푸른저축은행 — 의결권대리행사권유참고서류 (20260311)
제출인: 푸른저축은행

의결권대리행사권유참고서류
6.0
(주)푸른저축은행

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2026년 3월 11일

권 유 자:
성 명: (주)푸른저축은행주 소: 서울특별시 서초구 강남대로 581전화번호: 02-545-9000

작 성 자:
성 명: 종 순 철부서 및 직위: 기획부 / 차장전화번호: 02-6255-1116

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
(주)푸른저축은행
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2026년 03월 11일
라. 주주총회일
2026년 03월 26일

마. 권유 시작일
2026년 03월 16일
바. 권유업무 위탁 여부
미위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
주주총회의 원할한 진행 및 의사 정족수 확보

나. 전자위임장 여부
해당사항 없음
(관리기관)
-

(인터넷 주소)
-

다. 전자/서면투표 여부
해당사항 없음
(전자투표 관리기관)
-

(전자투표 인터넷 주소)
-

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 이사의보수한도승인

□ 정관의변경

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

(주)푸른저축은행
보통주
3,364,680
22.31
본인
자기주식

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

성명(회사명)
권유자와의관계
주식의종류
소유주식수
소유 비율
회사와의관계
비고

주신홍
최대주주
보통주
2,597,503
17.22
최대주주
-

푸른F&D
출자법인
보통주
2,443,221
16.20
출자법인
-

구혜원
최대주주의 모
보통주
2,222,960
14.74
최대주주의 모
-

부국사료
출자법인
보통주
1,088,048
7.21
출자법인
-

JOOGRACE
최대주주의 매
보통주
496,533
3.29
최대주주의 매
-

주은혜
최대주주의 매
보통주
489,169
3.24
최대주주의 매
-

송명구
출자법인의 임원
보통주
60,534
0.40
출자법인의 임원
-

푸른통상
출자법인
보통주
10,000
0.07
출자법인
-

계
-
9,407,968
62.38
-
-

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

김보현
보통주
1,103
직원
직원
-

권영진
보통주
0
직원
직원
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명(회사명)
구분
주식의종류
주식소유수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

-
해당사항없음
-
-
-
-
-

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2026년 03월 11일
2026년 03월 16일
2026년 03월 25일
2026년 03월 26일

나. 피권유자의 범위

2025년 12월 31일 기준일 현재 주주 전체

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

주주총회의 원할한 진행 및 의사 정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
해당사항 없음

전자위임장 수여기간
-

전자위임장 관리기관
-

전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함)
X

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

(주)푸른저축은행
https://www.prsb.co.kr
은행소개 > IR > 수시/기타공시 > 공시

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

이메일 또는 전화 등 적절한 방법으로 전자우편을 통하여 위임장 용지 및 참고서류를받는다는 의결권 피권유자의 의사표시를 확보할 예정임

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

* 위임장 접수처 - 주소 : 서울특별시 서초구 강남대로 581 (주)푸른저축은행 총무부 (우편번호 : 06530) - 전화번호 : 02-545-9000 - 팩스번호 : 02-545-0565* 현장접수 및 우편접수 가능* 접수기간 : 2026년 3월 16일~2026년 3월 25일(도착분에 한함)

다. 기타 의결권 위임의 방법

-

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2026년 3월 26일 오전 9시

장 소
서울특별시 서초구 강남대로 581, 푸른저축은행 본사 4층 강당

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
해당사항 없음

전자투표 기간
-

전자투표 관리기관
-

인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

-

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

대손충당금 감소 및 유가증권 평가/처분손익 증가에 따라 당기순이익이 증가하였습니다.

■ 주요지표 요약 (단위 : 백만원)

구 분
제56기
제55기
증감
증감비율(%)

영업수익
101,720
97,946
3,774
3.85

영업이익
16,948
6,848
10,100
147.49

법인세차감전계속사업이익
24,083
9,780
14,303
146.25

당기순이익
19,873
7,873
12,000
152.42

자산총계
1,557,955
1,326,087
231,868
17.49

부채총계
1,237,025
1,011,508
225,517
22.30

자본총계
320,930
314,579
6,351
2.02

자본금
15,083
15,083
-
-

주)
외부감사인의 감사결과 및 주주총회의 승인과정에서 변동될 수 있습니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)
※ 아래의 재무제표는 외부감사인의 감사결과 및 주주총회의 승인과정에서 변동될 수 있습니다. 최종 재무제표는 향후 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에서 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

- 재무상태표

재 무 상 태 표

제56(당)기 2025년 12월 31일 현재

제55(전)기 2024년 12월 31일 현재

주식회사 푸른상호저축은행
(단위 : 원)

과 목
제56(당)기
제55(전)기

자 산

I. 현금및현금성자산
28,073,377,803
27,955,895,258

II. 예치금
142,711,169,524
145,232,756,212

III. 당기손익-공정가치측정 금융자산
115,218,599,034
69,530,033,143

IV. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
8,702,487,300
787,138,225

V. 상각후원가측정 금융자산
20,400,000
20,400,000

VI. 관계기업투자자산
124,060,312,129
111,577,265,413

VII. 대여금및수취채권
1,070,318,976,770
904,086,364,085

VIII. 유형자산
28,112,834,738
26,427,561,892

IX. 투자부동산
37,521,743,948
37,634,487,816

X. 무형자산
2,574,995,795
2,655,141,485

XI. 당기법인세자산
-
-

XII. 기타자산
639,788,254
179,703,727

자 산 총 계
1,557,954,685,295
1,326,086,747,256

부 채

I. 예수부채
1,181,467,212,742
952,728,846,122

II. 순확정급여부채
-
-

III. 충당부채
10,508,227,849
1,835,184,674

IV. 당기법인세부채
2,670,654,500
2,196,474,297

V. 이연법인세부채
5,403,327,832
6,455,339,227

VI. 기타부채
36,975,699,858
48,292,472,751

부 채 총 계
1,237,025,122,781
1,011,508,317,071

자 본

I. 자본금
15,082,800,000
15,082,800,000

II. 자본잉여금
8,323,541,120
8,323,541,120

III. 기타자본항목
(12,290,714,926)
(12,290,714,926)

IV. 기타포괄손익누계액
(374,302,110)
(1,108,819,249)

V. 이익잉여금 [대손준비금 적립액] [대손준비금 적립(환입)예정금액]
310,188,238,43014,793,298,996(77,949,825)
304,571,623,24024,132,274,810(9,338,975,814)

자 본 총 계
320,929,562,514
314,578,430,185

부 채 및 자 본 총 계
1,557,954,685,295
1,326,086,747,256

- 포괄손익계산서

포 괄 손 익 계 산 서

제 56(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 55(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 푸른상호저축은행
(단위 : 원)

과 목
제56(당)기
제55(전)기

I. 순이자손익

42,881,721,591

42,215,546,321

1. 이자수익
79,513,923,269

83,149,506,134

2. 이자비용
36,632,201,678

40,933,959,813

II. 순수수료손익

(729,214,035)

(230,401,253)

1. 수수료수익
1,913,402,152

1,192,261,062

2. 수수료비용
2,642,616,187

1,422,662,315

III. 당기손익-공정가치측정 금융자산손익

9,717,048,822

7,001,548,447

1. 당기손익-공정가치측정 금융자산이익
12,438,906,295

11,350,761,041

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산손실
2,721,857,473

4,349,212,594

IV. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산손익

15,756,905

11,893,735

1. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산이익
15,756,905

11,893,735

2. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산손실
-

-

V. 기타영업손익

942,511,412

(2,806,217,265)

1. 기타영업수익
7,837,809,521

2,241,474,075

2. 기타영업비용
6,895,298,109

5,047,691,340

VI. 신용손실 및 일반관리비 반영전 영업이익

52,827,824,695

46,192,369,985

VII. 신용손실충당금환입(전입)액

(15,761,129,375)

(20,875,726,599)

VIII. 일반관리비 반영전 영업이익

37,066,695,320

25,316,643,386

IX. 일반관리비

20,119,174,230

18,468,494,411

1. 인건비
13,892,828,606

12,502,597,520

2. 감가상각비 및 상각비
1,404,257,542

1,782,009,278

3. 기타판매비와관리비
4,822,088,082

4,183,887,613

X. 영업이익

16,947,521,090

6,848,148,975

XI. 기타손익

7,135,345,374

2,931,426,766

XII. 법인세비용차감전순이익

24,082,866,464

9,779,575,741

XIII. 법인세비용

4,210,014,269

1,906,334,462

XIV. 당기순이익

19,872,852,195

7,873,241,279

(대손준비금 반영후 조정이익: 당기 20,929,360,686원, 전기 17,212,217,093원)

19,872,852,195

7,873,241,279

XV. 기타포괄손익

734,517,139

(705,503,926)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

734,517,139

(705,503,926)

확정급여제도의 재측정요소
264,000,964

(807,992,440)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
470,516,175

102,488,514

XVI. 당기총포괄손익

20,607,369,334

7,167,737,353

XVII. 주당순이익

1,696

672

1. 기본 및 희석주당순이익
1,696

672

- 이익잉여금처분계산서(안)

이익잉여금처분계산서(안)

제56기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 / 처분확정일 : 2026년 3월 26일(예정)

제55기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 / 처분확정일 : 2025년 3월 26일(확정)

주식회사 푸른상호저축은행
(단위 : 원)

과 목
제56(당)기
제55(전)기

Ⅰ.미처분이익잉여금(미처리결손금)
13,233,393,190
7,873,241,279

1.전기오류수정효과
(6,639,459,005)
-

2.종속회사처분 미처분이익잉여금
-
-

3.당기순이익(손실)
19,872,852,195
7,873,241,279

Ⅱ.임의적립금 등의 이입액

-

1.회계정책변경

-

Ⅲ.대손준비금 등의 이입액
77,949,825
9,338,975,814

1.준비금환입 예정액

77,949,825

9,338,975,814

Ⅳ.이익잉여금처분액
13,311,343,015
17,212,217,093

1.이익준비금
-
-

2.기업합리화적립금
-
-

3.대손준비금적립예정액
-
-

4.기타준비금(전자금융사고이행준비금)
100,000,000
-

5.충당금등 회계정책 반영
-
-

6.기타포괄손익(FVOCI) 대체
-
-

7.배당금
9,022,952,400
7,616,778,000

현금배당
9,022,952,400
7,616,778,000

8.임의적립금
4,188,390,615
9,595,439,093

V.차기이월미처분이익잉여금
-
-

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항 : 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
4(3)

보수총액 또는 최고한도액
2,000,000,000원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
4(3)

실제 지급된 보수총액
546,024,138원

최고한도액
2,000,000,000원

※ 기타 참고사항

이사의 보수한도는 전기 한도로 동결함

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제54조의2(분기배당)
①이 저축은행은 사업연도 개시일로부터
3월, 6월 및 9월 말일의 주주에게
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 따라
이사회 결의로써 금전으로
이익배당(이하 “분기배당”이라 한다)을 할 수 있다.②
제1항의 이사회 결의는 제1항의 규정에 의한 말일로부터 45일내에 하여야 한다.
③ 제1항 규정에 의한 분기배당금은
이사회 결의가 있는 날로부터 20일 이내에 지급하여야 한다.
④~⑥<생략>

제54조의2(분기배당)
①--------------------------------
3개월, 6개월 및 9개월 경과 후 45일 이내의 이사회 결의로써
--------------------------------------
금전으로
-----------------------------------------------②
이 저축은행은 이사회 결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.
③----------------------------
이사회에서 그 지급시기를 달리 정하지 않는 한 분기배당 이사회 결의가 있는 날로부터 1개월 이내에 지급하여야 한다.
④~⑥<현행과 같음>

자본시장법개정사항반영

부칙
1~29.(생략)
<신설>

부칙
1~29.<현행과 같음>
30.[시행일] 이 정관은 2026년 3월 26일부터 개정·시행한다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

조성권
1955.08.16
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

고득성
1971.09.25
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 2명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

조성권
이투데이 경제신문사미래설계연구원장
1983~20112011~20132015~현재
우리은행예쓰저축은행 대표이사이투데이 경제신문사미래설계연구원장
-

고득성
주성회계법인 대표이사
2017~20252025~현재
삼성회계법인주성회계법인 대표이사
-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

조성권
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

고득성
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

<조성권 사외이사(감사위원) 후보>1. 전문성본 후보자는 한국상업은행으로 입행하여, 우리은행 홍보실장, 우리은행 서여의도지점장, (구)예쓰저축은행 대표 등을 역임하였음. 다년간 금융업에 재직한 경험을 바탕으로 금융 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 당사의 이사회 및 감사위원회 등에 참여함에 있어 실질적인 기여를 하고자 함.2. 독립성본 후보자는 상법 제542조의8, 정관 제36조의2 등에 따라 전문지식이나 실무경험이 풍부한 외부전문가로서 국민대학교 경제학을 전공하고 29년간 한국상업은행 및 우리은행 근무하는 등 금융 지식이 있음.임원후보추천위원회에서 추천하였으며, 주주총회에서 그 선임을 승인 받을 예정임.본 후보자는 과거 해당기업 재직여부 및 최근 3개 사업년도 거래내역이 없음. 사외이사 선임 시 상법 등 법령을 준수하고, 아울러 이해관계 충돌을 방지하기 위해 이사회의 사전 승인 없이 회사의 영업부류에 속한 거래를 하거나, 동종업계 다른 회사의 이사로 재직하지 않을 것이며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무 수행을 해나갈 것임.3. 책임과 의무에 대한 인식과 준수본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업 비밀 준수 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것임.<고득성 사외이사(감사위원) 후보>1. 전문성본 후보자는 주성회계법인 회계사로 재직중이며, 32년간 이랜드 그룹 및 회계법인에서 근무하였음. 이러한 경력을 바탕으로 회계(재무) 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용해 당사의 이사회 및 감사위원회 등에 참여함에 있어 실질적인 기여를 하고자 함.2. 독립성본 후보자는 상법 제542조의8, 정관 제36조의2 등에 따라 전문지식이나 실무경험이 풍부한 외부전문가로서 공인회계사시험 합격 후, 이랜드 그룹 및 회계법인 32년 근무 등 회계(재무)적 지식이 있음.임원후보추천위원회에서 추천하였으며, 주주총회에서 그 선임을 승인 받을 예정임.본 후보자는 과거 해당기업 재직여부 및 최근 3개 사업년도 거래내역이 없음. 사외이사 선임 시 상법 등 법령을 준수하고, 아울러 이해관계 충돌을 방지하기 위해 이사회의 사전 승인 없이 회사의 영업부류에 속한 거래를 하거나, 동종업계 다른 회사의 이사로 재직하지 않을 것이며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무 수행을 해나갈 것임.3. 책임과 의무에 대한 인식과 준수본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업 비밀 준수 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것임.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

<조성권 사외이사 후보>경제학 전공 후, 다년간 금융업 현장경험이 있으며, 현재 국민대 경영대학원 객원교수로서 업무를 수행하고 있음. 전공분야와 해당 전문지식이 당사의 경영에 도움이 될 것으로 기대함. 또한 당사 사외이사로 재직시 이사회 위원, 감사위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원 등 다양한 의안을 검토하면서 당사의 주요 정책과 경영에 많은 조언과 기여를 할 것으로 기대함.<고득성 사외이사 후보>공인회계사시험을 합격하고 다양한 회계법인 근무경험이 있으며, 현재 주성회계법인 회계사로서 업무를 수행하고 있음. 전공분야와 해당 전문지식이 당사의 경영에 도움이 될 것으로 기대함. 또한 당사 사외이사로 재직시 이사회 위원, 감사위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원 등 다양한 의안을 검토하면서 당사의 주요 정책과 경영에 많은 조언과 기여를 할 것으로 기대함.

확인서

확인서_조성권

확인서_고득성

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

조성권
1955.08.16
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

고득성
1971.09.25
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 2명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

조성권
이투데이 경제신문사미래설계연구원장
1983~20112011~20132015~현재
우리은행예쓰저축은행 대표이사이투데이 경제신문사미래설계연구원장
-

고득성
주성회계법인 대표이사
2017~20252025~현재
삼성회계법인주성회계법인 대표이사
-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

조성권
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

고득성
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

<조성권 사외이사 후보>경제학 전공 후, 다년간 금융업 현장경험이 있으며, 현재 국민대 경영대학원 객원교수로서 업무를 수행하고 있음. 전공분야와 해당 전문지식이 당사의 경영에 도움이 될 것으로 기대함. 또한 당사 사외이사로 재직시 이사회 위원, 감사위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원 등 다양한 의안을 검토하면서 당사의 주요 정책과 경영에 많은 조언과 기여를 할 것으로 기대함.<고득성 사외이사 후보>공인회계사시험을 합격하고 다양한 회계법인 근무경험이 있으며, 현재 주성회계법인 회계사로서 업무를 수행하고 있음. 전공분야와 해당 전문지식이 당사의 경영에 도움이 될 것으로 기대함. 또한 당사 사외이사로 재직시 이사회 위원, 감사위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원 등 다양한 의안을 검토하면서 당사의 주요 정책과 경영에 많은 조언과 기여를 할 것으로 기대함.

확인서

확인서_조성권

확인서_고득성