하나금융지주 — 주주총회소집공고 (20260227)
제출인: 하나금융지주

주주총회소집공고
6.0
(주)하나금융지주

주주총회소집공고

2026년 02월 27일

회 사 명 :
주식회사 하나금융지주

대 표 이 사 :
함 영 주

본 점 소 재 지 :
서울특별시 중구 을지로 66 (을지로2가)

(전 화) 02-2002-1110

(홈페이지) https://www.hanafn.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 재무기획팀 팀장
(성 명) 유 진 희

(전 화) 02-317-5852

주주총회 소집공고

(제21기 정기)

주주님의 건승과 댁내 평안을 기원합니다. 우리 회사는 정관 제23조 및 상법 제36조에 의하여 제21기 정기주주총회를 다음과 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다. - 다 음 -1. 일시 : 2026년 3월 24일(화) 오전 10시2. 장소 : 서울특별시 중구 을지로 66 하나금융그룹 명동사옥 4층 강당3. 회의목적사항《보고 사항》감사보고, 영업보고, 최대주주 등과의 거래내역보고, 내부회계관리제도 운영실태보고《결의 사항》 ● 제1호 의안 : 제21기(2025년 1월1일~2025년12월31일) 재무제표(이익잉여금처분계산서(안)포함) 및 연결재무제표 승인의 건 ● 제2호 의안 : 자본준비금 감소의 건 ● 제3호 의안 : 정관 개정의 건 ● 제4호 의안 : 이사 선임의 건 (사외이사 6명, 사내이사 2명 선임) 제4-1호 의안 : 사외이사 (원숙연) 선임의 건 제4-2호 의안 : 사외이사 (주영섭) 선임의 건 제4-3호 의안 : 사외이사 (이재술) 선임의 건 제4-4호 의안 : 사외이사 (윤 심) 선임의 건 제4-5호 의안 : 사외이사 (이재민) 선임의 건 제4-6호 의안 : 사외이사 (최현자) 선임의 건 제4-7호 의안 : 사내이사 (이승열) 선임의 건 제4-8호 의안 : 사내이사 (강성묵) 선임의 건 ● 제5호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건 제5-1호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 (박동문) 선임의 건 제5-2호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 (이준서) 선임의 건 ● 제6호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 제6-1호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (주영섭) 선임의 건 제6-2호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (윤 심) 선임의 건 ● 제7호 의안 : 이사의 보수한도 승인의 건4. 의결권 행사에 관한 사항주주님께서는 본인이 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다. 의결권 대리행사에 관한 사항은 당사 홈페이지(https://www.hanafn.com)를 참고하여 주시기 바랍니다.5. 전자투표에 관한 사항우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 활용하기로 이사회에서 결의하여, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표 방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다. 가. 전자투표시스템 - 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr - 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m 나. 전자투표 행사 기간 - 2026년 3월 14일 9시 ~ 2026년 3월 23일 17시(기간 중 24시간 이용 가능) 다. 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사 - 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용가 능한 인증서 한정) 라. 수정동의안 처리 - 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리6. 주주총회 소집통지 및 공고사항상법 제542조의4에 의거 주주총회 소집통지 및 공고사항을 당사의 인터넷 홈페이지에 게재하고 당사, 금융위원회, 한국거래소, 명의개서 대행회사(하나은행 증권대행부)에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.7. 주주총회 참석시 준비물- 본인 참석시 : 주총참석장, 신분증- 대리인 참석시 : 주총참석장, 위임장 원본(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인 및 인감증명서 첨부), 대리인의 신분증8. 기타사항- 주주총회 기념품은 준비하지 않습니다. 양해하여 주시기 바랍니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

박동문(출석률: 100%)
이강원(출석률: 100%)
원숙연(출석률: 100%)
이준서(출석률: 100%)
주영섭(출석률: 100%)
이재술(출석률: 100%)
윤 심(출석률: 100%)
이재민(출석률: 100%)
서영숙(출석률: 100%)
이정원(출석률: 100%)

찬반여부

1
2025.02.04
1호 결의 : 제20기(2024.1.1. ~ 2024.12.31.) 재무제표 및 부속명세서, 연결재무제표, 영업보고서의 승인
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2025-03-25선임
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2호 결의 : 제20기(2024.1.1. ~ 2024.12.31.) 이익잉여금처분계산서 승인 및 배당 기준일 결정
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3호 결의 : 자기주식 취득 및 소각
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4호 결의 : 사채 발행 계획
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5호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행
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6호 결의 : (이사 등과 회사간의 거래) 관계회사와의 회사채 인수 계약 포괄 승인
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7호 결의 : 내부통제위원회 설치 및 동 위원회 규정 제정
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8호 결의 : 이사회운영위원회 및 동 규정 폐지
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9호 결의 : 이사회 규정 개정
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10호 결의 : 지배구조 내부규범 개정
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11호 결의 : 2025년 하나 파워 온 프로그램 추진에 따른 기부금 지원
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12호 결의 : 재단법인 하나금융축구단 앞 기부금 지원
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1호 보고 : 2024 사업연도 하나금융그룹 경영실적 보고

2호 보고 : 2024년 4분기 증권 발행 결과 보고

3호 보고 : 리스크관리위원회 결의사항 보고

4호 보고 : 2024년도 자금세탁방지업무 수행 실적 보고

5호 보고 : 2024년 연간 감사 결과 보고

6호 보고 : 감사위원회 결의사항 보고

7호 보고 : 2024년도 이사회, 이사회내 위원회 및 사외이사 평가 결과 보고

8호 보고 : 임원 임면 보고

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2025.02.28
1호 결의 : 정관 개정
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2호 결의 : 이사 선임 주주총회 상정
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3호 결의 : 이사의 보수한도 승인 및 주주총회 상정
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4호 결의 : 제20기 정기주주총회 소집 및 상정 의안 승인
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1호 보고 : 2024년도 내부회계관리제도 운영실태 보고

2호 보고 : 감사위원회의 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고

3호 보고 : 리스크관리위원회 결의사항 보고

4호 보고 : 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 결의사항 보고

5호 보고 : 회장후보추천위원회 결의사항 보고

6호 보고 : 그룹임원후보추천위원회 결의사항 보고

7호 보고 : 경영발전보상위원회 결의사항 보고

8호 보고 : 2024년 4분기 관계회사간 고객정보의 제공 및 이용, 적정성 점검 결과 보고

9호 보고 : 2024년 정보보호 상시평가 결과 보고

10호 보고 : 임원 임면 보고

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2025.03.25
1호 결의 : 이사회 의장 선임
의결권제한
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2025-03-25임기만료

2호 결의 : 하나금융지주 책무구조도 변경
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3호 결의 : 대표이사 회장 선임
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4호 결의 : 이사회내 위원회의 위원 선임
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5호 결의 : 2025년 ~ 2026년 이사회 등 활동계획(2025.3. ~ 2026.3.)
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6호 결의 : 그룹 내부통제 정책 수립
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7호 결의 : 그룹리스크관리 규정 개정
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8호 결의 : 임원의 선임
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1호 보고 : 리스크관리위원회 결의사항 보고

2호 보고 : 사외이사 등 관련 비영리법인에 대한 기부금 내역 보고

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2025.04.25
1호 결의 : 2025 사업연도 1분기 배당
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2호 결의 : 내부통제위원회 규정 개정
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3호 결의 : 그룹자금세탁방지업무 규정 개정
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4호 결의 : 이사회 규정 개정
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5호 결의 : 경영발전보상위원회 규정 개정
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6호 결의 : 이사회 역량진단표 작성 기준 변경
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1호 보고 : 2025년 1분기 하나금융그룹 경영실적 보고

2호 보고 : 2025년 1분기 증권 발행 결과 보고

3호 보고 : 자기주식 취득 결과 보고

4호 보고 : 하나은행의 제4인터넷 전문은행 출자(안) 보고

5호 보고 : 100호 어린이집 건립 프로젝트 성과 보고

6호 보고 : 감사위원회의 자금세탁방지 운영실태 평가 보고

7호 보고 : 감사위원회 결의사항 보고

8호 보고 : 2025년 1분기 관계회사간 고객정보의 제공 및 이용, 적정성 점검 결과 보고

9호 보고 : 소비자리스크관리위원회 결의사항 보고

10호 보고 : 경영발전보상위원회 결의사항 보고

11호 보고 : 임원 등과 회사간의 이해상충 관리 현황 보고

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2025.07.03
1호 결의 : 자기주식 취득 신탁계약 중도 해지
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1호 보고 : 자기주식 취득 결과 보고

2호 보고 : 2025년 2분기 증권 발행 결과 보고

3호 보고 : 리스크관리위원회 결의사항 보고

4호 보고 : 지속가능경영위원회 결의사항 보고

5호 보고 : 소비자리스크관리위원회 결의사항 보고

6호 보고 : 회장후보추천위원회 결의사항 보고

7호 보고 : 그룹임원후보추천위원회 결의사항 보고

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2025.07.25
1호 결의 : 2025 사업연도 2분기 배당
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2호 결의 : 자기주식 취득 및 소각
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3호 결의 : (이사 등과 회사간의 거래) 관계회사와의 주식매매 중개거래 포괄 승인
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4호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행
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5호 결의 : 감사위원회 규정 개정
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6호 결의 : 하나금융지주 책무구조도 변경
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1호 보고 : 2025년 2분기 하나금융그룹 경영실적 보고

2호 보고 : 하나금융지주 2025년 기업가치 제고 계획 이행 현황 보고

3호 보고 : 자회사 유상증자 후 이행 현황 보고

4호 보고 : 하나은행의 Hana Bancorp, Inc. 유상증자 참여 보고

5호 보고 : 2025년 자체정상화계획 정기갱신(안) 및 모의훈련 결과 보고

6호 보고 : 리스크관리위원회 결의사항 보고

7호 보고 : 감사위원회 결의사항 보고

8호 보고 : 내부통제위원회 결의사항 보고

9호 보고 : 2025년 2분기 관계회사간 고객정보의 제공 및 이용, 적정성 점검 결과 보고

10호 보고 : 경영발전보상위원회 결의사항 보고

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2025.10.14
1호 결의 : 하나손해보험 유상증자 참여
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2호 결의 : 2025년 자체정상화계획 정기갱신
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1호 보고 : 하나손해보험 잔여 지분 인수

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2025.10.28
1호 결의 : 2025 사업연도 3분기 배당
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2호 결의 : 자기주식 취득 및 소각
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3호 결의 : (이사 등과 회사간의 거래) 관계회사와의 주식매매 중개거래 포괄 승인
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4호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행
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5호 결의 : 사회복지법인 하나금융공익재단 앞 기부금 지원
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6호 결의 : (이사 등과 회사간의 거래) 재단법인 하나금융나눔재단 앞 기부금 지원
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1호 보고 : 2025년 3분기 하나금융그룹 경영실적 보고

2호 보고 : 자기주식 취득 결과 보고

3호 보고 : 2025년 3분기 증권 발행 결과 보고

4호 보고 : 리스크관리위원회 결의사항 보고

5호 보고 : 대표이사의 내부통제등 총괄 관리조치 이행 보고

6호 보고 : 내부통제위원회 결의사항 보고

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2025.11.28
1호 결의 : 2026 사업연도 하나금융그룹 경영계획 및 예산
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2호 결의 : 사채 발행 계획
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3호 결의 : 내부회계관리 규정 개정
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4호 결의 : 그룹HQ 프로젝트
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5호 결의 : (이사 등과 회사간의 거래) 관계회사와의 그룹 공통비용 배부기준 포괄 승인
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6호 결의 : (이사 등과 회사간의 거래) 그룹 AI 도입 공동연구 계약
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7호 결의 : 사회복지공동모금회 '희망 2026 나눔캠페인' 참여
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1호 보고 : 그룹 비전 현황 보고

2호 보고 : 2025년 부실정리계획 장애요인 해소조치 이행 결과 보고

3호 보고 : 리스크관리위원회 결의사항 보고

4호 보고 : 2025년 3분기 관계회사간 고객정보의 제공 및 이용, 적정성 점검 결과 보고

5호 보고 : 그룹임원후보추천위원회 결의사항 보고

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2025.12.23
1호 결의 : 하나금융지주 책무구조도 변경 제출
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2호 결의 : 임원의 선임
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3호 결의 : 이사회, 이사회내 위원회 및 사외이사 평가 기준 변경
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1호 보고 : 감사위원회 결의사항 보고

2호 보고 : 그룹임원후보추천위원회 결의사항 보고

3호 보고 : 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 결의사항 보고

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회

- 사외이사 : 원숙연, 이정원, 이재술, 이재민

2025.01.14
1호 결의 : 감사업무 담당 부서장 임면에 대한 동의
가결

1호 심의 : 2024년 하반기 감사위원회 업무내용 보고자료(금융감독원 제출) 심의
심의완료

1호 보고 : 2024년 하반기 감사 실시 결과 보고
접수

2호 보고 : 2024년도 그룹감사협의회 연간활동 보고
접수

3호 보고 : 관계회사 감사위원회 개최 현황 보고 (2024년 하반기)
접수

4호 보고 : 관계회사 금융사고 보고 (2024년 하반기)
접수

2025.01.31
1호 심의 : 공시정책 수립 및 집행의 적정성 여부 검토
심의완료

1호 보고 : 외부감사인의 2024년 기말감사 주요사항 중간점검 보고
접수

2025.02.24
1호 심의 : 내부통제시스템 운영의 적정성 평가 및 개선사항 검토
심의완료

2호 심의 : 준법감시인으로부터의 보고사항 검토
심의완료

1호 보고 : 준법감시인의 2024년 업무실적 및 2025년 업무계획 보고
접수

2호 보고 : 준법감시인의 2024년도 자금세탁방지 통제활동 현황 보고
접수

2025.02.28
1호 결의 : 감사보고서 작성ㆍ제출 및 감사 의견 진술
가결

1호 심의 : 내부회계관리제도 운영실태의 적정성 평가 및 개선사항 검토
심의완료

2호 심의 : 중요한 회계처리기준 및 회계추정 변경 등에 대한 타당성 검토
심의완료

3호 심의 : 재무활동의 건전성 및 타당성과 재무보고의 정확성 검토
심의완료

4호 심의 : 외부감사인의 감사활동에 대한 평가
심의완료

5호 심의 : 자금세탁방지 운영실태의 적정성 평가 및 개선사항 검토
심의완료

1호 보고 : 2024년 내부회계관리제도 운영실태보고서
접수

2호 보고 : 2024년 회계연도 외부감사 결과 보고
접수

3호 보고 : 2024년 내부회계관리제도 감사 결과 보고
접수

2025.02.28
1호 결의 : 정기주주총회에 제출할 의안 및 서류에 대한 진술
가결

- 사외이사 : 원숙연, 박동문, 이재술, 이재민

2025.03.25
1호 결의 : 감사위원회 위원장 선임
가결

2025.05.12
1호 결의 : 감사업무관련 규정 개정
가결

1호 심의 : 감사위원회 규정 개정
심의완료

1호 보고 : 2023년 금융감독원 종합검사 결과 보고
접수

2호 보고 : 외부감사인의 2025 회계연도 감사계획
접수

3호 보고 : 외부감사인의 2025년 1/4분기 재무제표에 대한 검토(Review) 결과 보고
접수

2025.05.28
1호 보고 : 내부회계관리자의 2025년도 내부회계관리제도 운영계획(안)
접수

2호 보고 : 외부감사인의 2025 회계연도 내부회계관리제도 감사계획
접수

2025.07.17
1호 심의 : 감사위원회 규정 개정
심의완료

2호 심의 : 2025년 상반기 감사위원회 업무내용 보고자료(금융감독원 제출) 심의
심의완료

1호 보고 : 2025년 상반기 감사 실시 결과 보고
접수

2호 보고 : 관계회사 감사위원회 개최 현황 보고 (2025년 상반기)
접수

3호 보고 : 관계회사 금융사고 보고(2025년 상반기)
접수

2025.08.07
1호 보고 : 외부감사인의 2025년 상반기 재무제표에 대한 검토(Review) 결과 보고
접수

2호 보고 : 외부감사인의 2025년 핵심감사항목(Key Audit Matters)에 대한 예비적 견해
접수

2025.10.14
1호 심의 : 관계회사 내부통제시스템 운영의 적정성 평가 및 개선사항 검토
심의완료

1호 보고 : 그룹 자체정상화계획 내부감사 결과 보고
접수

2025.10.30
1호 보고 : 외부감사인의 2025년 3/4분기 재무제표에 대한 검토(Review) 결과 보고
접수

2025.11.27
1호 결의 : 2026년도 감사팀 업무계획(안)
가결

2호 결의 : 2025년도 감사팀 업무계획 변경(안)
가결

3호 결의 : 내부회계관리규정 개정에 관한 승인
가결

1호 보고 : 내부회계관리자의 2025년도 내부회계 관리제도 운영실태 중간점검 보고
접수

2호 보고 : 외부감사인의 2025년도 내부회계관리제도 감사 경과 보고
접수

2025.12.18
1호 결의 : 외부감사인의 감사보수 등에 관한 승인
가결

2호 결의 : 감사부문장 임면에 대한 동의
가결

1호 보고 : 그룹 신용리스크 내부등급법 제3자 점검 결과 보고
접수

리스크관리위원회
- 사외이사 : 이강원, 박동문, 이준서, 주영섭, 윤 심
2025.01.23
1호 심의 : 그룹 리스크관리 규정 개정(안)
심의완료

1호 결의 : 리스크부문 조직 변경
가결

2호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행에 대한 금리 및 유동성리스크 관리 방안
가결

1호 보고 : 그룹 리스크관리집행위원회 및 관계회사 리스크관리위원회 운영 현황
접수

2호 보고 : 그룹 리스크관리 현황
접수

2025.02.21
1호 결의 : 2025년 상반기 통합위기상황분석 시나리오 설정
가결

1호 보고 : 하나은행 구조적 외환포지션 승인 신청에 따른 그룹 시장RWA 영향 분석
접수

- 사외이사 : 이준서, 이강원, 주영섭, 서영숙
2025.04.24
1호 결의 : 리스크관리위원회 위원장 선임
가결

2호 결의 : 2025년 상반기 통합위기상황분석 결과 및 대응방안
가결

1호 보고 : 관계회사(하나은행)의 전략적 투자에 대한 리스크 점검 결과
접수

2호 보고 : 그룹 리스크관리집행위원회 및 관계회사 리스크관리위원회 운영 현황
접수

3호 보고 : 그룹 리스크관리 현황
접수

2025.06.11
1호 결의 : 그룹 신용리스크 내부등급법 변경승인 신청
가결

1호 보고 : 그룹 신용리스크 내부등급법 변경승인 신청 적합성 검증 결과
접수

2025.06.26
1호 결의 : 그룹 신용평가시스템 사용 승인
가결

1호 보고 : 중동지역 분쟁 확대에 따른 리스크 대응방안
접수

2025.07.24
1호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행에 대한 금리 및 유동성리스크 관리 방안
가결

2호 결의 : 2025년 하반기 리스크 한도 설정
가결

1호 보고 : 그룹 리스크관리집행위원회 및 관계회사 리스크관리위원회 운영 현황
접수

2호 보고 : 그룹 리스크관리 현황
접수

2025.10.13
1호 심의 : 자회사(하나손해보험) 증자(안)에 대한 리스크 점검 결과
심의완료

2호 심의 : 2025년 자체정상화계획 정기갱신(안)
심의완료

1호 결의 : 하나손해보험 증자에 따른 내부자본 한도 변경
가결

2호 결의 : 2025년 하반기 통합위기상황분석 시나리오 설정
가결

1호 보고 : 2025년 자체정상화계획 정기갱신(안) 적합성 검증 결과
접수

2025.10.27
1호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행에 대한 금리 및 유동성리스크 관리 방안
가결

1호 보고 : 그룹 리스크관리집행위원회 및 관계회사 리스크관리위원회 운영 현황
접수

2호 보고 : 그룹 리스크관리 현황
접수

2025.11.26
1호 결의 : 2026년 그룹 리스크관리 계획
가결

1호 보고 : 2025년 그룹 내부자본적정성 평가 및 적합성 검증 결과
접수

2025.12.17
1호 결의 : 2026년 리스크한도 설정(안)
가결

2호 결의 : 2025년 하반기 통합위기상황분석 결과 및 대응방안
가결

3호 결의 : 2025년 그룹 신용평가시스템 운용 현황 및 규제 RC 변경(안)
가결

1호 보고 : 2025년 그룹 신용평가시스템 및 규제 RC 변경(안) 적합성 검증 결과
접수

경영발전보상위원회
- 사외이사 : 이준서, 박동문, 주영섭
2025.02.17
1호 결의 : 2025년 회사 임원 성과평가기준 수립
가결

2호 결의 : 2025년 회사 임원 성과연동주식 부여
가결

3호 결의 : 2024년 연차보상평가
가결

1호 보고 : 회사 임원 보수 보고
접수

2025.02.28
1호 결의 : 이사의 보수한도 승인 및 이사회 상정
가결

2호 결의 : 2024년 보수체계 연차보고서
가결

2025.03.07
1호 결의 : 2024년 주요 관계회사 성과평가
가결

2호 결의 : 2024년 회사 임원 성과평가 및 성과급 지급
가결

3호 결의 : 2022년 부여 성과연동주식 성과평가 및 지급액 확정
가결

- 사외이사 : 주영섭, 이재민, 서영숙
2025.04.24
1호 결의 : 위원장 선임
가결

2호 결의 : 『하나금융그룹 성과연동주식 성과평가 및 환수 기준』 개정
가결

3호 결의 : 2025년 회사 임원 성과연동주식 부여 변경
가결

1호 보고 : 관계회사 평가보상위원회(이사회) 결의사항 보고
접수

2호 보고 : 회사 임원 보수 보고
접수

3호 보고 : 2025년 건전성 성과평가 기준 보고
접수

2025.12.23
1호 결의 : 2026년 그룹 임원 성과평가 기준 수립
가결

2호 결의 : 2026년 회장 성과평가 기준 수립
가결

3호 결의 : 2026년 주요 관계회사 성과평가 기준 수립
가결

4호 결의 : 2026년 회사 임원 보수 책정
가결

사외이사 및 감사위원후보추천위원회
- 사외이사 : 이정원, 주영섭, 이재술, 윤 심, 이재민
2025.01.03
1호 결의 : 사외이사 후보 추천을 위한 외부 자문기관(Search Firm) 선정
가결

2025.02.05
1호 결의 : 외부 자문기관(Search Firm) 추천 사외이사 후보 접수
가결

2호 결의 : 사외이사 후보군 승인 및 관리에 관한 사항
가결

3호 결의 : 사외이사 후보 심의
가결

1호 보고 : 사외이사 재선임 후보 검토보고서 보고
접수

2호 보고 : 이사회사무국의 연간 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 업무지원 현황 보고
접수

2025.02.14
1호 결의 : 사외이사 후보 추천
가결

2호 결의 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보 추천
가결

3호 결의 : 사외이사인 감사위원회 위원 후보 추천
가결

- 사외이사 : 박동문, 원숙연, 주영섭 윤 심, 서영숙
2025.11.27
1호 결의 : 사외이사 후보군 승인 및 관리에 관한 사항
가결

2호 결의 : 사외이사 후보 추천을 위한 외부 자문기관(Search Firm) 선정
가결

회장후보추천위원회
- 사외이사 : 이정원, 박동문, 이강원, 원숙연, 이준서, 주영섭, 이재술, 윤 심, 이재민
2025.01.27
1호 결의 : 대표이사 회장 후보 추천
가결

- 사외이사 : 박동문, 이강원, 원숙연, 이준서, 주영섭, 이재술, 윤 심, 이재민, 서영숙
2025.04.18
1호 결의 : 위원장 선임
가결

2호 결의 : 최고경영자 경영승계계획에 따른 후보군(Long List) 선정
가결

3호 결의 : 경영승계 후보군 전략과제 수행 주제 및 대상자 선정
수정가결

2025.06.19
1호 보고 : 경영승계 후보군 전략 과제(Action Learning) 수행 보고
접수

2호 보고 : 최고경영자 후보군 육성 프로그램 운영 계획 및 경과 보고
접수

2025.09.25
1호 보고 : 경영승계 후보군 전략 과제(Action Learning) 수행 보고
접수

2025.12.11
1호 보고 : 경영승계 후보군 전략 과제(Action Learning) 수행 보고
접수

그룹임원후보추천위원회
- 사외이사 : 박동문, 이정원, 원숙연- 사내이사 : 함영주
2025.01.22
1호 결의 : 하나금융지주 사내이사 후보 심의 및 추천
가결

1호 보고 : 관계회사경영관리위원회 결의사항 보고
접수

- 사외이사 : 이강원, 원숙연, 이재민- 사내이사 : 함영주
2025.04.24
1호 결의 : 위원장 선임
가결

2025.10.28
1호 결의 : 주요 관계회사 최고경영자 경영승계 절차 개시
가결

2025.11.03
1호 결의 : 하나은행 임원후보추천위원회 추천 최고경영자 후보군 접수
가결

2호 결의 : 2025년도 주요 관계회사 최고경영자 경영승계계획
가결

2025.11.18
1호 결의 : 하나증권 대표이사 사장 후보 심의
가결

2호 결의 : 하나생명보험 대표이사 사장 후보 심의
가결

2025.12.10
1호 결의 : 하나증권 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천
가결

2호 결의 : 하나생명보험 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천
가결

지속가능경영위원회
- 사외이사 : 이재민, 박동문, 이재술- 사내이사 : 이승열
2025.04.25
1호 결의: 위원장 선임
가결

1호 보고: 하나금융그룹 사회공헌실적 현황 보고
접수

2호 보고: 하나금융그룹 금융지원 관련 운영 현황 보고
접수

2025.07.15
1호 보고: 하나금융그룹 2024 지속가능경영보고서 발간
접수

2호 보고: 국내외 ESG 정책 동향에 따른 하나금융그룹 대응 방향
접수

2025.10.27
1호 보고: 하나금융그룹 공익법인 등 현황 보고
접수

2025.12.05
1호 결의: 하나금융그룹 지속가능금융 프레임워크 개정
가결

1호 보고: 하나금융그룹 ESG 성과 및 신규 추진 사업 계획
접수

소비자리스크관리위원회
- 사외이사 : 주영섭, 박동문, 이강원, 이준서- 사내이사 : 강성묵
2025.03.06
1호 결의 : 2025년 그룹 소비자리스크관리 정책 수립
가결

- 사외이사 : 윤 심, 이강원, 이준서- 사내이사 : 강성묵
2025.06.11
1호 결의 : 소비자리스크관리위원회 위원장 선임
가결

1호 보고 : 2024년 관계회사 하반기 활동 내역 보고
접수

2025.11.14
1호 보고 : 2025년 관계회사 소비자리스크관리 정책 수립 및 상반기 활동내역 보고
접수

내부통제위원회
- 사외이사 : 이재술, 박동문, 이준서, 윤 심
2025.04.24
1호 결의 : 내부통제위원회 위원장 선임
가결

2호 결의 : 2025년 내부통제 기본방침 및 전략 수립
가결

3호 결의 : 임직원의 직원윤리와 준법정신을 중시하는 조직문화 정착 방안
가결

1호 심의 : 「그룹자금세탁방지업무규정」 개정(안)
심의완료

2호 심의 : 「내부통제위원회규정」 개정(안)
심의완료

2025.08.22
1호 결의 : 임원 및 대표이사의 내부통제등 (총괄)관리의무 점검ㆍ평가 결과(2025년 상반기)
가결

1호 보고 : 임직원의 직업윤리와 준법정신을 중시하는 조직문화 정착 방안 이행 현황
접수

2호 보고 : 2025년 상반기 내부통제 기본방침 및 전략 이행 현황
접수

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
9
4,000
840
93.5

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

해당사항 없습니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

해당사항 없습니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 국내외 경제

2025년 4/4분기 국내 경제는 3분기의 강한 경기 반등(+1.3%, QoQ)에 따른 기저효과 속에 투자 부진으로 역성장(-0.3%)을 기록하였습니다. 민간소비(+0.3%)는 2차 소비쿠폰 영향과 서비스 소비 지출로 인해 증가세는 유지하였으나, 3분기보다는 회복세가 약화되었습니다. 건설투자(-3.9%)는 높은 공사비 수준과 행정절차 지연(국가정보자원관리원 화재에 따른 입찰 계약 일부 지연) 등으로 부진한 모습을 나타냈습니다. 설비투자(-1.8%) 역시 운송장비(법인용 자동차 투자 부진 등)를 중심으로 감소하였습니다. 통관수출(+8.4%, YoY)의 경우 AI發 수요 확대와 메모리 가격 상승에 힘입어 반도체를 중심으로 증가세가 확대되었습니다. 한편, 물가상승률(+2.4%, YoY)은 농축수산물 가격(기상여건 악화) 및 석유류 가격(환율 상승과 유류세 인하율 축소) 상승의 영향으로 오름폭이 확대되었습니다. 2026년 1/4분기 국내 경제는 반도체 호황 속에 정부의 경기부양 노력, 내수 부진 완화 등에 힘입어 성장률이 반등할 것으로 전망하고 있습니다. 민간소비는 견조한 소비심리와 실질소득 개선의 영향으로 증가세를 지속할 것 같습니다. 건설투자는 정부의 SOC 예산 증액 등으로 부진에서 점차 벗어나고, 설비투자 역시 신사업 투자 확대와 정부의 세제 지원을 감안할 때 완만한 회복세를 나타낼 가능성이 높습니다. 통관수출의 경우 글로벌 AI 투자 확대 등 고려 시 반도체를 중심으로 개선될 것으로 판단하고 있습니다. 다만, 금리 상승세 재개에 따른 내수 부담 우려와 수출 불안요인(반도체 수출물량 제약 및 비IT 수출 부진 등)에 유의할 필요가 있습니다. 한편, 물가상승률은 유가 상승과 가축 전염병 발생에도 불구 정부의 물가안정 의지 등 감안 시 2%대 초반의 흐름을 예상하고 있습니다. 2025년 4/4분기 글로벌 경제는 주요국의 소비와 수출 개선에 힘입어 예상보다 양호한 성장 흐름을 유지하였습니다. 미국 경제는 연방정부 셧다운 여파로 성장세가 둔화되었으나, 임금 상승과 자산가격 상승으로 소비가 견조한 흐름을 나타내면서 성장 둔화폭은 예상보다 제한적이었습니다. 유로존 경제는 양호한 고용 여건 및 가계소득 증가에 힘입어 소비를 중심으로 완만한 회복세를 유지하였습니다. 일본 경제는 물가 상승세 완화 속에 소비가 개선되고, 수출도 IT 품목을 중심으로 증가하면서 성장률이 반등하였습니다. 반면, 중국 경제는 미국과의 무역 합의(관세 10%p 인하) 및 수출 확대에도 불구하고 소비와 투자가 부진한 모습을 나타내면서 성장률이 둔화되었습니다. 2026년 1/4분기 글로벌 경제는 AI 붐에 따른 투자 증가와 주요국의 재정부양책 확대 등을 고려할 때 완만한 회복세를 이어갈 것으로 전망하고 있습니다. 미국 경제는 셧다운으로 지연되었던 정부지출 집행 속에 금리인하 효과, AI 관련 투자 확대 등으로 성장세는 양호한 흐름을 나타낼 것으로 판단하고 있습니다. 유로존 경제도 인플레이션 완화 및 실질임금 개선, 독일의 공공지출 확대 효과 등으로 내수 중심의 회복세를 지속할 것으로 예상하고 있습니다. 일본 경제는 고용ㆍ소득 여건 개선과 적극적인 재정정책 시행으로 성장세가 이어지겠으나, 금리인상 및 中ㆍ日 관계 악화 등은 부담으로 작용할 것 같습니다. 한편, 중국 경제는 정부의 지속적인 정책 지원에도 불구하고 유효수요 부족, 소비심리 약화, 부동산 시장 부진 등을 감안할 때 중속 성장을 이어갈 것으로 전망하고 있습니다.

(2) 금융시장
2025년 4/4분기 국내 증시는 글로벌 유동성 확대 국면과 AI 수요로 인한 반도체 실적 개선이 맞물리며 강한 상승세를 시현하였습니다. 특히 삼성전자와 SK하이닉스를 중심으로 한 대형 반도체주의 실적 개선 기대가 지수 상승을 견인하였으며 외국인 자금 유입 확대와 수출 회복 흐름도 투자심리를 강하게 지지하였습니다. 다만 단기간 급등에 따른 차익실현 매물 출회, 대외적인 무역 환경 변화, 글로벌 금리 전망 변화가 지수의 변동성을 키우는 요인으로 작용하였습니다. KOSPI 지수는 4분기 중 사상 처음으로 4000선을 돌파하였으며 3분기 말 3,424pt에서 4분기 말 4,214pt로 23.1% 상승마감 하였습니다. 2026년 1/4분기 국내 증시는 반도체 업황의 상승 사이클이 이어지며 추가 상승 여력이 존재하고 주주환원 정책 강화와 밸류에이션 재평가 기대로 상승흐름을 이어갈 것으로 전망됩니다. 주요 기업들의 실적이 핵심변수로 작용할 것으로 예상되며 AI 관련 투자 및 메모리 가격 회복세가 이어질 경우 실적 모멘텀 기반의 완만한 강세흐름이 이어질 전망입니다. 다만, 증시 상승을 견인한 AI/테크의 버블 우려 지속, 국내외 금리정책 기조 변화 가능성 등 대외 변동성 확대가 증시에 부담요인으로 작용할 것으로 예상됩니다. 1분기 국내 증시는 상승 추세 속에서도 조정과 반등이 반복되는 변동성 장세가 전개될 것으로 전망됨에 따라 변동성 위험에 유의할 필요가 있습니다. 2025년 4/4분기 미 연준은 고용 증가세 둔화와 노동 수요 약화 등 고용시장 하방 위험이 높아진 점을 고려해 기준금리를 10, 12월 각각 25bp씩 인하했고 시장금리도 소폭 하락했습니다. 한은은 고환율, 주택가격 상승 등 금융 안정 리스크와 성장 전망 불확실성으로 '25년 4분기 기준금리를 동결했습니다. 국내 시장금리는 기준금리 추가 인하 기대 약화, 차익거래유인 축소 등에 따른 외국인 선물 매도세 확대와 일본 신내각의 재정 확대 정책으로 인한 일본 금리 급등 등에 의해 11월부터 빠르게 상승했습니다. 이에 국고 3년/10년의 12월말 종가 금리는 전분기 말 대비 각각 37.1bp/43.4bp 상승한 2.95%/3.39%를 기록했습니다. 2026년 1/4분기 미 연준은 '26년 1분기에는 추가 데이터를 확인하며 동결 기조를 지속할 것으로 예상되며 시장금리는 '25년 연말과 유사한 수준을 유지할 것으로 전망됩니다. 한은은 반도체 호황으로 인한 성장률 상방 압력이 커짐에 따라 기준금리 인하 사이클을 마무리 할 것으로 예상됩니다. 따라서 국내 시장금리는 일본 재정 확대 우려로 인한 일본 금리 상승과 한은의 기준금리 추가 인하 기대 소멸, 외국인 선물 매도세 지속 등 대내외 요인의 영향을 받아 상승세가 지속될 전망입니다. 이에 따라 1분기 중 국고채 3년물 금리는 3.10~3.30%의 높은 수준까지 상승할 것으로 예상됩니다. 2025년 4/4분기 원/달러 환율은 연준의 연속적인 금리 인하와 일본은행(BOJ)의 금리인상에도 불구하고 수급불균형 및 대외적 요인 등으로 상승 후 당국의 개입으로 하락했습니다. 10월에는 미국과의 무역협상 및 투자협정이 타결되어 통상여건 불확실성을 해소했습니다. 한편, 11월 AI 중심의 기술주 고평가 우려로 외국인 투자자금 대거 이탈로 인한 원화 약세 압력과 일본 신임 총리의 확장재정정책으로 인한 엔화 약세에 원화가 동조하며 환율은 1,470원대로 상승했습니다. 12월까지 연준의 세차례 연속적 금리인하로 인한 달러화 약세 및 일본은행(BOJ)의 금리인상에도 불구하고 엔화 약세 동조와 수급불균형의 영향으로 환율은 1,480원대로 진입했습니다. 하지만 연말 당국의 강력한 구두개입 및 외환 시장 안정화 대책 발표 등으로 40원 이상 급락하며 연간거래를 마감했습니다. 2026년 1/4분기 원/달러 환율은 대내외 여건을 감안할 때 높은 수준을 이어가면서 변동성 위험도 지속될 것으로 예상됩니다. 트럼프의 돈로주의 강화(마두로 체포, 그린란드 합병 시도), 이란 공습경고 등은 지정학적 리스크를 증가시켜 환율 변동성을 확대시킬 가능성이 높다고 판단됩니다. 특히, 최근 원화와 엔화의 동조성을 고려할 때 일본 총리의 확장재정 기조와 일본은행(BOJ)의 금리인상 기조가 상충되어 엔화의 변동성이 높아지는 경우, 원화의 환율 변동성이 확대될 수 있어 유의할 필요가 있습니다. 한편, AI 버블 우려에 따른 증시의 변동성 확대는 위험회피 심리에 따른 외국인 자금의 이탈로 이어져 환율에 상승압력을 가할 것으로 전망됩니다. 이에 1/4분기 환율은 1,420원에서 1,480원 사이에서 높은 변동성을 보일 것으로 예상됩니다.

(3) 금융산업

2025년 4/4분기 금융업은 은행의 기업부문과 증권업이 실적을 견인하며 성장성과 수익성 모두 완만한 증가세를 지속했습니다. 은행업은 가계대출 성장 위축에도 불구하고, 기업대출은 성장율이 증가 전환하였고, 수익성도 시장금리 상승에 따른 이자이익 회복과 비이자이익 개선 등 전분기 대비 양호한 모습입니다. 증권업 또한 증시 활황에 따른 브로커리지 부문 호실적, IPO시장의 회복세 등 IB부문의 견조한 실적 흐름을 이어갔습니다. 카드업의 경우 민간소비 회복세에 힘입어 신판 규모가 확대되었으나, 조달과 대손비용 부담으로 수익성 개선은 제한적이었습니다. 보험업은 보장성 상품 판매가 지속되면서 성장성이 유지되었으나, 각종 비용 증가, 실손 손해율 상승 등 수익성은 다소 약화되었습니다. 2026년 1/4분기 금융업은 증시상승 흐름과 생산적 금융의 본격적 시행으로 양호한 실적 흐름이 지속되겠으나, 금리상승으로 인한 건전성 관리 및 각종 비용 증가 등 수익성 측면의 제약 요인이 있겠습니다. 은행업은 기업대출 확대에 힘입어 총 대출 증가율이 전분기 대비 개선되고, 시장금리의 상승세가 이어질 것으로 보여 이자이익 증가가 예상됩니다. 증권업은 우호적 영업 환경이 지속되며 브로커리지, WM부문을 중심으로 양호한 실적흐름이 지속될 전망입니다. 카드업은 민간소비의 완만한 개선에도 조달비용 상승으로 수익성 개선 여력이 제한적일 전망입니다. 보험업은 생명보험의 경우 판매채널 재편으로 인한 성장성 둔화가 예상되는 한편, 손해보험의 경우 보험료 인상으로 인한 수익성 개선이 기대됩니다. 2025년 4/4분기 은행업 대출은 가계부문의 경우 증가세 둔화가 지속되었으며, 기업대출은 3/4분기까지 증가율이 감소되다 4/4분기 들어 확대 전환되었습니다. 가계대출은 주식시장 회복 등으로 기타대출이 순감소에서 순증가로 전환되었으나, 고강도 규제가 지속되는 가운데 수도권 주택 매매량이 위축되며 주담대 증가폭 축소는 지속되었습니다. 기업대출은 연말 재무비율 관리를 위한 일시 상환, 은행권의 부실채권 매ㆍ상각 등에도 불구하고 정책당국의 강력한 생산적금융 드라이브와 가계부채 관리 강화로 인한 기업대출 영업 경쟁 심화로 대기업과 중소법인을 중심으로 증가세로 전환되었습니다. 결과적으로 은행 총 대출 증가율도 기업대출 성장에 힘입어 소폭 개선된 가운데, 4/4분기들어 금리도 상승하며 이자이익도 회복되었고, 비이자이익과 영업외손익도 증가하며, 전반적인 수익성이 개선되는 모습을 보였습니다. 2026년 1/4분기 은행업 가계대출은 정책 당국의 부동산 시장 관리 강화 의지가 지속되는 가운데, 수도권 주택 매매량 위축이 예상되고 있어 주담대의 증가폭 축소가 지속될 것으로 보입니다. 주식시장 호황에도 불구하고 당국의 엄격한 가계대출 총량관리가 지속되며, 기타대출 부문도 크게 증가하기는 어려워 보입니다. 기업대출은 연말 재무비율 관리를 위한 일시상환분이 재취급되는 가운데, 국채 및 공사채 발행 확대로 인한 회사채 발행 환경 악화, 본격적인 생산적 금융 활성화로 인한 기업 부문 자금 공급 확대 등으로 증가세가 확대될 전망입니다. 다만, 여전히 높은 중소기업 신용위험과 은행권 자본비율 관리 노력 등은 기업대출 확대를 제한하는 요소로 작용할 것으로 보입니다. 기업대출 확대에 힘입어 은행 총 대출 증가율이 전분기 대비 개선되고, 금리도 기준금리 추가 인하 기대 소멸 등으로 상승세가 이어질 것으로 보여, 이자이익은 증가할 것으로 예상됩니다. 다만, 기업대출 확대로 인한 신용리스크 확대, 각종 과징금 및 사회적 역할 강화 등으로 인한 은행권 비용 부담 확대 등은 수익성 개선을 제한하는 요소로 작용할 전망입니다. 2025년 4/4분기 카드산업은 민간소비의 점진적인 회복세에 힘입어 신용판매 규모가 확대되었습니다. 다만 가계부채 관리 강화를 위한 대출 규제 기조가 지속되면서 카드론 및 현금서비스 등 금융서비스 부문의 성장은 정체되는 양상을 보였습니다. 특히 시장금리가 상승하며 높은 수준의 조달비용이 유지되고, 건전성 관리를 위한 대손비용 부담이 지속되며 수익성 개선도 제한적인 모습이었습니다. 특히, 고금리 장기화 여파로 취약 차주의 상환 능력이 저하됨에 따라 건전성 관리에 집중하는 흐름이 지속되었습니다. 2026년 1/4분기 카드산업은 경기 회복에 따른 민간소비의 완만한 개선이 예상되나, 가계대출 규제 영향이 이어짐에 따라 금융 부문의 양적 성장은 다소 위축될 전망입니다. 또한, 기준금리 인하 사이클이 마무리되고 시장금리 상승세가 이어질 것으로 예상됨에 따라 조달비용 부담이 지속되며 수익성 개선 여력이 제한적일 것으로 전망됩니다. 아울러 경기 불확실성에 대비하여 우량 차주 중심의 보수적인 영업 기조를 유지하고, 선제적인 대손충당금 적립을 통해 건전성 방어에 주력할 것으로 예상됩니다. 2025년 4/4분기 증권업은 증시 활황, 자본시장 활성화 정책 등 우호적인 영업환경이 조성되어 호조세가 이어졌습니다. 국내 일평균거래대금이 36.9조원으로 코스피 신고가 경신과 더불어 사상 최고치를 기록하였으며 해외투자 열풍이 지속되며 브로커리지 부문이 호실적을 견인하였습니다. 또한 그간 위축되었던 IPO 시장이 회복세를 보이고 회사채 발행이 지속되어 IB부문의 수익도 견조한 흐름을 이어갔습니다. 한편 증시 상승으로 유가증권 평가손익이 개선되었으나 채권금리 상승 및 여전채 스프레드 확대로 채권평가손익이 전분기 대비 악화되어 트레이딩 손익은 다소 조정받는 흐름을 보였습니다. 2026년 1/4분기 증권업은 증시 강세와 자본시장으로 자금이동 가속화 등 우호적 영업환경이 지속되어 브로커리지, WM을 중심으로 실적 개선세를 이어갈 전망입니다. 반도체 업황 상승 사이클이 지속되면서 코스피 대형주의 실적 호조가 이어지고 이에 따른 거래대금 증가와 고수익 위험자산 선호 확대에 힘입어 브로커리지 및 WM부문의 실적이 확대될 전망입니다. 하지만 금리 불확실성으로 기업들이 회사채 발행 시기를 관망하는 분위기가 확산되고 시중금리 상승에 따른 채권운용손익 감소로 IB 및 트레이딩 부문의 실적 개선세는 제한적일 전망입니다. 2025년 4/4분기 생명보험업은 보장성 중심의 판매가 이어지는 가운데 판매경쟁이 지속되면서 전년동기대비 유사한 수준의 성장성을 보였습니다. 수익성의 경우 사업비 지출 및 보험금 지급이 증가하면서 약화되었습니다. 한편, 요구자본 증가, 관련 규제 강화 예고 등으로 자본부담이 지속되었습니다. 손해보험업은 여전히 CSM 확보가 용이한 장기보험 중심으로 성장 중이나, 장기보험 신계약 건수가 전분기 대비 감소하여 CSM 증가세는 둔화되고 있습니다. CSM 예실차 손실 확대, 실손보험 손해율 상승, 자동차보험료 동결로 인한 손해율 증가 등으로 수익성은 약화되었습니다. 2026년 1/4분기 생명보험업은 GA 관리 감독 강화, 수수료 개편 등으로 판매채널 재편이 이루어지면서 성장성이 다소 둔화될 것으로 보이며, 이에 따라 수익성도 다소 약화되겠습니다. 한편, 손해율, 사업비 관련 가이드라인이 2/4분기부터 적용될 예정으로 상품 개발 등 선제적 대응이 이어질 것으로 보입니다. 기본자본 K-ICS 비율 제도 시행 예고에 따라 자본부담은 향후에도 지속될 것으로 예상됩니다. 손해보험업은 GA 채널 중심으로 장기보험이 안정적인 판매를 지속할 것으로 예상되는 가운데, 손해율 개선을 위해 자동차보험(1%대)과 실손보험(7%대)의 보험료가 인상되면서 성장성과 수익성이 동시에 개선될 것으로 기대됩니다. 다만, 정책 당국의 손해율 및 사업비 가정에 대한 가이드라인 등으로 인한 CSM 변화에 유의할 필요가 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황 2025년 하나금융그룹은 금융기관 본연의 역할을 적극 수행하며 손님과 주주를 포함한 모든 이해관계자와 함께 성장하며 행복을 나누는 선순환 금융을 만들 수 있도록 최선을 다하였습니다. 그 결과, 2025년 하나금융그룹은 창립 이래 최고의 성과를 다시 한 번 경신하며 전년 대비 7.1% 증가한 4조 29억원의 당기순이익을 시현하였습니다. 이자이익 및 수수료, 매매평가익 등 비이자이익의 균형잡힌 성장과 적극적인 비용관리 노력으로 연간 당기순이익 4조원을 기록하였습니다. 그룹의 ROE는 비은행 부문의 정상화가 더딘 가운데에도 은행의 실적 개선에 힘입어 전년 대비 7bp 개선된 9.19%를 기록하였으며, C/I ratio는 전 관계사 차원의 경비효율화 노력으로 전년 대비 개선된 41.2%를 시현하였습니다. 그룹의 총 자산은 RoRWA 기반 안정적 자산 성장을 통해 전년말 대비 5.8% 성장한 674조 5,907억원을 달성하였습니다. 그룹의 자산건전성 지표는 안정적인 수준을 유지하고 있습니다. 고정이하여신비율은 0.72%이며 고정이하 Coverage Ratio는 전년 대비 18.90%p 감소한 109.81%입니다. 연체율은 전년 대비 0.01%p 상승한 0.52%로 불확실한 대내외 여건 속에서도 선제적이고 체계적인 리스크 관리 노력으로 안정적 수준 내로 관리하였습니다. 그룹의 BIS비율은 15.61%, 보통주자본비율은 13.39%를 보이고 있으며, 그룹 및 관계회사의 자본적정성 비율은 감독기관 규제비율을 상회하는 안정적인 모습입니다. 2026년은 그룹 출범 20년을 맞아 새롭게 시작하는 전환의 시기로, 그룹의 경영목표 달성을 위해 '생산적 금융 확대', '디지털금융을 주도', '소비자보호 혁신' 등을 중점적으로 추진할 예정입니다. 앞으로도 하나금융그룹은 모든 이해관계자의 가치를 제고할 수 있도록 노력해 나가겠습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

영업부문
내 용
주요회사

은행부문
손님에 대한 여신, 수신 취급 및 이에 수반되는 업무
하나은행, 하나은행(중국)유한공사,PT Bank KEB Hana, Hana Bank USA 등

금융투자부문
유가증권의 매매ㆍ위탁매매/인수 및 이에 수반되는 업무,장내파생상품의 투자중개업무
하나증권

신용카드부문
신용카드, 현금서비스, 카드론 등의 영업 및 이에 수반되는 업무
하나카드

기타부문
여신전문금융업 내 시설대여, 할부금융 등의 업무
하나캐피탈

여신전문금융업법에 의한 신기술사업금융회사
하나벤처스

상호저축은행법에 따른 수신, 여신 및 부대업무
하나저축은행

생명보험사업과 이에 수반되는 업무
하나생명보험

자산운용업, 신탁업, IT서비스업, 사무관리업, NPL투자관리업,손해보험업 등 기타 업무
하나대체투자자산운용,하나금융티아이, 하나자산신탁, 하나펀드서비스, 하나에프앤아이,하나손해보험 등

(2) 시장점유율

현재 은행을 자회사로 하는 국내금융지주회사는 당사 이외에 KB금융지주, 신한금융지주, 우리금융지주 등이 있으며, 사업포트폴리오와 계열회사 구조가 상이하고 기타 금융업과의 관계 등 특수성에 따라 정확한 시장점유율을 규정하기 어려운 상황입니다.

(3) 시장의 특성

상기 'Ⅲ. 경영참고사항 - 1.사업의 개요 - 가. 업계의 현황 - (3)금융산업' 을 참고하시기 바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

해당사항 없습니다.

(5) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

상기 'III. 경영참고사항 - 1. 사업의 개요 - 나. 회사의 현황'을 참고하시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안)※ 아래의 재무제표는 외부감사인이 감사종료 후 당사에 제출하는 감사보고서를 기초로 작성되었으며 외부감사인의 감사의견 등은 2026년 2월 27일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시한 당사의 별도ㆍ연결 감사보고서를 참고하시기 바랍니다.

(1) 재무제표

1) 대차대조표(재무상태표)

<대 차 대 조 표(재 무 상 태 표)>

제 21 기말 2025년 12월 31일 현재

제 20 기말 2024년 12월 31일 현재

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 21(당)기말
제 20(전)기말

자 산

Ⅰ. 현금및예치금
125,642
379,424

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정 금융자산
1,320,956
740,582

Ⅲ. 상각후원가측정 대출채권
298,411
198,906

Ⅳ. 종속기업투자주식
24,149,499
23,914,521

Ⅴ. 유형자산
13,934
16,215

Ⅵ. 무형자산
10,094
9,042

Ⅶ. 순확정급여자산
1,025
927

Ⅷ. 이연법인세자산
1,400
-

IX. 기타자산
748,387
341,306

자 산 총 계
26,669,348
25,600,923

부 채

Ⅰ. 사채
6,344,306
5,375,359

II. 당기법인세부채
716,718
284,479

Ⅲ. 이연법인세부채
-
6,075

Ⅳ. 기타부채
67,519
92,227

부 채 총 계
7,128,543
5,758,140

자 본

I. 자본금
1,501,210
1,501,210

II. 신종자본증권
4,269,517
4,139,727

III. 자본잉여금
8,310,628
8,310,628

IV. 자본조정
(536,137)
(311,060)

V. 기타포괄손익누계액
(3,880)
(3,807)

VI. 이익잉여금
5,999,467
6,206,085

자 본 총 계
19,540,805
19,842,783

부 채 및 자 본 총 계
26,669,348
25,600,923

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

<손 익 계 산 서(포괄손익계산서)>

제 21 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 20 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 21(당)기
제 20(전)기

Ⅰ. 배당금수익

2,005,451

1,961,433

Ⅱ. 순이자손익

(164,175)

(154,290)

1. 이자수익
11,681

7,711

2. 이자비용
(175,856)

(162,001)

Ⅲ. 순수수료손익

(7,926)

(6,745)

1. 수수료비용
(7,926)

(6,745)

Ⅳ. 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 순손익

(6,616)

48,632

Ⅴ. 총영업이익

1,826,734

1,849,030

Ⅵ. 신용손실충당금전입

(498)

(583)

Ⅶ. 순영업이익

1,826,236

1,848,447

Ⅷ. 일반관리비

(67,915)

(59,946)

IX. 영업손익

1,758,321

1,788,501

X. 영업외손익

(20,119)

(15,771)

XI. 법인세비용차감전순이익

1,738,202

1,772,730

XII. 법인세수익(비용)

7,369

(10,143)

XIII. 당기순이익

1,745,571

1,762,587

XIV. 기타포괄손익

(73)

(1,540)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
(73)

(1,540)

확정급여제도의 재측정요소
(73)

(1,540)

XV. 당기총포괄이익

1,745,498

1,761,047

XVI. 주당이익

기본주당이익

5,743원

5,673원

희석주당이익

5,743원

5,673원

3) 이익잉여금처분계산서(안)

<이익잉여금처분계산서(안)>

제 21 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 20 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과목
제21(당)기 (처분예정일 : 2026년 3월 24일)
제20(전)기(처분확정일 : 2025년 3월 25일)

I. 미처분이익잉여금

959,173

1,342,928

전기이월미처분이익잉여금
660,399

493,873

분기배당 (주당배당금(율): 당1분기: 906원(18%) 당2분기: 913원(18%) 당3분기: 920원(18%) 전1분기: 600원(12%) 전2분기: 600원(12%) 전3분기: 600원(12%)
(748,921)

(511,241)

신종자본증권 배당
(166,976)

(150,664)

자기주식소각
(530,900)

(251,627)

당기순이익
1,745,571

1,762,587

II. 이익잉여금 처분액

487,961

682,529

이익준비금
114,510

176,300

대손준비금
2,036

837

신종자본증권상환손실 상각
2,557

701

배당금
368,858

504,691

현금배당 (주당배당금(율): 당 기: 1,366원(27%) 전 기: 1,800원(36%)
368,858

504,691

III. 차기이월미처분이익잉여금( I - II )

471,212

660,399

4) 재무제표에 대한 주석 당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2026년 2월 27일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시한 당사의 감사보고서를 참고하시기 바랍니다.5) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항 상기 (1) 재무제표 중 3) 이익잉여금처분계산서(안)을 참고하시기 바랍니다.

(2) 연결재무제표1) 연결대차대조표(연결재무상태표)

<연결대차대조표(연결재무상태표)>

제 21 기말 2025년 12월 31일 현재

제 20 기말 2024년 12월 31일 현재

주식회사 하나금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 21(당)기말
제 20(전)기말

자 산

I.현금 및 예치금
43,339,918
40,404,953

II.당기손익-공정가치측정 금융자산
73,098,647
72,637,666

III.기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
50,543,915
46,108,524

IV.상각후원가측정 유가증권
30,855,819
34,077,051

V.상각후원가측정 대출채권
434,222,513
403,384,381

VI.위험회피회계파생상품자산
109,277
163,267

VII.관계기업 및 공동기업 투자주식
4,860,241
4,766,266

VIII.보험계약자산
39,945
25,663

IX.재보험계약자산
49,368
39,724

X.유형자산
7,930,341
7,487,309

XI.투자부동산
1,214,868
1,372,766

XII.무형자산
1,072,497
1,046,157

XIII.순확정급여자산
45,686
37,531

XIV.이연법인세자산
163,475
162,451

XV.당기법인세자산
54,408
71,410

XVI.매각예정비유동자산
36,429
43,676

XVII.기타자산
26,953,329
26,018,718

자 산 총 계
674,590,676
637,847,513

부 채

I.당기손익-공정가치측정 금융부채
32,628,528
34,647,766

II.예수부채
409,385,271
390,208,735

III.차입부채
50,456,150
46,143,154

IV.사채
72,812,888
64,879,611

V.위험회피회계파생상품부채
488,894
394,086

VI.보험계약부채
5,668,141
5,551,383

VII.재보험계약부채
7,268
7,703

VIII.순확정급여부채
359,079
475,272

IX.충당부채
839,051
724,641

X.이연법인세부채
335,691
459,549

XI.당기법인세부채
760,254
352,554

XII.기타부채
55,203,907
50,426,132

부 채 총 계
628,945,122
594,270,586

자 본

I.지배기업소유주지분
44,579,957
42,701,020

1.자본금
1,501,210
1,501,210

2.신종자본증권
4,269,517
4,139,727

3.자본잉여금
10,576,317
10,579,140

4.자본조정
(548,563)
(325,342)

5.기타포괄손익누계액
(909,399)
(833,858)

6.이익잉여금
29,690,875
27,640,143

II.비지배지분
1,065,597
875,907

자 본 총 계
45,645,554
43,576,927

부채 및 자본 총계
674,590,676
637,847,513

2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)

<연결손익계산서(연결포괄손익계산서)>

제 21 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 20 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 21(당)기
제 20(전)기

I.순이자이익

9,163,436

8,761,000

1. 이자수익
22,459,703

24,116,588

기타포괄손익-공정가치측정 및 상각후원가측정 금융상품 이자수익
21,269,663

23,035,298

당기손익-공정가치측정 금융상품 이자수익
1,189,650

1,080,986

보험 및 재보험계약 이자수익
390

304

2. 이자비용
(13,296,267)

(15,355,588)

금융상품 이자비용
(12,947,642)

(15,035,692)

보험 및 재보험계약 이자비용
(348,625)

(319,896)

II.순수수료이익

2,718,982

2,469,854

1. 수수료수익
4,016,981

3,598,814

2. 수수료비용
(1,297,999)

(1,128,960)

III.당기손익-공정가치측정 금융상품관련 순손익

1,053,027

261,714

IV.기타포괄손익-공정가치측정 금융자산관련순손익

246,940

220,765

V.상각후원가측정 금융자산 처분손익

(174,833)

(76,242)

VI.위험회피회계 파생상품 관련 손익

138,764

(65,768)

VII.외환거래손익

140,439

797,143

VIII.순보험손익

54,905

43,284

1. 보험수익
648,222

606,134

2. 보험서비스비용
(587,846)

(551,984)

3. 재보험수익
45,185

34,320

4. 재보험비용
(50,656)

(45,186)

IX.보험 및 재보험 금융손익

(114)

37,559

X.총영업이익

13,341,546

12,449,309

XI.신용손실충당금전입액

(1,291,797)

(1,236,505)

XII.순영업이익

12,049,749

11,212,804

XIII.일반관리비

(4,687,598)

(4,530,269)

XIV.기타영업수익

1,018,948

933,558

XV.기타영업비용

(3,030,201)

(2,760,911)

XVI.영업이익

5,350,898

4,855,182

XVII.영업외손익

108,050

196,983

1. 지분법이익
301,975

353,874

2. 기타수익
189,760

331,167

3. 기타비용
(383,685)

(488,058)

XVIII.법인세비용차감전순이익

5,458,948

5,052,165

XIX.법인세비용

(1,422,310)

(1,283,636)

XX.연결당기순이익

4,036,638

3,768,529

XXI.기타포괄손익

(92,500)

635,812

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
(341,429)

751,746

기타포괄손익-공정가치측정채무증권 평가손익
(229,662)

372,198

해외사업장환산외환차이
(22,991)

471,271

지분법자본변동
(107,135)

235,731

순투자위험회피평가손익
(14,584)

(141,881)

현금흐름위험회피평가손익
(158,927)

50,993

보험계약 관련 금융손익
189,722

(233,393)

재보험계약 관련 금융손익
2,148

(3,173)

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
248,929

(115,934)

기타포괄손익-공정가치측정지분증권 평가손익
263,014

55,650

당기손익-공정가치측정항목지정 금융부채신용위험변동효과
(464)

1,331

지분법자본변동
1,172

(483)

확정급여제도의 재측정요소
(14,793)

(172,432)

XXII.연결당기총포괄이익

3,944,138

4,404,341

XXIII.연결당기순이익의 귀속

4,036,638

3,768,529

1. 지배기업소유주지분
4,002,882

3,738,849

2. 비지배지분
33,756

29,680

XXIV.연결당기총포괄이익의 귀속

3,944,138

4,404,341

1. 지배기업소유주지분
3,926,819

4,345,351

2. 비지배지분
17,319

58,990

XXV.주당이익

기본주당이익

13,954원

12,629원

희석주당이익

13,954원

12,629원

3) 연결재무제표에 대한 주석당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2026년 2월 27일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시한 당사의 연결감사보고서를 참고하시기 바랍니다.

□ 기타 주주총회의 목적사항

가. 의안 제목 : 자본준비금 감소의 건

나. 의안의 요지- 제2호 의안 '자본준비금 감소의 건'은 상법 제461조의2(준비금의 감소)에 의거 자본준비금(주식발행초과금) 7.4조원을 이익잉여금으로 전입하고자 하는 것이며, 이는 배당재원을 확대하는 것으로 당사 주주환원정책 실행의 일환입니다.- 자본준비금 감액으로 증가하는 배당가능이익은 7.4조원이며, 관련법령*에 의거하여 동 금액은 향후 비과세 배당금 재원으로 사용될 수 있습니다.* 법인세법 제18조 제8호 및 소득세법 시행령 제26조의3 제6항, 법인세법 제17조

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제1장 총칙제1조 ~ 제2조 (생 략)

제1장 총칙제1조 ~ 제2조 (좌 동)

제3조(본점의 소재지 및 지점 등의 설치) ① 이 회사는 본점을
서울특별시에 둔다. ② (생 략)

제3조(본점의 소재지 및 지점 등의 설치) ① 이 회사는 본점을
인천광역시에 둔다. ② (좌 동)

본점 소재지 이전

제4조 (생 략)제2장 주식제5조 ~ 제18조 (생 략)제3장 사채제19조 ~ 제22조의3 (생 략)제4장 주주총회제23조 ~ 제24조의2 (생 략)

제4조 (좌 동)제2장 주식제5조 ~ 제18조 (좌 동)제3장 사채제19조 ~ 제22조의3 (좌 동)제4장 주주총회제23조 ~ 제24조의2 (좌 동)

(신 설)

제24조의3(소집지와 개최방식)
① 주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접 지역에서도 개최할 수 있다.
② 회사는 상법 제542조의14 제1항에 따라 주주의 일부가 소집지에 직접 출석하지 아니하고 원격지에서 전자적 방법에 의하여 결의에 참가할 수 있는 방식의 총회를 개최한다.

상법상 전자 주주총회 제도 도입에 따른 근거 규정 마련

제25조 ~ 제27조 (생 략) 제5장 이사ㆍ이사회제28조 ~ 제34조 (생 략)
제25조 ~ 제27조 (좌 동) 제5장 이사ㆍ이사회제28조 ~ 제34조 (좌 동)

제35조(위원회) ① 이 회사는 이사회 내에 다음 각호의 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다. 1. (삭 제) 2. 감사위원회 3. 리스크관리위원회 4. 경영발전보상위원회 5. 그룹임원후보추천위원회 6. 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 7. (삭 제) 8. 회장후보추천위원회 9. 지속가능경영위원회 10.
소비자리스크관리위원회 11. 내부통제위원회 ② (생 략)

제35조(위원회) ① 이 회사는 이사회 내에 다음 각호의 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다. 1. (삭 제) 2. 감사위원회 3. 리스크관리위원회 4. 경영발전보상위원회 5. 그룹임원후보추천위원회 6. 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 7. (삭 제) 8. 회장후보추천위원회 9. 지속가능경영위원회 10.
소비자보호위원회 11. 내부통제위원회 ② (좌 동)

이사회내 위원회 개편을 통한 소비자보호 기능 확대

제36조 (생 략)제6장 감사위원회제37조 ~ 제38조 (생 략)제7장 계산제39조 ~ 제46조 (생 략)
제36조 (좌 동)제6장 감사위원회제37조 ~ 제38조 (좌 동)제7장 계산제39조 ~ 제46조 (좌 동)

부 칙 <1>~<17> (생 략)
(신 설)

부 칙 <1>~<17> (좌 동)
부칙<18>

제1조(시행일)

이 정관은 2026년 3월 24일부터 시행한다. 다만, 제3조 제1항은 2026년 9월 30일부터 시행하고, 제24조의3은 2027년 1월 1일부터 시행한다.

부칙 신설

※ 기타 참고사항해당사항 없습니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

박동문
1958-07-16
사외이사
분리선출
해당사항 없음
사외이사 및 감사위원후보추천위원회

원숙연
1963-04-20
사외이사
부
해당사항 없음
사외이사 및 감사위원후보추천위원회

이준서
1968-04-18
사외이사
분리선출
해당사항 없음

사외이사 및 감사위원

후보추천위원회

주영섭
1957-12-09
사외이사
부
해당사항 없음

사외이사 및 감사위원

후보추천위원회

이재술
1959-03-17
사외이사
부
해당사항 없음

사외이사 및 감사위원

후보추천위원회

윤 심
1963-11-19
사외이사
부
해당사항 없음
사외이사 및 감사위원후보추천위원회

이재민

1969-02-25

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원후보추천위원회

최현자
1962-04-04

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원후보추천위원회

이승열
1963-04-08
사내이사
부
해당사항 없음
그룹임원후보추천위원회

강성묵
1964-09-27
사내이사
부
해당사항 없음
그룹임원후보추천위원회

총 ( 10 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

박동문

하나금융지주

사외이사

2010.01 ~ 2011.12

2010.01 ~ 2011.12

2012.01 ~ 2017.12

2012.01 ~ 2015.12

2021.03 ~ 현재

- 코오롱글로텍 대표이사 사장

- 코오롱아이넷 대표이사 사장

- 코오롱인더스트리 대표이사 사장

- 한국품질경영학회 명예회장

- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

원숙연

이화여대

사회과학대학

행정학과

교수

2004.03 ~ 현재2019.08 ~ 2024.07

2020.05 ~ 2024.04

2021.04 ~ 현재

2021.06 ~ 2021.08

2021.10 ~ 2023.03

2022.01 ~ 2022.12

2022.07 ~ 현재

2023.03 ~ 현재

2023.06 ~ 2025.12

- 이화여대 사회과학대학 행정학과 교수

- 대법원 감사위원

- 대검찰청 양성평등정책위원

- 삼성 준법감시위원

- 금융위원회 ·금융감독원 지역재투자평가위원장

- 한국거래소 공익대표 비상임이사

- 제57대 한국행정학회장

- 기획재정부 재정운용전략위원회 민간위원

- 하나금융지주 사외이사

- 기획재정부 재정성과평가단장

해당사항 없음

이준서

동국대

경영대학

경영학과 교수

2005.09 ~ 현재

2017.11 ~ 2019.11

2019.04 ~ 2022.04

2019.12 ~ 2026.01

2020.02 ~ 2023.02

2022.01 ~ 2022.12

2022.10 ~ 2023.03

2023.03 ~ 현재

2023.04 ~ 현재

2023.06 ~ 현재

2024.03 ~ 2025.02

2025.02 ~ 현재

2025.04 ~ 현재

- 동국대 경영대학 경영학과 교수

- 금융위원회 공적자금관리 자금지원소위원

- 금융위원회 증권선물위원회 비상임위원

- 우정사업본부 예금자금운용위원

- 국민연금기금 투자정책전문위원

- 제28대 한국파생상품학회장

- 서울보증보험 사외이사

- 하나금융지주 사외이사

- 금융위원회 금융규제심사위원

- 한국거래소 자산운용위원장

- 제41대 한국증권학회장

- 기획재정부 기금운용평가단장

- 금융감독원 금융감독자문위원장

해당사항 없음

주영섭

하나금융지주

사외이사

2008.09 ~ 2010.04

2010.04 ~ 2011.07

2011.07 ~ 2013.03

2013.07 ~ 2018.01

2018.01 ~ 2020.07

2020.08 ~ 2023.072024.03 ~ 현재

- 기획재정부 세제실 조세정책국장

- 기획재정부 세제실장

- 제25대 관세청장

- 안진세무법인 전문위원

- 딜로이트 안진회계법인 전문위원

- 안진세무법인 전문위원- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

이재술

하나금융지주

사외이사

2009.06 ~ 2014.05

2011.09 ~ 2013.09

2014.06 ~ 2015.05

2015.06 ~ 2017.03

2017.03 ~ 2021.03

2019.03 ~ 2024.03

2022.03 ~ 2024.032024.03 ~ 현재

- 딜로이트 안진회계법인 대표이사

- 공적자금관리위원회 민간위원

- 딜로이트 코리아(유) 회장(이사회 의장)

- 딜로이트 안진회계법인 회장(이사회 의장)

- 롯데쇼핑 사외이사

- 보령 상임 감사

- BNK투자증권 사외이사- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

윤 심

하나금융지주

사외이사

2013.07 ~ 2018.12.

2018.12 ~ 2020.12.

2020.12 ~ 2022.12.

2022.12 ~ 2023.12.

2023.01 ~ 현재2024.03 ~ 현재

- 삼성SDS 연구소장 (전무)

- 삼성SDS 클라우드사업부장 겸 연구소장 (부사장)

- 미라콤아이앤씨 대표이사

- 미라콤아이앤씨 고문

- 한국공학한림원 정회원- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

이재민

서울대

법학전문대학원

교수

2013.09 ~ 현재

2016.01 ~ 2021.12

2019.11 ~ 2022.04

2020.01 ~ 2021.12

2021.01 ~ 2023.12

2021.03 ~ 2024.032021.08 ~ 2023.08

2022.11 ~ 2024.082024.03 ~ 현재2024.06 ~ 현재

- 서울대 법학전문대학원 교수

- 대한국제법학회 상임이사, 부회장

- WTO 보조금위원회 전문위원

- 한국국제경제법학회장

- 세계국제경제법학회 집행위원

- 대한항공 사외이사- 서울대 아시아태평양법연구소장

- 무역위원회 위원장

- 하나금융지주 사외이사- 서울대 법학전문대학원장

해당사항 없음

최현자

서울대

소비자학과

교수

1996.09 ~ 1997.02

1997.03 ~ 현재

2008.01 ~ 2010.01

2013.06 ~ 2014.05

2013.06 ~ 2018.08

2013.09 ~ 2017.07

2014.03 ~ 2020.03

2015.03 ~ 2016.02

2015.03 ~ 2016.12

2018.01 ~ 2018.12

2019.08 ~ 2021.07

2021.07 ~ 2026.03

2022.10 ~ 현재

2025.11 ~ 현재

- 서울대 농가정학과 조교수

- 서울대 소비자학과 교수

- 금융감독원 제재심의위원

- 제15대 한국소비자학회 공동회장

- 금융감독원 금융감독자문위원

- 금융위원회 금융발전심의회 서민금융 ·금융소비자분과위원장

- 삼성전기 사외이사

- 제6대 한국금융소비자학회장

- 금융위원회 금융개혁회의 및 금융개혁추진위원

- 제11대 한국FP학회장

- 서울대 생활과학대학장

- 하나은행 사외이사*

- 금융산업공익재단 비상임이사

- 예금보험공사 자문위원

해당사항 없음

이승열

하나금융지주

부회장

2016.01 ~ 2018.12

2019.01 ~ 2020.06

2020.06 ~ 2020.12

2021.01 ~ 2021.12

2021.01 ~ 2021.10

2022.03 ~ 2022.12

2023.01 ~ 2024.12

2023.03 ~ 2024.022024.03 ~ 현재

- 하나은행 경영기획그룹장

(본부장, 상무, 전무)

- 하나금융지주 그룹재무총괄(부사장)

- 하나은행 경영기획그룹장(부행장)

- 하나은행 경영기획&지원그룹장(부행장)

- 하나금융지주 그룹인사총괄(부사장)

- 하나생명보험 대표이사 사장

- 하나은행 대표이사 은행장

- 하나금융지주 비상임이사- 하나금융지주 부회장 겸 사내이사

해당사항 없음

강성묵

하나금융지주

부회장

겸하나증권

대표이사 사장

2016.01 ~ 2016.12

2017.01 ~ 2017.12

2018.01 ~ 2018.12

2019.01 ~ 2019.12

2020.01 ~ 2020.12

2021.04 ~ 2022.03

2022.03 ~ 2022.12

2023.01 ~ 현재

2024.03 ~ 현재

- 하나은행 영업지원그룹장,

리테일지원그룹장(전무)

- 하나은행 영업지원그룹장,

HR본부장(전무)

- 하나은행 경영지원그룹장(전무)

- 하나은행 영업지원그룹장(부행장)

- 하나은행 중앙영업2그룹장(부행장)

- 하나UBS자산운용 리테일부문 총괄

부사장

- 하나대체투자자산운용 대표이사 사장

- 하나금융지주 부회장 겸 하나증권 대표이사 사장

- 하나금융지주 사내이사

해당사항 없음

* 2026년 3월 20일 임기 만료 퇴임 예정

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

박동문
부
부
무

원숙연
부
부
무

이준서
부
부
무

주영섭
부
부
무

이재술
부
부
무

윤 심
부
부
무

이재민
부
부
무

최현자
부
부
무

이승열
부
부
무

강성묵
부
부
무

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[사외이사 후보자 박동문] 본인은 코오롱인더스트리, 코오롱글로텍 등 오랜 기간 동안 다수 기업의 CEO를 역임한 경영 분야 전문가로, 풍부한 현장 경험과 전문지식을 바탕으로 그룹의 주요 경영 현안에 대해 구체적이고 실질적인 사례를 통해 실효성 있는 의견을 개진하고자 노력하였습니다. 특히, 이사회 의장으로서 이사회의 공정하고 독립적인 운영을 위해 노력하였고, 이사들의 활발한 의견 개진을 통해 심도 깊은 논의가 이루어질 수 있도록 회의를 이끌었습니다. 또한, 회장후보추천위원장과 사외이사 및 감사위원후보추천위원장을 수행하며 안정적인 이사회 승계를 위해 힘썼고, 2025년도 한국ESG기준원 기업지배구조 평가 인터뷰에 성실히 임하여 평가 등급 향상에도 기여한 바 있습니다. 앞으로도 이와 같이 독립적인 입장에서 사외이사의 역할을 충실히 수행할 수 있도록 노력하겠습니다.

본인은 하나금융지주 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 사회 등 그룹의 모든 이해관계자가 함께 성장할 수 있는 지속가능한 경영을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주의 안정적인 기업지배구조 유지를 위해 경영승계계획 관련 후보군 추천 절차, 적정성, 후보군 육성 프로그램 등에 대해 지속적으로 점검하고, 이사회 구성에 있어 역량진단표를 고려하는 등 집합적 정합성에 부합하는 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.

[사외이사 후보자 원숙연] 본인은 이화여대 사회과학대학 행정학과 교수로 재직 중인 ESG 중 사회(S) 및 거버넌스(G) 분야의 전문가로, 한국거래소 공익대표 비상임이사 등을 역임하며 전문성과 경험을 쌓아 왔습니다. 이를 바탕으로, 그룹의 정책 방향에 있어 ESG경영에 기반한 의사결정이 이루어질 수 있도록 실질적인 의견을 제안하였으며, 2025년도 한국ESG기준원 기업지배구조 평가 인터뷰에 성실히 임하여 지배구조 평가 등급 향상에 기여하였습니다. 또한, 감사위원장으로서 감사 절차의 독립성과 투명성을 강화하여 정보 제공 및 의견 교환의 효율성을 높이는데 힘쓴 바, 앞으로도 독립적인 입장에서 경영진에게 실질적인 의견과 시의성 있는 대안을 제시하겠습니다.

본인은 하나금융지주 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 사회 등 그룹의 모든 이해관계자가 함께 성장할 수 있는 지속가능한 경영을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주의 안정적인 기업지배구조 유지를 위해 경영승계계획 관련 후보군 추천 절차, 적정성, 후보군 육성 프로그램 등에 대해 지속적으로 점검하고, 이사회 구성에 있어 역량진단표를 고려하는 등 집합적 정합성에 부합하는 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.

[사외이사 후보자 이준서]

본인은 동국대 경영대학 경영학과 교수로 재직 중인 재무 분야 전문가로 금융위원회 증권선물위원회 비상임위원, 국민연금 기금운용 투자정책전문위원, 한국파생상품학회장, 한국증권학회장 등을 역임하며 풍부한 식견과 경험을 축적하였습니다. 이를 기반으로 회사의 거시적 투자 정책에 대한 객관적이고 실질적인 조언을 제시하였으며, 주주가치 보호와 지속가능한 성장을 위한 건설적인 의견을 개진하였습니다. 특히, 리스크관리위원장으로서 회사의 재무 안정성 및 리스크관리에 대한 전략적 방향 설정에 대해 구체적이고 실효성있는 방안을 제시하였습니다. 앞으로도 본인의 전문성을 바탕으로 경영진의 주요업무 집행에 대한 감시와 견제 역할에 충실한 노력을 기울이겠습니다.

본인은 하나금융지주 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 사회 등 그룹의 모든 이해관계자가 함께 성장할 수 있는 지속가능한 경영을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주의 안정적인 기업지배구조 유지를 위해 경영승계계획 관련 후보군 추천 절차, 적정성, 후보군 육성 프로그램 등에 대해 지속적으로 점검하고, 이사회 구성에 있어 역량진단표를 고려하는 등 집합적 정합성에 부합하는 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.

[사외이사 후보자 주영섭]

본인은 기획재정부 세제실장 등을 거쳐 제25대 관세청장을 역임한 후, 딜로이트 안진회계법인 전문위원 등으로 활동한 경제 분야의 전문가로 경제 정책에 대한 깊은 이해도와 풍부한 경험을 보유하고 있습니다. 이를 바탕으로 경제 제도와 정책 효과가 금융산업에 미치는 영향에 대한 인사이트를 제공함으로써 주요 경영 현안에 대해 전략적인 접근 및 실질적인 해결책을 제시하였습니다. 특히, 경영발전보상위원장으로서 경영진의 성과에 대해 공정한 보상 체계가 구축될 수 있도록 노력하는 등 균형 잡힌 의사결정이 이루어질 수 있도록 기여하였습니다. 앞으로도 이와 같이 사외이사로서 경영진의 업무집행을 면밀하게 감시 ·견제하며, 독립적인 입장에서 다양한 의견을 제안하도록 하겠습니다.

본인은 하나금융지주 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 사회 등 그룹의 모든 이해관계자가 함께 성장할 수 있는 지속가능한 경영을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주의 안정적인 기업지배구조 유지를 위해 경영승계계획 관련 후보군 추천 절차, 적정성, 후보군 육성 프로그램 등에 대해 지속적으로 점검하고, 이사회 구성에 있어 역량진단표를 고려하는 등 집합적 정합성에 부합하는 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.[사외이사 후보자 이재술] 본인은 딜로이트 안진회계법인 대표이사를 역임한 회계 분야 전문가로, 공적자금관리위원회 민간위원, 보령 상임 감사 등을 역임하며 축적한 전문성과 식견을 바탕으로 회사의 회계 정책과 전략적 투자 관련하여 통찰력 있는 의견을 제시하였습니다. 아울러, ESG 분야 규제 및 공시 의무화 대응 전략과 리스크 관리 방안 등에 대해서도 실질적이고 구체적인 조언을 제공함으로써 그룹의 장기적이고 지속가능한 성장에 힘썼습니다. 특히, 2025년에 신설된 내부통제위원회의 위원장 역할을 수행하면서, 그룹의 내부통제 정책 수립 및 문화 정착에 기여한 바 있습니다. 앞으로도 투명성과 공정성에 입각하여 경영진의 주요 업무 집행에 대한 감시 ·견제 기능을 성실히 수행하겠습니다.

본인은 하나금융지주 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 사회 등 그룹의 모든 이해관계자가 함께 성장할 수 있는 지속가능한 경영을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주의 안정적인 기업지배구조 유지를 위해 경영승계계획 관련 후보군 추천 절차, 적정성, 후보군 육성 프로그램 등에 대해 지속적으로 점검하고, 이사회 구성에 있어 역량진단표를 고려하는 등 집합적 정합성에 부합하는 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.[사외이사 후보자 윤 심] 본인은 프랑스 파리 제6대학에서 전산학 석사 및 박사 학위를 취득한 후, 삼성 SDS에 입사하여 엔지니어부터 클라우드사업부/연구소를 총괄하는 부사장에 이르기까지 오랜 기간 동안 정보통신기술(ICT) 업계에서 풍부한 현업 경험을 축적하였고, 이후 ICT 기업인 미라콤아이앤씨에서 대표이사를 역임한 디지털 ·ICT 분야의 전문가입니다. 최근 금융산업에 있어 디지털 전환 및 정보 보안에 대한 중요성이 점차 강화되고 있는 바, 디지털 ·ICT 업무에 대한 폭 넓은 이해와 통찰력을 바탕으로 그룹의 디지털 전략 방향에 대해 실질적이고 건설적인 의견을 개진하고 그룹의 디지털 전환 정책이 효율적으로 이행되는지 점검하는 등 경영진에 대한 감시 ·견제 역할을 엄격히 수행하겠습니다.

본인은 하나금융지주 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 사회 등 그룹의 모든 이해관계자가 함께 성장할 수 있는 지속가능한 경영을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주의 안정적인 기업지배구조 유지를 위해 경영승계계획 관련 후보군 추천 절차, 적정성, 후보군 육성 프로그램 등에 대해 지속적으로 점검하고, 이사회 구성에 있어 역량진단표를 고려하는 등 집합적 정합성에 부합하는 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.

[사외이사 후보자 이재민]

본인은 서울대 법학전문대학원 교수로 재임 중인 법률 분야 전문가로, 한국국제경제법학회장, 서울대 아시아태평양법 연구소장 등을 역임하며 체득한 국제통상 및 국제법에 대한 전문성과 식견을 바탕으로 규제, 정책 등의 변화가 금융산업에 미치는 영향에 대해 구체적이고 건설적인 의견을 제시하였습니다. 특히, 지속가능경영위원장으로서 기후변화, 생물다양성, 공급망 규제 등 강화되고 있는 글로벌 ESG 규제 관련 리스크를 종합적으로 검토하고, 회사의 정책과 포트폴리오가 국제 기준에 부합할 수 있도록 방향성을 제시하였습니다. 앞으로도 이사회 상정 의안들에 대해 법률적인 시각에 입각하여 엄격하게 심의함으로써 경영진에 대한 감시 ·견제 역할을 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 사회 등 그룹의 모든 이해관계자가 함께 성장할 수 있는 지속가능한 경영을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주의 안정적인 기업지배구조 유지를 위해 경영승계계획 관련 후보군 추천 절차, 적정성, 후보군 육성 프로그램 등에 대해 지속적으로 점검하고, 이사회 구성에 있어 역량진단표를 고려하는 등 집합적 정합성에 부합하는 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.

[사외이사 후보자 최현자] 본인은 서울대학교 소비자학과 교수로 재직 중인 소비자보호 분야 전문가로, 오랜 기간 동안 다양한 기관의 자문위원 및 학회장 활동을 통해 소비자보호 분야에 대한 깊은 식견과 풍부한 경험을 축적하였습니다. 특히, 하나은행에서 국내 은행권 최초로 신설된 소비자리스크관리위원회의 위원장 역할을 수행하며 은행의 소비자 보호 체계의 수립과 정착에 기여한 바 있습니다. 또한, 하나은행의 이사회 의장으로서 공정하고 합리적인 의사결정이 이루어질 수 있도록 이사들의 다양한 의견을 효율적으로 수렴하는 등 이사회를 원활히 이끌었습니다. 최근 소비자보호의 중요성이 더욱 강조되고 있는 바, 하나금융그룹의 주요 정책 등에 있어 소비자보호 중심 경영이 실현될 수 있도록 노력하겠습니다.

본인은 하나금융지주 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 사회 등 그룹의 모든 이해관계자가 함께 성장할 수 있는 지속가능한 경영을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주의 안정적인 기업지배구조 유지를 위해 경영승계계획 관련 후보군 추천 절차, 적정성, 후보군 육성 프로그램 등에 대해 지속적으로 점검하고, 이사회 구성에 있어 역량진단표를 고려하는 등 집합적 정합성에 부합하는 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[사외이사 후보자 박동문] 박동문 후보는 코오롱인더스트리, 코오롱글로텍 등의 대표이사 사장을 역임한 경영 분야 전문가로 오랜 기간 축적해 온 경험과 통찰력을 바탕으로 회사의 주요 경영 현안에 대해 실질적인 의견을 제시하였습니다. 특히, 이사회 의장으로서 이사회가 공정하고 합리적인 의사결정을 할 수 있도록 회의를 이끌었으며, 감사위원회 위원으로서 그룹의 익스포져 관리의 중요성에 대해 강조하고 이를 점검하는 등 건설적인 비판과 대안을 제시하였습니다. 앞으로도 그룹이 나아가야 할 방향에 대해 냉철하고 독립적인 의견을 적극 개진할 것으로 기대되어, 감사위원회의 독립성과 견제 기능의 중요성 등을 감안하여 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보로 추천되었습니다.[사외이사 후보자 원숙연] 원숙연 후보는 이화여대 사회과학대학 행정학과 교수로 재임 중인 ESG 중 사회(S) 및 거버넌스(G) 분야 전문가로, 다양한 경험과 전문성을 기반으로 그룹의 중장기 전략에 있어 ESG경영이 기초가 될 수 있도록 실질적인 조언을 하였습니다. 특히, 감사위원장으로서 감사위원회와 외부감사인 간의 회의를 연 4회 실시하는 등 외부감사인과의 소통을 강화하였습니다. 향후에도 그룹의 ESG 전략에 대한 충실한 제언과 내부통제 체계에 대한 면밀한 점검을 할 것으로 기대되어 사외이사 후보로 추천되었습니다.[사외이사 후보자 이준서] 이준서 후보는 동국대 경영대학 경영학과 교수로 재직 중인 재무 분야 전문가로 금융위원회 증권선물위원회 비상임위원, 국민연금기금 투자정책전문위원회 위원, 금융위원회 공적자금관리 자금지원소위원회 위원 등의 활동을 통해 금융업 전반에 대한 깊은 전문성과 풍부한 식견을 보유하고 있습니다. 특히, 리스크관리위원장으로 회사의 건전성 관리를 위해 그룹의 리스크관리 체계를 점검하고 선제적인 리스크관리 방안을 강조하는 등 건설적인 의견을 개진하였습니다. 앞으로도 재무 분야의 전문성을 바탕으로 회사 경영진에 대한 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 기대되는 바, 감사위원회의 독립성과 견제 기능의 중요성 등을 감안하여 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보로 추천되었습니다.[사외이사 후보자 주영섭] 주영섭 후보는 제25대 관세청장, 기획재정부 세제실장, 조세정책국장 등을 역임한 경제 분야 전문가로 정책 수립, 정책 효과 분석, 제도 운영 등에 있어 풍부한 현장 경험을 기반으로 회사의 경영 현안과 전략 방향에 대한 객관적이고 실질적인 조언을 제공하였습니다. 아울러, 이사회 및 위원회 의안에 대해 사전 검토를 충실히 수행하고, 다양한 질의를 통해 안건에 대한 이해도를 높이는 데 기여하는 등 사외이사로서 성실하고 책임감 있게 활동한 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천되었습니다.[사외이사 후보자 이재술] 이재술 후보는 딜로이트 안진회계법인 대표이사, 딜로이트 컨설팅 코리아 대표이사, 공적자금관리위원회 민간위원, 보령 상임 감사 등을 역임한 회계 분야 전문가로 회계, 경영, 금융 전반에 대한 높은 전문성과 이해도 및 내부통제 관련 풍부한 경험을 보유하고 있습니다. 특히, 2025년에 신설된 내부통제위원회의 위원장 역할을 수행하면서 심도 깊은 논의를 바탕으로 합리적인 의사결정이 이루어질 수 있도록 위원회를 이끌었습니다. 앞으로도 회계 분야에 대한 깊은 지식과 혜안을 바탕으로 회사의 전략적 의사결정에 있어 실효성 있는 의견을 제시하고, 국내외 회계 환경 변화에 대한 전문가적 조언을 제공할 것으로 기대되어 사외이사 후보로 추천되었습니다.[사외이사 후보자 윤 심] 윤 심 후보는 미라콤아이앤씨 대표이사, 삼성SDS 부사장 등을 역임한 디지털·ICT 분야 전문가로 소프트웨어 엔지니어부터 신사업 서비스 개발/추진 등에 이르기까지 풍부한 실무 및 관리 경험을 축적하였습니다. 이와 함께, 클라우드 관리, 기업용 빅데이터 분석, 인공지능(AI) 플랫폼 등의 개발과 사업화에 이르기까지 다양한 영역에서의 디지털 ·ICT 분야에 대한 전문성과 통찰력을 갖추었습니다. 최근 디지털 금융의 중요성이 더욱 강화되고 있는 바, 디지털 트렌드에 대한 폭 넓은 식견을 바탕으로 그룹이 전사적으로 추진 중인 디지털 전환 전략 및 전산 시스템 고도화에 대해 실제적이고 전문적인 의견을 제시할 것으로 기대되어 사외이사 후보로 추천되었습니다. [사외이사 후보자 이재민] 이재민 후보는 서울대학교 법학전문대학원 교수, 한국국제경제법학회장, 서울대학교아시아태평양법 연구소장 등을 역임한 법률 분야 전문가로, 그룹의 주요 정책과 경영 현안에 대해 다각도로 검토하고, 법률 리스크를 최소화할 수 있도록 실효성 있는 의견을 제시하는 등 이사회가 공정한 판단을 할 수 있도록 역할을 하였습니다. 특히, 지속가능경영위원장으로서 ESG 규제 대응 전략을 종합적으로 검토하는 등 그룹의 ESG 경영 정책의 방향성에 대한 실질적인 조언을 제공할 수 있도록 힘썼습니다. 앞으로도 법률 분야의 전문성과 경험을 바탕으로 그룹의 정책 방향성에 대한 충실한 제언과 내부통제 강화를 위한 인사이트를 제공할 것으로 기대되는 바, 사외이사 후보로 추천되었습니다.[사외이사 후보자 최현자] 최현자 후보는 서울대학교 소비자학과 교수로 재임 중인 소비자보호 분야 전문가로, 다양한 기관의 자문위원, 학회장 등을 역임하면서 소비자보호 분야에 대한 전문 지식과 경험을 보유하고 있습니다. 특히, 하나은행 소비자리스크관리위원장을 역임하며 은행의 소비자보호 체계를 수립하고 이를 정착시키며, 조직 전반적으로 금융소비자 보호에 대한 의식을 제고시키는데 기여한 바 있습니다. 더욱이, 하나은행 이사회 의장으로서 금융회사 사외이사로서의 역할과 책임에 대한 명확한 이해를 바탕으로, 안정적이고 효율적인 이사회 운영을 위해 힘썼습니다. 이를 기반으로 하나금융지주의 사외이사로서 회사 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천되었습니다.[사내이사 후보자 이승열] 이승열 후보는 하나금융지주 부회장으로 재임 중인 금융/경영/재무 분야 전문가로 하나생명보험 대표이사 사장, 하나은행 대표이사 은행장 등을 역임하며 경영전략, 재무 등 그룹의 주요 부문에서 전문 지식과 경험을 보유하였습니다. 특히, 하나은행 대표이사 은행장으로 재임 시 대내외적으로 어려운 시장 환경 속에서도 안정적인 리더십을 바탕으로 당기순이익 기준 1등 은행을 달성하는 등 양호한 경영실적을 시현하며 그룹의 실적을 견인하였습니다. 앞으로도 그룹의 지배구조 안정성 유지를 위해 이사회의 일원으로서 역할이 필요하다고 판단되어 사내이사로 추천되었습니다.[사내이사 후보자 강성묵] 강성묵 후보는 하나금융지주 부회장 및 하나증권 대표이사 사장으로 재임 중인 금융/경영 분야 전문가로 하나대체투자자산운용 대표이사 사장, 하나UBS자산운용 리테일부문 총괄 부사장, 하나은행 경영지원/영업지원/중앙영업2그룹장 등을 역임하며 경영전략, 자산운용, 영업 총괄 등 그룹의 주요 부문에서 전문 지식과 경험을 보유하였습니다. 특히, 하나증권 CEO로 취임 후 하나증권의 정상화를 위해 노력한 결과, 흑자 전환에 이어 발행어음 인가 등 조직의 점진적인 성장에 기여하였습니다. 앞으로도 그룹의 지배구조 안정성 유지를 위해 이사회의 일원으로서 역할이 필요하다고 판단되어 사내이사로 추천되었습니다.

확인서

확인서_이사1(박동문)

확인서_이사2(원숙연)

확인서_이사3(이준서)

확인서_이사4(주영섭)

확인서_이사5(이재술)

확인서_이사6(윤심)

확인서_이사7(이재민)

확인서_이사8(최현자)

확인서_이사9(이승열)

확인서_이사10(강성묵)

※ 기타 참고사항① 당사 지배구조 공시규정 제5조에 따라 사외이사 후보 추천 내역을 당사 및 전국은 행연합회 홈페이지에 공시하였음을 알려드립니다.② 박동문, 이준서 후보자는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조제5항에 따라 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건으로 상정될 예정입니다.

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

박동문
1958-07-16
사외이사
분리선출
해당사항 없음
사외이사 및 감사위원후보추천위원회

이준서
1968-04-18
사외이사
분리선출
해당사항 없음

사외이사 및 감사위원

후보추천위원회

주영섭
1957-12-09
사외이사
부
해당사항 없음

사외이사 및 감사위원

후보추천위원회

윤 심
1963-11-19
사외이사
부
해당사항 없음
사외이사 및 감사위원후보추천위원회

총 ( 4 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

박동문

하나금융지주

사외이사

2010.01 ~ 2011.12

2010.01 ~ 2011.12

2012.01 ~ 2017.12

2012.01 ~ 2015.12

2021.03 ~ 현재

- 코오롱글로텍 대표이사 사장

- 코오롱아이넷 대표이사 사장

- 코오롱인더스트리 대표이사 사장

- 한국품질경영학회 명예회장

- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

이준서

동국대

경영대학

경영학과 교수

2005.09 ~ 현재

2017.11 ~ 2019.11

2019.04 ~ 2022.04

2019.12 ~ 2026.01

2020.02 ~ 2023.02

2022.01 ~ 2022.12

2022.10 ~ 2023.03

2023.03 ~ 현재

2023.04 ~ 현재

2023.06 ~ 현재

2024.03 ~ 2025.02

2025.02 ~ 현재

2025.04 ~ 현재

- 동국대 경영대학 경영학과 교수

- 금융위원회 공적자금관리 자금지원소위원

- 금융위원회 증권선물위원회 비상임위원

- 우정사업본부 예금자금운용위원

- 국민연금기금 투자정책전문위원

- 제28대 한국파생상품학회장

- 서울보증보험 사외이사

- 하나금융지주 사외이사

- 금융위원회 금융규제심사위원

- 한국거래소 자산운용위원장

- 제41대 한국증권학회장

- 기획재정부 기금운용평가단장

- 금융감독원 금융감독자문위원장

해당사항 없음

주영섭

하나금융지주

사외이사

2008.09 ~ 2010.04

2010.04 ~ 2011.07

2011.07 ~ 2013.03

2013.07 ~ 2018.01

2018.01 ~ 2020.07

2020.08 ~ 2023.072024.03 ~ 현재

- 기획재정부 세제실 조세정책국장

- 기획재정부 세제실장

- 제25대 관세청장

- 안진세무법인 전문위원

- 딜로이트 안진회계법인 전문위원

- 안진세무법인 전문위원- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

윤 심

하나금융지주

사외이사

2013. 7. ~ 2018.12.

2018.12. ~ 2020.12

2020.12. ~ 2022.12

2022.12 ~ 2023.12.

2023.01 ~ 현재2024.03 ~ 현재

- 삼성SDS 연구소장 (전무)

- 삼성SDS 클라우드사업부장 겸 연구소장 (부사장)

- 미라콤아이앤씨 대표이사

- 미라콤아이앤씨 고문

- 한국공학한림원 정회원- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

박동문
부
부
무

이준서
부
부
무

주영섭
부
부
무

윤 심
부
부
무

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 박동문] 박동문 후보는 코오롱인더스트리, 코오롱글로텍 등의 대표이사 사장을 역임한 경영 분야 전문가로 오랜 기간 축적해 온 경험과 통찰력을 바탕으로 회사의 주요 경영 현안에 대해 실질적인 의견을 제시하였습니다. 특히, 이사회 의장으로서 이사회가 공정하고 합리적인 의사결정을 할 수 있도록 회의를 이끌었으며, 감사위원회 위원으로서 그룹의 익스포져 관리의 중요성에 대해 강조하고 이를 점검하는 등 건설적인 비판과 대안을 제시하였습니다. 앞으로도 그룹이 나아가야 할 방향에 대해 냉철하고 독립적인 의견을 적극 개진할 것으로 기대되어, 감사위원회의 독립성과 견제 기능의 중요성 등을 감안하여 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보로 추천되었습니다.[감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 이준서] 이준서 후보는 동국대 경영대학 경영학과 교수로 재직 중인 재무 분야 전문가로 금융위원회 증권선물위원회 비상임위원, 국민연금기금 투자정책전문위원회 위원, 금융위원회 공적자금관리 자금지원소위원회 위원 등의 활동을 통해 금융업 전반에 대한 깊은 전문성과 풍부한 식견을 보유하고 있습니다. 특히, 리스크관리위원장으로 회사의 건전성 관리를 위해 그룹의 리스크관리 체계를 점검하고 선제적인 리스크관리 방안을 강조하는 등 건설적인 의견을 개진하였습니다. 앞으로도 재무 분야의 전문성을 바탕으로 회사 경영진에 대한 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 기대되는 바, 감사위원회의 독립성과 견제 기능의 중요성 등을 감안하여 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보로 추천되었습니다.[감사위원회 위원 후보자 주영섭] 주영섭 후보는 제25대 관세청장, 기획재정부 세제실장, 조세정책국장 등을 역임한 경제 분야 전문가로 금융 산업 전반에 대한 풍부한 경험과 지식을 바탕으로 그룹의 주요 경영 현안에 대해 실질적인 의견을 개진하였습니다. 또한, 경영발전보상위원장으로서 투명하고 공정한 보상 체계가 구축될 수 있도록 회의를 효과적으로 이끄는데 기여하였습니다. 특히, 관세청장으로서 축적한 식견과 통찰력을 바탕으로 그룹의 내부통제 체계 점검 및 프로세스 개선 등과 관련하여 인사이트를 제공할 수 있을 것으로 기대되는 바, 독립적인 입장에서 견제 및 감독의 역할을 충실히 수행할 것으로 판단되어 사외이사인 감사위원회 위원 후보로 추천되었습니다.[감사위원회 위원 후보자 윤 심] 윤 심 후보는 미라콤아이앤씨 대표이사, 삼성SDS 부사장 등을 역임한 디지털 ·ICT 분야 전문가로 ICT 업무에 대한 풍부한 경험과 전문 지식을 바탕으로 그룹의 디지털 전략 방향에 대해 실질적인 조언을 제시하는 등 이사회 전문성 강화에 기여하고 있습니다. 특히, 최근 소비자보호의 중요성이 대두되고 있는 가운데, 소비자리스크관리위원장 역할을 수행하면서 그룹의 ESG 및 소비자 리스크 관련 의안을 종합적으로 검토하고, 투명하고 공정한 의사결정이 이루어질 수 있도록 회의를 진행하는데 기여한 바, 그룹의 내부통제 체계를 개선함에 있어서도 경영진에게 건설적인 비판과 아이디어를 제공할 것으로 기대되어 사외이사인 감사위원회 위원 후보로 추천되었습니다.

확인서

확인서_감사위원1(박동문)

확인서_감사위원2(이준서)

확인서_감사위원3(주영섭)

확인서_감사위원4(윤심)

※ 기타 참고사항

박동문, 이준서 후보자는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조제5항에 따라 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건으로 상정될 예정입니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
12 ( 9 )

보수총액 또는 최고한도액
40억원* 이와 별도로, 2026년 장기인센티브로 당사 주식을 기초로 한 성과연동주식보상(Performance Share)을 50,000주 범위 내에서 부여함.* 총 보수의 부여 및 지급에 관한 사항은 이사회에 위임함.

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
12 ( 9 )

실제 지급된 보수총액
2,865백만원* 이와 별도로, 2021년 부여한 성과연동주식보상으로 858백만원을 지급함.

최고한도액
40억원* 이와 별도로, 2025년 장기인센티브로 당사 주식을 기초로 한 성과연동주식보상(Performance Share)을 50,000주 범위 내에서 부여함.* 총 보수의 부여 및 지급에 관한 사항은 이사회에 위임함.

※ 기타 참고사항

해당사항 없습니다.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2026년 03월 16일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 당사는 감사보고서를 2026년 2월 27일에 전자공시시스템 (https://dart.fss.or.kr)에 공시하였으며 당사의 홈페이지에 게재 예정입니다. - 당사는 사업보고서를 주주총회 1주 전까지 전자공시시스템 (https://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사의 홈페이지에 게재 예정입니다. *홈페이지 주소: https://www.hanafn.com 세부위치: IR 투자자정보 - 공시정보 - 기업공시 - 한편, 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있을 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템 (https://dart.fss.or.kr)에 정정 보고서를 공시할 예정이므로 이를 참고하시기 바랍니다.

※ 참고사항

● 전자투표에 관한 사항- 우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 활용하기로 이사회에서 결의하여, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표 방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.- 전자투표시스템 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m- 전자투표 행사 기간 : 2026년 3월 14일 09시 ~ 2026년 3월 23일 17시(기간 중 24시간 이용 가능)- 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행사 ※ 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)- 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리● 주주총회 집중(예상)일 주주총회 개최 여부- 해당사항 없음- 당사는 한국상장회사협의회의 "주총분산 자율준수프로그램" 에 참여하였습니다.