신원종합개발 — 주주총회소집공고 (20250312)
제출인: 신원종합개발

주주총회소집공고
6.0
신원종합개발

주주총회소집공고

2025 년 03 월 12 일

회 사 명 :
신원종합개발(주)

대 표 이 사 :
김 성 민

본 점 소 재 지 :
경기도 화성시 봉담읍 와우안길 109, 111동 지하1층

(전 화)(031)230-9840 / (02)6908-7000

(홈페이지)http://www.swc.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 본부장
(성 명) 진 종 언

(전 화) (02)6908-7000

주주총회 소집공고

(제42기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사는 상법 제363조와 정관 제19조에 의거 제42기 정기주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.(※또한 소액주주에 대한 소집통지는 상법 제542조의4에 의거하여 전자공시 및 당사 홈페이지 공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다)

- 아 래 -

1. 일 시 : 2025년 3월 31일(월요일) 오전 09시 00분

2. 장 소 : 경기도 화성시 봉담읍 와우안길 109, 111동 지하 1층 회의실

3. 회의 목적 사항

가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 내부회계관리제도운영실태 보고

나. 부의안건

제1호 의안: 제42기 재무제표 승인의 건

(본 안건은 상법449조2 및 당사 정관 47조에 따라, 이사회 승인요건(외부

감사의견 적정, 감사의 동의)에 충족할 경우 이사회를 소집하여 재무제표

를 승인받고 주주총회에서 보고할 예정임)

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

제3호 의안 : 이사 선임의 건

제3-1호 의안 : 사내이사(김성민) 중임의 건

제3-2호 의안 : 사내이사(우진호) 중임의 건

제3-3호 의안 : 사내이사(우명규) 중임의 건

제3-4호 의안 : 사외이사(이택규) 선임의 건

제3-5호 의안 : 사외이사(장종혁) 선임의 건

제4호 의안 : 감사(김영호) 중임의 건

4. 경영참고사항

상법 제542조의 4에 의한 경영참고사항은 당사의 본사에 비치하였고, 금융감독원 또는 한국거래소에 전자공시하여 조회가 가능하오니 참고하시기 바랍니다.

5. 주주총회 참석시 준비물 - 직접방문 : 신분증 - 대리방문 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 서명또는 도장날인) 대리인의 신분증 ※ 법인주주 : 위임장, 법인인감증명서, 사업자등록증, 대리인의 신분증

6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

우리회사는 「상법」 제368조의 4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」 제160조 제5호에 따른 전자위임장권유제도를 금번 42기 정기주주총회시에는 활용하지 않습니다.

7. 기타사항- 주주총회 기념품은 지급하지 않습니다.

2025년 03월 12일

신원종합개발 주식회사

대표이사 김 성 민 (직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

장 용 석(출석률: 93%)
이 상 헌(출석률: 7%)

찬 반 여 부

1
2024.01.12
북수원신협 외 신규대출의 건
찬성
-

2
2024.01.24
부평상가 담보대출 관련 당사 법인연대보증 승인의 건
찬성
-

3
2024.02.02
제41기(2023년사업년도) 내부결산 재무제표 승인의 건
-
찬성

4
2024.03.12
제41기(2023년사업년도) 정기주주총회 소집의 건
찬성
-

5
2024.03.20
제41기(2023년사업년도) 재무제표 승인의건
찬성
-

6
2024.03.28
제41기 정기주주총회 의사록
찬성
-

7
2024.04.12
자금대여 연장의 건
찬성
-

8
2024.04.25
금전대여결정 공시 관련 정정의 건
찬성
-

9
2024.05.09
2024년 안전보건에 관한 계획수립 승인의 건
찬성
-

10
2024.07.11
금전채권신탁계약 체결 승인의 건
찬성
-

11
2024.07.31
대출금 연장 및 담보제공의 건
찬성
-

12
2024.09.23
자금대여의 건
찬성
-

13
2024.10.29
타인의 채무에 대한 연대보증 기간 연장의 건
찬성
-

14
2024.12.17
제42회 정기주주총회 개최를 위한 주주명부 폐쇄 및 배당기준일 설정의 건
찬성
-

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

-
-
-
-
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
2
5,000,000,000
-
-
-

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 산업의 개요건설산업은 토지를 바탕으로 노동, 자본, 자재와 경영관리 등의 생산요소를 결합하여구축물을 생산하는 산업으로 주택의 건설에서부터 도로, 생산기반 시설인 공장을 비롯한 각종 산업시설, 사회간접자본의 확충 그리고 국토개발 및 해외 개발사업에 이르기까지 광범위한 고정자본의 형성에 관련된 산업이라 할 수 있습니다. 건설업은 타산업에 비해 단일 생산 규모가 크고 부가가치의 창출이 크지만 공사기간이 장기간 소요됨에 따라 금리나 자본의 가용성 등 금융부문의 영향이 크며, 또한 경기변동이나 정부의 정책등의 변화에 큰 영향을 받는 산업적인 특징을 가지고 있습니다.(2) 산업의 성장성 국내 경제가 전체적으로 과거의 성장 시대를 지나 저성장의 국면에 진입하면서 GDP에서 차지하는 비중이 높은 건설산업도 저성장의 성숙단계에 도달한 것으로 전망됩니다. 그러나 한편으로는 주택부족으로 인한 실수요 존재, 국민소득 증가에 따른 문화, 관광, 레저, 복지 등의 분야에서 사업 발굴 및 개발에 따라 다양한 시장 기회가 증대될 것으로 예상되고 있습니다.또한, 다양한 복합공간에 대한 소비자의 욕구 증대, 정부 및 지자체 주도의 대규모개발형 사업기회 증대 등 대형화 복합화 추세와 더불어 국내 건설회사의 해외 시장 참여 기회확대 등 향후 충분한 성장 가능성이 예상되고 있습니다.(3) 경기변동의 특성 건설경기는 일반 경제활동과 매우 밀접한 관계를 가지고 있으므로 산업 구조 및 경제 활동의 변화, 소득의 증감 및 투자의 패턴, 부동산 경기의 변동 등의 요인에 영향을 받으며, 특히 정부의 금융 및 경제정책, 주택관련 정책 및 사회간접자본의 투자 정책 등에 따라 그 수요가 좌우됩니다. (4) 경쟁요소 외국 업체의 국내 시장 진입이 점점 증가될 것이며, 국내에서도 신규 업체가 지속적 으로 증가해 온 추세에 따라 업체간의 경쟁이 치열하며, 대형 건설사의 시장 지배력은 점차 심화되고 있습니다. 이와 같은 현상에서 경쟁력 우위를 확보하기 위해서는 소비자 위주의 마케팅 전략 차원에서 품질 및 서비스 향상을 통해 고객만족을 극대화하는 한편, 원가절감을 통한 가격 경쟁력에서의 우위 확보, 과거의 단순시공력에서 탈피하여 종합관리능력의 배양, 설계 및 엔지니어능력의 특화, 상품의 브랜드화, 자금의 가용 능력 및 대외신인도관리 등이 경쟁력의 핵심요소로 작용할 것입니다. (5) 자원조달의 특성 건설에 필요한 주요자재는 대부분 국내에서 조달하고 있으며, 건설자재의 수급상 특성은 우리나라 주거시설 등 건설수요가 다변화되지 못하여 특정 자재에 과다한 수요가 발생, 일부 국내자원의 고갈 등으로 해외 의존도가 점차 상승하는 추세입니다. 또한 중국의 경제성장정책에 따른 개발활성화로 중요 자재수급에 상당한 영향을 받고 있는 실정입니다. 한편 건설업은 여타 산업보다도 인력자원의 비중이 큰 산업이나 그간 경제성장에 따른 생활수준 향상과 건설현장의 열악한 근로조건 등으로 건설현장 노동 기피현상이 두드러지는 추세며 이를 기계화시공확대, 우수시공인력확보, 외국 숙련노동력의 도입으로 이를 대체하고 있습니다(6) 관계법령, 정부의 규제 및 지원정부의 건설관련 법령 및 제도는 다양합니다. 관계법령체계는 국토정책분야, 토지분야, 주택분야, 도시분야, 건설경제분야, 기술분야, 도로/수자원/수송물류/육상교통/철도/항공 분야 등으로 대별되어 해당분야마다 관계법령이 다수 있으며, 대표적으로건설산업기본법, 건축법, 주택법, 국가를 당사자로 하는 계약에 관한 법률, 기획재정부 회계예규 등을 들 수 있습니다. 정부는 시장 전반의 경제상황을 고려하여 건설관련 정책을 시행하고 있습니다. 건설 시장 개방이 빠른 속도로 진행됨에 따라 국제적인 수준으로의 전환이 시급히 요구되고 있는 등 건설산업을 둘러싼 국내외의 환경이 급변하는 추세에 있습니다. 정부는 건설산업의 선진화를 위해 겸업 제한 폐지, 입낙찰제도 개선 등 건설사간 완전경쟁을 유도하고 있으며, 투명성과 기술력 제고를 골자로 하는 '건설산업 선진화 방안'을 마련하여 추진하고 있습니다. 또한, 건설산업 경쟁력 강화 방안을 지속적으로 추진하기 위한, 건설업체에 대한 우량한 재무구조 및 신용평가등급에 의한 시장감시기능이 유도되고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사는 1983년 설립 이래로 지난 약 40년 동안 우수한 인력자원과 기술개발, 철저한 품질관리를 통해 축적된 기술력으로 도로, 터널, 교량, 지하철, 철도, 공항, 항만 등의 토목사업과 APT(아침도시), 고급빌라(어퍼하우스)등의 자체 브랜드를 기반으로 한 민간 건축사업, 반도체용 쿼츠웨어 공장, 특수가스 제조공장, 고압가스 처리 공장, 물류창고 분야 등의 플랜트 사업. 골프장, 펜션, 등의 레져시설 등 국내외에 무수히 많은 건축물을 건립하며 국내 건설업 발전에 기여 하고 있습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

(당사는 건설업의 특성 및 당사의 부서단위조직을 고려하여 도급공사인 공사수입, 분양수입, 임대수입 그리고 기타수입으로 편의상 구분하였을뿐, 보고해야할 사업부문 구분에 따른 분류가 아님을 알려드립니다.)

사 업 부 문
주요제품
구분의 방법

공사수입
주거시설, 토목, 플랜트 등 각종 도급사업
조직 및 업무특성을 기준으로 분류

분양수입
주택신축 분양업등 자체공사

임대수입
보유상가 외

기타수입
용역 수입 외

(2) 시장점유율

당사는 2024년 종합건설업 시공능력평가액 234,681(백만원)으로 도급순위 115위입니다.

(건설업체는 시장점유율을 산출하기가 곤란하여 시공능력평가액을 기준으로 나타내었음)

(3) 시장의 특성

건설업은 시장구조면에서 주문생산적 산업, 즉 수주산업으로서 발주자는 정부 ·지방자치단체·국공영기업체 등의 공공기관으로부터 민간기업체나 개인에 이르기까지 다종다양하므로 수요예측에 어려움이 따르며, 수주협상 및 입찰경쟁력과 경기변동 및 시장상황에 매우 민감하게 반응합니다. 토목공사부문의 경우 도로, 항만, 철도, 교량 등 사회간접자본시설이 주종을 이루며 발주처도 정부, 지방자치단체 등 공공부문의 비중이 크고, 발주시기, 발주물량 등이 국가의 정책과 물가, 경제상황 등에 민감하게 영향을 받습니다. 주택공사부문은 가계부문의 수요에 전적으로 의존하고 있으며, 정부의 규제에 따라 시장의 상황이 시시각각 변하는 추세입니다. 또한 주택부문은 정확한 시장예측이 필요하고, 인허가 수행능력과 자금조달능력이 사업성공의 중요한 요소를 차지하고 있습니다.

(4) 조직도

신원종합개발(주) 조직도.jpg
신원종합개발(주) 조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

※ 본 안건은 상법 제449조2(재무제표등의 승인에 대한 특칙) 및 회사 정관47조에 의거 재무제표의 이사회 승인요건(외부감사의 감사의견 적정, 감사의 동의)에 충족할 경우 이사회를 소집하여 재무제표를 승인받고 주주총회에서 보고할 예정 입니다. 주주분들의 이해를 돕기 위해 아래에 내부결산 재무에 관한 사항을 표시하오니참고하시기 바라며 이 재무자료는 미확정 이기 때문에 추후 변경 가능성이있습니다.

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- 상기 1. "사업의 개요"의 "나. 회사의 현황" 참조

나. 해당 사업연도의 재무제표 및 이익잉여금처분계산서(안)

재 무 상 태 표

제42(당)기말 2024년 12월 31일 현재

제41(전)기말 2023년 12월 31일 현재

신원종합개발 주식회사
(단위 : 원)

과 목
주 석
제42(당)기말
제41(전)기말

자산

I. 유동자산

166,731,524,953
176,596,790,996

현금및현금성자산
3,4,5,33,35
23,579,066,459
11,557,069,272

단기금융상품
3,4,33,35
6,000,000
6,000,000

매출채권 및 기타채권
3,4,6,24,35
61,486,742,580
80,793,432,859

미청구공사
24
30,027,082,570
27,744,564,714

재고자산
8,9,33
44,179,785,242
47,941,758,345

기타유동자산
3,10
7,452,848,102
8,553,965,806

II. 비유동자산

52,578,326,362
78,482,121,217

장기금융상품
3,4,33,35
291,655,050
166,048,000

장기매출채권 및 기타채권
3,4,6,35
15,472,076,801
43,461,489,911

장기투자자산
3,4,7,33,35
6,182,467,868
5,976,653,977

이연법인세자산
28
11,717,782,972
8,564,437,817

공동기업투자
11
9,560,283,271
11,752,972,825

투자부동산
12
1,046,000,000
1,046,000,000

유형자산
13
5,749,927,537
5,914,063,275

사용권자산
14
1,662,807,856
716,134,873

파생상품자산
3,4,16
-
24,750,000

기타비유동자산
3,4,10,33,35
895,325,007
859,570,539

자산총계

219,309,851,315
255,078,912,213

부채

I. 유동부채

72,164,869,088
115,461,652,451

단기차입금
3,4,16,33,35
19,880,000,000
24,530,000,000

매입채무 및 기타채무
3,4,15,35
21,691,407,591
44,508,011,908

초과청구공사
24
23,929,024,034
34,552,655,761

유동성장기부채
3,4,15,33,35
3,409,259,727
10,509,259,727

유동성리스부채
3,13,35
913,816,390
628,523,421

사채
3,4,16,33,35
991,093,444
-

충당부채
18
4,550,764
7,914,647

기타유동부채
19
576,140,715
531,205,601

미지급법인세
28
769,576,423
194,081,386

II. 비유동부채

39,868,656,310
38,097,610,066

리스부채
3,13,35
733,020,063
116,641,551

장기차입금
3,4,16,33,35
13,989,401,147
6,495,002,723

사채
3,4,16,33,35
-
970,829,434

금융보증채무
3,4,35
534,462,078
849,835,734

퇴직급여채무
17
3,886,459,217
3,265,337,386

충당부채
18
5,167,049,805
2,776,108,385

전환사채
3,4,16,33,35
-
8,703,528,853

파생금융부채
3,4,16,35
-
159,062,000

기타비유동부채
3,4,19,35
15,558,264,000
14,761,264,000

부채총계

112,033,525,398
153,559,262,517

자본

I. 자본금
1,20
60,989,616,000
60,989,616,000

II. 자본잉여금
20
2,840,191,682
2,840,191,682

III. 기타자본
21
(2,036,379,054)
(2,036,379,054)

IV. 이익잉여금
22
45,482,897,289
39,726,221,068

자본총계

107,276,325,917
101,519,649,696

부채및자본총계

219,309,851,315
255,078,912,213

별첨 주석 참조

포 괄 손 익 계 산 서

제42(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제41(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

신원종합개발 주식회사
(단위 : 원)

과 목
주 석
제42(당)기
제41(전)기

Ⅰ. 매출액

23,24
259,809,713,516
309,755,353,209

Ⅱ. 매출원가

23,24
230,636,341,395
296,835,306,196

Ⅲ.매출총이익

29,173,372,121
12,920,047,013

Ⅳ. 판매비와관리비

25
13,736,895,720
9,791,320,729

Ⅴ. 영업이익

15,436,476,401
3,128,726,284

Ⅵ. 영업외손익

(12,079,007,263)
7,650,035,946

기타수익

26
1,164,037,171
1,186,210,247

기타비용

26
(18,158,715,399)
(595,431,663)

금융수익

3,27
3,866,316,606
3,857,276,805

금융비용

3,27
(3,307,956,087)
(4,407,519,642)

지분법손익

11
4,357,310,446
7,609,500,199

Ⅶ. 법인세비용차감전순이익

3,357,469,138
10,778,762,230

Ⅷ. 법인세비용

28
(2,449,610,493)
2,525,594,618

Ⅸ. 당기순이익

5,807,079,631
8,253,167,612

Ⅹ. 기타포괄손익

(50,403,410)
(483,444,461)

당기손익으로 재분류되지 않는항목

확정급여제도의 재측정요소

(50,403,410)
(483,444,461)

XI. 총포괄손익

5,756,676,221
7,769,723,151

XII. 주당이익

29

보통주 기본주당이익

519
737

보통주 희석주당이익

519
685

별첨 주석 참조

자 본 변 동 표

제42(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제41(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

신원종합개발 주식회사
(단위 : 원)

과 목
자본금
자본잉여금
기타자본
이익잉여금
총 계

2023.1.1(전기초)
60,989,616,000
2,322,322,382
(1,432,198,204)
31,956,497,917
93,836,238,095

당기순이익
-
-
-
8,253,167,612
8,253,167,612

주식매입선택권 계정재분류
-
517,869,300
(604,180,850)
-
(86,311,550)

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(483,444,461)
(483,444,461)

2023.12.31(전기말)
60,989,616,000
2,840,191,682
(2,036,379,054)
39,726,221,068
101,519,649,696

2024.1.1(당기초)
60,989,616,000
2,840,191,682
(2,036,379,054)
39,726,221,068
101,519,649,696

당기순이익
-
-
-
5,807,079,631
5,807,079,631

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(50,403,410)
(50,403,410)

2024.12.31(당기말)
60,989,616,000
2,840,191,682
(2,036,379,054)
45,482,897,289
107,276,325,917

별첨 주석 참조

현 금 흐 름 표

제42(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제41(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

신원종합개발 주식회사
(단위 : 원)

과 목
주 석
제42(당)기
제41(전)기

I. 영업활동현금흐름

11,573,213,466
18,499,805,212

1. 영업에서 창출된 현금

9,763,951,164
19,900,398,560

당기순이익

5,807,079,631
8,253,167,612

당기순이익에 대한 조정

31
18,191,098,273
1,144,997,703

영업활동으로인한자산ㆍ부채의변동

31
(14,234,226,740)
10,502,233,245

2. 이자수취

3,978,268,004
302,511,318

3. 이자지급

(2,023,568,016)
(1,759,042,666)

4. 배당금수취

48,643,700
55,938,000

5. 법인세납부

(194,081,386)
-

II. 투자활동현금흐름

14,726,992,176
(19,744,936,354)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액

225,508,597,258
14,741,852,822

금융상품자산의 처분

-
1,759,825,933

매도가능금융자산의 처분

194,360,100,240
13,287,223

단기대여금의 감소

18,835,554,602
10,315,066,000

유동성장기대여금의 감소

-
1,776,773,506

장기대여금의 감소

12,312,942,416
500,000,000

임차보증금의 감소

-
365,000,000

유형자산의 처분

-
11,900,160

2. 투자활동으로 인한 현금유출액

(210,781,605,082)
(34,486,789,176)

금융상품자산의 취득

125,607,050
141,329,324

매도가능금융자산의 취득

194,460,100,376
-

관계기업 주식의 취득

-
1,400,000,000

단기대여금의 증가

16,149,260,000
12,189,106,596

유동성장기대여금의 증가

138,951,612

장기대여금의 증가

-
14,855,517,631

임차보증금의 증가

-
220,000,000

유형자산의 취득

46,637,656
5,541,884,013

III. 재무활동현금흐름

(14,278,208,455)
(1,475,367,070)

1. 재무활동으로 인한 현금유입액

19,965,000,000
14,904,364,000

단기차입금의 차입

8,150,000,000
5,900,000,000

장기차입금의 차입

11,000,000,000
8,000,000,000

임대보증금의 증가

815,000,000
4,364,000

사채의 발행

-
1,000,000,000

2. 재무활동으로 인한 현금유출액

(34,243,208,455)
(16,379,731,070)

단기차입금의 상환

12,800,000,000
1,250,000,000

장기차입금의 상환

3,498,000,000
-

사채의 상환

-
1,500,000,000

유동성장기부채의 상환

7,160,510,630
9,214,260,630

전환사채의 조기상환

10,000,000,000
3,500,000,000

사채발행비

-
40,220,000

리스부채의상환

766,697,825
875,250,440

임대보증금의 감소

18,000,000
-

IV. 현금및현금성자산의 증가(감소)

12,021,997,187
(2,720,498,212)

V. 기초현금및현금성자산

11,557,069,272
14,277,567,484

VII. 기말현금및현금성자산

23,579,066,459
11,557,069,272

별첨 주석 참조

(5) 이익잉여금처분계산서(안)

제 42(당)기
2024년 01월 01일
부터
제 41(전)기
2023년 01월 01일
부터

2024년 12월 31일
까지
2023년 12월 31일
까지

처분예정일
2025년 03월 31일

처분확정일
2024년 03월 28일

신원종합개발 주식회사
(단위 : 원)

구분
당기
전기

Ⅰ. 미처분이익잉여금

45,482,897,289

39,726,221,068

1. 전기이월미처분이익잉여금
39,726,221,068

31,956,497,917

2. 확정급여부채 재측정요소
(50,403,410)

(483,444,461)

3. 당기순이익
5,807,079,631

8,253,167,612

II. 이익잉여금처분액

-

-

III. 차기이월미처분이익잉여금

45,482,897,289

39,726,221,068

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

해당사항 없음.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2025년 03월 21일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

※ 참고사항

□ 주총 집중일 주총 개최 사유 - 해당 사항 없음당사는 주주총회 집중일에 주주총회를 개최하지 않습니다.