다올투자증권 — 주주총회소집공고 (20260303)
제출인: 다올투자증권

주주총회소집공고
6.0
다올투자증권(주)

주주총회소집공고

2026 년 3 월 3 일

회 사 명 :
다올투자증권(주)

대 표 이 사 :
이병철, 황준호

본 점 소 재 지 :
서울시 영등포구 여의나루로 60

(전 화) 02-2184-2000

(홈페이지) http://www.daolsecurities.com/

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영지원부문대표
(성 명) 전수광

(전 화) 02-2184-2000

주주총회 소집공고

(제46기 정기)

1. 일 시: 2026년 3월 20일(금요일) 오전 9시 2. 장 소: 서울시 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 2층 상생룸3. 회의 목적사항

가. 보고사항
: 감사보고, 영업보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 부의안건
제1호 의안: 제46기(2025년) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 제2호 의안: 제46기 이익배당 승인의 건 제3호 의안: 정관 변경의 건

제3-1호: 주주총회 개최 방식 변경 (제22조, 부칙 제2조)

제3-2호: 의결권 대리행사 방식 변경 (제28조, 부칙 제2조)

제3-3호: 독립이사 명칭 변경 (제32조, 제33조 제2항, 제34조, 제35조, 제40조, 제45조, 부칙 제3조)

제3-4호: 이사의 수 변경 (제32조 제1항, 부칙 제1조)

제3-5호: 집중투표 배제조항 삭제 (제33조 제4항, 제35조 제3항, 부칙 제4조)

제3-6호: 독립이사 재임 기준 변경 (제34조 제1항, 부칙 제1조)

제3-7호: 이사회의 권한 위임 사항 반영 (제41조의2 제2항, 부칙 제1조)

제3-8호: 이사의 보수와 퇴직금 기준 조항 신설 (제44조, 부칙 제1조)

제3-9호: 감사위원 분리선임 인원 변경 (제45조 제5항, 부칙 제6조)

제3-10호: 감사위원회 구성 변경 (제45조 제1항, 부칙 제6조)

제3-11호: 감사위원 선ㆍ해임시 의결권 제한기준 변경 (제45조 제9항, 부칙 제5조)

제4호 의안: 이사 선임의 건 제4-1호: 사외이사 한종복 (신규선임) 제4-2호: 사외이사 문종국 (신규선임) 제5호 의안: 감사위원이 아닌 이사의 보수한도 승인의 건 제6호 의안: 감사위원인 이사의 보수한도 승인의 건

4. 경영참고사항

상법 제542조의4 제3항에 의한 경영참고사항은 당사 인터넷 홈페이지에 게재하고 본사와 명의개서 대행회사(국민은행 증권대행부)에 비치하였으며, 금융감독원 또는 한국거래소에 전자공시하여 조회가 가능하오니 참고하시기 바랍니다. 또한, 동법 시행령 제31조 제4항제4호에 의거 당사 사업보고서 및 감사보고서는 주주총회 개최 1주전까지 당사 홈페이지에게재 예정이오니, 참고하시기 바랍니다. 홈페이지 주소는
http://www.daolsecurities.com입니다.

5. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

당사는 상법 제368조의4에 의한 전자투표제도와 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령제160조 제5호에 따른 전자위임장권유제도를 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을수여하실 수 있습니다.

가. 전자투표·전자위임장권유관리시스템 인터넷 주소:「http://evote.ksd.or.kr」

모바일 주소:「http://evote.ksd.or.kr/m」

나. 전자투표·전자위임장 수여기간: 2026년 3월 6일 9시~ 2026년 3월 19일 17시

(기간 중 24시간 이용가능)

다. 인증서를 이용하여 주주 본인을 확인 후 의안별 전자투표 행사 또는 전자위임장 수여

- 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서 (K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)라. 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표 및 전자위임장은 기권으로 처리한다.

6. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

당사의 이번 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님들께서는 한국예탁결제원에 의결권 행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 종전과 같이 주주총회에 참석하여 의결권을 직접행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 대리행사 할 수 있습니다.

7. 전자증권제도 시행에 따른 실물증권 보유자의 권리 보호에 관한 사항

2019년 9월 16일부터 전자증권제도 시행에 따라 실물증권은 효력이 상실되었으며, KB국민은행 증권대행부의 특별(명부)계좌주주로 전자등록되어 권리행사 등이 제한되니, 보유 중인 실물증권을 KB국민은행 증권대행부(명의개서 대행회사)에 방문하여 전자등록으로 전환하시기 바랍니다.

8. 주주총회 참석 시 준비물

가. 직접 행사 : 신분증

나. 대리 행사 - 위임장 : 주주(위임인)와 대리인의 인적사항(주주의 연락처 포함) 기재 및 주주(위임인)의 서명/날인 - 주주(위임인)의 신분증 또는 신분증 사본 - 대리인 신분증

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차

개최일자

의안내용

가결여부

사외이사

이현주

이 혁

박찬수

이상무

기은선

권영종

이정표

출석률100%

출석률92%

출석률67%

출석률100%

출석률100%

출석률89%

출석률100%

찬반여부

1차

2025.02.05

제45기(2024년) 결산을 위한 재무제표 승인의 건

가결

찬성

찬성

불참

찬성

찬성

03.21신규선임
03.21신규선임

제45기(2024년) 영업보고서 승인의 건

가결

찬성

찬성

불참

찬성

찬성

제45기(2024) 사내이사(등기) 성과 평가의 건

가결

찬성

찬성

불참

찬성

찬성

자기주식 처분(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

불참

찬성

찬성

최고경영자 경영승계 절차 개시의 건

가결

찬성

찬성

불참

찬성

찬성

제45기(2024년) 사외이사 평가 결과 보고

보고

-

-

-

-

-

제45기(2024년) 이사회 운영실적 및 평가 보고

보고

-

-

-

-

-

제45기(2024년) 임원후보추천위원회 운영실적 및 평가 보고

보고

-

-

-

-

-

제45기(2024년) 보수위원회 운영실적 및 평가 보고

보고

-

-

-

-

-

제45기(2024년) 리스크관리위원회 운영실적 및 평가 보고

보고

-

-

-

-

-

제45기(2024년) 감사위원회 운영실적 및 평가 보고

보고

-

-

-

-

-

내부통제시스템 평가결과 보고

보고

-

-

-

-

-

신용정보관리ㆍ보호인의 업무수행실적 등 보고

보고

-

-

-

-

-

재산상 이익제공 현황 및 적정성 점검결과 보고

보고

-

-

-

-

-

2차

2025.02.28

이익배당을 위한 주주명부 폐쇄(기준일) 결정의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

제 45기(2024년) 정기주주총회 소집 결의의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

제 45기(2024년) 정기주주총회 부의안건 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

해외 현지법인 금전대여 만기 연장의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

지배기구와의 커뮤니케이션 결과 보고

보고

-

-

-

-

-

내부회계관리제도 운영실태 보고

보고

-

-

-

-

-

내부회계관리제도 평가결과 보고

보고

-

-

-

-

-

금융소비자보호 내부통제위원회 운영에 대한 결과 보고

보고

-

-

-

-

-

제45기 내부통제 체제ㆍ운영에 대한 점검 결과 보고

보고

-

-

-

-

-

제45기 자금세탁방지 업무 활동 및 제46기 업무 계획

보고

-

-

-

-

-

자금세탁방지 업무 감사 결과 보고

보고

-

-

-

-

-

감사위원회의 감사보고서 제출

보고

-

-

-

-

-

3차

2025.03.17

제45기 정기주주총회 이사 선임 안건 일부 철회의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

4차

2025.03.21

이사회 의장 선임의 건

가결

임기만료

찬성

임기만료

찬성

찬성

불참

찬성

대표이사 선임의 건

가결

찬성

찬성

찬성

불참

찬성

내부통제위원회 설치 및 위원회 규정 제정의 건

가결

찬성

찬성

찬성

불참

찬성

내부통제기준 개정의 건

가결

찬성

찬성

찬성

불참

찬성

지배구조 내부규범 개정의 건

가결

찬성

찬성

찬성

불참

찬성

자금세탁방지 업무규정 개정의 건

가결

찬성

찬성

찬성

불참

찬성

이사회내 위원회 구성(안) 승인 및 위원장 선임의 건

가결

찬성

찬성

찬성

불참

찬성

이사 개별보수 결정의 건

가결

찬성

찬성

찬성

불참

찬성

5차

2025.05.22

부실채권 사후관리 규정 개정의 건

가결

불참

찬성

찬성

찬성

찬성

회사채 발생 승인의 건

가결

불참

찬성

찬성

찬성

찬성

제46기(2025년) 1분기 경영실적 보고

보고

-

-

-

-

-

6차

2025.06.10

해외 현지법인에 대한 추가 출자 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

후순위 사모사채 발행 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

7차

2025.07.23

사이버 지점 지배인 선임 및 해임의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성

旣 승인 후순위 사모사채 발행한도 변경(증액) 승인의 건

갸결

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성

8차

2025.08.13

제46기(2025년) 상반기 경영실적 보고

보고

-

-

-

-
-

기후리스크 주요 현황 및 추진 계획 보고

보고

-

-

-

-
-

9차

2025.10.27

회사채 발행한도 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성

10차

2025.11.20

제46기(2025년) 3분기 경영실적 보고

보고

-

-

-

-
-

11차

2025.12.18

제47기(2026년) 사업계획 및 예산계획 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성

제47기(2026년) 이사 등과 회사간의 거래한도 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성

제47기(2026년) 단기차입금 한도 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성

제47기(2026년) 파생결합증권ㆍ사채 발행한도 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성

제47기(2026년) 기부금 운영한도 설정 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성

계열회사 지분 취득의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성

후순위 사모사채 발생 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성

사이버 지점 지배인 선임 및 해임의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성

경영관리위원회 규정 폐지의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성

자금세탁방지 업무규정 개정의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성

최고경영자 경영승계계획 적정성 점검의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성
찬성

최고경영자 후보군 관리현황 보고

보고

-

-

-

-
-

사외이사 후보군 관리현황 보고

보고

-

-

-

-
-

ESG경영 추진실적 보고

보고

-

-

-

-
-

12차
2025.12.30
사내이사의 직위 부여의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

주요업무집행책임자 임면의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

위험관리책임자 임면의건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

주) 당사 정관 제41조 제3항에 의거, 상기 이사회 결의에 관하여 특별한 이해관계가 있는 자는 해당 안건에 대해 의결권을 제한하였음

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

[감사위원회]

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
권영종 위원장이 혁 위원이상무 위원기은선 위원이정표 위원서규영 위원

2025.02.25

제45기 감사위원회 운영실적 등 평가(안) 결의의 건

가결

제45기 결산을 위한 재무제표 및 영업보고서 승인(안) 심의의 건

가결

내부통제시스템 평가(안) 심의의 건

가결

2025.02.28

제45기 감사보고서(안) 결의의 건

가결

제45기 정기주주총회 의안 및 서류조사결과(안) 결의의 건

가결

내부통제기준 개정(안) 심의의 건

가결

내부회계관리제도 평가(안) 심의의 건

가결

자금세탁방지업무 감사결과 이사회 보고(안) 심의의 건

가결

외부감사인의 주요 감사사항(45기)에 대한 보고의 건

보고

내부회계관리제도 운영실태 보고의 건

보고

제45기 내부통제 체제·운영 결과 및 제 46기 내부통제 연간계획 보고의 건

보고

2025.03.21

감사위원회 위원장 선임(안) 결의의 건

가결

2025.08.13

외부감사인과 지배기구의 커뮤니케이션 실시 보고의 건

보고

제46기 내부회계관리제도 운영실태평가 계획 보고의 건

보고

제46기 상반기 감사실적 보고의 건

보고

2025.11.20

외부감사인 선정 결의의 건

가결

2025.12.18

제47기 감사계획(안) 결의의 건

가결

제47기 단기차입금 한도 승인(안) 심의의 건

가결

내부회계관리제도 자금부정통제 공시서식(안) 보고의 건

보고

제46기 감사실적 보고의 건

보고

외부감사인 선임 보고의 건

보고

외부감사인과 지배구조 관련 커뮤니케이션 실시 보고의 건

보고

[리스크관리위원회]

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자

의안내용

가결여부

리스크관리위원회
이상무 위원장이정표 위원기은선 위원황준호 위원

2025.02.05

리스크관리위원회 운영실적 평가(안) 승인의 건

가결

2025.03.20

유동성 리스크관리 점검 보고

보고

리스크관리 현황 보고

보고

2025.05.22

부동산 PF 직접 익스포져 한도 초과 승인의 건

가결

리스크관리 현황 보고

보고

2025.08.26

PI팀 한국거래소 주식 양수도 승인의 건

가결

유동성 리스크관리 점검 보고

보고

리스크관리 현황 보고

보고

2025.09.29

부동산 PF 직접 익스포져 한도 초과 승인의 건

가결

2025.11.20

부동산PF 직접 익스포져 한도 초과 승인의 건

가결

리스크관리 현황 보고

보고

2025.12.18

전사 리스크한도 배정 승인의 건

가결

유동성 리스크 관리전략 승인의 건

가결

리스크관리 중장기 계획 보고의 건

보고

[임원후보추천위원회]

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

임원후보추천위원회

이 혁 위원장권영종 위원이병철 위원

2025.02.05.

최고경영자 경영승계 절차 개시의 건

가결

제45기 임원후보추천위원회 운영실적 평가의 건

보고

2025.02.28

최고경영자 후보 추천의 건

가결

사외이사 후보 추천의 건

가결

감사위원 후보 추천의 건

가결

감사위원이 되는 사외이사 후보 추천의 건

가결

감사위원이 되는 사내이사 후보 추천의 건

가결

2025.03.17

최고경영자 후보 변경 추천의 건

가결

2025.12.18
최고경영자 경영승계 계획 적정성 점검의 건
가결

최고경영자 후보군 관리현황 보고의 건
보고

사외이사 후보군 관리현황 보고의 건
보고

주) 당사 정관 제41조 제3항에 의거, 상기 임원후보추천위원회 결의에 관하여 특별한 이해관계가 있는 자는 해당 안건에 대해 의결권을 제한하였음

[보수위원회]

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자

의안내용

가결여부

보수위원회
이정표 위원장기은선 위원전수광 위원

2025.02.05

2024년 금융투자업무담당자 및 그 외 성과보상대상자 성과급 지급 승인의 건

가결

제45기 보수위원회 및 보수체계 설계 운영 등의 평가의 건

가결

보수체계 연차보고서 작성 및 공시 승인의 건

가결

2025.08.13

임원 경영성과급 지급 보고의 건

보고

2025.12.18

금융투자업무담당자 및 그 외 성과보상대상자 지정의 건

가결

미등기임원의 보수 지급기준 및 한도(안) 승인의 건

가결

[내부통제위원회]

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자

의안내용

가결여부

내부통제위원회
권영종 위원장이 혁 위원이상무 위원황준호 위원

2025.08.13

책무구조도 수립 추진 계획 보고

보고

2025.12.18

자금세탁방지 업무규정 개정(안) 보고

보고

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
5
9,000,000,000
229,650,000
45,930,000
-

주1) 주총승인금액: 사내이사 및 사외이사를 포함한 이사의 보수한도 승인금액주2) 지급총액: 2025년 사외이사 보수 누적 지급금액

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
주)
-

주) 최근 사업연도(2024년도) 별도 기준 자산총계의 1%(481억원) 이상의 거래 기재

- 해당사항 없음

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
주)
-

주) 최근 사업연도(2024년도) 별도 기준 자산총계의 5%(2,408억원) 이상의 거래 기재

- 해당사항 없음

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 산업의 특성

금융투자업은 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따라 이익을 얻을 목적으로 계속적이거나 반복적인 방법으로 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일입업, 신탁업 중 하나 이상을 수행하는 업을 말하며, 자금의 중개를 통해 개인에게는 투자의 기회를 제공하고 기업에게는 필요자금을 조달하여 사회적 자본을 효율적으로 배분하는 기능을 수행하고 있습니다.

금융투자업은 경제상황 뿐만 아니라 정치, 사회 문화 등 경제외적 외부환경 변화에도민감하게 반응하는 이익변동성이 높은 산업입니다. 과거에는 국내 주가지수에 크게 연동되던 위탁매매수수료가 주요 수익원이였으나, 2010년대 자본시장 환경의 변화와 산업 정책의 결과로 대형화와 수익구조 변화가 빠르게 진행되었습니다. 지난 10년 사이 자금조달 부문의 성장과 다양해진 투자자 수요 등으로 자기자본을 동반한 IB및 자기매매 부문을 크게 확장할 수 있었습니다. 또한, 첨단 기술의 발전을 통한 IT와금융의 결합은 새로운 트렌드가 되어 Fin Tech, Big Tech와 같은 기술 금융영역이 확대되었고, 최근에는 기업 활동이 환경(E), 사회(S), 및 주주(G)들에게 미치는 영향을 종합적으로 평가하여 투자 의사결정에 반영하는 지속가능투자가 빠른 속도로 증가하고 있습니다. 이처럼 금융투자업은 시대를 반영하는 사업으로 시장을 선도하고 있습니다.

(2) 산업의 성장성

(단위 : pt,조원,%)

구분
2025년 말
2024년 말
2023년 말
2022년 말

주가지수
KOSPI
4,214.17
2,399.49
2,655.28
2,236.40

KOSDAQ
925.47
678.19
866.57
679.29

시가총액
금액
3,983.77
2,303.47
2,558.16
2,082.73

증가율
72.95%
-9.96%
22.83%
-21.40%

거래대금
금액
4,827.35
4,669.02
4,808.67
3,913.62

증가율
3.39%
-2.90%
22.87%
-42.16%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.

주2) 상기자료는 한국거래소(KRX) 통계자료를 기준으로 작성함.

(3) 경쟁요소

금융투자업은 낮은 진입 장벽으로 인해 기존 금융권과의 경쟁뿐만 아니라, 최근 IT 기술을 기반으로 한 핀테크(Fin Tech)사의 금융업 진출 등으로 경쟁이 심화되고 있습니다. 이런 극심한 경쟁으로 인해 위탁수수료율은 지속 하락하고 있고, 증권사는 기존 위탁매매 수수료 중심의 사업 구조에서 벗어나 사업구조를 다각화 중에 있습니다.당사는 리스크 모니터링 시스템을 고도화하고 다올저축은행, 다올자산운용, DAOL Thailand 등 자회사 네트워크 시너지를 통해 차별화된 비즈니스 포트폴리오를 구축하고 있습니다. 특히 글로벌 트렌드에 맞춘 해외주식 서비스 강화와 계열사 간 협업 체계는 치열한 시장 경쟁 상황 속에서도 다올만의 차별화된 가치를 창출하고 지속 가능한 성장을 견인할 것입니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분(가) 영업개황

금융투자회사로서 IB업무, 기관투자자 중심의 홀세일 투자중개업(Wholesale Broke rage)과 장내파생상품 및 채권의 투자매매업을 중심으로 금융투자업무를 영위하고 있으며, 투자중개업에 있어 일반 투자자 대상의 리테일 투자중개업(Retail Brokerag e) 및 장외파생상품 투자매매ㆍ중개 등 고객의 니즈에 부합하는 다양하고 안정적인 고품질의 종합금융 서비스를 제공하고 있습니다. [부문별 현황]○ IB 업무

당사 IB부문은 부동산 경기의 급격한 위축으로 영업의 확장보다는 전반적 리스크 관리 비중을 높이면서 사업을 영위하고 있습니다. 지난 3년간 조직 정비를 통한 운영 효율성 제고 및 채권회수 전담 조직 운영을 통해 부동산 익스포져 축소에 주력했습니다. 당사는 진행 중인 Deal의 안정적 종료를 위하여 최선을 다할 것이며, 부동산 경기회복 시점을 대비하여 부실 사업장 재구조화 및 우량 대형 부동산 프로젝트를 선별적으로 취급할 예정입니다.

○ Equity 업무

당사 Equity부문은 기관투자자를 위한 다양한 금융상품 라인업을 구축하여 매출 증대를 추진하고 있으며, 최근 증시 현황 및 정책에 따라 향후에도 기관 자금의 신규 및재투자 수요가 꾸준할 것으로 예상됩니다. 또한, 시장 변동성에 대응하여 데이터 기반 트레이딩 전략을 고도화하고 마켓 타이밍 포착을 통해 주식 및 파생상품의 운용수익을 극대화하기 위해 노력하고 있습니다.

○ 채권 Brokerage 업무

당사의 채권영업은 독보적인 영업 네트워크를 활용해 시장 지배력을 유지하여 안정적 수익을 창출하고 있습니다. 또한, 전문 인력 확충과 영업 인프라 개선을 통해 수익구조를 다각화하고 장기적 경쟁 우위를 선점하기 위해 노력하고 있습니다..

○ 파생상품업무

당사의 파생상품영업은 기관 고객에게 파생결합증권 등을 중심으로 다양한 금융투자상품 매매서비스를 제공하고 있습니다. 주식, 채권 등 전통자산의 한계를 극복하기 위하여 파생결합증권을 중심으로 새로운 투자 대안을 제시하고 있으며 철저한 리스크 관리 및 헤지 운용 업무를 병행하여 안정적인 투자와 자본 이익을 균형 있게 추구해 나가고 있습니다.

○ 리테일업무

당사의 리테일 영업은 개인 및 일반 법인 고객의 투자성향과 목적에 맞는 통합서비스를 제공하고 있습니다. IT/Fintech 기업과 다양한 제휴를 통해 고객 유치 및 신용공여 이자수익 등 수익이 꾸준히 확대되고 있습니다. 고액 자산가 유치경쟁, 수수료 인하 정책 등 경쟁이 과열되어 가는 시장 속에서도 ① 효율적 마케팅을 통한 고객 기반 확보 ② 신용공여 중심의 안정적 손익확보 ③ 운용사 특판상품 출시 ④ 저축은행-증권간의 시너지 등 신규 상품 라인업 확대를 통해 역량을 강화하겠습니다.

○ 리서치업무

당사의 리서치는 뛰어난 분석 능력을 바탕으로 국내외 경제상황과 산업 트렌드를 포괄적으로 분석하여 시장 대응 전략을 제공하고 있습니다. 인적자원 측면에서 베스트 애널리스트 부문에 매년 등재되는 섹터별 우수한 역량을 지닌 애널리스트를 확보하고 있으며 우수 인력 양성도 적극 추진중입니다. 향후에도 소속 애널리스트의 양적 질적 향상을 도모하여 경쟁력을 강화하고 영업부문과의 협업을 통해 수익창출에 기여할 계획입니다.(나) 공시대상 사업부문의 구분

당사는 자본시장법 상 인가(등록)업무 단위에 따라, 증권 및 장내·외 파생상품의 투자매매·투자중개와 투자자문 및 투자일임의 서비스를 제공하고 있습니다. 이러한 영업부문은 제공되는 상품과 서비스 성격별(대상 고객 등)로 IB·채권중개·Equity부문·리테일부문·리서치부문으로 조직을 구성하여 영업활동이 이루어지고 있습니다. 구성별 주요사업 내용은 다음과 같습니다.

부문
주된 영업활동

IB부문
- 부동산 등 대체투자 자산에 대한 금융자문 및 인수

채권중개
- 기관투자자 중심 채권, CP, CD 중개 업무

Equity부문
- 채권, 장내·외 파생상품의 공급과 hedge 운용

- 파생결합증권 등 장외파생상품 설계 및 구조화 업무

리테일
- 비대면 계좌 및 PB형 랩어카운트 활성화 등 금융상품 판매

리서치
- 시장 상황에 맞는 맞춤형 투자정보 제공

(2) 시장점유율

[지분증권 수탁수수료 및 시장점유율 현황]
(단위 : 백만원,%)

구분
25.1.1~'25.9.30
'24.1.1~'24.12.31
'23.1.1~'23.12.31

금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율

당사
12,610
0.42%
14,127
0.41%
13,938
0.39%

KB증권
336,634
11.09%
379,800
10.93%
426,550
11.83%

미래에셋
348,436
11.48%
397,069
11.42%
395,940
10.98%

NH투자증권
315,300
10.39%
357,959
10.30%
373,060
10.35%

삼성증권
275,559
9.08%
332,479
9.57%
344,862
9.56%

키움증권
250,968
8.27%
300,200
8.64%
333,469
9.25%

주1) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기준으로 작성한 것임.

(3) 시장의 특성

금융시장은 거시경제 변동에 민감하게 연동되며 효율적인 자원 배분을 통해 국가 경제를 뒷받침하는 핵심 인프라입니다. 특히 리스크 관리와 시장 신뢰가 기업 가치의 본질을 결정하며, 최근에는 디지털 혁신이 성장의 핵심 동력으로 자리 잡았습니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

(5) 조직도

2025.12.31 조직도.jpg
조직도

(6) 회사사업 영위의 근거가 되는 법률당사는 금융투자업자로서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 외국환거래법 등에 의거하여 사업을 영위하고 있습니다.

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

'주주총회 소집공고' 공시 Ⅲ. 경영참고사항 중 - 1. 사업의 개요 - 나. 회사의 현황 내용 참조

나. 해당 사업연도의 연결재무상태표, 연결포괄손익계산서, 연결자본변동표, 연결현금흐름표, 재무상태표, 포괄손익계산서, 자본변동표, 현금흐름표, 이익잉여금처분계산서(안)

※
본 재무제표는 외부감사인의 감사가 완료되지 않은 상태에서 작성된 것으로 외부감사인의 감사결과에 따라 변경될 수 있으며, 확정된 내용과 연결재무제표 및 재무제표 주석은당사 제46기(2025년) 정기 주주총회일 1주간 전인 2026년 3월 12일 금융감독원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시될 예정인 연결감사보고서 및 감사보고서를 참조하여 주시기 바랍니다.

- 연결 재무제표

연 결 재 무 상 태 표

제46(당)기 기말 2025년 12월 31일 현재

제45(전)기 기말 2024년 12월 31일 현재

다올투자증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제46(당)기 기말
제45(전)기 기말

자 산

Ⅰ. 현금및현금성자산
526,137,736,388

533,703,369,683

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산
4,611,003,300,570

4,007,119,794,032

Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
40,157,160,797

206,872,560,465

Ⅳ. 상각후원가측정금융자산
4,686,754,566,683

4,258,184,252,274

Ⅴ. 관계기업투자
37,972,492,619

36,102,446,982

Ⅵ. 유형자산
38,254,576,957

33,520,233,476

Ⅶ. 투자부동산
424,722,300,000

426,610,000,000

Ⅷ. 무형자산
25,672,220,451

25,745,313,149

Ⅸ. 순확정급여자산
4,410,954,664

3,568,393,221

X. 당기법인세자산
16,750,674,654

19,446,861,607

XI. 이연법인세자산
22,412,592,716

24,888,834,281

XII. 기타비금융자산
22,425,911,691

27,407,710,619

자 산 총 계

10,456,674,488,190

9,603,169,769,789

부 채

Ⅰ. 예수부채
4,402,946,441,223

3,977,163,571,100

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융부채
534,690,897,124

349,329,895,458

Ⅲ. 차입부채
4,014,302,461,015

3,926,604,013,284

Ⅳ. 순확정급여부채
2,550,933,880

-

Ⅴ. 당기법인세부채
1,253,522,637

2,704,335,582

Ⅵ. 이연법인세부채
3,841,596,574

3,465,168,590

Ⅶ. 충당부채
5,642,731,258

4,108,016,356

Ⅷ. 기타금융부채
675,885,841,722

551,041,930,957

IX. 기타비금융부채
8,481,376,318

12,762,198,344

부 채 총 계

9,649,595,801,751

8,827,179,129,671

자 본

Ⅰ. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본
625,976,637,367

593,972,823,867

1. 자본금
400,745,335,000

400,745,335,000

2. 기타불입자본
39,595,718,655

35,530,679,806

3. 이익잉여금
172,665,424,984

143,523,078,408

4. 기타자본구성요소
12,970,158,728

14,173,730,653

Ⅱ. 비지배지분
181,102,049,072

182,017,816,251

자 본 총 계

807,078,686,439

775,990,640,118

부 채 와 자 본 총 계

10,456,674,488,190

9,603,169,769,789

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제46(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제45(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

다올투자증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제46(당)기
제45(전)기

Ⅰ.영업수익

1,714,450,686,727

1,442,566,582,864

1. 수수료수익
175,939,833,465

128,145,327,039

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
921,590,773,938

682,633,279,178

3. 이자수익
525,385,340,574

558,043,558,176

4. 배당수익
14,097,948,501

10,475,522,490

5. 상각후원가측정금융상품관련이익
19,384,350,834

15,505,713,461

6. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익
1,778,107,081

-

7. 기타영업수익
56,274,332,334

47,763,182,520

Ⅱ. 영업비용

1,680,727,472,538

1,517,496,979,850

1. 수수료비용
64,126,493,525

36,720,616,566

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
847,861,152,324

683,624,003,007

3. 이자비용
267,662,756,655

312,009,929,642

4. 상각후원가측정금융상품관련손실
200,946,663,360

183,739,053,016

5. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실
-

136,680,763

6. 판매비와관리비
264,766,560,991

250,094,073,047

7. 기타영업비용
35,363,845,683

51,172,623,809

Ⅲ. 영업이익(손실)

33,723,214,189

(74,930,396,986)

Ⅳ. 영업외손익

21,136,877,519

20,688,426,352

Ⅴ. 법인세비용차감전순이익(손실)

54,860,091,708

(54,241,970,634)

Ⅵ. 법인세비용(수익)

11,003,458,498

(8,787,508,304)

Ⅶ. 당기순이익(손실)

43,856,633,210

(45,454,462,330)

Ⅷ. 기타포괄손익

(1,332,979,285)

7,679,684,263

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목:
(641,383,710)

(467,218,214)

1. 확정급여제도의 재측정요소
(211,925,960)

(447,564,584)

2. 기타포괄손익-공정가치측정지분상품관련손익
(422,130,200)

(25,978,795)

3. 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험변동
(7,327,550)

6,325,165

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목:
(691,595,575)

8,146,902,477

1. 지분법자본변동
7,321,172

(21,600,457)

2. 해외사업장환산차이
134,322,041

7,317,684,220

3. 기타포괄손익-공정가치측정채무상품관련손익
(833,238,788)

850,818,714

Ⅸ. 총포괄손익

42,523,653,925

(37,774,778,067)

X. 당기순이익(손실)의 귀속:

43,856,633,210

(45,454,462,330)

1. 지배기업의 소유주 지분
40,528,565,127

(48,585,414,158)

2. 비지배지분
3,328,068,083

3,130,951,828

XI. 총포괄손익의 귀속:

42,523,653,925

(37,774,778,067)

1. 지배기업의 소유주 지분
39,297,938,366

(40,842,586,937)

2. 비지배지분
3,225,715,559

3,067,808,870

XII. 주당순이익(손실)

1. 기본주당순이익(손실)

641

(862)

2. 희석주당순이익(손실)

639

(862)

연 결 자 본 변 동 표

제46(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제45(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

다올투자증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본
비지배지분
자본총계

자본금
기타불입자본
이익잉여금
기타자본구성요소
합계

Ⅰ. 2024년 1월 1일 (전기초)
400,745,335,000
36,637,526,521
204,601,365,670
5,880,761,128
647,864,988,319
182,653,082,597
830,518,070,916

총포괄손익:
-
-
(49,135,556,462)
8,292,969,525
(40,842,586,937)
3,067,808,870
(37,774,778,067)

1.당기순이익(손실)
-
-
(48,585,414,158)
-
(48,585,414,158)
3,130,951,828
(45,454,462,330)

2.기타포괄손익
-
-
(550,142,304)
8,292,969,525
7,742,827,221
(63,142,958)
7,679,684,263

(1) 기타포괄손익-공정가치측정 채무상품 관련손익
-
-
-
850,818,714
850,818,714
-
850,818,714

(2) 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련손익의 자본내 대체
-
-
(315,855,972)
315,855,972
-
-
-

(3) 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련손익
-
-
-
(25,978,795)
(25,978,795)
-
(25,978,795)

(4) 당기손익-공정가치측정지정 금융부채 신용위험 변동
-
-
-
6,325,165
6,325,165
-
6,325,165

(5) 지분법자본변동
-
-
-
(21,600,457)
(21,600,457)
-
(21,600,457)

(6) 해외사업장환산외환차이의 변동
-
-
-
7,167,548,926
7,167,548,926
150,135,294
7,317,684,220

(7) 확정급여제도의 재측정요소
-
-
(234,286,332)
-
(234,286,332)
(213,278,252)
(447,564,584)

소유주와의 거래 등:
-
(1,188,909,254)
(11,942,730,800)
-
(13,131,640,054)
(3,703,075,216)
(16,834,715,270)

1. 배당금의 지급
-
-
(11,942,730,800)
-
(11,942,730,800)
-
(11,942,730,800)

2. 종속기업의 유상증자
-
(63,872,826)
-
-
(63,872,826)
443,552,826
379,680,000

3. 종속기업지분의 취득
-
(1,205,388,970)
-
-
(1,205,388,970)
(4,146,628,042)
(5,352,017,012)

4. 자기주식의 처분
-
80,352,542
-
-
80,352,542
-
80,352,542

기타변동:
-
82,062,539
-
-
82,062,539
-
82,062,539

1. 주식결제형 주식기준보상 비용인식
-
162,415,081
-
-
162,415,081
-
162,415,081

2. 주식결제형 주식기준보상 자기주식 대체
-
(80,352,542)
-
-
(80,352,542)
-
(80,352,542)

Ⅱ. 2024년 12월 31일 (전기말)
400,745,335,000
35,530,679,806
143,523,078,408
14,173,730,653
593,972,823,867
182,017,816,251
775,990,640,118

Ⅲ. 2025년 1월 1일 (당기초)
400,745,335,000
35,530,679,806
143,523,078,408
14,173,730,653
593,972,823,867
182,017,816,251
775,990,640,118

총포괄손익:
-
-
40,501,510,291
(1,203,571,925)
39,297,938,366
3,225,715,559
42,523,653,925

1.당기순이익
-
-
40,528,565,127
-
40,528,565,127
3,328,068,083
43,856,633,210

2.기타포괄손익
-
-
(27,054,836)
(1,203,571,925)
(1,230,626,761)
(102,352,524)
(1,332,979,285)

(1) 기타포괄손익-공정가치측정 채무상품 관련손익
-
-
-
(833,238,788)
(833,238,788)
-
(833,238,788)

(2) 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련손익
-
-
-
(422,130,200)
(422,130,200)
-
(422,130,200)

(3) 당기손익-공정가치측정지정 금융부채 신용위험 변동
-
-
-
(7,327,550)
(7,327,550)
-
(7,327,550)

(4) 지분법자본변동
-
-
-
7,321,172
7,321,172
-
7,321,172

(5) 해외사업장환산외환차이의 변동
-
-
-
51,803,441
51,803,441
82,518,600
134,322,041

(6) 확정급여제도의 재측정요소
-
-
(27,054,836)
-
(27,054,836)
(184,871,124)
(211,925,960)

소유주와의 거래 등:
-
4,356,849,826
(11,359,163,715)
-
(7,002,313,889)
(4,141,482,738)
(11,143,796,627)

1. 배당금의 지급
-
-
(11,359,163,715)
-
(11,359,163,715)
-
(11,359,163,715)

2. 종속기업의 유상감자
-
(75,353,128)
-
-
(75,353,128)
75,353,128
-

3. 종속기업지분의 취득
-
4,077,144,075
-
-
4,077,144,075
(4,216,835,866)
(139,691,791)

4. 자기주식의 처분
-
355,058,879
-
-
355,058,879
-
355,058,879

기타변동:
-
(291,810,977)
-
-
(291,810,977)
-
(291,810,977)

1. 주식결제형 주식기준보상 비용인식
-
87,775,747
-
-
87,775,747
-
87,775,747

2. 주식결제형 주식기준보상 자기주식 대체
-
(379,586,724)
-
-
(379,586,724)
-
(379,586,724)

Ⅳ. 2025년 12월 31일 (당기말)
400,745,335,000
39,595,718,655
172,665,424,984
12,970,158,728
625,976,637,367
181,102,049,072
807,078,686,439

연 결 현 금 흐 름 표

제46(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제45(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

다올투자증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제46(당)기
제45(전)기

I. 영업활동 현금흐름

(265,648,144,462)

(270,923,055,815)

1. 영업활동에서 창출된 현금흐름
(529,831,659,070)

(483,470,441,187)

(1) 당기순이익(손실)
43,856,633,210

(45,454,462,330)

(2) 조정사항
(215,900,639,032)

(126,639,604,595)

이자비용
267,662,756,655

312,009,929,642

이자수익
(525,385,340,574)

(558,043,558,176)

법인세비용(수익)
11,003,458,498

(8,787,508,304)

배당금수익
(14,097,948,501)

(10,475,522,490)

신용손실충당금전입액
83,704,119,949

70,691,267,717

기타의신용손실충당금전입액
106,102,764

1,057,812,071

신용손실충당금환입액
(4,002,284)

(53,530,075)

기타의신용손실충당금환입액
(6,172,762,161)

-

주식결제형주식기준보상비용
87,775,747

162,415,081

현금결제형주식기준보상비용(환입)
53,926,446

(198,422,251)

퇴직급여
2,996,674,405

2,159,447,684

외화환산손실
1,254,871,696

195,285,964

외화환산이익
(5,617,884,348)

(4,123,628,506)

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
48,741,996,269

89,029,624,847

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
(95,355,160,445)

(32,512,906,832)

파생상품평가손실
54,001,832,652

116,885,507,775

파생상품평가이익
(42,206,989,334)

(104,935,430,184)

매도파생결합증권평가손실
551,821,700

213,186,473

매도파생결합증권평가이익
(9,540,701)

-

기타포괄손익-공정가치측정금융상품처분이익
(1,777,348,523)

-

기타포괄손익-공정가치측정금융상품 기대신용손실환입
(758,558)

-

지분법손실
337,571,530

1,112,122,398

지분법이익
(5,149,678,133)

(5,287,124,184)

관계기업투자처분손실
283,438,051

25,703,078

관계기업투자처분이익
(1,925,330,688)

(287,600,809)

종속기업투자처분손실
138,845,255

-

종속기업투자처분이익
(143,833,367)

(68,435,040)

매도유가증권평가손실
5,456,014,046

1,442,291,476

매도유가증권평가이익
(4,571,794,886)

(15,117,291,433)

감가상각비
12,700,360,550

12,814,053,180

유형자산처분손실
296,564,171

94,602,471

유형자산처분이익
(3,043,597)

(19,029,515)

무형자산상각비
4,330,311,780

4,684,840,937

무형자산처분손실
6,028,000

78,600,000

무형자산처분이익
(1,630,447,667)

(267,518,110)

무형자산손상차손
666,667

148,129,534

무형자산손상차손환입
(435,647,980)

(416,667)

투자부동산평가손실
7,150,000,000

-

투자부동산평가이익
(12,801,690,000)

(150,000,000)

복구충당부채전입액
111,985,595

95,939,391

금융보증충당부채전입액
457,646,691

1,395,047,776

미사용약정충당부채환입액
(46,495,692)

(629,912,604)

기타충당부채전입액
289,290

22,423,090

(3) 영업활동으로 인한 자산부채의 변동
(357,787,653,248)

(311,376,374,262)

당기손익-공정가치측정금융자산
(562,555,452,128)

(591,494,298,417)

상각후원가측정금융자산
(500,512,861,088)

278,057,502,451

기타비금융자산
1,767,773,807

923,913,404

예수부채
429,829,110,722

9,514,504,283

당기손익-공정가치측정금융부채
172,687,750,813

29,517,677,451

순확정급여부채
(381,858,715)

(2,984,321,143)

순확정급여자산
(842,561,443)

5,711,335,153

충당부채
996,946,076

(18,020,032)

기타금융부채
100,621,115,029

(39,153,924,011)

기타비금융부채
602,383,679

(1,450,743,401)

2. 이자수익의 수취
515,736,873,652

541,501,186,739

3. 배당금의 수취
14,060,594,278

10,456,370,650

4. 이자비용의 지급
(258,880,117,287)

(303,607,846,609)

5. 법인세의 납부
(6,733,836,035)

(35,802,325,408)

II. 투자활동 현금흐름

173,206,082,154

(201,770,522,309)

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
182,367,942,326

97,067,789

2. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
(15,250,000,000)

(200,269,735,409)

3. 관계기업투자의 처분 및 배당
7,858,848,992

6,544,166,065

4. 관계기업투자의 취득
(3,265,375,009)

(5,848,120,216)

5. 유형자산의 처분
8,463,640

25,086,402

6. 유형자산의 취득
(3,568,997,022)

(1,908,068,927)

7. 무형자산의 처분
3,154,523,853

2,400,069,276

8. 무형자산의 취득
(4,526,270,734)

(3,318,203,789)

9. 유무형자산 관련 선급급의 증가
(767,016,200)

(1,135,423,900)

10. 임차보증금의 증가
-

(6,393,700)

11. 임차보증금의 감소
6,393,700

-

12. 종속기업 처분 관련 순현금유입
8,324,262,139

2,307,844,447

13. 종속기업 취득 관련 순현금유출
(1,136,693,531)

(658,810,347)

III. 재무활동 현금흐름

84,775,268,450

402,834,379,015

1. 은행차입금의 순차입
(8,494,418,870)

10,602,638,778

2. 기타차입부채의 순증감
82,518,162,424

444,465,410,611

3. 사채의 발행
77,448,523,687

35,000,000,000

4. 사채의 상환
(54,200,000,000)

(56,005,900,000)

5. 리스부채의 상환
(8,863,187,242)

(9,546,607,641)

6. 배당금의 지급
(11,358,169,515)

(11,941,736,600)

7. 종속기업의 유상증자
-

379,680,000

8. 종속기업의 취득
(139,691,791)

(5,352,017,012)

9. 기타금융부채(비지배지분부채)의 순증감
7,864,049,757

(4,767,089,121)

IV. 외화환산으로 인한 현금및현금성자산의 변동

101,160,563

(264,354,735)

V. 현금및현금성자산의 순증감(I+II+III+IV)

(7,565,633,295)

(70,123,553,844)

VI. 기초의 현금및현금성자산

533,703,369,683

603,826,923,527

Ⅶ. 기말의 현금및현금성자산

526,137,736,388

533,703,369,683

- 별도 재무제표

재 무 상 태 표

제46(당)기 기말 2025년 12월 31일 현재

제45(전)기 기말 2024년 12월 31일 현재

다올투자증권주식회사
(단위: 원)

과 목
제46(당)기 기말
제45(전)기 기말

자 산

Ⅰ. 현금및현금성자산
191,173,857,173

151,469,377,536

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산
3,814,680,193,407

3,501,668,135,853

Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
39,725,460,797

206,440,860,465

Ⅳ. 상각후원가측정금융자산
1,091,019,916,195

571,693,227,972

Ⅴ. 종속기업투자및관계기업투자
316,018,209,353

310,300,307,709

Ⅵ. 유형자산
17,877,999,308

18,915,361,863

Ⅶ. 무형자산
13,918,123,946

13,056,177,646

Ⅷ. 당기법인세자산
14,750,642,014

17,384,830,462

Ⅸ. 이연법인세자산
12,917,171,226

12,163,843,352

Ⅹ. 기타비금융자산
9,518,703,078

12,850,636,501

자 산 총 계

5,521,600,276,497

4,815,942,759,359

부 채

Ⅰ. 예수부채
462,140,852,643

91,998,446,238

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융부채
543,066,583,712

358,951,597,539

Ⅲ. 차입부채
3,630,344,068,468

3,560,579,783,393

Ⅳ. 충당부채
11,557,770,578

12,734,596,501

Ⅴ. 기타금융부채
167,292,171,594

81,139,669,097

Ⅵ. 기타비금융부채
6,520,769,246

9,407,611,913

부 채 총 계

4,820,922,216,241

4,114,811,704,681

자 본

Ⅰ. 자본금
400,745,335,000

400,745,335,000

Ⅱ. 기타불입자본
81,044,543,489

80,981,295,587

Ⅲ. 이익잉여금
219,293,369,366

218,546,915,152

Ⅳ. 기타자본구성요소
(405,187,599)

857,508,939

자 본 총 계

700,678,060,256

701,131,054,678

부 채 와 자 본 총 계

5,521,600,276,497

4,815,942,759,359

포 괄 손 익 계 산 서

제46(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제45(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

다올투자증권주식회사
(단위: 원)

과 목
제46(당)기
제45(전)기

Ⅰ. 영업수익

1,119,617,113,008

894,950,089,625

1. 수수료수익
42,967,406,644

34,135,546,375

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
875,028,222,560

644,442,881,663

3. 이자수익
159,559,969,946

171,305,469,328

4. 배당금수익
5,160,027,814

12,567,532,170

5. 상각후원가측정금융상품관련이익
77,378,819

1,659,774

6. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익
1,778,107,081

-

7. 기타영업수익
35,046,000,144

32,497,000,315

Ⅱ. 영업비용

1,104,886,574,128

925,889,585,114

1. 수수료비용
7,247,749,776

5,735,742,803

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
833,081,443,735

626,573,046,458

3. 이자비용
119,945,788,821

137,631,159,535

4. 상각후원가측정금융상품관련손실
9,195,845,981

1,501,480,262

5. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실
-

136,680,763

6. 판매비와관리비
118,902,588,034

108,158,643,469

7. 기타영업비용
16,513,157,781

46,152,831,824

Ⅲ. 영업이익(손실)

14,730,538,880

(30,939,495,489)

Ⅳ. 영업외손익

762,014,743

(1,707,816,632)

Ⅴ. 법인세비용차감전순이익(손실)

15,492,553,623

(32,647,312,121)

Ⅵ. 법인세비용(수익)

3,386,935,694

(8,411,687,568)

Ⅶ. 당기순이익(손실)

12,105,617,929

(24,235,624,553)

Ⅷ. 기타포괄손익

(1,262,696,538)

857,143,879

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
(429,457,750)

6,325,165

1. 당기손익-공정가치측정지정 금융부채 신용위험변동
(7,327,550)

6,325,165

2. 기타포괄손익-공정가치측정지분상품관련손익
(422,130,200)

-

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
(833,238,788)

850,818,714

1. 기타포괄손익-공정가치측정채무상품관련손익
(833,238,788)

850,818,714

Ⅸ. 당기총포괄손익

10,842,921,391

(23,378,480,674)

Ⅹ. 주당이익(손실)

1. 기본주당이익(손실)

162

(451)

2. 희석주당이익(손실)

161

(451)

자 본 변 동 표

제46(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제45(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

다올투자증권주식회사
(단위: 원)

과 목
자본금
기타불입자본
이익잉여금
기타자본구성요소
총계

Ⅰ. 2024년 1월 1일 (전기초)
400,745,335,000
80,818,880,506
254,725,270,505
365,060
736,289,851,071

총포괄손익:
-
-
(24,235,624,553)
857,143,879
(23,378,480,674)

1. 당기순손실
-
-
(24,235,624,553)
-
(24,235,624,553)

2. 기타포괄손익
-
-
-
857,143,879
857,143,879

(1) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 신용위험 변동
-
-
-
6,325,165
6,325,165

(2) 기타포괄손익-공정가치측정채무상품 관련손익
-
-
-
850,818,714
850,818,714

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:
-
80,352,542
(11,942,730,800)
-
(11,862,378,258)

1. 자기주식 처분
-
80,352,542
-
-
80,352,542

2. 배당금 지급
-
-
(11,942,730,800)
-
(11,942,730,800)

기타변동:
-
82,062,539
-
-
82,062,539

1. 주식결제형 주식기준보상 비용 인식
-
162,415,081
-
-
162,415,081

2. 주식결제형 주식기준보상 자기주식 대체
-
(80,352,542)
-
-
(80,352,542)

Ⅱ. 2024년 12월 31일 (전기말)
400,745,335,000
80,981,295,587
218,546,915,152
857,508,939
701,131,054,678

Ⅲ. 2025년 1월 1일 (당기초)
400,745,335,000
80,981,295,587
218,546,915,152
857,508,939
701,131,054,678

총포괄손익:
-
-
12,105,617,929
(1,262,696,538)
10,842,921,391

1. 당기순이익
-
-
12,105,617,929
-
12,105,617,929

2. 기타포괄손익
-
-
-
(1,262,696,538)
(1,262,696,538)

(1) 당기손익-공정가치측정지정 금융부채 신용위험 변동
-
-
-
(7,327,550)
(7,327,550)

(2) 기타포괄손익-공정가치측정채무상품 관련손익
-
-
-
(833,238,788)
(833,238,788)

(3) 기타포괄손익-공정가치측정지분상품 관련손익
-
-
-
(422,130,200)
(422,130,200)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:
-
355,058,879
(11,359,163,715)
-
(11,004,104,836)

1. 자기주식 처분
-
355,058,879
-
-
355,058,879

2. 배당금 지급
-
-
(11,359,163,715)
-
(11,359,163,715)

기타변동:
-
(291,810,977)
-
-
(291,810,977)

1. 주식결제형 주식기준보상 비용 인식
-
87,775,747
-
-
87,775,747

2. 주식결제형 주식기준보상 자기주식 대체
-
(379,586,724)
-
-
(379,586,724)

Ⅳ. 2025년 12월 31일 (당기말)
400,745,335,000
81,044,543,489
219,293,369,366
(405,187,599)
700,678,060,256

현 금 흐 름 표

제46(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제45(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

다올투자증권주식회사
(단위: 원)

과 목
제46(당)기
제45(전)기

I. 영업활동 현금흐름

(178,606,171,216)

(304,983,650,702)

1. 영업활동에서 창출된 현금흐름
(216,558,711,411)

(296,137,183,551)

(1) 당기순이익(손실)
12,105,617,929

(24,235,624,553)

(2) 조정사항
(37,340,462,323)

(10,311,760,058)

이자비용
119,945,788,821

137,631,159,535

이자수익
(159,559,969,946)

(171,305,469,328)

법인세비용(수익)
3,386,935,694

(8,411,687,568)

배당금수익
(5,160,027,814)

(12,567,532,170)

신용손실충당금전입액
9,195,845,981

1,638,161,025

기타포괄손익-공정가치측정금융상품처분이익
(1,777,348,523)

-

기타포괄손익-공정가치측정금융상품 기대신용손실환입
(758,558)

-

주식결제형주식기준보상비용
87,775,747

162,415,081

현금결제형주식기준보상비용(환입)
53,926,446

(198,422,251)

외화환산손실
1,014,608,329

195,285,964

외화환산이익
(5,617,884,348)

(4,043,356,657)

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
51,877,543,274

62,337,810,055

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
(69,895,110,560)

(19,505,491,724)

파생상품평가손실
56,649,968,753

114,558,358,205

파생상품평가이익
(43,065,480,636)

(109,162,448,109)

매도파생결합증권평가손실
551,821,700

213,186,473

매도파생결합증권평가이익
(9,540,701)

-

매도유가증권평가손실
5,456,014,046

1,442,291,476

매도유가증권평가이익
(4,571,794,886)

(15,117,291,433)

관계기업투자손상차손
-

963,456,668

관계기업투자처분손실
-

22,987,127

관계기업투자처분이익
(117,682,411)

(286,839,709)

종속기업투자손상차손
-

1,388,106,032

종속기업투자처분이익
(356,726,342)

(399,988,664)

감가상각비
4,989,842,079

4,835,588,590

유형자산처분이익
(1,038,000)

(2,293,000)

무형자산상각비
1,131,160,250

1,060,856,176

무형자산손상차손(환입)
(338,350,990)

124,221,200

무형자산처분손실
6,028,000

78,600,000

무형자산처분이익
-

(267,518,110)

리스중도해지손실
3,606,938

-

리스중도해지이익
(28,445,801)

(28,853,868)

복구충당부채전입액(환입액)
(63,391,634)

54,674,059

금융보증충당부채전입액(환입액)
(1,127,777,231)

4,278,274,867

(3) 영업활동으로 인한 자산부채의 변동
(191,323,867,017)

(261,589,798,940)

당기손익-공정가치측정금융자산
(305,088,022,460)

(320,465,937,907)

상각후원가측정금융자산
(520,886,786,451)

178,573,941,278

기타비금융자산
120,786,284

(9,475,860)

예수부채
370,148,904,423

(12,097,863,592)

당기손익-공정가치측정금융부채
179,187,989,388

(74,225,633,713)

기타금융부채
84,586,471,724

(31,927,046,278)

기타비금융부채
606,790,075

(1,437,782,868)

2. 이자수익의 수취
149,247,053,519

151,522,899,741

3. 배당금의 수취
5,160,027,814

12,567,532,170

4. 이자비용의 지급
(115,085,806,756)

(145,607,056,403)

5. 법인세의 환급(납부)
(1,368,734,382)

(27,329,842,659)

II. 투자활동 현금흐름

158,218,219,895

(199,945,958,737)

1. 관계기업투자의 처분
1,922,798,175

1,965,224,557

2. 관계기업투자의 취득
(2,109,685,433)

(4,523,354,946)

3. 종속기업투자의 처분
1,777,318,292

9,518,396,714

4. 종속기업투자의 취득
(6,833,923,925)

(4,610,707,686)

5. 유형자산의 처분
1,122,000

2,427,000

6. 유형자산의 취득
(2,012,484,380)

(1,557,020,170)

7. 무형자산의 처분
274,000,000

2,400,068,000

8. 무형자산의 취득
(1,158,244,660)

(1,729,439,197)

9. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
182,367,942,326

-

10. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
(15,250,000,000)

(200,269,735,409)

11. 유무형자산 관련 선급금의 증가
(767,016,200)

(1,135,423,900)

12. 임차보증금의 감소
6,393,700

-

13. 임차보증금의 증가
-

(6,393,700)

III. 재무활동 현금흐름

60,086,710,452

465,040,928,985

1. 차입부채의 순증감
52,227,285,075

495,562,164,408

2. 리스부채의 상환
(2,782,405,108)

(3,579,498,823)

3. 사채의 상환
(35,000,000,000)

(50,000,000,000)

4. 사채의 발행
57,000,000,000

35,000,000,000

5. 배당금의 지급
(11,358,169,515)

(11,941,736,600)

IV. 외화환산으로 인한 현금및현금성자산의 변동

5,720,506

26,537,016

V. 현금및현금성자산의 순증감(I+II+III+IV)

39,704,479,637

(39,862,143,438)

VI. 기초의 현금및현금성자산

151,469,377,536

191,331,520,974

VII. 기말의 현금및현금성자산

191,173,857,173

151,469,377,536

- 이익잉여금처분계산서(안)

<이익잉여금처분계산서>

제46(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제45(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

(단위 : 원)

구 분
제46기
제45기

처분예정일:2026년 3월 20일
처분확정일:2025년 3월 21일

Ⅰ.미처분이익잉여금
171,281,667,883
183,653,728,219

1.전기이월미처분이익잉여금
159,176,049,954
207,889,352,772

2.당기순이익(손실)
12,105,617,929
(24,235,624,553)

II. 임의적립금 등의 이입액
4,809,103,815
-

1.대손준비금 환입
4,809,103,815
-

III. 이익잉여금 처분액
18,462,710,784
24,477,678,265

1.이익준비금 적립
1,678,428,253
1,135,916,372

2.대손준비금 적립
-
11,982,598,178

3. 현금배당 (1) 보통주배당금 당기: 14,281,445,040원, 주당 240원(4.8%) 전기: 8,897,356,350원, 주당 150원(3.0%) (2) 우선주배당금 당기: 1종 상환우선주 1,954,138,247원, 주당 292원(5.8%) 2종 상환우선주 548,699,244원, 주당 242원(4.8%) 전기: 1종 상환우선주 1,922,103,191원, 주당 287원(5.7%) 2종 상환우선주 539,704,174원, 주당 238원(4.8%)
16,784,282,531
11,359,163,715

IV. 차기이월미처분이익잉여금
157,628,060,914
159,176,049,954

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

: 상기 이익잉여금처분계산서를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

제3호 의안: 정관 변경의 건

제3-1호: 주주총회 개최 방식 변경 (제22조, 부칙 제2조)

제3-2호: 의결권 대리행사 방식 변경 (제28조, 부칙 제2조)

제3-3호: 독립이사 명칭 변경 (제 32조, 제33조 제2항, 제34조, 제35조, 제40조, 제45조, 부칙 제3조)

제3-4호: 이사의 수 변경 (제32조 제1항, 부칙 제1조)

제3-5호: 집중투표 배제조항 삭제 (제33조 제4항, 제35조 제3항, 부칙 제4조)

제3-6호: 독립이사 재임 기준 변경 (제34조 제1항, 부칙 제1조)

제3-7호: 이사회의 권한 위임 사항 반영 (제41조의2 제2항, 부칙 제1조)

제3-8호: 이사의 보수와 퇴직금 기준 조항 신설 (제44조, 부칙 제1조)

제3-9호: 감사위원 분리선임 인원 변경 (제45조 제5항, 부칙 제6조)

제3-10호: 감사위원회 구성 변경 (제45조 제1항, 부칙 제6조)

제3-11호: 감사위원 선ㆍ해임시 의결권 제한기준 변경 (제45조 제9항, 부칙 제5조)

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 33 조【이사의 선임】

④ 2인 이상의 이사를 선임하는 경우에 회사는 상법에서 규정하는 집중투표제는 적용하지 아니한다.

제 33 조【이사의 선임】

④
(삭제)

- 대규모 상장회사 집중투표제 배제 금지에 따라 조항 삭제

제 35 조【이사의 보선】

③ 2인 이상의 이사를 보선하는 경우에 회사는 상법에서 규정하는 집중투표제는 적용하지 아니한다.

제 35 조【이사의 보선】

③
(삭제)

<신설>

부 칙 [16](2026.3.20)

제 4 조【집중투표에 관한 적용례】
제33조 제4항, 제35조 제3항 개정규정은 2026년 9월 10일 이후 최초로 이사의 선임을 위한 주주총회소집이 있는 경우부터 적용한다.

- 개정상법 시행일 고려, 정관 적용 시기에 관한 경과규정 마련

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경목적

제 22 조【소집지】
주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.

<신설>

제 22 조【소집지
와 개최방식
】

①
주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.

② 회사는 상법 제542조의 14 제1항에 따라 주주의 일부가 소집지에 직접 출석하지 아니하고 원격지에서 전자적 방법에 의하여 결의에 참가할 수 있는 방식의 총회를 개최한다.

- 조항명 변경

- 전자주주총회 제도 도입 근거 마련

제 28 조【의결권의 대리행사】
① 주주는 대리인으로 하여금 그 의결권을 행사하게 할 수 있다.

② 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는
서면(위임장)
을 제출하여야 한다.

제 28 조【의결권의 대리행사】
① (현행과 같음)

② 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는
서면 또는 전자문서
를 제출하여야 한다.

- 대리권 증명방법 서면 외에 전자문서 가능하도록 개정

- 서면에 한정되었던(위임장) 문구 삭제

제 32 조【이사의 수】
① 회사의 이사는 3인 이상
9인
이하로 한다.

②
사외
이사는 3인 이상으로 하며, 이사 총수의 과반수로 구성한다.

③ (생략)

제 32 조【이사의 수】
① 회사의 이사는 3인 이상
7인
이하로 한다.

②
독립
이사는 3인 이상으로 하며, 이사 총수의 과반수로 구성한다.

③ (현행과 같음)

- 이사의 수 변경

- 명칭 변경

제 33 조【이사의 선임】① 이사는 주주총회에서 선임한다.

②
사외
이사는 관계법령에 따라 임원후보추천위원회의 추천을 받은 자 중에서 선임한다.

③ 이사 후보의 추천 및 자격심사에 관한 세부적인 사항은 임원후보추천위원회에서 정한다.

제 33 조【이사의 선임】
① (현행과 같음)

②
독립
이사는 관계법령에 따라 임원후보추천위원회의 추천을 받은 자 중에서 선임한다.

③ (현행과 같음)

- 명칭 변경

제 34 조【이사의 임기】
① 이사의 임기는 주주총회에서 달리 정함이 없을 때에는 3년으로 한다. 단,
사외
이사 임기는 연속하여
5년
을 초과하여 재임할 수 없다.

② (생략)

제 34 조【이사의 임기】
① 이사의 임기는 주주총회에서 달리 정함이 없을 때에는 3년으로 한다. 단,
독립
이사 임기는 연속하여
6년
을 초과하여 재임할 수 없다.

② (현행과 같음)

- 명칭 변경

- 독립이사 재임 제한 변경

제 35 조【이사의 보선】
① (생략)②
사외
이사가 사임, 사망 등의 사유로 인하여 정관 제 32 조에서 정하는 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다.

제 35 조【이사의 보선】
① (현행과 같음)

②
독립
이사가 사임, 사망 등의 사유로 인하여 정관 제 32 조에서 정하는 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다.

- 명칭 변경

제 40 조【이사회의 구성과 소집】⑤ 이사회는 매년
사외이사 중에서 이사회 의장을 선임하며,
사외이사가 아닌 자를 이사회 의장으로 선임할 경우
사외이사를 대표하는 선임
사외이사를 별도로 선임하여야 한다. 이때 그 사유를 회사 홈페이지 및 관련 협회에 공시하여야 한다.

제 40 조【이사회의 구성과 소집】⑤ 이사회는 매년
독립이사 중에서 이사회 의장을 선임하며,
독립이사가 아닌 자를 이사회 의장으로 선임할 경우
독립이사를 대표하는 선임
독립이사를 별도로 선임하여야 한다. 이때 그 사유를 회사 홈페이지 및 관련 협회에 공시하여야 한다.

- 명칭 변경

제 41 조의2【이사회의 심의ㆍ의결사항】
① 이사회는 다음 각 호의 사항에 대해 심의ㆍ의결하고, 그 운영에 대한 상세한 사항은 이사회규정으로 정할 수 있다.

1. ~ 9. (생략)

② 상법 제393조 제1항에 따른 이사회의 권한 중 지배인의 선임 또는 해임과 지점의 설치ㆍ이전 또는 폐지에 관한 권한은
이사회 내 위원회
에 위임할 수 있다.

③ (생략)

제 41 조의2【이사회의 심의ㆍ의결사항】
① 이사회는 다음 각 호의 사항에 대해 심의ㆍ의결하고, 그 운영에 대한 상세한 사항은 이사회규정으로 정할 수 있다.

1. ~ 9. (현행과 같음)

② 상법 제393조 제1항에 따른 이사회의 권한 중 지배인의 선임 또는 해임과 지점의 설치ㆍ이전 또는 폐지에 관한 권한은
대표이사
에 위임할 수 있다.

③ (현행과 같음)

- 지배구조법 제15조(이사회의 권한)에 의거 대표이사에 권한 위임

제 44 조【이사의 보수와 퇴직금】
① 이사의 보수는 주주총회에서 정한 금액을 한도로 이사회 또는 이사회로부터 위임 받은 위원회가 정하거나 그 결의로 이사의 보수 기준과 지급 방법을 정할 수 있다

<신설>②
이사에 대한 퇴직금 지급은 별도로 정한 임원퇴직금지급규정에 의한다.

제 44 조【이사의 보수와 퇴직금】
① 이사의 보수는 주주총회에서 정한 금액을 한도로 이사회 또는 이사회로부터 위임 받은 위원회가 정하거나 그 결의로 이사의 보수 기준과 지급 방법을 정할 수 있다

② 제1항에 따른 이사의 보수한도에 관한 안건이 주주총회에서 부결된 경우에는, 회사는 회사의 정상적인 운영을 위하여 종전 가결된 주주총회의 보수 금액을 한도로 하여 이사의 보수를 지급할 수 있다.③
이사에 대한 퇴직금 지급은 별도로 정한 임원퇴직금지급규정에 의한다.

- 보수한도의 주주총회 부결 시 에도 회사 경영의 연속성 확보를 위해 종전 가결된 주주총회 보수 한도로 지급 근거 명시- 조항번호 변경

제 45 조【감사위원회】
① 감사위원회는
3 명 이상
의 이사로 구성한다.

② 지배구조법 제16 조 제4항에도 불구 하고
사외
이사가 감사위원의 3분의 2 이상이어야 한다.

③, ④ (생략)

⑤ 감사위원회 위원은 주주총회에서 이사를 선임한 후 선임된 이사 중에서 감사위원을 선임하여야 한다. 이 경우 감사위원이 되는
사외이사 1명 이상
에 대해서는 주주총회 결의로 다른 이사들과 분리하여 선임하여야 한다.

⑥, ⑦. ⑧ (생략)

⑨ 감사위원회 위원의 선임과 해임에는 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식 총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는
사외이사가 아닌 감사위원회 위원을 선임 또는 해임할 때에는
그의 특수관계인, 그 밖에 상법시행령으로 정하는 자가 소유하는 주식을 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.

제 45 조【감사위원회】
① 감사위원회는
3명
의 이사로 구성한다.

② 지배구조법 제16 조 제4항에도 불구 하고
독립
이사가 감사위원의 3분의 2 이상이어야 한다.

③, ④ (현행과 같음)

⑤ 감사위원회 위원은 주주총회에서 이사를 선임한 후 선임된 이사 중에서 감사위원을 선임하여야 한다. 이 경우 감사위원이 되는
독립이사 2명
에 대해서는 주주총회 결의로 다른 이사들과 분리하여 선임하여야 한다.

⑥, ⑦. ⑧ (현행과 같음)

⑨ 감사위원회 위원의 선임과 해임에는 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식 총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는
그의
특수관계인, 그 밖에 상법시행령으로 정하는 자가 소유하는 주식을 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.

- 지배구조법에서 정한 감사 위원회의 최소 구성 요건 내에서 구성 인원 명확화

- 명칭 변경

- 명칭 변경

- 감사위원 선임 시 분리 선임수 상향

- 독립이사인 감사위원 선임ㆍ 해임의 경우에도 최대주주 합산 3%룰 적용

<신 설>

부 칙 [16](2026.3.20)

제 1 조【시행일】
이 정관은 제46기 정기 주주총회에서 정관변경이 승인된 날부터 시행한다.

제 2 조【소집지와 개최방식 및 의결권의 대리행사에 관한 경과조치】
제22조 및 제28조 개정규정은 2027년 1월 1일부터 시행한

다.

제 3 조【독립이사에 관한 경과조치】
제32조, 제33조 제2항, 제34조, 제35조, 제40조, 제45조 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다.

제 4 조【집중투표에 관한 적용례】
제33조 제4항, 제35조 제3항 개정규정은 2026년 9월 10일 이후 최초로 이사의 선임을 위한 주주총회소집이 있는 경우부터 적용한다.

제 5 조【감사위원 선·해임 시 의결권 제한에 관한 경과조치】
제 45조 제 9항 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다.

제 6 조【감사위원 구성 등에 관한 경과조치】
제 45조 제1항 및 제5항 개정규정은 2026년 9월 10일부터 시행한다.

- 부칙 신설

- 개정상법 시행일 고려, 정관 적용 시기에 관한 경과규정 마련

※ 기타 참고사항: 해당사항 없음

□ 이사의 선임

제4호 의안 : 이사 선임의 건
제4-1호 : 사외이사 한종복 (신규선임)제4-2호 : 사외이사 문종국 (신규선임)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

한종복
1960.02.18
사외이사
-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

문종국
1962.04.10
사외이사
-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

한종복
-
1983.01 ~ 2001.082001.08 ~ 2008.122011.08 ~ 2014.022017.07 ~ 2018.032021.08 ~ 2023.04
- 현대산업개발 부장- 다올부동산신탁 관리본부장ㆍ신탁사업본부장- 케이리츠앤파트너스 부사장- 라움자산운용 대표이사- 우리벤처파트너스 상근감사
해당사항 없음

문종국
스타에스엠자기관리부동산투자회사 대표이사
2016.09 ~ 2020.032022.01 ~ 2025.092021.12 ~ 2026.032025.08 ~ 현재
- 네스트 호텔 대표이사- 법무법인 SANHA(산하) 고문, 미국 변호사- 다올저축은행 사외이사- 스타에스엠자기관리부동산투자회사 대표이사
해당사항 없음

주) 한종복 후보자의 임기는 주주총회 선임일('26.3.20.) 이후인 '26.3.24.부로 시작 예정
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

한종복
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

문종국
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

□한종복 후보자 (신규선임)

후보자는 주주의 권익 보호와 회사의 지속가능한 성장을 최우선 가치로 삼고, 경영진을 견제ㆍ지원하는 사외이사 본연의 역할을 충실히 수행할 계획입니다.

또한 자산운용 및 기업경영 전반에 대한 실무 경험을 바탕으로 주요 경영 현안에 대해 경영진과 함께 심도 있게 논의하고, 독립적인 시각에서 합리적인 대안을 제시하겠습니다.

아울러 사외이사로서의 의무를 엄수하고 관련 법령과 정관을 준수하며, 공정한 판단을 유지함으로써 회사의 기업가치 및 주주가치 제고에 기여하겠습니다.

□ 문종국 후보자 (신규선임)

후보자는 미국 변호사로서의 법률 전문성과 기업 자문 경험을 바탕으로 금융관련 법령, 상법, 자본시장법 등 회사 운영과 관련된 법적 사항을 면밀히 검토하여 사외이사 직무를 수행할 계획입니다.

특히 주요 경영 의사결정 과정에서 법적 타당성과 절차적 적정성이 확보될 수 있도록 독립적인 의견을 제시하고, 내부통제 체계 및 준법경영 운영의 실효성을 점검함으로써 이사회가 합리적이고 책임 있는 결정을 내릴 수 있도록 지원하겠습니다.

아울러 사외이사로서의 의무를 엄수하고 관련 법령과 정관을 준수하며, 공정한 판단을 유지함으로써 회사의 기업가치 및 주주가치 제고에 기여하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

□한종복 후보자 (신규선임)

한종복 후보자는 대형건설사 재무를 시작으로 부동산 신탁, 자산운용 대표 등 금융 전반의 풍부한 실무경험과 전문성을 보유하고 있습니다. 또한, 최근 벤처캐피탈회사 상근감사로서 검증된 내부통제 역량을 바탕으로 당사 이사회의 독립성과 투명성을 강화하여 주주 권익 보호에 기여할 적임자로 판단하여 사외이사 후보자로 추천합니다.
□ 문종국 후보자 (신규선임)

후보자는 미국 변호사로서 법무법인 및 기업 자문 분야에서 풍부한 실무 경험을 보유하고 있으며, 금융관련 법령 및 기업지배구조에 대한 높은 이해도를 갖추고 있습니다.

금융회사에서 요구되는 내부통제, 준법경영 및 규제 대응 역량 강화 측면에서 전문적인 자문을 제공할 수 있으며, 이사회의 합리적 의사결정을 지원하고 경영진에 대한 실질적인 견제와 감시 기능을 충실히 수행할 수 있는 적임자로 판단되어 사외이사 후보자로 추천합니다.

확인서

1-5 사외이사 확인서.jpg
이사 확인서-한종복

사외이사 확인서_문종국.jpg
이사 확인서-문종국

※ 기타 참고사항: 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

제5호 의안 : 감사위원이 아닌 이사의 보수한도 승인의 건
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
3 ( 0 )

보수총액 또는 최고한도액
8,000백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
3 ( 0 )

실제 지급된 보수총액
2,718백만원

최고한도액
8,000백만원

주) 실제 지급된 보수총액은 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 재직한 감사위원이 아닌 이사에게 지급한 총 금액임

제6호 의안 : 감사위원인 이사의 보수한도 승인의 건
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
6 ( 5 )

보수총액 또는 최고한도액
1,000백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
6 ( 5 )

실제 지급된 보수총액
576백만원

최고한도액
1,000백만원

주) 실제 지급된 보수총액은 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지 재직한 감사위원인 이사(임기만료 및 사임 이사 등 포함)에게 지급한 총 금액임

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2026년 03월 12일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 2026년 3월 12일 감사보고서,사업보고서를 전자공시시스템에 공시하고 당사 홈페이지에 게재할 예정입니다. 한편 이 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템에 정정 공시할 예정입니다.

※ 참고사항

□ 전자투표에 관한 사항당사는 상법 제368조의4에 의한 전자투표제도와 자본시장과 금융투자업에 관한 법률시행령 제160조 제5호에 따른 전자위임장권유제도를 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

○ 전자투표ㆍ전자위임장권유관리시스템 - 인터넷 주소:「http://evote.ksd.or.kr」

- 모바일 주소:「http://evote.ksd.or.kr/m」○ 전자투표ㆍ전자위임장 수여기간 - 2026년 3월 6일 9시~ 2026년 3월 19일 17시 (첫 날은 오전 9시부터, 그 이후 기간 중에는 24시간 이용가능)

○ 인증서를 이용하여 주주 본인을 확인 후 의안별 전자투표 행사 또는 전자위임장 수여

- 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서 (K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)○ 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표 및 전자위임장은 기권으로 처리

□ 주주총회 집중일 주주총회 개최 사유
해당사항 없습니다.