나이스디앤비 — 주주총회소집공고 (20260310)
제출인: 나이스디앤비

주주총회소집공고
6.0
나이스디앤비

주주총회소집공고

2026년 3월 10일

회 사 명 :
(주)나이스디앤비

대 표 이 사 :
오 규 근

본 점 소 재 지 :
서울특별시 중구 소공로 70, 포스트타워 B코어 16층

(전 화)02-2122-2353

(홈페이지)http://nicednb.com

작 성 책 임 자 :
(직 책)경영기획본부장
(성 명)김 형 철

(전 화)02-2122-2353

주주총회 소집공고

(제24기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다. (주)나이스디앤비 정관 제20조 및 22조에 의하여 제24기 정기 주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

1. 일 시 : 2026년 3월 25일 (수) 오전 9시
2. 장 소 : 서울특별시 중구 소공로 70, 포스트타워 A코어 21층 스카이홀
3. 회의목적사항<<보고 사항>>- 감사보고 - 내부회계관리제도 운용실태 보고 - 영업보고 - 외부감사인 선임결과 보고 <<부의 안건>>

- 제1호 의안: 제24기(2025.01.01 ~ 2025.12.31) 재무제표(이익잉여금 처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건- 제2호 의안: 정관 일부 개정의 건- 제3호 의안: 임원 퇴직금 지급규정 개정의 건- 제4호 의안: 이사 선임의 건
·제4-1호 의안: 사내이사 오규근 재선임의 건
·
제4-2호 의안: 사내이사 김형철 신규 선임의 건
·
제4-3호 의안: 기타비상무이사 신종철 재선임의 건- 제5호 의안: 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건
·
제5-1호 의안: 감사위원회 위원이 되는 사외이사 송진형 신규 선임의 건
·
제5-2호 의안: 감사위원회 위원이 되는 사외이사 서혜진 신규 선임의 건- 제6호 의안: 이사 보수한도 승인의 건- 제7호 의안: 사외이사 이언학 감사위원 선임의 건

4. 경영참고사항

상법 제542조의4의 제3항에 의거하여 경영참고사항은 당사, 금융위원회, 한국거래소 및 국민은행 증권대행부에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.

5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항주주님께서는 주주총회에 참석하시어 의결권을 직접행사 하시거나 위임장을 통해 대리행사 하실 수 있습니다.

6. 주주총회 참석시 준비물- 직접행사: 신분증

- 대리행사: 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감 날인), 대리인의 신분증

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

이언학(출석률: 100%)

찬 반 여 부

1
2025.03.06
1. 제23기 정기주주총회 개최 결의의 건
찬성

2. 제23기 재무제표, 연결재무제표, 영업보고서 승인의 건
찬성

3. 24년 배당기준일 결의의 건
찬성

4. 고문 계약의 건
찬성

2
2025.08.29
1. 취업규정 개정의 건
찬성

3
2025.12.30
1. 비 등기 임원 선임의 건
찬성

2. 고문 계약의 건
찬성

3. 임원 성과보수 지급의 건
찬성

4. 등기임원 보수 결정의 건
찬성

5. 제25기 사업계획 및 예산(안) 승인의 건
찬성

6. 일부 규정 개정의 건 - 개인정보 내부관리계획 규정 - 내부회계관리규정
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

-
-
-
-
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
1
1,170,000,000
36,000,000
36,000,000

주) 2025년 사외이사 수는 1명으로, 지급총액 및 1인당 평균 지급액은 인원수 (1명) 기준 금액입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

당사 및 종속회사의 사업분류를 요약하면 아래와 같습니다.

사 업
서비스 내역
수행 회사

기업신용정보사업

글로벌기업정보서비스

기업신용인증서비스

거래처관리서비스 등

(주)나이스디앤비

중소기업 비즈니스지원사업

사업자 부가세 환급/공제 대행 서비스

동반성장지원서비스 등

나이스디앤알(주)

전문 조사 및 리서치 사업
서비스 품질 조사, 마케팅 조사, 리서치업무와 금융기관, 자동차, 가전 업계 컨설팅

(1) 산업의 특성(가) 기업신용정보산업의 특성기업신용정보산업은 신용공여기관의 신용위험관리 강화와 신용관리의 중요성에 대한 인식 확산으로 꾸준히 발전해 왔습니다. 최근에는 금융권뿐만 아니라 일반 기업 간 상거래에서도 리스크 관리 니즈가 커지며 정보 수요가 전방위로 확대되는 추세입니다.(나) 중소기업 비즈니스지원 산업의 특성대기업과 협력사 간 동반성장 문화가 정착됨에 따라 지속적으로 성장 중인 산업입니다. 대기업과 1~3차 협력사 간 공정거래 환경을 조성하고 거래 안정성을 높이는 데 기여하고 있습니다.

(다) 조사 및 리서치 산업의 특성국내 리서치 시장은 약 8,000억 원 규모로, 팬데믹 이후 점진적인 회복세를 보이고 있습니다. 다만, 진입장벽이 낮아 업체 간 경쟁이 매우 치열한 시장입니다.

(2) 산업의 성장성기업신용정보 시장은 부도 리스크 관리 수요에 힘입어 신용인증 및 거래처관리 서비스 위주로 성장해 왔으나, 현재는 시장 성숙기에 진입하며 성장률이 둔화될 것으로 예상됩니다. 이에 당사는 부가 서비스 및 신규 서비스 개발을 통해 새로운 수요를 창출하고 지속적인 성장을 도모 중입니다.중소기업 비즈니스지원 산업은 정부 정책 방향에 따른 외부 요인의 영향이 크며, 조사 및 리서치 산업은 시장 성장 정체와 낮은 기술적 장벽으로 인해 다수의 경쟁사가 공존하는 상황입니다.(3) 경기변동의 특성신용정보업은 허가 사업의 특성 상 경기변동보다는 정부 규제 등 외부 정책 요인 등의 영향이 더 큽니다. 계절적으로는 기업들의 재무제표 작성이 완료되는 2분기에 신용등급 갱신 신청이 집중되는 경향이 있습니다. 또한, 기업 및 공공기관의 리스크 관리 수요 때문에 경기 민감도는 타 업종에 비해 상대적으로 낮지만, 금리 인상, 경기 불황에 따른 프로젝트 발주 감소 등으로 인한 수요 둔화 영향이 존재합니다.중소기업 비즈니스지원 산업은 경제 상황의 영향을 받으나 민감도는 높지 않습니다.조사 및 리서치산업의 경우, 코로나19 팬데믹 상황에서 발주되는 용역 건수가 급감하는 것이 확인되었으며, 마케팅을 위한 리서치의 경우 경기 불황에 따른 기업들의 비용 절감으로 인한 위축이 발생할 수 있습니다.(4) 경쟁요소신용정보산업은 다음과 같은 이유로 진입장벽이 매우 높습니다. 따라서, 신규 시장참여자가 발생하기 어려운 시장입니다.(가) 방대한 데이터베이스(DB) 확보 기업신용정보회사는 그 특성상 수백만개의 데이터베이스를 보유하고 있어야 하며, 데이터베이스를 지속적으로 업데이트하고 유지해야 합니다. 이러한 데이터베이스(DB)는 장기간 축적 되어 온 결과물이며, 사업의 핵심 경쟁력 입니다. 이러한 데이터베으스(DB)를 신규사업자가 단기간에 구축하기는 어렵습니다.특히, 단시간 내에 보유 기업정보의 코드체계를 마련하고 정보 입수원을 지속 업데이트 하는 것은 불가능합니다. 따라서, 기업신용정보업을 영위하기 위해서는 장기적인 플랜을 마련하고 충분한 사업경쟁력을 갖추어야만 진입이 가능합니다.(나) 기업평가 노하우기업을 분석,평가하는 평가모형 개발 노하우를 단기간에 습득하는 것은 어렵습니다. 적정한 등급을 산출할 수 있는 능력과 기업을 분석할 수 있는 능력이 필요하며 이러한 노하우는 다년간의 평가활동을 통해 습득가능하기 때문입니다.또한, 축적된 노하우, 평가모형 운영 능력이 없다면 사업규모별, 업종별, 등급별 부도율을 예측하고 적정한 관리를 할 수 없으며 기업에 대한 적절한 평가가 이루어지지 않을 수 있습니다. 이런 경우 정보이용자에게 막대한 손실을 초래할 수 있기 때문에 신규 사업자가 진입하는데에 큰 어려움이 있습니다.

(다) 허가사업사업 영위를 위한 허가를 얻으려면, 신용정보법에 따라 기본적인 사업 인프라를 갖추고 있어야 합니다. 따라서, 신규 사업자가 신용정보산업 진입 시 인프라 구축에 상당한 시간이 필요할 것으로 판단됩니다.또한, 신용정보의 유통은 사회적 파급력이 크고 민감한 소재이므로 다수 사업자의 무분별한 난립을 방지하기 위해 정부에서 사업자의 자격, 수 등을 관리하고 있으므로 진입장벽이 높습니다.(라) 고객 충성도와 신뢰도신용정보서비스를 이용하는 금융기관 및 일반기업들은 오랜 기간 동안 특정 신용정보사의 정보를 취득하여 의사결정을 해왔습니다. 따라서, 신규사업자가 등장하여 그 동안 활용되어 왔던 정보체계(CB Score 등)를 대체하려면 리스크가 발생하기 때문에 쉽게 변경될 수 없다고 판단됩니다. 따라서, 고객의 충성도는 타 산업에 비하여 높은 편이라고 할 수 있습니다.

(마) 글로벌 기업정보의 소싱의 어려움국내에서 전세계에 분포된 해외기업정보를 직접 입수하고 조사, 분석하여 평가하는 것은 상당한 어려움이 존재합니다. 따라서, 해외에 위치한 현지 정보제공업체와 업무제휴를 통해서 글로벌기업정보시장에 참여하는 것이 유리합니다.현재, 전 세계 약 4억개 이상의 기업의 데이터베이스를 보유하고, 세계적인 네트워크를 형성한 글로벌 기업정보회사 Dun & Bradstreet Corporation(이하"D&B")가 해당 산업에서 독보적이라고 할 수 있습니다. 2002년에 D&B는 글로벌기업정보 서비스 자회사인 Dun & Bradstreet International Ltd(이하"DBI")를 통해 당사에게 국내 영업권을 양도 하였습니다.상기 글로벌 네트워크를 바탕으로 당사는 국내에서 제공하는 글로벌 기업정보서비스 산업에서 독보적인 지위를 차지하고 있습니다. 당사처럼 세계적인 기업정보 네트워크를 갖지 않는 이상 고객의 니즈를 커버할 수 있는 해외기업정보를 국내에 제공하거나 국내 기업정보를 해외에 제공하는 것은 매우 어렵다고 할 수 있습니다.이외, 중소기업 비즈니스지원산업, 조사 및 리서치 산업의 경우 진입의 난이도가 높지 않고 중소 규모 경쟁사들이 많습니다. 그러므로 제공하는 서비스에 대한 품질, 영업력이 주요 경쟁요인이라고 볼 수 있습니다.

(5) 관련 법령당사는 『신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률』(이하 "신용정보법")에 의해 당국으로부터 신용정보업 영업 허가 및 업무 전반에 대한 감독을 받고 있습니다. 신용정보법의 목적은 신용정보 관련 산업을 건전하게 육성, 신용정보의 효율적 이용과 체계적 관리를 도모, 신용정보의 오용ㆍ남용을 방지, 건전한 신용질서를 확립하고 국민경제의 발전에 이바지하는 것 입니다. 2020년 8월 개정을 통하여 당사가 영위중인 신용조회업을 개인신용평가업, 개인사업자신용평가업, 기업신용조회업으로 세분화하였고, 신규 사업자 진입이 용이하도록 요건을 일부 완화하였습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황2025년 당사 연결 재무제표 기준 매출 실적은 약 914억원으로 전년 매출 실적 약 897억원 대비 약 1.9% 증가하였습니다. 또한 2025년 별도 재무제표 기준 매출 실적은 은행의 TCB평가 및 민간평가 성장으로 전년 매출액 약 591억원 대비 4.8% 증가한 약 619억원을 기록하였습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

각 서비스별 매출액 및 총매출액에서 차지하는 비율은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원, %)

품목
매출액(비중)

제24기
제23기
제22기

글로벌 기업정보 서비스
18,843(30.4%)

19,157
(32.4%)

19,840
(34.4%)

＊신용인증 서비스
37,082(59.9%)

34,549
(58.5%)

32,401
(56.2%)

거래처관리 서비스 외
6,009(9.7%)

5,371
(9.1%)

5,442
(9.4%)

합 계
61,934(100.0%)
59,077(100.0%)
57,683(100.0%)

＊신용인증서비스 : 기술신용평가서비스 및 데이터가치평가 서비스 매출이 포함되어 있습니다.

(2) 시장점유율국내 신용정보업 시장의 공식적인 통계자료는 부재한 상황입니다. 따라서, 구체적인 시장점유율 파악이 어려우므로 기재를 생략합니다.(3) 시장의 특성

(가) 글로벌 기업정보 서비스글로벌 기업정보 서비스는 해외 기업에 대한 정보를 국내 수요자에게 제공하는 서비스와 국내 기업에 대한 정보를 수요자에 제공하는 경우를 모두 포함합니다. 당사는 D&B World Wide Network의 국내 Member로서 D&B 서비스를 독점적으로 제공하고 있습니다. D&B World Wide Network Member 들은 통일화된 D&B Service를 유통시키게 되며 이러한 서비스의 종류로는 BIR(Business Information Report), OTS(Online Trust Seal), D&B Hoover's. Direct+ 등의 서비스가 있습니다.

특히 당사가 보유하고 있는 글로벌 기업정보 솔루션은 기업 실제 소유자 정보, 전세계 기업에 대한 계열정보(Family Tree), 전세계 거래기업에 대한 데이터 정비, 전 세계 기업에 대한 온라인 정보조회, 국내 기업의 해외 현지 납품업체에 대한 신용도 평가 등을 제공하고 있으며 연구, 마케팅, 시장분석 등의 다방면으로 활용되는 경쟁력 높은 서비스 입니다.

(나) 신용인증 서비스신용인증 서비스는 기업에 대한 체계적인 조사 분석을 실시하여 해당 기업에 대한 분석자료와 함께 해당기업의 신용도를 나타낼 수 있는 등급을 부여 함으로써, 정보 이용자가 해당기업과의 거래 의사결정에 활용할 수 있도록 하는 서비스 입니다. 이러한서비스는 주로 대기업 구매 담당 부서나, 건설회사 등이 이용하며, 공공 부문에서는 조달청에서 본 서비스를 이용하여 정부용역을 담당할 낙찰자를 선정하고 있습니다. 신용인증 서비스는 단순히 신용등급만을 산출해내는 것이 아니라 기업이 원하는 여러 방면의 정보를 제공함으로써 다양한 상거래 의사결정에 활용되도록 도움을 주고 있습니다.이밖에, 은행으로부터 기업에 대한 대출 시 여신 책정 참고 목적의 여신용 기술평가보고서를 의뢰받아 수행하거나 벤처캐피탈/자산운용사가 투자를 검토하기 위한 투자용 기술평가보고서를 작성하여 제공하는 기술신용평가, 기업 내 안전보건 관리 체계와 실행 수준을 진단하고 산업 재해 리스크를 분석 평가하는 안전평가, 중소업체에 대한 ESG 평가, 기업이 보유한 데이터의 경제적 가치와 효용성을 평가하는 데이터가치평가 등이 신용인증 서비스에 포함되어 있습니다.신용인증 서비스는 주로 대기업, 건설회사 등이 목표시장이라고 할 수 있습니다. 따라서, 대량의 협력업체 거래를 수반하는 기업은 목표시장이 될 수 있습니다. 또한, 본서비스는 정부기관(조달청)에서 정책적으로 활용되기도 하기 때문에 조달청에서 발주하는 용역 및 납품에 입찰하고자 하는 중소기업들도 목표시장에 포함됩니다. 조달청에서는 일정금액 이상의 시설공사, 일반용역, 물품낙찰자를 선정하기 위하여 신용인증 보고서를 반드시 제출하도록 되어 있기 때문입니다. 신용인증 서비스는 단순한 기업정보의 제공이라는 개념과는 분리된 개념으로 구매 및 거래 관계 전반에 영향을 미치는 서비스 입니다. 최근에는 기업의 ERP와 연동하는 전산 시스템으로의 구축화가 시작되는 추세이며, 1차 협력업체뿐만 아니라 2차 협력업체까지 관리할 수 있도록 범위가 점차 확대되는 추세입니다.

(다) 거래처관리 서비스국내 금융기관들은 기업정보 제공회사와 계약을 체결하고, 제공되는 기업에 대한 정보를 이용하여 내부 의사결정에 활용하고 있습니다. 당사가 제공하는 거래처관리 솔루션은 금융기관 보다는 일반 기업 상거래 적용을 목표로 개발된 솔루션 입니다. 거래처관리 솔루션은 특정 기업이 거래하고 있는 기업에 대한 신용도 모니터링과 신용등급 변화, 위험요소 발생시 조기 경보 등을 통보해 주는 서비스 입니다. 추가로, 거래처 기업의 재무정보, 기업개요 및 대표자 정보 등 기업정보제공 서비스도 함께 제공하고 있습니다. 이러한 서비스를 통해 일반 기업에서도 거래처에 대한 위험관리를 효과적으로 수행 할 수 있도록 하고 있습니다.(라) 중소기업 비즈니스지원사업부가세환급 업무지원 서비스는 경기변동에 반응이 크지 않습니다. 한편, 주요 제휴처인 국내 카드사의 특성을 감안 시 카드사에 대한 정부의 법적 규제, 부가서비스 제공 정책 변경 등이 해당 서비스 수요에 영향을 미칠 수 있습니다. 노무비닷컴은 노무비성 자금의 안정적 이체 지원을 위한 협력사 체불 예방 시스템 입니다. 조달청에서 운영하는 하도급지킴이와 경쟁 관계이며, 당 사업부는 사용자 편의성 및 영업력에서 앞서 있으나 경기 변동에 따른 정책 방향 추이에 따라 사업에 대한 위험성은 존재합니다.

(마) 조사 및 리서치 사업기업들로부터 마케팅 조사, 서비스 품질 측정 용역을 수주하는 리서치 업무와 데이터기반 컨설팅 업무가 주요 사업 내용입니다. 제품 및 서비스 개발, 마케팅 등 비즈니스전 과정에 필요한 조사/분석 솔루션을 제공하고 고객의 니즈를 반영한 시장/기업/환경에 기반한 효과적인 고객 맞춤형 컨설팅을 제공합니다.(4) 신규사업 등의 내용 및 전망당사는 방대한 기업 데이터베이스와 평가 노하우를 기반으로, 기존 사업과 강력한 시너지를 창출할 수 있는 신규 비즈니스 모델 발굴에 주력하고 있습니다. 이를 통해 서비스 포트폴리오를 다변화하고 미래 성장 동력을 확보하여 시장 내 독보적인 지위를 더욱 공고히 할 전망입니다.(5) 조직도

2026년 조직도.jpg
2026년 조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

- 제1호 의안:
제24기(2025.01.01 ~ 2025.12.31) 재무제표(이익잉여금 처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- III. 경영참고사항의 가. 업계의 현황 참고 바랍니다.

기타사항은 "Ⅲ.경영참고사항의 1. 사업의 개요" 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 아래의 재무제표는 외부감사인의 회계감사가 완료되기 전 연결ㆍ별도 재무제표입니다. 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 연결ㆍ별도 재무제표 및 주석 사항은 향후 제출될 연결ㆍ별도 감사보고서를 참고해 주시기 바랍니다.

(1) 연결재무제표

연 결 재 무 상 태 표

제24기 2025년 12월 31일 현재

제23기 2024년 12월 31일 현재

주식회사 나이스디앤비와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주석
제 24(당) 기말
제 23(전) 기말

자 산

Ⅰ. 유동자산

100,246,974,784

88,037,921,447

1. 현금및현금성자산
5,6,7
40,983,203,967

35,077,723,855

2. 기타단기금융자산
5,6
43,457,907,217

38,620,000,000

3. 매출채권및기타채권
5,6,8,35
13,773,237,013

12,736,198,551

4. 계약자산
5,6,17
984,112,020

847,956,174

5. 기타유동자산
12
1,048,514,567

756,042,867

Ⅱ. 비유동자산

38,171,078,527

41,039,706,719

1. 장기투자자산
6,9
13,652,912,378

13,643,795,744

2. 기타장기금융자산
5,6,10
2,000,000

112,000,000

3. 유형자산
13
6,484,698,654

7,612,291,078

4. 무형자산
14
3,095,613,410

3,251,323,211

5. 관계기업및공동기업투자주식
11
13,149,065,279

13,764,663,435

6. 이연법인세자산
20
908,020,597

444,238,608

7. 장기기타채권
5,6,8
12,561,076

1,400,708,758

8. 기타비유동자산

10,892,000

15,612,000

9. 순확정급여자산
21
855,315,133

795,073,885

자 산 총 계

138,418,053,311

129,077,628,166

부 채

Ⅰ. 유동부채

19,662,703,748

19,609,032,065

1. 미지급금및기타채무
5,6,15,35
13,318,400,043

13,021,793,535

2. 단기차입부채
5,6,16
971,980,132

1,434,591,824

3. 선수금

205,425,963

162,195,116

4. 계약부채
17
1,068,590,189

1,387,550,593

5. 당기법인세부채
20
2,305,179,644

1,861,709,284

6. 기타유동부채
18,19
1,793,127,777

1,741,191,713

Ⅱ. 비유동부채

3,176,562,553

3,957,217,305

1. 장기성미지급금및기타채무
5,6,15
3,054,822,784

3,838,025,337

2. 비유동충당부채
18,19
121,739,769

119,191,968

부 채 총 계

22,839,266,301

23,566,249,370

자 본

Ⅰ. 지배기업소유주지분

115,578,787,010

105,511,378,796

1. 자본금
1,22
7,700,000,000

7,700,000,000

2. 주식발행초과금
23
4,477,928,900

4,477,928,900

3. 기타자본잉여금
23
1,529,127,033

1,529,127,033

4. 이익잉여금
24
103,815,925,196

93,748,516,982

5. 기타자본구성요소
25
(1,944,194,119)

(1,944,194,119)

자 본 총 계

115,578,787,010

105,511,378,796

부 채 와 자 본 총 계

138,418,053,311

129,077,628,166

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제24기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제23기 2024년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 나이스디앤비와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주석
제 24(당) 기
제 23(전) 기

영업수익
4,28,35

91,363,378,272

89,663,934,603

영업비용
35

75,708,157,952

73,881,200,918

1. 종업원급여비용
29
37,153,180,462

35,809,612,157

2. 데이터구매비

5,765,287,555

5,329,088,868

3. 지급수수료

20,161,170,235

19,292,350,298

4. 외주용역비

3,166,749,673

3,466,057,928

5. 감가상각비
13
2,319,409,365

2,580,028,217

6. 무형자산상각비
14
1,059,648,662

1,422,668,521

7. 기타영업비용
30
6,082,712,000

5,981,394,929

영업이익

15,655,220,320

15,782,733,685

지분법손익
4,11

(615,598,156)

242,803,300

금융수익
4,6,31

2,633,590,221

2,423,498,712

금융비용
4,6,32

1,244,577,494

687,196,814

기타수익
4,33

342,793,911

6,503,438,096

기타비용
4,34

269,567,570

591,707,352

법인세비용차감전순이익

16,501,861,232

23,673,569,627

법인세비용
20

3,409,034,930

5,420,745,167

연결당기순이익

13,092,826,302

18,252,824,460

기타포괄손익

131,581,912

(624,207,601)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
20

순확정급여부채의 재측정요소

131,581,912

(624,160,703)

기타포괄손익- 공정가치 측정 금융자산 평가손익

-

(46,898)

당기총포괄이익

13,224,408,214

17,628,616,859

주당이익
27

기본 및 희석주당이익

850

1,185

연 결 자 본 변 동 표

제24기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제23기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 나이스디앤비와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
자 본 금
기타불입자본
이익잉여금
기타자본구성요소
총 계

2024.1.1(전기초)
7,700,000,000
6,007,055,933
78,922,653,225
(1,944,147,221)
90,685,561,937

연차배당(주석 24)
-
-
(2,802,800,000)
-
(2,802,800,000)

당기순이익
-
-
18,252,824,460
-
18,252,824,460

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
(624,160,703)
-
(624,160,703)

기타포괄손익-공정가치측정 평가손익
-
-
-
(46,898)
(46,898)

2024.12.31(전기말)
7,700,000,000
6,007,055,933
93,748,516,982
(1,944,194,119)
105,511,378,796

2025.1.1(당기초)
7,700,000,000
6,007,055,933
93,748,516,982
(1,944,194,119)
105,511,378,796

연차배당
-
-
(3,157,000,000)
-
(3,157,000,000)

당기순이익
-
-
13,092,826,302
-
13,092,826,302

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
131,581,912
-
131,581,912

2025.12.31(당기말)
7,700,000,000
6,007,055,933
103,815,925,196
(1,944,194,119)
115,578,787,010

연 결 현 금 흐 름 표

제24기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제23기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 나이스디앤비와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 24(당) 기
제 23(전) 기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름

17,686,627,856

16,119,805,066

1. 영업으로부터 창출된 현금
19,196,771,024

17,180,607,310

(1) 당기순이익
13,092,826,302

18,252,824,460

(2) 조정항목
7,689,791,225

3,244,536,372

이자비용
257,877,494

216,291,135

대손상각비(환입)
(26,413,675)

62,652,224

기타의대손상각비
2,172,749

19,825,318

퇴직급여
1,782,636,135

1,505,479,943

감가상각비
2,319,409,365

2,580,028,217

무형자산상각비
1,059,648,662

1,422,668,521

외화환산손실
65,943,871

89,756,342

유형자산처분손실
426,060

18,256,933

사용권자산처분손실
917,535

9,829,513

잡손실
3,274

1,166,780

충당부채전입액
-

268,400,000

당기손익인식금융자산평가손실
986,700,000

470,905,679

기타의대손충당금환입
-

(3,382,723)

지분법손익
615,598,156

(242,803,300)

이자수익
(1,987,237,206)

(2,161,974,055)

배당수익
(134,996,777)

-

사용권자산처분이익
(11,301,647)

(6,531,932)

외화환산이익
(133,869,963)

(635,497,663)

당기손익인식금융자산평가이익
(508,467,954)

(52,828,872)

당기손익인식금융자산처분이익
(2,888,284)

(208,695,785)

공동기업투자주식처분이익
-

(5,529,755,070)

유형자산처분이익
(5,401,500)

-

법인세비용
3,409,034,930

5,420,745,167

(3) 순운전자본의 변동
(1,585,846,503)

(4,316,753,522)

매출채권및기타채권의 변동
462,939,761

(545,441,321)

기타유동자산의 변동
(292,491,700)

(249,361,477)

계약자산의 변동
(136,155,846)

(92,221,918)

기타비유동자산의 변동
4,720,000

(1,112,000)

매입채무및기타채무의 변동
167,062,516

175,024,490

기타유동부채의 변동
51,936,064

(1,253,312,306)

계약부채의 변동
(318,960,404)

(479,581,334)

선수금의 변동
57,192,347

4,907,558

장기매입채무및기타채무의 변동
76,821,315

110,788,671

퇴직금의 지급
(1,386,666,766)

(1,150,384,095)

사외적립자산의 변동
(272,243,790)

(836,059,790)

2. 이자수취
2,080,029,896

2,137,183,423

3. 이자지급
(252,172,202)

(202,163,412)

4. 배당금수취
134,996,777

722,455,232

5. 법인세의 납부
(3,472,997,639)

(3,718,277,487)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(6,834,257,288)

(2,515,472,512)

단기금융상품의 감소
40,808,408,000

37,741,548,000

단기금융상품의 증가
(45,522,919,388)

(39,586,600,000)

단기대여금의 감소

3,241,916

단기대여금의 증가
(200,000,000)

-

유형자산의 처분
14,287,300

-

유형자산의 취득
(577,643,943)

(1,963,760,039)

무형자산의 취득
(709,838,861)

(143,600,000)

건설중인자산의 취득
(161,100,000)

-

장기투자자산의 취득
(4,150,000,000)

(1,800,000,000)

장기투자자산의 회수
3,945,539,604

2,713,483,611

기타장기금융자산의 취득
-

(110,000,000)

매도가능금융상품의 취득
(280,000,000)

-

임차보증금의 감소
9,000,000

630,214,000

임차보증금의 증가
(9,990,000)

-

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름

(4,984,002,889)

(3,969,732,598)

배당금지급
(3,157,000,000)

(2,802,800,000)

리스부채의 감소
(1,364,391,197)

(1,709,328,071)

단기차입부채의 차입
22,240,097,891

21,081,782,907

단기차입부채의 상환
(22,702,709,583)

(20,539,387,434)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

5,868,367,679

9,634,599,956

Ⅴ. 기초 현금및현금성자산

35,077,723,855

24,893,947,152

Ⅵ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동 효과

37,112,433

549,176,747

Ⅶ. 기말 현금및현금성자산

40,983,203,967

35,077,723,855

(2) 별도재무제표

재 무 상 태 표

제24기 2025년 12월 31일 현재

제23기 2024년 12월 31일 현재

주식회사 나이스디앤비
(단위 : 원)

과 목
주석
제24(당) 기말
제23(전) 기말

자 산

Ⅰ. 유동자산

63,458,786,484

57,124,432,455

1. 현금및현금성자산
5,6,7
26,327,111,886

22,277,092,203

2. 기타단기금융자산
5,6
29,084,900,000

27,120,000,000

3. 매출채권및기타채권
5,6,8,34
7,048,634,825

7,184,422,238

4. 계약자산
5,8,16
509,708,820

189,304,868

5. 기타유동자산
12
488,430,953

353,613,146

Ⅱ. 비유동자산

40,247,365,728

39,769,659,246

1. 장기투자자산
6,9
10,972,913,378

10,243,871,744

2. 종속기업투자주식
10
10,852,342,962

10,852,342,962

3. 관계기업및공동기업투자주식
11
9,898,439,671

9,898,439,671

4. 유형자산
13
5,235,022,743

5,988,825,699

5. 무형자산
14
1,404,470,483

1,484,240,445

6. 이연법인세자산
19
1,590,092,323

1,208,944,443

7. 장기기타채권
5,6,8
12,561,076

12,561,076

8. 순확정급여자산
20
281,523,092

80,433,206

자 산 총 계

103,706,152,212

96,894,091,701

부 채

Ⅰ. 유동부채

13,212,697,562

12,174,982,884

1. 미지급금및기타채무
5,6,15,34
9,407,403,264

8,773,701,320

2. 선수금

170,343,721

127,182,667

3. 계약부채
16
985,561,584

1,148,900,824

4. 당기법인세부채
19
1,653,848,215

1,188,226,668

5. 기타유동부채
17,18
995,540,778

936,971,405

Ⅱ. 비유동부채

2,954,009,057

3,486,075,751

1. 장기미지급금및기타채무
15
2,867,269,288

3,401,883,783

2. 기타비유동부채
17,18
86,739,769

84,191,968

부 채 총 계

16,166,706,619

15,661,058,635

자 본

Ⅰ. 자본금
1,21

7,700,000,000

7,700,000,000

Ⅱ. 주식발행초과금
22

4,477,928,900

4,477,928,900

Ⅲ. 이익잉여금
23

77,304,907,215

70,998,494,688

Ⅳ. 기타자본구성요소
24

(1,943,390,522)

(1,943,390,522)

자 본 총 계

87,539,445,593

81,233,033,066

부 채 와 자 본 총 계

103,706,152,212

96,894,091,701

포 괄 손 익 계 산 서

제24기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제23기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 나이스디앤비
(단위 : 원)

과 목
주석
제24(당) 기
제23(전) 기

영업수익
27,34

61,934,425,039

59,077,499,829

영업비용
34

50,770,035,209

48,272,229,784

1. 종업원급여비용
28
25,502,898,430

24,309,330,100

2. 데이터구매비

5,765,287,555

5,329,088,868

3. 지급수수료

12,419,226,429

11,573,806,285

4. 외주용역비

888,321,694

510,805,218

5. 감가상각비
13
1,495,124,823

1,491,157,956

6. 무형자산상각비
14
725,128,823

1,080,684,187

7. 기타영업비용
29
3,974,047,455

3,977,357,170

영업이익

11,164,389,830

10,805,270,045

금융수익
6,30

1,969,432,113

2,571,988,100

금융비용
6,31

1,120,520,008

554,461,022

기타수익
32

221,518,003

795,807,899

기타비용
33

209,871,709

477,445,054

법인세비용차감전순이익

12,024,948,229

13,141,159,968

법인세비용
19

2,505,008,196

3,226,215,457

당기순이익

9,519,940,033

9,914,944,511

기타포괄손익

(56,527,506)

(470,919,568)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
19

순확정급여부채의 재측정요소

(56,527,506)

(470,919,568)

당기총포괄이익

9,463,412,527

9,444,024,943

주당이익
26

기본 및 희석주당이익

618

644

자 본 변 동 표

제24기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제23기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 나이스디앤비
(단위 : 원)

과 목
자 본 금
기타불입자본
이익잉여금
기타자본구성요소
총 계

2024.1.1(전기초)
7,700,000,000
4,477,928,900
64,357,269,745
(1,943,390,522)
74,591,808,123

자본에 직접 반영된 주주와의 거래:

연차배당
-
-
(2,802,800,000)
-
(2,802,800,000)

총포괄이익:

당기순이익
-
-
9,914,944,511
-
9,914,944,511

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
(470,919,568)
-
(470,919,568)

2024.12.31(전기말)
7,700,000,000
4,477,928,900
70,998,494,688
(1,943,390,522)
81,233,033,066

2025.1.1(당기초)
7,700,000,000
4,477,928,900
70,998,494,688
(1,943,390,522)
81,233,033,066

자본에 직접 반영된 주주와의 거래:

연차배당
-
-
(3,157,000,000)
-
(3,157,000,000)

총포괄이익:

당기순이익
-
-
9,519,940,033
-
9,519,940,033

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
(56,527,506)
-
(56,527,506)

2025.12.31(당기말)
7,700,000,000
4,477,928,900
77,304,907,215
(1,943,390,522)
87,539,445,593

현 금 흐 름 표

제24기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제23기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 나이스디앤비
(단위 : 원)

과 목
제24(당) 기
제23(전) 기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름

12,039,442,971

11,198,690,386

1. 영업으로부터 창출된 현금
13,033,541,338

11,926,801,955

(1) 당기순이익
9,519,940,033

9,914,944,511

(2) 조정항목
4,976,527,145

4,580,247,944

이자비용
133,820,008

83,555,343

퇴직급여
1,097,967,259

883,479,391

감가상각비
1,495,124,823

1,491,157,956

무형자산상각비
725,128,823

1,080,684,187

외화환산손실
58,210,245

89,712,706

당기손익인식금융자산평가손실
986,700,000

470,905,679

유형자산처분손실
426,060

18,256,933

사용권자산처분손실
917,535

9,829,513

대손상각비
(15,512,964)

45,585,790

충당부채전입액
-

268,400,000

이자수익
(1,458,075,875)

(1,588,008,211)

배당수익
-

(722,455,232)

외화환산이익
(37,233,335)

(509,801,118)

당기손익인식금융자산평가이익
(508,467,954)

(52,828,872)

당기손익인식금융자산처분이익
(2,888,284)

(208,695,785)

유형자산처분이익
(4,179,500)

-

사용권자산처분이익
(417,892)

(5,745,793)

법인세비용
2,505,008,196

3,226,215,457

(3) 순운전자본의 변동
(1,462,925,840)

(2,568,390,500)

매출채권및기타채권의 변동
51,667,883

(1,116,217,304)

계약자산의 변동
(320,403,952)

204,976,947

기타유동자산의 변동
(134,817,807)

(26,557,844)

미지급금및기타채무의 변동
292,256,127

218,863,272

장기미지급금및기타채무의 변동
66,236,961

100,399,808

선수금의 변동
43,161,054

(24,758,644)

계약부채의 변동
(163,339,240)

409,277,213

기타유동부채의 변동
58,569,373

(1,102,326,344)

퇴직금의 지급
(963,243,440)

(1,035,880,818)

사외적립자산의 변동
(393,012,799)

(196,166,786)

2. 이자수취
1,557,708,369

1,606,918,461

3. 이자지급
(131,272,207)

(82,515,975)

4. 배당금수취
-

722,455,232

5. 법인세의 납부
(2,420,534,529)

(2,974,969,287)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(3,920,172,680)

(203,083,085)

단기금융상품의 감소
28,308,408,000

27,241,548,000

단기금융상품의 증가
(30,256,652,000)

(28,086,600,000)

유형자산의 취득
(168,230,723)

(1,695,128,696)

유형자산의 처분
13,046,300

-

무형자산의 취득
(612,358,861)

(6,600,000)

장기투자자산의 회수
2,945,614,604

2,713,483,611

장기투자자산의 취득
(4,150,000,000)

(1,000,000,000)

임차보증금의 감소
9,000,000

630,214,000

임차보증금의 증가
(9,000,000)

-

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름

(4,014,181,837)

(3,769,417,965)

배당금지급
(3,157,000,000)

(2,802,800,000)

리스부채의 감소
(857,181,837)

(966,617,965)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

4,105,088,454

7,226,189,336

Ⅴ. 기초 현금및현금성자산

22,277,092,203

14,624,501,749

Ⅵ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동 효과

(55,068,771)

426,401,118

Ⅶ. 기말 현금및현금성자산

26,327,111,886

22,277,092,203

- 이익잉여금처분계산서

(단위: 원)

과 목
제 23(당) 기(처분예정일: 2025년 3월 21일)
제 22(전) 기(처분확정일: 2024년 3월 15일)

I. 미처분이익잉여금

68,235,539,188

61,874,594,245

1. 전기이월미처분이익잉여금
58,791,514,245

54,763,583,536

2. 당기순이익
9,914,944,511

7,527,782,629

3. 확정급여제도의재측정요소
(470,919,568)

(416,771,920)

II. 이익잉여금처분액

3,572,700,000

3,083,080,000

1. 이익준비금
315,700,000

280,280,000

2. 배당금 (주당배당금(율): 당기: 205원(41.0%) 전기: 182원(36.4%)
3,157,000,000

2,802,800,000

3. 전자금융사고 책임이행 적립금
100,000,000

-

III. 차기이월미처분이익잉여금

64,662,839,188

58,791,514,245

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구 분
제 24(당) 기
제 23(당) 기

주당 현금배당금 (원)
226
205

현금배당금총액 (백만원)
3,480.4
3,157.0

현금배당수익률 (%)
3.9
4.4

※ 배당수익률은 주당배당액을 기준주가로 나눈금액입니다.
(기준주가 = 해당 연도 주주명부폐쇄일 2매매거래일 전부터 과거 1주일간의 최종 시세가격의 산출평균 가액으로 기재하여야 하나, 배당기준일(3/31)이 미도래하여 결정일(2026.3.10)을 기준으로 직전매매거래일(2026.3.9)부터 과거 1주일간 산술평균가격으로 산정)

□ 정관의 변경

- 제2호 의안: 정관 일부 개정의 건

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제2조(목적) 회사는 다음의 사업을 영위함을 목적으로 한다.

1. 기업정보데이터베이스 제공업무

2. 타인의 의뢰에 의한 신용정보조사 및 제공업무

3. 기업 및 개인의 신용정보 수집관리 및 제공업무

4. 소프트웨어 개발 및 판매업무

5. 전산시설을 이용한 정보의 제공,처리가공용역 제공업무

6. 시스템통합(SI) 사업

7. 출판업무 및 인터넷 광고사업

8. 수출입업무

9. 기술신용정보 수집관리 및 제공업무

10. 개인사업자신용정보 수집관리 및 제공업무

11. 전문개인신용정보 수집관리 및 제공업무

12. ESG 평가 업무

13. 데이터가치 평가 업무

14.

기타 위에 부대되는 사업

제2조(목적) 회사는 다음의 사업을 영위함을 목적으로 한다.

1. 기업정보데이터베이스 제공업무

2. 타인의 의뢰에 의한 신용정보조사 및 제공업무

3. 기업 및 개인의 신용정보 수집관리 및 제공업무

4. 소프트웨어 개발 및 판매업무

5. 전산시설을 이용한 정보의 제공,처리가공용역 제공업무

6. 시스템통합(SI) 사업

7. 출판업무 및 인터넷 광고사업

8. 수출입업무

9. 기술신용정보 수집관리 및 제공업무

10. 개인사업자신용정보 수집관리 및 제공업무

11. 전문개인신용정보 수집관리 및 제공업무

12. ESG 평가 업무

13. 데이터가치 평가 업무

14. 금융상품에 대한 광고, 홍보 및 컨설팅 업무

15. 기업 및 법인 또는 그 상품 홍보
,
광고 업무

16. 공개정보 중 신용정보가 아닌 정보를 제공하거나 이 정보를 기초로 하는 데이터 분석 및 컨설팅 업무

17. 데이터 판매 및 중개 업무

18. 기타 위에 부대되는 사업

신규 추진사업 사업목적 추가

제10조(주식매수선택권)

③ 제1항의 규정에 의한 주식매수선택권 부여대상자는 회사의 설립
,
경영과 기술혁신 등에 기여하거나 기여할 수 있는 회사의 이사,
감사 또는 피용자 및 「상법 시행령」 제9조 제1항이 정하는 관계회사의 이사
,
감사 또는 피용자로 한다. 다만, 회사의 이사에 대하여는 이사회의 결의로주식매수선택권을 부여할 수 없다.

④ 제3항의 규정에 불구하고 「상법」 제542조의8 제2항 제5호의 최대주주(이하 최대주주”라 함)와 주요주주 및 그 특수관계인에게는 주식매수선택권을 부여할 수 없다. 다만, 회사 또는 제3항의 관계회사의 임원이 됨으로써 특수관계인에 해당하게 된 자(그 임원이 계열회사의 상무에 종사하지 아니하는 이사,
감사
인 경우를 포함한다)에게는 주식매수선택권을 부여할 수 있다.

제10조(주식매수선택권)

③ 제1항의 규정에 의한 주식매수선택권 부여대상자는 회사의 설립,

경영과 기술혁신 등에 기여하거나 기여할 수 있는 회사의
이사
또는 피용자 및 「상법 시행령」
제30조 제1항 각 호에서 정하는 관계회사의
이사 또는 피용자로 한다. 다만, 회사의 이사에 대하여는 이사회의 결의로주식매수선택권을 부여할 수 없다.

④ 제3항의 규정에 불구하고 「상법」 제542조의8 제2항 제5호의 최대주주(이하 최대주주”라 함)와 주요주주 및 그 특수관계인에게는 주식매수선택권을 부여할 수 없다. 다만, 회사 또는 제3항의 관계회사의 임원이 됨으로써 특수관계인에 해당하게 된 자(그 임원이 계열회사의 상무에 종사하지 아니하는
이사
인 경우를 포함한다)에게는 주식매수선택권을 부여할 수 있다.

감사위원회 설치에 따라 "감사(감사인)" 해당 문구 삭제

현행 상법 시행령 제9조 제1항은 '자기주식 취득 방법의 종류 등’에 관한 조항이고, 제30조 제1항 각 호에서 해당 관계회사의 범위에 관하여 정하고 있어 이를 변경함

제12조(주식의 소각) 조항삭제

제12조(자기주식의 보유 또는 처분)

① 회사가 자기주식보유처분계획을 작성하고 매년 주주총회의 승인을 얻은 때에는 그 승인된 계획에 따라 자기주식을 보유 또는 처분할 수 있다.

② 회사는 제1항에 따라 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 자기주식을 보유 또는 처분할 수 있다.

1. 각 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라 균등한 조건으로 처분하는 경우

2. 주식매수선택권을 부여하는 등 임직원 보상의 목적으로 활용하는 경우

3, 우리사주매수선택권을 부여하는 등 우리사주제도 실시의 목적으로 활용하는 경우

4. 상법 제360조의2 제2항, 제360조의15 제2항, 제523조 제3호 등 법령이 정하는 바에 따라 활용하는 경우

5. 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우

상법 개정 및 표준정관에 따라 조문 반영

제22조(소집통지 및 공고)

③ 회사가 제1항의 규정에 의한 소집통지 또는 제2항의 규정에 의한 공고를 함에 있어 회의의 목적사항이 이사
또는 감사
의 선임에 관한 사항인 경우에는 이사후보자
또는 감사후보자
의 성명, 약력, 추천인 그밖에

상법 시행령이 정하는 후보자에 관한 사항을 통지 또는 공고하여야 한다.

제22조(소집통지 및 공고)

③ 회사가 제1항의 규정에 의한 소집통지 또는 제2항의 규정에 의한 공고를 함에 있어 회의의 목적사항이 이사
또는 감사위원회 위원
의 선임에 관한 사항인 경우에는 이사후보자
또는 감사위원회 위원 후보자의
성명, 약력, 추천인 그밖에 상법 시행령이 정하는 후보자에 관한 사항을 통지 또는 공고하여야 한다.

감사위원회 설치에 따라 '감사(감사인) '을 '감사위원회 위원’ 또는 감사위원회 위원 후보자’로 변경 해당 문구 삭제

제23조(소집지)주주총회는 본점소재지에서 개최하되, 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.

제23조(소집지)
①
주주총회는 본점소재지에서 개최하되, 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.
② 회사는 총회일에 주주가 소집지에 직접 출석하는 방식으로 총회를 개최한다.

상법 개정 및 표준 정관에 따라 조문 반영

제32조(이사의 수)

회사의 이사는 3인 이상으로 하고,
사외이사
는 이사총수의
4분의
1 이상으로 한다.

제32조(이사의 수)

회사의 이사는 3인 이상으로 하고,
독립이사
는 이사총수의
3분의
1 이상으로 한다.

상법 제542조의8 개정을 반영하여 변경

제36조(이사의 의무)

① 이사는 법령과 정관의 규정에 따라 회사를 위하여 그 직무를 충실하게 수행하여야 한다.

<중략>

④ 이사는 회사에 현저하게 손해를 미칠 염려가 있는 사실을 발견한 때에는 즉시
감사에게 이를 보고하여야 한다.

제36조(이사의 의무)① 이사는 법령과 정관의 규정에 따라 회사
및 주주를 위하여 그 직무를 충실하게 수행하여야 한다.

④ 이사는 회사에 현저하게 손해를 미칠 염려가 있는 사실을 발견한 때에는 즉시
감사위원회
에 이를 보고하여야 한다.

상법 제412조의2 및 제415조의2 제7항을 고려할 때'감사위원회’에 보고하도록 정함

제38조(이사회의 구성과 소집)

② 이사회는 대표이사(사장) 또는 이사회에서 따로 정한 이사가 있을 때에는 그 이사가 회일 1주간 전에 각 이사 및
감사에게 통지하여 소집한다.

④ 이사 및
감사 전원의 동의가 있을 때에는 제2항의 소집절차를 생략할 수 있다.

제38조(이사회의 구성과 소집)

② 이사회는 대표이사(사장) 또는 이사회에서 따로 정한 이사가 있을 때에는 그 이사가 회일 1주간 전에 각
이사
에게 통지하여 소집한다.

④
이사 전원의
동의가 있을 때에는 제2항의 소집절차를 생략할 수 있다.

감사위원회 설치에 따라 '감사'를 삭제

제40조(이사회의 의사록)

② 의사록에는 의사의 안건, 경과요령, 그 결과, 반대하는 자와 그 반대이유를 기재하고 출석한 이사
및 감사
가 기명날인 또는 서명하여야 한다.

제40조(이사회의 의사록)

② 의사록에는 의사의 안건, 경과요령, 그 결과, 반대하는 자와 그 반대이유를 기재하고 출석한
이사가
기명날인 또는 서명하여야 한다.

감사위원회 설치에 따라 '감사'를 삭제

<신설>

제40조2(위원회)

① 회사는 이사회의 결의로 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 설치할 수 있다.1. 경영위원회2. 감사위원회3. 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 위원회.② 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관하여는 관계법령에 다른 정함이 있는 경우를 제외하고는 이사회의 결의로 정한다.

③ 위원회에 대해서는 제38조, 제39조, 제40조의 규정을 준용한다.

감사위원회를 포함한 이사회 내 위원회 설치의 근거규정이 될 수 있도록 조문 추가

제6장
감사제44조(감사의 수)
회사는 1인 이상 3인 이내의 감사를 둘 수 있다.

<삭제>

제6장
감사위원회제44조
(감사위원회의 구성 및 대표선임)

① 회사는 감사에 갈음하여 제40조의2의 규정에 의한 감사위원회를 둔다.② 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구성한다.③ 감사위원회 위원의 3분의 2이상은 독립이사여야 하고, 독립이사가 아닌 위원은 상법 제542조의10 제2항, 상법 제 542조의 11 제3항이 정하는 요건을 갖추어야 한다.④ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은 독립이사여야 한다.⑤ 독립이사의 사임, 사망 등의 사유로 인하여 독립이사의 수가 이 조에서 정한 감사위원회 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록 하여야 한다.

상법 개정 및 표전정관에 따라 조문 반영

제45조
(감사
의 선임·해임)

제45조(
감사위원회 위원
의 선임·해임)

① 감사위원회 위원을 선임하거나 해임하는 권한은 주주총회에 있다.② 감사위원회 위원은 주주총회에서 이사를 선임한 후 선임된 이사 중에서 선임하여야 한다. 이 경우 감사위원회 위원 중 2명은 주주총회의 결의로 다른 이사들과 분리하여 감사위원회 위원이 되는 이사로 선임하여야 한다.③ 감사위원회 위원의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되, 발행주식 총수의 4분의 1 이상의 수로 하여야 한다. 다만, 회사가 상법 제368조의4 제1항에 따라 전자적 방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에는 출석한 주주의 의결권의 과반수로써 감사위원회 위원의 선임을 결의할 수 있다.④ 감사위원회 위원은 상법 제434조에 따른 주주총회의 결의로 해임할 수 있다. 이 경우 제2항 후단에 따른 감사위원회 위원은 이사와 감사위원회위원의 지위를 모두 상실한다. ⑤ 감사위원회 위원을 선임 또는 해임할 때에는 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는 그의 특수관게인, 그 밖에 상법 시행령으로 정하는 자가 소유하는 주식을 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.

표준정관에 따라 조문 반영

제46조(감사의 임기와 보선)
<삭제>

감사위원회 설치

로 불필요한 감사 임기 및 보선에 관한 조문 삭제

제47조(감사의 직무와 의무)

①감사는 회사의 회계와 업무를 감사한다.②감사는 회의의 목적사항과 소집의 이유를 기재한 서면을 이사회에 제출하여 임시주주총회의 소집을 청구할 수 있다.

③감사는 그 직무를 수행하기 위하여 필요한 때에는 자회사에 대하여 영업의 보고를 요구할 수 있다. 이 경우 자회사가 지체 없이 보고를 하지 아니할 때 또는 그 보고의 내용을 확인할 필요가 있는 때에는 자회사의 업무와 재산상태를 조사할 수 있다.

④감사에 대해서는 정관 제36조 제3항의 규정을 준용한다.

<삭제>
'감사위원회 운영규정' 내용 반영

제48조(감사록)

감사는 감사에 관하여 감사록을 작성하여야 하며, 감사록에는 감사의 실시요령과 그 결과를 기재하고 감사를 실시한 감사가 기명날인 또는 서명하여야 한다.

<삭제>
'감사위원회 운영규정’내용 반영

제49조(감사의 보수와 퇴직금)
<삭제>
감사위원회 설치로 불필요해진 감사 보수와 퇴직금 조문 삭제

제51조(재무제표 등의 작성 등)

③
감사는
정기주주총회일의 1주전까지 감사보고서를 대표이사(사장)에게 제출하여야 한다.

제51조(재무제표 등의 작성 등)

③
감사위원회
는 정기주주총회일의 1주전까지 감사보고서를 대표이사(사장)에게 제출하여야 한다.

감사위원회 설치에 따른 감사보고서 작성 주체 변경

(문구수정, 감사위원회 운영규정과 중복되나 회계에 관한 내용이므로 정관에 유지)

제52조(외부감사인의 선임)

회사는
주식회사 등의 외부감사에 관한 법률의 규정에 의한 감사인선임위원회의 승인을 받아
감사가 선정한 외부감사인을 선임
하며 그 사실을 선임한 사업년도 중에 소집되는 정기 총회에 보고하거나 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 시행령에서 정하는 바에 따라 주주에게 통지 또는 공고하여야 한다.

제52조(외부감사인의 선임)

회사는
감사위원회가 선정한 회계법인 또는 감사반을
외부감사인
으로
선임
하여야 하며
그 사실을
감사인을 선임한 이후에 소집되는 「상법」에 따른 정기 총회에 보고하거나 「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」 시행령 제18조 제1항에서 정하는 바에 따라 주주에게 통지 또는 공고하여야 한다.

감사위원회 설치

외부감사법 제10조 제4항 제1호 가목, 같은 법 제12조 제1항에 맞게 변경함

부칙<신설>

부칙

제1조 (시행일) 이 정관은 제24기 정기주주총회에서 승인한 2026년 3월 25일부터 시행한다. 다만 제32조 개정 규정에 따른 이사회내 독립이사의 수는 <법률 제20991호, 2025. 7. 22.> 부칙 제2조 단서에 따라 법률의 시행 후 1년 이내에 갖추어야 하고, 제45조 제5항의 개정 규정은 2026년 7월23일부터 시행한다. 또한, 제23조 제2항의 개정 규정은 2027년 1월 1일부터 시행된다.

제2조 (경과조치) ① 이 정관 시행 당시 종전의 규정에 따라 선임된 사외이사는 이 정관에 따른 독립이사로 본다.

② 2026년 7월 23일 이전에 감사위원회 위원을 선임 또는 해임할 때에는 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는 사외이사가 아닌 감사위원회위원을 선임 또는 해임할 때에 그의 특수관계인, 그 밖에 상법 시행령으로 정하는 자가 소유하는 주식을 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.

부칙 신설

독립이사에 관한 상법개정안 시행일에 맞추어 내용 반영

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 선임

- 제4호 의안:
이사 선임의 건
·
제4-1호 의안: 사내이사 오규근 재선임의 건
·
제4-2호 의안: 사내이사 김형철 신규 선임의 건
·
제4-3호 의안: 기타비상무이사 신종철 재선임의 건
- 제5호 의안:
감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건
·
제5-1호 의안: 감사위원회 위원이 되는 사외이사 송진형 신규 선임의 건
·
제5-2호 의안: 감사위원회 위원이 되는 사외이사 서혜진 신규 선임의 건

가. 이사 후보자의 성명ㆍ생년월ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

오규근
1966.06
미해당
미해당
없음
이사회

김형철
1976.07
미해당
미해당
없음
이사회

신종철
1973.04
미해당
미해당
최대주주의 등기이사
이사회

송진형
1974.07
해당
분리선출
없음
이사회

서혜진
1979.04
해당
분리선출
없음
이사회

총 ( 5 ) 명

나. 이사 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

오규근
NICE디앤비대표이사
2024~현재2020~2023
- (현) 나이스디앤비 대표이사- NICE평가정보 CB사업부문장
없음

김형철
나이스디앤비 경영기획본부장
2024~현재2023~현재
- (현) 나이스디앤비 경영기획본부장- 나이스디앤비 경영지원실 실장
없음

신종철
NICE홀딩스경영기획본부장
2023~현재2012~2023
- (현) NICE홀딩스 경영기획본부장- NICE홀딩스 정도경영실장
없음

송진형
참회계법인 상무(파트너)
2004~현재2020~현재
- (현) 참회계법인 상무(파트너)- 한국보훈복지의료공단 회계자문
없음

서혜진
세무법인 디엘지 파트너 세무사
2025~현재2021~2025
- (현) 세무법인 디엘지 파트너 세무사- 신한투자증권
없음

다. 이사 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

오규근
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김형철
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

신종철
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

송진형
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

서혜진
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 이사 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

■ 송진형 후보자1. 전문성과 독립성

1) 본 후보자는 참회계법인 회계사로 회계분야에서의 다양한 경험과 지식에 근거한 전문성을 바탕으로 긍지와 책임감을 가지고 회사의 경영에 적극 참여하여 성실히 직무를 수행하고자 합니다.

2) 전문성과 독립성을 바탕으로 회사의 기업가치 증진과 발전을 위해 최선을 다하며 적법하고 윤리적이며 원칙을 준수하는 경영 활동에 참여 하겠습니다.

2. 의무

1)회사의 직무 전반에 관한 주의의무를 준수하고, 직무를 수행할 때에는 충분한 시간을 들여 사안의 성격을 정확히 파악하고 합리적 해결방안을 도출하도록 노력하겠습니다.2) 특히 이사회를 참석할 때에는 의안에 관해 필요한 정보를 충분히 지득하고 그 의안이 회사에 미칠 영향을 충분히 고려한 후 의사결정에 임할 예정입니다.3) 주주, 종업원 등 회사의 이해관계자의 의견을 폭넓게 청취하고 회사 내외부의 다양한 정보원으로부터 정보를 수집하되, 항상 주주 전체의 보편적 이익을 우선하여 회사업무를 결정하겠습니다.

3. 윤리성

1)사외이사의 지위를 이용하여 부정하게 본인이나 제3자의 이익을 추구하지 않고 회사와 이해 상충되는 행위를 하지 않으며, 직무상 획득한 비밀을 누설하지 않겠습니다.

2)회사에 인사청탁을 하거나 기타 사적인 이해를 가지고 회사의 업무에 영향력 행사 및 업무에 개입하지 않겠습니다.

■ 서혜진 후보자
1. 전문성과 독립성

1) 본 후보자는 세무법인 디엘지 파트너 세무사로 세무분야에서의 다양한 경험과 지식에 근거한 전문성을 바탕으로 긍지와 책임감을 가지고 회사의 경영에 적극 참여하여 성실히 직무를 수행하고자 합니다.

2) 전문성과 독립성을 바탕으로 회사의 기업가치 증진과 발전을 위해 최선을 다하며 적법하고 윤리적이며 원칙을 준수하는 경영 활동에 참여 하겠습니다.

2. 의무

1)회사의 직무 전반에 관한 주의의무를 준수하고, 직무를 수행할 때에는 충분한 시간을 들여 사안의 성격을 정확히 파악하고 합리적 해결방안을 도출하도록 노력하겠습니다.2) 특히 이사회를 참석할 때에는 의안에 관해 필요한 정보를 충분히 지득하고 그 의안이 회사에 미칠 영향을 충분히 고려한 후 의사결정에 임할 예정입니다.3) 주주, 종업원 등 회사의 이해관계자의 의견을 폭넓게 청취하고 회사 내외부의 다양한 정보원으로부터 정보를 수집하되, 항상 주주 전체의 보편적 이익을 우선하여 회사업무를 결정하겠습니다.

3. 윤리성1)사외이사의 지위를 이용하여 부정하게 본인이나 제3자의 이익을 추구하지 않고 회사와 이해 상충되는 행위를 하지 않으며, 직무상 획득한 비밀을 누설하지 않겠습니다.

2)회사에 인사청탁을 하거나 기타 사적인 이해를 가지고 회사의 업무에 영향력 행사 및 업무에 개입하지 않겠습니다.

마. 이사 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

■ 오규근 후보자

후보자는 NICE평가정보 CB사업부문장을 거쳐 현재 당사의 대표이사로 재직하며 신용정보 산업에 대한 깊은 통찰력과 경영 능력을 입증하였습니다. 풍부한 실무 경험과 전략적 리더십을 바탕으로 회사의 지속적인 성장과 시장 경쟁력 강화를 이끌어낼 적임자로 판단됩니다. 급변하는 경영 환경 속에서도 안정적인 조직 운영과 미래 성장 동력 확보에 크게기여할 것으로 기대되어 추천합니다.

■ 김형철 후보자

후보자는 나이스디앤비 경영지원실장과 경영기획본부장을 역임하며 당사의 내부 사정과 경영 전략 전반에 대해 누구보다 높은 이해도를 갖추고 있습니다. 조직 관리 및 효율적인 자원 배분 역량을 바탕으로 기업의 내실을 다지고 경영 효율성을 극대화하는 데 중추적인 역할을 수행해 왔습니다. 전략적 목표를 실천적인 성과로 연결할 수 있는 우수한 경영 관리 역량을 보유하였기에 후보자로 추천합니다.

■ 신종철 후보자

후보자는 NICE홀딩스 정도경영실장 및 경영기획본부장으로서 그룹 차원의 전략 수립과 윤리 경영 체계 확립에 기여하며 폭넓은 거버넌스 경험을 쌓아왔습니다. 기업의 투명성을 제고하고 준법 경영을 실현하는 데 필요한 전문성을 갖추고 있으며, 복잡한 경영 현안을 조율하는 탁월한 기획력을 보유하고 있습니다. 이러한 역량이 당사의 지속 가능한 성장과 신뢰도 향상에 이바지할 것으로 판단되어 추천합니다.

■ 송진형 후보자

후보자는 참회계법인의 상무(파트너)이자 공공기관 회계 자문가로 활동하며 회계 및 재무 감사 분야에서 독보적인 전문성을 쌓아온 전문가입니다. 다년간의 실무 경험을 통해 축적된 재무 분석 능력과 회계 투명성에 대한 엄격한 기준은 당사의 건전한 재무 구조를 유지하는 데 필수적인 역량입니다. 회사의 회계 신뢰도를 제고하고 재무 리스크를 선제적으로 관리할 수 있는 최적의 인물로 판단되어 추천합니다.

■ 서혜진 후보자

후보자는 세무법인 디엘지의 파트너 세무사로 활동하며 세무 및 규제 분야의 최고 수준의 전문성을 보유하고 있습니다. 기업 경영의 적정성을 감독하며 투명성 제고에 크게 기여하고 있습니다. 풍부한 세무 대응 경험과 법률적 식견을 바탕으로 회사의 전문성을 강화하고 객관적인 감시 기능을 수행할 적임자로 판단되어 추천합니다.

확인서

사내이사 오규근 확인서.jpg
사내이사 오규근 확인서

사내이사 김형철 확인서.jpg
사내이사 김형철 확인서

기타비상무이사 신종철 확인서.jpg
기타비상무이사 신종철 확인서

사외이사 송진형 확인서.jpg
사외이사 송진형 확인서

사외이사 서혜진 확인서.jpg
사외이사 서혜진 확인서

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없습니다.

□ 감사위원회 위원의 선임

- 제5호 의안:
감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건
·
제5-1호 의안: 감사위원회 위원이 되는 사외이사 송진형 신규 선임의 건
·
제5-2호 의안: 감사위원회 위원이 되는 사외이사 서혜진 신규 선임의 건
- 제7호 의안:
사외이사 이언학 감사위원 선임의 건
가. 감사위원이 되는 사외이사 후보자의 성명ㆍ생년월ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

송진형
1974.07
해당
분리선출
없음
이사회

서혜진
1979.04
해당
분리선출
없음
이사회

이언학
1967.01
당사 사외이사
비해당
없음
이사회

총 ( 3 ) 명

나. 감사위원이 되는 사외이사 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

송진형
참회계법인 상무(파트너)
2004~현재2020~현재
- (현) 참회계법인 상무(파트너)- 한국보훈복지의료공단 회계자문
없음

서혜진
세무법인 디엘지 파트너 세무사
2025~현재2021~2025
- (현) 세무법인 디엘지 파트너 세무사- 신한투자증권
없음

이언학
법무법인 시그니처 변호사
2019~현재2018~2019
- (현) 법무법인 시그니처 변호사- 서울중앙지방법원 부장판사
없음

다. 감사위원이 되는 사외이사 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

송진형
-
-
-

서혜진
-
-
-

이언학
-
-
-

라. 감사위원이 되는 사외이사 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

■ 송진형 후보자

후보자는 참회계법인의 회계사로 활동하며 다양한 직책을 역임한 회계 전문가로, 회계 실무 전반에 대한 오랜 경험과 전문지식을 바탕으로 회사의 내부통제 및 내부감시장치 운영 현황 점검 등 감사위원회가 수행하는 주요 경영사항에 대한 감시 및 견제 업무에 뛰어난 역량을 보일 것으로 예상합니다. 감사위원회에서 중심적 역할을 할 것으로 기대되어 감사위원회 위원이 되는 사외이사로 추천함.
■ 서혜진 후보자

후보자는 세무법인 디엘지의 파트너 세무사로 활동하며 다양한 역할을 수행한 세무 전문가로, 세무 실무 전반에 대한 오랜 경험과 전문지식을 바탕으로 회사의 내부통제 및 내부감시장치 운영 현황 점검 등 감사위원회가 수행하는 주요 경영사항에 대한 감시 및 견제 업무를 충실히 수행할 것으로 예상되어, 감사위원회 위원이 되는 사외이사로 추천함.

■ 이언학 후보자

후보자는 서울중앙지방법원 부장판사를 역임하고 현재 법무법인 시그니처의 변호사로 재직 중인 법률 전문가로서, 법 집행과 해석에 있어 고도의 공정성과 전문성을 갖추고 있습니다. 법조계에서의 풍부한 경험을 바탕으로 회사의 내부통제 및 내부감시장치 운영 현황 점검 등 감사위원회가 수행하는 주요 경영사항에 대한 업무를 충실히 수행할 것으로 예상되어, 감사위원회 위원이 되는 사외이사로 추천함.

확인서

사외이사 송진형 확인서.jpg
감사위원이 되는 사외이사 송진형 확인서

사외이사 서혜진 확인서.jpg
감사위원이 되는 사외이사 서혜진 확인서

감사위원 이언학 확인서.jpg
감사위원이 되는 사외이사 이언학 확인서

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없습니다.

□ 기타 주주총회의 목적사항

- 제3호 의안:
임원 퇴직금 지급규정 개정의 건가. 의안 제목

임원 퇴직금 지급규정 개정의 건

나. 의안의 요지

- 당사의 노후화된 해당 규정 재정비를 통해 운영기준 명확화

- 해당 규정으로 인한 법적 리스크 해소

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 3 조 (지급액)

① 임원의 퇴직 당시의 월평균 급여에 아래 기준지급률을 한도로 하여 이사회에서 별도로 정하는 지급률로 산정된 지급일수를 곱한 금액을 퇴직위로금으로 지급한다.

② 전항의 퇴직금 지급률을 적용함에 있어 임원이 복수의 직위를 연임한 경우에는 각 직위 재임기간에 따른 지급률을 각각 적용하여 합산한다.

③

제1항의 퇴직금 지급률을 적용함에 있어 임원의 퇴직금 지급률의 변경시기는 그 퇴직금 지급률의 변경에 대한 이사회결의에 따르며 소급하지 아니한다.

<삭제>

제 3 조 (지급액)
1년 이상 근속한 임원이 퇴직한 때에는 매 1년마다 1개월분에 해당하는 평균급여와 제6조 2항에 따른 납입금액을 퇴직위로금으로 지급한다.

현행 퇴직금 산정 기준 반영퇴직연금 불입금에대한 손금 인정을 위한 규정 보완

제 4 조 (근속년수의 계산)

① 근속년수는 다음에 의한다.

1. 6개월 이상 1년 미만은 1년으로 한다.

2. 6개월 미만의 단수는 1년에 대한 지급률의 1/2을 적용한다.

3. 재직 중 사망으로 퇴직한 자에 대하여는 전2호에 불구하고 1년 미만은 1년으로 한다.

② 임원이 복수의 직위를 연임한 경우에는 전항의 규정에도 불구하고 각 직위 재임기간을 일할로 합산하여 계산한다. 다만, 최종 직위에 근속한 기간에 대해서는 전항의 규정을 적용한다.
<삭제>

③ 임원의 퇴직금 지급률이 변경된 경우에는 제1항의 규정에도 불구하고 변경전의 지급률과 변경 후 지급률을 일할로 합산하여 계산한다.
<삭제>

제 4 조 (근속년수의 계산)

① 근속년수는 다음에 의한다.

1. 6개월 이상 1년 미만은 1년으로 한다.

2. 6개월 미만의 단수는 1년에 대한 지급률의 1/2을 적용한다.

3. 재직 중 사망으로 퇴직한 자에 대하여는 전2호에 불구하고 1년 미만은 1년으로 한다.

겸직기간 추가 근속 인정 삭제

제 5 조 (적용의 제외)
임원의 퇴직금에 관하여 주주총회에서 그 지급
률
을 결의한 경우에는 이 규정을 적용하지 아니한다.

제 5 조 (적용의 제외)
임원의 퇴직금에 관하여 주주총회에서 그 지급
기준
을 결의한 경우에는 이 규정을 적용하지 아니한다.

현행 지급기준을 반영하여 문구 수정

부칙

<부칙>

제 1 조 (시행일) 이 규정은 2026년 3월 25일부터 시행한다.

부칙 신설

□ 이사의 보수한도 승인

-제6호 의안: 이사 보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
4명 (1명)

보수총액 또는 최고한도액
1,170백만원

* 본 주주총회에서 사내이사 후보자 (오규근, 김형철) 및 기타비상무이사 신종철, 사외이사 후보자 (송진형,

서혜진)의 선임이 이루어질 경우, 이사의 수는 총 6명 (사외이사 3명)이 될 예정입니다.

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
4명(1명)

실제 지급된 보수총액
655백만원

최고한도액
1,170백만원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없습니다.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2026년 03월 17일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 사업보고서 및 감사보고서를 주주총회 1주 전인 2026년 3월 17일에 금융감독원 전자공시시스템에 공시하고, 당사 홈페이지에도 게재할 예정입니다. 정기주주총회 이후 사업보고서 및 감사보고서에 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 금융감독원 전자공시시스템에 공시되는 정정보고서를 참고하여 주시기 바랍니다.- 금융감독원 전자공시시스템 : http://dart.fss.or.kr- 당사 홈페이지 : https://www.nicednb.com

※ 참고사항

해당내용 없습니다.