한화생명 — 주주총회소집공고 (20260309)
제출인: 한화생명

주주총회소집공고
6.0
한화생명보험(주)

주주총회소집공고

2026년 3월 9일

회 사 명 :
한화생명보험주식회사

대 표 이 사 :
권혁웅, 이경근

본 점 소 재 지 :

서울특별시 영등포구 63로 50

(전 화) 1588-6363

(홈페이지)http://www.hanwhalife.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 재무실장
(성 명) 윤종국

(전 화) 02-789-8613

주주총회 소집공고

(제77기 정기)

삼가 주주님의 관심과 성원에 감사드립니다.

상법 제365조 및 당사 정관 제19조에 의거하여 제77기 정기주주총회를 다음과 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다. 또한, 소액주주에 대한 소집통지는 상법 제542조의4 및 당사 정관 제21조에 의거하여 이 공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.

- 다 음 -

1. 일 시 : 2026년 3월 24일(화) 오전 9시

2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 63로 50 한화금융센터63 본관 2층 세미나실

3. 회의 목적 사항

가. 보고 안건 : 영업보고, 감사보고, 최대주주 등과의 거래내역 보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 부의 안건

제1호 의안 : 제77기 재무제표 승인의 건

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

2-1. 상법 개정사항 반영(제19ㆍ24ㆍ27ㆍ29ㆍ31ㆍ39ㆍ40조)

2-2. 이사 임기 변경(제30조)

2-3. 위원회 명칭 변경(제38조)

제3호 의안 : 이사 선임의 건

3-1. 사외이사 박순철

3-2. 사외이사 정순섭

3-3. 사내이사 유창민

제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건

4-1. 사외이사 이인실

4-2. 사외이사 임성열

제5호 의안 : 감사위원 선임의 건

- 사외이사 정순섭

제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

4. 의결권 행사방법에 관한 사항

가. 본인 또는 대리인의 주주총회 참석에 의한 행사

1) 직접 행사 : 신분증

2) 대리 행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 대리인 신분증

나. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

당사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도와 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

1) 전자투표·전자위임장 권유관리시스템 인터넷 주소 :「http://evote.ksd.or.kr」,

모바일 주소 :「http://evote.ksd.or.kr/m」

2) 전자투표 행사·전자위임장 수여 기간 : 2026년 3월 13일 09시~2026년 3월 23일 17시 (기간 중 24시간 이용 가능)

3) 인증서를 이용하여 전자투표 전자위임장 권유관리시스템에서 주주 본인 확인 후

의안별 전자투표 행사 또는 전자위임장 수여

- 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용 가능한인증서 한정)

4) 수정동의안 처리 : 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

5. 기타사항

- 주주총회에 직접 참석하여 의결권을 행사하는 경우, 본인 신분증을 지참하여 주시기 바랍니다.

- 호흡기 감염병 예방을 위해 발열, 기침 등 증상이 있으신 주주님께서는 현장 참석을 자제하여 주시기 바랍니다. 당일 위와 같은 증상이 의심되는 주주님은 주주총회장 출입이 제한될 수 있음을 양지하시기 바랍니다.

- 전자투표와 의결권 대리행사 제도를 적극 활용해 주실 것을 당부 드립니다.

- 주주총회 기념품은 별도 지급하지 않으니, 양지하여 주시기 바랍니다.

2026년 3월 9일

한 화 생 명 보 험 주 식 회 사

대 표 이 사 권 혁 웅

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회

차

개최일자

의안내용

사외이사 등의 성명

이인실

(100%)

임성열

(100%)

박순철

(100%)

정순섭

(100%)

찬반여부

1
2025.01.17
1. 일본 부동산 투자 자회사 유상증자 참여 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2
2025.02.21
1. 제76기 재무제표(안) 및 영업보고서(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 제76기 정기주주총회 소집 및 부의안건 결정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 이사회규정 및 지배구조내부규범 등 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 내부통제위원회 신설 및 규정 제정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

5. 내부통제기준 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

6. 위험관리집행책임자 및 위험관리책임자 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

7. 국내 신종자본증권 발행 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

8. 한화투자증권㈜과의 신종자본증권 인수계약 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

9. 한화생명금융서비스㈜와의 브랜드 사용거래 연장 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

10. 한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

11. 2025년 안전·보건 관리 계획(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

12. 자기주식 보고서 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

보고 1. 2024년 선임계리사 검증의견 보고
-
-
-
-

보고 2. 2024년 내부회계관리제도 운영실태 보고
-
-
-
-

보고 3. 2024년 내부통제체계 및 운영실태 점검 결과 보고
-
-
-
-

보고 4. 2024년 자금세탁방지 활동 및 결과 보고
-
-
-
-

보고 5. 2024년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과 보고
-
-
-
-

보고 6. 2024년 내부통제부문 평가 결과 보고
-
-
-
-

보고 7. 2024년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과 보고
-
-
-
-

보고 8. 2024년 감사 결과 보고
-
-
-
-

보고 9. 2024년 하반기 금융소비자보호 내부통제위원회 결과 보고

-
-
-
-

보고 10. 2024년 의료자문관리위원회 운영 결과 보고
-
-
-
-

보고 11. 2024년 소송관리위원회 운영현황 보고
-
-
-
-

보고 12. 2024년 신용정보관리·보호인 업무수행 실적 보고
-
-
-
-

보고 13. 보수위원회 결의사항 보고
-
-
-
-

보고 14. 인도네시아 현지법인 자회사 경영권 이전 보고
-
-
-
-

3
2025.03.20
1. 이사회 의장 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 선임사외이사 선임의 건
-*
찬성
찬성
찬성

3. 이사회내 위원회 위원 선임의 건**
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 대표이사 선임 및 이사 직위 부여의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

5. 채무조정 내부기준 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

6. 뉴욕 주재사무소 개설 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

보고1. 일본 부동산 투자 자회사 유상증자 참여 종결 보고
-
-
-
-

4
2025.04.08
1. 책무구조도 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

5
2025.05.27
1. 해외 신종자본증권 발행 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

6
2025.06.13
1. 주요업무집행책임자 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 한화토탈에너지스㈜와의 임대차 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 금융복합기업집단 내부통제정책 수립의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 금융복합기업집단 내부통제기준 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

5. '24년 금융복합기업집단 내부통제 평가 결과 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

6. 금융복합기업집단 위험관리정책 수립의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

7. 금융복합기업집단 위험관리규정 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

8. '24년 금융복합기업집단 위험관리 평가결과 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

보고 1. '25년 1분기 경영실적 보고
-
-
-
-

보고 2. 금융복합기업집단 내부통제 평가결과 개선추진 이행현황 보고
-
-
-
-

보고 3. 금융복합기업집단 내부통제협의회 협의사항 보고
-
-
-
-

보고 4. 인도네시아 금융지주사 설립 준비 보고
-
-
-
-

7
2025.06.26
1. 권리주주 확정 기준일 결정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 2025년 제1회 임시주주총회 소집 및 부의안건 결정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 내부통제위원회 위원 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 책무구조도 변경 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

8

2025.7.14

1.
책무구조도 변경 승인의 건

찬성
찬성
찬성
찬성

9
2025.8.5
1. 이사회 의장 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 이사회내 위원회 위원 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 대표이사 선임 및 이사 직위 부여의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 책무구조도 변경 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

10
2025.9.12
1.’24.12월 기준 자체 위험 및 지급여력 평가 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

보고1. 2025년 상반기 경영실적 보고
-
-
-
-

보고2. 2025년 제1회 금융소비자보호 내부통제위원회 결과 보고
-
-
-
-

11

2025.

9.30

1. 책무구조도 변경 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 주요업무집행책임자 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 선임계리사 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

12
2025.11.20
1. 내부통제·위험관리 정책 규정 제정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 금융계열사간 비용분담 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 한화생명금융서비스(주) 지분 매입 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

13
2025.12.17
1. 이사회규정 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 제3자 리스크관리 정책 규정 제정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 2026년 GA자회사와의 법인보험대리점 위탁계약 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 2026년 GA자회사와의 교육 위수탁 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

5. 2026년 한화생명금융서비스(주)와의 프로그램 임대계약 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

6. 2026년 한화손해사정(주)과의 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

7. 2026년 한화자산운용(주)과의 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

8. 2026년 (주)한화63시티와의 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

9. 2026년 (주)한화와의 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

10. 2026년 (주)한화이글스와의 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

11. 2026년 LIFEPLUS 사업운영비 정산 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

12. 한화호텔앤드리조트(주)와의 부동산 매매거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

13. 한화자산운용(주)과의 임대차 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

14. 한화자산운용(주)과의 사모 수익증권 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

15. 한화시스템(주)과의 시스템 구축 계약 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

16. (주)한화저축은행과의 업무제휴 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

17. HAC 운영계약 체결 및 분담거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

18. 한국국제교류재단 기부 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

19. 2026년 사업계획 및 예산(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

보고1. 최고경영자 경영승계 계획 현황 및 적정성 점검 보고
-
-
-
-

보고2. (재)한화문화재단 기부 현황 보고
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-
-

보고3. 전자금융기반시설 취약점 조치 결과 보고
-
-
-
-

보고4. 해외 자산운용사 지분 출자 결과 보고
-
-
-
-

보고5. AI 추진 전략 보고
-
-
-
-

14
2025.12.30
1. 책무구조도 변경 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 준법감시인 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

* 이사 본인 관련 건으로 의결권 없음** 이사회내 위원회 위원 선임의 건 : 사외이사 본인 추천 건에 한하여 의결권 없음

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

보수위원회
이인실박순철신충호
2025.02.11
2025년 임원 단기성과급('24년분) 지급(안) 승인의 건
가결

2025.02.21
임원 보수체계 적정성 심사(안) 승인의 건
가결

2024년 보수체계 연차보고서 승인의 건
가결

2024년 임원 단기성과급('23년분) 지급 결과 보고
보고

2025.03.18
2025년 RSU 부여 승인의 건
가결

이인실박순철김중원
2025.12.17
보수위원회 위원장 선임의 건
가결

2025년 RSU 부여 조정의 건
가결

위험관리위원회
임성열정순섭신충호
2025.02.21
2024년 4/4분기 K-ICS비율 현황 및 대응방안
보고

2024년 4/4분기 리스크 분석 결과 및 위험관리협의회 旣심의내역 보고
보고

2024년 4/4분기 금융복합기업집단 위험관리 현황
보고

2025.05.27
리스크관리규정 개정(案)
가결

자산건전성분류세칙 개정(案)
가결

지급여력비율 관리업무 처리지침 개정(案)
가결

2025년 보험상품 적용이율·공시이율 가이드라인 설정(案) 승인
가결

2025.06.13
2025년 대체투자 트랜치별 운용한도 변경(案)
가결

2025년 자회사 리스크관리 관련 승인(案)
가결

금융복합기업집단 위험관리세칙 개정(案)
가결

2025년 1/4분기 K-ICS비율 가이드라인 하회 및 2025년 대응방안
보고

2025년 1/4분기 리스크 분석 결과 및 위험관리협의회 旣심의내역 보고
보고

2025년 1/4분기 금융복합기업집단 위험관리 현황
보고

임성열정순섭김중원
2025.09.02
금융복합기업집단 위험관리세칙 개정(案)
가결

2024년 12월 기준 자체 위험 및 지급여력 평가 체제(ORSA) 점검 결과
보고

2025년 2/4분기 리스크 분석 결과 및 위험관리협의회 旣심의내역 보고
보고

2025년 2/4분기 금융복합기업집단 위험관리 현황
보고

2025.12.17
2026년 리스크관리방안(案)
가결

2026년 보험상품 적용이율·공시이율 가이드라인 설정(案)
가결

2026년 자회사 리스크관리 관련 승인(案)
가결

제3자 리스크관리기준 제정(案)
가결

2026년 금융복합기업집단 위험관리방안(案)
가결

한화자산운용 위험부담한도 상향 추인(案)
가결

2025년 3/4분기 리스크 분석 결과 및 위험관리협의회 旣심의내역 보고
보고

2025년 영업연속성계획(BCP) 및 유동성 위기상황 대비 모의훈련 결과 보고
보고

2025년 3/4분기 금융복합기업집단 위험관리 현황
보고

내부거래위원회
이인실임성열김중원
2025.01.17

일본 부동산 투자 자회사 유상증자 참여 심의의 건

심의

2025.02.21

한화투자증권(과)의 신종자본증권 인수 계약 심의의 건

심의

한화생명금융서비스㈜와의 브랜드 사용거래 연장 심의의 건

심의

한화자산운용(주)과의 사모 수익증권 거래 심의의 건

심의

2025.06.13

내부거래위원회 위원장 선임의 건

가결

한화토탈에너지스(주)와의 임대차 거래 심의의 건

심의

2025.11.20
금융계열사간 비용분담 거래 심의의 건
심의

한화생명금융서비스(주) 지분 매입 심의의 건
심의

2025.12.16
2026년 GA자회사와의 법인보험대리점 위탁계약 심의의 건
심의

2026년 GA자회사와의 교육 위수탁 거래 심의의 건
심의

2026년 한화생명금융서비스(주)와의 프로그램 임대계약 심의의 건
심의

2026년 한화손해사정(주)과의 거래 심의의 건
심의

2026년 한화자산운용(주)과의 거래 심의의 건
심의

2026년 (주)한화63시티와의 거래 심의의 건
심의

2026년 (주)한화와의 거래 심의의 건
심의

2026년 (주)한화이글스와의 거래 심의의 건
심의

2026년 LIFEPLUS 사업운영비 정산 심의의 건
심의

한화호텔앤드리조트(주)와의 부동산 매매 거래 심의의 건
심의

한화자산운용(주)과의 임대차 거래 심의의 건
심의

한화자산운용(주)과의 사모 수익증권 거래 심의의 건
심의

한화시스템(주)과의 시스템 구축 계약 심의의 건
심의

(주)한화저축은행과의 업무제휴 거래 심의의 건
심의

HAC 운영계약 체결 및 분담거래 심의의 건
심의

지속가능경영위원회
이인실박순철김중원
2025.02.19
2025년 1분기 주요 ESG 과제 및 활동 추진 현황
보고

2025.06.13
지속가능경영위원회 위원장 선임의 건
가결

25년 ESG 중대성 평가 결과
보고

25년 온실가스 인벤토리 구축 결과
보고

25년 금융배출량 측정 결과
보고

24년 CDP 평가등급 획득 결과
보고

25년 ESG상반기 실적 및 하반기 계획
보고

이인실박순철이경근
2025.09.10
2030 ESG 경영전략 및 로드맵 2.0
가결

친환경 기부 캠페인 ‘ ReVIBE 2025’ 추진결과
보고

2025년 지속가능경영보고서 발간
보고

2025.12.17
장애인 의무고용 확대 및 활동 현황
보고

글로벌 이니셔티브 WEPs(여성역량강화원칙) 가입
보고

2025년 이해관계자 인권영향평가 결과
보고

2025년 ESG 평가등급 획득 결과
보고

2025년 ESG 하반기 주요 실적 및 2026년 계획
보고

내부통제위원회
정순섭임성열김중원
2025.06.13
내부통제위원회 위원장 선임
가결

내부통제기준 개정
가결

정순섭임성열박순철
2025.12.17
내부통제의 기본방침 및 '26년 전략수립
가결

감사위원회
이인실임성열정순섭
2025.02.21
제76기 감사보고서
가결

2024년 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 결과
가결

2024년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과
가결

2024년 내부통제부문 평가 결과
가결

2024년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과
가결

주주총회 의안 및 서류에 대한 진술
가결

내부통제기준 개정안(주)
심의

2024년 내부회계관리제도 운영실태 보고
보고

제76기 외부감사인의 결산감사 결과 보고
보고

2024년 선임계리사 검증의견 보고
보고

제76기 내부감사인의 결산감사 결과 보고
보고

2024년 감사 결과 보고
보고

2024년 4분기 내부감사협의제도 점검 결과 보고
보고

감사인 인사사항 보고
보고

2025.03.20
감사위원장 선임의 건
가결

2025.06.13
2025년 내부회계관리제도 운영 실태 점검 계획
보고

외부감사인 감사보수계약 체결의 건
보고

2025년 1분기 재무제표 검토 결과 보고
보고

2025년 1분기 감사 결과 보고
보고

2024년 1분기 내부감사협의제도 점검 결과 보고
보고

감사인 인사사항 보고
보고

2025.06.26

임시주주총회 의안 및 서류에 대한 진술
가결

2025.09.02
2025년 2분기 재무제표 검토 결과 보고
보고

2025년 2분기 감사 결과 보고
보고

2025년 2분기 내부감사협의제도 점검 결과 보고
보고

감사인 인사사항 보고
보고

2025.12.17
2026년 감사계획(안)
가결

2025년 3분기 재무제표 검토 결과 보고
보고

2025년 3분기 감사 결과 보고
보고

2025년 3분기 내부감사협의제도 점검 결과 보고
보고

감사인 인사사항 보고
보고

2025.12.19
외부감사인 선정(안)
가결

임원후보추천위원회
박순철정순섭김중원

2025.02.21

대표이사 후보 추천의 건

가결

사외이사 후보 추천의 건

가결

감사위원 후보 추천의 건
가결

박순철정순섭신충호
2025.06.19
대표이사 후보 추천의 건
가결

박순철정순섭이경근
2025.12.17
최고경영자 경영승계 계획 현황 및 적정성 점검 보고
보고

사외이사 후보군 관리 현황 보고
보고

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
4
6,000,000,000
336,308,000
84,077,000
-

주) 상기 주총승인금액은 사내이사를 포함한 보수한도 총액임

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

투자일임계약

한화자산운용(주)

(계열회사)

2025.01.01

~12.31

665,000
52.9

註1) 계열회사와의 단일거래금액이 2025.12.31 현재 자산총액 또는 FY2025

매출총액의 1% 이상인 거래

註2) 비율은 거래금액이 2025.12.31 현재 자산총액 대비 차지하는 비율

註3) 한화자산운용㈜와의 투자일임계약 거래금액은 일반계정 계약자산 금액임(신개인, 자산연계 포함)

註4) 2025.12.31 현재 자산총액 1,257,766억원, FY2025 매출총액 144,742억원

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

한화투자증권(주)

(계열회사)

유가증권

거래 등

2025.01.01

~12.31

40,284
3.2

한화자산운용(주)

(계열회사)

유가증권

거래 등

2025.01.01

~12.31

665,000
52.9

註1) 계열회사와의 거래총액이 2025.12.31 현재 자산총액 또는 FY2025 매출

총액의 5% 이상인 거래

註2) 비율은 거래금액이 2025.12.31 현재 자산총액 대비 차지하는 비율

註3) 거래종류는 일반계정(신개인, 자산연계 포함)의 매입, 매도거래

註4) 한화자산운용㈜와의 투자일임계약 거래금액은 일반계정 계약자산 금액임(신개인, 자산연계 포함)

註5)

2025.12.31 현재 자산총액 1,257,766억원, FY2025 매출총액 144,742억원

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

생명보험시장은 저출생ㆍ고령화에 따른 인구구조 변화와 금융환경의 변동 속에서 산업 구조의 재편이 본격화되고 있습니다. 이에 사망보험금 유동화, 연금보험 활성화 등 기존의 보장 기능을 확장하는 새로운 산업모델이 점차 확대되는 추세입니다.

보험연구원은 2026년 보험산업 전망에서 건전성 부담의 누적이 보험산업 전반의 수익성 개선 여력을 제한할 것으로 분석하고 있습니다. 세부적으로 생명보험 수입보험료 성장률은 전년 대비 1.0% 증가에 그치며 완만한 수준의 성장에 머물 것으로 전망하였습니다. 보장성보험은 질병보험 수요 증가에 따른 제3보험 판매 확대의 영향으로 전년 대비 7.6% 성장을 예상하고 있으나, 저축성 보험은 금리 전망에 따른 수요 회복의 제약으로 4.8% 감소할 것으로 예측됩니다. 변액보험은 신규 판매가 일정 수준 이상 유지되겠으나, 수익 실현 목적의 해지 증가로 전년 대비 2.3% 감소할 것으로 예상되고 있습니다.

보험 산업은 시장 성숙에 따른 환경 변화에 대응하여 경쟁력 강화를 위한 구조적 전환을 추진하고 있습니다. AI와 빅데이터의 활용은 단순한 실험 단계를 넘어 실제 업무 전반에 적용되는 확장 국면에 진입하였습니다. 이에 따라 AI 기반 분석을 활용한 운영 효율화 및 리스크 관리를 통해 비용 구조의 개선과 위험 분석 정밀도가 제고되고 있으며, 고객 접점 전반에서 제공되는 서비스의 범위와 수준 역시 강화되고 있습니다. 이러한 변화 속에서 AI 활용 수준의 차이가 기업 간 경쟁력 격차로 이어질 가능성이 점차 확대되고 있습니다. 한편, 보험에 대한 소비자 수요는 전통적인 상품 중심의 접근에서 벗어나 생애 전반에 걸쳐 혜택을 제공하는 통합적인 제공 방식으로 이동하고 있으며, 이에 따라 사업모형의 다각화 및 지속가능한 성장 모델의 중요성이 더욱 강조되고 있습니다.

한화생명은 2025년 미래 손익 기반인 보험계약마진(CSM)의 확대를 위해 보장성보험 중심의 상품 포트폴리오를 강화하고, 수익성과 자본 효율성을 고려한 판매 전략을 지속적으로 추진하고 있습니다. 또한 판매전문자회사인 한화생명금융서비스는 GA자회사 IFC 인수 후 GA시장 내 점유율을 확대하며, 안정적이고 경쟁력 있는 판매 채널을 구축하고 있습니다. 이와 더불어 인도네시아 노부은행과 미국 증권사 벨로시티를 성공적으로 인수하며, 글로벌 사업 확대를 위한 성장 모멘텀을 지속 강화하고 있습니다. 한화생명은 더 나아가 업계 최고 수준의 AI 경쟁력 확보를 목표로 디지털 역량을 고도화하는 한편, 보안 신뢰성을 바탕으로 한 차별화된 디지털 금융 경험을 제공하여 시장의 신뢰를 공고히 하고 지속가능 성장을 위한 경영 기반을 강화해 나가겠습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

FY2025 수입보험료는 19조 7,837억(초회보험료 3조 6,379억, 계속보험료 13조 269억, 퇴직부문 3조 1,189억)이며, 총자산은 125조 7,766억, 당기순이익은 3,133억을 시현하였습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

해당사항 없음

(2) 시장 점유율
(단위: %)

구 분
FY2023
FY2024

FY2025
1)

한화생명
12.5
16.1
15.2

삼성생명
22.7
22.0
21.4

교보생명
16.9
12.8
13.7

소계(대형3사)
52.1
50.9
50.3

중소형사
2)

28.8
30.8
31.1

외국사
3)

19.1
18.3
18.6

註) 1. 2025년 11월 기준

2. 중소형사: NH농협, 미래에셋, 흥국, 신한라이프, KDB, DB, KB라이프, IBK연금,

iM라이프, 하나, 교보라이프플래닛

3. 외국사: 동양, 메트라이프, ABL, 푸본현대, AIA, 라이나, BNP파리바카디프, 처브라이프

출처) 생명보험협회 월간생명보험통계 (수입보험료(일반+특별))

(3) 시장의 특성

국내 생명보험시장은 총자산 약 947조 원('25.11월 기준)을 기록하고 있고, 규모나 성숙도 측면에서 이미 선진국 수준입니다. 국내 생명보험회사는 크게 대형 3사, 중소형사, 외국사로 나뉘며, 대형 3사가 수입보험료 기준으로 시장의 약 50%를 점유하는 특성을 보이고 있습니다.

보험사들은 불안정한 금융환경과 보험산업의 성장 정체에 대응하여 단기적으로는 시장리스크를 관리하고, 장기적으로는 AI 전환 및 소비자의 구성 변화에 따른 사업 포트폴리오 다각화 등 질적인 재도약을 준비하고 있습니다. 고물가에 대응한 보험금 관리를 통해 안정적인 보험공급을 도모하고, 시장규율을 적극 활용하여 시장왜곡을 최소화할 것입니다.

또한 금리 변동 등에 취약한 보험회사의 자본 구조를 재구성하는 작업과 이를 위한 리스크 관리 강화, 비용 구조 효율화 등의 전반적 체질 개선이 필요합니다. 이와 더불어, 디지털 경제의 산업 간 융합에 대응하여 시장경계를 확대하게 된다면, 이는 보험사의 주요 경쟁력이 될 것입니다

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

해당사항 없음

(5) 조직도

clip_image002

註) 2025.12.31 기준

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

1. 제1호 의안 : 제77기('25.1.1~'25.12.31) 재무제표 승인의 건

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

FY2025 수입보험료는 19조 7,837억(초회보험료 3조 6,379억, 계속보험료 13조 269억, 퇴직부문 3조 1,189억)이며, 총자산은 125조 7,766억, 당기순이익은 3,133억을 시현하였습니다.

나. 해당 사업연도의 연결재무상태표ㆍ연결포괄손익계산서ㆍ연결자본변동표ㆍ연결현금흐름표와 재무상태표ㆍ포괄손익계산서ㆍ자본변동표ㆍ현금흐름표ㆍ이익잉여금처분계산서(안)

- 연결재무상태표

<연 결 재 무 상 태 표>

제 77 기 2025년 12월 31일 현재

제 76 기 2024년 12월 31일 현재

(단위 : 백만원)

과 목
제 77 (당) 기
제 76 (전) 기

자 산

I. 현금및현금성자산
3,103,115
2,438,417

II. 당기손익-공정가치측정금융자산
56,064,369
52,915,152

III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
61,939,817
58,349,042

IV. 상각후원가측정금융자산
48,454,617
38,413,026

1.상각후원가측정유가증권

11,834,111
12,208,558

2.상각후원가측정대출채권
29,153,738
21,492,240

3.상각후원가측정기타금융자산
7,466,768
4,712,228

V. 파생상품자산
718,870
1,106,881

VI. 관계기업투자자산
424,138
451,875

VII. 재보험계약자산
1,191,787
661,439

VIII. 유형자산
2,005,736
1,870,239

IX. 투자부동산
2,331,997
2,430,234

X. 무형자산
1,140,831
640,673

XI. 순확정급여자산
31,432
18,808

XII. 사용권자산
277,609
219,166

XIII. 당기법인세자산
326,143
244,002

XIV. 이연법인세자산
116,430
94,164

XV. 기타자산
400,562
293,314

XVI. 매각예정자산
6,925
-

[자 산 총 계]
178,534,378
160,146,432

부 채

I. 보험계약부채
113,103,080
113,097,218

1.유배당보험계약
29,488,989
31,187,389

2.무배당보험계약
83,614,091
81,909,829

II. 재보험계약부채
34,614
35,457

III. 투자계약부채
9,979,168
9,017,806

IV. 당기손익-공정가치측정금융부채
2,453,127
1,765,887

V. 차입부채및사채
21,383,391
13,162,379

VI. 파생상품부채
3,056,095
2,546,546

VII. 순확정급여부채
352,470
332,932

VIII. 충당부채
161,811
126,996

IX. 예수부채
6,537,807
2,057,983

X. 기타금융부채
3,650,073
2,810,639

XI. 당기법인세부채
33,690
27,148

XII. 이연법인세부채
959,821
741,307

XIII. 기타부채
205,846
123,419

[부 채 총 계]
161,910,993
145,845,717

자 본

I. 지배주주지분
13,875,234
11,817,571

1.자본금
4,342,650
4,342,650

2.기타불입자본
(374,444)
(268,917)

3.신종자본증권
3,068,453
1,096,827

4.기타자본구성요소
(1,892,648)
(1,558,962)

5.이익잉여금
8,731,223
8,205,973

Ⅱ. 비지배지분
2,748,151
2,483,144

[자 본 총 계]
16,623,385
14,300,715

[부 채 와 자 본 총 계]
178,534,378
160,146,432

- 연결포괄손익계산서

<연 결 포 괄 손 익 계 산 서>

제 77 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

(단위 : 백만원)

과 목
제 77 (당) 기
제 76 (전) 기

I. 보험손익
623,876
834,723

1.보험영업수익
12,145,166
10,875,381

2.보험서비스비용
11,521,290
10,040,658

II. 투자손익
523,374
262,242

1.투자영업수익
15,291,185
13,709,789

2.투자영업비용
14,767,811
13,447,547

III. 영업이익
1,147,250
1,096,965

IV. 영업외손익
(14,770)
76,023

V. 법인세비용차감전순이익
1,132,480
1,172,988

VI. 법인세비용
296,161
306,987

VII. 당기순이익
836,319
866,001

VIII. 기타포괄손익
(320,301)
(2,700,544)

IX. 총포괄손익
516,018
(1,834,543)

1.지배기업의 소유주
306,026
(1,776,869)

2.비지배지분
209,992
(57,674)

- 연결자본변동표

<연 결 자 본 변 동 표>

제 77 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 (단위 : 백만원)

과목
자본금

기타

불입자본

신종

자본증권

기타자본

구성요소

이익

잉여금

지배기업의

소유주지분

비지배지분
합계

2024.1.1

(전기초)

4,342,650
(339,315)
498,344
926,721
7,609,771
13,038,171
2,436,917
15,475,088

회계정책변경효과
-
-
-
28,440
-
28,440
-
28,440

기초자본

(조정후)

4,342,650
(339,315)
498,344
955,161
7,609,771
13,066,611
2,436,917
15,503,528

당기순이익
-
-
-
-
737,254
737,254
128,747
866,001

기타자본구성요소
-
-
-
(2,514,123)
-
(2,514,123)
(186,421)
(2,700,544)

연차배당
-
-
-
-
(112,709)
(112,709)
(24,793)
(137,502)

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(28,343)
(28,343)
(7,934)
(36,277)

신종자본증권

발행

-
-
1,096,827
-
-
1,096,827
-
1,096,827

신종자본증권상환
-
(1,656)
(498,344)
-
-
(500,000)
-
(500,000)

주식기준

보상

-
7,160
-
-
-
7,160
2,749
9,909

비지배지분 증감
-
64,894
-
-
-
64,894
133,879
198,773

2024.12.31

(전기말)

4,342,650
(268,917)
1,096,827
(1,558,962)
8,205,973
11,817,571
2,483,144
14,300,715

2025.1.1

(당기초)

4,342,650
(268,917)
1,096,827
(1,558,962)
8,205,973
11,817,571
2,483,144
14,300,715

당기순이익
-
-
-
-
641,310
641,310
195,009
836,319

기타자본구성요소
-
-
-
(335,284)
-
(335,284)
14,983
(320,301)

연차배당
-
-
-
-
-
-
(24,212)
(24,212)

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(114,462)
(114,462)
(5,362)
(119,824)

신종자본증권 발행
-
-
1,971,626
-
-
1,971,626
-
1,971,626

주식기준보상

-
6,779
-
-
-
6,779
(73)
6,706

기타포괄손익

이익잉여금 재분류

-
-
-
1,598
(1,598)
-
-
-

비지배지분 증감
-
(112,306)
-
-
-
(112,306)
84,662
(27,644)

2025.12.31

(당기말)

4,342,650
(374,444)
3,068,453
(1,892,648)
8,731,223
13,875,234
2,748,151
16,623,385

- 연결현금흐름표

<연 결 현 금 흐 름 표>

제 77 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 (단위 : 백만원)

과 목
제 77 (당) 기
제 76 (전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름
4,377,244
5,428,575

1.당기순이익
836,320
866,001

2.영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 등
3,540,924
4,562,574

II. 투자활동으로 인한 현금흐름
(6,212,404)
(9,072,302)

1.투자활동으로 인한 현금유입
30,407,218
29,513,219

2.투자활동으로 인한 현금유출
(36,619,622)
(38,585,521)

III. 재무활동으로 인한 현금흐름
2,502,961
2,402,623

1.재무활동으로 인한 현금유입
3,578,629
4,048,626

2.재무활동으로 인한 현금유출
(1,075,668)
(1,646,003)

IV. 현금의 증감(I + II + III)
667,801
(1,241,104)

V. 기초 현금및현금성자산
2,438,417
3,670,919

VI. 외화표시 현금및현금성자산 환율변동효과
(3,103)
8,602

VII. 기말 현금및현금성자산
3,103,115
2,438,417

- 연결재무제표에 대한 주석

당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 3월 16일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

- 재무상태표

<재 무 상 태 표>

제 77 기 2025년 12월 31일 현재

제 76 기 2024년 12월 31일 현재

(단위 : 백만원)

과 목
제 77 (당) 기
제 76 (전) 기

자 산

I. 현금및현금성자산
1,549,120
1,337,045

II. 당기손익-공정가치측정금융자산
32,320,124
31,134,351

III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
48,218,133
45,320,455

IV. 상각후원가측정금융자산
28,071,420
29,034,491

1.상각후원가측정유가증권

10,689,107
11,542,644

2.상각후원가측정대출채권
14,540,300
15,362,121

3.상각후원가측정기타금융자산
2,842,013
2,129,726

V. 파생상품자산
288,639
581,984

VI. 관계종속기업투자자산
12,141,725
11,749,529

VII. 재보험계약자산
358,877
171,363

VIII. 유형자산
883,219
834,230

IX. 투자부동산
1,405,619
1,450,699

X. 무형자산
189,828
216,853

XI. 순확정급여자산
31,433
18,808

XII. 사용권자산
37,270
26,580

XIII. 당기법인세자산
237,049
214,547

XIV. 기타자산
44,126
44,098

[자 산 총 계]
125,776,582
122,135,033

부 채

I. 보험계약부채
96,935,830
97,152,188

1.유배당보험계약
28,598,816
30,221,848

2.무배당보험계약
68,337,014
66,930,340

II. 재보험계약부채
32,679
34,140

III. 투자계약부채
10,252,431
9,258,889

IV. 차입부채
3,232,591
3,228,081

V. 파생상품부채
1,741,325
1,118,136

VI. 충당부채
53,056
44,563

VII. 기타금융부채
809,224
775,315

VIII. 이연법인세부채
191,420
153,249

IX. 기타부채
59,250
22,105

[부 채 총 계]
113,307,806
111,786,666

자 본

I. 자본금
4,342,650
4,342,650

II. 기타불입자본
(621,528)
(628,307)

III. 신종자본증권
3,068,453
1,096,827

IV. 기타자본구성요소
(1,406,135)
(1,349,279)

V. 이익잉여금
7,085,336
6,886,476

[자 본 총 계]
12,468,776
10,348,367

[부 채 와 자 본 총 계]
125,776,582
122,135,033

- 포괄손익계산서

<포 괄 손 익 계 산 서>

제 77 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

(단위 : 백만원)

과 목
제 77 (당) 기
제 76 (전) 기

I. 보험손익
344,419
506,305

1.보험영업수익
5,248,088
4,921,893

2.보험서비스비용
4,903,669
4,415,588

II. 투자손익
57,018
76,154

1.투자영업수익
9,226,099
8,400,250

2.투자영업비용
9,169,081
8,324,096

III. 영업이익
401,437
582,459

IV. 영업외손익
11,213
322,462

V. 법인세비용차감전순이익
412,650
904,921

VI. 법인세비용
99,330
184,351

VII. 당기순이익
313,320
720,570

VIII. 기타포괄손익
(56,856)
(2,243,643)

IX. 총포괄손익
256,464
(1,523,073)

- 자본변동표

<자 본 변 동 표>

제 77 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 (단위 : 백만원)

과목
자본금

기타

불입자본

신종자본증권

기타자본

구성요소

이익

잉여금

합계

2024.1.1

(전기초)

4,342,650
(633,810)
498,344
872,976
6,306,958
11,387,118

회계정책변경효과
-
-
-
21,388
-
21,388

기초자본(조정후)
4,342,650
(633,810)
498,344
894,364
6,306,958
11,408,506

당기순이익
-
-
-
-
720,570
720,570

기타자본구성요소
-
-
-
(2,243,643)
-
(2,243,643)

연차배당
-
-
-
-
(112,709)
(112,709)

신종자본증권배당
-
-
-
-
(28,343)
(28,343)

신종자본증권상환
-
(1,656)
(498,344)
-
-
(500,000)

신종자본증권발행
-
-
1,096,827
-
-
1,096,827

주식기준보상
-
7,159
-
-
-
7,159

2024.12.31

(전기말)

4,342,650
(628,307)
1,096,827
(1,349,279)
6,886,476
10,348,367

2025.1.1

(당기초)

4,342,650
(628,307)
1,096,827
(1,349,279)
6,886,476
10,348,367

당기순이익
-
-
-
-
313,320
313,320

기타자본구성요소
-
-
-
(56,856)
-
(56,856)

신종자본증권배당
-
-
-
-
(114,460)
(114,460)

신종자본증권발행
-
-
1,971,626
-
-
1,971,626

주식기준보상
-
6,779
-
-
-
6,779

2025.12.31

(당기말)

4,342,650
(621,528)
3,068,453
(1,406,135)
7,085,336
12,468,776

- 현금흐름표

<현 금 흐 름 표>

제 77 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

(단위 : 백만원)

과 목
제 77 (당) 기
제 76(전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름
3,713,727
4,713,033

1.당기순이익
313,320
720,570

2.영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 등
3,400,407
3,992,463

II. 투자활동으로 인한 현금흐름
(5,347,148)
(6,150,941)

1.투자활동으로 인한 현금유입
29,372,595
29,684,972

2.투자활동으로 인한 현금유출
(34,719,743)
(35,835,913)

III. 재무활동으로 인한 현금흐름
1,848,436
384,456

1.재무활동으로 인한 현금유입
2,824,715
4,034,565

2.재무활동으로 인한 현금유출
(976,279)
(3,650,109)

IV. 현금의 증감(I + II + III)
215,015
(1,053,452)

V. 기초 현금및현금성자산
1,337,045
2,389,066

VI. 외화표시 현금및현금성자산 환율변동효과
(2,940)
1,431

VII. 기말 현금및현금성자산
1,549,120
1,337,045

- 이익잉여금처분계산서(안)

<이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서 (안)>

제 77 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

처분예정일 : 2026년 3월 24일

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

처분확정일 : 2025년 3월 20일

(단위 : 백만원)

과 목
제 77 (당) 기
제 76 (전) 기

I. 미처분이익잉여금
3,023,676
3,957,336

1.전기이월미처분이익잉여금
2,824,816
3,265,109

2.당기순이익
313,320
720,570

3.신종자본증권 배당
(114,460)
(28,343)

II. 이익잉여금 이입액
8,616
21,495

1.대손준비금
8,616
21,495

III. 이익잉여금 처분액
2,903,037
1,154,015

1.해약환급금준비금
2,876,584
1,126,453

2.보증준비금
26,453
27,562

IV. 차기이월미처분이익잉여금
129,255
2,824,816

- 재무제표에 대한 주석

당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 3월 16일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

-최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

: 이익잉여금처분계산서(안) 참조

다. 기타사항

상기 재무제표는 감사전 별도 및 연결 재무제표이며, 주석 및 외부감사인의 감사

의견을 포함한 최종 재무제표는 3월 16일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 별도 및 연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은추후 변경될 수 있습니다.

□ 정관의 변경

2. 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경- 해당사항 없음

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건- 2-1. 상법 개정사항 반영(제19ㆍ24ㆍ27ㆍ29ㆍ31ㆍ39ㆍ40조)- 2-2. 이사 임기 변경(제30조)- 2-3. 위원회 명칭 변경((제38조)

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제1조(상호)~제18조(사채발행에 관한 준용규정)
(생략)

제1조(상호)~제18조(사채발행에 관한 준용규정)
(현행과 같음)

제19조(
소집시기 및 소집지
)

①~③ (생략)

<신설>

제19조(
소집시기, 소집지와 개최방식
)

①~③ (현행과 같음)

④ 이 회사는 상법 제542조의14 제1항에 따라 주주의 일부가 소집지에 직접 출석하지 아니하고 원격지에서 전자적 방법에 의하여 결의에 참가할 수 있는 방식의 총회를 개최한다.

개정상법('25.7.22) 제542조의14 반영

제20조(소집권자)~제23조(주주의 의결권)
(생략)

제20조(소집권자)~제23조(주주의 의결권)
(현행과 같음)

제24조(의결권의 대리행사)

① (생략)

② 제1항의 경우 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명할 수 있는
서면(위임장)을
총회에 제출하여야 한다.

제24조(의결권의 대리행사)

① (현행과 같음)

② 제1항의 경우 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명할 수 있는
서면 또는 전자문서를
총회에 제출하여야 한다.

개정상법('25.7.22) 제368조 제2항 반영

제25조(결의 방법)~제26조(의사록)
(생략)

제25조(결의 방법)~제26조(의사록)
(현행과 같음)

제27조(이사의 수)

① 이 회사의 이사는 5인 이상으로 하고,
사외이사
는 이사 총수의 과반수로 하되 3인 이상으로 한다.

②
사외이사
가 사임 등의 사유로 인하여 제1항에서 정하는 이사회 구성요건을 결한 경우에는 그 사유가 발행한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다.

③ (생략)

제27조(이사의 수)

① 이 회사의 이사는 5인 이상으로 하고,
독립이사
는 이사 총수의 과반수로 하되 3인 이상으로 한다.

②
독립이사
가 사임 등의 사유로 인하여 제1항에서 정하는 이사회 구성요건을 결한 경우에는 그 사유가 발행한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다.

③ (현행과 같음)

개정상법('25.7.22) 제542조의8 등 반영

제28조(이사의 선임) (생략)

제28조(이사의 선임)
(현행과 같음)

제29조(
사외이사
후보의 추천 등)

①
사외이사
는 상법 등 관련법령에 따른 별도의 위원회에서 추천을 받은 자 중에서 선임한다.

②
사외이사
후보의 추천 및 자격 등에 관한 사항은 별도로 정한 규정에 따른다.

제29조(
독립이사
후보의 추천 등)

①
독립이사
는 상법 등 관련법령에 따른 별도의 위원회에서 추천을 받은 자 중에서 선임한다.

②
독립이사
후보의 추천 및 자격 등에 관한 사항은 별도로 정한 규정에 따른다.

개정상법('25.7.22) 제542조의8 등 반영

제30조(이사의 임기)

① 이사의 임기는 취임 후 2년내의 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결 시까지로 한다.

② 이사의 연임 시 임기는 연임 후 2년내의 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결 시까지로 한다.

③ 사외이사 연임 시 임기는 차회 정기주주 총회 종결 시까지로 한다.

제30조(이사의 임기)

이사의 임기는 3년으로 한다. 그러나 그 임기가 최종의 결산기 종료 후 당해 결산기에 관한 정기 주주총회 전에 만료될 경우에는 그 총회의 종결 시까지 그 임기를 연장한다.

이사의 임기 연장

제31조(이사회)

① (생략)

② 이사회의 의장은 매년 이사회 결의로
사외이사
중에서 선임한다.

③~④ (생략)

⑤
제3항
에도 불구하고 이사회는
사외이사
가 아닌 자를 이사회 의장으로 선임할 수 있으며, 이 경우 이사회 의장 이외에
사외이사
를 대표하는 자(
선임사외이사
)를 이사회 결의로 선임 하여야 한다. 이사회는
선임사외이사
의 업무범위에 관한 사항을 정할 수 있다.

⑥ (생략)

제31조(이사회)

① (현행과 같음)

② 이사회의 의장은 매년 이사회 결의로
독립이사
중에서 선임한다.

③~④ (현행과 같음)

⑤
제2항
에도 불구하고 이사회는
독립이사
가 아닌 자를 이사회 의장으로 선임할 수 있으며, 이 경우 이사회 의장 이외에 독립이사를 대표하는 자(
선임독립이사
)를 이사회 결의로 선임 하여야 한다. 이사회는
선임독립이사
의 업무범위에 관한 사항을 정할 수 있다.

⑥ (현행과 같음)

개정상법('25.7.22) 제542조의8 등 반영

인용항 정정,

개정상법('25.7.22) 제542조의8 등 반영

제32조(대표이사 등 선출)~제37조(집행 임원) (생략)

제32조(대표이사 등 선출)~제37조(집행 임원)
(현행과 같음)

제38조(위원회)

① 이 회사는 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 두며, 그 밖의 이사회가 필요 하다고 인정하는 위원회를 설치할 수 있다.

1.~5. (생략)

6.
지속가능경영위원회

7. (생략)

② (생략)

제38조(위원회)

① 이 회사는 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 두며, 그 밖의 이사회가 필요 하다고 인정하는 위원회를 설치할 수 있다.

1.~5. (현행과 같음)

6.
ESG

위원회

7. (현행과 같음)

② (현행과 같음)

위원회 명칭 변경

제39조(감사위원회 구성)

① 감사위원회 위원(이하 “감사위원”이라 한다)은 3인 이상의 이사로 구성하되,
사외이사
를 감사위원의 3분의 2 이상으로 한다.

② (생략)

③ 감사위원이 되는
사외이사 1명 이상
에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임한다.

④~⑦ (생략)

제39조(감사위원회 구성)

① 감사위원회 위원(이하 “감사위원”이라 한다)은 3인 이상의 이사로 구성하되,
독립 이사
를 감사위원의 3분의 2 이상으로 한다.

② (현행과 같음)

③ 감사위원이 되는
이사 2명(독립이사 1명 이상을 포함한다)
에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임한다.

④~⑦ (현행과 같음)

개정상법('25.7.22) 제542조의8 등 반영개정상법('25.9.9) 제542조의12 제2항

반영

제40조(감사위원장)

감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 위원장을 선임한다. 이 경우 위원장은
사외 이사
로 한다.

제40조(감사위원장)

감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 위원장을 선임한다. 이 경우 위원장은
독립 이사
로 한다.

개정상법('25.7.22) 제542조의8 등 반영

제41조(감사위원회의 직무)~제47조(적용법규) (생략)

제41조(감사위원회의 직무)~제47조(적용법규)
(현행과 같음)

부칙(2026.3.24)

제1조(시행일)

이 정관은 2026년 3월 24일부터 시행한다.

제2조(소집지와 개최방식 및 의결권의 대리 행사에 관한 경과 조치)

제19조 및 제24조 개정규정은 2027년 1월 1일부터 시행한다.

제3조(독립이사에 관한 경과조치)

제27조, 제29조, 제30조, 제31조제2항
ㆍ제5항(독립이사 및 선임 독립이사에 관한 사항이 아닌 부분은 제외한다), 제39조제1항
ㆍ 제3항 괄호 부분 및 제40조의 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다.

제4조(이사의 임기에 관한 적용례)

제30조의 개정규정은 이 정관 시행 후 선임되는 이사부터 적용하며, 종전 정관에 따라 선임된 이사의 임기는 종전 규정에 따른다.

제5조(감사위원 분리선임에 관한 경과조치)

제39조제3항(괄호 부분은 제외한다)의 개정 규정은 2026년 9월 10일부터 시행한다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 선임

3. 제3호 의안 : 이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회의 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

박순철
1964.03.26
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

정순섭
1964.05.25
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

유창민
1971.03.12
사내이사
-
없음
이사회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

박순철
법무법인 지평 변호사
2020~2020
의정부지방검찰청 검사장
해당사항 없음

2020~2020
서울남부지방검찰청 검사장

2022~2024
신용보증기금 비상임이사

2022~2025
법무법인 흰뫼 대표변호사

2025~
법무법인 지평 변호사

정순섭
서울대학교 법학전문대학원교수
2013~2015
한국시티은행 사외이사
해당사항 없음

2015~
서울대학교 법학전문대학원 교수

2018~2020
금융위원회 금융산업경쟁도평가위원장

2018~2021
한국거래소 비상임이사

2021~2024
한국금융투자협회 자율규제위원장

유창민
한화생명보헙투자부문장
2013~2018
한화투자증권 Milti-Strategy운용팀장
해당사항 없음

2018~2019
한화투자증권 Global Digital Product실

2019~2021
한화투자증권 Global Digital Product실장

2021~2025
한화생명보험 전략투자본부장

2025~
한화생명보험 (공동)투자부문장

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

박순철
없음
없음
없음

정순섭
없음
없음
없음

유창민
없음
없음
없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

(박순철 후보자)변호사로서 검찰/법무기관 근무경험을 통해 법률분야에 대한 풍부한 경험과 높은 전문성을 보유하고 있으며, 사외이사 선임 이후 공정한 기준을 바탕으로 합리적인 의사결정 전반에 기여하고 있음.향후에도 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임

(정순섭 후보자)학계와 금융 공공기과/협회 근무 등을 통한 법률 및 금융 전반에 대한 풍부한 경험과 전문성을 보유하고 있으며, 사외이사 선임 이후 전체 주주 및 금융소비자의 이익 모두를 고려한 의사결정에 기여하고 있음.향후에도 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

(박순철 후보자)

법률 분야에 대한 풍부한 경험과 높은 전문성을 바탕으로 경영 전반에 대한 적법성/적정성 감독 등 사외이사로서 이사회 및 위원회 운영의 공정성과 전문성 제고에 기여할 것으로 기대

(정순섭 후보자)

학계 및 금융 공공기관/협회에서의 폭넓은 활동을 통해 법률 및 금융 전반의 풍부한 경험과 우수한 이해도를 보유하였으며, 당사 사외이사로서 이사회 및 위원회 운영에 있어 합리적 의사결정을 할 것으로 기대(유창민 후보자)한화생명 투자부문장/전략투자본부장 등 경력을 통해 금융 및 투자에 대한 전문성은 물론, 회사 전략 방향에 대한 깊은 이해도를 보유하고 있음. 당사 사내이사로서 가치 중심 경영을 위한 적절한 의사결정에 기여할 것으로 판단

확인서

사외이사후보자확인서(박순철)

사외이사후보자확인서(정순섭))

이사후보자확인서(유창민)

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

4. 제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회의 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

이인실
1956.07.23
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

임성열
1963.07.17
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

이인실
한반도미래인구연구원 원장
2006~2023
서강대학교 경제대학원 교수
해당사항 없음

2009~2011
통계청장

2012~2013
한국경제연구학회 회장

2019~2020
한국경제학회 회장

2023~
한반도미래인구연구원 원장

임성열
솔브레인홀딩스(주) 상근감사
2013~2015
예금보험공사 기획조정부장
해당사항 없음

2014~2015
우리은행 비상임이사

2015~2018
예금보험공사 상임이사

2018~2021
우리펀드서비스 상근감사

2023~
솔브레인홀딩스(주) 상근감사

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

이인실
없음
없음
없음

임성열
앖음
없음
없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

(이인실 후보자)

통계청장, 한국경제학회 회장 등 학계 및 행정 관료로서의 풍부한 경험을 바탕으로 이사회 및 위원회 운영에 발전적으로 기여하고 있으며, 향후에도 통찰력 있는 조언과 의견 개진이 기대됨

(임성열 후보자)

금융 및 제조업 상근감사, 예금보험공사 이사 등 금융기관 감독/감사 관련 풍부한 경험과 이해도를 보유하였으며, 사외이사로서 공정한 기준을 바탕으로 한 합리적 의사결정에 기여할 것으로 판단

확인서

사외이사후보자확인서(이인실)

감사위원후보자확인서(이인실)

사외이사후보자확인서(임성열)

감사위원후보자확인서(임성열)

5. 제5호 의안 : 감사위원 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회의 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

정순섭
1964.05.25
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

정순섭
서울대학교 법학전문대학원교수
2013~2015
한국시티은행 사외이사
해당사항 없음

2015~
서울대학교 법학전문대학원 교수

2018~2020
금융위원회 금융산업경쟁도평가위원장

2018~2021
한국거래소 비상임이사

2021~2024
한국금융투자협회 자율규제위원장

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

정순섭
없음
없음
없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

(정순섭 후보자)

학계 및 금융 공공기관/협회에서의 폭넓은 활동을 통해 법률 및 금융 전반의 풍부한 경험과 우수한 이해도를 보유하였으며, 당사 사외이사로서 이사회 및 위원회 운영에 있어 합리적 의사결정을 할 것으로 기대

확인서

감사위원후보자확인서(정순섭)

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명 (4명)

보수총액 또는 최고한도액
60억※ 이와(금액기준 보수한도와는) 별도로 양도제한조건부주식(Restricted Stock Unit)을 1,547,724주에 상응하는 범위 내에서 주식과 주식가치연계현금으로 장래에 부여받을 권리를 부여함

- 부여 주식 수의 범위는 주주총회 개최일 전까지 보수위원회 결과 등에 따라 달라질 수 있음

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명 (4명)

실제 지급된 보수총액
33.7억

최고한도액
60억※ 이와(금액기준 보수한도와는) 별도로 양도제한조건부주식(Restricted Stock Unit)을 1,517,762주에 상응하는 범위 내에서 주식과 주식가치연계현금으로 장래에 부여받을 권리를 부여함

*양도제한조건부주식 : 장기성과 제고 목적의 주식기준 보상방식으로 주식가치에 기초하여 주식 및 주식가치연계현금을 부여하고, 일정기간 경과 후 개인에게 지급※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2026.03.16
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 2026년 3월 16일 사업보고서 및 감사보고서를 금융감독원 전자공시시스템

(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사 홈페이지(http://www.hanwhalife.com

▷투자정보ㆍIR ▷공고)에 게재할 예정이오니 참조하시기 바랍니다.

- 향후 사업보고서는 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 금융감독원 전자공시시스템(DART)에 업데이트 될 예정이므로 이를 확인하여 주시기 바랍니다.

- 주주총회 이후 변경된 사항에 대해서는 금융감독원 전자공시시스템(DART-정기공시)에 제출된 사업보고서를 활용하시기 바랍니다.

※ 참고사항

■ 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

1) 전자투표ㆍ전자위임장 권유관리시스템 인터넷 주소 :「http://evote.ksd.or.kr」, 모바일 주소 :「http://evote.ksd.or.kr/m」

2) 전자투표 행사전자위임장 수여 기간 : 2026년 3월 13일 09시~2026년 3월 23일 17시 (기간 중 24시간 이용 가능)

3) 인증서를 이용하여 전자투표 전자위임장 권유관리시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사

- 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)4) 수정동의안 처리 : 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

■ 주총 집중(예상)일 개최 여부: 해당사항 없음