하나금융지주 — 의결권대리행사권유참고서류 (20260227)
제출인: 하나금융지주

의결권대리행사권유참고서류
6.0
(주)하나금융지주

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2026년 02월 27일

권 유 자:
성 명: 주식회사 하나금융지주주 소: 서울특별시 중구 을지로 66 (을지로2가)전화번호: 02-2002-1110

작 성 자:
성 명: 김 기 태부서 및 직위: 자원관리팀 차장전화번호: 02-317-5851

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
(주) 하나금융지주
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2026년 02월 27일
라. 주주총회일
2026년 03월 24일

마. 권유 시작일
2026년 03월 06일
바. 권유업무 위탁 여부
미위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
주주총회 의사정족수 확보

나. 전자위임장 여부
해당사항 없음
(관리기관)
-

(인터넷 주소)
-

다. 전자/서면투표 여부
전자투표 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 기타주주총회의목적사항

□ 정관의변경

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

(주)하나금융지주
보통주
7,776,397
2.794
본인
자기주식

주1) 소유주식수 기준일 : 2025.12.31주2) 상기 소유주식수는 당사가 기존에 직접 보유하고 있던 자기주식 4,340,000주, 2025년 7월 29일부터 2025년 10월 15일까지 취득한 2,336,397주, 그리고 2025년 10월 30일부터 2025년 12월 31일까지 취득한 1,100,000주를 합산한 수량입니다.주3) 상법 제369조 제2항에 의거 자기주식은 의결권이 없음

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

성명(회사명)
권유자와의관계
주식의종류
소유주식수
소유 비율
회사와의관계
비고

함영주
대표이사
보통주
15,132
0.006
대표이사
-

박동문
사외이사
보통주
500
0.000
사외이사
-

이강원
사외이사
보통주
500
0.000
사외이사
-

원숙연
사외이사
보통주
603
0.000
사외이사
-

이준서
사외이사
보통주
500
0.000
사외이사
-

주영섭
사외이사
보통주
500
0.000
사외이사
-

이재술
사외이사
보통주
500
0.000
사외이사
-

윤 심
사외이사
보통주
500
0.000
사외이사
-

이재민
사외이사
보통주
500
0.000
사외이사
-

서영숙
사외이사
보통주
500
0.000
사외이사
-

이승열
부회장
보통주
7,300
0.003
부회장
-

강성묵
부회장
보통주
5,033
0.002
부회장
-

이은형
부회장
보통주
1,100
0.000
부회장
-

박근영
부사장
보통주
2,632
0.001
부사장
-

박병준
부사장
보통주
1,102
0.000
부사장
-

오정택
부사장
보통주
1,600
0.001
부사장
-

이준혁
부사장
보통주
675
0.000
부사장
-

정영균
부사장
보통주
0
0.000
부사장
-

박종무
부사장
보통주
1,500
0.001
부사장
-

김진우
부사장
보통주
77
0.000
부사장
-

서유석
부사장
보통주
0
0.000
부사장
-

김영준
부사장
보통주
0
0.000
부사장
-

박영미
부사장
보통주
0
0.000
부사장
-

강재신
상무
보통주
1,200
0.000
상무
-

김기홍
상무
보통주
0
0.000
상무
-

최광일
상무
보통주
0
0.000
상무
-

박근훈
상무
보통주
2,000
0.001
상무
-

김영호
상무
보통주
500
0.000
상무
-

남호식
상무
보통주
675
0.000
상무
-

조범준
상무
보통주
1,000
0.000
상무
-

양재윤
상무
보통주
0
0.000
상무
-

엄태성
상무
보통주
300
0.000
상무
-

윤운성
상무
보통주
153
0.000
상무
-

계
-
46,582
0.017
-
-

주1) 권유자의 특별관계자는 참고서류 제출일 현재 기준이며, 소유주식수는 2025.12.31 기준임주2) 소유비율은 의결권이 없는 자기주식수(7,776,397주)를 제외한 발행주식총수 대비 비율임

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

박근훈
보통주
2,000
임원
임원
-

장봉원
보통주
0
직원
직원
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명(회사명)
구분
주식의종류
주식소유수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

-
해당사항없음
-
-
-
-
-

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2026년 02월 27일
2026년 03월 06일
2026년 03월 24일
2026년 03월 24일

주) 권유 종료일은 2026년 3월 24일 제21기 정기주주총회 개시 전 까지 입니다.

나. 피권유자의 범위

2025년 12월 31일 기준일 현재 보통주를 소유한 주주 전체

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

주주총회의 원활한 진행을 위한 의사정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
해당사항 없음

전자위임장 수여기간
-

전자위임장 관리기관
-

전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함)
X

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

(주)하나금융지주 홈페이지
https://www.hanafn.com
-

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

이메일 또는 전화 등 적절한 방법으로 전자우편을 통하여 위임장 용지 및 참고서류를받는다는 의결권 피권유자의 의사표시를 확보할 예정임

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

- 위임장 접수처 ㆍ주 소 : 서울특별시 중구 을지로 66 하나금융지주 자원관리팀 (우편번호 04538) ㆍ전화번호 : 02-317-5851- 우편 접수 여부 : 가능- 접수 기간 : 2026년 03월 06일 ~ 03월 24일 제21기 정기주주총회 개시 전

다. 기타 의결권 위임의 방법

-

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2026년 03월 24일 오전 10시

장 소
서울특별시 중구 을지로 66 하나금융그룹 명동사옥 4층 강당

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
2026년 03월 14일 9시 ~ 2026년 03월 23일 17시

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소
인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등
▶ 전자투표 행사 시간- 기간 중 24시간 이용 가능▶ 전자투표 행사 방법- 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행사- 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)▶ 수정동의안 처리- 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

● 주주총회 기념품은 준비하지 않습니다. 양해하여 주시기 바랍니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

2025년 하나금융그룹은 금융기관 본연의 역할을 적극 수행하며 손님과 주주를 포함한 모든 이해관계자와 함께 성장하며 행복을 나누는 선순환 금융을 만들 수 있도록 최선을 다하였습니다. 그 결과, 2025년 하나금융그룹은 창립 이래 최고의 성과를 다시 한 번 경신하며 전년 대비 7.1% 증가한 4조 29억원의 당기순이익을 시현하였습니다. 이자이익 및 수수료, 매매평가익 등 비이자이익의 균형잡힌 성장과 적극적인 비용관리 노력으로 연간 당기순이익 4조원을 기록하였습니다. 그룹의 ROE는 비은행 부문의 정상화가 더딘 가운데에도 은행의 실적 개선에 힘입어 전년 대비 7bp 개선된 9.19%를 기록하였으며, C/I ratio는 전 관계사 차원의 경비효율화 노력으로 전년 대비 개선된 41.2%를 시현하였습니다. 그룹의 총 자산은 RoRWA 기반 안정적 자산 성장을 통해 전년말 대비 5.8% 성장한 674조 5,907억원을 달성하였습니다. 그룹의 자산건전성 지표는 안정적인 수준을 유지하고 있습니다. 고정이하여신비율은 0.72%이며 고정이하 Coverage Ratio는 전년 대비 18.90%p 감소한 109.81%입니다. 연체율은 전년 대비 0.01%p 상승한 0.52%로 불확실한 대내외 여건 속에서도 선제적이고 체계적인 리스크 관리 노력으로 안정적 수준 내로 관리하였습니다. 그룹의 BIS비율은 15.61%, 보통주자본비율은 13.39%를 보이고 있으며, 그룹 및 관계회사의 자본적정성 비율은 감독기관 규제비율을 상회하는 안정적인 모습입니다. 2026년은 그룹 출범 20년을 맞아 새롭게 시작하는 전환의 시기로, 그룹의 경영목표 달성을 위해 '생산적 금융 확대', '디지털금융을 주도', '소비자보호 혁신' 등을 중점적으로 추진할 예정입니다. 앞으로도 하나금융그룹은 모든 이해관계자의 가치를 제고할 수 있도록 노력해 나가겠습니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안)

※ 아래의 재무제표는 외부감사인이 감사종료 후 당사에 제출하는 감사보고서를 기초로 작성되었으며 외부감사인의 감사의견 등은 2026년 2월 27일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시한 당사의 별도ㆍ연결 감사보고서를 참고하시기 바랍니다.

(1) 재무제표

1) 대차대조표(재무상태표)

<대 차 대 조 표(재 무 상 태 표)>

제 21 기말 2025년 12월 31일 현재

제 20 기말 2024년 12월 31일 현재

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 21(당)기말
제 20(전)기말

자 산

Ⅰ. 현금및예치금
125,642
379,424

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정 금융자산
1,320,956
740,582

Ⅲ. 상각후원가측정 대출채권
298,411
198,906

Ⅳ. 종속기업투자주식
24,149,499
23,914,521

Ⅴ. 유형자산
13,934
16,215

Ⅵ. 무형자산
10,094
9,042

Ⅶ. 순확정급여자산
1,025
927

Ⅷ. 이연법인세자산
1,400
-

IX. 기타자산
748,387
341,306

자 산 총 계
26,669,348
25,600,923

부 채

Ⅰ. 사채
6,344,306
5,375,359

II. 당기법인세부채
716,718
284,479

Ⅲ. 이연법인세부채
-
6,075

Ⅳ. 기타부채
67,519
92,227

부 채 총 계
7,128,543
5,758,140

자 본

I. 자본금
1,501,210
1,501,210

II. 신종자본증권
4,269,517
4,139,727

III. 자본잉여금
8,310,628
8,310,628

IV. 자본조정
(536,137)
(311,060)

V. 기타포괄손익누계액
(3,880)
(3,807)

VI. 이익잉여금
5,999,467
6,206,085

자 본 총 계
19,540,805
19,842,783

부 채 및 자 본 총 계
26,669,348
25,600,923

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

<손 익 계 산 서(포괄손익계산서)>

제 21 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 20 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 21(당)기
제 20(전)기

Ⅰ. 배당금수익

2,005,451

1,961,433

Ⅱ. 순이자손익

(164,175)

(154,290)

1. 이자수익
11,681

7,711

2. 이자비용
(175,856)

(162,001)

Ⅲ. 순수수료손익

(7,926)

(6,745)

1. 수수료비용
(7,926)

(6,745)

Ⅳ. 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 순손익

(6,616)

48,632

Ⅴ. 총영업이익

1,826,734

1,849,030

Ⅵ. 신용손실충당금전입

(498)

(583)

Ⅶ. 순영업이익

1,826,236

1,848,447

Ⅷ. 일반관리비

(67,915)

(59,946)

IX. 영업손익

1,758,321

1,788,501

X. 영업외손익

(20,119)

(15,771)

XI. 법인세비용차감전순이익

1,738,202

1,772,730

XII. 법인세수익(비용)

7,369

(10,143)

XIII. 당기순이익

1,745,571

1,762,587

XIV. 기타포괄손익

(73)

(1,540)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
(73)

(1,540)

확정급여제도의 재측정요소
(73)

(1,540)

XV. 당기총포괄이익

1,745,498

1,761,047

XVI. 주당이익

기본주당이익

5,743원

5,673원

희석주당이익

5,743원

5,673원

3) 이익잉여금처분계산서(안)

<이익잉여금처분계산서(안)>

제 21 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 20 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과목
제21(당)기(처분예정일 : 2026년 3월 24일)
제20(전)기(처분확정일 : 2025년 3월 25일)

I. 미처분이익잉여금

959,173

1,342,928

전기이월미처분이익잉여금
660,399

493,873

분기배당 (주당배당금(율): 당1분기: 906원(18%) 당2분기: 913원(18%) 당3분기: 920원(18%) 전1분기: 600원(12%) 전2분기: 600원(12%) 전3분기: 600원(12%)
(748,921)

(511,241)

신종자본증권 배당
(166,976)

(150,664)

자기주식소각
(530,900)

(251,627)

당기순이익
1,745,571

1,762,587

II. 이익잉여금 처분액

487,961

682,529

이익준비금
114,510

176,300

대손준비금
2,036

837

신종자본증권상환손실 상각
2,557

701

배당금
368,858

504,691

현금배당 (주당배당금(율): 당 기: 1,366원(27%) 전 기: 1,800원(36%)
368,858

504,691

III. 차기이월미처분이익잉여금( I - II )

471,212

660,399

4) 재무제표에 대한 주석
당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2026년 2월 27일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시한 당사의 감사보고서를 참고하시기 바랍니다.
5) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항
상기 (1) 재무제표 중 3) 이익잉여금처분계산서(안)을 참고하시기 바랍니다.

(2) 연결재무제표
1) 연결대차대조표(연결재무상태표)

<연결대차대조표(연결재무상태표)>

제 21 기말 2025년 12월 31일 현재

제 20 기말 2024년 12월 31일 현재

주식회사 하나금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 21(당)기말
제 20(전)기말

자 산

I.현금 및 예치금
43,339,918
40,404,953

II.당기손익-공정가치측정 금융자산
73,098,647
72,637,666

III.기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
50,543,915
46,108,524

IV.상각후원가측정 유가증권
30,855,819
34,077,051

V.상각후원가측정 대출채권
434,222,513
403,384,381

VI.위험회피회계파생상품자산
109,277
163,267

VII.관계기업 및 공동기업 투자주식
4,860,241
4,766,266

VIII.보험계약자산
39,945
25,663

IX.재보험계약자산
49,368
39,724

X.유형자산
7,930,341
7,487,309

XI.투자부동산
1,214,868
1,372,766

XII.무형자산
1,072,497
1,046,157

XIII.순확정급여자산
45,686
37,531

XIV.이연법인세자산
163,475
162,451

XV.당기법인세자산
54,408
71,410

XVI.매각예정비유동자산
36,429
43,676

XVII.기타자산
26,953,329
26,018,718

자 산 총 계
674,590,676
637,847,513

부 채

I.당기손익-공정가치측정 금융부채
32,628,528
34,647,766

II.예수부채
409,385,271
390,208,735

III.차입부채
50,456,150
46,143,154

IV.사채
72,812,888
64,879,611

V.위험회피회계파생상품부채
488,894
394,086

VI.보험계약부채
5,668,141
5,551,383

VII.재보험계약부채
7,268
7,703

VIII.순확정급여부채
359,079
475,272

IX.충당부채
839,051
724,641

X.이연법인세부채
335,691
459,549

XI.당기법인세부채
760,254
352,554

XII.기타부채
55,203,907
50,426,132

부 채 총 계
628,945,122
594,270,586

자 본

I.지배기업소유주지분
44,579,957
42,701,020

1.자본금
1,501,210
1,501,210

2.신종자본증권
4,269,517
4,139,727

3.자본잉여금
10,576,317
10,579,140

4.자본조정
(548,563)
(325,342)

5.기타포괄손익누계액
(909,399)
(833,858)

6.이익잉여금
29,690,875
27,640,143

II.비지배지분
1,065,597
875,907

자 본 총 계
45,645,554
43,576,927

부채 및 자본 총계
674,590,676
637,847,513

2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)

<연결손익계산서(연결포괄손익계산서)>

제 21 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 20 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 21(당)기
제 20(전)기

I.순이자이익

9,163,436

8,761,000

1. 이자수익
22,459,703

24,116,588

기타포괄손익-공정가치측정 및 상각후원가측정 금융상품 이자수익
21,269,663

23,035,298

당기손익-공정가치측정 금융상품 이자수익
1,189,650

1,080,986

보험 및 재보험계약 이자수익
390

304

2. 이자비용
(13,296,267)

(15,355,588)

금융상품 이자비용
(12,947,642)

(15,035,692)

보험 및 재보험계약 이자비용
(348,625)

(319,896)

II.순수수료이익

2,718,982

2,469,854

1. 수수료수익
4,016,981

3,598,814

2. 수수료비용
(1,297,999)

(1,128,960)

III.당기손익-공정가치측정 금융상품관련 순손익

1,053,027

261,714

IV.기타포괄손익-공정가치측정 금융자산관련순손익

246,940

220,765

V.상각후원가측정 금융자산 처분손익

(174,833)

(76,242)

VI.위험회피회계 파생상품 관련 손익

138,764

(65,768)

VII.외환거래손익

140,439

797,143

VIII.순보험손익

54,905

43,284

1. 보험수익
648,222

606,134

2. 보험서비스비용
(587,846)

(551,984)

3. 재보험수익
45,185

34,320

4. 재보험비용
(50,656)

(45,186)

IX.보험 및 재보험 금융손익

(114)

37,559

X.총영업이익

13,341,546

12,449,309

XI.신용손실충당금전입액

(1,291,797)

(1,236,505)

XII.순영업이익

12,049,749

11,212,804

XIII.일반관리비

(4,687,598)

(4,530,269)

XIV.기타영업수익

1,018,948

933,558

XV.기타영업비용

(3,030,201)

(2,760,911)

XVI.영업이익

5,350,898

4,855,182

XVII.영업외손익

108,050

196,983

1. 지분법이익
301,975

353,874

2. 기타수익
189,760

331,167

3. 기타비용
(383,685)

(488,058)

XVIII.법인세비용차감전순이익

5,458,948

5,052,165

XIX.법인세비용

(1,422,310)

(1,283,636)

XX.연결당기순이익

4,036,638

3,768,529

XXI.기타포괄손익

(92,500)

635,812

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
(341,429)

751,746

기타포괄손익-공정가치측정채무증권 평가손익
(229,662)

372,198

해외사업장환산외환차이
(22,991)

471,271

지분법자본변동
(107,135)

235,731

순투자위험회피평가손익
(14,584)

(141,881)

현금흐름위험회피평가손익
(158,927)

50,993

보험계약 관련 금융손익
189,722

(233,393)

재보험계약 관련 금융손익
2,148

(3,173)

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
248,929

(115,934)

기타포괄손익-공정가치측정지분증권 평가손익
263,014

55,650

당기손익-공정가치측정항목지정 금융부채신용위험변동효과
(464)

1,331

지분법자본변동
1,172

(483)

확정급여제도의 재측정요소
(14,793)

(172,432)

XXII.연결당기총포괄이익

3,944,138

4,404,341

XXIII.연결당기순이익의 귀속

4,036,638

3,768,529

1. 지배기업소유주지분
4,002,882

3,738,849

2. 비지배지분
33,756

29,680

XXIV.연결당기총포괄이익의 귀속

3,944,138

4,404,341

1. 지배기업소유주지분
3,926,819

4,345,351

2. 비지배지분
17,319

58,990

XXV.주당이익

기본주당이익

13,954원

12,629원

희석주당이익

13,954원

12,629원

3) 연결재무제표에 대한 주석당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2026년 2월 27일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시한 당사의 연결감사보고서를 참고하시기 바랍니다.

□ 기타 주주총회의 목적사항

가. 의안 제목 : 자본준비금 감소의 건

나. 의안의 요지- 제2호 의안 '자본준비금 감소의 건'은 상법 제461조의2(준비금의 감소)에 의거 자본준비금(주식발행초과금) 7.4조원을 이익잉여금으로 전입하고자 하는 것이며, 이는 배당재원을 확대하는 것으로 당사 주주환원정책 실행의 일환입니다.- 자본준비금 감액으로 증가하는 배당가능이익은 7.4조원이며, 관련법령*에 의거하여 동 금액은 향후 비과세 배당금 재원으로 사용될 수 있습니다.* 법인세법 제18조 제8호 및 소득세법 시행령 제26조의3 제6항, 법인세법 제17조

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제1장 총칙제1조 ~ 제2조 (생 략)

제1장 총칙제1조 ~ 제2조 (좌 동)

제3조(본점의 소재지 및 지점 등의 설치) ① 이 회사는 본점을
서울특별시에 둔다. ② (생 략)

제3조(본점의 소재지 및 지점 등의 설치) ① 이 회사는 본점을
인천광역시에 둔다. ② (좌 동)

본점 소재지 이전

제4조 (생 략)제2장 주식제5조 ~ 제18조 (생 략)제3장 사채제19조 ~ 제22조의3 (생 략)제4장 주주총회제23조 ~ 제24조의2 (생 략)

제4조 (좌 동)제2장 주식제5조 ~ 제18조 (좌 동)제3장 사채제19조 ~ 제22조의3 (좌 동)제4장 주주총회제23조 ~ 제24조의2 (좌 동)

(신 설)

제24조의3(소집지와 개최방식)
① 주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접 지역에서도 개최할 수 있다.
② 회사는 상법 제542조의14 제1항에 따라 주주의 일부가 소집지에 직접 출석하지 아니하고 원격지에서 전자적 방법에 의하여 결의에 참가할 수 있는 방식의 총회를 개최한다.

상법상 전자 주주총회 제도 도입에 따른 근거 규정 마련

제25조 ~ 제27조 (생 략) 제5장 이사ㆍ이사회제28조 ~ 제34조 (생 략)
제25조 ~ 제27조 (좌 동) 제5장 이사ㆍ이사회제28조 ~ 제34조 (좌 동)

제35조(위원회) ① 이 회사는 이사회 내에 다음 각호의 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다. 1. (삭 제) 2. 감사위원회 3. 리스크관리위원회 4. 경영발전보상위원회 5. 그룹임원후보추천위원회 6. 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 7. (삭 제) 8. 회장후보추천위원회 9. 지속가능경영위원회 10.
소비자리스크관리위원회 11. 내부통제위원회 ② (생 략)

제35조(위원회) ① 이 회사는 이사회 내에 다음 각호의 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다. 1. (삭 제) 2. 감사위원회 3. 리스크관리위원회 4. 경영발전보상위원회 5. 그룹임원후보추천위원회 6. 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 7. (삭 제) 8. 회장후보추천위원회 9. 지속가능경영위원회 10.
소비자보호위원회 11. 내부통제위원회 ② (좌 동)

이사회내 위원회 개편을 통한 소비자보호 기능 확대

제36조 (생 략)제6장 감사위원회제37조 ~ 제38조 (생 략)제7장 계산제39조 ~ 제46조 (생 략)
제36조 (좌 동)제6장 감사위원회제37조 ~ 제38조 (좌 동)제7장 계산제39조 ~ 제46조 (좌 동)

부 칙 <1>~<17> (생 략)
(신 설)

부 칙 <1>~<17> (좌 동)
부칙<18>

제1조(시행일)

이 정관은 2026년 3월 24일부터 시행한다. 다만, 제3조 제1항은 2026년 9월 30일부터 시행하고, 제24조의3은 2027년 1월 1일부터 시행한다.

부칙 신설

※ 기타 참고사항해당사항 없습니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

박동문
1958-07-16
사외이사
분리선출
해당사항 없음
사외이사 및 감사위원후보추천위원회

원숙연
1963-04-20
사외이사
부
해당사항 없음
사외이사 및 감사위원후보추천위원회

이준서
1968-04-18
사외이사
분리선출
해당사항 없음

사외이사 및 감사위원

후보추천위원회

주영섭
1957-12-09
사외이사
부
해당사항 없음

사외이사 및 감사위원

후보추천위원회

이재술
1959-03-17
사외이사
부
해당사항 없음

사외이사 및 감사위원

후보추천위원회

윤 심
1963-11-19
사외이사
부
해당사항 없음
사외이사 및 감사위원후보추천위원회

이재민

1969-02-25

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원후보추천위원회

최현자
1962-04-04

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원후보추천위원회

이승열
1963-04-08
사내이사
부
해당사항 없음
그룹임원후보추천위원회

강성묵
1964-09-27
사내이사
부
해당사항 없음
그룹임원후보추천위원회

총 ( 10 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

박동문

하나금융지주

사외이사

2010.01 ~ 2011.12

2010.01 ~ 2011.12

2012.01 ~ 2017.12

2012.01 ~ 2015.12

2021.03 ~ 현재

- 코오롱글로텍 대표이사 사장

- 코오롱아이넷 대표이사 사장

- 코오롱인더스트리 대표이사 사장

- 한국품질경영학회 명예회장

- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

원숙연

이화여대

사회과학대학

행정학과

교수

2004.03 ~ 현재2019.08 ~ 2024.07

2020.05 ~ 2024.04

2021.04 ~ 현재

2021.06 ~ 2021.08

2021.10 ~ 2023.03

2022.01 ~ 2022.12

2022.07 ~ 현재

2023.03 ~ 현재

2023.06 ~ 2025.12

- 이화여대 사회과학대학 행정학과 교수

- 대법원 감사위원

- 대검찰청 양성평등정책위원

- 삼성 준법감시위원

- 금융위원회 ·금융감독원 지역재투자평가위원장

- 한국거래소 공익대표 비상임이사

- 제57대 한국행정학회장

- 기획재정부 재정운용전략위원회 민간위원

- 하나금융지주 사외이사

- 기획재정부 재정성과평가단장

해당사항 없음

이준서

동국대

경영대학

경영학과 교수

2005.09 ~ 현재

2017.11 ~ 2019.11

2019.04 ~ 2022.04

2019.12 ~ 2026.01

2020.02 ~ 2023.02

2022.01 ~ 2022.12

2022.10 ~ 2023.03

2023.03 ~ 현재

2023.04 ~ 현재

2023.06 ~ 현재

2024.03 ~ 2025.02

2025.02 ~ 현재

2025.04 ~ 현재

- 동국대 경영대학 경영학과 교수

- 금융위원회 공적자금관리 자금지원소위원

- 금융위원회 증권선물위원회 비상임위원

- 우정사업본부 예금자금운용위원

- 국민연금기금 투자정책전문위원

- 제28대 한국파생상품학회장

- 서울보증보험 사외이사

- 하나금융지주 사외이사

- 금융위원회 금융규제심사위원

- 한국거래소 자산운용위원장

- 제41대 한국증권학회장

- 기획재정부 기금운용평가단장

- 금융감독원 금융감독자문위원장

해당사항 없음

주영섭

하나금융지주

사외이사

2008.09 ~ 2010.04

2010.04 ~ 2011.07

2011.07 ~ 2013.03

2013.07 ~ 2018.01

2018.01 ~ 2020.07

2020.08 ~ 2023.072024.03 ~ 현재

- 기획재정부 세제실 조세정책국장

- 기획재정부 세제실장

- 제25대 관세청장

- 안진세무법인 전문위원

- 딜로이트 안진회계법인 전문위원

- 안진세무법인 전문위원- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

이재술

하나금융지주

사외이사

2009.06 ~ 2014.05

2011.09 ~ 2013.09

2014.06 ~ 2015.05

2015.06 ~ 2017.03

2017.03 ~ 2021.03

2019.03 ~ 2024.03

2022.03 ~ 2024.032024.03 ~ 현재

- 딜로이트 안진회계법인 대표이사

- 공적자금관리위원회 민간위원

- 딜로이트 코리아(유) 회장(이사회 의장)

- 딜로이트 안진회계법인 회장(이사회 의장)

- 롯데쇼핑 사외이사

- 보령 상임 감사

- BNK투자증권 사외이사- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

윤 심

하나금융지주

사외이사

2013.07 ~ 2018.12.

2018.12 ~ 2020.12.

2020.12 ~ 2022.12.

2022.12 ~ 2023.12.

2023.01 ~ 현재2024.03 ~ 현재

- 삼성SDS 연구소장 (전무)

- 삼성SDS 클라우드사업부장 겸 연구소장 (부사장)

- 미라콤아이앤씨 대표이사

- 미라콤아이앤씨 고문

- 한국공학한림원 정회원- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

이재민

서울대

법학전문대학원

교수

2013.09 ~ 현재

2016.01 ~ 2021.12

2019.11 ~ 2022.04

2020.01 ~ 2021.12

2021.01 ~ 2023.12

2021.03 ~ 2024.032021.08 ~ 2023.08

2022.11 ~ 2024.082024.03 ~ 현재2024.06 ~ 현재

- 서울대 법학전문대학원 교수

- 대한국제법학회 상임이사, 부회장

- WTO 보조금위원회 전문위원

- 한국국제경제법학회장

- 세계국제경제법학회 집행위원

- 대한항공 사외이사- 서울대 아시아태평양법연구소장

- 무역위원회 위원장

- 하나금융지주 사외이사- 서울대 법학전문대학원장

해당사항 없음

최현자

서울대

소비자학과

교수

1996.09 ~ 1997.02

1997.03 ~ 현재

2008.01 ~ 2010.01

2013.06 ~ 2014.05

2013.06 ~ 2018.08

2013.09 ~ 2017.07

2014.03 ~ 2020.03

2015.03 ~ 2016.02

2015.03 ~ 2016.12

2018.01 ~ 2018.12

2019.08 ~ 2021.07

2021.07 ~ 2026.03

2022.10 ~ 현재

2025.11 ~ 현재

- 서울대 농가정학과 조교수

- 서울대 소비자학과 교수

- 금융감독원 제재심의위원

- 제15대 한국소비자학회 공동회장

- 금융감독원 금융감독자문위원

- 금융위원회 금융발전심의회 서민금융 ·금융소비자분과위원장

- 삼성전기 사외이사

- 제6대 한국금융소비자학회장

- 금융위원회 금융개혁회의 및 금융개혁추진위원

- 제11대 한국FP학회장

- 서울대 생활과학대학장

- 하나은행 사외이사*

- 금융산업공익재단 비상임이사

- 예금보험공사 자문위원

해당사항 없음

이승열

하나금융지주

부회장

2016.01 ~ 2018.12

2019.01 ~ 2020.06

2020.06 ~ 2020.12

2021.01 ~ 2021.12

2021.01 ~ 2021.10

2022.03 ~ 2022.12

2023.01 ~ 2024.12

2023.03 ~ 2024.022024.03 ~ 현재

- 하나은행 경영기획그룹장

(본부장, 상무, 전무)

- 하나금융지주 그룹재무총괄(부사장)

- 하나은행 경영기획그룹장(부행장)

- 하나은행 경영기획&지원그룹장(부행장)

- 하나금융지주 그룹인사총괄(부사장)

- 하나생명보험 대표이사 사장

- 하나은행 대표이사 은행장

- 하나금융지주 비상임이사- 하나금융지주 부회장 겸 사내이사

해당사항 없음

강성묵

하나금융지주

부회장

겸하나증권

대표이사 사장

2016.01 ~ 2016.12

2017.01 ~ 2017.12

2018.01 ~ 2018.12

2019.01 ~ 2019.12

2020.01 ~ 2020.12

2021.04 ~ 2022.03

2022.03 ~ 2022.12

2023.01 ~ 현재

2024.03 ~ 현재

- 하나은행 영업지원그룹장,

리테일지원그룹장(전무)

- 하나은행 영업지원그룹장,

HR본부장(전무)

- 하나은행 경영지원그룹장(전무)

- 하나은행 영업지원그룹장(부행장)

- 하나은행 중앙영업2그룹장(부행장)

- 하나UBS자산운용 리테일부문 총괄

부사장

- 하나대체투자자산운용 대표이사 사장

- 하나금융지주 부회장 겸 하나증권 대표이사 사장

- 하나금융지주 사내이사

해당사항 없음

* 2026년 3월 20일 임기 만료 퇴임 예정

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

박동문
부
부
무

원숙연
부
부
무

이준서
부
부
무

주영섭
부
부
무

이재술
부
부
무

윤 심
부
부
무

이재민
부
부
무

최현자
부
부
무

이승열
부
부
무

강성묵
부
부
무

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[사외이사 후보자 박동문] 본인은 코오롱인더스트리, 코오롱글로텍 등 오랜 기간 동안 다수 기업의 CEO를 역임한 경영 분야 전문가로, 풍부한 현장 경험과 전문지식을 바탕으로 그룹의 주요 경영 현안에 대해 구체적이고 실질적인 사례를 통해 실효성 있는 의견을 개진하고자 노력하였습니다. 특히, 이사회 의장으로서 이사회의 공정하고 독립적인 운영을 위해 노력하였고, 이사들의 활발한 의견 개진을 통해 심도 깊은 논의가 이루어질 수 있도록 회의를 이끌었습니다. 또한, 회장후보추천위원장과 사외이사 및 감사위원후보추천위원장을 수행하며 안정적인 이사회 승계를 위해 힘썼고, 2025년도 한국ESG기준원 기업지배구조 평가 인터뷰에 성실히 임하여 평가 등급 향상에도 기여한 바 있습니다. 앞으로도 이와 같이 독립적인 입장에서 사외이사의 역할을 충실히 수행할 수 있도록 노력하겠습니다.

본인은 하나금융지주 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 사회 등 그룹의 모든 이해관계자가 함께 성장할 수 있는 지속가능한 경영을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주의 안정적인 기업지배구조 유지를 위해 경영승계계획 관련 후보군 추천 절차, 적정성, 후보군 육성 프로그램 등에 대해 지속적으로 점검하고, 이사회 구성에 있어 역량진단표를 고려하는 등 집합적 정합성에 부합하는 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.

[사외이사 후보자 원숙연] 본인은 이화여대 사회과학대학 행정학과 교수로 재직 중인 ESG 중 사회(S) 및 거버넌스(G) 분야의 전문가로, 한국거래소 공익대표 비상임이사 등을 역임하며 전문성과 경험을 쌓아 왔습니다. 이를 바탕으로, 그룹의 정책 방향에 있어 ESG경영에 기반한 의사결정이 이루어질 수 있도록 실질적인 의견을 제안하였으며, 2025년도 한국ESG기준원 기업지배구조 평가 인터뷰에 성실히 임하여 지배구조 평가 등급 향상에 기여하였습니다. 또한, 감사위원장으로서 감사 절차의 독립성과 투명성을 강화하여 정보 제공 및 의견 교환의 효율성을 높이는데 힘쓴 바, 앞으로도 독립적인 입장에서 경영진에게 실질적인 의견과 시의성 있는 대안을 제시하겠습니다.

본인은 하나금융지주 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 사회 등 그룹의 모든 이해관계자가 함께 성장할 수 있는 지속가능한 경영을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주의 안정적인 기업지배구조 유지를 위해 경영승계계획 관련 후보군 추천 절차, 적정성, 후보군 육성 프로그램 등에 대해 지속적으로 점검하고, 이사회 구성에 있어 역량진단표를 고려하는 등 집합적 정합성에 부합하는 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.

[사외이사 후보자 이준서]

본인은 동국대 경영대학 경영학과 교수로 재직 중인 재무 분야 전문가로 금융위원회 증권선물위원회 비상임위원, 국민연금 기금운용 투자정책전문위원, 한국파생상품학회장, 한국증권학회장 등을 역임하며 풍부한 식견과 경험을 축적하였습니다. 이를 기반으로 회사의 거시적 투자 정책에 대한 객관적이고 실질적인 조언을 제시하였으며, 주주가치 보호와 지속가능한 성장을 위한 건설적인 의견을 개진하였습니다. 특히, 리스크관리위원장으로서 회사의 재무 안정성 및 리스크관리에 대한 전략적 방향 설정에 대해 구체적이고 실효성있는 방안을 제시하였습니다. 앞으로도 본인의 전문성을 바탕으로 경영진의 주요업무 집행에 대한 감시와 견제 역할에 충실한 노력을 기울이겠습니다.

본인은 하나금융지주 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 사회 등 그룹의 모든 이해관계자가 함께 성장할 수 있는 지속가능한 경영을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주의 안정적인 기업지배구조 유지를 위해 경영승계계획 관련 후보군 추천 절차, 적정성, 후보군 육성 프로그램 등에 대해 지속적으로 점검하고, 이사회 구성에 있어 역량진단표를 고려하는 등 집합적 정합성에 부합하는 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.

[사외이사 후보자 주영섭]

본인은 기획재정부 세제실장 등을 거쳐 제25대 관세청장을 역임한 후, 딜로이트 안진회계법인 전문위원 등으로 활동한 경제 분야의 전문가로 경제 정책에 대한 깊은 이해도와 풍부한 경험을 보유하고 있습니다. 이를 바탕으로 경제 제도와 정책 효과가 금융산업에 미치는 영향에 대한 인사이트를 제공함으로써 주요 경영 현안에 대해 전략적인 접근 및 실질적인 해결책을 제시하였습니다. 특히, 경영발전보상위원장으로서 경영진의 성과에 대해 공정한 보상 체계가 구축될 수 있도록 노력하는 등 균형 잡힌 의사결정이 이루어질 수 있도록 기여하였습니다. 앞으로도 이와 같이 사외이사로서 경영진의 업무집행을 면밀하게 감시 ·견제하며, 독립적인 입장에서 다양한 의견을 제안하도록 하겠습니다.

본인은 하나금융지주 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 사회 등 그룹의 모든 이해관계자가 함께 성장할 수 있는 지속가능한 경영을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주의 안정적인 기업지배구조 유지를 위해 경영승계계획 관련 후보군 추천 절차, 적정성, 후보군 육성 프로그램 등에 대해 지속적으로 점검하고, 이사회 구성에 있어 역량진단표를 고려하는 등 집합적 정합성에 부합하는 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.[사외이사 후보자 이재술] 본인은 딜로이트 안진회계법인 대표이사를 역임한 회계 분야 전문가로, 공적자금관리위원회 민간위원, 보령 상임 감사 등을 역임하며 축적한 전문성과 식견을 바탕으로 회사의 회계 정책과 전략적 투자 관련하여 통찰력 있는 의견을 제시하였습니다. 아울러, ESG 분야 규제 및 공시 의무화 대응 전략과 리스크 관리 방안 등에 대해서도 실질적이고 구체적인 조언을 제공함으로써 그룹의 장기적이고 지속가능한 성장에 힘썼습니다. 특히, 2025년에 신설된 내부통제위원회의 위원장 역할을 수행하면서, 그룹의 내부통제 정책 수립 및 문화 정착에 기여한 바 있습니다. 앞으로도 투명성과 공정성에 입각하여 경영진의 주요 업무 집행에 대한 감시 ·견제 기능을 성실히 수행하겠습니다.

본인은 하나금융지주 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 사회 등 그룹의 모든 이해관계자가 함께 성장할 수 있는 지속가능한 경영을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주의 안정적인 기업지배구조 유지를 위해 경영승계계획 관련 후보군 추천 절차, 적정성, 후보군 육성 프로그램 등에 대해 지속적으로 점검하고, 이사회 구성에 있어 역량진단표를 고려하는 등 집합적 정합성에 부합하는 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.[사외이사 후보자 윤 심] 본인은 프랑스 파리 제6대학에서 전산학 석사 및 박사 학위를 취득한 후, 삼성 SDS에 입사하여 엔지니어부터 클라우드사업부/연구소를 총괄하는 부사장에 이르기까지 오랜 기간 동안 정보통신기술(ICT) 업계에서 풍부한 현업 경험을 축적하였고, 이후 ICT 기업인 미라콤아이앤씨에서 대표이사를 역임한 디지털 ·ICT 분야의 전문가입니다. 최근 금융산업에 있어 디지털 전환 및 정보 보안에 대한 중요성이 점차 강화되고 있는 바, 디지털 ·ICT 업무에 대한 폭 넓은 이해와 통찰력을 바탕으로 그룹의 디지털 전략 방향에 대해 실질적이고 건설적인 의견을 개진하고 그룹의 디지털 전환 정책이 효율적으로 이행되는지 점검하는 등 경영진에 대한 감시 ·견제 역할을 엄격히 수행하겠습니다.

본인은 하나금융지주 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 사회 등 그룹의 모든 이해관계자가 함께 성장할 수 있는 지속가능한 경영을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주의 안정적인 기업지배구조 유지를 위해 경영승계계획 관련 후보군 추천 절차, 적정성, 후보군 육성 프로그램 등에 대해 지속적으로 점검하고, 이사회 구성에 있어 역량진단표를 고려하는 등 집합적 정합성에 부합하는 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.

[사외이사 후보자 이재민]

본인은 서울대 법학전문대학원 교수로 재임 중인 법률 분야 전문가로, 한국국제경제법학회장, 서울대 아시아태평양법 연구소장 등을 역임하며 체득한 국제통상 및 국제법에 대한 전문성과 식견을 바탕으로 규제, 정책 등의 변화가 금융산업에 미치는 영향에 대해 구체적이고 건설적인 의견을 제시하였습니다. 특히, 지속가능경영위원장으로서 기후변화, 생물다양성, 공급망 규제 등 강화되고 있는 글로벌 ESG 규제 관련 리스크를 종합적으로 검토하고, 회사의 정책과 포트폴리오가 국제 기준에 부합할 수 있도록 방향성을 제시하였습니다. 앞으로도 이사회 상정 의안들에 대해 법률적인 시각에 입각하여 엄격하게 심의함으로써 경영진에 대한 감시 ·견제 역할을 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 사회 등 그룹의 모든 이해관계자가 함께 성장할 수 있는 지속가능한 경영을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주의 안정적인 기업지배구조 유지를 위해 경영승계계획 관련 후보군 추천 절차, 적정성, 후보군 육성 프로그램 등에 대해 지속적으로 점검하고, 이사회 구성에 있어 역량진단표를 고려하는 등 집합적 정합성에 부합하는 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.

[사외이사 후보자 최현자] 본인은 서울대학교 소비자학과 교수로 재직 중인 소비자보호 분야 전문가로, 오랜 기간 동안 다양한 기관의 자문위원 및 학회장 활동을 통해 소비자보호 분야에 대한 깊은 식견과 풍부한 경험을 축적하였습니다. 특히, 하나은행에서 국내 은행권 최초로 신설된 소비자리스크관리위원회의 위원장 역할을 수행하며 은행의 소비자 보호 체계의 수립과 정착에 기여한 바 있습니다. 또한, 하나은행의 이사회 의장으로서 공정하고 합리적인 의사결정이 이루어질 수 있도록 이사들의 다양한 의견을 효율적으로 수렴하는 등 이사회를 원활히 이끌었습니다. 최근 소비자보호의 중요성이 더욱 강조되고 있는 바, 하나금융그룹의 주요 정책 등에 있어 소비자보호 중심 경영이 실현될 수 있도록 노력하겠습니다.

본인은 하나금융지주 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 사회 등 그룹의 모든 이해관계자가 함께 성장할 수 있는 지속가능한 경영을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주의 안정적인 기업지배구조 유지를 위해 경영승계계획 관련 후보군 추천 절차, 적정성, 후보군 육성 프로그램 등에 대해 지속적으로 점검하고, 이사회 구성에 있어 역량진단표를 고려하는 등 집합적 정합성에 부합하는 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[사외이사 후보자 박동문] 박동문 후보는 코오롱인더스트리, 코오롱글로텍 등의 대표이사 사장을 역임한 경영 분야 전문가로 오랜 기간 축적해 온 경험과 통찰력을 바탕으로 회사의 주요 경영 현안에 대해 실질적인 의견을 제시하였습니다. 특히, 이사회 의장으로서 이사회가 공정하고 합리적인 의사결정을 할 수 있도록 회의를 이끌었으며, 감사위원회 위원으로서 그룹의 익스포져 관리의 중요성에 대해 강조하고 이를 점검하는 등 건설적인 비판과 대안을 제시하였습니다. 앞으로도 그룹이 나아가야 할 방향에 대해 냉철하고 독립적인 의견을 적극 개진할 것으로 기대되어, 감사위원회의 독립성과 견제 기능의 중요성 등을 감안하여 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보로 추천되었습니다.[사외이사 후보자 원숙연] 원숙연 후보는 이화여대 사회과학대학 행정학과 교수로 재임 중인 ESG 중 사회(S) 및 거버넌스(G) 분야 전문가로, 다양한 경험과 전문성을 기반으로 그룹의 중장기 전략에 있어 ESG경영이 기초가 될 수 있도록 실질적인 조언을 하였습니다. 특히, 감사위원장으로서 감사위원회와 외부감사인 간의 회의를 연 4회 실시하는 등 외부감사인과의 소통을 강화하였습니다. 향후에도 그룹의 ESG 전략에 대한 충실한 제언과 내부통제 체계에 대한 면밀한 점검을 할 것으로 기대되어 사외이사 후보로 추천되었습니다.[사외이사 후보자 이준서] 이준서 후보는 동국대 경영대학 경영학과 교수로 재직 중인 재무 분야 전문가로 금융위원회 증권선물위원회 비상임위원, 국민연금기금 투자정책전문위원회 위원, 금융위원회 공적자금관리 자금지원소위원회 위원 등의 활동을 통해 금융업 전반에 대한 깊은 전문성과 풍부한 식견을 보유하고 있습니다. 특히, 리스크관리위원장으로 회사의 건전성 관리를 위해 그룹의 리스크관리 체계를 점검하고 선제적인 리스크관리 방안을 강조하는 등 건설적인 의견을 개진하였습니다. 앞으로도 재무 분야의 전문성을 바탕으로 회사 경영진에 대한 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 기대되는 바, 감사위원회의 독립성과 견제 기능의 중요성 등을 감안하여 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보로 추천되었습니다.[사외이사 후보자 주영섭] 주영섭 후보는 제25대 관세청장, 기획재정부 세제실장, 조세정책국장 등을 역임한 경제 분야 전문가로 정책 수립, 정책 효과 분석, 제도 운영 등에 있어 풍부한 현장 경험을 기반으로 회사의 경영 현안과 전략 방향에 대한 객관적이고 실질적인 조언을 제공하였습니다. 아울러, 이사회 및 위원회 의안에 대해 사전 검토를 충실히 수행하고, 다양한 질의를 통해 안건에 대한 이해도를 높이는 데 기여하는 등 사외이사로서 성실하고 책임감 있게 활동한 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천되었습니다.[사외이사 후보자 이재술] 이재술 후보는 딜로이트 안진회계법인 대표이사, 딜로이트 컨설팅 코리아 대표이사, 공적자금관리위원회 민간위원, 보령 상임 감사 등을 역임한 회계 분야 전문가로 회계, 경영, 금융 전반에 대한 높은 전문성과 이해도 및 내부통제 관련 풍부한 경험을 보유하고 있습니다. 특히, 2025년에 신설된 내부통제위원회의 위원장 역할을 수행하면서 심도 깊은 논의를 바탕으로 합리적인 의사결정이 이루어질 수 있도록 위원회를 이끌었습니다. 앞으로도 회계 분야에 대한 깊은 지식과 혜안을 바탕으로 회사의 전략적 의사결정에 있어 실효성 있는 의견을 제시하고, 국내외 회계 환경 변화에 대한 전문가적 조언을 제공할 것으로 기대되어 사외이사 후보로 추천되었습니다.[사외이사 후보자 윤 심] 윤 심 후보는 미라콤아이앤씨 대표이사, 삼성SDS 부사장 등을 역임한 디지털·ICT 분야 전문가로 소프트웨어 엔지니어부터 신사업 서비스 개발/추진 등에 이르기까지 풍부한 실무 및 관리 경험을 축적하였습니다. 이와 함께, 클라우드 관리, 기업용 빅데이터 분석, 인공지능(AI) 플랫폼 등의 개발과 사업화에 이르기까지 다양한 영역에서의 디지털 ·ICT 분야에 대한 전문성과 통찰력을 갖추었습니다. 최근 디지털 금융의 중요성이 더욱 강화되고 있는 바, 디지털 트렌드에 대한 폭 넓은 식견을 바탕으로 그룹이 전사적으로 추진 중인 디지털 전환 전략 및 전산 시스템 고도화에 대해 실제적이고 전문적인 의견을 제시할 것으로 기대되어 사외이사 후보로 추천되었습니다. [사외이사 후보자 이재민] 이재민 후보는 서울대학교 법학전문대학원 교수, 한국국제경제법학회장, 서울대학교아시아태평양법 연구소장 등을 역임한 법률 분야 전문가로, 그룹의 주요 정책과 경영 현안에 대해 다각도로 검토하고, 법률 리스크를 최소화할 수 있도록 실효성 있는 의견을 제시하는 등 이사회가 공정한 판단을 할 수 있도록 역할을 하였습니다. 특히, 지속가능경영위원장으로서 ESG 규제 대응 전략을 종합적으로 검토하는 등 그룹의 ESG 경영 정책의 방향성에 대한 실질적인 조언을 제공할 수 있도록 힘썼습니다. 앞으로도 법률 분야의 전문성과 경험을 바탕으로 그룹의 정책 방향성에 대한 충실한 제언과 내부통제 강화를 위한 인사이트를 제공할 것으로 기대되는 바, 사외이사 후보로 추천되었습니다.[사외이사 후보자 최현자] 최현자 후보는 서울대학교 소비자학과 교수로 재임 중인 소비자보호 분야 전문가로, 다양한 기관의 자문위원, 학회장 등을 역임하면서 소비자보호 분야에 대한 전문 지식과 경험을 보유하고 있습니다. 특히, 하나은행 소비자리스크관리위원장을 역임하며 은행의 소비자보호 체계를 수립하고 이를 정착시키며, 조직 전반적으로 금융소비자 보호에 대한 의식을 제고시키는데 기여한 바 있습니다. 더욱이, 하나은행 이사회 의장으로서 금융회사 사외이사로서의 역할과 책임에 대한 명확한 이해를 바탕으로, 안정적이고 효율적인 이사회 운영을 위해 힘썼습니다. 이를 기반으로 하나금융지주의 사외이사로서 회사 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천되었습니다.[사내이사 후보자 이승열] 이승열 후보는 하나금융지주 부회장으로 재임 중인 금융/경영/재무 분야 전문가로 하나생명보험 대표이사 사장, 하나은행 대표이사 은행장 등을 역임하며 경영전략, 재무 등 그룹의 주요 부문에서 전문 지식과 경험을 보유하였습니다. 특히, 하나은행 대표이사 은행장으로 재임 시 대내외적으로 어려운 시장 환경 속에서도 안정적인 리더십을 바탕으로 당기순이익 기준 1등 은행을 달성하는 등 양호한 경영실적을 시현하며 그룹의 실적을 견인하였습니다. 앞으로도 그룹의 지배구조 안정성 유지를 위해 이사회의 일원으로서 역할이 필요하다고 판단되어 사내이사로 추천되었습니다.[사내이사 후보자 강성묵] 강성묵 후보는 하나금융지주 부회장 및 하나증권 대표이사 사장으로 재임 중인 금융/경영 분야 전문가로 하나대체투자자산운용 대표이사 사장, 하나UBS자산운용 리테일부문 총괄 부사장, 하나은행 경영지원/영업지원/중앙영업2그룹장 등을 역임하며 경영전략, 자산운용, 영업 총괄 등 그룹의 주요 부문에서 전문 지식과 경험을 보유하였습니다. 특히, 하나증권 CEO로 취임 후 하나증권의 정상화를 위해 노력한 결과, 흑자 전환에 이어 발행어음 인가 등 조직의 점진적인 성장에 기여하였습니다. 앞으로도 그룹의 지배구조 안정성 유지를 위해 이사회의 일원으로서 역할이 필요하다고 판단되어 사내이사로 추천되었습니다.

확인서

확인서_이사1(박동문)

확인서_이사2(원숙연)

확인서_이사3(이준서)

확인서_이사4(주영섭)

확인서_이사5(이재술)

확인서_이사6(윤심)

확인서_이사7(이재민)

확인서_이사8(최현자)

확인서_이사9(이승열)

확인서_이사10(강성묵)

※ 기타 참고사항① 당사 지배구조 공시규정 제5조에 따라 사외이사 후보 추천 내역을 당사 및 전국은 행연합회 홈페이지에 공시하였음을 알려드립니다.② 박동문, 이준서 후보자는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조제5항에 따라 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건으로 상정될 예정입니다.

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

박동문
1958-07-16
사외이사
분리선출
해당사항 없음
사외이사 및 감사위원후보추천위원회

이준서
1968-04-18
사외이사
분리선출
해당사항 없음

사외이사 및 감사위원

후보추천위원회

주영섭
1957-12-09
사외이사
부
해당사항 없음

사외이사 및 감사위원

후보추천위원회

윤 심
1963-11-19
사외이사
부
해당사항 없음
사외이사 및 감사위원후보추천위원회

총 ( 4 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

박동문

하나금융지주

사외이사

2010.01 ~ 2011.12

2010.01 ~ 2011.12

2012.01 ~ 2017.12

2012.01 ~ 2015.12

2021.03 ~ 현재

- 코오롱글로텍 대표이사 사장

- 코오롱아이넷 대표이사 사장

- 코오롱인더스트리 대표이사 사장

- 한국품질경영학회 명예회장

- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

이준서

동국대

경영대학

경영학과 교수

2005.09 ~ 현재

2017.11 ~ 2019.11

2019.04 ~ 2022.04

2019.12 ~ 2026.01

2020.02 ~ 2023.02

2022.01 ~ 2022.12

2022.10 ~ 2023.03

2023.03 ~ 현재

2023.04 ~ 현재

2023.06 ~ 현재

2024.03 ~ 2025.02

2025.02 ~ 현재

2025.04 ~ 현재

- 동국대 경영대학 경영학과 교수

- 금융위원회 공적자금관리 자금지원소위원

- 금융위원회 증권선물위원회 비상임위원

- 우정사업본부 예금자금운용위원

- 국민연금기금 투자정책전문위원

- 제28대 한국파생상품학회장

- 서울보증보험 사외이사

- 하나금융지주 사외이사

- 금융위원회 금융규제심사위원

- 한국거래소 자산운용위원장

- 제41대 한국증권학회장

- 기획재정부 기금운용평가단장

- 금융감독원 금융감독자문위원장

해당사항 없음

주영섭

하나금융지주

사외이사

2008.09 ~ 2010.04

2010.04 ~ 2011.07

2011.07 ~ 2013.03

2013.07 ~ 2018.01

2018.01 ~ 2020.07

2020.08 ~ 2023.072024.03 ~ 현재

- 기획재정부 세제실 조세정책국장

- 기획재정부 세제실장

- 제25대 관세청장

- 안진세무법인 전문위원

- 딜로이트 안진회계법인 전문위원

- 안진세무법인 전문위원- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

윤 심

하나금융지주

사외이사

2013. 7. ~ 2018.12.

2018.12. ~ 2020.12

2020.12. ~ 2022.12

2022.12 ~ 2023.12.

2023.01 ~ 현재2024.03 ~ 현재

- 삼성SDS 연구소장 (전무)

- 삼성SDS 클라우드사업부장 겸 연구소장 (부사장)

- 미라콤아이앤씨 대표이사

- 미라콤아이앤씨 고문

- 한국공학한림원 정회원- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

박동문
부
부
무

이준서
부
부
무

주영섭
부
부
무

윤 심
부
부
무

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 박동문] 박동문 후보는 코오롱인더스트리, 코오롱글로텍 등의 대표이사 사장을 역임한 경영 분야 전문가로 오랜 기간 축적해 온 경험과 통찰력을 바탕으로 회사의 주요 경영 현안에 대해 실질적인 의견을 제시하였습니다. 특히, 이사회 의장으로서 이사회가 공정하고 합리적인 의사결정을 할 수 있도록 회의를 이끌었으며, 감사위원회 위원으로서 그룹의 익스포져 관리의 중요성에 대해 강조하고 이를 점검하는 등 건설적인 비판과 대안을 제시하였습니다. 앞으로도 그룹이 나아가야 할 방향에 대해 냉철하고 독립적인 의견을 적극 개진할 것으로 기대되어, 감사위원회의 독립성과 견제 기능의 중요성 등을 감안하여 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보로 추천되었습니다.[감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 이준서] 이준서 후보는 동국대 경영대학 경영학과 교수로 재직 중인 재무 분야 전문가로 금융위원회 증권선물위원회 비상임위원, 국민연금기금 투자정책전문위원회 위원, 금융위원회 공적자금관리 자금지원소위원회 위원 등의 활동을 통해 금융업 전반에 대한 깊은 전문성과 풍부한 식견을 보유하고 있습니다. 특히, 리스크관리위원장으로 회사의 건전성 관리를 위해 그룹의 리스크관리 체계를 점검하고 선제적인 리스크관리 방안을 강조하는 등 건설적인 의견을 개진하였습니다. 앞으로도 재무 분야의 전문성을 바탕으로 회사 경영진에 대한 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 기대되는 바, 감사위원회의 독립성과 견제 기능의 중요성 등을 감안하여 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보로 추천되었습니다.[감사위원회 위원 후보자 주영섭] 주영섭 후보는 제25대 관세청장, 기획재정부 세제실장, 조세정책국장 등을 역임한 경제 분야 전문가로 금융 산업 전반에 대한 풍부한 경험과 지식을 바탕으로 그룹의 주요 경영 현안에 대해 실질적인 의견을 개진하였습니다. 또한, 경영발전보상위원장으로서 투명하고 공정한 보상 체계가 구축될 수 있도록 회의를 효과적으로 이끄는데 기여하였습니다. 특히, 관세청장으로서 축적한 식견과 통찰력을 바탕으로 그룹의 내부통제 체계 점검 및 프로세스 개선 등과 관련하여 인사이트를 제공할 수 있을 것으로 기대되는 바, 독립적인 입장에서 견제 및 감독의 역할을 충실히 수행할 것으로 판단되어 사외이사인 감사위원회 위원 후보로 추천되었습니다.[감사위원회 위원 후보자 윤 심] 윤 심 후보는 미라콤아이앤씨 대표이사, 삼성SDS 부사장 등을 역임한 디지털 ·ICT 분야 전문가로 ICT 업무에 대한 풍부한 경험과 전문 지식을 바탕으로 그룹의 디지털 전략 방향에 대해 실질적인 조언을 제시하는 등 이사회 전문성 강화에 기여하고 있습니다. 특히, 최근 소비자보호의 중요성이 대두되고 있는 가운데, 소비자리스크관리위원장 역할을 수행하면서 그룹의 ESG 및 소비자 리스크 관련 의안을 종합적으로 검토하고, 투명하고 공정한 의사결정이 이루어질 수 있도록 회의를 진행하는데 기여한 바, 그룹의 내부통제 체계를 개선함에 있어서도 경영진에게 건설적인 비판과 아이디어를 제공할 것으로 기대되어 사외이사인 감사위원회 위원 후보로 추천되었습니다.

확인서

확인서_감사위원1(박동문)

확인서_감사위원2(이준서)

확인서_감사위원3(주영섭)

확인서_감사위원4(윤심)

※ 기타 참고사항

박동문, 이준서 후보자는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조제5항에 따라 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건으로 상정될 예정입니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
12 ( 9 )

보수총액 또는 최고한도액
40억원* 이와 별도로, 2026년 장기인센티브로 당사 주식을 기초로 한 성과연동주식보상(Performance Share)을 50,000주 범위 내에서 부여함.* 총 보수의 부여 및 지급에 관한 사항은 이사회에 위임함.

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
12 ( 9 )

실제 지급된 보수총액
2,865백만원* 이와 별도로, 2021년 부여한 성과연동주식보상으로 858백만원을 지급함.

최고한도액
40억원* 이와 별도로, 2025년 장기인센티브로 당사 주식을 기초로 한 성과연동주식보상(Performance Share)을 50,000주 범위 내에서 부여함.* 총 보수의 부여 및 지급에 관한 사항은 이사회에 위임함.

※ 기타 참고사항

해당사항 없습니다.