상지건설 — 타인에대한담보제공결정  (20251118)
제출인: 상지건설

상지건설/타인에대한담보제공결정/(2025.11.18)타인에대한담보제공결정

타인에 대한 담보제공 결정

1. 채무자
주식회사 카일룸도산

- 회사와의 관계
주요 종속회사

2. 채권자
[부동산 개발사업 브릿지론 리파이낸싱 대주 중 TR A 대주(계열회사 대주 제외)]

가. 투자(대출) 목적 SPC 및 금융기관 대주(TR A, 4개 社)

① Tranche A-1 대주

- 유한회사 코리아6호투자목적회사

- 유한회사 에스씨엘2호투자목적회사

② Tranche A-2 대주 : 주식회사 조은저축은행

③ Tranche A-3 대주 : 주식회사 더블저축은행

나. 계열회사 대주(TR B, 2개 社)(*) : 주식회사 중앙첨단소재, 주식회사 오르개발

※ 계열회사 대주는 채무자의 같은 건 대출에 대한 담보권자에 해당 하지 않습니다. (참고 목적 기재)

3. 채무(차입)금액(원)
60,000,000,000

4. 담보제공 내역
담보설정금액(원)
90,000,000,000

자기자본(원)
113,080,268,155

자기자본대비(%)
79.59

대기업해당여부
해당

담보제공재산
- 주식회사 카일룸도산(채무자 겸 발행회사)의 발행주식 전부(*, **)

* 보통주 894,000주, 제1종 종류주식 50,000주, 제2종 종류주식 56,000주

** 지분율 100.00%, 장부금액 10,423,494,045원

담보제공기간
시작일
2025-11-19

종료일
2027-11-19

5. 담보제공 총 잔액(원)
545,297,200,000

6. 이사회결의일(결정일)
2025-11-18

-사외이사 참석여부
참석(명)
1

불참(명)
0

-감사(감사위원) 참석여부
참석

7. 기타 투자판단에 참고할 사항
가. 담보제공에 대한 수익자인 채무자 주요 종속회사 주식회사 카일룸도산(이하 "채무자")이 실행할 대출은 다음과 같습니다.

1) 대출형태 : 부동산 개발사업 브릿지론 리파이낸싱(서울시 강남구 논현동 98 외 3필지 공동주택 등 신축사업 브릿지론)

2) 대출목적 : '기초 공사 가능 조건부 브릿지' 대출로 리파이낸싱(기존 대출 전액 대체 상환 + 기초 공사 착공 가능 조건)

3) 대출기관 : 상기【2. 채권자】참고

4) 대출금액 : 690억원

- TR A 대출약정금 : 600억원

- TR B 대출약정금 : 90억원

5) 대출기간 : 2025-11-19 ~ 2027-11-19

6) 대출일정

- 대출 약정 체결 예정일{담보제공계약(주식근질권설정계약 체결 예정일} : 2025-11-18

- 대출 기표(실행) 예정일 : 2025-11-19

나. 상기 '가'의 채무(대출금) 중 TR A 대출금 600억원에 대해 당사가 당사가 채무자의 최대주주이자 본건 대출 관련 개발사업의 시공(예정)사 지위로서 담보를 제공하는 건입니다.

다. 상기【4. 담보제공 내역】중 '담보설정금액(원)'은 상기【3. 채무(차입)금액(원)】의 150%입니다.

라. 상기【4. 담보제공 내역】중 '담보제공재산'의 장부금액은 본건 공시일 현재 기준입니다.

마. 상기【4. 담보제공 내역】의 '자기자본'은 K-IFRS 연결재무제표 기준 [최근 사업연도 말(2024년) 자산총액 - 최근 사업연도 말(2024년)의 부채총액 ± 최근 사업연도 말(2024년) 경과 후 본건 신고·공시 사유 발생일까지의 자본금 및 자본잉여금 증감액] 입니다.

바. 상기【4. 담보제공 내역】중 '담보제공기간'은 대출실행(인출)일로부터 대출만기일까지입니다.

사. 상기【5. 담보제공 총 잔액(원)】과 하기【채무자별 담보제공 잔액】은 본건 담보제공 결정 금액이 반영(포함)된 담보설정잔액입니다.

아. 채무자의 본건 담보제공 대출에 대해 채무보증도 제공하며, 채무보증에 관한 세부 내용은 관련공시를 참고하여 주시기를 바랍니다.

※ 관련공시

- 2025-11-18 타인에 대한 채무보증 결정

[채무자별 담보제공 잔액]

채무자
관계
담보설정잔액(원)
담보제공기간
담보제공재산
비고

㈜카일룸도산
주요 종속회사
90,000,000,000
2025-11-19부터
2027-11-19까지
㈜카일룸도산 보통주 894,000주, 제1종 종류주식 50,000주, 제2종 종류주식 56,000주(지분율 100%, 주식근질권 설정, 종속기업투자주식)
1. 본건 담보제공
2. TR A 대출금 600억원 * 150%

㈜성암홀딩스
관계회사
451,937,200,000
2021-12-13부터 2025-09-15까지
(실질적 해소는채권자와 채무자간 사업정산합의에 따라 채권자가 근질권 말소절차를 이행한 날에 이뤄질 예정)
㈜성암홀딩스 보통주 9,300주(지분율 30%, 주식근질권 설정, 관계기업투자주식)
1. 기존 담보제공
2. 공사대금 채무 347,644,000,000원의 130%

㈜오르개발
주요 종속회사
1,200,000,000
2025-10-28부터 2025-12-31까지
전남 목포 달동 소재의 토지 1필지(부동산 근저당권 설정, 투자 토지)
1. 기존 담보제공
2. 채무자의 차입금 중 10억원에 대한 120%

㈜오르개발
주요 종속회사
2,160,000,000
2024-11-20부터
2026-11-20까지
경기 양평 양서면 목왕리 소재의 토지 6필지(부동산 근저당권 설정, 투자토지)
1. 기존 담보제공
2. 채무자의 최초 대출약정금 18억원의 120%(현 대출잔액 17억원)

※관련 공시법규
자본시장법

[채무자에 관한 사항]

1. 인적사항

- 기본사항

성명(명칭)
국적
주소(본점소재지)[읍ㆍ면ㆍ동까지만 기재]
생년월일(사업자등록번호 등)

㈜카일룸도산
대한민국
경기도 용인시 기흥구 흥덕2로
548-88-01756

직업(사업내용)
부동산 개발 및 공급업, 기타 금융업

- 최대주주ㆍ대표이사ㆍ대표집행임원 현황 및 재무상황 등(채무자가 법인인 경우)

구분
성명
주식수
지분율(%)

최대주주
㈜상지건설
1,000,000
100.00

대표이사
송선용
-
-

(단위 : 백만원)

해당 사업연도
2024년도
결산기
12월

자산총계
82,055
자본금
5,000

부채총계
118,530
매출액
0

자본총계
-36,474
당기순손익
-7,920

외부감사인
한영회계법인
휴업 여부
아니오

감사의견
적정
폐업 여부
아니오

2. 채무자와의 관계

1. 회사와 채무자와의 관계
가. 회사(주식회사 상지건설) : 지배회사(최대주주)

나. 채무자(주식회사 카일룸도산) : 주요 종속회사

2. 회사의 최대주주ㆍ임원과 채무자와의 관계
성명
채무자와의 관계

최대주주
㈜중앙첨단소재
계열회사

대표이사
김영신
기타비상무이사

이사
송선용
대표이사

3. 최근 3년간 거래내역(일상적 거래 제외)

구분
거래 내역

당해년도
[2025 사업연도]
- 담보제공 900.00억 원(신규, 본건)
- 채무보증 1,008.00억 원(신규, 본건 관련)
- 금전대여 185.00억 원(신규, 2건)
- 금전대여 293.52억 원(연장, 5건)
- 채무보증 660.00억 원(연장, 1건)

전년도
[2024 사업연도]
- 금전대여 384.52억 원(연장, 9건)
- 채무보증 824.72억 원(신규, 2건)

전전년도
[2023 사업연도]
- 금전대여 34.60억 원(연장, 2건)
- 금전대여 101.02억 원(신규, 5건)
- 금전대여 35.00억 원(채권양수 1건)
- 채무보증 611.00억 원(연장, 1건)
- 채무보증 25.53억 원(신규, 2건)