케이뱅크 — 의결권대리행사권유참고서류 (20260311)
제출인: 케이뱅크

의결권대리행사권유참고서류
6.0
주식회사 케이뱅크

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2026년 3월 11일

권 유 자:
성 명: (주)케이뱅크주 소: 서울특별시 중구 을지로 170, 동관 6층 (을지로4가, 을지트윈타워)전화번호: 1522-1000

작 성 자:
성 명: 김성무부서 및 직위: 이사회사무국 매니저전화번호: 02-3210-7428

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
(주)케이뱅크
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2026년 03월 11일
라. 주주총회일
2026년 03월 31일

마. 권유 시작일
2026년 03월 16일
바. 권유업무 위탁 여부
미위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
의사 정족수 확보 및 원활한 주주총회 진행 목적

나. 전자위임장 여부
해당사항 없음
(관리기관)
-

(인터넷 주소)
-

다. 전자/서면투표 여부
해당사항 없음
(전자투표 관리기관)
-

(전자투표 인터넷 주소)
-

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 정관의변경

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

(기준일: 2025년 12월 31일) (단위: 주,%)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

(주)케이뱅크
보통주
0
0
본인
-

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항 (단위: 주, %)

성명(회사명)
권유자와의관계
주식의종류
소유주식수
소유 비율
회사와의관계
비고

비씨카드(주)
최대주주
보통주
126,690,193
33.72
최대주주
-

계
-
126,690,193
33.72
-
-

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

권혁주
보통주
0
직원
-
-

이성진
보통주
0
직원
-
-

김성무
보통주
0
직원
-
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명(회사명)
구분
주식의종류
주식소유수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

-
해당사항없음
-
-
-
-
-

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2026년 03월 11일
2026년 03월 16일
2026년 03월 31일
2026년 03월 31일

나. 피권유자의 범위

2025년 12월 31일 기준 2,000,000주 이상을 소유한 주주 전체

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

원활한 주주총회 진행을 위해 필요한 의사 정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
해당사항 없음

전자위임장 수여기간
-

전자위임장 관리기관
-

전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
X

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
X

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함)
O

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

이메일 또는 전화 등 적절한 방법으로 전자우편을 통하여 위임장 용지 및 참고서류를 받는다는 의결권 피권유자의 의사표시를 확보할 예정임

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

- 위임장 접수처 ·주 소 : 서울특별시 중구 을지로 170, 을지트윈타워 6층 케이뱅크 이사회사무국 (우편번호 04548) ·이 메 일 : bodsupport@kbanknow.com- 우편 접수 여부 : 가능- 접수기간 : 2026년 3월 16일 ~ 3월 31일 제10기 정기주주총회 개시 전

다. 기타 의결권 위임의 방법

-

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2026년 3월 31일 오전 10시

장 소
서울특별시 중구 을지로 170,을지트윈타워 동관 20층

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
해당사항 없음

전자투표 기간
-

전자투표 관리기관
-

인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

· 주주총회 참석 시 준비물 - 주주총회 참석 시, 주주 본인(법인의 경우 대표이사)의 경우 본인의 신분증, 대리인의 경우 대리인 본인의 신분증과 위임장을 반드시 지참하셔야 하며, 미지참 시 주주총회 입장이 불가하오니 이 점 유의하시기 바랍니다. - 위임장에는 주주와 대리인의 인적사항이 기재되어 있어야 하며, 위임인(주주)의 서명 혹은 인감 날인이 필요합니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 제10기(2025.1.1~2025.12.31) 재무제표 승인(안)

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

(1) 영업개황케이뱅크는 2017년 4월 국내 1호 인터넷전문은행으로 영업을 시작하여, Digitalization을 기반으로 돈을 모으고, 빌리고, 불릴 수 있는 다양한 상품과 서비스를 제공하고 있습니다. 기본적인 예적금 상품 외에, 차별화된 고객경험과 혜택, 편의 요소를 갖춘 생활통장, 플러스박스와 챌린지박스를 출시하였고, 100% 비대면의 신용대출과 주택담보대출, 개인사업자대출 등 상품을 제공하고 있습니다. 이 외, 자동차대출, 제휴 기반의 주식계좌, 신용카드, 투자서비스 등을 통해 더 많은 고객이 케이뱅크의 혜택과 편의를 누릴 수 있도록 노력하고 있습니다. 앞으로도 케이뱅크는 합리적이고 실용적인 솔루션을 제공하는 디지털 금융 플랫폼으로 진화해나갈 계획입니다.

(2) 시장점유율- 원화 예수금 (단위 : 백만원)

구분
2025년 9월말
2024년말
2023년말

잔액
점유율
잔액
점유율
잔액
점유율

케이뱅크
30,395,320
2.08%
28,568,655
2.02%
19,067,637
1.45%

카카오뱅크
65,653,820
4.49%
54,971,042
3.90%
47,142,842
3.60%

토스뱅크
29,785,171
2.04%
27,099,121
1.92%
23,714,485
1.81%

국민은행
377,734,862
25.82%
367,762,831
26.06%
342,275,520
26.11%

신한은행
336,334,128
22.99%
326,961,353
23.17%
292,788,249
22.34%

우리은행
304,290,255
20.80%
300,965,262
21.33%
291,965,212
22.27%

하나은행
318,849,856
21.79%
304,841,157
21.60%
293,823,472
22.42%

합계
1,463,043,412
100.00%
1,411,169,421
100.00%
1,310,777,417
100.00%

- 원화 대출금 (단위 : 백만원)

구분
2025년 9월말
2024년말
2023년말

잔액
점유율
잔액
점유율
잔액
점유율

케이뱅크
17,855,166
1.27%
16,266,586
1.20%
13,837,134
1.09%

카카오뱅크
45,235,053
3.22%
43,202,078
3.18%
38,673,549
3.05%

토스뱅크
15,445,638
1.10%
14,626,614
1.08%
12,446,998
0.98%

국민은행
375,447,557
26.76%
363,583,757
26.74%
341,433,744
26.91%

신한은행
331,479,701
23.62%
320,223,321
23.55%
290,336,308
22.88%

우리은행
300,527,410
21.42%
299,968,928
22.06%
282,174,936
22.24%

하나은행
317,150,964
22.60%
301,844,390
22.20%
289,857,308
22.85%

합계
1,403,141,489
100.00%
1,359,715,674
100.00%
1,268,759,977
100.00%

- 가계자금대출금

구분
2025년 9월말
2024년말
2023년말

잔액
점유율
잔액
점유율
잔액
점유율

케이뱅크
15,926,751
2.30%
15,115,220
2.27%
12,861,996
2.07%

카카오뱅크
42,463,250
6.14%
41,307,468
6.20%
37,724,078
6.06%

토스뱅크
14,058,148
2.03%
13,115,785
1.97%
10,696,809
1.72%

국민은행
182,037,730
26.33%
176,763,930
26.54%
166,486,406
26.76%

신한은행
146,573,772
21.20%
139,473,938
20.94%
129,652,908
20.84%

우리은행
149,695,622
21.65%
144,345,731
21.67%
136,310,441
21.91%

하나은행
140,531,452
20.33%
135,956,568
20.41%
128,402,635
20.64%

합계
691,286,725
100.00%
666,078,640
100.00%
622,135,273
100.00%

주1) 인터넷전문은행(케이뱅크, 카카오뱅크, 토스뱅크) 및 4대 시중은행 간 점유율주2) 금융통계정보시스템 말잔 기준

(3) 시장의 특성
[시장의 안정성]장기적인 저성장, 글로벌 불안정성 등이 지속되고 있으나, 당행은 리스크 관리 강화를 중심으로 대응하고 있습니다. 특히 코로나 19의 영향으로 비대면/모바일 금융거래가 증가함에 따라, 보안 및 안전성 측면의 관리도 철저히 하고 있습니다.
[경쟁상황]전통적으로 은행업은 인가를 통해서만 진입할 수 있는 영역으로, 경쟁 사업자가 제한적이었으나 2016년 당행이 인터넷전문은행 본인가를 획득한 이후 2개의 인터넷전문은행이 추가되었습니다. 이 외에도 최근에는 빅테크, 핀테크 등 은행은 아니지만 플랫폼 경쟁력과 편의성을 기반으로 금융 서비스를 제공하는 사업자가 늘어나 경쟁이 더욱 심화되고 있습니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망작성기준일 현재 해당사항 없습니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안)

※ 아래의 재무제표는 외부감사인이 감사종료 후 당행에 제출하는 감사보고서를 기초로 작성되었으며 외부감사인의 감사의견 등은 2026년 3월 10일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시한 당행의 감사보고서를 참고하시기 바랍니다.

(1) 재무상태표

제10(당)기 기말 2025년 12월 31일 현재

제9(전)기 기말 2024년 12월 31일 현재

주식회사 케이뱅크
(단위: 백만원)

과 목
제10(당)기말
제9(전)기말

자 산

Ⅰ. 현금및현금성자산
1,413,504

1,015,331

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산
100,208

355,455

Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
4,456,488

3,606,938

IV. 상각후원가측정유가증권
1,276,248

1,284,694

V. 상각후원가측정대출채권
24,065,300

24,404,505

Ⅵ. 유형자산
51,700

46,647

Ⅶ. 무형자산
63,267

38,928

Ⅷ. 당기법인세자산
19,538

14,048

Ⅸ. 확정급여자산
-

1,295

X. 기타금융자산
400,744

413,362

XI. 기타자산
17,291

2,196

자 산 총 계

31,864,288

31,183,399

부 채

Ⅰ. 예수부채
28,431,930

28,568,655

Ⅱ. 차입부채
610,000

-

Ⅲ. 확정급여부채
1,372

-

Ⅳ. 충당부채
8,843

10,734

V. 기타금융부채
635,356

605,747

Ⅵ. 기타부채
5,021

2,418

부 채 총 계

29,692,522

29,187,554

자 본

Ⅰ. 자본금
1,878,476

1,878,476

Ⅱ. 신종자본증권
99,894

-

Ⅲ. 자본조정
2,406

1,899

Ⅳ. 기타포괄손익누계액
(32,641)

2,148

V. 이익잉여금 (대손준비금 적립액) (대손준비금 미적립액) (대손준비금 환입(전입)필요액) (대손준비금 전입예정액)
223,631(18,036)-(13,212)(13,212)

113,322(18,036)(20,409)2,373(18,036)

자 본 총 계

2,171,766

1,995,845

부 채 및 자 본 총 계

31,864,288

31,183,399

(2) 포괄손익계산서

제10(당)기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제9(전)기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 케이뱅크
(단위: 백만원)

과 목
제 10(당)기
제 9(전)기

Ⅰ. 순이자손익

444,170

481,540

1. 이자수익
1,079,552

1,030,920

2. 이자비용
(635,382)

(549,380)

Ⅱ. 순수수료손익

(2,635)

(349)

1. 수수료수익
60,887

52,729

2. 수수료비용
(63,522)

(53,078)

Ⅲ. 당기손익-공정가치측정금융자산관련이익

84,121

61,625

Ⅳ. 신용손실에 대한 손상차손

(212,515)

(246,783)

Ⅴ. 일반관리비

(227,893)

(182,646)

Ⅵ. 기타영업손익

31,837

19,580

Ⅶ. 영업이익

117,085

132,967

Ⅷ. 영업외손익

(3,458)

(194)

Ⅸ. 법인세비용차감전순이익

113,627

132,773

X. 법인세비용

(1,018)

(4,720)

XI. 당기순이익

112,609

128,053

대손준비금 반영 후 조정이익

99,397

130,426

XII. 기타포괄손익

(34,789)

806

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(5,556)

(1,009)

확정급여제도의 재측정요소
(6,103)

(1,009)

기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익
547

-

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목

(29,233)

1,815

기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익
(29,233)

1,815

XIII. 당기총포괄이익

77,820

128,859

XⅣ. 주당이익

기본주당이익

294원

341원

(3) 자본변동표

제10(당)기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제9(전)기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 케이뱅크
(단위: 백만원)

과 목
자본금
신종자본증권
자본조정
기타포괄손익누계액

이익잉여금

(결손금)

총 계

Ⅰ. 2024년 01월 01일 (전기초)
1,878,476
-
1,794
1,342
(14,731)
1,866,881

1. 당기순이익
-
-
-
-
128,053
128,053

2. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
1,815
-
1,815

3. 확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(1,009)
-
(1,009)

4. 주식기준보상
-
-
105
-
-
105

Ⅱ. 2024년 12월 31일 (전기말)
1,878,476
-
1,899
2,148
113,322
1,995,845

Ⅲ. 2025년 01월 01일 (당기초)
1,878,476
-
1,899
2,148
113,322
1,995,845

1. 당기순이익
-
-
-
-
112,609
112,609

2. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
(28,686)
-
(28,686)

3. 확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(6,103)
-
(6,103)

4. 주식기준보상
-
-
507
-
-
507

5. 신종자본증권 발행
-
99,894
-
-
-
99,894

6. 신종자본증권 배당
-
-
-
-
(2,300)
(2,300)

Ⅳ. 2025년 12월 31일 (당기말)
1,878,476
99,894
2,406
(32,641)
223,631
2,171,766

(4) 현금흐름표

제10(당)기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제9(전)기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 케이뱅크
(단위: 백만원)

과 목
제10(당)기
제9(전)기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

616,672

1,849,676

1. 영업에서 창출된 현금흐름 (주석39)
228,651

1,372,497

가. 당기순이익
112,609

128,053

나. 손익조정항목
(443,152)

(476,848)

다. 현금유출입이 없는 비용 및 수익 등의 조정
244,537

257,627

라. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동
314,657

1,463,665

2. 이자의 수취
1,035,454

1,005,032

3. 이자의 지급
(641,571)

(521,808)

4. 배당금 수입
-

28

5. 법인세 납부
(5,862)

(6,073)

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

(919,976)

(1,537,651)

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
3,263,321

3,216,772

2. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
(4,137,862)

(4,766,739)

3. 상각후원가측정유가증권의 상환
60,000

40,000

4. 상각후원가측정유가증권의 취득
(47,768)

-

5. 유형자산의 취득
(20,499)

(10,980)

6. 무형자산의 처분
-

192

7. 무형자산의 취득
(36,307)

(16,862)

8. 임차보증금의 감소
-

593

9. 임차보증금의 증가
(861)

(627)

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

701,477

(4,710)

1. 신종자본증권의 발행
99,894

-

2. 신종자본증권 배당금의 지급
(2,300)

-

3. 리스부채의 상환
(6,117)

(4,710)

4. 차입부채의 순증감
610,000

-

IV. 현금및현금성자산의 증가 (I+II+III)

398,173

307,315

V. 기초의 현금및현금성자산

1,015,331

708,016

VI. 기말의 현금및현금성자산

1,413,504

1,015,331

(5) 이익잉여금처분계산서(안)

제10(당)기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제9(전)기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 케이뱅크
(단위: 백만원)

구 분
제10(당)기(처분예정일 : 2026년 3월 31일)
제9(전)기(처분확정일 : 2025년 3월 31일)

Ⅰ. 미처분이익잉여금

205,595

113,322

1. 전기이월미처분이익잉여금
95,286

(14,731)

2. 당기순이익
112,609

128,053

3. 신종자본증권 배당
(2,300)

-

Ⅱ. 이익잉여금 처분

(13,212)

(18,036)

1. 대손준비금 전입
(13,212)

(18,036)

Ⅲ. 차기이월미처분이익잉여금

192,383

95,286

(6) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

- 해당사항 없음

□ 정관의 변경

제2호 의안 : 정관 변경(안) - 제2-1호 의안 : 개정 상법 반영 - 제2-2호 의안 : 집중투표제 배제 조항 삭제 - 제2-3호 의안 : 사외이사 임기 변경 - 제2-4호 의안 : 이사회내 위원회 신설 - 제2-5호 의안 : 이사회 구성 시 성별 다양성 확보 근거 마련 - 제2-6호 의안 : 부칙 신설

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

구분
변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제2-2호: 집중투표제 배제 조항 삭제

제39조(이사의 선임)

③ 2인 이상의 이사를 선임하는 경우 상법 제382조의2에서 규정하는 집중투표제는 적용하지 아니한다.

제39조(이사의 선임)

③ <삭제>

집중투표제 배제 조항 삭제※ 개정 상법 조문의 시행일('26.9.10)을 고려하여 부칙에 적용례 마련 (부칙 제4조)

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

구분
변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제2-1호: 개정 상법 반영

제28조(
소집지
) 주주총회는 본점 소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.

<항 신설>

제28조(
소집지와 개최방식
)
①
주주총회는 본점 소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.

② 은행은 상법 제542조의14 제1항에 따라 주주의 일부가 소집지에 직접 출석하지 아니하고 원격지에서 전자적 방법에 의하여 결의에 참가할 수 있는 방식의 총회를 개최한다.

전자 주주총회 도입 관련 조문 정비※ 개정 상법 조문의 시행일('27.1.1)을 고려하여 부칙에 경과규정 마련 (부칙 제2조)

제34조(의결권의 대리행사)

② 제1항의 대리인은 주주총회 개시전에 그 대리권을 증명하는
서면(위임장)을
제출하여야 한다.

제34조(의결권의 대리행사)

② 제1항의 대리인은 주주총회 개시전에 그 대리권을 증명하는
서면 또는 전자문서를
제출하여야 한다.

제38조(이사의 수) ①

은행의 이사는 5인 이상으로 하고,
사외이사
의 수는 3인 이상으로 하되 전체이사 수의 과반수로 한다.

②
사외이사
의 사임·사망 등의 사유로 인하여 사외이사의 수가 제1항에서 정한 이사회의 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록
사외이사
를 선임하여야 한다.

제38조(이사의 수) ① 은행의 이사는 5인 이상으로 하고,
독립이사(상법 제542조의8의 독립이사를 말한다. 이하 같다)
의 수는 3인 이상으로 하되 전체이사 수의 과반수로 한다.

②
독립이사
의 사임·사망 등의 사유로 인하여 사외이사의 수가 제1항에서 정한 이사회의 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록
독립이사
를 선임하여야 한다.

'사외이사'를 '독립이사'로 명칭 변경 관련 조문 정비※ 개정 상법 조문의 시행일('26.7.23)을 고려하여 부칙에 경과규정 마련 (부칙 제3조)

제39조(이사의 선임) ① 이사는 주주총회에서 선임한다. 다만, 대표이사,
사외이사, 감사위원은 임원후보추천위원회의 추천을 받은 자에 한하여 주주총회에서 선임하여야 한다.

제39조(이사의 선임) ① 이사는 주주총회에서 선임한다. 다만, 대표이사,
독립이사, 감사위원은 임원후보추천위원회의 추천을 받은 자에 한하여 주주총회에서 선임하여야 한다

제40조(
사외이사 후보의 추천) ① 임원후보추천위원회는 상법등 관련 법규에서 정한 자격을 갖춘 자 중에서
사외이사 후보를 추천한다.

②
사외이사 후보의 추천 및 자격심사에 관한 세부적인 사항은 임원후보추천위원회에서 정한다.

제40조(
독립이사 후보의 추천) ① 임원후보추천위원회는 상법등 관련 법규에서 정한 자격을 갖춘 자 중에서
독립이사 후보를 추천한다.

②
독립이사 후보의 추천 및 자격심사에 관한 세부적인 사항은 임원후보추천위원회에서 정한다.

제41조(이사의 임기) ③ 은행의
사외이사는 6년 이상 재임할 수 없고, 은행 또는 그 계열회사에서
사외이사로 재직한 기간을 합산하여 9년 이상 재임할 수 없다. 다만, 제3항에 의한 임기연장의 경우는 그러하지 아니하다.

제41조(이사의 임기) ③ 은행의
독립이사는 6년 이상 재임할 수 없고, 은행 또는 그 계열회사에서
사외이사 및 상법 제542조의8제1항의 독립이사로 재직한 기간을 합산하여 9년 이상 재임할 수 없다. 다만, 제3항에 의한 임기연장의 경우는 그러하지 아니하다.

제42조(이사의 자격기준) ② 은행은 다음 각 호의 사항을 고려하여 전문성과 식견을 갖춘
사외이사를 선임한다.

2.
사외이사로서 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하게 직무를 수행할 수 있는지 여부

3.
사외이사로서 직무를 수행하기에 적합한 윤리의식과 책임성을 보유하고 있는지 여부

4.
사외이사로서의 직무를 충실히 수행하는 데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애할 수 있는지 여부

③ 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 사람은 은행의
사외이사가 될 수 없으며
사외이사가 된 후에 이에 해당하게 된 때에는 그 직을 상실한다.

1. 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제6조제1항 각 호의 어느 하나에 해당하는 자(다만,
사외이사가 됨으로써 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」에 따른 최대주주의 특수관계인에 해당하게 되는 자를 제외한다)

2. 그 외 「상법」 등 관련법령에 따른
사외이사 결격사유가 있는 자

제42조(이사의 자격기준) ② 은행은 다음 각 호의 사항을 고려하여 전문성과 식견을 갖춘
독립이사를 선임한다.2.
독립이사로서 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하게 직무를 수행할 수 있는지 여부

3.
독립이사로서 직무를 수행하기에 적합한 윤리의식과 책임성을 보유하고 있는지 여부

4.
독립이사로서의 직무를 충실히 수행하는 데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애할 수 있는지 여부

③ 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 사람은 은행의
독립이사가 될 수 없으며
독립이사가 된 후에 이에 해당하게 된 때에는 그 직을 상실한다.

1. 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제6조제1항 각 호의 어느 하나에 해당하는 자(다만,
독립이사가 됨으로써 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」에 따른 최대주주의 특수관계인에 해당하게 되는 자를 제외한다)

2. 그 외 「상법」 등 관련법령에 따른
독립이사 결격사유가 있는 자

제45조(이사의 의무 등) ① 이사는 법령과 정관의 규정에 따라
은행을 위하여 그 직무를 충실하게 수행하여야 한다.

<항 신설>

② 사내이사는 은행장의 통할 하에 직무를 수행하며,
사외이사는 은행의 경영에 대하여 견제·감시하고 은행 비밀의 준수 및 특별한 주의를 이행한다. 다만, 사내이사인 감사위원의 경우 감사위원회 직무 이외의 직무를 겸직할 수 없다.
③ ~
⑥ (생략)

제45조(이사의 의무 등) ① 이사는 법령과 정관의 규정에 따라
은행 및 주주를 위하여 그 직무를 충실하게 수행하여야 한다.

② 이사는 그 직무를 수행함에 있어 총주주의 이익을 보호하여야 하고, 전체 주주의 이익을 공평하게 대우하여야 한다.③ 사내이사는 은행장의 통할 하에 직무를 수행하며,
독립이사는 은행의 경영에 대하여 견제·감시하고 은행 비밀의 준수 및 특별한 주의를 이행한다. 다만, 사내이사인 감사위원의 경우 감사위원회 직무 이외의 직무를 겸직할 수 없다.
④ ~
⑦ (종전 ③ ~ ⑥과 같음)

이사 충실의무 대상 확대'사외이사'를 '독립이사'로 명칭 변경 관련 조문 정비※ 개정 상법 조문의 시행일('26.7.23)을 고려하여 부칙에 경과규정 마련 (부칙 제3조)

제48조(이사회 의장) ② 이사회가
사외이사 아닌 자를 이사회 의장으로 선임할 경우
사외이사를 대표하는 자(
선임사외이사)를 선임하여야 한다.

③
선임사외이사는 다음 각 호의 업무를 행한다.

1.
사외이사 전원으로 구성되는
사외이사회의의 소집 및 주재

2.
사외이사가 그 직무를 수행할 때 필요한 자료나 정보를 이사회 의장, 은행으로부터 제출받을 수 있도록 하는 등
사외이사의 효율적인 업무수행을 위한 지원

3. 그 밖에
사외이사의 역할 및 책임성 제고를 위한 지원

제48조(이사회 의장) ② 이사회가
독립이사 아닌 자를 이사회 의장으로 선임할 경우
독립이사를 대표하는 자(
선임독립이사)를 선임하여야 한다.

③
선임독립이사는 다음 각 호의 업무를 행한다.

1.
독립이사 전원으로 구성되는
독립이사회의의 소집 및 주재

2.
독립이사가 그 직무를 수행할 때 필요한 자료나 정보를 이사회 의장, 은행으로부터 제출받을 수 있도록 하는 등
독립이사의 효율적인 업무수행을 위한 지원

3. 그 밖에
독립이사의 역할 및 책임성 제고를 위한 지원

'사외이사'를 '독립이사'로 명칭 변경 관련 조문 정비*
선임사외이사 → 선임독립이사* 사외이사회의 → 독립이사회의※ 개정 상법 조문의 시행일('26.7.23)을 고려하여 부칙에 경과규정 마련 (부칙 제3조)

제54조(감사위원회의 구성) ③ 감사위원회는 총 위원의 3분의 2 이상을
사외이사로 구성한다. 감사위원회 위원이 되는
사외이사 1인 이상에 대하여는 다른 이사와 분리하여 선임하여야 한다.

⑤ 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제6조 제1항 각 호의 어느 하나에 해당하는 자(
사외이사가 아닌 감사위원이 됨으로써 최대주주의 특수관계인에 해당하게 된 자를 제외한다) 및 상법 제542조의10 제2항 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는
사외이사가 아닌 감사위원이 될 수 없으며,
사외이사가 아닌 감사위원이 된 후 이에 해당하게 되면 그 직을 잃는다. 다만, 당행의
사외이사가 아닌 감사위원으로 재임 중이거나 재임하였던 사람은 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제6조 제1항 제3호에도 불구하고
사외이사가 아닌 감사위원이 될 수 있다.

⑧ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은
사외이사이어야 한다.

제54조(감사위원회의 구성) ③ 감사위원회는 총 위원의 3분의 2 이상을
독립이사로 구성한다. 감사위원회 위원이 되는
독립이사 2인 이상에 대하여는 다른 이사와 분리하여 선임하여야 한다.

⑤ 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제6조 제1항 각 호의 어느 하나에 해당하는 자(
독립이사가 아닌 감사위원이 됨으로써 최대주주의 특수관계인에 해당하게 된 자를 제외한다) 및 상법 제542조의10 제2항 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는
독립이사가 아닌 감사위원이 될 수 없으며,
독립이사가 아닌 감사위원이 된 후 이에 해당하게 되면 그 직을 잃는다. 다만, 당행의
독립이사가 아닌 감사위원으로 재임 중이거나 재임하였던 사람은 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제6조 제1항 제3호에도 불구하고 독립이사가 아닌 감사위원이 될 수 있다.

⑧ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은
독립이사이어야 한다.

① '사외이사'를 '독립이사'로 명칭 변경 관련 조문 정비※ 개정 상법 조문의 시행일('26.7.23)을 고려하여 부칙에 경과규정 마련 (부칙 제3조)② 다른 이사와 분리 선임하는 감사위원의 수 상향※ 개정 상법 조문의 시행일('26.9.10)을 고려하여 부칙에 적용례 마련 (부칙 제4조)

제2-3호 의안 : 사외이사 임기 변경

제41조(이사의 임기) ① 이사의 임기는 3년을 초과하지 않는 범위 내에서 주주총회에서 결정하며, 연임할 수 있다.
다만, 사외이사의 경우 임기는 2년 이내로 한다.

제41조(이사의 임기) ① 이사의 임기는 3년을 초과하지 않는 범위 내에서 주주총회에서 결정하며, 연임할 수 있다.

임기 차등화를 위한 사외이사 임기 구분 삭제 (사외이사 임기 최장 3년)

제2-4호 의안 : 이사회내 위원회 신설

제51조(위원회) ① 은행은 이사회 내에 다음 각호의 위원회를 둔다.

<호 신설>

<호 신설>

6. 기타 이사회가 정한 특별위원회

제51조(위원회) ① 은행은 이사회 내에 다음 각호의 위원회를 둔다.

6. 소비자보호위원회

7. ESG위원회

8. (종전 6호 이동)

소비자보호 강화 및 지속가능경영 실천을 위한 이사회내 위원회 신설

제2-5호 의안 : 이사회 구성 시 성별 다양성 확보 근거 마련

제38조(이사의 수)

<항 신설>

제38조(이사의 수)

③ 은행의 이사회는 이사 전원을 특정 성의 이사로 구성하지 아니한다.

자본시장법(§165의20)에서 정한 대규모 상장사의 이사회 구성 요건(여성 이사 1인 이상) 근거 마련

제2-6호 의안 : 부칙 신설

<신설>

부칙<2026.3.31>

제1조(시행일) 이 정관은 2026년 3월 31일부터 시행한다.

제2조(주주총회 개최방식 및 의결권 대리행사에 관한 경과조치) 제28조제2항, 제34조제2항 개정규정은 2027년 1월 1일부터 시행한다.

제3조(독립이사에 관한 경과조치) 제38조 내지 제42조, 제45조, 제48조, 제54조의 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다.

제4조(집중투표 및 감사위원회 구성에 관한 적용례) 제39조제3항 및 제54조제3항의 개정규정은 2026년 9월 10일 이후 최초로 이사의 선임을 위한 주주총회 소집이 있는 경우부터 적용한다.

정관 변경에 따른 부칙 신설

□ 이사의 선임

제3호 의안 : 대표이사가 되는 사내이사 선임(안) - 대표이사 후보 최우형

제4호 의안 : 사외이사 선임(안) - 제4-1호 의안 : 사외이사 후보 이경식 - 제4-2호 의안 : 사외이사 후보 최종오

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

최우형
1966.01.25
사내이사
-
계열회사의 임원
임원후보추천위원회

이경식
1971.03.01
사외이사
-
계열회사의 임원
임원후보추천위원회

최종오
1972.01.15
사외이사
-
계열회사의 임원
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

최우형
케이뱅크 은행장
2016 ~ 20172018 ~ 20202021 ~ 20232024 ~ 현재
한국IBM경남은행 디지털금융본부장 겸 DIT그룹장BNK금융지주 Digital&IT 부문장 겸 부산은행/경남은행 DIT그룹장케이뱅크 은행장
해당사항 없음

이경식
서울대학교 산업공학과 교수
2014 ~ 현재
서울대학교 산업공학과 교수
해당사항 없음

최종오
김.장 법률사무소 전문위원
2011 ~ 현재
김.장 법률사무소 전문위원
해당사항 없음

※ 최종오 후보자가 현재 전문위원으로 근무하고 있는 김.장 법률사무소와는 최근 3년간 당행과의 법률자문 관련 거래는 있었으나, 후보자는 당행의 소송을 수행하거나 소송 관련 자문을 담당한 사실이 없어 사외이사의 독립성 훼손 우려는 없습니다.

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

최우형
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

이경식
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

최종오
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자성명
사외이사 여부
직무수행계획

이경식
사외이사
본인은 지난 2년간의 사외이사 재임 경험과 산업공학 분야의 전문 지식을 결합하여, 케이뱅크가 AI, 블록체인 기술 기반의 금융 혁신을 선도하는 디지털 금융 플랫폼으로 도약하도록 지원하겠습니다. 특히, 철저한 내부통제와 리스크 관리를 통해 주주 가치를 보호하고, 지속 가능한 성장을 위해 조언하는 역할을 수행하겠습니다.

최종오
사외이사
본인은 지난 3년간 케이뱅크 사외이사로서 수행해 온 이사회 활동과 금융감독ㆍ법률 분야 역량을 바탕으로, 케이뱅크의 성장과 준법 경영을 동시에 달성하도록 지원하겠습니다. 급변하는 금융 규제 환경 속에서 선제적인 리스크 관리와 투명한 지배구조 확립을 통해 주주 가치를 극대화하고 시장의 신뢰를 공고히 하는 데 기여하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자성명
사외이사 여부
추천사유

최우형
사내이사

최우형 후보자는 취임 이후 고객과 여ㆍ수신을 크게 확대하고, 2년 연속 1,000억원 대 이익을 달성하는 한편, 대손비용을 개선하는 등 케이뱅크의 양적ㆍ질적 성장을 동시에 달성하였습니다. 특히, 고객 수를 1,600만명 수준으로 확대하여 인터넷전문은행 중 가장 높은 고객 및 자산 증가세를 견인하였고, 이를 바탕으로 지속 가능한 수익 기반을 확립하였습니다. 가계대출 규제 환경 하에서도 SOHO 대출을 전략적으로 확대하여 자산 포트폴리오를 다변화하고 새로운 성장 동력을 확보하였습니다. 또한, 우수한 경영성과와 함께 AI적용, 스테이블코인, 비대면 기업대출 등 핵심 분야에서 리더십을 발휘함으로써, 케이뱅크의 유가증권 시장 상장 추진을 통한 자본 확충 기반 마련에 기여하였습니다.

구체적으로는 여신 포트폴리오 재편과 신용평가모형(CSS) 고도화를 통해 연체율과 고정이하여신비율을 안정적으로 관리하며 건전성을 지속적으로 개선하였고, 대손비용 축소와 저원가성 수신 확대를 통해 수익 구조를 질적으로 고도화하였습니다. 특히 요구불 수신 비중을 단계적으로 확대하여 조달 구조의 안정성과 가격 경쟁력을 제고함으로써, 시장 변동성 확대 국면에서도 견조한 수익 창출이 가능하도록 체질을 개선하였습니다.

아울러 동 후보자는 케이뱅크를 'Tech Leading Bank'로 도약시키기 위해 AI와 디지털 기술을 경영 전반에 선도적으로 접목하였습니다. 생성형 AI 기반 앱내 번역 기능, 상담 서비스 등 다수의 서비스가 금융위원회의 혁신금융서비스로 지정되었으며, 내부적으로도 코딩, 고객 응대, 사기 탐지 등 핵심 업무에 AI를 적용하여 운영 효율성과 리스크 관리 역량을 동시에 강화하였습니다. 더 나아가 스테이블코인 관련 상표권 확보, 국내외 제휴 및 해외송금 추진 등을 통해 블록체인 기반 신사업 영역에서도 선도적 입지를 확보해 가고 있습니다.

동 후보자는 2030년까지 고객 2,600만 명, 자산 85조 원 규모의 '종합 디지털금융플랫폼'으로 거듭나기 위한 중장기 성장 전략을 제시하여 케이뱅크의 미래 비전과 실행 방향을 명확히 하였습니다.

이사회(임원후보추천위원회)는 이와 같은 성과와 전략적 비전을 종합적으로 고려할 때, 동 후보자가 상장 이후의 도약과 지속 성장을 안정적으로 이끌 수 있는 연속성과 혁신성을 겸비한 최고경영자로서, 최적임자라 판단하여 은행장 후보로 추천하였습니다.

이경식
사외이사
이경식 후보자는 공학박사로서 정보기술(IT) 분야에 대한 전문적인 경험과 지식을 보유하고 있고, 20년 이상 동 분야의 교수로 재직한 바 있는 IT전문가로서, 중장기 Tech 전략에 대한 전문적인 조언을 제시하는 등 Tech 부문 고도화에 기여하고 있으며, 현 사외이사로서 연임을 통해 케이뱅크의 디지털 경쟁력 강화를 지원할 수 있을 것으로 기대합니다. 또한 재임기간('24.3월 ~ 현재) 중 실시한 사외이사 평가에서도 책임감 있는 업무수행과 윤리성을 바탕으로 전문성, 참여도, 윤리성 부문에서 모두 우수한 것으로 평가된 바 있어 연임 사외이사 후보로서 추천하였습니다.

최종오
사외이사
최종오 후보자는 금융감독원에서 12년간 외환, 신용, 보험 등 다양한 금융감독 부문을 담당하며 금융시장 규제 및 리스크 관리에 대한 폭넓은 경험을 보유한 금융/규제 전문가로서, 당행의 건전한 경영과 리스크 관리 체계 강화에 기여할 수 있는 역량을 갖추고 있습니다. 금융시장과 기업재무 분야의 학문적 전문성과 깊이 있는 분석 역량을 보유하고 있으며, 현 사외이사로서 연임을 통해 케이뱅크의 지속가능 성장과 금융시장 내 신뢰도 강화를 지원할 수 있을 것으로 기대합니다. 또한 재임기간('23.3월 ~ 현재) 중 실시한 사외이사 평가에서도 전문성, 참여도, 윤리성 및 충실성 부문에서 모두 우수한 것으로 평가된 바 있어 연임 사외이사 후보로서 추천하였습니다.

확인서

확인서_최우형

확인서_이경식

확인서_최종오

※ 기타 참고사항

당행 최고경영자 경영승계규정 제10조에 따라 최고경영자 후보 추천 내역을 당행 및 전국은행연합회 홈페이지에 공시하였으며 상세 내용은 해당 공시자료를 참고하시기 바랍니다.

□ 감사위원회 위원의 선임

제5호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임(안) - 제5-1호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 후보 이현애 - 제5-2호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 후보 정진호 - 제5-3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 후보 김남준

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

이현애
1965.06.28
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

정진호
1967.08.30
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

김남준
1968.07.14
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

이현애
전) NH선물 대표이사
2015 ~ 2017201820192020 ~ 20212022 ~ 20232024
NH농협은행 계산지점 지점장NH농협은행 인천옹진군지부 지부장농협중앙회 상호금융 디지털금융부 부장농협중앙회 상호금융 수신지원부 부장NH농협은행 개인금융부문 부행장NH선물 대표이사
해당사항 없음

정진호
전) KB국민은행 DT본부 부행장
2016 ~ 20172018 ~ 20212022 ~ 20232024
KB국민은행 데이터분석부장KB국민은행 전략기획부장KB국민은행 전략본부장KB국민은행 DT본부 부행장 겸 KB금융지주 DT본부장
해당사항 없음

김남준
전) 신한카드 Multi Finance그룹장 부사장
2017 ~ 202220232024
신한카드 재무기획본부장신한카드 경영기획그룹장 부사장신한카드 Multi Finance그룹장 부사장
해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

이현애
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

정진호
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김남준
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자성명
사외이사 여부
직무수행계획

이현애
사외이사
본인은 30여 년간 농협금융에서 축적한 풍부한 현장 경험과 NH콕뱅크 개발을 이끈 디지털 혁신 전문성을 결합하여, 케이뱅크가 대한민국을 대표하는 혁신적 금융 플랫폼으로 도약하는 데 기여하겠습니다. 특히 NH농협은행 부행장 및 NH선물 대표이사직을 거치며 검증된 전략 및 리스크관리 역량을 바탕으로 이사회의 전문성을 제고하고, 철저한 내부통제와 투명한 의사결정 체계를 확립함으로써 주주 가치 극대화를 위해 사외이사로서의 책임을 다하겠습니다.

정진호
사외이사
본인은 KB국민은행에서 DT본부장 및 전략본부장을 역임하며 축적한 디지털 금융 혁신 역량과 전략적 통찰력을 바탕으로, 케이뱅크의 디지털 경쟁력을 공고히 하는 데 기여하겠습니다. 30여 년간 금융 현장에서 쌓은 전략기획 및 데이터분석 전문성을 활용하여 케이뱅크의 데이터 기반 의사결정 체계를 고도화하고, 지속 가능한 성장 전략을 제시하는 조언자가 되겠습니다. 사외이사로서 독립적이고 객관적인 시각으로 경영진을 견제 및 지원하며, 주주 가치 제고와 투명한 지배구조 확립을 위해 책임 있는 자세로 직무를 수행하겠습니다.

김남준
사외이사
본인은 신한카드에서 재무기획본부장, 경영기획그룹장, 멀티파이낸스그룹장 등을 역임하며 쌓아온 금융 실무 경험과 재무·회계·리스크관리 역량을 바탕으로, 케이뱅크의 내실 있는 성장과 수익 구조 다변화에 기여하겠습니다. 특히 재무 전략 수립과 리스크 관리 체계에 대한 조언을 통해 케이뱅크의 경영 효율성을 제고하고, 사외이사로서 독립적이고 객관적인 시각에서 이사회의 의사결정을 지원함으로써 지배구조의 투명성 확립과 주주 가치 극대화를 위해 최선을 다하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자성명
사외이사 여부
추천사유

이현애
사외이사
NH농협은행 및 농협중앙회에서 30년 이상 재임하고 NH선물 대표이사를 역임하는 등 대형 금융기관의 현장 영업과 전사 경영을 두루 경험한 금융 분야의 전문가로서, 금융 분야에 오랜 경험과 지식을 보유하고 있다고 판단하였습니다. 특히, 농협중앙회 재직 시 'NH콕뱅크' 등 디지털 앱 뱅킹 개발을 총괄한 경험이 있어 인터넷전문은행인 케이뱅크의 플랫폼 비즈니스 및 디지털 경쟁력 강화에 기여할 수 있을 것으로 판단하여 신임 사외이사 후보로 추천하였습니다.

정진호
사외이사
약 30년 간 시중은행에서 근무하며 전략, 디지털 및 데이터 분야에 전문성이 있는 금융 전문가로서, 은행 전략 수립 경험과 디지털 전환, 데이터 분석 분야의 업무 경험이 풍부한 것으로 판단하였습니다. 특히 은행의 DT본부 부행장, 전략본부장을 역임한 경험을 바탕으로 인터넷전문은행인 케이뱅크의 중장기 전략 수립과 사업 포트폴리오 고도화, 데이터 및 플랫폼 전략 차별화에 기여할 수 있을 것으로 판단하여 신임 사외이사 후보로 추천하였습니다.

김남준
사외이사
30년 이상 대형 카드사에서 근무하며 경영기획그룹장 및 Multi Finance그룹장을 역임한 금융 전문가로서, 금융 분야의 오랜 경험과 지식을 보유하고 있다고 판단하였습니다. 또한 IFRS 도입 및 바젤 신용리스크 체계 구축을 주도한 경험이 있으며, 회계 담당 임원을 역임하는 등 관련 법령상 감사위원회 구성 요건인 회계/재무 전문가로서의 자격을 갖추고 있습니다. 풍부한 경영 총괄 경험을 바탕으로 케이뱅크의 재무 건전성 제고 및 리스크 관리 체계 고도화에 실질적인 기여가 가능할 것으로 기대하여 신임 사외이사 후보로 추천하였습니다.

확인서

확인서_이현애

확인서_정진호

확인서_김남준

□ 이사의 보수한도 승인

제6호 의안 : 2026년 이사의 보수한도 승인(안)

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기) (단위 : 백만원)

이사의 수 (사외이사수)
7 ( 5 )

보수총액 또는 최고한도액
3,000

(전 기) (단위 : 백만원)

이사의 수 (사외이사수)
11 ( 8 )

실제 지급된 보수총액
1,391

최고한도액
2,350

주) 보수총액은 2025년 중 재임 또는 퇴임한 등기이사에게 지급한 금액입니다.