고려신용정보 — 주주총회소집공고 (20260309)
제출인: 고려신용정보

주주총회소집공고
6.0
고려신용정보(주)

주주총회소집공고

2026년 3월 9일

회 사 명 :
고려신용정보(주)

대 표 이 사 :
윤태훈

본 점 소 재 지 :
서울특별시 서초구 서초대로 353 (서초동, 유니온타워)

(전 화) 02-3450-9061

(홈페이지) http://www.koryo.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 부문장
(성 명) 문진호

(전 화) 02-3450-9043

주주총회 소집공고

(제35기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.상법 제362조, 제365조 및 당사 정관에 의하여 제35기 정기주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다. - 아 래 -

1. 일 시 : 2026년 03월 25일(수), 오전 10시2. 장 소 : 서울특별시 서초구 서초중앙로96 전산교육관 교육공학실 (서울교대)3. 회의 목적사항

가. 보고사항 (1) 감사보고 (2) 영업보고 (3) 내부회계관리제도 운영실태 보고 (4) 제35기 재무제표 보고 (5) 제35기 현금배당 보고 나. 의결사항

제1호 의안 : 정관 변경의 件

제2호 의안 : 상근 감사 임채율 선임의 件

제3호 의안 : 감사 보수한도 승인의 件

제4호 의안 : 이사 선임의 件

제4-1호 의안 : 윤태훈 사내이사 선임의 件

제4-2호 의안 : 현재익 사내이사 선임의 件

제5호 의안 : 사외이사 선임의 件

제5-1호 의안 : 박영춘 사외이사 선임의 件

제5-2호 의안 : 유광열 사외이사 선임의 件

제5-3호 의안 : 허상철 사외이사 선임의 件

제6호 의안 : 이사(사외이사 포함) 보수한도 승인의 件 제7호 의안 : 자기주식 보유·처분계획 승인의 件
(참고)

※ 제1호 의안 부결 시 → 제2호, 제3호 의안 자동 폐기

※ 제1호 의안 가결, 제2호 부결 시 → 정관 제6장 감사위원회 개정 철회

(제39조 제5항, 제42조 제2항제4항, 제44조 제2항, 제45조, 제6장 상근감사, 제53조 ~ 제60조 조항이동)

4. 경영참고사항 비치

상법 제542조의4에 의거 경영참고사항을 우리 회사의 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 한국예탁결제원 증권대행부에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.

5. 전자증권제도 시행에 따른 실물증권 보유자의 권리 보호에 관한 사항

2019년 9월 16일부터 전자증권제도가 시행되어 실물증권은 효력이 상실되었으며, 한국예탁결제원의 특별계좌(명부)주주로 전자등록되어 권리행사 등이 제한됩니다. 따라서 보유 중인 실물증권을 한국예탁결제원 증권대행부에 방문하여 전자등록으로 전환하시기 바랍니다.

6. 의결권 행사 방법가. 본인 또는 대리인을 통한 주주총회 참석 1) 직접행사 : 주민등록증 또는 운전면허증 또는 여권 2) 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항, 소유주식수, 인감 날인), 인감증명서, 대리인의 신분증

나. 전자투표에 의한 의결권 행사

당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 삼성증권에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

1) 전자투표시스템 인터넷 및 모바일 주소 :

「https://vote.samsungpop.com」

2) 전자투표 행사기간 :

2026년 03월 15일 오전 9시 ~ 2026년 03월 24일 오후 5시

- 기간 중 24시간 이용 가능 (단, 시작일은 09시부터, 마감일은 17시까지 가능)

3) 본인 인증 방법은 증권용/범용 공동인증서 인증, 카카오 인증, PASS앱 인증을 통해 주주 본인을 확인 후 의안별로 의결권행사

4) 수정 동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정 동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

7. 주주총회 기념품은 지급하지 않습니다.※ 소액주주(발행주식총수의 100분의 1이하의 주식소유자)에 대한 소집통지는 상법 제542조의4에 의거하여 본 전자공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다. 2026년 03월 09일 고려신용정보 주식회사 대표이사 윤태훈 (직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

박지우
우상현

(출석률: 100%)
(출석률: 87.5%)

찬반 여부

1
2025.02.07
제1호 의안 : 기업정보조회업 인가 승인안
찬성
찬성

제2호 의안 : 대표이사 경영성과급 제정안
찬성
찬성

제3호 의안 : 자기주식 처분안
찬성
찬성

제4호 의안 : 제34기 재무제표 승인안
찬성
찬성

제5호 의안 : 제34기 현금배당 승인안
찬성
찬성

제6호 의안 : 제34기 영업보고서 승인안
찬성
찬성

제7호 의안 : 2025년도 안전·보건 계획 승인의 件
찬성
찬성

2
2025.03.07.
제1호 의안 : 제34기 재무제표 승인의 件
찬성
찬성

제2호 의안 : 제34기 현금배당 승인의 件
찬성
찬성

제3호 의안 : 정기주주총회 소집 결의
찬성
찬성

제4호 의안 : 지배인 선임의 件
찬성
찬성

3
2025.03.25.
제1호 의안 : 감사위원 선임의 件
찬성
찬성

제2호 의안 : 2025년도 경영계획(예산편성案) 승인의 件
찬성
찬성

4
2025.06.13
제1호 의안 : 분기배당을 위한 주주명부폐쇄(기준일) 결정의 件
찬성
찬성

5
2025.08.01
제1호 의안 : 제35기 2분기 분기배당 승인의 件
찬성
찬성

6
2025.09.19
제1호 의안 : 대구권역지점 이전案
찬성
찬성

제2호 의안 : 대구서부영업지점 설치件
찬성
찬성

제3호 의안 : 호남지점 명칭 변경案
찬성
찬성

7
2025.10.31
제1호 의안 : 중앙권역지점 이전案
찬성
-

제2호 의안 : 서초지점 이전案
찬성
-

제3호 의안 : 강남영업지점 이전案
찬성
-

제4호 의안 : 중앙영업지점 설치案
찬성
-

8
2025.12.24
제1호 의안 : 자기주식 처분案·
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
사내이사 이석우사외이사 박지우사외이사 우상현
2025.02.07

[부의사항]
제1호 : 2025년 감사계획 수립의 건
[보고사항]
제1호 : 2024년 감사결과 보고의 건
제2호 : 2024년 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건

가결

감사위원회
사내이사 이석우사외이사 박지우사외이사 우상현
2025.03.07

[부의사항]
제1호 : 제34기 감사보고서 작성/제출의 건
제2호 : 제34기 재무제표 승인을 이사회 결의로 하는 것에 대한 동의의 건
제3호 : 제34기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사/보고의 건
제4호 : 2024년 내부회계관리제도 운영실태에 대한 평가의 건
제5호 : 2024년 내부통제제도에 대한 평가의 건
제6호 : 2024년 내부감시장치의 가동현황에 대한 평가의 건
제7호 : 2024년 외부감사인에 대한 평가의 건

가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 천원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
2명
3,000,000
193,500
96,750
-

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 백만원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

금전대여
행복드림금융대부(주)(종속회사)
2023.02.15 ~ 2026.02.13
2,000
2.02

금전대여
행복드림금융대부(주)(종속회사)
2024.12.26 ~ 2026.12.25
2,000
2.02

금전대여
행복드림금융대부(주)(종속회사)
2025.05.29 ~ 2026.05.28
1,000
1.01

금전대여
행복드림금융대부(주)(종속회사)
2025.08.29 ~ 2026.08.28
1,000
1.01

금전대여
행복드림금융대부(주)(종속회사)
2025.11.10 ~ 2026.11.09
1,000
1.01

※ 상기 비율은 최근 사업연도말 현재의 자산총액에 대한 비율이며, 거래금액이 자산총액의 1% 이상인 거래상대방에 대하여 기재하였습니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

※ 해당사항이 없습니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 채권추심업채권추심업은 '부실채권에 대한 효율적인 회수 및 관리'를 통하여 채권자의 유동성확보 및 채무자의 신용회복을 촉진하여 기업의 자산 건전성 제고 및 신용사회 정착에기여하고 있습니다. 채권추심업은 당사의 주력 사업부문으로서 용역매출이 전부를차지합니다. 따라서 우수인력의 유지 및 확대가 매출신장의 주요 요인입니다. 사업의특성상 동종업계 채권추심 인력은 대부분 위임직으로 구성되어 있습니다. 인력의 공급에 선행한 채권물량의 확보는 또 하나의 절대적인 매출 요인이 됩니다. 영업을 통하여 수주된 채권은 추심인력의 적법한 채권추심 절차를 거쳐 회수되며, 이로 인하여발생된 수수료가 당사의 채권추심 매출입니다.□ 유동화자산 관리 업무'신용정보법' 제11조(겸영업무)에 근거하여 채권추심회사는 금융위원회의 신고 및허가를 통하여 기존에 허가 받은 업무와 관련된 업무를 겸영할 수 있습니다. 당사의유동화자산 관리 업무는 별도 겸영 승인을 통하여 진행하고 있는 업무이며, 대상 업무는 「자산유동화에 관한 법률」 제10조 제1항에서 정한 자산관리자 업무입니다.(2) 신용조사업'신용정보법' 제2조 제9호에서 '제3자의 의뢰를 받아 신용정보를 조사하고, 그 신용정보를 그 의뢰인에게 제공하는 행위를 영업으로 하는 것'으로 정의하고 있습니다.시장에서의 수요는 금융기관의 담보대출 실행 시 제공되는 물건지의 현장조사, 전입세대 열람 및 의뢰인이 보유하고 있는 부실채권의 채무자 재산조사 등으로 볼 수 있습니다.(3) 민원대행업 및 Delivery서비스업'신용정보법' 제11조(겸영업무)에 근거하여 신용정보회사는 금융위원회의 신고 및허가를 통하여 기존에 허가 받은 업무와 관련된 업무를 겸영할 수 있습니다. 당사의민원대행업 및 Delivry서비스업은 별도 겸영 승인을 통하여 진행하고 있는 업무입니다. 민원대행업은 금융기관의 여신관리용 서류(등기부등본 등)을 발급하는 것이며, Delivry서비스업은 의뢰인이 요청한 주요서류(약정서, 신청서 등) 및 부속서류를 징구하고 의뢰인에게 전달하는 것입니다.(4) 대부업(행복드림금융대부 주식회사)회사는 사업영역의 확대를 목적으로 2019년 6월 11일 자본금 30억원을 출자하여 종속회사를 설립하였으며, 계속적인 영업활동을 위하여 2019년 9월 11일 20억원, 2020년 5월 7일 30억원, 2021년 1월 13일 20억원을 추가 출자하였습니다. 종속회사의주 사업부문은 부동산 담보대출입니다.(5) 사업의 특성현재 신용정보회사의 채권추심업은 상거래 시 발생한 부실채권 및 권원이 인정된 민사채권을 위임받아 회수업무를 대행하고 있습니다. 채권추심업은 1995년 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」(이하 '신용정보법'이라 함)이 최초 제정된 이후 지속적인 발전을 거듭하고 있습니다. 특히, 외환위기 이후 금융기관 및 일반 기업체의 부실채권이 급증하면서 본 시장은 괄목할만한 성장을 하였으며, 동시에 경제시스템의 윤활유 역할을 수행하여 왔습니다. 또한, 수임영역 확대(민사채권), 위임직 채권추심인 등록제 및 협회 법정기구화 등의 주요 개정내용을 포함했던 '신용정보법' 전부개정안이 2009년 10월 2일부터 시행되면서 국내 금융 및 경제 발전의 주요 인프라로 자리매김하고 있습니다. 현재 국내 신용정보회사 중 채권추심업을 영위하는 회사는 총 23여개사 입니다.(6) 사업의 성장성국내 채권추심업은 외환위기를 극복하면서 금융기관 및 일반기업체의 부실채권에 대한 회수업무를 시작으로 현재까지 꾸준하게 성장하여 왔습니다. 2000년대부터는 정부 주도의 금융소외자 신용회복 프로그램을 통하여 한 단계 성장하는 모습을 보였으며, 2000년대 후반부터는 <공기업 선진화 방안>의 일환으로 공공기관에서 수행하고 있는 채권추심업무의 일부가 민간에 위탁되고 있습니다.(한국자산관리공사, 신용보증기금, 기술보증기금, 무역보험공사 등) 또한, 2009년 10월 2일부터 시행된 '신용정보법' 전부개정안으로 인하여 신용정보회사의 수임영역이 민사채권(집행권원이 인정된)으로까지 확대되었습니다. 향후 국내 채권추심업은 미국 및 일본의 사례와 같이 조세채권에 대한 민간 위탁이 관계법령 개정을 통하여 시행될 경우 한 단계 성장할 것으로 예측됩니다.(7) 경기변동의 특성채권추심업은 경기 침체기에는 부실채권 증가로 인하여 수주물량이 증가되나, 채무자의 채무상환능력 저하에 따라 회수율이 감소되는 현상을 보입니다. 반대로 경기 상승기에는 담보물에 대한 적정 시세 유지 및 채무자의 채무상환능력 상승 등과 동반하여 수주된 채권의 회수율이 상승됩니다. 요약하면, 채권추심업은 경기상황에 따른 매출 신장 및 감소 요인을 동시에 보유하고 있기 때문에 경기변동성은 타 사업 대비 미치는 영향이 적다고 판단됩니다.(8) 시장여건'신용정보법' 전부개정안(2009.10.02) 시행으로 인한 민사채권 시장 개방 및 상거래채권의 잠재시장 발굴 등의 요인이 채권추심 시장의 지속적인 확대에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다. 최근 개인정보 유출이 사회적 이슈가 됨에 따라, 업계 전반적으로 추가적인 보안 인프라 구축의 필요성이 제기되고 있는 상황입니다. 또한 '개인채무자보호법'의 시행으로 개인금융채권에 추심 규제가 한층 강화되었으며, 채무자 권익 보호 중심의 감독 기조가 확립되고 있습니다.(9) 경쟁우위요소당사의 강점 중 하나는 전국 네트워크망을 갖춘 영업조직입니다. 민ㆍ상사채권 사업부문은 전국 43개 사업부서로 구성되어 있으며, 금융 및 통신ㆍ렌털채권 사업부문은본사를 중심으로 13개 사업부서로 구성되어 있습니다. 이는 민사ㆍ상사ㆍ금융ㆍ통신ㆍ렌털채권의 균형적인 매출구조로 이어지고 있으며, 우수한 영업ㆍ관리 인력을보유하여 수주량 극대화 및 매출신장을 도모하고 있습니다. 당사는 업계 리딩 컴퍼니로서 명실상부한 국내 채권추심 1위 기업의 자리를 지속적으로 유지하고 있으며, 여러 광고채널을 통하여 당사의 장점을 알리고 있습니다. 또한, 코스닥시장 상장기업으로서 공신력을 겸비하고 있으며, 건전한 재무구조로 시장에서 가치를 인정받고 있습니다. 당사는 채권추심업에 주력하고 있으며, 지금까지 쌓인 노하우를 바탕으로 그어떤 경쟁사보다 우수한 역량을 갖고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사는 1991년 6월 27일 설립하여 1991년 10월 2일 신용조사업 허가 취득을 시작으로 1996년 6월 7일 민원대행업 겸영 승인, 1998년 7월 24일 채권추심업 허가 취득으로 사업을 계속 영위하고 있습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

현재 당사는 채권추심 전문회사로서 채권추심업이 전체 매출의 91.9%, 신용조사업이 6.2%, 민원대행업이 1.9%를 차지하고 있습니다.(사업부문별 매출비율 : 2025년별도재무제표 기준)

(2) 채권추심 시장점유율

(단위 : 억원)

구분
2023년
2024년
2025년

업계
7,435
7,460
7,869

당사
1,413
1,534
1,603

점유율
19.0%
20.6%
20.4%

(3) 채권추심 시장의 특성

채권추심업을 영위하기 위해서는 30억 원 이상의 자본금과 인력ㆍ물적 시설 등 엄격한 요건을 갖추어야 하므로 채권추심회사의 수는 일정하게 유지되고 있습니다. 또한,채권추심 시장은 경기 상황과 밀접한 관련이 있어 경기 하강기에는 수임물량이 증가하고 회수율은 낮아지는 반면, 경기 상승기에는 채무자의 변제능력 향상으로 회수율이 높아지는 특성을 갖고 있습니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

당사는 신규사업으로 「기업정보조회업」의 인가를 준비하고 있으며, 이는 축적된 가명화·익명화된 비금융 데이터 자산을 활용하여 신규 수익원을 창출하기 위함입니다. 현재 금융위원회 사전 협의 단계로, 구체적인 사업 계획은 협의 후 수립할 예정입니다.

(5) 조직도

조직도_20251231

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제1조(상호)
이 회사는 “고려신용정보주식회사”라 한다. 한문으로는 高麗信用情報株式會社, 영문으로는 Koryo Credit Information CO., LTD(약호 KCI)라 표기한다.

제1조(상호)
――――――――――――――――――――――――――――――――――――, 영문으로는
Korea
Credit Indormation CO., LTD(약호 KCI)라 표기한다.

- 회사 도메인 변경에 따른 공고 홈페이지 주소 변경

제4조(공고방법)
회사의 공고는 회사의 인터넷 홈페이지(
www.koryo.co.kr
)에 한다. (이하 생략)

제4조(공고방법)
―――――――――――――――(
www.koreaci.co.kr
)―――――

- 회사 도메인 변경에 따른 공고 홈페이지 주소 변경

제14조(주식의 소각)
회사는 이사회의 결의에 의하여 회사가 보유하는 자기주식을 소각할 수 있다.

제14조(자기주식의 보유 또는 처분) ① 회사가 자기주식보유처분계획을 작성하고 매년 주주총회의 승인을 얻은 때에는 그 승인된 계획에 따라 자기주식을 보유 또는 처분 할 수 있다.

② 회사는 제1항에 따라 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 자기주식을 보유 또는 처분할 수 있다.

1. 각 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라 균등한 조건으로 처분하는 경우

2. 주식매수선택권을 부여하는 등 임직원 보상의 목적으로 활용하는 경우

3. 우리사주매수선택권을 부여하는 등 우리사주제도 실시의 목적으로 활용하는 경우

4. 상법 제360조의2제2항, 제360조의15제2항, 제523조제3호 등 법령이 정하는 바에 따라 활용하는 경우

5. 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우

- 조문 정비

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제25조(소집지)
① 주주총회는 본점소재지에서 개최하되, 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.

제25조(소집지)
① 주주총회는 본점소재지에서 개최하되, 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.

② 회사는 총회일에 주주가 소집지에 직접 출석하는 방식으로만 총회를 개최한다
.

- 조문 정비

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제34조(이사의 수)
① 회사의 이사는 3인 이상 9인 이내로 하고,
사외이사는 이사총수의 4분의 1 이상으로 한다.

제34조(이사의 수)
――――――――――――――――――,
독립이사는 이사총수의 3분의 1 이상으로 하되, 관련 법령에 따라 달리 정하는 경우에는 그러하지 아니하다.

- 조문 정비

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제36조(이사의 임기)
① (생략)

②
사외
이사의 임기는 취임 후 1년 내의 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결시까지로 한다.

③ (생략)

제36조(이사의 임기)
① (현행과 같음)

②
독립
――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――

③ (현행과 같음)

- 조문 정비

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제39조(이사의 의무)
① 이사는 법령과 정관의 규정에 따라
회사를 위하여
그 직무를 충실하게 수행하여야 한다.

② 이사는 선량한 관리자의 주의로서 회사를 위하여 그 직무를 수행하여야 한다.

③ 이사는 재임중뿐만 아니라 퇴임후에도 직무상 지득한 회사의 영업상 비밀을 누설하여서는 아니된다. ④ 이사는 회사에 현저하게 손해를 미칠 염려가 있는 사실을 발견한 때에는 즉시
감사위원회나 감사위원회 위원
에게 이를 보고하여야 한다.

제39조(이사의 의무)
① ―――――――――――――――
회사 및 주주를
――――――――――――――.

② 이사는 그 직무를 수행함에 있어 총주주의 이익을 보호하여야 하고, 전체 주주의 이익을 공평하게 대우하여야 한다.

③ (현행과 같음, 항이동)

④ (현행과 같음, 항이동)

⑤ ―――――――――――――――――――――――――――――
감사
――――――――――――――――――――――――――――――.

- 조문 정비

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제41조(이사의 책임감경)
「상법」 제399조에 따른 이사의 책임을 이사가 그 행위를 한 날 이전 최근 1년 간의 보수액(상여금과 주식매수선택권의 행사로 인한 이익 등을 포함한다)의 6배(
사외
이사는 3배)를 초과하는 금액에 대하여 면제한다. 다만, 이사가 고의 또는 중대한 과실로 손해를 발생시킨 경우와 「상법」 제397조, 제397조의2 및 제398조에 해당하는 경우에는 그러하지 아니하다.

제41조(이사의 책임감경)
――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――
독립
―――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――

- 조문 정비

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제42조(이사회의 구성과 소집)
① (생략)

② 이사회는 대표이사(사장) 또는 이사회에서 따로 정한 이사가 있을 때에는 그 이사가 회일 24시간 전에
각 이사에게
통지하여 소집한다.

③ (생략)

④
이사 전원의 동의
가 있을 때에는 제2항의 소집절차를 생략할 수 있다.

⑤ ⑥ (생략)

제42조(이사회의 구성과 소집)
① (현행과 같음)

② ――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――
각 이사 및 감사에게
――――――――――

③ (현행과 같음)

④
이사 및 감사 전원의 동의
――――――――――――――――――

⑤ ⑥ (생략)

- 조문 정비

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제44조(이사회의 의사록)
① (생략)

② 의사록에는 의사의 안건, 경과요령, 그 결과, 반대하는 자와 그 반대이유를 기재하고 출석한
이사
가 기명날인 또는 서명하여야 한다.

제44조(이사회의 의사록)
① (현행과 같음)

② ――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――
이사 및 감사
―――――――――――――――.

- 조문 정비

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제45조(이사회 내 위원회)
① 회사는 이사회내에 다음 각 호의 위원회를 둘 수 있다.

1. 감사위원회

2. 그 밖에 이사회가 필요하다고 인정하는 위원회

② 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 세부사항은 이사회의 결의로 정한다.

③ 위원회에 대해서는 정관에 다른 규정이 있는 경우를 제외하고는 제42조 내지 제44조의 규정을 준용한다.

제45조(이사회 내 위원회)
(삭제)

- 조문삭제

(감사위원회 제도 변경)

제6장 감사위원회

제49조(감사위원회의 구성)
① 회사는 감사에 갈음하여 제45조의 규정에 의한 감사위원회를 둔다.

② 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구성하고, 총 위원의 3분의 2 이상은 사외이사이어야 한다.

제6장 상근감사

제49조(감사의 수)
회사는 1인 이상의 감사를 둘 수 있다. 그 중 1명 이상은 상근으로 한다.

- 감사위원회 폐지 및 상근감사 도입

제50조(감사위원회 대표의 선임) 감사위원회는 그 결의로 위원회의 대표를 선임하여야 한다.

제50조(감사의 선임·해임)
① 감사는 주주총회에서 선임·해임한다.

② 감사의 선임 또는 해임을 위한 의안은 이사의 선임 또는 해임을 위한 의안과는 별도로 상정하여 의결하여야 한다.

③ 감사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식 총수의 4분의1 이상의 수로 하여야 한다. 다만, 상법 제368조의4제1항에 따라 전자적 방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에는 출석한 주주의 의결권의 과반수로써 감사의 선임을 결의할 수 있다.

④ 감사의 해임은 출석한 주주의 의결권의 3분의2 이상의 수로 하되, 발행주식총수의 3분의 1 이상의 수로 하여야 한다.

⑤ 제3항·제4항의 감사의 선임 또는 해임에는 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는 그의 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 수를 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.

- 감사위원회 폐지 및 상근감사 도입

제51조(감사위원회의 직무 등)
① 감사위원회는 회사의 회계와 업무를 감사한

② 감사위원회는 회의의 목적사항과 소집의 이유를 기재한 서면을 이사회에 제출하여 임시주주총회의 소집을 청구할 수 있다.

③ 감사위원회는 「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」에 따라 회사의 외부감사인을 선정한다.

④ 감사위원회는 그 직무를 수행하기 위하여 필요한 때에는 자회사에 대하여 영업의 보고를 요구할 수 있다. 이 경우 자회사가 지체없이 보고를 하지 아니할 때 또는 그 보고의 내용을 확인할 필요가 있는 때에는 자회사의 업무와 재산상태를 조사할 수 있다.

⑤ 감사위원회는 제1항 내지 제4항 외에 이사회가 위임한 사항을 처리한다.

⑥ 감사위원회는 필요하면 회의의 목적사항과 소집이유를 적은 서면을 이사(소집권자가 있는 경우에는 소집권자)에게 제출하여 이사회 소집을 청구할 수 있다.

⑦ 제6항의 청구를 하였는데도 이사가 지체 없이 이사회를 소집하지 아니하면 그 청구한 감사위원회가 이사회를 소집할 수 있다.

⑧ 감사위원회는 필요한 경우 회사의 비용으로 전문가의 조력을 구할 수 있다.

제51조(감사의 임기와 보선)
① 감사의 임기는 취임후 3년 내의 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결시까지로 한다.

② 감사 중 결원이 생긴 때에는 주주총회에서 이를 선임한다. 그러나 정관 제49조에서 정하는 원수를 결하지 아니하고 업무수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지 아니한다.

- 감사위원회 폐지 및 상근감사 도입

제52조(감사록)
① 감사위원회는 감사에 관하여 감사록을 작성하여야 한다.

② 감사록에는 감사의 실시요령과 그 결과를 기재하고 감사를 실시한 감사위원회 위원이 기명날인 또는 서명하여야 한다.

제52조(감사의 직무 등)
① 감사는 회사의 회계와 업무를 감사한다.

② 감사는 회의의 목적사항과 소집의 이유를 기재한 서면을 이사회에 제출하여 임시주주총회의 소집을 청구할 수 있다.

③ 감사는 그 직무를 수행하기 위하여 필요한 때에는 자회사에 대하여 영업의 보고를 요구할 수 있다. 이 경우 자회사가 지체없이 보고를 하지 아니할 때 또는 그 보고의 내용을 확인할 필요가 있는 때에는 자회사의 업무와 재산상태를 조사할 수 있다.

④ 감사에 대해서는 제38조 및 제41조의 규정을 준용한다.

⑤ 감사는 회사의 비용으로 전문가의 도움을 구할 수 있다.

⑥ 감사는 필요하면 회의의 목적사항과 소집이유를 적은 서면을 이사(소집권자가 있는 경우에는 소집권자)에게 제출하여 이사회 소집을 청구할 수 있다.

⑦ 제6항의 청구를 하였는데도 이사가 지체없이 이사회를 소집하지 아니하면 그 청구한 감사가 이사회를 소집할 수 있다.

- 감사위원회 폐지 및 상근감사 도입

제53조(감사록)
감사는 감사에 관하여 감사록을 작성하여야 하며, 감사록에는 감사의 실시요령과 그 결과를 기재하고 감사를 실시한 감사가 기명날인 또는 서명하여야 한다.

- 감사위원회 폐지 및 상근감사 도입

제54조(감사의 보수와 퇴직금)
① 감사의 보수와 퇴직금에 관하여는 제40조의 규정을 준용한다.

② 감사의 보수를 결정하기 위한 의안은 이사의 보수결정을 위한 의안과 구분하여 상정·의결하여야 한다.

- 감사위원회 폐지 및 상근감사 도입

제53조(사업연도)
(생략)

제55조(사업연도)
(현행과 같음)

- 감사위원회 폐지 및 상근감사 도입

제54조(재무제표 등의 작성 등)
① (생략)

② 대표이사(사장)는
정기주주총회 회일의
6주간 전에 제1항의 서류를
감사위원회
에 제출하여야 한다.

③
감사위원회는 정기주주총회일의 1주전까지
감사보고서를 대표이사(사장)에게 제출하여야 한다.

④ - ⑧ (생략)

제56조(재무제표 등의 작성 등)
① (현행과 같음)

② ―――――
정기주주총회 회일

또는 사업보고서 제출기한의
―――――
감사
―――――――――――――――――.

③
감사는 정기주주총회일의 1주전 또는 사업보고서 제출기한의 1주전까지
―――――――――――――――――.

④ - ⑧ (현행과 같음)

- 감사위원회 폐지 및 상근감사 도입

제55조(외부감사인의 선임)
회사는
「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」의 규정에 의한 감사위원회가 선정한 외부감사인을 선임하며
, 그 사실을 외부감사인을 선임한 이후에 소집되는 정기주주총회에 보고하거나
「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 시행령」에서 정하는 바에 따라 주주에게 통지 또는 공고하여야 한다
.

제57조(외부감사인의 선임)
회사가
외부감사인을 선임함에 있어서는 「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」의 규정에 따라

감사는 감사인선임위원회의 승인을 받아 외부감사인을 선정하여야 하고
, ―――――――――――――――――――――――――――――
주주에게 통지 또는 공고하여야 한다
.

- 감사위원회 폐지 및 상근감사 도입

제56조(이익금의 처분)
(생략)

제58조(이익금의 처분)
(현행과 같음)

- 조문 정비

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제57조(이익배당)
(생략)

제59조(이익배당)
(현행과 같음)

- 조문 정비

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제58조(분기배당)
(생략)

제60조(분기배당)
(현행과 같음)

- 조문 정비

(코스닥 표준정관 기준 정비)

부칙

제1조(시행일)
이 정관은 35기 주주총회에서 승인한 3월 25일부터 시행한다.

제2조(독립이사에 관한 적용례)
① 제34조, 제36조, 제41조의 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다.

② 독립이사를 선임하는 경우, 2027년 7월 22일 이내에 독립이사를 이사 총수의 3분의 1 이상이 되도록 하여야 한다.

※ 기타 참고사항

해당사항 없습니다.

□ 감사의 선임

<감사후보자가 예정되어 있는 경우>

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계

후보자성명
생년월일
최대주주와의 관계
추천인

임채율
1964.05.14
없음
이사회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

임채율
BNK저축은행 감사위원
2017.02~2018.022018.02~2020.012021.06~2023.12

금융감독원 신용정보실장

금융감독원 외환감독국장

온라인투자연계금융업협회장

무

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

임채율
해당사항 없음
해당사항 없음
무

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

금융감독원 신용정보실장 및 외환감독국장을 역임하며 금융감독·검사 및 리스크 관리 분야에서 전문성을 축적하였고, 온라인투자연계금융업협회장으로서 금융산업 전반에 대한 이해를 갖춘 인물임. 현재 BNK저축은행 감사위원으로 활동하고 있어 내부통제 및 준법감시 체계에 대한 높은 이해도를 보유하고 있으며, 독립적이고 전문적인 감사 기능 수행에 적임자로 판단됨.

확인서

확인서_임채율

□ 감사의 보수한도 승인

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수
1

보수총액 또는 최고한도액
350,000,000

(전 기)

감사의 수
-

실제 지급된 보수총액
-

최고한도액
-

※ 기타 참고사항

해당사항 없습니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

윤태훈
1976.08.22
사내이사
-
子
이사회

현재익
1980.05.16
사내이사
-
-
이사회

박영춘
1964.02.26
사외이사
-
-
이사회

유광열
1964.02.02
사외이사
-
-
이사회

허상철
1965.12.10
사외이사
-
-
이사회

총 ( 5 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

윤태훈
고려신용정보 대표이사
2006.06~2007.122008.01~2018.02
고려신용정보 경영지원본부장고려신용정보 부사장
무

현재익
고려신용정보 유동화자산본부장
2009.01~2018.012021.04~2021.122021.12~2024.07
고려신용정보 기획실고려신용정보 AMC사업실장고려신용정보 기획실장
무

박영춘
-
2005.03~2008.022008.03~2009.012009.10~2022.12
재정경제부 부총리 비서관금융위원회 금융정책과장SK수펙스추구협의회 부사장
무

유광열
한국녹색금융포럼 공동대표법무법인 대륙아주 고문
2016.07~2017.012017.11~2020.112020.03~2023.12
금융위원회 금융정보분석원장금융감독원 수석부원장SGI서울보증 대표이사
무

허상철
서비스진흥협회 심사위원
2019.01~2019.122020.01~2021.122022.01~2023.12
KB국민은행 영업그룹대표KB금융지주 스마트고객총괄KB저축은행 대표이사
무

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

윤태훈
해당사항 없음
해당사항 없음
무

현재익
해당사항 없음
해당사항 없음
무

박영춘
해당사항 없음
해당사항 없음
무

유광열
해당사항 없음
해당사항 없음
무

허상철
해당사항 없음
해당사항 없음
무

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

1. 사외이사 후보자 : 박영춘가. 전문성본 후보자는 금융위원회 금융정책과장 및 청와대 금융구조조정팀장을 역임하며 금융정책 수립과 구조조정 업무를 총괄한 경험을 보유하고 있습니다. 이후 SK수펙스추구협의회 부사장으로 활동하며 정책·전략 분야의 전문성을 축적하였습니다. 이러한 공공·민간 부문의 폭넓은 경험을 바탕으로 이사회에 참여하여 회사의 전략적 의사결정과 건전한 지배구조 확립에 기여하고자 합니다.나. 독립성본 후보자는 상법 제382조 제3항 및 제542조의8 제2항에서 기술한 사외이사로서의 독립적인 위치를정확하게 인지하고 있습니다. 회사의 업무 집행에 있어 경영진과 대주주로부터 독립적으로 의사 결정하여 경영의 투명성을 확보할 것입니다.다. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무 집행 감시 의무, 경업 금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다.
2. 사외이사 후보자 : 유광열
가. 전문성본 후보자는 금융위원회 금융정보분석원장 및 금융감독원 수석부원장을 역임하며 금융감독·검사 및 리스크 관리 분야에서 풍부한 경험을 쌓았으며, SGI서울보증 사장을 통해 금융기관 경영 전반을 총괄한 바 있습니다. 현재 한국녹색금융포럼 공동대표 및 법무법인 대륙아주 고문으로 활동하며 금융정책 및 ESG·녹색금융 분야에 대한 전문성을 보유하고 있습니다. 이를 바탕으로 이사회에서 내부통제 및 리스크 관리 강화에 기여하고자 합니다.나. 독립성본 후보자는 상법 제382조 제3항 및 제542조의8 제2항에서 기술한 사외이사로서의 독립적인 위치를 정확하게 인지하고 있습니다. 회사의 업무 집행에 있어 경영진과 대주주로부터 독립적으로 의사 결정하여 경영의 투명성을 확보할 것입니다.다. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무 집행 감시 의무, 경업 금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다.
3. 사외이사 후보자 : 허상철
가. 전문성본 후보자는 KB국민은행 영업그룹대표 및 KB금융지주 스마트고객총괄을 역임하며 금융 영업 및 디지털 전략 부문을 총괄한 경험을 보유하고 있으며, KB저축은행 대표이사로서 금융회사 경영을 수행하였습니다. 현재 서비스진흥협회 심사위원으로 활동하고 있습니다. 금융 영업 현장과 경영 전반에 대한 이해를 바탕으로 회사의 수익성 제고와 사업 경쟁력 강화에 기여하고자 합니다.나. 독립성본 후보자는 상법 제382조 제3항 및 제542조의8 제2항에서 기술한 사외이사로서의 독립적인 위치를 정확하게 인지하고 있습니다. 회사의 업무 집행에 있어 경영진과 대주주로부터 독립적으로 의사 결정하여 경영의 투명성을 확보할 것입니다.다. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무 집행 감시 의무, 경업 금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

1. 사내이사 후보자가. 윤태훈 : 당사의 경영 전반에 대한 높은 이해도와 지속적인 실적 개선을 이끌어 온 경영 경험을 바탕으로 회사의 중장기 성장 전략을 안정적으로 추진할 수 있는 적임자로 판단되며, 책임경영을 통해 기업가치 제고 및 주주이익 극대화에 기여 가능나. 현재익 : 당사 기획실장 및 AMC실장을 역임하며 회사의 중장기 전략 수립과 유동화자산 관리 업무를 주도해 온 인물로, 유동화자산 사업 전반에 대한 높은 이해도와 실무 경험을 보유하고 있어 사업의 안정적 성장과 경쟁력 강화에 기여 가능
2. 사외이사 후보자가. 박영춘 : 금융정책 및 구조조정 분야에서의 풍부한 공공·민간 경험을 바탕으로 당사의 중장기 전략 수립 및 주요 의사결정 과정에 전문적이고 균형 잡힌 의견 제시 가능나. 유광열 : 금융감독 및 금융기관 경영 경험을 통해 내부통제·리스크관리 체계에 대한 이해도가 높으며, 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 및 대주주에 대한 건전한 견제와 감시 역할 수행 가능다. 허상철 : 금융 영업 및 저축은행 경영 경험을 기반으로 사업 경쟁력 강화 및 수익성 제고에 관한 실질적 자문 가능하며, 독립적 시각에서 이사회 기능 강화에 기여 가능

확인서

확인서_윤태훈

확인서_현재익

이사 확인서_박영춘

이사 확인서_유광열

이사 확인서_허상철

※ 기타 참고사항

해당사항 없습니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
6( 3 )

보수총액 또는 최고한도액
3,000,000,000

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7( 2 )

실제 지급된 보수총액
2,018,564,550

최고한도액
3,000,000,000

※ 기타 참고사항

해당사항 없습니다.

□ 기타 주주총회의 목적사항

가. 의안 제목: 자기주식 보유·처분계획 승인의 件

1) 자기주식의 보유 또는 처분 목적

- 임직원 보상 목적

2) 보유 또는 처분대상이 되는 자기주식의 종류와 수, 취득방법

구 분

주식의 종류

보유대상

처분대상주]

취득방법

자기주식의 종류와 수

보통주

9,984주

9,984주

기존 보유 자사주

구 분

주식의 종류

보유 개시시점

예정된 처분시점주]

자기주식의 종류와 수

보통주

9,984주

9,984주

발행주식 총수에서 자기주식을 제외한 나머지 주식의 종류와 수

보통주

14,290,016

14,300,000

발행주식총수 대비 자기주식 비율

-

0.1%

-

주] 실제 처분 수량은 변동가능

3) 예정된 보유 기간

- 2026년 정기주주총회일(2026년 3월 25일) ~ 2027년 정기주주총회일 전일

4) 예정된 처분 시기

- 2026년 정기주주총회일(2026년 3월 25일) ~ 2027년 정기주주총회일 전일

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2026년 03월 17일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

(1) 향후 사업보고서는 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는DART에 업데이트 될 예정이므로 이를 확인하여 주시기 바랍니다.(2) 주주총회 이후 변경된 사항에 관하여는 DART - 정기공시에 제출된 사업보고서를 활용하여 주시기 바랍니다.(3) 당사의 사업보고서 및 감사보고서는 주주총회 개최 1주 전인 2026년 03월 17일까지 당사의 홈페이지(http://www.koryo.co.kr) 내 투자정보 - 공시정보 및 IR 자료실에 게재할 예정입니다.

※ 참고사항

□ 주주총회 개최(예정)일 : 2026년 3월 25일
- 주주총회 집중일 개최 사유 : 당사는 금번 정기주주총회를, 가능한 주주총회 집중일을 피해 진행하고자하였으나, 내부 연결 결산일정 및 원활한 주주총회 운영 준비를 위해 불가피하게 주주총회 집중일인 2026년 3월 25일에 개최하게 되었습니다.□ 전자투표에 관한 사항

- 우리회사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 삼성증권에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

가. 전자투표시스템 인터넷 및 모바일 주소 :

「https://vote.samsungpop.com」

나. 전자투표 행사기간 :

2026년 03월 15일 오전 9시 ~ 2026년 03월 24일 오후 5시

- 기간 중 24시간 이용 가능 (단, 시작일은 09시부터, 마감일은 17시까지 가능)

다. 본인 인증 방법은 증권용/범용 공동인증서 인증, 카카오 인증, PASS앱 인증을 통해 주주

본인을 확인 후 의안별로 의결권행사

라. 수정 동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정 동의가 제출되는 경우 기권으로 처리