쿠콘 — 주주총회소집공고 (20260306)
제출인: 쿠콘

주주총회소집공고
6.0
주식회사 쿠콘

주주총회소집공고

2026년 03월 06일

회 사 명 :
주식회사 쿠콘

대 표 이 사 :
김종현

본 점 소 재 지 :
서울특별시 영등포구 영신로 220, 19층(영등포동8가, 케이앤케이디지털타워)

(전 화)02-3779-9199

(홈페이지)http://www.coocon.net

작 성 책 임 자 :
(직 책)팀장
(성 명)석두은

(전 화)02-3779-9174

주주총회 소집공고

(제20기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

우리회사 정관 및 관련 법령에 의거하여 정기 주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.※ 발행주식 총수의 1% 이하 소액주주에 대한 소집통지는 상법 제542조의4에 의거하여 이 공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.

1. 일 시 : 2026년 3월 23일(월) 오전 9시

2. 장 소 : 서울 영등포구 영신로 220, 20층 We-Hall(영등포동8가, KnK디지털타워)

3. 회의목적사항

가. 보고사항 : 영업보고, 감사보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고나. 부의안건제1호 의안 : 제20기 재무제표 및 이익잉여금처분계산서 승인의 건

제2호 의안 : 정관 변경의 건제3호 의안 : 자본준비금 감소의 건 제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 고태진 선임의 건제5호 의안 :
감사위원회 위원이 되는 사외이사 배현원 선임의 건
제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
제7호 의안 : 주식매수선택권 부여의 건

4. 의결권행사 방법

주주님이 주주총회에 참석하여 의결권을 직접적으로 행사하시거나 대리인에게 위임하여 의결권을 간접적으로 행사하실 수 있습니다.

5. 주주총회 참석 시 준비물

- 직접 행사 : 신분증- 대리 행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감도장 날인), 인감증명서, 대리인의 신분증※ 주차공간이 협소하오니 가급적 대중교통을 이용해 주시기 바라며, 참석 기념품은 따로 제공하지 않는 점 양해 부탁드립니다. 2026년 03월 06일

주식회사 쿠 콘

대표이사 김 종 현

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

이보현(출석률: 100%)
이정진(출석률: 100%)
유재욱(출석률: 100%)
김형욱(출석률: 100%)

찬 반 여 부

1
2025.01.02
1. 사규 개정의 건2. 2025년 이해관계자간 거래의 건
찬성
찬성
찬성
-

2
2025.02.07
1. 제19기 재무제표 및 이익잉여금처분 승인의 건2. 영업보고서 승인의 건
찬성
찬성
찬성
-

3
2025.02.18
1. 정기주주총회 소집의 건
찬성
찬성
찬성
-

4
2025.03.10
1. 자기주식취득 신탁계약 체결의 건
찬성
찬성
찬성
-

5
2025.03.24
1. 대표이사 선임의 건2. 준법감시인 선임의 건
-
찬성
찬성
찬성

6
2025.05.13
1. 스톡옵션 행사에 따른 자기주식 교부의 건2. 감사위원회 규정 신설 및 내부감사규정 폐지의 건3. 내부회계관리규정 및 세칙 개정의 건
-
찬성
찬성
찬성

7
2025.05.26
1. 웹케시글로벌(주) 유상증자 참여의 건
-
찬성
찬성
찬성

8
2025.09.03
1. 주식매수선택권 행사에 따른 부여방법의 결정의 건2. 자기주식 소각 결정의 건
-
찬성
찬성
찬성

9
2025.09.03
1. 우리은행 자금 차입의 건
-
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

투명경영위원회
이보현, 이정진유재욱, 박성용
2025.01.02
1. 2025년 이해관계자간 거래의 건
가결

이보현, 이정진유재욱, 박성용
2025.02.07
1. 이익잉여금처분 승인의 건
가결

이정진, 유재욱김형욱, 박성용
2025.03.24
1. 위원장 선임의 건
가결

이정진, 유재욱김형욱, 박성용
2025.04.30
1. (주)뉴젠피앤피 주식 매수의 건
가결

이정진, 유재욱김형욱, 박성용
2025.05.26
1. 웹케시글로벌(주) 유상증자 참여의 건
가결

이정진, 유재욱김형욱, 박성용
2025.07.30
1. 트래포트(주) 유상증자 참여의 건
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
3
2,000
108
36
-

주) 주총승인금액은 사내이사를 포함하여 승인받은 보수한도액입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

- 해당사항 없음

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

- 해당사항 없음

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 산업의 특성 및 성장성

당사는 디지털 전환 가속화에 발맞춰 비즈니스 데이터 API 수요 증가에 적극 대응하고 있습니다. API는 빅테크, 핀테크, 금융기관, 공공기관 등 다양한 분야의 디지털 서비스 구현을 위한 핵심 인프라로 자리잡고 있으며, 특히 비대면 본인확인, 간편결제, 자산관리, 마이데이터 등 디지털 금융 서비스 확산과 함께 수요가 급증하고 있습니다

Statista에 따르면 글로벌 핀테크 시장은 2023년 793억 8,000만 달러에서 2024년 1,037억 5,000만 달러, 2028년 1,411억 8,000만 달러로 꾸준히 성장할 전망입니다.

국내에서는 마이데이터 제도 확대 및 전자금융법 개정 등 규제 환경이 정비되며, 데이터 API 제공 사업자로서 당사의 역할이 더욱 중요해지고 있습니다.

(2) 경기변동의 특성

개인정보 API는 개인의 자산, 금융, 실물, 건강 등 다양한 정보를 수집·정제하여 비대면 금융 서비스 및 마이데이터 서비스를 구현하는 데 핵심적인 역할을 합니다. 데이터 3법 개정 및 오픈뱅킹 도입에 따라 금융기관의 데이터 개방이 확대되었고, 마이데이터 시장이 본격적으로 형성되며 관련 금융 및 비금융 데이터 수요가 꾸준히 증가하고 있습니다. 2022년 1월 금융 마이데이터 서비스의 전면 시행 이후 정부의 정책적 지원에 힘입어 참여 사업자가 지속적으로 증가하고 있으며, 2023년부터는 공공 마이데이터 활용 시장도 활성화되고 있습니다. 당사는 플랫폼형 API 솔루션을 통해 마이데이터 사업 활성화에 기여하고 있으며, 개인정보보호법 및 신용정보법 등 관련 법령을 준수하면서 데이터 연결 및 활용의 표준화에도 앞장서고 있습니다. 개인정보 API는 개인 통합 자산관리, 맞춤형 금융상품 추천, 대출ㆍ보험 비교, 비대면 본인확인 등 다양한 디지털 금융 서비스에 활용되고 있으며, 경기 변동에 따른 영향은 제한적입니다. 기업정보 API는 기업의 업무 효율성 제고 및 자금 사고 방지를 위한 수요가 지속적으로 증가하고 있어 경기 변동과 무관하게 안정적인 성장세를 유지하고 있습니다.글로벌 API는 해외 진출 기업의 현지 자금관리 및 핀테크 서비스 고도화에 대한 수요에 따라 확대되고 있으며, 이 역시 경기 변동과의 연관성은 낮은 편입니다.

간편결제 API는 온라인 상거래 및 가맹점 활동과 연계되어 있어 일부 경기 영향을 받을 수 있으나, 전반적으로는 이용량 증가에 힘입어 경기 변동과의 관련성은 제한적인 수준입니다. 전자금융 API는 대기업 및 공공기관을 주요 고객으로 하며, 안정적인 수요 기반을 바탕으로 경기 변동에 대한 민감도가 낮은 편입니다.

(3) 계절성

당사의 주요 API 상품군은 금융기관, 핀테크, 공공기관 등에서 상시 사용되는 데이터 기반 서비스로 계절적 영향이 거의 없습니다. 일부 서비스는 하반기 도입 집중 경향이 있으나, 이는 예산 집행 시기 등의 일시적 현상으로 전체 매출 변동성에 미치는 영향은 미미합니다. 전반적으로 안정적인 수요 기반을 유지하고 있습니다.

(4) 국내외 시장 여건

국내 데이터 기반 핀테크 산업은 마이데이터 제도 본격 시행, 금융규제 샌드박스 확대, 오픈뱅킹 고도화 등의 제도적 기반 마련으로 급성장하고 있습니다. 금융기관뿐만 아니라 핀테크, 빅테크, 비금융기관까지 데이터 활용 범위가 확장되며, 개인정보, 기업정보, 공공정보 수요가 지속적으로 증가하고 있습니다. 특히 비대면 문서 제출 자동화, 통합 자산관리, 금융상품 비교추천 등에서 API 서비스가 핵심 인프라로 자리잡고 있습니다.

마이데이터의 활용 범위는 금융을 넘어 의료, 유통, 헬스케어 등으로 확장되고 있으며, 미국, 유럽, 일본 등 주요 국가들도 유사 제도를 통해 시장을 활성화하고 있습니다. 또한, 전자상거래와 모바일 소비 증가에 따른 페이먼트 영역의 성장으로 실시간 금융 API 수요도 급증하고 있습니다. 이 흐름은 당사의 데이터 및 결제 API 시장 확대에 긍정적인 영향을 미치며, 전 산업 분야로의 데이터 기반 서비스 확산에 기여할 것으로 기대됩니다.

(5) 회사의 경쟁력

당사는 20여 년간 축적한 데이터 수집 및 연결 기술력과 금융기관과의 협업 경험을 바탕으로, 2,000여 개 금융기관과 다수의 핀테크 기업에 API 서비스를 제공하며 국내 데이터 중개 시장에서 압도적인 점유율을 확보하고 있습니다. 개인정보, 기업정보, 글로벌 정보 등 다양한 데이터 영역에서 API 기반의 표준화된 서비스를 제공하고 있으며, 마이데이터 사업자 라이선스 취득과 관련 플랫폼의 상용화를 통해 마이데이터 시장에서도 선도적 입지를 구축하고 있습니다. 또한, 고도화된 데이터 보안 인프라와 24시간 IT 관제센터를 운영함으로써 서비스의 안정성과 신뢰성을 지속적으로 강화하고 있습니다. 글로벌 API 분야에서는 해외 정보 연계 서비스를 기반으로 일본, 동남아시아 등으로 시장을 확대하며 글로벌 경쟁력 또한 확보해 나가고 있습니다.

나. 회사의 현황

쿠콘은 데이터 기반 디지털 전환 수요 확대에 대응하여, 외부 기관의 데이터를 수집, 정제, 표준화하여 API 형태로 제공하는 데이터 중개 플랫폼 기업입니다. 당사는 전용망, 스마트 스크래핑, 오픈 API 등의 기술을 활용하여, 데이터를 수집ㆍ연결하고, 이를 기업 고객에게 비즈니스 API 형태로 제공합니다.

2025년 4분기 기준, 국내 약 500여 개, 해외 40여 개국 2,000여 기관과 연계하여 약 5만 종의 데이터를 수집하고 있으며, 이를 기반으로 300여 종의 API 상품을 개발하여, 국내 최대 정보 API 플랫폿 「쿠콘닷넷」을 통해 금융기관, 빅테크ㆍ핀테크 기업, 공공기관, 일반 기업 등에 서비스를 제공하고 있습니다. 또한 쿠콘 API는 디지털 개인자산관리(PFM) 서비스, 금융상품 추천, 자동화된 비대면 금융업무 처리 등 다양한 디지털 서비스 구현에 활용되며, 오픈뱅킹, 마이데이터 등 제도 도입과 함께 시장 수요도 지속 증가하고 있습니다.

[ 쿠콘 비즈니스 맵 ]

당사의 API 상품은 데이터 서비스와 페이먼트 서비스로 구성됩니다.

(1) 데이터 서비스 데이터 서비스는 금융, 공공, 의료, 유통, 통신 등 다양한 산업 분야에서 활용되는 개인정보, 기업정보, 글로벌 정보 등을 API 형태로 제공합니다.

- 개인정보 API: 자산, 금융, 실물정보 등 개인 관련 정보를 수집하여 B2C 솔루션 사업자에게 제공합니다.

- 기업정보 API: CMS/ERP 등 기업 내부 시스템 연동을 위한 기업정보를 제공하여 업무 자동화를 지원합니다.

- 글로벌 API: 해외 40여 개국, 2,000여 개 기관의 데이터를 연계하여 제공합니다.

(2) 페이먼트 서비스

페이먼트 서비스는 국내 90개 이상의 금융기관과 실시간으로 연계된 전자금융 네트워크를 기반으로 간편결제 및 금융 VAN 서비스를 제공합니다.

- 간편결제 API: 계좌 기반 결제 서비스로 간편결제 플랫폼 기업, 유통물류 기업, 교통카드사, 선불결제 사업자 등에서 현금 기반 결제 서비스 구현 시 활용됩니다.

- 전자금융 API: 국내 금융기관의 전산망과 직접 연결하여, 대기업 및 공공기관의 조회/지급/결제등 금융업무를 지원합니다.

당사의 수익모델은 초기 도입비(라이선스, 기술지원 등)와 월 수수료 매출(정액제 및 종량제)로 구성되어 있으며, 반복적 수수료 매출의 비중이 높은 구조로 안정적인 수익 창출이 가능합니다.

데이터 산업 전반의 확장, 신규 API 출시, 신규 고객 유입 증가 등에 따라 데이터 서비스의 거래량 및 매출은 지속적인 성장세가 예상되며 API 상품군 확대를 통한 시장 저변 확장 또한 추진중입니다.

쿠콘은 지난 20년간 데이터 수집·연결 기술과 연계 네트워크 고도화에 집중하여, 업계 최고 수준의 인프라를 구축하였습니다. 300여 건의 국내외 지식재산권을 보유하고 있으며, 대형 금융기관 수준의 데이터 보안 클라우드 센터, 전자금융 기반 데이터 전문인력을 기반으로 데이터 수집ㆍ연결 부문에서 독보적인 경쟁력을 확보하고 있습니다. 향후 당사는 ① 마이데이터 상품 확대, ② 금융ㆍ공공 외에도 의료 유통 물류 등 비금융 분야로의 서비스 확대, ③ 글로벌 시장 진출 전략을 통해 데이터 시장 선도기업으로의 입지를 더욱 강화해 나갈 계획입니다. 또한, 2023년 7월 금융위원회로부터 데이터 전문기관 라이선스를 취득하여 데이터 수집ㆍ연결을 넘어 기업 간 데이터 결합ㆍ분석 분야까지 사업 범위를 확대해 데이터 전문 기업으로서의 입지를 강화하고 있습니다. 쿠콘은 앞으로도 지속적인 데이터 기술 축적과 서비스 고도화를 통해 비즈니스 범위를 확장하고, 데이터 전문 기업으로서의 시장 지위를 더욱 공고히 해 나갈 것입니다.

품목명
매출 유형
구체적 용도
주요 상표 등

데이터서비스
개인정보 API

- 개인 자산관리 서비스, 맞춤형 상품 추천,대출정보중계 등 마이데이터, 비대면 서비스 - 마이데이터 OPEN API Platform에서 데이터를보내거나 제공받는 인프라 제공 서비스

개인소득정보 패키지자동차상세스펙 정보

대출한도 및 금리조회소유자 검증 차량정보마이데이터 Platform

공공 마이데이터 세트BOX

OPEN API 플랫폼 등

기업정보 API
- 기업 자금관리 서비스- 경비지출 관리 서비스- 기업 내부 업무 자동화 등

기업자금정보 패키지

법인카드 EDI

사업자 휴폐업 조회

글로벌 API
- 글로벌 자금관리 서비스- 해외 현지 개인/기업 서비스 구현 등
글로벌 쿠콘

페이먼트서비스
간편결제 API
- 계좌 기반 간편결제 서비스- 모바일 간편결제 서비스 등

계좌 간편결제, 예금주조회,1원인증, ARS인증, 현금영수증,COATM(ATM입출금)

전자금융 API

- 기업 자금 수납 서비스,

- 자금 지급을 위한 서비스,

- 거래내역 통지 및 수표 조회 등의 조회성 서비스

출금이체, 입금이체,

가상계좌, 거래내역 통지,수표 조회

[API 상품 현황]

가. 데이터 서비스(1) 개인정보 API

개인정보 및 마이데이터 API는 개인의 자산, 금융, 실물, 건강 등 다양한 데이터를 수집ㆍ정제하여, 비대면 금융 서비스와 마이데이터 서비스 구현에 필수적인 핵심 API 상품군을 제공합니다. 주요 활용 사례로는 개인 통합 자산관리, 맞춤형 금융상품 추천, 대출ㆍ보험 비교 서비스 등이 있으며, 디지털 금융 서비스의 기반 데이터 제공과 비대면 업무 자동화에 기여하고 있습니다.

당사는 플랫폼형 API 솔루션을 통해 마이데이터 사업의 활성화를 지원하고 있으며, 개인정보보호법, 신용정보법 등 관련 법령을 철저히 준수하여 데이터의 안전한 연결과 활용을 제공합니다. 또한, 데이터 표준화 기반의 API를 통해 마이데이터 비즈니스의 확산과 혁신적인 금융·비금융 서비스의 개발을 촉진하고 있습니다.

주요 상품
활용 사례
이용기관

개인소득정보

패키지

- 비대면 대출 신청 및 대출 심사

- 개인 신용평가 등

주택도시보증,

우리은행, NH농협은행, 현대해상, DB손해보험 OK저축은행, 한화저축은행 外

자동차상세스펙정보
- 자동차의 출고가 및 사양 상세 정보
네이버파이낸셜, KB손해보험, 현대해상 外

대출한도 및금리조회
- 비대면 대출비교 플랫폼 서비스- 각 금융사의 대출한도와 금리 조회- 각 금융사의 금융상품 판매 대리 중개
카카오페이, 네이버파이낸셜, 비바리퍼블리카, 핀다, 신한은행, 뱅크샐러드 外

소유자검증차량정보
- 비대면 자동차 담보 대출- 차계부 서비스- 손해보험사 사고별 보험수가 산정용 중고차 시세정보 확인- 자동차보험비교서비스
네이버파이낸셜, 카카오페이, 삼성화재, KB손해보험, 한화손해보험, 롯데카드, 한국투자캐피탈, 현대자동차, 페퍼저축은행, 뱅크샐러드, SK플래닛 外

마이데이터 Platform
- 마이데이터 정보 수집, 제공 플랫폼
우리카드, 패스트포워드, KB캐피탈, KDB생명, AP더핀 外

공공마이데이터세트BOX
- 공공마이데이터 오픈 API 데이터 수집 플랫폼
수협은행, 우리카드, NH캐피탈, 새마을금고중앙회 外

Open API 플랫폼
- 데이터 수집 및 제공을 위한 API Interface Gateway 솔루션
KB국민은행, 수협은행, 우리카드, BNK저축은행, BNK캐피탈, 현대해상 外

[개인정보 API 주요 상품 현황]

(2) 기업정보 API기업정보 API는 기업의 자금관리서비스(CMS)에서 필요로 하는 은행, 증권사, 카드사 등 다양한 기관의 정보를 수집합니다. 기업 자금 정보와 증빙 정보를 활용하여 기업 내부의 각종 업무를 자동화하고, ERP 또는 회계 등 기업용 SW와 연계하여 새로운 자금 관리 서비스도 제공할 수 있습니다. 또한, 비대면 계좌개설에 필요한 서류 조회 및 제출 절차도 자동화할 수 있어, 기업의 업무 효율성 향상과 디지털 전환에 기여합니다.

주요 상품

활용 사례

이용기관

기업자금정보패키지

* 기업 통합 자금관리 서비스

* 비대면 업무 지원 등 내부 업무 자동화

하나은행, IBK기업은행,

비젠트로, 웹케시 外

법인카드 EDI

* 기업 경비지출관리 서비스

* 기업 증빙 처리 등 내부 업무 자동화

비즈플레이, 카카오페이,

JLK, 한국토지주택공사 外

사업자

휴폐업조회

* 대금 지급, 사업자 대출 시 휴폐업 확인

* 기업 증빙 처리를 위한 과세 유형 조회

삼성그룹, 한화생명,

IBK기업은행, 저축은행중앙회, 카카오엔터테인먼트 外

[개인정보 API 주요 상품 현황]

(4) 글로벌 API글로벌 API는 해외 40여 개국, 2,000여 개 기관의 정보를 수집 연결하는 서비스입니다. 해외 핀테크 기업이 현지 개인 자산관리 서비스를 구현하거나, 해외 진출한 국내 기업 및 은행이 현지의 자금을 모니터링, 관리하기 위하여 당사의 글로벌 API를 활용하고 있습니다.

주요 상품

활용 사례

이용기관

글로벌API

* 기업 해외계좌 통합관리 서비스

* 현지 ERP와 연계한 자금 업무 자동화

* 개인자산관리 등 마이데이터 서비스 등 74개 API 상품

하나은행,

일본 MJS,

IBK China 外

글로벌계좌 연결
* 44개국 2,000여개 금융기관 - 일본1,600개 은행 계좌조회 및 기타 아시아 지역 은행 계좌/이체 - 유럽/중동/미주 은행 계좌조회 등

[글로벌 API 주요 상품 현황]

나. 페이먼트 서비스

(1) 간편결제 API 간편결제 API는 계좌 기반으로 간편하게 결제할 수 있는 서비스로, 최초 1회 출금계좌 등록 후 간편 인증만으로 손쉽게 결제가 가능합니다. 홈쇼핑 업계 최초로 홈&쇼핑(팡팡페이)에 적용된 이후, 유통·물류 업체, 교통카드 사업자, 선불 결제 업체 등 다양한 업종으로 활용이 확대되고 있습니다.

또한, 1원 계좌 인증, ARS 인증 등 간편결제에 필요한 각종 인증 API와 함께, 선불 포인트의 현금 출금이 가능한 COATM 서비스도 제공하여, 결제부터 인증, 출금까지 통합된 사용자 경험을 제공합니다.

주요 상품
활용 사례
이용기관

간편결제

* 계좌 기반 간편결제 서비스

* 모바일 간편결제 서비스

당근페이, 코나아이, KT, NHN페이코, 티머니, 비즈플레이, GS홈쇼핑, KT&G 外

COATM

* 계좌 기반 ATM 현금 출금

* 포인트 현금 출금

카카오페이, 비바리퍼블리카, 네이버파이낸셜, 당근페이, NHN페이코, 비씨카드, 한패스, 지머니트랜스 外

예금주조회/

1원인증

* 계좌등록, 출금, 송금, 환불 계좌 확인

* 비대면 실명 인증

두나무, 국방부, 네이버, 지머니트랜스, 나이스디앤알, 카카오, BC카드, 네이버파이낸셜, 로몬트리, KB국민카드, 신한카드, 우아한형제들, 현대백화점, NH농협카드 外

ARS인증

* 출금계좌 등록 동의

* 비대면 고객 확인

네이버, 금융결제원, 에스에스지닷컴, 스포츠토토, 코나아이, 롯데손해보험, 티머니, 케이비손해보험, 암웨이, 저축은행중앙회, 현대백화점, 어린이재단, 레몬트리, 에스케이디앤디 外

[간편결제 API 주요 상품 현황]

(2) 전자금융 API

전자금융 API는 국내 전 금융기관과 금융 전산망을 물리적으로 직접 연결하여 제공하는 서비스로, 펌뱅킹과 가상계좌 기반의 다양한 금융 서비스를 포함합니다. 2001년 가상계좌 서비스 최초 제휴를 시작으로, 고객의 니즈에 맞춘 다양한 가상계좌 서비스를 공공기관, 공기업, 통신사, 보험사, 카드사, 쇼핑몰 등으로 확대해 왔습니다.

또한, 펌뱅킹 서비스는 국민건강보험공단, 국민연금공단, LG전자, SK브로드밴드, 국방부, 교직원공제회, 기술보증기금 등 국내 주요 공공기관 및 대기업에 안정적으로 제공되고 있습니다.

전자금융 API는 대량의 금융거래 처리, 실시간 수납·지급, 정산 자동화 등을 지원하며, 기업과 기관의 금융업무 효율화와 디지털 전환에 기여하고 있습니다.

주요 상품
활용 사례
이용기관

출금이체

* 각종 대금 및 요금 수납 자동화

* 기업 ERP와 연계한 자금 업무 자동화

놀유니버스, 우리카드, KB국민카드, 현대카드, 한국장학재단, LG전자, 현대해상화재보험, DB손해보험, SK브로드밴드, LG유플러스, 삼천리, 교직원공제회 外

입금이체

* 기업 거래대금 및 가맹점 정산대금 지급

* 급여, 배당금, 적립금, 환불대금 등 이체

당근페이, 국방부, 지머니트랜스, 현대해상화재보험, 한패스, 나이스디앤알, 흥국화재, 라이나생명, 중소기업중앙회, 하나캐피탈, 토스증권 外

가상계좌

* 공과금, 카드대금, 결제대금 등 수납 처리

* 기부금 모금 확인 자동화

한국전력공사, 한국도로공사, GS리테일, 삼천리, KT, SK텔레콤, KT&G, 한화손해보험, 한패스, 카카오모빌리티, BC카드, 흥국화재, SK브로드밴드 外

다. 기타

당사는 금융기관 수준의 보안을 갖춘 클라우드 센터와 이중화된 데이터 센터를 운영하여, 고객사에 안정적이고 신뢰성 높은 서비스 환경을 제공합니다.

클라우드 센터에서는 클라우드 가상화 시스템 구축과 전용 설비 제공, 서버 및 미들웨어 운영, 서버/DB/모바일 보안 서비스, 보안 컨설팅, 그리고 실시간 통합 관제 및 시스템 위탁 운영 서비스를 수행하고 있습니다. 또한, 일본 등 해외 법인에도 클라우드 서비스를 안정적으로 제공하며 글로벌 네트워크를 확장하고 있습니다.

서울 강남과 목동에 위치한 데이터 센터는 데이터 유출 및 손실 방지를 위한 최고 수준의 보안 체계를 갖추고 있으며, 실시간 백업과 복구 시스템을 통한 24시간 365일 무중단 서비스를 지원합니다. 이를 통해 고객사와 최종 사용자들이 언제 어디서나 안정적으로 다양한 서비스를 이용할 수 있도록 보장합니다.

라. 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

상기 'III. 경영참고사항'의 '1. 사업의 개요' 참조

나. 해당 사업연도의 재무상태표ㆍ포괄손익계산서ㆍ자본변동표ㆍ현금흐름표ㆍ이익잉여금처분계산서※ 아래 당사의 개별재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)을 적용하여 작성되었으며, 감사 전 재무제표 입니다. 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 주주총회 1주전까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

재 무 상 태 표

제 20(당) 기말 2025년 12월 31일 현재

제 19(전) 기말 2024년 12월 31일 현재

제 18(전전) 기말 2023년 12월 31일 현재

주식회사 쿠콘
(단위 : 원)

과 목
제 20(당)기
제 19(전) 기
제 18(전전) 기

자 산

I. 유동자산
168,198,203,580
136,782,332,194
99,095,513,974

현금및현금성자산
118,714,401,490
98,252,928,491
65,417,960,386

당기손익공정가치금융자산
16,850,300,683
10,313,505,247
15,028,028,432

매출채권
6,751,825,235
7,911,400,599
6,199,960,587

기타유동금융자산
25,728,941,646
19,732,810,859
9,468,116,177

기타유동자산
152,734,526
571,686,998
2,981,448,392

당기법인세자산
-
-
-

II. 비유동자산
144,868,135,629
126,142,862,964
108,452,505,900

기타포괄손익공정가치금융자산
31,530,254,913
18,074,914,919
13,222,222,615

당기손익공정가치금융자산
55,948,268,947
51,365,069,087
34,819,577,664

기타비유동금융자산
12,228,712,988
11,495,339,262
11,215,613,228

기타비유동자산
-
-
132,000,000

투자부동산
6,979,781,767
7,060,870,992
7,141,960,217

유형자산
9,807,553,620
10,438,316,062
11,877,244,802

사용권자산
1,188,667,673
1,262,015,059
2,659,145,438

무형자산
7,497,189,457
8,172,197,156
6,626,752,881

관계기업투자
19,687,706,264
16,457,065,267
17,843,265,613

이연법인세자산
-
1,817,075,160
2,914,723,442

자 산 총 계
313,066,339,209
262,925,195,158
207,548,019,874

부 채

I. 유동부채
137,044,580,600
106,002,548,978
69,058,464,718

기타유동금융부채
126,749,631,824
103,131,018,273
65,872,287,612

차입금
5,660,000,000
60,000,000
60,000,000

기타유동부채
1,361,642,558
1,045,974,632
1,723,207,136

당기법인세부채
3,273,306,218
1,765,556,073
1,402,969,970

II. 비유동부채
5,468,916,288
10,115,511,140
10,329,526,485

기타비유동금융부채
391,663,788
582,646,781
1,667,525,185

차입금
-
5,600,000,000
5,600,000,000

순확정급여부채
3,656,736,043
3,782,199,644
2,933,257,960

장기종업원급여부채
203,368,105
150,664,715
128,743,340

이연법인세부채
1,217,148,352
-
-

부 채 총 계
142,513,496,888
116,118,060,118
79,387,991,203

자 본

I. 보통주자본금
5,127,342,500
5,127,342,500
5,127,342,500

II. 자본잉여금
70,659,130,351
70,676,553,176
71,331,993,475

III. 자본조정
(3,828,166,429)
(867,825,989)
(3,508,217,887)

IV. 기타포괄손익누계액
13,240,727,340
2,827,854,376
713,033,015

V. 이익잉여금
85,353,808,559
69,043,210,977
54,495,877,568

자 본 총 계
170,552,842,321
146,807,135,040
128,160,028,671

부채와자본총계
313,066,339,209
262,925,195,158
207,548,019,874

포 괄 손 익 계 산 서

제 20(당)기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제 19(전)기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

제 18(전전)기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

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(단위 : 원)

과 목
제 20(당)기
제 19(전) 기
제 18(전전) 기

I. 영업수익
69,459,535,152
73,038,223,164
68,365,726,730

II. 영업비용
50,650,029,485
56,449,638,764
51,779,562,901

III. 영업이익
18,809,505,667
16,588,584,400
16,586,163,829

기타수익
75,790,626
57,346,196
89,719,879

기타비용
329,460,899
631,558,113
460,223,437

금융수익
12,623,397,757
6,621,697,602
3,788,795,558

금융비용
3,893,778,638
1,753,845,802
8,492,093,941

지분법손익
(1,381,973,418)
(1,865,301,147)
(1,815,842,066)

IV. 법인세비용차감전순이익
25,903,481,095
19,016,923,136
9,696,519,822

V. 법인세비용
4,377,409,631
3,240,636,749
2,522,219,512

VI. 당기순이익
21,526,071,464
15,776,286,387
7,174,300,310

VII. 기타포괄손익
10,655,727,161
1,882,887,822
(4,509,245,091)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
10,597,245,635
1,896,563,645
(4,467,977,883)

기타포괄손익-공정가치 지분상품 평가손익
10,357,694,599
2,117,428,123
(3,988,426,330)

관계기업의 기타포괄손익에 대한 지분
(3,303,161)
-
-

순확정급여부채의 재측정요소
242,854,197
(220,864,478)
(479,551,553)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
58,481,526
(13,675,823)
(41,267,208)

해외사업환산손익
-
(4,854,248)
288,176

지분법자본변동
58,481,526
(8,821,575)
(41,555,384)

VIII. 총포괄이익
32,181,798,625
17,659,174,209
2,665,055,219

IX. 주당손익

기본주당이익
2,128
1,560
703

희석주당이익
2,126
1,548
697

자 본 변 동 표

제 20(당)기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제 19(전)기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

제 18(전전)기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 쿠콘
(단위 : 원)

과 목
자 본 금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익
이익잉여금
자본 합계

2023.01.01.(기초자본)
5,127,342,500
71,331,993,475
(618,901,096)
4,742,726,553
48,823,531,511
129,406,692,943

당기순이익
-
-
-
-
7,174,300,310
7,174,300,310

기타포괄손익공정가치지분상품 평가손익
-
-
-
(3,988,426,330)
-
(3,988,426,330)

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(479,551,553)
(479,551,553)

해외사업환산손익
-
-
-
288,176
-
288,176

연결범위 변동
-
-
-
-
-
-

지분법자본변동
-
-
-
(41,555,384)
-
(41,555,384)

유상증자
-
-
-
-
-
-

무상증자
-
-
-
-
-
-

주식매입선택권
-
-
92,626,449
-
-
92,626,449

자기주식
-
-
(2,981,943,240)
-
-
(2,981,943,240)

현금배당
-
-
-
-
(1,022,402,700)
(1,022,402,700)

2023.12.31.(기말자본)
5,127,342,500
71,331,993,475
(3,508,217,887)
713,033,015
54,495,877,568
128,160,028,671

2024.01.01.(기초자본)
5,127,342,500
71,331,993,475
(3,508,217,887)
713,033,015
54,495,877,568
128,160,028,671

당기순이익
-
-
-
-
15,776,286,387
15,776,286,387

기타포괄손익공정가치지분상품 평가손익
-
-
-
2,117,428,123
-
2,117,428,123

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(220,864,478)
(220,864,478)

해외사업환산손익
-
-
-
(4,854,248)
-
(4,854,248)

연결범위 변동
-
-
-
11,069,061
-
11,069,061

지분법자본변동
-
-
-
(8,821,575)
-
(8,821,575)

유상증자
-
-
-
-
-
-

무상증자
-
-
-
-
-
-

주식매입선택권
-
(22,018,338)
89,819,770
-
-
67,801,432

자기주식
-
(633,421,961)
2,550,572,128
-
-
1,917,150,167

현금배당
-
-
-
-
(1,008,088,500)
(1,008,088,500)

2024.12.31.(기말자본)
5,127,342,500
70,676,553,176
(867,825,989)
2,827,854,376
69,043,210,977
146,807,135,040

2025.01.01.(기초자본)
5,127,342,500
70,676,553,176
(867,825,989)
2,827,854,376
69,043,210,977
146,807,135,040

당기순이익
-
-
-
-
21,526,071,464
21,526,071,464

기타포괄손익공정가치지분상품 평가손익
-
-
-
10,357,694,599
(8,337,355)
10,349,357,244

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
242,854,197
242,854,197

해외사업환산손익
-
-
-
-
-
-

연결범위 변동
-
-
-
-
-
-

지분법자본변동
-
-
-
58,481,526
-
58,481,526

관계기업의 기타포괄손익에 대한 지분
-
-
-
(3,303,161)
-
(3,303,161)

유상증자
-
-
-
-
-
-

무상증자
-
-
-
-
-
-

주식매입선택권
-
(13,343,585)
(3,141,938,557)
-
-
(3,155,282,142)

자기주식 이익소각
-
(4,079,240)
3,920,323,274
-
(3,920,323,274)
(4,079,240)

자기주식
-
-
(3,738,725,157)
-
-
(3,738,725,157)

현금배당
-
-
-
-
(1,529,667,450)
(1,529,667,450)

2025.12.31.(기말자본)
5,127,342,500
70,659,130,351
(3,828,166,429)
13,240,727,340
85,353,808,559
170,552,842,321

현 금 흐 름 표

제 20(당)기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지

제 19(전)기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

제 18(전전)기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 쿠콘
(단위 : 원)

과 목
제 20(당) 기
제 19(전) 기
제 18(전전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름
44,999,409,784
52,522,491,108
29,643,959,210

영업으로부터 창출된 현금흐름
46,867,300,159
53,835,656,377
34,675,123,443

이자지급
(280,078,871)
(311,526,287)
(263,295,300)

법인세 납부
(2,868,223,519)
(2,108,335,080)
(5,283,372,801)

이자수취
610,610,993
644,550,421
403,436,922

배당금의 수취
669,801,022
462,145,677
112,066,946

II. 투자활동으로 인한 현금흐름
(15,017,720,856)
(19,542,761,913)
(20,641,614,890)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액
15,202,150,117
8,108,437,558
23,747,262,573

단기금융자산의 처분
3,000,000,000
-
-

단기대여금의 감소
3,386,492,645
52,690,828
23,313,148

장기대여금의 감소
-
-
100,000,000

당기손익공정가치금융자산의 처분
8,081,245,101
8,005,746,730
22,893,919,425

기타포괄손익공정가치금융자산의 처분
571,654,752
-
-

관계기업투자주식의 처분
160,329,983
-
-

종속기업투자주식 처분
-
-
-

임차보증금 감소
2,427,636
50,000,000
730,000,000

기타보증금의 감소
-
-
30,000

시설물이용권의 감소
-
-
-

시설물이용권의 처분
-
-
-

유형자산의 처분
-
-
-

2. 투자활동으로 인한 현금유출액
(30,219,870,973)
(27,651,199,471)
(44,388,877,463)

단기금융자산의 증가
(5,025,600,000)
-
-

단기대여금의 증가
(5,449,999,550)
(1,200,001,125)
(466,537,085)

장기대여금의 증가
(200,000,000)
(3,100,000,000)
-

임차보증금의 증가
(42,000,000)
(372,014,000)
(153,500,000)

기타보증금의 증가
-
-
(3,816,000)

시설물이용권의 증가
-
-
(15,000,000)

기타장기채권의 증가
-
-
(3,000,303,800)

기타선급금의 증가
(299,957,450)
-
-

당기손익공정가치금융자산의 취득
(12,958,692,742)
(16,278,357,479)
(22,604,828,814)

기타포괄손익공정가치금융자산의 취득
(705,491,824)
(2,175,792,022)
(6,500,884,153)

투자부동산의 취득
-
-
(6,532,342,550)

유형자산의 취득
(922,186,046)
(1,198,124,000)
(1,958,417,182)

무형자산의 취득
(1,219,764,361)
(1,754,761,302)
(1,703,021,679)

관계기업투자주식의 취득
(3,396,179,000)
(965,531,000)
(1,450,226,200)

종속기업투자주식 처분 순현금흐름
-
(534,253,976)
-

종속기업투자주식 취득 순현금흐름
-
(72,364,567)
-

III. 재무활동으로 인한 현금흐름
(9,520,215,929)
(148,735,522)
885,549,240

1. 재무활동으로 인한 현금유입액
125,254,412
1,903,528,854
5,742,000,000

단기차입금의 차입
-
-
-

장기차입금의 차입
-
-
5,600,000,000

임대보증금의 증가
-
-
142,000,000

유상증자
-
-
-

주식매입선택권의 행사
125,254,412
27,694,764
-

자기주식의 처분
-
1,875,834,090
-

2. 재무활동으로 인한 현금유출액
(9,645,470,341)
(2,052,264,376)
(4,856,450,760)

단기차입금의 상환
-
-
-

유동성장기부채의 상환
-
-
-

장기차입금의 상환
-
-
-

임대보증금의 감소
-
-
-

리스부채의 상환
(1,013,831,327)
(850,348,836)
(852,667,220)

주식매입선택권의 행사
(3,098,546,724)
-
-

자기주식의 소각
(4,079,240)
-
-

무상증자주식발행
-
-
-

자기주식의 취득
(3,999,989,410)
(193,827,040)
(2,981,943,240)

배당금의 지급
(1,529,023,640)
(1,008,088,500)
(1,021,840,300)

IV. 현금및현금성자산의 증가(I+II+II)
20,461,472,999
32,830,993,673
9,887,893,560

V. 기초현금및현금성자산
98,252,928,491
65,417,960,386
55,530,360,821

VI. 현금및현금성자산의 환율변동효과

3,974,432
(293,995)

VII. 기말현금및현금성자산
118,714,401,490
98,252,928,491
65,417,960,386

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

과 목
당기
전기

이익잉여금 처분예정(확정)일
2026-03-23(예정일)
2025년 03월 24일

Ⅰ.미처분 이익잉여금

84,197,061,994

68,039,431,157

1. 전기이월이익잉여금
66,356,796,962

55,706,138,811

2. 순확정급여부채의 재측정요소
242,854,197

(220,864,478)

3. 기타포괄손익-공정가치 지분상품 처분손익
(8,337,355)

-

4. 개별재무제표 변경효과
-

(3,222,129,563)

5. 자기주식 이익소각
(3,920,323,274)

-

6. 당기순이익
21,526,071,464

15,776,286,387

Ⅱ. 임의적립금 등의 이입액

500,000,000

-

Ⅲ. 이익잉여금 처분액

(3,715,822,840)

(1,682,634,195)

1. 임의적립금 적립
400,000,000

-

2. 이익준비금 적립
301,438,440

152,966,745

3. 배당금 당기 주당 배당금(률) : 300원 (60%) 전기 주당 배당금(룰) : 150원 (30%)
3,014,384,400

1,529,667,450

Ⅳ. 차기이월 미처분이익잉여금

80,981,239,154

66,356,796,962

- 주석

추후 공시할 감사보고서와 사업보고서상의 주석을 참고하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제2조 (목적)

1)~33) (생략)

34) (신설)

35) (신설)

36) (신설)

37) 전 각호와 관련된 기술용역 및 금융관련 서비스업

38) 기타 전 각호에 부대되는 무역관련업 등 사업일체

제2조 (목적)

1)~33) (좌동)

34) 직불전자지급수단 발행 및 관리업

35) 개인정보 관리 및 분석업

36) 의료정보 관리 및 분석업

37)
(좌동)

38)
(좌동)

사업 목적

추가

제23조 (소집지)

주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.

② (신설)

제23조 (
소집지와 개최방식
)

①
(좌동)

② 회사는 총회일에 주주가 소집지에 직접 출석하는 방식으로만 총회를 개최한다.

주주총회 개최방식 명확화

제29조 (의결권의 대리행사)

① (생략)

② 제1항의 대리인은 주주총회 개시전에 그 대리권을 증명하는 서면(위임장)을 제출하여야 한다.

제29조 (의결권의 대리행사)

① (좌동)

② 제1항의 대리인은 주주총회 개시전에 그 대리권을 증명하는
서면 또는 전자문서를
제출하여야 한다.

상법 개정 반영

제32조 (이사의 수)

① 회사의 이사는 6인 이하로 하고, 사외이사는 이사총수의 4분의 1이상으로 둘 수 있다.

② 사외이사의 사임·사망 등의 사유로 인하여 사외이사의 수가 제1항에서 정한 이사회의 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록 사외이사를 선임하여야 한다.

제32조 (이사의 수)

① 회사의 이사는 6인 이하로 하고,
독립이사
는 이사총수의
3분의 1
이상으로 둘 수 있다.

②
독립이사
의 사임·사망 등의 사유로 인하여
독립이사
의 수가 제1항에서 정한 이사회의 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록
독립이사
를 선임하여야 한다.

상법 개정 반영

제36조 (이사의 의무)

① 이사는 법령과 정관의 규정에 따라 회사를 위하여 그 직무를 충실하게 수행하여야 한다.② (신설)

② ~ ④ (생략)

제36조 (이사의 의무)

① 이사는 법령과 정관의 규정에 따라
회사 및 주주를 위하여
그 직무를 충실하게 수행하여야 한다.

② 이사는 그 직무를 수행함에 있어 총주주의 이익을 보호하여야 하고, 전체 주주의 이익을 공평하게 대우하여야 한다.

③ ~ ⑤
(좌동)

상법 개정 반영

제37조 (이사의 보수와 퇴직금)

① 이사의 보수는 주주총회의 결의로 이를 정한다.

② 이사의 퇴직금의 지급은 주주총회 결의를 거친 임원퇴직금지급규정에 의한다.

제37조 (이사의 보수와 퇴직금)

주주총회는 연도별로 이사 보수(퇴직금 포함) 한도만을 정하고, 이사회는 그 기준에 따라 세부기준·개별 지급액 또는 그에 관한 규정을 정한다.

② (삭제)

이사 보수의 세부기준이사회 위임

제44조 (감사위원회의 구성)

① (생략)

② 감사위원회는 3인의 사외이사로 구성한다.

③ ~ ④ (생략)

⑤ 제3항·제4항의 감사위원회위원의 선임 또는 해임에는 의결권 있는발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는 사외이사가 아닌 감사위원회위원을 선임 또는 해임할 때에 그의 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 수를 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.

제44조 (감사위원회의 구성)

① (좌동)

② 감사위원회는 3인의
독립이사
로 구성한다.

③ ~ ④ (좌동)

⑤ 제3항·제4항의 감사위원회위원의 선임 또는 해임에는 의결권 있는발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(
최대주주인 경우에는
그의 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 수를 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.

상법 개정 반영

제45조 (감사위원의 분리선임·해임)

① 제44조에 따라 구성하는 감사위원회의감사위원 중 1명은 주주총회결의로 다른 이사들과 분리하여 감사위원회위원이 되는 이사로 선임하여야 한다.

② (생략)

제45조 (감사위원의 분리선임·해임)

① 제44조에 따라 구성하는 감사위원회의 감사위원 중
2명
은 주주총회 결의로 다른 이사들과 분리하여 감사위원회위원이 되는 이사로 선임하여야 한다.

② (생략)

상법 개정 반영

(신 설)

부 칙 (2026. 3. 23.)

1. (시행일) 이 정관은 2026년 03월 23일부터 시행한다. 2016년 3월 30일 주주총회에서 승인받은 임원보수 및 퇴직금지급 규정은 이 정관 시행일부터 그 효력을 상실한다.

2. 제32조, 제44조 제2항의 개정 규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다. 독립이사를 선임하는 경우 2027년 7월 22일 이내에 독립이사를 이사 총수의 3분의 1이상이 되도록 하여야 한다.

3. 제44조 제5항의 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다.

4. 제23조, 제29조의 개정 규정은 2027년 1월 1일부터 시행한다.

상법 개정 조항별 법령상 시행일 별도 기재

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 기타 주주총회의 목적사항

제3호 의안 : 자본준비금 감소의 건

가. 의안 제목

자본준비금 감소의 건

나. 의안의 요지

주주가치 제고를 위한 지속가능 하고 안정적인 배당정책 수립과 배당재원 마련을 위해, 상법 제461조의2(준비금의 감소)에 의거하여 회사에 적립된 자본준비금 200억원을 감액하고 이익잉여금으로 전입하여 배당가능이익을 확보하고자 함.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

고태진
641208
사외이사
분리선출
-
이사회

배현원
760411
사외이사
분리선출
-
이사회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

고태진
금융인
2020년~2023년
하나에프앤아이 감사
해당사항 없음

2019년~2020년
하나은행 서북영업본부장

배현원
공인회계사
2024년~현재
회계법인 원 대표이사
해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

고태진
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

배현원
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

- 후보자 고태진1. 전문성

본 후보자는 하나은행 서북영업본부장, 하나에프앤에이 감사 등 오랜 기간 금융기관에 재직하며, 사회, 금융 전반에 대한 해박한 지식을 갖추고 있으며 이를 바탕으로 이사회에 참여함으로써 해당 회사가 목표를 실현하는 데 아래와 같은 직무수행 및 의사결정 기준을 통해 기여하고자 합니다.

첫째, 회사의 영속성을 위한 기업가치 제고

둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고

셋째, 미래 사회 창조를 위한 혁신 역량 제고

2. 독립성

본 후보자는 상법상 독립적인 위치에 있으며, 사외이사로서 그 역할을 충실히 수행할 예정입니다.

3. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다.

- 후보자 배현원1. 전문성

본 후보자는 공인회계사로서 현재 회계법인 원의 대표이사로 재직하고 있으며, 회계 및 재무 전반에 대한 해박한 지식을 갖추고 있으며 이를 바탕으로 이사회에 참여함으로써 해당 회사가 목표를 실현하는 데 아래와 같은 직무수행 및 의사결정 기준을 통해 기여하고자 합니다.

첫째, 회사의 영속성을 위한 기업가치 제고

둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고

셋째, 미래 사회 창조를 위한 혁신 역량 제고

2. 독립성

본 후보자는 상법상 독립적인 위치에 있으며, 사외이사로서 그 역할을 충실히 수행할 예정입니다.

3. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

- 고태진 후보자에 대한 이사회의 추천 사유고태진 후보자는 하나은행 서북영업본부장, 하나에프앤아이 감사 등을 역임하며 사회, 금융 전반에 대한 해박한 지식을 갖추고 있으며, 이를 바탕으로 객관적인 입장에서 경영진의 합리적 의사결정에 긍정적 영향을 미칠 역량이 충분하고 기업 성장에 도움이 될 것으로 판단하여 추천 하였습니다.- 배현원 후보자에 대한 이사회의 추천 사유배현원 후보자는 공인회계사로서 현재 회계법인 원 대표이사로서 회계 및 재무 전반에 대한 풍부한 경험과 전문 지식을 바탕으로 대주주 및 다른 이사에 대한 독자적 견제 및 감독 역할을 수행할 수 있고, 의사결정 과정에서 전문적 의견 제시를 통해 당사의 기업 경쟁력 제고에 크게 기여할것으로 기대되어 추천하였습니다.

확인서

확인서_고태진

확인서_배현원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

고태진
641208
사외이사
분리선출
-
이사회

배현원
760411
사외이사
분리선출
-
이사회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

고태진
금융인
2020년~2023년
하나에프앤아이 감사
해당사항 없음

2019년~2020년
하나은행 서북영업본부장

배현원
공인회계사
2024년~현재
회계법인 원 대표이사
해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

고태진
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

배현원
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

- 고태진 후보자에 대한 이사회의 추천 사유고태진 후보자는 하나은행 서북영업본부장, 하나에프앤아이 감사 등을 역임하며 사회, 금융 전반에 대한 해박한 지식을 갖추고 있으며, 이를 바탕으로 객관적인 입장에서 경영진의 합리적 의사결정에 긍정적 영향을 미칠 역량이 충분하고 기업 성장에 도움이 될 것으로 판단하여 추천 하였습니다.- 배현원 후보자에 대한 이사회의 추천 사유배현원 후보자는 공인회계사로서 현재 회계법인 원 대표이사로서 회계 및 재무 전반에 대한 풍부한 경험과 전문 지식을 바탕으로 대주주 및 다른 이사에 대한 독자적 견제 및 감독 역할을 수행할 수 있고, 의사결정 과정에서 전문적 의견 제시를 통해 당사의 기업 경쟁력 제고에 크게 기여할것으로 기대되어 추천하였습니다.

확인서

확인서_고태진

확인서_배현원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
6(3)

보수총액 또는 최고한도액
2,000백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
6(3)

실제 지급된 보수총액
927백만원

최고한도액
2,000백만원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 주식매수선택권의 부여

가. 주식매수선택권을 부여하여야 할 필요성의 요지

- 회사경영에 기여하거나, 기여할 수 있는 임직원에 대한 보상과 회사의 단기 및 중장기 경영계획 달성을 위한 임직원의 적극적인 참여 및 협조를 유도하고 우수 임직원의 확보를 목적으로 함.

나. 주식매수선택권을 부여받을 자의 성명

성명
직위
직책
교부할 주식

주식의종류
주식수

박성용
전무
부부문장
기명식 보통주
7,000

심석민
상무
BU장
기명식 보통주
3,000

안광수
상무
BU장
기명식 보통주
3,000

송민강
부장
BI장
기명식 보통주
2,000

이승욱
이사
BU장
기명식 보통주
2,000

유동철
이사
Lab장
기명식 보통주
2,000

오경택
이사
Lab장
기명식 보통주
1,000

류재욱
이사
부장
기명식 보통주
1,000

송대진
이사
Lab장
기명식 보통주
1,000

양동혁
팀장
팀장
기명식 보통주
1,000

정희진
부장
부장
기명식 보통주
1,000

우만석
팀장
팀장
기명식 보통주
1,000

사공규
부장
부장
기명식 보통주
1,000

총( 13 )명

총( 26,000 )주

다. 주식매수선택권의 부여방법, 그 행사에 따라 교부할 주식의 종류 및 수, 그 행사가격, 행사기간 및 기타 조건의 개요

구 분
내 용
비 고

부여방법
신주 발행 후 교부, 자기주식의 교부, 스톡옵션의 행사 가격과 시가와의 차액을 현금으로 지급하는 방법 중 주식매수선택권행사시 회사의 사정에 따라 이사회에서 선택
-

교부할 주식의 종류 및 수
기명식 보통주 26,000주
-

행사가격 및 행사기간
- 행사가격 : 주식매수선택권의 부여일을 기준으로 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제176조의7의 규정을 준용하여 평가(2개월 가중평균주가, 1개월 가중평균 주가, 1주일 가중평균주가의 산술평균)한 가격과 주식의 권면가액중 높은 가액 - 행사기간 : 2030.03.24 ~ 2033.03.23
-

기타 조건의 개요
- 주식매수선택권 부여일 이후 행사가격을 하회하는 발행가액에 의한 유상증자, 무상증자, 주식배당, 전환사채의 전환, 신주인수권의 행사, 액면분할, 액면병합 또는 합병 등의 경우에 행사가격 및 부여주식수 등을 조정 - 기타 세부사항은 주식매수선택권과 관련된 제반법규, 당사 정관, 계약서 등에 정하는 바에 따름.
-

라. 최근일 현재 잔여주식매수선택권의 내역 및 최근년도 주식매수선택권의 부여, 행사 및 실효내역의 요약

- 최근일 현재 잔여주식매수선택권의 내역

총발행주식수
부여가능주식의 범위
부여가능주식의 종류
부여가능주식수
잔여주식수

10,091,732
발행주식총수의 100분의 15범위내
기명식 보통주
1,513,759
1,478,044

- 최근 2사업연도와 해당사업연도의 주식매수선택권의 부여, 행사 및 실효내역

사업년도
부여일
부여인원
주식의종류
부여주식수
행사주식수
실효주식수
잔여주식수

2024년
2024.03.25
4
기명식 보통주
6,898
-
-
6,898

2025년
2025.03.24
5
기명식 보통주
7,872
-
-
7,872

계
-
총( 9 )명
-
총( 14,770 )주
총( - )주
총( - )주
총( 14,770 )주

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2026년 03월 13일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 상법시행령 제31조(주주총회의 소집공고) 제4항 제4호에 의거하여 사업보고서 및 감사보고서는 주주총회 개최일 1주 전까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 및 회사 홈페이지(www.coocon.net)에 게재할 예정입니다.- 이 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.

※ 참고사항

당사는 코스닥협회에서 지정한 주주총회 집중일이 아닌 2026년 3월 23일(월)에 주주총회를 개최예정으로 주주총회 집중일 개최 사유 신고의무가 없습니다.