현대차증권 — 주주총회소집공고 (20260306)
제출인: 현대차증권

주주총회소집공고
6.0
현대차증권

주주총회소집공고

2026년 3월 6일

회 사 명 :
현대차증권주식회사

대 표 이 사 :
배 형 근

본 점 소 재 지 :
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28(여의도동)

(전 화) 02-3787-2114

(홈페이지)https://www.hmsec.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 기획재경사업부장
(성 명) 양영근

(전 화) 02-3787-2006

주주총회 소집공고

(제72기 정기)

우리 회사는 정관 제17조에 의하여 제72기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다. 상법 제542조의4(주주총회 소집공고 등) 및 당사 정관 제19조(소집통지 및 공고)의2에 의거 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 1 이하의 주식을 소유한 주주에 대한 소집통지는 금융감독원 또는 한국거래소가 운용하는 전자공시시스템에 공시하는 전자적 방법으로 공고함으로써 갈음합니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2026년 3월 26일(목) 오전 9시
2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 28, 현대차증권 본사 5층 강당
3. 회의의 목적사항
가. 보고사항1. 감사보고2. 영업보고3. 최대주주 등과의 거래내역 보고4. 내부회계관리제도 운영실태 보고
나. 부의안건제1호 의안 : 제72기(2025.1.1 ~ 2025.12.31) 재무제표 승인의 건

- 현금배당(예정) : 보통주 주당 370원

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건
제2-1호 : 집중투표제 배제 조항 삭제의 건
제2-2호 : 사외이사 명칭 변경의 건
제2-3호 : 전자주주총회 도입 관련 변경의 건
제2-4호 : 감사위원 분리선출 인원 상향의 건
제2-5호 : 경영진 퇴임 위로금 지급 규정 제정(규정 승인 포함)
제2-6호 : 부칙 (2026.03.26)
제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(인호)제4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건(30억원)
4. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항
우리회사는 주주총회에서「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 활용하고 있으며, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

가. 전자투표ㆍ전자위임장 권유 관리시스템 인터넷 주소 :「https://evote.ksd.or.kr
」, 모바일 주소: 「
https://evote.ksd.or.kr/m
」
나. 전자투표 행사, 전자위임장 수여기간 : 2026년 3월 16일 오전 9시 ~ 2026년 3월 25일 오후 5시(기간 중 24시간 이용 가능)다. 인증서를 이용하여 전자투표ㆍ전자위임장 권유 관리시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사 - 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(한국예탁결제원 전자투표시스템인 K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)라. 수정동의안 처리 : 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리
5. 주주총회 참석 시 준비물
가. 직접 행사 : 본인 신분증나. 간접 행사 : 위임장 (주주와 대리인의 인적사항 기재, 주주의 인감날인 및 증명서 첨부), 대리인의 신분증

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명

윤석남(출석률:100%)
이종실(출석률:100%)
강장구(출석률:100%)

1
2025.01.22

제1호 의안 : 2024년 재무제표 승인의 건

제2호 의안 : 2024년 영업보고서 승인의 건

제3호 의안 : 2025년 사업계획 승인의 건

제4호 의안 : 2025년 회사채 발행한도 승인의 건

제5호 의안 : 콜머니 차입 한도 승인의 건

제6호 의안 : 이사 등과 회사간의 거래 승인의 건제7호 의안 : 2025년 안전보건계획 승인의 건제8호 의안 : 채무조정 내부기준 개정의 건보고사항 1 : 2024년 감사결과 보고

보고사항 2 : 내부회계관리규정 개정 보고

보고사항 3 : 2024년 내부통제 활동 및 2025년 내부통제 계획 보고 보고사항 4 : 2024년 내부통제시스템 평가 결과 보고

보고사항 5 : 2024년 자금세탁방지업무 감사결과 보고

보고사항 6 : 2024년 금융소비자보호 내부통제 보고보고사항 7 : 지배구조법 개정 및 제도 관련 보고보고사항 8 : 2025년 상반기 ESG 협의회 개최 결과 보고보고사항 9 : ESG 중점추진과제 2024년 실적 및 2025년 추진 계획 보고

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2
2025.02.27

제1호 의안 : 차세대 원장 시스템 구축 승인의 건제2호 의안 : 파생결합사채 발행한도 설정 및 일괄신고서 제출 승인의 건제3호 의안 : 지배구조법 개정에 따른 관련 규정 제개정의 건제4호 의안 : 이사 등과 회사간의 거래 승인의 건제5호 의안 : 제71기(2024년) 정기주주총회 소집 및 부의안건 승인의 건제6호 의안 : 제71기 결산배당 기준일 설정의 건보고사항 1 : 2024년 별도 및 연결 내부회계관리제도 운영실태 보고보고사항 2 : 2024년 별도 및 연결 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과 보고

가결가결가결가결가결가결--
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3
2025.03.11
제1호 의안 : 제71기 정기주주총회 소집 및 부의안건 재승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

4
2025.03.27

제1호 의안 : 이사회 의장 선임의 건제2호 의안 : 선임사외이사 선임의 건
주)
제3호 의안 : 내부통제위원회 설치의 건제4호 의안 : 이사회내 위원회 위원 선임의 건제5호 의안 : 자기주식 취득 및 소각의 건제6호 의안 : 책무구조도(안) 및 운영 규정 제정의 건보고사항 1 : 2025년도 정보보호 상시평가 자체평가 결과 보고의 건

가결가결가결가결가결가결-
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5
2025.04.24
제1호 의안 : '자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무기준' 제정의 건제2호 의안 : '현대자동차 강남대로사옥 1종 수익증권 투자목적 사모사채' 매입확약의 건제3호 의안 : 'HMG제로원3호신기술투자조합' 결성의 건보고사항1 : 2025년 1분기 경영실적 보고
가결가결가결-
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6
2025.06.26
제1호 의안 : '책무구조도' 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

7
2025.07.24
제1호 의안 : 현대차금융복합기업집단 내부통제 세부정책 수립보고사항1 : 2025년 상반기 경영실적 보고보고사항2 : 2025년 내부통제 상반기 활동 및 하반기 계획보고보고사항3 : 2025년 책무구조도 운영 현황 및 계획 보고보고사항4 : 2025년 지속가능경영 중요 이슈 진단 결과 보고보고사항5 : 공정거래 자율준수 프로그램 운영에 관한 규정 개정 보고
가결-----
찬성-----
찬성-----
찬성-----

8
2025.10.30

제1호 의안 : 지배구조 관련 내부 규정 개정의 건제2호 의안 : 사외이사회 설치 및 규정 제정의 건제3호 의안 : 보상위원회 위원 변경의 건
주)
제4호 의안 : 이사 등과 회사간의 거래 승인의 건제5호 의안 : 파생결합증권 발행한도 설정 및 일괄신고서 제출 승인의 건보고사항1 : 2025년 3분기 경영실적 보고보고사항2 : 2025년 2분기, 3분기 책무구조도 운영 현황 및 4분기 계획 보고보고사항3 : 상품경쟁력 강화를 위한 컨설팅 결과 보고보고사항4 : AI 업무지원 서비스 구축 보고보고사항5 : 조각투자 유통플랫폼 컨소시엄 참여 보고보고사항6 : 상법 개정에 따른 이사회 운영 개선안 보고

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9
2025.12.11
제1호 의안 : 주요업무집행책임자/준법감시인 임면의 건
가결
찬성
찬성
찬성

10
2025.12.26
제1호 의안 : 책무구조도 개정의 건제2호 의안 : '주요업무집행책임자' 임명의 건
가결가결
찬성찬성
찬성찬성
찬성찬성

주) 본인 선임 건에 대하여 의결권 미행사.

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

[임원후보추천위원회]

위원회 명
개최일자
의 안 내 용
가결여부
위원의 성명

이종실(출석률:100%)
강장구(출석률:100%)

찬반여부

임원후보추천위원회
2025.02.27
제1호 의안 : 사외이사 및 감사위원 후보 추천의 건
가결
찬성
찬성

2025.03.27

제1호 의안 : 위원장 선임의 건
주)

가결
-
찬성

2025.10.30
보고사항1 : 최고경영자 후보군 보고보고사항2 : 사외이사 후보군 보고
--
--
--

주) 본인 선임에 대하여 의결권 미행사

[리스크관리위원회]

위원회 명
개최일자
의 안 내 용
가결여부
위원의 성명

윤석남(출석률:100%)
이종실(출석률:100%)
강장구(출석률:100%)

찬반여부

리스크관리위원회
2025.01.22
제1호 의안 : 2025년 전사 리스크관리 총한도 설정의 건제2호 의안 : 리스크관리협의회 위원 변경의 건보고사항 1 : 2024년 4분기 리스크관리 현황분석 및 리스크관리협의체 개최현황보고사항 2 : 현대차금융복합기업집단 위험관리협의회 개최현황
가결가결--
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찬성찬성--
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2025.03.27

제1호 의안 : 위원장 선임의 건
주)

가결
-
찬성
찬성

2025.04.24
보고사항 1 : 2025년 1분기 리스크관리 현황분석 및 리스크관리협의체 개최현황보고사항 2 : 현대차금융복합기업집단 위험관리협의회 개최현황 보고
--
--
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--

2025.07.24
보고사항 1 : 2025년 2분기 리스크관리 현황분석 및 리스크관리협의체 개최현황 보고보고사항 2 : 현대차금융복합기업집단, 위험관리협의회 개최현황 보고
--
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2025.10.30
보고사항 1 : 2025년 3분기 리스크관리 현황분석 및 리스크관리협의체 개최현황 보고보고사항 2 : 현대차금융복합기업집단, 위험관리협의회 개최현황 보고
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--
--
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주) 본인 선임에 대하여 의결권 미행사

[감사위원회]

위원회 명
개최일자
의 안 내 용
가결여부
위원의 성명

윤석남(출석률:100%)
이종실(출석률:100%)
강장구(출석률:100%)

찬반여부

감사위원회
2025.01.22

제1호 의안 : 2024년 내부통제시스템 점검 결과 승인의 건

제2호 의안 : 2024년 자금세탁방지업무 감사결과 승인의 건

제3호 의안 : 2025년 감사계획 승인의 건제4호 의안 : 2024년 금융소비자보호 내부통제 결과 승인의 건보고사항1 : 2024년 결산 보고

보고사항2 : 2024년 감사결과 보고

보고사항3 : 내부회계관리규정 개정 보고보고사항4 : 2024년 내부통제 활동 및 2025년 내부통제 계획 보고

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2025.02.27

제1호 의안 : 2024년 감사보고서 승인의 건

제2호 의안 : 내부감시장치의 가동현황에 대한 평가의견서 승인의 건제3호 의안 : 별도 및 연결 내부회계관리제도 운영실태 평가 승인의 건

제4호 의안 : 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사결과 승인의 건

보고사항 1 : 외부감사인의 '24년 회계감사 결과 및 '25년 감사 계획 보고보고사항 2 : 2024년 별도 및 연결내부회계관리제도 운영실태 보고보고사항 3 : 2024년 자금세탁방지업무 감사결과 추가 보고

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2025.03.21
제1호 의안 : 내부감사부서장 임명 동의의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2025.03.27

제1호 의안 : 위원장 선임의 건
주)
제2호 의안 : 2025년도 정보보호 상시평가 자체평가 결과 승인의 건

가결가결
-찬성
찬성찬성
찬성찬성

2025.04.24
제1호 의안 : 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 승인의 건보고사항 1 : 2025년 1분기 경영실적 보고보고사항 2 : 외부감사인의 보수 변경계약 체결 보고보고사항 3 : 2025년 1분기 감사결과 보고
가결---
찬성---
찬성---
찬성---

2025.07.24
제1호 의안 : 외부감사인 자유선임 공모관련 감사시간 및 보수 제시에 관한 승인의 건보고사항 1 : 2025년 상반기 경영실적 보고보고사항 2 : 2025년 내부회계 설계평가 결과 및 하반기 운영계획 보고보고사항 3 : 2025년 2분기 감사결과 보고보고사항 4 : 2025년 상반기 내부통제 활동 및 하반기 계획 보고
가결----
찬성----
찬성----
찬성----

2025.10.30
제1호 의안 : 외부감사인 선정의 건보고사항 1 : 2025년 3분기 경영실적 보고보고사항 2 : 2025년 3분기 감사결과 보고
가결--
찬성--
찬성--
찬성--

주) 본인 선임에 대하여 의결권 미행사[보상위원회]

위원회 명
개최일자
의 안 내 용
가결여부
위원의 성명

강장구(출석률:100%)
윤석남(출석률:100%)

찬반여부

보상위원회
2025.02.27

제1호 의안 : 경영진 성과 인센티브 지급의 건

제2호 의안 : 금융투자업무담당자 지정의 건

가결가결
찬성찬성
찬성찬성

2025.03.27

제1호 의안 : 위원장 선임의 건
주)
제2호 의안 : 2024 보수체계 연차보고서 승인의 건

가결가결
-찬성
찬성찬성

주) 본인 선임에 대하여 의결권 미행사[내부통제위원회]

위원회 명
개최일자
의 안 내 용
가결여부
위원의 성명

윤석남(출석률:100%)
이종실(출석률:100%)
강장구(출석률:100%)

찬반여부

내부통제위원회
2025.03.27

제1호 의안 : 위원장 선임의 건
주)

가결
-
찬성
찬성

2025.07.24
보고사항 1 : 2025년 책무구조도 운영 현황 및 계획보고
-
-
-
-

2025.10.30
보고사항 1 : 2025년 2분기, 3분기 책무구조도 운영 현황 및 4분기 계획보고
-
-
-
-

주) 본인 선임에 대하여 의결권 미행사

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 명, 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
3
3,000
203
68
-

※ 상기 주총승인금액은 이사보수 전체에 대하여 2025년 3월 27일 정기주주총회에서 승인한 금액임.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

- 해당사항 없음

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방 (회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

현대자동차(최대주주)
신탁
2025.01.01 ~2025.12.31
8,900
7.8%

※ 대규모내부거래 공시(약관에 의한 금융거래 및 특수관계인과의 내부거래) 사항 중 전기(제71기)말 별도기준 자산총액 대비 5% 이상에 해당하는 거래 기준임.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 주는 역할을 수행하는 금융산업입니다. 기업에게는 장기산업자금의 조달을 가능케 하고, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하며, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여합니다.이에 따라, 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 가지고 있습니다.

(2) 산업의 성장성

(단위 : pt, 조원)

구 분

2025년말

2024년말

2023년말

2022년말

2021년말

주가지수

KOSPI

4,214.2
2,399.5

2,655.3

2,236.4

2,977.7

KOSDAQ

925.5
678.2

866.6

679.3

1,034.0

시가총액

금액

3,974.2
2,298.7

2,558.2

2,082.7

2,649.7

증가율

72.9%
-10.1%

+22.8%

-21.4%

+12.0%

거래대금

금액

6,349.0
4,669.0

4,808.7

3,913.6

6,766.8

증가율

36.0%
-2.9%

+22.9%

-42.2%

+18.6%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX), 넥스트레이드(NXT) 통계 자료

(3) 경기변동의 특성
금융투자업은 경기 상승 시 종합주가지수 상승 및 기업의 사업확장에 따른 자금조달 수요 증가로 수익 증대를 이룰 수 있는 반면, 경기 하강 시 수익이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

(4) 계절성
금융투자업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(5) 시장의 안정성 및 경쟁상황

2025년 국내 주식시장은 KOSPI 지수가 연말까지 사상 최고치를 재차 경신하며 상승세로 마감하였습니다. AI반도체 수요 증가에 따른 반도체 대형주 강세와 상법 개정 등 자본시장 활성화 정책에 대한 기대감이 맞물리며 증시 상승세의 주요 요인으로 작용하였습니다. 대체거래소 출범과 국내 증시 호황에 따른 거래대금 증가로 증권사들은 호실적을 기록할 것으로 전망됩니다.국내 증권업은 대형화와 수익구조 다변화가 빠르게 진행되고 있습니다. 대형사가 글로벌 네트워크와 자본력을 바탕으로 시장을 주도하는 가운데, 중소형사는 자기자본 규모의 측면에서 열위에 있어 경쟁환경이 더욱 치열해지고 있습니다. 대형사의 해외 진출, 투자은행(IB) 및 자기매매 부문 강화 등으로 산업 내 시장 분할이 심화되고 있으며, IT기술 발전과 자본규제 강화 등도 경쟁구조에 영향을 주고 있습니다. 이러한 경쟁적 환경 속에서 중소형 증권사는 경영 효율성 제고와 차별화된 서비스 제공을 위해 노력하고 있습니다.치열한 경쟁 속에서도, 증권사들은 선별적 투자 및 포지션 한도 관리, 선제적 유동성 확보 등 철저한 리스크 관리를 통해 지속가능한 성장을 도모하고 있습니다.또한, 증권사들은 끊임없이 변화하는 경영환경에 대응하기 위해 AI기반 자산관리 서비스 확대, MTS 고도화 등 디지털 전환에 더욱 힘쓰고 있습니다. 앞으로도 증권업계의 고객 서비스 확대와 수익성 개선을 위한 노력은 더욱 강화될 것입니다.

(6) 관련 법령 또는 정부의 규제 등

구 분
증 권 관 계 법 령

발행 및 유통

상법, 민법, 자본시장과금융투자업에관한법률, 금융투자업규정 및 증권유관기관 규정 등

과세측면

소득세법, 법인세법, 농어촌특별세법, 조세특례제한법, 금융실명거래 및 비밀보장에관한법률 등

국제화
외국환거래법

기 타

주식회사등의외부감사에관한법률, 독점규제및공정거래에관한법률, 금융회사의지배구조에관한법률, 금융복합기업집단의감독에관한법률, 근로자퇴직급여보장법, 금융소비자보호에관한법률, 신용정보의이용및보호에관한법률 등

나. 회사의 현황

(1) 영업실적의 개황 및 사업부문의 구분

2025년 회계연도(2025.01.01~2025.12.31), 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 719억원(세후 577억원)으로 직전 회계년도 세전이익 505억(세후 361억원) 대비 42.3%(세후 59.7%) 증가하였습니다.
재무제표 중 주요 구성 항목별 금액을 살펴보면 순수수료손익 1,898억원, 순이자손익 1,128억원, 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익 등 -379억원, 외환거래손익 -48억원, 기타영업손익 491억원 등을 기록하였습니다.

영업부문별 경영성과는 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
위탁/금융상품
IB
자산운용
기타
합계

순수수료손익
주1)

1,032
791
116
-41
1,898

순이자손익
주2)

421
285
1,101
-680
1,128

당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익 등
154
-280
-325
72
-379

외환거래손익
-4
-
-39
-5
-48

기타영업손익
주3)

39
50
471
-69
491

영업이익
436
149
944
-806
723

순이익

577

※ 각 부문별 항목의 금액은 당사 내부기준에 따라 분류한 부문별 실적을 반영함주1) 순수수료손익 : 수수료수익 - 수수료비용주2) 순이자손익 : 이자수익 - 이자비용주3) 기타영업손익 : 신용손실충당금순환입액 + 지분법손익 + 기타의영업손익

(2) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상 강점과 단점

금융투자업에서 경쟁력을 좌우하는 요인은 판매채널, 자산관리 역량, 금융상품개발 및 제공 역량, 해외시장 진출, 리스크 관리, 전산시스템의 효율성 등 다양합니다. 특히 최근 금융업계의 디지털전환 가속화에 따라 회사의 디지털 역량도 핵심 경쟁력으로 자리잡고 있습니다. 당사는 퇴직연금사업에서 금융투자업계 內 시장지배적 위치에 있으며, 이를 토대로 개인연금 등 자산관리사업 연계 등을 추진하고 있습니다. '25년 3월 유상증자를 통해 자본을 확충하며 재무건전성을 크게 강화하였으며, 불확실한 경영환경 속에도 국내 주요 신용평가사들의 신용등급을 'AA-(안정적)'로 유지하며 안정성을 인정받았습니다.한편, 당사는 AI 기술을 적극 도입하여 최적화된 상품을 제공하고 업무 생산성을 향상시키기 위해 노력하고 있습니다. '25년 12월 퇴직연금 IRP 로보어드바이저 일임 서비스를 게시하였으며, 내부 업무 효율화를 위하여 AI 챗봇 서비스를 구축하고 있습니다.
(3) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단
당사는 WM, S&T, IB 등 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다.특히 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 금융자문 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있으며, 퇴직연금시장에서 상위 사업자로서 위상을 공고히 하고 있습니다. 또한 AI 종목브리핑을 통한 투자정보 제공 등 MTS 고도화와 디지털 창구 전지점 오픈 및 ODS 영업 시행 그리고 VIP 고객 자산관리 강화 등 차별화된 리테일 영업으로 Fee-based 수익 구조 안정화를 도모하고 있습니다.

- 시장점유율

(단위: 백만원, %)

구 분

2025.01~2025.09
2024.01~2024.12

2023.01~2023.12

점유율
금액
점유율
금액

점유율

금액

수수료수익

1.57%
168,453
1.50%
180,335
1.55%
168,761

유가증권평가 및 처분이익

1.09%
259,648
1.21%
304,474
1.39%
393,709

파생상품거래이익

0.97%
614,917
0.87%
869,486
0.45%
490,628

이자수익

1.58%
231,699
1.82%
353,700
2.34%
410,079

기타

0.35%
71,704
0.26%
59,930
0.42%
105,460

※ 자료 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템※ K-IFRS별도재무제표 기준

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

(5) 조직도
- 2025.12.31 기준

현대차증권 조직도(2025.12.31).jpg
현대차증권 조직도(2025.12.31)

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 제72기(2025.1.1 ~ 2025.12.31) 재무제표 승인의 건

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- 상기 'Ⅲ. 경영참고사항' 중 '1. 사업의 개요'를 참조하시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 연결재무상태표, 연결포괄손익계산서, 연결자본변동표, 연결현금흐름표, 재무상태표, 포괄손익계산서, 자본변동표, 현금흐름표, 이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 아래의 재무제표는 감사전 연결ㆍ별도 재무제표입니다. 외부감사인의 감사결과 및 주주총회 승인과정에서 변경될수 있으며 주석 및 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 2026년 3월 18일 전자공시시스템 (https://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 연결ㆍ별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

<연결 재무제표>- 연결 재무상태표

제 72(당) 기 2025년 12월 31일 현재

제 71(전) 기 2024년 12월 31일 현재

현대차증권 주식회사와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 72 (당) 기
제 71 (전) 기

자산

I. 현금및예치금
1,010,635
1,133,867

II. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
7,324,978
7,483,188

III. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
1,376,725
1,061,064

IV. 대출채권
1,764,177
1,320,857

V. 기타상각후원가 측정 금융자산
300,235
196,152

VI. 파생상품자산
315,265
509,954

VII. 관계기업투자주식
86,645
113,731

VIII. 유형자산
22,855
31,401

IX. 무형자산
92,070
45,810

X. 당기법인세자산
16,012
36,870

XI. 기타자산
86,790
59,102

자산 총계
12,396,387
11,991,996

부채

I. 예수부채
607,899
589,131

II. 당기손익-공정가치 측정 금융부채
589,272
427,900

III. 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채
1,862,246
1,968,993

IV. 차입부채
7,204,701
6,931,511

V. 기타금융부채
302,133
184,138

VI. 파생상품부채
284,899
488,013

VII. 충당부채
6,923
8,447

VIII. 이연법인세부채
19,791
27,581

IX. 기타부채
75,199
64,187

부채 총계
10,953,063
10,689,901

자본

I. 지배주주지분
1,443,324
1,302,095

1. 자본금
344,379
193,776

2. 자본잉여금
378,134
368,658

3. 기타포괄손익누계액
132,830
117,869

4. 이익잉여금
587,981
621,792

II. 비지배지분
-
-

자본 총계
1,443,324
1,302,095

부채 및 자본 총계
12,396,387
11,991,996

- 연결 포괄손익계산서

제 72(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일 까지

제 71(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일 까지

현대차증권 주식회사와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 72 (당) 기
제 71 (전) 기

I.순수수료손익

189,806

142,284

1.수수료수익
212,384

163,037

2.수수료비용
22,578

20,753

II.순이자손익

112,822

113,434

1.이자수익
343,351

391,505

유효이자율적용 이자수익
158,155

160,672

당기손익-공정가치 측정 금융상품 이자수익
185,196

230,833

2.이자비용
230,529

278,071

III.당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익

(10,407)

(5,989)

IV.기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 관련 순손익

326

(140)

V.외환거래손익

(4,777)

9,857

VI.기타영업손익

21,233

4,001

1.신용손실충당금순전입액
(36,861)

(29,629)

2.지분법손익
1,276

6,710

3.기타의영업손익
56,818

26,920

VII.판매비와관리비

236,751

208,756

VIII.영업이익

72,252

54,691

IX.영업외수익

2,023

206

1.유형자산처분이익
7

17

2.상각채권추심이익
26

-

3.기타영업외수익
1,990

189

X.영업외비용

2,402

4,389

1.유형자산처분손실
53

38

2.무형자산처분손실
-

4,130

3.무형자산손상차손
158

35

4. 기부금
153

89

5.기타영업외비용
2,038

97

XI.법인세비용차감전순이익

71,873

50,508

XII.법인세비용

14,139

14,358

XIII.연결당기순이익

57,734

36,150

1.지배주주지분순이익
57,734

36,150

2.비지배지분순이익
-

-

XIV.연결기타포괄손익

14,961

3,772

1.후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목
(4,695)

6,574

기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권 관련 손익
(4,695)

6,574

2.당기손익으로 재분류되지 않는 항목
19,656

(2,802)

기타포괄손익-공정가치 측정 지분증권 관련 손익
20,007

(4,406)

종업원급여재측정요소
(351)

1,604

XV.연결당기총포괄이익

72,695

39,922

1.지배주주지분총포괄이익
72,695

39,922

2.비지배지분총포괄이익
-

-

XVI.주당손익

1.기본주당이익(원)

1,009

1,047

2.희석주당이익(원)

986

933

- 연결 자본변동표

제 72(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일 까지

제 71(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일 까지

현대차증권 주식회사와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
지배주주지분
비지배지분
자본총계

자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄 손익누계액
이익잉여금
합 계

2024. 1. 1.(전기초)
193,776
368,658
-
114,097
601,271
1,277,802
-
1,277,802

연결당기순이익
-
-
-
-
36,150
36,150
-
36,150

기타포괄손익-공정가치 측정 지분증권 관련손익
-
-
-
(4,406)
-
(4,406)
-
(4,406)

기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권 관련손익
-
-
-
6,574
-
6,574
-
6,574

종업원급여재측정요소
-
-
-
1,604
-
1,604
-
1,604

연결총포괄이익
-
-
-
3,772
36,150
39,922
-
39,922

연차배당
-
-
-
-
(15,629)
(15,629)
-
(15,629)

2024.12.31.(전기말)
193,776
368,658
-
117,869
621,792
1,302,095
-
1,302,095

2025. 1. 1.(당기초)
193,776
368,658
-
117,869
621,792
1,302,095
-
1,302,095

연결당기순이익
-
-
-
-
57,734
57,734
-
57,734

기타포괄손익-공정가치 측정 지분증권 관련손익
-
-
-
20,007
-
20,007
-
20,007

기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권 관련손익
-
-
-
(4,695)
-
(4,695)
-
(4,695)

종업원급여재측정요소
-
-
-
(351)
-
(351)
-
(351)

연결총포괄이익
-
-
-
14,961
57,734
72,695
-
72,695

연차배당
-
-
-
-
(14,075)
(14,075)
-
(14,075)

유상증자
150,603
9,476
-
-
-
160,079
-
160,079

자기주식 취득
-
-
(77,470)
-
-
(77,470)
-
(77,470)

자기주식 소각
-
-
77,470
-
(77,470)
-
-
-

2025.12.31.(당기말)
344,379
378,134
-
132,830
587,981
1,443,324
-
1,443,324

- 연결 현금흐름표

제 72(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일 까지

제 71(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일 까지

현대차증권 주식회사와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 72 (당) 기
제 71 (전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

(153,613)

94,097

1. 당기순이익
57,734

36,150

2. 비현금항목의 조정
(85,726)

(49,957)

법인세비용
14,138

14,358

이자수익
(343,351)

(391,505)

이자비용
230,529

278,071

배당수익
(13,273)

(12,321)

당기손익-공정가치측정금융상품평가손익
(7,305)

(26,862)

당기손익-공정가치측정지정금융상품평가손익
20,394

34,970

파생상품평가손익
(23,449)

3,073

기타포괄손익-공정가치측정채무증권처분손익
(356)

(382)

기타포괄손익-공정가치측정증권 대손충당금전입액
30

522

관계기업투자주식처분손익
(37,641)

(65)

유형자산처분손익
45

21

감가상각비
15,316

12,769

손실충당부채환입액
(234)

-

무형자산처분손익
-

4,130

무형자산손상차손
158

35

무형자산상각비
9,164

7,024

외화환산이익
-

(6,348)

외화환산손실
9,348

3,610

대출채권 대손충당금전입액
35,388

29,144

기타상각후원가측정금융자산 대손충당금전입액
991

380

채무보증충당부채전입액
482

105

확정급여채무관련비용
5,358

5,967

지분법평가이익
(5,770)

(9,923)

지분법평가손실
4,494

3,213

지분법적용투자주식처분손실
-

60

기타영업외손익
(182)

(3)

3. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동
(253,047)

(8,815)

예치금
10,519

(118,962)

당기손익-공정가치측정금융자산
142,401

(97,581)

당기손익-공정가치측정지정금융자산
31,127

-

대출채권
(481,757)

105,926

파생상품자산부채
15,024

(36,377)

기타상각후원가측정금융자산
(101,047)

(5,829)

기타자산
(39,963)

(26,204)

예수부채
18,621

167,260

당기손익-공정가치측정금융부채
149,018

179,691

당기손익-공정가치측정지정금융부채
(127,141)

(142,097)

기타금융부채
123,665

(15,769)

충당부채
(15)

(4,067)

퇴직금의 지급
(4,509)

(5,754)

기타부채
11,010

(9,052)

4. 이자의 수취
340,788

387,926

5. 이자의 지급
(219,262)

(275,740)

6. 배당금의 수취
14,120

17,900

7. 법인세의 납부
(8,220)

(13,367)

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

(284,576)

(120,130)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액
366,136

616,746

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
281,641

609,932

유형자산의 처분
43

17

무형자산의 처분
-

1,313

보증금의 감소
300

1,171

관계기업투자주식의 처분
84,152

4,313

2. 투자활동으로 인한 현금유출액
(650,712)

(736,876)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 취득
(574,464)

(694,570)

관계기업투자주식의 취득
(19,363)

(22,019)

유형자산의 취득
(7,375)

(17,198)

무형자산의 취득
(49,259)

(912)

보증금의 증가
(251)

(2,176)

대여금의 증가
-

(1)

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

330,333

(52,588)

1. 재무활동으로 인한 현금유입액
626,221

386,911

유상증자
160,078

-

콜머니의 순증가
80,000

-

증금차입금의 증가
90,000

25,000

기타단기차입금의 순증가
296,143

-

후순위차입금의 증가
-

74

환매조건부채권매도의 순증가
-

162,449

사채의 발행
-

199,388

2. 재무활동으로 인한 현금유출액
(295,888)

(439,499)

자기주식의 취득
(77,470)

-

콜머니의 순감소
-

(20,000)

기타단기차입금의 순감소
-

(346,290)

후순위차입금의 감소
(466)

-

환매조건부채권매도의 순감소
(82,834)

-

사채의 상환
(30,000)

-

후순위사채의 상환
(80,000)

(50,000)

리스부채의 상환
(11,043)

(7,580)

배당금지급
(14,075)

(15,629)

IV. 현금및현금성자산의 감소(I + II + III)

(107,856)

(78,621)

V. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과

(436)

1,449

VI. 기초의 현금및현금성자산 (주석 4)

772,534

849,706

VII. 기말의 현금및현금성자산 (주석 4)

664,242

772,534

※ 주석사항은 3월 18일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

<별도 재무제표>- 재무상태표

제 72(당) 기 2025년 12월 31일 현재

제 71(전) 기 2024년 12월 31일 현재

현대차증권 주식회사
(단위 : 백만원)

과 목
제 72 (당) 기
제 71 (전) 기

자산

I. 현금및예치금
998,559
1,107,866

II. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
7,220,667
7,448,350

III. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
1,376,725
1,061,064

IV. 대출채권
1,135,936
808,254

V. 기타상각후원가 측정 금융자산
299,081
195,996

VI. 파생상품자산
315,265
509,954

VII. 종속및관계기업투자주식
118,815
125,447

VIII. 유형자산
22,855
31,401

IX. 무형자산
92,070
45,810

X. 당기법인세자산
16,012
36,870

XI. 기타자산
80,202
53,000

자산 총계
11,676,187
11,424,012

부채

I. 예수부채
606,477
588,884

II. 당기손익-공정가치 측정 금융부채
589,272
427,900

III. 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채
1,862,246
1,968,993

IV. 차입부채
6,491,689
6,380,175

V. 기타금융부채
300,144
182,104

VI. 파생상품부채
284,899
488,013

VII. 충당부채
19,177
9,832

VIII. 이연법인세부채
17,821
25,596

IX. 기타부채
72,365
58,103

부채 총계
10,244,090
10,129,600

자본

I. 자본금
344,379
193,776

II. 자본잉여금
378,134
368,658

III. 기타포괄손익누계액
132,829
117,869

IV. 이익잉여금
576,755
614,109

자본 총계
1,432,097
1,294,412

부채 및 자본 총계
11,676,187
11,424,012

-포괄손익계산서

제 72(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일 까지

제 71(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일 까지

현대차증권 주식회사
(단위 : 백만원)

과 목
제 72 (당) 기
제 71 (전) 기

I. 순수수료손익

209,237

163,625

1. 수수료수익
230,376

180,335

2. 수수료비용
21,139

16,710

II.순이자손익

91,282

95,647

1. 이자수익
304,288

353,700

유효이자율적용 이자수익
119,092

122,867

당기손익-공정가치 측정 금융상품 이자수익
185,196

230,833

2. 이자비용
213,006

258,053

III.당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익

(11,029)

(6,079)

IV.기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 관련 순손익

326

(140)

V.외환거래손익

(4,777)

9,857

VI.기타영업손익

20,430

397

1.신용손실충당금순환입(전입)액
(38,107)

(29,153)

2.기타의영업손익
58,537

29,550

VII.판매비와관리비

236,751

208,756

VIII.영업이익

68,718

54,551

IX.영업외수익

2,023

206

1.유형자산처분이익
7

17

2.상각채권추심이익
26

-

3.기타영업외수익
1,990

189

X.영업외비용

2,398

4390

1.유형자산처분손실
53

38

2.무형자산처분손실
-

4,130

3.무형자산손상차손
158

35

4.기부금
153

89

5.기타영업외비용
2,034

98

XI.법인세비용차감전순이익

68,343

50,367

XII.법인세비용

14,152

14,020

XIII.당기순이익

54,191

36,347

XIV.기타포괄손익

14,960

3,772

1.후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목
(4,695)

6,574

기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권 관련 손익
(4,695)

6,574

2.당기손익으로 재분류되지 않는 항목
19,655

(2,802)

기타포괄손익-공정가치 측정 지분증권 관련 손익
20,006

(4,406)

종업원급여재측정요소
(351)

1,604

XV.당기총포괄이익

69,151

40,119

XVI.주당손익

1.기본주당이익(원)

946

1,053

2.희석주당이익(원)

925

938

- 자본변동표

제 72(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일 까지

제 71(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일 까지

현대차증권 주식회사
(단위 : 백만원)

과 목
자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금
총 계

2024. 1. 1.(전기초)
193,776
368,658
-
114,097
593,391
1,269,922

당기순이익
-
-
-
-
36,347
36,347

기타포괄손익-공정가치 측정 지분증권 관련손익
-
-
-
(4,406)
-
(4,406)

기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권 관련손익
-
-
-
6,574
-
6,574

종업원급여재측정요소
-
-
-
1,604
-
1,604

총포괄이익
-
-
-
3,772
36,347
40,119

연차배당
-
-
-
-
(15,629)
(15,629)

2024. 12. 31.(전기말)
193,776
368,658
-
117,869
614,109
1,294,412

2025. 1. 1.(당기초)
193,776
368,658
-
117,869
614,109
1,294,412

당기순이익
-
-
-
-
54,190
54,190

기타포괄손익-공정가치 측정 지분증권 관련손익
-
-
-
20,006
-
20,006

기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권 관련손익
-
-
-
(4,695)
-
(4,695)

종업원급여재측정요소
-
-
-
(351)
-
(351)

총포괄이익
-
-
-
14,960
54,190
69,150

연차배당
-
-
-
-
(14,074)
(14,074)

유상증자
150,603
9,476

-
-
160,079

자기주식 취득
-
-
(77,470)
-
-
(77,470)

자기주식 소각
-
-
77,470
-
(77,470)
-

2025. 12. 31.(당기말)
344,379
378,134
-
132,829
576,755
1,432,097

- 현금흐름표

제 72(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일 까지

제 71(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일 까지

현대차증권 주식회사
(단위 : 백만원)

과 목
제 72 (당) 기
제 71 (전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

42,189

59,744

1. 당기순이익
54,191

36,347

2. 비현금항목의 조정
(61,343)

(31,858)

법인세비용
14,153

14,018

이자수익
(304,288)

(353,700)

이자비용
213,006

258,053

배당수익
(13,273)

(17,908)

당기손익-공정가치측정금융상품평가손익
(6,683)

(26,779)

당기손익-공정가치측정지정금융상품평가손익
20,394

34,970

파생상품평가손익
(23,449)

3,073

기타포괄손익-공정가치측정채무증권처분손익
(356)

(382)

기타포괄손익-공정가치측정증권 대손충당금전입액
30

522

종속및관계기업투자주식처분손익
(37,957)

(82)

유형자산처분손익
45

21

무형자산처분손익
-

4,130

감가상각비
15,316

12,769

손실충당부채환입액
(234)

-

무형자산손상차손
158

35

무형자산상각비
9,164

7,024

외화환산이익
(478)

(6,348)

외화환산손실
9,825

3,610

대출채권 대손충당금전입액
28,561

28,353

기타상각후원가측정금융자산 대손충당금전입액
991

380

지급보증충당부채전입액
8,554

420

확정급여채무관련비용
5,358

5,968

기타영업외손익
(180)

(5)

3. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동
(55,479)

(43,621)

예치금
10,519

(118,966)

당기손익-공정가치측정금융자산
242,378

(104,589)

대출채권
(356,497)

79,208

파생상품자산부채의 변동
15,024

(36,377)

기타상각후원가측정금융자산
(100,049)

(5,939)

기타자산
(39,627)

(25,908)

예수부채
17,446

167,283

당기손익-공정가치측정금융부채
149,018

179,691

당기손익-공정가치측정지정금융부채
(127,141)

(142,097)

기타금융부채
123,712

(17,652)

충당부채
(15)

(4,067)

퇴직금의 지급
(4,509)

(5,754)

기타부채
14,262

(8,454)

4. 이자의 수취
301,725

350,121

5. 이자의 지급
(201,739)

(255,722)

6. 배당금의 수취
12,905

17,900

7. 법인세의 납부
(8,071)

(13,423)

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

(304,776)

(123,726)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액
365,942

617,275

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
281,641

609,932

유형자산의 처분
43

17

무형자산의 처분
-

1,313

보증금의 감소
300

1,171

종속및관계기업투자주식의 처분
83,958

4,842

2. 투자활동으로 인한 현금유출액
(670,718)

(741,001)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
(574,464)

(694,570)

종속및관계기업투자주식의 취득
(39,368)

(26,144)

유형자산의 취득
(7,376)

(17,198)

무형자산의 취득
(49,259)

(912)

보증금의 증가
(251)

(2,176)

대여금의 증가
-

(1)

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

168,658

(21,372)

1. 재무활동으로 인한 현금유입액
484,079

386,837

유상증자
160,079

-

콜머니의 순증가
80,000

-

증금차입금의 순증가
90,000

25,000

기타단기차입금의 순증가
154,000

-

환매조건부채권매도의 순증가
-

162,449

사채의 발행
-

199,388

2. 재무활동으로 인한 현금유출액
(315,421)

(408,209)

자기주식의 취득
(77,470)

-

콜머니의 순감소
-

(20,000)

기타단기차입금의 순감소
-

(315,000)

환매조건부채권매도의 순감소
(82,834)

-

사채의 상환
(50,000)

-

후순위사채의 상환
(80,000)

(50,000)

리스부채의 상환
(11,043)

(7,580)

배당금의 지급
(14,074)

(15,629)

IV. 현금및현금성자산의 감소(I + II + III)

(93,929)

(85,354)

V. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과

(436)

1,449

VI. 기초의 현금및현금성자산 (주석 4)

746,533

830,438

VII. 기말의 현금및현금성자산 (주석 4)

652,168

746,533

- 당기와 전기 이익잉여금처분계산서(안)

현대차증권 주식회사
(단위 : 원)

구 분
당기(예정)
전기

I. 미처분이익잉여금

54,235,296,367

36,362,051,250

전기이월미처분이익잉여금
45,016,185

14,930,218

당기순이익
54,190,280,182

36,347,121,032

II. 임의적립금등의이입액

597,366,831

11,964,153,981

대손준비금
597,366,831

11,964,153,981

III. 이익잉여금처분액

54,766,048,908

48,281,189,046

보통주배당금(주당배당금(률))

(당기:370원(7.4%), 전기:180원(3.6%))

22,878,226,280

11,129,947,920

우선주배당금(주당배당금(률))

(전기:418원(8.4%))

-

2,943,860,304

배당금 계
22,878,226,280

14,073,808,224

이익준비금
2,287,822,628

1,407,380,822

임의적립금
29,600,000,000

32,800,000,000

IV. 차기이월미처분이익잉여금

66,614,290

45,016,185

주) 당기 중 상환전환 우선주는 전량 소각(2025년 5월) 및 보통주는 유상증자(2025년 3월 납입완료) 후 주식수 기준입니다. 배당 확정일은 2026년 3월 26일 예정이며, 전기 배당 확정일은 2025년 3월 27일입니다.

* 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항 상기 이익잉여금처분계산서(안)를 참조하시기 바랍니다.
※ 주석사항은 3월 18일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

(제2호 의안) 정관 일부 변경의 건
가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경
제2-1호 의안 : 집중투표제 배제 조항 삭제의 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제26조 (이사의 선임)
③ 2인 이상의 이사를 선임하는 경우에도 상법 제382조의2에서 규정하는 집중투표제를 적용하지 아니한다.

제26조 (이사의 선임)
<삭 제>

- 상법개정사항 반영:집중투표제 의무화(상법 제542조의7 제3항)

제28조 (이사의 보선)
④ 2인 이상의 이사를 보선하는 경우에도 상법 제382조의2에서 규정하는 집중투표제를 적용하지 아니한다.

제28조 (이사의 보선)
<삭 제>

나. 그 외의 정관변경에 관한 건
제2-2호 의안 : 사외이사 명칭 변경의 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제19조 (소집통지 및 공고) ③ 회사가 주주총회 소집의 통지 또는 공고를 함에 있어 관련 법령에 따라
사외이사 등
의
활동내역과 보수에 관한 사항, 사업개요 등을 통지, 공고하거나 회사 인터넷 홈페이지에 게재하고 일정장소에 비치하여야 하며, 이사선임의 경우에는 관련 법령에 따라 이사후보자의 성명, 약력, 추천인 등을 통지, 공고하여야 한다.

제19조 (소집통지 및 공고) ③ 회사가 주주총회 소집의 통지 또는 공고를 함에 있어 관련 법령에 따라
독립이사등의
활동내역과 보수에 관한 사항, 사업개요 등을 통지, 공고하거나 회사 인터넷 홈페이지에 게재하고 일정장소에 비치하여야 하며, 이사선임의 경우에는 관련 법령에 따라 이사후보자의 성명, 약력, 추천인 등을 통지, 공고하여야 한다.

- 상법개정사항 반영:상장회사 사외이사 명칭변경(상법 제542조의8)

제25조 (이사의 수) 이 회사의 이사는 3인 이상, 9인 이하로 하고
사외이사는 3인 이상으로 하되 이사 총수의 과반수로 한다.

제25조 (이사의 수) 이 회사의 이사는 3인 이상, 9인 이하로 하고
독립이사는 3인 이상으로 하되 이사 총수의 과반수로 한다.

제26조 (이사의 선임) ① 이사는 주주총회에서 선임한다. 다만,
사외이사, 대표이사, 감사위원은 임원후보추천위원회의 추천을 받은 자 중에서 선임한다.

제26조 (이사의 선임) ① 이사는 주주총회에서 선임한다. 다만,
독립이사
, 대표이사, 감사위원은 임원후보추천위원회의 추천을 받은 자 중에서 선임한다.

제26조의2 (
사외이사 후보의 추천) ① 임원후보추천위원회는 상법 및 자본시장법 등 관련법규에서 정한 자격을 갖춘 자 중에서
사외이사 후보를 추천한다.②
사외이사 후보의 추천 및 자격심사에 관한 세부적인 사항은 임원후보추천위원회에서 정한다.

제26조의2 (
독립이사
후보의 추천) ① 임원후보추천위원회는 상법 및 자본시장법 등 관련법규에서 정한 자격을 갖춘 자 중에서
독립이사
후보를 추천한다.②
독립이사
후보의 추천 및 자격심사에 관한 세부적인 사항은 임원후보추천위원회에서 정한다.

제28조 (이사의 보선)②
사외이사가 사임, 사망 등의 사유로 인하여 제25조에서 정하는 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다.

제28조 (이사의 보선)②
독립이사
가 사임, 사망 등의 사유로 인하여 제25조에서 정하는 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다.

제30조의3 (이사의 책임) ② 이 회사는 주주총회의 특별결의로 제1항에 따른 이사의 회사에 대한 책임을 그 행위를 한 날 이전 최근 1년 간의 보수액(상여금과 주식매수선택권의 행사로 인한 이익 등을 포함한다)의 6배(
사외이사의 경우는 3배)를 초과하는 금액에 대하여 면제할 수 있다. 다만, 이사가 고의 또는 중대한 과실로 손해를 발생시킨 경우와 법률상 이사의 책임감경을 허용하지 않는 경우에는 그러하지 아니하다.

제30조의3 (이사의 책임) ② 이 회사는 주주총회의 특별결의로 제1항에 따른 이사의 회사에 대한 책임을 그 행위를 한 날 이전 최근 1년 간의 보수액(상여금과 주식매수선택권의 행사로 인한 이익 등을 포함한다)의 6배(
독립이사
의 경우는 3배)를 초과하는 금액에 대하여 면제할 수 있다. 다만, 이사가 고의 또는 중대한 과실로 손해를 발생시킨 경우와 법률상 이사의 책임감경을 허용하지 않는 경우에는 그러하지 아니하다.

제31조의4 (임원후보추천위원회)② 임원후보추천위원회는
사외이사가 총 위원의 과반수가 되도록 구성하여야 한다.

제31조의4 (임원후보추천위원회)② 임원후보추천위원회는
독립이사
가 총 위원의 과반수가 되도록 구성하여야 한다.

제32조의2 (이사회의 의장) ① 이사회는 매년
사외이사 중에서 이사회 의장을 선임한다.② 제1항에도 불구하고 이사회는
사외이사가 아닌 자를 이사회 의장으로 선임할 수 있으며, 이 경우 이사회는 그 사유를 공시하고,
사외이사를 대표하는 자(이하 "
선임사외이사"라 한다)를 별도로 선임하여야 한다.

제32조의2 (이사회의 의장) ① 이사회는 매년
독립이사
중에서 이사회 의장을 선임한다.② 제1항에도 불구하고 이사회는
독립이사
가 아닌 자를 이사회 의장으로 선임할 수 있으며, 이 경우 이사회는 그 사유를 공시하고,
독립이사
를 대표하는 자(이하 "
선임독립이사
"라 한다)를 별도로 선임하여야 한다.

제36조의2 (감사위원회의 구성) ③ 감사위원회는 다음 각 호의 요건을 모두 충족하여야 하고,
사외이사가 아닌 위원은 자본시장법 제26조 제3항 각 호의 어느 하나에 해당하지 않아야 한다.1. 총 위원의 3분의 2이상은
사외이사일 것3. 감사위원회의 대표는
사외이사일 것④ 감사위원이 되는
사외이사 1명 이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하여야 한다.⑦ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은
사외이사이어야 한다.

제36조의2 (감사위원회의 구성) ③ 감사위원회는 다음 각 호의 요건을 모두 충족하여야 하고,
독립이사
가 아닌 위원은 자본시장법 제26조 제3항 각 호의 어느 하나에 해당하지 않아야 한다.1. 총 위원의 3분의 2이상은
독립이사
일 것3. 감사위원회의 대표는
독립이사
일 것④ 감사위원이 되는
독립이사 2명
이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하여야 한다.⑦ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은
독립이사
이어야 한다.

제2-3호.
전자주주총회 도입 관련 변경의 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 17 조의 2 (소집지)

주주총회는 본점 소재지에서 개최하되, 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.
② <신 설>

제 17 조의 2 (소집지
와 개최방식)

①
주주총회는 본점 소재지에서 개최하되, 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.
② 회사는 상법 제542조의14 제1항에 따라 주주의 일부가 소집지에 직접 출석하지 아니하고 원격지에서 전자적 방법에 의하여 결의에 참가할 수 있는 방식의 총회를 개최한다.

- 상법개정사항 반영:전자주주총회 제도 도입에 따른 근거 규정 마련(상법 제364조, 제542조의14, 제542조의15)

제22조 (의결권의 대리행사)① 주주는 대리인으로 하여금 그 의결권을 행사하게 할 수 있다.② 제1항의 대리인은
회사의 주주 또는 대리인이어야 하고 그 대리권을 증명하는 위임장을 주주총회 개시 전에 회사에 제출하여야 한다.

제22조 (의결권의 대리행사)① 주주는 대리인으로 하여금 그 의결권을 행사하게 할 수 있다.② 제1항의 대리인은
주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는 서면 또는 전자문서를 제출하여야 한다.

제2-4호.
감사위원 분리선출 인원 상향의 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제36조의2 (감사위원회의 구성) ④ 감사위원이 되는
사외이사 1명 이상
에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하여야 한다.

제36조의2 (감사위원회의 구성) ④ 감사위원이 되는
독립이사 2명 이상
에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하여야 한다.

- 상법개정사항 반영:감사위원 분리선임 인원 상향(1명→2명)(제542조의12 제2항)

제2-5호.
경영진 퇴임 위로금 지급 규정 제정(규정 승인 포함)

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제36조 (이사의 보수)
<신 설>

제36조 (이사의 보수)
③ 이사의 퇴임 위로금은 별도로 정하는 경영진 퇴임위로금 지급규정에 의한다

- 경영진 퇴임 위로금 지급 규정 제정

※ 규정승인 : 경영진 퇴임 위로금 지급 규정

제1조(목적)본 규정은 현대차증권(이하 '회사')에 근무하는 경영진의 퇴임위로금 등 지급에 관한 사항을 정함을 목적으로 한다.제2조(적용범위)본 규정은 회사 정관 제29조의2(경영진) 및 이사회 규정 제11조의 2(경영진)에 따른 경영진에게 적용한다. 다만, 각 호에 해당하는 자는 제외한다.1. 사외이사2. 경영진 인사 및 처우 규정 제2조 단서의 전문임원3. 별도의 계약에 의하여 근무하는 자제3조(퇴임위로금 등) ① 경영진이 퇴임할 때에는 「퇴임시의 연봉 월할 금액 × 재임년수 × 지급률」에 해당하는 「퇴임위로금」을 지급한다.② 「퇴임시 연봉 월할 금액」은 「퇴임일 이전 3개월간의 평균금액」으로 한다.③ 회사에 특별한 공로가 있는 경영진이 퇴임할 때에는 「특별위로금」을 지급할 수 있다.④ 위 ③항과 별도로 상무 이하의 경영진이 퇴임할 때에는 퇴임 시 연봉의 50%를 「특별위로금」으로 지급한다.⑤ 퇴임 경영진에게는 상기「퇴임위로금」,「특별위로금」과 별도로「여행상품권」을 지급한다.⑥ 의원퇴임 등「경영진 인사 및 처우규정 제14조(퇴임)의 각호」에 해당하는 퇴임 사유의 경우에는 대표이사의 결정에 따라 퇴임위로금을 지급하지 않거나 지급률을 달리할 수 있다.⑦ 경영진이 각 직위를 연임하였을 경우에는 퇴임시 연봉 월할 금액 기준으로 각 직위별 지급률에 해당 직위의 재임기간을 곱한 금액을 각 합산하여 지급한다.⑧경영진의 퇴임위로금은 퇴직연금제도로 운영하며, 퇴직연금제도 운영에 관한 세부사항은 퇴직연금규약에서 정한 바에 따른다.제4조(지급률)① 재임년수 1년당 퇴임위로금 지급률은 다음 각 호와 같다. 1. 사장이상 : 4배 2. 부사장 : 3배 3. 전무 : 3배 4. 상무(A) : 2.5배 5. 상무(B) : 2.5배 6. 상무(C) : 2배제5조(재임년수의 계산)① 퇴임위로금 지급을 위한 재임기간은 선임일로부터 실 근무 종료일까지 일할 계산한다.단, 연말 정기인사에서 퇴임하여 12월 31일까지 근무하지 않는 경우에는 12월 31일을 퇴임일로 한다.② 재임년수가 1년 미만인 경우에도 퇴임위로금을 지급한다.제6조(상병퇴임자 특별위로금)경영진이 정신적, 육체적 질병으로 업무수행이 곤란하여 퇴임할 時 회사는 퇴임자에게 6개월 이내의 보수에 해당하는 특별위로금으로 지급할 수 있다.부 칙본 규정은 2026년 3월 26일附로 시행한다.

제2-6호.
부칙 (2026.3.26)

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변경후 내용
변경의 목적

부칙
<신 설>

부칙 (2026.3.26)
1. (시행일) 이 정관은 2026년 3월 26일부터 시행한다.2. (소집지와 개최방식 및 의결권의 대리행사에 관한 경과 조치) 제17조의2, 제22조의 개정 규정은 2027년 1월 1일부터 시행한다. 3. (독립이사에 관한 경과조치) 제19조, 제25조, 제26조, 제26조의2, 제28조, 제30조의3, 제31조의4, 제32조의2, 제36조의2 개정규정 중 사외이사를 독립이사로 변경하는 부분은 2026년 7월 23일부터 시행한다.4. (감사위원 분리선임 인원 상향에 관한 경과조치) 제36조의2 개정 규정 중 인원 상향에 관한 부분은 2026년 9월 10일부터 시행한다.5. (집중투표에 관한 적용례) 제26조, 제28조 개정규정은 2026년 9월 10일 이후 최초로 이사의 선임을 위한 주주총회 소집이 있는 경우부터 적용 한다.

- 정관개정 시행일자 부칙 반영

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 (인호)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

인호
1967.09.07
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

인호
대학교수
2016~2021
신한은행 사외이사
-

2021~2023
큐브엔터테인먼트 사외이사

2003 ~
고려대학교 컴퓨터학과 교수

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

인호
-
-
-

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)- 인호 감사위윈이 되는 사외이사 후보자

1. 전문성 본 후보자는 고려대학교 조교수 부교수 등을 거쳐 현재는 고려대학교 정보대학 컴퓨터학과 교수로 재직중 입니다. 미래 산업 관련한 다양한 경험, 전문성 있는 지식, 상장사 사외이사 경험 등에 의한 높은 이해도를 바탕으로 현대차증권의 '사업성장 및 수익성 제고'에 기여하고자 합니다. 2. 독립성 본 후보자는 사외이사로서 최대주주로부터 독립적인 위치에 있어야 함을 정확하게 이해하고 있으며, 대학교수 및 사외이사 경력을 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하도록 하겠습니다.3. 직무수행 및 의사결정 기준 첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고 둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고 셋째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고 넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수 본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다.

마. 감사위원이 되는 사외이사 후보자에 대한 추천 사유- 인호 감사위윈이 되는 사외이사 후보자

후보자는 서던캘리포니아대학교의 컴퓨터공학 박사 학위를 받았으며 그후 고려대 조교수 및 부교수 등을 거쳐 현재는 고려대학교 컴퓨터학과 교수로 재직중 입니다. 핀테크 및 미래 금융산업에 대한 다양한 경험, 전문성 있는 지식, 사외이사 경험 등에 의한 금융업에 대한 높은 이해도를 고려하였을 때 선임 후에도 이사회의 발전에 지속적으로 많은 기여를 할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사 및 감사위원 후보자로 추천하였습니다.

확인서

(인호 1) 사외이사

인호_확인서(사외이사)

(인호 2) 감사위원

인호_확인서(감사위원)

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

제4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
- 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
6 ( 4 )

보수총액 또는 최고한도액
30억원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
5 ( 3 )

실제 지급된 보수총액
21.3억원

최고한도액
30억원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2026년 03월 18일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 2026년 3월 18일 사업보고서 및 감사보고서를 금융감독원 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)을 통하여 공시하고, 당사 홈페이지(www.hmsec.com ▷ 회사소개 ▷ 전체메뉴 ▷ 영업보고서 및 공시등)에 게재할 예정이오니 이를 참조하시기 바랍니다.제출(예정)일 게재될 사업보고서는 주주총회 이전 보고서입니다. 주주총회에서 부결/수정이 발생할 경우 정정보고서를 금융감독원 전자공시시스템에 공시 예정입니다.주주총회 이후 정정공시 여부를 확인 부탁드립니다.

※ 참고사항

▶ 전자투표 및 전자위임장 제도에 관한 안내우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 도입하고 있으며, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.○ 전자투표 및 전자위임장권유관리시스템 - 인터넷 주소 : 「https://evote.ksd.or.kr」 - 모바일 주소 : 「https://evote.ksd.or.kr/m」 ○ 전자투표 행사 및 전자위임장 수여기간 - 2026년 3월 16일 오전 9시 ~ 2026년 3월 25일 오후 5시(기간 중 24시간 이용 가능)○ 인증서를 이용하여 전자투표ㆍ전자위임장 권유 관리시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사

- 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(한국예탁결제원 전자투표시스템 K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)

○ 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리▶ 주총 집중일 주총 개최 사유- 해당사항 없음