iM금융지주 — 의결권대리행사권유참고서류 (20260310)
제출인: iM금융지주

의결권대리행사권유참고서류
6.0
(주)iM금융지주

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2026년 3월 10일

권 유 자:
성 명: (주)iM금융지주주 소: 대구광역시 북구 옥산로 111(칠성동 2가)전화번호: 053-740-7900

작 성 자:
성 명: 정지운부서 및 직위: 재무기획부 프로페셔널 매니저(PM)전화번호: 053-740-7949

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
(주)iM금융지주
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2026년 03월 10일
라. 주주총회일
2026년 03월 26일

마. 권유 시작일
2026년 03월 13일
바. 권유업무 위탁 여부
미위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
주주총회 의사정족수 확보

나. 전자위임장 여부
해당사항 없음
(관리기관)
-

(인터넷 주소)
-

다. 전자/서면투표 여부
전자투표 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 정관의변경

□ 기타주주총회의목적사항

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

주) 상기 '3.주주총회 목적사항' 중 '기타주주총회의 목적사항' 은 '제3호 자본준비금의 이익잉여금 전입의 건'입니다.

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

(단위 : 주, %)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

(주)iM금융지주
보통주
1
0.00
본인
자기주식

주1) 상법 제369조 제2항에 의거 자기주식은 의결권이 제한됨주2) 소유주식수 기준일 : 2025.12.31

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항 (단위 : 주, %)

성명(회사명)
권유자와의관계
주식의종류
소유주식수
소유 비율
회사와의관계
비고

황병우
대표이사
보통주
40,727
0.03
대표이사
-

조강래
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

김효신
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

노태식
사외이사
보통주
2,002
-
사외이사
-

조동환
사외이사
보통주
9,500
0.01
사외이사
-

장동헌
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

이강란
사외이사
보통주
1,400
-
사외이사
-

김갑순
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

박병수
부사장
보통주
13,000
0.01
부사장
-

천병규
부사장
보통주
12,000
0.01
부사장
-

이광원
전무
보통주
12,000
0.01
전무
-

이유정
전무
보통주
3,000
-
전무
-

신용필
전무
보통주
2,614
-
전무
-

이창영
전무
보통주
20,000
0.01
전무
-

엄중석
전무
보통주
-
-
전무
-

이선모
상무
보통주
5,000
-
상무
-

박은숙
상무
보통주
8,000
-
상무
-

황원철
상무
보통주
-
-
상무
-

성현탁
상무
보통주
10,000
0.01
상무
-

김용
상무
보통주
821
-
상무
-

계
-
140,064
0.09
-
-

주1) 권유자의 특별관계자는 참고서류 제출일 현재 기준이며, 소유주식수는 2025.12.31 기준임.주2) 소유 비율은 자기주식을 제외한 의결권 있는 발행주식총수 대비 비율임

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

정지운(iM금융지주)
보통주
855
직원
직원
-

이병철(iM금융지주)
보통주
300
직원
직원
-

황수정(iM금융지주)
보통주
0
직원
직원
-

신원준(iM금융지주)
보통주
0
직원
직원
-

주) 소유주식수는 2025.12.31 기준이며, 우리사주조합 보유분 제외됨

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명(회사명)
구분
주식의종류
주식소유수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

-
해당사항없음
-
-
-
-
-

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2026년 03월 10일
2026년 03월 13일
2026년 03월 26일
2026년 03월 26일

주) 권유종료일은 2026년 3월 26일(목) 제15기 정기주주총회 시작 전까지임

나. 피권유자의 범위

기준일(2025년 12월 31일) 현재 주주명부상 모든 주주

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

주주총회의 원활한 진행 및 의사정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
해당사항 없음

전자위임장 수여기간
-

전자위임장 관리기관
-

전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함)
X

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

DART 전자공시시스템
https://dart.fss.or.kr
본 공시 첨부파일 참조

※ 당사 홈페이지(https://www.imfngroup.com) > IR투자정보 > 공시정보 > 공고에 게재

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

이메일 또는 전화 등 적절한 방법으로 당사에 위임장 용지 등을 요청한 피권유자에 한해 전자우편으로 발송

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

현장방문, 우편 또는 모사전송(FAX), 전자우편※ 업무상 연락처 및 담당자 : (성명) 정지운 (부서 및 직위) 재무기획부 PM (연락처) 053-740-7949 (FAX) 0505-764-7949※ 위임장 우편 접수처 : 대구광역시 북구 옥산로 111(칠성동2가) iM뱅크 제2본점 9층 재무기획부 주주총회담당자[전화번호: 053-740-7949]

다. 기타 의결권 위임의 방법

-

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2026년 3월 26일(목) 오전 10시

장 소
대구광역시 북구 옥산로 111(칠성동 2가) iM뱅크 제2본점

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
2026년 3월 16일(월) 9시 ~ 2026년 3월 25일(수) 17시(기간 중 24시간 이용 가능)

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소
인터넷 주소: https://evote.ksd.or.kr모바일 주소: https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등
- 인증서를 이용하여 전자투표 시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사- 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)- 수정동의안 처리: 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

- 의결권행사가 필요하신 주주님께서는 전자투표와 의결권 대리행사 제도를 적극 활용하여 주시기 바랍니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 제15기(2025.1.1∼2025.12.31) 재무제표(이익잉여금처분 계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요
iM금융그룹은 11개 자회사(iM뱅크, iM증권, iM라이프생명보험, iM캐피탈, iM에셋자산운용, iM유페이, iM데이터시스템, iM신용정보, iM투자파트너스, 뉴지스탁, iM INVESTMENT ASIA PTE. LTD.)와 캄보디아, 라오스, 미얀마 등에 손자회사 등을 보유한 글로벌 금융그룹입니다. iM금융지주는 그룹의 경영전략 수립과 종속기업에 대한 경영관리 및 자금지원 등을 주력으로 영위하는 지주회사입니다.iM금융그룹은 2025년부터 "따뜻한 금융으로 모두가 꿈꾸는 세상을 만들다"라는 그룹 미션과 함께 "디지털로 고객에게 다가가는 Only 1 하이브리드 금융그룹"이라는 그룹 비전 달성을 위해 전 임직원의 모든 역량을 집중하고 있습니다.2025년말 현재 연결기준 지배주주지분 순이익은 4,439억원 입니다. 주요수익성 지표인 연결기준 ROA(총자산순이익률)와 ROE(자기자본순이익률)는 각각 0.45%, 7.29%이며, 연결기준 BIS총자본비율(바젤Ⅲ)은 14.80%를 기록하였습니다.

나. 당해 사업연도의 대차대조표(대차대조표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(결손금처리계산서)

※ 아래의 재무제표는 (주)iM금융지주의 연결ㆍ별도 재무제표이며, 외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시되는 당사의 연결ㆍ별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.또한, 당해 법인의 주주총회 승인 절차를 거쳐 확정된 재무제표가 아니므로 동 승인과정에서 변경될 수 있습니다.
(1) 연결재무제표1) 연결대차대조표(연결재무상태표)

제 15(당) 기말 2025년 12월 31일 현재

제 14(전) 기말 2024년 12월 31일 현재

주식회사 iM금융지주 및 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 15(당) 기말
제 14(전) 기말

자 산

Ⅰ. 현금및예치금
4,640,636,090,840

4,125,676,877,540

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정 금융자산
10,012,036,881,903

7,839,781,359,793

Ⅲ. 파생상품자산
120,512,895,131

236,083,413,665

Ⅳ. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산

9,399,105,633,923

8,146,141,863,980

Ⅴ. 상각후원가측정 유가증권
4,541,090,780,943

4,741,542,952,119

Ⅵ. 상각후원가측정 대출채권
66,062,125,121,543

65,701,341,152,905

Ⅶ. 재보험계약자산
1,566,995,447

2,918,469,035

Ⅷ. 관계기업투자
192,329,734,960

169,676,725,447

Ⅸ. 유형자산
797,807,926,889

809,700,914,353

X. 투자부동산
138,250,196,175

138,186,289,971

XI. 무형자산
241,626,608,052

267,678,385,885

XII. 당기법인세자산
50,475,282,279

56,096,659,469

XIII. 이연법인세자산
235,354,121,725

239,778,004,469

XIV. 퇴직급여자산
111,223,687,923

92,398,642,908

XV. 기타자산
2,316,570,835,087

1,581,633,399,242

자 산 총 계

98,860,712,792,820

94,148,635,110,781

부 채

Ⅰ. 예수부채
59,343,872,936,895

59,806,886,405,816

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정 금융부채
1,541,590,566,462

631,387,663,527

Ⅲ. 당기손익-공정가치지정 금융부채
182,934,127,573

234,857,994,750

Ⅳ. 파생상품부채
189,031,036,791

297,700,647,110

Ⅴ. 차입부채
11,146,113,747,437

9,700,497,696,831

Ⅵ. 사채
9,824,584,362,296

7,827,242,837,224

Ⅶ. 퇴직급여부채
1,761,970,077

3,001,751,138

Ⅷ. 충당부채
55,452,131,716

67,433,636,571

IX. 당기법인세부채
41,268,485,277

12,532,707,381

X. 이연법인세부채
31,648,241,037

51,232,700,182

XI. 보험계약부채
6,183,344,035,393

6,062,986,196,636

XII. 재보험계약부채
17,409,295,445

12,022,048,754

XIII. 기타부채
3,864,934,309,753

3,235,099,429,203

부 채 총 계

92,423,945,246,152

87,942,881,715,123

자 본

Ⅰ. 지배기업소유주지분
6,220,133,118,334

5,991,114,817,471

1. 자본금
845,729,165,000

845,729,165,000

2. 신종자본증권
863,031,975,000

813,133,653,000

3. 자본잉여금
1,562,698,426,432

1,562,506,399,988

4. 자본조정
(549,349,980)

(20,261,392,780)

5. 기타포괄손익누계액
(682,163,919,698)

(594,576,285,608)

6. 이익잉여금
3,631,386,821,580

3,384,583,277,871

Ⅱ. 비지배지분
216,634,428,334

214,638,578,187

자 본 총 계

6,436,767,546,668

6,205,753,395,658

부 채 및 자 본 총 계

98,860,712,792,820

94,148,635,110,781

2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)

제 15(당) 기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제 14(전) 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 iM금융지주 및 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 15(당) 기
제 14(전) 기

Ⅰ. 순이자이익

1,655,902,865,967

1,686,020,960,850

1. 이자수익
3,804,438,944,497

4,174,910,013,211

(1) 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 이자수익
178,766,291,397

221,137,925,369

(2) 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련 이자수익
250,284,473,601

226,366,983,643

(3) 상각후원가측정 금융상품 관련 이자수익
3,365,236,762,296

3,712,155,814,913

(4) 보험및재보험 관련 이자수익
10,151,417,203

15,249,289,286

2. 이자비용
2,148,536,078,530

2,488,889,052,361

(1) 금융상품 관련 이자비용
1,969,268,508,652

2,311,508,448,656

(2) 보험및재보험 관련 이자비용
179,267,569,878

177,380,603,705

Ⅱ. 보험및재보험 금융이익(손실)

(136,927,794,062)

(174,828,521,865)

1. 보험및재보험 금융수익
10,754,454,863

3,254,355,809

2. 보험및재보험 금융비용
147,682,248,925

178,082,877,674

Ⅲ. 순수수료이익

218,254,463,543

191,231,669,256

1. 수수료수익
326,679,452,414

295,843,473,464

2. 수수료비용
108,424,988,871

104,611,804,208

Ⅳ. 순보험이익(손실)

72,573,058,844

83,519,631,127

1. 보험수익
265,246,902,468

255,108,668,567

2. 보험비용
192,673,843,624

171,589,037,440

Ⅴ. 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 순이익(손실)

355,239,416,814

333,876,952,678

Ⅵ. 당기손익-공정가치지정 금융상품 관련 순이익(손실)

6,654,846,422

(10,051,611,251)

Ⅶ. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 순이익(손실)

51,456,717,467

69,130,355,583

Ⅷ. 신용손실충당금 전입액

336,635,230,304

734,985,783,124

Ⅸ. 외환거래순이익

63,189,642,556

189,138,870,289

X. 일반관리비

1,130,518,821,035

1,077,972,538,237

XI. 기타영업순손실

(235,948,065,411)

(291,646,604,892)

XII. 영업이익

583,241,100,801

263,433,380,414

XIII. 영업외순이익(손실)

(1,716,238,409)

(10,655,854,290)

XIV. 법인세비용차감전순이익

581,524,862,392

252,777,526,124

XV. 법인세비용

124,039,151,846

51,217,287,964

XVI. 연결당기순이익

457,485,710,546

201,560,238,160

1. 지배주주지분순이익
443,903,228,178

214,876,142,756

2. 비지배지분순이익
13,582,482,368

(13,315,904,596)

XVII. 연결당기기타포괄손익

(88,470,344,923)

(252,932,167,304)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익

(101,905,858,233)

(242,999,237,206)

(1) 기타포괄손익-공정가치측정 채무상품관련손익
(256,742,984,538)

23,093,031,003

(2) 해외사업장 외화환산손익
18,076,030,117

76,174,079,933

(3) 해외사업장순투자위험회피평가손익
(11,452,353,236)

(52,481,496,740)

(4) 현금흐름위험회피평가손익
(19,220,004,550)

19,109,162

(5) 보험계약 관련 금융손익
172,754,204,381

(287,365,750,253)

(6) 재보험계약 관련 금융손익
(5,320,750,407)

(2,438,210,311)

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익

13,435,513,310

(9,932,930,098)

(1) 기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품관련손익
5,900,614,949

722,982,789

(2) 순확정급여채무 재측정요소
7,534,898,361

(10,655,912,887)

XVIII. 연결당기총포괄이익

369,015,365,623

(51,371,929,144)

1. 지배주주지분포괄이익
356,315,594,088

(38,006,606,269)

2. 비지배지분포괄이익
12,699,771,535

(13,365,322,875)

XIX. 기본및희석주당이익

2,511

1,121

(2) 재무제표

1) 대차대조표(재무상태표)

제 15(당) 기말 2025년 12월 31일 현재

제 14(전) 기말 　 　 2024년 12월 31일 현재

주식회사 iM금융지주
(단위 : 원)

과 목
제 15(당) 기말
제 14(전) 기말

자 산

Ⅰ. 현금및예치금
113,253,287,010

46,436,366,435

Ⅱ. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
495,730,355,000

297,077,835,000

Ⅲ. 상각후원가 측정 대출채권
6,977,138,560

9,963,602,500

Ⅳ. 종속기업투자
4,220,602,296,430

4,129,515,257,999

Ⅴ. 유형자산
2,742,256,968

3,564,246,989

Ⅵ. 무형자산
14,125,085,969

14,585,475,823

Ⅶ. 파생상품자산
2,925,744,478

-

Ⅷ. 이연법인세자산
3,130,752,275

10,023,166,241

IX. 기타자산
298,617,863,758

228,825,243,694

자 산 총 계

5,158,104,780,448

4,739,991,194,681

부 채

Ⅰ. 사채
1,378,584,772,215

1,078,924,745,893

Ⅱ. 퇴직급여부채
106,198,994

84,984,821

Ⅲ. 파생상품부채
2,028,750,000

33,362,490,994

Ⅳ. 당기법인세부채
39,536,695,972

12,420,808,569

Ⅴ. 기타부채
23,292,775,789

19,231,310,022

부 채 총 계

1,443,549,192,970

1,144,024,340,299

자 본

Ⅰ. 자본금
845,729,165,000

845,729,165,000

Ⅱ. 신종자본증권
863,031,975,000

813,133,653,000

Ⅲ. 자본잉여금
1,560,627,689,565

1,560,627,689,565

Ⅳ. 자본조정
(549,349,980)

(19,978,872,780)

Ⅴ. 기타포괄손익누계액
(750,091,437)

(635,694,078)

Ⅵ. 이익잉여금
446,466,199,330

397,090,913,675

자 본 총 계

3,714,555,587,478

3,595,966,854,382

부 채 및 자 본 총 계

5,158,104,780,448

4,739,991,194,681

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

제 15(당) 기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제 14(전) 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 iM금융지주
(단위 : 원)

과 목
제 15(당) 기
제 14(전) 기

Ⅰ. 순이자손익

(38,170,155,882)

(34,177,639,356)

1. 이자수익
2,366,056,913

3,465,489,058

2. 이자비용
40,536,212,795

37,643,128,414

Ⅱ. 순수수료손익

(441,987,702)

(1,840,417,240)

1. 수수료수익
3,091,272,421

2,269,092,732

2. 수수료비용
3,533,260,123

4,109,509,972

Ⅲ. 배당금수익

312,259,597,875

234,665,828,714

Ⅳ. 신용손실충당금전입(환입)

5,666,104

(29,085,443)

Ⅴ. 일반관리비

47,806,818,132

36,371,419,590

Ⅵ.당기손익-공정가치측정 금융상품 손익

37,537,654,010

(26,882,052,350)

Ⅶ. 영업이익

263,372,624,065

135,423,385,621

Ⅷ. 영업외순이익(손실)

(8,933,573,981)

(7,191,572,183)

Ⅸ. 법인세비용차감전순이익

254,439,050,084

128,231,813,438

Ⅹ. 법인세비용(수익)

6,659,010,963

(7,732,501,994)

XI. 당기순이익

247,780,039,121

135,964,315,432

XII. 당기기타포괄이익(손실)

(114,397,359)

540,163,896

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄이익(손실)
(114,397,359)

540,163,896

1-1. 확정급여채무 재측정요소
(114,397,359)

540,163,896

XIII. 당기총포괄이익

247,665,641,762

136,504,479,328

XIV. 기본및희석주당이익

1,305

647

3) 이익잉여금처분계산서(안)

제 15(당) 기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제 14(전) 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 iM금융지주
(단위 : 백만원)

과목
제 15(당) 기
제 14(전) 기

(처분예정일: 2026년 3월 26일)
(처분확정일: 2025년 3월 26일)

Ⅰ. 미처분이익잉여금

309,899

275,104

전기이월미처분이익잉여금
177,847

167,524

자기주식소각
(79,979)

-

신종자본증권이익분배금
(35,749)

(28,384)

당기순이익
247,780

135,964

Ⅱ. 이익잉여금처분액

138,108

97,257

이익준비금
24,779

13,597

대손준비금
343

983

배당금
112,437

82,677

신종자본증권상환손실
549

-

Ⅲ
.
차기이월미처분이익잉여금

171,791

177,847

(3) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

상기 재무제표 중 이익잉여금처분계산서(안) 참조

□ 정관의 변경

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건(개정 상법 반영)

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제1조~제24조 (문언 생략)

제1조~제24조 (현행과 같음)

-

제25조(소집지)

주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.

제25조(소집지
와 개최방식
)

(개정 2026.03.26.)

①
주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.
(개정 2026.03.26.)

②회사는 관련법규에 따라 주주의 일부가 소집지에 직접 출석하지 아니하고 원격지에서 전자적 방법에 의하여 결의에 참가할 수 있는 방식의 총회를 개최한다.(신설 2026.03.26.)

전자 주주총회 도입

※ 상법 시행시기 반영, 부칙에 경과규정 마련

제26조~제29조
(문언 생략)

제26조~제29조
(현행과 같음)

-

제30조(의결권의 대리행사)

① (문언 생략)

② 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는 서면(위임장)을 제출하여야 한다.

제30조(의결권의 대리행사)

① (현행과 같음)

② 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는
서면 또는 전자문서
를 제출하여야 한다.
(
개정 2026.03.26.)

전자 주주총회 도입 관련

※ 상법 시행시기 반영, 부칙에 경과규정 마련

제31조~제33조
(문언 생략)

제31조~제33조
(현행과 같음)

-

제34조(이사의 수)

① (문언 생략)

② 사외이사의 수는 전체 이사수의 과반수가 되도록 하되 3인 이상으로 한다.

제34조(이사의 수)

① (현행과 같음)

② 사

외이사
(상법 제542조의8의 독립이사도 포함한 것으로 본다. 이하 본 정관에서 같다.)
의 수는 전체 이사수의 과반수가 되도록 하되 3인 이상으로 한다.
(개정 2026.03.26.)

조문 정비(사외이사 용어 명확화)

※ 상법 시행시기 반영, 부칙에 경과규정 마련

제35조~제40조
(문언 생략)

제35조~제40조
(현행과 같음)

-

제41조(이사의 의무)

① 이사는 이사회에 참석하는 등 법령과 이 정관의 규정에 따라 이 회사를 위하여 그 직무를 충실하게 수행하여야 하며, 직무상 알게 된 이 회사의 영업상 비밀은 재임 중은 물론 퇴임 후에도 누설하여서는 아니된다.

② (문언 생략)

제41조(이사의 의무)

① 이사는 이사회에 참석하는 등 법령과 이 정관의 규정에 따라 이 회사
및 주주
를 위하여 그 직무를 충실하게 수행하여야 하며, 직무상 알게 된 이 회사의 영업상 비밀은 재임 중은 물론 퇴임 후에도 누설하여서는 아니된다.
(개정 2026.03.26.)

② (현행과 같음)

이사의 충실의무 대상 확대

제42조~제47조
(문언 생략)

제42조~제47조
(현행과 같음)

-

제48조(감사위원회의 구성)

①~④ (문언 생략)

⑤ 감사위원이 되는 사외이사 1명에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하여야 한다.

⑥~⑦ (문언 생략)

⑧ 감사위원회 위원의 선임에 있어서는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등에서 정하는 바에 따라 주주의 의결권을 제한한다.

제48조(감사위원회의 구성)

①~④ (현행과 같음)

⑤ 감사위원이 되는 사

외이사
2명은
다른 이사와 분리하여 선임하여야 한다.
(개정 2026.03.26.)

⑥~⑦ (현행과 같음)

⑧ 감사위원회 위원의 선임
및 해임
에 있어서는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등에서 정하는 바에 따라 주주의 의결권을 제한한다.
(개정 2026.03.26.)

감사위원 분리선임 인원 상향및 문언 명확화

제49조~제58조
(문언 생략)

제49조~제58조
(현행과 같음)

-

<신 설>

부 칙(2026.03.26.)

본 정관은 제15기 주주총회에서 승인한 2026년 3월 26일부터 시행한다. 다만, 정관 제25조 제2항 및 제30조 제2항 개정규정은 2027년 1월 1일부터, 제34조 제2항의 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다.

부칙 신설(시행시기 및 경과조치 명시)

※ 기타 참고사항 : 해당사항 없음

□ 기타 주주총회의 목적사항

제3호 의안 : 자본준비금의 이익잉여금 전입의 건

가. 의안 제목 : 자본준비금의 이익잉여금 전입의 건

나. 의안의 요지
- 제3호 의안 '자본준비금의 이익잉여금 전입의 건'은 상법 제461조의2(준비금의 감소)에 의거 자본준비금을 이익잉여금으로 전입하고자 하는 것이며, 이는 배당재원을 확대하는 것으로 당사 주주환원정책 실행의 일환입니다.

-자본준비금 감액으로 증가하는 배당가능이익은 2,900억원이며, 관련법*에 의거하여 동 금액은 향후 비과세 배당금 재원으로 사용될 수 있습니다.

- 개인 주주의 경우, 비과세 배당은 원천징수(15.4%)를 하지 않기 때문에 주주는 배당금액의 100%를 수령하게 되고, 금융소득 종합과세(최대 49.5%) 대상이 아닙니다.

* 법인세법 제18조 제8호 및 소득세법 시행령 제26조의3 제6항, 법인세법 제17조

□ 이사의 선임

제4호 의안 : 이사 선임의 건(사외이사 5명)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회의 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

제4-1호 의안
조강래
1956.10.15
사외이사
부
해당사항 없음
사외이사후보추천위원회

제4-2호 의안
김효신
1959.08.17
사외이사
부
해당사항 없음
사외이사후보추천위원회

제4-3호 의안
조준희
1954.07.06
사외이사
부
해당사항 없음
사외이사후보추천위원회

제4-4호 의안
윤기원
1960.12.06
사외이사
부
해당사항 없음
사외이사후보추천위원회

제4-5호 의안
류재수
1962.02.10
사외이사
부
해당사항 없음
사외이사후보추천위원회

총 ( 5 ) 명

주1) 사외이사 후보자 조강래, 김효신의 임기는 2025년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시부터 2026년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지 임

주2) 사외이사 후보자 조준희의 임기는 2025년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시부터 2027년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지 임

주3) 사외이사 후보자 윤기원의 임기는 현재 재임중인 주식회사 아이엠비디엑스의 사외이사직 사임 효력 발생시부터 2027년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지 임(사외이사 후보 윤기원은 현재 재임중인 주식회사 아이엠비디엑스의 사외이사직을 당사 주주총회일 이전에 사임할 예정이고, 당사는 주식회사 아이엠비디엑스에서 후보자 윤기원의 후임 사외이사가 취임하는 것을 조건부로 후보자 윤기원을 당사 사외이사로 선임하고자 함. 이 때, 후보자 윤기원의 임기는 주식회사 아이엠비디엑스의 위 후임 사외이사 취임 시(사외이사 후보자 윤기원의 주식회사 아이엠비디엑스 사외이사직 사임 효력 발생 시)부터 2027년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지 임)

주4) 사외이사 후보자 류재수의 임기는 현재 재임중인 주식회사 다우데이타의 상근감사직 사임 효력 발생시부터 2027년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지 임(사외이사 후보 류재수는 현재 재임중인 주식회사 다우데이타의 상근감사직을 당사 주주총회일 이전에 사임할 예정이고, 당사는 주식회사 다우데이타에서 후보자 류재수의 후임 상근감사가 취임하는 것을 조건부로 후보자 류재수를 당사 사외이사로 선임하고자 함. 이 때, 후보자 류재수의 임기는 주식회사 다우데이타의 위 후임 상근감사 취임 시 (사외이사 후보자 류재수의 주식회사 다우데이타 상근감사직 사임 효력 발생 시)부터 2027년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지 임)

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

조강래
에이비즈파트너스 부회장
2004.05.~2005.05.
·유리자산운용 대표이사
해당사항 없음

2005.05.~2008.06.
·산은자산운용 대표이사

2008.09.~2011.05.
·BNG증권 대표이사

2011.05.~2014.08.
·IBK투자증권 대표이사

2014.10.~2018.02.
·한국벤처투자 사장

2018.09.~현재
·가천대 경영학과 초빙교수

2019.02~현재
·에이비즈파트너스 부회장

김효신
경북대학교법학전문대학원 명예교수
2002.03.~현재
·경북대학교 법학전문대학원 명예교수(상법)
해당사항 없음

2010.04.~현재
·대구지방법원 민사조정위원

2018.01.~2022.01.
·금융감독원 분쟁조정 전문위원

2021.10.~2023.10.
·정부업무평가위원회 위원

2022.03~2023.02.
·한국상사법학회 회장

조준희
은대고전문헌연구소 이사장
1980.07.~2013.02.
·IBK기업은행 은행장
해당사항 없음

2015.03.~2017.05.
·YTN 대표이사 사장

2017.11.~2023.01.
·㈜송산특수엘리베이터 회장

2018.03.~2024.03.
·무궁화신탁 사외이사

2019.08.~2025.03.
·KG스틸 사외이사

2024.03.~2025.09.
·무궁화인포메이션테크놀로지 사외이사

윤기원
법무법인 원 대표변호사
2006.~2016.
·사학연금관리공단 연금운영위원회 위원
해당사항 없음

2006.10.~2009.12.
·국가인권위원회 위원

2013.~2020.
·학교법인 상문학원 이사

2023.03.~2026.03.
·㈜아이엠비디엑스 사외이사(사임예정)

2024.05.~현재
·사단법인 선 이사장

류재수
㈜다우데이타 상근감사
2000.02.~2009.04.
·키움증권 CIO (IT본부장)
해당사항 없음

2009.04.~2014.10.
·삼성 에스원 CIO

2015.01.~2020.02.
·BC카드 CIO

2022.10.~2023.03.
·㈜인투월드 테크놀러지 부사장

2023.03.~2026.03.
·㈜다우데이타 상근감사(사임예정)

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

조강래
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김효신
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

조준희
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

윤기원
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

류재수
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[사외이사 후보자 조강래]
사외이사는 기업의 지배구조를 구성하는 주요 구성원으로 최고경영자 또는 특정 지배주주로부터 객관적이고 독립적인 위치에서 경영의사결정하고자함. 경영 의사결정이 지배주주 등 특정인의 이익을 위해 기회주의적 행태로 이루어지지 않는지를 감시하고 기업과 주주의 가치를 높이는것을 최우선적으로 생각하고 직무를 수행하도록 하겠음.
[사외이사 후보자 김효신]
본인은 법률전문가로서 이사회나 위원회 안건의 중요한 법률 사항에 대해 사전검토를 철저히 진행하겠음. 또한 지배주주의 영향에서 벗어나 독립적인 지위에서 직무를 수행할 계획이며, 직무 관련자로부터 뇌물, 향응, 금품 등을 수수하거나 요구하는 행위를 하지 아니하며, 사외이사의 직위를 이용하여 인사관여, 이권개입, 알선 청탁하는 행위를 하지 아니하고, 직무상 비밀을 누설하는 행위를 하지 아니하며, 그룹의 금융소비자 보호를 위하여 적극적으로 사외이사직을 수행해 나가도록 하겠음.
[사외이사 후보자 조준희]
본인은 기업은행장 재직 경험을 바탕으로 사외이사의 독립성 강화를 위한 경영자의 업무집행을 성실히 감시, 감독하여 경영의 투명성과 효율성을 높이도록 하겠음. 또한 주요 의사결정에 대해 경영자문을 제공하는 등 기업가치 제고를 위하여 최선의 노력하고 지주회사 및 자회사의 내부통제와 리스크 관리를 위하여 객관적인 입장에서 회사의 업무 수행 전반을 검토하고 평가하도록 하겠음.
[사외이사 후보자 윤기원]
본인은 법률전문가로서 이사회나 위원회 안건의 중요한 법률 사항에 대해 사전검토를 철저히 진행하겠음. 또한 지배주주의 영향에서 벗어나 독립적인 지위에서 직무를 수행할 계획이며, 직무 관련자로부터 뇌물, 향응, 금품 등을 수수하거나 요구하는 행위를 하지 아니하며, 사외이사의 직위를 이용하여 인사관여, 이권개입, 알선 청탁하는 행위를 하지 아니하고, 직무상 비밀을 누설하는 행위를 하지 아니하며, 그룹 지속가능경영을 위하여 적극적으로 사외이사직을 수행해 나가도록 하겠음.
[사외이사 후보자 류재수]
본인은 IT 전문가로서 iM금융지주의 경영진이 변화하는 금융환경에 대응하여 올바른 전략적 의사결정을 내리는데 본인이 지니고 있는 전문 지식이나 경험을 적극적으로 활용할 계획이며, 이사회를 효율적으로 운영하기 위해 경영진과 실무진들의 중요사안에 대해서 직접적으로 소통할 수 있도록 하겠음. 또한 IT보안을 금융그룹의 안정적 운영을 위한 핵심적인 과제로 선정하여 주주 가치를 높이는데 노력하겠음.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[사외이사 후보자 조강래]
후보자는 IBK투자증권 대표이사, 한국벤처투자 사장을 역임하고 현재는 에이비즈파트너스 부회장으로 재임중인 금융분야 전문가임. 2022년 3월 사외이사로 선임되어 2022년~2025년에 개최된 이사회 및 이사회 내 위원회에 빠짐없이 참가하였으며, 각 회의 마다 안건에 대해 사전에 충분히 준비하여 적극적으로 의견을 개진할 뿐만 아니라 이사회와 경영진의 역할에 대한 명확한 이해를 바탕으로 사외이사의 역할을 충실히 수행하였음.외부전문기관 평가 결과 “금융 전문성을 기반으로 그룹 차원의 재무 건전성과 자회사 지원 적정성을 함께 고려한 점검 및 감독 수행함”, “조직 운영 및 의사결정 효율성 제고를 위한 방향성 제시하며, 적극적으로 의견 개진”, “주요 재무 및 경영 현안 관련하여 중장기 관점에서 검토”하였다는 의견과 함께 우수한 평가를 받아 당사 사외이사로 재선임하고자 함.
[사외이사 후보자 김효신]
후보자는 경북대 법학과 학사/석사/박사를 취득 후, 2002년부터 경북대학교 법학전문대학원 교수로 재임중인 법률 및 금융소비자보호 전문가임. 2022년 3월 사외이사로 선임되어 2022년, 2023년, 2024년, 2025년에 개최된 이사회 및 이사회 내 위원회에 빠짐없이 참가하였으며, 각 회의 마다 사전에 충분히 준비하여 적극적으로 의견을 개진하였음.외부전문기관 평가결과 “그룹의 중장기 과제와 대외 환경 변화를 고려하여 지속가능경영 관련 활동의 실효성과 확장 방향에 대한 의견 제시”, “주요 경영 안건에 대한 현황 점검 및 중장기 관점에서의 개선 필요 사항들에 대한 논의” 등의 의견과 함께 우수한 평가를 받아 당사 사외이사로 재선임하고자 함.
[사외이사 후보자 조준희]
후보자는 1980년부터 2013년까지 금융업에 종사였으며, 이후 다양한 회사의 최고경영자, 사외이사 등 기업 경영 분야에서 활발히 활동하고 있는 금융/경제/경영 전문가로서 관련 분야에 해박한 지식과 실무경험을 갖추고 있음. 또한 금융회사의 지배구조에 관한 법률에서 정한 소극적 자격요건과 지배구조 내부규범에서 정한 적극적 자격요건을 모두 충족하며 금융산업과 관련한 전문 지식과 경험으로 사외이사 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천함.
[사외이사 후보자 윤기원]
후보자는 1984년 사법시험 합격 후 변호사로 20년 이상 근무하였고 현재는 법무법인의 대표변호사로 활발히 활동하고 있는 법률 전문가로서 관련 분야에 해박한 지식과 실무경험을 갖추고 있음. 또한 금융회사의 지배구조에 관한 법률에서 정한 소극적 자격요건과 지배구조 내부규범에서 정한 적극적 자격요건을 모두 충족하며 금융산업과 ESG 관련한 전문 지식과 경험으로 사외이사 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천함.
[사외이사 후보자 류재수]
후보자는 2000년 부터 키움증권, BC카드 등 금융사에서 IT담당 임원으로 근무하고 BC카드사에서는 CISO 겸직 등 IT 및 IT보안 분야 전문가이며, 다우키움 계열 지주회사인 다우데이타 상임감사로서 기업 경영 분야에도 해박한 전문지식과 실무경험을 갖추고 있으며, 금융회사의 지배구조에 관한 법률에서 정한 소극적 자격요건과 지배구조 내부규범에서 정한 적극적 자격요건을 모두 충족하며 특히 IT 및 IT보안과 관련한 전문 지식과 경험을 바탕으로 사외이사 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천함.

※ 기타 참고사항

당사의「지배구조 내부규범」제41조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사(https://www.imfngroup.com) 및 전국은행연합회(https://www.kfb.or.kr) 의 홈페이지에 공시하였으니 참고바랍니다.

확인서

확인서(조강래)

확인서(김효신)

확인서(조준희)

확인서(윤기원)

확인서(류재수)

제5호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회의 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

제5호 의안
김갑순
1965.11.18
사외이사
분리선출
해당사항 없음
사외이사후보추천위원회감사위원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

김갑순
동국대학교 회계학과 교수
2002.03.~현재
·동국대학교 회계학과 교수
해당사항 없음

2020.03.~2025.03.
·㈜신도리코 사외이사

2024.07.~2025.12.
·한국회계학회 회장

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김갑순
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[사외이사 후보자 김갑순]
본인은 iM금융지주의 경영진이나 이사진이 변화하는 금융환경에 대응하여 올바른 전략적 의사결정을 내리는데 본인이 지니고 있는 회계적 지식이나 경험을 적극적으로 활용할 계획이며, 이사회를 효율적으로 운영하기 위해 경영진과 실무진들의 중요사안에 대해서 직접적으로 소통할 수 있도록 하겠음. 또한 사외이사 제도의 효과성을 확보하기 위해서 최고경영자와 사외이사 간의 실질적 독립성 확보를 가장 핵심적인 과제로 선정하여 주주 가치를 높이는데 노력하겠음.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[감사위원회 위원 후보자 김갑순]후보자는 2002년부터 회계학과 교수로 재직 중이며, 한국세무학회장, 한국납세자연합회장 및 한국회계학회장 역임하는 등 활발히 활동하고 있는 재무/회계 전문가로서 관련 분야에 해박한 지식과 실무경험을 갖추고 있음 또한 2025년 3월 사외이사로 선임되어 2025년에 개최된 이사회 및 이사회 내 위원회에 빠짐없이 참가하였으며, 각 회의 마다 안건에 대해 사전에 충분히 준비하여 적극적으로 의견을 개진할 뿐만 아니라 이사회와 경영진의 역할에 대한 명확한 이해를 바탕으로 사외이사의 역할을 충실히 수행하였음.외부전문기관 평가 결과 “리스크 관리와 보상 및 지배구조 운영 전반을 살피고, 제도 개선을 위한 의견 제시함”, “주요 제도와 재무 관련 사안에 관한 기준과 산출 방식의 적정성을 중심으로 점검”하였다는 의견과 함께 우수한 평가를 받아 당사 감사위원으로 선임하고자 함.

※ 기타 참고사항

당사의「지배구조 내부규범」제41조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사(https://www.imfngroup.com) 및 전국은행연합회(https://www.kfb.or.kr) 의 홈페이지에 공시하였으니 참고바랍니다.

확인서

확인서(김갑순)

□ 이사의 보수한도 승인

제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
10명(9명)

보수총액 또는 최고한도액
29억원

주) 사외이사 증원 및 주가상승으로 인한 이연분 지급액 증가 등에 따른 이사 보수한도 증액

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
8명(7명)

실제 지급된 보수총액
17.5억원

최고한도액
23억원

주) 실제 지급된 보수총액은 퇴임이사를 포함한 금액임

※ 기타 참고사항 : 해당사항 없음