나이스정보통신 — 의결권대리행사권유참고서류 (20260309)
제출인: 나이스정보통신

의결권대리행사권유참고서류
6.0
나이스정보통신

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2026년 03월 09일

권 유 자:
성 명: 나이스정보통신(주)주 소: 서울특별시 영등포구 은행로 17전화번호: 02-2187-2700

작 성 자:
성 명: 전지원부서 및 직위: 기획실 대리전화번호: 02-2187-2700

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
나이스정보통신(주)
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2026년 03월 09일
라. 주주총회일
2026년 03월 24일

마. 권유 시작일
2026년 03월 12일
바. 권유업무 위탁 여부
미위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
원활한 회의 진행을 위해 필요한 의사 정족수 확보

나. 전자위임장 여부
해당사항 없음
(관리기관)
-

(인터넷 주소)
-

다. 전자/서면투표 여부
전자투표 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
인터넷주소 http://evote.ksd.or.kr모바일주소 http://evote.ksd.or.kr/m

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 정관의변경

□ 기타주주총회의목적사항

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

나이스정보통신(주)
보통주
1,264,050
14.5
본인
-

* 상기 '소유비율'은 의결권 있는 주식 총수 (보통주 8,735,950주) 기준임.(기준일: 2025.12.31)

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

성명(회사명)
권유자와의관계
주식의종류
소유주식수
소유 비율
회사와의관계
비고

(주)NICE홀딩스
최대주주
보통주
4,270,000
48.9
최대주주
-

남경준**
특수관계인
보통주
100
0.0
특수관계인
-

김성희**
특수관계인
보통주
2,105
0.0
특수관계인
-

계
-
4,270,220
48.9
-
-

* 상기 '소유비율'은 의결권 있는 주식 총수 (보통주 8,735,950주) 기준임.(기준일: 2025.12.31)** 당사의 비등기임원

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

김무성(나이스정보통신)
보통주
0
직원
직원
-

전지원(나이스정보통신)
보통주
0
직원
직원
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명(회사명)
구분
주식의종류
주식소유수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

-
해당사항없음
-
-
-
-
-

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2026년 03월 09일
2026년 03월 12일
2026년 03월 23일
2026년 03월 24일

나. 피권유자의 범위

2025년 12월 31일 기준일 현재 주주명부에 기재되어 있는 전체 주주

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

원활한 회의 진행을 위해 필요한 의사 정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
해당사항 없음

전자위임장 수여기간
-

전자위임장 관리기관
-

전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
X

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함)
O

* 주주총회 소집 통지와 함께 송부는 1% 이상 주주에 한함.

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

- 피권유자가 전자우편으로 위임장을 수령한다는 의사표시를 한 경우 전자우편으로 위임장 용지 배부

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

- 직접 교부, 우편, 전자우편 등에 의한 수여- 주주총회 전 위임장 우편접수ㆍ서울특별시 영등포구 은행로 30, 중소기업중앙회 본관6층 나이스정보통신 주주총회 담당자 앞- 주주총회 당일 개시전 위임장 접수처ㆍ서울특별시 영등포구 은행로 17, NICE 1사옥 지하 2층 CONFERENCE HALL앞

다. 기타 의결권 위임의 방법

- 해당사항 없습니다.

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2026년 03월 24일 오전 9시

장 소
서울특별시 영등포구 은행로 17, NICE 1사옥 지하 2층 CONFERENCE HALL

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
2026년 3월 14일 9시 ~ 2026년 3월 23일 17시(기간 중 24시간 이용 가능)

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소
인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등
- 전자투표 기간내 상시 투표 가능(공휴일 포함)- 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서 (K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

주주총회 참석시 준비물 - 직접행사 시: 주주 본인 신분증- 대리행사 시: 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인 또는 서명), 대리인의 신분증* 인감날인시 인감증명서 첨부, 서명 시 신분증 사본 첨부

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

VAN(Value-Added Network) 산업은 카드사와 가맹점 간 거래 정보를 중계하는 서비스로, 신용카드 사용량 증가와 결제시장의 디지털화에 따라 성장하고 있습니다. PG(Payment Gateway) 산업은 온라인 결제 시 쇼핑몰과 금융기관 간의 결제 데이터를 안전하게 중계하며, 전자상거래의 확장과 비대면 결제 및 신결제수단의 성장에 따른 수요 증가로 지속적으로 성장 추세에 있습니다. 두 산업 모두 소비자의 심리와 경제적 요인에 민감하며, 경기 변동, 휴가 시즌, 명절 등 소비 행태에 따라 영향을 받습니다.현재 금융감독원 등록기준 25개의(2025년 11월 기준) VAN사가 영업중입니다. 당사는 2014년 이후 지속적으로 업계 1위 사업자로 지위를 유지하고 있습니다. 단말기 교체 등 VAN 사업의 특성상 PG등 타 산업 대비 전환이 빠르게 이루어지기 어려운 구조임에도 불구, 당사는 공격적 영업력, 앞선 기술력, 높은 보안수준 등을 통해 타 VAN사와의 격차를 점차 확대해나가고 있습니다.

[당사 처리 건수 및 점유율 추이]

(단위: 백만건)

구분
2021
2022
2023
2024
2025

전 VAN사처리건수*
20,635
22,815
24,410
25,286
26,396

당사 처리 건수**
4,877
6,153
6,744
7,021
7,494

당사 점유율
23.6%
27.0%
27.7%
27.8%
28.4%

* VAN협회에 등록된 13개사 공유 자료 합산 수치** 2022.2Q부터 종속회사인 나이스페이먼츠㈜ 건수 합산하여 산출

현재 금융위원회 전자지급결제대행업 등록 기준, 190개의(2026년 2월 기준) PG사가 영위중입니다. 공식적인 시장점유율은 집계되고 있지 않은 관계로, 관련 사항은 본 공고에서 생략합니다.

나. 당해 사업연도의 대차대조표(대차대조표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(결손금처리계산서)

※ 아래의 재무제표는 외부감사인의 회계감사가 완료되기 전 연결ㆍ별도 재무제표입니다. 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 연결ㆍ별도 재무제표 및 주석 사항은 향후 제출될 연결ㆍ별도 감사보고서를 참고해 주시기 바랍니다.
1) 연결재무제표

연 결 재 무 상 태 표

제 38 기 2025년 12월 31일 현재

제 37 기 2024년 12월 31일 현재

나이스정보통신 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
주석
제38 (당)기말
제37 (전)기말

자 산

I. 유동자산

973,030,068,143

906,232,282,342

1. 현금및현금성자산
5,40,41
353,421,928,356

240,589,465,673

2. 단기금융자산
5,41
99,797,577,324

91,976,025,189

3. 당기손익-공정가치측정금융자산
8,41,42
3,658,809,235

3,176,657,592

4. 상각후원가측정금융자산
10,41
3,627,019,832

2,814,005,006

5. 매출채권및기타채권
6,39,41
451,618,358,636

524,887,355,371

6. 재고자산
7
10,108,723,903

12,897,878,900

7. 기타유동자산
11,22,39
50,500,960,122

29,848,986,671

8. 당기법인세자산

296,690,735

41,907,940

II. 비유동자산

223,168,721,257

216,328,780,992

1. 장기금융자산
5,41
460,052,470

460,052,470

2. 당기손익-공정가치측정금융자산
8,41,42
21,594,212,224

18,944,421,814

3. 장기성매출채권및기타채권
6,39,41
10,973,069,028

17,571,124,981

4. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
9,41,42
59,118,976,601

36,049,013,027

5. 상각후원가측정금융자산
10,41
6,900,000,000

6,900,000,000

6. 관계기업투자
12
24,628,879,676

25,430,071,828

7. 유형자산
14
14,688,090,416

20,382,500,631

8. 사용권자산
15
13,236,097,334

14,654,956,596

9. 투자부동산
16
8,814,656,315

9,433,123,533

10. 무형자산
17,18
39,592,758,709

42,850,085,202

11. 이연법인세자산
35
6,452,858,647

7,303,308,683

12. 순확정급여자산
25
945,116,132

1,577,688,716

13. 기타비유동자산
11,39
15,763,953,705

14,772,433,511

자 산 총 계

1,196,198,789,400

1,122,561,063,334

부 채

I. 유동부채

744,736,502,673

725,838,839,571

1. 매입채무및기타채무
19,39,41
58,608,679,535

49,313,049,991

2. 단기차입금
20,41
9,100,000,000

14,051,556,241

3. 리스부채
24,41
9,486,227,505

9,017,249,950

4. 당기법인세부채

7,908,136,091

7,616,160,581

5. 충당부채
21
775,907,919

723,474,778

6. 기타유동부채
22,23,39,41
658,857,551,623

645,117,348,030

II. 비유동부채

11,959,354,972

10,865,970,974

1. 장기성매입채무및기타채무
19,41
718,401,125

912,014,041

2. 장기리스부채
24,41
3,938,019,174

5,654,864,132

3. 순확정급여부채
25
1,197,708,730

2,001,698,837

4. 장기성충당부채
21
112,966,947

109,736,819

5. 이연법인세부채
35
5,839,314,553

1,587,669,020

6. 기타비유동부채
22,23,39,41
152,944,443

599,988,125

부 채 총 계

756,695,857,645

736,704,810,545

자 본

I. 지배기업의 소유주지분

397,928,217,579

352,769,185,436

1. 자본금
26
5,000,000,000

5,000,000,000

2. 기타불입자본
27,38
(14,786,032,588)

(15,212,582,736)

3. 기타자본구성요소
29
10,189,229,258

(854,077,396)

4. 이익잉여금
28
397,525,020,909

363,835,845,568

II. 비지배지분

41,574,714,176

33,087,067,353

자 본 총 계

439,502,931,755

385,856,252,789

부 채 및 자 본 총 계

1,196,198,789,400

1,122,561,063,334

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 38 기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제 37 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

나이스정보통신 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
주석
제38 (당)기
제37 (전)기

I. 매출액
4,30,39

1,093,825,699,147

975,137,479,129

II. 매출원가
36,39

(935,976,737,537)

(832,823,521,228)

III. 매출총이익

157,848,961,610

142,313,957,901

판매비와관리비
31,36,39
(102,471,536,173)

(102,439,318,676)

IV. 영업이익

55,377,425,437

39,874,639,225

금융수익
32,41
13,158,944,027

16,064,244,945

금융비용
33,41
(5,191,209,667)

(5,114,381,187)

기타영업외수익
34,41
5,776,342,818

6,870,849,910

기타영업외비용
34,41
(6,749,905,077)

(6,890,588,306)

지분법투자손실
12
(651,784,093)

(118,126,092)

V. 법인세비용차감전순이익

61,719,813,445

50,686,638,495

법인세비용
35
(14,097,020,333)

(13,035,049,720)

VI. 당기순이익

47,622,793,112

37,651,588,775

VII. 기타포괄손익

12,937,220,904

(4,943,717,200)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

13,259,926,058

(5,216,497,019)

확정급여제도의 재측정요소
25,28
(217,470,521)

(746,627,102)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가손익
9,29
17,616,580,070

(5,893,838,265)

당기손익으로 재분류되지 않는 항목의 법인세효과
35
(4,139,183,491)

1,423,968,348

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목

(322,705,154)

272,779,819

해외사업환산손익
29
(173,296,095)

210,618,546

지분법자본변동
12,29
(149,409,059)

62,161,273

VIII. 총포괄이익

60,560,014,016

32,707,871,575

IX. 당기순이익의 귀속

47,622,793,112

37,651,588,775

지배기업의 소유주

45,400,629,624

38,297,980,943

비지배지분

2,222,163,488

(646,392,168)

X. 총포괄이익의 귀속

60,560,014,016

32,707,871,575

지배기업의 소유주

51,828,106,886

34,309,028,629

비지배지분

8,731,907,130

(1,601,157,054)

XI.주당순이익

기본주당순이익
37

5,197

4,349

희석주당순이익
37

5,195

4,349

연 결 자 본 변 동 표

제 38 기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제 37 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

나이스정보통신 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
자 본 금
기타불입자본
기타자본구성요소
이익잉여금
지배기업의 소유주에 귀속되는 자본 합계
비지배지분
자본 합계

주식발행초과금
주식결제형종업원급여적립금
자기주식
기타잉여금

2024.01.01.(전기초)
5,000,000,000
5,405,580,017
2,601,148,348
(15,715,232,175)
(2,618,668,384)
3,508,312,626
331,709,906,947
329,891,047,379
36,383,059,857
366,274,107,236

1. 연차배당
-
-
-
-
-
-
(6,545,480,030)
(6,545,480,030)
-
(6,545,480,030)

2. 총포괄손익
-
-
-
-
-
(3,354,086,217)
37,663,114,846
34,309,028,629
(1,601,157,054)
32,707,871,575

당기순이익
-
-
-
-
-
-
38,297,980,943
38,297,980,943
(646,392,168)
37,651,588,775

기타포괄손익-공정가치 측정금융자산 평가손익
-
-
-
-
-
(3,626,866,036)
-
(3,626,866,036)
(1,037,166,431)
(4,664,032,467)

해외사업환산손익
-
-
-
-
-
210,618,546
-
210,618,546
-
210,618,546

지분법자본변동
-
-
-
-
-
62,161,273
-
62,161,273
-
62,161,273

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
-
-
-
(634,866,097)
(634,866,097)
82,401,545
(552,464,552)

3. 주식기준보상거래의 인식
-
-
-
-
-
-
-
-
174,424,428
174,424,428

4. 자기주식취득
-
-
-
(4,954,670,420)
-
-
-
(4,954,670,420)
-
(4,954,670,420)

5. 종속기업지분의 추가 취득
-
-
-
-
69,259,878
-
-
69,259,878
(1,869,259,878)
(1,800,000,000)

6. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 제거로 인한 평가손익 누적액 변동
-
-
-
-
-
(1,008,303,805)
1,008,303,805
-
-
-

2024.12.31.(전기말)
5,000,000,000
5,405,580,017
2,601,148,348
(20,669,902,595)
(2,549,408,506)
(854,077,396)
363,835,845,568
352,769,185,436
33,087,067,353
385,856,252,789

2025.01.01.(당기초)
5,000,000,000
5,405,580,017
2,601,148,348
(20,669,902,595)
(2,549,408,506)
(854,077,396)
363,835,845,568
352,769,185,436
33,087,067,353
385,856,252,789

1. 연차배당
-
-

-

-
(7,076,119,500)
(7,076,119,500)

(7,076,119,500)

2. 총포괄손익
-
-
-
-
-
6,575,206,702
45,233,394,792
51,776,665,446
8,751,412,521
60,528,077,968

당기순이익
-
-
-
-
-
-
45,400,629,624
45,400,629,624
2,222,163,488
47,622,793,112

기타포괄손익-공정가치 측정금융자산 평가손익
-
-
-
-
-
6,897,911,856
-
6,897,911,856
6,529,249,033
13,427,160,889

해외사업환산손익
-
-
-
-
-
(173,296,095)
-
(173,296,095)
-
(173,296,095)

지분법자본변동
-
-
-
-
-
(149,409,059)
-
(149,409,059)
-
(149,409,059)

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
-
-
-
(167,234,831)
(167,234,831)
-
(167,234,831)

3. 주식기준보상거래의 인식
-
-
-
-
-
-
-
-
174,424,428
174,424,428

4. 연결범위변동
-
-
-
-
426,550,148

426,550,148
(438,190,126)
(11,639,978)

5. 기타
-
-
-
-
-
4,468,099,952
(4,468,099,952)
-
-
-

2025.12.31.(당기말)
5,000,000,000
5,405,580,017
2,601,148,348
(20,669,902,595)
(2,122,858,358)
10,189,229,258
397,525,020,909
397,928,217,579
41,574,714,176
439,502,931,755

연 결 현 금 흐 름 표

제 38 기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제 37 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

나이스정보통신 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제38 (당)기
제37 (전)기

I. 영업활동현금흐름

166,960,976,444

13,686,551,425

1. 영업에서 창출된 현금흐름
165,388,269,365

12,976,532,597

가. 당기순이익
47,622,793,112

37,651,588,775

나. 가감
39,633,839,634

36,927,506,261

대손상각비(환입)
393,614,634

(306,058,138)

기타의 대손상각비(환입)
(51,555,722)

(32,840,115)

기타의기대신용손실
-

1,426,865,915

유형자산 감가상각비
9,409,500,314

11,268,078,399

투자부동산 감가상각비
84,803,151

101,107,851

사용권자산 감가상각비
10,276,133,111

10,395,732,319

무형자산상각비
6,533,911,547

7,117,327,414

퇴직급여
4,512,025,136

3,720,280,929

주식보상비용
174,424,428

174,424,428

이자비용
1,169,383,016

1,196,111,756

외화환산손실
1,341,798,012

666,545,126

법인세비용
14,097,020,333

13,035,049,720

재고자산평가손실(환입)
147,445,323

339,704,099

재고자산처분손실
9,331,714

-

유형자산처분손실
578,745,411

1,171,711,054

무형자산처분이익
-

(1,015,454,545)

무형자산처분손실
241,414,736

-

투자부동산처분손실
-

-

유형자산손상차손
-

33,615,463

무형자산손상차손
-

10,513,200

지분법이익
(1,373,408)

-

지분법투자손실
653,157,501

118,126,092

관계기업투자손상차손(환입)
-

-

관계기업투자처분손실
-

-

이자수익
(8,885,153,784)

(9,537,431,979)

배당금수익

(113,692,795)

유형자산처분이익
(3,873,186)

(13,066,521)

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
(312,511,734)

(4,408,493,734)

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
599,996,550

3,548,211,455

당기손익-공정가치측정금융자산처분이익
(505,746,072)

(142,753,169)

당기손익-공정가치측정금융자산처분손실
496,291,700

-

외화환산이익
(1,446,441,189)

(2,092,680,116)

잡손실
70,777,941

-

기타매출원가
25,853,248

-

기타
30,264,994

269,564,437

투자부동산처분이익
-

-

리스처분이익
-

(2,992,284)

잡이익
(5,398,071)

-

다. 자산부채의 증감
78,131,636,619

(61,602,562,439)

매출채권의 증가
(12,413,482,653)

(3,529,618,935)

미수금의 감소(증가)
103,197,209,867

49,932,462,171

미수수익의 증가
235,576,749

(20,596,327)

선급금의 감소(증가)
(19,661,481,533)

6,984,178,913

선급비용의 증가
303,846,223

1,878,879,134

재고자산의 증가
2,452,168,811

3,272,829,594

예치보증금의 증가
(196,978,667)

23,692,720

장기선급금의 증가
1,051,242,781

(710,917,000)

장기선급비용의 감소(증가)
(2,048,425,540)

374,609,420

반환재고회수권의 증가
-

(22,334,161)

부가세대급금의 증가
(42,872,355)

(33,807,748)

환불부채의 증가
-

28,876,666

기타충당부채의 감소(증가)
-

(4,210,225)

당기법인세자산의 증가
(40,199,170)

-

매입채무의 증가
5,077,511,656

1,014,297,084

미지급금의 증가(감소)
1,013,610,372

(5,550,686,398)

미지급비용의 증가
3,391,958,494

981,067,904

미지급법인세의 감소
(12,337,979,698)

-

선수금의 증가(감소)
12,009,018,942

(110,792,490,901)

예수금의 감소
897,436,629

(125,995,072)

선수수익의 증가
(1,646,726,494)

(2,533,965,171)

환불부채의 증가
14,380,722

-

부가세예수금의 증가(감소)
2,153,476,023

433,464,707

개설보증금의 감소
(344,420,000)

467,703,000

장기미지급금의 증가(감소)
-

26,971,669

장기미지급비용의 감소
29,387,084

102,481,393

고객충성제도의증가
1,908,933

퇴직금의 지급
(2,744,952,636)

(2,598,853,263)

확정급여부채의 관계사전출액
-

(305,921,260)

확정급여채무의 관계사전입액
-

776,849,573

사외적립자산의 증가
(2,219,577,921)

(1,200,601,613)

사외적립자산의 관계사전출액
-

305,921,260

사외적립자산의 관계사전입액
-

(776,849,573)

2. 이자수취
4,149,814,024

9,238,154,352

3. 이자지급
(1,191,500,612)

(1,220,423,437)

4. 배당금의 수취
117,171,826

113,692,795

5. 법인세의납부
(1,502,778,159)

(7,421,404,882)

II. 투자활동현금흐름

(36,955,478,175)

(43,020,837,071)

단기금융자산의 감소
2,125,018,228,580

138,122,701,866

단기대여금의 회수
35,526,979,112

3,561,407,106

단기보증금의 감소
-

-

장기대여금의 회수
1,621,155,655

284,183,552

상각후원가측정금융자산의 처분
2,846,985,174

3,257,600,732

당기손익-공정가치측정금융자산의 처분
891,225,578

2,010,225,416

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
8,447,820,766

3,977,500,000

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
(143,333,460)

-

임차보증금의 감소
240,070,000

3,812,243,712

보증금의 감소
-

-

임대보증금의 증가
79,000,000

-

장기금융자산의 감소
-

120,000,000

기계장치의 처분
-

0

집기비품의 처분
3,336,728

6,220,000

차량운반구의 처분
47,272,728

40,045,454

동일지배하 사업결합
107,535,641,885

-

인적분할로 인한 순현금유출
(107,535,641,884)

-

투자부동산(토지)의 처분
-

-

투자부동산(건물)의 처분
-

-

회원권의 처분
-

1,245,454,545

단기금융자산의 증가
(2,138,372,332,668)

(149,840,985,422)

단기대여금의 대여
(48,431,364,358)

(3,611,143,157)

장기대여금의 대여
-

(81,343,920)

단기보증금의 증가
(500,000)

-

기타보증금의 증가
44,400

-

장기금융자산의 증가
-

-

상각후원가측정금융자산의 취득
(8,402,831,800)

(1,603,516,938)

당기손익-공정가치측정금융자산의 취득
(4,368,615,807)

(1,225,144,270)

보증금의 증가
-

(1,367,323,436)

임차보증금의 증가
(147,261,575)

(383,783,606)

임대보증금의 감소
-

(397,120)

기계장치의 취득
(496,747,750)

(3,478,140,908)

집기비품의 취득
(3,236,750,829)

(3,883,741,516)

차량운반구의 취득
-

건설중인자산(유형자산)의 취득
(207,644,649)

(1,083,742,951)

건설중인자산(무형자산)의 취득
(3,215,961,273)

(4,862,799,260)

기타무형자산의 취득
(1,559,245,093)

(1,551,590,000)

기타무형자산의 처분
1,131,038,093

-

영업권의 취득
(6,212,351)

-

종속기업투자의 취득
(4,219,832,377)

-

회원권의 취득
-

(1,484,766,950)

종속기업지분의 추가 취득
-

-

관계기업투자의 취득
(1,000)

(25,000,000,000)

III. 재무활동현금흐름

(17,344,840,241)

(18,144,353,262)

단기차입금의 상환
-

-

단기차입금의 차입
-

4,951,556,241

리스부채의 상환
(10,268,720,741)

(9,795,759,053)

배당금의 지급
(7,076,119,500)

(6,545,480,030)

자기주식의 취득
-

(4,954,670,420)

종속기업지분의 추가 취득
-

(1,800,000,000)

IV. 현금및현금성자산의 증가(감소) (I + II + III)

112,660,658,028

(47,478,638,908)

V. 기초의 현금및현금성자산

240,589,465,673

286,844,058,820

VI. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과

171,804,655

1,224,045,761

VII. 기말의 현금및현금성자산

353,421,928,356

240,589,465,673

2) 별도재무제표

재 무 상 태 표

제 38 기 2025년 12월 31일 현재

제 37 기 2024년 12월 31일 현재

나이스정보통신 주식회사
(단위: 원)

과 목
주석
제38 (당)기말
제37 (전)기말

자 산

Ⅰ. 유동자산

874,014,935,270

187,851,313,027

1. 현금및현금성자산
5,37,38
291,199,057,011

49,040,748,041

2. 단기금융자산
5,38
85,595,866,411

65,866,000,000

3. 당기손익-공정가치측정금융자산
8,38,39
-

60,008,045

4. 상각후원가측정금융자산
10,38
2,627,019,832

1,814,005,006

5. 매출채권및기타채권
6,36,38
437,870,009,667

44,278,399,390

6. 재고자산
7
7,577,966,231

7,427,537,295

7. 기타유동자산
11,20,36
49,145,016,118

19,364,615,250

8.당기법인세자산
32
-

-

Ⅱ. 비유동자산

217,919,489,552

222,279,993,675

1. 장기금융자산
5,38
460,000,000

460,000,000

2. 당기손익-공정가치측정금융자산
8,38,39
12,974,434,309

10,996,873,540

3. 장기성매출채권및기타채권
6,38
16,549,963,070

13,752,738,709

4. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
9,38,39
850,000,000

850,000,000

5. 장기상각후원가측정금융자산
10,38
6,900,000,000

4,900,000,000

6. 관계기업투자
12
21,810,198,756

21,810,198,756

7. 종속기업투자
13
78,205,953,348

119,082,752,570

8. 유형자산
14
7,553,774,212

7,483,836,646

9. 사용권자산
15
11,753,535,959

6,901,826,862

10. 투자부동산
16
8,577,605,357

6,035,880,797

11. 무형자산
17,41
31,318,082,842

14,414,426,516

12. 이연법인세자산
32
4,825,710,159

4,944,082,227

13. 기타비유동자산
11,36
15,195,115,408

9,566,308,407

14. 순확정급여자산
23
945,116,132

1,081,068,645

자 산 총 계

1,091,934,424,822

410,131,306,702

부 채

Ⅰ. 유동부채

718,513,897,258

102,942,718,737

1. 매입채무및기타채무
18,36,38
53,234,754,410

34,847,718,521

2. 리스부채
22,38
8,237,756,189

5,770,815,210

3. 당기법인세부채

7,172,350,254

6,275,201,228

4. 충당부채
19
436,417,973

168,203,275

5. 기타유동부채
20,21,36,38
649,432,618,432

55,880,780,503

Ⅱ. 비유동부채

4,485,409,121

1,595,424,498

1. 장기성매입채무및기타채무
18,38
718,401,125

582,992,967

2. 장기리스부채
22,38
3,574,058,393

1,012,431,531

3. 이연법인세부채
32
192,949,603

-

부 채 총 계

722,999,306,379

104,538,143,235

자 본

Ⅰ. 자본금
24

5,000,000,000

5,000,000,000

Ⅱ. 기타불입자본
25,35

14,254,672,452

(12,663,174,230)

Ⅲ. 이익잉여금
26

349,680,445,992

313,256,337,697

자 본 총 계

368,935,118,444

305,593,163,467

부 채 및 자 본 총 계

1,091,934,424,822

410,131,306,702

포 괄 손 익 계 산 서

제 38 기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제 37 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

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(단위: 원)

과 목
주석
제38 (당)기
제37 (전)기

I. 매출액
4,27,36

502,009,067,763

290,901,366,239

II. 매출원가
33,36

(395,311,327,904)

(208,172,449,656)

III. 매출총이익

106,697,739,859

82,728,916,583

판매비와관리비
28,33,36
(56,687,057,054)

(45,037,871,797)

IV. 영업이익

50,010,682,805

37,691,044,786

금융수익
29,38
8,754,237,991

6,495,636,625

금융비용
30,38
(2,999,205,819)

(1,570,950,624)

기타영업외수익
31,38
43,433,977

1,691,178,448

기타영업외비용
31,38
(536,180,123)

(2,327,227,686)

V. 법인세비용차감전순이익

55,272,968,831

41,979,681,549

법인세비용
32
(11,605,506,206)

(10,233,975,114)

VI. 당기순이익

43,667,462,626

31,745,706,435

VII. 기타포괄손익

(167,234,831)

(477,138,623)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(167,234,831)

(477,138,623)

확정급여제도의 재측정요소
23,26
(217,470,521)

(620,466,350)

당기손익으로 재분류되지 않는 항목의 법인세효과

50,235,690

143,327,727

VIII. 총포괄이익

43,500,227,795

31,268,567,812

IX. 주당순이익

기본주당순이익
34

4,999

3,605

희석주당순이익
34

4,997

3,605

자 본 변 동 표

제 38 기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제 37 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

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과 목
자 본 금
기타불입자본
이익잉여금
총 계

주식발행초과금
주식결제형종업원급여적립금
자기주식
기타자본

2024.01.01.(전기초)
5,000,000,000
5,405,580,017
2,601,148,348
(15,715,232,175)

288,533,249,915
285,824,746,105

1. 연차배당
-
-
-
-

(6,545,480,030)
(6,545,480,030)

2. 총포괄손익
-
-
-
-

31,268,567,812
31,268,567,812

당기순이익
-
-
-
-

31,745,706,435
31,745,706,435

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
-

(477,138,623)
(477,138,623)

3. 자기주식의 취득
-
-
-
(4,954,670,420)

-
(4,954,670,420)

2024.12.31.(전기말)
5,000,000,000
5,405,580,017
2,601,148,348
(20,669,902,595)

313,256,337,697
305,593,163,467

2025.01.01.(당기초)
5,000,000,000
5,405,580,017
2,601,148,348
(20,669,902,595)
-
313,256,337,697
305,593,163,467

1. 연차배당
-
-
-
-
-
(7,076,119,500)
(7,076,119,500)

2. 총포괄손익
-
-
-
-
-
43,500,227,795
43,500,227,795

당기순이익
-
-
-
-
-
43,667,462,626
43,667,462,626

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
-
-
(167,234,831)
(167,234,831)

3. 자기주식의 취득
-
-
-
-
-
-
-

4. 동일지배하의 사업결합

26,917,846,682

26,917,846,682

2025.12.31.(당기말)
5,000,000,000
5,405,580,017
2,601,148,348
(20,669,902,595)
26,917,846,682
349,680,445,992
368,935,118,444

현 금 흐 름 표

제 38 기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제 37 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

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(단위: 원)

과 목
제38 (당)기
제37 (전)기

I. 영업활동현금흐름

173,971,552,165

48,974,171,456

1. 영업에서 창출된 현금흐름
173,116,395,557

51,634,219,317

가. 당기순이익
43,667,462,626

31,745,706,435

나. 가감
29,348,296,450

21,576,685,122

손실충당금환입
43,937,305

(335,290,833)

기타기대신용손실
-

2,275,874,926

유형자산 감가상각비
4,056,225,053

4,201,000,448

투자부동산 감가상각비
41,193,903

26,657,496

사용권자산 감가상각비
6,819,083,436

6,108,321,621

무형자산상각비
4,378,446,405

3,835,287,707

퇴직급여
2,665,102,063

1,280,030,118

주식보상비용
-

-

이자비용
210,506,806

321,343,343

외화환산손실
824,175,849

218,848,567

법인세비용
11,605,506,206

10,233,975,114

재고자산평가손실(환입)
149,849,829

95,226,324

재고자산처분손실
9,331,714

-

유형자산처분손실
23,000

86,470

무형자산처분이익
-

(1,015,454,545)

무형자산처분손실
241,414,736

-

관계기업투자손상차손(환입)
-

(61,128,540)

관계기업투자처분손실
-

-

이자수익
-

(4,254,082,629)

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
(280,708,123)

(1,437,363,394)

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
-

1,044,683,399

당기손익-공정가치측정금융자산처분이익
(505,746,072)

(142,753,169)

당기손익-공정가치측정금융자산처분손실
496,291,700

-

외화환산이익
(1,406,337,360)

(830,568,842)

기타
-

11,991,541

다. 자산부채의 증감
100,100,636,482

(1,688,172,240)

매출채권의 증가
(13,946,565,027)

(2,940,508,540)

미수금의 증가
173,980,655,877

(8,055,541)

선급금의 감소
(13,979,126,648)

7,387,463,190

선급비용의 감소(증가)
(1,610,493,973)

1,061,023,208

선급법인세의 감소(증가)
-

재고자산의 감소(증가)
645,587,679

2,109,254,110

예치보증금의 증가(감소)
(196,316,667)

-

장기선급비용의 감소(증가)
(2,188,018,092)

(353,254,045)

반환재고회수권의 증가
-

(22,334,161)

매입채무의 증가
5,369,837,870

1,050,796,707

미지급금의 감소
1,431,859,979

(6,418,299,595)

미지급비용의 증가
4,127,522,966

268,358,854

미지급법인세의 감소
(11,607,898,382)

-

선수금의 증가(감소)
(56,095,335,501)

(3,102,511,578)

예수금의 감소
1,108,861,680

(42,442,750)

선수수익의 증가(감소)
-

-

환불부채의 증가
-

28,876,666

부가세예수금의 감소
16,448,265,507

(42,773,675)

개설보증금의 증가
(344,420,000)

357,703,000

장기미지급금의 감소
-

(46,826,000)

장기미지급비용의 증가(감소)
24,409,520

102,481,393

퇴직금의 지급
(1,583,050,965)

(796,678,030)

확정급여채무의 관계사전입액
280,004,142

568,463,643

확정급여채무의 관계사전출액
-

(305,921,260)

사외적립자산의 증가
(1,485,139,342)

(280,445,453)

사외적립자산의 관계사전입액
(280,004,142)

(568,463,643)

사외적립자산의 관계사전출액
-

305,921,260

2. 이자수취
(2,485,545)

3,982,120,881

3. 이자지급
(210,506,806)

(321,343,343)

4. 법인세의납부
1,068,148,960

(6,320,825,399)

II. 투자활동현금흐름

81,168,098,247

(30,795,970,980)

단기금융자산의 감소
142,619,645,673

121,226,875,016

단기대여금의 회수
8,723,250,000

6,906,836,944

단기보증금의 회수
-

-

장기금융자산의 감소
-

120,000,000

상각후원가측정금융자산의 처분
2,846,985,174

3,257,600,732

당기손익-공정가치측정금융자산의 처분
891,225,578

2,010,225,416

장기대여금의 회수
1,621,155,655

284,183,552

임차보증금의 감소
-

-

임대보증금의 증가
79,000,000

-

관계기업투자주식의 처분
-

-

회원권의 처분
-

1,245,454,545

기타의무형자산의 처분
1,131,038,093

-

단기금융자산의 증가
(158,659,713,925)

(123,955,875,016)

단기대여금의 대여
(10,691,280,000)

(7,934,300,000)

단기보증금의 증가
(500,000)

(288,400,000)

당기손익-공정가치측정금융자산의 취득
(2,518,615,807)

(400,000,000)

상각후원가측정금융자산의 취득
(3,660,000,000)

(1,603,516,938)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
-

-

장기금융자산의 증가
-

-

장기대여금의 대여
-

(81,343,920)

임차보증금의 증가
(70,000,000)

(181,118,459)

기계장치의 취득
(186,101,750)

(3,015,600,908)

집기비품의 취득
(901,368,047)

(91,199,974)

건설중인자산(유형자산)의 취득
(60,174,649)

(774,484,000)

건설중인자산(무형자산)의 취득
(2,317,485,273)

(4,273,201,020)

기타의무형자산의 취득
(927,545,093)

(563,340,000)

종속기업투자의 취득
(4,287,059,267)

관계기업투자의 취득
-

(21,200,000,000)

회원권의 취득
-

(1,484,766,950)

동일지배하 사업결합
107,535,641,885

-

III. 재무활동현금흐름

(13,708,179,273)

(17,401,809,786)

단기차입금의 상환
-

-

리스부채의 상환
(6,632,059,773)

(5,901,659,336)

배당금의 지급
(7,076,119,500)

(6,545,480,030)

자기주식의 취득
-

(4,954,670,420)

IV. 현금및현금성자산의 증가(감소) (I + II + III)

241,431,471,139

776,390,690

V. 기초의 현금및현금성자산

49,040,748,041

48,183,200,125

VI. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과

726,837,831

81,157,226

VII. 기말의 현금및현금성자산

291,199,057,011

49,040,748,041

- 이익잉여금처분계산서(안)

<이익잉여금처분계산서>

이익잉여금처분계산서(안)

제38기
2025년 01월 01일
부터
제37기
2024년 01월 01일
부터

2025년 12월 31일
까지
2024년 12월 31일
까지

처분예정일
2026년 03월 24일

처분확정일
2025년 03월 25일

(단위: 원)

과 목
제 38(당) 기
제 37(전) 기

I. 미처분이익잉여금

344,437,777,031

308,156,337,697

1. 전기이월미처분이익잉여금
301,080,218,197

276,887,769,885

2. 당기순이익
43,667,462,626

31,745,706,435

3. 확정급여제도의 재측정요소
(167,234,831)

(477,138,623)

II. 이익잉여금처분액

9,609,545,000

7,076,119,500

1. 현금배당(주당배당금(율) : 당기 1,100원(220%), 전기 810원(162%))
9,609,545,000

7,076,119,500

III. 차기이월미처분이익잉여금

334,828,232,031

301,080,218,197

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구분
제38기
제37기

주당배당금(원)
보통주
1,100
810

우선주
-
-

시가배당율(%)
보통주
4.3
4.7

우선주
-
-

배당금총액(원)
9,609,545,000
7,076,119,500

당기순이익(원)
43,667,462,626
31,745,706,435

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제2조 (목적 및 사업) 이 회사는 다음 각 호의 사업을 영위한다.1~42. (생략)43. 각 호와 관련된 수출입업44. 각 호와 관련된 부대사업 및 파생사업

제2조 (목적 및 사업) 이 회사는 다음 각 호의 사업을 영위한다.1~42. (기존과 동일)
43. 디지털자산의 보관ㆍ관리 및 이전 서비스업44. 디지털자산을 활용한 지급결제, 송금, 결제정보 중계 및 정산 서비스업 45. 디지털자산과 법정통화 간의 교환, 정산 및 그 중개ㆍ대행 서비스업 46. 디지털자산 관련 플랫폼, 시스템, 인프라, 소프트웨어 및 솔루션 개발ㆍ운영ㆍ제공업
47~48. (기존 43. ~ 44.와 동일)

- 디지털자산 관련 사업 추가- 2026. 3. 정기주총 승인 즉시 시행

제10조 (주식매수선택권)①~ ⑧ (생략)⑨ 주식매수선택권의 행사로 인하여 발행한 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 제11조(신주의
배당기준일) 규정을 준용한다.

제10조 (주식매수선택권)①~ ⑧ (기존과 동일)⑨ 주식매수선택권의 행사로 인하여 발행한 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 제11조(신주의
동등배당) 규정을 준용한다.

- 단순 오기에 따른 정정

제12조 (주식의 소각) ① 이 회사는 상법상 자본금 감소에 관한 규정에 따라
주식을 소각하거나, 주주에게 배당할 이익의 범위 내에서 이사회의 결의로 자기주식을 소각할 수 있다.② 제1항
후단의 규정에 의하여 주식을 소각하고자 하는 경우 이사회는 다음 각호의 사항을 결의하여야 한다.1. 소각할 주식의 종류와 총수2. 소각하기 위하여 취득할 주식가액의 총액3. 주식을 취득하고자 하는 기간. 이 경우 그 기간은 이사회 결의 후 최초로 도래하는 정기주주총회일 이전이어야 한다.③ 제1항
후단의 규정에 의하여 주식을 소각할 목적으로 자기의 주식을 취득하는 경우에는 다음 각호의 기준에 의한다. 1. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의3 제1항 제1호 또는 제2호의 방법에 의할 것. 이 경우 그 취득기간과 방법에 대하여 동법 시행령이 정하는 기준에 적합하여야 한다.2. 소각을 위하여 취득할 금액이 당해 사업년도 말 상법 제462조제1항의 규정에 의한 이익배당을 할 수 있는 한도 이내일 것④ 제1항
후단의 규정에 의하여 주식을 소각한 때에는 그 소각의 결의 후 최초로 도래하는 정기주주총회에 제2항 각호의 사항과 주식을 소각한 뜻을 보고하여야 한다.

제12조 (주식의 소각) ① 이 회사는 상법상 자본금 감소에 관한 규정에 따라 주식을
소각할 수 있다. 다만, 회사가 보유한 자기주식은 그 취득사유에 관계없이 이사회의 결의로 자기주식을 소각할 수 있다.② 제1항
단서의 규정에 의하여 주식을 소각하고자 하는 경우 이사회는 다음 각호의 사항을 결의하여야 한다.1. 소각할 주식의 종류와 총수2. 소각하기 위하여 취득할 주식가액의 총액3. 주식을 취득하고자 하는 기간. 이 경우 그 기간은 이사회 결의 후 최초로 도래하는 정기주주총회일 이전이어야 한다.③ 제1항
단서의 규정에 의하여 주식을 소각할 목적으로 자기의 주식을 취득하는 경우에는 다음 각호의 기준에 의한다. 1. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의3 제1항 제1호 또는 제2호의 방법에 의할 것. 이 경우 그 취득기간과 방법에 대하여 동법 시행령이 정하는 기준에 적합하여야 한다.2. 소각을 위하여 취득할 금액이 당해 사업년도 말 상법 제462조제1항의 규정에 의한 이익배당을 할 수 있는 한도 이내일 것④ 제1항
단서의 규정에 의하여 주식을 소각한 때에는 그 소각의 결의 후 최초로 도래하는 정기주주총회에 제2항 각호의 사항과 주식을 소각한 뜻을 보고하여야 한다.

- 개정 상법 대응- 자기주식 소각 요건 수정

<신설>
제12조의2 (자기주식의 보유 또는 처분)① 회사가 자기주식보유처분계획을 작성하고 매년 주주총회의 승인을 얻은 때에는 그 승인된 계획에 따라 자기주식을 보유 또는 처분할 수 있다.②회사는 제1항에 따라 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 자기주식을 보유 또는 처분할 수 있다.1. 각 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라 균등한 조건으로 처분하는 경우2. 주식매수선택권을 부여하는 등 임직원 보상의 목적으로 활용하는 경우3. 우리사주매수선택권을 부여하는 등 우리사주제도 실시의 목적으로 활용하는 경우4. 상법 제360조의2 제2항, 제360조의15 제2항, 제523조 제3호 등 법령이 정하는 바에 따라 활용하는 경우5. 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우
- 개정 상법 대응- 자기주식 보유ㆍ처분 근거 마련

제22조 (소집지)
주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.

제22조 (소집지
와 개최방식
)
①
주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.
② 회사는 총회일에 주주가 소집지에 직접 출석하는 방식으로 총회를 개최한다.

- 개정 상법 제542조의14 제1항 반영- 전자주주총회 배제 근거조항 도입- 2027. 1. 1. 시행

제25조 (대리인)
① (생략)② 제1항의 대리인은 주주총회의 개시 전에 그 대리권을 증명하는
서면(위임장)
을 제출하여야 한다.

제25조 (대리인) ① (기존과 동일)② 제1항의 대리인은 주주총회의 개시 전에 그 대리권을 증명하는
서면 또는 전자문서를 제출하여야 한다.

- 개정 상법 제368조 제2항 반영- 전자문서에 의한 대리권 증명 및 위임 문구 허용- 2027. 1. 1. 시행

제28조 (이사의 수)
① 이 회사의 이사는 3인 이상으로 하고,
사외이사
는 이사총수의
4분의 1
이상으로 한다.②
사외이사
의 사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여
사외이사
의 수가 제1항에서 정한 이사회의 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록
사외이사
를 선임하여야 한다.

제28조 (이사의 수) ① 이 회사의 이사는 3인 이상으로 하고,
독립이사는 이사총수의
3분의 1이상으로 한다.②
독립이사의 사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여
독립이사의 수가 제1항에서 정한 이사회의 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록
독립이사를 선임하여야 한다.

- 개정 상법 제542조의8 제1항 반영- "사외이사" → "독립이사"- 독립이사 비율 상향- 2026. 7. 23. 시행 (단, 제1항의 이사회 내 독립이사 수는 <상법 제20991호, 2025. 7. 22.> 부칙 제2조 단서에 따라 2027. 7. 23.까지 갖춰야 함)

제29조 (이사 및 감사위원회)
② 이사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다.④
사외이사인 감사위원회 위원의 선임에 있어서 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식 총수의 100분의 3을 초과하는 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 관하여는 의결권을 행사하지 못한다.

제29조 (이사 및 감사위원회)② 이사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다.
단, 2인 이상의 이사를 선임하는 경우 상법 제542조의7에서 규정하는 집중투표제는 적용하지 아니한다.④
<삭제>

- 집중투표제 배제 근거규정 마련- 정관 제37조 제6항 동일내용 중복으로 제4항 삭제

제37조 (감사위원회의 구성)
① 회사는
감사
에 갈음하여
상법 제415조의2
의 규정에 의한 감사위원회를 둔다② 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구성하고 총 위원의 3분의 2 이상은
사외이사
이어야 한다.③ ~ ⑤ (생략)⑥ 제4항ㆍ제5항의 감사위원회위원의 선임 또는 해임에는 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는
사외이사가 아닌 감사위원회위원을 선임 또는 해임할 때에
그의 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 수를 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.⑦ 감사위원회는 그 결의로
사외이사
인 감사위원회 위원을 대표로 선임하여야 한다. ⑧
사외이사
의 사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여
사외이사
의 수가 이 조에서 정한 감사위원회의 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록 하여야 한다.

제37조 (감사위원회의 구성)① 회사는
상근감사에 갈음하여
제32조의2의 규정에 의한 감사위원회를 둔다② 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구성하고 총 위원의 3분의 2 이상은
독립이사이어야 한다.③ ~ ⑤ (기존과 동일)⑥ 제4항ㆍ제5항의 감사위원회위원의 선임 또는 해임에는 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는
<삭제> 그의 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 수를 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.⑦ 감사위원회는 그 결의로
독립이사인 감사위원회 위원을 대표로 선임하여야 한다. ⑧
독립이사의 사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여
독립이사의 수가 이 조에서 정한 감사위원회의 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록 하여야 한다.

- 현행 상법 제542조의10 제1항, 개정 상법 제542조의8 제1항, 제542조의12 제4항 반영 - "사외이사" → "독립이사"- 모든 감사위원 선임·해임 시 합산 3% 룰 적용- 2026. 7. 23. 시행(단, 제37조 제1항은 2026. 3. 정기주총 승인 즉시 시행)

제37조의2 (감사위원의 분리선임ㆍ해임) ① 제37조에 따라 구성하는 감사위원회의 감사위원 중
1명은 주주총회결의로 다른 의사들과 분리하여 감사위원회위원이 되는 이사로 선임하여야 한다.② (생략)

제37조의2 (감사위원의 분리선임ㆍ해임) ① 제37조에 따라 구성하는 감사위원회의 감사위원 중
2명은 주주총회결의로 다른 의사들과 분리하여 감사위원회위원이 되는 이사로 선임하여야 한다.② (기존과 동일)

- 개정 상법 제542조의12 제2항 개정 반영- 감사위원 분리선출 확대- 2026. 3. 정기주총 승인 즉시 시행

<신설>

부 칙
제1조 (시행일) 이 규정은 2026년 03월 24일부터 시행한다.
제2조 (소집지와 개최방식 및 대리인에 관한 경과조치) 제22조 및 제25조 개정규정은 2027년 1월 1일부터 시행한다.
제3조 (독립이사에 관한 경과조치) 제28조, 제29조 및 제37조(제1항, 제6항은 제외) 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다. 다만, 제28조 제1항의 이사회 내 독립이사의 수는 <상법 제20991호, 2025. 7. 22.> 부칙 제2조 단서에 따라 2027년 7월 23일까지 갖추어야 한다.
제4조(감사위원의 선해임 시 의결권 제한에 관한 경과조치) 제37조 제6항의 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다.

- 부칙 신설- 개정 상법 시행일 고려 경과규정 신설

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없습니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

김승현
1968.12.24
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음
이사회

조인혜
1978.08.17
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음
이사회

조대민
1971.04.08
해당사항 없음
해당사항 없음
대표이사
이사회

김진철
1964.11.03
사외이사 후보
분리선출 해당
해당사항 없음
이사회

총 ( 4 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

김승현
나이스정보통신대표이사
2024. 01 ~ 현재2022. 01 ~ 2023. 122019. 01 ~ 2021. 12.2012. 01 ~ 2018. 12.
NICE정보통신 대표이사KIS정보통신 대표이사NICE정보통신 마케팅본부장NICE정보통신 채널사업본부장
-

조인혜
나이스정보통신기획관리본부장
2024. 01 ~ 현재2019. 01 ~ 2023. 12.2016. 01 ~ 2018. 01.2010. 11 ~ 2015. 12.
NICE정보통신 기획관리본부장NICE페이먼츠 기획관리본부장NICE정보통신 경영기획실장NICE홀딩스 근무
-

조대민
나이스홀딩스대표이사
2024. 01 ~ 현재2020. 01 ~ 2023.122016. 01 ~ 2019. 122010. 11 ~ 2015. 122008. 03 ~ 2010. 10
NICE홀딩스 대표이사NICE홀딩스 전략기획본부장NICE정보통신 기획관리본부장NICE홀딩스 미래사업 2실장한국신용정보(주) 전략기획본부 경영혁신단장
-

김진철
홍익여행사집행임원
2026. 02 ~ 현재2023. 11 ~ 2024.112021. 04 ~ 2023.102015. 01 ~ 2020.12
홍익여행사 집행임원오픈메이트(주) 경영지원부문장코나아이(주) 결제사업부문장비씨카드(주) 마케팅부문장
-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김승현
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

조인혜
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

조대민
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김진철
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)- 김진철 후보자 (신규선임)

사외이사 직무수행 계획

1. 전문성

본 후보자는 금융인로서 지급결제 서비스 산업 전반에 대한 이해가 상당한 바 이를 바탕으로 이사회에 참여함으로써 회사가 목표로 하는 경영 성과를 실현하는데 기여 하고자 합니다.

2. 독립성

본 후보자는 사외이사로서 상법 제382조 제3항 및 제542조의8 제2항을 기초로 독립적인 위치에 있어야 함을 정확하게 이해하고 있습니다. 직무 수행를 수행하면서, 경영진과 대주주로부터 독립적인 의사결정을 하고 이사회를 통하여 경영진의 직무집행을 감독할 것 입니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

본 후보자는 사외이사로서 지녀야 할 전문성과 독립성을 바탕으로 회사와 주주의 이익을 위하여 아래의 기능을 수행하고자 합니다.

1) 회사의 경영전략 및 업무집행에 관련된 중요한 사항

2) 경영진의 직무집행의 감독

3) 기타 법령 및 정관, 이사회 운영 규정에서 정하는 사항

4) 선택과 집중을 통한 이익실현으로 주주가치 제고

5) 기업과 구성원이 함께 발전하는 기업문화 창출

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

본 후보자는 보고의무, 감시의무, 상호업무집행 감시의무, 겸업금지의무, 자기거래금지의무, 기업의 법 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것 입니다. 특히 해당 기업이 강조하고 있는 기업윤리강령을 함께 숙지하고 준수하겠습니다.나이스정보통신 주식회사 사외이사 후보 : 김 진 철

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

- 김승현 후보자 (재선임)

후보자는 2009년부터 2021년까지 당사의 경영관리본부, 채널사업본부, 마케팅본부의 장으로 역임하며, 지급결제 산업 트렌드를 파악하고 이를 사업 아이템으로 구체화하는데 헌신해 왔습니다. 특히, 2022년도부터는 그룹내 지급 결제 계열사인 KIS정보통신의 대표이사로 재직하며 단기간 내 사업 경쟁력을 강화하였습니다. 또한 2024년도부터 당사의 대표이사로서 기업 경영을 총괄하고 풍부한 경험과 노하우, 사업 추진 전략 등을 기반으로 기업가치 향상에 공헌하였습니다. 경영 전반에 대한 다양한 경험을 토대로 지급 결제 산업군에 대한 이해도가 탁월하여, 시장 환경의 변화에 유연히 대응하고 회사의 중장기 사업 전략을 성공적으로 추진할 것으로 기대되는 바, 당사의 등기이사로 추천합니다.

- 조인혜 후보자 (재선임)

후보자는 삼정KPMG회계법인에서 기업평가업무를 수행하고, 2016년부터 당사 경영기획실장, 2019년부터 당사의 주요 자회사인 NICE페이먼츠의 기획관리본부장 등을 역임하였습니다. 특히, 2024년부터 당사의 기획관리본부장으로 근무하며, 뛰어난 재무 전문성과 전략수립 역량으로 어려운 사업환경 속에서도 사업의 성장에 크게 기여하고 있습니다. 높은 전문성과 다양한 경험을 토대로, 다변화되는 사업환경 속에서 신성장 동력 발굴 등 전략적 의사결정으로 회사의 지속적인 성장에 기여할 것으로 기대되는 바, 당사의 등기이사로 추천합니다.

- 조대민 후보자 (재선임)

후보자는 한국신용평가에서 기업평가업무를 수행하면서 기업의 잠재역량과 장기성장성을 판단함에 있어 탁월한 역량을 입증한 바 있습니다. 2016년부터 2019년까지 4년여 동안 당사의 기획관리본부장으로 재직하며 당사에 대한 높은 이해도를 갖추고 있습니다.2024년부터는 당사의 대주주인 NICE홀딩스의 대표이사로 재직 중인 바, 당사의 등기임원으로 선임하는 것은 NICE그룹의 주요 계열사로서 당사의 입지를 보여주는 것으로서 대주주의 책임경영의지를 보여주는 인사에 해당한다고 볼 수 있습니다.당사가 향후 데이터 및 플랫폼 산업으로서 확장을 고려함에 있어서, NICE의 여타계열사와의 전략적 시너지를 창출할 수 있는 최적의 인사에 해당하므로 당사의 기타비상무이사로 추천합니다.

- 김진철 후보자 (신규선임)

후보자는 비씨카드 마케팅부문장, 프로세싱본부장, 마케팅본부장 및 코나아이 결제사업부문장 등을 역임한 카드 및 결제 사업 분야의 전문가입니다.금융 및 결제 서비스에 대한 폭넓은 경험과 전략적 기획 역량을 바탕으로, VAN 및 PG 사업의 성장과 경영 투명성 제고에 기여할 수 있는 적임자로 판단하여 사외이사로 추천합니다.

확인서

이사후보확인서_김승현_260309

이사후보확인서_조인혜_260309

이사후보확인서_조대민_260309

이사후보확인서_김진철_260309

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없습니다.

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

김진철
1964.11.03
사외이사 후보
분리선출 해당
해당사항 없음
이사회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

김진철
홍익여행사집행임원
2026.02 ~ 현재2023.11 ~ 2024.112021.04 ~ 2023.102015.01 ~ 2020.12
홍익여행사 집행임원오픈메이트(주) 경영지원부문장코나아이(주) 결제사업부문장비씨카드(주) 마케팅부문장
-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김진철
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유- 김진철 후보자 (신규선임)

후보자는 비씨카드 마케팅부문장, 프로세싱본부장, 마케팅본부장 및 코나아이 결제사업부문장 등을 역임한 카드 및 결제 사업 분야의 전문가입니다.금융 및 결제 서비스에 대한 폭넓은 경험과 전략적 기획 역량을 바탕으로, VAN 및 PG 사업의 성장과 경영 투명성 제고에 기여할 수 있는 적임자로 판단하여 사외이사로 추천합니다.

확인서

이사후보확인서_김진철_260309

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없습니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

(단위: 명, 원)

이사의 수 (사외이사수)
6 ( 3 )

보수총액 또는 최고한도액
2,000,000,000

(전 기)

(단위: 명, 원)

이사의 수 (사외이사수)
6 ( 3 )

실제 지급된 보수총액
943,275,184

최고한도액
2,000,000,000

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없습니다.

□ 기타 주주총회의 목적사항

가. 의안 제목

- 임원퇴직금 지급규정 일부 개정의 건

나. 의안의 요지

개정 전
개정 후
비고

제 3 조 (지급액)① 임원의 퇴직당시의 월평균 급여에 아래 기준지급율을 한도로 하여 이사회에서 별도로 정하는 지급율로 산정된 지급일수를 곱한 금액을 퇴직위로금으로 지급한다. (생략)

제 3 조 (지급액)① 임원의 퇴직당시의 월평균 급여에 아래 기준지급율을 한도로 하여 이사회에서 별도로 정하는 지급율로 산정된 지급일수를 곱한 금액과 제6조 2항에 따른 납입 금액을 퇴직위로금으로 지급한다. (생략)
추가 지급액 명시

제 6 조 (퇴직연금제도의 운영)

② 퇴직금 이외에 회사방침 및 경영성과에 의해 발생하는 성과급을 확정기여형 퇴직연금규약 또는 혼합형 퇴직연금규약에서 정한 기준에 따라 경영성과급의 50%를 사용자 부담금으로 추가 납입할 수 있다.

제 6 조 (퇴직연금제도의 운영)

② 퇴직금 이외에 회사방침 및 경영성과에 의해 발생하는 성과급을 확정기여형 퇴직연금규약 또는 혼합형 퇴직연금규약에서 정한 비율에 따라 사용자 부담금으로 추가 납입할 수 있다.

비율 변경

<신설>

부 칙

제 1 조 (시행일) 이 규정은 2024년 12월 01일부터 시행한다.

부칙으로 시행일 규정

<신설>

부 칙

제 1 조 (시행일) 이 규정은 2026년 03월 24일부터 시행한다.

부칙으로 시행일 규정