동양생명 — 주주총회소집공고 (20250611)
제출인: 동양생명

주주총회소집공고
6.0
동양생명보험(주)

주주총회소집공고

2025 년 6 월 11 일

회 사 명 :
동양생명보험㈜

대 표 이 사 :
이문구

본 점 소 재 지 :
서울특별시 종로구 종로 33(청진동)

(전 화) 1577-1004

(홈페이지) www.myangel.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) IR&ESG 팀장
(성 명) 현승재

(전 화) 02-728-9517

주주총회 소집공고

(제37기 임시 주주총회)

주주 여러분의 건승과 평안을 기원합니다.

상법 제363조와 당사 정관 제18조에 의거 제37기 임시주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

- 아 래 -

1. 일 시
: 2025년 7월 1일(화) 오전 9시

2. 장 소 : 서울특별시 종로구 종로33(청진동) 그랑서울 타워1 7층 세미나룸 (강학)

3. 회의 목적사항

가. 부의안건 (1) 제 1호 의안 : 정관 일부 변경의 건 (2) 제 2호 의안: 이사 선임의 건 → 2-1. 사내이사 선임: 성대규, 신임 2년

→ 2-2. 기타비상무이사 선임: 이정수, 신임 3년

→ 2-3. 사외이사 선임: 김강립, 신임 2년

→ 2-4. 사외이사 선임: 최원석, 신임 2년

(3) 제 3호 의안: 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건

→ 3-1. 감사위원이 되는 사외이사 선임: 안수현, 신임 2년

(4) 제 4호 의안: 감사위원 선임의 건
→ 4-1. 사외이사인 감사위원 선임: 김강립, 신임 2년

→
4-2. 사외이사인 감사위원 선임: 최원석, 신임 2년

(5) 제

5호 의안: 임원퇴직금 지급 규정 개정의 건

4. 실질주주의 의결권 행사에 관한 안내

주주님께서는 주주총회에 참석하시어 의결권을 직접 행사하시거나, 위임장을 통해 간접 행사하실 수 있습니다.

2025년 6월 11일

서울특별시 종로구 종로33(청진동)

동양생명보험주식회사

대표이사 이문구 (직인생략)* 주주총회 기념품은 지급하지 아니하오니 이 점 양해하여 주시기 바랍니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
가결여부
사외이사 등의 성명

뤄셩 (출석률:100%) *비상무
이문구 (출석률:100%) *사내
순젠 (출석률:100%) *사외
양샤오옌 (출석률:100%) *사외
강원희 (출석률:100%) *사외
진슈펭 (출석률:100%) *사내
라동민 (출석률:100%) *사외

찬 반 여 부

1
2025.01.13
-자본증권 발행의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2
2025.01.13
-자기주식 처분의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3
2025.02.11
-제36기 재무제표 및 영업보고서 승인의 건-안전 및 보건관련 계획 승인의 건-회계기준 개정의 건-의료자문관리위원회 결과 보고-금융소비자보호 내부통제위원회 결과 보고-보수위원회의 이사회 보고-FY2024 사외이사 평가결과 보고-FY2024 이사회 및 위원회 평가결과 보고
가결가결가결보고보고보고보고보고
찬성찬성찬성-----
찬성찬성찬성-----
찬성찬성찬성-----
찬성찬성찬성-----
찬성찬성찬성-----
찬성찬성찬성-----
찬성찬성찬성-----

4
2025.03.05
-제36기 정기주주총회 소집 및 회의목적사항 부의의 건-주요업무집행책임자 선임의 건-주요업무집행책임자 선임의 건-임원 선임의 건-주요업무집행책임자 선임의 건-주요업무집행책임자 선임의 건-주요업무집행책임자 선임의 건-FY2024 내부통제활동 평가의 건 -자금세탁방지업무규정 개정의 건 -내부회계관리제도 운영실태 보고-FY2024 내부통제업무 보고-FY2024 자금세탁방지업무 보고-FY2024 소송관리위원회업무 보고-FY2024 선임계리사 의견서 보고-FY2024 신용정보보호업무 보고-위험관리위원회의 이사회 보고-감사위원회의 이사회 보고-보수위원회의 이사회 보고

가결가결가결가결가결가결가결가결
가결보고보고보고보고보고보고보고보고보고

찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성
찬성---------

찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성
찬성---------

찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성
찬성---------

찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성
찬성---------

찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성
찬성---------

찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성
찬성---------

찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성
찬성---------

5
2025.03.27
-대표이사 선임의 건-이사회의장 선임의 건-선임사외이사 선임의 건-내부통제위원회규정 제정의 건-이사회규정 개정의 건-지배구조내부규범 개정의 건-위원회 위원 선임의 건
가결가결가결가결가결가결가결
찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성
찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성
찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성
찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성
찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성
-
-

6
2025.03.27
-내부통제정책 제정의 건-내부통제기준 개정의 건-계열사 거래 승인의 건-FY2025 자체위험 및 지급여력평가의 건-FY2024 경영계획 평가 및 FY2025 경영계획 승인의 건-위험관리위원회의 이사회 보고-감사위원회의 이사회 보고-내부거래위원회의 이사회 보고-ESG위원회의 이사회 보고-내부통제위원회의 이사회 보고-보수위원회의 이사회 보고 -자회사 대표 선임 보고
가결가결가결가결가결보고보고보고보고보고보고보고
찬성찬성찬성찬성찬성-------
찬성찬성찬성찬성찬성-------
찬성찬성찬성찬성찬성-------
찬성찬성찬성찬성찬성-------
찬성찬성찬성찬성찬성-------
-
-

7
2025.05.12
-임시주주총회 개최의 건(주주명부 폐쇄)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

주) 2025.3.27 진슈펭 사내이사 임기만료 및 라동민 사외이사 중도퇴임

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
라동민강원희순젠 (Sun, Jian)
2025.2.11
- 회계기준 개정의 건
가결

2025.3.5
- 2024년 감사실적 및 2025년 감사계획의 건- 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술의 건- 2024년 결산감사 승인의 건- 2024년 내부회계관리제도 운영실태 평가의 건- 2024년 내부통제활동 평가의 건- 2024년 선임계리사 검증의견서 보고의 건- 2024년 자금세탁방지제도 평가 보고의 건- 2024년 4/4분기 일상감사 결과 보고의 건- 2024년 4/4분기 내부감사 결과 보고의 건
가결가결가결가결가결보고보고보고보고

강원희순젠 (Sun,Jian)양샤오옌 (Yang, Xiaoyan)
2025.3.27
- 감사위원장 선임의 건- 외부감사인 비감사용역 수행 동의의 건- 외부감사인 비감사용역 수행 동의의 건
가결가결가결

위험관리위원회

강원희라동민순젠 (Sun,Jian)

2025.03.05
- 2025년 보장성보험 적용이율 상한 기준 운용안(案)
가결

강원희
순젠 (Sun,Jian)양샤오옌(Yang,Xiaoyan)

2025.03.27
- 2025년 자본적정성 및 위험한도 관리방안(案) - 2025년 자산운용 전략안(案) - 2025년 대체투자 한도 설정안(案)- 2025년 파생상품 거래전략 및 외화 유동성 리스크 관리방안(案)- 2025년 상품운용 전략안(案)- 2025년 재보험 위험관리전략안(案)- 2025년 공동재보험 위험관리전략안(案)- K-ICS 재보험 솔루션 운영안(案)- 위험관리제규정 개정안(案)- K-ICS지급여력비율 및 부문별 리스크한도(4Q2024)- 위험기준 경영실태 계량평가 결과(4Q2024)- 변액 및 확률론적 할인율 시나리오 유효성 검증 보고(4Q2024)- 2025년 보험계약대출 가산금리 운영방안 보고- 위험관리실무위원회 손절매 유예 심의 결과
가결가결가결가결가결가결가결가결가결-----

2025.05.29
- 2024년 K-ICS 외부 검증 결과 보고 - 2024년 K-ICS 위기상황 분석 보고
--

임원후보추천위원회

양샤오옌(Yang,Xiaoyan)뤄셩(Luo, Sheng)순젠 (Sun, Jian)

2025.03.05
- 대표이사 후보 추천의 건- 사외이사 후보 추천의 건- 감사위원 후보 추천의 건
가결가결가결

보수위원회

양샤오옌(Yang, Xiaoyan)
뤄셩(Luo, Sheng)라동민

2025.02.11
- FY2024 경영진 성과보수 재원 산출 및 지급(안)- FY2024 보수체계 적정성 평가의 건
가결가결

2025.03.05
- 보수체계 연차보고서 작성 및 공시의 건
가결

뤄셩(Luo, Sheng)양샤오옌(Yang,Xiaoyan)강원희
2025.03.27
- FY2025 경영진 성과평가 및 보수체계 적용(안)
가결

내부거래위원회

순젠 (Sun, Jian)
강원희양사오옌(Yang, Xiaoyan)

2025.03.27
- 내부거래위원회 위원장 선임의 건
가결

ESG위원회
순젠(Sun, Jian)강원희양샤오옌(Yang, Xiaoyan)
2025.3.27
- ESG 위원회 위원장 선임의 건
가결

내부통제위원회
강원희순젠 (Sun, Jian)양샤오옌(Yang, Xiaoyan)
2025.3.27
- 내부통제위원회 위원장 선임의 건
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
4
4500
84
21
지급명세서 기준

등기이사 (사외이사 제외)
3
1,368
456

주1) 2025.1.1~2025.5.31 기준이며, 상기 내용은 퇴직자를 포함한 수치임. 주2) 2025.3.27 사외이사 1명 중도퇴임 및 등기이사 1명 임기만료로 인해 미등기임원으로 변경되어 현재 작성일자 (25.6.11) 기준 사외이사 3명, 등기이사 2명임.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

생명보험 산업은 인간의 생명과 관련된 위험(사망, 질병, 장해, 고령 등)에 대비하기 위한 금융서비스를 제공하는 장기계약 기반 산업입니다. 계약 체결 후 장기간에 걸쳐 보험료를 납입하고, 사고나 만기 시 보험금을 지급하는 구조로 인해, 고객 신뢰와 지속적인 자산운용 역량이 중요한 특성입니다. 또한 보험계약의 장기성과 복잡성으로 인해 금융당국의 엄격한 감독 및 지급여력 관리가 필수적이며, 사회안전망 기능을 보완하는 공공성과 사회성도 함께 갖고 있는 산업입니다.

생명보험 산업은 고령화 심화, 건강·질병에 대한 관심 증가, 노후자산 형성에 대한 수요 확대 등 구조적 요인에 힘입어 장기적으로 안정적인 성장세를 기대할 수 있습니다. 특히, 1인 가구 증가, 은퇴 인구 확대에 따라 연금보험 및 건강보험 수요가 지속적으로 증가하고 있으며, 최근에는 디지털 보험시장 확대, 헬스케어 연계 보험상품 등 상품과 채널의 다변화를 통한 성장 가능성도 주목받고 있습니다. 이에 따라 생명보험사는 상품 경쟁력, 자산운용 수익성, 고객 기반 확대 전략을 통해 중장기적인 성장 기반을 확보해 나가고 있습니다.

생명보험 산업은 일반적으로 경기변동에 대한 영향이 제한적인 편이나, 경기 침체 시 신규 계약 감소, 해약 증가, 보험료 수입 둔화 등의 간접적 영향은 존재합니다. 특히 금리 환경은 보험사의 자산운용 수익률 및 책임준비금 산정에 직접적인 영향을 미치므로, 저금리 또는 급격한 금리 변동기에 수익성이 악화될 위험이 있습니다. 다만, 생명보험 상품은 장기계약 중심이고 위험보장 및 저축기능을 동시에 수행하기 때문에, 타 금융업권 대비 경기 민감도는 낮은 편입니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업 개황
2025년 3월 말 기준 당사의 수입보험료는 사망보험 7851억 원(79%), 생존보험 459억 원(5%), 생사혼합보험 689억 원(7%)을 기록하며 안정적인 실적을 보였습니다.

자산운용 측면에서는 향후 보험금 및 이자 지급에 대비한 안정적인 운용을 통해 약 3.9%의 투자수익률을 달성하였습니다.

또한, 2025년 3월 말 별도 기준 총자산이익률(ROA)은 0.5%, 자기자본이익률(ROE)은 10.6% 로 양호한 수익성을 보여주고 있습니다.

(2) 자금조달 실적
(가) 책임준비금부담이율

(단위: 백만원,%)

조달항목
FY2025 1분기
FY2024
FY2023

책임준비금
부리이율
비중
책임준비금
부리이율
비중
책임준비금
부리이율
비중

생존
4,368,029
4.2
14.6
4,404,146
4.2
14.8
4,039,221
4.2
13.7

사망
13,999,115
3.9
46.7
13,658,997
3.9
45.8
12,455,596
4.0
42.4

생사혼합
11,208,451
3.8
37.4
11,406,943
3.9
38.2
12,526,993
3.8
42.6

단체
4,402
6.2
0.0
4,677
6.0
0.0
6,120
5.4
0.0

기타 책임준비금
385,399
0.0
1.3
376,773
0.0
1.3
357,266
0.0
1.2

합계
29,965,395
3.9
100.0
29,851,538
3.9
100.0
29,385,196
4.0
100.0

주1) 책임준비금 부담이율을 평균에서 기말 기준으로 변경주2) 책임준비금은 종목별 기말 기준의 이차 책임준비금을 의미주3) 이차 책임준비금 = 해약식보험료적립금 + 미경과보험료적립금 + 생존지급준비금(실효/만기/중도 등) + 계약자배당준비금주4) 기타 책임준비금은 보증준비금, 사고지급준비금, 미보고발생손해액, 계약자이익배당준비금, 배당보험손실보전준비금 등으로 구성

(3) 자금운용실적
(가) 자산운용률

(단위 : 백만원)

구 분
FY2025 1분기
FY2024
FY2023

총자산(A)
34,100,683
33,398,431
31,720,164

운용자산(B)
32,635,579
32,314,193
31,152,844

자산운용률(B/A)
95.7%
96.8%
98.2%

주1) 별도 기준주2) 운용자산은 총자산에서 보험업감독업무시행세칙에서 정한 비운용자산을 제외
주3) 총자산은 특별계정 자산 제외

(나) 자산별운용 현황

(단위: 백만원,%)

구분
FY2025 1분기
FY2024
FY2023

평균잔액
수익률
비중
평균잔액
수익률
비중
평균잔액
수익률
비중

운용자산
현예금
833,798
2.2
2.5
1,239,080
1.5
3.8
1,253,389
0.7
4.0

유가증권
주식
218,121
4.9
0.6
268,362
3.5
0.8
241,485
9.0
0.8

채권
16,623,927
3.7
49.2
15,790,764
3.7
48.5
13,504,456
3.2
42.9

수익증권
3,026,673
2.0
9.0
2,642,172
5.3
8.1
2,965,438
6.1
9.4

외화유가증권
4,602,547
4.5
13.6
4,401,342
1.5
13.5
4,813,422
3.9
15.3

기타유가증권
982,066
5.7
2.9
922,228
6.4
2.
1,296,419
4.7
4.1

대출채권
개인대출채권
266,454
8.2
0.8
256,264
4.4
0.8
284,836
4.4
0.9

기업대출채권
5,581,656
4.9
16.5
5,870,831
4.9
18.0
6,213,274
3.6
19.7

부동산
339,643
4.7
1.0
342,475
5.1
1.1
331,609
15.8
1.1

운용자산 소계
32,474,886
3.9
96.1
31,733,518
3.8
97.5
30,904,327
3.8
98.1

비운용자산
1,322,910
0.0
3.9
825,779
0.0
2.5
595,966
0.0
1.9

합계
33,797,797
3.8
100.0
32,559,298
3.7
100.0
31,500,294
3.8
100.0

주1) 별도 기준 주2) 평균잔액 : 기초자산과 기말자산의 단순평균 적용주3) 수익률 산출기준 - 수익률은 투자영업수익에서 투자영업비용을 차감한 투자손익 기준 - 각 자산에 직접 귀속시키기 어려운 투자비용은 자산구성비에 따라 안분 적용주4) 대출채권은 대손충당금, 현재가치할인차금 및 이연대출부대손익 반영 기준(2023년부터 보험약관대출 제외)주5) 2023년 2분기부터 투자비용에서 투자계약부채 적립금전입액 차감

(4) 시장여건 및 시장점유율

향후 생명보험 시장은 경기 둔화와 생산가능인구 감소로 인해 수입보험료의 감소가 예상됩니다. 더불어, 새로운 회계제도와 지급여력제도의 시행으로 생명보험사들은 경영 효율 개선과 수익성 향상을 위한 다양한 과제를 마주하고 있으며, 이를 해결하기 위한 지속적인 노력이 필요합니다. 또한, 테크 기업들이 보험업에 진입함에 따라 경쟁이 심화되고 있어, 전통적인 보험사들은 시장에서의 위치를 지키기 위한 도전에 직면해 있습니다.하지만 고령화 사회의 도래는 보험사들에게 새로운 기회와 도전 과제를 동시에 안겨주고 있습니다. 특히 시니어 건강 상품에 대한 수요가 증가하고 있어, 생명보험사들은 이를 새로운 수익원으로 삼을 수 있을 것으로 기대됩니다. 이러한 변화는 보험사들이 시장을 확장하고 수익 모델을 다각화할 수 있는 기회를 제공하는 동시에, 상품 개발과 마케팅 전략에 대한 더 철저한 준비가 필요함을 시사합니다.

생명보험시장의 경우 상위 3사가 수입보험료 50% 이상을 점유하는 구조를 형성하고 있습니다. 국내중소형사 및 외국사에 포함되어 있는 당사의 시장점유율은 약 4.2%를 기록하고 있습니다.

<수입보험료 시장점유율 추이>

(단위: %)

구 분
2025년 3월
2024년
2023년

일반계정
상위3사
53.1
51.6
51.4

국내중소형사 및 외국사
46.9
48.4
48.6

동양생명
4.2
4.9
4.3

(자료: 생명보험협회, 2023년부터 기준변경)주1) 생명보험회사 분류- 상위3사: 삼성생명, 한화생명, 교보생명- 국내 중소형사 및 외국사 (19개사) : 동양생명, NH농협생명, 신한라이프생명, 흥국생명, 미래에셋생명, KDB생명, DB생명, KB생명, 푸본현대생명, DGB생명, 하나생명, IBK연금, 교보라이프플래닛생명, 에이비엘생명, 라이나생명, AIA생명, 메트라이프생명, 처브라이 프생명, BNP파리바카디프생명주2) 일반계정 수입보험료 기준

(5) 시장경쟁력을 좌우하는 요인 및 경쟁상의 강점

보험사업은 인적 요소의 비중이 높은 특성상, 경쟁력 있는 판매채널의 확보가 무엇보다 중요합니다. 당사는 대면, 비대면, 온라인 등 다양한 채널을 균형 있게 구축하고 있으며, 각 채널 간의 유기적인 협력을 통해 시너지를 창출하고 있습니다. 이러한 다채로운 채널 포트폴리오는 당사가 중형 보험사로서 안정적인 시장 지위를 유지하는 데 핵심적인 역할을 하고 있습니다.

또한, 시장 변화에 민첩하게 대응하는 상품 개발 역량은 지속적인 성장의 기반이 됩니다. 당사는 마케팅, 고객 분석, 상품기획, 판매조직 간의 긴밀한 협업을 통해 시장 니즈를 반영한 경쟁력 있는 상품을 지속적으로 선보이고 있으며, 이를 통해 고객 만족도와 시장 반응을 동시에 이끌어내고 있습니다.

보험은 장기간에 걸쳐 계약이 유지되는 상품이므로, 안정적인 자산운용과 체계적인 리스크관리가 기업의 생존과 직결됩니다. 특히 최근과 같은 금융시장 변동성 확대 국면에서는 더욱 신중한 대응이 요구되며, 당사는 리스크를 선제적으로 관리하고 자산을 안정적으로 운용함으로써 경영 전반의 안정성과 지속 가능성을 높이고 있습니다.

마지막으로, 보험계약의 유지율을 높이고 고객과의 장기적인 관계를 강화하기 위해 고품질의 고객서비스는 필수적입니다. 당사는 모바일 채널을 통한 접점 확대와 콜센터 서비스 고도화 등 고객관리 역량을 지속적으로 개선하고 있으며, 그 결과 다수의 고객만족도 조사에서 우수한 평가를 받고 있습니다. 이러한 노력은 고객 신뢰 확보는 물론, 장기적인 수익성 유지에도 크게 기여하고 있습니다.

(6) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단

당사는 급변하는 사회 환경에 맞춰 고객 맞춤형 상품을 제공함으로써, 다양한 계층에 실질적인 편익을 제공하고 있습니다. 특히 고령자와 유병자를 위한 사회적 가치 창출형 상품을 출시하고, 시니어 및 장애인 고객의 보험 서비스 접근성과 이용 편의성을 높이기 위한 노력을 지속해 왔습니다. 이를 통해 금융 소외계층에 대한 포용적 금융 실현에 기여하고 있습니다.

아울러, 당사는 '신의성실’과 '준법 경영’을 핵심 가치로 삼고, 최고의 고객 서비스, 혁신적인 상품, 안정적인 수익성, 그리고 우수한 인재 역량을 바탕으로 아시아 최고의 보험금융회사로 도약하고자 합니다.

앞으로도 고객의 생애주기를 중심으로 한 종합적인 보장 설계는 물론, 계약 이후까지 아우르는 사후 관리 서비스를 포함한 토탈 케어 솔루션을 제공함으로써, 2050년 아시아 최우수 금융회사라는 비전을 실현하기 위해 최선을 다하겠습니다.

(7) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제17조(소집권자)

① 주주총회의 소집은 법령에 다른 규정이 있는 경우 외에는 이사회의 결의에 의해 대표이사가 소집한다.

② 대표이사가 유고시에는 제32조
제3항
의 규정을 준용한다.

제17조(소집권자)

① (현행 동일)

② 대표이사가 유고시에는 제32조
제2항
의 규정을 준용한다.

-조문정비

제19조(의장)

① 주주총회의 의장은 대표이사가 된다.

② 대표이사가 유고시에는 제32조
제3항
의 규정을 준용한다.

제19조(의장)

① (현행 동일)

② 대표이사가 유고시에는 제32조
제2항
의 규정을 준용한다.

-조문정비

(신설)

제23조의2(서면에 의한 의결권 행사)

① 주주는 이사회의 결의에 따라 주주총회에 출석하지 아니하고 서면에 의하여 의결권을 행사할 수 있다

② 회사는 제1항의 경우 주주총회의 소집통지서에 주주의 의결권 행사에 필요한 서면과 참고자료를 첨부하여야 한다.

③ 서면에 의하여 의결권을 행사하고자 하는 주주는 제2항의 서면에 필요한 사항을 기재하여 회일의 전일까지 이 회사에 제출하여야 한다.

-이사회결의에 의한 서면 주주총회 의결권행사 절차 도입

제26조(이사의 수)

① 본 회사의 이사는 3인 이상으로 하며, 사외이사는 3인 이상, 전체 이사수의
과반수 이상으로
한다.

② ~ ③ (생략)

제26조(이사의 수)

① 본 회사의 이사는 3인 이상으로 하며, 사외이사는 3인 이상, 전체 이사수의
과반수로
한다.

② ~ ③ (현행 동일)

-자구 수정

제28조(이사의 임기)

이사의 임기는 3년
내로 주주총회에서 정하며, 취임후 임기 내의 최종의 결산기에 관한 정기주주총회 종결시까지로 한다.

제28조(이사의 임기)

①

이사의 임기는 3년
을 초과하지 않는 범위내에서 주주총회에서 결정하며, 연임할 수 있다.

② 제1항에도 불구하고 사외이사의 임기는 2년 이내로 하되 1년 이내로 연임할 수 있으며 6년을 초과하여 재임할 수 없다.

③ 제1항 및 제2항의 임기는 임기 중의 최종 결산기에 관한 정기주주총회 종결시까지 연장된다
.

-사외이사 등 이사 임기 설정

제31조(대표이사 등의 선임)

본 회사는
이사회의 결의로써 이사중에서 대표이사를 선임하고, 이사회의 결의로 이사 중에서 회장, 사장, 부사장, 전무 및 상무 약간 명을 선임할 수 있다.

제31조(대표이사 등의 선임)

본 회사는
지주회사의 자회사대표이사후보추천위원회에서 추천한 대표이사 후보자에 대하여 관계법규와 자격기준 적합여부를 심사하여 주주총회의 결의로 대표이사를 선임한다.

-대표이사 선임절차 변경(이사회→ 주주총회)

제32조(
이사
의 직무 및 대행)

① 대표이사는 본 회사를 대표
하고
업무를 총괄한다.

② 부사장, 전무, 상무, 이사는 대표이사를 보좌하고 그 소관업무를 담당한다.

③

대표이사의 유고시
에는 부사장, 전무, 상무 및 이사회
에서 정하는
이사의 순서로
그 직무를 대행한다.

제32조(
대표이사
의 직무 및 대행)

① 대표이사는 본 회사를 대표
하고, 이사회의 결의사항을 집행하며 이사회가 정한 방향에 따라 회사
업무를 총괄한다.

(삭제)

②

대표이사의 유고시에는
이사회
에서 정하는
순서에 따라
그 직무를 대행한다.

-자구수정

-조문정비

-조문정비

-대표이사 직무대행 변경(이사회에서 정하는 순서)

제37조(이사회내 위원회)

① 본 회사는 이사회내에 다음 각호의 위원회를 설치한다.

1. 감사위원회

2. 임원후보추천위원회

3. 위험관리위원회

4. 보수위원회

5. 내부통제위원회

(신설)

6
. 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 위원회

② ~ ③ (생략)

제37조(이사회내 위원회)

① (현행 동일)

1 ~ 5. (현행 동일)

6. ESG위원회

7
. (현행 동일)

② ~ ③ (현행 동일)

-조문정비(현행 위원회 반영)

-조문정비

제38조(이사의 보수와 퇴직금)

① 이사의 보수는 주주총회의 결의로 이를 정한다.

② 이사의 퇴직금은 별도로 정하는 임원퇴직금지급규정에 따른다.
(신설)

제38조(이사의 보수와 퇴직금)

① (현행 동일)

② 이사의 퇴직금은 별도로 정하는 임원퇴직금지급규정에 따른다.
동 규정의 제정 및 개폐는 주주총회의 결의를 받아야 한다.

-조문정비

제43조(재무제표 등의 승인, 공고)

① 대표이사는 정기주주총회 회일의 6주간 전에 이사회의 승인을 얻은 아래의 서류들을 감사위원회에 제출하여 감사를 받고, 정기주주총회에 제출하여야 한다.

1. 대차대조표

2. 손익계산서

3 ~ 5. (생략)

② (생략)

③ 감사위원회는
위 제1항에 명시된 서류들을 받은 날로부터 4주간내에 그에 대한
감사보고서를 대표이사에게 제출하여야 한다.

④ ~ ⑦ (생략)

제43조(재무제표 등의 승인, 공고)

① (현행 동일)

1 ~ 5. (현행 동일)

② (현행 동일)

③ 감사위원회는
정기주주총회일의 1주간 전까지
감사보고서를 대표이사에게 제출하여야 한다.

④ ~ ⑦ (현행 동일)

-감사위원회의 4주전 재무제표등 제출→정기주총 1주간전 제출

(상장사 특례)

(신설)

부 칙 (2025.7.1)

제1조
이 정관은 2025년 7월 1일 또는 당사의 최대주주 Daija Life Insurance Co., Ltd. 및 Anbang Group Holdings Co. Limited가 보유하고 있는 당사의 기명식 보통주식 전부의 양도에 관하여 주식회사 우리금융지주와 체결한 주식매매계약의 거래종결이 이루어진 날 중 늦은 날짜부터 시행한다.

제2조
부칙 제1조에도 불구하고, 이 정관 효력발생일에 선임하는 대표이사에 한해서는 이 정관 제31조가 적용되지 않고 개정 전 정관에 따라 이사회에서 선임한다.

-정관변경으로 시행일 명시

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

성대규
1967.02
사내이사
해당없음
해당없음
임원후보추천위원회

이정수
1967.01
기타비상무이사
해당없음
해당없음
임원후보추천위원회

김강립
1965.11
사외이사
해당없음
해당없음
임원후보추천위원회

최원석
1969.11
사외이사
해당없음
해당없음
임원후보추천위원회

안수현
1969.01
사외이사
감사위원이 되는 사외이사 후보
해당없음
임원후보추천위원회

총 ( 5 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

성대규
우리금융지주 생명보험사 인수단장

2019.03 ~ 2022.12

2023.01 ~ 2023.12

2024.01 ~ 2024.09

2024.03 ~ 2024.09

2024.09 ~ 현재

신한라이프 대표이사 사장

신한라이프 이사회 의장

법무법인 태평양 고문

롯데손해보험 이사회 의장

(現) 우리금융지주 생명보험사 인수단장

-

이정수
우리금융지주 전략부문 부사장

2019.01 ~2020.12

2020.12 ~2023.02

2023.02 ~2023.03

2023.03 ~2023.12

2023.12 ~현재

우리금융지주 IR부장

우리금융지주 IR부 본부장

우리금융지주 경영지원부 본부장

우리금융지주 전략부문 상무

(現)
우리금융지주 전략부문 부사장

-

김강립
(前) 연세대학교 보건대학원 특임교수

2016.12 ~ 2019.05

2019.05 ~ 2020.11

2020.11 ~ 2022.05

2022.09 ~ 2025.05

보건복지부 실장(기획조정실장, 보건의료정책실장)

보건복지부 차관

식품의약품안전처 처장

연세대학교 보건대학원 특임교수

-

최원석
서울시립대학교 세무학과 및 세무전문대학원 교수

2020.03 ~ 2025.03

2021.03 ~ 2023.02

2022.03 ~ 현재

2024.01 ~ 2024.12

2015.04 ~ 현재

신한라이프 사외이사

서울시립대학교 기획처장

(現) 아남전자 사외이사

한국세무학회 제35대 학회장

(現) 서울시립대학교 세무학과 및 세무전문대학원 교수

-

안수현
한국외국어대학교 법학전문대학원 교수

2019.03 ~ 2025.03

2021.09 ~ 2022.08

2022.01 ~ 2024.01

2022.09 ~ 현재

2022.12 ~ 2024.12

2023.02 ~ 2024.02

2023.02 ~ 2025.02

2024.12 ~ 현재

2025.01 ~ 현재

2013.09 ~ 현재

SK증권 사외이사

한국이에스지연구소 사외이사

금융위원회 금융발전심의위원회 위원(자본시장분과 위원장)

(現) 한국금융소비자보호재단 비상임이사

법무부 상법(개정)특별위원회 위원

금융위원회 금융발전심의위원회 위원

금융보안원 정보보호 상시평가위원회 위원

(現) 한국자산관리공사 구조조정자산 인수펀드 투자심의회위원

(現) 서민금융진흥원 서민금융협의회 위원

(現) 한국외국어대학교 법학전문대학원 교수

-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

성대규
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

이정수
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

김강립
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

최원석
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

안수현
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[김강립 사외이사 후보의 직무수행계획]본인은 중앙 행정기관 직무경험 및 노하우로 급변하는 금융시장 및 보험시장에서 회사의 건전 경영과 지속 성장에 기여하도록 노력하겠습니다. 또한 본인은 이사회의 주요 결정사항이 중장기적 기업가치 제고 및 주주가치 제고와 연결될 수 있도록 독립적인 위치에서 의결권을 행사하는 등 사외이사의 책임과 역할을 공정하게 수행하도록 돕겠습니다.
[최원석 사외이사 후보의 직무수행계획] 본인은 보험산업에 대한 직무경험과 전문지식을 바탕으로 최고 의사결정 기구인 이사회에 적극적으로 참여하여 회사의 지속적인 발전에 도움이 되도록 기여하고자 합니다. 또한 본인은 이사회의 주요 의결사항에 대해 충분히 검토하여 전문적인 식견을 바탕으로 적극적으로 의견을 제시하는 등 주주가치 제고에 부합하는 의사결정을 하고자 하며, 독립적인 사외이사로서 그 책임과 역할을 공정하게 수행하도록 하겠습니다.
[안수현 사외이사 후보의 직무수행계획]
본인은 사외이사로서 이사회의 주요 의사결정 과정에 성실히 참여하여 회사의 기업가치 제고에 기여할 수 있도록 노력하겠습니다. 또한 본인은 이사회의 주요 의결사항과 관련하여 독립적인 위치에서 투명하고 공정하게 의결권을 행사하는 등 사외이사의 책임과 역할을 성실하게 수행하도록 노력하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[성대규 사내이사 후보]
후보자는 신한라이프 대표이사와 이사회 의장, 보험개발원 원장, 금융위원회 보험과장 등을 역임한 보험업 본질에 충실한 경영전문가로 다양한 업무에 대한 전문성, 노하우, 리더십 등을 두루 갖추고 있으므로 급변하는 금융ㆍ보험시장에서 회사의 건전 경영 및 지속 성장을 이끌 수 있는 적임자로 판단되어 후보자로 추천
[이정수 기타비상무이사 후보]
후보자는 현재 우리금융지주 전략부문 부사장으로 재직 중이며, 우리금융지주 경영지원부 본부장, IR부 본부장, 우리은행 IR부장 및 지점장 등을 역임하여 금융업에 대한 전문지식과 풍부한 경험을 바탕으로 회사의 중장기적인 발전과 주주가치 제고에 실질적인 기여를 할 수 있는 적임자로 판단되어 기타비상무이사 후보로 추천
[김강립 사외이사 후보 추천사유]

후보자는 보건학 박사 출신으로 연세대학교 보건대학원 교수, 식품의약품안전처 처장, 보건복지부 차관 등을 역임하여 관련 분야의 전문성을 보유하고 있으므로 회사 운영의 견제 및 지원 역할을 적극적으로 수행할 수 있을 것으로 판단.

또한 전문성, 직무공정성, 윤리성(책임성), 충실성 등을 바탕으로 이사회 및 산하위원회에서 역할을 공정하고 독립적으로 수행할 것으로 판단되어 후보자로 추천

[최원석 사외이사 후보의 직무수행계획]
후보자는 경영학 박사 및 석사 출신으로 현재 서울시립대학교 세무학과 및 세무대학원 교수로 재직 중이며, 국세청 국세행정개혁위원회 위원, 기획재정부 세제발전심의위원회 위원 등을 역임하여 관련 분야의 전문성을 보유하고 있으므로 회사 운영의 견제 및 지원 역할을 적극적으로 수행할 수 있을 것으로 판단. 또한 전문성, 직무공정성, 윤리성(책임성), 충실성 등을 바탕으로 이사회 및 산하위원회에서 역할을 공정하고 독립적으로 수행할 것으로 판단되어 후보자로 추천

[안수현 사외이사 후보의 직무수행계획]
후보자는 현재 한국외국어대학교 법학전문대학원 교수로 재직 중이며, KDB생명 사외이사, SK증권 사외이사 등을 역임하여 다양한 분야의 전문성을 보유하고 있으므로 회사 운영의 견제 및 지원 역할을 적극적으로 수행할 수 있을 것으로 판단.

또한 전문성, 직무공정성, 윤리성(책임성), 충실성 등을 바탕으로 이사회 및 산하위원회에서 역할을 공정하고 독립적으로 수행할 것으로 판단되어 후보자로 추천

확인서

성대규 확인서.jpg
성대규 확인서

이정수 확인서.jpg
이정수 확인서

김강립 확인서.jpg
김강립 확인서

최원석 확인서.jpg
최원석 확인서

안수현 확인서.jpg
안수현 확인서

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

김강립
1965.11
사외이사
-
-
임원후보추천위원회

최원석
1969.11
사외이사
-
-
임원후보추천위원회

안수현
1969.01
사외이사
감사위원이 되는 사외이사 후보
-
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

김강립
(前) 연세대학교 보건대학원 특임교수

2016.12 ~ 2019.05

2019.05 ~ 2020.11

2020.11 ~ 2022.05

2022.09 ~ 2025.05

보건복지부 실장(기획조정실장, 보건의료정책실장)

보건복지부 차관

식품의약품안전처 처장

연세대학교 보건대학원 특임교수

-

최원석
서울시립대학교 세무학과 및 세무전문대학원 교수

2020.03 ~ 2025.03

2021.03 ~ 2023.02

2022.03 ~ 현재

2024.01 ~ 2024.12

2015.04 ~ 현재

신한라이프 사외이사

서울시립대학교 기획처장

(現) 아남전자 사외이사

한국세무학회 제35대 학회장

(現) 서울시립대학교 세무학과 및 세무전문대학원 교수

-

안수현
한국외국어대학교 법학전문대학원 교수

2019.03 ~ 2025.03

2021.09 ~ 2022.08

2022.01 ~ 2024.01

2022.09 ~ 현재

2022.12 ~ 2024.12

2023.02 ~ 2024.02

2023.02 ~ 2025.02

2024.12 ~ 현재

2025.01 ~ 현재

2013.09 ~ 현재

SK증권 사외이사

한국이에스지연구소 사외이사

금융위원회 금융발전심의위원회 위원(자본시장분과 위원장)

(現) 한국금융소비자보호재단 비상임이사

법무부 상법(개정)특별위원회 위원

금융위원회 금융발전심의위원회 위원

금융보안원 정보보호 상시평가위원회 위원

(現) 한국자산관리공사 구조조정자산 인수펀드 투자심의회 위원

(現) 서민금융진흥원 서민금융협의회 위원

(現) 한국외국어대학교 법학전문대학원 교수

-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김강립
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

최원석
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

안수현
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[김강립 사외이사 후보 추천사유]

후보자는 보건학 박사 출신으로 연세대학교 보건대학원 교수, 식품의약품안전처 처장, 보건복지부 차관 등을 역임하여 관련 분야의 전문성을 보유하고 있으므로 회사 운영의 견제 및 지원 역할을 적극적으로 수행할 수 있을 것으로 판단.

또한 전문성, 직무공정성, 윤리성(책임성), 충실성 등을 바탕으로 이사회 및 산하위원회에서 역할을 공정하고 독립적으로 수행할 것으로 판단되어 후보자로 추천

[최원석 사외이사 후보 추천사유]
후보자는 경영학 박사 및 석사 출신으로 현재 서울시립대학교 세무학과 및 세무대학원 교수로 재직 중이며, 국세청 국세행정개혁위원회 위원, 기획재정부 세제발전심의위원회 위원 등을 역임하여 관련 분야의 전문성을 보유하고 있으므로 회사 운영의 견제 및 지원 역할을 적극적으로 수행할 수 있을 것으로 판단.

또한 전문성, 직무공정성, 윤리성(책임성), 충실성 등을 바탕으로 이사회 및 산하위원회에서 역할을 공정하고 독립적으로 수행할 것으로 판단되어 후보자로 추천

[안수현 사외이사 후보 추천사유]
후보자는 현재 한국외국어대학교 법학전문대학원 교수로 재직 중이며, KDB생명 사외이사, SK증권 사외이사 등을 역임하여 다양한 분야의 전문성을 보유하고 있으므로 회사 운영의 견제 및 지원 역할을 적극적으로 수행할 수 있을 것으로 판단. 또한 전문성, 직무공정성, 윤리성(책임성), 충실성 등을 바탕으로 이사회 및 산하위원회에서 역할을 공정하고 독립적으로 수행할 것으로 판단되어 후보자로 추천

확인서

김강립 확인서_1.jpg
김강립 확인서_1

최원석 확인서_1.jpg
최원석 확인서_1

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안수현 확인서_1

□ 기타 주주총회의 목적사항

제 5호 의안: 임원퇴직금 지급 규정 개정의 건
가. 의안 제목: 임원퇴직금지급규정 개정의 건나. 의안의 요지

법정퇴직금 수준으로 퇴직금 지급기준액 변경 등 조문정비: 재임연수 1년에 대해 퇴직 당시 평균임금의 1/12에 해당하는 금액 지급

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2025.03.19
1주전 회사 홈페이지 게재

주) 상기 사업보고서 및 감사보고서는 FY2024 사업보고서이며, 2025년 사업보고서 및 감사보고서는 향후 개최될 정기주주총회 1주전 회사 홈페이지 게재될 예정

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 임시주주총회를 개최할 예정으로, 2025.3.19 에 2024년 사업보고서 및 감사보고서를 전자공시 시스템(dart.fss.or.kr)에 공시했고 당사 홈페이지 (www.myangel.co.kr → 공시실
→ 경영공시실
→ 정기경영공시실
→ 사업보고서 및 감사보고서) 또한 게재했습니다.향후 정기주주총회를 위한 사업보고서 및 감사보고서는 추후 공시 등 업무절차를 진행할 예정이며, 사업보고서는 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며 수정된 사업보고서는 Dart(dart.fss.or.kr) 에 업데이트 됨을 참고하시기 바랍니다.아울러 변경 등 사항에 관하여는 'Dart- 정기공시'에 제출된 사업보고서 를 활용하시기 바랍니다.

※ 참고사항

감염병 및 기타 긴급상황 발생 등 발생에 따른 불가피한 장소 등 변경이있을 경우 지체없이 공시할 예정입니다.