KB금융 — 의결권대리행사권유참고서류 (20260306)
제출인: KB금융

의결권대리행사권유참고서류
6.0
KB금융지주

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2026 년 3월 6일

권 유 자:
성 명: 주식회사 KB금융지주주 소: 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 26전화번호: 02)2073-2844

작 성 자:
성 명: 김현수부서 및 직위: IR부 / 차장전화번호: 02)2073-7807

목 차

<의결권 대리행사 권유 요약>
-----------------
1

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항
-----------------
2

1. 권유자에 관한 사항
-----------------
2

2. 권유자의 대리인에 관한 사항
-----------------
3

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)
-----------------
3

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인
-----------------
3

3. 권유기간 및 피권유자의 범위
-----------------
4

가. 권유기간
-----------------
4

나. 피권유자의 범위
-----------------
4

II. 의결권 대리행사 권유의 취지
-----------------
5

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지
-----------------
5

2. 의결권의 위임에 관한 사항
-----------------
5

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)
-----------------
5

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법
-----------------
5

다. 기타 의결권 위임의 방법
-----------------
6

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항
-----------------
6

가. 주주총회 일시 및 장소
-----------------
6

나. 전자/서면투표 여부
-----------------
6

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항
-----------------
7

III. 주주총회 목적사항별 기재사항
-----------------
8

□ 재무제표의 승인
-----------------
8

□ 정관의 변경
-----------------
24

□ 기타 주주총회의 목적사항
-----------------
25

□ 이사의 선임
-----------------
25

□ 감사위원회 위원의 선임
-----------------
36

□ 이사의 보수한도 승인
-----------------
39

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
주식회사KB금융지주
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2026.03.06
라. 주주총회일
2026.03.26

마. 권유 시작일
2026.03.11
바. 권유업무 위탁 여부
미위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
주주총회 의사정족수 확보

나. 전자위임장 여부
해당사항 없음
(관리기관)
-

(인터넷 주소)
-

다. 전자/서면투표 여부
전자투표 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
(인터넷) https://evote.ksd.or.kr(모바일) https://evote.ksd.or.kr/m

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 정관의변경

□ 기타주주총회의목적사항

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

(단위 : 주, %)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

주식회사KB금융지주
보통주
22,874,381
6.00
본인
자기주식

주1) 상법 제369조 제2항에 의거 자기주식은 의결권이 없음주2) 소유주식수 기준일 : 2025.12.31

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항
(단위 : 주, %)

성명(회사명)
권유자와의관계
주식의종류
소유주식수
소유 비율
회사와의관계
비고

양종희
대표이사
보통주
5,914
0.00
대표이사
-

조화준
사외이사
-
-
-
사외이사
-

여정성
사외이사
-
-
-
사외이사
-

최재홍
사외이사
-
-
-
사외이사
-

차은영
사외이사
-
-
-
사외이사
-

이명활
사외이사
-
-
-
사외이사
-

김성용
사외이사
-
-
-
사외이사
-

김선엽
사외이사
-
-
-
사외이사
-

이재근
부문장
보통주
2,119
0.00
임원
-

이창권
부문장
보통주
3,010
0.00
임원
-

김성현
부문장
보통주
20,468
0.01
임원
-

조영서
부사장
보통주
2,000
0.00
임원
-

최석문
부사장
보통주
1,960
0.00
임원
-

나상록
전무
보통주
1,373
0.00
임원
-

염홍선
전무
보통주
1,144
0.00
임원
-

박영준
전무
보통주
847
0.00
임원
-

서영기
전무
-
-
-
임원
-

정신동
전무
보통주
2,113
0.00
임원
-

김경남
전무
보통주
2,623
0.00
임원
-

박진영
담당
보통주
2,680
0.00
임원
-

박선현
담당
보통주
2,493
0.00
임원
-

주동욱
상무
보통주
454
0.00
임원
-

강승호
상무
보통주
751
0.00
임원
-

윤희승
상무
보통주
972
0.00
임원
-

오상원
본부장
보통주
1,272
0.00
임원
-

박형주
본부장
보통주
579
0.00
임원
-

이경종
센터장
보통주
-
-
임원
-

이현정
센터장
보통주
443
0.00
임원
-

최병하
센터장
보통주
703
0.00
임원
-

박명화
부장
보통주
1,204
0.00
임원
-

이재용
부장
보통주
982
0.00
임원
-

계
-
56,104
0.02
-
-

주1) 권유자의 특별관계자는 공시일 현재(2026.3.6) 기준이며, 소유주식수는 2025.12.31 기준임주2) 소유주식수는 우리사주조합 조합원계정 주식수를 포함하여 기재한 것으로 '자본시장과 금융 투자업에 관한 법률' 제173조에 의한 임원 등의 특정증권등 소유상황보고서 상 소유주식수와는 상이할 수 있음주3) 소유 비율은 자기주식을 제외한 의결권 있는 발행주식총수 대비 비율임

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

박인철(KB금융지주)
보통주
496
직원
직원
-

김현수(KB금융지주)
보통주
828
직원
직원
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명(회사명)
구분
주식의종류
주식소유수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

-
해당사항없음
-
-
-
-
-

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2026.03.06
2026.03.11
2026.03.26
2026.03.26

※ 권유 종료일은 2026년 3월 26일(목) 제18기 정기주주총회 시작 전까지임

나. 피권유자의 범위

기준일(2025년12월31일) 현재 주주명부상 모든 주주

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

주주총회 의사 정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
해당사항 없음

전자위임장 수여기간
-

전자위임장 관리기관
-

전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함)
X

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

- DART 전자공시스템 - KB금융그룹 홈페이지
- https://dart.fss.or.kr - https://www.kbfg.com
본 공시 첨부(위임장 양식) 참조

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

ㆍ이메일 또는 전화 등의 방법으로 당사에 위임장 용지 교부 등을 요청한 피권유자에 한해 전자우편으로 발송

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

- 위임장 접수처 (07332) 서울특별시 영등포구 의사당대로 141 KB국민은행 신관 18층 (주) KB금융지주 IR부 주주총회 담당자- 우편접수 여부 : 가능- 접수기간 : 2026년 3월 11일(수) ~ 2026년 3월 26일(목) 제18기 정기주주총회 시작 전

다. 기타 의결권 위임의 방법

해당사항 없음

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2026년 3월 26일 오전 10시

장 소
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 26 국민은행 여의도본점 4층 강당

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
2026년 3월 16일(월) ~ 2026년 3월 25일(수)

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소
- 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr- 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등
- 전자투표 기간 ㆍ2026년 3월 16일(월) 오전 9시 ~ 2026년 3월 25일(수) 오후 5시(기간 중 24시간 시스템 접속 가능)- 주주확인용 인증서의 종류 ㆍ공동인증서(PC 인터넷 접속에 한함) 또는 간편인증(통신사 인증서 등)※ 주주총회에서 상정된 의안에 대해 수정동의가 있는 경우 이미 행사된 전자투표는 기권으로 간주함

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

- 긴급상황 발생 등 불가피하게 주주총회 개최일시, 장소 등을 변경하는 경우, 이 내용을 금융감독원 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr) 및 당사 홈페이지(https://www.kbfg. com)를 통해 공지할 예정이오니 참고하시기 바랍니다.- 당사 주주총회는 온라인으로도 생중계되며, 금번 주주총회에서는 동시통역서비스도 제공될 예정이오니 다음 경로를 통해 시청해 주실 것을 부탁드립니다. ㅇ 한국어 : https://www.youtube.com/live/ybJCr6rH2Co ㅇ 영 어 : https://www.youtube.com/live/duQ9mfKA668

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 2025 회계연도(2025.1.1 ~ 2025.12.31) 재무제표 (연결재무제표 포함) 및 이익배당(안) 승인의 건

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

경제성장이 둔화되고 대외 불확실성이 확대되는 가운데, 전 산업에서 AI 기술이 본격화되며, 금융을 포함한 다양한 분야에서 구조적 변화가 한층 가속화되고 있습니다. 이러한 경영 환경 속에서도 KB금융그룹은 은행ㆍ비은행 부문간 균형 잡힌 비즈니스 포트폴리오를 기반으로 안정적인 성장을 달성하였습니다.

국내 최대의 고객 기반을 바탕으로 은행업, 금융투자업, 보험업, 여신전문업 등 금융 전 영역에서의 선도적인 영업활동과 함께 그룹 내 계열사간 시너지를 창출함으로써 순이익 5조원과 금융지주 최초로 시가총액 50조원을 달성하는 의미 있는 성과를 거두었습니다.

디지털 분야에서는 KB스타뱅킹에 시중은행 최초로 모바일 신분증을 탑재하고 다양한 외부 플랫폼으로 임베디드 금융을 확장함으로써 고객 접점 전반에서의 금융서비스 경쟁력을지속적으로 강화하였으며, AI Agent/디지털자산 등 새로운 디지털 패러다임 전환에 대비해기술ㆍ서비스 역량도 선제적으로 마련하였습니다.

아울러, 소상공인 및 취약계층 대상 상생 지원 확대와 5대 금융그룹 최초로 분기별 사회적가치 성과를 투명하게 공시하는 등 ESG경영을 선도하고 있으며, 이러한 노력들을 인정받아 국내 금융기관 최초로 MSCI(Morgan Stanley Capital International) ESG 평가 최상위 등급(AAA)을 4회 연속 획득하고, 한국ESG기준원(KCGS) ESG 평가에서 국내 기업 유일하게전 부문 A+ 등급 획득하는 등 국내외 주요 기관에서 최상위 수준의 평가를 받고 있습니다

나. 당해 사업연도의 재무상태표ㆍ포괄손익계산서ㆍ이익잉여금처분계산서(안)ㆍ 자본변동표ㆍ현금흐름표

※ 아래의 재무제표는 (주)KB금융지주의 별도 및 연결 재무제표이며, 주석 및외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시되는 당사의 별도 및 연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(1) 재무제표

1) 재 무 상 태 표

제 18기말 : 2025년 12월 31일 현재

제 17기말 : 2024년 12월 31일 현재

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 18(당)기말
제 17(전)기말

자 산

Ⅰ. 현금 및 예치금 (주석4,5,6,29)
974,585

398,391

Ⅱ. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 (주석4,5,7)
1,251,607

1,243,471

Ⅲ. 상각후원가 측정 대출채권 (주석4,5,8)
349,112

359,054

Ⅳ. 종속기업투자 (주석9)
26,867,817

26,867,817

Ⅴ. 유형자산 (주석10)
2,896

2,800

Ⅵ. 무형자산 (주석11)
13,207

14,497

Ⅶ. 순확정급여자산 (주석17)
3,058

2,902

Ⅷ. 이연법인세자산 (주석13)
9,354

5,257

IX. 기타자산 (주석4,5,14)
1,381,504

912,634

자 산 총 계

30,853,140

29,806,823

부 채

Ⅰ. 차입부채 (주석4,5,15)
-

965,000

Ⅱ. 사채 (주석4,5,16)
4,520,297

2,962,032

Ⅲ. 당기법인세부채
544,056

502,705

Ⅳ. 기타부채 (주석4,5,18)
853,551

388,528

부 채 총 계

5,917,904

4,818,265

자 본 (주석19)

Ⅰ. 자본금
2,090,558

2,090,558

Ⅱ. 신종자본증권
4,359,256

5,082,359

Ⅲ. 자본잉여금
14,751,591

14,754,475

Ⅳ. 기타포괄손익누계액
(8,601)

(8,316)

Ⅴ. 이익잉여금
5,643,970

4,305,542

Ⅵ. 자기주식
(1,901,538)

(1,236,060)

자 본 총 계

24,935,236

24,988,558

부 채 및 자 본 총 계

30,853,140

29,806,823

2) 포 괄 손 익 계 산 서

제 18기 : 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 17기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 18(당)기
제 17(전)기

Ⅰ. 순이자손익 (주석21)

(86,201)

(62,371)

1. 이자수익
31,879

38,702

상각후원가 측정 금융상품 이자수익
28,534

35,860

당기손익-공정가치 측정 금융상품 이자수익
3,345

2,842

2. 이자비용
(118,080)

(101,073)

Ⅱ. 순수수료손익 (주석22)

(6,934)

(7,247)

1. 수수료수익
2,134

2,213

2. 수수료비용
(9,068)

(9,460)

Ⅲ. 당기손익-공정가치 측정 금융상품순손익 (주석23)

76,649

91,892

IV. 기타영업손익 (주석24)

3,778,449

2,243,253

V. 일반관리비 (주석25)

(102,905)

(95,655)

VI. 신용손실충당금반영전 영업손익

3,659,058

2,169,872

VII. 신용손실충당금 (전)환입액

56

773

Ⅷ. 영업이익

3,659,114

2,170,645

Ⅸ. 영업외손익 (주석26)

(795)

10

X. 법인세비용차감전순이익

3,658,319

2,170,655

XI. 법인세비용 (주석27)

(686)

(58)

XII. 당기순이익

3,657,633

2,170,597

XIII. 법인세비용차감후 당기기타포괄손익

(285)

(1,507)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익

(285)

(1,507)

1. 순확정급여부채의 재측정요소
(285)

(1,507)

XIV. 당기총포괄이익

3,657,348

2,169,090

XV. 주당이익 (주석28)

기본주당이익

9,456원

5,203원

희석주당이익

9,364원

5,142원

3) 이익잉여금처분계산서(안)

제 18 기 :
2025년 01월 01일
부터
제 17 기 :
2024년 01월 01일
부터

2025년 12월 31일
까지
2024년 12월 31일
까지

처분예정일 :
2026년 03월 26일

처분확정일 :
2025년 03월 26일

(단위 : 백만원)

과 목
제 18(당) 기
제 17(전) 기

Ⅰ. 미처분이익잉여금

3,219,689

2,099,671

1. 전기이월미처분이익잉여금
1,582,976

1,544,021

2. 당기순이익
3,657,633

2,170,597

3. 분기배당
(1,004,006)

(899,972)

4. 신종자본증권 배당
(202,392)

(199,798)

5. 자기주식의 소각
(814,522)

(515,177)

Ⅱ. 임의적립금 등의 이입액

-

-

Ⅲ. 이익잉여금처분액

941,963

516,695

1. 이익준비금
365,763

217,060

2. 대손준비금
2,432

1,350

3. 배당금
573,768

298,285

가. 현금배당(주당배당금(률)) 당기: 1,605원(32.1%) 전기: 804원(16.1%)
573,768

298,285

Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금

2,277,726

1,582,976

4) 자 본 변 동 표

제 18기 : 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 17기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
자 본 금
신종자본증권
자 본잉여금
기타포괄손익누계액
이 익잉여금
자기주식
총 계

2024.1.1(전기초)
2,090,558
5,032,518
14,754,747
(6,809)
4,336,898
(1,165,837)
25,042,075

총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
2,170,597
-
2,170,597

순확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(1,507)
-
-
(1,507)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
(587,006)
-
(587,006)

분기배당
-
-
-
-
(899,972)
-
(899,972)

자기주식 취득
-
-
-
-
-
(820,000)
(820,000)

자기주식 처분
-
-
3,975
-
-
234,600
238,575

자기주식 소각
-
-
-
-
(515,177)
515,177
-

교환사채 교환권대가
-
-
(11,933)
-
-
-
(11,933)

신종자본증권 발행
-
399,045
-
-
-
-
399,045

신종자본증권 상환
-
(349,204)
-
-
-
-
(349,204)

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(199,798)
-
(199,798)

기타
-
-
7,686
-
-
-
7,686

2024.12.31 (전기말)
2,090,558
5,082,359
14,754,475
(8,316)
4,305,542
(1,236,060)
24,988,558

2025.1.1(당기초)
2,090,558
5,082,359
14,754,475
(8,316)
4,305,542
(1,236,060)
24,988,558

총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
3,657,633
-
3,657,633

순확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(285)
-
-
(285)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
(298,285)
-
(298,285)

분기배당
-
-
-
-
(1,004,006)
-
(1,004,006)

자기주식 취득
-
-
-
-
-
(1,480,000)
(1,480,000)

자기주식 소각
-
-
-
-
(814,522)
814,522
-

신종자본증권 발행
-
404,013
-
-
-
-
404,013

신종자본증권 상환
-
(1,127,116)
-
-
-
-
(1,127,116)

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(202,392)
-
(202,392)

기타
-
-
(2,884)
-
-
-
(2,884)

2025.12.31 (당기말)
2,090,558
4,359,256
14,751,591
(8,601)
5,643,970
(1,901,538)
24,935,236

5) 현 금 흐 름 표

제 18기 : 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 17기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 18(당)기
제 17(전)기

Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름

3,765,785

2,206,732

1. 당기순이익
3,657,633

2,170,597

2. 손익조정사항
33,439

13,987

(1) 감가상각비 및 상각비
5,333

6,051

(2) 신용손실충당금전(환)입액
(56)

(773)

(3) 주식보상비용
19,195

14,998

(4) 순이자손익
12,638

22,898

(5) 당기손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익
(6,323)

(31,403)

(6) 기타손익
2,652

2,216

3. 자산ㆍ부채의 증감
74,713

22,148

(1) 예치금
80,000

60,000

(2) 이연법인세자산
(3,995)

(413)

(3) 기타자산
568,740

260,420

(4) 기타부채
(570,032)

(297,859)

Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름

10,531

264,742

1. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 취득
-

(150,000)

2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 처분
-

316,080

3. 종속기업투자의 취득
-

(150,000)

4. 상각후원가 측정 대출채권의 증가
-

(105,000)

5. 상각후원가 측정 대출채권의 감소
10,000

355,000

6. 유형자산의 취득
(1,606)

(1,627)

7. 무형자산의 취득
(1,643)

(1,481)

8. 무형자산의 처분
134

173

9. 보증금의 순증감
3,646

1,597

Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름

(3,120,122)

(2,269,420)

1. 차입부채의 차입
250,000

965,000

2. 차입부채의 상환
(1,215,000)

(100,000)

3. 사채의 발행
2,236,135

398,945

4. 사채의 상환
(680,000)

(1,075,000)

5. 배당금의 지급
(1,302,291)

(1,486,978)

6. 리스부채의 원금상환
(619)

(644)

7. 자기주식 취득
(1,480,000)

(820,000)

8. 신종자본증권의 발행
404,013

399,045

9. 신종자본증권의 상환
(1,130,000)

(350,000)

10. 신종자본증권 배당금의 지급
(202,392)

(199,798)

11. 기타
32

10

Ⅳ. 현금 및 현금성자산의 순증감 (I+II+III)

656,194

202,054

Ⅴ. 기초 현금 및 현금성자산 (주석29)

318,388

116,334

Ⅵ. 기말 현금 및 현금성자산 (주석29)

974,582

318,388

(2) 연결재무제표
1) 연결재무상태표

제 18기말 : 2025년 12월 31일 현재

제 17기말 : 2024년 12월 31일 현재

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 18(당)기말
제 17(전)기말

자 산

Ⅰ. 현금 및 예치금(주석4,6,7,8,39)
34,776,877

29,869,111

II. 당기손익-공정가치 측정 금융자산(주석4,6,8,12)
89,862,530

79,450,093

III. 파생금융자산(주석4,6,9)
8,178,056

11,730,767

Ⅳ. 상각후원가 측정 대출채권(주석4,6,10,11)
491,978,044

472,071,840

Ⅴ. 투자금융자산(주석4,6,8,12)
134,986,677

131,009,464

Ⅵ. 관계기업 및 공동기업 투자(주석13)
1,137,184

947,390

Ⅶ. 보험계약자산(주석38)
271,152

276,191

Ⅷ. 재보험계약자산(주석38)
1,515,854

1,497,147

IX. 유형자산(주석14)
5,133,801

5,390,015

X. 투자부동산(주석14)
3,224,180

3,759,176

XI. 무형자산(주석15)
1,609,427

1,966,684

XII. 순확정급여자산(주석25)
353,366

258,500

XIII. 당기법인세자산
388,589

339,855

XIV. 이연법인세자산(주석17,34)
193,034

278,824

XV. 매각예정자산(주석18)
174,919

136,838

XⅥ. 매각예정처분자산집단(주석18)
94,215

-

XⅦ. 기타자산(주석4,6,19)
24,045,128

18,863,637

자 산 총 계

797,923,033

757,845,532

부 채

Ⅰ. 당기손익-공정가치 측정 금융부채(주석4,6,20)
11,320,590

10,720,231

Ⅱ. 파생금융부채(주석4,6,9)
8,234,289

11,783,494

Ⅲ. 예수부채(주석4,6,21)
462,397,026

435,687,897

Ⅳ. 차입부채(주석4,6,22)
70,728,396

68,077,012

Ⅴ. 사채(주석4,6,23)
80,049,270

76,171,257

Ⅵ. 보험계약부채(주석38)
56,790,030

55,863,701

Ⅶ. 재보험계약부채(주석38)
59,648

56,266

Ⅷ. 충당부채(주석24)
1,264,390

927,632

IX. 순확정급여부채(주석25)
100,088

100,187

X. 당기법인세부채
610,484

530,720

XI. 이연법인세부채(주석17,34)
1,819,080

1,682,292

XII. 매각예정처분부채집단(주석18)
68,290

-

XIII. 기타부채(주석4,6,26)
43,651,463

36,429,662

부 채 총 계

737,093,044

698,030,351

자 본

Ⅰ. 지배기업주주지분(주석27)
59,048,211

57,888,952

1. 자본금
2,090,558

2,090,558

2. 신종자본증권
4,359,388

5,082,578

3. 자본잉여금
16,633,518

16,646,734

4. 기타포괄손익누계액(주석36)
(467,456)

496,922

5. 이익잉여금
38,333,741

34,808,220

6. 자기주식
(1,901,538)

(1,236,060)

Ⅱ. 비지배지분
1,781,778

1,926,229

자 본 총 계

60,829,989

59,815,181

부 채 와 자 본 총 계

797,923,033

757,845,532

2) 연결포괄손익계산서

제 18기 : 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 17기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 18(당)기
제 17(전)기

Ⅰ. 순이자이익(주석5,28)

13,073,093

12,826,714

1. 이자수익
29,156,100

30,491,385

기타포괄손익-공정가치 측정 및 상각후원가 측정 금융상품 이자수익
27,682,743

29,001,556

당기손익-공정가치 측정 금융상품 이자수익
1,436,152

1,458,512

보험금융이자수익
37,205

31,317

2. 이자비용
(16,083,007)

(17,664,671)

이자비용
(14,578,519)

(16,186,914)

보험금융이자비용
(1,504,488)

(1,477,757)

II. 순수수료이익(주석5,29)

4,098,287

3,849,627

1. 수수료수익
5,773,521

5,481,843

2. 수수료비용
(1,675,234)

(1,632,216)

Ⅲ. 보험서비스결과(주석5,38)

1,303,373

1,649,761

1. 보험수익
12,376,546

11,456,191

보험수익
11,651,881

11,017,155

재보험수익
724,665

439,036

2. 보험비용
(11,073,173)

(9,806,430)

보험서비스비용
(10,213,199)

(8,884,168)

재보험비용
(859,974)

(922,262)

Ⅳ. 당기손익-공정가치 측정 금융상품순손익(주석5,30)

3,380,205

1,012,081

V. 기타보험금융손익(주석38)

(1,026,721)

(437,001)

VI. 기타영업손익(주석5,31)

(2,883,075)

(1,873,011)

Ⅶ. 일반관리비(주석5,32)

(7,064,573)

(6,938,624)

VIII. 신용손실충당금 반영전 영업이익(주석5)

10,880,589

10,089,547

IX. 신용손실충당금전입액(주석5,7,11,12,19,24)

(2,362,878)

(2,044,286)

X. 영업이익

8,517,711

8,045,261

XI. 영업외손익

(334,565)

(1,060,014)

1. 관계기업 및 공동기업 투자손익(주석13)
26,852

(16,884)

2. 기타영업외손익(주석33)
(361,417)

(1,043,130)

XII. 법인세비용차감전순이익

8,183,146

6,985,247

XⅢ. 법인세비용(주석34)

(2,342,431)

(1,956,641)

XIV. 당기순이익(주석5)

5,840,715

5,028,606

XV. 법인세비용차감후기타포괄손익

(960,417)

(1,622,712)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익

149,308

(345,753)

1. 순확정급여부채의 재측정요소(주석25)
28,017

(85,375)

2. 기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품 관련 손익
124,513

(254,864)

3. 당기손익-공정가치 지정 금융부채 신용위험변동손익
(3,222)

(5,514)

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 포괄손익

(1,109,725)

(1,276,959)

1. 외환차이
(28,814)

582,872

2. 기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품 관련 손익
(1,992,733)

1,468,299

3. 관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
2,018

165

4. 현금흐름위험회피수단의 손익(주석9)
(289,508)

34,741

5. 해외사업장순투자위험회피수단의 손익(주석9)
39,631

(186,708)

6. 보험계약자산(부채)순금융손익(주석38)
1,159,681

(3,176,328)

XVI. 당기총포괄이익

4,880,298

3,405,894

당기순이익의 귀속(주석5)

5,840,715

5,028,606

지배기업주주지분순이익
5,833,162

5,078,221

비지배지분순이익
7,553

(49,615)

당기총포괄이익의 귀속

4,880,298

3,405,894

지배기업주주지분총포괄이익
4,878,528

3,419,852

비지배지분총포괄이익
1,770

(13,958)

XVII. 주당이익(주석37)

기본주당이익

15,410원

12,880원

희석주당이익

15,261원

12,726원

3) 연결자본변동표

제 18기 : 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 17기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과목
지배기업 주주지분
비지배지분
총계

자본금
신종자본증권
자본잉여금
기타포괄손익누계액
이익잉여금
자기주식

2024.1.1 (전기초)
2,090,558
5,032,803
16,647,916
2,152,644
31,934,600
(1,165,837)
1,943,506
58,636,190

당기총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
5,078,221
-
(49,615)
5,028,606

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
(85,946)
-
-
571
(85,375)

외환차이
-
-
-
547,337
-
-
35,535
582,872

기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익 및 이익잉여금 대체
-
-
-
1,216,509
(2,647)
-
(427)
1,213,435

관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
-
-
-
165
-
-
-
165

현금흐름위험회피수단의 손익
-
-
-
34,763
-
-
(22)
34,741

해외사업장순투자위험회피수단의 손익
-
-
-
(186,708)
-
-
-
(186,708)

보험계약자산(부채)순금융손익
-
-
-
(3,176,328)
-
-
-
(3,176,328)

당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험 변동손익
-
-
-
(5,514)
-
-
-
(5,514)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
(587,006)
-
-
(587,006)

분기배당
-
-
-
-
(899,971)
-
-
(899,971)

신종자본증권 발행
-
399,059
-
-
-
-
756,317
1,155,376

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(199,800)
-
(77,162)
(276,962)

신종자본증권 상환
-
(349,284)
-
-
-
-
(659,866)
(1,009,150)

자기주식 취득
-
-
-
-
-
(820,000)
-
(820,000)

자기주식 처분
-
-
3,975
-
-
234,600
-
238,575

자기주식 소각
-
-
-
-
(515,177)
515,177
-
-

종속기업에 대한 소유지분 변동
-
-
-
-
-
-
12,198
12,198

기타
-
-
(5,157)
-
-
-
(34,806)
(39,963)

2024.12.31 (전기말)
2,090,558
5,082,578
16,646,734
496,922
34,808,220
(1,236,060)
1,926,229
59,815,181

2025.1.1 (당기초)
2,090,558
5,082,578
16,646,734
496,922
34,808,220
(1,236,060)
1,926,229
59,815,181

당기총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
5,833,162
-
7,553
5,840,715

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
28,615
-
-
(598)
28,017

외환차이
-
-
-
(47,362)
-
-
18,548
(28,814)

기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익 및 이익잉여금 대체
-
-
-
(1,877,909)
9,744
-
(55)
(1,868,220)

관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
-
-
-
2,018
-
-
-
2,018

현금흐름위험회피수단의 손익
-
-
-
(265,830)
-
-
(23,678)
(289,508)

해외사업장순투자위험회피수단의 손익
-
-
-
39,631
-
-
-
39,631

보험계약자산(부채)순금융손익
-
-
-
1,159,681
-
-
-
1,159,681

당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험 변동손익
-
-
-
(3,222)
-
-
-
(3,222)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
(298,285)
-
-
(298,285)

분기배당
-
-
-
-
(1,004,006)
-
-
(1,004,006)

신종자본증권 발행
-
404,028
-
-
-
-
-
404,028

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(202,392)
-
(102,549)
(304,941)

신종자본증권 상환
-
(1,127,218)
-
-
-
-
-
(1,127,218)

자기주식 취득
-
-
-
-
-
(1,480,000)
-
(1,480,000)

자기주식 소각
-
-
-
-
(814,522)
814,522
-
-

종속기업에 대한 소유지분 변동
-
-
(10,401)
-
-
-
(22,070)
(32,471)

기타
-
-
(2,815)
-
1,820
-
(21,602)
(22,597)

2025.12.31 (당기말)
2,090,558
4,359,388
16,633,518
(467,456)
38,333,741
(1,901,538)
1,781,778
60,829,989

4) 연결현금흐름표

제 18기 : 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 17기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 18(당)기
제 17(전)기

Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름

4,226,378

4,020,186

1. 당기순이익
5,840,715

5,028,606

2. 손익조정사항
(6,580,695)

(4,100,372)

(1) 당기손익-공정가치 측정 금융자산순손익
(2,246,763)

29,212

(2) 위험회피목적 파생금융상품 순손익
61,260

168,387

(3) 신용손실충당금전입액
2,362,878

2,044,286

(4) 투자금융자산순손익
(100,042)

103,986

(5) 관계기업 및 공동기업 투자손익
(26,852)

16,884

(6) 감가상각비 및 상각비
914,686

916,295

(7) 유무형자산기타순손익
(152,580)

145,164

(8) 주식보상비용
153,882

140,453

(9) 확정급여형퇴직급여
192,787

177,481

(10) 순이자손익
250,558

6,122

(11) 외화환산손익
730,732

620,754

(12) 보험계약관련손익
(10,823,339)

(10,922,966)

(13) 재보험계약관련손익
1,241,676

1,659,880

(14) 기타 손익
860,422

793,690

3. 자산ㆍ부채의 증감
4,966,358

3,091,952

(1) 당기손익-공정가치 측정 금융자산
(7,550,760)

(700,633)

(2) 파생금융상품
2,162

(207,969)

(3) 기타포괄손익-공정가치 측정 대출채권
(548,985)

(646,377)

(4) 상각후원가 측정 대출채권
(23,368,272)

(27,515,988)

(5) 당기법인세자산
(48,734)

(95,539)

(6) 이연법인세자산
83,410

5,201

(7) 기타자산(주석39)
(9,035,662)

1,393,446

(8) 당기손익-공정가치 측정 금융부채
(58,243)

(183,609)

(9) 예수부채
23,150,126

23,821,056

(10) 당기법인세부채
79,765

385,385

(11) 이연법인세부채
354,843

367,748

(12) 기타부채
5,483,916

(4,948,829)

(13) 보험계약자산
5,039

(46,550)

(14) 재보험계약자산
(1,258,024)

(1,498,923)

(15) 보험계약부채
13,387,533

11,807,838

(16) 재보험계약부채
(2,261)

49,018

(17) 투자계약부채
4,290,505

1,106,677

Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름

(5,537,899)

(3,825,055)

1. 위험회피목적 파생금융상품의 순현금흐름
(125,312)

(44,552)

2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 처분
24,532,395

15,648,112

3. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 취득
(25,180,947)

(16,365,119)

4. 투자금융자산의 처분
52,496,175

45,225,323

5. 투자금융자산의 취득
(57,231,392)

(47,328,121)

6. 관계기업및공동기업투자의 처분
257,829

98,497

7. 관계기업및공동기업투자의 취득
(419,661)

(339,469)

8. 유형자산의 처분
91,927

18,616

9. 유형자산의 취득
(333,440)

(337,178)

10. 투자부동산의 처분
675,864

264,948

11. 투자부동산의 취득
(183,503)

(88,756)

12. 무형자산의 처분
11,702

21,073

13. 무형자산의 취득
(221,529)

(289,731)

14. 종속기업 변동에 따른 순현금흐름
(264,868)

88,528

15. 기타
356,861

(397,226)

Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름

5,797,923

(1,983,837)

1. 위험회피목적 파생금융상품의 순현금흐름
(276,837)

(216,883)

2. 차입부채의 순증감
3,844,056

(4,358,474)

3. 사채의 증가
93,229,857

86,031,647

4. 사채의 감소
(89,470,531)

(80,848,086)

5. 신탁계정미지급금의 증가
2,905,896

89,900

6. 보통주 배당 지급
(1,302,291)

(1,486,978)

7. 신종자본증권 발행
404,028

399,059

8. 신종자본증권 상환
(1,130,000)

(350,000)

9. 신종자본증권 배당 지급
(202,392)

(199,800)

10. 자기주식 취득
(1,480,000)

(820,000)

11. 리스부채의 원금 상환
(366,953)

(311,363)

12. 비지배지분의 증감
(103,724)

115,292

13. 기타
(253,186)

(28,151)

Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 (주석39)

(74,705)

570,985

Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증감 (I+II+III+Ⅳ)

4,411,697

(1,217,721)

Ⅵ. 기초 현금 및 현금성자산(주석39)

24,608,867

25,826,588

VII. 기말 현금 및 현금성자산(주석39)

29,020,564

24,608,867

(3) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

- 상기 (1) 재무제표 중 3) 이익잉여금처분계산서(안) 참조

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제26조(소집지)
주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다. < 신설 >

제26조(소집지)
①
(좌동)
② 이 회사는 상법 제542조의 14 제1항에 따라 주주의 일부가 소집지에 직접 출석하지 아니하고 원격지에서 전자적 방법에 의하여 결의에 참가할 수 있는 방식으로 주주총회를 개최한다.

개정 상법에 따른 전자주주총회 제도 도입 근거 마련

제31조(의결권의 대리행사)
① 주주는 대리인으로 하여금 그 의결권을 행사하게 할 수 있다.② 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는
서면(위임장)
을 제출하여야 한다.

제31조(의결권의 대리행사)
① (좌동)② 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는
서면 또는 전자문서
를 제출하여야 한다.

개정 상법에 따른 전자문서에 의한 대리권 증명 반영

제42조(이사의 의무)
① 이사는 이사회에 참석하는 등 법령과 이 정관의 규정에 따라
이 회사를 위하여
그 직무를 충실하게 수행하여야 하며, 직무상 알게 된 이 회사의 영업상 비밀은 재임 중은 물론 퇴임 후에도 누설하여서는 아니된다.

② 이사는 회사에 현저한 손해가 미칠 염려가 있는 사실을 발견한 때에는 즉시 감사위원회에 이를 보고하여야 한다.

< 신설 >

제42조(이사의 의무)
① 이사는 이사회에 참석하는 등 법령과 이 정관의 규정에 따라
이 회사 및 주주를 위하여
그 직무를 충실하게 수행하여야 하며, 직무상 알게 된 이 회사의 영업상 비밀은 재임 중은 물론 퇴임 후에도 누설하여서는 아니된다.

② (좌동)

③ 이사는 그 직무를 수행함에 있어서 총주주의 이익을 보호하여야 하고, 전체 주주의 이익을 공평하게 대우하여야 한다.

개정 상법에 따른 이사의 충실의무 확대 반영

< 신설 >
부 칙(2026. 3. 26.)이 정관의 제26조 제31조의 개정 내용은 상법의 관련 규정이 시행되는 2027. 1. 1.부터 시행한다(다만, 동법 시행일이 변경될 경우 변경된 시행일부터 개정 내용을 시행한다).

□ 기타 주주총회의 목적사항

제3호 의안 : 자본준비금 감소의 건

가. 의안 제목

- 자본준비금 감소의 건

나. 의안의 요지

- 제3호 의안 '자본준비금 감소의 건'은 '기업가치 제고 계획'의 안정적인 이행을 위한 상법상 배당가능이익의 확보를 목적으로 상법 제461조의2(준비금의 감소)에 의거 자본준비금 7.5조원을 이익잉여금으로 이입하고자 합니다.- 자본준비금 감액으로 증가하는 상법상 배당가능이익은 7.5조원이며, 관련법*에 의거하여 동 금액은 향후 비과세 배당금 재원으로 사용될 수 있습니다.- 개인 주주의 경우, 비과세 배당은 원천징수를 하지 않기 때문에 주주는 배당금액의 100%를 수령하게 되고, 금융소득 종합과세 대상이 아니기 때문에 추가 세금도 발생하지 않습니다.* 소득세법 시행령 제26조의3 제6항, 법인세법 제17조, 법인세법 제18조 제8호

□ 이사의 선임

제4호 의안 : 이사 선임의 건 (사외이사 3명 선임)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

제4-1호 의안
최재홍
1962.8.1
사외이사 후보
해당사항 없음
-
사외이사후보추천위원회

제4-2호 의안
이명활
1964.5.4
사외이사 후보
해당사항 없음
-
사외이사후보추천위원회

제4-3호 의안
서정호
1969.8.20
사외이사 후보
해당사항 없음
-
사외이사후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

제4-1호 의안
최재홍(재선임)임기 1년
가천대스타트업칼리지 교수
2023.9~현재
가천대학교 스타트업칼리지 교수
해당사항 없음

2022.5~2025.2
(재)강원창조경제혁신센터 이사장

1992.9~ 2023.8
강릉원주대학교 과학기술대학 멀티미디어공학과 교수

2014.10~ 2020.2
(주)카카오 사외이사

제4-2호 의안
이명활(재선임)임기 1년
한국금융연구원선임연구위원
2018.4~현재
한국금융연구원 선임연구위원
해당사항 없음

2023.3~2024.7
한국금융연구원 해외금융협력지원센터장

2021.9~2024.3
우리금융캐피탈 사외이사

2019.11~2022.11
금융감독원 제재심의위원회 위원

2018.4~2022.4
우정사업운영위원회 위원

2016.3~2019.3
저축은행중앙회 전문이사

2016.6~2018.11
금융채권자조정위원회 위원

2016.6~2018.6
한국금융학회 부회장

2016.4~2018.3
한국금융연구원 부원장

2016.1~2016.4
한국금융연구원 기획협력실장

제4-3호 의안
서정호(신규선임)임기 2년
법무법인 더위즈대표변호사
2025.12~현재
법무법인 더위즈 대표변호사
해당사항 없음

2025.5~현재
서울지방국세청 법률고문

2023.2~현재
기획재정부 국세예규심사위원회 위원

2020.3~현재

(주)한화솔루션 사외이사
주)

2019.1~2025.11
법무법인 위즈 구성원 변호사

2022.3~2025.3
(주)현대캐피탈 사외이사

2021.2~2025.1
금융위원회 법령해석심의위원회 위원

2022.07~2024.6
금융위원회 경영예산심의위원회 위원

2022.3~2024.2
금융감독원 제재심의위원회 위원

2020.2~2022.2
금융위원회 금융발전심의위원회 위원

2017.3~2021.3
(주)하츠 사외이사

2019.3~2021.2
한국거래소 기업심사위원회 위원

2019.3~2020.3
(주)한화손해보험 사외이사

2016.3~2019.2
한국거래소 규율위원회 위원

2008.11~2018.12
법무법인 디카이온 구성원 변호사

2009.7~2018.6
조제심판원 비상임심판관

2014.3~2017.3
(주)한솔케미칼 사외이사

주) 2026.3.24(화) 임기 만료 예정

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

최재홍
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음(충족)

이명활
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음(충족)

서정호
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음(충족)

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자성명
직무수행계획

최재홍
KB금융그룹이 새롭게 바꿔가는 금융 패러다임을 통해 고객의 행복과 더 나은 세상을 구현하고, 국민과의 동반 성장을 통해 금융산업 발전에 기여할 수 있도록 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.전자공학 박사 학위를 취득한 후 멀티미디어공학 교수로 30년간 재임하고 현재는 가천대학교 스타트업칼리지 교수로 재임하고 있는 디지털/IT 분야의 대표 전문가이며, 빠르게 변화하는 트렌드와 산업 동향을 분석하고 회사의 전략적 의사결정에 기여할 수 있는 능력을 갖추고 있습니다.또한, 카카오와 KB금융지주에서 총 10년간 사외이사를 역임하여 기업 지배구조에 대한 이해도가 높으며, 디지털/IT 분야뿐 아니라 AI 부문에 대한 전문성을 기반으로 단순히 경영진을 견제하고 감시하는 역할에 그치지 않고 임직원과 상호 유기적으로 소통하는 참여형 사외이사로서 적극적인 역할을 수행하겠습니다.또한, KB금융의 지배구조 선진화를 통해 지속가능한 성장 기반을 마련하고, 이를 통해 주주의 이익을 대변하고 나아가 모든 금융소비자를 보호할 수 있도록 충실히 직무를 수행하겠습니다.

이명활
KB금융그룹이 새롭게 바꿔가는 금융 패러다임을 통해 고객의 행복과 더 나은 세상을 구현하고, 국민과의 동반 성장을 통해 금융산업 발전에 기여할 수 있도록 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.한국은행에 입행해 실무경험을 쌓은 후 한국금융연구원으로 자리를 옮겨 거시ㆍ국제금융연구실장, 기업부채연구센터장, 기획협력실장, 금융연구원 부원장을 역임하고 현재는 디지털금융연구실에서 선임연구위원으로 재임하고 있는 경제학 박사이자 거시경제 전문가입니다.거시경제와 리스크관리 분야의 전문성을 바탕으로 우리금융캐피탈과 저축은행중앙회 등 다양한 업권의 금융회사에서 사외이사를 역임하였고, 지난 2년간 KB금융의 사외이사로 재임하며 주요 현안들을 다각도로 분석하는 등 사외이사로서의 역할과 책임에 대한 이해도가 높습니다.최근의 금융환경은 불확실성이 매우 고조되어 있고, 감독규제도 수시로 변화하고 있습니다. 지금까지 쌓아온 금융ㆍ경제부문에 대한 풍부한 경험과 전문성을 바탕으로 그룹이 안정적으로 사업을 영위하고, 체계적인 리스크관리를 통해 고객 자산을 안전히 보호할 수 있도록 기여하겠습니다.합리적이고 균형감 있는 시각으로 모든 안건을 검토하고 의사결정에 참여함으로써 고객뿐 아니라 총 주주의 이익을 우선할 수 있도록 사외이사로서의 직무를 충실하게 수행하겠습니다.

서정호
KB금융그룹이 새롭게 바꿔가는 금융 패러다임을 통해 고객의 행복과 더 나은 세상을 구현하고, 국민과의 동반 성장을 통해 금융산업 발전에 기여할 수 있도록 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.행정고시 재경직에 합격하여 국체청 근무 후, 다시 사법시험에 합격하여 법무법인 세종, 법무법인 디카이온, 법무법인 위즈(現 더위즈)에서 변호사로 20년 이상 근무하고 있는 법률전문가이자 조세전문가입니다.법률ㆍ조세분야 전문성 외에도 신영증권 IB본부 M&A팀장, 한화손해보험과 현대캐피탈 사외이사, 금융위원회의 법령해석ㆍ금융발전ㆍ경영예산심의위원회 위원으로서의 활동을 병행하며 금융분야에 대한 경험과 이해도도 높여왔습니다.금융회사를 포함한 다양한 기업의 사외이사로 10년 이상 꾸준히 활동하며 지배구조의 중요성을 명확하게 인식하고 있으며, 경영진 직무집행의 적정성을 객관적이고 공정하게 감독하고 KB금융그룹이 주주 및 이해관계자로부터 신뢰성을 확보할 수 있도록 노력하겠습니다.모든 안건을 충실하게 검토하고 합리적인 의사결정을 지원할 뿐 아니라, 법률 전문성을 바탕으로 주요 현안에 대한 리스크를 사전에 제거함으로써 특정이해관계를 대변하지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 직무를충실히 수행하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유(사외이사후보추천위원회)

후보자성명
추천 사유

최재홍
최재홍 후보는 현재 가천대학교 스타트업칼리지 교수로 재직 중인 대표적인 ICT분야전문가입니다. 전문분야에 대한 오랜 교수생활을 비롯하여 NHN 재팬과 e-삼성 재팬 등에서 사업고문을 역임하며 실무 경험까지 쌓아왔습니다.지난 4년간 회사의 중요한 업무집행을 의사결정하고 관리ㆍ감독하는 사외이사의 기본적인 역할을 충실히 수행하였을 뿐 아니라, AIㆍ디지털ㆍIT 부문에 대해서는 정기적으로 추진현황과 계획을 보고받고 경영진과 피드백하는 등 본인의 역량을 사외이사 업무 수행에 적극 활용하였습니다.이러한 노력이 밑거름이 되어 KB금융그룹은 현재 미래 금융의 핵심 경쟁력을 확보할 수 있는 AIㆍ디지털 전환을 성공적으로 추진하고 있을 뿐 아니라, 최근중요도가 강조되는 사이버 정보보안 이슈에 대해서도 철저히 대응하고 있습니다.뿐만 아니라 KB금융지주과 카카오에서 10년간 사외이사로 활동하며 쌓은 경험을 바탕으로 2025년 3월부터는 사외이사후보추천위원회 위원장을 역임하며 회사의 지배구조가 투명하고 독립적으로 운영되도록 크게 기여하는 등 앞으로도 후보자의 전문성과 경험을 바탕으로 사외이사로서의 역할을 충실히 수행할 것으로 기대되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다.

이명활
이명활 후보는 경제학 박사로 한국금융연구원에서 거시ㆍ국제금융연구실장, 기업부채연구센터장, 기획협력실장, 금융연구원 부원장을 역임하고, 현재는 동 연구원의 선임연구위원으로 재임하고 있는 거시경제 분야의 전문가입니다.특히, 금융, 경제, 리스크관리 전반에 대한 해박한 지식과 통찰력, 국제 금융시장에 대한 높은 이해도를 바탕으로 금융회사의 재무ㆍ리스크 뿐만 아니라 글로벌 사업에 대한 정책방향 제시까지 가능한 최고의 전문성을 갖추고 있습니다.2024년 3월 KB금융지주 사외이사로 선임된 이후 이론적 깊이와 실무적 현장감을 겸비한 균형잡힌 판단력으로 주요 현안에 대한 논의를 주도적으로 이끌었으며, 2025년에는 새로 신설된 내부통제위원회의 초대 위원장을 맡아 실효성 있는 내부통제 총괄 관리ㆍ감독 시스템을 정착시킬 수 있는 제도적 기반을마련하였습니다.한국은행, 한국금융연구원 재직 등 금융ㆍ경제 관련 풍부한 경험을 바탕으로 금융환경과 감독규제의 변화에 맞춰 핵심 쟁점을 정확하게 짚어내고 경영진에게 인사이트를 제공하는 등 그룹의 안정적 성장을 견인하였을 뿐 아니라, 학문적 통찰력과 폭넓은 정책적 시야를 바탕으로 이사회와 위원회가 전문성과 독립성을 갖추는데 기여도가 높을 것으로 판단되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다.

서정호
서정호 후보는 행정고시와 사법고시 양과에 모두 합격한 주목할 만한 이력을 보유하고 있으며, 국세청과 재정경제부에서의 업무 경험을 비롯하여 법무법인에서 금융/ 행정 및 기업관련 자문 업무를 오랜기간 수행하고 있는 법률전문가입니다.특히, 금융위원회, 금융감독원, 관세청 등 금융 유관기관을 대상으로 폭넓은 자문 활동을 병행하고 있어 금융업에 대한 이해도가 높으며, 한솔케미칼, 한화손해보험, 하츠, 현대캐피탈, 한화솔루션 등 다수의 기업에서 사외이사를 10년 넘게 역임하며 기업 지배구조와 관련된 다양한 경험과 역량을 쌓아왔습니다.공직자 출신 변호사로 공적 영역과 민간 영역에서 두루 쌓은 업무 경험은 이사회가 주요 현안에 대해 균형잡힌 시각으로 논점을 명확하게 풀어가는데 기여할 것이며, 후보자가 보유한 다양한 네트워크는 금융환경 변화와 주요 트렌드를 회사가 빠르게 수집하고 사전적으로 대응하는데 큰 도움이 될 것입니다.이처럼 후보자의 업무 전문성과 기업 지배구조에 대한 폭넓은 경험은 KB금융 그룹이 주주와 금융소비자 보호를 통해 장기적으로 기업가치를 제고하는데 크게 기여할 것으로 판단되어 신임 사외이사 후보로 추천합니다.

※ 기타 참고사항 당사「지배구조 내부규범」제3조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국 은행연합회의 홈페이지에 공시하였으니 참고하시기 바랍니다.

확인서

최재홍_이사 선임.jpg
최재홍_이사 선임

이명활_이사 선임.jpg
이명활_이사 선임

(0303)서정호_이사 선임.jpg
(0303)서정호_이사 선임

제5호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

제5호 의안
조화준
1957.2.24
사외이사 후보
분리선출
-
사외이사후보추천위원회 및감사위원후보추천위원회

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

제5호 의안
조화준(재선임)임기 1년
-
2017.4~2023.3
메르세데스벤츠파이낸셜서비스코리아감사
해당사항 없음

2016.6~2022.3
(주)풀무원 사외이사

2016.3~2016.12
서강대학교 초빙교수, KAIST 대우교수

2014.2~2015.9
KT Capital 대표이사

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

조화준
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음(충족)

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자성명
직무수행계획

조화준
KB금융그룹이 새롭게 바꿔가는 금융 패러다임을 통해 고객의 행복과 더 나은세상을 구현하고, 국민과의 동반 성장을 통해 금융산업 발전에 기여할 수 있도록 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.KT, KTF, BC Card, KT캐피탈 등 금융ㆍ비금융회사를 모두 아우르며 CFO를 비롯한 재무담당 임원을 다년간 역임하였으며, KT캐피탈에서는 KT그룹 최초의 여성 CEO로 선임된 바 있습니다. 또한, 회계학 박사 출신으로 Mercedes-Benz Financial Services Korea 상근감사위원으로도 활동하는 등 회계 관련 높은 식견과 경험까지 두루 보유하고 있습니다.지난 3년간 KB금융지주의 사외이사로서 그룹의 주요 현안에 대해 꾸준히 관심을 가지며 다양한 해법을 제시하였을 뿐만 아니라 경영진에 대한 적절한 견제와 지원도 함께 병행하며 이사회가 회사와 주주의 이익을 균형있게 고려할 수 있도록 하는 사외이사로서의 역할과 책임을 충실히 수행하였습니다.2025년 3월부터는 이사회 의장을 맡아 KB가 지배구조를 선도하는 기업으로 더욱 성장할 수 있도록 독립적인 시각에서 의견을 제시하기도 하였습니다. 앞으로도 경영진의 보고를 단순히 수용하기보다 장기적인 관점에서 대내외 리스크 요인을 면밀히 살펴보고 질의함으로써 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 대변할 수 있도록 사외이사로서의 직무를 충실히 수행하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유 (사외이사후보추천위원회,감사위원후보추천위원회)

구분
추천 사유

사외이사
조화준 후보는 KT 자금담당과 IR 상무, BC Card CFO, KT캐피탈 대표이사 사장, Mercedes-Benz Financial Services Korea 상근감사 등을 역임하고, AICPA자격증과 회계학 박사 학위를 보유한 금융업 전반을 아우르는 전문가입니다.비금융 산업과 금융업에서의 다양한 직무 경험을 통해 높은 식견과 통찰력을 축적해왔으며, 감사제도를 비롯한 지배구조 전반에 대한 광범위한 지식을 보유 하고 있는 등 사외이사로서 갖출 수 있는 최고의 전문성을 보유하고 있습니다.現 이사회 의장으로서 뛰어난 소프트스킬과 포용적 리더십을 발휘하여 이사회가 견제와 균형의 원리에 따라 원활하게 운영될 수 있도록 경영진을 비롯한사외이사들과 지속적으로 소통하고 신뢰를 쌓아왔으며, 첨예한 현안에 대해서는 중립적인 입장에서 이사회가 경영진을 견제하면서도 상호 균형을 갖출 수 있도록 주도하는 모습을 보여주었습니다.이사회 의장으로서 KB가 지배구조를 선도하는 기업으로 더욱 성장할 수 있도록 독립적인 시각에서 의견을 제시하였을 뿐 아니라 감독당국, 기관주주 등 외부 이해관계자와도 적극 소통하면서 회사의 지속가능한 성장을 위한 책임있는 모습을 보여주는 등 향후에도 KB의 기업가치 제고에 핵심적인 역할을 할 것으로 기대되어 중임 사외이사 후보로 적극 추천합니다.

감사위원
조화준 감사위원 후보는 관련 법령과 내규 등에서 정하고 있는 감사위원의 기본적인 자격요건 뿐 아니라,「금융사지배구조법」에서 1인 이상 감사위원회에 포함하도록 하는 회계 전문가이기도 합니다.회계학 박사이자 대학에서의 강의와 기업 현장에서의 실무 경험을 통해 회계 관련 높은 식견과 전문성을 지니고 있습니다.기업에서 재무 관련 업무를 오랫동안 담당했으며, Mercedes-Benz Financial Services Korea 상근감사를 6년 동안 역임하여 감사업무에 대한 높은 식견을 보유하고 있는 등 경영진으로부터 독립된 위치에서 감사위원회를 공정하게 운영할 수 있는 적임자로 판단됩니다.KB금융지주의 사외이사로 재임하며 감사위원장을 수행한 경험도 보유하고 있으며, 후보자의 회계ㆍ감사분야의 전문성과 경험 등을 종합해 볼 때 향후에도 감사위원으로서의 역할을 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단하여 추천합니다.

※ 기타 참고사항

상기 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항에 의거하여 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건입니다. 또한, 당사「지배구조 내부규범」제3조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국 은행연합회의 홈페이지에 공시하였으니 참고하시기 바랍니다.

확인서

조화준_이사 선임, 감사위원 분리 선임.jpg
조화준_이사 선임, 감사위원 분리 선임

제6호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

제6호 의안
김성용
1966.3.16
사외이사 후보
분리선출
-
사외이사후보추천위원회 및감사위원후보추천위원회

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

제6호 의안
김성용(재선임)임기 1년
성균관대법학전문대학원 교수
2006.6~현재
성균관대 법학전문대학원 교수
해당사항 없음

2019.9~2022.9
한국ESG기준원 기업지배구조연구위원회 위원

2020.5~2022.5
기간산업안정기금운용심의회 위원

2019.1~2020.1
사단법인 도산법연구회 회장

2017.1~2019.12
서울보증보험 사외이사

2016.3~2016.12
우리은행 사외이사

2012.11~2015.11
증권선물위원회 비상임위원

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김성용
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음(충족)

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자성명
직무수행계획

김성용
KB금융그룹이 새롭게 바꿔가는 금융 패러다임을 통해 고객의 행복과 더 나은세상을 구현하고, 국민과의 동반 성장을 통해 금융산업 발전에 기여할 수 있도록 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.사법고시 합격 후 법무법인에서 변호사로 활동하며 법조계에서의 입지를 탄탄하게 다진 후 현재 성균관대학교 법학전문대학원 교수로 19년간 재임하고 있는 법률 전문가입니다. 또한, 한국ESG 기준원 기업지배구조연구위원회 위원과 타 금융회사에서의 사외이사 경험 등을 통해 기업지배 구조에 대한 높은 이해도와 전문성까지 갖추고 있습니다.법률 전문가로서 그룹의 주요 현안을 다각도로 검토하고, 법률 리스크를 최소화할 수 있도록 실질적 의견을 제시하는 등 사외이사의 책임과 의무를 충실히수행할 뿐 아니라, 다양한 경험과 전문성을 바탕으로 이사회 결의사항 등의 적법성을 면밀하게 검토하여 이사회가 합리적인 의사결정을 내릴 수 있도록 지원하겠습니다.「상법」 개정 등 이사회의 주주 충실 의무가 강화되고 있는 규제환경에 맞춰모든 주주의 이익을 공평하게 대응하고, 나아가 금융소비자 보호를 통해 KB금융그룹이 지속가능한 성장을 이루어낼 수 있도록 사외이사로서 직무를 충실하게 수행하겠습니다.

확인서

김성용_이사 선임, 감사위원 분리 선임.jpg
김성용_이사 선임, 감사위원 분리 선임

□ 감사위원회 위원의 선임

제7호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

제7-1호 의안
김선엽
1969.11.24
사외이사 후보
해당사항 없음
-
감사위원후보추천위원회

제7-2호 의안
서정호
1969.8.20
사외이사 후보
해당사항 없음
-
감사위원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

제7-1호 의안
김선엽(재선임)임기 1년
이정회계법인대표이사
2022.9~현재
이정회계법인 대표이사
해당사항 없음

2018.1~2025
기획재정부 공공기관 경영평가 위원

2021.3~2025.2
(주)팜스코 사외이사

2018.11~2022.8
이정회계법인 이사

2016.1~2018.12
안진회계법인 금융사업/전략본부장

제7-2호 의안
서정호(신규선임)임기 1년
법무법인 더위즈대표변호사
2025.12~현재
법무법인 더위즈 대표변호사
해당사항 없음

2025.5~현재
서울지방국세청 법률고문

2023.2~현재
기획재정부 국세예규심사위원회 위원

2020.3~현재

(주)한화솔루션 사외이사
주)

2019.1~2025.11
법무법인 위즈 구성원 변호사

2022.3~2025.3
(주)현대캐피탈 사외이사

2021.2~2025.1
금융위원회 법령해석심의위원회 위원

2022.07~2024.6
금융위원회 경영예산심의위원회 위원

2022.3~2024.2
금융감독원 제재심의위원회 위원

2020.2~2022.2
금융위원회 금융발전심의위원회 위원

2017.3~2021.3
(주)하츠 사외이사

2019.3~2021.2
한국거래소 기업심사위원회 위원

2019.3~2020.3
(주)한화손해보험 사외이사

2016.3~2019.2
한국거래소 규율위원회 위원

2008.11~2018.12
법무법인 디카이온 구성원 변호사

2009.7~2018.6
조제심판원 비상임심판관

2014.3~2017.3
(주)한솔케미칼 사외이사

주) 2026.3.24(화) 임기 만료 예정

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김선엽
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음(충족)

서정호
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음(충족)

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유(감사위원후보추천위원회)

후보자성명
추천 사유

김선엽
김선엽 감사위원 후보는 관련 법령과 내규 등에서 정하고 있는 감사위원의 기본적인 자격요건 뿐 아니라, 「금융사지배구조법」에서 1인 이상 감사위원회에 포함하도록 하는 회계 전문가이기도 합니다.공인회계사로서 29년 간 회계감사 업무를 충실하게 수행하였고, 금융회사 등을 대상으로 한 M&A, 중장기 전략수립 등의 다양한 경험을 통해 금융지주에 대한 높은 이해도를 보유하고 있습니다.KB금융의 사외이사로 부임한 첫해 독립성과 객관성이 고도하게 요구되는 감사 위원회 위원장을 맡았음에도 소속된 위원과 끊임없이 소통하고 의견을 조율하며 감사위원회가 독립적 감사기구로 실효성 있게 운영될 수 있도록 이끌었습니다.특히, 내부통제, 회계처리 등 주요 분야에서 감사위원회의 핵심 기능을 철저하게 수행한 평가를 받고 있을 뿐 아니라, 감사위원회의 역할과 책임에 대한 이해도가 뛰어나 그 역할을 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단하여추천합니다.

서정호
서정호 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정하고 있는 감사위원 후보 자격 요건을 모두 충족하고 있습니다.법률전문가이자 다수 회사에서의 사외이사 경험으로 기업 지배구조에 대한이해도가 높으며, 업무 유관기관에서의 법률자문 경험을 바탕으로 감사위원회가 독립적으로 기능하는데 크게 기여할 것으로 판단됩니다.특히, 금융감독원 제재심의위원회를 비롯하여 금융위원회 법령해석심의위원회, 금융투자협회 자율규제위원 등으로 활동하며 금융업 전반에 대한 관리ㆍ감독 역량을 키워왔으며, 기업법무 분야에서도 전문성도 인정받고 있습니다.법조인으로서 쌓아온 역량과 현대캐피탈에서의 감사위원 경험 등으로 미루어 볼 때 감사위원으로서 요구되는 독립성과 전문성은 모두 갖추고 있는 것으로 보이며, 내부통제체계와 업무 수행 프로세스 점검 등을 통해 이사의 업무집행을 감사하는 감독 기능을 충실히 수행할 적임자로 판단되기에 후보자로 추천합니다.

확인서

김선엽_감사위원 선임.jpg
김선엽_감사위원 선임

(0303)서정호_감사위원 선임.jpg
(0303)서정호_감사위원 선임

□ 이사의 보수한도 승인

제8호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

제19기(2026 회계연도)

이사의 수 (사외이사수)
9(7)*

보수총액 또는 최고한도액
제19기(2026 회계연도) 이사 전원에 대한 연간보수한도는 금 30억원으로 하며, 지급 기준은 이사회에 위임한다. 이와 별도로 2026년도 장기인센티브로 자사주 또는 그 가액을 보수로 부여하는 경우 총 30,000주 내에서 부여하되, 부여 및 지급의 기준과 방법은 이사회에 위임한다.

* 이사의 수(사외이사수)는 정기주주총회 결의 결과에 따라 변동될 수 있음

제18기(2025 회계연도)

이사의 수 (사외이사수)
9(7)

실제 지급된 보수총액
1,965백만원

최고한도액
3,000백만원