다올투자증권 — 의결권대리행사권유참고서류 (20260303)
제출인: 다올투자증권

의결권대리행사권유참고서류
6.0
다올투자증권(주)

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2026년 3월 3일

권 유 자:
성 명: 다올투자증권(주)주 소: 서울시 영등포구 여의나루로 60 여의도포스트타워전화번호: 02-2184-2000

작 성 자:
성 명: 김성욱부서 및 직위: PI팀장전화번호: 02-2184-2470

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
다올투자증권(주)
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2026년 03월 03일
라. 주주총회일
2026년 03월 20일

마. 권유 시작일
2026년 03월 06일
바. 권유업무 위탁 여부
위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
주주총회의 원활한 진행 및 의사정족수 확보

나. 전자위임장 여부
전자위임장 가능
(관리기관)
한국예탁결제원

(인터넷 주소)
인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

다. 전자/서면투표 여부
전자투표 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 정관의변경

□ 이사의선임

□ 이사의보수한도승인

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

다올투자증권(주)
보통주
1,595,397
2.62
본인
자기주식

주) 상기 자기주식은 의결권이 제한됨

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

[2024년 12월 31일 기준]
(단위: 주, %)

성명(회사명)
권유자와의관계
주식의종류
소유주식수
소유 비율
회사와의관계
비고

이병철
최대주주
보통주
15,117,755
24.82
대표이사 회장
-

황준호
발행회사 임원
보통주
32,385
0.05
대표이사 사장
-

전수광
발행회사 임원
보통주
2,265
0.00
발행회사 임원
-

김정수
계열회사 임원
보통주
13,319
0.02
계열회사 임원
-

이창희
계열회사 임원
보통주
24,000
0.04
계열회사 임원
-

남윤근
계열회사 임원
보통주
5,000
0.01
계열회사 임원
-

곽황영
계열회사 임원
보통주
1,398
0.00
계열회사 임원
-

계
-
15,196,122
24.95
-
-

주) 상기 소유비율은 보통주 발행주식총수 60,911,106주 대비 비율임

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

김성욱(다올투자증권)
보통주
0
임직원
임직원
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명(회사명)
구분
주식의종류
주식소유수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

주식회사로코모티브
법인
-
-
없음
없음
-

【의결권 대리행사 권유업무 대리인이 법인인 경우】

- 의결권 대리행사 권유 수탁 법인에 관한 사항

법인명
대표자
소재지
위탁범위
연락처

주식회사로코모티브
이태성
서울 성동구 뚝섬로1길 31, 1101호(서울숲 M타워)
의결권 대리행사 권유
02-3408-8203

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2026년 03월 03일
2026년 03월 06일
2026년 03월 19일
2026년 03월 20일

나. 피권유자의 범위

2025년 12월 31일 기준 현재, 주주명부에 기재되어 있는 주주 전체

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

제46기 주주총회의 원활한 진행 및 의사 정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
전자위임장 가능

전자위임장 수여기간
2026년 3월 6일 9시 ~ 2026년 3월 19일 17시(기간 중 24시간 이용 가능)

전자위임장 관리기관
한국예탁결제원

전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소
인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등
주주총회소집통지 및 소집공고 시"전자투표 및 전자위임장에 관한 사항" 안내함

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
X

전자우편으로 위임장 용지 송부
X

주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함)
O

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

○
위임장 접수처 - 주 소: 서울시 영등포구 여의나루로 60 여의도포스트타워 33층 총무팀 - 전화번호: 02-2184-2470 - 팩스번호: 02-2184-2427
○
접수기간: 2026년 3월 6일 9시 ~ 2026년 3월 19일 17시
○
우편접수여부: 가능

다. 기타 의결권 위임의 방법

○
대리 행사 - 위임장: 주주(위임인)와 대리인의 인적사항(주주의 연락처 포함) 기재 및 주주(위임인)의 서명/날인 - 주주(위임인)의 신분증 또는 신분증 사본 - 대리인 신분증

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2026 년 3 월 20 일 오전 9시

장 소
서울시 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 2층 상생룸

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
2026년 3월 6일 ~ 2026년 3월 19일

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소
인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등
- 기간 중 24시간 이용가능 (단, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)- 시스템 공인인증을 통해 주주본인 확인 후, 의안별 의결권 행사 또는 전자위임장 수여- 수정동의안 처리 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

-

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

'주주총회 소집공고' 공시 Ⅲ. 경영참고사항 중 - 1. 사업의 개요 - 나. 회사의 현황 내용 참조

나. 해당 사업연도의 연결재무상태표, 연결포괄손익계산서, 연결자본변동표, 연결현금흐름표, 재무상태표, 포괄손익계산서, 자본변동표, 현금흐름표, 이익잉여금처분계산서(안)

※
본 재무제표는 외부감사인의 감사가 완료되지 않은 상태에서 작성된 것으로 외부감사인의 감사결과에 따라 변경될 수 있으며, 확정된 내용과 연결재무제표 및 재무제표 주석은당사 제46기(2025년) 정기 주주총회일 1주간 전인 2026년 3월 12일 금융감독원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시될 예정인 연결감사보고서 및 감사보고서를 참조하여 주시기 바랍니다.

- 연결 재무제표

연 결 재 무 상 태 표

제46(당)기 기말 2025년 12월 31일 현재

제45(전)기 기말 2024년 12월 31일 현재

다올투자증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제46(당)기 기말
제45(전)기 기말

자 산

Ⅰ. 현금및현금성자산
526,137,736,388

533,703,369,683

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산
4,611,003,300,570

4,007,119,794,032

Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
40,157,160,797

206,872,560,465

Ⅳ. 상각후원가측정금융자산
4,686,754,566,683

4,258,184,252,274

Ⅴ. 관계기업투자
37,972,492,619

36,102,446,982

Ⅵ. 유형자산
38,254,576,957

33,520,233,476

Ⅶ. 투자부동산
424,722,300,000

426,610,000,000

Ⅷ. 무형자산
25,672,220,451

25,745,313,149

Ⅸ. 순확정급여자산
4,410,954,664

3,568,393,221

X. 당기법인세자산
16,750,674,654

19,446,861,607

XI. 이연법인세자산
22,412,592,716

24,888,834,281

XII. 기타비금융자산
22,425,911,691

27,407,710,619

자 산 총 계

10,456,674,488,190

9,603,169,769,789

부 채

Ⅰ. 예수부채
4,402,946,441,223

3,977,163,571,100

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융부채
534,690,897,124

349,329,895,458

Ⅲ. 차입부채
4,014,302,461,015

3,926,604,013,284

Ⅳ. 순확정급여부채
2,550,933,880

-

Ⅴ. 당기법인세부채
1,253,522,637

2,704,335,582

Ⅵ. 이연법인세부채
3,841,596,574

3,465,168,590

Ⅶ. 충당부채
5,642,731,258

4,108,016,356

Ⅷ. 기타금융부채
675,885,841,722

551,041,930,957

IX. 기타비금융부채
8,481,376,318

12,762,198,344

부 채 총 계

9,649,595,801,751

8,827,179,129,671

자 본

Ⅰ. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본
625,976,637,367

593,972,823,867

1. 자본금
400,745,335,000

400,745,335,000

2. 기타불입자본
39,595,718,655

35,530,679,806

3. 이익잉여금
172,665,424,984

143,523,078,408

4. 기타자본구성요소
12,970,158,728

14,173,730,653

Ⅱ. 비지배지분
181,102,049,072

182,017,816,251

자 본 총 계

807,078,686,439

775,990,640,118

부 채 와 자 본 총 계

10,456,674,488,190

9,603,169,769,789

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제46(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제45(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

다올투자증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제46(당)기
제45(전)기

Ⅰ.영업수익

1,714,450,686,727

1,442,566,582,864

1. 수수료수익
175,939,833,465

128,145,327,039

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
921,590,773,938

682,633,279,178

3. 이자수익
525,385,340,574

558,043,558,176

4. 배당수익
14,097,948,501

10,475,522,490

5. 상각후원가측정금융상품관련이익
19,384,350,834

15,505,713,461

6. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익
1,778,107,081

-

7. 기타영업수익
56,274,332,334

47,763,182,520

Ⅱ. 영업비용

1,680,727,472,538

1,517,496,979,850

1. 수수료비용
64,126,493,525

36,720,616,566

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
847,861,152,324

683,624,003,007

3. 이자비용
267,662,756,655

312,009,929,642

4. 상각후원가측정금융상품관련손실
200,946,663,360

183,739,053,016

5. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실
-

136,680,763

6. 판매비와관리비
264,766,560,991

250,094,073,047

7. 기타영업비용
35,363,845,683

51,172,623,809

Ⅲ. 영업이익(손실)

33,723,214,189

(74,930,396,986)

Ⅳ. 영업외손익

21,136,877,519

20,688,426,352

Ⅴ. 법인세비용차감전순이익(손실)

54,860,091,708

(54,241,970,634)

Ⅵ. 법인세비용(수익)

11,003,458,498

(8,787,508,304)

Ⅶ. 당기순이익(손실)

43,856,633,210

(45,454,462,330)

Ⅷ. 기타포괄손익

(1,332,979,285)

7,679,684,263

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목:
(641,383,710)

(467,218,214)

1. 확정급여제도의 재측정요소
(211,925,960)

(447,564,584)

2. 기타포괄손익-공정가치측정지분상품관련손익
(422,130,200)

(25,978,795)

3. 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험변동
(7,327,550)

6,325,165

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목:
(691,595,575)

8,146,902,477

1. 지분법자본변동
7,321,172

(21,600,457)

2. 해외사업장환산차이
134,322,041

7,317,684,220

3. 기타포괄손익-공정가치측정채무상품관련손익
(833,238,788)

850,818,714

Ⅸ. 총포괄손익

42,523,653,925

(37,774,778,067)

X. 당기순이익(손실)의 귀속:

43,856,633,210

(45,454,462,330)

1. 지배기업의 소유주 지분
40,528,565,127

(48,585,414,158)

2. 비지배지분
3,328,068,083

3,130,951,828

XI. 총포괄손익의 귀속:

42,523,653,925

(37,774,778,067)

1. 지배기업의 소유주 지분
39,297,938,366

(40,842,586,937)

2. 비지배지분
3,225,715,559

3,067,808,870

XII. 주당순이익(손실)

1. 기본주당순이익(손실)

642

(862)

2. 희석주당순이익(손실)

639

(862)

연 결 자 본 변 동 표

제46(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제45(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

다올투자증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본
비지배지분
자본총계

자본금
기타불입자본
이익잉여금
기타자본구성요소
합계

Ⅰ. 2024년 1월 1일 (전기초)
400,745,335,000
36,637,526,521
204,601,365,670
5,880,761,128
647,864,988,319
182,653,082,597
830,518,070,916

총포괄손익:
-
-
(49,135,556,462)
8,292,969,525
(40,842,586,937)
3,067,808,870
(37,774,778,067)

1.당기순이익(손실)
-
-
(48,585,414,158)
-
(48,585,414,158)
3,130,951,828
(45,454,462,330)

2.기타포괄손익
-
-
(550,142,304)
8,292,969,525
7,742,827,221
(63,142,958)
7,679,684,263

(1) 기타포괄손익-공정가치측정 채무상품 관련손익
-
-
-
850,818,714
850,818,714
-
850,818,714

(2) 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련손익의 자본내 대체
-
-
(315,855,972)
315,855,972
-
-
-

(3) 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련손익
-
-
-
(25,978,795)
(25,978,795)
-
(25,978,795)

(4) 당기손익-공정가치측정지정 금융부채 신용위험 변동
-
-
-
6,325,165
6,325,165
-
6,325,165

(5) 지분법자본변동
-
-
-
(21,600,457)
(21,600,457)
-
(21,600,457)

(6) 해외사업장환산외환차이의 변동
-
-
-
7,167,548,926
7,167,548,926
150,135,294
7,317,684,220

(7) 확정급여제도의 재측정요소
-
-
(234,286,332)
-
(234,286,332)
(213,278,252)
(447,564,584)

소유주와의 거래 등:
-
(1,188,909,254)
(11,942,730,800)
-
(13,131,640,054)
(3,703,075,216)
(16,834,715,270)

1. 배당금의 지급
-
-
(11,942,730,800)
-
(11,942,730,800)
-
(11,942,730,800)

2. 종속기업의 유상증자
-
(63,872,826)
-
-
(63,872,826)
443,552,826
379,680,000

3. 종속기업지분의 취득
-
(1,205,388,970)
-
-
(1,205,388,970)
(4,146,628,042)
(5,352,017,012)

4. 자기주식의 처분
-
80,352,542
-
-
80,352,542
-
80,352,542

기타변동:
-
82,062,539
-
-
82,062,539
-
82,062,539

1. 주식결제형 주식기준보상 비용인식
-
162,415,081
-
-
162,415,081
-
162,415,081

2. 주식결제형 주식기준보상 자기주식 대체
-
(80,352,542)
-
-
(80,352,542)
-
(80,352,542)

Ⅱ. 2024년 12월 31일 (전기말)
400,745,335,000
35,530,679,806
143,523,078,408
14,173,730,653
593,972,823,867
182,017,816,251
775,990,640,118

Ⅲ. 2025년 1월 1일 (당기초)
400,745,335,000
35,530,679,806
143,523,078,408
14,173,730,653
593,972,823,867
182,017,816,251
775,990,640,118

총포괄손익:
-
-
40,501,510,291
(1,203,571,925)
39,297,938,366
3,225,715,559
42,523,653,925

1.당기순이익
-
-
40,528,565,127
-
40,528,565,127
3,328,068,083
43,856,633,210

2.기타포괄손익
-
-
(27,054,836)
(1,203,571,925)
(1,230,626,761)
(102,352,524)
(1,332,979,285)

(1) 기타포괄손익-공정가치측정 채무상품 관련손익
-
-
-
(833,238,788)
(833,238,788)
-
(833,238,788)

(2) 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련손익
-
-
-
(422,130,200)
(422,130,200)
-
(422,130,200)

(3) 당기손익-공정가치측정지정 금융부채 신용위험 변동
-
-
-
(7,327,550)
(7,327,550)
-
(7,327,550)

(4) 지분법자본변동
-
-
-
7,321,172
7,321,172
-
7,321,172

(5) 해외사업장환산외환차이의 변동
-
-
-
51,803,441
51,803,441
82,518,600
134,322,041

(6) 확정급여제도의 재측정요소
-
-
(27,054,836)
-
(27,054,836)
(184,871,124)
(211,925,960)

소유주와의 거래 등:
-
4,356,848,297
(11,359,163,715)
-
(7,002,315,418)
(4,141,482,738)
(11,143,798,156)

1. 배당금의 지급
-
-
(11,359,163,715)
-
(11,359,163,715)
-
(11,359,163,715)

2. 종속기업의 유상감자
-
(75,353,128)
-
-
(75,353,128)
75,353,128
-

3. 종속기업지분의 취득
-
4,077,144,075
-
-
4,077,144,075
(4,216,835,866)
(139,691,791)

4. 자기주식의 처분
-
355,058,879
-
-
355,058,879
-
355,058,879

기타변동:
-
(291,810,977)
-
-
(291,810,977)
-
(291,810,977)

1. 주식결제형 주식기준보상 비용인식
-
87,775,747
-
-
87,775,747
-
87,775,747

2. 주식결제형 주식기준보상 자기주식 대체
-
(379,586,724)
-
-
(379,586,724)
-
(379,586,724)

Ⅳ. 2025년 12월 31일 (당기말)
400,745,335,000
39,595,718,655
172,665,424,984
12,970,158,728
625,976,637,367
181,102,049,072
807,078,686,439

연 결 현 금 흐 름 표

제46(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제45(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

다올투자증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제46(당)기
제45(전)기

I. 영업활동 현금흐름

(265,734,534,680)

(270,923,055,815)

1. 영업활동에서 창출된 현금흐름
(529,918,081,049)

(483,470,441,187)

(1) 당기순이익(손실)
44,013,056,056

(45,454,462,330)

(2) 조정사항
(216,057,061,878)

(126,639,604,595)

이자비용
267,662,756,655

312,009,929,642

이자수익
(525,584,398,873)

(558,043,558,176)

법인세비용(수익)
11,046,093,951

(8,787,508,304)

배당금수익
(14,097,948,501)

(10,475,522,490)

신용손실충당금전입액
83,704,119,949

70,691,267,717

기타의신용손실충당금전입액
106,102,764

1,057,812,071

신용손실충당금환입액
(4,002,284)

(53,530,075)

기타의신용손실충당금환입액
(6,172,762,161)

-

주식결제형주식기준보상비용
87,775,747

162,415,081

현금결제형주식기준보상비용(환입)
53,926,446

(198,422,251)

퇴직급여
2,996,674,405

2,159,447,684

외화환산손실
1,254,871,696

195,285,964

외화환산이익
(5,617,884,348)

(4,123,628,506)

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
48,741,996,269

89,029,624,847

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
(95,355,160,445)

(32,512,906,832)

파생상품평가손실
54,001,832,652

116,885,507,775

파생상품평가이익
(42,206,989,334)

(104,935,430,184)

매도파생결합증권평가손실
551,821,700

213,186,473

매도파생결합증권평가이익
(9,540,701)

-

기타포괄손익-공정가치측정금융상품처분이익
(1,777,348,523)

-

기타포괄손익-공정가치측정금융상품 기대신용손실환입
(758,558)

-

지분법손실
337,571,530

1,112,122,398

지분법이익
(5,149,678,133)

(5,287,124,184)

관계기업투자처분손실
283,438,051

25,703,078

관계기업투자처분이익
(1,925,330,688)

(287,600,809)

종속기업투자처분손실
138,845,255

-

종속기업투자처분이익
(143,833,367)

(68,435,040)

매도유가증권평가손실
5,456,014,046

1,442,291,476

매도유가증권평가이익
(4,571,794,886)

(15,117,291,433)

감가상각비
12,700,360,550

12,814,053,180

유형자산처분손실
296,564,171

94,602,471

유형자산처분이익
(3,043,597)

(19,029,515)

무형자산상각비
4,330,311,780

4,684,840,937

무형자산처분손실
6,028,000

78,600,000

무형자산처분이익
(1,630,447,667)

(267,518,110)

무형자산손상차손
666,667

148,129,534

무형자산손상차손환입
(435,647,980)

(416,667)

투자부동산평가손실
7,150,000,000

-

투자부동산평가이익
(12,801,690,000)

(150,000,000)

복구충당부채전입액
111,985,595

95,939,391

금융보증충당부채전입액
457,646,691

1,395,047,776

미사용약정충당부채환입액
(46,495,692)

(629,912,604)

기타충당부채전입액
289,290

22,423,090

(3) 영업활동으로 인한 자산부채의 변동
(357,874,075,227)

(311,376,374,262)

당기손익-공정가치측정금융자산
(562,555,452,128)

(591,494,298,417)

상각후원가측정금융자산
(500,512,906,010)

278,057,502,451

기타비금융자산
1,681,396,750

923,913,404

예수부채
429,829,110,722

9,514,504,283

당기손익-공정가치측정금융부채
172,687,750,813

29,517,677,451

순확정급여부채
(381,858,715)

(2,984,321,143)

순확정급여자산
(842,561,443)

5,711,335,153

충당부채
996,946,076

(18,020,032)

기타금융부채
100,621,115,029

(39,153,924,011)

기타비금융부채
602,383,679

(1,450,743,401)

2. 이자수익의 수취
515,935,931,951

541,501,186,739

3. 배당금의 수취
14,060,594,278

10,456,370,650

4. 이자비용의 지급
(258,880,117,287)

(303,607,846,609)

5. 법인세의 납부
(6,932,862,573)

(35,802,325,408)

II. 투자활동 현금흐름

173,292,459,211

(201,770,522,309)

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
182,367,942,326

97,067,789

2. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
(15,250,000,000)

(200,269,735,409)

3. 관계기업투자의 처분 및 배당
7,858,848,992

6,544,166,065

4. 관계기업투자의 취득
(3,265,375,009)

(5,848,120,216)

5. 유형자산의 처분
8,463,640

25,086,402

6. 유형자산의 취득
(3,568,997,022)

(1,908,068,927)

7. 무형자산의 처분
3,240,900,910

2,400,069,276

8. 무형자산의 취득
(4,526,270,734)

(3,318,203,789)

9. 유무형자산 관련 선급급의 증가
(767,016,200)

(1,135,423,900)

10. 임차보증금의 증가
-

(6,393,700)

11. 임차보증금의 감소
6,393,700

-

12. 종속기업 처분 관련 순현금유입
8,324,262,139

2,307,844,447

13. 종속기업 취득 관련 순현금유출
(1,136,693,531)

(658,810,347)

III. 재무활동 현금흐름

84,775,268,450

402,834,379,015

1. 은행차입금의 순차입
(8,494,418,870)

10,602,638,778

2. 기타차입부채의 순증감
82,518,162,424

444,465,410,611

3. 사채의 발행
77,448,523,687

35,000,000,000

4. 사채의 상환
(54,200,000,000)

(56,005,900,000)

5. 리스부채의 상환
(8,863,187,242)

(9,546,607,641)

6. 배당금의 지급
(11,358,169,515)

(11,941,736,600)

7. 종속기업의 유상증자
-

379,680,000

8. 종속기업의 취득
(139,691,791)

(5,352,017,012)

9. 기타금융부채(비지배지분부채)의 순증감
7,864,049,757

(4,767,089,121)

IV. 외화환산으로 인한 현금및현금성자산의 변동

101,160,563

(264,354,735)

V. 현금및현금성자산의 순증감(I+II+III+IV)

(7,565,646,456)

(70,123,553,844)

VI. 기초의 현금및현금성자산

533,703,369,683

603,826,923,527

Ⅶ. 기말의 현금및현금성자산

526,137,723,227

533,703,369,683

- 별도 재무제표

재 무 상 태 표

제46(당)기 기말 2025년 12월 31일 현재

제45(전)기 기말 2024년 12월 31일 현재

다올투자증권주식회사
(단위: 원)

과 목
제46(당)기 기말
제45(전)기 기말

자 산

Ⅰ. 현금및현금성자산
191,173,857,173

151,469,377,536

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산
3,814,680,193,407

3,501,668,135,853

Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
39,725,460,797

206,440,860,465

Ⅳ. 상각후원가측정금융자산
1,091,019,916,195

571,693,227,972

Ⅴ. 종속기업투자및관계기업투자
316,018,209,353

310,300,307,709

Ⅵ. 유형자산
17,877,999,308

18,915,361,863

Ⅶ. 무형자산
13,918,123,946

13,056,177,646

Ⅷ. 당기법인세자산
14,750,642,014

17,384,830,462

Ⅸ. 이연법인세자산
12,917,171,226

12,163,843,352

Ⅹ. 기타비금융자산
9,518,703,078

12,850,636,501

자 산 총 계

5,521,600,276,497

4,815,942,759,359

부 채

Ⅰ. 예수부채
462,140,852,643

91,998,446,238

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융부채
543,066,583,712

358,951,597,539

Ⅲ. 차입부채
3,630,344,068,468

3,560,579,783,393

Ⅳ. 충당부채
11,557,770,578

12,734,596,501

Ⅴ. 기타금융부채
167,292,171,594

81,139,669,097

Ⅵ. 기타비금융부채
6,520,769,246

9,407,611,913

부 채 총 계

4,820,922,216,241

4,114,811,704,681

자 본

Ⅰ. 자본금
400,745,335,000

400,745,335,000

Ⅱ. 기타불입자본
81,044,543,489

80,981,295,587

Ⅲ. 이익잉여금
219,293,369,366

218,546,915,152

Ⅳ. 기타자본구성요소
(405,187,599)

857,508,939

자 본 총 계

700,678,060,256

701,131,054,678

부 채 와 자 본 총 계

5,521,600,276,497

4,815,942,759,359

포 괄 손 익 계 산 서

제46(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제45(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

다올투자증권주식회사
(단위: 원)

과 목
제46(당)기
제45(전)기

Ⅰ. 영업수익

1,119,617,113,008

894,950,089,625

1. 수수료수익
42,967,406,644

34,135,546,375

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
875,028,222,560

644,442,881,663

3. 이자수익
159,559,969,946

171,305,469,328

4. 배당금수익
5,160,027,814

12,567,532,170

5. 상각후원가측정금융상품관련이익
77,378,819

1,659,774

6. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익
1,778,107,081

-

7. 기타영업수익
35,046,000,144

32,497,000,315

Ⅱ. 영업비용

1,104,886,574,128

925,889,585,114

1. 수수료비용
7,247,749,776

5,735,742,803

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
833,081,443,735

626,573,046,458

3. 이자비용
119,945,788,821

137,631,159,535

4. 상각후원가측정금융상품관련손실
9,195,845,981

1,501,480,262

5. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실
-

136,680,763

6. 판매비와관리비
118,902,588,034

108,158,643,469

7. 기타영업비용
16,513,157,781

46,152,831,824

Ⅲ. 영업이익(손실)

14,730,538,880

(30,939,495,489)

Ⅳ. 영업외손익

762,014,743

(1,707,816,632)

Ⅴ. 법인세비용차감전순이익(손실)

15,492,553,623

(32,647,312,121)

Ⅵ. 법인세비용(수익)

3,386,935,694

(8,411,687,568)

Ⅶ. 당기순이익(손실)

12,105,617,929

(24,235,624,553)

Ⅷ. 기타포괄손익

(1,262,696,538)

857,143,879

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
(429,457,750)

6,325,165

1. 당기손익-공정가치측정지정 금융부채 신용위험변동
(7,327,550)

6,325,165

2. 기타포괄손익-공정가치측정지분상품관련손익
(422,130,200)

-

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
(833,238,788)

850,818,714

1. 기타포괄손익-공정가치측정채무상품관련손익
(833,238,788)

850,818,714

Ⅸ. 당기총포괄손익

10,842,921,391

(23,378,480,674)

Ⅹ. 주당이익(손실)

1. 기본주당이익(손실)

162

(451)

2. 희석주당이익(손실)

161

(451)

자 본 변 동 표

제46(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제45(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

다올투자증권주식회사
(단위: 원)

과 목
자본금
기타불입자본
이익잉여금
기타자본구성요소
총계

Ⅰ. 2024년 1월 1일 (전기초)
400,745,335,000
80,818,880,506
254,725,270,505
365,060
736,289,851,071

총포괄손익:
-
-
(24,235,624,553)
857,143,879
(23,378,480,674)

1. 당기순손실
-
-
(24,235,624,553)
-
(24,235,624,553)

2. 기타포괄손익
-
-
-
857,143,879
857,143,879

(1) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 신용위험 변동
-
-
-
6,325,165
6,325,165

(2) 기타포괄손익-공정가치측정채무상품 관련손익
-
-
-
850,818,714
850,818,714

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:
-
80,352,542
(11,942,730,800)
-
(11,862,378,258)

1. 자기주식 처분
-
80,352,542
-
-
80,352,542

2. 배당금 지급
-
-
(11,942,730,800)
-
(11,942,730,800)

기타변동:
-
82,062,539
-
-
82,062,539

1. 주식결제형 주식기준보상 비용 인식
-
162,415,081
-
-
162,415,081

2. 주식결제형 주식기준보상 자기주식 대체
-
(80,352,542)
-
-
(80,352,542)

Ⅱ. 2024년 12월 31일 (전기말)
400,745,335,000
80,981,295,587
218,546,915,152
857,508,939
701,131,054,678

Ⅲ. 2025년 1월 1일 (당기초)
400,745,335,000
80,981,295,587
218,546,915,152
857,508,939
701,131,054,678

총포괄손익:
-
-
12,105,617,929
(1,262,696,538)
10,842,921,391

1. 당기순이익
-
-
12,105,617,929
-
12,105,617,929

2. 기타포괄손익
-
-
-
(1,262,696,538)
(1,262,696,538)

(1) 당기손익-공정가치측정지정 금융부채 신용위험 변동
-
-
-
(7,327,550)
(7,327,550)

(2) 기타포괄손익-공정가치측정채무상품 관련손익
-
-
-
(833,238,788)
(833,238,788)

(3) 기타포괄손익-공정가치측정지분상품 관련손익
-
-
-
(422,130,200)
(422,130,200)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:
-
355,058,879
(11,359,163,715)
-
(11,004,104,836)

1. 자기주식 처분
-
355,058,879
-
-
355,058,879

2. 배당금 지급
-
-
(11,359,163,715)
-
(11,359,163,715)

기타변동:
-
(291,810,977)
-
-
(291,810,977)

1. 주식결제형 주식기준보상 비용 인식
-
87,775,747
-
-
87,775,747

2. 주식결제형 주식기준보상 자기주식 대체
-
(379,586,724)
-
-
(379,586,724)

Ⅳ. 2025년 12월 31일 (당기말)
400,745,335,000
81,044,543,489
219,293,369,366
(405,187,599)
700,678,060,256

현 금 흐 름 표

제46(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제45(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

다올투자증권주식회사
(단위: 원)

과 목
제46(당)기
제45(전)기

I. 영업활동 현금흐름

(178,606,171,216)

(304,983,650,702)

1. 영업활동에서 창출된 현금흐름
(216,558,711,411)

(296,137,183,551)

(1) 당기순이익(손실)
12,105,617,929

(24,235,624,553)

(2) 조정사항
(37,340,462,323)

(10,311,760,058)

이자비용
119,945,788,821

137,631,159,535

이자수익
(159,559,969,946)

(171,305,469,328)

법인세비용(수익)
3,386,935,694

(8,411,687,568)

배당금수익
(5,160,027,814)

(12,567,532,170)

신용손실충당금전입액
9,195,845,981

1,638,161,025

기타포괄손익-공정가치측정금융상품처분이익
(1,777,348,523)

-

기타포괄손익-공정가치측정금융상품 기대신용손실환입
(758,558)

-

주식결제형주식기준보상비용
87,775,747

162,415,081

현금결제형주식기준보상비용(환입)
53,926,446

(198,422,251)

외화환산손실
1,014,608,329

195,285,964

외화환산이익
(5,617,884,348)

(4,043,356,657)

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
51,877,543,274

62,337,810,055

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
(69,895,110,560)

(19,505,491,724)

파생상품평가손실
56,649,968,753

114,558,358,205

파생상품평가이익
(43,065,480,636)

(109,162,448,109)

매도파생결합증권평가손실
551,821,700

213,186,473

매도파생결합증권평가이익
(9,540,701)

-

매도유가증권평가손실
5,456,014,046

1,442,291,476

매도유가증권평가이익
(4,571,794,886)

(15,117,291,433)

관계기업투자손상차손
-

963,456,668

관계기업투자처분손실
-

22,987,127

관계기업투자처분이익
(117,682,411)

(286,839,709)

종속기업투자손상차손
-

1,388,106,032

종속기업투자처분이익
(356,726,342)

(399,988,664)

감가상각비
4,989,842,079

4,835,588,590

유형자산처분이익
(1,038,000)

(2,293,000)

무형자산상각비
1,131,160,250

1,060,856,176

무형자산손상차손(환입)
(338,350,990)

124,221,200

무형자산처분손실
6,028,000

78,600,000

무형자산처분이익
-

(267,518,110)

리스중도해지손실
3,606,938

-

리스중도해지이익
(28,445,801)

(28,853,868)

복구충당부채전입액(환입액)
(63,391,634)

54,674,059

금융보증충당부채전입액(환입액)
(1,127,777,231)

4,278,274,867

(3) 영업활동으로 인한 자산부채의 변동
(191,323,867,017)

(261,589,798,940)

당기손익-공정가치측정금융자산
(305,088,022,460)

(320,465,937,907)

상각후원가측정금융자산
(520,886,786,451)

178,573,941,278

기타비금융자산
120,786,284

(9,475,860)

예수부채
370,148,904,423

(12,097,863,592)

당기손익-공정가치측정금융부채
179,187,989,388

(74,225,633,713)

기타금융부채
84,586,471,724

(31,927,046,278)

기타비금융부채
606,790,075

(1,437,782,868)

2. 이자수익의 수취
149,247,053,519

151,522,899,741

3. 배당금의 수취
5,160,027,814

12,567,532,170

4. 이자비용의 지급
(115,085,806,756)

(145,607,056,403)

5. 법인세의 환급(납부)
(1,368,734,382)

(27,329,842,659)

II. 투자활동 현금흐름

158,218,219,895

(199,945,958,737)

1. 관계기업투자의 처분
1,922,798,175

1,965,224,557

2. 관계기업투자의 취득
(2,109,685,433)

(4,523,354,946)

3. 종속기업투자의 처분
1,777,318,292

9,518,396,714

4. 종속기업투자의 취득
(6,833,923,925)

(4,610,707,686)

5. 유형자산의 처분
1,122,000

2,427,000

6. 유형자산의 취득
(2,012,484,380)

(1,557,020,170)

7. 무형자산의 처분
274,000,000

2,400,068,000

8. 무형자산의 취득
(1,158,244,660)

(1,729,439,197)

9. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
182,367,942,326

-

10. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
(15,250,000,000)

(200,269,735,409)

11. 유무형자산 관련 선급금의 증가
(767,016,200)

(1,135,423,900)

12. 임차보증금의 감소
6,393,700

-

13. 임차보증금의 증가
-

(6,393,700)

III. 재무활동 현금흐름

60,086,710,452

465,040,928,985

1. 차입부채의 순증감
52,227,285,075

495,562,164,408

2. 리스부채의 상환
(2,782,405,108)

(3,579,498,823)

3. 사채의 상환
(35,000,000,000)

(50,000,000,000)

4. 사채의 발행
57,000,000,000

35,000,000,000

5. 배당금의 지급
(11,358,169,515)

(11,941,736,600)

IV. 외화환산으로 인한 현금및현금성자산의 변동

5,720,506

26,537,016

V. 현금및현금성자산의 순증감(I+II+III+IV)

39,704,479,637

(39,862,143,438)

VI. 기초의 현금및현금성자산

151,469,377,536

191,331,520,974

VII. 기말의 현금및현금성자산

191,173,857,173

151,469,377,536

- 이익잉여금처분계산서(안)

<이익잉여금처분계산서>

제46(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제45(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

(단위 : 원)

구 분
제46기
제45기

처분예정일:2026년 3월 20일
처분확정일:2025년 3월 21일

Ⅰ.미처분이익잉여금
171,281,667,883
183,653,728,219

1.전기이월미처분이익잉여금
159,176,049,954
207,889,352,772

2.당기순이익(손실)
12,105,617,929
(24,235,624,553)

II. 임의적립금 등의 이입액
4,809,103,815
-

1.대손준비금 환입
4,809,103,815
-

III. 이익잉여금 처분액
18,462,710,784
24,477,678,265

1.이익준비금 적립
1,678,428,253
1,135,916,372

2.대손준비금 적립
-
11,982,598,178

3. 현금배당 (1) 보통주배당금 당기: 14,281,445,040원, 주당 240원(4.8%) 전기: 8,897,356,350원, 주당 150원(3.0%) (2) 우선주배당금 당기: 1종 상환우선주 1,954,138,247원, 주당 292원(5.8%) 2종 상환우선주 548,699,244원, 주당 242원(4.8%) 전기: 1종 상환우선주 1,922,103,191원, 주당 287원(5.7%) 2종 상환우선주 539,704,174원, 주당 238원(4.8%)
16,784,282,531
11,359,163,715

IV. 차기이월미처분이익잉여금
157,628,060,914
159,176,049,954

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

: 상기 이익잉여금처분계산서를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

제3호 의안: 정관 변경의 건

제3-1호: 주주총회 개최 방식 변경 (제22조, 부칙 제2조)

제3-2호: 의결권 대리행사 방식 변경 (제28조, 부칙 제2조)

제3-3호: 독립이사 명칭 변경 (제32조, 제33조 제2항, 제34조, 제35조, 제40조, 제45조, 부칙 제3조)

제3-4호: 이사의 수 변경 (제32조 제1항, 부칙 제1조)

제3-5호: 집중투표 배제조항 삭제 (제33조 제4항, 제35조 제3항, 부칙 제4조)

제3-6호: 독립이사 재임 기준 변경 (제34조 제1항, 부칙 제1조)

제3-7호: 이사회의 권한 위임 사항 반영 (제41조의2 제2항, 부칙 제1조)

제3-8호: 이사의 보수와 퇴직금 기준 조항 신설 (제44조, 부칙 제1조)

제3-9호: 감사위원 분리선임 인원 변경 (제45조 제5항, 부칙 제6조)

제3-10호: 감사위원회 구성 변경 (제45조 제1항, 부칙 제6조)

제3-11호: 감사위원 선ㆍ해임시 의결권 제한기준 변경 (제45조 제9항, 부칙 제5조)

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 33 조【이사의 선임】

④ 2인 이상의 이사를 선임하는 경우에 회사는 상법에서 규정하는 집중투표제는 적용하지 아니한다.

제 33 조【이사의 선임】

④
(삭제)

- 대규모 상장회사 집중투표제 배제 금지에 따라 조항 삭제

제 35 조【이사의 보선】

③ 2인 이상의 이사를 보선하는 경우에 회사는 상법에서 규정하는 집중투표제는 적용하지 아니한다.

제 35 조【이사의 보선】

③
(삭제)

<신설>

부 칙 [16](2026.3.20)

제 4 조【집중투표에 관한 적용례】
제33조 제4항, 제35조 제3항 개정규정은 2026년 9월 10일 이후 최초로 이사의 선임을 위한 주주총회소집이 있는 경우부터 적용한다.

- 개정상법 시행일 고려, 정관 적용 시기에 관한 경과규정 마련

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경목적

제 22 조【소집지】
주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.

<신설>

제 22 조【소집지
와 개최방식
】

①
주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.

② 회사는 상법 제542조의 14 제1항에 따라 주주의 일부가 소집지에 직접 출석하지 아니하고 원격지에서 전자적 방법에 의하여 결의에 참가할 수 있는 방식의 총회를 개최한다.

- 조항명 변경

- 전자주주총회 제도 도입 근거 마련

제 28 조【의결권의 대리행사】
① 주주는 대리인으로 하여금 그 의결권을 행사하게 할 수 있다.

② 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는
서면(위임장)
을 제출하여야 한다.

제 28 조【의결권의 대리행사】
① (현행과 같음)

② 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는
서면 또는 전자문서
를 제출하여야 한다.

- 대리권 증명방법 서면 외에 전자문서 가능하도록 개정

- 서면에 한정되었던(위임장) 문구 삭제

제 32 조【이사의 수】
① 회사의 이사는 3인 이상
9인
이하로 한다.

②
사외
이사는 3인 이상으로 하며, 이사 총수의 과반수로 구성한다.

③ (생략)

제 32 조【이사의 수】
① 회사의 이사는 3인 이상
7인
이하로 한다.

②
독립
이사는 3인 이상으로 하며, 이사 총수의 과반수로 구성한다.

③ (현행과 같음)

- 이사의 수 변경

- 명칭 변경

제 33 조【이사의 선임】① 이사는 주주총회에서 선임한다.

②
사외
이사는 관계법령에 따라 임원후보추천위원회의 추천을 받은 자 중에서 선임한다.

③ 이사 후보의 추천 및 자격심사에 관한 세부적인 사항은 임원후보추천위원회에서 정한다.

제 33 조【이사의 선임】
① (현행과 같음)

②
독립
이사는 관계법령에 따라 임원후보추천위원회의 추천을 받은 자 중에서 선임한다.

③ (현행과 같음)

- 명칭 변경

제 34 조【이사의 임기】
① 이사의 임기는 주주총회에서 달리 정함이 없을 때에는 3년으로 한다. 단,
사외
이사 임기는 연속하여
5년
을 초과하여 재임할 수 없다.

② (생략)

제 34 조【이사의 임기】
① 이사의 임기는 주주총회에서 달리 정함이 없을 때에는 3년으로 한다. 단,
독립
이사 임기는 연속하여
6년
을 초과하여 재임할 수 없다.

② (현행과 같음)

- 명칭 변경

- 독립이사 재임 제한 변경

제 35 조【이사의 보선】
① (생략)②
사외
이사가 사임, 사망 등의 사유로 인하여 정관 제 32 조에서 정하는 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다.

제 35 조【이사의 보선】
① (현행과 같음)

②
독립
이사가 사임, 사망 등의 사유로 인하여 정관 제 32 조에서 정하는 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다.

- 명칭 변경

제 40 조【이사회의 구성과 소집】⑤ 이사회는 매년
사외이사 중에서 이사회 의장을 선임하며,
사외이사가 아닌 자를 이사회 의장으로 선임할 경우
사외이사를 대표하는 선임
사외이사를 별도로 선임하여야 한다. 이때 그 사유를 회사 홈페이지 및 관련 협회에 공시하여야 한다.

제 40 조【이사회의 구성과 소집】⑤ 이사회는 매년
독립이사 중에서 이사회 의장을 선임하며,
독립이사가 아닌 자를 이사회 의장으로 선임할 경우
독립이사를 대표하는 선임
독립이사를 별도로 선임하여야 한다. 이때 그 사유를 회사 홈페이지 및 관련 협회에 공시하여야 한다.

- 명칭 변경

제 41 조의2【이사회의 심의ㆍ의결사항】
① 이사회는 다음 각 호의 사항에 대해 심의ㆍ의결하고, 그 운영에 대한 상세한 사항은 이사회규정으로 정할 수 있다.

1. ~ 9. (생략)

② 상법 제393조 제1항에 따른 이사회의 권한 중 지배인의 선임 또는 해임과 지점의 설치ㆍ이전 또는 폐지에 관한 권한은
이사회 내 위원회
에 위임할 수 있다.

③ (생략)

제 41 조의2【이사회의 심의ㆍ의결사항】
① 이사회는 다음 각 호의 사항에 대해 심의ㆍ의결하고, 그 운영에 대한 상세한 사항은 이사회규정으로 정할 수 있다.

1. ~ 9. (현행과 같음)

② 상법 제393조 제1항에 따른 이사회의 권한 중 지배인의 선임 또는 해임과 지점의 설치ㆍ이전 또는 폐지에 관한 권한은
대표이사
에 위임할 수 있다.

③ (현행과 같음)

- 지배구조법 제15조(이사회의 권한)에 의거 대표이사에 권한 위임

제 44 조【이사의 보수와 퇴직금】
① 이사의 보수는 주주총회에서 정한 금액을 한도로 이사회 또는 이사회로부터 위임 받은 위원회가 정하거나 그 결의로 이사의 보수 기준과 지급 방법을 정할 수 있다

<신설>②
이사에 대한 퇴직금 지급은 별도로 정한 임원퇴직금지급규정에 의한다.

제 44 조【이사의 보수와 퇴직금】
① 이사의 보수는 주주총회에서 정한 금액을 한도로 이사회 또는 이사회로부터 위임 받은 위원회가 정하거나 그 결의로 이사의 보수 기준과 지급 방법을 정할 수 있다

② 제1항에 따른 이사의 보수한도에 관한 안건이 주주총회에서 부결된 경우에는, 회사는 회사의 정상적인 운영을 위하여 종전 가결된 주주총회의 보수 금액을 한도로 하여 이사의 보수를 지급할 수 있다.③
이사에 대한 퇴직금 지급은 별도로 정한 임원퇴직금지급규정에 의한다.

- 보수한도의 주주총회 부결 시 에도 회사 경영의 연속성 확보를 위해 종전 가결된 주주총회 보수 한도로 지급 근거 명시- 조항번호 변경

제 45 조【감사위원회】
① 감사위원회는
3 명 이상
의 이사로 구성한다.

② 지배구조법 제16 조 제4항에도 불구 하고
사외
이사가 감사위원의 3분의 2 이상이어야 한다.

③, ④ (생략)

⑤ 감사위원회 위원은 주주총회에서 이사를 선임한 후 선임된 이사 중에서 감사위원을 선임하여야 한다. 이 경우 감사위원이 되는
사외이사 1명 이상
에 대해서는 주주총회 결의로 다른 이사들과 분리하여 선임하여야 한다.

⑥, ⑦. ⑧ (생략)

⑨ 감사위원회 위원의 선임과 해임에는 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식 총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는
사외이사가 아닌 감사위원회 위원을 선임 또는 해임할 때에는
그의 특수관계인, 그 밖에 상법시행령으로 정하는 자가 소유하는 주식을 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.

제 45 조【감사위원회】
① 감사위원회는
3명
의 이사로 구성한다.

② 지배구조법 제16 조 제4항에도 불구 하고
독립
이사가 감사위원의 3분의 2 이상이어야 한다.

③, ④ (현행과 같음)

⑤ 감사위원회 위원은 주주총회에서 이사를 선임한 후 선임된 이사 중에서 감사위원을 선임하여야 한다. 이 경우 감사위원이 되는
독립이사 2명
에 대해서는 주주총회 결의로 다른 이사들과 분리하여 선임하여야 한다.

⑥, ⑦. ⑧ (현행과 같음)

⑨ 감사위원회 위원의 선임과 해임에는 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식 총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는
그의
특수관계인, 그 밖에 상법시행령으로 정하는 자가 소유하는 주식을 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.

- 지배구조법에서 정한 감사 위원회의 최소 구성 요건 내에서 구성 인원 명확화

- 명칭 변경

- 명칭 변경

- 감사위원 선임 시 분리 선임수 상향

- 독립이사인 감사위원 선임ㆍ 해임의 경우에도 최대주주 합산 3%룰 적용

<신 설>

부 칙 [16](2026.3.20)

제 1 조【시행일】
이 정관은 제46기 정기 주주총회에서 정관변경이 승인된 날부터 시행한다.

제 2 조【소집지와 개최방식 및 의결권의 대리행사에 관한 경과조치】
제22조 및 제28조 개정규정은 2027년 1월 1일부터 시행한

다.

제 3 조【독립이사에 관한 경과조치】
제32조, 제33조 제2항, 제34조, 제35조, 제40조, 제45조 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다.

제 4 조【집중투표에 관한 적용례】
제33조 제4항, 제35조 제3항 개정규정은 2026년 9월 10일 이후 최초로 이사의 선임을 위한 주주총회소집이 있는 경우부터 적용한다.

제 5 조【감사위원 선·해임 시 의결권 제한에 관한 경과조치】
제 45조 제 9항 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다.

제 6 조【감사위원 구성 등에 관한 경과조치】
제 45조 제1항 및 제5항 개정규정은 2026년 9월 10일부터 시행한다.

- 부칙 신설

- 개정상법 시행일 고려, 정관 적용 시기에 관한 경과규정 마련

※ 기타 참고사항: 해당사항 없음

□ 이사의 선임

제4호 의안 : 이사 선임의 건
제4-1호 : 사외이사 한종복 (신규선임)제4-2호 : 사외이사 문종국 (신규선임)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

한종복
1960.02.18
사외이사
-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

문종국
1962.04.10
사외이사
-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

한종복
-
1983.01 ~ 2001.082001.08 ~ 2008.122011.08 ~ 2014.022017.07 ~ 2018.032021.08 ~ 2023.04
- 현대산업개발 부장- 다올부동산신탁 관리본부장ㆍ신탁사업본부장- 케이리츠앤파트너스 부사장- 라움자산운용 대표이사- 우리벤처파트너스 상근감사
해당사항 없음

문종국
스타에스엠자기관리부동산투자회사 대표이사
2016.09 ~ 2020.032022.01 ~ 2025.092021.12 ~ 2026.032025.08 ~ 현재
- 네스트 호텔 대표이사- 법무법인 SANHA(산하) 고문- 다올저축은행 사외이사- 스타에스엠자기관리부동산투자회사 대표이사
해당사항 없음

주) 한종복 후보자의 임기는 주주총회 선임일('26.3.20.) 이후인 '26.3.24.부로 시작 예정다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

한종복
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

문종국
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

□한종복 후보자 (신규선임)

후보자는 주주의 권익 보호와 회사의 지속가능한 성장을 최우선 가치로 삼고, 경영진을 견제ㆍ지원하는 사외이사 본연의 역할을 충실히 수행할 계획입니다.

또한 자산운용 및 기업경영 전반에 대한 실무 경험을 바탕으로 주요 경영 현안에 대해 경영진과 함께 심도 있게 논의하고, 독립적인 시각에서 합리적인 대안을 제시하겠습니다.

아울러 사외이사로서의 의무를 엄수하고 관련 법령과 정관을 준수하며, 공정한 판단을 유지함으로써 회사의 기업가치 및 주주가치 제고에 기여하겠습니다.

□ 문종국 후보자 (신규선임)

후보자는 미국 변호사로서의 법률 전문성과 기업 자문 경험을 바탕으로 금융관련 법령, 상법, 자본시장법 등 회사 운영과 관련된 법적 사항을 면밀히 검토하여 사외이사 직무를 수행할 계획입니다.

특히 주요 경영 의사결정 과정에서 법적 타당성과 절차적 적정성이 확보될 수 있도록 독립적인 의견을 제시하고, 내부통제 체계 및 준법경영 운영의 실효성을 점검함으로써 이사회가 합리적이고 책임 있는 결정을 내릴 수 있도록 지원하겠습니다.

아울러 사외이사로서의 의무를 엄수하고 관련 법령과 정관을 준수하며, 공정한 판단을 유지함으로써 회사의 기업가치 및 주주가치 제고에 기여하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

□한종복 후보자 (신규선임)

한종복 후보자는 대형건설사 재무를 시작으로 부동산 신탁, 자산운용 대표 등 금융 전반의 풍부한 실무경험과 전문성을 보유하고 있습니다. 또한, 최근 벤처캐피탈회사 상근감사로서 검증된 내부통제 역량을 바탕으로 당사 이사회의 독립성과 투명성을 강화하여 주주 권익 보호에 기여할 적임자로 판단하여 사외이사 후보자로 추천합니다.
□ 문종국 후보자 (신규선임)

후보자는 미국 변호사로서 법무법인 및 기업 자문 분야에서 풍부한 실무 경험을 보유하고 있으며, 금융관련 법령 및 기업지배구조에 대한 높은 이해도를 갖추고 있습니다.

금융회사에서 요구되는 내부통제, 준법경영 및 규제 대응 역량 강화 측면에서 전문적인 자문을 제공할 수 있으며, 이사회의 합리적 의사결정을 지원하고 경영진에 대한 실질적인 견제와 감시 기능을 충실히 수행할 수 있는 적임자로 판단되어 사외이사 후보자로 추천합니다.

확인서

1-5 사외이사 확인서.jpg
사외이사 확인서-한종복

사외이사 확인서_문종국.jpg
사외이사 확인서_문종국

※ 기타 참고사항: 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

제5호 의안 : 감사위원이 아닌 이사의 보수한도 승인의 건가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
3 ( 0 )

보수총액 또는 최고한도액
8,000백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
3 ( 0 )

실제 지급된 보수총액
2,718백만원

최고한도액
8,000백만원

주) 실제 지급된 보수총액은 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 재직한 감사위원이 아닌 이사에게 지급한 총 금액임

제6호 의안 : 감사위원인 이사의 보수한도 승인의 건
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
6 ( 5 )

보수총액 또는 최고한도액
1,000백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
6 ( 5 )

실제 지급된 보수총액
576백만원

최고한도액
1,000백만원

주) 실제 지급된 보수총액은 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 재직한 감사위원인 이사(임기만료 및 사임 이사 등 포함)에게 지급한 총 금액임