포스뱅크 — 주주총회소집공고 (20250312)
제출인: 포스뱅크

주주총회소집공고
6.0
(주)포스뱅크

주주총회소집공고

2025년 03 월 12 일

회 사 명 :
주식회사 포스뱅크

대 표 이 사 :
은 동 욱

본 점 소 재 지 :
서울특별시 금천구 가산디지털 2로 108, 805호~807호

(전 화) 02-2626-9158

(홈페이지) https://www.posbank.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 부 문 장
(성 명) 윤 경 주

(전 화) 02-2626-9158

주주총회 소집공고

(제22기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다. 우리 회사는 정관 제21조에 의하여 제 22기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다. 또한 소액주주에 대한 소집통지는 상법 제542조의4에 의거하여 공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다. - 아 래 -1. 소집일시 : 2025년 03월 27일 목요일 오전 09:002. 소집장소 : 서울특별시 금천구 가산디지털1로 131, BYC하이시티 C 동 305호3. 회의목적사항가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 투명경영위원회 운영보고나. 부의안건
제1호 의안 : 제22기(2024.01.01 ~ 2024.12.31) 재무상태표, 손익계산서 및 이익잉여금처분계산서(안)등 재무제표(별도 및 연결) 승인의 건제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

-제2-1호 의안 : 제 2 조 (목적) 사업목적 추가

-제2-2호 의안 : 제 40 조 (이사회의 구성과 소집) 변경

-제2-3호 의안 : 제 43 조 (이사 및 감사의 보수와 퇴직금) 변경

-제2-4호 의안 : 제 49 조 (분기배당) 변경

-제2-5호 의안 : 부칙 추가

제3호 의안 : 이사 선임의 건 -제3-1호 의안 : 은동욱 사내이사 중임의 건-제3-2호 의안 : 이종선 사내이사 중임의 건-제3-3호 의안 : 김병근 사외이사 중임의 건-제3-4호 의안 : 배무근 사외이사 중임의 건-제3-5호 의안 : 이광탁 사내이사 신규선임의 건 제4호 의안 : 감사 선임의 건 -제4-1호 의안 : 손금용 비상근감사 중임의 건제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 (30억)제6호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 (1억) 제7호 의안 : 임원보수 지급규정 승인의 건

4. 경영참고사항 비치

상법 제542조의 4에 의거 경영참고사항은 당사의 홈페이지 및 본사와 국민은행 증권대행부에 비치하였고, 금융감독원 또는 한국거래소에 전자공시하여 조회가 가능하오니 참고하시기 바랍니다.

5. 실질주주의 의결권행사에 관한 사항

금번 당사의 주주총회에는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거하여 한국예탁결제원에 의결권행사 요청을 하지 않을 예정이오니 주주님들께서는 한국예탁결제원에 의사 표시를 통지하실 필요가 없으며 종전과 같이 주주총회 참석장에 의거 의결권을 직접 행사하시거나 전자투표(아래 6번)로 행사하시거나 위임장에 의거 의결권을 간접행사 하시기 바랍니다.

6. 전자투표에 관한 사항

당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 삼성증권에 위탁하였습니다.

주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

가. 전자투표시스템 인터넷 및 모바일 주소 : https://vote.samsungpop.com

나. 전자투표 행사기간 : 2025년 3월 17일 오전 9시 ~ 2025년 3월 26일 오후 5시

- 투표기간 중 24시간 이용 가능 (단, 시작일은 09시부터, 마감일은 17시까지 가능)

다. 본인 인증 방법은 공동인증서 인증, 카카오 인증, PASS앱 인증을 통해 주주 본인을 확인 후 의안별로 의결권행사

라. 수정 동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정 동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

7. 주주총회 참석시 준비물

- 직접행사: 신분증

- 대리행사:

* 개인주주 : 위임장-서명(신분증 사본 첨부), 대리인의 신분증

* 법인주주 : 위임장-인감날인(인감증명서 첨부), 대리인의 신분증

8. 기타사항

- 비용절감 차원에서 기념품을 지급하지 않습니다.

- 주차공간이 협소하오니 가급적 대중교통을 이용해주시기 바랍니다.(주차권 제공 불가)

- 긴급사항 등의 발생으로 인하여 주주총회 일시 및 장소 등의 제반사항들의 변경이 필요할 경우 변경 결정 권한을 대표이사에게 위임합니다.

2025년 03월 12일 주식회사 포스뱅크 대표이사 은동욱

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의 안 내 용
가결여부
사외이사

김병근
배무근

출석룰:88.89%

출석룰:
88.89%

찬반여부

1
2024-02-13
1호 : 제21기(2023년) 사업연도 내부결산 별도 재무제표 확정 및 영업보고서 승인의 건 2호 : 주식매수선택권부여 취소 건
가결

참석
(찬성)

참석
(찬성)

2
2024-02-28
1호 : 제21기(2023년) 사업연도 내부결산 연결 재무제표 확정 및 영업보고서 승인의 건
가결

참석

(찬성)

참석

(찬성)

3
2024-03-12
정기주주총회 소집 및 의안 확정의 건
가결
-

참석

(찬성)

4
2024-03-28
1호 : 등기임원 보수 설정의 건 2호 : 2024년 2분기 PBUS TECH Inc. 거래 총액 사전 승인의 건 3호 : 2024년 2분기 피에스피텍(주) 거래 총액 사전 승인의 건 4호 : AP. ESSE S.P.A.(이탈리아) 유통계약 승인의 건 5호 : 이해관계자거래 규정 변경건
가결

참석

(찬성)

-

5
2024-06-03
1호 : 중국 연락사무소 설치 건 2호 : 골프 회원권 구입 건 3호 : 콘도 회원권 구입 건 4호 : 주식매수선택권 취소 건
가결

참석

(찬성)

참석

(찬성)

6
2024-06-27
1호 : 주식매수선택권 부여방식 및 일정등 결정의 건 2호 : 농협은행 및 신한은행 유산스 차입의 건 3호 : 2024년 3분기 피에스피텍(주) 거래 총액 사전 승인의 건
가결

참석

(찬성)

참석

(찬성)

7
2024-07-30
전략적 사업제휴 및 ODM 공급 계약서 체결의 건
가결

참석

(찬성)

참석

(찬성)

8
2024-10-24
1호 : ㈜포스뱅크 평택공장 증축공사 진행의 건 2호 : 주식매수선택권 부여방식, 일정 및 신주발행등 결정의 건 3호 : 2024년 4분기 피에스피텍(주) 거래 총액 사전 승인의 건
가결

참석

(찬성)

참석

(찬성)

9
2024-12-23
1호 : 기채에 관한 건 2호 : 주식매수선택권 부여방식, 일정 및 신주발행등 결정의 건 3호 : 2025년 1분기 피에스피텍(주) 거래 총액 사전 승인의 건
가결

참석

(찬성)

참석

(찬성)

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

당사는 2022년 9월 14일 임시주주총회를 통해 이사회 내 위원회 설치에 대한 정관 근거를 마련하였으며, 제출일 현재 투명경영위원회를 설치하여 운영하고 있습니다.

(1) 이사회 내 위원회 구성 현황

위원회명
구성
소속 이사명
설치목적 및 주요 권한사항

투명경영위원회
사외이사 2명사내이사 1명
김병근 사외이사배무근 사외이사김양규 사내이사

윤리적 기업문화 형성과 투명경영 실현을 위한윤리경영의 중요사항 심의 및 의결

주1)
당사는 2022년 9월 14일 임시주주총회를 통해 이사회 외 위원회 설치에 대한 정관 근거를 마련하였으며, 이에 따라 투명경영위원회를 운영하고 있습니다.

(2) 이사회 내 위원회 활동 내용

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

투명경영위원회
김병근김양규배무근
2023-12-28
1호 : 2024년 1분기 PBUS TECH 거래총액 사전 승인2호 : 2024년 1분기 피에스피텍(주) 거래총액 사전 승인
가결

2024-03-28
1호 : 2024년 2분기 PBUS TECH 거래총액 사전 승인2호 : 2024년 2분기 피에스피텍(주) 거래총액 사전 승인
가결

2024-06-27
1호 : 2024년 3분기 피에스피텍(주) 거래총액 사전 승인
가결

2024-10-14
1호 : 2024년 4분기 피에스피텍(주) 거래총액 사전 승인
가결

- 2024년 3월 28일 이해관계자거래 규정 변경으로 2024년 3분기부터 투명경영위원회에서 PBUS TECH 에 대한 거래총액에 대한 사전총액을 승인하지 않습니다.

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
2
3,000
24
12
-

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

- 해당사항없음

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

- 해당사항없음

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 시장의 특성

(가) 주요 목표시장
POS, KIOSK 등 하드웨어를 취급하는 전문 해외 유통 업체뿐만 아니라, 자사 소프트웨어 솔루션과 함께 자사 브랜드로 하드웨어를 공급하는 글로벌 솔루션 업체들에게 ODM 방식으로 하드웨어를 공급하는 비즈니스의 기회가 넓어지고 있습니다.

뿐만 아니라 기존에 POS 단말기의 사용률이 높지 않았던 개발도상국들의 세금 시스템 전산화에 따라 영업점의 판매 세금 징수를 위해 POS 단말기의 사용을 법제화하면서, 정부의 주도 하에 전국적 규모의 프랜차이즈, 대형 유통매장, 중소규모의 요식업 및 리테일 매장으로 결제대행사들을 통한 POS 및 KIOSK 하드웨어 공급이 늘어나고 있는 추세입니다.

특히, 코로나 팬데믹 이후 비대면 결제 방식의 소비자 선호라는 커다란 변화로 인해 KIOSK 수요가 증가하고 있으며, QR 코드 등을 이용한 주문 및 결제가 폭넓게 사용되면서 안드로이드 POS 시장의 성장이 두드러지고 있습니다. 지난 몇 년간은 무료 혹은 저가의 앱 및 클라우드 소프트웨어를 지원하는 안드로이드 POS를 사용하는 경우가 많았기 때문에, 가격에 민감한 소비자의 수요를 맞출 수 있는 중국 및 인도의 저가 안드로이드 POS와 KIOSK의 시장 점유율이 높은 편이었습니다. 코로나 팬데믹 이후 비대면 결제 및 클라우드 솔루션 시장의 성장률이 높아짐에 따라 더 높은 사양과 고품질의 안드로이드 제품에 대한 요구가 확대되어, 윈도우 OS 기반의 하드웨어와 함께 안드로이드 POS 및 KIOSK 시장의 성장도 기대되고 있습니다.

POS및 KIOSK는 요식업은 물론 리테일 체인점, 호텔 및 관광업, 은행, 정부기관 등 다양한 산업 전반에서 사용되고 있습니다.

(나) 산업의 연혁

POS는 판매관리시점 정보관리를 담당하는 기기로 처음 금전등록기에서 그 기술이 출발하였습니다.

결제 수단이 기존의 현금에서 카드로 바뀌고, IT 및 인터넷 기술의 발달로 인해 기존의 금전등록기에서 충족하지 못했던 카드 결제 기능뿐만 아니라 주문, 재고관리 및 매출관리를 지원하는 POS 단말기의 중요성이 부각됐습니다. POS 시장은 21세기 초부터 성장하기 시작했으며 초기에는 데크스탑 PC와 모니터로 구성된 BOX형 POS로 시작했다가, 스마트폰의 성장으로 터치모니터 기술이 대중화되면서 현재는 일체형 터치 POS 단말기가 시장의 주류가 되었습니다.

스마트폰 사용이 대중화되면서 쉽게 앱을 통해 다운로드 받아 사용할 수 있는 앱 기반 POS 소프트웨어 및 클라우드 판매결제 시스템의 사용이 증가했습니다. 이에 따라 윈도우 기반 POS에 비해 가격적인 장점을 지닌 안드로이드 POS 단말기 시장이 성장하기 시작했으며, 특히 코로나 팬데믹 이후 QR 코드 등을 이용한 비대면 결제 시스템의 사용이 확대되면서 안드로이드 기반의 POS 및 KIOSK도 주요 공급모델로 자리잡고 있습니다.

또한 기존의 PC 기반으로 지정 장소에 고정시켜 사용하는 POS와 함께 이동성을 중시하는 태블릿 POS 기기의 시장도 넓어지고 있습니다.

(2) 시장 규모 및 전망

(가) 글로벌 POS 시장 규모

【 글로벌 POS 시장 규모 추이 및 전망 】

글로벌 pos 시장 규모 추이 및 전망.jpg
[글로벌 POS 시장 규모 추이 및 전망]

출처:
Fortune Business Insights(2022)

【 글로벌 POS 시장의 성장 요인에 대한 분석 】

글로벌 pos 시장의 성장 요인에 대한 분석.jpg
[글로벌 POS 시장의 성장 요인에 대한 분석]

출처:
Fortune Business Insights(2022), IDC(2020)

글로벌 POS 시장 규모는 2021년 약 221억 달러였으며, 2029년에는 707억 달러를 기록하여 연평균 15.9%의 높은 성장률로 확대될 것으로 예상됩니다.

각국의 정부와 시장의 선두업체가 POS 시장 내 디지털 혁신(Digital transformation)의 촉매제 역할을 하고 있습니다. 2020년에 발표된 IDC(International Data Corporation) 자료에 의하면, 글로벌 디지털 혁신에 대한 투자는 2020년부터 2023년 사이 연평균 15.5% 증가하여 6조 8천억 달러에 달할 것으로 전망되고 있습니다.

【 글로벌 POS 단말기 출하량 추이 및 전망 】

글로벌 pos 단말기 출하량 추이 및 전망.jpg
[글로벌 POS 단말기 출하량 추이 및 전망]

출처:
Fortune Business Insights(2022)

글로벌 POS 단말기 출하량은 2020년 1.4억대에서 2025년 2.7억대로 증가할 전망입니다. 여기서 집계된 POS 단말기 출하량에는 데스크톱 형태의 제품 및 바코드 스캐너, 태블릿, IC칩이 내장된 모바일 단말기와 같은 다양한 하드웨어가 포함됩니다.

Fortune Business Insights(2022)에 따르면 이러한 POS 단말기 출하량 증가는 리테일 및 요식업 분야에서의 견조한 POS 수요 확대에 기인합니다. POS 솔루션을 통해 고객은 다양한 유형의 디지털 및 비접촉식 결제를 이용할 수 있으며, 가게는 정확한 자금관리가 가능해졌고 시스템의 정확도로 인해 인적 오류가 줄어 생산성이 개선되었습니다. 또한 POS시스템을 통해 재고관리를 효율적으로 할 수 있게 되었으며, 통계 데이터 분석을 통한 판매 전략 개선으로 고객에게 더 나은 서비스를 제공할 수 있게 되었습니다.

당사는 북미, 유럽, 중동시장을 중심으로 요식업 (Hospitality) 시장을 목표시장으로 설정하고 지난 15년 이상 판매 유통 채널을 확보하여 시장점유율을 확대시켰습니다. 특히 브랜드 인지도, 기술력, 고품질을 인정받아 최근 3~5년간 글로벌 Tier 1 top ranking 5순위 안에 들어가는 제조사와의 ODM 공급계약을 통해 글로벌 다국적 프랜차이즈에 당사 제품이 공급되면서 시장점유율을 2배 이상 높이는 계기를 마련하였습니다.

(나) 글로벌 KIOSK 시장 규모
Fortune Business Insights에 따르면, 글로벌 KIOSK 시장 규모는 2021년에서 약 227억 달러에서 2028년 약 511억 달러 규모로 확대되어 연평균 12.3%의 성장률을 기록할 것으로 분석되고 있습니다.

【 글로벌 KIOSK 시장 규모 전망 】

글로벌 kiosk 시장 규모 전망.jpg
글로벌 KIOSK 시장 규모 전망

출처:
Fortune Business Insights(2021)

KIOSK 시장의 성장은 리테일, 음식료, 항공/운수 등 다양한 산업에서 비대면 셀프 서비스가 확산되는 데 기인합니다. 비대면 셀프 서비스를 통해 고객은 기존 대면 서비스보다 구매 옵션이나 얻고 싶은 정보를 독립적으로 탐색할 수 있으며, 대기열을 줄여 기존보다 긍정적인 결제 경험을 얻을 수 있습니다. 이러한 점 때문에 모든 키오스크 유형 중에서 특히 셀프 서비스 키오스크가 큰 주목을 받고 있으며, 병원부터 푸드코트까지 대면 서비스를 진행하는 곳에서는 셀프 서비스 키오스크에 대한 관심이 확산되고 있습니다. 또한 KIOSK는 과거 안내 위주로 인간의 업무를 보조하는 역할에 그쳤으나, 점차 업무를 대체하는 수단으로 진화하고 있어 인건비 절감 목적의 사용 유인이 존재합니다. 그 외에도 ①매출 누수 방지 ②운영효율성 제고 등의 효과로 인해 KIOSK에 대한 수요가 꾸준히 증가하고 있습니다.

당사 또한 카페 프랜차이즈 등 요식업(Hospitality) 및 국내 관공서, 국내 1위 서점, 해외 극장 프랜차이즈 등에 대한 프로젝트 납품 이력과 혁신적인 제품 디자인 및 컨셉을 근간으로 당사 제품이 공급되는 시장을 확대하고 있습니다. 특히 국내외 병원, 골프장 등에는 대기 순번 키오스크를, 편의점, Drug store, 식료품점, 무인 스토어 등에는 Self-Checkout 시스템을 공급하는 등 다양한 시장 환경에 맞는 KIOSK 라인업을 구축하였습니다. 최근에는 Vison 인식 솔루션을 탑재한 베이커리, 푸드코트 등의 Self-service KIOSK 신규 시장도 성장하는 추세입니다.

(다) 국내 POS 시장 규모

【 아태지역 국가별 POS 시장 규모 추이 및 전망 】

아태지역 국가별 pos 시장 규모 추이 및 전망.jpg
[아태지역 국가별 POS 시장 규모 추이 및 전망]

출처:
Fortune Business Insights(2022)

【 한국 POS 시장 수요처별 규모 추이 및 전망 】

[한국 pos 시장 수요처별 규모 추이 및 전망].jpg
[한국 POS 시장 수요처별 규모 추이 및 전망]

출처:
Fortune Business Insights(2022)

Fortune Business Insights에 따르면, 2022년 아시아 태평양 POS 시장의 규모는 약 85억 달러이며, 이 중 한국시장의 규모는 7.6억 달러 수준으로 파악됩니다. 한국시장의 아시아 태평양 지역 내 점유율은 2021년 8.9%에서 2029년 9.6%로 커질 것으로 예상됩니다. 또한 2022년~2029년 추정 연평균 성장률은 19.0%로, 인도(20.2%)에 이어 역내 두 번째로 높은 CAGR을 나타낼 전망입니다.

당사는 기존 POS 대비 획기적인 디자인 차별화와 안정적인 품질관리 역량을 바탕으로 국내 시장점유율을 확대해 왔습니다. 주요 타겟 업종인 요식업/카페 외에 이마트24, 삼성물산, 신성통상과 같이 유통/패션 시장에도 다양한 고객사를 확보하는 등 국내 Leading Company로서 자리매김을 하였습니다.

최근 국내 POS 시장은 전통적인 Windows OS 기반 POS 시스템에서 Android 기반 POS 시스템으로의 전환 움직임을 보이며 빠른 성장세가 예상됩니다. Android POS 시스템은 기존 Windows POS 시스템 대비 개발 환경, 사용자 편의성, 시스템 안정성 등의 측면에서 다양한 장점을 가지고 있으며, 국내 안드로이드 솔루션사들이 개발 및 운영하고 있는 테이블오더, KDS(Kitchen Display System), DID(Digital Information Display), 웨이팅보드 등 다양한 서비스와의 간편한 연동이 가능합니다.

(라) 국내 KIOSK 시장 규모

【 국내 대화형 KIOSK 시장 규모 전망 】

[국내 kiosk 시장 규모].jpg
[국내 대화형 KIOSK 시장 규모 전망]

출처:
연구개발특구진흥센터, MarketsandMarkets

대한민국의 대화형 KIOSK 시장 규모는 2020년 5억 4,200만 달러에서 연평균 성장률 9.3%로 증가하여, 2025년에는 8억 4,600만 달러에 이를 것으로 전망됩니다.

【한국 업종별 KIOSK 사용여부】

특성별(1)
특성별(2)
특성별(3)
특성별(4)
2020
2021
2022

무인주문기 (키오스크)
무인주문기 (키오스크)
무인주문기 (키오스크)

예
아니오
예
아니오
예
아니오

전체
소계
소계
소계
3.1
96.9
4.5
95.5
6.1
93.9

업종별
일반음식점
소계
소계
2.3
97.7
3.3
96.7
4.5
95.5

한식
소계
1.9
98.1
2.7
97.3
3.8
96.2

중식
소계
3.8
96.2
0.9
99.1
2.4
97.6

일식
소계
2.4
97.6
6.7
93.3
14.4
85.6

서양식
소계
6.8
93.2
13.1
86.9
9.6
90.4

기타 외국식
소계
11.5
88.5
15.2
84.8
11.5
88.5

일반음식점 외
소계
소계
3.9
96.1
5.9
94.1
7.7
92.3

기관 구내식당업
소계
2.9
97.1
17.3
82.7
14.1
85.9

출장·이동음식점업
소계
0.0
100.0
6.2
93.8
4.1
95.9

기타 음식점업
제과점
0.7
99.3
4.8
95.2
14.3
85.7

피자·햄버거·샌드위치 및 유사 음식점업
16.3
83.7
16.7
83.3
21.0
79.0

치킨전문점
3.3
96.7
1.9
98.1
1.9
98.1

김밥 및 기타 간이 음식점업
3.5
96.5
11.0
89.0
8.7
91.3

간이 음식 포장 판매 전문점
5.1
94.9
6.5
93.5
8.9
91.1

주점업
소계
1.4
98.6
1.7
98.3
1.2
98.8

비알코올 음료점업
소계
5.8
94.2
6.6
93.4
11.7
88.3

운영형태별
프랜차이즈
소계
소계
6.9
93.1
9.7
90.3
15.6
84.4

비프랜차이즈
소계
소계
1.7
98.3
2.7
97.3
3.4
96.6

출처:
통계청

통계청의 KIOSK(무인주문기) 사용여부 조사내용을 보면, 제과점의 경우 2020년 0.7%에서 2022년 14.3%로 눈에 띄게 사용률이 높아졌으며, 일식점(2.4% ▶ 14.4%), 기관 구내식당업(2.9% ▶ 14.1%) 또한 가파른 상승세를 보였습니다. 이와 같이 비대면 결제방식의 확대, 인건비 절감 요구 등으로 인해 국내 KIOSK 시장은 급격한 성장세를 보이고 있습니다.당사는 이러한 성장 시장에 천편일률적이던 NCT가공방식의 KIOSK 제품이 아닌, 금형 사출방식의 슬림형 디자인을 적용한 BIGPOS를 출시하여 진입하고, 디자인적 우위와 가격경쟁력을 바탕으로 단기간에 국내 시장 판매량을 빠르게 확대하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

당사는 PC에 카드 리더(MSR), 바코드 리더, 영수증 프린터 등을 장착하고 POS 프/.로그램을 설치하여 사용하는 PC 기반의 POS 및 터치 스크린이 탑재된 안내기 혹은 무인 주문기 형태의 인터렉티브 KIOSK를 개발, 제조, 판매할 목적으로 2003년 창업하여 2024년 기준 22년 차에 이르는 도약과 성장단계의 글로벌 시장 지향형 혁신 기업입니다.당사가 개발, 제조 및 판매하는 POS 기기는 상품의 오더 및 결제가 필요한 맥도날드, 써브웨이 및 영화관, 전시장 등의 글로벌 프랜차이즈에 대한 리테일 시장과 중소 규모의 레스토랑 및 카페 등의 Hospitality 시장에서 사용되고 있습니다. 바코드 스캐너와 같은 주변 장치를 통해 상품의 바코드를 인식하여 데이터를 통합/집중 관리 서버로 전송하고 이력관리, 재고관리, 주문관리, 판매관리, 고객관리, 수명관리, 데이터 관리 등의 현장내 판매를 위해 사용되고 있습니다.

당사는 In-house Facility 개발 역량을 근간으로 POS(Point Of Sales), KIOSK, DID(Digital Information Display), KDS(Kitchen Display System) 및 주변기기 개발을 통해 국내시장과 해외시장을 선도하고 있는 POS 및 KIOSK 전문 제조업체입니다.모든 제품은 당사가 20여년간 축적해 온 개발 역량을 투입해 시스템화되어 관리되고 있는 생산라인(4월~10월[온도:21~23˚C,습도:40~60%] / 11월~3월[18~20˚C,습도:40~60%]), 제품 내 먼지 유입 방지를 위한 방진 관리 프로세스 및 엄격한 품질 기준(일반 검수 기준: AQL S3, 2.5)을 준수하여, 국내를 포함한 전 세계80여개의 국가에 판매되고 있습니다.또한, 2023년 3월에 사용승인이 완료된 평택 신공장(공장부지11,599㎡, 3층 건물부지3,205㎡) 내 Automation 생산 라인으로ODM(Original Development Manufacturing)/OEM(Original Equipment Manufacturing), White Labeling 및 자사 브랜드 제품들의 연간 최대 283,000대의 생산 능력을 확보하여 규모의 경제를 통해 가격 경쟁력을 확보하는 등 글로벌 브랜드로서 매출 비중을 확대하기 위한 노력을 지속하고 있습니다.PBUS Tech(당사 종속회사), POSBANK Europe, POSBANK Middle East(Bahrain) 등의 유통 채널을 통해 자사 브랜드의 제품을 공급하고 있으며, 글로벌 Top Tier Payment solution provider와의 ODM 비지니스 협력을 통해 글로벌 Quick Food 프랜차이즈에 제품 납품 및 캐나다 주경기장 POS 장비 수의계약 납품 설치, CVS 프랜차이즈 KIOSK 납품, 프로젝트 수주를 통해 전 세계적인 비지니스 기회를 확대와 지속적으로 Mid/High-End 시장으로의 도약을 하기 위한 노력을 지속하고 있습니다.

(2)
주요 제품의 기능, 용도, 특징

당사의 제품군은 소매업과 서비스업에서 POS와 KIOSK로 사용되는 하드웨어와 기타 제품(프린터, Box PC, 오픈 패널 PC 등)으로 구성됩니다.

당사의 제품 분류.jpg
[당사의 제품 분류]

품목
제품설명

POS (자사)
최신의 CPU를 장착하여 고성능 퍼포먼스를 수행할 수 있는 POS 장비입니다. 사용자에게 안정적인 화면 구성을 제공할 수 있는 21.5인치, 15.6인치, 15인치의 디스플레이 화면을 통해 다양한 기능을 수행할 수 있습니다. 각종 리테일, 외식, 프랜차이즈 업종의 사용자 환경에 최적화되어 있습니다.

POS (ODM)
미국 P사 등에 납품하는 ODM 제품으로, 최신 사양과 우수한 터치 디스플레이, 넉넉한 I/O 인터페이스, 유연한 설치 방식 등의 특징이 있습니다.

KIOSK
27인치, 21.5인치, 15.6인치등의 디스플레이를 장착한 KIOSK로, 유통 및 외식업종에서 무인 셀프 서비스를 활성화시키는 가장 보편적인 KIOSK입니다. 세련된 디자인과 편리한 이동 및 설치, 신속한 유지 보수 등의 특징이 있습니다. 매장 특성에 맞는 옵션 장치와 고객 맞춤형 기능을 제공합니다.

(3) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

(4) 조직도

포스뱅크조직도(2024.12.31)

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 제22기(2024.01.01 ~ 2024.12.31) 재무상태표, 손익계산서 및 이익잉여금처분계산서(안)등 재무제표(별도 및 연결) 승인의 건

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- 'Ⅲ. 경영참고사항'의 '1. 사업의 개요' 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안)

※ 아래의 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성되었고, 감사전 재무제표로 외부감사인의 감사결과 및 주주총회 승인과정에서 변경될 수 있습니다.※ 본 재무제표는 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 정기주주총회일(2025.3.27)의 1주간 전에 전자공시시스템 (http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 연결ㆍ별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 단, 실제 공시일은 추후 변경 될 수 있습니다.

[연결재무제표]

연 결 재 무 상 태 표

제 22(당)기말 2024년 12월 31일 현재

제 21(전)기말 2023년 12월 31일 현재

주식회사 포스뱅크와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 22(당) 기말
제 21(전) 기말

자산

Ⅰ.유동자산

66,346,823,371

40,995,204,682

현금및현금성자산
3,910,650,722

11,589,656,803

단기금융자산
26,410,000,000

5,868,200,000

매출채권
14,012,950,387

7,068,964,813

기타금융자산
846,367,727

64,802,069

기타유동자산
1,972,680,973

1,132,844,875

당기법인세자산
2,835,630

68,697,943

재고자산
19,191,337,932

15,202,038,179

Ⅱ.비유동자산

21,989,384,335

20,838,343,022

당기손익-공정가치측정금융자산
263,634,155

267,913,862

기타비유동금융자산
358,513,850

379,666,577

유형자산
19,768,545,954

18,735,715,043

무형자산
641,605,761

288,660,188

사용권자산
330,384,090

536,365,358

이연법인세자산
626,700,525

630,021,994

자 산 총 계

88,336,207,706

61,833,547,704

부채

Ⅰ.유동부채

13,750,631,473

17,473,051,236

매입채무
3,091,409,903

1,396,914,534

기타금융부채
2,608,553,104

1,894,603,505

기타유동부채
1,776,831,255

568,774,289

리스부채
296,012,576

354,270,665

당기법인세부채
153,883,335

1,141,145,906

단기차입금
403,941,300

4,190,611,857

유동성장기차입금
5,420,000,000

6,655,000,000

유동성사채
-

1,271,730,480

Ⅱ.비유동부채

846,553,005

4,215,078,796

기타비유동금융부채
-

3,819,203

기타비유동부채
203,199,143

110,000,113

장기리스부채
65,286,002

220,393,433

제품보증충당부채
542,695,431

660,086,679

순확정급여부채
35,372,429

319,779,368

장기차입금
-

2,901,000,000

부 채 총 계

14,597,184,478

21,688,130,032

Ⅰ.지배기업 소유주지분

자본금

4,731,730,000

3,905,242,500

자본잉여금

37,735,079,251

10,842,998,662

기타자본

500,370,162

481,862,210

기타포괄손익누계액

1,049,752,040

299,171,546

이익잉여금

29,722,091,775

24,616,142,754

Ⅱ.비지배지분

자 본 총 계

73,739,023,228

40,145,417,672

자본과 부채총계

88,336,207,706

61,833,547,704

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 22(당) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 21(전) 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 22(당)기
제 21(전)기

Ⅰ.매출

77,092,526,643

79,284,386,397

Ⅱ.매출원가

57,270,924,010

56,296,120,713

Ⅲ.매출총이익

19,821,602,633

22,988,265,684

판매비와관리비
16,896,653,208

14,558,084,921

Ⅳ.영업이익

2,924,949,425

8,430,180,763

금융수익
4,507,433,608

3,088,574,775

금융비용
1,605,289,853

2,977,939,442

기타수익
111,293,295

649,183,488

기타비용
7,400,106

112,916,278

Ⅴ.법인세비용차감전순이익

5,930,986,369

9,077,083,306

Ⅵ.법인세비용

507,722,824

1,547,035,426

Ⅶ.당기순이익

5,423,263,545

7,530,047,880

Ⅷ.기타포괄손익

433,265,970

(135,256,673)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익 :

확정급여제도의 재측정요소
(317,314,524)

(261,347,336)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익 :

해외사업환산손익
750,580,494

126,090,663

Ⅸ.당기총포괄이익

5,856,529,515

7,394,791,207

X.당기순이익의 귀속

지배기업소유주지분

5,423,263,545

7,530,047,880

비지배지분

-

-

XI.당기총포괄이익의 귀속

지배기업소유주지분

5,856,529,515

7,394,791,207

비지배지분

-

-

XII.주당이익

1.기본주당이익

579

982

2.희석주당이익

566

927

연 결 자 본 변 동 표

제 22(당) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 21(전) 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
자본금
연결자본잉여금
연결자본조정
연결기타포괄손익누계액
연결이익잉여금
비지배지분
총 계

2023년 1월 1일(전기초)
3,905,242,500
10,842,998,662
100,896,901
173,080,883
17,347,442,210
-
32,369,661,156

당기순이익
-
-
-
-
7,530,047,880
-
7,530,047,880

해외사업환산손익
-
-
-
126,090,663
-
-
126,090,663

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(261,347,336)
-
(261,347,336)

주식선택권
-
-
380,965,309
-
-
-
380,965,309

2023년 12월 31일(전기말)
3,905,242,500
10,842,998,662
481,862,210
299,171,546
24,616,142,754
-
40,145,417,672

2024년 1월 1일(당기초)
3,905,242,500
10,842,998,662
481,862,210
299,171,546
24,616,142,754
-
40,145,417,672

당기순이익
-
-
-
-
5,423,263,545
-
5,423,263,545

해외사업환산손익
-
-
-
750,580,494
-
-
750,580,494

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(317,314,524)
-
(317,314,524)

유상증자
772,500,000
25,889,868,000
-
-
-
-
26,662,368,000

자기주식 처분
-
456,572,498
-
-
-
-
456,572,498

주식선택권
53,987,500
545,640,091
18,507,952
-
-
-
618,135,543

2024년 12월 31일(당기말)
4,731,730,000
37,735,079,251
500,370,162
1,049,752,040
29,722,091,775
-
73,739,023,228

연 결 현 금 흐 름 표

제 22(당) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 21(전) 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 22(당)기
제 21(전)기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름

(2,127,341,840)

5,654,798,727

(1) 영업활동에서 창출된 현금흐름
(1,351,972,831)

8,220,648,916

(2) 이자의 수취
1,188,151,241

662,226,733

(3) 이자의 지급
(625,738,355)

(480,579,845)

(4) 법인세의 납부
(1,337,781,895)

(2,747,497,077)

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름

(23,485,646,800)

1,249,509,443

(1) 투자활동으로 인한 현금유입
71,621,714,698

10,344,050,000

단기금융상품의 감소
71,617,500,000

8,069,200,000

임차보증금의 감소
4,214,698

220,350,000

예치보증금의 감소
-

4,590,000

유형자산의 처분
-

2,049,910,000

(2) 투자활동으로 인한 현금유출
(95,107,361,498)

(9,094,540,557)

단기금융상품의 증가
91,954,600,000

5,942,700,000

주임종단기대여금의 증가
144,576,000

-

장기금융상품의 증가
24,000,000

24,000,000

유형자산의 취득
2,567,424,227

2,790,261,144

무형자산의 취득
411,961,271

57,595,696

임차보증금의 증가
4,800,000

78,633,717

예치보증금의 증가
-

1,350,000

기타보증금의 증가
-

200,000,000

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름

17,795,028,767

(8,550,440,591)

(1) 재무활동으로 인한 현금유입
44,483,916,270

24,032,990,022

단기차입금의 차입
15,508,016,272

24,032,990,022

자기주식의 처분
690,809,998

-

유상증자
28,285,090,000

-

(2) 재무활동으로 인한 현금유출
(26,688,887,503)

(32,583,430,613)

단기차입금의 상환
19,503,442,895

27,044,470,686

장기차입금의 상환
-

123,987,144

리스부채의 상환
449,302,082

391,972,787

유동성장기차입금의 상환
4,136,000,000

4,432,999,996

유동성사채의 상환
1,280,000,000

590,000,000

유상증자
1,320,142,526

-

Ⅳ.현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

(7,817,959,873)

(1,646,132,421)

Ⅴ.현금및현금성자산의 환율변동효과

138,953,792

(199,753,389)

Ⅵ.기초의 현금및현금성자산

11,589,656,803

13,435,542,613

Ⅶ.기말의 현금및현금성자산(Ⅳ+Ⅴ+Ⅵ)

3,910,650,722

11,589,656,803

※ 상세한 주석사항은 2025년 3월 19일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

[별도재무제표] 재 무 상 태 표

제 22(당)기말 2024년 12월 31일 현재

제 21(전)기말 2023년 12월 31일 현재

주식회사 포스뱅크
(단위 : 원)

과 목
제 22(당) 기말
제 21(전) 기말

자산

Ⅰ.유동자산

61,910,718,864

35,733,587,552

현금및현금성자산
3,654,632,582

11,363,684,296

단기금융자산
26,410,000,000

5,868,200,000

매출채권
14,892,408,888

8,117,333,401

기타금융자산
526,363,427

60,173,123

기타유동자산
1,949,102,173

1,087,534,070

재고자산
14,478,211,794

9,236,662,662

Ⅱ.비유동자산

25,504,988,203

23,914,792,050

당기손익-공정가치측정금융자산
263,634,155

267,913,862

기타비유동금융자산
271,850,000

303,650,000

종속기업투자주식
3,846,812,508

3,651,925,011

유형자산
19,754,901,414

18,712,594,811

무형자산
641,605,761

288,660,188

사용권자산
99,483,840

60,026,184

이연법인세자산
626,700,525

630,021,994

자 산 총 계

87,415,707,067

59,648,379,602

부채

Ⅰ.유동부채

13,067,086,015

15,674,776,629

매입채무
3,055,693,444

1,368,117,072

기타금융부채
2,536,821,515

1,777,956,644

기타유동부채
1,749,459,855

511,395,989

리스부채
66,555,866

48,218,681

당기법인세부채
153,883,335

1,141,145,906

단기차입금
84,672,000

2,901,211,857

유동성장기차입금
5,420,000,000

6,655,000,000

유동성사채
-

1,271,730,480

Ⅱ.비유동부채

648,073,605

3,861,876,033

기타비유동부채
203,199,143

110,000,113

장기리스부채
38,612,852

15,396,885

제품보증충당부채
370,889,181

515,699,667

순확정급여부채
35,372,429

319,779,368

장기차입금
-

2,901,000,000

부 채 총 계

13,715,159,620

19,536,652,662

자본

Ⅰ.자본금

4,731,730,000

3,905,242,500

Ⅱ.자본잉여금

37,735,079,251

10,842,998,662

Ⅲ.기타자본

500,370,162

481,862,210

Ⅳ.기타포괄손익누계액

1,049,752,040

299,171,546

V.이익잉여금

29,683,615,994

24,582,452,022

자 본 총 계

73,700,547,447

40,111,726,940

자본과 부채총계

87,415,707,067

59,648,379,602

포 괄 손 익 계 산 서

제 22(당) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 21(전) 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크
(단위 : 원)

과 목
제 22(당)기
제 21(전)기

Ⅰ.매출

72,521,041,557

77,236,435,481

Ⅱ.매출원가

54,937,996,383

56,136,192,543

Ⅲ.매출총이익

17,583,045,174

21,100,242,938

판매비와관리비
14,187,535,563

11,721,219,018

Ⅳ.영업이익

3,395,509,611

9,379,023,920

금융수익
4,538,429,703

3,123,135,356

금융비용
1,567,237,396

2,944,211,616

기타수익
109,293,700

648,150,909

기타비용
7,400,106

112,916,278

지분법손실
(555,692,997)

(999,687,572)

Ⅴ.법인세비용차감전순이익

5,912,902,515

9,093,494,719

Ⅵ.법인세비용

494,424,019

1,563,729,009

Ⅶ.당기순이익

5,418,478,496

7,529,765,710

Ⅷ.기타포괄손익

433,265,970

(135,256,673)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익 :

확정급여제도의 재측정요소
(317,314,524)

(261,347,336)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익 :

지분법자본변동
750,580,494

126,090,663

Ⅸ. 당기총포괄이익

5,851,744,466

7,394,509,037

Ⅹ. 주당이익

1.기본주당이익

579

982

2.희석주당이익

565

927

자 본 변 동 표

제 22(당) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 21(전) 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크
(단위 : 원)

과 목
자 본 금
자 본 잉여금
자 본 조 정
기타포괄 손익누계액
이 익 잉여금
총 계

2023년 1월 1일(전기초)
3,905,242,500
10,842,998,662
100,896,901
173,080,883
17,314,033,648
32,336,252,594

당기순이익
-
-
-
-
7,529,765,710
7,529,765,710

지분법자본변동
-
-
-
126,090,663
-
126,090,663

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(261,347,336)
(261,347,336)

주식선택권
-
-
380,965,309
-
-
380,965,309

2023년 12월 31일(전기말)
3,905,242,500
10,842,998,662
481,862,210
299,171,546
24,582,452,022
40,111,726,940

2024년 1월 1일(당기초)
3,905,242,500
10,842,998,662
481,862,210
299,171,546
24,582,452,022
40,111,726,940

당기순이익
-
-
-
-
5,418,478,496
5,418,478,496

지분법자본변동
-
-
-
750,580,494
-
750,580,494

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(317,314,524)
(317,314,524)

유상증자
772,500,000
25,889,868,000
-
-
-
26,662,368,000

자기주식 처분
-
456,572,498
-
-
-
456,572,498

주식선택권(부여,행사)
53,987,500
545,640,091
18,507,952
-
-
618,135,543

2024년 12월 31일(당기말)
4,731,730,000
37,735,079,251
500,370,162
1,049,752,040
29,683,615,994
73,700,547,447

현 금 흐 름 표

제 22(당) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 21(전) 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크
(단위 : 원)

과 목
제 22(당)기
제 21(전)기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름

(3,511,906,455)

5,453,151,993

(1) 영업활동에서 창출된 현금흐름
(2,720,386,559)

7,958,061,779

(2) 이자의 수취
1,188,151,241

662,226,733

(3) 이자의 지급
(585,147,674)

(467,607,986)

(4) 법인세의 지급
(1,394,523,463)

(2,699,528,533)

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름

(23,486,238,767)

1,257,553,380

(1) 투자활동으로 인한 현금유입
71,617,500,000

10,344,050,000

단기금융상품의 감소
71,617,500,000

8,069,200,000

임차보증금의 감소
-

220,350,000

예치보증금의 감소
-

4,590,000

유형자산의 처분
-

2,049,910,000

(2) 투자활동으로 인한 현금유출
(95,103,738,767)

(9,086,496,620)

단기금융상품의 증가
91,954,600,000

5,942,700,000

장기금융상품의 증가
24,000,000

24,000,000

주임종당기대여금의 증가
144,576,000

-

유형자산의 취득
2,563,801,496

2,786,250,924

무형자산의 취득
411,961,271

57,595,696

임차보증금의 증가
4,800,000

74,600,000

예치보증금의 증가
-

1,350,000

기타보증금의 증가
-

200,000,000

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름
-
19,181,674,813
-
(8,204,902,480)

(1) 재무활동으로 인한 현금유입
43,404,380,086

24,032,990,022

단기차입금의 차입
14,428,480,088

24,032,990,022

자기주식의 처분
690,809,998

-

유상증자
28,285,090,000

-

(2) 재무활동으로 인한 현금유출
(24,222,705,273)

(32,237,892,502)

단기차입금의 상환
17,375,634,095

27,044,470,686

장기차입금의 상환
-

123,987,144

리스부채의 상환
110,928,652

46,434,676

유동성장기차입금의 상환
4,136,000,000

4,432,999,996

유동성사채의 상환
1,280,000,000

590,000,000

유상증자
1,320,142,526

-

Ⅳ.현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

(7,816,470,409)

(1,494,197,107)

Ⅴ.현금및현금성자산의 환율변동효과

107,418,695

(208,062,036)

Ⅵ.기초의 현금및현금성자산

11,363,684,296

13,065,943,439

Ⅶ.기말의 현금및현금성자산(Ⅳ+Ⅴ+Ⅵ)

3,654,632,582

11,363,684,296

※ 상세한 주석사항은 2025년 3월 19일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

- 이익잉여금처분계산서(안)

<이익잉여금처분계산서>

제 22(당) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 21(전) 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크
(단위 : 원)

과 목
제 22(당)기
제 21(전)기

1. 미처분이익잉여금
28,862,615,994
23,761,452,022

전기이월미처분이익잉여금
23,761,452,022
16,493,033,648

순확정급여부채 재측정요소
(317,314,524)
(261,347,336)

당기순이익
5,418,478,496
7,529,765,710

2. 이익잉여금 처분액
-
-

3. 차기이월미처분이익잉여금
28,862,615,994
23,761,452,022

※ 상기 이익잉여금에 대한 당기 처분예정일은 2025년 3월 27일이며, 전기 처분확정일은 2024년 3월 28일입니다.

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

해당사항 없음

※ 기타 참고사항

- 상기 의안 순번은 당사 주주총회 의안(예정)순번입니다.

□ 정관의 변경

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건-제2-1호 의안 : 제 2 조 (목적) 사업목적 추가

-제2-2호 의안 : 제 40 조 (이사회의 구성과 소집) 변경

-제2-3호 의안 : 제 43 조 (이사 및 감사의 보수와 퇴직금) 변경

-제2-4호 의안 : 제 49 조 (분기배당) 변경

-제2-5호 의안 : 부칙 추가

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

- 해당사항없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 2 조 (목적) 당 회사는 다음의 사업을 경영함을 목적으로 한다. 1. 컴퓨터 및 주변기기 판매업 1. 소프트웨어 개발업 1. 무역업 1. 전자상거래업 1. 포스장비, 사무기기, 통신기기 판매 및 서비스업 1. 포스장비, 사무기기, 통신기기 제조업 1. 컴퓨터 및 주변기기 제조업 1. 부동산임대업 1. 기계장비 렌탈업 1. 신용카드 조회기 판매업 1. 통신전자기기 판매업 1. 유지보수관리업 1. 전자상거래에 의한 도소매업 1. 통신판매업 1. 통신판매에 의한 도소매업 1. 키오스크 제조 및 판매업 1. 위 각항에 부대되는 수출입업 1. 위 각항에 관련된 부대사업일체

제 2 조 (목적) 당 회사는 다음의 사업을 경영함을 목적으로 한다. 1. 컴퓨터 및 주변기기 판매업 1. 소프트웨어 개발업 1. 무역업 1. 전자상거래업 1. 포스장비, 사무기기, 통신기기 판매 및 서비스업 1. 포스장비, 사무기기, 통신기기 제조업 1. 컴퓨터 및 주변기기 제조업 1. 부동산임대업 1. 기계장비 렌탈업 1. 신용카드 조회기 판매업 1. 통신전자기기 판매업 1. 유지보수관리업 1. 전자상거래에 의한 도소매업 1. 통신판매업 1. 통신판매에 의한 도소매업 1. 키오스크 제조 및 판매업
1. 태양광 발전사업 1. 특수한 유형의 부가통신사업
1. 위 각항에 부대되는 수출입업 1. 위 각항에 관련된 부대사업일체

사업목적추가

제 40 조 (이사회의 구성과 소집) <중략> 5. 이사회의 의장은 제2항 및 제3항의 규정에 의한 이사회의 소집권자로 한다. <중략>

제 40 조 (이사회의 구성과 소집) <중략> 5. 이사회의 의장은 제2항 및 제3항의 규정에 의한 이사회의 소집권자로 한다.
다만, 이사회 관리 규정이 정하는 바에 따라 대표이사 이외의 이사가 이사회의 의장이 될 수 있다.
<중략>

대표이사외 의장선임 근거 마련

제 43 조 (이사 및 감사의 보수와 퇴직금) <중략> 2. 이사와 감사의 퇴직금 지급은 주주총회의 결의를 거친 임원퇴직금 지급규정에 의한다. <중략>

제 43 조 (이사 및 감사의 보수와 퇴직금) <중략> 2.
퇴직금을 제외한 이사와 감사의 보수 지급은 주주총회 결의를 거친 임원보수지급규정에 의하고,
이사와 감사의 퇴직금 지급은 주주총회의 결의를 거친 임원퇴직금지급규정에 의한다. <중략>

이사등에 대한 보수지급규정 세분화 및 근거마련

제 49조 (분기배당) 1. 회사는 이사회의 결의로 사업연도 개시일부터 3월
, 6월 및 9월의 말일(이하 “분기배당 기준일”이라 한다)의 주주에게 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제165조의12에 따라 분기배당을 할 수 있다. 2. 제1항의 이사회 결의는 분기배당 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다. 3. 분기배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다. ① 직전결산기의 자본금의 액 ② 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액 ③ 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액 ④ 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적 을 위해 적립한 임의준비금 ⑤ 상법 시행령 제19조에서 정한 미실현이익 ⑥ 분기배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금의 합계액 4. 제1항의 분기배당은 분기배당 기준일 전에 발행한 주식에 대하여 동등배당한다. 5. 제8조3의 종류주식에 대한 분기배당은 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다

제 49조 (분기배당)1. 회사는 사업연도 개시일부터 3개월, 6개월 및 9개월 경과 후 45일 이내의 이사회 결의로써 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제165조의12에 따라 금전으로 분기배당을 할 수 있다.2. 회사는 이사회 결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정하는 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.
표준정관 반영한 정관 변경

(신설)
부칙 제1조 (시행일) 이정관은 2025년 03월 27일 개정함과 동시에 시행한다.
-

※ 기타 참고사항

- 상기 의안 순번은 당사 주주총회 의안(예정)순번입니다.

□ 이사의 선임

제3호 의안 : 이사 선임의 건 제3-1호 의안 : 은동욱 사내이사 중임의 건 제3-2호 의안 : 이종선 사내이사 중임의 건 제3-3호 의안 : 김병근 사외이사 중임의 건 제3-4호 의안 : 배무근 사외이사 중임의 건 제3-5호 의안 : 이광탁 사내이사 신규선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

은동욱
1969.04.23
사내이사
-
본인
이사회

이종선
1975.01.11
사내이사
-
-
이사회

김병근
1960.11.02
사외이사
-
-
이사회

배무근
1968.10.09
사외이사
-
-
이사회

이광탁
1976.12.21
사내이사
-
-
이사회

총 ( 5 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

은동욱
㈜포스뱅크 대표이사
95.02
계명대 철학과 (대졸)
해당사항 없음

94.10~99.04
서진시스템 대표

99.05~21.12
㈜슈어인 사내이사

05.11~현재
㈜포스뱅크 대표이사

이종선
㈜포스뱅크 글로벌영업부문 부문장
02.02
경기대 중문학과 (대졸)
해당사항 없음

01.12~13.09
㈜신흥정밀 삼포스 해외영업팀 차장

13.10~17.02
RCH Group S.p.a Global Sales Director

17.03~20.02
WINTEC CO.,LTD Global Sales Business Development Director

20.03~현재
㈜포스뱅크 글로벌영업부문 부문장

김병근
㈜포스뱅크 사외이사
03.03
University of Sussex_ SPRU(Science Policy Research Institute) (대학원졸, 박사)
해당사항 없음

85.06~86.06
DHL글로벌포워딩 쿠리어사업부 주임

86.07~97.08
정보통신정책연구원 동향정보실 주임연구원

98.12~00.12
SK Telecom 전문계약직

00.06~00.12
University of Sussex SPRU 연구원

02.10~03.06
University of Sussex SPRU 강사

03.09~05.02
University of Sussex 유럽학과 조교수

05.03~현재
한국기술교육대학교 산업경영학부 정교수

22.03~현재
㈜포스뱅크 사외이사

배무근
㈜포스뱅크 사외이사
94.02
서울대 불어교육학과 (대졸)
해당사항 없음

94.07~97.09
동부제철㈜ 경영관리팀

00.10~10.05
동부제철㈜ 경영관리팀

10.06~10.09
동부제철㈜ 선재부문 부장

10.10~13.07
㈜동부로봇 경영지원실 상무이사

14.05~18.03
㈜코아비스 재경관리부문 상무이사

18.04~현재
케이카㈜ 경영지원부문 집행임원

22.03~현재
㈜포스뱅크 사외이사

이광탁
㈜포스뱅크 인사감사팀장
03.02
한양대 경영학과(대졸)
해당사항 없음

03.01~08.07
㈜한틀시스템 인사총무팀대리

08.07~15.09
㈜신성전자 총무부차장

16.02~현재
㈜포스뱅크 인사감사팀장

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

은동욱
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

이종선
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김병근
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

배무근
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

이광탁
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

- 김병근, 배무근 사외이사 후보자의 직무수행계획

1) 이사회의 구성원으로서 회사의 이익을 위해 최선의 방향으로 의사결정이 이루어지도록 역량을 발휘하고, 사외이사로서의 전문성 및 독립성을 기초로 직무를 수행 하겠습니다.

2) 기업 및 주주, 이해관계자 모두의 가치 제고를 위한 의사결정 기준과 투명한 의사개진을 통해 직무를 수행할 계획입니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

- 은동욱 사내이사 후보자에 대한 이사회의 추천사유 은동욱 사내이사 후보자는 현재 (주)포스뱅크 대표이사로서 사업 전반에 대한 해박한 지식을 갖추고 있으며, 이러한 역량과 경험을 활용하여 회사의 주요 의사결정 사안에 대한 합리적인 판단을 할 수 있을 것으로 판단되어 사내이사 후보자로 추천합니다.- 이종선 사내이사 후보자에 대한 이사회의 추천사유 이종선 사내이사 후보자는 현재 (주)포스뱅크 글로벌영업부문 부문장으로서 현업에서 장시간 활동하며 회사조직에 대한 이해도가 높고 기업 경영전반에 대한 깊은 이해와 통찰력을 바탕으로 회사의 지속성장 전략 수립 및 실행에 도움을 줄 수 있다고 판단되어 이사로 추천합니다. - 이광탁 사내이사 후보자에 대한 이사회의 추천사유 이광탁 사내이사 후보자는 현재 (주)포스뱅크 인사감사팀장으로서 현업에서 장시간 활동하며 회사조직에 대한 이해도가 높고 기업 경영전반에 대한 깊은 이해와 통찰력을 바탕으로 회사의 지속성장 전략 수립 및 실행에 도움을 줄 수 있다고 판단되어 이사로 추천합니다. - 김병근 사외이사 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
김병근 사외이사 후보자는
한국기술교육대학교 산업경영학부 정교수
등을 역임하며 이러한 역량과 경험을 바탕으로 객관적인 입장에서 경영진의 합리적 의사결정에 긍정적 영향을 미칠 역량이 충분하고 기업 성장에 도움이 될 것으로 판단하여 추천 하였습니다.- 배무근 사외이사 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
배무근
사외이사 후보자는 회사의 의사결정에 있어 다양한 시각을 제공할 것으로 기대되며, 주요 의사결정시 합리적 판단과 조언이 가능하여 적임자로 판단됩니다.

확인서

확인서_사내이사 후보자 은동욱.jpg
확인서_사내이사 후보자 은동욱

확인서_사내이사 후보자 이종선.jpg
확인서_사내이사 후보자 이종선

확인서_사외이사 후보자 김병근.jpg
확인서_사외이사 후보자 김병근

확인서_사외이사 후보자 배무근.jpg
확인서_사외이사 후보자 배무근

확인서_사내이사 후보자 이광탁.jpg
확인서_사내이사 후보자 이광탁

※ 기타 참고사항

- 상기 의안 순번은 당사 주주총회 의안(예정)순번입니다.

□ 감사의 선임

제4호 의안 : 감사 선임의 건 제4-1호 의안 : 손금용 비상근감사 중임의 건

<감사후보자가 예정되어 있는 경우>

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계

후보자성명
생년월일
최대주주와의 관계
추천인

손금용
1949.11.24
-
이사회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

손금용
㈜포스뱅크 감사
1966
검정고시 (고졸)
해당사항 없음

68.06~94.11
국세청 북인천세무서 팀장

96.02~05.08
세무사 손금용사무소 대표 세무사

05.09~20.10
세무법인 리젠 중부지사 대표 세무사

20.10~현재
세무회계사무소 리젠 대표 세무사

22.03~현재
㈜포스뱅크 감사

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

손금용
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자는 회사와의 독립적인 관계를 유지하며 여러 산업의 경영환경에 대한 지식 및 경험을 통해 회사의 감사업무를 적절히 수행할 것으로 판단됩니다.

확인서

확인서_감사 후보자 손금용.jpg
확인서_감사 후보자 손금용

※ 기타 참고사항

- 상기 의안 순번은 당사 주주총회 의안(예정)순번입니다.

□ 이사의 보수한도 승인

제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 (30억)

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
8 ( 2 )명

보수총액 또는 최고한도액
3,000백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
8 ( 2 )명

실제 지급된 보수총액
1,283백만원

최고한도액
3,000백만원

※ 기타 참고사항

- 상기 의안 순번은 당사 주주총회 의안(예정)순번입니다.- 당기 및 전기의 이사의 수는 사임한 이사를 포함한 수입니다.

□ 감사의 보수한도 승인

제6호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 (1억)

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수
1 명

보수총액 또는 최고한도액
100백만원

(전 기)

감사의 수
1 명

실제 지급된 보수총액
12백만원

최고한도액
100백만원

※ 기타 참고사항

- 상기 의안 순번은 당사 주주총회 의안(예정)순번입니다.

□ 기타 주주총회의 목적사항

제7호 의안 : 임원보수 지급규정 승인의 건

임원 보수 지급규정

제1조 (목적)

본 규정은 정관 제43조에 따라 제정되어 주주총회의 결의를 거친 것으로서 당사에 근무하는 임원의 보수 지급에 관한 사항을 규정함을 목적으로 한다.

제2조 (용어의 정의)

1. 임원: 본 규정에서 임원이라 함은 주주총회에서 선임된 등기이사와 감사로서 상근인자를 칭하며 주주총회에서 선임되지 않은 미등기 임원은 본 규정을 적용하지 아니한다.

2. 보수: 본 규정에서 보수라 함은 임원의 급여(정기급여)와 상여금을 의미한다. 임원의 퇴직금은 별도의 임원퇴직금 지급규정에 의한다.

제3조 (보수의 대상기간)

임원의 보수기간은 매년 1월 1일부터 12월 31일까지를 그 대상기간으로 하되, 회사의 인사 정책에 따라 임원과의 합의 하에 변경할 수 있다.

제4조 (보수의 한도)

1. 임원에 대하여 보수금액(급여와 상여금의 합계)은 직위에 따라 다음의 한도를 초과할 수 없다.

직위
기준 기간
보수의 한도(인별)

대표이사
연간 금액

삼십억원

(\3,000,000,000)

부사장
연간 금액

일십억원

(\1,000,000,000)

이사/감사
연간 금액

오억원

(\500,000,000)

2. 본조 제1항의 한도 금액은 각 개인별 금액을 기준으로 하며, 제1항에 규정된 직위에 있더라도 제2조 제1항의 임원이 아닌 자에 대해서는 적용하지 아니한다.

제5조 (급여의 종류 및 임원보수계약)

1. 급여는 [기본급 + 수당]으로 구성된다.

2. 이사회는 주주총회에서 승인된 금액의 범위 내에서 임원별 급여의 구체적인 범위를 정하여 대표이사에게 위임할 수 있으며, 대표이사는 임원별 1년간의 급여를 확정한다. 다만, 연도 중에 잔여기간에 대한 급여의 변동사항이 있을 경우에는 이사회결의 또는 이사회 결의로 위임받은 범위 내에서 대표이사가 급여를 확정한다.

3. 대표이사는 제2항에서 확정된 내용으로 개별 임원과 임원 보수계약서를 체결하며, 개별 임원에 대한 구체적인 기본급과 수당의 내용(지급 종류, 금액 및 시기 등)은 임원 보수계약서에 의한다. 제2항 단서에 따라 급여의 변동사항이 확정된 경우, ‘임원보수계약서’를 수정 작성한다.

4. 임원의 급여는 주주총회에서 승인된 금액의 범위 내에서 직전연도 개인별 연봉을 기초로 업적, 성과 등을 반영하여 결정한다.

5. 본조 제4항의 1년간의 연봉은 직전연도의 결산 재무제표가 주주총회에서 확정된 후 2개월 이내에 결정하여야 하며, 임원 보수계약서의 계약기간 적용 기준에 따라 월 지급액을 소급하여 지급 또는 조정한다.

제6조 (신규 및 복직 임원)

1. 신규임원의 급여는 취임일로부터 일할 계산한다.

2. 복직자의 급여는 복직일로부터 일할 계산한다.

3. 퇴직자의 급여는 퇴직일까지 일할 계산한다.

제7조 (휴직자의 급여)

1. 휴직 발령월의 급여는 근무일수에 관계없이 전액 지급한다.

2. 휴직기간 중의 급여는 다음 각호에 의해 지급한다.

1) 업무상 상병으로 인한 휴직자에게는 기본급의 70%를 지급하고 업무외 상병으로 인한 휴직자는 기본급의 50%를 지급한다.

2) 상병 이외의 사유로 인한 휴직자에게는 급여를 지급하지 아니한다. 다만, 회사의 권고로 휴직을 하는 임원의 급여는 업무외 상병 지급율을 준용한다.

3) 휴직기간 중이라도 등기 임원으로서 별도 수당이 책정될 경우 해당 수당은 100% 지급한다.

제8조 (정직자의 급여)

1. 징계처분에 따라 정직된 자에 대하여 정직 발령월의 급여는 정직 발령일까지를 일할 계산한다.

2. 정직 해제된 자에 대하여 정직해제 월의 급여는 해제 발령일로부터 일할 계산한다.

3. 정직 기간 중에는 급여를 지급하지 아니한다.

제9조 (특별상여금의 종류)

1. 임원의 상여금은 특별격려금과 성과상여금으로 구분하고 통칭하여 특별상여금이라 한다.

2. 특별격려금은 명절 등 특정한 시기를 정하여 지급하는 비정기적 상여를 말한다.

3. 성과상여금은 회사의 사업실적에 따라 시기를 정하여 지급하는 공로보상적 상여를 말한다.

4. 본조 제2항 및 제3항의 특별상여금은 동일 날짜에 합산하여 지급할 수 있다.

제10조 (특별상여금 지급대상)

1. 특별상여금은 그 지급일 현재 재임중인 임원에 한하여 지급한다.

2. 특별상여금 계산시 임원으로서 근무하지 않은 기간(휴직, 정직 및 미등기임원 근무기간 등)은 제외하고 아래 각 호의 기준에 따라 지급한다.

1) 특별격려금: 지급일을 기준으로 이전 6개월간 임원으로 근무한 기간

2) 성과상여금: 제12조 제1항에 따른 경영성과평가 기간을 기준으로 임원으로 근무한 기간

3) 본 조 제2항 제1)호 및 제2)호의 적용에 있어, 기준기간(제1호의 경우 지급일 이전 6개월, 제2호의 경우 경영성과평가 기간을 말한다. 이하 같다) 중 임원으로 근무한 일수가 기준기간 전체 일수의 60% 이상일 경우 특별상여금의 100%를 지급하고, 60% 미만인 경우 특별상여금에 당해 비율을 적용한 금액을 지급한다. 단, 기준기간 중 임원으로 근무한 일수가 기준기간 전체 일수의 60% 미만인 자가 임원 발령 전 미등기 임직원으로 근무한 경우, 임원 발령 전 기간 동안의 특별상여금에 대해서는 일반 임직원의 상여금 지급기준을 적용할 수 있다.

3. 특별상여금은 사후적이고 가변적이므로 ‘임원보수계약서’에는 구체적인 금액을 기재하지 않는다.

4. 지급일 현재 휴직 및 정직중인 임원은 본 조 제2항의 기준에 따라 특별상여금을 계산하여 지급한다.

5. 회사는 경영사정 등을 고려하여 특별상여금의 지급율, 지급방법 및 지급시기를 변경할 수 있다.

제11조 (특별격려금의 계산과 지급)

1. 회사는 각 임원에 대하여 본 조 제2항의 방법에 따라 계산된 특별격려금을 명절(설, 추석), 연말, 하계 및 동계 휴가, 임원의 격려 등의 사유가 발생할 때에 특정한 시기를 정하여 지급할 수 있다. 단, 특별격려금 지급사유가 발생하더라도 회사의 경영상황 등 제반 사정을 고려하여 특별격려금을 지급하지 않을 수 있다.

2. 특별격려금은 각 사유 발생시 월 급여(기본급+수당)의 150% 내의 금액으로 정기 급여 지급일 혹은 별도로 정한 일자에 지급할 수 있다. 단, 연간 총 지급가능한 특별 격려금은 월 급여(기본급+수당)의 300%를 한도로 한다.

제12조 (성과상여금의 계산)

1. 회사는 매년 상반기(1월 ~ 6월), 하반기(7월 ~ 12월), 연간(1월 ~ 12월)의 기간을 경영성과평가기간으로정하여회사의사업목표달성여부에따라본조제2항에 따라 성과급을 계산한다.

2. 회사는 상반기, 하반기, 연간 경영성과 평가시 영업이익달성도에 따라 각각 아래의 기준 지급율을 상한으로 하여 성과상여금을 지급할 수 있다. 부연하면, 회사는 목표 영업이익이 달성되더라도 회사의 경영상황 등 제반 사정을 고려하여 성과상여금을 지급하지 않을 수 있다.

영업이익

직위 달성도

80%이상

100%미만

100%이상

150%미만

150%이상

대표이사
100%
200%
300%

부사장
80%
150%
200%

이사 및 감사
60%
120%
150%

3. 성과상여금의 지급율은 월 급여(기본급+수당)를 기준으로 한 비율을 의미한다.

제 13 조 (규정의 적용)

1. 본 규정은 이사회 및 주주총회의 결의로 개정할 수 있다.

2. 본 규정 시행 이전에 선임된 임원도 본 규정의 적용을 받는다.

3. 본 규정의 보수와 별도로 회사의 사규(복리후생규정, 임원규정, 임원퇴직금지급규정 등을 포함하되 한정하지 않음)에 근거한 각종 복리후생 및 보수를 별도로 적용, 지급할 수 있다

(부칙)

본 규정은 2025년 3월 27일부터 제정 시행한다.

※ 기타 참고사항

- 상기 의안 순번은 당사 주주총회 의안(예정)순번입니다.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2025년 03월 19일
1주전 회사 홈페이지 게재

※ 상기 제출(예정)일은 제출 기한을 의미하며, 당사는 기한 내에 사업보고서 및 감사보고서를 제출할 예정입니다.

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 당사의 사업보고서 및 감사보고서는 주주총회 개최 1주전인 3월 19일까지 당사의홈페이지(http://www.posbank.com) 내 (언어선택:KOR) 회사소개→ IR→ 공시에서 사업보고서 및 감사보고서를 게재할 예정 입니다.- 향후 사업보고서는 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 DART에 업데이트 될 예정이므로 이를 확인해 주시기 바랍니다.- 주주총회 이후 변경된 사항에 관하여는 DART - 정기공시에 제출된 사업보고서를 활용해 주시기 바랍니다.※ DART 홈페이지 주소 (http://dart.fss.or.kr)

※ 참고사항

□ 주총 집중일 개최 사유

당사는 코스닥협회가 발표한 주주총회 집중일을 피해 정기주주총회를 개최하고자 하였으나, 결산 및 외부감사인의 회계감사 기간 등을 고려하여 불가피하게 주주총회 집중일인 2025년 3월 27일(목)에 주주총회를 개최하게 되었습니다.코스닥협회가 발표한 당해년도 주주총회 집중일은 3월 21일(금), 3월 27일(목), 3월 28일(금) 입니다.
□ 소집통지
당사는 상법 제542조의4 제1항, 상법시행령 제31조 제1항 및 당사 정관 제21조 제2항에 따라 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 1이하의 주식을 소유하는 주주에 대한 소집통지를 본 공고로 갈음하오니, 참고 하시기 바랍니다.

□
전자투표에 관한 사항

당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 삼성증권에 위탁하였습니다.

주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

- 전자투표시스템 인터넷 및 모바일 주소 : https://vote.samsungpop.com

- 전자투표 행사기간 : 2025년 3월 17일 오전 9시 ~ 2025년 3월 26일 오후 5시, 투표 기간 중 24시간 이용 가능 (단, 시작일은 09시부터, 마감일은 17시까지 가능)

- 본인 인증 방법은 공동인증서 인증, 카카오 인증, PASS앱 인증을 통해 주주 본인을 확인 후 의안별로 의결권행사

- 수정 동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정 동의가 제출되는 경우 기권으로 처리