iM금융지주 — 주주총회소집공고 (20260310)
제출인: iM금융지주

주주총회소집공고
6.0
(주)iM금융지주

주주총회소집공고

2026년 03월 10일

회 사 명 :
주식회사 iM금융지주

대 표 이 사 :
회 장 황 병 우

본 점 소 재 지 :
대구광역시 북구 옥산로 111(칠성동2가)

(전 화) 053-740-7900

(홈페이지)https://www.imfngroup.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 부 장
(성 명) 양 대 열

(전 화) 053-740-7949

주주총회 소집공고

(제15기 정기주주총회)

당사 정관 제24조에 의하여 제15기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니

참석하여 주시기 바랍니다.

1. 일 시: 2026년 3월 26일(목) 오전 10시

2. 장 소: 대구광역시 북구 옥산로 111(칠성동2가) iM뱅크 제2본점

3. 회의의 목적사항

가. 보고사항

(1) 감사보고

(2) 영업보고 및 기타보고

(3) 내부회계관리제도 운영실태보고

나. 결의사항 (1) 제1호 의안 : 제15기(2025.1.1~2025.12.31) 재무제표 (이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 ※ 1주당 배당금: 700원(현금배당) (2) 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건(개정 상법 반영) (3) 제3호 의안 : 자본준비금의 이익잉여금 전입의 건

(4) 제4호 의안 : 이사 선임의 건(사외이사 5명) - 제4-1호 의안: 이사후보(사외이사) 조강래 - 제4-2호 의안: 이사후보(사외이사) 김효신 - 제4-3호 의안: 이사후보(사외이사) 조준희 - 제4-4호 의안: 이사후보(사외이사) 윤기원 - 제4-5호 의안: 이사후보(사외이사) 류재수 (5) 제5호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건 - 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보 김갑순 (6) 제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

4. 경영참고 사항 비치

상법 제542조의4 에 의거 경영참고사항을 당사 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 한국예탁결제원에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.

5. 의결권 행사에 관한 사항 가. 본인 또는 대리인을 통한 주주총회 참석

- 직접행사: 주주총회 참석장, 신분증 지참

- 대리행사: 주주총회 참석장, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재,

인감 날인 및 인감증명서 첨부), 대리인의 신분증 지참

나. 전자투표를 통한 의결권 행사

당사는「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용 하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.
- 전자투표시스템
인터넷 주소: https://evote.ksd.or.kr 모바일 주소: https://evote.ksd.or.kr/m

- 전자투표 행사기간
2026년 3월 16일(월) 9시~2026년 3월 25일(수) 17시까지 (기간중 24시간 이용 가능)

- 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사
주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서 (K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)

- 수정동의안 처리
주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리
다. 실질주주의 의결권 행사 방법

관련 법규에 의거하여 한국예탁결제원은 주주의 의결권을 행사할 수 없으므로 주주님께서는 주주총회에 직접 참석하여 의결권을 행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 대리행사 할 수 있습니다. 의결권 대리행사에 관한 사항은 금융 감독원 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr) 및 당사 홈페이지(https://www. imfngroup.com)를 참고 하시기 바랍니다.

6. 전자증권제도 시행에 따른 실물증권 보유자의 권리 보호에 관한 사항

전자증권제도 시행에 따라 실물증권은 효력이 상실되었으며, 한국예탁결제원의 특별(명부)계좌주주로 전자등록되어 권리행사 등이 제한됩니다. 따라서 보유중인 실물증권을 한국예탁결제원에 방문하여 전자등록으로 전환하시기 바랍니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회 차

개최일자

의안내용

가결여부

이사 등의 성명

황병우(출석률100%)

최용호(출석률100%)

조강래(출석률100%)

이승천(출석률100%)

김효신(출석률100%)

노태식(출석률100%)

조동환(출석률100%)
정재수(출석률90.9%)

찬반여부

1

2025.01.14

1. 파생상품계약 연장(안)

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

2
2025.02.07

1. 위험관리위원회 결의사항 보고

보고
-
-
-
-
-
-
-
-

2. 2024년 그룹 중기 및 연간 업무계획 추진실적 보고

보고
-
-
-
-
-
-
-
-

3. 제14기(2024년) 경영성과 보고

보고
-
-
-
-
-
-
-
-

4. 제14기(2024년도) 재무제표, 영업보고서, 재무제표부속명세서 및 연결재무제표의 작성(안)

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

5. 자기주식 소각(안)

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

6. 자기주식 취득 및 소각(안)

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

7. 2024년 4분기 "계열사간 고객정보의 제공 및 이용"관련 현황 및 점검결과 보고

보고
-
-
-
-
-
-
-
-

8. 감사위원회 결의사항 보고

보고
-
-
-
-
-
-
-
-

9. 2024년도 자본적정성 관리절차 및 운영실태의 적정성 점검 결과 보고

보고
-
-
-
-
-
-
-
-

10. 2024년도 연간 검사실시 결과 보고

보고
-
-
-
-
-
-
-
-

11. 지주사와 자회사간 위수탁 및 공동사용 서비스 계약 체결 보고

보고
-
-
-
-
-
-
-
-

12. 내부통제위원회 구성(안)

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

3
2025.02.20

1. 제14기(2024년) 경영성과 변경 보고

보고
-
-
-
-
-
-
-
-

2. 제14기(2024년도) 재무제표 변경(안)

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

4
2025.02.26

1. 감사위원회 결의사항 보고

보고
-
-
-
-
-
-
-
-

2. 2024년도 내부회계관리제도 운영의 적정성 평가 보고

보고
-
-
-
-
-
-
-
-

3. 2024년도 내부통제제도 운영의 적정성 평가 보고

보고
-
-
-
-
-
-
-
-

4. 2024년도 자금세탁방지제도 운영의 적정성 평가 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

5. 2024년도 대표이사의 내부회계관리제도 운영실태 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

6. 파생상품계약 연장 결과보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

7. 제14기 정기주주총회 개최(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

8. 제14기 정기주주총회 전자투표 도입(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

9. 「정관」개정의 건
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

10. 「이사회규정」개정의 건
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

11. 내부통제위원회규정 개정(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

12. 2024년도 내부통제 총괄관리조치 결과 및 주요사항
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

13. 2024년도 자금세탁방지 내부통제 준수 점검 및 개선 조치 계획
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

14. 내부통제위원회 위원장 선임 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

15. 2025년도 내부통제 업무계획 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

회 차

개최일자

의안내용

가결여부

이사 등의 성명

황병우(출석률100%)

조강래(출석률100%)

김효신(출석률100%)

노태식(출석률100%)

조동환(출석률100%)
정재수(출석률90.9%)
장동헌(출석률100%)
이강란(출석률100%)
김갑순(출석률100%)

찬반여부

5

2025.03.26

1. 이사회 의장 선임

가결

찬성

주1)

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

2. 이사회 내 위원회 위원 선임

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

3. 그룹임원인사위원회 위원 선임

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

4. 2025년도 이사회 운영 및 중장기 구성 계획(案)

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

5. 책무구조도 변경

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

6. 내부통제정책 제정

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

7. '고객정보의 제공 및 이용에 관한 규정' 개정

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

8. 2024년 「신용정보관리·보호인의 업무수행 및 점검결과」보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

6
2025.05.13
1. 리스크관리 정책 제정
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

2. 위험관리위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

3. 2025년 1분기 그룹 연간 업무계획 추진실적 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

4. 제15기(2025년) 1분기 경영성과 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

5. 상각형 조건부자본증권 발행 결과보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

6. 자기주식 소각 결과보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

7. iM뱅크 브랜드(서비스표 등) 사용 계약 결과
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

8. KLPGA 투어 개최 계약 결과
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

9. 2025년 1분기 "계열사간 고객정보의 제공 및 이용" 관련 현황 및 점검결과 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

10. 「그룹 자금세탁방지업무규정」개정(案)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

11. 내부통제위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

12. 감사위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

13. 「그룹 임원인사위원회규정」일부 개정(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

14. 2025년 이사회 운영 및 중장기 구성 계획 일부 개정(案)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

15. 중요규정 개정의 건
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

16. 보수위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

17. 사외이사후보추천위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

18. 그룹임원후보추천위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

19. 회장후보추천위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

20. 감사위원후보추천위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

21. ESG위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

7
2025.06.25
1. 자기주식 취득 신탁계약 해지(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

2. iM금융지주 임원 선임 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

3. 책무구조도 변경
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

8
2025.07.28
1. 제15기(2025년) 상반기 경영성과 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

2. 자기주식 취득 및 소각(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

3. 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

4. 원화 회사채 발행 계획(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

9
2025.08.12
1. 위험관리위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

2. 집행위원회 결의사항 결과 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

3. 2025년 상반기 그룹 연간 업무계획 추진실적 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

4. 원화 회사채 발행 결과보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

5. 자기주식 소각 결과보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

6. iM뱅크 출자(안)
가결
주2)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

7. 2025년 그룹 업무계획 변경(案)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

8. 2025년 2분기 "계열사간 고객정보의 제공 및 이용"관련 현황 및 점검결과 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

9. 2025년도 상반기 내부통제 관리조치 결과 및 주요사항
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

10. 감사위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

10
2025.09.19
1. iM캐피탈 자금지원(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

11
2025.11.11.
1. 2025년 TV 영상광고 결과
-
-
-
-
-
-
불참
-
-
-

2. 위험관리위원회 결의사항 보고
-
-
-
-
-
-
불참
-
-
-

3. 2025년 3분기 그룹 연간 업무계획 추진실적 보고
-
-
-
-
-
-
불참
-
-
-

4. 제15기(2025년) 3분기 경영성과 보고
-
-
-
-
-
-
불참
-
-
-

5. 자회사 출자 및 자금지원 결과 보고
-
-
-
-
-
-
불참
-
-
-

6. 기업가치제고계획 이행 결과 보고
-
-
-
-
-
-
불참
-
-
-

7. 상각형 조건부자본증권 발행 결과 보고
-
-
-
-
-
-
불참
-
-
-

8. 차입계약 종료 보고
-
-
-
-
-
-
불참
-
-
-

9. 원화 회사채 발행결과 보고
-
-
-
-
-
-
불참
-
-
-

10. 원화 회사채 발행 계획(안)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
찬성

11. iM캐피탈 자금지원(안)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
찬성

12. 2025년 3분기 "계열사간 고객정보의 제공 및 이용"관련 현황 및 점검결과 보고
-
-
-
-
-
-
불참
-
-
-

13. 유엔글로벌콤팩트(UNGC) 한국협회 기부금 후원
가결
주3)
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
찬성

14. ESG위원회 결의사항 보고
-
-
-
-
-
-
불참
-
-
-

회 차

개최일자

의안내용

가결여부

이사 등의 성명

황병우(출석률100%)

조강래(출석률100%)

김효신(출석률100%)

노태식(출석률100%)

조동환(출석률100%)
장동헌(출석률100%)
이강란(출석률100%)
김갑순(출석률100%)

찬반여부

12

2025.12.12
1. 집행위원회 결의사항 결과 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

2. 2026년 그룹 업무계획 수립(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

3. 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

4. 자회사 자금지원(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

5. 자회사 자금지원 결과 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

6. 내부통제 업무계획 변경 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

7. 부패방지 및 규범준수 경영방침 제정 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

8. 감사위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

9. IT 시설 위·수탁 및 공동사용 재계약(안)
가결
주4)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

10. 이사회 내 위원회 위원 선임
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

13
2025.12.26
1. iM금융지주 및 iM뱅크 임원 (재)선임 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

2. 이사회 결의를 요하는 임원의 임면(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

3. 고문 및 자문위원 관련 규정 개정
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

4. 책무구조도 변경
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

5. 2026년 iM사회공헌재단 기부금 출연
가결

주5)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

6. 이사회 동의를 요하는 부서장 임면(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

7. 이사회 구성 현황 점검
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

8. 지주 및 자회사 최고경영자 경영승계계획의 적정성 점검
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

9. 경영관련 중요규정 개정(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

10. 그룹임원후보추천위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

11. 보수위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

12. 사외이사후보추천위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

13. 회장후보추천위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

주1) 이사회 의장 후보자 조강래 본인 의결권 제한함주2) iM뱅크 등기이사 겸직 중으로 의결권 제한함주3) 유엔글로벌콤팩트(UNGC)한국협회 비상근 이사 겸직 중으로 의결권 제한함주4) iM뱅크 등기이사 겸직 중으로 의결권 제한함주5) iM사회공헌재단 이사장 겸직 중으로 의결권 제한함

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명

개최일자

의안내용

가결여부

이사의 성명

조강래(출석률100%)

노태식(출석률100%)

조동환(출석률100%)

찬반여부

보수위원회

2025.01.23

1. 경영진 성과급 이연보상분 지급의 건

가결

찬성

찬성

찬성

2025.02.21

1. 2024년도 단기성과평가 및 보상 결정(안)

가결

찬성

찬성

찬성

2025.02.26

1. 2025년도 이사보수한도 승인

가결

찬성

찬성

찬성

2. 2024년도 보수체계 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항

가결

찬성

찬성

찬성

2025.03.21
1. 2024년도 경영진 장기성과평가 및 보상 결정(안)
가결

찬성

찬성

찬성

위원회명

개최일자

의안내용

가결여부

이사의 성명

이강란(출석률100%)

조동환(출석률100%)

김갑순(출석률100%)

찬반여부

보수위원회

2025.03.26

1. 보수위원회 위원장 선임

가결

주)
찬성

찬성

2025.04.25
1. 겸직해제 경영진 장기성과평가 및 보상결정(안)
가결

찬성

찬성

찬성

2025.05.13
1. 경영진 장,단기 성과평가 및 보상기준 개정(안)
가결

찬성

찬성

찬성

2025.06.02
1. 2024년도 단기성과급 지급 결정(안)
가결

찬성

찬성

찬성

2025.07.18
1. 2025년도 겸직임원 보수 결정(안)
가결

찬성

찬성

찬성

2025.09.19
1. 경영진 단기 성과평가 및 보상기준 개정(안)
가결

찬성

찬성

찬성

2025.12.26
1. 2026년도 임원보수 결정(안)
가결

찬성

찬성

찬성

주) 위원장 후보자 이강란 본인 의결권 제한함

위원회명

개최일자

의안내용

가결 여부

이사 등의 성명

조강래(출석률100%)

장동헌(출석률100%)

이강란(출석률100%)
황병우(출석률100%)

찬반여부

그룹임원

후보추천

위원회

2025.03.26

1. 그룹임원후보추천위원회 위원장 선임

가결

주)

찬성

찬성

찬성

2. iM인베스트먼트 아시아 대표이사 추천(안)

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

2025.09.19
1. 자회사 최고경영자 경영승계계획(안) 수립 및 iM뱅크 최고경영자 경영승계 개시 결정
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

2025.12.26
1. iM에셋자산운용 대표이사 후보 추천(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

2. iM유페이 대표이사 후보 추천(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

3. iM데이터시스템 대표이사 후보 추천(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

4. iM신용정보 대표이사 후보 추천(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

5. iM투자파트너스 대표이사 후보 추천(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

6. 뉴지스탁 대표이사 후보 추천(안)
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

7. iM증권 및 iM라이프 최고경영자 후보군 관리 및 자격검증
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

8. 자회사 최고경영자 후보군 연간활동내용 등 보고
보고
-
-
-
-

주) 위원장 후보자 조강래 본인 의결권 제한

위원회명

개최일자

의안내용

가결 여부

이사 등의 성명

조강래(출석률100%)

김효신(출석률100%)

노태식(출석률100%)

조동환(출석률100%)
정재수(출석률100%)
장동헌(출석률100%)
이강란(출석률100%)
김갑순(출석률100%)

찬반여부

회장후보

추천위원회

2025.03.26

1. 회장후보추천위원회 위원장 선임

가결

주)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

위원회명

개최일자

의안내용

가결 여부

이사 등의 성명

조강래(출석률100%)

김효신(출석률100%)

노태식(출석률100%)

조동환(출석률100%)
장동헌(출석률100%)
이강란(출석률100%)
김갑순(출석률100%)

찬반여부

회장후보

추천위원회

2025.12.26

1. 최고경영자 후보군 관리 및 자격검증

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성
찬성

2. 최고경영자 후보군 연간활동내역 등 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

주) 위원장 후보자 조강래 본인 의결권 제한

위원회명

개최일자

의안내용

가결 여부

이사 등의 성명

정재수(출석률100%)

이승천(출석률100%)

김효신(출석률100%)

조동환(출석률100%)

찬반여부

사외이사

후보추천

위원회

2025.01.24
1. 인선자문위원 관리 및 추가 선임(안)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 사외이사 후보 평가기준 개정
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2025.02.12
1. 그룹 통합 사외이사후보군 선정(안)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2025.02.21
1. 사외이사 후보(Short-List) 추천의 건
가결
찬성 주1)
찬성
찬성
찬성 주1)

2025.02.26
1. 사외이사 최종후보자 추천의 건
가결
찬성 주1)
찬성
찬성
찬성 주1)

위원회명

개최일자

의안내용

가결 여부

이사 등의 성명

김갑순(출석률100%)
조동환(출석률100%)
정재수(출석률100%)
이강란(출석률100%)

찬반여부

사외이사

후보추천

위원회

2025.03.26
1. 사외이사후보추천위원회 위원장 선임
가결
주2)
찬성
찬성
찬성

위원회명

개최일자

의안내용

가결 여부

이사 등의 성명

김갑순(출석률100%)
조동환(출석률100%)
장동헌(출석률100%)
이강란(출석률100%)

찬반여부

사외이사

후보추천

위원회

2025.12.12
1. 그룹 통합 사외이사 후보군 관리
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 사외이사 예비후보 주주추천 제도 실시(안)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

주1) 사외이사 후보 추천시 본인에 대한 의결권 제한함 (본인을 제외한 사외이사 후보 추천에 대해서만 의결권 행사)주2) 위원장 후보자 김갑순 본인 의결권 제한

위원회명

개최일자

의안내용

가결 여부

이사 등의 성명

조동환(출석률100%)

최용호(출석률100%)

조강래(출석률100%)

이승천(출석률100%)

김효신(출석률100%)
노태식(출석률100%)
정재수(출석률100%)

찬반여부

감사위원후보추천위원회
2025.02.26
1. 감사위원회 위원 후보 추천의 건
가결
주1)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

위원회명

개최일자

의안내용

가결 여부

이사 등의 성명

조동환(출석률100%)

조강래(출석률100%)

김효신(출석률100%)

노태식(출석률100%)
정재수(출석률100%)
장동헌(출석률100%)
이강란(출석률100%)
김갑순(출석률100%)

찬반여부

감사위원후보추천위원회
2025.03.26
1. 감사위원후보추천위원회 위원장 선임
가결
주2)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

주1) 사외이사 후보자 조동환 본인 추천시 의결권 제한주2) 위원장 후보자 조동환 본인 의결권 제한

위원회명
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명

조강래(출석률100%)
최용호(출석률100%)
이승천(출석률100%)

찬반여부

위험관리위원회
2025.02.06
1. 그룹 통합위험관리시스템 고도화 구축 및 운영(안)
가결
찬성
찬성
찬성

2. 그룹 비상조치계획 및 비상자금조달계획 변경(안)
가결
찬성
찬성
찬성

3. 그룹 리스크관리시스템 구축 계획(안)
가결
찬성
찬성
찬성

4. 자기주식 소각(안)
심의
원안대로심의
원안대로심의
원안대로심의

5. 자기주식 취득 및 소각(안)
심의
원안대로심의
원안대로심의
원안대로심의

6. 2024년 12월 그룹 종합리스크관리 현황 보고
보고
-
-
-

7. 2024년 12월 그룹 자기자본비율 현황 보고
보고
-
-
-

8. 위험관리위원회 결의사항 시행결과 보고
보고
-
-
-

9. 그룹 적합성검증 결과 보고
보고
-
-
-

위원회명
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명

노태식(출석률100%)
조강래(출석률100%)
김갑순(출석률100%)

찬반여부

위험관리위원회
2025.03.26
1.위험관리위원회 위원장 선임
가결
주)
찬성
찬성

2025.05.13
1. 2025년 상반기 그룹 통합위기상황분석 시나리오 설정(안)
가결
찬성
찬성
찬성

2. 그룹 내부등급법 신용위험요소(RC) 간편조정 및 개선계획(안)
가결
찬성
찬성
찬성

3. 트레이딩정책 규정 개정
가결
찬성
찬성
찬성

4. 리스크관리 정책 제정(안)
심의
원안대로심의
원안대로심의
원안대로심의

5. 2025년 3월 그룹 종합리스크관리 현황 보고
보고
-
-
-

6. 2025년 3월 그룹자기자본비율 현황 보고
보고
-
-
-

7. 위험관리위원회 결의사항 시행결과 보고
보고
-
-
-

8. 그룹 적합성검증 결과 보고
보고
-
-
-

9. 그룹 공동투자 현안 보고
보고
-
-
-

2025.07.28
1. 자기주식 취득 및 소각(안)
심의
원안대로심의
원안대로심의
원안대로심의

2. 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행(안)
심의
원안대로심의
원안대로심의
원안대로심의

2025.08.11
1. 2025년 상반기 그룹 통합위기상황분석 결과 및 대응방안
가결
찬성
찬성
찬성

2. 2025년 하반기 그룹 통합위기상황분석 시나리오 설정
가결
찬성
찬성
찬성

3. 2025년 금융감독원 상향식 ST결과 보고
보고
-
-
-

4. 2025년 상반기 그룹 운영리스크관리 현황 보고
보고
-
-
-

5. 2025년 6월 그룹 종합리스크관리 현황 보고
보고
-
-
-

6. 2025년 6월 그룹 자기자본비율 현황 보고
보고
-
-
-

7. iM뱅크 출자
보고
-
-
-

8. 위험관리위원회 결의사항 시행 결과 보고
보고
-
-
-

9. 그룹 적합성 검증 결과 보고
보고
-
-
-

10. 그룹 공동투자 현황 보고
보고
-
-
-

2025.11.10
1. 2026년 그룹 리스크허용한도 가이던스(안)
가결
찬성
찬성
찬성

2. 그룹 리스크허용한도 변경(안)
가결
찬성
찬성
찬성

3. 그룹 통합위기상황분석 시스템 구축 및 운영(안)
가결
찬성
찬성
찬성

4. 2025년 9월 자기자본비율 현황 보고
보고
-
-
-

5. 2025년 9월 종합리스크관리 현황 보고
보고
-
-
-

6. 그룹 공동투자 현황 보고
보고
-
-
-

7. 그룹 적합성 검증 결과 보고
보고
-
-
-

8. 그룹 위기관리협의회 운영 결과 보고
보고
-
-
-

9. 위험관리위원회 결의사항 시행 결과 보고
보고
-
-
-

2025.12.12
1. 2026년 그룹 리스크관리 기본계획(안)
가결
찬성
찬성
찬성

2. 2025년 하반기 그룹 통합위기상황분석 결과 및 대응방안(안)
가결
찬성
찬성
찬성

3. 리스크허용한도 변경(안)
가결
찬성
찬성
찬성

4. 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행(안)
심의
원안대로심의
원안대로심의
원안대로심의

5. 그룹 내부자본적정성 평가결과 보고
보고
-
-
-

6. 2026년 지주 리스크관리부 사업계획 보고
보고
-
-
-

주) 위원장 후보자 노태식 본인 의결권 제한

위원회명
개최일자
의안내용
가결여부
사외이사의 성명

김효신(출석률 100%)
노태식(출석률 100%)
조동환(출석률 100%)

찬반여부

감사위원회
2025.02.06
1. 2024년도 4/4분기 검사실시 결과 보고
보고
-
-
-

2. 2024년도 4/4분기 일상감사 실시 결과 보고
보고
-
-
-

3. 2024년도 자본적정성 관리실태 및 운영적정성 점검 결과 보고
보고
-
-
-

4. 2024년도 그룹내부등급법 시스템전반에 대한 제3자 점검 결과 보고
보고
-
-
-

5. 2024년도 연간 검사실시 결과 보고
보고
-
-
-

2025.02.26
1. 외부감사인 보고
보고
-
-
-

2. 2024년도 대표이사의 내부회계관리제도 운영실태 보고
보고
-
-
-

3. 2024년도 감사보고서 작성 및 제출
가결
찬성
찬성
찬성

4. 제14기 정기주주 총회 의안 및 서류에 대한 진술
가결
찬성
찬성
찬성

5. 2024년도 내부회계관리제도 운영의 적정성 평가
심의
원안대로심의
원안대로심의
원안대로심의

6. 2024년도 내부통제제도 운영의 적정성 평가
심의
원안대로심의
원안대로심의
원안대로심의

7. 2024년도 자금세탁방지제도 운영의 적정성 평가
심의
원안대로심의
원안대로심의
원안대로심의

8. 2024년도 내부감시장치의 가동현황에 대한 평가
심의
원안대로심의
원안대로심의
원안대로심의

9. 2024년도 외부감사인의 감사활동에 대한 평가
심의
원안대로심의
원안대로심의
원안대로심의

위원회명
개최일자
의안내용
가결여부
사외이사의 성명

김효신(출석률 100%)
조동환(출석률 100%)
장동헌(출석률 100%)

찬반여부

감사위원회
2025.03.26
1. 감사위원회 위원장 선임
가결
주)
찬성
찬성

2025.05.13
1. 외부감사인 보고
보고
-
-
-

2. 2025년도 1/4분기 검사 실시 결과 보고
보고
-
-
-

3. 2025년도 1/4분기 일상감사 실시 결과 보고
보고
-
-
-

4. 운영리스크 관리체계에 대한 적정성 점검 결과 보고
보고
-
-
-

5. 2025년도 내부회계관리제도 운영 계획 보고
보고
-
-
-

2025.08.11
1. 외부감사인 보고
보고
-
-
-

2. 2025년도 2/4분기 검사 실시 결과 보고
보고
-
-
-

3. 2025년도 2/4분기 일상감사 실시 결과 보고
보고
-
-
-

4. 2024년도 검사결과 지적사항에 대한 조치확인 결과 보고
보고
-
-
-

5. 외부감사인 선정기준 및 세부 선정절차 수립(안)
가결
찬성
찬성
찬성

2025.09.29
1. 금융배출량 및 기후리스크 관리체계 구축
심의
원안대로심의
원안대로심의
원안대로심의

2. 외부감사인 선정 의결
가결
찬성
찬성
찬성

3. 2025년도 검사 계획 변경(안)
가결
찬성
찬성
찬성

4. 금융감독원 정기검사 진행 상황 보고
보고
-
-
-

2025.12.12
1. 외부감사인 보고
보고
-
-
-

2. 2026년도 감사보조기구(검사부)예산 편성(안)
보고
-
-
-

3. 감사위원회 요청사항 조치 결과 보고
보고
-
-
-

4. 뉴지스탁 특별검사 실시 결과 보고
보고
-
-
-

5. 2025년도 3/4분기 검사 실시 결과 보고
보고
-
-
-

6. 2025년도 3/4분기 일상감사 실시 결과 보고
보고
-
-
-

7. 2026년도 검사업무 운영계획 수립(안)
가결
찬성
찬성
찬성

8. 감사위원회규정 일부 개정(안)
심의
원안대로심의
원안대로심의
원안대로심의

주)위원장 후보자 김효신 본인 의결권 제한

위원회명

개최일자

의안내용

가결여부

이사 등의 성명

최용호(출석률 100%)
김효신(출석률 100%)
황병우(출석률 100%)

찬반여부

ESG위원회
2025.02.07
1. 제1회 그룹 ESG 경영대상 자회사 선정
보고
-
-
-

2. ESG 경영 2024년 주요 실적 및 2025년 주요 추진사업
보고
-
-
-

위원회명

개최일자

의안내용

가결여부

이사 등의 성명

정재수(출석률 100%)
김효신(출석률 100%)
황병우(출석률 100%)

찬반여부

ESG위원회

2025.03.26
1. ESG위원회 위원장 선임
가결
주1)
찬성
찬성

2025.05.15
1. iM금융그룹 인권경영 선언문 개정
가결
찬성
찬성
찬성

2. iM금융그룹 지속가능금융 프레임워크 개정
가결
찬성
찬성
찬성

위원회명

개최일자

의안내용

가결여부

이사 등의 성명

이강란(출석률 100%)
김효신(출석률 100%)
황병우(출석률 100%)

찬반여부

ESG위원회

2025.12.12
1. ESG위원회 위원장 선임
가결
주2)
찬성
찬성

2. 그룹 금융배출량 관리 현황 및 계획
보고
-
-
-

3. 2025년 지속가능경영보고서 발간 결과 보고
보고
-
-
-

주1) 위원장 후보 정재수 본인 의결권 제한주2) 위원장 후보 이강란 본인 의결권 제한

위원회명

개최일자

의안내용

가결여부

이사 등의 성명

정재수(출석률 75%)
김효신(출석률 100%)
조동환(출석률 100%)

찬반여부

내부통제위원회
2025.02.26
1. 내부통제위원회 위원장 선임
가결
주1)
찬성
찬성

2. 내부통제위원회규정 개정(안)
심의
원안대로심의
원안대로심의
원안대로심의

3. 2024년도 내부통제 총괄관리조치 결과 및 주요사항
보고
-
-
-

4. 2025년도 내부통제 업무계획
가결
찬성
찬성
찬성

위원회명

개최일자

의안내용

가결여부

이사 등의 성명

장동헌(출석률 100%)
노태식(출석률 100%)
정재수(출석률 75%)

찬반여부

내부통제위원회
2025.03.26
1. 내부통제위원회 위원장 선임
가결
주2)
찬성
찬성

2025.08.12
1. 규범준수경영시스템 신규 인증 및 부패방지경영시스템 통합 운영
가결
찬성
찬성
찬성

2. 2025년도 상반기 내부통제 관리조치 결과 및 주요사항
보고
-
-

2025.11.11
1. 내부통제 업무계획 변경
가결
찬성
찬성
불참

위원회명

개최일자

의안내용

가결여부

이사 등의 성명

장동헌(출석률 100%)
노태식(출석률 100%)
김갑순(출석률 100%)

찬반여부

내부통제위원회
2025.12.26
1. 지배구조내부규범 개정(안) 심의
심의
원안대로심의
원안대로심의
원안대로심의

주1) 위원장 후보 정재수 본인 의결권 제한주2) 위원장 후보 장동헌 본인 의결권 제한

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
7
2,300
574
74
기본급, 참석수당, 직책수당, 건강검진 비용 등이 포함됨

주1) 인원수는 2025년말 재직 사외이사 기준입니다.주2) 주총승인금액은 사내이사를 포함한 금액 기준입니다.주3) 지급총액은 퇴임이사 보수를 포함한 금액 기준입니다.주4) 1인당 평균 지급액: 지급총액 / 연환산인원수*주5) 연환산인원수* : [(7명*85일) + (8명*260일) + (7명*20일)] / 365일 = 7.71명 - 2025.01.01~2025.03.26 : 7명 * 85일 - 2025.03.26~2025.12.11 : 8명 * 260일 - 2025.12.11~2025.12.31 : 7명 * 20일

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

출자

iM뱅크

(당사 자회사)

2025.09.29

1,000

2.11

채권매입

iM캐피탈

(당사 자회사)

2025.09.26~

2055.09.26

1,000

2.11

채권매입

iM캐피탈

(당사 자회사)

2025.11.25~

2055.11.25

1,000

2.11

주) 2024년말 재무상태표(별도) 총자산(47,400억원) * 1% = 474억원

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

해당사항 없음

주) 2024년말 재무상태표(별도) 총자산(47,400억원) * 5% = 2,370억원

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 국내외 경제 환경

2026년 세계 경제
는 AI 산업의 가파른 성장과 주요국의 경기 부양책에 힘입어 완만한 회복세를 지속할 전망입니다. 미국과 신흥국을 중심으로 견조한 성장 흐름이 이어지는 가운데, 고물가 압력이 점진적으로 해소되며 통화정책의 유연성이 확보될 것으로 보입니다. 다만, 트럼프 행정부의 관세 부과에 따른 통상 갈등과 지정학적 리스크 등은 글로벌 성장의 하방 압력을 높이는 요인입니다. IMF는 이러한 영향을 종합적으로 반영하여 2026년 세계 경제 성장률을 2025년 10월 전망치 대비 0.2%p 상향 조정한 3.3%로 전망했습니다(2026년 1월 전망).

2026년 미국 경제
는 감세 정책(OBBA)의 본격 시행에 따른 소비 진작과 완화적 금융 여건에 힘입어 안정적인 성장흐름을 지속할 전망입니다. 특히 빅테크 기업의 AI 데이터센터 구축을 위한 설비투자(Capex) 확대가 관련 인프라 및 전력 산업의 호황으로 이어지며 성장의 핵심 동력이 되고 있습니다. 1월 고용지표도 시장 예상치를 크게 상회해 노동 시장 안정성이 확인되었고, 주택 임
대료 상승세 둔화로 물가상승률도 안정세에 접어든 모습입니다. 다만, 견조한 경제 지표로 인해 연준의 금리 인하 시점이 하반기로 늦춰질 가능성이 상존하고, 미국의 성장이 AI에 과도하게 의존한다는 점, 정부 부채가 사상 최고 수준에 도달했다는 점은 하방요인입니다. IMF는 이러한 영향을 종합적으로 반영하여 2026년 미국 경제성장률을 2025년 10월 전망치 대비 0.3%p 상향 조정한 2.4%로 전망했습니다(2026년 1월 전망).

2025년 중국 경제
는 내수 부양책을 통한 소비와 생산의 완만한 개선, 수출 호조에 힘입어 양호한 성장을 달성했습니다. 그러나 부동산시장 침체가 장기화되고 있다는 점은 부담 요인입니다. 부동산시장이 최악의 국면을 지나 안정화 단계에 진입했다는 전망도 일부 있지만, 여전히 공급 과잉과 수요 둔화 상황이 지속되고 있어 올해에도 침체가 이어질 것이라는 전망이 더 우세한 상황입니다. 부동산 가격 하락세가 지속될 경우에는 내수가 위축될 우려가 있습니다. 또한 미국의 관세 부담으로 인한 수출 타격, 높은 실업률 등도 부담으로 작용합니다. 이에 중국 정부는 AI 관련 인프라와 설비 투자, 첨단 제조업 육성을 통한 경기 회복에 주력할 전망입니다.
IMF는 이러한 영향을 종합적으로 반영하여 2026년 중국 경제성장률을 2025년 10월 전망치 대비 0.3%p 상향 조정한 4.5%로 전망했습니다(2026년 1월 전망).

2025년 일본 경제
는 명목 임금 상승에 따른 실질 임금의 플러스 전환으로 민간소비가 개선되는 국면에 진입하며 전년도의 역성장을 극복했습니다. 다카이치 행정부의 적극적인 내수 부양 기조가 이어지며 올해에도 소비 중심의 회복세가 지속될 것으로 보이지만, 재정 지출 확대에 따른 인플레이션 압력이 가계 소비를 제약할 수 있다는 점은 주요 리스크 요인입니다. 대외적으로는 중-일 갈등 심화에 따른 중국의 희토류 수출 규제 등 공급망 리스크와 관광 산업의 타격 가능성이 성장의 하방 압력을 높이고 있습니다. 일본은행(BOJ)은 금리 인상 기조를 유지하되 시장 혼란을 최소화하기 위해 신중한 통화 정책 기조를 견지할 전망입니다.
IMF는 이러한 영향을 종합적으로 반영하여 2026년 일본 경제성장률을 2025년 10월 전망치 대비 0.1%p 상향 조정한 0.7%로 전망했습니다(2026년 1월 전망).

유로존 경제
는 글로벌 무역 불확실성 속에서도 견조한 고용과 실질 소득 증가를 바탕으로 서비스업 중심의 회복세를 유지하고 있습니다. 2026년에도 독일, 프랑스, 이탈리아 등 주요국을 중심으로 완만한 개선세가 이어질 전망입니다. 그러나 유럽 내 정치적 불확실성은 유로존 전체의 하방 리스크로 작용합니다. 또한 1월 소비자물가 상승률이 목표치(2%)를 하회하는 1.7%까지 떨어지며, 경기 위축을 동반한 저물가 고착화에 대한 우려가 나타나고 있습니다. 유로화 강세가 수입 물가를 추가로 낮추는 하방 압력으로 작용하고 있어 금리 인하를 통해 경기를 부양해야 한다는 목소리가 높아지고 있습니다. 그럼에도 불구하고 유럽중앙은행(ECB)은 2월 회의에서 예금금리를 2%로 동결하며 신중한 태도를 보였습니다. 이는 에너지 가격 변동성 등 일시적 요인을 제외한 근원 물가 하락세가 충분히 확인될 때까지 정책 가이드라인을 유지함으로써 시장의 혼란을 최소화하겠다는 의지로 풀이됩니다.
IMF는 이러한 영향을 종합적으로 반영하여 2026년 유로존 경제성장률을 2025년 10월 전망치 대비 0.2%p 상향 조정한 1.3%로 전망했습니다(2026년 1월 전망).

신흥국 경제
는 트럼프 행정부의 관세 부과에 따른 불확실성 확대에도 불구하고, 글로벌 AI 수요 확대에 따른 IT 부품 수출 호조로 양호한 성장 흐름을 이어가고 있습니다. 2026년에는 성장속도가 다소 둔화될 수 있으나 견조한 펀더멘탈을 바탕으로 성장 기조는 유지될 전망입니다. 베트남을 포함한 아세안 국가들은 글로벌 공급망 재편의 수혜와 AI 인프라 확충에 따른 반도체 및 관련 부품 수출 증가에 힘입어 신흥국 성장을 주도할 것으로 보입니다. 인도는 강력한 내수 시장과 정부의 제조업 육성 정책의 영향으로 양호한 성장을 지속할 전망이며, 멕시코 역시 미국 관세 리스크에도 불구하고 2026년 월드컵 특수에 따른 소비 진작 효과가 부정적 영향을 일부 상쇄할 전망입니다.
IMF는 이러한 영향을 종합적으로 반영하여 2026년 신흥국 경제성장률을 2025년 10월 전망치 대비 0.2%p 상향 조정한 4.2%로 전망했습니다(2026년 1월 전망).

국내 경제
는 2025년 4분기 일시적인 경기 둔화 국면(4분기 성장률 -0.3%)을 지나 2026년 상반기부터 본격적인 회복세에 진입할 전망입니다. 특히 반도체 수퍼 사이클 지속에 따른 반도체 단가 상승과 수출 물량 회복이 성장을 견인하는 가운데, 정부가 추진하는 생산적 금융과 국민성장펀드 조성이 AI 등 첨단산업 분야에 대한 투자심리를 자극하며 새로운 성장 동력을 제공할 것으로 보입니다. 다만, 글로벌 통상 환경의 급격한 변화는 수출의 주요 변수로 작용할 수 있습니다. 건설 경기 또한 PF 부실 여파와 미분양 적체 문제로 인해 단기간 내 유의미한 반등을 기대하기 어려운 상황입니다. 한국은행은 소비자물가가 2.0% 수준에서 안정세를 보임에도 불구하고, 원달러 환율과 수도권 부동산 가격 등을 고려하여 기준금리를 당분간 현 수준에서 동결하며 신중한 통화 정책을 견지할 전망입니다.
IMF는 이러한 영향을 종합적으로 반영하여 2026년 국내 경제성장률을 2025년 10월 전망치 대비 0.1%p 상향 조정한 1.9%로 전망했습니다(2026년 1월 전망).

대구·경북 지역 경제
는 디스플레이와 자동차부품 생산이 증가세를 유지하며 완만한 흐름을 보이고 있으나, 업종별로 차별화된 경기 양상을 나타내고 있습니다. 휴대폰 및 부품의 해외 생산 확대와 국내 건설 부진에 따른 철강 생산 감소가 성장을 제약하고 있으며, 건설업 또한 높은 공사비 부담과 수주 위축으로 인해 감소세를 지속하고 있습니다. 향후 자동차부품 및 이차전지 등 지역 핵심 산업은 미국의 정책 변화에 따른 통상 불확실성에 민감하게 반응할 것으로 보이며, 미분양 해소가 지연되고 있는 지역 건설 경기 역시 내수 회복의 주요 걸림돌이 될 전망입니다. 정부의 소비 진작 정책으로 도소매업 등 서비스업 생산은 소폭 개선될 것으로 예상되나, 주력 제조업의 대외 의존도와 건설 경기 부진을 고려할 때 지역 경제의 완전한 회복까지는 시일이 소요될 것으로 보입니다.

(2) 금융산업동향

(가) 은행업

2025년 3분기까지 국내 일반은행의 당기순이익은 전년 동기 대비 11.9% 증가한 14.1조원으로 양호한 수익성을 기록했습니다. 시장금리 하락 여파로 순이자마진(NIM)이 하락했음에도 불구하고(2024.4Q→1.52% → 2025.1Q 1.53% → 2Q 1.50% → 3Q 1.50%), 대출 등 이자수익자산 규모 확대에 힘입어 이자이익이 전년 동기 대비 0.7%한 증가한 44.8조원을 달성했습니다. 또한 비이자이익 부문도 외환·파생 관련 이익 증가로 전년 동기 대비 18.5% 급증한 6.8조원을 기록하며 전체 실적 개선을 견인했습니다. 이에 따라 국내 일반은행 ROE는 전년 동기 대비 0.05%p 상승한 10.29%를 나타냈습니다. 또한, 2024년 발생했던 홍콩 H지수 ELS 배상금 등 대규모 일회성 비용에 따른 기저효과로 영업외손익 역시 흑자 전환에 성공했습니다. 다만, 건전성 측면에서는 원화대출 연체율 상승세가 지속(2022년 말 0.25% → 2023년 말 0.38% → 2024년 말 0.44% → 2025.6월 말 0.52%)됨에 따라 대손비용이 전년 동기 대비 15.0% 증가한 3.6조원을 기록하는 등 선제적인 리스크 관리 부담이 가중되고 있습니다.

2026년 국내 은행업은 금융당국의 정책 변화 속에서도 양호한 성장 기조를 이어갈 전망입니다. 가계부채 관리를 위한 당국의 보수적 가이드라인이 부담 요인이지만, 기업 대출 수요가 이를 상쇄하며 견조한 여신 성장을 뒷받침 할 것으로 보입니다. 특히 2025년 실적의 주요 하방요인이었던 홍콩 ELS 보상금 및 배드뱅크 출연금 등 대규모 일회성 비용 부담에서 벗어나며 이익에 긍정적 영향을 미칠 전망입니다. 정부의 생산적금융 정책에 따른 국민성장펀드 출연 등 일회성 비용 지출이 있을 수 있으나, 장기적으로는 은행 자산 포트폴리오를 미래 성장 산업으로 다변화하는 기회가 될 수 있습니다. 다만 부동산 PF 사업장의 재구조화 과정에서 발생하는 추가 충당금 적립이나 취약 차주의 연체율 추이는 은행 수익성에 하방요인이 될 수 있습니다.

(나) 증권업

2025년 3분기 국내 증권사 당기순이익은 전년 동기 대비 37.6% 증가한 2.5조원으로, 증시 활성화에 힘입어 양호한 실적 흐름을 유지했습니다. 코스피 지수의 사상 첫 4,000포인트 돌파(25.10.27.)에 따른 주식 거래대금 급증에 힘입어 수수료 수익과 자기매매손익이 각각 전년 동기 대비 37.8%, 20.9% 증가한 4.4조 원, 3.5조원을 기록한 영향입니다. 이에 따라 ROE는 전년 동기 대비 0.5%p 상승한 2.6%를 기록했습니다. 재무 건전성 측면에서도 자본 확충 노력이 지속되며 2025년 9월 말 기준 증권사 총자산과 자기자본은 각각 전분기 대비 6.6%, 4.4% 증가한 908.1조원, 100.7조원을 달성했습니다. 평균 순자본비율(NCR)은 920.2%로 모든 증권회사가 규제비율(100% 이상)을 크게 상회했고, 평균 레버리지비율은 670.5%로 관리 기준(1,100% 이내) 내에서 안정적으로 유지되고 있습니다.

2026년 국내 증권업은 시장의 풍부한 유동성을 바탕으로 우호적인 영업 환경이 지속될 전망입니다. 2025년 말부터 급증한 주식 거래대금이 2026년에도 높은 수준을 유지함에 따라 브로커리지 수익이 증권사 실적을 견인할 전망입니다. 특히, 개인투자자들이 국내 시장뿐만 아니라 해외 주식 투자 비중도 확대하면서 수익원이 다변화되고 있는 점이 긍정적입니다. IB 부문 또한 증시 호조를 활용한 기업공개(IPO)나 유상증자 등 전통적인 기업 금융 업무를 중심으로 활기를 띌 것으로 예상됩니다. 자산관리(WM) 부문은 은행 예적금에서 이탈한 자산가들의 자금이 유입되며 증권사의 새로운 수익 축으로 자리잡고 있습니다. 다만, 시장 금리의 움직임에 따라 채권 운용 수익이 줄어들 가능성이 있고, 과거에 투자했던 해외 자산 등에서 발생할 수 있는 평가 손실 우려는 여전히 부담 요인입니다. 또한 리테일 기반이 탄탄한 대형사는 수익 다각화에 힘입어 안정적인 성과를 내는 반면, 그렇지 못한 중소형사는 전문 분야 확보 여부에 따라 실적 격차가 벌어지는 양극화 현상이 더욱 뚜렷해질 것으로 전망됩니다.

(다) 생명보험업

2025년 3분기까지 국내 생명보험회사의 당기순이익은 4.8조원으로 전년 동기 대비 8.3% 감소했습니다. 자산 처분 및 평가이익 확대에 힘입어 투자손익이 2.8조원(+19.4%)으로 개선되었음에도 불구하고, 손해액 증가 및 보험계약 손실 비용 확대 등에 따라 보험손익이 3.6조원으로 크게 악화(-20.9%)된 영향입니다. 이에 따라 ROA는 전년 동기 대비 0.1%p 하락한 0.69%를 기록했습니다. 영업 외형 측면에서 수입보험료는 전년 동기 대비 10.7% 증가한 89.4조원을 달성했습니다. 저축성 보험료는 2.7% 감소하며 역성장했으나, 보장성 보험(+12.9%), 변액 보험(+1.3%), 퇴직연금(+46.4%) 부문이 가파른 성장세를 보이며 전체 수입보험료 확대를 주도했습니다. 2025년 9월말 기준 국내 생명보험회사 총자산은 948.3조원으로 전년 말 대비 4.7%, 자기자본은 88.2조원으로 7.5% 증가하며 외형 성장을 지속하고 있습니다.

2026년 국내 생명보험업은 외형적인 수입보험료 성장세에도 불구하고 보험이익 정체와 자본관리 부담이 공존해 다소 힘든 시기가 될 전망입니다. 보장성 보험과 퇴직연금을 중심으로 자금 유입이 이어지고 있으나, 고령화 및 저출산에 따른 내수 시장 포화로 신규 계약 확보를 위한 업권 내 경쟁은 더욱 심화되고 있기 때문입니다. 특히 제3보험(건강보험) 시장을 두고 손해보험사와 마케팅 경쟁이 과열되면서 사업비 지출이 늘고 있는데, 이는 보험계약마진(CSM) 확보를 통한 수익성 개선을 제한하는 요인이 됩니다. 제도적으로는 IFRS17 및 K-ICS 도입 4년 차에 접어들며 제도 운용의 불확실성은 일부 해소되었으나 각종 규제 변화에 따른 대응 부담은 여전한 상황입니다. 부동산 PF 및 해외 대체투자 자산에 대한 건전성 재평가 진행 과정에서 발생할 수 있는 추가적인 손실 가능성을 선제적으로 관리하는 것이 실적 방어의 핵심 변수가 될 것으로 보입니다.

(라) 여신전문업

2025년 상반기 국내 여신전문금융업(할부금융사, 리스사, 신기술금융사)의 당기순이익은 1.8조원으로 전년 동기 대비 2,264억원(+14.5%) 증가했습니다. 총비용이 7,806억원(+5.9%) 증가했지만, 리스·렌탈·할부 수익 및 유가증권 관련 수익·신기술금융 수익 등이 더 크게 증가한 영향입니다. 한편, 연체율(2022년 말 1.25% → 2023년 말 1.88% → 2024년 말 2.1% → 2025.6월 말 2.43%)과 고정 이하 여신비율(2022년 말 1.54% → 2023년 말 2.20% → 2024년 말 2.86% → 2025.6월 말 2.99%) 상승세가 이어지는 등 자산건전성이 악화되는 점은 부담 요인입니다. 대손충당금 적립률은 129.1%로 전년 말 대비 4.4%p 하락했으나 100%를 초과하여 여전히 충분한 손실흡수능력을 유지하고 있고, 조정자기자본비율은 19.1%로 규제비율(7%)을 크게 상회하여 자본적정성은 양호한 모습입니다.

2026년 국내 여신전문금융업은 여전채 금리 상방 압력이 지속됨에 따라 조달 비용 부담이 있을 것으로 예상됩니다. 수신 기능이 없는 업권의 특성상 채권 발행을 통해 자금을 조달해야 하는데, 최근의 금리 반등은 이자 비용 상승으로 직결되어 수익성 회복을 제약하는 요소로 작용할 수 있습니다. 여전업계의 주요 리스크였던 부동산 PF는 재구조화 과정에서 위험 총량이 감소하고 있으나 사업성이 낮은 지방현장의 부실 정리 속도 지연으로 건전성 지표의 완전한 회복까지는 상당한 시간이 소요될 것으로 보입니다. 자동차 금융 성장이 정체됨에 따라 수익 다각화를 위해 기업대출, 부동산 담보대출, 부동산 NPL(부실채권) 등 투자금융자산 비중을 확대하려는 시도가 이어지고 있으나 시장 내 경쟁 심화로 인해 신규 수익원 확보가 쉽지 않은 상황입니다. 조달 경쟁력과 네트워크를 갖춘 상위사 위주로 시장이 재편되는 흐름은 더욱 가속화될 수 있습니다.

(마) 자산운용업

국내 자산운용업은 운용자산 규모의 지속적인 확대를 바탕으로 양호한 성장세를 이어가고 있습니다. 2025년 3분기 말 국내 자산운용사의 총 운용자산(AUM)은 1,868.8조원으로 전년 동기 대비 14.4%(235조원) 증가하며 역대 최고 수준을 경신했습니다. 펀드 수탁고가 1,226.8조원으로 19.5% 증가하며 성장을 견인했고, 투자일임계약고 역시 전년 동기 대비 5.8% 증가한 642.0조원을 기록했습니다. 정부 정책에 따른 증시 부양 기대감으로 자금 유입이 지속되면서, 당기순이익은 전년 동기 대비 228.5% 증가한 9,447억원을 기록했습니다. 수수료 수익 증가와 더불어 증시 호조에 따른 고유재산 운용 실적 개선이 맞물린 결과로 풀이됩니다. 다만, 전체 자산운용사 501개 사 중 적자회사 비율은 40.3%로 전분기와 유사한 수준을 유지하고 있어 대형사로의 자금 쏠림과 중소형사의 수익성 악화를 보여주고 있습니다.

2026년 국내 자산운용업계는 직접 투자에서 ETF나 연금 상품 중심의 간접 투자로 자산 관리 패러다임이 전환됨에 따라 운용자산(AUM) 규모가 지속적으로 성장할 전망입니다. 특히 액티브 ETF나 배당형 상품 등 투자자들의 니즈에 맞춘 특화 상품들이 시장 확대를 견인할 것으로 보입니다. 이러한 세제 혜택 기반의 장기 투자 자금 유입과 해외 주식 투자 수요 증가는 자산운용사들의 관련 상품 출시 속도 경쟁을 더욱 가속화하고 있습니다. 그러나 시장 선점을 위한 운용사 간 수수료 인하 경쟁이 치열해지면서 외형 성장에도 불구하고 수익성은 높지 않을 수 있습니다. 실제로 상위 소수 운용사가 ETF 시장의 80% 이상을 점유하는 등 일부 대형 자산운용사에 대한 쏠림 현상이 심화되는 점은 우려스러운 부분입니다. 마케팅 및 영업 비용 증가로 인한 효율성 저하가 우려되는 상황에서 단순 규모 확대를 넘어선 차별화된 운용 역량이 필요해 보입니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황(주)iM금융지주는 2011년 5월 17일 (주)대구은행, 대구신용정보(주), (주)카드넷을 공동으로 주식의 포괄적 이전 방식에 의해 설립한 지주회사입니다. 이후, 당사는 2012년 1월 100% 지분을 취득하여 (주)DGB캐피탈을 인수하였고, 동년 4월 100% 지분 출자를 통해 (주)DGB데이터시스템을 설립하여 자회사로 편입하였습니다. 이어, (주)카드넷과 비씨카드(주)의 종속회사인 유페이먼트(주)의 합병으로 기존 자회사인 (주)카드넷은 2013년 3월 8일 소멸되고, 유페이먼트(주)가 지주회사의 자회사로 편입되었습니다. 또한, 당사는 2015년 1월 29일 DGB생명보험(주)의 지분을 98.9% 인수하였으며, 2015년 6월 25일과 12월 18일 두번의 유상증자 참여 및 2017년 1월 5일 주식의 포괄적 교환을 통해 DGB생명보험(주)의 지분을 100.0% 취득하였습니다. 한편, 그룹차원 일체감을 높이기 위하여 2015년 8월 21일에 유페이먼트(주)는 (주)DGB유페이로, 대구신용정보(주)는 (주)DGB신용정보로 사명을 변경하였습니다. 이후, 2016년 10월 5일 금융위원회의 대주주 적격승인과 2016년 10월 6일 대금지급이 완료됨에 따라 엘에스자산운용(주)를 자회사에 편입하게 되었으며, 10월 6일 엘에스자산운용(주)의 임시주주총회에서 상호를 DGB자산운용(주)로 변경하였으며, 2021년 8월 25일 사명을 하이자산운용(주)로 변경하였습니다. 2017년 11월 9일 증권업 진출을 통한 비은행 사업라인 강화 및 수익원 다변화를 위해 하이투자증권(주)의 주식 85.32%를 취득하는 주식매매계약(SPA)을 체결하였으며 2018년 9월 12일 금융위원회의 대주주 적격승인과 2018년 10월 30일 대금지급이 완료됨에 따라 하이투자증권(주)을 10월 30일자로 자회사로 편입하였고, 2020년 2월 24일 유상증자를 통해 총 87.88%의 지분을 소유하게 되었습니다. 2021년 4월 2일 그룹 중기 경영전략에 따른 사업 포트폴리오 강화의 일환으로 벤처창업투자회사인 수림창업투자(주)의 지분 100%를 인수하였고, 2021년 9월 3일 임시주총을 통해 수림창업투자(주)의 사명을 하이투자파트너스(주)로 변경하였습니다. 그리고 디지털 혁신 가속화와 자본시장 경쟁력 강화의 일환으로 2021년 8월 13일 플랫폼 기반 자산관리 서비스 제공회사인 (주)뉴지스탁의 주식 74.03%를 취득하여 자회사로 편입하였고, 2021년 12월 27일 유상증자를 통해 총 77.74%의 지분을 소유하게 되었습니다. 2023년 1월 18일 그룹의 글로벌 IB시장 진출 및 미래 성장동력 확보를 위해 HI ASSET MANAGEMENT ASIA를 싱가폴에 설립하였고 2024년 1월 31일 금융당국 신고를 통해 자회사로 편입 완료하였습니다.

2024년 5월 16일 계열사 (주)대구은행이 시중은행으로 전환됨에 따라, 2024년 6월 5일 (주)대구은행은 (주)아이엠뱅크로, DGB생명보험(주)은 (주)아이엠라이프생명보험으로, (주)DGB캐피탈은 (주)아이엠캐피탈로, 하이자산운용(주)은 (주)아이엠에셋자산운용으로, (주)DGB유페이는 (주)아이엠유페이로, (주)DGB데이터시스템은 (주)아이엠데이터시스템으로, (주)DGB신용정보는 (주)아이엠신용정보로, 하이투자파트너스(주)는 (주)아이엠투자파트너스로 각각 사명을 변경하였으며, 2024년 8월 6일 하이투자증권(주)은 (주)아이엠증권으로, 2024년 12월 24일 HI ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD.는 iM INVESTMENT ASIA PTE. LTD.로 사명을 변경하였습니다.(나) 공시대상 사업부문의 구분

구분
사업의 내용
주요회사

은행업 부문
고객에 대한 여신, 수신 취급 등과 이에 수반되는 업무
iM뱅크

증권업 부문
유가증권의 매매, 위탁매매, 인수 등과 이에 수반되는 업무
iM증권

생명보험업 부문
생명보험 사업 등과 이에 수반되는 업무
iM라이프생명보험

여신전문업 부문
시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업 등과 이에 수반되는 업무
iM캐피탈

자산운용업 부문
증권투자신탁운용, 투자자문 업무
iM에셋자산운용, iM INVESTMENT ASIA

기타 부문
선불전자금융업, 신용조사 및 채권추심업, IT서비스업, 창업투자업,자산관리업 등 기타 업무
iM유페이, iM신용정보, iM데이터시스템,iM투자파트너스, 뉴지스탁

(2) 시장점유율

현재 국내 금융지주회사는 당사, KB금융지주, 신한금융지주, 하나금융지주, 우리금융지주 등 시중은행 금융지주회사와 BNK금융지주, JB금융지주 등 지방은행 금융지주회사가 있으나, 사업 포트폴리오와 계열사 구조가 상이하고 기타 금융기관과의 관련성 등으로 인해 정확한 시장점유율을 구하기 어렵습니다.

(3) 시장의 특성

상기 “1. 사업의 개요- 가. 업계의 현황 ”을 참조하시기 바랍니다

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

○ iM INVESTMENT ASIA(구, HI ASSET MANAGEMENT ASIA) 설립그룹의 글로벌 IB 시장 진출 및 그룹의 성장동력 확보를 위해 싱가포르에 신설법인을 설립하고 자산운용업 라이센스를 취득하여 2024년 1월 금융위원회에 자회사 편입신고를 완료하였습니다.

(5) 조직도(2026.01.01 기준)

im금융지주 조직도.jpg
iM금융지주 조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 제15기(2025.1.1∼2025.12.31) 재무제표(이익잉여금처분 계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요
iM금융그룹은 11개 자회사(iM뱅크, iM증권, iM라이프생명보험, iM캐피탈, iM에셋자산운용, iM유페이, iM데이터시스템, iM신용정보, iM투자파트너스, 뉴지스탁, iM INVESTMENT ASIA PTE. LTD.)와 캄보디아, 라오스, 미얀마 등에 손자회사 등을 보유한 글로벌 금융그룹입니다. iM금융지주는 그룹의 경영전략 수립과 종속기업에 대한 경영관리 및 자금지원 등을 주력으로 영위하는 지주회사입니다.iM금융그룹은 2025년부터 "따뜻한 금융으로 모두가 꿈꾸는 세상을 만들다"라는 그룹 미션과 함께 "디지털로 고객에게 다가가는 Only 1 하이브리드 금융그룹"이라는 그룹 비전 달성을 위해 전 임직원의 모든 역량을 집중하고 있습니다.2025년말 현재 연결기준 지배주주지분 순이익은 4,439억원 입니다. 주요수익성 지표인 연결기준 ROA(총자산순이익률)와 ROE(자기자본순이익률)는 각각 0.45%, 7.29%이며, 연결기준 BIS총자본비율(바젤Ⅲ)은 14.80%를 기록하였습니다.

나. 당해 사업연도의 대차대조표(대차대조표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(결손금처리계산서)

※ 아래의 재무제표는 (주)iM금융지주의 연결ㆍ별도 재무제표이며, 외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시되는 당사의 연결ㆍ별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.또한, 당해 법인의 주주총회 승인 절차를 거쳐 확정된 재무제표가 아니므로 동 승인과정에서 변경될 수 있습니다.
(1) 연결재무제표1) 연결대차대조표(연결재무상태표)

제 15(당) 기말 2025년 12월 31일 현재

제 14(전) 기말 2024년 12월 31일 현재

주식회사 iM금융지주 및 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 15(당) 기말
제 14(전) 기말

자 산

Ⅰ. 현금및예치금
4,640,636,090,840

4,125,676,877,540

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정 금융자산
10,012,036,881,903

7,839,781,359,793

Ⅲ. 파생상품자산
120,512,895,131

236,083,413,665

Ⅳ. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산

9,399,105,633,923

8,146,141,863,980

Ⅴ. 상각후원가측정 유가증권
4,541,090,780,943

4,741,542,952,119

Ⅵ. 상각후원가측정 대출채권
66,062,125,121,543

65,701,341,152,905

Ⅶ. 재보험계약자산
1,566,995,447

2,918,469,035

Ⅷ. 관계기업투자
192,329,734,960

169,676,725,447

Ⅸ. 유형자산
797,807,926,889

809,700,914,353

X. 투자부동산
138,250,196,175

138,186,289,971

XI. 무형자산
241,626,608,052

267,678,385,885

XII. 당기법인세자산
50,475,282,279

56,096,659,469

XIII. 이연법인세자산
235,354,121,725

239,778,004,469

XIV. 퇴직급여자산
111,223,687,923

92,398,642,908

XV. 기타자산
2,316,570,835,087

1,581,633,399,242

자 산 총 계

98,860,712,792,820

94,148,635,110,781

부 채

Ⅰ. 예수부채
59,343,872,936,895

59,806,886,405,816

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정 금융부채
1,541,590,566,462

631,387,663,527

Ⅲ. 당기손익-공정가치지정 금융부채
182,934,127,573

234,857,994,750

Ⅳ. 파생상품부채
189,031,036,791

297,700,647,110

Ⅴ. 차입부채
11,146,113,747,437

9,700,497,696,831

Ⅵ. 사채
9,824,584,362,296

7,827,242,837,224

Ⅶ. 퇴직급여부채
1,761,970,077

3,001,751,138

Ⅷ. 충당부채
55,452,131,716

67,433,636,571

IX. 당기법인세부채
41,268,485,277

12,532,707,381

X. 이연법인세부채
31,648,241,037

51,232,700,182

XI. 보험계약부채
6,183,344,035,393

6,062,986,196,636

XII. 재보험계약부채
17,409,295,445

12,022,048,754

XIII. 기타부채
3,864,934,309,753

3,235,099,429,203

부 채 총 계

92,423,945,246,152

87,942,881,715,123

자 본

Ⅰ. 지배기업소유주지분
6,220,133,118,334

5,991,114,817,471

1. 자본금
845,729,165,000

845,729,165,000

2. 신종자본증권
863,031,975,000

813,133,653,000

3. 자본잉여금
1,562,698,426,432

1,562,506,399,988

4. 자본조정
(549,349,980)

(20,261,392,780)

5. 기타포괄손익누계액
(682,163,919,698)

(594,576,285,608)

6. 이익잉여금
3,631,386,821,580

3,384,583,277,871

Ⅱ. 비지배지분
216,634,428,334

214,638,578,187

자 본 총 계

6,436,767,546,668

6,205,753,395,658

부 채 및 자 본 총 계

98,860,712,792,820

94,148,635,110,781

2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)

제 15(당) 기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제 14(전) 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 iM금융지주 및 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 15(당) 기
제 14(전) 기

Ⅰ. 순이자이익

1,655,902,865,967

1,686,020,960,850

1. 이자수익
3,804,438,944,497

4,174,910,013,211

(1) 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 이자수익
178,766,291,397

221,137,925,369

(2) 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련 이자수익
250,284,473,601

226,366,983,643

(3) 상각후원가측정 금융상품 관련 이자수익
3,365,236,762,296

3,712,155,814,913

(4) 보험및재보험 관련 이자수익
10,151,417,203

15,249,289,286

2. 이자비용
2,148,536,078,530

2,488,889,052,361

(1) 금융상품 관련 이자비용
1,969,268,508,652

2,311,508,448,656

(2) 보험및재보험 관련 이자비용
179,267,569,878

177,380,603,705

Ⅱ. 보험및재보험 금융이익(손실)

(136,927,794,062)

(174,828,521,865)

1. 보험및재보험 금융수익
10,754,454,863

3,254,355,809

2. 보험및재보험 금융비용
147,682,248,925

178,082,877,674

Ⅲ. 순수수료이익

218,254,463,543

191,231,669,256

1. 수수료수익
326,679,452,414

295,843,473,464

2. 수수료비용
108,424,988,871

104,611,804,208

Ⅳ. 순보험이익(손실)

72,573,058,844

83,519,631,127

1. 보험수익
265,246,902,468

255,108,668,567

2. 보험비용
192,673,843,624

171,589,037,440

Ⅴ. 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 순이익(손실)

355,239,416,814

333,876,952,678

Ⅵ. 당기손익-공정가치지정 금융상품 관련 순이익(손실)

6,654,846,422

(10,051,611,251)

Ⅶ. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 순이익(손실)

51,456,717,467

69,130,355,583

Ⅷ. 신용손실충당금 전입액

336,635,230,304

734,985,783,124

Ⅸ. 외환거래순이익

63,189,642,556

189,138,870,289

X. 일반관리비

1,130,518,821,035

1,077,972,538,237

XI. 기타영업순손실

(235,948,065,411)

(291,646,604,892)

XII. 영업이익

583,241,100,801

263,433,380,414

XIII. 영업외순이익(손실)

(1,716,238,409)

(10,655,854,290)

XIV. 법인세비용차감전순이익

581,524,862,392

252,777,526,124

XV. 법인세비용

124,039,151,846

51,217,287,964

XVI. 연결당기순이익

457,485,710,546

201,560,238,160

1. 지배주주지분순이익
443,903,228,178

214,876,142,756

2. 비지배지분순이익
13,582,482,368

(13,315,904,596)

XVII. 연결당기기타포괄손익

(88,470,344,923)

(252,932,167,304)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익

(101,905,858,233)

(242,999,237,206)

(1) 기타포괄손익-공정가치측정 채무상품관련손익
(256,742,984,538)

23,093,031,003

(2) 해외사업장 외화환산손익
18,076,030,117

76,174,079,933

(3) 해외사업장순투자위험회피평가손익
(11,452,353,236)

(52,481,496,740)

(4) 현금흐름위험회피평가손익
(19,220,004,550)

19,109,162

(5) 보험계약 관련 금융손익
172,754,204,381

(287,365,750,253)

(6) 재보험계약 관련 금융손익
(5,320,750,407)

(2,438,210,311)

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익

13,435,513,310

(9,932,930,098)

(1) 기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품관련손익
5,900,614,949

722,982,789

(2) 순확정급여채무 재측정요소
7,534,898,361

(10,655,912,887)

XVIII. 연결당기총포괄이익

369,015,365,623

(51,371,929,144)

1. 지배주주지분포괄이익
356,315,594,088

(38,006,606,269)

2. 비지배지분포괄이익
12,699,771,535

(13,365,322,875)

XIX. 기본및희석주당이익

2,511

1,121

(2) 재무제표

1) 대차대조표(재무상태표)

제 15(당) 기말 2025년 12월 31일 현재

제 14(전) 기말 　 　 2024년 12월 31일 현재

주식회사 iM금융지주
(단위 : 원)

과 목
제 15(당) 기말
제 14(전) 기말

자 산

Ⅰ. 현금및예치금
113,253,287,010

46,436,366,435

Ⅱ. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
495,730,355,000

297,077,835,000

Ⅲ. 상각후원가 측정 대출채권
6,977,138,560

9,963,602,500

Ⅳ. 종속기업투자
4,220,602,296,430

4,129,515,257,999

Ⅴ. 유형자산
2,742,256,968

3,564,246,989

Ⅵ. 무형자산
14,125,085,969

14,585,475,823

Ⅶ. 파생상품자산
2,925,744,478

-

Ⅷ. 이연법인세자산
3,130,752,275

10,023,166,241

IX. 기타자산
298,617,863,758

228,825,243,694

자 산 총 계

5,158,104,780,448

4,739,991,194,681

부 채

Ⅰ. 사채
1,378,584,772,215

1,078,924,745,893

Ⅱ. 퇴직급여부채
106,198,994

84,984,821

Ⅲ. 파생상품부채
2,028,750,000

33,362,490,994

Ⅳ. 당기법인세부채
39,536,695,972

12,420,808,569

Ⅴ. 기타부채
23,292,775,789

19,231,310,022

부 채 총 계

1,443,549,192,970

1,144,024,340,299

자 본

Ⅰ. 자본금
845,729,165,000

845,729,165,000

Ⅱ. 신종자본증권
863,031,975,000

813,133,653,000

Ⅲ. 자본잉여금
1,560,627,689,565

1,560,627,689,565

Ⅳ. 자본조정
(549,349,980)

(19,978,872,780)

Ⅴ. 기타포괄손익누계액
(750,091,437)

(635,694,078)

Ⅵ. 이익잉여금
446,466,199,330

397,090,913,675

자 본 총 계

3,714,555,587,478

3,595,966,854,382

부 채 및 자 본 총 계

5,158,104,780,448

4,739,991,194,681

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

제 15(당) 기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제 14(전) 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 iM금융지주
(단위 : 원)

과 목
제 15(당) 기
제 14(전) 기

Ⅰ. 순이자손익

(38,170,155,882)

(34,177,639,356)

1. 이자수익
2,366,056,913

3,465,489,058

2. 이자비용
40,536,212,795

37,643,128,414

Ⅱ. 순수수료손익

(441,987,702)

(1,840,417,240)

1. 수수료수익
3,091,272,421

2,269,092,732

2. 수수료비용
3,533,260,123

4,109,509,972

Ⅲ. 배당금수익

312,259,597,875

234,665,828,714

Ⅳ. 신용손실충당금전입(환입)

5,666,104

(29,085,443)

Ⅴ. 일반관리비

47,806,818,132

36,371,419,590

Ⅵ.당기손익-공정가치측정 금융상품 손익

37,537,654,010

(26,882,052,350)

Ⅶ. 영업이익

263,372,624,065

135,423,385,621

Ⅷ. 영업외순이익(손실)

(8,933,573,981)

(7,191,572,183)

Ⅸ. 법인세비용차감전순이익

254,439,050,084

128,231,813,438

Ⅹ. 법인세비용(수익)

6,659,010,963

(7,732,501,994)

XI. 당기순이익

247,780,039,121

135,964,315,432

XII. 당기기타포괄이익(손실)

(114,397,359)

540,163,896

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄이익(손실)
(114,397,359)

540,163,896

1-1. 확정급여채무 재측정요소
(114,397,359)

540,163,896

XIII. 당기총포괄이익

247,665,641,762

136,504,479,328

XIV. 기본및희석주당이익

1,305

647

3) 이익잉여금처분계산서(안)

제 15(당) 기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제 14(전) 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 iM금융지주
(단위 : 백만원)

과목
제 15(당) 기
제 14(전) 기

(처분예정일: 2026년 3월 26일)
(처분확정일: 2025년 3월 26일)

Ⅰ. 미처분이익잉여금

309,899

275,104

전기이월미처분이익잉여금
177,847

167,524

자기주식소각
(79,979)

-

신종자본증권이익분배금
(35,749)

(28,384)

당기순이익
247,780

135,964

Ⅱ. 이익잉여금처분액

138,108

97,257

이익준비금
24,779

13,597

대손준비금
343

983

배당금
112,437

82,677

신종자본증권상환손실
549

-

Ⅲ
.
차기이월미처분이익잉여금

171,791

177,847

(3) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

상기 재무제표 중 이익잉여금처분계산서(안) 참조

□ 정관의 변경

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건(개정 상법 반영)

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제1조~제24조 (문언 생략)

제1조~제24조 (현행과 같음)

-

제25조(소집지)

주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.

제25조(소집지
와 개최방식
)

(개정 2026.03.26.)

①
주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.
(개정 2026.03.26.)

②회사는 관련법규에 따라 주주의 일부가 소집지에 직접 출석하지 아니하고 원격지에서 전자적 방법에 의하여 결의에 참가할 수 있는 방식의 총회를 개최한다.(신설 2026.03.26.)

전자 주주총회 도입

※ 상법 시행시기 반영, 부칙에 경과규정 마련

제26조~제29조
(문언 생략)

제26조~제29조
(현행과 같음)

-

제30조(의결권의 대리행사)

① (문언 생략)

② 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는 서면(위임장)을 제출하여야 한다.

제30조(의결권의 대리행사)

① (현행과 같음)

② 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는
서면 또는 전자문서
를 제출하여야 한다.
(
개정 2026.03.26.)

전자 주주총회 도입 관련

※ 상법 시행시기 반영, 부칙에 경과규정 마련

제31조~제33조
(문언 생략)

제31조~제33조
(현행과 같음)

-

제34조(이사의 수)

① (문언 생략)

② 사외이사의 수는 전체 이사수의 과반수가 되도록 하되 3인 이상으로 한다.

제34조(이사의 수)

① (현행과 같음)

② 사

외이사
(상법 제542조의8의 독립이사도 포함한 것으로 본다. 이하 본 정관에서 같다.)
의 수는 전체 이사수의 과반수가 되도록 하되 3인 이상으로 한다.
(개정 2026.03.26.)

조문 정비(사외이사 용어 명확화)

※ 상법 시행시기 반영, 부칙에 경과규정 마련

제35조~제40조
(문언 생략)

제35조~제40조
(현행과 같음)

-

제41조(이사의 의무)

① 이사는 이사회에 참석하는 등 법령과 이 정관의 규정에 따라 이 회사를 위하여 그 직무를 충실하게 수행하여야 하며, 직무상 알게 된 이 회사의 영업상 비밀은 재임 중은 물론 퇴임 후에도 누설하여서는 아니된다.

② (문언 생략)

제41조(이사의 의무)

① 이사는 이사회에 참석하는 등 법령과 이 정관의 규정에 따라 이 회사
및 주주
를 위하여 그 직무를 충실하게 수행하여야 하며, 직무상 알게 된 이 회사의 영업상 비밀은 재임 중은 물론 퇴임 후에도 누설하여서는 아니된다.
(개정 2026.03.26.)

② (현행과 같음)

이사의 충실의무 대상 확대

제42조~제47조
(문언 생략)

제42조~제47조
(현행과 같음)

-

제48조(감사위원회의 구성)

①~④ (문언 생략)

⑤ 감사위원이 되는 사외이사 1명에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하여야 한다.

⑥~⑦ (문언 생략)

⑧ 감사위원회 위원의 선임에 있어서는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등에서 정하는 바에 따라 주주의 의결권을 제한한다.

제48조(감사위원회의 구성)

①~④ (현행과 같음)

⑤ 감사위원이 되는 사

외이사
2명은
다른 이사와 분리하여 선임하여야 한다.
(개정 2026.03.26.)

⑥~⑦ (현행과 같음)

⑧ 감사위원회 위원의 선임
및 해임
에 있어서는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등에서 정하는 바에 따라 주주의 의결권을 제한한다.
(개정 2026.03.26.)

감사위원 분리선임 인원 상향및 문언 명확화

제49조~제58조
(문언 생략)

제49조~제58조
(현행과 같음)

-

<신 설>

부 칙(2026.03.26.)

본 정관은 제15기 주주총회에서 승인한 2026년 3월 26일부터 시행한다. 다만, 정관 제25조 제2항 및 제30조 제2항 개정규정은 2027년 1월 1일부터, 제34조 제2항의 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다.

부칙 신설(시행시기 및 경과조치 명시)

※ 기타 참고사항 : 해당사항 없음

□ 기타 주주총회의 목적사항

제3호 의안 : 자본준비금의 이익잉여금 전입의 건

가. 의안 제목 : 자본준비금의 이익잉여금 전입의 건

나. 의안의 요지
- 제3호 의안 '자본준비금의 이익잉여금 전입의 건'은 상법 제461조의2(준비금의 감소)에 의거 자본준비금을 이익잉여금으로 전입하고자 하는 것이며, 이는 배당재원을 확대하는 것으로 당사 주주환원정책 실행의 일환입니다.

-자본준비금 감액으로 증가하는 배당가능이익은 2,900억원이며, 관련법*에 의거하여 동 금액은 향후 비과세 배당금 재원으로 사용될 수 있습니다.

- 개인 주주의 경우, 비과세 배당은 원천징수(15.4%)를 하지 않기 때문에 주주는 배당금액의 100%를 수령하게 되고, 금융소득 종합과세(최대 49.5%) 대상이 아닙니다.

* 법인세법 제18조 제8호 및 소득세법 시행령 제26조의3 제6항, 법인세법 제17조

□ 이사의 선임

제4호 의안 : 이사 선임의 건(사외이사 5명)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회의 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

제4-1호 의안
조강래
1956.10.15
사외이사
부
해당사항 없음
사외이사후보추천위원회

제4-2호 의안
김효신
1959.08.17
사외이사
부
해당사항 없음
사외이사후보추천위원회

제4-3호 의안
조준희
1954.07.06
사외이사
부
해당사항 없음
사외이사후보추천위원회

제4-4호 의안
윤기원
1960.12.06
사외이사
부
해당사항 없음
사외이사후보추천위원회

제4-5호 의안
류재수
1962.02.10
사외이사
부
해당사항 없음
사외이사후보추천위원회

총 ( 5 ) 명

주1) 사외이사 후보자 조강래, 김효신의 임기는 2025년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시부터 2026년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지 임

주2) 사외이사 후보자 조준희의 임기는 2025년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시부터 2027년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지 임

주3) 사외이사 후보자 윤기원의 임기는 현재 재임중인 주식회사 아이엠비디엑스의 사외이사직 사임 효력 발생시부터 2027년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지 임(사외이사 후보 윤기원은 현재 재임중인 주식회사 아이엠비디엑스의 사외이사직을 당사 주주총회일 이전에 사임할 예정이고, 당사는 주식회사 아이엠비디엑스에서 후보자 윤기원의 후임 사외이사가 취임하는 것을 조건부로 후보자 윤기원을 당사 사외이사로 선임하고자 함. 이 때, 후보자 윤기원의 임기는 주식회사 아이엠비디엑스의 위 후임 사외이사 취임 시(사외이사 후보자 윤기원의 주식회사 아이엠비디엑스 사외이사직 사임 효력 발생 시)부터 2027년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지 임)

주4) 사외이사 후보자 류재수의 임기는 현재 재임중인 주식회사 다우데이타의 상근감사직 사임 효력 발생시부터 2027년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지 임(사외이사 후보 류재수는 현재 재임중인 주식회사 다우데이타의 상근감사직을 당사 주주총회일 이전에 사임할 예정이고, 당사는 주식회사 다우데이타에서 후보자 류재수의 후임 상근감사가 취임하는 것을 조건부로 후보자 류재수를 당사 사외이사로 선임하고자 함. 이 때, 후보자 류재수의 임기는 주식회사 다우데이타의 위 후임 상근감사 취임 시 (사외이사 후보자 류재수의 주식회사 다우데이타 상근감사직 사임 효력 발생 시)부터 2027년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지 임)

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

조강래
에이비즈파트너스 부회장
2004.05.~2005.05.
·유리자산운용 대표이사
해당사항 없음

2005.05.~2008.06.
·산은자산운용 대표이사

2008.09.~2011.05.
·BNG증권 대표이사

2011.05.~2014.08.
·IBK투자증권 대표이사

2014.10.~2018.02.
·한국벤처투자 사장

2018.09.~현재
·가천대 경영학과 초빙교수

2019.02~현재
·에이비즈파트너스 부회장

김효신
경북대학교법학전문대학원 명예교수
2002.03.~현재
·경북대학교 법학전문대학원 명예교수(상법)
해당사항 없음

2010.04.~현재
·대구지방법원 민사조정위원

2018.01.~2022.01.
·금융감독원 분쟁조정 전문위원

2021.10.~2023.10.
·정부업무평가위원회 위원

2022.03~2023.02.
·한국상사법학회 회장

조준희
은대고전문헌연구소 이사장
1980.07.~2013.02.
·IBK기업은행 은행장
해당사항 없음

2015.03.~2017.05.
·YTN 대표이사 사장

2017.11.~2023.01.
·㈜송산특수엘리베이터 회장

2018.03.~2024.03.
·무궁화신탁 사외이사

2019.08.~2025.03.
·KG스틸 사외이사

2024.03.~2025.09.
·무궁화인포메이션테크놀로지 사외이사

윤기원
법무법인 원 대표변호사
2006.~2016.
·사학연금관리공단 연금운영위원회 위원
해당사항 없음

2006.10.~2009.12.
·국가인권위원회 위원

2013.~2020.
·학교법인 상문학원 이사

2023.03.~2026.03.
·㈜아이엠비디엑스 사외이사(사임예정)

2024.05.~현재
·사단법인 선 이사장

류재수
㈜다우데이타 상근감사
2000.02.~2009.04.
·키움증권 CIO (IT본부장)
해당사항 없음

2009.04.~2014.10.
·삼성 에스원 CIO

2015.01.~2020.02.
·BC카드 CIO

2022.10.~2023.03.
·㈜인투월드 테크놀러지 부사장

2023.03.~2026.03.
·㈜다우데이타 상근감사(사임예정)

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

조강래
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김효신
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

조준희
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

윤기원
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

류재수
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[사외이사 후보자 조강래]
사외이사는 기업의 지배구조를 구성하는 주요 구성원으로 최고경영자 또는 특정 지배주주로부터 객관적이고 독립적인 위치에서 경영의사결정하고자함. 경영 의사결정이 지배주주 등 특정인의 이익을 위해 기회주의적 행태로 이루어지지 않는지를 감시하고 기업과 주주의 가치를 높이는것을 최우선적으로 생각하고 직무를 수행하도록 하겠음.
[사외이사 후보자 김효신]
본인은 법률전문가로서 이사회나 위원회 안건의 중요한 법률 사항에 대해 사전검토를 철저히 진행하겠음. 또한 지배주주의 영향에서 벗어나 독립적인 지위에서 직무를 수행할 계획이며, 직무 관련자로부터 뇌물, 향응, 금품 등을 수수하거나 요구하는 행위를 하지 아니하며, 사외이사의 직위를 이용하여 인사관여, 이권개입, 알선 청탁하는 행위를 하지 아니하고, 직무상 비밀을 누설하는 행위를 하지 아니하며, 그룹의 금융소비자 보호를 위하여 적극적으로 사외이사직을 수행해 나가도록 하겠음.
[사외이사 후보자 조준희]
본인은 기업은행장 재직 경험을 바탕으로 사외이사의 독립성 강화를 위한 경영자의 업무집행을 성실히 감시, 감독하여 경영의 투명성과 효율성을 높이도록 하겠음. 또한 주요 의사결정에 대해 경영자문을 제공하는 등 기업가치 제고를 위하여 최선의 노력하고 지주회사 및 자회사의 내부통제와 리스크 관리를 위하여 객관적인 입장에서 회사의 업무 수행 전반을 검토하고 평가하도록 하겠음.
[사외이사 후보자 윤기원]
본인은 법률전문가로서 이사회나 위원회 안건의 중요한 법률 사항에 대해 사전검토를 철저히 진행하겠음. 또한 지배주주의 영향에서 벗어나 독립적인 지위에서 직무를 수행할 계획이며, 직무 관련자로부터 뇌물, 향응, 금품 등을 수수하거나 요구하는 행위를 하지 아니하며, 사외이사의 직위를 이용하여 인사관여, 이권개입, 알선 청탁하는 행위를 하지 아니하고, 직무상 비밀을 누설하는 행위를 하지 아니하며, 그룹 지속가능경영을 위하여 적극적으로 사외이사직을 수행해 나가도록 하겠음.
[사외이사 후보자 류재수]
본인은 IT 전문가로서 iM금융지주의 경영진이 변화하는 금융환경에 대응하여 올바른 전략적 의사결정을 내리는데 본인이 지니고 있는 전문 지식이나 경험을 적극적으로 활용할 계획이며, 이사회를 효율적으로 운영하기 위해 경영진과 실무진들의 중요사안에 대해서 직접적으로 소통할 수 있도록 하겠음. 또한 IT보안을 금융그룹의 안정적 운영을 위한 핵심적인 과제로 선정하여 주주 가치를 높이는데 노력하겠음.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[사외이사 후보자 조강래]
후보자는 IBK투자증권 대표이사, 한국벤처투자 사장을 역임하고 현재는 에이비즈파트너스 부회장으로 재임중인 금융분야 전문가임. 2022년 3월 사외이사로 선임되어 2022년~2025년에 개최된 이사회 및 이사회 내 위원회에 빠짐없이 참가하였으며, 각 회의 마다 안건에 대해 사전에 충분히 준비하여 적극적으로 의견을 개진할 뿐만 아니라 이사회와 경영진의 역할에 대한 명확한 이해를 바탕으로 사외이사의 역할을 충실히 수행하였음.외부전문기관 평가 결과 “금융 전문성을 기반으로 그룹 차원의 재무 건전성과 자회사 지원 적정성을 함께 고려한 점검 및 감독 수행함”, “조직 운영 및 의사결정 효율성 제고를 위한 방향성 제시하며, 적극적으로 의견 개진”, “주요 재무 및 경영 현안 관련하여 중장기 관점에서 검토”하였다는 의견과 함께 우수한 평가를 받아 당사 사외이사로 재선임하고자 함.
[사외이사 후보자 김효신]
후보자는 경북대 법학과 학사/석사/박사를 취득 후, 2002년부터 경북대학교 법학전문대학원 교수로 재임중인 법률 및 금융소비자보호 전문가임. 2022년 3월 사외이사로 선임되어 2022년, 2023년, 2024년, 2025년에 개최된 이사회 및 이사회 내 위원회에 빠짐없이 참가하였으며, 각 회의 마다 사전에 충분히 준비하여 적극적으로 의견을 개진하였음.외부전문기관 평가결과 “그룹의 중장기 과제와 대외 환경 변화를 고려하여 지속가능경영 관련 활동의 실효성과 확장 방향에 대한 의견 제시”, “주요 경영 안건에 대한 현황 점검 및 중장기 관점에서의 개선 필요 사항들에 대한 논의” 등의 의견과 함께 우수한 평가를 받아 당사 사외이사로 재선임하고자 함.
[사외이사 후보자 조준희]
후보자는 1980년부터 2013년까지 금융업에 종사였으며, 이후 다양한 회사의 최고경영자, 사외이사 등 기업 경영 분야에서 활발히 활동하고 있는 금융/경제/경영 전문가로서 관련 분야에 해박한 지식과 실무경험을 갖추고 있음. 또한 금융회사의 지배구조에 관한 법률에서 정한 소극적 자격요건과 지배구조 내부규범에서 정한 적극적 자격요건을 모두 충족하며 금융산업과 관련한 전문 지식과 경험으로 사외이사 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천함.
[사외이사 후보자 윤기원]
후보자는 1984년 사법시험 합격 후 변호사로 20년 이상 근무하였고 현재는 법무법인의 대표변호사로 활발히 활동하고 있는 법률 전문가로서 관련 분야에 해박한 지식과 실무경험을 갖추고 있음. 또한 금융회사의 지배구조에 관한 법률에서 정한 소극적 자격요건과 지배구조 내부규범에서 정한 적극적 자격요건을 모두 충족하며 금융산업과 ESG 관련한 전문 지식과 경험으로 사외이사 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천함.
[사외이사 후보자 류재수]
후보자는 2000년 부터 키움증권, BC카드 등 금융사에서 IT담당 임원으로 근무하고 BC카드사에서는 CISO 겸직 등 IT 및 IT보안 분야 전문가이며, 다우키움 계열 지주회사인 다우데이타 상임감사로서 기업 경영 분야에도 해박한 전문지식과 실무경험을 갖추고 있으며, 금융회사의 지배구조에 관한 법률에서 정한 소극적 자격요건과 지배구조 내부규범에서 정한 적극적 자격요건을 모두 충족하며 특히 IT 및 IT보안과 관련한 전문 지식과 경험을 바탕으로 사외이사 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천함.

※ 기타 참고사항

당사의「지배구조 내부규범」제41조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사(https://www.imfngroup.com) 및 전국은행연합회(https://www.kfb.or.kr) 의 홈페이지에 공시하였으니 참고바랍니다.

확인서

확인서(조강래)

확인서(김효신)

확인서(조준희)

확인서(윤기원)

확인서(류재수)

제5호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회의 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

제5호 의안
김갑순
1965.11.18
사외이사
분리선출
해당사항 없음
사외이사후보추천위원회감사위원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

김갑순
동국대학교 회계학과 교수
2002.03.~현재
·동국대학교 회계학과 교수
해당사항 없음

2020.03.~2025.03.
·㈜신도리코 사외이사

2024.07.~2025.12.
·한국회계학회 회장

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김갑순
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[사외이사 후보자 김갑순]
본인은 iM금융지주의 경영진이나 이사진이 변화하는 금융환경에 대응하여 올바른 전략적 의사결정을 내리는데 본인이 지니고 있는 회계적 지식이나 경험을 적극적으로 활용할 계획이며, 이사회를 효율적으로 운영하기 위해 경영진과 실무진들의 중요사안에 대해서 직접적으로 소통할 수 있도록 하겠음. 또한 사외이사 제도의 효과성을 확보하기 위해서 최고경영자와 사외이사 간의 실질적 독립성 확보를 가장 핵심적인 과제로 선정하여 주주 가치를 높이는데 노력하겠음.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[감사위원회 위원 후보자 김갑순]후보자는 2002년부터 회계학과 교수로 재직 중이며, 한국세무학회장, 한국납세자연합회장 및 한국회계학회장 역임하는 등 활발히 활동하고 있는 재무/회계 전문가로서 관련 분야에 해박한 지식과 실무경험을 갖추고 있음 또한 2025년 3월 사외이사로 선임되어 2025년에 개최된 이사회 및 이사회 내 위원회에 빠짐없이 참가하였으며, 각 회의 마다 안건에 대해 사전에 충분히 준비하여 적극적으로 의견을 개진할 뿐만 아니라 이사회와 경영진의 역할에 대한 명확한 이해를 바탕으로 사외이사의 역할을 충실히 수행하였음.외부전문기관 평가 결과 “리스크 관리와 보상 및 지배구조 운영 전반을 살피고, 제도 개선을 위한 의견 제시함”, “주요 제도와 재무 관련 사안에 관한 기준과 산출 방식의 적정성을 중심으로 점검”하였다는 의견과 함께 우수한 평가를 받아 당사 감사위원으로 선임하고자 함.

※ 기타 참고사항

당사의「지배구조 내부규범」제41조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사(https://www.imfngroup.com) 및 전국은행연합회(https://www.kfb.or.kr) 의 홈페이지에 공시하였으니 참고바랍니다.

확인서

확인서(김갑순)

□ 이사의 보수한도 승인

제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
10명(9명)

보수총액 또는 최고한도액
29억원

주) 사외이사 증원 및 주가상승으로 인한 이연분 지급액 증가 등에 따른 이사 보수한도 증액

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
8명(7명)

실제 지급된 보수총액
17.5억원

최고한도액
23억원

주) 실제 지급된 보수총액은 퇴임이사를 포함한 금액임

※ 기타 참고사항 : 해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2026년 03월 18일
1주전 회사 홈페이지 게재

※ 상기 제출(예정)일은 제출 기한을 의미하며, 당사는 기한 내에 사업보고서 및 감사 보고서를 제출할 예정입니다.

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 상법 시행령 제31조(주주총회 소집공고) 제4항 제4호에 따른 사업보고서 및 감사보고서를 주주총회 개최 1주전인 2026년 3월 18일까지 금융감독원 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)을 통해 공시하고, 당사 홈페이지(https://www.imfngroup.com → IR투자정보 → 공시정보 → 사업보고서)에 게재할 예정입니다.사업보고서는 제출 후 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 전자공시시스템에 정정제출 할 수 있으니 확인하시기 바랍니다.

※ 참고사항

□ 의결권행사가 필요하신 주주님들께서는 당사에서 제공하고 있는 위임장 또는 전자투표제도 중 하나의 방법으로 의결권을 적극 행사하여 주시기 바랍니다.□ 주주총회 집중일 주총 개최 사유: 해당사항 없음