키움증권 — 주주총회소집공고 (20260225)
제출인: 키움증권

주주총회소집공고
6.0
키움증권(주)

주주총회소집공고

2026 년 02 월 25 일

회 사 명 :
키움증권(주)

대 표 이 사 :
엄주성

본 점 소 재 지 :
서울특별시 영등포구 의사당대로96

(전 화) 02-3787-5000

(홈페이지) http://www.kiwoom.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 전략기획부문장
(성 명) 김지산

(전 화) 02-3787-5000

주주총회 소집공고

(제27기 정기)

주주님의 깊은 관심과 성원에 감사드립니다.당사는 상법 제363조, 제365조 및 당사 정관 제23조에 의거하여 제27기 정기주주총회를 다음과 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다. 상법 제542조의4 및 당사 정관 제26조에 의거하여 발행주식총수의 1% 이하 소유주주에 대한 소집통지는 본 공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.

- 다 음 -

1. 일 시 : 2026년 3월 26일 (목) 오전 9시 2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 의사당대로96

TP타워 4층 교육장

3. 회의 목적사항 ① 보고사항 : □ 감사 보고 □ 영업 보고 □ 내부회계관리제도 운영실태 보고 □ 지배구조 및 보수체계 연차보고

② 부의안건 □ 제1호 의안 : 제27기(2025.1.1 ~ 2025.12.31) 재무제표 및 연결재무제표, 이익잉여금처분계산서(안) 승인의 건 ※ 1주당 배당 예정금 → 보통주 : 11,500원 → 우선주(제3차) : 9,386원 → 우선주(제4차) : 5,793원 □ 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 제2-1호 : 전자주주총회 제도 도입 근거 규정 마련 (제25조, 제32조) 제2-2호 : 집중투표제 배제 관련 조항 삭제 (제36조) 제2-3호 : 사외이사 명칭 변경 (제35조, 제37조, 제39조의2, 제41조, 제48조) 제2-4호 : 감사위원 분리선임 인원 변경 (제48조) 제2-5호 : 이사의 임기 및 재임기간 정비 (제37조) 제2-6호 : 이사회 의장 유고 시 처리 규정 개정 (제41조) □ 제3호 의안 : 이사 선임의 건 제3-1호 : 사외이사 선임 - 이건욱 □ 제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 제4-1호 : 감사위원이 되는 사외이사 선임 - 정주렴 제4-2호 : 감사위원이 되는 사외이사 선임 - 정지석

□ 제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

4. 주주총회소집 통지ㆍ공고사항 상법 제542조의4제3항 및 동법 시행령 제31조제2항에 의거, 주주총회소집의 통 지ㆍ공고사항을 당사 홈페이지에 게재하고 금융감독원, 한국거래소에 전자공시 하여 조회가 가능하오니 참고하시기 바랍니다.5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사할 수 있습니다. <주주총회 참석시 준비물>

- 직접 행사: 신분증(주민등록증, 운전면허증 또는 여권)

- 간접 행사: 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감 날인), 대리인의 신분증

6. 전자투표에 관한 사항 당사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 도입하였으며, 이 제도의 관리업 무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있 습니다.

가. 전자투표를 할 인터넷 주소 :「http://evote.ksd.or.kr」 전자투표를 할 모바일 주소 :「http://evote.ksd.or.kr/m」

나. 전자투표 행사 기간
:
2026년 03월 16일 ~ 2026년 03월 25일

- 기간 중 24시간 이용가능

(단, 시작일에는 오전 9시부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)

다. 시스템에서 공인인증서를 통해 주주 본인 확인 후 의안별 의결권 행사

- 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서

(한국예탁결제원 전자투표시스템인 K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)

라. 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

박성수(출석률100%)
유광열(출석률100%)
정주렴(출석률100%)
이군희(출석률100%)
김용진(출석률 90%)

찬 반 여 부

2025-01
2025.02.11
계열사와 회사 간의 거래 (리테일 관련 사항)
찬성
찬성
찬성
찬성
선임 전

계열사와 회사 간의 거래에 대한 일괄 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (계열사 결성 펀드 출자)
찬성
찬성
찬성
찬성

2024년 결산 재무제표 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

무보증사채 발행한도 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

CP발행한도 증액의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2025년 경영목표 및 예산 확정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

「내부통제기준」 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

「금융소비자보호 내부통제기준」개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

「2024년 금융소비자보호 활동 실적 및 2025년 금융소비자보호 활동 계획」 보고의 건
-
-
-
-

계열사와 회사 간의 거래 (총무 관련 사항)
-
-
-
-

2024년 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건
-
-
-
-

2024년 내부통제활동 및 2025년 계획 보고의 건
-
-
-
-

「고난도 금융투자상품 제조 및 판매 운영체계 점검」 보고의 건
-
-
-
-

2024년 내부통제시스템 평가 보고의 건
-
-
-
-

2024년 감사결과 보고의 건
-
-
-
-

2025-02
2025.02.25
2024년 주주총회 재무제표 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

「정관」 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

사내이사 후보 추천의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

사외이사 후보 추천의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

감사위원 후보 추천의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

이사 보수한도 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

제26기(2024년) 정기주주총회 소집 및 회의목적사항 심의/의결의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

자기주식 소각의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

자기주식 보고서 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (경영기획 관련 사항)
찬성
찬성
찬성
찬성

KFSQ 재건축 공사 설계용역 계약의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

민원 처리 및 계획 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

금융복합기업집단 위험관리정책/기준의 추진 및 운영 상황 평가, 점검의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

금융복합기업집단 내부통제 운영실태 점검의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

금융복합기업집단 내부통제 운영실태 실사의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (계열사 결성 펀드 출자)
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항)
찬성
찬성
찬성
찬성

2024년 정보보호 상시평가 결과 보고의 건
-
-
-
-

이사회 내 위원회 운영 실적 등의 평가 보고의 건
-
-
-
-

감사위원회의 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고의 건
-
-
-
-

감사위원회의 감사보고서 제출의 건
-
-
-
-

2025-03
2025.03.26
이사회 의장 및 선임사외이사 선임의 건
찬성
찬성
찬성
임기 만료
찬성

이사의 지위에 관한 사항
찬성
찬성
찬성
찬성

이사회 내 위원회 구성원 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

정관 개정에 따른 기타 규정 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

미국 현지법인 설립의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

법원 제소전화해 결정에 관한 건
찬성
찬성
찬성
찬성

금융복합기업집단 단기 및 중장기 내부통제정책 별도 수립의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

금융복합기업집단 단기 및 중장기 위험관리정책 별도 수립의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (계열사 결성 펀드 출자)
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항)
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (광고대행 계약 관련 사항)
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (총무 관련 사항)
찬성
찬성
찬성
찬성

「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무지침」 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

내부통제위원회 규정 제정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

책무구조도 마련 및 금융위원회 제출의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

재산상 이익 제공 연간 누적금액 한도 설정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

기업가치 제고 방안 이행현황 보고의 건
-
-
-
-

2025-04
2025.04.18
자기주식 취득 및 소각의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2025-05
2025.05.15
「이사회 규정」 및 「내부통제기준」 개정의 건
찬성
찬성
찬성
불참

책무구조도 변경의 건
찬성
찬성
찬성

키움예스저축은행 유상증자 참여의 건
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (상표권 관련 사항)
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (투자컨텐츠 관련 사항)
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항)
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항)
-
-
-

2025년 1분기 실적 보고의 건
-
-
-

「내부회계관리제도 규정」 개정의 건
-
-
-

2025-06
2025.06.11
계열사와 회사 간의 거래 (계열사 결성 펀드 출자)
찬성
찬성
찬성
찬성

「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무지침」 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

책무구조도 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항)
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항)
-
-
-
-

단기금융업무(발행어음) 인가 진행사항 보고의 건
-
-
-
-

2025-07
2025.06.27
「지배구조내부규범」 및 「이사회 규정」 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

이사회 공동의장 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

책무구조도 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

단기금융업무(발행어음) 인가 신청의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2025-08
2025.07.29
계열사와 회사 간의 거래 (계열사 결성 펀드 출자)
찬성
찬성
찬성
찬성

2025-09
2025.08.28
금융복합기업집단 내부통제 운영실태 점검의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

리스크관리정책 제정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

내부통제정책 제정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

채무조정 내부기준 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

키움증권 인도네시아 후순위대출 연장의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

KFSQ 재건축 공사 도급 변경계약의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (계열사 결성 펀드 출자)
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (리테일 관련 사항)
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항)
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항)
-
-
-
-

2025년 상반기 실적 보고의 건
-
-
-
-

2025년 상반기 내부통제 활동 및 하반기 계획
-
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-
-

『2025년도 상반기 금융소비자보호 활동 내역 및 하반기 금융소비자보호 활동 계획』 보고의 건
-
-
-
-

2025-10
2025.09.24
신규 고난도 금융투자상품 제조 및 판매 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

미국 현지법인 관련 주요 계약 체결의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2025-11
2025.11.20
책무구조도 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

내부통제정책 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무지침」 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

금융복합기업집단 내부통제기준 및 내부거래 지침 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

금융복합기업집단 내부통제 운영실태 점검의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2026년 ELS 등 발행한도 설정 및 일괄신고서 제출 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2026년 ETN 발행한도 설정 및 일괄신고서 제출 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

무보증 사채 발행 한도 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

CP발행한도 증액의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

안전 및 보건에 관한 실적·계획 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

공익재단 기부의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (투자컨텐츠 관련 사항)
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항)
찬성
찬성
찬성
찬성

2025년 정보보호 현황 보고의 건
-
-
-
-

2025년 3분기 실적 보고의 건
-
-
-
-

2025년 금융소비자보호실태 자율진단 결과 및 개선계획 보고
-
-
-
-

2025-12
2025.12.18
FY2025 배당 실시의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2026년 경영목표 및 예산 확정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

준법감시인 선임에 관한 사항
찬성
찬성
찬성
찬성

위험관리책임자 선임에 관한 사항
찬성
찬성
찬성
찬성

주요업무집행책임자 선임에 관한 사항
찬성
찬성
찬성
찬성

키움캐피탈㈜ 기업어음 한도거래 부여 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (인사 관련 사항)
찬성
찬성
찬성
찬성

책무구조도 변경의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
정주렴(위원장)이군희박성수
2025.02.11
외부감사인의 2024년 기말감사 경과보고 및 감사위원회와의 커뮤니케이션
보고

FY2024 사업연도 재무제표 제출의 건
보고

FY2024 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건
보고

2024년 내부통제활동 및 2025년 계획 보고의 건
보고

2024년 4분기 감사결과 보고의 건
보고

2024년 감사결과 보고의 건
보고

감사보조조직 개편에 따른 감사부서장 임면 동의의 건
가결

2024년 내부통제시스템 평가 보고의 건
가결

2025.02.25
외부감사인의 2024년 기말 감사결과 및 감사위원회와의 커뮤니케이션
보고

비감사업무 사전승인 정책의 승인의 건
가결

외부감사인 사후평가의 건
가결

감사보고서 제출의 건
가결

내부회계관리제도 운영실태 평가 보고의 건
가결

감사위원회의 내부감시장치에 대한 평가의 건
가결

정주렴(위원장)박성수김용진
2025.03.31
감사총괄임원 임명 동의의 건
가결

2025.05.15
외부감사인의 2025년 1분기 검토결과 및 감사위원회와의 커뮤니케이션
보고

FY2025 내부회계관리제도 운영 계획 보고의 건
보고

내부회계관리제도 규정 및 지침 개정 사후 보고의 건
보고

금융감독원 정기검사 및 수시검사 통보 결과 보고의 건
보고

자금세탁방지(AML) 독립적 감사(외부) 실시 보고의 건
보고

2025년 1분기 감사결과 보고의 건
보고

2025.08.28
외부감사인의 2025년 반기 검토결과 보고 및 감사위원회와의 커뮤니케이션
보고

2025년 2분기 내부 감사결과 보고의 건
보고

2025.11.04
외부감사인 선정의 건
가결

2025.11.20
외부감사인의 2025 년 3 분기 검토결과 보고 및 감사위원회와의 커뮤니케이션
보고

금융감독원 정기검사 통보 결과 보고의 건
보고

2025 년 3 분기 내부 감사결과 보고의 건
보고

2026 년 감사계획 승인의 건
가결

리스크관리 위원회
정주렴(위원장)유광열유경오
2025.01.10
리스크관리 실무위원회 위원 선임의 건
가결

2025.02.05
리스크관리 실무위원회 위원 변경의 건
가결

리스크관리위원회 위원장 선임의 건
가결

유광열(위원장)김용진엄주성
2025.03.26
제27기 목표NCR, Stressed NCR, 유동성비율 및 레버리지비율 관리한도 설정의 건
가결

[금융복합기업집단] 주요 소속비금융회사 위험관리 모니터링(안)
가결

[금융복합기업집단] 그룹 내부거래 한도 설정 및 모니터링 계획(안)
가결

[금융복합기업집단] 그룹 공동투자 한도 설정 및 모니터링 계획(안)
가결

[금융복합기업집단] 그룹 집중위험 한도 설정 및 모니터링 계획(안)
가결

[금융복합기업집단] '25년 그룹 사업영역별 위험한도 배분 및 자본유지정책 수립(안)
가결

[금융복합기업집단] 그룹 비상계획 점검 및 갱신
가결

리스크관리 제26기 4분기 보고서 보고의 건
보고

[금융복합기업집단] 위험관리연간보고서 보고의 건
보고

2025.05.29
리스크관리규정 시행세칙 개정(안)의 건
가결

PF 사업성 평가 상향 평가의 건
가결

리스크관리 제27기 1분기 보고서 보고의 건
보고

ICT 리스크 관리체계 도입 보고의 건
보고

평판리스크 관리체계 도입 보고의 건
보고

[금융복합기업집단] 분기보고서 (2025.1Q) 보고의 건
보고

[금융복합기업집단] 24년 하반기 통합위기상황분석 결과 보고의 건
보고

[금융복합기업집단] 주요 소속금융회사 지정 적정성 검토 보고의 건
보고

2025.08.28
유동성리스크관리지침 개정의 건
가결

2건의 부동산PF 사업성 평가등급 상향의 건
가결

[금융복합기업집단] 금융복합기업집단 위험관리세칙 및 협의회운영세칙 개정의 건
가결

[금융복합기업집단] 그룹 위험부담한도 및 공동투자 한도 조정의 건
가결

[금융복합기업집단] 그룹 유동성위기상황분석 시나리오 설정 및 비상계획 수립의 건
가결

리스크관리 제27기 2분기 보고서 보고의 건
보고

[금융복합기업집단] 그룹 위기관리 및 조기경보지표 적정성 검증의 건
보고

[금융복합기업집단] 그룹금융복합기업집단 위기관리체계 및 조기경보체계 적정성 검토의 건
보고

[금융복합기업집단] 금융복합기업집단 2분기 보고서 보고의 건
보고

2025.12.17
리스크관리 실무위원회 위원 선임의 건
가결

리스크관리규정시행세칙 개정의 건
가결

차액결제거래 리스크관리지침 개정의 건
가결

신용리스크관리지침 개정의 건
가결

유동성리스크관리지침 개정의 건
가결

위기상황대응지침 개정의 건
가결

[금융복합기업집단] 26년 위험한도 설정 및 배분의 건
가결

[금융복합기업집단] 25년 상반기 통합위기상황분석 결과 및 적정성 검토의 건
가결

[금융복합기업집단] 신용공여 및 출자 집중위험 한도 설정의 건
가결

리스크관리 제27기 3분기 보고서 보고의 건
보고

[금융복합기업집단] 분기보고서(2025. 3Q) 보고의 건
보고

[금융복합기업집단] 위험관리 세부지침 개정 보고의 건
보고

ESG위원회
유광열(위원장)김용진김동준
2025.05.15
ESG 중대성 평가 및 관리방안 보고
보고

2025.11.20
2025년 ESG 활동내역 및 2026년 계획 보고
보고

2025년 기후변화 대응 및 환경경영 성과 보고
보고

내부통제위원회
박성수(위원회)정주렴유광열
2025.08.28
내부통제 기본방침 및 전략 수립의 건
가결

임직원의 직업윤리 및 준법정신을 중시하는 조직문화 정착방안 마련의 건
가결

임원의 내부통제등 관리의무에 대한 점검 및 평가의 건
보고

대표이사의 내부통제 등 총괄 관리의무에 대한 점검 및 평가의 건
보고

2025.11.20
「내부통제 기본방침 및 전략」 개정의 건
가결

「내부통제기준」 개정의 건
가결

2026 내부통제 활동 방안 계획 보고의 건
보고

보수위원회
박성수(위원장)이군희유광열
2025.02.11
2024년 대표이사 경영평가 및 성과보수 승인
가결

2024년 성과보수지침 적용 및 상시 점검 결과
가결

2024년 지배구조 연차보고서(보수체계 및 보수위원회 부분) 승인
가결

2025년 대표이사 보수 승인
가결

박성수(위원장)유광열정주렴
2025.05.15
2025년 대표이사 경영평가(안) 수립
가결

2025년 성과보수지침 수립
가결

임원후보추천위원회
이군희(위원장)박성수엄주성
2025.02.25
사외이사 후보 추천의 건(재선임)
가결

사외이사 후보 추천의 건(신규선임)
가결

감사위원 후보 추천의 건(재선임)
가결

감사위원 후보 추천의 건(신규선임)
가결

김용진(위원장)정주렴이 현
2025.03.26
임원후보추천위원회 위원장 신규 선임의 건
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
4명
7,000
252.5
63.1
-

주1) 상기 주총승인금액은 사외이사 4명을 포함한 7명의 이사 보수한도 승인금액임주2) 상기 지급총액, 1인당 평균 지급액은 2025년 3월 임기만료된 사외이사 1명의 지급액 포함임주3) 당기(FY2025) 지급기간은 12개월임 (2025.01.01 ~ 2025.12.31)

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

해당사항없음
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

해당사항없음
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1)

산업의 특성

금융투자업은 자본시장의 효율적인 자본 배분을 통해 국가 경제의 성장을 견인하는 핵심적인 가치 창출 산업입니다
. 2026년 기준으로 금융투자업은 단순히 자금의 중개를 넘어
, 혁신 기업의 성장을 돕는 모험자본 공급원으로서 그 역할이 더욱 확대되고 있습니다

.
이 산업은 고도의 금융 전문성과 선진화된 데이터 분석 역량이 결합된 지식 집약적 산업으로
, 디지털 전환을 통해 전 세계 고객에게 고도화된 자산관리 솔루션을 실시간으로 제공합니다
. 또한
, 기업금융
(IB) 역량을 바탕으로 국가 미래 성장 동력에 필요한 자금을 원활히 조달함으로써 실물 경제와 동반 성장하는 선순환 구조를 만들어냅니다
. 특히 엄격한 재무 건전성 규제와 자본시장법 준수를 통해 높은 대외 신뢰도를 유지하며
, 지속 가능한 투자 문화를 정착시키는 공익적 기여도와 성장 잠재력이 매우 높은 산업입니다
.

(2) 산업의 성장성

(국내)
(단위 : pt, 억원)

구 분
2025년말
2024년말
2023년말
2022년말
2021년말

주가지수
KOSPI
4,214.17
2,399.49
2,665.28
2,236.40
2,977.65

KOSDAQ
925.47
678.19
866.57
679.29
1,033.98

거래대금
금액
77,353,284
55,752,941
56,636,104
46,675,507
75,487,928

주) 거래대금은 KOSPI(ETF, ETN, ELW 포함), KOSDAQ, KONEX를 합산한 금액임[자료출처:한국거래소, 넥스트레이드]

(3) 경기변동에 따른 특성 금융투자업은 실물 경기와 자본시장 환경에 매우 민감하게 반응하는 대표적인 경기 변동형 산업입니다
. 증권 시장의 변동성에 따라 위탁매매 수수료와 자기매매 손익이 직접적인 영향을 받으며
, 경기가 호황일 때는 투자 수요 증가와 기업금융
(IB) 활성화로 수익성이 극대화되는 경향이 있습니다
. 반면
, 경기 침체기에는 거래량 감소와 자산 가치 하락으로 수익이 둔화될 수 있으나
, 최근에는 수익 구조 다변화와 철저한 리스크 관리를 통해 경기 대응력을 강화하고 있습니다
.(4) 경쟁요소

금융투자업의 경쟁요소는 전통적인 자본력을 넘어 사업 부문별 전문성과 디지털 혁신 역량으로 빠르게 재편되고 있습니다

.
우선
, 기업금융
(IB) 부문에서는 우량 딜
(Deal)을 선점할 수 있는 광범위한 네트워크와 맞춤형 구조화 금융 설계 능력이 핵심적인 경쟁 우위로 작용합니다
. 리테일 및 자산관리
(WM) 부문에서는 고객 편의성을 극대화한
IT 인프라와 디지털 플랫폼의 완성도가 시장 점유율 확대를 위한 필수 요소입니다
.

또한
, 금융 시장의 불확실성이 증대됨에 따라 자산을 안정적으로 운용하는 고도화된 리스크 관리 능력이 회사의 신용도와 직결되는 추세입니다
. 우수한 전문 인력 확보와 차별화된 투자 상품 공급 능력이 자본시장 내에서 지속 가능한 수익 모델을 구축하는 결정적인 경쟁력이 됩니다
. 2026년 기준으로도 이러한 무형 자산과 기술력 중심의 경쟁 구도는 지속되고 있습니다
.
(5) 자금조달상의 특성

금융투자회사의 자금조달은 효율적인 자본 운용과 수익 극대화를 위해 전략적인 구조를 취하고 있습니다.

RP(환매조건부채권), CP 등 다양한 시장성 상품을 통해 자금 조달 수단을 다변화하고 있습니다. 또한, 수신 기능이 없는 업종 특성상 자본시장에서 직접 자금을 조달하므로 회사의 신용도가 조달 경쟁력의 핵심이 되며, 순자본비율(NCR) 등 엄격한 재무 규제를 준수함으로써 조달과 운용 전반의 건전성을 체계적으로 관리하고 있습니다.

(6) 관련법률ㆍ규정 등에 의한 규제사항

구분
관련법령

발행 및 유통
상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융투자업규정, 금융산업의 구조개선에 관한 법률, 증권의 발행 및 공시에 관한 규정, 유가증권시장 공시 규정, 유가증권시장 상장 규정, 유가증권시장 업무 규정, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등

과세측면

소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 증권거래세법, 지방세법,

농어촌특별세법, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등

국제화
외국환거래법, 금융기관의 해외진출에 관한 규정

기타
주식회사의 외부감사에 관한 법률신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률전자금융거래법자산유동화에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률개인정보보호법특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률공중 등 협박목적을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률전자서명법정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률장애인차별금지 및 권리구제 등에 관한 법률예금자보호법전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법 전자문서 및 전자거래기본법 정기 금융정보 교환을 위한 조세조약 이행규정부정청탁 및 금품 등 수수의 금지에 관한 법률금융소비자 보호에 관한 법률 금융복합기업집단의 감독에 관한 법률 등

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

가) 영업개황

당사는 국내 최초의 온라인 종합증권사로서 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업을 영위하고 있으며, 저비용 사업구조와 국내 최대의 온라인 고객 기반을 바탕으로 업계 내 독보적인 경쟁력을 유지하고 있습니다.

당사는 2024년도 정부의 기업 밸류업 프로그램에 동참하여 자사주 210만 주 분할 소각, 연간 주주환원율 30% 및 연간 ROE 15% 이상 (별도 당기순이익 기준) 유지, PBR 1배를 달성하는 주주환원 정책을 실행하며 주주가치 제고에 기여하였습니다.

2025년도에는 AI 전담 조직을 신설하여 인공지능 기반 업무 효율화를 추진하고, 초개인화 자산관리 서비스 개발을 본격화하였습니다. 또한, 단기금융업 인가를 취득하며 기업금융 기능을 확대하고, 혁신·성장기업에 대한 모험자본 공급 역량을 강화하였습니다. 아울러 싱가포르에 자산운용사를 설립하여 안정적으로 정착하였으며, 미국 법인 설립을 통해 글로벌 사업 기반을 구축하였습니다. 이를 통해 향후 해외 영업 역량을 단계적으로 확대하고 글로벌 경쟁력을 지속적으로 강화해 나갈 계획입니다.

당사는 2025년 기준 국내주식 위탁매매 시장점유율 21년 연속 1위를 달성하며 리테일 지배력을 재확인하였습니다. 2025년 11월 단기금융업 사업 인가를 취득하며 초대형 IB로서의 핵심 동력을 확보한 것은 당사의 비즈니스 지평을 넓히는 중대한 전환점이 되었습니다.

결과적으로 당사
는 2024년 (연결) 영업이익 1조 982억 원을 기록한 데 이어, 2025년 (연결) 영업이익 1조 4,882억 원, 당기순이익 1조 1,150억 원을 실현하며 견조한 성장세를 입증하였습니다. 앞으로도 당사는 고객과 주주의 가치를 극대화하고, 종합금융투자플랫폼으로서의 입지를 더욱 공고히 해 나갈 것입니다.

나) 공시대상 사업부문[사업부문의 구분 방법 및 취지] 당사는 수익 발생의 원천 및 서비스의 특성, 전략적 영업 단위를 고려하여 사업부문을 구분하고 있습니다.[사업부문별 주요 서비스 및 개황]

구분
내용

WM
국내·해외 증권 및 장내파생상품 브로커리지, 펀드 및 ELS/ELB, RP 등 금융상품 판매, ISA, 연금저축 등 세제혜택 계좌 제공 등 고객 접점의 업무

S&T
국내외 기관들의 주식 및 파생상품 거래 서비스 및 시장 정보 제공 영업, 채권중개 및 운용

IB
전통적인 업무인 IPO 외에도 회사채의 발행 및 주선, 부동산 PF, 대체투자, ABCP 및 ABS의 발행과 주선, 기타 구조화금융 등 기업들이 필요로 하는 모든 자금조달 기능을 지원하는 업무

투자운용
회사의 수익성 향상 및 수익원 다각화를 위해 메자닌 투자, Private Equity,선물/옵션 매매, 다양한 차익 거래 등의 업무, ELS 및 ELW와 같은 장외파생상품을 중개하는 장외파생상품 영업의 업무

(2) 시장점유율

구 분
2025년(제27기)
2024년(제26기)
2023년(제25기)

주 식
17.96%
19.21%
20.58%

선 물
6.63%
5.58%
6.01%

옵 션
6.94%
6.34%
7.03%

주1) 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사 자료와 다를 수 있음

주2)

2025년 선물·옵션 점유율은 KRX 야간파생시장 (25.06.09오픈) 반영함

(3) 시장의 특성

증권업 시장은 과거 단순 위탁매매
(Brokerage) 중심에서 벗어나
, 현재는 고도화된 자산관리
(WM)와 기업금융
(IB)이 융합된 종합 금융 솔루션 시장으로 진화하였습니다
.
2025년 기준 시장의 주요 특성은 다음과 같습니다

.-

디지털 기반의 고객 접점 확대
모바일 플랫폼의 고도화로 인해 시공간의 제약 없는 자산관리 서비스가 시장의 주류를 이루고 있습니다
. 당사는 초개인화된
AI 투자 솔루션을 통해 디지털 친화적인 고객층을 확보하며 시장 지배력을 강화하고 있습니다

.-

투자 대상의 글로벌화 및 다변화
국내 시장을 넘어 글로벌 자산에 대한 직접 투자 수요가 급증하고 있습니다
. 이에 따라 해외 주식
, 채권 및 다양한 대체투자 상품 공급 능력이 시장 경쟁력의 핵심 지표로 자리 잡고 있습니다
.

-
IB

중심의 성장 동력 확보

전통적인 증권 업무를 넘어 초대형
IB에 걸맞는
모험 자본 공급자로서의 역할이 강조되고 있습니다
. 당사는 차별화된 딜
(Deal) 소싱 능력을 바탕으로 기업 성장의 전 단계를 지원하는 파트너십 시장을 구축하고 있습니다
.

-

투자자 보호 강화 및
ESG 경영

자본시장의 성숙과 함께 투자자 보호 및
ESG 경영에 대한 시장의 요구가 높아지고 있습니다
. 당사는 순자본비율
(NCR) 등 재무 건전성 지표를 철저히 관리하며
, 투명한 공시와 리스크 관리를 통해 시장 내 견고한 신뢰 기반의 영업 환경을 조성하고 있습니다
.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

당사는 수익 구조의 고도화와 미래 성장 동력 확보를 위해 핵심 전략 사업을 체계적으로 추진하고 있습니다.

- 단기금융업(발행어음) 인가 취득

당사는 2025년 11월 단기금융업(발행어음) 인가를 취득하며 초대형 IB로서의 핵심 역량을 완성하였습니다. 신규 진출한 발행어음 사업을 통해 조달된 자금을 바탕으로 기업 여신 및 혁신 기업 투자를 본격화하고 있으며, 이는 향후 당사의 자금 운용 효율성과 수익성을 획기적으로 개선하는 강력한 성장 동력이 될 것으로 전망합니다.

- 금융투자 No.1 플랫폼으로의 도약

당사는 '온라인 자산관리의 표준'을 목표로 기존 리테일 경쟁력을 퇴직연금 및 고도화된 자산관리 서비스로 확장하기 위해 전사적인 역량을 집중하고 있습니다. 특히 급증하는 노후 자산 관리 수요를 흡수하고자 퇴직연금 사업 진출을 체계적으로 준비하고 있으며, 연금 자산의 안정성과 수익성을 동시에 극대화할 수 있는 전용 특화 상품 라인업을 구축 중입니다. 당사의 강점인 온라인 완결형 프로세스를 구축하고, 디지털 플랫폼 기술을 연금 서비스와 유기적으로 연계하여, 시장 진입 초기부터 차별화된 온라인 기반 자산관리 솔루션을 제공함으로써 퇴직연금 시장 내 점유율을 비약적으로 확대해 나갈 계획입니다.

- 글로벌 비즈니스

수익 기반의 글로벌화를 위해 글로벌 비즈니스 영토 확장을 가속화하고 있습니다. 2025년도에는 싱가포르 자산운용사 및 미국 법인 설립을 통해 글로벌 사업 기반을 마련하였습니다. 이를 통해 아시아 및 북미 시장을 아우르는 글로벌 네트워크를 구축하고, 해외 투자 기회 발굴 및 글로벌 자산 배분 역량을 강화할 계획입니다. 글로벌 거점 확대를 기반으로 당사는 해외 우량 자산에 대한 접근성을 제고하고, 고객에게 보다 다양한 투자 솔루션을 제공할 계획입니다.

이러한 신규 사업의 성공적인 안착과 본격적인 추진을 통해 당사는 자본시장을 선도하는 독보적인 경쟁력을 확보해 나갈 것입니다.

(5) 조직도

키움증권 조직도_.jpg
키움증권 조직도

※ 조직도는 2025년 12월 31일 기준입니다.

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- 'Ⅲ.경영참고사항의 1.사업의 개요- 나. 회사의 현황' 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)※ 아래의 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성되었으며, 감사 전 연결 및 별도재무제표 기준입니다.외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 2026년 03월 17일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)과 홈페이지(www.kiwoom.com)에 게재 예정인 당사의 연결 및 별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(1) 연결재무제표

1) 연결재무상태표

연 결 재 무 상 태 표

제27기 (당)기 2025년 12월 31일 현재

제26기 (전)기 2024년 12월 31일 현재

키움증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제27(당)기말
제26(전)기말

자 산

1. 현금 및 예치금
9,281,509,526,977
7,779,663,122,432

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산
46,655,169,416,876
29,928,959,050,196

3. 파생상품자산
1,090,181,744,777
608,798,500,990

4. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
857,631,527,519
516,886,366,314

5. 상각후원가측정 금융자산
15,802,595,736,013
11,854,779,631,406

6. 관계기업투자
1,339,563,311,124
869,208,327,714

7. 유형자산
207,462,134,514
134,719,448,570

8. 투자부동산
688,848,524,006
496,444,003,389

9. 무형자산
80,218,026,903
108,058,267,603

10. 사용권자산
49,974,159,787
67,094,180,324

11. 당기법인세자산
5,771,081,397
9,257,213,826

12. 이연법인세자산
44,435,400,514
19,984,482,466

13. 매각예정비유동자산
69,897,598,300
23,283,474,367

14. 기타자산
5,000,509,960,816
3,271,287,660,862

자 산 총 계
81,173,768,149,523
55,688,423,730,459

부 채

1. 당기손익-공정가치측정 금융부채
9,774,280,627,114
5,003,291,108,263

2. 파생상품부채
872,097,975,024
604,057,049,091

3. 예수부채
22,101,162,529,959
15,711,690,738,911

4. 차입부채
35,286,966,410,235
25,009,172,110,377

5. 순확정급여부채
-
61,111,182

6. 충당부채
7,529,509,453
7,169,526,914

7. 리스부채
49,175,112,585
64,785,177,196

8. 당기법인세부채
138,647,762,392
197,212,333,932

9. 이연법인세부채
178,976,407,562
23,708,421,862

10. 기타부채
6,042,526,681,215
3,435,401,214,732

부 채 총 계
74,451,363,015,539
50,056,548,792,460

자 본

지배주주지분
6,704,409,812,790
5,587,733,020,894

1. 자본금
145,224,895,000
145,224,895,000

2. 연결자본잉여금
1,038,764,253,632
1,038,880,713,632

3. 연결자본조정
(137,829,900,036)
(199,675,801,139)

4. 연결기타포괄손익누계액
317,856,342,701
66,100,894,451

5. 연결이익잉여금
5,340,394,221,493
4,537,202,318,950

(대손준비금 적립액)
(133,689,790,428)
(102,050,038,070)

(대손준비금 추가적립예정액)
20,034,944,679
(31,639,752,358)

비 지 배 지 분
17,995,321,194
44,141,917,105

자 본 총 계
6,722,405,133,984
5,631,874,937,999

부채 및 자본 총계
81,173,768,149,523
55,688,423,730,459

2) 연결포괄손익계산서

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제27(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제26(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

키움증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제27(당)기
제26(전)기

영 업 수 익
17,121,703,940,748
11,280,306,577,010

1. 수수료수익
1,382,024,787,408
1,050,418,359,318

2. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익
3,720,926,902,860
2,071,842,487,464

3. 파생상품 관련이익
8,076,728,050,059
4,932,858,404,922

4. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련이익
36,242,955,725
27,969,134,650

5. 상각후원가측정금융상품 관련이익
46,102,276,382
36,310,882,970

6. 이자수익
1,886,220,941,416
1,711,227,153,363

1) 유효이자율 적용 이자수익
1,363,681,721,190
1,249,015,369,526

2) 당기손익-공정가치측정금융상품 이자수익
522,539,220,226
462,211,783,837

7. 외환거래이익
1,939,159,718,584
1,436,187,612,816

8. 기타의영업수익
34,298,308,314
13,492,541,507

영 업 비 용
15,633,463,984,736
10,182,066,273,273

1. 수수료비용
334,761,267,654
246,633,079,552

2. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실
3,042,882,338,570
1,591,266,792,011

3. 파생상품 관련손실
8,096,741,801,594
4,662,745,876,971

4. 상각후원가측정금융상품 관련손실
184,545,487,086
193,773,064,311

5. 이자비용
1,110,225,303,768
1,087,789,602,353

6. 외환거래손실
1,800,539,749,208
1,525,082,596,092

7. 판매비와관리비
907,975,578,900
747,697,052,540

8. 기타의영업비용
155,792,457,956
127,078,209,443

영 업 이 익
1,488,239,956,012
1,098,240,303,737

영 업 외 수 익
181,447,084,058
166,402,364,231

1. 지분법이익
111,235,372,297
49,625,125,603

2. 기타
70,211,711,761
116,777,238,628

영 업 외 비 용
128,958,027,765
172,359,932,324

1. 지분법손실
21,680,923,806
51,418,689,064

2. 기타
107,277,103,959
120,941,243,260

법인세비용차감전순이익
1,540,729,012,305
1,092,282,735,644

법 인 세 비 용
425,754,799,608
257,399,425,813

당 기 순 이 익
1,114,974,212,697
834,883,309,831

지배주주지분
1,113,586,445,154
835,047,385,103

비지배주주지분
1,387,767,543
(164,075,272)

기 타 포 괄 손 익
252,681,636,357
60,307,279,193

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

관계기업투자지분변동
(25,242,767)
2,118,795,755

해외사업환산손익
319,067,020
6,089,701,443

현금흐름위험회피순손익
229,514,718
(33,276,930)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(채무상품)
(213,353,194)
352,079,159

2. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(지분상품)
246,242,312,041
49,635,140,766

당기손익-공정가치측정금융부채평가손익(신용위험조정)
5,694,226,649
3,843,698,552

확정급여제도의 재측정요소
435,111,890
(1,698,859,552)

총 포 괄 손 익
1,367,655,849,054
895,190,589,024

지배주주지분
1,366,276,980,936
895,352,404,737

비지배주주지분
1,378,868,118
(161,815,713)

주 당 이 익

1. 보통주당이익

(1) 기본주당이익
44,379
31,269

(2) 희석주당이익
42,059
28,538

2. 우선주당이익

(1) 기본주당이익
10,458
29,370

(2) 희석주당이익
10,458
29,370

3) 연결자본변동표

연 결 자 본 변 동 표

제27(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제26(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

키움증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
지배주주지분
비지배지분
총 계

자본금
연결자본잉여금
연결자본조정
연결기타포괄손익누계액
연결이익잉여금
합 계

2024년 1월 1일(전기초)
145,224,895,000
1,038,880,713,632
(184,046,109,610)
1,353,582,382
3,859,277,463,156
4,860,690,544,560
43,408,579,661
4,904,099,124,221

총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
835,047,385,103
835,047,385,103
(164,075,272)
834,883,309,831

기타포괄손익:

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가 (채무상품)
-
-
-
352,079,159
-
352,079,159
-
352,079,159

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가 (지분상품)
-
-
-
49,635,140,766
-
49,635,140,766
-
49,635,140,766

당기손익-공정가치측정 금융부채평가
-
-
-
3,843,698,552
-
3,843,698,552
-
3,843,698,552

관계기업투자자본변동
-
-
-
2,118,795,755
-
2,118,795,755
-
2,118,795,755

해외사업환산손익
-
-
-
6,065,935,886
-
6,065,935,886
23,765,557
6,089,701,443

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(1,678,019,092)
-
(1,678,019,092)
(20,840,460)
(1,698,859,552)

현금흐름위험회피
-
-
-
(32,611,392)
-
(32,611,392)
(665,538)
(33,276,930)

소 계
-
-
-
60,305,019,634
835,047,385,103
895,352,404,737
(161,815,713)
895,190,589,024

이익잉여금 대체:

당기손익-공정가치측정 금융부채평가
-
-
-
4,442,292,435
(4,442,292,435)
-
-
-

자본에 인식된 주주거래:

종속기업 취득
-
-
346,696,843
-
-
346,696,843
895,153,157
1,241,850,000

자기주식
-
-
(80,558,100,100)
-
-
(80,558,100,100)
-
(80,558,100,100)

자기주식 소각
-
-
64,581,711,728
-
(64,581,711,728)
-
-
-

배당
-
-
-
-
(88,098,525,146)
(88,098,525,146)
-
(88,098,525,146)

2024년 12월 31일(전기말)
145,224,895,000
1,038,880,713,632
(199,675,801,139)
66,100,894,451
4,537,202,318,950
5,587,733,020,894
44,141,917,105
5,631,874,937,999

2025년 1월 1일(당기초)
145,224,895,000
1,038,880,713,632
(199,675,801,139)
66,100,894,451
4,537,202,318,950
5,587,733,020,894
44,141,917,105
5,631,874,937,999

총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
1,113,586,445,154
1,113,586,445,154
1,387,767,543
1,114,974,212,697

기타포괄손익:

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가 (채무상품)
-
-
-
(213,353,194)
-
(213,353,194)
-
(213,353,194)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가 (지분상품)
-
-
-
246,242,312,041
-
246,242,312,041
-
246,242,312,041

당기손익-공정가치측정 금융부채평가
-
-
-
5,694,226,649
-
5,694,226,649
-
5,694,226,649

관계기업투자자본변동
-
-
-
(25,242,767)
-
(25,242,767)
-
(25,242,767)

해외사업환산손익
-
-
-
334,765,140
-
334,765,140
(15,698,120)
319,067,020

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
434,054,589
-
434,054,589
1,057,301
435,111,890

현금흐름위험회피
-
-
-
223,773,324
-
223,773,324
5,741,394
229,514,718

소 계
-
-
-
252,690,535,782
1,113,586,445,154
1,366,276,980,936
1,378,868,118
1,367,655,849,054

이익잉여금 대체:

당기손익-공정가치측정 금융부채평가
-
-
-
(935,087,532)
935,087,532
-
-
-

자본에 인식된 주주거래:

종속기업 취득
-
-
(8,765,131,547)
-
-
(8,765,131,547)
(27,525,464,029)
(36,290,595,576)

자기주식 취득
-
-
(35,039,967,350)
-
-
(35,039,967,350)
-
(35,039,967,350)

자기주식 소각
-
-
105,651,000,000
-
(105,651,000,000)
-
-
-

전환상환우선주의 전환
-
(116,460,000)
-
-
-
(116,460,000)
-
(116,460,000)

배당
-
-
-
-
(205,678,630,143)
(205,678,630,143)
-
(205,678,630,143)

2025년 12월 31일(당기말)
145,224,895,000
1,038,764,253,632
(137,829,900,036)
317,856,342,701
5,340,394,221,493
6,704,409,812,790
17,995,321,194
6,722,405,133,984

4) 연결현금흐름표

연 결 현 금 흐 름 표

제27(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제26(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

키움증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제27기(당)기
제26기(전)기

영업활동으로 인한 현금흐름

(6,632,209,622,135)

(4,971,288,994,546)

1. 당기순이익
1,114,974,212,697

834,883,309,831

2. 손익조정항목
(1,124,911,798,203)

(840,922,924,024)

법인세비용
425,754,799,608

257,399,425,813

이자수익
(1,886,220,941,416)

(1,711,227,153,363)

이자비용
1,110,225,303,768

1,087,789,602,353

배당금수익
(213,092,240,379)

(181,802,132,258)

당기손익-공정가치측정 금융상품 평가손익
(800,810,849,787)

(581,753,243,782)

당기손익-공정가치측정 금융상품 처분손익
(1,104,022,835)

55,530,901,049

기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련손익

-

상각후원가측정 금융자산 관련손익
166,192,599,984

156,338,570,239

파생상품평가손익
5,286,293,677

17,312,943,128

지분법손익
(89,554,448,491)

1,793,563,461

퇴직급여
5,382,442,077

6,639,099,601

감가상각비 및 무형자산상각비
45,070,093,463

39,052,225,096

사용권자산 감가상각비
19,258,280,162

14,011,652,835

기타대손상각비
1,320,284,258

5,733,070,779

기타대손충당금환입
(1,047,033,509)

(24,451,318)

유형자산처분손익
(20,768,417)

4,051,818,027

무형자산처분손익
73,142,430

(562,310,000)

무형자산손상차손

-

외화환산손익
(49,746,233,872)

(7,712,462,445)

관계기업투자주식처분손익
(4,457,722,928)

(3,874,357,684)

기타충당부채전입(환입)
29,411,652,476

96,361,399

무형자산손상차손
(601,045,172)

-

기타영업손익
113,768,616,700

283,953,046

3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
(7,179,815,377,885)

(5,671,643,889,302)

당기손익-공정가치측정 금융자산
(13,468,402,260,571)

(645,922,404,886)

당기손익-공정가치측정 금융부채
4,468,245,123,834

(1,212,360,212,724)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산

-

예치금
(923,148,418,489)

(1,045,138,464,897)

파생상품자산
(491,148,047,345)

(294,707,579,117)

대출채권
(4,058,657,422,992)

(1,252,065,609,947)

기타자산
(1,842,464,057,762)

(281,619,765,289)

파생상품부채
272,179,930,566

342,735,252,908

예수부채
6,389,471,791,048

(1,052,619,936,182)

기타부채
2,476,623,310,960

(218,104,563,662)

사외적립자산의 납부

-

퇴직금의 지급
(2,515,327,134)

(11,840,605,506)

4. 이자수취액
1,878,033,062,930

1,707,592,042,690

5. 이자지급액
(1,114,488,998,611)

(1,077,915,947,157)

6. 배당금수취액
245,194,829,249

211,267,761,009

7. 법인세지급액
(451,195,552,312)

(134,549,347,593)

투자활동으로 인한 현금흐름

(1,287,718,018,450)

(179,704,361,906)

1. 당기손익-공정가치측정 금융자산 취득
(1,020,496,803,186)

(369,450,796,256)

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산 처분
420,090,898,626

302,483,783,153

3. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 취득

(863,348,025)

4. 상각후원가측정 금융자산 취득
2,527,191,543

-

5. 대여금의 순증감
(1,844,133,635)

6. 보증금의 감소(증가)
1,589,873,101

(14,851,225,921)

7. 유형자산의 취득
(65,425,833,281)

(21,550,734,910)

8. 유형자산의 처분
6,197,436

138,578,127

9. 투자부동산의 취득
(143,194,409,573)

-

10. 투자부동산의 처분

-

11. 무형자산의 취득
(19,304,389,176)

(15,346,896,214)

12. 무형자산의 처분
1,484,527,870

3,628,540,000

13. 연결범위변동 등으로 인한 현금유출입
(633,224,186)

(17,321,277,671)

14. 관계기업투자의 취득
(530,966,442,388)

(278,149,151,479)

15. 관계기업투자의 처분
117,314,423,369

249,642,446,278

16. 고정자산 취득관련 선급금의 증가
(48,543,248,911)

(28,395,483,460)

17. 매각예정자산의 취득
(2,311,927,690)

(636,566,210)

18. 매각예정자산의 처분
1,989,281,631

10,967,770,682

재무활동으로 인한 현금흐름

8,498,487,730,969

5,279,732,835,225

1. 콜머니의 순증감
150,000,000,000

150,000,000,000

2. 차입금의 순증감
416,212,093,231

630,803,349,664

3. 환매조건부매도의 순증감
3,814,698,569,847

1,987,889,442,164

4. 전자단기사채의 순증감
828,083,490,538

1,033,121,301,370

5. 기업어음의 순증감
2,220,200,000,000

370,331,754,770

6. 발행어음의 순증감
333,727,980,000

7. 배당금의 지급
(205,678,630,143)

(88,098,525,146)

8. 임대보증금의 순증감
9,462,332,000

2,551,597,200

9. 회사채의 발행
2,476,760,510,000

2,550,889,722,909

10. 회사채의 상환
(1,513,758,918,093)

(1,340,140,000,000)

11. 지배력 변동없는 종속회사지분의 변동
20,631,893,131

74,507,125,757

12. 상환전환우선주 전환비용

-

13. 리스료지급
(16,811,622,192)

(11,564,833,363)

14. 자기주식의 취득
(35,039,967,350)

(80,558,100,100)

현금및현금성자산의 증가(감소)

578,560,090,384

128,739,478,773

보유현금및현금성자산 환산효과

137,895,672

4,162,744,068

기초의 현금및현금성자산

1,721,766,401,695

1,588,864,178,854

기말의 현금및현금성자산

2,300,464,387,751

1,721,766,401,695

5) 연결재무제표에 대한 주석 - 당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2026년 03월 17일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)과 홈페이지(www.kiwoom.com)에 게재 예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(2) 재무제표 1) 재무상태표

재 무 상 태 표

제27(당)기 2025년 12월 31일 현재

제26(전)기 2024년 12월 31일 현재

키움증권주식회사
(단위: 원)

과 목
제27(당)기
제26(전)기

자 산

1. 현금및예치금
8,331,660,292,844
6,955,460,821,787

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산
44,013,885,339,944
27,863,356,317,030

3. 파생상품자산
1,088,367,746,473
605,718,627,464

4. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
835,078,705,519
494,014,860,314

5. 상각후원가측정 금융자산
6,403,699,405,151
4,059,209,366,729

6. 종속기업 및 관계기업투자
2,975,974,432,917
2,277,652,111,836

7. 유형자산
153,620,159,607
96,626,394,057

8. 투자부동산
1,759,546,252
1,766,009,392

9. 무형자산
62,922,940,784
61,160,393,916

10. 사용권자산
34,146,716,081
45,477,370,793

11. 기타자산
4,906,132,482,503
3,217,420,724,607

자 산 총 계
68,807,247,768,075
45,677,862,997,925

부 채

1. 당기손익-공정가치측정 금융부채
9,748,483,211,789
5,003,291,108,263

2. 파생상품부채
867,389,959,884
595,910,905,616

3. 예수부채
19,194,802,804,824
12,662,254,992,990

4. 차입부채
27,266,194,366,630
19,248,095,306,764

5. 충당부채
76,447,347,176
31,321,609,008

6. 리스부채
33,062,528,615
43,504,264,817

7. 당기법인세부채
118,379,794,144
185,320,777,191

8. 이연법인세부채
133,067,073,857
14,131,154,223

9. 기타부채
5,287,229,016,996
2,922,379,265,035

부 채 총 계
62,725,056,103,915
40,706,209,383,907

자 본

1. 자본금
145,224,895,000
145,224,895,000

2. 자본잉여금
1,038,041,607,372
1,038,158,067,372

3. 자본조정
(103,239,608,240)
(173,850,640,890)

4. 기타포괄손익누계액
304,702,622,053
53,668,655,495

5. 이익잉여금
4,697,462,147,975
3,908,452,637,041

(대손준비금 적립액)
(111,596,768,932)
(68,668,080,810)

(대손준비금 추가적립예정액)
9,746,260,653
(42,928,688,122)

자 본 총 계
6,082,191,664,160
4,971,653,614,018

부채 및 자본 총계
68,807,247,768,075
45,677,862,997,925

2) 포괄손익계산서

포 괄 손 익 계 산 서

제27(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제26(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

키움증권주식회사
(단위: 원)

과 목
제27(당)기
제26(전)기

영 업 수 익
15,715,186,906,021
10,210,184,320,220

1. 수수료수익
1,326,643,915,441
981,147,868,497

2. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익
3,307,057,873,640
1,825,903,144,451

3. 파생상품 관련이익
7,937,394,374,279
4,852,810,045,985

4. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련이익
36,242,955,725
27,969,134,650

5. 상각후원가측정금융상품 관련이익
30,000,000
122,383,378

6. 이자수익
1,217,412,708,435
1,095,474,457,058

1) 유효이자율 적용 이자수익
714,901,901,221
650,108,129,741

2) 당기손익-공정가치측정금융자산 이자수익
502,510,807,214
445,366,327,317

7. 외환거래이익
1,880,351,711,978
1,419,860,612,305

8. 기타의영업수익
10,053,366,523
6,896,673,896

영 업 비 용
14,389,729,130,425
9,185,451,326,423

1. 수수료비용
303,931,600,722
227,849,730,025

2. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실
2,785,413,688,235
1,476,017,425,255

3. 파생상품 관련손실
7,925,593,273,712
4,564,939,597,569

4. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련손실
-
-

5. 상각후원가측정금융상품 관련손실
676,665,730
1,898,727,299

6. 이자비용
721,922,735,178
698,139,339,796

7. 외환거래손실
1,777,644,756,877
1,493,206,313,264

8. 판매비와관리비
712,981,238,291
579,888,021,073

9. 기타의영업비용
161,565,171,680
143,512,172,142

영 업 이 익
1,325,457,775,596
1,024,732,993,797

영 업 외 수 익
165,912,440,744
92,308,586,087

영 업 외 비 용
34,344,324,775
26,762,775,119

법인세비용차감전순이익
1,457,025,891,565
1,090,278,804,765

법 인 세 비 용
357,621,838,020
275,200,884,929

당 기 순 이 익
1,099,404,053,545
815,077,919,836

기타포괄손익
251,969,054,090
52,675,473,546

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(채무상품)
-
-

2. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(지분상품)
246,242,312,041
49,635,140,766

당기손익-공정가치측정금융부채평가손익(신용위험조정)
5,694,226,649
3,843,698,552

확정급여제도의 재측정요소
32,515,400
(803,365,772)

당 기 총 포 괄 이 익
1,351,373,107,635
867,753,393,382

주 당 이 익

1. 보통주당이익

(1) 기본보통주당이익
43,815
30,527

(2) 희석보통주당이익
41,524
27,874

2. 우선주당이익

(1) 기본우선주당이익
10,309
28,619

(2) 희석우선주당이익
10,309
28,619

3) 자본변동표

자 본 변 동 표

제27(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제26(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

키움증권주식회사
(단위: 원)

과 목
자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금
총 계

2024년 1월 1일(전기초)
145,224,895,000
1,038,158,067,372
(157,874,252,518)
(3,449,110,486)
3,250,497,246,514
4,272,556,845,882

당기총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
815,077,919,836
815,077,919,836

기타포괄손익:

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(지분상품)
-
-
-
49,635,140,766
-
49,635,140,766

당기손익-공정가치측정 금융부채 평가
-
-
-
3,843,698,552
-
3,843,698,552

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(803,365,772)
-
(803,365,772)

소 계
-
-
-
52,675,473,546
815,077,919,836
867,753,393,382

이익잉여금 대체:

당기손익-공정가치측정 금융부채평가
-
-
-
4,442,292,435
(4,442,292,435)
-

자본에 인식된 주주거래:

배당
-
-
-
-
(88,098,525,146)
(88,098,525,146)

자기주식
-
-
(80,558,100,100)
-
-
(80,558,100,100)

자기주식 소각
-
-
64,581,711,728
-
(64,581,711,728)
-

2024년 12월 31일(전기말)
145,224,895,000
1,038,158,067,372
(173,850,640,890)
53,668,655,495
3,908,452,637,041
4,971,653,614,018

2025년 1월 1일(당기초)
145,224,895,000
1,038,158,067,372
(173,850,640,890)
53,668,655,495
3,908,452,637,041
4,971,653,614,018

당기총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
1,099,404,053,545
1,099,404,053,545

기타포괄손익:

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(지분상품)
-
-
-
246,242,312,041
-
246,242,312,041

당기손익-공정가치측정 금융부채 평가
-
-
-
5,694,226,649
-
5,694,226,649

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
32,515,400
-
32,515,400

소 계
-
-
-
251,969,054,090
1,099,404,053,545
1,351,373,107,635

이익잉여금 대체:

당기손익-공정가치측정 금융부채평가
-
-
-
(935,087,532)
935,087,532
-

자본에 인식된 주주거래:

배당
-
-
-
-
(205,678,630,143)
(205,678,630,143)

자기주식
-

(35,039,967,350)
-
-
(35,039,967,350)

자기주식 소각

-
105,651,000,000
-
(105,651,000,000)
-

전환상환우선주의 전환
-
(116,460,000)
-
-
-
(116,460,000)

2025년 12월 31일(당기말)
145,224,895,000
1,038,041,607,372
(103,239,608,240)
304,702,622,053
4,697,462,147,975
6,082,191,664,160

4) 현금흐름표

현 금 흐 름 표

제27(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제26(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

키움증권주식회사
(단위: 원)

과 목
제27(당)기
제26(전)기

영업활동으로 인한 현금흐름

(6,512,963,217,200)

(2,795,585,539,663)

1. 당기순이익
1,099,404,053,545

815,077,919,836

2. 손익조정항목
(1,084,157,562,164)

(701,034,395,245)

법인세비용
357,621,838,020

275,200,884,929

외화환산손익
(46,693,372,124)

(15,823,436,939)

파생상품평가손익
10,852,650,666

18,181,948,362

이자수익
(1,217,412,708,435)

(1,095,474,457,058)

이자비용
721,922,735,178

698,139,339,796

배당금수익
(320,228,289,290)

(200,045,063,821)

당기손익-공정가치측정 금융상품 평가손익
(731,542,375,950)

(555,824,957,743)

당기손익-공정가치측정 금융상품 처분손익
55,419,061,116

129,265,384,955

기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련손익
-

-

종속기업투자지분관련손익
(14,324,934,617)

(17,935,662,010)

종속기업투자지분손상차손
2,509,303,103

4,688,694,818

종속기업투자지분손상차손환입
(1,416,470,826)

(1,938,552,973)

관계기업투자지분관련손익
(5,759,411,897)

(14,813,879,996)

관계기업투자지분손상차손
3,279,050,622

12,697,977,617

관계기업투자지분손상차손환입
-

(262,446,490)

퇴직급여
4,453,108,757

4,162,147,233

감가상각비 및 무형자산상각비
34,318,617,491

29,611,912,240

사용권자산 감가상각비
13,125,738,124

8,615,366,271

유형자산처분손익
(16,554,636)

3,962,252,739

대손상각비 전입
174,918,595

5,037,076,284

기타영업손익
2,274,316,788

29,529,653

기타영업외손익
(939,968,795)

11,621,874

충당부채전입
48,227,909,942

14,146,517,247

충당부채환입
(2,723,996)

(2,666,592,233)

3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
(6,937,081,793,322)

(3,378,885,553,893)

예치금
(932,406,543,036)

(1,081,776,817,940)

당기손익-공정가치측정 금융자산
(15,369,500,986,121)

21,809,449,334

파생상품자산
(493,501,769,675)

(291,037,295,715)

대출채권
(2,099,376,151,448)

(374,689,961,073)

기타자산
(1,621,960,099,940)

(7,435,959,195)

당기손익-공정가치측정 금융부채
4,442,447,708,509

(1,212,360,212,724)

파생상품부채
271,479,054,268

336,855,212,897

예수부채
6,532,547,811,834

(537,196,988,278)

기타부채
2,342,489,182,287

(225,052,981,199)

사외적립자산의 적립
(9,300,000,000)

(8,000,000,000)

4. 이자수취액
1,216,863,994,885

1,085,258,690,287

5. 이자지급액
(719,691,628,344)

(694,956,800,673)

6. 배당금수취액
314,050,794,544

193,677,188,864

7. 법인세납부액
(402,351,076,344)

(114,722,588,839)

투자활동으로 인한 현금흐름

(826,091,151,293)

(264,792,952,725)

1. 당기손익-공정가치측정 금융자산 취득
(299,173,752,151)

(213,549,258,320)

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산 처분
226,381,291,138

135,771,833,452

3. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 취득
-

(1,880,000)

4. 보증금의 증가
(664,519,100)

(5,824,784,092)

5. 유형자산의 취득
(36,750,525,350)

(16,782,681,503)

6. 유형자산의 처분
16,563,636

21,530,081

7. 무형자산의 취득
(14,262,406,829)

(10,456,539,702)

8. 무형자산의 처분
-

2,937,250,000

9. 선급금 고정자산 증가
(48,543,248,911)

(17,462,628,300)

10. 종속기업지분의 취득
(566,331,694,808)

(335,668,794,645)

11. 종속기업지분의 처분
144,335,004,095

225,101,155,108

12. 관계기업지분의 취득
(309,337,213,613)

(204,815,089,855)

13. 관계기업지분의 처분
78,239,350,600

175,936,935,051

재무활동으로 인한 현금흐름

7,782,709,400,842

3,006,780,947,035

1. 콜머니의 순증감
150,000,000,000

150,000,000,000

2. 차입금의 순증감
216,925,030,027

368,740,421,105

3. 환매조건부매도의 순증감
3,821,798,569,847

1,950,289,442,164

4. 전자단기사채의 순증감
845,000,000,000

(170,000,000,000)

5. 기업어음의 순증감
2,040,000,000,000

240,000,000,000

6. 발행어음의 순증감
333,727,980,000

-

7. 배당금의 지급
(205,678,630,143)

(88,098,525,146)

8. 임대보증금의 순증감
-

(1,385,843,611)

9. 회사채의 발행
997,454,493,600

856,107,270,405

10. 회사채 및 전환사채의 상환
(370,000,000,000)

(210,000,000,000)

11. 상환전환우선주 전환비용
(116,460,000)

-

12. 리스부채의 순증감
(11,361,615,139)

(8,313,717,782)

13. 자기주식의 취득
(35,039,967,350)

(80,558,100,100)

현금및현금성자산의 증감

443,655,032,349

(53,597,545,353)

보유현금및현금성자산 환산효과

137,895,672

4,162,744,068

기초의 현금및현금성자산

1,321,018,150,145

1,370,452,951,430

기말의 현금및현금성자산

1,764,811,078,166

1,321,018,150,145

5) 이익잉여금처분계산서(안)

이익잉여금처분계산서(안)

제27(당)기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지

제26(전)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

(단위: 원)

계정과목
당기
전기

처분예정일 : 2026년 3월 26일
처분확정일 : 2025년 3월 26일

처분전이익잉여금

4,499,853,683,078

3,774,340,723,280

전기이월이익잉여금
3,505,165,542,001

3,028,286,807,607

자기주식 소각
(105,651,000,000)

(64,581,711,728)

신용위험평가
935,087,532

(4,442,293,435)

당기순이익
1,099,404,053,545

815,077,979,836

이익잉여금 처분액

321,653,593,915

269,175,181,279

이익준비금
30,127,259,506

20,567,863,014

대손준비금
(9,746,260,653)

42,928,688,122

배당금 현금배당금 주당배당금(률) 당기: 보통주 11,500원(230.0%) 우선주(3차) 9,386원(187.7%) 우선주(4차) 5,793원(115.9%) 전기: 보통주 - 7,500원(150.0%) 우선주(3차) - 14,979원(299.6%) 우선주(4차) - 9,362원(187.2%)
301,272,595,062

205,678,630,143

차기이월미처분이익잉여금

4,178,200,089,163

3,505,165,542,001

6) 재무제표에 대한 주석- 당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2026년 03월 17일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)과 홈페이지(www.kiwoom.com)에 게재 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

7) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

- "상기 (2) 재무제표 - 5) 이익잉여금처분계산서(안)"를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

□ 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 제2-1호 : 전자주주총회 제도 도입 근거 규정 마련 (제25조, 제32조) 제2-2호 : 집중투표제 배제 관련 조항 삭제 (제36조) 제2-3호 : 사외이사 명칭 변경 (제35조, 제37조, 제39조의2, 제41조, 제48조) 제2-4호 : 감사위원 분리선임 인원 변경 (제48조) 제2-5호 : 이사의 임기 및 재임기간 정비 (제37조) 제2-6호 : 이사회 의장 유고 시 처리 규정 개정 (제41조)

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제36조 [이사의 선임]
① 이사는 주주총회에서 선임한다.

② 이사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식 총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다.

③ 이 회사는 2인 이상의 이사를 선임하는 경우 상법 제382조의2에서 규정하는 집중투표제를 적용하지 아니한다.

제36조 [이사의 선임]
① 이사는 주주총회에서 선임한다.

② 이사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식 총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다.

③ 삭 제

- 집중투표제 배제 관련 조항 삭제 (상법 제542조의7 제3항)

(신 설)

부 칙 <2026.03.26> 제3조 [집중투표에 관한 적용례]
제36조 개정규정은 2026년 9월 10일 이후 최초로 이사의 선임을 위한 주주총회 소집이 있는 경우부터 적용한다.

- 부칙 신설

※ 아래 <나. 그 외의 정관변경에 관한 건>의 <제2-2호 : 집중투표제 배제 관련 조항 삭제> 내용과 동일

나. 그 외의 정관변경에 관한 건
[제2-1호 : 전자주주총회 제도 도입 근거 규정 마련]

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제25조 [소집지]
주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다. (신 설)

제25조
[소집지와 개최방식]

①
주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접지역에서도 개최할 수 있다.

② 회사는 주주의 일부가 소집지에 직접 출석하지 아니하고 원격지에서 전자적 방법에 의하여 결의에 참가할 수 있는방식의 총회 (이하 “전자주주총회”라 한다)를 개최한다.

- 전자주주총회 제도 도입에 따른 근거 규정 마련 (상법 제364조, 제542조의14, 제542조의15)

제32조 [의결권의 대리행사]
① (생략)

② 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는 서면
(위임장)
을 주주총회에 제출하여야 한다.

제32조 [의결권의 대리행사]
① (생략)

② 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는 서면
또는 전자문서를

주주총회에 제출하여야 한다.

- 전자주주총회 제도 도입에 따른 근거 규정 마련 (상법 제364조, 제542조의14, 제542조의15)

- 대리권 증명 방법을 서면 외에 전자문서로 가능하도록 개정

(신 설)

부 칙 <2026.03.26>

제1조 [시행일]
① 이 정관은 2026년 3월 26일부터 개정 시행한다.

제2조 [소집지와 개최방식 및 의결권 대리행사에 관한 경과조치]
제25조, 제32조 개정규정은 2027년 1월 1일부터 시행한다
.

- 부칙 신설

[제2-2호 : 집중투표제 배제 관련 조항 삭제]

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제36조 [이사의 선임]
① 이사는 주주총회에서 선임한다.

② 이사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식 총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다.

③ 이 회사는 2인 이상의 이사를 선임하는 경우 상법 제382조의2에서 규정하는 집중투표제를 적용하지 아니한다.

제36조 [이사의 선임]
① 이사는 주주총회에서 선임한다.

② 이사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식 총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다.

③ 삭 제

- 집중투표제 배제 관련 조항 삭제 (상법 제542조의7 제3항)

(신 설)

부 칙 <2026.03.26> 제3조 [집중투표에 관한 적용례]
제36조 개정규정은 2026년 9월 10일 이후 최초로 이사의 선임을 위한 주주총회 소집이 있는 경우부터 적용한다.

- 부칙 신설

[제2-3호 : 사외이사 명칭 변경]

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제35조 [이사의 수]
이 회사의 이사는 3인 이상으로 하고
사외이사는
이사 총수의 과반수로 한다.

제35조 [이사의 수]
이 회사의 이사는 3인 이상으로 하고
독립이사는
이사 총수의 과반수로 한다.

- 사외이사 → 독립이사 명칭 변경 (상법 제542조의8)

제37조 [이사의 임기]
① 이사의 임기는 2년 이내로 주주총회에서
결정한다. 단, 사외이사 및 감사위원인 이사의 연임 시 임기는 1년 이내로 한다.

②~④ (생략)

⑤
사외이사가
사임ㆍ사망등의 사유로 인하여 정관 제35조에서 정하는 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다.

⑥
사외이사

및 감사위원인 이사는 연속하여
5
년을 초과하여 재임할 수 없다. 단, 이 경우에도 제2항을 준용한다.

제37조 [이사의 임기]
① 이사의 임기는 2년 이내로 주주총회에서
결정하며 연임할 수 있다.

②~④ (생략)

⑤
독립이사가
사임ㆍ사망등의 사유로 인하여 정관 제35조에서 정하는 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다.

⑥
독립이사
및 감사위원인 이사는 연속하여
6
년을 초과하여 재임할 수 없다. 단, 이 경우에도 제2항을 준용한다.

- 사외이사 → 독립이사 명칭 변경 (상법 제542조의8)

- 이사의 임기 관련 문구 재정비 (최초 임기 및 연임 임기를 동일하게 개정함에 따라 규정 재정비)

* 정관 제37조 제2항: 제1항 이사의 임기가 최종의 결산기 종료 후 당해 결산기에 관한 정기주주총회 전에 만료될 경우에는 그 총회 종결 시까지 그 임기를 연장한다.- 독립이사 재임 기간 변경 (5년 초과 → 6년 초과)

제39조의2 [이사의 회사에 대한 책임감경]
① 이 회사는 주주총회 결의로 이사의 상법 제399조에 따른 책임을 그 행위를 한 날 이전 최근 1년 간의보수액 (상여금과 주식매수선택권의 행사로 인한 이익 등을 포함한다)의 6배(
사외이사의
경우는 3배)를 초과하는 금액에 대하여 면제할 수 있다.

② (생략)

제39조의2 [이사의 회사에 대한 책임감경]
① 이 회사는 주주총회 결의로 이사의 상법 제399조에 따른 책임을 그 행위를 한 날 이전 최근 1년 간의보수액 (상여금과 주식매수선택권의 행사로 인한 이익 등을 포함한다)의 6배(
독립이사의
경우는 3배)를 초과하는 금액에 대하여 면제할 수 있다.

② (생략)

- 사외이사 → 독립이사 명칭 변경 (상법 제542조의8)

제41조 [이사회의 구성과 소집]

① (생략)

② 이사회 의장은 이사회 결의로 정하며
사외이사가
아닌 자를 이사회 의장으로 선임할 경우 이사회는 그 사유를 공시하고,
사외이사
를 대표하는 자("
선임사외이사
")를 별도로 선임하여야 한다. 이사회 의장의 유고시 또는 기타 사정으로 그 직무를 행할 수 없는 경우에는 이사회 의장이 미리 지명한 이사가 이를 행하고, 지명한 이사가 없을 시에는 정관 제38조 제2항을 준용한다.

③ (생략)

제41조 [이사회의 구성과 소집]

① (생략)

② 이사회 의장은 이사회 결의로 정하며
독립이사가
아닌 자를 이사회 의장으로 선임할 경우 이사회는 그 사유를 공시하고,
독립이사
를 대표하는 자("
선임독립이사
")를 별도로 선임하여야 한다. 이사회 의장의 유고시 또는 기타 사정으로 그 직무를 행할 수 없는 경우에는 이사회 의장이 미리 지명한 이사가 이를 행하고, 지명한 이사가 없을 시에는
이사회가 정하는 순서에 따라 그 직무를 대행한다.

③ (생략)

- 사외이사 → 독립이사 명칭 변경 (상법 제542조의8)

- 이사회 의장 유고 시 미리 지정한 자가 없을 경우, 이사회 결의로 정한 순서에 따라 직무 대행하는 것으로 개정 (기존에는 대표이사 유고 관련 사항 적용되는데, 미등기 임원은 의장 역할 수행할 수 없으므로 개정)

제48조 [감사위원회의 구성]

①~②(생략)

③ 위원의 3분의 2 이상은
사외이사
이어야 하고,
사외이사
가 아닌 위원은 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제19조 제10항의 요건을 갖추어야 한다.④ 감사위원이 되는
사외이사 1명
이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하여야 한다.

⑤ 감사위원회 위원의 선임에는 의결권
있는
발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 대하여는 의결권을 행사하지 못한다.⑥ (생략)

⑦ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은
사외이사
이어야 한다.

⑧
사외이사의
사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여
사외이사의
수가 이 조에서 정한 감사위원회의 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록 하여야 한다.

제48조 [감사위원회의 구성]

①~②(생략)

③ 위원의 3분의 2 이상은
독립이사
이어야 하고,
독립이사
가 아닌 위원은 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제19조 제10항의 요건을 갖추어야 한다.

④ 감사위원이 되는
독립이사 2명
이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하여야 한다.

⑤ 감사위원회 위원의 선임에는 의결권
없는 주식을 제외한

발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주
(최대주주인 경우에는 그의 특수관계인, 그 밖에 상법시행령으로 정하는 자가 소유하는 주식을 합산한다)
는 그 초과하는 주식에 대하여는 의결권을 행사하지 못한다.

⑥ (생략)

⑦ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은
독립이사
이어야 한다.

⑧
독립이사의
사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여
독립이사의
수가 이 조에서 정한 감사위원회의 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록 하여야 한다.

- 사외이사 → 독립이사 명칭 변경 (상법 제542조의8)

- 감사위원 분리선임 인원 상향(1명→2명)(상법 제542조의12 제2항)

- 표준정관 통일

(신 설)

부 칙 <2026.03.26>

제1조 [시행일]
① 이 정관은 2026년 3월 26일부터 개정 시행한다.

제2조 [소집지와 개최방식 및 의결권 대리행사에 관한 경과조치]
제25조, 제32조 개정규정은 2027년 1월 1일부터 시행한다
.

- 부칙 신설

[제2-4호 : 감사위원 분리선임 인원 변경]

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제48조 [감사위원회의 구성]

①~②(생략)

③ 위원의 3분의 2 이상은
사외이사
이어야 하고,
사외이사
가 아닌 위원은 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제19조 제10항의 요건을 갖추어야 한다.④ 감사위원이 되는
사외이사 1명
이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하여야 한다.

⑤ 감사위원회 위원의 선임에는 의결권
있는
발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 대하여는 의결권을 행사하지 못한다.⑥ (생략)

⑦ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은
사외이사
이어야 한다.

⑧
사외이사의
사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여
사외이사의
수가 이 조에서 정한 감사위원회의 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록 하여야 한다.

제48조 [감사위원회의 구성]

①~②(생략)

③ 위원의 3분의 2 이상은
독립이사
이어야 하고,
독립이사
가 아닌 위원은 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제19조 제10항의 요건을 갖추어야 한다.

④ 감사위원이 되는
독립이사 2명
이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하여야 한다.

⑤ 감사위원회 위원의 선임에는 의결권
없는 주식을 제외한

발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주
(최대주주인 경우에는 그의 특수관계인, 그 밖에 상법시행령으로 정하는 자가 소유하는 주식을 합산한다)
는 그 초과하는 주식에 대하여는 의결권을 행사하지 못한다.

⑥ (생략)

⑦ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은
독립이사
이어야 한다.

⑧
독립이사의
사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여
독립이사의
수가 이 조에서 정한 감사위원회의 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록 하여야 한다.

- 사외이사 → 독립이사 명칭 변경 (상법 제542조의8)

- 감사위원 분리선임 인원 상향(1명→2명)(상법 제542조의12 제2항)

- 표준정관 통일

[제2-5호 : 이사의 임기 및 재임기간 정비]

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제37조 [이사의 임기]
① 이사의 임기는 2년 이내로 주주총회에서
결정한다. 단, 사외이사 및 감사위원인 이사의 연임 시 임기는 1년 이내로 한다.

②~④ (생략)

⑤
사외이사가
사임ㆍ사망등의 사유로 인하여 정관 제35조에서 정하는 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다.

⑥
사외이사

및 감사위원인 이사는 연속하여
5
년을 초과하여 재임할 수 없다. 단, 이 경우에도 제2항을 준용한다.

제37조 [이사의 임기]
① 이사의 임기는 2년 이내로 주주총회에서
결정하며 연임할 수 있다.

②~④ (생략)

⑤
독립이사가
사임ㆍ사망등의 사유로 인하여 정관 제35조에서 정하는 원수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다.

⑥
독립이사
및 감사위원인 이사는 연속하여
6
년을 초과하여 재임할 수 없다. 단, 이 경우에도 제2항을 준용한다.

- 사외이사 → 독립이사 명칭 변경 (상법 제542조의8)

- 이사의 임기 관련 문구 재정비 (최초 임기 및 연임 임기를 동일하게 개정함에 따라 규정 재정비)

* 정관 제37조 제2항: 제1항 이사의 임기가 최종의 결산기 종료 후 당해 결산기에 관한 정기주주총회 전에 만료될 경우에는 그 총회 종결 시까지 그 임기를 연장한다.- 독립이사 재임 기간 변경 (5년 초과 → 6년 초과)

[제2-6호 : 이사회 의장 유고 시 처리 규정 개정]

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제41조 [이사회의 구성과 소집]

① (생략)

② 이사회 의장은 이사회 결의로 정하며
사외이사가
아닌 자를 이사회 의장으로 선임할 경우 이사회는 그 사유를 공시하고,
사외이사
를 대표하는 자("
선임사외이사
")를 별도로 선임하여야 한다. 이사회 의장의 유고시 또는 기타 사정으로 그 직무를 행할 수 없는 경우에는 이사회 의장이 미리 지명한 이사가 이를 행하고, 지명한 이사가 없을 시에는 정관 제38조 제2항을 준용한다.

③ (생략)

제41조 [이사회의 구성과 소집]

① (생략)

② 이사회 의장은 이사회 결의로 정하며
독립이사가
아닌 자를 이사회 의장으로 선임할 경우 이사회는 그 사유를 공시하고,
독립이사
를 대표하는 자("
선임독립이사
")를 별도로 선임하여야 한다. 이사회 의장의 유고시 또는 기타 사정으로 그 직무를 행할 수 없는 경우에는 이사회 의장이 미리 지명한 이사가 이를 행하고, 지명한 이사가 없을 시에는
이사회가 정하는 순서에 따라 그 직무를 대행한다.

③ (생략)

- 사외이사 → 독립이사 명칭 변경 (상법 제542조의8)

- 이사회 의장 유고 시 미리 지정한 자가 없을 경우, 이사회 결의로 정한 순서에 따라 직무 대행하는 것으로 개정 (기존에는 대표이사 유고 관련 사항 적용되는데, 미등기 임원은 의장 역할 수행할 수 없으므로 개정)

※ 기타 참고사항

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

정주렴
1977.02.12
사외이사
분리선출
해당사항없음
임원후보추천위원회

정지석
1963.03.15
사외이사
분리선출
해당사항없음
임원후보추천위원회

이건욱
1968.04.17
사외이사
-
해당사항없음
임원후보추춴위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

정주렴
교수
1999.11 ~ 2003.05
삼일회계법인 공인회계사
없음

2003.05 ~ 2011.03
BAT Korea 이사

2017.03 ~ 현재
서울시립대학교 경영학과 부교수

정지석
-
1987.02 ~ 2013.09
코스콤 경영전략본부장
없음

2014.03 ~ 2015.02
서울여대 경제학과 겸임교수

2015.10 ~ 2017.11
한국지역정보개발원 정책기술본부장

2017.11 ~ 2020.12
코스콤 대표이사 사장

2021.03 ~ 2024.03
케이뱅크 사외이사

2021.11 ~ 현재
서울특별시 금융산업정책위원회 위원

2024.12 ~ 현재
클루닉스 사외이사

이건욱
변호사
1998.03 ~ 2000.02
서울지방검찰청 남부지청 검사
없음

2000.02 ~ 2003.08
법무법인 KCL, 천지인 기업법무 변호사

2003.08 ~ 2025.09
법무법인 대지 대표변호사

2024.03 ~ 현재
엘티씨에이엠 사외이사

2025.10 ~ 현재
법무법인(유) 린 구성원 변호사

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

정주렴
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

정지석
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

이건욱
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[정주렴 사외이사 후보자]

1. 전문성본 후보자는 한국공인회계사(CPA) 자격을 갖추었으며 삼일회계법인 및 BAT Korea에서 영업재무팀장, 회계팀장, 내부감사팀장 등으로 근무하면서 회계 전문가로 10년 이상의 경력을 쌓았습니다. 연세대학교 경영대학에서 회계학 박사 학위를 취득하였고 현재는 서울시립대학교 경영대학 부교수로 10년째 활동 중입니다. 실무경험과 전문성을 모두 갖추고 있으며 이를 바탕으로 당사 회계관리 투명성 확보와 재무 건전성 제고에 기여할 수 있습니다.

2. 독립성본 후보자는 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따라 공정성 자격요건을 갖출 것을 요하는 바, 당사의 사외이사로 재직함에 있어 이해상충문제가 발생할 가능성은 낮으며 회사와의 거래, 겸직 등에 따른 특정한 이해관계가 없고 전체 주주 및 금융소비자 모두의 이익을 고려하여 공정하게 직무를 수행하도록 하겠습니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준회사의 미션과 비전(금융투자 No.1 플랫폼)을 접목하여 아래 가치 제고에 노력한다. 첫째 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고 둘째 기업 성장을 통한 주주 가치 제고 셋째 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고 넷째 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수본 후보자는 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따라 윤리성, 책임성 자격요건을 충족하도록 사외이사의 의무를 인지하고 이를 엄수할 것입니다.또한 이사회, 이사회내 위원회, 사외이사 정례회의, 사외이사 교육 참여 및 의안 사전 검토 등 사외이사 업무를 정상적으로 수행하는데 충분한 시간과 노력을 할애할 수 있습니다.
[정지석 사외이사 후보자]

1. 전문성

본 후보자는 고려대학교 경영학과 졸업 후 한국과학기술원(KAIST) 금융공학 박사 학위를 취득하였고, 코스콤 공채로 27년간 근무하며 정보본부장, 인프라본부장, 시장본부장, 경영전략 본부장을 거치며 다양한 실무경험을 쌓았습니다. 이후 한신대 경영학과 외래교수, 서울여대 경제학과 겸임교수, 한국우편사업진흥원 자문위원, 한국지역정보개발원 정책기술 본부장을 거쳐 코스콤 대표이사직을 수행한 금융, 경제, IT 전문가입로써 당사의 건전한 플랫폼 역량 강화에 기여할 수 있습니다.

2. 독립성본 후보자는 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따라 공정성 자격요건을 갖출 것을 요하는 바, 당사의 사외이사로 재직함에 있어 이해상충문제가 발생할 가능성은 낮으며 회사와의 거래, 겸직 등에 따른 특정한 이해관계가 없고 전체 주주 및 금융소비자 모두의 이익을 고려하여 공정하게 직무를 수행하도록 하겠습니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준회사의 미션과 비전(금융투자 No.1 플랫폼)을 접목하여 아래 가치 제고에 노력한다. 첫째 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고 둘째 기업 성장을 통한 주주 가치 제고 셋째 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고 넷째 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수본 후보자는 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따라 윤리성, 책임성 자격요건을 충족하도록 사외이사의 의무를 인지하고 이를 엄수할 것입니다.또한 이사회, 이사회내 위원회, 사외이사 정례회의, 사외이사 교육 참여 및 의안 사전 검토 등 사외이사 업무를 정상적으로 수행하는데 충분한 시간과 노력을 할애할 수 있습니다.
[이건욱 사외이사 후보자]

1. 전문성

본 후보자는 제37회 사법시험에 합격하고 서울중앙지검 검사로 임관한 이래, 약 25년간 기업 법무 및 부동산 분야에서 탁월한 역량을 발휘해 온 법률 전문가입니다. 특히 한국거래소 시장감시위원회 위원을 역임하며 자본시장 내 불공정거래감시와 건전한 시장 질서 확립에 기여했으며 한국도로공사, 국토교통부, 주택도시보증 등 부동산 관련 고문변호사 및 다수 기업의 M&A 및 기업회생 업무 총괄 경험을 통해 기업 금융 구조 개선에 깊은 이해도를 갖고 있습니다.

2. 독립성본 후보자는 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따라 공정성 자격요건을 갖출 것을 요하는 바, 당사의 사외이사로 재직함에 있어 이해상충문제가 발생할 가능성은 낮으며 회사와의 거래, 겸직 등에 따른 특정한 이해관계가 없고 전체 주주 및 금융소비자 모두의 이익을 고려하여 공정하게 직무를 수행하도록 하겠습니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준회사의 미션과 비전(금융투자 No.1 플랫폼)을 접목하여 아래 가치 제고에 노력한다. 첫째 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고 둘째 기업 성장을 통한 주주 가치 제고 셋째 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고 넷째 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수본 후보자는 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따라 윤리성, 책임성 자격요건을 충족하도록 사외이사의 의무를 인지하고 이를 엄수할 것입니다.또한 이사회, 이사회내 위원회, 사외이사 정례회의, 사외이사 교육 참여 및 의안 사전 검토 등 사외이사 업무를 정상적으로 수행하는데 충분한 시간과 노력을 할애할 수 있습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[정주렴 사외이사 후보자] 후보자는 삼일회계법인 및 BAT Korea에서 근무하면서 경력을 쌓았고, 현재 서울시립대학교 경영대학 교수로 근무하고 있는 회계 전문가로 당사의 회계관리 투명성 확보와 재무 건전성 제고에 기여할 수 있습니다. 또한 지난 2년간의 이사회 활동사항으로 미루어 보아 이사회 등의 의안을 사전에 충실히 검토하고 활발히 의견을 개진하여, 금융회사와 주주 및 금융소비자 등 이해관계자에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 하였음으로 추천합니다.

[정지석 사외이사 후보자] 후보자는 한국과학기술원(KAIST) 금융공학 박사를 수료한 금융 전문가일 뿐 아니라 코스콤 대표이사로 재직할 당시 빅데이터, 클라우드, 블록체인 등 다양한 분야에서 코스콤을 성장시킨 경험이 있는 IT 전문가입니다. 당사의 플랫폼 경쟁력을 강화하고 IT 기술 안정성에 기여할 수 있는 적임자로 평가되어 추천하였습니다.

[이건욱 사외이사 후보자] 후보자는 검사 출신으로 다년간 기업 법률 자문을 수행해 온 법률 전문가입니다. 한국거래소 시장감시위원회 위원으로 활동하여 자본시장에 대한 깊은 이해를 가지고 있습니다. 국토교통부, 한국토지주택공사 등 주요 부동산 공기업의 고문변호사 경험 및 기업 M&A 및 기업회생 업무를 이끈 경험을 통해 리스크를 엄격하게 심사하고 기업에 발생 가능한 잠재적 위험에 대응할 수 있습니다. 다양한 민관 기구와 기업에서 법률 고문으로 활동하며 객관적인 시각과 윤리 의식을 검증 받았습니다. 이러한 경험을 바탕으로 당사의 기업가치 증대와 주주 권익 보호에 이바지할 수 있는 적임자로 평가되어 추천하였습니다.

확인서

이사선임 확인서(정주렴).jpg
이사선임 확인서(정주렴)

이사선임 확인서(정지석).jpg
이사선임 확인서(정지석)

이사선임 확인서(이건욱).jpg
이사선임 확인서(이건욱)

※ 기타 참고사항

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

정주렴
1977.02.12
사외이사
분리선출
해당사항없음
임원후보추천위원회

정지석
1963.03.15
사외이사
분리선출
해당사항없음
임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

정주렴
교수
1999.11 ~ 2003.05
삼일회계법인 공인회계사
없음

2003.05 ~ 2011.03
BAT Korea 이사

2017.03 ~ 현재
서울시립대학교 경영학과 부교수

정지석
-
1987.02 ~ 2013.09
코스콤 경영전략본부장
없음

2014.03 ~ 2015.02
서울여대 경제학과 겸임교수

2015.10 ~ 2017.11
한국지역정보개발원 정책기술본부장

2017.11 ~ 2020.12
코스콤 대표이사 사장

2021.03 ~ 2024.03
케이뱅크 사외이사

2021.11 ~ 현재
서울특별시 금융산업정책위원회 위원

2024.12 ~ 현재
클루닉스 사외이사

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

정주렴
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

정지석
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[정주렴 사외이사 후보자]
후보자는 삼일회계법인 및 BAT Korea에서 근무하면서 경력을 쌓았고, 현재 서울시립대학교 경영대학 교수로 근무하고 있는 회계 전문가로 당사의 회계관리 투명성 확보와 재무 건전성 제고에 기여할 수 있습니다. 또한 지난 2년간의 이사회 활동사항으로 미루어 보아 이사회 등의 의안을 사전에 충실히 검토하고 활발히 의견을 개진하여, 금융회사와 주주 및 금융소비자 등 이해관계자에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 하였음으로 추천합니다.

[정지석 사외이사 후보자]
후보자는 한국과학기술원(KAIST) 금융공학 박사를 수료한 금융 전문가일 뿐 아니라 코스콤 대표이사로 재직할 당시 빅데이터, 클라우드, 블록체인 등 다양한 분야에서 코스콤을 성장시킨 경험이 있는 IT 전문가입니다. 당사의 플랫폼 경쟁력을 강화하고 IT 기술 안정성에 기여할 수 있는 적임자로 평가되어 추천하였습니다.

확인서

감사위원 선임 확인서(정주렴).jpg
감사위원 선임 확인서(정주렴)

감사위원 선임 확인서(정지석).jpg
감사위원 선임 확인서(정지석)

※ 기타 참고사항

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명(4명)

보수총액 또는 최고한도액
70억

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명(4명)

실제 지급된 보수총액
21.45억

최고한도액
70억

※ 기타 참고사항

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2026년 03월 17일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

2026년 3월 17일 감사보고서, 사업보고서를 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr) 및 회사 홈페이지(IR 홈페이지 → 투자정보 → 공시정보 → 공시보고서)에 게재할 예정입니다. 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.※ 회사 IR 홈페이지: https://www.kiwoom.com/h/ir/

※ 참고사항

▶ 전자투표에 관한 사항 당사는 주주님께서 주주총회에 직접 참석하지 않고도 의결권을 행사하실 수 있도록 전자투표제도(상법 제368조의4)를 활용하고 있습니다. 주주총회일 전에 전자투표를 통해 귀중한 의결권을 행사해 주시기 바랍니다. 가. 전자투표시스템 - 인터넷 주소: https://evote.ksd.or.kr - 모바일 주소: https://evote.ksd.or.kr/m ※ 관리업무는 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 나. 전자투표 행사기간: 2026년 03월 16일 09시 ~ 2026년 03월 25일 17시 - 첫날은 오전 9시부터 전자투표시스템 접속이 가능하며, 그 이후 기간 중에는 24시간 접속이 가능합니다. (단, 마지막날은 오후 5시까지만 투표하실 수 있습니다) 다. 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사 - 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서 (한국예탁결제원 전자투표시스템인 K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정) 라. 수정동의안 처리: 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리됩니다. ▶ 주총 집중일 개최 사유 - 해당 사항 없음