포스뱅크 — 주주총회소집공고 (20260226)
제출인: 포스뱅크

주주총회소집공고
6.0
(주)포스뱅크

주주총회소집공고

2026 년 02 월 26 일

회 사 명 :
주식회사 포스뱅크

대 표 이 사 :
은 동 욱

본 점 소 재 지 :
서울특별시 금천구 가산디지털 2로 108, 805호~807호

(전 화) 02-2626-9158

(홈페이지) https://www.posbank.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 부 문 장
(성 명) 윤 경 주

(전 화) 02-2626-9158

주주총회 소집공고

(제23기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다. 우리 회사는 정관 제21조에 의하여 제 23기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다. 또한 소액주주에 대한 소집통지는 상법 제542조의4에 의거하여 공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다. - 아 래 -1. 소집일시 : 2026년 03월 30일 월요일 오전 09:002. 소집장소 : 서울특별시 금천구 가산디지털1로 131, BYC하이시티 C 동 305호3. 회의목적사항가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 투명경영위원회 운영보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고나. 부의안건제1호 의안 : 제23기(2025.01.01 ~ 2025.12.31) 재무상태표, 손익계산서 및 이익잉여금처분계산서(안)등 재무제표(별도 및 연결) 승인의 건제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 - 제2-1호 의안 : 제2조 ( 목적 ) 사업목적 추가 - 제2-2호 의안 : 제20조 ( 소집권자 ) 변경 - 제2-3호 의안 : 제22조 ( 소집지 ) 변경 - 제2-4호 의안 : 제29조 ( 의결권의 대리행사 ) 변경 - 제2-5호 의안 : 제31조 ( 이사 및 감사의 수 ) 변경 - 제2-6호 의안 : 제37조 ( 이사의 의무 ) 변경 - 제2-7호 의안 : 제43조 ( 이사 및 감사의 보수와 퇴직금 ) 변경 - 제2-8호 의안 : 제43조의2 ( 이사의 책임감경 ) 변경 - 제2-9호 의안 : 부칙 추가제3호 의안 : 임원보수 지급규정 일부 변경 승인의 건제4호 의안 : 임원퇴직금 지급규정 일부 변경 승인의 건

4. 경영참고사항 비치

상법 제542조의 4에 의거 경영참고사항은 당사의 홈페이지 및 본사와 국민은행 증권대행부에 비치하였고, 금융감독원 또는 한국거래소에 전자공시하여 조회가 가능하오니 참고하시기 바랍니다.

5. 실질주주의 의결권행사에 관한 사항

금번 당사의 주주총회에는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거하여 한국예탁결제원에 의결권행사 요청을 하지 않을 예정이오니 주주님들께서는 한국예탁결제원에 의사 표시를 통지하실 필요가 없으며 종전과 같이 주주총회 참석장에 의거 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접행사할 수 있습니다.

6. 주주총회 참석시 준비물

- 직접행사 : 신분증

- 대리행사 :

* 개인주주 : 위임장-서명(신분증 사본 첨부), 대리인의 신분증

* 법인주주 : 위임장-인감날인(인감증명서 첨부), 대리인의 신분증

7. 기타사항

- 비용절감 차원에서 기념품을 지급하지 않습니다.

- 주차공간이 협소하오니 가급적 대중교통을 이용해주시기 바랍니다.(주차권 제공 불가)

- 긴급사항 등의 발생으로 인하여 주주총회 일시 및 장소 등의 제반사항들의 변경이 필요할 경우 변경 결정 권한을 대표이사에게 위임합니다.

2026년 02월 26일 주식회사 포스뱅크 대표이사 은동욱

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

다. 이사회 주요 의결사항

회차
개최일자
의 안 내 용
가결여부
사외이사

김병근
배무근

(출석률: 100%)
(출석률: 90.00%)

찬반여부

2025-01
2025.02.12
○ 내부회계관리제도 운영실태보고 ○ 내부회계관리제도 운영실태 평가보고 ○ 제22기(2024년) 사업연도 내부결산 별도 재무제표 확정 및 영업보고서 승인의 건
가결
찬성(참석)

찬성(참석)

2025-02
2025.02.24
○ 제22기(2024년) 사업연도 내부결산 연결 재무제표 확정 및 영업보고서 승인의 건
가결
찬성(참석)
찬성(참석)

2025-03
2025.03.12
○ 정기주주총회 소집, 보고사항 및 의안 확정의 건 ○ 전자투표 도입 승인의 건 ○ 독일 현지 법인 설립의 승인건 ○ 임원보수 지급규정 승인의 건
가결
찬성(참석)
찬성(참석)

2025-04
2025.03.27
○ 대표이사 선임의 건 ○ 등기임원 보수 설정의 건 ○ 2025년 2분기 피에스피텍(주) 거래 총액 사전 승인의 건 ○ 이사회 관리 규정 개정의 건 ○ 투명경영위원 변경 건
가결
찬성(참석)
찬성(참석)

2025-05
2025.04.23
○ 주권관련 사채권 취득 결정 및 사업 제휴의 건 ○ 주식매수선택권 부여방식, 일정 및 신주발행등 결정의 건
가결
찬성(참석)
미참석

2025-06
2025-05-28
○ 평택공장 증축공사 투자예정 기간 및 투자금액등 변경의 건 ○ 주식매수선택권 취소의 건
가결
찬성(참석)
찬성(참석)

2025-07
2025-06-19
○ 여신한도 및 여신기일 설정의 건 ○ 2025년 3분기 피에스피텍(주) 거래 총액 사전 승인의 건 ○ 주식매수선택권 부여방식, 일정 및 신주발행등 결정의 건 ○ 동행수출 매입외환(O/A) 및 매입외환(O/A) 신규 차입의 건
가결
찬성(참석)
찬성(참석)

2025-08
2025-07-31
○ 합병계약 체결 승인의 건 ○ 반대주주 권리 보장을 위한 주주확정 기준일 설정의 건
가결
찬성(참석)
찬성(참석)

2025-09
2025-09-02
○ 합병계약 승인의 건(소규모합병)
가결
찬성(참석)
찬성(참석)

2025-10
2025-10-14
○ 합병경과 보고 및 공고에 관한 건 ○ 2025년 4분기 피에스피텍(주) 거래 총액 사전 승인의 건 ○ 주식매수선택권 부여방식, 일정 및 신주발행등 결정의 건
가결
찬성(참석)
찬성(참석)

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

당사는 2022년 9월 14일 임시주주총회를 통해 이사회 내 위원회 설치에 대한 정관 근거를 마련하였으며, 제출일 현재 투명경영위원회를 설치하여 운영하고 있습니다.

(1) 이사회 내 위원회 구성 현황

위원회명
구성
소속 이사명
설치목적 및 주요 권한사항

투명경영위원회
사외이사 2명 사내이사 1명
김병근 사외이사 배무근 사외이사 이광탁 사내이사
윤리적 기업문화 형성과 투명경영 실현을 위한 윤리경영의 중요사항 심의 및 의결

주1)
당사는 2022년 9월 14일 임시주주총회를 통해 이사회 외 위원회 설치에 대한 정관 근거를 마련하였으며, 이에 따라 투명경영위원회를 운영하고 있습니다.

주2)
김양규 사내이사는 2025년 3월 27일 일신상의 사유로 사임하여 이광탁 사내이사로 변경 되었습니다.

(2) 이사회 내 위원회 활동 내용

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

투명경영위원회
김병근김양규배무근
2024.12.20
1호 : 2025년 1분기 피에스피텍(주) 거래총액 사전 승인
가결

2025.03.26
1호 : 2025년 2분기 피에스피텍(주) 거래총액 사전 승인
가결

2025.06.19
1호 : 2025년 3분기 피에스피텍(주) 거래총액 사전 승인
가결

2025.10.13
1호 : 2025년 4분기 피에스피텍(주) 거래총액 사전 승인
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
2
3,000
24
12
-

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

- 해당사항없음

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

- 해당사항없음

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 시장의 특성

(가) 주요 목표시장
POS 및 KIOSK 산업은 디지털 결제 환경의 고도화, 비대면 소비의 일상화, 매장 운영 효율성에 대한 요구 증대와 같은 흐름 속에서 지속적으로 성장하고 있습니다. 특히 외식업을 포함한 서비스(Hospitality) 산업과 소매 유통(Retail) 산업을 중심으로, 다양한 업종 전반에서 수요가 확대되고 있습니다. 글로벌 POS 및 KIOSK 시장은 주문, 결제의 자동화, 운영관리의 디지털화, 무인 주문과 셀프서비스 트렌드가 확산되며 구조적으로 재편되고 있습니다. 외식업에서는 레스토랑, 카페, 패스트푸드, 호텔 등에서 POS 단말기, KIOSK, KDS(키친 디스플레이 시스템) 등 다양한 솔루션이 적용되며, 매장 운영의 전반적인 디지털 전환이 이루어지고 있습니다. 소매 유통업에서는 편의점, 마트, 약국 등에서 셀프 결제 기능을 갖춘 KIOSK 및 매출, 재고 관리를 지원하는 POS에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 글로벌 시장에서는 북미와 유럽 등 선진국을 핵심 수출 지역으로 삼고 있으며, 이들 시장은 브랜드 신뢰도와 기술 완성도를 중시하는 경향이 뚜렷해 고품질 중심의 ODM 전략이 효과적으로 작동하고 있습니다. 동시에 중동과 아시아 등 신흥 시장에서도 디지털 인프라의 확산과 함께 POS 및 KIOSK 수요가 점차 확대되는 추세입니다. 국내 시장에서는 외식업을 포함하는 서비스 및 소매 유통 분야의 고객을 중심으로 안정적인 수요 기반이 형성되어 있으며, 디자인, 내구성, 소프트웨어 호환성을 모두 갖춘 제품을 통해 경쟁력을 유지하고 있습니다. POS 및 KIOSK 산업은 고객 맞춤형 요구에 민감하게 반응하는 ODM 중심의 B2B 구조가 일반적이며, 제품 기획부터 설계, 생산까지의 유연한 대응 역량과 하드웨어 기술력, 빠른 납기 및 고객지원 체계가 주요 경쟁 요소로 작용하고 있습니다.

(나) 산업의 연혁

POS(Point of Sale) 산업은 20세기 중반, 금전등록기를 기반으로 한 단순 계산 기능에서 시작되었습니다. 이후 전자 결제 기술의 발전과 함께 매장 운영 효율성을 높이기 위한 수단으로 진화해 왔습니다. 1990년대 후반부터는 신용카드 결제 단말기와 전자식 POS 시스템이 보급되었고, 2000년대 초반까지는 데스크톱 형태의 BOX형 POS가 업계 표준으로 자리잡았습니다. 이후 터치스크린 기술의 확산, 모바일 기기의 대중화, 그리고 클라우드 기반 소프트웨어의 발전에 힘입어 일체형 POS, 안드로이드 POS, 태블릿 POS 등 다양한 형태의 제품군이 등장하며 시장이 빠르게 세분화되었습니다. 동시에, 주문, 결제의 자동화를 넘어 매출 관리, 재고 연동, 고객 분석 등 복합적인 기능을 제공하는 통합 플랫폼으로 발전해 왔습니다. KIOSK 산업은 초기에는 공공기관이나 교통시설에서 제한적으로 사용되었으나, 2010년대 들어 비대면 소비 트렌드와 함께 외식업, 소매유통업 등 민간 서비스 영역에서 빠르게 확산되었습니다. 특히 팬데믹 이후 무인 주문, 셀프결제, 대기관리 등 다양한 목적의 셀프서비스 KIOSK가 핵심 매장 인프라로 자리잡으면서 산업 전체의 외연이 크게 확장되었습니다. 현재 POS 및 KIOSK 산업은 디지털 전환과 소비자 경험 개선이라는 흐름 속에서, 하드웨어와 소프트웨어, 클라우드, 네트워크를 아우르는 융합 산업으로 진화하고 있으며, 다양한 업종에 걸쳐 그 적용 범위와 역할이 지속적으로 확대되고 있는 추세입니다.

(2) 시장 규모 및 전망

(가) 글로벌 POS 시장 규모

2024년 전 세계 POS 시장 규모는 약 334.1억 달러로 추정되며, 2028년까지 연평균 16.1%의 높은 성장률을 기록하며 약 1,102.2억 달러에 이를 것으로 예상됩니다.

이러한 성장세는 디지털 결제 수단의 확산과 함께, 모바일 및 클라우드 기반 POS 솔루션의 도입이 빨라지고 있기 때문입니다. 특히 SaaS(서비스형 소프트웨어) 방식의 POS 시스템은 초기 비용 부담이 적어, 중소 사업자와 프랜차이즈 업체에서 빠르게 채택되고 있습니다. 또한 산업 전반에서 운영 효율성 향상과 고객 경험 개선을 위한 POS 시스템 고도화 수요도 꾸준히 증가하고 있습니다.

구분
2024년
2028년
CAGR (2024-2028)

시장 규모 (억 달러)
334.1
1,102.20
16.10%

출처: Fortune Business Insights, Point of Sale (POS) Market Size, Share & COVID-19 Impact Analysis (2021-2028)

(나) 글로벌 KIOSK 시장 규모

2024년 글로벌 KIOSK 시장은 약 324억 달러로 예상되며, 2028년까지 연평균 7.6%의 성장률을 기록해 약 436.5억 달러까지 성장할 것으로 전망됩니다.

이 같은 흐름은 팬데믹 이후 비대면 소비 환경이 일상화되면서, 매장 운영의 효율성과 인건비 절감을 위한 무인화 수요가 크게 늘어난 데에서 비롯되었습니다. 소매 유통, 외식, 교통, 공공서비스 등 다양한 산업에서 셀프서비스 방식이 점차 보편화되면서, KIOSK는 단순한 결제 기기를 넘어 고객과의 상호작용을 담당하는 플랫폼으로 발전하고 있습니다.

구분
2024년
2028년
CAGR (2024-2028)

시장 규모 (억 달러)
324
436.5
7.6%

출처: Arizton, Self-Service Kiosk Market - Global Outlook and Forecast 2022-2028

(다) 국내 POS 시장 규모

국내 POS 시장은 2024년부터 2029년까지 연평균 약 6.23%의 안정적인 성장세를 이어갈 것으로 예상됩니다.

이 성장은 프랜차이즈 확대, 외식업 구조의 재편, 그리고 소형 매장을 중심으로 클라우드 기반 POS 시스템의 확산이 주요 요인으로 작용하고 있습니다. 특히 앱 기반 소프트웨어와 연동 가능한 스마트 POS 단말기의 도입이 증가하면서, POS 시스템의 기능과 활용도도 점점 고도화되고 있습니다.

구분
2024년
2029년
CAGR (2024-2029)

시장 규모 (억 원)
N/A
N/A
6.23%

출처: Mordor Intelligence, South Korea POS Terminal Market Growth, Trends, and Forecast (2024-2029)

(라) 국내 KIOSK 시장 규모

2024년 국내 KIOSK 시장은 약 10.4억 달러로 추정되며, 2030년까지 연평균 11.4%의 성장률을 기록해 약 19.4억 달러에 이를 것으로 전망됩니다.

무인 매장의 확대, 최저임금 상승에 따른 인건비 절감 요구, 그리고 병원, 우체국, 공공기관 등 비소매 분야에서의 활용이 증가하면서 시장이 빠르게 성장하고 있습니다. KIOSK는 단순한 주문, 결제 수단을 넘어, 매장과 고객 간의 커뮤니케이션을 담당하는 중요한 서비스 인터페이스로 자리잡고 있으며, 특히 외식업과 소매 유통업 중심으로 수요가 크게 증가하고 있습니다.

구분
2024년
2030년
CAGR (2024-2030)

시장 규모 (억 달러)
10.4
19.4
11.40%

출처: Grand View Research, South Korea Self-service Kiosk Market Outlook 2024-2030

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

당사는 PC 기반의 판매 및 결제 시스템(POS 시스템)을 개발, 제조, 판매하는 글로벌 지향의 혁신 기업으로, 2003년 창립 이래 2025년 현재 23년 차를 맞이하였습니다. 주요 제품군은 카드 판독기(MSR), 바코드 리더, 영수증 프린터 등 다양한 주변 기기와 연동하여 사용하는 POS 시스템, 무인 주문용 KIOSK 등을 포함하고 있습니다. 당사의 POS 기기는 패스트푸드 프랜차이즈, 중소형 레스토랑, 카페 등 외식업 분야는 물론, 편의점, 마트 등 소매 유통업에서도 폭넓게 활용되고 있습니다. POS 시스템은 바코드 스캐너 등 주변 장비와 연동되어 상품 정보를 인식하고 이를 중앙 서버에 저장 관리함으로써, 재고, 이력, 주문, 매출, 고객 관리부터 제품 유지, 데이터 분석에 이르기까지 매장 운영 전반의 효율화를 지원합니다.

당사는 자체 개발 역량을 기반으로 POS(판매정보관리시스템), KIOSK(무인 주문 기기), KDS(키친 디스플레이 시스템), 테이블 오더 시스템, 다양한 주변 기기 등을 직접 개발하여 국내외 시장을 선도하고 있습니다. 당사는 생산 역량 강화를 위한 공장 증축을 2025년 6월에 완료 하였으며, 평택공장(부지 11,599㎡, 공장연면적 12,467㎡)에 자동 생산 라인을 구축하여 자사 브랜드 제품은 물론 ODM(제조자 개발 생산), OEM(주문자 상표 부착 생산) 방식의 제품까지 연간 최대 283,000대 규모로 생산하고 있습니다. 이를 통해 규모의 경제를 실현하고 가격 경쟁력을 확보하는 한편, 글로벌 브랜드로서의 위상을 확대하고자 합니다. 당사는 종속회사인 미국 PBUS Tech를 포함한 전 세계 약 80개국의 유통 채널을 통해 자사 브랜드 제품을 공급하고 있습니다. 2012년 미국 법인(PBUS Tech) 설립을 시작으로, 2024년 6월에는 중국에 현지 연락사무소를, 같은 해 7월에는 아랍에미리트(UAE)에 중동 공동 물류 센터에 입주하여 공급망 효율성과 현지 대응력을 강화했습니다. 이어 2025년 3월에는 유럽 현지 법인(Posbank Europe GmbH) 설립하여 본격적인 유럽 시장 내 판매 기반을 마련하였습니다. 이처럼 당사는 주요 해외 시장에서 현지 밀착형 영업 전략을 지속적으로 전개하고 있습니다. 또한, 글로벌 최고 수준의 결제 솔루션 기업들과 협력해 맞춤형 ODM 제품을 개발, 공급하고 있으며, 세계적인 패스트푸드 및 편의점 프랜차이즈를 대상으로 한 프로젝트를 다수 수주하며 글로벌 시장 내 사업 기회를 지속적으로 확대하고 있습니다.

(2) 주요 제품의 기능, 용도, 특징

당사의 제품군은 POS와 KIOSK를 중심으로 한 하드웨어 제품과 이를 보조하는 기타 IoT 기반 기기 및 주변장치로 구성되어 있습니다. 주요 제품으로는 전통적인 POS 단말기뿐만 아니라, 결제와 프린터 기능을 하나로 통합한 일체형(All-in-One) POS, 그리고 무인 환경에 최적화된 KIOSK, KDS(키친 디스플레이 시스템), 테이블 오더 시스템 등 다양한 형태의 솔루션이 포함됩니다.

품목
제품설명

POS
당사가 개발하는 POS는 최신 사양의 CPU를 탑재하여 고성능 처리 능력과 신뢰성 높은 운영 환경을 제공합니다. 사용자의 편의성을 고려한 다양한 디스플레이 크기와 직관적인 UI 구성이 가능해, 리테일, 외식, 프랜차이즈 등 다양한 업종의 운영 환경에 맞춰 최적화된 사용 경험을 제공합니다. 특히, 일체형(All-in-One) POS는 결제 단말기와 프린터 기능을 하나의 기기로 통합한 제품으로, 공간 활용이 중요한 중소형 매장에서 효율적인 운영이 가능하도록 설계되어 높은 수요를 얻고 있습니다. 글로벌 시장을 대상으로 한 ODM 제품은 최신 터치 디스플레이, 다양한 I/O 포트, 유연한 설치 방식 등 하드웨어 측면의 경쟁력을 갖추고 있으며, 고객의 요구에 따라 사양을 유연하게 설계, 조정할 수 있는 맞춤형 대응 역량을 바탕으로 북미, 유럽의 주요 B2B 고객사에 고품질 솔루션으로 납품되고 있습니다. 또한, 국내외 고객사에 공급하는 OEM 제품은 각 고객의 요청에 따른 커스터마이징을 기반으로 생산되며, 기획, 설계부터 양산, 공급까지 일관된 품질 관리 체계를 통해 안정적으로 운영되고 있습니다. 당사는 다년간 축적된 글로벌 거래 경험을 바탕으로, 우수한 품질과 가격 경쟁력을 겸비한 POS 제품을 지속적으로 개발, 공급하고 있습니다.

KIOSK
당사의 KIOSK 제품은 무인 주문 및 결제 환경에 적합한 솔루션으로, 유통 및 외식 산업에서 빠르게 확산되고 있습니다. 다양한 디스플레이 사이즈와 세련된 디자인, 편리한 설치 및 유지보수 용이성 등의 강점을 통해 매장 운영의 효율성을 높이고 있습니다. 또한, 고객 요구에 따라 NFC/QR 결제, 프린터, 카메라 등 다양한 옵션 장치를 선택적으로 장착할 수 있어, 매장 환경에 최적화된 맞춤형 솔루션 제공이 가능합니다. KIOSK 외에도, 주방 내 주문 상황을 실시간으로 시각화하는 KDS(키친 디스플레이 시스템), 비대면 주문 트렌드에 대응하는 테이블 오더 시스템 등 제품 포트폴리오를 지속적으로 확대하며, 변화하는 고객 수요에 능동적으로 대응하고 있습니다.

기타 (IoT 및 주변기기)
당사는 POS 및 KIOSK와 함께 사용되는 BOX PC, POS 프린터 등 IoT 기반 주변장치도 함께 개발, 제조하고 있습니다. 이러한 제품군은 당사의 주요 하드웨어와의 호환성 및 운영 안정성을 높이는 역할을 하며, 고객의 운영 환경에 맞춘 통합적 솔루션 제공에 기여하고 있습니다.

(3) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

(4) 조직도

포스뱅크조직도(2025.12.31)

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 제23기(2025.01.01 ~ 2025.12.31) 재무상태표, 손익계산서 및 이익잉여금처분계산서(안)등 재무제표(별도 및 연결) 승인의 건

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- 'Ⅲ. 경영참고사항'의 '1. 사업의 개요' 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안)

※ 아래의 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성되었고, 감사전 재무제표로 외부감사인의 감사결과 및 주주총회 승인과정에서 변경될 수 있습니다.※ 본 재무제표는 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 정기주주총회일(2026.3.30)의 1주간 전에 전자공시시스템 (http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 연결ㆍ별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 단, 실제 공시일은 추후 변경 될 수 있습니다.

[연결재무제표]

연 결 재 무 상 태 표

제 23(당)기말 2025년 12월 31일 현재

제 22(전)기말 2024년 12월 31일 현재

주식회사 포스뱅크와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제 23(당) 기말
제 22(전) 기말

자산

Ⅰ.유동자산
68,784,076,142
66,601,393,856

현금및현금성자산
15,072,227,507
3,910,650,722

단기금융자산
18,434,900,000
26,410,000,000

매출채권
11,623,050,162
14,002,786,317

기타금융자산
193,013,180
846,367,727

기타유동자산
3,817,635,874
1,969,253,578

당기법인세자산
5,752,514
2,835,630

재고자산
19,637,496,905
19,195,865,727

당기손익-공정가치측정금융자산
-
263,634,155

Ⅱ.비유동자산
28,649,952,060
21,744,371,101

당기손익-공정가치측정금융자산
2,000,000,000
-

기타비유동금융자산
631,763,961
358,513,850

순확정급여자산
603,518,066
-

유형자산
23,614,144,818
19,768,545,954

무형자산
817,821,782
641,605,761

사용권자산
433,655,254
330,384,090

이연법인세자산
549,048,179
645,321,446

자 산 총 계
97,434,028,202
88,345,764,957

부채

Ⅰ.유동부채
18,450,292,996
13,718,219,177

매입채무
2,415,874,699
3,091,409,903

기타금융부채
2,580,259,159
2,608,553,104

기타유동부채
1,933,394,946
1,776,831,255

리스부채
146,961,670
296,012,576

당기법인세부채
87,188,068
121,471,039

단기차입금
5,866,614,454
403,941,300

유동성장기차입금
5,420,000,000
5,420,000,000

Ⅱ.비유동부채
770,598,112
783,023,760

기타비유동부채
165,923,412
139,669,898

장기리스부채
234,501,607
65,286,002

제품보증충당부채
370,173,093
542,695,431

순확정급여부채
-
35,372,429

부 채 총 계
19,220,891,108
14,501,242,937

Ⅰ.지배기업 소유주지분

자본금
5,086,193,500
4,731,730,000

자본잉여금
41,483,549,427
37,735,079,251

기타자본
(2,574,700,804)
626,296,940

기타포괄손익누계액
975,835,478
1,049,752,040

이익잉여금
33,242,259,493
29,701,663,789

Ⅱ.비지배지분
-
-

자 본 총 계
78,213,137,094
73,844,522,020

자본과 부채총계
97,434,028,202
88,345,764,957

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 23(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 22(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제 23(당)기
제 22(전)기

Ⅰ.매출
91,426,124,049
77,082,362,573

Ⅱ.매출원가
70,438,647,960
57,255,118,697

Ⅲ.매출총이익
20,987,476,089
19,827,243,876

판매비와관리비
17,739,518,990
16,844,401,481

Ⅳ.영업이익
3,247,957,099
2,982,842,395

금융수익
2,521,828,475
4,507,433,608

금융비용
2,472,726,168
1,605,289,853

기타수익
491,440,104
111,293,295

기타비용
6,164,512
10,827,501

Ⅴ.법인세비용차감전순이익
3,782,334,998
5,985,451,944

Ⅵ.법인세비용
226,615,463
582,616,385

Ⅶ.당기순이익
3,555,719,535
5,402,835,559

Ⅷ.기타포괄손익
(118,299,345)
433,265,970

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익 :

확정급여제도의 재측정요소
(15,123,831)
(317,314,524)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익 :

해외사업환산손익
(103,175,514)
750,580,494

Ⅸ.당기총포괄이익
3,437,420,190
5,836,101,529

X.당기순이익의 귀속

지배기업소유주지분
3,555,719,535
5,402,835,559

비지배지분
-
-

XI.당기총포괄이익의 귀속

지배기업소유주지분
3,437,420,190
5,836,101,529

비지배지분
-
-

XII.주당이익

1.기본주당이익
369
586

2.희석주당이익
366
572

연 결 자 본 변 동 표

제 23(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 22(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
지배기업 소유주지분
비지배지분
총 계

자본금
자본잉여금
기타자본
기타포괄손익누계액
이익잉여금
소 계

2024년 1월 1일(전기초)
3,905,242,500
10,842,998,662
481,862,210
299,171,546
24,616,142,754
40,145,417,672
-
40,145,417,672

총포괄이익 :

당기순이익
-
-
-
-
5,402,835,559
5,402,835,559
-
5,402,835,559

해외사업환산손익
-
-
-
750,580,494
-
750,580,494
-
750,580,494

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(317,314,524)
(317,314,524)
-
(317,314,524)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 :

유상증자
772,500,000
25,889,868,000
-
-
-
26,662,368,000
-
26,662,368,000

자기주식 처분
-
456,572,498
-
-
-
456,572,498
-
456,572,498

주식선택권
53,987,500
545,640,091
144,434,730
-
-
744,062,321
-
744,062,321

2024년 12월 31일(전기말)
4,731,730,000
37,735,079,251
626,296,940
1,049,752,040
29,701,663,789
73,844,522,020
-
73,844,522,020

2025년 1월 1일(당기초)
4,731,730,000
37,735,079,251
626,296,940
1,049,752,040
29,701,663,789
73,844,522,020
-
73,844,522,020

총포괄이익 :

당기순이익
-
-
-
-
3,555,719,535
3,555,719,535
-
3,555,719,535

해외사업환산손익
-
-
-
(73,916,562)
-
(73,916,562)
-
(73,916,562)

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(15,123,831)
(15,123,831)
-
(15,123,831)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 :

유상증자
221,126,000
2,357,873,440
-
-
-
2,578,999,440
-
2,578,999,440

자본에 직접 반영된 법인세효과
-
(5,022,297)
-
-
-
(5,022,297)
-
(5,022,297)

합병으로 인한 자기주식 증가
-
-
(2,706,593,188)
-
-
(2,706,593,188)
-
(2,706,593,188)

주식선택권
133,337,500
1,395,619,033
(494,404,556)
-
-
1,034,551,977
-
1,034,551,977

2025년 12월 31일(당기말)
5,086,193,500
41,483,549,427
(2,574,700,804)
975,835,478
33,242,259,493
78,213,137,094
-
78,213,137,094

연 결 현 금 흐 름 표

제 23(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 22(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제 23(당)기
제 22(전)기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름
4,649,221,985
(2,127,341,840)

(1) 영업활동에서 창출된 현금흐름
4,233,459,501
(1,351,972,831)

(2) 이자의 수취
1,116,637,601
1,188,151,241

(3) 이자의 지급
(404,676,359)
(625,738,355)

(4) 법인세의 환급(지급)
(296,198,758)
(1,337,781,895)

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름
413,057,770
(23,485,646,800)

(1) 투자활동으로 인한 현금유입
58,819,446,439
71,621,714,698

당기손익공정가치측정금융자산의 감소
263,634,155
-

단기금융상품의 감소
58,076,100,000
71,617,500,000

주임종단기대여금의 감소
144,576,000
-

사업결합으로 인한 증가
31,551,414
-

무형자산의 처분
68,980,000
-

임차보증금의 감소
711,110
4,214,698

유형자산의 처분
233,893,760
-

(2) 투자활동으로 인한 현금유출
(58,406,388,669)
(95,107,361,498)

당기손익공정가치측정금융자산의 증가
2,000,000,000
-

단기금융상품의 증가
50,135,200,000
91,954,600,000

주임종단기대여금의 증가
-
144,576,000

장기금융상품의 증가
-
24,000,000

유형자산의 취득
6,087,248,180
2,567,424,227

무형자산의 취득
88,030,239
411,961,271

임차보증금의 증가
95,910,250
4,800,000

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름
6,217,873,956
17,795,028,767

(1) 재무활동으로 인한 현금유입
24,388,584,171
44,483,916,270

단기차입금의 차입
23,215,214,171
15,508,016,272

자기주식의 처분
-
690,809,998

유상증자
-
28,285,090,000

주식선택권 행사
1,173,370,000
-

(2) 재무활동으로 인한 현금유출
(18,170,710,215)
(26,688,887,503)

단기차입금의 상환
17,725,025,646
19,503,442,895

리스부채의 상환
438,219,129
449,302,082

유동성장기차입금의 상환
-
4,136,000,000

유동성사채의 상환
-
1,280,000,000

유상증자
-
1,320,142,526

주식선택권 행사
7,465,440
-

Ⅳ.현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)
11,280,153,711
(7,817,959,873)

Ⅴ.현금및현금성자산의 환율변동효과
(118,576,926)
138,953,792

Ⅵ.기초의 현금및현금성자산
3,910,650,722
11,589,656,803

Ⅶ.당기말의 현금및현금성자산(Ⅳ+Ⅴ+Ⅵ)
15,072,227,507
3,910,650,722

※ 상세한 주석사항은 2026년 3월 20일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

[별도재무제표]

재 무 상 태 표

제 23(당)기말 2025년 12월 31일 현재

제 22(전)기말 2024년 12월 31일 현재

주식회사 포스뱅크
(단위: 원)

과 목
제 23(당) 기말
제 22(전) 기말

자산

Ⅰ.유동자산
63,607,483,271
62,485,580,688

현금및현금성자산
11,236,181,309
3,654,632,582

단기금융자산
18,434,900,000
26,410,000,000

매출채권
15,639,031,769
14,882,244,818

기타금융자산
207,297,826
845,632,727

기타유동자산
3,779,058,452
1,945,674,778

재고자산
14,311,013,915
14,483,761,628

당기손익-공정가치측정금융자산
-
263,634,155

Ⅱ.비유동자산
32,992,167,543
25,258,952,930

당기손익-공정가치측정금융자산
2,000,000,000
-

기타비유동금융자산
450,404,080
271,850,000

순확정급여자산
603,518,066
-

종속기업투자주식
4,911,298,668
3,845,790,469

유형자산
23,514,402,050
19,754,901,414

무형자산
817,821,782
641,605,761

사용권자산
145,674,718
99,483,840

이연법인세자산
549,048,179
645,321,446

자 산 총 계
96,599,650,814
87,744,533,618

부채

Ⅰ.유동부채
18,041,903,881
13,353,943,019

매입채무
2,317,941,759
3,055,693,444

기타금융부채
2,493,988,809
2,536,821,515

기타유동부채
1,774,379,328
1,749,459,855

리스부채
81,791,463
66,555,866

당기법인세부채
87,188,068
121,471,039

단기차입금
5,866,614,454
403,941,300

유동성장기차입금
5,420,000,000
5,420,000,000

Ⅱ.비유동부채
407,950,536
584,544,360

기타비유동부채
165,923,412
139,669,898

장기리스부채
66,674,709
38,612,852

제품보증충당부채
175,352,415
370,889,181

순확정급여부채
-
35,372,429

부 채 총 계
18,449,854,417
13,938,487,379

자본

Ⅰ.자본금
5,086,193,500
4,731,730,000

Ⅱ.자본잉여금
41,483,549,427
37,735,079,251

Ⅲ.기타자본
(2,574,700,804)
626,296,940

Ⅳ.기타포괄손익누계액
945,406,296
1,049,752,040

V.이익잉여금
33,209,347,978
29,663,188,008

자 본 총 계
78,149,796,397
73,806,046,239

자본과 부채총계
96,599,650,814
87,744,533,618

포 괄 손 익 계 산 서

제 23(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 22(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크
(단위: 원)

과 목
제 23(당)기
제 22(전)기

Ⅰ.매출
88,847,406,481
72,510,877,487

Ⅱ.매출원가
70,265,514,241
54,921,169,031

Ⅲ.매출총이익
18,581,892,240
17,589,708,456

판매비와관리비
14,903,760,074
14,135,283,836

Ⅳ.영업이익
3,678,132,166
3,454,424,620

금융수익
2,562,799,410
4,541,991,619

금융비용
2,492,813,654
1,570,799,312

기타수익
491,349,082
109,293,700

기타비용
6,085,746
10,827,501

지분법손실
(445,297,105)
(556,715,036)

Ⅴ.법인세비용차감전순이익
3,788,084,153
5,967,368,090

Ⅵ.법인세비용
226,800,352
569,317,580

Ⅶ.당기순이익
3,561,283,801
5,398,050,510

Ⅷ.기타포괄손익
(119,469,575)
433,265,970

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익 :

확정급여제도의 재측정요소
(15,123,831)
(317,314,524)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익 :

지분법자본변동
(104,345,744)
750,580,494

Ⅸ. 당기총포괄이익
3,441,814,226
5,831,316,480

Ⅹ. 주당이익

1.기본주당이익
369
586

2.희석주당이익
367
572

"첨부된 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

자 본 변 동 표

제 23(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 22(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크
(단위: 원)

과 목
자본금
자본잉여금
기타자본
기타포괄손익누계액
이익잉여금
총 계

2024년 1월 1일(전기초)
3,905,242,500
10,842,998,662
481,862,210
299,171,546
24,582,452,022
40,111,726,940

총포괄이익 :

당기순이익
-
-
-
-
5,398,050,510
5,398,050,510

지분법자본변동
-
-
-
750,580,494
-
750,580,494

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(317,314,524)
(317,314,524)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 :

유상증자
772,500,000
25,889,868,000
-
-
-
26,662,368,000

자기주식 처분
-
456,572,498
-
-
-
456,572,498

주식선택권
53,987,500
545,640,091
144,434,730
-
-
744,062,321

2024년 12월 31일(전기말)
4,731,730,000
37,735,079,251
626,296,940
1,049,752,040
29,663,188,008
73,806,046,239

2025년 1월 1일(당기초)
4,731,730,000
37,735,079,251
626,296,940
1,049,752,040
29,663,188,008
73,806,046,239

총포괄이익 :

당기순이익
-
-
-
-
3,561,283,801
3,561,283,801

지분법자본변동
-
-
-
(104,345,744)
-
(104,345,744)

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(15,123,831)
(15,123,831)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 :

유상증자
221,126,000
2,357,873,440
-
-
-
2,578,999,440

자본에 직접 반영된 법인세효과
-
(5,022,297)
-
-
-
(5,022,297)

합병으로 인한 자기주식 증가
-
-
(2,706,593,188)
-
-
(2,706,593,188)

주식선택권
133,337,500
1,395,619,033
(494,404,556)
-
-
1,034,551,977

2025년 12월 31일(당기말)
5,086,193,500
41,483,549,427
(2,574,700,804)
945,406,296
33,209,347,978
78,149,796,397

현 금 흐 름 표

제 23(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 22(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크
(단위: 원)

과 목
제 23(당)기
제 22(전)기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름
2,228,279,097
(3,827,613,839)

(1) 영업활동에서 창출된 현금흐름
1,809,702,040
(3,036,093,943)

(2) 이자의 수취
1,116,637,601
1,188,151,241

(3) 이자의 지급
(404,635,115)
(585,147,674)

(4) 법인세의 환급(지급)
(293,425,429)
(1,394,523,463)

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름
(1,005,026,208)
(23,486,238,767)

(1) 투자활동으로 인한 현금유입
58,818,735,329
71,617,500,000

당기손익공정가치측정금융자산의 감소
263,634,155
-

단기금융상품의 감소
58,076,100,000
71,617,500,000

주임종단기대여금의 감소
144,576,000
-

사업결합으로 인한 증가
31,551,414
-

무형자산의 처분
68,980,000
-

유형자산의 처분
233,893,760
-

(2) 투자활동으로 인한 현금유출
(59,823,761,537)
(95,103,738,767)

당기손익공정가치측정금융자산의 증가
2,000,000,000
-

단기금융상품의 증가
50,135,200,000
91,954,600,000

장기금융상품의 증가
-
24,000,000

주임종당기대여금의 증가
-
144,576,000

유형자산의 취득
5,985,380,250
2,563,801,496

무형자산의 취득
88,030,239
411,961,271

임차보증금의 증가
-
4,800,000

종속기업투자주식의 취득
1,615,151,048
-

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름
6,551,288,485
19,497,382,197

(1) 재무활동으로 인한 현금유입
24,388,584,171
43,720,087,470

단기차입금의 차입
23,215,214,171
14,744,187,472

자기주식의 처분
-
690,809,998

유상증자
-
28,285,090,000

주식선택권 행사
1,173,370,000
-

(2) 재무활동으로 인한 현금유출
(17,837,295,686)
(24,222,705,273)

단기차입금의 상환
17,725,025,646
17,375,634,095

리스부채의 상환
104,804,600
110,928,652

유동성장기차입금의 상환
-
4,136,000,000

유동성사채의 상환
-
1,280,000,000

유상증자
-
1,320,142,526

주식선택권 행사
7,465,440
-

Ⅳ.현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)
7,774,541,374
(7,816,470,409)

Ⅴ.현금및현금성자산의 환율변동효과
(192,992,647)
107,418,695

Ⅵ.기초의 현금및현금성자산
3,654,632,582
11,363,684,296

Ⅶ.기말의 현금및현금성자산(Ⅳ+Ⅴ+Ⅵ)
11,236,181,309
3,654,632,582

※ 상세한 주석사항은 2026년 3월 20일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

- 이익잉여금처분계산서(안)

<이익잉여금처분계산서>

제 23(당) 기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제 22(전) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크
(단위 : 원)

과 목
제23(당)기
제22(전)기

1. 미처분이익잉여금
32,388,347,978
28,842,188,008

전기이월미처분이익잉여금
28,842,188,008
23,761,452,022

순확정급여부채 재측정요소
(15,123,831)
(317,314,524)

당기순이익
3,561,283,801
5,398,050,510

2. 이익잉여금 처분액
-
-

3. 차기이월미처분이익잉여금
32,388,347,978
28,842,188,008

※ 상기 이익잉여금에 대한 당기 처분예정일은 2026년 3월 30일이며, 전기 처분확정일은 2025년 3월 27일입니다.

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

해당사항 없음

※ 기타 참고사항

- 상기 의안 순번은 당사 주주총회 의안(예정)순번입니다.

□ 정관의 변경

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건-제2-1호 의안 : 제2조 ( 목적 ) 사업목적 추가-제2-2호 의안 : 제20조 ( 소집권자 ) 변경-제2-3호 의안 : 제22조 ( 소집지 ) 변경-제2-4호 의안 : 제29조 ( 의결권의 대리행사 ) 변경-제2-5호 의안 : 제31조 ( 이사 및 감사의 수 ) 변경-제2-6호 의안 : 제37조 ( 이사의 의무 ) 변경-제2-7호 의안 : 제43조 ( 이사 및 감사의 보수와 퇴직금 ) 변경-제2-8호 의안 : 제43조의2 ( 이사의 책임감경 ) 변경-제2-9호 의안 : 부칙 추가

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

- 해당사항없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 2 조 (목적) 당 회사는 다음의 사업을 경영함을 목적으로 한다. 1. 컴퓨터 및 주변기기 판매업 1. 소프트웨어 개발업 1. 무역업 1. 전자상거래업 1. 포스장비, 사무기기, 통신기기 판매 및 서비스업 1. 포스장비, 사무기기, 통신기기 제조업 1. 컴퓨터 및 주변기기 제조업 1. 부동산임대업 1. 기계장비 렌탈업 1. 신용카드 조회기 판매업 1. 통신전자기기 판매업 1. 유지보수관리업 1. 전자상거래에 의한 도소매업 1. 통신판매업 1. 통신판매에 의한 도소매업 1. 키오스크 제조 및 판매업 1. 태양광 발전사업 1. 특수한 유형의 부가통신사업 1. 위 각항에 부대되는 수출입업 1. 위 각항에 관련된 부대사업일체

제2조 (목적) 당 회사는 다음의 사업을 경영함을 목적으로 한다. 1. 컴퓨터 및 주변기기 판매업 1. 소프트웨어 개발업 1. 무역업 1. 전자상거래업 1. 포스장비, 사무기기, 통신기기 판매 및 서비스업 1. 포스장비, 사무기기, 통신기기 제조업 1. 컴퓨터 및 주변기기 제조업 1. 부동산임대업 1. 기계장비 렌탈업 1. 신용카드 조회기 판매업 1. 통신전자기기 판매업 1. 유지보수관리업 1. 전자상거래에 의한 도소매업 1. 통신판매업 1. 통신판매에 의한 도소매업 1. 키오스크 제조 및 판매업 1. 태양광 발전사업 1. 특수한 유형의 부가통신사업
1. 로봇, 로봇부품 제조 및 판매업 1. 로봇, 로봇부품 임대 및 유지보수업 1. 인공지능(AI) 시스템 개발 및 판매업
1. 위 각항에 부대되는 수출입업 1. 위 각항에 관련된 부대사업일체

사업목적추가

제 20 조 (소집권자) 1. (생략) 가. 당 회사의 등기이사(
사외이사
를 제외한다)로서 재직한 기간이 장기인 자 나. (생략) 다. (생략) 2. (생략)

제 20 조 (소집권자) 1. (현행과 같음) 가. 당 회사의 등기이사(
독립이사
를 제외한다)로서 재직한 기간이 장기인 자 나. (현행과 같음) 다. (현행과 같음) 2. (현행과 같음)

상법 개정내용을 반영한 명칭변경

제22조 (소집지)
주주총회는 본·지점 소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접 지역에서도 개최할 수 있다.

(조항추가)

제22조 (소집지와 개최방식)
1. (현행과 같음)
2. 회사는 총회일에 주주가 소집지에 직접 출석하는 방식으로만 총회를 개최한다.

표준정관 반영한 정관 변경

제29조 (의결권의 대리행사) 1. (생략) 2. 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는
서면(위임장)
을 회사에 제출하여야 한다.

제29조 (의결권의 대리행사) 1. (현행과 같음) 2. 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는
서면 또는 전자문서
를 제출하여야 한다.

표준정관 반영한 정관 변경

제 31조 (이사 및 감사의 수) 1. 당 회사의 이사는 3인 이상 10인 미만으로 하고,
사외이사는 이사총수의 4분의 1 이상으로 한다.
2. (생략)

제 31조 (이사 및 감사의 수) 1. 당 회사의 이사는 3인 이상 10인 미만으로 하고,
독립이사는 이사총수의 3분의 1 이상으로 한다.
2. (현행과 같음)

상법 개정내용을 반영한 변경

제37조 (이사의 의무) 1. 이사는 법령과 정관의 규정에 따라
회사
를 위하여 그 직무를 충실하게 수행하여야 한다. 2. ~ 4. (생략) < 2항 신설, 기존 제2항, 제3항, 제4항 항번호 변경 >

제37조 (이사의 의무) 1. 이사는 법령과 정관의 규정에 따라
회사 및 주주
를 위하여 그 직무를 충실하게 수행하여야 한다.
2. 이사는 그 직무를 수행함에 있어 총주주의 이익을 보호하여야 하고, 전체 주주의 이익을 공평하게 대우하여야 한다.
3. ~ 5. (현행과 같음)

표준정관 반영한 정관 변경

제 43 조 (이사 및 감사의 보수와 퇴직금)
1. 이사 및 감사의 보수는 주주총회의 결의로 정한다. 그러나 이사와 감사의 보수 결정을 위한 의안은 구분하여 의결하여야 한다.
2. 퇴직금을 제외한 이사와 감사의 보수 지급은 주주총회 결의를 거친 임원보수지급규정에 의하고, 이사와 감사의 퇴직금 지급은 주주총회의 결의를 거친 임원퇴직금지급규정에 의한다.

제 43 조 (이사 및 감사의 보수와 퇴직금) 퇴직금을 제외한 이사와 감사의 보수 지급은 주주총회 결의를 거친 임원보수지급규정에 의하고, 이사와 감사의 퇴직금 지급은 주주총회의 결의를 거친 임원퇴직금지급규정에 의한다.
보수한도 책정 규정은 주주총회 결의에서 삭제, 임원보수지급규정 및 임원퇴직금지급규정에 따르도록 변경

제43조의2 (이사의 책임감경) 상법 제399조에 따른 이사의 책임을 이사가 그 행위를 한 날 이전 최근 1년 간의 보수액(상여금과 주식매수선택권의 행사로 인한 이익 등을 포함한다)의 6배(
사외이사
는 3배)를 초과하는 금액에 대하여 면제한다. 다만, 이사가 고의 또는 중대한 과실로 손해를 발생시킨 경우와 상법 제397조, 제397조의2 및 제398조에 해당하는 경우에 는 그러하지 아니하다.

제43조의2 (이사의 책임감경) 상법 제399조에 따른 이사의 책임을 이사가 그 행위를 한 날 이전 최근 1년 간의 보수액(상여금과 주식매수선택권의 행사로 인한 이익 등을 포함한다)의 6배(
독립이사
는 3배)를 초과하는 금액에 대하여 면제한다. 다만, 이사가 고의 또는 중대한 과실로 손해를 발생시킨 경우와 상법 제397조, 제397조의2 및 제398조에 해당하는 경우에 는 그러하지 아니하다.

상법 개정내용을 반영한 명칭변경

(신설)
제1조(시행일) 이 정관은 2026년 3월 30일부터 시행한다.제2조(소집지와 개최방식 및 의결권의 대리행사에 관한 적용례) 제22조, 제29조의 개정규정은 2027년 1월 1일부터 시행한다.제3조(독립이사에 관한 적용례) 1. 제31조, 제 43조의2 의 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다. 2. 독립이사를 선임하는 경우 <법률 제 20991호, 2025. 7. 22.> 부칙 제2조 단서에 따라 2027년 7월 22일 이내에 독립이사를 이사 총수의 3분의 1 이상이 되도록 하여야 한다.
부칙추가

※ 기타 참고사항

- 상기 의안 순번은 당사 주주총회 의안(예정)순번입니다.

□ 기타 주주총회의 목적사항

제3호 의안 : 임원보수 지급규정 일부 변경 승인의 건

가. 의안 제목 : 임원보수 지급규정 일부 변경의 건

나. 의안의 요지

변경전
변경후
비고

제2조 (용어의 정의) 1. 임원: 본 규정에서 임원이라 함은 주주총회에서 선임된 등기이사와 감사로서
상근인자를 칭하며
주주총회에서 선임되지 않은 미등기 임원은 본 규정을 적용하지 아니한다. 2. (생략)

제2조 (용어의 정의) 1. 임원: 본 규정에서 임원이라 함은 주주총회에서 선임된 등기이사와 감사로서 주주총회에서 선임되지 않은 미등기 임원은 본 규정을 적용하지 아니한다. 2. (현행과 같음)
비상근 임원 포함한 변경

제5조 급여의 종류 및 임원보수계약 1. (생략) 2. 이사회는
주주총회에서 승인된 금액의 범위 내에서
임원별 급여의 구체적인 범위를 정하여 대표이사에게 위임할 수 있으며, 대표이사는 임원별 1년간의 급여를 확정한다. 다만, 연도 중에 잔여기간에 대한 급여의 변동사항이 있을 경우에는 이사회결의 또는 이사회 결의로 위임받은 범위 내에서 대표이사가 급여를 확정한다. 3. (생략) 4. 임원의 급여는
주주총회에서 승인된 금액의 범위 내에서
직전연도 개인별
연봉
을 기초로 업적, 성과 등을 반영하여 결정한다. 5. 본 조 제4항의
1년간의 연봉
은 직전연도의 결산 재무제표가 주주총회에서 확정된 후 2개월 이내에
결정하여야 하여야
하며, 임원 보수계약서의 계약기간 적용 기준에 따라 월 지급액을 소급하여 지급 또는 조정한다.

제5조 급여의 종류 및 임원보수계약 1. (현행과 같음) 2. 이사회는
제 4조에서 정한 한도 내에서
임원별 급여의 구체적인 범위를 정하여 대표이사에게 위임할 수 있으며, 대표이사는 임원별 1년간의 급여를 확정한다. 다만, 연도 중에 잔여기간에 대한 급여의 변동사항이 있을 경우에는 이사회결의 또는 이사회 결의로 위임받은 범위 내에서 대표이사가 급여를 확정한다. 3. (현행과 같음) 4. 임원의 급여는
제 4조에서 정한 한도 내에서
직전연도 개인별
급여를
기초로 업적, 성과 등을 반영하여 결정한다. 5. 본 조 제4항의
급여는
직전연도의 결산 재무제표가 주주총회에서 확정된 후 2개월 이내에
결정하여야 하며
, 임원 보수계약서의 계약기간 적용 기준에 따라 월 지급액을 소급하여 지급 또는 조정한다.

임원보수 한도 기준을 주주총회에서 임원보수지급규정으로 변경

제10조 (특별상여금 지급대상) 1~4. (생략) 5. 회사는 경영사정
등을 고려하여 특별상여금의 지급율, 지급방법 및 지급시기를 변경할 수 있다.

제10조 (특별상여금 지급대상) 1~4. (현행과 같음) 5. 회사는 경영사정
등 제반사항을 고려하여 임원별 특별상여금을 차등지급하거나, 지급여부 및 지급시기를 별도로 정할 수 있다.

비상근 미지급 근거를 반영한 변경

(부칙) 본 규정은 2025년 3월 27일부터 제정 시행한다.
(부칙) 1. 본 규정은 2025년 3월 27일부터 제정 시행한다. 2. 본 규정은 2026년 3월 30일부터 개정 시행한다.
부칙 추가

※ 기타 참고사항

- 상기 의안 순번은 당사 주주총회 의안(예정)순번입니다.

□ 기타 주주총회의 목적사항

제4호 의안 : 임원퇴직금 지급규정 일부 변경 승인의 건

가. 의안 제목 :
임원퇴직금 지급규정 일부 변경
의 건

나. 의안의 요지

변경전
변경후
비고

제2조 (정의) 1. (생략) 2.퇴임이라 함은 다음 각호의 경우를 말한다. 1)~3) (생략)
4)기타 이에 준하는 사유로 면직할 경우

제2조 (정의) 1. (현행과 같음) 2. 퇴임이라 함은 다음 각호의 경우를 말한다. 1)~3) (현행과 같음)
4) 기타 사유로 해임되는 경우

문구 수정

제4조 (퇴직금 산정) 1. 임원의 퇴직금은 「임원퇴직금 =
월 평균임금
× 재임연수 × 지급률 (100%)」로 산정하여 지급한다. 2. (생략)

제4조 (퇴직금 산정) 1. 임원의 퇴직금은 「임원퇴직금 =
월 평균보수
× 재임연수 × 지급률 (100%)」로 산정하여 지급한다. 2.. (현행과 같음)

문구 수정

제5조 (월 평균
임금
) 임원의 퇴직금지급에서 월 평균임금은 퇴직일까지의 3개월간 급여총액을 3개월 일수로 나누어 일평균 임금을 구하고, 일평균임금에 30일을 곱한 금액을 말한다.(조항추가)

제5조 (월 평균
보수
) 1. 임원의 퇴직금지급에서 월 평균보수는 퇴직일 이전 3개월간 보수총액을 3개월의 총일수로 나누어 일 평균보수를 구하고, 일 평균보수에 30일을 곱한 금액을 말한다.
2. 1항의 월 평균보수 산정 시 상여금 등 구체적 보수 항목의 포함 여부는 근로자의 평균임금 산정 방식을 준용한다.

근로자 방식 준용 문구로 기준 반영한 변경

제6조 (재임 기간의 계산) １. 임원으로
근무한
기간의 계산은 최초 임원 발령일로부터 퇴임한 날까지의 기간이다.
２. 임원으로 근무한 연수의 계산은 1년 단위 근무 연수에 월간 근무를 더하여 근무연수를 소수점 한자리까지 계산하고, 30일 미만의 근무기간은 일할로 계산한다. ３. 퇴임전후에 회사의 직원 혹은 미등기임원으로 재직하였으나 퇴직금 정산을 하지 않은 경우에는 회사에 근무한 기간을 모두 산정하여 지급을 하며, 재임기간 전후의 지급률은 100%로 한다.
４.임원의 퇴직금은
총 근무연수(재직 및 재임기간)
가 1년 이상일 경우에 지급한다.(조항추가)

제6조 (재임 기간의 계산) １. 임원으로
재임한
기간의 계산은 최초 임원 발령일로부터 퇴임한 날까지의 기간이다.
２. 임원의 재임연수는 취임일부터 퇴임일까지의 재임일수를 기준으로 계산하며, 1년 미만의 기간은 일할(재임일수/365)하여 산입한다. ３. 퇴임전후에 회사의 직원 혹은 미등기임원으로 재직하였으나 퇴직금 정산을 하지 않은 경우에는 회사에 재직한 기간을 모두 합산하여 퇴직금을 산정한다. 이 때 전체 재직 및 재임기간에 대한 퇴직금 산정 기준이 되는 월 평균임금 내지 평균보수는, 신분 변동과 관계없이 최종 퇴사 시점을 기준으로 산정한다. 즉, 최종적으로 임원으로 퇴임하는 경우는 월 평균보수를, 직원으로 퇴직하는 경우는 월 평균임금을 적용한다. 단, 직원 혹은 미등기임원 재직기간의 가산율은 100%로 하고, 임원 재임기간의 가산율은 제4조에 따라 재임기간별로 적용한다.
4. 임원의 퇴직금은
총 재직연수(근무 및 재임기간 포함)
가 1년 이상일 경우에 지급한다.
5. 임원의 재임기간 중 휴직시 휴직기간은 재임기간에 산입한다.

재임 기산 산출방식 및 계산법등 구체화를 반영한 변경

제7조 (특별공로금 및 퇴직위로금) 재임 중 특별한 공로가 있는 임원
(미등기임원 포함)
에 대해서는
본
규정에서 정한 퇴직금 외에 주주총회에서 승인한 임원보수액의 한도 내에서 이사회의 결의에 의해 특별공로금 또는 퇴직위로금을 지급할 수 있다.

제7조 (특별공로금 및 퇴직위로금) 재임 중 특별한 공로가 있는 임원에 대해서는
이
규정에서 정한 퇴직금 외에
임원보수지급규정 제 4조에 따른 임원보수액의 한도
내에서 이사회의 결의에 의해 특별공로금 또는 퇴직위로금을 지급할 수 있다.

임원 범위 및 지급 근거를 반영한 변경

제8조 (퇴임 월의 급여) 퇴임하는 월의 급여는 30일 미만의 근무기간은 일할로 계산한다.
제8조 (퇴임 월의 급여) (조항 삭제)
조항 삭제

제9조
(법령적용) 이 규정에서 정하지 않은 임원의 퇴직금에 관한 사항은 법령에 따른다.

제8조
(법령적용) 이 규정에서 정하지 않은 임원의 퇴직금에 관한 사항은 법령에 따른다.

조항 변경

(부칙) 본 규정은 2022년 3월 31일부터 제정 시행한다.
(부칙) 1. 이 규정은 2022년 3월 31일부터 제정 시행한다. 2. 이 규정은 2026년 3월 30일부터 개정 시행한다.
부칙 추가

※ 기타 참고사항

- 상기 의안 순번은 당사 주주총회 의안(예정)순번입니다.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2026년 02월 26일
1주전 회사 홈페이지 게재

※ 상기 제출(예정)일은 제출 기한을 의미하며, 당사는 기한 내에 사업보고서 및 감사보고서를 제출할 예정입니다.

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 당사의 사업보고서 및 감사보고서는 주주총회 개최 1주전인 3월 20일까지 당사의홈페이지(http://www.posbank.com) 내 (언어선택:KOR) 회사소개→ IR→ 공시에서 사업보고서 및 감사보고서를 게재할 예정 입니다.- 향후 사업보고서는 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 DART에 업데이트 될 예정이므로 이를 확인해 주시기 바랍니다.- 주주총회 이후 변경된 사항에 관하여는 DART - 정기공시에 제출된 사업보고서를 활용해 주시기 바랍니다.※ DART 홈페이지 주소 (http://dart.fss.or.kr)

※ 참고사항

□ 주총 집중일 개최 사유
당사는 코스닥협회가 발표한 주주총회 집중일을 피해 정기주주총회를 개최하고자 하였으나, 결산 및 외부감사인의 회계감사 기간 등을 고려하여 불가피하게 주주총회 집중일인 2026년 3월30일(월)에 주주총회를 개최하게 되었습니다.코스닥협회가 발표한 당해년도 주주총회 집중일은 3월 25일(수), 3월 27일(금), 3월 30일(월) 입니다.
□ 소집통지
당사는 상법 제542조의4 제1항, 상법시행령 제31조 제1항 및 당사 정관 제21조 제2항에 따라 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 1이하의 주식을 소유하는 주주에 대한 소집통지를 본 공고로 갈음하오니, 참고 하시기 바랍니다.