에이플러스에셋 — 주주총회소집공고 (20250314)
제출인: 에이플러스에셋

주주총회소집공고
6.0
(주)에이플러스에셋어드바이저

주주총회소집공고

2025 년 03 월 14 일

회 사 명 :
(주)에이플러스에셋어드바이저

대 표 이 사 :
곽근호, 황승목

본 점 소 재 지 :
서울 강남구 테헤란로4길 14, 14층(역삼동, 미림타워)

(전 화) 1577-1713

(홈페이지)https://www.aplusga.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 상무
(성 명) 오상우

(전 화) 02-2009-5452

주주총회 소집공고

(제18기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사 정관 제19조에 의거하여 제18기 정기주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

-아 래-

1. 일 시 :
2025년 3월 31일(월) 오전 9시

2. 장 소 : 서울특별시 서초구 강남대로 27(양재동, aT센터), 3층 세계로룸 Ⅲ

3. 회의 목적사항

가. 보고사항

1) 감사보고

2) 영업보고

3) 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 부의안건

1) 제1호 의안 : 제18기(2024.1.1.~2024.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당의 건

2) 제2호 의안 : 이사 선임의 건(사내이사 곽근호)

3) 제3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

4. 의결권 행사에 관한 사항

주주님께서는 직접행사, 대리행사, 전자투표 등으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

5. 전자투표에 관한 사항

우리회사는「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 삼성증권에 위탁하였습니다.

주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

가. 전자투표시스템 인터넷 및 모바일 주소 : https://vote.samsungpop.com나. 전자투표 행사기간 : 2025년 03월 21일 오전 9시 ~ 2025년 03월 30일 오후 5시

- 기간 중 24시간 이용 가능 (단, 시작일은 09시부터, 마감일은 17시까지 가능)다. 본인 인증 방법 - 증권용/범용 공동인증서 인증, 카카오 인증, PASS앱 인증을 통해 주주 본인을 확인 후 의안별로 의결권행사

라. 수정 동의안 처리 - 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

6. 경영참고사항의 비치

상법 제542조의4 제3항에 의거 당사의 경영참고사항을 당사 인터넷 홈페이지에 게재하고 전자공시 시스템 및 한국거래소에 전자공시하여 조회가 가능하오니 참고하시기 바랍니다.

7. 주주총회 참석시 준비물

- 직접행사 : 신분증

- 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 주주의 인감날인), 인감증명서, 대리인의 신분증

서울특별시 강남구 테헤란로4길 14, 미림타워 14층

㈜에이플러스에셋어드바이저

대표이사 황 승 목 (직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
가결 여부
이사의 성명

사내이사
사외이사
기타비상무이사

곽근호 (출석률:100%)
조규남 (출석률:100%)
황승목 (출석률:100%)
서동진 (출석률:100%)
최중수 (출석률:100%)
은범수 (출석률:100%)
안영욱 (출석률:100%)
김택군 (출석률:100%)

찬 반 여 부

1
2024.02.07
지점에 관한 사항 변경의 건
가결
찬성
찬성
신규선임 (2024.03.28)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2
2024.02.16
본점 이전의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3
2024.03.04
제17기 내부회계관리제도 운영실태 및 평가 보고의 건
보고
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

1. 제17기 결산 재무제표(연결, 별도) 및 영업보고서 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 현금 배당금 지급 계획 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 전자투표제도 채택 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 17기 정기주주총회 소집 및 부의 안건 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

5. 운영자금 차입 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

4
2024.03.21
지점에 관한 사항 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

5
2024.03.28
대표이사 선임의 건
가결
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

6
2024.04.19
지점에 관한 사항 변경의 건
가결
찬성
임기만료 (2024.03.30)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

7
2024.05.13
내부통제 관련 보고의 건
보고
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

2024년 1분기 경영실적 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

(주)나노엔텍 유상증자 참여 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

8
2024.05.20
운영자금 차입 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

9
2024.05.20
지점에 관한 사항 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

10
2024.06.05
지점에 관한 사항 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

11
2024.06.20
지점에 관한 사항 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

12
2024.07.24
지점에 관한 사항 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

13
2024.08.12
2024년 상반기 경영실적 보고의 건
보고
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

14
2024.08.22
지점에 관한 사항 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

15
2024.09.05
지점에 관한 사항 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

16
2024.10.11
지점에 관한 사항 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

17
2024.11.11
내부통제 관련 보고의 건
보고
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

2024년 3분기 경영실적 보고의 건
보고
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

18
2024.11.14
지점에 관한 사항 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

19
2024.12.06
지점에 관한 사항 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

※ 사업연도 내 이사 변동 현황은 아래와 같습니다. - 조규남(사내이사/대표이사) : 2024년 3월 30일 임기만료

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
서동진최중수은범수
2024.03.04
1) 제17기 내부회계관리제도 운영실태 및 평가 보고의 건2) 제17기 결산 재무제표(연결,별도) 및 영업보고서 승인의 건
가결

내부거래위원회

서동진최중수은범수
2024.03.04
1) 내부거래위원회 위원장 선임의 건2) 2024년도 내부거래한도 승인의 건
가결

2024.11.11
내부거래한도 승인의 건
가결

사외이사후보추천위원회

서동진최중수은범수
-
-
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당평균 지급액
비 고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
4
4,000
1,336
267
-

사외이사(감사위원회 위원 제외)
-
-
-
-

감사위원회 위원
3
54
18
-

합계
7
4,000
1,390
-
-

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성

보험대리점업은 보험업법상 보험회사를 위해 보험계약의 체결을 대리하는 자로, 다수의 보험회사와 모집업무 위탁 계약를 맺고 다양한 보험상품을 고객에게 비교 판매하는 산업입니다. 보험업은 내수 위주의 산업으로 경제성장률, 금리, 소비심리 등 국내 경기변동에 민감한 산업입니다. 성숙기에 진입한 국내 보험시장은 보험사간 경쟁 구도 하에서 기존 시장의 입지 강화를 지향하면서도 새로운 상품을 활용한 트렌드 대응, 차별화된 판매전략을 통한 새로운 시장발굴 및 브랜드 인지도 향상 등 다각적인 마케팅 전략의 확대가 요구되고 있습니다.이러한 보험산업 환경 속에서 독립법인보험대리점(GA)은 고객 중심의 비교 판매라는 본연의 강점을 바탕으로 시장 내에서의 판매 점유율을 높여가고 있으며, IFRS17 新 회계제도 시행으로 판매 경쟁이 심화되는 영업 환경 하에서 주요 판매채널로서의 영향력은 점차 확대될 것으로 예상됩니다. 아울러, 판매 리스크 제거와 계약 관리 강화 등 소비자 신뢰 확보가 강조되면서 최근 GA업계의 내부통제 구축 노력이 지속되고 있는 가운데, 계약 유지율 및 불완전판매율 등 계약 효율지표 개선을 통한 신뢰도 제고가 이루어질 것으로 보여, GA는 향후에도 양적, 질적으로 안정적인 주요 보험판매 채널로서의 입지를 공고히 해 나갈 것으로 기대하고 있습니다.

2) 국내외 시장여건

1) 시장의 안정성, 경쟁상황

보험산업은 소비자의 보험 이해도가 매우 중요하고 복잡한 금융상품이라는 속성과 보험사별 보험상품의 유사성이 짙어 보험회사가 자체 보유한 전속 보험설계사 숫자가 곧 해당 보험사의 시장점유율을 결정하던 시절이 있었습니다. 그러나 2000년대 이후 독립법인보험대리점(GA), 방카슈랑스, TM, 홈쇼핑, 온라인 등 판매채널이 다변화되면서 판매채널별 경쟁이 가속화되고 있으며, 특히 코로나19 이후 사회는 언택트 국면으로 빠르게 진입하였습니다. 보험산업은 온라인 다이렉트보험(자동차보험, 여행자보험)과 같은 일시납 간편보험을 제외하고는 상품 자체의 복잡한 구조적 특성상 고객들이 설계사에 의해 직접적인 충분한 설명을 듣는 대면 채널을 선호하며, 저축성 상품의 선호도 또한 증가함에 따라 실질적으로 규격화가 어려운 대부분의 보험상품은 대면 영업활동의 판매 의존도가 높은 편입니다.
독립법인보험대리점(GA)의 중요한 사업영역은 보험설계사들의 보험신규 계약시 보험사로부터 보험판매 실적에 따라 지급받는 수입수수료를 통한 수익 창출입니다. 따라서 당사와 계약한 보험설계사들의 판매전략과 영업력 등 우수한 영업인력의 확보가 시장 경쟁력 확보와 점유율 확대로 연결되고 있습니다.보험사는 현행 자체 판매채널만의 상품 공급으로는 GA나 플랫폼 기업을 상대로 마케팅 경쟁력을 확보하는데 한계가 있어 판매 자회사 설립을 확대해 나가고 있습니다.한편, GA들은 제도 변화에 안정적인 대응을 도모하고 규모의 경제를 실현하기 위해 회사 간 M&A를 적극적으로 추진하여 GA의 대형화ㆍ집중화 추세가 지속될 것으로 전망되고 있습니다. 그리고 GA시장은 플랫폼 기업이 주도하는 단순 저가 상품 판매 위주의 시장과 기존의 대면인력 중심으로 전문화된 자문 서비스를 제공하는 시장으로 세분화될 것으로 예상됩니다.

2) 관련법령 또는 정부의 규제 등

국내 보험대리점은 보험회사를 위해 보험계약 체결을 대리하는 자로(보험업법 제2조제10호), 개인보험대리점과 법인보험대리점으로 구분되고 있습니다(보험업법 제87조, 보험업법 시행령 제30조). 회사가 영위하고 있는 GA 산업의 경우 보험의 사회 공익적 특성으로 인하여 정부의 규제 강도가 높은 산업입니다. 이러한 규제의 최종적 목적은 보험상품을 선택, 가입하는 보험 소비자를 보호하기 위함입니다.

[보험에 적용되는 기본 법규]

관련법규
관련사항

보험업법
보험업의 인허가 및 영업활동 전반에서 보험업법 및 동법 시행령, 시행규칙 준수

상법 보험편
보험계약에 관한 일반법, 보험계약의 성립, 효과, 부활, 무효ㆍ변경ㆍ소멸 등을 규정

보험업 감독규정
보험업의 허가, 임원 및 준법감시인, 모집, 자산운용, 보험회계, 재무건전성 및 위험관리기준 등 감독사항을 규정

[독립법인보험대리점(GA) 규제 추이]

시기
구분
주요내용

2019.03
채널 건전화 투명화

- 대형GA 내부통제 강화

1. 준법감시인의 독립역할 강화(규정개정: '19년 3분기, 시행: '20년)

2. 내부통제를 위한 업무지침 구체화(규정개정: '19년 3분기 시행)

- 모집종사자 교육제도 개선

1. 완전판매 집합교육 신설(규정개정: '19년 3분기, 시행: '20년)

2. 교차모집 보험설계사 교육제도 정비(규정개정: '19년 3분기, 시행: '19년 4분기)

3. e-클린보험 시스템 연계 확대: 설계사의 교육이수여부 등 확인 가능 (시행: '19년 3분기)

2019.06

보험업법 시행령

국무회의 통과

- GA의 공시의무 위반에 대한 과태료 기준금액 마련: '19년 7월 1일부터 공시의무를 위반한 GA에 대하여 1천만원 이하의 과태료 부과

2019.07
보험업감독규정 개정안 입법예고
- 대형 GA 내부통제 강화 및 보험설계사 완전판매교육 강화

2020.03
금융소비자보호에 관한 법률 제정안

금융소비자에 대한 권익신장과 금융회사등에 대한 국민의 신뢰제고를 위해 금융소비자보호법 마련을 통해 금융상품판매업자에 대한 6대 판매 원칙 확대 도입 및 판매원칙 위반시 제재 강화를 통한 소비자 권익 보호

- 6대 판매 규제(적합성, 적정성, 설명의무, 불공정행위금지, 부당권유 행위 금지, 허위ㆍ과장광고금지) 위반시 제재 강화(시행: '21.3.25)

- 판매규제 위반시 소비자의 계약해지권 도입(시행: '21.3.25)

- 금융회사에 대한 징벌적 과징금 도입(시행: '21.3.25)

- 손해배상 입증책임 전환, 설명의무 위반 소송시 판매자가 입증

(시행: '21.3.25)

- 소송중지제도 및 조정이탈금지제도(시행: '21.3.25)

- 금융소비자보호 내부통제기준 마련, 소비자보호 기구 신설ㆍ운영

(시행: '21.9.25)

2021.01
모집 수수료 지급체계 개편
과도한 지급수수료 지급으로 인한 사업비 초과 집행을 억제하고 불완전판매로 인한 소비자 피해를 예방하고자 시행 - 초년도 모집수수료를 월보험료의 1200% 이내로 동일하게 적용

2021.09
금융소비자보호 표준내부통제기준 도입
대형 GA 금융소비자보호 내부통제 강화 - 소속 설계사 500명 이상 대형 GA 금융소비자보호 내부통제위원회 설치 및 GA 금융소비자보호 총괄책임자 지정

나. 회사의 현황

1. 회사의 개요

당사는 2007년 6월 보험대리 및 중개업을 주사업으로 법인 설립되었습니다. 자사의상품만을 전속으로 판매하는 기존 보험회사와는 달리 국내 다수의 생명보험, 손해보험사와 제휴하여 보험 상품의 보장내용, 투자수익률, 상품가격 등을 고객 관점에서 철저하게 비교 분석하여 모든 고객 분들에게 합리적인 최적의 보험금융 서비스를 제공하는 독립법인보험대리점(General Agency)으로 보험상품 위탁판매업을 주사업으로 영위하고 있습니다.

2. 회사의 주요 사업 영역

과거 보험상품을 판매할 수 있는 보험판매 채널이 전속 설계사뿐이던 시절에 보험회사는 이를 활용하여 고객의 위험을 환기하고 보험상품을 판매하였습니다. 그리고 보험사 전속설계사 조직의 규모는 보험회사의 시장 지배력을 결정하였습니다. 때문에 과거 보험회사의 가장 중요한 판매 전략은 전속설계사 조직을 양적으로 확대하는 것이었습니다. 하지만 2000년대 이후 방카슈랑스, 독립법인보험대리점(GA), 그리고 전화판매(TM), 온라인판매(CM) 등 다양한 판매채널이 등장하면서 보험회사들이 각 회사에 적합한 판매채널을 선택적으로 활용하는 시대가 되었습니다.
당사는 자사의 상품만을 전속으로 판매하는 기존 보험회사와는 달리 국내 다수의 생명보험, 손해보험사와 제휴하여 보험상품의 보장내용, 사업비, 투자수익률, 상품가격 등을 고객 관점에서 철저하게 비교 분석하여 상품을 판매하고 있으며, 단순히 보험상품 판매를 넘어 고객들의 다양한 니즈를 충족시킬 수 있는 고객 개인의 금융 목표와 사회적 목표를 동시에 실현하는 재무 컨설팅 전략을 운영하고 있습니다.

3. 회사의 경쟁상의 강점

당사는 국내 보험시장에서의 확고한 시장 지배력을 바탕으로 종합 보장분석 시스템, 보험 보장분석 모바일앱 보플(BOPLE) 등을 개발하여 더욱 견고한 플랫폼 비즈니스 환경을 구축해 오고 있으며, 업계 최고 수준의 설계사 교육ㆍ양성 시스템을 통해 판매 채널 경쟁력을 제고에 매진하고 있습니다. 또한 향후 관계사와의 협업을 통해 보험, 헬스케어 등 온라인 커머스 관련 시너지가 있는 신규 사업영역으로의 확장성을 갖고 있어 시장 확대에 용이한 환경을 토대로 관련 사업을 추진해 오고 있습니다. 이에 따른 당사의 특성 및 경쟁우위는 다음과 같습니다.

1) 온라인 보험영업 환경 구축

① 新보장분석 시스템 : 보장플러스

당사는 자체 개발한 온라인 보장분석 시스템 「보장플러스」를 통해 고객의 보험내역을 정밀진단하여 최선의 선택지를 제시하고 있습니다. 더불어, 최신 보장 항목을 지속 업데이트하며 고객에게
적확한 데이터를 제공하기 위해 노력하고 있습니다.

② 온라인 영업 지원 시스템

당사는 2019년 모바일앱 「보플」 출시 이래, 온라인 환경 기반 영업현장 효율화에 힘쓰고 있습니다. 자체 개발한 온라인 영업시스템을 비롯, 비교추천 간소화 서비스, 실손보험금 비대면 청구서비스 등 영업현장에서 유용한 시스템을 개발하고 「보플」과 연동, 영업 전 과정을 온라인 환경에서 처리할 수 있게 함으로써 설계사 생산성 강화 및 소비자의 보험서비스 효용 극대화 측면에서 유의미한 성과를 창출하고 있습니다.

보플

2) 독자 보험상품 개발 : 오더메이드 상품(Order-made)

독립법인보험대리점(GA)업계는 보험가격 결정에 직접적인 개입을 할 수는 없지만 고객 니즈 반영의 일환으로 단순히 보험사의 보험상품만을 위탁판매하는 것이 아니라 회사가 보유한 고객 데이터베이스를 바탕으로 보험사와 협력해 독자적인 보험상품 개발을 진행하고 있습니다. 현재까지 보험사와 협력을 통해서 자체 개발 판매한 보험상품들은 보험업계의 시장 현황과 설계사, 보험고객의 요구 등 현장의 목소리를 반영함으로써 소속 설계사들이 높은 판매 경쟁력을 가질 수 있는 보험 상품입니다.
'오더메이드(Order-made) 보험상품'의 개발은 독립판매보험대리점이 보험업계의 중요한 마케팅 채널로 발전하면서 국내 주요 보험사들이 GA 업계 특성에 부합하는 맞춤형 보험상품을 출시하는 등 GA 판매 채널의 확대와 더불어 가속화 되고 있습니다. 이와 같이 당사는 보험상품 판매 영업력과 보험상품 개발력을 바탕으로 보험사와의 협업을 강화하여 국내 보험시장에서의 시장 경쟁력을 확대하고 있습니다.

오더메이드 상품.jpg
오더메이드

3) 영업교육 시스템

업계 최고수준의 체계적인 보험영업 입문교육을 운영 중이며 당사의 영업철학과 금융 기초지식 함양을 위한 차별화된 보험설계사 교육 시스템을 운영하고 있습니다.

- 경력 입문교육, 무경력 입문교육 별도과정 진행(경력 및 역량별 맞춤형 교육실시)

- 본사 및 지방의 교육센터장을 통해 본부 자체 입문교육 운영

- 지방권은 본사 교육을 준용하되, 본부 내 강사(단장 등)를 활용하여 진행 - 모바일「보플」앱을 통한 실시간 온라인 맞춤형 교육시스템 운영

입문교육 후 부터 신인육성 기간(1년) 동안 체계적인 육성시스템을 통해 무경력 신인의 조기정착과 원활한 영업활동 기반을 지원하며, 본사의 조직육성팀과 본부 및 사업단의 교육센터장, EM(Education Manager) 등 지원 인력을 통해 생ㆍ손보 전산교육, 위촉전 실무교육(본부, 사업단), 신인 육성교육 등 신인설계사 맞춤형 정착 교육 프로그램을 운영하고 있으며 이는 소속 설계사들의 역량 강화로 이어지고 있습니다.

4) 고액 자산가 특화 조직 : WM본부
대면판매인력 중심으로 운영되는 GA는 전문화된 자문서비스나 부유층 대상 시장에서 강점을 보이고 있습니다. 당사는 이러한 장점을 극대화하기 위해 전문성을 보유한 WM본부를 운영하여 자산가, 법인 등 당사 영업인력의 VIP 고객 대상 자산관리 컨설팅을 제공하고 고액의 보험계약 체결을 담당하고 있습니다. 현재 GA업계 최대 규모의 CFP(국제공인재무설계사) 인력을 보유하고 있으며 부동산, 세무, 노무 등 외부 전문가그룹과의 전략적 제휴를 통해 종합자산컨설팅을 제공하고 있습니다.

WM본부

5) 데이터베이스(DB) 기반 하이브리드 영업하이브리드 채널은 기존의 대면 영업에 더해 텔레마케팅(TM) 영업을 병행하는 판매 채널입니다. 하이브리드 영업은 고객 데이터베이스에 기반한 영업 활동이므로 보험 니즈를 수반한 양질의 데이터베이스 확보가 생산성과 직결됩니다. 당사는 본사 내 데이터베이스를 선별하고 관리하는 전담 부서를 운영함으로써 계약 데이터베이스의 지속적인 관리가 가능하며, 하이브리드 영업 지원을 통해 생산성 제고에 기여하고 있습니다.

4. 신규 사업등의 내용 및 전망

1) 규모 확장을 위한 독립채산조직(지사) 운영

당사는 독립채산제(지사형) 조직 운영을 전담하는 전략채널본부를 통해 지속적인 규모 확장을 추진하고 있습니다. 출범 이후 지사를 순차적으로 개설함으로써 규모 확장에 성과를 거두었으며, 기업형 GA로서 당사가 보유한 조직 운영 노하우와 리스크 관리 역량, 우수한 영업지원 시스템과의 시너지를 통해 우량하면서도 내실 있는 조직으로서의 성장을 목표로 하고 있습니다.

2) 관계회사와의 연계 영업

당사는 관계회사가 영위하고 있는 사업(상조업,
헬스케어 서비스, 부동산 컨설팅)을 활용한 고객 생애 전반에 걸친 맞춤형 서비스를 운영하고 있습니다.
당사의 고객은 당사 소속 보험설계사를 통해 보험상품 뿐만 아니라 고객 본연의 니즈에 부합하는 서비스를 One-Stop으로 제공받을 수 있습니다. 이는 당사 소속 설계사의 수익창출 및 시장 확보에 기여하고 타 GA로의 설계사 이탈을 방지하는 요인입니다.

관계회사

3) 플랫폼 개발 계획

- 차세대 인트라넷 시스템 구축

현재 노후화된 인트라넷을 개편하기 위하여 관련 제반 시스템 및 인프라, 업무 프로세스를 분석하여 개선점을 도출하고 이를 바탕으로 IT인프라, 데이터베이스, 시스템 소프트웨어, 업무 프로세스를 전면 개편하며, 이를 바탕으로 신규업무 기능 발굴, 수작업 축소, 데이터 표준화 등을 진행하며 조직 및 채널 확대 등 경영환경 변화를 적기에 수용할 수 있는 차세대 인트라넷 시스템의 구축을 목표로 현재 초기 분석작업을 진행하고 있습니다. 아울러 데이터의 표준화, 빅데이터 분석을 통하여 고객 및 계약 현황 등의 영업활동 전반에 필요한 데이터를 정확하고 빠르게 도출하여 활용할 수 있는 정보계 구축을 위한 준비도 진행하고 있습니다.

- 자동차 비교견적 시스템

현재 자체적으로 운영되고 있는 자동차 비교견적 시스템의 노후화로 인하여 견적 산출 및 데이터 분류 등 속도 저하 및 업무프로세스에 대한 개선이 필요하며 모바일에서도 확인 가능한 시스템을 구축하기 위하여 전면적인 시스템 개편을 진행할 예정이며 인터페이스 전면 개편, 견적 작업 로봇 자동화 도입(RPA), 업무 프로세스 개편, 모바일 기능 개선 등을 통하여 사용자의 편의성을 개선하고 모바일 기능을 확대하며 업무 과부하 및 속도를 획기적으로 개선할 예정입니다.

5. 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 제18기(2024.1.1~2024.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당의 건

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- Ⅲ. 경영참고사항의 1. '사업의 개요' 기재사항을 참조하시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 아래의 재무제표는 감사전 연결ㆍ별도 재무제표입니다.외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 3월 20일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 연결ㆍ별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

1) 연결재무제표

<연 결 재 무 상 태 표>

제 18(당) 기 2024년 12월 31일 현재

제 17(전) 기 2023년 12월 31일 현재

(단위 : 원 )

과 목
주 석
제 18(당) 기말
제 17(전) 기말

자 산

I. 유동자산

312,108,294,169

207,397,051,516

현금및현금성자산
4,5,6
26,192,610,321

7,748,267,411

당기손익-공정가치측정금융자산
4,5,7
6,236,926,883

24,161,366,040

기타유동금융자산
3,4,5,8
131,895,712,551

91,784,189,071

매출채권
3,4,5,8
63,343,880,662

34,303,269,189

기타유동자산
9
64,789,956,761

48,573,849,642

재고자산
10
13,986,112,744

826,110,163

매각예정자산
36
5,663,094,247

-

II. 비유동자산

167,167,892,129

165,457,649,239

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
4,5,7
1,215,290,633

1,188,272,633

관계기업주식
14
-

58,246,070,398

기타비유동금융자산
3,4,5,8
21,109,258,082

18,085,539,679

매출채권
3,4,5,8
3,227,603,852

-

기타비유동자산
9
16,340,309,564

14,860,739,683

투자부동산
12
36,908,342,758

37,065,014,572

유형자산
11,18
61,660,798,990

29,926,513,587

무형자산
13
22,690,075,187

4,253,715,979

순확정급여자산
19
1,781,171,940

1,707,940,487

이연법인세자산
29
2,235,041,123

123,842,221

자 산 총 계

479,276,186,298

372,854,700,755

부 채

I. 유 동 부 채

146,202,325,017

102,089,374,555

매입채무
3,4,5,15
931,211,076

601,548,117

단기차입금
3,4,5,16
23,024,348,618

23,000,000,000

기타유동금융부채
3,4,5,15,18
60,060,288,632

47,011,352,056

유동충당부채
20
2,811,713,651

1,737,071,367

기타유동부채
17
44,261,982,549

29,252,482,086

당기법인세부채
29
9,245,044,881

486,920,929

유동성장기차입금
3,4,5,16
4,000,050,000

-

매각예정부채
36
1,867,685,610

-

II. 비 유 동 부 채

89,300,407,697

81,229,747,491

장기차입금
3,4,5,16
5,666,610,000

-

기타비유동금융부채
3,4,5,15,18
18,627,346,960

16,950,320,399

순확정급여부채
19
575,170,248

301,799,730

비유동충당부채
20
1,403,073,269

3,303,611,255

기타비유동부채
17
58,702,264,787

56,619,922,915

이연법인세부채
29
4,057,223,338

4,054,093,192

장기종업원급여부채

268,719,095

-

부 채 총 계

235,502,732,714

183,319,122,046

자 본

I. 지배기업소유주지분

150,535,119,361

150,363,919,585

자본금
21
11,303,846,500

11,303,846,500

주식발행초과금
21
26,100,119,377

26,100,119,377

기타자본
22
(1,344,322,477)

(629,311,827)

이익잉여금
23
114,475,475,961

113,589,265,535

II. 비지배지분
1

93,238,334,223

39,171,659,124

자 본 총 계

243,773,453,584

189,535,578,709

부채및자본총계

479,276,186,298

372,854,700,755

<연 결 포 괄 손 익 계 산 서>

제 18 기 (2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지)

제 17 기 (2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지)

(단위 : 원 )

과 목
주 석
제18(당)기
제17(전)기

I. 영업수익
24,35

515,785,555,014

350,872,988,034

II. 영업비용
25,35

484,234,904,913

338,320,115,841

III. 영업이익
35

31,550,650,101

12,552,872,193

금융수익

26
3,922,330,919

4,412,628,761

금융비용
26
3,418,079,613

2,118,776,119

기타수익
27
2,369,035,446

4,914,761,886

기타비용
27
(1,136,294,046)

706,745,967

관계기업투자주식 관련 수익
28
165,090,837

-

관계기업투자주식 관련 비용
28
22,771,922,362

3,081,092,632

IV. 법인세비용차감전순이익

12,953,399,374

15,973,648,122

V. 법인세비용
29

8,193,998,419

4,241,694,879

VI. 계속영업이익

4,759,400,955

11,731,953,243

VII.
중단영업이익

5,352,037,878

(54,604,375)

VIII.
당기순이익

10,111,438,833

11,677,348,868

IX.
기타포괄손익

(982,867,592)

(881,248,339)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익

(982,867,592)

(881,248,339)

확정급여채무의 재측정요소
19
(472,920,744)

(881,248,339)

해외사업환산차이

(511,742,348)

-

매도가능증권평가손익

1,795,500

-

X.
총포괄이익

9,128,571,241

10,796,100,529

XI
. 당기순이익귀속

1. 지배기업소유주

2,480,214,837

10,193,271,415

계속영업당기순이익

(310,607,107)

10,221,172,554

중단영업당기순이익

2,790,821,944

(27,901,139)

2. 비지배지분
1

7,631,223,996

1,484,077,453

계속영업당기순이익

5,070,008,062

1,510,780,689

중단영업당기순이익

2,561,215,934

(26,703,236)

XII
. 총포괄이익귀속

1. 지배기업소유주

1,787,399,729

9,375,475,818

계속영업포괄손익

(1,003,422,215)

9,403,376,957

중단영업포괄손익

2,790,821,944

(27,901,139)

2. 비지배지분
1

7,341,171,512

1,420,624,711

계속영업포괄손익

4,779,955,578

1,447,327,947

중단영업포괄손익

2,561,215,934

(26,703,236)

XI
II
.지배기업 지분에 대한 주당손익

1. 보통주 기본주당손익
30

계속영업기본주당손익

(14)

452

중단영업기본주당손익

123

(1)

2. 보통주 희석주당손익
30

계속영업기본주당손익

(14)

452

중단영업기본주당손익

123

(1)

2) 별도재무제표

<재 무 상 태 표>

제 18(당) 기 2024년 12월 31일 현재

제 17(전) 기 2023년 12월 31일 현재

(단위 : 원 )

과 목
주석
제 18(당)기 기말
제 17(전)기 기말

자 산

Ⅰ. 유동자산

169,297,527,033

128,426,940,912

현금및현금성자산
3,4,5,6
11,766,752,034

1,246,711,218

매출채권
3,4,5,8
53,755,655,419

31,535,394,612

기타유동금융자산
3,4,5,8,31
38,540,666,959

46,880,722,033

기타유동자산
9
63,424,429,626

48,764,113,049

당기손익-공정가치측정금융자산
4,5,7
1,810,022,995

-

Ⅱ. 비유동자산

116,059,116,561

94,705,395,522

매출채권
3,4,5,8
3,227,603,852

-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
4,5,7
38,260,000

38,260,000

종속ㆍ관계기업투자주식
12
54,397,995,070

44,767,902,133

유형자산
10,16
29,214,556,409

25,280,259,351

무형자산
11
7,164,657,805

5,788,993,099

기타비유동금융자산
3,4,5,8
12,479,662,251

11,661,217,017

기타비유동자산
9
7,312,608,713

5,612,376,686

순확정급여자산
17
1,554,486,092

1,556,387,236

이연법인세자산

669,286,369

-

자 산 총 계

285,356,643,594

223,132,336,434

부 채

Ⅰ. 유동부채

113,634,886,322

73,007,977,579

단기차입금
3,4,5,13,31
2,000,000,000

2,000,000,000

유동성장기차입금
3,4,5,13,31
4,000,050,000

-

기타유동금융부채
3,4,5,14,16
53,761,319,469

41,760,572,081

기타유동부채
15
42,556,961,243

27,764,798,708

유동충당부채
18
2,263,626,548

1,482,606,790

당기법인세부채
27
9,052,929,062

-

Ⅱ. 비유동부채

20,734,928,056

18,000,683,622

장기차입금
3,4,5,13,31
5,666,610,000

-

순확정급여부채
17
-

-

기타비유동금융부채
3,4,5,14,16
12,077,034,206

11,065,228,695

기타비유동부채
15
1,691,126,875

953,080,833

비유동충당부채
18
1,300,156,975

3,073,963,260

이연법인세부채
27
-

2,908,410,834

부 채 총 계

134,369,814,378

91,008,661,201

자 본

Ⅰ. 자본금
19
11,303,846,500

11,303,846,500

Ⅱ. 자본잉여금
19
26,100,119,377

26,100,119,377

Ⅲ. 기타자본
20
(1,475,355,833)

(1,043,294,413)

Ⅳ. 이익잉여금
21
115,058,219,172

95,763,003,769

자 본 총 계

150,986,829,216

132,123,675,233

자 본 과 부 채 총 계

285,356,643,594

223,132,336,434

<포 괄 손 익 계 산 서>

제 18 기 (2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지)

제 17 기 (2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지)

(단위 : 원 )

과 목
주석
제18(당)기
제17(전)기

Ⅰ. 영업수익
22

456,301,382,233

315,257,351,280

Ⅱ. 영업비용
23,33

426,831,945,898

304,495,830,863

Ⅲ. 영업이익

29,469,436,335

10,761,520,417

금융수익
24
2,221,542,006

3,254,608,616

금융비용
24
2,074,702,111

1,367,347,019

기타수익
25
519,734,002

1,700,584,772

기타비용
25
(1,405,180,815)

554,435,001

종속ㆍ관계기업투자주식 관련 수익
26
15,144,128

247,469,565

종속ㆍ관계기업투자주식 관련 비용
26
-

460,061,174

Ⅳ. 법인세비용차감전순이익

31,556,335,175

13,582,340,176

Ⅴ. 법인세비용
27

7,739,581,172

2,955,278,067

Ⅵ. 당기순이익

23,816,754,003

10,627,062,109

Ⅶ. 기타포괄손익

(432,061,420)

(716,963,673)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익

(432,061,420)

(716,963,673)

확정급여채무의 재측정요소
17,20
(432,061,420)

(716,963,673)

Ⅷ. 당기총포괄이익

23,384,692,583

9,910,098,436

Ⅸ. 주당이익

기본주당이익
28

1,053

470

희석주당이익
28

1,053

470

<이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서>

제 18 기 (2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지)

제 17 기 (2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지)

(단위 : 원 )

과 목
제 18 기
제 17 기

미처분이익잉여금

112,628,512,592

93,785,451,049

전기이월미처분이익잉여금
88,811,758,589

83,158,388,940

당기순이익
23,816,754,003

10,627,062,109

이익잉여금처분액

(4,973,692,460)

(4,973,692,460)

이익준비금
452,153,860

452,153,860

현금배당(주석13) 주당배당금(률) (보통주: 당기 200원(40.0%), 전기 200원(40.0%)
4,521,538,600

4,521,538,600

차기이월미처분이익잉여금

107,654,820,132

88,811,758,589

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구 분
제18(당)기
제17(전)기

보통주
우선주
보통주
우선주

현금배당
주당배당금(원)
200
-
200
-

배당금총액(원)
4,521,538,600
-
4,521,538,600
-

시가배당율(%)
4.38
-
4.66
-

□ 이사의 선임

제2호 의안 : 이사 선임의 건

가. 후보자 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회의 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

곽근호

1958년 10월 22일

사내이사

해당없음

본인

이사회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자 성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

곽근호

에이플러스에셋총괄 대표이사회장

1992년~1997년

2000년~2007년

2007년~현재

- 前) 삼성그룹 회장 비서실 감사팀

- 前) 삼성생명 전사기획/마케팅기획 팀장

- 現) 에이플러스에셋어드바이저 총괄 대표이사/회장

없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자 성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

곽근호

해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

해당사항 없음

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

□ 곽근호 사내이사 후보자
해당 후보자는 현재 에이플러스에셋어드바이저의 총괄 대표이사/회장으로서 창립 이래 업계에서의 경험과 노하우를 바탕으로 한 경영 전문성과 책임경영을 통해 기업가치 향상에 크게 공헌해 온 바, 이사로서 적임자로 판단됨.

확인서

확인서_곽근호

□ 이사의 보수한도 승인

제3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기, 2025년)

이사의 수 (사외이사 수)
7 ( 3 )

보수총액 또는 최고한도액
40.0 억원

(전 기, 2024년)

이사의 수 (사외이사 수)
7 ( 3 )

실제 지급된 보수총액
13.9 억원

최고한도액
40.0 억원

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2025년 03월 20일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 2025년 3월 20일
사업보고서 및 감사보고서를 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사 홈페이지에 게재할 예정입니다.(※ URL : https://www.aplusga.com, 투자정보 → 경영정보 → 주요보고서)한편, 이 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.

※ 참고사항

□ 전자투표에 관한 사항

- 우리회사는「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 삼성증권에 위탁하였습니다.- 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표 방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

가. 전자투표시스템 인터넷 및 모바일 주소 : https://vote.samsungpop.com 나. 전자투표 행사기간 : 2025년 03월 21일 오전 9시 ~ 2025년 03월 30일 오후 5시

- 기간 중 24시간 이용 가능 (단, 시작일은 09시부터, 마감일은 17시까지 가능) 다. 본인 인증 방법 - 증권용/범용 공동인증서 인증, 카카오 인증, PASS앱 인증을 통해 주주 본인을 확인 후 의안별로 의결권행사

라. 수정 동의안 처리 - 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정 동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

□ 주주총회 집중일 개최 사유 : 해당사항 없음