한국캐피탈 — 주주총회소집공고 (20260306)
제출인: 한국캐피탈

주주총회소집공고
6.0
한국캐피탈주식회사

주주총회소집공고

2026 년 3 월 6 일

회 사 명 :
한국캐피탈 주식회사

대 표 이 사 :
정 상 철

본 점 소 재 지 :
대전광역시 서구 둔산서로 81 (둔산동 1305)

(전 화)042-480-8000

(홈페이지)http://www.hankookcapital.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책)경영관리부문장
(성 명)심 용 진

(전 화)02-6206-0007

주주총회 소집공고

(제37기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사는 상법 제365조(총회의 소집) 및 당사 정관 제12조에 의하여 제37기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바라며, 상법 제542조의4에 의거 의결권있는 발행주식총수의 100분의 1이하의 주식을 소유한 소액주주에 대해서는 본 공고로 소집통지에 갈음함을 알려드립니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2026년 3월 23일 월요일 오전 9:002. 장 소 : 대전광역시 서구 둔산서로 81, 8층 대회의실(둔산동, KTGO빌딩)3. 회의 목적사항

가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 부의안건 제1호 의안 :
제37기(2025.1.1 ~ 2025.12.31.) 재무제표 승인(안) 제2호 의안 :
정관 일부 변경(안) 제3호 의안 : 기타비상임이사 선임(안) (후보자 김일주) 제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임(안) 제4-1호 : 사외이사 후보자 이성춘 제4-2호 : 사외이사 후보자 김규현 제5호 의안 : 이사 보수한도 승인(안)4. 경영참고사항 비치상법 제542조의4에 의거 경영참고사항을 우리 회사의 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 하나은행 증권대행부에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항금번 당사의 주주총회에는 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제314조제5항 단서 규정에 의거하여 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 주주총회 의결권을 직접행사 하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접행사 하실 수 있습니다.

6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

당사는「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도와 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률시행령」제160조 제5호에 따른 전자위임장 권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 "삼성증권" 에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고, 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다. 가. 전자투표ㆍ전자위임장 권유 관리시스템 인터넷 주소 - 인터넷 주소 : https://vote.samsungpop.com - 모바일 주소 : https://vote.samsungpop.com

나. 전자투표 행사 전자위임장 수여기간 : 2026년 3월 13일 ~ 2026년 3월 22일 - 기간 중 24시간 이용 가능 (단, 시작일은 오전 9시부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능) 다. 본인 인증 방법은 공동인증, 카카오페이, 휴대폰인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별로 의결권 행사 또는 전자위임장 수여 라. 수정동의안 처리 : 주주총회 상정 의안에 관하여 수정 동의가 제출되는 경우 기 권으로 처리

본인 인증 방법
QR코드

공동인증, 카카오페이, 휴대폰인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별로 의결권 행사 또는 전자위임장 수여

qr코드

7. 주주총회 참석시 준비물가. 직접행사 : 신분증나. 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 서명 또는 인감날인), 대리인의 신분증8. 기타 안내 사항 주주분들의 편의를 위하여 전자투표 및 전자위임장 행사 방법을 안내해 드리오니 주주 여러분께서는 전자투표 제도를 적극 활용하시어 주주권을 행사하시는 것을 권고 드립니다.

2026년 3월 6일한국캐피탈 주식회사대표이사 정 상 철 (직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

가-1.

회차
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명

정상철대표이사(출석률:100%)
김정한기타비상무이사(출석률:100%)
김중로사외이사(출석률:100%)
송명순사외이사(출석률:100%)
황동하사외이사(출석률:100%)
문형철사외이사(출석률:100%)

찬 반 여 부

제37기 1차
2025.02.12

<승인사항>- 직제규정 개정(안)

- 개인금융채권 채무조정 규정 개정(안)

- 지배인 선임 및 해임(안)- 서서울오토지점 이전(안)

가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

<보고사항>- 이사회 및 위원회 등 운영 평가보고

보고
-
-
-
-
-
-

제37기 2차
2025.02.26

<승인사항>- 제36기 사업년도 결산 재무제표 승인(안)

- 제36기 영업보고서 승인(안)

- 제36기 정기주주총회 개최(안) - 정관 일부 변경(안) - 이사회 규정 개정(안) - 지배구조규범 개정(안) - 내부통제기준 개정(안)- 내부통제위원회 규정 제정(안)- 이사 후보 추천(안) - 이사 보수한도 승인(안)

가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

<보고사항>- 제36기 내부회계관리제도 운영실태 보고- 제36기 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고 - 2024년 자금세탁방지제도 운영실태 보고 - 2024년 자금세탁방지제도 운영실태 평가 보고- 2024년 내부통제 체계, 운영실태 점검 결과 보고- 2025년 정보보호 상시평가 자체평가 결과 보고 - 2024년 금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과 보고- 임원후보추천위원회 결의사항 보고

보고
-
-
-
-
-
-

가-2.

회차
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명

정상철대표이사(출석률:100%)
김정한기타비상무이사(출석률:100%)
장운호기타비상무이사(출석률:100%)
김중로사외이사(출석률:100%)
송명순사외이사(출석률:87.5%)
김상원사외이사(출석률:100%)
문형철사외이사(출석률:100%)

찬 반 여 부

제37기3차
2025.04.23

<승인사항>- 임원후보추천위원회 구성(안)

- 보수위원회 구성(안)

- 위험관리위원회 구성(안) - 내부통제위원회 구성(안) - 2024년도 성과급 지급(안) - 자기주식 처분 결정(안) - 2025년 임직원 보수책정(안)

가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제37기4차
2025.05.27

<승인사항>- 자금세탁방지업무 규정 개정(안)

- 지배인 선임 및 해임(안)

가결
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성

<보고사항>- 내부통제위원회 결의사항 보고- 임원후보추천위원회 결의사항 보고

보고
-
-
-
-
-
-
-

제37기5차
2025.07.08

<승인사항>- 제37기 임시주주총회 개최(안)

- 개인금융채권 채무조정 규정 개정(안)

가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제37기6차
2025.08.06
<승인사항>- 제37기 임시주주총회 일정 변경(안)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제37기7차
2025.09.24

<승인사항>- 자산유동화증권(ABS) 발행 승인(안)

- 무보증 공모사채 발행한도(일괄신고 방식) 승인(안)

- 인사규정 개정(안) - 제37기 임시주주총회 개최 취소(안)

가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제37기8차
2025.12.30
<승인사항>- '26년도 사업계획 및 예산편성(안)- 조직개편 및 정원조정(안)- 직제규정 개정(안)- 업무집행책임자운영규정 개정(안)- 이사회 규정 개정(안)- 상임위원회 규정 개정(안)- 지배구조내부규범 개정(안)- 주요업무집행책임자 선임(안)- 주요업무집행책임자 직무보임(안)- 준법감시인 선임(안)- 리스크관리책임자 선임(안)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

임원후보추천위원회
사외이사4인(김중로, 송명순, 김상원, 문형철)사내이사1인(정상철)
2025.02.26

- 감사위원이 되는 사외이사 후보자 추천(안)

가결

2025.04.23

- 임원후보추천위원회 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)

가결

보수위원회
사외이사 4인(김중로, 송명순, 김상원, 문형철)사내이사 1인(정상철)
2025.02.26

- 제36기 보수체계 연차보고서 공시(안)

가결

2025.04.23

- 보수위원회 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)- 2025년 임원 보수 체계 및 지급 승인(안)

가결가결

2025.12.30

- 신규 업무집행책임자 보수 책정 승인(안)

가결

위험관리위원회
사외이사 4인(김중로, 송명순, 김상원, 문형철)사내이사 1인(정상철)
2025.02.26

- '25년 영업자산 허용한도 조정(안)

가결

2025.04.23

- 위험관리위원회 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)

가결

2025.08.06

- '25년 유동성위험 관리계획 승인(안) 및 '24년 유동성위험 관리결과(보고)

가결

2025.12.30

- '25년 위험관리조직 현황 및 활동 보고

보고

내부통제위원회

사외이사 4인(김중로, 송명순, 김상원, 문형철)사내이사 1인(정상철)

2025.04.23

- 내부통제위원회 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)

가결

2025.09.24

- 2025년 상반기 내부통제협의회 결과 보고

보고

2025.12.30

- 2025년 하반기 내부통제협의회 결과 보고

보고

감사위원회
사외이사 4인(김중로, 송명순, 김상원, 문형철)
2025.02.26

- 제36기 내부회계관리제도 운영실태 평가- 2024년 자금세탁방지 운영실태 평가의 건- 감사보고서 채택- 내부감시장치 가동현황에 대한 평가- 제36기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사
- 4/4분기 감사활동 보고의 건- 제36기 내부회계관리제도 운영실태 보고- 2024년 자금세탁방지제도 운영실태 보고

가결가결가결가결가결보고보고보고

2025.04.23

- 감사위원회 위원장 선임
- 1/4분기 감사활동 보고

가결보고

2025.05.27

- 외부감사인 감사계획 보고- 제37기 내부회계관리제도 운영 계획 보고

보고보고

2025.07.08

- 제37기 임시주주총회 의안 및 서류에 대한 조사

가결

2025.08.06

- 2/4분기 감사활동 보고

보고

2025.11.27

- 2026년 감사업무 계획 수립의 건
- 3/4분기 감사활동 보고- 외부감사인 선임 계획 보고

가결보고보고

2025.12.16

- 외부감사인 선정의 건

가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사

5

1,000,000,000

107,633,330

21,526,666

25년 01월 ~ 25년 12월

* 주총승인금액은 등기임원의 총보수한도임(사내이사 포함)* 2025년 3월 말 임기만료된 황동하 사외이사 포함

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

신용공여 (영구채 인수 및 회수)
에이치케이자산관리대부(주)(최대주주의 특수관계인-최대주주의 동계열사)
2016.12.09 ~ 보고일 현재
105(잔액)
0.20%

신용공여 (정기예금 담보 제공)
2016.12.27 ~ 2022.07.27
120
0.31%

신용공여 (지급보증대지급금)
2022.08.26 ~ 2022.09.26
120
0.31%

부동산 근저당권 설정 및 유입취득
2022.09.27 ~ 2023.01.18
167
0.43%

* 비율(%)의 경우 최근 사업연도말(25년 12월말) 자산총액에 대한 거래금액 비율 입니다.
* 에이치케이자산관리대부(주)의 KEB하나은행 차입금 120억원에 대해 지급보증 대지급을 실행하였습니다. 동 대지급금과 관련하여 회사는 감정평가액 167억원에 해당하는 부동산에 대해 근저당권을 설정한 후 2023년 1월 18일 해당 부동산을 유입취득 하였습니다.
* 감정평가액 167억원과 지급보증대지급금 120억원과의 차액에 대해서는 영구채 회수로 처리하였습니다.
* 에이치케이자산관리대부(주) 파산 절차 진행
: 대전지방법원의 파산선고 결정(2023.12.18 / 2023하합7126)으로 파산관재인이 선임되어 파산절차 종료 시까지 모든 권리는 파산관재인에게 전속되어 있습니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

에이치케이자산관리대부(주)(최대주주의 특수관계인-최대주주의 동계열사)
신용공여 (영구채 인수 및 회수)
2016.12.09 ~ 보고일 현재
105
0.20%

신용공여 (정기예금 담보 제공)
2016.12.27 ~ 2022.07.27
120
0.31%

신용공여 (지급보증대지급금)
2022.08.26 ~ 2022.09.26
120
0.31%

부동산 근저당권 설정 및 유입취득
2022.09.27 ~ 2023.01.18
167
0.43%

* 비율(%)의 경우 최근 사업연도말(25년 12월말) 자산총액에 대한 거래금액 비율 입니다.* 에이치케이자산관리대부(주)의 KEB하나은행 차입금 120억원에 대해 지급보증 대지급을 실행하였습니다. 동 대지급금과 관련하여 회사는 감정평가액 167억원에 해당하는 부동산에 대해 근저당권을 설정한 후 2023년 1월 18일 해당 부동산을 유입취득 하였습니다.* 감정평가액 167억원과 지급보증대지급금 120억원과의 차액에 대해서는 영구채 회수로 처리하였습니다.* 에이치케이자산관리대부(주) 파산 절차 진행: 대전지방법원의 파산선고 결정(2023.12.18 / 2023하합7126)으로 파산관재인이 선임되어 파산절차 종료 시까지 모든 권리는 파산관재인에게 전속되어 있습니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

1) 산업의 특성여신전문금융업은 시설대여업, 신용카드업, 할부금융업, 신기술금융업 등이 통합된 금융업종으로 수신기능 없이 채권 발행, 금융기관 등으로부터의 차입, 자본금 등을 통해 조달된 자금으로 여신을 제공하는 것를 주업무로 영위하고 있습니다. 신용카드업을 제외한 기타 업종에 대한 진출입이 종래의 인가제에서 등록제로 전환되어 대주주 및 자본금 요건만 구비하면 진출입이 자유로운 업종입니다.2) 사업부문별 개요 및 현황① 리스금융(시설대여)'리스' 란 시설임대를 전문으로 하는 사업주체가 일정한 설비를 구입하여 그 이용자에게 일정기간 동안 대여하고, 동 기간 동안 그 사용료(리스료)를 받으며 기간 종료 후 물건 처분에 대해서는 당사자 간 약정으로 정하는 방식의 물적금융을 말합니다. 경기침체에 따른 설비투자수요의 위축 등으로 제조업체의 설비 투자는 감소 추세이나, 의료, 건설 등 서비스업종의 설비투자 확대 및 자동차 리스 수요 증가 등에 힘입어 시장 영역이 다양하게 확대되고 있습니다. 그러나 은행의 자동차금융 취급 및 렌터카업체들의 공격적인 영업으로 자동차금융시장의 경쟁은 심화되고 있으며, 앞으로 지속적인 수요 창출과 수익원 개발을 위해 부동산리스 등의 새로운 업무를 발굴해 나갈 것으로 예상됩니다.

②할부금융업'할부금융' 이란 소비자가 일시불로 구입하기 어려운 고가의 내구소비재(자동차 등)나 주택 등을 구입하고자 할 때, 신용에 이상이 없는 소비자를 대상으로 구입자금을 할부금융기관 및 판매자와의 계약에 의하여 판매를 조건으로 필요한 자금을 대여해주고, 소비자는 할부금융사에게 일정한 수수료를 지급하고 동 구입자금에 대한 원금과 이자를 분할 상환하는 방식의 금융을 말합니다.할부금융시장은 크게 자동차를 포함하는 내구재할부금융, 기계류할부금융, 주택할부금융 등으로 구분되지만, 국내할부금융시장은 자동차할부금융의 비중이 절대적으로 높습니다. 할부금융시장 역시 리스금융시장과 마찬가지로 은행, 보험, 저축은행 등 여타업종의 자동차금융시장 진입으로 경쟁이 심화되고 수익성은 악화되고 있습니다.③신기술사업금융업'신기술사업금융업' 은 위험이 높아 투자가 잘 이루어지지 않는 분야를 전문가적인 안목으로 발굴하여 지분참여를 중심으로 장기자금을 지원하고, 경영 및 기술지도로 부가가치를 높여 높은 투자이익을 추구하는 방식의 금융입니다.업종의 특성상 증시 상황에 따른 이익 변동폭이 비교적 큰 편이며, 국내 금융시장의 경우 IPO를 제외한 투자자산회수 방안이 제한적이나, 성장가능 업종에 대한 벤처투자영업, 유망 중소 벤처기업 발굴 지원 등을 통해 신기술사업금융업무를 꾸준히 시행할 계획입니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사는 1989년 11월 22일에 설립된 코스닥 상장법인으로, 2001년 6월 군인공제회 를 대주주로 맞이하였습니다. 팩토링 및 일반대출, 지급보증, 신기술사업금융업등의 기업금융과 리스, 할부금융, 개인대출 등 소액 다건 여신 위주의 Portfolio 다각화를 통한 영업확대 및 수익창출에 주력하고 있습니다.

(나) 공급 업무 및 상품ㆍ서비스 개요

취급 업무
내 용

시설대여(리스)
이용자가 선정한 특정물건을 금융회사가 구입 후 임대(리스)하고 일정기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차 형식의 물건을 매개로 한 물적금융

일반대출
기업/ 개인을 상대로 운전자금, 주택자금, 가계자금 대출

할부금융
재화와 용역의 매매계약에 대하여 금융회사가 매도인 및 매수인과 각각 약정을 체결하여 매수인에게 융자한 재화와 용역의 구매자금을 매도인에게 지급하고 매수인으로부터 그 원리금을 나누어 상환받는 방식의 금융

신기술사업금융
신기술 사업자에 대한 투자 및 융자

팩토링
기업이 물품 및 용역의 공급에 의하여 취득한 매출채권을 금융회사가 양수하여 관리, 회수하는 업무

(2) 시장점유율 - 리스채권(취급실적기준) (단위 : 억원, %)

년 도
리스시장규모
당사실적
시장점유율

2014
124,092
4,678
3.77%

2015
134,082
4,693
3.50%

2016
121,627
4,304
3.54%

2017
128,081
3,010
2.35%

2018
135,695
2,070
1.53%

2019
137,896
1,947
1.41%

2020
156,369
2,015
1.29%

2021
174,776
2,609
1.47%

2022
185,336
2,583
1.38%

2023
167,049
2,425
1.45%

2024
160,022
2,517
1.57%

* 출처 : 여신금융협회, [여신금융]

- 할부채권(취급실적기준) (단위 : 억원, %)

년 도
할부시장규모
당사실적
시장점유율

2014
131,105
132
0.10%

2015
148,720
165
0.11%

2016
173,046
98
0.05%

2017
201,026
139
0.07%

2018
210,830
482
0.23%

2019
223,257
637
0.29%

2020
231,925
740
0.32%

2021
217,831
771
0.35%

2022
239,505
1,472
0.61%

2023
247,712
1,866
0.75%

2024
250,029
2,497
1.00%

* 출처 : 여신금융협회

- 대출채권 : 보고 기준일 현재 당사의 자산 중 대출자산의 비중은 60% 이상이나, 국내 전체시장에서 차지하는 시장점유율이 크지 않아 별도의 시장점유율 분석을 생략합니다.

(3) 시장의 특성

현재 국내 여신금융협회에 등록된 신용카드사, 리스/할부금융사, 신기술금융사 등 시장 규모에 비하여 시장 참여자 수는 과다한 상황입니다. 이는, 취급품목이 다양하고 대상고객 범위가 넓어 틈새시장 발굴 및 고객확보가 용이한 특성과 시장의 진출입이 자유롭고, 금융감독당국의 규제가 타 금융권에 비해 상대적으로 낮기 때문입니다. 또한, 시중은행, 보험사 등 타 금융업권의 자동차금융 취급이 본격화되고 한계신용자에 대한 대부업체들의 개인신용대출 시장 확대가 진행되는등 타 금융업권과의 사업영역 중복에 따른 경쟁도 심화되고 있습니다. 수신기능이 없는 여신전문금융회사는 자금시장의 변동성에 큰 영향을 받을 수 밖에 없는 본질적 특성으로 인해 글로벌 금융위기 당시 자금조달이 크게 제한되어 유동성 위기를 경험하였습니다. 국제 금융시장의 불확실성이 커지는 가운데 미ㆍ중국 무역분쟁 심화 및 일본과의 무역외교 난항 등의 불안요인이 해소되지 않은 상황에서 예상치 못한 외부 충격이 발생할 경우에는 다시 유동성 위험을 겪을 가능성이 있습니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

현재 추진 중이거나 계획하고 있는 신규 사업은 없습니다.

(5) 조직도

조직도_2026.01 바뀐거 업데이트_1.jpg
조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

Ⅲ. 경영참고사항 - 1. 사업의 개요 - 나. 회사의 현황 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 참고사항

1) 당사 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성되었으며, 외부감사인의 감사가 완료되지 않은 재무제표로서 추후 감사과정에서 변경될 수 있습니다.2) 최종 재무상태표ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ자본변동표ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)ㆍ현금흐름표 및 상세한 주석사항은 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(1) 연결 재무제표

- 대차대조표(재무상태표)

연 결 재 무 상 태 표

제37(당)기 2025년 12월 31일 현재

제36(전)기 2024년 12월 31일 현재

한국캐피탈주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제37(당)기
제36(전)기

자 산

1. 현금및예치금
177,238,473,923

148,661,740,152

2. 당기손익-공정가치측정금융자산
463,142,123,141

338,493,598,424

3. 파생상품자산
-

-

4. 대출채권
3,452,295,533,496

2,953,415,496,654

5. 할부금융자산
357,879,054,615

316,252,846,852

6. 리스자산
430,630,599,377

447,188,450,332

7. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
807,922,110

807,922,110

8. 기타금융자산
48,694,056,747

48,088,389,894

9. 관계기업투자자산
178,472,050,648

170,901,540,109

10. 유형자산
14,244,248,710

5,053,731,199

11. 무형자산
1,201,983,455

2,098,766,618

12. 투자부동산
19,425,155,300

19,567,718,012

13. 이연법인세
7,628,649,089

4,134,377,510

14. 기타자산
4,190,500,681

5,633,772,416

15. 매각예정자산
-

-

자 산 총 계

5,155,850,351,292

4,460,298,350,282

부 채

1. 파생상품부채

168,419,349

136,816,275

2. 차입부채

474,767,031,473

504,601,748,396

3. 사채

3,680,822,608,788

3,056,087,424,364

4. 기타금융부채

68,612,181,679

53,087,408,187

5. 확정급여채무

-

-

6. 충당부채

971,159,967

859,021,250

7. 기타부채

176,363,685,565

171,840,468,284

8. 매각예정비유동부채
-

-

부 채 총 계

4,401,705,086,821

3,786,612,886,756

자 본

1. 자본금
157,804,788,000

157,804,788,000

2. 신종자본증권
149,943,960,000

149,943,960,000

3. 자본잉여금
718,286,640

714,356,640

4. 자본조정
(1,505,989,731)

(1,589,089,731)

5. 기타포괄손익누계액
(10,771,463,380)

(9,984,300,615)

6. 이익잉여금
457,955,682,942.00

376,795,749,232

자 본 총 계

754,145,264,471

673,685,463,526

부 채 와 자 본 총 계

5,155,850,351,292

4,460,298,350,282

- 손익계산서(포괄손익계산서)

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제37(당)기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제36(전)기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

한국캐피탈주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제37(당)기
제36(전)기

Ⅰ. 영업이익

127,921,709,129

96,867,260,498

1. 순이자손익

286,608,783,181

233,491,838,661

(1) 이자수익
469,527,297,283

403,778,742,216

당기손익-공정가치측정금융자산이자
22,152,480,869

22,865,578,801

상각후원가측정 금융자산이자
447,374,816,414

380,913,163,415

(2) 이자비용
182,918,514,102

170,286,903,555

2. 순수수료손익

33,873,317,588

26,275,942,041

(1) 수수료수익
40,008,838,762

31,446,001,041

(2) 수수료비용
6,135,521,174

5,170,059,000

3. 당기손익인식금융자산관련손익

299,577,902

4,048,937,266

4. 금융상품자산손상차손

(140,792,817,432)

(121,849,267,193)

(1) 대손상각비
140,792,817,432

121,849,267,193

(2) 기타금융상품손상차손
-

-

5. 파생상품관련손익

(106,682,740)

(60,315,291)

6. 외환거래손익

22,103,622

20,977,976

7. 일반관리비

(46,802,881,021)

(41,688,115,901)

(1) 종업원관련비용
31,127,229,411

27,609,684,961

(2) 기타일반관리비
15,675,651,610

14,078,430,940

8. 기타영업손익

(5,179,691,971)

(3,372,737,061)

Ⅱ. 영업외손익

(885,245,493)

5,354,908,169

1. 영업외수익
6,854,113,698

7,402,324,457

2. 영업외비용
7,739,359,191

2,047,416,288

Ⅲ. 법인세비용차감전순이익

127,036,463,636

102,222,168,667

Ⅳ. 법인세비용

26,514,812,676

21,085,684,440

Ⅴ. 당기순이익

100,521,650,960

81,136,484,227

Ⅵ. 기타포괄손익

(787,162,765)

(841,746,363)

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-

-

2. 지분법자본변동

3. 보험수리적손익
(787,162,765)

(841,746,363)

Ⅶ. 총포괄이익

99,734,488,195

80,294,737,864

Ⅷ. 주당이익

1. 기본주당순이익

289

228

(2) 별도 재무제표

- 대차대조표(재무상태표)

재 무 상 태 표

제37(당)기 2025년 12월 31일 현재

제36(전)기 2024년 12월 31일 현재

한국캐피탈주식회사
(단위 : 원)

과 목
제37(당)기
제36(전)기

자 산

1. 현금및예치금

164,087,859,445

141,060,562,964

2. 당기손익-공정가치측정금융자산

461,141,994,437

336,493,469,720

3. 파생상품자산

-

-

4. 대출채권

3,432,295,533,496

2,933,415,496,654

5. 할부금융자산

357,879,054,615

316,252,846,852

6. 리스자산

430,630,599,377

447,188,450,332

7. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산

807,922,110

807,922,110

8. 기타금융자산

61,520,853,370

54,949,542,227

9. 관계기업투자자산

200,009,961,421

192,839,220,487

10. 유형자산

14,244,248,710

5,053,731,199

11. 무형자산

1,201,983,455

2,098,766,618

12. 투자부동산

19,425,155,300

19,567,718,012

13. 이연법인세자산

7,628,649,089

4,134,377,510

14. 기타자산

4,190,500,681

5,633,772,416

15. 매각예정자산
-

-

자 산 총 계

5,155,064,315,506

4,459,495,877,101

부 채

1. 파생상품부채

168,419,349

136,816,275

2. 차입부채

663,852,318,812

593,697,992,181

3. 사채

3,490,997,305,534

2,966,234,212,490

4. 기타금융부채

68,566,161,808

53,041,903,095

5. 충당부채

971,159,967

859,021,250

6. 기타부채

176,363,685,565

171,840,468,284

부 채 총 계

4,400,919,051,035

3,785,810,413,575

자 본

1. 자본금

157,804,788,000

157,804,788,000

2. 신종자본증권

149,943,960,000

149,943,960,000

3. 자본잉여금

718,286,640

714,356,640

4. 자본조정

(1,505,989,731)

(1,589,089,731)

5. 기타포괄손익누계액

(10,771,463,380)

(9,984,300,615)

6. 이익잉여금

457,955,682,942

376,795,749,232

자 본 총 계

754,145,264,471

673,685,463,526

부 채 와 자 본 총 계

5,155,064,315,506

4,459,495,877,101

- 손익계산서(포괄손익계산서)

포 괄 손 익 계 산 서

제37(당)기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제36(전)기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

한국캐피탈주식회사
(단위 : 원)

과 목
제37(당)기
제36(전)기

Ⅰ. 영업이익

125,635,376,734

81,109,730,399

1. 순이자손익

284,203,481,858

208,668,361,229

(1) 이자수익
467,126,768,321

401,377,103,684

당기손익-공정가치측정금융자산이자
22,152,480,869

22,865,578,801

상각후원가측정 금융자산이자
444,974,287,452

378,511,524,883

(2) 이자비용
182,923,286,463

170,301,885,271

2. 순수수료손익

33,995,740,690

26,429,636,554

(1) 수수료수익
40,008,838,762

31,446,001,041

(2) 수수료비용
6,013,098,072

5,016,364,487

3. 당기손익인식금융자산관련손익

299,577,902

4,048,937,266

4. 금융상품자산손상차손

(140,792,817,432)

(121,849,267,193)

(1) 대손상각비
140,792,817,432

121,849,267,193

(2) 기타금융상품손상차손
-

-

5. 파생상품관련손익

(106,682,740)

(60,315,291)

6. 외환거래손익

22,103,622

20,977,976

7. 일반관리비

(46,802,881,021)

(41,688,115,901)

(1) 종업원관련비용
31,127,229,411

27,609,684,961

(2) 기타일반관리비
15,675,651,610

14,078,430,940

8. 기타영업손익

(5,183,146,145)

(3,376,609,724)

Ⅱ. 영업외손익

1,401,086,902

7,621,706,567

1. 영업외수익
9,172,815,972

9,702,186,623

2. 영업외비용
(7,771,729,070)

(2,080,480,056)

Ⅲ. 법인세비용차감전순이익

127,036,463,636

102,222,168,667

Ⅳ. 법인세비용

26,514,812,676

21,085,684,440

Ⅴ. 당기순이익

100,521,650,960

81,136,484,227

Ⅵ. 기타포괄손익

(787,162,765)

(841,746,363)

1. 기타포괄손익 -공정가치측정금융자산평가손익
-

-

2. 지분법자동변동

3. 보험수리적손익
(787,162,765)

(841,746,363)

Ⅶ. 총포괄이익

99,734,488,195

80,294,737,864

Ⅷ. 주당이익

1. 기본주당순이익

289

228

- 이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

이익잉여금처분계산서(안)

(단위 : 원)

구 분
제37(당)기
제36(전)기

처분예정일: 2026년 3월 23일

처분확정일:
2025년 3월 21일

I. 미처분이익잉여금

90,542,150,960

71,156,984,227

1. 전기이월미처분이익잉여금
-

-

2. 당기순이익
100,521,650,960

81,136,484,227

3. 신종자본증권 분배금
(9,979,500,000)

(9,979,500,000)

II. 임의적립금 등의 이입액

-

-

1. 임의적립금

합 계

90,542,150,960

71,156,984,227

III. 이익잉여금 처분액

90,542,150,960

71,156,984,227

1. 이익준비금
1,251,402,300

938,221,725

2. 대손준비금
59,845,765,934

26,227,536,962

3. 임의적립금
16,929,359,726

34,609,008,290

4. 배당금
12,515,623,000

9,382,217,250

현금배당 주당배당금(율) : 보통주(소액주주) 당기 : 40원(8.0%) 전기 : 30원(6.0%) 보통주(대주주) 당기 : 40원(8.0%) 전기 : 30원(6.0%)
12,515,623,0002,364,316,60010,151,306,400

9,382,217,2501,768,737,4507,613,479,800

IV. 차기이월미처분이익잉여금

-

-

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

과 목
제 37기(당기)
제 36기(전기)

주당배당금
40
30

시가배당률(%)
4.8%
5.3%

배당기준일
2025.12.31
2024.12.31

연간배당총금액
12,515,623,000
9,382,217,250

당기순이익
100,521,650,960
81,136,484,227

비 고
균등배당
균등배당

1) 시가배당률 : 주주명부폐쇄일 2매매거래일 전부터 과거 1주일간(2025.12.20 ~ 2025.12.26)의 코스닥시장에서 형성된 최종가격의 산술평균가격(826원)에 대한 1주당 배당금의 비율을 백분율로 기재하였습니다. 2) 배당 : 이사회에서 주당 40원의 배당결의를 하였으며, 배당총액은 총 발행주 315,609,576주에서 자기주식 2,719,001주를 제외하고 산정하였습니다.3) 배당금지급 : 배당금지급 예정일은 상법 제464조 2의 규정에 의거, 주주총회일로부터 1개월 이내에 지급할 예정입니다. 4) 배당액은 주주총회 승인과정에서 변동될 수 있습니다.

□ 정관의 변경

나. 그 외의 정관변경에 관한 건1. 상법 개정에 따른 법률 변경 사항 반영

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

<신설>

제12조의 2(전자주주총회) ①회사는 상법 등 관계 법령에 따라 전자주주총회를 개최할 수 있다.

②전자적 방법으로 주주총회에 출석한 주주는 이 정관 및 관계 법령상 출석 주주로 본다.

제12조의 3(전자주주총회의 장애 등) 천재지변, 시스템 장애 등 불가피한 사유로 전자주주총회의 정상적인 진행이 곤란한 경우, 의장은 총회의 속행, 연기 또는 종료를 결정할 수 있다.

자산총액 2조 이상 상장회사의 경우 전자주주총회 의무 개최 필요

- 상법§제542조의 14(전자주주총회) 반영

제
13
조
(
소집의 통지
)
①
주주총회를 소집함에는 그 일시
,
장소 및 회의의 목적 사항을 총회일
2
주전에 주주에게 서면으로 통지를 발송하거나 각 주주의 동의를 받아 전자문서로 통지를 발송하여야 한다
.

제
13
조
(
소집의 통지
)
①
주주총회를 소집함에는 그 일시
,
장소 및 회의의 목적 사항을 총회일
2
주전에 주주에게 서면으로 통지를 발송하거나 각 주주의 동의를 받아 전자문서로 통지를 발송하여야 한다
.

전자주주총회의 경우에는 접속방법

,

전자적 개최 사실 및 기타 필요한 사항을 포함하여야 한다

.

제
13
조의
2(
소집지
)
주주총회는 본점소재지에서 개최하는 것을 원칙으로 하되
,
회사 업무 상황과 필요에 따라 서울특별시 등 타 지역에서도 개최할 수 있다
.

제
13
조의
2(
소집지
)
주주총회는 본점소재지에서 개최하는 것을 원칙으로 하되
,
회사 업무 상황과 필요에 따라 서울특별시 등 타 지역에서도 개최할 수 있다
.

다만

,

회사는 이사회의 결의로 주주총회를 전자적 방법으로 개최하거나

,

물리적 장소와 전자적 방법을 병행하여 개최할 수 있다

.

제
15
조
(
의결권
)
주주는 소유주식
1
주에 대하여
1
개의 의결권을 갖는다
.

제
15
조
(
의결권
)
주주는 소유주식
1
주에 대하여
1
개의 의결권을 갖는다
.

주주는 주주총회에 전자적 방법으로 출석하여 의결권을 행사할 수 있으며

,

이는 출석에 의한 의결권 행사와 동일한 효력을 가진다

.

제
16
조
(
의결권의 대리행사
)
주주는 대리인으로 하여금 의결권을 행사하게 할 수 있다
.
이 경우 그 대리인은

법정대리인 또는 이 회사 주주에 한하며

주주총회 개최전에 대리권을 증명하는 서면을 제출하여야 한다
.

제
16
조
(
의결권의 대리행사
)
주주는 대리인으로 하여금 의결권을 행사하게 할 수 있다
.
이 경우 그 대리인은 주주총회 개시전에 그 대리권을 증명하는 서면 또는

전자문서

를 제출하여야 한다
.

제
18
조
(
의사록
)
주주총회의 의사에 관하여는 그 경과요령 및 결과를 기재한 의사록을 작성하고 의장과 출석한 이사가 기명날인 또는 서명하여 이를 회사에 비치한다
.

제18조(의사록) 주주총회의 의사에 관하여는 그 경과요령 및 결과를 기재한 의사록을 작성하고 의장과 출석한 이사가 기명날인 또는 서명하여 이를 회사에 비치한다.

전자주주총회의 의사록은 전자문서로 작성할 수 있다.

제19조(임원의 수와 선임) ①이 회사는 3인 이상 7인 이내의 이사를 두며 주주총회에서 선임한다.

②이사는 사내이사,
사외이사
와 그밖에 상무에 종사하지 않는 이사(이하“비상임이사”라한다.)로 구분한다.

③
사외이사
의 수는 3인 이상으로 이사총수의 과반수가 되어야 한다.

제19조(임원의 수와 선임) ①이 회사는 3인 이상 7인 이내의 이사를 두며 주주총회에서 선임한다.

②이사는 사내이사,
독립이사
와 그밖에 상무에 종사하지 않는 이사(이하“비상임이사”라한다.)로 구분한다.

③
독립이사
의 수는 3인 이상으로 이사총수의 과반수가 되어야 한다.

상법 개정으로 사외이사가 독립이사로 변경됨에 따라 정관 내 독립이사 명칭 적용

- 상법§제542조의 8(독립이사의 선임) 반영

제19조의 2(이사 후보의 추천) ① 이 회사는 사내이사(대표이사, 상임감사위원 제외) 및 비상임이사 후보는 이사회에서 추천한다.

②대표이사,
사외이사
, 감사위원 후보는 임원후보추천위원회 추천을 거쳐 이사회에서 정한다.

제19조의 2(이사 후보의 추천) ① 이 회사는 사내이사(대표이사, 상임감사위원 제외) 및 비상임이사 후보는 이사회에서 추천한다.

②대표이사,
독립이사
, 감사위원 후보는 임원후보추천위원회 추천을 거쳐 이사회에서 정한다.

제20조(임원의 임기) ① (생 략)

②증원 또는 보궐에 의하여 선임된 이사의 임기는 선임된 날로부터 기산한다. 다만,
사외이사
사임·사망 등의 이유로 인하여 정관 제19조에서 정하는 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록 하여야 한다.

제20조(임원의 임기) ① (좌 동)

②증원 또는 보궐에 의하여 선임된 이사의 임기는 선임된 날로부터 기산한다. 다만,
독립이사
사임·사망 등의 이유로 인하여 정관 제19조에서 정하는 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록 하여야 한다.

제21조(이사회) ① (생 략)

②이사회의 의장은 매년 이사회에서
사외이사
중 선임하고, 이사회의 의장으로 선임된 자의 유고시에는 이사회에서 정하는 바에 따라 그 직무를 대행한다.

③제②항에도 불구하고 이사회는
사외이사
가 아닌 자를 이사회 의장으로 선임할 수 있으며, 이 경우 이사회 의장 이외에
사외이사
를 대표하는
선임사외이사
를 선임하여야 한다.

제21조(이사회) ① (좌 동)

②이사회의 의장은 매년 이사회에서
독립이사
중 선임하고, 이사회의 의장으로 선임된 자의 유고시에는 이사회에서 정하는 바에 따라 그 직무를 대행한다.

③제②항에도 불구하고 이사회는
독립이사
가 아닌 자를 이사회 의장으로 선임할 수 있으며, 이 경우 이사회 의장 이외에
독립이사
를 대표하는
선임독립이사
를 선임하여야 한다.

제
23
조
(
이사의 직무
)
①
이 회사는 사장
1
명과 전무이사
,
상무이사
,
이사 및 비상임이사와
사외이사
를 둘 수 있으며 이사회에서 호선한다
.

제
23
조
(
이사의 직무
)
①
이 회사는 사장
1
명과 전무이사
,
상무이사
,
이사 및 비상임이사와

독립이사

를 둘 수 있으며 이사회에서 호선한다
.

제27조(감사위원회의 구성) ① (생 략)

② (생 략)

③위원의 3분의 2 이상은
사외이사
이어야 하고,
사외이사
인 위원은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제6조 제1항, 제2항의,
사외이사
아닌 위원은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제10항의 요건을 갖추어야 한다.

④ (생 략)

⑤ (생 략)

⑥제4항·제5항의 감사위원회 위원의 선임 또는 해임에는 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는
사외이사
가 아닌 감사위원회위원을 선임 또는 해임할 때에 그의 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 수를 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.

⑦감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은
사외이사
이어야 한다.

제27조(감사위원회의 구성) ① (좌 동)

② (좌 동)

③위원의 3분의 2 이상은
독립이사
이어야 하고,
독립이사
인 위원은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제6조 제1항, 제2항의,
독립이사
아닌 위원은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제10항의 요건을 갖추어야 한다.

④ (좌 동)

⑤ (좌 동)

⑥제4항·제5항의 감사위원회 위원의 선임 또는 해임에는 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는
독립이사
가 아닌 감사위원회위원을 선임 또는 해임할 때에 그의 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 수를 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.

⑦감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은
독립이사
이어야 한다.

제28조(이사 및 감사의 보수와 퇴직금) ① (생 략)

②비상임이사의 보수는 지급하지 아니한다. 단,
사외이사
의 보수는 이사보수 승인한도의 범위 내에서 이사회에서 이를 定한다.

제28조(이사 및 감사의 보수와 퇴직금) ① (좌 동)

②비상임이사의 보수는 지급하지 아니한다. 단,
독립이사
의 보수는 이사보수 승인한도의 범위 내에서 이사회에서 이를 定한다.

2. 전자단기사채 도입을 위한 근거 조항 신설

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

<신설>

제

38

조의

2(

사채에 표시되어야 할 권리의 전자등록

)

회사는 사채권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 사채에 표시되어야 할 권리를 전자등록 할 수 있다

.

전자단기사채 도입을 위한 근거 조항 신설

- 주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률§제2조(정의) 반영

상법§제478조(채권의 발행) 반영

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

김일주
1973.01.26
기타비상임이사후보자
해당사항 없음
최대주주의 직원
이사회

이성춘
1962.10.23
감사위원이 되는사외이사 후보자
해당사항 없음
해당사항 없음
임원후보추천위원회

김규현
1985.02.04
감사위원이 되는사외이사 후보자
해당사항 없음
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

김일주
군인공제회 투자전략실장
2007.05 ~ 현재
군인공제회 투자전략실장
해당사항 없음

2005.06 ~ 2007.05
삼정회계법인

2002.05 ~ 2005.05
삼일회계법인

1997.11 ~ 2002.04
산동회계법인

이성춘
한국캐피탈(주) 사외이사
2023.09 ~ 현재
동국대학교 북한학과 대우교수

해당사항 없음

2023.07 ~ 2025.05
원광대학교 군사학연구소 연구교수

2022.06 ~ 2022.11
서울대학교 국제안보전략 최고위과정

2021.04 ~ 2023.05

국방부 군사편찬연구소 소장

2012.09 ~ 2021.05
송원대학교 국방경찰학과 조·부교수

2011.11 ~ 2012.08
국방부 정책실 교육훈련 정책담당

2011.02 ~ 2011.10
강원도청도지사 국방협력관(비서관)

2003.06 ~ 2006.12
육군본부 정책홍보실 정책기획 담당

김규현
한국캐피탈(주) 사외이사
2023.03 ~ 현재
법무법인(유) LKB평산 변호사

해당사항 없음

2022.02 ~ 2023.02
의정부지방검찰청 남양주지청 검사

2020.02 ~ 2022.01
부산지방경찰청 서부지청 검사

2019.03 ~ 2020.01
서울북부지방검찰청 검사

2013.03 ~ 2014.01
(주)새거모어스튜디오 공동대표

2012.01 ~ 2013.02
삼일회계법인 컨설턴트

다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

- 이성춘 사외이사 후보자

- 최고경영의사 결정에의 참여

ㅇ 전문성과 역량을 발휘하여 이사회의 구성원으로서 이사회의 의사결정이 회사와 주주 이익을 위해 최선의 방향으로 이루어지도록 지원하고자 함

- 회사 전체의 이익 보호

ㅇ 국방 안보 전문가로서 투명성과 사명감을 바탕으로 회사의 성장과정에서 발생할 수 있는 경영진이나 특정 주주의 이익에 편중된 의사결정이 아닌 회사 전체의 이익에 부합되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하고자 함

- 이사회의 감독기능 강화

ㅇ 이사회의 구성원으로서 이사회의 감독기능이 활성화되도록 노력하고자 함

- 기업경영의 건전성 확보

ㅇ 경영진으로부터 독립적인 지위에서 회사의 경영이 적법하고 건전하게 이루어지도록 직무를 수행하고자 함

- 김규현 사외이사 후보자

- 최고경영의사 결정에의 참여

ㅇ 전문성과 역량을 발휘하여 이사회의 구성원으로서 이사회의 의사결정이 회사와 주주 이익을 위해 최선의 방향으로 이루어지도록 지원하고자 함

- 회사 전체의 이익 보호

ㅇ 미국공인회계사이자 변호사로서 회계 및 법률에 대한 전문 지식을 바탕으로 회사의 성장과정에서 발생할 수 있는 경영진이나 특정 주주의 이익에 편중된 의사결정이 아닌 회사 전체의 이익에 부합되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하고자 함

- 이사회의 감독기능 강화

ㅇ 이사회의 구성원으로서 이사회의 감독기능이 활성화되도록 노력하고자 함

- 기업경영의 건전성 확보

ㅇ 경영진으로부터 독립적인 지위에서 회사의 경영이 적법하고 건전하게 이루어지도록 직무를 수행하고자 함

확인서

0. 확인서(이사후보자)_김일주_1.jpg
확인서(김일주)

0. 확인서(이사후보자)_이성춘_1.jpg
확인서(이성춘)

0. 확인서(이사후보자)_김규현_1.jpg
확인서(김규현)

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

이성춘
1962.10.23
감사위원이 되는사외이사 후보자
해당사항 없음
해당사항 없음
임원후보추천위원회

김규현
1985.02.04
감사위원이 되는사외이사 후보자
해당사항 없음
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

이성춘
한국캐피탈(주) 사외이사
2023.09 ~ 현재
동국대학교 북한학과 대우교수
해당사항 없음

2023.07 ~ 2025.05
원광대학교 군사학연구소 연구교수

2022.06 ~ 2022.11
서울대학교 국제안보전략 최고위과정

2021.04 ~ 2023.05

국방부 군사편찬연구소 소장

2012.09 ~ 2021.05
송원대학교 국방경찰학과 조·부교수

2011.11 ~ 2012.08
국방부 정책실 교육훈련 정책담당

2011.02 ~ 2011.10
강원도청도지사 국방협력관(비서관)

김규현

한국캐피탈(주) 사외이사

2003.06 ~ 2006.12
육군본부 정책홍보실 정책기획 담당

해당사항 없음

2023.03 ~ 현재
법무법인(유) LKB평산 변호사

2022.02 ~ 2023.02
의정부지방검찰청 남양주지청 검사

2020.02 ~ 2022.01
부산지방경찰청 서부지청 검사

2019.03 ~ 2020.01
서울북부지방검찰청 검사

2013.03 ~ 2014.01
(주)새거모어스튜디오 공동대표

2012.01 ~ 2013.02
삼일회계법인 컨설턴트

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김일주
없음
없음
없음

이성춘

없음

없음

없음

김규현

없음

없음

없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

- 이성춘 사외이사 후보자

- 국방 안보 전문가로서 투명성과 사명감을 바탕으로 한국캐피탈 경영의 합리적 의사결정에 기여할 것이며, 회사의 성장기반 구축 및 경쟁력 제고에 기여할 것으로 판단되어 추천함

- 김규현 사외이사 후보자

- 미국공인회계사, 변호사, 검사 등 탁월한 직무 전문성을 바탕으로 회사의 전반적인 내부통제시스템 적정성과 경영성과 평가, 개선 및 회사의 건전한 경영과 주주의 권익 보호 등 회사의 사회적 신뢰의 유지향상을 하는데 기여하게 될 것으로 판단되어 추천함

확인서

0. 확인서(이사후보자)_이성춘_1.jpg
확인서(이성춘)

0. 확인서(이사후보자)_김규현_1.jpg
확인서(김규현)

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7 ( 4 )

보수총액 또는 최고한도액
1,000,000,000원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7 ( 4 )

실제 지급된 보수총액
589,130,450원

최고한도액

1,000,000,000원

주1) 실제 지급된 보수총액 : 퇴직임원 포함, 경영진 성과급 이연금 포함

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2026년 03월 12일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

※ 참고사항

전자투표 및 전자위임장 제도에 관한 사항당사는 주주의 주주총회 참여 활성화를 위하여 상법 제368조의4에 따른 전자투표 및 전자위임장 제도를 정기주주총회에서 도입하기로 결의하였습니다. 주주님들께서는 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표 및 전자위임장 제도를 이용하여 의결권을 행사하실 수 있습니다.
기타 참고사항주주분들의 편의를 위하여 전자투표 및 전자위임장 행사 방법을 안내해 드리오니 주주 여러분께서는 전자투표 제도를 적극 활용하시어 주주권을 행사하시는 것을 권고 드립니다.