대신증권 — 증권신고서(채무증권) (20250818)
제출인: 대신증권

증권신고서(채무증권)
6.0
대신증권(주)

N

증 권 신 고 서

( 채 무 증 권 )

금융위원회 귀중
2025년 08월 18일

회 사 명 :
대신증권 주식회사

대 표 이 사 :
오 익 근

본 점 소 재 지 :
서울특별시 중구 삼일대로 343

(전 화) 1588 - 4488

(홈페이지) http://www.daishin.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영기획부문장 (성 명) 정 민 욱

(전 화) 02) 769 - 2201

모집 또는 매출 증권의 종류 및 수 :
대신증권(주) 제25-3회 무기명식 이권부 무보증사채대신증권(주) 제25-4회 무기명식 이권부 무보증사채대신증권(주) 제25-5회 무기명식 이권부 무보증사채

모집 또는 매출총액 :
180,000,000,000
원

증권신고서 및 투자설명서 열람장소

가. 증권신고서

전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

나. 투자설명서

전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

서면문서 : 대신증권(주) - 서울특별시 중구 삼일대로 343 케이비증권(주) - 서울특별시 영등포구 여의나루로 50 한국투자증권(주) - 서울특별시 영등포구 의사당대로 88 NH투자증권(주) - 서울특별시 영등포구 여의대로 108 신한투자증권(주) - 서울특별시 영등포구 의사당대로 96 부국증권(주) - 서울특별시 영등포구 여의도동 34-2 흥국증권(주) - 서울특별시 국제금융로2길 32 삼성증권(주) - 서울특별시 서초구 서초대로74길 11 SK증권(주) - 서울특별시 영등포구
국제금융로8길 31 한화투자증권(주) - 서울특별시 영등포구 여의대로 56

【 대표이사 등의 확인 】

대신증권_대표이사등의확인서명

요약정보

1. 핵심투자위험

하단의 핵심투자위험은 증권신고서 본문에 기재된 투자위험요소 중 중요한 항목만을 투자자의 이해도 제고를 위하여 간단ㆍ명료하게 요약한 것입니다. 자세한 투자위험요소는 "본문-제1부 모집 또는 매출에 관한 사항-Ⅲ. 투자위험요소"에 기재되어 있으니 참고하시기 바랍니다.

구 분
내 용

사업위험

가.
금융투자회사는 국내외 경제상황 및 다양한 변수에 의하여 민감하게 반응하는 특성
을 보입니다. 과거 단순 투자중개 위주의 사업구조에서는 거래대금이 주요 변수였다면,
최근에는 금리, 환율, 글로벌 주가지수, 국내외 부동산 경기 등 다양한 외부환경요소가 금융투자회사의 실적에 주요 변수로 작용
하고 있습니다. 특히, 증권시장의 급격한 변화, 주요 선진국 통화정책방향의 불확실성 등으로 인한
국내외 경제상황의 변동성 확대는 유동성 축소와 자금이탈 가능성 확대, 투자심리 위축 등으로 이어져 금융투자업 전반의 영업실적 및 수익성에 부정적인 영향
을 끼칠 수 있습니다. 투자자분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.나. 국내 금융투자회사의 수익은 다양한 금융상품 및 금융서비스 판매와 브로커리지 수수료 등으로 발생합니다. 하지만 금융투자회사의 수익구조 다각화 노력에도 불구하고,
수탁수수료가 전체 수수료수익에서 높은 비중을 차지
하고 있습니다.
수탁수수료 비중이 여전히 크기 때문에 주식시장의 변동성에 따른 거래대금 규모가 감소할 경우, 수탁 수수료 수익의 감소로 인해 국내 증권회사의 수익성이 악활될 가능성이 존재합니다
. 또한
금리나 주가지수 및 국내외 경제변수에 따라 금융투자회사의 수익성이 급격하게 변동 될 수 있습니다.
투자자분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.다. 국내 금융투자회사의 자산은 상당부분 현금, 예치금 및 증권으로 구성되어 있습니다.
2025년 1분기말 기준 국내 금융투자회사의 자산 중 현금 및 예치금, 증권이 차지하는 비중은 75.30%
입니다.
국내 금융투자회사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 자산은 증권으로 2025년 1분기말 기준 58.67%를 차지
하고 있습니다.
향후 금리 변동 및 글로벌 경기환경의 변동으로 인해 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손익이 발생하여 채권 보유비중이 높은 금융투자회사의 수익성 또는 자산건전성 등에 영향을 줄 수 있습니다.
투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.라. 2025년 1분기말 기준 국내에서는 총 60개의 증권사가 경쟁하고 있으며, 최근
금융업권간에는 겸업 허용에 따른 은행 및 보험의 수익증권 판매가 가속화
되고 있습니다. 따라서,
금융투자업은 경쟁 심화가 불가피할 것으로 예상되며, 이로 인해 출혈경쟁이 심해질 경우 경쟁력을 확보하지 못한 금융투자회사는 시장에서 뒤쳐지거나 도태
될 수도 있습니다. 또한 금융투자업 내에서 대형화 혹은 업무영역의 특화ㆍ전문화의 포지셔닝에 성공하더라도 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행과정에서
통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대
로 어려움을 겪을 수도 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.마.
NCR 개선방안과 레버리지비율 규제의 도입에 따라, 대형 금융투자회사들은 상대적으로 투자 여력이 확대되어 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업이 가능
해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 또한, 금융당국은
레버리지비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 금융투자회사에 대한 관리를 강화
하고 있습니다. 이러한
규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향
을 미칠 것으로 예상됩니다. 따라서, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.바.
금융위기 이후 은행과 건설사의 신용공여가 줄어들고 이 역할을 금융투자회사가 대신하기 시작하면서 금융투자회사의 우발채무 규모가 증가
하는 모습을 보였습니다.
매입약정, 지급보증 등으로 구성된 금융투자회사의 우발채무가 증가할 경우 신용리스크가 확대될 가능성
이 있습니다. 이에 금융당국은
2019년 12월 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 통해 부동산 PF 익스포저에 대한 건전성 관리 방안을 확정
하였습니다. 금번 건전성 관리 방안은 금융업권 전반에 걸쳐 부동산 PF 익스포저에 영향을 미치게 되며,
특히 종합금융투자사업자의 부동산 PF 익스포저에 상당한 영향을 미칠 것
으로 예상됩니다. 따라서 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.사. 2016년 8월 발표된 "초대형 IB 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안"에 이어,
2017년 5월 "초대형 투자은행 육성방안"
이 발표되면서
금융투자회사의 대형화가 추진
되고 있습니다. 이로 인해,
상위 대형사와 중소형사 간의 수익 및 영업 격차가 확대될 가능성이 있습니다.
아울러
대형화를 통한 규모의 경제 확보, 또는 특화된 업무영역의 전문화를 이루지 못할 경우 금융투자회사의 수익성 악화로 이어질 수 있으니
투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.아.
금융투자업은 영위사업에 대한 법적, 제도적 규제가 상당부분 존재 하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재
하고 있습니다. 지난 2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은
'제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포저에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였으며 관리 방안으로 인하여 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산PF 영업 여력이 축소될 가능성이 존재
합니다. 또한 정부는 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하였으나, 2022년 12월 국회는 국내외 경제상황을 고려해 금융투자소득세의 시행을 2년 유예하기로 하는 소득세법 일부개정안을 의결했습니다.
2024년 7월 정부는 '세법개정안'에서 금투세 폐지를 발표하였으며, 해당 소득세법 개정안이 2024년 12월 국회를 통과하며 금투세 폐지가 공식화되었습니다. 이처럼 법적, 제도적 규제의 변화가 향후 예측할 수 없는 시점에 발생할 수 있으며 이에 따라 금융투자업의 수익성에 부정적인 영향이 발생할 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.
자.
당사가 영위하는 금융업은 금융투자업자 및 일반투자자와 금융거래를 위해 개인정보의 수집 및 보관이 전제되어야 하며 산업특성상 IT 의존도가 매우 높습니다.
2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보보호 업무를 지원하고, 명확한 업무 처리기준을 제시하기 위하여 「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였습니다.
2020년 1월 9일 데이터 경제 활성화를 위한 '신용정보법' 개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 8월 5일부터 시행되었습니다. 신용정보법이 개정됨에 따라 빅데이터 활용의 법적근거가 마련되었으나 개인정보 유출에 대한 위험성 또한 증가하였습니다.
이를 방지하기 위해 금융위원회는 데이터 활용과 안전한 정보보호의 균형있게 반영한 하위법령을 마련하고 법 시행 일정에 맞춰 개정 및 보완해 나가고 있습니다.
향후 고객정보 유출 등의 보안사고가 발생할 경우 감독당국의 제재조치 및 피해고객의 집단소송 등에 따른 손해배상 가능성, 고객상담 등 사고수습에 필요한 관리비용 증가, 유출된 정보를 이용한 2차 피해에 따른 보상액 부담 가능성, 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재에 따른 경영상의 악영향 등 금융투자회사의 재무적, 비재무적인 손실 발생 가능성이 존재
합니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다차.
금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다.
국내 금융담국의 검사는 최근 국내 금융당국의 검사는 국제기구 및 미국 금융당국의 검사와 마찬가지로 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다.
평가 결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협 요인이며, 주요국의 제재조치 강화로 자금세탁규제 금융기관의 건전성을 악화시킬 수 있습니다.
한편, 자금세탁방지/테러자금조달금지(AML/CFT) 정책협의회의 '국제자금세탁방지기구(FATF) 상호평가 대응방향'(2018.11.27) 자료에 따르면, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 1월부터 2020년 2월까지 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받을 예정입니다. 해당 평가는 국제사회가 우리나라의 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도를 점검하는 것으로, 그 결과는 우리나라 금융 및 사법 시스템 투명성의 척도가 될 것으로 보입니다. 또한, 해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받으며,
부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다.
카.
운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직ㆍ간접적인 손실이 발생하는 위험
을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 실제로 발생 가능한 위험이며,
발생시 금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠수 있습니다. 또한, 금융투자회사가 보유하고 있는 SPC가 발행하는 ABCP 등 유동화증권 기초자산의 부실화에 따라 채무불이행 리스크에 노출
될 수 있습니다. 각 금융투자회사별 자기자본 및 순이익 대비 비중을 고려하여 금융투자회사별 신용도에 미치는 영향은 각기 상이할 것이나,
유동화증권 기초자산의 부실화 시, 이는 금융투자회사의 최종손실 규모 및 자산건전성에 부정적인 영향
을 미칠 수 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.타. 에프앤아이부문은 부실채권 등 불량자산의 인수 및 처분을 통하여 수익을 창출하는 사업입니다. 국내 부실채권 시장은 1998년 외환위기, 2008년 금융위기 및 은행권의 자산건정성 지표 개선 등의 영향으로 규모가 안정적으로 유지되고 있으나,
시장 참여자의 증가로 인한 부실채권 낙찰가율 상승, 국내외 경기 회복세에 따른 부실채권 비율 감소 및 금리인상 가능성 등으로 인한 금융시장 변동성 확대는 사업 수익성에 부정적으로 작용할 수
있습니다.파. 국내 상호 저축은행 시장은 1972년 350개 회사에서 외환위기, 금융위기 등을 거치며 2025년 3월말 기준 79개 회사가 영업 중입니다.
저축은행 업계는 부실정리, 건전성 감독 강화 등을 위하여 구조조정
을 겪었습니다.
상호저축은행법의 개정 및 금융위원회의 민간서민금융회사 역할 강화 방안 등, 향후 저축은행 업계의 규제가 강화될 경우 이에 따른 신규인력 및 조직운영으로 인한 추가적인 비용이 발생할 수
있으며, 사업 영위에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

회사위험

가. 2018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며, 당사는 2018년 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다.
새로 적용된 회계기준의 주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로서 투자자께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요가 있습니다.
또한, 기업회계기준서 상 경과규정에 따라 비교표시 되는 과거 재무제표는 재작성되지 않았습니다. 새로운 기준서가 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지않을 것으로 판단되나
계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적으로 비교는 어려운 상황입니다.
이러한 점을 투자자 여러분께서는 유의하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.나. 당사의 사업부문은 Retail부문, 기업금융부문, CM부문, 법인영업부문 등 총 11개로 이루어져 있습니다.
당사 및 연결대상 종속회사의 영업이익구조는 위탁매매부문, 기업금융부문 및 상품운용부문에 편중되어 있어 주식시장의 거래대금 변동 및 채권시장의 금리 변동에 따라 수익성이 변동할 가능성이 높습니다.
당사는 이러한 이익구조 편중을 해소하고자
대신에프앤아이, 대신저축은행 등 증권업 이외의 사업을 영위하는 금융회사를 자회사로 편입하여 사업다각화를 위해 노력하고 있으나 각 사업부문이 모두 금융업에 속하는 바, 향후 국내외 변수 등에 의하여 변동성이 확대되거나 경기회복이 지연되는 경우 연결실체의 수익성에 부정적인 영향
을 미칠 수 있으니 이점 유의하시기 바랍니다.다.
당사의 자산규모는 2025년 반기말 별도 기준 21조 2,101억원을 보이고 있으며, 그 중 당기손익-공정가치측정금융자산이 9조 9,413억원으로 46.87%의 가장 큰 비중을 차지하고 있으며, 당기손익-공정가치측정금융자산 중 채무증권(6조 270억원)의 비중은 약 60.06%를 기록하고 있습니다
. 이에 따라
향후 세계 경제의 불확실성 증가 및 금리변동에 따른 크레딧 스프레드 확대로 자산 규모 및 손익에 변동이 발생할 수 있으므로
투자자께서는 이점 유의하시기 바랍니다.라. 당사의 건전성분류대상자산은 신용공여금, 미수금, 미수수익 등으로 구성되어 있으며,
2025년 1분기말 기준으로 건전성분류대상자산의 규모는 8조 511억원 가량으로, 2024년의 6조 7,833억원 대비 18.7% 증가하였으나 회수가능성은 양호할 것으로 판단됩니다.
한편, 당사의 채무보증 규모는 2020년말 6,227억원에서 2025년 1분기 기준 3조 2,047억원으로 2조 5,820억원 가량 증가하였습니다. 이러한
채무보증은 부동산금융관련 PF사업에 기인하며, 부동산경기 침체시 자산건전성에 부정적인 요인으로 작용할 가능성
이 있습니다.마. 당사의
2025년 1분기말 기준 유동성 비율은 150.62%로, 업계 평균 121.50% 보다 높은 수준을 보이고 있으며 유동성비율이 기준점인 100%를 상회하고 있어 단기적인 자금수요에 적절히 대처
할 수 있을 것으로 판단됩니다.한편, 당사의 자금조달에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는
차입부채는 2025년 반기 기준 전체 자금조달의 약 60.2%를 차지하고 있으며, 차입부채 중에서도 차입금 및 RP매도가 각각 21.9%, 14.5%의 높은 비중
을 차지하고 있습니다. RP매도는 일정 비율 만큼의 국공채 등의 담보를 필요로 하고 있어,
전세계적 통화 정책의 방향성에 따른 향후 금리 변동으로 보유 채권의 평가손익 변동이 발생해 당사 수익에 영향을 미칠 수 있으니, 이 점 유의하시기 바랍니다
.바.
당사의 순자본비율은 2025년 1분기 513.8%
, 2024년 428.4%, 2023년 355.1%를 기록하고 있으며,
경영개선권고 순자본비율 기준인 100%를 상회
하고 있어
금융감독당국이 요구하는 순자본비율 기준치를 여유롭게 충족하고 있습니다. 그러나 당사의 순자본비율은 2025년 1분기 및 2024년말 기준 업계 평균에 비해 다소 열위한 위치에 있으니 이점 유의하시기 바랍니다.
한편, 당사의 레버리지비율은
2017년 이후 지속적으로 700%를 하회하고 있으며, 경영개선권고의 기준치인 레버리지 비율 900%를 충족시키고 있습니다.
향후 시장상황에 따라 순자본비율 및 레버리지 비율 급변시 금융당국의 경영개선권고 등의 조치를 받을 수도 있음을 유의하시기 바랍니다. 사. 금융투자업종은 금융당국의 제재를 받는 업종입니다. 당사 및 자회사 등의 임직원의 위법 행위, 소송/재판, 법률 위반, 잠재적인 이해상충에 대한 대처 미흡, 거래 행위에 대한 규제 당국 또는 고객의 조사, 재무 상태에 대한 불확실성 등 여러가지 사안에 대해
금융당국은 여러 규제 방안을 마련
하고 있습니다. 2019년 라임자산운용 펀드의 환매 연기와 관련하여 당사는
금융당국의 규제 및 소송 등의 리스크에 노출
되어있습니다.
2022년 반기말 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 당사 리테일 판매금액은 1,904억
원이며, 당사는 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며,
동의고객들에게 263억원을 선지급
하였습니다.
한편, 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였으며, 당사는 2025년 반기말 기준 손실보상과 관련한 32억원의 충당부채를 인식
하고 있습니다. 다만,
현재 시점의 사후정산 방식으로 손해배상 규모를 예측할 수 없으며, 자원의 유출금액 및 시기는 불확실
합니다. 또한, 진행 경과에 따라
금융당국의 규제 및 자율조정을 받아들이지 않는 투자자의 소송에 따른 추가적인 자원 유출 가능성이 존재함으로 투자자분들은 이 점 유의하시기 바랍니다.
아. 증권신고서 제출일 전일 기준 현재 당사가 피고로 계류되어 있는
주요 소송가액은 약 78억원
으로 현 시점에서 소송의 결과는 예측하기 쉽지 않으며 때문에 상기 소송으로 인한 자원의 유출 시기는 불확실합니다. 다만,
소송가액이 당사 자기자본 대비 미미한 수준을 차지하고 있어 소송의 결과가 당사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상됩니다.
한편 증권신고서 제출일 전일 기준 당사의 연결대상 종속회사 중 대신저축은행이 피고로 계류되어 있는 주요 소송 가액은 약 6억원입니다. 현 시점에서 상기 소송 결과를 예측하기는 쉽지 않으나,
향후 소송 규모가 확대될 경우 당사 및 연결대상 종속회사의 실적에 부정적인 영향
을 미칠 수 있습니다. 또한
각종 법령 위반으로 인한 제재, 과태료 부과 등이 증가할 경우, 영업활동에 제한이 발생할 수 있습니다.
자.
당사의 최대주주는 양홍석 사장으로, 최대주주 및 특수관계인의 지분율은 보통주 기준으로 약 16.51% 수준입니다.
한편,
당사는 대기업이나 금융지주회사 계열에 속해 있지 않아 대기업 및 금융지주회사 계열의 주요 경쟁사에 비해 증자, 차입시 중시되는 자금조달력, 금융업종간 시너지 측면에서 상대적으로 어려움을 겪을 가능성
이 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.차. 당사는 대신증권(주) 기업집단에 속하며, 기업집단 내 상장사 1개사, 비상장사 111개사, 총 112개사의 계열회사가 소속되어 있습니다.
2025년 반기말 기준 9개 자회사의 영업이익의 합은 총 505억원으로 동기간 지배기업인 대신증권의 별도기준 영업이익 3,552억원과 비교하여 약 14.22%수준의 영업이익을 기록하고 있어, 계열회사가 연결실체의 수익에 유의미한 영향을 미치고 있습니다. 자회사의 금융사고, 사업을 영위하고 있는 사업부문의 경쟁 및 규제 강화 등은 각 자회사의 수익성 저하를 초래할 수 있으며, 연결실체의 수익성 등에 부정적인 영향
을 미칠수도 있음을 유의하기 바랍니다.카. 당사의 주요 자회사인
대신에프앤아이는 2016년 5월 한국토지주택공사로부터 한남동 외인주택부지를 6,242억원에 매입하고 공동주택을 건설 및 분양하는 대규모 부동산개발사업(나인원 한남 개발사업), 총사업비 1조 4,000억원 규모 임대분양방식으로 진행하였습니다.
나인원 한남 개발사업은 고분양가로 인하여 주택도시보증공사와 분양보증협의 절차가 난항을 겪음에 따라 사업구조를 선임대분양->임대후분양 방식으로 변경하였으며, 2020년 정부의 세제 개편으로 주택 공시가격이 시세 수준으로 현실화되고, 법인보유주택의 종합부동산세율이 인상되는 등 나인원한남 관련 재무부담이 확대되었습니다. 이에 대신에프앤아이는 2020 년 8 월 임대사업자 등록 말소를 통해 의무임대 부담을 해소하였으며,
부동산 보유세의 과세 기준일인 2021 년 6 월 이전에 기존 입주민들을 대상으로 조기 분양전환을 추진하여 종합부동산세 과세기준일 이전인 2021년 5월 말, 전체 341 세대의 96% 수준인 326 세대의 분양전환이 이루어지고 분양대금 유입이 완료
되었습니다.
분양전환 및 분양대금 유입의 완료에 따라 2021년과 2022년 대규모 이익을 시현했으며 대신에프앤아이의 재무안정성 및 수익성은 큰 폭으로 개선
되었습니다. 이후 2023년 역시 비교적 양호한 이익창출력을 유지하였습니다. 다만,
대신에프앤아이는 수익 기반 다변화를 위한 부동산 개발 사업을 지속적으로 추진할 계획으로 이는 차입 및 부채규모 확대 등 재무안정성에 유의미한 영향을 미칠 수 있으며, 이로 인해 당사의 재무안정성에도 영향을 미칠 수 있으므로 투자자께서는 이점
유의하시기 바랍니다. 또한 2019년 5월 30일 당사는
부동산 신탁업을 영위하는 대신자신신탁을 신규 자회사로 설립하였습니다. 신탁사업 수주를 통한 PF 규모 확대 시 채무보증의 증가 가능성 및 신규 사업 진출 시 발생하는 회사의 경영, 상세사업분야 및 향후 경쟁자들의 시장 진출 등으로 인해 사업에 영향을 받을 수 있으니 투자자분들은 이 점 유의하시기 바랍니다
.

기타 투자위험

가.
본 사채의 상장신청예정일은 2025년 08월 28일이고, 상장예정일은 2025년 08월 29일 입니다.
본 사채는 한국거래소의 채무증권 신규상장 심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 미약한 것으로 판단하고 있습니다. 그러나
채권시장에 상존하는 여러 변수들과 변동성에 의해 상장 이후 수급 불균형 등의 원인으로 환금성이 훼손될 수 있으니 투자자께서는 이 점을 유의하시기 바랍니다.
나.
본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자께 귀속됩니다.
투자자께서는 이 점을 주의하시기 바랍니다.

다.
본 증권신고서 상의 공모일정은 확정된 것이 아니며,
금융감독원 공시심사과정에서 정정사유 발생 시 변경될 수 있습니다. 또한,
증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다.
이에 따라 투자자께서는
최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고
하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.

라.
본 사채는 한국신용평가(주) 및 NICE신용평가(주)로부터 AA- 등급을 받은 바 있습니다. 향후 급격한 환경변화가 당사에게 부정적인 영향으로 작용할 경우, 당사의 신용등급이 하향 조정
될 수 있음을 투자자들께서는 유의하시기 바랍니다.

마.
본 증권신고서는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제120조 제1항 규정에 의해 효력이 발생하며, 제120조 제2항에 규정된 바와 같이 이 증권신고서의 효력 발생은 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.
바. 당사는
상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제상황 등에 의하여 직접적 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다
. 당사의 재무제표는 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나
그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다.

2. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

회차 :
25-3
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
70,000,000,000
모집(매출)총액
70,000,000,000

발행가액
70,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2027년 08월 27일

원리금지급대행기관
(주)우리은행 한화기업영업지원팀
(사채)관리회사
-

비고
-

평가일
신용평가기관
등 급

2025년 08월 11일
한국신용평가
회사채 (AA-)

2025년 08월 11일
나이스신용평가
회사채 (AA-)

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
케이비증권
3,000,000
30,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
삼성증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
SK증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
한화투자증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
흥국증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2025년 08월 28일
2025년 08월 28일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
70,000,000,000

발행제비용
184,111,600

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2025년 08월 01일 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 08월 28일이며, 상장예정일은 2025년 08월 29일임.

주1) 본 사채는 2025년 08월 20일 09시에서 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램 및 FAX 접수방법을 통해 실시하는 수요예측결과에 따라 권면(전자등록)총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 권면(전자등록)이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.주2) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.주3) 상기 기재된 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액)은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증사채 전자등록총액 합계 금 삼천육백억원(\360,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주4) 확정 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2025년 08월 22일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 상기 일정은 금리 협의 상황에 따라 일부 변동이 가능합니다.

회차 :
25-4
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
80,000,000,000
모집(매출)총액
80,000,000,000

발행가액
80,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2028년 08월 28일

원리금지급대행기관
(주)우리은행 한화기업영업지원팀
(사채)관리회사
-

비고
-

평가일
신용평가기관
등 급

2025년 08월 11일
한국신용평가
회사채 (AA-)

2025년 08월 11일
나이스신용평가
회사채 (AA-)

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
케이비증권
250,000
2,500,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
한국투자증권
3,250,000
32,500,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
NH투자증권
3,250,000
32,500,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
신한투자증권
1,250,000
12,500,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2025년 08월 28일
2025년 08월 28일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
80,000,000,000

발행제비용
218,220,000

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2025년 08월 01일 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 08월 28일이며, 상장예정일은 2025년 08월 29일임.

주1) 본 사채는 2025년 08월 20일 09시에서 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램 및 FAX 접수방법을 통해 실시하는 수요예측결과에 따라 권면(전자등록)총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 권면(전자등록)이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.주2) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.주3) 상기 기재된 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액)은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증사채 전자등록총액 합계 금 삼천육백억원(\360,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주4) 확정 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2025년 08월 22일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 상기 일정은 금리 협의 상황에 따라 일부 변동이 가능합니다.

회차 :
25-5
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
30,000,000,000
모집(매출)총액
30,000,000,000

발행가액
30,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2030년 08월 28일

원리금지급대행기관
(주)우리은행 한화기업영업지원팀
(사채)관리회사
-

비고
-

평가일
신용평가기관
등 급

2025년 08월 11일
한국신용평가
회사채 (AA-)

2025년 08월 11일
나이스신용평가
회사채 (AA-)

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
신한투자증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
부국증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2025년 08월 28일
2025년 08월 28일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
30,000,000,000

발행제비용
83,120,000

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2025년 08월 01일 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 08월 28일이며, 상장예정일은 2025년 08월 29일임.

주1) 본 사채는 2025년 08월 20일 09시에서 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램 및 FAX 접수방법을 통해 실시하는 수요예측결과에 따라 권면(전자등록)총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 권면(전자등록)이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.주2) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.주3) 상기 기재된 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액)은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증사채 전자등록총액 합계 금 삼천육백억원(\360,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주4) 확정 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2025년 08월 22일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 상기 일정은 금리 협의 상황에 따라 일부 변동이 가능합니다.

제1부 모집 또는 매출에 관한 사항

I. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

1. 공모개요

[회차: 제25-3회]
(단위 :원 )

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
70,000,000,000

할 인 율 (%)
-

발행수익률(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채권면금액의 100%로 한다.

모집 또는 매출총액
70,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

이 자 율
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
본 사채의 이자는 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하여 매3개월마다 연 사채이율의1/4씩 분할하여 후지급하며, 이자지급기일은 다음과 같다. 다만, 이자지급기일이 은행휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 이자지급기일로 하고, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 또한, 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 마지막 이자지급기일 전일까지 실제 일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째자리 이하의 금액은 절사한다. "본 사채"의 이자지급기일은 다음과 같다.발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다.

이자지급 기한
2025년 11월 28일, 2026년 02월 28일, 2026년 05월 28일, 2026년 08월 28일,2026년 11월 28일, 2027년 02월 28일, 2027년 05월 28일, 2027년 08월 27일.

신용평가 등급
평가회사명
한국신용평가 / NICE신용평가

평가일자
2025.08.11 / 2025.08.11

평가결과등급
AA- / AA-

상환방법 및 기한
본 사채의 원금은 2027년 08월 27일에 일시 상환한다. 다만 상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 상환기일로 하고, 원금상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다.

납 입 기 일
2025년 08월 28일

청 약 기 일
2025년 08월 28일

등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금 지급대행기관
회 사 명
(주)우리은행 한화기업영업지원팀

회사고유번호
00254045

기 타 사 항
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2025년 08월 01일 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 08월 28일이며, 상장예정일은 2025년 08월 29일임.

주1) 본 사채는 2025년 08월 20일 09시에서 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램 및 FAX 접수방법을 통해 실시하는 수요예측결과에 따라 권면(전자등록)총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 권면(전자등록)이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.주2) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.주3) 상기 기재된 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액)은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증사채 전자등록총액 합계 금 삼천육백억원(\360,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주4) 확정 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2025년 08월 22일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 상기 일정은 금리 협의 상황에 따라 일부 변동이 가능합니다.

[회차: 제25-4회]
(단위 :원 )

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
80,000,000,000

할 인 율 (%)
-

발행수익률(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채권면금액의 100%로 한다.

모집 또는 매출총액
80,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

이 자 율
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
본 사채의 이자는 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하여 매3개월마다 연 사채이율의1/4씩 분할하여 후지급하며, 이자지급기일은 다음과 같다. 다만, 이자지급기일이 은행휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 이자지급기일로 하고, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다.

이자지급 기한
2025년 11월 28일, 2026년 02월 28일, 2026년 05월 28일, 2026년 08월 28일,2026년 11월 28일, 2027년 02월 28일, 2027년 05월 28일, 2027년 08월 28일,2027년 11월 28일, 2028년 02월 28일, 2028년 05월 28일, 2028년 08월 28일.

신용평가 등급
평가회사명
한국신용평가 / NICE신용평가

평가일자
2025.08.11 / 2025.08.11

평가결과등급
AA- / AA-

상환방법 및 기한
본 사채의 원금은 2028년 08월 28일에 일시 상환한다. 다만 상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 상환기일로 하고, 원금상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다.

납 입 기 일
2025년 08월 28일

청 약 기 일
2025년 08월 28일

등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금 지급대행기관
회 사 명
(주)우리은행 한화기업영업지원팀

회사고유번호
00254045

기 타 사 항
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2025년 08월 01일 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 08월 28일이며, 상장예정일은 2025년 08월 29일임.

주1) 본 사채는 2025년 08월 20일 09시에서 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램 및 FAX 접수방법을 통해 실시하는 수요예측결과에 따라 권면(전자등록)총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 권면(전자등록)이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.주2) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.주3) 상기 기재된 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액)은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증사채 전자등록총액 합계 금 삼천육백억원(\360,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주4) 확정 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2025년 08월 22일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 상기 일정은 금리 협의 상황에 따라 일부 변동이 가능합니다.

[회차: 제25-5회]
(단위 :원 )

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
30,000,000,000

할 인 율 (%)
-

발행수익률(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채권면금액의 100%로 한다.

모집 또는 매출총액
30,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

이 자 율
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
본 사채의 이자는 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하여 매3개월마다 연 사채이율의1/4씩 분할하여 후지급하며, 이자지급기일은 다음과 같다. 다만, 이자지급기일이 은행휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 이자지급기일로 하고, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다.

이자지급 기한
2025년 11월 28일, 2026년 02월 28일, 2026년 05월 28일, 2026년 08월 28일,2026년 11월 28일, 2027년 02월 28일, 2027년 05월 28일, 2027년 08월 28일,2027년 11월 28일, 2028년 02월 28일, 2028년 05월 28일, 2028년 08월 28일,2028년 11월 28일, 2029년 02월 28일, 2029년 05월 28일, 2029년 08월 28일,2029년 11월 28일, 2030년 02월 28일, 2030년 05월 28일, 2030년 08월 28일.

신용평가 등급
평가회사명
한국신용평가 / NICE신용평가

평가일자
2025.08.11 / 2025.08.11

평가결과등급
AA- / AA-

상환방법 및 기한
본 사채의 원금은 2030년 08월 28일에 일시 상환한다. 다만 상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 상환기일로 하고, 원금상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다.

납 입 기 일
2025년 08월 28일

청 약 기 일
2025년 08월 28일

등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금 지급대행기관
회 사 명
(주)우리은행 한화기업영업지원팀

회사고유번호
00254045

기 타 사 항
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2025년 08월 01일 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 08월 28일이며, 상장예정일은 2025년 08월 29일임.

주1) 본 사채는 2025년 08월 20일 09시에서 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램 및 FAX 접수방법을 통해 실시하는 수요예측결과에 따라 권면(전자등록)총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 권면(전자등록)이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.주2) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.주3) 상기 기재된 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액)은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증사채 전자등록총액 합계 금 삼천육백억원(\360,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주4) 확정 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2025년 08월 22일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 상기 일정은 금리 협의 상황에 따라 일부 변동이 가능합니다.

2. 공모방법

해당사항 없습니다.

3. 공모가격 결정방법

가. 공모가격 결정방법 및 절차

구 분
내 용

공모가격 최종결정
- 당사 : 대표이사, 자금담당 부서장 등 - 공동대표주관회사: 담당 임원, 본부장 및 부서장 등

공모가격 결정 협의절차
수요예측 결과 및 금융시장의 상황 등을 감안한 후 당사와 공동대표주관회사가 협의하여 발행수익률을 결정할 예정입니다.

수요예측결과 반영여부
수요예측 참여물량 중 "유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"를 집계하고, 해당 결과를 바탕으로 시장상황 등을 종합적으로 고려하여 당사와 공동대표주관회사가 협의를 통해 발행수익률을 결정합니다.

수요예측 재실시 여부
수요예측 실시 이후 발행일정 변경이 발생하더라도 수요예측을 재실시하지 않습니다.

나. 공동대표주관회사의 공모희망금리 산정, 수요예측 기준 절차 및 배정방법

구 분
세 부 내 용

공모희망금리 산정방법
공동대표주관회사는 대신증권(주) 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증사채의 발행에 있어 민간채권평가사의 평가금리 및 스프레드 동향, 동일등급 내(AA-등급) 회사채 발행사례 검토, 유사업종 최근 발행 내역, 기발행 당사 회사채 유통 현황 및 채권시장 동향 및 전망 등을 고려하여 공모희망금리를 결정하였습니다.

공모희망금리

공동대표주관회사인 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)는 대신증권(주)의 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회의 수요예측 시 공모희망금리를 아래와 같이 결정하였습니다.[제25-3회 무보증사채]수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.[제25-4회 무보증사채]수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.[제25-5회 무보증사채]수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.공모희망금리 밴드 산정 근거는 아래 '다. 공모희망금리 산정'을 참고하여 주시기 바랍니다. 참고로, 당사와 공동대표주관회사가 제시하는 공모희망금리밴드는 금리를 확정 또는 보장하는 것이 아니기 때문에 단순 참고 사항으로 활용해야 하며, 상기 공모희망금리는 수요예측에 따른 "유효수요"와 차이가 있음을 주지하시기 바랍니다.

수요예측 관련사항

수요예측은 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 진행하며, 수요예측 프로그램은 "한국금융투자협회"의 "K-Bond" 프로그램 및 FAX를 사용합니다. 단, 불가피한 상황이 발생할 경우 발행회사와 공동대표주관회사가 협의하여 수요예측 방법을 결정합니다. 수요예측기간은 2025년 08월 20일 09시부터 16시까지로 합니다.수요예측 신청시 신청수량의 범위, 수량 및 가격단위는 아래와 같습니다.① 최저 신청수량: 각 회차별 50억원② 최고 신청수량: 본 사채의 예정발행 금액 ③ 수량단위: 50억원 ④ 가격단위: 1bp

배정 관련사항

수요예측결과를 반영하여 금리 결정 및 배정하는 과정에서 유효수요 결정, 금리 결정, 배정대상 및 기준은 "무보증사채 수요예측 모범규준", "공동대표주관회사"의 수요예측지침 및 "발행회사"와의 협의를 통하여 합리적으로 결정합니다.※ "무보증사채 수요예측 모범규준" 「I. 수요예측 업무절차 - 5. 배정에 관한 사항」가. 배정기준 운영- 공동대표주관회사는 무보증사채의 배정에 관한 합리적인 기준을 마련하여 운영합니다.나. 배정시 준수 사항- 공동대표주관회사는 수요예측 종료 후 수요예측 참여자별로 청약예정물량을 배정할 때에 다음 각 사항을 준수합니다. ① 과도하게 낮은 금리에 참여한 자를 부당하게 우대하여 배정하지 아니할 것.② 금리를 제시하지 않은 수요예측 참여자는 낮은 가중치를 부여하여 배정할 것.다. 배정시 가중치 적용- 공동대표주관회사는 다음 각 사항을 고려하여 수요예측 참여자별로 배정의 가중치를 달리 적용할 수 있습니다.① 참여금액·참여시간 등 정량적 기준② 수요예측 참여자의 성향 ·과거 참여이력 및 행태 ·가격평가능력 등 해당 참여자와 관련한 정성적 요소.라. 납입예정 물량 배정 원칙- 공동대표주관회사는 무보증사채의 청약이 종료된 이후 청약자별로 납입예정 물량을 배정할 때에 수요예측에 참여한 자를 그렇지 않은 자보다 우대하여 배정합니다.※ 「무보증사채 수요예측 모범규준」에 따라 공동대표주관회사인 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)는 공모채권을 배정함에 있어 수요예측에 참여한 전문투자자에 대해 우대하여 배정하며, 본 사채의 배정에 관한 세부사항은 본 증권신고서 「제1부 모집 또는 매출에 관한 사항 - Ⅰ. 모집 또는 매출에 관한 일반사항 - 4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항 - 다. 배정」을 참고하시기 바랍니다.

유효수요 판단 기준
"유효수요"(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)는 금융투자협회의 "무보증사채 수요예측 모범규준", "공동대표주관회사 내부지침", "발행회사"와의 협의 및 수요예측 결과에 근거하여 결정됩니다. 이러한 "유효수요" 결정 이후 최종 발행금리 결정시 당사와 공동대표주관회사가 협의를 통해 최종 결정할 예정입니다. 공동대표주관회사는 금융투자협회 "무보증사채 수요예측 모범규준" 「I. 수요예측 업무절차 - 3. 유효수요의 합리적 판단」,「I. 수요예측 업무절차 - 4. 공모금리의 합리적 결정 및 유효수요의 적용」 및 합리적인 내부기준에 따라 산정한 "유효수요"의 범위, 판단기준, 산정 근거 및 결과와 확정 금액 및 확정 이자율을 수요예측 후 2025년 08월 22일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

금리미제시분 및 공모희망금리범위 밖 신청분의 처리방안
"무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 낮은 가중치를 부여하여 배정하거나 수요예측 결과에 따라 "유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"의 범주에 포함되지 않아 배정되지 않을 수 있습니다.

다. 공모희망금리 산정

■ 공모희망금리 산정 근거공동대표주관회사인 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)는 공모희망금리를 결정함에 있어 아래와 같은 사항을 종합적으로 검토 및 고려하여 본 사채의 공모희망금리를 결정하였습니다.① 민간채권평가회사 평가금리 및 스프레드 동향국고채권, 발행회사가 속한 신용등급인 AA- 등급 무보증사채 및 당사의 최근 3개월간의 민간채권평가회사 4사의 2년, 3년 및 5년 만기 평균 평가금리 및 스프레드 추이는 아래와 같습니다. 1) 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년, 3년 및 5년 만기 민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하절사)(이하 '개별민평금리' 라고 한다.)

[대신증권(주) 민간채권평가회사 4사 평균 평가금리]

(기준일 : 2025년 08월 14일)
(단위: %)

구 분
키스자산평가
한국자산평가
나이스피앤아이
FN자산평가
산술평균

2년 만기
2.962
2.950
2.979
2.919
2.952

3년 만기
3.060
3.050
3.091
3.092
3.073

5년 만기
3.336
3.367
3.351
3.353
3.351

자료 : 인포맥스

주) 소수점 넷째자리 이하 절사

2) 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 최종으로 제공하는 "AA-등급" 2년, 3년 및 5년 만기 회사채 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하절사)(이하 '등급민평금리' 라고 한다.)

["AA-"등급 민간채권평가회사 4사 평균 평가금리]

(기준일 : 2025년 08월 14일)
(단위: %)

구 분
키스자산평가
한국자산평가
나이스피앤아이
FN자산평가
산술평균

2년 만기
2.787
2.780
2.804
2.769
2.785

3년 만기
2.865
2.870
2.876
2.872
2.870

5년 만기
3.126
3.117
3.126
3.133
3.125

자료: 인포맥스

주) 소수점 넷째자리 이하 절사

3) 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 최종으로 제공하는"국고채권" 2년, 3년 및 5년 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하절사)(이하 '국고금리'라고 한다.) 및 1), 2) 산술평균 금리간의 스프레드

[국고금리 및 스프레드]

(기준일 : 2025년 08월 14일)
(단위: %, %p.)

구 분
국고금리
등급민평 수익률 스프레드
개별민평 수익률 스프레드

2년 만기
2.343
0.442
0.609

3년 만기
2.392
0.478
0.681

5년 만기
2.545
0.580
0.806

자료: 인포맥스주1) 소수점 넷째자리 이하 절사주2) 개별민평 수익률 스프레드 = 개별민평 - 국고채권주3) 등급민평 수익률 스프레드 = AA-등급민평 - 국고채권주4) 국고금리의 경우 민간채권평가회사 4사가 평가한 금리

4) 최근 3개월 간(2025.05.14~2025.08.14) 대신증권(주) 개별민평금리, AA-등급민평금리, 국고금리 및 스프레드 추이

[2년 만기 채권의 민간채권평가회사 4사 평균 평가금리 추이]

◆ 2년 만기 금리 및 스프레드 현황 (2025.05.14~2025.08.14)
(단위: %, %p.)

일 자
2년 만기국고채 민평금리
2년 만기AA- 등급 등급민평금리
대신증권(주)개별민평금리(2년)
Credit Spread

등급민평금리- 국고채금리
개별민평금리- 국고채금리

2025-08-14
2.343
2.785
2.952
0.442
0.609

2025-08-13
2.357
2.795
2.963
0.438
0.606

2025-08-12
2.373
2.811
2.979
0.438
0.606

2025-08-11
2.361
2.805
2.973
0.444
0.612

2025-08-08
2.347
2.797
2.965
0.450
0.618

2025-08-07
2.339
2.790
2.958
0.451
0.619

2025-08-06
2.356
2.803
2.971
0.447
0.615

2025-08-05
2.358
2.797
2.965
0.439
0.607

2025-08-04
2.359
2.794
2.962
0.435
0.603

2025-08-01
2.417
2.836
3.004
0.419
0.587

2025-07-31
2.397
2.817
2.985
0.420
0.588

2025-07-30
2.394
2.819
2.987
0.425
0.593

2025-07-29
2.387
2.813
2.981
0.426
0.594

2025-07-28
2.401
2.824
2.995
0.423
0.594

2025-07-25
2.424
2.852
3.023
0.428
0.599

2025-07-24
2.424
2.852
3.023
0.428
0.599

2025-07-23
2.415
2.845
3.015
0.430
0.600

2025-07-22
2.418
2.851
3.022
0.433
0.604

2025-07-21
2.417
2.855
3.026
0.438
0.609

2025-07-18
2.431
2.874
3.045
0.443
0.614

2025-07-17
2.440
2.888
3.058
0.448
0.618

2025-07-16
2.421
2.866
3.037
0.445
0.616

2025-07-15
2.423
2.861
3.032
0.438
0.609

2025-07-14
2.440
2.868
3.039
0.428
0.599

2025-07-11
2.419
2.848
3.018
0.429
0.599

2025-07-10
2.400
2.841
3.011
0.441
0.611

2025-07-09
2.432
2.870
3.041
0.438
0.609

2025-07-08
2.438
2.876
3.046
0.438
0.608

2025-07-07
2.448
2.877
3.048
0.429
0.600

2025-07-04
2.447
2.875
3.045
0.428
0.598

2025-07-03
2.425
2.856
3.026
0.431
0.601

2025-07-02
2.460
2.877
3.047
0.417
0.587

2025-07-01
2.441
2.849
3.020
0.408
0.579

2025-06-30
2.445
2.854
3.024
0.409
0.579

2025-06-27
2.462
2.863
3.033
0.401
0.571

2025-06-26
2.447
2.864
3.035
0.417
0.588

2025-06-25
2.462
2.879
3.050
0.417
0.588

2025-06-24
2.460
2.881
3.052
0.421
0.592

2025-06-23
2.500
2.914
3.084
0.414
0.584

2025-06-20
2.461
2.870
3.040
0.409
0.579

2025-06-19
2.471
2.892
3.063
0.421
0.592

2025-06-18
2.463
2.885
3.055
0.422
0.592

2025-06-17
2.431
2.867
3.038
0.436
0.607

2025-06-16
2.469
2.897
3.068
0.428
0.599

2025-06-13
2.455
2.883
3.054
0.428
0.599

2025-06-12
2.413
2.838
3.009
0.425
0.596

2025-06-11
2.410
2.841
3.011
0.431
0.601

2025-06-10
2.381
2.831
3.002
0.450
0.621

2025-06-09
2.365
2.819
2.990
0.454
0.625

2025-06-05
2.378
2.831
3.001
0.453
0.623

2025-06-04
2.380
2.843
3.013
0.463
0.633

2025-06-02
2.327
2.798
2.969
0.471
0.642

2025-05-30
2.327
2.802
2.972
0.475
0.645

2025-05-29
2.327
2.801
2.972
0.474
0.645

2025-05-28
2.312
2.796
2.967
0.484
0.655

2025-05-27
2.327
2.819
2.989
0.492
0.662

2025-05-26
2.335
2.826
2.999
0.491
0.664

2025-05-23
2.333
2.820
2.993
0.487
0.660

2025-05-22
2.328
2.819
2.992
0.491
0.664

2025-05-21
2.344
2.834
3.007
0.490
0.663

2025-05-20
2.340
2.834
3.007
0.494
0.667

2025-05-19
2.361
2.857
3.030
0.496
0.669

2025-05-16
2.332
2.825
2.998
0.493
0.666

2025-05-15
2.361
2.853
3.026
0.492
0.665

2025-05-14
2.363
2.859
3.032
0.496
0.669

자료 : 인포맥스주) 국고채 민평금리 및 등급민평금리는 민간채권평가회사4사(한국자산평가, 키스자산평가, 나이스피앤아이, 에프앤자산평가)에서 제공하는 평가금리의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사) 기준

[대신증권 (AA-) 2년 개별, 등급 및 스프레드 추이]

대신증권(aa-) 2년 민평, 개별, 등급 추이.jpg
대신증권(aa-) 2년 민평, 개별, 등급 추이

자료 : 본드웹

최근 3개월간 2년 만기 국고, AA- 등급민평, 당사 개별민평 금리 추이를 살펴보면, 등급민평 및 개별민평 금리는 국고금리 추이에 연동하여 움직이는 것으로 나타납니다. AA- 2년 등급민평금리는 2.785% ~ 2.914%를 기록하고 있으며, 당사 2년 개별민평금리는 2.952% ~ 3.084%를 기록하고 있습니다. 또한, 최근 3개월간 AA- 2년 등급민평 스프레드는 40.1bp ~ 49.6bp 범위 내에서, 당사 2년 개별민평 스프레드는 57.1bp ~ 66.9bp 범위 내에서 움직이고 있습니다.

[3년 만기 채권의 민간채권평가회사 4사 평균 평가금리 추이]

◆ 3년 만기 금리 및 스프레드 현황 (2025.05.14~2025.08.14)
(단위: %, %p.)

일 자
3년 만기국고채 민평금리
3년 만기AA- 등급 등급민평금리
대신증권(주)개별민평금리(3년)
Credit Spread

등급민평금리- 국고채금리
개별민평금리- 국고채금리

2025-08-14
2.392
2.870
3.073
0.478
0.681

2025-08-13
2.412
2.890
3.093
0.478
0.681

2025-08-12
2.430
2.908
3.111
0.478
0.681

2025-08-11
2.420
2.898
3.101
0.478
0.681

2025-08-08
2.407
2.885
3.088
0.478
0.681

2025-08-07
2.400
2.878
3.081
0.478
0.681

2025-08-06
2.425
2.903
3.106
0.478
0.681

2025-08-05
2.427
2.905
3.108
0.478
0.681

2025-08-04
2.420
2.898
3.101
0.478
0.681

2025-08-01
2.475
2.950
3.153
0.475
0.678

2025-07-31
2.458
2.936
3.139
0.478
0.681

2025-07-30
2.457
2.941
3.144
0.484
0.687

2025-07-29
2.457
2.944
3.147
0.487
0.690

2025-07-28
2.460
2.947
3.153
0.487
0.693

2025-07-25
2.482
2.968
3.174
0.486
0.692

2025-07-24
2.470
2.957
3.163
0.487
0.693

2025-07-23
2.452
2.939
3.145
0.487
0.693

2025-07-22
2.461
2.948
3.153
0.487
0.692

2025-07-21
2.455
2.945
3.150
0.490
0.695

2025-07-18
2.472
2.962
3.167
0.490
0.695

2025-07-17
2.482
2.972
3.177
0.490
0.695

2025-07-16
2.455
2.945
3.150
0.490
0.695

2025-07-15
2.460
2.948
3.154
0.488
0.694

2025-07-14
2.475
2.962
3.167
0.487
0.692

2025-07-11
2.447
2.935
3.141
0.488
0.694

2025-07-10
2.427
2.920
3.126
0.493
0.699

2025-07-09
2.475
2.968
3.174
0.493
0.699

2025-07-08
2.477
2.971
3.177
0.494
0.700

2025-07-07
2.482
2.974
3.179
0.492
0.697

2025-07-04
2.472
2.965
3.170
0.493
0.698

2025-07-03
2.445
2.939
3.145
0.494
0.700

2025-07-02
2.490
2.984
3.190
0.494
0.700

2025-07-01
2.452
2.949
3.154
0.497
0.702

2025-06-30
2.455
2.952
3.157
0.497
0.702

2025-06-27
2.455
2.958
3.164
0.503
0.709

2025-06-26
2.450
2.957
3.162
0.507
0.712

2025-06-25
2.462
2.972
3.178
0.510
0.716

2025-06-24
2.458
2.974
3.179
0.516
0.721

2025-06-23
2.495
3.009
3.214
0.514
0.719

2025-06-20
2.457
2.976
3.182
0.519
0.725

2025-06-19
2.475
2.993
3.199
0.518
0.724

2025-06-18
2.467
2.988
3.193
0.521
0.726

2025-06-17
2.440
2.964
3.169
0.524
0.729

2025-06-16
2.482
3.008
3.214
0.526
0.732

2025-06-13
2.462
2.992
3.198
0.530
0.736

2025-06-12
2.422
2.953
3.159
0.531
0.737

2025-06-11
2.417
2.952
3.158
0.535
0.741

2025-06-10
2.385
2.925
3.130
0.540
0.745

2025-06-09
2.395
2.924
3.130
0.529
0.735

2025-06-05
2.412
2.945
3.151
0.533
0.739

2025-06-04
2.412
2.948
3.153
0.536
0.741

2025-06-02
2.335
2.881
3.086
0.546
0.751

2025-05-30
2.335
2.882
3.088
0.547
0.753

2025-05-29
2.340
2.888
3.094
0.548
0.754

2025-05-28
2.307
2.862
3.068
0.555
0.761

2025-05-27
2.332
2.890
3.096
0.558
0.764

2025-05-26
2.347
2.911
3.124
0.564
0.777

2025-05-23
2.332
2.900
3.113
0.568
0.781

2025-05-22
2.325
2.897
3.110
0.572
0.785

2025-05-21
2.344
2.913
3.126
0.569
0.782

2025-05-20
2.332
2.900
3.113
0.568
0.781

2025-05-19
2.361
2.932
3.145
0.571
0.784

2025-05-16
2.315
2.887
3.100
0.572
0.785

2025-05-15
2.350
2.922
3.135
0.572
0.785

2025-05-14
2.350
2.923
3.136
0.573
0.786

자료 : 인포맥스주) 국고채 민평금리 및 등급민평금리는 민간채권평가회사4사(한국자산평가, 키스자산평가, 나이스피앤아이, 에프앤자산평가에서 제공하는 평가금리의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사) 기준

[대신증권 (AA-) 3년 개별, 등급 및 스프레드 추이]

대신증권(aa-) 3년 민평, 개별, 등급 추이_1.jpg
대신증권(aa-) 3년 민평, 개별, 등급 추이_1

자료 : 본드웹

최근 3개월간 3년 만기 국고, AA- 등급민평, 당사 개별민평 금리 추이를 살펴보면, 등급민평 및 개별민평 금리는 국고금리 추이에 연동하여 움직이는 것으로 나타납니다. AA- 3년 등급민평금리는 2.862% ~ 3.009%를 기록하고 있으며, 당사 3년 개별민평금리는 3.067% ~ 3.214%를 기록하고 있습니다. 또한, 최근 3개월간 AA- 3년 등급민평 스프레드는 47.5bp ~ 57.3bp 범위 내에서, 당사 3년 개별민평 스프레드는 67.7bp ~ 78.5bp 범위 내에서 움직이고 있습니다.

[5년 만기 채권의 민간채권평가회사 4사 평균 평가금리 추이]

◆ 5년 만기 금리 및 스프레드 현황 (2025.05.14~2025.08.14)
(단위: %, %p.)

일 자
5년 만기국고채 민평금리
5년 만기AA- 등급 등급민평금리
대신증권(주)개별민평금리(5년)
Credit Spread

등급민평금리- 국고채금리
개별민평금리- 국고채금리

2025-08-14
2.545
3.125
3.351
0.580
0.806

2025-08-13
2.565
3.145
3.372
0.580
0.807

2025-08-12
2.580
3.159
3.386
0.579
0.806

2025-08-11
2.567
3.151
3.378
0.584
0.811

2025-08-08
2.552
3.137
3.364
0.585
0.812

2025-08-07
2.545
3.129
3.356
0.584
0.811

2025-08-06
2.570
3.153
3.380
0.583
0.810

2025-08-05
2.562
3.146
3.373
0.584
0.811

2025-08-04
2.565
3.148
3.375
0.583
0.810

2025-08-01
2.625
3.204
3.431
0.579
0.806

2025-07-31
2.591
3.170
3.397
0.579
0.806

2025-07-30
2.597
3.175
3.401
0.578
0.804

2025-07-29
2.607
3.186
3.413
0.579
0.806

2025-07-28
2.610
3.190
3.417
0.580
0.807

2025-07-25
2.635
3.215
3.442
0.580
0.807

2025-07-24
2.627
3.208
3.435
0.581
0.808

2025-07-23
2.612
3.192
3.419
0.580
0.807

2025-07-22
2.622
3.201
3.428
0.579
0.806

2025-07-21
2.626
3.207
3.433
0.581
0.807

2025-07-18
2.647
3.227
3.454
0.580
0.807

2025-07-17
2.670
3.251
3.478
0.581
0.808

2025-07-16
2.637
3.220
3.446
0.583
0.809

2025-07-15
2.647
3.230
3.456
0.583
0.809

2025-07-14
2.655
3.238
3.464
0.583
0.809

2025-07-11
2.605
3.191
3.418
0.586
0.813

2025-07-10
2.589
3.178
3.405
0.589
0.816

2025-07-09
2.632
3.222
3.448
0.590
0.816

2025-07-08
2.632
3.222
3.448
0.590
0.816

2025-07-07
2.633
3.225
3.451
0.592
0.818

2025-07-04
2.625
3.217
3.444
0.592
0.819

2025-07-03
2.590
3.182
3.409
0.592
0.819

2025-07-02
2.623
3.216
3.443
0.593
0.820

2025-07-01
2.577
3.169
3.396
0.592
0.819

2025-06-30
2.592
3.186
3.412
0.594
0.820

2025-06-27
2.590
3.185
3.412
0.595
0.822

2025-06-26
2.585
3.180
3.407
0.595
0.822

2025-06-25
2.620
3.220
3.447
0.600
0.827

2025-06-24
2.612
3.215
3.441
0.603
0.829

2025-06-23
2.660
3.265
3.492
0.605
0.832

2025-06-20
2.632
3.245
3.472
0.613
0.840

2025-06-19
2.642
3.259
3.486
0.617
0.844

2025-06-18
2.637
3.260
3.486
0.623
0.849

2025-06-17
2.610
3.234
3.461
0.624
0.851

2025-06-16
2.627
3.253
3.480
0.626
0.853

2025-06-13
2.599
3.231
3.457
0.632
0.858

2025-06-12
2.572
3.204
3.431
0.632
0.859

2025-06-11
2.582
3.214
3.441
0.632
0.859

2025-06-10
2.563
3.197
3.424
0.634
0.861

2025-06-09
2.557
3.191
3.418
0.634
0.861

2025-06-05
2.597
3.232
3.459
0.635
0.862

2025-06-04
2.602
3.237
3.464
0.635
0.862

2025-06-02
2.515
3.155
3.382
0.640
0.867

2025-05-30
2.505
3.147
3.373
0.642
0.868

2025-05-29
2.500
3.142
3.368
0.642
0.868

2025-05-28
2.460
3.103
3.330
0.643
0.870

2025-05-27
2.472
3.116
3.343
0.644
0.871

2025-05-26
2.502
3.149
3.378
0.647
0.876

2025-05-23
2.495
3.142
3.371
0.647
0.876

2025-05-22
2.482
3.130
3.359
0.648
0.877

2025-05-21
2.500
3.148
3.377
0.648
0.877

2025-05-20
2.477
3.127
3.357
0.650
0.880

2025-05-19
2.505
3.155
3.385
0.650
0.880

2025-05-16
2.440
3.092
3.321
0.652
0.881

2025-05-15
2.480
3.132
3.361
0.652
0.881

2025-05-14
2.480
3.133
3.362
0.653
0.882

자료 : 인포맥스주) 국고채 민평금리 및 등급민평금리는 민간채권평가회사4사(한국자산평가, 키스자산평가, 나이스피앤아이, 에프앤자산평가에서 제공하는 평가금리의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사) 기준

[대신증권 (AA-) 5년 개별, 등급 및 스프레드 추이]

대신증권(aa-) 5년 민평, 개별, 등급 추이.jpg
대신증권(aa-) 5년 민평, 개별, 등급 추이

자료 : 본드웹

최근 3개월간 5년 만기 국고, AA- 등급민평, 당사 개별민평 금리 추이를 살펴보면, 등급민평 및 개별민평 금리는 국고금리 추이에 연동하여 움직이는 것으로 나타납니다. AA- 5년 등급민평금리는 3.092% ~ 3.265%를 기록하고 있으며, 당사 5년 개별민평금리는 3.320% ~ 3.491%를 기록하고 있습니다. 또한, 최근 3개월간 AA- 5년 등급민평 스프레드는 57.8bp ~ 65.3bp 범위 내에서, 당사 5년 개별민평 스프레드는 80.4bp ~ 88.2bp 범위 내에서 움직이고 있습니다.

② 최근 3개월 간(2025.05.14~2025.08.14) 2년, 3년 및 5년 동일만기 회사채 발행사례 및 수요예측 참여 현황

[최근 3개월 내 동일등급(AA-) 2년, 3년 및 5년 만기 회사채 발행 사례 검토]

(단위: 억원, %)

만기
종목명
회차
발행일
수요예측일
최초공모금액
발행금액
공모희망금리
발행금리
수요예측 경쟁률 (공모금액 기준)

2년
SK리츠
7-1
25/5/20
25/5/13
700
1,200
개별민평 2년 -0.30%p ~ +0.30%p
2.993%
4.93 : 1

울산지피에스
4-1
25/7/9
25/7/2
400
400
등급민평 AA- -0.60%p ~ +0.60%p
2.926%
7.00 : 1

한화리츠
2-1
25/7/9
25/7/2
600
600
등급민평 AA- -0.40%p ~ +0.40%p
2.946%
2.75 : 1

3년
SK리츠
7-2
25/5/20
25/5/13
800
900
개별민평 3년 -0.30%p ~ +0.30%p
3.063%
3.50 : 1

한국항공우주산업
29-1
25/7/4
25/6/26
1,800
3,000
개별민평 3년 -0.30%p ~ +0.30%p
2.814%
7.11 : 1

울산지피에스
4-2
25/7/9
25/7/2
800
800
등급민평 AA- -0.60%p ~ +0.60%p
2.991%
3.75 : 1

한화리츠
2-2
25/7/9
25/7/2
500
500
등급민평 AA- -0.40%p ~ +0.40%p
3.001%
2.70 : 1

5년
한국항공우주산업
29-2
25/7/4
25/6/26
700
2,000
개별민평 5년 -0.30%p ~ +0.30%p
2.984%
11.00 : 1

자료 : 금융감독원 전자공시시스템(Dart)주) 상각형 조건부자본증권 및 신종자본증권 제외

최근 3개월 동안 발행된 AA-등급 회사채는 만기별로 각각 2년물 3건, 3년물 4건 및 5년물 1건 이었습니다. 동 기간 발행된 2년, 3년 및 5년 만기 회사채 중 2년 2건, 3년 2건은 공모희망금리의 기준금리를 등급민평으로 설정하였으며, 이를 제외한 나머지는 모두 공모희망금리의 기준금리를 개별민평으로 설정하였습니다. 또한, 최근 3개월 동안 발행된 AA-등급 2년, 3년 및 5년 회사채 수요예측 결과, 모든 회사채가 공모금액을 상회하는 기관 수요가 발생하였으며, 발행금리는 모두 상단 이내에 결정되었습니다.

③ 최근 3개월간 (2025.05.14~2025.08.14) 대신증권(주) 유통물 거래 현황최근 3개월간 50억원 이상 대신증권(주) 회사채 유통물 거래 현황을 보면 종목별 개별민평금리 대비 -11.7bp~-9.0bp 수준에서 거래가 이루어져 왔습니다.

[최근 3개월간 대신증권(주) 회사채 유통금리]

(단위: 억원, %,bp)

종목명
거래일자
거래량
종목별민평금리
수익률(%)
스프레드(bp)
잔존일(년.월.일)
만기일

최고
최저
평균
평균-민평금리

대신증권24-1
2025-08-11
300
2.820
2.704
2.702
2.703
-11.7
00.08.18
2026-04-29

대신증권25-2
2025-05-27
300
3.083
2.993
2.993
2.993
-9.0
02.09.07
2028-03-03

자료: 본드웹주) 거래량 50억원 이상 기준

④ 채권시장 동향

2022년 6월 미국 FOMC에서는 지속적으로 상승하는 물가에 대응하기 위해 기준금리를 0.75%p 인상하며 자이언트스텝을 단행하였습니다. 이에 따라 미국 기준금리는 0.75%~1.00%에서 1.50%~1.75%로 인상되었습니다. 연준이 금리를 급속히 올린 것은 미국의 소비자물가 상승률이 40년만에 최고치를 갱신하는 등 높은 인플레이션 압력을 받고 있기 때문입니다. 연준은 인플레이션이 안정화 될때까지 추가적인 금리 인상을 시사하였습니다. 2022년 7월, 9월 미국 FOMC에서는 6월에 이어 기준금리를 0.75%p 인상하는 자이언트스텝을 단행하였으며, 11월 재차 인상하여 3.75~4.00%수준에 도달하였습니다. 이후 12월 FOMC에서 추가적으로 0.5%p 인상하였습니다.미국은 높은 물가 상승 압박과 함께 기준금리 인상기조가 유지됨에 따라 2023년 2월 기준 FOMC는 금리 0.25%p 인상을 결정하였고 2023년 3월 23일, 물가안정과 SVB 등 은행 파산에 대응하는 금융안정 사이에서 또 다시 베이비스텝을 유지하며 0.25%p 추가 인상을 결정, 2023년 5월 4일 FOMC에서도 기준금리를 0.25%p 인상을 결정하였습니다. 2023년 6월 15일 FOMC는 15개월 만에 금리를 동결하였으나, 2023년 7월 26일 다시 0.25%p 추가 인상을 결정하여 22년만에 최고치의 금리 수준을 기록하였습니다. 7월 CPI와 근원 CPI 상승률이 예상치를 하회하였지만, FOMC 의사록에서는 추가 금리 인상을 시사하며 금리 인상 기조가 유지되는 상황이나, 9월 진행한 FOMC에서는 미국의 기준금리는 동결하였습니다. 11월 FOMC는 9월과 마찬가지로 만장일치 기준금리 동결(5.50%) 및 QT 기존 속도 유지를 시사하였습니다. 2023년 12월 FOMC에서 연준은 만장일치 기준금리 동결(5.50%) 하였습니다.2024년 1월 FOMC에서 만장일치로 4회 연속 기준금리 동결 결정하였으며, 이어진 3월 FOMC에서는 연준은 만장일치 금리동결(5.50%) 및 QT 유지를 결정히였습니다. 5월 FOMC에서 연준은 다시 한번 만장일치 금리 동결(5.50%) 및 6월부터 QT 속도 조절을 결정하였습니다. 6월 FOMC에서 연준은 7회 연속 기준금리 동결 결정하였으나, 점도표 상의 기준금리 전망치를 4.6%에서 5.1%로 상향 조정하며 연내 기준금리 1회 인하 가능성을 시사하였고, 인플레이션이 하락한다는 더 큰 확신을 가질 때까지 기준금리 인하가 적절하지 않다고 언급하며 데이터 의존적인 스탠스를 유지할 것이라 발표하였습니다. 7월 FOMC에서 연준은 8회 연속 기준금리 동결 결정하였며 금리인하를 위한 완화적 입장을 제시하으나, 인플레이션이 하락한다는 더 큰 확신을 가질 때까지 기준금리 인하가 적절하지 않다고 언급하며 데이터 의존적인 스탠스를 유지할 것이라 발표하였습니다. 2022년 3월 금리 인상 개시 이후 2년 6개월만에 FOMC는 통화정책 기조를 전환하여, 2024년 9월, 11월, 12월 FOMC에서 고용시장을 견고하게 유지하기 위한 선제적인 대응으로 기준금리를 각각 50bp, 25bp, 25bp 인하하였습니다. 2025년 1월 FOMC는 기준금리 동결(4.25~4.50%)을 결정하였습니다. 파월 의장은 금리 인하 경로의 속도 조절을 시사하며 트럼프 행정부 출범으로 인한 물가 불확실성을 염두하는 모습을 보였습니다. 점도표는 2025년 3.4%→3.9%, 2026년 2.9%→3.4%, 2027년 2.9%→3.1%로 상향 조정되어 25년, 26년 각각 두 차례 금리 인하를 시사하였습니다. 이후 2025년 3월, 5월 및 6월 FOMC에서도 금리 동결(4.25~4.50%)을 결정하였습니다. 3월 FOMC에서 연준은 물가 전망을 상향 조정하고 기준금리는 유지하는 시각을 바탕으로 불확실한 관세 정책의 방향성을 조심하는 움직임을 보였습니다. 5월, 6월 및 7월 FOMC에서도 상호관세 부과 이후 촉발됐던 경기나 물가 여건의 변화 및 불확실성을 예의주시하면서 정책 방향을 결정한 것이라 언급하였습니다. 2024년 말부터 시작된 금리 인하 움직임이 대내외적 불확실성으로 인해 멈춰있는 상황이지만, 향후 경기여건의 변화로 인한 금리 변동을 지속적으로 모니터링할 필요가 있을 것으로 판단됩니다. 증권신고서 제출일 전일 현재 미국 기준금리는 4.25% ~ 4.50%를 기록하고 있습니다.국내의 경우 2021년 6월부터 지속된 이주열 총재의 기준금리 인상 발언 이후 2021년 8월 금통위에서 기준금리 0.25%p 인상(기준금리 0.75%)을 결정하였습니다. 이후 2021년 11월 기준금리를 0.75%에서 1.00%로 인상하였습니다. 2022년 01월 14일 한국 금융통화위원회는 기준 금리를 1.00%에서 1.25%로 인상하였습니다. 해당 인상은 빠르게 증가하는 물가 상승을 억제하기 위한 움직임으로 해석되었으며, 2022년 02월 24일 시행된 금통위에서는 기준금리를 동결하였으나, 2022년 04월 14일과 05월 26일 시행된 금통위에서 각각 금리를 0.25%p 인상하였으며, 07월 13일 시행된 금통위에서 기준금리를 0.50%p 추가 인상하였습니다. 2022년 8월 25일 금통위에서도 0.25%p의 기준금리 인상을 발표, 2022년 10월 12일 빅스텝 인상을 진행하며 0.50%p을 인상하였습니다. 2022년 11월 금통위는 3.25%로 기존 3.00%에서 0.25%p 인상하였습니다.2022년말 레고랜드 사태에 따른 크레딧 금리 급등에도 불구, 글로벌 금리 인상 기조에 동반한 금통위의 기준금리 인상 기조가 2023년도에도 지속되어 1월 금통위 역시 0.25%p 인상하였습니다. 2023년 2월 금통위는 기준금리를 동결하였습니다. 4월 금통위에서는 3월 발생한 SVB, CS 파산으로 인한 글로벌 금융 시장 불안정성 확대를 지적하며 만장일치로 동결을 결정하였으나, 기자회견에서 총재는 5명의 위원은 추가 인상의 여지를 열어두었다고 언급하였습니다. 이후 5월, 7월 및 8월 금통위에서도 동결을 결정하였으나, 가계부채 증가세 등을 우려하며 3.75%까지 기준금리를 추가 인상가능성을 열어둬야 한다는 의견을 제시하였습니다. 10월 금통위에서 한은은 물가상승률이 기조적인 둔화 흐름을 이어갈 것으로 전망되지만 주요국의 통화긴축 기조 장기화, 지정학적 리스크 증대 등으로 물가상승률의 둔화 속도가 당초 예상보다 완만해질 것으로 전망되고, 가계부채의 증가 흐름도 지켜볼 필요가 있다고 얘기하며 기준금리 동결을 유지하였습니다. 11월 금통위에서도 한은은 경기 회복세가 뚜렷하지 않은 데다 부동산 프로젝트파이낸싱 부실 등 금융시장 불안도 여전해 금리를 올리기가 어렵고, 가계부채·물가 잠재 위험과 미국과의 금리차 등 때문에 내리기도 쉽지 않다는 이유로 기준금리 동결을 유지하였습니다.2024년 1월 금통위에서는 금리 인상 국면이 마무리되었음을 시사하였으나, 물가 상승률 재상승 위험과 부동산 가격 상승 기대를 자극하는 부작용이 클 수 있다는 점을 우려하며 금리 인하 논의는 아직 시기상조라고 언급하였습니다. 2월 금통위에서 한은은 최근 물가 상승률이 둔화되고 있지만 앞으로 목표 수준으로 안정되기까지 불확실성이 커 긴축 기조를 유지해야 한다는 점을 들어 동결을 단행하였습니다. 4월 및 5월 금통위에서도 물가 상승률이 목표 수준으로 수렴할 것이라는 확신이 들 때까지 통화긴축 기조를 충분히 유지할 것이라며 기준금리 동결을 결정하였습니다. 7월 금통위 역시 기준금리 동결을 결정하며, 향후 통화정책 방향 관련하여 긴축 기조를 충분히 유지하는 가운데 물가 상승률 둔화 추세와 함께 성장, 금융안정 등 정책 변수들 간 상충 관계를 면밀히 점검하면서 기준금리 인하 시기 등을 검토할 것이라고 발표하였습니다. 8월 금통위에서는 금리 인하가 수도권 집값과 가계대출 급등으로 이어질 수 있다며 정부의 거시건전성 정책 효과를 지켜본 이후에 피벗에 나서야 한다는 시각을 보이며 기준금리를 동결하였습니다.한국은행은 10월 금통위에서 기준금리를 0.25%p 인하하며 3년 2개월 만에 통화정책 기조를 전환을 시작하였습니다. 물가상승률이 안정세를 보이는 가운데 정부의 거시건전성 정책 강화로 가계부채 증가세가 둔화되기 시작했다고 언급하며 정책 긴축 정도를 소폭 축소하고 그 영향을 점검해 나가는 것이 적절하다고 밝혔습니다. 2024년 11월 금통위에서는 내수 부진과 수출 둔화로 경기 하방 위험이 커진 상황을 고려하여 추가적으로 0.25%p 인하하였습니다.이후 2025년 1월 금통위에서 한국은행은 대내외적 불확실성 확대와 원달러 환율 불안을 근거로 인하 기조를 멈추고 기준금리 동결(3.00%)을 결정하였습니다. 2025년 2월 금통위에서는 물가상승률과 가계부채의 안정 및 둔화 추세가 지속될 것으로 예상된다고 판단, 기준금리인하를 통해 경기둔화에 대응하기 위하여 기준금리 인하(2.75%)를 단행하였습니다. 2025년 4월 금통위에서 한국은행은 잔존하고 있는 국내의 정치적 불확실성, 美 트럼프 정부의 관세정책으로 인한 통상 여건의 악화, 환율 변동을 경기 불안정 요인으로 언급하며 기준금리 동결(2.75%)를 결정하였습니다. 2025년 5월 금통위에서는 한국의 성장률이 크게 낮아질 것으로 전망되어 경기 하방 압력 완화를 목표로 기준금리 인하(2.50%)를 단행하였습니다. 2025년 7월 금통위에서는 내수 부진과 관세 정책에 따른 불확실성에도 불구하고, 가계부채 증가 및 수도권 부동산 가격 상승을 고려하여 금리 동결을 결정하였습니다. 증권신고서 제출일 전일 기준 한국의 기준금리는 2.50%를 기록하고 있습니다. 4월 금통위에서 금리 동결 후 5월 금통위에서 다시 금리 인하가 이뤄졌으나, 7월 금통위에서 다시 금리 동결이 결정되었습니다. 향후에도 금리변동에 대한 지속적인 모니터링이 필요할 것으로 판단됩니다.한편, 대내외적으로 나타나는 불확실성 요소로는 러시아-우크라이나 전쟁 등 지정학적 리스크 및 미국 트럼프 정부의 관세 정책, 중국 경기 회복 지연 등이 있습니다. 또한, 국내의 정치적 불확실성이 장기화될 경우 금융시장에도 해당 리스크로 인해 변동성이 확대될 가능성이 있습니다만, 우량 크레딧 시장은 투자매력도를 바탕으로 상대적으로 안정세를 이어갈 것으로 전망됩니다. 향후 통화정책 불확실성에 따라 기관투자자의 선별적인 투자가 진행될 것으로 예상되며, 개별회사의 신용도 및 재무안정성을 바탕으로 최근 재무실적이 저조한 회사 또는 신용등급 강등 가능성이 있는 회사에 대한 투자 심리는 위축될 것으로 전망됩니다.공동대표주관회사는 최근 동종업계의 회사채 및 동일등급의 회사채 발행사례 및 발행금리, 변동성 장세 상황 하 발행금리의 금리변동의 반영 수준, 유통시장에서의 거래금리와 민평금리의 수준, 회사채 평가금리로서의 시장 활용도 등을 종합적으로 검토하였습니다.

⑤ 결론대신증권(주)의 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증사채 발행을 위한 공모희망금리 결정시 ① 민간채권평가회사 평가금리 및 스프레드 동향, ② 최근 3개월간 동일등급, 동일만기 회사채 발행사례 및 수요예측 참여 현황, ③ 최근 3개월간 대신증권(주) 유통물 거래현황, ④ 채권시장 동향 등을 종합적으로 고려하여 아래와 같이 결정하였습니다.

[최종 공모희망금리밴드]

구 분
내 용

제25-3회
청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율

제25-4회
청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율

제25-5회
청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율

공동대표주관회사인 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)는 합리적으로 판단하여 공모희망금리밴드를 제시하였으나 금리를 확정 또는 보장하는 것이 아니므로, 투자 결정을 위한 판단 및 수요예측 및 청약 시 참고사항으로 활용해야 하며, 상기 공모희망금리는 수요예측에 따른 "유효수요"와 차이가 있습니다. 수요예측 후 유효수요 및 금리는 "무보증사채 수요예측 모범규준" 및 공동대표주관회사의 수요예측지침에 의거하여 공동대표주관회사가 결정하며, 필요시 발행회사와 협의합니다. 수요예측결과를 반영한 정정신고서는 2025년 08월 22일에 공시할 예정입니다.

4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항

"발행회사"는 대신증권(주)을 지칭하며, "공동대표주관회사"는 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)를 지칭합니다.

가. 수요예측

1. "공동대표주관회사"는 "전문투자자" 및 "기관투자자"를 대상으로 "인수규정" 제2조 제7호 및 제12조에 따라 "수요예측"을 실시하여 "발행회사"와 협의하여 발행금액 및 발행금리를 결정한다. 2. 수요예측은 「금융투자회사의 기업실사 모범규준(2011.12)」에 따라 진행하며, 수요예측 프로그램은 "한국금융투자협회"의 "K-Bond" 프로그램 및 FAX를 사용한다. 단, 불가피한 상황이 발생할 경우 "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의하여 수요예측 방법을 결정한다. 3. 수요예측기간은 2025년 08월 20일 09시부터 16시까지로 한다.

4. "본 사채"의 수요예측 공모희망 금리 수요예측시 공모희망금리는 제25-3회는 청약일1영업일 전 민간채권평가회사 4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 하고, 제25-4회는 청약일1영업일 전 민간채권평가회사 4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 하고, 제25-5회는 청약일1영업일 전 민간채권평가회사 4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 한다.5. "수요예측"에 따른 배정은 「금융투자회사의 기업실사 모범규준(2011.12)」에 따라 "공동대표주관회사"가 결정한다.

6. "수요예측"에 따른 배정 후, "공동대표주관회사"는 배정결과를 FAX 또는 전자우편의 형태로 배정받을 투자자에게 송부한다.7. "공동대표주관회사"는 "수요예측" 결과를 "발행회사"에 한해서만 공유할 수 있다. 단, 법원, 금융위원회 등 정부기관(준정부기관 및 정부기관에 준하거나 그 업무를 위탁받아 수행하는 감독기관 및 단체 등 포함)으로부터 자료 등의 요구를 받는 경우, 법률이 허용하는 범위 내에서 즉시 "발행회사"에 통지하고 최소한의 자료만을 제공한다.8. "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자의 불성실 수요예측 참여자 지정 여부를 확인하여야 한다.

9. "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자의 신청수량 및 가격 기재시 착오방지 등을 위한 대책을 마련하여야 한다.

10. "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자가 원하는 경우 금리대별로 희망물량을 신청할 수 있도록 하여야 한다.

11. "공동대표주관회사"는 집합투자업자의 경우 수요예측 참여시 펀드재산과 고유재산을 구분하여 접수하여야 한다.

12. "공동대표주관회사"는 수요예측기간 중 경쟁률을 공개하여서는 아니된다.

13. "공동대표주관회사"는 공모금액 미달 등 불가피한 경우를 제외하고, 수요예측 종료 후 별도의 수요파악을 하여서는 아니되며, 금융감독원의 명령에 따라 "본 사채"의 발행일정이 변경될 경우 별도의 수요예측을 재실시 하지 않고 최초의 수요예측 결과를 따른다. 14. "공동대표주관회사"는 수요예측 관련 사항을 기록하고 이와 관련된 자료를 발행일로부터 3년 이상 보관하여야 한다.15. "본 계약서"상 "인수단"은 인수업무를 수행하지 않는 회차의 수요예측에 참여할 수 있다.

나. 청약

1. 청약공고기간 : 증권신고서 수리일 이후부터 청약개시일까지2. 청약일: 2025년 08월 28일 09시부터 12시까지 3. 청약 및 배정방법 (1) 청약자는 소정의 청약서에 필요한 사항을 기재한 후 기명날인 또는 서명하여 청약취급처에 FAX 또는 전자우편의 형태로 제출하는 방법으로 청약한다.(2) 청약자는 1인 1건에 한하여 청약할 수 있으며,「금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률」의 규정에 의한 실명확인이 된 계좌를 통하여 청약을 하거나 별도로 실명확인을 하여야 한다. 이중청약이 있는 경우 그 전부를 청약하지 아니한 것으로 본다.(3) "본 사채"에 투자하고자 하는 투자자(「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제9조 제5항에 규정된 전문투자자 및 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 시행령 제132조에 따라 투자설명서의 교부가 면제되는자 제외)는 청약전 투자설명서를 교부받아야 한다.① 교부장소 : 인수단의 본ㆍ지점② 교부방법 : "본 사채"의 투자설명서는 상기의 교부장소에서 인쇄된 문서의 방법으로만 교부하며, 전자문서의 방법으로는 교부하지 않는다.③ 교부일시 : 2025년 08월 28일

④ 기타사항 :

(i) "본 사채" 청약에 참여하고자 하는 투자자는 청약전 반드시 투자설명서를 교부받은 후 교부확인서에 서명하여야 하며, 투자설명서를 교부받지 않고자 할 경우, 투자설명서 수령거부의사를 서면 등으로 표시하여야 하고, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 등으로도 투자설명서 수령거부의사를 표시할 수 있다. 해당지점은 "본 사채"의 투자설명서(수령/수령거부) 확인서를 보관하도록 한다.

(ii) 투자설명서 교부를 받지 않거나, 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 등의 방법으로 표시하지 않을 경우 본 사채의 청약에 참여할 수 없다.(4) 배정방법① 수요예측에 참여한 "전문투자자" 및 "기관투자자"(이하 "수요예측 참여자"로 한다. 이하 같다.)가 수요예측 결과에 따라 배정된 금액을 청약하는 경우에는 그 청약금액의 100%를 우선배정한다.② "수요예측 참여자"의 총 청약금액이 발행금액 총액에 미달 된 경우에 한하여 발행금액 총액에서 "수요예측 참여자"의 최종 배정금액을 공제한 잔액을 청약일 당일 12시까지 청약 접수를 완료한 전문투자자 및 기관투자자와 일반투자자에게 배정할 수 있다. ②호에 따라 "수요예측 참여자"의 총 청약금이 발행금액 총액에 미달되는 경우 다음의 방법으로 배정한다.(i) "수요예측 참여자"인 전문투자자 및 기관투자자 : "수요예측 참여자"가 수요예측 결과에 따라 배정된 금액을 초과하여 청약한 부분에 대하여 금융투자협회의 「금융투자회사의 기업실사 모범규준(2011.12)」 제6조에 따라 수요예측에 참여하지 않은 청약자에 비해 우대하여 배정한다. 이때 "공동대표주관회사"는 수요예측 참여여부, 참여금리수준, 참여금액, 참여시기 등을 감안하여 합리적으로 판단하여 배정한다.(ii) "수요예측 참여자"가 아닌 전문투자자 및 기관투자자 : 청약자의 질적인 측면을 고려하여 "공동대표주관회사"가 그 배정받는 자 등을 결정할 수 있으며, 필요 시 "인수단"과 협의하여 결정할 수 있다.(iii) 일반투자자 : 전문투자자 및 기관투자자 배정 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여 다음과 같은 방법으로 배정한다.a. 총 청약건수가 미달된 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하는 경우에는 추첨에 의하여 최저청약단위를 배정한다.b. 총 청약건수가 미달된 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하지 않는 경우에는 청약자의 청약금액에 관계없이 최저청약단위를 우선배정하고, 최저청약단위를 초과하는 청약분에 대하여는 그 초과 청약금액에 비례하여 최저청약단위로 안분배정한다.c. 상기 a, b의 방법으로 배정한 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여는 인수단이 인수하고 "본 사채"의 납입일 당일 납입은행에 인수금액을 납입한다.

4. 청약단위: 최저청약금액은 오십억원 이상으로 하며, 오십억원 이상은 오십억원 단위로 한다.

5. 청약증거금 : 청약사채 발행가액의에 해당하는 금액으로 하고, 청약증거금은 2025년 08월 28일에 "본 사채"의 납입금으로 대체 충당하며, 청약증거금에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다.6. 청약취급처 : 인수단의 본점7. 청약서를 송부한 청약자는 당일 16시까지 청약증거금을 납부한다.8. 청약기간 종료일 마감시간까지 청약서를 송부하지 아니한 청약에 대해서는 미청약으로 간주하고 미청약에 대해서는 제6조 제2항을 따른다.

다. 배정

① 수요예측에 참여한 "전문투자자" 및 "기관투자자"(이하 "수요예측 참여자"로 한다. 이하 같다.)가 수요예측 결과에 따라 배정된 금액을 청약하는 경우에는 그 청약금액의 100%를 우선배정한다.② "수요예측 참여자"의 총 청약금액이 발행금액 총액에 미달 된 경우에 한하여 발행금액 총액에서 "수요예측 참여자"의 최종 배정금액을 공제한 잔액을 청약일 당일 12시까지 청약 접수를 완료한 전문투자자 및 기관투자자와 일반투자자에게 배정할 수 있다.②호에 따라 "수요예측 참여자"의 총 청약금이 발행금액 총액에 미달되는 경우 다음의 방법으로 배정한다.(i) "수요예측 참여자"인 전문투자자 및 기관투자자 : "수요예측 참여자"가 수요예측 결과에 따라 배정된 금액을 초과하여 청약한 부분에 대하여 금융투자협회의 「금융투자회사의 기업실사 모범규준(2011.12)」 제6조에 따라 수요예측에 참여하지 않은 청약자에 비해 우대하여 배정한다. 이때 "공동대표주관회사"는 수요예측 참여여부, 참여금리수준, 참여금액, 참여시기 등을 감안하여 합리적으로 판단하여 배정한다.(ii) "수요예측 참여자"가 아닌 전문투자자 및 기관투자자 : 청약자의 질적인 측면을 고려하여 "공동대표주관회사"가 그 배정받는 자 등을 결정할 수 있으며, 필요 시 "인수단"과 협의하여 결정할 수 있다.(iii) 일반투자자 : 전문투자자 및 기관투자자 배정 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여 다음과 같은 방법으로 배정한다.a. 총 청약건수가 미달된 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하는 경우에는 추첨에 의하여 최저청약단위를 배정한다.b. 총 청약건수가 미달된 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하지 않는 경우에는 청약자의 청약금액에 관계없이 최저청약단위를 우선배정하고, 최저청약단위를 초과하는 청약분에 대하여는 그 초과 청약금액에 비례하여 최저청약단위로 안분배정한다.c. 상기 a, b의 방법으로 배정한 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여는 인수단이 인수하고 "본 사채"의 납입일 당일 납입은행에 인수금액을 납입한다.

※ 관련법규<자본시장과 금융투자업에 관한 법률>제9조 (그 밖의 용어의 정의)⑤ 이 법에서 "전문투자자"란 금융투자상품에 관한 전문성 구비 여부, 소유자산규모 등에 비추어 투자에 따른 위험감수능력이 있는 투자자로서 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. 다만, 전문투자자 중 대통령령으로 정하는 자가 일반투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우 금융투자업자는 정당한 사유가 있는 경우를 제외하고는 이에 동의하여야 하며, 금융투자업자가 동의한 경우에는 해당 투자자는 일반투자자로 본다.<개정 2009.2.3>1. 국가2. 한국은행3. 대통령령으로 정하는 금융기관4. 주권상장법인. 다만, 금융투자업자와 장외파생상품 거래를 하는 경우에는 전문투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우에 한한다.5. 그 밖에 대통령령으로 정하는 자제124조 (정당한 투자설명서의 사용)① 누구든지 증권신고의 효력이 발생한 증권을 취득하고자 하는 자(전문투자자, 그 밖에 대통령령으로 정하는 자를 제외한다)에게 제123조에 적합한 투자설명서(집합투자증권의 경우 투자자가 제123조에 따른 투자설명서의 교부를 별도로 요청하지 아니하는 경우에는 제2항제3호에 따른 간이투자설명서를 말한다. 이하 이 항 및 제132조에서 같다)를 미리 교부하지 아니하면 그 증권을 취득하게 하거나 매도하여서는 아니 된다. 이 경우 투자설명서가 제436조에 따른 전자문서의 방법에 따르는 때에는 다음 각 호의 요건을 모두 충족하는 때에 이를 교부한 것으로 본다. <개정 2013.5.28.>

1. 전자문서에 의하여 투자설명서를 받는 것을 전자문서를 받을 자(이하 "전자문서수신자"라 한다)가 동의할 것

2. 전자문서수신자가 전자문서를 받을 전자전달매체의 종류와 장소를 지정할 것

3. 전자문서수신자가 그 전자문서를 받은 사실이 확인될 것

4. 전자문서의 내용이 서면에 의한 투자설명서의 내용과 동일할 것

<자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령>제11조 (증권의 모집·매출)① 법 제9조제7항 및 제9항에 따라 50인을 산출하는 경우에는 청약의 권유를 하는 날 이전 6개월 이내에 해당 증권과 같은 종류의 증권에 대하여 모집이나 매출에 의하지 아니하고 청약의 권유를 받은 자를 합산한다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는 합산 대상자에서 제외한다. <개정 2009.10.1., 2010.12.7., 2013.6.21., 2013.8.27.>

1. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 전문가

가. 제10조제1항제1호부터 제4호까지의 자

나. 제10조제3항제12호·제13호에 해당하는 자 중 금융위원회가 정하여 고시하는 자

다. 「공인회계사법」에 따른 회계법인

라. 신용평가회사(법 제335조의3에 따라 신용평가업인가를 받은 자를 말한다. 이하 같다)

마. 발행인에게 회계, 자문 등의 용역을 제공하고 있는 공인회계사·감정인·변호사·변리사·세무사 등 공인된 자격증을 가지고 있는 자

바. 그 밖에 발행인의 재무상황이나 사업내용 등을 잘 알 수 있는 전문가로서 금융위원회가 정하여 고시하는 자

2. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 연고자

가. 발행인의 최대주주(법 제9조제1항제1호에 따른 최대주주를 말한다. 이하 같다)와 발행주식총수의 100분의 5 이상을 소유한 주주

나. 발행인의 임원(「상법」 제401조의2제1항 각 호의 자를 포함한다. 이하 이 호에서 같다) 및 「근로복지기본법」에 따른 우리사주조합원

다. 발행인의 계열회사와 그 임원

라. 발행인이 주권비상장법인(주권을 모집하거나 매출한 실적이 있는 법인은 제외한다)인 경우에는 그 주주

마. 외국 법령에 따라 설립된 외국 기업인 발행인이 종업원의 복지증진을 위한 주식매수제도 등에 따라 국내 계열회사의 임직원에게 해당 외국 기업의 주식을 매각하는 경우에는 그 국내 계열회사의 임직원

바. 발행인이 설립 중인 회사인 경우에는 그 발기인

사. 그 밖에 발행인의 재무상황이나 사업내용 등을 잘 알 수 있는 연고자로서 금융위원회가 정하여 고시하는 자

② 제1항 각 호 외의 부분 단서에도 불구하고 법률 제11845호 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 일부개정법률 부칙 제15조제1항에 따라 거래소허가를 받은 것으로 보는 한국거래소(이하 "한국거래소"라 한다)가 「중소기업기본법」 제2조에 따른 중소기업이 발행한 주권 등을 매매하기 위하여 개설한 증권시장으로서 금융위원회가 정하여 고시하는 증권시장(이하 "코넥스시장"이라 한다)에 주권을 상장한 법인(해당 시장에 주권을 상장하려는 법인을 포함한다)이 발행한 주권 등의 경우에는 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 합산 대상자에서 제외한다. <신설 2013.6.21., 2013.8.27.>

1. 전문투자자

2. 제1항제1호다목부터 바목까지의 어느 하나에 해당하는 자

3. 제1항제2호 각 목의 어느 하나에 해당하는 자

4. 제6조제1항 각 호의 어느 하나에 해당하는 법률에 따라 설립되거나 설정된 집합투자기구

5. 그 밖에 중소기업에 대한 투자의 전문성 등을 고려하여 금융위원회가 정하여 고시하는 자

③ 제1항 및 제2항에 따라 산출한 결과 청약의 권유를 받는 자의 수가 50인 미만으로서 증권의 모집에 해당되지 아니할 경우에도 해당 증권이 발행일부터 1년 이내에 50인 이상의 자에게 양도될 수 있는 경우로서 증권의 종류 및 취득자의 성격 등을 고려하여 금융위원회가 정하여 고시하는 전매기준에 해당하는 경우에는 모집으로 본다. <개정 2013.6.21.>

④ 제1항 및 제2항을 적용할 때 매출에 대하여는 증권시장 및 다자간매매체결회사 밖에서 청약의 권유를 받는 자를 기준으로 그 수를 산출한다. <개정 2009.2.3., 2013.6.21., 2013.8.27.>

제132조 (투자설명서의 교부가 면제되는 자)법 제124조제1항 각 호 외의 부분 전단에서 "대통령령으로 정하는 자"란 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. <개정 2009.7.1., 2013.6.21.>

1. 제11조제1항제1호다목부터 바목까지 및 같은 항 제2호 각 목의 어느 하나에 해당하는 자

1의2. 제11조제2항제2호 및 제3호에 해당하는 자

2. 투자설명서를 받기를 거부한다는 의사를 서면, 전화·전신·모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신, 그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 방법으로 표시한 자

3. 이미 취득한 것과 같은 집합투자증권을 계속하여 추가로 취득하려는 자. 다만, 해당 집합투자증권의 투자설명서의 내용이 직전에 교부한 투자설명서의 내용과 같은 경우만 해당한다.

라. 일정(1) 납입기일: 2025년 08월 28일(2) 발행일: 2025년 08월 28일
마. 납입장소(주)우리은행 한화기업영업지원팀
바. 상장일정(1) 상장신청예정일: 2025년 08월 28일(2) 상장예정일: 2025년 08월 29일
사. 사채권교부예정일"본 사채"에 대하여는 사채권 발행 없이 "한국예탁결제원"에 전자등록발행한다.
아. 사채권 교부장소"본 사채"에 대하여는 "주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제36조에 의하여 한국예탁결제원의 전자등록 계좌부에 전자등록하므로 사채권을 발행하지 않습니다.
자. 기타 모집 또는 매출에 관한 사항(1)
"본 사채"에 대하여는 "주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제36조에 의하여 사채권을 발행하지 않고 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록합니다.(2) 본 사채권의 원리금지급은 대신증권(주)가 전적으로 책임을 집니다.(3) 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급합니다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용합니다.

5. 인수 등에 관한 사항

가. 사채의 인수

[회차 :제25-3회]
(단위 : 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

케이비증권(주)
00164876
서울특별시 영등포구 여의나루로 50
30,000,000,000
0.20
총액인수

삼성증권(주)
00104856
서울특별시 서초구 서초대로74길 11
10,000,000,000
0.20
총액인수

SK증권(주)
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
10,000,000,000
0.20
총액인수

한화투자증권(주)
00148610
서울특별시 영등포구 여의대로 56
10,000,000,000
0.20
총액인수

흥국증권(주)
00380836
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 32
10,000,000,000
0.20
총액인수

주) 본 사채는 2025년 08월 20일 09시부터 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증사채 총액의 합계는 금 삼천육백억원(\360,000,000,000) 이하의 범위 내에서 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.

[회차 :제25-4회]
(단위 : 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

케이비증권(주)
00164876
서울특별시 영등포구 여의나루로 50
2,500,000,000
0.20
총액인수

한국투자증권(주)
00160144
서울특별시 영등포구 의사당대로 88
32,500,000,000
0.20
총액인수

NH투자증권(주)
00120182
서울특별시 영등포구 여의대로 108
32,500,000,000
0.20
총액인수

신한투자증권(주)
00138321
서울특별시 영등포구 의사당대로 96
12,500,000,000
0.20
총액인수

주) 본 사채는 2025년 08월 20일 09시부터 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증사채 총액의 합계는 금 삼천육백억원(\360,000,000,000) 이하의 범위 내에서 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.

[회차 :제25-5회]
(단위 : 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

신한투자증권(주)
00138321
서울특별시 영등포구 의사당대로 96
20,000,000,000
0.20
총액인수

부국증권(주)
00123772
서울특별시 영등포구 국제금융로6길 17
10,000,000,000
0.20
총액인수

주) 본 사채는 2025년 08월 20일 09시부터 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증사채 총액의 합계는 금 삼천육백억원(\360,000,000,000) 이하의 범위 내에서 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.

나. 사채의 관리-해당사항 없음

다. 특약사항"인수계약서"상의 특약사항은 다음과 같습니다.

제19조 (특약사항)
"발행회사"는 "본 사채"의 상환을 완료하기 이전에 아래의 사항이 발생하였을 경우 지체없이 "공동대표주관회사"에게 통보하여야 한다. 다만, 금융감독원 또는 한국거래소에 당해 사항을 공시한 경우에는 "공동대표주관회사"에게 통보한 것으로 간주한다. 1. "발행회사"의 주식이나 주식으로 교부할 수 있거나 발행요구권을 행사 할 수 있는 증권의 발행에 대한 이사회 결의가 있은 때 2. "발행회사"의 발행어음 및 수표의 부도 또는 은행거래가 정지된 때 3. 영업의 전부 또는 중요한 일부의 변경 또는 정지4. 영업목적의 중대한 변경5. 화재, 홍수 등 천재지변, 재해로 "발행회사"에게 막대한 손해가 발생한 때 6. "발행회사"가 다른 회사를 인수 또는 합병하거나 "발행회사"가 다른 회사에 인수 또는 합병될 때, "발행회사"를 분할하고자 할 때 7. 자산재평가법에 의하여 자산재평가 착수보고서와 재평가신고를 한 때8. "발행회사" 자기자본의 700% 이상을 타 법인에 출자하는 내용의 이사회 결의 등 내부결의가 있은 때 9. "발행회사" 자기자본의 700% 이상의 차입 또는 기채를 그 내용으로 하는 이사회 결의 등 내부결의가 있은 때 10. 기타"발행회사"의 경영상 중대한 영향을 미치는 사항이 발생한 때 11. "본 사채" 이외의 사채를 발생하기로 하는 이사회의 결의가 있는 때 12. "발행회사"의 중요한 자산 또는 영업의 전부 또는 일부를 양도할 때

II. 증권의 주요 권리내용

1. 사채의 명칭 및 만기등에 관한 사항

가. 일반적인 사항

(단위 : 억원, %)

회 차
금 액
만 기 일
연리이자율
옵션관련사항

제25-3회 무보증사채
700
2027년 08월 27일
주2)
-

제25-4회 무보증사채
800
2028년 08월 28일
주3)
-

제25-5회 무보증사채
300
2030년 08월 28일
주4)
-

합 계
1,800
-
-
-

주1) 본 사채는 2025년 08월 20일 09시부터 16시까지 실시하는 수요예측 결과에 따라 금액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액) 및 연리이자율 등이 결정될 예정입니다.주2) 수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.주3) 수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.주4) 수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.주5) 상기 기재된 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액)은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증사채의 전자등록총액 합계는 금 삼천육백억원(\360,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주6) 확정 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2025년 08월 22일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 상기 일정은 금리 협의 상황에 따라 일부 변동이 가능합니다.

나. 당사가 발행하는 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증사채는 무기명식 이권부 공모사채로서, 본 사채에는 Call-Option이나 Put-Option 등의 조기상환권이 부여되어 있지 않습니다. 또한, 주식으로 전환될수 있는 전환청구권이 부여되어 있지 않습니다.다. 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따라 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물 사채권을 발행하지 아니합니다. 라. 본 사채는 선순위로서 기발행된 당사의 무담보, 무보증 사채 및 기타 채무와 동순위에 있습니다.
2. 사채
관리계약에 관한 사항
해당사항 없습니다.

3. 기한의 이익상실

"발행회사"의 기한의 이익상실(1) 기한의 이익의 즉시 상실

다음 중 어느 하나의 사유가 발생한 경우에 "발행회사"는 즉시 본 사채에 대한 기한의 이익을 상실하며, 이 사실을 공고하고 자신이 알고 있는 사채권자 및 "인수단"에게 이를 통지하여야 한다.

(가) "발행회사"("발행회사"의 청산인이나 "발행회사"의 이사를 포함)이 파산 또는 회생절차개시의 신청을 한 경우

(나) "발행회사"("발행회사"의 청산인이나"발행회사"의 이사를 포함) 이외의 제3자가"발행회사"에 대한 파산 또는 회생절차개시의 신청을 하고"발행회사"가 이에 동의("발행회사" 또는 그 대표자가 법원의 심문에서 동의 의사를 표명한 경우 포함)하거나 위 제3자에 의한 해당 신청이 있은 후10일 이내에 그 신청이 취하되거나 법원의 기각 결정이 내려지지 아니한 경우. 이 경우"발행회사"의 동의가 있는 경우에는 그 동의 의사가 법원에 제출된 시점(심문시 동의 의사 표명이 있는 경우에는 해당 심문 종결시)을, 기타의 경우에는 제3자에 의한 신청일로부터10일이 도과된 때를 각 그 기준으로 하되 후자의 경우 그 기간 도과 전에 법원에 의한 파산이나 회생 관련 보전처분이나 절차중지명령 또는 회생절차개시결정이나 파산선고가 내려지면 그 때를 기준으로 한다.(다) "발행회사"에게 존립기간의 만료 등 정관으로 정한 해산사유의 발생, 법원의 해산명령 또는 해산판결, 주주총회의 해산결의가 있는 경우(라) "발행회사"가 휴업(노동쟁의로 인한 일시적인 휴업상태 제외) 또는 폐업하거나 감독관청으로부터"발행회사"의 중요한 영업에 대한 영업정지 또는 영업취소가 있는 경우(마) "발행회사"가 발행, 배서, 보증, 인수한 어음 또는 수표가 부도처리 되거나 기타의 이유로 은행거래 또는 당좌거래가 정지된 때와"발행회사"에게 금융결제원(기타 어음교환소의 역할을 하는 기관을 포함한다)의 거래정지처분이 있는 때 및 채무불이행명부등재 신청이 있는 때 등"발행회사"가 지급불능 또는 지급정지의 상태에 이른것으로 인정되는 경우(바) "본 사채"의 만기가 도래하였음에도 "발행회사"가 그 정해진 원리금 지급 의무를 해태하는 경우(사) "발행회사"가 "본 사채" 이외의 사채에 관하여 기한의 이익을 상실한 때(아) "발행회사"의 부채총액이 자산총액을 초과하여 채권금융기관이 상환기일 연장, 원리금 감면, 대출금의 출자전환 기타 이에 준하는 방법으로 채권을 재조정 할 필요가 있다고 인정되는 경우(자) "발행회사"가 "기업구조조정촉진법"에 따라 주채권은행으로부터 부실징후기업에 해당한다는 통보를 받거나 동법 제5조 제2항 각 호의 관리절차의 개시를 신청한 경우 또는"발행회사"에 관하여 이와 유사한 절차가 개시된 때(2) 제(1)호의 규정에도 불구하고, "본 사채"의 사채권자가 사채권자집회의 결의에 따라"발행회사"에 대하여"본 사채"에 대한 기한의 이익을 상실함을 선언한 경우 발행회사는"본 사채"에 관한 기한의 이익을 상실한다.

III. 투자위험요소

1. 사업위험

당사는 대신증권(주) 기업집단의 지배회사로 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있습니다. 당사 및 당사의 주요 연결대상 종속회사 현황은 다음과 같습니다.

(단위: 천원,%)

구분
회사명
지분율
2025년 2분기자산총액(별도)
주요 사업 부문

지배회사
대신증권
-
21,210,109,311
Retail, 기업금융, CM, 법인영업, 기타 부문

자회사
대신에프앤아이㈜
100.0
3,886,405,036
에프앤아이 부문

대신저축은행㈜
100.0
2,052,616,902
저축은행부문

대신자산신탁㈜
100.0
295,755,914
부동산신탁 부문

대신자산운용㈜
100.0
61,583,909
자산운용부문

대신프라이빗에쿼티㈜
100.0
26,637,290
기타부문

㈜대신경제연구소
100.0
4,102,870
경제연구서비스부문

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
100.0
9,002,420
대체투자 상품 sourcing

DAISHIN AMERICA LLC.
100.0
81,148,959
해외자산 관리 및 중개업무

DAISHIN TOKYO GODO KAISHA
100.0
82,808,169
해외자산 관리 및 중개업무

자료 : 당사 2025년 반기보고서

당사의 사업위험은 리테일, 자산운용 등 금융투자업을 비롯한 주요 사업부문에 관하여 작성되었습니다. 단, 사업의 구분에 따른 기재에도 불구하고, 일부 내용에서는 복합적인 사업의 위험요소가 함께 기재될 수 있습니다.
[국내외 경제상황에 따른 금융투자회사의 수익성 관련 위험]

가.
금융투자회사는 국내외 경제상황 및 다양한 변수에 의하여 민감하게 반응하는 특성을 보입니다. 과거 단순 투자중개 위주의 사업구조에서는 거래대금이 주요 변수였다면,
최근에는 금리, 환율, 글로벌 주가지수, 국내외 부동산 경기 등 다양한 외부환경요소가 금융투자회사의 실적에 주요 변수로 작용하고 있습니다. 특히, 증권시장의 급격한 변화, 주요 선진국 통화정책방향의 불확실성 등으로 인한
국내외 경제상황의 변동성 확대
는 유동성 축소와 자금이탈 가능성 확대, 투자심리 위축 등으로 이어져 금융투자업 전반의 영업실적 및 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있습니다. 투자자분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 의하면 금융투자업이란 이익을 얻을 목적으로 계속적이거나 반복적인 방법으로 행하는 행위로서 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 등을 말합니다. 금융투자산업은 발행과 유통시장을 움직이는 축으로 기능하는 바, 정치, 경제, 사회, 문화, 국제관계, 환율, 경기변동 등 모든 분야의 변화가 이 산업에 영향을 미치게 됩니다.국내 금융투자회사는 고유업무인 자기매매업무(Dealing), 위탁매매업무(Brokerage) 및 인수업무(Underwriting)와 부수업무로 고객에 대한 신용공여, 증권저축, 환매조건부채권(RP)매매 등의 증권관련업무, 금고대여업무 등의 일부 은행관련 업무, CD 및 거액 CP의 매매 및 중개 등의 일부 단기 금융업무와 화폐시장펀드(MMF) 등 일부 투자 신탁업무를 취급하고 있습니다. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조에 의한 금융투자업자로서의 주요 업무는 다음과 같습니다.

[금융투자회사의 주요 업무]

주요 업무
업무 내용

투자매매업
자기의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 하는 업무

투자중개업
타인의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유ㆍ청약ㆍ청약의 승낙을 하는 업무

투자자문업
금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단에 관하여 자문을 하는 업무

집합투자업
투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상자산을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 업무

투자일임업
투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 업무

신탁업
신탁 서비스를 제공하는 업무

자료 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률

금융투자업은 증권시장의 주가변동에 따라 금융투자업을 영위하는 회사의 실적이 크게 변동하는 특성이 있습니다. 증권시장이 상승기일 때는 투자자들의 투자심리가 개선되어 거래량이 증가하고 거래수수료 수익이 증가하여 금융투자업이 호황을 누리며, 증시가 하락기일 때는 전반적인 투자심리가 위축되어 거래량 감소와 거래수수료 수익의 감소로 이어지는 것이 일반적입니다.그러나, 최근의 금융투자업계는 금융자문, 유동성 및 신용공여, 대체투자 등 IB부문 수익이 증권업 수익규모 성장을 견인하는 양상을 보이고 있어 과거와 같이 거래량이 금융투자업계의 절대적인 수익을 보장하지 않는 바, 정치, 경제, 국제관계, 환율, 경기변동 등 다양한 요인들이 금융투자업계의 수익에 영향을 주고 있습니다. 국내 주식시장의 수익성 추이는 아래와 같습니다.

[국내주식시장 추이]

(단위: pt, 조, %)

구분
2025년 7월말
2024년
2023년
2022년
2021년
2020년

주가지수
KOSPI
3,245.44
2,399.49
2,655.82
2,236.40
2,977.65
2,873.47

KOSDAQ
805.24
678.19
866.57
679.29
1,033.98
968.42

시가총액
3,082
2,303
2,558
2,083
2,649
2,367

시가총액 증가율
16.05%
-9.97%
22.83%
-21.38%
11.91%
37.86%

연간 거래대금
2,528
4,669
4,809
3,914
6,767
5,708

거래대금 증가율
-16.03%
-2.91%
22.87%
-42.17%
18.55%
149.48%

자료 : 한국거래소 주식통계자료주1) 주가지수는 해당 기말 종가 기준주2) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ의 합계주3) 시가총액은 외국주 포함 및 해당기간의 기말 금액을 기재주4) 거래대금은 해당기간의 누적 금액을 기재주5) 2025년 7월말의 시가총액 및 거래대금 증가율의 경우 전년동기 대비

2019년 1분기에는 미중 무역협상에 대한 기대감, 외국인 및 기관 매수세 유입, 미국발 반도체 투심 개선, 파월 미 연준 의장의 비둘기파적 발언 등으로 코스피 지수가 긍정적인 흐름을 보였습니다. 하지만 미중 무역분쟁 장기화에 대한 우려, 트럼프 전 미국 대통령의 중국 강경정책에 한일 무역갈등이 겹치면서 전년대비 거래대금이 크게 감소하였으며, 기관 및 외국인의 매도세로 2019년 08월 06일 장중 최저 코스피 지수는 1,891.81, 코스닥 지수는 540.83까지 급락하는 등 변동성이 확대되었습니다.이후 미 연준과 한국은행의 적극적 금리인하 정책에 따라 2020년 01월 코스피 지수가 2,260까지 회복하며 국내 증시는 상승세를 보였으나, 코로나19의 확산과 함께 하락세로 전환하였습니다. 2020년 03월 WHO의 판데믹 선언과 함께 전세계 금융시장이 영향을 받게 되자, 한국증시에 대한 외국인들의 매도가 이어지며 2020년 03월 19일 종가 기준 코스피 지수는 1,457.64, 코스닥 지수는 428.35까지 급락하였습니다.이후 코로나19의 국내 신규 확진자수의 감소에 따라 개인 매수세를 기반으로 2020년말 기준 코스피 지수는 2,873.47, 코스닥 지수는 968.42 수준으로 회복되었으며, 거래대금 또한 주식시장이 급락 이후 빠르게 회복되고 기록적인 저금리가 이어지면서 개인들의 주식시장 참여가 활성화되어 2020년말의 누적 거래대금은 5,708조원으로 2019년의 누적 거래대금인 2,287조원에서 큰 폭으로 증가하였습니다.2021년 상반기의 경우 저금리 기조 및 개인들의 주식시장 참여 활성화가 지속되었으며 코로나19 백신 보급 등으로 경제활동이 재개 됨에 따라 2021년 6월 코스피 지수는 사상 처음으로 3,300선을 돌파했습니다. 하지만, 2021년 하반기부터 미국의 테이퍼링, 금리 인상, 원/달러 환율 상승 등의 영향으로 개인 투자자들이 이탈하면서 증시는 하락세를 보이면서 2021년말 종가 기준 코스피 지수는 2,977.65, 코스닥 지수는 1,033.98을 기록하였습니다.2022년으로 접어들면서 2월 러시아-우크라이나 전쟁이 발발했으며, 더불어 미국 FOMC가 반복적인 큰 폭의 금리인상을 단행하였고, 한국 금통위 역시 이에 대응하기 위해 지속적으로 기준 금리를 인상하면서 유동성이 대폭 감소하였습니다. 이에 따라, 국내 증시는 2022년말 종가 기준 코스피 지수 2,236.40, 코스닥 지수 679.29까지 하락하였습니다.

한편, 2023년에는 미국의 소비자물가지수(CPI) 지표 및 고용지표가 점차 하락하는 안정세를 보이며, 미 연준의 기준금리 상승이 최종 레벨에 다다랐다는 신호를 보여주고 있습니다. 이에 따라 미국 증시가 회복세를 보임에 따라 국내 증시도 다소 상승세로 전환하였고, 2023년말 종가 기준 코스피 지수는 2,655.28pt., 코스닥 지수는 866.57pt.를 기록하였습니다.한편, 2024년은 당해 11월 5일 진행된 미국 대통령 선거 결과, 보호무역주의를 대선 공약으로 내세운 트럼프 후보 당선으로 국내외 금융시장의 변동성이 확대되었습니다. 트럼프 후보의 관세 정책으로 미국 내 인플레이션 재상승 및 이에 따른 기준금리 인하 시기 지연 우려가 고조되었고, 보호무역 정책으로 인한 한국 기업의 수출 부진에 대한 불안감마저 부각되며 트럼프 대통령 당선 직후인 2024년 11월 6일 코스피 지수는 2,563.51pt.까지 하락하였습니다. 다만, 미국 연준은 2024년 11월 7일(현지시간) FOMC에서 '단기적으로는 선거 결과가 연준의 정책 결정에 영향을 미치지 않을 것'이란 언급과 함께 기준금리를 5.00%에서 4.75%로 25bp 인하하였습니다. 12월 19일 미국 연준은 FOMC에서 '올해 초부터 노동 시장 상황은 전반적으로 완화되었고 실업률은 상승했지만 여전히 낮은 수준을 유지하고 있다'면서 4.75%에서 4.50%로 25bp 인하를 결정하였습니다. 2024년은 미 대선과 트럼프 행정부 출범, 그리고 9월부터 시작된 미국의 선제적인 금리인하를 등 여러 변동성을 반영하며 상승과 하락을 반복했습니다. 이에, 2024년말 기준 코스피 지수는 2,399.49pt., 코스닥 지수는 678.19pt.까지 회복하였습니다.최근 국내 금융시장은 통화정책과 정치 상황 등에 따라 등락을 반복하고 있는 상황입니다. 2024년 11월 발표된 2024년 3분기 국내 GDP 성장률이 한국은행의 전망치인 전분기 대비 0.5%를 크게 하회하는 0.1%을 기록하는 등 향후 국내 경기가 저성장 국면에 진입할 것이란 우려가 부각되자 한국은행은 11월 28일 진행된 금융통화위원회에서 기준금리를 종전 3.25%에서 3.00%로 25bp 인하하며 선제적으로 대응하였고, 이에 코스피 지수는 전일 대비 소폭 상승한 2,504.67를 기록하였습니다. 하지만, 2024년 12월 3일 비상계엄령이 선포되자 정치적 불확실성이 증대되며 금융시장의 변동폭이 크게 확대되었습니다. 비상계엄 직후 원달러 환율이 달러당 1,442원 수준까지 급등하였고, 코스피 지수는 계엄 직후 거래일인 12월 4일 2,464.00으로 하락하였습니다. 이후, 국내 금융시장은 대통령 탄핵소추 등 추가적인 정치 상황 따라 등락세를 보였지만 정부와 금융당국의 적극적인 시장안정화 조치로 인해 점차 안정세를 되찾는 모습을 보였지만, 고환율에 따른 금융시장 불안 가능성을 바탕으로 2025년 01월 금통위에서는 한국은행 기준금리를 3.0%으로 유지하였습니다.위 사태와 관련하여 한국은행은 2024년 12월 15일 발표한 「비상계엄 사태 이후 금융경제 영향 평가」보고서에서 "과거 2차례의 탄핵 국면 사례를 고려하면 탄핵 국면이 단기적으로 금융 ·외환 시장의 변동성을 확대시켰으나, 경제 전체에 미치는 영향은 제한적일 것"으로 전망하는 동시에 "우호적인 대외 경기 여건이 뒷받침된 과거 2차례의 탄핵국면과 달리 이번 탄핵 정국은 통상환경의 불확실성 증대, 주력 산업의 글로벌 경쟁 심화 등 대외 여건의 어려움이 커진 상황으로, 정치적 갈등이 과거보다 길어질 경우 경제에 미치는 부정적 영향이 확대될 가능성이 존재한다."라고 평가하였습니다.2025년 초 코스피 지수는 트럼프의 관세 정책, 국내 정치적 불안정성 등의 하향 압력이 있었지만 기업실적 개선 기대감 및 금리 인하에 대한 기대감으로 소폭 상승하였습니다. 이후 트럼프 관세 정책의 증시 영향력이 낮아지고, 2025년 7월 국내의 정치적 불확실성이 해소되고 있는 추세입니다. 정부의 코리아 디스카운트 해결을 위한 정책 지원, 달러 약세에 따른 외국인 자금 유입에 힘입어 코스피가 3,000pt를 돌파하였고, 2025년 7월말 기준 코스피 지수는 3,245.44pt, 코스닥지수는 805.24pt를 기록하며 작년대비 높은 상승세를 보였습니다.증권신고서 제출일 전일 한국의 기준금리는 2.5%이며, 러시아-우크라이나 전쟁 장기화, 이스라엘-팔레스타인 중동 지역 분쟁, 주요국의 통화정책 방향, 미국 트럼프 대통령의 보호무역정책 등 국내 증권시장에 높은 변동성을 야기할 수 있는 요인들이 상존하고 있습니다. 따라서 이러한 변동성이 금융투자업계에 불리하게 적용될 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.한편, 이와 같은 국내 주식시장 변화에 따라 국내 증권업계 수익성도 아래와 같이 변화하였습니다. 대체로 국내 주가지수가 상승세를 보이면 국내 증권사들의 수수료 수익도 증가하는 모습을 보여왔습니다. 특히, 2020년 국내 증시는 코로나19의 확산, 2020년 03월 WHO의 팬데믹 선언과 함께 세계 증시가 폭락하고 환율이 급등하는 등 전세계 금융시장이 큰 충격을 겪는 가운데, 2021년에는 개인투자자 위주의 주식거래대금이 급증하며 이에 따른 수수료수익이 크게 증가하였습니다. 그러나 2022년 하반기부터 주요 중앙은행발 금리인상 등에 따라 주식거래대금이 감소하였으며, 이에 따라 2022년말 기준 수수료 수익은 전년 대비 22.36% 감소하였으며 영업이익과 당기순이익은 각각 55.76%, 51.97% 감소한 5조 4,273억원과 4조 583억원을 기록하였습니다. 한편, 2023년 말부터는 미국 증시가 회복세를 보임에 따라 국내 증시도 다소 상승세로 전환하여 거래대금 또한 증가하였습니다. 이에 따라 2023년말 기준 수수료 수익은 전년 대비 9.38% 감소하였으나 영업이익과 당기순이익은 각각 38.25%, 31.49% 증가한 7조 5,032억원과 5조 3,361억원을 기록하였습니다. 이후 회복세를 지속하며 2024년말 기준 수수료수익은 전년 대비 10.62% 증가였고, 영업이익 및 당기순이익 또한 각각 10.62%, 14.92% 증가한 8조 6,228억원, 6조 5,403억원을 기록하였습니다. 이는 2024년 주요 주가지수와 원·달러 환율 상승 등 시장 변동성이 커지면서 자기매매 손익이 커지고, 해외주식 거래대금 증가와 부동산 PF 신규 취급이 재개되면서 위탁매매 및 기업금융 부분 실적이 늘었기 때문입니다. 2025년 1분기말은 수수료 수익과 영업이익 및 당기순이익 모두 글로벌 금리인하 기대감에 따라 각각 전년 동월 말 대비 약 5.87%, 5.73%, 0.31% 증가한 모습을 보였습니다.

[국내 증권업 수익성 추이]

(단위: 천주, 백만원)

구분
2025년 1분기
2024년 1분기
2024년
2023년
2022년
2021년
2020년

일평균 거래대금
18,362,974
21,423,590
19,135,314
19,627,239
15,909,016
27,292,950
23,020,868

일평균 거래량
1,319,042
1,700,513
1,454,472
1,656,279
1,629,186
2,795,792
2,527,549

수수료수익(주3)
3,355,101
3,169,085
12,013,736
10,860,201
11,984,386
15,436,586
12,697,812

영업이익(주3)
3,175,853
3,003,812
8,622,827
7,503,272
5,427,304
12,266,531
8,376,606

당기순이익(주3)
2,493,703
2,486,068
6,540,251
5,336,194
4,058,268
8,449,720
5,551,709

출처 : 한국거래소 주식 통계자료 및 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)

주1) 일평균 거래대금 및 일평균 거래량은 KOSPI와 KOSDAQ 합산 금액

주2) 수수료수익은 증권사(국내법인) 손익계산서상 수탁수수료, 인수/주선수수료, 수익증권취급수수료 등 수수료수익 전체 금액

주3) 신고서 제출일 전일 기준 가장 최근 데이터 사용 (2025년 1분기말)

한편, 한국은행이 2025년 5월에 발표한 경제전망보고서에 따르면 국내 경제심리 회복 지연, 건설경기 침체 등으로 내수 부진이 길어진데다 통상여건 악화로 수출의 하방압력도 커지게 되어 GDP 성장률은 2025년 0.8%를 기록할것으로 전망하고 있습니다. 2026년은 내수를 중심으로 성장세가 개선되겠으나, 통상환경 악화의 영향을 받아 1.6%로 성장할 것으로 전망하고 있습니다. 2025년은 상반기 내수 부진이 심화되면서 -0.2% 역성장 하였으며, 정치 불확실성 완화 등으로 성장세가 반등하겠으나, 소비의 더딘 회복으로 지난 2월 발표한 2025년 2분기 성장 예상치인 0.8%에 못미치는 0.5%로 성장률 전망이 하향 조정 되었습니다. 하반기 이후에는 금리인하 및 추경의 효과가 이어지며 내수가 개선될 것으로 예상되나 여전히 미국 관세 정책의 불확실성으로 무역환경이 악화되어 2025년 연간 성장세는 지난 2월 전망수준인 1.5%를 크게 하회하는 0.8%로 하향 조정되었습니다.

현재 미국의 관세정책 등 대내외적 금융환경의 불확실성과 증시 변동성에 따라 국내 자본시장은 외국인 자금 이탈, 거래대금 감소 및 금융투자회사의 수익성을 저해할 수 있는 가능성을 배제할 수 없으므로 투자자 여러분들께서는 이 점 참고하시기 바랍니다.

[한국은행 국내 주요 거시경제지표 전망]

(단위: %,%p.)

구분
2024년
2025년(E)
2026년(E)

연간
상반기
하반기(E)
연간(E)
상반기
하반기
연간

GDP
2.0
0.1
1.4
0.8
2.0
1.3
1.6

민간소비
1.1
0.8
1.4
1.1
1.8
1.3
1.6

설비투자
1.6
4.9
-1.0
1.8
1.0
0.9
1.0

지식재산생산물투자
0.7
1.4
4.8
3.2
3.7
1.4
2.5

건설투자
-3.0
-11.3
-1.1
-6.1
4.9
0.9
2.8

재화수출
6.3
-0.1
0.0
-0.1
0.6
0.8
0.7

재화수입
1.2
0.8
-0.3
0.2
1.8
1.3
1.5

소비자물가 상승률
2.3
2.1
1.8
1.9
1.7
1.9
1.8

근원물가
2.2
1.9
1.8
1.9
1.8
1.8
1.8

출처 : 한국은행 경제전망보고서(2025년 5월)

이처럼 금융투자업자의 수익성은 전반적인 경제 상황의 영향을 받을 수 있으며 국내외 금융시장에 내재된 불확실성은 금융투자업자의 영업실적 및 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 최근 금융투자회사의 양호한 수익성 개선 흐름에도 불구하고, 한국은행이 경제 성장률을 하향 조정한 것처럼 향후 국내외 경기의 회복세가 둔화되거나 악화 될 경우 당사의 수익성이 저하될 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[금융투자회사의 수익구조에 따른 위험]

나. 국내 금융투자회사의 수익은 다양한 금융상품 및 금융서비스 판매와 브로커리지 수수료 등으로 발생합니다. 하지만 금융투자회사의 수익구조 다각화 노력에도 불구하고,
수탁수수료가 전체 수수료수익에서 높은 비중을 차지하고 있습니다.
수탁수수료 비중이 여전히 크기 때문에 주식시장의 변동성에 따른 거래대금 규모가 감소할 경우, 수탁 수수료 수익의 감소로 인해 국내 증권회사의 수익성이 악활될 가능성이 존재합니다. 또한
금리나 주가지수 및 국내외 경제변수에 따라 금융투자회사의 수익성이 급격하게 변동 될 수 있습니다. 투자자분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

국내 금융투자회사의 손익구조는 수수료손익, 유가증권평가 및 처분손익, 파생상품 거래손익 등으로 구성되어 있습니다. 수수료손익은 수탁수수료 등 고객에게 금융 서비스를 제공하고 그 대가로 받는 수수료로 비교적 안정적인 수익원이며, 국내 금융투자업계에서는 수탁수수료의 규모가 당기순이익에 크게 영향을 미치는 수익구조를 가지고 있습니다. 유가증권평가 및 처분손익은 금융투자회사가 자기자금으로 보유하고 있는 지분증권, 채무증권 등의 자산의 가격이 변동함에 따라 발생하는 손익이며, 파생상품거래손익은 증권 등을 기초자산으로 한 파생상품의 거래에서 발생하는 손익입니다. 국내 금융투자회사는 수수료 손익에 상당부분 의존하고 있었던 상황으로 이는 주식시장의 변동성에 따른 거래대금의 증감이 국내 금융투자회사의 이익변동성에 크게 작용하고 있음을 의미합니다. 국내의 시장변수에 따른 국내 금융산업의 수익성 악화를 대비하여 국내 금융투자회사는 사업구조의 다변화를 꾀하고 있습니다. 특히 해외 글로벌 투자은행을 벤치마킹하여 IB 및 Trading 분야에서 사업을 확장하는 등 투자은행으로 탈바꿈 하기 위하여 노력하고 있습니다. 현재 글로벌 금리인하 기조와 함께 단기금융경색 완화에 따라 기업신용공여 업무가 가능한 종합금융투자사업자(자기자본 규모 3조원 이상)가 증가함에 따라 향후 IB부문의 사업은 확대될 것으로 예상됩니다. 이 외에도, 수익기반 다변화를 위해 CMA영업, 신탁업, 퇴직연금, 장외파생상품, Wrap상품 등 다양한 사업분야로의 진출 및 확장을 지속적으로 추진하여 자체 경쟁력을 강화하고 있습니다.그럼에도 불구하고 증권사 전체 수수료 수익에 대한 수탁수수료의 기여도는 여전히 높은 수준입니다. 경기가 호황일 때에는 투자자들의 투자심리가 개선되어 증권 거래량이 증가하고, 그에 따른 거래 수수료 수익 증가로 증권사들의 수익성에 긍정적인 영향을 끼치는 것이 일반적입니다.

[국내 투자매매 및 중개업자(금융투자회사) 항목별 주요 수수료 비중]

(단위: 백만원)

구 분
2025년 03월
2024년 03월
2024년
2023년
2022년
2021년
2020년
2019년
2018년

수수료 수익
3,592,002(100%)
3,428,274(100%)
12,883,997(100%)
11,661,548(100%)
12,936,234(100%)
16,716,978(100%)
13,570,050(100%)
9,432,670(100%)
9,626,989(100%)

수탁수수료
1,685,390(47%)
1,674,167(49%)
6,241,420(48%)
5,514,726(47%)
5,011,614(39%)
8,040,602(48%)
7,069,804(52%)
3,446,332(37%)
4,512,731(47%)

인수주선수수료
296,483(8%)
280,660(8%)
952,201(7%)
886,292(8%)
1,073,155(8%)
1,294,067(8%)
963,710(7%)
916,494(10%)
839,590(9%)

집합투자증권취급수수료
173,025(5%)
153,901(4%)
556,496(4%)
475,981(4%)
511,640(4%)
587,991(4%)
490,938(4%)
537,868(6%)
519,867(5%)

자산관리수수료
103,196(3%)
76,279(2%)
331,494(3%)
273,807(2%)
299,900(2%)
436,825(3%)
251,534(2%)
208,796(2%)
210,106(2%)

자문수수료(매수 및 합병수수료)
166,090(5%)
223,982(7%)
622,997(5%)
770,115(7%)
1,444,935(11%)
1,651,933(10%)
1,206,283(9%)
945,053(10%)
710,361(7%)

파생결합증권 판매수수료
36(0%)
374(0%)
887(0%)
3,029(0%)
5,852(0%)
2,369(0%)
615(0%)
1,274(0%)
1,010(0%)

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)주1) 국내증권사 및 국내소재 외국계 증권사 법인 합계 기준

전통적인 증권사의 수익 기반인 수탁수수료는 증권사간의 경쟁을 통하여 전체 수수료수익에서 차지하는 비중이 2019년까지 매년 감소하는 모습을 보였습니다. 최근 초대형IB 및 자기자본 규모가 크게 증가한 대형사를 중심으로 IB 및 자기매매 영업이 확대되면서 2017년 수수료 수익의 48.1% 비중을 차지하던 수탁수수료는 2019년 기준 36.5%로 크게 감소하였습니다.그러나, 2020년 Covid-19 팬데믹이 발생함에 따라 주요국 정부들이 경기부양책을 쏟아내면서 글로벌 증시에 유동성이 대폭 증가하였고, 이는 증시 상승세로 이어지면서 국내 증시에 투자하는 개인투자자들이 급등하게 됐습니다. 2020년 기준으로 수탁수수료는 다시 전체 수수료 수익에서 51.6%의 비중을 기록하였습니다. 그러나 2021년부터 늘어난 유동성으로 인해 인플레이션이 발생하면서 유럽, 미국 등 주요 국가들이 통화긴축 기조로 전환함에 따라 한국 역시 기준금리를 반복적으로 인상하게 되면서 국내 증시가 약세와 함께 거래대금이 줄어드는 등 개인투자자들이 다시 시장을 이탈하면서 수탁수수료의 비중이 하락하기 시작했습니다. 2021년말 전체 수수료 수익에서 47.5%를 기록한 수탁수수료의 비중은 2022년 말 38.7%까지 떨어졌습니다. 이후 2023년 하반기로 접어들면서 지속적인 금리 인상으로 인한 경기 침체에 대한 우려로 주요국이 금리 동결 또는 제약적인 금리 인상 기조를 유지하면서 2023년 기말 수탁수수료의 비중은 47.29%를 기록하며 전년 동기 대비 크게 증가하였습니다. 2024년에도 수탁수수료의 비중은 48%를 기록하는 등 지속적인 증가 추이를 보였습니다. 2025년 1분기의 경우 수탁수수료의 비중은 전년 동기 대비 2%p. 감소한 모습을 보였으나, 수탁수수료는 0.7% 증가하였습니다. 전년 동기 대비 전체 수수료 수익은 증시 상승에 힘입어 4.8% 증가하는 모습을 보였습니다.

금융투자회사의 사업구조 다변화 노력에도 불구하고 전반적인 일평균거래대금 증가에 따른 수탁수수료 증가 등 수수료수익 중 수탁수수료가 여전히 금융투자회사 전체 수수료 수익의 큰 비중을 차지하고 있습니다. 금융투자회사의 수익성이 시장금리, 주가지수, 자산가격 등 외부 경제변수의 변동에 따라 급변할 수 있으며, 인터넷전문은행과 개인종합자산관리계좌(ISA)가 도입되는 등 금융권간 사업영역의 구분이 모호해지면서 고객과 자산확보 경쟁이 더욱 심화될 가능성이 존재합니다. 투자자 분께서는 유의하시기 바랍니다.

[금융투자회사의 자산구조에 따른 위험]

다. 국내 금융투자회사의 자산은 상당부분 현금, 예치금 및 증권으로 구성되어 있습니다.
2025년 1분기말 기준 국내 금융투자회사의 자산 중 현금 및 예치금, 증권이 차지하는 비중은 75.30%
입니다.
국내 금융투자회사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 자산은 증권으로 2025년 1분기말 기준 58.67%를 차지
하고 있습니다.
향후 금리 변동 및 글로벌 경기환경의 변동으로 인해 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손익이 발생하여 채권 보유비중이 높은 금융투자회사의 수익성 또는 자산건전성 등에 영향을 줄 수 있습니다.

투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

국내 금융투자회사의 자산은 상당부분 현금, 예치금 및 증권으로 구성되어 있습니다.2025년 1분기말 기준 국내 금융투자회사의 자산 중 현금 및 예치금, 증권이 차지하는 비중은 75.30%입니다. 국내 금융투자회사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 자산은 증권으로 2025년 1분기말 기준 58.67%를 차지하고 있습니다. 유가증권 이외에 대출채권과 기타자산 또한 증가세를 보이고 있으며, 국내 증권사 자산총계는 2025년 1분기말 약 798조원으로, 전기말 755조원대비 약 43조원 증가하였습니다.

[ 증권사(국내법인) 및 외국계지점 요약재무상태표 ]

(단위: 백만원)

구분
2025년 1분기말
2024년말
2023년말
2022년말
2021년말
2020년말

금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비

[현금 및 예치금]
132,755,912
16.63%
127,473,856
16.88%
111,187,987
16.19%
113,506,556
18.66%
127,193,586
20.48%
111,285,252
18.24%

[증권]
468,447,410
58.67%
458,227,238
60.67%
416,981,609
60.73%
357,269,636
58.75%
362,125,074
58.32%
350,063,228
57.38%

[파생상품자산]
23,150,942
2.90%
25,281,996
3.35%
17,366,552
2.53%
23,505,755
3.87%
10,092,491
1.63%
13,328,959
2.18%

[대출채권]
82,917,495
10.38%
80,960,320
10.72%
75,874,644
11.05%
67,212,491
11.05%
66,129,803
10.65%
60,566,363
9.93%

[유형자산]
3,010,585
0.38%
3,207,106
0.42%
3,023,518
0.44%
2,857,809
0.47%
2,639,278
0.43%
2,403,450
0.39%

[CMA운용자산(종금계정)]
124,467
0.02%
119,607
0.02%
-
0.00%
-
0.00%
-
0.00%
-
0.00%

[리스자산(종금계정)]
2,160
0.00%
2,263
0.00%
-
0.00%
39
0.00%
88
0.00%
135
0.00%

[기타자산]
88,090,321
11.03%
59,947,042
7.94%
62,236,133
9.06%
43,777,328
7.20%
52,777,935
8.50%
72,424,437
11.87%

자산총계
798,499,299
100.00%
755,219,432
100.00%
686,670,452
100.00%
608,129,618
100.00%
620,958,260
100.00%
610,071,831
100.00%

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)주1) 국내 금융투자회사 및 국내소재 외국계 금융투자회사 법인 합계 기준주2) 회계연도 결산기 변경으로 회계기간이 상이함에 유의* 사업연도(2014년 이후): 역년(Calendar Year) 기준으로, 각 증권사별 회계연도를 고려하지 않음

금융투자회사는 RP 매도와 ELS 판매 등의 요인으로 인하여, 이와 연계한 국공채 등의 유가증권을 상당량 보유하고 있습니다. RP 매도는 증권사가 보유한 유가증권을 유동화하여 증권사가 자금을 조달하는 성격도 있으나, 실질적으로는 대고객 금융상품의 일종으로 조달된 자금의 일정 비율만큼 국공채 등 유가증권을 담보로 제공하는 것이 특징입니다. 한편, ELS 등 장외파생상품 판매의 경우 고객에 대한 상환의무가 증권사에 있는 만큼 증권사는 백투백헤지 또는 국공채, 주식 및 파생상품을 통한 자체헤지를 하고 있습니다. 금융위기 당시 리만브라더스 파산으로 백투백헤지에 대한 위험성이 부각되며 최근에는 증권사의 자체헤지 비중이 높아지고 있는데, 이로 인해 증권사의 채권 비중이 증가하고 있습니다. RP매도에 따른 담보제공 물건과 ELS 등 파생결합상품에 대한 헤지 과정에서 상대적으로 위험이 작은 국공채 및 우량 회사채 등 채권에 대한 증권사의 수요가 높아지고 있으며, 이로 인해 증권사 보유 유가증권 중 채권의 비중은 전체자산의 약 60% 이상을 꾸준히 유지하고 있습니다.채권은 금리의 변동에 따라 평가 손익이 발생하며, 특히 금리 상승기에는 보유 채권의 평가손실이 발생합니다. 최근 몇 년간 증권업종 내 RP를 통한 자금조달이 증가하였으며, 이에 대한 담보 성격의 채권(국공채 위주) 규모가 증가하면서 국내증권사의 보유 채권규모는 큰 폭으로 확대되었습니다. 증권사의 자산 중 채권 비중이 커지면서금리변동에 따른 채권가치 변동이 증권사 수익성에 중요한 영향을 미치고 있으며 이자율 하락 시 보유채권의 가격 상승으로 평가이익이 발생하게 되지만 이자율 상승 시보유채권의 가격 하락으로 평가손실이 발생하게 됩니다. 금리상승을 대비해 채권의 듀레이션을 적절히 조절함으로써 평가손실을 최소화하는 전략을 구사하거나, 채권운용 과정에서 이자수익 증가분을 감안하여 채권운용에서의 실질적인 손실규모를 축소하는 등 금리상승 리스크에 대한 대응력은 중요한 요소입니다. 그러나 금리인상이 예상외로 빠르게 진행되거나 금리상승폭이 시장의 기대치를 넘어서게 되는 경우 채권 보유분에 대해 평가손실이 반영됨으로써 금융투자회사의 수익성을 악화시킬 가능성이 상존하고 있습니다.

[ 국내 증권사 유가증권 구성 추이 ]

(단위 : 백만원, %)

구분
2025년 1분기말
2024년말
2023년말
2022년말
2021년말
2020년말

금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중

당기손익-공정가치 측정증권
376,506,321
80.37%
366,999,438
80.09%
331,956,981
80.24%
271,399,406
76.52%
290,197,893
80.67%
286,703,268
82.87%

기타포괄손익-공정가치측정증권
56,287,200
12.02%
56,947,999
12.43%
51,072,605
12.35%
53,037,595
14.95%
44,234,664
12.30%
36,647,704
10.59%

상각후원가측정증권
35,438
0.01%
15,278
0.00%
21,899
0.01%
186,989
0.05%
200,086
0.06%
226,585
0.07%

관계회사투자지분
33,012,503
7.05%
31,887,214
6.96%
30,646,627
7.41%
30,048,240
8.47%
25,090,334
6.97%
22,406,580
6.48%

유가증권 합계
468,458,541
100.00%
458,227,238
100.00%
413,698,112
100.00%
354,672,230
100.00%
359,722,977
100.00%
345,984,137
100.00%

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)주1) 증권사 국내법인 및 외국계지점 합계 기준주2) 증권신고서 제출일 기준 가장 최근 공표된 수치임

2019년에 미중 무역갈등이 격화되면서 경기침체에 대한 우려가 불거졌으며 2019년 하반기 3차례의 금리인하가 진행되어 2019년 11월 미국 기준금리는 1.50% ~ 1.75%로 낮아졌습니다. 미국의 기준금리 인하 여파로 한국은행 또한 한미 금리역전에 대한 부담으로 인해 2019년 초 1.75%이던 기준금리를 2019년 10월 1.25%까지 인하하였습니다. 2020년 코로나19가 전세계적으로 유행하게 되면서 미국 연준은 미국의 기준금리를 2020년 3월 0.00% ~ 0.25% 수준까지 급격하게 인하하였습니다. 한국은행도 2020년 03월에 기준금리를 0.75%로, 05월에는 0.50%까지 인하하였습니다.2021년 들어 각국 중앙은행은 예상보다 빠른 경제회복 속도와 시장 기대를 상회하는 인플레이션으로 인해 조기 테이퍼링 및 금리 정상화 가능성을 언급하였습니다. 미 연준은 2021년 6월 기준금리를 동결하였으나, 금리 인상 시점을 큰 폭으로 앞당겼으며 테이퍼링에 대한 논의를 시작했다고 발표하였습니다. 2022년 3월 미 연준은 미국의 기록적인 물가상승을 꺾기 위해 기준금리를 0.25%~0.50%로 0.25%p. 인상했으며, 2022년 05월 FOMC에서 22년만에 금리를 0.50%p. 인상하는 '빅스텝'을 단행하였습니다.2022년 5월 FOMC에서 기준금리를 0.50%p. 인상한데 이어 2022년 6월 FOMC에서도 기준금리를 0.75%p. 인상하였습니다. 5월 미국 소비자물가지수(CPI)는 전년 동월 대비 상승률이 8.6%에 달하며 1981년 이후 최고치를 경신하였고, 러시아-우크라이나 전쟁 및 코로나19에 따른 중국 봉쇄가 공급망을 악화시키며 물가에 지속적인 상방 압력으로 작용하고 있어 더 강한 통화긴축 정책을 펴야한다는 위기감이 작용하여 '자이언트 스텝'을 결정하였습니다. 게다가, 2022년 7월 13일에 발표한 2022년 6월 미국 소비자물가지수(CPI)는 전년 동월 대비 상승률이 9.1%를 기록하며 연준이 2022년 6월에 이어 다시 한번 기준금리를 0.75%p. 인상하였고, 2022년 9월, 그리고 2022년 11월 연준에서도 0.75%p.의 기준금리가 인상되며 4연속 자이언트 스텝이 단행되었습니다. 이후 2022년 12월 0.50%p 인상에 이어, 2023년 2월 2일, 2023년 3월 23일 및 2023년 5월 4일 FOMC에서는 각각 0.25%p. 인상하며(5.00%~5.25%) 금리인상 속도 조절에 들어갔습니다. 2023년 6월 15일 FOMC는 기준금리 동결을 발표하였으나 2023년 7월 27일 기준금리를 0.25%p. 추가 인상(5.25%~5.50%)하였습니다. 이후 2023년 9월부터 2024년 8월까지 FOMC에서 기준금리를 연이어 동결하며 미국 기준금리 5.25% ~ 5.50%를 유지하였습니다.한편, 2024년 9월 19일 FOMC 회의에서 정책금리가 4.75%~5.00%로 50bp 인하를 결정하며 (5.50%~5.00%) 4년만의 금리인하가 시작되었으며, 이날 파월 의장은 미국 경제에 대해 전반적으로 견조하다고 여러 번 강조했고 현재로써는 침체 가능성이 높아졌음을 시사하는 것은 보이지 않는다고 평가했습니다. 이후 24년 11월과 12월 FOMC에서 연속으로 기준금리를 0.25%p. 인하하였습니다. 2025년 1월 FOMC는 기준금리 동결(4.25~4.50%)을 결정하였습니다. 파월 의장은 금리 인하 경로의 속도 조절을 시사하며 트럼프 행정부 출범으로 인한 물가 불확실성을 염두하는 모습을 보였습니다. 점도표는 2025년 3.4%→3.9%, 2026년 2.9%→3.4%, 2027년 2.9%→3.1%로 상향 조정되어 25년, 26년 각각 두 차례 금리 인하를 시사하였습니다. 이후 2025년 3월, 5월, 6월 및 7월 FOMC에서도 금리 동결(4.25~4.50%)을 결정하였습니다. 3월 FOMC에서 연준은 물가 전망을 상향 조정하고 기준금리는 유지하는 시각을 바탕으로 불확실한 관세 정책의 방향성을 조심하는 움직임을 보였습니다. 5월, 6월 및 7월 FOMC에서도 상호관세 부과 이후 촉발됐던 경기나 물가 여건의 변화 및 불확실성을 예의주시하면서 정책 방향을 결정한 것이라 언급하였습니다. 2024년 말부터 시작된 금리 인하 움직임이 대내외적 불확실성으로 인해 멈춰있는 상황이지만, 향후 경기여건의 변화로 인한 금리 변동을 지속적으로 모니터링할 필요가 있을 것으로 판단됩니다. 증권신고서 제출일 전일 현재 미국 기준금리는 4.25% ~ 4.50%를 기록하고 있습니다.한국은행은 인플레이션에 대한 우려, 미국의 금리 인상과 양적 긴축 가속화에 대비하여 2021년 8월 금통위에서 기준금리를 0.75%로 인상하였고 2021년 11월에 1.00%, 2022년 01월 1.25%, 2022년 04월 1.50%, 2022년 05월 1.75%까지 기준금리를 인상하였습니다. 7월 금통위는 일반적인 금리 인상폭인 0.25%p의 2배인 0.50%p. 인상에 나선 가운데, 8월에도 0.25%p. 금리를 인상하였습니다. 곧 이어 2022년 10월 금통위에서도 물가 억제, 한-미 금리 역전 우려 등의 이유로 다시 0.50%p 인상하며 이례적으로 금리인상을 5회 연속 단행하였습니다. 그 이후 2022년 11월 금통위는 대내 요인을 중심으로 통화정책을 결정하겠다는 의지를 보이며 0.25%p. 기준금리를 인상하였습니다.

2023년 1월 금통위에서는 2명의 위원이 동결 소수의견 제시를 하였으나, 0.25%p. 기준금리 인상하였으며 이후 2023년 2월 23일 금융통화위원회에서 기준금리 동결을 결정하였습니다. 이후 아직 물가 상승률이 목표 수준에 수렴하기까지 상당 기간이 필요하고 가계부채 규모도 증가하고 있다는 이유로 금융통화위원회는 2023년 2월, 2023년 4월, 2023년 5월, 2023년 7월, 2023년 8월, 2023년 11월에 이어 일곱 차례 연속 기준금리를 동결하였으며, 이후로도 2024년 1월, 2024년 2월, 2024년 4월, 2024년 5월, 2024년 7월, 2024년 8월까지 여섯 차례 더 금리 동결이 진행되었습니다. 그 후 한국은행은 경기 둔화, 물가상승률 안정과 미국의 기준금리 인하에 맞춰 2024년 10월과 11월 각각 0.25% 기준금리 인하를 실시하였습니다. 이후 2025년 1월 금통위에서 한국은행은 대내외적 불확실성 확대와 원달러 환율 불안을 근거로 인하 기조를 멈추고 기준금리 동결(3.00%)을 결정하였습니다. 2025년 2월 금통위에서는 물가상승률과 가계부채의 안정 및 둔화 추세가 지속될 것으로 예상된다고 판단, 기준금리인하를 통해 경기둔화에 대응하기 위하여 기준금리 인하(2.75%)를 단행하였습니다. 2025년 4월 금통위에서 한국은행은 잔존하고 있는 국내의 정치적 불확실성, 美 트럼프 정부의 관세정책으로 인한 통상 여건의 악화, 환율 변동을 경기 불안정 요인으로 언급하며 기준금리 동결(2.75%)를 결정하였습니다. 2025년 5월 금통위에서는 한국의 성장률이 크게 낮아질 것으로 전망되어 경기 하방 압력 완화를 목표로 기준금리 인하(2.50%)를 단행하였습니다. 2025년 7월 금통위에서는 내수 부진과 관세 정책에 따른 불확실성에도 불구하고, 가계부채 증가 및 수도권 부동산 가격 상승을 고려하여 금리 동결을 결정하였습니다. 증권신고서 제출일 전일 기준 한국의 기준금리는 2.50%를 기록하고 있습니다.

[ 국고채 3년물 및 국고채 5년물 금리 추이 ]

(단위 : %)

일자
국고채 3년
국고채 5년

2025-08-14(증권신고서 제출일 전일)
2.392
2.545

2025-08-13
2.412
2.565

2025-08-12
2.430
2.580

2025-08-11
2.420
2.567

2025-08-08
2.407
2.552

2025-08-07
2.400
2.545

2025-08-06
2.425
2.570

2025-08-05
2.427
2.562

2025-08-04
2.420
2.565

2025-08-01
2.475
2.625

2025-07-31
2.458
2.591

2025-07-30
2.457
2.597

2025-07-29
2.457
2.607

2025-07-28
2.460
2.610

2025-07-25
2.482
2.635

2025-07-24
2.470
2.627

2025-07-23
2.452
2.612

2025-07-22
2.461
2.622

2025-07-21
2.455
2.626

2025-07-18
2.472
2.647

2025-07-17
2.482
2.670

2025-07-16
2.455
2.637

2025-07-15
2.460
2.647

2025-07-14
2.475
2.655

2025-07-11
2.447
2.605

2025-07-10
2.427
2.589

2025-07-09
2.475
2.632

2025-07-08
2.477
2.632

2025-07-07
2.482
2.633

2025-07-04
2.472
2.625

2025-07-03
2.445
2.590

2025-07-02
2.490
2.623

2025-07-01
2.452
2.577

2025-06-30
2.455
2.592

2025-06-27
2.455
2.590

2025-06-26
2.450
2.585

2025-06-25
2.462
2.620

2025-06-24
2.458
2.612

2025-06-23
2.495
2.660

2025-06-20
2.457
2.632

2025-06-19
2.475
2.642

2025-06-18
2.467
2.637

2025-06-17
2.440
2.610

2025-06-16
2.482
2.627

2025-06-13
2.462
2.599

2025-06-12
2.422
2.572

2025-06-11
2.417
2.582

2025-06-10
2.385
2.563

2025-06-09
2.395
2.557

2025-06-05
2.412
2.597

2025-06-04
2.412
2.602

2025-06-02
2.335
2.515

2025-05-30
2.335
2.505

2025-05-29
2.340
2.500

2025-05-28
2.307
2.460

2025-05-27
2.332
2.472

2025-05-26
2.347
2.502

2025-05-23
2.332
2.495

2025-05-22
2.325
2.482

2025-05-21
2.344
2.500

2025-05-20
2.332
2.477

2025-05-19
2.361
2.505

2025-05-16
2.315
2.440

2025-05-15
2.350
2.480

2025-05-14
2.350
2.480

2025-05-13
2.370
2.497

2025-05-12
2.327
2.452

2025-05-09
2.330
2.450

2025-05-08
2.280
2.400

2025-05-07
2.252
2.375

2025-05-02
2.282
2.395

2025-04-30
2.272
2.375

2025-04-29
2.315
2.425

2025-04-28
2.315
2.415

2025-04-25
2.305
2.405

2025-04-24
2.342
2.447

2025-04-23
2.332
2.430

2025-04-22
2.325
2.437

2025-04-21
2.320
2.422

2025-04-18
2.351
2.460

2025-04-17
2.385
2.487

2025-04-16
2.331
2.452

2025-04-15
2.397
2.502

2025-04-14
2.412
2.515

2025-04-11
2.401
2.490

2025-04-10
2.440
2.522

2025-04-09
2.430
2.527

2025-04-08
2.412
2.507

2025-04-07
2.405
2.485

2025-04-04
2.465
2.545

2025-04-03
2.545
2.620

2025-04-02
2.582
2.647

2025-04-01
2.585
2.660

2025-03-31
2.560
2.635

2025-03-28
2.622
2.705

2025-03-27
2.630
2.714

2025-03-26
2.620
2.715

2025-03-25
2.605
2.693

2025-03-24
2.597
2.681

2025-03-21
2.590
2.654

2025-03-20
2.597
2.665

2025-03-19
2.616
2.667

2025-03-18
2.600
2.645

2025-03-17
2.597
2.632

2025-03-14
2.587
2.639

2025-03-13
2.567
2.628

2025-03-12
2.545
2.615

2025-03-11
2.550
2.626

2025-03-10
2.595
2.660

2025-03-07
2.565
2.672

2025-03-06
2.595
2.711

2025-03-05
2.574
2.683

2025-03-04
2.542
2.635

2025-02-28
2.560
2.634

2025-02-27
2.592
2.680

2025-02-26
2.595
2.680

2025-02-25
2.600
2.705

2025-02-24
2.610
2.717

2025-02-21
2.615
2.730

2025-02-20
2.627
2.748

2025-02-19
2.630
2.747

2025-02-18
2.642
2.755

2025-02-17
2.622
2.730

2025-02-14
2.607
2.708

2025-02-13
2.625
2.727

2025-02-12
2.645
2.742

2025-02-11
2.637
2.720

2025-02-10
2.632
2.712

2025-02-07
2.645
2.722

2025-02-06
2.588
2.680

2025-02-05
2.572
2.675

2025-02-04
2.581
2.702

2025-02-03
2.563
2.682

2025-01-31
2.570
2.702

2025-01-24
2.560
2.700

2025-01-23
2.565
2.687

2025-01-22
2.577
2.690

2025-01-21
2.570
2.675

2025-01-20
2.621
2.715

2025-01-17
2.587
2.690

2025-01-16
2.625
2.725

2025-01-15
2.680
2.782

2025-01-14
2.647
2.737

2025-01-13
2.665
2.755

2025-01-10
2.570
2.682

2025-01-09
2.496
2.635

2025-01-08
2.500
2.647

2025-01-07
2.511
2.662

2025-01-06
2.523
2.685

2025-01-03
2.470
2.635

2025-01-02
2.501
2.675

자료 : 인포맥스주) 채권시가평가기준수익률 기준(4사 민평 평균)

최근 국고채 금리는 2022년 이후 지속적으로 하락하는 추세를 보이고 있습니다. 우리나라 국고채 금리는 2020년 코로나19 여파로 하락하는 모습을 보이다 2021년 인플레이션 압박 및 미국의 조기 테이퍼링 시사 등 기준금리 인상에 대한 우려로 국고채 금리가 상승하였습니다. 2022년이 되면서 미국의 계속된 금리인상에 대응하기 위해 한국은행 역시 반복적인 기준금리 인상에 나서면서 국고채 3-5년물 스프레드가 몹시 얇아지는 등 국고채 금리가 불안정한 모습을 보이며 상승하였습니다. 2023년 상반기에는 시장 내 과도한 우려가 완화되면서 2022년 대비 다소 안정된 모습을 보였으나 최근 물가지수의 하락세가 둔화되고 연준의 긴축 기조가 상당기간 지속될 것이라는 시장의 우려로 인해 2023년 하반기에는 국고채 금리가 다시 상승하는 모습을 보였으나, 11월 FOMC에서 연준의 기준금리 동결,성장률 전망 하향 및 기준금리 인하 가능성에 대한 기대감으로 시장금리가 급락하였습니다. 2024년 상반기에는 미국의 물가와 고용지표 호조세가 지속되며 기준금리 인하 시점이 상반기에서 하반기로 이동하였고, 주요국 금리 인하가 시장금리에 선반영되어 시장금리는 하락 추세를 보여왔습니다.그러나 2024년 12월 3일 선포된 비상계엄령 이후 국내 정치 불안은 국내 시장금리의 변동폭을 재차 확대 시켰습니다. 비상계엄령이 발표된 직후 거래일인 12월 4일 국고채 금리는 3년물 기준 2.625%를 기록하며 전영업일 대비 4.0bp 상승하였습니다. 다만, 비상계엄령이 조기에 해제되고 정부와 금융당국의 적극적인 시장안정화 조치가 가동되며 국고채 금리는 빠르게 안정화 추세로 전환하였습니다. 한편, 고환율에 인한 금융시장 불안 가능성을 바탕으로, 1월 금통위에서는 기준금리가 동결되었습니다.국고채 금리는 증권신고서 제출 전일인 2025년 08월 14일 기준 3년물 2.392%, 5년물 2.545%를 기록하고 있으나, 향후 탄핵 등 정치와 관련해 예상치 못한 상황이 발생할 경우 국채 금리 및 금융시장의 변동폭이 확대될 가능성이 존재합니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 또한, 미국 연준이 금리 인하를 시작하였지만 향후 인하 가능성은 미지수이며, 러시아-우크라이나 전쟁 및 이스라엘-하마스 전쟁 장기화 등에 따른 글로벌 경기환경의 변동성이 여전히 상존합니다. 금리가 인하되더라도 그 속도 및 인하 폭 수준이 제한적일 가능성이 있으며 연간 기준금리, 국고채 금리 등을 비롯해 전반적인 채권 시장 금리가 높은 수준을 유지하거나 혹은 인플레이션의 완화 여부에 따라 추가적인 상승이 이어질 수 있을 것으로 판단됩니다. 이에 따라, 보유 자산 중 채권의 비중이 높은 금융투자회사들은 이와 같은 금리상승기에 채권평가손실 등에 따라 수익성이 악화될 수 있음을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

[금융투자회사의 경쟁심화에 따른 위험]

라. 2025년 1분기말 기준 국내에서는 총 60개의 증권사가 경쟁하고 있으며, 최근
금융업권간에는 겸업 허용에 따른 은행 및 보험의 수익증권 판매가 가속화
되고 있습니다. 따라서,
금융투자업은 경쟁 심화가 불가피할 것으로 예상되며, 이로 인해 출혈경쟁이 심해질 경우 경쟁력을 확보하지 못한 금융투자회사는 시장에서 뒤쳐지거나 도태
될 수도 있습니다. 또한 금융투자업 내에서 대형화 혹은 업무영역의 특화ㆍ전문화의 포지셔닝에 성공하더라도 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행과정에서
통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대
로 어려움을 겪을 수도 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

2009년「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」도입으로 금융투자업계 진입규제가 완화되면서 금융투자회사 신규 설립이 증가하여 2025년 1분기말 기준 국내에서 영업중인 금융투자회사는 총 60개사이며, 은행 및 보험 등 여타 금융기관에 비해 상대적으로 많은 시장 참여자를 보유하고 있습니다.

[각 금융권역별 회사 수]

구분
2025년 1분기말
2024년말
2023년말
2022년말
2021년말

증권사
60
60
60
59
58

국내은행
20
20
20
20
20

보험
생명보험
22
22
22
23
23

손해보험
32
32
31
32
30

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)

제한된 국내 시장 내 60개의 금융투자회사가 참여하고 있는 상황에서, 대부분의 금융투자회사는 차별화된 상품과 서비스를 통한 경쟁이 현실적으로 어려워 가격정책을 경쟁의 주요한 수단으로 활용하여 고객유치 마케팅을 전개하고 있는 상황입니다. 특히 위탁중개업에서는 '박리다매'형 최저가 온라인 주식중개(Deep Discount)를 경쟁수단으로 활용하는 금융투자회사가 증가하고 있어 그 경쟁구도가 더욱 치열해지고 있습니다.또한, 금융업권간 겸업 허용에 따른 은행 및 보험의 수익증권 판매가 가속화되고 있습니다. 은행의 경우 비이자수익 강화를 주요 추진전략으로 수립하고 단기간에 판매실적을 상승시키는 등 금융투자업의 강력한 경쟁자로 자리매김하고 있습니다.2008년 금융위기 이후 은행의 펀드 판매 실적이 감소세를 나타내고 있는 반면, 금융투자회사의 경우 증가 추세를 보이고 있음에도 불구하고, 은행의 폭넓은 점포망과 고객기반을 활용한 상품판매 역량은 여전히 증권사에 위험 요인으로 작용하고 있습니다. 아울러, 국내 금융투자산업은 대외적으로 세계경제 및 중국과 인도를 비롯한 아시아 경제성장에 따른 아시아 금융시장의 확대와 대내적으로는 빠른 속도의 인구고령화로 인한 금융자산 증가 및 퇴직연금 확대, 국민연금과 같은 거대 기관들의 주식 편입비중 확대, 저금리에 따른 저축에서 투자로의 패러다임의 이동, 자본시장법 도입에 따른 국내 금융시장의 변화 등으로 향후 증권산업의 완전경쟁 체제가 가속화될 것입니다.

또한, 선진금융기법과 막대한 자본력을 바탕으로 하는 외국계 투자은행 및 강력한 자본력과 판매채널을 보유한 국내은행과의 경쟁이 심화될 수 있으며 금융상품간 차별화가 뚜렷하지 않은 상황에서 판매채널 열위에 있는 금융투자회사는 신규고객 확보와 금융상품 판매 등에 어려움이 가중될 수 있을 것으로 보입니다.2025년 1분기말 별도 기준 국내 증권업계는 자기자본 규모 기준으로 미래에셋증권(9.9조원), 한국투자증권(10.0조원), NH투자증권(7.2조원), 삼성증권(6.9조원), KB증권(6.6조원) 등 초대형 IB로 지정된 5개 금융투자회사와 초대형 IB 지정 요건을 갖추었으나 인가 신청을 하지 않은 하나증권(6.0조원), 메리츠증권(6.8조원) 및 신한투자증권(5.4조원) 등의 잠재적 초대형 IB 금융투자회사 그리고 자기자본 3조원 이상의 대형 금융투자회사인 키움증권(5.0조원) 및 당사(3.2조원) 마지막으로 자기자본 3조원 미만의 국내 금융투자회사 및 외국계 금융투자회사로 구분됩니다.

[주요 국내 금융투자회사 재무 현황]

(기준일 : 2025년 03월 31일)
(단위: 백만원)

증권사
자산총계
부채총계
자본총계
자본금

미래에셋증권
91,231,724
81,373,921
9,857,803
4,101,961

한국투자증권
88,270,861
78,305,861
9,965,000
175,917

NH투자증권
64,984,175
57,738,246
7,245,929
1,782,560

삼성증권
61,742,533
54,888,412
6,854,120
458,478

케이비증권
63,937,150
57,374,032
6,563,119
1,493,102

하나증권
57,744,726
51,750,408
5,994,318
402,162

메리츠증권
61,335,800
54,528,885
6,806,914
776,179

신한투자증권
45,514,941
40,130,862
5,384,079
1,786,998

대신증권
18,175,141
14,953,660
3,221,481
456,730

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)주1) 자본총계 상위 8개 금융투자회사 기준주2) 별도 재무제표 기준

2025년 1분기말 기준 국내 금융투자회사 중 자기자본 상위 8개사의 국내 지분증권 위탁매매수수료 시장점유율은 약 51.41%로, 과점 양상을 보이는 은행산업을 포함한 다른 금융업권과 비교해 볼 때 시장경쟁강도가 상대적으로 매우 높은 수준입니다. 금융투자회사들의 출혈 경쟁으로 수수료 중심의 영업은 한계가 있는 상황이며, 업무영역 또한 Brokerage 중심에서 종합 자산관리 중심으로, 단순 Underwriting에서 종합 Advisory로 변화되고 있습니다. 향후 금융환경은 금융투자회사들의 퇴출, 신규진입, 합병, 금융지주회사 설립확대 등 금융산업 구조조정의 가속화, 금융투자회사들의 자기자본 확대 등을 통한 대형화 및 생존전략에 따른 다양한 제휴 등이 불가피한 상황으로 판단됩니다.

[지분증권 위탁매매 수수료 시장 점유율 현황]

(단위: 백만원)

구 분
2025년 1분기 누적
2024년
2023년
2022년

금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율

미래에셋증권
91,349
9.56%
397,069
10.23%
395,940
9.93%
321,645
9.60%

NH투자증권
81,949
8.58%
357,959
9.23%
373,060
9.35%
304,002
9.07%

한국투자증권
57,905
6.06%
236,783
6.10%
232,061
5.82%
194,905
5.82%

하나증권
29,194
3.06%
122,910
3.17%
125,372
3.14%
106,339
3.17%

삼성증권
71,467
7.48%
332,479
8.57%
344,862
8.64%
269,224
8.03%

케이비증권
84,376
8.83%
379,800
9.79%
426,550
10.69%
330,326
9.86%

메리츠증권
15,325
1.60%
66,354
1.71%
66,754
1.67%
57,034
1.70%

신한투자증권
59,497
6.23%
263,353
6.79%
271,013
6.79%
214,773
6.41%

8개사 합계
491,062
51.41%
2,156,707
55.58%
2,235,612
56.04%
1,798,248
53.66%

대신증권
39,203
4.10%
170,749
4.40%
195,646
4.90%
158,151
4.72%

합계
955,185
100.00%
3,880,200
100.00%
3,989,231
100.00%
3,351,234
100.00%

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)주1) 당사 및 자본총계 상위 8개 금융투자회사 기준주2) 합계금액 및 점유율은 증권사 국내법인 및 외국계지점 기준

따라서 금융상품 간 차별화가 뚜렷하지 않은 상태에서 판매채널이 열위한 금융투자회사는 신규고객 확보와 금융상품 판매 등에 어려움을 겪을 수 있으므로, 대형화 또는 업무영역의 특화 및 전문화된 차별적인 경영전략을 통하여 생존 및 성장의 기회를 모색하여야 합니다. 당사의 경우 삼성 금융 네트웍스를 통해 구축한 판매채널과 대형화 및 전문화 포지셔닝 전략을 기반으로 시장 점유율을 방어하고 있으나, 향후 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행 과정에서 통합적 리스크 관리가 미흡하게 이루어질 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대의 가능성도 존재하므로, 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[NCR개선방안 및 레버리지비율 규제에 따른 위험]

마.
NCR 개선방안과 레버리지비율 규제의 도입에 따라, 대형 금융투자회사들은 상대적으로 투자 여력이 확대되어 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 또한, 금융당국은
레버리지비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 금융투자회사에 대한 관리를 강화하고 있습니다. 이러한
규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 따라서, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

영업용순자본비율(NCR)은 금융투자업자가 재무적 곤경에 처한 상황에서도 금융시스템 전반에 큰 영향을 주지 아니하고, 자체 청산이 가능할 정도의 충분한 유동자산을 보유할 것을 요구하는 국제증권관리위원회기구의 원칙에 따라 증권사 보유자산의 잠재적 손실에 대한 대응능력을 수치화한 것입니다.금융투자업의 경우, 1997년 4월에 도입된 영업용순자본비율이 감독당국의 적기시정조치, 거래소 회원자격, 국고채 전문 딜러 평가 등이 기준으로 다양하게 활용되면서 금융투자업 업무 전반을 광범위하게 규율하는 자기자본규제기준으로 사용되어 왔습니다. 그러나 현행 NCR은 개별회사 기준으로 산출되며, 자회사의 위험수준에 관계없이 자회사 출자금을 영업용순자본에서 전액 차감함으로써 자회사의 위험에 대한 적절한 리스크 평가가 이루어지지 않았습니다.금융위원회는 2013년 12월에 발표한 '자본시장의 역동성 제고를 위한 방안'의 세부계획의 일환으로 '증권회사 영업용순자본비율(NCR) 제도 개선방안(이하 'NCR 개선방안')'을 발표했습니다. 해당 NCR 개선방안은 자기자본 1조원(2013년 12월말 기준)이상 9개사를 대상으로 2015년 동안 시범적으로 실시되었으며 2016년부터 전면 도입되었습니다. NCR 개선방안의 주요 내용은 아래 표와 같습니다.

[NCR 개선방안 주요 내용]

개선방안
주요내용

NCR 산출방식 변경
필요 유지자본 대비 (영업용순자본-총위험액) 비율로 변경

연결 NCR 기준도입
종속회사를 보유하고 있는 모든 증권사에 연결 NCR 적용

영업용 순자본 인정범위및 위험값 조정
1. 신용공여 등 1년이내 대출, M&A/IPO 관련 대출은 신용위험으로 반영2. 잔존만기 1년 초과 예금 및 예치금은 영업용 순자본으로 인정3. 장내 자기매매 관련 미수금도 위탁 매매와 동일하게 위험값 '0' 적용

자료 : 금융위원회 보도자료(2014.04.08)

해당 NCR 산출방식은 영업용순자본 여유액 증가나 필요유지자본을 감소시켜 자본의 배분 효율성을 높여야 되는 구조로 영업규모와 자기자본 규모의 중요성이 높아졌으며, 영업용순자본여유액 규모가 적은 중소형사의 경우 비주력 영업에 대한 자본유지 부담을 높여 라이센스를 반납하게 하고 궁극적으로 업무 전문화를 유도하는 것이 취지입니다.NCR개선방안에 따라 산출체계는 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100' 에서 '(영업용순자본-총위험액)/인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%'로 변경되었습니다. 새로운 산출체계에 따르면 대형 금융투자회사들은 투자여력이 확대되어 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 그 이유는 분모인 법정 필요자기자본이 라이센스 취득 여하에 따라 최대값으로 고정되는 한편, 분자인 순자본은 금융투자회사의 자기자본 규모에 따라 상대적으로 큰 차이를 보이기 때문입니다.

[금융투자업 라이센스 법정 필요자본]

(단위 : 억원)

항목
구분
법정 필요자본
필요자본 70%

투자매매
증권
500
350

투자매매
채무증권
200
140

투자매매
국채, 지방채 및 특수채
75
53

투자매매
지분증권
250
175

투자매매
집합투자증권
50
35

투자매매
장내파생상품
100
70

투자매매
장외 파생상품
900
630

투자중개
증권
30
21

투자중개
채무증권
10
7

투자중개
지분증권
10
7

투자중개
집합투자증권
10
7

투자중개
장내파생상품
20
14

투자중개
장외파생상품
100
70

투자중개
신탁재산
250
175

자료 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 - 인가업무 단위 및 최저자기자본

한편 2014년 10월 증권사 NCR제도 개편 방안과 함께 금융위원회에서는 증권사 NCR제도 개편 방안과 금융규제 개혁방안 등 그 동안 발표한 대책들의 후속 조치를 위한 금융투자업규정 및 증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정 개정안을 의결 하였습니다. 이에 따라 2016년부터는 개편된 NCR제도의 전면 시행과 함께 적기시정조치 기준으로 레버리지 비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 증권사에 대한 관리가 강화되었습니다. 2년 연속 당기손익이 적자이고 레버리지 비율이 900% 이상인 회사 또는 레버리지 비율이 1,100% 이상인 회사는 경영개선권고를, 2년 연속 당기순이익 적자이고 레버리지비율이 1,000% 이상인 회사 또는 레버리지비율이 1,300% 이상인 회사는 경영개선요구를 받게 됩니다.

[레버리지비율 관련 금융감독원의 적기시정조치]

레버리지비율
적기시정조치

1) 직전 2 회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 900%를 초과하는 경우2) 레버리지비율이 1,100%를 초과하는 경우
경영개선 권고

1) 직전 2회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 1,100%를 초과하는 경우2) 레버리지비율이 1,300%를 초과하는 경우
경영개선 요구

자료 : 금융감독원주) 직전 2회계연도간 발생한 당기순손실의 합계액이 직전 3회계연도말 자기자본(구체적인 산정방식은 금융감독원장이 정한다)의 5% 미만인 경우는 상기 레버리지 규제비율을 충족하지 못하더라도 적기시정조치 대상에서 제외함

저금리 기조 속에 금융투자회사가 발행하는 ELS와 RP에 투자자가 많이 몰린 것에 기인하여, 레버리지비율은 2020년말까지 692.36%를 기록하며 꾸준히 증가하였으나, 2021년 하반기부터 미국 및 한국 등 주요 국가들이 통화 긴축 기조로 전환하면서 기준금리 인상의 영향으로 레버리지비율은 감소하면서 2022년말 기준 619.22%를 기록하였습니다. 이후 2023년은 인플레이션 회복 및 금리 인하에 대한 기대감이 커지면서 금융투자회사의 레버리지 비율은 전년 대비 다시 증가하였고 2023년말 기준 646.40%를 기록하였습니다. 인플레이션에 따른 최근 금리 인상 기조 영향으로 2024년말 기준 금융투자회사의 레버리지 비율은 656.40%를 기록하였고, 이후 증시 회복 및 금리 인하 사이클에 돌입하며 금융투자회사들의 자산가치 및 신용공여가 증가하여 2025년 1분기말 기준 금융투자회사의 레버리지 비율은 667.43%를 기록하며 다소 증가하는 추세를 보이고 있습니다. 하지만 2025년 1분기말 기준 금융투자회사는 금융당국이 정한 규제한도(1,100% 이내)를 모두 충족하고 있습니다. 금융투자회사는 향후 레버리지비율의 증가를 관리하기 위해 부채성 상품의 발행과 판매를 조절 할 수 있어 영업력과 수익성에 영향이 발생할 수 있으며, 자기자본 규모가 상대적으로 작은 중소형 증권사의 경우 이러한 압력이 더욱 가중될 가능성이 있습니다. 이 점 투자자께서는 유념하시기 바랍니다.

[금융투자업의 레버리지비율 추이]

(단위: 백만원, %)

항목
2025년 1분기말
2024년말
2023년말
2022년말
2021년말
2020년말

총자산
611,162,473
594,875,105
544,668,373
491,674,126
487,105,822
463,693,580

자기자본
91,569,975
90,627,198
84,261,756
79,402,251
76,617,031
66,972,805

레버리지비율
667.43
656.40
646.40
619.22
635.77
692.36

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템주1) 레버리지비율 : 총자산/자기자본 X 100주2) 증권사 국내법인 및 외국계지점 합계 기준

위와 같이 NCR 개선방안과 레버리지 비율 규제에 따라 향후 대형 금융투자회사는 상대적으로 투자여력이 확대돼 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업을 가능하게 하는 기반이 마련됩니다. 다만 NCR 산출방식 변경에 따라 투자 여력은 확대되나 투자처를 확보하지 못할 경우 수익확대는 제한적일 수 밖에 없을 것으로 보입니다. 또한 중소형 금융투자업자들은 영업활동에 제약이 따를 가능성이 있을 뿐만 아니라 자금여력을 필요로 하는 파생상품 운용, M&A중개 등에서도 대형 금융투자회사 대비 열위에 놓일 가능성이 있습니다. 비주력 및 사업성이 낮은 업무의 라이센스를 반납하게 되어 외형이 더욱 줄어들게 될 것으로 파악되며, 이에 따른 반작용으로 외형확대 경쟁이 발생할 수 있을 것으로 예상됩니다.NCR 제도 변경에 따라 NCR 수준 혹은 영업용순자본여유액 규모의 변화가 예상되며 더 나아가, 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에도 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다

※ 참고 - [증권사 NCR 규제체계 개편 안내]1. 개요금융위원회는 2014년 10월 29일 제19차 정례회의에서「증권사 NCR제도 개편방안」,「금융규제 개혁방안」등 그 동안 발표한 대책들의 후속조치를 위한「금융투자업규정」및「증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정」개정안을 의결함2. 주요 개정사항[증권사 NCR 규제체계 개편]① 기존 영업용순자본비율 제도를 개편한 순자본비율 제도를 도입하고, 2016년부터 투자매매중개업자에게 의무 적용함(조기적용을 원하는 경우 2015년부터 신 체계 적용 가능)

구분
기존 NCR
개편 NCR

산출방식
영업용순자본 / 총위험액
(영업용순자본-총위험액)/ 업무 단위별 필요 유지 자기자본

회사별 변화
대형사 평균 : 476%
대형사 평균 : 1,140%

중형사 평균 : 459%
중형사 평균 : 318%

소형사 평균 : 614%
소형사 평균 : 181%

적기 시정조치
권고 : 150%
권고 : 100%

요구 : 120%
요구 : 50%

명령 : 100%
명령 : 0%

② 아울러 변경된 산식에 맞추어 적기시정조치 요건을 개편

[적기시정조치 부과 ]

(단위 : %)

구 분
적기시정조치 수준

경영개선권고
경영개선요구
경영개선명령

산출체계
현행
150
120
100

개정
100
50
0

③ NCR제도가 증권사 M&A 등 해외진출 등에 장애가 되지 않도록 2016년부터 연결회계기준 NCR 제도 시행- 기존 NCR제도에 의할 경우 증권사의 자기자본 투자시 NCR 비율이 큰 폭으로 하락(영업용순자본 차감)하여 적극적인 투자에 장애요인으로 작용- 연결 NCR 시행 이전에도 증권사간 M&A에 따른 출자지분에 대해서는 영업용순자본 차감항목에서 제외하여 증권사간 M&A 지원④ 영업용순자본 산정시 차감항목을 합리적으로 조정- 종합금융투자사업자의 신용공여 중 1년 이내 대출, M&A 관련 대출 등은 영업용순자본 차감항목에서 제외 - 일반 증권사의 경우 금감원에 신용공여 관련 내부통제기준을 승인 받은 경우 M&A 관련 대출 등을 차감항목에서 제외- 잔존만기 1년 초과 예금ㆍ예치금도 영업용순자본으로 인정

한편, 2016년 8월 금융위원회는 보도자료를 통해 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안'을 발표하였으며 종합금융투자사업자들이 새로운 조달수단을 통해 마련한 기업금융 재원을 보다 효과적으로 기업금융 분야에 활용할 수 있도록 위험인수기능을 과도하게 제약하는 규제들을 재정비하였습니다.

[여신업무 관련 NCR규제 적용방식]

구분
취급현황

일반 증권사

- 잔존만기가 3개월을 초과하는 대출채권은 영업용순자본에서 차감

- 금융감독원으로부터 리스크 관리기준의 승인을 받은 경우 기업금융업무(증권인수 및 모집·매출주선, M&A 중개·주선, PF금융) 관련 대출은 차감항목에서 제외

종합금융투자사업자

(기존)

- 잔존만기가 3개월을 초과하는 기업 직접대출을 제외한 대출채권(사모사채, 환매조건부매수, 매입대출채권 등)은 영업용순자본에서 차감- 잔존만기가 1년을 초과하는 기업대출은 영업용순자본에서 차감- 기업금융업무(증권인수 및 모집·매출주선, M&A 중개·주선, PF금융) 관련 대출은 차감항목에서 제외

종합금융투자사업자

(개선 후)

- 대출채권은 만기·형태에 관계없이 차감항목에서 제외- 대출채권의 만기가 길어지더라도 위험액 산정시 만기에 따른 위험가중치 할증을 하지 않음- 유동성, 여신건전성 확보를 위한 별도의 관리체계 마련

자료 : 금융위원회 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안' 보도자료(2016.08.02)

그리고 2016년 12월 금융위원회는 보도자료 '자본시장법 시행령 및 금융투자업규정 입법예고'를 통해 대출자산의 형태, 만기 등에 관계없이 대출자산의 위험수준에 따라 건전성 부담이 결정되는 새로운 NCR 지표(영업용순자본에서 차감하지 않고, 신용위험액으로 반영하는 방식) 적용할 것을 밝혔습니다이러한 규제 완화 기조는 가계부채 및 부동산 투자에 대한 우려가 증가하면서 전환점을 맞이하였습니다. 2018년 01월 22일 금융위원회는 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안'을 발표하면서, 금융업권별 건전성 규제를 강화하고 과도한 자산 증가를 제어할 것을 예고하였고 금융투자업의 경우 아래와 같이 총 3가지 분야에서 변화가 있었습니다.

['생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안' 금융투자업 세부과제]

구분
주요내용
도입시기

모험자본 역할 강화
① 중기특화 증권사 : 중소 벤처기업에 대한 투·융자시 자본규제 부담 완화 등을 위해 위험액 산정의 특례를 인정② 전체 증권회사 : 현재 코넥스와 동일하게 위험도가 인식되는 코스닥 주식투자에 대하여 위험가중치 하향 조정③ 상장주관사 : 테슬라 요건을 활용함에 따라 부담하는 환매청구권(풋백옵션)에 대해 주식시장 위험액 산정을 면제
2018년 1분기

부동산 분야건전성관리 강화
① 부동산 대출 : 종투사 대출이 부동산에 집중될 경우 증가되는 리스크를 반영하여 위험액을 상향 조정하는 방안 마련* [현행] 기업의 신용등급에 따라 거래상대방별 위험값 적용(0%~32%)→[개선] 장기 부동산 대출(PF 등)에 대해서는 일정 비율을 추가로 가산② 부동산 집합투자증권 : 유동성 측면에서 부동산 직접 보유와 동일한 효과를 가지는 집합투자증권*은 영업용순자본에서 차감* (예) 사모펀드로서 단기간 內매각 환매 가능성이 없는 부동산펀드 등※ 현재 부동산 직접 보유시 유동성없는 자산으로 보아 영업용순자본에서 차감하나, 집합투자증권으로 보유시 24%까지 위험값을 낮출 수 있어 규제차익 발생
2018년 1분기

편중리스크 관리강화
① 종합금융투자사업자 : 동일인 신용공여한도(자기자본의 25%) 산정시, 현행 대출 어음할인 뿐 아니라 ‘채무보증’도 추가※ 은행, 보험, 저축은행 등 여타 금융권의 경우, 동일인 신용공여 한도 산정시 채무보증도 이미 포함② 일반 증권회사 : 부동산 편중리스크 관리 등을 위해 종합금융투자사업자에 준하여 동일인 신용공여 한도제도 도입- 참고로, 현재 증권사의 채무보증 총잔액(26.3조원) 중 부동산 관련 채무보증이 약 17.5조원(66.5%)으로 적지 않은 수준
2018년 상반기

자료 : 금융위원회 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안' 보도자료(2018.01.22)

해당 개정안에서 금융위의 목적은 영업용순자본 및 위험액의 편입 기준을 기존과 다르게 적용하는 방법으로 부동산 관련 자산을 줄이고 중소·벤처기업에 대한 투자를 늘리는 데에 있습니다. 장기 부동산 대출(PF 등)에 대해서는 일정 비율만큼 위험액을 가산하고 단기간내 환매할 가능성이 없는 부동산 사모펀드를 영업용순자본에서 차감할 계획입니다. 부동산 집합투자증권을 전액 영업용순자본에서 차감할 경우, 종합금융투자사업자의 평균 순자본비율(NCR)이 220%p. 하락할 것으로 추정됩니다. 또한, 동일인 신용공여 한도 산정시 현행 대출·어음할인 뿐 아니라 채무보증도 추가할 예정입니다. 이러한 규제 강화가 시행된다면, 금융투자회사의 고수익 사업인 부동산 관련 투자가 위축될 가능성이 있습니다.

최근 NCR 제도 변경에 따라 NCR 수준 혹은 영업용순자본여유액 규모가 변동되었으며, 레버리지 규제의 도입으로 자산 확대가 제한 받고 있습니다. 이러한 규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

한편, 2020년 COVID 19가 발생하며 전세계적인 수요둔화와 경기침체 우려가 확산되자 금융위원회는 2020년 4월 14일 '금융투자업규정 일부개정규정안 규정변경예고'를 통해 금융투자사업자의 순자본비율(NCR) 산정기준을 금융위원회가 한시적으로 완화할 수 있는 근거규정을 마련했습니다. 이후, 해당 규정을 기반으로 같은해 4월 19일 '코로나19 대응을 위한 금융규제 유연화 방안'을 발표하여 코로나19 대응 방안의 일환으로 실물경제에 대한 원활한 자금공급을 촉진하였습니다.

[ 코로나19 대응을 위한 금융규제 유연화 방안, 2020.4.19 ]

코로나19 대응을 위한 금융규제 유연화 방안.jpg
코로나19 대응을 위한 금융규제 유연화 방안

자료: 금융위원회

[ 증권업종 NCR 규제 한시적 완화 세부 사항 ]

구분
현행
완화 방안

종합금융투자사업자
기업대출금 위험값0% ~ 32%(거래상대방 위험값 적용)
기업대출금 위험값0% ~ 16%(만기연장을 포함한 신규취급 기업대출 채권 대상)

일반 증권사
신규 취급 대출채권 위험값100%
신규 취급 대출채권 위험값0% ~ 32%

출처: 금융위원회(2020.4.19)

또한, 레고랜드 사태로 인해 금융시장의 유동성 위기가 고조되었던 2022년 10월, 금융위원회는 금융투자업자가 자사보증 PF-ABCP를 매입하는 경우 NCR 위험값을 한시적으로 완화하는 등의 조치를 취하였습니다. 이후, 금융당국은 실리콘밸리은행(SVB) 등 미국 중소형은행 폐쇄와 크레딧스위스(CS) 은행 등의 유동성 우려로 글로벌 금융시장의 변동성이 심화되자 앞서 언급한 한시적 시장 안정화 조치를 2023년 6월까지 일괄 연장한 바있습니다.

[ '22.10월 이후 한시적 시장안정화 조치 및 기한 ]

업종
내용

은행
LCR 정상화 유예(92.5%, '23.6월말), 예대율 한시적 완화(105%, '23.4월말)

보험
퇴직연금(특별계정) 차입한도 한시적 완화(`23.3월말)

저축은행
예대율 한시적 완화(110%, `23.4월말)

여전
원화 유동성비율 규제 10%p 한시적 완화('23.3월말),여신성 자산 대비 PF익스포저 비율 10%p 한시적 완화('23.3월말)

금융투자
ELS 자체헤지시 여전채 편입비중 축소(12%→8%) 유예(`23.3월말), 자사보증 PF-ABCP 매입시 NCR 위험값 완화(`23.6월말)

지주
자회사간 신용공여 한도 완화(`23.6월말)

출처: 금융위원회(2023.3.27)

특히, 금융투자업자의 자사보증PF-ABCP 매입시 NCR 위험값 완화 등 일부 한시적 조치는 부동산PF 시장상황과 고금리 지속 등 금융시장 상황 등을 고려해 2024년말까지 추가 연장되었고, 2025년부터 단계적으로 정상화되고 있습니다.

[ 금융규제 유연화 조치 정상화 ·연장 계획 ]

업종
내용
기한

은행
- LCR규제 규제비율 단계적 정상화(95%→97.5%)
'24.6월 → '24년말

저축은행
- 예대율 규제비율 완화(100→110%) 연장
'24.6월 → '24년말

여전
- 원화 유동성 비율규제 완화(100→90%) 연장- 여신성 자산 대비 PF익스포저 비율 10%p 완화(30%→40%) 연장
'24.6월 → '24년말

금융투자
- 파생결합증권 헤지자산 내 여전채 편입비중 축소(12%→8%) 유예 연장- 자사보증 PF-ABCP 매입시 NCR 위험값 32% 적용 연장
'24.6월 → '24년말

출처: 금융위원회(2024.5.21)

[유동성 관련 한시적 금융규제 완화 조치 현황 ]

업종
내용
정상화 시기

은행
- LCR규제 규제비율 정상화(97.5%→100%)
2025.01.01 시행

저축은행
- 예대율 규제비율 정상화(105→100%)
2025.07.01 시행

여전
- 원화 유동성 비율규제 부분 정상화(90%→95%)
2025.01.01 시행

금융투자
- 파생결합증권 헤지자산 내 여전채 편입비중 축소(12%→8%) 유예 해제
2025.01.01 시행

출처: 금융위원회

한편 금융투자업계에서는 2016년 도입된 새로운 NCR 규제가 국내 금융산업의 발전에 적절하지 않으며, 일부 규제 개선이 필요하다는 목소리가 나왔습니다. 이에 금융위원회는 2023년 7월 19일 현행 NCR 비율의 신뢰성을 유지하면서도 국내 금융투자업의 경쟁력을 제고하고 글로벌 확장을 촉진하기 위해 일부 NCR 제도 개편을 의결했습니다. 종전에는 종합금융투자회사의 해외법인이 기업신용공여를 하는 경우 NCR 산정에 위험값이 일률적으로 100%가 적용되었고, 이는 국내 금융투자업자의 글로벌 비즈니스의 확장에 제약 요인으로 작용했습니다. 이에, 금융위원회는 해외자회사에 적용되는 위험값을 모회사인 종합금융투자회사와 동일하게 거래상대방의 신용등급에 따라 차등적용(1.6%~32%)하도록 제도를 개선했습니다.이처럼 금융투자업에 적용되는 자본규제는 국내외 거시경제 상황 및 금융당국의 정책 기조에 따라 변경될 가능성이 존재합니다. 향후 금융시장의 급격한 변동성 확대가 발생하거나, 금융당국의 정책 기조 변화로 인해 NCR 비율, 레버리지 비율 등 금융투자업에 적용되는 자본규제가 변경될 경우, 당사의 수익구조 및 자금조달 구조에 영향을 미칠 수 있는 점 투자자께서는 유의하시길 바랍니다.

[우발채무 증가 및 관련 규제 강화에 따른 위험]

바.
금융위기 이후 은행과 건설사의 신용공여가 줄어들고 이 역할을 금융투자회사가 대신하기 시작하면서 금융투자회사의 우발채무 규모가 증가하는 모습을 보였습니다.
매입약정, 지급보증 등으로 구성된 금융투자회사의 우발채무가 증가할 경우 신용리스크가 확대될 가능성이 있습니다. 이에 금융당국은
2019년 12월 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 통해 부동산 PF 익스포저에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 금번 건전성 관리 방안은 금융업권 전반에 걸쳐 부동산 PF 익스포저에 영향을 미치게 되며,
특히 종합금융투자사업자의 부동산 PF 익스포저에 상당한 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 따라서 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

금융투자회사의 지급보증 등 우발채무는 2015년말 약 24.2조원에서 2021년 9월말 약 40.7조원에 이르기까지 급증하며 자본완충력 대비 가파른 증가세를 보였습니다. 2025년 1분기말 금융투자회사의 지급보증 등 우발채무 규모는 약 43.6조원 수준입니다. 특히 2013년 이후 매입보장약정과 같은 유동성 보강 약정은 정체된 반면, 금융투자회사의 신용공여와 유동성 지원을 모두 부담하는 지급보증 등의 기타 채무보증이 급증하는 양상을 보이고 있습니다. 금융투자회사의 우발채무 규모가 빠르게 증가한 것은 신용공여주체의 다양화, 무보증 관련 NCR 규제 완화, 장기 CP 발행 규제 등 제도 변화에서 그 원인을 찾을 수 있습니다.

금융위기 이전 국내 부동산 PF 사업의 주된 신용공여 주체는 은행과 건설사였습니다. 본래 PF는 프로젝트 자체의 사업성 및 자산을 담보로 자금을 수급하기 위한 금융기법이나, 우리나라에서는 시행사의 신용이 낮기 때문에 주로 건설사(시공사)의 지급보증(연대보증)이나 채무인수 등의 신용공여를 관행적으로 요구하여 왔습니다. 하지만 금융위기 이후 은행은 바젤Ⅲ 등 규제 강화에 대한 대응과 건설사는 우발부채 감축 노력의 일환으로 신용공여 제공을 축소함에 따라 증권사가 제공하는 신용공여에 대한 수요가 증가하였습니다. 이러한 변화로 인해 유동화증권의 상환가능성이 건설사 대비 상대적으로 신용도가 우량한 증권사에 연계됨으로써 유동화증권에 대한 투자자선호도는 높아졌으나, 유동화 지원만을 제공하던 과거에 비해 증권사 우발채무의 위험은 크게 확대되었습니다.

[부동산 익스포저 건전성 관리 방안]

구분
종전
변경

부동산 채무보증한도
별도 한도 없음
- 자기자본의 100% 이내(부동산 채무보증*α/자기자본)* α값2020년 7월 50%, 2021년 1월 75%, 2021년 7월부터 100%- 100% 초과시 추가 부동산 채무보증 제한

PF 채무보증 위험액
- 신용위험액 12%
- 신용위험액 18%

유동성 관리
별도 규제 없음
- 조정유동성비율[=유동성자산/(유동성부채+채무보증)]100% 미만시 리스크관리 및 점검 강화(유예기간 6개월)

PF대출
① 대손충당금 적립기준 강화

정상: 0.5%/2~3%요주의: 7%/10%
정상: 2~3%요주의: 10%

② 자본규제비율(NCR) 반영 방식 강화

신용위험액 18% 반영
영업용순자본에서 전액 차감

③ 기업신용공여 추가한도(자기자본의 100%) 취급 대상 제외

별도 제약 없음
취급대상에서 부동산대출 제외

발행어음
발행어음 조달은 레버리지비율에서 제외
- 조달자금의 10% 초과 부동산 투자는 레버리지비율에 가산

자료 : 금융위원회 보도자료(2019.12.05)

2019년 12월 정부는 증권사 중심으로 빠르게 증가하고 있는 부동산 PF 채무보증 성장을 억제하고, 부동산 PF 대출에 대해 완화적이었던 규제를 타 업권 수준으로 정상화 하기 위해 새로운 규제안을 발표하였습니다. 이번 규제는 자본금 3조 이상 증권사에 허용되었던 특례를 일반 증권사 수준으로 회귀하여 대출한도, NCR, 레버리지 비율 측면에서 부담을 확대시켰으며, 부동산 PF 대출 중 지급보증 및 아파트관련 자산에 부여하였던 특례 조항을 폐지하였습니다. 2016년 이후 증권사 IB 수익은 M&A/자문/보증 수익 중심으로 성장하였으며 그 중심에는 부동산 관련 채무보증이 있었기에 금번 규제로 인해 모든 증권사의 종합 IB 전반에서 PF 익스포저 축소가 불가피해 보이며 PF관련 신용 및 유동성 리스크는 상당 수준 통제될 것으로 예상되고 있습니다. 따라서 수익구조 상 부동산 PF 의존도가 높은 증권사의 경우, 해당 규제 도입이 영업활동에 부정적 영향으로 작용할 수 있습니다.추가로, 과거에는 NCR 계산시 채무보증금액이 영업용 순자본차감항목으로 규정됐지만 지난 2012년부터 거래상대방의 신용도에 따라 차등해 신용위험액을 산정하도록 변경되었습니다. 19년 12월 발표된 규제 중 NCR에 관련된 사항은 다음과 같습니다. 1) 기존 부동산 PF채무보증의 경우 신용위험액에 보증잔고의 위험액을 12%에서 18%로 상향하였고, 2) 자본금 3조원 이상 증권사의 경우 부동산 PF대출 잔고에 위험계수 18%를 적용한 위험값을 신용위험액에 반영하고 있었던 것을 전액 영업용순자본 차감(일반증권사는 기존과 동일)하는 것으로 변경하였습니다.이외에도 장기 CP 발행관련 증권신고서 제출 의무화에 따라 차환구조의 거래 증가도 우발부채 규모를 늘리는데 일조하였습니다. 2013년 5월부터 만기 1년 이상의 장기 CP에 대해 증권신고서 제출이 의무화되면서 장기 ABCP 발행이 어려워짐에 따라차환위험 통제를 위한 금융투자회사 유동성공여에 대한 수요가 늘어났습니다. 이러한 상황에서 부동산 거래량이나 가격지수가 하락하는 등 주택경기가 하락할 경우 입주 지연 등이 발생하거나 분양계약 해제가 일어날 개연성이 높아져 금융투자회사의 신용공여의무가 현실화 될 가능성을 배제할 수 없습니다. 우발채무가 현실화 될 경우 이는 금융투자회사의 큰 손실로 이어져 수익성이 악화될 수 있습니다.

[ 국내 증권사 우발채무 규모 추이 ]

(단위 : 백만원, %)

구분
2025년 1분기말
2024년말
2023년 말
2022년 말
2021년 말
2020년 말

우발채무 합계(A)
43,555,162
42,727,627
39,131,551
39,638,235
42,600,231
39,929,093

지급보증
753,737
756,204
701,994
509,403
507,124
467,140

매입보장약정(ABCP등)
3,010,232
2,478,235
2,765,077
2,376,485
3,788,641
5,061,197

채무인수약정
103,308
100,828
-
-
-
-

매입확약
37,690,941
37,587,439
34,114,289
35,288,747
36,547,483
33,035,709

기타
1,996,944
1,804,920
1,550,190
1,463,599
1,756,983
1,365,048

자기자본(B)
90,305,545
89,137,956
82,437,188
77,308,686
74,601,826
65,178,766

자기자본 대비 우발채무 규모(A/B)
48.23%
47.93%
47.47%
51.27%
57.10%
61.26%

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)주1) 증권사 국내법인 합계 기준

2025년 1분기말 기준 국내 금융투자회사의 우발채무는 약 43.6조원으로 자기자본의 48.23%를 나타내고 있습니다. 2013년 이후 빠르게 증가한 우발채무는 2014년 20조원을 넘어선 이후 증가세가 두드러지며 2019년에 46.2조원을 초과하였습니다. 다만, 2020년 코로나19바이러스의 영향으로 우발채무의 규모가 다소 감소하여 39.9조원 수준을 기록했으나, 2021년부터 늘어난 유동성의 영향으로 빠르게 증가세를 회복함에 따라 2021년말 42.6조원을 기록했고 이후 감소 추세를 보이며 2022년말 39.6조원, 2023년말 39.1조원을 기록했습니다. 하지만 2024년말 우발채무 규모가 다시 증가하여 42.7조원을 기록하였습니다.특히 유동화증권의 부실 발생 시 신용공여를 제공하는 매입확약은 2025년 1분기말 기준 약 37.7조원 수준으로 증권사 우발채무의 약 86.54%를 차지하고 있습니다. PF대출 연체, 대출금 미회수 발생 시 증권사는 유동화증권을 매입하게 되면서 손실을 떠안게 되는데 최근 정부의 부동산 규제 정책이 지속적으로 강화되고 있는 가운데 일부 지역의 경우 주택공급 집중에 따른 가격 하락도 나타나고 있어 우발채무 현실화 가능성이 과거 대비 높아진 것으로 판단되고 있습니다. 뿐만 아니라, 우발채무 유형 중 상대적으로 리스크가 높은 신용공여 비중이 높게 유지되고 있어 우발채무 현실화 시 금융투자회사 자산건전성에 직접적인 악영향이 발생할 가능성을 배제할 수 없는 상황입니다.

[부동산 PF의 "질서있는 연착륙"을 위한 향후 정책 방향 발표 2024.05.13]

부동산 pf의 질서있는 연착륙을 위한 정책 방향.jpg
부동산 pf의 질서있는 연착륙을 위한 정책 방향

출처 : 금융감독원 감독자료

최근 금융위원회 및 금융감독원은 2024년 5월 12일 부동산 PF의 "질서있는 연착륙"을 위한 정책 방향을 발표하면서 부동산 PF 리스크 대응 방안을 제시하였습니다. 주요 내용으로는 1)PF 사업성 평가기준 개선, 2)정상 PF 사업장에 대한 자금공급 강화, 3)사업성 부족 사업장에 대한 재구조화·정리 지원, 4)시장·금융회사·건설사 안정화 방안 등이 있습니다.금융감독원은 현행 기준은 PF의 특성과 위험요인을 충분히 반영하지 못하고 구체적이지 않아 실효성이 미흡하다고 발표하면서, 사업성 평가 기준을 현행 3단계(양호·보통·약화우려)에서 4단계(양호·보통·유의·부실우려)로 세분화하였습니다. 금융회사는 융통성을 가지고 다양한 평가지표를 종합적으로 고려하여 각 PF 사업장의 사업성을 평가합니다. 사업성 부족 사업장에 대해서는 사후관리 기준을 마련하여 신속한 정리를 유도하고, 평가결과에 대한 금감원 점검이 강화됩니다.사업성이 충분한 정상 사업장에 대해서는 1) PF 보증 25조원→30조원 확대, 2)비주택 PF보증 신설, 3) PF 보증조건 개선, 4) 캠코펀드 신규자금 대여, 5) 수수료 부담완화 등의 지원정책이 이루어지는 반면, 사업성 부족 사업장에 대해서는 1)무분별한 만기연장·이자유예 제한, 2)경공매 세부기준 제시를 통한 사업장 매각 유도, 3)신디케이트론, LH토지매입, 캠코 자금공급 등의 정리방안이 실행됩니다.

한편, 2024년 8월 금융당국은 5월 발표했던 부동산 PF 사업성 평가기준 강화방안을 적용한 사업성 평가결과를 발표하였습니다. 2024년 6월말 기준 연체, 연체유예 또는 만기연장 3회 이상 등 이미 부실화가 진행된 사업장에 대해 1차평가를 실시했으며, 1차 평가대상은 33.7조원으로 전 금융권 부동산 PF 익스포저 216.5조원의 15.6% 수준입니다. 평가 결과 부실화 가능성이 높은 유의/부실위험 단계로 분류된 PF 규모는 21.0조원으로 1차평가 대상의 62%이며, 전체 부동산 PF 대비 9.7%의 비중을 차지하였습니다. 1차 평가대상에서 제외된 부분 중 유의/부실위험 단계는 2.3조원이며(기존 평가기준 적용), 이를 포함하면 부실화 가능성이 높은 전체 부동산 PF 규모는 23.3조원으로 10.8% 비중을 차지하였습니다. 유의/부실위험 21.0조원 중 본PF와 브릿지론은 각각 4.1조원, 4.0조원이며, 토지담보대출 규모가 12.9조원으로 큰 비중을 차지하였습니다. 한편 금융업권별 부동산 PF 충당금 적립규모 또한 공개되었는데, 부실화가 진행중인 1차 평가대상을 기준으로 한 충당금은 6.7조원이며 이는 총 평가대상(33.7조원) 대비 19.9%입니다. 다만, 증권업계의 경우 부실화 가능성이 높은 유의/부실우려 규모 3.2조원 대비 충당금 적립규모가 1.7조원(적립률 53%)로 다른 업권 대비 높은 수준의 적립률을 기록하였습니다.

[1차, 2차 PF 사업성 평가대상]

1차, 2차 pf 사업성 평가 대상.jpg
1차, 2차 pf 사업성 평가 대상

자료: 금융위원회

또한, 정부는 1차에 이어 2024년 9월말 기준으로 2차 PF 사업성 평가를 시행하였습니다. 2차 평가 대상 총 PF 익스포저는 210.4조원이었으며, 유의/부실우려 익스포저는 22.9조원으로 전체 PF 익스포저 210.4조원의 10.9% 수준이었습니다. 이는 1차 평가대상 중 유의/부실우려 익스포저인 21.0조원 대비 1.9조원 증가한 수치입니다. 유의/부실우려 익스포저 22.9조원 중 본PF는 4.6조원, 브릿지론은 4.8조원, 토지담보대출은 13.5조원을 기록하며 각각 전체 PF 익스포저 210.4조원의 2.2%, 2.3%, 6.4%의 비중을 차지하였습니다. 한편, 금융업권별로는 저축은행이 4.4조원, 증권사가 3.8조원, 여전사가 2.7조원을 기록하며 각각 2.1%, 1.8%, 1.3%의 비중을 차지하였습니다.

[1차, 2차 PF 사업성 평가결과]

1차, 2차 pf 사업성 평가 결과.jpg
1차, 2차 pf 사업성 평가 결과

자료: 금융위원회

[금융업권별 현황]

금융업권별 현황.jpg
금융업권별 현황

자료: 금융위원회

한편, 2024년 11월 14일 정부는 "부동산PF 제도 개선방안"을 발표하였습니다. 시행사의 자기자본비율 상향을 유도하는 방향으로 정책이 나왔으며, 개선 방안으로 토지주의 현물출자 유도, 높은 자기자본비율의 시행사 관리운영 사업은 도시규제 특례 부여, PF보증료 할인, 금융권의 위험 가중치 및 충당금 차등화 등이 있습니다. 또한 PF 통합정보시스템을 구축, 리츠 디벨로퍼 육성(공공택지 매입 우선권) 등을 계획 중이라고 밝혔습니다.

[부동산 PF 제도 개선방안 발표 (2024.11.14)]

추진과제
조치 사항
일정

※ 안정적인 수준의 자기자본 확충 기반 마련

1) 현물출자를 통한 안정적 사업구조 마련

* 현물출자 시 양도차익 과세이연 도입
「조세특례제한법」 개정
2025

2) 인센티브 등을 통한 자본 확충 지원

* 운영사업의 도시규제 특례 부여
「PF사업관리법」 개정안 발의
2025上

* PF 보증수수료 할인
HUG내규 개정, HF내규 개정
2025上

* 은행·보험사의 장기임대주택사업 참여
은행·보험법령 개정
2025

3) 리스크 관리 강화를 통한 자본 확충 유도

* 위험가중치와 충당금 규제 정비, 자기자본비율 요건 도입 검토
금융권TF 운영 → 업권별 감독규정세칙, PF리스크 관리 모범규준 개정
2025

4) 금융 건전성 규제체계 합리화

* 업권별 위험가중치, 충당금 규제 정비
금융권TF 운영 → 업권별 감독규정세칙 개정
2025

* 부동산 PF 한도규제 등 정비
금융권TF 운영 → PF리스크 관리 모범규준 개정
2025

※ 부동산 PF 시장의 공정 질서 확립

1) PF 대출시 사업성 평가 강화

* 사업성 평가 기준·인증방안 마련
연구용역
2025上

* 전문평가 기관 지정 방안 마련
연구용역
2025上

* PF 대출시 사업성 평가 의무화
「PF사업관리법」 개정안 발의
2025上

PF 리스크관리 모범규준 개정
2025下

2) 불합리한 관행 개선

* 책임준공 합리화
책임준공개선 TF 운영
2025 1분기

* PF 수수료 관행 개선
업권별 수수료 모범규준 제정
2024下

3) PF 통합정보시스템 구축

* PF 통합정보시스템 구축
ISP 용역 착수
2025.

본 시스템 구축
2026∼

4) 부동산신탁사의 토지신탁 내실화

* 신탁사의 PF 리스크 관리 강화
책준형 토지신탁 모범규준 마련
2024.12월

금융투자업규정ㆍ 시행세칙 개정
2025.7월

※ 역량있는 한국형 디벨로퍼 육성

1) 리츠를 통한 개발·운영 전문 디벨로퍼 육성

* 업무·상업 용지 매입우선권 제공
공공주택 업무처리지침 및 택지개발 업무처리지침 개정
2025上

2) 기관투자자의 부동산 개발신탁 참여 활성화

* 기관투자자 통한 자금조달 지원
업계 협의 등을 거쳐 허용방안 마련
2025下

3) 우수 디벨로퍼 인증체계 마련

* 시행능력평가, 실적확인제 및 전문인력 이력관리제 도입, 시행
연구용역
2025上

부동산개발업법 개정안 발의
2025下

부동산개발업법 시행령등 하위법령 개정
2026上

제도 시행
2026下

* 우수 디벨로퍼 육성방안 마련
방안 마련
2025下

(자료: 금융위원회)

상기 제도 개선안이 실행된다면 장기적으로 PF 리스크 발생 시 시스템 리스크로 확산될 가능성이 낮아질 것으로 전망됩니다. 다만 자본비율 상향, 무분별한 책준/차입형신탁 규제를 위해 신탁계정대 한도 도입 등으로 단기적으로는 PF시장 위축 가능성이 있으며, 특히 중소 시행사/시공사 및 금융권/신탁사가 참여하는 지방/비주거 부동산 개발 등 사업성 낮은 상품의 공급 축소될 가능성이 존재합니다. 이러한 금융당국 및 정부의 PF 관련 정책이 증권사의 우발채무 및 영업활동에 미치는 영향에 대한 지속적인 모니터링이 필요할 것으로 판단됩니다.

최근 부동산 PF에 대한 증권업의 위험 익스포저가 상승하는 추세에 있는 점과 저성장 기조로 인한 부동산시장의 침체 가능성은 우발채무 현실화의 잠재적인 위험요인이 될 수 있습니다. 우발채무가 현실화되는 경우 대형 금융투자회사들은 풍부한 자금조달력과 잉여자본을 통해 위험관리가 일정부분 가능할 것으로 예상됩니다. 그러나 대형사 대비 자본력이 약한 중소형 금융투자회사들의 경우 더욱 큰 리스크에 노출될 수 있고, 이로 인한 증권업 전반에 부정적인 영향을 미칠 가능성을 배제할 수 없습니다. 또한 신규 부동산 대책 발표에 따라 현존 사업장의 사업성 평가에 따른 리스크가 발생할 수 있으며, 정책 시행 속도에 따라 시장이 예상하지 못한 충격이 발생할 수 있습니다. 투자자께서는 이러한 가능성을 참고하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.

[초대형 투자은행 출현에 따른 위험]

사. 2016년 8월 발표된 "초대형 IB 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안"에 이어,
2017년 5월 "초대형 투자은행 육성방안"이 발표되면서
금융투자회사의 대형화가 추진되고 있습니다. 이로 인해,
상위 대형사와 중소형사 간의 수익 및 영업 격차가 확대될 가능성이 있습니다. 아울러
대형화를 통한 규모의 경제 확보, 또는 특화된 업무영역의 전문화를 이루지 못할 경우 금융투자회사의 수익성 악화로 이어질 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

정부는 증권사의 기업금융 기능과 글로벌 역량 강화를 위해 증권사 대형화 유도 정책을 지속하고 있습니다. 이후 2016년 8월 금융당국은 초대형 IB 육성 방안을 추가로 발표하였습니다. 이에 따르면 자기자본 4조원 이상 증권사는 발행어음제도, 자기자본 8조원 이상 증권사는 종합투자계좌(IMA)가 허용되며, 건전성 규제 완화 등의 인센티브가 제공될 예정입니다. 이러한 정부의 정책에 대응하여 국내 주요 대형 증권사들은 2016년 이후 합병, 증자 등을 통해 자기자본을 확대하였으며, 2017년 11월 자기자본 4조원 이상 5개사(NH투자증권, 미래에셋증권, KB증권, 삼성증권, 한국투자증권)에 대해 초대형 IB 지정이 완료되었습니다. 초대형 IB 업무의 핵심은 ① 수신기반(자기자본 200% 한도 발행어음) 보유, ② 기업여신 확대, ③ 규제 완화(NCR II 적용, 발행어음 레버리지규제 제외)로 이미 자기자본4조원 이상 증권사들의 수익 구성과 영업 행태에 변화가 나타나고 있습니다. 대상 대형사들의 수지 구조상 IB 비중이 확대되고 있으며, 이의 선행지표 성격인 기업여신(대출금, 매입대출채권, 사모사채 등) 규모가 증가하고 있습니다. 대형 증권사들의 적극적인 자본확충과 금융당국의 대형 증권사 중심 정책방향 기조를 고려할 때 향후 증권업 수익구조 패러다임의 변화와 대형 증권사와 중소형 증권사의 양극화 현상은 보다 심화될 것으로 예상됩니다.

[ 초대형 IB육성 방안에 따른 자본 규모별 인센티브 제공 방안 ]

자기자본
3조이상~4조미만
4조이상~8조미만
8조이상

1. 기존 제도상 허용된 업무

프라임브로커 업무
ㅇ
ㅇ
ㅇ

기업신용공여

ㅇ

(일반 신용공여와 합산 자기자본 100%로 확대)

ㅇ

(좌동)

ㅇ

(좌동)

2. 금번 대책에서 추가 허용ㆍ규제 완화된 업무

< 기업금융을 위한 새로운 자금조달 수단 허용 >

발행어음
-

ㅇ

(자기자본 200% 한도)

ㅇ

(좌동)

종합금융투자계좌
-
-
ㅇ

< 원활한 기업금융 제공을 위한 규제개편 >

레버리지 규제적용 제외
-

ㅇ

(발행어음 한정)

ㅇ

(발행어음, 종투계좌 한정)

새로운 건전성

규제체계 마련

ㅇ
ㅇ
ㅇ

신용공여 한도 증액

* 기업 대출을 별도로 자기자본 100%까지 허용

ㅇ
ㅇ
ㅇ

<신규업무 확대를 통한 종합 기업금융서비스 제공 >

다자간 비상장주식

매매ㆍ중개 업무

ㅇ
ㅇ
ㅇ

기업환전 등일반 외국환 업무
-
ㅇ
ㅇ

부동산 담보신탁
-
-
ㅇ

< 글로벌 사업역량 확충 >

정책금융기관,국부펀드 협력 강화
ㅇ
ㅇ
ㅇ

성장사다리 펀드해외 M&A 지원
ㅇ
ㅇ
ㅇ

자료 : 금융위원회 보도자료(2016.08.02)

또한, 금융위원회는 2017년 5월 "초대형 투자은행 육성방안" 및 "공모펀드 시장 활성화"를 위한「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 」및「금융투자업규정」 개정을 통해 초대형 투자은행 육성 방안을 구체화 했습니다. 본 개정안의 주요 내용은 다음과 같습니다.

[ 초대형 투자은행 육성방안 시행을 위한 자본시장법 시행령 등 개정 ]

1. 종합금융투자사업자 신규 업무 부여1-1. 자본력이 충분한 종합금융투자사업자에게 새로운 자금조달방식을 허용하여 기업금융 활성화를 지원-자기자본 4조원 이상 회사에 단기금융업무(만기가 1년 이내인 어음의 발행, 할인, 매매, 중개, 인수, 보증 업무) 허용-자기자본 8조원 이상 회사에 종합투자계좌 업무(고객으로부터 예탁 받은 자금을 통합하여 기업금융자산 등에 운용하고 수익을 고객에게 지급하는 것을 목적으로 개설한 계좌) 허용1-2. 모든 종합금융투자사업자에 비상장주식에 대한 내부 주문 집행 허용
2. 단기금융업무 및 종합투자계좌업무 관련 영업행위준칙2-1. 단기금융/종합투자계좌 운용자산의 구분 관리-단기금융업무 운용자산은 별도의 자산부채현황표ㆍ손익계산서를 작성-종합투자계좌 운용자산은 자기신탁을 통해 구분관리2-2. 단기금융/종합투자계좌 예탁금 운용 규제-기업금융 최소운용비율(단기금융 50%, 종합투자계좌 70%)을 적용-부동산 관련 자산*에 대한 운용규제 설정* 부동산, 부동산 개발과 관련한 대출, 부동산 관련 증권 등(부동산집합투자기구에서 부동산으로 인정되는 자산과 동일)i) 단기금융업무 및 종합투자계좌 수탁금으로 투자한 부동산 관련 자산은 기업금융의무비율 산정시 제외(부동산 관련자산을 기업금융관련 자산으로 불인정)ii) 부동산 관련자산은 기업금융관련자산에 투자하고 남은 여유자금으로만 투자할 수 있도록 하되 그한도는 수탁금의 30%*로 제한* 여전사의 PF대출 한도(30%) 및 현행 금융투자회사 리스크관리 모범규준상 부동산PF 대출한도(30%) 등을 감안iii) 고객의 환매에 효과적으로 대응할 수 있도록 단기금융업무 및 종합투자계좌 운용자산에 각각 유동성비율 규제*를 설정* 1개월 및 3개월이내 만기가 도래하는 부채와 동일한 수준으로 동일 기간내에 현금화가 가능한 유동성자산을 보유할 것을 의무화(구체적인 계산방식은 금융투자업규정 시행세칙에서 정할 예정)2-3. 기업금융 최소운용비율 산정을 위한 기업금융관련자산 정의① 기업에 대한 대출 및 어음의 할인ㆍ매입② 발행시장에서 직접 취득한 발행인이 기업인 증권③ 유통시장에서 취득한 코넥스주식 및 A등급이하 회사채④ 프로젝트파이낸싱을 위해 설립된 특수목적회사에 대한 출자지분 및 대출채권⑤ 실물지원 관련 간접투자기구*에 대한 출자지분* PEF, 기업금융특화 전문투자형사모펀드, 창투조합, 벤처조합 등2-4. 실적배당상품인 종합투자계좌의 특성을 감안하여 편입 재산에 대한 평가 의무 및 고유재산과 거래시 행위 준칙을 도입-최소 분기 1회 공모펀드와 동일한 방법으로 시가평가 실시- 종합투자계좌 재산과 고유재산을 거래하는 경우, 펀드간 자전거래에 준하는 기준*을 준수하도록 의무부과* ① 예탁자 이익에 반하지 않을 것, ② 공정가액 거래, ③ 준법감시인 사전확인2-5. 종합투자계좌 수탁금에 비례한 손실충당금 적립의무 손실발생시 우선충당을 위해 이익금 적립의무 부과* 종합투자계좌 수탁액의 5%가 될 때까지 운용보수의 25%를 적립하고 손실발생시 특별유보금을 우선하여충당
3.종합금융투자사업자의 자기자본 요건 조정종합금융투자사업자의 충실한 손실감내능력 확보를 위해 부채성 자본인 신종자본증권(조건부 자기자본)으로 조달한 자금은 자기자본(3조ㆍ4조ㆍ8조원) 산정시 제외* 다만, 순자본비율(NCR) 산정시에는 기존과 동일하게 영업용순자본에 산입
4.종합투자사업자의 건전성 규제 정비□ 종합금융투자사업자가 보다 적극적으로 모험자본 공급기능을 수행할 수 있도록 신용공여 등과 관련한 건전성 규제를 재정비① 단기금융업무ㆍ종합투자계좌 운용자산은 레버리지비율[(총자산/자기자본)≤1,100%] 산정시 제외② 대출자산의 위험수준에 따라 건전성 부담이 결정되는 새로운 NCR지표* 적용* (현행) 만기1년 이상인 대출채권은 영업용순자본에서 대출채권전액을 차감* (개선) 영업용순자본에서 차감하지 않고, 신용위험액[위험값 0%∼ 32%]에 반영③ 종합금융투자사업자의 유동성 관리를 강화하기 위해 원화 유동성지표* 도입(자산전체, 단기금융업무 운용자산, IMA운용자산에 각각 적용)* 1개월 및 3개월이내 만기가 도래하는 부채와 동일한 수준으로 동일 기간내에 현금화가 가능한 유동성 자산을 보유할 것을 의무화④ 대출채권등에 대한 대손충당금 적립률*을 은행과 동일하게 조정* 정상(0.5%→0.85%), 요주의(2%→7%), 고정(20%유지), 회수의문(75%→50%), 추정손실(100% 유지)⑤ 종합금융투자사업자 경영실태평가항목에 종합투자계좌 수탁금을 감안한 자본적정성 계량항목*을 추가(구체적 계산방식은 금융투자업규정 시행세칙에 위임)* 예) 종합투자계좌 수탁금의 일정비율을 NCR 분모인 필요유지자기자본에 합산 등
5.M&A로 인한 거래소지분 예외적 초과 보유 인정 근거 마련□ 거래소 지분 초과보유한도의 예외사유로 거래소 주주인 회사가 거래소 주주인 다른 회사를 합병하는 경우를 추가하고, 이 경우 초과지분에 대한 의결권 행사를 제한

자료 : 금융위원회「초대형 투자은행 육성방안」및「공모펀드 시장 활성화」를 위한 자본시장법 시행령 및 금융투자업규정 개정 보도자료(2017.05.02)

종합금융투자사업자에 대한 인센티브 제공은 당사의 경영환경을 변화시킬 것으로 예상되며, 지속되는 규제 완화 및 혜택의 변화에 맞추어 새로운 사업 모델을 구비하는 과정에서 추가적인 비용이 발생될 수 있습니다. 또한, 해당안을 통해 규모의 경제 실현이 가능한 대형 증권사와 특정 업무영역에 특화된 중소형 증권사 위주로 시장재편이 예상되며 이로 인해 급변하는 시장환경에 적절히 대처하지 못할 경우 도태되거나 지속적인 수익성 유지가 어려울 수 있습니다.한편, 당사는 2024년 03월 21일 상환전환우선주(RCPS) 총 4,372,618주를 발행하여 운영자금 2,300억원을 조달하는 유상증자에 관한 이사회 결의를 완료하여 '주요사항보고서(유상증자결정)'를 공시하였습니다. RCPS는 회계상 자본으로 인정되며 발행 후 당사의 자기자본은 3조원을 넘게 되어 금융위원회에 종합금융투자사업자 지정 신청을 할 수 있는 기준인 '별도 기준 자기자본 3조원'을 충족하게 되었습니다. 당사의 상환전환우선주 유상증자와 관련하여 자세한 사항은 당사가 2024년 03월 21일 공시한 '주요사항보고서(유상증자결정)'를 참고하시길 바랍니다.

[ 대신증권 RCPS 발행 내역 ]

(단위 : 주, 원)

구분
Tr.A
Tr.B
Tr.c
합계

총 발행 주식수
1,330,796
2,091,253
950,569
4,372,618

총 발행금액
69,999,869,600
109,999,907,800
49,999,929,400
229,999,706,800

자료 : 금융감독원 전자공시시스템(Dart)

[Tr.A 주요사항보고서 주요내용]

1. 신주의 종류와 수
보통주식 (주)
-

기타주식 (주)
1,330,796

2. 1주당 액면가액 (원)
5,000

3. 증자전 발행주식총수 (주)
보통주식 (주)
50,773,400

기타주식 (주)
36,000,000

4. 자금조달의 목적
시설자금 (원)
-

영업양수자금 (원)
-

운영자금 (원)
69,999,869,600

채무상환자금 (원)
-

타법인 증권취득자금 (원)
-

기타자금 (원)
-

5. 증자방식
제3자배정증자

※ 기타주식에 관한 사항

정관의 근거
제8조(주식의 종류)제8조의2(이익배당에 관한 우선주식)제8조의4(상환주식) 제8조의5(전환주식)

주식의 내용
상환전환우선주

기타
-

상환에관한 사항
상환조건
발행회사는 본건주식의 발행일로부터 1년 6개월이 되는 날부터 존속기간(2054.3.30.) 직전 영업일까지의 기간 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 1년 6개월이 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 6개월이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 권리가 있다.

상환방법
상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.

상환기간
2025년 09월 30일 ~ 2054년 03월 27일

주당 상환가액
-

1년 이내상환 예정인 경우
해당사항 없음

전환에관한 사항
전환비율(%)
100

전환가액(원/주)
52,600

전환가액결정방법
1. 증권의발행 및 공시 등 에 관한 규정제5-24조의2, 제5-22조 제1항에 따라 거래 이사회 전일을 기산일로 하여 과거 1개월간의 가중산술평균주가, 1주일간의 가중산술평균주가, 최근일 가중산술평균주가를 산술평균한 가격과, 최근일 가중산술평균주가, 청약일전(청약일이 없는 경우에는 납입일) 제3거래일 가중산술평균주가중 높은 가격이상으로 산정한다.최초 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하며, 단 계약서상 조건으로 전환가격이 조정되는 경우, 조정된 전환가액으로 한다.2. 전환비율은 1:1로 한다.3. 기타사항 : '20. 기타 투자판단에 참고할 사항' 참조

전환에 따라발행할 주식
종류
대신증권(주) 기명식 보통주

주식수
1,330,796

주식총수대비 비율(%)
2.41

전환청구기간
시작일
2026년 03월 30일

종료일
2054년 03월 27일

전환가액 조정에 관한 사항
전환가격 조정사항:'20. 기타 투자판단에 참고할 사항' 참조

시가하락에따른전환가액조정
최저 조정가액(원)
-

최저 조정가액 근거
-

발행당시 전환가액의70%미만으로조정가능한잔여발행한도(원)
-

존속기간(우선주권리의 유효기간)
2054년 03월 30일

의결권에 관한 사항
본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다.

옵션에 관한 사항
-

이익배당에 관한 사항
본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적)

기타 약정사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등)
-

자료 : 금융감독원 전자공시시스템(Dart)

[Tr.B 주요사항보고서 주요내용]

1. 신주의 종류와 수
보통주식 (주)
-

기타주식 (주)
2,091,253

2. 1주당 액면가액 (원)
5,000

3. 증자전 발행주식총수 (주)
보통주식 (주)
50,773,400

기타주식 (주)
36,000,000

4. 자금조달의 목적
시설자금 (원)
-

영업양수자금 (원)
-

운영자금 (원)
109,999,907,800

채무상환자금 (원)
-

타법인 증권취득자금 (원)
-

기타자금 (원)
-

5. 증자방식
제3자배정증자

※ 기타주식에 관한 사항

정관의 근거
제8조(주식의 종류)제8조의2(이익배당에 관한 우선주식)제8조의4(상환주식) 제8조의5(전환주식)

주식의 내용
상환전환우선주

기타
-

상환에관한 사항
상환조건
회사는 본건 주식의 발행일로부터 2년6개월이되는날 부터 존속기한(2054. 3. 30.) 직전 영업일까지의 기간 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 2년 6개월이 되는날 (당일 포함) 및 그로부터 매 6개월이 되는날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 권리가 있다.

상환방법
상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.

상환기간
2026년 09월 30일 ~ 2054년 03월 27일

주당 상환가액
-

1년 이내상환 예정인 경우
해당사항 없음

전환에관한 사항
전환비율(%)
100

전환가액(원/주)
52,600

전환가액결정방법
1. 증권의발행 및 공시 등 에 관한 규정제5-24조의2, 제5-22조 제1항에 따라 거래 이사회 전일을 기산일로 하여 과거 1개월간의 가중산술평균주가, 1주일간의 가중산술평균주가, 최근일 가중산술평균주가를 산술평균한 가격과, 최근일 가중산술평균주가, 청약일전(청약일이 없는 경우에는 납입일) 제3거래일 가중산술평균주가중 높은 가격이상으로 산정한다.최초 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하며, 단 계약서상 조건으로 전환가격이 조정되는 경우, 조정된 전환가액으로 한다.2. 전환비율은 1:1로 한다.3. 기타사항 : '20. 기타 투자판단에 참고할 사항' 참조

전환에 따라발행할 주식
종류
대신증권(주) 기명식 보통주

주식수
2,091,253

주식총수대비 비율(%)
3.79

전환청구기간
시작일
2027년 03월 30일

종료일
2054년 03월 27일

전환가액 조정에 관한 사항
전환가격 조정사항:'20. 기타 투자판단에 참고할 사항' 참조

시가하락에따른전환가액조정
최저 조정가액(원)
-

최저 조정가액 근거
-

발행당시 전환가액의70%미만으로조정가능한잔여발행한도(원)
-

존속기간(우선주권리의 유효기간)
2054년 03월 30일

의결권에 관한 사항
본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다.

옵션에 관한 사항
-

이익배당에 관한 사항
본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적)

기타 약정사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등)
-

자료 : 금융감독원 전자공시시스템(Dart)

[Tr.C 주요사항보고서 주요내용]

1. 신주의 종류와 수
보통주식 (주)
-

기타주식 (주)
950,569

2. 1주당 액면가액 (원)
5,000

3. 증자전 발행주식총수 (주)
보통주식 (주)
50,773,400

기타주식 (주)
36,000,000

4. 자금조달의 목적
시설자금 (원)
-

영업양수자금 (원)
-

운영자금 (원)
49,999,929,400

채무상환자금 (원)
-

타법인 증권취득자금 (원)
-

기타자금 (원)
-

5. 증자방식
제3자배정증자

※ 기타주식에 관한 사항

정관의 근거
제8조(주식의 종류)제8조의2(이익배당에 관한 우선주식)제8조의4(상환주식) 제8조의5(전환주식)

주식의 내용
상환전환우선주

기타
-

상환에관한 사항
상환조건
회사는 본건 주식의 발행일로부터 5년이 되는날부터 존속기한(2054. 3. 30.) 직전 영업일까지의기간 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년이 되는날(당일포함) 및 그로부터 매 6개월이 되는날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할권리가 있다.

상환방법
상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.

상환기간
2029년 03월 30일 ~ 2054년 03월 27일

주당 상환가액
-

1년 이내상환 예정인 경우
해당사항 없음

전환에관한 사항
전환비율(%)
100

전환가액(원/주)
52,600

전환가액결정방법
1. 증권의발행 및 공시 등 에 관한 규정제5-24조의2, 제5-22조 제1항에 따라 거래 이사회 전일을 기산일로 하여 과거 1개월간의 가중산술평균주가, 1주일간의 가중산술평균주가, 최근일 가중산술평균주가를 산술평균한 가격과, 최근일 가중산술평균주가, 청약일전(청약일이 없는 경우에는 납입일) 제3거래일 가중산술평균주가중 높은 가격이상으로 산정한다.최초 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하며, 단 계약서상 조건으로 전환가격이 조정되는 경우, 조정된 전환가액으로 한다.2. 전환비율은 1:1로 한다.3. 기타사항 : '20. 기타 투자판단에 참고할 사항' 참조

전환에 따라발행할 주식
종류
대신증권(주) 기명식 보통주

주식수
950,569

주식총수대비 비율(%)
1.72

전환청구기간
시작일
2029년 10월 01일

종료일
2054년 03월 27일

전환가액 조정에 관한 사항
전환가격 조정사항:'20. 기타 투자판단에 참고할 사항' 참조

시가하락에따른전환가액조정
최저 조정가액(원)
-

최저 조정가액 근거
-

발행당시 전환가액의70%미만으로조정가능한잔여발행한도(원)
-

존속기간(우선주권리의 유효기간)
2054년 03월 30일

의결권에 관한 사항
본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다.

옵션에 관한 사항
-

이익배당에 관한 사항
본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적)

기타 약정사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등)
-

자료 : 금융감독원 전자공시시스템(Dart)

한편, 2024년 12월 24월 금융위는 제22차 금융위원회를 개최하여 당사에 대한 자기자본 3조원 이상의 종합금융투자사업자 지정을 심의 및 의결 하였습니다. 당사는 기업에 대한 신용공여업무를 영위할 수 있는 자기자본 3조원 이상의 종합금융투자사업자 지정을 신청하였고, 금융위원회는 자기자본(3조원 이상), 인력과 물적설비, 이해상충방지체계 등 법령상 요건을 모두 갖춘 것으로 판단하여 당사를 종합금융투자사업자로 지정하였습니다. 금번 추가 지정으로 인해 종합금융투자사업자는 총 10개사가 되었습니다.

[종합금융투자사업자 지정 현황]

구분
3조원 종합금융투자사업자
초대형IB

신한
메리츠
하나
키움
대신
미래
NH
한투
삼성
KB

3조원
종투사 지정
신용공여업무
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전담중개업무
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4조원(발행어음)
종투사 지정
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단기금융업 인가
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(자료: 금융위원회)

한편, 초대형 투자은행에 대한 인센티브들 가운데 발행어음 등 단기금융업의 경우 증권사의 신용을 기반으로 어음을 발행하고 이를 일반 투자자들에게 금융상품으로 판매하여 자금을 조달하는 형식으로 진행되며, 해당 업무는 증권사에게 대규모 자금을 제공할 것으로 기대되고 있습니다. 증권신고서 작성기준일 현재 한국투자증권(2017년 11월), NH투자증권(2018년 05월), KB증권(2019년 05월) 및 미래에셋증권(2021년 05월)이 발행어음 업무를 인가 받았습니다.종합금융투자사업자 및 초대형 IB에 대한 자본규모별 인센티브 제공은 당사의 경영환경을 변화시킬 것으로 예상되며, 지속되는 규제 완화 및 혜택의 변화에 맞추어 새로운 사업 모델을 구비하는 과정에서 추가적인 비용이 발생될 수 있습니다. 또한, 규모의 경제 실현이 가능한 대형 증권사와 특정 업무영역에 특화된 중소형 증권사 위주로 시장 재편으로 인해 급변하는 시장환경에 적절히 대처하지 못할 경우 도태되거나 지속적인 수익성 유지가 어려울 수 있습니다. 투자자께서는 이러한 금융환경의 변화를 참고하시어 투자 판단에 임하여 주시기 바랍니다.

[금융투자업 관련 법·제도적 변화에 따른 위험]

아.
금융투자업은 영위사업에 대한 법적, 제도적 규제가 상당부분 존재 하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재
하고 있습니다. 지난 2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은
'제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포저에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였으며 관리 방안으로 인하여 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산PF 영업 여력이 축소될 가능성이 존재
합니다. 또한 정부는 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하였으나, 2022년 12월 국회는 국내외 경제상황을 고려해 금융투자소득세의 시행을 2년 유예하기로 하는 소득세법 일부개정안을 의결했습니다.
2024년 7월 정부는 '세법개정안'에서 금투세 폐지를 발표하였으며, 해당 소득세법 개정안이 2024년 12월 국회를 통과하며 금투세 폐지가 공식화되었습니다. 이처럼 법적, 제도적 규제의 변화가 향후 예측할 수 없는 시점에 발생할 수 있으며 이에 따라 금융투자업의 수익성에 부정적인 영향이 발생할 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.

금융투자업은 영위사업에 대한 법적, 제도적 규제가 상당부분 존재 하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재하고 있습니다. 정치권에서 세수 확대 및조세의 형평성을 확보하고, 외국인의 무분별한 유입과 이탈을 방지하기 위하여 자본시장을 안정시키는 취지로써 자본이득에 과세하는 방안과 파생상품 거래세 도입을 놓고 논란이 된 바 있습니다. 주식, 채권 등 금융자산으로 실현된 이익에 대하여 세금을 부여하는 내용의 자본이득세는 최근까지 논의 중이며, 파생상품 양도차익에 대한 과세는 2017년에 처음으로 2016년분의 차익에 대한 과세 부과가 실행되고 있습니다. 이러한 세제개편은 파생상품시장을 위축시킬 뿐만 아니라 현물시장까지 위축시킬 수 있으며, 거래수수료를 주수익원으로 하는 국내 금융투자회사의 영업수익 감소를 초래할 수도 있습니다.한편, 2013년 11월 발표된 금융회사간 단기자금시장 개편방안 및 2013년 12월에 발표된 증권사 콜차입 한도 축소계획에 따라 증권사의 콜차입 한도가 2014년 4월부터 매분기별로(자기자본의 15%→10%→5%) 축소되었으며, 2015년 3월 3일부터 전면 금지 되었습니다.

[금융회사간 단기자금시장 개편방안의 주요 내용]

구분
개편방안

제2금융권의콜시장 참여배제
① 2015년부터 원칙적으로 참가대상을 은행권으로 제한함에 따라 증권사, 보험사, 신용카드사, 캐피탈사 등 제2금융권의 콜시장 참여가 배제② 예외적으로 증권사 중 국고채전문딜러(PD) 및 한국은행 공개시장조작대상 증권사(OMO)는 참여를 허용하되, 콜차입 한도규제를 지속부과

코리보 활성화
① 코리보 개선방안 추진(은행연합회 주관)등을 통해 IRS 등에서 널리 활용되는 CD금리의 대안지표금리로서 코리보의 활성화 유도② 금리제시 방식의 투명성 제고 등 코리보 신뢰성 제고③ 코리보에 대한 관리, 감독 시스템 대폭 강화④ 금리제시기관 지정의 법적 근거 마련 검토

단기자금시장 관련규율체계 정비
① 금융회사들의 단기자금시장 참여 등에 대한 규정을 명확히 하고,각 시장별로 산재한 정보취합, 공시, 감독 관련 규율을 체계적으로 정비

자료 : 금융위원회 보도자료(2013.11.20)

이에 따라 2015년 3월 3일부터는 콜시장에서 제2금융권의 참여를 원칙적으로 배제하고 콜시장을 은행중심으로 개편하게 되었습니다.

위와 같은 금융투자회사 콜차입 규제로 인해 규제 대상 금융투자회사들은 간편하고 신속하게 사용이 가능한 콜머니를 통한 영업자금 조달이 어려워짐에 따라 영업 및 자금조달 측면에서 어려움을 겪을 것으로 예상되며, 2015년 3월부터 콜시장에서 원칙적으로 배제됨에 따라 지금까지 콜머니를 통해 조달하던 자금을 CP, RP 매도 등 다른 자금조달 수단으로 대체해야 하는 부담이 발생할 것으로 예상됩니다. 한편, 콜차입의 대안으로 2013년 1월 처음 도입된 전자단기사채는 새로운 기업자금조달 수단으로 자리잡아 가고 있지만, 조달비용이 콜차입에 비하여 높고 이사회 결의를 통한 발행한도 설정, 등급 확보, 기업정보 일부 공개 등 절차상의 효율성이 떨어집니다.또한, 2019년 3월 금융위원회와 금융감독원은 콜차입을 대체하던 CP, RP에 대해 직접 규제를 추진할 예정이라고 발표하였습니다. 금융위원회와 금융감독원은 1) 월말, 분기말에 RP금리가 일시적으로 급등하고, 일부 RP차입 기관들의 차환이 원활하지 못하는 사례가 발생하는 점, 2) RP매도자가 자금을 상환하지 못할 경우 RP매수자는 담보증권을 낮은 가격으로 시장에 매도하게 되어 RP시장의 급격한 위축이 가능하다는 점, 3) 이는 곧 RP담보 채권 급매로 이어지면서 채권시장에도 영향이 파급될 소지가 있다는 점을 지적하였습니다. 이에 따라 시장의 효율성을 저해하지 않는 범위에서 참가자들이 선제적으로 리스크를 인식, 관리토록 유도하기 위한 최소한의 규제를 도입하는 것을 목적으로 RP매도자에 대해 유동성 관리를 의무화하여 기일물거래 확대를 유도하고 RP시장 차환리스크를 완화하는 방안을 발표하였습니다. 개선방안에 대한 구체적인 내용은 아래와 같습니다.

[RP시장 효율성, 안정성 제고를 위한 개선방안]

목적
적용대상
적용비율

RP매도시 차환리스크에 대비한 유동성 관리
- 증권, 은행, 펀드 등 모든 RP매도자 및 펀드의 경우 개별 펀드별로 적용
- 차환리스크 관리를 위해 현금성자산 보유비율 최대 20%로 설정 주1)

담보기능 강화를 위한 최소증거금률 적용
- 국고채, 통안채를 제외한 회사채 등을 담보로 한 장외거래
- RP매수자는 RP매수거래(자금공급)시 담보증권 특성과 RP매도자 신용위험이 적절히 반영된 최소증거금율을 마련하여 적용 → 시장 변동성 확대시 RP시장에 충격 완화 주2)

장내 RP거래의 활성화를 위한 제도 개선
- RP시장에 안정적인 자금공급을 증대시키기 위해 장기자금 보유기관인 연기금, 보험사 등 전문투자자의 참여를 허용
- RP거래가 가능한 담보채권*에 제1종 국민주택채권 등 유통성이 높고 우량한 채권을 포함 주3)

- (현행) 증권사 및 은행 → (개선) 연기금, 정부기관, 운용사, 보험사 등 추가
- 모든 RP거래에 대해 계약기간 중 담보 대체가 가능토록 하고 및 담보 대체 한도(계약당 1회→10회)를 확대 주4)

자료 : 금융위원회 보도자료(2019.03.14)주1) 2020년 3분기부터 적용주2) 스트레스 상황에서 무담보 차입시장은 유동성 경색(자금공급 급감)이 나타나는 반면 담보부 차입시장에서는 담보의 헤어컷 조정을 통한 거래로 유동성리스크 완화주3) (현행) 국고채권 및 외국환평형기금채권 → (개선) 제1종 국민주택채권, 주금공이 발행하는 주택저당증권(MBS) 등 추가주4) 채권 대체는 기본적으로 상대방인 담보권자(자금공급자)의 동의를 얻어야 가능하므로 담보제공자의 채권 대체신청 자체를 제한할 필요는 없음

향후 제도개선 시행 등에 따라 연기금 및 보험사 등 자금여력이 충분한 장기투자기관이 자금 대여자로 참여할 수 있으며, 규제 비율 및 현금성자산의 인정 범위 등에 따라 RP시장의 규모가 축소될 수 있다는 점 유의하시기 바랍니다.

한편, 지난 2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포저에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 주요 내용으로는 자기자본 대비 부동산 채무보증 한도 100% 설정, 부동산PF채무보증에 대한 신용위험액 산정 위험값 상향조정 등이 있습니다. 이러한 관리 방안으로 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산PF 영업 여력이 상당 부분 축소될 것으로 예상됩니다.

[부동산PF 관련 건전성 강화 방안]

부동산pf 익스포져 건전성 관리 방안 주요 과제.jpg
부동산pf 익스포저 건전성 관리 방안 주요 과제

자료 : 금융위원회 보도자료(2019.12.05)

또한 최근 정부는 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하였습니다.

[2020년 세법 개정안 주요 내용]

항목
내용

증권거래세 인하
- 증권거래세율 단계적 인하- ('21년) 코스피 0.08% / 코스닥 0.23%- ('23년) 코스피 0% / 코스닥 0.15%(* 현행 : 코스피 0.1% / 코스닥 0.25%)

금융투자소득과세체계 도입
- '금융투자소득' 신설 : 자본시장법상 금융투자상품으로 실현된 모든 소득- 금융투자소득은 종합소득과 별도로 구분해서 과세- 모든 금융투자간의 손실 상계(5년간 이월공제 적용)- 세율 : 3억 이하 20%, 3억 초과 25%

펀드과세체계 개선
- 펀드의 모든 손익을 과세대상 소득에 포함- 현행 : 펀드 과세시 상장주식 양도손익 비과세 -> 개정안 : 펀드의 모든 손익 과세 (운용자산간 발생한 손익 통산 허용)

자료 : 기획재정부 2020년 세법 개정안

그러나 증권거래세 관련하여, 장외 거래의 경우 그 세율을 0.35%로 인하하는 원안 그대로 시행됐으며, 2023년 간에는 KOSPI 0.05%, KOSDAQ 0.20%를 각 적용하고, 2024년부터는 KOSPI 0.03%, KOSDAQ 0.18%를 각 적용하며, 2025년부터 KOSPI 0.00%, KOSDAQ 0.15%를 적용하도록 조치됐습니다. 금융투자소득세는 주식, 채권, 펀드, 파생상품 등 금융투자로 발생한 소득에서 금융투자이월결손금과 기본공제액(주식 5천만원, 기타 250만원 이상)을 차감하여 해당 금액에 20%(3억원 초과 시 25%) 세율을 부과하는 요지의 과세체계입니다. 해당 과세 체계의 적용 시 기존 비과세였던 국내상장주식, 국내 주식형 ETF, 펀드, 채권 등의 매매차익이 과세 대상이 되며 세금 납부 범위가 확대됩니다. 또한, 파생결합증권 및 펀드 등 수익이 기존 배당소득세(15.4%)에서 금투세로 바뀌며 22~27.5%(지방세 포함)로 세율이 오르게 됩니다.

[금융투자상품 손익의 과세대상 확대 및 재분류]

항목
내용

비과세소득→ 금융투자소득
소액주주가 상장주식을 증권시장에서 양도하면 양도소득에 과세되지 않았던 종전과 달리, 25년부터는 금융투자소득세 과세

배당소득→ 금융투자소득
기존에는 배당소득으로 분류되어 종합소득에 포함되었던 파생결합증권(ELS, DSL, ETN 등)의 이익과 집합투자기구의 이익이 금융투자소득으로 분류되어 금융투자소득세 과세

양도소득→ 금융투자소득
기존에 양도소득세가 과세되었던 주식의 양도, ELW의 이익, 파생상품의 이익 등이 2025년부터는 금융투자소득으로 분류되어, 금융투자소득세가 과세

기관투자자의 경우 법인세를 부담하기에 금융투자소득세가 적용되지 않아 당사 채권 운용수익 및 파생상품 거래이익에서의 영향은 적을 것으로 예상되며, 그로 인한 자기매매, 파생거래 부문의 수익성에 영향은 제한적일 것으로 판단됩니다. 다만, 개인투자자들의 국내주식, 채권, 펀드 등 자산 등에서 매도와 환매에 대한 우려가 상존하며, 주식시장 거래대금 약화로 인해 당사 위탁매매 부문 실적에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 또한, 해당 과세체계의 경우 원천징수와 관련하여 금융회사에 상당한 수준의 의무를 부과하고 있는 바, 금융회사가 법령에 따른 원천징수의무를 준수하지 못할 경우 부담하게 될 가산세의 규모가 클 것으로 예상됩니다.한편, 정부는 2022년 6월 '새 정부 경제정책방향'에서 금투세 도입 2년 유예를 발표하였으며, 2022년 12월 해당 소득세법 개정안이 국회를 통과하여 2025년 시행될 예정이었습니다. 2024년 7월 정부는 '세법개정안'에서 금투세 폐지를 발표하였으며, 해당 소득세법 개정안이 2024년 12월 국회를 통과하며 금투세 폐지가 공식화되었습니다. 이에, 금융투자소득세 시행에 따른 증권사 수익성에 대한 영향 및 불확실성은 해소되었으나, 향후 세법의 추가적인 개정에 대해 투자자께서는 주의깊게 관찰하시어 투자판단에 참고하시기 바랍니다.

[금융투자소득세 관련 주요 일지]

일자
내용

2020.06
문재인 정부, '금융세제 개편 방안'에서 금융투자소득세 도입 발표

2020.12
금투세 도입(2023년) 등 소득세법 개정안 국회 통과

2022.06
윤석열 정부, '새 정부 경제정책방향'에서 금투세 도입 2년 유예 발표

2022.12
금투세 도입 유예(2025년) 등 소득세법 개정안 국회 통과

2023.01
당초 금투세 시행일

2024.01
윤 정부, 금투세 폐지 추진 공식화

2024.07
윤 정부, '세법개정안'에서 예정대로 금투세 폐지 발표

2024.08~10
더불어민주당, 연일 금투세 시행 여부 관련 논의(당내 입장 대치)

2024.11
더불어민주당, 2025년 시행 예정이던 금투세 폐지 동의

2024.12
'금투세 폐지'내용 담긴 소득세법 개정안 국회 통과

출처 : 연합뉴스

한편, 현행 소득세법상 주권상장 법인의 주식 한 종목당 보유액이 10억원 또는 지분율 1%(코스닥 2%) 이상이면 해당 주주(배우자와 직계존비속의 해당 주식 보유액 포함)는 대주주로 분류됩니다. 대주주로 분류되면 이듬해 거래부터 양도 차익에 대해 최대 30%를 세금으로 내야 합니다. 2020년 중 정부는 2021년부터 대주주 기준을 주권상장 법인의 주식 한 종목당 보유액 3억 원으로 금액 기준을 낮추는 대신 가족 합산 규정을 개인 합산으로 바꾸려고 했지만 결국 현행 10억원을 유지하기로 결정하였습니다. 그러나 2023년 12월 21일 기획재정부는 주식 양도세를 부과하는 대주주 기준을 현행 10억원 이상에서 50억원 이상으로 높이는 내용의 소득세법 시행령 개정안을 입법 예고하였고, 2024년 1월 1일부터 이 같은 내용의 소득세법 시행령이 시행되었습니다.이처럼 금융투자업은 법적, 제도적 규제의 변화에 따라 수익성에 부정적인 영향을 받을 가능성이 존재하오니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[고객정보 유출에 따른 위험]

자.
당사가 영위하는 금융업은 금융투자업자 및 일반투자자와 금융거래를 위해 개인정보의 수집 및 보관이 전제되어야 하며 산업특성상 IT 의존도가 매우 높습니다. 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보보호 업무를 지원하고, 명확한 업무 처리기준을 제시하기 위하여 「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였습니다.
2020년 1월 9일 데이터 경제 활성화를 위한 '신용정보법' 개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 8월 5일부터 시행되었습니다. 신용정보법이 개정됨에 따라 빅데이터 활용의 법적근거가 마련되었으나 개인정보 유출에 대한 위험성 또한 증가하였습니다. 이를 방지하기 위해 금융위원회는 데이터 활용과 안전한 정보보호의 균형있게 반영한 하위법령을 마련하고 법 시행 일정에 맞춰 개정 및 보완해 나가고 있습니다.
향후 고객정보 유출 등의 보안사고가 발생할 경우 감독당국의 제재조치 및 피해고객의 집단소송 등에 따른 손해배상 가능성, 고객상담 등 사고수습에 필요한 관리비용 증가, 유출된 정보를 이용한 2차 피해에 따른 보상액 부담 가능성, 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재에 따른 경영상의 악영향 등 금융투자회사의 재무적, 비재무적인 손실 발생 가능성이 존재합니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다

금융회사는 고객의 정보를 보유하고 있어 개인정보유출 등 정보보안 사고가 발생할 가능성이 존재합니다. 상대적으로 안전하다고 여겨지는 은행권에서도 개인정보 유출 사례도 발생하였습니다. 2013년 12월 11일 검찰은 씨티은행 및 SC은행에서 각각 3.4만건, 10.3만건의 고객정보가 유출된 사실을 발표하였으며, 이에 대하여 특별검사가 진행되었습니다. 2014년 초에는 3개 카드사에서 동시에 약 1억 4백만건에 이르는 고객정보가 유출되는 사건이 발생하였습니다. 2014년 01월 08일 검찰은 KB국민카드, 롯데카드 및 NH농협카드에서 외부 용역직원을 통해 유출한 혐의로 해당 직원과 동 정보를 구매한 대출광고업자 및 대출모집인을 기소하였으며, 개인정보 유출 혐의자는 구속되었습니다. 2014년 2월 검찰 수사결과 국민카드와 롯데카드, 농협카드 등 신용카드 3사에서 유출된 1억여건의 고객정보 중 8,270만건이 2차 유출된 것으로 밝혀졌습니다.2014년 1월 22일 금융위원회가 관계기관 합동으로 발표한 「금융회사 고객정보 유출 방지 대책」에서, 사고 책임이 있는 3개 카드사에 대해서는 일정제재를 2014년 2월 중 추진하겠다고 발표하였으며, 이에 따라 2014년 2월 17일부터 해당 카드사에 대하여 법상 최고한도인 석 달간의 영업정지 조치를 내렸습니다. 또한 정부는 2014년 03월 10일 반복적인 정보유출, 해킹사고를 차단하고자 『경제혁신 3개년 계획』의 핵심과제중 하나로 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」을 관계부처 합동으로 마련하여 추진중에 있습니다. 금융위원회와 금융감독원은 2014년 12월 29일 유관 금융협회 등과 함께 2014년 3월 10일 발표한 금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책의 후속조치 이행계획 점검을 위한 6차 회의를 개최하였으며, 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」의 기본방향은 다음과 같습니다.

1. 개인정보의 「수집-보유·활용-파기」등 단계별로 금융소비자의 권리보호 및 금융회사 책임을 대폭 강화합니다.2. 금융회사가 확실하게 책임지는 구조를 확립합니다.3. 해킹 등 외부로부터의 전자적 침해행위에 대해서도 기존대책('13.7월 발표)을 대폭 보강합니다.4. 이미 계열사와 제3자에 제공되었거나 외부유출된 정보로 인해 잠재적으로 피해가 발생할 가능성에 대해서도 대응방안을 강구합니다.

이후에도 사회 다방면에서 개인정보 유출 사고가 발생함에 따라, 사회적으로 개인정보보호 및 정부주체의 권리에 대한 관심이 증가하였습니다. 이에 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보 보호 업무를 지원하고, 신용정보의 이용 및 보호에 관한법률 및 개인정보 보호법 등 개인정보보호 관련 법률에 따른 명확한 업무 처리기준을 제시하기 위해「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였습니다.

이처럼 개인정보 유출 사고가 발생함에 따라 사회적으로 개인정보보호 및 정보주체의 권리에 대한 관심이 증가하였습니다. 이에 따라 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보 보호 업무를 지원하고, 신용정보의 이용 및 보호에 관한법률 및 개인정보 보호법 등 개인정보보호 관련 법률에 따른 명확한 업무 처리기준을제시하기 위해「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였으며, 2014년 이후 개인정보보호 관련 법령 개정사항을 반영 했습니다.

[개정 신용정보법 주요 반영사항]

내용
관련법규
시행일

1. 개인신용정보 처리시 수집 최소화 원칙 등 도입
법§15
'15.9.12.

2. 개인신용정보 수집·조사 및 처리 위탁시 암호화 등 안전확보 조치 강화 및 수탁자 교육 의무화 등
법§17,시행령§14
'15.9.12,'16.3.29.

3. 일정규모 이상의 신용정보 제공ㆍ이용자의 경우 신용정보 관리ㆍ보호 전담 임원 지정 의무화
법§20③
'15.9.12.

4. 거래관계 종료시 최장 5년 이내 개인신용정보의 파기 및 분리보관 의무화
법§20의2
'16.3.12.

5. 개인정보 활용 동의시, 필수적ㆍ선택적 정보의 구분 동의
법§32④,⑤
'16.3.12.

6. 정보주체의 본인 정보 이용ㆍ제공 사실에 대한 조회 시스템 구축 의무화
법§35①,시행령§30
'16.3.12,'16.3.29.

7. 정보주체의 본인 정보 삭제 요구권 신설
법§38의3②
'16.3.12.

8. 신용정보 유출사고 대응 메뉴얼 마련 의무
법§39의2②
'15.9.12.

9. 마케팅 용도로 신용정보 활용시 별도 사전동의 의무화
법§40
'15.9.12.

10. 모집업무 위탁시, 수탁자 정보 취득경위 및 불법 취득여부 확인 의무화
법§41의2
'15.9.12.

자료 : 금융위원회 보도자료(2017.02.27)

[개정 개인정보 보호법 주요 반영사항]

내용
관련법규
시행일

1. 민감정보 및 고유식별정보 처리시 안전성 확보 조치 강화
법§23 및 §24
'15.7.24,'16.9.30.

2. 법률의 근거가 있는 경우 등으로 주민등록번호 처리범위 제한
법§24의2
'15.7.24,'16.9.30.

3. 주민등록번호 처리시 암호화 의무 강화3. 주민등록번호 처리시 암호화 의무 강화
법§24의2 및시행령§21의2
'16.1.1.

4. 개인정보의 안전성 확보조치 의무 강화
법§29 및 고시
'15.2.13.

5. 개인정보보호 책임자 지정 요건 강화(정보보안 전문가→임원)
시행령§32
'16.7.22.

자료 : 금융위원회 보도자료(2017.02.27)

2020년 01월 09일 데이터경제 3법 중 하나인 "신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률(이하 '신용정보법') 개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 8월 5일 시행되었습니다. 금번 개정을 통해서 금융회사의 빅데이터 활용에 대한 법적 근거가 마련되었으며 마이데이터 등 새로운 혁신 Player출현 기반도 마련되었습니다. 개인정보 보호를 위해 가명정보 개념이 도입되었으며 가맹정보는 추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보를 의미합니다.

[개정 신용정보법의 주요 정의]

구분
개념
활용가능 범위

개인정보
특정 개인에 관한 정보, 개인을 알아 볼 수 있게 하는 정보
사전적이고 구체적인 동의를 받은 범위내 활용 가능

가명정보
추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보
다음 목적에 동의 없이 활용가능(1) 통계작성(상업적 목적 포함)(2) 연구(산업적 연구 포함)(3) 공익적 기록보존 목적 등

익명정보
더 이상 개인을 알아볼 수 없게(복원불가능할 정도로) 조치한 정보
개인정보가 아니기 떄문에 제한없이 자유롭게 활용

자료 : 한국인터넷진흥원

가명정보란 추가 정보의 사용 없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보로써 상업적 목적을 포함한 통계작성, 산업적 연구를 포함한 연구 활동, 공익적 기록보존 목적의 경우 동의 없이 활용이 가능합니다. 다만, 가명정보는 다른 정보와 결합될 경우 개인을 식별할 수 있기 때문에 정보 주체의 권리보호를 위한 장치가 필요합니다.신용정보법이 개정됨에 따라 빅데이터 활용의 법적근거가 마련되었으나 개인정보 유출에 대한 위험성 또한 증가하였으며 이를 방지하기 위해 금융위원회는 데이터 활용과 안전한 정보보호의 균형있게 반영한 하위법령을 바련하고 법 시행 일정에 맞춰 개정 및 보완해 나가고 있습니다.2022년 1월 금융위는 이종산업간 데이터 결합 및 활용 활성화를 위해 데이터 결합제도를 합리적으로 개선하고자 하는 신용정보법 시행령 및 감독규정 개정안에 대해 발표했습니다. 금융분야와 다양한 분야 간 데이터 결합 및 활용이 활성화될 수 있도록, 또한 국내 금융 산업이 데이터 경제 시대를 선도해 나갈 수 있도록 하는 것이 해당 개정 법안의 목적이며, 동 개정안은 다양한 분야 및 산업 간 데이터 결합 접근성을 제고하고 데이터 결합이 보다 편리하고 효율적으로 이루어 질 수 있도록 데이터 결합 제도를 합리적으로 개선하는 내용입니다. 주요 개정 내용으로는 1) 데이터 결합 및 데이터 전문 기관 제도 개선, 2) 사망자 정보 공유 범위 확대, 3) 2020년 8월 배포된 금융분야 가명,익명처리 안내서의 개정 등입니다.

[ 데이터3법 주요 내용 ]

구분
소관부처
주요 개정 내용

개인정보보호법
행정안정부
- 가명정보 개념 도입 및 동의 없이 사용 가능한 범위 구체화- 가명정보 이용 시 안전장치 및 통제수단 마련(EU GDRP 적정성 평가 및 승인 추진)- 개인정보 관리, 감독 체계를 개인정보보호위원회로 일원화

신용정보법
금융위원회
- 금융분야 개인 정보 강화- 금융분야 빅데이터 분석 및 이용의 법적근거 명확화- 마이데이터 도입 및 금융 분야 규제 정비

정보통신망법
과학기술정보통신부
- 개인정보보호 관련 사항은 ‘개인정보보호법’으로 이관- 온라인상 개인정보보호 관련 규제와 감독 주체를 방송통신위원회에서 ‘개인정보보호위원회’로 변경

자료 : 과학기술정보통신부, 행정안전부, 금융위원회(2020.08)

상기 데이터 3법 개정안이 시행되면서 본격적으로 마이데이터 사업이 도입되었고, 2021년 12월 시범서비스를 시작하였으며, 2022년 1월부터 정식서비스가 시작되었습니다. 고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험과 금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 저하 등 회사에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다.

한편, 2023년 개인정보 보호법이 전면 개정되어, 전면 개정 개인정보 보호법과 후속 개정 시행령이 2023년 09월 15일부터 시행되었습니다. 개정법에는 정보주체인 국민의 권리는 실질적으로 보장하면서 온라인-오프라인으로 이원화되어 있는 개인정보 처리 기준을 디지털 환경에 맞게 일원화하는 등 그동안 각계에서 논의되어 온 다양한 내용을 포함하였습니다. 자세한 내용은 아래와 같습니다.

[개인정보 보호법 변경사항(2023.09.15 시행)]

구분
개정 사항
주요 내용

정보추제의 권익 보호
① 국민의 생명·신체 등 보호를 위한 법 체계 정비
ㆍ급박한 생명·신체·재산의 이익 보호를 위한 경우 우선하여 개인정보 수집 /이용/제공 가능하도록 개선ㆍ코로나19 등 공공의 안전을 위한 경우에도 국민의 개인정보를 안전하게 관리(안전조치·파기·권리보장 등 준수)ㆍ국민의 민감정보가 의도치 않게 공개되지 않도록 공개가능성 및 비공개 선택 방법을 알리도록 함

② 개인정보 처리 요건 개선 및 처리방침 평가 운영
ㆍ동의 외에도 계약 이행 등 개인정보 처리 요건을 다양화하고, 자유로운 의사에 따른 정보주체의 선택권 보장 등 동의방법에 대한 원칙을 명시함(2024.9.15.시행)ㆍ개인정보 처리 요건 개선에 따라 개인정보 처리방침에 대한 적정성을 평가하고 개선권고할 수 있도록 함

③ 개인정보 분쟁조정 강화
ㆍ분쟁조정 의무 참여 대상을 모든 개인정보처리자로 확대ㆍ15일 이내 거부 의사가 없으면 수락한 것으로 간주

④ 손해배상청구소송 시 국민의 정보 접근권 강화
ㆍ법원이 당사자의 신청에 따라 손해 증명 또는 손해액 산정에 필요한 자료제출을 명할 수 있는 근거 마련

온/오프라인 이중 규제 개선
① 영상정보처리기기 운영기준 개선
ㆍ영상정보를 저장하지 않고 통계 목적으로 일시적으로 처리하는 경우 고정형 영상정보처리기기 설치ㆍ운영 가능ㆍ드론, 자율주행차 등 이동형 영상정보처리기기의 촬영 사실 표시 등 운영 기준을 마련하고, 정보주체가 알기 어려운 경우 개인정보위 구축 사이트에 공지하게 함

② 수집 출처 통지 및 이용·제공 내역 통지 제도 합리화
ㆍ통지 의무 대상자의 범위를 일원화하고 통지도 함께 할 수 있도록 개선ㆍ서비스·기술 변화를 반영하여 알림창을 통해 개별적으로 알릴 수 있도록 하여 통지 방법을 다양화

③ 14세 미만 아동의 개인정보 수집
ㆍ모든 개인정보처리자에게 법정대리인의 동의 확인, 알기 쉬운 언어 사용 등 의무 확대

④ 개인정보 유출 등의 신고·통지
ㆍ온라인과 오프라인·공공기관으로 이원화 되어 있는 유출 신고·통지를 일원화하여 알게된 때부터 72시간 내 통지

⑤ 안전조치 기준 일원화
ㆍ온라인과 오프라인으로 구분되어 있던 안전조치 기준을 온라인을 중심으로 일원화하고, 기술 중립적으로 정비

⑥ 개인정보 파기 특례 정비
ㆍ정보주체의 의사와 무관하게 1년 동안 서비스 이용이 없는 경우 파기 등 조치를 강제했던 규정 삭제

⑦ 벌칙 규정 개선
ㆍ소상공인 등 개인정보처리자의 규모, 경미한 위반행위 등을 종합적으로 고려해 과태료 면제가 가능하도록 개선ㆍ형벌보다 경제적 제재로 사업자의 실질적 억지력을 유도할 수 있는 경우 과징금으로 전환

공공기관 안정성 강화 등
① 주요 공공시스템 안전조치
ㆍ공공부문 개인정보 유출 방지 대책에 따라 공공시스템 운영기관에 대한 안전조치 기준을 강화(2024.9.15.시행)

② 공공기관 개인정보파일 등록 확대
ㆍ내부적 업무처리 목적이더라도 일시적으로 처리되는 경우 등을 제외하고는 모두 등록하여 관리ㆍ통계법 적용 제외 규정이 개정됨에 따라 통계법에 따라 수집되는 개인정보파일도 60일 내에 개인정보위에 등록

③ 공공기관 개인정보 영향평가 개선
ㆍ영향평가서 요약본을 공개할 수 있도록 하여 공공기관의 개인정보 처리 투명성을 강화ㆍ공공기관이 통계법에 따라 개인정보파일을 운용하고 있는 경우 2년 이내 영향평가 실시 후 개인정보위에 결과 제출

④ 통계법 적용 제외 규정 개선
ㆍ종전에는 통계법에 따라 수집되는 개인정보는 법 제3장부터 제7장까지 적용을 배제하였으나, 통계법에 특별한 규정이 있는 경우를 제외하고는 법 적용하도록 개정

⑤ 처리위탁·재위탁 보호조치
ㆍ수탁자의 범위에 다시 위탁받은 제3자를 포함하고, 수탁자가 제3자에게 다시 위탁하려는 경우 위탁자 동의를 받도록 함ㆍ수탁자의 경우에도 법 위반에 대한 책임이 있는 범위 내에서 과징금·과태료·형벌을 적용할 수 있도록 함

글로벌 스탠다드
① 국외 이전 및 이전 중지명령
ㆍ글로벌 스탠다드에 맞게 국가등 인정, 개인정보 보호 인증 등을 받은 기업으로 국외 이전 가능하도록 다양화ㆍ법을 위반하거나 보호수준이 취약하여 정보주체에게 피해 발생 우려가 현저한 경우 국외 이전을 중지할 수 있도록 근거 마련

② 과징금 제도 개선
ㆍ과징금 상한액을 전체 매출액 기준으로 한정하되, 과징금 산정기준이 되는 매출액은 전체 매출액에서 위반행위와 관련 없는 매출액을 제외하도록 함ㆍ과징금 규정 일원화로 공공기관을 포함한 모든 개인정보처리자와 수탁자에게 과징금 규정 적용ㆍ중소·영세사업자 등의 부담능력을 감안하여 과징금 납부기한을 2년 범위 내에서 연기·분할 납부할 수 있도록 근거 마련

자료: 개인정보보호위원회

당사는 개인정보보호를 위해 개인정보보호법, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호에 관한 법률 또는 관련 법률ㆍ규정 등을 준수하고 있으나, 이와 같은 관리 노력에도 불구하고 고객정보 유출사고 발생 시 미치는 재무적ㆍ비재무적 손실 영향에 대해 투자자 분께서는 유의하시기 바랍니다.

[자금세탁방지 의무 강화에 따른 위험]

차.
금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다. 국내 금융담국의 검사는 최근 국내 금융당국의 검사는 국제기구 및 미국 금융당국의 검사와 마찬가지로 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다.
평가 결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협 요인이며, 주요국의 제재조치 강화로 자금세탁규제 금융기관의 건전성을 악화시킬 수 있습니다. 한편, 자금세탁방지/테러자금조달금지(AML/CFT) 정책협의회의 '국제자금세탁방지기구(FATF) 상호평가 대응방향'(2018.11.27) 자료에 따르면, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 1월부터 2020년 2월까지 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받을 예정입니다. 해당 평가는 국제사회가 우리나라의 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도를 점검하는 것으로, 그 결과는 우리나라 금융 및 사법 시스템 투명성의 척도가 될 것으로 보입니다. 또한, 해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받으며,
부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다.

국제자금세탁방지기구(FATF: Financial Action Task Force)는 UN 협약 및 안보리 결의와 관련된 금융조치(Financial Action)의 이행을 위한 행동기구(Task Force)로서 1989년에 설립되었으며, 마약 자금에서 중대 범죄의 자금 세탁, 테러 자금 조달, 대량 살상 무기 확산 금융 방지로 관할 범위를 지속적으로 확대하고 있습니다. FATF(국제자금세탁방지기구)는 정회원(36국+2기구), 준회원(9개 지역기구), 옵저버로 구성되어 있으며, 한국은 2009년 FATF 정회원에 가입하였습니다. FATF(국제자금세탁방지기구)의 주요 기능은 아래와 같습니다.

[FATF(국제자금세탁방지기구)의 주요 기능]

- 국경을 초월하여 발생하는 자금세탁·테러자금조달에 공동 대응하기 위하여 국제기준을 마련하고, 각 국가의 이행 현황을 평가- 비협조 국가 및 국제기준 미이행 국가에 대한 금융제재 결정- 자금세탁·테러자금조달 수법 등에 대한 연구, 대응 수단 개발 등

자료 : 금융위원회 보도자료, '제30기 제2차 국제자금세탁방지기구(FATF) 총회 참석 자료'(2019.02.26)

FATF(국제자금세탁방지기구)는 회원국들의 자금세탁방지제도가 국제기준에 부합하는지를 평가해 후속점검 및 제재조치를 부과할 수 있습니다. 실제로 지난 2월 아이슬란드가 정회원 국가 중 최초로 제재절차에 회부됐습니다. 향후 개선이 미흡하면 아이슬란드가 제재절차 진행 중임을 전 세계에 공표하게 됩니다. 이럴 경우 외환 거래 시 가산금리가 붙거나 회원국과의 거래에서 불이익을 받을 수 있습니다.최근 금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다. 최근 국제기구와 미국 금융당국의 검사 포커스는 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다. 평가결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협요인입니다. FATF(국제자금세탁방지기구)가 제시하는 의무는 크게 다섯 가지로 ①고객 확인 ②기록보관 ③의심거래보고 ④의심거래보고 사실 누설금지 ⑤AML/CFT(자금세탁방지/테러자금조달금지) 감독·검사·제재 등입니다.국내 금융권에선 『AML(Anti-Money Laundring)/CFT(Combating the Financing of Terrorism)(자금세탁방지/테러자금조달금지)』 체계 구축이 주요 과제로 부각되었습니다. 특히 시스템 미흡으로 거액의 벌금을 맞는 사례가 늘면서 이는 심각한 경영리스크로 인식되고 있습니다. 해외은행의 경우 이란 등 미국의 금융 제재를 받고 있는 소위 블랙리스트 국가와 금융 거래를 했다는 이유로, 프랑스 BNP파리바은행과 영국 SC은행은 수조원의 벌금을 부과 받는 등 미국 정부로부터 제재조치를 받았습니다.한편, 자금세탁방지/테러자금조달금지(AML/CFT) 정책협의회의 '국제자금세탁방지기구(FATF) 상호평가 대응방향'(2018.11.27) 자료에 따르면, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 1월부터 2020년 2월까지 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받을 예정입니다. 해당 평가는 국제사회가 우리나라의 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도를 점검하는 것으로, 그 결과는 우리나라 금융 및 사법 시스템 투명성의 척도가 될 것으로 보입니다. 또한, 해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받으며, 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있으므로 철저한 준비가 필요합니다.

[자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도의 국제기준 체계]

목표

자금세탁과 테러자금 차단을 통한 금융투명성과 사회안전 강화

※ '12년 "대량살상무기(WMD) 확산금융 차단 위한 정밀금융제재"를 추가

평가항목
1. 예방조치
2. 사법제도
3. 테러자금조달금지
4. 국제협력
5. 투명성장치

세부내용
- 금융기관, 특정비금융사업자의제도 이행과 이에 대한 감독

- 자금세탁 범죄화

- 금융정보 수집·제공

- 범죄수익 몰수

- 테러자금조달 범죄화

- 테러자금 즉시동결

- 자금조달 관련자 정밀금융제재

국제협력 통해

- 정보의 교환

- 범죄자산 몰수

- 범죄인 인도

- 법인·신탁 실소유자 정보 투명한 관리

자료 : 금융위원회 보도자료, "FATF(국제자금세탁방지기구) 상호평가 대응방향" 및 「국가 자금세탁·테러자금조달 위험평가」 결과 발표(2018.11.27)

금융권은 자금세탁방지업무의 실효성 제고를 위한 인프라 개선활동으로 상시 모니터링 인력확충 및 모니터링 시스템을 정교화하였으며, 국외점포 자금세탁위험 관리를 위하여 위험기반 자금세탁 위험평가체계를 도입, 신규 상품 및 서비스 위험평가절차를 전면 개편하였습니다. 또한 가상통화 관련 AML(Anti-Money Laundring) 가이드라인에 따른 이행 체계를 마련하였고, 외부 감사업체를 활용한 자금세탁방지체계 적정성 및 독립성을 확보하고 있습니다. FATF(국제자금세탁방지기구) 상호평가 대비 법인고객 등 CDD(고객확인의무제도) 이행 취약부분에 대한 특별점검 및 모니터링을 통해 자금세탁위험을 상시 관리하고 있으며, 미국 감독당국(FRB) 및 뉴욕주 감독규정(PART504) 준수를 위한 점검 및 본점 인력 파견 등의 지원활동을 통해 현지 감독당국의 검사에 선제적으로 대응하고 있습니다.국내 금융회사들이 국제기준에 부합하는 내부통제체계를 확립하지 못한다면, 자금세탁 규제 리스크에 선제적으로 대응하지 못할 뿐 아니라 금융회사의 건전성과 경영 안정성에도 영향이 미칠 수 있습니다. 따라서 투자자분들은 국내외 금융사들은 어떤 전략으로 자금세탁방지 규제환경 변화에 대처하는지 유의하여 주시기 바랍니다.

[운영위험 및 ABCP 등 유동화증권 기초자산 부실화에 따른 위험]

카.
운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직ㆍ간접적인 손실이 발생하는 위험을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 실제로 발생 가능한 위험이며,
발생시 금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠수 있습니다. 또한, 금융투자회사가 보유하고 있는 SPC가 발행하는 ABCP 등 유동화증권 기초자산의 부실화에 따라 채무불이행 리스크에 노출될 수 있습니다. 각 금융투자회사별 자기자본 및 순이익 대비 비중을 고려하여 금융투자회사별 신용도에 미치는 영향은 각기 상이할 것이나,
유동화증권 기초자산의 부실화 시, 이는 금융투자회사의 최종손실 규모 및 자산건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

금융위원회는 2014년 12월 24일 제23차 정례회의에서 한맥투자증권에 대한 영업인가 및 등록 취소, 6개월 영업정지, 임원 업무집행 정지 및 관리인 선임, 계약이전 결정 등을 의결하였습니다.

[한맥투자증권 사태 관련 일지]

날짜
내 용

2013/12/12
주문 실수로 인해 한맥투자증권 462억 원 손실

2014/01/15
금융위원회는 부채가 자산을 초과하고 영업용순자본비율 100% 미만인 한맥투자증권을 부실금융기관으로 결정하고 자본확충, 영업정지 6개월 등 경영개선명령을 부과

2014/07/02
금융위원회는 한맥투자증권에 대해 추가적으로 영업정지 6개월을 부과

2014/12/24
금융위원회는 한맥투자증권에 대한 영업인가 및 등록 취소, 6개월 영업정지, 임원 업무집행 정지 및 관리인 선임, 계약이전 결정 등을 의결

자료 : 금융위원회

한맥투자증권은 2013년 마지막 선물ㆍ옵션 만기일이었던 12월 12일 직원의 주문실수로 462억 원의 손실을 입었습니다. 그러나 이는 직원의 도덕적 해이가 아닌 자동프로그램매매 시스템의 오류로 발생한 사건입니다.

2024년 10월에는 신한투자증권이 금융투자협회를 통해 직원의 운용 목적 이외의 거래로 인한 대규모 손실 발생을 공시했습니다. 상장지수펀드(Exchange Trade Fund, 이하 ETF) 유동성공급자(Liquidity Provider, 이하 LP)란 ETF 상품에 대한 매매가 원할하게 이루어지도록 매도 ·매수 호가를 지속적으로 제시하는 시장 참여자를 말합니다. 하지만 신한투자증권의 ETF LP 담당 직원은 추가적인 수익 창출을 위해 자금의 운용 목적을 벗어나 장내 선물 상품에 투자하였으나, 2024년 8월 5일 코스피 지수가 8.77% 폭락하며 손실이 발생하였고, 이를 회복하기 위해 무리한 거래를 지속하다 손실 규모가 확대되었습니다. 하지만 해당 직원은 부정 거래를 은폐할 목적으로 가상의 스왑거래가 존재한 것으로 허위 보고하며 책임 회피를 시도하다 신한투자증권의 내부 통제 시스템에 적발되었습니다.

[신한투자증권 ETF 관련 선물 주문 사고 관련 주요사항]

구분
내 용

1. 금융사고의 내용
장내 선물 매매 및 청산에 따른 손실 발생

2. 손실금액(원)
-1,300억원(추정)

3. 발생일 또는 기간
2024년 8월 2일~2024년 10월 10일

4. 사고발견일자
2024년 10월 10일

5. 금융사고의 사유 및 경위
ETF LP 목적에서 벗어난 장내 선물 매매로 과대 손실 발생 및 허위 스왑거래가 등록되었던 사실을 발견.

6. 금융투자회사에 미치는 영향
손실 금액은 회계 반영 예정

7. 조치내용
내부감사 진행 및 필요시 법적 조치

출처 : 금융투자협회 주요 경영상황 공시주) 2024년 10월 11일 공시 기준 정보로 세부 정보는 추후 조사 결과에 따라 변동 가능

운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직ㆍ간접적인 손실이 발생하는 위험을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 발생 가능한 위험이며, 발생시 그 손실규모를 예측할 수 없으며 회사의 존속에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 이에 따라 이러한 사건의 재발을 방지하기 위해 금융투자회사들은 관련 시스템의 점검, 내부통제시스템의 강화 등의 노력을 기울이고 있습니다. 다만, 이러한 노력에도 불구하고 추후에도 한맥투자증권 사태와 유사한 일이 재발할 수도 있으며 발생시 금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠 수 있다는 점을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.2018년 5월에는 중국국저에너지화공집단(CERCG)이 보증한 자회사 채무의 만기 내 원금상환이 이루어지지 않았습니다. 이로 인해 Cross Default 조항에 근거, CERCG가 지급보증한 달러화 채권을 기초자산으로 금정제십이차(유동화회사, SPC)가 발행한 유동화증권(이하 '동 ABCP')의 채무불이행 위험이 높아졌습니다. 총 5개의 금융투자회사가 동 ABCP를 중개 목적으로 매수하였으나, 해당 자산유동화어음(ABCP)의 교차부도가 발생함에 따라 보유 금액의 일정 부분을 평가손실 인식시켰고 2018년 11월 채권이 최종 부도 처리되어 수익성에 부정적인 영향을 미친 바 있습니다.2022년 10월에는 강원중도개발공사의 레고랜드 테마파크 조성사업을 위한 프로젝트 파이낸싱(PF) 대출채권을 기초자산으로 한 아이원제일차(유동화회사, SPC) 유동화증권(이하 '동 ABCP')의 만기 내 원금상환이 이루어지지 않았습니다. 동 ABCP에 대한 채무보증을 약속한 강원도는 기초자산의 기한이익이 상실(EOD)되면 대출원리금에 해당하는 지급금을 지급해야 하지만 이를 이행하지 않고 개발공사의 기업회생을 신청하기로 통보하였습니다. 지방자치단체가 신용보강을 통해 발행한 개발 사업 PF 유동화증권의 상환 안정성에 대해 우려가 증가하고 있는 가운데 국내 금융투자회사가 신용보강한 ABCP 등 유동화증권으로 그 여파가 확산되었습니다. 강원도의 레고랜드PF 사태로 인해 ABCP 등 유동화증권 발행금리는 가파르게 치솟았고 이에 따라 차환리스크가 현실화되었습니다. 강원도가 후년도 예산 편성을 통해 레고랜드PF 사태를 진정시키고자 하지만 여전히 금융시장에 부정적인 영향을 미치고 있습니다.한편, 2023년 12월 28일 도급능력순위 16위의 대형 건설사로 분류되는 태영건설이 워크아웃을 신청하였습니다. 성수동 오피스 개발사업에 대한 480억원 규모의 PF 채무 만기가 도래하면서 내재되어있던 유동성 위기가 발생한 것 입니다. 워크아웃 신청과 함께 태영건설은 부실징후기업으로 분류되었으며, 신용평가사 역시 신용등급을 A-에서 CCC로 하향 조정했습니다. 2024년 1월 12일, 태영건설 워크아웃 개시여부에 대해 채권단의 96.1%가 동의하며 워크아웃이 개시되었습니다. 워크아웃 개시를 포함하여 모든 안건이 결의됨에 따라, 태영건설 금융채권자 협의회는 2024년 4월 11일까지 모든 금융채권에 대하여 상환을 유예하고 외부전문기관을 선정하여 자산 부채실사 및 존속능력을 평가할 계획이며, 향후 태영건설의 정상화 가능성이 인정되고 계열주와 그룹이 자구계획을 충실히 이행한다고 판단되면 주채권은행은 실사결과를 토대로 '기업개선계획'을 수립하여 협의회에 부의하고 의견 절차를 진행하게 됩니다.이후 2024년 4월 16일 산업은행은 18개 금융기관으로 구성된 태영건설 주요 채권단 운영위원회 설명회를 열어 태영건설의 PF 사업장 실사결과를 바탕으로 기업개선계획을 논의하였고 주요 내용은 태영 대주주와 소액주주에 대한 무상감자, 대출채권의 주식 출자전환, 60개의 PF 사업장 처리방안, 태영건설의 경영/관리 계획 등이었습니다. 특히 산업은행은 무상감자와 관련하여 윤석민 태영회장 등 대주주는 보통주 100주를 1주로, 소액주주는 2주를 1주로 병합하는 무상감자 비율을 제시했으며 이는 회계상 손실을 주주의 희생(손실)으로 털어내 채권단이 신규자본 투입 등 자본확충이 원활하도록 재무구조를 개선하고자 하는 의도가 반영된 제안이었습니다. 산업은행은 2024년 4월 18일 전체 채권단 설명회를 열어 기업개선계획을 채권자 협의회에 부의할 계획임을 밝혔으며 이후 이루어지는 기업개선계획 서면투표에서 채권단의 75% 이상이 찬성하면 태영건설 워크아웃은 정식 결의돼 본격적인 워크아웃 진행에 들어갈 것으로 예상됩니다. 다만, 증권신고서 제출일 전일 기준 태영건설의 PF 리스크가 완전히 해소되지 않았다는 점에서 향후 결과를 모니터링할 필요가 있으며, 부동산 PF시장의 유동성 위기 확산 등 금융시장에 부정적인 결과를 초래할 수 있습니다.

각 금융투자회사별 자기자본 및 순이익 대비 비중이 차이를 보이고 있어 회사별 신용도에 미치는 영향은 상이할 것으로 예상되나, 이와 같이 발행 유동화증권의 기초자산 부실화 등의 채무불이행 사유가 발생하는 경우 금융투자회사의 회수 불능 자금의 평가손실 인식으로 금융투자회사의 수익성 및 자산건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서, 투자자 분께서는 이 점 유의하시어 투자 판단에 임하시기 바랍니다.

[자회사 사업부문 관련 위험 - 에프앤아이부문]

타. 에프앤아이부문은 부실채권 등 불량자산의 인수 및 처분을 통하여 수익을 창출하는 사업입니다. 국내 부실채권 시장은 1998년 외환위기, 2008년 금융위기 및 은행권의 자산건정성 지표 개선 등의 영향으로 규모가 안정적으로 유지되고 있으나,
시장 참여자의 증가로 인한 부실채권 낙찰가율 상승, 국내외 경기 회복세에 따른 부실채권 비율 감소 및 금리인상 가능성 등으로 인한 금융시장 변동성 확대는 사업 수익성에 부정적으로 작용할 수 있습니다.

부실채권(NPL: Non-Performing Loan)관련 투자사업은 유동화전문회사(SPC)를 설립 후 부실채권을 기초자산으로 발행한 유동화사채 및 유동화출자지분에 투자하여 이에 대한 원리금 및 배당금 등으로 투자자금을 회수하는 방식으로 수익을 획득하는 사업입니다. 부실채권은 주로 일반채권과 특별채권으로 분류하고, 일반채권은 담보채권과 무담보채권으로 세분할 수 있습니다. 각 채권별 평가 및 회수 방법은 아래와 같습니다.

[부실채권의 평가방식 및 회수방법]

구분
평가방식
회수방법

일반채권
담보채권
- 담보자산의 지역별, 용도별 낙찰가율 적용- 비용 고려된 현금흐름 추정 후 기간할인
경매, 공매, 시장 매각

무담보채권
- 경험률에 의한 회수율 추정- 개별분석보다는 특성별 Pool 평가
차주의 자진변제유도 or차주의 은닉재산발견 등

특별채권
- 변제계획안의 실현가능성 판단 후 실현가능성 없을 경우, 청산을 가정하여 추정
채무상환스케줄에 따른 회수 or청산에 따른 자산처분 후 배당

국내 부실채권 시장은 1998년 외환위기 및 2000년 대우그룹 부실화에 따른 기업대출 부실로 인해 규모가 크게 증가, 2003년에는 카드사태 등으로 인해 가계대출을 중심으로 규모가 증가하였습니다. 또한 2008년 하반기 금융위기 사태 및 지속적인 경기침체로 인한 소비부진ㆍ부동산 경기의 둔화로 부실채권 시장이 확대되는 양상을 보였습니다. 또한, 2011년 K-IFRS 도입에 따른 영향으로 은행권의 자체 ABS를 통한 부실채권 정리가 은행의 자산건전성 지표 개선에 영향을 미치지 못함에 따라 외부 시장에 대한 은행권의 부실채권 매각 규모가 증가하였습니다. 이러한 부분들은 부실채권 투자시장의 산업 규모를 안정적으로 유지시키는 요인으로 작용하고 있습니다.

NPL시장에서 매매 대상이 되는 부실채권들은 국내은행에서 나오기 때문에 국내은행들의 자산건전성이 악화되는 경우 NPL시장이 확대되는 경향을 보이고 있습니다. 은행들의 대표적인 자산건전성 지표인 고정이하여신 규모를 통해 NPL시장의 확대 가능성을 예상해 볼 수 있는데, 국내은행들의 고정이하여신 규모는 1998년 외환위기에 크게 증가한 이후 점진적으로 축소되었으나 2008년 글로벌 금융위기 이후 다시 늘어나 2015년말 30조원으로 2000년 이후 최대규모의 고정이하분류여신 규모를 보였습니다. 이후 2018년말 18.2조원, 2019년말 15.3조원, 2020년 13.9조원, 2021년 11.8조원, 2022년 10.1조원을 기록하며 2015년 이후 고정이하분류 여신 규모는 감소하고 있습니다. 2023년말에는 12.5조원으로 전반적으로 양호한 수준을 유지하였으나 2024년말 15.0조원, 2025년 1분기말 기준 16.6조원으로 상승하였습니다.

2025년 3월말 국내은행의 부실채권 현황 (2025.05.30 보도자료)'에 따르면, 2025년 3월말 부실채권비율은 0.59%로 2022년 3분기말 역대 최저 수준인 0.38%를 기록한 이후로 지속적으로 상승한 수준을 형성하고 있습니다. 이는 부실채권은 지속적으로 감소하는 반면, 총여신은 증가한데 기인하고 있습니다.

[국내은행 부실채권 규모 및 비율 추이]

(단위 : %, 조원)

연도
2025년1분기말
2024년
2023년
2022년
2021년
2020년
2019년
2018년

고정이하여신비율
0.59
0.54
0.47
0.40
0.50
0.64
0.77
0.97

고정이하여신
16.6
15.0
12.5
10.1
11.8
13.9
15.3
18.2

총여신
2,817.0
2,799.1
2,629.0
2,532.4
2,371.9
2,171.6
1,980.6
1,872.6

자료 : 금융감독원 보도자료 2025년 03월말 국내은행의 부실채권 현황주) 고정이하여신비율(%) = 고정이하여신/총여신

2025년 3월말 기준 부실채권은 기업여신 13.2조원, 가계여신 3.1조원, 그리고 신용카드 0.3조원으로 구성되어 있으며, 기업여신이 약 80%를 차지하고 있습니다.

[부문별 부실채권 비율]

(단위 : 조원,%,%p.)

구 분
증감
2025년
2024년
2023년
2022년

전년동기(C-A)
전분기(C-B)
3말(C)
3말(A)
6말
9말
12말(B)
3말
6말
9말
12말
3말
6말
9말
12말

부실채권계
+3.2
+1.6
16.6
13.4
14.4
14.5
15.0
10.4
10.5
11.5
12.5
10.8
10.3
9.7
10.1

기업여신
+2.5
+1.2
13.2
10.7
11.6
11.7
12.0
8.2
8.2
9.0
10.0
9.2
8.6
8.0
8.3

가계여신
+0.6
+0.3
3.1
2.5
2.6
2.6
2.8
2.0
2.2
2.3
2.3
1.5
1.5
1.5
1.7

신용카드
+0.1
+0.0
0.3
0.2
0.2
0.2
0.3
0.2
0.2
0.2
0.2
0.1
0.1
0.1
0.1

부실채권비율
+0.09
+0.05
0.59
0.50
0.53
0.53
0.54
0.41
0.41
0.44
0.47
0.45
0.41
0.38
0.40

자료 : 금융감독원 보도자료 2025년 3월말 국내은행의 부실채권 현황주) 부실채권비율(고정이하여신비율) = 고정이하여신/총여신

한편 국내 부실채권 시장의 성장은 경기불황 등 외부적인 요소에 영향을 받습니다. 2019년 세계 경제는 미·중 무역갈등으로 촉발된 불확실성이 지속되는 가운데 금리 인하 기조가 지속되었습니다. 미국 연방준비제도(Fed)의 완화적 스탠스가 시작되며 다시 하락세를 보였습니다. 미국 연방준비제도(Fed)는 2019년 7월 미국 FOMC에서 글로벌 경기 부진과 미국 물가상승률의 정책 목표(2%) 도달 불확실성으로 10년 7개월만에 기준금리를 2.25~2.50%에서 2.00~2.25%로 하향 조정하였습니다. 이어 9월 FOMC 및 10월 FOMC에서도 연달아 두 차례 금리를 하향 조정함에 따라 미국 기준금리는 1.50~1.75%를 기록하였습니다. 국내의 경우 2019년 10월 16일 개최된 금융통화위원회에서 한국은행은 향후 경제성장이 기존 전망을 밑돌고 수요측면에서의 물가상승 압력이 낮아진 점을 고려하여 기준금리를 0.25%p 낮춘 1.25%로 조정하여 한국과 미국의 정책금리 역전폭이 지속되었습니다.2020년 국내 경제성장률 전망치 하향 조정 등 경기에 대한 불확실성이 상존하는 가운데, 2월부터 불거진 신종코로나바이러스의 확산에 따른 실물경제 타격에 대한 우려로 WTI 선물이 사상 최초로 마이너스를 기록하였고, 글로벌 안전자산 선호가 심화되면서 국내외 시장금리의 하락세가 지속되었습니다. FOMC는 3월 3일에 긴급회의를 열어 기준금리를 1.00~1.25%로 0.50%p를 인하하였고, 3월 15일에는 0.00~0.25%로 1%p를 추가적으로 인하하면서 2008년부터 7년간 지속되었던 제로금리로 회귀하였고, 850조 규모의 양적완화를 재개하였습니다. 이러한 양적완화의 재개 발표에도 불구하고 경기 침체 우려가 계속해서 커지자, 3월 23일 미 연준은 무제한 양적완화 정책을 실행하겠다고 발표하였습니다. 한편 한국은행 역시 3월 16일, 2008년 이후 처음으로 임시 금통위를 개최하여 기준금리를 1.25%에서 0.75%로 0.50%p 인하하여 처음으로 0%대 저금리 시대에 진입하였습니다. 이후 5월에 열린 금통위에서 추가로 0.25%p 인하하여 0.50%로 인하하였고 0.50% 수준을 지속적으로 유지하였습니다.2021년 1월 파월 연준 총재는 출구정책을 모색하기에는 아직 시기상조임을 시사하였고, 코로나-19 바이러스 확산과 이에 따른 경제 회복 속도를 주시하며 신중하게 통화정책을 펼쳐갈 뜻을 밝혔습니다. 하지만 21년 상반기 백신이 원활히 보급되었고예상보다 빠르게 경제가 회복세를 보임에 따라 미국의 통화정책에 변경이 있을 수 있다는 전망이 두각되었으나, 파월 연준 총재는 인플레이션은 일시적이라는 판단하에 테이퍼링과 금리 인상 가능성을 일축하였습니다.이후 2021년 6월 미 연준은 회사채 발행/유통시장 매입분의 매각 계획을 발표하면서 유동성 지원의 출구전략 시그널을 내비쳤고, 9월부터는 미국, 노르웨이, 영국 등 주요국이 일사불란하게 통화정책의 전환을 시사하기 시작하였습니다. 한편 8월 금통위에서는 기준금리를 0.50%에서 0.25%p 인상하는 결정을 하였고, 이러한 인상의 배경으로 백신 접종의 확대, 수출 호조로 인한 국내 경제 회복 흐름, 국내 인플레가 당분간 높은 수준을 나타낼 것으로 보인다는 점, 금융불균형의 누적 위험이 높다졌다는 점을 들었습니다.2021년 11월 금통위에서는 기준금리를 0.75%에서 1.00%로 0.25%p 인상하였으며, 가파른 금리 인상 경로를 선반영하며 급등하던 국채 금리는 11월 들어 안정세를 나타냈습니다. 2021년 12월 FOMC에서는 테이퍼링과 금리인상 간 긴 시간이 걸리지 않을 것이라며 인플레이션이 일시적이라는 기존 입장을 선회하였고, 물가를 분명히 통제해야할 대상으로 인식하고 있음을 시사하였습니다. 또한, 2022년 1월 금통위에서는 기준금리를 1.00%에서 1.25%로 0.25%p 인상한 바, 기준금리는 범세계적 COVID-19 확산 이전 수준으로 회귀하였습니다. 한편, 2022년 2월 금통위에서는 기준금리를 동결하였으나, 2022년 4월과 5월 금통위에서 각각 금리를 0.25%p 인상하여 한국은행 기준금리는 1.75%로 상승하였습니다.한편, 미국은 2022년 3월 양적완화 종료와 함께 FOMC는 기준금리를 0.25%p.인상(0.25% ~ 0.50%)하였으며 총 7회의 금리인상을 시사하여 시장의 불확실성을 감소시켰습니다. 2022년 5월 FOMC에서 기준금리를 0.50%p. 인상(0.75% ~ 1.00%), 6월 1일부터 양적긴축(국채 300억달러 상환, MBS 175억달러 상환)을 시작, 9월부터 그 규모를 증가(국채 600억달러 상환, MBS 상환 350억달러 상환)할 것임을 밝히며 인플레이션 완화를 위해 적극적으로 움직이는 모습을 보였습니다. 이후 2022년 6월 FOMC 와 7월 FOMC에서 자이언트스텝(0.75%p.) 금리인상을 단행하였으나, 2022년 7월 CPI는 전년 동월 대비 8.5%, 2022년 8월 CPI는 전년 동월 대비 8.3% 상승하는 모습을 보이며, 기준금리 인상, 유가 및 원자재 가격 하락에도 불구하고 물가 상승률 둔화 폭이 크지 않았습니다. 이에 연준은 2022년 9월, 그리고 2022년 11월 0.75%p.의 기준금리가 인상하며 4연속 자이언트 스텝이 단행하였습니다. 이후 2022년 12월 0.50%p 인상에 이어, 2023년 2월 2일, 2023년 3월 23일 및 2023년 5월 4일 FOMC에서는 각각 0.25%p. 인상하며(5.00%~5.25%) 금리인상 속도 조절에 들어갔습니다. 2023년 6월 15일 FOMC는 기준금리 동결을 발표하였으나 2023년 7월 27일 기준금리를 0.25%p. 추가 인상(5.25%~5.50%)하였습니다. 이후 2023년 9월부터 2024년 8월까지 FOMC에서 기준금리를 연이어 동결하며 미국 기준금리 5.25% ~ 5.50%를 유지하였습니다.한편, 2024년 9월 19일 FOMC 회의에서 정책금리가 4.75%~5.00%로 50bp 인하를 결정하며 (5.50%~5.00%) 4년만의 금리인하가 시작되었으며, 이날 파월 의장은 미국 경제에 대해 전반적으로 견조하다고 여러 번 강조했고 현재로써는 침체 가능성이 높아졌음을 시사하는 것은 보이지 않는다고 평가했습니다. 이후 24년 11월과 12월 FOMC에서 연속으로 기준금리를 0.25%p. 인하 하였습니다. 2025년 1월 FOMC는 기준금리 동결(4.25~4.50%)을 결정하였습니다. 파월 의장은 금리 인하 경로의 속도 조절을 시사하며 트럼프 행정부 출범으로 인한 물가 불확실성을 염두하는 모습을 보였습니다. 점도표는 2025년 3.4%→3.9%, 2026년 2.9%→3.4%, 2027년 2.9%→3.1%로 상향 조정되어 25년, 26년 각각 두 차례 금리 인하를 시사하였습니다. 이후 2025년 3월, 5월, 6월 및 7월 FOMC에서도 금리 동결(4.25~4.50%)을 결정하였습니다. 3월 FOMC에서 연준은 물가 전망을 상향 조정하고 기준금리는 유지하는 시각을 바탕으로 불확실한 관세 정책의 방향성을 조심하는 움직임을 보였습니다. 5월, 6월 및 7월 FOMC에서도 상호관세 부과 이후 촉발됐던 경기나 물가 여건의 변화 및 불확실성을 예의주시하면서 정책 방향을 결정한 것이라 언급하였습니다. 2024년 말부터 시작된 금리 인하 움직임이 대내외적 불확실성으로 인해 멈춰있는 상황이지만, 향후 경기여건의 변화로 인한 금리 변동을 지속적으로 모니터링할 필요가 있을 것으로 판단됩니다. 증권신고서 제출일 전일 현재 미국 기준금리는 4.25% ~ 4.50%를 기록하고 있습니다.한국은행은 인플레이션에 대한 우려, 미국의 금리 인상과 양적 긴축 가속화에 대비하여 2021년 8월 금통위에서 기준금리를 0.75%로 인상하였고 2021년 11월에 1.00%, 2022년 01월 1.25%, 2022년 04월 1.50%, 2022년 05월 1.75%, 2022년 07월 2.25%까지 기준금리를 인상하였습니다. 7월 금통위는 일반적인 금리 인상폭인 0.25%p의 2배인 0.5%p. 인상에 나선 가운데, 추가적으로 8월에는 0.25%p, 10월에는 0.50%p, 11월 0.25%p, 2023년 1월 0.25%p를 거듭 인상하였습니다. 이후 2023년 2월 23일 금융통화위원회에서 기준금리 동결을 결정하였고 이후 아직 물가 상승률이 목표 수준에 수렴하기까지 상당 기간이 필요하며 가계부채 규모도 증가하고 있다는 이유로 금융통화위원회는 2023년 2월, 2023년 4월, 2023년 5월, 2023년 7월, 2023년 8월, 2023년 10월, 2023년 11월 총 일곱 차례 연속 기준금리를 동결하였습니다. 이후 2024년 1월, 2월, 4월, 5월, 7월, 8월 여섯 차례 더 금리 동결을 하였습니다. 그 후 한국은행은 경기 둔화, 물가상승률 안정과 미국의 기준금리 인하에 맞춰 2024년 10월과 11월 각각 0.25% 기준금리 인하를 실시하였습니다. 이후 2025년 1월 금통위에서 한국은행은 대내외적 불확실성 확대와 원달러 환율 불안을 근거로 인하 기조를 멈추고 기준금리 동결(3.00%)을 결정하였습니다. 2025년 2월 금통위에서는 물가상승률과 가계부채의 안정 및 둔화 추세가 지속될 것으로 예상된다고 판단, 기준금리인하를 통해 경기둔화에 대응하기 위하여 기준금리 인하(2.75%)를 단행하였습니다. 2025년 4월 금통위에서 한국은행은 잔존하고 있는 국내의 정치적 불확실성, 美 트럼프 정부의 관세정책으로 인한 통상 여건의 악화, 환율 변동을 경기 불안정 요인으로 언급하며 기준금리 동결(2.75%)를 결정하였습니다. 2025년 5월 금통위에서는 한국의 성장률이 크게 낮아질 것으로 전망되어 경기 하방 압력 완화를 목표로 기준금리 인하(2.50%)를 단행하였습니다. 2025년 7월 금통위에서는 내수 부진과 관세 정책에 따른 불확실성에도 불구하고, 가계부채 증가 및 수도권 부동산 가격 상승을 고려하여 금리 동결을 결정하였습니다. 증권신고서 제출일 전일 기준 한국의 기준금리는 2.50%를 기록하고 있습니다. 증권신고서 제출일 전일 기준 미국 기준금리는 4.25% ~ 4.50%로 2021년말 기준 미국의 기준금리 0.25 % 대비 4.25%p. 높은 수준이며, 우리나라 기준금리는 2.50%로 2021년말 기준 우리나라 기준금리 1.25% 대비 1.25%p. 높은 수준입니다. 해당 인상은 글로벌 중앙은행들의 연이은 기준금리 인상 및 양적긴축 기조에 따른 대응으로 보여집니다. 다만 인플레이션 우려로 인한 기준금리 추가 동결 가능성이 여전히 존재하며, 이는 차주의 이자비용 부담 확대로 은행의 부실채권 규모가 증가할 수 있어 향후 인플레이션 및 미국 정책금리에 대한 지속적인 모니터링이 필요한 상황입니다.또한, 러시아-우크라이나 사태로 인한 국제정세의 긴장감 지속, 이스라엘과 팔레스타인 무장단체 하마스간 무력 충돌로 국제 정세 불안, 국제유가 상승 등 대외적인 변동성이 확대됨에 따라 기업 및 가계 등 경제주체의 신용위험이 증가할 가능성이 존재합니다. 이로 인해 부실채권시장의 규모가 증가할 수도 있다는 점은 당사에 긍정적으로 작용할 수 있으나, 부실채권의 담보가치 하락 및 회수지연 등을 유발하여 당사 수익성 및 투자자산 건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 이처럼 대내외적인 요인으로 인해 부실채권시장 규모의 변동성이 추후 확대될 가능성이 존재하는 바, 투자자분들께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[자회사 사업부문 관련 위험 - 저축은행부문]

파. 국내 상호 저축은행 시장은 1972년 350개 회사에서 외환위기, 금융위기 등을 거치며 2025년 3월말 기준 79개 회사가 영업 중입니다.
저축은행 업계는 부실정리, 건전성 감독 강화 등을 위하여 구조조정
을 겪었습니다.
상호저축은행법의 개정 및 금융위원회의 민간서민금융회사 역할 강화 방안 등, 향후 저축은행 업계의 규제가 강화될 경우 이에 따른 신규인력 및 조직운영으로 인한 추가적인 비용이 발생할 수 있으며, 사업 영위에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

국내 저축은행은 1972년 사금융 양성화 조치에 따라 서민ㆍ중소기업 금융 지원을 위한 금융회사로 출범했습니다. 출범 당시 350개에서 외환위기, 금융위기 등을 거치면서 2010년 6월 106개로 줄어들었고 저축은행 사태를 거치고 2025년 3월 기준 79개사가 영업 중입니다.

외환위기 이후 지역서민금융기관으로서의 저축은행 역할이 크게 약화되면서 일부 저축은행은 부동산PF 대출, 유가증권 등 고위험 자산에 대한 투자를 공격적으로 확대하였습니다. 이러한 가운데 2008년 글로벌 금융위기로 부동산 시장 등 국내 경기가 침체되면서 대형 저축은행을 중심으로 부실 확대가 가시화되었습니다. 이에 따라 금융당국에서는 금융시스템 리스크 사전 차단을 위해 본격적인 구조조정을 단행하였습니다. 1차로 2011년 1월 삼화저축은행을 시작으로 부산저축은행(당시 자산규모 1위)계열사 등 9개 저축은행을 정리하였으며, 대주주 불법 행위에 대한 관리 감독 강화, 후순위채 판매 제한 등 제도개선도 함께 추진하였습니다. 2차로 모든 저축은행에 대해 일괄 경영진단을 실시(2011년 7~9월)하고, 진단결과를 토대로 제일, 토마토 등 7개 저축은행을 정리(2011년 하반기)하였습니다. 3차로 솔로몬 등 4개 저축은행(2차 정리시 적기시정조치 유예)도 신뢰상실 등으로 자체 정상화 달성이 어려워져 경영개선명령 부과(2012년 5월)하였습니다.이러한 구조조정 이후 일정 기간이 경과하였고, 영업 침체 및 부실 잔존 등 구조조정의 여진이 아직 존재하는 현 시점에서 그 성과를 논하기에는 다소 이른 측면이 있으나, 주요 부실 원인이었던 PF대출을 약 82% 정리하고, 적극적인 자본확충 등으로 자본적정성이 제고되었습니다. 또한, 2011년 이후 30개 저축은행이 구조조정되면서 저축은행 수는 2010년말 105개에서 2025년 3월말 79개로 축소되었습니다. 또한, 자본력있는 대부업체의 저축은행 인수를 허용하여 사금융 이용 수요를 제도권 내로 흡수하였습니다.

저축은행의 부실정리가 점차 마무리 단계에 들어서면서 2015년부터 현재까지 저축은행의 자산 성장세는 대출자산을 중심으로 빠르게 증가하고 있습니다. 기업대출의 경우 부동산 경기 활성화에 따른 부동산 관련 대출이 증가하였고, 은행의 여신심사 강화 및 대부업계 저축은행을 중심으로 한 가계신용대출 확대가 결합되면서 빠른 자산 성장세가 지속되고 있습니다. 다만, 빠른 성장세에 대한 선제적 대응으로서 금융당국의 규제 강화 추세가 지속되고 있어 현재의 성장속도는 점차 둔화될 것으로 보입니다.

[상호저축은행 현황]

구분
회사수(개)
임직원수(명)
BIS기준자기자본비율(%)
고정이하여신비율(%)
총자산순이익률(%)
자기자본순이익률(%)

2017.03월
79
9,136
13.89
6.78
1.79
16.18

2017.06월
79
9,051
14.26
6.01
1.84
17.43

2017.09월
79
9,074
14.38
5.60
1.99
18.21

2017.12월
79
9,029
14.17
5.12
1.88
17.62

2018.03월
79
9,250
14.15
5.28
1.44
12.53

2018.06월
79
9,123
14.45
5.08
1.79
16.00

2018.09월
79
9,142
14.55
5.17
1.78
16.07

2018.12월
79
9,181
14.32
5.05
1.72
15.68

2019.03월
79
9,269
14.53
5.21
1.13
10.06

2019.06월
79
9,210
14.88
5.04
1.69
14.94

2019.09월
79
9,407
15.08
5.10
1.76
15.62

2019.12월
79
9,497
14.84
4.71
1.76
15.76

2020.03월
79
9,665
14.83
4.73
1.25
10.52

2020.06월
78
9,691
14.79
4.54
1.60
13.72

2020.09월
79
9,614
14.61
4.66
1.66
14.46

2020.12월
79
9,665
14.23
4.25
1.68
14.85

2021.03월
79
9,728
13.88
3.98
1.95
17.46

2021.06월
79
9,720
14.05
3.62
2.17
19.81

2021.09월
79
9,791
13.82
3.53
2.09
19.48

2021.12월
79
9,857
13.40
3.35
1.87
17.99

2022.03월
79
9,969
13.07
3.32
1.52
14.28

2022.06월
79
10,176
12.88
3.33
1.44
13.84

2022.09월
79
10,289
12.87
3.54
1.37
13.48

2023.12월
79
10,305
13.25
4.05
1.21
11.87

2023.03월
79
10,231
13.59
5.11
△0.17
△1.58

2023.06월
79
10,121
14.15
5.61
△0.14
△1.27

2023.09월
79
9,984
14.14
6.40
△0.14
△1.22

2023.12월
79
9,876
14.35
7.73
△0.42
△3.62

2024.03월
79
9,767
14.69
10.32
△0.50
△4.10

2024.06월
79
9,653
15.02
11.52
△0.62
△5.07

2024.09월
79
9,601
15.18
11.16
△0.40
△3.23

2024.12월
79
9,563
15.02
10.67
△0.33
△2.64

2025.03월
79
9,410
15.28
10.59
0.15
1.20

자료 : 저축은행중앙회- 저축은행 금융통계현황 (2025년 3월말 기준)

금융지주회사 등으로 편입된 저축은행이 상대적으로 양호한 자금조달조건 등을 기반으로 대출금리를 큰 폭으로 인하하는 등 시장점유율 확대 및 우량고객 확보에 나서고있습니다. 이에 따라 금융지주사 등으로 편입된 저축은행과 중소형 저축은행간 차별화가 초래될 가능성도 있습니다.2014년 3분기(2014. 07. ~ 2014. 09.) 기준 86개 저축은행은 2011년 저축은행 부실 사태 이후 최초로 약 190억원의 흑자를 기록하였습니다. 이와 함께 한국자산관리공사에 매각한 프로젝트 파이낸싱(Project Financing, PF) 대출 부실로 인한 충당금 적립이 2014년 09월 말 종료됨에 따라 저축은행의 손실 요인이 줄었으며, 또한 정부가 주택시장 활성화를 위해 LTV(Loan to Value, 주택담보인정비율)·DTI(Debt to Income, 총부채상환비율) 규제를 2014년 8월부터 완화하면서 부실 자산의 매각 회수 기대감도 높아졌습니다.

한편, 저축은행업계는 최근 금융당국의 가계대출 축소 움직임에 따른 대출 규제의 영향을 받을 것으로 보입니다. 금융당국은 2017년 6월 제2금융권 건전성 관리 강화방안 시행을 위해 저축은행업 감독규정을 개정하였습니다. 주요 내용으로는 금리가 20% 이상인 고위험대출에 한하여 추가충당금을 기존 20%에서 50%로 대폭 상향하는 것입니다. 이에 따라, 저축은행은 건전성 관리 차원에서 보유한 고수익 상품의 규모를 축소시킬 것으로 보이는 가운데, 저축은행의 수익성이 저하될 것으로 예상됩니다.또한 금융당국에서는 대출금리 합리화 노력과 법정최고금리 인하 등으로 저축은행 가계신용대출 금리를 지속적으로 하락하도록 규제하고 있습니다. 이에 따라 법정최고금리는 '16.3월 연 27.9% → '18.2월 연 24.0% → '21년 7월 연 20%로 인하되고 있습니다. 나아가, 2022년 6월 29일에는 중금리 대출 활성화를 위한 민간중금리 대출 금리요건 개선방안을 발표했습니다. 주요 내용으로는 조달금리 변동 폭만큼 민간중금리 금리 상한을 매반기 조정하고, 자금조달 방식 등을 감안한 업권별 조달금리 기준은 은행의 경우 금리변경 시점의 전전월 기준 신규취급액 기준 코픽스, 상호금융과 저축은행의 경우 금리변경 시점의 전전월 1년 만기 정기예탁금 신규취급분의 가중평균금리, 카드와 캐피탈의 경우 금리변경 시점의 전분기 총 차입 잔액에 대한 조달금리와 전전월말 신규 여전채(카드 AA, 캐피탈 A-, 3년) 발행금리의 가중평균을 기준으로 합니다.

[업권별 민간 중금리대출 금리상한 요건]

하반기 민간중금리대출 금리사항 고시.jpg
하반기 민간중금리대출 금리사항 고시

자료 : 금융위원회 보도자료(2024.06.)

또한, 중금리대출 금리요건 합리화를 통해 금융회사에게 적절한 인센티브를 부여함으로써 기존의 민간중금리 대출 금리상한을 벗어나 고금리로 대출을 이용하던 중, 저신용자가 보다 낮은 중금리대 대출을 이용할 수 있을 것으로 예상됩니다.

[업권별 인센티브 내용]

업권
업권별 중금리 취급 인센티브

저축은행

-(규제) 영업구역내 개인·중소기업에 대한 신용공여액을총 신용공여액의 일정 비율(40∼50%) 이상으로 유지

-(인센티브) 영업구역내 중금리 대출은 150%로 인정

여전사

-(규제) 본업자산 대비 대출자산 비중을 30%이하로 유지

-(인센티브) 중금리 대출은 80%로 축소 반영

신협

-(규제) 조합원에 대한 신규대출이 전체 신규대출의 2/3 이상

-(인센티브) 조합원 중금리 대출은 150%로 확대 인정

자료 : 금융감독원 보도자료(2022.06.)

금융당국에서는 2021년 3월, 저축은행 가계신용대출금리 운용실태를 조사하고, 금리수준에 대한 문제의식과 함께 대출금리 인하 의지를 밝힌 바 있습니다. 관련 자료에 따르면, 신규기준 평균금리는 2020년말 기준 17.0%로 집계되었으며, 지속적으로 하락하고 있으며, 신규기준 고금리 대출 비중 역시도 2017년말 대비 큰 폭으로 감소하 2020년말 기준 18.6%로 집계되었습니다. 앞으로도 금융당국의 저축은행에 대한 가계신용 대출 평균금리, 고금리대출 비중등을 낮추기 위한 제도 변화가 예상되며 이에 따라 저축은행의 수익성에 영향을 줄 수 있는 등 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[저축은행 신규취급 평균금리 및 고금리비중]

구 분
2017년말
2018년말
2019년말
2020년말

신규취급 평균금리(%)
22.6
19.3
18.0
17.0

신규취급 고금리비중(%)
67.9
45.2
26.9
18.6

자료 : 금융감독원 보도자료(2021.03.)

또한, 코로나-19의 확산으로 어려움을 겪는 실물경제에 원활히 자금을 공급할 수 있는 금융규제 유연화 필요성이 제기되면서 저축은행 관련 자본유동성 규제도 한시적으로 완화된 바 있습니다. 저축은행 여신의 급속한 성장으로 평균 예대율(대차대조표 상 예수금/대출금)이 100%를 상회하면서 성장속도 관리, 타 수신기관과의 형평성을 위해 2020년부터 도입되기로 하였던 예대율 규제 도입을 연기하였습니다. 금융당국은 예대율 규제를 2020년 110%, 2021년 100%로 단계적 적용 예정이었으나, 2021년 6월 말까지 코로나-19 피해기업 만기연장으로 인한 10%p. 이내 위반에 대해 불이익이 발생하지 않도록 비조치 의견서를 발급하도록 결정한 바 있습니다. 하지만, 금융당국은 코로나-19 장기화에 대응해 금융권 만기연장 및 상환유예 조치 연장 등 금융권의 적극적인 실물 경제 지원 역할을 유지할 수 있도록 유예 기한을 2021년 12월 말까지 재연장하기로 결정하였습니다. 2022년 이후 코로나-19의 확산세가 둔화되고 경제활동 재개가 가속화됨에 따라 금융위원회는 은행 예대율 규제 적용 유예를6월말 종료하기로 결정하였습니다.

[예대율 산식]

예대율 = {(일반대출*100%)+(고금리대출*130%)}/{예수금+(자기자본*20%)}

자료 : 금융위원회

2022년 7월부터 예대율 규제가 정상 적용되었으나 2022년 10월 레고랜드발 사태로 금융시장이 경색됨에 따라 6개월간 예대율 규제를 한시적으로 110%로 완화하였습니다. 2023년 3월 SVB은행발 글로벌 유동성 위기가 증대됨에 따라 한시적 완화 조치를 6월까지 유예하였습니다. 해당 규제 완화 조치는 2023년 7월부터 정상화될 예정이었으나 저금리, 유동성 과잉공급 시기에 누적된 금융 리스크가 충분히 해소되기까지는 시간이 걸린다는 금융당국의 판단으로 인해 2024년 12월까지 연장되었습니다. 이후 2025년 1월 금융당국은 금융규제 유연화 조치로 예대율을 110%에서 105%로 부분 정상화 하였고, 2025년 7월부터 100%로 정상 복원하기로 하였습니다. 한편, 이후 규제가 정상화 될 경우 여신 축소로 인한 이자수익 감소가 발생할 가능성이 있습니다. 따라서, 규제안 적용 시기에 대응하여, 가중치 산정시 제외되는 정책금융상품 취급을 늘리거나 선제적으로 예대율을 관리해야 할 것으로 보입니다.

[ '22.10월 이후 한시적 시장안정화 조치 및 기한 ]

업종
내용

은행
LCR 정상화 유예(92.5%, '23.6월말), 예대율 한시적 완화(105%, '23.4월말)

보험
퇴직연금(특별계정) 차입한도 한시적 완화(`23.3월말)

저축은행
예대율 한시적 완화(110%, `23.4월말)

여전
원화 유동성비율 규제 10%p 한시적 완화('23.3월말),여신성 자산 대비 PF익스포저 비율 10%p 한시적 완화('23.3월말)

금융투자
ELS 자체헤지시 여전채 편입비중 축소(12%→8%) 유예(`23.3월말), 자사보증 PF-ABCP 매입시 NCR 위험값 완화(`23.6월말)

지주
자회사간 신용공여 한도 완화(`23.6월말)

출처: 금융위원회(2023.3.27)

[ 금융규제 유연화 조치 정상화 ·연장 계획 ]

업종
내용
기한

은행
- LCR규제 규제비율 단계적 정상화(95%→97.5%)
'24.6월 → '24년말

저축은행
- 예대율 규제비율 완화(100→110%) 연장
'24.6월 → '24년말

여전
- 원화 유동성 비율규제 완화(100→90%) 연장- 여신성 자산 대비 PF익스포저 비율 10%p 완화(30%→40%) 연장
'24.6월 → '24년말

금융투자
- 파생결합증권 헤지자산 내 여전채 편입비중 축소(12%→8%) 유예 연장- 자사보증 PF-ABCP 매입시 NCR 위험값 32% 적용 연장
'24.6월 → '24년말

출처: 금융위원회(2024.5.21)

[유동성 관련 한시적 금융규제 완화 조치 현황 ]

업종
내용
정상화 시기

은행
- LCR규제 규제비율 정상화(97.5%→100%)
2025.01.01 시행

저축은행
- 예대율 규제비율 정상화(105→100%)
2025.07.01 시행

여전
- 원화 유동성 비율규제 부분 정상화(90%→95%)
2025.01.01 시행

금융투자
- 파생결합증권 헤지자산 내 여전채 편입비중 축소(12%→8%) 유예 해제
2025.01.01 시행

출처: 금융위원회

앞으로도 금융당국의 저축은행에 대한 가계신용 대출 평균금리, 고금리대출 비중 등을 낮추기 위한 규제 가능성이 있는 등 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

2. 회사위험

[재무제표 작성기준 변경에 따른 위험]

가. 2018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며, 당사는 2018년 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다.
새로 적용된 회계기준의 주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로서 투자자께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요가 있습니다. 또한, 기업회계기준서 상 경과규정에 따라 비교표시 되는 과거 재무제표는 재작성되지 않았습니다. 새로운 기준서가 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지않을 것으로 판단되나
계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적으로 비교는 어려운 상황입니다. 이러한 점을 투자자 여러분께서는 유의하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.

2018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며 당사는 2018년 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다. 새로 적용되는 회계기준의 주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로서 투자자께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요가 있습니다.(1) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'(제정)기업회계기준서 제1109호는 과거 기업회계기준서 제1039호 '금융상품: 인식과 측 정'을 대체합니다. 당사는 동 기준서를 2018년 1월 1일 이후 시작되는 회계연도부터 적용하였습니다. 새로운 기업회계기준서 제1109호는 소급 적용함이 원칙이나, 금융상품의 분류 및 측정, 손상의 경우 비교정보 재작성을 면제하는 등 일부 예외조항을 두고 있고, 위험회피회계의 경우 옵션의 시간가치 회계처리 등 일부 예외조항을 제외하고는 점진적으로 적용합니다.기업회계기준서 제1109호의 주요 특징으로 금융자산의 관리를 위한 사업 모형과 금융자산의 계약상 현금흐름 특성에 근거한 금융자산의 분류와 측정, 기대신용손실에 기초한 금융상품의 손상모형, 위험회피회계 적용 조건을 충족하는 위험회피대상항목과 위험회피수단의 확대 또는 위험회피효과 평가방법의 변경 등을 들 수 있습니다.기업회계기준서 제1109호의 최초 적용일 기준 금융자산의 변경된 범주 별 분류는 다음과 같습니다.

[금융자산의 변경된 범주별 분류]

(단위:천 원)

구분
당기손익-공정가치측정 금융자산
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
상각후원가 측정금융자산(*1)
합계

금융자산

현금및예치금
-
-
2,043,015,904
2,043,015,904

당기손익-공정가치측정금융자산
7,533,986,009
-
-
7,533,986,009

파생상품자산
396,754,235
-
-
396,754,235

대출채권
-
-
4,263,918,011
4,263,918,011

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
-
162,975,729
-
162,975,729

기타금융자산
-
-
1,240,723,279
1,240,723,279

합계
7,930,740,244
162,975,729
7,547,657,194
15,641,373,167

자료 : 당사 2018년 1분기 분기보고서(*1) 대손충당금 차감후 기준으로 작성되었습니다.

(2) 금융자산과 금융부채의 분류와 측정기업회계기준서 제1109호에서 금융자산을 상각후원가 또는 기타포괄손익-공정가치측정대상으로 분류하기 위한 요건이 과거 기업회계기준서 제1039호의 요건보다 엄격하여, 기업회계기준서 제1109호 도입 시 당기손익-공정가치 측정 대상 금융자산의 비중이 증가하여 당기손익의 변동성이 확대될 수 있습니다.금융자산 분류기준의 변경 전과 후의 내용은 아래의 표와 같습니다.

[금융자산 분류기준 변경 전·후 비교]

금융자산 분류기준 변경 전후 비교.jpg
금융자산 분류기준 변경 전후 비교

자료 : 금융감독원 보도자료 'IFRS 금융상품 신기준서의 금융회사 영향 및 시사점'주) SSPI(Soley Payments of Principal and Interest) : 원금과 이자로만 구성되는지 여부

연결실체 최초 적용일 기준 기준서 제 1039호와 제1109호에 따라 표시된 금융 자산의 측정 범주와 종류는 다음과 같습니다.

[금융자산 분류기준 변경 전·후 비교]

(단위:천 원)

구분
측정범주
장부금액

기준서 제1039호
기준서 제1109호
기준서 제1039호(*1)
재분류
재측정
기준서 제1109호(*1)

현금및예치금
상각후원가측정금융자산
상각후원가측정금융자산
644,501,748
-
(42,913)
644,458,835

당기손익인식지정금융자산(*2)
당기손익-공정가치측정금융자산
1,398,557,069
-
-
1,398,557,069

매매목적보유금융자산
당기손익인식금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
4,056,797,835
3,229,115,575
-
7,285,913,410

당기손익인식지정금융자산
당기손익인식지정금융자산(*2)
당기손익-공정가치측정금융자산
3,229,115,575
(3,229,115,575)
-
-

파생상품자산
당기손익인식금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
396,754,235
-
-
396,754,235

대출채권
상각후원가측정금융자산
상각후원가측정금융자산
4,267,842,695
-
(3,924,684)
4,263,918,011

매도가능금융자산-채무증권
매도가능금융자산
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
71,005,891
(71,005,891)
-
-

당기손익-공정가치측정금융자산(*3)
-
71,005,891
-
71,005,891

매도가능금융자산-지분증권
매도가능금융자산
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
214,047,759
(51,072,030)
-
162,975,729

당기손익-공정가치측정금융자산(*4)
-
51,072,030
-
51,072,030

매도가능금융자산-기타
매도가능금융자산
기타포괄손익-공정가치측 금융자산
125,994,676
(125,994,676)
-
-

당기손익-공정가치측정금융자산(*5)
-
125,994,676
-
125,994,676

기타금융자산
상각후원가측정금융자산
상각후원가측정금융자산
1,239,162,831
1,572,961
(12,513)
1,240,723,279

합계
15,643,780,314
1,572,961
(3,980,110)
15,641,373,165

자료 : 당사 2018년 1분기 분기보고서(*1) 대손충당금 차감후 기준으로 작성되었습니다.(*2) 기준서 제1039호에 따라 당기손익인식지정금융자산으로 분류되었으나, 지정요건의 변경으로 인하여 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 분류되었습니다.(*3) 기준서 제1039호에 따라 매도가능금융자산으로 분류되었던 채무증권 중 71,006백만원은 사업모형이 계약상 현금흐름 수취목적, 수취 또는 매도목적에 해당하지 않아 당기손익-공정가치측정금융자산으로 분류되었습니다.(*4) 기준서 제1039호에 따라 매도가능금융자산으로 분류되었던 지분증권 중 51,072백만원은 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하지 않아 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 분류되었습니다.(*5) 기준서 제1039호에 따라 매도가능금융자산으로 분류되었던 기타증권 중125,995백만원은 계약상 현금흐름(SPPI) 특성을 충족하지 못 하여 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 분류되었습니다.

(3) 금융부채의 분류 및 측정새로운 기업회계기준서 제1109호에 따르면 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 금융부채의 공정가치 변동 중 해당 금융부채의 신용위험 변동으로 인한 부분은 당기손익이 아닌 기타포괄손익으로 표시하고, 동 기타포괄손익은 후속적으로 당기손익으로 재순환하지 않습니다. 다만, 금융부채의 신용위험 변동에 따른 공정가치 변동을 기타포괄손익으로 인식하면 회계불일치가 발생하거나 확대될 경우에는 해당 공정가치 변동을 당기손익으로 인식합니다.과거 기업회계기준서 제1039호에서 모두 당기손익으로 인식했던 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 금융부채의 공정가치 변동 중 일부가 기타포괄손익으로 표시되므로 금융부채의 평가 관련 당기손익이 감소할 수 있습니다.

연결실체의 최초 적용일 기준 기준서 제1039호와 제1109호에 따라 표시된 금융부채의 측정 범주와 종류는 다음과 같습니다.

[기준서 제1109호에 따른 금융부채 측정 범주와 종류]

(단위:천 원)

구분
측정범주
장부금액

기준서 제1039호
기준서 제1109호
기준서 제1039호
재분류
재측정
기준서 제1109호

당기손익인식지정금융부채
당기손익인식지정금융부채
당기손익-공정가치측정 금융부채
-
88,096,879
-
88,096,879

당기손익-공정가치측정지정금융부채
3,762,222,039
(88,096,879)
-
3,674,125,160

파생상품부채
당기손익인식금융부채
당기손익-공정가치측정 금융부채
381,460,283
-
-
381,460,283

예수부채
상각후원가측정금융부채
상각후원가측정금융부채
3,054,136,868
-
-
3,054,136,868

차입부채
상각후원가측정금융부채
상각후원가측정금융부채
6,509,697,692
-
-
6,509,697,692

사채
상각후원가측정금융부채
상각후원가측정금융부채
703,456,822
-
-
703,456,822

기타금융부채
상각후원가측정금융부채
상각후원가측정금융부채
1,121,004,561
(160,690)
-
1,120,843,871

합계
15,531,978,265
(160,690)
-
15,531,817,575

자료 : 당사 2018년 1분기 분기보고서

(4) 대손충당금 적립기준 강화

기존에는 금융자산 손상 발행에 대한 객관적 증거가 있는 경우 손상차손을 인식하는 발생손실 모형(incurred loss)였으나, 이번 IFRS9의 도입으로 발생가능한 손실을 미리 인식하는 기대신용손실(expected credit loss) 모형으로 대손충당금을 적립하도록 변경되었습니다.

[단계별 기대신용손실 인식 기준]

단계별 기대신용손실 인식 기준.jpg
단계별 기대신용손실 인식 기준

자료 : 금융감독원 보도자료 'IFRS 금융상품 신기준서의 금융회사 영향 및 시사점'

기준서 제1109호의 최초 적용일 기준 기준서 제1039호 기준 대손충당금에서 기준서 제1109호 기준 대손충당금으로 조정된 내역은 다음과 같습니다.

[기준서 제1109호에 따른 대손충당금 조정 내역]

(단위:천 원)

측정 범주
대손충당금(충당부채)

기준서 제1039호
기준서 제1109호
기준서 제1039호
재측정
기준서 제1109호

예치금
상각후원가측정금융자산
-
42,913
42,913

대출채권
56,789,685
3,924,684
60,714,369

기타금융자산
7,604,460
12,513
7,616,973

대손충당금 소계
64,394,145
3,980,110
68,374,255

미사용약정충당부채
42,701
904,229
946,930

미사용약정충당부채 소계
42,701
904,229
946,930

금융보증계약
-
1,800,245
1,800,245

금융보증부채 소계
-
1,800,245
1,800,245

자료 : 당사 2018년 1분기 분기보고서

(5) 기준서 제1109호의 최초 적용일 기준 자본 항목에 미치는 영향

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 등으로 인한 기타포괄손익 영향은 다음과 같습니다.

[기준서 제1109호에 의해 변경된 기타포괄손익 내역]

(단위: 천원)

항목
금액

기초(기준서 제1039호) - 변경 전
110,981,023

매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로 후속 측정 범주의 변경
(6,565,266)

당기손익-공정가치지정금융부채 자기신용위험 변동 효과
2,902,257

법인세효과
553,961

기초(기준서 제1109호) - 변경 후
107,871,975

자료 : 당사 2018년 1분기 분기보고서

또한 금융상품의 분류와 측정으로 인해 변경된 기초 이익잉여금내역은 다음과 같습니다.

[기준서 제1109호에 의해 변경된 기초 이익잉여금 내역]

(단위: 천원)

항목
금액

기초(기준서 제1039호) - 변경 전
807,198,054

매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로 후속 측정 범주의 변경
6,565,266

상각후원가 측정 금융자산에 대한 기대신용손실 반영
(3,980,111)

미사용약정 및 금융보증부채에 대한 기대신용손실 반영
(970,822)

당기손익-공정가치지정 금융부채 자기신용위험 변동 효과
(2,902,257)

법인세 효과
600,788

기초(기준서 제1109호) - 변경 후
806,510,918

자료 : 당사 2018년 1분기 분기보고서

회계기준 변경에 따른 이익잉여금 변동은 2018년 1분기 기준 약 7억원 수준으로 새로운 기준서가 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 판단되나 계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적으로 비교는 어려운 상황입니다. 뿐만 아니라 기대손실모형 적용에 따른 충당부채가 증가하거나, 금융자산 및 금융부채의 계정 변경으로 인하여 당사의 손익 변동을 초래할 수 있습니다. 따라서 투자자 분께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다.

[수익성 관련 위험]

나. 당사의 사업부문은 Retail부문, 기업금융부문, CM부문, 법인영업부문 등 총 11개로 이루어져 있습니다.
당사 및 연결대상 종속회사의 영업이익구조는 위탁매매부문, 기업금융부문 및 상품운용부문에 편중되어 있어 주식시장의 거래대금 변동 및 채권시장의 금리 변동에 따라 수익성이 변동할 가능성이 높습니다. 당사는 이러한 이익구조 편중을 해소하고자
대신에프앤아이, 대신저축은행 등 증권업 이외의 사업을 영위하는 금융회사를 자회사로 편입하여 사업다각화를 위해 노력하고 있으나 각 사업부문이 모두 금융업에 속하는 바, 향후 국내외 변수 등에 의하여 변동성이 확대되거나 경기회복이 지연되는 경우 연결실체의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 이점 유의하시기 바랍니다.

당사는 안정적인 고객기반과 우수한 HTS(Home Trading System) 등을 기반으로 위탁매매부문에서 우수한 시장 지위를 보이고 있습니다. 지배회사인 대신증권이 영위 하는 사업은 Retail부문, 기업금융부문, CM부문, 법인영업 4개부문으로 분류되며,연결대상종속회사 중 대신에프앤아이는 에프앤아이부문, 대신저축은행은 저축은행부문, 대신자산운용은 자산운용부문, 대신경제연구소는 경제연구서비스부문, Daishin SINGAPORE PTE, Daishin America LLC, Daishin Tokyo Godo Kaisha는 해외영업부문, 대신자신신탁은 자산신탁부문, 대신프라이빗에쿼티는 기타부문으로 분류하고 있습니다. 당사는 2025년 반기말 연결기준으로 총자산 30조 8,434억원, 총부채 27조 2,552억원, 자본총계 3조 5,883억원의 자산규모를 보이고 있습니다.

[영업부문 소개]

(단위 : 천원)

사업부문
대상회사
설 명
영업수익

Retail부문
대신증권
위탁매매서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문
178,868,768

기업금융부문
대신증권
기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문
81,577,931

CM부문
대신증권
주식, 채권, 파생상품 등을 운용하여 수익을 창출하는 사업부문
1,357,219,924

법인영업부문
대신증권
법인 영업 활동을 통해 수익을 창출하는 사업부문
464,117,505

저축은행부문
대신저축은행
상호저축은행업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문
69,922,123

자산운용부문
대신자산운용
자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문
8,971,869

경제연구서비스부문
대신경제연구소
국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통해 수익을창출하는 사업부문
4,036,471

에프앤아이부문
대신에프앤아이
유동화증권 인수 및 처분, 불량자산의 인수 및 처분을 통해 수익을 창출하는 사업부문
209,058,280

해외영업부문
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
대체투자 상품 sourcing 및 투자를 통해 수익을 창출하는 사업부문
41,213,633

DAISHIN AMERICA LLC.
해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문

DAISHIN TOKYO GODO KAISHA
해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문

자산신탁부문
대신자산신탁
부동산신탁 사업을 통해 수익을 창출하는 사업부문
31,784,614

기타부문
대신프라이빗에쿼티 등
사모펀드를 활용한 Growth Capital, 기업인수(Buy-out)의 투자형태 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자를 통해수익을 창출하는 사업부문 및 증권의 기타부문과 SPC 등
302,404,737

자료: 당사 2025년 반기보고서

최근 3개년 및 2025년 반기 당사의 영업 부문별 수익 현황은 다음과 같습니다.

[연결실체의 영업부문별 실적 현황]

[2025년 반기]
(단위 : 천원,%)

구분
영업수익
영업수익비중
영업비용
영업이익(손실)
영업외손익
법인세비용차감전손익
법인세비용
반기순이익

Retail
178,868,768
7.31
76,353,351
102,515,417
(40,795,699)
61,719,718
-
-

기업금융
81,577,931
3.33
21,355,009
60,222,922
(32,030,896)
28,192,026

CM부문
1,357,219,924
55.47
1,291,913,615
65,306,309
(50,901,603)
14,404,706

법인영업부문
464,117,505
18.97
449,128,724
14,988,781
(9,192,142)
5,796,639

저축은행부문
69,922,123
2.86
85,983,429
(16,061,306)
2,877,346
(13,183,960)

자산운용부문
8,971,869
0.37
7,102,336
1,869,533
1,509,121
3,378,654

경제연구소부문
4,036,471
0.16
4,997,759
(961,288)
556,684
(404,604)

에프앤아이부문
209,058,280
8.54
145,880,131
63,178,149
2,799,883
65,978,032

해외영업부문
41,213,633
1.68
46,772,560
(5,558,927)
1,654,893
(3,904,034)

자산신탁부문
31,784,614
1.30
27,612,583
4,172,031
298,501
4,470,532

기타
302,404,737
12.36
220,156,992
82,247,745
332,764,974
415,012,719

소계
2,749,175,855
112.35
2,377,256,489
371,919,366
209,541,062
581,460,428

조정
(302,340,295)
(12.35)
(104,943,967)
(197,396,328)
(151,034,548)
(348,430,876)

연결재무제표
2,446,835,560
100.00
2,272,312,522
174,523,038
58,506,514
233,029,552
80,946,161
152,083,391

[2024년]
(단위 : 천원,%)

구분
영업수익
영업수익비중
영업비용
영업이익(손실)
영업외손익
법인세비용차감전손익
법인세비용
당기순이익

Retail
341,999,480
8.35
159,637,054
182,362,426
(82,667,030)
99,695,396
-
-

기업금융
161,862,056
3.95
64,481,698
97,380,358
(51,668,936)
45,711,422

CM부문
2,185,713,084
53.39
2,078,583,789
107,129,295
(85,409,015)
21,720,280

법인영업부문
640,958,532
15.66
618,290,340
22,668,192
(16,737,329)
5,930,863

저축은행부문
167,350,712
4.09
155,012,761
12,337,951
438,806
12,776,757

자산운용부문
17,853,475
0.44
13,499,010
4,354,465
155,084
4,509,549

경제연구소부문
8,602,722
0.21
9,052,440
(449,718)
(250,669)
(700,387)

에프앤아이부문
362,463,141
8.85
314,953,189
47,509,952
128,574,122
176,084,074

해외영업부문
50,857,585
1.24
66,045,042
(15,187,457)
23,988,064
8,800,607

자산신탁부문
46,699,486
1.14
67,719,073
(21,019,587)
99,477
(20,920,110)

기타
363,741,970
8.89
716,425,256
(352,683,286)
162,463,426
(190,219,860)

소계
4,348,102,243
106.21
4,263,699,652
84,402,591
78,986,000
163,388,591

조정
(254,239,495)
(6.21)
(253,429,939)
(809,556)
25,810,452
25,000,896

연결재무제표
4,093,862,748
100.00
4,010,269,713
83,593,035
104,796,452
188,389,487
44,207,348
144,182,139

[2023년]
(단위 : 천원)

구분
영업수익
영업수익비중(%)
영업비용
영업이익(손실)
영업외손익
법인세비용차감전손익
법인세비용
당기순이익

Retail
341,522,554
8.86
149,015,826
192,506,728
(67,980,260)
124,526,468

기업금융
78,572,642
2.04
67,700,632
10,872,010
(37,948,658)
(27,076,648)

CM부문
2,137,304,411
55.45
2,006,172,603
131,131,808
(101,168,584)
29,963,224

법인영업부문
554,185,278
14.38
537,393,164
16,792,114
(11,838,562)
4,953,552

저축은행부문
194,789,734
5.05
229,426,470
(34,636,736)
1,637,603
(32,999,133)

자산운용부문
17,905,143
0.46
13,765,581
4,139,562
310,503
4,450,065

경제연구소부문
7,345,942
0.19
9,201,828
(1,855,886)
155,806
(1,700,080)

에프앤아이부문
233,901,704
6.07
195,024,435
38,877,269
3,760,490
42,637,759

해외영업부문
166,047,413
4.31
175,974,689
(9,927,276)
(7,717,780)
(17,645,056)

자산신탁부문
46,569,387
1.21
29,994,829
16,574,558
316,675
16,891,233

기타
786,167,133
20.40
472,105,250
314,061,883
232,409,951
546,471,834

소계
4,564,311,341
118.41
3,885,775,307
678,536,034
11,937,184
690,473,218

조정
(709,720,766)
-18.41
(192,502,158)
(517,218,608)
7,964,830
(509,253,778)

연결재무제표
3,854,590,575
100.00
3,693,273,149
161,317,426
19,902,014
181,219,440
45,387,720
135,831,720

[2022년]
(단위 : 천원)

구분
영업수익
영업수익비중(%)
영업비용
영업이익(손실)
영업외손익
법인세비용차감전손익
법인세비용
당기순이익

Retail
296,515,915
7.01
147,810,094
148,705,821
(69,720,495)
78,985,326

기업금융
139,985,070
3.31
46,462,151
93,522,919
(41,681,557)
51,841,362

CM부문
1,888,418,949
44.63
1,894,333,084
(5,914,135)
(50,170,883)
(56,085,018)

법인영업부문
820,389,670
19.39
808,603,554
11,786,116
(11,778,054)
8,062

저축은행부문
200,336,302
4.73
184,786,816
15,549,486
95,630
15,645,116

자산운용부문
13,468,697
0.32
14,334,929
(866,232)
(17,174)
(883,406)

경제연구소부문
5,768,647
0.14
9,082,169
(3,313,522)
(929)
(3,314,451)

에프앤아이부문
306,231,856
7.24
133,846,907
172,384,949
(78,901,832)
93,483,117

해외영업부문
480,295,136
11.35
447,006,910
33,288,226
13,149,740
46,437,966

자산신탁부문
36,765,730
0.87
26,361,733
10,403,997
90,827
10,494,824

기타
180,150,367
4.26
361,771,721
(181,621,354)
210,552,813
28,931,459

소계
4,368,326,339
103.24
4,074,400,068
293,926,271
(28,381,914)
265,544,357

조정
(136,994,440)
-3.24
(96,530,053)
(40,464,387)
(4,125,008)
(44,589,395)

연결재무제표
4,231,331,899
100.00
3,977,870,015
253,461,884
(32,506,922)
220,954,962
89,211,195
131,743,767

자료 : 당사 각 사업연도 사업보고서 및 분기보고서

최근 3개년 및 2025년 반기간 에프앤아이부문을 제외 당사의 부문별 영업이익을 살펴보면 위탁매매 서비스를 제공하는 Retail 부문은 최근 3개년 및 2025년 반기간 꾸준히 높은 비중을 차지하고 있으며, 기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하는 기업금융부문은 2022년, 2023년, 2024년 및 2025년 반기 높은 비중을 차지했고 주식, 채권, 파생상품 등 상품을 운용하는 CM부문은 2023년 영업이익에서 차지하는 비중이 높은 모습을 보이고 있습니다. 한편, 2025년 반기 영업이익은 Retail, CM부문 및 에프앤아이부문 순으로 높은 모습을 보이고 있습니다.

당사의 Retail 부문은 2020년 이후 증시 활황 및 거래대금 증가에 따른 영향으로 증가세를 보였으나, 2022년 러시아-우크라이나 전쟁과 주요국들의 통화긴축기조가 지속되면서 다시 감소세를 보였습니다. 그러나 이내 국내증시 반등으로 2023년말 기준 전년 대비 450억원 증가한 3,415억원을 기록하였으며, 2024년 3,420억원, 2025년 반기 기준 1,789억원을 기록하였습니다. CM부문의 경우 금리 및 환율에 대한 유연한 전략 활용을 통해 트레이딩 수익이 큰 폭으로 상승하여 2024년말 기준 전년 대비 484억원 증가한 2조 1,857억원을 기록하였으며, 2025년 반기 기준 1조 3,572억원을 기록하였습니다.다만, 부동산시장 침체 및 경기 악화에 대한 선제적 충당금 반영으로 당사의 자회사인 저축은행의 수익이 저하되었고 에프앤아이부문의 실적이 부진함에 따라, 2024년말 기준 당사의 연결기준 영업이익은 836억원으로 전년 대비 약 777억원 감소한 모습을 보이고 있으며, 2025년 반기 기준 당사의 연결기준 영업이익은 1,745억원을 기록하였습니다.

당사의 사업부문 중 높은 비중을 차지하는 Retail 부문, 기업금융부문, CM 부분은 증시 및 금리 등에 민감한 모습을 보이고 있어, 당사의 수익성 또한 증시 및 금리 등 시장 변수에 따라 영업이익이 민감하게 반응하는 모습을 보이고 있습니다.

[대신증권 연결포괄손익계산서]

(단위 : 천원)

구 문
2025년 반기
2024년 반기
2024년
2023년
2022년
2021년
2020년

영업수익
2,446,835,560
2,016,660,494
4,093,862,748
3,854,590,575
4,231,331,899
3,635,331,998
2,867,976,335

영업비용
2,272,312,522
1,907,402,056
4,010,269,713
3,693,273,149
3,977,870,015
2,749,783,108
2,628,737,741

영업이익
174,523,038
109,258,438
83,593,035
161,317,426
253,461,884
885,548,890
239,238,594

영업외손익
58,506,514
34,914,552
104,796,452
19,902,014
-32,506,922
-18,241,649
-19,810,103

당기순이익
152,083,391
105,181,841
144,182,139
135,831,720
131,743,767
615,822,762
147,018,972

자료 : 당사 각 사업연도 사업보고서 및 반기보고서

또한, 금융감독원 금융통계정보시스템 통계자료에 따르면 2025년 1분기말 기준 국내 증권사 총 수수료수익 약 3조 3,551억원 중 수탁(위탁매매)수수료는 약 1조 5,588억원으로 전체 수수료 수익의 약 46.5% 수준인 반면, 2025년 2분기말 당사의 수수료 수익 2,383억원 중 수탁수수료는 1,143억원으로 전체 수수료수익 중에서 수탁수수료의 비중은 48.0% 수준으로 업계 평균보다 다소 높게 유지되고 있습니다. 이는 당사의 수익구조가 증시 및 금리 등 증시 환경 변화에 따라 실적 가변성이 높은 구조임을 의미합니다. 2025년 2분기말 당사의 수탁수수료는 전년 동기 대비 3.1% 감소하였으며 수수료 수익은 전년 동기 대비 6.2% 증가하였습니다.

[대신증권(주) 수수료수익 현황]

(단위: 천원)

구분
2025년 2분기
2024년 2분기
2024년
2023년
2022년
2021년
2020년
2019년

수수료수익:
238,254,880
224,339,081
428,130,525
404,094,907
453,273,752
579,818,800
479,229,680
273,043,557

수탁수수료
114,311,256
117,955,071
214,849,605
235,994,885
201,918,075
346,091,884
343,384,274
146,366,439

인수및주선수수료
11,162,328
7,052,654
25,638,938
14,964,752
29,219,305
28,695,198
16,186,335
15,306,262

집합투자증권수탁수수료
11,008,767
10,630,331
22,256,582
15,529,429
17,000,056
16,990,200
14,374,692
18,071,710

자산관리수수료
3,987,152
3,289,079
6,850,709
6,724,576
8,289,915
14,771,142
9,692,470
6,636,293

집합투자기구운용보수
3,354,367
3,301,373
6,428,355
4,439,821
5,129,374
6,175,478
4,591,931
5,317,108

매수및합병수수료
8,684,295
26,125,000
35,832,386
11,723,386
23,676,027
43,855,777
13,281,533
15,861,500

신탁보수(*)
15,592,013
16,805,842
32,031,780
32,636,303
34,233,078
22,605,515
11,486,193
4,862,498

송금수수료
-
-
-
371,946
535,403
480,214
305,159
222,612

대출중개및주선수수료
5,403,024
-
-
-
-
-
-
-

기타
64,751,678
39,179,731
84,242,170
81,709,809
133,272,519
100,153,392
65,927,093
60,399,135

수탁수수료 비중
48.0%
52.6%
50.2%
58.4%
44.5%
59.7%
71.7%
53.6%

자료 : 당사 2025년 2분기보고서 및 각 사업연도 사업보고서(연결기준)주) 신탁보수(*) 는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분등과 관련하여 발생)

위와 같이 당사의 수익 중 수탁수수료 비중이 높은 비중을 차지하고 있으며 주식시장의 변동성에 따른 거래대금의 증감이 당사 수익성에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 당사는 이러한 이익구조 편중을 해소하고자 대신에프앤아이, 대신저축은행 등 증권업 이외의 사업을 영위하는 금융회사를 자회사로 편입하여 사업포트폴리오 다각화 및 수익구조 다변화에 노력을 기울이고 있습니다. 하지만 이들 역시 모두 금융업에 속하는 바, 증시 및 금리 등 금융 환경 변화에 따라 수익의 변동성이 확대될 수 있습니다. 이는 당사의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
향후 기준금리 인하가 예상되는 바, 거래대금 유입 및 위험자산 선호현상이 증가한다면 당사의 수익성이 개선될 가능성이 높지만, 향후 금융 환경 변화에 따라 시장의 변동성이 확대되거나 글로벌 경기회복이 지연될 경우 당사의 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수도 있습니다. 증권신고서 제출 전일 기준 러시아-우크라이나 전쟁 기조가 지속되고 있는 등 중동의 지정학적 리스크가 커지고 있습니다. 또한, 트럼프 대통령 집권2기에 따른 관세 정책의 불확실성 역시 상존합니다. 이러한 보호무역 정책은 미국이 외국산 제품에 부과하는 관세를 대폭 인상하게 되고 이는 물가상승을 자극하여 고금리 기조의 장기화를 초래할수 있습니다. 따라서, 미국의 관세정책 변동성 및 이에 따른 기준금리 인하 시점이 전망치 대비 미뤄질 수 있으며, 이로 인해 경기침체의 장기화 우려 역시 존재합니다. 이에 따라, 현재 수준의 국내 증시 부진이 상당 기간 지속될 가능성이 있으며, 투자자 이탈 가속화가 발생할 수 있습니다. 이는 당사의 수탁수수료 감소 및 자회사의 수익성 악화를 야기하여 당사의 수익성을 악화시킬 수 있으니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다.

[보유 자산 구성 관련 위험]

다.
당사의 자산규모는 2025년 반기말 별도 기준 21조 2,101억원을 보이고 있으며, 그 중 당기손익-공정가치측정금융자산이 9조 9,413억원으로 46.87%의 가장 큰 비중을 차지하고 있으며, 당기손익-공정가치측정금융자산 중 채무증권(6조 270억원)의 비중은 약 60.06%를 기록하고 있습니다
. 이에 따라
향후 세계 경제의 불확실성 증가 및 금리변동에 따른 크레딧 스프레드 확대로 자산 규모 및 손익에 변동이 발생할 수 있으므로 투자자께서는 이점 유의하시기 바랍니다.

당사의 자산규모는 2025년 반기말 별도 기준 21조 2,101억원을 보이고 있으며, 그 중 당기손익-공정가치측정금융자산이 9조 9,413억원으로 46.87%의 가장 큰 비중을 차지하고 있으며, 당기손익-공정가치측정금융자산 중 채무증권(6조 270억원)의 비중은 약 60.06%를 기록하고 있습니다. 당기손익-공정가치측정금융자산의 세부내역은 다음과 같습니다.

[대신증권(주) 당기손익-공정가치측정금융자산 구성 내역]

(단위 : 천원 )

구분
2025년 반기말
2024년말
2023년말

당기손익-공정가치측정 금융자산:

지분증권
272,148,807
252,270,974
207,498,732

채무증권
6,026,966,265
4,171,155,674
4,679,640,669

집합투자증권
358,262,234
587,642,169
390,253,096

기업어음증권
680,865,774
539,222,737
218,189,781

기타유가증권
152,869,773
264,118,711
3,214,200

외화지분증권
7,011,215
343,482
285,150

외화채무증권
200,823,207
153,400,312
220,110,356

파생결합증권(*)
-
465,575
49,062,510

투자자예탁금별도예치금(신탁)
2,242,164,182
1,779,382,129
1,941,211,778

신용위험평가조정
-
(207)
(169,990)

거래일손익조정
171,849
19,914
631,675

손해배상공동기금
9,335
9,258
8,914

소계
9,941,292,641
7,748,030,728
7,709,936,871

파생상품(*)
369,847,610
603,785,931
322,779,141

합계
10,311,140,251
8,351,816,659
8,032,716,012

자료 : 당사 2025년 반기보고서, 2024년 사업보고서(별도기준)

주) 괄호는 - 수치임

당기손익-공정가치측정금융자산의 가장 큰 비중을 차지하고 있는 채무증권 중 국채, 지방채 및 특수채를 제외한 회사채는 항상 신용위험에 노출되어 있으며 신용위험을 반영한 크레딧 스프레드의 변화로 보유 채권의 평가액이 변동됩니다. 회사채 금리는 아래의 산식으로 구분지어 볼 수 있습니다.

* 회사채 금리 = 무위험국채수익률 + 신용위험(Credit Spread)

회사채 금리가 국채수익률과 신용위험의 합으로 볼 수 있기 때문에 국채금리가 변동되지 않더라도 신용위험을 반영한 회사채 금리는 시장 상황 및 개별 기업 상황에 따라 변동될 수 있습니다. 또한 크레딧 스프레드는 사채권을 발행한 회사의 개별 신용위험을 반영하고 있을 뿐만 아니라 국가신용도 및 업황 등의 복합적인 변수들도 반영하고 있습니다. 따라서 이러한 변수들의 변동에 따라 채권평가액이 변동될 위험이 있습니다.일반적으로 금융시장 불안정, 국내 경기 하강 등의 위험이 발생할 경우 시장 전체적으로 크레딧 스프레드가 상승하게 됩니다. 2020년 초 코로나-19의 전세계적 대유행 시기에도 시장안정화를 위해 기준금리를 인하하면서 국채금리는 하락하였지만, 크레딧 스프레드는 크게 상승한 바 있으며, 크레딧 스프레드가 확대됨에 따라 채권가격이하락하면서 평가손실이 발생하였고, 또한 채권시장 특성 상 유동성에 제약이 발생하였습니다.당사의 2025년 반기말 연결기준 영업수익 중 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익은 56.5%를 차지하고 있는 만큼 채무증권 등 금융자산의 평가손익은 당사의 수익성에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 글로벌 불확실성 증가 및 국내외 경기 부진 등의 영향으로 금융시장의 변화가 예상되는 가운데 신용위험의 방향성은 현재로서는 예측할 수 없지만 향후 신용위험이 상승할 경우 당사의 수익성 및 자산건전성이 저하될 가능성이 존재하오니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[자산건전성 및 우발채무 관련 위험]

라. 당사의 건전성분류대상자산은 신용공여금, 미수금, 미수수익 등으로 구성되어 있으며,
2025년 1분기말 기준으로 건전성분류대상자산의 규모는 8조 511억원 가량으로, 2024년의 6조 7,833억원 대비 18.7% 증가하였으나 회수가능성은 양호할 것으로 판단됩니다.
한편, 당사의 채무보증 규모는 2020년말 6,227억원에서 2025년 1분기 기준 3조 2,047억원으로 2조 5,820억원 가량 증가하였습니다. 이러한
채무보증은 부동산금융관련 PF사업에 기인하며, 부동산경기 침체시 자산건전성에 부정적인 요인으로 작용할 가능성이 있습니다.

금융기관은 보유하고 있는 자산의 건전성을 유지하기 위하여 금융투자업규정에 따라자산의 건전성 정도를 정상, 요주의, 고정, 회수의문, 추정손실의 5단계로 분류하여야 합니다. 이는 보유자산의 건전성 정도를 평가함으로써 불건전 자산의 발생을 예방하고 이미 발생되어 있는 불건전 자산의 조기 정상화를 촉진하여 자산운용의 건전화를 도모하려는 목적을 갖고 있습니다.

특정 자산 및 부채를 5단계로 나누는 기준은 다음과 같으니 상기 대손충당금에 대한 내용을 파악하시는데 참고하시기 바라며, 정상-> 요주의 -> 고정 -> 회수의문 -> 추정손실의 단계로 진행될 수록 건전성이 떨어지는 자산 및 부채라는 의미입니다.

[자산건전성 분류 기준]

1. 대여금, 미수수익, 사모사채, 대지급금, 부도어음, 부도채권, 사채지급보증 등가. 정상:금융거래내용, 신용상태 및 경영내용이 양호한 거래상대방에 대한 채권나. 요주의:금융거래내용, 신용상태 및 경영내용으로 보아 사후관리에 있어 통상이상의 주의를 요하는 거래상대방에 대한 채권다. 고 정 : 금융거래내용, 신용상태 및 경영내용이 불량하여 구체적인 회수조치나 관리방법을 강구할 필요가 있는 거래상대방에 대한 채권중 회수예상가액 해당 채권라. 회수의문 : 고정으로 분류된 거래상대방에 대한 채권중 손실발생이 예상되나 현재 그 손실액을 확정할 수 없는 회수예상가액 초과 채권마. 추정손실 : 고정으로 분류된 거래상대방에 대한 채권중 회수불능이 확실하여 손비처리가 불가피한 회수예상가액 초과 채권2. 신용공여금, 미수금가. 정 상 : 담보증권의 시가가 채권가액의 130%를 초과하는 경우 동 채권나. 요주의 : 담보증권의 시가가 채권가액의 90%초과 130%이하에 있는 경우로서 회수예상가액 해당채권다. 고 정 : 담보증권의 시가가 채권가액의 90%이하에 있는 경우로서 회수예상가액 해당채권라. 회수의문 : 손실발생이 예상되나 현재 손실액을 확정할 수 없는 회수예상가액 초과분마. 추정손실 : 회수불능이 확실하여 손비처리가 불가피한 회수예상가액 초과분

[대신증권(주) 건전성 분류대상자산 구성 현황]

(단위: 백만원,%)

금융회사명
구분
2025년 1분기말
2024년말
2023년말

정상
요주의
고정
회수의문
추정손실
합계
정상
요주의
고정
회수의문
추정손실
합계
정상
요주의
고정
회수의문
추정손실
합계

대신증권주식회사
콜론
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

신용공여금
1,742,278
97,283
0
0
0
1,839,561
1,630,186
5,149
0
0
0
1,635,335
1,569,136
52
0
0
0
1,569,188

환매조건부매수
1,760,100
0
0
0
0
1,760,100
1,577,300
0
0
0
0
1,577,300
0
0
0
0
0
0

대여금
4,640
0
0
0
0
4,640
4,477
0
0
0
0
4,477
3,559
0
0
0
0
3,559

대출금
300,600
0
0
0
60,076
360,676
320,000
0
0
0
46,276
366,276
0
0
0
0
19,223
19,223

매입대출채권
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

대지급금
0
0
7
0
1,488
1,495
0
0
7
0
1,488
1,495
0
0
8
0
1,487
1,495

부도채권
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

부도어음
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

사모사채
89,900
0
0
0
0
89,900
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

신탁계정대
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

기타 대출채권
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

가지급금
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

미수금
711,720
0
0
0
2,211
713,932
491,553
2
0
5
2,211
493,771
550,302
0
2
0
2,137
552,441

미수수익
70,819
2
0
0
1,359
72,180
51,307
20
0
50
1,225
52,601
53,746
0
23
0
1,068
54,837

채무보증
3,042,996
115,000
0
46,700
0
3,204,696
2,472,608
115,000
0
46,700
13,800
2,648,108
1,911,536
0
0
0
0
1,911,536

대출금(종금)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

할인어음(종금)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

CMA운용자산(종금)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

리스자산(종금)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

기타
0
0
3,930
0
0
3,930
0
0
3,930
0
0
3,930
0
0
3,930
0
0
3,930

계
7,723,054
212,285
3,937
46,700
65,134
8,051,111
6,547,431
120,170
3,937
46,755
64,999
6,783,293
4,088,278
52
3,963
0
23,916
4,116,208

비중
95.93%
2.64%
0.05%
0.58%
0.81%
100.00%
96.52%
1.77%
0.06%
0.69%
0.96%
100.00%
99.32%
0.00%
0.10%
0.00%
0.58%
100.00%

업계평균
비중
92.60%
3.18%
2.05%
0.92%
1.25%
100.00%
92.21%
3.62%
1.82%
0.98%
1.37%
100.00%
92.93%
3.32%
1.79%
0.71%
1.25%
100.00%

자료 : 금융감독원 금융통계시스템주1) 업계평균은 국내 증권사 기준주2) 공표된 수치중 가장 최근 수치 사용

당사의 2025년 1분기말 기준 고정이하자산 비율은 약 1.44%로 2024년(1.71%) 대비 0.27%p. 감소하였고, 전체 금융투자업 시장의 평균(4.22%) 대비 2.78%p. 낮은 수치로 전반적인 자산건전성 지표는 양호한 수준으로 판단됩니다.

2025년 1분기말 기준 건전성분류대상자산에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는 항목은 채무보증, 신용공여금 및 환매조건부매수로 각각 전체에서 차지하는 규모가 약 39.80%, 22.85%, 21.86%입니다. 신용공여금의 경우 상환기간이 단기이고, 유가증권 경우 85%~140%, 현금의 경우 45%~60%에 상당하는 증거금을 설정하고 있으며, 담보유지비율은 140%~150%로 담보가치가 담보유지비율을 하회하거나 만기일에 상환되지 않은 융자금은 약관에 따라 임의 반대매매를 통해 상환 받고 있기 때문에 미상환 가능성은 낮은 편이라 판단됩니다.

한편, 채무보증의 경우 당사가 영위하는 금융업종 특성 상, 영업활동 과정에서 우발채무가 발생할수 있습니다. 2025년 1분기말 기준 당사의 지급보증 등 채무보증 규모는 3조 2,047억원으로 이 중 3조 1,399억원이 매입확약으로 이루어져 있습니다. 이는 2025년 1분기말 기준 전체 국내 증권사의 채무보증금액인 43조 5,552억원 대비 약 7.4%에 해당하는 규모입니다. 다만, 당사의 자기자본 대비 채무보증 비중은 2022년 59.7%, 2023년 67.0% 및 2024년 84.9%, 2025년 1분기말 96.5%로 지속하여 증가하는 추세를 보이고 있습니다.

[당사 채무보증 규모 추이]

(단위 : 백만원)

구분
2025년 1분기
2024년
2023년
2022년
2021년
2020년

채무보증 합계
3,204,696
2,648,108
1,911,536
1,224,000
1,203,600
622,700

지급보증
64,796
61,808
60,236
-
-
-

매입보장약정
-
-
-
-
-
-

채무인수약정
-
-
-
-
-
-

매입확약
3,139,900
2,586,300

1,224,000
1,203,600
622,700

기타
-
-
-
-
-
-

자기자본
3,320,485
3,118,092
2,853,195
2,049,338
2,026,276
1,902,678

자기자본 대비 채무보증 비중
96.51%
84.93%
67.0%
59.7%
59.4%
32.7%

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템주1) 공표된 수치중 가장 최근 수치 사용

당사의 채무보증 금액은 2018년 4,336억을 기록한 이후 2019년까지 지속적으로 증가하여 6,929억원을 기록하였으며, 2020년 소폭 감소세를 보였으나 2021년부터 다시 증가하여 2025년 1분기 기준 3조 2,047억원을 기록하며 2019년 대비 2조 5,118억원 증가한 수준을 보이고 있습니다. 이러한 당사의 채무보증 금액의 증가는 부동산금융관련 PF사업 확장에 기인합니다.당사는 채무보증의 대부분은 연결대상 종속회사를 상대로 체결한 매입확약 계약이며, 증권신고서 제출일 전일 기준 해당 계약에 대한 상세 내역은 다음과 같습니다.

(기준일 : 2025년 08월 14일)
( 단위 : 백만원 )

구 분
거래상대방
한도금액
실행된 매입확약 금액
약정기간

매입확약
디비안흥제이차㈜
7,000
-
2021.06.22 ~ 2025.10.22

매입확약
디제이센트럴시티㈜
17,500
-
2021.07.30 ~ 2025.10.30

매입확약
디에스광명㈜
2,500
-
2021.09.14 ~ 2025.09.14

매입확약
브릿지광명㈜
8,500
-
2024.03.16 ~ 2026.05.16

매입확약
브릿지상계㈜
10,000
-
2024.03.16 ~ 2026.05.16

매입확약
디에스창신㈜
35,000
-
2023.10.19 ~ 2026.01.19

매입확약
디에스창신제일차㈜
12,200
-
2021.11.08 ~ 2026.01.19

매입확약
폴리제일차㈜
4,800
-
2021.11.10 ~ 2025.08.28

매입확약
에이치엘이천제일차㈜
19,900
-
2022.03.14 ~ 2026.04.11

매입확약
에이치엘이천제이차㈜
13,500
-
2022.03.14 ~ 2026.04.11

매입확약
디에스강릉제일차㈜
11,000
-
2022.05.16 ~ 2025.12.16

매입확약
와이디옥정제삼차㈜
12,200
-
2022.07.21 ~ 2025.10.21

매입확약
웨스트수원㈜
4,900
-
2022.02.22 ~ 2025.07.22

매입확약
마이트창원상남동제일차
29,500
-
2021.05.28 ~ 2026.02.28

매입확약
마이트성수제이차㈜
8,000
-
2024.10.14 ~ 2026.10.14

매입확약
디에스센트럴프라임㈜
48,000
-
2024.03.15 ~ 2025.09.15

매입확약
마이트오산양산동제일차㈜
20,800
-
2024.11.20 ~ 2026.05.20

매입확약
제이피트러스트㈜
30,000
-
2025.01.23 ~ 2030.01.23

매입확약
마이트광주임동제이차㈜
20,000
-
2025.04.04 ~ 2026.04.04

매입확약
서니클러스터㈜
32,000
-
2025.04.14 ~ 2029.03.14

매입확약
마이트한남제일차㈜
20,000
-
2025.04.15 ~ 2026.10.15

매입확약
디에스샬롯제이차㈜
102,000
-
2025.07.17 ~ 2027.03.06

매입확약
디에스상주㈜
99,000
-
2025.07.18 ~ 2029.10.18

매입확약
마이트부산문현동제일차㈜
80,000
-
2025.01.21 ~ 2026.01.21

매입확약
마이트부산문현동제이차㈜
35,000
-
2025.01.21 ~ 2026.01.21

매입확약
마이트부산문현동제삼차㈜
20,000
-
2025.01.21 ~ 2026.01.21

매입확약
디에스퍼스트시티제일차(주)
7,000
7,000
2022.03.28 ~ 2023.03.28

매입확약
도담제일차(주)
96,700

2021.04.29 ~ 2026.08.31

매입확약
디에스에이아이제일차(주)
135,000

2018.12.21 ~ 2025.09.09

매입확약
라호야제일차(주)
240,000

2025.01.17 ~ 2029.01.17

매입확약
한가람제일차(주)
156,900

2019.12.11 ~ 2026.02.10

매입확약
지음제일차(주)
51,200

2023.08.22 ~ 2025.12.29

매입확약
에이아이라데팡스제일차(주)
77,000

2019.06.11 ~ 2026.06.11

매입확약
엠에스제삼차(주)
28,000

2024.04.01 ~ 2025.12.31

매입확약
에스디제일차(주)
31,000

2024.03.24 ~ 2026.03.26

매입확약
디에스클러스터(주)
26,000

2024.03.13 ~ 2029.08.14

매입확약
에스디제삼차㈜
51,000

2024.07.23 ~ 2027.07.24

매입확약
에스제이황금동제일차 주식회사
24,000

2021.05.25 ~ 2026.01.23

매입확약
에스제이황금동제이차 주식회사
16,000

2021.05.25 ~ 2026.01.23

매입확약
디에스일차 주식회사
17,000

2022.06.13 ~ 2026.01.13

매입확약
디오동인 주식회사
10,000

2021.03.30 ~ 2026.01.30

매입확약
디오동인제일차 주식회사
5,000

2021.03.30 ~ 2026.01.30

매입확약
디에스과천제이차 주식회사
45,000

2021.04.13 ~ 2026.11.18

매입확약
디에스을지로제일차 주식회사
10,000
3,200
2021.04.30 ~ 2026.04.30

매입확약
디에스관수 주식회사
24,600

2024.07.25 ~ 2025.09.25

매입확약
더퍼스트목감제일차 주식회사
35,000

2022.06.30 ~ 2025.06.30

매입확약
더퍼스트목감제이차 주식회사
20,000

2022.06.30 ~ 2025.06.30

매입확약
한가람제이차 주식회사
20,000
1,600
2021.10.18 ~ 2026.07.20

매입확약
더퍼스트본리제일차 주식회사
59,900

2023.07.14 ~ 2027.07.14

매입확약
성수디에스원 주식회사
20,000

2023.09.25 ~ 2026.01.18

매입확약
고덕디에스원 주식회사
3,000

2023.12.07 ~ 2026.09.07

매입확약
그레이원 주식회사
115,000

2024.01.31 ~ 2027.03.31

매입확약
더퍼스트종로제일차 주식회사
4,200
200
2024.06.27 ~ 2029.06.27

매입확약
성수디에스코너 주식회사
40,000

2024.07.31 ~ 2027.11.30

매입확약
케이에스부산제일차 주식회사
20,000

2024.08.19 ~ 2025.08.18

매입확약
더퍼스트오리제일차 주식회사
25,000

2024.09.30 ~ 2027.09.30

매입확약
에이스제일차 주식회사
6,000
300
2024.11.15 ~ 2028.09.15

매입확약
하나린제육차 주식회사
51,000

2025.04.16 ~ 2029.08.16

매입확약
목포디에스원 주식회사
20,000

2025.06.09 ~ 2027.04.07

매입확약
나르샤제일차 주식회사
50,000
5,200
2025.06.30 ~ 2026.10.30

매입확약
디에스동탄전지 주식회사
18,500
500
2025.04.15 ~ 2028.04.16

매입확약
제이와이제일차 주식회사
63,000
6,900
2021.07.26 ~ 2025.09.03

매입확약
제이와이제이차 주식회사
13,700
1,200
2021.08.13 ~ 2026.11.13

매입확약
제이와이제오차 주식회사
7,400
700
2021.11.10 ~ 2027.02.10

매입확약
제이와이제육차 주식회사
23,300
200
2021.11.10 ~ 2027.02.10

매입확약
제이와이제팔차 주식회사
30,000
4,400
2024.07.05 ~ 2029.07.12

매입확약
제이와이제구차 주식회사
29,400
4,900
2025.01.08 ~ 2030.03.29

매입확약
엠에스제일차 주식회사
65,000
2,000
2023.10.16 ~ 2025.12.12

매입확약
엠에스제이차 주식회사
70,000
13,200
2021.03.18 ~ 2028.06.30

매입확약
에스디제이차 주식회사
84,000
3,300
2024.07.02 ~ 2026.07.03

매입확약
오케이제삼차 주식회사
7,500
200
2025.03.21 ~ 2030.07.01

매입확약
트레쥬어마운틴제삼차 주식회사
5350
700
2025.03.24 ~ 2030.12.17

매입확약
브이알제이차 주식회사
5,500
300
2025.03.25 ~ 2030.09.19

매입확약
지알제이차 주식회사
60,000
10,000
2025.03.25 ~ 2030.07.11

매입확약
지알제삼차 주식회사
147,000
4,000
2025.03.25 ~ 2026.03.24

매입확약
더에이치제일차 주식회사
2,000
800
2025.04.02 ~ 2025.12.02

합계
2,875,450
70,800
-

주1) 상기 자료는 연결기준으로 작성하였으며, 당반기말 연결회사의 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 107,400백만원, 실행된 매입확약금액은 2,000백만원이며, 미실행 한도 잔액은 105,400백만원입니다. (별도기준의 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 3,189,800백만원, 실행된 매입확약금액은 49,900백만원, 미실행 한도 잔액은 3,139,900백만원입니다.)주2) '우발부채 등에 관한 사항'에 대한 자세한 내용은 'III. 재무에 관한 사항'의 연결재무제표 주석 40. 우발채무 및 약정사항과 재무제표 주석 38. 우발채무 및 약정사항을 참고해 주시기 바랍니다.

증권신고서 제출일 전일 기준 당사의 매입확약 약정잔액은 708억원이며, 총 약정 금액은 2조 8,755억원입니다. 부동산 PF관련 매입확약의 다양한 신용보강 수단 및 비교적 양호한 여신 대상 사업의 진행 상황 등을 감안할 때 매입확약이 자산건전성에 미치는 영향을 제한적일 것으로 판단되나, 부동산 PF관련 매입확약의 높은 비중을 감안할 시 급격한 부동산경기 침체시 당사 자산건전성에 부정적인 요인으로 작용할 가능성이 있을 것으로 판단됨에 따라 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 당사의 2025년 반기말 기준의 우발 채무와 관련하여 보다 자세한 내용은 본 신고서 '제2부 발행인에 관한 사항 - III. 재무에 관한 사항 - 3. 연결재무제표 주석/5. 재무제표 주석'을 참조하시기 바랍니다.

[유동성 및 차입구조 관련 위험]

마. 당사의
2025년 1분기말 기준 유동성 비율은 150.62%로, 업계 평균 121.50% 보다 높은 수준을 보이고 있으며 유동성비율이 기준점인 100%를 상회하고 있어 단기적인 자금수요에 적절히 대처
할 수 있을 것으로 판단됩니다.한편, 당사의 자금조달에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는
차입부채는 2025년 반기 기준 전체 자금조달의 약 60.2%를 차지하고 있으며, 차입부채 중에서도 차입금 및 RP매도가 각각 21.9%, 14.5%의 높은 비중
을 차지하고 있습니다. RP매도는 일정 비율 만큼의 국공채 등의 담보를 필요로 하고 있어,
전세계적 통화 정책의 방향성에 따른 향후 금리 변동으로 보유 채권의 평가손익 변동이 발생해 당사 수익에 영향을 미칠 수 있으니, 이 점 유의하시기 바랍니다
.

잔존만기 3개월 이내의 자산과 부채를 바탕으로 계산되는 유동성 비율은 100%를 기준으로 이보다 높으면 자금수요에 적절히 대처할 수 있는 유동성을 보유하고 있다고 판단할 수 있습니다. 당사의 유동성 비율은 2025년 1분기말 기준 150.62%로 업계 평균 수치 121.50% 보다 높은 수준을 보이고 있으며 유동성비율이 기준 수치인 100%를 상회하고 있어 단기적인 자금수요에 적절히 대처할 수 있을 것으로 판단됩니다.

[대신증권(주) 유동성 비율 추이](별도기준)

(단위: 백만원, %)

구분
2025년 1분기
2024년
2023년
2022년
2021년
2020년

잔존만기 3개월이내 유동성자산(A)
11,200,148
10,376,550
9,325,688
8,510,893
9,361,734
9,582,419

잔존만기 3개월이내 유동성부채(B)
7,436,232
7,465,014
6,938,046
6,322,274
7,616,182
7,827,922

유동성비율(A/B×100)
150.62
139.00
134.41
134.62
122.92
122.41

업계 평균
121.50
124.21
120.53
123.29
127.45
126.24

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)주1) 업계 평균 유동성비율은 국내증권사의 총 유동성자산과 총 유동성부채를 활용하여 계산주2) 공표된 수치중 가장 최근 수치 사용

한편, 최근 3개년 및 2025년 반기 당사의 자금조달 실적은 다음과 같습니다.

[대신증권(주) 자금조달 실적]

(단위 : 백만원)

구분
조 달 항 목
2025년 반기
2024년
2023년
2022년

평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비

원화자금
자본
자본금
456,730
-
2.3%
456,730
-
2.8%
434,867
-
3.0%
434,867
-
3.0%

신종자본증권
81,919
-
0.4%
-
-
0.0%
-
-
0.0%
-
-
0.0%

자본잉여금
502,815
-
2.6%
902,815
-
5.5%
694,981
-
4.8%
694,981
-
4.8%

자본조정
-220,587
-
-1.1%
-224,694
-
-1.4%
-238,919
-
-1.7%
-252,588
-
-1.7%

기타포괄손익누계액
281,833
-
1.4%
368,804
-
2.3%
251,523
-
1.7%
203,979
-
1.4%

이익잉여금
2,359,671
-
12.0%
1,622,039
-
9.9%
1,167,425
-
8.1%
946,940
-
6.5%

예수부채
투자자예수금
2,823,927
-
14.3%
2,486,380
-
15.2%
2,289,312
-
15.8%
2,842,930
-
19.4%

수입담보금
1,256
-
0.0%
61
-
0.0%
1,169
-
0.0%
1,454
-
0.0%

기타
-
-
0.0%
-
-
0.0%
-
-
0.0%
-
-
0.0%

차입부채
콜머니
370,000
2.668%
1.9%
207,500
3.478%
1.3%
177,500
3.857%
1.2%
52,500
3.272%
0.3%

차입금
4,304,964
4.248%
21.9%
3,733,987
4.102%
22.8%
2,628,110
4.182%
18.2%
2,648,433
3.884%
18.1%

RP매도
2,845,522
2.576%
14.5%
2,834,408
3.411%
17.3%
2,940,917
3.701%
20.3%
3,258,035
2.713%
22.2%

매도파생결합증권
2,920,749
-
14.8%
1,481,458
-
9.0%
1,691,027
-
11.7%
1,401,465
-
9.6%

파생상품부채
388,022
-
2.0%
537,168
-
3.3%
442,305
-
3.1%
645,936
-
4.4%

사채
805,000
4.125%
4.1%
747,500
3.520%
4.5%
795,000
2.999%
5.5%
795,000
2.698%
5.4%

기타
198,665
-
1.0%
248,560
-
1.5%
254,265
-
1.8%
68,840
-
0.5%

기타부채
확정급여부채
7,110
-
0.0%
5,855
-
0.0%
5,350
-
0.0%
4,804
-
0.0%

기타
1,565,029
-
7.9%
990,998
-
6.0%
938,106
-
6.5%
896,165
-
6.1%

합 계
19,692,625
-
100.0%
16,399,569
-
100.0%
14,472,938
-
100.0%
14,643,741
-
100.0%

자료 : 당사 2025년 반기 보고서(별도기준)주1) 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재

당사는 수탁수수료 등을 통한 이익창출력과 이익 유보를 통해 누적된 자기자본을 바탕으로 유동비율 100% 이상을 유지하는 등 안정적인 자금조달 능력을 보유하고 있습니다. 당사의 자금조달 실적에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는 항목은 차입부채로2025년 반기 기준 전체 자금조달의 약 60.2%에 달하고 있습니다. 차입부채 중에서도 차입금, RP매도 및 매도파생결합증권이 2025년 반기 기준 전체 자금조달 평잔의 각각 21.9%, 14.5%, 14.8% 비중을 차지했습니다. 매도파생결합증권은 담보설정은 이루어지지 않지만, 주식, 채권 및 파생상품 등을 통해 상당부분 매칭되고 있어 실질적인 리스크는 높지 않을 것으로 판단됩니다.한편, 2025년 반기 기준 당사의 자금조달의 14.5%를 차지하고 있는 RP매도는 일정 비율 만큼의 국공채 등의 담보를 필요로 하고 있어, 전세계적 통화 정책의 방향성에 따른 향후 금리 변동으로 보유 채권의 평가손익 변동이 발생해 당사 수익에 영향을 미칠 수 있으니, 이 점 유의하시기 바랍니다.
[순자본비율 및 레버리지비율 규제 위험]

바.
당사의 순자본비율은
2025년 1분기 513.8%
, 2024년 428.4%, 2023년 355.1%를 기록하고 있으며,
경영개선권고 순자본비율 기준인 100%를 상회하고 있어
금융감독당국이 요구하는 순자본비율 기준치를 여유롭게 충족하고 있습니다. 그러나 당사의 순자본비율은 2025년 1분기 및 2024년말 기준 업계 평균에 비해 다소 열위한 위치에 있으니 이점 유의하시기 바랍니다. 한편, 당사의 레버리지비율은
2017년 이후 지속적으로 700%를 하회하고 있으며, 경영개선권고의 기준치인 레버리지 비율 900%를 충족시키고 있습니다. 향후 시장상황에 따라 순자본비율 및 레버리지 비율 급변시 금융당국의 경영개선권고 등의 조치를 받을 수도 있음을 유의하시기 바랍니다.

영업용순자본비율(구 NCR)을 대체하여 도입된 순자본비율(신 NCR)은 2015년에 9개 증권사에 조기 적용한 이후, 2016년부터 전 증권사에 적용되고 있습니다. 영업용순자본비율은 증권회사의 대표적인 재무건전성 지표로 증권회사 업무 전반을 광범위하게 규율하는 역할을 하였습니다. 하지만, 정부는 과도하게 유휴자본 보유를 강요하는 구 NCR을 개편하여 증권사들의 투자 여력을 확대하기 위해 신 NCR 제도를 도입하였습니다. 신 NCR이 도입됨에 따라, 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100' 에서 '(영업용순자본-총위험액)/인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%'로 변경되었습니다. 이 산식에 따라 계산된 순자본비율을 통해 금융감독당국은 경영개선권고, 요구, 명령 등의 조치를 취하며, 금융감독당국이 제시한 적기시정조치 비율 및 당사와 금융투자업계의 순자본비율 추이는 아래와 같습니다.

[신NCR 적기시정조치 비율]

구분
경영개선권고
경영개선요구
경영개선명령

순자본비율
100% 미만
50% 미만
0% 미만

[대신증권 순자본비율](연결기준)

(단위 : 백만원, %)

구 분
2025년 1분기
2024년
2023년
2022년
2021년
2020년

영업용순자본(A)
1,587,795
1,313,007
1,127,698
994,059
1,058,928
961,018

총 위 험 액(B)
898,219
737,950
651,131
537,236
468,721
312,644

잉여자본(A-B)
689,576
575,057
476,567
456,822
590,207
648,374

필요유지자기자본(C)
134,225
134,225
134,225
134,225
134,225
134,225

순자본비율((A-B)/C)
513.8
428.4
355.1
340.3
439.7
483.1

자료 : 금융감독원 금융통계시스템(FISIS)주) 공표된 수치 중 가장 최근 수치 사용

[금융투자업계 순자본비율(신NCR) 추이](연결기준)

(단위 : %)

구분
2025년 1분기
2024년
2023년

대신증권
513.8
428.4
355.1

업계 평균
1,032.5
1,127.5
784.8

대형 5개사 제외시 업계 평균
604.0
630.1
572.7

자료 : 금융감독원 금융통계시스템(FISIS)주1) 업계 평균은 국내 증권사 중 금융감독원 금융통계정보시스템 상에 순자본비율이 산출된 증권사의 순자본비율 평균주2) 대형 5개사는 미래에셋증권, 삼성증권, 한국투자증권, KB증권, NH투자증권주3) 공표된 수치 중 가장 최근 수치 사용

당사의 순자본비율은 2025년 1분기 513.8%, 2024년 428.4%, 2023년 355.1%를 기록하고 있으며, 2025년 1분기 기준으로 순자본비율 기준인 100%를 상회하고 있어 당사는 금융감독당국이 요구하는 순자본비율 기준치를 여유롭게 충족하고 있습니다. 반면, 2025년 1분기 및 2024년 국내 업계 평균 순자본비율(대형 5개사 제외)은 각각 604.0%, 630.1%를 보여 상대적으로 당사의 순자본비율은 다소 낮은 수준으로 판단됩니다. 또한, 향후 자기자본투자 및 파생상품 판매가 확대될 경우 총위험액이 증가하여 당사가 자체적으로 부담해야 하는 위험의 크기 및 수준은 지속적으로 높아질 수 있으니 이점 유의하시기 바랍니다.

[대신증권 레버리지비율(금융위원회 규제) 추이]

구 분
2025년 1분기
2024년
2023년
2022년
2021년

레버리지비율
481.3%
476.9%
438.8%
547.5%
577.3%

자료: 금융감독원 금융통계시스템(FISIS)주) 공표된 수치 중 가장 최근 수치 사용

한편, 금융당국은 증권업 영업 활성화 대책과 함께 증권사의 재무안정성 개선을 위한 레버리지 규제를 2016년부터 본격적으로 적용하고 있습니다. 금융당국에 따르면 2년 연속 순이익 적자에 레버리지 비율이 900% 이상 또는 레버리지 비율이 1,100% 이상이면 '경영개선권고', 2년 연속 순이익 적자에 레버리지 비율이 1,100% 이상이거나 1,300% 이상일 경우 '경영개선요구' 조치를 받게 됩니다. 당사의 레버리지비율은 2017년 이후 지속적으로 700% 이하를 기록하고 있으며, 경영개선권고의 기준치인 레버리지 비율 900%를 충족시키고 있습니다.
레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고ㆍ요구ㆍ명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있습니다. 또한 향후 사업구조 상 수익창출을 위해 자산증대가 필요할 경우, 증권사의 레버리지비율을 제한하는 조치로 인하여 ELS, DLS, RP 등을 발행하거나 적정시기에 원하는 사업전략을 실행하는데 제약을 받을 가능성도 존재하므로 투자자께서는 이 점 유의 하시기 바랍니다.
[금융당국의 규제 및 소송 리스크]

사. 금융투자업종은 금융당국의 제재를 받는 업종입니다. 당사 및 자회사 등의 임직원의 위법 행위, 소송/재판, 법률 위반, 잠재적인 이해상충에 대한 대처 미흡, 거래 행위에 대한 규제 당국 또는 고객의 조사, 재무 상태에 대한 불확실성 등 여러가지 사안에 대해
금융당국은 여러 규제 방안을 마련하고 있습니다. 2019년 라임자산운용 펀드의 환매 연기와 관련하여 당사는
금융당국의 규제 및 소송 등의 리스크에 노출되어있습니다.
2022년 반기말 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 당사 리테일 판매금액은 1,904억원이며, 당사는 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며,
동의고객들에게 263억원을 선지급하였습니다.
한편, 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였으며, 당사는 2025년 반기말 기준 손실보상과 관련한 32억원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 다만,
현재 시점의 사후정산 방식으로 손해배상 규모를 예측할 수 없으며, 자원의 유출금액 및 시기는 불확실합니다. 또한, 진행 경과에 따라
금융당국의 규제 및 자율조정을 받아들이지 않는 투자자의 소송에 따른 추가적인 자원 유출 가능성이 존재함으로 투자자분들은 이 점 유의하시기 바랍니다.

2019년 6월 금융감독원은 라임자산운용의 대표펀드('플루토 FI D-1호' 등)을 중심으로 한 순환적 펀드 거래 및 증권사 TRS(레버리지 등)를 이용한 부적정한 운용 지속 등 이상 징후를 포착하였으며 2019년 8월 사실관계 확인을 위해 라임자산운용 및 관련 판매회사 등에 대한 검사에 착수하였습니다. 이후 2019년 10월 라임자산운용은 결국 신규 유입 급감, 폐쇄형 펀드의 만기도래 등 펀드의 유동성 문제로 대규모 상환 및 환매 연기를 결정하였습니다.그 결과 라임자산운용이 운용하는 4개의 母펀드 및 그와 母/子 관계에 있는 173개 子펀드에서 환매 연기가 결정되었습니다. 4개 母펀드는 주로 대체투자자산에 투자하는 펀드로 4개 펀드의 전체 수탁고는 약 1.72조원 수준으로 ①플루토 FI D-1호(0.94조원)와 ②테티스 2호(0.3조원)는 주로 국내 사모사채 및 메자닌 등 국내자산에 투자하였으며 ③플루토 TF-1호(0.24조원)와 ④Credit Insured 1호 (0.25조원)는 P-note(약속어음) 및 해외무역채권 등 해외자산에 투자하였습니다. 상기 母펀드에 투자한 子펀드는 173개(계좌수 4,616개)이며 펀드의 수탁고는 1.67조원으로 증권사 TRS(0.23조원)을 포함하여 총 1.72조원을 母펀드에 투자하였습니다.

173개 子펀드의 판매사별 개인 및 법인 투자자현황(2019년 말 기준)

(단위 : 개, 억원)

금융회사
전체
개인
법인

계좌수
금액
계좌수
금액
계좌수
금액

우리은행
1,640
3,577
1,449
2,531
191
1,046

신한은행
478
2,749
394
1,697
84
1,072

신한금융투자
395
3,248
297
1,202
98
2,046

KEB하나은행
405
871
385
798
20
73

대신증권
388
1,076
362
691
26
385

메리츠증권
177
949
160
669
17
280

신영증권
280
890
235
649
45
241

부산은행
227
527
216
427
11
100

삼성증권
98
407
90
312
8
95

KB증권
127
681
105
284
22
397

경남은행
162
276
148
226
14
49

NH투자증권
44
183
33
141
11
43

한국투자증권
54
483
42
109
12
374

미래에셋대우
25
90
23
67
2
23

농협은행
49
89
44
65
5
24

산업은행
28
37
27
34
1
3

유안타증권
24
229
21
28
3
201

한화투자증권
4
12
4
12
-
-

키움증권
11
285
-
-
11
285

합계
4,616
16,679
4,035
9,943
581
6,736

자료 : 금융감독원 보도자료(2020.02.14)

2023년 기준 당사가 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 1,904억원이며, 2020년 중 이사회를 통해 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정함에 따라 선보상안 동의 고객들에게 263억원을 선지급하였습니다. 또한, 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 당사는 라임자산운용 펀드 손실보상과 관련하여 2022년말 기준 81억원의 충당부채를 인식하였고 2025년 반기말 기준으로는 32억원의 충당부채를 인식하였습니다.다만, 현재 시점의 사후정산 방식을 통해 손해배상 규모를 예측할 수 없으며, 자원의 유출금액 및 시기는 불확실합니다. 또한, 진행 경과에 따라 금융당국의 규제 및 자율조정을 받아들이지 않는 투자자의 소송에 따른 추가적인 자원 유출 가능성이 존재함으로 투자자분들은 이 점 유의하시기 바랍니다.

[소송 및 제재 관련 위험]

아. 증권신고서 제출일 전일 기준 현재 당사가 피고로 계류되어 있는
주요 소송가액은 약 78억원
으로 현 시점에서 소송의 결과는 예측하기 쉽지 않으며 때문에 상기 소송으로 인한 자원의 유출 시기는 불확실합니다. 다만,
소송가액이 당사 자기자본 대비 미미한 수준을 차지하고 있어 소송의 결과가 당사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상됩니다. 한편 증권신고서 제출일 전일 기준 당사의 연결대상 종속회사 중 대신저축은행이 피고로 계류되어 있는 주요 소송 가액은 약 6억원입니다. 현 시점에서 상기 소송 결과를 예측하기는 쉽지 않으나,
향후 소송 규모가 확대될 경우 당사 및 연결대상 종속회사의 실적에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 또한
각종 법령 위반으로 인한 제재, 과태료 부과 등이 증가할 경우, 영업활동에 제한이 발생할 수 있습니다.

증권신고서 제출일 전일 기준 당사의 중요한 소송사건 중 당사가 피고인 소송은 약 78억원, 원고인 소송은 약 13억원입니다. 현 시점에서 해당 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실합니다. 다만, 소송가액이 당사 자기자본 대비 미미한 수준을 차지하고 있어 회사의 경영진은 해당 소송 결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.

[당사가 피고인 주요 소송 현황]

(기준일 : 2025년 08월 14일)
(단위 : 백만원)

소송당사자
소 제기일
주요내용
진행상황
소송가액
회사의 대응방안

원고
피고

곽OO 외 22
당사
2022.10.27.
부당이득금
現 1심 진행중
2,692
당사 승소를 위하여 적극 대응중

송OO 외 1
당사
2024.08.22.
손해배상청구
現 1심 진행중
2,130
당사 승소를 위하여 적극 대응중

차OO
당사 외 2
2025.08.13.
손해배상(기)
現 1심 진행중
3,000
당사 승소를 위하여 적극 대응중

합 계
7,822
-

자료 : 당사 제시주) 소송가액 10억 이상을 대상으로 하였습니다.

[당사가 원고인 주요 소송 현황]

(기준일 : 2025년 08월 14일)
(단위 : 백만원)

소송당사자
소 제기일
주요내용
진행상황
소송가액
회사의 대응방안

원고
피고

당사 외 1
조OOO 외 2
2020.04.20
양수금 청구 등
現 3심 진행중
1,348
당사 승소를 위하여 적극 대응중

합 계
1,348
-

자료 : 당사 제시주) 소송가액 10억 이상을 대상으로 하였습니다.

한편, 당사의 연결대상 종속회사 중 대신저축은행이 계류중인 소송사건은 당사제소 186건(관련금액 : 17,647백만원)과 당사피소 58건(관련금액 : 39,326백만원)입니다.또한 대신자산신탁이 계류중인 소송사건은 당사제소 50건(관련금액 : 26,845백만원)과 당사피소 95건(관련금액 : 58,496백만원)이 있습니다. 당사의 연결대상 종속회사가 피고로 계류 중인 소송사건의 소송가액은 연결대상 종속회사의 자기자본 대비 낮은 수준이나, 향후 소송규모 확대 및 당사의 이미지에 영향을 줄 수 있는 사건은 영업활동에 제한이 발생하는 등 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

현 시점에서 당사의 소송의 결과는 예측하기 쉽지 않기 때문에 상기 소송으로 인한 자원의 유출 시기는 불확실합니다. 최종 소송 결과로 인하여 유출 가능성이 있는 총 가액은 2025년 반기말 연결기준 영업이익 대비 적은 수준이며, 소송의 결과가 당사 실적에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 경영진들은 판단하고 있습니다. 또한, 당사가 금융기관과 체결하고 있는 약정사항 및 한도금액이 풍부하고 대신자산운용도 소송충당부채를 충분히 설정 하고 있습니다. 그러나, 소송 패소로 인하여 회사 이미지에 부정적인 영향을 미치거나, 향후 소송 규모가 확대될 경우 당사 및 연결대상 종속회사의 실적 등에 부정적인 영향을 미칠 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.또한 당사는 사모펀드 등 금융투자상품 불완전판매 혐의로 2024년 04월 16일 금융감독원 제재를 받았습니다. 당사는 기관경고를, 임직원 2명에게 각각 감봉 3개월과 견책 조치가 내려졌으며 해당 제재는 2017년 8월부터 2019년 2월까지 펀드 판매 과정에서 사모펀드 등 금융투자 상품 불완전판매, 적합성 원칙 위반, 부당권유 금지 의무 위반과 관련된 제재입니다. 당사는 금융당국의 기준에 따라 내부통제기준을 마련하고 자체적으로 내부통제 및 소비자 보호 기준을 강화하였습니다.한편, 증권신고서 제출일 전일 기준 당사 및 연결대상 종속회사가 금융당국 등으로부터 제재조치를 받은 내역은 다음과 같습니다.[당사 제재에 관한 사항]1. 회사에 대한 제재

(기준일 : 2025년 08월 14일)

제재일자
사유 및 근거법령
제재내용
조치이행현황
재발방지 대책
제재기관

2019.06.12
- 업무보고서 제출의무 위반 「자본시장법 시행령」제36조 제3항 및 제7항 「금융투자업규정」제3-66조 제4항
과태료(4백만원)
기한내과태료 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
금융위원회

2019.06.20
- 자기주식 매매호가 미제출 관련
약식제재금(2백만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
한국거래소

2019.06.20
- 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제119조 제2항
약식제재금(4백만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
한국거래소

2019.06.26
- 선관주의 의무 위반
과태료(18백만원)
기한내과태료 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
금융위원회

2019.07.16
- 프로그램매매 호가표시의무 위반 「유가증권시장 업무규정 시행세칙」제6조의5 제3항 제3호, 제12조 제1항 제20호
약식제재금(50만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
한국거래소

2021.07.05
- 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제162조의2 제1항
약식제재금(2백만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
한국거래소

2021.10.15
- 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제162조의2 제1항
약식제재금(2백만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
한국거래소

2021.11.12
- 금융투자상품 불완전판매 「자본시장법」제46조 제2항, 제49조, 제420조 제3항
영업점폐쇄(반포WM센터)
조치이행
내부통제 강화 및관련규정 준수
금융위원회

2022.03.18
- 자기주식 매매호가 미제출 관련 「코스닥시장 업무규정 시행세칙」제24조 제1항
약식제재금(2백만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
한국거래소

2022.07.18
- 자기주식 매매호가 미제출 관련
약식제재금(50만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
한국거래소

2022.07.18
- 증권신고서 제출의무 위반
과징금(230.7백만원)
기한내과징금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
금융위원회

2023.11.29
- 내부통제기준 마련의무 위반 「지배구조법 사행령」제19조 제1항 및 제4항 「지배구조 감독규정」제11조 제1항 및 제2항, <별표2>
과태료(50백만원)
기한내과태료 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
금융위원회

2024.03.14
- 프로그램매매 호가표시의무 위반 「코스닥시장 업무규정」제2조 및 제9조 「코스닥시장 업무규정 시행세칙」제2조 및 제7조
약식제재금(50만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
한국거래소

2024.04.16
- 설명자료 작성 부적정 등 설명의무 위반 舊「자본시장법」 제47조 제1항 및 제3항, 舊「자본시장법 시행령」제53조- 적합성 원칙 위반 舊「자본시장법」 제46조 제2항, 舊「자본시장법 시행령」제52조- 부당권유 금지 의무 위반 舊「자본시장법」 제49조 제2호
기관경고
이사회 보고 및감사보고서 기재
내부통제 강화 및관련규정 준수
금융감독원

2. 임직원(임원 및 중요직원)에 대한 제재

(기준일 : 2025년 08월 14일)

제재일자
사유 및 근거법령
제재내용
조치대상자
조치이행현황
재발방지대책
제재기관

직위
전현직
근속연수

2021.12.03
- 설명자료 작성 부적정「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항「자본시장법 시행령」제53조 제1항
견책
임원
현직
2년9개월
대상자징계조치
내부통제 강화 및관련규정 준수
금융감독원

견책 상당
임원
전직
32년12개월

2021.12.03
- 설명자료 작성 부적정「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항「자본시장법 시행령」제53조 제1항- 펀드 환매주문 취소에 따른 전자적 침해행위 금지 위반 등「전자금융거래법」제21조의4「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」제44조 제1항
견책
임원
현직
32년
대상자징계조치
내부통제 강화 및관련규정 준수
금융감독원

2023.11.29
- 내부통제기준 마련의무 위반「지배구조법」제24조 제1항 및 제3항「지배구조법 시행령」제19조 제1항 및 제4항「지배구조 감독규정」제11조 제1항 및 제2항, <별표2>
문책경고 상당
임원
전직
34년
이사회 보고 및감사보고서 기재
내부통제 강화 및 관련규정 준수
금융위원회

주의적 경고
임원
현직
17년5개월

2024.01.04
- 내부통제기준 마련의무 위반「지배구조법」제24조 제1항 및 제3항「지배구조법 시행령」제19조 제1항 및 제4항「지배구조 감독규정」제11조 제1항 및 제2항, <별표2>
견책 상당
임원
전직
28년6개월
대상자징계조치
내부통제 강화 및 관련규정 준수
금융감독원

견책 상당
임원
전직
20년6개월

2024.04.16
- 설명자료 작성 부적정 등 설명의무 위반 舊「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항 舊「자본시장법 시행령」제53조
견책
임원
현직
25년1개월
대상자징계조치
내부통제 강화 및 관련규정 준수
금융감독원

주1) 조치대상자 현황은 제재일자 기준입니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신저축은행>

제재일자
사 유
제재내용
조치이행 현황
재발방지 대책
비 고

2018.1.15
고액현금거래 지연 보고
주의 1명
조치이행

내부통제 강화 및

관련규정 준수

금감원

2018.8.31
고객확인의무 위반

과태료 납부금액

(17,200,000원)

조치이행

내부통제 강화 및

관련규정 준수

금융정보분석원

2019.11.25

고액현금거래보고의무

위반

과태료 납부금액

(400,000원)

조치이행

내부통제 강화 및

관련규정 준수

금융정보분석원

2020.4.22
신용정보 등록의무 위반

과태료 납부금액

(4,800,000원)

조치이행

내부통제 강화 및

관련규정 준수

금융위원회

<대신자산운용>

제재일자
원 인
제재내용
조치이행현황
재발방지대책
비 고

2015.06.23

1. 채권 사전자산배분절차 위반

2. 임직원의 금융투자상품 매매제한 위반

3. 의결권 행사 관련 공시 미이행

4. 투자일임계약 용 역교체시 투자자 동의 미실시

<기관>

기관주의, 과태료 부과

(100백만원)

<임직원>

주의적경고 1명,

견책 2명,

감봉(3월) 1명

내부통제강화
관련규정준수
금감원

2016.10.17

1.자문수수료 지급에 관한 일련의 내부통제절차 마련 필요

2. 투자위원회 운영상 미비사항 보완 필요

3. 부동산·특별자산펀드 리스크관리 기능의 역량 강화 필요

4. 펀드의 투자 사업에 대한 리스크관리 점검 강화 필요

5. 집합투자재산 평가업무 개선 필요

<기관>

경영유의 5건

내부통제강화 및 미비사항 보완

관련규정준수

및 역량강화

계획 수립

금감원

2022.07.18
1. 증권신고서 제출의무 위반

<기관>

과징금 부과

(231백만원)

내부통제강화
관련 규정준수
증선위

2024.06.14
1. 증권신고서 제출의무 위반
<임직원>견책 1명, 주의 1명
내부통제강화
관련 규정준수
금감원

(자료: 당사제시)

당사 및 자회사의 현금 및 현금성 자산 규모를 고려하였을 때 동 과태료가 미치는 영향은 미미한 것으로 파악됩니다. 그러나, 각종 법령 위반으로 제재 조치, 과태료 부과 등이 증가할 경우 이로 인한 손실이 증가할 수 있으며, 당사 및 자회사의 이미지 실추와 내부통제 강화와 제재조치로 인하여 영업활동에 제한이 발생하는 등의 부정적인 영향을 미칠 수도 있습니다.[지배구조 관련 위험]

자.
당사의 최대주주는 양홍석 사장으로, 최대주주 및 특수관계인의 지분율은 보통주 기준으로 약 16.51% 수준입니다. 한편,
당사는 대기업이나 금융지주회사 계열에 속해 있지 않아 대기업 및 금융지주회사 계열의 주요 경쟁사에 비해 증자, 차입시 중시되는 자금조달력, 금융업종간 시너지 측면에서 상대적으로 어려움을 겪을 가능성이 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

당사의 최대주주는 양홍석 사장으로, 증권신고서 제출일 전일 기준 최대주주 및 특수관계인의 지분율은 보통주 기준으로 약 16.51% 수준입니다. 당사는 지속적인 자사주 매입을 통하여 자사주 비율이 약 23.13%에 달하고 있으며 우리사주조합의 지분은 약 3.97%입니다. 당사는 이를 기반으로 안정적인 경영권을 확보하기 위해 노력하고 있어 경영권의 급격한 변동 가능성은 크지 않을 것으로 판단하고 있습니다.

[주요주주 및 특수관계인 의결권 현황]

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 주, %)

성 명
관 계
주식의종류
소유주식수 및 지분율
비고

기 초
기 말

주식수
지분율
주식수
지분율

양홍석
본인
의결권있는주식
5,422,086
9.83
5,422,086
9.83
-

양홍석
본인
의결권없는주식
130
0
130
0
-

이어룡
특수관계인
의결권있는주식
1,417,233
2.57
1,417,233
2.57
-

양정연
특수관계인
의결권있는주식
703,753
1.28
742,135
1.35
시장매입

양승주
특수관계인
의결권있는주식
175,340
0.32
391,024
0.71
시장매입

양채유
특수관계인
의결권있는주식
44,847
0.08
46,847
0.08
시장매입

양채린
특수관계인
의결권있는주식
44,272
0.08
46,272
0.08
시장매입

홍승우
특수관계인
의결권있는주식
28,470
0.05
29,870
0.05
시장매입

양회금
특수관계인
의결권있는주식
2,684
0
2,684
0
-

양회금
특수관계인
의결권없는주식
2,245
0.01
2,245
0.01
-

노정남
특수관계인
의결권있는주식
40,737
0.07
40,737
0.07
-

노정남
특수관계인
의결권없는주식
1,733
0
1,733
0
-

오익근
특수관계인
의결권있는주식
122,540
0.22
122,540
0.22
-

송혁
특수관계인
의결권있는주식
60,169
0.11
60,169
0.11
-

대신송촌문화재단
특수관계인
의결권있는주식
785,685
1.42
785,685
1.42
-

대신송촌문화재단
특수관계인
의결권없는주식
1,384,624
3.85
1,384,624
3.85
-

계
의결권있는주식
8,847,816
16.04
9,107,282
16.51
-

의결권없는주식
1,388,732
3.86
1,388,732
3.86
-

주) 비고의 경우, 공시 대상 기간 내 최대주주등소유주식변동신고 공시내역 참고

[5% 이상 주주 및 우리사주조합 주식 소유 현황]

(기준일: 2025년 08월 14일)
(단위 : 주)

구분
주주명
소유주식수
지분율(%)
비고

5% 이상 주주
대신증권 자사주
12,753,115
23.13
-

양홍석
5,422,086
9.83
최대주주

우리사주조합
2,189,430
3.97
-

자료 : 당사 제시주) 보통주 기준으로 작성하였습니다.

당사는 대신증권(주) 기업집단에 속하며, 2025년 2분기말 기준 기업집단 내 상장사 1개사, 비상장사 111개사, 총 112개사의 계열회사가 소속되어 있습니다. 대신증권(주) 기업집단 내 소속회사에 관한 상세 현황은 본 증권신고서 제2부 발행인에 관한 사항의 'Ⅷ. 계열회사 등에 관한 사항'을 참고하시기 바랍니다.

당사는 다수의 타 경쟁사와 달리 대기업 혹은 금융지주 회사의 계열로 편입되어 있지않습니다. 일반적으로 대기업 혹은 금융지주회사 계열의 금융투자회사는 자금 확보 등에 있어 그렇지 않은 회사에 비해 이점을 지닙니다. 모회사의 신용등급이 해당 금융투자회사의 신용등급에 비해 우수한 경우, 모회사의 신용을 통해 자금 조달 비용을 절감할 수 있으며 또한 모회사의 자금력을 이용하여 보다 수월하게 자금을 조달할 수 있습니다.기존의 주요 경쟁자들뿐만 아니라 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행 전·후로 대기업과 은행들은 중소형 증권사의 인수 및 증권사 신설을 통해 금융투자업에 새롭게 진입하였고 향후에도 더욱 공격적인 마케팅과 영업능력 확장을 시도할 가능성이 높습니다. 금융업종간의 경계가 모호해지며 대기업, 외국계 금융회사의 진출이 활발해지고, 더욱 치열한 경쟁환경이 조성되고 있는 현재의 금융투자업계의 환경에서는 당사보다 우수한 신용등급, 또는 지점 등을 통한 영업망을 보유한 주요 계열사나 관계사가 없다는 당사의 특성이, IB부문, 법인영업부문 등의 성장성이나, 증자, 차입을 통한 재무적 지원 측면등이 상대적인 위험요소가 될 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[계열회사 관련 위험]

차. 당사는 대신증권(주) 기업집단에 속하며, 기업집단 내 상장사 1개사, 비상장사 111개사, 총 112개사의 계열회사가 소속되어 있습니다.
2025년 반기말 기준 9개 자회사의 영업이익의 합은 총 505억원으로 동기간 지배기업인 대신증권의 별도기준 영업이익 3,552억원과 비교하여 약 14.22%수준의 영업이익을 기록하고 있어, 계열회사가 연결실체의 수익에 유의미한 영향을 미치고 있습니다. 자회사의 금융사고, 사업을 영위하고 있는 사업부문의 경쟁 및 규제 강화 등은 각 자회사의 수익성 저하를 초래할 수 있으며, 연결실체의 수익성 등에 부정적인 영향을 미칠수도 있음을 유의하기 바랍니다.

당사는 대신증권(주) 기업집단에 속하며, 2025년 반기말 기준 기업집단 내 상장사 1개사, 비상장사 111개사, 총 112개사의 계열회사가 소속되어 있습니다.

[대신증권 그룹집단 계통도]

대신증권 그룹집단 계통도

자료 : 당사 2025년 반기보고서

계열회사의 총 112개사 대부분은 SPC로 구성되어있으며, 자회사는 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행, 대신자산운용(주), 대신프라이빗에쿼티(주), (주)대신경제연구소, 대신자산신탁, Daishin SINGAPORE PTE. Ltd, Daishin America LLC. Daishin Tokyo Godo Kaisha의 9개사로 이루어져 있습니다. 최근 사업연도 기간동안 9개 자회사의 손익현황은 다음과 같으며, 참고로 당사의 자회사에 대한 출자현황 등은 본신고서 내 '제2부 발행인에 관한 사항 - Ⅷ. 계열회사 등에 관한 사항 - 2.타법인 출자현황'을 참고하여 주시기 바랍니다.

[자회사 손익 현황]

(단위: 천원)

회사명
2025년 2분기

자산
부채
영업손익
순손익

대신에프앤아이주식회사
3,886,405,036
3,076,758,459
61,549,716
54,231,400

㈜대신저축은행
2,052,616,902
1,759,486,463
(16,061,305)
(14,571,650)

대신자산운용㈜
61,583,909
7,038,356
1,869,533
2,938,200

㈜대신경제연구소
4,102,870
1,761,486
(772,735)
(774,739)

대신자산신탁주식회사
295,755,914
141,996,771
4,172,031
5,383,552

Daishin America LLC
81,148,959
34,427
(3,153,493)
(3,464,361)

Daishin SINGAPORE Pte. Ltd.
9,002,420
55,337
(20,908)
(35,019)

대신프라이빗에쿼티주식회사
26,637,290
2,634,736
1,344,437
1,535,294

Daishin Tokyo Godo Kaisha
82,808,169
47,636,992
1,573,637
1,785,039

합계
6,500,061,469
5,037,403,027
50,500,913
47,027,716

회사명
2024년

자산
부채
영업손익
순손익

대신에프앤아이주식회사
3,640,471,580
2,925,746,644
17,486,613
12,280,722

㈜대신저축은행
2,157,603,999
1,849,971,168
12,337,951
11,350,577

대신자산운용㈜
58,976,755
6,292,850
4,354,465
3,697,581

㈜대신경제연구소
4,540,052
1,236,447
(3,891,956)
(3,900,761)

대신자산신탁주식회사
369,449,531
221,073,941
(21,019,587)
(19,069,861)

Daishin America LLC
90,338,610
46,991
(3,702,105)
(2,653,784)

Daishin SINGAPORE Pte. Ltd.
9,195,277
63,798
(102,932)
(110,756)

대신프라이빗에쿼티주식회사
25,907,486
2,949,106
2,056,610
1,597,989

Daishin Tokyo Godo Kaisha
87,574,982
54,234,663
(1,506,349)
4,168,048

합계
6,444,058,272
5,061,615,608
6,012,710
7,359,755

회사명
2023년

자산
부채
영업손익
순손익

대신에프앤아이주식회사
2,862,768,314
2,125,792,468
201,582,135
201,076,876

㈜대신저축은행
2,362,078,115
2,065,564,409
(34,636,736)
(27,635,821)

대신자산운용㈜
57,094,404
7,055,730
4,139,561
3,480,398

㈜대신경제연구소
8,045,249
840,884
(984,571)
(1,044,630)

대신자산신탁주식회사
248,953,513
81,456,981
16,574,558
13,206,035

Daishin America LLC
55,839,538
5,698
(6,111,004)
(5,730,625)

Daishin SINGAPORE Pte. Ltd.
1,246,807
20,678
118,496
84,307

대신프라이빗에쿼티주식회사
25,577,970
3,109,392
4,806,912
3,769,277

Daishin Tokyo Godo Kaisha
78,488,334
50,221,037
133,484
367,564

합계
5,700,092,244
4,334,067,277
185,622,835
187,573,381

자료 : 당사 2025년 반기 보고서(별도기준)

2025년 반기 기준 9개 자회사의 영업이익의 합은 총 505억원으로 동기간 지배기업인 대신증권의 별도기준 영업이익 3,552억원과 비교하여 약 14.22% 수준의 영업이익을 기록하고 있어, 계열회사가 연결실체의 수익에 유의미한 영향을 미치고 있습니다. 특히, 자회사 중 자산규모가 가장 큰 회사인 대신에프앤아이는 2014년 5월 당사의 자회사로 편입되어 안정적으로 수익을 창출하고 있는 것으로 나타났으며, 대신자산운용의 경우 영업성과에 따라 적자와 흑자 전환을 반복하는 모습을 보였습니니다.

부실자산 인수, 처분을 통하여 수익을 창출하는 대신에프앤아이의 지표는 아래와 같이 나타나고 있습니다.

[대신에프앤아이 부채비율](연결기준)

(단위: 백만원, %)

구 분
2025년 반기
2024년
2023년
2022년

부채(A)
3,506,802
3,203,538
2,377,124
1,714,172

자기자본(B)
1,083,454
988,466
891,966
895,996

부채비율(A/B)
323.67
324.09
266.50
191.31

자료 : 당사 2025년 반기보고서

[대신에프앤아이 자기자본비율](연결기준)

(단위: 백만원, %)

구 분
2025년 반기
2024년
2023년
2022년

자기자본(A)
1,083,454
988,466
891,966
895,996

총자산(B)
4,590,257
4,192,005
3,269,091
2,610,168

자기자본비율(A/B)
23.60
23.58
27.28
34.33

자료 : 당사 2025년 반기보고서

대신에프앤아이(주)의 부채비율은 2019년 760.2%까지 증가하였으나 2021년 나인원한남, 춘천온의지구 개발사업의 분양전환으로 임대보증금을 포함한 투자대금이 회수되며 2021년말 220.83%로 회복되었습니다. 2025년 반기말 현재는 323.67%로 이는 2024년 말 324.09% 대비 소폭 감소한 수준입니다. NPL 투자 확대에 따른 조달 규모 증가로 부채 및 부채비율, 레버리지배율이 상승하였으나, 이는 일시적인 현상으로 해당 투자에 대한 회수가 이루어지면 부채비율도 자연스럽게 감소할 것으로 판단됩니다.2021년 이후 나인원한남 분양완료 등에 따라 연결기준 큰 폭의 수익성 개선을 기록하였으며, 이익잉여금의 자기자본 편입에 따라 2025년 반기말 자기자본 규모는 약 1조 835억원을 기록하였습니다. 2025년 반기말 기준으로는 전년대비 부채비율이 감소하고 자기자본비율이 증가하였지만 대체적으로 부채비율 및 자기자본비율이 안정화되는 모습을 보이고 있습니다. 그러나, 최근 부실채권 시장의 경쟁 심화에 따른 매입율 상승과 부동산 경기침체에 따른 담보가치 하락 가능성 등은 당사의 수익성과 자산건전성에 부정적인 영향을 미칠 수도 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.한편, 당사는 2025년 05월 09일 이사회 결의를 통해 자회사 대신에프앤아이에 2500억 원 규모의 유상증자를 결정하였으며, 13일 유상증자 대금을 납입하였습니다. 부실채권(NPL) 중심으로 사업 구조를 재편하고 있는 대신에프앤아이의 사업 경쟁력 강화가 목적이며, 관련 공시는 다음과 같습니다.

[유상증자결정(종속회사의 주요경영사항)(2025.05.12)]

종속회사인
대신에프앤아이주식회사
의 주요경영사항 신고

1. 신주의 종류와 수
보통주식(주)
3,841,000

종류주식(주)
-

2. 1주당 액면가액(원)
5,000

3. 증자전 발행주식총수(주)
보통주식(주)
20,000,000

종류주식(주)
-

4. 자금조달의 목적
시설자금(원)
-

영업양수자금(원)
-

운영자금(원)
250,049,100,000

채무상환자금(원)
-

타법인 증권 취득자금(원)
-

기타자금(원)
-

5. 증자방식
주주배정증자

[주주배정증자의 경우]

6. 신주 발행가액
확정발행가
보통주식(원)
65,100

종류주식(원)
-

예정발행가
보통주식(원)
-
확정 예정일
-

종류주식(원)
-
확정 예정일
-

7. 발행가 산정방법
관련 자료와 정보를 토대로 본 건 신주 발행의 필요성과 내용 및 공정성에 대하여 충분한 검토 및 합의를 거쳐 이사회에서 결정하였습니다.

8. 신주배정기준일
2025-05-09

9. 1주당 신주배정주식수(주)
0.19205

10. 우리사주조합원 우선배정비율(%)
-

11. 청약예정일
우리사주조합
시작일
-

종료일
-

구주주
시작일
2025-05-12

종료일
2025-05-12

12. 납입일
2025-05-13

13. 실권주 처리계획
실권주식은 이사회 결의에 의하여 정함

14. 신주의 배당기산일
2024-12-31

15. 신주권교부예정일
-

16. 대표주관회사(직접공모가 아닌 경우)
-

17. 신주인수권양도여부
미해당

18. 이사회결의일(결정일)
2025-05-09

- 사외이사 참석여부
참석(명)
-

불참(명)
-

- 감사(사외이사가 아닌 감사위원)참석 여부
참석

19. 증권신고서 제출대상 여부
아니오

20. 제출을 면제받은 경우 그 사유
주권비상장법인의 주주배정 유상증자로 해당사항 없음

21. 공정거래위원회 신고대상 여부
예

22. 기타 투자판단과 관련한 중요사항
- 상기 내용은 당사의 종속회사인 대신에프앤아이(주)의 2025년 5월 9일 이사회에서 결의된 주주배정 유상증자에 관한 건입니다.- 상기 '3. 증자전 발행주식총수'는 유상증자결정일(2025년 5월 9일) 현재 기준입니다.- 상기 '4. 자금조달의 목적'은 진행 상황에 따라 변동될 수 있습니다.- 상기 '18. 이사회 결의일(결정일)'은 종속회사인 대신에프앤아이(주)의 결의일입니다.- 하기 종속회사 자산총액(원) 및 지배회사의 연결 자산총액(원)은 2024년말 연결 재무제표 기준입니다.

※ 관련공시
-

[종속회사에 관한 사항]

종속회사명
대신에프앤아이주식회사
영문
Daishin F&I Co.,Ltd.

- 대표자
주성균

- 주요사업
유동화증권 인수 매매

- 주요종속회사 여부
해당

종속회사의 자산총액(원)
4,192,004,985,895

지배회사의 연결 자산총액(원)
26,396,108,665,518

지배회사의 연결 자산총액 대비(%)
15.88

출처: 금융감독원 전자공시시스템(DART)

상기 유상증자를 통해 대신에프앤아이는
일정 부분의 레버리지비율 감소 효과가 있어 부실채권 투자 여력이 확대되
었다고 볼 수 있으나, 부실채권 시장의 경쟁 심화로 인한 투자 실적 저하가 발생하는 경우 당사의 재무안정성에도 부정적인 영향을 미칠 수도 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.

당사의 자회사 중 두번째로 큰 규모인 대신저축은행은 2011년 8월 부산중앙, 부산 2,도민 상호 저축은행을 자산부채이전 방식으로 인수하여 설립하였습니다.대신저축은행의 BIS비율 추이 및 여신건전성 현황은 아래와 같습니다.

[대신저축은행 BIS비율]

(단위: 백만원, %)

구 분
2025년 2분기
2024년
2023년
2022년

자기자본(A)
282,489
275,412
271,764
272,467

위험가중자산(B)
1,882,971
1,889,959
2,100,420
2,611,377

자기자본비율(A/B)
15.00
14.57
12.94
10.43

자료 : 당사 2025년 반기보고서주) BIS비율은 한국일반기업회계기준으로 작성

[대신저축은행 여신건전성현황]

(단위: 억원, %)

구 분
2025년 1분기
2024년
2023년
2022년
2021년

총여신(A)
16,856
17,920
20,282
24,838
21,357

고정이하분류여신(B)
1,606
1,849
1,316
700
489

고정이하여신비율(B/A)
9.53
10.32
6.49
2.82
2.29

자료 :금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)주1) 여신건전선 현황은 한국일반기업회계기준으로 작성주2) 여신금액은 대손충당금을 차감한 순 금액주3) 공표된 수치 중 가장 최근 수치 사용

대신저축은행의 BIS비율은 최근 3년 및 2025년 2분기간 꾸준히 약 10% 이상을 기록하고 있습니다. 이는, 저축은행의 지도비율인 5% 이상을 지속적으로 유지하고 있어 양호한 수준입니다. 또한 대신저축은행의 고정이하여신비율은 2020년 2.76% 이후 2022년까지 3% 이하를 기록하였습니다. 허나 2023년 대신저축은행의 고정이하여신비율은 6.49%를 기록하며 급등하였는데 이는 2023년 9월, PF대주단 협약을 통해 만기가 연장된 대출을 정산여신이 아닌 요주의여신으로 분류하도록 한 금융감독원의 권고로 인한 현상이었습니다.2025년 1분기 기준 고정이하여신비율은 9.53%로, 2024년 말 대비 0.79%p 감소했으나 여전히 높은 수준인데, 이는 2022년 하반기부터 이어진 고금리와 부동산 경기 침체로 인해 부동산 PF와 브릿지론 등 개발금융 및 가계대출의 부실이 증가하면서 고정이하분류여신이 증가하였기 때문입니다. 또한, BIS 비율 개선을 위한 외형 확대 방지 정책에 따라 대출 잔액 규모가 감소했고, 경기 침체가 지속되면서 대출 수요가 줄어 총여신이 감소했습니다. 이로 인해 전체적으로 고정이하여신비율이 상승하게 되었습니다.당사의 자기자본비율이 양호한 수준임과 여신건전성 개선에도 불구하고, 저축은행에 대한 규제 강화 등 업계 영업환경 저하로 인하여 향후 당사의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수도 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.
[특수관계자 부동산사업 관련 위험]

카. 당사의 주요 자회사인
대신에프앤아이는 2016년 5월 한국토지주택공사로부터 한남동 외인주택부지를 6,242억원에 매입하고 공동주택을 건설 및 분양하는 대규모 부동산개발사업(나인원 한남 개발사업), 총사업비 1조 4,000억원 규모 임대분양방식으로 진행하였습니다. 나인원 한남 개발사업은 고분양가로 인하여 주택도시보증공사와 분양보증협의 절차가 난항을 겪음에 따라 사업구조를 선임대분양->임대후분양 방식으로 변경하였으며, 2020년 정부의 세제 개편으로 주택 공시가격이 시세 수준으로 현실화되고, 법인보유주택의 종합부동산세율이 인상되는 등 나인원한남 관련 재무부담이 확대되었습니다. 이에 대신에프앤아이는 2020 년 8 월 임대사업자 등록 말소를 통해 의무임대 부담을 해소하였으며,
부동산 보유세의 과세 기준일인 2021 년 6 월 이전에 기존 입주민들을 대상으로 조기 분양전환을 추진하여 종합부동산세 과세기준일 이전인 2021년 5월 말, 전체 341 세대의 96% 수준인 326 세대의 분양전환이 이루어지고 분양대금 유입이 완료되었습니다.
분양전환 및 분양대금 유입의 완료에 따라 2021년과 2022년 대규모 이익을 시현했으며 대신에프앤아이의 재무안정성 및 수익성은 큰 폭으로 개선되었습니다. 이후 2023년 역시 비교적 양호한 이익창출력을 유지하였습니다. 다만,
대신에프앤아이는 수익 기반 다변화를 위한 부동산 개발 사업을 지속적으로 추진할 계획으로 이는 차입 및 부채규모 확대 등 재무안정성에 유의미한 영향을 미칠 수 있으며, 이로 인해 당사의 재무안정성에도 영향을 미칠 수 있으므로 투자자께서는 이점 유의하시기 바랍니다. 또한 2019년 5월 30일 당사는
부동산 신탁업을 영위하는 대신자신신탁을 신규 자회사로 설립하였습니다. 신탁사업 수주를 통한 PF 규모 확대 시 채무보증의 증가 가능성 및 신규 사업 진출 시 발생하는 회사의 경영, 상세사업분야 및 향후 경쟁자들의 시장 진출 등으로 인해 사업에 영향을 받을 수 있으니 투자자분들은 이 점 유의하시기 바랍니다
.

대신에프앤아이는 2016 년부터 100% 자회사인 디에스한남을 통해 2016년 5월 한국토지주택공사(이하, ‘LH’)로부터 한남동 외인주택부지(한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물, 아파트, 10개동 512호)를 6,242억원에 매입하고 공동주택을 건설 및 분양하는 대규모 부동산개발사업(이하 "나인원 한남 개발사업", 토지대금 포함 총사업비 1조 4,000억원 내외)을 진행하였습니다. 사업진행 경과는 다음과 같습니다.

[나인원한남 사업 진행 상황]

연혁
내용

2016년 5월
한국토지주택공사와 한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물 매입계약 체결

2017년 9월
본PF 계약 체결 및 잔금 지급 완료완료(조달총액 9,000억원) 2018년 5월 브릿지론 계약 체결체결, 본본PF 조기상환조기상환(조달총액 6,500억원) 2018년 6월 나인원한남 임대 후 분양방식으로 사업 변경

2018년 5월
브릿지론 계약 체결체결, 본본PF 조기상환조기상환(조달총액 6,500억원)

2018년 6월
나인원한남 임대 후 분양방식으로 사업 변경

2018년 10월
본PF 조달 및 브릿지론 상환 (조달총액 6,000억원) 2019년 11월 준공 승인 완료

2019년 12월
임차인 입주 안내 시작

2020년 1월
임차인 입주 완료 및 임차보증금 수령

2020년 2월
PF차입금 전액 조기 상환 완료완료(6,000억원) 2020년 5월 관리형토지신탁 계약 해지

2020년 8월
민간임대주택에 관한 특별법 개정개정(2020.08.18)에 의거 단기민간임대 등록제도 폐지폐지. 2년 연속 적자 조건 등을 근거로 임대사업자 등록을 말소 및 조기분양 실시

2021년 3월
분양전환 신청

2021년 5월
전체 세대(341세대) 중 약 96%(326세대) 분양대금 유입 완료

자료 : 당사 제시

나인원 한남 개발 사업은 최초 계획 당시 예상 분양 수입이 약 1.7조원, 예상 비용은 약 1.4조원이었으나, 고분양가로 인하여 주택도시보증공사(이하 "HUG")와 분양보증협의 절차가 난항을 겪음에 따라 2018년 4월 중 임대분양 방식(선임대분양, 4년 의무거주 후 분양전환)으로 사업구조를 전환하였습니다. 한편, 2018년 7월 진행한 임차인 모집 결과 임대청약 경쟁률은 5.53:1을 기록, 90%를 상회하는 임대차계약률을 기록하며 사업성에 대한 우려가 완화되었습니다. 이후 2020년 1월 입주가 완료됨에 따라 임대차 보증금 1.3조원 수령을 통해 PF 차입금(6,000억원)을 상환 완료하였습니다.반면, 회사의 개발이익 인식이 당초 분양전환 진행 예정시점이었던 2023 년 12월 이후로 연기되었습니다. 이에 따라 2024년 초 주택시장 환경에 따라 회사의 최종 개발사업 이익이 확정될 수 있는 상황이었으며, 4년간의 임대기간 동안 임대보증금과 임대료수익에도 불구하고 디에스한남이 부담할 것으로 예상되는 대출금이자 및 완공 이후 감가상각비, 제세공과금 등을 포함하여 매년 지출해야 하는 고정비용의 존재는 연결 재무제표상 당사의 재무건전성 및 수익력에 부정적인 요소로 작용할 가능성이 대두되어 이와 관련된 불확실성이 장기화되었습니다.나인원한남 사업구조 변경에 관한 세부사항은 아래와 같습니다.

[나인원한남 사업구조 변경 비교]

구분
최초 계획
변경 후 계획

사업방식
일반분양
임대분양(의무임대 4년 후 분양전환)

회사 자금부담
1) 자본금/후순위 출자 1,550억원(완료)2) 분양가격 하락시 추가 출자의무3) 분양률 저조시 추가 출자의무
1) 자본금/후순위 출자 1,550억원 (완료)* PF 리파이낸싱으로 추가출자 의무 삭제

PF
본PF 9,000억원(2018년 3월말 6,100억원 집행)
1) 최초 본 PF 브릿지 PF(6,500억원)로리파이낸싱 (2018년 5월)2) 브릿지 PF 새로운 본 PF(6,000억원)로대체 (2018년 11월)3) 본PF(6,000억원) 상환완료(2020년 2월)

PF 상환재원
분양수입(1.7조원)
임대보증금 (1.3조원) 수령 완료

입주시기
2019년 11월
2020년 1월 입주 완료

회사 투자자금회수시점
2019년 말(입주 시)
2024년 초(분양전환 종료 시)

Cash In
분양수입 1.7조원
1차: 임대보증금 1.3조원2차: 분양전환가격-임대보증금

Cash Out
약 1.4조원(토지매입, 공사비, 금융비용 등)
일반분양과 유사(금융비용 소폭 증가 예상)

시공사
롯데건설
좌동

장점
사업 단기화: 분양성공 시 실질적 사업리스크조기경감 가능: 투자자금 조기회수 가능
HUG 분양가 규제 미적용사업이익 확대

단점
HUG 분양가 규제에 따른 사업이익 축소 가능성
사업 장기화(투자자금 회수, 사업 불확실성 장기화), 차입부담 확대

자료 : 당사 제시 및 NICE신용평가 정리

2020년에는 정부의 세제 개편으로 주택 공시가격이 시세 수준으로 현실화되고, 법인보유주택의 종합부동산세율이 인상되는 등 나인원한남 관련 재무부담이 확대되었습니다. 당사는 재무부담 확대에 따라 2020년 8월 임대사업자 등록 말소를 통해 의무임대 부담을 해소하였으며, 부동산 보유세의 과세 기준일인 2021 년 6 월 이전에 기존 입주민들을 대상으로 조기 분양전환을 추진하였습니다. 이후 종합부동산세 과세기준일 이전인 2021년 5월 말, 전체 341 세대의 96% 수준인 326 세대의 분양전환이 이루어지고 분양대금 유입이 완료되었습니다.

[대신에프앤아이 재무안정성 추이]

(단위 : 억원, 배, %)

구분
2025년 2분기
2024년
2023년
2022년
2021년
2020년
2019년
2018년

자기자본
10,835
9,885
8,920
8,960
8,615
4,328
4,524
4,505

총자산
45,903
41,920
32,691
26,102
27,640
34,762
38,915
33,662

총차입금
32,436
30,910
22,902
15,178
17,184
15,568
21,840
24,909

PF차입금
-
-
-
1,055
250
500
4,120
4,700

부채비율(%)
323.7
324.1
266.5
191.3
220.8
703.2
760.2
647.1

레버리지배율(배)
4.2
4.2
3.7
2.9
3.2
8.0
8.6
7.5

자기자본비율(%)
23.6
23.6
27.3
34.3
31.2
12.5
11.6
13.4

차입금의존도(%)
70.7
73.7
70.1
58.1
62.2
44.8
56.1
74.0

영업이익
632
475
389
1,727
6,048
-6
150
418

당기순이익
496
1,398
327
492
4,332
-165
112
304

자료 : 대신에프앤아이 각 사업연도 반기보고서 및 사업보고서(연결기준)

2021년 분양전환 및 분양대금 유입의 완료에 따라, 임대보증금을 포함한 나인원한남 사업 관련 자산 및 부채가 제거되어 부채 규모가 크게 감소하였습니다. 한편, 2021년 나인원한남 개발산업 분양대금 유입에 따른 역기저효과로 인해, 2022년 기준 당기순이익은 전년 대비 3,840억원 감소한 492억원을 기록하였습니다. 다만, 자기자본은 전년 대비 약 4.0% 증가한 8,960억원을 기록하며 재무안전성이 개선되었습니다.2023년에는 분양이익 감소, 하반기부터 확대된 대손비용 부담 등으로 2022년 대비 이익이 감소했으나, 부실채권 투자 확대 등을 토대로 비교적 양호한 수익성을 시현하였습니다. 2024년에는 나인원한남 관련 중과세가 취소됨에 따라 2022년 인식한 충당부채가 환입되면서 영업외수익이 증가하여 2023년 대비 당기순이익이 크게 상승하였습니다. 이후 2025년 반기말 기준 영업이익은 632억 및 당기순이익은 496억원으로 우수한 이익창출력을 이어나가고 있습니다.
NPL 자산 투자규모가 확대됨에 따라 차입금 규모가 증가하면서 대신에프앤아이의 레버지리배율은 다소 상승하였으나, 향후 투자계획 등을 고려한다면 우수한 수준의 자본적정성은 계속 유지될 것으로 보입니다.대신에프앤아이는 NPL 투자시장 내 경쟁심화 및 이에 따른 수익성 저하 압력 등 부담이 존재하나 부동산 PF 관련 사모사채 인수 등의 수익 기반 다변화 및 확대와 더불어 오랜 업력 등에 기반한 리스크 관리 능력, NPL투자부분에서 M/S 및 수익력 모두 상위권 영업 지위를 유지하고 있다는 점을 감안할 때 기존 사업부문에서의 사업안정성 및 재무건전성은 양호한 수준을 유지할 것으로 전망됩니다. 다만, 대신에프앤아이는 수익 기반 다변화를 위해 부동산 개발 사업을 지속적으로 추지할 계획으로 이는 차입 및 부채규모 확대 등 재무안정성에 유의미한 영향을 미칠 수 있으며, 이로 인해 당사의 재무안정성에도 영향을 미칠 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.한편, 부동산신탁업체 대신자산신탁(주)는 당사가 100% 출자한 회사로 2019년 7월 24일자로 금융위원회 정례회의에서 부동산신탁업 영위를 본인가 받았으며, 인가 후 약 5년이 경과함에 따라 차입형 토지신탁 업무를 다수 진행한 이력이 있습니다. 부동산신탁업을 보유하게 될 시 예상되는 효과로는 신탁사업 수주를 통한 증권사의 프로젝트 파이낸싱(PF) 규모 확대 및 대신자산운용, 대신에프앤아이 등 주요 계열사와 시너지효과를 낼 수 있다는 점입니다. 당사의 주요 계열사들은 부동산업에서 다년간의 업력을 보유하고 있으며, 부동산신탁업 보유시 금융지원부터 개발 및 신탁까지 부동산 시장에 대한 토탈 라인업을 구축할 수 있을 것으로 예상됩니다.다만, 신탁사업 수주를 통해 당사의 프로젝트 파이낸싱(PF) 규모를 늘릴 경우, 당사의 채무보증 규모 증가로 인한 당사의 재무안정성에 부정적인 영향을 받을 수 있습니다. 또한, 당사는 부동산업에서 다년간의 업력을 보유하고 있어 대상 업체에 대한 전문성을 보유하고 있으나, 신규 회사의 인수 시 발생하는 회사의 경영, 상세사업분야 등의 차이점 및 경쟁자들의 시장 진출 등으로 사업에 영향을 받을 수 있으니 투자자분들은 이러한 점을 유의하시기 바랍니다.또한, 당사는 2025년 02월 19일 유형자산 처분결정 공시를 통해 서울특별시 중구에 위치한 대신파이낸스센터(대신343) 매각을 결정하였습니다. 처분금액은 6,620억원으로 2023년말 자산 총액 대비 2.9%이며, 거래 상대는 대신밸류리츠사모제1호위탁관리부동산 투자회사입니다. 관련 공시는 다음과 같습니다.

[유형자산 처분결정(2025.02.19)]

1. 처분물건 구분
토지 및 건물

- 처분물건명
서울특별시 중구 삼일대로 343 대신파이낸스센터(대신파이낸스센터)

2. 처분내역
처분금액(원)
662,000,000,000

자산총액(원)
22,643,488,792,000

자산총액대비(%)
2.9

대규모법인여부
해당

3. 거래상대
주식회사 대신밸류리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사

4. 처분목적
자본확충을 통한 비즈니스 경쟁력 강화

5. 처분예정일자
2025-03-27

6. 이사회결의일(결정일)
2025-02-19

- 사외이사 참석여부
참석(명)
5

불참(명)
0

- 감사(사외이사가 아닌 감사위원) 참석여부
-

7. 기타 투자판단과 관련한 중요사항

1) 상기 '2. 처분금액'은 부가세, 수수료 등의 부대비용을 제외한 부동산매매계약서 상 매매금액입니다.2) 상기 '2. 자산총액'은 최근 사업연도말(2023년) 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 따라 작성된 연결재무제표 기준입니다.3) 상기 '5. 처분예정일자'는 거래종결일(잔금 수령 예정일)입니다.4) 상기 '2. 처분금액 및 5. 처분예정일자'는 거래당사자 간의 사정 및 협의에 따라 변경될 수 있습니다.5) 본 건 공시는 2024.10.08 '풍문 또는 보도에 대한 해명(미확정)'에 대한 확정 공시입니다.

※ 관련공시
2024-10-08 풍문 또는 보도에 대한 해명(미확정)

출처: 금융감독원 전자공시시스템(DART)

(주)대신밸류리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사는 2024년 10월 설린된 대신밸류리츠의 100% 자회사이며, 금번 처분 이후 대신343 건물을 담은 대신밸류리츠는 2025년 07월 12일 코스피 시장에 상장하였습니다. 상장 전 당사는 대신밸류리츠를 대상으로 899억원의 사모사채 및 540억원의 전환사채를 기 발행한적 있으며, 상장 이후 유입된 자금 중 사모사채는 전액 상환, 전환사채의 경우 공모 이후 모집가액으로 주식 전환되었습니다. 따라서 당사가 보유한 대신밸류리츠의 지분율은 약 18.1%로 당사의 관계기업으로 분류됩니다.

당사의 특수관계인인 대신밸류리츠가 사업을 영위하고 있는 부동산 시장은 국내 경기 변동 등에 민감하게 작용합니다. 정부정책 등 거시적인 경제 변화로 인한 시장금리 상승은 금융비용의 증가를 야기하여 배당수익률에 부정적인 영향을 미칠 수 있고, 이로 인해 당사의 수익성에도 영향을 미칠 수 있으므로 투자자분들은 이러한 점을 유의하시기 바랍니다.

3. 기타위험

[환금성 제약 가능성 위험]

가.
본 사채의 상장신청예정일은 2025년 08월 28일이고, 상장예정일은 2025년 08월 29일 입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권 신규상장 심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 미약한 것으로 판단하고 있습니다. 그러나
채권시장에 상존하는 여러 변수들과 변동성에 의해 상장 이후 수급 불균형 등의 원인으로 환금성이 훼손될 수 있으니 투자자께서는 이 점을 유의하시기 바랍니다.

본 사채의 상장신청예정일은 2025년 08월 28일이고, 상장예정일은 2025년 08월 29일입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권 신규상장심사요건(「유가증권시장 상장규정」제88조)을 충족하고 있습니다. 상세한 내역은 다음과 같습니다.

구 분
요 건
요건충족내역

발행회사
자본금이 5억원 이상일 것
충족

모집 또는 매출
모집 또는 매출에 의하여 발행되었을 것
충족

발행총액
발행액면총액이 3억원 이상일 것
충족

미상환액면총액
미상환액면총액이 3억원 이상일 것
충족

통일규격채권
당해 채무증권이 통일규격채권일 것
충족

본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장 심사 요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단됩니다. 하지만 급격한 채권시장의 변동에 의해 영향을 받을 가능성이 있으며, 상장 이후 채권에 대한 매도량과 매수량 사이에 불균형이 발생할 경우 환금성에 제약이 있을 수 있으므로 투자자께서는 이 점을 유의하시기 바랍니다.본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따라 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로 실물 채권을 발행 또는 등록필증을 교부하지 아니합니다.
[무보증사채 관련 위험]

나.
본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자께 귀속됩니다. 투자자께서는 이 점을 주의하시기 바랍니다.

본 사채는 금융기관이 보증하거나 예금자보호법의 적용 대상이 아니므로 원리금상환 책임은 전적으로 당사에 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다. 금번 발행되는 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증 공모사채는 별도의 사채관리회사를 지정하지 않았으며, 사채관리계약의 미체결로 인해 사채권자의 이익 보호가 미흡할 수 있습니다. 투자자께서는 이 점을 반드시 확인하시고 투자에 임하시기 바랍니다.

[공모일정 변경 관련 위험]

다.
본 증권신고서 상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시심사과정에서 정정사유 발생 시 변경될 수 있습니다. 또한,
증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다.
이에 따라 투자자께서는
최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.

본 증권신고서상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생시 변경될 수 있습니다. 또한 증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다.금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 분기보고서, 반기보고서, 사업보고서 및 감사보고서 등 기타 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시 되어 있습니다. 투자자께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.

[신용등급 관련 위험]

라.
본 사채는 한국신용평가(주) 및 NICE신용평가(주)로부터 AA- 등급을 받은 바 있습니다. 향후 급격한 환경변화가 당사에게 부정적인 영향으로 작용할 경우, 당사의 신용등급이 하향 조정될 수 있음을 투자자들께서는 유의하시기 바랍니다.

당사는「증권 인수업무에 관한 규정」제11조에 의거, 당사가 발행할 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증 공모사채에 대하여 회사채 신용등급 결정을 위해 2개 이상 신용평가기관으로부터 동 사채의 신용등급을 AA- 등급으로 평정 받았습니다. 신용평가의 결과 및 정의는 다음과 같습니다.

평정사
평정등급
등급의 정의

한국신용평가(주)
AA-
원리금 상환가능성이 매우 높지만, 상위등급(AAA)에 비해 다소 열위한 면이 있다.

NICE신용평가(주)
AA-
원리금 지급 확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

투자자께서는 증권신고서에 기재된 투자위험요소와 함께 첨부된 신용평가서의 내용을 충분히 고려하셔서 투자 의사 결정에 임하시기 바랍니다.

[증권신고서 효력 발생의 의미]

마.
본 증권신고서는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제120조 제1항 규정에 의해 효력이 발생하며, 제120조 제2항에 규정된 바와 같이 이 증권신고서의 효력 발생은 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

[기재된 투자위험요소 외 기타 고려사항]

바. 당사는
상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제상황 등에 의하여 직접적 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다
. 당사의 재무제표는 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나
그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다.

당사는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

IV. 인수인의 의견(분석기관의 평가의견)

공동대표주관회사인 한국투자증권(주), NH투자증권(주), 케이비증권(주) 및 신한투자증권(주)(이하 "공동대표주관회사")는 『자본시장과금융투자업에관한법률』제71조 및 동법시행령 제68조 4항에 의거 공정한 거래질서 확립과 투자자 보호를 위해 다수인을 상대로 한 모집ㆍ매출 등에 관여하는 인수회사로서, 발행인이 제출하는 신고서등에 허위의 기재나 중요한 사항의 누락을 방지하는데 필요한 적절한 주의를 기울였습니다. "공동대표주관회사"는 인수 또는 모집ㆍ매출의 주선업무를 수행함에 있어 적절한 주의 의무를 다하기 위해 금융감독원이 제정한 『금융투자회사의 기업실사(Due Diligence) 모범규준』(이하 '모범규준'이라 한다)의 내용을 회사 내부 규정에 반영하여 2012년 2월 1일부터 제출되는 지분증권, 채무증권 증권신고서를 대상 (자산유동화증권 등 제외)으로 기업실사를 의무적으로 수행하도록 규정하고 있습니다. 다만, '모범규준' 제3조 제5항에 따르면 금융투자회사의 이사회나 리스크관리위원회의 의사결정을 거쳐 '모범규준'의 내용(실사수준)을 생략하거나 강화 또는 완화 적용할 수 있도록 허용하였는 바, 채무증권의 인수 또는 모집ㆍ매출의 주선업무를 수행함에 있어서 채권의 특성 및 발행회사의 일정요건 충족여부 등에 따라 각사 내부의 의사결정을 거쳐 기업실사 수준을 완화하여 적용할 수 있도록 규정하고 있습니다. 본 채무증권은 공동대표주관회사인 한국투자증권(주), NH투자증권(주), 케이비증권(주) 및 신한투자증권(주)의 "기업실사(Due Diligence) 업무규정" 및 "채무증권 등에 관한 인수업무지침"상의 기업실사 수준 완화대상기업 요건을 충족하고 있으며, 이에 발행회사의 재무구조 및 실적 등을 고려하여 내부적으로 마련한 기업실사 방법 및 절차에 따라 기업실사 업무를 수행하였습니다. 본 장에 기재된 분석의견은 "공동대표주관회사"가 기업실사과정을 통해 발행회사인 대신증권(주)로 부터 제공받은 정보 및 자료에 기초한 합리적, 주관적 판단일 뿐이므로, 이로 인해 본 사채의 "공동대표주관회사"가 투자자에게 본건 무보증사채 공모 투자여부에 관한 경영 및 재무상의 조언 또는 자문을 제공하는 것은 아닙니다. 또한 본 평가의견에 기재된 내용 중에는 예측정보가 포함되어 있으며, 예측정보에 대한 실제 결과는 여러 가지 요소들의 영향에 따라 최초 예측치와는 다른 결과를 가져올 수 있다는 점에 유의하시기 바랍니다. 분석의견의 상세한 내용은 동 증권신고서에 첨부되어 있는 기업실사 부분을 참고하시기 바랍니다.

1. 분석기관

구 분
증권회사

회사명
고유번호

공동대표주관회사
신한투자증권(주)
00138321

한국투자증권(주)
00160144

NH투자증권(주)
00120182

케이비증권(주)
00164876

2. 분석의 개요

가. 실사일정

구분
일시

기업실사 기간
2025.08.01~ 2025.08.14

방문실사
2025.08.14

실사보고서 작성 완료
2025.08.18

증권신고서 제출
2025.08.18

나. 실사참여자

[발행회사]

소속기관
부서
성명
직책
담당업무

대신증권(주)
재무자금부
양영식
팀장
자금업무 총괄

대신증권(주)
재무자금부
김진성
과장
자금업무 실무

대신증권(주)
재무자금부
조성민
과장
자금업무 실무

대신증권(주)
재무자금부
김승교
대리
자금업무 실무

[공동대표주관회사]

소속기관
부서
성명
직책
실사업무분장
참여기간
주요경력

신한투자증권(주)
커버리지2부
노건엽
디렉팅매니저
기업실사 총괄
2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일
기업금융업무 등 18년

신한투자증권(주)
커버리지2부
김지훈
수석매니저
기업실사 책임
2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일
기업금융업무 등 15년

신한투자증권(주)
커버리지2부
윤정식
선임매니저
기업실사 실무
2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일
기업금융업무 등 5년

신한투자증권(주)
커버리지2부
박세진
선임매니저
기업실사 실무
2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일
기업금융업무 등 1년

한국투자증권(주)
커버리지2부
김다운
이사
기업실사 총괄
2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일
기업금융업무 등 20년

한국투자증권(주)
커버리지2부
이상욱
팀장
기업실사 책임
2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일
기업금융업무 14년

한국투자증권(주)
커버리지2부
강용구
차장
기업실사 실무
2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일
기업금융업무 9년

한국투자증권(주)
커버리지2부
채정현
주임
기업실사 실무
2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일
기업금융업무 3년

한국투자증권(주)
커버리지2부
이원호
주임
기업실사 실무
2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일
기업금융업무 1년

NH투자증권(주)
Syndication1부
신웅조
이사
기업실사 총괄
2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일
기업금융업무 19년

NH투자증권(주)
Syndication1부
박연준
부부장
기업실사 책임
2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일
기업금융업무 8년

NH투자증권(주)
Syndication1부
손준희
대리
기업실사 실무
2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일
기업금융업무 2년

케이비증권(주)
기업금융3부
박병옥
이사
기업실사 총괄
2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일
기업금융업무 20년

케이비증권(주)
기업금융3부
김지훈
부장
기업실사 책임
2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일
기업금융업무 16년

케이비증권(주)
기업금융3부
이희원
과장
기업실사 실무
2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일
기업금융업무 등 7년

케이비증권(주)
기업금융3부
이선영
주임
기업실사 실무
2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일
기업금융업무 2년

케이비증권(주)
기업금융3부
한정우
주임
기업실사 실무
2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일
기업금융업무 1년

다. 실사내용

주요내용
점검사항

1. 모집 또는 매출증권에 관한 사항
기업실사 보고서 (주1)

2. 증권의 주요 권리 내용
기업실사 보고서 (주2)

3. 투자위험요소
기업실사 보고서 (주3)

4. 자금의 사용목적
기업실사 보고서 (주4)

5. 경영능력 및 투명성
기업실사 보고서 (주5)

6. 회사의 개요
기업실사 보고서 (주6)

7. 사업의 내용
기업실사 보고서 (주7)

8. 재무에 관한 사항
기업실사 보고서 (주8)

9. 감사인의 감사의견 등
기업실사 보고서 (주9)

10. 회사의 기관 및 계열회사에 관한 사항
기업실사 보고서 (주10)

11. 주주에 관한 사항
기업실사 보고서 (주11)

12. 임원 및 직원 등에 관한 사항
기업실사 보고서 (주12)

13. 이해관계자와의 거래내용 등
기업실사 보고서 (주13)

14. 기타 투자자보호를 위해 필요한 사항
기업실사 보고서 (주14)

주1) 상기 기업실사항목의 상세내역은 증권신고서에 첨부된 [기업실사] 첨부 문서를 참고하시기 바랍니다.

라. 기업실사내용 및 이행내역

일자
기업 실사 내용

2025.08.01
가) 발행회사 초도 안내- 발행회사의 무보증 회사채 발행 의사 확인- 자금조달 금액 등 발행회사 의견 청취- 공시 및 뉴스 내용 등을 통한 발행회사 및 소속산업 사전 조사- 무보증 회사채 발행 일정 및 실사 협의- 실사 사전요청자료 송부

2025.08.02~2025.08.14
나) 발행회사 방문 및 보고서 작성* Due-diligence checklist에 따라 실사1) 사업위험관련 실사- 영위 중인 사업 및 신규 사업에 대한 세부사항 등 체크- 유사업종 자료 검토2) 회사위험관련 실사- 재무관련 위험 및 우발채무 등의 위험요소 등 체크3) 기타위험관련 실사- 기타 회사 제공 내역 및 각종 장부 검토- 소송관련 내역 등의 확인- 각 부서 주요 담당자 인터뷰- 향후 사업추진계획 검토- 회사채 발행 배경과 자금사용 계획 파악- 동사 공시서류 검토- 동사로부터 수령한 자료 검증(정관, 내부자료 등)- 내부통제시스템 확인

2025.08.18
* 실사 추가 내역 문의 및 확인* 기업실사보고서 및 증권신고서 작성 정리* 실사이행결과보고서 자료 정리* 회사채 발행 관련 제반 계약서 최종 확인

3. 종합평가의견

가. 동사는 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있으며, 연결기준 종속회사 중 수익증권 등을 제외한 주요 종속회사는 대신저축은행, 대신자산운용, 대신경제연구소, 대신에프앤아이, 싱가포르현지법인인 Daishin Singapore Pte. Ltd., 미국현지법인인 Daishin America LLC., 동경현지법인인 Daishin Tokyo Godo Kaisha, 대신자산신탁주식회사, 대신프라이빗에쿼티로 구성되어 있습니다.나. 동사가 속한 사업군인 금융투자업은 국내외 경제 상황 및 다양한 변수에 의하여 영향을 많이 받는 수익구조를 가지고 있습니다. Retail 부문은 2020년 이후 증시 활황 및 거래대금 증가에 따른 영향으로 증가세를 보였으며, 2022년 러시아-우크라이나 전쟁과 주요국들의 통화긴축기조가 지속되면서 감소세를 보였으나 이내 국내증시 반등하였고, 2024년으로 들어서면서 2024년 8월 5일 국내 증시의 급락으로 크게 하락했던 지수는 점차 회복세를 보였지만, 미 대선과 트럼프 행정부 출범, 그리고 2024년 9월부터 시작된 미국의 선제적인 금리인하를 등 여러 변동성을 반영하며 상승과 하락을 반복하여, 영업수익은 2025년 상반기 말 기준 전년 동기 대비 3.3억원 감소한 1,789억원을 기록하였습니다. CM부문의 경우 금리 및 환율에 대한 유연한 전략 활용을 통해 트레이딩 수익이 지속 상승하여 2025년 상반기 말 기준 영업수익은 전년 동기 대비 3,694억원 증가한 1조 3,572억원을 기록하였습니다. 2025년 반기 동사 및 연결 종속회사의 연결 당기순이익은 전년동기 대비 44.6% 증가한 1,521억원을 기록하였습니다. 수익구성을 살펴보면, 순영업수익은 전년동기 대비 25.9% 증가한 4,591억원을 기록하였으며 동기간 판매비와 관리비는 2,846억원으로 전년동기 대비 11.4% 증가함을 보였습니다. 동기간 연결 영업이익은 전녀동기 대비 59.7%증가한 1,745억원을 기록했습니다. 순영업업수익은 순수수료손익 1,896억원, 순이자손익 525억원, 순매매수익은 2,453억원, 당기손익인식지정금융상품순손익 -612억원 및 기타영업손익 329억원으로 구성되어 4,591억원을 시현하였습니다. 이와 같이 동사의 사업부문 중 높은 비중을 차지하는 Retail 부문, 기업금융부문, CM 부문은 증시 및 금리 등에 민감한 모습을 보이고 있어, 동사의 수익성 또한 증시 및 금리 등 시장 변수에 따라 영업이익이 민감하게 반응하는 모습을 보이고 있습니다.다. 2019년말 순자본비율 391.8%를 기록한 이후, 2020년 483.1%, 2021년 439.7%를 기록하여 400% 상회하는 수준을 기록하였습니다. 하지만 부동산 PF 채무보증 관련 신용위험액이 증가하여 2022년 말에는 2021년말 대비 99.4%p. 감소한 340.3%를 기록하였습니다. 이후 2023년 말은 2022년 대비하여 소폭 증가한 355.1%, 2024년 말은 2023년 말 대비 73.3%p 상승한 428.4%를 기록하였습니다. 2025년 상반기 현재 674.3%를 기록하며, 금융감독당국의 권고 수준인 150%를 크게 상회하는 수치이며, 동사가 순자본비율 300% 이상을 리스크 관리 기준으로 관리하는 것을 고려하였을 때 직접적인 부정적인 영향을 줄 가능성은 제한적인 것으로 판단됩니다.한편, 동사의 배당성향(2024년 연결기준 69%, 최근 3개년 평균 63%) 등을 고려할때 자기자본의 증가 속도는 빠르지는 않을 것으로 보이나, 동사는 오래된 업력을 통해 위탁매매에서의 노하우를 보유하고 있으며, 종속기업과의 협업을 통한 동사만의 차별화된 상품 경쟁력을 보유하고 있는 등 사업상 강점을 보유하고 있습니다. 이와 더불어 다각화된 비즈니스 모델을 통해 안정적인 수익 창출이 가능하도록 조직을 구축하며, 글로벌 비즈니스 플랫폼 구축을 위해 해외 시장 확대도 추진하고 있어 동사의 자본적정성은 우수한 수준을 유지할 수 있을 것으로 예상하고 있습니다.라. 잔존만기 3개월 이내의 자산과 부채를 바탕으로 계산되는 유동성 비율은 100%를 기준으로 이보다 높으면 자금수요에 적절히 대처할 수 있는 유동성을 보유하고 있다고 판단할 수 있습니다. 동사의 유동성 비율은 2025년 1분기말 별도기준 150.62%로 기준 수치인 100%를 상회하고 있어 단기적인 자금수요에 적절히 대처할 수 있을 것으로 판단됩니다.마. 제반 사항 및 이용 가능한 정보를 고려할 때 금번 발행되는 동사의 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증 공모사채의 원리금 상환은 무난할 것으로 사료되나, 국내외 거시경제 변수 변화에 영향을 받을 수 있습니다. 금번 발행과 관련하여 한국신용평가(주) 및 NICE신용평가(주) 에서 평정한 동사의 회사채 평정등급은 AA-입니다. 투자자께서는 상기 검토 결과는 물론, 동 증권신고서 및(예비)투자설명서에 기재된 동사의 회사 전반에 걸친 현황 및 재무, 산업 및 영업상의 위험요소를 충분히 인지하시고 투자의사 결정을 내리시기 바랍니다.

2025. 08. 18

공동대표주관회사 한국투자증권 주식회사

대표이사 김 성 환

공동대표주관회사 NH투자증권 주식회사

대표이사 윤 병 운

공동대표주관회사 케이비증권 주식회사

대표이사 김 성 현

공동대표주관회사 신한투자증권 주식회사

대표이사 이 선 훈

V. 자금의 사용목적

1. 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역
가. 자금조달 금액

[ 제25-3회 ]
(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
70,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
184,111,600

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
69,815,888,400

※ 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다.

[ 제25-4회 ]
(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
80,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
218,220,000

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
79,781,780,000

※ 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다.

[ 제25-5회 ]
(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
30,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
83,120,000

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
29,916,880,000

※ 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다.

나. 발행제비용의 내역

[ 제25-3회 ]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

발행분담금
42,000,000
발행가액 금 700억원×0.06%

인수수수료
140,000,000
전자등록총액 금 700억원×0.20%

상장수수료
1,400,000
500억원 이상 ~ 1,000억원 미만

상장연부과금
191,600
만기*10만원(최고한도 50만원)

발행등록수수료
500,000
발행금액 100억당 10만원(최고한도 50만원)

표준코드부여수수료
20,000
종목당 20,000원

신용평가수수료
-
NICE, 한국신용평가(VAT 제외)

합 계
184,111,600
-

※ 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다.

[ 제25-4회 ]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

발행분담금
56,000,000
발행가액 금 800억원×0.07%

인수수수료
160,000,000
전자등록총액 금 800억원×0.20%

상장수수료
1,400,000
500억원 이상 ~ 1,000억원 미만

상장연부과금
300,000
만기*10만원(최고한도 50만원)

발행등록수수료
500,000
발행금액 100억당 10만원(최고한도 50만원)

표준코드부여수수료
20,000
종목당 20,000원

신용평가수수료
-
NICE, 한국신용평가(VAT 제외)

합 계
218,220,000
-

※ 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다.

[ 제25-5회 ]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

발행분담금
21,000,000
발행가액 금 300억원×0.07%

인수수수료
60,000,000
전자등록총액 금 300억원×0.20%

상장수수료
1,300,000
250억원 이상 ~ 500억원 미만

상장연부과금
500,000
만기*10만원(최고한도 50만원)

발행등록수수료
300,000
발행금액 100억당 10만원(최고한도 50만원)

표준코드부여수수료
20,000
종목당 20,000원

신용평가수수료
-
NICE, 한국신용평가(VAT 제외)

합 계
83,120,000
-

※ 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다.

2. 자금의 사용목적
가. 자금의 사용목적

회차 :
25-3
(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
70,000,000,000
-
-
70,000,000,000
-

회차 :
25-4
(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
80,000,000,000
-
-
80,000,000,000
-

회차 :
25-5
(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
30,000,000,000
-
-
30,000,000,000
-

나. 자금의 세부 사용내역

<자금 세부사용 계획> 본 채권 발행을 통해 조달하는 자금은 총 1,800억원이며 채무상환자금으로 사용될 예정입니다. 세부적인 자금의 세부사용목적은 아래와 같습니다.

[ 채무상환자금 세부 사용 계획 ]

(단위 : 원)

구분
발행일
상환일
이자율
발행금액
비고

기업어음증권
2024-09-05
2025-09-04
3.60%
30,000,000,000
사모

기업어음증권
2024-09-13
2025-09-12
3.61%
50,000,000,000
사모

기업어음증권
2024-11-27
2025-09-17
3.61%
10,000,000,000
사모

기업어음증권
2024-11-18
2025-09-18
3.55%
15,000,000,000
사모

기업어음증권
2024-09-20
2025-09-19
3.60%
15,000,000,000
사모

기업어음증권
2025-03-26
2025-09-19
2.98%
60,000,000,000
사모

합계
180,000,000,000
-

주1) 발행제비용은 당사 보유 자체 자금으로 충당할 예정입니다.주2) 금번 사채 발행으로 조달한 자금은 실제 자금 사용일까지 은행 예금 등 안정성이 높은 금융상품을 통해 운용 예정입니다.

VI. 그 밖에 투자자보호를 위해 필요한 사항

1. 시장조성 등에 관한 사항해당사항 없습니다.

2. 이자보상비율

(단위 : 백만원, 배)

항 목
2025년 반기
2024년
2023년
2022년
2021년
2020년

영업이익(A)
174,523
83,593
161,317
253,462
885,549
239,239

이자비용(B)
334,264
659,064
599,432
361,018
204,235
212,153

이자보상비율(A/B)
0.52
0.13
0.27
0.70
4.34
1.13

주) 연결기준자료 : 당사 각 사업연도 사업 및 반기보고서

이자보상비율은 기업의 이자부담 능력을 판단하는 지표로 이자보상비율이 1이 넘으면 회사가 이자비용을 부담하고도 수익이 난다는 의미이고, 이 비율이 1 미만일 경우에는 영업활동을 통해 창출한 이익으로 금융비용조차 지불할 수 없는 것을 의미합니다. 당사의 경우 연결기준 2021년에는 영업이익이 큰 폭으로 증가하여 4.34배의 이자보상비율을 기록하였으나, 지속적인 고금리 기조로 인해 2023년에는 0.27배, 2024년에는 0.13배 및 2025년 반기에는 0.52배를 기록하였습니다. 하지만, 이자보상비율은 재무적 수치로 계산된 지표에 지나지 않으므로, 이자보상비율이 높다는 것이 본 사채의 원리금 지급을 보장하는것은 아니며 당사의 사업 특성상 사업을 유지하기 위한 단기성 자금의 조달 등으로 해당 수치는 변동될 수 있습니다.
3. 미상환 채무증권의 현황
가. 미상환 회사채

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
210,000
265,000
150,000
0
0
180,000
0
805,000

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
210,000
265,000
150,000
0
0
180,000
0
805,000

자료 : 당사 제시주) 별도 기준

나. 미상환 기업어음

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
0

사모
100,000
130,000
617,000
1,183,000
840,000
0
0
0
2,870,000

합계
100,000
130,000
617,000
1,183,000
840,000
0
0
0
2,870,000

자료: 당사 제시주) 별도 기준

다. 전자단기사채 등

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-

자료: 당사 제시주) 별도 기준

4. 신용평가회사의 신용평가에 관한 사항

가. 신용평가회사

신용평가회사명
고유번호
평 가 일
회 차
등 급

한국신용평가(주)
00299631
2025-08-11
제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회
AA-

NICE신용평가(주)
00648466
2025-08-11
제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회
AA-

나. 평가의 개요평가대상 회사채의 상환능력 및 그 안정성은 한국신용평가(주) 및 NICE신용평가(주)의 자체분석기준 및 절차에 의거 발행 회사채의 신용등급을 종합적으로 판단하여 구분 표시하고 있으며, 상기 회사의 신용등급이 투자를 권유하거나 발행 예정 회사채의 원리금 상환을 보증하는 것은 아닙니다. 발행 예정 회사채에 대한 평가등급은 만기 상환 시까지 매년 1회 이상의 정기 사후평가와 중대한 환경변화에 따른 수시평가에 의하여 기 평가 등급이 변경될 수 있음을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.
다. 평가의 결과

신용평가사
신용등급
등급의 정의

한국신용평가(주)
AA-
원리금 상환가능성이 매우 높지만, 상위등급(AAA)에 비해 다소 열위한 면이 있다.

NICE신용평가(주)
AA-
원리금 지급 확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

라. 정기평가 공시에 관한 사항1) 평가시기

- 대신증권 주식회사는 신용평가회사로 하여금 만기상환일까지 당사의 매 사업연도 결산 후 본 사채에 대하여 정기평가를 실시하게 하고, 동 평가등급 및 의견을 공시하게 합니다.

2) 공시방법

- 상기 정기평가에 대한 내용을 각 신용평가 회사의 홈페이지에 게시하여 공시합니다.- 한국신용평가(주) : www.kisrating.com- NICE신용평가(주) : www.nicerating.com
6. 기타 투자의사결정에 필요한 사항

가. 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록기관인 한국 예탁결제원의 등록부에 사채의 권리내용을 등록하고 사채권은 발행하지 아니합니다.본 사채에 대하여는 실물채권을 발행하거나 등록필증을 교부하지 아니합니다.

나. 자본시장과금융투자업에관한법률 제120조 제3항에 의거 이 신고서의 효력 발생은 신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

다. 본 사채는 금융기관이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환은 대신증권㈜가 전적으로 책임을 지며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.라. 금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 사업보고서 등 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시되어 있사오니 투자의사를 결정하시는 데 참조하시기 바랍니다.

제2부 발행인에 관한 사항

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 개황 - 연결대상 종속회사 현황(요약)-

(단위 : 사)

구분
연결대상회사수
주요종속회사수

기초
증가
감소
기말

상장
-
-
-
-
-

비상장
227
49
9
267
46

합계
227
49
9
267
46

나. 연결대상회사의 변동내용

구 분
자회사
사 유

신규연결
대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F
신규편입

라호야제일차㈜
신규편입

이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권
신규편입

One Poultry Minority Limited
신규편입

One Poultry Unit Trust
신규편입

마이트부산문현동제일차㈜
신규편입

마이트부산문현동제이차㈜
신규편입

마이트부산문현동제삼차㈜
신규편입

제이피트러스트㈜
신규편입

오케이제삼차㈜
신규편입

캡스톤APAC일반사모투자신탁3호
신규편입

트레쥬어마운틴제삼차㈜
신규편입

GRE일반사모부동산투자신탁제11호
신규편입

브이알제이차㈜
신규편입

지알제이차㈜
신규편입

캡스톤APAC일반사모투자신탁4호
신규편입

지알제삼차㈜
신규편입

필릭스대신글로벌㈜
신규편입

제이와이제구차㈜
신규편입

대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH)
신규편입

EBS1 합동회사
신규편입

대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사
신규편입

대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사
신규편입

대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사
신규편입

DS Yotsuya 합동회사
신규편입

대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사
신규편입

DS Nihonbashi East 합동회사
신규편입

DSA 1 합동회사
신규편입

에프에스에스비2503유동화전문유한회사
신규편입

에프에이치2503유동화전문유한회사
신규편입

에프더블유2503유동화전문유한회사
신규편입

대신제57호전문투자형사모부동산투자회사
신규편입

대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호
신규편입

대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호
신규편입

디에스센트럴프라임㈜
신규편입

나르샤제일차㈜
신규편입

목포디에스원㈜
신규편입

하나린제육차㈜
신규편입

디에스동탄전지㈜
신규편입

마이트광주임동제이차㈜
신규편입

서니클러스터㈜
신규편입

마이트한남제일차㈜
신규편입

더에이치제일차㈜
신규편입

필릭스대신큐아㈜
신규편입

에스디제사차㈜
신규편입

에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사
신규편입

에프더블유2506유동화전문유한회사
신규편입

에프앤에이치2506유동화전문유한회사
신규편입

에프에스비2506유동화전문유한회사
신규편입

연결제외
에스제이황금동제삼차㈜
지배력상실

디에스오산제일차㈜
지배력상실

제이와이제삼차㈜
지배력상실

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권
지배력상실

디에스을지로제일차㈜
지배력상실

트러스트아이비제이차㈜
지배력상실

지피군포㈜
지배력상실

마이트광주임동제일차㈜
지배력상실

디에스황금제일차㈜
지배력상실

다. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭
당사의 명칭은 대신증권주식회사라고 표기합니다.또한 영문으로는 DAISHIN SECURITIES CO., LTD.라고 표기합니다.

라. 설립일자 및 존속기간
당사는 상법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 '자본시장법')에 근거하여 금융투자업 등을 영위할 목적으로 1962년 7월 27일 설립되었습니다.또한, 한국거래소에 1975년 10월 1일 상장하여 회사의 주식이 한국거래소에서 매매가 개시되었습니다.

마. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

구 분
내 용

본 사 주 소
서울특별시 중구 삼일대로 343

전 화 번 호
1 5 8 8 - 4 4 8 8

홈 페 이 지
https://www.daishin.com

바. 중소기업 등 해당 여부

중소기업 해당 여부
미해당

벤처기업 해당 여부
미해당

중견기업 해당 여부
미해당

사. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정) 여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부
주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자
특례상장 유형

유가증권시장
1975년 10월 01일
해당사항 없음

아. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률

당사의 사업영위와 관련하여 근거되는 법령을 크게 네 가지로 분류하면, 금융투자업전반, 과세관련, 외환, 기타 부문으로 나눌 수 있으며, 각 부문에 해당되는 관계법령을 살펴보면 다음과 같습니다.

구 분
관 계 법 령

금융투자업 전반
상법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등

과 세
소득세법, 법인세법, 농어촌특별세법, 조세특례제한법 등

외 환
외국환거래법 등

기 타
주식회사의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 등

자. 주요 사업의 내용 및 향후 추진하려는 신규사업
(1) 주요 사업의 내용 지배회사인 대신증권과 연결대상종속회사는 공시서류작성기준일 현재 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 영위하고 있습니다.지배회사인 대신증권이 영위하는 사업은 Retail부문, 기업금융부문, CM부문, 법인영업부문으로 분류되며, 연결대상종속회사 중 대신저축은행은 저축은행부문, 대신자산운용은 자산운용부문, 대신경제연구소는 경제연구서비스부문, 대신대신에프앤아이는 대신에프앤아이부문, Daishin Singapore Pte. Ltd. Daishin America LLC. Daishin Tokyo Godo Kaisha는 해외영업부문, 대신자산신탁주식회사는 자산신탁부문, 대신프라이빗에쿼티 등은 기타부문으로 분류하고 있습니다.

사업부문(FY25.2Q)
대상회사
설 명
영업수익 비중 (%)

Retail부문
대신증권
위탁매매서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문
7.31

기업금융부문
대신증권
기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문
3.33

CM부문
대신증권
주식, 채권, 파생상품 등을 운용하여 수익을 창출하는 사업부문
55.47

법인영업부문
대신증권
법인 영업 활동을 통해 수익을 창출하는 사업부문
18.97

저축은행부문
대신저축은행
상호저축은행업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문
2.86

자산운용부문
대신자산운용
자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문
0.37

경제연구서비스부문
대신경제연구소
국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및도서출판 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문
0.16

에프앤아이부문
대신에프앤아이
유동화증권 인수 및 처분, 불량자산의 인수 및 처분을 통해 수익을 창출하는 사업부문
8.54

해외영업부문
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
대체투자 상품 sourcing 및 투자를 통해 수익을 창출하는 사업부문
1.68

DAISHIN AMERICA LLC.
해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문

DAISHIN TOKYO GODO KAISHA
해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문

자산신탁부문
대신자산신탁주식회사
부동산신탁 사업을 통해 수익을 창출하는 사업부문
1.3

기타부문
대신프라이빗에쿼티 등
사모펀드를 활용한 Growth Capital, 기업인수(Buy-out)의 투자형태 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자를 통해수익을 창출하는 사업부문 및 증권의 기타부문과 SPC 등
12.36

주1. 영업수익 비중에는 조정 내역이 포함되지 않았습니다.※ 사업부문별 자세한 내용은 Ⅱ. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다.
(2) 향후 추진하려는 신규사업해당사항이 없습니다.

차. 계열회사 현황
당사는 2024년 8월 14일 현재, 다음의 주요 계열회사의 지분을 직접 보유하고 있습니다.□ 대신자산운용(주)(비상장)은 보유지분율 100%입니다.

□ 대신경제연구소(비상장)은 보유지분율 100%입니다.

□ 대신저축은행(비상장)의 설립일은 2011년 8월 5일이며 영업인가일은 2011년 8월 26일보유지분율은 100%입니다.

□ 대신대신에프앤아이(비상장)은 2014년 5월 7일 지분인수를 통해 계열회사에 편입되었으며,보유지분율 100%입니다.

□ 대신프라이빗에쿼티(주)(비상장)은 사모투자전문회사(PEF) 운영을 위해 출자 설립한 자회사이며, 설립일은 2012년 9월 27일, 지분율 100%입니다.

□ Daishin Singapore Pte. Ltd.(비상장)는 싱가포르에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은 2017년 8월 29일, 보유지분율은 100%입니다.

□ Daishin America LLC. (비상장)는 미국에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은 2018년 6월 11일, 보유지분율은 100%입니다.

□ 대신자산신탁주식회사 (비상장)의 설립일은 2019년 5월 30일이며, 보유지분율은 100%입니다.

□ Daishin Tokyo Godo Kaisha (비상장)는 일본에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은 2020년 5월 20일, 보유지분율은 100%입니다.

※ 상세 내역은 IX. 계열회사 등에 관한 사항을 참고하시기 바랍니다.

카. 신용평가에 관한 사항

(1) 기업어음□ 평가의 개요당사는 기업어음에 대하여 한국신용평가 주식회사(2025.06.02), 한국기업평가 주식회사(2025.06.09), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)를 통하여 정기평가를 실시하였으며, 단기신용등급 A1으로 평가 받았습니다.□ 평가의견위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.

한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 A1으로 평가하였습니다.

[ 참고 ] 신용등급의 정의

구 분
내 용

A1
적기상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현 단계에서 합리적으로예측 가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임

A2
적기상환능력이 우수하며 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음

A3
적기상환능력이 양호하며, 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경변화에따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음

B
적기상환능력은 인정되지만 투기적인 요소가 내재되어 있음

C
적기상환 능력이 의문시됨

D
지급불능상태에 있음

(2) 전자단기사채□ 평가의 개요당사는 전자단기사채에 대하여 한국신용평가 주식회사(2025.06.02), 한국기업평가 주식회사(2025.06.09), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)를 통하여 정기평가를 실시하였으며, 단기신용등급 A1으로 평가 받았습니다.□ 평가의견위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.

한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 A1으로 평가하였습니다.

[ 참고 ] 신용등급의 정의

구 분
내 용

A1
적기상환능력이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임

A2
적기상환능력이 우수하지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음

A3
적기상환능력이 양호하지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음

B
적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음

C
적기상환능력이 의문시 됨

D
지급불능 상태에 있음

(3) 회사채□ 평가의 개요당사는 제20-1회, 제25-1회, 제25-2회 무보증회사채 등에 대하여 한국기업평가 주식회사(2025.04.03), 한국신용평가 주식회사(2025.05.23), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)를 통하여 정기평가를 실시 하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)를 평가 받았습니다.

또한, 제24-3회 외 무보증후순위사채에 대하여 한국기업평가 주식회사(2025.04.03), 한국신용평가 주식회사(2025.05.23), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)로부터 정기평가를 실시 하였으며, 장기신용등급 A+(등급 전망: Stable)를 유지하였습니다.□ 평가의견

위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 AA-(선순위) 및 A+(후순위)으로 평가하였습니다.

(4) 주가연계 파생결합사채(ELB) 및 기타파생결합사채(DLB)□ 평가의 개요당사는 제880회 외 주가연계 파생결합사채를 대상으로 한국신용평가 주식회사(2025.05.23), 한국기업평가 주식회사(2025.06.09), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)로부터 본평가를 실시하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)로 평가 받았습니다. 또한, 제86회 외 기타파생결합사채를 대상으로 한국신용평가 주식회사(2025.05.27), 한국기업평가 주식회사(2025.06.09), NICE신용평가 주식회사(2021.06.29)로부터 본평가를 실시하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)로 평가 받았습니다.

□ 평가의견위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.

한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가 주식회사는 대신증권의 위탁매매부문에서의 우수한 사업경쟁력, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리 등을 높이 평가하여 신용등급을 AA-로 평가하였습니다.

(5) 상환전환우선주(RCPS)□ 평가의 개요당사는 상환전환우선주(RCPS)를 대상으로 한국신용평가 주식회사(2025.05.23), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)로부터 정기평가를 실시하였으며, 장기신용등급 A(등급 전망: Stable)로 평가 받았습니다.

□ 평가의견

위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.한국신용평가 주식회사와 NICE신용평가 주식회사는 대신증권의 위탁매매부문에서의 우수한 사업경쟁력, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리 등을 높이 평가하여 신용등급을 A로 평가하였습니다.

[ 참고 ] 신용등급의 정의

구 분
내 용

AAA
원리금 지급확실성이 최고 수준임

AA
원리금 지급확실성이 매우 높지만, AAA 등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있음

A
원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음

BBB
원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어있음

BB
원리금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있음

B
원리금 지급능력이 부족하여 투기적임

CCC
원리금의 채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있음

CC
원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 높음

C
원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높음

D
현재 채무불이행 상태에 있음

(6) 과거 3년간 신용평가 현황

평가일
평가대상유가증권 등
평가대상 유가증권의신용등급
평가회사(신용평가등급범위)
평가구분

2022.06.08
기업어음
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
본평가

2022.06.08
전자단기사채
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
본평가

2022.06.08
기업어음
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
본평가

2022.06.08
전자단기사채
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
본평가

2022.06.08
기업어음
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
본평가

2022.06.08
전자단기사채
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
본평가

2022.11.30
기업어음
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
정기평가

2022.11.30
전자단기사채
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
정기평가

2022.12.08
기업어음
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
정기평가

2022.12.08
전자단기사채
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
정기평가

2022.12.28
기업어음
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
정기평가

2022.12.28
전자단기사채
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
정기평가

2023.02.02
제23-1회무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
본평가

2023.02.02
제23-2회무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
본평가

2023.02.02
제23-1회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
본평가

2023.02.02
제23-2회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
본평가

2023.04.14
제20-1회무보증후순위사채
A+
(주)한국기업평가(AAA~D)
정기평가

2023.04.14
제19-3회무보증사채
AA-
(주)한국기업평가(AAA~D)
정기평가

2023.06.12
제20-1회무보증후순위사채
A+
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2023.06.12
제19-3회무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2023.06.12
제20-1회무보증후순위사채
A+
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2023.06.12
제19-3회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2023.06.12
기업어음
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
본평가

2023.06.12
전자단기사채
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
본평가

2023.06.12
기업어음
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
본평가

2023.06.12
전자단기사채
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
본평가

2023.06.12
기업어음
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
본평가

2023.06.12
전자단기사채
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
본평가

2023.12.11
기업어음
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
정기평가

2023.12.11
전자단기사채
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
정기평가

2023.12.11
기업어음
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
정기평가

2023.12.11
전자단기사채
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
정기평가

2023.12.11
기업어음
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
정기평가

2023.12.11
전자단기사채
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
정기평가

2024.03.25
상환전환우선주
A
(주)NICE신용평가(AAA~D)
본평가

2024.03.25
상환전환우선주
A
(주)한국신용평가(AAA~D)
본평가

2024.04.12
제20-1회무보증후순위사채
A+
(주)한국기업평가(AAA~D)
정기평가

2024.04.12
제19-3회무보증사채
AA-
(주)한국기업평가(AAA~D)
정기평가

2024.05.31
제20-1회무보증후순위사채
A+
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2024.05.31
제19-3회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2024.05.31
기업어음
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
본평가

2024.05.31
전자단기사채
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
본평가

2024.06.21
제20-1회무보증후순위사채
A+
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2024.06.21
제19-3회무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2024.06.21
기업어음
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
본평가

2024.06.21
전자단기사채
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
본평가

2024.06.24
기업어음
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
본평가

2024.06.24
전자단기사채
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
본평가

2024.10.04
제24-3회무보증후순위사채
A+
(주)한국신용평가(AAA~D)
본평가

2024.10.04
제24-3회무보증후순위사채
A+
(주)NICE신용평가(AAA~D)
본평가

2024.11.28
기업어음
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
정기평가

2024.11.28
전자단기사채
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
정기평가

2024.12.11
기업어음
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
정기평가

2024.12.11
전자단기사채
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
정기평가

2024.12.12
기업어음
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
정기평가

2024.12.12
전자단기사채
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
정기평가

2025.02.14
제25-1회 무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
본평가

2025.02.14
제25-2회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
본평가

2025.02.18
제25-1회 무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
본평가

2025.02.18
제25-2회무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
본평가

2025.04.03
제19-3회무보증사채
AA-
(주)한국기업평가(AAA~D)
정기평가

2025.04.03
제20-1회무보증후순위사채
A+
(주)한국기업평가(AAA~D)
정기평가

2025.05.23
제25-1회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2025.05.23
제25-2회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2025.05.23
제20-1회무보증후순위사채
A+
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2025.05.23
제24-3회무보증후순위사채
A+
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2025.05.23
상환전환우선주
A
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2025.06.02
기업어음
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
정기평가

2025.06.02
전자단기사채
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
정기평가

2025.06.09
기업어음
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
정기평가

2025.06.09
전자단기사채
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
정기평가

2025.06.10
기업어음
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
정기평가

2025.06.10
전자단기사채
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
정기평가

2025.06.10
제25-1회무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2025.06.10
제25-2회무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2025.06.10
제24-3회무보증후순위사채
A+
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2025.06.10
상환전환우선주
A
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2. 회사의 연혁

지배회사인 대신증권과 연결대상 종속회사의 주요 연혁은 다음과 같습니다.
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

내용
일자

·증권업 등록
1962.08.07

·거래원 등록 (거래소)
1962.08.13

·중보증권주식회사로 상호 변경
1968.07.08

·신용공여업무 개시
1971.11.14

·자본금 1,800만원 증자 (5,000만원)
1972.03.24

·인수주선업무 사업목적 추가
1972.03.28

·증권저축업무, 유가증권을 담보로 하는 금전대부와 유가증권의 대여업무 사업목적 추가
1974.07.03

·유가증권담보대출 및 유가증권대여업무 사업목적 추가
1975.08.20

·대신증권주식회사로 상호변경
1975.04.22

·서울 증권거래소(현 한국거래소)에 주식상장
1975.10.01

·근로자 증권저축업무 개시
1980.01.14

·환매조건부채권 매매업무 개시
1980.02.11

·회사채 원리금 지급보증, 어음관계업무, 외국에서의 유가증권 인수매출, 외국투자가에 대한 투자자문업 등 사업목적 추가
1984.05.22

·해외사무소 설립인가 (동경)
1984.05.31

·양도성예금증서(CD)의 매매 및 매매의 중개업무 겸영인가
1984.06.05

·외국에서의 증권업 허가 (발행시장 부문)
1984.06.18

·홍콩WICO와 자본합작계약 체결
1985.03.06

·일본 야마이찌 증권주식회사와 자본합작계약 체결
1985.04.12

·CD 및 사채모집의 수탁업무 사업목적 추가
1985.05.13

·본사 이전 (서울시 영등포구 여의도동 34-8)
1985.05.28

·금고 대여업 인가
1985.09.27

·국민은행과 업무협약에 관한 기본협약 체결
1988.05.11

·베어링 국제투자신탁상품 국내판매 대행계약 체결
1988.07.29

·매일경제신문과 공동DB구축을 위한 업무협약 체결
1988.11.28

·유가증권 매출업무, 외국인기업 평가업무, 기업매수 및 합병의 중개, 금융 선물 및 옵션의 매매업무 사업목적 추가
1989.05.30

·상임대리인 업무 겸영인가
1989.08.19

·세금우대 소액채권저축 업무 개시
1990.06.01

·근로자장기증권저축업무 개시
1991.01.11

·M&A 업무 인가
1991.05.01

·외국에서의 유가증권매매,위탁매매,매매의 중개 또는 대리업무 사업목적추가
1991.05.25

·외국환업무 사업목적 추가
1992.05.22

·수익증권 저축업무, 근로자 재산형성을 위한 증권투자업무, 어음관리계좌 업무, 콜거래 중개업무, 팩토링업무 사업목적 추가
1993.05.22

·일반투자가의 해외증권투자 매매거래 위탁업무 취급증권회사 지정
1994.06.13

·외국환업무 추가지정
1996.01.13

·외국환업무 지정기관 지정
1996.03.21

·주가지수에 대한 증권업 허가 취득
1996.03.29

·선물거래업자 내허가 취득
1996.11.19

·외국투자신탁증권 국내판매 대행업무 겸영인가 취득
1997.01.23

·제3자 배정(스미토모 생명)을 통한 유상증자(자본금 287,640백만원으로 변경)
1999.08.31

·투자자문업 등록
2001.02.03

·선물업 허가
2001.03.12

·선물협회 준회원 가입
2001.06.14

·자사주 소각완료 (20만주 이익소각)
2002.09.16

·금융기관 보험대리점 등록
2003.09.04

·대신생명보험㈜ 파산선고에 따른 계열회사 제외
2003.12.26

·기업지배구조 우수기업선정 (증권거래소)
2004.06.03

·투자일임업등록
2004.06.23

·장외파생금융상품업 허가
2005.02.25

·기업설명회 개최 (뉴욕 등 미국 주요도시)
2005.09.26

·신탁업 인가
2005.12.09

·퇴직연금사업자 등록
2005.12.09

·제3자 배정(스팍스 에셋매니지먼트)을 통한 유상증자 (자본금 384,867백만원으로 변경)
2005.12.17

·닛코코디알그룹과의 업무제휴
2006.08.28

·닛코코디알그룹과의 자본제휴
2006.10.16

·런던증권거래소 2천만 GDR상장 (자본금 500억 증가)
2007.11.03

·Daishin Securities Asia Ltd.(홍콩현지법인)설립에 따른 계열회사 추가
2008.01.18

·상해사무소 개설
2008.05.26

·금융투자업 인가
2008.11.25

·금융투자업 등록
2008.12.02

·금융투자업 변경인가 - 주권외기초 장내파생상품 대상 투자매매ㆍ중개업(국내) 추가
2009.12.18

·금융투자업 인가조건 취소 - 업무인가단위에 설정된 조건(국내 한정)을 삭제하고 해외선물업 추가
2010.12.15

·중앙부산ㆍ부산2ㆍ도민저축은행 계약이전 우선협상대상자 선정
2011.06.27

·계열회사인 주식회사 디에스비컴퍼니 저축은행업 인가
2011.08.26

·계열회사 상호 변경 (주식회사 디에스비컴퍼니 → (주)대신저축은행)
2011.08.26

·디에스에이치에프 주식회사 출자 설립에 따른 계열회사 추가
2012.09.27

·계열회사 상호 변경 (디에스에이치에프 → 대신프라이빗에쿼티)
2014.04.17

·우리에프앤아이 주식회사 지분 인수에 따른 계열회사 추가 및 상호 변경 (우리에프앤아이 → 대신에프앤아이)
2014.05.07

·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343)
2016.12.24

·Daishin Investments Pte. Ltd.(싱가포르 현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가
2017.08.29

·Daishin America LLC.(미국 현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가
2018.06.11

·디에스에이티컴퍼니 주식회사 설립에 따른 계열회사 추가
2019.05.30

·계열회사 상호 변경 (디에스에이티컴퍼니 주식회사 → 대신자산신탁 주식회사)
2019.07.25

·Daishin Securities Asia Ltd.(홍콩현지법인) 청산에 따른 계열회사 제외
2019.12.24

·오익근 대표이사 취임
2020.03.20

·Daishin Tokyo Godo Kaisha(동경현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가
2020.05.20

·계열회사 상호 변경 (Daishin Investments Pte. Ltd. → Daishin Singapore Pte. Ltd.)
2022.06.22

·Daishin Tokyo Godo Kaisha(동경현지법인)의 투자자문업(조언)업 등록에 따른 금융투자업 업종 변경 (부동산 관리업 → 금융투자업)
2022.12.16

·종합금융투자사업자 지정
2024.12.24

[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이>

내용
일자

·회사설립 등기 (상호 : 우리금융자산관리,목적사업: 자산관리)
2001.11.16

·우리금융지주주식회사의 자회사로 편입
2001.12.03

·회사의상호와 목적사업을 각각 우리에프앤아이(주) 및 유동화증권의 인수 및 처분으로 변경 회사의 자산관리 부문을 물적분할을 통하여 신설 회사인 우리씨에이자산 관리 (주)로 인계하고 동사의 주식을 100% 취득
2002.09.16

·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 Lehman Brothers에 양도
2002.09.27

·회사의 목적사업에 "불량자산 직접인수, 간접투자자산운용업법상 간접투자 기 구 등 및 산업발전법상 기업구조조정조합에 대한 투자 및 기타유가증권,채권 또는 이와 유사한 금융자산에 대한 투자 업무" 추가
2005.05.10

·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 LehmanBrothers로 부터 취득
2005.10.27

·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 일본계 Shinsei Bank 에 매각 하고 상호를 우리에스비자산관리(주)로 변경
2006.02.23

·유진자산운용 [국민연금 NPL1호펀드(설정액: 4,600억원) 운용사]과 공동투자 협약체결
2009.10.14

·자회사인 우리에스비자산관리(주)의 주식 49%를 Shinsei Bank로부터 재매입 하고, 상호를 우리에이엠씨(주)로 변경
2009.12.28

·유진자산운용 [국민연금 NPL2호펀드(설정액: 4,700억원) 운용사]과 공동투자 협약체결
2011.05.03

·최대주주변경(우리금융지주→대신증권)및 상호 대신에프앤아이주식회사로 변경
2014.05.07

·자회사인 우리에이엠씨(주)의 상호를 대신에이엠씨(주)로 변경
2014.05.07

·회사의 목적사업에 "부동산 개발 및 임대업" 추가
2014.10.17

·자회사 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 설립
2015.03.02

·한국토지주택공사와 한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물 매입계약 체결
2016.05.10

·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343)
2016.12.19

·자회사 디에스한남주식회사가 한국토지주택공사로부터 한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물 소유권취득 후 개발사업 실시
2017.08.03

·주성균 대표이사 취임
2019.10.31

·유상증자 3,906억원
2023.10.31

<대신저축은행>

내용
일자

·회사 설립 등기, 설립자본금(0.5억) 납입, 대표이사 김영진 취임
2011.08.05

·유상증자 119.5억원
2011.08.23

·금융위원회 영업인가 중앙부산, 부산2, 도민저축은행 자산부채 이전 결정 금융감독원 10지점 인가
2011.08.26

·유상증자 1,180억원
2011.08.29

·본점 및 지점 영업개시
2011.08.31

·오익근 대표이사 취임
2013.08.14

·본사 및 영업부 이전 (논현→역삼)
2014.09.29

·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343)
2016.12.09

·박경제 대표이사 취임
2018.12.03

·지점 폐쇄(서면지점)
2019.06.30

·지점 폐쇄(잠실지점)
2019.11.01

·대구여신전문출장소 신설
2020.10.12

·지점 폐쇄(춘천지점)
2020.12.31

·유상증자 300억원
2022.03.30

·유상증자 100억원
2022.09.29

·대표이사 노명문 취임
2022.11.21

·유상증자 500억원
2023.03.30

·압구정지점 폐쇄
2023.05.19

·유상증자 200억원
2023.10.31

<대신자산운용>

내용
일자

·대신투자자문주식회사 설립 (자본금 10억원, 수권자본금 40억원, 납입자본금 10억원)
1988.03.24

·투자자문업 등록 및 개업
1988.04.01

·미국 SEC등록
1988.10.27

·자본금 10억원 증자 (자본금:10억원→20억원)
1988.12.16

·자본금 30억원 증자 (자본금:20억원→50억원)
1989.07.29

·출판업 겸영업무 인가
1900.05.23

·자본금 25억원 증자 (자본금:50억원→75억원)
1996.01.17

·자본금 225억원 증자 (자본금:75억원→300억원)
1996.06.11

·대신투자신탁운용주식회사로 상호변경 투자신탁운용업 허가 주식형투자신탁 업무개시
1996.07.01

·투자일임업 허가
1997.04.23

·공사채형 투자신탁 업무개시
1997.07.01

·투자신탁 설정고 1조좌 달성
1997.07.31

·자산운용회사 등록
1999.01.28

·자산운용회사의 업무 겸영인가
1999.02.19

·투자신탁 설정고 5조좌 달성
1999.02.27

·대신불자산배분형 1호 설립, 발매
1999.08.13

·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분참여 (대신증권㈜ 80%, Sumitomo Life Insurance Co. 20%)
1999.08.30

·인터넷 홈페이지 개설(WWW.DITM.CO.KR)
2000.05.04

·준법감시인제도 도입
2000.09.18

·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분 일부 회수 (대신증권㈜ 81%, Sumitomo Life Insurance Co. 19%)
2002.03.08

·간접투자증권 직접판매 금감원 보고
2006.01.02

·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분철수 (대신증권㈜ 100%)
2006.09.13

·자본시장법 시행(09.2.4)에 따른 투자매매업 집합투자증권, 투자중개업 집합투자증권, 집합투자업 모든 종류의 집합투자기구 금융위원회 인가
2008.11.13

·투자자문업, 투자일임업 금융위원회 등록
2008.12.05

·280억원 유상증자(자본금:300억원 ⇒440억원/자본잉여금 140억원)
2009.06.29

·280억원 무상감자(자본금:440억⇒160억원/자본잉여금419억원)
2009.08.03

·부수업무 개시 : 금융자문서비스의 제공
2009.12.02

·사명 변경 : 대신투자신탁운용㈜ → 대신자산운용㈜
2010.05.27

·260억원 유상증자(자본금:160억원⇒ 290억원/자본잉여금130억원)
2012.06.28

·한국창의투자자문 주식회사 인수합병
2013.03.22

·본사 이전 (서울시 중구 명동11길24 중국건설은행타워)
2016.12.26

·본사 이전 (서울 중구 삼일대로343 저동1가 대신파이낸스 센터)
2021.01.25

·57억원 유상증자(자본금 290억원 ⇒ 347억원 /자본잉여금 101억원)
2023.10.31

<대신경제연구소>

내용
일자

·대신경제연구소 설립(자본금 2억원) ·양재봉 대표이사 취임
1984년

·본사 이전 (영등포구 여의도동 34-8)
1985년

·자본금 20억원으로 증자·박동희 대표이사 취임
1986년

·장기 재무전략 연구 방안 컨설팅 (포항종합제철)
1993년

·자본금 50억원으로 증자
1994년

·인터넷 정보제공 개시
1997년

·대신종합경영평가 시스템 개발·대신선물, 옵션투자지원시스템 개발·대신재무진단시스템 개발
1998년

·DAISYS(자산운용시스템) 개발 완료
1999년

·DERI회원 10만명 돌파
2000년

·양재봉 회장 취임
2001년

·일임형 랩 어카운트 포트폴리오 구성 컨설팅
2004년

·기관투자자용 투자운용시스템 개발
2005년

·김윤기 대표이사 취임
2010년

·문정업 대표이사 취임
2013년

·종합자산관리시스템(P.A.S) 개발
2014년

·주주총회 의안분석 및 지배구조 관련 연구와 용역 업무 개시
2015년

·로보어드바이저 투자엔진 개발
2016년

·본사 이전 (서울특별시 중구 삼일대로 343)
2016년

·의결권 자문 서비스(사립학교 교직원연금공단)
2016년

·공제회외2개 기관 자문계약체결
2017년

·스튜어드십 코드 용역
2017년

·ESG 평가 서비스
2017년

·변액보험 가입 고객 추천 포트폴리오제공 계약 체결 (ABL 생명 변액파트)
2018년

·조윤남 대표이사 취임
2019년

·대신샹제리제휘트니스클럽(주)-체육시설업 휴업(폐업) 신고
2021년

·자사주 매입
2021년

·자사주 소각
2021년

·자본금 50억원 유상증자
2021년

·물적분할에 따른 (주)한국이에스지연구소 설립
2021년

·본사 이전 (서울시 중구 명동11길24 중국건설은행타워)
2021년

·AccountAbility AA1000 Licensed Assurance Provider 획득
2022년

·백재욱 대표이사 취임
2024년

<대신프라이빗에쿼티>

내용
일자

·디에스에이치에프주식회사설립 (자본금 100억원)·신용재대표이사 취임
2012.09.27

·문호승 대표이사 취임
2013.02.27

·디에스에이치에프주식회사에서 대신프라이빗에쿼티주식회사로 상호 변경 및 적격 투자자 대상 집합투자업(헤지펀드)에서 사모펀드전문운용회사로

정관 변경

2014.04.17

·박병건 대표이사 취임
2014.08.18

·사모투자전문운용회사 업무집행사원등록 완료
2014.12.03

·대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사(PEF) 설립
2016.07.28

·본사 이전 (서울특별시 중구 삼일대로 343)
2016.12.26

·대신밸류업 제1호 사모투자합자회사(PEF) 설립
2017.04.20

·대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사(PEF) 설립
2017.09.01

·대신에스케이에스 이노베이션제2호 사모투자합자회사(PEF) 설립
2020.01.31

·대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사(PEF) 설립
2020.02.11

·대신피에스모빌리티 사모투자합자회사(PEF) 설립
2021.08.10

·대신엡실론 제1호 사모투자합자회사(PEF) 설립
2021.08.13

·대신에코에너지 제1호 사모투자합자회사(PEF) 설립
2022.03.14

·레이크우드-대신 넥스이브이 제1호 신기술투자조합
2022.06.28

·대신코인베스트먼트 제2호 사모투자합자회사
2022.08.08

내용
일자

·Daishin Investments Pte. Ltd.(싱가포르 현지법인)설립에 따른 모회사의 계열회사 추가
2017.08.29

·소재지 변경 (8 Temasek Boulevard #42 Suntec Tower Three Singapore)
2018.05.09

·SGD 615,000 유상증자(자본금:120,000SGD ⇒ 735,000SGD)
2018.06.01

·상호변경 (Daishin Investments Pte. Ltd. → Daishin Singapore Pte. Ltd.)
2022.06.22

내용
일자

·Daishin America LLC.(미국 현지법인)설립에 따른 모회사의 계열회사 추가
2018.06.11

<대신자산신탁주식회사>

내용
일자

·회사 설립등기(디에스에이티컴퍼니 주식회사) 설립자본금(1000억) 납입, 대표이사 김철종 취임
2019.05.30

·금융위원회 본인가 [금융투자업(부동산신탁업)]
2019.07.24

·상호변경 (디에스에이티컴퍼니 주식회사 → 대신자산신탁 주식회사)
2019.07.25

·부동산투자회사법에 따른 자산관리회사(AMC)업무 인가
2020.02.18

·대표이사 김철종 취임
2021.03.18

·유상증자(자본금 1,000억 → 1,100억)
2021.06.17

·대표이사 김송규 취임
2022.06.02

·대표이사 김철종 사임
2022.09.23

·유상증자 (자본금 1,100억 → 1,110억)
2023.10.31

내용
일자

·Daishin Tokyo Godo Kaisha (동경현지법인)설립에 따른 모회사의 계열회사 추가
2020.05.20

·투자자문업(조언)업 등록에 따른 금융투자업 업종 변경 (부동산 관리업 → 금융투자업)
2022.12.16

가. 회사의 본점소재지 및 그 변경당사는 본점을 1985년 5월 서울 중구 명동 1가 54번지에서 서울 영등포구 여의도동 34-8로 변경하였습니다. 이후 2016년 12월 24일 서울 중구 삼일대로 343으로 본사를 이전하여 현재까지 본점을 유지하고 있습니다.(현재 도로명 주소 : 서울특별시 중구 삼일대로 343 대신파이낸스센터)

나. 경영진 및 감사의 중요한 변동
보고서 제출일 현재 회사의 이사회는 3인의 사내이사(양홍석, 오익근, 송혁), 5인의 사외이사(원윤희, 김창수, 김성호, 한승희, 조선영)로 구성되어 있습니다.

변동일자
주총종류
선임
임기만료또는 해임

신규
재선임

2020.03.20
정기주총
대표이사 오익근사외이사 조홍희
사내이사 양홍석사외이사 이지원사외이사 김병철사외이사 이창세
사외이사 신재국(임기만료)

2021.03.19
정기주총
사외이사 김창수사외이사 원윤희
사내이사 이어룡사외이사 김병철사외이사 이창세
사외이사 이지원(임기만료)

2022.03.18
정기주총
사외이사 김성호
대표이사 오익근사내이사 양홍석사외이사 김병철사외이사 이창세
사외이사 조홍희(임기만료)

2023.03.24
정기주총
사내이사 송 혁사외이사 한승희사외이사 조선영
사외이사 원윤희사외이사 김창수
사내이사 이어룡[미등기임원으로 선임]사외이사 김병철사외이사 이창세(임기만료)

2024.03.21
정기주총
-
대표이사 오익근사내이사 양홍석사외이사 원윤희사외이사 김창수사외이사 김성호
-

2025.03.21
정기주총
-
사내이사 송혁사외이사 원윤희사외이사 김창수사외이사 김성호사외이사 한승희사외이사 조선영
-

다. 최대주주의 변동2005년 3월 최대주주 양회문에서 양홍석으로 변경된 이후 공시대상기간 동안에발생한 변동사항은 없습니다.
※ 최대주주와 관련된 자세한 내용은 Ⅶ. 주주에 관한 사항을 참고하시기 바랍니다.

라. 상호의 변경
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]지배회사인 대신증권은 1968년 7월 이미지 개선을 위하여 삼락증권에서 중보증권으로, 1975년 4월 경영권 변경에 따라, 중보증권에서 대신증권으로 변경되었으며, 현재까지 사용하고 있습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이>연결대상 종속회사인 대신에프앤아이는 2014년 5월 7일 종속회사로 편입되어, 우리에프앤아이주식회사에서 대신에프앤아이주식회사로 상호변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다.
<대신저축은행>당사는 2011년 8월 26일 주식회사 디에스비컴퍼니에서 주식회사 대신저축은행으로 상호를 변경하였습니다.
<대신자산운용>연결대상 종속회사인 대신자산운용은 2010년 5월 27일 대신투자신탁운용주식회사에서 대신자산운용주식회사로 상호변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다.
<대신프라이빗에쿼티>연결대상 종속 회사인 대신프라이빗에쿼티는 2014년 4월 17일 디에스에이치에프 주식회사에서 대신프라이빗에쿼티 주식회사로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다
<대신자산신탁주식회사>
연결대상 종속회사인 대신자산신탁 주식회사는 2019년 7월 25일 디에스에이티컴퍼니 주식회사에서 대신자산신탁 주식회사로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고있습니다.
연결대상 종속회사인 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.(싱가포르 현지법인)는 2022년 6월 22일 DAISHIN INVESTMENTS PTE. LTD.에서 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고있습니다.
※ 기타 연결대상 종속회사의 해당사항이 없습니다.

마. 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행 중인 경우 그 내용과 결과
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

바. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

해당사항이 없습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]해당사항이 없습니다.

사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

해당사항이 없습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

해당사항이 없습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

3. 자본금 변동사항

가. 자본금 변동추이

(단위 : 원, 주)

종류
구분
증권신고서 제출전일 기준
64기 당기(2024년말)
63기 당기(2023년말)
62기(2022년말)
61기(2021년말)

보통주
발행주식총수
50,973,400
50,973,400
50,973,400
50,973,400
50,973,400

액면금액
5,000
5,000
5,000
5,000
5,000

자본금
254,867,000,000
254,867,000,000
254,867,000,000
254,867,000,000
254,867,000,000

우선주
발행주식총수
36,000,000
36,000,000
36,000,000
36,000,000
36,000,000

액면금액
5,000
5,000
5,000
5,000
5,000

자본금
180,000,000,000
180,000,000,000
180,000,000,000
180,000,000,000
180,000,000,000

기타
발행주식총수
4,372,618
4,372,618
-
-
-

액면금액
5,000
5,000
-
-
-

자본금
21,863,090,000
21,863,090,000
-
-
-

합계
자본금
456,730,090,000
456,730,090,000
434,867,000,000
434,867,000,000
434,867,000,000

주1. 보통주 발행주식총수는 이익소각 200,000주 포함한 주식수입니다.주2. 우선주 총수는 2우선주 10,000,000주가 포함된 수량입니다.주3. 기타는 상환전환우선주입니다.

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황
(1) 발행한 주식의 총수당사는 2025년 08월 14일 현재, 발행할 주식의 총수는 600,000,000주(종류주식의 경우 300,000,000주까지 발행가능)이며, 현재까지 발행한 주식의 총수는 보통주 50,973,400주, 1우선주 26,000,000주, 2우선주 10,000,000주, 그리고 상환전환우선주 4,372,618주를 발행하여 총 91,346,018주를 발행하였으며, 당기 이전에 보통주 200,000주를 이익소각하였습니다.보고 기준일 현재 당사의 유통주식수는 보통주 38,020,285주 이며, 우선주 29,970,000주(2우선주 포함), 상환전환우선주 4,372,618주입니다. 주식의 총수와 관련하여 자세한 내용은 아래의 내용을 참조하시기 바랍니다.

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 주)

구 분
주식의 종류
비고

보통주
우선주
기타
합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수
300,000,000
300,000,000
-
600,000,000
-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수
50,973,400
36,000,000
4,372,618
91,346,018
-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수
200,000
-
-
200,000
-

1. 감자
-
-
-
-
-

2. 이익소각
200,000
-
-
200,000
-

3. 상환주식의 상환
-
-
-
-
-

4. 기타
-
-
-
-
-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)
50,773,400
36,000,000
4,372,618
91,146,018
-

Ⅴ. 자기주식수
12,753,115
6,030,000
-
18,783,115
-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)
38,020,285
29,970,000
4,372,618
72,362,903
-

25.12
16.75
-
-
-

주1. 유통주식수에 상품보유주식 보통주 93주가 포함되어 있습니다.주2. 기타는 상환전환우선주입니다.주3. 종류주식의 발행할 주식의 총수는 우선주와 기타를 포함하여 300,000,000주 입니다.
나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 주)

취득방법
주식의 종류
기초수량
변동 수량
기말수량
비고

취득(+)
처분(-)
소각(-)

배당가능이익범위이내취득
직접취득
장내직접 취득
보통주
12,777,438
-
24,323
-
12,753,115
-

우선주
6,030,000
-
-
-
6,030,000
-

장외직접 취득
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

공개매수
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

소계(a)
보통주
12,777,438
-
24,323
-
12,753,115
-

우선주
6,030,000
-
-
-
6,030,000
-

신탁계약에 의한취득
수탁자 보유물량
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

현물보유물량
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

소계(b)
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

기타 취득(c)
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

총 계(a+b+c)
보통주
12,777,438
-
24,323
-
12,753,115
-

우선주
6,030,000
-
-
-
6,030,000
-

주1. 우선주 수량은 2우선주 1,180,000주가 포함된 수량입니다.주2. 상기 명시된 자기주식 처분은 장외처분의 방법으로 완료 되었으며, 자세한 내용은 2025.02.21에 공시된 자기주식처분결과보고서를 참고해 주시기 바랍니다.

다. 자기주식 직접 취득ㆍ처분 이행현황

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 주, %)

구 분
취득(처분)예상기간
예정수량(A)
이행수량(B)
이행률(B/A)
결과보고일

시작일
종료일

직접 처분
2025.02.21
2025.02.21
24,323
24,323
100
2025.02.21

라. 자기주식 보유현황
(1) 자기주식 보유현황

(단위 : 주)

취득방법
취득(계약체결)결정 공시일자
주식종류
취득기간
취득목적
최초보유예상기간
최초취득수량
변동 수량
기말수량
비고

처분(-)
소각(-)

배당가능이익범위이내취득
직접취득
2012.10.29
보통주
2012.10.31 ~ 2013.01.23
자기주식의 가격안정
-
2,500,000
1,546,885
-
953,115
-

2014.03.24
보통주
2014.03.25 ~ 2014.06.05
주가안정 및 주주가치 제고
6개월 이상
1,800,000
-
-
1,800,000
-

2015.01.23
보통주
2015.01.26 ~ 2015.04.20
주가안정 및 주주가치 제고
6개월 이상
1,800,000
-
-
1,800,000
-

2019.04.26
보통주
2019.04.29 ~ 2019.06.11
주가안정 및 주주가치 제고
6개월 이상
1,500,000
-
-
1,500,000
-

2019.09.09
보통주
2019.09.10 ~ 2019.11.05
주가안정 및 주주가치 제고
6개월 이상
2,200,000
-
-
2,200,000
-

2020.09.22
보통주
2020.09.23 ~ 2020.12.02
주가안정 및 주주가치 제고
6개월 이상
3,000,000
-
-
3,000,000
-

2022.02.28
보통주
2022.03.02 ~ 2022.04.26
주가안정 및 주주가치 제고
6개월 이상
1,500,000
-
-
1,500,000
(주1)

2008.10.13
우선주
2008.10.17 ~ 2008.10.29
- 주가안정- 주주가치 제고
-
500,000
-
-
500,000
-

2008.12.09
우선주
2008.12.15 ~ 2009.2.11
- 주가안정- 주주가치 제고
-
1,700,000
-
-
1,700,000
-

2009.05.06
우선주
2009.05.11 ~ 2009.07.31
- 주가안정- 주주가치 제고
-
1,200,000
-
-
1,200,000
-

2014.03.24
우선주
2014.03.25 ~ 2014.06.05
주가안정 및 주주가치 제고
6개월 이상
600,000
-
-
600,000
-

2015.01.23
우선주
2015.01.26 ~ 2015.04.20
주가안정 및 주주가치 제고
6개월 이상
600,000
-
-
600,000
-

2019.09.09
우선주
2019.09.10 ~ 2019.11.05
주가안정 및 주주가치 제고
6개월 이상
250,000
-
-
250,000
(주2)

2008.12.09
2우선주
2008.12.15 ~ 2009.2.11
- 주가안정- 주주가치 제고
-
300,000
-
-
300,000
-

2009.05.06
2우선주
2009.05.11 ~ 2009.07.31
- 주가안정- 주주가치 제고
-
300,000
-
-
300,000
-

2014.03.24
2우선주
2014.03.25 ~ 2014.06.05
주가안정 및 주주가치 제고
6개월 이상
240,000
-
-
240,000
-

2015.01.23
2우선주
2015.01.26 ~ 2015.04.20
주가안정 및 주주가치 제고
6개월 이상
240,000
-
-
240,000
-

2019.09.09
2우선주
2019.09.10 ~ 2019.11.05
주가안정 및 주주가치 제고
6개월 이상
100,000
-
-
100,000
(주3)

신탁계약에의한 취득
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기타 취득
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

총계

-
-
-
18,783,115
(주4)

주1) 현재 보유중인 보통주 수량 : 12,753,115주

주2) 현재 보유중인 우선주 수량 : 4,850,000주

주3) 현재 보유중인 2우선주 수량 : 1,180,000주

주4) 총계 수량은 보통주, 우선주, 2우선주 수량의 합임

(2) 자기주식 보유 목적당사는 주가안정 및 주주가치 제고 목적으로 자기주식을 취득하였으며, 경영환경 변화에 따른 전략투자와 재무구조 개선 등을 위한 재원확보, 주주가치 제고 및 임직원에 대한 보상 등의 목적으로 보유중입니다.(3) 자기주식 취득계획당사는 현재로서는 자기주식 취득에 대한 구체적인 계획은 없습니다. 다만, 향후 주가 추이, 자금 여력, 대내외 환경 등을 종합적으로 고려하여 주가안정 및 주주가치 제고 등을 위해 자기주식 취득을 검토할 수 있습니다.(4) 자기주식 처분계획당사는 2025년 2월 19일 이사회 결의를 통해 임직원 성과급 지급 목적으로 자기주식 24,323주의 처분을 결정하여 2025년 2월 21일 처분하였습니다. 이는 금융회사 지배구조에 관한 법률 등에 의거한 주식기준 보상제도에 따른 2024사업연도(64기) 성과보상 일시 지급분 중 주식 지급을 위한 것입니다. 당사는 위 주식기준 보상제도에 따라 2025년 12월말에 임직원 성과보상 중 이연성과급 지급을 위해 자기주식 447,539주를 처분할 계획입니다. 구체적인 처분수량은 퇴직자의 이연성과급 환수 등으로 인해 변동될 수 있습니다. 현재로서는 상기 외 당사가 검토중인 구체적인 자기주식 처분 계획은 없으나, 향후 경영환경 변화에 따른 전략투자와 재무구조 개선, 주주가치 제고 및 임직원에 대한 보상을 위해 필요한 경우 자기주식 처분 계획을 검토하겠습니다.(5) 자기주식 소각계획당사는 2025년 9월 30일 상환전환우선주(3우선주) 1,330,796주의 상환을 검토하고 있으며, 해당 주식은 자기주식으로 취득 후 소각할 예정입니다. 현재로서는 상기 외 자기주식 소각에 대한 구체적인 계획은 없으며, 향후 주가 수준, 자본구조, 재무상황 및 대내외 경영환경 등을 종합적으로 고려하여 소각 여부를 신중히 검토할 예정입니다. 당사는 2025년 9월 30일 상환전환우선주(3우선주) 1,330,796주의 상환을 검토하고 있으며, 해당 주식은 자기주식으로 취득 후 소각할 예정입니다. 현재로서는 상기 외 자기주식 소각에 대한 구체적인 계획은 없으며, 향후 주가 수준, 자본구조, 재무상황 및 대내외 경영환경 등을 종합적으로 고려하여 소각 여부를 신중히 검토할 예정입니다.(6) 기타 투자자 보호를 위해 필요한 사항당사는 금융회사 지배구조에 관한 법률 및 동법 시행령, 감독규정에 의거하여 주식기준 보상제도를 운영하고 있습니다. 책임 경영 및 장기성과 연계 강화를 위해 경영진, 임원, 금융투자업무담당자에게 성과급의 일부를 이연하고, 이연지급 연차가 속한 사업연도 기말에 당사 주식 등으로 지급하고 있습니다.

마. 보통주 외의 주식
(1) 우선주 발행현황

(단위 : 원)

발행일자
1975년 10월 01일

주당 발행가액(액면가액)
5,000
5,000

발행총액(발행주식수)
130,000,000,000
26,000,000

현재 잔액(현재 주식수)
130,000,000,000
26,000,000

주식의내용
존속기간(우선주권리의 유효기간)
-

이익배당에 관한 사항
① 보통주에 대하여 전액 또는 일부 현금배당을 실시하는 경우 우선주에 대해서는 보통주에 대한 배당에 추가하여 액면금액을 기준으로 연 1%의 현금배당을 할 수 있다.② 보통주에 대하여 전액 주식배당을 실시하는경우 우선주에 대해서는 보통주에 대한 주식배당에 추가하여 액면금액을 기준으로 연 1%의 현금배당을 할 수 있다.③ 보통주에 대하여 배당을 하지 아니하는 경우에는 우선주식에 대해 액면금액을 기준으로 연 1%의 현금배당을 할 수 있다.우선주식에 대하여 당해 사업년도의 이익에서 소정의 배당을 할 수 없을 경우에는 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 그 우선배당을 한다는 결의가 있는주주총회의 종료시까지 의결권이 있는 것으로 한다.

잔여재산분배에 관한 사항
-

상환에관한 사항
상환권자
없음

상환조건
-

상환방법
-

상환기간
-

주당 상환가액
-

1년 이내상환 예정인 경우
-

전환에관한 사항
전환권자
없음

전환조건(전환비율 변동여부 포함)
-

발행이후 전환권행사내역
N

전환청구기간
-

전환으로 발행할주식의 종류
-

전환으로발행할 주식수
-

의결권에 관한 사항
의결권 없음.단,우선주식에 대하여 당해 사업년도의 이익에서 소정의배당을 할 수 없을 경우에는 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 그 우선배당을 한다는 결의가 있는 주주총회의 종료시까지 의결권이 있는 것으로 한다.

기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등)
-

(2) 2우선주 발행현황

(단위 : 원)

발행일자
2007년 11월 08일

주당 발행가액(액면가액)
5,000
5,000

발행총액(발행주식수)
50,000,000,000
10,000,000

현재 잔액(현재 주식수)
50,000,000,000
10,000,000

주식의내용
존속기간(우선주권리의 유효기간)
-

이익배당에 관한 사항
① 우선주식에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 년1%로 정한다.② 보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당을 한다.

잔여재산분배에 관한 사항
-

상환에관한 사항
상환권자
없음

상환조건
-

상환방법
-

상환기간
-

주당 상환가액
-

1년 이내상환 예정인 경우
-

전환에관한 사항
전환권자
없음

전환조건(전환비율 변동여부 포함)
-

발행이후 전환권행사내역
N

전환청구기간
-

전환으로 발행할주식의 종류
-

전환으로발행할 주식수
-

의결권에 관한 사항
의결권 없음.단, 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 주주총회의 종료시까지 의결권이 있는 것으로 한다.

기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등)
-

(3) 3우선주(상환전환) 발행현황

(단위 : 원)

발행일자
2024년 03월 30일

주당 발행가액(액면가액)
52,600
5,000

발행총액(발행주식수)
69,999,869,600
1,330,796

현재 잔액(현재 주식수)
69,999,869,600
1,330,796

주식의내용
존속기간(우선주권리의 유효기간)
2054년 03월 30일

이익배당에 관한 사항
본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적)

잔여재산분배에 관한 사항
-

상환에관한 사항
상환권자
발행인

상환조건
발행회사는 본건주식의 발행일로부터 1년 6개월이 되는 날부터 존속기간(2054.3.30.) 직전 영업일까지의 기간 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 1년 6개월이 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 6개월이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 권리가 있다.

상환방법
상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.

상환기간
2025.09.30 ~ 2054.03.27

주당 상환가액
-

1년 이내상환 예정인 경우
해당사항 없음

전환에관한 사항
전환권자
주주

전환조건(전환비율 변동여부 포함)
투자자는 본건 주식의 발행인으로부터 2년이 경과한 날(2026.3.30, 당일 포함)로부터 존속기한(2054.3.30)직전 영업일까지 전환을 청구할 수 있으며, 최초의 전환 비율은 1:1임

발행이후 전환권행사내역
N

전환청구기간
2026.03.30 ~ 2054.03.27

전환으로 발행할주식의 종류
대신증권(주) 기명식 보통주

전환으로발행할 주식수
1,330,796

의결권에 관한 사항
본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다.

기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등)
-

(4) 4우선주(상환전환) 발행현황

(단위 : 원)

발행일자
2024년 03월 30일

주당 발행가액(액면가액)
52,600
5,000

발행총액(발행주식수)
109,999,907,800
2,091,253

현재 잔액(현재 주식수)
109,999,907,800
2,091,253

주식의내용
존속기간(우선주권리의 유효기간)
2054년 03월 30일

이익배당에 관한 사항
본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적)

잔여재산분배에 관한 사항
-

상환에관한 사항
상환권자
발행인

상환조건
회사는 본건 주식의 발행일로부터 2년6개월이되는날 부터 존속기한(2054. 3. 30.) 직전 영업일까지의 기간 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 2년 6개월이 되는날 (당일 포함) 및 그로부터 매 6개월이 되는날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 권리가 있다.

상환방법
상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.

상환기간
2026.09.30 ~ 2054.03.27

주당 상환가액
-

1년 이내상환 예정인 경우
해당사항 없음

전환에관한 사항
전환권자
주주

전환조건(전환비율 변동여부 포함)
투자자는 본건 주식의 발행인으로부터 3년이 경과한 날(2027.3.30, 당일 포함)로부터 존속기한(2054.3.30)직전 영업일까지 전환을 청구할 수 있으며, 최초의 전환 비율은 1:1임

발행이후 전환권행사내역
N

전환청구기간
2027.03.30 ~ 2054.03.27

전환으로 발행할주식의 종류
대신증권(주) 기명식 보통주

전환으로발행할 주식수
2,091,253

의결권에 관한 사항
본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다.

기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등)
-

(5) 5우선주(상환전환) 발행현황

(단위 : 원)

발행일자
2024년 03월 30일

주당 발행가액(액면가액)
52,600
5,000

발행총액(발행주식수)
49,999,929,400
950,569

현재 잔액(현재 주식수)
49,999,929,400
950,569

주식의내용
존속기간(우선주권리의 유효기간)
2054년 03월 30일

이익배당에 관한 사항
본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적)

잔여재산분배에 관한 사항
-

상환에관한 사항
상환권자
발행인

상환조건
회사는 본건 주식의 발행일로부터 5년이 되는날부터 존속기한(2054. 3. 30.) 직전 영업일까지의기간 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년이 되는날(당일포함) 및 그로부터 매 6개월이 되는날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 권리가 있다

상환방법
상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.

상환기간
2029.03.30 ~ 2054.03.27

주당 상환가액
-

1년 이내상환 예정인 경우
해당사항 없음

전환에관한 사항
전환권자
주주

전환조건(전환비율 변동여부 포함)
투자자는 본건 주식의 발행인으로부터 5년6개월이 경과한 날(2029.9.30)이 영업일이 아니므로 그 다음 영업일(2029.10.1, 당일 포함)로부터 존속기한(2054.3.30)직전 영업일까지 전환을 청구할 수 있으며, 최초의 전환 비율은 1:1임

발행이후 전환권행사내역
N

전환청구기간
2029.10.01~2054.03.27

전환으로 발행할주식의 종류
대신증권(주) 기명식 보통주

전환으로발행할 주식수
950,569

의결권에 관한 사항
본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다.

기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등)
-

5. 정관에 관한 사항

가. 정관의 최근 개정일 등
제63기 정기주주총회(2024.03.21 개최)에서 정관변경안건이 승인되어 당사의 정관 최근 개정일은 2024년 3월 21일 입니다.

나. 정관 변경 이력

정관변경일
해당주총명
주요변경사항
변경이유

2024.03.21
제63기 정기주주총회
- 종류주식의 세부조건 신설 (배당 우선주식, 의결권 배제/제한 주식, 상환주식, 전환주식)- 사채 대분류 신설 (『제3장 사채』분리하여 신설)- 이사회 관련사항 추가 (선임 기준 추가, 보고의무 추가, 보선기준 추가, 회사에 대한 책임 감경 추가, 내부통제 위원회 신설)- 감사위원회 관련 사항 추가 (선임 조건 강화, 직무 강화)- 기타 (전자주주명부 작성을 위한 근거 추가, 주주총회 의장의 질서유지권 추가, 중간배당 시 현물배당 가능하도록 변경, 제3자 발행 한도 확대 등)
-『상법』 및 표준정관과 비교·보완 하여 내부통제 및 책임 강화- 자본확대를 위해 종류주식 관련 조항 개정

2023.03.24
제62기 정기주주총회
- 배당절차 개선에 따라 의결권 기준일과 배당기준일을 분리하여, 주총일 이후 배당기준일을 정할 수 있도록 규정 정비- 현물배당 도입에 따라 금전외에 주식 및 기타의 재산으로 배당 가능하도록 문구 조정- 감사위원 선임 시, 주주총회 전자투표 결의 요건 완화 반영
- 금융위원회 『상법』 기준일 관련 유권해석 반영 등

2021.03.19
제60기 정기주주총회
- 배당기산일에 관한 상법이 삭제됨에 따라 신주의 배당기산일 관련 규정과 인용 규정 정비- 의결권 행사 기준일 규정 정비- 전자증권 제도 도입에 따라 주주 명부 작성·비치 규정 신설- 이사회의 여성 임원 의무화 내용 반영- 감사위원회의 외부감사인 선정에 따른 보고 절차 반영
-『상법』개정 및 『주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률』시행 등에 따른 변경사항 반영-『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』개정 및 『주식회사 등의 외부감사에 관한 법률』 개정에 따른 변경사항 반영

다. 정관의 사업목적 현황

구 분
사업목적
사업영위 여부

1
투자매매업
영위

2
투자중개업
영위

3
집합투자업
미영위

4
투자자문업
영위

5
투자일임업
영위

6
신탁업
영위

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

지배회사인 대신증권은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있으며, 연결기준 종속회사 중 수익증권 등을 제외한 주요 종속회사는 대신저축은행, 대신자산운용, 대신경제연구소, 대신에프앤아이, 싱가포르현지법인인 Daishin Singapore Pte. Ltd., 미국현지법인인 Daishin America LLC., 동경현지법인인 Daishin Tokyo Godo Kaisha, 대신자산신탁주식회사, 대신프라이빗에쿼티로 구성되어 있습니다.

당사가 영위하는 사업의 분류는 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

사업부문
대상회사
설 명
영업수익

Retail부문
대신증권
위탁매매서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문
178,868,768

기업금융부문
대신증권
기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문
81,577,931

CM부문
대신증권
주식, 채권, 파생상품 등을 운용하여 수익을 창출하는 사업부문
1,357,219,924

법인영업부문
대신증권
법인 영업 활동을 통해 수익을 창출하는 사업부문
464,117,505

저축은행부문
대신저축은행
상호저축은행업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문
69,922,123

자산운용부문
대신자산운용
자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문
8,971,869

경제연구서비스부문
대신경제연구소
국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통해 수익을창출하는 사업부문
4,036,471

에프앤아이부문
대신에프앤아이
유동화증권 인수 및 처분, 불량자산의 인수 및 처분을 통해 수익을 창출하는 사업부문
209,058,280

해외영업부문
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
대체투자 상품 sourcing 및 투자를 통해 수익을 창출하는 사업부문
41,213,633

DAISHIN AMERICA LLC.
해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문

DAISHIN TOKYO GODO KAISHA
해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문

자산신탁부문
대신자산신탁
부동산신탁 사업을 통해 수익을 창출하는 사업부문
31,784,614

기타부문
대신프라이빗에쿼티 등
사모펀드를 활용한 Growth Capital, 기업인수(Buy-out)의 투자형태 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자를 통해수익을 창출하는 사업부문 및 증권의 기타부문과 SPC 등
302,404,737

<영업의 현황>
2025년 반기 대신증권과 연결 종속회사의 연결 당기순이익은 전년동기 대비 44.6% 증가한 1,521억원을 기록하였습니다. 수익구성을 살펴보면 다음과 같습니다.순영업수익은 전년동기 대비 25.9% 증가한 4,591억원을 기록했고, 동기간 판매비와 관리비는 2,846억원으로 전년동기 대비 11.4% 증가함을 보였으며, 동기간 연결 영업이익은 전년동기 대비 59.7% 증가한 1,745억원을 기록했습니다.순영업수익을 구성하는 항목별 손익은 다음과 같습니다.순수수료손익은 1,896억원, 순이자손익은 525억원, 순매매수익은 2,453억원을 기록하였고, 당기손익인식지정금융상품순손익 -612억원과 기타영업손익 329억원을 포함하여 순영업수익 4,591억원을 시현하였습니다.
<영업종류별 현황>
지배회사인 대신증권은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업 중 투자매매업무, 투자중개업무, 투자일임업무, 신탁업무 및 신용공여업무, 환매조건부채권 매매업무, 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있습니다. 연결기준 주요 종속회사 중 대신에프앤아이는 유동화증권인수매매 등 투자사업과 부동산개발 및 부동산투자업무를 영위하고 있으며, 대신저축은행은 예금업무, 대출업무, 유가증권 투자업무를 영위하고 있습니다. 대신자산운용은 집합투자업, 투자일임업, 투자자문업을, 대신프라이빗에쿼티는 사모투자전문회사의 업무집행사원으로서의 업무를, 대신자신신탁은 신탁업과 그에 따른 부수업무를 영위하고 있습니다.
<파생상품거래현황>
지배회사인 대신증권은 거래목적(위험회피/매매목적), 거래장소(장내거래/장외거래), 거래형태(선도/선물/스왑/옵션)에 따라 이자율, 통화, 주식, 귀금속, 신용 등의 파생상품거래를 하고 있습니다.
<영업 설비 등의 현황>
영업설비와 관련하여 지배회사인 대신증권은 총 37개의 지점(본점과 출장소 포함)이있으며, 연결기준 종속회사 중 대신저축은행의 경우, 총 5개의 지점(본점과 출장소 포함)을 운영하고 있습니다. 그 외 종속회사는 해당 사항 없으며, 지점의 신설 및 중요시설 확충 계획은 현재까지 없습니다.
<재무건전성관련 지표>
제65기 반기 지배회사인 대신증권의 순자본비율은 674.3%이며, 자산부채비율은 121.4%로, 연결기준 종속회사의 자본적정성 및 재무건전성관련 지표는 다음과 같습니다.
- 대신에프앤아이(연결재무제표 기준) : 부채비율 323.67% / 자기자본비율 : 23.60%- 대신저축은행 : BIS비율 15.00% / 대손충당금 : 78,025백만원- 대신자산운용 : 최소영업자본액 15,788백만원 / 자산부채비율 : 895%- 대신자산신탁 : 영업용순자본비율 : 642%

자세한 내용은 2. 영업의 현황 ~ 5. 재무건전성 등 기타 참고사항을 참고하시기 바랍니다.

2. 영업의 현황

2-1. 영업의 현황

가. 영업의 개황2025년 반기 대신증권과 연결 종속회사의 연결 당기순이익은 전년동기 대비 44.6% 증가한 1,521억원을 기록하였습니다. 수익구성을 살펴보면 다음과 같습니다.순영업수익은 전년동기 대비 25.9% 증가한 4,591억원을 기록했고, 동기간 판매비와 관리비는 2,846억원으로 전년동기 대비 11.4% 증가함을 보였으며, 동기간 연결 영업이익은 전년동기 대비 59.7% 증가한 1,745억원을 기록했습니다.순영업수익을 구성하는 항목별 손익은 다음과 같습니다.순수수료손익은 1,896억원, 순이자손익은 525억원, 순매매수익은 2,453억원을 기록하였고, 당기손익인식지정금융상품순손익 -612억원과 기타영업손익 329억원을 포함하여 순영업수익 4,591억원을 시현하였습니다.

나. 영업의 현황
(1) 영업의 종류 및 실적

(단위 : 천원,%)

구분
영업수익
영업수익비중
영업비용
영업이익(손실)
영업외손익
법인세비용차감전손익
법인세비용
반기순이익

Retail
178,868,768
7.31
76,353,351
102,515,417
(40,795,699)
61,719,718
-
-

기업금융
81,577,931
3.33
21,355,009
60,222,922
(32,030,896)
28,192,026

CM부문
1,357,219,924
55.47
1,291,913,615
65,306,309
(50,901,603)
14,404,706

법인영업부문
464,117,505
18.97
449,128,724
14,988,781
(9,192,142)
5,796,639

저축은행부문
69,922,123
2.86
85,983,429
(16,061,306)
2,877,346
(13,183,960)

자산운용부문
8,971,869
0.37
7,102,336
1,869,533
1,509,121
3,378,654

경제연구소부문
4,036,471
0.16
4,997,759
(961,288)
556,684
(404,604)

에프앤아이부문
209,058,280
8.54
145,880,131
63,178,149
2,799,883
65,978,032

해외영업부문
41,213,633
1.68
46,772,560
(5,558,927)
1,654,893
(3,904,034)

자산신탁부문
31,784,614
1.30
27,612,583
4,172,031
298,501
4,470,532

기타
302,404,737
12.36
220,156,992
82,247,745
332,764,974
415,012,719

소계
2,749,175,855
112.35
2,377,256,489
371,919,366
209,541,062
581,460,428

조정
(302,340,295)
(12.35)
(104,943,967)
(197,396,328)
(151,034,548)
(348,430,876)

연결재무제표
2,446,835,560
100.00
2,272,312,522
174,523,038
58,506,514
233,029,552
80,946,161
152,083,391

(2) 자금조달 및 운용실적
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분
조 달 항 목
제65기 반기
제64기
제63기

평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비

원화자금
자본
자본금
456,730
-
2.3%
456,730
-
2.8%
434,867
-
3.0%

신종자본증권
81,919
-
0.4%
-
-
0.0%
-
-
0.0%

자본잉여금
502,815
-
2.6%
902,815
-
5.5%
694,981
-
4.8%

자본조정
-220,587
-
-1.1%
-224,694
-
-1.4%
-238,919
-
-1.7%

기타포괄손익누계액
281,833
-
1.4%
368,804
-
2.3%
251,523
-
1.7%

이익잉여금
2,359,671
-
12.0%
1,622,039
-
9.9%
1,167,425
-
8.1%

예수부채
투자자예수금
2,823,927
-
14.3%
2,486,380
-
15.2%
2,289,312
-
15.8%

수입담보금
1,256
-
0.0%
61
-
0.0%
1,169
-
0.0%

기타
-
-
0.0%
-
-
0.0%
-
-
0.0%

차입부채
콜머니
370,000
2.668%
1.9%
207,500
3.478%
1.3%
177,500
3.857%
1.2%

차입금
4,304,964
4.248%
21.9%
3,733,987
4.102%
22.8%
2,628,110
4.182%
18.2%

RP매도
2,845,522
2.576%
14.5%
2,834,408
3.411%
17.3%
2,940,917
3.701%
20.3%

매도파생결합증권
2,920,749
-
14.8%
1,481,458
-
9.0%
1,691,027
-
11.7%

파생상품부채
388,022
-
2.0%
537,168
-
3.3%
442,305
-
3.1%

사채
805,000
4.125%
4.1%
747,500
3.520%
4.5%
795,000
2.999%
5.5%

기타
198,665
-
1.0%
248,560
-
1.5%
254,265
-
1.8%

기타부채
확정급여부채
7,110
-
0.0%
5,855
-
0.0%
5,350
-
0.0%

기타
1,565,029
-
7.9%
990,998
-
6.0%
938,106
-
6.5%

합 계
19,692,625
-
100.0%
16,399,569
-
100.0%
14,472,938
-
100.0%

주1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니다.
(나) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
제65기 반기
제64기
제63기

평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비

현·예금
현금 및 현금성 자산
1,549,097
2.815%
7.9%
993,422
3.231%
6.1%
988,614
3.288%
6.8%

예치금
1,096,621
3.163%
5.6%
774,667
3.618%
4.7%
426,975
3.702%
3.0%

유가증권
당기손익인식금융자산
8,940,605
-
45.4%
7,594,358
-
46.3%
7,428,261
-
51.3%

매도가능금융자산
523,192
-
2.7%
442,087
-
2.7%
499,230
-
3.5%

만기보유금융자산
-
-
0.0%
-
-
0.0%
-
-
0.0%

관계사투자주식
1,935,788
-
9.8%
1,872,210
-
11.4%
1,446,371
-
10.0%

파생상품
426,736
-
2.2%
459,862
-
2.8%
360,687
-
2.5%

대출채권
콜론
-
-
0.0%
-
-
0.0%
-
-
0.0%

신용공여금
2,065,374
-
10.5%
1,712,443
-
10.5%
1,588,332
-
11.0%

RP매수
1,293,050
2.831%
6.6%
917,850
3.882%
5.6%
309,350
3.935%
2.1%

대여금
4,609
-
0.0%
3,992
-
0.0%
3,085
-
0.0%

기타
356,798
-
1.8%
80,304
-
0.5%
66
-
0.0%

유형자산
244,684
-
1.2%
428,286
-
2.6%
290,338
-
2.0%

투자부동산
98,446
-
0.5%
279,161
-
1.7%
286,904
-
2.0%

기 타
1,157,626
-
5.8%
840,927
-
5.1%
844,725
-
5.8%

합 계
19,692,626
-
100.0%
16,399,569
-
100.0%
14,472,938
-
100.0%

주1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이>

(가) 자금조달 및 운용실적

(단위 : 백만원, %)

구 분
제25기 반기
제24기
제23기

평균잔액
이자율
비율
평균잔액
이자율
비율
평균잔액
이자율
비율

자금조달
단기차입금
기업어음
1,639,710
4.21
38.27
1,703,925
4.87
42.75
1,016,475
5.54
34.10

은행차입금
638,423
4.63
14.90
573,680
5.29
14.39
418,953
5.26
14.05

장기차입금
원화사채
803,000
4.81
18.74
686,000
4.62
17.21
424,500
3.47
14.24

유동화사채
14,500
8.00
0.33
9,442
8.00
0.23
7,384
8.00
0.24

PF차입금
-
-
-
-
-
-
86,434
3.85
2.89

기타
196,706
-
4.61
102,635
-
2.61
127,513
-
4.31

자기자본
992,176
-
23.15
909,282
-
22.81
899,230
-
30.17

합계
4,284,515
-
100.00
3,984,964
-
100.00
2,980,489
-
100.00

자금운용
운용자산
현금및현금성자산
327,209
3.09
7.63
315,917
3.10
7.92
321,298
2.65
10.78

당기손익-공정가치측정금융자산
94,538
2.20
113,132
2.83
94,615
3.17

투자자산
사모사채 등
670,206
8.75
15.64
875,657
8.75
21.97
839,644
8.75
28.17

유동화채권
2,075,715
-
48.44
1,639,306
-
41.13
687,915
-
23.08

기타
61,540
-
1.43
49,799
-
1.24
27,751
-
0.93

대손충당금
(35,167)
-
(0.82)
(30,395)
-
(0.76)
(29,644)
-
(0.99)

금융리스채권
71,335
-
1.66
-
-
-
-
-
-

종속기업및관계기업투자
49,908
-
1.16
47,967
-
1.20
9,379
-
0.31

기타자산
969,231
-
22.66
973,581
-
24.47
1,029,531
-
34.55

합계
4,284,515
-
100.00
3,984,964
-
100.00
2,980,489
-
100.00

주1. 연결 재무제표 기준으로 작성되었습니다.

<대신저축은행>

(가) 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)

구분
제15기 반기
제14기
제13기

평균잔액
구성비
평균잔액
구성비
평균잔액
구성비

자기자본
자본금
50,600
2.47
50,600
2.31
49,100
1.87

자본잉여금
188,791
9.20
188,790
8.62
175,301
6.68

이익잉여금
57,040
2.78
61,858
2.83
90,949
3.47

자본조정등
272
0.01
373
0.02
84
0.00

소계
296,703
14.46
301,621
13.78
315,434
12.02

부채
차입부채등
1,683,176
82.04
1,812,722
82.79
2,224,578
84.76

기타부채
71,888
3.50
75,132
3.43
84,437
3.22

소계
1,755,064
85.54
1,887,854
86.22
2,309,015
87.98

합계
2,051,767
100.00
2,189,475
100.00
2,624,449
100.00

주1. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준으로 누적 평균하여 산출하였습니다.

(나) 자금운용실적

(단위 : 백만원,%)

구분
제15기 반기
제14기
제13기

평균잔액
구성비
평균잔액
구성비
평균잔액
구성비

자산
현금및예치금
218,685
10.66
256,439
11.71
393,309
14.99

유가증권
207,645
10.12
79,408
3.63
40,506
1.54

대출채권
1,529,644
74.55
1,728,315
78.94
2,090,949
79.67

유형자산
15,496
0.75
12,382
0.57
12,582
0.48

무형자산
32,353
1.58
32,901
1.50
32,809
1.25

기타자산
47,944
2.34
80,030
3.65
54,294
2.07

합계
2,051,767
100.00
2,189,475
100.00
2,624,449
100.00

주1. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준으로 누적 평균하여 산출하였습니다.

<대신자산운용>

(가) 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)

구분
제38기 반기
제37기
제36기

평균잔액
구성비
평균잔액
구성비
평균잔액
구성비

자기자본
자본금
34,728
57.7
34,728
60.7
30,432
57.3

자본잉여금
10,091
16.8
10,091
17.7
5,818
11.0

이익잉여금
9,352
14.5
6,567
11.5
10,916
20.6

자본조정등
173
0.3
129
0.2
148
0.3

소계
54,344
89.3
51,515
90.1
47,314
89.1

부채
예수부채
0
0.0
0
0.0
0
0.0

차입부채
0
0.0
0
0.0
0
0.0

기타부채
6,959
10.7
5,641
9.9
5,820
11.0

소계
6,959
10.7
5,641
9.9
5,820
11.0

합계
61,303
100.0
57,156
100.0
53,134
100.0

주1. 상기 자료는 IFRS전환 각 월별 말잔의 평균잔액으로 기재하였습니다.

(나) 자금운용실적

(단위 : 백만원,%)

구분
제38기 반기
제37기
제36기

평균잔액
구성비
평균잔액
구성비
평균잔액
구성비

현금및예치금
21,150
34.5
20,190
35.3
18,730
35.3

유가증권
28,906
47.2
27,049
47.3
24,591
46.3

대출채권
85
0.1
116
0.2
201
0.4

유형자산
5,580
9.1
4,138
7.3
4,811
9.0

무형자산
752
1.2
752
1.3
752
1.4

기타자산
4,831
7.9
4,911
8.6
4,049
7.6

합계
61,303
100.0
57,156
100.0
53,134
100.0

주1. 상기 자료는 IFRS전환 각 월별 말잔의 평균잔액으로 기재하였습니다.

<대신자산신탁>
(가) 자금조달 및 운용실적

[고유계정]

(단위 : 백만원,%)

구분
제7기 반기
제6기
제5기

평균잔액
구성비
평균잔액
구성비
평균잔액
구성비

조달
차입금
59,200
20.02
195,000
52.78
62,000
24.95

사채
64,941
21.96
-
-
-
-

기타부채
17,855
6.04
26,074
7.06
16,901
6.80

잉여금
1)

42,759
14.46
111,000
30.04
58,573
23.57

자본
111,000
37.53
37,376
10.12
111,000
44.68

합계
295,756
100
369,450
100
248,474
100

운용

현금 및 현금성자산
2)

15,972
5.40
38,123
10.32
44,784
18.03

유가증권
28,210
9.54
30,787
8.33
33,008
13.28

대출채권
220,555
74.57
275,736
74.63
154,606
62.22

유형자산
8,557
2.89
3,131
0.85
4,216
1.70

기타자산
22,461
7.59
21,673
5.87
11,860
4.77

합계
295,756
100
369,450
100
248,474
100

주1. 자본조정 포함주2. 예치금 포함

[신탁계정]

(단위 : 백만원,%)

구분
제7기 반기
제6기
제5기

평균잔액
이자율
평균잔액
이자율
평균잔액
이자율

조달
차입금
219,449
-
249,088
-
111,864
-

유동부채
4,780,902
-
3,715,369
-
2,884,640
-

비유동부채
4,847
-
2,761
-
100
-

자본
7,026,003
-
6,243,252
-
7,451,571
-

합계
12,031,201
-
10,210,470
-
10,448,175
-

운용
당좌자산
526,319
-
597,759
-
714,491
-

재고자산
4,088,228
-
3,896,022
-
3,048,949
-

비유동자산
7,416,654
-
5,716,689
-
6,684,735
-

합계
12,031,201
-
10,210,470
-
10,448,175
-

2-2. 영업종류별 현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

가. 투자매매업무
(1) 증권 거래현황(요약)

(단위 : 백만원)

구분
매수
매도
합계
잔액
평가손익

지분증권
1,009,173
641,594
1,650,768
2,750,689
38,625

채무증권
38,844,786
41,930,949
80,775,734
6,587,874
6,799

집합투자증권
2,179,632
2,927,317
5,106,949
618,477
7,717

투자계약증권
-
-
-
-
-

외화증권
161,713
97,333
259,045
207,834
-8,151

파생결합증권
383
2,971,897
2,972,280
172
-

기타증권
614
-
614
614
47

합 계
42,196,300
48,569,090
90,765,390
10,165,660
45,037

※상세 현황은 '상세표-4. 가. 투자매매업무-(1) 증권 거래현황' 참조

(2) 운용내역(가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분
제65기 반기
제64기
제63기

처분차익(차손)
-101,599
8,499
877

평가차익(차손)
19,591
-11,666
2,659

배당금수익
221,009
49,588
520,466

합 계
139,001
46,422
524,002

주1. 주식운용손익은 손익계산서상의 매매목적보유 유가증권과 당기손익인식지정증권 중 주식, 외화증권과 매도증권을 포함하고 있습니다.주2. 배당금수익은 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다

(나) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분
제65기 반기
제64기
제63기

처분차익(차손)
-3,075
17,700
14,758

상환차익(차손)
530
8,550
14,631

평가차익(차손)
11,152
40,470
62,317

채권이자(CP포함)
11
171,405
160,930

합 계
8,618
238,124
252,636

주1. 채권운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권 중 채권, 외화채권, 기업어음, 기타 매도증권을 포함하고 있습니다.주2. 채권이자(CP포함)는 당기손익인식증권과 매도가능증권, 만기보유증권을 포함하고 있습니다.

(다) 집합투자증권

(단위 : 백만원)

구 분
제65기 반기
제64기
제63기

처분차익(차손)
30,088
-7,844
5,178

평가차익(차손)
-11,276
5,837
7,759

분배금
221,009
20,212
34,278

합 계
239,821
18,206
47,215

주1. 집합투자증권 운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권, 외화집합투자증권을 포함하고 있습니다.주2. 분배금은 매매목적보유유가증권, 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다.
나. 투자중개업무
(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황(요약)

(단위 : 백만원)

구분
매수
매도
합계
수수료

증권 계
62,960,474
62,766,512
125,726,986
105,270

파생상품 계
167,741,394
169,114,377
336,855,772
8,929

합계
230,701,868
231,880,890
462,582,758
114,199

※상세 현황은 '상세표-5. 나. 투자중개업무-(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황' 참조

(2) 투자중개 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분
제65기 반기
제64기
제63기

수탁수수료
114,311
214,850
235,995

매매수수료 비용
10,804
20,773
20,479

수 지 차 익
103,508
194,077
215,516

주1. 수탁수수료에는 금현물거래 수탁수수료가 포함되어 있습니다.

(3) 인수업무

(가) 증권인수 및 인수수수료 현황표

(단위 : 백만주, 백만원)

구분
주간사 실적
인수실적
인수ㆍ주선수수료

수량
금액
수량
금액

지분증권
기업공개
유가증권시장
19
1,199,448
9
138,453
1,521

코스닥시장
13
108,482
13
106,782
4,625

유상증자
유가증권시장
0
0
0
0
0

코스닥시장
0
0
4
30,329
334

기타
0
0
0
0
0

소계
32
1,307,930
26
275,564
6,480

채무증권
국채ㆍ지방채
0
0
0
0
0

특수채
0
0
180,000
180,000
45

금융채
0
0
480,000
472,848
48

회사채
일반회사채
632,000
767,000
1,401,000
1,401,000
4,301

ABS
0
0
0
0
0

소계
632,000
767,000
1,401,000
1,401,000
4,301

전자단기사채
6,530,385
6,530,385
35,000
34,787
57

기타
0
0
798,600
798,600
232

소계
6,530,385
6,530,385
833,600
833,387
289

외화증권
0
0
0
0
0

기타
0
0
0
0
0

합 계
7,162,417
8,605,315
2,894,626
3,162,799
11,162

주1. 기업공개의 주간사 실적 수량 부분에는 스팩 합병 상장 건수가 포함되었습니다.
(나) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분
제65기 반기
제64기
제63기

인수수수료
11,162
25,639
14,965

수수료비용
122
587
599

수지차익
11,040
25,052
14,366

다. 투자일임업무
(1) 투자운용인력 현황(요약)

(단위 : 명, 건, 백만원)

인원
운용중인계약수
운용규모

103
39,350
2,777,769

주1. 운용규모는 순자산총액을 나타냅니다.

※상세 현황은 '상세표-6. 다. 투자일임업무-(1) 투자운용인력 현황' 참조

(2) 투자일임 계약 현황

(단위 : 명, 건, 백만원)

구 분
제65기 반기
제64기 반기
증 감

고 객 수
37,449
37,977
-528

일임계약건수
39,350
40,819
-1,469

일임계약 자산총액 (계약금액)
2,755,738
4,248,904
-1,493,166

일임계약 자산총액 (순자산총액)
2,777,769
4,244,511
-1,466,742

(3) 일임수수료 수입 현황

(단위 : 백만원)

구 분
제65기 반기
제64기 반기
증 감

일임수수료
일반투자자
612
666
-54

전문투자자
159
458
-299

계
771
1,124
-353

기타수수료
일반투자자
31
11
20

전문투자자
2
-
2

계
33
11
22

합 계
일반투자자
643
677
-34

전문투자자
161
458
-297

계
804
1,135
-331

(4) 투자일임재산 현황

(단위 : 건, 백만원)

구 분
금융투자업자
은행
보험회사(고유계정)
보험회사(특별계정)
연기금
공제회
종금
개인
기타
계

건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액

국내계약자산
일반투자자
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
36,974
1,125,460
992
250,789
37,966
1,376,249

전문투자자
37
581
0
0
12
50,000
36
0
4
22,720
3
0
0
0
541
118,948
371
1,115,464
1,004
1,307,713

계
37
581
0
0
12
50,000
36
0
4
22,720
3
0
0
0
37,515
1,244,408
1,363
1,366,253
38,970
2,683,962

해외계약자산
일반투자자
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
346
63,098
13
5,830
359
68,928

전문투자자
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
21
2,848
0
0
21
2,848

계
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
367
65,946
13
5,830
380
71,776

합계
일반투자자
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
37,320
1,188,558
1,005
256,619
38,325
1,445,177

전문투자자
37
581
0
0
12
50,000
36
0
4
22,720
3
0
0
0
562
121,796
371
1,115,464
1,025
1,310,561

계
37
581
0
0
12
50,000
36
0
4
22,720
3
0
0
0
37,882
1,310,354
1,376
1,372,083
39,350
2,755,738

주1. 계약금액을 기준으로 작성하였습니다.

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황

(단위 : 건, 백만원, %)

구분
계약건수
계약금액

일반투자자
전문투자자
계
비율
일반투자자
전문투자자
계
비율

1억원미만
35,460
763
36,223
92.05
249,678
8,092
257,770
9.35

1억원이상~3억원미만
1,907
102
2,009
5.11
317,510
17,400
334,910
12.15

3억원이상~5억원미만
457
39
496
1.26
173,297
14,788
188,085
6.83

5억원이상~10억원미만
326
40
366
0.93
223,026
27,834
250,860
9.10

10억원이상~50억원미만
161
39
200
0.50
306,553
97,580
404,133
14.67

50억원이상~100억원미만
8
10
18
0.05
49,093
82,377
131,470
4.77

100억원이상
6
32
38
0.10
126,020
1,062,490
1,188,510
43.13

합계
38,325
1,025
39,350
100.00
1,445,177
1,310,561
2,755,738
100.00

주1. 계약금액을 기준으로 작성하였습니다.
(6) 투자일임재산 운용현황

(단위 : 백만원)

구 분
국 내
해 외
합 계

현금 및 예치금
10,673
767
11,440

단기 금융 상품
2,066,002
0
2,066,002

증권
채무증권
336,545
0
336,545

지분증권
65,691
2,493
68,184

수익증권
295,594
0
295,594

파생결합증권
0
0
0

기 타
0
0
0

파생상품
장내파생상품
0
0
0

장외파생상품
0
0
0

기 타
0
0
0

기 타
4
0
4

합 계
2,774,509
3,260
2,777,769

주1. 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다.

(7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황

(단위 : 백만원)

예탁기관명
예탁금액
비고

한국예탁결제원
1,224,060
-

한국증권금융
1,553,709
-

비예탁
-
-

합 계
2,777,769
-

주1. 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다.

라. 신탁업(1) 재무제표(요약)(가) 대차대조표(신탁계정)

(단위 : 백만원)

계 정 과 목
제65기 반기잔액
제65기 반기평균잔액

Ⅰ. 자산총계
6,576,540
6,400,014

1. 현금및예치금
897,403
997,566

2. 증권
4,589,321
4,342,173

3. 금전채권
992,807
1,028,581

4. 파생상품
-
-

5. 동산·부동산
2,405
2,405

6. 실물자산
-
-

7. 기타운용 자산
-
-

8. 기타자산
94,604
29,289

9. 현재가치차금
-
-

10. 채권평가충당금(-)
-
-

11. 손익
-
-

Ⅱ. 부채총계
6,576,540
6,400,014

1. 금전신탁
4,494,101
4,408,567

2. 재산신탁
773,385
776,170

3. 종합재산신탁
-
-

4. 공익신탁
-
-

5. 담보부사채신탁
-
-

6. 기타신탁
3,946
3,906

7. 차입금
-
-

8. 차입유가증권
-
-

9. 파생상품
-
-

10. 기타부채
1,305,108
1,038,536

11. 특별유보금
-
-

12. 손익
-
172,835

(나) 손익계산서(신탁계정)

(단위 : 백만원)

계 정 과 목
금 액

Ⅰ. 신탁이익계
262,193

1. 예치금이자
62,778

2. 증권이자
69,191

3. 금전채권이자
16,009

4. 배당금수익
3,974

5. 증권매매이익
15,875

6. 증권평가이익
-

7. 증권상환이익
4,106

8. 증권손상차손환입
-

9. 파생상품거래이익
137

10. 수수료수익
-

11. 동산·부동산수익
-

12. 실물자산수익
-

13. 무체재산권수익
-

14. 유가증권대여료
-

15. 기타수익
90,123

16. 고유계정대이자
-

17. 신탁본지점이자
-

18. 특별유보금환입
-

19. 채권평가충당금환입
-

20. 손익금
-

Ⅱ. 신탁손실계
262,193

1. 금전신탁이익
190,911

2. 재산신탁이익
29,951

3. 종합재산신탁이익
-

4. 공익신탁이익
-

5. 담보부사채신탁이익
-

6. 기타신탁이익
39

7. 차입금이자
-

8. 기타지급이자
14,455

9. 증권매매손실
7,994

10. 증권평가손실
-

11. 증권상환손실
4

12. 증권손상차손
-

13. 파생상품거래손실
4,372

14. 제상각
-

15. 지급수수료
473

16. 동산·부동산처분손
-

17. 유가증권차입료
-

18. 기금출연료
-

19. 세금과공과
-

20. 신탁보수
4,882

21. 기타비용
9,112

22. 특별유보금전입
-

23. 채권평가충당금전입
-

24. 신탁본지점이자
-

25. 손익금
-

※상세 현황은 '상세표-7. 라. 신탁업-(1)재무제표' 참조

(2) 신탁별 수탁현황

(단위 : 건, 백만원)

구분
전기말
신규
종료
당기말

건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액

금전신탁
불특정금전신탁
-
-
-
-
-
-
-
-

특정
수시입출금
35
66,643
66
440,660
55
392,550
46
114,753

자문형
-
-
-
-

-
-
-

자사주
34
102,000
6
29,500
24
70,000
16
61,500

채권형
75
1,561,331
279
5,711,834
175
5,662,249
179
1,610,916

주식형(자문형, 자사주 제외)
68
15,243
-
-
-
-
68
15,243

주가연계신탁
4
63,593
10
437,518
5
100,000
9
401,111

정기예금형
351
577,877
123
194,889
214
377,601
260
395,165

퇴직연금
확정급여형
279
680,223
6
27,136
11
51,077
274
656,282

확정기여형
789
537,360
29
75,825
5
67,784
813
545,401

IRA형
10,332
489,533
855
143,590
255
76,454
10,932
556,669

소계
11,400
1,707,116
890
246,551
271
195,315
12,019
1,758,352

기타
138
153,961
69
272,221
97
289,121
110
137,061

금전신탁 소계
12,105
4,247,764
1,443
7,333,173
841
7,086,836
12,707
4,494,101

재산신탁
증권
30
725,763
3
2,452
10
7,675
23
720,540

금전채권
10
51,840
-
-
-
-
10
51,840

동산
-
-
-
-
-
-
-
-

부동산신탁
토지신탁
차입형
-
-
-
-
-
-
-
-

관리형
-
-
-
-
-
-
-
-

소계
-
-
-
-
-
-
-
-

관리신탁
갑종
-
-
-
-
-
-
-
-

을종
2
1,005
-
-
-
-
2
1,005

소계
2
1,005
-
-
-
-
2
1,005

처분신탁
-
-
-
-
-
-
-
-

담보신탁
-
-
-
-
-
-
-
-

분양관리신탁
-
-
-
-
-
-
-
-

부동산신탁계
2
1,005
-
-
-
-
2
1,005

부동산관련권리
-
-
-
-
-
-
-
-

무체재산권
-
-
-
-
-
-
-
-

재산신탁소계
42
778,608
3
2,452
10
7,675
35
773,385

종합재산신탁
-
-
-
-
-
-
-
-

기타
10
3,896
1
50
-
-
11
3,946

합계
12,157
5,030,268
1,447
7,335,675
851
7,094,511
12,753
5,271,432

(3) 자금조달 운용현황(가) 금전신탁 자금조달 현황

(단위 : 백만원)

구분
수탁액
차입금
특별유보금
손익
기타
합계

금전신탁
불특정금전신탁
-
-
-
-
-
-

특정
수시입출금
114,753
-
-
-
590
115,343

자문형
-
-
-
-
-
-

자사주
61,500
-
-
-
992
62,492

채권형
1,610,916
-
-
-
- 1,025
1,609,891

주식형(자문형,자사주 제외)
15,243
-
-
-
- 85
15,158

주가연계신탁
401,111
-
-
-
- 5,143
395,968

정기예금형
395,165
-
-
-
25,444
420,609

퇴직연금
확정급여형
656,282
-
-
-
85,453
741,735

확정기여형
545,401
-
-
-
52,349
597,750

IRA형
556,669
-
-
-
43,207
599,876

소계
1,758,352

181,009
1,939,361

기타
137,061
-
-
-
43,263
180,324

합계
4,494,101
-
-
-
245,045
4,739,146

(나) 금전신탁 자금운용 현황

(단위 : 백만원)

구분
대출금
증권
콜론
예치금
고유계정대
RP매입
부동산
채권평가충당금
기타
손익
합계

보증어음
회사채
주식
국채지방채
금융채
기업
직매입분
수익
기타
소계

금전신탁
불특정금전신탁
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

특정
수시입출금
-
-
-
-
-
-
-
-
-
28,830
28,830
-
25,804
-
60,709
-
-
-
-
115,343

자문형
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

자사주
-
-
-
50,657
-
-
-
-
-
11,835
62,492
-
-
-
-
-
-
-
-
62,492

채권형
-
-
385,878
-
-
50,000
396,699
-
-
236,598
1,069,175
-
99
-
527,100
-
-
13,517
-
1,609,891

주식형(자문형,자사주 제외)
-
-
-
15,144
-
-
-
-
-
14
15,158
-
-
-
-
-
-
-
-
15,158

주가연계신탁
-
-
-
-
-
-
-
-
-
395,968
395,968
-
-
-
-
-
-
-
-
395,968

정기예금형
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
395,165
-
-
-
-
25,444
-
420,609

퇴직연금
확정급여형
-
-
5,009
-
609
-
-
-
134,559
351,351
491,528
-
232,499
-
4,965
-
-
12,743
-
741,735

확정기여형
-
-
983
2,989
1,110
189
-
-
276,405
164,574
446,250
-
125,756
-
19,894
-
-
5,850
-
597,750

IRA형
-
-
3,922
6,303
3,028
752
-
-
300,576
153,925
468,506
-
116,222
-
7,797
-
-
7,351
-
599,876

소계
-
-
9,914
9,292
4,747
941
-
-
711,540
669,850
1,406,284
-
474,477
-
32,656
-
-
25,944
-
1,939,361

기타
-
-
-
-
-
-
-
-
5,251
108,298
113,549
-
857
-
65,209
-
-
709
-
180,324

합계
-
-
395,792
75,093
4,747
50,941
396,699
-
716,791
1,451,393
3,091,456
-
896,402
-
685,674
-
-
65,614
-
4,739,146

마. 신용공여업무
(1) 신용공여 한도

(단위 : 백만원)

신용융자한도
신용대주한도
총 한도

2,700,000
40,000
2,740,000

(2) 신용이자율

(단위 : %)

기간
1일~7일
8일~14일
15일~29일
30일~59일
60일~89일
90일 이상
연체이자율

이자율
0
7.75
8.25
8.75
9.25
9.50
9.50

(3) 신용거래융자 및 대주잔고 현황

(단위 : 백만원)

신용 총 공여액
대주총 공여액

자기융자
유통융자
증권담보대출
기타
합계

0
398,979
1,468,622
3,464
1,871,065
544

주1. 신용 총 공여액 및 대주 총 공여액은 최근 1년치 월말잔의 평균으로 작성되었습니다.

바. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분
제65기 반기
제64기

잔고
조건부매도
3,180,348
3,012,427

(거액 RP)
1,413,308
1,528,323

조건부매수
826,000
1,577,300

거래금액
조건부매도
446,707,136
722,715,650

(거액 RP)
299,791,490
461,843,828

조건부매수
77,824,900
82,422,900

주1. '거액RP'분은 '조건부매도'에 포함되어 있는 금액이며, 음수가 아닙니다.

사. 부수업무(1) 회사채 지급보증 업무해당사항이 없습니다.

(2) 기타 부수업무

(단위 : 백만원)

구 분
금 액

구조조정 및 금융상담수수료
8,684

부동산 임대
5,255

신탁보수
2,996

LP 수수료
216

합 계
17,151

[연결대상 종속회사에 관한 사항]

<대신에프앤아이>

가. 영업부문별 현황 및 실적(1) 부문별 보고현황 및 사업별 부문연결실체는 전략적인 영업단위인 2개의 보고부문을 가지고 있습니다. 전략적 영업단위들은 서로 다른 금융상품과 서비스를 제공하며 각 영업 단위별로 요구되는 기술과 마케팅 전략이 다르므로 분리되어 운영되고 있습니다. 최고영업의사결정자는 각각의전략적인 영업단위들에 대한 내부보고자료를 최소한 분기단위로 검토하고 있습니다.연결실체의 보고부문은 아래와 같습니다.

보고부문
주된 사업현황

투자사업부문
유동화증권인수매매 등을 통해 창출되는 성과보고 단위

부동산투자부문
부동산개발 및 부동산투자 등을 통해 창출되는 성과보고 단위

(2) 보고부문별 재무정보당반기 보고부문별 재무정보는 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

보고부문
영업수익
영업비용
영업이익
영업외손익
법인세비용차감전손익
법인세비용
반기순이익

투자사업부문
162,185
119,482
42,703
1,931
44,634
-

부동산투자부문
46,873
26,398
20,475
869
21,344

소계
209,058
145,880
63,178
2,800
65,978

연결재무제표
209,058
145,880
63,178
2,800
65,978
16,416
49,562

(*) 조정내역에는 내부거래 제거 및 지분법관련손익 등이 반영되어 있습니다.
<대신저축은행>

가. 예금업무

(1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분
제15기 반기
제14기
제13기

평균잔액
기말잔액
평균잔액
기말잔액
평균잔액
기말잔액

원화예수금
보통예금
74,323
67,370
93,961
121,581
67,980
57,394

별단예금
359
247
430
330
561
1,033

수입부금
0
0
0
0
0
0

자유적립예금
1
1
1
1
1
1

정기예금
1,534,838
1,533,527
1,693,249
1,620,259
2,009,682
1,905,079

기업자유예금
20,585
42,352
9,607
271
617
3,001

정기적금
38,897
42,464
42,034
37,053
26,071
30,455

근로자우대저축
2
2
2
2
2
2

장기주택마련저축
43
43
49
49
49
49

합 계
1,669,048
1,686,006
1,839,333
1,779,546
2,104,963
1,997,014

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분
제15기 반기
제14기
제13기

예 수 금
333,810
367,867
394,681

(3) 직원 1인당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분
제15기 반기
제14기
제13기

예 수 금
9,676
10,200
10,663

나. 대출업무

(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분
제15기 반기
제14기
제13기

평균잔액
기말잔액
평균잔액
기말잔액
평균잔액
기말잔액

원화대출금
1,610,219
1,629,440
1,812,640
1,678,582
2,163,820
2,028,362

외화대출금
-
-
-
-
-
-

지급보증대지급금
-
-
-
-
-
-

소 계
1,610,219
1,629,440
1,812,640
1,678,582
2,163,820
2,028,362

신탁대출금
-
-
-
-
-
-

합 계
1,610,219
1,629,440
1,812,640
1,678,582
2,163,820
2,028,362

주1. 대출금 금액은 대손충당금 차감전 금액으로 작성하였습니다.주2. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준을 누적 평균하여 산출하였습니다.

(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분
3개월 이하
6개월 이하
1년 이하
1년 초과
합 계

원화대출금
386,050
244,898
615,971
382,521
1,629,440

(3) 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구 분
제15기 반기
제14기
제13기

기업대출
1,447,276
1,580,264
1,687,010

가계대출
182,164
211,818
341,352

합 계
1,629,440
1,792,082
2,028,362

(4) 예대율

(단위 : 백만원, %)

구 분
제15기 반기
제14기
제13기

대출금 등(A)
1,696,495
1,797,073
2,018,875

예금 등(B)
1,669,048
1,786,082
2,117,687

비율(A/B)
101.64
100.62
95.33

주1. 예대율은 일반기업회계기준으로 작성되었습니다.주2. 예대율은 다음과 같이 계산되었습니다. 14기 이후 : 대출금 등(A)[(대출금-정책자금(햇살론, 사잇돌2))]/예금 등(B) (예수금) 13기 : 대출금 등(A)[(대출금-정책자금(햇살론, 사잇돌2))]/예금 등(B)[(예수금+자기자본*5%)]

다. 유가증권 투자업무

(1) 종류별 유가증권 잔액

(단위 : 백만원)

구 분
제15기 반기
제14기
제13기

평균잔액
기말잔액
평균잔액
기말잔액
평균잔액
기말잔액

당기손익인식 금융자산
174,846
193,939
58,704
136,824
25,602
41,272

상각후원가측정 금융자산
-
-
7,492
-
14,904
-

매도가능증권 금융자산
32,799
32,317
-
-
-
-

합 계
207,645
226,256
66,196
136,824
40,506
41,272

주1. 한국채택국제회계기준(K-IFRS)의 연결재무제표 기준에 따라 작성하였습니다.

(2) 유가증권 시가정보

(기준일 : 2025년 06월 30일)
(단위 : 백만원)

구 분
장부가 (A)
시가 (B)
평가손익 (B-A)
충당금 잔 액

원화외화
상장주식
은행계정
10,000
9,841
-159
-

신탁계정
-
-
-
-

소 계
10,000
9,841
-159
-

비상장회사 출자주식
은행계정
6,585
7,317
732
-

신탁계정
-
-
-
-

소 계
6,585
7,317
732
-

합 계
16,585
17,158
573
-

(3) 예금 등에 대한 유가증권의 비율

(단위 : 백만원, %)

구 분
제15기 반기
제14기
제13기

유가증권(A)
226,256
136,824
41,272

예금 등(B)
1,686,006
1,779,546
1,997,014

비율(A/B)
13.42
7.69
2.07

<대신자산운용>
가. 집합투자업

펀드유형별 설정잔액 현황(순자산 기준)

(기준일 : 2025년 06월 30일)
(단위 : 백만원, %)

펀드유형
설정액 말잔
비중

증권집합투자기구
1,383,312
17.2

부동산집합투자기구
15,714
0.2

특별자산집합투자기구
405
0.0

혼합자산집합투자기구
-
0.0

단기금융집합투자기구
1,938,355
24.2

일반사모집합투자기구
4,682,307
58.4

합 계
8,020,093
100.0

나. 투자일임업

연결대상 종속회사인 대신자산운용은 2025년 6월 30일 현재 4,064,413백만원(계약금액 기준)의 투자일임재산을 보유하고 있으며, 이를 통해 2025년 반기까지 발생한 일임수수료 수입은 2,605백만원입니다.

다. 투자자문업

연결대상 종속회사인 대신자산운용은 2025년 6월 30일 현재 71백만원(계약금액 기준)의 투자자문재산을 보유하고 있으며, 이를 통해 2025년 반기까지 발생한 자문수수료 수입은 20만원입니다.
<대신프라이빗에쿼티>

대신프라이빗에쿼티(이하 대신PE)는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 의해 설립된 사모투자전문회사의 운용회사로서 사모투자전문회사(Private Equity Fund)의 업무집행사원으로서의 업무 등을 주요 영업 목적으로 하여 자본시장법 제270조에 의거 투자대상회사의 의결권 있는 10% 이상의 지분을 인수하는 투자 등 국내외 다양한 기업/산업에 대한 가치투자를 위해 2014년에 대신증권에서 분사하였습니다.

대신프라이빗에쿼티는 2014년 8월 신전략 수립 이후, 해마다 빠른 성장을 거듭해 나가고 있습니다. 투자 영역을 기존 Growth Capital, Mezzanine 투자뿐만 아니라, Secondary, Co-Investment, Buy-out 투자 등으로 확장해 나가고 있으며, 시장에서 능력을 인정받아 운용자산 규모를 늘려나가고 있습니다. 현재 국내 주요 연기금 및 기금운용기관 등으로부터 투자를 받아 총 9개의 사모투자펀드(청산중인 펀드 제외)를 운용 중에 있으며, 운용규모는 총 1조 2,502억원입니다.

2017년 설립한 '대신밸류업제1호사모투자합자회사'를 2019년도 11월에 성공적으로 청산하였으며, 2020년도에 신규펀드로 블라인드 펀드인 '대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사'와 프로젝트 펀드인 '대신캑터스바이아웃사모투자합자회사'를 새롭게 결성하였습니다.

2021년도에는 '대신흥국제일호사모투자전문회사'를 청산하였으며, 프로젝트 펀드인 '대신피에스모빌리티사모투자합자회사'와 '대신엡실론제1호사모투자합자회사'를 신규 결성하였습니다.

2022년도에는 '코에프씨대신-아주아이비그로쓰챔프2010의7호사모투자전문회사'를 청산하였으며, 프로젝트 펀드인 '대신에코에너지제1호사모투자합자회사'와 '레이크우드-대신넥스이브이제일호조합', '대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사'를 신규 결성하였습니다.2024년도에는 '대신그로쓰캡2024사모투자합자회사'를 신규 결성하였습니다.2025년도에는 '대신에코에너지제1호사모투자합자회사'를 청산하였습니다.

(1) 대신에스케이에스세컨더리사모투자합자회사

대신에스케이에스세컨더리사모투자합자회사는 출자 약정금 2,040억원 규모로 2016년 7월 28일에 설립되었습니다. 동 펀드는 에스케이에스프라이빗에쿼티와 공동GP로 투자와 운용하는 펀드로 세컨더리PEF를 전문으로 투자를 하고 있습니다.

(2) 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사

대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사는 출자 약정금 2,500억원 규모로 2017년 9월 1일에 설립되었습니다. 동 펀드는 Co-Investment를 주로 운용하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(3) 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사는 출자금 2,385억원 규모로 2020년 1월 31일에 설립되었습니다. 동 펀드는 4차 산업(Tech 분야) 중소·중견기업 Growth Capital을 주로 운용하는 펀드로 SKS프라이빗에쿼티와 공동 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(4) 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사

대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사는 출자금 600억원 규모로 2020년 2월 11일에 설립되었습니다. 동 펀드는 성장가능성이 높은 기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 캑터스프라이빗에쿼티와 공동 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(5) 대신피에스모빌리티사모투자합자회사

대신피에스모빌리티사모투자합자회사는 출자금 300억원 규모로 2021년 8월 10일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 전기차 기업의 Growth Capital을 주로 운용하는 프로젝트 펀드로 단독 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(6) 대신엡실론제1호사모투자합자회사

대신엡실론제1호사모투자합자회사는 출자금 70억원 규모로 2021년 8월 13일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 데이터 전문기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(7) 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합

레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합은 101억원 규모로 2022년 7월 27일 개최된 결성총회를 통해 설립된 신기술사업투자조합입니다. 동 조합은 글로벌 배터리 기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 조합으로 레이크우드파트너스와 공동GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(8) 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사

대신코인베스트먼트제2호사모투자합자회사는 출자금 2,505억원 규모로 2022년 8월 8일에 설립되었습니다. 동 펀드는 Co-Investment를 주로 운용하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.(9) 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사대신그로쓰캡2024사모투자합자회사는 출자금 2,000억원 규모로 2024년 12월 13일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 공급망 기업 Growth Capital을 주로 운용하는 펀드로 단독 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

<대신자산신탁>
당사는 자본시장법 시행령의 인가업무단위 4-121-1에 따른 신탁재산을 취급하는 신탁업과 그에 따른 부수업무를 영위하고 있습니다.

가. 신탁보수

(단위 : 백만원)

구분
제7기 반기
제6기
제5기

수탁고
신탁보수
수탁고
신탁보수
수탁고
신탁보수

토지신탁
10,787
2,137,589
1,864,111
22,567
1,692,848
23,855

관리신탁
13
23,548
23,942
16
20,237
8

처분신탁
204
9,147
12,642
60
32,289
10

담보신탁
1,654
7,212,511
5,506,516
3,423
6,434,895
2,782

분양관리신탁
3
166,280
166,280
3
166,280
7

합계
12,661
9,549,075
7,573,491
26,069
8,346,549
26,662

나. 대리업무보수 외

(단위 : 백만원)

구분
제7기 반기
제6기
제5기

대리업무보수
928
1,866
1,861

컨설팅보수
4,095
4,497
3,319

운용수익
-
-
-

기타수수료수익
6,847
1,312
110

합계
11,870
7,675
5,290

다. 증권평가 및 처분이익

(단위 : 백만원)

구분
제7기 반기
제6기
제5기

당기손익인식증권처분이익
518
315
55

당기손익인식증권평가이익
60
531
3,601

당기손익인식지정금융자산평가이익
-
-
-

매도가능증권처분이익
-
-
-

당기손익공정가치측정증권처분이익
-
-
-

당기손익공정가치측정증권평가이익
-
-
-

상각후원가측정증권처분이익
-
-
-

합계
578
845
3,656

라. 이자수익

(단위 : 백만원)

구분
제7기 반기
제6기
제5기

매입대출채권이자
156
3,126
3,726

상각후원가측정증권이자(채무상품)
-
-
-

예금이자
901
1,146
4,448

신탁계정대이자
5,235
7,646
2,517

기타이자수익
14
36
33

합계
6,306
11,954
10,724

주1. 당기손익인식증권(채권)이자 포함

주2. 매입대출채권이자(사모사채이자, 대지급금이자, 대여금이자 포함)

마. 기타영업수익

(단위 : 백만원)

구분
제7기 반기
제6기
제5기

배당금수익
88
224
238

충당부채환입액
-
-
-

대손충당금환입액
281
27
-

합계
369
251
238

주1. 대출채권평가 및 처분이익 포함

3. 파생상품거래 현황

(1) 파생상품거래 현황

(기준일 : 2025년 06월 30일)
(단위 : 백만원)

구 분
이자율
통화
주식
귀금속
신용
기타
계

거래목적
위험회피
0
0
0
0
0
0
0

매매목적
90,611,244
7,127,722
452,937
3,255,027
335,640
511,146
102,293,716

거래장소
장내거래
1,447,150
23,292
248,150
834,335
0
221,179
2,774,106

장외거래
89,164,094
7,104,430
204,787
2,420,692
335,640
289,967
99,519,610

거래형태
선 도
795,900
1,290,043
0
2,418,914
0
289,967
4,794,824

선 물
1,447,150
23,251
47,692
833,973
0
221,179
2,573,245

스 왑
88,368,194
5,774,592
204,787
0
335,640
0
94,683,213

옵 션
0
39,836
200,458
2,139
0
0
242,433

(2) 신용파생상품 거래현황(가) 신용파생상품 현황(요약)

(기준일 : 2025년 06월 30일)
(단위 : 백만원)

구 분
신용매도
신용매수

해외물
국내물
계
해외물
국내물
계

Credit Default Swap
27,128
40,692
67,820
0
67,820
67,820

Credit Option
0
0
0
0
0
0

Total Return Swap
0
0
0
0
200,000
200,000

Credit Linked Notes
0
0
0
0
0
0

기 타(ABCP)
0
0
0
0
0
0

계
27,128
40,692
67,820
0
267,820
267,820

(나) 신용파생상품 현황(상세)

(기준일 : 2025년 06월 30일)
(단위 : 백만원)

상품종류
보장매도자
보장매수자
취득일
만기일
액면금액
기초자산(준거자산)

CDS
대신증권
DBS
20150827
20250927
13,564
중국

CDS(ABCP)
하이파이낸스제십삼차
대신증권
20150827
20250922
13,564
중국

CDS
대신증권
DBS
20150827
20250927
13,564
중국

CDS(ABCP)
하이파이낸스제십사차
대신증권
20150827
20250922
13,564
중국

CDS
대신증권
DBS
20160526
20260622
40,692
수출입은행

CDS
교보증권
대신증권
20160526
20260622
40,692
수출입은행

TRS
스카이오션제삼차 주식회사
대신증권
20220428
20311210
200,000
대한민국

(3) 장내파생상품 거래현황(요약)

(단위 : 백만원)

구분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
계
자산
부채

선물
국내
22,446,958
40,828,401
0
63,275,359
0
0
-264

해외
0
13,369,157
0
13,369,157
66,536
79,712
-877

소계
22,446,958
54,197,558
0
76,644,516
66,536
79,712
-1,141

옵션
국내
45,399
2,338,435
0
2,383,834
345
405
1,679

해외
1,491
9,432
0
10,923
41
1,394
3,936

소계
46,890
2,347,867
0
2,394,757
386
1,799
5,615

기타
0
0
0
0
0
0
0

합계
22,493,848
56,545,425
0
79,039,273
66,922
81,511
4,474

※상세 현황은 '상세표-8. (3) 장내파생상품 거래현황' 참조

(4) 장외파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
계
자산
부채

선도
신용
0
0
0
0
0
0
0

주식
0
0
0
0
0
0
0

일반상품
0
9,328,912
0
9,328,912
79,695
63,897
2,304

금리
790,020
0
0
790,020
7,432
0
7,432

통화
65,751
245,695
0
311,447
6,615
4,592
1,661

기타
0
0
0
0
0
0
0

계
855,771
9,574,607
0
10,430,379
93,742
68,489
11,397

옵션
신용
0
0
0
0
0
0
0

주식
0
0
0
0
0
0
0

일반상품
0
3,734
0
3,734
361
0
-1,499

금리
0
0
0
0
0
0
0

통화
7,779
0
0
7,779
76
0
-930

기타
0
0
0
0
0
0
0

계
7,779
3,734
0
11,513
437
0
-2,429

스왑
신용
0
0
0
0
4,200
146
-4,019

주식
0
0
0
0
0
3,546
574

일반상품
0
0
0
0
0
0
0

금리
70,000
22,465,700
0
22,535,700
68,473
72,883
-1,557

통화
10,038,516
1,030,641
0
11,069,157
109,935
108,130
-8,807

기타
0
0
0
0
0
0
0

계
10,108,516
23,496,341
0
33,604,857
182,608
184,705
-13,809

기타
0
0
0
0
0
0
0

합계
10,972,066
33,074,682
0
44,046,749
276,787
253,194
-4,841

(5) 파생상품 운용수지(가) 파생상품

(단위 : 백만원)

구 분
제65기 반기
제64기
제63기

거래손익
-6,589
57,508
26,989

평가손익
19,193
-5,410
24,268

합 계
12,604
52,098
51,257

주1. 상기 자료는 장내 파생상품과 장외 파생상품을 모두 포함하고 있습니다.

(나) 신종증권

(단위 : 백만원)

구 분
제65기 반기
제64기
제63기

처분차익(차손)
0
0
-54

평가차익(차손)
-50,657
-62,031
-42,381

상환차익(차손)
-19,187
-44,061
-90,355

합 계
-69,844
-106,092
-132,790

4. 영업설비

가. 지점 등 설치 현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(기준일 : 2025년 06월 30일)

지 역
지 점
출 장 소
사 무 소
합 계

서울특별시
11
1
-
12

부산, 울산, 경남
5
-
-
5

대구, 경북
2
-
-
2

인천, 경기, 강원
9
-
-
9

광주, 전라, 제주
6
-
-
6

대전, 충청
3
-
-
3

기 타(해외포함)
-
-
-
-

계
36
1

37

주1. 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]

<대신저축은행>

(기준일 : 2025년 06월 30일)

지 역
지 점
출 장 소
사 무 소
합 계

서울특별시
2
-
-
2

부산광역시
2
-
-
2

대구광역시
-
1
-
1

강 원 도
-
-
-
-

합 계
4
1
-
5

주1. 본점은 1개 지점으로 포함됩니다.
나. 영업설비 등 현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

1) 본사 및 지점용 부동산

(기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원)

구 분
토지 (장부가액)
건물 (장부가액)
합 계
비 고

본 사
-
-
-
-

지 점
82,835
68,909
151,744
-

합 계
82,835
68,909
151,744
-

2) 사택 및 기타 부동산

(기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원)

구 분
토지(장부가액)
건물 (장부가액)
합 계
비 고

사 택
-
-
-
-

기 타
84,155
24,969
109,125
-

합 계
84,155
24,969
109,125
-

주1. 본사 부동산은 자본확충을 통한 비즈니스 경쟁력 강화를 위해 2025년 1분기 중 처분하였습니다.주2. 기타 부동산은 기존에 영업점(지점 및 사이버영업소)으로 사용하다가 영업점 폐쇄 및 이전으로 현재는 임대용으로만 사용중인 부동산입니다.주3. 건물의 장부가액은 감가상각이 미반영된 수치입니다.주4. 상기 토지 및 건물 장부가액에는 매각예정자산이 포함되어 있습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]

<대신저축은행>

(기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원)

구 분
토지(장부가액)
건물(장부가액)
합 계
비 고

업무용부동산
2,112
1,324
3,436
-

합 계
2,112
1,324
3,436
-

다. 자동화기기 설치 상황해당사항이 없습니다.
라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획
해당사항이 없습니다.

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

가. 자본적정성 및 재무건전성

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(1) 순자본비율2025년 6월 30일 현재 순자본비율은 674.3%이며, 최근 3년의 추이는 아래와 같습니다.

(단위 : 백만원, %)

구 분
제65기 반기
제64기
제63기

영업용순자본(A)
1,906,182
1,313,007
1,127,698

총 위 험 액(B)
996,333
737,950
651,131

잉여자본(A-B)
909,849
575,057
476,567

필요유지자기자본(C)
134,925
134,225
134,225

순자본비율((A-B)/C)
674.3
428.4
355.1

주1. 연결재무제표 기준으로 작성되었습니다.

(2) 자산부채비율2025년 06월 30일 현재 자산부채비율은 121.4%이며, 최근 3년간 추이는 아래와 같습니다.

(단위 : 백만원, %)

구 분
제65기 반기
제64기
제63기

실질자산(A)
21,257,539
17,599,595
15,397,391

실질부채(B)
17,506,830
14,202,352
12,270,593

자산부채비율(A/B)
121.4
123.9
125.5

주1. 별도재무제표 기준으로 작성되었습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]

<대신에프앤아이>

(1) 부채비율

(단위 : 백만원, %)

구 분
제25기 반기
제24기
제23기

부채(A)
3,506,802
3,203,538
2,377,124

자기자본(B)
1,083,454
988,466
891,966

부채비율(A/B)
323.67
324.09
266.50

주1. K-IFRS에 따라 작성된 연결재무제표를 기준으로 산출하였습니다.(2) 자기자본비율

(단위 : 백만원, %)

구 분
제25기 반기
제24기
제23기

자기자본(A)
1,083,454
988,466
891,966

총자산(B)
4,590,257
4,192,005
3,269,091

자기자본비율(A/B)
23.60
23.58
27.28

주1. K-IFRS에 따라 작성된 연결재무제표를 기준으로 산출하였습니다.

<대신저축은행>

(1) BIS비율

(단위 : 백만원, %)

구 분
제15기 반기
제14기
제13기

자기자본(A)
282,489
275,412
271,764

위험가중자산(B)
1,882,971
1,889,959
2,100,420

자기자본비율(A/B)
15.00
14.57
12.94

주1. BIS비율은 한국일반기업회계기준으로 작성되었습니다.

(2) 대손충당금

(단위 : 백만원)

구 분
제15기 반기
제14기
제13기

대손충당금
국내분
일 반
78,025
74,055
92,195

특 별
-
-
-

소 계
78,025
74,055
92,195

국외분
일 반
-
-
-

특 별
-
-
-

소 계
-
-
-

합 계
78,025
74,055
92,195

기중대손상각액
1,891
15,040
18,108

주1. 대출채권에 대한 대손충당금 금액입니다.

<대신자산운용>

(1) 최소영업자본액

(단위 : 백만원)

구분
제38기 반기
제37기
제36기
비고

최소영업자본액(A)
15,788
15,607
14,714
A=Aa+Ab+Ac

필요유지자기자본
11,725
11,725
11,725
Aa

고객자산운용필요자본
3,784
3,361
2,485
Ab

고유자산운용필요자본
278
521
504
Ac

(2) 자산부채비율

(단위 : 백만원, %)

구분
제38기 반기
제37기
제36기

실질자산(A)
61,584
58,976
57,094

실질부채(B)
6,880
5,803
6,721

자산부채비율(A/B)
895
1,016
850

주1. 상기자료는 분기 말잔으로 기재하였습니다

<대신자산신탁>
(1) 영업용순자본비율

(단위 : 백만원, %)

구 분
제7기 반기
제6기
제5기

영업용순자본(A)
106,208
105,349
102,844

총위험(B)
16,535
13,604
12,083

영업용순자본비율(A/B)
642
774
851

나. 수수료 현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(1) 위탁수수료율

구 분
일반징수율
사이버트레이딩징수율
모바일(CYBOS Touch,WTS,제휴서비스), ARS
기 타

유가증권/코스닥/코넥스시장 상장주권,K-OTC 지정주권,K-OTC BB 지정주권,상장된 출자증권,신주인수권증서,수익증권,신주인수권증권ETN
5천만원이하: 0.4972959%5천만원초과 1억원이하:0.4472959% + 25,000원1억원초과 2억원이하:0.3972959%+75,000원2억원초과 5억원이하:0.3472959%+175,000원5억원초과: 0.2972959%+425,000원
100만원이하: 0.1672959%+700원100만원초과 500 만원이하: 0.1572959%+900원500만원초과 1천만원이하: 0.1472959%+1,000원1천만원초과 3천만원이하: 0.1372959%+1,200원3천만원초과 5천만원이하: 0.1272959%+1,500원5천만원초과 2억원이하: 0.0972959%2억원 초과: 0.0772959%※ 단, 매매대금이 20만원이하인 경우 0.4972959%
0.1972959%(유가증권/코스닥/코넥스시장 상장주권,ETN, K-OTC, K-OTCBB 지정주권, CYBOS Touch,WTS의 신주인수권증권에 한함)
유가증권시장 업무규정에서 정하는 프로그램매매 및 시간외 바스켓매매에 의한 상장주권 매매: 0.248132% 장외 단주거래 : 거래금액에 상관 없이 0.498132%

ELW
5천만원이하: 0.498132%5천만원초과 1억원이하:0.448132% + 25,000원1억원초과 2억원이하:0.398132%+75,000원2억원초과 5억원이하:0.348132%+175,000원5억원초과: 0.298132%+425,000원
100만원이하: 0.168132%+700원100만원초과 500 만원이하: 0.158132%+900원500만원초과 1천만원이하: 0.148132%+1,000원1천만원초과 3천만원이하: 0.138132%+1,200원3천만원초과 5천만원이하: 0.128132%+1,500원5천만원초과 2억원이하: 0.098132%2억원 초과: 0.078132% ※ 단, 매매대금이 20만원이하인 경우 0.498132%
0.198132%(CYBOS Touch,WTS에 한함)
-

KOSPI200선물(주간/야간),미니KOSPI200선물(주간/야간),코스닥150선물(주간/야간),코스닥글로벌지수선물,변동성지수선물,섹터지수선물,배당지수선물,KRX300선물
5억원이하: 0.0498104%5억원초과 10억원이하:0.0448104%+25,000원10억원초과 30억원이하:0.0398104%+75,000원30억원초과 50억원이하:0.0348104%+225,000원50억원초과:0.0298104%+475,000원
0.0098104%
0.0198104%(KOSPI200선물(주간/야간), 미니KOSPI200선물(주간/야간), 코스닥150선물(주간/야간), 코스닥글로벌지수선물,KRX300선물, 변동성지수선물, 섹터지수선물의CYBOS Touch,WTS에 한함)
-

주식선물, ETF선물
5억원이하: 0.0495346%5억원초과 10억원이하:0.0445346%+25,000원10억원초과 30억원이하:0.0395346%+75,000원30억원초과 50억원이하:0.0345346%+225,000원50억원초과:0.0295346%+475,000원
0.0095346%
0.0195346%(Cybos Touch,WTS에 한함)
-

KOSPI200옵션(위클리 포함)

1천만원이하:

옵션가격 0.42미만: 1.4829% + 13원

옵션가격 0.42이상 2.47미만: 1.495554%

옵션가격2.47이상: 1.4829% + 78원

1천만원초과:

옵션가격 0.42미만: 0.9829% + 13원

옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.995554%

옵션가격 2.47이상: 0.9829% + 78원

※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용

1천만원이하:

옵션가격 0.42미만: 0.3829% + 13원

옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.395554%

옵션가격2.47이상: 0.3829% + 78원

1천만원초과:

옵션가격 0.42미만: 0.2829% + 13원

옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.295554%

옵션가격 2.47이상: 0.2829% + 78원

옵션가격 0.42미만: 0.3829% + 13원

옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.395554%

옵션가격 2.47이상: 0.3829% + 78원(CYBOS Touch,WTS에 한함)

-

KOSPI200옵션(야간)(위클리 포함)
1천만원이하:옵션가격 0.41미만: 1.47200541%+24원옵션가격 0.41이상~2.47미만: 1.495554%옵션가격 2.47이상: 1.47200541%+145원1천만원 초과:옵션가격 0.41미만: 0.97200541%+24원옵션가격 0.41이상~2.47미만: 0.995554%옵션가격 2.47이상: 0.97200541% + 145원※ 최종 산출 수수료금액 + 50,000원 적용
1천만원이하:옵션가격 0.41미만: 0.37200541%+24원옵션가격 0.41이상~2.47미만: 0.395554%옵션가격 2.47이상: 0.37200541%+145원1천만원 초과:옵션가격 0.41미만: 0.27200541%+24원옵션가격 0.41이상~2.47미만: 0.295554%옵션가격 2.47이상: 0.27200541% + 145원
옵션가격 0.41미만: 0.37200541%+24원옵션가격 0.41이상~2.47미만: 0.395554%옵션가격 2.47이상: 0.37200541%+145원(CYBOS Touch,WTS에 한함)
-

미니KOSPI200옵션

1천만원이하:

옵션가격 0.48미만: 1.4829% + 3원

옵션가격 0.48이상 2.53미만: 1.495554%

옵션가격2.53이상: 1.4829% + 16원

1천만원초과:

옵션가격 0.48미만: 0.9829% + 3원

옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.995554%

옵션가격 2.53이상: 0.9829% + 16원

※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용

1천만원이하:

옵션가격 0.48미만: 0.3829% + 3원

옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.395554%

옵션가격2.53이상: 0.3829% + 16원 1천만원초과:

옵션가격 0.48미만: 0.2829% + 3원

옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.295554%

옵션가격 2.53이상: 0.2829% + 16원

옵션가격 0.48미만: 0.3829% + 3원

옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.395554%

옵션가격 2.53이상: 0.3829% + 16원(CYBOS Touch,WTS에 한함)

-

미니KOSPI200옵션(야간)

1천만원이하:

옵션가격 0.51미만: 1.47200541% + 6원옵션가격 0.51이상~2.55미만: 1.495554%옵션가격 2.55이상: 1.47200541% + 30원

1천만원초과:

옵션가격 0.51미만: 0.97200541% + 6원옵션가격 0.51이상~2.55미만: 0.995554%옵션가격 2.55이상: 0.97200541% + 30원※ 최종 산출 수수료금액 + 50,000원 적용

1천만원이하:

옵션가격 0.51미만: 0.37200541% + 6원옵션가격 0.51이상~2.55미만: 0.395554%옵션가격 2.55이상: 0.37200541% + 30원

1천만원초과:

옵션가격 0.51미만: 0.27200541% + 6원옵션가격 0.51이상~2.55미만: 0.295554%옵션가격 2.55이상: 0.27200541% + 30원

옵션가격 0.51미만: 0.37200541% + 6원옵션가격 0.51이상~2.55미만: 0.395554%옵션가격 2.55이상: 0.37200541% + 30원(CYBOS Touch,WTS에 한함)
-

코스닥150옵션

1천만원이하:

옵션가격 3.2미만: 1.4829% + 4원

옵션가격 3.2이상 24.5미만: 1.495554%

옵션가격24.5이상: 1.4829% + 31원

1천만원초과:

옵션가격 3.2미만: 0.9829% + 4원

옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.995554%

옵션가격 24.5이상: 0.9829% + 31원

※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용

1천만원이하:

옵션가격 3.2미만: 0.3829% + 4원

옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.395554%

옵션가격24.5이상: 0.3829% + 31원

1천만원초과:

옵션가격 3.2미만: 0.2829% + 4원

옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.295554%

옵션가격 24.5이상: 0.2829% + 31원

옵션가격 3.2미만: 0.3829% + 4원

옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.395554%

옵션가격 24.5이상: 0.3829% + 31원(CYBOS Touch,WTS에 한함)

-

코스닥150옵션(야간)

1천만원이하:

옵션가격 3.0미만: 1.47200541% + 7원옵션가격 3.0이상~24.6미만: 1.495554%옵션가격 24.6이상: 1.47200541% + 58원

1천만원초과:

옵션가격 3.0미만: 0.97200541% + 7원옵션가격 3.0이상~24.6미만: 0.995554%옵션가격 24.6이상: 0.97200541% + 58원※ 최종 산출 수수료금액 + 50,000원 적용

1천만원이하:

옵션가격 3.0미만: 0.37200541% + 7원옵션가격 3.0이상~24.6미만: 0.395554%옵션가격 24.6이상: 0.37200541% + 58원

1천만원초과:

옵션가격 3.0미만: 0.27200541% + 7원옵션가격 3.0이상~24.6미만: 0.295554%옵션가격 24.6이상: 0.27200541% + 58원

옵션가격 3.0미만: 0.37200541% + 7원옵션가격 3.0이상~24.6미만: 0.395554%옵션가격 24.6이상: 0.37200541% + 58원(CYBOS Touch,WTS에 한함)
-

개별주식 옵션

1천만원이하:

옵션가격 4,000원미만: 1.4829% + 5원

옵션가격 4,000원이상 16,000원미만:1.495554%

옵션가격16,000원이상: 1.4829% + 20원

1천만원초과:

옵션가격 4,000원미만: 0.9829% + 5원

옵션가격 4,000원이상~16,000원미만:0.995554%

옵션가격 16,000원이상: 0.9829% + 20원

※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용

1천만원이하:

옵션가격 4,000원미만: 0.3829% + 5원

옵션가격 4,000원이상 16,000원미만:0.395554%

옵션가격16,000원이상: 0.3829% + 20원

1천만원초과:

옵션가격 4,000원미만: 0.2829% + 5원

옵션가격 4,000원이상 16,000원미만:0.295554%

옵션가격 16,000원이상: 0.2829% + 20원

1천만원이하:

옵션가격 4,000원미만: 0.3829% + 5원

옵션가격 4,000원이상 16,000원미만:0.395554%

옵션가격16,000원이상: 0.3829% + 20원

1천만원초과:

옵션가격 4,000원미만: 0.2829% + 5원

옵션가격 4,000원이상 16,000원미만:0.295554%

옵션가격 16,000원이상: 0.2829% + 20원(CYBOS Touch,WTS에 한함)

-

3년국채선물(주간/야간),5년국채선물,10년국채선물(주간/야간),30년국채선물, 무위험지표금리선물
8,000원
4,000원
4,000원(CYBOS Touch,WTS에 한함)
-

미국달러선물(주간/야간),엔선물, 유로선물, 위안선물
1,600원(※ 최종결제시 1,800원)
800원
800원(Cybos Touch,WTS에 한함)
-

미국달러옵션

옵션가격 11.90미만: 1.487346% + 15원

옵션가격 11.90이상~23.80미만: 1.5%

옵션가격 23.80이상: 1.487346% + 30원

※ 행사/배정 시 1,200원

옵션가격 11.90미만: 0.487346% + 15원

옵션가격 11.90이상 23.80미만: 0.5%

옵션가격 23.80이상: 0.487346% + 30원

-
-

돈육선물
8,000원(※ 최종결제시 8,000원)
5,000원
-
-

금선물
800원
400원
-
-

CATs 시스템을 통한자동주문
-
거래금액에 관계 없이 유가증권시장 및 코스닥시장 상장주권: 0.1972959%거래금액에 관계 없이 ELW: 0.198132%
-
-

소액채권
0.3%
0.3%
-
-

장내채권(기타신종사채포함)
<채권 잔존기간에 따라>3개월미만: 0.0052%3개월이상 6개월미만: 0.03%6개월이상 1년미만: 0.05%1년이상 2년미만: 0.10%2년이상: 0.15%※ 장내매매에 한함
<채권잔존기간에 따라>3개월미만: 0.0052%3개월이상 6개월미만: 0.03%6개월이상 1년미만: 0.05%1년이상 2년미만: 0.10%2년이상: 0.15%
<채권잔존기간에 따라>3개월미만: 0.0052%3개월이상 6개월미만: 0.03%6개월이상 1년미만: 0.05%1년이상 2년미만: 0.10%2년이상: 0.15% (Cybos Touch,WTS에 한함)
-

외화주식(일본주식제외) 및 예탁증서
10억미만: 0.5%10억이상 100억미만: 0.3%100억이상: 0.1%
-
-
-

해외주식
일본주식: 0.50%중국상해A주: 0.50%중국상해B주: 0.80%중국심천A주: 0.50%홍콩주식: 0.50%미국주식: 0.50%베트남주식: 0.70% (최소수수료 45만 VND)싱가포르주식: 0.70% (최소수수료 20SGD)호주주식: 0.70% (최소수수료 20AUD)영국주식: 0.70% (최소수수료 20GBP)아일랜드주식, 독일주식, 프랑스주식, 오스트리아주식, 네덜란드주식, 핀란드주식, 이탈리아주식: 0.70% (최소수수료 20EUR)스위스주식: 0.70% (최소수수료 20CHF)캐나다주식: 0.70% (최소수수료 20CAD)

일본주식: 0.30%중국상해A주: 0.30%중국심천A주: 0.30%홍콩주식: 0.30%

미국주식: 0.25%

일본주식: 0.30%중국상해A주:0.30%중국심천A주: 0.30%홍콩주식: 0.30%미국주식: 0.25%(Cybos Touch,WTS에 한함)
홍콩주식워런트 매도: 0.70%

외화채권(CD,CP포함)
<잔존기간에 따라>3년 이하: 0.2%, 3년 초과: 0.5%
-
-
달러기준

외화표시주식관련 신종사채
0.5%
-
-
달러기준

KRX 금현물
0.5%
0.2%
0.2%(Cybos Touch에 한함)
-

주1. 상기 수수료율은 2025.06.30일자 기준으로 작성하였습니다.주2. NXT 거래소 체결 시, 0.001%p 인하(유가증권시장, 코스닥증권시장)주3. 미국주식은 매수 시 최소 주문금액 10USD가 적용됩니다.주4. 시각장애인은 모든 매체에 HTS 거래 수수료율이 적용됩니다.주5. K-OTC BB 지정주권은 체결건별 수수료를 징수합니다.주6. 옵션상품의 권리행사 배정 시, 모든 구간에서 정률 수수료율이 적용됩니다.주7. 금리선물, 상품선물, 통화선물 및 미국달러옵션 행사/배정의 경우 체결계약당 수수료 적용됩니다.주8. 반대매매, 선물옵션 만기일 권리행사에 따른 자동 청산분에 대해서는 영업점 수수료 적용됩니다.주9. 해외주식(워런트 포함) 단주거래 수수료율은 일반징수율을 따릅니다. 다만, 은행제휴계좌로 CREON 채널을 이용하는 경우 별도의 수수료를 적용합니다.주10. 사이버영업소, 사이버트레이딩룸에는 PC통신 및 인터넷을 통한 사이버트레이딩 징수율이 적용됩니다.주11. 부가수수료는 대신증권 홈페이지 수수료 안내를 확인하시기 바랍니다.주12. WTS라 함은 인터넷 및 모바일 웹페이지 상에서 거래하는 시스템을 말합니다.※ 기타 자세한 CREON 서비스 관련 수수료율은 CREON 홈페이지 수수료 안내를 확인하시기 바랍니다.

(2) 해외파생상품

구분
통화
거래수수료

사이버트레이딩
일반

해외선물
USD 결제상품
USD
6
12.5

JPY 결제상품
JPY
600
1,250

CHF 결제상품
CHF
6
12.5

GBP 결제상품
GBP
6
12.5

EUR 결제상품
EUR
6
12.5

HKD 결제상품
HKD
60
125

SGD 결제상품
SGD
10
15

CNY 결제상품
CNY
50
100

AUD 결제상품
AUD
6
12.5

Mini 통화상품
USD
6
12.5

JPY
600
1,250

EUR
6
12.5

HKD
60
125

CNY
50
100

AUD
6
12.5

Micro 통화상품
USD
2
10

JPY
200
1,000

CHF
2
10

EUR
2
10

CAD
2
10

AUD
2
10

LME/LMBA 상품
USD
-
5/64%

FFA 상품
USD
-
0.25%

주1. 당사 HTS, WTS, 무선통신 등을 활용할 경우 사이버 트레이딩 수수료를 적용하며, 영업점, 고객감동센터, 본사 영업부서를 통한 전화주문일 경우 일반 수수료를 적용합니다.주2. 체결계약 당 수수료 적용을 원칙으로 하되, LME, LBMA, FFA 상품은 매매약정금액에 수수료율을 적용합니다.

(3) Wrap Account 수수료

유형
상품명
연 수수료율
중도해지수수료

선취수수료
후취수수료
성과보수

직접투자형
대신[Balance]리서치 셀렉션랩(선취형)
1.0%
3억 미만: 1.4%3억 이상: 1.0%※ 금액별 체차적용
-
일할 반환하는선취수수료의 80%

대신[Balance] 리서치 Smallcap랩
-
2.4%
-
-

대신[Balance]리서치 Smallcap랩(선취형)
1.0%
1.4%
-
일할 반환하는선취수수료의 80%

대신[Balance]공모주메자닌랩(후취형)
-
1.2%
-
-

대신[Balance]마스터즈랩(고수익추구형/기본)
-
고객 합의(연 0.5 ~ 6.0%)
-
-

대신[Balance]마스터즈랩(고수익추구형/성과)
-
고객 합의(연 0.5 ~ 3.0%)
고객합의
-

대신[Balance]마스터즈 펀드케어랩
-
고객 합의(0.1% 이상)
-
-

대신[Balance]리츠펀드랩(후취형)
-
0.7%
-
-

간접투자형
대신 MMW
-
0.05%
-
-

대신[Balance]CMA MMW형
-
개인 : 0.03%법인 : 0.02%
-
-

대신[Balance]5스타펀드랩(국내형/선취형)
1.0%
0.5%
-
일할 반환하는선취수수료의 80%

대신[Balance]5스타펀드랩(국내형)
-
1.2%
-
-

대신[Balance]5스타펀드랩(해외형/선취형)
1.0%
0.5%
-
일할 반환하는선취수수료의 80%

대신[Balance]5스타펀드랩(해외형)
-
1.2%
-
-

해외직접형
대신[Balance]자오상 후강통랩
-
2.5%
-
-

대신[Balance]달러자산포커스랩(선취형)
1.0%
1.5%
-
일할 반환하는선취수수료의 80%

채권형
대신[Balance]채권형랩
-
0.01% 이상
-
-

대신[Balance]단기채권형랩
-
고객 합의(연0.001% ~ 1.0%)
고객합의
-

로보형
대신[로보어드바이저]액티브플러스 ETF 랩
-
-
고객합의
-

일임형ISA
대신 ISA
-
위험등급에 따라0.1% ~ 0.8%
고객합의
-

다. 취급상품

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

[ 집합투자기구(펀드) ]

집합투자기구(펀드)
2인 이상의 투자자로부터 모은 금전 등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것으로서, 투자신탁, 뮤추얼펀드 등으로도 부르나, "펀드"라는 용어로 가장 널리 부름

증권집합투자기구
집합투자재산의50%를 초과하여증권(주식,채권등)에 투자하는 펀드
주식형
증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 60 이상(또는 연평균 60% 이상)을 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품

채권형
증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 운용대상에 주식(주식관련파생상품(파생결합증권)포함)이 편입되지 아니하고 자산총액의 100분의 60 이상(또는 연평균 60% 이상)을 채권 및 채권관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품

혼합주식형/혼합채권형
증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 채권형과 주식형에 해당되지 아니하고, 자산총액 중 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)에 투자할 수 있는 최고편입한도가 50% 이상인 경우 혼합주식형, 50% 미만인 경우 혼합채권형이라고 함

재간접형
증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 40 이상(또는 연평균 40% 이상)을 집합투자증권으로 운용하는 상품

파생형
위험회피 이외의 목적으로 집합투자재산 자산총액의 10%를 초과하여 파생상품(파생결합증권의 경우 자산총액의 50% 이상)에 투자하는 상품 (파생형 모펀드에 투자비율이 최고 50% 이상인 자펀드 포함)

투자계약증권형
자산총액의 60% 이상을 투자계약증권(특정 투자자가 투자자와 타인간의 공동사업에 금전 등을 투자하고 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 계약상의 권리)으로 운용하는 상품

부동산집합투자기구
자본시장법 제229조 제2호에 따른 부동산집합투자기구로서 집합투자재산의 100분의 50을 초과하여 부동산(부동산을 기초자산으로 한 파생상품, 부동산 개발과 관련된 법인에 대한 대출, 그 밖에 대통령령이 정하는 부동산과 관련된 증권에 투자하는 경우 포함)에 투자하는 집합투자기구

특별자산집합투자기구
자본시장법 제229조 제3호에 따른 특별자산집합투자기구로서 집합투자재산의 100분의 50을 초과하여 특별자산(증권 및 부동산을 제외한 투자대상자산을 말함)에 투자하는 집합투자기구

혼합자산집합투자기구
자본시장법 제229조 제4호에 따른 혼합자산집합투자기구로서 집합투자재산을 운용함에 있어서 증권/부동산/특별자산 집합투자기구의 규정의 제한을 받지 아니하는 집합투자기구

단기금융집합투자기구(MMF)
자본시장법 제229조 제5호에 따른 단기금융집합투자기구로서, 집합투자재산 전부를 단기금융상품(잔존만기가 짧은 채권, 콜론, CP, CD등)에 투자하는 집합투자기구

[ 파생결합증권 ]

구 분
유 형
내 용

주가연계증권(ELS)
원금비보장형
투자자금의 원금이 주식, 주가지수 등에 연계되어평가시점 주가수준에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품

기타 파생결합증권(DLS)
원금비보장형
투자자금의 원금이 이자율, 통화, 신용, 상품 등에 연계되어평가시점 가격에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품

주식워런트증권(ELW)
상장형비상장형
개별 주식 또는 주가지수와 연계하여 미리 매매 시점과 가격을 정한 뒤약정된 방법에 따라 해당 주식 또는 현금을 사고 팔수 있는 권리가 주어진 증권

[ 파생결합사채 ]

구 분
유 형
내 용

주가연계 파생결합사채 (ELB)
원금보장형
투자자금의 이자가 주식, 주가지수 등에 연계되어평가시점 주가수준에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품

기타 파생결합사채(DLB)
원금보장형
투자자금의 이자가 이자율, 통화, 신용, 상품 등에 연계되어평가시점 가격에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품

[ 일임형 랩 어카운트 ]

투자구분
상품명
상품특징

직접투자형
대신[Balance]리서치 셀렉션랩
대신증권 리서치센터의 종목 발굴 역량과 경제연구소의 자산배분모델, 랩사업부의 운용노하우가 결합하여 장기적으로 안정적 수익창출을 추구

대신[Balance]리서치 Smallcap랩
대신증권 리서치센터의 Smallcap발굴역량을 활용하여 투자종목을 선정하고 랩사업부의 탄력적 운용을 통해 고수익을 추구

대신[Balance]마스터즈랩
지점의 투자자산운용사가 고객과의 상담을 통하여 고객의 투자성향과 목적에 부합하는 맞춤형 포트폴리오를 구축하여 관리

대신[Balance]마스터즈 펀드케어랩
이동한 손실펀드를 펀드케어랩으로 운용하며 펀드 리서치, 운용역 코멘트 등 보유펀드에 대한 관리를 지원해주는 동시에 비용 효율성을 제고

대신[Balance]리츠펀드랩
국내 상장된 리츠 및 부동산 펀드등에 투자하여 꾸준한 배당수익과 자산가치 상승에 따른 자본이득 추구

대신[Balance]공모주메자닌랩
메자닌에 투자하여 안정적인 수익 및 IPO에 적극 참여하여 추가 수익을 추구

간접형
대신[Balance]5스타펀드랩(국내형)
펀드평가기관 선정 우수등급의 국내펀드에 투자하여안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 상품

대신[Balance]5스타펀드랩(해외형)
펀드평가기관 선정 우수등급의 해외펀드에 투자하여안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 상품

해외직접형
대신[Balance]자오상 후강통랩
중국 정부정책에 부합하는 중국본토주식과 내수우량주, 저평가된 고배당주에 주로 투자하여 상해종합지수 초과 수익 추구

대신[Balance]달러자산포커스랩
달러화 표시 ETF에 주로 투자하여 자본차익과 환차익을 추구하는 전략 랩 상품

채권형
대신[Balance]채권형랩
고객 니즈를 반영한 자산배분을 통해 자유로운 현금 입출금과 수익성을 동시에 추구

일임형ISA
대신ISA
고객성향에 맞게 경기상황에 따라 국내외 펀드에 분산투자하여 안정적인 수익추구

로보형
대신[로보어드바이저]액티브플러스 ETF랩
국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 공격투자형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구

대신[로보어드바이저]액티브 ETF랩
국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 적극투자형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구

대신[로보어드바이저]스탠다드 ETF랩
국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 위험중립형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구

대신[로보어드바이저]패시브플러스 ETF랩
국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 안정추구형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구

대신[로보어드바이저]패시브 ETF랩
국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 안정형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구

[ 퇴직연금 ]

구 분
유 형
내 용

퇴직연금 제도
확정급여형(DB형)확정기여형(DC형)개인형퇴직연금(IRP)
사용자가 근로자의 퇴직금 재원을 사전에 사외 퇴직연금사업자에 적립, 운용한 후 근로자의 퇴직 시 연금 또는 일시금으로 지급하는 제도

[ 연금저축 ]

구 분
유 형
내 용

연금저축
연금저축계좌
개인이 소득의 일부를 일정 기간 납입 후 연금형태로 인출할 경우 연금소득으로 과세되는 세제혜택 금융상품

[ 주요 서비스 ]

구 분
내 용

CYBOS 5, CYBOS-i, CYBOS Trader, CYBOS Plus, CREON, CREON Plus, 홈페이지(www.daishin.com, www.creontrade.com), 모바일WTS
인터넷을 통해 주식, 채권, 파생상품, 금융상품 등을 매매하거나,시세, 정보조회를 할 수 있는 PC증권 거래서비스

모바일 서비스
핸드폰, 스마트폰 등의 무선단말기를 이용한 증권거래 서비스

로봇 벤자민 서비스
머신러닝 기법을 이용한 24시간 대고객 무인 상담 서비스

대신 알리미 서비스
계좌정보, 매매/권리 정보를 SMS 또는 HTS 알리미 기능을 통한자동 통보 서비스

금융지원센터
고객접점에서의 원스톱 서비스를 통하여 고객 만족도 증대

ARS 서비스
ARS를 통한 매매 서비스

은행제휴계좌 서비스
제휴은행을 통한 계좌 개설 서비스

비대면계좌 개설 서비스
스마트폰을 이용한 계좌 개설 서비스

[연결대상 종속회사에 관한 사항]

<대신저축은행>

(가) 예금상품

(1) 정기예금(복리식, 단리식) : 여유자금을 일정기간 예치하고, 높은 수익을 보장 받을 수 있는 상품

- 가입대상 : 제한없음

- 계약기간 : 3개월~24개월, 36개월(월단위)

- 계약금액 : 100,000원 이상

(2) 더드리고정기예금 : 만 65세 이상의 고객이 여유자금을 일정기간 예치하고, 높은 수익을 보장 받을 수 있는 정기예금 상품

- 가입대상 : 만 65세 이상 개인 및 개인사업자

- 계약기간 : 12개월~24개월, 36개월(월단위)

- 계약금액 : 100,000원 이상

(3) 스마트정기예금 : 여유자금을 일정기간 예치하고 운용하는 예금상품으로 복잡한 우대금리 조건이 없는 스마트폰 전용정기예금 상품

- 가입대상 : 스마트뱅킹 가입고객

- 계약기간 : 3개월~24개월, 36개월(월단위)

- 계약금액 : 100,000원 이상

(4) 회전정기예금 : 회전주기(매1년) 단위로 약정이율이 변동되는 예금상품

- 가입대상 : 제한없음

- 계약기간 : 36개월

- 계약금액 : 100,000원 이상

(5) 스마트회전정기예금 : 회전주기(매1년) 단위로 약정이율이 변동되는 모바일 전용 예금상품

- 가입대상 : 제한없음

- 계약기간 : 36개월

- 계약금액 : 100,000원 이상 (6) 대신든든정기예금 : 온라인 사기에 두려움을 가진 고객을 위한 오프라인 전용상품 (신규 및 해지가 영업점에서만 가능) - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 9개월, 12개월 ~ 24개월, 36개월/월단위 - 계약금액 : 100,000원 이상

(7) 스마트정기적금 : 매월 일정금액을 정기적으로 납입하고 만기일에 원리금을 지급받는 상품으로 복잡한 우대금리 조건이 없는 스마트폰 전용 적립식 적금상품

- 가입대상 : 스마트뱅킹 가입고객

- 계약기간 : 12, 18, 24, 30, 36개월

- 가입금액 : 10,000원 이상

(8) 정기적금 정액식 : 매월 일정금액을 정기적으로 납입하고 만기일에 원리금을 지급받는 상품으로 푼돈을 모아 목돈을 마련하는데 가장 보편적인 장기저축 상품

- 가입대상 : 제한없음

- 계약기간 : 12개월~36개월(월단위)

- 가입금액 : 10,000원 이상

(9) 정기적금 자유적립식 : 일정한 기간을 정하고 금액 및 횟수에 제한없이 자유롭게 납입하고 기간 만료시 이자를 계산하여 원금과 함께 지급하는 상품

- 가입대상 : 제한없음

- 계약기간 : 12개월~36개월(월단위)

- 불입금액 : 10,000원 이상(단, 월 납입한도는 계약금액의 10/100, 만기 1개월 전까지 입금가능)

(10) 자유적립예금 : 계약기간동안 금액 및 횟수에 제한없이 자유로이 납입하고 만기에 원리금을 지급받는 목돈마련예금

- 가입대상 : 제한없음

- 계약기간 : 12개월~36개월(월단위)

- 불입금액 : 1,000원 이상

(11) 보통예금 : 입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금 받을 수 있는 요구불예금

- 가입대상 : 제한없음

- 계약기간 : 제한없음

- 불입금액 : 제한없음

(12) 더드리고 입출금 통장 : 입출금이 자유로운 파킹통장으로 모바일 전용 상품

- 가입대상 : 개인

- 계약기간 : 제한없음

- 불입금액 : 제한없음

(13) 기업자유예금 : 기업이 일시적인 여유자금을 예치하여 결제자금으로 이용할 수 있는 입출금이 자유로운 예금으로 단기예치분에 대해서도 비교적 높은 이자가 지급되는 상품

- 가입대상 : 법인/개인사업자

- 계약기간 : 제한없음

- 불입금액 : 제한없음

(14) ISA(개인종합자산관리계좌) 정기예금 : 만기시 자동재예치 되는 ISA편입용 정기예금

- 가입대상 : ISA(개인종합자산관리계좌) 계좌를 통해서만 가입 가능

- 계약기간 : 3개월, 6개월, 1년, 2년, 3년

- 계약금액 : 10,000원 이상

(15) 퇴직연금 정기예금 : 퇴직연금 가입 기업 및 근로자를 대상으로 확정금리 제공하는 예금 상품

- 가입대상 : 「근로자퇴직급여보장법」에 따른 자산관리업무 수행 퇴직연금사업자

- 계약기간 : 일반 퇴직연금 정기예금 : 1년, 2년, 3년

- 계약금액 : DB형 제한없음, DC형 및 IRP형 5천만원까지

(나) 여신상품

(1) 대신햇살론

1) 직장인대출

- 대출대상 : 개인신용평점 하위 20% (연소득 4,500만원 이하) 또는 연소득 3,500만 원 이하의 3개월 이상 재직중인 근로소득자, 만 19세 이상의 내국인

- 대출금액 : 2,000만원 이내

- 대출기간 : 3년 또는 5년

- 상환방법 : 원금균등분할방식

2) 자영업자대출

- 대출대상 : 개인신용평가 하위 20% (연소득 4,500만원 이하) 또는 연소득 3,500만 원 이하의 자영업자, 만 19세 이상의 내국인

- 대출금액 : 창업자금 5천만원 이내, 대환자금 3천만원 이내, 운영자금 2천만원 이내

- 대출기간 : 최대 5년

- 상환방법 : 대환 시 거치없이 5년 원금균등분할상환방식, 그 외 1년거치 4년 원금 균등분할상환방식 가능

(2) 부동산담보대출

- 대출대상 : 본인 또는 제3자 소유의 부동산을 담보로 대출받고자 하는 개인, 법인/ 개인사업자

- 담보대상 : 주택, 공장, 상가, 오피스텔, 빌라, 기타부동산

- 대출금액 : 감정평가액의 50% ~ 70% (개인 : 최고 8억원 / 법인,개인사업자 : 영업점 문의)

- 대출기간 : 최대 5년

- 상환방법 : 만기일시상환(종합통장대출방식 가능), 원리금균등분할, 원금균등분할

(3) 예적금담보대출

- 대출대상 : 당행에 거치식예금 및 적립식예금(정기예금, 정기적금 등),표지어음에 가입한 고객

- 대출금액 : 예금, 적금의 100% 이내

* 인터넷 예적금담보대출 : 최대 50백만원까지 (50백만원 초과시 영업점 방문)

- 대출기간 : 담보 예적금의 만기일 이내 (단, 거치식예금의 경우 만기일이 도래한 담보 예금을 동일과목으로 재예치한 경우에는 재예치기간 만료일까지 기한 연장 가능)

- 상환방법 : 만기일시상환(종합통장대출방식 가능)

(4) 대신홈론

- 대출대상 : 보유하고 있는 주택이나 구입하고자 하는 주택을 담보로 대출받고자 하는 만 19세 이상의 개인고객(NICE 신용평점 660점 이상)

- 대출금액 : 8억원 이내

- 대출기간 : 1년 ~ 30년(최대 5년 거치 가능)

- 상환방법 : 원리금균등분할

(5) 대신비즈론

- 대출대상 : 본인 또는 제3자 소유의 주택을 담보로 대출받고자 하는 1개월 이상 사업을 영위한 만 19세 이상인 개인사업자 또는 법인사업자(NICE 신용평점 660점 이상)

- 대출금액 : 시세의 최대 95%까지 - 대출기간 : 원리금균등분할 : 3년 ~ 5년, 만기일시상환 : 2년 ~ 3년

- 상환방법 : 원리금균등분할, 만기일시상환

(6) 대신신용대출 I

- 대출대상 : 소득증빙이 가능한 만 19세 이상의 직장인, 재직기간 : 6개월 이상

(NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상)

- 대출금액 : 100만원 이상 ~ 최대 1억원 이내

- 대출기간 : 최소 12개월 ~ 최대 120개월 (연 단위 선택가능) - 상환방법 : 원리금균등분할, 만기일시상환

(7) 대신플러스

- 대출대상 : 소득증빙이 가능한 만 19세 이상 우량 직장인, 재직기간 : (직장인) 3개월 이상 (NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상)

- 대출금액 : 100만원 이상 ~ 1억원 이내

- 대출기간 : 최소 12개월 ~ 최대 120개월 (연 단위 선택가능)

- 상환방법 : 원리금균등분할, 만기일시상환

(8) 스텝론

- 대출대상 : 소득증빙이 가능한 만 19세 이상 직장인, 재직기간 : 3개월 이상 (NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상)

- 대출금액 : 100만원 이상 최대 4,500만원 이내

- 대출기간 : 최소 12개월 ~ 최대 120개월까지 연단위 선택 가능

- 상환방법 : 만기일시상환, 원리금균등분할

<대신자산운용>

집합투자기구

(펀드)

2인 이상에게 투자권유를 하여 모은 금전 등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것으로서, 투자신탁, 투자회사 등으로도 불리우나, "펀드"라는 용어로 가장 널리 부름

증권집합

투자기구

집합투자재산의50%를 초과하여 증권(주식,채권등)에 투자하는 펀드
주식형
증권집합투자기구로서 집합투자규약상 자산총액의 100분의 60 이상(또는 연평균 60% 이상)을 주식 및 주식관련 파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품

채권형
증권집합투자기구로서 집합투자규약상 운용대상에 주식(주식관련파생상품(파생결합증권)포함)이 편입되지 아니하고 자산총액의 100분의 60이상(또는 연평균 60% 이상)을 채권 및 채권관련 파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품

혼합주식형/

혼합채권형

일반적으로 주식과 채권에 모두 투자할 수 있는 펀드로서, 주식에 최대 50% 이상 투자할 수 있는 펀드를 혼합주식형펀드, 주식에 최대 투자가능 비율이 50% 미만인 펀드를 혼합채권펀드라고 함

재간접
증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 40 이상(또는 연평균 40% 이상)을 집합투자증권으로 운용하는 상품

투자계약

증권형

자산총액의 60% 이상을 투자계약증권(특정투자자가 투자자와 타인간의 공동사업에 금전 등을 투자하고 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 계약상의 권리)으로 운용하는 상품

부동산

집합투자기구

집합투자재산의 100분의 50 이상으로 부동산(부동산 개발과 관련된 법인에 대한 대출, 그 밖에 대통령령이 정하는 부동산과 관련된 증권에 투자하는 경우 포함)에 투자하는 집합투자기구

특별자산

집합투자기구

집합투자재산의 100분의 50 이상으로 특별자산(증권 및 부동산을 제외한 투자대상 자산을 말함)에 투자하는 집합투자기구

혼합자산

집합투자기구

법 제229조 제4호에 따른 혼합자산집합투자기구로서 집합투자재산을 운용함에 있어서 증권, 부동산, 특별자산 집합투자기구의 규정의 제한을 받지 아니하는 집합투자기구

단기금융집합투자기구(MMF)
집합투자재산 전부를 대통령령으로 정하는 단기금융 상품에 투자하는 집합투자기구로서 대통령령으로 정하는 방법으로 운용되는 집합투자기구

<대신자산신탁>

(1) 토지신탁

신탁회사가 위탁자로부터 토지를 수탁 받아 부동산 개발 업무(사업계획의 수립, 공사관리, 분양 및 임대 등)를 수행하는 신탁상품이며, 신탁재산의 독립성 확보를 통하여 안정적인 개발 사업 추진이 가능하고 분양사고의 위험을 방지할 수 있음사업비 조달 방식에 따라 관리형 토지신탁(위탁자가 금융기관 등으로부터 사업비 조달) 및 차입형 토지신탁(신탁회사가 사업비를 조달)으로 구분됨

(2) 담보신탁

저당제도보다 비용이 저렴하고 편리한 선진 담보제도로 부동산 자산을 담보로 간편하게 대출받을 수 있는 신탁 상품

신탁계약을 통해 부동산 소유자(위탁자)로부터 부동산을 신탁 받아 금융대출 업무를 진행하고 대출기간이 만료되어 정상적으로 채무가 이행되면 신탁부동산을 위탁자에게 돌려주는 신탁사업

채무불이행 발생시 신탁사는 신탁부동산을 환가하여 그 처분대금으로 우선수익자에게 채무를 변제하고 잔여처분대금을 위탁자 또는 수익자에게 교부함

(3) 관리신탁

신탁회사가 부동산의 소유권 관리·시설유지·세무관리·수익금의 운용 등을 담당하고, 그 수익을 소유자에게 환원하는 신탁 상품으로 신탁회사의 관리 범위에 따라 갑종 및 을종 관리신탁으로 구분

① 갑종 관리신탁 : 신탁부동산에 대해 소유권, 임대차, 시설 유지, 법무 및 세무관리 등의 업무 수행

② 을종 관리신탁 : 신탁재산의 소유권만 관리

(4) 처분신탁

소유 부동산의 처분 방법이나 절차에 어려움이 있는 부동산, 또는 대형·고가의 부동산을 적정 수요자를 찾아 안전하게 처분한 후 수익자에게 처분 대금을 교부하는 신탁 상품

(5) 분양관리신탁

「건축물의 분양에 관한 법률」에 따라 분양사업의 시행자가 선분양을 위해 신탁회사에게 피분양자 및 사업참여자들의 부동산 소유권 및 분양대금을 보전, 관리하게 함으로써 안정적인 분양사업이 되도록 지원하고 사용승인 후 수분양자에게 안전하게 소유권을 이전하는 신탁 상품

라. 준법감시인에 대한 사항
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(1) 준법감시인(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법1) 준법감시인의 선ㆍ해임

당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률' 제25조에 따라 준법감시인을 두고 있으며, 대표이사의 추천을 받아 이사회에서 선임합니다. 준법감시인의 임기는 2년 이상으로 하며, 책임있는 직무수행을 위하여 가능한 임기를 보장하고 있습니다. 다만, 금융관련 법령을 위반하는 등 특별한 사유로 공정한 직무수행 이 곤란한 경우에는 이사회의 사전심의를 거쳐 이사회에서 해임할 수 있습니다.

2) 준법감시인의 권한 및 의무

당사의 준법감시인은 아래의 사항에 대한 권한 및 의무를 갖습니다. - 회사 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권 - 임직원의 관계법령 등의 준수와 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회(또는 상근감사위원)에 대한 보고 - 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 참석 및 의견진술 - 임직원의 관계법령등 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 및 시정개선 요구권 - 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 - 관계법령 등 위반 임직원에 대한 감사위원회(또는 상근감사위원)에 제재 의뢰권 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항

3) 준법감시인 제도 운영 방안

당사의 준법감시인은 아래와 같이 업무를 수행합니다. - 내부통제기준의 운영에 필요한 규정,지침,법규준수매뉴얼 등을 정하여 시행 - 내부통제기준에 따른 임직원의 관련법규 위반 여부 점검 및 그 결과를 기록유지 하고, 기록을 기초로 하는 내부통제보고서를 감사위원회에 보고 - 대표이사는 준법감시인의 효과적인 업무 수행에 필요한 우수한 인력을 지원 하여야 하며, 업무수행에 필요한 전산시스템의 구축 등 각종 물적자원을 지원 - 준법감시인은 각 부서 또는 필요한 팀 단위로 Compliance담당자를 지명하여 준법감시 업무의 일부를 위임하여 효과적인 준법감시업무를 수행할 수 있음 - 준법감시인은 임ㆍ직원이 준수해야 할 윤리강령에 관한 세부기준을 제정ㆍ시행 - 준법감시인은 임ㆍ직원의 직무관련 법규위반, 부정 및 비위 행위 등을 예방하고 정당 한 내부제보자의 신분을 보호하기 위한 내부제보제도를 제정ㆍ시행할 수 있음 - 준법감시인은 회사가 금융거래와 관련하여 불법재산의 수수 및 자금세탁행위에 이용 되지 않도록 혐의거래에 대한 보고제도를 운영할 수 있음 - 준법감시인은 일반투자자를 보호하고 불공정거래를 예방하기 위한 내부통제제도를 제정ㆍ시행할 수 있음

(나) 준법감시인의 인적사항

직위
성명
주요경력
비 고

준법감시인
최근영
조선대 회계학대신자산운용 법무본부장대신자산운용 리스크관리본부장/준법감시인대신에이엠씨 감사대신저축은행 준법감시인대신증권 법무지원부문장대신증권 감사부문장
전무

(다) 준법감시인의 주요활동

조치일
주요조치내용
조치상대방
비고

2025.01.13
신탁/랩 상품계좌 거래 모니터링 시스템 개선 및 시행
관련 부서
-

2025.01.21
재산상 이익제공 및 수령 내역 보고 철저 요청
전체
-

2025.01.13
24년 4분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시
전 영업점
-

2025.01.14
임직원의 금융투자상품 매매 법규준수 자율점검 실시
관련 영업점
-

2025.02.04
계열회사의 자금세탁방지 업무 현황진단
관련 계열사
-

2025.02.10
법규준수매뉴얼 개정
전체
-

2025.03.11
내부통제위원회 규정 개정
전체
-

2025.03.11
내부통제기준 개정
전체
-

2025.03.04
업무용 외부메신저 사용 유의사항 안내
전체
-

2025.03.04
이상매매 및 집중 모니터링 기준 개정
전체
-

2025.03.11
자본시장법 개정 시행에 따른 유통대주 업무 등 개선 요청
관련 부서
-

2025.03.11
NXT 출범에 따른 투자광고 유의사항 안내
전체
-

2025.04.02
2025년 1분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시
전 영업점
-

2025.05.01
법규준수매뉴얼 개정
전체
-

2025.05.01
내부통제기준 개정
전체
-

2025.05.12
자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정 개정
전체
-

2025.05.26
임직원 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내(직무관련 정보 이용 등)
관련 부서
-

2025.06.09
이상매매 및 집중 모니터링 기준 개정
전체
-

2025.06.17
2025년 자금세탁방지제도 온라인 교육 실시
전체
2025.06.27~ 2025.07.17

2025.06.25
법규준수매뉴얼 개정
전체
-

(라) 준법지원인 등 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

준법지원부문
1
부문장 1명 (3년 7개월)
준법지원부문 총괄(준법감시인)

Compliance부
13
부서장 1명 (24년 9개월)차장 2명 (평균 12년 6개월)수석매니저 1명 (3년 6개월)책임매니저 2명 (평균 5년 3개월)과장 2명 (평균 10년 4개월)대리 4명 (평균 4년 5개월)업무주임 1명 (1년 6개월)
1. 내부통제체제의 구축 운영2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리3. 준법ㆍ윤리문화의 조성4. 법규준수 관련 점검 조사5. 법규위반 사항에 대한 조치6. 감독당국 및 감사위원회 협조ㆍ지원7. 자금세탁방지제도 운영

법무지원부
8
부서장 1명 (15년 2개월)수석매니저 1명 (5년 1개월)책임매니저 4명 (평균 2년 5개월)과장 1명 (10년 9개월)대리 1명 (5년)
1. 소송업무2. 법률이슈사항에 대한 법무지원3. 계약 및 약관 등에 관한 적법성 검토

[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신저축은행>

(1) 준법감시인의 인적사항

(기준일 : 2025년 06월 30일)

직 위
성 명
주요경력
선임일
임기만료일

준법감시인
이남성
23.12 대신저축은행 준법감시인 선임

23.12.07

(최초 선임)

25.12.31

(2) 준법감시인의 주요활동

조 치 일
주요 조치내용
비고사항

2025.01.06
RBA시스템 STR 추출 기준 변경
회사전체

2025.01.08
직원알기제도 이행점검 결과 보고
회사전체

2025.01.09
「금융거래등제한대상자 지정 및 지정 취소에 관한 규정」 개정 안내에 따른 조치
회사전체

2025.01.13
직원알기제도 이행점검 결과 보고
회사전체

2025.01.15
전기통신금융사기 관련 피해금 환급(2건)
회사전체

2025.02.05
요주의 리스트 업데이트에 따른 결과 및 승인 내역 보고
회사전체

2025.02.12
직원알기제도 이행점검 결과 보고
회사전체

2025.02.13
금융정보 자동교환 결과 보고
회사전체

2025.02.13
금융거래 취약계층 고객응대 매뉴얼 개정
회사전체

2025.02.17
금융거래정보제공 요구서에 의한 의심거래보고(STR)여부 테마점검
회사전체

2025.02.21
「내부통제기준」 개정 시행
회사전체

2025.02.28
[금융감독원] 자금세탁방지 업권별 워크숍
금융감독원

2025.03.04
CRS/FATCA 업무 유의사항 안내
회사전체

2025.03.05
비대면계좌개설 안심차단 서비스 시행
회사전체

2025.03.10
「개인정보처리방침」 개정
회사전체

2025.03.12
금융거래정보제공 요구서에 의한 의심거래보고(STR)여부 테마 점검 결과보고
회사전체

2025.3.12 ~ 3.14
[금융연수원] AML/CFT 검사기법 및 지적사례
금융연수원

2025.03.17

24년도 신용정보관리보호인의 업무실적 보고

- 정보보호 상시평가 자체평가 : 100점(S등급)

회사전체

2025.03.21
FATF 국제기준 미이행국 관련 변동사항 적용
회사전체

2025.03.27
자금세탁방지 시스팀(RBA/AML) 고도화 개발(구축) 보고
회사전체

2025.03.31
직원알기제도 이행점검 결과 보고
회사전체

2025.04.01
「금융거래 취약계층 고객응대 매뉴얼」 개정
회사전체

2025.04.10
보이스피싱 예방 관련 금융회사 자체 홍보 계획 회신
중앙회

2025.04.11
「지배구조내부규범」 개정
회사전체

2025.04.16
「내부통제평가 기준」 개정
회사전체

2025.04.16
「자금세탁방지 업무 규정」및 「자금세탁방지 업무 지침」개정
회사전체

2025.04.23
직원알기제도 관련 신규 채용 시 신원확인 절차 강화 시행
회사전체

2025.04.23
SKT 침해사고 관련 기기변경 거래 FDS 모니터링 강화 조치
회사전체

2025.04.24
「불공정거래 의심계좌 지급정지」 프로세스 도입
회사전체

2025.04.25
주요 온라인 대출비교플랫폼 광고물 실태 점검
중앙회

2025.04.28
「명령휴가제도 매뉴얼」 제정
회사전체

2025.04.28
장애인 업무매뉴얼 개정 적정성 점검
중앙회

2025.04.30
비대면 본인확인 안면인식 임계치 조정
회사전체

2025.04.30
「청약철회 매뉴얼」 개정
회사전체

2025.05.07
SKT 침해사고에 따른 고객 안내문 발송 협조 요청
회사전체

2025.05.08
녹취파일 반출승인(3건)
회사전체

2025.05.12
자금세탁방지(AML) 업무 고도화 착수
회사전체

2025.05.12
「오픈뱅킹안심차단 서비스」 프로세스 도입
회사전체

2025.05.15
「여신거래·비대면계좌개설 안심차단 매뉴얼」 개정
회사전체

2025.05.16
「오픈뱅킹안심차단 서비스」 영업점 CBT 시행
회사전체

2025.05.21
「이상금융거래탐지 업무규정」 개정
회사전체

2025.05.21.
「이상금융거래탐지 모니터링 운영지침」 제정
회사전체

2025.05.30.
집단대출 개인신용정보 동의내역 전산등록 적정성 점검
회사전체

2025.06.10.
자료열람요구권 승인(1건)
회사전체

2025.06.11
「채무조정 내부기준」 준수 점검 및 조치 평가 시행
회사전체

2025.06.13
「오픈뱅킹안심차단 서비스」 영업점 업무 매뉴얼 제정
회사전체

2025.06.23
2025년도 정보보호 상시평가 결과보고(100점/S등급)
회사전체

(3) 준법감시인 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요활동내역

준법감시인
1
이사대우 1명(1년 7개월)
준법지원부문 총괄(준법감시인)

준법지원부
5

부장 1명(5년 9개월)

팀원 차장 1명(6개월)

팀원 대리 1명(4년 6개월)

팀원 대리 1명(5년)

팀원 주임 1명(2년 1개월)

1. 내부통제체제의 구축, 운영

2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리

3. 준법·윤리문화의 조성

4. 법규준수 관련 점검 조사

5. 법규위반 사항에 대한 조치

6. 감독당국 및 감사위원회 협조·지원

7. 자금세탁방지제도 운영8. 광고심의

9. 개인신용정보보호 업무 운영

10. 금융소비자보호 업무 운영

11. 명령휴가 제도 운영12. 이상금융거래탐지(FDS) 운영

13. 행정정보공동이용 운영

14. 계약서 검토 등 법률지원

15. FATCA/CRS 보고

<대신자산운용>

(1) 준법감시인의 인적사항

직 위
성 명
주요경력
선임일

임기

만료일

준법감시인
박 준 호

1999.12.20 대신증권 반포지점

2002.04.01 대신증권 기획팀

2018.01.01 대신자산운용 리스크관리본부

23.12.07

21.11.22

(최초 선임)

25.12.31

(2) 준법감시인의 주요활동

조치일
주요 조치내용
조치 상대방
비고

2025.01.31
금융거래정보 요구 및 제공현황 보고
회사 전체
금융감독원 보고

2025.01.31
1월 준법감시보고
회사 전체
-

2025.02.28
2월 준법감시보고
회사 전체
-

2025.03.26
1분기 정기 준법감시보고
회사 전체
-

2025.03.31
3월 준법감시보고
회사 전체
-

2025.03.31
3월 준법감시보고
회사 전체
-

2025.04.30
4월 준법감시보고
회사 전체
-

2025.05.31
5월 준법감시보고
회사 전체
-

2025.06.20
2분기 정기 준법감시교육
회사 전체
-

2025.06.30
6월 준법감시보고
회사 전체
-

(3) 준법감시인 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동 내역

준법감시인
1
준법감시인(3년 7개월)
준법지원부문 총괄

리스크

관리본부

6

본부장 1명(2년 6개월)

팀장 2명(3년 4개월/6년)

팀원 3명(3년 7개월/2년/4개월)

1. 내부통제체제의 구축, 운영

2. 준법윤리문화의 조성

3. 법규 준수 관련 점검 조사 및 위반 사항에 대한 조치

4. 정기/수시/특별 대내외 감사업무

5. 위험 및 관련 업무 조사

6. 신규 상품 및 운용전략에 대한 검토 및 승인

7. 내부통제시스템 운영 평가

<대신자산신탁>
(1) 준법감시인의 인적사항

직 위
성 명
주요경력
비 고

준법감시인
문호승

1994.07 대신증권 입사

2003.10 ~ 2012.03 대신증권 IT전략부 팀장

2012.04 ~ 2012.10 대신증권 헤지펀드추진본부 과장

2012.12 ~ 2019.05 대신프라이빗에쿼티 경영관리본부장

2019.06 ~ 대신자산신탁 준법감시인

-

(2) 준법감시인의 주요활동

조치일
주요내용
비 고

2025.01.03
서약서 제출 안내
회사 전체

2025.01.03
Compliance 담당자 재지정 요청
회사 전체

2025.01.16
2025년 제1차 (금융소비자보호)내부통제위원회 개최
회사 전체

2025.01.17
2025년 제1차 정기 이사회 보고안건 제출
회사 전체

2025.01.21
2024년 4분기 계열사 정보교류차단 관리 점검 결과
회사 전체

2025.01.24
직원알기제도(KYE) 수행을 위한 임직원 현황 요청
회사 전체

2025.02.12
2024년 4분기 금융투자상품 매매 거래내역 신고현황
회사 전체

2025.03.18
2024년 4분기 고객확인의무이행 관리실태 점검결과보고
회사 전체

2025.03.25
2024년 정보보호 상시평가 실시에 따른 결과제출
회사 전체

2025.03.28
「이해상충심의위원회 운영지침」 개정
회사 전체

2025.03.31
자금세탁방지업무 외부기관 교육 신청
회사 전체

2025.04.01
임직원 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내
회사 전체

2025.04.07
임직원 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내
회사 전체

2025.04.07
내부통제 강화를 위한 법정 필수 집합교육 실시
회사 전체

2025.04.08
자금세탁방지업무 외부기관 교육 신청
회사 전체

2025.04.10
2024.12월 위험기반접근법(Risk Based Approach)지표현황 보고
회사 전체

2025.04.23
내부통제기준 운영세칙 개정
회사 전체

2025.04.24
'25. 1분기 고객확인의무 이행 적정성 테마점검 실시
회사 전체

2025.04.25
자금세탁방지업무 외부 교육 실시
회사 전체

2025.05.08
'25. 1분기 계열사간 정보교류차단 관리 점검 결과
회사 전체

2025.05.27
개인정보처리업무 위·수탁 계약 관리내역 서면 점검
회사 전체

2025.05.21
2025. 1분기 금융투자상품 매매 거래내역 신고현황
회사 전체

2025.06.12
원장수정 조치 및 고객정보 등록 시 주의 철저
회사 전체

2025.06.16
2025. 1분기 고객확인의무 이행 관리실태 점검 결과
회사 전체

2025.06.20
금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내 및 교육확인서 제출
회사 전체

2025.06.30
개인정보처리업무 위·수탁 계약 관리내역 점검 결과 안내
회사 전체

(3) 준법감시인 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요활동

준법감시인
1
준법감시인(6년)
준법지원부문 총괄

Compliance부
2

팀장 과장 1명(6년)

팀원 과장 1명 (4년 7개월)

1. 내부통제시스템 구축 및 관리

2. 내부통제기준에 따른 업무수행

3. 자금세탁방지체계 구축 및 관리

4. 개인(신용)정보보호 관리

5. 금융소비자보호 및 민원업무

6. 내부자신고제도의 관리

7. 대외활동 승인8. 심의위원회 운영

9. 준법감시인 업무보조

마. 증권전문인력 보유현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

당사의 증권전문인력 종류별 인원의 단순합계는 3,670명이고, 두 종류 이상의 자격을 소지한 자를 1인으로 보는 경우의 총 인원은 1,148명입니다. 전문인력 종류별 인원은 다음과 같으며, 이는 금융투자협회에 등록된 인원 기준입니다.

(기준일 : 2025년 06월 30일)
(단위 : 명)

전문인력의 종류
인원
비고

펀드투자권유자문인력
1,032
-

증권투자권유자문인력
1,044
-

파생상품투자권유자문인력
1,019
-

투자상담관리인력
44
-

투자자산운용사
465
-

금융투자분석사
41
-

위험관리인력
25
-

[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신저축은행>

(기준일 : 2025년 06월 30일)
(단위 : 명)

전문인력의 종류
인원
비고

증권펀드투자상담사
17
-

부동산펀드투자상담사
17
-

파생상품펀드투자상담사
10
-

펀드투자상담사(3개 펀드통합)
61
-

증권투자상담사
29
-

파생상품투자상담사
26
-

투자상담관리인력
-
-

투자자산운용사
9
-

금융투자분석사
1
-

재무위험관리인력
-
-

변액보험판매관리사
6
-

<대신자산운용>

(기준일 : 2025년 06월 30일)
(단위 : 명)

전문인력의 종류
인원
비고

투자자산운용사
26
-

바. 파생상품 및 위험관리정책에 관한 사항
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(1) 개요① 회사의 유동성과 시장상황을 고려하여 투자자원을 배분하고 있으며, 리스크의 효과적인 관리와 경영의 안전 확보를 목적으로 리스크관리조직을 갖추고 있습니다. 또한 전사적인 통합리스크 관리체제를 구축하여 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을 구축하여 운영하고 있습니다.② 장외파생상품의 경우 장외파생상품 심의위원회를 통하여 사전에 시장리스크, 신용리스크 등 제반 리스크요인을 분석하고 있습니다.③ 투자한도, VaR한도, 손실한도 등 다양한 한도를 부여하고 있으며, 파생상품의 경우 별도 민감도한도를 부여하여 관리하고 있습니다.④ 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을 통하여, 리스크를 측정하고 모니터링하고 있습니다.(2) 위험관리조직

① 위험관리위원회사외이사 2인, 대표이사 등 등기이사 3인(위원장 : 사외이사) 으로 구성되어 있으며, 위험관리의 기본방침 및 전략수립, 금융회사가 부담 가능한 위험 수준 결정, 적정투자한도 및 손실한도 승인, 위험관리기준의 제정 및 개정 등의 역할을 수행합니다.분기 1회 정기회의를 개최하며, 특별한 사안이 발생하는 경우 임시회의를 소집할 수 있습니다.② 리스크관련 실무위원회 현황위험관리위원회에서 위임 받은 업무 수행을 목적으로 리스크집행위원회를 두고 있으며, PI 투자, 신용공여, 장외파생상품 등에 대해서는 별도의 사전심의 기구를 두어 리스크를 분석 통제하고 있습니다.각 실무위원회의 구성 및 역할은 아래와 같습니다.

[ 리스크집행위원회 ]□ 리스크관리부문장(위원장), 경영기획부문장, Wholesale부문장 또는 Trading부문장 중 1인, IB부문장 또는 PF 1, 2 부문장 중 1인, 리테일총괄, 준법감시인으로 구성□ 부서별 또는 운용전략별 리스크한도 승인, 리스크관리시스템에 대한 운영 및 관리, PI투자 승인ㆍ 주식 인수 등 위험관리기준 및 타 규정에서 리스크집행위원회의 승인 대상으로 정한 업무의 승인, 내부통제기준에 따른 파생결합증권 투자한도 설정, 회사 리스크관리에 중요한 영향을 미치는 신규상품 거래승인, 위기대응방안의 수립 및 스트레스테스트 시나리오 승인, 효율적인 리스크통제환경의 개발 및 보급, 리스크조정성과측정과 관련한 사항, 사규에서 부의사항으로 정하는 사항, 위험관리위원회 부의안건에 대한 사전 심의, 신규진출 국가 투자 승인, 기타 리스크관리와 관련하여 중요하다고 판단하는 업무를 수행[ 투자심의위원회 ]□ 리스크관리부서장(위원장), 재무자금부장, 경영기획실장, 장기전략리서치부장, 법무지원부장의 상임위원 5명과 심의 유형에 따라 Research Center장이 지정하는 Center 내의 팀장 또는 실무자 혹은 Trading 부문장이 지정하는 Equity운용본부 팀장 또는 실무자, Wholesale 부문장이 지정하는 법인금융상품본부 팀장 또는 실무자 등의 비상임위원으로 구성□ PI투자 승인ㆍ 주식 인수 등 위험관리기준 및 타 규정에서 투자심의위원회의 승인 대상으로 정한 업무의 승인, 기타 명칭에도 불구하고 심의가 필요하다고 판단되는 자산 등에 대한 심의 등의 업무를 수행[ 장외파생상품 심의위원회 ]□ Trading 부문장(위원장), Equity운용본부장, 리스크관리부장, 결제업무부장, 재무자금부장, 상품솔루션부장 등 6명으로 구성□ 신규 및 주요 장외파생상품에 대한 거래의 타당성 검토, 회사의 장외파생상품 업무에 따른 리스크관리 정책의 적정성 검토, 장외파생상품업무관련 계약서 및 그 부속서류 등의 적정성 여부 검토 등 업무를 수행[ 공정가치평가위원회 ]□ 리스크관리부장(위원장), 경영기획실장, 결제업무부장, 재무자금부장, Equity운용본부장 등 5명으로 구성□ 파생상품의 가격결정모형의 신규 승인 또는 변경, 공정가치의 평가와 관련된 사항을 사전 심의[ 리스크관리실무위원회 ]□ 리스크관리부에서 별도로 정한 각 실무부서의 리스크담당자를 대상으로 구성□ 매월 1회 정기회의와 필요한 경우 수시회의를 개최. 전사적인 리스크관리문화 조성, 리스크관리를 위한 정보교환 및 회사 리스크에 대한 장단기 분석 등을 수행[ 금융상품리스크검토위원회 ]□ 리스크관리부문장(위원장), 심사부서장 1인, FICC운용본부장, PF1~2 부문 내 선임본부장 중 1인, WM추진부장, 금융소비자보호부장, 상품내부통제부장, 상품솔루션부장 등 8인으로 구성□ 전문투자자를 제외한 개인투자자 및 법인을 대상으로 판매하는 부동산ㆍ특별자산ㆍ장외파생상품 ㆍ비상장주식, 국내신용등급 AA-미만 채권, 국제신용등급 A-미만 채권 등에 투자하는 간접투자상품(랩, 신탁 포함)ㆍ신기술사업투자조합 등의 발생가능한 리스크 및 투자자보호에 대한 법규, 마케팅 관점에서 판매 적정성 여부를 검토[ 신용대출심사위원회 ]□ 리스크관리부문장(위원장), 심사부서장 1인, WM 추진부장, IB 부문장이 지정하는 1인, Research Center장이 지정하는 1인, Trading 부문장이 지정하는 1인으로 구성□ 신용공여의 종목 선정 및 제한, 신용 또는 대출에 대한 예외심사에 대한 역할[ 고난도 금융상품 승인위원회 ]□ 리스크관리부문장(위원장), 금융소비자보호부문장, 고객자산부문장, 영업추진부문장, Wholesale 부문장, Trading 부문장, 고객솔루션부문장 등 7인으로 구성□ 전문투자자를 제외한 개인투자자 및 법인을 대상으로 판매하는 고난도 금융투자상품의 발생가능한 리스크 점검 및 투자자보호에 대한 법규, 마케팅 관점에서 판매적정성 여부를 검토③ 리스크관리부문□ 리스크관리의 독립성 유지와 전문성 확보를 위하여 별도의 담당 조직을 두고 있으며, 리스크관리부, 심사1부, 심사2부로 구성되어 있습니다.(3) 리스크관리규정 및 시스템① 리스크관련 규정은 위험관리기준, 위험관리위원회규정, 자산운용규정, 시장리스크관리지침, 신용리스크관리지침, 유동성리스크관리지침, 운영리스크관리지침 등으로 구성되어 있고, 제개정시 위험관리위원회의 승인절차를 거치고 있습니다.② 시장, 신용, 유동성, 운영리스크관리시스템을 운영하고 있습니다.리스크관리시스템은 SAS Risk Dimension을 바탕으로 구축되어 있으며, 시장리스크의 경우 VaR를 통하여 리스크 산정하고, Stress Test를 통하여 위기 상황시 손실규모를 사전에 예측하여 위기상황에 대응하고 있습니다. 또한 Back Test를 실시하여 시스템의 적정성 여부를 일간으로 평가하고 있습니다. 신용리스크의 경우 신용익스포저, 표준방법 및 내부등급법에 의한 Credit VaR를 산정하고 있으며, 거래상대방, 계열, 신용편중리스크를 관리하고 있습니다.유동성리스크는 유동성비율 및 유동성의 갭을 측정하고 있습니다. 또한 유동성 위기에 대비하여 유동성 단계에 따른 대응방안(Contingency Plan)을 수립하여 관리하고 있습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신자산운용>

(1) 개요

① 리스크의 효과적인 관리와 운용의 안전 확보를 목적으로 리스크관리 조직을 갖추고 있습니다. 또한 리스크 관리체계를 구축하여 시장, 신용, 유동성 등을 관리하고 있습니다.

② 펀드의 안정적 운용을 위하여 투자 포트폴리오 구성과 관련하여 다양한 제한사항을 부여하여 관리하고 있습니다.③ 시스템을 활용하여 시장, 신용, 유동성 리스크 등을 측정, 모니터링하여 리스크를 관리하고 있습니다.

(2) 위험관리조직

① 위험관리위원회

고유재산 및 집합투자재산의 위험관리와 관련되는 중요한 사안을 심의하거나 의결하는 역할을 수행합니다. 위험관리위원회는 효율적인 위험관리를 위해 위험관리위원회를 운영하고 있으며, 고유재산위원회, 집합투자재산위원회, 부동산·특별자산 위험관리위원회 이렇게 세 부문의 실무위원회로 구성되어 있습니다.

[위험관리위원회 구성]

가. 위원장 : 대표이사

나. 위원 : 등기이사

[심의ㆍ의결사항]

가. 위험관리의 기본방침 및 전략 수립

나. 경영전략에 부합하는 위험관리 기본방침 수립

다. 금융회사가 부담 가능한 위험 수준 결정

라. 적정 투자한도 및 손실허용한도 승인

마. 금융사지배구조법 제27조 및 금융투자업규정 제3-43조에 따른 위험관리규정의 제정 및 개정

바. 기타 위원장이 필요하다고 인정하는 사항

② 리스크관리본부

리스크관리의 독립성 유지와 전문성 확보를 위하여 별도의 본부조직을 두고 있습니다.

(3) 리스크관리규정 및 시스템

① 리스크 관련 규정은 위험관리규정, 손절매지침, 단기금융집합투자기구 위험관리기준, 대체투자펀드 리스크관리지침 등으로 구성되어 있습니다.② 리스크관리시스템은 AITAS, PMO, Check단말기, Bond Web, CRO 등으로 구축되어 있으며, 펀드관련 매매내역 모니터링, 운용성과 점검, 포트폴리오분석의 모니터링을 통해 운용의 안정성을 강화하고 있습니다.

사. 산업의 특성□ 금융투자업의 기능 및 특성금융투자업은 증권의 발행을 통해 대중으로부터 소규모의 자금을 거두어 이를 산업자금으로 전환함으로써 기업에게 양질의 장기안정자금을 제공하게 되며, 이로 인해 기업에게는 재무구조를 개선하고 기업경쟁력을 향상시켜 호황기에는 성장의 촉진제 역할을, 불황기에는 경영난에 대한 대응능력을 강화해주는 역할을 합니다.개인에게는 주식 및 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하며, 사회적으로 재산 재분배의 역할을 합니다. 또한, 금융투자업은 자본주의 경제체제의 근간을 이루며 경제발전에 기여하고 안정적인 성장을 뒷받침하는 역할을 하게 됩니다.또한, 금융투자업은 경기에 비해 선행, 일정 주기를 갖고 움직이는 등 다양한 특징을 갖고 있으며, 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기 동향뿐 아니라 해외 시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다.

□ 금융투자업의 시장규모

(단위 : 십억원, 천주)

구 분
2025년 반기
2024년
2023년
2022년
2021년

유가증권시장
거래대금
1,263,785
2,620,940
2,352,659
2,216,066
3,825,208

거래량
57,469,974
118,795,712
131,861,430
146,418,394
257,790,858

코스닥
거래대금
830,623
2,048,077
2,456,015
1,697,552
2,941,605

거래량
109,023,840
236,095,549
273,926,983
254,361,405
435,394,512

상장주식수
유가증권
63,901,922
63,394,325
62,263,360
63,527,819
61,992,915

코스닥
55,472,815
54,954,316
52,483,485
48,737,548
46,583,695

시가총액
유가증권
2,512,092
1,963,329
2,126,373
1,767,235
2,203,367

코스닥
404,628
340,145
431,792
315,499
446,297

주1. 상기 자료는 한국거래소 및 금융투자협회 자료를 인용하여 작성된 자료이며, 실제와 수치와는 상이 할 수 있으며, 사업연도 기준이 아닌 해당연도 기준입니다.

아. 국내외 시장여건
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]- 시장환경 -2025년 상반기 국내 증시는 새 정부 출범의 증시 활성화 정책에 대한 기대감과 외국인 자금 유입 확대, 상장기업의 실적 개선 등의 영향으로 상승세를 이어갔습니다. 특히 6월에는 코스피 지수가 약 3년 6개월여만에 3,000선을 회복하며, 시가총액도 역대 최고치를 기록하는 등 투자심리가 전반적으로 개선되는 모습을 보였습니다.최근에는 한미 관세협상 타결로 대외 불확실성이 일부 해소되었으나, 정부의 세제 개편안 및 상법 개정안 추진 등 정책 변화로 인해 하반기에는 시장 변동성에 유의할 필요가 있을 것으로 전망됩니다.한편, 2025년 하반기 글로벌 증시는 미국의 통화정책 불확실성, 지정학적 리스크, 중국 경기 둔화 등으로 인해 시장 전반의 변동성이 확대되고 있는 상황입니다. 이에 따라 글로벌 자산가격과 외국인의 자금 흐름 민감도가 높아지고 있는 만큼, 대외 환경 변화에 대한 지속적인 모니터링과 대응이 필요합니다.- 사업영역 -금융투자업계의 디지털화가 본격화됨에 따라 모바일 기반의 비대면 금융 서비스가 확대되어 핀테크산업이 급성장하였습니다. 수준 높은 IT 기술과 방대한 데이터베이스의 강점을 가진 ICT 기업들이 새로운 경쟁자로 등장하여, 간편 결제 및 송금을 시작으로 다양한 금융상품 비교 및 추천 서비스, 소상공인 대출 등 서비스 영역을 확장해나가고 있습니다. 금융투자업계도 변화의 흐름에 따라 오픈뱅킹 서비스 및 마이데이터 서비스를 시행하였습니다. 또한 주요 ICT기업과의 협업을 통하여 인공지능자산관리, 오픈 플랫폼, 생체인식 등을 도입하며 디지털혁신 경쟁력을 강화하고 있습니다. 당사는 시장의 변화에 대응하기 위해 자산관리, 부동산 및 PF 구조화증권 관련 IB 업무, 해외사업 등 기존 사업영역의 경쟁력을 지속적으로 강화하는 한편, 신규 사업진출에 대한 적극적인 검토를 통해, 급변하는 환경에서 안정적인 성장을 이어나갈 수 있는 사업 포트폴리오를 구축해 나갈 예정입니다.

□ 시장점유율

구분
제65기 반기(FY 2025 2Q)
제64기(FY 2024)
제63기(FY 2023)

주 식
1.58%
1.84%
1.93%

선 물
1.11%
1.37%
1.56%

옵 션
5.05%
7.20%
5.42%

주1. 상기 자료는 자체조사를 통해 작성한 자료이므로, 실제와 상이할 수 있습니다.

□ 주요 경쟁회사별 국내시장점유율 (2024 사업연도 기준)

구 분
당 사
삼 성
NH투자
미래에셋
KB

영업수익
1.86%
7.06%
6.00%
9.06%
5.79%

영업이익
1.46%
12.12%
9.64%
9.82%
8.26%

당기순이익
1.70%
11.82%
9.04%
9.57%
8.41%

주1. 상기 자료는 자체조사를 통해 작성한 자료이므로, 실제와 상이할 수 있습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]

<대신에프앤아이>

(1) 산업의 특성부실채권(NPL: Non-Performing Loan)이란 부실대출금과 부실지급보증액을 합친 것으로, 일반적으로 자산건전성분류기준(FLC)에 따른 여신 분류 중 '고정', '회수의문', '추정손실'에 속하는 여신, 즉 '고정이하 여신'을 지칭합니다. 보통 3개월 이상 연체된 여신을 고정이하 여신으로 분류하며 무수익여신이라고도 합니다. 금융회사 등이 보유하는 부실자산의 효율적 정리를 촉진하고 부실징후 기업의 경영정상화 노력을 지원함으로써 금융회사 등의 자산유동성과 건전성을 향상시키기 위하여 제정된「금융회사부실자산 등의 효율적 관리 및 한국자산관리공사의 설립에 관한 법률」의 경우 부실채권을 부실자산의 범주에서 파악하고 있습니다. 이에 따르면, 부실자산을 부실채권과 비업무용 자산을 포괄하는 개념으로 정의하고, 그 중 부실채권을 금융회사 등의 여신거래로 인하여 발생한 대출원리금, 지급보증 및 이에 준하는 채권으로서 1) 부도 등의 사유로 정상 변제되지 아니한 것으로서 회수조치나 관리방법을 마련할 필요가 있는 채권, 2) 채무자의 경영내용, 재무상태 및 예상되는 현금의 흐름 등으로 보아 채권회수에 상당한 위험이 발생하였거나 발생할 우려가 있는 경우로서 한국자산관리공사의 경영관리위원회가 인정하는 채권으로 규정하고 있습니다.2008년 이후 한국채택국제회계기준 도입과 Basel II 시행에 따라 진성매각(True Sale) 요건이 강화되어 기존의 제1금융권에서 자체 ABS 발행으로 해소하던 부실채권 처리 방식이 사라지게 되었습니다.따라서 제1금융권의 공개매각시장을 통한 부실채권 처리가 본격화되기 시작하였고, 본격적으로 부실채권 정리를 위한 부실채권 공개매각시장 물량이 증가하게 되었습니다.계속적인 세계경기 둔화와 시장금리 급등, 국내외 경기침체 영향 등 저성장 저수익 기조에 따른 한계기업 증가와 부동산 경기 둔화로 인하여 회생채권과 부실 부동산의 PF 채권 물량이 증가하게 되었습니다.또 가계채권의 경우에는 신용회복지원제도를 통한 개인 워크아웃 지원으로 일반무담보 채권이 아닌 신용회복채권(CCRS채권) 출회가 진행되고 있습니다.

(2) 부실채권 시장 전망예측 불가능한 국제 정세와 국제경기 둔화, 원자재ㆍ에너지 수급 차질, 시장금리 급등, 국내외 경기침체 우려 등 세계 경제의 불확실성은 여전히 클 것으로 전망됩니다. 국내에서도 PF 대출 부실화 가능성 확대와 높아진 기준 금리가 유지됨에 따라 가계 및 기업 부채의 이자부담액 증가, 물가 상승에 따른 기업의 원가 부담증대, 부동산시장의 가격 조정 등 불리한 경제 상황이 지속될 것으로 예상되지만 부실채권(NPL) 매각 물량의 증대로 나타날 수도 있기 때문에 부실채권 시장은 유지 또는 확대될 것으로 예상됩니다.(3) 산업의 성장성NPL시장에서 매매 대상이 되는 부실채권들은 국내은행에서 나오기 때문에 국내은행들의 자산건전성이 악화되는 경우 NPL시장이 확대되는 경향을 보이고 있습니다. 은행들의 대표적인 자산건전성 지표인 고정이하여신 규모를 통해 NPL시장의 확대 가능성을 예상해 볼 수 있는데, 국내은행들의 고정이하여신 규모는 1998년 외환위기에 크게 증가한 이후 점진적으로 축소되었으나 2008년 글로벌 금융위기 이후 다시 늘어나 2015년말 30조원으로 2000년 이후 최대규모의 고정이하분류여신 규모를 보였습니다. 이후 2019년말 15.3조원, 2020년 13.9조원, 2021년 11.8조원, 2022년 10.1조원으로 2015년 이후 고정이하분류 여신 규모는 감소하는 추세였으나 2023년 12.5조원을 기록하며 2023년부터 다시 증가하는 양태를 보이고 있습니다.

2025년 1분기말 국내은행의 부실채권비율은 0.59%로 전기말(0.54%) 대비 0.05%p 상승하였으며, 부실채권 규모는 16.6조원으로 전기말(15.0조원) 대비 1.6조원 증가하여 2023년부터 지속적으로 상승하는 추세를 유지하고 있습니다. 다만, 연체율이 상승 추세를 유지하고 있고 신규 부실채권 발생규모는 예년 대비 높은 수준을 유지하고 있어 대내외 불확실성이 지속됨에 따라 경기회복 지연, 주요국 정책 불확실성 등 신용 위험이 확대 될 가능성이 있습니다. 향후 경기전망 등을 충분히 반영하여 부실채권 상·매각 등 자산건전성 관리를 강화하여 대손충당금 적립 확대와 손실흡수능력 확충을 지속적으로 유도할 예정이므로 금융시장 변동성이 확대되는 상황입니다.

[국내은행의 부실채권비율 추이]

(단위 : %, 조원)

구 분
23년 3분기말
23년 말
24년 1분기말
24년 2분기말
24년 3분기말
24년 말
25년 1분기말

부실채권비율
0.44
0.47
0.50
0.53
0.53
0.54
0.59

부실채권잔액
11.5
12.5
13.4
14.4
14.5
15.0
16.6

[출처: 금융감독원 보도자료 '25년 1분기말 국내은행의 부실채권 현황']

(4) 경기변동성부실채권 시장은 경기후행적 성격을 가져 과거 카드 사태 및 금융위기 등 경기 위축 시기부터 회복 초기까지 시장이 성장하는 모습을 보이고 있습니다. 국내 경제 상황 뿐만 아니라 글로벌 경기 침체 장기화에 대한 불확실성은 민간 소비 위축, 설비투자 지연, 수출 감소 등으로 이어질 수 있으며 경제성장을 동반하지 않은 물가 상승에 따라 긴축적 통화정책이 급진적이고 장기적으로 이어질 경우 기업 및 가계 등 경제주체의 신용위험이 증가하여 부실채권시장의 규모가 증가할 수도 있습니다.(5) 계절성금융기관의 부실채권 인수 및 처분이라는 당사의 주된 영업활동 특성상 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

<대신저축은행>

최근 정부와 금융당국의 금융규제 개혁, 인터넷전문은행 등장 및 핀테크 업체의 금융시장 진입 등으로 인하여 업권 간 비대면채널 영업부문의 경쟁이 심화되고 있습니다.또한 최근 원자재 가격 상승, 부동산 경기 악화 등 대내외 리스크 요인이 크게 증가하고 있어 저축은행 업계의 영업환경 및 건전성 악화가 우려됨에 따라 감독당국의 규제가 강화될 것으로 예상됩니다.

대내외 금융경제 상황 변화를 반영하여 저축은행의 급격한 자산 증가보다는 리스크 관리를 통한 내실있는 성장을 기하고, 선제적 위기대응능력을 강화해야 할 필요성이 높아지고 있는 상황입니다.

<대신자산운용>

최근 들어 글로벌 자산운용시장의 화두로 부상하고 있는 수요 구조의 변화는 우리나라 자산운용 시장과 산업에 큰 영향을 미칠 전망입니다. 금융투자협회에 따르면 2024년 자산운용회사들의 영업실적이 역대 최고치를 기록하며 국내 자산운용업계의 운용자산(AUM)은 1,650조 원으로 전년말(1,482조원) 대비 무려 173.8조 원(11.7%) 증가했습니다. 이는 지속적인 연기금·기관투자자의 자금 유입과 개인 투자자의 관심 증가 덕분입니다. 나아가, ETF(상장지수펀드) 시장이 급성장하고 있으며, 부동산·사모펀드·PEF 등 대체투자 자산도 증가하는 추세입니다. 글로벌 트렌드에 맞춰 ESG(환경·사회·거버넌스) 투자와 AI·빅데이터 기반의 퀀트 투자도 확대되고 있습니다. 또한, 퇴직연금시장 성장 및 구조 변화 또한 중요한 의미를 지닙니다. 성장이 정체된 DB를 대신해 DC와 IRP의 비중이 커지면서 퇴직연금의 자산배분이 안전자산 집중으로부터 조금씩 변화될 가능성이 있습니다. 2025년에도 예상되는 자산운용시장 및 산업의 위험 요인은 자산운용사 간 양극화 심화, 해외부동산펀드의 부실화, 사모펀드 전문 운용업의 건전성 문제 등을 들 수 있습니다. 다양한 긍정적 변수와 부정적 변수가 공존하는 가운데, 당사는 이러한 시장의 변화에 대응하기 위해 기존의 강점인 패시브펀드와 국내 외 채권에 집중해서 지속적인 시장대응 전략 및 상품 출시의 적시성 강화로 급변하는 환경에서 안정적인 성장을 이어나갈 수 있도록 노력하고 있습니다.

<대신프라이빗에쿼티>

사모투자합자회사(Private Equity Fund, PEF)는 투자자로부터 사모방식으로 조달한 자금으로 펀드를 조성하여 경영권 참여, 사업구조 또는 지배구조 개선 등을 통한 투자이익 실현을 위해 지분증권 등에 투자 및 운용하는 투자합자회사로서 투자자를 사모로만 모집하는 특수한 집합투자기구입니다.

싱가포르는 고도로 발달된 인프라와 인적자원, 다양한 세제혜택 및 활발한 대외직접투자로 인해 아시아 내 금융허브로 급부상하고 있습니다. 이미 세계 유명 기관이 발표하는 각종 글로벌 경쟁력 지수에서 최상위권을 차지하고 있습니다.

프라이빗 뱅킹부문에 있어 싱가포르 정부의 호의적인 세제 및 금융거래 비밀보호 정책에 따라 전세계 PB고객들이 싱가포르로 몰려오면서 아시아의 스위스로 불리워지고 있고, 자산운용산업 관련 각종 세제와 규제를 과감히 개혁해 자산운용산업에서도 강자로 부상하고 있습니다. 또한 인도 및 중동지역과 가까운 지리적 이점과 정부의 다문화 정책에 힘입어 싱가포르는 이슬람금융 허브로서의 입지도 구축해 나가고 있습니다. 최근에는 홍콩의 중국화에 따라 중화권의 Money Move가 싱가포르로 향하고 있어 아시아 금융허브의 입지는 더욱 강화될 것으로 예상됩니다.

미국은 명실공히 세계 최대의 경제시장이자 금융시장이며, 제도와 인프라가 우수합니다. 특히 뉴욕은 미국의 중심이자 세계의 중심으로 글로벌 투자거점으로 적합합니다. 또한, 급변하는 시장환경 속에서 시장경쟁력과 수익성 확보를 위한 다양한 수익원의 발굴 필요성이 증대되고 있습니다. 이에 자산의 국내편중을 벗어나 글로벌 투자자들과의 네트워크를 구축하고 보유한 해외자산의 적절한 관리로 부가가치를 창출하며 대신금융그룹 및 고객을 위한 해외 대체투자 상품을 탐색하여 투자기회를 포착하는데 노력할 시기입니다.

<대신자산신탁>

부동산 신탁업은 2014년 이후 부동산 경기 호황으로 시장이 확대됨에 따라 토지신탁과 담보신탁을 중심으로 수탁고를 늘리며 지속적인 성장세를 이어오고 있습니다.

그러나 부동산 경기 및 정부의 부동산 정책 방향에 크게 영향을 받는 부동산 신탁업의 특성에 따라 시장의 불확실성이 존재하며, 신탁회사간 경쟁이 심화되면서 중장기적 생존전략 필요성 및 리스크 관리에 대한 중요성이 높아지고 있는 상황입니다.

이에 당사는 향후 차별화된 부동산금융상품의 제공과 부동산 비즈니스 역량을 바탕으로 안정적이고 지속 가능한 수익 모델을 구축해 나갈 계획입니다.

-부동산 시장-

2025년 2분기 기준, 도쿄 주요 5개 구(치요다, 주오, 미나토, 신주쿠, 시부야)의 평균 오피스 공실률은 3.55%로, 전분기(3.88%) 대비 하락세를 나타냈습니다. 공실률은 2024년 1월부터 지속적으로 감소해왔으며, 특히 치요다구는 2025년 6월 기준 1.70%로 5구 내에서도 가장 낮은 공실률을 기록했습니다. 또한, 2024년 5월에 7.76%까지 상승했던 미나토구의 공실률은 2025년 6월 현재 4.58%까지 하락하며, 주요 5구 모두 하락세를 보이고 있습니다. 공실률 하락의 주요 원인으로는 팬데믹 기간 동안 정착되었던 전면 재택근무 체제가 점차 대면 근무와 병행하는 하이브리드 근무 형태로 전환되고 있는 점과, 일본 경기 회복에 따른 외국계 기업들의 도쿄 사무실 확장 및 신규 입주가 활발해지고 있는 점을 들 수 있습니다
. 구체적으로 살펴보면, 2025년 6월 기준 신축 오피스 빌딩의 공실률은 20.53%에 달하는 반면, 기존 건물은 3.03%로 비교적 낮은 수준을 유지하고 있습니다. 임대료 측면에서는, 도쿄 5구의 오피스 평당 임대료가 2020년 6월부터 2023년 12월까지 지속적인 하락세를 보였으나, 2024년 1분기 이후 반등하여 상승세로 전환되었습니다. 2025년 2분기의 평균 평당 임대료는 20,802엔(QoQ +1.49%)으로, 상승 흐름이 이어지며 주요 전체 임대료의 상승을 견인하였습니다. 이 중 시부야구는 테크 및 스타트업의 중심지로 부상하면서 수요가 급격히 증가함에 따라 기존 건물의 리모델링 수요 또한 동반 상승하며 시장 흐름에 영향을 주고 있습니다. 일부 대형 신축 건물에서는 표면 임대료 수준 유지를 위해 프리렌트(무상임대) 기간을 연장하는 전략이 나타나고 있습니다. 또한 2025년 2분기 도쿄 5구의 평당 임대료는 모든 구에서 소폭 상승하며, 2022년부터 이어져 온 임대료 상승세를 유지하였습니다. 치요다구는 2분기 평당 임대료가 22,306엔으로 상승하였고, 시부야구는 24,601엔까지 상승하며 견조한 상승 곡선을 지속하고 있습니다.

-민간소비 시장 및 일본 내수 시장-

2025년 5월 발표된 일본의 소비자물가지수(CPI) 종합지수는 111.8로, 전년 동월 대비 3.5% 상승하였습니다. 세부 항목을 보면, 신선식품을 제외한 지수는 111.4로 3.7% 상승, 식료품 및 에너지를 제외한 종합지수는 111.0로 3.3% 상승을 기록하였습니다. 2025년 5월 기준 일본의 경상수지는 전년 동월 대비 16.5% 증가한 3조 4,364억 엔의 흑자를 시현하였습니다. 수출에 있어서는 트럼프 정부의 관세 정책의 영향으로 자동차의 수출액이 감소해, 전체적인 수출액이 1.4% 감소하였으나, 원유가격 하락 및 엔고를 배경으로 전체적인 무역수지의 적자 폭은 축소되었습니다. 코로나 팬데믹 이후 급증한 가계 저축은 여전히 높은 수준을 유지하고 있으며, 가처분소득 및 초과저축 역시 사상 최고치를 경신하고 있습니다. 이와 함께, 일본 내 개인종합자산관리계좌(NISA) 제도의 개편은 국내 투자자들의 관심을 유도하며, 기존의 저축 중심 자산 포트폴리오에서 투자 중심으로의 전환을 촉진하고 있습니다. 현재 일본 가계 자산의 약 50%는 현금 및 예금에, 30%는 보험 및 연금에 집중되어 있으며, 신형 NISA는 이러한 보수적 자산배분 성향을 완화시키는 제도적 기반으로 작용하고 있습니다. 민간소비는 코로나19 이후 점진적으로 회복되었으며, 2024년 4분기까지 지속적인 개선세를 이어갔습니다. 특히, 외국인 방문객 수는 2025년 5월 369만 명으로 증가해, 동월 과거 최고 방문객 수를 기록하였습니다. 누적 방문객 수도 사상 최단기간 내 1천만 명을 돌파하며 일본 경제에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다. 이 가운데 한국, 중국, 대만 관광객이 주요 비중을 차지하고 있으며, 여행수지는 2025년 5월 기준 6,292억엔의 흑자를 기록하며 5월 기준 역대 최고치를 경신하였습니다. 이러한 소비 회복과 인바운드 수요 확대를 반영하여 일본 기업들은 소매 및 관광 산업에 대한 투자를 확대하고 있습니다. 주요 기업들은 신규 매장 출점 또는 기존 매장의 리모델링을 통해 외국인 수요에 대응하고 있으며, 이로 인해 고정자산 투자도 점진적으로 확대되고 있습니다. 2022년 말부터 본격적인 회복세를 나타낸 민간소비는 2024년 기준으로 팬데믹 이전 수준을 초과하였습니다. 이는 일본 내 물가와 임금이 점진적으로 상승하고 있음을 시사하며, 장기간 이어져 온 디플레이션 기조에서 인플레이션 환경으로의 구조적 전환 가능성을 시사하는 신호로 해석됩니다. 그러나 실질임금이 인플레이션율을 따라가지 못하면서 2025년 5월 기준 5개월 연속 감소하였고, 특히 특별 급여는 전년 동기 대비 18.7% 감소하여 소비 여력에 제약을 가하는 주요 요인으로 작용하고 있습니다.

-금융 시장-

2025년 1월 기준금리 인상 이후, 시장에서는 일본은행(BOJ)이 6월에 추가 금리 인상을 진행할 것이라는 전망이 지배적이었습니다. 그러나 BOJ는 6월 금융정책결정회의에서 금리 동결을 결정하며 시장의 예상을 뒤엎었습니다. BOJ는 이에 대한 배경으로, 예상치 못했던 미국 트럼프 행정부의 대일 관세 부과 발표와 이로 인해 4월 금융시장이 겪었던 혼란을 주요 원인으로 지목했습니다. 이에 따라 차기 금리 인상 시점은 2025년 10월 혹은 2026년 1월로 예상되는 분위기입니다. 시장에서는 일본 내 인플레이션 압력이 BOJ의 기존 전망을 웃도는 수준으로 유지되고 있어, 미국의 관세 정책을 둘러싼 불확실성만 해소된다면 BOJ가 10월에 추가 인상을 진행할 것으로 분석하고 있습니다. 하야카와 히데오 전 BOJ 이사 또한 "미일 간 관세 협상이 타결되어 일본 경제와 물가를 둘러싼 불확실성이 완화된다면, BOJ는 이르면 10월에도 추가 금리 인상을 실행할 가능성이 있다"는 견해를 밝혔습니다.

자. 경쟁요소

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]현 증권산업의 직접적인 경쟁요인으로는 디지털 혁신을 통한 IT역량 강화, 신속 정확한 투자정보 제공, 거래시스템의 편의성과 안정성, 해외투자 관련 서비스 제공, 주식거래 비용과 관련한 위탁수수료율 및 생애주기에 따른 자산관리(WM), 다양한 부가서비스와 고객니즈에 부합한 상품제공 등을 들 수 있습니다. 간접적인 경쟁요인으로는 거래 회사의 브랜드 가치 및 신뢰도, 고객의 접근 용이성 등이 있습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이>2009년 설립된 연합자산관리의 활발한 투자활동 지속, 연기금 등 자산운용사의 참여본격화, 하나에프앤아이의 NPL 전업사로의 전환, 2020년 키움에프앤아이와 2022년우리금융에프앤아이 신규 투자회사의 진출 등으로 전업투자자들은 지속적인 부실채권 투자를 진행하고 있습니다. 자산운용사(이지스, 미래에셋자산운용, KB자산운용, 유진자산운용), 캐피탈, 저축은행 등의 중소형 시장참여자들도 과거 NPL 투자에 진출하였으나 2020년 이후부터 NPL투자는 전업투자자 위주로 재편된 상황입니다.
<대신저축은행>

상호저축은행업은 신속 ·정확한 대출심사 능력, 자금(예금)조달 능력, 리스크 관리 능력, 차별화된 상품개발 능력, 틈새시장 개척 능력 등과 부가적으로 고객 접근 용이성 및 회사 브랜드 가치 등의 경쟁요소가 있습니다.
<대신자산운용>

해마다 많은 자산운용사가 신설되어 업계의 경쟁이 더욱 더 치열해지는 상황으로 상품측면에서 갈수록 다양해지는 투자자산, 채널, 상품유형, 수수료 체계(유형) 등이 주요 갱쟁요소가 되었고, 이로 인해 자산운용의 수익성과 직결되는 운용보수의 수준 또한 각 운용사들의 경쟁요소라고 볼 수 있습니다.

<대신프라이빗에쿼티>PEF의 약정액이 증가하면서 투자 형태에 있어서도 Growth Capital, 기업인수(Buy- out) 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자가 이루어질 것으로 전망되며, 최근 글로벌 규제강화 등의 영향으로 리스크 관리의 중요성도 점차 커질 것으로 예상됩니다.

싱가포르가 아시아의 금융허브로 부상하면서 전세계 많은 금융기관들이 아시아 및 이슬람시장을 공략하기 위한 전초기지를 이곳에 구축하고 있습니다. 글로벌 금융기관들은 막강한 자본력과 지명도를 무기로 다양한 투자상품과 선진화된 금융기법등을선보이고 있습니다. 따라서 신속한 의사결정으로 사업을 추진할 수 있는 유연한 조직, 장기적인 Cash Flow를 창출할 수 있는 사업모델, 해당지역의 시장을 잘 이해하고있는 파트너사의 발굴 및 파트너십 경영을 지속해나갈 수 있는 신뢰 구축 등이 글로벌 금융기관과 경쟁해 나갈 수 있는 요소입니다.

미국 금융시장은 그 중요성과 세계시장에서 차지하는 비중만큼이나 전세계 모든 금융기관이 치열하게 경쟁하는 시장입니다. 따라서 우수한 투자상품을 발굴하기 위한 지속적인 노력이 요구되고 있습니다.

<대신자산신탁>
부동산 신탁업은 부동산 및 금융에 대한 이해, 충분한 자금조달 능력, 차별적인 서비스 및 상품제공 능력 등의 경쟁요소가 있으며, 부가적으로 내부통제 및 리스크 관리 능력, 다수의 이해관계를 조절할 수 있는 이해조정 능력 등이 요구되고 있습니다.

무거운 법인세율에도 불구하고 일본 기업의 현금 동원력은 세계 최강인 점, BOJ의 무제한 제로 금리 정책 자금 공급으로 경쟁사인 일본 부동산 관련 기업의 기업 체력이 막강하다는 점, 미쓰이+미쓰비시+스미모의 3대 재벌 외에도 다수의 그룹화된 기업조직에 의한 배타적 거래 관행이 존재한다는 점 등이 대신의 동경 부동산 사업의 제한 요인입니다. 신규 일본 부동산에 진입하는 대형 외자계 부동산 펀드들의 존재도 새로운 경쟁 요소로 나타나고 있습니다.

차. 회사의 경쟁상 강점 ·단점 및 경쟁우위 점유수단

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]□ 강점: 오래된 업력을 통해 위탁매매에서의 노하우를 보유하고 있으며, 종속기업과의 협업을 통한 당사만의 차별화된 상품 경쟁력을 보유하고 있습니다. 또한 다각화된비즈니스 모델을 통해 안정적인 수익 창출이 가능하도록 조직을 구축하고 있으며 글로벌 비즈니스 플랫폼 구축을 통해 해외 시장 확대도 추진하고 있습니다.□ 단점: 지속적으로 사업 다각화를 진행하고 있으나, 산업 내 출혈 경쟁이 지속되고 있는 위탁매매 부문의 수익의존도가 여전히 높은 상황이고, 경쟁 대형사들의 자기자본 확충을 통한 대규모 자본 경쟁에는 다소 취약한 부분이 있습니다.□ 경쟁우위 점유수단: 당사는 금융주치의서비스 실시 및 시스템 개발을 통해 WM 자산관리를 강화시키고 있으며, 빠르게 변화하는 금융시스템을 따라가기 위해 신기술 투자에 힘쓰고 있습니다. 또한 인재육성을 중점으로 사내 특성화 교육을 통해 직원들의 전문성 강화에 집중하고 있습니다. 종속회사와의 유기적인 협업을 통해 당사만의 차별화된 상품 경쟁력을 강화시키고 있으며, 기업공개 및 PF 부문에도 역량을 집중하고 있습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이>
부실채권 투자업은 공개매각시장에서 적절한 수준으로 매입한 자산을 효율적으로 처분하는 방식을 통하여 수익을 창출하는 산업입니다.당사는 국내에서 최초로 설립된 부실채권투자회사로서 타사와 비교할 때 투자와 자산관리라는 두 가지 측면에서 회사 내부적으로 축적된 많은 Know-How를 통하여 경쟁이 심화되는 환경속에서도 지속적인 성장과 수익을 시현하고 있습니다.□ 강점: 자산관리 및 업무수탁 기능을 수행하는 대신에이엠씨(주)를 100% 자회사로 보유하고 있어 외부 Outsourcing 개념이 아닌 투자자 직접 관리 방식을 취하고 있으므로, 투자된 부실채권에 대한 종합적 자산관리 및 업무수탁 기능을 신속하고 정확하게 수행함으로 수익률 향상에 만전을 기하고 있습니다.□ 단점: 당사의 이익구조가 부실채권 투자성과에 좌우되고 있기 때문에, 향후 부실채권매입금액, 담보물 회수가액, 회수시기 등에 따라 이익 변동성이 높을 수 있는 단점이 있습니다.□ 경쟁우위 점유수단: 부실채권 투자업무를 영위하는 당사는 자산관리 및 업무수탁을 수행하는 자회사인 대신에이엠씨와 지속적이고 유기적인 협업을 통하여 투자 자산의 회수 방안 및 진행상황에 대한 지속적인 Monitoring과 Feedback을 통하여 최적 회수방안 연구 및 유연한 운용을 통해 최고의 수익률 달성을 위해 노력하고 있습니다.
<대신저축은행>

□ 강점: 대신증권이 100% 출자한 저축은행으로, 영업정지된 중앙부산, 부산2, 도민저축은행의 일부 고객 및 우량 자산의 선별적 인수를 거쳐 설립되었으며, 현재 총 5개 영업점(서울 2개, 부산 2개, 대구 1개)을 확보하고 있어 경쟁사에 비해 광범위한 영업네트워크를 활용할 수 있는 장점을 지니고 있습니다.

□ 단점: 저축은행업은 높은 예금보험료 부담과 상대적으로 높은 수신금리로 인해 조달금리면에서 경쟁력이 취약한 부분이 있으며, 손익구조가 예대마진에 집중되어 있어 거액 부실 여신 발생시 대손충당금 부담 등으로 인한 손익 변동성이 높을 수 있습니다.

□ 경쟁우위 점유수단: 당사는 경영환경 변화에 대응하기 위하여 건전성 확보, 새로운 비즈니스 모델 개발, 모회사와의 시너지 창출 등을 통해 최적의 금융서비스를 제공하여 고객이 신뢰하는 대한민국 대표 저축은행으로 성장해 나갈 것입니다.

<대신자산운용>
□ 강점: 대신자산운용의 강점으로는 (1) 구성원의 전문성 및 경쟁력 강화와 (2) 구성원들의 향상된 팀워크입니다. 이는 모두 조직 인력 안정화에서 비롯된 결과로서 구성원에 대한 믿음을 통해 각자에게 기회를 부여하고, 직원은 이에 부응하기 위해 계속적인 노력을 지속하여 전문성 및 경쟁력을 강화할 수 있었습니다. 또한 조직별 주요 구성원들이 오랜 시간 함께하면서 자연스레 호흡을 맞추는 시간이 계속되었고, 이것이 현재의 팀워크 향상이라는 결과로 이어지고 있습니다.

□ 단점: 자산운용 시장에서 아직 최상위권 운용사로 발돋움하지 못하여 브랜드파워가 약한 부분과 이로 인해 아직 리테일펀드 시장에서 강점을 갖지 못한 부분이 있습니다. 당사는 이를 극복하기 위해 먼저 상품 출시의 적시성을 강화할 것을 계획하고 있고, 이를 통해 점차 리테일시장에서의 당사의 브랜드파워를 강화해 나가는 것을 목표로 하고 있습니다.

□ 경쟁우위 점유수단: 명확하고 일관된 운용철학과 운용원칙에 따른 체계적인 운용 시스템 및 다양한 경험과 노하우를 겸비한 구성원들의 조화로 안정된 운용성과를 내고 있으며, 고객중심의 경영으로 최고로 신뢰받는 운용사라는 비전을 달성하고자 합니다. 또한 대신증권 및 계열사들과 상품 및 판매에 대한 협업을 지속적으로 이어나가 시장의 변화에 적절히 대응할 수 있는 펀드 출시로 수탁고 증대 및 안정적인 수익률로 고객의 성원에 보답할 수 있도록 노력할 것입니다.

<대신프라이빗에쿼티>

□ 강점: 오랫동안 투자업무를 지속적으로 수행해 온 대신증권과 계열사간의 다양한 투자경험 및 광범위한 기업네트워크를 이용하여 주요 투자기관과 지속적인 파트너쉽을 구축하고 있으며, 성장성이 높은 기업에 안정적인 조건으로 투자하는 것을 기본 원칙으로 시장상황에 부합하는 다양한 투자전략을 구사하여 수익을 극대화하고 있습니다.

□ 단점: 대형사모투자합자회사(PEF) 중심으로의 자금유입이 가속화 되고 있습니다.PEF 약정액 중 5,000억원 이상 중대형펀드의 출자비중이 2011년 70%에서 2014년 80%에 육박할 정도로 증가 추세에 있습니다.

□ 경쟁우위 점유수단: 투자 초기에 Exit구조 및 시나리오에 근거한 투자를 통하여 단기적인 성과보다는 장기적이며 지속적인 성과를 지향하며, 성장하는 기업에 투자하고 투자 대상회사의 경영상 문제의 해결 및 니즈 충족을 통해 PEF 투자 성과와 대상회사 및 사회에도 긍정적인 기여를 할 수 있도록 노력할 것입니다.

□ 강점: 싱가포르 법인의 주요한 역할은 대신파이낸셜그룹 계열사의 해외사업 가능성을 검토하고 초기단계의 추진력을 제공하는 것입니다. 증권금융, 금융IT, 부동산 등 계열사에서 영위하는 모든 비즈니스의 해외사업이 그 대상이라고 할 수 있습니다. 따라서 각 계열사가 보유하고 있는 사업Know-How 및 추진력이 해외사업을 진행함에 있어 매우 큰 강점이라고 하겠습니다. 아울러 작지만 강한 조직을 구축하여 신속한 의사결정을 할 수 있는 것 역시 급변하는 해외시장에서 강점으로 작용하고 있습니다.

□ 단점: 글로벌 금융기관 및 싱가포르 현지 금융기관 대비 상대적으로 낮은 브랜드 인지도와 부족한 금융네트워크가 단점으로 평가되고 있습니다.

□ 경쟁우위 점유수단: 대신파이낸셜그룹의 각 계열사가 보유한 강점을 해외 현지시장에 접목하여 해당 비즈니스를 선점하고자 합니다. 아울러 부족한 브랜드 인지도 및 금융네트워크는 현지의 경쟁력 있는 제휴사와 적절한 협업을 통하여 극복해 나갈 계획입니다.

□ 강점: 작은 조직을 강점으로 바꾸어 해외대체투자상품을 효율적으로 탐색하고 빠른 검토 진행과 의사결정을 통하여 고객들을 위한 경쟁력 있는 상품을 국내로 소개할 수 있는 강점을 보유하고 있습니다.□ 단점: 현지 법인의 제한된 자본으로 인해 신속한 자본 투입이 요구되는 투자 기회를 적시에 확보하지 못할 수 있습니다.□ 경쟁우위 점유수단: 현지 네트워크를 활용하여 빠른 시장 동향 파악 및 효율적 의사결정체계 구축을 통해 적합한 시장과 상품에 선택과 집중을 할 수 있도록 진행해 나갈 계획입니다.

<대신자산신탁>

□ 강점: 당사는 대신증권㈜가 100% 출자한 부동산 신탁회사로 1,500억원 수준의 충분한 자기자본규모를 가지고 있습니다. 또한 대신파이낸셜그룹의 우수한 리스크 관리 능력과 내부통제 역량을 바탕으로 다수의 부동산금융 경험을 가지고 있는 전문인력을 다수 보유하고 있습니다.

□ 단점: 당사는 2019년 7월 24일 금융위원회의 인가를 득하여 영업을 개시한 신설회사로, 건설 실적 등 기존 사업 레코드를 요구하는 영역에 진출 시 동일업종의 타회사에 비해 다소 불리한 점이 있을 것으로 예상됩니다.

□ 경쟁우위 점유수단: 부동산 신탁업은 부동산과 금융이 만나는 접점의 영역으로 부동산 뿐만 아니라 금융 및 자본시장 전반에 대한 높은 이해가 필요합니다. 당사의 모회사인 대신증권은 자본시장에서 60년 이상의 역사를 가진 회사로 모회사와의 협업은 물론 충분한 자금조달 능력, 차별적인 상품 제공 역량 등을 바탕으로 경쟁력있는 회사로 거듭날 예정입니다.

□ 강점: 법인 설립 이전부터 현지 부동산 시장에 형성해 두었던 네트워크를 통해 그간의 동경5구 중심의 투자 포트폴리오 형성 및 현지 시장에서의 Daishin이라는 투자자 인지도 Build-up에 성공하였습니다. 그간의 경험을 토대로 Due diligence(실사) 능력은 상당히 정예화 되었고 대신자산운용과의 자문계약 건수의 증가에 힘입어 강력한 동경 부동산 시장의 신규 진입 세력으로 알려짐으로써 현지 부동산 투자자와 정보 습득면에서 경쟁적 입지를 이루었습니다.

□ 단점: 도쿄 부동산 진입 업력이 비교적 짧고, 포트폴리오 수가 제한적인 점은 주요 제약 요인으로 분석됩니다. 일정수의 포트폴리오 확보 이후에는 투자 지역의 확대로 단점을 극복할 수 있다고 판단됩니다.

□ 경쟁우위 점유수단: 1) 현지법인의 신속하고 세밀한 현지 부동산 투자정보 획득 능력, 2) 한국내 투자자를 위해 강력한 세일즈 및 조사능력 확보, 3) 한·일 금리차 및 조세협약 이점 이용 등이 강력한 경쟁우위 수단이며 일반 부동산 펀드의 투자기간보다 긴 장기투자가 가능한 점도 동경 현지 부동산 회사와의 투자 물건 확보 경쟁에서 유리하게 작용되고 있습니다.

카. 신규사업에 대한 전망
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]해당사항이 없습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

가. 요약연결재무정보

(1) 연결재무상태표

(단위 : 백만원)

구 분
제65기 반기
제64기
제63기

2025년 6월말
2024년 12월말
2023년 12월말

현금 및 예치금
4,077,037
2,406,633
2,133,671

당기손익-공정가치측정금융자산
11,150,965
8,945,951
8,262,796

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
2,197,979
1,996,651
1,736,590

관계기업 투자
528,544
621,959
492,552

대출채권
7,664,435
7,543,092
5,436,458

당기법인세자산
17,277
33,438
5,898

유형자산
336,541
583,091
597,017

무형자산
147,683
142,165
139,340

투자부동산
3,000,273
2,928,993
2,445,521

매각예정비유동자산
152,635
149,251
149,532

이연법인세자산
165,046
168,107
179,941

기타자산
1,348,393
821,504
979,345

재고자산
56,642
55,274
84,828

자 산 총 계
30,843,450
26,396,109
22,643,489

당기손익-공정가치측정금융부채
3,692,107
2,844,791
1,980,549

예수부채
4,959,302
4,154,324
4,312,498

차입부채
11,849,368
11,345,179
9,409,501

사채
5,059,485
3,799,446
2,840,591

종업원급여부채
8,541
7,980
8,738

충당부채
11,084
18,140
15,897

매각예정비유동부채
-
15,000
9,597

당기법인세부채
117,602
59,065
39,807

이연법인세부채
24,142
64,569
127,054

기타부채
1,533,544
772,226
877,828

부 채 총 계
27,255,175
23,080,720
19,622,060

지배기업의소유주지분
3,590,451
3,320,378
3,020,065

자본금
456,730
456,730
434,867

신종자본증권
163,837
-
-

연결자본잉여금
502,815
902,815
694,981

연결기타포괄손익누계액
381,334
483,939
482,811

연결이익잉여금
2,326,729
1,719,535
1,653,764

자본조정
(240,994)
(242,641)
(246,358)

비지배지분
(2,176)
(4,989)
1,364

자 본 총 계
3,588,275
3,315,389
3,021,429

부 채 및 자 본 총 계
30,843,450
26,396,109
22,643,489

주1)
상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.

(2) 연결포괄손익계산서

(단위 : 백만원)

구 분
제65기 반기
제64기
제63기

2025.01.01~2025.06.30
2024.01.01~2024.12.31
2023.01.01~2023.12.31

영업수익
2,446,836
4,093,863
3,854,591

영업비용
2,272,313
4,010,270
3,693,274

영업이익
174,523
83,593
161,317

영업외손익
58,507
104,796
19,902

법인세비용차감전연결순이익
233,030
188,389
181,219

법인세비용
80,947
44,207
45,387

당기연결순이익
152,083
144,182
135,832

당기연결기타포괄손익
51,021
3,007
251,210

당기연결총포괄이익
203,104
147,189
387,042

당기연결순이익의 귀속
152,083
144,182
135,832

지배기업의 소유주지분
151,056
144,818
133,650

비지배지분
1,027
(636)
2,182

당기연결총포괄이익의 귀속
203,104
147,189
387,042

지배기업의 소유주지분
203,819
148,521
394,255

비지배지분
(715)
(1,332)
(7,213)

연결에포함된회사수(주2)
276
279
240

지배기업주주지분에 대한 주당이익

보통주기본주당순이익(단위:원)
2,057
1,962
2,036

우선주기본주당순이익(단위:원)
2,081
1,988
2,014

2우선주기본주당순이익(단위:원)
2,056
1,938
1,964

보통주희석주당순이익(단위:원)
2,014
1,760
1,997

우선주희석주당순이익(단위:원)
2,038
1,988
1,978

2우선주희석주당순이익(단위:원)
2,014
1,938
1,928

주1)
상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.

주2)
당기 중 처분되어 연결에서 제외된 회사도 포함되었습니다.

나. 요약재무정보(1) 재무상태표

(단위 : 백만원)

구 분
제65기 반기
제64기
제63기

2025년 6월말
2024년 12월말
2023년 12월말

현금 및 예치금
3,090,988
1,530,135
1,244,570

당기손익-공정가치측정금융자산
10,311,140
8,351,817
8,032,716

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
563,471
464,061
413,888

종속기업 및 관계기업 투자
2,087,942
2,025,576
1,821,255

대출채권
3,444,860
3,537,709
2,151,752

유형자산
241,538
426,238
435,283

무형자산
48,973
43,009
43,663

투자부동산
98,317
277,585
282,039

기타자산
1,322,880
659,101
698,622

자 산 총 계
21,210,109
17,315,231
15,123,788

당기손익-공정가치측정금융부채
3,711,247
2,869,177
2,011,002

예수부채
3,273,296
2,374,778
2,315,485

차입부채
7,962,591
7,436,947
6,276,444

사채
803,796
664,269
744,317

종업원급여부채
7,086
6,637
5,492

충당부채
413,592
244,928
127,107

당기법인세부채
109,197
38,969
16,246

이연법인세부채
39,008
50,426
98,409

기타부채
1,187,017
516,221
676,091

부 채 총 계
17,506,830
14,202,352
12,270,593

자본금
456,730
456,730
434,867

신종자본증권
163,837
-
-

자본잉여금
502,815
902,815
694,981

기타포괄손익누계액
311,328
355,227
372,911

이익잉여금
2,488,742
1,619,984
1,578,029

자본조정
(220,173)
(221,877)
(227,593)

자 본 총 계
3,703,279
3,112,879
2,853,195

부 채 및 자 본 총 계
21,210,109
17,315,231
15,123,788

주1)
상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.

주2)
종속기업 및 관계기업 투자주식의 평가방법은 원가법을 적용하였습니다.

(2) 포괄손익계산서

(단위 : 백만원)

구 분
제65기 반기
제64기
제63기

2025.01.01~2025.06.30
2024.01.01~2024.12.31
2023.01.01~2023.12.31

영업수익
2,197,021
3,408,492
3,590,948

영업비용
1,841,850
3,271,106
2,908,771

영업이익
355,171
137,386
682,177

영업외손익
204,668
15,559
49,017

법인세비용차감전순이익
559,839
152,945
731,194

법인세비용
94,696
31,943
45,683

당기순이익
465,143
121,002
685,511

당기기타포괄손익
58,946
(15,109)
165,956

당기총포괄이익
524,089
105,893
851,467

주당순이익

보통주기본주당순이익(단위:원)
6,677
1,608
10,512

우선주기본주당순이익(단위:원)
6,701
1,638
10,189

2우선주기본주당순이익(단위:원)
6,676
1,588
10,139

보통주희석주당순이익(단위:원)
6,297
1,442
10,306

우선주희석주당순이익(단위:원)
6,321
1,638
10,003

2우선주희석주당순이익(단위:원)
6,296
1,588
9,953

주1)
상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.

2. 연결재무제표

2-1. 연결 재무상태표

연결 재무상태표

제 65 기 반기말 2025.06.30 현재

제 64 기말 2024.12.31 현재

(단위 : 천원)

제 65 기 반기말
제 64 기말

자산

Ⅰ.현금및예치금 (주7)
4,077,036,809
2,406,632,887

Ⅱ.당기손익-공정가치측정금융자산 (주9)
11,150,964,754
8,945,951,215

(1)당기손익-공정가치측정금융자산
10,774,450,567
8,330,899,391

(2)파생상품자산 (주19)
376,514,187
615,051,824

Ⅲ.기타포괄손익-공정가치측정금융자산 (주10)
2,197,978,903
1,996,650,978

Ⅳ.관계기업및공동기업투자 (주11)
528,544,494
621,958,653

Ⅴ.대출채권 (주12)
7,664,434,980
7,543,092,272

Ⅵ.당기법인세자산 (주32)
17,277,218
33,437,652

Ⅶ.유형자산 (주13)
336,541,114
583,090,590

Ⅷ.무형자산 (주14)
147,683,306
142,165,423

Ⅸ.투자부동산 (주15)
3,000,272,667
2,928,993,327

Ⅹ.매각예정비유동자산 (주16)
152,635,356
149,250,600

XI.이연법인세자산 (주32)
165,045,570
168,107,366

XⅡ.기타자산 (주15)
1,348,392,552
821,504,395

XⅢ.재고자산 (주17)
56,642,120
55,273,307

자산총계
30,843,449,843
26,396,108,665

부채와 자본

부채

(1)당기손익-공정가치측정금융부채 (주18)
3,692,106,642
2,844,791,224

1.당기손익-공정가치측정금융부채
184,872,304
155,862,910

2.파생상품부채 (주19)
314,344,866
557,197,409

3.당기손익-공정가치측정지정금융부채
3,192,889,472
2,131,730,905

(2)예수부채 (주20)
4,959,301,627
4,154,324,332

(3)차입부채 (주21)
11,849,367,790
11,345,179,030

(4)사채 (주21)
5,059,484,993
3,799,445,786

(5)순확정급여부채 (주22)
8,541,115
7,980,315

(6)충당부채 (주23)
11,084,319
18,140,074

(7)매각예정비유동부채 (주16)
0
15,000,000

(8)당기법인세부채 (주32)
117,601,830
59,065,060

(9)순이연법인세부채 (주32)
24,142,111
64,568,845

(10)기타부채 (주24)
1,533,544,164
772,224,962

부채총계
27,255,174,591
23,080,719,628

자본

(1)지배기업의 소유주지분
3,590,451,174
3,320,378,412

1.자본금 (주25)
456,730,090
456,730,090

2.신종자본증권 (주25)
163,837,350

3.자본잉여금 (주25)
502,814,776
902,814,776

4.기타포괄손익누계액 (주25)
381,333,900
483,939,450

5.이익잉여금 (주25)
2,326,728,505
1,719,534,567

가.대손준비금 기적립액
27,565,026
8,421,848

나.(대손준비금 적립 예정금액)
6,666,337
19,143,178

6.자본조정 (주25)
(240,993,447)
(242,640,471)

(2)비지배지분
(2,175,922)
(4,989,375)

자본총계
3,588,275,252
3,315,389,037

부채및자본총계
30,843,449,843
26,396,108,665

2-2. 연결 포괄손익계산서

연결 포괄손익계산서

제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지

제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지

(단위 : 천원)

제 65 기 반기
제 64 기 반기

3개월
누적
3개월
누적

Ⅰ.영업수익
1,322,101,606
2,446,835,560
940,626,773
2,016,660,494

(1)수수료수익 (주26)
122,341,029
238,254,880
96,620,416
224,339,081

(2)이자수익 (주27)
203,137,011
386,801,963
180,588,210
340,087,554

(3)당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 (주28)
694,931,070
1,364,515,834
544,106,156
1,244,705,831

(4)당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익 (주28)
9,468,460
17,459,737
908,523
14,921,312

(5)신용손실충당금 환입액 (주29)
5,705,354
11,119,184
21,281,952
24,602,396

(6)외환거래이익 (주29)
192,912,644
272,259,897
50,314,633
80,914,895

(7)분양수익 (주29)
10,388,264
10,388,264
16,025,313
16,025,313

(8)임대수익 (주29)
33,223,147
62,749,264
19,490,506
37,594,814

(9)기타의영업수익 (주29)
49,994,627
83,286,537
11,291,064
33,469,298

Ⅱ.영업비용
1,186,366,409
2,272,312,522
904,395,441
1,907,402,056

(1)수수료비용 (주26)
25,990,511
48,685,764
14,362,748
25,004,350

(2)이자비용 (주27)
171,720,474
334,264,244
175,508,188
330,597,240

(3)당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 (주28)
533,903,055
1,119,257,989
426,998,441
1,023,295,996

(4)당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실 (주28)
38,458,938
78,624,870
53,544,909
82,590,910

(5)손익으로 인식된 추가적인 손실충당금 (주29)
24,616,696
56,648,776
31,517,840
67,843,814

(6)외화거래손실 (주29)
201,435,645
288,477,903
44,940,346
67,883,587

(7)분양비용 (주29)
8,358,276
9,021,579
14,551,163
14,942,895

(8)임대비용 (주29)
14,446,867
31,176,983
9,180,706
23,106,838

(9)인건비 (주30)
75,150,238
151,264,581
71,251,263
146,269,127

(10)감가상각비 및 상각비 (주13,14,15)
12,687,174
22,482,493
9,645,434
18,490,021

(11)기타판매비와관리비 (주30)
69,265,808
110,830,203
45,437,116
90,744,186

(12)기타영업비용 (주29)
10,332,727
21,577,137
7,457,287
16,633,092

Ⅲ.영업이익
135,735,197
174,523,038
36,231,332
109,258,438

Ⅳ.영업외손익 (주31)
(27,372,603)
58,506,514
32,593,142
34,914,552

(1)영업외이익
(23,664,358)
148,965,458
32,043,506
48,883,661

(2)영업외손실
(3,708,245)
(90,458,944)
549,636
(13,969,109)

Ⅴ.법인세차감전순이익
108,362,594
233,029,552
68,824,474
144,172,990

Ⅵ.법인세비용 (주32)
33,146,126
80,946,161
16,721,119
38,991,149

Ⅶ.반기순이익
75,216,468
152,083,391
52,103,355
105,181,841

(1)지배기업소유주지분순이익
73,947,342
151,055,696
52,008,414
105,487,170

(2)비지배지분순이익
1,269,126
1,027,695
94,941
(305,329)

Ⅷ.반기기타포괄손익
25,630,622
51,020,659
(20,219,181)
3,974,493

(1)후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 (주25)
(33,398,287)
(7,991,340)
(8,302,379)
1,391,646

1.관계기업투자 지분법평가
(1,528,359)
(718,710)
(1,051,871)
(1,107,473)

2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
(1,823,119)
(5,409,752)
(8,828,148)
(5,761,899)

3.해외사업환산손익
(30,046,809)
(1,862,878)
1,577,640
8,261,018

(2)후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 (주25)
59,028,909
59,011,999
(11,916,802)
2,582,847

1.확정급여제도의재측정요소
38,518
66,257
(86,049)
(69,426)

2.기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익
60,302,921
61,879,399
(12,102,408)
3,452,781

3.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익
(1,312,530)
(2,933,657)
271,655
(1,073,709)

4.유형자산재평가차익
0

0
273,201

Ⅸ.반기총포괄이익
100,847,090
203,104,050
31,884,174
109,156,334

(1)지배기업주주지분총포괄손익
101,259,614
203,818,755
33,806,683
110,468,921

(2)비지배지분총포괄손익
(412,524)
(714,705)
(1,922,509)
(1,312,587)

Ⅹ.지배기업주주지분에 대한 주당순이익 (주33)

(1)보통주기본주당순이익 (단위 : 원)
984.0
2,057.0
708.0
1,497.0

(2)우선주기본주당순이익 (단위 : 원)
996.0
2,081.0
720.0
1,520.0

(3)2우선주기본주당순이익 (단위 : 원)
984.0
2,056.0
708.0
1,495.0

(4)보통주희석주당순이익 (단위 : 원)
966.0
2,014.0
705.0
1,486.0

(5)우선주희석주당순이익 (단위 : 원)
978.0
2,038.0
720.0
1,495.0

(6)2우선주희석주당순이익 (단위 : 원)
966.0
2,014.0
708.0
1,470.0

2-3. 연결 자본변동표

연결 자본변동표

제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지

제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지

(단위 : 천원)

자본

지배기업주주지분
비지배지분
자본 합계

자본금
신종자본증권
자본잉여금
기타포괄손익누계액
이익잉여금
자본조정
지배기업주주지분 합계

2024.01.01 (Ⅰ.기초자본)
434,867,000

694,981,258
482,811,321
1,653,763,513
(246,358,226)
3,020,064,866
1,363,958
3,021,428,824

Ⅱ.자본의 변동

(1)총포괄손익

1.반기순이익

105,487,170

105,487,170
(305,329)
105,181,841

2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 (주25)

(2,309,118)

(2,309,118)

(2,309,118)

3.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익 (주25)

(1,073,709)

(1,073,709)

(1,073,709)

4.관계기업투자 지분법평가 (주25)

(1,107,473)

(1,107,473)

(1,107,473)

5.해외사업환산손익 (주25)

9,266,681

9,266,681
(1,005,663)
8,261,018

6.확정급여제도의재측정요소 (주25)

(67,831)

(67,831)
(1,595)
(69,426)

7.유형자산재평가차익 (주25)

273,201

273,201

273,201

(2)이익잉여금 대체

1.기타포괄손익-공정가치측정지분증권처분손익 (주25)

(3,062,111)
3,062,111

2.재평가잉여금의 대체 (주25)

3.자본잉여금의 대체

(3)자본에 직접 인식된 주주와의 거래

1.상환전환우선주의 발행 (주25)
21,863,090

207,833,518

229,696,608

229,696,608

2.신종자본증권의 발행 (주25)

3.연차배당

(81,621,509)

(81,621,509)

(81,621,509)

4.자기주식의 변동 (주25)

1,412,918
1,412,918

1,412,918

5.기타 (주25)

(442,895)
(442,895)
340,097
(102,798)

(4)비지배지분의 변동

(3,467,153)
(3,467,153)

2024.06.30 (Ⅲ.기말자본)
456,730,090

902,814,776
484,730,961
1,680,691,285
(245,388,203)
3,279,578,909
(3,075,685)
3,276,503,224

2025.01.01 (Ⅰ.기초자본)
456,730,090

902,814,776
483,939,450
1,719,534,567
(242,640,471)
3,320,378,412
(4,989,375)
3,315,389,037

Ⅱ.자본의 변동

(1)총포괄손익

1.반기순이익

151,055,696

151,055,696
1,027,695
152,083,391

2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 (주25)

56,469,647

56,469,647

56,469,647

3.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익 (주25)

(2,933,657)

(2,933,657)

(2,933,657)

4.관계기업투자 지분법평가 (주25)

(718,710)

(718,710)

(718,710)

5.해외사업환산손익 (주25)

(120,611)

(120,611)
(1,742,267)
(1,862,878)

6.확정급여제도의재측정요소 (주25)

66,390

66,390
(133)
66,257

7.유형자산재평가차익 (주25)

(2)이익잉여금 대체

1.기타포괄손익-공정가치측정지분증권처분손익 (주25)

2.재평가잉여금의 대체 (주25)

(155,368,609)
155,368,609

3.자본잉여금의 대체

(400,000,000)

400,000,000

(3)자본에 직접 인식된 주주와의 거래

1.상환전환우선주의 발행 (주25)

2.신종자본증권의 발행 (주25)

163,837,350

163,837,350

163,837,350

3.연차배당

(99,230,367)

(99,230,367)

(99,230,367)

4.자기주식의 변동 (주25)

348,232
348,232

348,232

5.기타 (주25)

1,298,792
1,298,792

1,298,792

(4)비지배지분의 변동

3,528,158
3,528,158

2025.06.30 (Ⅲ.기말자본)
456,730,090
163,837,350
502,814,776
381,333,900
2,326,728,505
(240,993,447)
3,590,451,174
(2,175,922)
3,588,275,252

2-4. 연결 현금흐름표

연결 현금흐름표

제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지

제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지

(단위 : 천원)

제 65 기 반기
제 64 기 반기

Ⅰ.영업활동현금흐름

(1)영업활동순현금흐름
(832,880,116)
(1,580,110,025)

1.영업에서 창출된 현금흐름
(903,489,031)
(1,594,330,837)

가.반기순이익
152,083,391
105,181,841

나.당기순이익조정을 위한 가감
(112,892,807)
(101,486,954)

당기손익-공정가치측정금융상품 순손익
(84,367,807)
(62,970,230)

당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익
37,928,476
50,499,010

기타포괄손익-공정가치측정금융상품 순손익
(1,354,218)
10,209,769

파생상품관련손익
(32,115,791)
(37,270,629)

상각후원가측정금융자산관련손익
47,540,810
33,050,168

감가상각비 및 상각비
22,482,493
18,490,021

외화환산손익
41,073,933
(27,185,507)

이자수익
(481,471,828)
(425,564,879)

이자비용
339,998,188
337,748,698

관계기업투자관련손익
62,217,026
(27,240,365)

유형자산처분손익
5,247,756
(30,970)

종업원급여관련비용
2,100,413
2,529,904

기타손익
(241,877)
8,628,862

매각예정비유동자산손상차손
875,826
414,494

매각예정비유동자산처분손익
(121,360,231)
(2,194,562)

배당금수익
(32,392,137)
(19,591,888)

법인세비용
80,946,161
38,991,150

다.자산·부채의 증감
(942,679,615)
(1,598,025,724)

예치금
(267,032,528)
(242,735,119)

당기손익-공정가치측정금융자산
(2,392,149,324)
(114,235,685)

당기손익-공정가치측정금융부채
25,377,367
62,740,134

당기손익-공정가치측정지정금융부채
1,019,415,193
(102,242,126)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
(270,673,756)
(493,210,389)

파생상품
21,985,525
(56,290,057)

대출채권
(154,271,358)
(689,770,362)

예수부채
804,977,294
(81,643,946)

차입부채
417,708,462
370,881,823

종업원급여부채
(1,452,551)
(2,010,658)

투자부동산
(5,693,638)
(48,302,117)

매각예정비유동자산
(10,907,544)

기타자산
(726,334,487)
(344,303,184)

기타부채
598,325,521
133,587,172

재고자산
(1,953,791)
9,508,790

2.이자의 수취
398,192,344
396,540,550

3.이자의 지급
(298,446,302)
(341,798,654)

4.배당금의 수취
32,479,848
19,574,500

5.법인세의 지급
(61,616,975)
(60,095,584)

Ⅱ.투자활동현금흐름

(1)투자활동순현금흐름
616,868,594
(129,582,758)

1.당기손익-공정가치측정금융자산의 취득
(14,962,088)
(65,391,593)

2.당기손익-공정가치측정금융자산의 처분
34,275,672
15,458,572

3.기타포괄손익-공정가치측정금융자산의취득
(18,942,762)
(24,475,853)

4.기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분

8,753,040

5.대출채권의 상환
29,000,000
9,500,000

6.관계기업 투자지분의 취득
(191,835,517)
(7,481,024)

7.관계기업 투자지분의 처분
221,305,470
26,334,241

8.종속기업 투자의 취득(보유현금 차감 후)
(80,378,469)

9.종속기업 투자의 처분(보유현금 차감 후)
(1,796,288)
(14,695,896)

10.유형자산의 취득
(13,746,879)
(85,215,487)

11.유형자산의 처분
714,099
103,457

12.무형자산의 취득
(2,519,549)
(1,340,151)

13.투자부동산의 취득
1,269,509

14.매각예정비유동자산의 취득
(2,165,168)
(335,007)

15.매각예정비유동자산의 처분
674,696,215
11,020,588

16.보증금의 증가
(23,430,656)
(4,307,265)

17.보증금의 감소
5,385,005
2,789,620

18.선급금의 증가

(300,000)

Ⅲ.재무활동현금흐름

(1)재무활동순현금흐름
1,671,591,393
1,933,740,308

1.전환상환우선주의 발행

229,696,608

2.사채의 발행
1,691,900,179
904,209,990

3.사채의 상환
(69,000,000)
(20,000,000)

4.차입부채의 증가(감소)
(11,868,360)
886,617,215

5.임대보증금의 증가
6,066,266
6,442,746

6.임대보증금의 감소
(8,292,849)
(2,256,322)

7.리스부채의 감소
(18,759,105)
(6,815,262)

8.매각예정비유동부채의 감소
0
5,403,290

9.신종자본증권의 발행
163,837,350

10.배당금의 지급
(99,226,863)
(82,059,005)

11.비지배지분부채의 증감
13,406,620
15,968,200

12.비지배지분의 증감
3,528,155
(3,467,152)

Ⅳ.외화로 표시된 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과
(44,379,593)
27,844,576

Ⅴ.현금흐름의 증감(I+II+III+Ⅳ)
1,411,200,278
251,892,101

Ⅵ.기초현금및현금성자산
1,267,694,740
1,564,366,567

Ⅶ.기말현금및현금성자산 (주35)
2,678,895,018
1,816,258,668

3. 연결재무제표 주석

제65(당)기 반기: 2025년 1월 1일부터 2025년 6월 30일까지

제64(전)기 반기: 2024년 1월 1일부터 2024년 6월 30일까지

대신증권주식회사와 그 종속기업

1. 일반사항 (연결)

지배기업인 대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)와 그 종속기업(이하 통칭하여 "연결실체"라 함)의 개요는 다음과 같습니다.(1) 지배기업의 개요대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)는 1962년 7월 27일 유가증권의 자기매매(Dealing), 위탁매매(Brokerage), 인수 및 주선(Underwriting) 등 금융투자업 기본업무를 영위하기 위하여 자본금 20백만원의 삼락증권주식회사라는 상호로 설립되었습니다. 회사는 이후 1975년 4월 22일 대신증권주식회사로 상호를 변경한 후 동년 10월 1일에 기업을 공개하여 현재 한국거래소가 개설하는 유가증권시장에 주식이 상장되어 있으며 2007년 11월 2일에 런던증권거래소에 주식예탁증서가 상장되었습니다. 한편, 런던증권거래소에 상장되었던 주식예탁증서는 2015년 12월 11일자로 상장폐지 되었습니다. 회사는 금융투자업 기본업무 및 신탁업 이외에도 신용공여, 증권저축, 환매조건부매매, 집합투자증권의 위탁판매 및 양도성예금증서의 매매와 중개 등의 부수업무를 영위하고 있으며, 이를 위하여 보고기간종료일 현재 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가, 대신파이낸스센터)의 본점 이외에 국내 36개(프라이빗라운지/마이스터클럽잠실 포함, 영업부 제외)의 지점 및 3개의 해외법인(싱가포르, 미국, 일본)을 두고 있습니다.

(2) 종속기업의 현황당반기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다.

종속기업명
당반기말
전기말
업종
소재지
재무제표사용일

투자주식수
지분율(%)
투자주식수
지분율(%)

대신자산운용㈜
6,945,500
100
6,945,500
100
자산운용업
대한민국
6월 30일

㈜대신경제연구소
995,000
100
995,000
100
서비스업
대한민국
6월 30일

㈜한국이에스지연구소
100,000
100
100,000
100
서비스업
대한민국
6월 30일

㈜대신저축은행
10,120,000
100
10,120,000
100
저축은행업
대한민국
6월 30일

대신에프앤아이주식회사
23,841,000
100
20,000,000
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

대신에이엠씨주식회사
800,000
100
800,000
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

대신프라이빗에쿼티주식회사
3,676,000
100
3,676,000
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

대신자산신탁주식회사
22,200,000
100
22,200,000
100
부동산신탁업
대한민국
6월 30일

DaishinNY LLC
-
100
-
100
부동산 개발 및 공급업
미국
6월 30일

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
8,035,000
100
8,035,000
100
기타금융업
싱가포르
6월 30일

Daishin Tokyo Godo Kaisha
-
100
-
100
기타금융업
일본
6월 30일

MM1 Godo Kaisha
-
100
-
100
부동산 관리업
일본
6월 30일

Daishin America LLC
-
100
-
100
부동산 관리업
미국
6월 30일

DS378 LLC
-
100
-
100
부동산 관리업
미국
6월 30일

DA378MGR LLC
-
100
-
100
부동산 투자자문업
미국
6월 30일

378 WEA JV LLC
-
93.37
-
93.37
부동산 개발 및 공급업
미국
6월 30일

378 WEA Mezz LLC
-
100
-
100
부동산 개발 및 공급업
미국
6월 30일

378 WEA Owner LLC
-
100
-
100
부동산 개발 및 공급업
미국
6월 30일

DS400 LLC
-
100
-
100
부동산 관리업
미국
6월 30일

DS4002 LLC
-
100
-
100
부동산 관리업
미국
6월 30일

DA400MGR LLC
-
100
-
100
부동산 투자자문업
미국
6월 30일

DSAM ASSET MANAGEMENT LLC
-
100
-
100
기타 사업 지원서비스업
미국
6월 30일

DSAgent LLC
-
100
-
100
기타 사업 지원서비스업
미국
6월 30일

DSVMGR LLC
-
100
-
100
기타 사업 지원서비스업
미국
6월 30일

DS400 OWNER LLC
-
100
-
100
부동산 관리업
미국
6월 30일

DS378WEA LLC
-
100
-
100
부동산 관리업
미국
6월 30일

INVEST378JV LLC
-
70.96
-
70.96
부동산 개발 및 공급업
미국
6월 30일

INVEST400MA LLC
-
100
-
100
부동산 관리업
미국
6월 30일

DA215MGR LLC
-
100
-
100
부동산 관리업
미국
6월 30일

VEN MGR LLC
-
100
-
100
부동산 관리업
미국
6월 30일

DUPONT III LLC
-
100
-
100
부동산 관리업
미국
6월 30일

DUPONT CIRCLE ERH LLC
-
100
-
100
부동산 관리업
미국
6월 30일

DUPONT ERH PROP CO LLC
-
100
-
100
부동산 관리업
미국
6월 30일

대신엡실론제1호사모투자합자회사(*2)
1,500,000,000
21.13
1,500,000,000
21.13
기타금융업
대한민국
6월 30일

대신신기술투자조합15호(*2)
5,010,000,000
39.92
5,010,000,000
39.92
기타금융업
대한민국
6월 30일

대신신기술투자조합16호(*2)
2,010,000,000
20.40
2,010,000,000
20.40
기타금융업
대한민국
6월 30일

대신신기술투자조합17호(*2)
7,690,000,000
20.68
7,690,000,000
20.68
기타금융업
대한민국
6월 30일

대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i
22,408,199,273
97.96
21,398,068,996
98.25
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식](*2)
2,012,002,515
49.38
2,012,002,515
49.38
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사
46,213,271
100
46,257,645
100
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호
39,000,000,000
100
39,000,000,000
100
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호
8,000,000,000
100
8,000,000,000
100
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
69,055,578
100
69,055,578
100
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
75,023,463
100
75,023,463
100
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신제54호일반사모모투자회사
119,662,390
100
101,247,391
100
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신제54호일반사모자투자신탁제1호
99,600,000,000
100
99,600,000,000
100
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신제54호일반사모자투자신탁제2호
2,000,000,000
100
2,000,000,000
100
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신제55호일반사모모투자회사
29,862,475
100
29,937,378
100
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신제55호일반사모자투자신탁제1호
28,000,000,000
100
28,000,000,000
100
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신제55호일반사모자투자신탁제2호
2,000,000,000
100
2,000,000,000
100
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신제56호일반사모모투자회사
79,735,524
100
80,000,000
100
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신제56호일반사모자투자신탁제1호
78,000,000,000
100
78,000,000,000
100
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신제56호일반사모자투자신탁제2호
2,000,000,000
100
2,000,000,000
100
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신제57호전문투자형사모부동산투자회사
22,000,000
100
-
-
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호
20,900,000,000
100
-
-
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호
1,100,000,000
100
-
-
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
5,200,000,000
93.91
5,200,000,000
93.91
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신 343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
5,000,000,000
99.54
5,000,000,000
99.54
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신 343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
5,200,000,000
96.29
5,200,000,000
96.29
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신 오늘&내일글로벌1등기업 증권투자신탁(H)[주식-재간접형]C-F
4,302,799,822
77.61
4,302,799,822
77.61
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호
21,056,592,336
100
23,000,000,000
100
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F(*2)
530,000,000
34.95
-
-
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권
32,000,000,000
61.19
32,000,000,000
61.19
투자신탁
대한민국
6월 30일

DS Roppongi T 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산관리업
일본
6월 30일

대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD)(USD) 2종 수익증권(*2)
958,954,852
32.41
958,954,852
32.41
투자신탁
대한민국
6월 30일

대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형)
98,976,963,692
100
98,976,963,692
100
투자신탁
대한민국
6월 30일

Rubienne Sp. z o.o.
200
100
200
100
기타금융업
폴란드
6월 30일

PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.
100
100
100
100
부동산관리업
폴란드
6월 30일

DS Toranomon 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산관리업
일본
6월 30일

OPR Kamiosaki 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산관리업
일본
6월 30일

OPR Senzoku 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산관리업
일본
6월 30일

디에스에이아이제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

마스턴유럽일반사모부동산투자신탁55호
106,624,639,771
99.91
106,624,639,771
99.91
기타금융업
대한민국
6월 30일

DSVREF Berlin
12,000
100
12,000
100
기타금융업
룩셈부르크
6월 30일

DCE 1 Aps
51,000
100
51,000
100
기타금융업
덴마크
6월 30일

라호야제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권
221,285,431,176
100
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

One Poultry Minority Limited
119,163
100
-
-
기타금융업
영국
6월 30일

One Poultry Unit Trust
119,162,576
100
-
-
기타금융업
영국
6월 30일

디에스에이아이제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

한가람제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

에이아이라데팡스제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

디오동인㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

디오동인제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

디에스을지로제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

디에스과천제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

에스제이황금동제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

에스제이황금동제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

에스제이황금동제삼차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

도담제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

케이에스포항제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

디제이센트럴시티㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

디에스광명㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

디에스창신제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

폴리제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

파크엠제이㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

웨스트수원㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

석정제이에스㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

에이치엘이천제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

브릿지광명㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

브릿지상계㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

디에스퍼스트시티제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

더퍼스트목감제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

더퍼스트목감제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

티알비연산㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

디에스일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

디에스강릉제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

와이에스디제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

와이에이치영성㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

성수디에스원㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

케이에스부산제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

지음제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

디에스창신㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

고덕디에스원㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

디에스오산제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

엠에스제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

엠에스제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

트러스트아이비제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

한가람제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

그레이원㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

디에스샬롯제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

디에스클러스터제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

에스디제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

더퍼스트종로제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

엠에스제삼차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

디에스제이원제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

더퍼스트오리제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

지피군포㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

디에스관수㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

성수디에스코너㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

마이트광주임동제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

에스디제삼차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

에스디제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

제이와이제팔차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

필릭스솔루션㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

에이치엘이천제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

에이스제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

디에스황금제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

마이트성수제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

필릭스에코비㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

필릭스ACG㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

마이트부산문현동제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

마이트부산문현동제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

마이트부산문현동제삼차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

제이피트러스트㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

디에스센트럴프라임㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

나르샤제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

목포디에스원㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

하나린제육차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

디에스동탄전지㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

마이트광주임동제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

서니클러스터㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

마이트한남제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

더에이치제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

필릭스대신큐아㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

에스디제사차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

오케이제삼차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

캡스톤APAC일반사모투자신탁3호(전문)
10,001,000,000
77
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

트레쥬어마운틴제삼차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

GRE일반사모부동산투자신탁제11호
52,800,000,000
91
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

브이알제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

지알제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

캡스톤APAC일반사모투자신탁4호(전문)
53,100,000,000
100
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

지알제삼차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

필릭스대신글로벌㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사
13,700,000,000
77
-
-
부동산업
대한민국
6월 30일

대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사
42,680,000
100
-
-
부동산업
대한민국
6월 30일

DS Kojimachi 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산 관리업
일본
6월 30일

대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사
7,680,000
100
-
-
부동산업
대한민국
6월 30일

DS Yotsuya 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산 관리업
일본
6월 30일

DS Azabujuban 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산관리업
일본
6월 30일

대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사
13,600,000
100
-
-
부동산업
대한민국
6월 30일

DS Nihonbashi East 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산 관리업
일본
6월 30일

DSA 1 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산 관리업
일본
6월 30일

제이와이제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

제이와이제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종, 3종 수익증권
33,600,000,000
58
33,600,000,000
58
투자신탁
대한민국
6월 30일

DS Roppongi R7 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산 관리업
일본
6월 30일

제이와이제삼차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권
-
-
197,705,392,706
100
투자신탁
대한민국
6월 30일

제이와이제오차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권(*2)
5,900,000,000
39
5,900,000,000
39
투자신탁
대한민국
6월 30일

DS Shibakoen 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산 관리업
일본
6월 30일

제이와이제육차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권
21,200,000,000
54
21,200,000,000
54
투자신탁
대한민국
6월 30일

DS Akasaka 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산 관리업
일본
6월 30일

제이와이제구차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

대신Japan일반사모투자신탁 제16호(UH)
24,300,000,000
100
-
-
투자신탁
대한민국
6월 30일

EBS1 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산 관리업
일본
6월 30일

대신프라퍼티주식회사
4,600
100
4,600
100
부동산개발업
대한민국
6월 30일

디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
327,100
100
327,100
100
대부업
대한민국
6월 30일

디에이치씨개발주식회사
1,350,000
100
1,350,000
100
부동산개발업
대한민국
6월 30일

주식회사탠덤
130,816
62.56
130,816
62.56
서비스업
대한민국
6월 30일

주식회사리버빌
2,527,998
100
2,527,998
100
서비스업
대한민국
6월 30일

Hana Property Mezzanine Lender SARL
14,000
100
14,000
100
부동산업
룩셈부르크
6월 30일

디에스창원주식회사
445,000
100
445,000
100
제조업
대한민국
6월 30일

디티에이인베스트먼트주식회사
100
100
100
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

대신프라퍼티부동산중개주식회사
10,000
100
10,000
100
부동산서비스
대한민국
6월 30일

프라퍼티메이커스주식회사
100,000
100
100,000
100
부동산서비스
대한민국
6월 30일

대신프라퍼티인베스트먼트주식회사
60,000
100
60,000
100
부동산업
대한민국
6월 30일

프라퍼티티원주식회사
10,000
100
10,000
100
부동산업
대한민국
6월 30일

대신프라퍼티플랫폼주식회사
200,000
100
200,000
100
부동산서비스
대한민국
6월 30일

프라퍼티컬렉티브주식회사
10,000
100
10,000
100
부동산서비스
대한민국
6월 30일

주식회사카사코리아
60,579,249
95.58
60,579,249
95.58
부동산서비스
대한민국
6월 30일

우리이에이제12차유동화전문유한회사
27,400
100
27,400
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사
2,488
100
2,488
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에이치1605유동화전문유한회사
2,258
100
2,258
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에이치1609유동화전문유한회사
2,258
100
2,258
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에이치1912유동화전문유한회사
2,138
100
2,138
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프아이1406유동화전문유한회사
4,718
100
4,718
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사
2,318
100
2,318
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프아이1611유동화전문유한회사
2,218
100
2,218
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프아이1703유동화전문유한회사
2,238
100
2,238
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프아이1706유동화전문유한회사
2,418
100
2,418
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프아이1806유동화전문유한회사
2,118
100
2,118
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프아이1809유동화전문유한회사
2,158
100
2,158
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프케이1509유동화전문유한회사
3,358
100
3,358
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프케이1612유동화전문유한회사
2,178
100
2,178
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프아이케이1706유동화전문유한회사
2,318
100
2,318
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프케이엔1809유동화전문유한회사
2,118
100
2,118
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프엔에이치1606유동화전문유한회사
2,318
100
2,318
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에스1312유동화전문유한회사
3,560
100
3,560
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프비1712유동화전문유한회사
2,178
100
2,178
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프비1809유동화전문유한회사
2,138
100
2,138
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프비1812유동화전문유한회사
2,158
100
2,158
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프디1811유동화전문유한회사
2,178
100
2,178
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프디1906유동화전문유한회사
2,178
100
2,178
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에스케이엔1512유동화전문유한회사
2,618
100
2,618
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에이치아이2003유동화전문유한회사
2,338
100
2,338
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프디에이치2006유동화전문유한회사
2,278
100
2,278
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프더블유1909유동화전문유한회사
2,178
100
2,178
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프케이디1712유동화전문유한회사
2,258
100
2,258
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프케이디1806유동화전문유한회사
2,098
100
2,098
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프아이2011유동화전문유한회사
2,178
100
2,178
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프디2012유동화전문유한회사
2,118
100
2,118
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에스2103유동화전문유한회사
2,058
100
2,058
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프케이2106유동화전문유한회사
2,158
100
2,158
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사
2,278
100
2,278
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에이치에스2112유동화전문유한회사
2,178
100
2,178
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프아이2205유동화전문유한회사
2,198
100
2,198
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에이치에스2206유동화전문유한회사
2,378
100
2,378
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프디에이치2209유동화전문유한회사
2,258
100
2,258
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에이치2306유동화전문유한회사
2,498
100
2,498
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프더블유2306유동화전문유한회사
2,298
100
2,298
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프케이피2306유동화전문유한회사
2,338
100
2,338
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프피에스에이치2309유동화전문유한회사
2,218
100
2,218
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프피2310유동화전문유한회사
2,056
100
2,056
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프아이피2311유동화전문유한회사
2,418
100
2,418
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프엔에이치2312유동화전문유한회사
2,498
100
2,498
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프더블유2312유동화전문유한회사
2,438
100
2,438
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에스비2312유동화전문유한회사
2,338
100
2,338
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프피2401유동화전문유한회사
2,118
100
2,118
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프비케이엔2403유동화전문유한회사
2,518
100
2,518
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사
2,578
100
2,578
100
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에이치2406유동화전문유한회사(*2)
10
5
10
5
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에스에이치2406유동화전문유한회사(*2)
10
5
10
5
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에스비2406유동화전문유한회사(*2)
10
5
10
5
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프피2407유동화전문유한회사(*2)
10
5
10
5
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에스비2408유동화전문유한회사(*2)
10
5
10
5
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프디제이2409유동화전문유한회사(*2)
10
5
10
5
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프엔에이치2409유동화전문유한회사(*2)
10
5
10
5
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프더블유2409유동화전문유한회사(*2)
10
5
10
5
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에스비2409유동화전문유한회사(*2)
10
5
10
5
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에프에스비2409유동화전문유한회사(*2)
10
5
10
5
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에스제이2411유동화전문유한회사(*2)
10
5
10
5
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프더블유2412유동화전문유한회사(*2)
10
5
10
5
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프앤에이치2412유동화전문유한회사(*2)
10
5
10
5
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프케이에스비2412유동화전문유한회사(*2)
10
5
10
5
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에스에스비2503유동화전문유한회사(*2)
10
5
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에이치2503유동화전문유한회사(*2)
10
5
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프더블유2503유동화전문유한회사(*2)
10
5
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사(*2)
10
5
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프앤에이치2506유동화전문유한회사(*2)
10
5
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프더블유2506유동화전문유한회사(*2)
10
5
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

에프에스비2506유동화전문유한회사(*2)
10
5
-
-
기타금융업
대한민국
6월 30일

(*1) 해당 기업은 연결실체를 위하여 특수목적활동을 수행하는 회사로 연결실체는 해당 기업에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단하였습니다.(*2) 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.

(3) 종속기업 관련 재무정보 요약연결대상 종속기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

회사명
자산
부채
영업손익
순손익

대신자산운용㈜
61,583,909
7,038,356
1,869,533
2,938,200

㈜대신경제연구소
4,102,870
1,761,486
(772,735)
(774,739)

㈜한국이에스지연구소
5,349,058
2,509,131
23,486
22,486

㈜대신저축은행
2,052,616,902
1,759,486,463
(16,061,305)
(14,571,650)

대신에프앤아이주식회사
3,886,405,036
3,076,758,459
61,549,716
54,231,400

대신에이엠씨주식회사
20,442,901
9,932,325
6,638,655
5,985,639

대신프라이빗에쿼티주식회사
26,637,290
2,634,736
1,344,437
1,535,294

대신자산신탁주식회사
295,755,914
141,996,771
4,172,031
5,383,552

DaishinNY LLC
73,795,683
43,145,623
(4,258)
(26,248)

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
9,002,420
55,337
(20,908)
(35,019)

Daishin Tokyo Godo Kaisha
82,808,169
47,636,992
1,573,637
1,785,039

MM1 Godo Kaisha
2,572,637
1,762,423
(742,586)
(37,098)

Daishin America LLC
81,148,959
34,427
(3,153,493)
(3,464,361)

DS378 LLC
7,000,995
-
(7,147)
716,682

DA378MGR LLC
5,343
-
(11,566)
478,981

378 WEA JV LLC
-
60,006,526
1,873,861
1,873,861

378 WEA Mezz LLC
8,732,445
-
1,873,861
1,873,861

378 WEA Owner LLC
8,753,509
24,454
1,873,864
1,873,864

DS400 LLC
209,704,630
-
-
(796,429)

DS4002 LLC
28,294,317
-
(37)
(53,441)

DA400MGR LLC
2,920
-
(37)
242,356

DSAM ASSET MANAGEMENT LLC
-
-
-
-

DSAgent LLC
-
-
-
-

DSVMGR LLC
-
-
-
-

DS400 OWNER LLC
279,795,977
72,261,132
(854,646)
(854,646)

DS378WEA LLC
43,536,420
-
109,883
(85,528)

INVEST378JV LLC
5,835,246
-
(459,740)
123,500

INVEST400MA LLC
166,341,551
34,468,126
(2,416,861)
(220,053)

DA215MGR LLC
2,396,363
2,953,671
(36)
(36)

VEN MGR LLC
-
-
-
-

DUPONT III LLC
26,862,861
-
-
-

DUPONT CIRCLE ERH LLC
25,475,975
-
-
(1,804,969)

DUPONT ERH PROP CO LLC
67,905,342
42,429,367
825,058
(1,804,969)

대신엡실론제1호사모투자합자회사
6,263,774
-
(14,494)
(449,392)

대신신기술투자조합15호
8,235,322
41,523
3,185,316
3,185,316

대신신기술투자조합16호
2,758,970
-
752,339
752,339

대신신기술투자조합17호
9,028,653
-
1,346,561
1,346,561

대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i
25,971,713
2,100,325
522,806
522,806

대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]
4,106,888
88,899
23,494
23,494

대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사
189,003,768
159,469,828
(3,193,143)
(3,193,143)

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호
38,464,150
33,844
679
679

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호
7,887,169
7,370
145
145

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
91,195,073
23,026,193
933,290
475,281

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
128,227,751
56,054,577
1,529,610
399,861

대신제54호일반사모모투자회사
208,815,463
90,179,887
(60,706)
(60,706)

대신제54호일반사모자투자신탁제1호
118,000,559
182,879
(7,115)
(7,115)

대신제54호일반사모자투자신탁제2호
2,000,016
3,458
60
60

대신제55호일반사모모투자회사
29,915,805
42,400
(53,745)
(53,745)

대신제55호일반사모자투자신탁제1호
28,000,092
46,808
417
417

대신제55호일반사모자투자신탁제2호
2,000,011
3,342
30
30

대신제56호일반사모모투자회사
79,841,513
-
(204,059)
(204,059)

대신제56호일반사모자투자신탁제1호
78,000,189
130,396
64,501
64,501

대신제56호일반사모자투자신탁제2호
2,000,008
3,342
1,651
1,651

대신제57호전문투자형사모부동산투자회사
22,005,681
17,698
(12,052)
(12,017)

대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호
20,900,000
11,753
(11,753)
(11,753)

대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호
1,100,000
618
(618)
(618)

대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
8,624,943
31,911
567,082
567,082

대신 343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
5,772,073
2,061
459,713
459,713

대신 343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
6,195,302
2,108
676,099
676,099

대신 오늘&내일글로벌1등기업 증권투자신탁(H)[주식-재간접형]C-F
8,305,467
2,359
141,450
141,450

대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호
14,513,416
17,928
514,640
514,640

대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F
6,068,133
398
(37,021)
(37,021)

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권
42,644,827
927,604
(1,809,472)
3,248,284

DS Roppongi T 합동회사
127,443,734
137,310,318
547,392
551,200

대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권
52,956,057
428,512
1,084,932
1,084,932

대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호
78,084,704
14,214,081
(3,295,405)
(3,295,405)

Rubienne Sp. z o.o.
98,840,254
2,129,094
727,144
727,144

PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.
190,015,464
171,294,952
1,753,673
1,753,673

DS Toranomon 합동회사
2,699,531
2,645,750
629,082
(76,690)

OPR Kamiosaki 합동회사
57,778,694
57,170,353
(130,336)
(130,336)

OPR Senzoku 합동회사
54,050,818
54,559,410
4,664
4,664

디에스에이아이제일차㈜
121,411,782
133,910,000
(2,359,041)
(2,359,041)

마스턴유럽일반사모부동산투자신탁55호
126,945,995
274,158
444,460
444,460

DSVREF Berlin
92,471,374
128,726,428
(4,069,395)
(4,152,892)

DCE 1 Aps
34,008,321
30,207,112
(208,435)
(998,215)

라호야제일차㈜
220,904,215
224,559,569
(3,655,364)
(3,655,364)

이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권
219,471,144
550,930
(2,365,217)
(2,365,217)

One Poultry Minority Limited
213,079
9,309
(7,615)
(7,615)

One Poultry Unit Trust
219,554,566
3,911,673
(6,187,627)
(6,187,627)

디에스에이아이제이차㈜
98,153
13,623,216
48
48

한가람제일차㈜
25,839,943
123,738,393
(2,540,729)
(6,636,374)

에이아이라데팡스제일차㈜
53,197,582
76,444,013
(1,334,717)
(1,369,903)

디오동인㈜
10,282,457
10,244,705
12,150
12,150

디오동인제일차㈜
5,290,712
5,288,441
6,075
6,075

디에스을지로제일차㈜(*1)
-
-
362,444
362,444

디에스과천제이차㈜
16,756,534
16,775,610
19,440
19,440

에스제이황금동제일차㈜
24,895,655
24,974,708
(122,490)
(122,490)

에스제이황금동제이차㈜
16,923,057
16,975,777
28,916
28,916

에스제이황금동제삼차㈜(*1)
-
-
151,650
151,650

도담제일차㈜
92,825,641
93,511,056
(67,931)
(67,931)

케이에스포항제일차㈜
269,616
2,078,271
-
-

디제이센트럴시티㈜
18,475,428
18,544,635
57,375
57,375

디에스광명㈜
2,070,332
2,405,297
(49,839)
(49,839)

디에스창신제일차㈜
1,166,100
15,073,165
(1,061,205)
(1,061,205)

폴리제일차㈜
5,041,935
5,989,276
78,202
78,202

파크엠제이㈜
159,268
4,280,887
243,692
243,685

웨스트수원㈜
5,795,928
5,812,394
587,019
587,019

석정제이에스㈜
10,330
5,044,316
(656)
(656)

에이치엘이천제이차㈜
13,906,013
14,006,067
43,875
43,875

브릿지광명㈜
8,929,843
8,934,543
10,328
10,328

브릿지상계㈜
10,512,766
10,518,297
12,150
12,150

디에스퍼스트시티제일차㈜
-
7,208,467
24
24

더퍼스트목감제일차㈜
36,870,532
37,620,550
(269,616)
(269,616)

더퍼스트목감제이차㈜
20,516,279
20,690,680
69,874
69,874

티알비연산㈜
94,791
5,094,510
47
47

디에스일차㈜
18,167,121
18,214,295
20,655
20,655

디에스강릉제일차㈜
11,453,984
11,403,286
74,207
74,207

와이에스디제이차㈜
57,786
10,730,399
(4,454)
(4,454)

와이에이치영성㈜
43,365
3,267,682
(1,339)
(1,339)

성수디에스원㈜
21,742,375
21,649,483
24,789
24,300

케이에스부산제일차㈜
20,232,799
20,328,425
24,124
24,124

지음제일차㈜
55,296,223
55,296,222
-
-

디에스창신㈜
30,805,599
35,669,912
(1,551,992)
(1,551,992)

고덕디에스원㈜
3,026,604
3,069,210
3,665
3,645

디에스오산제일차㈜(*1)
-
-
599,018
599,018

엠에스제일차㈜
59,472,622
63,003,300
(947,704)
(947,704)

엠에스제이차㈜
53,353,892
56,800,000
(967,487)
(967,487)

트러스트아이비제이차㈜(*1)
-
-
-
-

한가람제이차㈜
16,887,955
18,222,830
(324,928)
243,953

그레이원㈜
119,665,644
118,765,112
35,001
35,001

디에스샬롯제일차㈜
103,737,411
103,751,887
200,450
200,450

디에스클러스터제일차㈜
25,683,747
25,727,697
64,611
43,607

에스디제일차㈜
31,055,614
30,284,913
(25,320)
(25,320)

더퍼스트종로제일차㈜
4,070,759
4,150,000
38,475
38,475

엠에스제삼차㈜
25,034,771
26,302,200
(453,914)
(453,914)

디에스제이원제일차㈜
151,165,713
153,240,132
180,431
180,431

더퍼스트오리제일차㈜
25,535,075
26,069,160
(270,527)
(270,526)

지피군포㈜(*1)
-
-
83,408
83,408

디에스관수㈜
25,108,725
25,141,863
19,375
19,375

성수디에스코너㈜
44,006,513
43,697,411
48,600
48,600

마이트광주임동제일차㈜(*1)
-
-
363,828
364,091

에스디제삼차㈜
52,728,443
50,794,574
658,922
658,922

에스디제이차㈜
77,020,516
80,000,000
(1,413,591)
(1,413,591)

제이와이제팔차㈜
15,241,341
28,500,220
(483,613)
(295,546)

필릭스솔루션㈜
72,139,145
70,728,644
892,627
892,627

에이치엘이천제일차㈜
19,875,147
20,018,001
64,125
64,125

에이스제일차㈜
6,388,516
6,355,894
618,308
618,308

디에스황금제일차㈜(*1)
-
-
691,915
691,915

마이트성수제이차㈜
6,054,185
6,347,494
(69,444)
(69,452)

필릭스에코비㈜
19,777,158
20,250,001
(552,021)
(552,021)

필릭스ACG㈜
125,255,851
123,821,120
(972,320)
(972,320)

마이트부산문현동제일차㈜
80,013,715
81,025,778
(2,010,823)
(2,010,824)

마이트부산문현동제이차㈜
35,086,978
35,577,978
(932,898)
(932,899)

마이트부산문현동제삼차㈜
20,162,403
20,450,415
(543,728)
(543,730)

제이피트러스트㈜
30,336,025
30,847,017
(1,005,648)
(1,005,648)

디에스센트럴프라임㈜
52,311,749
52,452,476
(669,600)
(669,627)

나르샤제일차㈜
46,685,562
46,041,800
(371,602)
(371,602)

목포디에스원㈜
20,433,358
20,226,259
(10,693)
(10,693)

하나린제육차㈜
20,086,187
20,150,542
(255,901)
(255,901)

디에스동탄전지㈜
20,400,087
20,642,010
(241,924)
(241,924)

마이트광주임동제이차㈜
19,940,873
20,162,953
(491,009)
(491,011)

서니클러스터㈜
27,768,313
27,798,925
(382,629)
(382,629)

마이트한남제일차㈜
19,942,626
20,018,127
(333,215)
(333,216)

더에이치제일차㈜
1,060,254
1,100,000
(39,747)
(39,747)

필릭스대신큐아㈜
256,768,569
253,477,428
3,291,131
3,291,131

에스디제사차㈜
35,088,999
35,153,946
(64,957)
(64,957)

오케이제삼차㈜
7,187,869
7,300,000
(112,133)
(112,133)

캡스톤APAC일반사모투자신탁3호(전문)
13,003,462
7,454
(4,993)
(4,993)

트레쥬어마운틴제삼차㈜
52,300,758
52,800,000
(499,243)
(499,243)

GRE일반사모부동산투자신탁제11호
58,302,416
30,074
(27,658)
(27,658)

브이알제이차㈜
5,110,820
5,200,000
(89,180)
(89,180)

지알제이차㈜
49,510,655
50,000,000
(489,346)
(489,346)

캡스톤APAC일반사모투자신탁4호(전문)
53,107,641
14,997
(7,355)
(7,355)

지알제삼차㈜
142,891,383
143,000,000
(108,618)
(108,618)

필릭스대신글로벌㈜
118,083,860
117,745,411
338,439
338,439

대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사
282,263,136
260,636,290
(4,234,568)
(4,234,568)

대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사
221,332,509
333,724
7,718,509
7,718,509

DS Kojimachi 합동회사
498,370,282
543,217,698
(1,556,244)
(1,556,244)

대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사
38,581,217
78,371
1,044,715
153,268

DS Yotsuya 합동회사
47,530,605
33,269,937
31,665
31,665

DS Azabujuban 합동회사
31,573,732
35,901,568
(58,339)
(58,339)

대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사
61,247,304
2,225,587
587,085
587,085

DS Nihonbashi East 합동회사
62,317,231
45,800,507
175,342
175,342

DSA 1 합동회사
83,379,773
57,201,246
263,645
195,868

제이와이제일차㈜
34,979,785
73,912,114
2,453,376
2,453,376

제이와이제이차㈜
11,226,042
12,500,000
(230,314)
(230,314)

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종, 3종 수익증권
64,373,490
287,831
827,274
827,274

DS Roppongi R7 합동회사
140,861,554
148,802,379
530,459
530,456

제이와이제삼차㈜(*1)
-
-
-
-

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권(*1)
-
-
-
-

제이와이제오차㈜
5,992,873
6,700,000
32,074
32,074

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권
16,532,692
48,474
501,358
501,358

DS Shibakoen 합동회사
39,976,648
43,189,850
2,945
2,945

제이와이제육차㈜
21,531,265
23,100,000
212,372
212,372

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권
43,294,652
109,842
1,094,627
1,094,627

DS Akasaka 합동회사
91,313,978
101,175,283
386,137
386,137

제이와이제구차㈜
23,853,560
24,300,000
(446,441)
(446,441)

대신Japan일반사모투자신탁 제16호(UH)
23,500,272
40,592
(840,319)
(840,319)

EBS1 합동회사
60,972,051
60,994,244
(455,304)
(456,057)

대신프라퍼티주식회사
915,164,962
315,301,665
26,296,287
18,793,584

디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
293,786,348
50,009,638
7,760,498
6,303,027

디에이치씨개발주식회사
100,237,286
28,863,935
(1,063,846)
(1,027,860)

주식회사탠덤
4,222,586
2,220,259
(122,659)
(122,659)

주식회사리버빌
4,735,876
1,661,788
(380,039)
(380,012)

Hana Property Mezzanine Lender SARL
18,597,566
13,091,480
1,286,904
1,286,904

디에스창원주식회사
6,977,075
-
(119,686)
(124,792)

디티에이인베스트먼트주식회사
30,428,673
39,981,388
(1,490,031)
(1,490,031)

대신프라퍼티부동산중개주식회사
22,879
10,166
(10,757)
(10,920)

프라퍼티메이커스주식회사
43,328,297
35,795,945
(87,007)
(98,354)

대신프라퍼티인베스트먼트주식회사
929,719
-
(3,786)
45,485

프라퍼티티원주식회사
1,266,866
1,403,911
(17,659)
(48,442)

대신프라퍼티플랫폼주식회사
11,374,553
-
(7,480)
1,064,703

프라퍼티컬렉티브주식회사
3,417,529
2,427,336
24,049
11,596

주식회사카사코리아
7,769,245
5,832,431
(3,008,507)
(3,104,743)

우리이에이제12차유동화전문유한회사
67,623
295,398
(21,291)
(21,291)

에프에이치1605유동화전문유한회사
8,170,089
11,968,363
(419,005)
(419,005)

에프에이치1609유동화전문유한회사
2,489,791
15,575,384
(542,730)
(542,730)

우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사
1,245,707
3,400
(9,455)
(9,455)

에프아이1406유동화전문유한회사
112,383
6,786,819
(287,260)
(287,260)

에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사
1,881,834
9,190,266
(373,556)
(373,556)

에프아이1611유동화전문유한회사
3,523,720
20,341,862
(352,740)
(352,740)

에프아이1703유동화전문유한회사
11,102
3,989,327
(201,052)
(201,052)

에프케이1509유동화전문유한회사
156,805
21,282,316
(740,397)
(740,397)

에프케이1612유동화전문유한회사
5,496,243
11,088,919
(386,556)
(386,556)

에프엔에이치1606유동화전문유한회사
5,655,814
11,199,762
(348,473)
(348,473)

에프에스1312유동화전문유한회사
6,769,619
6,355
260,225
260,225

에프에스케이엔1512유동화전문유한회사
9,330,624
182,596,924
(5,885,451)
(5,885,451)

에프아이1706유동화전문유한회사
1,378,191
19,061,410
(757,315)
(757,315)

에프아이케이1706유동화전문유한회사
1,449,569
35,793,637
(1,136,396)
(1,136,396)

에프케이디1712유동화전문유한회사
8,002,466
21,995,703
(735,470)
(735,470)

에프비1712유동화전문유한회사
3,367,001
23,454,449
(865,684)
(865,684)

에프아이1806유동화전문유한회사
1,151,568
7,576,854
(640,765)
(640,765)

에프케이디1806유동화전문유한회사
6,831,145
10,017,638
(257,726)
(257,726)

에프비1809유동화전문유한회사
2,783,008
13,837,920
(1,016,016)
(1,016,016)

에프아이1809유동화전문유한회사
341,677
6,485,638
(316,258)
(316,258)

에프케이엔1809유동화전문유한회사
1,214,321
12,492,535
(1,766,624)
(1,766,624)

에프디1811유동화전문유한회사
2,500,624
17,382,708
(632,213)
(632,213)

에프비1812유동화전문유한회사
145,806
8,322,010
(352,199)
(352,199)

에프디1906유동화전문유한회사
1,107,299
2,417,612
(97,040)
(97,040)

에프더블유1909유동화전문유한회사
4,383,778
2,730,178
(17,867)
(17,867)

에프에이치1912유동화전문유한회사
2,879,043
2,854,110
782,369
782,369

에프에이치아이2003유동화전문유한회사
4,480,332
3,358,818
(20,032)
(20,032)

에프디에이치2006유동화전문유한회사
2,616,854
1,919,406
(13,909)
(13,909)

에프아이2011유동화전문유한회사
4,989,725
4,412,229
(66,195)
(66,195)

에프디2012유동화전문유한회사
2,192,962
1,880,011
(37,548)
(37,548)

에프에스2103유동화전문유한회사
2,072,700
4,430,612
(296,427)
(296,427)

에프케이2106유동화전문유한회사
7,886,050
8,367,362
(629,734)
(629,734)

에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사
23,883,166
30,555,749
(1,367,213)
(1,367,213)

에프에이치에스2112유동화전문유한회사
13,801,628
20,315,450
(858,424)
(858,424)

에프아이2205유동화전문유한회사
57,663,365
75,252,076
(2,809,336)
(2,809,336)

에프에이치에스2206유동화전문유한회사
24,223,683
33,773,237
(1,776,923)
(1,776,923)

에프디에이치2209유동화전문유한회사
24,536,880
31,717,359
(1,092,558)
(1,092,558)

에프에이치2306유동화전문유한회사
39,009,462
48,487,724
(1,808,684)
(1,808,684)

에프더블유2306유동화전문유한회사
44,552,525
49,957,421
(1,201,889)
(1,201,889)

에프케이피2306유동화전문유한회사
34,715,274
41,278,348
(1,996,974)
(1,996,974)

에프피에스에이치2309유동화전문유한회사
28,000,292
28,588,939
(1,265,997)
(1,265,997)

에프피2310유동화전문유한회사
3,649,357
3,246,713
(98,296)
(98,296)

에프아이피2311유동화전문유한회사
31,354,334
31,111,073
(2,546,976)
(2,546,976)

에프엔에이치2312유동화전문유한회사
48,655,093
48,400,080
(2,006,816)
(2,006,816)

에프더블유2312유동화전문유한회사
55,780,898
54,049,397
(1,680,131)
(1,680,131)

에프에스비2312유동화전문유한회사
20,169,239
13,160,142
1,273,494
1,273,494

에프피2401유동화전문유한회사
4,600,784
3,753,409
85,902
85,902

에프비케이엔2403유동화전문유한회사
86,463,661
86,563,605
(3,828,129)
(3,828,129)

에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사
83,543,977
78,494,281
(307,939)
(307,939)

에프에이치2406유동화전문유한회사
60,008,529
58,609,135
(436,781)
(436,781)

에프에스에이치2406유동화전문유한회사
92,765,708
88,769,874
2,136,833
2,136,833

에프에스비2406유동화전문유한회사
39,917,116
36,879,626
1,284,329
1,284,329

에프피2407유동화전문유한회사
11,441,161
8,551,528
2,672,631
2,672,631

에프에스비2408유동화전문유한회사
9,313,703
8,530,237
554,462
554,462

에프디제이2409유동화전문유한회사
82,741,985
81,894,514
564,940
564,940

에프에프에스비2409유동화전문유한회사
11,855,088
10,426,578
1,012,011
1,012,011

에프엔에이치2409유동화전문유한회사
143,558,111
141,511,823
1,011,522
1,011,522

에프더블유2409유동화전문유한회사
141,425,621
136,564,575
3,427,114
3,427,114

에프에스비2409유동화전문유한회사
21,809,189
20,508,523
698,376
698,376

에프에스제이2411유동화전문유한회사
27,539,526
26,080,176
1,404,860
1,404,860

에프더블유2412유동화전문유한회사
117,513,879
114,296,896
3,195,722
3,195,722

에프앤에이치2412유동화전문유한회사
88,040,078
85,408,226
2,624,804
2,624,804

에프케이에스비2412유동화전문유한회사
118,146,399
117,227,689
908,418
908,418

에프에이치2503유동화전문유한회사
136,161,604
135,271,757
891,442
891,442

에프더블유2503유동화전문유한회사
97,733,114
96,349,590
1,385,120
1,385,120

에프에스에스비2503유동화전문유한회사
105,313,108
104,342,404
972,300
972,300

에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사
152,288,909
152,283,370
7,135
7,135

에프앤에이치2506유동화전문유한회사
64,976,504
64,967,755
10,344
10,344

에프더블유2506유동화전문유한회사
78,153,520
78,145,961
9,153
9,153

에프에스비2506유동화전문유한회사
57,978,335
57,972,703
7,227
7,227

(*1) 당반기 중 연결 대상에서 제외되었으며, 지배력 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.

<전기말>

회사명
자산
부채
영업손익
순손익

대신자산운용㈜
58,976,755
6,292,850
4,354,465
3,697,581

㈜대신경제연구소
4,540,052
1,236,447
(3,891,956)
(3,900,761)

㈜한국이에스지연구소
4,491,573
2,054,018
462,031
461,340

㈜대신저축은행
2,157,603,999
1,849,971,168
12,337,951
11,350,577

대신에프앤아이주식회사
3,640,471,580
2,925,746,644
17,486,613
12,280,722

대신에이엠씨주식회사
18,956,997
9,417,360
6,295,607
5,014,700

대신프라이빗에쿼티주식회사
25,907,486
2,949,106
2,056,610
1,597,989

대신자산신탁주식회사
369,449,531
221,073,941
(21,019,587)
(19,069,861)

DaishinNY LLC
78,153,861
44,909,804
(65,187)
(92,774)

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
9,195,277
63,798
(102,932)
(110,756)

Daishin Tokyo Godo Kaisha
87,574,982
54,234,663
(1,506,349)
4,168,048

MM1 Godo Kaisha
2,644,622
1,800,461
(1,128,629)
(1,317,521)

Daishin America LLC
90,338,610
46,991
(3,702,105)
(2,653,784)

DS378 LLC
15,862,097
-
(30,428)
547,330

DA378MGR LLC
5,827
69,788
(443)
1,382,455

378 WEA JV LLC
-
55,388,859
840,487
840,487

378 WEA Mezz LLC
17,177,814
-
840,487
840,487

378 WEA Owner LLC
18,562,622
1,388,483
840,488
840,488

DS400 LLC
233,718,993
-
(10,353)
(3,045,324)

DS4002 LLC
30,719,012
-
(3,171)
(285,339)

DA400MGR LLC
3,203
-
(443)
462,628

DSAM ASSET MANAGEMENT LLC
-
-
-
-

DSAgent LLC
-
-
-
-

DSVMGR LLC
-
-
-
-

DS400 OWNER LLC
307,225,015
79,318,769
(3,208,849)
(3,208,849)

DS378WEA LLC
47,270,690
-
102,123
(602,194)

INVEST378JV LLC
13,100,755
-
(1,320,848)
(876,760)

INVEST400MA LLC
180,635,224
37,490,720
(4,654,493)
(8,342,174)

DA215MGR LLC
2,316,724
2,920,671
(34)
(34)

VEN MGR LLC
-
-
-
-

DUPONT III LLC
27,415,998
-
-
-

DUPONT CIRCLE ERH LLC
28,953,251
-
-
-

DUPONT ERH PROP CO LLC
72,928,418
43,975,168
-
-

대신엡실론제1호사모투자합자회사
6,369,895
-
(26,725)
917,633

대신신기술투자조합15호
5,010,133
1,650
(1,517)
(1,517)

대신신기술투자조합16호
2,009,758
3,127
(3,369)
(3,369)

대신신기술투자조합17호
7,683,742
1,650
(7,908)
(7,908)

대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i
27,856,502
4,500,865
981,035
981,035

대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]
4,079,474
84,979
19,611
19,611

대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사
188,569,274
155,842,190
(9,062,518)
(9,062,518)

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호
38,464,115
34,488
13,871
13,871

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호
7,887,160
7,506
2,930
2,930

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
90,638,371
22,246,424
1,299,530
317,265

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
128,217,332
56,444,020
2,707,430
(130,223)

대신제54호일반사모모투자회사
191,131,729
90,835,447
(1,339,643)
(1,339,643)

대신제54호일반사모자투자신탁제1호
99,600,179
175,384
(175,205)
(175,205)

대신제54호일반사모자투자신탁제2호
2,000,014
3,517
(3,503)
(3,503)

대신제55호일반사모모투자회사
29,967,150
40,000
(72,850)
(72,850)

대신제55호일반사모자투자신탁제1호
28,000,058
47,192
(47,134)
(47,134)

대신제55호일반사모자투자신탁제2호
2,000,008
3,370
(3,362)
(3,362)

대신제56호일반사모모투자회사
80,045,571
-
45,571
45,571

대신제56호일반사모자투자신탁제1호
78,000,000
194,707
(194,707)
(194,707)

대신제56호일반사모자투자신탁제2호
2,000,000
4,986
(4,986)
(4,986)

대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F (구,대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F)
7,197,362
935,700
472,825
472,825

대신 343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
5,753,751
473,937
53,491
53,491

대신 343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
5,911,036
472,712
264,734
264,734

주식회사 대신글로벌코어리츠위탁관리부동산투자회사(*1)
-
-
(4,433)
(4,433)

주식회사 대신글로벌코어리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사(*1)
-
-
-
-

주식회사 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사(*1)
-
-
(201)
(201)

대신 오늘&내일글로벌1등기업 증권투자신탁(H)[주식-재간접형]C-F
7,950,677
-
2,052,116
2,052,116

대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호
23,246,317
8,469
261,849
261,849

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(*1)
-
-
(2,505,186)
270,082

DS Aoyama 합동회사(*1)
-
-
(939,955)
4,513,866

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권
60,207,150
219,715
902,388
902,388

DS Roppongi T 합동회사
129,976,049
139,407,570
2,003,232
1,993,559

대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD)(USD) 2종 수익증권
56,260,422
450,526
(762,533)
(762,533)

대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형)
80,017,115
10,658,075
(5,516,699)
(5,516,699)

Rubienne Sp. z o.o.
96,005,270
4,571,248
1,288,143
1,288,143

PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.
181,492,594
164,906,285
791,615
791,615

DS Nihonbashi East 합동회사(*1)
-
-
53,355
50,924

DS Toranomon 합동회사
97,409,212
99,310,549
983,979
980,412

OPR Kamiosaki 합동회사
58,830,122
57,095,469
117,430
117,377

OPR Senzoku 합동회사
54,734,043
54,497,095
(173,006)
(173,006)

DS Azabujuban 합동회사
31,664,950
35,811,673
-
-

디에스에이아이제일차㈜
119,570,823
129,710,000
(5,372,031)
(5,372,031)

마스턴유럽일반사모부동산투자신탁55호
122,278,087
450,709
496,553
496,553

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호(*1)
-
-
-
-

DSVREF Berlin
89,454,621
117,847,050
(8,215,725)
(8,369,561)

DCE 1 Aps
32,951,415
28,314,124
(1,255,899)
(2,943,340)

디에스에이아이제이차㈜
98,105
13,623,216
(112,008)
(112,008)

한가람제일차㈜
31,406,608
122,668,685
(6,108,799)
(54,333,740)

에이아이라데팡스제일차㈜
53,480,254
75,356,782
(3,270,681)
(12,290,631)

디오동인㈜
10,389,237
10,312,052
599,373
599,373

디오동인제일차㈜
5,384,217
5,341,782
297,350
307,350

아이에이안산제이차㈜(*1)
-
-
95,985
95,985

디에스을지로제일차㈜
24,130,660
24,464,356
(149,144)
(149,144)

디에스과천제이차㈜
17,136,800
17,051,756
(72,000)
(72,000)

마이트창원상남동제일차㈜(*1)
-
-
658,031
658,031

에스제이황금동제일차㈜
14,800,999
14,840,934
(116,325)
(116,325)

에스제이황금동제이차㈜
16,900,918
16,956,034
(134,801)
(134,801)

에스제이황금동제삼차㈜
10,156,536
10,184,829
(151,567)
(151,567)

도담제일차㈜
92,906,322
93,523,807
180,216
180,216

케이에스포항제일차㈜
269,616
2,078,271
(208,658)
(208,658)

디제이센트럴시티㈜
17,908,926
18,005,064
1,565,190
1,565,190

디에스광명㈜
2,001,828
2,301,060
(119,908)
(119,908)

케이에스도립리제일차㈜(*1)
-
-
5,206,314
5,206,314

케이에스도립리제이차㈜(*1)
-
-
1,643,090
1,643,090

케이에스도립리제삼차㈜(*1)
-
-
683,576
683,576

마이트제주구억리제일차㈜(*1)
-
-
243,900
243,900

디에스창신제일차㈜
1,174,398
14,020,258
(11,433,142)
(11,433,142)

폴리제일차㈜
6,258,963
7,237,531
(14,008)
(14,008)

에스시네마㈜(*1)
-
-
191,970
191,970

파크엠제이㈜
130,566
4,495,871
(365,290)
(365,306)

웨스트수원㈜
24,064,249
24,429,300
(78,384)
(78,384)

석정제이에스㈜
10,986
5,044,316
(33,041)
(33,041)

에이치엘이천제이차㈜
13,556,701
13,603,359
(380,835)
(380,835)

브릿지광명㈜
8,788,825
8,804,547
78,413
78,413

브릿지상계㈜
10,340,957
10,359,530
92,250
92,250

디에스퍼스트시티제일차㈜
-
7,208,490
54
54

케이원한강제이차㈜(*1)
-
-
319,950
319,950

더퍼스트목감제일차㈜
39,261,524
39,349,024
4,699,084
4,699,084

더퍼스트목감제이차㈜
21,865,275
21,882,412
2,715,142
2,715,142

티알비연산㈜
94,744
5,094,510
93
93

케이에스이황리제일차㈜(*1)
-
-
31,981
31,981

디에스일차㈜
19,349,784
19,246,897
(76,500)
(76,500)

디에스강릉제일차㈜
11,564,087
11,445,230
1,873,088
1,873,088

와이에스디제이차㈜
62,239
10,730,399
(9,129,636)
(9,129,636)

와이에이치영성㈜
44,704
3,267,682
(2,749,126)
(2,749,126)

브리즈제이차㈜(*1)
-
-
346,442
346,442

마이트성수제일차㈜(*1)
-
-
133,035
133,035

성수디에스원㈜
21,883,506
21,709,364
(89,188)
(90,000)

에이제이제오차㈜(*1)
-
-
405,270
405,270

케이에스부산제일차㈜
20,322,490
20,391,662
(330,644)
(330,644)

디에스이차㈜(*1)
-
-
13,215
13,215

지음제일차㈜
51,119,794
51,119,793
-
-

디에스창신㈜
30,864,604
34,162,714
293,454
293,454

고덕디에스원㈜
3,079,345
3,098,156
(13,463)
(13,500)

디에스오산제일차㈜
40,713,787
40,848,013
(218,754)
(218,754)

엠에스제일차㈜
50,217,027
52,800,000
(2,492,642)
(2,492,642)

엠에스제이차㈜
53,321,379
55,800,000
(2,297,453)
(2,297,453)

트러스트아이비제이차㈜
20,604,803
20,300,000
518,100
518,100

한가람제이차㈜
16,173,116
17,751,944
(735,458)
(230,932)

그레이원㈜
121,253,896
120,163,756
(1,743,975)
(1,743,975)

디에스제이피㈜(*1)
-
-
(401,066)
(401,066)

디에스샬롯제일차㈜
103,372,732
103,431,966
(2,322,171)
(2,322,171)

디에스센트럴프라임㈜(*1)
-
-
(27)
(27)

디에스클러스터제일차㈜
25,620,144
25,707,700
(88,195)
(87,557)

에스디제일차㈜
31,193,492
30,397,471
796,020
796,020

더퍼스트종로제일차㈜
4,132,284
4,250,000
(117,717)
(117,717)

엠에스제삼차㈜
25,186,485
26,000,000
(813,516)
(813,516)

디에스제이원제일차㈜
151,956,979
153,376,037
(3,795,965)
(3,795,965)

더퍼스트오리제일차㈜
26,024,898
26,285,300
(759,430)
(759,430)

지피군포㈜
5,596,257
5,584,439
(83,408)
(83,408)

디에스관수㈜
25,216,859
25,171,317
(330,793)
(330,793)

성수디에스코너㈜
44,321,367
44,088,571
(606,600)
(606,600)

마이트광주임동제일차㈜
20,505,383
20,552,144
(298,881)
(298,870)

에스디제삼차㈜
51,948,016
50,673,070
1,274,936
1,274,936

에스디제이차㈜
77,134,107
78,700,000
(1,565,894)
(1,565,894)

제이와이제팔차㈜
14,956,122
27,545,134
(568,004)
(13,244,840)

필릭스솔루션㈜
71,189,621
70,671,747
517,865
517,865

에이치엘이천제일차㈜
19,430,140
19,498,790
(759,240)
(759,240)

에이스제일차㈜
41,859,103
41,701,033
(601,383)
(601,383)

디에스황금제일차㈜
40,623,759
40,770,962
(1,209,234)
(1,209,234)

마이트성수제이차㈜
6,089,811
6,372,428
(360,739)
(360,740)

필릭스에코비㈜
20,317,083
20,237,904
79,169
79,169

필릭스ACG㈜
131,092,606
129,094,746
98,574
98,574

제이와이제일차㈜
31,878,814
73,264,519
(32,271,112)
(31,888,447)

제이와이제이차㈜
11,256,357
12,300,000
(234,300)
(234,300)

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종, 3종 수익증권
63,386,120
127,735
2,078,427
2,078,427

DS Roppongi R7 합동회사
139,888,652
148,390,447
1,352,161
1,352,163

제이와이제삼차㈜
198,475,493
201,538,520
(1,935,842)
(1,935,842)

대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권
209,683,081
49,611
6,421,157
6,421,157

DS Kojimachi 합동회사
498,435,609
539,932,634
563,881
563,881

제이와이제오차㈜
6,060,798
6,800,000
(182,605)
(182,605)

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권
16,729,919
100,793
481,393
481,393

DS Shibakoen 합동회사
40,117,891
43,073,694
175,970
175,970

제이와이제육차㈜
21,518,893
23,300,000
(381,144)
(381,144)

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권
43,874,303
228,369
1,070,204
1,070,204

DS Akasaka 합동회사
91,164,001
100,955,476
(136,087)
(210,963)

제이와이제칠차㈜(*1)
-
-
(16,746)
(16,746)

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제15호 2종 수익증권(*1)
-
-
1,206,313
1,206,313

DSA 1 합동회사(*1)
-
-
227,252
164,477

대신프라퍼티주식회사
538,716,231
136,437,620
15,253,321
80,354,575

디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
304,679,431
67,205,748
9,002,052
7,106,736

디에이치씨개발주식회사
99,716,666
27,315,455
(1,418,877)
(1,590,923)

주식회사탠덤
3,822,638
1,697,652
(232,734)
(232,734)

주식회사리버빌
4,905,530
1,451,431
(697,070)
(698,271)

Hana Property Mezzanine Lender SARL
213,460,807
200,949,108
(225,272)
(225,272)

디에스창원주식회사
67,878,686
6,056,818
(697,177)
20,580,739

디티에이인베스트먼트주식회사
34,754,550
42,907,781
(4,053,451)
6,008,573

주식회사에이스브이(*1)
-
-
568,647
537,892

대신프라퍼티부동산중개주식회사(구, 디에스부동산중개주식회사)
23,718
85
(18,632)
(18,620)

프라퍼티메이커스주식회사
40,496,169
32,853,247
(330,373)
(495,365)

대신프라퍼티인베스트먼트주식회사
884,234
-
(71)
(16,015)

프라퍼티티원주식회사
1,315,638
1,372,336
464
(60,134)

대신프라퍼티플랫폼주식회사
10,309,850
-
(71)
154,394

프라퍼티컬렉티브주식회사
2,462,769
1,476,211
(15,981)
(13,442)

주식회사카사코리아
8,384,211
3,339,654
(5,720,121)
(5,801,783)

우리이에이제12차유동화전문유한회사
55,689
262,172
(71,045)
(71,045)

에프에이치1605유동화전문유한회사
8,192,198
11,571,467
(984,850)
(984,850)

에프에이치1609유동화전문유한회사
2,522,815
15,065,678
(1,057,462)
(1,057,462)

우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사(*1)
-
-
19,499,360
19,499,360

우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사(*1)
-
-
4,766,059
4,766,059

우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사(*1)
-
-
9,641
9,641

우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사(*1)
-
-
(38,828)
(38,828)

우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사(*1)
-
-
125,314
125,314

우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사
1,255,162
3,400
79,827
79,827

우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사(*1)
-
-
51,063
51,063

에프아이1403유동화전문유한회사(*1)
-
-
13,008
13,008

에프아이1406유동화전문유한회사
191,762
6,578,937
(590,927)
(590,927)

에프아이1412유동화전문유한회사(*1)
-
-
27,701,200
27,701,200

에프아이1509유동화전문유한회사(*1)
-
-
15,616,609
15,616,609

에프아이1511유동화전문유한회사(*1)
-
-
12,273,791
12,273,791

에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사
1,937,968
8,872,845
(821,262)
(821,262)

에프아이1611유동화전문유한회사
3,291,035
19,756,438
(1,262,357)
(1,262,357)

에프아이1703유동화전문유한회사
18,308
3,795,481
(373,653)
(373,653)

에프케이1411유동화전문유한회사(*1)
-
-
27,473,015
27,473,015

에프케이1509유동화전문유한회사
168,114
20,553,227
(1,535,338)
(1,535,338)

에프케이1606유동화전문유한회사(*1)
-
-
2,660,022
2,660,022

에프케이1612유동화전문유한회사
5,559,349
10,765,469
(746,836)
(746,836)

에프케이엔1411유동화전문유한회사(*1)
-
-
8,313,988
8,313,988

에프케이엔1505유동화전문유한회사(*1)
-
-
43,184,937
43,184,937

에프엔에이치1606유동화전문유한회사
5,634,194
10,829,669
(977,804)
(977,804)

에프케이엔1612유동화전문유한회사(*1)
-
-
14,425,209
14,425,209

에프에스1312유동화전문유한회사
6,628,525
8,577
(51,194)
(51,194)

에프에스엔1412유동화전문유한회사(*1)
-
-
322,668
322,668

에프에스아이1503유동화전문유한회사(*1)
-
-
16,191,848
16,191,848

에프에스케이엔1512유동화전문유한회사
9,380,992
176,761,841
(10,909,072)
(10,909,072)

에프에스1606유동화전문유한회사(*1)
-
-
5,721,540
5,721,540

에프더블유1412유동화전문유한회사(*1)
-
-
859,781
859,781

에프더블유1609유동화전문유한회사(*1)
-
-
(37,229)
(37,229)

에프비디1706유동화전문유한회사(*1)
-
-
(77,580)
(77,580)

에프아이1706유동화전문유한회사
3,153,374
20,079,278
(1,430,177)
(1,430,177)

에프앤에이치1706유동화전문유한회사(*1)
-
-
4,558,908
4,558,908

에프아이케이1706유동화전문유한회사
2,592,551
35,800,223
(5,266,371)
(5,266,371)

에프케이디1712유동화전문유한회사
8,746,068
22,003,834
(1,546,837)
(1,546,837)

에프비1712유동화전문유한회사
3,487,608
22,709,372
(1,511,957)
(1,511,957)

에프아이1806유동화전문유한회사
1,599,927
7,384,449
(413,071)
(413,071)

에프케이디1806유동화전문유한회사
6,835,812
9,764,579
(203,008)
(203,008)

에프비1809유동화전문유한회사
3,277,358
13,316,254
(1,046,784)
(1,046,784)

에프아이1809유동화전문유한회사
659,142
6,486,846
(552,782)
(552,782)

에프케이엔1809유동화전문유한회사
3,984,971
13,496,561
(270,119)
(270,119)

에프더블유1809유동화전문유한회사(*1)
-
-
4,948,735
4,948,735

에프디1811유동화전문유한회사
2,551,400
16,801,270
(1,561,196)
(1,561,196)

에프비1812유동화전문유한회사
344,386
8,168,391
(689,869)
(689,869)

에프에이치1812유동화전문유한회사(*1)
-
-
6,348,215
6,348,215

에프케이1812유동화전문유한회사(*1)
-
-
2,178,639
2,178,639

에프디1906유동화전문유한회사
1,152,004
2,365,277
(64,021)
(64,021)

에프더블유1909유동화전문유한회사
4,401,644
2,730,177
138,320
138,320

에프에이치1912유동화전문유한회사
4,046,460
4,803,896
(351,954)
(351,954)

에프케이1912유동화전문유한회사(*1)
-
-
200,778
200,778

에프에이치아이2003유동화전문유한회사
5,032,166
2,778,238
1,072,938
1,072,938

에프디에이치2006유동화전문유한회사
3,130,483
2,207,158
310,287
310,287

에프아이2011유동화전문유한회사
5,052,609
4,408,918
(12,489)
(12,489)

에프디2012유동화전문유한회사
2,225,828
1,875,329
127,083
127,083

에프에스2103유동화전문유한회사
5,522,574
7,584,060
(466,818)
(466,818)

에프케이2106유동화전문유한회사
8,287,475
8,139,053
149,003
149,003

에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사
25,535,658
30,841,028
(2,238,444)
(2,238,444)

에프에이치에스2112유동화전문유한회사
15,226,187
20,881,585
(1,795,310)
(1,795,310)

에프아이2205유동화전문유한회사
64,648,859
79,428,233
(6,814,616)
(6,814,616)

에프에이치에스2206유동화전문유한회사
27,348,808
35,121,439
(3,377,513)
(3,377,513)

에프디에이치2209유동화전문유한회사
24,690,682
30,778,603
(3,218,698)
(3,218,698)

에프에이치2306유동화전문유한회사
57,849,272
65,518,849
(7,456,676)
(7,456,676)

에프더블유2306유동화전문유한회사
44,652,139
48,855,146
(4,191,379)
(4,191,379)

에프케이피2306유동화전문유한회사
42,643,757
47,209,857
(4,919,621)
(4,919,621)

에프피에스에이치2309유동화전문유한회사
36,570,200
35,892,851
(997,464)
(997,464)

에프피2310유동화전문유한회사
4,753,228
3,807,747
592,810
592,810

에프아이피2311유동화전문유한회사
50,806,427
48,016,190
967,246
967,246

에프엔에이치2312유동화전문유한회사
73,559,788
71,297,959
(131,109)
(131,109)

에프더블유2312유동화전문유한회사
67,975,684
64,564,052
1,249,729
1,249,729

에프에스비2312유동화전문유한회사
33,166,832
24,639,757
6,846,706
6,846,706

에프피2401유동화전문유한회사
4,399,759
3,122,357
680,436
680,436

에프비케이엔2403유동화전문유한회사
125,313,070
121,584,885
1,131,219
1,131,219

에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사
104,871,076
99,513,442
2,460,669
2,460,669

에프에이치2406유동화전문유한회사
72,360,578
70,524,403
1,837,770
1,837,770

에프에스에이치2406유동화전문유한회사
97,850,945
95,991,944
1,860,596
1,860,596

에프에스비2406유동화전문유한회사
50,804,105
49,050,944
1,754,646
1,754,646

에프피2407유동화전문유한회사
22,001,978
20,063,242
1,940,331
1,940,331

에프에스비2408유동화전문유한회사
10,457,790
10,228,787
230,599
230,599

에프디제이2409유동화전문유한회사
88,000,402
87,717,871
284,127
284,127

에프에프에스비2409유동화전문유한회사
18,651,486
18,003,623
649,458
649,458

에프엔에이치2409유동화전문유한회사
155,481,583
154,446,816
1,036,362
1,036,362

에프더블유2409유동화전문유한회사
144,160,506
142,726,574
1,435,527
1,435,527

에프에스비2409유동화전문유한회사
25,418,134
24,815,844
603,885
603,885

에프에스제이2411유동화전문유한회사
28,405,190
28,350,699
56,085
56,085

에프더블유2412유동화전문유한회사
118,508,024
118,486,762
22,856
22,856

에프앤에이치2412유동화전문유한회사
100,757,948
100,750,900
8,643
8,643

에프케이에스비2412유동화전문유한회사
122,383,374
122,373,082
11,887
11,887

(*1) 전기 중 연결 대상에서 제외되었으며, 지배력 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.

(4) 종속기업 변동내역1) 당반기에 신규로 연결재무제표의 작성 대상에 포함된 종속기업은 다음과 같습니다.

회사명
사유

대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F
신규편입

라호야제일차㈜
신규편입

이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권
신규편입

One Poultry Minority Limited
신규편입

One Poultry Unit Trust
신규편입

마이트부산문현동제일차㈜
신규편입

마이트부산문현동제이차㈜
신규편입

마이트부산문현동제삼차㈜
신규편입

제이피트러스트㈜
신규편입

오케이제삼차㈜
신규편입

캡스톤APAC일반사모투자신탁3호
신규편입

트레쥬어마운틴제삼차㈜
신규편입

GRE일반사모부동산투자신탁제11호
신규편입

브이알제이차㈜
신규편입

지알제이차㈜
신규편입

캡스톤 APAC4호 수익증권
신규편입

지알제삼차㈜
신규편입

필릭스대신글로벌㈜
신규편입

제이와이제구차㈜
신규편입

대신Japan일반사모투자신탁 제16호(UH)
신규편입

EBS1 합동회사
신규편입

대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사
신규편입

대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사
신규편입

대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사
신규편입

DS Yotsuya 합동회사
신규편입

대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사
신규편입

DS Nihonbashi East 합동회사
신규편입

DSA 1 합동회사
신규편입

에프에스에스비2503유동화전문유한회사
신규편입

에프에이치2503유동화전문유한회사
신규편입

에프더블유2503유동화전문유한회사
신규편입

대신제57호전문투자형사모부동산투자회사
신규편입

대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호
신규편입

대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호
신규편입

디에스센트럴프라임㈜
신규편입

나르샤제일차㈜
신규편입

목포디에스원㈜
신규편입

하나린제육차㈜
신규편입

디에스동탄전지㈜
신규편입

마이트광주임동제이차㈜
신규편입

서니클러스터㈜
신규편입

마이트한남제일차㈜
신규편입

더에이치제일차㈜
신규편입

필릭스대신큐아㈜
신규편입

에스디제사차㈜
신규편입

에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사
신규편입

에프더블유2506유동화전문유한회사
신규편입

에프앤에이치2506유동화전문유한회사
신규편입

에프에스비2506유동화전문유한회사
신규편입

2) 인수대가의 배분내역

① 연결실체는 전기 중 다음과 같이 종속기업의 주식을 취득하여 지배력을 획득하였습니다.

회사명
업종
취득일자
지분율

Hana Property Mezzanine Lender SARL
부동산업
2024년 9월 30일
100%

DS Azabujuban 합동회사(*)
부동산관리업
2024년 12월 31일
-

(*) 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.② 연결실체가 종속기업의 취득과 관련하여 지불한 이전대가와 취득일에 인수한 자산ㆍ부채의 가액은 다음과 같습니다(단위:천원).

Hana Property Mezzanine Lender SARL

구분
금 액

Ⅰ. 이전대가
181,776,202

외화대여금
155,441,687

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
21,600,000

기타자산
4,734,515

Ⅱ. 식별가능한 자산과 부채로 인식된 금액
200,100,376

현금및현금성자산
7,989,321

투자부동산
193,328,820

기타자산
4,663,326

기타부채
(5,881,091)

Ⅲ. 염가매수차익 (Ⅰ- Ⅱ)
18,324,174

DS Azabujuban 합동회사

구분
금 액

Ⅰ. 이전대가
13,393,480

현금
13,393,480

Ⅱ. 식별가능한 자산과 부채로 인식된 금액
9,246,756

현금및현금성자산
800,323

투자부동산
30,856,294

기타자산
8,334

차입부채
(22,007,280)

미지급법인세
(5,915)

기타부채
(405,000)

Ⅲ. 기타차입부채
85,197

Ⅳ. 영업권 (Ⅰ- Ⅱ + Ⅲ)
4,231,921

3) 당반기에 연결재무제표의 작성 대상에서 제외된 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.

회사명
사유

에스제이황금동제삼차㈜
지배력상실

디에스오산제일차㈜
지배력상실

제이와이제삼차㈜
지배력상실

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권
지배력상실

디에스을지로제일차㈜
지배력상실

트러스트아이비제이차㈜
지배력상실

지피군포㈜
지배력상실

마이트광주임동제일차㈜
지배력상실

디에스황금제일차㈜
지배력상실

2/3. 연결재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책 (연결)

2. 재무제표 작성기준

2.1 회계기준의 적용연결실체는 주식회사등의외부감사에관한법률 제5조 1항 1호에서 규정하고 있는 국제회계기준위원회의 국제회계기준을 채택하여 정한 회계처리기준인 한국채택국제회계기준에 따라 연결재무제표를 작성하였습니다.연결실체의 2025년 6월 30일로 종료하는 보고기간에 대한 반기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 동 반기연결재무제표는 보고기간말인 2025년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.

2.2 제ㆍ개정된 기준서의 적용

(1) 연결실체가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

연결실체는 2025년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

1) 기업회계기준서 제1021호 ‘환율변동효과’와 기업회계기준서 제1101호 ‘한국채택국제회계기준의 최초채택’ 개정 - 교환가능성 결여통화의 교환가능성을 평가하고 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 현물환율을 추정하며 관련 정보를 공시하도록 하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 연결실체가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

1) 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’, 제1107호 ‘금융상품: 공시’ 개정

실무에서 제기된 의문에 대응하고 새로운 요구사항을 포함하기 위해 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’과 제1107호 ‘금융상품: 공시’가 개정되었습니다. 동 개정사항은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 주요 개정내용은 다음과 같습니다. 연결실체는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.

- 특정 기준을 충족하는 경우, 결제일 전에 전자지급시스템을 통해 금융부채가 결제된 것으로(제거된 것으로) 간주할 수 있도록 허용

- 금융자산이 원리금 지급만으로 구성되어 있는지의 기준을 충족하는지 평가하기 위한 추가 지침을 명확히 하고 추가함.

- 계약상 현금흐름의 시기나 금액을 변경시키는 계약조건이 기업에 미치는 영향과 기업이 노출되는 정도를 금융상품의 각 종류별로 공시

- FVOCI 지정 지분상품에 대한 추가 공시

2) 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11

한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

- 기업회계기준서 제1101호‘한국채택국제회계기준의 최초채택’: K-IFRS 최초 채택시 위험회피회계 적용

- 기업회계기준서 제1107호‘금융상품:공시’: 제거 손익, 실무적용지침

- 기업회계기준서 제1109호‘금융상품’: 리스부채의 제거 회계처리와 거래가격의 정의

- 기업회계기준서 제1110호‘연결재무제표’: 사실상의 대리인 결정

- 기업회계기준서 제1007호‘현금흐름표’: 원가법2.3 측정기준연결재무제표는 아래에서 열거하고 있는 재무상태표의 주요항목을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다.- 공정가치로 측정되는 파생상품- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정금융상품- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정지정금융상품- 공정가치로 측정되는 기타포괄손익-공정가치측정금융상품- 공정가치로 측정되는 주식기준보상- 확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 순공정가치를 차감한 순확정급여부채(자산)- 공정가치로 측정하는 매각예정자산- 공정가치로 측정되는 유형자산

2.4 기능통화와 표시통화

연결실체는 연결재무제표에 포함되는 항목들을 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화(기능통화)로 표시하고 있습니다. 연결실체의 경영성과와 연결재무상태는 회사의 기능통화이면서 재무제표 작성을 위한 표시통화인 '원'으로 표시하고 있습니다.

2.5 추정과 판단

한국채택국제회계기준에서는 재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.

추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다.

다음 회계기간 이내에 중요한 조정이 발생할 수 있는 유의한 위험이 있는 가정과 추정의 불확실성에 대한 정보는 다음의 주석사항에 포함되어 있습니다.

- 주석6: 금융상품- 주석12: 상각후원가측정금융자산- 주석13: 유형자산- 주석22: 종업원급여부채- 주석23: 충당부채- 주석32: 법인세비용

3. 중요한 회계정책중간재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.3.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

4. 금융위험의 관리 (연결)

위험관리의 목적, 정책 및 절차에 대한 기술

연결실체는 금융 및 경영환경변화에 효과적으로 대처하고 안정적인 수익확보를 위해서 자금 조달 및 운영에 부정적인 영향을 미치고 예상치 못한 손실을 초래할 수 있는 제반 리스크를 시장위험, 신용위험, 유동성위험 등으로 분류하고 그 관리를 위하여 리스크관리위원회를 중심으로 리스크를 종합 관리하는 리스크관리부서를 두어 전사리스크를 관리하고 있습니다.중간연결재무제표는 연차재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2024년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.연결의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책은 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다.

5. 영업부문 (연결)

보고부문을 식별하기 위하여 사용한 요소에 대한 기술

연결실체는 전략적인 영업단위인 11개의 보고부문을 가지고 있습니다. 전략적 영업 단위들은 서로 다른 금융상품과 서비스를 제공하며 각 영업 단위별로 요구되는 기술과 마케팅 전략이 다르므로 분리되어 운영되고 있습니다. 최고영업의사결정자는 각각의 전략적인 영업단위들에 대한 내부 보고자료를 최소한 분기단위로 검토하고 있습니다.

부문별 보고 현황 및 사업별 부문에 대한 공시

부문별 보고 현황 및 사업별 부문에 대한 공시

Retail
기업금융
CM부문
법인영업부문
저축은행부문
자산운용부문
경제연구소부문
에프앤아이부문
해외영업부문
자산신탁부문
기타부문

각 보고부문이 수익을 창출하는 제품과 용역의 유형에 대한 기술
위탁매매 서비스로부터 창출되는 성과보고 단위
기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 통해 창출되는 성과를 보고하는 단위
주식, 채권, 파생상품 등 상품을 운용 하여 얻은 성과를 측정하여 보고하는 단위
법인 영업 활동을 통해 창출한 성과를 측정하여 보고하는 단위
개인금융 및 기업금융 부문의 성과를 측정하여 보고하는 단위
자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 창출되는 성과보고 단위
국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통한 성과보고 단위
유동화증권인수매매 등을 통해 창출되는 성과보고 단위
해외 투자자들에게 국내상품(주식, 선물, 옵션 등) 중개 등을 통해 창출되는 성과보고 단위
부동산신탁업 서비스 제공을 통해 창출되는 성과보고 단위
상기 이외의 기타 영업활동을 영위하는 단위

영업부문에 대한 공시

영업부문에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

기업 전체 총계
기업 전체 총계 합계

영업부문
중요한 조정사항

부문
부문 합계
부문
부문 합계

Retail
기업금융
CM부문
법인영업부문
저축은행부문
자산운용부문
경제연구소부문
에프앤아이부문
해외영업부문
자산신탁부문
기타부문
Retail
기업금융
CM부문
법인영업부문
저축은행부문
자산운용부문
경제연구소부문
에프앤아이부문
해외영업부문
자산신탁부문
기타부문

영업수익
178,868,768
81,577,931
1,357,219,924
464,117,505
69,922,123
8,971,869
4,036,471
209,058,280
41,213,633
31,784,614
302,404,737
2,749,175,855

(302,340,295)
2,446,835,560

영업비용
76,353,351
21,355,009
1,291,913,615
449,128,724
85,983,429
7,102,336
4,997,759
145,880,131
46,772,560
27,612,583
220,156,992
2,377,256,489

(104,943,967)
2,272,312,522

영업이익(손실)
102,515,417
60,222,922
65,306,309
14,988,781
(16,061,306)
1,869,533
(961,288)
63,178,149
(5,558,927)
4,172,031
82,247,745
371,919,366

(197,396,328)
174,523,038

영업외손익
(40,795,699)
(32,030,896)
(50,901,603)
(9,192,142)
2,877,346
1,509,121
556,684
2,799,883
1,654,893
298,501
332,764,974
209,541,062

(151,034,548)
58,506,514

법인세비용차감전순이익(손실)
61,719,718
28,192,026
14,404,706
5,796,639
(13,183,960)
3,378,654
(404,604)
65,978,032
(3,904,034)
4,470,532
415,012,719
581,460,428

(348,430,876)
233,029,552

법인세비용(수익)

80,946,161

당기순이익(손실)

152,083,391

전반기
(단위 : 천원)

기업 전체 총계
기업 전체 총계 합계

영업부문
중요한 조정사항

부문
부문 합계
부문
부문 합계

Retail
기업금융
CM부문
법인영업부문
저축은행부문
자산운용부문
경제연구소부문
에프앤아이부문
해외영업부문
자산신탁부문
기타부문
Retail
기업금융
CM부문
법인영업부문
저축은행부문
자산운용부문
경제연구소부문
에프앤아이부문
해외영업부문
자산신탁부문
기타부문

영업수익
179,193,879
87,096,260
987,864,136
373,966,868
87,838,025
8,494,153
4,080,015
142,086,763
29,882,909
24,473,073
233,426,552
2,158,402,633

(141,742,139)
2,016,660,494

영업비용
80,109,871
30,990,285
934,030,142
360,585,748
83,705,708
6,590,500
4,254,397
128,764,230
34,908,447
20,893,871
333,013,994
2,017,847,193

(110,445,137)
1,907,402,056

영업이익(손실)
99,084,008
56,105,975
53,833,994
13,381,120
4,132,317
1,903,653
(174,382)
13,322,533
(5,025,538)
3,579,202
(99,587,442)
140,555,440

(31,297,002)
109,258,438

영업외손익
(38,329,519)
(26,591,621)
(41,971,006)
(8,761,236)
95,127
387,096
(253,794)
89,389
9,915,865
96,626
125,091,245
19,768,172

15,146,380
34,914,552

법인세비용차감전순이익(손실)
60,754,489
29,514,354
11,862,988
4,619,884
4,227,444
2,290,749
(428,176)
13,411,922
4,890,327
3,675,828
25,503,803
160,323,612

(16,150,622)
144,172,990

법인세비용(수익)

38,991,149

당기순이익(손실)

105,181,841

상세 조정내역에 대한 공시

상세 조정내역에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

기업 전체 총계

중요한 조정사항

부문간 제거한 금액
지분법 관련손익 등

영업수익
(302,340,295)

영업수익
수수료수익
(33,859,819)

이자수익
(9,168,577)

배당금수익
(217,036,172)

기타영업수익
(42,275,727)

영업비용
(104,943,967)

영업비용
수수료비용
(29,646,605)

이자비용
(6,578,384)

기타영업비용
(62,113,434)

기타판매비와관리비
(6,605,544)

영업외손익
(82,294,305)
(68,740,243)

영업외손익
지분법손익

(52,336,505)

기타 영업외손익
(82,294,305)
(16,403,738)

전반기
(단위 : 천원)

기업 전체 총계

중요한 조정사항

부문간 제거한 금액
지분법 관련손익 등

영업수익
(141,742,139)

영업수익
수수료수익
(25,234,037)

이자수익
(7,076,737)

배당금수익
(47,930,544)

기타영업수익
(61,500,821)

영업비용
(110,445,137)

영업비용
수수료비용
(22,182,249)

이자비용
1,489,962

기타영업비용
(82,959,496)

기타판매비와관리비
(6,793,354)

영업외손익
(3,677,108)
18,823,488

영업외손익
지분법손익

20,290,573

기타 영업외손익
(3,677,108)
(1,467,085)

지역에 대한 공시

지역에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

지역
지역 합계

국내
외국

싱가폴
미국
유럽
일본

영업이익(손실)
188,206,522
(20,908)
(6,451,871)
(7,992,255)
781,550
174,523,038

법인세비용차감전순이익(손실)
246,227,086
(20,892)
(5,964,348)
(9,552,146)
2,339,852
233,029,552

지역별자산
28,328,959,665
9,002,420
489,686,709
635,103,058
1,380,697,991
30,843,449,843

전반기
(단위 : 천원)

지역
지역 합계

국내
외국

싱가폴
미국
유럽
일본

영업이익(손실)
117,972,502
(8,040)
(4,979,375)
(3,637,996)
(88,653)
109,258,438

법인세비용차감전순이익(손실)
143,916,484
(7,989)
(4,569,471)
(4,521,345)
9,355,311
144,172,990

지역별자산
22,826,309,733
8,786,791
441,960,670
391,440,754
1,139,732,998
24,808,230,946

주요 고객에 대한 정보

연결실체의 상품은 이자상품, 비이자상품 및 기타상품 등으로 구분할 수 있으며, 이러한 상품의 구분은 상기 영업부문별 구성내용 등에 고려되어 반영되었으므로 별도로 상품별 외부고객으로부터의 수익은 공시하지 않습니다. 당반기 및 전반기 중 연결실체 영업수익의 10% 이상을 차지하는 외부고객은 없습니다.

6-1. 범주별 금융상품 (연결)

금융자산 범주별 장부금액의 공시

금융자산의 범주별 공시

당반기말
(단위 : 천원)

당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

현금및예치금

4,077,033,726

당기손익-공정가치측정금융자산
10,774,450,567

파생상품자산
376,514,187

기타포괄손익-공정가치측정금융자산

2,197,978,903

상각후원가측정대출채권

7,664,434,980

기타금융자산

1,218,120,907

총 금융자산
11,150,964,754
12,959,589,613
2,197,978,903

전기말
(단위 : 천원)

당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

현금및예치금

2,406,629,760

당기손익-공정가치측정금융자산
8,330,899,391

파생상품자산
615,051,824

기타포괄손익-공정가치측정금융자산

1,996,650,978

상각후원가측정대출채권

7,543,092,272

기타금융자산

621,283,956

총 금융자산
8,945,951,215
10,571,005,988
1,996,650,978

금융부채 범주별 장부금액의 공시

금융부채의 범주별 공시

당반기말
(단위 : 천원)

당기손익-공정가치측정금융부채
상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주

당기손익-공정가치측정금융부채
184,872,304

파생상품 금융부채
314,344,866

당기손익-공정가치측정지정금융부채
3,192,889,472

예수부채

4,959,301,627

차입부채

11,849,367,790

사채

5,059,484,993

기타금융부채

1,458,678,858

총 금융부채
3,692,106,642
23,326,833,268

전기말
(단위 : 천원)

당기손익-공정가치측정금융부채
상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주

당기손익-공정가치측정금융부채
155,862,910

파생상품 금융부채
557,197,409

당기손익-공정가치측정지정금융부채
2,131,730,905

예수부채

4,154,324,332

차입부채

11,345,179,030

사채

3,799,445,786

기타금융부채

672,298,241

총 금융부채
2,844,791,224
19,971,247,389

금융상품의 범주별 손익의 공시

금융상품의 범주별 손익의 공시

당반기
(단위 : 천원)

자산과 부채

당기손익-공정가치측정금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주
파생상품자산
당기손익인식금융부채
상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주
파생상품 금융부채

현금및예치금
대출채권
기타금융자산
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채
예수부채
차입부채
사채
기타부채

배당수익 및 분배금수익
18,136,100

14,256,037

이자수익
94,669,865
56,124,200
232,751,545
24,202,298
73,723,920

이자비용

(5,733,944)
(41,946,511)
(192,299,975)
(83,485,697)
(16,488,401)

평가이익, 금융상품
112,386,853

366,499,902
1,321,032
1,240,693

평가손실, 금융상품
(24,363,387)

(331,884,662)
(4,953,060)
(51,897,267)

처분이익, 금융상품
100,832,757

33,172,647

482,041,654
8,019,779
1,661,276

처분손실, 금융상품
(58,340,166)

(13,073,094)

(657,000)
(457,563,550)
(31,550,237)

상환이익, 금융상품
599,170

176,655,998

143,717

상환손실, 금융상품
(1,691,604)

(203,035,516)

(20,993,659)

신용손실충당금 환입액

3,496,918
3,198,371
4,423,895

신용손실충당금 전입액

(219,376)
(52,260,704)
(1,756,019)
(2,412,677)

기타이익, 금융상품
207

3,352,518

14,414,052

기타손실, 금융상품
(23,839)

(5,851,968)

전반기
(단위 : 천원)

자산과 부채

당기손익-공정가치측정금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주
파생상품자산
당기손익인식금융부채
상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주
파생상품 금융부채

현금및예치금
대출채권
기타금융자산
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채
예수부채
차입부채
사채
기타부채

배당수익 및 분배금수익
7,287,600

1,151,778
11,152,510

이자수익
85,477,325
52,612,560
178,490,309
33,545,667
75,439,018

이자비용

(7,151,458)
(50,286,127)
(186,834,752)
(65,237,175)
(28,184,136)

평가이익, 금융상품
76,254,768

289,234,041
1,781,989
1,557,208

평가손실, 금융상품
(12,341,713)

(246,595,300)
(2,327,785)
(60,737,677)

처분이익, 금융상품
69,274,416

14,356,185

64,481
575,193,869
17,260,595
1,506,045

처분손실, 금융상품
(58,059,268)

(8,558,001)

(83,000)
(560,909,718)
(27,268,224)

상환이익, 금융상품
11,995,222

108,583,351

3,176,600

상환손실, 금융상품
(1,176,706)

0
(106,489,487)

(14,701,775)

신용손실충당금 환입액

87,779
830,747
0
23,683,871

신용손실충당금 전입액

(33,968,694)
0
(33,875,121)

기타이익, 금융상품
157,883

2,204,775

8,681,459

기타손실, 금융상품
(554,913)

(7,572,885)

6-2. 금융상품 공정가치 (연결)

자산의 공정가치 및 장부금액

자산의 공정가치 및 장부금액

당반기말
(단위 : 천원)

현금및예치금
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
파생상품자산
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산
상각후원가측정대출채권
기타금융자산
금융자산, 범주 합계

금융자산
4,077,033,726
10,774,450,567
376,514,187
2,197,978,903
7,664,434,980
1,218,120,907
26,308,533,270

금융자산, 공정가치
4,077,033,726
10,774,450,567
376,514,187
2,197,978,903
7,673,789,973
1,213,386,089
26,313,153,445

전기말
(단위 : 천원)

현금및예치금
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
파생상품자산
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산
상각후원가측정대출채권
기타금융자산
금융자산, 범주 합계

금융자산
2,406,629,760
8,330,899,391
615,051,824
1,996,650,978
7,543,092,272
621,283,956
21,513,608,181

금융자산, 공정가치
2,406,629,760
8,330,899,391
615,051,824
1,996,650,978
7,550,666,350
618,064,670
21,517,962,973

부채의 공정가치 및 장부금액

부채의 공정가치 및 장부금액

당반기말
(단위 : 천원)

당기손익-공정가치측정금융부채
파생상품 금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채
예수부채
차입부채
사채
기타부채
금융부채, 범주 합계

금융부채
184,872,304
314,344,866
3,192,889,472
4,959,301,627
11,849,367,790
5,059,484,993
1,458,678,858
27,018,939,910

금융부채, 공정가치
184,872,304
314,344,866
3,192,889,472
4,959,301,627
11,831,244,305
5,103,623,433
1,458,686,363
27,044,962,370

전기말
(단위 : 천원)

당기손익-공정가치측정금융부채
파생상품 금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채
예수부채
차입부채
사채
기타부채
금융부채, 범주 합계

금융부채
155,862,910
557,197,409
2,131,730,905
4,154,324,332
11,345,179,030
3,799,445,786
672,298,241
22,816,038,613

금융부채, 공정가치
155,862,910
557,197,409
2,131,730,905
4,154,324,332
11,319,385,894
3,840,674,434
672,220,491
22,831,396,375

기타자산 및 기타부채에 대한 공시

기타자산 및 기타부채 계정 중 금융상품의 정의를 충족하지 못하는 선급금, 선수수익 등의 항목을 제외하였습니다.

금융상품의 공정가치 중 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치 공시

금융상품의 공정가치 중 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치는 다음과 같은평가기법을 적용하여 산출하였습니다. 한편 공정가치 서열체계 수준별로 분류하였을 경우에는 현금및예치금, 예수부채, 차입부채, 사채는 수준2에 해당하고 대출채권, 기타자산, 기타부채는 수준3에 해당하게 됩니다.

평가기법 및 투입변수 수준2 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

평가기법 및 투입변수 수준2 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

측정 전체

재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

자산

현금및예치금

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 2

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산
현금은 장부금액과 공정가치가 동일하며, 현금성자산은 수시 입출금이 가능한 보통 예금 또는 만기가 3개월 이내에 도래하는 정기예금 등으로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 단기성채권에 해당되는 예치금의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 장기성채권에 해당되는 예치금의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

평가기법 및 투입변수 수준2 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

평가기법 및 투입변수 수준2 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

측정 전체

재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

부채

예수부채
차입부채
사채

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 2

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채
장부금액을 공정가치의 합리적인 근사치로 보아 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.
만기가 발행일로부터 1년이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 만기가 발행일로부터 1년이상인 차입부채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
만기가 발행일로부터 1년이상인 사채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

평가기법 및 투입변수 수준3 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

평가기법 및 투입변수 수준3 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

측정 전체

재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

자산

상각후원가측정대출채권
기타금융자산

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산
대출채권의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
단기성채권인 미수금, 미수수익 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채권인 임차보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

평가기법 및 투입변수 수준3 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

평가기법 및 투입변수 수준3 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

측정 전체

재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

부채

기타금융부채

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채
단기성채무인 미지급금 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채무인 임대보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 자산

공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 자산

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

금융자산, 범주

현금및예치금
상각후원가측정대출채권
기타금융자산

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3

금융자산

4,077,033,726

7,673,789,973

1,213,386,089

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

금융자산, 범주

현금및예치금
상각후원가측정대출채권
기타금융자산

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3

금융자산

2,406,629,760

7,550,666,350

618,064,670

공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 부채

공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 부채

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

금융부채, 범주

예수부채
차입부채
사채
기타부채

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3

금융부채

4,959,301,627

11,831,244,305

5,103,623,433

1,458,686,363

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

금융부채, 범주

예수부채
차입부채
사채
기타부채

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3

금융부채

4,154,324,332

11,319,385,894

3,840,674,434

672,220,491

자산의 공정가치측정에 대한 공시

자산의 공정가치측정에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
파생상품자산
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3

금융자산
2,667,191,854
7,483,809,319
623,449,394
10,774,450,567
146,979,420
164,243,176
65,291,591
376,514,187
235,120,587

1,962,858,316
2,197,978,903
13,348,943,657

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
파생상품자산
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3

금융자산
2,118,411,180
5,662,431,566
550,056,645
8,330,899,391
106,955,372
448,530,462
59,565,990
615,051,824
159,385,379

1,837,265,599
1,996,650,978
10,942,602,193

당기손익-공정가치측정 금융자산의 세부내역 공시

당기손익-공정가치측정 금융자산의 세부내역 공시

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

금융자산, 범주

당기손익인식금융자산

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

장외파생상품 및 파생결합증권, 금융자산
65,463,440

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

금융자산, 범주

당기손익인식금융자산

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

장외파생상품 및 파생결합증권, 금융자산
60,051,271

부채의 공정가치측정에 대한 공시

부채의 공정가치측정에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

금융부채, 범주
금융부채, 범주 합계

당기손익-공정가치측정금융부채
파생상품 금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채

공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3

금융부채
184,872,304
0
0
184,872,304
145,408,484
134,104,112
34,832,270
314,344,866
8,881,045
2,781,210,414
402,798,013
3,192,889,472
3,692,106,642

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

금융부채, 범주
금융부채, 범주 합계

당기손익-공정가치측정금융부채
파생상품 금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채

공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3

금융부채
155,862,910

155,862,910
108,912,248
409,601,292
38,683,869
557,197,409
11,503,688
1,703,024,494
417,202,723
2,131,730,905
2,844,791,224

금융상품의 공정가치수준에 대한 공시

공정가치란 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 수 있는 금액을 말합니다. 연결실체는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다.연결실체는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 연결재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 연결재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다

금융상품의 공정가치수준에 대한 공시

공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3

공정가치측정에 대한 공시
- 수준 1: 활성거래시장에서 공시되는 가격을 공정가치로 측정하는 금융상품의 경우 동 금융상품의 공정가치는 수준 1로 분류됩니다. 공정가치가 수준 1로 분류되는 금융상품에는 거래소에서 거래되는 주식 및 파생상품, 국고채권 등이 있습니다.
- 수준 2: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 모든 중요 요소가 시장에서 관측한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 2로 분류됩니다. 공정가치가 수준 2로 분류되는 금융상품에는 대부분의 원화채권과 외화채권, 스왑, 선도, 옵션 등 일반적인 장외파생상품 등이 있습니다.
- 수준 3: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 하나 이상의 중요 요소가 시장에서 관측불가능한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 3으로 분류됩니다. 공정가치가 수준 3으로 분류되는 금융상품에는 비상장주식과 복잡한 구조화채권, 복잡한 장외파생상품 등이 있습니다.

평가기법 및 투입변수 수준2 자산

평가기법 및 투입변수 수준2 자산

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

자산

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
파생상품자산

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 2

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산
DCF모형, 시장가치
Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산
할인율, 주가, 환율 등
할인율, 내재변동성, 주가

금융자산, 공정가치
7,483,809,319
164,243,176

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

자산

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
파생상품자산

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 2

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산
DCF모형, 시장가치
Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산
할인율, 주가, 환율 등
할인율, 내재변동성, 주가

금융자산, 공정가치
5,662,431,566
448,530,462

평가기법 및 투입변수 수준2 부채

평가기법 및 투입변수 수준2 부채

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

부채

파생상품 금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 2

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채
Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법
Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채
할인율, 내재변동성, 주가, 환율 등
할인율, 내재변동성, 주가, 환율 등

금융부채, 공정가치
134,104,112
2,781,210,414

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

부채

파생상품 금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 2

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채
Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법
Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채
할인율, 내재변동성, 주가, 환율 등
할인율, 내재변동성, 주가, 환율 등

금융부채, 공정가치
409,601,292
1,703,024,494

공정가치측정의 변경에 대한 조정, 자산

공정가치측정의 변경에 대한 조정, 자산

당반기
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

자산

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주
파생상품자산

기초 자산
550,056,645
1,837,265,599
20,882,121

당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산
4,515,781
2,011,218
7,741,939

기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산
0
15,101,271

매입, 공정가치측정, 자산
153,351,610
501,225,000

매도, 공정가치측정, 자산
(84,464,643)
(391,644,920)
1,835,261

기타변동, 공정가치측정, 자산

(1,099,852)

공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 자산

0

공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 자산
(9,999)

기말 자산
623,449,394
1,962,858,316
30,459,321

전반기
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

자산

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주
파생상품자산

기초 자산
308,461,634
1,632,046,819
(65,860,058)

당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산
1,478,564
(486,659)
30,261,598

기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산

(13,816,202)

매입, 공정가치측정, 자산
65,064,813
537,800,000

매도, 공정가치측정, 자산
(43,863,039)
(260,060,000)
50,651,413

기타변동, 공정가치측정, 자산

공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 자산

공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 자산

기말 자산
331,141,972
1,895,483,958
15,052,953

공정가치측정의 변경에 대한 조정, 부채

공정가치측정의 변경에 대한 조정, 부채

당반기
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

부채

단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주
파생상품 금융부채

기초 부채

417,202,723

당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채

13,212,081

기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채

3,814,898

매입, 공정가치측정, 부채

137,404,266

매도, 공정가치측정, 부채

(168,835,955)

공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 부채

공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 부채

기말 부채

402,798,013

전반기
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

부채

단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주
파생상품 금융부채

기초 부채

610,884,656

당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채

33,993,818

기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채

1,396,240

매입, 공정가치측정, 부채

90,514,077

매도, 공정가치측정, 부채

(301,328,341)

공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 부채

공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 부채

기말 부채

435,460,450

보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 자산

보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 자산

당반기
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

자산

당기손익인식금융자산
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산
12,257,720
2,011,218

기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 자산
0
15,101,271

전반기
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

자산

당기손익인식금융자산
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산
31,740,162
(486,659)

기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 자산

(13,816,202)

보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 부채

보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 부채

당반기
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

부채

최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융자산, 범주

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채
(13,212,081)

기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 부채
(3,814,898)

전반기
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

부채

최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융자산, 범주

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채
(33,993,818)

기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 부채
(1,396,240)

거래일 평가손익

최초 인식시점에 금융상품의 공정가치가 시장에서 관측불가능한 요소를 토대로 하는평가기법을 통해 측정되는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 거래기간 동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가시장에서 관측가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다.

아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 손익차이에 대한 조정

아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 손익차이에 대한 조정

당반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융부채, 범주

아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이
29,098,515
23,743,151

신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액
1,277,641
11,370,956

당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이
(3,204,980)
(13,167,063)

당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이
당기 상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액
(2,962,291)
(12,071,087)

당기 거래 청산으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액
(242,689)
(1,095,976)

아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이
27,171,176
21,947,044

전반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융부채, 범주

아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이
39,146,984
32,809,571

신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액
457,034
2,042,845

당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이
(7,247,943)
(10,165,912)

당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이
당기 상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액
(6,178,791)
(7,776,784)

당기 거래 청산으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액
(1,069,152)
(2,389,128)

아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이
32,356,075
24,686,504

평가기법 및 투입변수 수준3 자산

평가기법 및 투입변수 수준3 자산

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

자산

당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산
Monte Carlo Simulation, Closed Form
DCF모형

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산
역사적 상관계수, 역사적 변동성
성장률 및 할인율

금융자산, 공정가치
688,740,985
1,962,858,316

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

자산

당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산
Monte Carlo Simulation, Closed Form
DCF모형

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산
역사적 상관계수, 역사적 변동성
성장률 및 할인율

금융자산, 공정가치
609,622,635
1,837,265,599

평가기법 및 투입변수 수준3 부채

평가기법 및 투입변수 수준3 부채

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

부채

파생상품 금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채
Monte Carlo Simulation, Closed Form
Monte Carlo Simulation, Closed Form

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채
역사적 상관계수, 역사적 변동성
역사적 상관계수, 역사적 변동성

금융부채, 공정가치
34,832,270
402,798,013

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

부채

파생상품 금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채
Monte Carlo Simulation, Closed Form
Monte Carlo Simulation, Closed Form

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채
역사적 상관계수, 역사적 변동성
역사적 상관계수, 역사적 변동성

금융부채, 공정가치
38,683,869
417,202,723

자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시

자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시

당반기말

측정 전체

공정가치

자산

당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주

관측할 수 없는 투입변수

상관계수
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수
할인율, 측정 투입변수
성장률
상관계수
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수
할인율, 측정 투입변수
성장률

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 자산
0.10
0.10

0.01
0.01

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 자산
0.10
0.10

0.01
0.01

관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 기술, 자산
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가

성장률이 클수록, 할인율이 작을수록 공정가치 상승
성장률이 클수록, 할인율이 작을수록 공정가치 상승

전기말

측정 전체

공정가치

자산

당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주

관측할 수 없는 투입변수

상관계수
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수
할인율, 측정 투입변수
성장률
상관계수
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수
할인율, 측정 투입변수
성장률

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 자산
0.10
0.10

0.01
0.01

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 자산
0.10
0.10

0.01
0.01

관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 기술, 자산
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가

성장률이 클수록, 할인율이 작을수록 공정가치 상승
성장률이 클수록, 할인율이 작을수록 공정가치 상승

관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 자산

관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 자산

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

자산

당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주

당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산
45,898,055

당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산
(45,911,183)

기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산

36,113,119

기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산

(29,540,825)

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

자산

당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주

당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산
39,682,018

당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산
(39,711,315)

기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산

30,679,771

기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산

(26,169,842)

부채의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시

부채의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시

당반기말

측정 전체

공정가치

부채

파생상품 금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

관측할 수 없는 투입변수

상관계수
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수
상관계수
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 부채
0.10
0.10
0.10
0.10

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 부채
0.10
0.10
0.10
0.10

관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 서술적 기술, 부채
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가

전기말

측정 전체

공정가치

부채

파생상품 금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

관측할 수 없는 투입변수

상관계수
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수
상관계수
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 부채
0.10
0.10
0.10
0.10

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 부채
0.10
0.10
0.10
0.10

관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 서술적 기술, 부채
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가

관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 부채

관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 부채

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

부채

파생상품 금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채
1,186,323
3,268,848

당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채
(1,186,072)
(3,032,488)

기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채

기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

부채

파생상품 금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채
2,252,543
4,082,557

당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채
(2,252,759)
(3,822,778)

기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채

기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채

7. 현금및예치금/사용이 제한된 예치금 등 (연결)

현금및예치금 세부내역에 대한 공시

현금및예치금 내역에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

현금및현금성자산
상각후원가측정예치금

청약예치금
투자자예탁금별도예치금(예금)
선물옵션거래예치금
지준예치금
중앙회예치금
유통금융차주담보금
장기성예금
특정예금
기타 예치금

장부금액

총장부금액

예치기관
기업은행 외
한국예탁결제원
한국증권금융 외
Societe Generale 외
저축은행중앙회
저축은행중앙회
한국증권금융
국민은행 외
국민은행 외
미래에셋증권 외

현금및예치금
2,678,895,018
499,125
738,414,911
144,470,249
80,163,044
60,000,000
2,512,121
372,670,200
70,000
6,160

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

현금및현금성자산
상각후원가측정예치금

청약예치금
투자자예탁금별도예치금(예금)
선물옵션거래예치금
지준예치금
중앙회예치금
유통금융차주담보금
장기성예금
특정예금
기타 예치금

장부금액

총장부금액

예치기관
기업은행 외
한국예탁결제원
한국증권금융 외
Societe Generale 외
저축은행중앙회
저축은행중앙회
한국증권금융
국민은행 외
국민은행 외
미래에셋증권 외

현금및예치금
1,267,694,740

386,409,839
231,161,313
80,163,044
140,000,000

71,570,200
72,000
230,006,394

현금및예치금 내역 합계에 대한 공시

현금및예치금 내역 합계에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

현금및현금성자산
상각후원가측정예치금

장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계

총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금

현금및예치금
2,678,895,018

2,678,895,018
1,398,805,810
(664,019)
1,398,141,791
4,077,036,809

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

현금및현금성자산
상각후원가측정예치금

장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계

총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금

현금및예치금
1,267,694,740

1,267,694,740
1,139,382,790
(444,643)
1,138,938,147
2,406,632,887

사용이 제한된 금융자산의 공시

당반기말
(단위 : 천원)

사용이 제한된 금융자산
사용이 제한된 금융자산 합계

사용제한 예치금

보통예금
청약예치금
투자자예탁금별도예치금(예금)
선물옵션거래예치금
지준예치금
중앙회예치금
유통금융차주담보금
특정예금
장기성예금
투자자예탁금별도예치금(신탁)
손해보상공동기금
보증금(회원보증금)

장기성예금 1
장기성예금 2
장기성예금 3

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산

사용이 제한된 금융자산
8,274,329

499,125

738,414,911

144,470,249

80,163,044

10,000,000

2,512,121

70,000

100,000,000

2,000,000

166,200

2,242,164,182

9,335
1,000

3,328,744,496

사용이 제한된 금융자산에 대한 설명

유가증권 청약증거금

연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결실체의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.

파생상품거래 매매증거금

상호저축은행법 제15조에 의하면, 상호저축은행은 수입한 부금ㆍ예금 및 적금 총액의 100의 50이내에서 금융위원회에서 정하는 지급준비율에 상당하는 지급준비자산을 현금, 금융기관에의 예금, 제25의 규정에 의한 상호저축은행중앙회에의 예탁금 또는 국채, 지방채, 재정증권, 통화안정증권, 정부투자기관 등이 발행하는 채권 등의 형태로 보유하도록 되어 있는 바, 상기 지급준비예치금은 상호저축은행중앙회에 지급준비자산으로 예치된 것입니다. 지급준비예치금 전액은 상호저축은행법에 의해 사용이 제한되어 있습니다.

수표업무에 대한 담보

증권유통금융대주 담보

당좌개설보증금

대차거래 담보

소액결제시스템관련담보제공

우리사주취득자금대출부담보

연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결실체의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.

연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금으로 한국거래소에 적립한 것입니다.
신원보증금

전기말
(단위 : 천원)

사용이 제한된 금융자산
사용이 제한된 금융자산 합계

사용제한 예치금

보통예금
청약예치금
투자자예탁금별도예치금(예금)
선물옵션거래예치금
지준예치금
중앙회예치금
유통금융차주담보금
특정예금
장기성예금
투자자예탁금별도예치금(신탁)
손해보상공동기금
보증금(회원보증금)

장기성예금 1
장기성예금 2
장기성예금 3

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산

사용이 제한된 금융자산
8,830,662

386,409,839

231,161,313

80,163,044

10,000,000

72,000

60,000,000

2,000,000

166,200

1,779,382,129

9,258
1,000

2,558,195,445

사용이 제한된 금융자산에 대한 설명

유가증권 청약증거금

연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결실체의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.

파생상품거래 매매증거금

상호저축은행법 제15조에 의하면, 상호저축은행은 수입한 부금ㆍ예금 및 적금 총액의 100의 50이내에서 금융위원회에서 정하는 지급준비율에 상당하는 지급준비자산을 현금, 금융기관에의 예금, 제25의 규정에 의한 상호저축은행중앙회에의 예탁금 또는 국채, 지방채, 재정증권, 통화안정증권, 정부투자기관 등이 발행하는 채권 등의 형태로 보유하도록 되어 있는 바, 상기 지급준비예치금은 상호저축은행중앙회에 지급준비자산으로 예치된 것입니다. 지급준비예치금 전액은 상호저축은행법에 의해 사용이 제한되어 있습니다.

수표업무에 대한 담보

증권유통금융대주 담보

당좌개설보증금

대차거래 담보

소액결제시스템관련담보제공

우리사주취득자금대출부담보

연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결실체의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.

연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금으로 한국거래소에 적립한 것입니다.
신원보증금

사용제한된 보통예금에 대한 세부내역

사용제한된 보통예금에 대한 세부내역

(단위 : 백만원)

사용이 제한된 금융자산

사용제한 예치금

보통예금

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

전체 특수관계자

종속기업

DS400

사용이 제한된 금융자산
8,274

사용이 제한된 금융자산에 대한 설명
연결실체 중 DS400의 대출계약에 따라 약정된 임대수익 일부를 지정계좌에 유보하여 8,274백만원은 사용목적이 제한되어 있습니다.

금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액에 대한 공시

금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

사용이 제한된 금융자산

사용제한 예치금

투자자예탁금별도예치금(예금)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

거래상대방

기타 예치기관

사용이 제한된 금융자산
124,161,908

사용이 제한된 금융자산에 대한 설명
금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액 124,161,908천원(전기말:124,477,944천원)이 포함되어 있습니다.

전기말
(단위 : 천원)

사용이 제한된 금융자산

사용제한 예치금

투자자예탁금별도예치금(예금)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

거래상대방

기타 예치기관

사용이 제한된 금융자산
124,477,944

사용이 제한된 금융자산에 대한 설명
금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액 124,161,908천원(전기말:124,477,944천원)이 포함되어 있습니다.

예치금의 대손충당금 변동내역

예치금의 대손충당금 변동내역

당반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

상각후원가측정예치금

기대신용손실 측정의 유형
기대신용손실 측정의 유형 합계

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

금융상품의 신용손상

신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품

장부금액

손실충당금

기초금융자산
(444,643)

(444,643)

대체에 따른 증가(감소), 금융자산

대체에 따른 증가(감소), 금융자산
12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체

전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

제각을 통한 감소, 금융자산

기대신용손실전(환)입, 금융자산
(219,376)

(219,376)

기말금융자산
(664,019)

(664,019)

전반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

상각후원가측정예치금

기대신용손실 측정의 유형
기대신용손실 측정의 유형 합계

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

금융상품의 신용손상

신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품

장부금액

손실충당금

기초금융자산
(202,197)

(202,197)

대체에 따른 증가(감소), 금융자산

대체에 따른 증가(감소), 금융자산
12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체

전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

제각을 통한 감소, 금융자산

기대신용손실전(환)입, 금융자산
87,778

87,778

기말금융자산
(114,419)

(114,419)

8. 담보제공자산 (연결)

담보로 제공된 금융자산에 대한 공시

담보로 제공된 금융자산에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산

주식, 채권 구분

주식, 지분증권
채무증권
주식, 지분증권
채무증권

주식
주식 등
장기성예금 1
장기성예금 2
장기성예금 3
유통금융차주담보금
지급준비예치금
중앙회예치금
ETF
채무증권 1
채무증권 2
채무증권 3
채무증권 4
채무증권 5
채무증권 6
채무증권 7
대출채권
주식
주식 등
장기성예금 1
장기성예금 2
장기성예금 3
유통금융차주담보금
지급준비예치금
중앙회예치금
ETF
채무증권 1
채무증권 2
채무증권 3
채무증권 4
채무증권 5
채무증권 6
채무증권 7
대출채권

담보제공처

국민은행
한국증권금융
한국증권금융
한국증권금융
저축은행중앙회
저축은행중앙회

성수디비제일차 외
한국예탁결제원 외
한국증권금융

한국예탁결제원 외
한국증권금융 외
한국거래소
한국거래소
한국예탁결제원
한국거래소
한국예탁결제원
대고객,대기관

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산

2,000,000
100,000,000
166,200
2,512,121
30,000,000
10,000,000

34,200,000
217,981,502
3,390,566,447

232,070,970
1,043,319,338
265,381,724
41,180,481
656,567
34,303,519
135,014,198
3,089,247,159

8,628,600,226

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산의 조건

소액결제시스템관련 담보제공
대차거래 담보
우리사주취득자금대출 부담보
증권유통금융대주 담보
내국환결제 담보
수표업무에 대한 담보

차입거래 담보
대차거래 담보
유통금융/담보금융 담보

ETF설정
대차거래 담보
파생상품거래증거금
증권시장거래증거금
주식기관결제
손해배상공동기금
파생상품거래담보
환매조건부매도편입채권

담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술

담보 제공된 금액은 액면가입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.

담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산

주식, 채권 구분

주식, 지분증권
채무증권
주식, 지분증권
채무증권

주식
주식 등
장기성예금 1
장기성예금 2
장기성예금 3
유통금융차주담보금
지급준비예치금
중앙회예치금
ETF
채무증권 1
채무증권 2
채무증권 3
채무증권 4
채무증권 5
채무증권 6
채무증권 7
대출채권
주식
주식 등
장기성예금 1
장기성예금 2
장기성예금 3
유통금융차주담보금
지급준비예치금
중앙회예치금
ETF
채무증권 1
채무증권 2
채무증권 3
채무증권 4
채무증권 5
채무증권 6
채무증권 7
대출채권

담보제공처

국민은행
한국증권금융
한국증권금융
한국증권금융
저축은행중앙회
저축은행중앙회

성수디비제일차 외
한국예탁결제원 외
한국증권금융

한국예탁결제원 외
한국증권금융 외
한국거래소
한국거래소
한국예탁결제원
한국거래소
한국예탁결제원
대고객,대기관

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산

2,000,000
60,000,000
166,200

30,000,000
10,000,000

97,200,000
241,854,997
2,131,699,518

222,120,910
856,179,128
184,265,442
43,335,725
659,412
40,818,156
210,992,416
2,482,519,081

6,613,810,985

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산의 조건

소액결제시스템관련 담보제공
대차거래 담보
우리사주취득자금대출 부담보
증권유통금융대주 담보
내국환결제 담보
수표업무에 대한 담보

차입거래 담보
대차거래 담보
유통금융/담보금융 담보

ETF설정
대차거래 담보
파생상품거래증거금
증권시장거래증거금
주식기관결제
손해배상공동기금
파생상품거래담보
환매조건부매도편입채권

담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술

담보 제공된 금액은 액면가입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.

담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
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담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.

9. 당기손익-공정가치측정 금융자산 (연결)

당기손익-공정가치측정금융자산의 공시

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

당기손익인식금융자산

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
파생상품

주식, 지분증권
당기손익-공정가치측정채무증권
집합투자증권
기업어음증권
기타유가증권
외화유가증권
외화채무증권
외화기타유가증권
파생결합증권
투자자예탁금별도예치금
손해보상공동기금
신용위험평가조정
거래일손익조정

당기손익-공정가치측정금융자산
741,056,486
6,088,500,705
538,099,683
718,602,099
154,052,197
7,011,215
200,823,207
83,959,609

2,242,164,182
9,335

171,849
376,514,187
11,150,964,754

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

당기손익인식금융자산

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
파생상품

주식, 지분증권
당기손익-공정가치측정채무증권
집합투자증권
기업어음증권
기타유가증권
외화유가증권
외화채무증권
외화기타유가증권
파생결합증권
투자자예탁금별도예치금
손해보상공동기금
신용위험평가조정
거래일손익조정

당기손익-공정가치측정금융자산
487,916,430
4,224,735,966
725,659,783
615,623,450
271,398,741
439,322
153,400,312
71,848,719
465,574
1,779,382,129
9,258
(207)
19,914
615,051,824
8,945,951,215

한국거래소에 적립되어 있는 증권시장공동기금, 파생상품시장공동기금에 대한 공시

한국거래소에 적립되어 있는 증권시장공동기금, 파생상품시장공동기금에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

당기손익인식금융자산

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산

손해보상공동기금

증권시장공동기금
14

파생상품시장공동기금
9,321

담보제공처
한국거래소

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

당기손익인식금융자산

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산

손해보상공동기금

증권시장공동기금
14

파생상품시장공동기금
9,244

담보제공처
한국거래소

10. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 (연결)

기타포괄손익-공정가치금융자산의 구성내역

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주

지분증권
채무증권

주식, 지분증권
출자금
회사채

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
563,470,294
1,000
1,634,507,609
2,197,978,903

기타포괄손익-공정가치금융자산 지분증권에 대한 기술
연결실체는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다.
연결실체는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다.

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주

지분증권
채무증권

주식, 지분증권
출자금
회사채

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
464,060,173
1,000
1,532,589,805
1,996,650,978

기타포괄손익-공정가치금융자산 지분증권에 대한 기술
연결실체는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다.
연결실체는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다.

기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시

기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주

지분증권
채무증권

주식, 지분증권
출자금
회사채

장부금액

취득원가

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
222,043,367
1,000
1,587,652,506

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주

지분증권
채무증권

주식, 지분증권
출자금
회사채

장부금액

취득원가

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
203,100,605
1,000
1,477,161,061

기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시, 합계

기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시, 합계

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

장부금액

취득원가

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
1,809,696,873

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

장부금액

취득원가

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
1,680,262,666

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 채무증권의 평가방법에 따른 내역

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 채무증권의 평가방법에 따른 내역

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주

기타포괄손익-공정가치측정채무증권

기대신용손실 측정의 유형

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

금융상품의 신용손상

신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품

장부금액

총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금

기타포괄손익-공정가치측정채무증권
1,350,196,673
(20,054,115)

181,592,497
(6,642,829)
102,718,438
(102,718,438)

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주

기타포괄손익-공정가치측정채무증권

기대신용손실 측정의 유형

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

금융상품의 신용손상

신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품

장부금액

총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금

기타포괄손익-공정가치측정채무증권
1,196,286,181
(19,257,431)

233,548,741
(9,403,311)
102,754,883
(102,754,883)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 채무증권의 평가방법에 따른 내역, 합계

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 채무증권의 평가방법에 따른 내역, 합계

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주

기타포괄손익-공정가치측정채무증권

장부금액

총장부금액
손실충당금

기타포괄손익-공정가치측정채무증권
1,634,507,608
(129,415,382)

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주

기타포괄손익-공정가치측정채무증권

장부금액

총장부금액
손실충당금

기타포괄손익-공정가치측정채무증권
1,532,589,805
(131,415,625)

기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익에 대한 공시

기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자

비상장 주식
기타지분증권

보고기간에 제거한 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금

보고기간 말 현재 보유하고 있는 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금
9,086,987
5,169,050
14,256,037

전반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자

비상장 주식
기타지분증권

보고기간에 제거한 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금

보고기간 말 현재 보유하고 있는 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금
8,842,534
2,309,976
11,152,510

제거한 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 중 지분상품의 내역

당반기 중 처분한 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 지분상품은 없습니다

기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자에서 대체된 누적 손익에 대한 설명

기타포괄손익-공정가치측정 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은 이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다.

11. 관계기업 및 공동기업 투자 (연결)

(1) 당반기말과 전기말 현재 연결실체의 관계기업 투자의 현황 등은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분
회사명
투자주식수(출자좌수)
지분율(%)
취득원가
장부금액
소재국
적용재무제표

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(*1)(*2)
734,085,000
7.35
734,085
372,996
대한민국
6월 30일

대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사
11,528,708,000
20.00
11,528,708
12,190,315
대한민국
6월 30일

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사(*1)
3,000,000,000
5.00
3,000,000
2,757,532
대한민국
6월 30일

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(*1)
5,182,925,000
4.93
5,182,925
5,188,865
대한민국
6월 30일

대신피에스모빌리티 사모투자합자회사(*1)
3,597,080,000
12.67
3,597,080
3,617,349
대한민국
6월 30일

레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합(*1)
50
0.50
50,000
60,852
대한민국
6월 30일

대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
24,522,800,000
20.16
24,522,800
23,361,230
대한민국
6월 30일

대신밸런스제14호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.15
10,000
19,350
대한민국
6월 30일

대신밸런스제16호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.14
10,000
19,650
대한민국
6월 30일

대신밸런스제17호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.17
10,000
19,901
대한민국
6월 30일

대신밸런스제18호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.13
10,000
18,596
대한민국
6월 30일

대신밸런스제19호기업인수목적㈜(*1)
5,000
0.09
5,000
10,296
대한민국
6월 30일

대신신기술투자조합11호(*1)
1,543
4.31
1,543,103
1,697,714
대한민국
6월 30일

대신신기술투자조합13호(*1)
3,000,000,000
10.87
3,000,000
2,873,758
대한민국
6월 30일

대신신기술투자조합14호(*1)
3,000,000,000
8.55
3,000,000
2,937,270
대한민국
6월 30일

대신신기술투자조합18호(*1)
2,000,000,000
10.00
2,000,000
2,026,697
대한민국
6월 30일

대신-KNT-다석신기술투자조합(*1)
200,000,000
3.64
200,000
181,730
대한민국
6월 30일

대신-케이앤티신기술투자조합제1호(*4)
1,000,000,000
58.82
1,000,000
983,165
대한민국
6월 30일

케이앤티-대신신기술투자조합제3호(*1)
1,000,000,000
12.05
1,000,000
1,010,085
대한민국
6월 30일

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(*1)
3,100
8.96
3,100,000
2,949,428
대한민국
6월 30일

대신-뉴젠신기술투자조합제2호(*1)
962
5.06
962,288
1,047,405
대한민국
6월 30일

대신-뉴젠신기술투자조합제3호(*1)
1,000,000,000
4.76
1,000,000
951,820
대한민국
6월 30일

대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호(*1)
3,200,000,000
15.06
3,200,000
2,695,436
대한민국
6월 30일

대신-엠포드신기술투자조합제1호(*1)
500
10.75
500,000
469,376
대한민국
6월 30일

대신-엠포드신기술투자조합제2호(*1)
500
16.67
500,000
456,833
대한민국
6월 30일

대신-엠포드신기술투자조합제3호
1,000,000,000
28.33
1,000,000
954,275
대한민국
6월 30일

대신-제이앤 신기술투자조합 제1호(*1)
2,367,021,212
11.16
2,474,903
2,578,276
대한민국
6월 30일

대신-ATU 신기술투자조합 제1호
500
23.15
500,000
460,915
대한민국
6월 30일

2022 대신 SBI-스케일업펀드(*1)
3,500
10.00
3,500,000
3,294,873
대한민국
6월 30일

2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합(*1)
5,000,000,000
10.53
5,000,000
5,339,348
대한민국
6월 30일

대신-스카이워크 신기술투자조합(*1)
2,850,000,000
8.14
2,850,000
2,771,522
대한민국
6월 30일

대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호(*1)
1,000,000,000
1.49
1,000,000
969,625
대한민국
6월 30일

대신-아트만 헬스케어 제1호(*1)
1,000,000,000
5.75
1,000,000
912,397
대한민국
6월 30일

2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합(*1)
6,300,000,000
18.00
6,300,000
6,382,385
대한민국
6월 30일

대신-SAM 신기술투자조합 제1호(*1)
3,000,000,000
8.93
3,000,000
3,600,268
대한민국
6월 30일

대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호(*1)
400,000,000
5.22
400,000
399,555
대한민국
6월 30일

백사도립 PFV(*1)
199,800
19.98
999,000
-
대한민국
6월 30일

진위3산단 주식회사(*1)
50,000
5.00
250,000
-
대한민국
6월 30일

이지스자산운용㈜(*1)
2,098,684
12.39
71,720,490
83,703,755
대한민국
6월 30일

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*1)
6,414,777,821
3.32
11,877,382
11,940,339
대한민국
6월 30일

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
3,592,463,716
25.47
3,839,902
4,034,480
대한민국
6월 30일

대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식](*1)
100,000
11.11
4,104,891
4,214,160
대한민국
6월 30일

대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식](*1)
80
0.01
697
768
대한민국
6월 30일

대신JAPAN하임 SOLE 일반사모투자신탁 (*1)
1,600,000,000
15.24
1,600,000
1,690,512
대한민국
6월 30일

대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁 (*1)
1,900,000,000
15.20
1,900,000
2,036,040
대한민국
6월 30일

대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁 (*1)
1,400,000,000
15.56
1,400,000
1,481,014
대한민국
6월 30일

우리이에이제일차유동화전문유한회사
8,000
40.00
400,000
2,002
대한민국
6월 30일

우리비씨페가수스유동화전문유한회사
581,580
30.00
2,907,900
-
대한민국
6월 30일

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사
73
24.00
365
-
대한민국
6월 30일

OLUNA 합동회사(*1)
-
-
7,422,041
8,394,864
일본
6월 30일

OSOLE 합동회사(*1)
-
-
2,798,158
3,368,855
일본
6월 30일

OURBAN 합동회사(*1)
-
-
1,934,585
2,383,016
일본
6월 30일

DS Roppongi M 합동회사(*1)
-
-
27,025,322
15,132,320
일본
6월 30일

Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR
87,362,186
40.50
59,465,895
20,975,796
독일
6월 30일

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
69,292,741,136
36.10
69,323,848
52,901,323
대한민국
6월 30일

신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호(*4)
114,869,004,913
74.75
122,742,948
24,968,440
대한민국
6월 30일

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호(*4)
2,300,000,000
82.26
16,230,000
16,805,532
대한민국
6월 30일

(주)케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사
320,000
28.57
20,000,000
20,000,000
대한민국
6월 30일

대신뉴욕하임일반사모투자신탁(USD)(*1)
70,000,000
8.05
1,038,450
1,038,450
대한민국
6월 30일

디에스엡실론제1호㈜(*1)
70,530,243
10.10
7,053,024
6,100,971
대한민국
6월 30일

파로스젠주식회사(*1)
60,000
8.31
30,000
-
대한민국
6월 30일

녹스팜주식회사(*1)
20,000
10.00
310,000
-
대한민국
6월 30일

주식회사엔엠디바이오
4,888
20.37
24,440
-
대한민국
6월 30일

디씨에이엠피에프브이주식회사(*1)
100,000
10.00
500,000
703,978
대한민국
6월 30일

㈜계룡도시개발
90,000
30.00
90,000
62,562
대한민국
6월 30일

천안제이디씨피에프브이2호주식회사(*1)
229,800
19.15
1,149,000
-
대한민국
6월 30일

㈜대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사
28,949,000
48.43
144,745,000
89,739,584
대한민국
6월 30일

소계

679,574,230
467,259,849

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE(*3)
-
85.00
60,776,741
61,284,645
미국
6월 30일

합계

740,350,971
528,544,494

<전기말>

구분
회사명
투자주식수(출자좌수)
지분율(%)
취득원가
장부금액
소재국
적용재무제표

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(*1)(*2)
734,085,000
7.35
734,085
375,879
대한민국
12월 31일

대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사
12,134,708,000
20.00
12,134,708
12,898,105
대한민국
12월 31일

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사(*1)
3,000,000,000
5.00
3,000,000
2,763,275
대한민국
12월 31일

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(*1)
8,492,900,000
4.93
6,157,000
6,360,186
대한민국
12월 31일

대신피에스모빌리티 사모투자합자회사(*1)
3,597,080,000
12.67
3,597,080
4,083,376
대한민국
12월 31일

대신에코에너지제1호 사모투자합자회사(*1)
500,000
0.98
500
6,823
대한민국
12월 31일

레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합(*1)
50
0.50
50,000
61,319
대한민국
12월 31일

대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
18,411,750,000
20.00
18,061,050
18,808,649
대한민국
12월 31일

대신밸런스제14호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.15
10,000
19,246
대한민국
12월 31일

대신밸런스제15호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.14
10,000
19,969
대한민국
12월 31일

대신밸런스제16호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.14
10,000
19,484
대한민국
12월 31일

대신밸런스제17호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.17
10,000
19,644
대한민국
12월 31일

대신밸런스제18호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.13
10,000
18,341
대한민국
12월 31일

대신밸런스제19호기업인수목적㈜(*1)
5,000
0.09
5,000
10,227
대한민국
12월 31일

대신신기술투자조합8호(*1)
500
3.85
500,000
474,289
대한민국
12월 31일

대신신기술투자조합11호(*1)
1,543
4.31
1,543,103
1,408,924
대한민국
12월 31일

대신신기술투자조합13호(*1)
3,000,000,000
10.87
3,000,000
2,960,404
대한민국
12월 31일

대신신기술투자조합14호(*1)
3,000,000,000
8.55
3,000,000
2,941,509
대한민국
12월 31일

대신-KNT-다석신기술투자조합(*1)
200,000,000
3.64
200,000
183,815
대한민국
12월 31일

대신-케이앤티신기술투자조합제1호(*4)
1,000,000,000
58.82
1,000,000
995,339
대한민국
12월 31일

케이앤티-대신신기술투자조합제3호(*1)
1,000,000,000
12.05
1,000,000
1,003,591
대한민국
12월 31일

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(*1)
3,100
8.96
3,100,000
2,965,367
대한민국
12월 31일

대신-뉴젠신기술투자조합제2호(*1)
962
5.06
962,288
940,809
대한민국
12월 31일

대신-뉴젠신기술투자조합제3호(*1)
1,000,000,000
4.76
1,000,000
961,807
대한민국
12월 31일

대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호(*1)
3,200,000,000
15.06
3,200,000
3,187,315
대한민국
12월 31일

대신-캘리버신기술투자조합제1호(*1)
327
2.28
326,928
283,510
대한민국
12월 31일

대신-엠포드신기술투자조합제1호(*1)
500
10.75
500,000
469,666
대한민국
12월 31일

대신-엠포드신기술투자조합제2호(*1)
500
16.67
500,000
461,826
대한민국
12월 31일

대신-엠포드신기술투자조합제3호
1,000,000,000
28.33
1,000,000
966,041
대한민국
12월 31일

대신-제이앤 신기술투자조합 제1호(*1)
2,388,945,431
11.16
2,496,828
2,557,695
대한민국
12월 31일

대신-ATU 신기술투자조합 제1호
500
23.15
500,000
466,911
대한민국
12월 31일

2022 대신 SBI-스케일업펀드(*1)
3,500
10.00
3,500,000
3,340,127
대한민국
12월 31일

2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합(*1)
5,000,000,000
10.53
5,000,000
4,865,971
대한민국
12월 31일

대신-스카이워크 신기술투자조합(*1)
2,850,000,000
8.14
2,850,000
2,799,609
대한민국
12월 31일

대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호(*1)
1,000,000,000
1.49
1,000,000
977,417
대한민국
12월 31일

대신-아트만 헬스케어 제1호(*1)
1,000,000,000
5.75
1,000,000
982,928
대한민국
12월 31일

2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합(*1)
3,500,000,000
16.79
3,500,000
3,450,604
대한민국
12월 31일

백사도립 PFV(*1)
199,800
19.98
999,000
-
대한민국
12월 31일

진위3산단 주식회사(*1)
50,000
5.00
250,000
-
대한민국
12월 31일

이지스자산운용㈜(*1)
2,098,684
12.39
71,720,490
82,033,299
대한민국
12월 31일

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*1)
6,320,984,414
3.41
11,739,741
9,034,204
대한민국
12월 31일

대신 국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I(*1)
200,520,000,000
13.59
200,520,000
202,428,950
대한민국
12월 31일

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
3,339,862,318
21.41
3,535,946
4,255,686
대한민국
12월 31일

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*1)
4,000,000,000
18.22
4,000,000
2,820,440
대한민국
12월 31일

대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식](*1)
100,000
10.00
3,398,667
3,246,500
대한민국
12월 31일

대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식](*1)
80
0.01
715
608
대한민국
12월 31일

대신JAPAN하임 SOLE 일반사모투자신탁 (*1)
1,600,000,000
15.24
1,600,000
1,627,408
대한민국
12월 31일

대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁 (*1)
1,900,000,000
15.20
1,900,000
1,930,932
대한민국
12월 31일

대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁 (*1)
1,400,000,000
15.56
1,400,000
1,421,840
대한민국
12월 31일

우리이에이제일차유동화전문유한회사
8,000
40.00
400,000
-
대한민국
12월 31일

우리비씨페가수스유동화전문유한회사
581,580
30.00
2,907,900
-
대한민국
12월 31일

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사
73
24.00
365
-
대한민국
12월 31일

OLUNA 합동회사(*1)
-
-
7,422,041
7,963,970
일본
12월 31일

OSOLE 합동회사(*1)
-
-
2,798,158
3,378,496
일본
12월 31일

OURBAN 합동회사(*1)
-
-
1,934,585
2,209,501
일본
12월 31일

DS Roppongi M 합동회사(*1)
-
-
27,025,322
14,909,003
일본
12월 31일

Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR
87,362,186
40.50
59,465,895
24,465,961
독일
12월 31일

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
69,292,741,136
36.10
69,323,848
52,947,078
대한민국
12월 31일

신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호(*4)
114,869,004,913
74.75
122,742,948
30,294,377
대한민국
12월 31일

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호(*4)
2,300,000,000
82.26
16,230,000
16,115,765
대한민국
12월 31일

디에스엡실론제1호㈜(*1)
70,530,243
10.10
7,053,024
6,220,121
대한민국
12월 31일

파로스젠주식회사(*1)
60,000
8.45
30,000
-
대한민국
12월 31일

녹스팜주식회사(*1)
20,000
10.00
310,000
-
대한민국
12월 31일

주식회사엔엠디바이오
4,888
20.37
24,440
-
대한민국
12월 31일

디씨에이엠피에프브이주식회사(*1)
100,000
10.00
500,000
1,147,604
대한민국
12월 31일

㈜계룡도시개발
90,000
30.00
90,000
62,565
대한민국
12월 31일

천안제이디씨피에프브이2호주식회사(*1)
229,800
19.15
1,149,000
261,394
대한민국
12월 31일

소계

704,940,655
553,885,699

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE(*3)
-
85.00
57,170,939
68,072,954
미국
12월 31일

합계

762,111,594
621,958,653

(*1) 지분율은 20% 미만이지만, 연결실체가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 있는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.(*2) 대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사의 경우 업무집행사원인 연결실체가 다른 일방의 업무집행사원인 에스케이증권 주식회사와 손실금액을 반분하여 부담하며, 일방 업무집행사원의 납입출자금이 우선손실충당금액의 50%에 미달할 경우 해당 업무집행사원은 미달한 금액을 충당하기 위하여 추가로 출자하기로 되어 있습니다.(*3) 연결실체의 종속기업인 DaishinNY LLC가 보유한 유한회사 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE의 지분율은 85.0%이나 피투자회사의 약정에 만장일치의 규정이 존재하는 등 공동기업의 분류기준을 충족하므로 공동기업으로 분류하였습니다. 연결실체가 공동지배력을 보유하고 있는 모든 공동약정들은 별도의 회사를 통하여 구조화되었으며, 공동약정에 대하여 공동지배력을 보유하는 당사자들이 약정의 순자산에 대한 권리를 보유하고 있다고 판단하여 공동기업으로 분류하고 있습니다.(*4) 지분율은 50% 이상이지만, 펀드 수익자로 지배력을 보유하지 못하고, 유의적인영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.

(2) 당반기말과 전기말 현재 관계기업의 요약재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분
회사명
총자산
총부채
영업손익
당기순손익

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
5,073,787
1,040
(39,203)
(39,203)

대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사
61,100,931
149,355
(508,949)
(508,949)

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
56,549,144
1,389,307
(114,868)
(114,868)

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
105,729,684
406,769
(4,003,680)
(4,003,680)

대신피에스모빌리티 사모투자합자회사
29,405,393
847,378
(11,557)
(11,557)

대신에코에너지1호 사모투자합자회사(*)
-
-
-
-

레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합
12,569,561
277,502
(94,480)
(94,480)

대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
116,021,071
191,466
669,210
669,210

대신밸런스제14호기업인수목적㈜
13,885,154
901,312
93,368
70,032

대신밸런스제15호기업인수목적㈜(*)
-
-
(11,116)
(28,652)

대신밸런스제16호기업인수목적㈜
15,610,729
1,246,619
157,913
121,058

대신밸런스제17호기업인수목적㈜
13,244,167
1,184,302
100,543
155,630

대신밸런스제18호기업인수목적㈜
15,610,062
900,607
294,975
222,566

대신밸런스제19호기업인수목적㈜
13,494,818
1,932,398
115,750
88,568

대신신기술투자조합8호(*)
-
-
-
-

대신신기술투자조합11호
39,386,955
-
6,699,927
6,699,927

대신신기술투자조합13호
26,438,576
-
(797,143)
(797,143)

대신신기술투자조합14호
35,278,304
912,248
(49,598)
(49,598)

대신신기술투자조합18호
20,266,965
-
266,965
266,965

대신-KNT-다석신기술투자조합
5,046,893
49,316
(57,336)
(57,336)

대신-케이앤티신기술투자조합제1호
1,692,899
21,518
(20,696)
(20,696)

케이앤티-대신신기술투자조합제3호
8,383,708
-
53,902
53,902

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
34,234,835
1,315,408
(177,892)
(177,892)

대신-뉴젠신기술투자조합제2호
20,697,688
-
2,106,442
2,106,442

대신-뉴젠신기술투자조합제3호
20,016,783
-
(210,026)
(210,026)

대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호
17,953,829
54,449
(3,266,385)
(3,266,385)

대신-캘리버신기술투자조합제1호(*)
-
-
2,034,787
2,034,787

대신-엠포드신기술투자조합제1호
4,369,271
4,070
(2,689)
(2,689)

대신-엠포드신기술투자조합제2호
2,757,368
16,362
(29,960)
(29,960)

대신-엠포드신기술투자조합제3호
3,368,700
110
(41,535)
(41,535)

대신-제이앤 신기술투자조합 제1호
23,101,353
-
380,845
380,845

대신-ATU 신기술투자조합 제1호
2,000,585
9,434
(25,906)
(25,906)

2022 대신 SBI-스케일업펀드
33,891,229
942,500
(452,542)
(452,542)

2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
50,909,324
185,515
4,497,088
4,497,088

대신-스카이워크 신기술투자조합
34,036,230
-
(344,933)
(344,933)

대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호
66,100,461
990,136
(523,237)
(523,237)

대신-아트만 헬스케어 제1호
15,875,713
-
(1,227,241)
(1,227,241)

2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합
35,457,697
-
751,902
751,902

대신-SAM 신기술투자조합 제1호
40,323,006
-
6,723,006
6,723,006

대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호
7,651,476
-
(8,524)
(8,524)

백사도립 PFV
189,687
16,696,146
-
-

진위3산단 주식회사
320,631,751
342,114,802
(1,005,185)
(1,005,185)

이지스자산운용㈜
1,144,984,178
612,617,740
46,866,410
36,066,838

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
300,866,257
1,690,814
76,511,509
76,511,509

대신 국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I(*)
-
-
-
-

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
6,324,225
9,788
251,133
251,133

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*)
-
-
-
-

대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식]
38,017,724
90,282
9,223,975
9,223,975

대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]
16,348,032
25,079
4,443,894
4,443,894

대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁
11,450,304
540,724
409,617
409,617

대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁
13,901,867
727,416
682,680
682,680

대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁
9,814,412
448,000
376,353
376,353

우리이에이제일차유동화전문유한회사
4,935
28,148
16,492,255
16,492,255

우리비씨페가수스유동화전문유한회사
448,706
10,169,695
(11,745)
(11,745)

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사
3,641
371,967
(5,686)
(5,686)

OLUNA 합동회사
41,199,412
21,938,762
1,414,355
1,414,355

OSOLE 합동회사
32,787,240
16,488,188
3,050,644
3,050,644

OURBAN 합동회사
34,716,621
17,697,846
2,321,648
2,321,648

DS Roppongi M 합동회사
78,696,232
78,553,292
302,631
302,631

Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR
31,753,806
26,236,191
2,137,273
1,890,854

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
146,587,188
29,888
(126,760)
(126,760)

신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호
33,403,857
133
(7,125,239)
(7,125,239)

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호
65,960,146
45,530,501
838,515
838,515

(주)케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사
272,112,000
206,706,000
-
-

대신뉴욕하임일반사모투자신탁(USD)
11,593,001
38,821
-
-

디에스엡실론제1호㈜
60,438,968
2,137
(5,602,268)
(5,602,268)

파로스젠주식회사
638,943
4,058,248
(597,963)
(597,963)

녹스팜주식회사
458,849
607,649
(60,360)
(60,360)

주식회사엔엠디바이오
85,901
-
(3,274)
(3,274)

디씨에이엠피에프브이
7,731,634
691,853
700,418
700,418

㈜계룡도시개발
223,541
15,000
(7)
(7)

천안제이디씨피에프브이2호주식회사
26,366,238
26,404,191
(1,402,934)
(1,402,934)

㈜대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사
722,721,756
424,763,532
(1,066,896)
(1,066,896)

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE
95,138,207
7,313,885
-
-

(*) 당반기 중 관계기업에서 제외되었으며, 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.

<전기말>

구분
회사명
총자산
총부채
영업손익
당기순손익

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
5,113,529
1,578
(6,582,885)
(6,582,885)

대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사
64,676,181
185,656
49,309,392
49,309,392

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
56,565,696
1,290,992
(906,236)
(906,236)

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
129,575,147
476,902
16,903,973
16,903,973

대신피에스모빌리티 사모투자합자회사
33,086,272
849,092
(1,147,573)
(1,147,573)

대신에코에너지1호 사모투자합자회사
805,557
106,891
13,551,649
13,551,649

레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합
12,586,342
199,803
2,698,137
2,698,137

대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
94,427,390
384,144
8,622,769
8,622,769

대신밸런스제13호기업인수목적㈜(*)
-
-
311,084
208,329

대신밸런스제14호기업인수목적㈜
13,762,361
848,551
388,766
268,850

대신밸런스제15호기업인수목적㈜
15,280,087
1,231,888
272,650
291,926

대신밸런스제16호기업인수목적㈜
15,412,903
1,169,851
278,635
231,909

대신밸런스제17호기업인수목적㈜
13,100,537
1,196,302
76,591
134,890

대신밸런스제18호기업인수목적㈜
15,314,353
806,417
(26,769)
(23,477)

대신밸런스제19호기업인수목적㈜
13,346,678
1,861,908
(64,874)
(52,362)

대신신기술투자조합4호(*)
-
-
(11,434)
(11,434)

대신신기술투자조합8호
12,380,027
48,501
(327,261)
(327,261)

대신신기술투자조합11호
32,691,428
4,400
(13,661,470)
(13,661,470)

대신신기술투자조합12호(*)
-
-
-
-

대신신기술투자조합13호
27,237,700
1,980
(7,748,995)
(7,748,995)

대신신기술투자조합14호
35,069,210
653,555
241,628
241,628

대신-KNT-다석신기술투자조합
5,056,562
1,650
(111,976)
(111,976)

대신-케이앤티신기술투자조합제1호
1,698,881
6,803
(7,923)
(7,923)

케이앤티-대신신기술투자조합제1호(*)
-
-
1,803,172
1,803,172

케이앤티-대신신기술투자조합제2호(*)
-
-
(1,095,721)
(1,095,721)

케이앤티-대신신기술투자조합제3호
8,331,456
1,650
1,325,235
1,325,235

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
34,239,499
1,142,180
(357,399)
(357,399)

대신-뉴젠신기술투자조합제1호(*)
-
-
(1,646,102)
(1,646,102)

대신-뉴젠신기술투자조합제2호
18,592,896
1,650
1,016,654
1,016,654

대신-뉴젠신기술투자조합제3호
20,228,459
1,650
(416,850)
(416,850)

대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호
21,167,745
1,980
(84,235)
(84,235)

대신-캘리버신기술투자조합제1호
12,487,510
50,544
(1,538,487)
(1,538,487)

대신-엠포드신기술투자조합제1호
4,371,226
3,337
(62,384)
(62,384)

대신-엠포드신기술투자조합제2호
2,772,946
1,980
(59,662)
(59,662)

대신-엠포드신기술투자조합제3호
3,428,663
18,538
(81,709)
(81,709)

대신-제이앤 신기술투자조합 제1호
22,916,948
-
(2,471,051)
(2,471,051)

대신-ATU 신기술투자조합 제1호
2,019,037
1,980
(56,498)
(56,498)

엔에이치대신교보 헬스케어 1호(*)
-
-
(174,813)
(174,813)

2022 대신 SBI-스케일업펀드
34,361,922
960,650
(814,241)
(814,241)

2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
46,420,407
193,685
(1,860,637)
(1,860,637)

대신-스카이워크 신기술투자조합
34,383,143
1,980
(1,727,390)
(1,727,390)

대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호
66,135,332
501,769
(1,019,687)
(1,019,687)

대신-아트만 헬스케어 제1호
17,104,603
1,650
(297,047)
(297,047)

2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합
20,669,785
117,990
(870,924)
(870,924)

백사도립 PFV
189,687
16,696,146
(11,675,527)
(11,675,527)

진위3산단 주식회사
321,144,219
341,622,085
94,489
94,489

이지스자산운용㈜
1,204,846,151
687,530,145
131,316,898
100,639,272

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
221,503,273
145,896
(17,731,159)
(17,731,159)

대신 국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I
1,489,384,987
42,067
4,887,656
4,887,656

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
7,177,698
44,491
297,057
297,057

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권(*)
-
-
717,815
717,815

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
20,778,196
153
1,383,675
1,383,675

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(*)
-
-
715,761
715,761

대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식]
32,542,631
202,480
(2,637,967)
(2,637,967)

대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]
16,741,169
26,879
(11,803,565)
(11,803,565)

대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁
11,444,983
480,278
485,623
485,623

대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁
12,945,111
394,564
538,882
538,882

대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁
9,354,833
322,298
474,196
474,196

우리이에이제일차유동화전문유한회사
5,314
16,520,783
(856,523)
(856,523)

우리비씨페가수스유동화전문유한회사
460,451
10,153,539
192,418
192,418

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사
2,452
362,633
(31,538)
(31,538)

OLUNA 합동회사
40,602,090
22,988,618
1,545,015
1,545,015

OSOLE 합동회사
33,111,011
17,140,275
2,854,403
2,854,403

OURBAN 합동회사
34,900,544
18,441,188
2,172,301
2,172,301

DS Roppongi M 합동회사
76,766,739
53,082,273
703,578
703,578

Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR
31,751,166
10,596,666
(4,949,830)
(4,949,830)

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
146,715,917
31,857
(32,495,162)
(32,495,162)

신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호
40,529,125
161
(83,868,469)
(83,868,469)

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호
65,860,222
46,269,092
554,434
554,434

디에스엡실론제1호㈜
61,620,664
3,523
12,165,031
12,165,031

파로스젠주식회사
801,220
3,622,562
(872,692)
(872,692)

녹스팜주식회사
258,417
446,157
(142,023)
(142,023)

주식회사엔엠디바이오
89,175
-
(6,261)
(6,261)

대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사(*)
-
-
186,751
186,780

디씨에이엠피에프브이
21,219,407
9,743,363
4,678,131
4,678,131

㈜계룡도시개발
223,649
15,100
(1,258)
(1,258)

천안제이디씨피에프브이2호주식회사
26,477,569
25,112,587
(2,625,007)
(2,625,007)

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE
84,966,541
3,483,748
-
-

(*) 전기 중 관계기업에서 제외되었으며, 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.

(3) 당반기 및 전반기의 관계기업 투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분
회사명
기초
증가
감소
지분법손익
배당금선언액
기타증감액
기말

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
375,879
-
-
(2,883)
-
-
372,996

대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사
12,898,105
-
(606,000)
(101,790)
-
-
12,190,315

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
2,763,275
-
-
(5,743)

-
2,757,532

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
6,360,186
-
(974,075)
(197,246)
-
-
5,188,865

대신피에스모빌리티 사모투자합자회사
4,083,376
-
-
(1,464)
-
(464,563)
3,617,349

대신에코에너지제1호 사모투자합자회사(*2)
6,823
-
(6,823)
-
-
-
-

레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합
61,319
-
-
(467)
-
-
60,852

대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
18,808,649
11,311,430
(4,849,680)
134,911
(2,044,080)
-
23,361,230

대신밸런스제14호기업인수목적㈜
19,246
-
-
104
-
-
19,350

대신밸런스제15호기업인수목적㈜(*3)
19,969
-
-
-
-
(19,969)
-

대신밸런스제16호기업인수목적㈜
19,484
-
-
166
-
-
19,650

대신밸런스제17호기업인수목적㈜
19,644
-
-
257
-
-
19,901

대신밸런스제18호기업인수목적㈜
18,341
-
-
281
-
(26)
18,596

대신밸런스제19호기업인수목적㈜
10,227
-
-
79
-
(10)
10,296

대신신기술투자조합8호(*2)
474,289
-
(474,289)
-
-
-
-

대신신기술투자조합11호
1,408,924
-
-
288,790
-
-
1,697,714

대신신기술투자조합13호
2,960,404
-
-
(86,646)
-
-
2,873,758

대신신기술투자조합14호
2,941,509
-
-
(4,239)
-
-
2,937,270

대신신기술투자조합18호
-
2,000,000
-
26,697
-
-
2,026,697

대신-KNT-다석신기술투자조합
183,815
-
-
(2,085)
-
-
181,730

대신-케이앤티신기술투자조합제1호
995,339
-
-
(12,174)
-
-
983,165

케이앤티-대신신기술투자조합제3호
1,003,591
-
-
6,494
-
-
1,010,085

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
2,965,367
-
-
(15,939)
-
-
2,949,428

대신-뉴젠신기술투자조합제2호
940,809
-
-
106,596
-
-
1,047,405

대신-뉴젠신기술투자조합제3호
961,807
-
-
(9,987)
-
-
951,820

대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호
3,187,315
-
-
(491,879)
-
-
2,695,436

대신-캘리버신기술투자조합제1호(*2)
283,510
-
(283,510)
-
-
-
-

대신-엠포드신기술투자조합제1호
469,666
-
-
(290)
-
-
469,376

대신-엠포드신기술투자조합제2호
461,826
-
-
(4,993)
-
-
456,833

대신-엠포드신기술투자조합제3호
966,041
-
-
(11,766)
-
-
954,275

대신-제이앤 신기술투자조합 제1호
2,557,695
-
(21,924)
42,505
-
-
2,578,276

대신-ATU 신기술투자조합 제1호
466,911
-
-
(5,996)
-
-
460,915

2022 대신 SBI-스케일업펀드
3,340,127
-
-
(45,254)
-
-
3,294,873

2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
4,865,971
-
-
473,377
-
-
5,339,348

대신-스카이워크 신기술투자조합
2,799,609
-
-
(28,087)
-
-
2,771,522

대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호
977,417
-
-
(7,792)
-
-
969,625

대신-아트만 헬스케어 제1호
982,928
-
-
(70,531)
-
-
912,397

2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합
3,450,604
2,800,000
-
135,342
-
(3,561)
6,382,385

대신-SAM 신기술투자조합 제1호
-
3,000,000
-
600,268
-
-
3,600,268

대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호
-
400,000
-
(445)
-
-
399,555

백사도립 PFV(*1)
-
-
-
-
-
-
-

진위3산단 주식회사(*1)
-
-
-
4,724
-
(4,724)
-

이지스자산운용㈜
82,033,299
-
-
4,468,681
(1,888,816)
(909,409)
83,703,755

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
9,034,204
-
-
2,906,135
(137,642)
137,642
11,940,339

대신 국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I(*2)
202,428,950
-
(202,428,950)
-
-
-
-

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
4,255,686
-
-
(221,206)
-
-
4,034,480

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종수익증권(*2)
2,820,440
-
(2,820,440)
-
-
-
-

대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식]
3,246,500
4,105,267
(3,399,044)
320,437
(59,000)
-
4,214,160

대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]
608
7,872
(7,890)
178
-
-
768

대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁
1,627,408
-
-
63,104
-
-
1,690,512

대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁
1,930,932
-
-
105,108
-
-
2,036,040

대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁
1,421,840
-
-
59,174
-
-
1,481,014

우리이에이제일차유동화전문유한회사(*1)
-
-
-
(35,633)
-
37,635
2,002

우리비씨페가수스유동화전문유한회사(*1)
-
-
-
(3,523)
-
3,523
-

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사
-
-
-
-
-
-
-

OLUNA 합동회사
7,963,970
-
-
639,866
(220,077)
11,105
8,394,864

OSOLE 합동회사
3,378,496
-
-
55,569
(74,692)
9,482
3,368,855

OURBAN 합동회사
2,209,501
-
-
256,230
(84,457)
1,742
2,383,016

DS Roppongi M 합동회사
14,909,003
-
-
188,067
-
35,250
15,132,320

Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR
24,465,961
-
-
(3,601,373)
-
111,208
20,975,796

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
52,947,078
-
-
(45,755)
-
-
52,901,323

신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호
30,294,377
-
-
(5,325,937)
-
-
24,968,440

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호
16,115,765
-
-
739,767
(50,000)
-
16,805,532

(주)케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사
-
20,000,000
-
-
-
-
20,000,000

대신뉴욕하임일반사모투자신탁(USD)
-
1,038,450
-
-
-
-
1,038,450

디에스엡실론제1호㈜
6,220,121
-
-
(561,961)
-
442,811
6,100,971

파로스젠주식회사(*1)
-
-
-
-
-
-
-

녹스팜주식회사(*1)
-
-
-
-
-
-
-

주식회사엔엠디바이오(*1)
-
-
-
-
-
-
-

디씨에이엠피에프브이주식회사
1,147,604
-
-
(387,290)
(56,336)
-
703,978

㈜계룡도시개발
62,565
-
-
(3)
-
-
62,562

천안제이디씨피에프브이2호주식회사(*1)
261,394
-
-
(261,394)
-
-
-

㈜대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사
-
144,745,000
-
(55,005,416)
-
-
89,739,584

소계
553,885,699
189,408,019
(215,872,625)
(54,934,280)
(4,615,100)
(611,864)
467,259,849

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE
68,072,954
2,427,498
-
-
-
(9,215,807)
61,284,645

합계
621,958,653
191,835,517
(215,872,625)
(54,934,280)
(4,615,100)
(9,827,671)
528,544,494

(*1) 관계기업투자자산의 장부가액이 "0" 이하가 될 경우 해당 관계기업에 대한 대출채권 등에서 차감하고 있습니다.(*2) 당반기 중 청산되었습니다.(*3) 당반기 중 대체되었습니다.

<전반기>

구분
회사명
기초
증가
감소
지분법손익
배당금선언액
기타증감액
반기말

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
1,332,531
100
-
(561,696)
-
-
770,935

대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사
28,096,227
-
(6,473,000)
8,064,466
(8,477,000)
-
21,210,693

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
2,808,579
-
-
(23,574)
-
-
2,785,005

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
8,456,431
-
(1,795,400)
604,657
(408,900)
-
6,856,788

대신피에스모빌리티 사모투자합자회사
3,715,131
-
-
292,771
-
-
4,007,902

대신에코에너지1호 사모투자합자회사
496,983
-
-
8,506
-
-
505,489

레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합
47,962
-
-
6,367
-
-
54,329

대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
17,434,795
-
(350,700)
1,384,951
-
-
18,469,046

대신밸런스제13호기업인수목적㈜
19,407
-
-
362
-
-
19,769

대신밸런스제14호기업인수목적㈜
18,845
-
-
167
-
-
19,012

대신밸런스제15호기업인수목적㈜
19,554
-
-
196
-
-
19,750

대신밸런스제16호기업인수목적㈜
19,167
-
-
152
-
-
19,319

대신밸런스제17호기업인수목적㈜
16,933
-
-
53
-
2,488
19,474

대신밸런스제18호기업인수목적㈜
-
10,000
-
(167)
-
1,742
11,575

대신밸런스제19호기업인수목적㈜
-
5,000
-
(1,241)
-
26,107
29,866

대신신기술투자조합4호
92,650
-
-
(788)
-
-
91,862

대신신기술투자조합8호
486,876
-
-
(1,574)
-
-
485,302

대신신기술투자조합11호
2,954,677
-
(956,897)
455,091
-
-
2,452,871

대신신기술투자조합12호(*2)
3,490,497
-
(3,490,497)
-
-
-
-

대신신기술투자조합13호
3,802,686
-
-
(556,325)
-
-
3,246,361

대신신기술투자조합14호
2,920,631
-
-
(88,786)
-
226
2,832,071

대신-KNT-다석신기술투자조합
187,887
-
-
(2,087)
-
-
185,800

케이앤티-대신신기술투자조합제1호(*2)
839,561
-
(839,561)
-
-
-
-

케이앤티-대신신기술투자조합제2호
1,587,135
-
(1,002,848)
(78,829)
(503,833)
-
1,625

케이앤티-대신신기술투자조합제3호
843,924
-
-
126,954
-
-
970,878

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
2,997,388
-
-
(15,920)
-
-
2,981,468

대신-뉴젠신기술투자조합제1호
630,530
-
-
(55,442)
-
-
575,088

대신-뉴젠신기술투자조합제2호
1,927,340
-
-
59,781
-
-
1,987,121

대신-뉴젠신기술투자조합제3호
981,629
-
-
(9,916)
-
-
971,713

대신-캘리버신기술투자조합제1호
318,580
-
-
23,017
-
-
341,597

대신-엠포드신기술투자조합제1호
476,374
-
-
(4,851)
-
-
471,523

대신-엠포드신기술투자조합제2호
471,770
-
-
(5,001)
-
-
466,769

대신-엠포드신기술투자조합제3호
989,188
-
-
(11,746)
-
-
977,442

대신-제이앤 신기술투자조합 제1호
1,171,936
-
(8,770)
28,537
-
-
1,191,703

대신-ATU 신기술투자조합 제1호
479,989
-
-
(6,478)
-
-
473,511

엔에이치대신교보 헬스케어 1호
2,943,131
-
-
(22,213)
-
-
2,920,918

2022 대신 SBI-스케일업펀드
1,421,551
1,000,000
-
(48,973)
-
-
2,372,578

2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
2,811,827
1,250,000
-
(55,922)
-
-
4,005,905

대신-스카이워크 신기술투자조합
2,940,268
-
-
(436,233)
-
-
2,504,035

대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호
992,602
-
-
(7,548)
-
-
985,054

대신-아트만 헬스케어 제1호
-
1,000,000
-
(240,815)
-
-
759,185

백사도립 PFV
-
-
-
-
-
-
-

진위3산단 주식회사(*1)
-
-
-
14,728
-
(14,728)
-

이지스자산운용㈜
73,297,986
-
-
3,336,764
-
(3,847,643)
72,787,107

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
9,970,868
-
-
733,593
-
-
10,704,461

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
3,693,019
-
-
90,177
-
-
3,783,196

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
1,850,000
-
-
61,760
(73,452)
-
1,838,308

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
2,569,960
-
-
1,364,360
-
-
3,934,320

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(*2)
94,116
-
(94,116)
-
-
-
-

대신343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]
3,618,500
269
(168,676)
242,276
(8,550)
-
3,683,819

대신343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]
-
3,068,680
-
39,600
-
-
3,108,280

대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁
1,479,968
-
-
39,968
-
-
1,519,936

대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁
1,729,456
-
-
(6,631)
-
-
1,722,825

대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁
1,174,558
-
-
225,442
-
-
1,400,000

우리이에이제일차유동화전문유한회사(*1)
-
-
-
(167,847)
-
167,847
-

우리비씨페가수스유동화전문유한회사(*1)
-
-
-
(1,594)
-
1,594
-

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사
-
-
-
-
-
-
-

OLUNA 합동회사
2,816,852
-
-
322,788
(91,668)
(155,555)
2,892,417

OSOLE 합동회사
1,949,263
-
-
73,905
(52,781)
(103,835)
1,866,552

OURBAN 합동회사
7,492,573
-
-
720,447
(222,978)
(410,348)
7,579,694

DS Roppongi M 합동회사
14,083,920
-
-
61,121
-
(747,772)
13,397,269

Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR
31,519,811
-
-
(3,535,186)
-
190,689
28,175,314

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
64,676,532
-
-
587,480
-
-
65,264,012

신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호
92,983,940
-
-
(1,331,613)
-
-
91,652,327

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호
15,659,685
-
-
464,028
(200,000)
-
15,923,713

디에스엡실론제1호㈜
6,163,345
-
-
212,598
-
490,832
6,866,775

파로스젠주식회사
-
-
-
-
-
-
-

녹스팜주식회사
-
-
-
-
-
-
-

주식회사엔엠디바이오
-
-
-
-
-
-
-

대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사
1,767,785
-
-
30,743
(70,000)
-
1,728,528

디씨에이엠피에프브이주식회사
1,708,432
-
-
609,466
-
-
2,317,898

㈜계룡도시개발
62,942
-
-
-
-
-
62,942

천안제이디씨피에프브이2호주식회사
764,083
-
-
(241,731)
-
-
522,352

소계
442,370,766
6,334,049
(15,180,465)
12,766,545
(10,109,162)
(4,398,356)
431,783,377

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE
50,180,974
1,147,075
-
-
-
11,960,830
63,288,879

합계
492,551,740
7,481,124
(15,180,465)
12,766,545
(10,109,162)
7,562,474
495,072,256

(*1) 관계기업투자자산의 장부가액이 "0" 이하가 될 경우 해당 관계기업에 대한 대출채권 등에서 차감하고 있습니다.(*2) 전반기 중 청산되었습니다.지분법 적용의 중지로 인하여 인식하지 못한 누적 미반영 지분변동액은 다음과 같습니다(단위: 천원).

관계기업명
당반기말
전기말

미반영 손실
미반영 기타자본항목
미반영 손실
미반영 기타자본항목

우리이에이제일차유동화전문유한회사
11,287
-
21,689
-

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사
88,398
-
69,666
-

천안제이디씨피에프브이2호주식회사
7,268
-
-
-

(4) 당반기 및 전반기의 관계기업 투자의 지분법 적용으로 인한 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당반기>

구분
기초
증가
감소
이연법인세
반기말

관계기업투자 지분법평가
(2,850,311)
446,387
(1,380,990)
215,893
(3,569,021)

<전반기>

구분
기초
증가
감소
이연법인세
반기말

관계기업투자 지분법평가
(959,484)
518,681
(1,958,827)
332,673
(2,066,957)

(5) 당반기말 및 전기말 현재 관계기업의 순자산에서 관계기업에 대한 지분의 장부금액으로 조정한 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분
기업명
순자산
지분율(%)
순자산지분금액
지분율 적용차이 등
장부금액

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
5,072,747
7.35
372,996
-
372,996

대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사
60,951,576
20.00
12,190,315
-
12,190,315

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
55,159,837
5.00
2,757,532
-
2,757,532

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
105,322,915
4.93
5,188,865
-
5,188,865

대신피에스모빌리티 사모투자합자회사
28,558,015
12.67
3,617,349
-
3,617,349

레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합
12,292,059
0.50
60,852
-
60,852

대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
115,829,605
20.16
23,350,878
10,352
23,361,230

대신밸런스제14호기업인수목적㈜
12,983,842
0.15
19,350
-
19,350

대신밸런스제16호기업인수목적㈜
14,364,110
0.14
19,650
-
19,650

대신밸런스제17호기업인수목적㈜
12,059,865
0.17
19,901
-
19,901

대신밸런스제18호기업인수목적㈜
14,709,455
0.13
18,596
-
18,596

대신밸런스제19호기업인수목적㈜
11,562,420
0.09
10,296
-
10,296

대신신기술투자조합11호
39,386,955
4.31
1,697,714
-
1,697,714

대신신기술투자조합13호
26,438,576
10.87
2,873,758
-
2,873,758

대신신기술투자조합14호
34,366,056
8.55
2,937,270
-
2,937,270

대신신기술투자조합18호
20,266,965
10.00
2,026,697
-
2,026,697

대신-KNT-다석신기술투자조합
4,997,577
3.64
181,730
-
181,730

대신-케이앤티신기술투자조합제1호
1,671,381
58.82
983,165
-
983,165

케이앤티-대신신기술투자조합제3호
8,383,708
12.05
1,010,085
-
1,010,085

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
32,919,427
8.96
2,949,428
-
2,949,428

대신-뉴젠신기술투자조합제2호
20,697,688
5.06
1,047,405
-
1,047,405

대신-뉴젠신기술투자조합제3호
20,016,783
4.76
951,820
-
951,820

대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호
17,899,380
15.06
2,695,436
-
2,695,436

대신-엠포드신기술투자조합제1호
4,365,201
10.75
469,376
-
469,376

대신-엠포드신기술투자조합제2호
2,741,006
16.67
456,833
-
456,833

대신-엠포드신기술투자조합제3호
3,368,590
28.33
954,275
-
954,275

대신-제이앤 신기술투자조합 제1호
23,101,353
11.16
2,578,276
-
2,578,276

대신-ATU 신기술투자조합 제1호
1,991,151
23.15
460,915
-
460,915

2022 대신 SBI-스케일업펀드
32,948,729
10.00
3,294,873
-
3,294,873

2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
50,723,809
10.53
5,339,348
-
5,339,348

대신-스카이워크 신기술투자조합
34,036,230
8.14
2,771,522
-
2,771,522

대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호
65,110,325
1.49
969,625
-
969,625

대신-아트만 헬스케어 제1호
15,875,713
5.75
912,397
-
912,397

2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합
35,457,697
18.00
6,382,385
-
6,382,385

대신-SAM 신기술투자조합 제1호
40,323,006
8.93
3,600,268
-
3,600,268

대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호
7,651,476
5.22
399,555
-
399,555

백사도립 PFV
(16,506,459)
19.98
(3,297,991)
3,297,991
-

진위3산단 주식회사
(21,483,051)
5.00
(1,074,153)
1,074,153
-

이지스자산운용㈜
532,366,438
12.39
65,960,194
17,743,561
83,703,755

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
299,175,443
3.32
9,932,625
2,007,714
11,940,339

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
6,314,437
25.47
1,608,102
2,426,378
4,034,480

대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식]
37,927,442
11.11
4,214,160
-
4,214,160

대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]
16,322,953
0.00
768
-
768

대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁
10,909,580
15.24
1,662,412
28,100
1,690,512

대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁
13,174,451
15.20
2,002,517
33,523
2,036,040

대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁
9,366,412
15.56
1,456,997
24,017
1,481,014

우리이에이제일차유동화전문유한회사
(9,713,218)
40.00
(3,885,287)
3,887,289
2,002

우리비씨페가수스유동화전문유한회사
5,005
30.00
1,502
(1,502)
-

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사
(365,868)
24.00
(87,808)
87,808
-

OLUNA 합동회사
19,260,650
-
8,713,684
(318,820)
8,394,864

OSOLE 합동회사
16,299,052
-
3,449,472
(80,617)
3,368,855

OURBAN 합동회사
17,018,775
-
2,322,421
60,595
2,383,016

DS Roppongi M 합동회사
24,493,413
-
15,221,149
(88,829)
15,132,320

Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR
22,965,695
40.50
9,301,106
18,741,162
20,975,796

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
146,557,300
36.10
52,901,323
-
52,901,323

신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호
33,403,724
74.75
24,968,440
-
24,968,440

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호
20,429,645
82.26
16,805,532
-
16,805,532

(주)케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사
65,406,000
28.57
18,687,429
1,312,571
20,000,000

대신뉴욕하임일반사모투자신탁(USD)
11,554,180
8.05
930,111
108,339
1,038,450

디에스엡실론제1호㈜
60,436,831
10.10
6,101,098
(127)
6,100,971

파로스젠주식회사
(2,821,342)
8.31
(234,403)
234,403
-

녹스팜주식회사
(187,740)
10.00
(18,774)
18,774
-

주식회사엔엠디바이오
89,175
20.37
18,165
(18,165)
-

디씨에이엠피에프브이
7,039,781
10.00
703,978
-
703,978

㈜계룡도시개발
208,541
30.00
62,562
-
62,562

천안제이디씨피에프브이2호주식회사
(37,953)
19.15
(7,268)
7,268
-

㈜대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사
297,958,224
48.43
144,288,937
(54,549,353)
89,739,584

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE
63,748,099
85.00
54,185,884
7,098,761
61,284,645

<전기말>

구분
기업명
순자산
지분율(%)
순자산지분금액
지분율 적용차이 등
장부금액

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
5,111,951
7.35
375,879
-
375,879

대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사
64,490,525
20.00
12,898,105
-
12,898,105

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
55,274,704
5.00
2,763,275
-
2,763,275

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
129,098,245
4.93
6,360,186
-
6,360,186

대신피에스모빌리티 사모투자합자회사
32,237,180
12.67
4,083,376
-
4,083,376

대신에코에너지제1호 사모투자합자회사
698,666
0.98
6,823
-
6,823

레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합
12,386,539
0.50
61,319
-
61,319

대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
94,043,246
20.00
18,808,649
-
18,808,649

대신밸런스제14호기업인수목적㈜
12,913,810
0.15
19,246
-
19,246

대신밸런스제15호기업인수목적㈜
14,048,199
0.14
19,969
-
19,969

대신밸런스제16호기업인수목적㈜
14,243,052
0.14
19,484
-
19,484

대신밸런스제17호기업인수목적㈜
11,904,235
0.17
19,644
-
19,644

대신밸런스제18호기업인수목적㈜
14,507,936
0.13
18,341
-
18,341

대신밸런스제19호기업인수목적㈜
11,484,770
0.09
10,227
-
10,227

대신신기술투자조합8호
12,331,526
3.85
474,289
-
474,289

대신신기술투자조합11호
32,687,028
4.31
1,408,924
-
1,408,924

대신신기술투자조합13호
27,235,720
10.87
2,960,404
-
2,960,404

대신신기술투자조합14호
34,415,655
8.55
2,941,509
-
2,941,509

대신-KNT-다석신기술투자조합
5,054,912
3.64
183,815
-
183,815

대신-케이앤티신기술투자조합제1호
1,692,078
58.82
995,339
-
995,339

케이앤티-대신신기술투자조합제3호
8,329,806
12.05
1,003,591
-
1,003,591

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
33,097,319
8.96
2,965,367
-
2,965,367

대신-뉴젠신기술투자조합제2호
18,591,246
5.06
940,809
-
940,809

대신-뉴젠신기술투자조합제3호
20,226,809
4.76
961,807
-
961,807

대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호
21,165,765
15.06
3,187,315
-
3,187,315

대신-캘리버신기술투자조합제1호
12,436,966
2.28
283,510
-
283,510

대신-엠포드신기술투자조합제1호
4,367,889
10.75
469,666
-
469,666

대신-엠포드신기술투자조합제2호
2,770,966
16.67
461,826
-
461,826

대신-엠포드신기술투자조합제3호
3,410,125
28.33
966,041
-
966,041

대신-제이앤 신기술투자조합 제1호
22,916,948
11.16
2,557,695
-
2,557,695

대신-ATU 신기술투자조합 제1호
2,017,057
23.15
466,911
-
466,911

2022 대신 SBI-스케일업펀드
33,401,272
10.00
3,340,127
-
3,340,127

2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
46,226,722
10.53
4,865,971
-
4,865,971

대신-스카이워크 신기술투자조합
34,381,163
8.14
2,799,609
-
2,799,609

대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호
65,633,563
1.49
977,417
-
977,417

대신-아트만 헬스케어 제1호
17,102,953
5.75
982,928
-
982,928

2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합
20,551,795
16.79
3,450,604
-
3,450,604

백사도립 PFV
(16,506,459)
19.98
(3,297,991)
3,297,991
-

진위3산단 주식회사
(20,477,866)
5.00
(1,023,893)
1,023,893
-

이지스자산운용㈜
517,316,006
12.39
64,095,446
17,937,853
82,033,299

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
221,357,377
3.41
7,548,287
1,485,917
9,034,204

대신 국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I
1,489,342,920
13.59
202,377,475
51,475
202,428,950

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
7,133,207
21.41
1,527,419
2,728,267
4,255,686

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
20,778,043
18.22
3,786,432
(965,992)
2,820,440

대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식]
32,340,151
10.00
3,234,015
12,485
3,246,500

대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]
16,714,290
0.01
2,279
(1,671)
608

대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁
10,964,705
15.24
1,670,812
(43,404)
1,627,408

대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁
12,550,547
15.20
1,907,683
23,249
1,930,932

대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁
9,032,535
15.56
1,405,061
16,779
1,421,840

우리이에이제일차유동화전문유한회사
(16,515,469)
40.00
(6,606,188)
6,606,188
-

우리비씨페가수스유동화전문유한회사
(9,693,088)
30.00
(2,907,926)
2,907,926
-

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사
(360,181)
24.00
(86,443)
86,443
-

OLUNA 합동회사
17,613,472
-
-
7,963,970
7,963,970

OSOLE 합동회사
15,970,736
-
-
3,378,496
3,378,496

OURBAN 합동회사
16,459,356
-
-
2,209,501
2,209,501

DS Roppongi M 합동회사
23,684,466
-
-
14,909,003
14,909,003

Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR
21,154,500
40.50
8,567,573
15,898,388
24,465,961

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
146,684,060
36.10
52,952,946
(5,868)
52,947,078

신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호
40,528,964
74.75
30,295,401
(1,024)
30,294,377

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호
19,591,130
82.26
16,115,664
101
16,115,765

디에스엡실론제1호㈜
61,617,141
10.10
6,220,250
(129)
6,220,121

파로스젠주식회사
(2,821,342)
8.45
(238,403)
238,403
-

녹스팜주식회사
(187,740)
10.00
(18,774)
18,774
-

주식회사엔엠디바이오
89,175
20.37
18,165
(18,165)
-

디씨에이엠피에프브이주식회사
11,476,044
10.00
1,147,604
-
1,147,604

㈜계룡도시개발
208,549
30.00
62,565
-
62,565

천안제이디씨피에프브이2호주식회사
1,364,982
19.15
261,394
-
261,394

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE
81,482,793
85.00
69,260,374
(1,187,420)
68,072,954

(6) 당반기말 및 전기말 현재 시장성 있는 관계기업 투자의 공정가치는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분
기업명
시장가치
장부금액

관계기업
대신밸런스제14호기업인수목적㈜
21,350
19,350

대신밸런스제16호기업인수목적㈜
21,400
19,650

대신밸런스제17호기업인수목적㈜
21,350
19,901

대신밸런스제18호기업인수목적㈜
21,850
18,596

대신밸런스제19호기업인수목적㈜
10,600
10,296

대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식]
4,219,000
4,214,160

대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]
766
768

<전기말>

구분
기업명
시장가치
장부금액

관계기업
대신밸런스제14호기업인수목적㈜
20,950
19,246

대신밸런스제15호기업인수목적㈜
21,700
19,969

대신밸런스제16호기업인수목적㈜
20,950
19,484

대신밸런스제17호기업인수목적㈜
20,350
19,644

대신밸런스제18호기업인수목적㈜
19,980
18,341

대신밸런스제19호기업인수목적㈜
9,995
10,227

대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식]
3,246,500
3,246,500

대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]
608
608

12. 상각후원가측정금융자산 (연결)

상각후원가측정금융자산의 내역

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

현금및예치금
상각후원가측정대출채권
상각후원가측정기타금융자산

신용공여금
대여금
대출금
대지급금
사모사채
환매조건부채권매수
예적금담보대출
일반자금대출
종합통장대출
유동화대출채권
기타대출채권
미수금
미수수익
보증금
그밖의 상각후원가측정기타금융자산

기대신용손실 측정의 유형

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

금융상품의 신용손상

신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품

매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
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취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
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취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품

장부금액

총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
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총장부금액
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총장부금액
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총장부금액
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총장부금액
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총장부금액
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총장부금액
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총장부금액
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총장부금액
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총장부금액
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총장부금액
손실충당금
총장부금액
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총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
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손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금

상각후원가로 측정하는 금융자산
4,077,697,745
(664,019)

2,290,923,607

262,170

20,092,874
(407,334)

62,346
(62,346)

323,100,000
(8,370)

2,000,001
(2,000,000)

50,000

1,538,331
(1,493,334)

60,134,222
(706,553)

14,000,000
(2,800,000)

869,666,488

896,430

14,000

16,200
(15,847)

847,136,150
(12,909,284)

88,597,122
(4,956,619)
86,800,710
(39,214,515)

341,308,898
(5,208,894)

104,276,164
(1,502,556)
48,455,244
(10,471,108)

2,325,861,592
(26,765,219)
301,491,772
(43,613,583)

25,014,083
(771,815)
106,744,928
(41,100,975)

981,720,926
(49,620)

4,313,657
(3,295,374)

122,069,038
(408,243)

932,924
(25,246)
22,876,376
(9,927,947)

48,814,748
(11,585)

3,930,000
(786,000)

47,967,252

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

현금및예치금
상각후원가측정대출채권
상각후원가측정기타금융자산

신용공여금
대여금
대출금
대지급금
사모사채
환매조건부채권매수
예적금담보대출
일반자금대출
종합통장대출
유동화대출채권
기타대출채권
미수금
미수수익
보증금
그밖의 상각후원가측정기타금융자산

기대신용손실 측정의 유형

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

금융상품의 신용손상

신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품

매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
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취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
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취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
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매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품

장부금액

총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
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총장부금액
손실충당금
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손실충당금
총장부금액
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총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
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손실충당금
총장부금액
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손실충당금
총장부금액
손실충당금
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손실충당금
총장부금액
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총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
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총장부금액
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총장부금액
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총장부금액
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총장부금액
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총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금

상각후원가로 측정하는 금융자산
2,407,074,403
(444,643)

1,630,186,451

5,148,811

18,698,937
(444,403)

62,346
(62,346)

320,600,000
(9,099)

9,952,660
(9,952,660)

1,538,331
(1,489,738)

89,513,270
(1,527,424)

14,000,000
(2,800,000)

1,605,727,020

1,429,373

16,200
(14,570)

838,093,227
(17,315,251)

134,463,771
(7,028,093)
105,971,256
(30,441,291)

341,994,850
(5,001,522)

109,279,281
(1,657,007)
80,921,197
(10,860,315)

1,995,006,700
(21,907,846)
312,969,692
(45,974,698)

18,187,809
(727,450)
93,996,301
(27,451,498)

429,091,435
(40,910)

702,120
(27,986)
5,439,123
(3,360,386)

100,480,077
(693,805)

1,787,526
(53,822)
20,524,399
(8,543,361)

33,924,157

3,930,000
(786,000)

38,911,389

상각후원가측정금융자산의 내역, 합계

상각후원가측정금융자산의 내역, 합계

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

현금및예치금
상각후원가측정대출채권
상각후원가측정기타금융자산

신용공여금
대여금
대출금
대지급금
사모사채
환매조건부채권매수
예적금담보대출
일반자금대출
종합통장대출
유동화대출채권
기타대출채권
미수금
미수수익
보증금
그밖의 상각후원가측정기타금융자산

장부금액

총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금

상각후원가로 측정하는 금융자산
4,077,697,745
(664,019)
2,291,185,777

20,155,220
(469,680)
325,100,001
(2,008,370)
1,588,331
(1,493,334)
74,134,222
(3,506,553)
869,666,488

926,630
(15,847)
1,022,533,982
(57,080,418)
494,040,306
(17,182,558)
2,325,861,592
(26,765,219)
433,250,783
(85,486,373)
986,034,583
(3,344,994)
145,878,338
(10,361,436)
52,744,748
(797,585)
47,967,252

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

현금및예치금
상각후원가측정대출채권
상각후원가측정기타금융자산

신용공여금
대여금
대출금
대지급금
사모사채
환매조건부채권매수
예적금담보대출
일반자금대출
종합통장대출
유동화대출채권
기타대출채권
미수금
미수수익
보증금
그밖의 상각후원가측정기타금융자산

장부금액

총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금

상각후원가로 측정하는 금융자산
2,407,074,403
(444,643)
1,635,335,262

18,761,283
(506,749)
330,552,660
(9,961,759)
1,538,331
(1,489,738)
103,513,270
(4,327,424)
1,605,727,020

1,445,573
(14,570)
1,078,528,254
(54,784,635)
532,195,328
(17,518,844)
1,995,006,700
(21,907,846)
425,153,802
(74,153,646)
435,232,678
(3,429,282)
122,792,002
(9,290,988)
37,854,157
(786,000)
38,911,389

상각후원가측정금융자산 손실충당금에 대한 변동내역

당반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

기대신용손실 측정의 유형

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

금융상품의 신용손상

신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품

매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품

장부금액

손실충당금

기초금융자산
(71,451,755)

(9,494,358)
(95,762,165)
(21,907,846)

대체에 따른 증가(감소), 금융자산
11,992,393

10,942,003
(22,934,396)

대체에 따른 증가(감소), 금융자산
12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체
(69,491)

65,476
4,015

전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체
1,906,067

(2,053,988)
147,921

신용이 손상된 금융자산으로 대체
10,155,817

12,930,515
(23,086,332)

제각된 채권의 회수에 따른 증가

(708,031)

제각을 통한 감소, 금융자산
2,143,808

11,016,910
2,045,782

매각 등, 금융자산
480,391

1,294,703
7,685,477
13,021,508

기대신용손실전(환)입, 금융자산
(7,152,322)

(9,998,584)
(10,465,241)
(19,924,663)

기말금융자산
(63,987,485)

(7,256,236)
(111,167,446)
(26,765,219)

전반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

기대신용손실 측정의 유형

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

금융상품의 신용손상

신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품

매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품
매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품
취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품

장부금액

손실충당금

기초금융자산
(37,035,326)

(23,440,393)
(58,588,429)
(20,657,358)

대체에 따른 증가(감소), 금융자산
14,636,623

14,938,289
(29,574,912)

대체에 따른 증가(감소), 금융자산
12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체
(2,550,751)

2,549,528
1,223

전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체
7,691,074

(7,967,416)
276,342

신용이 손상된 금융자산으로 대체
9,496,300

20,356,177
(29,852,477)

제각된 채권의 회수에 따른 증가

(729,238)
5,102,882

제각을 통한 감소, 금융자산
2,061,370

11,673,098
1,694,898

매각 등, 금융자산
169,315

11,552,599

기대신용손실전(환)입, 금융자산
(13,733,716)

(5,854,451)
(7,529,787)
(5,932,214)

기말금융자산
(33,901,734)

(14,356,555)
(73,196,669)
(19,791,792)

상각후원가측정금융자산 손실충당금에 대한 변동내역, 합계

상각후원가측정금융자산 손실충당금에 대한 변동내역, 합계

당반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

장부금액

손실충당금

기초금융자산
(198,616,124)

대체에 따른 증가(감소), 금융자산

대체에 따른 증가(감소), 금융자산
12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체

전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

제각된 채권의 회수에 따른 증가
(708,031)

제각을 통한 감소, 금융자산
15,206,500

매각 등, 금융자산
22,482,079

기대신용손실전(환)입, 금융자산
(47,540,810)

기말금융자산
(209,176,386)

전반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

장부금액

손실충당금

기초금융자산
(139,721,506)

대체에 따른 증가(감소), 금융자산

대체에 따른 증가(감소), 금융자산
12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체

전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

제각된 채권의 회수에 따른 증가
4,373,644

제각을 통한 감소, 금융자산
15,429,366

매각 등, 금융자산
11,721,914

기대신용손실전(환)입, 금융자산
(33,050,168)

기말금융자산
(141,246,750)

신용공여금에 대한 공시

신용공여금에 대한 공시

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

상각후원가측정대출채권

신용공여금

신용거래융자금
증권담보대출금

범위
범위 합계
범위
범위 합계

하위범위
상위범위
하위범위
상위범위

이자율

0.095

0.074
0.080

최대 이자율

0.095

유가증권에 대한 담보설정비율
0.85
2.00

0.40
0.65

현금에 대한 담보설정비율
0.45
0.70

담보유지비율
1.40
1.60

1.40
1.60

신용공여금에 대한 기술

연결실체는 신용거래고객에게 주식매수자금을 자기자금으로 융자한 금액을 신용거래융자금으로 계상하고 있으며 동 융자금의 연이자율은 0%~9.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)이고, 상환기간은 90일 이상입니다. 그리고 상환만기일이 경과한 융자금은 연결실체가 정한 기준에 따라 상환조치하고 있으며, 미상환된 융자금은 최대 연9.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)의 이자율을 적용하고 있습니다. 한편 신용거래융자금에 대하여는 유가증권 경우 85%~200%, 현금의 경우 45%~70%에 상당하는 증거금을 설정하고 있으며, 담보유지비율은 140%~160%로 담보가치가 담보유지비율을 하회하거나 만기일에 상환되지 않은 융자금은 약관에 따라 임의 반대매매를 통해 상환받고 있습니다.

연결실체는 고객이 예탁하고 있는 유가증권에 대해 담보평가금액 40%~65% 한도내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연이자율은 7.4%~8.0%이고, 상환기간은 180일 이상입니다. 담보유지비율은 140%~160%이며 담보부족이나 상환일초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.

대지급금에 대한 기술

대지급금은 사채지급보증대지급금, 사고대지급금, 우선대지급금 및 기타의 대지급금으로 구성됩니다. 사채지급보증대지급금은 사채지급보증과 관련하여 발행회사의 부도 발생 등으로 사채지급보증에 대한 대지급이 발생한 경우 이를 사채지급보증대지급금으로 계상하고 있습니다. 사고대지급금은 임직원의 횡령 및 임의 매매 등으로 인하여 고객의 손실이 발생한 경우 연결실체가 대지급한 구상채권 금액입니다. 우선대지급금은 구 증권거래법 제69조의2 내지 제69조의4에 의하여 납부한 증권투자자 보호기금 중 우선지급사유발생 증권회사에 대한 우선지급으로 인하여 발생한 구상 채권 금액입니다.

13-1. 유형자산 (연결)

유형자산의 내역에 대한 공시

유형자산의 내역에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

유형자산
유형자산 합계

토지
건물
구축물
차량운반구
사무용비품
사용권자산
건설중인자산

장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계

총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액

유형자산
57,025,901

68,017,797
125,043,698
65,969,324
(14,891,745)
0
51,077,579
0
0
0
0
379,545
(379,540)
0
5
162,661,150
(145,232,101)
0
17,429,049
191,470,576
(56,292,671)
0
135,177,905
7,812,878
0
0
7,812,878
336,541,114

전기말
(단위 : 천원)

유형자산
유형자산 합계

토지
건물
구축물
차량운반구
사무용비품
사용권자산
건설중인자산

장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계

총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액

유형자산
121,684,817

270,057,600
391,742,417
177,871,897
(37,048,910)

140,822,987
9,856,239
(1,759,307)

8,096,932
379,545
(371,796)

7,749
160,079,260
(144,348,940)

15,730,320
65,283,362
(45,935,072)

19,348,290
7,341,895

7,341,895
583,090,590

유형자산에 대한 세부 정보 공시

유형자산에 대한 세부 정보 공시

당반기
(단위 : 천원)

토지
건물
구축물
차량운반구
사무용비품
사용권자산
건설중인자산
유형자산 합계

기초 유형자산
391,742,417
140,822,987
8,096,932
7,749
15,730,320
19,348,290
7,341,895
583,090,590

재평가로 인한 증가(감소), 유형자산
0
0
0
0
0
0
0
0

취득 및 자본적지출
0
0
0
0
3,801,814
134,989,402
7,774,897
146,566,113

처분 및 폐기
0
0
0
0
(7,451)
0
0
(7,451)

감가상각비, 유형자산
0
(1,157,310)
(20,533)
(7,744)
(3,031,343)
(13,917,555)
0
(18,134,485)

대체와 기타 변동에 따른 증가(감소), 유형자산
(266,698,719)
(88,588,098)
(8,076,399)

935,709
(5,242,232)
(7,303,914)
(374,973,653)

기말 유형자산
125,043,698
51,077,579
0
5
17,429,049
135,177,905
7,812,878
336,541,114

전반기
(단위 : 천원)

토지
건물
구축물
차량운반구
사무용비품
사용권자산
건설중인자산
유형자산 합계

기초 유형자산
395,523,852
146,148,009
8,343,338
43,793
14,708,632
23,643,887
8,605,805
597,017,316

재평가로 인한 증가(감소), 유형자산
355,268

355,268

취득 및 자본적지출
1,235,877
415,363

2,376,406
6,123,818
80,611,574
90,763,038

처분 및 폐기

(23,135)
(971,545)

(994,680)

감가상각비, 유형자산

(2,333,732)
(123,203)
(18,022)
(3,251,922)
(7,047,026)

(12,773,905)

대체와 기타 변동에 따른 증가(감소), 유형자산
113,696
(26,865)

5,071
(1,424,554)
127,853,338
126,520,686

기말 유형자산
397,228,693
144,202,775
8,220,135
25,771
13,815,052
20,324,580
217,070,717
800,887,723

재평가에 대한 세부 내역

연결실체는 토지의 측정과 관련하여 재평가모형을 적용하고 있으며, 주기적으로 재평가하고 있습니다.

대체 및 기타에 대한 세부 내역

사용목적 변경으로 인한 유형자산과 투자부동산 및 매각예정비유동자산 간의 대체금액 및 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.

13-2. 리스/사용권자산 (연결)

사용권자산에 대한 양적 정보 공시

당반기말
(단위 : 천원)

토지와 건물
차량운반구
사무용비품
전산장비
자산 합계

사용권자산
131,563,695
1,752,985
70,672
1,790,554
135,177,906

전기말
(단위 : 천원)

토지와 건물
차량운반구
사무용비품
전산장비
자산 합계

사용권자산
13,021,998
1,560,482
78,510
4,687,300
19,348,290

사용권자산의 증가에 대한 정보 공시

연결재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되었습니다.

사용권자산의 증가에 대한 정보 공시

당반기
(단위 : 백만원)

공시금액

사용권자산의 추가
134,989

전반기
(단위 : 백만원)

공시금액

사용권자산의 추가
6,124

연결손익계산서에 인식된 금액(사용권자산)

연결손익계산서에 인식된 금액(사용권자산)

당반기
(단위 : 천원)

자산
자산 합계

부동산
차량운반구
사무용비품
전산장비

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

감가상각비, 사용권자산
6,776,106
10,436,550
256,781
539,535
22,868
44,724
1,448,373
2,896,746
8,504,128
13,917,555

전반기
(단위 : 천원)

자산
자산 합계

부동산
차량운반구
사무용비품
전산장비

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

감가상각비, 사용권자산
2,089,853
3,568,499
291,419
540,740
20,521
41,041
1,448,373
2,896,746
3,850,166
7,047,026

13-3. 리스/리스부채 (연결)

리스 및 리스부채

당반기말
(단위 : 천원)

부동산
차량운반구
사무용비품
전산장비
자산과 부채 합계

리스부채
192,539,384
1,803,337
71,702
1,943,127
196,357,550

전기말
(단위 : 천원)

부동산
차량운반구
사무용비품
전산장비
자산과 부채 합계

리스부채
11,187,974
1,607,210
79,434
5,069,517
17,944,135

리스부채에 대한 설명

연결재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되었습니다.

리스부채와 관련된 연결손익계산서에 인식된 금액에 대한 공시

리스부채와 관련된 연결손익계산서에 인식된 금액에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

리스부채에 대한 이자비용
1,758,882
2,578,737

단기리스료(판매비와관리비에 포함)
314,857
484,905

단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함)
1,811,120
2,227,726

리스부채 측정에 포함되지 않은 변동리스료에 관련되는 비용
2,395,012
2,449,382

전반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

리스부채에 대한 이자비용
182,213
376,619

단기리스료(판매비와관리비에 포함)
199,072
262,015

단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함)
236,872
342,828

리스부채 측정에 포함되지 않은 변동리스료에 관련되는 비용
724,696
1,495,794

리스의 총 현금유출

리스의 총 현금유출

당반기
(단위 : 백만원)

공시금액

리스 현금유출
26,500

전반기
(단위 : 백만원)

공시금액

리스 현금유출
9,293

14. 무형자산 (연결)

무형자산에 대한 세부 정보 공시

무형자산에 대한 세부 정보 공시

당반기말
(단위 : 천원)

무형자산 및 영업권
무형자산 및 영업권 합계

영업권
영업권 이외의 무형자산

개발비
컴퓨터소프트웨어
금융결제원소액결제분담금
핵심예금자산
오픈뱅킹특별참가비
회원권
기타무형자산

장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계

총장부금액
상각누계액
손상차손누계액
총장부금액
상각누계액
손상차손누계액
총장부금액
상각누계액
손상차손누계액
총장부금액
상각누계액
손상차손누계액
총장부금액
상각누계액
손상차손누계액
총장부금액
상각누계액
손상차손누계액
총장부금액
상각누계액
손상차손누계액
총장부금액
상각누계액
손상차손누계액

무형자산
110,265,768
0
(14,522,520)
95,743,248
54,317,379
(54,317,370)
0
9
90,171,589
(72,705,387)
0
17,466,202
19,324,446
0
0
19,324,446
11,620,000
(11,620,000)
0
0
310,000
0
0
310,000
13,317,663
0
0
13,317,663
8,056,264
(6,534,526)
0
1,521,738
147,683,306

전기말
(단위 : 천원)

무형자산 및 영업권
무형자산 및 영업권 합계

영업권
영업권 이외의 무형자산

개발비
컴퓨터소프트웨어
금융결제원소액결제분담금
핵심예금자산
오픈뱅킹특별참가비
회원권
기타무형자산

장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계

총장부금액
상각누계액
손상차손누계액
총장부금액
상각누계액
손상차손누계액
총장부금액
상각누계액
손상차손누계액
총장부금액
상각누계액
손상차손누계액
총장부금액
상각누계액
손상차손누계액
총장부금액
상각누계액
손상차손누계액
총장부금액
상각누계액
손상차손누계액
총장부금액
상각누계액
손상차손누계액

무형자산
110,265,768

(14,522,520)
95,743,248
54,317,379
(54,317,370)

9
83,709,453
(69,771,427)

13,938,026
19,324,446

19,324,446
11,620,000
(11,620,000)

0
310,000

310,000
11,153,717

(54,294)
11,099,423
7,904,220
(6,153,949)

1,750,271
142,165,423

무형자산 및 영업권의 변동내역에 대한 공시

무형자산 및 영업권의 변동내역에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

무형자산 및 영업권
무형자산 및 영업권 합계

영업권
영업권 이외의 무형자산

개발비
컴퓨터소프트웨어
금융결제원 소액결제분담금
오픈뱅킹 특별참가비
회원권
기타무형자산

기초의 무형자산 및 영업권
95,743,248
9
13,938,026
19,324,446
310,000
11,099,423
1,750,271
142,165,423

취득
0
0
150,387
0
0
2,218,240
150,922
2,519,549

상각비
0
0
(2,786,271)
0
0
0
(379,455)
(3,165,726)

대체
0
0
6,164,060
0
0
0
0
6,164,060

기말 무형자산 및 영업권
95,743,248
9
17,466,202
19,324,446
310,000
13,317,663
1,521,738
147,683,306

전반기
(단위 : 천원)

무형자산 및 영업권
무형자산 및 영업권 합계

영업권
영업권 이외의 무형자산

개발비
컴퓨터소프트웨어
금융결제원 소액결제분담금
오픈뱅킹 특별참가비
회원권
기타무형자산

기초의 무형자산 및 영업권
91,511,327
41,808
17,292,024
19,324,446
310,000
8,543,923
2,316,393
139,339,921

취득

68,070

1,000,150
273,374
1,341,594

상각비

(41,799)
(2,563,652)

(483,022)
(3,088,473)

대체

462,601

462,601

기말 무형자산 및 영업권
91,511,327
9
15,259,043
19,324,446
310,000
9,544,073
2,106,745
138,055,643

내용연수가 비한정인 무형자산에 대한 공시

내용연수가 비한정인 무형자산에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

비한정 내용연수 무형자산
비한정 내용연수 무형자산 합계

영업권
영업권 이외의 무형자산

금융결제원 소액결제분담금
오픈뱅킹 특별참가비
회원권

비한정 내용연수 무형자산
95,743,248
19,324,446
310,000
13,317,663
128,695,357

전반기
(단위 : 천원)

비한정 내용연수 무형자산
비한정 내용연수 무형자산 합계

영업권
영업권 이외의 무형자산

금융결제원 소액결제분담금
오픈뱅킹 특별참가비
회원권

비한정 내용연수 무형자산
95,743,248
19,324,446
310,000
11,099,423
126,477,117

영업권에 대한 공시

영업권에 대한 공시

(단위 : 천원)

영업권

영업권
95,743,248

영업권에 대한 공시
영업권은 연결실체의 부문별 구분단위인 현금창출단위별로 배분되었습니다. 당반기말 현재의 95,743,248천원의 영업권은 2011년 중 종속기업인 (주)대신저축은행의 사업결합과 2012년 중 대신자산운용(주)의 사업결합, 2014년 중 (주)대신에프앤아이의 100% 주식인수, 2018년 중 디에이치씨개발(주) 및 (주)탠덤, DCE 1 Aps 주식인수, 2023년 중 주식회사 카사코리아 주식인수, 2024년 중 DS Azabujuban 합동회사 투자로 발생하였습니다.영업권은 손상검사 목적으로 사업결합으로 인한 시너지 효과의 혜택을 받을 현금창출단위에 배분하였습니다. 영업권이 배분된 현금창출단위의 장부가액과 회수가능액을 비교하는 손상검사는 매년 그리고 손상징후가 발생할 때마다 수행되고 있습니다.현금창출단위의 회수가능액은 순공정가치와 사용가치 중 큰 금액으로 측정합니다. 순공정가치는 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 현금창출단위의 매각으로부터 수취할 수 있는 금액에서 처분부대비용을 차감한 금액으로 합니다. 동 금액의 측정이 어려울 경우에는 과거 시장에서 발생한 유사한 현금창출단위의 매각금액을 당 현금창출단위의 특성에 반영하여 조정하여 산출합니다. 순공정가치 산출과 관련된 신뢰성 있는 정보를 입수할 수 없는 경우에는 사용가치를 회수가능액으로 간주합니다. 사용가치는 현금창출단위에서 창출될 것으로 기대되는 미래현금흐름의 현재가치로써 미래현금흐름은 경영진이 승인한 최근의 재무예산을 기초로 추정하며 추정기간은 최장 5년입니다. 5년 이후의 현금흐름과 관련하여 매년일정률의 성장률로 성장할 것을 가정하고 현금흐름을 추정하고 있습니다. 현금흐름 추정시 사용된 주요 가정은 시장의 규모 및 회사의 점유율에 대한 사항입니다. 미래현금흐름을 할인할 적정할인율은 CAPM(Capital Asset Pricing Model)모형에 기초하여 산출한 세전 할인율을 사용하고 있으며, 동 할인율 산출에는 무위험 이자율, 시장위험프리미엄, 현금창출단위의 체계적 위험 등에 대한 가정이 포함되어 있습니다.영업권 손상에 대한 손상평가 수행결과 손상차손을 인식하지 않은 영업권은 현금창출단위의 장부금액이 회수가능액을 초과하지 않는 것으로 판단하고 있습니다.

15-1. 투자부동산 (연결)

투자부동산의 내역

투자부동산의 내역

당반기말
(단위 : 천원)

자산
자산 합계

토지
건물
건설중인자산
기타 투자부동산

장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계

총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
손상차손누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
손상차손누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
손상차손누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
손상차손누계액

투자부동산
1,931,240,136

1,931,240,136
980,212,688
(116,594,855)

863,617,833
197,111,613

197,111,613
14,012,779
(5,709,694)

8,303,085
3,000,272,667

전기말
(단위 : 천원)

자산
자산 합계

토지
건물
건설중인자산
기타 투자부동산

장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계

총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
손상차손누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
손상차손누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
손상차손누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
손상차손누계액

투자부동산
1,904,031,680

1,904,031,680
959,631,216
(123,976,277)

835,654,939
184,686,399

184,686,399
9,841,237
(5,220,928)

4,620,309
2,928,993,327

투자부동산의 공정가치에 대한 공시

투자부동산의 공정가치에 대한 공시

당반기말
(단위 : 백만원)

측정 전체

공정가치

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

투자부동산
3,317,460

투자부동산의 공정가치가 독립된 평가인의 가치평가에 근거한 정도에 대한 기술
투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이 수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다.

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산
투자부동산의 공정가치는 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 수준 3으로 분류하고 있습니다. 투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다.

전기말
(단위 : 백만원)

측정 전체

공정가치

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

투자부동산
3,437,480

투자부동산의 공정가치가 독립된 평가인의 가치평가에 근거한 정도에 대한 기술
투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이 수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다.

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산
투자부동산의 공정가치는 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 수준 3으로 분류하고 있습니다. 투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다.

투자부동산에 대한 임대보증금의 근저당 및 전세권에 대한 공시

투자부동산에 대한 임대보증금의 근저당 및 전세권에 대한 공시

당반기말
(단위 : 백만원)

근저당권
전세권

약정 금액
100
1,363

전기말
(단위 : 백만원)

근저당권
전세권

약정 금액
100
2,386

투자부동산에 대한 세부 정보 공시

투자부동산에 대한 세부 정보 공시

당반기
(단위 : 천원)

토지
건물
건설중인자산
기타 투자부동산
자산 합계

기초 투자부동산
1,904,031,680
835,654,939
184,686,399
4,620,309
2,928,993,327

취득 및 자본적 지출
66,760,574
17,924,085
12,425,214
1,052,589
98,162,462

처분 및 폐기
(90,558,989)
(1,909,834)

(92,468,823)

감가상각비, 투자부동산

(14,425,584)

(869,151)
(15,294,735)

대체 및 기타
(62,446,048)
(74,626,676)

3,499,338
(133,573,386)

사업결합을 통한 취득, 투자부동산
113,452,919
101,000,903

214,453,822

기말 투자부동산
1,931,240,136
863,617,833
197,111,613
8,303,085
3,000,272,667

전반기
(단위 : 천원)

토지
건물
건설중인자산
기타 투자부동산
자산 합계

기초 투자부동산
1,681,016,851
757,714,981

6,788,861
2,445,520,693

취득 및 자본적 지출
23,854,353
27,118,540

2,117,957
53,090,850

처분 및 폐기

감가상각비, 투자부동산

(14,827,430)

(715,951)
(15,543,381)

대체 및 기타
(38,062,433)
13,662,276

745,704
(23,654,453)

사업결합을 통한 취득, 투자부동산
(95,111,821)
(40,291,847)

(135,403,668)

기말 투자부동산
1,571,696,950
743,376,520

8,936,571
2,324,010,041

대체 및 기타에 대한 공시

사용목적 변경으로 인한 유형자산과의 대체금액 및 매각예정비유동자산으로의 대체금액입니다.

임대원가 및 분양원가로 대체된 금액에 대한 공시

임대원가 및 분양원가로 대체된 금액에 대한 공시

당반기
(단위 : 백만원)

공시금액

임대원가 및 분양원가로 대체, 투자부동산
14,112

전반기
(단위 : 백만원)

공시금액

임대원가 및 분양원가로 대체, 투자부동산
12,916

투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익 및 관련비용

투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익 및 관련비용

당반기
(단위 : 천원)

공시금액

투자부동산에서 발생한 임대수익
64,757,053

임대수익이 발생한 투자부동산과 직접 관련된 운영비용
(37,285,582)

투자부동산처분순이익(손실)
869,496

전반기
(단위 : 천원)

공시금액

투자부동산에서 발생한 임대수익
44,596,918

임대수익이 발생한 투자부동산과 직접 관련된 운영비용
(27,706,894)

투자부동산처분순이익(손실)

투자부동산에 대한 담보제공내역

당반기말 현재 투자부동산에 대한 담보제공내역은 주석36에 공시되어 있습니다.

15-2. 기타자산 (연결)

기타자산에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

총장부금액
손실충당금
장부금액 합계

상각후원가측정기타금융자산
1,232,624,923
(14,504,015)
1,218,120,908

상각후원가측정기타금융자산
미수금
986,034,583

986,034,583

미수수익
145,878,339

145,878,339

보증금
52,744,748

52,744,748

금융리스채권
15,280,198

15,280,198

기타
32,687,055

32,687,055

기타비금융자산
130,271,644

130,271,644

기타비금융자산
선급금
86,368,043

86,368,043

선급비용
38,491,931

38,491,931

기타
5,411,670

5,411,670

기타자산
1,362,896,567
(14,504,015)
1,348,392,552

전기말
(단위 : 천원)

총장부금액
손실충당금
장부금액 합계

상각후원가측정기타금융자산
634,790,226
(13,506,270)
621,283,956

상각후원가측정기타금융자산
미수금
435,232,678

435,232,678

미수수익
122,792,002

122,792,002

보증금
37,854,157

37,854,157

금융리스채권

기타
38,911,389

38,911,389

기타비금융자산
200,220,439

200,220,439

기타비금융자산
선급금
76,751,053

76,751,053

선급비용
112,910,861

112,910,861

기타
10,558,525

10,558,525

기타자산
835,010,665
(13,506,270)
821,504,395

16. 매각예정비유동자산, 부채 (연결)

중단영업 단일금액의 분석 공시

중단영업 단일금액의 분석 공시

당반기말
(단위 : 천원)

계속영업

중단영업

자산
자산 합계

토지
완성건물
유동화부동산
관계기업투자주식

매각예정 또는 소유주에 대한 분배예정으로 분류된 비유동자산이나 처분자산집단

149,179,228
3,456,128
152,635,356

전기말
(단위 : 천원)

계속영업

중단영업

자산
자산 합계

토지
완성건물
유동화부동산
관계기업투자주식

매각예정 또는 소유주에 대한 분배예정으로 분류된 비유동자산이나 처분자산집단
1,872,811
2,219,646
141,702,015
3,456,128
149,250,600

매각예정비유동자산손상차손/환입에 대한 공시

연결실체는 유동화대출의 담보로 설정된 부동산에 대한 경매에 참가하여 취득한 유동화부동산에 대하여 매각예정비유동자산으로 분류하였습니다.

매각예정비유동자산손상차손/환입에 대한 공시

당반기
(단위 : 백만원)

공시금액

매각예정비유동자산손상차손
875

전반기
(단위 : 백만원)

공시금액

매각예정비유동자산손상차손
415

매각예정비유동자산으로 분류된 관계기업투자주식에 대한 기술

연결실체는 유동화대출의 담보로 설정된 부동산에 대한 경매에 참가하여 취득한 유동화부동산에 대하여 매각예정비유동자산으로 분류하였습니다. 연결실체는 동 매각예정비유동자산을 매각추진 중입니다.

매각예정비유동부채의 공시

매각예정비유동부채의 공시

당반기말
(단위 : 천원)

계속영업

중단영업

부채
부채 합계

임대보증금

매각예정비유동부채

전기말
(단위 : 천원)

계속영업

중단영업

부채
부채 합계

임대보증금

매각예정비유동부채
15,000,000
15,000,000

매각예정비유동부채에 대한 설명

연결실체는 임대 중인 한남동 주택부지 사업의 분양전환을 결정하였으며, 분양전환분에 해당되는 임대보증금을 매각예정비유동부채로 분류하였고, 당반기 중 매각이 완료되었습니다.

17. 재고자산 (연결)

재고자산 세부내역

당반기말 현재 재고자산에 대한 담보제공내역은 주석36에 공시되어 있습니다.

재고자산 세부내역

당반기말
(단위 : 천원)

토지
건물
미완성공사
기타
자산 합계

재고자산
46,145,709
5,264,456
5,229,952
2,003
56,642,120

전기말
(단위 : 천원)

토지
건물
미완성공사
기타
자산 합계

재고자산
43,650,659
5,849,435
5,771,360
1,853
55,273,307

18. 당기손익-공정가치측정금융부채 (연결)

당기손익-공정가치측정금융부채의 공시

당기손익-공정가치측정금융부채의 공시

당반기말
(단위 : 천원)

금융부채, 범주
금융부채, 범주 합계

단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주
파생상품 금융부채

매도유가증권
매도파생결합증권
신용위험평가조정액
거래일 손익 조정

당기손익인식금융부채
184,872,304
3,183,674,758
(12,690,942)
21,905,656
314,344,866
3,692,106,642

전기말
(단위 : 천원)

금융부채, 범주
금융부채, 범주 합계

단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주
파생상품 금융부채

매도유가증권
매도파생결합증권
신용위험평가조정액
거래일 손익 조정

당기손익인식금융부채
155,862,910
2,119,320,089
(11,289,248)
23,700,064
557,197,409
2,844,791,224

계약조건에 따른 만기상환금액과 장부금액 차이

계약조건에 따른 만기상환금액과 장부금액 차이

당반기말
(단위 : 천원)

금융부채, 범주

최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

매도파생결합증권

만기지급액
3,157,929,371

장부금액과의 차이
(25,745,387)

전기말
(단위 : 천원)

금융부채, 범주

최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

매도파생결합증권

만기지급액
2,121,368,409

장부금액과의 차이
2,048,320

당기손익인식항목으로 지정된 금융부채의 신용위험 변동효과

당기손익인식항목으로 지정된 금융부채의 신용위험 변동효과

당반기
(단위 : 천원)

공시금액

기초 변동누계액
3,488,472

신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 증가(감소)
(3,814,898)

기타포괄손익에 포함되는, 부채의 신용위험 변동에 기인하는 공정가치 변동에 관련되는 법인세
(881,241)

기말 변동누계액
554,815

신용위험의 변동과 관련된 금융자산이나 금융부채의 공정가치 변동금액을 결정하는 방법에 대한 기술
(*) 공정가치 변동액의 발생금액 및 누계액의 경우 매월말 잔액이 있는 항목만을 대상으로 산출한 금액의 당반기말 누계액 입니다. 상기 신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액은 바젤의 예상손실 산출방법론에 따라 각 거래처 별로 산출된 금액입니다.

전반기
(단위 : 천원)

공시금액

기초 변동누계액
2,542,999

신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 증가(감소)
(1,396,240)

기타포괄손익에 포함되는, 부채의 신용위험 변동에 기인하는 공정가치 변동에 관련되는 법인세
(322,531)

기말 변동누계액
1,469,290

신용위험의 변동과 관련된 금융자산이나 금융부채의 공정가치 변동금액을 결정하는 방법에 대한 기술
(*) 공정가치 변동액의 발생금액 및 누계액의 경우 매월말 잔액이 있는 항목만을 대상으로 산출한 금액의 당반기말 누계액 입니다. 상기 신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액은 바젤의 예상손실 산출방법론에 따라 각 거래처 별로 산출된 금액입니다.

최초 인식시점에 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정하는 기준

당기손익인식항목으로 지정함으로써, 지정하지 않았더라면 발생하였을 인식과 측정상의 불일치를 제거하거나 상당히 감소시킬 수 있는 경우에 해당하여 당기손익인식항목으로 지정하였습니다. 또한 한 개 이상의 내재파생상품이 포함된 계약에 대하여 개별 파생상품 간의 상호 의존성으로 인한 개별평가의 어려움을 고려하여 복합계약 전체를 당기손익인식항목으로 지정하였습니다.

19. 파생결합증권, 매도파생결합증권 및 파생상품 (연결)

파생결합증권 공정가치

파생결합증권 공정가치

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

당기손익인식금융자산

당기손익-공정가치측정유가증권

파생결합증권

주가연계증권

당기손익인식금융자산

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

당기손익인식금융자산

당기손익-공정가치측정유가증권

파생결합증권

주가연계증권

당기손익인식금융자산
465,574

매도파생결합증권 공정가치

매도파생결합증권 공정가치

당반기말
(단위 : 천원)

금융부채, 범주

최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

매도파생결합증권

매도주가연계증권
기타파생결합증권
매도상장지수증권

당기손익-공정가치측정지정금융부채
2,252,859,356
921,934,357
8,881,045

전기말
(단위 : 천원)

금융부채, 범주

최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

매도파생결합증권

매도주가연계증권
기타파생결합증권
매도상장지수증권

당기손익-공정가치측정지정금융부채
1,884,687,878
223,128,522
11,503,689

파생결합증권 및 매도파생결합증권 평가손익

파생결합증권 및 매도파생결합증권 평가손익

당반기말
(단위 : 천원)

자산과 부채
자산과 부채 합계

당기손익인식금융자산
당기손익인식금융부채

파생결합증권
매도파생결합증권

주가연계증권
매도주가연계증권
기타파생결합증권
매도상장지수증권

금융상품관련수익

금융상품관련수익
평가이익, 금융상품
0
0
0
1,240,693
1,240,693

금융상품관련비용

금융상품관련비용
평가손실, 금융상품

32,186,793
19,630,957
79,517
51,897,267

전기말
(단위 : 천원)

자산과 부채
자산과 부채 합계

당기손익인식금융자산
당기손익인식금융부채

파생결합증권
매도파생결합증권

주가연계증권
매도주가연계증권
기타파생결합증권
매도상장지수증권

금융상품관련수익

금융상품관련수익
평가이익, 금융상품
79,906
176,066
2,157,502
362,367
2,775,841

금융상품관련비용

금융상품관련비용
평가손실, 금융상품

35,845,455
28,598,692
911,506
65,355,653

파생상품 공정가치

파생상품 공정가치

당반기말
(단위 : 천원)

파생상품 거래유형
파생상품 거래유형 합계

장외
장내

파생상품 계약 유형
파생상품 계약 유형 합계
파생상품 계약 유형
파생상품 계약 유형 합계

이자율 관련
통화 관련
주식 및 주가지수 관련
신용 관련
기타 계약 유형
이자율 관련
통화 관련
주식 및 주가지수 관련
신용 관련
기타 계약 유형

파생상품 유형
파생상품 유형

스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약

파생상품자산

파생상품자산
파생상품자산(신용위험조정전)
71,391,344
7,432,756

107,280,889
11,258,236
76,191

0

4,200,528

79,695,711
2,121,100

283,456,755

66,922,266
350,379,021

신용위험조정충당금

(864,161)

거래일손익조정, 파생상품자산

26,999,327

파생상품 금융자산

376,514,187

파생상품부채

파생상품부채
파생상품부채(신용위험조정전)
72,883,543

88,985,459
4,592,814

4,809

0

3,692,262

63,897,929

234,056,816

81,510,556
315,567,372

자기신용위험조정충당금

(1,263,894)

거래일손익조정, 파생상품부채

41,388

파생상품 금융부채

314,344,866

전기말
(단위 : 천원)

파생상품 거래유형
파생상품 거래유형 합계

장외
장내

파생상품 계약 유형
파생상품 계약 유형 합계
파생상품 계약 유형
파생상품 계약 유형 합계

이자율 관련
통화 관련
주식 및 주가지수 관련
신용 관련
기타 계약 유형
이자율 관련
통화 관련
주식 및 주가지수 관련
신용 관련
기타 계약 유형

파생상품 유형
파생상품 유형

스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약

파생상품자산

파생상품자산
파생상품자산(신용위험조정전)
87,642,346

298,087,333
86,082,145
686,673

42,026

8,251,193

53,566,781
901,981

535,260,478

53,388,591
588,649,069

신용위험조정충당금

(2,675,846)

거래일손익조정, 파생상품자산

29,078,601

파생상품 금융자산

615,051,824

파생상품부채

파생상품부채
파생상품부채(신용위험조정전)
99,119,754

255,505,775
90,972,358

442,399

1,406,083

4,297,097

46,452,093

498,195,559

62,460,155
560,655,714

자기신용위험조정충당금

(3,501,392)

거래일손익조정, 파생상품부채

43,087

파생상품 금융부채

557,197,409

파생상품의 미결제약정 내역

파생상품의 미결제약정 내역

당반기말
(단위 : 천원)

파생상품 계약 유형
파생상품 계약 유형 합계

이자율 관련
통화 관련
주식 및 주가지수 관련
신용 관련
기타 계약 유형

파생상품 유형
파생상품 유형 합계
파생상품 유형
파생상품 유형 합계
파생상품 유형
파생상품 유형 합계
파생상품 유형
파생상품 유형 합계
파생상품 유형
파생상품 유형 합계

선도계약
스왑계약
선물계약
매입, 옵션 계약
매도, 옵션 계약
선도계약
스왑계약
선물계약
매입, 옵션 계약
매도, 옵션 계약
선도계약
스왑계약
선물계약
매입, 옵션 계약
매도, 옵션 계약
선도계약
스왑계약
선물계약
매입, 옵션 계약
매도, 옵션 계약
선도계약
스왑계약
선물계약
매입, 옵션 계약
매도, 옵션 계약

파생상품의 미결제약정
790,020,000
88,149,291,395
1,445,697,877
59,986

90,385,069,258
1,327,995,441
5,922,132,103
23,616,184
37,648,650

7,311,392,378

4,809
48,034,171
447,635
5,563,597
54,050,212

523,491,872

523,491,872

2,778,247,391
0
1,971,943
2,780,219,334
101,054,223,054

파생상품 보유 목적

연결실체의 파생상품은 위험회피회계가 적용되지 않으나 위험회피목적으로 보유하고 있습니다.

전기말
(단위 : 천원)

파생상품 계약 유형
파생상품 계약 유형 합계

이자율 관련
통화 관련
주식 및 주가지수 관련
신용 관련
기타 계약 유형

파생상품 유형
파생상품 유형 합계
파생상품 유형
파생상품 유형 합계
파생상품 유형
파생상품 유형 합계
파생상품 유형
파생상품 유형 합계
파생상품 유형
파생상품 유형 합계

선도계약
스왑계약
선물계약
매입, 옵션 계약
매도, 옵션 계약
선도계약
스왑계약
선물계약
매입, 옵션 계약
매도, 옵션 계약
선도계약
스왑계약
선물계약
매입, 옵션 계약
매도, 옵션 계약
선도계약
스왑계약
선물계약
매입, 옵션 계약
매도, 옵션 계약
선도계약
스왑계약
선물계약
매입, 옵션 계약
매도, 옵션 계약

파생상품의 미결제약정

81,500,466,429
977,035,845

82,477,502,274
2,249,945,374
7,929,615,228
12,475,353
102,179,750

10,294,215,705

18,308,722
31,375,756
238,464
4,933,073
54,856,015

523,491,872

523,491,872

2,453,904,125
896,705

2,454,800,830
95,804,866,696

파생상품 보유 목적

연결실체의 파생상품은 위험회피회계가 적용되지 않으나 위험회피목적으로 보유하고 있습니다.

파생상품평가손익

파생상품평가손익

당반기
(단위 : 천원)

파생상품 계약 유형
파생상품 계약 유형 합계

이자율 관련
통화 관련
주식 및 주가지수 관련
신용 관련
기타 계약 유형

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

파생상품평가이익
5,003,077
33,833,286
148,927,393
176,882,964
4,695,808
6,010,933
282,900
604,835
2,644,396
149,167,884
161,553,574
366,499,902

파생상품평가손실
(3,675,151)
8,428,818
112,340,804
170,401,600
(888,711)
324,031
75,716
4,050,665
1,301,240
148,679,548
109,153,898
331,884,662

전반기
(단위 : 천원)

파생상품 계약 유형
파생상품 계약 유형 합계

이자율 관련
통화 관련
주식 및 주가지수 관련
신용 관련
기타 계약 유형

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

파생상품평가이익
14,005,112
32,423,851
48,216,963
93,047,321
12,879,287
16,384,537
(1,352,254)
385,383
64,615,873
146,992,949
138,364,981
289,234,041

파생상품평가손실
(2,352,356)
18,465,122
34,626,649
75,956,868
(1,308,824)
3,587,702
1,165,166
2,431,747
64,596,746
146,153,861
96,727,381
246,595,300

20. 예수부채 (연결)

예수부채

당반기말
(단위 : 천원)

금융투자업
저축은행부문

고객으로부터의 예치금

고객으로부터의 예치금
고객으로부터의 기타 예치금 잔고
3,273,295,614
42,644,601

고객으로부터의 기타 예치금 잔고
위탁자예수금
2,653,362,704

장내파생상품거래예수금
302,738,226

저축자예수금
5,532,927

조건부예수금
18,675,335

집합투자증권투자자예수금
283,787,705

기타
6,686,596

별단예금

247,194

수입부금

130

자유적립예금

832

기업자유예금

42,351,955

근로자우대저축

1,500

장기주택마련저축

42,990

신용대주담보금
2,512,121

고객으로부터의 요구불예금 잔고

67,370,079

고객으로부터의 기한부 예치금 잔고

1,575,991,333

고객으로부터의 기한부 예치금 잔고
정기예금

1,533,526,988

정기적금

42,464,345

총 고객으로부터의 예치금
3,273,295,614
1,686,006,013

전기말
(단위 : 천원)

금융투자업
저축은행부문

고객으로부터의 예치금

고객으로부터의 예치금
고객으로부터의 기타 예치금 잔고
2,374,778,226
652,251

고객으로부터의 기타 예치금 잔고
위탁자예수금
1,857,936,577

장내파생상품거래예수금
346,045,599

저축자예수금
5,124,499

조건부예수금
17,280,588

집합투자증권투자자예수금
140,900,072

기타
7,490,891

별단예금

329,651

수입부금

130

자유적립예금

1,002

기업자유예금

271,198

근로자우대저축

1,500

장기주택마련저축

48,770

신용대주담보금

고객으로부터의 요구불예금 잔고

121,581,406

고객으로부터의 기한부 예치금 잔고

1,657,312,449

고객으로부터의 기한부 예치금 잔고
정기예금

1,620,258,930

정기적금

37,053,519

총 고객으로부터의 예치금
2,374,778,226
1,779,546,106

21. 차입부채 및 사채 (연결)

차입금에 대한 세부 정보 공시

차입금에 대한 세부 정보 공시

당반기말
(단위 : 천원)

차입금명칭

콜머니, 삼성자산운용 등
은행차입금, 국민은행 등
증금차입금, 한국증권금융
기타차입금, 다올투자증권 등
환매조건부채권매도
비지배지분(부채)

범위
범위 합계
범위
범위 합계
범위
범위 합계
범위
범위 합계
범위
범위 합계
범위
범위 합계

하위범위
상위범위
하위범위
상위범위
하위범위
상위범위
하위범위
상위범위
하위범위
상위범위
하위범위
상위범위

차입금, 이자율
0.0259
0.0264

0.0376
0.0619

0.0262
0.0324

0.0206
0.0911

0.0005
0.1700

명목금액, 차입부채

470,000,000

1,131,554,920

1,314,506,910

5,631,445,584

3,177,806,047

127,713,834

전기말
(단위 : 천원)

차입금명칭

콜머니, 삼성자산운용 등
은행차입금, 국민은행 등
증금차입금, 한국증권금융
기타차입금, 다올투자증권 등
환매조건부채권매도
비지배지분(부채)

범위
범위 합계
범위
범위 합계
범위
범위 합계
범위
범위 합계
범위
범위 합계
범위
범위 합계

하위범위
상위범위
하위범위
상위범위
하위범위
상위범위
하위범위
상위범위
하위범위
상위범위
하위범위
상위범위

차입금, 이자율
0.0310
0.0342

0.0251
0.0680

0.0340
0.0391

0.0336
0.0900

0.0005
0.1700

명목금액, 차입부채

270,000,000

854,888,840

1,226,893,950

5,858,105,199

3,010,922,241

129,175,062

차입금에 대한 세부 정보 공시, 합계

차입금에 대한 세부 정보 공시, 합계

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

명목금액, 차입부채
11,853,027,295

차입금할인발행차금
(3,659,505)

차입부채
11,849,367,790

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

명목금액, 차입부채
11,349,985,292

차입금할인발행차금
(4,806,262)

차입부채
11,345,179,030

은행차입금에 대한 세부 정보 공시

- 연결실체 중 대신프라퍼티(주)는 당반기말 현재 국민은행, 신협 및 수협 으로부터의 차입금 91,110백만원에 대한 담보제공을 위하여 대신프라퍼티(주)를 위탁자로 하고, 국민은행, 신협 및 수협을 수익권자로 하는 근저당 및 부동산담보신탁계약을 케이비부동산신탁, 대신자산신탁 및 무궁화신탁과 체결하고 있습니다. 해당 신탁계약에 따라 투자부동산 중 일부가 케이비부동산신탁, 대신자산신탁 및 무궁화신탁에 신탁되어 있으며, 해당 부동산담보신탁계약과 관련하여 국민은행을 우선수익자로 하는 수익권증서(수익권한도금액 70,680백만원)와 신협을 우선수익자로 하는 수익권증서(수익권한도금액 10,692백만원), 수협은행을 우선수익자로 하는 수익권증서(수익권한도금액 3,960백만원)가 발행되어 있으며 국민은행을 근저당권자로 하는 차입금 관련 담보제공에 대하여 채권최고액 24,000백만원이 설정되어 있습니다.- 연결실체 중 대신50호전문사모투자부동산회사, 대신51호 전문사모부동산투자회사, 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사, 대신제54호전문투자형사모부동산투자회사의 차입금에 대하여 연결실체의 투자부동산 및 건설중인자산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 대신증권 주식회사는 국민은행에 대한 차입금 800억원에 대하여 연결실체의 청담사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 대신증권 주식회사는 우리은행에 대한 차입금 700억원에 대하여 연결실체의 위례사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).

은행차입금에 대한 세부 정보 공시

당반기말
(단위 : 백만원)

전체 특수관계자

종속기업

대신에프앤아이

장부금액

공시금액

총 대출약정금액
789,090

차입한도 중 미사용금액
27,535

전기말
(단위 : 백만원)

전체 특수관계자

종속기업

대신에프앤아이

장부금액

공시금액

총 대출약정금액
723,889

차입한도 중 미사용금액
205,000

기타차입금에 대한 세부 정보 공시

- 당반기말 현재 연결실체 중 INVEST400MA LLC는 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호에 대한 차입금 339억원(USD 25,000,000)에 대하여 연결실체 중 DS400LLC의 주식을 담보로 제공하였습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 IDUPONT ERH PROP CO LLC는 HANMI BANK에 대한 차입금 404억원(USD 29,760,000)에 대하여 투자부동산을 담보로 제공하였습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 OPR Kamiosaki 합동회사는 SMBC에 대한 차입금 362억(JPY 3,850,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 OPR Senzoku 합동회사는 SMBC에 대한 차입금 338억원(JPY 3,600,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi T 합동회사는 SBJ에 대한 차입금 469억원(JPY 5,000,000,000) 및 KB에 대한 차입금 376억원(JPY 4,000,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi R7 합동회사는 Shinsei Trust에 대한 차입금 892억원(JPY 9,500,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 DS Shibakoen 합동회사는 Mizuho Trust Bank에 대한 차입금 188억원(JPY 2,000,000,000) 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금 94억원(JPY 1,000,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 DS Akasaka 합동회사는 Mizuho Trust Bank에 대한차입금 413억원(JPY 4,400,000,000) 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금 207억원(JPY 2,200,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 EBS 1 합동회사는 SMTB에 대한차입금 370억원(JPY 3,940,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 DS Kojimachi 합동회사는 SMBC에 대한 차입금 2,817억원(JPY 30,000,000,000) 및 Orix Corporation에 대한 차입금 601억원(JPY 6,400,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 DS Yotsuya 합동회사는 SMTB, Ricoh Leasing Company에 대한 차입금 329억원(JPY 3,500,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 DS Azabujuban 합동회사는 KB에 대한 차입금 221억원(JPY 2,350,000,000)에 에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36참조).- 당반기말 현재 DS Nihonbashi East 합동회사는 Aozora Bank에 대한 차입금 455억원(JPY 4,850,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36참조).- 당반기말 현재 DSA 1 합동회사는 SBJ, ORIX Corporation 및 Kiraboshi Bank에 대한 차입금 561억원(JPY 5,969,406,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.는 BNP PARIBAS BANK POLSKA에 대한 차입금 1,524억원(EUR 95,760,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 대신자산신탁은 성수디비제일차 등에 대한 차입금 342억원에 대하여 연결실체의 대출채권이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).

사채에 대한 세부 정보 공시

만기 일시 상환 조건입니다.

사채에 대한 세부 정보 공시

당반기말
(단위 : 천원)

제19-3회 무보증 공모사채
제20-1회 무보증 후순위사채
제23-1회 무보증 공모사채
제23-2회 무보증 공모사채
제24-1회 무보증 공모사채
제24-2회 무보증 공모사채
제24-3회 무보증 후순위사채
제25-1회 무보증 공모사채
제25-2회 무보증 공모사채
제 27회 무보증 회사채
제 31회 무보증 회사채
제 32-2회 무보증 회사채
제 33회 무보증 회사채
제 34회 무보증 회사채
제 35-1회 무보증 회사채
제 35-2회 무보증 회사채
제 36회 무보증 회사채
제 37회 무보증 회사채
제38-1회 무보증 회사채
제38-2회 무보증 회사채
제39회 무보증 회사채
제40-1회 무보증 회사채
제40-2회 무보증 회사채
제40-3회 무보증 회사채
제41-1회 무보증 회사채
제41-2회 무보증 회사채
제42-1회 무보증 회사채
제42-2회 무보증 회사채
에프디제이2409 후순위유동화사채
제1회 무보증사모사채
제2회 무보증사모사채
제3회 무보증사모사채
제4회 무보증사모사채
디에스에이아이제일차㈜ 외 신용보강 SPC

차입금, 발행일
2019-08-09
2020-02-13

2023-02-15
2024-04-29
2024-04-29
2024-10-18
2025-03-04
2025-03-04
2019-01-23
2021-02-19
2021-07-15
2022-08-23
2023-07-19
2023-08-01
2023-08-01
2023-07-27
2023-12-28
2024-03-07
2024-03-07
2024-06-04
2024-07-23
2024-07-23
2024-07-23
2024-10-16
2024-10-16
2025-03-10
2025-03-10
2024-09-26
2025-01-13
2025-01-23
2025-02-27
2025-03-27

차입금, 만기
2026-08-09
2027-02-13

2026-02-13
2026-04-29
2027-04-29
2030-10-18
2027-03-04
2028-03-03
2026-01-23
2029-02-19
2026-07-15
2025-08-22
2028-07-19
2025-08-01
2026-07-31
2028-07-27
2026-12-28
2025-09-05
2026-03-06
2027-06-04
2026-01-23
2026-07-23
2027-07-23
2026-10-16
2027-10-15
2027-03-10
2028-03-10
2027-09-26
2026-05-13
2026-01-23
2026-02-27
2028-03-27

차입금, 이자율
0.01814
0.03900

0.04555
0.04078
0.04250
0.06000
0.03161
0.03281
0.04300
0.03500
0.03398
0.05108
0.06155
0.05547
0.05930
0.06168
0.04950
0.05118
0.05171
0.05141
0.04168
0.04327
0.04550
0.04094
0.04238
0.03541
0.04238
0.05200
0.05900
0.06900
0.06900
0.03522

명목금액, 사채
70,000,000
115,000,000

40,000,000
100,000,000
100,000,000
180,000,000
50,000,000
150,000,000
20,000,000
50,000,000
27,000,000
20,000,000
20,000,000
85,000,000
60,000,000
20,000,000
20,000,000
56,000,000
88,000,000
20,000,000
67,000,000
53,000,000
30,000,000
80,000,000
40,000,000
91,000,000
63,000,000
14,000,000
4,000,000
31,000,000
10,000,000
20,000,000
3,270,585,000

전기말
(단위 : 천원)

제19-3회 무보증 공모사채
제20-1회 무보증 후순위사채
제23-1회 무보증 공모사채
제23-2회 무보증 공모사채
제24-1회 무보증 공모사채
제24-2회 무보증 공모사채
제24-3회 무보증 후순위사채
제25-1회 무보증 공모사채
제25-2회 무보증 공모사채
제 27회 무보증 회사채
제 31회 무보증 회사채
제 32-2회 무보증 회사채
제 33회 무보증 회사채
제 34회 무보증 회사채
제 35-1회 무보증 회사채
제 35-2회 무보증 회사채
제 36회 무보증 회사채
제 37회 무보증 회사채
제38-1회 무보증 회사채
제38-2회 무보증 회사채
제39회 무보증 회사채
제40-1회 무보증 회사채
제40-2회 무보증 회사채
제40-3회 무보증 회사채
제41-1회 무보증 회사채
제41-2회 무보증 회사채
제42-1회 무보증 회사채
제42-2회 무보증 회사채
에프디제이2409 후순위유동화사채
제1회 무보증사모사채
제2회 무보증사모사채
제3회 무보증사모사채
제4회 무보증사모사채
디에스에이아이제일차㈜ 외 신용보강 SPC

차입금, 발행일
2019-08-09
2020-02-13
2023-02-15
2023-02-15
2024-04-29
2024-04-29
2024-10-18

2019-01-23
2021-02-19
2021-07-15
2022-08-23
2023-07-19
2023-08-01
2023-08-01
2023-07-27
2023-12-28
2024-03-07
2024-03-07
2024-06-04
2024-07-23
2024-07-23
2024-07-23
2024-10-16
2024-10-16

2024-09-26

차입금, 만기
2026-08-09
2027-02-13
2025-02-14
2026-02-13
2026-04-29
2027-04-29
2030-10-18

2026-01-23
2029-02-19
2026-07-15
2025-08-22
2028-07-19
2025-08-01
2026-07-31
2028-07-27
2026-12-28
2025-09-05
2026-03-06
2027-06-04
2026-01-23
2026-07-23
2027-07-23
2026-10-16
2027-10-15

2027-09-26

차입금, 이자율
0.01814
0.03900
0.04230
0.04555
0.04078
0.04250
0.06000

0.04300
0.03500
0.03398
0.05108
0.06155
0.05547
0.05930
0.06168
0.04950
0.05118
0.05171
0.05141
0.04168
0.04327
0.04550
0.04094
0.04238

0.05200

명목금액, 사채
70,000,000
115,000,000
60,000,000
40,000,000
100,000,000
100,000,000
180,000,000

20,000,000
50,000,000
27,000,000
20,000,000
20,000,000
85,000,000
60,000,000
20,000,000
20,000,000
56,000,000
88,000,000
20,000,000
67,000,000
53,000,000
30,000,000
80,000,000
40,000,000

23,000,000

2,359,260,000

사채에 대한 세부 정보 공시, 합계

사채에 대한 세부 정보 공시, 합계

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

명목금액, 사채
5,064,585,000

사채할인발행차금
(5,100,007)

사채
5,059,484,993

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

명목금액, 사채
3,803,260,000

사채할인발행차금
(3,814,214)

사채
3,799,445,786

제 31회 무보증 회사채에 대한 세부 정보

제 31회 무보증 회사채에 대한 세부 정보

(단위 : 천원)

제 31회 무보증 회사채

조기상환 조항
사채의 만기시점은 2029년 2월이며, 발행일로부터 5년이 경과하는 날 이후 매 3개월 단위 청구가능한 조기상환권이 발행자 및 인수자에게 부여되어 있습니다(청구비율: 권면금액의 100%).

22. 종업원급여부채 (연결)

순확정급여부채(자산)에 대한 공시

순확정급여부채(자산)에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

확정급여채무
사외적립자산
순확정급여부채(자산) 합계

기초 순확정급여부채(자산)
28,337,343
(29,331,689)
(994,346)

당기근무원가, 순확정급여부채(자산)
1,716,239

1,716,239

이자비용(수익), 순확정급여부채(자산)
501,555
(548,929)
(47,374)

재측정이익(손실), 순 확정급여채무(자산)
(29,771)
(57,291)
(87,062)

기업이 제도에 납입한 기여금, 순확정급여부채(자산)

(713,722)
(713,722)

제도에서 지급한 금액, 순확정급여부채(자산)
(1,011,054)
634,048
(377,006)

기말 순확정급여부채(자산)
29,514,312
(30,017,583)
(503,271)

전반기
(단위 : 천원)

확정급여채무
사외적립자산
순확정급여부채(자산) 합계

기초 순확정급여부채(자산)
27,124,467
(26,801,472)
322,995

당기근무원가, 순확정급여부채(자산)
2,160,986

2,160,986

이자비용(수익), 순확정급여부채(자산)
482,809
(576,392)
(93,583)

재측정이익(손실), 순 확정급여채무(자산)
77,006
8,219
85,225

기업이 제도에 납입한 기여금, 순확정급여부채(자산)

(1,578,549)
(1,578,549)

제도에서 지급한 금액, 순확정급여부채(자산)
(1,899,595)
1,649,887
(249,708)

기말 순확정급여부채(자산)
27,945,673
(27,298,307)
647,366

확정급여채무에 대한 기술

확정급여채무의 현재가치입니다.

사외적립자산에 대한 기술

사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다.

당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역의 공시

당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역의 공시

당반기
(단위 : 천원)

확정급여채무
사외적립자산

당기근무원가, 순확정급여부채(자산)
1,716,239

이자비용(수익), 순확정급여부채(자산)
501,555
(548,929)

전반기
(단위 : 천원)

확정급여채무
사외적립자산

당기근무원가, 순확정급여부채(자산)
2,160,986

이자비용(수익), 순확정급여부채(자산)
482,809
(576,392)

확정기여제도 관련 비용으로 인식한 금액에 대한 공시

확정기여제도 관련 비용으로 인식한 금액에 대한 공시

당반기
(단위 : 백만원)

공시금액

퇴직급여비용, 확정기여제도
7,050

전반기
(단위 : 백만원)

공시금액

퇴직급여비용, 확정기여제도
6,724

기타장기종업원급여에 대한 공시

기타장기종업원급여에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

공시금액

기초
8,974,661

당기근무원가, 기타장기종업원급여
277,666

이자비용, 기타장기종업원급여
153,882

급여 지급액 등, 기타장기종업원급여
(361,823)

기말
9,044,386

전반기
(단위 : 천원)

공시금액

기초
8,414,981

당기근무원가, 기타장기종업원급여
276,688

이자비용, 기타장기종업원급여
185,813

급여 지급액 등, 기타장기종업원급여
(184,540)

기말
8,692,942

기타장기종업원급여 세부내역

기타장기종업원급여 세부내역

당반기
(단위 : 천원)

공시금액

당기근무원가, 기타장기종업원급여
277,666

이자원가, 기타장기종업원급여
153,882

전반기
(단위 : 천원)

공시금액

당기근무원가, 기타장기종업원급여
276,688

이자원가, 기타장기종업원급여
185,813

23. 충당부채 (연결)

기타충당부채에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

복구충당부채
기타충당부채
금융보증계약부채
기타충당부채 합계

기타충당부채
5,596,732
3,665,967
1,821,620
11,084,319

충당부채의 성격에 대한 기술
복구충당부채는 당반기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다.

전기말
(단위 : 천원)

복구충당부채
기타충당부채
금융보증계약부채
기타충당부채 합계

기타충당부채
2,939,160
11,992,196
3,208,718
18,140,074

충당부채의 성격에 대한 기술
복구충당부채는 당반기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다.

기타충당부채 세부내역에 대한 공시

기타충당부채 세부내역에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

충당부채의 성격에 대한 기술
당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,361,542천원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318,011천원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가지급하였습니다.

손실부담계약충당부채
3,182,357

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

충당부채의 성격에 대한 기술

손실부담계약충당부채
5,133,736

대출약정에 대해서 인식한 기대신용손실충당금에 대한 공시

대출약정에 대해서 인식한 기대신용손실충당금에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

미사용약정충당부채
398,365

미사용약정충당부채의 성격에 대한 기술
현재 대출약정에 대한 신용손실충당금입니다.

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

미사용약정충당부채
563,034

미사용약정충당부채의 성격에 대한 기술
현재 대출약정에 대한 신용손실충당금입니다.

금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금에 대한 공시

금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

금융보증계약충당부채
542,693

금융보증계약충당부채의 성격에 대한 기술
현재 금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금입니다.

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

금융보증계약충당부채
118,056

금융보증계약충당부채의 성격에 대한 기술
현재 금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금입니다.

복구충당부채의 변동내역에 대한 공시

복구충당부채의 변동내역에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

복구충당부채

기초 충당부채
2,939,160

증가
3,550,408

환입
(693,668)

사용
(199,168)

기말 충당부채
5,596,732

전반기
(단위 : 천원)

복구충당부채

기초 충당부채
2,743,899

증가
714,402

환입
(605,541)

사용

기말 충당부채
2,852,760

24-1. 기타금융부채 (연결)

기타금융부채

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

기타금융부채
1,458,678,858

기타금융부채
미지급 배당금
551,115

미지급금
1,050,556,652

미지급비용
151,045,364

임대보증금
36,800,936

리스부채
196,357,550

기타
23,367,241

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

기타금융부채
672,298,241

기타금융부채
미지급 배당금
106,611

미지급금
415,644,985

미지급비용
141,335,643

임대보증금
35,176,460

리스부채
17,944,135

기타
62,090,407

기타금융부채 중 기타 항목에 포함된 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액에 대한 공시

기타금융부채 중 기타 항목에 포함된 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치 금액
6,649,804

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치 금액
6,649,804

24-2. 기타부채 (연결)

기타부채에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

공시금액

기타부채
74,865,306

기타부채
선수금
3,407,315

선수수익
54,461,530

제세금예수금
13,974,488

기타비금융부채
3,021,973

전반기
(단위 : 천원)

공시금액

기타부채
99,926,721

기타부채
선수금
3,054,872

선수수익
62,956,684

제세금예수금
17,851,098

기타비금융부채
16,064,067

25-1. 자본 (연결)

주식의 분류에 대한 공시

주식의 분류에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

주식
주식 합계

보통주
우선주

1우선주
2우선주
3우선주
4우선주
5우선주

총 발행주식수
50,773,400
26,000,000
10,000,000
1,330,796
2,091,253
950,569
91,146,018

자기주식
12,753,115
4,850,000
1,180,000

18,783,115

유통주식수의 수량
38,020,285
21,150,000
8,820,000
1,330,796
2,091,253
950,569
72,362,903

자본금
254,867,000
130,000,000
50,000,000
6,653,980
10,456,265
4,752,845
456,730,090

보통주에 대한 기술
발행주식 1주당 보통주금액은 2002년 9월 16일 자기주식(보통주 200,000주)에 대한 이익소각에 의하여 당반기말 현재 5,020원입니다. 당반기말 현재 연결실체의 주식(보통주) 중 17.90%는 최대주주 양홍석과 그 특수관계자가 소유하고 있습니다.

전기말
(단위 : 천원)

주식
주식 합계

보통주
우선주

1우선주
2우선주
3우선주
4우선주
5우선주

총 발행주식수
50,773,400
26,000,000
10,000,000
1,330,796
2,091,253
950,569
91,146,018

자기주식
12,777,438
4,850,000
1,180,000

18,807,438

유통주식수의 수량
37,995,962
21,150,000
8,820,000
1,330,796
2,091,253
950,569
72,338,580

자본금
254,867,000
130,000,000
50,000,000
6,653,980
10,456,265
4,752,845
456,730,090

보통주에 대한 기술

자기주식에 대한 기술

연결실체는 당반기말 현재 연결실체 주식의 가격안정 및 자사주 무상출연을 목적으로 자기주식을 시가로 취득하여 자본조정항목으로 계상하고 있습니다.

보통주의 유통주식수 변동내역에 대한 공시

보통주의 유통주식수 변동내역에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

보통주

유통주식수의 기초수량
37,995,962

자기주식의 처분
24,323

유통주식수의 기말수량
38,020,285

전반기
(단위 : 천원)

보통주

유통주식수의 기초수량
37,435,572

자기주식의 처분
98,695

유통주식수의 기말수량
37,534,267

자기주식의 처분에 대한 기술

신우리사주제도(ESOP)에 의한 우리사주조합에 대한 무상출연 및 금융투자회사 성과보상체계 모범규준에 의한 경영성과급을 자사주로 지급함에 따라 자기주식처분이 발생하였습니다.

2우선주에 대한 기술

2우선주에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 연 1%로 정해져 있습니다.

상환전환우선주의 세부 발행 내역 공시

상환전환우선주의 세부 발행 내역 공시

(단위 : 천원)

주식

보통주
우선주

1우선주
2우선주
Tranche A
Tranche B
Tranche C

신주의 수량

1,330,796
2,091,253
950,569

주당 액면가액

5,000
5,000
5,000

증자전 발행주식총수
50,773,400
26,000,000
10,000,000

자금조달의 목적, 운영자금

69,999,869,600
109,999,907,800
49,999,929,400

증자방식

제 3자 배정 증자
제 3자 배정 증자
제 3자 배정 증자

상환에 관한 사항

상환에 관한 사항
상환조건

대신증권은 본건 주식의 발행일로부터 종류별로 각각 Tranch A는 1년 6개월이 되는 날, Tranch B는 2년 6개월이 되는 날, Tranch C는 5년이 되는 날(이하 "상환가능일")에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 수 있는 권리(이하 "상환권")를 가진다. 또한, 대신증권은 본건 주식의 존속기간 만기일(2054년 3월 30일) 전까지 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날에 상환권을 행사할 수 있다. 단, 상환가능일 또는 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 첫번째로 도래하는 영업일에 대신증권은 상환권을 행사할 수 있다.
대신증권은 본건 주식의 발행일로부터 종류별로 각각 Tranch A는 1년 6개월이 되는 날, Tranch B는 2년 6개월이 되는 날, Tranch C는 5년이 되는 날(이하 "상환가능일")에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 수 있는 권리(이하 "상환권")를 가진다. 또한, 대신증권은 본건 주식의 존속기간 만기일(2054년 3월 30일) 전까지 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날에 상환권을 행사할 수 있다. 단, 상환가능일 또는 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 첫번째로 도래하는 영업일에 대신증권은 상환권을 행사할 수 있다.
대신증권은 본건 주식의 발행일로부터 종류별로 각각 Tranch A는 1년 6개월이 되는 날, Tranch B는 2년 6개월이 되는 날, Tranch C는 5년이 되는 날(이하 "상환가능일")에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 수 있는 권리(이하 "상환권")를 가진다. 또한, 대신증권은 본건 주식의 존속기간 만기일(2054년 3월 30일) 전까지 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날에 상환권을 행사할 수 있다. 단, 상환가능일 또는 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 첫번째로 도래하는 영업일에 대신증권은 상환권을 행사할 수 있다.

상환방법

상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.
상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.
상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.

상환기간

2025년 09월 30일 ~2054년 03월 27일
2026년 09월 30일 ~2054년 03월 27일
2029년 03월 30일 ~2054년 03월 27일

전환에 관한 사항

전환에 관한 사항
전환조건(전환비율 변동여부 포함)

투자자는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 2년이 되는 날, Tranche B는 3년이 되는 날, Tranche C는 5년 6개월이 되는 날로 부터 전환을 청구할 수 있다.최초의 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하고, 전환비율은 1:1이다.
투자자는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 2년이 되는 날, Tranche B는 3년이 되는 날, Tranche C는 5년 6개월이 되는 날로 부터 전환을 청구할 수 있다.최초의 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하고, 전환비율은 1:1이다.
투자자는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 2년이 되는 날, Tranche B는 3년이 되는 날, Tranche C는 5년 6개월이 되는 날로 부터 전환을 청구할 수 있다.최초의 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하고, 전환비율은 1:1이다.

전환청구기간

2026년 03월 30일 ~2054년 03월 27일
2027년 03월 30일 ~2054년 03월 27일
2029년 10월 01일 ~2054년 03월 27일

전환으로 발행할 주식의 종류

대신증권(주) 기명식 보통주
대신증권(주) 기명식 보통주
대신증권(주) 기명식 보통주

전환으로 발행할 주식수

1,330,796
2,091,253
950,569

의결권에 관한 사항

본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다.
본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다.
본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다.

이익배당에 관한 사항

본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적)
본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적)
본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적)

자본잉여금의 구성내역에 대한 공시

자본잉여금의 구성내역에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

자본잉여금
502,814,776

자본잉여금
주식발행초과금
411,785,878

기타자본잉여금
91,028,898

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

자본잉여금
902,814,776

자본잉여금
주식발행초과금
811,785,878

기타자본잉여금
91,028,898

자본잉여금의 변동내역에 대한 공시

자본잉여금의 변동내역에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

주식발행초과금
기타자본잉여금
자본 합계

기초 자본잉여금
811,785,878
91,028,898
902,814,776

자본잉여금의 증가

자본잉여금의 감소
(400,000,000)

(400,000,000)

기말 자본잉여금
411,785,878
91,028,898
502,814,776

전반기
(단위 : 천원)

주식발행초과금
기타자본잉여금
자본 합계

기초 자본잉여금
603,952,360
91,028,898
694,981,258

자본잉여금의 증가
207,833,518

207,833,518

자본잉여금의 감소

기말 자본잉여금
811,785,878
91,028,898
902,814,776

자본잉여금의 감소 내역

2025년 3월 21일에 개최된 제64기 정기주주총회에서 주식발행초과금 중 일부를 이익잉여금으로 전환하여 배당가능이익을 증가시키기로 결의하였습니다.

자본잉여금의 증가 내역

연결실체는 2024년 3월 21일에 이사회의 결의로 상환전환우선주를 발행하였습니다.

신종자본증권의 내역에 대한 공시

상기 채권형 신종자본증권은 계약상 의무를 결제하기 위한 현금 등 금융자산의 인도를 회피할 수 있는 무조건적인 권리를 가지고 있는 경우에 해당되므로, 자본으로 분류하였으며 발행조건은 다음과 같습니다.

신종자본증권의 내역에 대한 공시

(단위 : 천원)

자본
자본 합계

신종자본증권

신종자본증권1
신종자본증권2

구분
제1회 사모채권형 신종자본증권
제2회 사모채권형 신종자본증권

발행일
2025-05-28
2025-06-05

만기일
2055-05-28
2055-06-05

이자율
0.0570
0.0540

신종자본증권, 명목금액
115,000,000
50,000,000
165,000,000

발행비용

(1,162,650)

신종자본증권

163,837,350

신종자본증권의 주요 발행 조건의 공시

신종자본증권의 주요 발행 조건의 공시

(단위 : 천원)

자본

신종자본증권

신종자본증권1
신종자본증권2

구분
제1회 사모채권형 신종자본증권
제2회 사모채권형 신종자본증권

이자율 재산정
사채의 발행일로부터 매 7년째 되는 날에 조정. 기준금리에 가산금리를 합한 뒤 연2.00% 이율을 추가로 합산한 이율로 산정.
사채의 발행일로부터 매 7년째 되는 날에 조정. 기준금리에 가산금리를 합한 뒤 연2.00% 이율을 추가로 합산한 이율로 산정.

이자의 지급
이자지급기일마다 발행조건에 따라 결정되는 이율의 1/4에 해당하는 금액을 후급으로 지급. 발행기업의 선택에 따라 이자의 지급을 연기할수도 있음. 또한, 발행기업이 금융위원회로부터 경영개선명령을 받은 경우에도 이자의 지급이 연기될 수 있음. 이자지급을 연기한 경우, 미지급이자에 대해 원금에 적용되는 이자율로 계산한 이자를 추가로 지급.
이자지급기일마다 발행조건에 따라 결정되는 이율의 1/4에 해당하는 금액을 후급으로 지급. 발행기업의 선택에 따라 이자의 지급을 연기할수도 있음. 또한, 발행기업이 금융위원회로부터 경영개선명령을 받은 경우에도 이자의 지급이 연기될 수 있음. 이자지급을 연기한 경우, 미지급이자에 대해 원금에 적용되는 이자율로 계산한 이자를 추가로 지급.

만기일 조건
최초 만기는 30년이며, 연결기업의 선택으로 만기일에 상환하지 않을 경우 만기는 매 30년간 자동적으로 연장.
최초 만기는 30년이며, 연결기업의 선택으로 만기일에 상환하지 않을 경우 만기는 매 30년간 자동적으로 연장.

자본조정 구성내역에 대한 공시

자본조정 구성내역에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

자본조정
(246,052,138)

자본조정
자기주식
(225,276,931)

자기주식처분손실
(5,340,435)

기타자본조정
(15,434,772)

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

자본조정
(242,640,471)

자본조정
자기주식
(225,625,163)

자기주식처분손실
(5,377,339)

기타자본조정
(11,637,969)

기타자본조정에 대한 기술

연결실체는 주식기준보상을 부여하고 있으며, 주식보상원가를 가득기간 동안 종업원급여비용과 자본으로 인식하고 있습니다.

기타포괄손익누계액 구성내역의 공시

기타포괄손익누계액 구성내역의 공시

당반기말
(단위 : 천원)

기타적립금
기타적립금 합계

기타포괄손익누적액

기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금
신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금
관계기업 기타포괄손익에 대한 지분
환산 관련 외환차이 적립금
확정급여제도의 재측정 적립금
재평가잉여금

기타포괄손익누계액
289,068,785
554,815
(3,569,021)
48,683,449
(5,712,438)
52,308,310
381,333,900

전기말
(단위 : 천원)

기타적립금
기타적립금 합계

기타포괄손익누적액

기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금
신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금
관계기업 기타포괄손익에 대한 지분
환산 관련 외환차이 적립금
확정급여제도의 재측정 적립금
재평가잉여금

기타포괄손익누계액
232,599,138
3,488,472
(2,850,311)
48,804,060
(5,778,828)
207,676,919
483,939,450

자본을 구성하는 적립금에 대한 공시

자본을 구성하는 적립금에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

기타적립금

기타포괄손익누적액

기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금
신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금
관계기업 기타포괄손익에 대한 지분
환산 관련 외환차이 적립금
확정급여제도의 재측정 적립금
재평가잉여금

기초 기타포괄손익누계액
232,599,138
3,488,472
(2,850,311)
48,804,060
(5,778,828)
207,676,919

기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익
87,802,759

기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실
(15,909,042)

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익

(3,814,898)

지분법 적용대상 관계기업과 공동기업의 기타포괄손익에 대한 지분(세전기타포괄손익)

(934,603)

해외사업환산손익

3,523,643

확정급여제도의 재측정손익(세전기타포괄손익)

87,194

유형자산 재평가차익

(202,039,803)

법인세효과
(15,424,070)
881,241
215,893
(3,644,254)
(20,804)
46,671,194

기말 기타포괄손익누계액
289,068,785
554,815
(3,569,021)
48,683,449
(5,712,438)
52,308,310

전반기
(단위 : 천원)

기타적립금

기타포괄손익누적액

기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금
신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금
관계기업 기타포괄손익에 대한 지분
환산 관련 외환차이 적립금
확정급여제도의 재측정 적립금
재평가잉여금

기초 기타포괄손익누계액
274,532,376
2,542,999
(959,484)
567,203
(4,800,792)
210,929,019

기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익
31,718,715

기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실
(38,761,763)

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익

(1,396,240)

지분법 적용대상 관계기업과 공동기업의 기타포괄손익에 대한 지분(세전기타포괄손익)

(1,440,146)

해외사업환산손익

12,737,508

확정급여제도의 재측정손익(세전기타포괄손익)

(81,491)

유형자산 재평가차익

355,268

법인세효과
1,671,819
322,531
332,673
(3,470,827)
13,660
(82,067)

기말 기타포괄손익누계액
269,161,147
1,469,290
(2,066,957)
9,833,884
(4,868,623)
211,202,220

25-2. 이익잉여금 (연결)

이익잉여금의 세부내역

이익잉여금의 세부내역

당반기말
(단위 : 천원)

자본
자본 합계

이익잉여금

이익준비금
대손준비금
임의적립금
미처분이익잉여금(미처리결손금)
전자금융사고배상준비금

이익잉여금
199,575,539
27,565,026
351,000,000
1,747,587,940
1,000,000
2,326,728,505

자본을 구성하는 각 적립금의 성격과 목적에 대한 기술
연결실체는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다.

연결실체는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다.

전기말
(단위 : 천원)

자본
자본 합계

이익잉여금

이익준비금
대손준비금
임의적립금
미처분이익잉여금(미처리결손금)
전자금융사고배상준비금

이익잉여금
189,652,502
8,421,848
351,000,000
1,169,460,217
1,000,000
1,719,534,567

자본을 구성하는 각 적립금의 성격과 목적에 대한 기술
연결실체는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다.

연결실체는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다.

25-3. 대손준비금 (연결)

대손준비금 잔액

대손준비금 잔액

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

대손준비금 기적립액
27,565,026

대손준비금 적립(환입)예정액
6,666,337

대손준비금 잔액
34,231,363

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

대손준비금 기적립액
8,421,848

대손준비금 적립(환입)예정액
19,143,178

대손준비금 잔액
27,565,026

대손준비금 적립 필요액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등

대손준비금 적립 필요액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등

당반기
(단위 : 천원)

주식
주식 합계

보통주
우선주

1우선주
2우선주

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

대손준비금 적립(환입)예정액

3,514,287
6,666,337

대손준비금 반영후 조정이익(손실)

70,433,055
144,389,359

대손준비금 반영후 주당 조정이익(손실)
932
1,959
944
1,983
932
1,958

대손준비금 반영후 희석주당 조정이익(손실)
918
1,923
931
1,948
918
1,923

전반기
(단위 : 천원)

주식
주식 합계

보통주
우선주

1우선주
2우선주

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

대손준비금 적립(환입)예정액

40,883,034
41,957,161

대손준비금 반영후 조정이익(손실)

11,125,380
63,530,009

대손준비금 반영후 주당 조정이익(손실)
102
874
115
899
102
874

대손준비금 반영후 희석주당 조정이익(손실)
102
874
115
899
102
874

대손준비금 반영후 조정이익에 대한 기술

상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려전의 대손준비금 전입액을 지배기업주주지분순손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

26. 순수수료손익 (연결)

순수수료손익에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

수수료수익
122,341,029
238,254,880

수수료수익
수탁수수료수익
62,927,033
114,311,256

인수및주선수수료
5,715,986
11,162,328

집합투자증권수탁수수료
6,341,257
11,008,767

자산관리수수료
2,297,096
3,987,152

집합투자기구운용보수
1,749,180
3,354,367

매수및합병수수료
6,646,420
8,684,295

신탁보수
7,844,443
15,592,013

대출중개및주선수수료
3,024
5,403,024

기타 수수료 수익
28,816,590
64,751,678

수수료비용
25,990,511
48,685,764

수수료비용
매매수수료
5,641,508
10,811,178

투자자문수수료
71,765
149,551

기타수수료비용
20,277,238
37,725,035

순수수료손익
96,350,518
189,569,116

신탁보수에 대한 기술

신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분 등과 관련하여 발생하였습니다.

전반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

수수료수익
96,620,416
224,339,081

수수료수익
수탁수수료수익
56,205,268
117,955,071

인수및주선수수료
3,469,331
7,052,654

집합투자증권수탁수수료
4,769,301
10,630,331

자산관리수수료
1,695,058
3,289,079

집합투자기구운용보수
2,162,825
3,301,373

매수및합병수수료
3,532,500
26,125,000

신탁보수
7,890,241
16,805,842

대출중개및주선수수료

기타 수수료 수익
16,895,892
39,179,731

수수료비용
14,362,748
25,004,350

수수료비용
매매수수료
5,268,717
10,489,842

투자자문수수료
18,071
29,876

기타수수료비용
9,075,960
14,484,632

순수수료손익
82,257,668
199,334,731

신탁보수에 대한 기술

신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분 등과 관련하여 발생하였습니다.

27. 순이자손익 (연결)

순이자손익에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

이자수익(매출액)
203,137,011
386,801,963

이자수익(매출액)
예치금이자수익
28,993,783
56,124,200

기타포괄손익공정가치측정금융자산이자수익
39,345,199
73,723,920

대출채권이자수익
123,748,544
232,751,545

기타자산이자수익
11,049,485
24,202,298

이자비용
171,720,474
334,264,244

이자비용
차입금 이자비용
69,594,325
144,924,311

대주매각대금이용료
9,994
9,994

고객예탁금이용료
4,729,216
10,294,150

예수부채 이자비용
15,163,957
31,358,904

환매조건부매도 이자비용
23,257,045
43,548,571

콜머니 이자비용
1,835,849
3,827,093

사채 이자비용
43,173,589
83,485,697

복구충당부채 이자비용
37,460
41,527

리스부채에 대한 이자비용
1,758,882
2,578,737

기타 금융부채 이자비용
12,160,157
14,195,260

순이자손익
31,416,537
52,537,719

전반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

이자수익(매출액)
180,588,210
340,087,554

이자수익(매출액)
예치금이자수익
30,054,162
52,612,560

기타포괄손익공정가치측정금융자산이자수익
39,172,396
75,439,018

대출채권이자수익
92,172,419
178,490,309

기타자산이자수익
19,189,233
33,545,667

이자비용
175,508,188
330,597,240

이자비용
차입금 이자비용
73,969,168
141,854,436

대주매각대금이용료
1,287
1,287

고객예탁금이용료
6,139,829
10,358,938

예수부채 이자비용
19,560,105
39,925,903

환매조건부매도 이자비용
21,507,036
41,629,737

콜머니 이자비용
1,610,930
3,350,578

사채 이자비용
33,591,432
65,237,175

복구충당부채 이자비용
33,164
55,050

리스부채에 대한 이자비용
182,213
376,619

기타 금융부채 이자비용
18,913,024
27,807,517

순이자손익
5,080,022
9,490,314

손상된 금융자산에서 발생한 이자수익에 대한 공시(연결)

손상된 금융자산에서 발생한 이자수익에 대한 공시(연결)

당반기
(단위 : 백만원)

공시금액

손상된 금융자산에서 발생한 이자수익
1,350

전반기
(단위 : 백만원)

공시금액

손상된 금융자산에서 발생한 이자수익
971

28. 금융상품관련순손익 (연결)

금융상품 관련 순손익의 공시

당반기
(단위 : 천원)

자산과 부채

금융자산, 범주
금융부채, 범주

당기손익인식금융자산
당기손익인식금융부채

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
파생상품자산
단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주
파생상품 금융부채

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

금융상품관련수익
189,524,300
326,624,952
504,239,085
1,028,550,071
1,167,687
9,340,811
9,468,460
17,459,737

금융상품관련수익
처분이익, 금융상품
56,127,552
100,832,757
248,530,681
482,041,654
6,303,799
8,019,779
322,851
1,661,276

상환이익, 금융상품
396,676
599,170
92,006,351
176,655,998

38,040
143,717

평가이익, 금융상품
73,820,693
112,386,853
161,553,574
366,499,902
(5,136,112)
1,321,032
56,790
1,240,693

이자수익(매출액)
49,759,942
94,669,865

배당수익 및 분배금수익
9,419,437
18,136,100

신용위험평가조정환입액

207
1,945,218
2,913,552

거래일손익조정환입액

203,261
438,965

7,948,236
12,728,098

파생결합증권 판매수수료

1,102,543
1,685,953

금융상품관련비용
47,648,147
84,418,996
467,237,990
998,335,696
19,016,918
36,503,297
38,458,938
78,624,870

금융상품관련비용
처분손실, 금융상품
34,014,850
58,340,166
221,966,195
457,563,550
20,872,451
31,550,237

상환손실, 금융상품
1,225,317
1,691,604
134,081,411
203,035,517

16,924,283
20,993,659

평가손실, 금융상품
12,400,234
24,363,387
109,153,898
331,884,662
(1,855,533)
4,953,060
21,534,655
51,897,267

이자비용

5,733,944

신용위펌평가조정전입액

886,617
2,670,826

거래일손익조정전입액
7,746
23,839
1,149,869
3,181,141

전반기
(단위 : 천원)

자산과 부채

금융자산, 범주
금융부채, 범주

당기손익인식금융자산
당기손익인식금융부채

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
파생상품자산
단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주
파생상품 금융부채

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

금융상품관련수익
104,053,637
250,447,213
431,155,876
975,216,034
8,896,643
19,042,584
908,523
14,921,312

금융상품관련수익
처분이익, 금융상품
38,311,846
69,274,416
234,909,652
575,193,869
10,439,473
17,260,595
732,005
1,506,045

상환이익, 금융상품
9,518,583
11,995,221
56,757,765
108,583,349

1,003,469
3,176,601

평가이익, 금융상품
8,620,775
76,254,768
138,364,981
289,234,041
(1,542,830)
1,781,989
(4,434,396)
1,557,208

이자수익(매출액)
44,612,620
85,477,325

배당수익 및 분배금수익
2,866,912
7,287,600

신용위험평가조정환입액
122,901
157,883
171,282
415,763

거래일손익조정환입액

952,196
1,789,012

3,350,178
8,376,900

파생결합증권 판매수수료

257,267
304,558

금융상품관련비용
20,736,917
72,132,599
396,000,637
921,567,388
10,260,887
29,596,009
53,544,909
82,590,910

금융상품관련비용
처분손실, 금융상품
24,495,434
58,059,268
247,368,731
560,909,718
23,750,777
27,268,224

상환손실, 금융상품
417,891
1,176,706
48,662,093
106,489,485

12,177,932
14,701,775

평가손실, 금융상품
(4,407,927)
12,341,713
96,727,381
246,595,300
(13,489,890)
2,327,785
40,680,307
60,737,677

이자비용

686,670
7,151,458

신용위펌평가조정전입액

58,375
879,855

거래일손익조정전입액
231,519
554,912
3,184,057
6,693,030

29. 신용손실충당금손익, 외환거래손익, 분양손익, 임대손익 및 기타의영업손익 (연결)

기타영업손익 공시

당반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

신용손실충당금 환입액
5,705,354
11,119,184

외화거래이익
192,912,644
272,259,897

분양수익
10,388,264
10,388,264

임대수익
33,223,147
62,749,264

기타영업수익
49,994,627
83,286,537

기타영업수익
기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익

배당금/분배금수익
(96,534)
14,256,037

대출채권처분이익
16,802,635
33,172,647

투자부동산처분이익
7,799
869,496

충당부채관련환입
622,812
881,367

매각예정자산처분이익
31,280,399
31,410,399

매각예정비유동자산손상차손환입

유동화관련 관계기업투자지분법이익
590
7,439

유동화관련 관계기업투자처분이익
373,789
373,789

그밖의 기타영업이익
1,003,137
2,315,363

신용손실충당금환입, 외화거래이익, 분양수익, 임대수익, 기타영업수익 합계
292,224,036
439,803,146

신용손실충당금 전입액
24,616,696
56,648,776

외화거래손실
201,435,645
288,477,903

분양비용
8,358,276
9,021,579

임대비용
14,446,867
31,176,983

기타영업비용
10,332,727
21,577,137

기타영업비용
기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실
657,000
657,000

대출채권처분손실
6,069,704
13,073,094

충당부채관련전입
1,133,256
1,446,928

매각예정자산처분손실
29,559
29,559

매각예정비유동자산손상차손
77,427
875,826

유동화관련 관계기업투자지분법손실
(14,446)
46,005

그밖의 기타영업비용
2,380,227
5,448,725

신용손실충당금전입, 외화거래손실, 분양비용, 임대비용, 기타영업비용 합계
259,190,211
406,902,378

대신에프앤아이주식회사의 매각예정비유동자산/유동화관련 관계기업투자 관련손익에 대한 설명

종속기업인 대신에프앤아이주식회사의 해당 손익은 주 영업활동과 관련된 손익이므로, 이는 영업외손익으로 분류하는 지배기업의 관계기업투자관련손익 및 매각예정비유동자산관련손익과 분리하여 영업손익으로 인식하고 있습니다.

전반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

신용손실충당금 환입액
21,281,952
24,602,396

외화거래이익
50,314,633
80,914,895

분양수익
16,025,313
16,025,313

임대수익
19,490,506
37,594,814

기타영업수익
11,291,064
33,469,298

기타영업수익
기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익
64,481
64,481

배당금/분배금수익
1,283,160
12,304,288

대출채권처분이익
8,148,985
14,356,185

투자부동산처분이익

충당부채관련환입
455,599
1,853,225

매각예정자산처분이익
1,236,562
2,244,562

매각예정비유동자산손상차손환입

854

유동화관련 관계기업투자지분법이익

유동화관련 관계기업투자처분이익

그밖의 기타영업이익
102,277
2,645,703

신용손실충당금환입, 외화거래이익, 분양수익, 임대수익, 기타영업수익 합계
118,403,468
192,606,716

신용손실충당금 전입액
31,517,840
67,843,814

외화거래손실
44,940,346
67,883,587

분양비용
14,551,163
14,942,895

임대비용
9,180,706
23,106,838

기타영업비용
7,457,287
16,633,092

기타영업비용
기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실

83,000

대출채권처분손실
3,329,242
8,558,001

충당부채관련전입
(67,015)
119,890

매각예정자산처분손실
50,000
50,000

매각예정비유동자산손상차손
114,348
415,348

유동화관련 관계기업투자지분법손실
84,999
169,441

그밖의 기타영업비용
3,945,713
7,237,412

신용손실충당금전입, 외화거래손실, 분양비용, 임대비용, 기타영업비용 합계
107,647,342
190,410,226

대신에프앤아이주식회사의 매각예정비유동자산/유동화관련 관계기업투자 관련손익에 대한 설명

종속기업인 대신에프앤아이주식회사의 해당 손익은 주 영업활동과 관련된 손익이므로, 이는 영업외손익으로 분류하는 지배기업의 관계기업투자관련손익 및 매각예정비유동자산관련손익과 분리하여 영업손익으로 인식하고 있습니다.

신용손실충당금손익 내역에 대한 공시

신용손실충당금손익 내역에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

신용손실충당금 환입액
3,472,981
6,695,289
2,232,373
4,423,895
5,705,354
11,119,184

신용손실충당금 전입액
22,204,019
54,236,099
2,412,677
2,412,677
24,616,696
56,648,776

전반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

신용손실충당금 환입액
525,990
918,525
20,755,962
23,683,871
21,281,952
24,602,396

신용손실충당금 전입액
4,124,244
33,968,693
27,393,596
33,875,121
31,517,840
67,843,814

30. 판매비와관리비 (연결)

기타 판매비와관리비의 세부내역에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

기타판매비와관리비
69,265,808
110,830,203

기타판매비와관리비
기타복리후생비
2,994,469
5,935,434

전산운용비
9,174,344
18,344,745

임차료
4,520,989
5,162,013

지급수수료
29,098,336
43,536,345

접대비
1,986,228
3,801,129

광고선전비
2,686,420
6,056,927

조사분석비
3,997
14,433

연수비
448,164
739,539

세금과공과
6,545,770
9,696,424

외주용역비
829,366
1,554,872

판매부대비
2,196
4,394

등기소송비 및 공고비
5,173
16,754

회의비
1,378
19,265

도서인쇄비
371,635
670,961

여비교통비
492,044
892,922

차량유지비
268,579
497,690

소모품비
97,330
193,183

수도광열비
1,715,038
3,161,053

보험료
1,420,517
2,595,063

행사비
1,340,259
1,876,550

기타
5,263,576
6,060,507

전반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

기타판매비와관리비
45,437,116
90,744,186

기타판매비와관리비
기타복리후생비
2,924,208
5,813,335

전산운용비
8,755,305
17,457,643

임차료
1,160,640
2,100,637

지급수수료
13,402,768
25,441,257

접대비
1,803,651
3,335,558

광고선전비
2,705,286
6,094,168

조사분석비
3,302
6,083

연수비
368,283
668,861

세금과공과
7,861,525
15,858,676

외주용역비
640,503
1,261,931

판매부대비
2,200
4,398

등기소송비 및 공고비
7,507
13,714

회의비
5,223
18,608

도서인쇄비
300,911
529,801

여비교통비
435,593
832,097

차량유지비
234,383
463,511

소모품비
121,187
255,031

수도광열비
716,828
1,554,156

보험료
(82,341)
1,342,818

행사비
1,216,690
1,821,817

기타
2,853,464
5,870,086

인건비의 세부내역에 대한 공시

인건비의 세부내역에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

단기종업원급여
43,066,584
86,840,894

퇴직급여비용, 확정급여제도
823,785
1,668,865

퇴직급여비용, 확정기여제도
3,464,345
7,049,656

기타장기종업원급여
220,264
431,548

복리후생비
27,575,260
55,273,618

전반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

단기종업원급여
38,870,043
78,755,060

퇴직급여비용, 확정급여제도
1,039,882
2,067,403

퇴직급여비용, 확정기여제도
3,324,436
6,723,873

기타장기종업원급여
231,250
462,501

복리후생비
27,785,652
58,260,290

31. 영업외손익 (연결)

영업외손익

당반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

영업외수익
(23,664,358)
148,965,458

영업외수익
유형자산처분이익
1,926
278,320

매각예정자산처분이익, 영업외손익
(19,063,605)
120,886,935

기타자산 손상환입, 영업외손익

관계기업/공동기업투자처분이익
(13,586,765)
7,988,277

지분법이익
7,062,587
11,618,188

상각채권추심이익, 영업외손익
587
962

수입임대료
42,659
2,007,789

기타, 영업외손익
1,878,253
6,184,987

영업외비용
3,708,245
90,458,944

영업외비용
유형자산처분손실
73
5,526,076

매각예정자산처분손실, 영업외손익

0

기타자산손상차손, 영업외손익

관계기업/공동기업투자처분손실
58,991
15,586,847

지분법손실
2,665,242
66,571,866

기부금
19,626
20,626

기타, 영업외비용
964,313
2,753,529

전반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

영업외수익
32,043,506
48,883,661

영업외수익
유형자산처분이익
17,480
30,485

매각예정자산처분이익, 영업외손익

기타자산 손상환입, 영업외손익
481,566
481,566

관계기업/공동기업투자처분이익
17,133,246
18,102,646

지분법이익
10,498,374
20,013,553

상각채권추심이익, 영업외손익
3,306
29,545

수입임대료
3,152,679
7,002,104

기타, 영업외손익
756,855
3,223,762

영업외비용
(549,636)
13,969,109

영업외비용
유형자산처분손실

매각예정자산처분손실, 영업외손익

기타자산손상차손, 영업외손익
564,670
564,670

관계기업/공동기업투자처분손실
1,267,873
3,628,782

지분법손실
(4,832,626)
7,077,611

기부금
15,000
19,000

기타, 영업외비용
2,435,447
2,679,046

매각예정비유동자산처분손익 관련 설명

판매후리스 거래와 관련하여 발생한 처분손익입니다.

32. 법인세비용 (연결)

평균유효세율과 적용세율간의 조정

평균유효세율과 적용세율간의 조정

당반기
(단위 : 천원)

공시금액

평균유효세율
0.3474

법인세비용 인식에 대한 기술
법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2021년부터 2024년까지 연결실체의 연결재무제표상 매출액이 7.5억 유로 이상이며, 연결실체의 경우 해외 소재하는 투자기업이 존재하기 때문에, 현재 이에 대한 특례 조항에 따른 영향분석이 진행 중에 있으며 현재로서는 정보가 충분하지 않아 구체적인 금액적 영향을 추정하는 것은 가능하지 않습니다. 다만 영업활동을 수행중인 국가에서 직전년도 기준 모두 전환기적용면제 요건을 통과하였으므로 글로벌 최저한세 관련 잠재적인 영향은 제한적일 것으로 예상되며, 연결실체는 지속적으로 관련 정보를 확보하여 검토할 예정입니다.

전반기
(단위 : 천원)

공시금액

평균유효세율
0.2704

법인세비용 인식에 대한 기술
법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다.

33. 주당순이익 (연결)

기본주당순이익에 대한 기술

보통주 기본주당순이익은 보통주당반기순이익을 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 가중평균유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다. 한편, 연결실체의 우선주와 2우선주는 보통주에 비해 우선권이 있지 않으므로 동 우선주에 대해서도 주당이익을 산정하였습니다.

주당이익

주당이익

당반기
(단위 : 천원)

주식

보통주
우선주

1우선주
2우선주

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

당기순이익(손실)
37,401,292
78,178,080
21,069,331
44,013,493
8,676,412
18,135,875

가중평균유통보통주식수
38,020,285
38,013,432

가중평균유통우선주식수

21,150,000
21,150,000
8,820,000
8,820,000

기본주당이익(손실)
984
2,057
996
2,081
984
2,056

전반기
(단위 : 천원)

주식

보통주
우선주

1우선주
2우선주

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

당기순이익(손실)
26,563,617
56,128,830
15,231,148
32,153,650
6,242,065
13,189,461

가중평균유통보통주식수
37,534,267
37,506,611

가중평균유통우선주식수

21,150,000
21,150,000
8,820,000
8,820,000

기본주당이익(손실)
708
1,497
720
1,520
708
1,495

희석주당순이익

희석주당순이익

당반기
(단위 : 천원)

주식

보통주
우선주

1우선주
2우선주

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

당기순이익(손실)
37,401,292
78,178,080
21,069,331
44,013,493
8,676,412
18,135,875

잠재적 보통주 전환가정으로 인한 희석효과를 반영하는 이익(손실)의 증가(감소)
4,502,647
9,173,867
(374,774)
(899,311)
(156,289)
(375,032)

희석효과를 포함한 지배기업의 보통주에 귀속되는 당기순이익(손실)
41,903,939
87,351,947

희석주당이익(손실) 계산에 사용되는, 보통주 외의 참가적 지분상품에 귀속되는 계속영업이익(손실)

20,694,557
43,114,182
8,520,123
17,760,843

조정된 가중평균유통보통주식수
43,378,833
43,371,980

가중평균유통우선주식수

21,150,000
21,150,000
8,820,000
8,820,000

희석주당이익(손실)
966
2,014
978
2,038
966
2,014

전반기
(단위 : 천원)

주식

보통주
우선주

1우선주
2우선주

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

당기순이익(손실)
26,563,617
56,128,830
15,231,148
32,153,650
6,242,065
13,189,461

잠재적 보통주 전환가정으로 인한 희석효과를 반영하는 이익(손실)의 증가(감소)
3,842,367
4,785,716

(543,738)

희석효과를 포함한 지배기업의 보통주에 귀속되는 당기순이익(손실)
30,405,984
60,914,546

(226,750)

희석주당이익(손실) 계산에 사용되는, 보통주 외의 참가적 지분상품에 귀속되는 계속영업이익(손실)

15,231,148
31,609,912
6,242,065
12,962,711

조정된 가중평균유통보통주식수
43,148,901
40,982,987

가중평균유통우선주식수

21,150,000
21,150,000
8,820,000
8,820,000

희석주당이익(손실)
705
1,486
720
1,495
708
1,470

조정된 가중평균유통보통주식수에 대한 기술

희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 주식선택권이 기초에 행사된 것으로 가정하여 자기주식법(Treasury Stock Method)으로 산정하였으며, 당반기말 현재 희석성 잠재적 보통주는 5,358,548주입니다.

34. 주식기준보상 (연결)

주식기준보상약정의 조건에 대한 공시

주식기준보상약정 정책의 공시

연결실체는 금융투자회사 성과보상체계 모범규준을 적용하여 경영성과급을 자기주식으로 지급하는 정책을 시행하고 있습니다.

주식기준보상약정의 조건에 대한 공시

(단위 : 천원)

2021년 부여분
2022년 부여분
2023년 부여분
2024년 부여분(주식결제형)
2024년 부여분(현금결제형)

주식기준보상약정에 대한 기술
주식결제형(자기주식 교부)
주식결제형(자기주식 교부)
주식결제형(자기주식 교부)
주식결제형(자기주식 교부)
현금결제형

주식기준보상약정의 부여일
2021-12-31
2022-12-31
2023-12-31
2024-12-31
2024-12-31

주식기준보상약정의 가득조건에 대한 기술
부여기간(약정용역제공기간): 2022년~2026년
부여기간(약정용역제공기간): 2023년~2027년
부여기간(약정용역제공기간): 2024년~2028년
부여기간(약정용역제공기간): 2025년~2027년
부여기간(약정용역제공기간): 2025년~2029년

주식기준보상약정에 따라 부여된 금융상품의 수량
466,435
253,437
224,854
60,503
18,612

총보상원가
18,153,375
6,660,534
4,869,957
2,769,463
1,562,807

기인식 주식보상비용
16,934,476
5,549,025
3,078,251
985,594
299,095

당기에 인식한 주식보상비용
418,995
360,827
457,054
478,926
270,872

미인식 주식보상비용
799,904
750,682
1,334,652
1,304,943
992,840

현금결제형 부여분 관련 세부내역 공시

경영성과급의 일부를 당사 주가에 연계시켜 이연하여 현금으로 지급하고 있습니다. 이러한 성과급 지급방식은 현금결제형 주식기준보상거래에 해당하므로 부채로 인식하고, 매 회계연도말에 부채를 공정가치로 측정하고 있으며, 공정가치변동분은 당기손익으로 인식하고 있습니다.

35. 현금흐름표에 대한 주석 (연결)

현금및현금성자산의 구성내역에 대한 공시

현금및현금성자산의 구성내역에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

보유현금
3,083

정기예적금
29,000,000

보통예금
771,671,003

당좌예금
235,292,076

외화예금
162,503,217

양도성예금증서
1,945,850

MMDA
53,663,065

기타
1,424,816,724

현금및현금성자산 합계
2,678,895,018

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

보유현금
3,126

정기예적금
25,000,000

보통예금
501,152,584

당좌예금
4,520,029

외화예금
184,213,332

양도성예금증서
2,000,000

MMDA
50,319,556

기타
500,486,113

현금및현금성자산 합계
1,267,694,740

현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항에 대한 공시

현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

공시금액

기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손익
56,469,647

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익
2,933,657

해외사업환산손익
1,862,878

관계기업투자자산평가손익
718,710

확정급여제도의 재측정요소
66,257

대출채권의 매각예정비유동자산 대체
18,410,789

투자부동산의 유형자산 대체

유형자산의 매각예정비유동자산 대체
362,930,743

투자부동산의 매각예정비유동자산 대체
125,861,667

유형자산 취득시 미지급금 증감
2,170,170

무형자산 취득시 선급금 증감
0

사용권자산의 증감
148,842,684

건설중인자산의 본계정 대체
6,164,060

관계기업투자주식의 당기손익-공정가치측정금융자산 대체
10,000

재고자산의 투자부동산 대체
584,979

미수금의 제각
349,781

대출채권의 제각
14,856,719

금융보증계약부채와 미수금 증감
14,812,436

기타충당부채의 대손충당금 대체
6,210,181

임대보증금의 선수수익 대체
4,085,589

자기주식처분손익 법인세 효과
11,086

유형자산 재평가차익
0

전반기
(단위 : 천원)

공시금액

기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손익
2,309,118

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익
1,073,709

해외사업환산손익
8,261,018

관계기업투자자산평가손익
1,107,473

확정급여제도의 재측정요소
69,426

대출채권의 매각예정비유동자산 대체
4,793,869

투자부동산의 유형자산 대체
482,818

유형자산의 매각예정비유동자산 대체

투자부동산의 매각예정비유동자산 대체

유형자산 취득시 미지급금 증감
937,044

무형자산 취득시 선급금 증감
1,443

사용권자산의 증감
3,727,004

건설중인자산의 본계정 대체
462,602

관계기업투자주식의 당기손익-공정가치측정금융자산 대체

재고자산의 투자부동산 대체

미수금의 제각

대출채권의 제각
15,429,366

금융보증계약부채와 미수금 증감
4,095,772

기타충당부채의 대손충당금 대체

임대보증금의 선수수익 대체
27,633

자기주식처분손익 법인세 효과
14,272

유형자산 재평가차익
273,201

재무제표이용자들이 재무활동에서 생기는 부채의 변동을 평가할 수 있게 하는 정보의 공시

재무활동에서 생기는 부채의 조정에 관한 공시

재무활동에서 생기는 부채의 조정에 관한 공시

당반기
(단위 : 천원)

차입부채
사채
임대보증금
매각예정비유동부채
리스 부채
재무활동에서 생기는 부채 합계

재무활동에서 생기는 기초 부채
11,345,179,030
3,799,445,786
35,176,461
15,000,000
17,944,136
15,212,745,413

재무활동에서 생기는 부채의 변동

재무활동에서 생기는 부채의 변동
현금흐름
1,538,259
1,622,900,179
(2,226,583)
0
(18,759,105)
1,603,452,750

기타
502,650,501
(362,860,972)
3,851,058
(15,000,000)
197,172,519
325,813,106

재무활동에서 생기는 기말 부채
11,849,367,790
5,059,484,993
36,800,936
0
196,357,550
17,142,011,269

전반기
(단위 : 천원)

차입부채
사채
임대보증금
매각예정비유동부채
리스 부채
재무활동에서 생기는 부채 합계

재무활동에서 생기는 기초 부채
9,409,501,242
2,840,591,086
37,760,330

23,334,066
12,311,186,724

재무활동에서 생기는 부채의 변동

재무활동에서 생기는 부채의 변동
현금흐름
902,585,415
884,209,990
4,186,424

(6,815,261)
1,784,166,568

기타
217,784,906
(202,667,712)
(1,560,446)

2,979,616
16,536,364

재무활동에서 생기는 기말 부채
10,529,871,563
3,522,133,364
40,386,308

19,498,421
14,111,889,656

36. 우발채무 및 약정사항 (연결)

법적소송우발부채에 대한 공시

법적소송우발부채에 대한 공시

(단위 : 백만원)

우발부채

법적소송우발부채

법적소송우발부채의 분류

피소(피고)
제소(원고)

소송 건수
13
6

소송 금액
8,853
4,568

의무의 성격에 대한 기술, 우발부채
당반기말 현재 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 13건으로 소송가액은 8,853백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 6건으로 소송가액은 4,568백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.
당반기말 현재 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 13건으로 소송가액은 8,853백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 6건으로 소송가액은 4,568백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.

자회사 법적소송우발부채에 대한 공시

자회사 법적소송우발부채에 대한 공시

(단위 : 백만원)

전체 특수관계자

종속기업

대신저축은행
대신자산신탁

우발부채

법적소송우발부채

법적소송우발부채의 분류

피소(피고)
제소(원고)
피소(피고)
제소(원고)

소송 건수
56
138
103
56

소송 금액
38,000
17,560
57,091
37,802

의무의 성격에 대한 기술, 우발부채
당반기말 현재 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 56건으로 소송가액은 38,000백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 138건으로 소송가액은 17,560백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 경영진은 상기의 소송결과가 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.
당반기말 현재 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 56건으로 소송가액은 38,000백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 138건으로 소송가액은 17,560백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 경영진은 상기의 소송결과가 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.
당반기말 현재 신탁사업 관련 위탁자의 이해관계 등과 관련하여 계류중인 소송사건은 총 159건(피소 103건 소송가액 약 57,091백만원, 제소 56건 소송가액 37,802백만원) 입니다. 당반기말 현재 동 소송사건의 결과는 예측할 수 없으며 경영진은 당해 소송사건이 부동산신탁업무 수행과정에서 발생하는 수탁자지위와 관련된 소송사건이므로 소송의 결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 손해배상청구 및 추심금, 관리비나 지료, 분양대금등의 청구소송은 패소하더라도 위탁자가 수령할 신탁수익금 내에서 지급하며 일부 청구분은 작성일 현재 기지급 되었거나 청구금액만큼의 자금을 신탁계좌상 유보하고 있습니다. 단, 상기 업무수탁자 지위 관련 소송 중 패소가 예상되고 신탁재산으로 소송금액을 충당할수 없는 경우 예상 손실액을 기타충당부채의 계정과목으로 재무제표에 인식하고 있습니다. 당반기말 현재 이와 관련 기타충당부채로 인식한 금액은 없습니다.
당반기말 현재 신탁사업 관련 위탁자의 이해관계 등과 관련하여 계류중인 소송사건은 총 159건(피소 103건 소송가액 약 57,091백만원, 제소 56건 소송가액 37,802백만원) 입니다. 당반기말 현재 동 소송사건의 결과는 예측할 수 없으며 경영진은 당해 소송사건이 부동산신탁업무 수행과정에서 발생하는 수탁자지위와 관련된 소송사건이므로 소송의 결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 손해배상청구 및 추심금, 관리비나 지료, 분양대금등의 청구소송은 패소하더라도 위탁자가 수령할 신탁수익금 내에서 지급하며 일부 청구분은 작성일 현재 기지급 되었거나 청구금액만큼의 자금을 신탁계좌상 유보하고 있습니다. 단, 상기 업무수탁자 지위 관련 소송 중 패소가 예상되고 신탁재산으로 소송금액을 충당할수 없는 경우 예상 손실액을 기타충당부채의 계정과목으로 재무제표에 인식하고 있습니다. 당반기말 현재 이와 관련 기타충당부채로 인식한 금액은 없습니다.

차입약정에 대한 공시

차입약정에 대한 공시

(단위 : 천원)

총 대출약정금액
총 대출약정금액, 기초통화금액 USD [USD, 일]
총대출약정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
총대출약정금액, 기초통화금액 EUR [EUR, 일]
약정범위에 대한 기술

약정의 유형
대출약정
일중차월 약정
거래상대방
국민은행 외
180,000,000

국민은행1

우리은행1

수협은행

농협은행

경남은행

성수디비제일차

베스트에프제일차

캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호

HANMI BANK

SMBC 1

SMBC 2

SBJ, KB

Shinsei Trust

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2

SMTB

SMBC, ORIX Corporation

KB

SMTB, Ricoh Leasing Company

Aozora Bank

SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank

BNP PARIBAS BANK POLSKA

한국증권금융

상호저축은행중앙회

국민은행2

하나은행 외

우리은행2

OK저축은행 외

Societe Generale

기타차입 약정
국민은행 외

국민은행1
40,000,000

우리은행1

수협은행

농협은행

경남은행

성수디비제일차

베스트에프제일차

캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호

HANMI BANK

SMBC 1

SMBC 2

SBJ, KB

Shinsei Trust

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2

SMTB

SMBC, ORIX Corporation

KB

SMTB, Ricoh Leasing Company

Aozora Bank

SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank

BNP PARIBAS BANK POLSKA

한국증권금융

상호저축은행중앙회

국민은행2

하나은행 외

우리은행2

OK저축은행 외

Societe Generale

담보부차입 약정
국민은행 외
91,110,000

국민은행1
80,000,000

우리은행1
70,000,000

수협은행
20,000,000

농협은행

경남은행

성수디비제일차
50,000,000

베스트에프제일차
40,000,000

캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호

25,000,000

HANMI BANK

29,760,000

SMBC 1

3,850,000,000

SMBC 2

3,600,000,000

SBJ, KB

9,000,000,000

Shinsei Trust

9,500,000,000

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1

3,000,000,000

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2

6,600,000,000

SMTB

3,940,000,000

SMBC, ORIX Corporation

36,400,000,000

KB

2,350,000,000

SMTB, Ricoh Leasing Company

3,500,000,000

Aozora Bank

4,850,000,000

SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank

5,969,406,000

BNP PARIBAS BANK POLSKA

163,140,000

한국증권금융

상호저축은행중앙회

국민은행2
9,844,920

하나은행 외
150,000,000

우리은행2
50,000,000

OK저축은행 외
90,000,000

Societe Generale

한도차입 약정
국민은행 외

국민은행1
5,000,000

우리은행1

수협은행
5,000,000

농협은행
5,000,000

경남은행
1,000,000

성수디비제일차

베스트에프제일차

캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호

HANMI BANK

SMBC 1

SMBC 2

SBJ, KB

Shinsei Trust

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2

SMTB

SMBC, ORIX Corporation

KB

SMTB, Ricoh Leasing Company

Aozora Bank

SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank

BNP PARIBAS BANK POLSKA

한국증권금융

상호저축은행중앙회

국민은행2

하나은행 외

우리은행2

OK저축은행 외

Societe Generale

증권유통금융(자체)
국민은행 외

국민은행1

우리은행1

수협은행

농협은행

경남은행

성수디비제일차

베스트에프제일차

캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호

HANMI BANK

SMBC 1

SMBC 2

SBJ, KB

Shinsei Trust

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2

SMTB

SMBC, ORIX Corporation

KB

SMTB, Ricoh Leasing Company

Aozora Bank

SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank

BNP PARIBAS BANK POLSKA

한국증권금융
700,000,000

상호저축은행중앙회

국민은행2

하나은행 외

우리은행2

OK저축은행 외

Societe Generale

기관운영자금대출(자체)
국민은행 외

국민은행1

우리은행1

수협은행

농협은행

경남은행

성수디비제일차

베스트에프제일차

캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호

HANMI BANK

SMBC 1

SMBC 2

SBJ, KB

Shinsei Trust

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2

SMTB

SMBC, ORIX Corporation

KB

SMTB, Ricoh Leasing Company

Aozora Bank

SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank

BNP PARIBAS BANK POLSKA

한국증권금융
200,000,000

상호저축은행중앙회

국민은행2

하나은행 외

우리은행2

OK저축은행 외

Societe Generale

기관운영자금대출(신탁)
국민은행 외

국민은행1

우리은행1

수협은행

농협은행

경남은행

성수디비제일차

베스트에프제일차

캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호

HANMI BANK

SMBC 1

SMBC 2

SBJ, KB

Shinsei Trust

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2

SMTB

SMBC, ORIX Corporation

KB

SMTB, Ricoh Leasing Company

Aozora Bank

SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank

BNP PARIBAS BANK POLSKA

한국증권금융

투자자예치금 범위내

상호저축은행중앙회

국민은행2

하나은행 외

우리은행2

OK저축은행 외

Societe Generale

할인어음(자체)
국민은행 외

국민은행1

우리은행1

수협은행

농협은행

경남은행

성수디비제일차

베스트에프제일차

캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호

HANMI BANK

SMBC 1

SMBC 2

SBJ, KB

Shinsei Trust

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2

SMTB

SMBC, ORIX Corporation

KB

SMTB, Ricoh Leasing Company

Aozora Bank

SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank

BNP PARIBAS BANK POLSKA

한국증권금융
200,000,000

상호저축은행중앙회

국민은행2

하나은행 외

우리은행2

OK저축은행 외

Societe Generale

할인어음(청약)
국민은행 외

국민은행1

우리은행1

수협은행

농협은행

경남은행

성수디비제일차

베스트에프제일차

캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호

HANMI BANK

SMBC 1

SMBC 2

SBJ, KB

Shinsei Trust

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2

SMTB

SMBC, ORIX Corporation

KB

SMTB, Ricoh Leasing Company

Aozora Bank

SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank

BNP PARIBAS BANK POLSKA

한국증권금융

청약예치금 범위내

상호저축은행중앙회

국민은행2

하나은행 외

우리은행2

OK저축은행 외

Societe Generale

일중자금거래
국민은행 외

국민은행1

우리은행1

수협은행

농협은행

경남은행

성수디비제일차

베스트에프제일차

캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호

HANMI BANK

SMBC 1

SMBC 2

SBJ, KB

Shinsei Trust

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2

SMTB

SMBC, ORIX Corporation

KB

SMTB, Ricoh Leasing Company

Aozora Bank

SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank

BNP PARIBAS BANK POLSKA

한국증권금융
200,000,000

상호저축은행중앙회

국민은행2

하나은행 외

우리은행2

OK저축은행 외

Societe Generale

담보금융지원대출
국민은행 외

국민은행1

우리은행1

수협은행

농협은행

경남은행

성수디비제일차

베스트에프제일차

캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호

HANMI BANK

SMBC 1

SMBC 2

SBJ, KB

Shinsei Trust

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2

SMTB

SMBC, ORIX Corporation

KB

SMTB, Ricoh Leasing Company

Aozora Bank

SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank

BNP PARIBAS BANK POLSKA

한국증권금융
970,000,000

상호저축은행중앙회

국민은행2

하나은행 외

우리은행2

OK저축은행 외

Societe Generale

내국환업무 순채무한도 약정
국민은행 외

국민은행1

우리은행1

수협은행

농협은행

경남은행

성수디비제일차

베스트에프제일차

캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호

HANMI BANK

SMBC 1

SMBC 2

SBJ, KB

Shinsei Trust

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2

SMTB

SMBC, ORIX Corporation

KB

SMTB, Ricoh Leasing Company

Aozora Bank

SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank

BNP PARIBAS BANK POLSKA

한국증권금융

상호저축은행중앙회
30,000,000

국민은행2

하나은행 외

우리은행2

OK저축은행 외

Societe Generale

자기앞수표 순채무한도 약정
국민은행 외

국민은행1

우리은행1

수협은행

농협은행

경남은행

성수디비제일차

베스트에프제일차

캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호

HANMI BANK

SMBC 1

SMBC 2

SBJ, KB

Shinsei Trust

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2

SMTB

SMBC, ORIX Corporation

KB

SMTB, Ricoh Leasing Company

Aozora Bank

SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank

BNP PARIBAS BANK POLSKA

한국증권금융

상호저축은행중앙회
10,000,000

국민은행2

하나은행 외

우리은행2

OK저축은행 외

Societe Generale

Revolving Credit Facility Agreement
국민은행 외

국민은행1

6,000,000,000

우리은행1

수협은행

농협은행

경남은행

성수디비제일차

베스트에프제일차

캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호

HANMI BANK

SMBC 1

SMBC 2

SBJ, KB

Shinsei Trust

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2

SMTB

SMBC, ORIX Corporation

KB

SMTB, Ricoh Leasing Company

Aozora Bank

SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank

BNP PARIBAS BANK POLSKA

한국증권금융

상호저축은행중앙회

국민은행2

하나은행 외

우리은행2

OK저축은행 외

Societe Generale

증거금 및 손실한도 지원
국민은행 외

국민은행1

우리은행1

수협은행

농협은행

경남은행

성수디비제일차

베스트에프제일차

캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호

HANMI BANK

SMBC 1

SMBC 2

SBJ, KB

Shinsei Trust

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1

Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2

SMTB

SMBC, ORIX Corporation

KB

SMTB, Ricoh Leasing Company

Aozora Bank

SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank

BNP PARIBAS BANK POLSKA

한국증권금융

상호저축은행중앙회

국민은행2

하나은행 외

우리은행2

OK저축은행 외

Societe Generale

9,000,000

보증 관련 우발부채, 비 PF 우발부채에 대한 공시

보증 관련 우발부채, 비 PF 우발부채에 대한 공시

(단위 : 백만원)

지급보증의 구분

제공받은 지급보증

거래상대방

서울보증보험(주)
주택도시보증공사
Alchemy 378 WEA LLC

피보증처명

연결실체 중 대신자산신탁주식회사

보증종류
공탁보증, 이행보증 등
책임준공관리형토지신탁사업 관련 보증보험

기업의(으로의) 보증금액 (비 PF)
55,311
1,554,509

지급보증에 대한 비고(설명)

당반기말 현재 연결실체 중 378WEA JV LLC는 부동산 개발 사업과 관련하여 주주인 Alchemy 378 WEA LLC로부터 선순위 대주가 요구하는 보증들을 제공받고 있습니다.

대신프라퍼티주식회사 담보제공자산에 대한 공시

대신프라퍼티주식회사 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

대신프라퍼티주식회사

자산

토지
건물

거래상대방

국민은행1
국민은행2
신협
수협은행
국민은행1
국민은행2
신협
수협은행

담보로 제공된 투자부동산
40,988,043
53,981,205
23,838,382

4,718,440
53,776,095
596,487
3,851,417

담보설정금액
24,000,000
70,680,000
10,692,000

24,000,000
70,680,000
10,692,000
3,960,000

차입금(사채 포함)
20,000,000
58,900,000
8,910,000

20,000,000
58,900,000
8,910,000
3,300,000

대신증권 담보제공자산에 대한 공시

대신증권 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

자산

토지
완성건물

거래상대방

국민은행
우리은행
국민은행
우리은행

담보로 제공된 유형자산
20,565,180
56,713,391
1,634,159
40,965,054

담보로 제공된 투자부동산
49,747,700
5,705,278
8,499,297
14,731,743

담보설정금액
96,000,000
84,000,000
96,000,000
84,000,000

차입금(사채 포함)
80,000,000
70,000,000
80,000,000
70,000,000

담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술
청담사옥은 ㈜케이비부동산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 국민은행에 담보로 제공하였습니다.
위례사옥은 ㈜우리자산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 우리은행에 담보로 제공하였습니다.
청담사옥은 ㈜케이비부동산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 국민은행에 담보로 제공하였습니다.
위례사옥은 ㈜우리자산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 우리은행에 담보로 제공하였습니다.

INVEST400MA LLC 담보제공자산에 대한 공시

INVEST400MA LLC 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 백만원)

전체 특수관계자

종속기업

INVEST400MA LLC

거래상대방

캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호

차입금(사채 포함)
33,910

차입금(사채 포함), 기초통화금액 USD [USD, 일]
25,000,000

담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술
당반기말 현재 연결실체 중 INVEST400MA LLC의 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호에 대한 차입금 33,910백만원(USD 25,000,000)에 대하여 연결실체 중 DS400 LLC의 주식을 담보로 제공하였습니다.

DUPONT ERH PROP CO LLC 담보제공자산에 대한 공시

DUPONT ERH PROP CO LLC 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 백만원)

전체 특수관계자

종속기업

DUPONT ERH PROP CO LLC

거래상대방

HANMI BANK

차입금(사채 포함)
40,366

차입금(사채 포함), 기초통화금액 USD [USD, 일]
29,760,000

담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술
당반기말 현재 연결실체 중 DUPONT ERH PROP CO LLC의 HANMI BANK에 대한 차입금 40,366백만원(USD 29,760,000)에 대하여 투자부동산을 담보로 제공하였습니다.

PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o. 담보제공자산에 대한 공시

PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o. 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.

자산

토지
완성건물

거래상대방

BNP PARIBAS BANK POLSKA

담보로 제공된 투자부동산
11,326,397
226,628,368

담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 EUR [EUR, 일]
7,115,465
142,372,388

담보설정금액, 기초통화금액 EUR [EUR, 일]
95,760,000
95,760,000

차입금(사채 포함)
152,430,768
152,430,768

차입금(사채 포함), 기초통화금액 EUR [EUR, 일]
95,760,000
95,760,000

DS Roppongi T 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

DS Roppongi T 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

DS Roppongi T 합동회사

자산

토지
건물

거래상대방

SBJ
국민은행
SBJ
국민은행

담보로 제공된 투자부동산
104,972,365

13,689,438

담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
11,179,403,731

1,457,905,156

담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
9,000,000,000

9,000,000,000

차입금(사채 포함)
46,949,000

37,559,200

차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
5,000,000,000

4,000,000,000

OPR Kamiosaki 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

OPR Kamiosaki 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

OPR Kamiosaki 합동회사

자산

토지
건물

거래상대방

SMBC

담보로 제공된 투자부동산
35,879,891
20,411,026

담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
3,821,156,033
2,173,744,498

담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
3,850,000,000
3,850,000,000

차입금(사채 포함)
36,150,730
36,150,730

차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
3,850,000,000
3,850,000,000

OPR Senzoku 합동회사 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

OPR Senzoku 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

OPR Senzoku 합동회사

자산

토지
건물

거래상대방

SMBC

담보로 제공된 투자부동산
31,061,500
21,622,478

담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
3,308,004,406
2,302,762,392

담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
3,600,000,000
3,600,000,000

차입금(사채 포함)
33,803,280
33,803,280

차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
3,600,000,000
3,600,000,000

DS Azabujuban 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

DS Azabujuban 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

DS Azabujuban 합동회사

자산

토지
건물

거래상대방

KB

담보로 제공된 투자부동산
21,765,916
8,957,047

담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
2,318,038,305
953,912,459

담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
2,350,000,000
2,350,000,000

차입금(사채 포함)
22,066,030
22,066,030

차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
2,350,000,000
2,350,000,000

DS Roppongi R7 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

DS Roppongi R7 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

DS Roppongi R7 합동회사

자산

토지
완성건물

거래상대방

Shinsei Trust

담보로 제공된 투자부동산
110,802,712
22,149,627

담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
11,800,327,161
2,358,902,973

담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
9,500,000,000
9,500,000,000

차입금(사채 포함)
89,203,100
89,203,100

차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
9,500,000,000
9,500,000,000

DS Kojimachi 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

DS Kojimachi 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

DS Kojimachi 합동회사

자산

토지
건물

거래상대방

SMBC
Orix Lease
SMBC
Orix Lease

담보로 제공된 투자부동산
411,272,929

66,285,621

담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
43,799,966,908

7,059,321,934

담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
36,400,000,000

36,400,000,000

차입금(사채 포함)
281,694,000

60,094,720

차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
30,000,000,000

6,400,000,000

DS Shibakoen 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

DS Shibakoen 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

DS Shibakoen 합동회사

자산

토지
건물

거래상대방

Mizuho Trust Bank
Ricoh Leasing Company
Mizuho Trust Bank
Ricoh Leasing Company

담보로 제공된 투자부동산
30,913,377

8,117,168

담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
3,292,229,597

864,466,551

담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
3,000,000,000

3,000,000,000

차입금(사채 포함)
18,779,600

9,389,800

차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
2,000,000,000

1,000,000,000

DS Akasaka 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

DS Akasaka 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

DS Akasaka 합동회사

자산

토지
건물

거래상대방

Mizuho Trust Bank
Ricoh Leasing Company
Mizuho Trust Bank
Ricoh Leasing Company

담보로 제공된 투자부동산
77,225,872

11,503,093

담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
8,224,442,699

1,225,062,575

담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
6,600,000,000

6,600,000,000

차입금(사채 포함)
41,315,120

20,657,560

차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
4,400,000,000

2,200,000,000

EBS 1 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

EBS 1 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

EBS 1 합동회사

자산

토지
건물

거래상대방

SMTB

담보로 제공된 투자부동산
46,466,890
12,774,830

담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
4,948,655,975
1,360,500,729

담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
3,940,000,000
3,940,000,000

차입금(사채 포함)
36,995,812
36,995,812

차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
3,940,000,000
3,940,000,000

DS Yotsuya 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

DS Yotsuya 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

DS Yotsuya 합동회사

자산

토지
건물

거래상대방

SMTB, Ricoh Leasing Company

담보로 제공된 투자부동산
34,634,776
18,154,909

담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
3,688,553,160
1,933,471,320

담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
3,550,000,000
3,550,000,000

차입금(사채 포함)
32,864,300
32,864,300

차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
3,500,000,000
3,500,000,000

DS Nihonbashi East 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

DS Nihonbashi East 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

DS Nihonbashi East 합동회사

자산

토지
건물

거래상대방

Aozora Bank

담보로 제공된 투자부동산
41,124,306
35,826,292

담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
4,379,678,572
3,815,447,826

담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
4,850,000,000
4,850,000,000

차입금(사채 포함)
45,540,530
45,540,530

차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
4,850,000,000
4,850,000,000

DSA 1 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

DSA 1 합동회사 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

DSA 1 합동회사

자산

토지
건물

거래상대방

SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank

담보로 제공된 투자부동산
59,280,565
49,453,422

담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
6,313,293,683
5,266,717,289

담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
5,969,406,000
5,969,406,000

차입금(사채 포함)
56,051,528
56,051,528

차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
5,969,406,000
5,969,406,000

대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 담보제공자산에 대한 공시

대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사

자산

토지
건물

거래상대방

하나은행
국민은행
수협은행
하나은행
국민은행
수협은행

담보로 제공된 투자부동산
132,142,605
132,142,605
132,142,605

45,548,658

담보설정금액
180,000,000
180,000,000
180,000,000

180,000,000

차입금(사채 포함)
110,000,000
30,000,000
10,000,000

10,000,000

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 담보제공자산에 대한 공시

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사

자산

토지
건물

거래상대방

수협은행

담보로 제공된 투자부동산
78,810,125
7,040,339

담보설정금액
24,000,000
24,000,000

차입금(사채 포함)
20,000,000
20,000,000

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 담보제공자산에 대한 공시

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사

자산

토지
건물

거래상대방

우리은행

담보로 제공된 투자부동산
117,668,851
5,232,213

담보설정금액
62,632,800
62,632,800

차입금(사채 포함)
50,000,000
50,000,000

프라퍼티메이커스주식회사 담보제공자산에 대한 공시

프라퍼티메이커스주식회사 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

프라퍼티메이커스주식회사

자산

토지

거래상대방

국민은행

담보제공 재고자산
26,560,728

담보설정금액
14,856,000

차입금(사채 포함)
9,844,920

대신제54호일반사모모투자회사 담보제공자산에 대한 공시

대신제54호일반사모모투자회사 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

대신제54호일반사모모투자회사

자산

건설중인자산

거래상대방

OK저축은행
유안타저축은행
진주저축은행
푸른상호저축은행
남양저축은행
스카이저축은행
웰컴저축은행
세람저축은행
한국투자저축은행
흥국저축은행
삼정저축은행
예가람저축은행
모아저축은행
NH저축은행
다올저축은행
KB저축은행

담보로 제공된 투자부동산
197,111,613
197,111,613
197,111,613
197,111,613
197,111,613
197,111,613
197,111,613
197,111,613
197,111,613
197,111,613
197,111,613
197,111,613
197,111,613
197,111,613
197,111,613
197,111,613

담보설정금액
117,000,000
117,000,000
117,000,000
117,000,000
117,000,000
117,000,000
117,000,000
117,000,000
117,000,000
117,000,000
117,000,000
117,000,000
117,000,000
117,000,000
117,000,000
117,000,000

차입금(사채 포함)
12,000,000
6,000,000
3,000,000
10,000,000
5,000,000
3,000,000
10,000,000
3,000,000
10,000,000
2,000,000
3,000,000
10,000,000
5,000,000
3,000,000
3,000,000
2,000,000

대신자산신탁 담보제공자산에 대한 공시

대신자산신탁 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

대신자산신탁

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

상각후원가측정대출채권

거래상대방

성수디비제일차
베스트에프제일차

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산
52,300,000
50,000,000

약정 금액
50,000,000
40,000,000

차입금(사채 포함)
33,200,000
1,000,000

채권인수약정에 대한 공시

채권인수약정에 대한 공시

(단위 : 백만원)

약정의 유형

매입약정

채권인수약정

약정 금액
99,600

상각후원가측정대출채권
2,000

약정 잔액
97,600

약정에 대한 설명
당반기말 현재 경기 이천 주상복합 대출 등과 관련하여 대출채권 매입확약이 존재하며, 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 99,600백만원입니다. 당반기말 현재 실행된 매입확약 금액은 2,000백만원이며, 미실행 한도 잔액은 97,600백만원입니다.

미이행대출약정에 대한 공시

미이행대출약정에 대한 공시

(단위 : 백만원)

대출약정

약정 잔액
95,939

미이행출자약정에 대한 공시

미이행출자약정에 대한 공시

(단위 : 백만원)

약정의 유형

출자약정

거래상대방

Blackstone Real Estate Partners X.F LP
Blackstone Real Estate Partners IX LP
KKR Next Generation Technology Growth Fund III SCSp
대신그로쓰캡2024사모투자합자회사

총출자약정금액

35,000

총출자약정금액, 기초통화금액 USD [USD, 천]
16,000
16,000
13,000

약정 잔액

35,000

약정 잔액, 기초통화금액 USD [USD, 천]
10,485
15,083
5,117

약정에 대한 설명
Capital 방식의 출자약정
Capital 방식의 출자약정
Capital 방식의 출자약정

자회사 미이행출자약정에 대한 공시

자회사 미이행출자약정에 대한 공시

(단위 : 백만원)

전체 특수관계자

종속기업

대신에프앤아이
대신프라이빗에퀘티
대신저축은행

약정의 유형

출자약정

거래상대방

칸서스시그니처개발일산사모부동산투자신탁1호
SC Lowy Strategic Investment Fund IV
대신그로쓰캡2024사모투자합자회사
한국리얼에셋선순위SpecialSituation일반사모투자신탁2호
칸서스시그니처개발일산사모부동산투자신탁1호
SC Lowy Strategic Investment Fund IV
대신그로쓰캡2024사모투자합자회사
한국리얼에셋선순위SpecialSituation일반사모투자신탁2호
칸서스시그니처개발일산사모부동산투자신탁1호
SC Lowy Strategic Investment Fund IV
대신그로쓰캡2024사모투자합자회사
한국리얼에셋선순위SpecialSituation일반사모투자신탁2호

총출자약정금액
10,000

5,000

11,700

총출자약정금액, 기초통화금액 USD [USD, 천]

15,000

약정 잔액
8,760

5,000

513

약정 잔액, 기초통화금액 USD [USD, 천]

8,709

약정에 대한 설명
Capital 방식의 출자약정
Capital 방식의 출자약정

Capital 방식의 출자약정

미이행매입약정에 대한 공시

미이행매입약정에 대한 공시

(단위 : 백만원)

전체 특수관계자

종속기업

대신제56호전문투자형사모부동산투자회사

약정의 유형

매입약정

부동산 취득 약정

약정 금액
1,418,500

보증 관련 우발부채, 부동산 PF 약정에 대한 공시

보증 관련 우발부채, 부동산 PF 약정에 대한 공시

(단위 : 백만원)

전체 특수관계자

종속기업

대신자산신탁

사업의 구분

책임준공관리형토지신탁사업

부동산 PF 약정의 구분

책임준공

공사 및 사업 건수
6

약정금액
305,880

투입금액
220,188

약정에 대한 설명
당반기말 현재 연결실체 내 대신자산신탁은 시공사의 책임준공의무 미이행시 책임준공의무를 부담하고, 책임준공의무를 이행하지 못할 경우 대출금융기관에 발생한 손해를 배상하는 의무를 부담하는 책임준공관리형토지신탁사업(군포 금정역 외 5건, 준공사업제외)을 진행중에 있으며, 당반기말 기준 책임준공 관리형토지신탁 사업에 투입된 PF대출금융기관의 총 PF대출금액은 305,880백만원, 투입금액은 220,188백만원입니다. 손해배상액은 책임준공 미이행으로 인하여 발생한 손해인지 여부를 판단 후 결정되는 사항입니다. 당반기말 기준 진행중인 사업의 공정진행상 책임준공의무를 미이행하여 부담할 리스크는 낮을것으로 판단되며 손실금액을 신뢰성있게 측정할 수 없어 당반기말 연결재무제표에는 이러한 영향을 반영하지 아니하였으며, 사업장별 공정진행을 지속적으로 모니터링 할 예정입니다.

라임펀드자산운용 관련 우발부채에 대한 공시

라임자산운용 펀드 관련 우발부채에 대한 공시

(단위 : 백만원)

법적소송우발부채

환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액
190,362

고객에게 선지급으로 보상한 금액
26,318

법적소송충당부채
3,182

소송 건수
6

소송 금액
4,135

의무의 성격에 대한 기술, 우발부채
당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 3,182백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 또한, 당반기말 현재 피고로서 계류중인 소송사건은 6건으로 소송가액은 4,135백만원이며, 금융감독원의 분쟁조정 가능성이 존재합니다. 이로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하고, 분쟁조정 및 소송사건의 결과를 현재로서는 예측할 수 없습니다.

근보증에 대한 공시

근보증에 대한 공시

제공한 근보증

약정에 대한 설명
KB국민은행과의 Revloving credit facility agreement

약정 한도 금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
6,000,000,000

피보증처명
연결실체 중 Daishin Tokyo Godo Kaisha

기업의(으로의) 보증금액 (비 PF), 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
6,600,000,000

37. 신탁계정 (연결)

신탁계정에 대한 기술

연결실체는 금융투자업규정에 따라 신탁재산 및 집합투자재산을 연결실체의 고유재산과 별도로 구분 계리되고 있으므로 회사의 연결재무제표에는 포함되어 있지 아니합니다.

대신증권 신탁계정(자산)에 대한 공시

당반기말
(단위 : 백만원)

공시금액

자산, 신탁계정
6,576,542

신탁계정에 대한 설명
회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다.

전기말
(단위 : 백만원)

공시금액

자산, 신탁계정
6,326,994

신탁계정에 대한 설명
회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다.

대신증권 신탁계정(신탁재산 이익)에 대한 공시

대신증권 신탁계정(신탁재산 이익)에 대한 공시

당반기
(단위 : 백만원)

공시금액

수익, 신탁계정
262,194

신탁계정에 대한 설명
회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다.

전반기
(단위 : 백만원)

공시금액

수익, 신탁계정
216,524

신탁계정에 대한 설명
회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다.

대신자산운용 신탁계정 설정원본에 대한 공시

대신자산운용 신탁계정 설정원본에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

설정원본

집합투자기구
7,509,972,561

집합투자기구
채권형
2,925,300,480

주식형
747,604,959

혼합자산
634,475,742

혼합주식형
5,047,927

혼합채권형
55,805,197

MMF
1,892,247,235

부동산투자
691,024,968

특별자산
31,604,529

파생상품투자
329,917,294

재간접투자
196,944,230

투자일임자산
3,715,214,454

합계
11,225,187,015

전기말
(단위 : 천원)

설정원본

집합투자기구
6,896,707,634

집합투자기구
채권형
2,759,874,233

주식형
443,639,175

혼합자산
846,605,687

혼합주식형
5,180,443

혼합채권형
75,321,049

MMF
1,475,673,330

부동산투자
545,209,300

특별자산
33,428,319

파생상품투자
578,355,333

재간접투자
133,420,765

투자일임자산
3,633,793,649

합계
10,530,501,283

대신자산운용 신탁계정 순자산가액에 대한 공시

대신자산운용 신탁계정 순자산가액에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

순자산가액

집합투자기구
8,020,093,937

집합투자기구
채권형
2,965,723,716

주식형
1,018,633,108

혼합자산
787,699,866

혼합주식형
5,737,846

혼합채권형
59,873,794

MMF
1,938,355,150

부동산투자
706,908,185

특별자산
405,493

파생상품투자
328,761,188

재간접투자
207,995,591

투자일임자산
5,056,994,697

합계
13,077,088,634

전기말
(단위 : 천원)

순자산가액

집합투자기구
6,973,213,783

집합투자기구
채권형
2,837,990,238

주식형
426,187,993

혼합자산
842,065,103

혼합주식형
5,125,135

혼합채권형
78,806,975

MMF
1,489,867,981

부동산투자
564,009,367

특별자산
943,117

파생상품투자
594,769,942

재간접투자
133,447,932

투자일임자산
4,542,384,925

합계
11,515,598,708

대신자산신탁 신탁계정 설정원본에 대한 공시

대신자산신탁 신탁계정 설정원본에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

설정원본

부동산신탁
9,549,074,224

부동산신탁
토지신탁
2,137,588,517

관리신탁
23,547,589

처분신탁
9,147,059

담보신탁
7,212,510,668

분양관리신탁
166,280,391

전기말
(단위 : 천원)

설정원본

부동산신탁
7,573,491,102

부동산신탁
토지신탁
1,864,111,371

관리신탁
23,941,881

처분신탁
12,641,467

담보신탁
5,506,515,992

분양관리신탁
166,280,391

대신자산신탁 신탁계정 순자산가액에 대한 공시

대신자산신탁 신탁계정 순자산가액에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

순자산가액

부동산신탁
9,549,074,224

부동산신탁
토지신탁
2,137,588,517

관리신탁
23,547,589

처분신탁
9,147,059

담보신탁
7,212,510,668

분양관리신탁
166,280,391

전기말
(단위 : 천원)

순자산가액

부동산신탁
7,573,491,102

부동산신탁
토지신탁
1,864,111,371

관리신탁
23,941,881

처분신탁
12,641,467

담보신탁
5,506,515,992

분양관리신탁
166,280,391

38. 특수관계자 거래 (연결)

(1) 당반기말 현재 연결실체의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.

구분
특수관계자의 명칭

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사

대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사

대신피에스모빌리티사모투자합자회사

레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합

대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사

대신그로쓰캡2024사모투자합자회사

대신밸런스제14호기업인수목적㈜

대신밸런스제16호기업인수목적㈜

대신밸런스제17호기업인수목적㈜

대신밸런스제18호기업인수목적㈜

대신밸런스제19호기업인수목적㈜

대신신기술투자조합11호

대신신기술투자조합13호

대신신기술투자조합14호

대신신기술투자조합18호

대신-KNT-다석신기술투자조합

대신-케이앤티신기술투자조합 제1호

케이앤티-대신신기술투자조합 제3호

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합

대신-뉴젠신기술투자조합 제2호

대신-뉴젠신기술투자조합 제3호

대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호

대신-엠포드신기술투자조합 제1호

대신-엠포드신기술투자조합 제2호

대신-엠포드신기술투자조합 제3호

대신-제이앤신기술투자조합 제1호

대신-ATU신기술투자조합 제1호

2022 대신-SBI 스케일업 펀드

2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합

대신-스카이워크 신기술투자조합

대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호

대신-아트만 헬스케어 제1호

2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합

대신-SAM 신기술투자조합 제1호

대신-아이디어브릿지 제1호

백사도립 PFV

진위3산단 주식회사

이지스자산운용㈜

주식회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F

대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]

대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁[주식]

대신JAPAN하임 Sole 일반사모 2종 수익증권

대신JAPAN하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권

대신JAPAN하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권

우리이에이제일차유동화전문유한회사

우리비씨페가수스유동화전문유한회사

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사

청도우리세기담보유한회사

OLUNA 합동회사

OSOLE 합동회사

OURBAN 합동회사

DS Roppongi M 합동회사

Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호

신한AIM부동산 전문투자형사모투자신탁 제24호

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호

디에스엡실론제1호㈜

주식회사 케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사

뉴욕하임일반사모투자신탁(USD) 2종 수익증권

파로스젠주식회사

녹스팜주식회사

주식회사엔엠디바이오

디씨에이엠피에프브이주식회사

㈜계룡도시개발

천안제이디씨피에프브이2호주식회사

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE

기타 특수관계자
대신송촌문화재단

YANG&COMPANY

합동회사Y&C2

골든트러스트파트너스㈜

특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시

특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

전체 특수관계자

관계기업

대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사
대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
대신피에스모빌리티 사모투자합자회사
대신에코에너지제1호 사모투자합자회사
레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
대신그로쓰캡2024사모투자합자회사
대신밸런스제14호기업인수목적㈜
대신밸런스제15호기업인수목적㈜
대신밸런스제16호기업인수목적㈜
대신밸런스제17호기업인수목적㈜
대신밸런스제18호기업인수목적㈜
대신밸런스제19호기업인수목적㈜
대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사
대신신기술투자조합8호
대신신기술투자조합14호
대신-KNT-다석신기술투자조합
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
대신-엠포드신기술투자조합 제2호
대신-ATU신기술투자조합 제1호
2022 대신-SBI 스케일업 펀드
2023 신한-JB-우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁
대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권
대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권
대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권
신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호
백사도립 PFV
우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등
Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR
천안제이디씨피에프브이2호주식회사
이지스자산운용(주)

특수관계자거래의 채권·채무 잔액

특수관계자거래의 채권·채무 잔액
수취채권, 특수관계자거래
126,219
553,759
199,440
841,080

175,892
188,040
1,308,170
2,074,149

2,074,050
2,014,650
1,978,020
1,989,005

911,918
29,589
12,911
1,225,219
6,861
4,492
137,500
70,060
445,561

29,913
1,140

9
3,857
464,061
471,502
377,676
54,648,820
24,621
1,201,090
29,038,504
724,500
52,240,656

채무액, 특수관계자거래

사용권자산, 특수관계자거래

112,337,774

리스부채, 특수관계자거래

179,676,768

특수관계자거래의 채권,채무의 조건에 대한 설명

상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다.

상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다.

상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다.
상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다.

전기말
(단위 : 천원)

전체 특수관계자

관계기업

대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사
대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
대신피에스모빌리티 사모투자합자회사
대신에코에너지제1호 사모투자합자회사
레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
대신그로쓰캡2024사모투자합자회사
대신밸런스제14호기업인수목적㈜
대신밸런스제15호기업인수목적㈜
대신밸런스제16호기업인수목적㈜
대신밸런스제17호기업인수목적㈜
대신밸런스제18호기업인수목적㈜
대신밸런스제19호기업인수목적㈜
대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사
대신신기술투자조합8호
대신신기술투자조합14호
대신-KNT-다석신기술투자조합
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
대신-엠포드신기술투자조합 제2호
대신-ATU신기술투자조합 제1호
2022 대신-SBI 스케일업 펀드
2023 신한-JB-우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁
대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권
대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권
대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권
신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호
백사도립 PFV
우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등
Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR
천안제이디씨피에프브이2호주식회사
이지스자산운용(주)

특수관계자거래의 채권·채무 잔액

특수관계자거래의 채권·채무 잔액
수취채권, 특수관계자거래
160,741
514,405
233,873
841,080
88,103
117,313
380,735
98,361
2,074,149
2,148,300
2,074,050
2,014,650
1,978,020
1,989,005

46,521
651,575

1,139,430

123,750
71,836
224,559
78,815
15,137
1,186
4,763

3,981
310,951
297,152
252,135
49,964,611

1,201,090
27,178,280
724,500
49,795,250

채무액, 특수관계자거래

2,632,461

25,000

사용권자산, 특수관계자거래

리스부채, 특수관계자거래

특수관계자거래의 채권,채무의 조건에 대한 설명

상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다.

상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다.

상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다.
상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다.

특수관계자거래의 채권 잔액에 대하여 설정된 대손충당금

특수관계자거래의 채권 잔액에 대하여 설정된 대손충당금

당반기말
(단위 : 백만원)

전체 특수관계자

관계기업

우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등
천안제이디씨피에프브이2호주식회사
이지스자산운용(주)
신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호

특수관계자거래의 채권 잔액에 대하여 설정된 대손충당금
2,770
311
189
657

전기말
(단위 : 백만원)

전체 특수관계자

관계기업

우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등
천안제이디씨피에프브이2호주식회사
이지스자산운용(주)
신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호

특수관계자거래의 채권 잔액에 대하여 설정된 대손충당금
9,426
311
204
714

특수관계자 채권에 대하여 당해 기간 중 인식된 대손상각비

특수관계자 채권에 대하여 당해 기간 중 인식된 대손상각비

당반기
(단위 : 백만원)

전체 특수관계자

관계기업

우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등
이지스자산운용(주)
신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호

특수관계자 채권에 대하여 당해 기간 중 인식된 대손상각비
(1)
(16)
(57)

전반기
(단위 : 백만원)

전체 특수관계자

관계기업

우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등
이지스자산운용(주)
신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호

특수관계자 채권에 대하여 당해 기간 중 인식된 대손상각비
3,291

특수관계자거래에 대한 공시

특수관계자거래에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

전체 특수관계자

관계기업

대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사
대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
대신에코에너지제1호 사모투자합자회사
레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
대신그로쓰캡2024사모투자합자회사
대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사
대신밸런스제17호기업인수목적㈜
대신신기술투자조합4호
대신신기술투자조합8호
대신신기술투자조합11호
대신신기술투자조합12호
대신신기술투자조합13호
대신신기술투자조합14호
대신신기술투자조합18호
대신-KNT-다석신기술투자조합
대신-케이앤티 신기술투자조합 제1호
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
케이앤티-대신신기술투자조합 제2호
케이앤티-대신신기술투자조합 제3호
대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
대신-뉴젠신기술투자조합 제1호
대신-뉴젠신기술투자조합 제2호
대신-뉴젠신기술투자조합 제3호
대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호
대신-캘리버신기술투자조합 제1호
대신-엠포드신기술투자조합 제1호
대신-엠포드신기술투자조합 제2호
대신-엠포드신기술투자조합 제3호
대신-제이앤신기술투자조합 제1호
대신-ATU신기술투자조합 제1호
엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
2022 대신-SBI 스케일업 펀드
2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
대신-스카이워크 신기술투자조합
대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호
대신-아트만 헬스케어 제1호
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합
대신-SAM 신기술투자조합 제1호
대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁
대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권
대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권
대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권
신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호
백사도립 PFV
우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등
Project SoorstraBe 80-82 Berlin Grundstucks GbR
이지스자산운용㈜
파로스젠주식회사
녹스팜주식회사
주식회사엔엠디바이오
대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사

특수관계자거래

특수관계자거래
수수료수익, 특수관계자거래
0
253,490
39,353
396,695
284,143
58,579
358,894
1,209,809
688,750
0
0
19,234
303,045
0
133,890
260,342
125,712
29,589
9,819
0
0
23,803
85,789
0
94,219
99,178
39,144
8,665
0
13,647
19,936
0
9,423
0
275,000
140,334
132,552
221,002
97,419
209,010
84,690
4,050
32,759
14,975
0
230,109
0
11,419
15
45,012
12,355
41,639

0
8,000

0

당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익, 특수관계자거래

698,041

279,908
342,312
238,666

857,674

이자수익, 특수관계자거래

1,333,367

4,626,983
0

0
1,815,000

기타영업외수익, 특수관계자거래

120,886,936

36,841

18
18
18

당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실, 특수관계자거래

0

397,935
482,898
339,583

기타영업외비용, 특수관계자거래

수수료비용, 특수관계자거래

122,450

이자비용, 특수관계자거래

2,000,773

특수관계의 성격에 대한 기술

(*) 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

(*) 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

(*) 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

(*) 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

특수관계자거래에 대한 기술

당반기 중 관계기업 중 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사와 체결한 7년간 명동사옥 임차계약에 따라 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다.

전반기
(단위 : 천원)

전체 특수관계자

관계기업

대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사
대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
대신에코에너지제1호 사모투자합자회사
레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
대신그로쓰캡2024사모투자합자회사
대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사
대신밸런스제17호기업인수목적㈜
대신신기술투자조합4호
대신신기술투자조합8호
대신신기술투자조합11호
대신신기술투자조합12호
대신신기술투자조합13호
대신신기술투자조합14호
대신신기술투자조합18호
대신-KNT-다석신기술투자조합
대신-케이앤티 신기술투자조합 제1호
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
케이앤티-대신신기술투자조합 제2호
케이앤티-대신신기술투자조합 제3호
대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
대신-뉴젠신기술투자조합 제1호
대신-뉴젠신기술투자조합 제2호
대신-뉴젠신기술투자조합 제3호
대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호
대신-캘리버신기술투자조합 제1호
대신-엠포드신기술투자조합 제1호
대신-엠포드신기술투자조합 제2호
대신-엠포드신기술투자조합 제3호
대신-제이앤신기술투자조합 제1호
대신-ATU신기술투자조합 제1호
엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
2022 대신-SBI 스케일업 펀드
2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
대신-스카이워크 신기술투자조합
대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호
대신-아트만 헬스케어 제1호
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합
대신-SAM 신기술투자조합 제1호
대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁
대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권
대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권
대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권
신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호
백사도립 PFV
우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등
Project SoorstraBe 80-82 Berlin Grundstucks GbR
이지스자산운용㈜
파로스젠주식회사
녹스팜주식회사
주식회사엔엠디바이오
대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사

특수관계자거래

특수관계자거래
수수료수익, 특수관계자거래
57,654
387,365
170,066
584,594
200,435
58,336
377,923

165,000
9,793
91,869
368,065
2,180,850
134,262
261,066

29,672

687,383
429,685
23,869
172,054
37,295
94,481
99,629

47,905
21,217
13,685
19,996
76,977
9,945
45,000
247,500
141,745
91,895
221,616
77,690

17,546
12,834
16,873
24,079
11,911
11,917

9,529
11,343
8,167

49,863
12,000

당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익, 특수관계자거래

이자수익, 특수관계자거래

800,427

276,700

기타영업외수익, 특수관계자거래

18
18
18
55,000

당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실, 특수관계자거래

1,315,784

737,004
873,929
629,264

기타영업외비용, 특수관계자거래

수수료비용, 특수관계자거래

이자비용, 특수관계자거래

0

0

0

특수관계의 성격에 대한 기술

(*) 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

(*) 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

(*) 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

특수관계자거래에 대한 기술

특수관계자 자금거래에 관한 공시

특수관계자와의 주요한 자금거래의 유형으로는 자금운용상품에 대한 투자 및 유동화전문회사가 발행하는 유동화증권에 대한 투자 등이 있습니다.특수관계자에 대한 현금출자 내역은 주석11에 공시되어 있습니다.

특수관계자 자금거래에 관한 공시

당반기
(단위 : 천원)

전체 특수관계자

관계기업
당해 기업이 참여자인 공동기업

대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
대신에코에너지제1호 사모투자합자회사
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
대신밸런스제18호기업인수목적㈜
대신밸런스제19호기업인수목적㈜
대신신기술투자조합8호
대신신기술투자조합11호
대신신기술투자조합12호
대신신기술투자조합18호
대신밸류리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
케이앤티-대신신기술투자조합 제2호
대신-캘리버신기술투자조합 제1호
대신-제이앤신기술투자조합 제1호
2022 대신-SBI 스케일업 펀드
2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
대신-아트만 헬스케어 제1호
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합
대신-SAM 신기술투자조합 제1호
대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호
이지스자산운용㈜
대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁
OLUNA 합동회사
OSOLE 합동회사
OURBAN 합동회사
하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호
주식회사 케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사
뉴욕하임일반사모투자신탁(USD) 2종 수익증권
대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사
디씨에이엠피에프브이주식회사
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE

현금출자

현금출자
현금출자, 출자금 납입

11,311,430

2,000,000
144,745,000

2,800,000
3,000,000
400,000

4,105,267
7,872

20,000,000
1,038,450

2,427,498

현금출자, 출자금 회수
606,000
974,075
3,715
6,893,760

577,799

325,219
21,924

1,888,816
200,000,000

6,062,667

3,458,044
7,890
220,077
74,692
84,457
50,000

56,335

전반기
(단위 : 천원)

전체 특수관계자

관계기업
당해 기업이 참여자인 공동기업

대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
대신에코에너지제1호 사모투자합자회사
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
대신밸런스제18호기업인수목적㈜
대신밸런스제19호기업인수목적㈜
대신신기술투자조합8호
대신신기술투자조합11호
대신신기술투자조합12호
대신신기술투자조합18호
대신밸류리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
케이앤티-대신신기술투자조합 제2호
대신-캘리버신기술투자조합 제1호
대신-제이앤신기술투자조합 제1호
2022 대신-SBI 스케일업 펀드
2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
대신-아트만 헬스케어 제1호
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합
대신-SAM 신기술투자조합 제1호
대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호
이지스자산운용㈜
대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁
OLUNA 합동회사
OSOLE 합동회사
OURBAN 합동회사
하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호
주식회사 케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사
뉴욕하임일반사모투자신탁(USD) 2종 수익증권
대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사
디씨에이엠피에프브이주식회사
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE

현금출자

현금출자
현금출자, 출자금 납입

1,000,000
1,000,000

1,000,000
1,250,000
1,000,000

269
3,068,680

1,147,075

현금출자, 출자금 회수
14,950,000
2,204,300

350,700

956,897
4,428,779

1,139,372
1,506,681

8,770

73,452

100,638
177,226

91,668
52,781
222,978

70,000

주요 경영진에 대한 보상에 대한 공시

주요 경영진에 대한 보상에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

당해 기업이나 당해 기업의 지배기업의 주요 경영진

주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여
11,856,416

주요 경영진에 대한 보상, 주식기준보상
1,345,366

주요 경영진에 대한 보상, 기타장기급여주요 경영진에 대한 보상, 기타장기종업원급여
47,940

주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여
1,474,752

전반기
(단위 : 천원)

당해 기업이나 당해 기업의 지배기업의 주요 경영진

주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여
11,590,156

주요 경영진에 대한 보상, 주식기준보상
1,247,100

주요 경영진에 대한 보상, 기타장기급여주요 경영진에 대한 보상, 기타장기종업원급여
36,378

주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여
1,949,657

39-1. 대여유가증권 (연결)

대여유가증권

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

상장주식 등, 대여유가증권
857,941,471

대여처
한국증권금융 등

대여유가증권에 대한 비고(설명)
상기 대여유가증권 금액은 기말 평가금액입니다.

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

상장주식 등, 대여유가증권
488,174,696

대여처
한국증권금융 등

대여유가증권에 대한 비고(설명)
상기 대여유가증권 금액은 기말 평가금액입니다.

39-2. 차입유가증권 (연결)

차입유가증권

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

국공채 등, 차입유가증권
1,833,171,701

차입처
한국증권금융 등

차입유가증권에 대한 기술
상기 차입유가증권 금액은 기말 평가금액입니다.

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

국공채 등, 차입유가증권
1,514,088,554

차입처
한국증권금융 등

차입유가증권에 대한 기술
상기 차입유가증권 금액은 기말 평가금액입니다.

환매조건부 매도와 장내파생상품 거래 등에 제공된 담보 평가액에 대한 공시

환매조건부 매도와 장내파생상품 거래 등에 제공된 담보 평가액에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

유가증권

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산
509,088,774

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산
환매조건부매에 제공된 담보의 평가액
257,898,772

장내파생상품거래 등에 제공된 담보의 평가액
251,190,002

전기말
(단위 : 천원)

유가증권

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산
963,489,235

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산
환매조건부매에 제공된 담보의 평가액
312,125,550

장내파생상품거래 등에 제공된 담보의 평가액
651,363,685

40. 예수유가증권 (연결)

예수유가증권

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

위탁자증권
69,987,483,661

저축자증권
31,473,430

집합투자증권
16,602,806,619

예수유가증권 합계
86,621,763,710

예수유가증권 평가기준에 대한 기술
위탁자증권, 저축자증권 : 공정가치집합투자증권 : 매매기준가격

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

위탁자증권
57,789,533,033

저축자증권
24,979,496

집합투자증권
14,112,928,562

예수유가증권 합계
71,927,441,091

예수유가증권 평가기준에 대한 기술
위탁자증권, 저축자증권 : 공정가치집합투자증권 : 매매기준가격

41. 금융자산의 양도 (연결)

유가증권을 확정가격으로 재매입할 것을 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역에 대한 공시

유가증권을 확정가격으로 재매입할 것으로 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

당기손익인식금융자산
전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 합계

기업이 계속하여 인식하는 자산
3,089,247,159
3,089,247,159

환매조건부채권매도

3,177,806,047

관련 부채에 대한 기술

관련부채는 차입유가증권 해당분이 포함되어있으며 세부내역은 주석 39에 공시하였습니다.

전기말
(단위 : 천원)

당기손익인식금융자산
전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 합계

기업이 계속하여 인식하는 자산
2,482,519,081
2,482,519,081

환매조건부채권매도

3,010,922,241

관련 부채에 대한 기술

관련부채는 차입유가증권 해당분이 포함되어있으며 세부내역은 주석 39에 공시하였습니다.

프로젝트 파이낸싱에 대한 대출채권을 기초자산으로 유동화사채를 발행함에 따라 금융자산의 양도로 간주되는 내역에 대한 공시

프로젝트 파이낸싱에 대한 대출채권을 기초자산으로 유동화사채를 발행함에 따라 금융자산의 양도로 간주되는 내역에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

양도의 유형

증권화

제거된 금융자산의 지속적 관여를 표시하는 인식된 자산
120,692,836
411,368,847
1,267,275,263

제거된 금융자산의 지속적 관여를 표시하는 인식된 부채
154,394,574
408,356,073
1,310,686,805

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

양도의 유형

증권화

제거된 금융자산의 지속적 관여를 표시하는 인식된 자산
50,000,000
105,242,830
1,132,621,458

제거된 금융자산의 지속적 관여를 표시하는 인식된 부채
49,873,070
103,671,747
1,274,037,883

유가증권 대차거래에 대한 기술

연결실체가 보유한 유가증권을 대여하는 경우 유가증권의 소유권이 이전되나, 대여 기간이 끝난 때 해당 유가증권을 반환하여야 하므로, 연결실체는 해당 유가증권의 위험과 보상의 대부분을 보유함에 따라 대여유가증권 전체를 계속하여 인식하고 있습니다. 당반기말과 전기말 현재 대여유가증권의 장부금액은 주석 39에 공시하였습니다.

42. 보고기간 후 사건 (연결)

수정을 요하지 않는 보고기간후사건에 대한 공시

수정을 요하지 않는 보고기간후사건에 대한 공시

(단위 : 천원)

수정을 요하지 않는 보고기간 후 사건

사채의 발행

차입금명칭

제43-1회 무보증 회사채
제43-2회 무보증 회사채
제43-3회 무보증 회사채

차입금, 발행일
2025-08-11
2025-08-11
2025-08-11

차입금, 만기
2027-08-11
2028-08-11
2030-08-09

명목금액, 사채
100,000,000
170,000,000
30,000,000

수정을 요하지 않는 보고기간후사건의 성격에 대한 기술
2025년 8월 11일에 연결실체 중 대신에프앤아이가 무보증 회사채를 발행하였습니다.
2025년 8월 11일에 연결실체 중 대신에프앤아이가 무보증 회사채를 발행하였습니다.
2025년 8월 11일에 대신에프앤아이가 무보증 회사채를 발행하였습니다.

4. 재무제표

4-1. 재무상태표

재무상태표

제 65 기 반기말 2025.06.30 현재

제 64 기말 2024.12.31 현재

(단위 : 천원)

제 65 기 반기말

제 64 기말

자산

Ⅰ.현금및예치금 (주6)

3,090,987,749

1,530,134,957

Ⅱ.당기손익-공정가치측정금융자산 (주8)

10,311,140,251

8,351,816,659

(1)당기손익-공정가치측정금융자산

9,941,292,641

7,748,030,728

(2)파생상품 금융자산 (주17)

369,847,610

603,785,931

Ⅲ.기타포괄손익-공정가치측정금융자산 (주9)

563,471,294

464,061,173

Ⅳ.종속기업및관계기업투자 (주10)

2,087,942,084

2,025,576,160

Ⅴ.대출채권 (주11)

3,444,860,232

3,537,708,997

Ⅵ.유형자산 (주12)

241,538,309

426,238,324

Ⅶ.무형자산 (주13)

48,972,640

43,008,674

Ⅷ.투자부동산 (주14)

98,317,204

277,585,394

Ⅸ.기타자산 (주14)

1,322,879,548

659,100,772

자산총계

21,210,109,311

17,315,231,110

부채와 자본

부채

(1)당기손익-공정가치측정금융부채 (주16)

3,711,246,810

2,869,176,866

1.당기손익-공정가치측정금융부채

184,872,304

155,862,910

2.파생상품 금융부채 (주17)

333,485,034

581,583,051

3.당기손익-공정가치측정지정금융부채

3,192,889,472

2,131,730,905

(2)예수부채 (주18)

3,273,295,614

2,374,778,226

(3)차입부채 (주19)

7,962,590,531

7,436,946,810

(4)사채 (주19)

803,796,413

664,268,920

(5)순확정급여부채 (주20)

7,086,271

6,636,563

(6)충당부채 (주21)

413,591,894

244,928,054

(7)당기법인세부채 (주30)

109,196,680

38,969,149

(8)이연법인세부채 (주30)

39,007,996

50,425,645

(9)기타부채 (주22)

1,187,017,875

516,221,872

부채총계

17,506,830,084

14,202,352,105

자본

(1)자본금 (주23)

456,730,090

456,730,090

(2)신종자본증권 (주23)

163,837,350

(3)자본잉여금 (주23)

502,814,776

902,814,776

(4)기타포괄손익누계액 (주23)

311,328,148

355,227,397

(5)이익잉여금 (주23)

2,488,741,762

1,619,984,357

1.(대손준비금 적립액)

27,565,026

8,421,848

2.(대손준비금 적립 예정금액)

6,666,337

19,143,178

(6)자본조정 (주23)

(220,172,899)

(221,877,615)

자본총계

3,703,279,227

3,112,879,005

부채및자본총계

21,210,109,311

17,315,231,110

4-2. 포괄손익계산서

포괄손익계산서

제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지

제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지

(단위 : 천원)

제 65 기 반기

제 64 기 반기

3개월

누적

3개월

누적

Ⅰ.영업수익

1,234,011,422

2,197,020,977

754,881,910

1,714,177,319

(1)수수료수익 (주24)

119,487,431

217,406,168

89,986,161

209,592,499

(2)이자수익 (주25)

74,982,227

140,324,519

60,451,765

109,391,551

(3)당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 (주26)

649,251,000

1,322,283,122

534,944,496

1,229,180,793

(4)당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익 (주26)

9,468,460

17,459,737

908,523

14,921,312

(5)신용손실충당금환입액 (주27)

(71)

685

(7,336)

96,049

(6)외환거래이익 (주27)

193,334,241

268,414,603

39,457,062

59,845,667

(7)기타영업수익 (주27)

187,488,134

231,132,143

29,141,239

91,149,448

Ⅱ.영업비용

960,370,441

1,841,849,819

729,743,206

1,591,869,000

(1)수수료비용 (주24)

6,847,381

12,608,122

6,867,465

13,631,547

(2)이자비용 (주25)

82,891,728

165,105,991

80,520,427

152,601,393

(3)당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 (주26)

552,334,828

1,124,267,953

427,617,709

1,020,754,082

(4)당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실 (주26)

38,458,938

78,624,870

53,544,909

82,590,910

(5)신용손실충당금 전입액 (주27)

(13,581,397)

327,606

1,750,853

17,218,291

(6)외환거래손실 (주27)

173,549,814

249,760,445

44,778,923

67,583,384

(7)인건비 (주28)

54,636,525

109,978,236

54,515,720

112,015,477

(8)감가상각비 및 상각비 (주12,13,14)

9,189,486

17,076,354

7,879,136

15,262,264

(9)기타판매비와관리비 (주28)

32,661,765

60,272,551

33,016,302

66,852,367

(10)기타영업비용 (주27)

23,381,373

23,827,691

19,251,762

43,359,285

Ⅲ.영업이익

273,640,981

355,171,158

25,138,704

122,308,319

Ⅳ.영업외손익 (주29)

3,581,793

204,667,639

4,440,838

12,710,204

(1)영업외이익

3,433,848

211,339,268

7,107,502

16,216,180

(2)영업외손실

(147,945)

6,671,629

2,666,664

3,505,976

Ⅴ.법인세차감전순이익

277,222,774

559,838,797

29,579,542

135,018,523

Ⅵ.법인세비용 (주30)

19,081,605

94,696,016

7,551,313

28,833,665

Ⅶ.반기순이익

258,141,169

465,142,781

22,028,229

106,184,858

Ⅷ.반기기타포괄손익

58,990,391

58,945,742

(11,830,753)

2,379,072

(1)후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 (주23)

58,990,391

58,945,742

(11,830,753)

2,379,072

1.기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익

60,302,921

61,879,399

(12,102,408)

3,452,781

2.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익

(1,312,530)

(2,933,657)

271,655

(1,073,709)

Ⅸ.반기총포괄이익

317,131,560

524,088,523

10,197,476

108,563,930

Ⅹ.주당이익 (주31)

(1)보통주기본주당순이익 (단위 : 원)

3,693.0

6,677.0

264.0

1,507.0

(2)우선주기본주당순이익 (단위 : 원)

3,705.0

6,701.0

276.0

1,531.0

(3)2우선주기본주당순이익 (단위 : 원)

3,693.0

6,676.0

264.0

1,506.0

(4)보통주희석주당순이익 (단위 : 원)

3,477.0

6,297.0

229.0

1,496.0

(5)우선주희석주당순이익 (단위 : 원)

3,490.0

6,321.0

276.0

1,504.0

(6)2우선주희석주당순이익 (단위 : 원)

3,477.0

6,296.0

264.0

1,480.0

4-3. 자본변동표

자본변동표

제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지

제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지

(단위 : 천원)

자본

자본금

신종자본증권

자본잉여금

기타포괄손익누적액

이익잉여금

자본조정

자본 합계

2024.01.01 (Ⅰ.기초자본)

434,867,000

694,981,258

372,910,957

1,578,029,396

(227,593,710)

2,853,194,901

Ⅱ.자본의 변동

(1)포괄손익

1.반기순이익

106,184,858

106,184,858

2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 (주23)

3,452,781

3,452,781

3.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익 (주23)

(1,073,709)

(1,073,709)

(2)이익잉여금 대체

1.기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익 (주23)

(3,062,110)

3,062,110

2.재평가잉여금의 대체 (주23)

3.자본잉여금의 대체 (주23)

(3)자본에 직접 인식된 주주와의 거래

1.상환전환우선주의 발행

21,863,090

207,833,518

229,696,608

2.연차배당

(81,621,510)

(81,621,510)

3.자기주식의 변동 (주23)

1,412,917

1,412,917

4.신종자본증권발행

5.기타 (주23)

1,038,178

1,038,178

2024.06.30 (Ⅲ.기말자본)

456,730,090

902,814,776

372,227,919

1,605,654,854

(225,142,615)

3,112,285,024

2025.01.01 (Ⅰ.기초자본)

456,730,090

902,814,776

355,227,397

1,619,984,357

(221,877,615)

3,112,879,005

Ⅱ.자본의 변동

(1)포괄손익

1.반기순이익

465,142,781

465,142,781

2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 (주23)

61,879,399

61,879,399

3.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익 (주23)

(2,933,657)

(2,933,657)

(2)이익잉여금 대체

1.기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익 (주23)

2.재평가잉여금의 대체 (주23)

(102,844,991)

102,844,991

3.자본잉여금의 대체 (주23)

(400,000,000)

400,000,000

(3)자본에 직접 인식된 주주와의 거래

1.상환전환우선주의 발행

2.연차배당

(99,230,367)

(99,230,367)

3.자기주식의 변동 (주23)

348,232

348,232

4.신종자본증권발행

163,837,350

163,837,350

5.기타 (주23)

1,356,484

1,356,484

2025.06.30 (Ⅲ.기말자본)

456,730,090

163,837,350

502,814,776

311,328,148

2,488,741,762

(220,172,899)

3,703,279,227

4-4. 현금흐름표

현금흐름표

제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지

제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지

(단위 : 천원)

제 65 기 반기

제 64 기 반기

Ⅰ.영업활동현금흐름

(1)영업활동순현금흐름

389,214,286

(242,226,223)

1.영업에서 창출된 현금흐름

149,415,180

(324,617,922)

가.반기순이익

465,142,781

106,184,858

나.손익조정사항

(443,232,426)

(90,327,317)

당기손익-공정가치측정금융상품관련손익

(73,692,537)

(59,977,092)

당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익

37,928,476

50,499,010

파생상품관련손익

(16,693,093)

(23,698,858)

상각후원가측정금융상품관련손익

326,922

17,122,242

감가상각비 및 상각비

17,076,356

15,262,264

외화환산손익

13,947,082

(7,001,957)

이자수익에 대한 조정

(233,762,882)

(194,276,119)

이자비용에 대한 조정

170,839,935

159,752,851

종속기업및관계기업투자처분손익

3,817,798

(1,243,152)

유형자산처분이익(손실)에 대한 조정

54,311

(26,505)

매각예정비유동자산처분손익

(202,261,847)

종업원급여관련비용

1,323,362

1,289,531

배당금수익

(231,229,041)

(58,108,363)

법인세비용

94,696,015

28,833,665

기타손익

(25,603,283)

(18,754,834)

다.자산·부채의 증감

127,504,825

(340,475,463)

예치금

(335,812,057)

(190,374,124)

당기손익-공정가치측정금융자산

(2,115,927,273)

(70,625,248)

당기손익-공정가치측정금융부채

25,377,367

62,740,134

당기손익-공정가치측정지정금융부채

1,019,415,193

(102,242,126)

파생상품

2,533,398

(49,148,917)

대출채권

92,849,450

(323,531,633)

예수부채

898,517,388

108,432,495

차입부채

416,345,247

374,778,941

종업원급여부채

(873,655)

(1,378,840)

기타자산

(468,707,722)

(255,307,252)

기타부채

593,787,489

106,181,107

2.이자의 수취

231,583,953

207,846,490

3.이자의 지급

(168,956,596)

(154,632,985)

4.배당금의 수취

230,775,687

57,978,818

5.법인세의 지급

(53,603,938)

(28,800,624)

Ⅱ.투자활동현금흐름

(1)투자활동순현금흐름

557,889,478

(11,020,990)

1.종속기업 및 관계기업 투자의 처분

261,259,508

30,608,511

2.종속기업 및 관계기업 투자의 취득

(326,347,739)

(24,868,763)

3.유형자산의 처분

714,099

5,980

4.유형자산의 취득

(11,909,470)

(1,993,755)

5.투자부동산의 처분

1,269,509

6.보증금의 증가

(9,138,000)

7.보증금의 감소

1,429,000

2,250,000

8.기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분

8,753,040

9.기타포괄손익-공정가치측정금융자산의취득

(18,942,762)

(24,475,853)

10.무형자산의 취득

(2,444,667)

(1,000,150)

11.매각예정비유동자산의 처분

662,000,000

12.선급금의 증가

(300,000)

Ⅲ.재무활동현금흐름

(1)재무활동순현금흐름

296,608,666

520,024,210

1.차입부채의 증가(감소)

111,119,051

179,190,577

2.임대보증금의 증가

33,740

260,351

3.임대보증금의 감소

(7,083,848)

(247,351)

4.사채의 발행

199,307,668

199,384,060

5.사채의 상환

(60,000,000)

6.리스부채의 감소

(11,378,432)

(6,201,030)

7.배당금의 지급

(99,226,863)

(82,059,005)

8.상환전환우선주의 발행

229,696,608

9.신종자본증권의 발행

163,837,350

Ⅳ.외화로 표시된 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

(10,844,417)

4,353,511

Ⅴ.현금흐름의 증감(I+II+III+Ⅳ)

1,232,868,013

271,130,508

Ⅵ.기초현금및현금성자산

621,307,906

838,029,702

Ⅶ.기말현금및현금성자산 (주33)

1,854,175,919

1,109,160,210

5. 재무제표 주석

제65(당)기 반기: 2025년 01월 01일 부터 2025년 06월 30일 까지

제64(전)기 반기: 2024년 01월 01일 부터 2024년 06월 30일 까지

대신증권주식회사

1. 회사의 개요

대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)는 1962년 7월 27일 유가증권의 자기매매(Dealing), 위탁매매(Brokerage), 인수 및 주선(Underwriting) 등 금융투자업 기본업무를 영위하기 위하여 자본금 20백만원의 삼락증권주식회사라는 상호로 설립되었습니다. 회사는 이후 1975년 4월 22일 대신증권주식회사로 상호를 변경한 후 동년 10월 1일에 기업을 공개하여 현재 한국거래소가 개설하는 유가증권시장에 주식이 상장되어 있으며 2007년 11월 2일에 런던증권거래소에 주식예탁증서가 상장되었습니다. 한편, 런던증권거래소에 상장되었던 주식예탁증서는 2015년 12월 11일자로 상장폐지 되었습니다. 회사는 금융투자업 기본업무 및 신탁업 이외에도 신용공여, 증권저축, 환매조건부매매, 집합투자증권의 위탁판매 및 양도성예금증서의 매매와 중개 등의 부수업무를 영위하고 있으며, 이를 위하여 보고기간종료일 현재 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가, 대신파이낸스센터)의 본점 이외에 국내 36개(프라이빗라운지/마이스터클럽잠실 포함, 영업부 제외)의 지점 및 3개의 해외법인(싱가포르, 미국, 일본)을 두고 있습니다.

2/3. 별도재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책

2. 재무제표 작성기준2.1 회계기준의 적용회사는 주식회사등의외부감사에관한법률 제5조 1항 1호에서 규정하고 있는 국제회계기준위원회의 국제회계기준을 채택하여 정한 회계처리기준인 한국채택국제회계기준에 따라 재무제표를 작성하였습니다.

회사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 관계기업 및 종속기업은 직접적인 지분투자에 근거하여 원가로 측정하고 있으며, 다만 한국채택국제회계기준으로의 전환일 시점에는 전환일 시점의 과거회계기준에 따른 장부금액을 간주원가로 사용하였습니다. 또한, 관계기업 및 종속기업으로부터 수취하는 배당금은 배당에 대한 권리가 확정되는 시점에 당기손익으로 인식하고 있습니다.회사의 2025년 6월 30일로 종료하는 보고기간에 대한 반기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후발생한 회사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 동 반기재무제표는 보고기간말인 2025년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.

2.2 제ㆍ개정된 기준서의 적용

(1) 회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

회사는 2025년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

1) 기업회계기준서 제1021호 ‘환율변동효과’와 기업회계기준서 제1101호 ‘한국채택국제회계기준의 최초채택’ 개정 - 교환가능성 결여통화의 교환가능성을 평가하고 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 현물환율을 추정하며 관련 정보를 공시하도록 하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 회사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

1) 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’, 제1107호 ‘금융상품: 공시’ 개정

실무에서 제기된 의문에 대응하고 새로운 요구사항을 포함하기 위해 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’과 제1107호 ‘금융상품: 공시’가 개정되었습니다. 동 개정사항은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 주요 개정내용은 다음과 같습니다. 회사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.

- 특정 기준을 충족하는 경우, 결제일 전에 전자지급시스템을 통해 금융부채가 결제된 것으로(제거된 것으로) 간주할 수 있도록 허용

- 금융자산이 원리금 지급만으로 구성되어 있는지의 기준을 충족하는지 평가하기 위한 추가 지침을 명확히 하고 추가함.

- 계약상 현금흐름의 시기나 금액을 변경시키는 계약조건이 기업에 미치는 영향과 기업이 노출되는 정도를 금융상품의 각 종류별로 공시

- FVOCI 지정 지분상품에 대한 추가 공시

2) 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11

한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

- 기업회계기준서 제1101호‘한국채택국제회계기준의 최초채택’: K-IFRS 최초 채택시 위험회피회계 적용

- 기업회계기준서 제1107호‘금융상품:공시’: 제거 손익, 실무적용지침

- 기업회계기준서 제1109호‘금융상품’: 리스부채의 제거 회계처리와 거래가격의 정의

- 기업회계기준서 제1110호‘연결재무제표’: 사실상의 대리인 결정

- 기업회계기준서 제1007호‘현금흐름표’: 원가법

2.3 측정기준재무제표는 아래에서 열거하고 있는 재무상태표의 주요항목을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다.

- 공정가치로 측정되는 파생상품- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정금융상품- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정지정금융상품- 공정가치로 측정되는 기타포괄손익-공정가치측정금융상품- 공정가치로 측정되는 유형자산- 공정가치로 측정되는 주식기준보상- 확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 순공정가치를 차감한 순확정급여부채(자산)

2.4 기능통화와 표시통화

회사는 재무제표에 포함되는 항목들을 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화(기능통화)로 표시하고 있습니다. 회사의 경영성과와 재무상태는 회사의 기능통화이면서 재무제표 작성을 위한 표시통화인 '원'으로 표시하고 있습니다.

2.5 추정과 판단

한국채택국제회계기준에서는 재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.

추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다.

다음 회계기간 이내에 중요한 조정이 발생할 수 있는 유의한 위험이 있는 가정과 추정의 불확실성에 대한 정보는 다음의 주석사항에 포함되어 있습니다.

- 주석5: 금융상품- 주석11: 상각후원가측정금융자산- 주석12: 유형자산- 주석20: 종업원급여부채- 주석21: 충당부채- 주석30: 법인세비용

3. 중요한 회계정책중간재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.3.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

4. 금융위험의 관리

위험관리의 목적, 정책 및 절차에 대한 기술

회사는 금융 및 경영환경변화에 효과적으로 대처하고 안정적인 수익확보를 위해서 자금 조달 및 운영에 부정적인 영향을 미치고 예상치 못한 손실을 초래할 수 있는 제반 리스크를 시장위험, 신용위험, 유동성위험 등으로 분류하고 그 관리를 위하여 리스크관리위원회를 중심으로 리스크를 종합 관리하는 리스크관리부서를 두어 전사리스크를 관리하고 있습니다.중간재무제표는 연차재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2024년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.회사의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책은 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다.

5-1. 범주별 금융상품

금융자산 범주별 장부금액의 공시

금융자산의 범주별 공시

당반기말
(단위 : 천원)

당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

현금및예치금

3,090,987,749

당기손익-공정가치측정금융자산
9,941,292,642

파생상품자산
369,847,610

기타포괄손익-공정가치측정금융자산

563,471,293

상각후원가측정대출채권

3,444,860,232

기타금융자산

1,309,709,513

총 금융자산
10,311,140,252
7,845,557,494
563,471,293

전기말
(단위 : 천원)

당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

현금및예치금

1,530,134,957

당기손익-공정가치측정금융자산
7,748,030,728

파생상품자산
603,785,931

기타포괄손익-공정가치측정금융자산

464,061,173

상각후원가측정대출채권

3,537,708,997

기타금융자산

599,486,281

총 금융자산
8,351,816,659
5,667,330,235
464,061,173

금융부채 범주별 장부금액의 공시

금융부채의 범주별 공시

당반기말
(단위 : 천원)

당기손익-공정가치측정금융부채
상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주

당기손익-공정가치측정금융부채
184,872,304

파생상품 금융부채
333,485,034

당기손익-공정가치측정지정금융부채
3,192,889,472

예수부채

3,273,295,614

차입부채

7,962,590,532

사채

803,796,413

기타금융부채

1,165,340,632

총 금융부채
3,711,246,810
13,205,023,191

전기말
(단위 : 천원)

당기손익-공정가치측정금융부채
상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주

당기손익-공정가치측정금융부채
155,862,910

파생상품 금융부채
581,583,051

당기손익-공정가치측정지정금융부채
2,131,730,905

예수부채

2,374,778,226

차입부채

7,436,946,810

사채

664,268,920

기타금융부채

487,789,204

총 금융부채
2,869,176,866
10,963,783,160

금융상품의 범주별 손익의 공시

금융상품의 범주별 손익의 공시

당반기
(단위 : 천원)

자산과 부채

당기손익-공정가치측정금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주
파생상품자산
당기손익인식금융부채
상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주
파생상품 금융부채

현금및예치금
대출채권
기타자산
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채
예수부채
차입부채
사채
기타부채

배당수익 및 분배금수익
5,679,314

14,256,037

이자수익
93,438,363
41,917,622
83,672,300
14,734,598

이자비용

(5,733,944)
(10,663,191)
(126,840,054)
(15,956,993)
(11,602,490)

평가이익, 금융상품
96,517,488

360,508,530
1,321,033
1,240,692

평가손실, 금융상품
(19,169,292)

(341,315,986)
(4,953,060)
(51,897,267)

처분이익, 금융상품
97,329,568

475,682,809
8,019,778
1,661,276

처분손실, 금융상품
(57,604,591)

(457,011,506)
(31,550,237)

상환이익, 금융상품
556,305

179,877,210

143,717

상환손실, 금융상품
(1,650,252)

(205,137,223)

(20,993,659)

신용손실충당금 환입액

685

신용손실충당금 전입액

(217,770)

(109,836)

기타이익, 금융상품
207

3,352,517

14,414,052

기타손실, 금융상품
(23,839)

(5,851,968)

전반기
(단위 : 천원)

자산과 부채

당기손익-공정가치측정금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주
파생상품자산
당기손익인식금융부채
상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주
파생상품 금융부채

현금및예치금
대출채권
기타자산
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채
예수부채
차입부채
사채
기타부채

배당수익 및 분배금수익
4,708,062

11,152,510

이자수익
84,884,568
33,355,753
66,148,675
9,887,123

이자비용

(7,151,458)
(10,360,258)
(121,173,048)
(13,088,918)
(7,920,403)

평가이익, 금융상품
71,590,233

284,193,955
1,781,989
1,557,208

평가손실, 금융상품
(10,670,316)

(255,126,986)
(2,327,785)
(60,737,677)

처분이익, 금융상품
67,768,534

574,080,098
17,260,595
1,506,045

처분손실, 금융상품
(57,664,293)

(551,928,229)
(27,268,224)

상환이익, 금융상품
11,966,753

108,583,351

3,176,601

상환손실, 금융상품
(1,150,967)

(106,489,484)

(14,701,775)

신용손실충당금 환입액

87,778
8,271

신용손실충당금 전입액

(17,218,291)

기타이익, 금융상품
157,882

2,204,774

8,681,459

기타손실, 금융상품
(554,912)

(7,572,887)

5-2. 금융상품 공정가치

자산의 공정가치 및 장부금액

자산의 공정가치 및 장부금액

당반기말
(단위 : 천원)

현금및예치금
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
파생상품자산
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산
상각후원가측정대출채권
기타금융자산
금융자산, 범주 합계

금융자산
3,090,987,749
9,941,292,642
369,847,610
563,471,293
3,444,860,232
1,309,709,513
18,720,169,039

금융자산, 공정가치
3,090,987,749
9,941,292,642
369,847,610
563,471,293
3,444,742,086
1,311,966,678
18,722,308,058

전기말
(단위 : 천원)

현금및예치금
의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
파생상품자산
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산
상각후원가측정대출채권
기타금융자산
금융자산, 범주 합계

금융자산
1,530,134,957
7,748,030,728
603,785,931
464,061,173
3,537,708,997
599,486,281
14,483,208,067

금융자산, 공정가치
1,530,134,957
7,748,030,728
603,785,931
464,061,173
3,537,349,113
600,378,110
14,483,740,012

부채의 공정가치 및 장부금액

부채의 공정가치 및 장부금액

당반기말
(단위 : 천원)

당기손익-공정가치측정금융부채
파생상품 금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채
예수부채
차입부채
사채
기타부채
금융부채, 범주 합계

금융부채
184,872,304
333,485,034
3,192,889,472
3,273,295,614
7,962,590,532
803,796,413
1,165,340,632
16,916,270,001

금융부채, 공정가치
184,872,304
333,485,034
3,192,889,472
3,273,295,614
7,962,590,532
833,819,819
1,165,348,137
16,946,300,912

전기말
(단위 : 천원)

당기손익-공정가치측정금융부채
파생상품 금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채
예수부채
차입부채
사채
기타부채
금융부채, 범주 합계

금융부채
155,862,910
581,583,051
2,131,730,905
2,374,778,226
7,436,946,810
664,268,920
487,789,204
13,832,960,026

금융부채, 공정가치
155,862,910
581,583,051
2,131,730,905
2,374,778,226
7,437,949,612
692,639,506
487,711,454
13,862,255,664

기타자산 및 기타부채에 대한 공시

기타자산 및 기타부채 계정 중 금융상품의 정의를 충족하지 못하는 선급금, 선수수익 등의 항목을 제외하였습니다.

금융상품의 공정가치 중 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치 공시

금융상품의 공정가치 중 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치는 다음과 같은 평가기법을 적용하여 산출하였습니다. 한편, 공정가치 서열체계 수준별로 분류하였을 경우에는 현금및예치금, 예수부채, 차입부채, 사채는 수준2에 해당하고 대출채권, 기타자산, 기타부채는 수준3에 해당하게 됩니다.

평가기법 및 투입변수 수준2 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

평가기법 및 투입변수 수준2 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

측정 전체

재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

자산

현금및예치금

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 2

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산
현금은 장부금액과 공정가치가 동일하며, 현금성자산은 수시 입출금이 가능한 보통 예금 또는 만기가 3개월 이내에 도래하는 정기예금 등으로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 단기성채권에 해당되는 예치금의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 장기성채권에 해당되는 예치금의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

평가기법 및 투입변수 수준2 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

평가기법 및 투입변수 수준2 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

측정 전체

재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

부채

예수부채
차입부채
사채

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 2

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채
만기가 발행일로부터 1년이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.
만기가 발행일로부터 1년이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 만기가 발행일로부터 1년이상인 차입부채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
만기가 발행일로부터 1년이상인 사채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

평가기법 및 투입변수 수준3 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

평가기법 및 투입변수 수준3 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

측정 전체

재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

자산

상각후원가측정대출채권
기타금융자산

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산
대출채권의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
단기성채권인 미수금, 미수수익 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채권인 임차보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

평가기법 및 투입변수 수준3 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

평가기법 및 투입변수 수준3 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

측정 전체

재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

부채

기타금융부채

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채
단기성채무인 미지급금 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채무인 임대보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 자산

공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 자산

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

금융자산, 범주

현금및예치금
상각후원가측정대출채권
기타금융자산

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3

금융자산

3,090,987,749

3,444,742,086

1,311,966,678

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

금융자산, 범주

현금및예치금
상각후원가측정대출채권
기타금융자산

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3

금융자산

1,530,134,957

3,537,349,113

600,378,110

공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 부채

공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 부채

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

금융부채, 범주

예수부채
차입부채
사채
기타부채

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3

금융부채

3,273,295,614

7,962,590,532

833,819,819

1,165,348,137

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치

금융부채, 범주

예수부채
차입부채
사채
기타부채

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3

금융부채

2,374,778,226

7,437,949,612

692,639,506

487,711,454

자산의 공정가치측정에 대한 공시

자산의 공정가치측정에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
파생상품자산
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3

금융자산
2,657,350,393
7,107,478,632
176,463,617
9,941,292,642
146,979,420
157,576,599
65,291,591
369,847,610
235,120,586

328,350,707
563,471,293
10,874,611,545

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
파생상품자산
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3

금융자산
2,108,943,242
5,473,913,011
165,174,475
7,748,030,728
106,955,372
437,264,569
59,565,990
603,785,931
159,385,379

304,675,794
464,061,173
8,815,877,832

당기손익-공정가치측정 금융자산의 세부내역 공시

당기손익-공정가치측정 금융자산의 세부내역 공시

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

금융자산, 범주

당기손익인식금융자산

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

장외파생상품 및 파생결합증권, 금융자산
65,463,440

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

금융자산, 범주

당기손익인식금융자산

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

장외파생상품 및 파생결합증권, 금융자산
60,051,271

부채의 공정가치측정에 대한 공시

부채의 공정가치측정에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

금융부채, 범주
금융부채, 범주 합계

당기손익-공정가치측정금융부채
파생상품 금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채

공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3

금융부채
184,872,304

184,872,304
145,408,484
153,244,280
34,832,270
333,485,034
8,881,045
2,781,210,414
402,798,013
3,192,889,472
3,711,246,810

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

금융부채, 범주
금융부채, 범주 합계

당기손익-공정가치측정금융부채
파생상품 금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채

공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계
공정가치 서열체계의 모든 수준
공정가치 서열체계의 모든 수준 합계

공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3
공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3

금융부채
155,862,910

155,862,910
108,912,248
433,986,934
38,683,869
581,583,051
11,503,688
1,703,024,494
417,202,723
2,131,730,905
2,869,176,866

금융상품의 공정가치수준에 대한 공시

공정가치란 측정일에 합리적인 시장참여자 사이의 정상거래에서 자산을 매도하면서 수취하거나 부채를 이전하면서 지급하게 될 가격을 말합니다. 회사는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다.회사는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다.

금융상품의 공정가치수준에 대한 공시

공정가치 서열체계 수준 1
공정가치 서열체계 수준 2
공정가치 서열체계 수준 3

공정가치측정에 대한 공시
- 수준 1: 활성거래시장에서 공시되는 가격을 공정가치로 측정하는 금융상품의 경우, 동 금융상품의 공정가치는 수준 1로 분류됩니다. 공정가치가 수준 1로 분류되는 금융상품에는 거래소에서 거래되는 주식 및 파생상품, 국고채권 등이 있습니다.
- 수준 2: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 모든 중요 요소가 시장에서 관측한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 2로 분류됩니다. 공정가치가 수준 2로 분류되는 금융상품에는 대부분의 원화채권과 외화채권, 스왑, 선도, 옵션 등 일반적인 장외파생상품 등이 있습니다.
- 수준 3: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 하나 이상의 중요 요소가 시장에서 관측불가능한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 3으로 분류됩니다. 공정가치가 수준 3으로 분류되는 금융상품에는 비상장주식과 복잡한 구조화채권, 복잡한 장외파생상품 등이 있습니다.

평가기법 및 투입변수 수준2 자산

평가기법 및 투입변수 수준2 자산

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

자산

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
파생상품자산

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 2

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산
DCF모형, 시장가치
Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산
할인율, 주가
할인율, 내재변동성, 주가

금융자산, 공정가치
7,107,478,632
157,576,599

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

자산

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
파생상품자산

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 2

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산
DCF모형, 시장가치
Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산
할인율, 주가
할인율, 내재변동성, 주가

금융자산, 공정가치
5,473,913,011
437,264,569

평가기법 및 투입변수 수준2 부채

평가기법 및 투입변수 수준2 부채

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

부채

파생상품 금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 2

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채
Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형
Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채
할인율, 내재변동성, 주가
할인율, 내재변동성, 주가

금융부채, 공정가치
153,244,280
2,781,210,414

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

부채

파생상품 금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 2

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채
Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형
Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채
할인율, 내재변동성, 주가
할인율, 내재변동성, 주가

금융부채, 공정가치
433,986,934
1,703,024,494

공정가치측정의 변경에 대한 조정, 자산

공정가치측정의 변경에 대한 조정, 자산

당반기
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

자산

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주
파생상품자산

기초 자산
165,174,475
304,675,795
20,882,121

당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산
1,453,938

7,741,939

기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산

23,674,912

매입, 공정가치측정, 자산
67,407,984

매도, 공정가치측정, 자산
(57,562,781)

1,835,261

공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 자산

공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 자산
(9,999)

기말 자산
176,463,617
328,350,707
30,459,321

전반기
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

자산

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주
파생상품자산

기초 자산
177,317,131
309,344,891
(65,860,058)

당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산
1,875,422

30,261,598

기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산

(2,997,622)

매입, 공정가치측정, 자산
9,604,679

50,651,413

매도, 공정가치측정, 자산
(43,862,913)

공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 자산

공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 자산

기말 자산
144,934,319
306,347,269
15,052,953

공정가치측정의 변경에 대한 조정, 부채

공정가치측정의 변경에 대한 조정, 부채

당반기
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

부채

단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주
파생상품 금융부채

기초 부채

417,202,723

당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채

13,212,081

기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채

3,814,898

매입, 공정가치측정, 부채

137,404,266

매도, 공정가치측정, 부채

(168,835,955)

공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 부채

공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 부채

기말 부채

402,798,013

전반기
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

부채

단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주
파생상품 금융부채

기초 부채

610,884,656

당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채

33,993,818

기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채

1,396,240

매입, 공정가치측정, 부채

90,514,077

매도, 공정가치측정, 부채

(301,328,341)

공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 부채

공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 부채

기말 부채

435,460,450

보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 자산

보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 자산

당반기
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

자산

당기손익인식금융자산
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산
9,195,877

기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 자산

23,674,912

전반기
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

자산

당기손익인식금융자산
공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산
32,137,020

기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 자산

(2,997,622)

보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 부채

보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 부채

당반기
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

부채

최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융자산, 범주

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채
(13,212,081)

기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 부채
(3,814,898)

전반기
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

부채

최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융자산, 범주

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채
(33,993,818)

기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 부채
(1,396,240)

거래일 평가손익

최초 인식시점에 금융상품의 공정가치가 시장에서 관측불가능한 요소를 토대로 하는평가기법을 통해 측정되는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 거래기간 동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가시장에서 관측가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다.

아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 손익차이에 대한 조정

아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 손익차이에 대한 조정

당반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융부채, 범주

아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이
29,098,515
23,743,151

신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액
1,277,641
11,370,956

당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이
(3,204,980)
(13,167,063)

당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이
당기 상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액
(2,962,291)
(12,071,087)

당기 거래 청산으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액
(242,689)
(1,095,976)

아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이
27,171,176
21,947,044

전반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융부채, 범주

아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이
39,146,984
32,809,571

신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액
457,034
2,042,845

당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이
(7,247,943)
(10,165,912)

당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이
당기 상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액
(6,178,791)
(7,776,784)

당기 거래 청산으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액
(1,069,152)
(2,389,128)

아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이
32,356,075
24,686,504

평가기법 및 투입변수 수준3 자산

평가기법 및 투입변수 수준3 자산

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

자산

당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산
Monte Carlo Simulation, Closed Form
DCF모형

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산
역사적 상관계수, 역사적 변동성
성장률 및 할인율

금융자산, 공정가치
241,755,208
328,350,707

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

자산

당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산
Monte Carlo Simulation, Closed Form
DCF모형

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산
역사적 상관계수, 역사적 변동성
성장률 및 할인율

금융자산, 공정가치
224,740,465
304,675,794

평가기법 및 투입변수 수준3 부채

평가기법 및 투입변수 수준3 부채

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

부채

파생상품 금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채
Monte Carlo Simulation, Closed Form
Monte Carlo Simulation, Closed Form

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채
역사적 상관계수, 역사적 변동성
역사적 상관계수, 역사적 변동성

금융부채, 공정가치
34,832,270
402,798,013

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

부채

파생상품 금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채
Monte Carlo Simulation, Closed Form
Monte Carlo Simulation, Closed Form

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채
역사적 상관계수, 역사적 변동성
역사적 상관계수, 역사적 변동성

금융부채, 공정가치
38,683,869
417,202,723

자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시

자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시

당반기말

측정 전체

공정가치

자산

당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주

관측할 수 없는 투입변수

상관계수
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수
할인율, 측정 투입변수
성장률
상관계수
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수
할인율, 측정 투입변수
성장률

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 자산
0.10
0.10

0.01
0.01

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 자산
0.10
0.10

0.01
0.01

관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 기술, 자산
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가

성장률이 클수록, 할인률이 작을수록 공정가치 상승
성장률이 클수록, 할인률이 작을수록 공정가치 상승

전기말

측정 전체

공정가치

자산

당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주

관측할 수 없는 투입변수

상관계수
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수
할인율, 측정 투입변수
성장률
상관계수
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수
할인율, 측정 투입변수
성장률

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 자산
0.10
0.10

0.01
0.01

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 자산
0.10
0.10

0.01
0.01

관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 기술, 자산
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가

성장률이 클수록, 할인률이 작을수록 공정가치 상승
성장률이 클수록, 할인률이 작을수록 공정가치 상승

관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 자산

관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 자산

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

자산

당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주

당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산
1,199,476

당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산
(1,212,604)

기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산

23,832,308

기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산

(17,685,330)

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

자산

당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산
기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주

당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산
1,193,802

당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산
(1,223,099)

기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산

17,928,762

기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산

(13,869,288)

부채의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시

부채의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시

당반기말

측정 전체

공정가치

부채

파생상품 금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

관측할 수 없는 투입변수

상관계수
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수
상관계수
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 부채
0.10
0.10
0.10
0.10

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 부채
0.10
0.10
0.10
0.10

관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 서술적 기술, 부채
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가

전기말

측정 전체

공정가치

부채

파생상품 금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

관측할 수 없는 투입변수

상관계수
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수
상관계수
주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 부채
0.10
0.10
0.10
0.10

관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 부채
0.10
0.10
0.10
0.10

관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 서술적 기술, 부채
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가
상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가

관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 부채

관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 부채

당반기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

부채

파생상품 금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채
1,186,323
3,268,848

당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채
(1,186,072)
(3,032,488)

기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채

기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채

전기말
(단위 : 천원)

측정 전체

공정가치

부채

파생상품 금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채
2,252,543
4,082,557

당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채
(2,252,759)
(3,822,778)

기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채

기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채

6. 현금및예치금/사용이 제한된 예치금 등

현금및예치금 세부내역에 대한 공시

현금및예치금 내역에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

현금및현금성자산
상각후원가측정예치금

청약예치금
투자자예탁금별도예치금(예금)
선물옵션거래예치금
유통금융차주담보금
장기성예금
특정예금
기타 예치금

장부금액

총장부금액

예치기관
기업은행 외
한국예탁결제원
한국증권금융 외
Societe Generale 외
한국증권금융
국민은행 외
국민은행 외
미래에셋증권

현금및예치금
1,854,175,919
499,125
738,414,911
143,839,370
2,512,121
352,166,200
35,000

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

현금및현금성자산
상각후원가측정예치금

청약예치금
투자자예탁금별도예치금(예금)
선물옵션거래예치금
유통금융차주담보금
장기성예금
특정예금
기타 예치금

장부금액

총장부금액

예치기관
기업은행 외
한국예탁결제원
한국증권금융 외
Societe Generale 외
한국증권금융
국민은행 외
국민은행 외
미래에셋증권

현금및예치금
621,307,906

386,409,839
230,653,138

62,166,200
35,000
230,000,000

현금및예치금 내역 합계에 대한 공시

현금및예치금 내역 합계에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

현금및현금성자산
상각후원가측정예치금

장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계

총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금

현금및예치금
1,854,175,919

1,854,175,919
1,237,466,727
(654,897)
1,236,811,830
3,090,987,749

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

현금및현금성자산
상각후원가측정예치금

장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계

총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금

현금및예치금
621,307,906

621,307,906
909,264,177
(437,126)
908,827,051
1,530,134,957

사용이 제한된 금융자산의 공시

당반기말
(단위 : 천원)

사용이 제한된 금융자산
사용이 제한된 금융자산 합계

사용제한 예치금

청약예치금
투자자예탁금별도예치금(예금)
선물옵션거래예치금
유통금융차주담보금
특정예금
장기성예금
투자자예탁금별도예치금(신탁)
손해보상공동기금
보증금(회원보증금)

장기성예금 1
장기성예금 2
장기성예금 3

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산

사용이 제한된 금융자산
499,125

738,414,911

143,839,370

2,512,121

35,000

2,000,000

100,000,000

166,200

2,242,164,182

9,335
1,000

3,229,641,244

사용이 제한된 금융자산에 대한 설명
유가증권 청약증거금

회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 회사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.

파생상품거래 매매증거금

증권유통금융대주 담보

당좌개설보증금

소액결제시스템관련담보제공

대차거래 담보

우리사주취득자금대출부담보

회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 회사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.

회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금으로 한국거래소에 적립한 것입니다.
신원보증금

전기말
(단위 : 천원)

사용이 제한된 금융자산
사용이 제한된 금융자산 합계

사용제한 예치금

청약예치금
투자자예탁금별도예치금(예금)
선물옵션거래예치금
유통금융차주담보금
특정예금
장기성예금
투자자예탁금별도예치금(신탁)
손해보상공동기금
보증금(회원보증금)

장기성예금 1
장기성예금 2
장기성예금 3

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산
상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산

사용이 제한된 금융자산

386,409,839

230,653,138

35,000

2,000,000

60,000,000

166,200

1,779,382,129

9,258
1,000

2,458,656,564

사용이 제한된 금융자산에 대한 설명
유가증권 청약증거금

회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 회사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.

파생상품거래 매매증거금

증권유통금융대주 담보

당좌개설보증금

소액결제시스템관련담보제공

대차거래 담보

우리사주취득자금대출부담보

회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 회사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.

회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금으로 한국거래소에 적립한 것입니다.
신원보증금

금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액에 대한 공시

금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

사용이 제한된 금융자산

사용제한 예치금

투자자예탁금별도예치금(예금)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

거래상대방

기타 예치기관

사용이 제한된 금융자산
124,161,908

사용이 제한된 금융자산에 대한 설명
금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액 124,161,908천원(전기말:124,477,944천원)이 포함되어 있습니다.

전기말
(단위 : 천원)

사용이 제한된 금융자산

사용제한 예치금

투자자예탁금별도예치금(예금)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

거래상대방

기타 예치기관

사용이 제한된 금융자산
124,477,944

사용이 제한된 금융자산에 대한 설명
금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액 124,161,908천원(전기말:124,477,944천원)이 포함되어 있습니다.

예치금의 대손충당금 변동내역

예치금의 대손충당금 변동내역

당반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

상각후원가측정예치금

기대신용손실 측정의 유형
기대신용손실 측정의 유형 합계

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

금융상품의 신용손상

신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품

장부금액

손실충당금

기초금융자산
(437,126)

(437,126)

대체에 따른 증가(감소), 금융자산

대체에 따른 증가(감소), 금융자산
12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체

전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

제각을 통한 감소, 금융자산

기대신용손실전(환)입, 금융자산
(217,771)

(217,771)

기말금융자산
(654,897)

(654,897)

전반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

상각후원가측정예치금

기대신용손실 측정의 유형
기대신용손실 측정의 유형 합계

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

금융상품의 신용손상

신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품

장부금액

손실충당금

기초금융자산
(194,680)

(194,680)

대체에 따른 증가(감소), 금융자산

대체에 따른 증가(감소), 금융자산
12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체

전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

제각을 통한 감소, 금융자산

기대신용손실전(환)입, 금융자산
87,778

87,778

기말금융자산
(106,902)

(106,902)

7. 담보제공자산

담보로 제공된 금융자산에 대한 공시

담보로 제공된 금융자산에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산

주식, 채권 구분

주식, 지분증권
채무증권
주식, 지분증권
채무증권

주식
주식 등
장기성예금 1
장기성예금 2
장기성예금 3
유통금융차주담보금
ETF
채무증권 1
채무증권 2
채무증권 3
채무증권 4
채무증권 5
채무증권 6
채무증권 7
주식
주식 등
장기성예금 1
장기성예금 2
장기성예금 3
유통금융차주담보금
ETF
채무증권 1
채무증권 2
채무증권 3
채무증권 4
채무증권 5
채무증권 6
채무증권 7

담보제공처

국민은행
한국증권금융
한국증권금융
한국증권금융

한국예탁결제원 외
한국증권금융

한국예탁결제원 외
한국예탁결제원 외
한국거래소
한국거래소
한국예탁결제원
한국거래소
한국예탁결제원
대고객,대기관

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산

2,000,000
100,000,000
166,200
2,512,121

217,981,502
3,390,566,447

232,070,970
1,043,319,338
265,381,724
41,180,481
656,567
34,303,519
135,014,198
3,089,247,159
8,554,400,226

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산의 조건

소액결제시스템관련 담보제공
대차거래 담보
우리사주취득자금대출부담보
증권유통금융대주 담보

대차거래 담보
유통금융/담보금융 담보

ETF설정
대차거래 담보
파생상품거래증거금
증권시장거래증거금
주식기관결제
손해배상공동기금
파생상품거래담보
환매조건부매도편입채권

담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술

담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.

담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주
당기손익인식금융자산

주식, 채권 구분

주식, 지분증권
채무증권
주식, 지분증권
채무증권

주식
주식 등
장기성예금 1
장기성예금 2
장기성예금 3
유통금융차주담보금
ETF
채무증권 1
채무증권 2
채무증권 3
채무증권 4
채무증권 5
채무증권 6
채무증권 7
주식
주식 등
장기성예금 1
장기성예금 2
장기성예금 3
유통금융차주담보금
ETF
채무증권 1
채무증권 2
채무증권 3
채무증권 4
채무증권 5
채무증권 6
채무증권 7

담보제공처

국민은행
한국증권금융
한국증권금융
한국증권금융

한국예탁결제원 외
한국증권금융

한국예탁결제원 외
한국예탁결제원 외
한국거래소
한국거래소
한국예탁결제원
한국거래소
한국예탁결제원
대고객,대기관

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산

2,000,000
60,000,000
166,200

241,854,997
2,131,699,518

222,120,910
856,179,128
184,265,442
43,335,725
659,412
40,818,156
210,992,416
2,482,519,081
6,476,610,985

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산의 조건

소액결제시스템관련 담보제공
대차거래 담보
우리사주취득자금대출부담보
증권유통금융대주 담보

대차거래 담보
유통금융/담보금융 담보

ETF설정
대차거래 담보
파생상품거래증거금
증권시장거래증거금
주식기관결제
손해배상공동기금
파생상품거래담보
환매조건부매도편입채권

담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술

담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.

담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.
담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.

8. 당기손익-공정가치측정 금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산의 공시

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

당기손익인식금융자산

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
파생상품

주식, 지분증권
당기손익-공정가치측정채무증권
집합투자증권
기업어음증권
기타유가증권
외화유가증권
외화채무증권
파생결합증권
투자자예탁금별도예치금
신용위험평가조정
거래일손익조정
손해보상공동기금

당기손익-공정가치측정금융자산
272,148,807
6,026,966,265
358,262,234
680,865,774
152,869,773
7,011,215
200,823,207

2,242,164,182

171,849
9,335
369,847,610
10,311,140,251

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

당기손익인식금융자산

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
파생상품

주식, 지분증권
당기손익-공정가치측정채무증권
집합투자증권
기업어음증권
기타유가증권
외화유가증권
외화채무증권
파생결합증권
투자자예탁금별도예치금
신용위험평가조정
거래일손익조정
손해보상공동기금

당기손익-공정가치측정금융자산
252,270,974
4,171,155,674
587,642,169
539,222,737
264,118,711
343,482
153,400,312
465,575
1,779,382,129
(207)
19,914
9,258
603,785,931
8,351,816,659

한국거래소에 적립되어 있는 증권시장공동기금, 파생상품시장공동기금에 대한 공시

한국거래소에 적립되어 있는 증권시장공동기금, 파생상품시장공동기금에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

당기손익인식금융자산

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산

손해보상공동기금

증권시장공동기금
14

파생상품시장공동기금
9,321

담보제공처
한국거래소

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

당기손익인식금융자산

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산

손해보상공동기금

증권시장공동기금
14

파생상품시장공동기금
9,244

담보제공처
한국거래소

9. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산

기타포괄손익-공정가치금융자산의 구성내역

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자

지분증권

주식, 지분증권
출자금

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
563,470,294
1,000
563,471,294

기타포괄손익-공정가치금융자산 지분증권에 대한 기술

회사는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다.

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자

지분증권

주식, 지분증권
출자금

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
464,060,173
1,000
464,061,173

기타포괄손익-공정가치금융자산 지분증권에 대한 기술

회사는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다.

기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시

기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자

지분증권

주식, 지분증권
출자금

장부금액

취득원가

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
222,043,367
1,000

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자

지분증권

주식, 지분증권
출자금

장부금액

취득원가

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
203,100,605
1,000

기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시, 합계

기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시, 합계

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

장부금액

취득원가

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
222,044,367

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

장부금액

취득원가

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
203,101,605

기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익에 대한 공시

기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자

비상장 주식
기타지분증권

보고기간에 제거한 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금

보고기간 말 현재 보유하고 있는 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금
9,086,987
5,169,050
14,256,037

전반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주
금융자산, 범주 합계

공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산

기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자

비상장 주식
기타지분증권

보고기간에 제거한 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금

보고기간 말 현재 보유하고 있는 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금
8,842,534
2,309,976
11,152,510

제거한 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 중 지분상품의 내역

당반기 중 처분한 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 지분상품은 없습니다.

기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자에서 대체된 누적 손익에 대한 설명

기타포괄손익-공정가치측정 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은 이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다.

10. 종속기업 및 관계기업 투자

(1) 당반기말과 전기말 현재 회사의 종속기업 및 관계기업 투자의 현황 등은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

회사명
투자주식수(출자좌수)
지분율(%)
취득원가
장부금액
소재국
적용재무제표

종속기업
대신자산운용㈜
6,945,500
100.00
105,364,229
46,959,000
대한민국
6월 30일

㈜대신경제연구소
995,000
100.00
9,950,000
3,157,324
대한민국
6월 30일

㈜대신저축은행
10,120,000
100.00
240,000,000
240,000,000
대한민국
6월 30일

대신프라이빗에쿼티주식회사
3,676,000
100.00
18,380,000
18,380,000
대한민국
6월 30일

대신에프앤아이주식회사
23,841,000
100.00
1,009,129,100
1,009,129,100
대한민국
6월 30일

대신자산신탁주식회사
22,200,000
100.00
155,060,000
155,060,000
대한민국
6월 30일

DaishinNY LLC
-
100.00
26,180,900
26,180,900
미국
6월 30일

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
8,035,000
100.00
7,861,840
7,861,840
싱가포르
6월 30일

Daishin America LLC
-
100.00
60,357,700
60,357,700
미국
6월 30일

DS378WEA LLC
-
100.00
35,994,962
35,994,962
미국
6월 30일

INVEST400MA LLC
-
100.00
143,897,949
143,897,949
미국
6월 30일

Daishin Tokyo Godo Kaisha
-
100.00
31,793,670
31,793,670
일본
6월 30일

DS Toranomon 합동회사
-
-
1,896,205
1,896,205
일본
6월 30일

대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i
22,408,199,273
97.96
22,416,618
22,416,618
대한민국
6월 30일

대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호
13,488,725,248
95.00
13,488,725
13,488,725
대한민국
6월 30일

대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식](*3)
2,012,002,515
49.38
2,012,003
1,984,197
대한민국
6월 30일

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권
31,474,742,865
99.06
31,474,743
31,474,743
대한민국
6월 30일

대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(*3)
319,651,584
10.80
3,816,813
3,625,818
대한민국
6월 30일

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호(*3)
2,000,000,000
4.26
2,000,000
2,000,000
대한민국
6월 30일

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사(*3)
2,762,224
4.00
2,761,305
2,761,305
대한민국
6월 30일

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(*3)
3,000,940
4.00
3,000,000
2,928,017
대한민국
6월 30일

대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F(구, 대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F)
5,000,000,000
86.35
5,000,000
5,000,000
대한민국
6월 30일

대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
4,039,330,975
78.49
4,041,429
4,041,429
대한민국
6월 30일

대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
5,144,969,407
92.21
5,144,969
5,144,969
대한민국
6월 30일

대신엡실론제1호사모투자합자회사(*3)
1,400,000,000
19.72
1,400,000
1,400,000
대한민국
6월 30일

대신신기술투자조합15호(*3)
2,000,000,000
39.92
2,000,000
2,000,000
대한민국
6월 30일

대신신기술투자조합16호(*3)
410,000,000
20.40
410,000
410,000
대한민국
6월 30일

대신신기술투자조합17호(*3)
1,590,000,000
20.68
1,590,000
1,590,000
대한민국
6월 30일

디에스에이아이제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

디에스에이아이제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

에이아이라데팡스제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

한가람제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

디오동인㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

디오동인제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

디에스과천제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

에스제이황금동제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

도담제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

케이에스포항제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

디제이센트럴시티㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

디에스광명㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

디에스창신제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

폴리제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

파크엠제이㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

웨스트수원㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

석정제이에스㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

에이치엘이천제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

에이치엘이천제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

브릿지광명㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

브릿지상계㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

디에스퍼스트시티제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

더퍼스트목감제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

더퍼스트목감제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

티알비연산㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

디에스일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

디에스강릉제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

와이에스디제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

와이에이치영성㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

성수디에스원㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

케이에스부산제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

한가람제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

제이와이제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

제이와이제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

제이와이제오차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

제이와이제육차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

제이와이제팔차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

지음제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

디에스창신㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

고덕디에스원㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

엠에스제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

엠에스제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

엠에스제삼차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

트러스트아이비제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

그레이원㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

디에스샬롯제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

디에스클러스터제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

에스디제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

에스디제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

에스디제삼차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

더퍼스트종로제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

디에스제이원제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

더퍼스트오리제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

지피군포㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

디에스관수㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

성수디에스코너㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

마이트광주임동제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

필릭스솔루션㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

에이스제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

디에스황금제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

마이트성수제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

필릭스에코비㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

필릭스ACG㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

마이트부산문현동제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

마이트부산문현동제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

마이트부산문현동제삼차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

제이피트러스트㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

라호야제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

오케이제삼차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

트레쥬어마운틴제삼차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

브이알제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

지알제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

지알제삼차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

필릭스대신글로벌㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

제이와이제구차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
6월 30일

소계
1,946,423,160
1,880,934,471

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(*1)
489,390,000
4.90
489,390
489,390
대한민국
6월 30일

대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사(*1)
10,375,837,200
18.00
10,375,837
10,375,837
대한민국
6월 30일

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(*1)
2,977,425,000
2.83
2,977,425
2,977,425
대한민국
6월 30일

대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사(*1)
21,852,000,000
17.96
21,852,000
21,852,000
대한민국
6월 30일

대신밸런스제14호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.15
10,000
10,000
대한민국
6월 30일

대신밸런스제16호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.14
10,000
10,000
대한민국
6월 30일

대신밸런스제17호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.17
10,000
10,000
대한민국
6월 30일

대신밸런스제18호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.13
10,000
10,000
대한민국
6월 30일

대신밸런스제19호기업인수목적㈜(*1)
5,000
0.09
5,000
5,000
대한민국
6월 30일

파로스젠(*1)
989
0.14
90,798
-
대한민국
6월 30일

대신신기술투자조합11호(*1)
1,543
4.31
1,543,103
1,543,103
대한민국
6월 30일

대신신기술투자조합13호(*1)
3,000,000,000
10.87
3,000,000
2,877,150
대한민국
6월 30일

대신신기술투자조합14호(*1)
3,000,000,000
8.55
3,000,000
2,941,776
대한민국
6월 30일

대신신기술투자조합18호(*1)
2,000,000,000
10.00
2,000,000
2,000,000
대한민국
6월 30일

대신-KNT-다석신기술투자조합(*1)
200,000,000
3.64
200,000
33,309
대한민국
6월 30일

대신-케이앤티신기술투자조합 제1호(*4)
1,000,000,000
58.82
1,000,000
1,000,000
대한민국
6월 30일

케이앤티-대신신기술투자조합 제3호(*1)
1,000,000,000
12.05
1,000,000
1,000,000
대한민국
6월 30일

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(*1)
3,000
8.67
3,000,000
2,872,487
대한민국
6월 30일

대신-뉴젠신기술투자조합 제2호(*1)
962
5.06
962,288
962,288
대한민국
6월 30일

대신-뉴젠신기술투자조합 제3호(*1)
1,000,000,000
4.76
1,000,000
963,746
대한민국
6월 30일

대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호(*1)
3,200,000,000
15.06
3,200,000
2,699,185
대한민국
6월 30일

대신-엠포드신기술투자조합 제1호(*1)
500
10.75
500,000
500,000
대한민국
6월 30일

대신-엠포드신기술투자조합 제2호(*1)
500
16.67
500,000
462,934
대한민국
6월 30일

대신-엠포드신기술투자조합 제3호
1,000,000,000
28.33
1,000,000
1,000,000
대한민국
6월 30일

대신-제이앤신기술투자조합 제1호(*1)
2,367,021,212
11.16
2,474,903
2,474,903
대한민국
6월 30일

대신-ATU신기술투자조합 제1호
500
23.15
500,000
469,463
대한민국
6월 30일

2022 대신-SBI 스케일업 펀드(*1)
3,500
10.00
3,500,000
3,368,192
대한민국
6월 30일

2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합(*1)
5,000,000,000
10.53
5,000,000
5,000,000
대한민국
6월 30일

대신-스카이워크 신기술투자조합(*1)
2,850,000,000
8.14
2,850,000
2,762,121
대한민국
6월 30일

대신-Y2HC 신기술투자조합 1호(*1)
1,000,000,000
1.49
1,000,000
978,876
대한민국
6월 30일

대신-아트만 헬스케어 제1호(*1)
1,000,000,000
5.75
1,000,000
914,310
대한민국
6월 30일

2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합(*1)
6,300,000,000
18.00
6,300,000
6,300,000
대한민국
6월 30일

대신 - SAM 신기술투자조합 제1호 (*1)
3,000,000,000
8.93
3,000,000
3,000,000
대한민국
6월 30일

대신-아이디어브릿지 제1호 (*1)
400,000,000
5.22
400,000
400,000
대한민국
6월 30일

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*1)
6,414,777,821
3.32
6,346,994
6,346,994
대한민국
6월 30일

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
3,388,753,528
24.02
3,429,482
3,429,482
대한민국
6월 30일

대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권(*1)
1,600,000,000
15.24
1,600,000
1,600,000
대한민국
6월 30일

대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권(*1)
1,900,000,000
15.20
1,900,000
1,900,000
대한민국
6월 30일

대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권(*1)
1,400,000,000
15.56
1,400,000
1,400,000
대한민국
6월 30일

대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식](*1)
100,000
11.11
4,104,891
4,104,891
대한민국
6월 30일

대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식](*1)
80
0.01
697
697
대한민국
6월 30일

주식회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 (*1)
10,800,000
18.07
54,000,000
54,000,000
대한민국
6월 30일

이지스자산운용㈜ (*1)
1,546,925
9.13
51,712,054
51,712,054
대한민국
6월 30일

백사도립 PFV(*1)
139,800
13.98
699,000
-
대한민국
6월 30일

진위3산단 주식회사 (*1)
50,000
5.00
250,000
250,000
대한민국
6월 30일

소계
209,203,862
207,007,613

합계
2,155,627,022
2,087,942,084

<전기말>

회사명
투자주식수(출자좌수)
지분율(%)
취득원가
장부금액
소재국
적용재무제표

종속기업
대신자산운용㈜
6,945,500
100.00
105,364,229
46,959,000
대한민국
12월 31일

㈜대신경제연구소
995,000
100.00
9,950,000
3,157,324
대한민국
12월 31일

㈜대신저축은행
10,120,000
100.00
240,000,000
240,000,000
대한민국
12월 31일

대신프라이빗에쿼티주식회사
3,676,000
100.00
18,380,000
18,380,000
대한민국
12월 31일

대신에프앤아이주식회사
20,000,000
100.00
759,080,000
759,080,000
대한민국
12월 31일

대신자산신탁주식회사
22,200,000
100.00
155,060,000
155,060,000
대한민국
12월 31일

DaishinNY LLC
-
100.00
26,180,900
26,180,900
미국
12월 31일

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
8,035,000
100.00
7,861,840
7,861,840
싱가포르
12월 31일

Daishin America LLC
-
100.00
60,357,700
60,357,700
미국
12월 31일

DS378WEA LLC
-
100.00
35,994,962
35,994,962
미국
12월 31일

INVEST400MA LLC
-
100.00
143,897,949
143,897,949
미국
12월 31일

Daishin Tokyo Godo Kaisha
-
100.00
31,793,670
31,793,670
일본
12월 31일

DS Toranomon 합동회사(*3)
-
-
46,998,570
46,998,570
일본
12월 31일

대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i
22,408,199,273
98.28
22,416,618
22,416,618
대한민국
12월 31일

대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호
21,871,249,770
95.00
21,850,000
21,850,000
대한민국
12월 31일

대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식](*3)
2,012,002,515
49.38
2,012,003
1,972,608
대한민국
12월 31일

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권
32,000,000,000
61.19
32,000,000
32,000,000
대한민국
12월 31일

대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(*3)
319,651,584
10.80
3,816,813
3,816,813
대한민국
12월 31일

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호(*3)
2,000,000,000
4.26
2,000,000
2,000,000
대한민국
12월 31일

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사(*3)
2,762,224
4.00
2,761,305
2,761,305
대한민국
12월 31일

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(*3)
3,000,940
4.00
3,000,000
2,908,901
대한민국
12월 31일

대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F(구, 대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F)
5,000,000,000
84.73
5,000,000
5,000,000
대한민국
12월 31일

대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
4,008,653,540
79.09
4,008,654
4,008,654
대한민국
12월 31일

대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
5,144,969,407
93.66
5,144,969
5,065,017
대한민국
12월 31일

대신엡실론제1호사모투자합자회사(*3)
1,400,000,000
19.72
1,400,000
1,400,000
대한민국
12월 31일

대신신기술투자조합15호(*3)
2,000,000,000
39.92
2,000,000
2,000,000
대한민국
12월 31일

대신신기술투자조합16호(*3)
410,000,000
20.40
410,000
410,000
대한민국
12월 31일

대신신기술투자조합17호(*3)
1,590,000,000
20.68
1,590,000
1,590,000
대한민국
12월 31일

디에스에이아이제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

디에스에이아이제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

에이아이라데팡스제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

한가람제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

디오동인㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

디오동인제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

디에스을지로제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

디에스과천제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

에스제이황금동제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

에스제이황금동제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

에스제이황금동제삼차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

도담제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

케이에스포항제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

디제이센트럴시티㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

디에스광명㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

디에스창신제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

폴리제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

파크엠제이㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

웨스트수원㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

석정제이에스㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

에이치엘이천제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

에이치엘이천제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

브릿지광명㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

브릿지상계㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

디에스퍼스트시티제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

더퍼스트목감제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

더퍼스트목감제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

티알비연산㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

디에스일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

디에스강릉제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

와이에스디제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

와이에이치영성㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

성수디에스원㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

케이에스부산제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

한가람제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

제이와이제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

제이와이제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

제이와이제삼차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

제이와이제오차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

제이와이제육차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

제이와이제팔차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

지음제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

디에스창신㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

고덕디에스원㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

디에스오산제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

엠에스제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

엠에스제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

엠에스제삼차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

트러스트아이비제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

그레이원㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

디에스샬롯제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

디에스클러스터제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

에스디제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

에스디제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

에스디제삼차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

더퍼스트종로제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

디에스제이원제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

더퍼스트오리제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

지피군포㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

디에스관수㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

성수디에스코너㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

마이트광주임동제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

필릭스솔루션㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

에이스제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

디에스황금제일차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

마이트성수제이차㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

필릭스에코비㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

필릭스ACG㈜(*2)
-
-
-
-
대한민국
12월 31일

소계
1,750,330,182
1,684,921,831

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(*1)
489,390,000
4.90
489,390
489,390
대한민국
12월 31일

대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사(*1)
10,921,237,200
18.00
10,921,237
10,921,237
대한민국
12월 31일

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(*1)
3,537,000,000
2.83
3,537,000
3,537,000
대한민국
12월 31일

대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사(*1)
16,222,500,000
17.96
16,222,500
16,222,500
대한민국
12월 31일

대신밸런스제14호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.15
10,000
10,000
대한민국
12월 31일

대신밸런스제15호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.14
10,000
10,000
대한민국
12월 31일

대신밸런스제16호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.14
10,000
10,000
대한민국
12월 31일

대신밸런스제17호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.17
10,000
10,000
대한민국
12월 31일

대신밸런스제18호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.13
10,000
10,000
대한민국
12월 31일

대신밸런스제19호기업인수목적㈜(*1)
5,000
0.09
5,000
5,000
대한민국
12월 31일

파로스젠(*1)
989
0.14
90,798
-
대한민국
12월 31일

대신신기술투자조합8호(*1)
500
3.85
500,000
500,000
대한민국
12월 31일

대신신기술투자조합11호(*1)
1,543
4.31
1,543,103
1,429,638
대한민국
12월 31일

대신신기술투자조합13호(*1)
3,000,000,000
10.87
3,000,000
3,000,000
대한민국
12월 31일

대신신기술투자조합14호(*1)
3,000,000,000
8.55
3,000,000
2,889,878
대한민국
12월 31일

대신-KNT-다석신기술투자조합(*1)
200,000,000
3.64
200,000
33,309
대한민국
12월 31일

대신-케이앤티신기술투자조합 제1호(*4)
1,000,000,000
58.82
1,000,000
1,000,000
대한민국
12월 31일

케이앤티-대신신기술투자조합 제3호(*1)
1,000,000,000
12.05
1,000,000
968,890
대한민국
12월 31일

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(*1)
3,000
8.67
3,000,000
2,872,487
대한민국
12월 31일

대신-뉴젠신기술투자조합 제2호(*1)
962
5.06
962,288
962,288
대한민국
12월 31일

대신-뉴젠신기술투자조합 제3호(*1)
1,000,000,000
4.76
1,000,000
963,746
대한민국
12월 31일

대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호(*1)
3,200,000,000
15.06
3,200,000
2,578,307
대한민국
12월 31일

대신-캘리버신기술투자조합 제1호(*1)
327
2.28
326,928
288,356
대한민국
12월 31일

대신-엠포드신기술투자조합 제1호(*1)
500
10.75
500,000
500,000
대한민국
12월 31일

대신-엠포드신기술투자조합 제2호(*1)
500
16.67
500,000
462,934
대한민국
12월 31일

대신-엠포드신기술투자조합 제3호
1,000,000,000
28.33
1,000,000
1,000,000
대한민국
12월 31일

대신-제이앤신기술투자조합 제1호(*1)
2,388,945,431
11.16
2,496,828
2,496,828
대한민국
12월 31일

대신-ATU신기술투자조합 제1호
500
23.15
500,000
469,463
대한민국
12월 31일

2022 대신-SBI 스케일업 펀드(*1)
3,500
10.00
3,500,000
3,368,192
대한민국
12월 31일

2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합(*1)
5,000,000,000
10.53
5,000,000
4,740,951
대한민국
12월 31일

대신-스카이워크 신기술투자조합(*1)
2,850,000,000
8.14
2,850,000
2,850,000
대한민국
12월 31일

대신-Y2HC 신기술투자조합 1호(*1)
1,000,000,000
1.49
1,000,000
978,876
대한민국
12월 31일

대신-아트만 헬스케어 제1호(*1)
1,000,000,000
5.75
1,000,000
826,190
대한민국
12월 31일

2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합(*1)
3,500,000,000
16.79
3,500,000
3,223,795
대한민국
12월 31일

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*1)
6,320,984,414
3.41
6,209,353
6,209,353
대한민국
12월 31일

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
3,136,152,130
20.11
3,144,065
3,144,065
대한민국
12월 31일

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*1)
2,000,000,000
9.11
2,000,000
1,410,220
대한민국
12월 31일

대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권(*1)
1,600,000,000
15.24
1,600,000
1,600,000
대한민국
12월 31일

대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권(*1)
1,900,000,000
15.20
1,900,000
1,900,000
대한민국
12월 31일

대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권(*1)
1,400,000,000
15.56
1,400,000
1,400,000
대한민국
12월 31일

대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식](*1)
100,000
10.00
3,398,667
3,398,667
대한민국
12월 31일

대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식](*1)
80
0.01
715
715
대한민국
12월 31일

대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I (*1)
200,000,000,000
13.55
200,000,000
200,000,000
대한민국
12월 31일

이지스자산운용㈜ (*1)
1,546,925
9.13
51,712,054
51,712,054
대한민국
12월 31일

백사도립 PFV(*1)
139,800
13.98
699,000
-
대한민국
12월 31일

진위3산단 주식회사 (*1)
50,000
5.00
250,000
250,000
대한민국
12월 31일

소계
344,208,926
340,654,329

합계
2,094,539,108
2,025,576,160

(*1) 지분율은 20% 미만이지만, 회사가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 있는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.(*2) 특수목적활동을 수행하는 회사로 해당 회사에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 회사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.(*3) 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분율 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.(*4) 지분율은 50%이상이지만, 회사가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 없는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.

(2) 당반기 및 전반기의 종속기업 및 관계기업 투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

회사명
기초
증가
감소
기타
기말

종속기업
대신자산운용㈜
46,959,000
-
-
-
46,959,000

㈜대신경제연구소
3,157,324
-
-
-
3,157,324

㈜대신저축은행
240,000,000
-
-
-
240,000,000

대신프라이빗에쿼티주식회사
18,380,000
-
-
-
18,380,000

대신에프앤아이주식회사
759,080,000
250,049,100
-
-
1,009,129,100

대신자산신탁주식회사
155,060,000
-
-
-
155,060,000

DaishinNY LLC
26,180,900
-
-
-
26,180,900

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
7,861,840
-
-
-
7,861,840

Daishin America LLC
60,357,700
-
-
-
60,357,700

DS378WEA LLC
35,994,962
-
-
-
35,994,962

INVEST400MA LLC
143,897,949
-
-
-
143,897,949

Daishin Tokyo Godo Kaisha
31,793,670
-
-
-
31,793,670

DS Toranomon 합동회사
46,998,570
-
(45,102,365)
-
1,896,205

대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-1
22,416,618
-
-
-
22,416,618

대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호
21,850,000
-
(8,361,275)
-
13,488,725

대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식](*1)
1,972,608
-
-
11,589
1,984,197

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권
32,000,000
-
(525,257)
-
31,474,743

대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(*1)
3,816,813
-
-
(190,995)
3,625,818

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호
2,000,000
-
-
-
2,000,000

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
2,761,305
-
-
-
2,761,305

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(*1)
2,908,901
-
-
19,116
2,928,017

대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F(구, 대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F)
5,000,000
-
-
-
5,000,000

대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F(*3)
4,008,654
-
-
32,775
4,041,429

대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F(*1)
5,065,017
-
-
79,952
5,144,969

대신엡실론제1호사모투자합자회사
1,400,000
-
-
-
1,400,000

대신신기술투자조합15호
2,000,000
-
-
-
2,000,000

대신신기술투자조합16호
410,000
-
-
-
410,000

대신신기술투자조합17호
1,590,000
-
-
-
1,590,000

소계
1,684,921,831
250,049,100
(53,988,897)
(47,563)
1,880,934,471

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
489,390
-
-
-
489,390

대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사
10,921,237
-
(545,400)
-
10,375,837

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
3,537,000
-
(559,575)
-
2,977,425

대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
16,222,500
9,985,500
(4,356,000)
-
21,852,000

대신밸런스제14호기업인수목적㈜
10,000
-
-
-
10,000

대신밸런스제15호기업인수목적㈜(*2)
10,000
-
-
(10,000)
-

대신밸런스제16호기업인수목적㈜
10,000
-
-
-
10,000

대신밸런스제17호기업인수목적㈜
10,000
-
-
-
10,000

대신밸런스제18호기업인수목적㈜
10,000
-
-
-
10,000

대신밸런스제19호기업인수목적㈜
5,000
-
-
-
5,000

대신신기술투자조합8호(*2)
500,000
-
(500,000)
-
-

대신신기술투자조합11호(*1)
1,429,638
-
-
113,465
1,543,103

대신신기술투자조합13호(*1)
3,000,000
-
-
(122,850)
2,877,150

대신신기술투자조합14호(*1)
2,889,878
-
-
51,898
2,941,776

대신신기술투자조합18호
-
2,000,000
-
-
2,000,000

대신-KNT-다석신기술투자조합
33,309
-
-
-
33,309

대신-케이앤티신기술투자조합 제1호
1,000,000
-
-
-
1,000,000

케이앤티-대신신기술투자조합 제3호(*1)
968,890
-
-
31,110
1,000,000

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
2,872,487
-
-
-
2,872,487

대신-뉴젠신기술투자조합 제2호
962,288
-
-
-
962,288

대신-뉴젠신기술투자조합 제3호
963,746
-
-
-
963,746

대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호(*1)
2,578,307
-
-
120,878
2,699,185

대신-캘리버신기술투자조합 제1호(*2)
288,356
-
(288,356)
-
-

대신-엠포드신기술투자조합 제1호
500,000
-
-
-
500,000

대신-엠포드신기술투자조합 제2호
462,934
-
-
-
462,934

대신-엠포드신기술투자조합 제3호
1,000,000
-
-
-
1,000,000

대신-제이앤신기술투자조합 제1호
2,496,828
-
(21,925)
-
2,474,903

대신-ATU신기술투자조합 제1호
469,463
-
-
-
469,463

2022 대신-SBI 스케일업 펀드
3,368,192
-
-
-
3,368,192

2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합(*1)
4,740,951
-
-
259,049
5,000,000

대신-스카이워크 신기술투자조합(*1)
2,850,000
-
-
(87,879)
2,762,121

대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호
978,876
-
-
-
978,876

대신-아트만 헬스케어 제1호(*1)
826,190
-
-
88,120
914,310

2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합(*1)
3,223,795
2,800,000
-
276,205
6,300,000

대신 - SAM 신기술투자조합 제1호
-
3,000,000
-
-
3,000,000

대신-아이디어브릿지 제1호
-
400,000
-
-
400,000

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*3)
6,209,353
-
-
137,641
6,346,994

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F(*3)
3,144,065
-
-
285,417
3,429,482

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*2)
1,410,220
-
(1,410,220)
-
-

대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권
1,600,000
-
-

1,600,000

대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권
1,900,000
-
-
-
1,900,000

대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권
1,400,000
-
-
-
1,400,000

대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]
3,398,667
4,105,267
(3,399,043)

4,104,891

대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]
715
7,872
(7,890)

697

대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I(*2)
200,000,000
-
(200,000,000)

-

이지스자산운용㈜
51,712,054
-
-
-
51,712,054

주식회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사
-
54,000,000
-
-
54,000,000

진위3산단 주식회사
250,000
-
-
-
250,000

소계
340,654,329
76,298,639
(211,088,409)
1,143,054
207,007,613

합계
2,025,576,160
326,347,739
(265,077,306)
1,095,491
2,087,942,084

(*1) 당반기 중 회수가능금액의 변동으로 손상차손 401백만원 및 손상차손환입 1,051백만원을 인식하였습니다.(*2) 당반기 중 청산되었습니다.(*3) 당반기 중 배당받은 분배금을 재투자하였습니다.

<전반기>

회사명
기초
증가
감소
기타
반기말

종속기업
대신자산운용㈜
46,959,000
-
-
-
46,959,000

㈜대신경제연구소
9,950,000
-
-
-
9,950,000

㈜대신저축은행
240,000,000
-
-
-
240,000,000

대신프라이빗에쿼티주식회사
18,380,000
-
-
-
18,380,000

대신에프앤아이주식회사
759,080,000
-
-
-
759,080,000

대신자산신탁주식회사
155,060,000
-
-
-
155,060,000

DaishinNY LLC
26,180,900
-
-
-
26,180,900

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
595,347
7,266,493
-
-
7,861,840

Daishin America LLC
60,357,700
-
-
-
60,357,700

DS378WEA LLC
41,142,712
-
(5,147,750)
-
35,994,962

INVEST400MA LLC
143,897,949
-
-
-
143,897,949

Daishin Tokyo Godo Kaisha
31,793,670
-
-
-
31,793,670

DS Toranomon 합동회사
46,998,570
-
-
-
46,998,570

대신코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-1
21,402,882
-
-
-
21,402,882

대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식](*1)
1,962,930
-
-
11,468
1,974,398

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(*1)
6,359,040
-
-
260,960
6,620,000

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권(*1)
30,714,240
-
-
961,920
31,676,160

대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(*1)
3,457,146
-
-
259,370
3,716,516

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호
2,000,000
-
-
-
2,000,000

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사(*1)
2,760,815
-
-
490
2,761,305

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(*1)
2,897,077
-
-
13,295
2,910,372

대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F(*1)
4,874,350
-
-
125,650
5,000,000

대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F(*3)
4,000,000
-
-
8,654
4,008,654

대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F(*1)
4,867,500
-
-
132,500
5,000,000

대신엡실론제1호사모투자합자회사
1,400,000
-
-
-
1,400,000

소계
1,667,091,828
7,266,493
(5,147,750)
1,774,307
1,670,984,878

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
735,390
-
-
-
735,390

대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사
24,041,437
-
(5,825,700)
-
18,215,737

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
4,878,900
-
(1,031,400)
-
3,847,500

대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
16,537,500
-
(315,000)
-
16,222,500

대신밸런스제13호기업인수목적㈜
10,000
-
-
-
10,000

대신밸런스제14호기업인수목적㈜
10,000
-
-
-
10,000

대신밸런스제15호기업인수목적㈜
10,000
-
-
-
10,000

대신밸런스제16호기업인수목적㈜
10,000
-
-
-
10,000

대신밸런스제17호기업인수목적㈜
10,000
-
-
-
10,000

대신밸런스제18호기업인수목적㈜
-
10,000
-
-
10,000

대신밸런스제19호기업인수목적㈜
-
5,000
-
-
5,000

대신신기술투자조합4호
92,918
-
-
-
92,918

대신신기술투자조합8호(*1)
488,552
-
-
(1,655)
486,897

대신신기술투자조합11호
2,500,000
-
(956,897)
-
1,543,103

대신신기술투자조합12호(*2)
3,000,000
-
(3,000,000)
-
-

대신신기술투자조합13호
3,000,000
-
-
-
3,000,000

대신신기술투자조합14호(*1)
2,925,102
-
-
(88,533)
2,836,569

대신-KNT-다석신기술투자조합
188,364
-
-
-
188,364

케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
545,882
-
(545,882)
-
-

케이앤티-대신신기술투자조합 제2호
1,002,878
-
(1,002,848)
-
30

케이앤티-대신신기술투자조합 제3호(*1)
841,657
-
-
129,221
970,878

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
2,903,619
-
-
-
2,903,619

대신-뉴젠신기술투자조합 제1호
572,296
-
-
-
572,296

대신-뉴젠신기술투자조합 제2호(*1)
1,930,250
-
-
60,330
1,990,580

대신-뉴젠신기술투자조합 제3호
983,558
-
-
-
983,558

대신-캘리버신기술투자조합 제1호(*1)
319,003
-
-
7,925
326,928

대신-엠포드신기술투자조합 제1호
500,000
-
-
-
500,000

대신-엠포드신기술투자조합 제2호
472,873
-
-
-
472,873

대신-엠포드신기술투자조합 제3호
994,079
-
-
-
994,079

대신-제이앤신기술투자조합 제1호
982,143
-
(8,770)
-
973,373

대신-ATU신기술투자조합 제1호
481,220
-
-
-
481,220

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호(*1)
3,000,000
-
-
(122,670)
2,877,330

2022 대신-SBI 스케일업 펀드
1,423,721
1,000,000
-
-
2,423,721

2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
2,750,000
1,250,000
-
-
4,000,000

대신-스카이워크 신기술투자조합(*1)
2,850,000
-
-
(354,433)
2,495,567

대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호
994,024
-
-
-
994,024

대신-아트만 헬스케어 제1호(*1)
-
1,000,000
-
(239,002)
760,998

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*3)
6,105,662
-
-
103,691
6,209,353

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
3,144,065
-
-
-
3,144,065

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권(*1)
1,850,000
-
-
(254,486)
1,595,514

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*1)
1,281,760
-
-
301,900
1,583,660

대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권(*1)
1,474,704
-
-
47,616
1,522,320

대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권(*1)
1,723,224
-
-
1,444
1,724,668

대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권(*1)
1,170,036
-
-
229,964
1,400,000

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(*2)
94,116
-
(94,116)
-
-

대신343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]
3,372,126
269
(168,677)
-
3,203,718

대신343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]
-
3,068,680
-
-
3,068,680

이지스자산운용㈜
51,712,054
-
-
-
51,712,054

진위3산단 주식회사
250,000
-
-
-
250,000

백사도립 PFV
-
-
-
-
-

소계
154,163,113
6,333,949
(12,949,290)
(178,688)
147,369,084

합계
1,821,254,941
13,600,442
(18,097,040)
1,595,619
1,818,353,962

(*1) 전반기 중 회수가능금액의 변동으로 손상차손 1,061백만원 및 손상차손환입 2,544백만원을 인식하였습니다.(*2) 전반기 중 청산되었습니다.(*3) 전반기 중 배당받은 분배금을 재투자하였습니다.

11. 상각후원가측정금융자산

상각후원가측정금융자산의 내역

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

현금및예치금
상각후원가측정대출채권
상각후원가측정기타금융자산

신용공여금
대여금
대출금
대지급금
사모사채
환매조건부채권매수
미수금
미수수익
보증금
그밖의 상각후원가측정기타금융자산

기대신용손실 측정의 유형

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

금융상품의 신용손상

신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품

장부금액

총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금

상각후원가로 측정하는 금융자산
3,091,642,646
(654,897)

2,290,923,607

262,170

4,576,974

323,100,000
(8,370)

52,123,217
(52,123,216)

1,494,976
(1,489,126)

826,000,000

1,194,860,302

1,852,062
(1,848,862)
64,168,790

1,339,531
(1,307,531)
32,496,860

3,930,000
(786,000)
15,004,361

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

현금및예치금
상각후원가측정대출채권
상각후원가측정기타금융자산

신용공여금
대여금
대출금
대지급금
사모사채
환매조건부채권매수
미수금
미수수익
보증금
그밖의 상각후원가측정기타금융자산

기대신용손실 측정의 유형

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

금융상품의 신용손상

신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품

장부금액

총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금

상각후원가로 측정하는 금융자산
1,530,572,083
(437,126)

1,630,186,451

5,148,811

4,476,939

320,600,000
(9,099)

46,275,876
(46,275,876)

1,494,976
(1,489,081)

1,577,300,000

491,552,955

2,120

2,216,064
(2,214,808)
51,306,567

19,556

1,274,906
(1,262,393)
25,165,794

3,930,000
(786,000)
28,281,520

상각후원가측정금융자산의 내역, 합계

상각후원가측정금융자산의 내역, 합계

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

현금및예치금
상각후원가측정대출채권
상각후원가측정기타금융자산

신용공여금
대여금
대출금
대지급금
사모사채
환매조건부채권매수
미수금
미수수익
보증금
그밖의 상각후원가측정기타금융자산

장부금액

총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금

상각후원가로 측정하는 금융자산
3,091,642,646
(654,897)
2,291,185,777

4,576,974

375,223,217
(52,131,586)
1,494,976
(1,489,126)

826,000,000

1,196,712,364
(1,848,862)
65,508,321
(1,307,531)
36,426,860
(786,000)
15,004,361

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

현금및예치금
상각후원가측정대출채권
상각후원가측정기타금융자산

신용공여금
대여금
대출금
대지급금
사모사채
환매조건부채권매수
미수금
미수수익
보증금
그밖의 상각후원가측정기타금융자산

장부금액

총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금
총장부금액
손실충당금

상각후원가로 측정하는 금융자산
1,530,572,083
(437,126)
1,635,335,262

4,476,939

366,875,876
(46,284,975)
1,494,976
(1,489,081)

1,577,300,000

493,771,139
(2,214,808)
52,601,029
(1,262,393)
29,095,794
(786,000)
28,281,520

상각후원가측정금융자산 손실충당금에 대한 변동내역

당반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

기대신용손실 측정의 유형

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

금융상품의 신용손상

신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품

장부금액

손실충당금

기초금융자산
(446,225)

(52,028,158)

대체에 따른 증가(감소), 금융자산

대체에 따른 증가(감소), 금융자산
12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체

전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

제각을 통한 감소, 금융자산

8,383,303

기대신용손실전(환)입, 금융자산
(217,042)

(109,880)

기타 변동에 따른 증가(감소), 금융자산

(13,800,000)

기말금융자산
(663,267)

(57,554,735)

전반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

기대신용손실 측정의 유형

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

금융상품의 신용손상

신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품
신용이 손상되지 않은 금융상품
신용이 손상된 금융상품

장부금액

손실충당금

기초금융자산
(194,681)

(24,708,579)

대체에 따른 증가(감소), 금융자산

대체에 따른 증가(감소), 금융자산
12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체

전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

제각을 통한 감소, 금융자산

기대신용손실전(환)입, 금융자산
87,779

(17,210,020)

기타 변동에 따른 증가(감소), 금융자산

기말금융자산
(106,902)

(41,918,599)

상각후원가측정금융자산 손실충당금에 대한 변동내역, 합계

상각후원가측정금융자산 손실충당금에 대한 변동내역, 합계

당반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

장부금액

손실충당금

기초금융자산
(52,474,383)

대체에 따른 증가(감소), 금융자산

대체에 따른 증가(감소), 금융자산
12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체

전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

제각을 통한 감소, 금융자산
8,383,303

기대신용손실전(환)입, 금융자산
(326,922)

기타 변동에 따른 증가(감소), 금융자산
(13,800,000)

기말금융자산
(58,218,002)

전반기
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

장부금액

손실충당금

기초금융자산
(24,903,260)

대체에 따른 증가(감소), 금융자산

대체에 따른 증가(감소), 금융자산
12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체

전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체

신용이 손상된 금융자산으로 대체

제각을 통한 감소, 금융자산

기대신용손실전(환)입, 금융자산
(17,122,241)

기타 변동에 따른 증가(감소), 금융자산

기말금융자산
(42,025,501)

신용공여금에 대한 공시

신용공여금에 대한 공시

금융자산, 범주

상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주

상각후원가측정대출채권

신용공여금

신용거래융자금
증권담보대출금

범위
범위 합계
범위
범위 합계

하위범위
상위범위
하위범위
상위범위

이자율

0.095

0.074
0.080

최대 이자율

0.095

유가증권에 대한 담보설정비율
0.85
2.00

0.40
0.65

현금에 대한 담보설정비율
0.45
0.70

담보유지비율
1.40
1.60

1.40
1.60

신용공여금에 대한 기술

회사는 신용거래고객에게 주식매수자금을 자기자금으로 융자한 금액을 신용거래융자금으로 계상하고 있으며 동 융자금의 연이자율은 0%~9.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)이고, 상환기간은 90일 이상입니다. 그리고 상환만기일이 경과한 융자금은 회사가 정한 기준에 따라 상환조치하고 있으며, 미상환된 융자금은 최대연9.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)의 이자율을 적용하고 있습니다. 한편 신용거래융자금에 대하여는 유가증권 경우 85%~200%, 현금의 경우 45%~70%에 상당하는 증거금을 설정하고 있으며, 담보유지비율은 140%~160%로 담보가치가 담보유지비율을 하회하거나 만기일에 상환되지 않은 융자금은 약관에 따라 임의 반대매매를 통해 상환받고 있습니다.

회사는 고객이 예탁하고 있는 유가증권에 대해 담보평가금액 40%~65% 한도내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연이자율은 7.4%~8.0%이고, 상환기간은 180일 이상입니다. 담보유지비율은 140%~160%이며 담보부족이나 상환일초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.

대지급금에 대한 기술

대지급금은 사채지급보증대지급금, 사고대지급금, 우선대지급금 및 기타의 대지급금으로 구성됩니다. 사채지급보증대지급금은 사채지급보증과 관련하여 발행회사의 부도 발생 등으로 사채지급보증에 대한 대지급이 발생한 경우 이를 사채지급보증대지급금으로 계상하고 있습니다. 사고대지급금은 임직원의 횡령 및 임의 매매 등으로 인하여 고객의 손실이 발생한 경우 회사가 대지급한 구상채권 금액입니다. 우선대지급금은 구 증권거래법 제69조의2내지 제69조의4에 의하여 납부한 증권투자자보호기금 중 우선지급사유발생 증권회사에 대한 우선지급으로 인하여 발생한 구상채권 금액입니다.

12-1. 유형자산

유형자산의 내역에 대한 공시

유형자산의 내역에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

유형자산
유형자산 합계

토지
건물
구축물
차량운반구
사무용비품
사용권자산
건설중인자산

장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계

총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액

유형자산
31,187,164

67,102,829
98,289,993
54,539,990
(10,854,052)

43,685,938

0
379,545
(379,540)

5
141,508,031
(128,710,425)

12,797,606
131,264,827
(50,425,526)

80,839,301
5,925,466

5,925,466
241,538,309

전기말
(단위 : 천원)

유형자산
유형자산 합계

토지
건물
구축물
차량운반구
사무용비품
사용권자산
건설중인자산

장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계

총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
재평가누계액

유형자산
73,987,609

200,841,438
274,829,047
129,287,025
(25,538,496)

103,748,529
9,856,239
(1,759,307)

8,096,932
379,545
(371,796)

7,749
139,147,347
(128,280,454)

10,866,893
65,370,901
(43,515,461)

21,855,440
6,833,734

6,833,734
426,238,324

유형자산에 대한 세부 정보 공시

유형자산에 대한 세부 정보 공시

당반기
(단위 : 천원)

토지
건물
구축물
차량운반구
사무용비품
사용권자산
건설중인자산
유형자산 합계

기초 유형자산
274,829,047
103,748,529
8,096,932
7,749
10,866,893
21,855,440
6,833,734
426,238,324

취득 및 자본적지출

3,343,655
69,641,243
6,395,646
79,380,544

처분 및 폐기

(5,054)
(273,215)

(278,269)

감가상각비, 유형자산

(888,808)
(20,533)
(7,744)
(2,343,520)
(10,384,167)

(13,644,772)

대체와 기타 변동에 따른 증가(감소), 유형자산
(176,539,054)
(59,173,783)
(8,076,399)

935,632

(7,303,914)
(250,157,518)

기말 유형자산
98,289,993
43,685,938
0
5
12,797,606
80,839,301
5,925,466
241,538,309

전반기
(단위 : 천원)

토지
건물
구축물
차량운반구
사무용비품
사용권자산
건설중인자산
유형자산 합계

기초 유형자산
274,829,047
106,948,459
8,343,338
43,793
11,518,158
24,994,055
8,605,805
435,282,655

취득 및 자본적지출

340,270
4,037,735
1,057,294
5,435,299

처분 및 폐기

(787)
(911,373)

(912,160)

감가상각비, 유형자산

(1,664,084)
(123,203)
(18,022)
(2,493,963)
(6,411,316)

(10,710,588)

대체와 기타 변동에 따른 증가(감소), 유형자산

(122,707)

(462,602)
(585,309)

기말 유형자산
274,829,047
105,161,668
8,220,135
25,771
9,363,678
21,709,101
9,200,497
428,509,897

대체 및 기타에 대한 세부 내역

- 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.- 매각예정비유동자산으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.

12-2. 리스/사용권자산

사용권자산에 대한 양적 정보 공시

당반기말
(단위 : 천원)

부동산
차량운반구
사무용비품
전산장비
자산 합계

사용권자산
78,596,818
875,281
63,077
1,304,125
80,839,301

전기말
(단위 : 천원)

부동산
차량운반구
사무용비품
전산장비
자산 합계

사용권자산
16,959,836
904,720
78,510
3,912,374
21,855,440

사용권자산의 증가에 대한 정보 공시

재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되었습니다.

사용권자산의 증가에 대한 정보 공시

당반기
(단위 : 백만원)

공시금액

사용권자산의 추가
69,641

전반기
(단위 : 백만원)

공시금액

사용권자산의 추가
4,038

손익계산서에 인식된 금액(리스)

손익계산서에 인식된 금액(리스)

당반기
(단위 : 천원)

자산
자산 합계

부동산
차량운반구
사무용비품
전산장비

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

감가상각비, 사용권자산
4,449,403
7,437,577
148,025
295,136
22,109
43,205
1,304,123
2,608,249
5,923,660
10,384,167

전반기
(단위 : 천원)

자산
자산 합계

부동산
차량운반구
사무용비품
전산장비

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

감가상각비, 사용권자산
2,003,170
3,458,456
171,935
304,841
19,885
39,769
1,304,125
2,608,250
3,499,115
6,411,316

12-3. 리스/리스부채

리스 및 리스부채

당반기말
(단위 : 천원)

부동산
차량운반구
사무용비품
전산장비
자산과 부채 합계

리스부채
110,870,616
896,858
64,047
1,428,233
113,259,754

전기말
(단위 : 천원)

부동산
차량운반구
사무용비품
전산장비
자산과 부채 합계

리스부채
15,368,045
926,574
79,434
4,254,413
20,628,466

리스부채에 대한 설명

재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되었습니다.

리스부채와 관련된 연결손익계산서에 인식된 금액에 대한 공시

리스부채와 관련된 연결손익계산서에 인식된 금액에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

리스부채에 대한 이자비용
1,089,582
1,608,160

단기리스료(판매비와관리비에 포함)
194,132
354,881

단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함)
55,713
80,049

리스부채 측정에 포함되지 않은 변동리스료에 관련되는 비용
761,307
2,001,312

전반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

리스부채에 대한 이자비용
203,113
416,167

단기리스료(판매비와관리비에 포함)
196,267
255,514

단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함)
24,778
49,568

리스부채 측정에 포함되지 않은 변동리스료에 관련되는 비용
954,862
1,802,597

리스의 총 현금유출

리스의 총 현금유출

당반기
(단위 : 백만원)

공시금액

리스 현금유출
15,423

전반기
(단위 : 백만원)

공시금액

리스 현금유출
8,725

13. 무형자산

무형자산에 대한 세부 정보 공시

무형자산에 대한 세부 정보 공시

당반기말
(단위 : 천원)

영업권 이외의 무형자산
영업권 이외의 무형자산 합계

자본화된 개발비 지출액
회원권
컴퓨터소프트웨어
금융결제원소액결제분담금
오픈뱅킹특별참가비
넥스트레이드가입비

장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계

총장부금액
상각누계액
총장부금액
상각누계액
총장부금액
상각누계액
총장부금액
상각누계액
총장부금액
상각누계액
총장부금액
상각누계액

무형자산
53,459,679
(53,459,670)
9
12,666,312

12,666,312
88,047,756
(71,475,883)
16,571,873
19,324,446

19,324,446
310,000

310,000
100,000

100,000
48,972,640

전기말
(단위 : 천원)

영업권 이외의 무형자산
영업권 이외의 무형자산 합계

자본화된 개발비 지출액
회원권
컴퓨터소프트웨어
금융결제원소액결제분담금
오픈뱅킹특별참가비
넥스트레이드가입비

장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계

총장부금액
상각누계액
총장부금액
상각누계액
총장부금액
상각누계액
총장부금액
상각누계액
총장부금액
상각누계액
총장부금액
상각누계액

무형자산
53,459,679
(53,459,670)
9
10,448,072

10,448,072
81,757,271
(68,831,124)
12,926,147
19,324,446

19,324,446
310,000

310,000

43,008,674

무형자산 및 영업권의 변동내역에 대한 공시

무형자산 및 영업권의 변동내역에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

자본화된 개발비 지출액
금융결제원 소액결제분담금
컴퓨터소프트웨어
회원권
오픈뱅킹 특별참가비
넥스트레이드가입비
영업권 이외의 무형자산 합계

기초 영업권 이외의 무형자산
9
19,324,446
12,926,147
10,448,072
310,000

43,008,674

취득

126,427
2,218,240

100,000
2,444,667

상각비

(2,644,761)

(2,644,761)

대체에 따른 증가(감소), 영업권 이외의 무형자산

6,164,060

6,164,060

기말 영업권 이외의 무형자산
9
19,324,446
16,571,873
12,666,312
310,000
100,000
48,972,640

전반기
(단위 : 천원)

자본화된 개발비 지출액
금융결제원 소액결제분담금
컴퓨터소프트웨어
회원권
오픈뱅킹 특별참가비
넥스트레이드가입비
영업권 이외의 무형자산 합계

기초 영업권 이외의 무형자산
41,808
19,324,446
16,094,184
7,892,572
310,000

43,663,010

취득

1,000,150

1,000,150

상각비
(41,799)

(2,375,751)

(2,417,550)

대체에 따른 증가(감소), 영업권 이외의 무형자산

462,602

462,602

기말 영업권 이외의 무형자산
9
19,324,446
14,181,035
8,892,722
310,000

42,708,212

내용연수가 비한정인 무형자산에 대한 공시

내용연수가 비한정인 무형자산에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

비한정 내용연수 무형자산
비한정 내용연수 무형자산 합계

영업권 이외의 무형자산

회원권
금융결제원 소액결제분담금
오픈뱅킹 특별참가비
넥스트레이드가입비

비한정 내용연수 무형자산
12,666,312
19,324,446
310,000
100,000
32,400,758

전기말
(단위 : 천원)

비한정 내용연수 무형자산
비한정 내용연수 무형자산 합계

영업권 이외의 무형자산

회원권
금융결제원 소액결제분담금
오픈뱅킹 특별참가비
넥스트레이드가입비

비한정 내용연수 무형자산
10,448,072
19,324,446
310,000

30,082,518

14-1. 투자부동산

투자부동산의 내역

투자부동산의 내역

당반기말
(단위 : 천원)

자산
자산 합계

토지
건물

장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계

총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액

투자부동산
68,700,155

68,700,155
39,411,224
(9,794,175)
29,617,049
98,317,204

전기말
(단위 : 천원)

자산
자산 합계

토지
건물

장부금액
장부금액 합계
장부금액
장부금액 합계

총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액
총장부금액
감가상각누계액 및 상각누계액

투자부동산
144,789,835

144,789,835
168,750,234
(35,954,675)
132,795,559
277,585,394

투자부동산의 공정가치에 대한 공시

투자부동산의 공정가치에 대한 공시

당반기말
(단위 : 백만원)

측정 전체

공정가치

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

투자부동산
185,669

투자부동산의 공정가치가 독립된 평가인의 가치평가에 근거한 정도에 대한 기술
투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다.

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산
투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다.

전기말
(단위 : 백만원)

측정 전체

공정가치

공정가치 서열체계의 모든 수준

공정가치 서열체계 수준 3

투자부동산
615,748

투자부동산의 공정가치가 독립된 평가인의 가치평가에 근거한 정도에 대한 기술
투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다.

공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산
투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다.

투자부동산에 대한 임대보증금의 근저당 및 전세권에 대한 공시

투자부동산에 대한 임대보증금의 근저당 및 전세권에 대한 공시

당반기말
(단위 : 백만원)

근저당권
전세권

약정 금액
100
260

전기말
(단위 : 백만원)

근저당권
전세권

약정 금액
100
5,680

투자부동산에 대한 세부 정보 공시

투자부동산에 대한 세부 정보 공시

당반기
(단위 : 천원)

토지
건물
자산 합계

기초 투자부동산
144,789,835
132,795,559
277,585,394

감가상각비, 투자부동산

(786,821)
(786,821)

대체 및 기타
(76,089,680)
(102,391,689)
(178,481,369)

기말 투자부동산
68,700,155
29,617,049
98,317,204

전반기
(단위 : 천원)

토지
건물
자산 합계

기초 투자부동산
144,789,835
137,248,983
282,038,818

감가상각비, 투자부동산

(2,134,126)
(2,134,126)

대체 및 기타

(218,145)
(218,145)

기말 투자부동산
144,789,835
134,896,712
279,686,547

대체 및 기타에 대한 공시

투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익 및 관련비용

투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익 및 관련비용

당반기
(단위 : 천원)

공시금액

투자부동산에서 발생한 임대수익
5,254,835

임대수익이 발생한 투자부동산과 직접 관련된 운영비용
(3,753,300)

전반기
(단위 : 천원)

공시금액

투자부동산에서 발생한 임대수익
10,404,157

임대수익이 발생한 투자부동산과 직접 관련된 운영비용
(7,568,999)

14-2. 기타자산

기타자산에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

총장부금액
손실충당금
장부금액 합계

상각후원가측정기타금융자산
1,313,651,907
(3,942,394)
1,309,709,513

상각후원가측정기타금융자산
미수금
1,196,712,364

1,196,712,364

미수수익
65,508,322

65,508,322

보증금
36,426,860

36,426,860

기타
15,004,361

15,004,361

기타비금융자산
13,170,035

13,170,035

기타비금융자산
선급금
3,097,493

3,097,493

선급비용
4,764,945

4,764,945

기타
5,307,597

5,307,597

기타자산
1,326,821,942
(3,942,394)
1,322,879,548

전기말
(단위 : 천원)

총장부금액
손실충당금
장부금액 합계

상각후원가측정기타금융자산
603,749,482
(4,263,201)
599,486,281

상각후원가측정기타금융자산
미수금
493,771,139

493,771,139

미수수익
52,601,029

52,601,029

보증금
29,095,794

29,095,794

기타
28,281,520

28,281,520

기타비금융자산
59,614,491

59,614,491

기타비금융자산
선급금
586,389

586,389

선급비용
50,780,383

50,780,383

기타
8,247,719

8,247,719

기타자산
663,363,973
(4,263,201)
659,100,772

15. 매각예정비유동자산

중단영업 단일금액의 분석 공시

중단영업 단일금액의 분석 공시

(단위 : 천원)

계속영업

중단영업

자산
자산 합계

토지
완성건물
기타

기초 매각예정비유동자산

유형자산, 투자부동산 및 기타자산의 매각예정비유동자산 대체
252,628,733
159,581,863
9,945,945
422,156,541

처분, 매각예정비유동자산
252,628,733
159,581,863
9,945,945
422,156,541

기말 매각예정비유동자산

16. 당기손익-공정가치측정금융부채

당기손익-공정가치측정금융부채의 공시

당기손익-공정가치측정금융부채의 공시

당반기말
(단위 : 천원)

금융부채, 범주
금융부채, 범주 합계

단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주
파생상품 금융부채

매도유가증권
매도파생결합증권
신용위험평가조정액
거래일 손익 조정

당기손익인식금융부채
184,872,304
3,183,674,758
(12,690,942)
21,905,656
333,485,034
3,711,246,810

전기말
(단위 : 천원)

금융부채, 범주
금융부채, 범주 합계

단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주
파생상품 금융부채

매도유가증권
매도파생결합증권
신용위험평가조정액
거래일 손익 조정

당기손익인식금융부채
155,862,910
2,119,320,089
(11,289,248)
23,700,064
581,583,051
2,869,176,866

계약조건에 따른 만기상환금액과 장부금액 차이

계약조건에 따른 만기상환금액과 장부금액 차이

당반기말
(단위 : 천원)

금융부채, 범주

최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

매도파생결합증권

만기지급액
3,157,929,371

장부금액과의 차이
(25,745,387)

전기말
(단위 : 천원)

금융부채, 범주

최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

매도파생결합증권

만기지급액
2,121,368,409

장부금액과의 차이
2,048,320

당기손익인식항목으로 지정된 금융부채의 신용위험 변동효과

당기손익인식항목으로 지정된 금융부채의 신용위험 변동효과

당반기
(단위 : 천원)

공시금액

기초 변동누계액
3,488,472

신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 증가(감소)
(3,814,897)

기타포괄손익에 포함되는, 부채의 신용위험 변동에 기인하는 공정가치 변동에 관련되는 법인세
881,240

기말 변동누계액
554,815

신용위험의 변동과 관련된 금융자산이나 금융부채의 공정가치 변동금액을 결정하는 방법에 대한 기술
(*) 공정가치 변동액의 발생금액 및 누계액의 경우 매월말 잔액이 있는 항목만을 대상으로 산출한 금액의 당기말 누계액 입니다. 상기 신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액은 바젤의 예상손실 산출방법론에 따라 각 거래처 별로 산출된 금액입니다.

전반기
(단위 : 천원)

공시금액

기초 변동누계액
2,542,999

신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 증가(감소)
(1,396,240)

기타포괄손익에 포함되는, 부채의 신용위험 변동에 기인하는 공정가치 변동에 관련되는 법인세
322,531

기말 변동누계액
1,469,290

신용위험의 변동과 관련된 금융자산이나 금융부채의 공정가치 변동금액을 결정하는 방법에 대한 기술
(*) 공정가치 변동액의 발생금액 및 누계액의 경우 매월말 잔액이 있는 항목만을 대상으로 산출한 금액의 당기말 누계액 입니다. 상기 신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액은 바젤의 예상손실 산출방법론에 따라 각 거래처 별로 산출된 금액입니다.

최초 인식시점에 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정하는 기준

당기손익인식항목으로 지정함으로써, 지정하지 않았더라면 발생하였을 인식과 측정상의 불일치를 제거하거나 상당히 감소시킬 수 있는 경우에 해당하여 당기손익인식항목으로 지정하였습니다. 또한 한 개 이상의 내재파생상품이 포함된 계약에 대하여 개별 파생상품 간의 상호 의존성으로 인한 개별평가의 어려움을 고려하여 복합계약 전체를 당기손익인식항목으로 지정하였습니다.

17. 파생결합증권, 매도파생결합증권 및 파생상품

파생결합증권 공정가치

파생결합증권 공정가치

당반기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

당기손익인식금융자산

당기손익-공정가치측정유가증권

파생결합증권

주가연계증권

당기손익인식금융자산

전기말
(단위 : 천원)

금융자산, 범주

당기손익인식금융자산

당기손익-공정가치측정유가증권

파생결합증권

주가연계증권

당기손익인식금융자산
465,574

매도파생결합증권 공정가치

매도파생결합증권 공정가치

당반기말
(단위 : 천원)

금융부채, 범주

최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

매도파생결합증권

매도주가연계증권
기타파생결합증권
매도상장지수증권

당기손익-공정가치측정지정금융부채
2,252,859,356
921,934,357
8,881,045

전기말
(단위 : 천원)

금융부채, 범주

최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주

매도파생결합증권

매도주가연계증권
기타파생결합증권
매도상장지수증권

당기손익-공정가치측정지정금융부채
1,884,687,878
223,128,522
11,503,689

파생결합증권 및 매도파생결합증권 평가손익

파생결합증권 및 매도파생결합증권 평가손익

당반기말
(단위 : 천원)

자산과 부채
자산과 부채 합계

당기손익인식금융자산
당기손익인식금융부채

파생결합증권
매도파생결합증권

주가연계증권
매도주가연계증권
기타파생결합증권
매도상장지수증권

금융상품관련수익

금융상품관련수익
평가이익, 금융상품

1,240,693
1,240,693

금융상품관련비용

금융상품관련비용
평가손실, 금융상품

32,186,793
19,630,957
79,517
51,897,267

전기말
(단위 : 천원)

자산과 부채
자산과 부채 합계

당기손익인식금융자산
당기손익인식금융부채

파생결합증권
매도파생결합증권

주가연계증권
매도주가연계증권
기타파생결합증권
매도상장지수증권

금융상품관련수익

금융상품관련수익
평가이익, 금융상품
79,906
176,066
2,157,502
362,367
2,775,841

금융상품관련비용

금융상품관련비용
평가손실, 금융상품
0
35,845,455
28,598,692
911,506
65,355,653

파생상품 공정가치

파생상품 공정가치

당반기말
(단위 : 천원)

파생상품 거래유형
파생상품 거래유형 합계

장외
장내

파생상품 계약 유형
파생상품 계약 유형 합계
파생상품 계약 유형
파생상품 계약 유형 합계

이자율 관련
통화 관련
주식 및 주가지수 관련
신용 관련
기타 계약 유형
이자율 관련
통화 관련
주식 및 주가지수 관련
신용 관련
기타 계약 유형

파생상품 유형
파생상품 유형

스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약

파생상품자산

파생상품자산
파생상품자산(신용위험조정전)
68,473,151
7,432,756

109,935,120
6,615,277
76,191

4,200,528

79,695,711
361,444

276,790,178

66,922,266
343,712,444

신용위험조정충당금

(864,161)

거래일손익조정, 파생상품자산

26,999,327

파생상품 금융자산

369,847,610

파생상품부채

파생상품부채
파생상품부채(신용위험조정전)
72,883,543

108,130,437
4,592,813

3,692,262

63,897,929

253,196,984

81,510,556
334,707,540

자기신용위험조정충당금

(1,263,894)

거래일손익조정, 파생상품부채

41,388

파생상품 금융부채

333,485,034

전기말
(단위 : 천원)

파생상품 거래유형
파생상품 거래유형 합계

장외
장내

파생상품 계약 유형
파생상품 계약 유형 합계
파생상품 계약 유형
파생상품 계약 유형 합계

이자율 관련
통화 관련
주식 및 주가지수 관련
신용 관련
기타 계약 유형
이자율 관련
통화 관련
주식 및 주가지수 관련
신용 관련
기타 계약 유형

파생상품 유형
파생상품 유형

스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약
스왑계약
선도계약
옵션계약
선물계약

파생상품자산

파생상품자산
파생상품자산(신용위험조정전)
76,583,045

298,813,022
86,080,567
686,673

13,304

8,251,193

53,566,781

523,994,585

53,388,591
577,383,176

신용위험조정충당금

(2,675,846)

거래일손익조정, 파생상품자산

29,078,601

파생상품 금융자산

603,785,931

파생상품부채

파생상품부채
파생상품부채(신용위험조정전)
99,119,754

285,669,455
85,194,320

442,399

1,406,083

4,297,097

46,452,093

522,581,201

62,460,155
585,041,356

자기신용위험조정충당금

(3,501,392)

거래일손익조정, 파생상품부채

43,087

파생상품 금융부채

581,583,051

파생상품의 미결제약정 내역

파생상품의 미결제약정 내역

당반기말
(단위 : 천원)

파생상품 계약 유형
파생상품 계약 유형 합계

이자율 관련
통화 관련
주식 및 주가지수 관련
신용 관련
기타 계약 유형

파생상품 유형
파생상품 유형 합계
파생상품 유형
파생상품 유형 합계
파생상품 유형
파생상품 유형 합계
파생상품 유형
파생상품 유형 합계
파생상품 유형
파생상품 유형 합계

선도계약
스왑계약
선물계약
매입, 옵션 계약
매도, 옵션 계약
선도계약
스왑계약
선물계약
매입, 옵션 계약
매도, 옵션 계약
선도계약
스왑계약
선물계약
매입, 옵션 계약
매도, 옵션 계약
선도계약
스왑계약
선물계약
매입, 옵션 계약
매도, 옵션 계약
선도계약
스왑계약
선물계약
매입, 옵션 계약
매도, 옵션 계약

파생상품의 미결제약정
790,020,000
88,149,291,395
1,445,697,877
59,986

90,385,069,258
1,303,791,840
5,871,388,614
23,616,184
37,648,650

7,236,445,288

0
48,034,171
447,635
5,563,597
54,045,403

523,491,872

523,491,872

2,778,247,391

1,971,943
2,780,219,334
100,979,271,155

파생상품 보유 목적

연결실체의 파생상품은 위험회피회계가 적용되지 않으나 위험회피목적으로 보유하고 있습니다.

전기말
(단위 : 천원)

파생상품 계약 유형
파생상품 계약 유형 합계

이자율 관련
통화 관련
주식 및 주가지수 관련
신용 관련
기타 계약 유형

파생상품 유형
파생상품 유형 합계
파생상품 유형
파생상품 유형 합계
파생상품 유형
파생상품 유형 합계
파생상품 유형
파생상품 유형 합계
파생상품 유형
파생상품 유형 합계

선도계약
스왑계약
선물계약
매입, 옵션 계약
매도, 옵션 계약
선도계약
스왑계약
선물계약
매입, 옵션 계약
매도, 옵션 계약
선도계약
스왑계약
선물계약
매입, 옵션 계약
매도, 옵션 계약
선도계약
스왑계약
선물계약
매입, 옵션 계약
매도, 옵션 계약
선도계약
스왑계약
선물계약
매입, 옵션 계약
매도, 옵션 계약

파생상품의 미결제약정

81,489,407,128
977,035,845

82,466,442,973
2,223,529,480
7,873,211,508
12,475,353
102,179,750

10,211,396,091

18,280,000
31,375,756
238,464
4,933,073
54,827,293

523,491,872

523,491,872

2,453,904,125
896,705

2,454,800,830
95,710,959,059

파생상품 보유 목적

연결실체의 파생상품은 위험회피회계가 적용되지 않으나 위험회피목적으로 보유하고 있습니다.

파생상품평가손익

파생상품평가손익

당반기
(단위 : 천원)

파생상품 계약 유형
파생상품 계약 유형 합계

이자율 관련
통화 관련
주식 및 주가지수 관련
신용 관련
기타 계약 유형

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

파생상품평가이익
14,355,232
43,145,872
121,841,732
162,436,679
4,710,058
6,010,933
282,900
604,835
1,786,723
148,310,211
142,976,645
360,508,530

파생상품평가손실
5,649,803
17,753,772
129,560,071
170,512,781
(893,520)
319,222
75,716
4,050,665
1,565,026
148,679,546
135,957,096
341,315,986

전반기
(단위 : 천원)

파생상품 계약 유형
파생상품 계약 유형 합계

이자율 관련
통화 관련
주식 및 주가지수 관련
신용 관련
기타 계약 유형

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

파생상품평가이익
14,000,067
32,083,407
43,668,773
88,347,679
12,879,287
16,384,537
(1,352,254)
385,383
64,615,873
146,992,949
133,811,746
284,193,955

파생상품평가손실
2,106,773
16,962,935
39,222,727
85,992,675
(1,306,224)
3,585,768
1,165,166
2,431,747
64,596,746
146,153,861
105,785,188
255,126,986

18. 예수부채

예수부채

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

고객으로부터의 예치금

고객으로부터의 예치금
고객으로부터의 기타 예치금 잔고
3,273,295,614

고객으로부터의 기타 예치금 잔고
위탁자예수금
2,653,362,704

장내파생상품거래예수금
302,738,226

저축자예수금
5,532,927

조건부예수금
18,675,335

집합투자증권투자자예수금
283,787,705

기타
6,686,596

신용대주담보금
2,512,121

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

고객으로부터의 예치금

고객으로부터의 예치금
고객으로부터의 기타 예치금 잔고
2,374,778,226

고객으로부터의 기타 예치금 잔고
위탁자예수금
1,857,936,577

장내파생상품거래예수금
346,045,599

저축자예수금
5,124,499

조건부예수금
17,280,588

집합투자증권투자자예수금
140,900,072

기타
7,490,891

신용대주담보금
0

19. 차입부채 및 사채

차입금에 대한 세부 정보 공시

차입금에 대한 세부 정보 공시

당반기말
(단위 : 천원)

차입금명칭

콜머니, 삼성자산운용 등
은행차입금, 국민은행 등
증금차입금, 한국증권금융
기타차입금, 다올투자증권 등
환매조건부채권매도

범위
범위 합계
범위
범위 합계
범위
범위 합계
범위
범위 합계
범위
범위 합계

하위범위
상위범위
하위범위
상위범위
하위범위
상위범위
하위범위
상위범위
하위범위
상위범위

차입금, 이자율
0.0259
0.0264

0.0409
0.0432

0.0262
0.0324

0.0263
0.0370

0.0005
0.1700

명목금액, 차입부채

470,000,000

150,000,000

1,314,506,910

2,847,735,669

3,180,347,952

전기말
(단위 : 천원)

차입금명칭

콜머니, 삼성자산운용 등
은행차입금, 국민은행 등
증금차입금, 한국증권금융
기타차입금, 다올투자증권 등
환매조건부채권매도

범위
범위 합계
범위
범위 합계
범위
범위 합계
범위
범위 합계
범위
범위 합계

하위범위
상위범위
하위범위
상위범위
하위범위
상위범위
하위범위
상위범위
하위범위
상위범위

차입금, 이자율
0.0310
0.0342

0.0486
0.0509

0.0340
0.0391

0.0336
0.0470

0.0005
0.1700

명목금액, 차입부채

270,000,000

150,000,000

1,226,893,950

2,779,000,000

3,012,427,362

차입금에 대한 세부 정보 공시, 합계

- 당반기말 현재 국민은행에 대한 차입금 800억에 대하여 회사의 청담사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석34 참조).- 당반기말 현재 우리은행에 대한 차입금 700억에 대하여 회사의 위례사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석34 참조).

차입금에 대한 세부 정보 공시, 합계

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

명목금액, 차입부채
7,962,590,531

차입금할인발행차금

차입부채
7,962,590,531

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

명목금액, 차입부채
7,438,321,312

차입금할인발행차금
(1,374,502)

차입부채
7,436,946,810

사채에 대한 세부 정보 공시

사채에 대한 세부 정보 공시

당반기말
(단위 : 천원)

제19-3회 무보증 공모사채
제20-1회 무보증 후순위사채
제23-1회 무보증 공모사채
제23-2회 무보증 공모사채
제24-1회 무보증 공모사채
제24-2회 무보증 공모사채
제24-3회 무보증 후순위사채
제25-1회 무보증 공모사채
제25-2회 무보증 공모사채

차입금, 발행일
2019-08-09
2020-02-13

2023-02-15
2024-04-29
2024-04-29
2024-10-18
2025-03-04
2025-03-04

차입금, 만기
2026-08-09
2027-02-13

2026-02-13
2026-04-29
2027-04-29
2030-10-18
2027-03-04
2028-03-03

차입금, 이자율
0.01814
0.03900

0.04555
0.04078
0.04250
0.06000
0.03161
0.03281

명목금액, 사채
70,000,000
115,000,000

40,000,000
100,000,000
100,000,000
180,000,000
50,000,000
150,000,000

전기말
(단위 : 천원)

제19-3회 무보증 공모사채
제20-1회 무보증 후순위사채
제23-1회 무보증 공모사채
제23-2회 무보증 공모사채
제24-1회 무보증 공모사채
제24-2회 무보증 공모사채
제24-3회 무보증 후순위사채
제25-1회 무보증 공모사채
제25-2회 무보증 공모사채

차입금, 발행일
2019-08-09
2020-02-13
2023-02-15
2023-02-15
2024-04-29
2024-04-29
2024-10-18

차입금, 만기
2026-08-09
2027-02-13
2025-02-14
2026-02-13
2026-04-29
2027-04-29
2030-10-18

차입금, 이자율
0.01814
0.03900
0.04230
0.04555
0.04078
0.04250
0.06000

명목금액, 사채
70,000,000
115,000,000
60,000,000
40,000,000
100,000,000
100,000,000
180,000,000

사채에 대한 세부 정보 공시, 합계

상기 사채는 만기 일시 상환 조건입니다.

사채에 대한 세부 정보 공시, 합계

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

명목금액, 사채
805,000,000

사채할인발행차금
(1,203,587)

사채
803,796,413

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

명목금액, 사채
665,000,000

사채할인발행차금
(731,080)

사채
664,268,920

20. 종업원급여부채

순확정급여부채(자산)에 대한 공시

순확정급여부채(자산)에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

확정급여채무
사외적립자산
순확정급여부채(자산) 합계

기초 순확정급여부채(자산)
16,720,794
(18,631,480)
(1,910,686)

당기근무원가, 순확정급여부채(자산)
983,979

983,979

이자비용(수익), 순확정급여부채(자산)
336,795
(387,310)
(50,515)

기업이 제도에 납입한 기여금, 순확정급여부채(자산)

(520,000)
(520,000)

제도에서 지급한 금액, 순확정급여부채(자산)
(251,782)
251,782

기말 순확정급여부채(자산)
17,789,786
(19,287,008)
(1,497,222)

전반기
(단위 : 천원)

확정급여채무
사외적립자산
순확정급여부채(자산) 합계

기초 순확정급여부채(자산)
14,181,092
(16,745,082)
(2,563,990)

당기근무원가, 순확정급여부채(자산)
929,906

929,906

이자비용(수익), 순확정급여부채(자산)
321,805
(393,484)
(71,679)

기업이 제도에 납입한 기여금, 순확정급여부채(자산)

(1,200,000)
(1,200,000)

제도에서 지급한 금액, 순확정급여부채(자산)
(515,726)
515,726

기말 순확정급여부채(자산)
14,917,077
(17,822,840)
(2,905,763)

확정급여채무에 대한 기술

확정급여채무의 현재가치입니다.

사외적립자산에 대한 기술

사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다.

당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역의 공시

당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역의 공시

당반기
(단위 : 천원)

확정급여채무
사외적립자산

당기근무원가, 순확정급여부채(자산)
983,979

이자비용(수익), 순확정급여부채(자산)
336,795
(387,310)

전반기
(단위 : 천원)

확정급여채무
사외적립자산

당기근무원가, 순확정급여부채(자산)
929,906

이자비용(수익), 순확정급여부채(자산)
321,805
(393,484)

확정기여제도 관련 비용으로 인식한 금액에 대한 공시

확정기여제도 관련 비용으로 인식한 금액에 대한 공시

당반기
(단위 : 백만원)

공시금액

퇴직급여비용, 확정기여제도
5,402

전반기
(단위 : 백만원)

공시금액

퇴직급여비용, 확정기여제도
5,224

기타장기종업원급여에 대한 공시

기타장기종업원급여에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

공시금액

기초
8,547,249

당기근무원가, 기타장기종업원급여
241,556

이자비용, 기타장기종업원급여
148,342

급여 지급액 등, 기타장기종업원급여
(353,654)

기말
8,583,493

전반기
(단위 : 천원)

공시금액

기초
8,055,994

당기근무원가, 기타장기종업원급여
251,608

이자비용, 기타장기종업원급여
179,696

급여 지급액 등, 기타장기종업원급여
(178,841)

기말
8,308,457

기타장기종업원급여 세부내역

기타장기종업원급여 세부내역

당반기
(단위 : 천원)

공시금액

당기근무원가, 기타장기종업원급여
241,556

이자원가, 기타장기종업원급여
148,342

전반기
(단위 : 천원)

공시금액

당기근무원가, 기타장기종업원급여
251,608

이자원가, 기타장기종업원급여
179,696

21. 충당부채

기타충당부채에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

복구충당부채
기타충당부채
금융보증계약부채
기타충당부채 합계

기타충당부채
4,081,599
3,267,602
406,242,693
413,591,894

충당부채의 성격에 대한 기술
복구충당부채는 당반기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다.

전기말
(단위 : 천원)

복구충당부채
기타충당부채
금융보증계약부채
기타충당부채 합계

기타충당부채
2,793,706
5,218,981
236,915,367
244,928,054

충당부채의 성격에 대한 기술
복구충당부채는 당반기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다.

기타충당부채 세부내역에 대한 공시

기타충당부채 세부내역에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

충당부채의 성격에 대한 기술
당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,361,542천원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다.

손실부담계약충당부채
3,182,357

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

충당부채의 성격에 대한 기술
당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,361,542천원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다.

손실부담계약충당부채
5,133,736

금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금에 대한 공시

금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

금융보증계약충당부채
116,379,480

금융보증계약충당부채의 성격에 대한 기술
현재 금융보증계약부채 중 금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금입니다.

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

금융보증계약충당부채
112,239,799

금융보증계약충당부채의 성격에 대한 기술
금융보증계약부채 중 금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금입니다.

복구충당부채의 변동내역에 대한 공시

복구충당부채의 변동내역에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

복구충당부채

기초 충당부채
2,793,706

증가
2,180,729

환입
(693,668)

사용
(199,168)

기말 충당부채
4,081,599

전반기
(단위 : 천원)

복구충당부채

기초 충당부채
2,669,116

증가
710,530

환입
(622,372)

사용

기말 충당부채
2,757,274

22-1. 기타금융부채

기타금융부채

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

기타금융부채
1,165,340,632

기타금융부채
미지급 배당금
551,115

미지급금
985,969,978

미지급비용
41,669,491

임대보증금
2,912,118

리스부채
113,259,754

기타
20,978,176

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

기타금융부채
487,789,204

기타금융부채
미지급 배당금
106,611

미지급금
357,884,919

미지급비용
40,298,538

임대보증금
9,076,418

리스부채
20,628,466

기타
59,794,252

기타금융부채 중 기타 항목에 포함된 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액에 대한 공시

기타금융부채 중 기타 항목에 포함된 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치 금액
6,649,804

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치 금액
6,649,804

22-2. 기타부채

기타부채에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

기타부채
21,677,243

기타부채
선수금
12,650

선수수익
11,789,407

제세금예수금
9,875,186

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

기타부채
28,432,668

기타부채
선수금
12,650

선수수익
13,924,915

제세금예수금
14,495,103

23-1. 자본

주식의 분류에 대한 공시

주식의 분류에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

주식
주식 합계

보통주
우선주

1우선주
2우선주
3우선주
4우선주
5우선주

총 발행주식수
50,773,400
26,000,000
10,000,000
1,330,796
2,091,253
950,569
91,146,018

자기주식
12,753,115
4,850,000
1,180,000

18,783,115

유통주식수의 수량
38,020,285
21,150,000
8,820,000
1,330,796
2,091,253
950,569
72,362,903

자본금
254,867,000
130,000,000
50,000,000
6,653,980
10,456,265
4,752,845
456,730,090

보통주에 대한 기술
발행주식 1주당 보통주금액은 2002년 9월 16일 자기주식(보통주 200,000주)에 대한 이익소각에 의하여 당반기말 현재 5,020원입니다. 당반기말 현재 회사의 주식 (보통주) 중 17.90%는 최대주주 양홍석과 그 특수관계자가 소유하고 있습니다.

전기말
(단위 : 천원)

주식
주식 합계

보통주
우선주

1우선주
2우선주
3우선주
4우선주
5우선주

총 발행주식수
50,773,400
26,000,000
10,000,000
1,330,796
2,091,253
950,569
91,146,018

자기주식
12,777,438
4,850,000
1,180,000

18,807,438

유통주식수의 수량
37,995,962
21,150,000
8,820,000
1,330,796
2,091,253
950,569
72,338,580

자본금
254,867,000
130,000,000
50,000,000
6,653,980
10,456,265
4,752,845
456,730,090

보통주에 대한 기술

자기주식에 대한 기술

회사는 당반기말 현재 회사 주식의 가격안정 및 자사주 무상출연을 목적으로 자기주식을 시가로 취득하여 자본조정항목으로 계상하고 있습니다.

보통주의 유통주식수 변동내역에 대한 공시

보통주의 유통주식수 변동내역에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

보통주

유통주식수의 기초수량
37,995,962

자기주식의 처분
24,323

유통주식수의 기말수량
38,020,285

전반기
(단위 : 천원)

보통주

유통주식수의 기초수량
37,435,572

자기주식의 처분
98,695

유통주식수의 기말수량
37,534,267

자기주식의 처분에 대한 기술

신우리사주제도(ESOP)에 의한 우리사주조합에 대한 무상출연 및 금융투자회사 성과보상체계 모범규준에 의한 경영성과급을 자사주로 지급함에 따라 자기주식처분이 발생하였습니다.

2우선주에 대한 기술

우선주에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 연 1%로 정해져 있습니다.

상환전환우선주의 세부 발행 내역 공시

상환전환우선주의 세부 발행 내역 공시

(단위 : 천원)

주식

보통주
우선주

1우선주
2우선주
Tranche A
Tranche B
Tranche C

신주의 수량

1,330,796
2,091,253
950,569

주당 액면가액

5,000
5,000
5,000

증자전 발행주식총수
50,773,400
26,000,000
10,000,000

자금조달의 목적, 운영자금

69,999,869,600
109,999,907,800
49,999,929,400

증자방식

제 3자 배정 증자
제 3자 배정 증자
제 3자 배정 증자

상환에 관한 사항

상환에 관한 사항
상환조건

회사는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 1년 6개월이 되는 날, Tranche B는 2년 6개월이 되는 날, Tranche C는 5년이 되는 날(이하 "상환가능일")에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 수 있는 권리(이하 "상환권")를 가지며 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날에 상환권을 행사할 수 있다. 단, 상환가능일 또는 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 첫번째로 도래하는 영업일에 회사는 상환권을 행사할 수 있다.
회사는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 1년 6개월이 되는 날, Tranche B는 2년 6개월이 되는 날, Tranche C는 5년이 되는 날(이하 "상환가능일")에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 수 있는 권리(이하 "상환권")를 가지며 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날에 상환권을 행사할 수 있다. 단, 상환가능일 또는 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 첫번째로 도래하는 영업일에 회사는 상환권을 행사할 수 있다.
회사는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 1년 6개월이 되는 날, Tranche B는 2년 6개월이 되는 날, Tranche C는 5년이 되는 날(이하 "상환가능일")에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 수 있는 권리(이하 "상환권")를 가지며 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날에 상환권을 행사할 수 있다. 단, 상환가능일 또는 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 첫번째로 도래하는 영업일에 회사는 상환권을 행사할 수 있다.

상환방법

상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.
상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.
상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.

상환기간

2025년 09월 30일 ~ 2054년 03월 27일
2026년 09월 30일 ~ 2054년 03월 27일
2029년 09월 30일 ~ 2054년 03월 27일

전환에 관한 사항

전환에 관한 사항
전환조건(전환비율 변동여부 포함)

투자자는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 2년이 되는 날, Tranche B는 3년이 되는 날, Tranche C는 5년 6개월이 되는 날로 부터 전환을 청구할 수 있다. 최초의 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하고, 전환비율은 1:1이다.
투자자는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 2년이 되는 날, Tranche B는 3년이 되는 날, Tranche C는 5년 6개월이 되는 날로 부터 전환을 청구할 수 있다. 최초의 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하고, 전환비율은 1:1이다.
투자자는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 2년이 되는 날, Tranche B는 3년이 되는 날, Tranche C는 5년 6개월이 되는 날로 부터 전환을 청구할 수 있다. 최초의 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하고, 전환비율은 1:1이다.

전환청구기간

2026년 03월 30일 ~ 2054년 03월 27일
2027년 03월 30일 ~ 2054년 03월 27일
2029년 10월 01일 ~ 2054년 03월 27일

전환으로 발행할 주식의 종류

대신증권(주) 기명식 보통주
대신증권(주) 기명식 보통주
대신증권(주) 기명식 보통주

전환으로 발행할 주식수

1,330,796
2,091,253
950,569

의결권에 관한 사항

본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다.
본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다.
본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다.

이익배당에 관한 사항

본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안 우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적)
본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안 우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적)
본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안 우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적)

자본잉여금의 구성내역에 대한 공시

자본잉여금의 구성내역에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

자본잉여금
502,814,776

자본잉여금
주식발행초과금
411,785,878

기타자본잉여금
91,028,898

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

자본잉여금
902,814,776

자본잉여금
주식발행초과금
811,785,878

기타자본잉여금
91,028,898

자본잉여금의 변동내역에 대한 공시

자본잉여금의 변동내역에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

주식발행초과금
기타자본잉여금
자본 합계

기초 자본잉여금
811,785,878
91,028,898
902,814,776

자본잉여금의 증가

자본잉여금의 감소
(400,000,000)

(400,000,000)

기말 자본잉여금
411,785,878
91,028,898
502,814,776

전반기
(단위 : 천원)

주식발행초과금
기타자본잉여금
자본 합계

기초 자본잉여금
603,952,360
91,028,898
694,981,258

자본잉여금의 증가
207,833,518

207,833,518

자본잉여금의 감소

기말 자본잉여금
811,785,878
91,028,898
902,814,776

자본잉여금의 감소 내역

2025년 3월 21일에 개최된 제64기 정기주주총회에서 주식발행초과금 중 일부를 이익잉여금으로 전환하여 배당가능이익을 증가시키기로 결의하였습니다.

자본잉여금의 증가 내역

회사는 2024년 3월 21일에 이사회의 결의로 상환전환우선주를 발행하였습니다.

신종자본증권의 내역에 대한 공시

신종자본증권의 내역에 대한 공시

(단위 : 천원)

자본
자본 합계

신종자본증권

신종자본증권1
신종자본증권2

구분
제1회 사모채권형 신종자본증권
제2회 사모채권형 신종자본증권

발행일
2025-05-28
2025-06-05

만기일
2055-05-28
2055-06-05

이자율
0.0570
0.0540

신종자본증권, 명목금액
115,000,000
50,000,000
165,000,000

발행비용

(1,162,650)

신종자본증권

163,837,350

신종자본증권의 주요 발행 조건의 공시

상기 채권형 신종자본증권은 당사가 계약상 의무를 결제하기 위한 현금 등 금융자산의 인도를 회피할 수 있는 무조건적인 권리를 가지고 있는 경우에 해당되므로, 자본으로 분류하였으며 발행조건은 다음과 같습니다.

신종자본증권의 주요 발행 조건의 공시

(단위 : 천원)

자본

신종자본증권

신종자본증권1
신종자본증권2

구분
제1회 사모채권형 신종자본증권
제2회 사모채권형 신종자본증권

이자율 재산정
사채의 발행일로부터 매 7년째 되는 날에 조정. 기준금리에 가산금리를 합한 뒤 연2.00% 이율을 추가로 합산한 이율로 산정.
사채의 발행일로부터 매 7년째 되는 날에 조정. 기준금리에 가산금리를 합한 뒤 연2.00% 이율을 추가로 합산한 이율로 산정.

이자의 지급
이자지급기일마다 발행조건에 따라 결정되는 이율의 1/4에 해당하는 금액을 후급으로 지급. 발행기업의 선택에 따라 이자의 지급을 연기할수도 있음. 또한, 발행기업이 금융위원회로부터 경영개선명령을 받은 경우에도 이자의 지급이 연기될 수 있음. 이자지급을 연기한 경우, 미지급이자에 대해 원금에 적용되는 이자율로 계산한 이자를 추가로 지급.
이자지급기일마다 발행조건에 따라 결정되는 이율의 1/4에 해당하는 금액을 후급으로 지급. 발행기업의 선택에 따라 이자의 지급을 연기할수도 있음. 또한, 발행기업이 금융위원회로부터 경영개선명령을 받은 경우에도 이자의 지급이 연기될 수 있음. 이자지급을 연기한 경우, 미지급이자에 대해 원금에 적용되는 이자율로 계산한 이자를 추가로 지급.

만기일 조건
최초 만기는 30년이며, 발행기업의 선택으로 만기일에 상환하지 않을 경우 만기는 매 30년간 자동적으로 연장.
최초 만기는 30년이며, 발행기업의 선택으로 만기일에 상환하지 않을 경우 만기는 매 30년간 자동적으로 연장.

자본조정 구성내역에 대한 공시

자본조정 구성내역에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

자본조정
(220,172,899)

자본조정
자기주식
(225,276,931)

자기주식처분손실
(5,340,435)

기타자본조정
10,444,467

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

자본조정
(221,877,615)

자본조정
자기주식
(225,625,163)

자기주식처분손실
(5,377,339)

기타자본조정
9,124,887

기타자본조정에 대한 기술

회사는 주식기준보상을 부여하고 있으며, 주식보상원가를 가득기간 동안 종업원급여비용과 자본으로 인식하고 있습니다.

기타포괄손익누계액 구성내역의 공시

기타포괄손익누계액 구성내역의 공시

당반기말
(단위 : 천원)

기타적립금
기타적립금 합계

기타포괄손익누적액

기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금
신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금
확정급여제도의 재측정 적립금
재평가잉여금

기타포괄손익누계액
262,557,307
554,815
(3,386,049)
51,602,076
311,328,148

전기말
(단위 : 천원)

기타적립금
기타적립금 합계

기타포괄손익누적액

기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금
신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금
확정급여제도의 재측정 적립금
재평가잉여금

기타포괄손익누계액
200,677,908
3,488,472
(3,386,049)
154,447,066
355,227,397

자본을 구성하는 적립금에 대한 공시

자본을 구성하는 적립금에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

기타적립금

기타포괄손익누적액

기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금
신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금
확정급여제도의 재측정 적립금
재평가잉여금

기초 기타포괄손익누계액
200,677,908
3,488,472
(3,386,049)
154,447,066

기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익
80,497,169

기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실
(29,810)

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익

(3,814,897)

확정급여제도의 재측정손익(세전기타포괄손익)

유형자산 재평가차익

(133,738,609)

법인세효과
(18,587,960)
881,240

30,893,619

기말 기타포괄손익누계액
262,557,307
554,815
(3,386,049)
51,602,076

전반기
(단위 : 천원)

기타적립금

기타포괄손익누적액

기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금
신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금
확정급여제도의 재측정 적립금
재평가잉여금

기초 기타포괄손익누계액
218,778,753
2,542,999
(2,857,861)
154,447,066

기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익
10,429,554

기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실
(9,921,530)

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익

(1,396,240)

확정급여제도의 재측정손익(세전기타포괄손익)

유형자산 재평가차익

법인세효과
(117,353)
322,531

기말 기타포괄손익누계액
219,169,424
1,469,290
(2,857,861)
154,447,066

23-2. 이익잉여금

이익잉여금의 세부내역

이익잉여금의 세부내역

당반기말
(단위 : 천원)

자본
자본 합계

이익잉여금

이익준비금
대손준비금
임의적립금
미처분이익잉여금(미처리결손금)
전자금융사고배상준비금

이익잉여금
199,575,539
27,565,026
351,000,000
1,909,601,197
1,000,000
2,488,741,762

자본을 구성하는 각 적립금의 성격과 목적에 대한 기술
회사는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에 의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다.

회사는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다.

전기말
(단위 : 천원)

자본
자본 합계

이익잉여금

이익준비금
대손준비금
임의적립금
미처분이익잉여금(미처리결손금)
전자금융사고배상준비금

이익잉여금
189,652,502
8,421,848
351,000,000
1,069,910,007
1,000,000
1,619,984,357

자본을 구성하는 각 적립금의 성격과 목적에 대한 기술
회사는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에 의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다.

회사는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다.

23-3. 대손준비금

대손준비금 잔액

대손준비금 잔액

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

대손준비금 기적립액
27,565,026

대손준비금 적립(환입)예정액
6,666,337

대손준비금 잔액
34,231,363

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

대손준비금 기적립액
8,421,848

대손준비금 적립(환입)예정액
19,143,178

대손준비금 잔액
27,565,026

대손준비금 적립 필요액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등

대손준비금 적립 필요액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등

당반기
(단위 : 천원)

주식
주식 합계

보통주
우선주

1우선주
2우선주

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

대손준비금 적립(환입)예정액

3,514,287
6,666,337

대손준비금 반영후 조정이익(손실)

254,626,882
458,476,443

대손준비금 반영후 주당 조정이익(손실)
3,641
6,579
3,654
6,603
3,641
6,578

대손준비금 반영후 희석주당 조정이익(손실)
3,429
6,206
3,442
6,230
3,429
6,205

전반기
(단위 : 천원)

주식
주식 합계

보통주
우선주

1우선주
2우선주

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

대손준비금 적립(환입)예정액

40,883,034
41,957,161

대손준비금 반영후 조정이익(손실)

(18,854,805)
64,227,696

대손준비금 반영후 주당 조정이익(손실)
(342)
885
(330)
909
(342)
884

대손준비금 반영후 희석주당 조정이익(손실)
(298)
810
(330)
909
(342)
884

대손준비금 반영후 조정이익에 대한 기술

상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려전의 대손준비금 전입액을 당기순손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

24. 순수수료손익

순수수료손익에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

수수료수익
119,487,431
217,406,168

수수료수익
수탁수수료수익
62,927,033
114,311,256

인수및주선수수료
5,715,986
11,162,328

집합투자증권수탁수수료
6,427,309
11,237,084

자산관리수수료
1,097,411
1,606,283

매수및합병수수료
6,646,420
8,684,295

신탁보수
1,561,987
2,996,220

지급보증료
26,434,625
44,903,113

대출중개및주선수수료
3,024
5,403,024

기타 수수료 수익
8,673,636
17,102,565

수수료비용
6,847,381
12,608,122

수수료비용
매매수수료
5,636,436
10,803,607

기타수수료비용
1,210,945
1,804,515

순수수료손익
112,640,050
204,798,046

신탁보수에 대한 기술

신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분 등과 관련하여 발생하였습니다.

전반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

수수료수익
89,986,161
209,592,499

수수료수익
수탁수수료수익
56,205,268
117,955,071

인수및주선수수료
3,469,331
7,052,654

집합투자증권수탁수수료
4,769,301
10,630,331

자산관리수수료
657,261
1,281,819

매수및합병수수료
3,532,500
26,125,000

신탁보수
1,388,247
2,916,895

지급보증료
11,694,414
25,199,055

대출중개및주선수수료

기타 수수료 수익
8,269,839
18,431,674

수수료비용
6,867,465
13,631,547

수수료비용
매매수수료
5,265,882
10,485,047

기타수수료비용
1,601,583
3,146,500

순수수료손익
83,118,696
195,960,952

신탁보수에 대한 기술

신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분 등과 관련하여 발생하였습니다.

25. 순이자손익

순이자손익에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

이자수익(매출액)
74,982,227
140,324,519

이자수익(매출액)
예치금이자수익
21,672,425
41,917,622

대출채권이자수익
45,342,361
83,672,300

기타자산이자수익
7,967,441
14,734,597

이자비용
82,891,728
165,105,991

이자비용
차입금 이자비용
38,246,013
79,419,522

대주매각대금이용료
9,994
9,994

고객예탁금이용료
4,729,216
10,294,150

환매조건부매도 이자비용
23,257,939
43,593,439

콜머니 이자비용
1,835,849
3,827,093

사채 이자비용
8,440,489
15,956,993

복구충당부채 이자비용
37,806
43,263

리스부채에 대한 이자비용
1,089,582
1,608,160

기타 금융부채 이자비용
5,244,840
10,353,377

순이자손익
(7,909,501)
(24,781,472)

전반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

이자수익(매출액)
60,451,765
109,391,551

이자수익(매출액)
예치금이자수익
19,756,412
33,355,753

대출채권이자수익
34,899,678
66,148,675

기타자산이자수익
5,795,675
9,887,123

이자비용
80,520,427
152,601,393

이자비용
차입금 이자비용
39,975,601
76,199,728

대주매각대금이용료
1,287
1,287

고객예탁금이용료
6,139,862
10,358,971

환매조건부매도 이자비용
21,499,126
41,622,742

콜머니 이자비용
1,610,930
3,350,578

사채 이자비용
7,272,006
13,088,918

복구충당부채 이자비용
29,254
58,766

리스부채에 대한 이자비용
203,113
416,167

기타 금융부채 이자비용
3,789,248
7,504,236

순이자손익
(20,068,662)
(43,209,842)

손상된 금융자산에서 발생한 이자수익에 대한 공시

상기 이자수익 중 당반기 및 전반기에 손상된 금융자산으로부터 발생한 이자수익은 없습니다.

26. 금융상품관련순손익

금융상품 관련 순손익의 공시

당반기
(단위 : 천원)

자산과 부채

금융자산, 범주
금융부채, 범주

당기손익인식금융자산
당기손익인식금융부채

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
파생상품자산
단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주
파생상품 금융부채

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

금융상품관련수익
166,905,038
293,521,245
481,178,275
1,019,421,066
1,167,687
9,340,811
9,468,460
17,459,737

금융상품관련수익
처분이익, 금융상품
53,940,156
97,329,568
244,046,799
475,682,809
6,303,799
8,019,778
322,851
1,661,276

상환이익, 금융상품
376,998
556,305
92,006,352
179,877,210

38,040
143,717

평가이익, 금융상품
61,295,247
96,517,488
142,976,645
360,508,530
(5,136,112)
1,321,033
56,790
1,240,692

이자수익(매출액)
49,328,024
93,438,363

배당수익 및 분배금수익
1,964,613
5,679,314

신용위험평가조정환입액

207
1,945,218
2,913,552

거래일손익조정환입액

203,261
438,965

7,948,236
12,728,098

파생결합증권 판매수수료

1,102,543
1,685,954

금융상품관련비용
43,797,042
78,447,974
489,520,869
1,009,316,682
19,016,918
36,503,297
38,458,938
78,624,870

금융상품관련비용
처분손실, 금융상품
33,367,354
57,604,591
222,642,754
457,011,506
20,872,451
31,550,237

상환손실, 금융상품
1,200,997
1,650,252
128,884,533
205,137,223

16,924,283
20,993,659

평가손실, 금융상품
9,220,945
19,169,292
135,957,096
341,315,986
(1,855,533)
4,953,060
21,534,655
51,897,267

이자비용

5,733,944

신용위펌평가조정전입액

886,617
2,670,826

거래일손익조정전입액
7,746
23,839
1,149,869
3,181,141

전반기
(단위 : 천원)

자산과 부채

금융자산, 범주
금융부채, 범주

당기손익인식금융자산
당기손익인식금융부채

의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산
파생상품자산
단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채
최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주
파생상품 금융부채

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

금융상품관련수익
99,594,913
241,076,033
426,452,940
969,062,179
8,896,643
19,042,584
908,523
14,921,312

금융상품관련수익
처분이익, 금융상품
37,798,088
67,768,534
234,759,950
574,080,098
10,439,473
17,260,595
732,005
1,506,045

상환이익, 금융상품
9,509,997
11,966,753
56,757,767
108,583,351

1,003,469
3,176,601

평가이익, 금융상품
7,125,536
71,590,233
133,811,745
284,193,955
(1,542,830)
1,781,989
(4,434,396)
1,557,208

이자수익(매출액)
44,283,896
84,884,568

배당수익 및 분배금수익
754,495
4,708,062

신용위험평가조정환입액
122,901
157,883
171,282
415,763

거래일손익조정환입액

952,196
1,789,012

3,350,178
8,376,900

파생결합증권 판매수수료

257,267
304,558

금융상품관련비용
20,982,423
70,040,488
396,374,400
921,117,585
10,260,887
29,596,009
53,544,909
82,590,910

금융상품관련비용
처분손실, 금융상품
24,429,913
57,664,293
238,684,687
551,928,229
23,750,777
27,268,224

상환손실, 금융상품
405,760
1,150,967
48,662,094
106,489,485

12,177,932
14,701,775

평가손실, 금융상품
(4,084,769)
10,670,316
105,785,187
255,126,986
(13,489,890)
2,327,785
40,680,307
60,737,677

이자비용

686,670
7,151,458

신용위펌평가조정전입액

58,375
879,855

거래일손익조정전입액
231,519
554,912
3,184,057
6,693,030

27. 신용손실충당금손익, 외환거래손익 및 기타의영업손익

기타영업손익 공시

당반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

신용손실충당금 환입액
(71)
685

외화거래이익
193,334,241
268,414,603

기타영업수익
187,488,134
231,132,143

기타영업수익
배당금수익
200,719,163
225,549,726

충당부채관련이익
(13,231,029)
5,582,417

신용손실충당금환입, 외화거래이익, 기타영업수익 합계
380,822,304
499,547,431

신용손실충당금 전입액
(13,581,397)
327,606

외화거래손실
173,549,814
249,760,445

기타영업비용
23,381,373
23,827,691

기타영업비용
충당부채관련손실
23,381,373
23,827,691

신용손실충당금전입, 외화거래손실, 기타영업비용 합계
183,349,790
273,915,742

전반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

신용손실충당금 환입액
(7,336)
96,049

외화거래이익
39,457,062
59,845,667

기타영업수익
29,141,239
91,149,448

기타영업수익
배당금수익
9,171,009
53,400,301

충당부채관련이익
19,970,230
37,749,147

신용손실충당금환입, 외화거래이익, 기타영업수익 합계
68,590,965
151,091,164

신용손실충당금 전입액
1,750,853
17,218,291

외화거래손실
44,778,923
67,583,384

기타영업비용
19,251,762
43,359,285

기타영업비용
충당부채관련손실
19,251,762
43,359,285

신용손실충당금전입, 외화거래손실, 기타영업비용 합계
65,781,538
128,160,960

28. 판매비와관리비

기타 판매비와관리비의 세부내역에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

기타판매비와관리비
32,661,765
60,272,551

기타판매비와관리비
기타복리후생비
1,035,528
1,843,389

전산운용비
8,298,914
16,520,659

임차료
284,255
972,026

지급수수료
7,725,151
16,381,046

접대비
1,457,415
2,789,763

광고선전비
2,005,280
4,850,172

조사분석비
2,502
11,993

연수비
367,337
597,966

세금과공과
2,515,908
3,252,933

외주용역비
829,366
1,554,872

판매부대비
2,196
4,394

등기소송비 및 공고비
924
11,022

회의비

6,868

도서인쇄비
359,851
645,644

여비교통비
210,258
377,918

차량유지비
152,021
283,120

소모품비
42,766
87,217

수도광열비
393,577
1,221,114

보험료
1,230,604
2,259,644

행사비
1,302,129
1,808,944

기타
4,445,783
4,791,847

전반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

기타판매비와관리비
33,016,302
66,852,367

기타판매비와관리비
기타복리후생비
836,332
1,587,715

전산운용비
8,014,009
15,735,540

임차료
691,042
1,118,712

지급수수료
8,457,120
17,075,837

접대비
1,294,364
2,401,115

광고선전비
2,652,632
5,753,601

조사분석비
1,771
3,712

연수비
347,415
585,999

세금과공과
5,500,686
11,395,158

외주용역비
640,503
1,261,931

판매부대비
2,200
4,398

등기소송비 및 공고비
693
693

회의비

7,972

도서인쇄비
281,521
465,209

여비교통비
187,587
345,925

차량유지비
125,611
257,593

소모품비
52,383
101,364

수도광열비
715,700
1,551,539

보험료
(193,883)
1,082,278

행사비
1,192,144
1,762,008

기타
2,216,472
4,354,068

인건비의 세부내역에 대한 공시

인건비의 세부내역에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

단기종업원급여
25,395,228
51,305,437

퇴직급여비용, 확정급여제도
466,732
933,464

퇴직급여비용, 확정기여제도
2,698,666
5,401,914

기타장기종업원급여
194,949
389,898

복리후생비
25,880,950
51,947,523

전반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

단기종업원급여
25,026,943
50,395,194

퇴직급여비용, 확정급여제도
429,114
858,227

퇴직급여비용, 확정기여제도
2,590,678
5,224,461

기타장기종업원급여
215,652
431,304

복리후생비
26,253,333
55,106,291

29. 영업외손익

영업외손익

당반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

영업외수익
3,433,848
211,339,268

영업외수익
유형자산처분이익

8,438

매각예정자산처분이익, 영업외손익

202,261,847

종속기업및관계기업투자처분이익
651,464
1,241,244

기타자산 손상환입, 영업외손익
707,948
1,051,382

상각채권추심이익, 영업외손익
587
962

수입임대료
1,334,299
5,254,836

기타충당부채의 환입
214,679
214,679

기타, 영업외손익
524,871
1,305,880

영업외비용
(147,945)
6,671,629

영업외비용
유형자산처분손실

62,750

매각예정자산처분손실, 영업외손익

종속기업및관계기업투자처분손실
348
5,059,042

기타자산손상차손, 영업외손익
(228,813)
401,725

기타충당부채의 전입액

기부금
12,400
12,400

기타, 영업외비용
68,120
1,135,712

전반기
(단위 : 천원)

장부금액

공시금액

3개월
누적

영업외수익
7,107,502
16,216,180

영업외수익
유형자산처분이익
21,312
26,545

매각예정자산처분이익, 영업외손익

종속기업및관계기업투자처분이익
1,289,030
1,302,399

기타자산 손상환입, 영업외손익
535,030
2,544,051

상각채권추심이익, 영업외손익
3,306
29,545

수입임대료
4,863,966
10,404,157

기타충당부채의 환입

16,754

기타, 영업외손익
394,858
1,892,729

영업외비용
2,666,664
3,505,976

영업외비용
유형자산처분손실

40

매각예정자산처분손실, 영업외손익

종속기업및관계기업투자처분손실
59,247
59,247

기타자산손상차손, 영업외손익
295,084
1,060,779

기타충당부채의 전입액

기부금
13,000
13,000

기타, 영업외비용
2,299,333
2,372,910

매각예정비유동자산처분손익 관련 설명

판매후리스 거래와 관련하여 발생한 처분손익입니다.

30. 법인세비용

평균유효세율과 적용세율간의 조정

평균유효세율과 적용세율간의 조정

당반기
(단위 : 천원)

공시금액

평균유효세율
0.1691

법인세비용 인식에 대한 기술
법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2021년부터 2024년까지 연결실체의 연결재무제표상 매출액이 7.5억 유로 이상이며, 회사의 경우 해외 소재하는 투자기업이 존재하기 때문에, 현재 이에 대한 특례 조항에 따른 영향분석이 진행 중에 있으며 현재로서는 정보가 충분하지 않아 구체적인 금액적 영향을 추정하는 것은 가능하지 않습니다. 다만 영업활동을 수행중인 국가에서 직전년도 기준 모두 전환기적용면제 요건을 통과하였으므로 글로벌 최저한세 관련 잠재적인 영향은 제한적일 것으로 예상되며, 회사는 지속적으로 관련 정보를 확보하여 검토할 예정입니다.

전반기
(단위 : 천원)

공시금액

평균유효세율
0.2136

법인세비용 인식에 대한 기술
법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다.

31. 주당순이익

기본주당순이익에 대한 기술

보통주 기본주당순이익은 보통주반기순이익을 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 가중평균유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다. 한편, 회사의 우선주와 2우선주는 보통주에 비해 우선권이 있지 않으므로 동 우선주에 대해서도 주당이익을 산정하였습니다.

주당이익

주당이익

당반기
(단위 : 천원)

주식

보통주
우선주

1우선주
2우선주

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

당기순이익(손실)
140,402,799
253,816,121
78,367,215
141,717,774
32,570,848
58,880,639

가중평균유통보통주식수
38,020,285
38,013,432

가중평균유통우선주식수

21,150,000
21,150,000
8,820,000
8,820,000

기본주당이익(손실)
3,693
6,677
3,705
6,701
3,693
6,676

전반기
(단위 : 천원)

주식

보통주
우선주

1우선주
2우선주

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

당기순이익(손실)
9,893,793
56,516,764
5,837,950
32,372,245
2,324,902
13,280,620

가중평균유통보통주식수
37,534,267
37,506,611

가중평균유통우선주식수

21,150,000
21,150,000
8,820,000
8,820,000

기본주당이익(손실)
264
1,507
276
1,531
264
1,506

희석주당순이익

희석주당순이익

당반기
(단위 : 천원)

주식

보통주
우선주

1우선주
2우선주

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

당기순이익(손실)
140,402,799
253,816,121
78,367,215
141,717,774
32,570,848
58,880,639

잠재적 보통주 전환가정으로 인한 희석효과를 반영하는 이익(손실)의 증가(감소)
10,434,206
19,288,355
(4,560,709)
(8,037,163)
(1,901,913)
(3,351,668)

희석효과를 포함한 지배기업의 보통주에 귀속되는 당기순이익(손실)
150,837,005
273,104,476

희석주당이익(손실) 계산에 사용되는, 보통주 외의 참가적 지분상품에 귀속되는 계속영업이익(손실)

73,806,506
133,680,611
30,668,935
55,528,971

조정된 가중평균유통보통주식수
43,378,833
43,371,980

가중평균유통우선주식수

21,150,000
21,150,000
8,820,000
8,820,000

희석주당이익(손실)
3,477
6,297
3,490
6,321
3,477
6,296

전반기
(단위 : 천원)

주식

보통주
우선주

1우선주
2우선주

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

당기순이익(손실)
9,893,793
56,516,764
5,837,950
32,372,245
2,324,902
13,280,620

잠재적 보통주 전환가정으로 인한 희석효과를 반영하는 이익(손실)의 증가(감소)

4,800,886

(554,444)

(231,215)

희석효과를 포함한 지배기업의 보통주에 귀속되는 당기순이익(손실)
9,893,793
61,317,650

희석주당이익(손실) 계산에 사용되는, 보통주 외의 참가적 지분상품에 귀속되는 계속영업이익(손실)

5,837,950
31,817,801
2,324,902
13,049,405

조정된 가중평균유통보통주식수
43,148,901
40,982,987

가중평균유통우선주식수

21,150,000
21,150,000
8,820,000
8,820,000

희석주당이익(손실)
229
1,496
276
1,504
264
1,480

조정된 가중평균유통보통주식수에 대한 기술

희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 주식선택권이 기초에 행사된 것으로 가정하여 자기주식법(Treasury Stock Method)으로 산정하였으며, 당반기말 현재 희석성 잠재적 보통주는 5,358,548주입니다.

32. 주식기준보상

주식기준보상약정의 조건에 대한 공시

주식기준보상약정 정책의 공시

회사는 금융투자회사 성과보상체계 모범규준을 적용하여 경영성과급을 자기주식으로 지급하는 정책을 시행하고 있습니다.

주식기준보상약정의 조건에 대한 공시

(단위 : 천원)

2021년 부여분
2022년 부여분
2023년 부여분
2024년 부여분(주식결제형)
2024년 부여분(현금결제형)

주식기준보상약정에 대한 기술
주식결제형(자기주식 교부)
주식결제형(자기주식 교부)
주식결제형(자기주식 교부)
주식결제형(자기주식 교부)
현금결제형

주식기준보상약정의 부여일
2021-12-31
2022-12-31
2023-12-31
2024-12-31
2024-12-31

주식기준보상약정의 가득조건에 대한 기술
부여기간(약정용역제공기간): 2022년~2026년
부여기간(약정용역제공기간): 2023년~2027년
부여기간(약정용역제공기간): 2024년~2028년
부여기간(약정용역제공기간): 2025년~2027년
부여기간(약정용역제공기간): 2025년~2029년

주식기준보상약정에 따라 부여된 금융상품의 수량
466,435
253,437
224,854
60,503
18,612

총보상원가
18,153,375
6,660,534
4,869,957
2,769,463
1,562,807

기인식 주식보상비용
16,934,476
5,549,025
3,078,251
985,594
299,095

당기에 인식한 주식보상비용
418,995
360,827
457,054
478,926
270,872

미인식 주식보상비용
799,904
750,682
1,334,652
1,304,943
992,840

현금결제형 부여분 관련 세부내역 공시

당사는 경영성과급의 일부를 당사 주가에 연계시켜 이연하여 현금으로 지급하고 있습니다. 이러한 성과급 지급방식은 현금결제형 주식기준보상거래에 해당하므로 부채로 인식하고, 매 회계연도말에 부채를 공정가치로 측정하고 있으며, 공정가치변동분은 당기손익으로 인식하고 있습니다.

33. 현금흐름표에 대한 주석

현금및현금성자산의 구성내역에 대한 공시

현금및현금성자산의 구성내역에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

보통예금
38,339,834

당좌예금
235,235,134

외화예금
130,600,951

MMDA
50,000,000

금융어음
200,000,000

기타
1,200,000,000

현금및현금성자산 합계
1,854,175,919

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

보통예금
7,418,416

당좌예금
4,458,318

외화예금
133,131,172

MMDA
46,300,000

금융어음
100,000,000

기타
330,000,000

현금및현금성자산 합계
621,307,906

현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항에 대한 공시

현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

공시금액

유형자산 취득시 미지급금 증감
2,170,170

기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손익
61,879,399

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익
2,933,657

관계기업투자주식의 당기손익-공정가치측정금융자산 대체
10,000

건설중인자산의 본계정 대체
7,303,914

유형자산과 투자부동산 간의 대체

유형자산, 투자부동산 및 기타자산의 매각예정비유동자산 대체
422,156,541

금융보증계약부채와 미수금 증감
196,290,759

대출채권의 제각
8,383,304

자기주식처분손익 법인세 효과
11,086

사용권자산의 증감
106,998,897

미지급배당금의 증감
99,671,367

전반기
(단위 : 천원)

공시금액

유형자산 취득시 미지급금 증감
937,044

기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손익
390,671

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익
1,073,709

관계기업투자주식의 당기손익-공정가치측정금융자산 대체

건설중인자산의 본계정 대체
462,602

유형자산과 투자부동산 간의 대체
218,145

유형자산, 투자부동산 및 기타자산의 매각예정비유동자산 대체

금융보증계약부채와 미수금 증감
58,560,603

대출채권의 제각

자기주식처분손익 법인세 효과
14,272

사용권자산의 증감
3,105,051

미지급배당금의 증감

재무제표이용자들이 재무활동에서 생기는 부채의 변동을 평가할 수 있게 하는 정보의 공시

재무활동에서 생기는 부채의 조정에 관한 공시

재무활동에서 생기는 부채의 조정에 관한 공시

당반기
(단위 : 천원)

차입부채
사채
임대보증금
리스 부채
재무활동에서 생기는 부채 합계

재무활동에서 생기는 기초 부채
7,436,946,810
664,268,920
9,076,418
20,628,466
8,130,920,614

재무활동에서 생기는 부채의 변동

재무활동에서 생기는 부채의 변동
현금흐름
111,119,051
139,307,668
(7,050,108)
(11,378,432)
231,998,179

기타
414,524,671
219,825
885,808
104,009,720
519,640,024

재무활동에서 생기는 기말 부채
7,962,590,532
803,796,413
2,912,118
113,259,754
8,882,558,817

전반기
(단위 : 천원)

차입부채
사채
임대보증금
리스 부채
재무활동에서 생기는 부채 합계

재무활동에서 생기는 기초 부채
6,276,444,253
744,316,545
8,914,801
24,743,783
7,054,419,382

재무활동에서 생기는 부채의 변동

재무활동에서 생기는 부채의 변동
현금흐름
179,190,577
199,384,060
13,000
(6,201,030)
372,386,607

기타
375,617,584
283,826
123,501
2,393,622
378,418,533

재무활동에서 생기는 기말 부채
6,831,252,414
943,984,431
9,051,302
20,936,375
7,805,224,522

34. 우발채무 및 약정사항

법적소송우발부채에 대한 공시

법적소송우발부채에 대한 공시

(단위 : 백만원)

우발부채

법적소송우발부채

법적소송우발부채의 분류

피소(피고)
제소(원고)

소송 건수
13
6

소송 금액
8,853
4,568

의무의 성격에 대한 기술, 우발부채
당반기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 13건으로 소송가액은 8,853백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 6건으로 소송가액은 4,568백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.
당반기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 13건으로 소송가액은 8,853백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 6건으로 소송가액은 4,568백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.

차입약정에 대한 공시

차입약정에 대한 공시

(단위 : 천원)

총 대출약정금액
총 대출약정금액, 기초통화금액 USD [USD, 일]
약정범위에 대한 기술

약정의 유형
대출약정
일중차월 약정
거래상대방
국민은행 외
180,000,000

국민은행

우리은행

한국증권금융

Societe Generale

기타차입 약정
국민은행 외

국민은행
40,000,000

우리은행

한국증권금융

Societe Generale

담보부차입 약정
국민은행 외

국민은행
80,000,000

우리은행
70,000,000

한국증권금융

Societe Generale

증권유통금융(자체)
국민은행 외

국민은행

우리은행

한국증권금융
700,000,000

Societe Generale

기관운영자금대출(자체)
국민은행 외

국민은행

우리은행

한국증권금융
200,000,000

Societe Generale

기관운영자금대출(신탁)
국민은행 외

국민은행

우리은행

한국증권금융

투자자예치금 범위내

Societe Generale

할인어음(자체)
국민은행 외

국민은행

우리은행

한국증권금융
200,000,000

Societe Generale

할인어음(청약)
국민은행 외

국민은행

우리은행

한국증권금융

청약예치금 범위내

Societe Generale

일중자금거래
국민은행 외

국민은행

우리은행

한국증권금융
200,000,000

Societe Generale

담보금융지원대출
국민은행 외

국민은행

우리은행

한국증권금융
970,000,000

Societe Generale

증거금 및 손실한도 지원
국민은행 외

국민은행

우리은행

한국증권금융

Societe Generale

9,000,000

채권인수약정에 대한 공시

채권인수약정에 대한 공시

(단위 : 백만원)

약정의 유형

매입약정

채권인수약정

약정 금액
3,542,600

상각후원가측정대출채권
49,900

약정 잔액
3,492,700

약정에 대한 설명
당반기말 현재 회사는 주식회사 이든센트럴광명이 추진하고 있는 광명시 철산역 오피스텔 개발사업등과 관련하여 대출채권매입확약이 존재하며, 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 3,542,600백만원입니다. 당반기말 현재 실행된 매입확약 금액은 49,900백만원이며, 미실행 한도 잔액은 3,492,700백만원입니다.

보증 관련 우발부채, 비 PF 우발부채에 대한 공시

보증 관련 우발부채, 비 PF 우발부채에 대한 공시

(단위 : 백만원)

지급보증의 구분

제공받은 지급보증

거래상대방

서울보증보험(주)

보증종류
이행보증 및 공탁보증

기업의(으로의) 보증금액 (비 PF)
1,436

대신증권 담보제공자산에 대한 공시

대신증권 담보제공자산에 대한 공시

(단위 : 천원)

자산

토지
완성건물

거래상대방

국민은행
우리은행
국민은행
우리은행

담보로 제공된 유형자산
20,565,180
56,713,391
1,634,159
40,965,054

담보로 제공된 투자부동산
49,747,700
5,705,278
8,499,297
14,731,743

담보설정금액
96,000,000
84,000,000
96,000,000
84,000,000

차입금(사채 포함)
80,000,000
70,000,000
80,000,000
70,000,000

담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술
청담사옥은 ㈜케이비부동산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 국민은행에 담보로 제공하였습니다.
위례사옥은 ㈜우리자산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 우리은행에 담보로 제공하였습니다.
청담사옥은 ㈜케이비부동산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 국민은행에 담보로 제공하였습니다.
위례사옥은 ㈜우리자산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 우리은행에 담보로 제공하였습니다.

라임펀드자산운용 관련 우발부채에 대한 공시

라임자산운용 펀드 관련 우발부채에 대한 공시

(단위 : 백만원)

법적소송우발부채

환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액
190,362

고객에게 선지급으로 보상한 금액
26,318

법적소송충당부채
3,182

소송 건수
6

소송 금액
4,135

의무의 성격에 대한 기술, 우발부채
당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 3,182백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 또한, 당반기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 6건으로 소송가액은 4,135백만원이며, 금융감독원의 분쟁조정 가능성이 존재합니다. 이로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하고, 분쟁조정 및 소송사건의 결과를 현재로서는 예측할 수 없습니다.

근보증에 대한 공시

근보증에 대한 공시

제공한 근보증

약정에 대한 설명
KB국민은행과의 Revloving credit facility agreement

약정 한도 금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
6,000,000,000

피보증처명
연결실체 중 Daishin Tokyo Godo Kaisha

기업의(으로의) 보증금액 (비 PF), 기초통화금액 JPY [JPY, 일]
6,600,000,000

미이행출자약정에 대한 공시

미이행출자약정에 대한 공시

(단위 : 백만원)

약정의 유형

출자약정

거래상대방

Blackstone Real Estate Partners X.F LP
Blackstone Real Estate Partners IX LP
KKR Next Generation Technology Growth Fund III SCSp
대신그로쓰캡2024사모투자합자회사

총출자약정금액

35,000

총출자약정금액, 기초통화금액 USD [USD, 천]
16,000
16,000
13,000

약정 잔액

35,000

약정 잔액, 기초통화금액 USD [USD, 천]
10,485
15,083
5,117

약정에 대한 설명
CapitalCall 방식의 출자약정
CapitalCall 방식의 출자약정
CapitalCall 방식의 출자약정

35. 신탁계정

신탁계정에 대한 기술

집합투자재산은 금융투자업규정에 따라 회사의 고유재산과 별도로 구분 계리되고 있으므로 회사의 재무제표에는 포함되어 있지 아니합니다.

대신증권 신탁계정(자산)에 대한 공시

당반기말
(단위 : 백만원)

공시금액

자산, 신탁계정
6,576,542

신탁계정에 대한 설명
회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다.

전기말
(단위 : 백만원)

공시금액

자산, 신탁계정
6,326,994

신탁계정에 대한 설명
회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다.

대신증권 신탁계정(신탁재산 이익)에 대한 공시

대신증권 신탁계정(신탁재산 이익)에 대한 공시

당반기
(단위 : 백만원)

공시금액

수익, 신탁계정
262,194

신탁계정에 대한 설명
회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다.

전반기
(단위 : 백만원)

공시금액

수익, 신탁계정
216,524

신탁계정에 대한 설명
회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다.

36. 특수관계자 거래

(1) 당반기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.

구분
특수관계자의 명칭

종속기업
대신자산운용㈜

㈜대신경제연구소

㈜한국이에스지연구소

㈜대신저축은행

대신프라이빗에쿼티주식회사

대신에프앤아이주식회사

대신자산신탁주식회사

DaishinNY LLC

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.

Daishin America LLC

DS378 LLC

DA378MGR LLC

378 WEA JV LLC

378 WEA Mezz LLC

378 WEA Owner LLC

DS400 LLC

DA400MGR LLC

DSAM ASSET MANAGEMENT LLC

DSAgent LLC

DSVMGR LLC

DS400 OWNER LLC

DS378WEA LLC

INVEST378JV LLC

INVEST400MA LLC

DA215MGR LLC

DS4002 LLC

VEN MGR LLC

DUPONT III LLC

DUPONT CIRCLE ERH LLC

DUPONT ERH PROP CO LLC

Daishin Tokyo Godo Kaisha

MM1 Godo Kaisha

대신엡실론제1호사모투자합자회사

대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i

대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]

대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사

대신제54호일반사모모투자회사

대신제54호일반사모자투자신탁제1호

대신제54호일반사모자투자신탁제2호

대신제55호일반사모모투자회사

대신제55호일반사모자투자신탁제1호

대신제55호일반사모자투자신탁제2호

대신제56호일반사모모투자회사

대신제56호일반사모자투자신탁제1호

대신제56호일반사모자투자신탁제2호

대신제57호전문투자형사모부동산투자회사

대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호

대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호

대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F

대신 343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F

대신 343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F

대신 오늘&내일글로벌1등기업 증권투자신탁(H)[주식-재간접형]C-F

대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형)

대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F

대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호

Rubienne Sp. z o.o.

PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권

DS Roppongi T 합동회사

대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권

DS Toranomon 합동회사

OPR Kamiosaki 합동회사

OPR Senzoku 합동회사

DS Azabujuban 합동회사

디에스에이아이제일차㈜

마스턴유럽일반사모부동산투자신탁55호

DSVREF Berlin

DCE 1 Aps

디에스에이아이제이차㈜

에이아이라데팡스제일차㈜

한가람제일차㈜

디오동인㈜

디오동인제일차㈜

디에스과천제이차㈜

에스제이황금동제일차㈜

에스제이황금동제이차㈜

도담제일차㈜

케이에스포항제일차㈜

디제이센트럴시티㈜

디에스광명㈜

디에스창신제일차㈜

폴리제일차㈜

파크엠제이㈜

웨스트수원㈜

석정제이에스㈜

에이치엘이천제이차㈜

브릿지광명㈜

브릿지상계㈜

디에스퍼스트시티제일차㈜

더퍼스트목감제일차㈜

더퍼스트목감제이차㈜

티알비연산㈜

디에스일차㈜

디에스강릉제일차㈜

와이에스디제이차㈜

와이에이치영성㈜

한가람제이차㈜

제이와이제이차㈜

성수디에스원㈜

지음제일차㈜

디에스창신㈜

고덕디에스원㈜

엠에스제일차㈜

엠에스제이차㈜

그레이원㈜

디에스샬롯제일차㈜

디에스클러스터제일차㈜

에스디제일차㈜

더퍼스트종로제일차㈜

엠에스제삼차㈜

디에스제이원제일차㈜

더퍼스트오리제일차㈜

디에스관수㈜

성수디에스코너㈜

에스디제삼차㈜

에스디제이차㈜

제이와이제팔차㈜

필릭스솔루션㈜

에이치엘이천제일차㈜

케이에스부산제일차㈜

에이스제일차㈜

마이트성수제이차㈜

필릭스에코비㈜

필릭스ACG㈜

마이트부산문현동제일차㈜

마이트부산문현동제이차㈜

마이트부산문현동제삼차㈜

제이피트러스트㈜

나르샤제일차㈜

목포디에스원㈜

하나린제육차㈜

디에스동탄전지㈜

마이트광주임동제이차㈜

서니클러스터㈜

마이트한남제일차㈜

더에이치제일차㈜

에스디제사차㈜

필릭스대신큐아㈜

라호야제일차㈜

이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권

One Poultry Minority Limited

One Poultry Unit Trust

오케이제삼차㈜

캡스톤APAC일반사모투자신탁3호

트레쥬어마운틴제삼차㈜

GRE일반사모부동산투자신탁제11호

브이알제이차㈜

지알제이차㈜

캡스톤 APAC4호 수익증권

지알제삼차㈜

필릭스대신글로벌㈜

디에스센트럴프라임㈜

제이와이제구차㈜

대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH)

EBS1 합동회사

대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사

대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사

대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사

대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사

DS Kojimachi 합동회사

DS Yotsuya 합동회사

DS Nihonbashi East 합동회사

DSAⅠ합동회사

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 3종 수익증권

DS Roppongi R7 합동회사

제이와이제일차㈜

제이와이제오차㈜

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권

DS Shibakoen 합동회사

제이와이제육차㈜

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권

DS Akasaka 합동회사

대신신기술투자조합15호

대신신기술투자조합16호

대신신기술투자조합17호

대신에이엠씨주식회사

디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사

대신프라퍼티주식회사

디에이치씨개발주식회사

주식회사탠덤

주식회사리버빌

디에스창원주식회사

디티에이인베스트먼트주식회사

대신프라퍼티부동산중개주식회사

프라퍼티메이커스주식회사

대신프라퍼티인베스트먼트주식회사

대신프라퍼티플랫폼주식회사

대신프라퍼티티원주식회사

대신프라퍼티컬렉티브주식회사

주식회사카사코리아

우리이에이제12차유동화전문유한회사

우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사

에프에스1312유동화전문유한회사

에프아이1406유동화전문유한회사

에프케이1509유동화전문유한회사

에프에스케이엔1512유동화전문유한회사

에프에이치1605유동화전문유한회사

에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사

에프엔에이치1606유동화전문유한회사

에프에이치1609유동화전문유한회사

에프아이1611유동화전문유한회사

에프케이1612유동화전문유한회사

에프아이1703유동화전문유한회사

에프아이1706유동화전문유한회사

에프아이케이1706유동화전문유한회사

에프케이디1712유동화전문유한회사

에프비1712유동화전문유한회사

에프아이1806유동화전문유한회사

에프케이디1806유동화전문유한회사

에프비1809유동화전문유한회사

에프아이1809유동화전문유한회사

에프케이엔1809유동화전문유한회사

에프디1811유동화전문유한회사

에프비1812유동화전문유한회사

에프디1906유동화전문유한회사

에프더블유1909유동화전문유한회사

에프에이치1912유동화전문유한회사

에프에이치아이2003유동화전문유한회사

에프디에이치2006유동화전문유한회사

에프아이2011유동화전문유한회사

에프디2012유동화전문유한회사

에프에스2103유동화전문유한회사

에프케이2106유동화전문유한회사

에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사

에프에이치에스2112유동화전문유한회사

에프아이2205유동화전문유한회사

에프에이치에스2206유동화전문유한회사

에프디에이치2209유동화전문유한회사

에프에이치2306유동화전문유한회사

에프더블유2306유동화전문유한회사

에프케이피2306유동화전문유한회사

에프피2310유동화전문유한회사

에프아이피2311유동화전문유한회사

에프엔에이치2312유동화전문유한회사

에프더블유2312유동화전문유한회사

에프에스비2312유동화전문유한회사

에프피에스에이치2309유동화전문유한회사

에프피2401유동화전문유한회사

에프비케이엔2403유동화전문유한회사

에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사

에프에이치2406유동화전문유한회사

에프에스에이치2406유동화전문유한회사

에프에스비2406유동화전문유한회사

에프피2407유동화전문유한회사

에프에스비2408유동화전문유한회사

에프디제이2409유동화전문유한회사

에프엔에이치2409유동화전문유한회사

에프더블유2409유동화전문유한회사

에프에스비2409유동화전문유한회사

에프에프에스비2409유동화전문유한회사

Hana Property Mezzanine Lender SARL

에프에스제이2411유동화전문유한회사

에프더블유2412유동화전문유한회사

에프앤에이치2412유동화전문유한회사

에프케이에스비2412유동화전문유한회사

에프에스에스비2503유동화전문유한회사

에프에이치2503유동화전문유한회사

에프더블유2503유동화전문유한회사

에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사

에프더블유2506유동화전문유한회사

에프앤에이치2506유동화전문유한회사

에프에스비2506유동화전문유한회사

구분
특수관계자의 명칭

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사

대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사

대신피에스모빌리티사모투자합자회사

레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합

대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사

대신그로쓰캡2024사모투자합자회사

대신밸런스제14호기업인수목적㈜

대신밸런스제16호기업인수목적㈜

대신밸런스제17호기업인수목적㈜

대신밸런스제18호기업인수목적㈜

대신밸런스제19호기업인수목적㈜

대신신기술투자조합11호

대신신기술투자조합13호

대신신기술투자조합14호

대신신기술투자조합18호

대신-KNT-다석신기술투자조합

대신-케이앤티신기술투자조합 제1호

케이앤티-대신신기술투자조합 제3호

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합

대신-뉴젠신기술투자조합 제2호

대신-뉴젠신기술투자조합 제3호

대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호

대신-엠포드신기술투자조합 제1호

대신-엠포드신기술투자조합 제2호

대신-엠포드신기술투자조합 제3호

대신-제이앤신기술투자조합 제1호

대신-ATU신기술투자조합 제1호

2022 대신-SBI 스케일업 펀드

2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합

대신-스카이워크 신기술투자조합

대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호

대신-아트만 헬스케어 제1호

2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합

대신-SAM 신기술투자조합 제1호

대신-아이디어브릿지 제1호

백사도립 PFV

진위3산단 주식회사

이지스자산운용㈜

주식회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F

대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]

대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁[주식]

대신JAPAN하임 Sole 일반사모 2종 수익증권

대신JAPAN하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권

대신JAPAN하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권

우리이에이제일차유동화전문유한회사

우리비씨페가수스유동화전문유한회사

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사

청도우리세기담보유한회사

OLUNA 합동회사

OSOLE 합동회사

OURBAN 합동회사

DS Roppongi M 합동회사

Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호

신한AIM부동산 전문투자형사모투자신탁 제24호

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호

디에스엡실론제1호㈜

주식회사 케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사

뉴욕하임일반사모투자신탁(USD) 2종 수익증권

파로스젠주식회사

녹스팜주식회사

주식회사엔엠디바이오

디씨에이엠피에프브이주식회사

㈜계룡도시개발

천안제이디씨피에프브이2호주식회사

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE

기타 특수관계자
대신송촌문화재단

YANG&COMPANY

합동회사Y&C2

골든트러스트파트너스㈜

특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시

특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

전체 특수관계자
전체 특수관계자 합계

종속기업
관계기업

대신자산운용(주)
㈜대신경제연구소
㈜한국이에스지연구소
㈜대신저축은행
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
대신프라이빗에쿼티㈜
대신에프앤아이주식회사
대신에이엠씨주식회사
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
대신프라퍼티주식회사
디에이치씨개발주식회사
탠덤주식회사
프라퍼티메이커스주식회사
대신프라퍼티컬렉티브주식회사
대신자산신탁주식회사
Daishin Tokyo Godo Kaisha
대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i
대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호
대신제50호전문투자형사모부동산투자회사
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
대신제54호전문투자형사모부동산투자회사
대신제55호전문투자형사모부동산투자회사
대신제56호전문투자형사모부동산투자회사
대신제57호전문투자형사모부동산투자회사
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권
대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제16호(UH)
대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형)
대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 투자
대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제1호 2종
대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F
대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F
대신미국장기국채밸런스증권투자신탁[채권-재간접형]C-F
대신재팬레지던스리츠제1호 위탁관리부동산투자회사
대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사
대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사
디에스에이아이제일차(주) 등 신용보강 SPC
대신신기술투자조합15호
대신밸런스제14호기업인수목적㈜
대신밸런스제15호기업인수목적㈜
대신밸런스제16호기업인수목적㈜
대신밸런스제17호기업인수목적㈜
대신밸런스제18호기업인수목적㈜
대신밸런스제19호기업인수목적㈜
대신신기술투자조합8호
대신신기술투자조합14호
대신-KNT-다석신기술투자조합
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
대신-엠포드신기술투자조합 제1호
대신-ATU신기술투자조합 제1호
2022 대신-SBI 스케일업 펀드
2023 신한-JB-우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합
대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권
대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권
대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁

특수관계자거래의 채권·채무 잔액

특수관계자거래의 채권·채무 잔액
수취채권, 특수관계자거래

8,428,601

835,109
1,010
36,008
1,186
3,424
829,298
3,600
1,003
2,674
247
3,316
143,872

27,112
54,448
1,158
14,569,171
1,011
228,731
175
338
258
1
2,109,801

280,337,488
36,781
2,074,149

2,074,050
2,014,650
1,978,020
1,989,005

911,918
29,589
12,911
655,504
6,861
4,492
137,500
70,060

445,561
15,612
47

464,061
471,502
377,676
26
9
321,389,024

채무액, 특수관계자거래
33,842

8,469
51,279
261,160

4,635,606

57,530

25,160

38,882
8,766
797,137

5,469,378

4,019,121

1,121,981
5,496,048
407,116,402

429,140,761

사용권자산, 특수관계자거래

61,748,066

3,457,372

65,205,438

리스부채, 특수관계자거래

96,771,323

3,554,709

100,326,032

전기말
(단위 : 천원)

전체 특수관계자
전체 특수관계자 합계

종속기업
관계기업

대신자산운용(주)
㈜대신경제연구소
㈜한국이에스지연구소
㈜대신저축은행
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
대신프라이빗에쿼티㈜
대신에프앤아이주식회사
대신에이엠씨주식회사
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
대신프라퍼티주식회사
디에이치씨개발주식회사
탠덤주식회사
프라퍼티메이커스주식회사
대신프라퍼티컬렉티브주식회사
대신자산신탁주식회사
Daishin Tokyo Godo Kaisha
대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i
대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호
대신제50호전문투자형사모부동산투자회사
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
대신제54호전문투자형사모부동산투자회사
대신제55호전문투자형사모부동산투자회사
대신제56호전문투자형사모부동산투자회사
대신제57호전문투자형사모부동산투자회사
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권
대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제16호(UH)
대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형)
대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 투자
대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제1호 2종
대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F
대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F
대신미국장기국채밸런스증권투자신탁[채권-재간접형]C-F
대신재팬레지던스리츠제1호 위탁관리부동산투자회사
대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사
대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사
디에스에이아이제일차(주) 등 신용보강 SPC
대신신기술투자조합15호
대신밸런스제14호기업인수목적㈜
대신밸런스제15호기업인수목적㈜
대신밸런스제16호기업인수목적㈜
대신밸런스제17호기업인수목적㈜
대신밸런스제18호기업인수목적㈜
대신밸런스제19호기업인수목적㈜
대신신기술투자조합8호
대신신기술투자조합14호
대신-KNT-다석신기술투자조합
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
대신-엠포드신기술투자조합 제1호
대신-ATU신기술투자조합 제1호
2022 대신-SBI 스케일업 펀드
2023 신한-JB-우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합
대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권
대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권
대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁

특수관계자거래의 채권·채무 잔액

특수관계자거래의 채권·채무 잔액
수취채권, 특수관계자거래

1,067,614
0

944,205
0

2,907
828,358
0

10,248,897
0

119,635,651

2,074,149
2,148,300
2,074,050
2,014,650
1,978,020
1,989,005
46,521
651,575

569,715
0

123,750
71,836
78,815
224,559
0

306,134
291,418
248,006
0

147,618,135

채무액, 특수관계자거래
517,408
123
2,745,600
794,200
228,603
98,422
329,185
4,021,049
57,014
1,278,644
22,577
25,164
16,531
102,313
578,277
797,137
0

3,711,627
0

4,695,537
22,311,408
0
3,474,457
0

232,909,512

0

2,632,461
0

281,347,249

사용권자산, 특수관계자거래

972,113

3,687,878

4,659,991

리스부채, 특수관계자거래

특수관계자에 대한 대출채권 등 매입확약에 대한 공시

특수관계자에 대한 대출채권 등 매입확약에 대한 공시

당반기말
(단위 : 백만원)

디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC

기업이 체결한 약정, 특수관계자거래
3,443,000

특수관계자거래에 대한 기술
당반기말 현재 회사는 디에스에이아이제일차㈜ 등 특수관계자의 자금조달 등을 위하여대출채권 등 매입확약이 존재하며, 대출채권 등 매입확약의 한도금액은 3,443,000백만원(전기말: 2,517,000백만원)입니다.

전기말
(단위 : 백만원)

디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC

기업이 체결한 약정, 특수관계자거래
2,517,000

특수관계자거래에 대한 기술
당반기말 현재 회사는 디에스에이아이제일차㈜ 등 특수관계자의 자금조달 등을 위하여대출채권 등 매입확약이 존재하며, 대출채권 등 매입확약의 한도금액은 3,443,000백만원(전기말: 2,517,000백만원)입니다.

특수관계자에 대한 대출채권 등 매입확약 실행에 대한 공시

특수관계자에 대한 대출채권 등 매입확약 실행에 대한 공시

(단위 : 백만원)

전체 특수관계자

종속기업

디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC

수취채권, 특수관계자거래
47,900

기업이 체결한 약정잔액, 특수관계자거래
3,395,100

특수관계자거래의 채권 잔액에 대하여 설정된 대손충당금
47,900

특수관계자거래에 대한 공시

특수관계자거래에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

전체 특수관계자
전체 특수관계자 합계

종속기업
관계기업

대신자산운용㈜
㈜대신경제연구소
㈜한국이에스지연구소
㈜대신저축은행
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
대신프라이빗에쿼티㈜
대신에프앤아이주식회사
대신에이엠씨주식회사
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
대신프라퍼티주식회사
디에이치씨개발주식회사
탠덤주식회사
프라퍼티메이커스주식회사
대신프라퍼티컬렉티브
대신자산신탁주식회사
Daishin Tokyo Godo Kaisha
DS Toranomon 합동회사
대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i
대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호
대신제50호전문투자형사모부동산투자회사
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
대신제54호전문투자형사모부동산투자회사
대신제55호전문투자형사모부동산투자회사
대신제56호전문투자형사모부동산투자회사
대신제57호전문투자형사모부동산투자회사
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권
대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제13호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권
대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH)
대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형)
대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
대신343 TDF2035 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F
대신343 TDF2055 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F
대신NPL ABS Bond 일반사모투자01호
대신미국장기국채밸런스증권투자신탁[채권-재간접형]C-F
대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사
대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사
대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사
주식회사카사코리아
디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC
대신신기술투자조합15호
대신신기술투자조합16호
대신신기술투자조합17호
대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사
대신밸런스제17호기업인수목적㈜
대신신기술투자조합4호
대신신기술투자조합8호
대신신기술투자조합11호
대신신기술투자조합12호
대신신기술투자조합13호
대신신기술투자조합14호
대신신기술투자조합18호
대신-KNT-다석신기술투자조합
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
케이앤티-대신신기술투자조합 제2호
케이앤티-대신신기술투자조합 제3호
대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
대신-뉴젠신기술투자조합 제1호
대신-뉴젠신기술투자조합 제2호
대신-뉴젠신기술투자조합 제3호
대신-캘리버신기술투자조합 제1호
대신-엠포드신기술투자조합 제1호
대신-엠포드신기술투자조합 제2호
대신-엠포드신기술투자조합 제3호
대신-제이앤신기술투자조합 제1호
대신-ATU신기술투자조합 제1호
엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
2022 대신-SBI 스케일업 펀드
2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
대신-스카이워크 신기술투자조합
대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호
대신-아트만 헬스케어 제1호
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합
대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호
대신-SAM 신기술투자조합 제1호
대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권
대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권
대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁
이지스자산운용㈜
파로스젠주식회사
녹스팜주식회사
주식회사엔엠디바이오

특수관계자거래

특수관계자거래
수수료수익, 특수관계자거래
32,235
5,041
10,445
130,096

5,673
233,687
15,641
5,414
242,818

67,279

2,301
1,588
1,760
3,424
3,720
5,244
1,487
3,967
247
28,763
80,126
14,462
28,697
57,632
1,158
9,816
565
809
828
1,052
72

734
28,522,335
36,781
14,075
56,468

688,750

19,234
303,045

133,890
260,342
125,712
29,589
9,819

23,803
85,789

94,219
99,178
8,665

13,647
19,936

9,423

275,000
140,334
132,552
221,002
97,419
209,012
39,144
84,690
4,050
615
16,263

26,554
35,545
42,334
30,358
93
15

32,906,461

당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익, 특수관계자거래

6,432,624

6,451,589

0

698,041
279,908
342,312
238,667

14,443,141

이자수익, 특수관계자거래

81,989

14,857

1,333,367

1,430,213

기타영업수익, 특수관계자거래
1,076,553

491,120
200,000,000

0

4,594,726

30,324

32,775

244,150

1,836,000

77,799

4,612

36,841

285,417
137,642

1,031,333

59,000
6
1,392,233

211,330,531

기타영업외수익, 특수관계자거래
276,550

81,932
522,910

55,722
188,288
252,463
32,991
85,587
12,610
23,408
9,256
26,801
336,248

111,906

202,261,847

18
18
18
204,278,573

판매비와관리비, 특수관계자거래
184,590
904,500
677,720

516,643

650,780

234,919

109,096

3,278,248

이자비용, 특수관계자거래
1,488
2
14,173
1,211

209
773
29,916
134
1,222,196
74
413
55
191
1,674

91,458

657

1,364,624

당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실, 특수관계자거래

773,841

544,664

2,228,871

855,495
1,121,981
5,496,048

9,324,951

20,345,851

제공받은용역, 특수관계자거래

122,450

397,935
482,898
339,583

1,342,866

특수관계의 성격에 대한 기술

(*) 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

(*) 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

(*) 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

전반기
(단위 : 천원)

전체 특수관계자
전체 특수관계자 합계

종속기업
관계기업

대신자산운용㈜
㈜대신경제연구소
㈜한국이에스지연구소
㈜대신저축은행
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
대신프라이빗에쿼티㈜
대신에프앤아이주식회사
대신에이엠씨주식회사
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
대신프라퍼티주식회사
디에이치씨개발주식회사
탠덤주식회사
프라퍼티메이커스주식회사
대신프라퍼티컬렉티브
대신자산신탁주식회사
Daishin Tokyo Godo Kaisha
DS Toranomon 합동회사
대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i
대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호
대신제50호전문투자형사모부동산투자회사
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
대신제54호전문투자형사모부동산투자회사
대신제55호전문투자형사모부동산투자회사
대신제56호전문투자형사모부동산투자회사
대신제57호전문투자형사모부동산투자회사
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권
대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제13호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권
대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH)
대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형)
대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
대신343 TDF2035 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F
대신343 TDF2055 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F
대신NPL ABS Bond 일반사모투자01호
대신미국장기국채밸런스증권투자신탁[채권-재간접형]C-F
대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사
대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사
대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사
주식회사카사코리아
디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC
대신신기술투자조합15호
대신신기술투자조합16호
대신신기술투자조합17호
대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사
대신밸런스제17호기업인수목적㈜
대신신기술투자조합4호
대신신기술투자조합8호
대신신기술투자조합11호
대신신기술투자조합12호
대신신기술투자조합13호
대신신기술투자조합14호
대신신기술투자조합18호
대신-KNT-다석신기술투자조합
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
케이앤티-대신신기술투자조합 제2호
케이앤티-대신신기술투자조합 제3호
대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
대신-뉴젠신기술투자조합 제1호
대신-뉴젠신기술투자조합 제2호
대신-뉴젠신기술투자조합 제3호
대신-캘리버신기술투자조합 제1호
대신-엠포드신기술투자조합 제1호
대신-엠포드신기술투자조합 제2호
대신-엠포드신기술투자조합 제3호
대신-제이앤신기술투자조합 제1호
대신-ATU신기술투자조합 제1호
엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
2022 대신-SBI 스케일업 펀드
2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
대신-스카이워크 신기술투자조합
대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호
대신-아트만 헬스케어 제1호
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합
대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호
대신-SAM 신기술투자조합 제1호
대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권
대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권
대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁
이지스자산운용㈜
파로스젠주식회사
녹스팜주식회사
주식회사엔엠디바이오

특수관계자거래

특수관계자거래
수수료수익, 특수관계자거래
43,629
5,053
10,381
154,664

5,186
390,381
12,523
2,100
17,300

91,221

4,055
21,062,729

165,000
9,793
91,869
368,065
2,180,850
134,262
261,066

29,672
687,383
429,685

86,027
37,295
94,481
99,629
47,905
21,217
13,685
19,996
76,977
9,945
45,000
247,500
141,745
91,895
221,616
77,690

27,489,470

당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익, 특수관계자거래

3,354,588

3,354,588

이자수익, 특수관계자거래

22,387

9,182

31,569

기타영업수익, 특수관계자거래
1,100,000

1,097,660
28,000,000

21,000

7,629,300
234,900

1,428,779

593,490
503,833
23,869

103,691
73,452

60,800

1,392,233

42,263,007

기타영업외수익, 특수관계자거래
490,784

146,076
861,419

98,506
333,021
446,641
58,242
117,799
22,444
22,301
16,434

573,563

18
18
18
3,187,284

판매비와관리비, 특수관계자거래
184,590
729,250
906,250

540,069

671,750

23,864

109,699

3,165,472

이자비용, 특수관계자거래
8,444
4
24,373
207,117

1,200
4,417
30,152
763
19,869
424
502
310

13,910

71,090

382,575

당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실, 특수관계자거래

3,728,643
10,273,584
2,460,915

1,315,784
737,004
873,929
629,264

20,019,123

제공받은용역, 특수관계자거래

특수관계의 성격에 대한 기술

(*) 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

(*) 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

특수관계자 자금거래에 관한 공시

특수관계자 자금거래에 관한 공시

당반기
(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업
관계기업

대신자산운용㈜
㈜ 대신경제연구소 및 그 종속기업
대신프라이빗에쿼티㈜
대신에프앤아이주식회사 및 그 종속기업
DS Toranomon 합동회사
DS378WEA LLC
대신Japan하임전문투자형사모투자신탁제08호 2종
대신 NPL ABS Bond 일반사모투자 01호
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
대신밸런스제18호기업인수목적㈜
대신밸런스제19호기업인수목적㈜
대신신기술투자조합8호
대신신기술투자조합11호
대신신기술투자조합12호
대신신기술투자조합18호
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
케이앤티-대신신기술투자조합 제2호
대신-캘리버신기술투자조합 제1호
대신-제이앤신기술투자조합 제1호
2022 대신-SBI 스케일업 펀드
2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
대신-아트만 헬스케어 제1호
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합
대신-SAM 신기술투자조합 제1호
대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호
대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁
이지스자산운용㈜
대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사

현금출자, 출자금 납입

250,049,100

9,985,500

2,000,000

2,800,000
3,000,000
400,000

4,105,267

7,872

54,000,000

현금출자, 출자금 회수

40,043,674

525,257
8,549,999

545,400
559,575
4,356,000

500,000

326,928
21,924

200,000,000

2,000,000

3,823,190
7,560

배당금, 특수관계자거래
1,076,553

491,120
200,000,000
4,594,726

30,324
244,150

1,836,000

77,799

4,612

1,031,333

59,000
6
1,392,233

단기자금운용 유입, 특수관계자거래

459,722

13,079,370

단기자금운용 유출, 특수관계자거래

2,880,534

20,571,982

전환사채투자, 특수관계자거래

특수관계의 성격에 대한 기술

(*)당분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

(*)당분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

(*)당분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

(*)당분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

전반기
(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업
관계기업

대신자산운용㈜
㈜ 대신경제연구소 및 그 종속기업
대신프라이빗에쿼티㈜
대신에프앤아이주식회사 및 그 종속기업
DS Toranomon 합동회사
DS378WEA LLC
대신Japan하임전문투자형사모투자신탁제08호 2종
대신 NPL ABS Bond 일반사모투자 01호
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
대신밸런스제18호기업인수목적㈜
대신밸런스제19호기업인수목적㈜
대신신기술투자조합8호
대신신기술투자조합11호
대신신기술투자조합12호
대신신기술투자조합18호
케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
케이앤티-대신신기술투자조합 제2호
대신-캘리버신기술투자조합 제1호
대신-제이앤신기술투자조합 제1호
2022 대신-SBI 스케일업 펀드
2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
대신-아트만 헬스케어 제1호
2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합
대신-SAM 신기술투자조합 제1호
대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호
대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁
대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁
이지스자산운용㈜
대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사

현금출자, 출자금 납입

7,266,493

10,000
5,000

1,000,000
1,250,000
1,000,000

3,068,680

현금출자, 출자금 회수

5,147,750

5,825,700
720,900
315,000

956,897
3,000,000

545,882
1,002,848

8,770

98,385
168,568

배당금, 특수관계자거래
1,100,000

1,097,660
28,000,000

21,000
7,629,300
234,900

1,428,779

593,490
503,833

73,452

8,550

1,392,233

단기자금운용 유입, 특수관계자거래

393,736

10,060,354

단기자금운용 유출, 특수관계자거래

53,576

9,738,028

전환사채투자, 특수관계자거래

990,000
995,000

특수관계의 성격에 대한 기술

(*) 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

(*) 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

(*) 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

특수관계자 리스 거래에 대한 공시

특수관계자 리스 거래에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

대신프라퍼티주식회사1
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
대신프라퍼티주식회사2

특수관계자거래

특수관계자거래
리스이용자로서 리스, 특수관계자거래
115,848
248,376
4,980,320

기업이 체결한 약정, 특수관계자거래
1,103,000
917,850
9,138,000

특수관계자거래에 대한 기술
종속기업 중 대신프라퍼티주식회사와 체결한 6년간 지점 임차계약에 따라 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다.
종속기업 중 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사와 체결한 5년간 지점 임차계약에 따라 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다.
종속기업 중 대신프라퍼티주식회사와 체결한 7년간 본사 사옥 임차계약에 따라 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다.

특수관계자 보증계약에 대한 공시

특수관계자 보증계약에 대한 공시

(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

Daishin Tokyo Godo Kaisha

특수관계자거래

특수관계자거래
기업의 보증이나 담보의 제공, 특수관계자거래 [JPY, 일]
6,600,000,000

특수관계자거래에 대한 기술
당반기말 현재 회사는 종속기업 중 Daishin Tokyo Godo Kaisha의 KB국민은행과의 Revolving credit facility agreement(한도: JPY 6,000,000,000)에 대하여 JPY 6,600,000,000의 근보증을 제공하고 있습니다.

특수관계자 양수도 거래에 대한 공시

특수관계자 양수도 거래에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

대신저축은행(주)

기업어음 양수, 특수관계자거래
40,000,000

기업어음 양도, 특수관계자거래
10,000,000

전자단기사채 양수, 특수관계자거래

전자단기사채 양도, 특수관계자거래

전반기
(단위 : 천원)

전체 특수관계자

종속기업

대신저축은행(주)

기업어음 양수, 특수관계자거래

기업어음 양도, 특수관계자거래

전자단기사채 양수, 특수관계자거래
20,000,000

전자단기사채 양도, 특수관계자거래
25,000,000

주요 경영진에 대한 보상에 대한 공시

주요 경영진에 대한 보상에 대한 공시

당반기
(단위 : 천원)

당해 기업이나 당해 기업의 지배기업의 주요 경영진

주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여
7,589,908

주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여
933,464

주요 경영진에 대한 보상, 기타장기급여주요 경영진에 대한 보상, 기타장기종업원급여
13,357

주요 경영진에 대한 보상, 주식기준보상
1,474,752

전반기
(단위 : 천원)

당해 기업이나 당해 기업의 지배기업의 주요 경영진

주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여
7,351,224

주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여
858,227

주요 경영진에 대한 보상, 기타장기급여주요 경영진에 대한 보상, 기타장기종업원급여
34,089

주요 경영진에 대한 보상, 주식기준보상
1,949,657

37-1. 대여유가증권

대여유가증권

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

상장주식 등, 대여유가증권
857,941,471

대여처
한국증권금융 등

대여유가증권에 대한 비고(설명)
상기 대여유가증권 금액은 기말 평가금액입니다.

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

상장주식 등, 대여유가증권
488,174,696

대여처
한국증권금융 등

대여유가증권에 대한 비고(설명)
상기 대여유가증권 금액은 기말 평가금액입니다.

37-2. 차입유가증권

차입유가증권

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

국공채 등, 차입유가증권
1,833,171,701

차입처
한국증권금융 등

차입유가증권에 대한 기술
상기 차입유가증권 금액은 기말 평가금액입니다.

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

국공채 등, 차입유가증권
1,514,088,554

차입처
한국증권금융 등

차입유가증권에 대한 기술
상기 차입유가증권 금액은 기말 평가금액입니다.

환매조건부 매도와 장내파생상품 거래 등에 제공된 담보 평가액에 대한 공시

환매조건부 매도와 장내파생상품 거래 등에 제공된 담보 평가액에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

유가증권

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산
509,088,774

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산
환매조건부매에 제공된 담보의 평가액
257,898,772

장내파생상품거래 등에 제공된 담보의 평가액
251,190,002

전기말
(단위 : 천원)

유가증권

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산
963,489,235

부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산
환매조건부매에 제공된 담보의 평가액
312,125,550

장내파생상품거래 등에 제공된 담보의 평가액
651,363,685

38. 예수유가증권

예수유가증권

당반기말
(단위 : 천원)

공시금액

위탁자증권
69,987,483,661

저축자증권
31,473,430

집합투자증권
16,602,806,619

예수유가증권 합계
86,621,763,710

예수유가증권 평가기준에 대한 기술
위탁자증권, 저축자증권 : 공정가치집합투자증권 : 매매기준가격

전기말
(단위 : 천원)

공시금액

위탁자증권
57,789,533,033

저축자증권
24,979,496

집합투자증권
14,112,928,562

예수유가증권 합계
71,927,441,091

예수유가증권 평가기준에 대한 기술
위탁자증권, 저축자증권 : 공정가치집합투자증권 : 매매기준가격

39. 금융자산의 양도

유가증권을 확정가격으로 재매입할 것을 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역에 대한 공시

유가증권을 확정가격으로 재매입할 것으로 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역에 대한 공시

당반기말
(단위 : 천원)

당기손익인식금융자산
전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 합계

기업이 계속하여 인식하는 자산
3,089,247,159
3,089,247,159

환매조건부채권매도

3,180,347,952

관련 부채에 대한 기술

관련부채는 차입유가증권 해당분이 포함되어있으며 세부내역은 주석 37에 공시하였습니다.

전기말
(단위 : 천원)

당기손익인식금융자산
전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 합계

기업이 계속하여 인식하는 자산
2,482,519,081
2,482,519,081

환매조건부채권매도

3,012,427,362

관련 부채에 대한 기술

관련부채는 차입유가증권 해당분이 포함되어있으며 세부내역은 주석 37에 공시하였습니다.

유가증권 대차거래에 대한 기술

회사가 보유한 유가증권을 대여하는 경우 유가증권의 소유권이 이전되나, 대여 기간이 끝난 때 해당 유가증권을 반환하여야 하므로, 회사는 해당 유가증권의 위험과 보상의 대부분을 보유함에 따라 대여유가증권의 전체를 계속하여 인식하고 있습니다. 당반기말과 전기말 현재 대여유가증권의 장부금액은 주석 37에 공시하였습니다.

6. 배당에 관한 사항

가. 배당에 대한 전반적인 사항

당사는 주주가치 제고를 위해 매년 정관에 의거한 배당을 실시하고 있습니다. 배당규모는 상법과 정관이 정한 이익배당 한도 내에서 당사 이익규모, 경영환경, 지속적 성장을 위한 투자재원 확보 등을 종합적으로 고려하여 결정하고 있으며, 2024년 배당의 경우, 보통주 주당 1,200원, 우선주 1,250원으로 결정한 바 있습니다. 또한 제62기 정기주주총회를 통해 정관을 변경하여, 배당액을 확정하고 이후의 날로 배당 기준일 결정이 가능하도록 하였고, 기타의 재산으로 배당을 가능하도록 하였습니다.당사는 향후에도 재무적 안정성을 유지하면서 별도재무제표 기준 당기순이익의 30~40%에 해당하는 수준의 배당 성향을 유지하고, 최소 주당배당금 1,200원을 목표하는 등 주주환원정책을 추진할 계획입니다.

나. 배당관련 예측가능성 제공에 관한 사항

(1) 정관상 배당절차 개선방안 이행 가부

구분
현황 및 계획

정관상 배당액 결정 기관
주주총회

정관상 배당기준일을 배당액 결정 이후로 정할 수 있는지 여부
O

배당절차 개선방안 이행 관련 향후 계획
당사는 2023년 3월 24일에 개최한 제62기 정기주주총회를 통해 의결권 기준일과 배당기준일을 분리하여, 주총일 이후 배당기준일을 정할 수 있도록 배당절차를 개선하였습니다.

(2) 배당액 확정일 및 배당기준일 지정 현황

구분
결산월
배당여부
배당액확정일
배당기준일
배당 예측가능성제공여부
비고

제65기 반기(당반기)
2025년 12월
X
-
-
O
-

제64기(전기)
2024년 12월
O
2025년 03월 21일
2025년 03월 26일
O
-

제63기(전전기)
2023년 12월
O
2024년 03월 21일
2024년 03월 26일
O
-

주1. 배당액 확정일은 주주총회 개최일을 기준으로 작성하였습니다.

다. 기타 참고사항(배당 관련 정관의 내용 등)

제8조의2(이익배당에 관한 우선주식)

①회사는 이익배당에 관한 우선주식(이하 "우선주식"이라 한다)을 발행할 수 있다.

②우선주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 하여 연 1% 이상으로서 발행 시에 이사회가 정한 우선 비율과 방식 및 기준에 따라 금전, 주식 및 기타의 재산으로 우선 배당한다.

③회사는 이사회 결의에 따라 보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과 분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시키는 형태(참가적) 또는 참가시키지 않는 형태(비참가적)로 발행할 수 있다.

④우선주식에 대하여 어느 사업연도에 있어서 소정의 배당을 하지못한 경우에는 누적된 미배당분을 다음 사업연도의 배당시에 우선하여 배당하는 형태(누적적) 또는 그 부족분을 다음 연도의 배당시에 전보하지 아니하는 형태(비누적적)로 발행할 수 있다.

제9조의2(동등배당)
회사는 배당 기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종 주식에 대하여 발행일에 관계 없이 모두 동등하게 배당한다.

제27조의3(이익금의 처분)
회사는 매사업년도의 처분전 이익잉여금을 다음과 같이 처분한다. 그러나 주주총회의 결의로써 다음 각호 이외에 처분할 수 있다. 1. 이익준비금 2. 기타의 법정준비금 3. 주주배당금 4. 임의적립금 5. 임원상여금 6. 차기이월금 7. 기타 이익잉여금 처분액

제28조(주식의 소각)
회사는 주주에게 배당할 이익의 범위 내에서 상법 기타 관계법령이 정하는 바에 따라 이사회 결의로 주식을 소각할 수 있다.

제29조(이익배당)
①이익의 배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다. ②제1항의 배당은 주주총회의 결의에 의하여 새로이 발행하는 주식으로써 할 수 있다. ③회사는 이사회결의로 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다. ④제1항의 배당은 정기주주총회 종료일로부터 1월 이내에 지급한다. 그러나 정기주주총회에서 배당금의 지급시기를 따로 정한 경우에는 그러하지 아니한다.

제29조의 2(중간배당)

①회사는 영업년도 중 1회에 한하여 이사회 결의로 상법 제462조의3에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다.

②회사는 이사회결의로 제1항에 따라 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

③중간배당을 할 때에는 우선주식에 대하여는 발행시에 별도의 정함을 한 경우에는 이에 의하고 아니한 경우에는 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다.

제29조의 3(배당금의 지급청구권)
배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다.

라. 최근 3개년 배당에 관한 사항

구 분
주식의 종류
당기
전기
전전기

제65기 반기
제64기
제63기

주당액면가액(원)
5,000
5,000
5,000

(연결)당기순이익(백만원)
152,083
144,182
135,832

(별도)당기순이익(백만원)
465,143
121,002
685,511

(연결)주당순이익(원)
2,057
1,962
2,036

현금배당금총액(백만원)
-
99,230
82,063

주식배당금총액(백만원)
-
-
-

(연결)현금배당성향(%)
-
69
60

현금배당수익률(%)
보통주
-
6.96
6.77

우선주
-
7.74
7.77

주식배당수익률(%)
보통주
-
-
-

우선주
-
-
-

주당 현금배당금(원)
보통주
-
1,200
1,200

우선주
-
1,250
1,250

주당 주식배당(주)
보통주
-
-
-

우선주
-
-
-

주1. 상기 우선주 관련 내용은 1우선주, 현금배당수익률은 시가배당률을 기준으로 작성하였습니다. * 제64기 2우선주의 1주당 배당금 : 1,200원 / 현금배당수익률 : 7.70% * 제63기 2우선주의 1주당 배당금 : 1,200원 / 현금배당수익률 : 7.70%주2. 상기 현금배당수익률은 배당기준일의 2매매거래일 전부터 과거 1주일간의 종가를 기준으로 산정하였습니다.주3. (연결)주당순이익은 보통주 기준으로 산정 되었습니다. * 제64기 별도기준 현금배당성향 : 82% / 제63기 별도기준 현금배당성향 : 12%

마. 과거 배당 이력

(단위: 회, %)

연속 배당횟수
평균 배당수익률

분기(중간)배당
결산배당
최근 3년간
최근 5년간

-
27
7.29
7.43

주1. 연속 배당횟수와 평균 배당수익률의 경우, 제64기 배당 횟수와 배당수익률까지 포함되었으며, 평균 배당수익률은 보통주 기준으로 단순평균법으로 계산하였습니다.

바. 이익참가부사채 잔액
해당사항 없습니다.

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 증자(감자)현황

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자
발행(감소)형태
발행(감소)한 주식의 내용

종류
수량
주당액면가액
주당발행(감소)가액
비고

2024년 03월 30일
유상증자(제3자배정)
상환전환우선주
4,372,618
5,000
52,600
-

나. 주식관련사채 발행 현황
해당사항이 없습니다.

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
(1) 채무증권 발행실적

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원, %)

발행회사
증권종류
발행방법
발행일자
권면(전자등록)총액
이자율
평가등급(평가기관)
만기일
상환여부
주관회사

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 10일
5,000
3.100
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 09일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 10일
5,000
3.100
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 09일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 10일
5,000
3.100
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 09일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 10일
5,000
3.100
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 09일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 10일
5,000
3.100
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 09일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 10일
5,000
3.100
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 09일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 10일
5,000
3.100
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 09일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 10일
5,000
3.100
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 09일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 10일
5,000
3.100
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 09일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 10일
5,000
3.100
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 09일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 10일
5,000
3.100
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 09일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 10일
5,000
3.100
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 09일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 10일
5,000
3.100
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 09일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 10일
5,000
3.100
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 09일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 15일
5,000
3.100
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 14일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 15일
5,000
3.100
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 14일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 15일
5,000
3.100
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 14일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 23일
5,000
3.080
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 08월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 23일
5,000
3.080
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 08월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 23일
5,000
3.080
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 08월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 23일
5,000
3.080
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 08월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 23일
5,000
3.080
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 08월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 23일
5,000
3.080
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 08월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 23일
5,000
3.080
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 08월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 23일
5,000
3.080
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 08월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 23일
5,000
3.080
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 08월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 23일
5,000
3.080
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 08월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 24일
5,000
3.060
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 24일
5,000
3.060
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 24일
5,000
3.060
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 24일
5,000
3.060
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 24일
5,000
3.060
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 24일
5,000
3.060
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 24일
5,000
3.060
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 24일
3,000
3.060
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 01월 24일
5,000
3.060
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 04일
5,000
3.020
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 03일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 04일
5,000
3.020
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 03일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 04일
5,000
3.020
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 03일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 04일
5,000
3.020
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 03일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 04일
5,000
3.020
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 03일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 04일
5,000
3.020
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 03일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 04일
5,000
3.020
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 03일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 04일
5,000
3.020
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 03일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 04일
5,000
3.020
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 03일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 04일
5,000
3.020
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 03일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 04일
5,000
3.020
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 03일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 04일
5,000
3.020
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 03일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 04일
5,000
3.020
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 03일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 04일
5,000
3.020
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 03일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 04일
5,000
3.020
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 03일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 04일
5,000
3.020
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 03일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 05일
5,000
3.020
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 04일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 05일
5,000
3.020
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 04일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 06일
5,000
2.970
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 05일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 06일
5,000
2.970
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 05일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 06일
5,000
2.970
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 05일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 06일
5,000
2.970
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 05일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 06일
5,000
2.970
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 05일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 06일
5,000
2.970
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 05일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 06일
5,000
2.970
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 05일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 06일
5,000
2.970
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 05일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 07일
5,000
2.970
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 06일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 07일
5,000
2.970
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 06일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 07일
5,000
2.970
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 06일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 07일
5,000
2.970
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 06일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 12일
5,000
3.000
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 24일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 12일
5,000
3.000
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 24일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 12일
5,000
3.000
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 24일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 12일
5,000
3.000
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 24일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 12일
5,000
3.000
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 24일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 12일
5,000
3.000
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 24일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 12일
5,000
3.000
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 24일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 02월 12일
5,000
3.000
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 24일
미상환

대신증권
회사채
공모
2025년 03월 04일
50,000
3.161
AA-(NICE신용평가, 한국신용평가)
2027년 03월 04일
미상환
KB증권, NH투자증권, 신한투자증권, 한국투자증권

대신증권
회사채
공모
2025년 03월 04일
150,000
3.281
AA-(NICE신용평가, 한국신용평가)
2028년 03월 03일
미상환
KB증권, NH투자증권, 신한투자증권, 한국투자증권

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 06일
5,000
2.880
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 15일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 06일
5,000
2.880
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 15일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 06일
5,000
2.880
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 15일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 06일
5,000
2.880
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 15일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 06일
5,000
2.880
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 15일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 06일
5,000
2.880
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 15일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 06일
5,000
2.880
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 15일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 06일
5,000
2.880
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 15일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 17일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 17일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 17일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 17일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 02월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 18일
5,000
2.990
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 18일
5,000
2.990
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 18일
5,000
2.990
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 18일
5,000
2.990
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 19일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 19일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 19일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 19일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 19일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 19일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 19일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 19일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 19일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 19일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 18일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 21일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 21일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 21일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 20일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 24일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 05일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 24일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 05일
미상환

대신증권
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사모
2025년 03월 24일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 05일
미상환

대신증권
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사모
2025년 03월 24일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 05일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 24일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 05일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 24일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 05일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 25일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 24일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 25일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 24일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 25일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 25일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 25일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 25일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 25일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 24일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 25일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 25일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 25일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 25일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 25일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 24일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 09월 19일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 09월 19일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 09월 19일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 09월 19일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 09월 19일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 09월 19일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 09월 19일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 09월 19일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 09월 19일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 09월 19일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 05일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 05일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 07월 03일
상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 09월 19일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 09월 19일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 09월 19일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
2,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 07월 03일
상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 07월 03일
상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 09월 19일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 09월 19일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 09월 19일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 09월 19일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 09월 19일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 09월 19일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 28일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 28일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 28일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 28일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 05일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 05일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 05일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 05일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 28일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 28일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 28일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
2,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 07월 03일
상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 28일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 09월 19일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 28일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 26일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 28일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 27일
10,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 07월 25일
상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 27일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 21일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 27일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 21일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 27일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 21일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 27일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 26일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 27일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 26일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 27일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 26일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 27일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 26일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 27일
5,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 21일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 28일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 28일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 28일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 28일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 28일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 28일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 28일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 28일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 28일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 28일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 28일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 28일
4,000
2.980
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 07월 03일
상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 03월 28일
5,000
2.960
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 03월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 10일
10,000
2.810
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 13일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 18일
5,000
2.790
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 17일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 18일
5,000
2.790
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 17일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 18일
5,000
2.790
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 17일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 18일
5,000
2.790
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 17일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 18일
5,000
2.790
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 17일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 18일
5,000
2.790
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 17일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 04월 23일
5,000
2.800
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 09일
5,000
2.710
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 08일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 09일
5,000
2.710
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 08일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 09일
5,000
2.710
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 08일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 09일
5,000
2.710
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 08일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 09일
5,000
2.710
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 08일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 09일
5,000
2.710
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 08일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 09일
5,000
2.710
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 08일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 09일
5,000
2.710
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 08일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 09일
5,000
2.710
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 08일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 09일
5,000
2.710
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 08일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 26일
5,000
2.680
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 28일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 26일
5,000
2.680
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 28일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 26일
5,000
2.680
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 28일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 26일
10,000
2.680
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 24일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 26일
5,000
2.680
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 24일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 26일
5,000
2.680
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 28일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 26일
5,000
2.680
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 24일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 27일
5,000
2.680
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 26일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 27일
5,000
2.680
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 26일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 27일
5,000
2.680
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 26일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 27일
5,000
2.680
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 26일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 27일
5,000
2.680
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 12일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 27일
5,000
2.680
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 12일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 27일
5,000
2.680
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 12일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 27일
5,000
2.680
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 26일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 27일
5,000
2.680
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 12일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 27일
5,000
2.680
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 12일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 27일
5,000
2.680
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 26일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 05월 27일
5,000
2.680
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 12일
미상환

대신증권
신종자본증권
사모
2025년 05월 28일
115,000
5.700
A (NICE신용평가, 한국신용평가)
2032년 05월 28일
미상환
대신증권

대신증권
신종자본증권
사모
2025년 06월 05일
50,000
5.400
A (NICE신용평가, 한국신용평가)
2032년 06월 05일
미상환
대신증권

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 05일
5,000
2.630
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 04일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 05일
5,000
2.630
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 04일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 05일
5,000
2.630
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 04일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 05일
5,000
2.630
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 04일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 09일
5,000
2.630
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 08일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 09일
5,000
2.630
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 08일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 09일
5,000
2.630
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 08일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 09일
5,000
2.630
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 08일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 09일
5,000
2.630
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 08일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 09일
5,000
2.630
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 08일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 10일
5,000
2.630
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 09일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 10일
5,000
2.630
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 09일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 18일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 17일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 18일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 17일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 18일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 17일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 18일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 17일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 18일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 17일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 18일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 17일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 19일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 21일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 19일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 21일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 19일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 11월 21일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 23일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 23일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 23일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 23일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 23일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 04일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 23일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 23일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 23일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 23일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 23일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 23일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 23일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 04일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 24일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 17일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 24일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 17일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 24일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 24일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 24일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 24일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 17일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 24일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 12월 17일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 24일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 24일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 24일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 23일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 25일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 24일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 25일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 24일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 25일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 24일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 25일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 24일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 14일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 14일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 14일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 14일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 13일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 13일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 14일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 14일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 14일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 14일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 14일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 27일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 26일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 26일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
5,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 14일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 27일
2,000
2.650
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2025년 10월 13일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 30일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 29일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 30일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 29일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 30일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 29일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 30일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 29일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 30일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 29일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 30일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 29일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 30일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 29일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 06월 30일
5,000
2.670
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 06월 29일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 07월 03일
10,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 02일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 07월 03일
10,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 02일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 07월 03일
10,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 02일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 07월 03일
10,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 02일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 07월 03일
10,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 01월 02일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 07월 08일
5,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 07일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 07월 08일
5,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 07일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 07월 08일
5,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 07일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 07월 08일
5,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 07일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 07월 08일
5,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 07일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 07월 08일
5,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 07일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 07월 08일
5,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 07일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 07월 08일
5,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 07일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 07월 08일
5,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 07일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 07월 08일
5,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 04월 07일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 07월 23일
5,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 07월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 07월 23일
5,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 07월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 07월 23일
5,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 07월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 07월 23일
5,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 07월 22일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 08월 07일
5,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 08월 06일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 08월 07일
5,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 08월 06일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 08월 07일
5,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 08월 06일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 08월 07일
5,000
2.620
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 08월 06일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 08월 11일
5,000
2.630
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 11일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 08월 11일
5,000
2.630
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 11일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 08월 11일
5,000
2.630
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 11일
미상환

대신증권
기업어음증권
사모
2025년 08월 11일
5,000
2.630
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2026년 05월 11일
미상환

합계

2,228,000

(2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등 해당사항 없습니다.

(3) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
0

사모
100,000
130,000
617,000
1,183,000
840,000
0
0
0
2,870,000

합계
100,000
130,000
617,000
1,183,000
840,000
0
0
0
2,870,000

(4) 전자단기사채 미상환 잔액

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
2,000,000
2,000,000

합계
-
-
-
-
-
-
2,000,000
2,000,000

주1. 당사는 전자단기사채를 발행한 내역이 없습니다.

(5) 회사채 미상환 잔액

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
210,000
265,000
150,000
0
0
180,000
0
805,000

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
210,000
265,000
150,000
0
0
180,000
0
805,000

(6) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과15년이하
15년초과20년이하
20년초과30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
0
-
0

사모
0
0
0
0
0
395,000
-
395,000

합계
0
0
0
0
0
395,000
-
395,000

(7) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과20년이하
20년초과30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

주1. 당사는 조건부자본증권을 발행한 내역이 없습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이>
(1) 채무증권 발행실적

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원, %)

발행회사
증권종류
발행방법
발행일자
권면(전자등록)총액
이자율
평가등급(평가기관)
만기일
상환여부
주관회사

대신F&I
기업어음증권
사모
2025.01.03
50,000
3.80
A20(나이스신용평가 외)
2025.11.28
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.01.17
20,000
3.63
상동
2025.04.16
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.02.17
20,000
3.68
상동
2026.02.13
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.02.24
30,000
3.61
상동
2026.02.23
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.03.21
20,000
3.41
상동
2025.10.17
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.03.21
20,000
3.41
상동
2025.10.21
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.03.25
45,000
3.47
상동
2026.03.24
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.04.01
30,000
3.47
상동
2026.03.31
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.04.03
10,000
3.38
상동
2025.10.13
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.04.03
40,000
3.38
상동
2025.10.14
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.04.03
20,000
3.42
상동
2026.04.02
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.04.08
30,000
3.47
상동
2026.04.07
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.04.11
10,000
3.35
상동
2025.10.13
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.04.16
30,000
3.39
상동
2026.04.15
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.04.24
25,000
3.37
상동
2026.04.21
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.04.24
25,000
3.37
상동
2026.04.23
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.04.30
10,000
3.23
상동
2025.10.30
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.04.30
30,000
3.27
상동
2026.01.30
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.05.07
20,000
3.34
상동
2026.05.06
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.05.07
10,000
3.34
상동
2026.05.06
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.05.16
30,000
3.21
상동
2026.05.15
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.05.20
10,000
3.18
상동
2026.05.19
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.05.26
30,000
3.16
상동
2026.05.22
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.05.30
10,000
2.97
상동
2025.08.29
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.05.30
20,000
3.05
상동
2026.02.27
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.05.30
20,000
3.11
상동
2026.05.29
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.06.02
10,000
3.05
상동
2026.06.01
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.06.04
30,000
3.02
상동
2026.06.03
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.06.05
10,000
2.99
상동
2026.03.05
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.06.05
10,000
3.01
상동
2026.06.04
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.06.09
10,000
2.86
상동
2025.10.14
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.06.10
10,000
2.97
상동
2026.06.09
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.06.11
15,000
2.95
상동
2026.05.13
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.06.12
10,000
2.95
상동
2026.06.11
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.06.17
10,000
2.80
상동
2025.09.17
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.06.20
30,000
2.92
상동
2026.06.19
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.07.10
20,000
2.84
상동
2026.07.09
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.07.11
30,000
2.84
상동
2026.07.10
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.07.15
20,000
2.82
상동
2026.07.14
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.07.16
20,000
2.77
상동
2025.10.23
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.07.29
10,000
2.76
상동
2025.10.29
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.07.29
10,000
2.82
상동
2026.07.28
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.07.29
20,000
2.82
상동
2026.07.28
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.08.06
20,000
2.82
상동
2026.08.05
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2025.08.07
30,000
2.82
상동
2026.08.06
미상환
-

상동
전자단기사채
사모
2025.01.02
10,000
3.75
상동
2025.03.28
상환
-

상동
전자단기사채
사모
2025.01.02
5,000
3.75
상동
2025.04.02
미상환
-

상동
전자단기사채
사모
2025.01.03
10,000
3.78
상동
2025.04.03
미상환
-

상동
전자단기사채
사모
2025.01.07
35,000
3.75
상동
2025.04.07
미상환
-

상동
전자단기사채
사모
2025.01.08
10,000
3.73
상동
2025.04.08
미상환
-

상동
전자단기사채
사모
2025.04.03
10,000
3.32
상동
2025.07.03
상환

상동
전자단기사채
사모
2025.05.30
10,000
2.97
상동
2025.08.29
미상환

상동
전자단기사채
사모
2025.05.30
40,000
2.95
상동
2025.08.29
미상환

상동
전자단기사채
사모
2025.06.05
10,000
2.93
상동
2025.09.05
미상환

상동
전자단기사채
사모
2025.06.09
10,000
2.85
상동
2025.09.09
미상환

상동
전자단기사채
사모
2025.06.09
3,000
3.00
상동
2026.06.08
미상환

상동
전자단기사채
사모
2025.06.12
10,000
2.85
상동
2025.09.12
미상환

상동
전자단기사채
사모
2025.06.12
30,000
2.85
상동
2025.09.12
미상환

상동
전자단기사채
사모
2025.06.16
10,000
2.85
상동
2025.09.16
미상환

상동
전자단기사채
사모
2025.06.25
5,000
2.87
상동
2026.06.24
미상환

상동
전자단기사채
사모
2025.07.10
10,000
2.77
상동
2025.10.02
미상환

상동
전자단기사채
사모
2025.07.11
30,000
2.77
상동
2025.10.10
미상환

상동
전자단기사채
사모
2025.07.15
10,000
2.77
상동
2025.10.15
미상환

상동
전자단기사채
사모
2025.07.22
20,000
2.71
상동
2025.08.26
미상환

상동
회사채
공모
2025.03.10
91,000
3.54
A0/Stable(나이스신용평가) A0/Stable(한국신용평가)
2027.03.10
미상환
신한투자증권

상동
회사채
공모
2025.03.10
63,000
3.76
A0/Stable(나이스신용평가) A0/Stable(한국신용평가)
2028.03.10
미상환
신한투자증권

상동
회사채
공모
2025.08.11
100,000
3.11
A0/Positive(나이스신용평가) A0/Positive(한국신용평가)
2027.08.11
미상환
신한투자증권

상동
회사채
공모
2025.08.11
170,000
3.27
A0/Positive(나이스신용평가) A0/Positive(한국신용평가)
2028.08.11
미상환
신한투자증권

상동
회사채
공모
2025.08.11
30,000
4.01
A0/Positive(나이스신용평가) A0/Positive(한국신용평가)
2030.08.09
미상환
신한투자증권

합 계

-
-
1,672,000
-
-
-
-
-

(2) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
30,000
220,000
360,000
100,000
600,000
-
-
-
1,310,000

합계
30,000
220,000
360,000
100,000
600,000
-
-
-
1,310,000

(3) 전자단기사채 미상환 잔액

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
140,000
50,000
4000
8,000
202,000
500,000
298,000

합계
-
140,000
50,000
4000
8,000
202,000
500,000
298,000

(4) 회사채 미상환 잔액

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
351,000
301,000
273,000
-
30,000
-
-
955,000

사모
40,000
40,000
40,000
50,000
-
-
-
170,000

합계
391,000
341,000
313,000
50,000
30,000
-
-
1,125,000

(5) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과15년이하
15년초과20년이하
20년초과30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-

주1. 당사는 신종자본증권을 발행한 내역이 없습니다.

(6) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과20년이하
20년초과30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

주1. 당사는 조건부자본증권을 발행한 내역이 없습니다.

(7) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등

(작성기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원, %)

채권명
발행일
만기일
발행액
사채관리계약체결일
사채관리회사

제32회-2 무보증사채
2021.07.15
2026.07.15
27,000
2021.07.05
현대차증권

제35회-1 무보증사채
2023.08.01
2025.08.01
85,000
2023.07.20
DB금융투자

제35회-2 무보증사채
2023.08.01
2026.07.31
60,000
2023.07.20
DB금융투자

제38회-1 무보증 사채
2024.03.07
2025.09.05
56,000
2024.02.23
DB금융투자

제38회-2 무보증 사채
2024.03.07
2026.03.06
88,000
2024.02.23
DB금융투자

제40회-1 무보증 사채
2024.07.23
2026.01.23
67,000
2024.07.11
DB금융투자

제40회-2 무보증 사채
2024.07.23
2026.07.23
53,000
2024.07.11
DB금융투자

제40회-3 무보증 사채
2024.07.23
2027.07.23
30,000
2024.07.11
DB금융투자

제41회-1 무보증 사채
2024.10.16
2026.10.16
80,000
2024.10.02
DB금융투자

제41회-2 무보증 사채
2024.10.16
2027.10.15
40,000
2024.10.02
DB금융투자

제42회-1 무보증 사채
2025.03.10
2027.03.10
91,000
2025.02.25
DB금융투자

제42회-2 무보증 사채
2025.03.10
2028.03.10
63,000
2025.02.25
DB금융투자

제43회-1 무보증 사채
2025.08.11
2027.08.11
100,000
2025.07.30
DB금융투자

제43회-2 무보증 사채
2025.08.11
2028.08.11
170,000
2025.07.30
DB금융투자

제43회-2 무보증 사채
2025.08.11
2030.08.09
30,000
2025.07.30
DB금융투자

(이행현황기준일 :
2025년 08월 14일
)

재무비율 유지현황
계약내용
○ 부채비율유지: 별도기준 900% 이하

이행현황
▷ 이행함(별도기준 부채비율 367%)

담보권설정 제한현황
계약내용
○ 지급보증 및 신규담보권 설정불가

이행현황
▷ 이행함(해당사항 없음)

자산처분 제한현황
계약내용
○ 하나의 회계년도 중 자산의 처분제한 한도 준수- 자기자본의 300%

이행현황
▷ 이행함(해당사항 없음)

지배구조변경 제한현황
계약내용
○ 사채 원리금지급의무 이행 완료시 까지 최대주주 변경 불가

이행현황
▷ 이행함(최대주주 변경 없음)

이행상황보고서 제출현황
이행현황
▷ 2025년 4월 14일

주1. 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임.

나. 연결대상 종속회사에 관한 사항

(1) 유동화사채 발행현황

(기준일 : 2025년 06월 30일)
(단위 : 백만원, %)

종속회사명
증권종류
구분
발행일자
미상환잔액
이자율
이자지급방법
만기일
발행방법
상환 여부

에프에스에스비2503유동화전문유한회사
유동화사채
-
2025.03.27
110,115
8
만기 일시 지급
2029.03.27
사모
미상환

에프에이치2503유동화전문유한회사
유동화사채
-
2025.03.27
151,434
8
만기 일시 지급
2029.03.27
사모
부분상환

에프더블유2503유동화전문유한회사
유동화사채
-
2025.03.28
143,781
8
만기 일시 지급
2029.03.28
사모
부분상환

에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사
유동화사채
-
2025.06.26
152,050
8
만기 일시 지급
2029.06.26
사모
미상환

에프앤에이치2506유동화전문유한회사
유동화사채
-
2025.06.26
64,211
8
만기 일시 지급
2029.06.26
사모
미상환

에프더블유2506유동화전문유한회사
유동화사채
-
2025.06.26
76,215
8
만기 일시 지급
2029.06.26
사모
미상환

에프에스비2506유동화전문유한회사
유동화사채
-
2025.06.26
56,333
8
만기 일시 지급
2029.06.26
사모
미상환

(2) 유동화사채 미상환 잔액

(기준일 : 2025년 06월 30일)
(단위 : 백만원, %)

종속회사명(주1)
증권종류
구분
발행일자
미상환
이자율
이자지급
만기일(주2)
발행
상환 여부

에프아이1406유동화전문유한회사
유동화사채
-
2014.06.26
6,524
8
매월지급
2028.06.26
사모
부분 상환

에프케이1509유동화전문유한회사
유동화사채
-
2015.09.02
17,190
8
매월지급
2028.09.02
사모
부분 상환

에프에스케이엔1512유동화전문유한회사
유동화사채
-
2015.12.28
146,864
8
매월지급
2027.12.28
사모
부분 상환

에프에이치1605유동화전문유한회사
유동화사채
-
2016.05.26
6,610
8
매월지급
2028.05.26
사모
부분 상환

에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사
유동화사채
-
2016.06.27
7,387
8
매월지급
2028.06.27
사모
부분 상환

에프앤에이치1606유동화전문유한회사
유동화사채
-
2016.06.28
9,329
8
매월지급
2028.06.28
사모
부분 상환

에프에이치1609유동화전문유한회사
유동화사채
-
2016.09.28
11,701
8
매월지급
2028.09.28
사모
부분 상환

에프아이1611유동화전문유한회사
유동화사채
-
2016.11.17
16,921
8
매월지급
2027.11.17
사모
부분 상환

에프케이1612유동화전문유한회사
유동화사채
-
2016.12.22
7,726
8
매월지급
2027.12.22
사모
부분 상환

에프아이1703유동화전문유한회사
유동화사채
-
2017.03.30
3,665
8
매월지급
2028.03.30
사모
부분 상환

에프아이1706유동화전문유한회사
유동화사채
-
2017.06.29
15,079
8
매월지급
2028.06.29
사모
부분 상환

에프아이케이1706유동화전문유한회사
유동화사채
-
2017.06.29
35,517
8
매월지급
2028.06.29
사모
부분 상환

에프케이디1712유동화전문유한회사
유동화사채
-
2017.12.01
21,814
8
매월지급
2027.12.01
사모
부분 상환

에프비1712유동화전문유한회사
유동화사채
-
2017.12.27
18,807
8
매월지급
2027.12.27
사모
부분 상환

에프아이1806유동화전문유한회사
유동화사채
-
2018.06.28
4,850
8
만기 일시 지급
2028.06.28
사모
부분 상환

에프케이디1806유동화전문유한회사
유동화사채
-
2018.06.29
6,411
8
만기 일시 지급
2028.06.29
사모
부분 상환

에프케이엔1809유동화전문유한회사
유동화사채
-
2018.09.27
12,394
8
매월지급
2028.09.27
사모
부분 상환

에프아이1809유동화전문유한회사
유동화사채
-
2018.09.27
6,432
8
매월지급
2028.09.27
사모
부분 상환

에프비1809유동화전문유한회사
유동화사채
-
2018.09.28
12,026
8
매월지급
2028.09.28
사모
부분 상환

에프디1811유동화전문유한회사
유동화사채
-
2018.11.29
14,477
8
매월지급
2027.11.29
사모
부분 상환

에프비1812유동화전문유한회사
유동화사채
-
2018.12.27
8,101
8
매월지급
2027.12.27
사모
부분 상환

에프에이치1912유동화전문유한회사
유동화사채
-
2019.12.26
1,251
8
만기 일시 지급
2028.12.26
사모
부분 상환

에프에스2103유동화전문유한회사
유동화사채
-
2021.03.26
3,262
8
만기 일시 지급
2030.03.26
사모
부분 상환

에프케이2106유동화전문유한회사
유동화사채
-
2021.06.28
5,911
8
만기 일시 지급
2030.06.28
사모
부분 상환

에프앤에스에이치2106유동화전문유한회사
유동화사채
-
2021.06.29
23,047
8
만기 일시 지급
2030.06.29
사모
부분 상환

에프에이치에스2112유동화전문유한회사
유동화사채
-
2021.12.29
15,822
8
만기 일시 지급
2025.12.29
사모
부분 상환

에프아이2205유동화전문유한회사
유동화사채
-
2022.05.19
60,104
8
만기 일시 지급
2026.05.19
사모
부분 상환

에프에이치에스2206유동화전문유한회사
유동화사채
-
2022.06.28
26,855
8
만기 일시 지급
2026.06.28
사모
부분 상환

에프디에이치2209유동화전문유한회사
유동화사채
-
2022.09.27
25,966
8
만기 일시 지급
2026.09.27
사모
부분 상환

에프케이피2306유동화전문유한회사
유동화사채
-
2023.06.27
35,483
8
만기 일시 지급
2027.06.27
사모
부분 상환

에프에이치2306유동화전문유한회사
유동화사채
-
2023.06.28
41,750
8
만기 일시 지급
2027.06.28
사모
부분 상환

에프더블유2306유동화전문유한회사
유동화사채
-
2023.06.28
43,004
8
만기 일시 지급
2027.06.28
사모
부분 상환

에프피에스에이치2309유동화전문유한회사
유동화사채
-
2023.09.26
25,011
8
만기 일시 지급
2027.09.26
사모
부분 상환

에프피2310유동화전문유한회사
유동화사채
-
2023.10.27
2,466
8
만기 일시 지급
2027.10.27
사모
부분 상환

에프아이피2311유동화전문유한회사
유동화사채
-
2023.11.28
27,410
8
만기 일시 지급
2027.11.28
사모
부분 상환

에프앤에이치2312유동화전문유한회사
유동화사채
-
2023.12.21
42,996
8
만기 일시 지급
2027.12.21
사모
부분 상환

에프더블유2312유동화전문유한회사
유동화사채
-
2023.12.28
48,126
8
만기 일시 지급
2027.12.28
사모
부분 상환

에프에스비2312유동화전문유한회사
유동화사채
-
2023.12.28
9,173
8
만기 일시 지급
2027.12.28
사모
부분 상환

에프피2401유동화전문유한회사
유동화사채
-
2024.01.30
2,905
8
만기 일시 지급
2028.01.30
사모
부분 상환

에프비케이엔2403유동화전문유한회사
유동화사채
-
2024.03.27
78,444
8
만기 일시 지급
2028.03.27
사모
부분 상환

에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사
유동화사채
-
2024.03.28
71,166
8
만기 일시 지급
2028.03.28
사모
부분 상환

에프에이치2406유동화전문유한회사
유동화사채
-
2024.06.26
54,142
8
만기 일시 지급
2028.06.26
사모
부분 상환

에프에스비2406유동화전문유한회사
유동화사채
-
2024.06.27
34,043
8
만기 일시 지급
2028.06.27
사모
부분 상환

에프에스에이치2406유동화전문유한회사
유동화사채
-
2024.06.27
82,007
8
만기 일시 지급
2028.06.27
사모
부분 상환

에프피2407유동화전문유한회사
유동화사채
-
2024.07.29
6,322
8
만기 일시 지급
2028.07.29
사모
부분 상환

에프에스비2408유동화전문유한회사
유동화사채
-
2024.08.29
7,947
8
만기 일시 지급
2028.08.29
사모
부분 상환

에프디제이2409유동화전문유한회사
유동화사채
선순위
2024.09.26
14,000
선순위: 5.2
만기 일시 지급
2027.09.26
사모
부분 상환

에프디제이2409유동화전문유한회사
유동화사채
후순위
2024.09.26
62,734
후순위 : 9.34
선순위 사채 상환 후 만기 일시 지급
2028.09.26
사모
미상환

에프앤에이치2409유동화전문유한회사
유동화사채
-
2024.09.26
133,167
8
만기 일시 지급
2028.09.26
사모
부분 상환

에프에스비2409유동화전문유한회사
유동화사채
-
2024.09.27
19,287
8
만기 일시 지급
2028.09.27
사모
부분 상환

에프더블유2409유동화전문유한회사
유동화사채
-
2024.09.27
128,198
8
만기 일시 지급
2028.09.27
사모
부분 상환

에프에프에스비2409유동화전문유한회사
유동화사채
-
2024.09.27
9,597
8
만기 일시 지급
2028.09.27
사모
부분 상환

에프에스제이2411유동화전문유한회사
유동화사채
-
2024.11.28
24,878
8
만기 일시 지급
2028.11.28
사모
부분 상환

에프더블유2412유동화전문유한회사
유동화사채
-
2024.12.26
112,319
8
만기 일시 지급
2028.12.26
사모
부분 상환

에프앤에이치2412유동화전문유한회사
유동화사채
-
2024.12.26
109,535
8
만기 일시 지급
2028.12.26
사모
부분 상환

에프케이에스비2412유동화전문유한회사
유동화사채
-
2024.12.27
81,893
8
만기 일시 지급
2028.12.27
사모
부분 상환

에프에스에스비2503유동화전문유한회사
유동화사채
-
2025.03.27
102,115
8
만기 일시 지급
2029.03.27
사모
부분 상환

에프에이치2503유동화전문유한회사
유동화사채
-
2025.03.27
132,434
8
만기 일시 지급
2029.03.27
사모
부분 상환

에프더블유2503유동화전문유한회사
유동화사채
-
2025.03.28
94,281
8
만기 일시 지급
2029.03.28
사모
부분 상환

에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사
유동화사채
-
2025.06.26
152,050
8
만기 일시 지급
2029.06.26
사모
미상환

에프앤에이치2506유동화전문유한회사
유동화사채
-
2025.06.26
64,211
8
만기 일시 지급
2029.06.26
사모
미상환

에프더블유2506유동화전문유한회사
유동화사채
-
2025.06.26
76,215
8
만기 일시 지급
2029.06.26
사모
미상환

에프에스비2506유동화전문유한회사
유동화사채
-
2025.06.26
56,333
8
만기 일시 지급
2029.06.26
사모
미상환

(주1)
당사의 연결대상 종속회사는 자산유동화법에 따른 유동화전문회사(SPC)이며, 유동화사채 발행액은 당사(대신대신에프앤아이) 및 합작투자회사가 인수하였습니다.

(주2)
유동화사채의 만기는 기초자산의 회수 현황을 고려하여 사채권자 전원의 동의하에 연장이 가능합니다.

(3) 지분법대상 관계회사에 관한 사항1) 유동화사채 발행현황

지분법적용대상 관계회사가 당해 중 유동화사채를 발행한 내역은 없으며, 해당 기간 이전에 발행분 중 현재 미상환 내역은 아래의 2) 유동화사채 미상환 잔액을 참고하시기 바랍니다.

2) 유동화사채 미상환 잔액

(기준일 : 2025년 06월 30일)
(단위 : 백만원, %)

관계회사명(주1)
증권종류
구분
발행일자
미상환잔액
이자율
이자지급방법
만기일(주2)
발행방법
상환 여부

우리비씨페가수스유동화전문유한회사
유동화사채
-
2004.09.10
6,765
(주3)
매월지급
2028.09.10
사모
부분 상환

우리이에이제일차유동화전문유한회사
유동화사채
후순위
2009.12.29
842
10
매월지급
2028.12.29
사모
부분 상환

(주1)
당사의 지분법대상 관계회사는 자산유동화법에 따른 유동화전문회사(SPC)이며, 유동화사채 발행액은 당사(대신대신에프앤아이) 및 합작투자회사가 인수하였습니다.

(주2)
유동화사채의 만기는 기초자산의 회수 현황을 고려하여 사채권자 전원의 동의하에 연장이 가능합니다.

(주3)
사채권자 전원의 동의로 이자율을 0%로 조정하였습니다.

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

가. 공모자금의 사용내역

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원)

구 분
회차
납입일
증권신고서 등의 자금사용 계획
실제 자금사용 내역
차이발생 사유 등

사용용도
조달금액
내용
금액

사채발행
23-1
2023년 02월 15일
채무상환자금
60,000
채무상환(기업어음)
60,000
-

사채발행
23-2
2023년 02월 15일
채무상환자금
40,000
채무상환(기업어음)
40,000
-

사채발행
24-1
2024년 04월 29일
채무상환자금
100,000
채무상환(기업어음, 단기사채)
100,000
-

사채발행
24-2
2024년 04월 29일
채무상환자금
100,000
채무상환(기업어음, 단기사채)
100,000
-

사채발행
24-3
2024년 10월 18일
채무상환자금
180,000
채무상환(기업어음)
180,000
-

사채발행
25-1
2025년 03월 04일
채무상환자금
50,000
채무상환(기업어음)
50,000
-

사채발행
25-2
2025년 03월 04일
채무상환자금
150,000
채무상환(기업어음)
150,000
-

나. 사모자금의 사용내역

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원)

구 분
회차
납입일
주요사항보고서의 자금사용 계획
실제 자금사용 내역
차이발생 사유 등

사용용도
조달금액
내용
금액

신종자본증권
-
2024년 03월 30일
운영자금
230,000
운영자금(재무구조개선)
230,000
-

신종자본증권
-
2025년 05월 28일
운영자금
115,000
채무상환(기업어음)
115,000
-

신종자본증권
-
2025년 06월 05일
운영자금
50,000
채무상환(기업어음)
50,000
-

다. 미사용자금의 운용내역

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원)

종류
운용상품명
운용금액
계약기간
실투자기간

-
-
-
-
-

계
-
-

주1. 당사는 미사용자금이 없습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이>

가. 공모자금의 사용내역

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원)

구 분
회차
납입일
증권신고서 등의 자금사용 계획
실제 자금사용 내역
차이발생 사유 등

사용용도
조달금액
내용
금액

무보증사채
24-1
2018.08.10
운영자금(재무구조개선)
60,000
운영자금(재무구조개선)
60,000
-

무보증사채
24-2
2018.08.10
운영자금(재무구조개선)
90,000
운영자금(재무구조개선)
90,000
-

무보증사채
26
2018.11.02
운영자금(재무구조개선)
50,000
운영자금(재무구조개선)
50,000
-

무보증사채
28-2
2019.02.08
운영자금(재무구조개선)
70,000
운영자금(재무구조개선)
70,000
-

무보증사채
28-2
2019.02.08
차환자금(무보증사채 상환)
40,000
차환자금(무보증사채 상환)
40,000
-

무보증사채
30-1
2019.07.30
운영자금(재무구조개선)
110,000
운영자금(재무구조개선)
110,000
-

무보증사채
30-2
2019.07.30
운영자금(재무구조개선)
30,000
운영자금(재무구조개선)
30,000
-

무보증사채
32-1
2021.07.15
차환자금(기업어음 상환)
160,000
차환자금(기업어음 상환)
160,000
-

무보증사채
32-2
2021.07.15
차환자금(기업어음 상환)
27,000
차환자금(기업어음 상환)
27,000
-

무보증사채
35-1
2023.08.01
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
85,000
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
85,000
-

무보증사채
35-2
2023.08.01
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
60,000
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
60,000
-

무보증사채
38-1
2024.03.07
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
56,000
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
56,000
-

무보증사채
38-2
2024.03.07
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
88,000
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
88,000
-

무보증사채
40-1
2024.07.23
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
67,000
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
67,000
-

무보증사채
40-2
2024.07.23
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
53,000
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
53,000
-

무보증사채
40-3
2024.07.23
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
30,000
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
30,000
-

무보증사채
41-1
2024.10.16
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
80,000
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
80,000
-

무보증사채
41-2
2024.10.16
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
40,000
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
40,000
-

무보증사채
42-1
2025.03.10
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
91,000
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
91,000
-

무보증사채
42-2
2025.03.10
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
63,000
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
63,000
-

무보증사채
43-1
2025.08.11
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
100,000
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
100,000
-

무보증사채
43-2
2025.08.11
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
170,000
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
170,000
-

무보증사채
43-3
2025.08.11
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
30,000
차환자금(기업어음, 전단채 상환)
30,000
-

나. 사모자금의 사용내역

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원)

구 분
회차
납입일
주요사항보고서의 자금사용 계획
실제 자금사용 내역
차이발생 사유 등

사용용도
조달금액
내용
금액

-
-
-
-
-
-
-
-

다. 미사용자금의 운용내역

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 백만원)

종류
운용상품명
운용금액
계약기간
실투자기간

-
-
-
-
-

계
-
-

8. 기타 재무에 관한 사항

가. 재무제표 재작성 등 유의사항
한국채택국제회계기준으로의 전환 이후의 재무제표 작성에 적용된 중요한 회계정책은 주석3. 중요한 회계정책에 기술되어 있습니다.

나. 재고자산 현황 등
○ 연결재무제표 기준

(1) 재고자산의 보유 및 실사내역 등 1) 최근 3사업연도의 재고자산의 사업부문별 보유현황

(단위 : 백만원, %)

사업부문
계정과목
제65(당)기 반기
제64(전)기
제63(전전)기
비고

에프앤아이부문
용지
48,487
44,178
26,218
-

완성건물
5,264
5,849
33,763

미완성공사
5,230
3,197
-

기타
2
2
4,258

소 계
58,983
53,226
64,239
-

해외영업부문
용지
-
1,813
9,482
-

미완성공사
-
2,574
13,447

소 계
-
4,387
22,929

총자산대비 재고자산 구성비율(%)
0.2
0.2
0.4
-

[재고자산합계÷기말자산총계×100]

재고자산회전율(회수)
-
-
-
-

○ 별도재무제표 기준- 별도재무제표 기준으로 당사는 재고자산을 보유하고 있지 않습니다.(2) 재고자산 실사내역당반기말 현재 분양사업이 마무리되어 재고실사를 수행하지 않았습니다.
다. 대손충당금 설정현황

(1) 신용손실충당금 설정방침상각후원가로 측정하거나 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품, 기업회계기준서 제1109호의 손상규정이 적용되는 금융보증계약에 대한 기대신용손실을 손실충당금으로 인식합니다. 1) 측정 기준금융상품 최초 인식일 이후 신용위험지표의 변동 및 손상사건 발생여부에 따라 신용위험을 3단계로 분류하고 있습니다. 3단계 분류는 최초 인식일 이후 신용위험의 유의적인 증가여부 및 손상사건 발생여부를 기준으로 분류되며 아래와 같이 분류 됩니다. - Stage1: 최초 인식일 이후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우(12개월 기대신용손실) - Stage2: 신용위험이 유의적으로 증가한 경우 (전체기간 기대신용손실) - Stage3: 손상 (전체기간 기대신용손실)

이후 유의적인 신용위험의 증가로 판별되었던 증거가 보고기간말 제거된 경우, Stage1으로 분류하고 12개월 기대신용손실을 인식합니다. 다만 일부 기타금융자산에 대해서는 신용위험의 유의적인 증가여부에 대해 검토하지 않고, 전체기간 기대신용손실을 측정하는 간편법을 적용할 수 있습니다.2) 집합의 구성방법신용위험의 유의적인 증가에 따라 기대신용손실 측정대상 자산 들의 상품속성, 규모 및 상태 등을 고려하여 신용위험을 평가한 후 그에 따라 개별적, 집합적으로 손실충당금을 산출합니다. 손상(Stage3)이 발생한 자산 및 신용위험이 유의적으로 증가한 자산 중 기대신용손실을 개별적으로 식별할 수 있는 경우, 개별자산의 미래현금흐름을 추정하여 기대신용손실을 산출합니다. 개별평가 대상을 제외한 대상자산은 유사한 신용위험으로 관리되는 자산집합으로 구분하여 집합평가를 수행합니다. 자산집합은 발생 가능한 신용위험의 성격, 상품종류 등을 고려하여 유사하거나 동질적인 자산들로 구성하였습니다. 금융자산 집합의 기대신용손실은 자산집합을 식별하기 위해 사용한 신용위험관리지표에 따라 정의된 공식화된 접근법으로 산출되고 있습니다.3) 대손처리기준금융투자업규정 제3-8조에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구받고 있습니다.

동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입 처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손 준비금을 적립하도록 합니다.

(2) 연결재무제표의 최근 3사업연도의 계정과목별 대손충당금 설정내역

(단위 : 백만원, %)

구 분
계정과목
채권 총액
대손충당금
대손충당금 설정률

제65기 반기
현금및예치금
4,077,698
(664)
0.02

대출채권

신용공여금
2,291,186
-
0.00

대여금
20,155
(470)
2.33

대출금
325,100
(2,008)
0.62

대지급금
1,588
(1,493)
94.02

채무증권
74,134
(3,507)
4.73

환매조건부매수
869,666
-
0.00

예적금담보대출
927
(16)
1.73

일반자금대출
1,022,534
(57,080)
5.58

종합통장대출
494,040
(17,183)
3.48

유동화대출채권
2,325,862
(26,765)
1.15

기타
433,251
(85,486)
19.73

소계
7,858,443
(194,008)
2.47

기타자산

미수금
986,035
(3,345)
0.34

미수수익
145,878
(10,361)
7.10

보증금
52,745
(798)
1.51

기타
47,967
-
0.00

소계
1,232,625
(14,504)
1.18

합계
13,168,766
(209,176)
1.59

제64기
현금및예치금
2,407,074
(445)
0.02

대출채권

신용공여금
1,635,335
-
0.00

대여금
18,761
(507)
2.70

대출금
330,553
(9,962)
3.01

대지급금
1,538
(1,490)
96.88

채무증권
103,513
(4,327)
4.18

환매조건부매수
1,605,727
-
0.00

예적금담보대출
1,446
(15)
1.04

일반자금대출
1,078,528
(54,785)
5.08

종합통장대출
532,195
(17,519)
3.29

유동화대출채권
1,995,007
(21,908)
1.10

기타
425,154
(74,152)
17.44

소계
7,727,757
(184,665)
2.39

기타자산

미수금
435,233
(3,429)
0.79

미수수익
122,792
(9,291)
7.57

보증금
37,854
(786)
2.08

기타
38,912
-
0.00

소계
634,791
(13,506)
2.13

합계
10,769,622
(198,616)
1.84

제63기
현금및예치금
2,133,872
(202)
0.01

대출채권

신용공여금
1,569,188
-
0.00

대여금
18,970
(2,479)
13.07

대지급금
1,528
(1,489)
97.45

채무증권
82,813
(3,425)
4.14

환매조건부매수
589,002
-
0.00

예적금담보대출
1,547
(36)
2.33

일반자금대출
1,421,574
(75,730)
5.33

종합통장대출
591,081
(15,949)
2.70

유동화대출채권
1,062,561
(20,657)
1.94

기타
231,424
(13,465)
5.82

소계
5,569,688
(133,230)
2.39

기타자산

미수금
554,422
(3,155)
0.57

미수수익
104,901
(2,348)
2.24

보증금
35,436
(787)
2.22

기타
23,093
-
0.00

소계
717,852
(6,290)
0.88

합계
8,421,412
(139,722)
1.66

(3) 연결재무제표의 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황

<제65기 반기>

(단위 : 백만원)

구분
12개월 기대신용손실측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
신용손상모형 적용 대상

신용위험의 유의적인 증가
신용이 손상된 금융자산

기초
71,451
9,494
95,764
21,908

측정 대상간 분류 이동

12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동
69
(65)
(4)
-

전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동(신용위험의 유의적인 증가)
(1,906)
2,054
(148)
-

전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동(신용이 손상된 금융자산)
(10,156)
(12,931)
23,086
-

상각채권 회수
-
-
708
-

제각
(2,144)
-
(11,017)
(2,046)

매각 등
(480)
(1,295)
(7,685)
(13,022)

전(환)입
7,152
9,999
10,465
19,925

반기말
63,986
7,256
111,169
26,765

<제64기>

(단위 : 백만원)

구분
12개월 기대신용손실측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
신용손상모형 적용 대상

신용위험의 유의적인 증가
신용이 손상된 금융자산

기초
37,035
23,440
58,588
20,657

측정 대상간 분류 이동

12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동
147
(143)
(4)
-

전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)
(4,290)
4,372
(81)
-

전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)
(19,270)
(13,647)
32,917
-

상각채권 회수
-
-
2,032
-

제각
-
-
(17,213)
(3,626)

매각 등
(7,675)
(5,008)
(16,149)
(11,690)

전(환)입
65,504
480
36,824
16,566

연결범위의 변동
-
-
(1,150)
-

기말
71,451
9,494
95,764
21,907

<제63기>

(단위 : 백만원)

구분
12개월 기대신용손실측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
신용손상모형 적용 대상

신용위험의 유의적인 증가
신용이 손상된 금융자산

기초
42,071
11,495
34,076
30,956

측정 대상간 분류 이동

12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동
178
(172)
(6)
-

전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)
(14,559)
19,888
(5,328)
-

전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)
(31,057)
(9,877)
40,934
-

상각채권 회수
-
-
1,033
-

제각
-
-
(25,155)
-

매각 등
(118)
-
(14,721)
(16,788)

전(환)입
40,520
2,106
27,755
6,489

기말
37,035
23,440
58,588
20,657

(4) 별도재무제표의 최근 3사업연도의 계정과목별 손실충당금 설정내역

(단위 : 백만원, %)

구 분
계정과목
채권 총액
대손충당금
대손충당금 설정률

제65기반기
현금및예치금
3,091,643
(655)
0.02

대출채권

신용공여금
2,291,186
-
0.00

대여금
4,577
-
0.00

대출금
375,223
(52,132)
13.89

대지급금
1,495
(1,489)
99.60

사모사채
-
-
0.00

환매조건부매수
826,000
-
0.00

소계
3,498,481
(53,621)
1.53

기타자산

미수금
1,196,712
(1,849)
0.15

미수수익
65,508
(1,308)
2.00

보증금
36,427
(785)
2.15

기타
15,005
-
0.00

소계
1,313,652
(3,942)
0.30

합계
7,903,776
(58,218)
0.74

제64기
현금및예치금
1,530,572
(437)
0.03

대출채권

신용공여금
1,635,335
-
0.00

대여금
4,477
-
0.00

대출금
366,876
(46,285)
12.62

대지급금
1,495
(1,489)
99.60

환매조건부매수
1,577,300
-
0.00

소계
3,585,483
(47,774)
1.33

기타자산

미수금
493,771
(2,215)
0.45

미수수익
52,601
(1,262)
2.40

보증금
29,096
(786)
2.70

기타
28,281
-
0.00

소계
603,749
(4,263)
0.71

합계
5,719,804
(52,474)
0.92

제63기
현금및예치금
1,244,765
(195)
0.02

대출채권

신용공여금
1,569,188
-
0.00

대여금
3,559
-
0.00

대출금
19,223
(19,223)
100.00

대지급금
1,495
(1,489)
99.60

환매조건부매수
579,000
-
0.00

소계
2,172,465
(20,712)
0.95

기타자산

미수금
552,441
(2,137)
0.39

미수수익
54,837
(1,073)
1.96

보증금
31,986
(786)
2.46

기타
19,936
-
0.00

소계
659,200
(3,996)
0.61

합계
4,076,430
(24,903)
0.61

(5) 별도재무제표의 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황

<제65기 반기>

(단위 : 백만원)

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상

신용위험의 유의적인 증가
신용이 손상된 금융자산

기초
447
-
52,027

측정 대상간 분류 이동

12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)
-
-
-

제각
-
-
(8,383)

전(환)입
217
-
110

기타변동
-
-
13,800

반기말
664
-
57,554

<제64기>

(단위 : 백만원)

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상

신용위험의 유의적인 증가
신용이 손상된 금융자산

기초
195
-
24,709

측정 대상간 분류 이동

12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)
-
-
-

제각
-
-
(134)

전(환)입
252
-
27,452

기말
447
-
52,027

<제63기>

(단위 : 백만원)

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상

신용위험의 유의적인 증가
신용이 손상된 금융자산

기초
264
-
8,795

측정 대상간 분류 이동

12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)
-
-
-

제각
-
-
(5,958)

전(환)입
(69)
-
21,872

기말
195
-
24,709

라. 공정가치 평가 내역

(1) 공정가치 서열체계회계정책과 공시사항은 다수의 금융 및 비금융자산과 부채에 대해 공정가치 측정을 요구하고 있는 바, 연결실체는 공정가치평가 정책과 절차를 수립하고 있습니다. 또한, 정기적으로 관측가능하지 않은 유의적인 투입변수와 평가 조정을 검토하고 있습니다. 공정가치측정에서 중개인 가격이나 평가기관과 같은 제3자 정보를 사용하는 경우, 공정가치 서열체계 내 수준별 분류를 포함하고 있습니다.자산이나 부채의 공정가치를 측정하는 경우, 최대한 시장에서 관측가능한 투입변수를 사용하고 있습니다. 공정가치는 다음과 같이 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 공정가치 서열체계 내에서 분류됩니다.- 수준 1 : 측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 조정되지 않은 공시가격- 수준 2 : 수준1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적 으로 관측가능한 투입변수- 수준 3 : 자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수자산이나 부채의 공정가치를 측정하기 위해 사용되는 여러 투입변수가 공정가치 서열체계 내에서 다른 수준으로 분류되는 경우, 연결실체는 측정치 전체에 유의적인 공정가치 서열체계에서 가장 낮은 수준의 투입변수와 동일한 수준으로 공정가치 측정치 전체를 분류하고 있으며, 변동이 발생한 보고기간 말에 공정가치 서열체계의 수준간 이동을 인식하고 있습니다.(2) 공정가치로 측정되는 금융상품1) 연결 재무제표상의 당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른 수준별 공시는 다음과 같습니다.

<제65기 반기>

(단위 : 천원)

구분
공정가치
수준분류

수준 1
수준 2
수준 3
합계

금융자산:

당기손익-공정가치측정금융자산
11,150,964,754
2,814,171,274
7,648,052,495
688,740,985
11,150,964,754

당기손익-공정가치측정금융자산
10,774,450,567
2,667,191,854
7,483,809,319
623,449,394
10,774,450,567

파생상품자산
376,514,187
146,979,420
164,243,176
65,291,591
376,514,187

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
2,197,978,903
235,120,587
-
1,962,858,316
2,197,978,903

합계
13,348,943,657
3,049,291,861
7,648,052,495
2,651,599,301
13,348,943,657

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
3,692,106,642
339,161,833
2,915,314,526
437,630,283
3,692,106,642

당기손익-공정가치측정금융부채
184,872,304
184,872,304
-
-
184,872,304

파생상품부채
314,344,866
145,408,484
134,104,112
34,832,270
314,344,866

당기손익-공정가치측정지정금융부채
3,192,889,472
8,881,045
2,781,210,414
402,798,013
3,192,889,472

합계
3,692,106,642
339,161,833
2,915,314,526
437,630,283
3,692,106,642

<제64기>

(단위 : 천원)

구분
공정가치
수준분류

수준 1
수준 2
수준 3
합계

금융자산:

당기손익-공정가치측정금융자산
8,945,951,215
2,225,366,552
6,110,962,028
609,622,635
8,945,951,215

당기손익-공정가치측정금융자산
8,330,899,391
2,118,411,180
5,662,431,566
550,056,645
8,330,899,391

파생상품자산
615,051,824
106,955,372
448,530,462
59,565,990
615,051,824

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
1,996,650,978
159,385,379
-
1,837,265,599
1,996,650,978

합계
10,942,602,193
2,384,751,931
6,110,962,028
2,446,888,234
10,942,602,193

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
2,844,791,224
276,278,846
2,112,625,786
455,886,592
2,844,791,224

당기손익-공정가치측정금융부채
155,862,910
155,862,910
-
-
155,862,910

파생상품부채
557,197,409
108,912,248
409,601,292
38,683,869
557,197,409

당기손익-공정가치측정지정금융부채
2,131,730,905
11,503,688
1,703,024,494
417,202,723
2,131,730,905

합계
2,844,791,224
276,278,846
2,112,625,786
455,886,592
2,844,791,224

2) 별도 재무제표상의 당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른 수준별 공시는 다음과 같습니다.

<제65기 반기>

(단위 : 천원)

구분
공정가치
수준분류

수준 1
수준 2
수준 3
합계

금융자산:

당기손익-공정가치측정금융자산(*1)
10,311,140,252
2,804,329,813
7,265,055,231
241,755,208
10,311,140,252

당기손익-공정가치측정금융자산
9,941,292,642
2,657,350,393
7,107,478,632
176,463,617
9,941,292,642

파생상품자산
369,847,610
146,979,420
157,576,599
65,291,591
369,847,610

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
563,471,293
235,120,586
-
328,350,707
563,471,293

합계
10,874,611,545
3,039,450,399
7,265,055,231
570,105,915
10,874,611,545

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
3,711,246,810
339,161,833
2,934,454,694
437,630,283
3,711,246,810

당기손익-공정가치측정금융부채
184,872,304
184,872,304
-
-
184,872,304

파생상품부채
333,485,034
145,408,484
153,244,280
34,832,270
333,485,034

당기손익-공정가치측정지정금융부채
3,192,889,472
8,881,045
2,781,210,414
402,798,013
3,192,889,472

합계
3,711,246,810
339,161,833
2,934,454,694
437,630,283
3,711,246,810

(*1) 수준 3 금액 중 장외파생상품 및 파생결합증권에 해당되는 금액은 65,463,440천원입니다.

<제64기>

(단위 : 천원)

구분
공정가치
수준분류

수준 1
수준 2
수준 3
합계

금융자산:

당기손익-공정가치측정 금융자산(*1)
8,351,816,659
2,215,898,614
5,911,177,580
224,740,465
8,351,816,659

당기손익-공정가치측정 금융자산
7,748,030,728
2,108,943,242
5,473,913,011
165,174,475
7,748,030,728

파생상품자산
603,785,931
106,955,372
437,264,569
59,565,990
603,785,931

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
464,061,173
159,385,379
-
304,675,794
464,061,173

합계
8,815,877,832
2,375,283,993
5,911,177,580
529,416,259
8,815,877,832

금융부채:

당기손익-공정가치측정 금융부채
2,869,176,866
276,278,846
2,137,011,428
455,886,592
2,869,176,866

당기손익-공정가치측정 금융부채
155,862,910
155,862,910
-
-
155,862,910

파생상품부채
581,583,051
108,912,248
433,986,934
38,683,869
581,583,051

당기손익-공정가치측정지정 금융부채
2,131,730,905
11,503,688
1,703,024,494
417,202,723
2,131,730,905

합계
2,869,176,866
276,278,846
2,137,011,428
455,886,592
2,869,176,866

(*1) 수준 3 금액 중 장외파생상품 및 파생결합증권에 해당되는 금액은 60,051,271 천원입니다.

(3) 유형자산 재평가 2023년 12월 31일을 기준일로 하여 유형자산 중 토지의 측정방법을 원가모형에서 재평가모형으로 변경하였습니다. 이러한 회계정책의 변경은 연결실체의 토지를 공정가치로 측정하여 재무상태, 재무성과 또는 현금흐름에 미치는 영향에 대하여 신뢰성 있고 더 목적적합한 정보를 제공하기 위한 것입니다. 기업회계기준서 제1016호 '유형자산'에 따라 자산을 재평가하는 회계정책을 최초로 적용하는 경우에는 소급적용하지 않으므로 비교 표시되는 전기 재무제표를 재작성하지 아니하였습니다.1) 연결재무제표 기준연결실체는 유형자산 토지에 대하여 재평가모형을 적용하고 있으며, 독립적인 전문평가인의 감정평가결과를 근거로 재평가모형을 적용한 세부 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분
재평가금액
원가모형 평가 시 장부금액

토지
124,837,331
56,819,534

2) 별도재무제표 기준 회사는 유형자산 토지에 대하여 재평가모형을 적용하고 있으며, 독립적인 전문평가인의 감정평가결과를 근거로 재평가모형을 적용한 세부 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분
재평가금액
원가모형 평가 시 장부금액

토지
98,289,993
31,187,164

IV. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도
구분
감사인
감사의견
의견변형사유
계속기업 관련중요한 불확실성
강조사항
핵심감사사항

제65기반기(당반기)
감사보고서
삼일회계법인
-
-
-
비교표시된 2024년 6월 30일로 종료되는 3개월 및 6개월 보고기간의 반기포괄손익계산서와 6개월 보고기간의 반기자본변동표 및 반기현금흐름표는 타감사인이 검토하였으며, 2024년 8월 13일자 검토보고서에는 동 반기재무제표가 한국채택국제회계기준 제1034호에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니하였다고 표명되어 있습니다. 한편, 2024년 12월 31일 현재의 재무상태표, 동일로 종료되는 회계연도의 포괄손익계산서, 자본변동표 및 현금흐름표(이 검토보고서에는 첨부되지 않음)는 타감사인이 대한민국의 회계감사기준에 따라 감사하였으며, 2025년 3월 13일의 감사보고서에는 적정의견이 표명되었습니다. 비교표시목적으로 첨부한 2024년 12월 31일 현재의 재무상태표는 위의 감사받은 재무상태표와 중요성의 관점에서 차이가 없습니다.
-

연결감사보고서
삼일회계법인
-
-
-
비교표시된 2024년 6월 30일로 종료되는 3개월 및 6개월 보고기간의 반기연결포괄손익계산서와 6개월 보고기간의 반기연결자본변동표 및 반기연결현금흐름표는 타감사인이 검토하였으며, 2024년 8월 13일자 검토보고서에는 동 반기연결재무제표가 한국채택국제회계기준 제1034호에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니하였다고 표명되어 있습니다. 한편, 2024년 12월 31일 현재의 연결재무상태표, 동일로 종료되는 회계연도의 연결포괄손익계산서, 연결자본변동표 및 연결현금흐름표(이 검토보고서에는 첨부되지 않음)는 타감사인이 대한민국의 회계감사기준에 따라 감사하였으며, 2025년 3월 13일의 감사보고서에는 적정의견이 표명되었습니다. 비교표시목적으로 첨부한 2024년 12월 31일 현재의 연결재무상태표는 위의 감사받은 연결재무상태표와 중요성의 관점에서 차이가 없습니다.
-

제64기(전기)
감사보고서
한영회계법인
적정의견
-
-
-
(1) 공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가(2) 대출채권 기대신용손실에 대한 손실충당금 및 금융보증계약부채

연결감사보고서
한영회계법인
적정의견
-
-
-
(1) 공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가 (2) 대출채권 및 기타포괄손익-공정가치측정 채무증권 기대신용손실에 대한 손실충당금 및 금융보증계약부채

제63기(전전기)
감사보고서
한영회계법인
적정의견
-
-
회계정책의 변경
(1) 공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가(2) 대출채권 기대신용손실에 대한 손실충당금 및 금융보증계약부채

연결감사보고서
한영회계법인
적정의견
-
-
회계정책의 변경
(1) 공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가 (2) 대출채권 및 기타포괄손익-공정가치측정 채무증권 기대신용손실에 대한 손실충당금 및 금융보증계약부채

나. 감사용역 체결현황

(단위 : 백만원, 시간)

사업연도
감사인
내 용
감사계약내역
실제수행내역

보수
시간
보수
시간

제65기 반기 (당반기)
삼일회계법인
감사보고서(별도, 연결)영문감사보고서(별도, 연결)반기검토보고서(별도, 연결)분기검토보고서(별도, 연결)내부회계관리제도 감사보고서영업용순자본비율검토보고서
661
8,130
661 (연간)
1,830

제64기(전기)
한영회계법인
감사보고서(별도, 연결)영문감사보고서(별도, 연결)반기검토보고서(별도, 연결)분기검토보고서(별도, 연결)내부회계관리제도 감사보고서영업용순자본비율검토보고서
1,164
9,700
1,164
9,740

제63기(전전기)
한영회계법인
감사보고서(별도, 연결)영문감사보고서(별도, 연결)반기검토보고서(별도, 연결)분기검토보고서(별도, 연결)내부회계관리제도 감사보고서영업용순자본비율검토보고서
1,142
9,600
1,142
9,477

주1. 상기 감사 보수는 부가세가 포함되지 않은 금액입니다.주2. 당반기 실제수행내역 중 '보수'는 연간 총 보수금액 기준이며, '시간'은 당반기까지 감사용역을 수행한 시간을 기준으로 작성하였습니다.

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

(기준일 : 2025년 06월 30일)
(단위 : 백만원)

사업연도
계약체결일
용역내용
용역수행기간
용역보수
비고

제65기 반기(당반기)
2025년 3월
법인세 세무조정업무 수임계약
2025.4.1 ~ 2028.4.30
44(부가세별도)
삼일회계법인

제64기(전기)
-
-
-
-
한영회계법인

제63기(전전기)
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한영회계법인

주1. 상기 용역보수는 부가세가 포함되지 않은 금액입니다.

라. 내부감사기구와 회계감사인간 주요 논의사항

구분
일자
참석자
방식
주요 논의 내용

1
2023년 03월 03일
회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사
비대면회의
1. 기말감사 결과 및 주요 이슈사항 2. 기타 지배기구와의 커뮤니케이션 사항

2
2023년 05월 08일
회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사
대면회의
1. 2023년 1분기 외부감사인 감사 결과 보고

3
2023년 08월 14일
회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사
대면회의
1. 2023년 반기 외부감사인 감사 결과 보고 2. 감사계획 보고

4
2023년 11월 13일
회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사
대면회의
1. 2023년 3분기 외부감사인 감사 결과 보고

5
2024년 02월 29일
회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사
비대면회의
1. 기말감사 결과 및 주요 이슈사항 2. 기타 지배기구와의 커뮤니케이션 사항

6
2024년 05월 13일
회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사
대면회의
1. 1분기 검토결과 보고 등

7
2024년 08월 12일
회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사
대면회의
1. 핵심감사사항 예비평가 2. 반기 검토결과 보고 등

8
2024년 11월 11일
회사측 : 감사위원 3인 감사인 : 한영회계법인 담당이사
대면회의
1. 2024년 3분기 외부감사인 감사 결과 보고

9
2025년 03월 05일
회사측 : 감사위원 3인 감사인 : 한영회계법인 담당이사
대면회의
1. 기말감사 결과 및 주요 이슈사항 2. 기타 지배기구와의 커뮤니케이션 사항

10
2025년 05월 12일
회사측 : 감사위원 3인 감사인 : 삼일회계법인 업무수행이사
대면회의
1. 2025년 1분기 외부감사인 감사결과 보고

11
2025년 08월 11일
회사측:감사위원 3인 감사인:삼일회계법인 업무수행이사
대면회의
1. 2025년 반기 외부감사인 감사결과 보고

마. 회계감사인의 변경사유
당사는「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」제12조 및 동법 시행령 제 18조에 의거하여 제65기(2025.1.1. ~ 2025.12.31.)부터 제67기(2027.1.1. ~ 2027.12.31.)까지 연속하는 3개 사업연도에 대한 외부감사인을 삼일회계법인으로 교체하였습니다.

바. 조정협의회내용 및 재무제표 불일치정보
해당사항 없습니다.

2. 내부통제에 관한 사항

가. 경영진의 내부회계 관리제도 효과성 평가 결과

사업연도
구분
운영실태 보고서보고일자
평가 결론
중요한취약점
시정조치계획 등

제65기 반기(당반기)
내부회계관리제도
-
-
-
-

연결내부회계관리제도
-
-
-
-

제64기 (전기)
내부회계관리제도
2025.02.20
중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단
-
-

연결내부회계관리제도
2025.02.20
중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단
-
-

제63기 (전전기)
내부회계관리제도
2024.02.22
중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단
-
-

연결내부회계관리제도
2024.02.22
중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단
-
-

나. 감사(위원회)의 내부회계관리제도 효과성 평가 결과

사업연도
구분
평가보고서보고일자
평가 결론
중요한취약점
시정조치계획 등

제65기 반기(당반기)
내부회계관리제도
-
-
-
-

연결내부회계관리제도
-
-
-
-

제64기 (당기)
내부회계관리제도
2025년 03월 05일
중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단
-
-

연결내부회계관리제도
2025년 03월 05일
중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단
-
-

제63기 (전기)
내부회계관리제도
2024년 02월 29일
중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단
-
-

연결내부회계관리제도
2024년 02월 29일
중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단
-
-

다. 감사인의 내부회계관리제도 감사의견(검토결론)

사업연도
구분
감사인
유형(감사/검토)
감사의견 또는검토결론
지적사항
회사의대응조치

제65기 반기(당반기)
내부회계관리제도
-
-
-
-
-

연결내부회계관리제도
-
-
-
-
-

제64기(당기)
내부회계관리제도
한영회계법인
감사
적정의견
-
-

연결내부회계관리제도
한영회계법인
감사
적정의견
-
-

제63기(전기)
내부회계관리제도
한영회계법인
감사
적정의견
-
-

연결내부회계관리제도
한영회계법인
감사
적정의견
-
-

라. 내부회계관리·운영조직
(1) 내부회계관리·운영조직 인력 및 공인회계사 보유현황

소속기관또는 부서
총 원
내부회계담당인력의 공인회계사 자격증보유비율
내부회계담당인력의평균경력월수

내부회계담당인력수(A)
공인회계사자격증소지자수(B)
비율(B/A*100)

감사(위원회)
3
3
0
0
39

이사회
8
8
0
0
54

재무자금부
21
14
1
7.1
29

IT부문
92
17
0
0
30

경영기획실
15
7
0
0
26

*내부회계 담당인력의 평균 경력월수
=
A의 단순합산 내부회계관리업무경력월수(입사전 포함)

내부회계담당인력수(A)

(2) 회계담당자의 경력 및 교육실적

직책(직위)
성명
회계담당자등록여부
경력(단위:년, 개월)
교육실적(단위:시간)

근무연수
회계관련경력
당기
누적

내부회계관리자
정민욱
-
2
1
1
1

회계담당임원
정민욱
-
2
1
1
1

회계담당직원
박중섭
-
20
1
1
1

주1. 상기 내부회계관리·운영조직에 관한 내용은 기업공시서식 작성기준에 따라 '내부회계관리제도운영보고서'와 동일하게 기재하였습니다.

V. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요
당사의 이사회는 사내이사 3명, 사외이사 5명으로 8인의 이사로 구성되어 있습니다.이사회 의장은 양홍석 사내이사이며, 양홍석 사내이사의 의장 선임은 업무 수행의 전문성을 고려할 때 사내이사를 이사회 의장으로 선임하는 것이 합리적이라고 판단했기 때문입니다. 이에따라 이사회의 독립성과 경영진 견제기능 확보를 위해 선임 사외이사(원윤희 사외이사)를 선임하였습니다.

또한 이사회 내에는 임원후보추천위원회, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, ESG경영위원회, 내부통제위원회 총 6개의 소위원회가 있습니다.

<사외이사 및 그 변동현황>

(단위 : 명)

이사의 수
사외이사 수
사외이사 변동현황

선임
해임
중도퇴임

8
5
5
-
-

주1. 표의 내용은 2025년도 제64기 정기주주총회 결과를 바탕으로 하였습니다. (사외이사 변동현황의 경우 신규 선임 및 재선임 포함, 기간만료 퇴임은 미포함)

나. 중요의결사항

회차
개최일자
의안내용
이사 등의 성명
의결현황

원윤희(참석률:97%)
김창수(참석률:100%)
김성호(참석률:97%)
한승희(참석률:97%)
조선영(참석률:97%)
양홍석(참석률:100%)
오익근(참석률:100%)
송 혁(참석률:100%)

찬 반 여 부

1차정기
2025.01.13
1) 영업점 통폐합(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

2) 대구센터 이전 및 명칭변경(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

3) 제65기 경영계획(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

4) 종합금융투자사업자 지정 보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

5) 임원후보추천위원회 사외이사 후보군 관리 현황 보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

6) 임원후보추천위원회 최고경영자 경영승계 계획 및 후보군 관리 현황 보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

7) 2025년도 안전보건계획 보고(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

8) 제65기 임원 능력급 결정 보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

9) 경영진 성과급 변경 보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

가) 자금세탁방지업무 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

나) 리스크 현황 종합 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다) 손익 및 자금 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

1차임시
2025.02.06
1) 감사위원회에 제출할 제64기 재무제표(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

2) 제64기 영업보고서 승인(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

2차정기
2025.02.10
1) 업무집행책임자 신규임명 심의 및 업무분장(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

2) 내부통제시스템 평가 보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

3) 자금세탁방지업무 감사 결과 보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

4) 제64기 자체감사실시 결과 보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

5) 2025년도 대신증권(주) 무보증 사채 발행한도 승인(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

6) 임원 보상체계 변경 보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

가) 자금세탁방지업무 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

나) 리스크 현황 종합 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다) 손익 및 자금 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

2차임시
2025.02.19
1) 제64기 손익에 따른 경영진 성과급 결정 보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

2) 제64기 금융회사 지배구조법 적용 대상자 결정 보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

3) 자기주식 처분(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

4) 전자투표실시(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

5) 본사사옥 매각(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

3차임시
2025.03.06
1) 제64기 정기주주총회 소집 및 의안결정(안)
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

2) 제64기 주주총회에 제출할 재무제표확정(안)
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

3) 제64기 감사보고서 제출(보고안)
보고
보고
불참
보고
보고
보고
보고
보고
-

4) 이사 및 감사위원(사외이사) 후보자 결정(안)
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

5) 이사보수한도(안)
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

6) 제64기 내부회계관리제도 운영실태보고(보고안)
보고
보고
불참
보고
보고
보고
보고
보고
-

7) 제64기 내부회계관리제도 평가보고(보고안)
보고
보고
불참
보고
보고
보고
보고
보고
-

8) 자기주식 보고서(안)
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

9) 자본준비금의 이익잉여금 전입(안)
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

3차정기
2025.03.10
1) 2024년도 고난도 금융투자상품 영업행위 점검보고(보고안)
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

2) 2025년 제1차 금융소비자보호 내부통제 위원회 결과보고(보고안)
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

3) 2024년도 신용정보관리 · 보호인 업무실적 (정보보호 상시평가시스템 자체평가 결과 보고)(보고안)
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

4) 2024년 하반기 내부통제체계 · 운영에 대한 실태 점검 보고(보고안)
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

5) 내부통제위원회 규정 제정(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

6) 내부통제기준 개정(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

7) 지배구조내부규범 개정(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

8) 위험관리책임자 및 주요업무집행책임자 선임(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

9) 기업가치 제고 계획(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

가) 자금세탁방지업무 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

나) 리스크 현황 종합 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다) 손익 및 자금 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

4차임시
2025.03.21
1) 이사직위호선(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

2) 임원후보추천위원회 위원 선임(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

3) 보수위원회 위원 선임(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

4) 위험관리위원회 위원 선임(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

5) ESG경영위원회 위원 선임(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

6) 내부통제위원회 위원 선임(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

7) 본사 전대차계약(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

4차정기
2025.04.14
1) 임원배상책임보험 가입(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

2) 파생결합사채 총발행한도 및 공모 일괄신고서 제출(증액안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

3) 파생결합사채 발행권한의 위임(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

4) 내부통제기준 개정(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

5) 동일인 재산상 이익 제공 한도 변경(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

가) 자금세탁방지업무 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

나) 리스크 현황 종합 보고
-
-
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-
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-

다) 손익 및 자금 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

5차정기
2025.05.12
1) 대신에프앤아이 증자참여를 위한 출자(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
찬성
가결

2) 2025년 신종자본증권(채권형) 발행한도 승인(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
찬성
가결

가) 자금세탁방지업무 현황 보고
-
-
-
-
불참
-
-
-
-

나) 리스크 현황 종합 보고
-
-
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-
불참
-
-
-
-

다) 손익 및 자금 현황 보고
-
-
-
-
불참
-
-
-
-

6차정기
2025.06.09
1) 2024년 재산상 이익제공ㆍ수령 현황 등 보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

가) 자금세탁방지업무 현황 보고
-
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-
-
-
-
-
-
-

나) 리스크 현황 종합 보고
-
-
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-
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-

다) 손익 및 자금 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

5차임시
2025.06.19
1) 공시대상기업집단 대규모 내부거래(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

(대신제1호밸류에드일반사모(子) 투자신탁(가칭) 투자 LOC제출)

6차임시
2025.06.26
1) 책무구조도 제출(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

7차임시
2025.07.02
1) 책무구조도 변경 제출(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

7차정기
2025.07.14
1) 임원후보추천위원회 사외이사 후보군 관리현황 보고(보고안)
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

2) 임원후보추천위원회 최고경영자 후보군 관리현황 보고(보고안)
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

가) 자금세탁방지업무 현황 보고
-
-
-
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-
-
-
-
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나) 리스크 현황 종합 보고
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다) 손익 및 자금 현황 보고
-
-
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-
-
-
-
-
-

8차정기
2025.08.11
1) 자기주식 보고서(정정) (안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

가) 자금세탁방지업무 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

나) 리스크 현황 종합 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다) 손익 및 자금 현황 보고
-
-
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-
-
-
-

주1. 김성호 사외이사 25년 3차 임시이사회 불참사유 : 일신상의 사유

주2. 조선영 사외이사 25년 5차 정기이사회 불참사유 : 해외출장

다. 이사회 내 위원회
(1) 이사회 내 위원회 구성 현황

(기준일 :
2025년 08월 14일
)

위원회명
구성
성명
설치목적 및 권한사항

보수위원회
사외이사 5명
사외이사 김창수사외이사 원윤희사외이사 김성호사외이사 한승희사외이사 조선영
임직원 보수체계 마련과 급여 및 성과급의 평가 ·결정

위험관리위원회
사외이사 2명사내이사 1명
사외이사 김성호사외이사 한승희사내이사 오익근
전사 리스크한도 설정 등 각종 리스크 안건들을 심의 ·의결

ESG경영위원회
사내이사 2명
사내이사 오익근사내이사 송혁
그룹 경영상의 중요 의사결정 사항에 대한 내용을 심의 ·의결

내부통제위원회
사외이사 3명
사외이사 김성호 사외이사 한승희 사외이사 조선영
내부통제 기본방침 및 전략 심의 ·의결, 지배구조내부규범 마련 ·변경

(2) 이사회 내 위원회 활동 내역

(가) 보수위원회

위원회명
개최일자
의 안 내 용
가결여부
사외이사의 성명

원윤희(출석률:100%)
김창수(출석률:100%)
김성호(출석률:100%)
한승희(출석률:100%)
조선영(출석률:100%)

찬 반 여 부

보 수위원회
2025.01.13
1. 제 65기 임원 능력급 결정(안)2. 경영진 성과급 변경(안)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2025.02.10
1. 임원 보상체계 변경(안)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2025.02.19
1. 제64기 손익에 따른 경영진 성과급 결정(안)2. 제64기 금융회사 지배구조법 적용 대상자 결정3. 이사 보수한도 결정
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2025.03.21
1. 보수위원회 위원장 선임(안)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

(나) 위험관리 위원회

위원회명
개최일자
의 안 내 용
가결여부
위험관리위원의 성명

조선영(출석률: 100%)
김성호(출석률: 100%)
오익근(출석률: 100%)
김창수(출석률: 100%)

찬 반 여 부

위험관리위원회
2025.01.13
1. 제65기 위험한도 승인2. 제65기 1/4분기 전사 리스크한도 승인3. 리스크관리 관련 제규정 개정4. 외환유동성 리스크관리 전략 승인5. 위기대처방안 변경
가결
찬성
-
찬성
찬성

위험관리위원회
2025.03.10
1.리스크관리 관련 제규정 개정
가결
찬성
-
찬성
찬성

위험관리위원회
2025.03.21
1. 위험관리위원회 위원장 선임
가결
찬성
찬성
찬성
-

위험관리위원회
2025.04.14
1. 제65기 2/4분기 전사 리스크한도 승인2. 리스크관리 관련 제규정 개정
가결
찬성
찬성
찬성
-

위험관리

위원회

2025.06.09
1. 리스크관리 관련 제규정 개정
가결
찬성
찬성
찬성
-

주1.2025년 3월 제3차 위험관리위원회 위원 변경 (조선영, 김성호, 오익근 → 김성호, 한승희, 오익근)

(다) ESG경영위원회

위원회명
개최일자
의 안 내 용
가결여부
경영위원의 성명

오익근(출석률 : 100%)
송혁(출석률 : 100%)

찬 반 여 부

ESG경영위원회
2025.01.10
1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황
-
-
-

2025.02.07
1. 65기 조직개편(안)
가결
찬성
찬성

1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황
-
-
-

2025.03.07
1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황
-
-
-

2025.03.17
1. 대신경제연구소 주주총회 의안 승인(안)2. 대신자산운용 주주총회 의안 승인(안)3. 대신저축은행 주주총회 의안 승인(안)4. 대신프라이빗에쿼티 주주총회 의안 승인(안)5. 대신에프앤아이 주주총회 의안 승인(안)6. 대신자산신탁 주주총회 의안 승인(안)
가결
찬성
찬성

2025.03.21
1. ESG경영위원회 위원장 선임
가결
-(기권)
찬성

2025.04.10
1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황
-
-
-

2025.05.09
1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황
-
-
-

2025.06.05
1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황
-
-
-

2025.06.20
1. 보고사항가. ESG경영활동 진행 현황
-
-
-

2025.07.11
1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황
-
-
-

2025.08.08
1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황
-
-
-

주1. 25.03.21일자 ESG경영위원회 위원장 선임(안)의 경우, 오익근 경영위원은 위원장 본인이므로 기권하였습니다.

라. 이사의 독립성

(1) 이사회 권한 및 독립성

(가) 이사 선출의 독립성

당사의 이사는 주주총회에서 선임하며, 출석한 주주의 의결권의 과반수의 의결로하되, 발행주식 총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 합니다. 또한 사외이사는 이사회 구성 시 독립성 및 공정성 확보를 위해 임원후보추천 위원회를 구성하여 관계법령상의 자격요건을 구비한 사외이사 후보를 추천하고 있습니다.

(나) 사외이사 현황

(기준일 :
2025년 08월 14일)

성 명
임기
연임여부(횟수)
주 요 경 력
추천인
최대주주등과의이해관계
회사와의 거래
비 고

원윤희
'26년 정기주주총회일
연임(3)
Ohio 주립대학교 정책대학원(정책학 박사)
임원후보추천위원회
-
-
-

한국조세연구원 제9대 원장

서울시립대 제8대 총장

서울시립대 세무대학원 교수(현)

김창수
'26년 정기주주총회일
연임(3)
플로리다 주립대학교Ryder경영대학원(경영학 박사)
임원후보추천위원회
-
-
-

한국회계정보학회 회장

중앙대 제15대 총장

중앙대 경영경제대 경영학부 교수(현)

김성호
'26년 정기주주총회일
연임(2)
건국대학교 대학원(법학 박사)
임원후보추천위원회
-
-
-

국가청렴위원회(구 부패방지위원회)사무처장

제58대 법무부 장관

재단법인 행복세상 이사장(현)

한승희
'26년 정기주주총회일
연임(1)
미시간대학교 경영대학원 MBA(경영학 석사)
임원후보추천위원회
-
-
-

국세청 조사국 국장

제22대 국세청 청장

법무법인 대륙아주 고문(현)

조선영
'26년 정기주주총회일
연임(1)
일리노이대학교(경제정책학 석사)
임원후보추천위원회
-
-
-

아더앤더슨 컨설팅 컨설턴드

연세대학교 대학원 경영연구소 연구원

학교법인 광운학원 이사장(현)

(다) 사외이사 선임배경

성명
선임배경

원윤희
원윤희 사외이사는 1992년 부터 서울시립대학교 세무학 교수로 재직 중이며, 한국조세연구원 원장을역임하는 등 당사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 조세 및 회계분야의 전문성을 갖추고 있음.

김창수
김창수 사외이사는 1994년 부터 중앙대학교 경영학 교수로 재직 중이며, 한국회계정보학회 회장을 역임 하는 등 회계 분야의 실무경험과 전문지식을 바탕으로 당사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 전문성을 갖추고 있음.

김성호
김성호 사외이사는 검사 출신의 법률 전문가로서 법무부 장관 등을 역임하는 등 법률 관련 분야의 충분한실무경험과 전문성을 갖추고 있음.

한승희
한승희 사외이사는 국세청에서 오랜기간 공직자로 근무하며 국세청 조사국 국장, 서울지방국세청 청장, 제22대 국세청 청장을 역임하였으며 제33회 행정고시 합격 후 국세청 국제조사과, 조사기획과 등 다양한 업무를 경험하며 당사 사외이사로 직무 수행에 필요한 전문성을 갖추고 있음.

조선영
조선영 사외이사는 현재 학교법인 광운학원 이사장으로서, 조직운영 경험을 바탕으로 회사의 전반적인 운영방향을 잘 이해하고 있어, 급변하는 금융시장에서 위기대응, 성장동력 등 필요한 경영자문을 제공할 능력을 갖추고 있음.

(2) 임원 후보추천 위원회(가) 구성현황

위원회명
구성
성명
설치목적 및 권한사항

임원후보추천위원회
사외이사 3명
사외이사 김창수사외이사 김성호사외이사 조선영
대표이사 및 사외이사,감사위원 후보추천

(나) 활동내역

위원회명
개최일자
의안내용
가결여부
김창수(출석율:100%)
김성호(출석율:100%)
조선영(출석율:100%)

찬반여부

제1차 임시임원후보추천위원회
2025.1.6
1) 사외이사 후보군 관리 현황 보고(보고안건)2) 최고경영자 경영승계 계획 및 후보군 관리 현황 보고(보고안건)
-
보고
보고
보고

-
보고
보고
보고

제1차 정기임원후보추천위원회
2025.1.13
- 정기보고
-
보고
보고
보고

제2차 임시임원후보추천위원회
2025.2.28
1) 대표이사, 사외이사 및 감사위원 후보자(안)
가결
찬성
찬성
찬성

제3차 임시임원후보추천위원회
2025.3.21
1) 임원후보추천위원회 위원장 선임(안)
가결
기권
찬성
찬성

제4차 임시임원후보추천위원회
2025.7.7
1) 사외이사 후보군 관리 현황 보고(보고안건)2) 최고경영자 후보군 관리현황 보고(보고안건)
-
보고
보고
보고

-
보고
보고
보고

제2차 정기임원후보추천위원회
2025.7.14
- 정기보고
-
보고
보고
보고

주1. 본인이 후보자인 경우 기권

마. 사외이사의 전문성
(1) 사외이사 지원조직 현황

조직명
직원수(명)
직위(지원업무 담당기간)
주요 담당업무

비서실
5
실장(5년)차장(7년 7개월)과장(2년 6개월)사원(7년 3개월)사원(5년 1개월)
1. 비서업무2. 이사회 및 임원회의 운영3. 주요 인장의 관리

바. 사외이사 교육실시 현황
(1) 사외이사 교육실시 현황

교육일자
교육실시주체
참석 사외이사
불참시 사유
주요 교육내용

2024.06.28
Compliance부
원윤희, 김창수, 김성호, 한승희, 조선영
-
자금세탁방지제도

2024.09.05
인사부
원윤희, 김창수, 김성호, 한승희, 조선영
-
1. 직장 내 성희롱 예방2. 직장 내 괴롭힘방지

2024.09.09
정보보호부
원윤희, 김창수, 김성호, 한승희, 조선영
-
1. 정보보를 위한 행동수칙2. 기업비밀 보호3. 개인정보 유·노출 사례 및 대응방법4. ChatGPT 안전한 활용 방법5. 최신 주요 보안사고와 예방 수칙6. 금융회사 임직원을 위한 법령 위반사례를 통해 알아보는 보안 수칙

2025.06
Compliance부
원윤희, 김창수, 김성호, 한승희, 조선영
-
자금세탁방지제도 온라인 교육

2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

성명
사외이사여부
경력
회계ㆍ재무전문가 관련

해당 여부
전문가 유형
관련 경력

원윤희(감사위원장)
예
- 한국조세연구원 제9대 원장(2008.9~2011.8)- 서울시립대 제8대 총장(2015.3~2019.2)- 서울시립대 세무대학원 교수(1992.4~현재)
예
회계ㆍ재무분야 학위보유자
- 한국조세연구원 제9대 원장(2008.9~2011.8)- 서울시립대 제8대 총장(2015.3~2019.2)- 서울시립대 세무대학원 교수(1992.4~현재)

김창수(감사위원)
예
- 한국회계정보학회 회장(2014.1~2014.12)- 중앙대 제15대 총장(2016.3~2020.2)- 중앙대 경영경제대 경영학부 교수(1994.3~현재)
예
회계ㆍ재무분야 학위보유자
- 중앙대 경영경제대 경영학부 회계학 전공 교수(1994.3~현재)

조선영(감사위원)
예
- 아더앤더슨 컨설팅 컨설턴트(2002.2 ~ 2004.8)- 연세대학교 대학원 경영연구소 연구원(2008.3 ~ 2011.8)- 학교법인 광운학원 이사장(2018.4 ~ 현재)
-
-
-

나. 감사위원회 위원의 독립성
(1) 감사위원회 위원의 독립성

(기준일 :
2025년 08월 14일)

감사위원성명
감사위원 선임 관련
임기 현황
기타 사항

선임배경
추천인
임기
연임여부
연임횟수
회사와의 관계
최대주주 또는주요주주와의 관계

원윤희
관계법령에서 정한 자격 요건 및회계재무 전문가로서 전문성 충족
임원후보추천위원회
`25년정기주주총회일
○
1회
해당사항 없음
해당사항 없음

김창수
관계법령에서 정한 자격 요건 및조세경제 전문가로서 전문성 충족
임원후보추천위원회
`25년정기주주총회일
-
-
해당사항 없음
해당사항 없음

조선영
관계법령에서 정한 자격 요건 및회계재무 전문가로서 전문성 충족
임원후보추천위원회
`25년정기주주총회일
-
-
해당사항 없음
해당사항 없음

주1. 연임횟수는 사외이사으로의 연임횟수가 아닌 감사위원으로의 연임횟수를 의미합니다.

(2) 감사위원회의 구성 및 운영현황 등

(가) 위원회를 구성하는 위원은 주주총회에서 선임 및 해임되며, 이사회 및 집행 기관, 타부서로부터 독립된 위치에서 직무를 수행하고 있습니다.

(나) 감사위원회 구성방법위원회를 구성하는 위원은 주주총회의 결의에 의하여 선임하였고, 3인의 이사로 구성하고 있습니다. 또한, 감사위원 중 1명 이상은 회계ㆍ재무 전문가의 요건(「금융회사의 지배구조에 관한 법률」제19조 제1항)을 충족하고 있으며, 위원회 위원이 되는 사외이사 1명 이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하고 있습니다.

위원회의 위원은 관계법령에서 정한 자격요건과 다음에 해당하는 자격요건을 갖추어야 합니다.

- 변호사, 회계사, 공인감사인 등 전문자격증을 소지한 자로서 관련 업계에서

5 년 이상의 실무경험이 있는 자

- 법학 또는 상경계열학과의 석사학위 이상의 소지자로서 학교, 연구소 등

학계에서 5년 이상의 경력이 있는 자

- 10년 이상 금융업무관련 기관에 종사하는 자로서 회계, 내부통제, 감사,

전산 등의 전문지식이 있다고 인정되는 자

- 상기 각호와 동등한 자격이 있다고 주주총회 또는 이사회에서 인정하는 자

(다) 감사위원회 권한 내용

- 회사 내 영업, 업무 및 재산상태 등 모든 정보에 대한 요구권

- 관계자의 출석 및 답변요구

- 창고, 금고, 장부 및 물품의 봉인

- 회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구

- 기타 감사업무수행에 필요한 사항의 요구

(라) 감사위원회 의무 내용

위원회는 공정하게 감사하여야 하고, 직무상 취득한 기밀을 정당한 이유 없이 누설하거나 도용할 수 없으며, 직무수행에 있어 관계법규 및 지시사항에 따라 사실과 증거에 의하여 직무를 행하여야 하며, 감사사항에 대하여는 충분한 기록과 입증자료를 확보하여야 합니다.

(마) 감사위원회 운영방안

위원회의 회의는 정기회의와 임시회의로 구분되며, 정기회의는 분기종료 후 둘째월 2번째 월요일에 개최하되 정기회의가 공휴일일 때는 익월 내에 개최하며, 임시회의는 필요에 따라 수시로 개최합니다. 회의 소집 시, 회의의 일시, 장소 및 목적사항을 기재한 통지서와 안건을 회의개최 1일전까지 각 위원에 통지하여야 합니다.

위원회는 위원 전원의 동의가 있는 경우 상기 절차 없이 언제든지 개최할 수 있으며, 각 위원은 위원장에게 의안과 사유를 밝혀 회의소집을 청구할 수 있으며, 위원장은 회의를 소집해야 합니다.

다. 감사위원회(감사)의 주요활동내역

(기준일 : 2025년 08월 14일)

회 차
개최일자
의안 주요내용
가결여부
감사위원 성명(출석률)

원윤희
한승희
김창수

100%
100%
100%

찬반여부

2025년제1회차(임시)
2025.02.04
제1호 안건: 내부통제시스템 평가 보고(안)
가결
찬성
찬성
찬성

제2호 안건: 자금세탁방지업무 감사 결과 보고(안)
가결
찬성
찬성
찬성

제3호 안건: 제64기 자체감사 실시 결과 보고(안)
가결
찬성
찬성
찬성

2025년제1회차(정기)
2025.02.10
제1호 안건: 제64기 재무제표(안)
가결
찬성
찬성
찬성

제2호 안건: 주요민원 보고
-
보고
보고
보고

제3호 안건: Compliance 업무 보고
-
보고
보고
보고

제4호 안건: 소송현황 보고
-
보고
보고
보고

제5호 안건: 감사실시 결과 조치 보고
-
보고
보고
보고

제6호 안건: 내부감시장치에 대한 감사의 의견서(안)
가결
찬성
찬성
찬성

2025년제2회차(임시)
2025.03.05
[보고사항] 2024년 외부감사 감사위원회 보고사항(한영회계법인)
-
보고
보고
보고

제1호 안건: 제64기 내부회계관리제도 운영실태 보고
-
보고
보고
보고

제2호 안건: 제64기 내부회계관리제도 평가보고(안)
가결
찬성
찬성
찬성

제3호 안건: 제64기 감사보고서(안)
가결
찬성
찬성
찬성

제4호 안건: 제64기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사결과(안)
가결
찬성
찬성
찬성

회 차
개최일자
의안 주요내용
가결여부
감사위원 성명(출석률)

원윤희
김창수
조선영

100%
100%
67%

찬반여부

2025년제3회차(임시)
2025.03.21
제1호 안건: 감사위원회 위원장 선임 및 직무대행 순위결정(안)
가결
찬성
찬성
찬성

제2호 안건: 감사의 위임에 관한 건(안)
가결
찬성
찬성
찬성

2025년제2회차(정기)
2025.05.12
[보고사항] 2025년 1분기 검토 감사위원회 보고사항(삼일회계법인)
-
보고
보고
불참

제1호 안건: 제65기 1/4분기 재무제표에 대한 검토 보고
-
보고
보고
불참

제2호 안건: 주요민원 보고
-
보고
보고
불참

제3호 안건: Compliance 업무 보고
-
보고
보고
불참

제4호 안건: 소송현황 보고
-
보고
보고
불참

제5호 안건: 감사실시 결과 조치 보고
-
보고
보고
불참

제6호 안건: 외부감사인 선정 관련 준수사항 이행여부 점검 결과 보고(안)
가결
찬성
찬성
불참

2025년제3회차(정기)
2025.08.11
[보고사항] 2025년 반기 검토 감사위원회 보고사항(삼일회계법인)
-
보고
보고
보고

제1호 안건: 제65기 2/4분기 재무제표에 대한 검토 보고
-
보고
보고
보고

제2호 안건: 주요민원 보고
-
보고
보고
보고

제3호 안건: Compliance 업무 보고
-
보고
보고
보고

제4호 안건: 소송현황 보고
-
보고
보고
보고

제5호 안건: 감사실시 결과 조치 보고
-
보고
보고
보고

주1. 2025년 3월 감사위원회 위원 변경(원윤희, 한승희, 김창수 → 원윤희, 김창수, 조선영)

라. 감사위원회(감사) 교육실시 현황
(1) 감사위원회 교육 실시 내역

교육일자
교육실시주체
참석 감사위원
불참시 사유
주요 교육내용

2024년 12월 09일
한울회계법인
감사위원 원윤희감사위원 김창수감사위원 한승희
-
1. 내부회계관리제도 일반사항2. 내부회계관리제도 감사의견 비적정사례 및 유형3. 최근 금융기관의 횡령/손실사고 사례와 감독기관 및 금융기관의 대응

(2) 감사위원회의 교육실시 계획 현황당사는 대표이사, 내부회계관리자, 감사위원회 및 회계정보를 작성, 공시하는 임직원(이하 '대표이사 등'이라 한다.)을 대상으로 내부회계관리제도 관련 법령 및 이 규정에서 정하는 사항 등의 이해에 필요한 교육계획을 수립하고 필요한 교육을 실시할 것으로 요구하고 있습니다. 이와 관련하여 담당업무에 따른 교육대상자, 교육내용 및 교육주기는 아래와 같습니다.1. 통제담당자 및 통제책임자: 연 1회 내부통제 변화사항 교육2. 내부회계전담부서(내부회계관리제도 평가자 포함): 연 1회 이상 내부통제 교육3. 내부회계관리자 및 감사위원회 등 관련 임원: 연 1회 내부통제 변화사항 교육

마. 감사위원회(감사) 지원조직 현황

(1) 감사위원회 지원조직 현황

(기준일 : 2025년 08월 14일)

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

감사부문
1
부문장 1명 (9개월)
감사부문 총괄

감사실
12
감사실장 1명 (3년 7개월)팀장 3명 (평균 7년 3개월)부부장 3명 (평균 1년 1개월)차장 1명 (23년 10개월)과장 3명 (평균 7년 10개월)대리 1명 (3년 7개월)
1. 외부감사 수검 총괄2. 자체감사 계획 수립 및 시행3. 감사결과 지적사항에 대한 조치 확인4. 내부통제시스템에 대한 평가 보고5. 자금세탁방지 시스템에 대한 감사6. 감사위원회 운영에 관한사항

바. 준법감시인에 대한 사항

(1) 준법감시인(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법(1) 준법감시인의 선ㆍ해임

당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률' 제25조에 따라 준법감시인을 두고 있으며,대표이사의 추천을 받아 이사회에서 선임합니다. 준법감시인의 임기는 2년 이상으로 하며, 책임있는 직무수행을 위하여 가능한 임기를보장하고 있습니다. 다만, 금융관련 법령을 위반하는 등 특별한 사유로 공정한 직무수행이 곤란한 경우에는 이사회의 사전심의를 거쳐 이사회에서 해임할 수 있습니다.

(2) 준법감시인의 권한 및 의무

당사의 준법감시인은 아래의 사항에 대한 권한 및 의무를 갖습니다.- 회사 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권- 임직원의 관계법령 등의 준수와 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회(또는 상근감사위원)에 대한 보고- 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 참석 및 의견진술- 임직원의 관계법령등 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 및 시정개선 요구권- 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수- 관계법령 등 위반 임직원에 대한 감사위원회(또는 상근감사위원)에 제재 의뢰권- 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항

(3) 준법감시인 제도 운영 방안

당사의 준법감시인은 아래와 같이 업무를 수행합니다.- 내부통제기준의 운영에 필요한 규정,지침,법규준수매뉴얼 등을 정하여 시행- 내부통제기준에 따른 임직원의 관련법규 위반 여부 점검 및 그 결과를 기록유지 하고, 기록을 기초로 하는 내부통제보고서를 감사위원회에 보고- 대표이사는 준법감시인의 효과적인 업무 수행에 필요한 우수한 인력을 지원 하여야 하며, 업무수행에 필요한 전산시스템의 구축 등 각종 물적자원을 지원- 준법감시인은 각 부서 또는 필요한 팀 단위로 Compliance담당자를 지명하여 준법감시 업무의 일부를 위임하여 효과적인 준법감시업무를 수행할 수 있음- 준법감시인은 임ㆍ직원이 준수해야 할 윤리강령에 관한 세부기준을 제정ㆍ시행- 준법감시인은 임ㆍ직원의 직무관련 법규위반, 부정 및 비위 행위 등을 예방하고 정당 한 내부제보자의 신분을 보호하기 위한 내부제보제도를 제정ㆍ시행할 수 있음- 준법감시인은 회사가 금융거래와 관련하여 불법재산의 수수 및 자금세탁행위에 이용 되지 않도록 혐의거래에 대한 보고제도를 운영할 수 있음- 준법감시인은 일반투자자를 보호하고 불공정거래를 예방하기 위한 내부통제제도를 제정ㆍ시행할 수 있음

(나) 준법감시인의 인적사항

직위
성명
주요경력
비 고

준법감시인
최근영
조선대 회계학대신자산운용 법무본부장대신자산운용 리스크관리본부장/준법감시인대신에이엠씨 감사대신저축은행 준법감시인대신증권 법무지원부문장대신증권 감사부문장
전무

(다) 준법감시인의 주요활동

조치일
주요조치내용
조치상대방
비고

2025.01.13
신탁/랩 상품계좌 거래 모니터링 시스템 개선 및 시행
관련 부서

2025.01.21
재산상 이익제공 및 수령 내역 보고 철저 요청
전체

2025.01.13
24년 4분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시
전 영업점

2025.01.14
임직원의 금융투자상품 매매 법규준수 자율점검 실시
관련 영업점

2025.02.04
게열회사의 자금세탁방지 업무 현황진당
관련 계열사

2025.02.10
법규준수매뉴얼 개정
전체

2025.03.04
업무용 외부메신저 사용 유의사항 안내
전체

2025.03.04
이상매매 및 집중 모니터링 기준 개정
전체

2025.03.11
내부통제위원회 규정 개정
전체

2025.03.11
내부통제기준 개정
전체

2025.03.11
자본시장법 개정 시행에 따른 유통대주 업무 등 개선 요청
관련 부서

2025.03.11
NXT 출범에 따른 투자광고 유의사항 안내
전체

2025.04.02
2025년 1분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시
전 영업점

2025.05.01
법규준수매뉴얼 개정
전체

2025.05.01
내부통제기준 개정
전체

2025.05.12
자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정 개정
전체

2025.05.26
임직원의 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내 (직무관련 정보 이용 등)
관련 부서

2025.06.09
이상매매 및 집중 모니터링 기준 개정
전체

2025.06.17
2025년 자금세탁방지제도 온라인 교육 실시
전체
2025.06.27 ~ 2025.07.17

2025.06.25
법규준수매뉴얼 개정
전체

주1. 상세 현황은 '상세표 - 9. (다) 준법감시인의 주요활동 (대신증권)'을 참조하시기 바랍니다.

(라) 준법지원인 등 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

준법지원부문
1
부문장 1명(3년 7개월)
준법지원부문 총괄(준법감시인)

Compliance부
14
부서장 1명(24년 9개월)차장 2명(평균 12년 6개월)수석매니저 1명(3년 6개월)책임매니저 2명(평균 5년 3개월)과장 2명(평균 10년 4개월)대리 5명(평균 4년)업무주임 1명(1년 6개월)
1. 내부통제체제의 구축, 운영2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리3. 준법ㆍ윤리문화의 조성4. 법규준수 관련 점검 조사5. 법규위반 사항에 대한 조치6. 감독당국 및 감사위원회 협조ㆍ지원7. 자금세탁방지제도 운영

법무지원부
7
부서장 1명 (5년 3개월)책임매니저 4명 (평균 3.1년)과장 1명 (10년 11개월)대리 1명 (5년 2개월)
1. 소송업무2. 법률이슈사항에 대한 법무지원3. 계약 및 약관 등에 관한 적법성 검토

3. 주주총회 등에 관한 사항

가. 투표제도 현황
당사 이사회는 2025년 02월 19일 의결권 행사에 있어 주주 편의를 제고하기 위해 상법제 368조의 4(전자적 방법에 의한 의결권의 행사)에 따라 전자투표제를 채택하였으며, 2025년 3월 21일에 개최한 제64기 정기주주총회에서 전자투표제를 시행하였습니다. 한편, 당사는 집중투표제 및 서면투표제를 채택하고 있지 않습니다.

(기준일 :
2025년 08월 14일
)

투표제도 종류
집중투표제
서면투표제
전자투표제

도입여부
배제
미도입
도입

실시여부
미실시
미실시
2025년 제64기 정기주주총회

나. 의결권 현황

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 주)

구 분
주식의 종류
주식수
비고

발행주식총수(A)
보통주
50,773,400
-

우선주
36,000,000
-

기타
4,372,618
상환전환우선주

의결권없는 주식수(B)
보통주
12,753,208
-

우선주
36,000,000
-

기타
-
-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
보통주
-
-

우선주
-
-

기타
-
-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)
보통주
-
-

우선주
-
-

기타
-
-

의결권이 부활된 주식수(E)
보통주
-
-

우선주
-
-

기타
-
-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)
보통주
38,020,192
-

우선주
-
-

기타
4,372,618
상환전환우선주

주1. 의결권없는 주식수에 상품보유주식 보통주 93주가 포함되어 있습니다.

다. 주식사무
당사의 주식사무 중 신주인수권과 관련하여 정관상에 기재된 내용은 아래의 표와 같습니다. 또한, 당사의 결산일은 2013 사업년도부터 12월 31일로 정하고 있으며, 당사의 주권은보통주와 우선주(1우선주, 2우선주), 상환전환우선주(3우선주, 4우선주, 5우선주), 명의개서대리인은 한국예탁결제원(서울영등포구 여의2길22-1, 대표전화 02) 3774-3000)이며, 회사의 공고는 인터넷 홈페이지(www.daishin.com)에 게재하고, 전산장애 또는 그밖의 부득이한 사유로 인터넷 홈페이지 공고를 할수 없을 때에는 매일경제신문에 게재하며, 매일경제신문에 게재할 수 없는 경우에는 경향신문에 게재합니다. 보다 세부적인 내용은 아래의 표를 참조하시기 바랍니다.

정관상 주식의 발행 및배정 내용

제9조(주식의 발행 및 배정) ①회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다.

1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

2. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(회사의 주주를 포함 한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식

②제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다.

1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식

2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식

4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식

③제1항 제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업 에 관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다.

④회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다.

⑤회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.

⑥회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다.

결 산 일
12월 31일
정기주주총회
3월 중

주주명부폐쇄기준일(주1)
-

주주명부폐쇄시기(주1)
-

주권의 종류
「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록됨에 따라 '주권의 종류'를 기재하지 않음.

명의개서대리인
한국예탁결제원

주주의 특전
없음
공고게재신문
매일경제신문

주1. 「주식.사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 당사의 주식은 전자등록되어 있어, 주주명부 폐쇄기간의 설정이 불필요함으로 폐쇄기간을 정관상 별도로 규정하고 있지 않습니다.

라. 주주총회 의사록 요약

주총일자
안 건
결의내용
주요논의내용

제64기정기주주총회(2025.3.21)
제1호 의안 : 제64기(2024.1.1 ~ 2024.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건제2호 의안: 자본준비금의 이익잉여금 전입의 건제3호 의안 : 이사 선임의 건 제3-1호 : 사내이사 송혁 선임의 건 제3-2호 : 사외이사 김창수 선임의 건 제3-3호 : 사외이사 김성호 선임의 건 제3-4호 : 사외이사 한승희 선임의 건 제3-5호 : 사외이사 조선영 선임의 건제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건제5호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 제5-1호 : 사외이사인 감사위원 김창수 선임의 건 제5-2호 : 사외이사인 감사위원 조선영 선임의 건제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
원안대로승인
-

제63기 정기주주총회 (2024.3.21)
제1호 의안 : 제63기(2023.1.1 ~ 2023.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 제3호 의안 : 이사 선임의 건 제3-1호 의안 : 사내이사 양홍석 선임의 건 제3-2호 의안 : 사내이사 오익근 선임의 건 제3-3호 의안 : 사외이사 원윤희 선임의 건 제3-4호 의안 : 사외이사 김창수 선임의 건 제3-5호 의안 : 사외이사 김성호 선임의 건제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 제4-1호 의안 : 사외이사인 감사위원 원윤희 선임의 건 제4-2호 의안 : 사외이사인 감사위원 김창수 선임의 건제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
원안대로승인
-

제62기 정기주주총회 (2023.3.24)
제1호 의안 : 제62기(2022.1.1 ~ 2022.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 * 현금배당 보통주 1,200원, 우선주 1,250원, 2우선주 1,200원 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 제3호 의안 : 이사 선임의 건 제3-1호 의안 : 사내이사 선임의 건 - 송혁 제3-2호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 원윤희 제3-3호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 김창수 제3-4호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 조선영 제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 - 한승희 제5호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 - 원윤희제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
원안대로승인
-

마. 소수주주권 행사여부
당사의 최근 3사업연도 동안의 소수주주권 행사 내역은 다음과 같습니다.
1. 제65기 반기(당분기)

행사자
안건
목적사항포함여부
거부사유
진행경과

-
-
-
-
-

주1. 소수주주권 행사와 관련하여 제65기 반기(당분기)에는 행사된 내역이 없습니다.

2. 제64기(전기)

행사자
소수주주권 내용
목적사항포함여부
거부사유
진행경과

경제개혁연대
주주대표소송 소제기 청구(2024.11.7)- 라임펀드 판매와 관련하여 당사의 감사위원회가 당사의 이사들을 상대로 손해배상청구 소송을 제기할 것을 청구함
-
-
- 제안 접수일 : 2024.11.7- 제64기 제5차 임시감사위원회(2024.12.3) 제1호 안건으로 상정하였으며, 소송을 제기하지 않기로 의결

3. 제63기(전전기)

행사자
안건
목적사항포함여부
거부사유
진행경과

-
-
-
-
-

주1. 소수주주권 행사와 관련하여 제63기(전전기)에는 행사된 내역이 없습니다.

바. 경영권 경쟁
당사는 경영지배권에 관하여 경쟁이 공시대상기간 중에 발생한 사항이 없습니다.

VI. 주주에 관한 사항

1. 주주분포

가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 주, %)

성 명
관 계
주식의종류
소유주식수 및 지분율
비고

기 초
기 말

주식수
지분율
주식수
지분율

양홍석
본인
의결권있는주식
5,422,086
9.83
5,422,086
9.83
-

양홍석
본인
의결권없는주식
130
0
130
0
-

이어룡
특수관계인
의결권있는주식
1,417,233
2.57
1,417,233
2.57
-

양정연
특수관계인
의결권있는주식
703,753
1.28
742,135
1.35
시장매입

양승주
특수관계인
의결권있는주식
175,340
0.32
391,024
0.71
시장매입

양채유
특수관계인
의결권있는주식
44,847
0.08
46,847
0.08
시장매입

양채린
특수관계인
의결권있는주식
44,272
0.08
46,272
0.08
시장매입

홍승우
특수관계인
의결권있는주식
28,470
0.05
29,870
0.05
시장매입

양회금
특수관계인
의결권있는주식
2,684
0
2,684
0
-

양회금
특수관계인
의결권없는주식
2,245
0.01
2,245
0.01
-

노정남
특수관계인
의결권있는주식
40,737
0.07
40,737
0.07
-

노정남
특수관계인
의결권없는주식
1,733
0
1,733
0
-

오익근
특수관계인
의결권있는주식
122,540
0.22
122,540
0.22
-

송혁
특수관계인
의결권있는주식
60,169
0.11
60,169
0.11
-

대신송촌문화재단
특수관계인
의결권있는주식
785,685
1.42
785,685
1.42
-

대신송촌문화재단
특수관계인
의결권없는주식
1,384,624
3.85
1,384,624
3.85
-

계
의결권있는주식
8,847,816
16.04
9,107,282
16.51
-

의결권없는주식
1,388,732
3.86
1,388,732
3.86
-

주1. 비고의 경우, 공시 대상 기간 내 최대주주등소유주식변동신고 공시내역 참고

나. 최대주주 변동내역
당사는 공시기간 중 최대주주의 변동내역이 없습니다.

다. 최대주주 주요경력

최대주주
생년월일
주요경력
비고

양홍석
1981.04.20
서울대 경영학대신투자신탁운용(주) 상무이사대신증권(주) 전무대신증권(주) 사장대신증권(주) 부회장
-

라. 주식 소유현황

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 주)

구분
주주명
소유주식수
지분율(%)
비고

5% 이상 주주
대신증권 자사주
12,753,115
23.13
-

양홍석
5,422,086
9.83
최대주주

우리사주조합
2,189,430
3.97
-

주1. 보통주 기준으로 작성하였습니다.

마. 소액주주현황

(기준일 :
2025년 06월 30일
)
(단위 : 주)

구 분
주주
소유주식
비 고

소액주주수
전체주주수
비율(%)
소액주식수
총발행주식수
비율(%)

소액주주
26,747
26,767
99.93
19,639,852
50,773,400
38.68
보통주기준

주1. 상기 현황은 최근 주주 권리기준일인 2025.1.1 기준 당사 명의개서대리인인 한국예탁결제원에서 제공한 주식분포상황표를 기준으로 작성한 것이며, 소액주주는 발행주식 총수의 1/100에 미달하는 주식을소유한 주주를 말합니다.

2. 최근 6개월 간의 주가 및 주식 거래 실적

가. 국내증권시장

(단위 : 주, 원)

종 류
2025.06
2025.05
2025.04
2025.03
2025.02
2025.01

보통주
최고
25,700
23,250
17,940
17,310
17,260
16,600

최저
23,300
17,920
15,650
16,150
16,560
15,810

평균
24,584
20,145
16,697
16,837
16,914
16,088

일거래량
최고
800,439
558,100
236,700
420,808
87,076
134,300

최저
235,626
94,804
39,459
46,818
37,646
27,661

월간거래량
7,727,453
4,151,311
2,048,858
2,675,243
1,195,811
1,260,232

우선주
최고
20,800
19,020
16,770
16,210
16,410
15,960

최저
18,700
16,900
15,060
15,250
15,850
15,400

평균
19,563
17,742
15,799
15,913
16,161
15,567

일거래량
최고
250,073
215,366
152,442
425,302
85,456
63,402

최저
58,436
40,383
29,990
26,809
26,573
19,899

월간거래량
2,721,559
2,020,869
1,435,297
2,186,481
993,435
690,000

2우선주
최고
19,020
17,800
16,130
15,600
15,710
15,260

최저
17,490
16,110
14,310
14,600
15,160
14,650

평균
18,099
16,917
15,131
15,280
15,490
14,808

일거래량
최고
146,376
133,984
118,971
178,364
65,795
63,413

최저
42,586
18,431
24,704
13,955
20,542
8,485

월간거래량
1,329,738
938,601
1,163,697
1,095,899
705,231
534,601

주1. 평균단가는 일별종가의 평균종가로 계산하였습니다.

나. 해외증권시장
해당사항이 없습니다.

VII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

가. 임원 현황

(기준일 :
2025년 08월 14일
)
(단위 : 주)

성명
성별
출생년월
직위
등기임원여부
상근여부
담당업무
주요경력
소유주식수
최대주주와의관계
재직기간
임기만료일

의결권있는 주식
의결권없는 주식

이어룡
여
1953.09
회장
미등기
상근
-
상명여자사범대
1,417,233
-
1항 1호 나
2004.09.24~2025.03.31
2026.03.31

양홍석
남
1981.04
부회장
사내이사
상근
-
서울대 경영학 대신투자신탁운용 상무이사 대신증권 전무 대신증권 부사장 대신증권 사장
5,422,086
130
최대주주 본인
2007.10.01~2025.03.31
2026.03.31

오익근
남
1963.07
대표이사
사내이사
상근
업무총괄
경희대 경제학 대신증권 리스크관리본부 이사대우본부장 대신저축은행 경영지원본부장 대신저축은행 대표이사 대신증권 경영지원총괄, IB사업단장
122,540
-
1항 1호 아
2018.12.03~2025.03.31
2026.03.31

원윤희
남
1957.09
사외이사
사외이사
비상근
감사위원장
Ohio State University 정책대학원(박사) 한국조세연구원 제9대 원장 서울시립대 제8대 총장 現)서울시립대 세무대학원 교수
-
-
1항 1호 아
2021.03.19~2025.03.31
2026.03.31

김창수
남
1958.08
사외이사
사외이사
비상근
감사위원
Florida International University 경영대학원(박사) 한국회계정보학회 회장 중앙대 제15대 총장 現)중앙대 경영경제대 경영학부 교수
-
-
1항 1호 아
2021.03.19~2025.03.31
2026.03.31

김성호
남
1950.03
사외이사
사외이사
비상근
-
건국대 법학(박사) 국가청렴위원회 사무처장 제58대 법무부장관 現)재단법인 행복세상 이사장
-
-
1항 1호 아
2022.03.18~2025.03.31
2026.03.31

한승희
남
1961.03
사외이사
사외이사
비상근
-
미시간대 경영대학원 MBA국세청 조사국 국장제22대 국세청장現)법무법인(유) 대륙아주 고문
-
-
1항 1호 아
2023.03.24~2025.03.31
2026.03.31

조선영
여
1978.10
사외이사
사외이사
비상근
감사위원
일리노이대 경제정책학(석사)Arthur Anderson Consulting 컨설턴트연세대학교 대학원 경영연구소 연구원現)학교법인 광운학원 이사장
-
-
1항 1호 아
2023.03.24~2025.03.31
2026.03.31

김범철
남
1963.08
부사장
미등기
상근
전략총괄
고려대 경영학 대신증권 미래전략담당 대신대신에프앤아이 경영기획본부장 대신증권 기획본부장/투자금융담당
62,654
-
-
2016.01.01~2025.03.31
2026.03.31

송혁
남
1964.04
부사장
사내이사
상근
리테일총괄
전북대 회계학 대신증권 비서실장 대신증권 비서/브랜드본부장 대신증권 WM사업단장,디지털사업단장
60,169
-
1항 1호 아
2010.04.01~2025.03.31
2027.03.31

길기모
남
1968.12
부사장
미등기
상근
리스크관리부문장
서울대 경제학 메리츠종금증권 심사팀장 메리츠종금증권 리스크관리본부장
6,947
-
-
2019.04.01~2025.03.31
2027.03.31

진승욱
남
1968.08
전무
미등기
상근
기획지원총괄
한양대 경영학대신대신에프앤아이 경영기획본부장대신증권 전략지원부문장대신증권 경영기획부문장대신자산운용 대표이사
12,917
-
-
2024.11.20~2025.03.31
2026.03.31

박성준
남
1973.02
전무
미등기
상근
IB부문장
홍익대 경영학 대신증권 금융주치의전략부장 대신증권 IB솔루션부장 대신증권 IB2본부장 대신증권 IB3본부장
115,905
-
-
2018.01.01~2025.03.31
2026.03.31

권택현
남
1972.02
전무
미등기
상근
PF1부문장
경북대 경영학대신증권 부동산금융본부장대신증권 프로젝트금융본부 이사대우본부장대신증권 PF부문장
150,646
-
-
2018.01.01~2025.03.31
2026.03.31

정연우
남
1972.08
전무
미등기
상근
Wholesale부문장
연세대 경영학대신증권 소비재그룹장대신증권 리서치부장대신증권 Research Center장
18,450
-
-
2019.01.01~2025.03.31
2026.03.31

이순남
여
1969.05
전무
미등기
상근
프라이빗부문장
동국대 경영학(석사) 대신증권 강남역지점장 대신증권 강남역삼센터 이사대우센터장 대신증권 강남선릉센터 상무보
19,104
-
-
2018.01.01~2025.03.31
2026.03.31

김수창
남
1968.10
전무
미등기
상근
감사부문장
연세대 인적자원개발학(석사) 대신증권 인재지원부장 대신증권 인재전략부장 대신증권 인사부장대신증권 경영지원부문장
15,527
-
-
2019.11.25~2025.03.31
2026.03.31

홍종국
남
1971.06
전무
미등기
상근
IT부문장
중앙대 산업정보학대신증권 WM개발부장대신증권 IT개발부장
18,059
-
-
2019.11.25~2025.03.31
2026.03.31

최근영
남
1963.12
전무
미등기
상근
준법감시인 준법지원부문장
조선대 회계학 대신자산운용 리스크관리본부장/준법감시인 대신에이엠씨 감사 대신저축은행 준법감시인 대신증권 법무지원부문장 대신증권 감사부문장
18,514
10
-
2020.01.21~2025.03.31
2025.12.31

나유석
남
1974.02
전무
미등기
상근
IPO담당
한국과학기술원 MBA 대신증권 IB2본부장 대신증권 IPO본부 이사대우본부장
73,520
-
-
2020.11.23~2025.03.31
2026.03.31

강준규
남
1972.02
전무
미등기
상근
재경1WM부문장
가천대 무역학 대신증권 여의도영업부장대신증권 재경1WM부문장대신증권 디지털부문장대신증권 영업추진부문장
11,685
-
-
2020.11.23~2025.03.31
2026.03.31

강윤기
남
1974.08
전무
미등기
상근
전략지원부문장
성균관대 경영학 대신증권 미래전략실장 대신증권 전략지원실장
10,676
-
-
2020.11.23~2025.03.31
2026.03.31

이현규
남
1966.05
전무
미등기
상근
IB부부문장
서울시립대 경영학한국투자증권 인수영업부장한국투자증권 인수담당한국투자증권 IB2본부 상무
981
-
-
2024.04.01~2025.03.31
2026.03.31

신재범
남
1970.02
전무
미등기
상근
영업추진부문장
세종대 회계학 대신증권 대림동지점장 대신증권 WM추진부 이사대우부장대신증권 WM추진부문장대신증권 재경1WM부문장
16,990
-
-
2020.11.23~2025.03.31
2026.03.31

박정환
남
1975.07
상무
미등기
상근
Trading부문장
서울대 기계공학 SC제일은행 외환파생상품 이사대우 미래에셋증권 FICC파생운용팀 수석매니저 KTB투자증권 Financial Market본부 상무
3,309
-
-
2021.12.27~2025.03.31
2026.03.31

송종원
남
1973.10
상무
미등기
상근
경영지원부문장
동국대 무역학대신증권 경영기획실 이사대우실장대신증권 경영기획부문장
5,927
-
-
2022.06.02~2025.03.31
2026.03.31

김광혁
남
1973.08
상무
미등기
상근
Club1962센터장
인하대 경제통상학대신증권 역량개발부장대신증권 Club1962 이사대우센터장
4,712
-
-
2022.11.21~2025.03.31
2026.03.31

박석원
남
1973.02
상무
미등기
상근
기업금융1담당
중앙대 응용통계학대신증권 ECM본부 이사대우본부장대신증권 기업금융담당
25,727
-
-
2022.11.21~2025.03.31
2026.03.31

김성균
남
1973.03
상무
미등기
상근
비서실장
중앙대 경영학대신증권 인사부장대신증권 비서실 이사대우실장
7,444
-
-
2022.11.21~2025.03.31
2026.03.31

최광철
남
1973.12
상무
미등기
상근
금융소비자보호부문장
서강대 사회학대신증권 상품기획부장대신증권 리테일기획부장대신증권 WM추진부문장대신증권 디지털부문장
3,127
-
-
2022.11.21~2025.03.31
2026.03.31

최대경
남
1974.01
상무
미등기
상근
고객자산부문장
고려대 경영학대신증권 리스크관리부장대신증권 자산운용본부장대신증권 멀티운용본부장대신증권 패시브운용본부장대신증권 고객자산부문 부부문장
3,021
-
-
2022.11.21~2025.03.31
2026.03.31

김봉진
남
1969.07
상무
미등기
상근
동부WM부문장
동아대 경영학(박사) 대신증권 사하지점장 대신증권 부산센터 이사대우센터장대신증권 영업부장
4,523
-
-
2021.11.22~2025.03.31
2026.03.31

정민욱
남
1975.03
상무
미등기
상근
경영기획부문장
홍익대 경영학메리츠증권 심사분석2팀 부장웰컴캐피탈 위험관리책임자웰릭스인베스트먼트 대표이사대신증권 정책지원실장
758
-
-
2023.11.20~2025.03.31
2026.03.31

김상혁
남
1974.12
상무
미등기
상근
PF2부문장
한양대 도시부동산개발공학(석사)NH투자증권 부동산금융부장KB증권 프로젝트금융부 이사대신증권 PF1본부장
3,757
-
-
2022.07.01~2025.03.31
2026.03.31

김영천
남
1974.02
상무
미등기
상근
재경2WM부문장
전남대 경제학대신증권 강남대로센터장대신증권 압구정WM센터장대신증권 강남선릉센터장대신증권 서부WM부문장
877
-
-
2023.12.07~2025.03.31
2026.03.31

김명국
남
1978.01
상무
미등기
상근
기업금융2담당
단국대 정치외교학대신증권 뉴욕현지법인장
1,418
-
-
2023.12.07~2025.03.31
2026.03.31

김영일
남
1975.11
상무
미등기
상근
Research Center장
연세대 경제학대신증권 장기전략리서치부장
972
-
-
2023.12.07~2025.03.31
2026.03.31

김현복
남
1978.08
상무
미등기
상근
전략지원실장
서울대 경제학대신증권 전략지원실장
512
-
-
2023.12.07~2025.03.31
2026.03.31

남상구
남
1971.06
상무
미등기
상근
서부WM부문장
전남대 행정학(석사)대신증권 상무지점장대신증권 광주센터 이사대우센터장대신증권 상무WM센터 이사대우센터장
54
-
-
2024.11.20~2025.03.31
2026.03.31

이선영
여
1972.12
상무
미등기
상근
고객솔루션부문장
우석대 아동복지학대신증권 결제업무부 이사대우부장
242
-
-
2024.11.20~2025.03.31
2026.03.31

이중헌
남
1974.10
상무
미등기
상근
M&A/인수금융담당
서울대 경제학한국투자증권 IB3본부 상무보신한투자증권 투자금융본부 상무보디에스투자증권 IB본부 전무
-
-
-
2025.02.17~2025.03.31
2026.03.31

정회민
남
1971.12
이사대우부문장
미등기
상근
정보보호부문장
원광대 통계학대신증권 정보보호부장
7,114
-
-
2022.11.21~2025.03.31
2025.12.31

윤태림
남
1974.02
이사대우부문장
미등기
상근
홍보부문장
한양대 신문방송학대신증권 홍보실 이사대우실장
4,374
-
-
2023.03.24~2025.03.31
2025.12.31

주1. 최대주주와의 관계는 최대주주 본인과 당사의 등기임원에 한하여, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령 제3조의 해당 호 및 목을 기재 하였습니다.

나. 보고기간 종료 후 임원 변동 현황
해당사항이 없습니다.
다. 등기임원 선임 후보자 및 해임 대상자 현황
해당사항이 없습니다.

라. 직원 등 현황

(기준일 :
2025년 06월 30일
)
(단위 : 백만원)

직원
소속 외근로자
비고

사업부문
성별
직 원 수
평 균근속연수
연간급여총 액
1인평균급여액
남
여
계

기간의 정함이없는 근로자
기간제근로자
합 계

전체
(단시간근로자)
전체
(단시간근로자)

본사영업, 운영, 리서치
남
-
-
189
-
189
5년 11개월
13,329
71
52
30
82
-

본사영업, 운영, 리서치
여
4
-
92
-
96
5년 10개월
4,742
50
-

영업점
남
248
-
38
-
286
21년 8개월
19,662
69
-

영업점
여
285
-
20
5
305
21년 2개월
17,470
57
-

본사 관리직
남
184
-
126
-
310
15년
19,646
64
-

본사 관리직
여
121
-
102
6
223
12년 6개월
10,668
48
-

합 계
842
-
567
11
1,409
15년 5개월
85,517
61
-

주1. 상기 '직원 수'는 총 인원 1,467명 중 인턴사원, 아르바이트, 기타 촉탁 등을 제외하고 작성하였습니다. (미등기임원 포함)

마. 육아지원제도 사용 현황

(단위 : 명)

구분
당반기(제65기 반기)
전기(제64기)
전전기(제63기)

육아휴직 사용자수 (남)
-
-
-

육아휴직 사용자수 (여)
12
14
17

육아휴직 사용자수 (전체)
20
14
18

육아휴직 사용률(남) (%)
-
-
-

육아휴직 사용률(여) (%)
79
89
93

육아휴직 사용률(전체) (%)
46
27
50

육아휴직 복귀 후 12개월 이상 근속자(남)
-
1
1

육아휴직 복귀 후 12개월 이상 근속자(여)
13
16
18

육아휴직 복귀 후 12개월 이상 근속자(전체)
13
17
19

육아기 단축근무제 사용자 수
13
8
9

배우자 출산휴가 사용자 수
13
21
12

바. 유연근무제도 사용 현황

(단위 : 명)

구분
당반기(제65기 반기)
전기(제64기)
전전기(제63기)

유연근무제 활용 여부
활용
활용
활용

시차출퇴근제 사용자 수
86
114
98

선택근무제 사용자 수
4
3
-

원격근무제(재택근무 포함)사용자 수
-
6
168

사. 미등기임원 보수 현황

(기준일 :
2025년 06월 30일
)
(단위 : 백만원)

구 분
인원수
연간급여 총액
1인평균 급여액
비고

미등기임원
35
6,506
186
-

2. 임원의 보수 등

<이사ㆍ감사 전체의 보수현황>

(1) 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주주총회 승인금액
비고

이사 및 감사위원회 위원
-
10,000
-

(2) 보수지급금액

(가) 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수
보수총액
1인당 평균보수액
비고

8
1,996
249
-

주1. 기간 중 지급한 총인원(퇴직자 포함)

(나) 유형별

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
보수총액
1인당평균보수액
비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
3
1,804
601
-

사외이사(감사위원회 위원 제외)
2
77
38
-

감사위원회 위원
3
115
38
-

감사
-
-
-
-

주1. 기간 중 지급한 총인원(퇴직자 포함)(3) 이사ㆍ감사의 보수지급 기준이사ㆍ감사의 보수의 지급은 규정 및 계량지표와 비계량지표로 구성된 성과평가 결과를 감안하여 보수위원회 결정에 따라 집행하고 있습니다.
나. 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황

<보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름
직위
보수총액
보수총액에 포함되지 않는 보수

양 홍 석
부회장
981
-

2. 산정기준 및 방법

(단위 : 백만원)

이름
보수의 종류
총액
산정기준 및 방법

부회장양홍석
근로소득
급여
815
급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 급여 총액 815백만원의 1/6인 136백만원을 매월 지급하였음

상여
166

가. 일회성 "상여" : 166백만원

① 연차보상금, 특별상여금 : 35백만원 포함

② 2024년 성과급(일시지급분) : 131백만원 포함

- 기간 중 지급된 성과급은 2025년 제3차 보수위원회에서 2024년의경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2025년 2월에 지급한 금액임

- 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨

- 2024년 그룹 성과 기준 세전순이익은 883억원으로 증권과 주요 자회사들의 실적 등이 주요한 성과로 반영 되었음

- 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구하고 증권 종투사 진입을 통해 수익성 다각화와 IB경쟁력 강화 등 성장을 추진하고 전반적 수익 창출 측면에 기여한 점 등이 성과에 반영됨

주식매수선택권행사이익
-
-

기타 근로소득
-
-

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

<보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름
직위
보수총액
보수총액에 포함되지 않는 보수

이어룡
회 장
1,185
-

양홍석
부회장
981
-

2. 산정기준 및 방법

(단위 : 백만원)

이름
보수의 종류
총액
산정기준 및 방법

회 장이어룡
근로소득
급여
1,064
급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 급여 총액 1,064백만원의 1/6인 177백만원을 매월 지급하였음

상여
120

가. 일회성 "상여" : 120백만원

① 연차보상금, 특별상여금 : 41백만원 포함

② 2024년 성과급(일시지급분) : 79백만원 포함

- 기간 중 지급된 성과급은 2025년 제3차 보수위원회에서 2024년의 경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2025년 2월에 지급한 금액임

- 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨

- 2024년 그룹 성과 기준 세전순이익은 883억원으로 증권과 주요 자회사 들의 실적 등 주요한 성과로 반영 되었음

- 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구하고 증권 및 주요 자회사들이 전체적으로 경쟁력을 이어 가고 있는 점과 전반적인 수익 창출 기반에 기여한 점 등이 성과에 반영됨

주식매수선택권 행사이익
-
-

기타 근로소득
1
장기근속포상금 가액 소득 반영

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

부회장양홍석
근로소득
급여
815
급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 급여 총액 815백만원의 1/6인 136백만원을 매월 지급하였음

상여
166

가. 일회성 "상여" : 166백만원

① 연차보상금, 특별상여금 : 35백만원 포함

② 2024년 성과급(일시지급분) : 131백만원 포함

- 기간 중 지급된 성과급은 2025년 제3차 보수위원회에서 2024년의경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2025년 2월에 지급한 금액임

- 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨

- 2024년 그룹 성과 기준 세전순이익은 883억원으로 증권과 주요 자회사들의 실적 등이 주요한 성과로 반영 되었음

- 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구하고 증권 종투사 진입을 통해 수익성 다각화와 IB경쟁력 강화 등 성장을 추진하고 전반적 수익 창출 측면에 기여한 점 등이 성과에 반영됨

주식매수선택권 행사이익
-
-

기타 근로소득
-
-

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

다. 주식기준보상 제도 운영 현황

1. 주식기준보상 제도의 명칭

- 이연지급 성과급

2. 부여근거 및 절차

- 당사는 「금융회사 지배구조에 관한 법률」에 따라, 이사회 내 보수위원회를 설치하여 운영하고, 「금융회사 지배구조 감독규정」에 의거하여 이연지급 성과급을 주식으로 지급하고 있습니다. 이연지급 주식수는 이연지급 성과급을 최근 12개월 거래량가중평균주가(종가기준)로 나누어 산출하고, 보수위원회 결의를 통해 최종 부여하고 있습니다.

3. 주요내용

- 당사는 최고경영진에 대해 책임 경영 및 장기성과 연계 강화를 고려하여 성과급의 80%를 5년간 이연하고, 그외 임원 및 이사대우부문장은 성과급의 60%를 3년간, 금융투자업무담당자는 50%를 3년간 이연하며, 이연지급 연차가 속한 사업연도 기말에 당사 주식으로 지급하고 있습니다.

- 이연지급 기간 중 담당 업무와 관련하여 회사에 손실이 발생한 경우 이연지급 예정인 성과급을 실현된 손실규모를 반영하여 재산정하며, 보수위원회의 심의·의결에 따라 해당 이연 잔여 성과급은 조정 및 환수될 수 있습니다.4. 부여/지급 현황

(기준일 :
2025년 06월 30일
)
(단위 : 주)

구분
2025년 반기(당반기)
2024년(전기)
2023년(전전기)

이연지급성과급
부여한 인원수
154명
97명
67명

부여한 주식 등의 총수
172,931
366,175
470,993

당기중 지급 주식 등의 총수
-
85,157
100,342

누적 지급 주식 등의 총수
-
-
89,307

미지급 주식 등의 총수
170,010
273,286
188,136

조정 및 환수 (주1)
2,921
7,732
93,208

VIII. 계열회사 등에 관한 사항

1. 계열회사 등의 현황

가. 계열회사 현황(요약)

(기준일 :
2025년 06월 30일
)
(단위 : 사)

기업집단의 명칭
계열회사의 수

상장
비상장
계

대신
1
111
112

※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조

나. 기업집단 계통도

계통도(65기 반기)

다. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황

직 명
성명
약력
담당업무
겸직업무
비고

부회장
양홍석
서울대 경영학대신투자신탁운용 상무이사대신증권 전무대신증권 부사장대신증권 사장
-
YANG&COMPANY 대표사원Y&C 2 대표사원
-

전무
홍종국
중앙대 산업정보학대신증권 WM개발부장대신증권 IT개발부장
IT부문장
(주)카사코리아 기타비상무이사
-

전무
강윤기
성균관대 경영학대신증권 미래전략실장대신증권 전략지원실장
전략지원부문장
대신프라퍼티(주) 기타비상무이사DaishinNY LLC Authorized PersonDaishin America LLC Authorized PersonDS378WEA LLC Authorized PersonINVEST400MA LLC Authorized PersonDA378MGR LLC Authorized PersonDS400 LLC Authorized PersonDA400MGR LLC Authorized PersonDSAM Asset Management LLC Authorized PersonDS400OWNER LLC Authorized PersonDS378 LLC Authorized PersonINVEST378JV LLC Authorized PersonDA215MGR LLC Authorized PersonDS4002 LLC Authorized PersonDupont III LLC Authorized PersonVEN MGR LLC Authorized PersonDUPONT CIRCLE ERH LLC Authorized PersonDUPONT ERH PROPCO LLC Authorized Person대신동경합동회사 업무집행자
-

상무
송종원
동국대 무역학 대신증권 경영기획실 이사대우실장 대신증권 경영기획부문장
경영지원부문장
대신자산운용(주) 비상근감사대신에프앤아이(주) 비상근감사대신에이엠씨(주) 비상근감사
-

상무
최대경
고려대 경영학대신증권 리스크관리부장대신증권 자산운용본부장대신증권 멀티운용본부장대신증권 패시브운용본부장대신증권 고객자산부문 부부문장
고객자산부문장
대신프라이빗에쿼티(주) 비상근감사
-

상무
정민욱
홍익대 경영학메리츠증권 심사분석2팀 부장웰컴캐피탈 위험관리책임자웰릭스인베스트먼트 대표이사대신증권 정책지원실장
경영기획부문장
대신저축은행(주) 기타비상무이사대신자산신탁(주) 기타비상무이사싱가포르 현지법인 비상근이사
-

상무
김현복
서울대 경제학대신증권 전략지원실장
전략지원실장
대신에프앤아이(주) 기타비상무이사대신자산운용(주) 기타비상무이사(주)대신경제연구소 기타비상무이사대신프라이빗에쿼티(주) 기타비상무이사DSAagent LLC Authorized PersonDSVMGR LLC Authorized Person
-

2. 타법인출자 현황(요약)

(기준일 :
2025년 06월 30일
)
(단위 : 백만원)

출자목적
출자회사수
총 출자금액

상장
비상장
계
기초장부가액
증가(감소)
기말장부가액

취득(처분)
평가손익

경영참여
-
17
17
1,561,294
258,930
-4,356
1,815,867

일반투자
-
-
-
-
-
-
-

단순투자
23
100
123
699,215
-28,249
81,835
752,802

계
23
117
140
2,260,509
230,681
77,479
2,568,669

IX. 대주주 등과의 거래내용

1. 최대주주등과의 거래내용
해당사항이 없습니다.
2. 주주(최대주주등 제외)·임원·직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용

<당반기>

(기준일 : 2025년 06월 30일)
(단위 : 천원)

구분
특수관계자명
수익 거래내역
비용 거래내역

계정과목
금액
계정과목
금액

종속기업
대신자산운용㈜
기타영업외수익
276,550
판매비와관리비
184,590

수수료수익
32,235
이자비용
1,488

기타영업수익
1,076,553

㈜대신경제연구소
수수료수익
5,041
이자비용
2

판매비와관리비
904,500

㈜한국이에스지연구소
기타영업외수익
81,932
이자비용
14,173

수수료수익
10,445
판매비와관리비
677,720

㈜대신저축은행
수수료수익
130,096
이자비용
1,211

기타영업외수익
522,910

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.

판매비와관리비
516,643

대신프라이빗에쿼티㈜
기타영업외수익
55,722
이자비용
209

수수료수익
5,673

기타영업수익
491,120

대신에프앤아이주식회사
기타영업외수익
188,288
이자비용
773

수수료수익
233,687

기타영업수익
200,000,000

대신에이엠씨주식회사
기타영업외수익
252,463
이자비용
29,916

수수료수익
15,641

디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
기타영업외수익
32,991
이자비용
134

수수료수익
5,414

대신프라퍼티주식회사
기타영업외수익
85,587
이자비용
1,222,196

수수료수익
242,818
판매비와관리비
650,780

이자수익
81,989

디에이치씨개발주식회사
기타영업외수익
12,610
이자비용
74

탠덤주식회사
기타영업외수익
23,408
이자비용
413

프라퍼티메이커스주식회사
기타영업외수익
9,256
이자비용
55

프라퍼티컬렉티브
영업외손익
26,801
이자비용
191

판매비와관리비
234,919

대신자산신탁주식회사
기타영업외수익
336,248
이자비용
1,674

수수료수익
67,279

Daishin Tokyo Godo Kaisha

판매비와관리비
109,096

DS Toranomon 합동회사
기타영업수익
4,594,726

대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i
수수료수익
2,301

대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]
수수료수익
1,588

대신제50호전문투자형사모부동산투자회사
수수료수익
1,760

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
수수료수익
3,424

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
이자수익
14,857
이자비용
91,458

수수료수익
3,720

대신제54호전문투자형사모부동산투자회사
수수료수익
5,244

대신제55호전문투자형사모부동산투자회사
수수료수익
1,487

대신제56호전문투자형사모부동산투자회사
수수료수익
3,967

대신제57호전문투자형사모부동산투자회사
수수료수익
247

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권
기타영업수익
30,324

수수료수익
28,763

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권
수수료수익
80,126
당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
773,841

대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권(*)
당기손익-공정가치측정 금융상품 관련이익
6,432,624

수수료수익
14,462

대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제13호 2종 수익증권
수수료수익
28,697

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권
수수료수익
57,632
당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
544,664

대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH)
수수료수익
1,158

대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형)
당기손익-공정가치측정 금융상품 관련이익
6,451,589
당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
2,228,871

수수료수익
9,816

대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
수수료수익
565

대신343 TDF2035 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F
기타영업수익
32,775

수수료수익
809

대신343 TDF2055 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F
수수료수익
828

대신 NPL ABS Bond 일반사모투자 제1호
기타영업수익
244,150

수수료수익
1,052

대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F
수수료수익
72

대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사

당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
855,495

대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사
당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
-
당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
1,121,981

대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사
당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
-
당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
5,496,048

주식회사카사코리아
수수료수익
734
이자비용
657

영업외손익
111,906

디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC
수수료수익
28,522,335
당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
9,324,951

대신신기술투자조합15호
수수료수익
36,781

대신신기술투자조합16호
수수료수익
14,075

대신신기술투자조합17호
수수료수익
56,468

소계

251,093,819

24,988,723

관계기업
대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
기타영업수익
1,836,000

대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사
이자수익
1,333,367

수수료수익
688,750

영업외수익
202,261,847

대신신기술투자조합8호(*)
수수료수익
19,234

기타영업수익
77,799

대신신기술투자조합11호
수수료수익
303,045

대신신기술투자조합13호
수수료수익
133,890

대신신기술투자조합14호
수수료수익
260,342

대신신기술투자조합18호
수수료수익
125,712

대신-KNT-다석신기술투자조합
수수료수익
29,589

케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
수수료수익
9,819

케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호
수수료수익
23,803

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
수수료수익
85,789

대신-뉴젠신기술투자조합 제2호
수수료수익
94,219

대신-뉴젠신기술투자조합 제3호
수수료수익
99,178

대신-캘리버신기술투자조합 제1호
수수료수익
8,665

기타영업수익
4,612

대신-엠포드신기술투자조합 제2호
수수료수익
13,647

대신-엠포드신기술투자조합 제3호
수수료수익
19,936

대신-ATU 신기술투자조합 제1호
수수료수익
9,423

2022 대신-SBI 스케일업 펀드
수수료수익
275,000

2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
수수료수익
140,334

대신-스카이워크 신기술투자조합
수수료수익
132,552

대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호
수수료수익
221,002

대신-아트만 헬스케어 제1호
수수료수익
97,419

2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합
수수료수익
209,012
수수료비용
122,450

영업외손익
36,841

대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호
수수료수익
39,144

대신-SAM 제1호
수수료수익
84,690

대신-아이디어브릿지 제1호
수수료수익
4,050

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
수수료수익
615

기타영업수익
285,417

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
기타영업수익
137,642

수수료수익
16,263

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*)
기타영업수익
1,031,333

당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
698,041

수수료수익
26,554

대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권
당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
279,908
당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실
397,935

수수료수익
35,545

대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권
당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
342,312
당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실
482,898

수수료수익
42,334

대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권
당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
238,667
당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실
339,583

수수료수익
30,358

대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]
기타영업수익
59,000

수수료수익
93

대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식]
수수료수익
15

기타영업수익
6

이지스자산운용㈜
기타영업수익
1,392,233

파로스젠주식회사
기타영업외수익
18

녹스팜주식회사
기타영업외수익
18

주식회사엔엠디바이오
기타영업외수익
18

소계

213,295,100

1,342,866

합계

464,388,919

26,331,589

(*) 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

<전반기>

(기준일 : 2024년 06월 30일)
(단위 : 천원)

구분
특수관계자명
수익 거래내역
비용 거래내역

계정과목
금액
계정과목
금액

종속기업
대신자산운용㈜
기타영업외수익
490,784
판매비와관리비
184,590

수수료수익
43,629
이자비용
8,444

기타영업수익
1,100,000

㈜대신경제연구소
수수료수익
5,053
이자비용
4

판매비와관리비
729,250

㈜한국이에스지연구소
기타영업외수익
146,076
이자비용
24,373

수수료수익
10,381
판매비와관리비
906,250

㈜대신저축은행
수수료수익
154,664
이자비용
207,117

기타영업외수익
861,419

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.

판매비와관리비
540,069

대신프라이빗에쿼티㈜
기타영업외수익
98,506
이자비용
1,200

수수료수익
5,186
영업외비용

기타영업수익
1,097,660

대신에프앤아이주식회사
기타영업외수익
333,021
이자비용
4,417

수수료수익
390,381
기타영업비용

기타영업수익
28,000,000

대신에이엠씨주식회사
기타영업외수익
446,641
이자비용
30,152

수수료수익
12,523
수수료비용

디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
기타영업외수익
58,242
이자비용
763

수수료수익
2,100

대신프라퍼티주식회사
기타영업외수익
117,799
이자비용
19,869

수수료수익
17,300
판매비와관리비
671,750

이자수익
22,387

디에이치씨개발주식회사
기타영업외수익
22,444
이자비용
424

탠덤주식회사
기타영업외수익
22,301
이자비용
502

프라퍼티메이커스주식회사
기타영업외수익
16,434
이자비용
310

판매비와관리비
23,864

대신자산신탁주식회사
기타영업외수익
573,563
이자비용
13,910

수수료수익
91,221

Daishin Tokyo Godo Kaisha

판매비와관리비
109,699

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
기타영업수익
21,000

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
이자수익
9,182
이자비용
71,090

대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호
당기손익-공정가치측정 금융상품 관련이익
3,354,588

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권

당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
3,728,643

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권

당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
10,273,584

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권

당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
2,460,915

주식회사카사코리아
수수료수익
4,055

디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC
수수료수익
21,062,729

소계

58,591,269

20,011,189

관계기업
대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사
기타영업수익
7,629,300

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
기타영업수익
234,900

대신밸런스제17호기업인수목적㈜
수수료수익
165,000

대신신기술투자조합4호
수수료수익
9,793

대신신기술투자조합8호
수수료수익
91,869

대신신기술투자조합11호
수수료수익
368,065

대신신기술투자조합12호(*)
수수료수익
2,180,850

기타영업수익
1,428,779

대신신기술투자조합13호
수수료수익
134,262

대신신기술투자조합14호
수수료수익
261,066

대신-KNT-다석신기술투자조합
수수료수익
29,672

케이앤티-대신신기술투자조합 제1호(*)
수수료수익
687,383

기타영업수익
593,490

케이앤티-대신신기술투자조합 제2호
수수료수익
429,685

기타영업수익
503,833

케이앤티-대신신기술투자조합 제3호
기타영업수익
23,869

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
수수료수익
86,027

대신-뉴젠신기술투자조합 제1호
수수료수익
37,295

대신-뉴젠신기술투자조합 제2호
수수료수익
94,481

대신-뉴젠신기술투자조합 제3호
수수료수익
99,629

대신-캘리버신기술투자조합 제1호
수수료수익
47,905

대신-엠포드신기술투자조합 제1호
수수료수익
21,217

대신-엠포드신기술투자조합 제2호
수수료수익
13,685

대신-엠포드신기술투자조합 제3호
수수료수익
19,996

대신-제이앤신기술투자조합 제1호
수수료수익
76,977

대신-ATU 신기술투자조합 제1호
수수료수익
9,945

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
수수료수익
45,000

2022 대신-SBI 스케일업 펀드
수수료수익
247,500

2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합
수수료수익
141,745

대신-스카이워크 신기술투자조합
수수료수익
91,895

대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호
수수료수익
221,616

대신-아트만 헬스케어 제1호
수수료수익
77,690

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
기타영업수익
103,691

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
기타영업수익
73,452

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권

당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
1,315,784

대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권

당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
737,004

대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권

당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
873,929

대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권

당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
629,264

대신343 K200 증권상장지수투자신탁[주식]
기타영업수익
60,800

이지스자산운용㈜
기타영업수익
1,392,233

파로스젠주식회사
기타영업외수익
18

녹스팜주식회사
기타영업외수익
18

주식회사엔엠디바이오
기타영업외수익
18

소계

17,734,649

3,555,981

합계

76,325,918

23,567,170

(*) 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.
3. 대주주에 대한 주식기준보상 거래

주식기준보상 제도의 명칭, 부여근거 및 절차와 그 주요 내용은 'VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 - 2. 임원의 보수 등'의 《 주식기준보상 제도 운영 현황 》을 참조하시기 바랍니다.

대주주 등과의 주식기준보상 거래 현황은 아래와 같습니다.

(기준일 : 2025년 06월 30일)
(단위 : 주)

거래 상대방
관 계
부여한 주식 등의 수 (주1)
조정 및 환수(주2)
당기 중 지급 주식 등의 수
누적 지급 주식 등의 수
미지급 주식 등의 수

양홍석
발행회사 임원 및최대주주
530,136
38,602
-
232,591
258,943

이어룡
발행회사 임원 및최대주주의 친인척
329,924
23,634
-
145,061
161,229

오익근
발행회사 임원
103,206
6,303
-
46,912
49,991

송 혁
발행회사 임원
68,241
4,727
-
29,463
34,051

주1. 부여일 : 2022.02.17, 2023.02.17, 2024.02.19

주2. 조정 및 환수일 : 2023.03.06

X. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

해당사항이 없습니다.

2. 우발부채 등에 관한 사항

가. 중요한 소송사건

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

1) 당사가 피고인 소송

(기준일 : 2025년 08월 14일)
(단위 : 백만원)

소송당사자
소 제기일
주요내용
진행상황
소송가액
회사의대응방안

원고
피고

곽OO 외 22
당사
2022.10.27.
부당이득금
現 1심 진행중
2,692
당사 승소를 위하여 적극 대응중

송OO 외 1
당사
2024.08.22.
손해배상청구
現 1심 진행중
2,130
당사 승소를 위하여 적극 대응중

차OO
당사 외 2
2025.08.13.
손해배상(기)
現 1심 진행중
3,000
당사 승소를 위하여 적극 대응중

합 계
7,822
-

주1. 소송가액 10억 이상을 대상으로 하였습니다.

2) 당사가 원고인 소송

(기준일 : 2025년 08월 14일)
(단위 : 백만원)

소송당사자
소 제기일
주요내용
진행상황
소송가액
회사의대응방안

원고
피고

당사 외 1
조OOO 외 2
2020.04.20
양수금 청구 등
現 3심 진행중
1,348
당사 승소를 위하여 적극 대응중

합 계
1,348
-

주1. 소송가액 10억 이상을 대상으로 하였습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]

<대신저축은행>

당사가 계류중인 소송사건은 당사제소 186건(관련금액 : 17,647백만원)과 당사피소 58건(관련금액 : 39,326백만원)이 있습니다.
<대신자산신탁>
당사가 계류중인 소송사건은 당사제소 50건(관련금액 : 26,845백만원)과 당사피소 95건(관련금액 : 58,496백만원)이 있습니다.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

해당사항이 없습니다.

다. 채무보증 현황

(기준일 : 2025년 08월 14일)
( 단위 : JPY )

채무자(회사와의 관계)
채권자
채무금액
채무보증금액
채무보증기간
기타

Daishin Tokyo Godo Kaisha(종속기업)
KB국민은행
6,000,000,000
6,600,000,000
2022.12.22 ~ 2025.12.19
6,000,000,000 한도대출

라. 채무인수약정현황
해당사항이 없습니다.

마. 기타의 우발채무 등

(기준일 : 2025년 08월 14일)
( 단위 : 백만원 )

구 분
거래상대방
한도금액
실행된 매입확약 금액
약정기간

매입확약
디비안흥제이차㈜
7,000
-
2021.06.22 ~ 2025.10.22

매입확약
디제이센트럴시티㈜
17,500
-
2021.07.30 ~ 2025.10.30

매입확약
디에스광명㈜
2,500
-
2021.09.14 ~ 2025.09.14

매입확약
브릿지광명㈜
8,500
-
2024.03.16 ~ 2026.05.16

매입확약
브릿지상계㈜
10,000
-
2024.03.16 ~ 2026.05.16

매입확약
디에스창신㈜
35,000
-
2023.10.19 ~ 2026.01.19

매입확약
디에스창신제일차㈜
12,200
-
2021.11.08 ~ 2026.01.19

매입확약
폴리제일차㈜
4,800
-
2021.11.10 ~ 2025.08.28

매입확약
에이치엘이천제일차㈜
19,900
-
2022.03.14 ~ 2026.04.11

매입확약
에이치엘이천제이차㈜
13,500
-
2022.03.14 ~ 2026.04.11

매입확약
디에스강릉제일차㈜
11,000
-
2022.05.16 ~ 2025.12.16

매입확약
와이디옥정제삼차㈜
12,200
-
2022.07.21 ~ 2025.10.21

매입확약
웨스트수원㈜
4,900
-
2022.02.22 ~ 2025.07.22

매입확약
마이트창원상남동제일차
29,500
-
2021.05.28 ~ 2026.02.28

매입확약
마이트성수제이차㈜
8,000
-
2024.10.14 ~ 2026.10.14

매입확약
디에스센트럴프라임㈜
48,000
-
2024.03.15 ~ 2025.09.15

매입확약
마이트오산양산동제일차㈜
20,800
-
2024.11.20 ~ 2026.05.20

매입확약
제이피트러스트㈜
30,000
-
2025.01.23 ~ 2030.01.23

매입확약
마이트광주임동제이차㈜
20,000
-
2025.04.04 ~ 2026.04.04

매입확약
서니클러스터㈜
32,000
-
2025.04.14 ~ 2029.03.14

매입확약
마이트한남제일차㈜
20,000
-
2025.04.15 ~ 2026.10.15

매입확약
디에스샬롯제이차㈜
102,000
-
2025.07.17 ~ 2027.03.06

매입확약
디에스상주㈜
99,000
-
2025.07.18 ~ 2029.10.18

매입확약
마이트부산문현동제일차㈜
80,000
-
2025.01.21 ~ 2026.01.21

매입확약
마이트부산문현동제이차㈜
35,000
-
2025.01.21 ~ 2026.01.21

매입확약
마이트부산문현동제삼차㈜
20,000
-
2025.01.21 ~ 2026.01.21

매입확약
디에스퍼스트시티제일차(주)
7,000
7,000
2022.03.28 ~ 2023.03.28

매입확약
도담제일차(주)
96,700

2021.04.29 ~ 2026.08.31

매입확약
디에스에이아이제일차(주)
135,000

2018.12.21 ~ 2025.09.09

매입확약
라호야제일차(주)
240,000

2025.01.17 ~ 2029.01.17

매입확약
한가람제일차(주)
156,900

2019.12.11 ~ 2026.02.10

매입확약
지음제일차(주)
51,200

2023.08.22 ~ 2025.12.29

매입확약
에이아이라데팡스제일차(주)
77,000

2019.06.11 ~ 2026.06.11

매입확약
엠에스제삼차(주)
28,000

2024.04.01 ~ 2025.12.31

매입확약
에스디제일차(주)
31,000

2024.03.24 ~ 2026.03.26

매입확약
디에스클러스터(주)
26,000

2024.03.13 ~ 2029.08.14

매입확약
에스디제삼차㈜
51,000

2024.07.23 ~ 2027.07.24

매입확약
에스제이황금동제일차 주식회사
24,000

2021.05.25 ~ 2026.01.23

매입확약
에스제이황금동제이차 주식회사
16,000

2021.05.25 ~ 2026.01.23

매입확약
디에스일차 주식회사
17,000

2022.06.13 ~ 2026.01.13

매입확약
디오동인 주식회사
10,000

2021.03.30 ~ 2026.01.30

매입확약
디오동인제일차 주식회사
5,000

2021.03.30 ~ 2026.01.30

매입확약
디에스과천제이차 주식회사
45,000

2021.04.13 ~ 2026.11.18

매입확약
디에스을지로제일차 주식회사
10,000
3,200
2021.04.30 ~ 2026.04.30

매입확약
디에스관수 주식회사
24,600

2024.07.25 ~ 2025.09.25

매입확약
더퍼스트목감제일차 주식회사
35,000

2022.06.30 ~ 2025.06.30

매입확약
더퍼스트목감제이차 주식회사
20,000

2022.06.30 ~ 2025.06.30

매입확약
한가람제이차 주식회사
20,000
1,600
2021.10.18 ~ 2026.07.20

매입확약
더퍼스트본리제일차 주식회사
59,900

2023.07.14 ~ 2027.07.14

매입확약
성수디에스원 주식회사
20,000

2023.09.25 ~ 2026.01.18

매입확약
고덕디에스원 주식회사
3,000

2023.12.07 ~ 2026.09.07

매입확약
그레이원 주식회사
115,000

2024.01.31 ~ 2027.03.31

매입확약
더퍼스트종로제일차 주식회사
4,200
200
2024.06.27 ~ 2029.06.27

매입확약
성수디에스코너 주식회사
40,000

2024.07.31 ~ 2027.11.30

매입확약
케이에스부산제일차 주식회사
20,000

2024.08.19 ~ 2025.08.18

매입확약
더퍼스트오리제일차 주식회사
25,000

2024.09.30 ~ 2027.09.30

매입확약
에이스제일차 주식회사
6,000
300
2024.11.15 ~ 2028.09.15

매입확약
하나린제육차 주식회사
51,000

2025.04.16 ~ 2029.08.16

매입확약
목포디에스원 주식회사
20,000

2025.06.09 ~ 2027.04.07

매입확약
나르샤제일차 주식회사
50,000
5,200
2025.06.30 ~ 2026.10.30

매입확약
디에스동탄전지 주식회사
18,500
500
2025.04.15 ~ 2028.04.16

매입확약
제이와이제일차 주식회사
63,000
6,900
2021.07.26 ~ 2025.09.03

매입확약
제이와이제이차 주식회사
13,700
1,200
2021.08.13 ~ 2026.11.13

매입확약
제이와이제오차 주식회사
7,400
700
2021.11.10 ~ 2027.02.10

매입확약
제이와이제육차 주식회사
23,300
200
2021.11.10 ~ 2027.02.10

매입확약
제이와이제팔차 주식회사
30,000
4,400
2024.07.05 ~ 2029.07.12

매입확약
제이와이제구차 주식회사
29,400
4,900
2025.01.08 ~ 2030.03.29

매입확약
엠에스제일차 주식회사
65,000
2,000
2023.10.16 ~ 2025.12.12

매입확약
엠에스제이차 주식회사
70,000
13,200
2021.03.18 ~ 2028.06.30

매입확약
에스디제이차 주식회사
84,000
3,300
2024.07.02 ~ 2026.07.03

매입확약
오케이제삼차 주식회사
7,500
200
2025.03.21 ~ 2030.07.01

매입확약
트레쥬어마운틴제삼차 주식회사
5350
700
2025.03.24 ~ 2030.12.17

매입확약
브이알제이차 주식회사
5,500
300
2025.03.25 ~ 2030.09.19

매입확약
지알제이차 주식회사
60,000
10,000
2025.03.25 ~ 2030.07.11

매입확약
지알제삼차 주식회사
147,000
4,000
2025.03.25 ~ 2026.03.24

매입확약
더에이치제일차 주식회사
2,000
800
2025.04.02 ~ 2025.12.02

합계
2,875,450
70,800
-

주1. 상기 자료는 연결기준으로 작성하였으며, 당반기말 연결회사의 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 107,400백만원, 실행된 매입확약금액은 2,000백만원이며, 미실행 한도 잔액은 105,400백만원입니다. (별도기준의 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 3,189,800백만원, 실행된 매입확약금액은 49,900백만원, 미실행 한도 잔액은 3,139,900백만원입니다.)주2. '우발부채 등에 관한 사항'에 대한 자세한 내용은 'III. 재무에 관한 사항'의 연결재무제표 주석 40. 우발채무 및 약정사항과 재무제표 주석 38. 우발채무 및 약정사항을 참고해 주시기 바랍니다.

3. 제재 등과 관련된 사항

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

가. 수사ㆍ사법기관의 제재현황

(기준일 : 2025년 08월 14일)

제재일자
제재기관
대상자
처벌 또는 조치 내용
금전적제재금액
횡령ㆍ배임 등 금액
근거법령

2024.05.08
서울남부지방법원
대신증권 주식회사
금융투자상품 불완전판매 관련 양벌규정에 따른 조치
벌금 1억원
-
「자본시장법」제448조

주1. 2023.02.14. 1심 판결 벌금 2억원, 2024.05.08. 2심 최종확정 벌금 1억원 부과

나. 행정기관의 제재현황
(1) 금융감독당국의 제재현황
[회사에 대한 제재]

(기준일 : 2025년 08월 14일)

제재일자
사유 및 근거법령
제재내용
조치이행현황
재발방지 대책
제재기관

2019.06.12
- 업무보고서 제출의무 위반 「자본시장법 시행령」제36조 제3항 및 제7항 「금융투자업규정」제3-66조 제4항
과태료(4백만원)
기한내과태료 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
금융위원회

2019.06.20
- 자기주식 매매호가 미제출 관련
약식제재금(2백만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
한국거래소

2019.06.20
- 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제119조 제2항
약식제재금(4백만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
한국거래소

2019.06.26
- 선관주의 의무 위반
과태료(18백만원)
기한내과태료 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
금융위원회

2019.07.16
- 프로그램매매 호가표시의무 위반 「유가증권시장 업무규정 시행세칙」제6조의5 제3항 제3호, 제12조 제1항 제20호
약식제재금(50만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
한국거래소

2021.07.05
- 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제162조의2 제1항
약식제재금(2백만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
한국거래소

2021.10.15
- 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제162조의2 제1항
약식제재금(2백만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
한국거래소

2021.11.12
- 금융투자상품 불완전판매 「자본시장법」제46조 제2항, 제49조, 제420조 제3항
영업점폐쇄(반포WM센터)
조치이행
내부통제 강화 및관련규정 준수
금융위원회

2022.03.18
- 자기주식 매매호가 미제출 관련 「코스닥시장 업무규정 시행세칙」제24조 제1항
약식제재금(2백만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
한국거래소

2022.07.18
- 자기주식 매매호가 미제출 관련
약식제재금(50만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
한국거래소

2022.07.18
- 증권신고서 제출의무 위반
과징금(230.7백만원)
기한내과징금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
금융위원회

2023.11.29
- 내부통제기준 마련의무 위반 「지배구조법 사행령」제19조 제1항 및 제4항 「지배구조 감독규정」제11조 제1항 및 제2항, <별표2>
과태료(50백만원)
기한내과태료 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
금융위원회

2024.03.14
- 프로그램매매 호가표시의무 위반 「코스닥시장 업무규정」제2조 및 제9조 「코스닥시장 업무규정 시행세칙」제2조 및 제7조
약식제재금(50만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수
한국거래소

2024.04.16
- 설명자료 작성 부적정 등 설명의무 위반 舊「자본시장법」 제47조 제1항 및 제3항, 舊「자본시장법 시행령」제53조- 적합성 원칙 위반 舊「자본시장법」 제46조 제2항, 舊「자본시장법 시행령」제52조- 부당권유 금지 의무 위반 舊「자본시장법」 제49조 제2호
기관경고
이사회 보고 및감사보고서 기재
내부통제 강화 및관련규정 준수
금융감독원

[임직원(임원 및 중요직원)에 대한 제재]

(기준일 : 2025년 08월 14일)

제재일자
사유 및 근거법령
제재내용
조치대상자
조치이행현황
재발방지대책
제재기관

직위
전현직
근속연수

2021.12.03
- 설명자료 작성 부적정「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항「자본시장법 시행령」제53조 제1항
견책
임원
현직
2년9개월
대상자징계조치
내부통제 강화 및관련규정 준수
금융감독원

견책 상당
임원
전직
32년12개월

2021.12.03
- 설명자료 작성 부적정「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항「자본시장법 시행령」제53조 제1항- 펀드 환매주문 취소에 따른 전자적 침해행위 금지 위반 등「전자금융거래법」제21조의4「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」제44조 제1항
견책
임원
현직
32년
대상자징계조치
내부통제 강화 및관련규정 준수
금융감독원

2023.11.29
- 내부통제기준 마련의무 위반「지배구조법」제24조 제1항 및 제3항「지배구조법 시행령」제19조 제1항 및 제4항「지배구조 감독규정」제11조 제1항 및 제2항, <별표2>
문책경고 상당
임원
전직
34년
이사회 보고 및감사보고서 기재
내부통제 강화 및 관련규정 준수
금융위원회

주의적 경고
임원
현직
17년5개월

2024.01.04
- 내부통제기준 마련의무 위반「지배구조법」제24조 제1항 및 제3항「지배구조법 시행령」제19조 제1항 및 제4항「지배구조 감독규정」제11조 제1항 및 제2항, <별표2>
견책 상당
임원
전직
28년6개월
대상자징계조치
내부통제 강화 및 관련규정 준수
금융감독원

견책 상당
임원
전직
20년6개월

2024.04.16
- 설명자료 작성 부적정 등 설명의무 위반 舊「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항 舊「자본시장법 시행령」제53조
견책
임원
현직
25년1개월
대상자징계조치
내부통제 강화 및 관련규정 준수
금융감독원

주1) 조치대상자 현황은 제재일자 기준입니다.

(2) 그 외 행정
ㆍ
공공기관 등의 제재현황
해당사항이 없습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]

<대신저축은행>

제재일자
사 유
제재내용
조치이행 현황
재발방지 대책
비 고

2018.1.15
고액현금거래 지연 보고
주의 1명
조치이행

내부통제 강화 및

관련규정 준수

금감원

2018.8.31
고객확인의무 위반

과태료 납부금액

(17,200,000원)

조치이행

내부통제 강화 및

관련규정 준수

금융정보분석원

2019.11.25

고액현금거래보고의무

위반

과태료 납부금액

(400,000원)

조치이행

내부통제 강화 및

관련규정 준수

금융정보분석원

2020.4.22
신용정보 등록의무 위반

과태료 납부금액

(4,800,000원)

조치이행

내부통제 강화 및

관련규정 준수

금융위원회

<대신자산운용>

제재일자
원 인
제재내용
조치이행현황
재발방지대책
비 고

2015.06.23

1. 채권 사전자산배분절차 위반

2. 임직원의 금융투자상품 매매제한 위반

3. 의결권 행사 관련 공시 미이행

4. 투자일임계약 용 역교체시 투자자 동의 미실시

<기관>

기관주의, 과태료 부과

(100백만원)

<임직원>

주의적경고 1명,

견책 2명,

감봉(3월) 1명

내부통제강화
관련규정준수
금감원

2016.10.17

1.자문수수료 지급에 관한 일련의 내부통제절차 마련 필요

2. 투자위원회 운영상 미비사항 보완 필요

3. 부동산·특별자산펀드 리스크관리 기능의 역량 강화 필요

4. 펀드의 투자 사업에 대한 리스크관리 점검 강화 필요

5. 집합투자재산 평가업무 개선 필요

<기관>

경영유의 5건

내부통제강화 및 미비사항 보완

관련규정준수

및 역량강화

계획 수립

금감원

2022.07.18
1. 증권신고서 제출의무 위반

<기관>

과징금 부과

(231백만원)

내부통제강화
관련 규정준수
증선위

2024.06.14
1. 증권신고서 제출의무 위반
<임직원>견책 1명, 주의 1명
내부통제강화
관련 규정준수
금감원

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

나. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항

(1) 고객예탁재산 현황가) 고객예수금

(단위 : 백만원)

구분
제65기 반기
제64기
제63기

위탁자예수금
2,653,363
1,857,937
2,025,767

장내파생상품거래예수금
302,738
346,046
249,579

청약자예수금
-
-
-

저축자예수금
5,533
5,124
4,914

조건부예수금
18,675
17,281
19,846

집합투자증권예수금
283,788
140,900
7,263

기타
6,687
7,491
7,508

합계
3,270,784
2,374,779
2,314,877

나) 기타 고객예탁자산

(단위 : 억원)

구 분
제65기 반기
제64기
제63기

위탁자 유가증권
699,875
577,895
744,769

저축자 유가증권
315
250
272,

수익자 유가증권
166,028
141,129
99,401

합계
866,218
719,274
844,442

(2) 예탁재산의 보호현황가) 개요

당사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 고객예탁금을 한국증권금융(주)에 예치하고 있으며, 예금자보호법에 의거 매년 예금자보호대상 고객예탁금 평잔의 일정율을 보험료로 납부하고 있습니다.나) 고객예탁금 등 별도예치제도

(단위 : 백만원)

구 분
별도예치대상금액
별도예치금액
예치비율
비 고

증권금융
은행

고객예탁금
3,109,808
3,167,371
-
101.85%
-

청약자예수금
-
-
-
0.00%
-

합계
3,109,808
3,167,371
-
101.85%
-

다. 합병등의 사후정보해당사항이 없습니다.

라. 조건부자본증권의 전환, 채무재조정 사유 등의 변동현황
해당사항이 없습니다.

마. 보호예수 현황

(기준일 :
2025년 06월 30일
)
(단위 : 천주)

주식의 종류
예수주식수
예수일
반환예정일
보호예수기간
보호예수사유
총발행주식수

티씨머티리얼즈 (보통주)
5,534
2025년 05월 15일
2025년 11월 15일
6개월
코스닥시장상장규정에 따른 의무보호예수
34,228

바. 고객정보 관리에 관한 사항
(1) 고객정보 관리현황

고객정보 유출방지를 위하여 내부 관리계획 수립, 접속기록 보관 등 안전성 확보에 필요한 관리적·기술적·물리적 조치를 하고 있습니다.가) 관리적 조치

1) 고객정보의 안전한 처리를 위한 개인정보보호책임자(CPO) 지정

2) 고객정보를 직접 취급하는 임직원에 대한 교육계획 수립 및 실시

3) 고객정보를 제공하는 수탁업체에 대한 고객정보보호 교육/점검 실시

4) 내부관리계획에 따른 정기적인 자체 점검의 실시

5) 고객정보유출이상징후 및 오남용 방지를 위한 소명제도 운영

6) 매월 생활보안의 날을 시행하여, 임직원의 자가점검을 통한 PC 내에 저장된 고객정보 파일 삭제 및 생활보안점검 수행

나) 기술적 조치

1) 시스템에 대한 접근 권한을 업무 수행에 필요한 최소 범위로 차등 부여

2) 정보처리시스템에 대한 불법적인 접근 및 침해사고 방지를 위해 침입차단시스템 , 침입탐지시스템 등 운영 3) 시스템 접속 기록의 보관 및 위/변조 방지를 위해 1년이상 로그를 저장하여 보관 및 정기 백업을 실시

4) 고객정보 파일의 유출에 대응하기 위해 문서보안시스템 (DRM)을 적용하여 실시 간 강제 암호화 적용

5) 고객정보처리시스템 또는 PC에 서버보안 및 백신소프트웨어 등의 보안프로그램 을 설치/운영

6) 정보유출방시시스템(DLP)를 통해 암호화가 되지 않은 고객정보가 포함된 파일 의 외부망을 통한 전송을 실시간 탐지하여 차단 7) 자체 구축한 고객정보유출방지시스템 운영을 통해, 임직원들의 고객정보유출 이 상징후를 탐지하여 원인을 분석하고, 이상징후의 정도에 따라 소명 등 추가 점검 을 실시

8) 고객정보를 처리하기 위한 업무시스템을 통해 임직원들의 고객정보 조회 등의 오남용 행위를 모니터링하고, 이상징후 탐지 시 소명을 통한 원인 분석 수행

다) 물리적조치

정보유출 등을 방지하기 위해 외부인의 출입을 통제하는 출입통제 시스템을 상시 운영하고 있으며, 본사 및 사업장, 각 지점에서는 24시간 CCTV 및 보안업체의 경비시스템이 운영되고 있고, 주요 통제구역은 인가된 자만이 출입 가능

고객정보가 포함된 중요문서는 별도의 잠금장치를 통한 캐비닛, 금고 등에 보관하고 장기간 보관하여야 하는 문서는 별도의 안전한 문서고로 이관하여 관리 함(2) 고객정보 유출 대응 절차

고객정보 유출 대응 절차_1.jpg
고객정보 유출 대응 절차

XI. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

☞ 본문 위치로 이동

(단위 : 백만원)

상호
설립일
주소
주요사업
최근사업연도말자산총액
지배관계 근거
주요종속회사 여부

대신자산운용㈜
1988.03.24
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
자산운용업
58,977
기업회계기준서 1110호
X

㈜대신경제연구소
1984.09.17
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
서비스업
4,540
상동
X

㈜한국이에스지연구소
2021.08.02
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
서비스업
4,492
상동
X

㈜대신저축은행
2011.08.05
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
저축은행업
2,157,604
상동
O (주3)

대신프라이빗에쿼티주식회사
2012.09.27
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
25,907
상동
X

대신에프앤아이주식회사
2001.11.16
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
3,640,472
상동
O (주3)

대신자산신탁주식회사
2019.05.31
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
부동산신탁업
369,450
상동
O (주3)

DaishinNY LLC
2017.08.10
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산 개발 및 공급업
78,154
상동
O (주3)

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
2017.08.29
8 Temasek Boulevard #42 Suntec Tower Three Singapore
기타금융업
9,195
상동
X

Daishin America LLC
2018.06.11
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산 관리업
90,339
상동
O (주3)

DS378 LLC
2018.06.08
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산 관리업
15,862
상동
X

DA378MGR LLC
2018.08.23
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산 투자자문업
6
상동
X

378 WEA JV LLC
2018.08.10
1675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US
부동산 개발 및 공급업
-
상동
X

378 WEA Mezz LLC
2018.08.10
1675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US
부동산 개발 및 공급업
17,178
상동
X

378 WEA Owner LLC
2018.08.10
1675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US
부동산 개발 및 공급업
18,563
상동
X

DS400 LLC
2018.06.11
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산 관리업
233,719
상동
O (주3)

DA400MGR LLC
2018.08.23
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산 투자자문업
3
상동
X

DSAM ASSET MANAGEMENT LLC
2018.08.08
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
기타 사업 지원 서비스업
-
상동
X

DSAgent LLC
2022.10.13
400 Madison Avenue, Suite 14B, New York, NY 10017
부동산 개발 및 공급업
-
상동
X

DSVMGR LLC
2022.10.13
400 Madison Avenue, Suite 14B, New York, NY 10017
기타 사업 지원 서비스업
-
상동
X

DS400 OWNER LLC
2018.09.13
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산 관리업
307,225
상동
O (주3)

DS378WEA LLC
2018.08.21
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산 관리업
47,271
상동
X

INVEST378JV LLC
2018.08.14
1678 Broadway, 17th Floor, New York, New York 10019
부동산 개발 및 공급업
13,101
상동
X

INVEST400MA LLC
2018.08.31
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산 관리업
180,635
상동
O (주3)

DA215MGR LLC
2018.11.19
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산 관리업
2,317
상동
X

DS4002 LLC
2023.10.17
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산 관리업
30,719
상동
X

VEN MGR LLC
2024.11.07
1209 Orange Street, in the City of Wilmington, County of New Castle, 19801
Real estate investment advisory
-
상동
X

DUPONT III LLC
2024.09.16
1209 Orange Street, in the City of Wilmington, County of New Castle, 19801
Real estate management
27,416
상동
X

DUPONT CIRCLE ERH LLC
2018.10.17
1675 South State Street, Suite B, Dover, Kent County, Delaware 19901
Real estate management
28,953
상동
X

DUPONT ERH PROP CO LLC
2018.10.17
1675 South State Street, Suite B, Dover, Kent County, Delaware 19901
Real estate management
72,928
상동
X

Daishin Tokyo Godo Kaisha
2020.05.20
Nishishinbashi 2-39-3, Minato-ku, Tokyo
부동산 관리업
87,575
상동
O (주3)

MM1 Godo Kaisha
2021.10.22
Nishishinbashi 2-39-3, Minato-ku, Tokyo
부동산 관리업
2,645
상동
X

대신엡실론제1호사모투자합자회사
2021.08.31
-
투자신탁
6,370
상동 (주2)
X

대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i
2015.07.13
-
투자신탁
27,857
상동
X

대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]
2011.04.14
-
투자신탁
4,079
상동 (주2)
X

대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사
2021.03.19
-
투자신탁
188,569
상동
O (주3)

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호
2021.03.18
-
투자신탁
38,464
상동
X

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호
2021.03.24
-
투자신탁
7,887
상동
X

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
2021.07.21
-
투자신탁
90,638
상동
O (주3)

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
2021.07.21
-
투자신탁
128,217
상동
O (주3)

대신제54호일반사모모투자회사
2024.04.01
-
투자신탁
191,132
상동
O (주3)

대신제54호일반사모자투자신탁제1호
2023.10.16
-
투자신탁
99,600
상동
O (주3)

대신제54호일반사모자투자신탁제2호
2023.10.16
-
투자신탁
2,000
상동
X

대신제55호일반사모모투자회사
2024.04.01
-
투자신탁
29,967
상동
X

대신제55호일반사모자투자신탁제1호
2024.04.01
-
투자신탁
28,000
상동
X

대신제55호일반사모자투자신탁제2호
2024.04.01
-
투자신탁
2,000
상동
X

대신제56호일반사모모투자회사
2024.07.03
-
투자신탁
80,046
상동
O (주3)

대신제56호일반사모자투자신탁제1호
2024.07.03
-
투자신탁
78,000
상동
O (주3)

대신제56호일반사모자투자신탁제2호
2024.07.03
-
투자신탁
2,000
상동
X

대신제57호전문투자형사모부동산투자회사
2025.05.21
-
투자신탁
-
상동
X

대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호
2025.05.21
-
투자신탁
-
상동
X

대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호
2025.05.21
-
투자신탁
-
상동
X

대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
2021.11.08
-
투자신탁
7,197
상동
X

대신 343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
2023.04.18
-
투자신탁
5,754
상동
X

대신 343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
2021.11.08
-
투자신탁
5,911
상동
X

대신 오늘&내일글로벌1등기업 증권투자신탁(H)[주식-재간접형]C-F
2022.10.19
-
투자신탁
7,951
상동
X

대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F
2025.03.31
-
투자신탁
-
상동 (주2)
X

대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형)
2021.04.29
-
투자신탁
80,017
상동
O (주3)

대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호
2024.10.18
-
투자신탁
23,246
상동
X

Rubienne Sp. z o.o.
2021.03.23
ul.Grzybowska 78, 00-844 Warsaw, Poland
기타금융업
96,005
상동
O (주3)

PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.
2019.12.20
00-844 Warszawa, Plac Europejski numer 1
부동산 관리업
181,493
상동
O (주3)

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권
2020.02.25
-
투자신탁
60,207
상동
X

DS Roppongi T 합동회사
2019.12.19
5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo
부동산 관리업
129,976
상동 (주2)
O (주3)

대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권
2019.09.27
-
투자신탁
56,260
상동 (주2)
X

DS Toranomon 합동회사
2019.09.11
5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo
부동산 관리업
97,409
상동 (주2)
O (주3)

OPR Kamiosaki 합동회사
2024.05.07
3-chome-2-5 Kasumigaseki, Chiyoda City, Tokyo
부동산관리업
58,830
상동 (주2)
X

OPR Senzoku 합동회사
2024.05.07
3-2-5 Kasumigaseki, Chiyoda City, Tokyo, Japan
부동산관리업
54,734
상동 (주2)
X

DS Azabujuban 합동회사
2019.10.08
5-1-4 Toranomon, Minato City, Tokyo, Japan
부동산관리업
31,665
상동 (주2)
X

디에스에이아이제일차㈜
2018.11.26
서울특별시 영등포구 국제금융로 6길 11
기타금융업
119,571
상동 (주1)
O (주3)

마스턴유럽일반사모부동산투자신탁55호
2024.02.20
-
투자신탁
122,278
상동
O (주3)

DSVREF Berlin
2018.11.23
14 rue Edward Steichen, L-2540 Luxembourg
기타금융업
89,455
상동
O (주3)

DCE 1 Aps
2014.10.27
Harbour House, Sundkrogsgade 21, 2100 Copenhagen, Denmark
기타금융업
32,951
상동
X

디에스에이아이제이차㈜
2018.11.22
서울특별시 영등포구 국제금융로 6길 11
기타금융업
98
상동 (주1)
X

에이아이라데팡스제일차㈜
2019.05.31
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
53,480
상동 (주1)
X

한가람제일차㈜
2019.11.27
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
31,407
상동 (주1)
X

디오동인㈜
2020.08.13
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
10,389
상동 (주1)
X

디오동인제일차㈜
2021.03.19
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
5,384
상동 (주1)
X

디에스과천제이차㈜
2021.03.31
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
17,137
상동 (주1)
X

에스제이황금동제일차㈜
2021.05.13
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
14,801
상동 (주1)
X

에스제이황금동제이차㈜
2021.05.12
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
16,901
상동 (주1)
X

도담제일차㈜
2021.04.13
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
92,906
상동 (주1)
O (주3)

케이에스포항제일차㈜
2021.07.07
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
270
상동 (주1)
X

디제이센트럴시티㈜
2021.07.19
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
17,909
상동 (주1)
X

디에스광명㈜
2021.08.12
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
2,002
상동 (주1)
X

디에스창신제일차㈜
2021.10.06
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
1,174
상동 (주1)
X

폴리제일차㈜
2021.06.23
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
6,259
상동 (주1)
X

파크엠제이㈜
2022.02.11
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
131
상동 (주1)
X

웨스트수원㈜
2022.01.21
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
24,064
상동 (주1)
X

석정제이에스㈜
2022.02.03
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
11
상동 (주1)
X

에이치엘이천제이차㈜
2022.02.25
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
13,557
상동 (주1)
X

브릿지광명㈜
2022.02.18
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
8,789
상동 (주1)
X

브릿지상계㈜
2022.02.17
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
10,341
상동 (주1)
X

디에스퍼스트시티제일차㈜
2022.02.11
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

더퍼스트목감제일차㈜
2022.06.20
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
39,262
상동 (주1)
X

더퍼스트목감제이차㈜
2022.06.21
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
21,865
상동 (주1)
X

티알비연산㈜
2022.04.05
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
95
상동 (주1)
X

디에스일차㈜
2022.04.21
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
19,350
상동 (주1)
X

디에스강릉제일차㈜
2022.05.04
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
11,564
상동 (주1)
X

와이에스디제이차㈜
2022.06.17
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
62
상동 (주1)
X

와이에이치영성㈜
2022.06.27
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
45
상동 (주1)
X

한가람제이차㈜
2021.09.17
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
16,173
상동 (주1)
X

제이와이제일차㈜
2021.06.24
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
31,879
상동 (주1)
X

제이와이제이차㈜
2021.08.02
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
11,256
상동 (주1)
X

성수디에스원㈜
2023.09.13
서울특별시 영등포구 국제금융로 8길 31(여의도동)
기타금융업
21,884
상동 (주1)
X

지음제일차㈜
2023.08.14
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
51,120
상동 (주1)
X

디에스창신㈜
2023.08.03
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
30,865
상동 (주1)
X

고덕디에스원㈜
2023.11.29
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31(여의도동)
기타금융업
3,079
상동 (주1)
X

엠에스제일차㈜
2023.10.06
서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 24(여의도동)
기타금융업
50,217
상동 (주1)
X

엠에스제이차㈜
2023.11.24
서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 24(여의도동)
기타금융업
53,321
상동 (주1)
X

그레이원㈜
2023.09.09
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
121,254
상동 (주1)
O (주3)

디에스샬롯제일차㈜
2023.10.01
서울특별시 영등포구 여의나루로 50, 17층(여의도동)
기타금융업
103,373
상동 (주1)
O (주3)

디에스클러스터제일차㈜
2024.03.05
서울특별시 영등포구 여의대로 108, 13층(여의도동, 파크원)
기타금융업
25,620
상동 (주1)
X

에스디제일차㈜
2024.03.12
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)
기타금융업
31,193
상동 (주1)
X

더퍼스트종로제일차㈜
2024.06.20
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28, 7층(여의도동)
기타금융업
4,132
상동 (주1)
X

엠에스제삼차㈜
2024.03.21
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)
기타금융업
25,186
상동 (주1)
X

디에스제이원제일차㈜
2024.05.22
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동, BNK금융타워)
기타금융업
151,957
상동 (주1)
O (주3)

더퍼스트오리제일차㈜
2024.09.14
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28(여의도동)
기타금융업
26,025
상동 (주1)
X

디에스관수㈜
2024.07.10
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)
기타금융업
25,217
상동 (주1)
X

성수디에스코너㈜
2024.07.19
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31(여의도동)
기타금융업
44,321
상동 (주1)
X

에스디제삼차㈜
2024.06.17
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)
기타금융업
51,948
상동 (주1)
X

에스디제이차㈜
2024.03.27
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)
기타금융업
77,134
상동 (주1)
O (주3)

제이와이제팔차㈜
2024.04.23
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)
기타금융업
14,956
상동 (주1)
X

필릭스솔루션㈜
2024.07.23
서울특별시 송파구 오금로 62
기타금융업
71,190
상동 (주1)
X

에이치엘이천제일차㈜
2022.02.24
서울특별시 중구 삼일대로 343
기타금융업
19,430
상동 (주1)
X

케이에스부산제일차㈜
2023.08.07
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
20,322
상동 (주1)
X

에이스제일차㈜
2024.05.16
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)
기타금융업
41,859
상동 (주1)
X

마이트성수제이차㈜
2024.09.30
서울특별시 영등포구 국제금융로 39, 28층(여의도동)
기타금융업
6,090
상동 (주1)
X

필릭스에코비㈜
2024.10.07
서울특별시 송파구 오금로 62
기타금융업
20,317
상동 (주1)
X

필릭스ACG㈜
2024.08.27
서울특별시 송파구 오금로 62
기타금융업
131,093
상동 (주1)
O (주3)

마이트부산문현동제일차㈜
2025.01.14
서울특별시 영등포구 국제금융로 39(여의도동, 앵커원)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

마이트부산문현동제이차㈜
2025.01.13
서울특별시 영등포구 국제금융로 39(여의도동, 앵커원)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

마이트부산문현동제삼차㈜
2025.01.10
서울특별시 영등포구 국제금융로 39(여의도동, 앵커원)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

제이피트러스트㈜
2025.01.09
서울특별시 영등포구 여의대로 108, 13층(여의도동, 파크원타워2)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

나르샤제일차㈜
2025.05.08
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

목포디에스원㈜
2024.09.28
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

하나린제육차㈜
2025.01.11
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

디에스동탄전지㈜
2025.03.21
서울특별시 영등포구 국제금용로8길 31
기타금융업
-
상동 (주1)
X

마이트광주임동제이차㈜
2025.03.21
서울특별시 영등포구 국제금융로 39(여의도동, 앵커원)
기타금융
-
상동 (주1)
X

서니클러스터㈜
2025.03.24
서울특별시 영등포구 여의대로 108(여의도동, 파크원타워2)
기타금융
-
상동 (주1)
X

마이트한남제일차㈜
2025.03.27
서울특별시 영등포구 국제금융로 39(여의도동, 앵커원)
기타금융
-
상동 (주1)
X

더에이치제일차㈜
2025.03.05
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)
기타금융
-
상동 (주1)
X

에스디제사차㈜
2024.07.05
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

필릭스대신큐아㈜
2025.03.06
서울특별시 송파구 오금로 62, 1층(신천동)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

라호야제일차㈜
2024.07.04
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)
기타금융
-
상동 (주1)
X

이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권
2025.01.17
-
투자신탁
-
상동
X

One Poultry Minority Limited
2024.12.04
28 Esplanade, St Helier, Jersey, JE2 3QA
투자신탁
-
상동
X

One Poultry Unit Trust
2024.11.29
28 Esplanade, St Helier, Jersey, JE2 3QA
투자신탁
-
상동
X

오케이제삼차㈜
2023.02.11
서울특별시 영등포구 여의나루로 60(여의도동)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

캡스톤APAC일반사모투자신탁3호
2025.03.21
-
금융투자업
-
상동
X

트레쥬어마운틴제삼차㈜
2023.06.30
서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 24(여의도동)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

GRE일반사모부동산투자신탁제11호
2025.03.24
-
투자신탁
-
상동
X

브이알제이차㈜
2025.03.07
서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 24(여의도동, BNK금융타워)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

지알제이차㈜
2025.03.08
서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 24(여의도동)
금융투자업
-
상동 (주1)
X

캡스톤APAC일반사모투자신탁4호
2025.03.25
-
금융투자업
-
상동
X

지알제삼차㈜
2025.03.07
서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 24(여의도동)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

필릭스대신글로벌㈜
2025.03.05
서울특별시 송파구 오금로 62, 1층(신천동)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

디에스센트럴프라임㈜
2023.10.01
서울특별시 영등포구 여의대로 108, 13층(여의도동, 파크원타워2)
기타금융
-
상동 (주1)
X

제이와이제구차㈜
2023.09.08
서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 28, 7층(여의도동)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

대신Japan일반사모투자신탁 제16호(UH)
2025.01.08
-
투자신탁
-
상동
X

EBS1 합동회사
2024.10.18
3-2-5 Kasumigaseki, Chiyoda City, Tokyo, Japan
부동산 관리업
-
상동 (주2)
X

대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사
2024.10.21
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가,대신파이낸스센터)
부동산업
-
상동
X

대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사
2024.10.21
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가,대신파이낸스센터)
부동산업
-
상동
X

대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사
2024.10.21
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가,대신파이낸스센터)
부동산업
-
상동
X

대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사
2023.11.07
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가,대신파이낸스센터)
부동산업
-
상동
X

DS Kojimachi 합동회사
2021.07.28
5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo
부동산 관리업
498,436
상동 (주2)
O (주3)

DS Yotsuya 합동회사
2020.08.13
5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo
부동산 관리업
-
상동 (주2)
X

DS Nihonbashi East 합동회사
2019.06.13
5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo
부동산 관리업
-
상동 (주2)
X

DSA 1 합동회사
2022.03.10
Chiyoda-ku marunouchi 3chome 1-1
부동산 관리업
-
상동 (주2)
X

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권
2021.08.31
-
투자신탁
42,451
상동
X

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 3종 수익증권
2021.08.31
-
투자신탁
20,935
상동
X

DS Roppongi R7 합동회사
2021.05.18
5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo
부동산 관리업
139,889
상동 (주2)
O (주3)

제이와이제오차㈜
2021.10.21
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
6,061
상동 (주1)
X

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권
2021.11.10
-
투자신탁
16,730
상동 (주2)
X

DS Shibakoen 합동회사
2021.09.07
5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo
부동산 관리업
40,118
상동 (주2)
X

제이와이제육차㈜
2021.10.23
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
21,519
상동 (주1)
X

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권
2021.11.10
-
투자신탁
43,874
상동
X

DS Akasaka 합동회사
2021.09.07
5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo
부동산 관리업
91,164
상동 (주2)
O (주3)

대신신기술투자조합15호
2024.12.26
서울시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터) 21층
투자조합
5,010
상동 (주2)
X

대신신기술투자조합16호
2024.12.13
서울시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터) 21층
투자조합
2,010
상동 (주2)
X

대신신기술투자조합17호
2024.12.13
서울시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터) 21층
투자조합
7,684
상동 (주2)
X

대신에이엠씨주식회사
2002.09.16
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
18,957
상동
X

디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
2015.03.02
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
대부업
304,679
상동
O (주3)

대신프라퍼티주식회사
2016.07.20
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
부동산개발업
538,716
상동
O (주3)

디에이치씨개발주식회사
2015.12.18
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
부동산개발업
99,717
상동
O (주3)

주식회사탠덤
2016.10.06
서울특별시 강남구 강남대로636
서비스업
3,823
상동
X

주식회사리버빌
2003.10.16
강원도 인제군 기린면 북리 785-2
서비스업
4,906
상동
X

디에스창원주식회사
2019.01.16
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
제조업
67,879
상동
X

디티에이인베스트먼트주식회사
2019.03.27
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
34,755
상동
X

대신프라퍼티부동산중개주식회사
2020.02.06
서울시 용산구 이태원로45길 53
부동산 중개업
24
상동
X

프라퍼티메이커스주식회사
2015.01.26
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
부동산 서비스업
40,496
상동
X

대신프라퍼티인베스트먼트주식회사
2022.05.27
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
부동산업
884
상동
X

대신프라퍼티플랫폼주식회사
2022.06.07
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
정보통신업
10,310
상동
X

대신프라퍼티티원주식회사
2023.08.01
강원특별자치도 춘천시 스포츠타운길 503, 상가동 비12호 (온의동, 춘천센트럴파크푸르지오)
부동산업
1,316
상동
X

대신프라퍼티컬렉티브주식회사
2024.02.27
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
부동산서비스
2,463
상동
X

주식회사카사코리아
2018.04.01
서울특별시 중구 삼일대로 343, 15층 (저동1가, 대신파이낸스센터)
서비스업
8,384
상동
X

우리이에이제12차유동화전문유한회사
2011.09.02
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
56
상동
X

우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사
2013.03.08
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
1,255
상동
X

에프에스1312유동화전문유한회사
2013.12.02
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
6,629
상동
X

에프아이1406유동화전문유한회사
2014.06.03
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
192
상동
X

에프케이1509유동화전문유한회사
2015.08.12
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
168
상동
X

에프에스케이엔1512유동화전문유한회사
2015.12.07
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
9,381
상동
X

에프에이치1605유동화전문유한회사
2016.05.04
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
8,192
상동
X

에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사
2016.06.07
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
1,938
상동
X

에프엔에이치1606유동화전문유한회사
2016.06.07
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
5,634
상동
X

에프에이치1609유동화전문유한회사
2016.09.05
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
2,523
상동
X

에프아이1611유동화전문유한회사
2016.10.28
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
3,291
상동
X

에프케이1612유동화전문유한회사
2016.12.05
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
5,559
상동
X

에프아이1703유동화전문유한회사
2017.03.10
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
18
상동
X

에프아이1706유동화전문유한회사
2017.06.09
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
3,153
상동
X

에프아이케이1706유동화전문유한회사
2017.06.09
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
2,593
상동
X

에프케이디1712유동화전문유한회사
2017.11.13
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
8,746
상동
X

에프비1712유동화전문유한회사
2017.12.06
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
3,488
상동
X

에프아이1806유동화전문유한회사
2018.06.08
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
1,600
상동
X

에프케이디1806유동화전문유한회사
2018.06.08
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
6,836
상동
X

에프비1809유동화전문유한회사
2018.09.05
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
3,277
상동
X

에프아이1809유동화전문유한회사
2018.09.05
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
659
상동
X

에프케이엔1809유동화전문유한회사
2018.08.31
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
3,985
상동
X

에프디1811유동화전문유한회사
2018.11.08
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
2,551
상동
X

에프비1812유동화전문유한회사
2018.12.05
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
344
상동
X

에프디1906유동화전문유한회사
2019.06.07
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
1,152
상동
X

에프더블유1909유동화전문유한회사
2019.09.05
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
4,402
상동
X

에프에이치1912유동화전문유한회사
2019.12.05
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
4,046
상동
X

에프에이치아이2003유동화전문유한회사
2020.03.06
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
5,032
상동
X

에프디에이치2006유동화전문유한회사
2020.06.04
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
3,130
상동
X

에프아이2011유동화전문유한회사
2020.11.19
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
5,053
상동
X

에프디2012유동화전문유한회사
2020.12.28
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
2,226
상동
X

에프에스2103유동화전문유한회사
2021.03.08
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
5,523
상동
X

에프케이2106유동화전문유한회사
2021.06.07
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
8,287
상동
X

에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사
2021.06.07
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
25,536
상동
X

에프에이치에스2112유동화전문유한회사
2021.12.07
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
15,226
상동
X

에프아이2205유동화전문유한회사
2022.04.27
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
64,649
상동
X

에프에이치에스2206유동화전문유한회사
2022.06.07
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
27,349
상동
X

에프디에이치2209유동화전문유한회사
2022.09.05
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
24,691
상동
X

에프에이치2306유동화전문유한회사
2023.06.02
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
57,849
상동
X

에프더블유2306유동화전문유한회사
2023.06.02
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
44,652
상동
X

에프케이피2306유동화전문유한회사
2023.06.02
서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
42,644
상동
X

에프피2310유동화전문유한회사
2023.10.05
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
4,753
상동
X

에프아이피2311유동화전문유한회사
2023.11.03
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
50,806
상동
X

에프엔에이치2312유동화전문유한회사
2023.12.01
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
73,560
상동
X

에프더블유2312유동화전문유한회사
2023.12.06
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
67,976
상동
X

에프에스비2312유동화전문유한회사
2023.12.06
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
33,167
상동
X

에프피에스에이치2309유동화전문유한회사
2023.09.05
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층 (저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
36,570
상동
X

에프피2401유동화전문유한회사
2024.01.09
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
4,400
상동
X

에프비케이엔2403유동화전문유한회사
2024.03.03
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
125,313
상동
O (주3)

에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사
2024.03.07
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
104,871
상동
O (주3)

에프에이치2406유동화전문유한회사
2024.06.05
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
72,361
상동 (주2)
X

에프에스에이치2406유동화전문유한회사
2024.06.04
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
97,851
상동 (주2)
O (주3)

에프에스비2406유동화전문유한회사
2024.05.31
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
50,804
상동 (주2)
X

에프피2407유동화전문유한회사
2024.04.30
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
22,002
상동 (주2)
X

에프에스비2408유동화전문유한회사
2024.07.18
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
10,458
상동 (주2)
X

에프디제이2409유동화전문유한회사
2024.06.30
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
88,000
상동 (주2)
O (주3)

에프엔에이치2409유동화전문유한회사
2024.07.23
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
155,482
상동 (주2)
O (주3)

에프더블유2409유동화전문유한회사
2024.07.25
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
144,161
상동 (주2)
O (주3)

에프에스비2409유동화전문유한회사
2024.07.31
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
25,418
상동 (주2)
X

에프에프에스비2409유동화전문유한회사
2024.06.30
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
18,651
상동 (주2)
X

Hana Property Mezzanine Lender SARL
2022.08.17
58, rue Charles Martel, Luxembourg
부동산임대업
213,461
상동
O (주3)

에프에스제이2411유동화전문유한회사
2024.09.12
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
28,405
상동 (주2)
X

에프더블유2412유동화전문유한회사
2024.10.25
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
118,508
상동 (주2)
O (주3)

에프앤에이치2412유동화전문유한회사
2024.10.22
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
100,758
상동 (주2)
O (주3)

에프케이에스비2412유동화전문유한회사
2024.09.23
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
122,383
상동 (주2)
O (주3)

에프에스에스비2503유동화전문유한회사
2025.03.07
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주2)
X

에프에이치2503유동화전문유한회사
2025.03.07
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주2)
X

에프더블유2503유동화전문유한회사
2025.03.07
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주2)
X

에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사
2025.06.05
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주2)
X

에프더블유2506유동화전문유한회사
2025.06.05
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주2)
X

에프앤에이치2506유동화전문유한회사
2025.06.05
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주2)
X

에프에스비2506유동화전문유한회사
2025.06.05
서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주2)
X

주1. 해당 기업은 연결실체를 위하여 특수목적활동을 수행하는 회사로 연결실체는 해당 기업에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단하였습니다.주2. 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.주3. 직전 사업연도 개별재무제표상 자산총액이 750억 이상인 종속회사입니다.주4. 종속기업의 직전 사업연도말 자산총액은 2024년 12월 31일 기준입니다.주5. 당기 사업연도 중 처분된 기업은 제외되었습니다.주6. 주요 사업의 상세 내용은 Ⅱ.사업의 내용을 참조하시기 바랍니다.

2. 계열회사 현황(상세)

☞ 본문 위치로 이동

(기준일 :
2025년 06월 30일
)
(단위 : 사)

상장여부
회사수
기업명
법인등록번호

상장
1
대신증권(주)
1101110042955

-
-

비상장
111
대신자산운용(주)
1101110567698

(주)대신경제연구소
1101110381626

(주)한국이에스지연구소
1101117977486

(주)대신저축은행
1101114663426

대신프라이빗에쿼티(주)
1101114970821

대신에프앤아이(주)
1101112376815

대신자산신탁(주)
1101117124665

DaishinNY LLC
6507290

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
201724606D

Daishin America LLC
6912374

DS 378 LLC
6923211

DA378MGR LLC
7027715

378 WEA JV LLC
7011184

378 WEA Mezz LLC
7011190

378 WEA Owner LLC
7011187

DS400 LLC
6923212

DA400MGR LLC
7027721

DSAM ASSET MANAGEMENT LLC
7008523

DSAagent LLC
7025539

DSVMGR LLC
7063025

DS400 OWNER LLC
7055564

DS378WEA LLC
7025396

INVEST378JV LLC
7015754

INVEST400MA LLC
7039628

DA215MGR LLC
7155841

DS4002 LLC
2482337

Daishin Tokyo Godo Kaisha
-

MM1 Godo Kaisha
-

대신엡실론제1호사모투자합자회사
1101130030683

대신에이엠씨(주)
1101112611568

디에스엔피엘인베스트먼트대부(주)
1101115638311

대신프라퍼티(주)
1101116126216

디에이치씨개발(주)
1101115921873

(주)탠덤
1101116194594

(주)리버빌
1443110002905

디에스창원(주)
1942110295734

디티에이인베스트먼트(주)
1101117058525

대신프라퍼티부동산중개(주)
1101117380530

프라퍼티메이커스(주)
1101115620615

대신프라퍼티인베스트먼트(주)
1101118315552

대신프라퍼티플랫폼(주)
1101118325072

프라퍼티티원(주)
1401110106705

프라퍼티컬렉티브(주)
1101118880464

(주)카사코리아
1101116739332

우리이에이제12차유동화전문유한회사
1101140103602

우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사
1101140126563

에프에스1312유동화전문유한회사
1101140138790

에프아이1406유동화전문유한회사
1101140146412

에프케이1509유동화전문유한회사
1101140166395

에프에스케이엔1512유동화전문유한회사
1101140172285

에프에이치1605유동화전문유한회사
1101140179934

에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사
1101140181955

에프앤에이치1606유동화전문유한회사
1101140181989

에프에이치1609유동화전문유한회사
1101140188183

에프아이1611유동화전문유한회사
1101140191483

에프케이1612유동화전문유한회사
1101140193869

에프아이1703유동화전문유한회사
1101140199362

에프아이1706유동화전문유한회사
1101140204814

에프아이케이1706유동화전문유한회사
1101140204757

에프케이디1712유동화전문유한회사
1101140213344

에프비1712유동화전문유한회사
1101140214532

에프아이1806유동화전문유한회사
1101140224614

에프케이디1806유동화전문유한회사
1101140224599

에프비1809유동화전문유한회사
1101140229333

에프아이1809유동화전문유한회사
1101140229359

에프케이엔1809유동화전문유한회사
1101140229127

에프디1811유동화전문유한회사
1101140232683

에프비1812유동화전문유한회사
1101140234598

에프디1906유동화전문유한회사
1101140243052

에프더블유1909유동화전문유한회사
1101140247624

에프에이치1912유동화전문유한회사
1101140252194

에프에이치아이2003유동화전문유한회사
1101140256980

에프디에이치2006유동화전문유한회사
1101140261343

에프아이2011유동화전문유한회사
1101140267945

에프디2012유동화전문유한회사
1101140269389

에프에스2103유동화전문유한회사
1101140273512

에프케이2106유동화전문유한회사
1101140278504

에프앤에스에이치2106유동화전문유한회사
1101140278512

에프에이치에스2112유동화전문유한회사
1101140287555

에프아이2205유동화전문유한회사
1101140294790

에프에이치에스2206유동화전문유한회사
1101140296754

에프디에이치2209유동화전문유한회사
1101140300943

에프에이치2306유동화전문유한회사
1101140314887

에프더블유2306유동화전문유한회사
1101140314853

에프케이피2306유동화전문유한회사
1101140314829

에프피2310유동화전문유한회사
1101140321999

에프아이피2311유동화전문유한회사
1101140323763

에프앤에이치2312유동화전문유한회사
1101140325628

에프더블유2312유동화전문유한회사
1101140325925

에프에스비2312유동화전문유한회사
1101140325892

에프피에스에이치2309유동화전문유한회사
1101140320496

에프피2401유동화전문유한회사
1101140327955

에프비케이엔2403유동화전문유한회사
1101140331112

에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사
1101140331188

대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사
1101130021476

대신피에스모빌리티사모투자합자회사
1101130030633

대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
1101130033421

우리이에이제일차유동화전문유한회사
1101140087939

우리비씨페가수스유동화전문유한회사
1101140049674

TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE
6518533

YANG&COMPANY
10403017598

합동회사Y&C2
10503006726

골든트러스트파트너스(주)
1101116279742

대신그로쓰캡2024사모투자합자회사
1101130037217

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
1101117931094

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
1101117931177

대신제54호일반사모모투자회사
1101118757506

VEN MGR LLC
-

DUPONT III LLC
-

DUPONT CIRCLE ERH LLC
-

DUPONT ERH PROP CO LLC
-

주1. 기업집단 지정제외 예정인 계열회사를 포함하고 있으며, 향후 지정제외 시 사업보고서에 반영 할 예정입니다.

3. 타법인출자 현황(상세)

☞ 본문 위치로 이동

(기준일 :
2025년 06월 30일
)
(단위 : 백만원, 천주, %)

법인명
상장여부
최초취득일자
출자목적
최초취득금액
기초잔액
증가(감소)
기말잔액
최근사업연도재무현황

수량
지분율
장부가액
취득(처분)
평가손익
수량
지분율
장부가액
총자산
당기순손익

수량
금액

대신경제연구소
비상장
1984.09.17
경영참여
4,950
995
100
3,157
0
0
0
995
100
3,157
4,540
-3,901

대신자산운용
비상장
1988.06.10
경영참여
67,909
6,946
100
46,959
0
0
0
6,946
100
46,959
58,977
3,698

대신저축은행
비상장
2011.08.05
경영참여
130,000
10,120
100
240,000
0
0
0
10,120
100
240,000
2,157,604
11,351

대신에프앤아이
비상장
2014.05.07
경영참여
368,480
20,000
100
759,080
3,841
250,049
0
23,841
100
1,009,129
3,640,472
12,281

대신프라이빗에쿼티
비상장
2012.09.27
경영참여
10,000
3,676
100
18,380
0
0
0
3,676
100
18,380
25,907
1,598

Daishin Singapore PTE.LTD
비상장
2017.08.29
경영참여
101
8,035
100
7,862
0
0
0
8,035
100
7,862
9,195
-111

Daishin America LLC
비상장
2018.06.14
경영참여
46,229
0
100
60,358
0
0
0
0
100
60,358
90,339
-2,654

대신자산신탁
비상장
2019.05.30
경영참여
100,000
22,200
100
155,060
0
0
0
22,200
100
155,060
369,450
-19,070

Daishin Tokyo Godo Kaisha
비상장
2020.06.23
경영참여
10,211
0
100
31,794
0
0
0
0
100
31,794
87,575
4,168

케이아이디비채권중개
비상장
2000.05.23
단순투자
380
76
6
380
0
0
0
76
6
380
19,492
1,515

한국증권금융
비상장
1981.01.31
단순투자
14,780
5,741
4
108,994
0
0
10,851
5,741
4
119,844
98,286,700
369,519

코스콤
비상장
1978.04.20
단순투자
291
58
1
6,204
0
0
519
58
1
6,722
618,093
40,951

한국예탁결제원
비상장
1994.03.18
단순투자
1,027
215
2
23,248
0
0
650
215
2
23,897
4,872,779
143,478

한국거래소
비상장
2005.03.28
단순투자
3,210
645
3
162,519
0
0
11,686
645
3
174,205
10,368,500
280,800

한국자금중개
비상장
1996.07.15
단순투자
50
10
1
831
0
0
-30
10
1
801
136,114
8,154

넥스트레이드
비상장
2022.11.08
단순투자
2,500
500
2
2,500
0
0
0
500
2
2,500
123,828
-17,430

여의시스템
비상장
2008.05.02
단순투자
490
216
4
490
0
0
0
216
4
490
43,751
2,339

마이크로사이언스테크
비상장
2000.03.21
단순투자
721
221
13
247
0
0
0
221
13
247
1,894
2

엔드림
비상장
2018.06.08
단순투자
1,000
312
0
482
0
0
0
312
0
482
84,630
-22,286

오티디코퍼레이션
비상장
2018.06.15
단순투자
1,496
0
2
1,386
0
0
0
0
2
1,386
26,418
-3,698

화해글로벌(구, 버드뷰)
비상장
2018.08.02
단순투자
1,000
222
2
1,374
0
0
0
222
2
1,374
18,341
-6,015

피에이치파마
비상장
2020.09.28
단순투자
50
2
0
0
0
0
0
2
0
0
0
0

아카리세라퓨틱스 (구. 피크바이오)
상장
2020.09.28
단순투자
450
21
0
2
-8
0
0
13
0
2
69
-5

위메이드커넥트
비상장
2020.12.24
단순투자
1,000
16
1
985
0
0
0
16
1
985
20,627
-14,258

2020 SBI스케일업펀드
비상장
2021.02.24
단순투자
1,000
0
0
1,022
0
0
0
0
0
1,022
69,519
7,288

SGI유니콘스타트업투자조합
비상장
2021.02.26
단순투자
1,000
0
0
646
0
0
0
0
0
646
20,730
15,788

티그리스유온투자조합3호
비상장
2021.04.05
단순투자
500
0
0
465
0
0
0
0
0
465
6,532
-106

메디컬아이피
비상장
2021.05.03
단순투자
500
37
1
765
0
0
0
37
1
765
3,772
-9,390

액션파워
비상장
2021.09.29
단순투자
1,000
4
20
450
0
0
0
4
20
450
4,750
-49

올림플래닛
비상장
2021.10.18
단순투자
1,000
232
2
1,003
0
0
0
232
2
1,003
18,780
-8,061

리얼맥코이 제일호 사모투자합자회사
비상장
2021.12.20
단순투자
1,000
0
10
997
0
0
0
0
10
997
9,679
-125

2021에이스톤일자리투자조합
비상장
2022.02.15
단순투자
1,000
0
0
937
0
0
0
0
0
937
22,242
-495

파인솔루션
비상장
2022.02.25
단순투자
998
1
1
497
0
0
0
1
1
497
41,155
-4,290

갤럭시코퍼레이션
비상장
2022.03.17
단순투자
995
0
0
1,605
0
0
0
0
0
1,605
53,460
-19,495

아우토크립트
비상장
2022.03.28
단순투자
1,000
46
1
877
0
0
0
46
1
877
56,668
-47,904

인비젼 에스비피에프티제1호
비상장
2022.09.13
단순투자
1,000
0
0
1,096
0
0
0
0
0
1,096
10,176
-76

윈텍글로비스
비상장
2022.12.02
단순투자
1,000
267
2
995
0
0
0
267
2
995
11,341
-4,516

루리텍
비상장
2023.03.28
단순투자
1,000
579
2
1,000
0
0
0
579
2
1,000
17,189
-2,729

이노트로(구, 에이엘에스)
비상장
2023.04.13
단순투자
1,000
93
2
1,000
0
0
0
93
2
1,000
65,288
-7,496

아이언디바이스
상장
2023.05.19
단순투자
1,000
95
0
400
-95
-400
0
0
0
0
36,712
-4,222

엠더블유-스타퀘스트 소부장 신기술투자조합
비상장
2023.08.23
단순투자
1,000
0
19
977
0
0
0
0
19
977
5,303
-81

에스비피오퍼튜니티 제5호 신기술투자조합
비상장
2023.09.07
단순투자
999
0
20
232
0
0
0
0
20
232
4,945
30

오브이메디
비상장
2023.09.15
단순투자
1,000
133
1
1,000
0
0
0
133
1
1,000
4,955
-2,781

한라캐스트
비상장
2024.03.27
단순투자
1,000
5
1
1,000
0
0
0
5
1
1,000
74,767
5,292

와이즈플래닛컴퍼니
비상장
2024.09.09
단순투자
1,000
4
2
1,000
0
0
0
4
2
1,000
11,724
2,519

마그트론
비상장
2024.12.26
단순투자
500
20
1
500
0
0
0
20
1
500
53,903
851

파이온텍
비상장
2025.01.24
단순투자
500
0
0
0
59
500
0
59
0
500
25,510
-2,394

버넥트
상장
2023.07.26
단순투자
992
58
1
992
-58
-992
0
0
0
0
42,286
-12,794

라메디텍
상장
2024.06.17
단순투자
623
39
0
623
0
0
0
39
0
623
22,346
-9,484

아이언디바이스
상장
2024.09.23
단순투자
630
90
0
630
0
0
0
90
0
630
36,712
-4,222

토모큐브
상장
2024.11.07
단순투자
960
60
0
960
-60
-960
0
0
0
0
43,602
-8,302

나우로보틱스
상장
2025.05.08
단순투자
459
0
0
0
68
459
0
68
0
459
16,316
-3,681

바이오비쥬
상장
2025.05.20
단순투자
819
0
0
0
90
819
0
90
0
819
37,794
7,196

이뮨메드
비상장
2018.02.09
단순투자
1,000
111
0
444
0
0
0
111
0
444
2,798
-6,620

엑소스템텍
비상장
2020.06.05
단순투자
500
25
1
265
0
0
0
25
1
265
11,701
-7,869

일리아스바이오로직스
비상장
2020.08.25
단순투자
1,000
50
1
1,100
0
0
0
50
1
1,100
12,039
-3,396

원더풀플랫폼
비상장
2021.09.16
단순투자
700
75
2
623
0
0
0
75
2
623
0
0

셀비온
비상장
2021.12.06
단순투자
500
13
0
175
-13
-243
68
0
0
0
34,408
-7,265

노머스
비상장
2022.04.15
단순투자
999
11
0
166
-11
-239
73
0
0
0
98,576
9,115

카카오모빌리티
비상장
2022.06.09
단순투자
4,919
161
0
2,522
0
0
0
161
0
2,522
1,396,665
26,775

컨텍
상장
2022.06.10
단순투자
999
65
0
991
0
0
0
65
0
991
143,933
-18,597

티디엘
비상장
2023.01.09
단순투자
999
149
1
2,730
0
0
0
149
1
2,730
27,844
-7,096

앰틱스바이오
비상장
2023.03.31
단순투자
1,000
10
1
1,000
0
0
0
10
1
1,000
11,694
-1,221

파블로항공
비상장
2023.08.18
단순투자
998
0
1
998
0
0
0
0
1
998
22,808
-10,819

티씨머티리얼즈 (구, 티씨티)
비상장
2023.11.21
단순투자
1,000
0
0
1,009
0
0
0
0
0
1,009
76,243
6,273

에바
비상장
2024.03.28
단순투자
357
1
1
357
0
0
0
1
1
357
22,239
-5,113

글로우서울
비상장
2024.06.20
단순투자
800
48
1
800
0
0
0
48
1
800
43,890
4,867

컨텍
상장
2023.11.09
단순투자
999
44
1
999
0
0
0
44
1
999
143,933
-18,597

넥스트브이시티피에프브이㈜
비상장
2020.10.19
단순투자
700
140
14
700
0
0
0
140
14
700
637,381
-43,229

이든센트럴광명(주)
비상장
2021.09.14
단순투자
6
1
20
6
0
0
0
1
20
6
30,930
-2,740

케이알다동(주)
비상장
2021.11.10
단순투자
6
1
20
6
0
0
0
1
20
6
111
-15,166

검단중흥17피에프브이㈜
비상장
2025.03.18
단순투자
250
0
0
0
25
250
0
25
5
250
0
0

진위3산단
비상장
2016.05.13
단순투자
250
50
5
250
0
0
0
50
5
250
23,514
-1,342

백사도립피에프브이
비상장
2021.11.18
단순투자
699
139
13
0
0
0
0
139
13
0
190
-12,765

LG
상장
2024.05.28
단순투자
1,512
430
0
30,989
250
17,815
5,381
681
0
54,185
9,927,915
505,218

삼성물산
상장
2022.09.05
단순투자
474
972
0
111,562
10
1,091
45,808
982
1
158,462
41,320,881
1,417,545

NICE
상장
2023.06.30
단순투자
32
238
0
2,586
3
37
427
241
1
3,050
438,146
18,158

NAVER
상장
2022.10.06
단순투자
400
14
0
2,866
0
0
916
14
0
3,783
17,597,111
1,968,704

신한지주
상장
2024.02.01
단순투자
502
120
0
5,713
0
0
1,649
120
0
7,362
37,672,303
1,619,867

우리금융지주
상장
2024.01.26
단순투자
1,694
369
0
5,668
0
0
2,611
369
0
8,280
26,353,037
1,123,332

광주방송
비상장
2013.07.08
단순투자
5,602
656
8
6,144
0
0
0
656
8
6,144
141,569
-1,436

지에프인베스트먼트(주)
비상장
2022.02.11
단순투자
20,000
20
10
13,296
0
0
0
20
10
13,296
120,403
-1,882

이지스자산운용(주)
비상장
2023.01.30
단순투자
21,000
1,547
9
51,712
0
0
0
1,547
9
51,712
1,056,101
71,764

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
비상장
2021.07.21
단순투자
360
2,762
4
2,761
0
0
0
2,762
4
2,761
91,395
533

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
비상장
2021.07.21
단순투자
300
3,001
4
2,908
0
0
19
3,001
4
2,928
128,726
13

DS Toranomon GK
비상장
2019.10.21
단순투자
46,999
0
0
46,999
0
-45,103
0
0
0
1,896
97,409
980

Daishin NY LLC
비상장
2017.08.10
경영참여
26,181
0
100
26,181
0
0
0
0
100
26,181
78,154
-93

DS 378 WEA LLC
비상장
2018.09.04
경영참여
57,033
0
100
35,995
0
0
0
0
100
35,995
47,271
-602

Invest 400 MA LLC
비상장
2018.09.11
경영참여
66,862
0
100
143,898
0
0
0
0
100
143,898
180,635
-8,342

대신에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
비상장
2016.12.28
경영참여
377
489,390
5
489
0
0
0
489,390
5
489
5,114
-6,583

대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사
비상장
2017.09.14
경영참여
6,787
10,921,237
18
10,921
-545,400
-545
0
10,375,837
18
10,376
107,065
59,438

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
비상장
2020.01.31
경영참여
4,479
3,537,000
3
3,537
-559,575
-560
0
2,977,425
3
2,977
128,804
14,979

대신엡실론제1호사모투자합자회사
비상장
2021.08.31
경영참여
1,400
1,400,000
20
1,400
0
0
0
1,400,000
20
1,400
30,171
-26

대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사
비상장
2022.08.08
경영참여
9,153
16,222,500
18
16,223
5,629,500
5,630
0
21,852,000
18
21,852
97,900
4,695

케이비발해인프라투융자회사
상장
2024.11.29
단순투자
11,195
1,332
1
10,343
-1,222
-9,989
540
111
0
894
1,004,656
52,565

영광YKMC
비상장
2024.09.25
단순투자
800
177
1
800
0
0
0
177
1
800
75,746
-8,119

카네비모빌리티
비상장
2024.11.19
단순투자
1,000
33
0
1,000
0
0
0
33
0
1,000
111,669
16,187

크로커스
비상장
2024.11.29
단순투자
1,000
144
2
1,000
0
0
0
144
2
1,000
0
0

티그리스 Pre-IPO투자조합1호
비상장
2025.04.10
단순투자
1,000
0
0
0
0
1,000
0
0
0
1,000
0
0

엑셀세라퓨틱스
상장
2024.07.15
단순투자
485
49
0
485
-49
-173
-312
0
0
0
17,023
-9,513

셀비온
상장
2024.10.16
단순투자
859
57
0
859
-57
-1,109
250
0
0
0
34,408
-7,265

웨이비스
상장
2024.10.25
단순투자
670
44
0
670
0
0
0
44
0
670
67,024
-5,535

노머스
상장
2024.11.12
단순투자
1,000
33
1
1,000
0
0
0
33
1
1,000
98,576
9,115

한텍
상장
2025.03.20
단순투자
999
0
0
0
92
999
0
92
0
999
207,394
26,269

지에프씨생명과학
상장
2025.06.30
단순투자
599
0
0
0
39
599
0
39
0
599
20,055
-5,947

대신-KNT-다석신기술투자조합
비상장
2021.01.14
단순투자
200
0
4
33
0
0
0
0
4
33
5,056
-112

대신-캘리버신기술투자조합제1호
비상장
2021.07.28
단순투자
490
0
2
288
0
-288
0
0
0
0
0
0

대신-엠포드신기술투자조합제1호
비상장
2021.08.30
단순투자
500
0
11
500
0
0
0
0
11
500
4,371
-62

대신글로벌NewMobility신기술투자조합
비상장
2021.09.16
단순투자
3,000
0
9
2,872
0
0
0
0
9
2,872
34,239
-357

대신신기술투자조합제8호
비상장
2021.11.03
단순투자
500
0
4
500
0
-500
0
0
0
0
0
0

대신-제이앤신기술투자조합제1호
비상장
2021.11.18
단순투자
1,000
0
11
2,497
0
-22
-9
0
11
2,466
22,916
-2,881

대신신기술투자조합제11호
비상장
2021.11.26
단순투자
2,500
0
4
1,430
0
0
113
0
4
1,543
33,112
7,341

대신-엠포드신기술투자조합제2호
비상장
2021.12.06
단순투자
500
0
17
463
0
0
0
0
17
463
2,773
-60

대신-ATU신기술투자조합제1호
비상장
2022.06.22
단순투자
500
0
23
470
0
0
0
0
23
470
2,019
-56

대신-뉴젠신기술투자조합제2호
비상장
2022.10.18
단순투자
2,000
0
5
962
0
0
0
0
5
962
19,550
25

대신-뉴젠신기술투자조합제3호
비상장
2023.03.06
단순투자
1,000
0
5
964
0
0
0
0
5
964
20,228
-417

2022대신-SBI코넥스스케일업펀드
비상장
2023.04.11
단순투자
500
0
10
3,368
0
0
0
0
10
3,368
34,362
-814

대신-엠포드신기술투자조합제3호
비상장
2023.06.16
단순투자
1,000
0
28
1,000
0
0
0
0
28
1,000
3,412
-81

2023신한-JB우리-대신상장사Mezzanine신기술투자조합
비상장
2023.06.20
단순투자
1,500
0
11
4,741
0
0
259
0
11
5,000
45,571
-883

대신-스카이워크신기술투자조합
비상장
2023.07.06
단순투자
2,850
0
8
2,850
0
0
-88
0
8
2,762
35,690
-441

대신-Y2HC신기술투자조합제1호
비상장
2023.08.03
단순투자
1,000
0
1
979
0
0
0
0
1
979
66,135
-1,019

대신신기술투자조합제14호
비상장
2023.10.11
단순투자
3,000
0
9
2,890
0
0
52
0
9
2,942
34,409
-551

대신신기술투자조합제13호
비상장
2023.10.12
단순투자
3,000
0
11
3,000
0
0
-123
0
11
2,877
32,000
-293

케이앤티-대신신기술투자조합제3호
비상장
2023.10.17
단순투자
1,000
0
12
969
0
0
31
0
12
1,000
8,061
27

에이티유이스포츠그로쓰1호PEF
비상장
2019.12.23
단순투자
2,000
0
10
1,721
0
0
0
0
10
1,721
16,727
-556

대신-아트만헬스케어신기술투자조합 제1호
비상장
2024.02.06
단순투자
1,000
0
6
826
0
0
88
0
6
914
14,341
-297

오지큐
비상장
2021.07.02
단순투자
1,000
12
1
1,000
0
0
0
12
1
1,000
53,936
-7,966

브레인에코사모투자합자회사PEF
비상장
2022.07.20
단순투자
5,000
0
5
4,948
0
0
0
0
5
4,948
104,828
-829

오아시스제2호사모투자합자회사PEF
비상장
2022.09.19
단순투자
2,000
0
6
1,352
0
0
0
0
6
1,352
17,865
24,766

브이티아이파트너스이브이사모투자합자회사PEF
비상장
2023.07.28
단순투자
1,000
0
7
977
0
0
0
0
7
977
13,268
-267

한패스
비상장
2024.06.20
단순투자
1,000
96
1
1,000
0
0
0
96
1
1,000
29,809
376

2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 제1호
비상장
2024.07.22
단순투자
1,000
0
17
3,224
0
2,800
276
0
18
6,300
19,185
-294

대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호
비상장
2024.08.27
단순투자
3,200
0
15
2,578
0
0
122
0
15
2,700
17,096
-84

대신-케이앤티 신기술투자조합 제1호
비상장
2024.11.05
단순투자
1,000
0
59
1,000
0
0
0
0
59
1,000
2,019
-56

대신 신기술투자조합 제16호
비상장
2024.12.13
단순투자
410
0
20
410
0
0
0
0
20
410
2,020
-3

대신 신기술투자조합 제17호
비상장
2024.12.13
단순투자
1,590
0
21
1,590
0
0
0
0
21
1,590
7,747
-8

대신 신기술투자조합 제15호
비상장
2024.12.26
단순투자
2,000
0
40
2,000
0
0
0
0
40
2,000
5,010
-2

대신 신기술투자조합 제18호
비상장
2025.01.21
단순투자
2,000
0
0
0
0
2,000
0
0
10
2,000
0
0

대신-SAM 신기술투자조합 제1호
비상장
2025.03.31
단순투자
3,000
0
0
0
0
3,000
0
0
9
3,000
0
0

대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호
비상장
2025.06.04
단순투자
400
0
0
0
0
400
0
0
5
400
0
0

합 계
-
-
2,260,509
-
230,681
77,479
-
-
2,568,669
-
-

주1. 기초 또는 기말의 지분율이 5%를 초과하거나 장부가액이 1억원을 초과하는 경우 기재하였습니다.주2. '최근 사업연도 재무현황'은 각 법인의 최근 사업연도 말 별도재무제표 기준으로 작성하였으며, 해당 정보의 입수가 어려운 일부 법인은 확보 가능한 가장 최근 재무정보를 기준으로 기재하였습니다.

4. 가. 투자매매업무-(1) 증권 거래현황

☞ 본문 위치로 이동

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

가. 투자매매업무
(1) 증권 거래현황

(단위 : 백만원)

구분
매수
매도
합계
잔액
평가손익

지분증권
주식
유가증권시장
595,161
494,772
1,089,933
333,311
35,346

코스닥시장
95,071
94,814
189,886
5,202
2,150

코넥스시장
28
9
37
7
-6

기타
305,469
419
305,888
2,239,181
41

소계
995,730
590,014
1,585,744
2,577,702
37,532

신주인수권증서
유가증권시장
153
31
184
-
-

코스닥시장
-
-
-
-
-

코넥스시장
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-

소계
153
31
184
-
-

기타
유가증권시장
-
-
-
-
-

코스닥시장
-
-
-
-
-

코넥스시장
-
-
-
-
-

기타
13,290
51,549
64,839
172,988
1,093

소계
13,290
51,549
64,839
172,988
1,093

계
1,009,173
641,594
1,650,768
2,750,689
38,625

채무증권
국채,지방채
국고채
14,285,975
17,300,419
31,586,394
1,936,324
3,739

국민주택채권
1,473,120
1,431,240
2,904,360
115,032
586

기타
231,708
209,875
441,583
220,862
2,736

소계
15,990,803
18,941,535
34,932,337
2,272,218
7,061

특수채
통화안정증권
1,302,903
1,374,576
2,677,479
50,348
85

예금보험공사채
-
20,000
20,000
-
-

토지개발채권
31,648
32,749
64,397
2,046
15

기타
559,567
629,377
1,188,944
133,123
-107

소계
1,894,118
2,056,702
3,950,820
185,516
-7

금융채
산금채
966,969
1,019,187
1,986,156
681,497
-232

중기채
562,247
578,710
1,140,958
226,361
-435

은행채
773,993
663,956
1,437,949
269,736
-10

여전채
1,896,263
1,688,218
3,584,481
288,932
115

종금채
-
-
-
-
-

기타
474,283
362,946
837,229
362,041
2,191

소계
4,673,756
4,313,017
8,986,773
1,828,566
1,630

회사채
1,602,648
2,540,185
4,142,833
685,745
-2,057

기업어음증권
2,233,515
2,101,689
4,335,205
680,866
76

기타
12,449,945
11,977,821
24,427,766
934,963
96

계
38,844,786
41,930,949
80,775,734
6,587,874
6,799

집합투자증권
ETF
2,161,415
2,512,151
4,673,566
260,337
4,190

기타
18,217
415,166
433,383
358,139
3,527

계
2,179,632
2,927,317
5,106,949
618,477
7,717

투자계약증권
-
-
-
-
-

외화증권
지분증권
11,793
5,125
16,918
7,011
861

채무증권
국채,지방채
-
-
-
-
-

특수채
7,026
-
7,026
13,386
-752

금융채
28,504
7,359
35,862
20,114
-1,238

회사채
-
14
14
227
-18

기업어음증권
-
-
-
-
-

기타
114,390
84,835
199,225
167,096
-7,003

소계
149,920
92,207
242,127
200,823
-9,012

집합투자증권
-
-
-
-
-

투자계약증권
-
-
-
-
-

파생결합증권
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-

계
161,713
97,333
259,045
207,834
-8,151

파생결합증권
ELS
383
2,212,866
2,213,249
-
-

ELW
-
-
-
-
-

기타
-
759,030
759,030
172
-

계
383
2,971,897
2,972,280
172
-

기타증권
614
-
614
614
47

합계
42,196,300
48,569,090
90,765,390
10,165,660
45,037

5. 나. 투자중개업무-(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

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(단위 : 백만원)

구분
매수
매도
합계
수수료

지분증권
주식
유가증권시장
24,791,727
24,791,254
49,582,981
52,986

코스닥시장
19,417,865
19,560,399
38,978,264
36,428

코넥스시장
6,872
6,208
13,080
14

기타
7,174
14,909
22,084
39

소계
44,223,639
44,372,771
88,596,409
89,466

신주인수권증서
유가증권시장
1,494
1,591
3,084
-

코스닥시장
1,774
2,351
4,125
-

코넥스시장
-
-
-
-

기타
-
-
-
-

소계
3,268
3,942
7,209
-

기타
유가증권시장
-
-
-
-

코스닥시장
-
-
-
-

코넥스시장
-
-
-
-

기타
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

지분증권 합계
44,226,906
44,376,713
88,603,619
89,466

채무증권
채권
장내
1,282,513
1,490,281
2,772,794
802

장외
-
-
-
1,047

소계
1,282,513
1,490,281
2,772,794
1,849

기업어음
장내
-
-
-
-

장외
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

기타
장내
-
-
-
-

장외
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

채무증권 합계
1,282,513
1,490,281
2,772,794
1,849

집합투자증권
7,058,865
7,601,026
14,659,892
-

투자계약증권
-
-
-
-

파생결합증권
ELS
-
-
-
-

ELW
115,463
114,046
229,509
182

기 타
-
-
-
-

파생결합증권 합계
115,463
114,046
229,509
182

외화증권
10,276,726
9,184,446
19,461,172
13,772

기타증권
-
-
-
-

증권 계
62,960,474
62,766,512
125,726,986
105,270

선물
국내
63,737,491
63,951,628
127,689,119
2,864

해외
12,128,832
11,696,057
23,824,889
1,130

소계
75,866,323
75,647,685
151,514,008
3,994

옵션
장내
국내
89,686,297
91,283,923
180,970,220
4,296

해외
2,188,774
2,182,770
4,371,544
639

소계
91,875,071
93,466,693
185,341,764
4,935

장외
국내
-
-
-
-

해외
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

옵션합계
91,875,071
93,466,693
185,341,764
4,935

선도
국내
-
-
-
-

해외
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

기타 파생상품
-
-
-
-

파생상품 합계
167,741,394
169,114,377
336,855,772
8,929

합계
230,701,868
231,880,890
462,582,758
114,199

6. 다. 투자일임업무-(1) 투자운용인력 현황

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(1)투자운용인력 현황

(단위 : 건, 백만원)

성명
직위
담당업무
자격증 종류
자격증 취득일
주요경력
협회등록일자
상근여부
운용중인계약수
운용규모(백만원)

윤석영
부장
운용업무
투자자산운용사
20000503
대신증권 랩사업부
20010118
상근
38,575
2,111,586

정임보
부부장(팀장)
운용업무
투자자산운용사
20240223
대신증권 랩사업부
20240223
상근
297
557,419

정기동
상임고문
투자상담
투자자산운용사
20000503
대신증권 마이스터클럽잠실
20010723
상근
19
10,815

정진수
부장
투자상담
투자자산운용사
20161118
대신증권 동래WM센터
20170104
상근
28
10,215

최선옥
전문역
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 노원WM센터
20010612
상근
21
6,498

안효준
차장
투자상담
투자자산운용사
20160708
대신증권 영업부
20170104
상근
1
6,155

오현승
수석파트너
투자상담
투자자산운용사
20080819
대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE
20090203
상근
1
5,353

정성준
부장
투자상담
투자자산운용사
20190704
대신증권 강남금융센터
20190710
상근
5
4,154

조윤장
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20060227
대신증권 도곡WM센터
20160304
상근
7
3,007

홍상영
PB상무
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE
20010816
상근
5
2,677

박민우
차장
투자상담
투자자산운용사
20070323
대신증권 울산WM센터
20151102
상근
6
2,657

손병광
차장
투자상담
투자자산운용사
20031022
대신증권 대구금융센터
20080222
상근
11
2,650

서혜진
부장
투자상담
투자자산운용사
20220623
대신증권 목동WM센터
20220627
상근
9
2,160

김주영
차장
투자상담
투자자산운용사
20150223
대신증권 부산센터
20150415
상근
3
1,976

이영환
센터장
투자상담
투자자산운용사
20120406
대신증권 강남금융센터
20151102
상근
8
1,930

김충현
차장
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 목포지점
20160414
상근
17
1,920

김영암
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20100204
대신증권 강남대로센터
20191101
상근
1
1,772

황보재현
차장
투자상담
투자자산운용사
20100520
대신증권 포항지점
20160129
상근
4
1,705

조수희
부장
투자상담
투자자산운용사
20180322
대신증권 강남금융센터
20180413
상근
6
1,583

문현숙
전문역
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 부천지점
20010702
상근
3
1,424

이선경
영업이사부센터장
투자상담
투자자산운용사
20050504
대신증권 광주금융센터
20050601
상근
7
1,394

김명은
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20050504
대신증권 강남대로센터
20050601
상근
4
1,349

한자익
부장
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 강남금융센터
20190218
상근
8
1,316

신호영
영업이사부센터장
투자상담
투자자산운용사
20050218
대신증권 강남금융센터
20050601
상근
6
1,278

서유미
차장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 대구금융센터
20010702
상근
6
1,262

이기형
부장
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 동래WM센터
20160422
상근
5
1,214

김태욱
영업이사부지점장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 부천지점
20010612
상근
1
1,164

황진
차장
투자상담
투자자산운용사
20091007
대신증권 동래WM센터
20151102
상근
1
1,118

김진국
차장
투자상담
투자자산운용사
20080220
대신증권 목포지점
20160118
상근
4
1,070

김종순
부장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 여의도금융센터
20010702
상근
8
1,036

박철수
부지점장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 군산지점
20010702
상근
5
1,020

김수찬
부장
투자상담
투자자산운용사
20070323
대신증권 순천WM센터
20080222
상근
4
1,009

박상록
차장
투자상담
투자자산운용사
20160708
대신증권 광주금융센터
20160719
상근
4
992

이익재
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 명일동WM센터
20010612
상근
3
973

이연희
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 전주지점
20010702
상근
5
876

이동우
영업이사부센터장
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 강남대로센터
20010118
상근
3
869

이경아
센터장
투자상담
투자자산운용사
20171208
대신증권 수지WM센터
20180110
상근
7
856

박철호
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20050218
대신증권 강남금융센터
20050601
상근
1
812

김용구
영업이사부센터장
투자상담
투자자산운용사
20030613
대신증권 오산센터
20220524
상근
1
807

민현석
부장
투자상담
투자자산운용사
20050218
대신증권 동래WM센터
20071226
상근
7
800

황보진연
차장
투자상담
투자자산운용사
20221208
대신증권 대구금융센터
20221214
상근
6
784

박근우
차장
투자상담
투자자산운용사
20120406
대신증권 대구금융센터
20141022
상근
8
728

김주환
센터장
투자상담
투자자산운용사
20110506
대신증권 송도WM센터
20151102
상근
3
711

최동화
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 군산지점
20010702
상근
4
693

심주희
PB이사
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE
20160414
상근
3
664

한응식
전문역
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 포항지점
20010702
상근
7
625

서호진
영업이사부센터장
투자상담
투자자산운용사
20181206
대신증권 일산WM센터
20190218
상근
2
590

이항영
차장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 포항지점
20151224
상근
6
566

김희승
차장
투자상담
투자자산운용사
20181206
대신증권 일산WM센터
20190218
상근
2
562

정재현
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20100520
대신증권 대구금융센터
20151102
상근
7
550

박상태
센터장
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 강남금융센터
20160414
상근
6
539

오필승
차장
투자상담
투자자산운용사
20191205
대신증권 여의도금융센터
20191210
상근
8
514

백승재
센터장
투자상담
투자자산운용사
20050504
대신증권 명일동WM센터
20160113
상근
3
508

이윤경
센터장
투자상담
투자자산운용사
20160708
대신증권 잠실WM센터
20160719
상근
8
496

김영수
수석파트너
투자상담
투자자산운용사
20090508
대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE
20140321
상근
2
478

김정민
팀장
운용업무
투자자산운용사
20140425
대신증권 랩사업부
20180907
상근
62
458

김학연
차장
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 광주금융센터
20010118
상근
1
450

정영규
차장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 청주지점
20010702
상근
1
448

김성철
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20090508
대신증권 광주금융센터
20151102
상근
2
446

오현식
지점장
투자상담
투자자산운용사
20120406
대신증권 군산지점
20151224
상근
6
434

강병구
차장
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 창원센터
20010118
상근
4
427

고동규
차장
투자상담
투자자산운용사
20150223
대신증권 여의도금융센터
20150325
상근
5
406

박기완
차장
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 울산WM센터
20160414
상근
3
404

김동선
수석파트너
투자상담
투자자산운용사
20200618
대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE
20200624
상근
10
401

김경민
영업이사부지점장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 해운대지점
20010702
상근
3
401

정필승
차장
투자상담
투자자산운용사
20190704
대신증권 강남대로센터
20190710
상근
3
400

서훈석
PB상무
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE
20160414
상근
2
372

조철우
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 여의도금융센터
20010816
상근
2
363

최은영
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20180705
대신증권 광주금융센터
20180907
상근
6
339

오세경
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20030409
대신증권 잠실WM센터
20170331
상근
3
320

임은희
차장
투자상담
투자자산운용사
20211209
대신증권 도곡WM센터
20211213
상근
1
312

박상태
영업이사부센터장
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 여의도금융센터
20010118
상근
1
266

강명철
부장
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 분당센터
20160414
상근
2
262

박귀현
영업이사부센터장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 대전센터
20010702
상근
2
237

노영래
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 광주금융센터
20010702
상근
2
236

전재현
전문역
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 광주금융센터
20010118
상근
1
217

김종한
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20120406
대신증권 영업부
20151102
상근
2
210

윤석희
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 여의도금융센터
20010612
상근
1
210

최종선
부장
투자상담
투자자산운용사
20171208
대신증권 동래WM센터
20190211
상근
3
194

서지연
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20161118
대신증권 순천WM센터
20170104
상근
1
189

오창화
전문역
투자상담
투자자산운용사
20200618
대신증권 광주금융센터
20200624
상근
2
189

권오응
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20190321
대신증권 수지WM센터
20190513
상근
1
144

이상선
차장
투자상담
투자자산운용사
20160708
대신증권 수원지점
20160804
상근
1
125

안병진
차장
투자상담
투자자산운용사
20080220
대신증권 천안센터
20160113
상근
1
105

강명호
영업이사부센터장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 부산센터
20010702
상근
1
97

조근형
부장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 일산WM센터
20190218
상근
1
94

송서연
대리
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 광주금융센터
20160414
상근
1
91

이기환
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 창원센터
20010118
상근
1
68

주영택
차장
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 대전센터
20160414
상근
2
66

서명희
전문역(영업이사)
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 수원지점
20010118
상근
1
58

송상훈
차장
투자상담
투자자산운용사
20101105
대신증권 영업부
20151102
상근
2
56

조원봉
대리
투자상담
투자자산운용사
20050218
대신증권 위례WM센터
20050601
상근
1
52

이연미
전문역(영업이사)
투자상담
투자자산운용사
20231207
대신증권 여의도금융센터
20231214
상근
1
47

조정남
영업이사부센터장
투자상담
투자자산운용사
20191205
대신증권 강남금융센터
20191210
상근
1
38

장은주
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20241114
대신증권 대구금융센터
20241218
상근
3
38

김경모
영업이사부센터장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 노원WM센터
20010906
상근
1
37

김은희
전문역(영업이사)
투자상담
투자자산운용사
20220224
대신증권 강남금융센터
20220311
상근
1
37

염정철
차장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 광주금융센터
20010612
상근
1
35

정순식
지점장
투자상담
투자자산운용사
20080502
대신증권 수원지점
20160304
상근
1
32

황현숙
전문역
투자상담
투자자산운용사
20000503
대신증권 수원지점
20010118
상근
1
30

정문숙
부장
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 송도WM센터
20010118
상근
1
22

박정원
차장
투자상담
투자자산운용사
20160708
대신증권 목동WM센터
20160719
상근
2
14

김남숙
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 여의도금융센터
20010612
상근
1
13

주1. 운용규모는 순자산총액을 나타냅니다.

7. 라. 신탁업-(1)재무제표

☞ 본문 위치로 이동

(1) 재무제표(가) 대차대조표(신탁계정)

(단위 : 백만원)

계 정 과 목
제65기 반기잔액
제65기 반기평균잔액

Ⅰ.자산총계
6,576,540
6,400,014

1. 현금및예치금
897,403
997,566

가. 현금및현금성자산
-
-

나. 예치금
897,403
997,566

1) 원화예치금
896,447
990,478

가) 파생상품거래예치금
-
-

나) 원화타점예치금
762,966
864,125

다) 원화자행예치금
-
-

라) 양도성예금증서
-
-

마) 기타예치금
133,481
126,353

2) 외화예치금
956
7,088

가) 외화타점예치금
857
6,361

나) 외화자행예치금
-
-

다) 외화기타예치금
99
727

2. 증권
4,589,321
4,342,173

가. 지분증권
86,233
112,912

1) 주식
82,233
108,912

2) 출자금
4,000
4,000

3) 신주인수권
-
-

나. 채무증권
1,221,702
1,118,612

1) 국채
4,019
2,040

2) 지방채
776
737

3) 특수채
440,010
440,013

4) 금융채
100,941
98,621

가)통화안정증권
-
-

나)기타금융채
100,941
98,621

5) 사채
675,956
577,201

다. 외화증권
294,766
263,433

1) 외화주식
-
-

2) 외화채권
79,655
46,501

3) 기타
215,111
216,932

라. 매입어음
1,416,108
1,447,647

1) 보증어음
-
-

2) 기업어음
1,141,333
1,153,864

3) 표지어음
-
-

4) 중개어음
-
-

5) 발행어음
274,775
293,783

마. 수익증권
716,790
688,584

1) 공사채형수익증권
125,839
117,903

2) 주식형수익증권
97,447
93,252

3) 기타 수익증권
493,504
477,429

바. 파생결합증권
853,722
710,985

1) 주가연계증권
478,722
493,029

2) 주식워런트증권
-
-

3) 기타
375,000
217,956

사. 기타 증권
-
-

3. 금전채권
992,807
1,028,581

가. 대출금
-
-

1) 할인어음
-
-

가) 상업어음할인
-
-

나) 무역어음할인
-
-

2) 유가증권담보대출
-
-

3) 동산담보대출
-
-

4) 부동산저당대출
-
-

5) 채권담보대출
-
-

6) 수익권담보대출
-
-

7) 보증대출
-
-

8) 증서대출
-
-

9) 어음대출
-
-

10) 기타
-
-

나. 사모사채
-
-

다. 콜론
-
-

1) 원화콜론
-
-

2) 외화콜론
-
-

라. 환매조건부매수
940,966
976,740

마. 추심금전채권
51,841
51,841

바. 기타
-
-

4. 파생상품
-
-

가. 장내파생상품
-
-

1) 매수옵션
-
-

2) 파생상품자산
-
-

가) 이자율
-
-

나) 통화
-
-

다) 주식
-
-

라) 신용
-
-

마) 일반상품
-
-

바) 기타
-
-

나.장외파생상품
-
-

1) 매수옵션
-
-

2) 파생상품자산
-
-

가) 이자율
-
-

나) 통화
-
-

다) 주식
-
-

라) 신용
-
-

마) 일반상품
-
-

바) 기타
-
-

5. 동산 ·부동산
2,405
2,405

가. 동산
-
-

나. 수탁부동산
2,405
2,405

다. 일반투자부동산
-
-

라. 기타
-
-

6. 실물자산
-
-

7. 기타운용 자산
-
-

가. 부동산 관련 권리
-
-

1) 지상권
-
-

2) 전세권
-
-

3) 임차권
-
-

4) 기타부동산관련권리
-
-

나. 무체재산권
-
-

1) 지적재산권
-
-

2) 어업권
-
-

3) 광업권
-
-

4) 기타무체재산권
-
-

8. 기타자산
94,604
29,289

가. 가지급금
-
-

나. 선급법인세
-
-

다. 미수금
4,810
3,681

1) 매도증권미수금
4,810
3,681

가) 주식미수금
34
44

나) 채권미수금
-
-

다) 장내파생상품미수금
-
-

라) 기타
4,776
3,637

2) 정산미수금
-
-

3) 기타미수금
-
-

라. 미수수익
67,749
2,276

1) 미수이자
67,749
2,276

2) 미수배당금
-
-

3) 미수분배금
-
-

4) 기타
-
-

마. 선급금
22,045
23,332

1) 채권경과이자
513
309

2) 수익증권경과분배금
-
-

3) 양도성예금증서경과이자
-
-

4) 기타
21,532
23,023

바. 선급비용
-
-

사. 대리점
-
-

아. 고유계정대
-
-

자. 신탁본지점
-
-

차. 기타잡자산
-
-

9. 현재가치차금
-
-

가. 현재가치할인차금(-)
-
-

나. 현재가치할증차금(+)
-
-

10. 채권평가충당금(-)
-
-

가. 대출채권평가충당금(-)
-
-

나. 매입어음평가충당금(-)
-
-

다. 사모사채평가충당금(-)
-
-

라. 기타채권평가충당금(-)
-
-

11. 손익
-
-

가. 손실금
-
-

Ⅱ.부채총계
6,576,540
6,400,014

1. 금전신탁
4,494,101
4,408,567

가. 불특정금전신탁
-
-

나. 특정금전신탁
2,735,749
2,657,594

1) 수시입출금식
114,753
102,189

2) 자문형
-
-

3) 자사주
61,500
96,857

4) 채권형
1,610,916
1,574,105

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)
15,243
15,243

6) 주가연계신탁
401,111
242,731

7) 정기예금형
395,165
487,407

8) 기타
137,061
139,062

다. 퇴직연금신탁
1,758,352
1,750,973

1) 확정급여형
656,282
664,368

2) 확정기여형
545,401
533,078

3) 개인퇴직계좌
556,669
553,527

2. 재산신탁
773,385
776,170

가. 유가증권의신탁
720,540
723,325

1) 관리유가증권신탁
-
-

2) 운용유가증권신탁
710,000
710,000

3) 처분유가증권신탁
10,540
13,325

나. 금전채권의신탁
51,840
51,840

다. 동산의신탁
-
-

라. 부동산의신탁
1,005
1,005

1) 차입형토지신탁
-
-

2) 관리형토지신탁
-
-

3) 갑종관리신탁
-
-

4) 을종관리신탁
1,005
1,005

5) 처분신탁
-
-

6) 담보신탁
-
-

7) 분양관리신탁
-
-

마. 지상권의신탁
-
-

바. 전세권의신탁
-
-

사. 부동산임차권의신탁
-
-

아. 무체재산권의 신탁
-
-

3. 종합재산신탁
-
-

가. 금전수탁
-
-

나. 유가증권수탁
-
-

다. 금전채권수탁
-
-

라. 부동산수탁
-
-

마. 기타재산수탁
-
-

4. 공익신탁
-
-

가. 자선신탁
-
-

나. 육영신탁
-
-

다. 학술기예신탁
-
-

라. 체육진흥신탁
-
-

마. 기타의공익신탁
-
-

5. 담보부사채신탁
-
-

6. 기타신탁
3,946
3,906

7. 차입금
-
-

가. 고유계정차입금
-
-

나. 기타차입금
-
-

8. 차입유가증권
-
-

9. 파생상품
-
-

가. 장내파생상품
-
-

1) 매도옵션
-
-

2) 파생상품자산
-
-

가) 이자율
-
-

나) 통화
-
-

다) 주식
-
-

라) 신용
-
-

마) 일반상품
-
-

바) 기타
-
-

나. 장외파생상품
-
-

1) 매도옵션
-
-

2) 파생상품자산
-
-

가) 이자율
-
-

나) 통화
-
-

다) 주식
-
-

라) 신용
-
-

마) 일반상품
-
-

바) 기타
-
-

10. 기타부채
1,305,108
1,038,536

가. 가수금
-
-

나. 신용보증기금예수금
-
-

다. 예수법인세
-
-

라. 미지급금
6,878
5,938

1) 매수증권미지급금
6,878
5,938

가) 주식미지급금
590
841

나) 채권미지급금
-
-

다) 장내파생상품미지급금
-
-

라) 기타
6,288
5,097

2) 정산미지급금
-
-

3) 기타미지급금
-
-

마. 선수수익
-
-

바. 미지급신탁보수
1,989
63

사. 미지급신탁이익
246,144
8,124

아. 미지급비용
97
9

자. 제수입보증금
-
-

차. 대리점
-
-

카. 기타잡부채
1,050,000
1,024,402

타. 신탁본지점
-
-

11.특별유보금
-
-

12.손익
-
172,835

가. 이익금
-
172,835

<난외계정>
-
-

1. 대여유가증권
-
-

2. 상각채권
-
-

3. 환매권부 대출채권 매각
-
-

4. 집합투자재산수탁액
-
-

5. 파생상품거래내역
-
-

가．이자율관련거래
-
-

1) 이자율선도
-
-

2) 이자율선물
-
-

3) 이자율스왑
-
-

4) 이자율옵션
-
-

가) 매입이자율옵션
-
-

나) 매도이자율옵션
-
-

나．통화관련거래
-
-

1) 통화선도
-
-

2) 통화선물
-
-

3) 통화스왑
-
-

4) 통화옵션
-
-

가) 매입통화옵션
-
-

나) 매도통화옵션
-
-

다．주식관련거래
-
-

1) 주식선도
-
-

2) 주식선물
-
-

3) 주식스왑
-
-

4) 주식옵션
-
-

가) 매입주식옵션
-
-

나) 매도주식옵션
-
-

라．신용파생상품
-
-

1) 신용스왑(CDS)
-
-

2) 총수익스왑(TRS)
-
-

3) 신용연계채권(CLN)
-
-

4) 신용옵션(CO)
-
-

가) 매입신용옵션
-
-

나) 매도신용옵션
-
-

마．기타
-
-

1) 기타선도
-
-

2) 기타선물
-
-

3) 기타스왑
-
-

4) 기타옵션
-
-

가) 매입기타옵션
-
-

나) 매도기타옵션
-
-

(나) 손익계산서(신탁계정)

(단위 : 백만원)

계 정 과 목
금 액

Ⅰ. 신탁이익계
262,193

1. 예치금이자
62,778

가. 원화예치금이자
62,523

1) 파생상품거래예치금이자
-

2) 원화타점예치금이자
53,869

3) 원화자행예치금이자
-

4) 양도성예금증서이자
-

5) 기타예치금이자
8,654

나. 외화예치금이자
255

1) 외화타점예치금이자
255

2) 외화자행예치금이자
-

4) 외화기타예치금이자
-

2. 증권이자
69,191

가. 국채이자
33

나. 지방채이자
21

다. 특수채이자
11,417

라. 금융채이자
5,085

1) 통화안정증권이자
-

2) 기타금융채이자
5,085

마. 사채이자
13,906

바. 외화증권이자
428

사. 매입어음이자
35,161

1) 보증어음이자
-

2) 기업어음이자
30,828

3) 표지어음이자
-

4) 중개어음이자
-

5) 발행어음이자
4,333

아. 수익증권이자
3,140

1) 공사채형수익증권이자
-

2) 주식형수익증권이자
-

3) 기타수익증권이자
3,140

자. 파생결합증권이자
-

차. 기타증권이자
-

3. 금전채권이자
16,009

가. 대출금이자
-

1) 어음할인료
-

2) 유가증권담보대출이자
-

3) 동산담보대출이자
-

4) 부동산저당대출이자
-

5) 채권담보대출이자
-

6) 수익권담보대출이자
-

7) 보증대출이자
-

8) 증서대출이자
-

9) 어음대출이자
-

10) 기타대출이자
-

나. 사모사채이자
-

다. 콜론이자
-

1) 원화콜론이자
-

2) 외화콜론이자
-

라. 환매조건부채권이자
16,009

마. 추심금전채권이자
-

바. 기타수입이자
-

4. 배당금수익
3,974

5. 증권매매이익
15,875

가. 지분증권매매이익
254

나. 채무증권매매이익
57

다. 외화증권매매이익
373

라. 매입어음매매이익
1,576

1) 기업어음매매이익
1,576

2) 기타어음매매이익
-

마. 수익증권매매이익
13,044

바. 파생결합증권매매이익
571

사. 기타증권매매이익
-

6. 증권평가이익
-

가. 지분증권평가이익
-

나. 채무증권평가이익
-

다. 외화증권평가이익
-

라. 매입어음평가이익
-

1) 기업어음평가이익
-

2) 기타어음평가이익
-

마. 수익증권평가이익
-

바. 파생결합증권평가이익
-

사. 기타증권평가이익
-

7. 증권상환이익
4,106

8. 증권손상차손환입
-

9. 파생상품거래이익
137

가. 장내파생상품거래이익
-

1) 선물매매이익
-

2) 선물정산이익
-

3) 해외선물거래이익
-

4) 옵션매매이익
-

5) 옵션평가이익
-

6) 해외옵션거래이익
-

7) 기타장내파생거래이익
-

나. 장외파생상품거래이익
137

1) 장외파생상품매매이익
137

2) 장외파생상품평가이익
-

3) 기타
-

10. 수수료수익
-

가. 중도해지수수료
-

나. 부동산관계수수료
-

다. 유가증권관계수수료
-

라. 기타재산관리수수료
-

마. 잡수수료
-

11. 동산·부동산수익
-

가. 동산임대료
-

나. 부동산임대료
-

다. 동산매매익
-

라. 부동산매매익
-

12. 실물자산수익
-

13. 무체재산권수익
-

가. 지적재산권수익
-

나. 어업권수익
-

다. 광업권수익
-

라. 기타무체재산권수익
-

14. 유가증권대여료
-

가. 유가증권대여료
-

15. 기타수익
90,123

가. 외환매매익
5,631

나. 유입자산처분이익
-

다. 상각채권추심이익
-

라. 대출채권매각익
-

마. 수익조정금
-

바. 평가이익조정계정
5,011

사. 현재가치할인차금환입
-

아. 미지급신탁이익환입
-

자. 미지급비용환입
-

차. 선급비용환입
-

카. 미지급신탁보수환입
-

타. 보전금수입
-

파. 기타잡수익
79,481

1) 신탁이익조정계정
79,481

2) 기타잡수입
-

16. 고유계정대이자
-

17. 신탁본지점이자
-

18. 특별유보금환입
-

19. 채권평가충당금환입
-

20. 손익금
-

가. 손익금
-

Ⅱ. 신탁손실계
262,193

1. 금전신탁이익
190,911

가. 불특정금전신탁이익
-

나. 특정금전신탁이익
76,698

1) 수시입출금식신탁이익
1,436

2) 자문형신탁이익
-

3) 자사주신탁이익
3,766

4) 채권형신탁이익
29,918

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익
111

6) 주가연계신탁이익
- 1,275

7) 정기예금형신탁이익
35,421

8) 기타신탁이익
7,321

다. 퇴직연금신탁이익
114,213

1) 확정급여형신탁이익
23,332

2) 확정기여형신탁이익
48,160

3) 개인퇴직계좌신탁이익
42,721

2. 재산신탁이익
29,951

가. 유가증권신탁이익
29,951

1) 관리유가증권신탁이익
-

2) 운용유가증권신탁이익
29,926

3) 처분유가증권신탁이익
25

나. 금전채권신탁이익
-

다. 동산신탁이익
-

라. 부동산신탁이익
-

1) 차입형토지신탁이익
-

2) 관리형토지신탁이익
-

3) 갑종관리신탁이익
-

4) 을종관리신탁이익
-

5) 처분신탁이익
-

6) 담보신탁이익
-

7) 분양관리신탁이익
-

마. 지상권신탁이익
-

바. 전세권신탁이익
-

사. 부동산임차권신탁이익
-

아. 무체재산권신탁이익
-

3. 종합재산신탁이익
-

4. 공익신탁이익
-

가. 자선신탁이익
-

나. 육영신탁이익
-

다. 학술기예신탁이익
-

라. 체육진흥신탁이익
-

마. 기타의공익신탁이익
-

5. 담보부사채신탁이익
-

6. 기타신탁이익
39

7. 차입금이자
-

가. 고유계정차입금이자
-

나. 기타차입금이자
-

8. 기타지급이자
14,455

9. 증권매매손실
7,994

가. 지분증권매매손실
330

나. 채무증권매매손실
1

다. 외화증권매매손실
3

라. 매입어음매매손실
1,887

1) 기업어음매매손실
1,887

2) 기타어음매매손실
-

마. 수익증권매매손실
5,773

바. 파생결합증권매매손실
-

사. 기타증권매매손실
-

10. 증권평가손실
-

가. 지분증권평가손실
-

나. 채무증권평가손실
-

다. 외화증권평가손실
-

라. 매입어음평가손실
-

1) 기업어음평가손실
-

2) 기타어음평가손실
-

마. 수익증권평가손실
-

바. 파생결합증권평가손실
-

사. 기타증권평가손실
-

11. 증권상환손실
4

12. 증권손상차손
-

13. 파생상품거래손실
4,372

가. 장내파생상품거래손실
-

1) 선물매매손실
-

2) 선물정산손실
-

3) 해외선물거래손실
-

4) 옵션매매손실
-

5) 옵션평가손실
-

6) 해외옵션거래손실
-

7) 기타장내파생거래손실
-

나. 장외파생상품거래손실
4,372

1) 장외파생상품매매손실
4,372

2) 장외파생상품평가손실
-

3) 기타
-

14. 제상각
-

가. 채권상각비
-

나. 부동산가액상각
-

다. 신탁설정비상각
-

라. 현재가치할인차금상각
-

15. 지급수수료
473

가. 파생금융상품관련지급수수료
-

나. 기타지급수수료
473

16. 동산·부동산처분손
-

가. 동산처분손
-

나. 부동산처분손
-

17. 유가증권차입료
-

18. 기금출연료
-

가. 신용보증기금출연료
-

나. 신탁보험료
-

19. 세금과공과
-

20. 신탁보수
4,882

21. 기타비용
9,112

가. 영선비
-

나. 관리제비
-

다. 특수채권추심비
-

라. 특수채권추심수수료
-

마. 대출채권매각손
-

바. 유입자산처분손
-

사. 외환매매손
3,600

아. 평가손실조정계정
5,512

자. 수익조정금
-

차. 미수수익환출
-

카. 선수수익환출
-

타. 기타잡비용
-

22. 특별유보금전입
-

23. 채권평가충당금전입
-

24. 신탁본지점이자
-

25. 손익금
-

가. 손익금
-

8. (3) 장내파생상품 거래현황

☞ 본문 위치로 이동

(단위 : 백만원)

구분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
합계
자산
부채

선물
국내
상품선물
금
0
0
0
0
0
0
0

돈육
0
0
0
0
0
0
0

기타
0
0
0
0
0
0
0

소계
0
0
0
0
0
0
0

금융선물
금리선물
국채3년
15,781,517
19,560,569
0
35,342,086
0
0
-1,145

국채5년
0
0
0
0
0
0
0

국채10년
6,465,416
8,921,767
0
15,387,183
0
0
-49

통안증권
0
0
0
0
0
0
0

기타
0
599
0
599
0
0
0

소계
22,246,933
28,482,935
0
50,729,868
0
0
-1,194

통화선물
미국달러
0
843,280
0
843,280
0
0
365

엔
0
0
0
0
0
0
0

유로
0
60
0
60
0
0
0

기타
0
0
0
0
0
0
0

소계
0
843,341
0
843,341
0
0
365

지수선물
KOSPI200
163,944
7,126,158
0
7,290,102
0
0
0

KOSTAR
0
0
0
0
0
0
0

기타
0
3,200,178
0
3,200,178
0
0
53

소계
163,944
10,326,337
0
10,490,281
0
0
53

개별주식
36,081
1,175,789
0
1,211,870
0
0
510

기타
0
0
0
0
0
0
0

계
22,446,958
40,828,401
0
63,275,359
0
0
-264

기타
0
0
0
0
0
0
0

국내계
22,446,958
40,828,401
0
63,275,359
0
0
-264

해외
상품선물
농산물
0
14,247
0
14,247
0
41
-41

비철금속·귀금속
0
8,655,890
0
8,655,890
57,378
73,173
-2,865

에너지
0
1,636,787
0
1,636,787
8,051
5,892
1,428

기타
0
27,390
0
27,390
743
538
304

소계
0
10,334,314
0
10,334,314
66,172
79,643
-1,174

금융선물
통화선물
0
0
0
0
0
0
0

금리선물
0
2,790,827
0
2,790,827
288
68
220

주가지수
0
244,015
0
244,015
77
0
77

개별주식
0
0
0
0
0
0
0

기타
0
0
0
0
0
0
0

소계
0
3,034,842
0
3,034,842
365
68
296

기타
0
0
0
0
0
0
0

해외계
0
13,369,157
0
13,369,157
66,536
79,712
-877

선물계
22,446,958
54,197,557
0
76,644,515
66,536
79,712
-1,142

옵션
국내
지수옵션
KOSPI200
45,399
1,310,672
0
1,356,071
259
388
1,680

기타
0
92,334
0
92,334
0
0
0

소계
45,399
1,403,006
0
1,448,405
259
388
1,680

개별주식
0
935,429
0
935,429
86
17
6

통화
미국달러
0
0
0
0
0
0
0

기타
0
0
0
0
0
0
0

소계
0
0
0
0
0
0
0

기타
0
0
0
0
0
0
0

국내계
45,399
2,338,435
0
2,383,834
345
405
1,679

해외
주가지수
259
5,474
0
5,733
0
1,033
2,344

개별주식
0
0
0
0
0
0
0

금리
333
0
0
333
0
0
0

통화
898
0
0
898
41
0
-19

기타
0
3,958
0
3,958
0
361
1,610

해외계
1,491
9,432
0
10,923
41
1,394
3,936

옵션계
46,890
2,347,867
0
2,394,757
386
1,799
5,615

기타
국내
0
0
0
0
0
0
0

해외
0
0
0
0
0
0
0

기타계
0
0
0
0
0
0
0

합계
22,493,848
56,545,424
0
79,039,272
66,922
81,511
4,473

【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

해당사항 없습니다.

2. 전문가와의 이해관계

해당사항 없습니다.