푸른저축은행 — 주주총회소집공고 (20250311)
제출인: 푸른저축은행

주주총회소집공고
6.0
(주)푸른상호저축은행

주주총회소집공고

2025년 3월 11일

회 사 명 :
(주)푸른상호저축은행

대 표 이 사 :
송 명 구

본 점 소 재 지 :
서울특별시 서초구 강남대로 581 (잠원동 28-1)

(전 화) 02) 545 - 9000

(홈페이지) http://www.prsb.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영지원본부장
(성 명) 김경구

(전 화) 02) 545 - 9000

주주총회 소집공고

(제55기 정기주주총회)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당 저축은행 정관 제21조에 의거 정기주주총회를 아래와 같이 개최함을 알려드리오니 참석하여 주시기 바랍니다. (발행주식 총수의 1% 이하 소유주식에 대하여는 이 공고로 소집통지에 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.)

- 아 래 -

1. 일 시 : 2025년 3월 26일(수) 09:00

2. 장 소 : 서울특별시 서초구 강남대로 581 (잠원동 28-1)

푸른빌딩 4층 강당 (3호선 신사역 4번 출구, 7호선 논현역 8번 출구)

3. 회의 목적사항

가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 의결사항

제1호 의안 : 제55기 재무제표 승인의 건

제2호 의안 : 이사보수한도 승인의 건
제3호 의안 : 정관 개정의 건

4. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항

주주님께서는 주주총회에 참석하여 의결권을 직접행사하시거나 또는 대리인에게 위임하여 간접행사하실 수 있습니다.

5. 주총참석시 준비물

- 직접행사 : 신분증(주민등록증, 운전면허증 또는 여권)

- 간접행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 대리인의 신분증

6. 기타사항

- 참석 주주님을 위한 기념품은 별도 지급되지 않으니 이 점 양지하여 주시기 바랍니다.

※주주총회 관련 문의처 (02) 6255-1128 총무부

2025년 3월 11일 서울특별시 서초구 강남대로 581 (주) 푸 른 상 호 저 축 은 행 대 표 이 사 송 명 구

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

홍지백(출석률 : 100%)
조성권(출석률 : 100%)
남해찬(출석률 : 100%)

찬 반 여 부

55기 1차
2024.01.02
ㆍ업무집행책임자 선임의 건ㆍ준법감시인 선임의 건ㆍ임원 업무분장의 건
찬성
찬성
찬성

55기 2차
2024.01.23
ㆍ유가증권 투자의 건
찬성
찬성
찬성

55기 3차
2024.02.07
ㆍ재무제표 승인의 건ㆍ현금배당 결의의 건ㆍ정기주주총회 소집의 건ㆍ정기주주총회 안건 상정의 건ㆍ사업계획서 및 일반관리비 예산 승인의 건ㆍ자금세탁방지업무 교육계획의 건
찬성
찬성
찬성

55기 4차
2024.02.26
ㆍ유가증권 투자의 건
찬성
찬성
찬성

55기 5차
2024.02.29
ㆍ자기주식취득 신탁계약 연장의 건ㆍ자율협약 개정 동의의 건
찬성
찬성
찬성

55기 6차
2024.03.12
ㆍ대출연장의 건
찬성
찬성
찬성

55기 7차
2024.03.21
ㆍ대표이사 선임의 건ㆍ이사회 의장 선임의 건ㆍ이사회내 위원회 위원 선임의 건ㆍ내부회계관리제도 규정 개정의 건
찬성
찬성
찬성

55기 8차
2024.04.30
ㆍ직제 및 업무분장규정 개정의 건ㆍ문서·인장관리규정 개정의 건ㆍ직무전결규정 개정의 건ㆍ표준 경비규정 수정 채택의 건
찬성
찬성
찬성

55기 9차
2024.05.27
ㆍ약관 개정의 건
찬성
찬성
찬성

55기 10차
2024.06.28
ㆍ대출연장의 건ㆍ대주단협의회 운영협약 개정 동의의 건
찬성
찬성
찬성

55기 11차
2024.07.12
ㆍ자율협약 개정 동의의 건
찬성
찬성
찬성

55기 12차
2024.08.02
ㆍ대출연장의 건
찬성
찬성
찬성

55기 13차
2024.09.11
ㆍ약관 개정의 건
찬성
찬성
찬성

55기 14차
2024.09.25
ㆍ대출연장의 건
찬성
찬성
찬성

55기 15차
2024.10.15
ㆍ내부규정 제정의 건
찬성
찬성
찬성

55기 16차
2024.10.18
ㆍ유가증권 투자의 건
찬성
찬성
찬성

55기 17차
2024.11.18
ㆍ약관 개정의 건
찬성
찬성
찬성

55기 18차
2024.12.09
ㆍ현금배당 기준일 결정의 건ㆍ개인채무자보호법 규정 개정의 건
찬성
찬성
찬성

55기 19차
2024.12.30
ㆍ업무집행책임자 선임의 건ㆍ위험관리책임자 선임의 건ㆍ임원 업무분장의 건ㆍ지배인 선임의 건ㆍ사업계획서 및 일반관리비 예산 승인의 건ㆍ약관 개정의 건
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
홍지백조성권남해찬
2024.02.07
ㆍ감사보고서의 작성·제출의 건ㆍ주주총회 의안 및 서류에 대한 진술의 건ㆍ임원보수 승인의 건ㆍ감사업무 실적 보고ㆍ내부감사협의제도 점검결과 보고
가결

2024.03.21
ㆍ부실책임심사 결과에 대한 조치ㆍ일상감사 실시결과 보고ㆍ외부감사인 감사수행 사후평가
가결

2024.05.27
ㆍ부실책임심사 결과에 대한 조치ㆍ일상감사 실시결과 보고ㆍ자체 정기감사 결과ㆍ명령휴가제 실시
가결

2024.08.28
ㆍ내부감사협의제도 점검결과 보고ㆍ부실책임심사 결과에 대한 조치ㆍ일상감사 실시결과 보고ㆍ자체 정기감사 결과ㆍ명령휴가제 실시
가결

2024.09.20
ㆍ부실책임심사 결과에 대한 조치
가결

2024.11.18
ㆍ부실책임심사 결과에 대한 조치ㆍ일상감사 실시결과 보고ㆍ자체 정기감사 결과ㆍ명령휴가제 실시
가결

2024.12.09
ㆍ부실책임심사 결과에 대한 조치ㆍ일상감사 실시결과 보고ㆍ특명감사 결과보고ㆍ자체 정기감사 결과ㆍ명령휴가제 실시ㆍ2025년 감사계획ㆍ감사대행자 위임
가결

2024.12.31
ㆍ임원보수 승인의 건
가결

위험관리위원회
홍지백조성권남해찬
2024.01.18
ㆍ유가증권 투자의 건
가결

2024.01.23
ㆍ유가증권 투자의 건
가결

2024.02.07
ㆍ위험관리 기본계획 승인의 건ㆍ위험관리 한도 설정의 건
가결

2024.02.26
ㆍ유가증권 투자의 건
가결

2024.03.21
ㆍ위기상황분석 결과보고
-

2024.03.27
ㆍ유가증권 투자의 건
가결

2024.04.24
ㆍ유가증권 투자의 건
가결

2024.04.29
ㆍ유가증권 투자의 건
가결

2024.06.25
ㆍ유가증권 투자의 건
가결

2024.07.31
ㆍ유가증권 손절매 유예의 건
가결

2024.08.21
ㆍ유가증권 투자의 건
가결

2024.08.28
ㆍ위험관리 반기보고
-

2024.10.18
ㆍ유가증권 투자의 건
가결

2024.10.31
ㆍ유가증권 투자의 건
가결

2024.11.04
ㆍ자산운용사 선정의 건
가결

2024.11.12
ㆍ유가증권 투자의 건
가결

2024.11.18
ㆍ위기상황분석 결과보고
-

2024.12.16
ㆍ유가증권 투자의 건
가결

임원후보추천위원회
홍지백조성권남해찬
2024.02.05

ㆍ사내이사 후보 추천 : 송명구
ㆍ사외이사 후보 추천 : 홍지백

가결

주) 제55기 5차(3/21), 12차(8/28), 17차(11/18) 위험관리위원회는 보고안건만으로 진행되었습니다.

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
3
2,000,000,000(전체이사보수한도)
90,000,000
30,000,000
해당기 지급액

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(산업의 특성) 저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 제2금융기관으로서 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 2002년 3월 저축은행으로의 명칭변경으로 대외 신인도가 크게 제고되었으며, 대표적인 서민금융기관으로 자리매김해왔습니다. 이후 부동산 경기의 침체, 저축은행업계의 구조조정 등으로 영업여건이 악화되었으나, 체계적인 위상정립, 건전성 확보 및 수익모델 창출을 통하여 서민금융기관으로서의 새로운 발전을 모색하고 있습니다.(성장성) 저축은행 업계는 중금리 신용대출, 시중은행과의 연계를 통한 대출 등을 추진하고 있으며 비대면 실명확인제도의 시행에 따른 비대면 여수신 영업 등 다양한 방면으로 영업방안을 모색 중에 있습니다. 향후에도 저축은행의 규모와 자본의 적정성 등에 따라 규제가 차등 적용될 것으로 전망되며 이에 따라 업계는 대내외 신인도 제고와 함께 영업력을 강화하고 수익 창출을 할 수 있는 상품개발에 더욱 집중할 것으로 예상됩니다.(경기변동의 특성, 계절성) 저축은행업은 기본적으로 경기가 상승할 때는 자산증대와 수익 창출을 동시에 이룰 수 있는 반면, 경기가 하락할 때는 자산 성장이 둔화되면서 수익이 감소하는 등 경기변동의 영향을 받습니다. 산업적 관점에서 계절성은 뚜렷하게 나타나지 않으나 분기말에 대손상각, 매각 등의 이유로 부실채권이나 연체액이 줄어드는 특성도 있습니다.(관련 법령 또는 정부의 규제 등) 저축은행은 근본적으로 영리를 추구하는 주식회사로 상법의 적용을 받고 있습니다. 또한, 저축은행은 자금의 중개기관으로서 갖는 공공성 때문에 상호저축은행법에 따라 금융위원회의 인가를 받아야 영위할 수 있으며, 상호저축은행법 및 상호저축은행업감독규정 등의 규제를 받고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

대손충당금 증가 및 유가증권 평가/처분손익 감소에 따라 당기순이익이 감소하였습니다.■ 주요지표 요약 (단위 : 백만원)

구 분
제55기
제54기
증감
증감비율(%)

영업수익
97,946
102,770
-4,824
-4.7

영업이익
6,848
9,031
-2,183
-24.2

법인세차감전계속사업이익
9,780
19,044
-9,264
-48.6

당기순이익
7,873
15,755
-7,882
-50.0

자산총계
1,326,087
1,431,648
-105,561
-7.4

부채총계
1,011,508
1,116,621
-105,113
-9.4

자본총계
314,579
315,027
-448
-0.1

자본금
15,083
15,083
-
-

(나) 공시대상 사업부문의 구분

관련법규에서 정한 업무 전체가 공시대상입니다. 당 저축은행의 수신은 전기대비 1,036억 감소한 9,527억원이고 여신은 866억 감소한 9,139억원입니다. 과목별 여수신내역은 다음과 같습니다.

구 분
과 목
금액(백만원)
비 고

수 신
보통예금
15,621
일시자금 예치

정기예금
925,096
여유자금 증식

자유적립예금
111
여유자금 증식

정기적금
11,771
적립식 목돈마련

재형저축
130
적립식 목돈마련

합 계
952,729

여 신
할인어음
-
상업어음 할인

예적금담보대출
416
장ㆍ단기 자금공급

일반자금대출
310,338
장ㆍ단기 자금공급

종합통장대출
572,750
장ㆍ단기 자금공급

CP대출
-
기업어음

기타대출채권
30,356
기타대출 / 가지급금

합 계
913,860

(2) 시장점유율

당 저축은행의 수신은 9,527억원, 여신은 9,139억원, 자기자본은 3,146억원으로 저축은행 업계에서 상위권을 유지하고 있습니다. 서울지역 업계기준으로 점유율은 아래와 같습니다.

(단위 : 억원, %)

구 분
제55기(당기)
제54기(전기말)
제53기(전전기말)

여 신
서울지역
604,124
636,413
697,444

당 저축은행
9,139
10,005
10,130

점유율
1.51
1.57
1.45

수 신
서울지역
627,067
648,406
717,086

당 저축은행
9,527
10,563
10,404

점유율
1.52
1.63
1.45

주) 서울지역 저축은행기준

(3) 시장의 특성

상호저축은행은 지역밀착주의, 신용확충주의, 신속주의를 영업전략으로 중소기업과 영세상공인 및 일반개인들을 대상으로 사업을 영위하는 지역소매금융기관입니다. 그러나 금융업간 고유업무영역이 허물어지고 있고, 저축은행 구조조정에 따라 향후 급격히 변해가는 금융환경에 적응하고 건전성확보에 성공한 우량상호저축은행은 타금융기관과 경쟁력을 갖추며 성장할 것입니다.

(4) 조직도

공시일 현재 당 저축은행의 조직은 아래와 같습니다.

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

대손충당금 증가 및 유가증권 평가/처분손익 감소에 따라 당기순이익이 감소하였습니다.■ 주요지표 요약 (단위 : 백만원)

구 분
제55기
제54기
증감
증감비율(%)

영업수익
97,946
102,770
-4,824
-4.7

영업이익
6,848
9,031
-2,183
-24.2

법인세차감전계속사업이익
9,780
19,044
-9,264
-48.6

당기순이익
7,873
15,755
-7,882
-50.0

자산총계
1,326,087
1,431,648
-105,561
-7.4

부채총계
1,011,508
1,116,621
-105,113
-9.4

자본총계
314,579
315,027
-448
-0.1

자본금
15,083
15,083
-
-

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

- 재무상태표

재 무 상 태 표

제55(당)기 2024년 12월 31일 현재

제54(전)기 2023년 12월 31일 현재

주식회사 푸른상호저축은행
(단위 : 원)

과 목
제55(당)기
제54(전)기

자 산

I. 현금및현금성자산
27,955,895,258
53,274,611,607

II. 예치금
145,232,756,212
145,107,055,184

III. 당기손익-공정가치측정 금융자산
69,530,033,143
70,398,708,693

IV. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
787,138,225
653,863,175

V. 상각후원가측정 금융자산
20,400,000
20,400,000

VI. 관계기업투자자산
111,577,265,413
104,241,582,034

VII. 대여금및수취채권
904,086,364,085
987,482,980,393

VIII. 유형자산
26,427,561,892
26,720,830,923

IX. 투자부동산
37,634,487,816
37,989,417,415

X. 무형자산
2,655,141,485
3,070,308,254

XI. 당기법인세자산
-
1,726,002,319

XII. 기타자산
179,703,727
961,934,245

자 산 총 계
1,326,086,747,256
1,431,647,694,242

부 채

I. 예수부채
952,728,846,122
1,056,279,051,696

II. 순확정급여부채
-
-

III. 충당부채
1,835,184,674
1,372,801,334

IV. 당기법인세부채
2,196,474,297
-

V. 이연법인세부채
6,455,339,227
7,981,969,729

VI. 기타부채
48,292,472,751
50,986,400,651

부 채 총 계
1,011,508,317,071
1,116,620,223,410

자 본

I. 자본금
15,082,800,000
15,082,800,000

II. 자본잉여금
8,323,541,120
8,323,541,120

III. 기타자본항목
(12,290,714,926)
(12,290,714,926)

IV. 기타포괄손익누계액
(1,108,819,249)
(441,780,632)

V. 이익잉여금 (대손준비금 적립액) (대손준비금 적립(환입)예정금액)
304,571,623,240(24,132,274,810)((9,338,975,814))
304,353,625,270 (27,868,997,264) ((3,736,722,454))

자 본 총 계
314,578,430,185
315,027,470,832

부 채 및 자 본 총 계
1,326,086,747,256
1,431,647,694,242

- 포괄손익계산서

포 괄 손 익 계 산 서

제 55(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 54(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 푸른상호저축은행
(단위 : 원)

과 목
제55(당)기
제54(전)기

I. 순이자손익

42,215,546,321

39,407,142,750

1. 이자수익
83,149,506,134

85,779,154,030

2. 이자비용
40,933,959,813

46,372,011,280

II. 순수수료손익

(230,401,253)

373,246,023

1. 수수료수익
1,192,261,062

2,833,799,049

2. 수수료비용
1,422,662,315

2,460,553,026

III. 당기손익-공정가치측정 금융자산손익

7,001,548,447

9,789,363,791

1. 당기손익-공정가치측정 금융자산이익
11,350,761,041

11,758,887,540

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산손실
4,349,212,594

1,969,523,749

IV. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산손익

11,893,735

14,010,525

1. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산이익
11,893,735

14,010,525

2. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산손실
-

-

V. 기타영업손익

(2,806,217,265)

(2,330,020,388)

1. 기타영업수익
2,241,474,075

2,384,559,748

2. 기타영업비용
5,047,691,340

4,714,580,136

VI. 신용손실 및 일반관리비 반영전 영업이익

46,192,369,985

47,253,742,701

VII. 신용손실충당금환입(전입)액

(20,875,726,599)

(18,716,473,085)

VIII. 일반관리비 반영전 영업이익

25,316,643,386

28,537,269,616

IX. 일반관리비

18,468,494,411

19,505,828,155

1. 인건비
12,502,597,520

12,566,435,269

2. 감가상각비 및 상각비
1,782,009,278

2,033,094,865

3. 기타판매비와관리비
4,183,887,613

4,906,298,021

X. 영업이익

6,848,148,975

9,031,441,461

XI. 기타손익

2,931,426,766

10,012,680,381

XII. 법인세비용차감전순이익

9,779,575,741

19,044,121,842

XIII. 법인세비용

1,906,334,462

3,289,572,254

XIV. 당기순이익

7,873,241,279

15,754,549,588

(대손준비금 반영후 조정이익: 당기 17,212,217,093원, 전기
19,491,272,042원)

7,873,241,279

15,754,549,588

XV. 기타포괄손익

(705,503,926)

(648,053,104)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(705,503,926)

(648,053,104)

확정급여제도의 재측정요소
(807,992,440)

(640,985,825)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
102,488,514

(7,067,279)

XVI. 당기총포괄손익

7,167,737,353

15,106,496,484

XVII. 주당순이익

672

1,340

1. 기본 및 희석주당순이익
672

1,340

- 이익잉여금처분계산서(안)

이익잉여금처분계산서(안)

제55기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 / 처분확정일 : 2025년 3월 26일(예정)

제54기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지 / 처분확정일 : 2024년 3월 21일(확정)

주식회사 푸른상호저축은행
(단위 : 원)

과 목
제55(당)기
제54(전)기

Ⅰ.미처분이익잉여금(미처리결손금)
7,873,241,279
15,754,549,588

1.전기이월미처분이익잉여금
-
-

2.종속회사처분 미처분이익잉여금
-
-

3.당기순이익(손실)
7,873,241,279
15,754,549,588

Ⅱ.임의적립금 등의 이입액
-
-

1.회계정책변경
-
-

Ⅲ.대손준비금 등의 이입액
9,338,975,814
3,736,722,454

1.준비금환입 예정액
9,338,975,814
3,736,722,454

Ⅳ.이익잉여금처분액
17,212,217,093
19,491,272,042

1.이익준비금
-
-

2.기업합리화적립금
-
-

3.대손준비금적립예정액
-
-

4.기타준비금(전자금융사고이행준비금)
-
-

5.충당금등 회계정책 반영
-
-

6.기타포괄손익(FVOCI) 대체
-
38,465,309

7.배당금
7,616,778,000
7,616,778,000

현금배당
7,616,778,000
7,616,778,000

8.임의적립금
9,595,439,093
11,836,028,733

V.차기이월미처분이익잉여금
-
-

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항 : 해당사항 없음

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용

제1조(명칭) 이 저축은행은 주식회사
푸른상호저축
은행이라 한다.

제1조(명칭) 이 저축은행은 주식회사
푸른저축
은행이라 한다.
영문으로는 PUREUN SAVINGS BANK라 표기한다.

제3조(영업구역) 이 저축은행의
업무구역
은 서울특별시
일원으로 한다.

제3조(영업구역) 이 저축은행의
영업구역
은 서울특별시
로 한다.

제4조(본점과 지점)①(생략)②이 저축은행은
금융위원회의 인가를 받아
지점 또는 출장소를 설치할 수 있다.

제4조(본점과 지점)①(현행과 같음)②이 저축은행은
저축은행법규에서 정하는 바에 따라
지점 또는 출장소를 설치할 수 있다.

제5조(공고의 방법) ①이 저축은행의 공고는 회사의 인터넷 홈페이지(
http://www.pureunbank.co.kr
)에 게재한다. 다만,-------

제5조(공고의 방법) ①이 저축은행의 공고는 회사의 인터넷 홈페이지(
http://www.prsb.co.kr
)에 게재한다. 다만,-------

제6조 - 제2조로 이관
삭제

제7조
(업무방법서)
①(생략)②
이 저축은행이
업무의 종류 및 그 방법을 변경하고자 할 때에는 사전에 금융위원회에 신고를 하여야 한다. 다만, 저축은행중앙회장이 표준업무방법서로 정하는 바에 따라 변경하는 경우에는 그러하지 아니하다.

제6조
(
업무방법서)
①(현행과 같음)②
저축은행이
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------
----

제8조(발행할 주식 총수)
제7조(저축은행의 주식발행 총수)

제9조
(1주의 금액)

제8조
(1주의 금액)

제10조
(주식의 종류)

제9조
(주식의 종류)

제11조
(우선주식의 수와 내용)
①~⑥(생략)⑦우선주식의 존속기간은 발행일로부터 10년 이내로 하고 이 기간 만료와 동시에 보통주식으로 전환된다. 그러나 위 기간중 소정의 배당을 하지 못한 경우에는 소정의 배당을 완료할 때까지 그 기간을
연장한다. 이 경우 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제13조의2의 규정을 준용한다.

제10조
(우선주식의 수와 내용)
①~⑥(현행과 같음)⑦-----------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------
-------------------------------------------------------------
연장한다.

제12조
(주식등의 전자등록)

제11조
(주식등의 전자등록)

제13조
(주식의 발행 및 배정)

제12조
(주식의 발행 및 배정)

<신 설>

제12조의2(삭제)
[삭제조문 문구추가]

제13조의2(신주의 배당기산일)이 저축은행이 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 사업연도의 직전 사업연도말에 발행된 것으로 본다.

제12조의3(동등배당)이 저축은행이 배당 기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종 주식에 대하여 발행일에 관계없이 모두 동등하게 배당한다.

제13조의3
(주식매수선택권)
①(생략)* 주주총회 특별결의로 부여할 수 있는 한도는 발행주식 총수의 100분의 15이며(상법 시행령 제30조제3항), 이사회의 결의로 부여할 수 있는 한도는 최근 사업연도말 자본금 기준으로 ⅰ)3천억원 이상인 법인은 발행주식총수의 100분의 1에 해당하는 주식수, ⅱ)1천억원 이상 3천억원 미만인 법인은 발행주식총수의 100분의 1에 해당하는 주식수와 60만주(액면가액5천원을 기준으로 한다) 중 적은 수에 해당하는 주식수, ⅲ)1천억원 미만인 법인은 발행주식총수의 100분의 3에 해당하는
주식수
(상법 시행령 제30조제4항)②~④(생략)⑤주식매수선택권의 부여대상이 되는 임ㆍ직원의 수는 재직하는 임ㆍ직원의 100분의 50을 초과할 수 없고, 임원 또는 직원
1에
대하여 부여하는 주식매수선택권은 발행주식총수의 100분의 10을 초과할 수 없다.⑥~⑧(생략)⑨
주식매수선택권의 행사로 인하여 발행한 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 제13조5항의 규정을 준용한다.
⑩다음 각호의 1에 해당하는 경우에는 이사회의 결의로 주식매수선택권의 부여를 취소할 수 있다1~4(생략)

제12조의4
(주식매수선택권)①(현행과 같음)* --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
주식수 임
------②~④(현행과 같음)⑤------------------------------------------------------------------------------------------------------
1인에
-----------------------------------------------------------------⑥~⑧(현행과 같음)
⑨<삭제>
⑩(현행과 같음)1~4(현행과 같음)

<신 설>

제13조(주주의 저축은행에 대한 상계금지)
이 저축은행의 주주는 주금의 납입에 관하여 상계로써 저축은행에 대항하지 못한다.

<신 설>

제14조(납입 해태의 효과)
①신주의 인수인이 납입기일에 납입을 이행하지 아니한 때에는 그 권리를 잃는다. ②전항의 규정은 신주의 인수인에 대한 손해배상의 청구에 영향을 미치지 아니한다.

<신 설>

제15조(주주명부의 기재사항)
주식을 발행한 때에는 주주명부에 다음의 사항을 기재하여야 한다.

1. 주주의 성명과 주소

2. 각 주주가 가진 주식의 종류와 그 수

2의2. 각 주주가 가진 주식의 주권을 발행한 때에는

그 주권의 번호

3. 각 주식의 취득 연월일

<신 설>
제16조(주주명부의 효력) ①주주 또는 질권자에 대한 저축은행의 통지 또는 최고는 주주명부에 기재한 주소 또는 그 자로부터 회사에 통지한 주소로 한다.②전항의 통지 또는 최고는 보통 그 도달할 시기에 도달한 것으로 본다.③주식의 이전은 취득자의 성명과 주소를 주주명부에 기재하지 아니하면 회사에 대항하지 못한다.

제14조
(명의개서대리인)
①~③(생략)④제3항의 사무취급에 관한 절차는
명의개서대리인의 증권명의개서대행업무규정에
따른다.

제17조
(명의개서대리인)
①~③(현행과 같음)④------------------
명의개서대리인이 정한 관련 업무규정에
-------------

제15조
(삭제)

제18조
(삭제)

제16조(주주명부 폐쇄 및 기준일)①이 저축은행은 매 결산기 최종일의 익일부터 그 기에 관한 정기주주총회 종료일까지 주식의 명의 개서ㆍ질권의 등록 또는 말소와 신탁재산의 표시 또는 말소의 기재변경을 정지한다.②이 저축은행의 매 결산기 최종일의 주주명부에 기재되어 있는 주주로 하여금 정기주주총회에서 그 권리를 행사하게 된다.③이 저축은행은 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 3월을 초과하지 않는 일정한 기간을 정하여 주주명부의 폐쇄하거나 이사회의 결의로 정한날에 주주명부에 기재되어있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 폐쇄와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 저축은행이 이를 2주간 전에 공고하여야 한다.
제19조(주주명부 작성ㆍ비치)①이 저축은행은 전자등록기관으로부터 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제37조에 따른 주식등의 소유자명세를 통지받은 경우 통지받은 사항과 통지 연월일을 기재하여 주주명부를 작성ㆍ비치하여야 한다.②이 저축은행은 2% 이상 지분을 보유한 주주(특수관계인 등을 포함한다)의 현황에 변경이 있는 등 필요한 경우에 전자등록기관에 소유자명세의 작성을 요청할 수 있다③이 저축은행은 전자문서로 주주명부를 작성한다.

<신 설>
제19조의2(기준일)①이 저축은행은 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.②이 저축은행은 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 회사는 이사회의 결의로 정한 날의 2주간 전에 이를 공고하여야 한다.

제17조
(질권의 등록)

제20조
(질권의 등록)

제18조
(삭제)

제21조
(삭제)

제19조
(사채의발행)

제22조
(사채의발행)

제20조(주주총회의 권한)
1~6(생략) 7. 이사
및 감사의
보수에 관한 사항 8. 이사
및 감사의
퇴직금에 관한 사항
<신 설>

9.
상법 등 관련법령에서 주주총회의 권한으로 정하 는 사항

제23조(총회의 권한)
1~6(현행과 같음) 7. 이사 보수에 관한 사항 8. 이사 퇴직금에 관한 사항
9. 삭제 [삭제조문 문구추가]

10.
------------------------------------------- -----

제21조
(소집시기)
①(생략)②
정기총회는 매 회계연도
종료 후
3개월 이내에
----
임시총회는
----------

제24조
(소집시기)
①(현행과 같음)②
정기주주총회는 매사업연도
종료 후
3월이내에
----
임시주주총회는
--------

제22조
(소집권자)
①~②(생략)③대표이사가 유고시에는
제39조
제2항의 규정을 준용한다.

제25조
(소집권자)
①~②(현행과 같음)③---------------
제40조
------------------------------

제23조(소집의 통지·공고)
① 주주총회를 소집함에는 그 일시ㆍ장소 및 회의의 목적사항을 총회일 2주 전에 각 주주에게 서면으로 통지를 발송하거나 각 주주의 동의를 받아 전자문서로 통지를 발송하여야
한다. 다만, 그 통지가 주주명부상의 주주의 주소에 계속 3년간 도달하지 아니한 때에는 이 저축은행은 당해 주주에게 총회의 소집을 통지하지 아니할 수 있다.

제26조(소집통지 및 공고)
①----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
한다.

제24조
(소집지)

제27조
(소집지)

제25조
(의장)
①(생략)②대표이사의 유고시에는
제39조
2항의 규정을 준용한다.

제28조
(의장)
①(현행과 같음)②-------------
제40조
-----------------------------

제26조
(의장의 질서유지권)

제29조
(의장의 질서유지권)

제27조
(주주의 의결권)
주주의 의결권은 소유주식 1주에 대하여 1개로 한다.

제30조
(주주의 의결권)
각 주주의 의결권은 법령에 다른 규정이 있는 경우외에는 소유주식 1주에 대하여 1개로 한다.

제28조
(상호주에 대한 의결권 제한)

제30조의2
(상호주에 대한 의결권 제한)

제29조
(의결권의 불통일 행사)

제31조
(의결권의 불통일 행사)

제30조
(의결권의 대리행사)
①(생략)②제1항의 대리인은 주주총회 개시전에 그
대리인을
증명하는 서면(위임장)을 제출해야 한다.

제32조
(의결권의 대리행사)
①(현행과 같음)②-------------------------------------
대리권을
-------------------

제31조
(주주총회 결의방법)

제33조
(주주총회 결의방법)

제31조의2
(전자적 방법에 의한 의결권의 행사)

제33조의2
(전자적 방법에 의한 의결권의 행사)

제32조(의사록)
제34조(주주총회의 의사록)

제33조
(정관의 변경)
이 저축은행이
정관을 변경하고자 할 때에는 사전에
상호저축은행중앙회장에
신고하여야 한다. 다만,
상호저축은행중앙회장이
정한 표준정관을 채택하는 경우에는 그러하지 아니하다.

제58조
(정관의 변경)

저축은행이
--------------------------------------
저축은행중앙회장에
----------------------
저축은행중앙회장이
--------------------------------------------------

제34조
(
이사의 수)

제35조
(이사의 수)

제35조
(이사의 선임)

제36조
(이사의 선임)

제35조의2
(사외이사 자격기준)

제36조의2
(사외이사 자격기준)

<신 설>

제36조의3(사외이사후보추천위원회)삭제

[삭제조문 문구추가]

제35조의3
(업무집행책임자)

제36조의4
(업무집행책임자)

제36조
(이사의 임기)

제37조
(이사의 임기)

제37조
(이사의 보선)
①이사 중 결원이 생긴 때에는 주주총회에서 이를 선임한다. 그러나
제34조
에 정하는 인원수를 결하지 아니하고 업무수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지 아니하다.②사외이사가 사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여
제34조
에서 정하는 사외이사의 수에 미달하게 된 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 미달되는 사외이사를 선임하여야 한다.

제38조
(
이사의 보선)
①--------------------------------------------------------
제35조
------------------------------------------------------------------------------------②----------------------------------------
제35조
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

제38조(저축은행장 등의 선임)
제39조(대표이사 등의 선임)

제39조
(
이사의 직무)

①(생략)②부저축은행장(부사장), 전무이사ㆍ상무이사 및 이사는 대표이사를 보좌하고 이사회에서 정하는 바에 따라 이 저축은행의
업무를 집행하며
대표이사 유고시에는 위 순서로 그 직무를 대행한다.

제40조
(이사의 직무)

①(현행과 같음)②--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
업무를 분장 집행하며
-------------------

제40조 - 제20조로 이관
삭제

제41조(이사회의 권한)①이 저축은행의 이사회는 다음 사항을 심의·의결한다. 1~5(생략) 6.이사회 규정에서 정한 중요한 계약 및 소송, 중요한 차입,
자기자본의 일정비율이상 고정자산 매입 등
7~8(생략) 9. 상법 제397조 내지 제398조에 의한 이사의 경업거 래,
겸직 및 자기거래 승인
10~16(생략)
<신 설>
17~22(생략)②(생략)③제1항에도 불구하고 이사회는 다음 각 호의 사항을 대표이사가 정하도록 위임할 수 있다. 1.지배인 선임·해임 2.지점(
출장소, 여신전문출장소
를 포함)의 설치·이 전 또는 폐지

제41조(이사회의 권한)①--------------------------------------------------- 1~5(현행과 같음) 6. -------------------------------------------- --------
자기자본의 일정비율이상 고정자산 매입

또는 투자유가증권 매입 등
7~8(현행과 같음) 9.--------------------------------------------- ----
겸직, 기회 및 자산의 유용에 대한 승인 및 이사

등의 자기거래 승인
10~16(현행과 같음)
16의2. 내부통제 및 위험관리 정책의 수립 및 감독에

관한 사항
17~22(현행과 같음) ②(현행과 같음)③---------------------------------------------------- 1.(현행과 같음) 2.--(
출장소
---)-------------------------------- -----

<신 설>
제46조2(이사의 의무) ①이사는 저축은행에 현저하게 손해를 미칠 염려가 있는 사실을 발견한 때에는 즉시 감사위원회에 이를 보고하여야 한다.②이사는 3월에 1회이상 업무의 집행상황을 이사회에 보고하여야 한다. ③이사는 재임중 뿐만 아니라 퇴임후에도 직무상 알게된 회사의 영업상 비밀을 누설하여서는 아니된다.

제48조의2(
이사회내 위원회)
~제48조의3
(임원후보추천위원회)

제50조의2
(이사회내 위원회)
~제50조의3
(임원후보추천위원회)

제48조의4
(감사위원회)
①~④(생략)
<신 설><신 설>⑤
(생략)

⑥
(생략)

⑦
(생략)

<신 설>

⑧
(생략)

⑨
(생략)

⑩
(생략)

제50조의4
(감사위원회)
①~④(현행과 같음)
⑤감사위원회 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수로 하여야한다. 다만, 이사회의 결의로 전자적 방법으로 의결권을 행사할 경우에는 출석한 주주의 의결권의 과반수로써 감사위원회 위원의 선임을 결의할 수 있다.⑥감사위원회위원은 상법 제434조에 따른 주주총회의 결의로 해임할 수 있다. 이 경우 제4항 단서에 따른 감사위원회 위원은 이사와 감사위원회 위원의 지위를 모두 상실한다.

⑦
(현행과 같음)

⑧
(현행과 같음)

⑨
(현행과 같음)

⑩감사위원회는 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제22조의2 제1항 각 호의 사항을 포함하여 심의ㆍ의결하며, 같은 조 제2항에 따라 임원(동법 제30조의2제1항에 따른 임원을 말한다)과 대표이사등(동법 제30조의2제2항에 따른 대표이사등을 말한다)이 각각 동법 제30조의2 및 제30조의4에 따른 관리조치와 보고를 적절하게 수행하고 있는지 여부를 점검ㆍ평가하고 미흡한 사항에 대해서는 개선 등 필요한 조치를 요구한다.

⑫
(현행과 같음)
⑪
(현행과 같음)
⑬
(현행과 같음)

제48조의5
(위험관리위원회)

제50조의5
(위험관리위원회)

제50조
(사업연도)

제51조
(사업연도)

제51조
(재무제표의 작성ㆍ비치ㆍ승인ㆍ공고)

제52조
(재무제표의 작성ㆍ비치ㆍ승인ㆍ공고)

제52조
(이익금의 처리)
이 저축은행은 매사업연도 이익금(이월이익잉여금 포함)을 다음과 같이 처분한다.

1. 이익준비금(상법상의 이익준비금)

2. 기타의 법정적립금

3. 배당금

4. 임의적립금

5. 기타의 이익잉여금 처분액

6. 차기이월이익잉여금

제53조
(이익금의 처리)
①저축은행은 자본금의 총액에 달할 때까지 매사업연도 이익금의 100분의 10 이상을 적립금으로 적립하여야 한다.②전항의 적립금은 손실금의 보전 및 자본전입의 경우를 제외하고는 이를 사용하지 못한다.③주주총회의 결의로 임의적립금을 적립할 수 있다.

제53조
(이익의 배당)①저축은행은 재무상태표상의 순자산액으로부터 다음의 금액을 공제한 액을 한도로 하여 이익배당을 할 수 있다. 1.자본금의 액 2.그 결산기까지 적립된
법정적립금
의 합계금액 3.그 결산기까지 적립하여야할
법정적립금
의 액 4.
상법시행령
에서 정하는 미실현 이익②(생략)
<신 설>

제54조
(이익의 배당)
①---------------------------------------------------------------------------------------------------- 1.(현행과 같음) 2.----------------
법정준비금
------------ 3.----------------
법정준비금
---- 4.
상법시행령 제19조
-------------②(현행과 같음)
③저축은행은 12월 31일 최종의 주주명부상의 주주에게 제1항의 배당을 한다.

제53조2
(분기배당)
①~③(생략)④분기배당은 직전결산기의 재무상태표상의 순자산액에 대하여 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다. 1.직전결산기의 자본금의 액 2.직전결산기까지의 적립된
법정적립금
의 합계액 3.직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액 4.직전 결산기까지
특정목적
을 위해 적립한
임의적립

금
5.
당해
결산기에 적립하여야 할 이익준비금 6.
상법시행령
에서 정하는 미실현이익 7.당해 사업년도중에 분기배당이 있었던 경우 그 금 액의 합계액
⑤사업연도 개시일 이후 제1항의 각 기준일 이전에 신주를 발행한 경우 분기배당에 관하여는 당해 신주는 직전사업연도 말에 발행된 것으로 본다.
⑥(생략)

제54조2
(분기배당)
①~③(현행과 같음)④-------------------------------------------------------------------------------------------------- 1.(현행과 같음) 2.--------------------
법정준비금
------- 3.(현행과 같음) 4.-----------
정관의 규정 또는 주주총회 결의에

의하여 특정목적을
-----------------
임의준비금
5.
분기배당에 따라 당해
------------------ 6.
상법시행령 제19조
---------------- 7.(현행과 같음)
⑤<삭 제>
⑥(현행과 같음)

제53조의3
(외부감사인의 선임)

제54조의3
(외부감사인의 선임)

<신 설>

제55조(회계규정)
①이 저축은행의 회계처리는 감사위원회의 의견을 들어 이사회가 제정하는 회계규정에 의한다.

제54조
(배당금 지급청구권의 소멸시효)

제56조
(배당금 지급청구권의 소멸시효)

제55조(임원퇴직금)<신 설>①
(생략)
②
(생략)

제50조(이사의 보수와 퇴직금(임원))①이사의 보수는 주주총회의 결의로 이를 정한다.②
(현행과 같음)
③
(현행과 같음)

제56조(적용법규)

이 정관 및 저축은행법에 규정되어 있지 않은 사항은
자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융회사의 지배구조에 관한 법률, 상법 등
관련 법규의 규정을 적용한다

제57조(법령적용)

이 정관에서 규정하지 않은 사항은 저축은행법,
---------------------------------------------------------------------------------------------
의 규정을 적용한다.

부칙1~28.(생략)
<신 설>

부칙1~28.(현행과 같음)
29제1조[시행일] 이 정관은 2025년 3월 26일부터 개정ㆍ시행한다.제2조[이사회 심의·의결사항에 대한 적용례] 제41조의 개정 조항은 2024.7.3 이후 최초로 소집되는 주주총회일부터 적용한다.제3조[이사회내 내부통제위원회 설치에 관한 경과조치] 이사회내 내부통제 위원회는 2024.7.3 이후 최초로 소집되는 주주총회일까지 설치한다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
4(3)

보수총액 또는 최고한도액
2,000,000,000원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
4(3)

실제 지급된 보수총액
486,320,210원

최고한도액
2,000,000,000원

※ 기타 참고사항

이사의 보수한도는 전기 한도로 동결함

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2025년 03월 18일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

상법 시행령 제31조 제4항 제4호에 따라 주주총회일 개최 1주전까지 사업보고서 및 감사보고서를 금융감독원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 당사 홈페이지(https://www.prsb.co.kr, 상세위치 : 은행소개 > IR > 수시/기타공시 > 공시)에 게재할 예정이오니 참고하시기 바랍니다. 제출(예정)일에 게재될 사업보고서는 주주총회 이전 보고서이며, 향후 사업보고서의 오기 등이 발견되거나, 주주총회에서 부결 또는 수정사항이 발생할 경우 정정보고서를 금융감독원 전자공시시스템에 공시할 예정입니다. 주주총회 이후 정정공시 여부를 확인하시기 바랍니다.

※ 참고사항

- 해당사항 없음