한국금융지주 — 주주총회소집공고 (20250313)
제출인: 한국금융지주

주주총회소집공고
6.0
한국투자금융지주

주주총회소집공고

2025 년 03 월 13 일

회 사 명 :
한국투자금융지주 주식회사

대 표 이 사 :
김남구

본 점 소 재 지 :
서울특별시 영등포구 의사당대로 88

(전 화) 02-3276-6400

(홈페이지) www.koreainvestment.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 부장
(성 명) 김동현

(전 화) 02-3276-6400

주주총회 소집공고

(제23기 정기주주총회)

당사 정관 제19조에 의거 다음과 같이 제23기 정기주주총회를 개최하오니 참석하여 주시기 바라며, 상법 제542조의4 및 당사 정관 제21조에 의거 소액주주에 대하여는 본 공고로 소집통지에 갈음하오니 양지하시기 바랍니다.

- 다 음 -

1. 일시 : 2025년 3월 28일(금) 오전 9시

2. 장소 : 서울특별시 영등포구 의사당대로 88 한국투자증권빌딩 4층 강당

3. 회의의 목적 사항

가. 보고사항

1) 감사보고 2) 영업보고 3) 재무제표 보고 4) 최대주주등과의 거래내역 보고 5) 내부회계관리제도 운영실태 보고나. 부의안건 1) 제1호 의안 : 정관 일부 변경 2) 제2호 의안 : 자본준비금 감소 3) 제3호 의안 : 이사 선임
- 제3-1호 : 사외이사 선임 - 김희재 - 제3-2호 : 사외이사 선임 - 지영조 - 제3-3호 : 사외이사 선임 - 이성규 - 제3-4호 : 사외이사 선임 - 백영재

4) 제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임 사외이사인 감사위원 최수미 5) 제5호 의안 : 감사위원회 위원 선임
- 제5-1호 : 사외이사인 감사위원 지영조 - 제5-2호 : 사외이사인 감사위원 이성규 6) 제6호 의안 : 이사 보수한도 승인

4. 의결권 행사방법가. 본인 또는 대리인을 통한 주주총회 참석

- 직접행사 : 신분증 지참

- 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인) 및 대리인의 신분증 지참나. 전자투표를 통한 의결권 행사당사는 「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도를 도입하고 있으며, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다. - 전자투표시스템 (인터넷) https://evote.ksd.or.kr (모바일) https://evote.ksd.or.kr/m - 전자투표 행사기간: 2025년 3월 18일(화) 09시 ~ 2025년 3월 27일(목) 17시 (기간 중 24시간 이용 가능) - 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주본인 확인 후 의안별 의결권 행사 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정) - 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리

5. 주주총회소집 통지,공고사항의 비치

상법 제542조의4 제3항에 의거, 주주총회소집의 통지, 공고사항을 당사 본점 및 국민은행 증권대행부에 비치하고, 금융위원회 및 한국거래소에 공시하오니 참조하시기바랍니다.

6. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항당사의 이번 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 종전과 같이 주주총회에 참석하시어 의결권을 직접 행사하시거나 위임장을 통해 간접 행사 하실 수 있습니다.7. 기타사항

- 의결권대리행사권유 위임장용지의 교부안내가. 위임권유기간 : (시작일) 2025년 3월 18일, (종료일) 2025년 3월 28일(정기주주총회 개시전)나. 위임장용지의 교부방법 □ 인터넷 홈페이지를 이용하는 방법

인터넷 홈페이지의 주소

www.koreainvestment.com

홈페이지의 관리기관

한국투자금융지주

※ 위임장용지는 '당사 홈페이지 → 기업지배구조 → 지배구조관련 공시 → 위임장 및 참고서류' 에서 다운로드 가능합니다.- 주주총회 문의처 : (02)3276-6400

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의 안 내 용
이사의 성명

정영록 (출석률: 100%)
김정기 (출석률: 100%)
조영태 (출석률: 95.8%)
김태원 (출석률: 100%)
함춘승 (출석률: 80.0%)
최수미 (출석률 : 91.7%)
김희재 (출석률 : 100%)
지영조 (출석률: 95.8%)
이성규 (출석률: 100%)

1
2024.01.11
자회사 대여금 만기 연장 승인 (한국투자프라이빗에쿼티)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사 신규자금 대여 승인 (한국투자액셀러레이터)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

손자회사 편입승인 (한국투자스페셜시츄에이션제1호기업재무안정사모투자합자회사)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

이사회 내 위원회 결의사항 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

FY2023 4분기 고객정보 제공 및 이용 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

2
2024.01.25
FY2024 경영계획 및 예산(안) 승인
찬성
찬성
불참
찬성
불참
불참
찬성
찬성
찬성

FY2024 지주 지급보증한도 설정
찬성
찬성
불참
찬성
불참
불참
찬성
찬성
찬성

3
2024.02.15
FY2023 재무제표 및 영업보고서 승인
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

정관변경(안) 승인
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

최고경영자 경영승계 계획 점검
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

전자투표제도 도입 승인
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사 신규자금 대여 승인 (한국투자부동산신탁)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

증손회사 대여금 만기연장 승인(한국투자리얼에셋운용)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

FY2023 이사회 및 이사회 내 위원회 구성·운영 실태 평가보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사외이사 후보군 관리 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

FY2023 자금세탁 등 방지업무 감사 결과 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

내부 통제 체계·운영에 대한 실태점검결과 등 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

개인신용정보 활용·관리 실태 점검결과 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

FY2023 내부회계관리제도 운영실태 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

4
2024.03.08
증손회사 신규자금 대여 승인 (한국투자리얼에셋운용)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

5
2024.03.14
제22기 재무제표 확정 및 배당 승인
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

이사 후보 추천
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제22기 정기주주총회 소집 및 부의 안건 승인
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

CP발행 승인
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사 대여금 만기연장 승인 (한국투자파트너스)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

이사회 내 위원회 위원 선임 (리스크관리위원회)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제22기 감사보고서 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

제22기 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

6
2024.03.29
이사 중 대표이사 등 선임
2024.03.29 임기만료
찬성
찬성
찬성
2024.03.27 중도퇴임
찬성
찬성
찬성
찬성

이사회 의장 및 선임사외이사 선임
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

이사회 내 위원회 위원 선임
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사 유상증자 승인 (한국투자액셀러레이터)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사 편입 신고 승인 (한국투자리얼에셋운용)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사 신규자금 대여 승인 (한국투자리얼에셋운용)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

7
2024.04.25
자회사 신규자금 대여 (한국투자부동산신탁)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

손자회사 편입 승인 (케이아이피아이콘사모투자합자회사)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

이사회 내 위원회 결의사항 보고
-
-
-
-
-
-
-

FY2024 1분기 고객정보 제공 및 이용현황 보고
-
-
-
-
-
-
-

8
2024.05.03
FY2024 1분기 경영실적 보고
-
-
-
-
-
-
-

FY2024 1분기 예산집행 결과 보고
-
-
-
-
-
-
-

9
2024.05.16
자회사 신규자금 대여 승인 (한국투자부동산신탁)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사 대여금 만기 연장 승인 (한국투자파트너스)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사 대여금 만기 연장 승인 (한국투자프라이빗에쿼티)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

10
2024.06.13
자회사 신규자금 대여 승인 (한국투자부동산신탁)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사 신규자금 대여 승인 (한국투자리얼에셋운용)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사 신규자금 대여 승인 (한국투자파트너스)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사 대여금 만기연장 승인 (한국투자프라이빗에쿼티)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

손자회사 편입 승인 (한국투자세마인베로보틱스사모투자합자회사)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

손자회사 편입 승인 (한국투자아이비케이씨혁신성장사모투자합자회사)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

증손회사 지배관계 변경승인 (KISI Asset Management)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

11
2024.06.27
주요업무집행책임자 승진 선임 승인
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

12
2024.07.11
자회사 대여금 만기연장 승인 (한국투자리얼에셋운용)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사 대여금 만기연장 승인 (한국투자부동산신탁)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

CP발행 승인
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

이사회내 위원회 결의사항 보고
-
-
-
-
-
-
-

13
2024.07.25
FY2024 상반기 경영실적 보고
-
-
-
-
-
-
-

FY2024 상반기 예산집행 결과 보고
-
-
-
-
-
-
-

FY2024 2분기 고객정보 제공 및 이용 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-

14
2024.08.09
자회사 유상증자 승인 (한국투자캐피탈)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사 신규자금 대여 승인 (한국투자리얼에셋운용)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사 신규자금 대여 승인 (한국투자부동산신탁)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

15
2024.08.29
자회사 대여금 만기 연장 승인 (한국투자프라이빗에쿼티)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

손자회사 편입 승인 (케이아이피유에스뉴호라이즌사모투자합자회사)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

16
2024.09.05
자회사 신규자금 대여 승인 (한국투자부동산신탁)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

17
2024.09.27
CP발행 승인
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

18
2024.10.10
자회사 신규자금 대여 승인 (한국투자부동산신탁)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사 신규자금 대여 승인 (한국투자리얼에셋운용)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

19
2024.10.30
손자회사 편입 승인 (CARLYLE KIPE CO-INVEST PARTNERS GP, LLC)
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
불참
찬성

증손회사 편입 승인 (KIP Trinitas Fund GP, LLC)
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
불참
찬성

고객정보 제공 및 이용에 관한 규정 시행세칙 개정
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
불참
찬성

FY2024 3분기 경영실적 보고
-
-
-
-
-
-
-

FY2024 3분기 예산 집행결과 보고
-
-
-
-
-
-
-

FY2024 3분기 고객정보 제공 및 이용 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-

이사회내 위원회 결의사항 보고
-
-
-
-
-
-
-

20
2024.11.21
CP발행 승인
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

은행 종합금융한도(일반) 약정 체결 승인
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사 신규 자금 대여 및 대여금 만기연장 승인 (한국투자부동산신탁)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사 신규 자금 대여 승인 (한국투자리얼에셋운용)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

21
2024.12.05
자회사 대여금 만기 연장 승인 (한국투자프라이빗에쿼티)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

손자회사 편입 승인 (한국투자키움바이아웃제일호사모투자합자회사)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

22
2024.12.13
자회사 신종자본증권 인수 승인 (한국투자캐피탈)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사 신규 자금 대여 승인 (한국투자부동산신탁)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제23기 정기주주총회 주주확정 기준일 승인
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

23
2024.12.19
주요업무집행책임자 선임 승인
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

준법감시인 선임 승인
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

24
2024.12.27
CP 발행 승인
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사 유상증자 승인 (한국투자증권)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

은행 차입약정 (Credit Line)체결 연장 승인
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

책무구조도 마련승인
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

그룹 내부통제규정 개정 승인
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사 신규 자금 대여 승인 (한국투자프라이빗에쿼티)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

내부 회계관리규정 및 내부회계관리시행세칙 개정 보고
-
-
-
-
-
-
-

주) 함춘승 사외이사는 일신상의 사유로 2024.03.27 중도 퇴임, 정영록 사외이사는 임기만료로 2024.03.29 퇴임

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

경영위원회
김남구(위원장) 오태균, 조영태
2024.04.05
유형자산 매입 승인 (골프회원권)
가결

2024.06.13
업무집행책임자 선임
가결

상임고문 선임
가결

2024.07.31
업무집행책임자 선임
가결

2024.12.19
업무집행책임자 선임 및 업무분장
가결

사무실 임대차 보증금 증액 계약 승인
가결

2024.12.31
상임고문 선임
가결

리스크관리위원회
이성규(위원장) 오태균, 김태원
2024.01.25
FY24 그룹 위험한도 설정 승인의 건
결의

FY24 지주 지급보증한도 설정 승인의 건
결의

FY23 그룹 통합위기상황분석 결과 보고의 건(2023년 9월 기준)
보고

그룹 리스크관리현황 보고의 건(2023년 12월 기준)
보고

FY23 4분기 자회사 리스크관리위원회 결의사항 보고의 건
보고

2024.03.29
자회사(한국투자액셀러레이터) 유상증자 승인의 건
결의

자회사(한국투자리얼에셋운용) 편입에 따른 위험한도 부여의 건
결의

2024.05.03
FY24 1분기 위험사용 결과 및 2분기 한도 배정 검토 보고의 건
보고

FY24 1분기 그룹 리스크관리현황 보고의 건
보고

FY24 1분기 자회사별 리스크관리위원회 결의사항 보고의 건
보고

2024.07.25
FY24 2분기 위험사용 결과 및 3분기 한도 배정 검토 보고의 건
보고

FY24 2분기 그룹 리스크관리현황 보고의 건
보고

FY24 2분기 자회사별 리스크관리위원회 결의사항 보고의 건
보고

2024.08.09
자회사(한국투자캐피탈) 유상증자 승인의 건
결의

2024.10.30
FY24 그룹 통합위기상황분석(6월말 기준) 결과 보고의 건
보고

FY24 3분기 위험사용 결과 및 4분기 한도 배정 검토 보고의 건
보고

FY24 3분기 그룹 리스크관리현황 보고의 건
보고

FY24 3분기 자회사별 리스크관리위원회 결의사항 보고의 건
보고

2024.12.13
자회사(한국투자캐피탈) 신종자본증권 인수 승인의 건
결의

FY24 4분기 위험 한도 조정 보고의 건(사후 보고)
보고

2024.12.27
자회사(한국투자증권) 유상증자 승인의 건
결의

보상위원회
김정기(위원장) 오태균, 이성규
2024.03.08
FY2023 보수체계 연차보고서 승인
가결

2024.04.05
금융지주 임원의 FY2023 성과보상(안) 승인
가결

자회사등 대표이사 등의 FY2023 성과보상(안) 승인
가결

자회사등 임원의 FY2023 경영평가 성과보상에 대한 승인
가결

FY2023 연차보상평가 점검
가결

2024.04.25
자회사등 대표이사 등의 FY2024 경영평가 및 성과보상(안) 승인
가결

2024.11.01
자회사등 대표이사 FY2024 연봉(안)
가결

금융지주 임원의 FY2024 연봉(안)
가결

금융지주 임원의 FY2024 경영평가 및 성과보상(안)
가결

자회사 대표이사의 FY2024 경영평가 및 성과보상(안)
가결

감사위원회
김정기(위원장) 최수미, 지영조
2024.01.25
FY2023 4분기 감사활동 결과 부의
가결

FY2023 자금세탁행위 등 방지업무 감사 결과 부의
가결

FY2023 윤리경영지원실장 업무수행 평가
가결

FY2023 감사계획 변경 내역 보고
보고

FY2023 4분기 일상감사 보고
보고

FY2023 하반기 감사위원회 등의 업무내용 보고
보고

2024.02.15
FY2024 감사계획 부의
가결

FY2023 감사위원회 구성.운영에 대한 실태 평가 보고
보고

FY2023 내부회계관리제도 운영실태 보고
보고

내부통제 체계 운영에 대한 실태점검결과 등 보고
보고

2024.03.08
외부감사인 감사활동 보고 및 커뮤니케이션
보고

2024.03.14
제22기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 진술
가결

FY2023 재무제표 승인 동의
가결

FY2023 내부감시장치에 대한 감사의 의견
가결

FY2023 재무제표 감사결과 보고
보고

FY2023 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고
보고

FY2023 외부감사인 감사결과 보고
보고

2024.03.29
감사위원회 위원장 선정
가결

2024.05.03
FY2024 1분기 감사활동 결과 부의
가결

FY2023 외부감사인의 감사활동에 대한 평가
가결

FY2024 1분기 일상감사 보고
보고

2024.06.13
외부감사인 감사활동 보고 및 커뮤니케이션
보고

2024.07.25
FY2024 2분기 감사활동 결과 부의
가결

FY2024 내부회계관리제도 운영실태 점검 계획 보고
보고

FY2024 상반기 감사위원회 등의 업무내용 보고
보고

FY2024 2분기 일상감사 보고
보고

2024.09.10
FY2025~2027 한국투자금융그룹 외부감사인 우선협상대상자 선정
가결

외부감사인 감사활동 보고 및 커뮤니케이션
보고

2024.10.31
FY2024 3분기 감사활동 결과 부의
가결

FY2024 내부회계관리제도 교육
보고

FY2024 3분기 일상감사 보고
보고

2024.12.23
FY2025~2027 외부감사인 선임
가결

외부감사인의 감사 보수·시간·인력에 관한 사항 승인
가결

FY2024 윤리경영지원실장 업무수행 평가(안) 승인
가결

외부감사인 감사활동 보고 및 커뮤니케이션
보고

내부회계관리규정 및 내부회계관리시행세칙 개정 보고
보고

임원후보추천위원회
조영태(위원장) 김남구, 오태균, 최수미, 김희재
2024.02.15
최고경영자 후보군 승인
가결

사외이사 후보군 승인
가결

2024.03.14
대표이사 후보 추천
가결

사외이사 후보 추천
가결

감사위원회 위원 후보 추천
가결

ESG위원회
김태원(위원장) 오태균, 김희재, 지영조
2024.02.15
2023 지속가능경영보고서 발간 보고
보고

2024.07.11
2024 지속가능경영보고서 발간 보고
보고

2024.12.13
계열회사(한국투자증권) ESG위원회 결의사항 등 보고
보고

다양성 및 포용성 관련 교육 실시 내역 보고
보고

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
7
5,000
467
62
-

* 주주총회 승인금액은 사내이사 2명을 포함한 등기이사의 보수한도임.* 1인당 평균 지급액은 연간 지급총액을 당해 사업연도 가중평균 사외이사 수로 나누어 산출함.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

신종자본증권 인수

한국투자캐피탈

(계열회사)

2024.12.20

1,500

1.5

지급보증

한국투자캐피탈 (계열회사)

2024.12.31

24,000

24.7

신종자본증권 인수(예정)
한국투자증권(계열회사)
2025.03.27
7,000
7.2

* 지급보증 거래금액은 2024년 12월말 기준 한도액이며, 실행 잔액은 15,250억원임

* 지급보증 한도는 2025년 1월 23일부터 22,000억으로 축소됨

* 비율은 제22기말(2023.12.31)기준 자산총액 (97,307억원)에 대한 비율

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

지급보증

한국투자캐피탈 (계열회사)

2024.12.31

24,000

24.7

신종자본증권 인수(예정)
한국투자증권(계열회사)
2025.03.27
7,000
7.2

* 지급보증 거래금액은 2024년 12월말 기준 한도액이며, 실행 잔액은 15,250억원임

* 지급보증 한도는 2025년 1월 23일부터 22,000억으로 축소됨

* 비율은 제22기말(2023.12.31)기준 자산총액 (97,307억원)에 대한 비율

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 금융시장 현황
2024년 금융시장은 금리 인하와 달러 약세 등을 예상하며 글로벌 경제의 불확실성이 다소 경감할 것이라는 기대감으로 시작하였습니다. 예상대로 미국과 유로존은 2분기 이후 금리 인하 시그널을 보내기 시작하였고, 전반적으로 글로벌 경제의 연착륙을 기대할 수 있었습니다. 다만, 미국증시는 AI 빅테크를 중심으로 매우 강력한 랠리를 기록하며 예상을 뛰어넘는 상승세를 보였고, 하반기 미국 대선 등의 영향으로 글로벌 경제 패권들 둘러싼 미국의 독주체제가 더욱 확고해졌습니다. 미 연준은 2024년 9월에 0.5%, 11월과 12월에 각 0.25%씩 연간 총 1.0%금리를 인하했습니다. 동시에 금리상승으로 크게 하락하였던 주식, 채권을 비롯한 자산들의 가격도 놀라운 회복력을 보이며 상승하였으며, 2024년 초 4,769.83pt로 시작하였던 미국 S&P500 지수는 연말 5,881.63pt까지 상승하며 사상 최고치를 기록하였습니다. 이렇듯 미국의 금리 인하 및 달러 강세에 따라 미국시장은 독보적인 상승세를 보이고 있으나 신흥국들은 자본 유출로 주식시장의 타격 및 경제적 어려움이 야기되고 있습니다. 한국은행은 코로나 팬데믹 하에서 급격히 높아진 인플레이션 방어를 위해 2021년부터 적극적으로 금리를 인상한뒤 2023년 부터 3.5%로 장기간 유지하던 기준금리를 2024년 10월과 11월 두차례에 걸쳐 0.25%씩 인하하여 2024년 말 기준 3.0%의 기준 금리를 유지하고 있습니다. 이렇게 금리 인하에도 불구하고 달러 강세 및 국내 정치적 불확실성의 대두로 인해 2024년 2,655.28pt로 시작한 KOSPI지수는 연초대비 9.6% 하락한 2,399.49pt로 하락 마감하였습니다. 한국투자금융지주는 이러한 어려운 환경 속에서도 흔들림없이 장기 성장 동력 구축에 집중한 결과 전년 대비 크게 증가한 10,459억원(K-IFRS 연결기준)의 실적을 기록하였습니다. 주력 계열사인 한국투자증권의 실적이 증가하였으며, 한국투자저축은행, 한국투자캐피탈 등 타 계열사들도 견조한 실적을 거두었습니다. 2024년 현재 글로벌 인플레이션 압력은 상당부분 낮아진 상황이며 기준금리 인하와 경기회복에 대한 기대감이 커져 있습니다. 그러나 글로벌 성장세는 아직 부진한 모습을 보이고 있으며, 2023년 이후 지속되어 온 국내 부동산 PF에 대한 우려도 여전히 존재하고 있으며 달러 강세 및 국내 정치적 불확실성 등으로 인해 2025년에도 국내외 경기의 불확실성은 지속될 것으로 전망됩니다. 2025년 한국투자금융지주는 이러한 시장 상황을 감안하여 리스크 관리에 주력하는 한편, 장기 성장전략인 글로벌 경쟁력 강화, 디지털 혁신을 통한 업무효율화와 지속가능경영을 위해 노력하겠습니다. 예상하지 못한 다양한 위험에 고객과 회사의 재산을 철저히 보호할 수 있도록 그룹 전체의 리스크 관리 역량과 시스템 강화를 위해 힘쓰겠습니다. 그룹의 장기 성장동력 확보를 위한 글로벌 진출도 지속적으로 추진해나가는 동시에 디지털 혁신을 통한 내부업무 효율화 증대에도 앞장설 계획입니다. 마지막으로 고객 권익과 가치 보호에 최선을 다하는 동시에, ESG 투자 확대, 사회공헌 활동 강화 등을 통해 금융의 사회적 책임을 다하는 데에도 앞장서겠습니다.
(2) 사업부문별 현황(1) 금융투자
금융투자업은 유가증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자를 직접 연결시켜 줌으로써 기업에게는 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 투자자에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여하는 산업입니다. 또한 특정 국가의 경제규모가 커지고 발전할수록 은행을 통한 간접금융보다는 자본시장을 통한 직접금융의 비중이 커지는 만큼 금융투자업은 산업의 안정적인 성장을 뒷받침 하여 국가 경제 발전에 큰 상승효과를 가져 오는 역할을 하게 됩니다.2024년 말에는 미국 대선에 따른 변동성이 확대되었고, 국내 정치적 불확실성이 대두되며 외국인 투자자들의 자본 유출을 촉발했습니다. 이는 환율 급등을 부추길 뿐 만 아니라 이후 주식시장의 하락변동성을 확대시키며 2024년 12월말 기준 코스피 지수는 전기말 대비 255.79pt 감소한 2,399.49pt를 기록하였습니다. 2024년 11월 발표한 한국은행의 경제전망보고서에 따르면 한국의 경제성장률은 2024년 2.2%, 2025년 1.9% 수준으로 전망됩니다. 국내경제는 소비를 중심으로 완만한 성장세를 이어가겠으나 주력업종에서의 주요국과의 경쟁심화, 보호무역 기조 강화 등으로 수출 증가세가 둔화될것으로 예상됩니다. 특히 미국의 보호무역 기조 강화와 이에 대한 중국 등 주요국의 대응으로 글로벌 무역갈등이 격화될 경우, 글로벌 교역이 급격히 위축되고 그 영향으로 글로벌 경제의 불확실성 또한 커진 상황입니다. 이러한 금융시장 변동성 확대 국면 속에서 금융투자회사들은 리스크 관리에 더욱 집중하고 있습니다. 더불어, 지속가능한 성장 동력을 확보하여 수익원을 다각화하고, 디지털 시대를 맞이하여 고객의 수요에 앞서 새로운 서비스를 제공하기 위해 더욱 노력하고 있습니다.금융투자업은 경기 변동에 민감하게 영향을 받고 타 산업 대비 진입 장벽이 낮은 산업입니다. 현재 국내에서만 60개(금융투자협회 정회원 기준)의 증권사가 자본시장에서 각축하고 있으며, 업종간 업무 장벽의 파괴가 가속화됨에 따라 은행, 보험 등 타 금융권과의 경쟁이 심화되고 있을 뿐 아니라 핀테크의 등장으로 인해 향후 IT 기업 또한 증권사의 주요 경쟁사가 될 것으로 예상됩니다.이처럼 다양한 참여자들이 경쟁하는 환경에서는 단순히 수수료율 인하 등을 통한 외형 확대만으로 성장하는 데에는 한계가 있을 수밖에 없으며, 타 금융사 대비 차별화된 금융 서비스의 제공이나 자기자본을 활용한 적극적 투자수익 추구, 해외 시장 개척을 통한 글로벌 경쟁력 확보, 정도영업 실천, 철저한 리스크 관리 등이 시장에서 경쟁우위를 갖추기 위한 필수요건으로 간주됩니다.
(2) 자산운용
자산운용부문의 주된 사업은 집합투자업과 투자일임업입니다. 집합투자업은 2인이상의 투자자로부터 모은 자금 등을 일상적인 운용지시를 받지 않고 운용하며 그 결과를 투자자 등에게 귀속시키는 것을 말하며 투자일임업은 투자자로부터 금융투자상품 등에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 운용하는 것을 말합니다.2024년 12월말 펀드시장의 총 설정액(펀드 및 일임)은 채권형, 혼합자산형, 주식형 등이 증가하면서 전년 말 대비 174조원 증가한 1,660조원을 기록하였습니다. 전년 말 대비 유형별 주요 증감 내역(ETF포함)은 채권형 +63조, 혼합자산 +34조, 주식형 +25조 등 입니다.자산운용업은 경기 변동 및 금융시장 변화에 따라 많은 영향을 받을 수 있습니다. 또한 자산운용업은 진입장벽이 높지 않고 제공하는 상품 및 서비스의 차별화가 쉽지 않아 산업 내 경쟁 강도가 높은 편입니다. 따라서 고객의 니즈에 부합되는 다양한 상품 공급능력 및 우수한 수익률이 자산운용사의 경쟁력을 좌우하는 중요한 요인이 될 것입니다.
(3) 저축은행
저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 제2 금융기관으로 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다.2010년대초 업권 전체에 대한 대규모 구조조정 이후 경영개선을 위한 노력과 신뢰 회복으로 저축은행 업계는 2014 회계연도부터 흑자전환에 성공하였으며, 2022년도말 저축은행 총 자산 138.6조원, 수신액 120.2조원을 기록하였습니다.그러나 2022년말 조달금리 급등과 위험익스포져에서의 대손부담의 영향 및 부실자산 정리를 유도하는 금융당국 정책기조에 따라 2023년 초부터 영업자산 디레버리징이 지속되고 있습니다. 2024년 9월말기준 저축은행 대출자산은 전기말대비 약 6.9조원 감소한 97.1조원을 기록하였고, 수신액(예수부채 기준)은 전기말대비 약 4.6조원 감소한 102.6조원을 기록하였습니다.
(4) 여신전문금융
여신전문금융업은 신용카드업, 할부금융업, 시설대여업, 신기술사업금융업 총 4개 업종이 통합된 금융업종으로, 채권 또는 어음의 발행(CP) 등 직·간접적 형태로 자금을 조달하여 여신을 하는 행위를 주 업무로 영위하고 있습니다.여신전문금융회사는 은행, 보험사 및 신용카드사 등 다른 금융업권에 비해 진입장벽이 낮아 외국계 및 대기업 계열 국내사의 신규 시장진입이 활발히 이루어지고 있습니다. Captive market을 보유한 일부 여전사를 제외한다면, 국내 할부, 리스시장은 협소한 규모에 비해 다수의 시장참여자가 존재하여 경쟁 강도가 높습니다.여신전문금융업은 최근 3~4년간 높은 외형 성장세를 이루었지만 수신기능이 없는 자금조달구조의 특성상 2008년 글로벌 금융위기와 같은 시장 위험에 민감하게 반응합니다. 경기활황 시, 대출수요의 증가로 인한 자산규모 및 수익이 제고 되고, 경기 침체 시, 대출수요의 감소 및 자산가치의 하락으로 인해 수익성이 감소하고 자산건전성 리스크가 증대됩니다.
(5) 부동산신탁
부동산신탁은 위탁자와 수탁자 간 신탁계약에 의하여 신탁대상 부동산의 소유권을 신탁회사로 이전 및 신탁 등기하는 법적 행위를 뜻합니다. 부동산신탁회사는 신탁계약에서 정한 목적 달성을 위해 신탁 부동산을 개발·관리·처분하며, 신탁종료시 신탁재산을 수익자에게 교부하고 신탁보수를 수취합니다.2024년 부동산신탁 시장은 분양 시장 및 건설 경기 악화, 부동산 PF 부실 사업장 증가 등의 요인이 지속되며 침체를 이어갔습니다. 이에 14개 신탁사는 기존 부실 사업장 관리에 집중하는 행태를 보이며, 자금 부족 등으로 인해 신규 수주 여력이 한정된 상태가 지속되고 있습니다. 한편, 2025년에는 정부의 시장내 부실자산 정리를 통한 부동산 시장의 점진적 연착륙을 목표로 하고 있는 점과 금리 인하 전망 등의 상황을 고려할 때 신탁시장의 새로운 기회로 작용할 것으로 예상하고 있습니다.부동산신탁업은 본질적으로 부동산, 특히 주택경기의 움직임에 따라 수탁고, 이익 규모 및 자산건전성 수준이 민감하게 변화하는 특성을 갖습니다. 우호적인 부동산경기 국면에서는 부동산개발사업 증가로 이익창출력이 향상되는 가운데, 우수한 분양성과를 바탕으로 자산건전성 및 유동성 대응능력이 제고됨에 따라 산업의 전반적인 위험도가 하락합니다. 반면, 비우호적인 부동산 경기 국면에서는 신규수주 감소로 수익규모와 이익창출력이 저하되는 가운데, 분양 및 입주율 악화로 영위 사업장으로 부터 자금 회수가 지연되며 자산건전성과 유동성을 비롯한 산업의 신용위험이 고조되는 모습을 보입니다. 그러나 신탁재산이 신탁법에 따라 엄격히 보호를 받도록 되어 있어 부동산산업 불황기에는 부동산 개발산업의 안정성 강화 요구가 더욱 커지게 되어 오히려 선호도가 높아지는 특성도 존재합니다.
(6) 벤처캐피탈
벤처캐피탈은 신생기업 및 중소기업에 투자 자금 조성을 지원하고 경영 컨설팅을 통하여 기업에게는 경영기반을 제공하며 투자자에게는 모험자본에 대한 투자기회를 제공 합니다. 즉, 벤처기업의 성장 및 발전을 도모하여 기술 개발을 촉진하고, 산업구조의 고도화와 고용창출을 유발함으로써 국민경제의 활성화에 기여하고 있습니다.1986년 5월 '중소기업창업지원법' 제정으로 본격적인 벤처캐피탈산업이 시작되었습니다. 이후 창업투자회사의 설립이 수년 간 활발하게 일어나면서 1996년 12월 말 53개에서 2002년말 최고 128개까지 증가하였으나, 이후 벤처붐 시기에 이루어졌던 과도한 투자와 기업의 지나친 고평가가 해소되며 관련 산업도 상당기간 축소되는 모습을 보여왔습니다. 그러나 「벤처기업 육성에 관한 특별조치법」의 연장과 정부의 벤처기업 및 창업투자에 대한 지원이 계속되며 벤처캐피탈 산업은 꾸준히 성장해왔으며, 2024년 12월말 기준 249개(한국벤처캐피탈협회 집계기준)의 창업투자회사가 시장에서 경쟁하고 있습니다. 향후 중소 신생기업이 한국경제에 차지하고 있는 부분이 지속적으로 증대되는 만큼, 모험자본을 조달하여 창의적인 중소, 신생기업을 육성하는 벤처캐피탈의 역할은 향후 한국경제에 있어 더욱 중요한 역할을 맡게 될 것으로 예상됩니다.중소기업창업투자회사나 창업투자회사가 운용하는 창투펀드 및 PEF는 투자한 벤처기업이 코스피, 코스닥시장에 상장함으로써 얻게 되는 주식매각이익이 영업수익을 결정함에 따라 IPO시장의 시황 변화가 회사의 손익에 크게 영향을 미치게 됩니다. 일반적으로 거시경제지표의 변화가 먼저 주식시장에 영향을 주고 주식시장의 상승 또는 하락이 IPO시장의 활황 또는 침체로 이어지는 사이클을 감안할 때, 벤처캐피탈 산업은 주식시장에 다소 후행하며 IPO시장과는 동일한 방향으로 움직이는 특징을 나타냅니다.
(7) 액셀러레이터
액셀러레이터는 '초기창업자 등의 선발 및 투자, 전문보육을 주된 업무로 하는 자로서 관련 법령에 따라 중소기업청장에게 등록한 자'로 정의되어 있으며, 한글명칭은 창업기획자입니다. 즉, 초기창업기업들에게 투자를 통한 자금지원부터 사업의 성공 가능성을 높이기 위한 사업 모델 개발, 홍보, 타 투자자와의 제휴, 시설 및 장소 지원, 경영컨설팅 및 전문가 상담 등 다양한 성장지원을 통한 초기창업기업들의 성장 및 발전을 도모하여 창업활성화와 고용창출, 사회적 가치창출에 기여하고 있습니다. 액셀러레이터(창업기획자) 시초는 2005년 미국 실리콘밸리에서 설립한 와이콤비네이터(Y-combinator)로 알려져있으며, 국내 최초의 액셀러레이터는 2010년에 설립된 프라이머입니다. 스타트업 붐과 함께 액셀러레이터 역할이 대두되면서, 2017년 정부는 민간을 중심으로 초기창업자를 발굴하고 전문적으로 육성하며 초기 투자까지 연계하기 위해 창업기획자(액셀러레이터) 등록 제도를 도입했습니다. 또 벤처투자 촉진에 관한 법률(이하 벤처투자법)에 창업기획자(액셀러레이터)를 초기창업자(사업을 개시한 날부터 3년이 지나지 아니한 자) 등 선발과 투자, 전문 보육을 주 업무로 하는 자로 벤처투자 촉진에 관한 법 제24조 2항에 따라 중소벤처기업부에 등록한 상법상 회사와 민법에 따른 비영리법인으로 정의했습니다. 액셀러레이터는 매년 급증하고 있지만, 실제 제 역할을 하고 있는 곳은 많지 않습니다. 이는 우리나라의 경우 액셀러레이터 등록조건이 까다롭지 않고, 민간 주도형보다 정부지원형 액셀러레이팅 구조에 치우친 경향이 있기 때문입니다. 하지만 대기업들도 액셀러레이터를 설립하는 등 최근 민간주도형 액셀러레이터가 지속적으로 늘어나고 있는 상황입니다.액셀러레이터는 기업의 성장 단계에서 초기 단계 투자를 담당하고 있기 때문에, 액셀러레이터 업계의 업황은 후속 투자 단계를 담당하는 벤쳐캐피탈의 업황에 크게 좌우됩니다. 벤쳐캐피탈 업계로의 자금 유입이 활발해져 투자가 늘어날수록 액셀러레이터는 투자한 주식을 높은 수익률로 원활하게 매각할 수 있으므로 수익률을 극대화시킬 수 있습니다. 또한, 우수한 스타트업 기업의 꾸준한 발굴을 통해 투자한 기업 중 유니콘 기업으로 성장하는 회사가 등장한다면 그 과정에서 수익이 크게 증가할 수도 있습니다. 그러나 시장의 불확실성 증가로 모험 자본이 감소한다면 반대로 투자주식의 매각 지연 등으로 어려움을 겪을 수 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

한국투자금융지주는 2024년 12월말 현재 자회사인 한국투자증권, 한국투자파트너스, 한국투자저축은행, 한국투자프라이빗에쿼티, 한국투자부동산신탁, 한국투자캐피탈, 한국투자액셀러레이터, 한국투자리얼에셋운용, KIARA CAPITALⅡ, KIARA ADVISORS를 보유하고 있으며, 한국투자신탁운용, 한국투자밸류자산운용, KIARA Asia Pacific Hedge Fund, 한국투자증권의 현지법인 (런던, 홍콩, 뉴욕, 싱가포르, 베트남, 인도네시아, 북경투자자문유한공사) 등의 손자회사와 투자 및 자산관리, 운용, 자문 등 금융서비스 중심의 사업모델을 기반으로 한 다수의 계열사로 구성되어 있습니다.당사는 2024 회계연도말(2024년 12월) 연결기준 총자산은 109조 2,202억원, 자기자본 9조 7,345억원이며 2024 회계연도(2024년 1월 1일 ~ 2024년 12월 31일) 연결당기순이익은 1조 459억원입니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

구분

사업의 내용

주요 종속회사

금융지주

계열회사 관리 등과 이에 수반되는 업무

한국투자금융지주

금융투자

유가증권의 매매, 위탁매매, 인수 등과 이에 수반되는 업무

한국투자증권

자산운용

집합투자업, 투자자문 등과 이에 수반되는 업무

한국투자신탁운용

한국투자밸류자산운용한국투자리얼에셋운용

저축은행

상호저축은행법에 따른 서민, 중소기업 대상 여·수신 취급 등과 이에 수반되는 업무

한국투자저축은행

여신전문금융

시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업 등과 이에 수반되는 업무

한국투자캐피탈

부동산신탁
부동산신탁업 및 이에 수반되는 업무
한국투자부동산신탁

기타투자 및기타금융업

창업투자 및 PEF투자, 헤지펀드 운용, 스타트업 투자 및 성장지원 등과 이에 수반되는 업무

한국투자파트너스

한국투자프라이빗에쿼티한국투자액셀러레이터

KIARA CAPITALⅡ

KIARA ADVISORS

(2) 시장점유율

당사는 국내 유일의 투자은행 중심의 금융지주회사로서, 은행을 자회사로 하는 KB금융지주, 신한금융지주, 하나금융지주 등과는 사업 포트폴리오와 계열사 구조가 상이하고 기타 금융기관과의 관련성 등으로 인해 정확한 시장점유율을 구하기 어렵습니다.

(3) 시장의 특성

"1. 사업의 개요" 의 "가. 업계의 현황"을 참고하시기 바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

해당사항 없습니다.

(5) 조직도 (2025년 1월 1일 기준)

fy25 조직도.jpg
fy25 조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표 보고
- 당해 사업연도의 재무상태표, 포괄손익계산서, 자본변동표, 현금흐름표※ 아래의 재무제표는 (주)한국투자금융지주의 별도 및 연결 재무제표이며, 주석 및 외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시되는 당사의 별도 및 연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

1. 연결 재무제표

연 결 재 무 상 태 표

제 23(당)기 2024년 12월 31일 현재

제 22(전)기 2023년 12월 31일 현재

한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주 석
제 23(당)기
제 22(전)기

자 산

I. 현금및예치금
4, 37, 38, 39, 41
11,178,131,806,457
9,722,655,515,966

II. 당기손익-공정가치측정금융자산
5, 38, 39, 41, 44
62,625,429,237,580
51,806,877,794,997

III. 파생금융상품자산
17, 38, 39, 41
2,197,535,763,003
1,917,281,170,148

IV. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
6, 38, 39, 41
2,361,720,760,351
5,182,644,441,702

V. 상각후원가측정금융자산
7, 37, 38, 39, 41
25,090,121,989,122
22,214,386,769,589

VI. 관계기업투자
8
4,830,913,667,025
4,259,751,424,775

VII. 유형자산
9, 12
483,335,993,342
368,093,289,493

VIII. 무형자산
10
165,354,114,969
169,197,181,251

IX. 투자부동산
11
2,756,346,539
2,791,558,773

X. 순확정급여자산
19
-
6,435,966,848

XI. 당기법인세자산
23
15,229,525,151
99,967,088,910

XII. 이연법인세자산
23
74,896,541,535
1,521,990,896

XIII. 기타비금융자산
13
194,773,421,107
149,581,397,764

자 산 총 계

109,220,199,166,181
95,901,185,591,112

부 채

I. 예수부채
14, 38, 39, 41
16,138,926,598,302
13,656,394,542,283

II. 당기손익-공정가치측정금융부채
15, 38, 39, 41
1,406,778,607,701
813,338,384,229

III. 파생금융상품부채
17, 38, 39, 41
5,122,381,462,169
4,338,841,130,479

IV. 당기손익-공정가치측정지정금융부채
16, 38, 39, 41
10,173,104,840,357
10,320,483,187,781

V. 차입부채
18, 38, 39, 41
59,733,117,484,674
52,025,622,726,728

VI. 순확정급여부채
19
5,513,679,095
-

VII. 충당부채
20
28,583,741,729
91,328,116,232

VIII. 당기법인세부채
23
320,799,264,980
6,849,947,723

IX. 이연법인세부채
23
1,586,781,210
89,601,613,321

X. 기타금융부채
21, 37, 38, 39, 41
6,245,115,783,595
5,821,007,706,528

XI. 기타비금융부채
22, 37
309,741,987,832
292,666,134,458

부 채 총 계

99,485,650,231,644
87,456,133,489,762

자 본

I. 지배기업주주지분

9,650,757,011,152
8,373,653,842,126

1. 자본금
24
307,921,215,000
307,921,215,000

2. 자본잉여금
24
608,187,982,278
608,187,982,278

3. 자본조정
24
(51,430,251,172)
(51,420,980,085)

4. 기타포괄손익누계액
24, 32
749,993,488,281
357,519,311,043

5. 이익잉여금
24
8,036,084,576,765
7,151,446,313,890

II. 비지배지분

83,791,923,385
71,398,259,224

자 본 총 계

9,734,548,934,537
8,445,052,101,350

부 채 및 자 본 총 계

109,220,199,166,181
95,901,185,591,112

"첨부된 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 23(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 22(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주 석
제 23(당)기
제 22(전)기

I. 영업수익
45
21,174,133,586,717
20,893,370,651,649

1. 수수료수익
25, 37
1,497,827,409,657
1,310,189,630,491

2. 이자수익
26, 37
3,736,051,190,554
3,272,489,704,963

(1) 상각후원가측정 및 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산 관련 이자수익

2,099,439,122,174
2,047,532,618,710

(2) 당기손익-공정가치측정금융자산 관련 이자수익

1,636,612,068,380
1,224,957,086,253

3. 배당금수익
27
129,090,241,821
160,946,348,766

4. 금융자산(부채)평가및처분이익
28
12,694,050,882,989
13,278,901,503,354

5. 외환거래이익
45
2,834,866,077,391
2,679,539,832,479

6. 기타영업수익
29
282,247,784,305
191,303,631,596

II. 영업비용
45
(19,974,409,461,830)
(20,072,966,108,684)

1. 수수료비용
25, 37
(272,951,954,299)
(270,363,400,276)

2. 이자비용
26
(2,480,783,889,451)
(2,292,010,590,242)

3. 금융자산(부채)평가및처분손실
28
(12,393,727,093,606)
(12,792,304,510,485)

4. 신용손실충당금 전입액

(322,232,617,416)
(716,621,450,476)

5. 외환거래손실
45
(3,029,244,738,820)
(2,724,557,469,290)

6. 판매비와관리비
30, 37
(1,435,467,463,291)
(1,168,525,298,583)

7. 기타영업비용
29
(40,001,704,947)
(108,583,389,332)

III. 영업이익

1,199,724,124,887
820,404,542,965

IV. 영업외수익
31
405,444,855,064
305,544,507,393

V. 영업외비용
31
(206,269,356,952)
(240,133,247,065)

VI. 법인세비용차감전순이익

1,398,899,622,999
885,815,803,293

VII. 법인세비용
23
(353,030,981,060)
(177,752,388,713)

VIII. 당기순이익

1,045,868,641,939
708,063,414,580

IX. 기타포괄손익

398,707,428,537
121,520,949,604

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류 될 수 있는 포괄손익

313,575,853,909
94,255,012,381

(1) 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품 관련 손익

(2,380,047,534)
42,238,545,138

(2) 지분법자본변동

31,949,105,626
23,717,925,139

(3) 외환차이

283,851,276,829
29,024,304,466

(4) 위험회피파생상품평가손익

155,518,988
(725,762,362)

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류 될 수 없는 포괄손익

85,131,574,628
27,265,937,223

(1) 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 지분상품 관련 손익

88,658,362,301
28,319,733,794

(2) 확정급여부채 재측정요소

(3,389,369,852)
(1,594,031,716)

(3) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 신용위험 변동

(137,417,821)
540,235,145

X. 당기총포괄손익

1,444,576,070,476
829,584,364,184

1. 당기순이익의 귀속

1,045,868,641,939
708,063,414,580

(1) 지배기업주주지분순이익

1,039,737,665,077
706,971,639,775

(2) 비지배지분순손익

6,130,976,862
1,091,774,805

2. 당기총포괄이익의 귀속

1,444,576,070,476
829,584,364,184

(1) 지배기업주주지분총포괄이익

1,432,211,842,315
828,861,499,160

(2) 비지배지분총포괄손익

12,364,228,161
722,865,024

XI. 주당이익

1. 기본 및 희석주당이익

(1) 보통주
33
17,799
12,100

(2) 1종 종류주식
33
17,860
12,162

"첨부된 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 자 본 변 동 표

제 23(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 22(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
지배기업주주지분
비지배지분
총 계

자 본 금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익 누계액
이익잉여금

I. 2023.1.1(전기초)
307,921,215,000
608,187,982,278
(51,420,980,085)
235,629,451,658
6,579,135,208,236
26,288,237,501
7,705,741,114,588

총포괄손익 :

1. 당기순이익
-
-
-
-
706,971,639,775
1,091,774,805
708,063,414,580

2. 기타포괄손익
-
-
-
121,889,859,385
-
(368,909,781)
121,520,949,604

소 계
-
-
-
121,889,859,385
706,971,639,775
722,865,024
829,584,364,184

소유주와의 거래 등 :

1. 배당금의 지급
-
-
-
-
(134,660,534,121)
-
(134,660,534,121)

2. 기타
-
-
-
-
-
44,387,156,699
44,387,156,699

소 계
-
-
-
-
(134,660,534,121)
44,387,156,699
(90,273,377,422)

II. 2023.12.31(전기말)
307,921,215,000
608,187,982,278
(51,420,980,085)
357,519,311,043
7,151,446,313,890
71,398,259,224
8,445,052,101,350

III. 2024.1.1(당기초)
307,921,215,000
608,187,982,278
(51,420,980,085)
357,519,311,043
7,151,446,313,890
71,398,259,224
8,445,052,101,350

총포괄손익 :

1. 당기순이익
-
-
-
-
1,039,737,665,077
6,130,976,862
1,045,868,641,939

2. 기타포괄손익
-
-
-
392,474,177,238
-
6,233,251,299
398,707,428,537

소 계
-
-
-
392,474,177,238
1,039,737,665,077
12,364,228,161
1,444,576,070,476

소유주와의 거래 등 :

1. 배당금의 지급
-
-
-
-
(155,099,402,202)
-
(155,099,402,202)

2. 기타
-
-
(9,271,087)
-
-
29,436,000
20,164,913

소 계
-
-
(9,271,087)
-
(155,099,402,202)
29,436,000
(155,079,237,289)

IV. 2024.12.31(당기말)
307,921,215,000
608,187,982,278
(51,430,251,172)
749,993,488,281
8,036,084,576,765
83,791,923,385
9,734,548,934,537

"첨부된 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 현 금 흐 름 표

제 23(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 22(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제 23(당)기
제 22(전)기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름
(7,773,511,990,534)
(7,286,638,461,012)

1. 당기순이익
1,045,868,641,939
708,063,414,580

2. 손익조정사항(주석34)
(626,847,226,785)
(299,509,634,918)

3. 영업활동으로 인한 자산부채의 증감(주석34)
(9,469,096,100,098)
(8,908,691,915,205)

4. 이자수취
3,535,700,856,631
3,165,529,176,203

5. 이자지급
(2,424,149,505,916)
(2,037,351,721,582)

6. 배당금수취
314,435,590,346
278,372,166,032

7. 법인세납부액
(149,424,246,651)
(193,049,946,122)

II. 투자활동으로 인한 현금흐름
2,447,779,631,073
(1,180,011,286,446)

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
(978,972,655,025)
(5,064,758,956,774)

2. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
3,932,742,513,240
3,895,844,194,329

3. 상각후원가측정금융자산의 취득
-
(14,828,100,000)

4. 상각후원가측정금융자산의 처분
34,191,450,690
76,000,000,000

5. 관계회사투자의 취득
(1,092,339,303,769)
(699,482,091,949)

6. 관계회사투자의 처분
486,095,398,416
605,529,331,980

7. 유형자산의 취득
(40,453,375,210)
(21,293,001,833)

8. 유형자산의 처분
2,511,182,543
5,124,454,090

9. 무형자산의 취득
(12,245,351,140)
(25,684,986,261)

10. 무형자산의 처분
948,700,000
1,436,000,000

11. 대여금의 증감
31,369,043
10,536,043

12. 보증금의 증감
(1,933,702,330)
188,252,808

13. 기타자산의 증감
(5,533,351,130)
(6,628,033,259)

14. 지배력획득으로 인한 순현금유출
(13,895,880,538)
(13,047,868,580)

15. 지배력상실로 인한 순현금유입
136,632,636,283
81,578,982,960

III. 재무활동으로 인한 현금흐름
4,657,441,638,180
9,209,879,945,220

1. 차입부채의 증감
4,927,386,779,278
7,570,197,209,557

2. 사채의 발행
3,310,119,315,628
2,671,029,950,556

3. 사채의 상환
(3,502,959,031,427)
(1,446,500,000,000)

4. 비지배주주지분(부채)의 증감
125,198,450,748
547,276,999,308

5. 비지배주주지분(자본)의 증감
614,464,913
45,090,486,000

6. 배당금의 지급
(155,082,769,476)
(134,646,086,775)

7. 리스부채의 감소
(47,835,571,484)
(42,568,613,426)

IV. 현금및현금성자산의 환율변동효과
97,180,276,294
538,486,613

V. 현금및현금성자산 증가 (= I + II + III + IV)
(571,110,444,987)
743,768,684,375

VI. 기초 현금및현금성자산(주석4)
3,720,031,431,833
2,976,262,747,458

VII. 기말 현금및현금성자산(주석4)
3,148,920,986,846
3,720,031,431,833

2. 별도 재무제표

재 무 상 태 표

제 23(당)기 2024년 12월 31일 현재

제 22(전)기 2023년 12월 31일 현재

한국투자금융지주 주식회사
(단위 : 원)

과 목
주 석
제 23(당)기
제 22(전)기

자 산

I. 현금및예치금
4, 27, 28, 30
27,596,175
941,413,038

II. 당기손익-공정가치측정금융자산
5, 11 ,27, 28, 29, 30
581,926,730,212
241,798,846,991

III. 상각후원가측정금융자산
7, 11, 27, 28, 29, 30
1,327,802,164,692
1,186,903,002,986

IV. 종속기업투자
6
8,616,821,305,356
8,134,425,165,356

V. 유형자산
8
672,279,703
653,933,354

VI. 무형자산
9
5,053,262,059
5,093,571,937

VII. 당기법인세자산
14
-
83,792,484,858

VIII. 기타비금융자산
10, 14, 29
371,770,397,507
77,069,234,060

자 산 총 계

10,904,073,735,704
9,730,677,652,580

부 채

I. 당기손익-공정가치측정금융부채
5, 27, 28, 30
-
1,213,026,871

II. 차입부채
12, 27, 28, 30
3,733,505,998,734
3,186,406,401,833

III. 확정급여부채
13
5,788,578,791
5,130,788,781

IV. 충당부채
26, 29, 30
1,299,306,259
1,826,177,247

V. 당기법인세부채
14
314,402,970,166
-

VI. 이연법인세부채
14
92,709,066,552
92,709,066,552

VII. 기타금융부채
15, 27, 28, 29, 30
11,714,234,441
14,481,340,802

VIII. 기타비금융부채
14, 16, 29
862,937,631
146,907,035,267

부 채 총 계

4,160,283,092,574
3,448,673,837,353

자 본

I. 자본금
17
307,921,215,000
307,921,215,000

II. 자본잉여금
17
844,840,004,680
844,840,004,680

III. 자본조정
17
(50,144,076,404)
(50,144,076,404)

IV. 기타포괄손익누계액
23
(574,588,823)
(578,738,224)

V. 이익잉여금
17
5,641,748,088,677
5,179,965,410,175

자 본 총 계

6,743,790,643,130
6,282,003,815,227

부 채 및 자 본 총 계

10,904,073,735,704
9,730,677,652,580

"첨부된 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

포 괄 손 익 계 산 서

제 23(당)기 2024년
01월
01일부터 2024년
012월 31일까지

제 22(전)기 2023년
01월
01일부터 2023년
012월 31일까지

한국투자금융지주 주식회사
(단위 : 원)

과 목
주 석
제 23(당)기
제 22(전)기

I. 영업수익

780,606,479,162
1,284,782,371,676

1. 이자수익
19, 28, 29, 30
58,115,562,938
39,620,265,808

(1) 상각후원가측정금융자산관련 이자수익

55,877,562,938
37,382,265,808

(2) 당기손익-공정가치측정금융자산관련 이자수익

2,238,000,000
2,238,000,000

2. 배당금수익
29
703,620,432,927
1,220,214,932,600

3. 수수료수익
20, 29
975,860,248
1,245,527,626

4. 금융상품평가및처분이익
28, 29, 30
15,168,463,621
23,405,435,210

5. 외환거래이익
11, 28, 29, 30
2,371,283,985
291,249,260

6. 기타영업수익

354,875,443
4,961,172

II. 영업비용

(159,893,285,764)
(135,890,821,445)

1. 이자비용
18, 19, 28, 29
(126,529,596,783)
(109,412,183,208)

2. 금융상품평가및처분손실
28, 29
(52,730,106)
(1,275,777,340)

3. 신용손실충당금전입액
28, 29
(2,342,844,580)
(272,651,524)

4. 판매비와관리비
18, 21, 29
(30,968,114,295)
(24,930,209,373)

III. 영업이익

620,713,193,398
1,148,891,550,231

IV. 영업외수익
22
12,341,593
525,439,411

V. 영업외비용
22
(256,922,551)
(1,571,959)

VI. 법인세비용차감전순이익

620,468,612,440
1,149,415,417,683

VII. 법인세수익(비용)
14
(3,586,531,736)
345,002,956

VIII. 당기순이익

616,882,080,704
1,149,760,420,639

IX. 기타포괄손익

4,149,401
5,623,207

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류 될 수 없는 항목
23
4,149,401
5,623,207

(1) 확정급여부채 재측정 요소

4,149,401
5,623,207

X. 당기총포괄이익

616,886,230,105
1,149,766,043,846

XI. 주당이익
24

1. 기본 및 희석 주당이익

(1) 보통주

10,558
19,683

(2) 1종 종류주식

10,619
19,744

"첨부된 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

자 본 변 동 표

제 23(당)기 2024년
01월
01일부터 2024년
012월 31일까지

제 22(전)기 2023년
01월
01일부터 2023년
012월 31일까지

한국투자금융지주 주식회사
(단위 : 원)

과 목
자 본 금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익 누계액
이익잉여금
총 계

I. 2023.1.1(전기초)
307,921,215,000
844,840,004,680
(50,144,076,404)
(584,361,431)
4,164,865,523,657
5,266,898,305,502

총포괄손익 :

1. 당기순이익
-
-
-
-
1,149,760,420,639
1,149,760,420,639

2. 확정급여부채 재측정요소
-
-
-
5,623,207
-
5,623,207

소 계
-
-
-
5,623,207
1,149,760,420,639
1,149,766,043,846

소유주와의 거래 등 :

1. 배당금의 지급
-
-
-
-
(134,660,534,121)
(134,660,534,121)

II. 2023.12.31(전기말)
307,921,215,000
844,840,004,680
(50,144,076,404)
(578,738,224)
5,179,965,410,175
6,282,003,815,227

III. 2024.1.1(당기초)
307,921,215,000
844,840,004,680
(50,144,076,404)
(578,738,224)
5,179,965,410,175
6,282,003,815,227

총포괄손익 :

1. 당기순이익
-
-
-
-
616,882,080,704
616,882,080,704

2. 확정급여부채 재측정요소
-
-
-
4,149,401
-
4,149,401

소 계
-
-
-
4,149,401
616,882,080,704
616,886,230,105

소유주와의 거래 등 :

1. 배당금의 지급
-
-
-
-
(155,099,402,202)
(155,099,402,202)

IV. 2024.12.31(당기말)
307,921,215,000
844,840,004,680
(50,144,076,404)
(574,588,823)
5,641,748,088,677
6,743,790,643,130

"첨부된 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

현 금 흐 름 표

제 23(당)기 2024년
01월
01일부터 2024년
012월 31일까지

제 22(전)기 2023년
01월
01일부터 2023년
012월 31일까지

한국투자금융지주 주식회사
(단위 : 원)

과 목
제 23(당)기
제 22(전)기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름
243,796,947,130
1,244,187,925,572

1. 당기순이익
616,882,080,704
1,149,760,420,639

2. 손익조정사항(주석25)
(632,772,912,212)
(1,154,981,432,198)

3. 영업활동으로 인한 자산 부채의 변동(주석25)
(337,533,005,752)
108,134,737,144

4. 이자수취
66,830,028,010
27,647,426,765

5. 이자지급
(170,179,899,047)
(104,769,403,428)

6. 배당금수취
703,620,432,927
1,220,214,932,600

7. 법인세납부
(3,049,777,500)
(1,818,755,950)

II. 투자활동으로 인한 현금흐름
(633,720,528,556)
(1,925,079,032,576)

1. 종속기업투자주식의 취득
(482,396,140,000)
(1,340,000,000,000)

2. 상각후원가측정대출채권의 증가
(434,000,000,000)
(605,000,000,000)

3. 상각후원가측정대출채권의 감소
284,014,285,724
20,014,285,724

4. 유형자산의 취득
(366,732,000)
-

5. 무형자산의 취득
(895,408,380)
(180,840,000)

6. 무형자산의 처분
-
100,000,000

7. 보증금의 증가
(76,533,900)
(12,478,300)

III. 재무활동으로 인한 현금흐름
389,009,764,563
681,638,737,265

1. 차입금의 증가
2,670,000,000,000
3,235,000,000,000

2. 차입금의 감소
(1,625,000,000,000)
(2,870,000,000,000)

3. 사채의 발행
-
832,092,685,200

4. 사채의 상환
(500,000,000,000)
(380,000,000,000)

5. 리스부채의 감소
(907,465,961)
(807,861,160)

6. 배당금의 지급
(155,082,769,476)
(134,646,086,775)

IV. 현금및현금성자산 증감 (I + II + III)
(913,816,863)
747,630,261

V. 기초 현금및현금성자산(주석4)
937,413,038
189,782,777

VI. 기말 현금및현금성자산(주석4)
23,596,175
937,413,038

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제41조 (이사회의 권한)

다음
각 호의 사항은 이사회의 심의·의결을 거쳐야 한다.

1. 내지 5. (생 략)

(신설)

6. 내지 9. (생 략)

(신설)

제41조 (이사회의 권한)

① 다음
각 호의 사항은 이사회의 심의·의결을 거쳐야 한다.

1. 내지 5. (현행과 같음)

5의2. 내부통제 및 위험관리 정책의 수립 및 감독에 관한 사항

6. 내지 9. (현행과 같음)

② 이사회는 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제30조의4에 따른 대표이사의 내부통제 및 위험관리에 대한 총괄 관리의무의 이행을 감독한다.

개정 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 시행에 따른 이사회의 권한 추가 및 이사회내 위원회 신설

제44조 (위원회)

① 이 회사는 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 둔다.

1. 내지 5. (생 략)

(신설)

6.
기타 이사회가 필요하다고 인정하는 위원회

② 및 ③ (생 략)

제44조 (위원회)

① 이 회사는 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 둔다.

1. 내지 5. (현행과 같음)

6. 내부통제위원회

7.
기타 이사회가 필요하다고 인정하는 위원회

② 및 ③ (현행과 같음)

제52조의 2 (이익배당)

① 및 ② (생 략)

③ 이 회사는 이사회결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주전에 이를 공고하여야 한다.

④
이 회사는 사업연도 개시일부터 3월, 6월 및 9월말일 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 이사회의 결의로서 금전으로 이익을 배당할 수
있다.

제52조의 2 (이익배당)

① 및 ② (현행과 같음)

③

이 회사는 사업연도 개시일부터 3월, 6월 및 9월 말일부터 45일 이내의 이사회 결의로
써
금전으로 이익을 배당할 수 있다.

④
이 회사는 이사회 결의로써 제1항 및 제3항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

주주의 배당예측 가능성 제고를 위하여 분기배당 기준일을 배당결정일 이후의 날로 정할 수 있도록 개정된 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제165조의12에 맞추어 문구 및 조항 순서 수정

(신 설)

부 칙

제1조(시행일)
이 정관은 2025년 3월 28일부터 시행한다
.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 자본준비금 감소
가. 의안 제목 - 자본준비금 감소나. 의안의 요지1. 규정 : 상법 제461조의 2 (준비금의 감소)

- 회사는 적립된 자본준비금 및 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는

경우에 주주총회의 결의에 따라 그 초과한 범위에서 자본준비금과 이익준비금 을 감액 할 수 있다.

2. 자본준비금 감소 (이익잉여금 이입) 규모 : 4,232.3억원

3. 기타 : 당해 재원은 주식의 포괄적 교환으로 발생한 주식발행초과금으로 향후

비과세 배당금 재원으로 사용될 수 있음

* 법인세법 제18조 제8호 및 소득세법 시행령 제26조의3 제6항, 법인세법 제17조

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

김희재
1969.02.02
사외이사 후보
-
없음
임원후보추천위원회

지영조
1959.07.16
사외이사 후보
-
없음
임원후보추천위원회

이성규
1959.10.25
사외이사 후보
-
없음
임원후보추천위원회

백영재
1970.02.05
사외이사 후보
-
없음
임원후보추천위원회

총 ( 4 ) 명

주) 당사는 감사위원회 위원이 되는 사외이사 1인을 분리안건으로 선임 예정이며, 해당 안건에 대한 사항은 '□ 감사위원회 위원 선임' 항목을 참고하시기 바랍니다.

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

김희재
올댓스토리 대표이사
2010.07 ~ 2011.09
대통령 직속 녹색성장 위원회 위원
없음

2011.06 ~ 2013.05
한국콘텐츠진흥원 비상임이사

2004.03 ~ 현재
추계예술대학교 융합예술대학교수, 콘텐츠 스토리 전공주임

2008.04 ~ 현재
올댓스토리 대표이사

2020.06 ~ 2023
대통령 소속 제8기 아시아문화 중심도시 조성 위원

2022.03 ~ 현재

한국투자금융지주㈜ 사외이사

지영조
현대자동차고문
2007.05 ~ 2008.04
삼성전자 정보통신총괄 무선사업부 마케팅팀 전무
없음

2008.04 ~ 2016.12
삼성전자 부문 기획팀 팀장 (전무, 부사장, 자문위원)

2017.02 ~ 2018.12
현대자동차 전략기술본부장 부사장

2018.12 ~ 2022.11
현대자동차 이노베이션담당 사장

2022.09 ~ 현재
동원육영재단 이사

2022.12 ~ 현재
현대자동차 고문

이성규
베어스톤파트너스경영자문 부문대표
2009.10 ~ 2019.03
연합자산관리(UAMCO) 대표이사
없음

2019.04 ~ 2020.03
연합자산관리 경영고문

2020.04 ~ 2022.03
오퍼스프라이빗에쿼티(PE) 경영자문 부문대표

2022.04 ~ 2022.11
무궁화PE 경영자문역

2020.05 ~ 2022.04
기간산업안정기금 심의위원회 위원(1기)

2022.08 ~ 현재
기간산업안정기금 심의위원회 위원(2기)

2022.11 ~ 현재
베어스톤파트너스 경영자문 부문대표

백영재
넷플릭스디렉터
2000 ~ 2002
맥킨지 앤드 컴퍼니 컨설팅 수석
없음

2003 ~2008
CJ 회장실 기획팀 부장

2009 ~2010
부즈 앤 컴퍼니 이사

2011 ~2014
블리자드 엔터테인먼트 코리아 대표

2015 ~ 2020
구글 글로벌 디렉터(임원)

2021 ~2023
필립모리스 코리아 대표이사

2023 ~ 현재
넷플릭스 디렉터(임원), APAC Head of Globalization

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김희재
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

지영조
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

이성규
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

백영재
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

1. 김희재 : 사외이사 후보자

본 후보자는 추계예술대학교 융합예술대학 교수로 재직 중이며, 마케팅, CSR, 조직문화 스토리 전략 컨설팅 전문업체인 올댓스토리의 대표이사를 맡고 있습니다. 한국투자금융지주의 사외이사로 활동함으로써 사외이사로서 직무수행에 필요한 마케팅 등 관련 분야에서 전문지식을 보유하고 있으며 직무를 수행하기에 적합한 윤리 및 책임의식을 보유하고 있습니다.

이를 바탕으로 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 사외이사로서의 직무를 공정하게 수행할 것입니다.

또한 직무를 충실히 수행하는데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애하여 이사회 등에 적극적으로 참여함으로써 회사 및 주주 등 이해관계자에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정에 기여하도록 노력하겠습니다.

2. 지영조 : 사외이사 후보자

본 후보자는 현대자동차 고문으로 재직 중이며, 삼성전자 마켓팅 및 기획 분야, 현대자동차 전략 기술 및 이노베이션 담당 사장을 역임했습니다.
한국투자금융지주의 사외이사로 활동함으로써 사외이사로서 직무수행에 필요한 기획 및 경영 관련 전문지식을 보유하고 있으며 직무를 수행하기에 적합한 윤리 및 책임의식을 보유하고 있습니다.

이를 바탕으로 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 사외이사로서의 직무를 공정하게 수행할 것입니다.

또한 직무를 충실히 수행하는데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애하여 이사회 등에 적극적으로 참여함으로써 회사 및 주주 등 이해관계자에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정에 기여하도록 노력하겠습니다.

3. 이성규 : 사외이사 후보자

본 후보자는 베어스톤파트너스 경영자문 부문대표로 재직 중이며, 연합자산관리(UAMCO) 대표이사를 역임했습니다.
한국투자금융지주의 사외이사로 활동함으로써 사외이사로서 직무수행에 필요한금융, 경영 등 관련 분야에서 충분한 전문지식 및 경험을 보유하고 있으며, 직무를 수행하기에 적합한 윤리 및 책임의식을 보유하고 있습니다.

이를 바탕으로 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 사외이사로서의 직무를 공정하게 수행할 것입니다.

또한 직무를 충실히 수행하는데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애하여 이사회 등에 적극적으로 참여함으로써 회사 및 주주 등 이해관계자에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정에 기여하도록 노력하겠습니다.

4. 백영재 : 사외이사 후보자

본 후보자는 넷플릭스 디렉터로 재직 중이며, 구글 글로벌 디렉터 및 필립모리스 코리아 대표이사를 역임한바 있습니다. 경영 분야에서 전문지식을 보유하고 있으며 직무를 수행하기에 적합한 윤리 및 책임의식을 보유하고 있습니다.

이를 바탕으로 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 사외이사로서의 직무를 공정하게 수행할 것입니다.

또한 직무를 충실히 수행하는데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애하여 이사회 등에 적극적으로 참여함으로써 회사 및 주주 등 이해관계자에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정에 기여하도록 노력하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

1. 김희재 : 사외이사 후보자

현재 추계예술대학교 융합예술대학 교수로 재직 중이며, 마케팅, CSR, 조직문화 스토리 전략 컨설팅 전문업체인 올댓스토리의 대표이사를 맡고 있음. 국내에서 손꼽히는 브랜드 스토리텔링 전문가로 다양한 기업의 브랜드 컨설팅에 참여하며 탁월한 역량과 성과를 보여왔음. 지난 2년간 당사 임원후보추천위원회 위원 및 ESG위원회 위원으로 적극적인 활동을 하는 등 당사 발전에 기여한 바가 크므로 사외이사 후보로 추천함.

2. 지영조 : 사외이사 후보자

美Brown University 기계공학 박사 출신으로, 삼성전자 정보통신총괄 마케팅 전무 및 기획팀 부사장을 거쳐 현대자동차 전략기술 부사장, 이노베이션 담당 사장을 역임. 현재 현대자동차 고문으로 재직중으로 기획 및 경영에 대한 폭넓은 지식을 바탕으로 현장 실무와 학문적 깊이를 갖추고 있으며,
지난 2년간 당사 감사위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원 및 ESG위원회 위원으로 적극적인 활동을 하는 등 당사 발전에 기여한 바가 크므로 사외이사 후보로 추천함.

3. 이성규 : 사외이사 후보자

서울대학교 경제학 석사, 연세대학교 경영학 박사 출신으로, 연합자산관리(UAMCO)대표이사를 역임했으며, 현재 베어스톤파트너스 경영자문 부문대표로 재직중임. 금융 및 경영에 대한 폭넓은 지식을 바탕으로 현장 실무와 학문적 깊이를 갖추고 있으며, 지난 2년간 당사 경영위원회 위원, 리스크관리위원회 위원장, 보상위원회 위원 및 ESG위원회 위원으로 적극적인 활동을 하는 등 당사 발전에 기여한 바가 크므로 사외이사 후보로 추천함.

4. 백영재 : 사외이사 후보자

서울대학교 인류학 학사,
예일대 문화인류학 석사
, 박사출신으로, 구글 글로벌 디렉터 및 필립모리스 코리아 대표이사를 역임했으며, 현재 넷플릭스 디렉터로 재직중임. 경영에 대한 폭넓은 지식을 바탕으로 현장 실무와 학문적 깊이를 갖추고 있으므로 당사의 경쟁력 강화에 기여할 것으로 기대되어 사외이사 후보로 추천함

확인서

확인서_지영조

확인서_김희재

확인서_백영재

확인서_이성규

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사 후보자여부
감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

최수미
1970.11.05
사외이사 후보
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의 최근3년간 거래내역

기간
내용

최수미
충남대학교 경영학부 교수
2000.07 ~ 2004.08
LG경제연구원 책임연구원
없음

2004.09 ~ 현재
충남대 경영학부 교수

2005.02 ~ 2007.02
국세청 자체평가위원회 위원

2005.04 ~ 2007.03
한국증권학회 편집위원회 위원

2005.05 ~ 2013.04
대전광역시 기업유치심의위원회 위원

2006.11 ~ 2010.08
회계정책학회 이사

2006.11 ~ 2008.11
대전광역시 재난관리기금 운용심의위원회 위원

2006.11 ~ 2008.11
충남대학교 평가기획위원회 위원

2006.07 ~ 2008.06
정보통신부 우체국보험적립금운용 심의위원회 위원

2007.07 ~ 2008.08
과세전적부심사위원회 및 국세심사위원회 위원

2007.04 ~ 2009.03
충남대학교 공인회계사반지도교수

2008.01 ~ 2014.12
한국회계정보학회 상임이사

2009.06 ~ 2014.12
한국회계정보학회 편집위원

2009.09 ~ 2011.12
충남대학교 경영경제연구소 경영경제연구 편집위원

2009.09 ~ 2011.12
한국회계학회 회계저널 편집위원

2015.03 ~ 2015.12
기획재정부 기금운용평가단 평가위원

2018.03 ~ 2020.02
충남대학교 경상대학 경영학부 학부장

2020.10 ~ 2021.12
충남대학교 예산편성위원회 위원장

2019.04 ~ 2021.12
한전 KPS(주) 사외이사

2021.01 ~ 2021.12
한국세무학회 세무학연구회 연구위원장

2021.04 ~ 현재
한국철도공사 회계리스크관리위원회 위원

2018.01 ~ 현재
기획재정부 조세특례 성과평가 자문위원회 민간위원

2022.03 ~ 현재
한국투자증권㈜ 사외이사

2022.03 ~ 현재
한국투자금융지주㈜ 사외이사

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

최수미
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

본 후보자는 재무회계분야 경영학 박사로서 경영학 전반에 대한 폭넓은 지식과 회계분야에 대한 전문 지식을 보유하고 있습니다. 충남대학교 경영학부 교수로 재직 중으로 한국철도공사 회계리스크관리위원회 위원, 한국세무학회 세무학연구회 연구위원장, 한전 KPS(주) 사외이사 등을 역임하며 직무 수행에 필요한 경영, 회계 등 관련 분야에서 충분한 전문지식을 보유하고 있으며, 직무를 수행하기에 적합한 윤리 및 책임의식을 보유하고 있습니다. 이를 바탕으로 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 사외이사로서의 직무를 공정하게 수행할 것입니다.

또한 직무를 충실히 수행하는데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애하여 이사회 등에 적극적으로 참여함으로써 회사 및 주주 등 이해관계자에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정에 기여하도록 노력하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

현재 충남대 경영학부 교수로 재직 중이며, 연세대 재무회계분야 경영학 박사 출신으로 회계정책학회 이사, 한국회계정보학회 상임이사 등을 역임하며 경영학 및 회계학 전반에 대한 폭넓은 지식을 갖추고 있는 것으로 판단되어 당사 사외이사 후보로 추천함.

확인서

감사위_최수미

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

지영조
1959.07.16
사외이사 후보
-
없음
임원후보추천위원회

이성규
1959.10.25
사외이사 후보
-
없음
임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

지영조
현대자동차, 고문

2007.05 ~ 2008.04

삼성전자 정보통신총괄 무선사업부 마케팅팀 전무

없음

2008.04 ~ 2016.12

삼성전자 부문 기획팀 팀장 (전무, 부사장, 자문위원)

2017.02 ~ 2018.12

현대자동차 전략기술본부장 부사장

2018.12 ~ 2022.11

현대자동차 이노베이션담당 사장

2022.09 ~ 현재

동원육영재단 이사

2022.12 ~ 현재

현대자동차 고문

2023.03 ~ 현재
한국투자증권㈜ 사외이사

2023.03 ~ 현재
한국투자금융지주㈜ 사외이사

이성규
베어스톤파트너스경영자문 부문대표
2009.10 ~ 2019.03
연합자산관리(UAMCO) 대표이사
없음

2019.04 ~ 2020.03
연합자산관리 경영고문

2020.04 ~ 2022.03
오퍼스프라이빗에쿼티(PE) 경영자문 부문대표

2022.04 ~ 2022.11
무궁화PE 경영자문역

2020.05 ~ 2022.04
기간산업안정기금 심의위원회 위원(1기)

2022.08 ~ 현재
기간산업안정기금 심의위원회 위원(2기)

2022.11 ~ 현재
베어스톤파트너스 경영자문 부문대표

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

지영조
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

이성규
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

1. 지영조 : 사외이사 후보자

美Brown University 기계공학 박사 출신으로, 삼성전자 정보통신총괄 마케팅 전무 및 기획팀 부사장을 거쳐 현대자동차 전략기술 부사장, 이노베이션 담당 사장을 역임. 현재 현대자동차 고문으로 재직중으로 기획 및 경영에 대한 폭넓은 지식을 바탕으로 현장 실무와 학문적 깊이를 갖추고 있으며,
지난 2년간 당사 감사위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원 및 ESG위원회 위원으로 적극적인 활동을 하는 등 당사 발전에 기여한 바가 크므로 사외이사 후보로 추천함.

2. 이성규 : 사외이사 후보자

서울대학교 경제학 석사, 연세대학교 경영학 박사 출신으로, 연합자산관리(UAMCO)대표이사를 역임했으며, 현재 베어스톤파트너스 경영자문 부문대표로 재직중임. 금융 및 경영에 대한 폭넓은 지식을 바탕으로 현장 실무와 학문적 깊이를 갖추고 있으며, 지난 2년간 당사 경영위원회 위원, 리스크관리위원회 위원장, 보상위원회 위원 및 ESG위원회 위원으로 적극적인 활동을 하는 등 당사 발전에 기여한 바가 크므로 사외이사 후보로 추천함.

확인서

감사위_이성규

감사위_지영조

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명 ( 5명 )

보수총액 또는 최고한도액
50억원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
9명 ( 7명 )

실제 지급된 보수총액
25.1억원

최고한도액
50억원

* 이사 총수에는 등기이사만 포함

※ 기타 참고사항
- 해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2025년 03월 20일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 주주총회 1주전 금융감독원 전자공시 및 회사 홈페이지에 사업보고서와 감사보고서 게재를 진행할 예정이오니 참고하여 주십시오.

금융감독원 전자공시시스템
https://dart.fss.or.kr

인터넷 홈페이지의 주소

www.koreainvestment.com

IR투자정보 → 공시정보 → 사업보고서 / 감사보고서

※ 참고사항

▶ 전자투표에 관한 사항
당사는 「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도를 도입하고 있으므로, 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다. - 전자투표시스템 (인터넷) https://evote.ksd.or.kr (모바일) https://evote.ksd.or.kr/m - 전자투표 행사기간: 2025년 3월 18일(화) 09시 ~ 2025년 3월 27일(목) 17시 (기간 중 24시간 이용 가능. 단, 시작일에는 오전 9시부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능) - 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주본인 확인 후 의안별 의결권 행사 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정) - 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리

▶ 주총집중일 개최사유
당사는 연결재무제표 결산 일정, 당사 및 자회사의 이사회 등의 경영 일정들을 감안하여 불가피하게 주주총회 집중일에 주주총회를 개최하게 되었습니다.