기업은행 — 의결권대리행사권유참고서류 (20250311)
제출인: 기업은행

의결권대리행사권유참고서류
6.0
중소기업은행

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2025년 3월 11일

권 유 자:
성 명: 중소기업은행주 소: 서울특별시 중구 을지로 79전화번호: 02-729-6114

작 성 자:
성 명: 김호진부서 및 직위: 총무부 차장전화번호: 02-729-7340

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
중소기업은행
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2025년 03월 11일
라. 주주총회일
2025년 03월 26일

마. 권유 시작일
2025년 03월 15일
바. 권유업무 위탁 여부
미위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지

주주총회의 원활한 진행 및 의결정족수 확보

나. 전자위임장 여부
전자위임장 가능
(관리기관)
한국예탁결제원

(인터넷 주소)

(PC) https://evote.ksd.or.kr

(모바일) https://evote.ksd.or.kr/m

다. 전자/서면투표 여부
전자투표 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)

(PC) https://evote.ksd.or.kr

(모바일) https://evote.ksd.or.kr/m

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 정관의변경

□ 이사의보수한도승인

□ 감사의보수한도승인

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

중소기업은행

보통주

2

0.00

본인

자기주식

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

성명(회사명)
권유자와의관계
주식의종류
소유주식수
소유 비율
회사와의관계
비고

기획재정부
최대주주
보통주
474,430,991
59.50
최대주주
-

산업은행
최대주주의 특수관계인
보통주
57,405,282
7.20
주주
-

수출입은행
최대주주의 특수관계인
보통주
14,711,153
1.84
주주
-

김성태
은행장
보통주
-
0.00
은행장
-

김형일
전무이사
보통주
-
0.00
전무이사
-

전병목
감사
보통주
-
0.00
감사
-

이근경
사외이사
보통주
-
0.00
사외이사
-

전현배
사외이사
보통주
-
0.00
사외이사
-

이정수
사외이사
보통주
-
0.00
사외이사
-

석병훈
사외이사
보통주
-
0.00
사외이사
-

계
-
546,547,426
-
-
-

주) 소유주식수는 의결권이 없는 우리사주조합 조합원계정 주식수 제외

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

김호진(중소기업은행)
보통주
0
직원
-
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명(회사명)
구분
주식의종류
주식소유수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

-
해당사항없음
-
-
-
-
-

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2025년 03월 11일
2025년 03월 15일
2025년 03월 26일
2025년 03월 26일

나. 피권유자의 범위

주주전체(2024년 12월 31일 기준)

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

주주총회의 원활한 진행 및 의결정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
전자위임장 가능

전자위임장 수여기간

(시작일) 2025년 3월 15일

(종료일) 2025년 3월 25일

전자위임장 관리기관
한국예탁결제원

전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소

(PC) https://evote.ksd.or.kr

(모바일) https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등

ㅇ 전자투표 행사ㆍ전자위임장 수여기간

- 2025년 3월 15일 09시~2025년 3월 25일 17시(기간 중 24시간 이용 가능
)

ㅇ 인증서를 이용하여 전자투표ㆍ전자위임장권유관리시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사

- 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정
)

ㅇ 수정동의안 처리 : 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함)
O

주) 주주총회 소집통지와 함께 송부 대상은 의결권 지분율1% 초과 주주임(2024년12월31일 기준)

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

IBK기업은행 홈페이지
https://www.ibk.co.kr
-

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

피권유자가 전자우편 수령 의사표시를 한 경우에 한해 전자우편으로 위임장 용지를 송부할 계획임

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

ㅇ 위임장 접수처 : (04541) 서울시 중구 을지로 79 중소기업은행 총무부 주주총회 담당자

- 우편접수 여부 : 가능

- 전화번호 : 02-729-6114

- FAX : 0505-075-0721

- 접수기간 : 2025년 3월 15일 ~ 3월 26일 제64기 정기주주총회 개시 전

다. 기타 의결권 위임의 방법

-

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2025년 3월 26일 오전 10시

장 소

서울특별시 중구 을지로 79 중소기업은행 본점

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간

(시작일) 2025년 3월 15일

(종료일) 2025년 3월 25일

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소

(PC) https://evote.ksd.or.kr

(모바일) https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등

ㅇ 전자투표 행사
ㆍ전자위임장 수여기간

- 2025년 3월 15일 09시∼ 2025년 3월 25일 17시

(기간 중 24시간 이용 가능)

ㅇ 인증서를 이용하여 전자투표
ㆍ전자위임장권유관리시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사

- 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)

ㅇ 수정동의안 처리 : 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

- 의결권 행사가 필요하신 주주님께서는 의결권 대리행사제도 및 전자투표와 전자위임장제도(https://evote.ksd.or.kr)를 적극 활용하여 주시기 바랍니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

ㅇ IBK기업은행은 내수침체, 통상환경 및 경기 불확실성 확대 등 복합위기에 처한 소상공인
ㆍ중소기업의 위기 극복 지원책을 확대할 계획

ㅇ IBK기업은행은 건전성과 수익성 부문에서도 체계적이고 세밀한 관리를 통해 고정이하 여신비율 1.34%, 연체비율 0.80%를 기록하였고, 당기순이익(연결기준)은 2조 6,543억원을 시현

나. 당해 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(결손금처리계산서)

- 대차대조표(재무상태표)

<대 차 대 조 표(재 무 상 태 표)>

제 64 기 2024. 12. 31 현재

제 63 기 2023. 12. 31 현재

(단위 : 백만원)

과 목
제 64 (당)기말
제 63 (전)기말

【자 산】

I. 현금및예치금

15,900,295

25,800,403

II. 당기손익금융자산

15,576,217

11,625,071

III. 기타포괄손익금융자산

25,277,195

23,345,723

IV. 상각후원가유가증권

33,487,156

34,409,613

V. 상각후원가대출채권

324,891,656

298,346,224

VI. 위험회피회계파생상품자산

71,809

74,817

VII. 종속기업, 관계기업투자

3,655,006

3,332,786

VIII. 투자부동산

67,368

63,909

IX. 유형자산

2,410,591

2,199,353

X. 무형자산

204,688

172,088

XI. 순확정급여자산

23,153

163,272

XII. 이연법인세자산

2,066

2,483

XIII. 기타자산

9,711,252

13,159,538

자 산 총 계

431,278,452==========

412,695,280 ==========

【부 채】

I. 당기손익금융부채

3,861,344

1,706,753

II. 예수부채

151,140,888

148,542,549

III. 차입부채

38,130,259

36,294,445

IV. 사채

183,967,602

172,850,616

V. 위험회피회계파생상품부채

178,810

201,714

VI. 충당부채

875,034

994,874

VII. 이연법인세부채

457,913

284,933

VIII. 기타부채

21,252,081

22,334,944

부 채 총 계

399,863,931

383,210,828

【자 본】

I. 자본금

4,211,365

4,211,365

II. 신종자본증권

4,313,231

4,133,457

III. 자본잉여금

1,161,597

1,161,597

IV. 자본조정

(275)

(309)

V. 기타포괄손익누계액

832,425

561,101

VI. 이익잉여금

(대손준비금 기 적립액

당기 : 3,098,079백만원

전기 : 2,847,633백만원

대손준비금 적립예정금액

당기 : 57,831백만원

전기 : 250,446백만원)

20,896,178

19,417,241

자 본 총 계

31,414,521

29,484,452

부 채 와 자 본 총 계

431,278,452

==========

412,695,280 ==========

- 손익계산서(포괄손익계산서)

<손 익 계 산 서(포 괄 손 익 계 산 서)>

제 64 기 (2024. 1. 1 부터 2024. 12. 31 까지)

제 63 기 (2023. 1. 1 부터 2023. 12. 31 까지)

(단위 : 백만원)

과 목
제 64 (당)기
제 63 (전)기

I. 순이자손익

7,276,090

7,466,725

1. 이자수익

17,287,025

16,827,179

가.당기손익금융자산 이자수익

142,523

103,716

나.기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익

17,144,502

16,723,463

2. 이자비용

(10,010,935)

(9,360,454)

II. 순수수료손익

335,340

330,663

1. 수수료수익

679,417

654,289

2. 수수료비용

(344,077)

(323,626)

III. 당기손익금융상품 관련 순손익

283,706

419,885

IV. 위험회피회계 관련 순손익

13,203

33,475

V. 상각후원가금융자산 처분손익

150,110

223,596

VI. 기타포괄손익금융자산 관련 순손익

124,690

116,436

VII. 외환거래손익

40,103

93,479

VIII. 총영업이익

8,223,242

8,684,259

IX. 금융자산 손상차손

(1,588,634)

(1,931,989)

X. 순영업이익

6,634,608

6,752,270

XI. 일반관리비

(2,642,574)

(2,519,401)

XII. 기타영업수익

250,224

153,108

XIII. 기타영업비용

(953,233)

(1,244,712)

XIV. 영업이익

3,289,025

3,141,265

XV. 영업외손익

(41,166)

81,950

XVI. 법인세비용차감전순이익

3,247,859

3,223,215

XVII. 법인세비용

(819,776)

(811,740)

XVIII. 당기순이익

(대손준비금 반영후 조정이익

당기 : 2,353,644 백만원

전기 : 2,204,343 백만원)

2,428,083 =========

2,411,475 =========

XIX. 법인세비용차감후 당기기타포괄손익

274,919

244,521

1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

70,696

(122,862)

가. 기타포괄손익지분증권 평가손익변동

161,709

(26,872)

나. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소

(91,013)

(95,990)

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

204,223

367, 383

가. 기타포괄손익채무증권 평가손익변동

150,873

361,761

나. 외환차이

96,991

10,690

다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동

(43,641)

(5,068)

XX. 당기총포괄이익

2,703,002

2,655,996

XXI. 주당이익 (단위: 원)

기본주당이익

2,835

2,838

희석주당이익

2,835

2,838

- 이익잉여금처분계산서(안)〔결손금처리계산서(안)〕

<이익잉여금처리계산서(결손금처리계산서)>

제 64 기
2024. 1. 1 부터
제 63 기
2023. 1. 1 부터

2024. 12. 31 까지

2023. 12. 31 까지

처분예정일:
2025. 3. 26
처분확정일:
2024. 3. 26

(단위 : 백만원)

과 목
제 64 (당)기
제 63 (전)기

I. 미처분이익잉여금

2,263,913

2,263,397

1. 당기순이익

2,428,083

2,411,475

2. 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체

3,595

37

3. 신종자본증권이자

(167,765)

(148,115)

II. 이익잉여금처분액

2,263,913

2,263,397

1. 법정적립금

41,728

5,286

2. 대손준비금

237,340

57,831

3. 임의적립금

1,135,311

1,415,304

4. 신종자본증권 상환손실

275

309

5. 배당금

849,259

784,667

가. 현금배당

주당배당금(률)당기 1,065원(21.30%), 전기 984원(19.68%)

849,259

784,667

Ⅲ. 차기이월미처분이익잉여금

-

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

상기 재무제표 중 이익잉여금처분계산서(안) 참조

□ 정관의 변경

1. 배당절차 개선 및 분기배당 도입(안 제70조)

ㅇ “先 배당액 확정 後 배당기준일 지정” 및 분기배당 근거조항 신설

- 금융위·법무부 등이 발표한 배당절차 개선방안('23.1월)과 금융감독원의 사업보고서 양식 변경('24.12월) 등 정부 정책에 부응

- 「IBK 기업가치 제고 계획('24.12월)」 內 주주환원 정책 개선 방안 이행

2. 상각형 조건부자본증권 발행한도 증액(안 제53조의2)

ㅇ BIS비율의 안정적 관리를 위해 자본확충 여력의 선제적인 확보

- 발행한도 : 10조원 → 20조원

3. 자회사의 설립 및 위탁업무 관련 근거조항 신설(안 제47조의2)

ㅇ 고용노동부 실시 자회사운영실태 평가에 따른 권고사항 반영

- 당행은 「중소기업은행법 시행령」 제30조의3 제10호에 따라 금융위가 승인한 경우 출자를 통해 자회사를 설립하고 자회사의 정관에 명시된 업무를 위탁계약 등을 통해 업무위탁 中

【참고】 중소기업은행법 시행령 제30조의3(다른 법인에 대한 출자 등의 제한)

중소기업은행은 다른 법인이 발행한 의결권있는 주식(출자지분을 포함한다. 이하 이 조에서 같다)의 100분의 15를 초과하는 주식을 취득할 수 없다. 다만, 다음 각호의 경우에는 그러하지 아니하다.

10.
기타 중소기업은행의 설립목적수행에 필요한 경우로서 금융위원회가 승인한 경우

- 고용노동부는 '23년도 당행의 자회사 운영실태평가를 통해 자회사의 설립근거와 구체적인 위탁사업을 모기관(당행) 정관에 명시할 것을 권고

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
(해당없음)

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

<신 설>

제47조의2(자회사 설립 및 위탁업무)
① 당은행은 원활한 업무 수행을 위하여 법시행령 제30조의3에 따라 자회사를 설립할 수 있다.

② 당은행은 자회사에 업무를 위탁할 수 있으며, 구체적인 위탁 가능 사업은 은행장이 내부규정으로 정한다.

자회사 설립 및 업무위탁 근거 신설

제53조의2(상각형 조건부자본증권의 발행)
① 당은행은 이사회의 결의로 당은행이 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」에 따라 부실금융기관으로 지정된 경우 사채의 상환과 이자지급 의무가 감면된다는 조건이 붙은 사채(이하 “상각형 조건부자본증권”이라 한다)를 발행할 수 있다.

② 당은행이 발행할 수 있는 상각형 조건부자본증권의 액면총액은 제53조제2항의 발행한도 범위 내에서
10조원
을 한도로 한다.

③ 당은행이 발행할 상각형 조건부자본증권은 당은행이 제1항에 따라 부실금융기관으로 지정된 경우 사채의 상환과 이자지급 의무가 면제되는 것으로 한다. 다만, 상각형 조건부자본증권 발행시 이사회의 결의로 사채의 상환과 이자지급 의무가 감경되는 것으로 할 수 있다.

제53조의2(상각형 조건부자본증권의 발행)
① 당은행은 이사회의 결의로 당은행이 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」에 따라 부실금융기관으로 지정된 경우 사채의 상환과 이자지급 의무가 감면된다는 조건이 붙은 사채(이하 “상각형 조건부자본증권”이라 한다)를 발행할 수 있다.

② 당은행이 발행할 수 있는 상각형 조건부자본증권의 액면총액은 제53조제2항의 발행한도 범위 내에서
20조원
을 한도로 한다.

③ 당은행이 발행할 상각형 조건부자본증권은 당은행이 제1항에 따라 부실금융기관으로 지정된 경우 사채의 상환과 이자지급 의무가 면제되는 것으로 한다. 다만, 상각형 조건부자본증권 발행시 이사회의 결의로 사채의 상환과 이자지급 의무가 감경되는 것으로 할 수 있다.

상각형 조건부자본증권 발행한도 증액

제70조(이익금의
처리
)
① 당은행은 회계연도마다 자산의 감가상각에 충당한 후의 결산이익금을 다음 각호에 따라 처리하여야 한다.

1. 자본금의 총액에 이를 때까지 순이익금의 100분의 25이상을 적립한다.

2. 제1호에 따라 적립하고도 남은 이익금은 이사회 및 주주총회의 의결을 거쳐 처리한다.

② 제1항제2호에 따라 적립하고도 남은 이익금을 배당하기로 한 때에는 배당률에 관하여 정부외의 주주에게 우대할 수 있다.

③ 제1항제2호에 따라 적립하고도 남은 이익금을 배당하기로 한 때에는 이익금 배당을 금전, 주식 및 기타의

재산으로 할 수 있다.

<신 설>

제70조(이익금의
처리 및 이익배당
)
① 당은행은 회계연도마다 자산의 감가상각에 충당한 후의 결산이익금을 다음 각호에 따라 처리하여야 한다.

1. 자본금의 총액에 이를 때까지 순이익금의 100분의 25이상을 적립한다.

2. 제1호에 따라 적립하고도 남은 이익금은 이사회 및 주주총회의 의결을 거쳐 처리한다.

② 제1항제2호에 따라 적립하고도 남은 이익금을 배당하기로 한 때에는 배당률에 관하여 정부외의 주주에게 우대할 수 있다.

③ 제1항제2호에 따라 적립하고도 남은 이익금을 배당하기로 한 때에는 이익금 배당을 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다.

④ 당은행은 이사회 결의로 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.⑤ 당은행은 이사회의 결의로써 관련 법령에 따라 분기배당을 할 수 있다.

배당절차 개선 및 분기배당 근거 신설

<신 설>

부칙

이 정관은 0000년 0월 0일부터 시행한다.

※ 기타 참고사항

- 정관변경의 효력은 본 안건에 대한 주주총회 의결을 거친 후 금융위원회의 인가를 얻어야 비로소 발생합니다(중소기업은행법 제6조 제2항* 및 현 정관 제4조).

* 중소기업은행의 정관을 변경할 때에는 금융위원회의 인가를 받아야 한다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명(4명)

보수총액 또는 최고한도액
1,216백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명(4명)

실제 지급된 보수총액
692백만원

최고한도액
1,182백만원

※ 기타 참고사항

-해당사항 없음

□ 감사의 보수한도 승인

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수
1명

보수총액 또는 최고한도액
334백만원

(전 기)

감사의 수
1명

실제 지급된 보수총액
309백만원

최고한도액
324백만원

※ 기타 참고사항
-해당사항 없음