제주은행 — 주주총회소집공고 (20260226)
제출인: 제주은행

주주총회소집공고
6.0
(주)제주은행

주주총회소집공고

2026년 2월 26일

회 사 명 :
(주)제주은행

대 표 이 사 :
이희수

본 점 소 재 지 :
제주특별자치도 제주시 1100로 3351(노형동)

(전 화)064-720-0200

(홈페이지)https://www.jejubank.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책)부서장
(성 명)김창윤

(전 화)064-720-0226

주주총회 소집공고

(제66기 정기주주총회)

주식회사 제주은행은 상법 제365조 및 당행 정관 제21조 등에 의거 아래와 같이 제66기 정기주주총회를 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

-아 래-
1. 일 시
: 2026년 3월 24일(화) 오전 9시
2. 장 소
: 제주특별자치도 제주시 1100로 3351(노형동) 제주은행 본점 5층 대회의실
3. 회의목적사항

가. 보고사항
1) 감사보고 2) 영업보고 3) 기타보고
나. 의결사항
1) 제1호 의안 : 제66기(2025.01.01~2025.12.31) 재무제표(이익잉여금 처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 2) 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 3) 제3호 의안 : 이사 선임의 건 -제3-1호 : 사내이사 선임의 건(후보 오금화) -제3-2호 : 사외이사 선임의 건(후보 우영웅) -제3-3호 : 사외이사 선임의 건(후보 김형준) -제3-4호 : 기타비상무이사(비상임이사) 선임의 건(후보 홍용선) 4) 제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 문건영) 5) 제5호 의안 : 사내이사인 감사위원회 위원 선임의 건(후보 오금화) 6) 제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
4. 경영참고사항 등의 비치
상법 제542조의4 제3항에 의거 경영참고사항 등을 당행,금융위원회,한국거래소 및 한국예탁결제원에 비치 또는 공시하오니 참고하시기 바랍니다.
5. 주주총회 참석 시 준비물
- 직접 행사 : 주주총회 참석장, 신분증 - 간접 행사 : 주주총회 참석장, 위임장 (주주와 대리인의 인적사항 기재, 주주의 인감날인 및 증명서 첨부), 대리인의 신분증
6. 전자투표에 관한 사항
당행은 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도를 주주총회에서 활용하고 있으며, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.
가. 전자투표시스템
1) 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr 2) 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m
나. 전자투표 행사 기간
2026년 3월 14일(토) 09시 ~ 2026년 3월 23일(월) 17시 (기간 중 24시간 이용가능)
다. 인증서를 이용하여 시스템에서 주주본인 확인 후 의안별 전자투표 행사
※주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서 (K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)
라. 수정동의안 처리
주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

7. 기타사항
정기주주총회 개최 전 불가피한 장소변경이 있는 경우 지체없이 재공시할 예정입니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
가결여부
사외이사
비상임이사

우영웅
강영순
홍은주
강경환
정순여
김일환

출석률:100%
출석률:100%
출석률:100%
출석률:100%
출석률:100%
출석률:100%

찬반여부

1
2025.01.16
1. 정관 일부 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

2. 임시주주총회 소집 및 의안 확정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

<보고사항> 1. 임시주주총회 의안 및 서류에 대한 조사결과 보고 2. 선순위 금융채 발행 완료 보고 3. 금융소비자보호 내부통제위원회 운영실적 보고
보고
출석
출석
출석
선임전
출석
출석

2
2025.02.05
1. 제65기(2024년도) 결산 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

2. 금융소비자보호 규정 개정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

3. 지배구조내부규범 및 관련 규정 개정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

4. 내부통제위원회 규정 제정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

5. 내부통제위원회 위원 및 위원장 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

6. 경영고문역 위촉의 건
가결
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

7. 책무구조도 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

<보고사항>1. 경영진(업무집행책임자) 선임 보고2. 이사회사무국장 임면 보고3. 이사회 및 이사회내위원회 평가결과 보고 4. 이사회내위원회 운영실적 보고 5. 2024년 4분기 그룹사간 고객정보 공유현황및 점검 결과 6. 2024년 내부통제 활동결과 보고 7. 2024년 재산상 이익제공 점검결과 보고8. 2024년 4분기 자금세탁방지업무 이행실적보고 9. 2024년 자금세탁방지업무 수행의 적정성과효과성에 대한 평가결과 보고
보고
출석
출석
출석
선임전
출석
출석

3
2025.02.28
1. 2025년 이사 보수한도 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

2. 비상임이사 후보 추천의 건
가결
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

3. 제65기 정기주주총회 소집 및 의안확정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

4. 업무용 부동산 매각의 건
가결
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

5. 특수관계인에 대한 신용공여한도 연장운영의 건
가결
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

6. 내부통제 기본방침 및 전략수립의 건
가결
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

7. 책무구조도 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

<보고사항>1. 2024년 내부회계관리제도 운영실태 보고2. 2024년 내부회계관리제도 운영실태의적정성 평가결과 보고3. 제65기 사업연도(2024년) 감사보고서 작성및 제출 보고4. 제65기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한조사결과 보고5. 2024년 감사 결과 보고6. 2024년 비예금상품판매 내부통제체계적정성 점검 결과 보고 7. 이사회내위원회 운영실적 보고
보고
출석
출석
출석
선임전
출석
출석

4
2025.03.25
1. 이사회 의장 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

2. 위험관리위원회 위원 및 위원장 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

3. 보수위원회 위원 및 위원장 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

4. 내부통제위원회 위원 및 위원장 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

5. 임원후보추천위원회 위원 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

6. 신한금융희망재단 출연의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

7. 업무용 부동산 매각의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

8. 리스크관리정책규정 제정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

9. 위험관리위원회규정 개정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

10. 자금세탁방지규정 개정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

11. 이사회규정 개정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

12. 2025년 이사회사무국 평가기준 수립의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

<보고사항>1. 감사위원회 위원장 선임 보고 2. 상임감사위원 성과평가체계 수립 보고 3. 2024년 신용정보관리 ·보호인 업무수행실적 보고 4. 금융소비자보호 내부통제위원회 운영실적보고5. 2025년 사외이사 연수 운영계획 보고
보고
출석
출석
출석
출석
퇴임
출석

5
2025.04.07
1. 책무구조도 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

2. 유상증권 실시의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

6
2025.05.22
1. 계열사간 거래 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

2. 주요주주간 거래 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

3. 감사위원회규정 개정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

4. 채무조정 내부기준 개정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

5. 채권 발행한도 설정 및 일괄신고서 제출승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

6. 내부통제정책규정 제정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

<보고사항>1. 2025년 1분기 경영실적 현황 보고 2. 특수관계인에 대한 신용공여한도 연장 운용보고3. 선순위 금융채 발행 완료 보고 4. 재산상이익제공 보고 5. 비예금상품위원회 운영실적 보고6. 2025년 1분기 그룹사간 고객정보 공유현황및 점검 결과 7. 이사회내위원회 운영실적 보고
보고
출석
출석
출석
출석
퇴임
출석

7
2025.07.31
1. 책무구조도 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

2. 중기계획 수립의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

<보고사항>1. 주요주주간 거래 완료 보고
보고
출석
출석
출석
출석
퇴임
출석

8
2025.08.21
1. ERP뱅킹 사업 추진에 따른 SI계약 체결승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

2. 계열사간 거래 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

<보고사항>1. 2025년 2분기 경영실적 현황 보고2. 금융소비자보호 내부통제위원회 운영실적보고3. 비예금상품위원회 운영실적 보고4. 2025년 상반기 자금세탁방지업무 이행실적 보고5. 2025년 상반기 대표이사·임원의 내부통제등 (총괄)관리의무 이행 점검·평가 결과 보고6. 2025년 2분기 그룹사간 고객정보 공유현황및 점검결과 보고7. 자회사 경영승계계획 보고8. 경영승계 육성후보군 역량개발 활동 결과 및 선정 현황 등 보고9. 이사회내위원회 운영실적 보고
보고
출석
출석
출석
출석
퇴임
출석

9
2025.09.26
1. 주요주주와의 제휴 및 업무위수탁 계약체결의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

2. 주요주주와의 임대차 계약 체결의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

3. 여신상품 취급대상 주요주주 임직원추가의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

4. 책무구조도 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

10
2025.10.15
1. 주요주주와의 제휴 및 업무위수탁 계약주요 내용 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

11
2025.11.20
<보고사항>1. 2025년 3분기 경영실적 현황 보고 2. 재산상이익제공 보고 3. 대주주의 특수관계인인 공익법인 등에 대한자산의 무상양도 적정성 점검 보고 4. 2025년 3분기 그룹사간 고객정보 공유현황 및 점검결과 보고5. 이사회내위원회 운영실적 보고
보고
출석
출석
출석
출석
퇴임
출석

12
2025.12.29
1. 2026년도(제67기) 경영계획 수립의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

2. 2026년도 위험관리계획 수립의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

3. 2026년도 그룹사간 내부거래 포괄승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

4. 은행권 새도약기금 출연의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

5. 계열사간 거래 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

6. 주요주주와 거래 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

7. 이사회 및 이사회내위원회 평가의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

8. 지배구조 관련 규정 개정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

9. 금융소비자보호총괄책임자 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

10. 주요집행책임자 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

11. 위험관리책임자 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

12. 준범감시인 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

13. 지배구조 정책의 관한 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

14. 책무구조도 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

<보고사항>1. 업무집행책임자 선임 결과 보고 2. 2026년도 금융소비자보호 경영계획 보고3. 비예금상품위원회 운영실적 보고4. 금융소비자보호 내부통제위원회 운영실적 보고 5. 정보보호위원회 주요 심의의결 사항 보고 6. 주요주주와의 임대차 계약 체결 완료 보고 7. 업무용 부동산 매각 결과 보고 8. 이사회내위원회 운영실적 보고
보고
출석
출석
출석
출석
퇴임
출석

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

(1) 감사위원회

위원회명
구성원
활동내역
가결여부

개최일자
의안내용

감사위원회
[2024년 3월 21일~2025년 3월 25일 이전]※위원장 : 정순여※사내이사위원 : 박찬호※사외이사위원 : 강영순 [2025년 3월 25일~현재]※위원장 : 강영순※사내이사위원 : 박찬호※사외이사위원 : 강경환
2025.01.16
1. 임시주주총회 의안 및 서류에 대한 조사결과의 건
가결

2025.02.05
1. 2024년도 자금세탁방지업무 수행의 적절성과 효과성에 대한 평가
가결

<심의사항> 1. 공시정책의 수립 및 집행의 적정성 검토
심의

2025.02.28
1. 제65기 사업년도(2024년) 감사보고서 작성 및 제출
가결

2. 제65기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사결과
가결

<심의사항> 1. 2024년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과의 적정성 평가
-

<보고사항> 1. 2024년 내부회계관리제도 운영실태 보고 2. 2024년도(제65기) 재무제표에 대한 변동사항 보고 3. 2024년 감사 결과 보고 4. 2024년 기말 재무제표 감사결과 보고
-

2025.03.25
1. 감사위원회 위원장 선임
가결

2. 외부감사인 감사보수 등에 대한 결의
가결

3. 상임감사위원 성과 평가 체계 수립
가결

<심의사항> 1. 내부통제시스템 운영의 적정성 평가
-

2025.05.22
1. 상임감사위원직무규정 개정의 건
가결

<심의사항> 1. 감사위원회규정 개정의 건 2. 2024년 외부감사인의 감사활동에 대한 평가
-

<보고사항> 1. 2025년 1분기 재무제표 검토결과 보고 2. 2025년 내부회계관리제도 운영 계획 보고
-

2025.08.21
1. 외부감사인 선정기준 및 절차의 승인
가결

<보고사항> 1. 2025년 반기 재무제표 검토 결과 및 감사계획 보고
-

2025.11.20
1. 외부감사인 선정기준 및 절차의 변경 승인
가결

2. 외부감사인 선정 및 감사보수에 대한 결의
가결

<심의사항> 1. 2025년 내부회계관리제도 중간평가 결과의 적정성 평가
-

<보고사항> 1. 2025년 3분기 재무제표 검토 결과 보고 2. 2025년 내부회계관리제도 중간평가 결과보고 3. IT리스크 평가 결과 보고
-

2025.12.29
1. 상임감사위원직무규정 개정의 건
가결

2. 2026년도 감사계획 수립의 건
가결

3. 2025년도 상임감사위원 성과 평가의 건
가결

4. 내부감사부서장 임면의 건
가결

(2) 위험관리위원회

위원회명
구성원
활동내역
가결여부

개최일자
의안내용

위험관리위원회
[2024년 3월 21일~2025년 3월 25일 이전]※위원장 : 홍은주※사외이사위원 : 우영웅※비상임이사위원 : 김일환 [2025년 3월 25일~현재]※위원장 : 홍은주※사외이사위원 : 우영웅※비상임이사위원 : 김일환
2025.02.05
1. 2025년 재무회계(IFRS9) LGD 변경의 건
가결

2025.02.28
<보고사항>1. 2024년 12월말 기준 통합위기상황분석 시나리오 설정 보고2. 2025년 K-IFRS9 기준 대손충당금 적립 방법론 적정성 검증결과 보고3. 2025년 제1차 운영리스크위원회 결과 보고4. 2024년 4분기 리스크정책 수행 보고5. 2024년 4분기 리스크관리 현황 보고
-

2025.03.24
<심의사항>1. 리스크관리정책규정 제정의 건2. 위험관리위원회규정 개정의 건
-

1. 리스크관리규정 개정의 건
가결

2025.05.14
1. 신용리스크 내부등급법 변경 승인 신청의 건
가결

2025.05.22
1. 2024년 12월말 기준 통합위기상황분석 결과 승인의 건2. 위기상황시 자본관리계획 수립의 건3. 위기상황시 자금조달계획 수립의 건4. 2025년 재무회계(IFRS9) PD 변경의 건
가결

<보고사항>1. 2025년 1분기 리스크관리 주요 정책수행 보고2. 2025년 1분기 리스크관리 현황 보고
-

2025.06.30
1. 내부등급법 변경 승인 이행 및 리스크측정요소 변경의 건
가결

2025.08.21
1. 2025년도 계열 및 개별기업 Exposure Limit 설정의 건
가결

<보고사항>1. 2025년 금융감독원 주도 상향식 스트레스테스트 결과 보고2. 2025년 6월말 기준 통합위기상황분석 시나리오 설정 보고3. 2025년 2분기 리스크정책 수행 보고4. 2025년 2분기 리스크관리 현황 보고5. 운영리스크 손실데이터 관리체계 사후검증 결과 보고6. 금리리스크 산출시스템 사후검증 결과 보고
-

2025.09.26
1. 자산건전성 분류 기준 변경의 건2. 유형별 리스크 한도 조정의 건
가결

2025.11.20
1. 2025년 6월말 기준 통합위기상황분석 결과 승인의 건2. 위기상황시 자본관리계획 수립의 건3. 위기상황시 자금조달계획 수립의 건
가결

<보고사항>1. 2025년 리스크한도 적정성 점검 결과 보고2. 2025년 제2차 운영리스크위원회 결과 보고3. 2025년 3분기 리스크관리 주요 정책수행 보고4. 2025년 3분기 리스크관리 현황 보고
-

2025.12.29
<심의사항>1. 2026년도 위험관리계획 수립의 건
-

1. 유동성리스크 산출방법론 변경의 건2. 2026년도 유형별 리스크한도 설정의 건3. 2026년도 유동성리스크 관리전략 수립의 건4. 2026년도 신용리스크 측정요소 적용의 건5. 모형개발팀 신설의 건
가결

<보고사항>1. 2025년 내부자본적정성 평가 보고2. 2025년 신용평가모형 및 신용리스크 측정요소 사후검증 결과 보고3. 2025년 신용RWA 산출시스템 사후검증 결과 보고4. 2025년 통합위기상황분석 사후검증 결과 보고
-

(3) 보수위원회

위원회명
구성원
활동내역
가결여부

개최일자
의안내용

보수위원회
[2024년 3월 21일~2025년 3월 25일 이전]※위원장 : 강영순※사외이사위원 : 정순여, 우영웅 [2025년 3월 25일~현재]※위원장 : 강경환※사외이사위원 : 우영웅※비상임이사위원 : 김일환
2025.02.05
1. 2024년도 보수체계 연차보고서의 작성 및 공시의 건
가결

2025.03.25
1. 2024년도 경영진 성과평가에 관한 건
가결

2. 2024년도 경영진 연간성과급 지급의 건
가결

3. 경영진 장기성과급 산정을 위한 성과지표 적용의 건
가결

4. 2024년도 보수체계 설계·운영의 적정성 평가의 건
가결

5. 2025년도 경영진 성과평가체계에 관한 건
가결

6. 2025년도 경영진 성과보수체계에 관한 건
가결

<보고사항> 1. 보수체계 연차보고서 추가 공시 보고
-

(4) 임원후보추천위원회

위원회명
구성원
개최일자
활동내역
가결여부

의안내용

임원후보추천위원회
[2024년 3월 21일~2025년 3월 25일 이전]※위원장 : 우영웅※사외이사위원 : 강영순, 홍은주, 정순여※비상임이사위원 : 김일환 [2025년 3월 25일~현재]※위원장 : 우영웅※사외이사위원 : 강영순, 홍은주, 강경환※비상임이사위원 : 김일환
2025.02.05
1. 사외이사 예비후보 추천의 건
가결

<보고사항> 1. 사외이사 평가결과 보고
-

2025.02.28
1. 사외이사 후보 추천의 건
가결

2. 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보 추천의 건
가결

3. 감사위원회 위원 후보 추천의 건
가결

<보고사항> 1. 사외이사 후보자 자격요건 검토 보고
-

2025.03.25
1. 임원후보추천위원회 위원장 선임의 건
가결

2. 사외이사 후보군 관리에 관한 건
가결

2025.12.29
1. 사외이사 후보군 관리에 관한 건
가결

(5) 내부통제위원회

위원회명
구성원
개최일자
활동내역
가결여부

의안내용

내부통제위원회
[2025년 2월 5일~2025년 3월 25일 이전]※위원장 : 홍은주※사외이사위원 : 강영순, 우영웅 [2025년 3월 25일~현재]※위원장 : 홍은주※사외이사위원 : 강영순, 우영웅
2025.02.28
1. 내부통제 기본방침 및 정책 수립의 건
가결

<심의사항>1. 책무구조도 변경의 건
-

2025.04.18
<심의사항>1. 책무구조도 변경의 건
-

2025.05.22
<심의사항>1.내부통제정책규정 제정의 건
-

2025.07.30
<심의사항>1.책무구조도 변경의 건
-

2025.08.21
<심의사항>1.2025년 상반기 대표이사·임원의 내부통제등(총괄)관리 의무 점검·평가의 건
-

2025.09.26
<심의사항>1.책무구조도 변경의 건
-

2025.12.29
<심의사항>1.책무구조도 변경의 건
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
4
1,500
205
51
기본급 및 수당

비상임이사
1
48
48
기본급 및 수당

※인원수 : 2025년도 12월말 기준, 1인당 평균지급액 : 지급총액/연환산 인원수※주총승인금액 : 등기이사(사외이사 포함) 총 한도 기준※사외이사 등 보수지급 기준은 주총승인금액 범위 내에서 이사회에서 결정

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

-해당사항 없음

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

-해당사항 없음

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

① 산업의 특성 은행업은 예금을 수입하거나 유가증권 또는 그 밖의 채무증서를 발행하여 불특정 다수로부터 자금을 조달하고, 이를 대출하는 것을 주된 업으로 하는 산업입니다. 은행의 업무는 예·적금의 수입, 유가증권 또는 채무증서 발행 등을 통해 조달한 자금을 대출하는 업무 및 내·외국환 업무 등과 같은 고유업무와 보증, 어음인수, 수납 및 지급대행 등 은행업 영위 과정에서 수반되는 부수업무, 그리고 신탁업무 등 관계 법령에 따라 취급이 허용된 겸영업무로 구분됩니다. 최근 은행산업은 디지털 금융 확산, 고객 거래 형태의 비대면화, 금융플랫폼 중심의 경쟁 심화 등 구조적 변화를 겪고 있으며, 지역 기반 은행의 경우 지역경제와의 상생 및 중소상공인·중소기업에 대한 금융지원 역할이 더욱 중요해지고 있습니다.
② 산업의 성장성, 건전성 및 수익성 2026년 국내 은행산업은 금리 변동성 완화 기대와 경기 둔화 우려가 병존하는 환경 속에서 안정적인 성장세를 유지하고 있습니다. 가계대출은 금융당국의 관리 기조 하에서 증가세가 다소 둔화된 가운데, 기업대출은 중소기업 및 소상공인의 운전자금 수요 등을 중심으로 점진적인 증가 흐름을 보이고 있습니다. 자산건전성 측면에서는 고금리 부담의 점진적 완화에도 불구하고 경기 회복 속도, 부동산 관련 익스포저, 자영업자 및 취약 차주의 상환능력 저하 가능성 등 잠재 리스크 요인이 상존하고 있습니다. 이에 국내 은행들은 선제적인 충당금 적립, 여신 포트폴리오 관리 강화 및 리스크 점검 체계 고도화를 통해 자산건전성 관리에 만전을 기하고 있습니다. 수익성 측면에서는 순이자마진의 조정에도 불구하고 대출자산의 안정적 성장에 기반하여 이자이익은 일정 수준을 유지하고 있으며, 비이자이익은 금융시장 변동성의 영향으로 다소 변동성을 보이고 있습니다. 또한 대손비용 부담이 지속됨에 따라 비용 효율화와 수익구조 다변화 노력이 병행되고 있습니다.
③ 경쟁요소 은행산업은 시중은행, 지방은행, 인터넷전문은행 및 빅테크 기업 간 경쟁이 심화되고 있으며, 디지털 채널을 중심으로 한 고객 확보 경쟁이 확대되고 있습니다. 특히 플랫폼 기반 금융서비스의 확산으로 고객 접점의 중요성이 증대되고 있으며, 이에 따라 은행들은 모바일·비대면 채널 경쟁력 강화, 데이터 기반 마케팅 고도화 및 맞춤형 상품 개발에 주력하고 있습니다. 지역은행의 경우, 지역 내 고객 기반과 관계형 금융(Relationship Banking)을 바탕으로 한 차별화 전략이 중요하며, 지역 중소기업 및 소상공인에 대한 금융지원 확대, 지역사회 공헌 활동 등을 통해 지역경제와의 동반성장을 도모하는 것이 핵심 경쟁요소로 작용하고 있습니다.
④ 관련법령 또는 정부의 규제 일반은행은 「은행법」 및 동법 시행령에 따라 인가, 자본적정성, 유동성 및 건전성 규제 등 은행업 전반에 대한 감독을 받고 있으며, 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」, 「외국환거래법」 등 관련 법령의 적용을 받습니다. 또한 금융당국의 가계부채 관리 정책, 내부통제 강화 및 금융소비자 보호 규제, 건전성 감독 기준 등에 따라 경영활동이 영향을 받고 있으며, 디지털 금융 확대에 따른 전자금융 및 개인정보보호 관련 규제 준수의 중요성도 지속적으로 증대되고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분(가) 영업개황 2025년 12월말 기준 순이자익 1,629억원, 순수수료이익 128억원, 기타영업손익 571억원, 판매비와 관리비 1,087억원 등으로 영업이익 99억원, 영업외손익 61억원, 법인세차감전 순이익 160억원, 법인세비용 21억원, 당기순이익 139억원을 시현하였습니다. 2025년 12월말 기준 예수금(잔액기준)은 원화예수금 59,528억원, 양도성예금증서 4,678억원, 외화예수금 187억원, 기타 98억원 등 총 64,491억원의 수신고를 보였습니다. 2025년 12월말 기준 대출금(잔액기준)은 원화대출금 62,760억원, 신용카드 채권 591억원 등 총 63,351억원의 여신을 취급하고 있습니다. 2026년 2월 26일 현재 파생상품거래는 없으며, 제주도내 19개 지점, 4개 출장소, 서울 지역 2개, 부산 지역 1개 지점으로 총 26개의 영업망을 구축하고 있습니다. (나) 공시대상 사업부문의 구분

은행의 주된 사업부문은 은행법에 의한 은행업무, 외국환업무, 신탁업무, 전 각호에 부수 또는 관련되는 업무 등으로 구분할 수 있으나, 공시대상 사업부문의 구분은 해당사항이 없습니다.

(2) 시장점유율

구분(단위:%)
2022년말
2023년말
2024년말
2025년11월말

예수금
32.42
33.73
34.43
34.23

대출금
23.73
23.51
23.89
23.45

주)자료출처 : 한국은행 제주지역본부의 제주지역 금융기관 여수신동향 자료를 근거로 당행이 산출

(3) 시장의 특성

상기 '1. 사업의 개요 - 가.업계의 현황을 참조하시기 바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

(5) 조직도

251230조직도_웹.jpeg
조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

당행은 은행, 신탁, 외국환업무 등을 주 영업목적으로 1969년 3월 20일 설립되어 1972년 12월 28일에 주식을 한국거래소에 상장하였으며, 당기말 현재의 자본금은 188,993백만원입니다. 당행은 제주지역에 19개 지점과 4개의 출장소, 제주지역 외의 국내에 3개의 지점 등 26개의 영업점을 개설하고 있으며, 당행의 최대주주는 64.01%의 지분을 소유한 주식회사 신한금융지주회사입니다. 당행의 2025년말 연결대상 종속기업은 연금신탁 등 8개의 종속기업이 있으며, 종속기업은 지배기업 또는 지배기업의 종속기업에 의해 지배되는 기업입니다. 지배기업 또는 지배기업의 종속기업은 종속기업에 대한 관여로 변동이익에 노출되거나 변동이익에 대한 권리가 있고 종속기업에 대하여 자신의 힘으로 그러한 이익에 영향을 미치는 능력이 있을 때 종속기업을 지배합니다. 보다 상세한 내용은 상기 III. 경영참고사항 - 1. 사업의 개요 - 나. 회사의 현황을 참조하시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)※ 하기 재무제표는 감사전 연결·별도 재무제표이며, 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 2026년 3월 3일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당행의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.
(1)재무제표

-재무상태표

재 무 상 태 표

제66(당)기 2025년 12월 31일 현재

제65(전)기 2024년 12월 31일 현재

주식회사 제주은행
(단위 : 백만원)

과 목
제66(당)기말
제65(전)기말

자산

현금 및 상각후원가측정예치금
240,415
221,151

당기손익-공정가치측정금융자산
15,973
15,292

상각후원가측정대출채권
6,259,754
5,826,098

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
1,049,180
883,416

상각후원가측정유가증권
281,152
236,272

유형자산
40,407
44,521

무형자산
27,338
39,026

투자부동산
4,150
14,270

확정급여자산
4,525
3,196

당기법인세자산
4,602
3,557

이연법인세자산
4,186
5,257

매각예정비유동자산
12,647
-

기타자산
68,502
144,436

자산총계
8,012,831
7,436,492

자본과 부채

부채

예수부채
6,439,215
6,105,837

차입부채
283,888
195,452

사채
379,779
299,743

충당부채
4,391
4,035

기타부채
258,288
241,317

부채총계
7,365,561
6,846,384

자본

자본금
188,993
160,644

신종자본증권
99,693
99,689

자본잉여금
38,810
10,311

자본조정
410
416

기타포괄손익누계액
(13,463)
(8,863)

이익잉여금
332,827
327,911

대손준비금 기적립액
54,992
52,667

대손준비금 전입(환입) 필요액
(1,452)
2,325

대손준비금 전입(환입) 예정액
(1,452)
2,325

자본총계
647,270
590,108

부채와자본총계
8,012,831
7,436,492

-포괄손익계산서

포 괄 손 익 계 산 서

제66(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제65(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 제주은행
(단위 : 백만원)

과 목
제66(당)기
제65(전)기

영업손익
9,934
11,422

(1) 순이자손익
162,805
151,402

이자수익
329,299
346,015

이자비용
(166,494)
(194,613)

(2) 순수수료손익
12,893
11,169

수수료수익
22,691
19,295

수수료비용
(9,798)
(8,126)

(3) 배당수익
15
32

(4) 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익
330
547

(5) 외환거래손익
1,586
1,621

(6) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익
6,035
7,814

(7) 상각후원가측정금융자산처분손익
5,360
3,707

(8) 신용손실충당금전입
(49,140)
(39,717)

(9) 일반관리비
(108,705)
(105,411)

(10) 기타영업손익
(21,245)
(19,742)

영업외손익
6,127
417

법인세비용차감전순이익
16,061
11,839

법인세비용
2,131
1,423

당기순이익
13,930
10,416

대손준비금 반영후 조정이익
15,381
8,091

기타포괄손익
(4,601)
2,293

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(1) 확정급여제도 재측정요소
(752)
(1,367)

(2) 기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익
556
(11)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

(1) 기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익
(4,405)
3,671

총포괄이익
9,329
12,709

주당이익

(1) 기본주당순이익(단위:원)
226
166

(2) 희석주당순이익(단위:원)
226
166

-이익잉여금처분계산서(안)

(단위: 백만원)

구 분
당기
전기

처분예정일: 2026년 03월 24일
처분확정일: 2025년 03월 25일

Ⅰ.미처분이익잉여금
8,129
5,323

1. 신종자본증권이자
(5,801)
(5,093)

2. 당기순이익
13,930
10,416

II. 임의적립금등의이입액
1,452
1,265

1.대손준비금
1,452
-

2.별도준비금
-
1,265

합 계
9,581
6,588

III. 이익잉여금처분액
9,581
6,588

1. 배당금
3,780
3,213

2. 이익준비금
1,400
1,050

3. 대손준비금
-
2,325

4. 별도준비금
4,401
-

Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금
-
-

(2)연결재무제표
-연결재무상태표

연 결 재 무 상 태 표

제66(당)기 2025년 12월 31일 현재

제65(전)기 2024년 12월 31일 현재

주식회사 제주은행과 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제66(당)기말
제65(전)기말

자산

현금 및 상각후원가측정예치금
246,915
228,151

당기손익-공정가치측정금융자산
15,973
15,292

상각후원가측정대출채권
6,260,669
5,827,564

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
1,049,180
883,416

상각후원가측정유가증권
281,152
236,272

유형자산
40,407
44,521

무형자산
27,338
39,026

투자부동산
4,150
14,270

확정급여자산
4,525
3,196

당기법인세자산
4,602
3,557

이연법인세자산
4,186
5,257

매각예정비유동자산
12,647
-

기타자산
68,183
144,249

자산총계
8,019,927
7,444,771

자본과 부채

부채

예수부채
6,449,057
6,116,763

차입부채
283,888
195,452

사채
379,779
299,743

충당부채
4,391
4,035

기타부채
255,542
238,670

부채총계
7,372,657
6,854,663

자본

지배주주지분
647,270
590,108

자본금
188,993
160,644

신종자본증권
99,693
99,689

자본잉여금
38,810
10,311

자본조정
410
416

기타포괄손익누계액
(13,463)
(8,863)

이익잉여금
332,827
327,911

대손준비금 기적립액
54,992
52,667

대손준비금 전입(환입) 필요액
(1,452)
2,325

대손준비금 전입(환입) 예정액
(1,452)
2,325

비지배지분
-
-

자본총계
647,270
590,108

부채와자본총계
8,019,927
7,444,771

-연결포괄손익계산서

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제66(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제65(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 제주은행과 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제66(당)기
제65(전)기

영업손익
9,934
11,422

(1) 순이자손익
162,922
151,478

이자수익
329,645
346,380

이자비용
(166,723)
(194,902)

(2) 순수수료손익
12,795
11,113

수수료수익
22,593
19,239

수수료비용
(9,798)
(8,126)

(3) 배당수익
15
32

(4) 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익
330
547

(5) 외환거래손익
1,586
1,621

(6) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익
6,035
7,814

(7) 상각후원가측정금융자산처분손익
5,360
3,707

(8) 신용손실충당금전입
(49,140)
(39,717)

(9) 일반관리비
(108,705)
(105,411)

(10) 기타영업손익
(21,264)
(19,762)

영업외손익
6,127
417

법인세비용차감전순이익
16,061
11,839

법인세비용
2,131
1,423

당기순이익
13,930
10,416

대손준비금 반영후 조정이익
15,381
8,091

당기순이익의 귀속

지배기업소유주지분
13,930
10,416

비지배지분
-
-

기타포괄손익
(4,601)
2,293

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(1) 확정급여제도 재측정요소
(752)
(1,367)

(2) 기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익
556
(11)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

(1) 기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익
(4,405)
3,671

총포괄손익
9,329
12,709

총포괄이익의 귀속

지배기업소유주지분
9,329
12,709

비지배지분
-
-

주당이익

(1) 기본주당순이익(단위:원)
226
166

(2) 희석주당순이익(단위:원)
226
166

-이익잉여금처분계산서(안)

(단위: 백만원)

구 분
당기
전기

처분예정일: 2026년 03월 24일
처분확정일: 2025년 03월 25일

Ⅰ.미처분이익잉여금
8,129
5,323

1. 신종자본증권이자
(5,801)
(5,093)

2. 당기순이익
13,930
10,416

II. 임의적립금등의이입액
1,452
1,265

1.대손준비금
1,452
-

2.별도준비금
-
1,265

합 계
9,581
6,588

III. 이익잉여금처분액
9,581
6,588

1. 배당금
3,780
3,213

2. 이익준비금
1,400
1,050

3. 대손준비금
-
2,325

4. 별도준비금
4,401
-

Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금
-
-

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

상기 이익잉여금처분계산서를 참고하시기 바랍니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

오금화
1968.04.10
사내이사 후보
-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

우영웅
1960.03.05
사외이사 후보
-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

김형준
1969.02.21
사외이사 후보
-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

홍용선
1969.06.07
비상임(기타비상무)이사 후보
-
해당사항 없음
이사회

총 ( 4 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

오금화
-
2025.07 ~ 2026.012025.02 ~ 2025.062024.05 ~ 2025.012022.08 ~ 2024.04

한국은행 경제연구실 교수 1급

한국은행 경제연구원 연구자문위원 1급

한국은행 외자운용원장 1급

한국은행 국제국장 1급

해당사항없음

우영웅
-
2024.03 ~ 현재
제주은행 사외이사
해당사항 없음

김형준

제주대 건축학과 교수

2025.06 ~ 현재

2023.06 ~ 현재

2023.01 ~ 2024.122004.09 ~ 현재

제주특별자치도 도시계획위원회 위원장

제주특별자치도 지속가능발전위원회 위원

제주특별자치도 건축위원회 위원장

제주대학교 건축학과 교수

해당사항없음

홍용선

더존비즈온

경영기획그룹

그룹장 / 부사장

2022.01 ~ 현재
더존비즈온 경영기획그룹장/부사장
해당사항없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

오금화
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

우영웅
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

강영순
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

홍용선
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자 성명
직무수행 계획

우영웅

본 후보자는 신한은행 본부장, 부행장, 신한금융지주회사 부사장 등을 역임하였고, 다년간의 금융기관 재직 경험을 바탕으로 금융 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 제주은행이 목표로 하는 『담대한 도전을 향한 디지털제주, Take Action』 을 실현하는데 기여하고자 합니다. 본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시·감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다. 본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 제주은행의 미션인 '미래를 함께하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다. 첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고 둘째, 동반성장을 위한 이해관계자가치 제고 셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회가치 제고 넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업가치 제고 본 후보자는 선관주의와 충실의무, 보고의무, 감시의무, 자기거래 금지의무, 경영금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 사외이사직무수행규준 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

김형준

본 후보자는 제주대학교 건축학과 교수로 재직하고 있으며, 제주특별자치도 탄소중립녹색성장위원회 위원, 제주특별자치도 도시 계획위원회 위원장, 제주특별자치도 지속가능발전위원회 위원 등 역임하는 등 다양한 활동과 '15분 도시의 개념과 적용에 관한 연구', '제주의 마을 공간 조사', '제주 전통주택의 다가성' 등 다양한 활동과 연구경험을 통해 이론과 ESG 분야에 전문성을 보유하고 있으며 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 제주은행이 목표로 하는 『담대한 도전을 향한 디지털 제주, Take Action』 을 실현하는데 기여하고자 합니다.

본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시·감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다. 본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 제주은행의 미션인 '미래를 함께하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다. 첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고 둘째, 동반성장을 위한 이해관계자가치 제고 셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회가치 제고 넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업가치 제고 본 후보자는 선관주의와 충실의무, 보고의무, 감시의무, 자기거래 금지의무, 경영금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 사외이사직무수행규준 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자 성명
직무수행 계획

오금화
본 후보자는 한국은행에서 약 30년간 근무하며 오랜 기간 동안 쌓아 올린 폭넓은 경험과 전문적 지식을 바탕으로 은행업에 대한 높은 이해도와 전문성을 갖추고 있으며, 한국은행 국제협력국장 등을 역임하며 체득한 글로벌 금융규제에 대한 높은 이해도를 바탕으로 당행의 내부통제 기준을 글로벌 스탠다드에 부합하도록 재정립할 수 있을 것으로 기대되며 아울러 한국은행 외자운영원장 등을 역임하며 쌓은 리스크관리 역량은 당행의 내부통제 체계를 점검하고 경영활동을 감시하는 상임감사위원의 자격요건에 부합할 것으로 기대되는 등 종합적으로 감안하여 상임감사위원 후보로 추천하였습니다.

우영웅

본 후보자는 신한은행 본부장, 부행장, 신한금융지주회사 부사장 등을 역임하였고, 다년간의 금융기관 재직 경험을 바탕으로 금융 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 또한 사외이사로서의 직무 공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족하며, 이사회 구성의 다양성, 당행과의 적합성 기준 모두 적정합니다.

사외이사 재임기간 동안 금융분야에 있어 깊이 있는 전문지식과 경험을 바탕으로 이사회의 주요 경영 의사결정 과정에서 전문적 의견을 제시하고 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시·감독업무를 충실히 수행한 것으로 평가되며, 사외이사로서 높은 책임감과 충실성을 보여준 점 등을 종합적으로 감안하여 임원후보추천위원회의 총의를 모아 재선임 추천하였습니다.

김형준

본 후보자는 제주대학교 건축학과 교수로 재직하고 있으며, 제주특별자치도 탄소중립녹색성장위원회 위원, 제주특별자치도 도시 계획위원회 위원장, 제주특별자치도 지속가능발전위원회 위원 등 역임하는 등 다양한 활동과 '15분 도시의 개념과 적용에 관한 연구', '제주의 마을 공간 조사', '제주 전통주택의 다가성' 등 다양한 활동과 연구경험을 통해 이론과 ESG분야에 전문성을 보유하고 있습니다. 또한 사외이사로서의 직무 공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족하며, 이사회 구성의 다양성, 당행과의 적합성 기준 모두 적정합니다.

다양한 학회 활동과 각종 위원회에서 위원직을 활발히 수행한 이력이 확인 되는 등 후보자의 사회 전반에 대한 풍부한 식견과 경험을 바탕으로 은행의 발전에 크게 기여할 것으로 기대되며, 특히 지속가능발전위원회 위원, 제주지역과 연계되는 연구 경력 등을 보유하고 있어 지방은행으로서의 정체성 강화 및 지역사회과 공존하는 지속가능경영 등을 위한 현실적은 도움을 제공할 수 있을 것으로 기대되어 임원후보추천위원회 총의를 모아 추천하였습니다.

홍용선
본 후보자는 더존비즈온 경영기획그룹 그룹장 겸 부사장으로 재직하고 있으며 신한투자증권 소비자본부 본부장, 신한투자증권 홍콩법인장 등을 역임하였고 다년간의 금융기관 및 IT기업 재직 경험을 바탕으로 금융, 경제, 소비자보호분야에 전문성을 보유하고 있으며 이러한 경험과 지식을 바탕으로 이사회의 전문성 제고에 기여하고 비상임이사로서 높은 책임감과 충실성을 보여줄 것으로 기대되는 등 종합적으로 감안하여 이사회의 총의를 모아 추천하였습니다.

확인서

7. 오금화(전체).jpg
오금화

1. 우영웅(전체).jpg
우영웅

3. 김형준(전체).jpg
김형준

9. 홍용선(전체).jpg
홍용선

□ 감사위원회 위원이 되는 사외이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

문건영
1973.12.22
사외이사 후보
분리선출 대상
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

문건영
제주대학교법학전문대학원 교수

2018.02 ~ 현재

2025.12 ~ 현재

2025.11 ~ 현재

2025.06 ~ 현재

제주대학교 법학전문대학원 교수

제주특별자치도 자치경찰 공무원 인사위원회 위원

제주경찰청 시민감찰위원회 위원

공무원연금공단 정보공개심의회 위원

해당사항없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

문건영
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자 성명
직무수행 계획

문건영

본 후보자는 제주대학교 법학전문대학원 교수로 재직하고 있으며,

제41회 사법시험 합격후 등 역임하였고 고려대학교 석,박사 학위을 취득하였고 법무법인(유한) 한결 구성원 변호사로 재직한 이력을 보유하고 있으며 제주특별자치도 교육청 행정심판위원회 위원, 공무원연금공단 정보공개심의회 위원, 제주경찰청시민감찰위원회 위원 등 다양한 활동을 통해 이론과 법률분야의 실무경력을 모두 보유하고 있습니다.

이러한 경력을 바탕으로 법률 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 제주은행이 목표로 하는 『담대한 도전을 향한 디지털제주, Take Action』 을 실현하는데 기여하고자 합니다. 본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주,그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시·감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다. 본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 제주은행의 미션인 '미래를 함께하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다. 첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고 둘째, 동반성장을 위한 이해관계자가치 제고 셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회가치 제고 넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업가치 제고 본 후보자는 선관주의와 충실의무, 보고의무, 감시의무, 자기거래 금지의무, 경영금지의무, 기업비밀 준수 의무 등 사외이사직무수행규준 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자 성명
직무수행 계획

문건영

본 후보자는 제주대학교 법학전문대학원 교수로 재직하고 있으며, 제41회 사법시험 합격 후 고려대학교 지적재산권법학과 석사, 고려대학교 법학과 박사 학위를 취득하였고 법무법인(유한) 한결 구성원 변호사로 재직한 이력을 보유하고 있으며 그리고 제주특별자치도교육청 행정심판위원회 위원, 공무원연금공단 정보공개심의회 위원, 제주경찰청 시민감찰위원회 위원 등 다양한 활동을 통해 이론과 법률분야의 실무경력을 모두 보유하고 있습니다. 사외이사로서의 직무 공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족하며, 이사회 구성의 다양성, 당행과의 적합성 기준 모두 적정합니다. KBS이사, 대한상사중재원 중재인 등 각종 위원회에서 위원직을 활발히 수행한 이력이 확인되는 등 후보자의 사회 전반에 대한 풍부한 식견과 경험을 바탕으로 은행의 발전에 크게 기여할 것으로 할 것으로 기대하며, 급변하는 금융규제 환경 속에서 이사회 의사결정이 법적 테두리 내에서 안전하게 이루어질 수 있도록 전문적인 조언을 제공할 수 있을 것으로 기대되어
임원후보추천위원회의 총의를 모아 추천하였습니다.

5. 문건영(전체).jpg
문건영

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

오금화
1967.01.22
사내이사 후보
해당사항 없음
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

오금화
-
2025.07 ~ 2026.012025.02 ~ 2025.062024.05 ~ 2025.012022.08 ~ 2024.04

한국은행 경제연구실 교수 1급

한국은행 경제연구원 연구자문위원 1급

한국은행 외자운용원장 1급

한국은행 국제국장 1급

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

오금화
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자 성명
직무수행 계획

오금화

본 후보자는 한국은행에서 약 30년간 근무하며 오랜 기간 동안 쌓아 올린 폭넓은 경험과 전문적 지식을 바탕으로 은행업에 대한 높은 이해도와 전문성을 갖추고 있으며, 한국은행 국제협력국장 등을 역임하며 체득한 글로벌 금융규제에 대한 높은 이해도를 바탕으로 당행의 내부통제 기준을 글로벌 스탠다드에 부합하도록 재정립할 수 있을 것으로 기대되며 아울러 한국은행 외자운영원장 등을 역임하며 쌓은 리스크관리 역량은 당행의 내부통제 체계를 점검하고 경영활동을 감시하는 상임감사위원의 자격요건에 부합할 것으로 기대되는 등 종합적으로 감안하여 상임감사위원 후보로 추천하였습니다
.

확인서

8. 오금화(부분).jpg
오금화

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7(4)

보수총액 또는 최고한도액
15억원(주1)이와 별도로 2026년 중 신한금융지주회사 주식을 기초로 한 장기성과연동형 주식보수(Performance Share)를 15,000주 내에서 부여하고, 향후 4년간의 경쟁사 대비주가 상승률과 영업순이익, ROE, 상·매각전 고정이하여신비율 목표 달성률에 따라2030년에 해당 부여수량 범위 내에서 지급규모를 최종 확정하여 지급함

(주1) 이와 별도로 2026년 중 과거 주주총회에서 승인된 장기성과연동형 주식보수의 부여한도 범위 내에서 장기성과연동형 주식보수가 지급될 수 있음

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7(4)

실제 지급된 보수총액
9억원

최고한도액
15억원(주2)이와 별도로 2025년 중 신한금융지주회사 주식을 기초로 한 장기성과연동형 주식보수(Performance Share)를 15,000주 내에서 부여하고, 향후 4년간의 경쟁사 대비 주가 상승률과 영업순이익, ROE, 상·매각전 고정이하여신비율 목표 달성률에 따라 2029년에 해당 부여수량 범위 내에서 지급규모를 최종 확정하여 지급함

(주2) 이와 별도로 2025년 중 과거 주주총회에서 승인된 장기성과연동형 주식보수의 부여한도 범위 내에서 장기성과연동형 주식보수가 지급될 수 있음

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제1장 제1조
~
제3조
(생략)
제4조 (공고방법)

① 본 은행의 공고는 은행의 인터넷 홈페이지
(http://www.e-jejubank.com)
에 게재한다.

다만, 전산장애 또는 그 밖의 부득이한 사유로 은행의 인터넷홈페이지에 공고를 할 수 없을 때에는 제주특별자치도에서 발행되는「제주일보」에 게재한다.
제5조~제23조
(생략)
(신설)

제24조~제28조
(생략)
제29조 (의결권의 권리행사)

① (생략)
② 제1항의 대리인은 주주총회 개시전에 그 대리권을 증명하는
서면(위임장)
을 제출하여야 한다.
제30조
(생략)

제31조 (이사의 수 및 선임)

① 본 은행은 상임감사위원을 포함하여 15인 이내의 이사를 두며 이사는 주주총회에서 선임한다. 다만, 상임감사위원 및
사외이사
인 감사위원회위원의 선임에 있어서는 관계법령의 규정에 의하여 주주의 의결권을 제한한다.

②~④ (생략)

제32조~제36조
(생략)

제37조 (이사의 의무 등)
① 이사는 법령과 정관의 규정에 따라 본
은행을
위하여 그 직무를 충실하게 수행하여야 한다.

②~⑤ (생략)

제38조
~
제41조
(생략)

제42조 (위원회)

① 이사회는 다음 각 호의 이사회내위원회를 둔다.1 ~ 5. (생략)
(신설)
②~③ (생략)
제42조2~제44조
(생략)
제45조 (감사위원회 구성)
①~⑤ (생략)

(신설)
제46조~제7장 제52조
(생략)
부칙 (생략)
(신설)

제1장 제1조
~
제3조
(현행과 동일)
제4조 (공고방법)

① 본 은행의 공고는 은행의 인터넷 홈페이지
(https://www.jejubank.co.kr)
에 게재한다. 다만, 전산장애 또는 그 밖의 부득이한 사유로 은행의 인터넷홈페이지에 공고를 할 수 없을 때에는 제주특별자치도에서 발행되는

「제주일보」에 게재한다.
제5조~제23조
(현행과 동일)
제23조의2(소집지와 개최방식)

① 주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.

② 은행은 상법 제542조의 14 제1항에 따라 주주의 일부가 소집지에 직접 출석하지 아니하고 원격지에서 전자적 방법에 의하여 결의에 참가할 수 있는 방식의 총회를 개최할 수 있다.

제24조~제28조
(현행과 동일)
제29조 (의결권의 권리행사)
① (현행과 동일)

② 제1항의 대리인은 주주총회 개시전에 그 대리권을 증명하는
서면 또는 전자문서
를 제출하여야 한다.
제30조
(현행과 동일)
제31조 (이사의 수 및 선임)

① 본 은행은 상임감사위원을 포함하여 15인 이내의 이사를 두며 이사는 주주총회에서 선임한다. 다만, 상임감사위원 및
사외이사
(상법 제542조의8의 독립이사를 포함한다. 이하 같다)
인 감사위원회위원의 선임에 있어서는 관계법령의 규정에 의하여 주주의 의결권을 제한한다.②~④ (현행과 동일)
제32조~제36조
(현행과 동일)
제37조 (이사의 의무 등)
① 이사는 법령과 정관의 규정에 따라 본
은행 및 주주를
위하여 그 직무를 충실하게 수행하여야 한다.②~⑤ (현행과 같음)
제38조~제41조
(현행과 동일)
제42조 (위원회)
① 이사회는 다음 각 호의 이사회내위원회를 둔다.1~5. (현행과 동일)
6. 소비자보호위원회
②~③ (현행과 같음)
제42조2~제44조
(현행과 동일)
제45조 (감사위원회 구성)
①~⑤ (현행과 같음)
⑥ 감사위원이 되는 사외이사 2명 이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임해야 한다.
제46조~제7장 제52조
(현행과 동일)

부칙 (현행과 동일)
부칙제1조(시행일) 본 정관은 제66기 정기 주주총회에서 승인한날(2026년 3월 24일) 부터 시행한다.제2조(독립이사에 관한 경과 조치) 제31조 개정사항은 2026년 7월 23일부터 시행한다
.제3조(소집지와 개최방식 및 의결권 대리행사의 관한 경과조치) 제23조의2, 제29조 개정사항은 2027년 1월 1일부터 시행한다.

인터넷 홈페이지 도메인

주소 변경사항 반영
상법 제364조 등

전자주총 도입 근거 마련 상법 제368조 제2항 반영

독립이사에 대한 경과조치 상법 제368조 제2항 등

이사의 충실의무 반영 이사회내 위원회 신설 감사위원 분리선임 근거 마련 부칙 신설

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2026년 03월 16일
1주전 회사 홈페이지 게재

*감사보고서는 2026년 3월 3일 회사 홈페이지에 게재할 예정입니다.

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당행은 2026년 3월 3일 감사보고서를 DART 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 당행 홈페이지(https://www.jejubank.co.kr→투자자정보→공시정보→감사보고서)에 게재할 예정입니다. 또한, 2026년 3월 16일에 '2025년 사업보고서'를 DART 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 당행 홈페이지(https://www.jejubank.co.kr→투자자정보→공시정보→사업보고서)에 게재할 예정입니다.사업보고서는 제출 후 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 DART 전자공시시스템에 정정제출할 수 있으니 확인하시기 바랍니다.

※ 참고사항

주주총회 개최 전 불가피한 장소 변경이 있는 경우 지체없이 재공시할 예정입니다.