(4,973,692,460)

이익준비금
678,230,790

452,153,860

현금배당(주석13)
6,782,307,900

4,521,538,600

차기이월미처분이익잉여금

121,519,195,882

107,654,820,132

※ 당기의 이익잉여금처분계산서는 2026년 3월 31일 주주총회에서 처분될 예정입니다. (전기 처분 확정일 : 2025년 3월 31일)

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구 분
제19(당)기
제18(전)기

보통주
우선주
보통주
우선주

현금배당
주당배당금(원)
300
-
200
-

배당금총액(원)
6,782,307,900
-
4,521,538,600
-

시가배당율(%)
3.07
-
4.38
-

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

- 해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

※이하 제2-1호 내지 제2-5호 의안은 상법 개정에 따른 필수적인 정관 변경입니다.

- 제2-1호 의안 : 사외이사의 독립이사로의 명칭 변경의 건- 제2-2호 의안 : 이사회 내 사외이사 비율 상향의 건

- 제2-3호 의안 : 이사의 주주에 대한 충실의무 도입의 건

- 제2-4호 의안 : 분리선출 감사위원회 위원 확대(2인 선임)의 건

- 제2-5호 의안 : 감사위원회 위원 선·해임시 의결권 제한 강화의 건

- 제2-6호 의안 : 이사회 의장을 사외이사로 하는 변경의 건 (주주제안_얼라인파트너스)

- 제2-7호 의안 : 이사회 내 평가보상위원회 설치의 건(주주제안_얼라인파트너스)

- 제2-1호 의안 : 사외이사의 독립이사로의 명칭 변경의 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제29조(이사의 수)

본 회사의 이사는 3인 이상으로 하고,
사외이사
는 이사 총수의 4분의 1 이상으로 한다.

제29조(이사의 수)

본 회사의 이사는 3인 이상으로 하고,
독립이사
는 이사 총수의 4분의 1 이상으로 한다.

사외이사 명칭 변경

제37조의 2(위원회)① (생략)3.
사외이사
후보추천위원회4. (후략)

제37조의 2(위원회)① (생략)3.
독립이사
후보추천위원회4. (후략)

사외이사 명칭 변경

제42조(감사위원회의 구성)

①~② (생략)

③ 위원의 3분의 2 이상은
사외이사
이어야 하고,
사외이사
아닌 위원은 상법 제542조의10 제2항의 요건을 갖추어야 한다.④~⑥ (생략)⑦ 감사위원회 위원의 선임과 해임에는 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는
사외이사
가 아닌 감사위원회 위원을 선임 또는 해임할 때에는 그의 특수관계인, 그 밖에 상법시행령으로 정하는 자가 소유하는 주식을 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.⑧ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은
사외이사
이어야 한다.

⑨
사외이사
의 사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여
사외이사
의 수가 이 조에서 정한 감사위원회의 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록 하여야 한다.

제42조(감사위원회의 구성)

①~② (생략)

③ 위원의 3분의 2 이상은
독립이사
이어야 하고,
독립이사
아닌 위원은 상법 제542조의10 제2항의 요건을 갖추어야 한다.④~⑥ (생략)⑦ 감사위원회 위원의 선임과 해임에는 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는
독립이사
가 아닌 감사위원회 위원을 선임 또는 해임할 때에는 그의 특수관계인, 그 밖에 상법시행령으로 정하는 자가 소유하는 주식을 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.⑧ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은
독립이사
이어야 한다.

⑨
독립이사
의 사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여
독립이사
의 수가 이 조에서 정한 감사위원회의 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록 하여야 한다.

사외이사 명칭 변경

<신설>

부칙(2026.3.31)제1조(시행일)이 정관은 제19기 정기주주총회에서 승인한 2026년 3월 31일부터 시행한다.제2조(독립이사에 관한 경과조치)제29조, 제37조의2 제1항 제3호 및 제42조의 사외이사 명칭 변경에 관한 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다.

개정상법 시행 시기 반영

- 제2-2호 의안 : 이사회 내 사외이사 비율 상향의 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제29조(이사의 수)

본 회사의 이사는 3인 이상으로 하고, 사외이사는 이사 총수의
4분의 1
이상으로 한다.

제29조(이사의 수)

본 회사의 이사는 3인 이상으로 하고, 사외이사는 이사 총수의
3분의 1
이상으로 한다.

이사회 내 사외이사 비율 상향

<신설>

제3조(이사회 내 독립이사 비율 상향에 관한 경과조치)제29조의 이사회 내 독립이사의 수에 관한 규정은 2027년 7월 23일부터 시행하며 그 이전까지는 종전 규정을 따른다.

개정상법 시행 시기 반영

- 제2-3호 의안 : 이사의 주주에 대한 충실의무 도입의 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제33조(이사의 의무)① 이사는 법령과 정관의 규정에 따라
회사를 위하여 그 직무를 충실하게 수행하여야 한다.②이사는 선량한 관리자의 주의로서
회사를 위하여 그 직무를 수행하여야 한다.③ (후략)

제33조(이사의 의무)① 이사는 법령과 정관의 규정에 따라
회사 및 주주
를 위하여
그 직무를 충실하게 수행하여야 한다.②이사는 선량한 관리자의 주의로서
회사 및 주주
를 위하여
그 직무를 수행하여야 한다.③ (후략)

주주에 대한 충실의무 도입

- 제2-4호 의안 : 분리선출 감사위원회 위원 확대(2인 선임)의 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제42조(감사위원회의 구성)

①~③ (생략)④ 감사위원회 위원은 주주총회에서 이사를 선임한 후 선임된 이사 중에서 감사위원을 선임하여야 한다. 이 경우 감사위원회 위원 중
1명
은 주주총회 결의로 다른 이사들과 분리하여 감사위원회 위원이 되는 이사로 선임하여야 한다.

⑤(후략)

제42조(감사위원회의 구성)

①~③ (생략)④ 감사위원회 위원은 주주총회에서 이사를 선임한 후 선임된 이사 중에서 감사위원을 선임하여야 한다. 이 경우 감사위원회 위원 중
2명
은 주주총회 결의로 다른 이사들과 분리하여 감사위원회 위원이 되는 이사로 선임하여야 한다.

⑤(후략)

감사위원회 위원분리선출 인원 확대

<신설>

부칙(2026.3.31)제4조(감사위원회 위원 분리선출 인원 상향에 관한 적용례)제42조 4항 개정규정은 주주총회에서 본 정관 변경의 건이 승인되는 즉시(본 정관변경을 위한 주주총회일 포함) 시행한다.

정관 시행 시기 규정

- 제2-5호 의안 : 감사위원회 위원 선·해임시 의결권 제한 강화의 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제42조(감사위원회의 구성)

①~⑥ (생략)⑦ 감사위원회 위원의 선임과 해임에는 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는
사외이사가 아닌 감사위원회 위원을 선임 또는 해임할 때에는 그의
특수관계인, 그 밖에 상법시행령으로 정하는 자가 소유하는 주식을 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.

⑧ 후략

제42조(감사위원회의 구성)

①~⑥ (생략)⑦ 감사위원회 위원의 선임과 해임에는 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는
그의
특수관계인, 그 밖에 상법시행령으로 정하는 자가 소유하는 주식을 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.

⑧ 후략

감사위원회 위원 선ㆍ해임시 의결권 제한 강화적용

<신설>

부칙(2026.3.31)제5조(감사위원 선ㆍ해임시 의결권 제한 강화에 관한 경과조치)

제42조 제7항 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다.

개정상법 시행 시기 반영

- 제2-6호 의안 : 이사회 의장을 사외이사로 하는 변경의 건(주주제안_얼라인파트너스)

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제35조(이사회의 구성과 소집)

①~④ (생략)

⑤ 이사회의 의장은
제2항 및 제3항의 규정에 의한 이사회의 소집권자로 한다.

⑥ (생략)

제35조(이사회의 구성과 소집)

①~④ (생략)

⑤ 이사회의 의장은
독립이사 중에서 이사회의 결의로 정한다.

⑥ (생략)

이사회 의장을 사외이사 중에서 정하도록 하여 대표이사와 이사회 의장을 분리함으로써 경영 투명성 및 건전성 제고

- 제2-7호 의안 : 이사회 내 평가보상위원회 설치를 위한 정관 변경의 건(주주제안_얼라인파트너스)

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제37조의 2(위원회)

① 회사는 의사결정의 효율성 및 전문성을 제고하기 위해 이사회 내에
위원회를 둘 수 있다.

1. 감사위원회

2. 내부거래위원회

3. 사외이사후보추천위원회

4. 기타 경영 목적상 필요한 위원회

② 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 세부사항은 이사회의 결의로 정한다.
<신설>

③ (생략)

제37조의 2(위원회)

① 회사는 의사결정의 효율성 및 전문성을 제고하기 위해 이사회 내에
아래 각 호의 위원회를 둔다. 단, 5호 위원회는 이사회에서 설치 여부를 결정한다.

1. 감사위원회

2. 내부거래위원회

3. 사외이사후보추천위원회

4. 평가보상위원회

5.
기타 경영 목적상 필요한 위원회

② 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 세부사항은 이사회의 결의로 정한다.
다만 평가보상위원회는 전원 독립이사로 구성한다.

③ (생략)

성과 연동형 보상체계 및 전문경영 체제 구축을 위해 이사회 내 평가보상위원회 설치를 위한 근거 규정을 추가하고, 전원 사외이사 (독립이사)로 구성하도록 함으로써 위원회의 독립성 확보

□ 이사의 선임

제3호 의안 : 사외이사 이제경 선임의 건

제7호 의안 : (제2-4호 의안 부결시)사외이사 선임의 건(1인)

- 제7-1호 의안 : 사외이사 임규동

- 제7-2호 의안 : 사외이사 팽용운(주주제안_얼라인파트너스)

※제7호 의안은 제2-4호 의안 부결시 상정되고, 제2-4호 의안 가결시 자동 폐기

※의결정족수 충족 후보자가 1인 초과시 다득표 순으로 1인 선임

가. 후보자 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회의 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

이제경
1963.04.27
사외이사
-
-
사외이사후보추천위원회

류성경
1961.02.04
사외이사
분리선출
-
사외이사후보추천위원회

임규동
1969.08.08
사외이사
분리선출
-
사외이사후보추천위원회

허금주
1964.02.12
사외이사
분리선출
-
주주제안(얼라인파트너스)

팽용운
1969.06.02
사외이사
분리선출
-
주주제안(얼라인파트너스)

총 ( 5 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자 성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근 3년간 거래내역

기간
내용

이제경
100세경영연구원 원장(경제학 박사)
'12~현재'11~'21'90~'11
금융소비자학회 상임이사라이나생명보험 전무이사(대외협력부문, CCO부문)매일경제신문 기자, 매경이코노미 편집장
-

류성경
동서대학교경영학부 명예교수(경영학 박사)
'07~현재'18~'19'05~'26

한국보험학회 이사

한국리스크관리학회 학회장

동서대학교 경영학부(보험학) 교수

-

임규동
신한회계법인 파트너(한국ㆍ미국 공인회계사)
'25~현재'19'09~'25
신한회계법인 파트너금융위원회 디지털포렌식 지침마련 TF 위원안진회계법인 감사본부, 재무자문본부 파트너
-

허금주
사단법인 세계여성포럼한국지부 이사
'23~'25'19~'22'13~'19
교보생명보험(주) 대외협력담당 전문위원교보생명보험(주) 전무교보생명보험(주) 상무
-

팽용운
전 신한라이프 생명보험(주) 사업단장
'24~'24'22~'23'19~'21
신한라이프생명보험(주) 팀원신한라이프생명보험(주) 사업단장신한생명보험(주) 팀장 등
-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자 성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

이제경
해당사항 없음

류성경
해당사항 없음

임규동
해당사항 없음

허금주
해당사항 없음

팽용운
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

□ 이제경 후보자

1. 전문성

본 후보자는 경제학 박사로서 매일경제 기자 및 매경이코노미 편집장을 거쳐 라이나생명 대외협력부 전무 및 CCO(금융소비자보호 책임자), 금융감독원 옴부즈만(보험부문) 등 언론 및 보험회사에서의 풍부한 현장 경험과 금융 식견을 바탕으로 이사회에 참여함으로써 금융소비자 보호 기능 강화와 자본시장 참여자와의 원활한 커뮤니케이션을 지원하고, 회사의 고객 중심 경영과 건전한 시장 신뢰 구축을 확대해 나가는데 기여하고자 합니다.

2. 독립성

본 후보자는 사외이사후보추천위원회의 결의를 통해 추천된 후보자로서, 최대주주 등 특수관계인으로부터 독립적 지위를 유지하고 있습니다. 상법 제382조 및 관련 법령에 따른 결격사유가 없음을 확인하며, 향후 이사회에서 기업의 성장과 주주가치 제고를 위해 투명하고 공정한 의사결정과 독립적인 사외이사의 직무를 수행하겠습니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

첫째, 관계법령의 준수와 윤리의식에 기반한 직무수행

둘째, 회사의 지속가능한 성장을 위한 의사결정

셋째, 주주가치 제고와 금융소비자 보호를 위한 의사결정

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다.

□ 류성경 후보자

1. 전문성

본 후보자는 보험전공 교수(경영학 박사)로서 한국리스크관리학회장, 금융감독원 보험제도 연구위원 등을 역임하였고, 한국보험학회 이사, 한국금융소비자학회 운영이사, 한국경영교육학회 이사장을 맡는 등 보험산업 및 제도 분야의 국내 최고 전문가입니다. 특히, 최근에는 보험GA협회 자율협약 위원회 위원 및 GA 자격제도 도입 TFT 추진단장 활동을 통해 보험판매채널 현업 실무와 제도 개선에도 참여하는 등 보험판매채널에 대한 규제환경 변화가 확대되고, 보험판매전문회사 도입이 추진되고 있는 현 상황에서 이사회 참여를 통해 GA채널의 선진화와 역할제고에 기여하고자 합니다.

2. 독립성

본 후보자는 사외이사후보추천위원회의 결의를 통해 추천된 후보자로서, 최대주주 등 특수관계인으로부터 독립적 지위를 유지하고 있습니다. 상법 제382조 및 관련 법령에 따른 결격사유가 없음을 확인하며, 향후 이사회에서 기업의 성장과 주주가치 제고를 위해 투명하고 공정한 의사결정과 독립적인 사외이사의 직무를 수행하겠습니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

첫째, 관계법령의 준수와 윤리의식에 기반한 직무수행

둘째, 회사의 지속가능한 성장을 위한 의사결정

셋째, 주주가치 제고와 금융소비자 보호를 위한 의사결정

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다.

□ 임규동 후보자

1. 전문성

본 후보자는 한국 및 미국 공인회계사로서 대형 회계법인 파트너로서 회계감사, 재무자문 및 가치평가, 내부조사(포렌식) 업무를 수행해 온
회계감사, M&A 및 구조조정, 내부통제 전문가입니다. 다수 금융기관 및 기업의 감사, 구조조정 및 내부통제 점검 경험을 보유하고 있어 회사의 재무보고 절차와 효율적 자본 운영, 내부회계관리제도의 적정성을 독립적으로 점검할 수 있는 역량을 갖추고 있으며, 이사회 참여를 통해 자본배치의 효율성을 높이고 안정적인 회사발전에 기여하고자 합니다.

2. 독립성

본 후보자는 사외이사후보추천위원회의 결의를 통해 추천된 후보자로서, 최대주주 등 특수관계인으로부터 독립적 지위를 유지하고 있습니다. 상법 제382조 및 관련 법령에 따른 결격사유가 없음을 확인하며, 향후 이사회에서 기업의 성장과 주주가치 제고를 위해 투명하고 공정한 의사결정과 독립적인 사외이사의 직무를 수행하겠습니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

첫째, 관계법령의 준수와 윤리의식에 기반한 직무수행

둘째, 회사의 지속가능한 성장을 위한 의사결정

셋째, 주주가치 제고와 금융소비자 보호를 위한 의사결정

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다.

□ 허금주 후보자
국내 유수 보험사에서 35년에 걸쳐 전무, 상무 등 주요 임원을 역임하며 보험산업의 전반적인 가치사슬을 깊이 이해하고 실행해온 전략가입니다. 기업전략, 신사업, 해외사업, B2B2C마케팅, 법인 영업, 퇴직연금 컨설팅, M&A 추진, 커뮤니케이션 및 ESG 경영까지 보험회사에서 요구되는 전략적 판단과 실행력을 고루 갖추고 있습니다. 이를 바탕으로 ㈜에이플러스에셋어드바이저(이하 ‘귀사’)의 이사회 및 이사회 내 위원회에서 귀사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하겠습니다.세계보험협회(IIS), 아시아인슈런스리뷰 등과 같은 글로벌 기구들과 활동한 경험을 기반으로 해외 전략 적용, 리스크 거버넌스, 혁신 방향 수립에 실질적인 기여를 하겠습니다. 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 사외이사로서 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시ㆍ감독 역할을 투명하게 수행하며, 귀사가 글로벌 최고수준의 품격있는 금융판매회사가 되도록 기여하겠습니다.뿐만 아니라, 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 겸업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 관련 법령 상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며, 이를 엄수하고, 귀사의 이사회 및 이사회 내 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에서도 성실하게 참여하겠습니다.

□ 팽용운 후보자
신한라이프생명보험㈜에서 27년간 헌신하며 쌓아온 보험업(GA 영업 포함) 전반에 대한 깊은 이해를 바탕으로, ㈜에이플러스에셋어드바이저(이하 ‘귀사’)의 지속 가능한 성장과 투명한 거버넌스 확립에 기여하겠습니다. 특히 보험업의 본질을 꿰뚫는 전문성을 발휘하여 귀사의 전략적 의사결정 과정에서 기업 가치 제고와 주주 권익 보호를 최우선 과제로 삼겠습니다.본 후보자는 보험사에서 지점장, 팀장 및 사업단장을 역임하면서 현장과 경영 전반을 아우르는 리더십과 전략 수립 역량을 증명해 왔습니다. 이러한 실전 경험을 바탕으로 귀사가 실질적인 경영 성과를 창출하는 데 사외이사로서 힘을 보태겠습니다. 나아가 주주 가치 제고를 위해 현장과 시장의 생생한 목소리를 경청하고 이를 이사회 의사결정에 적극 반영할 수 있도록 경영진에게 조언을 아끼지 않겠습니다.본 후보자는 사외이사에게 부여된 선관주의의무와 충실의무 등 법적 책임을 명확히 이해하고 있고, 이를 엄격히 준수하면서 이사회 및 위원회 업무를 투명하고 공정하게 수행하겠습니다. 보험업계에서 평생 다져온 전문성과 풍부한 경험을 쏟아부어 귀사의 비약적인 발전과 주주 가치 극대화를 위해 최선을 다하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

□ 이제경 후보자

동 후보자는 매일경제 기자 및 매경이코노미 편집장, 라이나생명 대외협력부 전무 및 CCO(금융소비자보호책임자), 금융감독원 옴부즈만(보험부문)을 역임한 언론 및 보험 분야 전문가로서, 자본시장 참여자와의 커뮤니케이션과 금융소비자보호에 대한 폭넓은 이해와 전문성을 보유한 바, 투자자 권익 제고와 금융소비자 보호에 기여할 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천함.

□ 류성경 후보자

동 후보자는 보험 전공 교수(경영학 박사)로서 한국리스크관리학회장, 한국금융소비자학회 운영이사, 보험GA협회 자율협약위원회 위원 등을 맡고 있는 보험 및 GA 산업, 리스크관리 분야 전문가로서, 회사의 전반적 영업 정책과 제도, 리스크관리 등의 적정성을 검토하고 제언하는 데 기여할 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천함.

□ 임규동 후보자

동 후보자는 대형 회계법인에서 파트너로 근무하며 회계감사, 재무자문 및 가치평가, 내부조사(포렌식) 업무를 수행해온 회계감사, M&A 및 구조조정, 내부통제 전문가로서, 회사의 재무보고 절차와 효율적 자본 운영, 내부회계관리제도의 적정성을 독립적으로 점검하여 당사 재무보고의 신뢰성과 내부통제상 독립성을 강화하는 데 기여할 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천함.

□ 허금주 후보자
주주제안에 따라 이사회의 추천 사유는 생략합니다.

□ 팽용운 후보자
주주제안에 따라 이사회의 추천 사유는 생략합니다.

확인서

이제경_사외이사확인서

류성경_사외이사확인서

임규동_사외이사확인서

허금주_사외이사확인서

팽용운_사외이사확인서

□ 감사위원회 위원의 선임

제4호 의안 : 감사위원회 위원 이제경 선임의 건

※제4호 의안은 제3호 의안 가결시 상정되고, 제3호 의안 부결시 자동 폐기

제5호 의안 : (제2-4호 의안 가결시)감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건(2인)

- 제5-1호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 류성경

- 제5-2호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 임규동

- 제5-3호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 허금주 (주주제안_얼라인파트너스)

- 제5-4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 팽용운 (주주제안_얼라인파트너스)

※제5호 의안은 제2-4호 의안 가결시 상정되고, 제2-4호 의안 부결시 자동 폐기

※의결정족수 충족 후보자가 2인 초과시 다득표 순으로 2인 선임

제6호 의안 : (제2-4호 의안 부결시)감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건(1인)

- 제6-1호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 류성경

- 제6-2호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 허금주 (주주제안_얼라인파트너스)

※제6호 의안은 제2-4호 의안 부결시 상정되고, 제2-4호 의안 가결시 자동 폐기

※의결정족수 충족 후보자가 1인 초과시 다득표 순으로 1인 선임

제8호 의안 : (제2-4호 의안 부결시)감사위원회 위원 선임의 건(1인)

- 제8-1호 의안 : 감사위원회 위원 임규동

- 제8-2호 의안 : 감사위원회 위원 팽용운(주주제안_얼라인파트너스)

※제8호 의안은 제2-4호 의안 부결시 상정되고, 제2-4호 의안 가결시 자동 폐기

※제8-1호 의안은 제7-1호 의안 가결시 상정되고, 제7-1호 의안 부결시 자동 폐기

※제8-2호 의안은 제7-2호 의안 가결시 상정되고, 제7-2호 의안 부결시 자동 폐기

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

이제경
1963.04.27
사외이사
-
-
사외이사후보추천위원회

류성경
1961.02.04
사외이사
분리선출
-
사외이사후보추천위원회

임규동
1969.08.08
사외이사
분리선출
-
사외이사후보추천위원회

허금주
1964.02.12
사외이사
분리선출
-
주주제안(얼라인파트너스)

팽용운
1969.06.02
사외이사
분리선출
-
주주제안(얼라인파트너스)

총 ( 5 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자 성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근 3년간 거래내역

기간
내용

이제경
100세경영연구원 원장(경제학 박사)
'12~현재'11~'21'90~'11
금융소비자학회 상임이사라이나생명보험 전무이사(대외협력부문, CCO부문)매일경제신문 기자, 매경이코노미 편집장
-

류성경
동서대학교경영학부 명예교수(경영학 박사)
'07~현재'18~'19'05~'26

한국보험학회 이사

한국리스크관리학회 학회장

동서대학교 경영학부(보험학) 교수

-

임규동
신한회계법인파트너(한국ㆍ미국 공인회계사)
'25~현재'19'09~'25
신한회계법인 파트너금융위원회 디지털포렌식 지침마련 TF 위원안진회계법인 감사본부, 재무자문본부 파트너
-

허금주
사단법인 세계여성포럼한국지부 이사
'23~'25'19~'22'13~'19
교보생명보험(주) 대외협력담당 전문위원교보생명보험(주) 전무교보생명보험(주) 상무
-

팽용운
전 신한라이프 생명보험(주) 사업단장
'24~'24'22~'23'19~'21
신한라이프생명보험(주) 팀원신한라이프생명보험(주) 사업단장신한생명보험(주) 팀장 등
-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

이제경
해당사항 없음

류성경
해당사항 없음

임규동
해당사항 없음

허금주
해당사항 없음

팽용운
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

□ 이제경 후보자

동 후보자는 매일경제 기자 및 매경이코노미 편집장, 라이나생명 대외협력부 전무 및 CCO(금융소비자보호책임자), 금융감독원 옴부즈만(보험부문)을 역임한 언론 및 보험 분야 전문가로서, 자본시장 참여자와의 커뮤니케이션과 금융소비자보호에 대한 폭넓은 이해와 전문성을 보유한 바, 투자자 권익 제고와 금융소비자 보호에 기여할 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천함.

□ 류성경 후보자

동 후보자는 보험 전공 교수(경영학 박사)로서 한국리스크관리학회장, 한국금융소비자학회 운영이사, 보험GA협회 자율협약위원회 위원 등을 맡고 있는 보험 및 GA 산업, 리스크관리 분야 전문가로서, 회사의 전반적 영업 정책과 제도, 리스크관리 등의 적정성을 검토하고 제언하는 데 기여할 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천함.

□ 임규동 후보자

동 후보자는 대형 회계법인에서 파트너로 근무하며 회계감사, 재무자문 및 가치평가, 내부조사(포렌식) 업무를 수행해온 회계감사, M&A 및 구조조정, 내부통제 전문가로서, 회사의 재무보고 절차와 효율적 자본 운영, 내부회계관리제도의 적정성을 독립적으로 점검하여 당사 재무보고의 신뢰성과 내부통제상 독립성을 강화하는 데 기여할 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천함.

□ 허금주 후보자
주주제안에 따라 이사회의 추천 사유는 생략합니다.

□ 팽용운 후보자
주주제안에 따라 이사회의 추천 사유는 생략합니다.

확인서

이제경_감사위원확인서

류성경_감사위원확인서

임규동_감사위원확인서

허금주_감사위원확인서

팽용운_감사위원확인서

□ 이사의 보수한도 승인

제9호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

※ [제9-1호 의안]과 [제9-2호 및 제9-3호 의안]은 승인 대상, 범위, 금액이 상이하여 택일적인 안건으로 상정하는 것이므로, 제9-1호 의안 또는 제9-2호 및 제9-3호 의안 중 한가지 안건만 찬성해 주시기 바랍니다.※ 순서에 따라 제9-1호 의안이 가결되는 경우, 제9-2호 및 제9-3호 의안은 자동 폐기됩니다.

- 제9-1호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
5 ( 3 )

보수총액 또는 최고한도액
30억 원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7 ( 3 )

실제 지급된 보수총액
16.1억 원

최고한도액
40억 원

※ 전기(19기) 실지급 보수총액은 사업연도 내 임기만료ㆍ사임 임원을 포함※ 전기 사임한 기타비상무이사 2인은 무보수직

- 제9-2호 의안 : 이사 곽근호 보수한도 승인의 건(주주제안_얼라인파트너스)

보수총액 또는 최고한도액
12억 원

기본보수 한도액
3억 원

- 보수총액 또는 최고한도액에는 기본보수(급여), 성과보수(상여), 기타근로소득(복리후생 포함) 등이 모두 포함되며, 기본보수, 성과보수 및 기타 근로소득을 합산한 금액이 주주총회에서 승인된 보수총액(또는 최고한도액)을 초과하지 아니하도록 함.

- 성과보수(상여)는 평가보상위원회(정관 제37조의2 제1항 4호에 따라 이사회가 설치한 평가보상위원회 또는 제2-7호 의안 가결시 따른 평가보상위원회)의 결의를 거쳐 결정하도록 한다.

- 제9-3호 의안 : 이사 곽근호를 제외한 이사 보수한도 승인의 건(주주제안_얼라인파트너스)

보수총액 또는 최고한도액
30억 원

기본보수 한도액
10억 원

- 보수총액 또는 최고한도액에는 기본보수(급여), 성과보수(상여), 기타근로소득(복리후생 포함) 등이 모두 포함되며, 기본보수, 성과보수 및 기타 근로소득을 합산한 금액이 주주총회에서 승인된 보수총액(또는 최고한도액)을 초과하지 아니하도록 함.

- 성과보수(상여)는 평가보상위원회(정관 제37조의2 제1항 4호에 따라 이사회가 설치한 평가보상위원회 또는 제2-7호 의안 가결시 따른 평가보상위원회)의 결의를 거쳐 결정하도록 한다.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2026년 03월 23일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 2026년 3월 23일

사업보고서 및 감사보고서를 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사 홈페이지에 게재할 예정입니다.(※ URL : https://www.aplusga.com, 투자정보 → 경영공시)한편, 이 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.

※ 참고사항

□ 전자투표에 관한 사항

당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 삼성증권에 위탁하였습니다.

주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

가. 전자투표시스템 인터넷 및 모바일 주소 :

「https://vote.samsungpop.com」

나. 전자투표 행사기간 :

2026년 3월 21일 오전 9시 ~ 2026년 3월 30일 오후 5시

※ 기간 중 24시간 이용 가능 (단, 시작일은 09시부터, 마감일은 17시까지 가능)

다. 본인 인증 방법은 증권용/범용 공동인증서 인증, 카카오 인증, PASS앱 인증을 통해 주주 본인을 확인 후 의안별로 의결권행사

라. 수정 동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정 동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

□ 주주총회 집중일 개최 사유 : 해당사항 없음