NICE인프라 — 주주총회소집공고 (20250311)
제출인: NICE인프라

주주총회소집공고
6.0
한국전자금융주식회사

주주총회소집공고

2025년 3월 10일

회 사 명 :
한국전자금융 주식회사

대 표 이 사 :
이현석

본 점 소 재 지 :
서울특별시 마포구 새창로 7(도화동)

(전 화)
02-2122-5400

(홈페이지)
http://www.nicetcm.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영관리본부장
(성 명) 안병석

(전 화)
02-2122-5459

주주총회 소집공고

(제25기 정기주주총회)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

우리 회사는 정관 제17조에 의하여 제25기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

의결권있는 발행주식총수의 100분의 1 이하의 주식을 소유한 주주에 대한 소집통지는 당사 정관 제19조 및 상법 제542조의4와 상법시행령 제31조에 의거하여 이 공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2025년 03월 25일 (화) 오전 9시

2. 장 소 : 서울특별시 마포구 새창로 7, SNU장학빌딩 2층 베리타스홀

3. 회의목적사항

가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 부의안건제1호 의안 : 제25기(2024.1.1.~2024.12.31.) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

제3호 의안 : 이사 선임의 건 - 제3-1호 의안 : 사내이사 안병석 선임의 건

- 제3-2호 의안 : 사외이사 김영린 재선임의 건

제4호 의안 : 감사위원회 위원 김영린 재선임의 건

제5호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 이인호 선임의 건

제6호 의안 : 이사보수한도 승인의 건

4. 경영참고사항 비치

상법 제542조의4에 의거하여 경영참고사항을 우리 회사의 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 한국예탁결제원 증권대행부에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.

5. 전자증권제도 시행에 따른 실물증권 보유자의 권리 보호에 관한 사항

2019년 09월 16일부터 전자증권제도가 시행되어 실물증권은 효력이 상실되었으며, 한국예탁결제원의 특별(명부)계좌주주로 전자등록되어 권리행사 등이 제한됩니다. 따라서 보유 중인 실물증권을 한국예탁결제원 증권대행부에 방문하여 전자등록으로 전환하시기 바랍니다.

6. 전자투표에 관한 사항

우리회사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

가. 전자투표관리시스템(K-VOTE) 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr,

모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

나. 전자투표 행사 기간 : 2025년 3월 15일 9시~2025년 3월 24일 17시(기간 중 24시간 이용 가능)

다. 인증서를 이용하여 시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행사

- 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서 (K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)

라. 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

7. 의결권 대리행사에 관한 사항

의결권 대리행사를 원하시는 경우 당사의 의결권대리행사 권유 참고서류 공시에 게시된 위임장을 작성하신 후 회사로 우편 송부하여 행사하실 수 있습니다.

- 위임장 보내실 곳 : 서울특별시 마포구 새창로 7, 7층 한국전자금융㈜ 기획관리실 (우편번호 04168)

8. 주주총회 참석시 준비물

- 직접행사 : 신분증 - 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 주주 인감증명서, 대리인의 신분증

9. 기타사항

-
제25기 배당은 주당 액면가의 25%를 예정하고 있습니다.

- 상법시행령 제31조 제4항 제4호에 따른 사업보고서 및 감사보고서는 주주총회일
1주 전인 2025년 3월 17일
에 회사의 홈페이지(www.nicetcm.co.kr)에 게재할 예정이오니 참고하시기 바랍니다, 주주총회 이후 변경된 사항이 있는 경우 전자공시시스템(dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시할 예정입니다.

2025 년 03월 10일

한국전자금융 주식회사

대표이사 이 현 석 (직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사내이사
사외이사
기타비상무이사

이현석(출석률: 100%)
백승엽(출석률: 100%)
박규상(출석률: 100%)
김영린(출석률: 100%)
남기명(출석률: 100%)
김남일(출석률: 100%)
조대민(출석률: 100%)

찬 반 여 부

1차
2024.02.26.
제1호 의안 : 산업은행 자금 차입의 건(대환)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2차
2024.02.27.
제1호 의안 : 대구은행 금 차입의 건(대환)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3차
2024.03.13.
보고사항1 : 내부회계관리제도 운영실태 보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고

보고사항2 : 감사위원회의 내부회계관리제도 평가 보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고
보고

제1호 의안 : 제24기(2023.1.1.~2023.12.31.) 영업보고서 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제2호 의안 : 제24기(2023.1.1.~2023.12.31.)재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건
찬성
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찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제3호 의안 : 제24기 정기주주총회 개최의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제4호 의안 : 제24기 정기주주총회 전자투표제 채택의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

4차
2024.03.25.
제1호 의안 : 신한은행 보증부 기업어음(CP) 발행의 건
찬성
찬성
찬성
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찬성
찬성
찬성

5차
2024.03.28.
제1호 의안 : 대표이사 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

6차
2024.03.29
제1호 의안 : 집행간부 선임의 건
찬성
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찬성
찬성
찬성
찬성

7차
2024.04.17
제1호 의안 : 우리은행 자금 차입의 건(신규)
찬성
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찬성
찬성
찬성

8차
2024.04.19
제1호 의안 : 산업은행 자금 차입의 건(대환)
찬성
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찬성
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찬성
찬성

9차
2024.06.17
제1호 의안 : 화물운송차량 양수의 건
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찬성
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찬성
찬성

10차
2024.06.20
제1호 의안 : 국민은행 자금 차입의 건(신규)
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찬성
찬성
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11차
2024.06.24
제1호 의안 : 산업은행 자금 차입의 건(대환)
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찬성
찬성
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12차
2024.06.24
제1호 의안 : 씨티은행 자금 차입의 건(대환)
찬성
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찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

13차
2024.07.15
제1호 의안 : 산업은행 시설자금대출 차입의 건(대환)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

14차
2024.08.30
제1호 의안 : EV사업 우량장소 자산 양수의 건
찬성
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찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

15차
2024.09.26
제1호 의안 : 산업은행 시설자금대출 차입의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
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찬성
찬성

16차
2024.11.11
제1호 의안 : 내규 일부 변경의 건
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찬성
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찬성
찬성
찬성

17차
2024.12.17
제1호 의안 : 리얼허브 지분 일부 매각의 건
찬성
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찬성
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찬성
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찬성

제2호 의안 : 주식회사 네오아이씨피 자금 대여의 건
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18차
2024.12.24
제1호 의안 : 유통물류사업 영업양도의 건
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찬성

19차
2024.12.26
제1호 의안 : 나이스씨엠에스 산업은행 산업운영자금대출(단기한도) 증액 및 산업운영자금대출(일반) 차입에 대한 연대보증의 건
찬성
찬성
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찬성
찬성
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찬성

20차
2024.12.31
제1호 의안 : 2025년 사업계획 및 예산(안) 승인의 건
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제2호 의안 : 상근 임원 성과급 지급의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제3호 의안 : 집행간부 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제4호 의안 : 임원 인사의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제5호 의안 : 임원 보수 결정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
김영린남기명김남일
2024.01.31.
제1호 안건 : '23년 감사결과 및 '24년 감사계획 보고의 건
보고

2024.03.13.
보고안건 : 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건
보고

제1호 안건 : 내부회계관리제도 평가보고서 승인의 건
가결

제2호 안건 : 내부감시장치에 대한 감사의 의견서 승인의 건
가결

제3호 안건 : 감사보고서 승인의 건
가결

2024.05.07
제1호 안건 : 내부회계관리제도 운영계획 보고의 건
보고

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당평균 지급액
비 고

사외이사
3
1,500
108
36
-

기타비상무이사
1
-
-
-

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

영업양도
NICE씨엠에스(종속회사)
2024.12.24.
34
1.16

* 상기 비율은 2024년 사업연도 별도재무제표 매출총액 대비 차지하는 비율입니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

NICE씨엠에스
(주)
(종속회사)

외주용역비
2024.01.01~2024.12.31.
310
10.68

* 상기 비율은 2024년 사업연도 별도재무제표 매출총액 대비 차지하는 비율입니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

연결실체는 무인자동화시스템을 기반으로 한 현금사업부문, 모빌리티사업부문, 무인솔루션사업부문의 무인자동화시스템 운영사업과 현금/유가증권/중요문서 등을 수송하는 현금수송사업, 출입통제/AI영상관제 기반의 영상보안솔루션 관련 사업 등을 영위하고 있습니다.

가. 무인자동화시스템 운영사업

1) 현금사업부문현금사업부문에는 금융기관이 보유한 ATM 관리를 대행해 주는 일괄관리사업과 회사가 보유한 ATM/CD기로 예금인출 등의 금융서비스를 제공하는 ATM VAN사업 등이 포함되어 있습니다.

<일괄관리사업>(1) 산업의 특성① 업무의 전문성ATM 기기를 관리하기 위해서는 H/W적인 기기의 특성 및 운영프로그램과 관련된 전문 노하우를 가지고 있어야 합니다. 이러한 전문적인 노하우는 단순하게 습득되는 것이 아니며 다년간의 운영 경험상의 시행착오 등을 통해 축적됩니다.② 자금관리 정확성일괄관리의 가장 중요한 부문은 정확하고 투명한 자금관리입니다. 일괄관리사업 Outsourcing 사업자는 자금관리 전문 프로그램을 통해 각 기기별로 일별 현금 충전 계획을 수립하고, 기기와 전산상 실적의 일치 여부를 확인할 수 있어야 합니다. 이러한 자금관리의 전문성은 시행착오를 용납하지 아니하며 전문적인 자금관리 능력을 보유한 업체가 아닌 신규사업자가 일괄관리사업에 진출하기 어려운 중요한 진입장벽 역할을 하고 있습니다.

③ 전국적인 네트워크은행 자동화기기는 전국에 산재되어 운영되고 있습니다. 따라서 Outsourcing 사업자도 전국적인 서비스를 제공할 수 있는 대규모 인프라를 구비해야만 합니다. 이 인프라는 관리센터, 현장 전문요원, 보안시설을 갖춘 전문차량, 통신시스템 등을 의미합니다. 또한, 전체 업무를 총괄적으로 통제 감독하는 자동화기기 종합관리시스템(ATMS), Call Center 등도 필수적 요소입니다. 이러한 네트워크는 어떠한 경우에도 중단없이 365일 24시간 가동되어야 합니다.④ 보안시스템일괄관리는 대량으로 현금을 취급하기 때문에 이에 대비한 적절한 보안시스템을 갖추어야 합니다. 보안시스템은 외부의 침입, 범죄 등을 사전에 예방하고 대처할 수 있는 개인, 차량, 사무실 등에 대한 보안설비와 비상상황 시 경찰서, 경비회사 등과 연계할 수 있는 시스템을 포함합니다. 또한 내부사고 예방을 위한 통제시스템도 중요합니다.(2) 산업의 성장성일괄관리사업은 은행 점외 CD/ATM 기기 및 ATM VAN사업자가 운영하는 기기를 중심으로 시장이 형성되어 있습니다. 시중은행의 경우 점외 CD/ATM 기기에 대한 Outsourcing이 보편화 되어 있으나, 일부 지방은행 및 특수은행의 경우 은행에서 자체적으로 관리하고 있습니다. 따라서, 자체 관리 점외 CD/ATM 기기에 대한 Outsourcing이 확대될 경우 시장의 규모는 현재보다 커질 것으로 예상됩니다.현재 은행이 운영하고 있는 CD/ATM 기기는 점외에 비해 점내 및 점두에 설치된 기기가 월등히 많은 상황입니다. 따라서 점내 및 점두 기기에 대한 Outsourcing이 시작될 경우 점외 시장에 비해 시장규모가 클 것으로 예상됩니다.(3) 경기변동의 특성일괄관리사업은 은행의 관리비용 절감의 측면에서 태동한 사업으로 경기 변동 보다는 은행의 비용절감 노력과 경쟁력 강화의 측면에서 판단하는 것이 적절할 것으로 판단됩니다.(4) 경쟁요소일괄관리사업과 관련하여 경비업, 화물자동차 운송사업 등과 관련된 인허가 사항을 구비하여야 하나, 그 외 사업 진입을 어렵게 하는 제도적 장벽은 없습니다. 다만, 일괄관리를 하기 위하여는 신속한 C/S대응을 위한 전국적 네트워크 구축, 일괄관리와 관련된 각종 시스템 구축 등 초기 투자비용이 많이 소요되고, 현금 운영 및 관리에 대한 노하우도 전제되어야 하므로 실질적으로 신규 업체가 진입하는데에 진입장벽이 있다고 볼 수 있습니다.(5) 시장점유율 등 시장여건일괄관리사업은 연결실체가 최초로 시장을 개척한 분야로 연결실체가 시장의 지배적인 위치를 점하고 있는 사업입니다. 시장점유율에 관한 공신력 있는 자료를 확보하는데 애로가 있어, 경쟁업체의 관리사이트 수를 기준으로 추정한 결과 연결실체의 시장점유율은 당기말을 기준으로
약 54% 내외로 추정됩니다.(6) 관련 법령 및 정부의 규제현금을 금융기관 ATM기에 장착하기 위하여 화물자동차 운수사업법상의 허가를 취득하여야 하며, 경비업법상 호송경비업 허가를 보유하여야 합니다. 또한, ATM기 등 장비를 보호하는 업무를 위탁받아 수행하기 위하여 경비업법상 기계경비업 허가도 보유하여야 합니다. 관련 법령을 통하여 각종 인허가를 획득하여야 하고, 인허가 사항과 관련된 감독기관의 검사를 받기는 하나, 그 외 사항에 대하여 정부의 특별한 규제는 없습니다.(1) 산업의 특성① 금융서비스 대행CD/ATM기기를 통한 예금지급 등의 업무는 은행의 고유업무로 인정됩니다. 따라서 은행이 ATM VAN 사업자와 제휴 시에도 엄격한 기준 및 실질적인 심사업무가 수반됩니다. 은행은 ATM VAN 사업자가 제휴업무를 적정하게 수행하는 데 필요한 자본금, 기술력, 시설과 인력규모, 보안대책 등에 관한 자격요건을 제정하여 실질적인 심사업무를 통해 시재관리 등 운영상황을 수시로 점검 지도하고 있습니다. 또한 은행 전산망과의 접속에 대한 자체 보안성 심의 등 안전대책 기준을 마련하여 고객정보 보호 등을 철저히 확인합니다. 따라서 ATM VAN 사업자는 확실한 IT 보안체계를 갖추어야 서비스를 제공할 수 있습니다.② 대규모 네트워크ATM VAN 사업에는 전산 네트워크와 물리적 네트워크가 필요합니다. 전산 네트워크란 자동화기기에서 발생하는 금융거래를 은행에 전송하고 그 결과를 받아 처리할 수 있는 외부 접속망, 자체 Host와 기기 간의 내부 접속망을 말합니다. 물리적 네트워크는 실제 현장에 설치되어 있는 기기를 운영하기 위한 인적, 물적자원을 말합니다.③ 입지ATM VAN 사업의 수익은 고객의 이용건수에 좌우됩니다. 기기의 이용건수를 높이기 위해서는 유동인구가 많고, 접근이 편리한 장소를 확보하는 것이 중요합니다. 따라서, 최적의 입지를 확보하기 위해서는 각 지역에 대한 상권정보를 획득할 수 있는 정보력과 입지를 실제 확보할 수 있는 자금력이 필요합니다.(2) 산업의 성장성국내 자동화기기 설치대수는 현금수요 감소라는 부정적 요인에도 불구하고, 현금영수증제도 확대, 주5일제 정착 등에 따라 지속적으로 증가하여 왔습니다. 또한 우리나라의 높은 자동화기기 보급율에도 불구하고 은행 영업점 이외 점외에 설치된 자동화기기 비율은 높지 않습니다. 대부분의 자동화기기가 은행 영업점 내 및 영업점에 부속된 건물에 설치되어 있어 고객의 접근성을 고려할 경우 불편한 것이 현실입니다. 이에 따라 점외 자동화기기는 지속적으로 증가하여 왔으며, 설치장소도 지하철역, 국철역, 터미널, 공항 등의 공공장소에서 할인점, 편의점, 개별 마트 등으로 확대되어 왔습니다. 또한 금융서비스 뿐만 아니라 점차 다양한 서비스를 제공하는 무인창구로서 역할을 확대하고 있습니다.(3) 경기변동의 특성ATM VAN 사업은 경기변동에 어느 정도 영향을 받는 사업구조를 가지고 있습니다. 이는 ATM VAN 사업 자체가 민간소비에 따른 현금수요에 중심을 두고 있기 때문입니다. 경기가 활성화 되어 민간소비가 증가할 경우 이용건수 증가에 따른 매출 증대가 발생하고 경기가 침체 될 경우 이용건수 감소가 발생할 수 있습니다.(4) 경쟁요소ATM VAN 사업과 관련되어 경비업, 화물자동차운송사업 허가 등 인허가 사항을 구비하여야 하나 사업 진입을 어렵게 하는 제도적 장벽은 없습니다. 다만, CD기 설치, C/S조직 구축, 운영 시스템, 보안시스템 등 사업의 인프라를 구축함에 있어 초기에 투자비가 많이 소요되고, ATM VAN 서비스와 관련된 각종 금융기관 제휴, 설치 장소의 확보 등이 마련되어야 하므로 실질적으로는 상기 요건들이 진입장벽으로 작용하고 있습니다.(5) 시장점유율 등 시장여건ATM VAN사업은 산업규모가 크지 않고, 공인된 기관에서 나온 산업에 관한 자료가 없기 때문에 시장점유율에 관한 자료를 확보하기가 용이치 않은 실정입니다. 이에, 당기말 설치기기 대수를 기준으로 추정하였을 때
연결실체의 시장점유율은 약 40% 내외로 추정됩니다.(6) 관련 법령 및 정부의 규제ATM VAN 사업자는 전자금융거래법상 전자금융을 보조하는 전자금융보조업자에 해당된다고 할 수 있습니다. 전자금융보조업을 영위하기 위하여 허가 또는 등록이 필요하지는 않으나, 전자금융거래법의 일부 규정에 대한 적용을 받고 있습니다. 기존에는 금융기관을 통해 간접적인 검사를 받았으나, 전자금융거래법의 개정에 따라 2013년 11월부터 금융감독원에서 전자금융보조업자를 직접 조사할 수 있는 권한이 인정되었습니다. 또한 ATM VAN사업은 부가통신사업으로 정보통신사업법 및 정보통신망법의 적용을 받으며 개인정보보호가 강화됨에 따라 그와 관련된 검사 등의 규제를 받고 있습니다.2) 모빌리티사업부문모빌리사업부문에는 대형쇼핑몰, KTX역사, 오피스빌딩 등에 무인주차시템을 운영하는 주차사업과 아파트, 마트, 공공기관 등에 전기차 충전기를 운영하는 전기차 충전사업 등이 포함되어 있습니다.

<주차 사업>(1) 산업의 특성주차 사업은 심각한 주차문제를 해소하기 위해 등장한 신종 사업으로서 우리나라와 유사한 주차문제를 가지고 있는 일본에서는 이미 활성화되어 있는 사업입니다. 주차장 운영 업체는 주차장의 무인화를 통하여 관리비용을 절감하고 부대시설을 설치하여 추가 수익을 얻을 수 있고, 토지 보유자는 무인주차 사업자에게 주차장 부지를 임대함으로써 임대 수익을 얻을 수 있으며, 차량보유자는 적정한 가격에 주차를 할 수 있습니다. 추후 기술 발전 및 차량 관련 법규 변경에 따라 사업의 규모가 확대될 수 있는 분야입니다.(2) 산업의 성장성무인주차장은 소규모 자투리 부지에서도 운영이 가능하므로, 무인주차장의 수가 증가하고 있으며, 주차 규제가 강화되고 주차문화에 대한 인식이 변화됨에 따라 주차장에 대한 수요가 증가하고 있는 추세입니다. 관리 비용이 유인주차장보다 상대적으로 낮으므로 무인주차장을 통하여 합리적 가격으로 주차 서비스를 제공할 수 있는바, 시장 규모는 확대될 것으로 예상되고 있습니다.(3) 경기변동의 특성주차 사업은 유가 상승, 자동차 보유 규제 등 자동차를 소유, 운영하는 것과 관련된 비용이 증가하지 않는 한, 경기변동에 영향을 받지 않는다고 할 수 있습니다.(4) 경쟁요소주차 사업과 관련되어 신규 업체의 진입을 어렵게 하는 제도적 장벽은 없습니다. 다만, 신속한 A/S를 위한 인프라 구축, 무인주차장비에 대한 투자 등 초기 투자비용이 많이 소요되는 바, 이러한 점들이 진입장벽으로 작용하고 있습니다.(5) 시장점유율 등 시장여건주차 사업은 최근에 시장이 개척된 분야이므로 공인된 기관에서 나온 산업에 관한 자료가 충분하지 않기 때문에 시장점유율에 관한 자료를 확보하기 어렵습니다.(6) 관련 법령 및 정부의 규제주차 사업과 관련하여는 주차장법의 일부 내용을 적용받고 있으며, 이와 관련하여 정부의 특별한 규제는 없습니다.<전기차충전사업>

(1) 산업의 특성

전기차 충전사업은 친환경 중시 정책에 따른 E-mobility 전환으로 전기차가 늘어나면서 등장한 사업으로, 주차장 및 아파트 등 주요 충전 수요지에 전기차충전 인프라를 구축/운영하여 전기차 이용자에게 충전서비스를 제공하고 충전료를 통해 수익을 얻는 모델입니다. 법령으로 건축물 전기차 충전기 의무수량 설치가 확대되어 건축물 소유자는 충전 설비를 무상으로 확보할 수 있고, 전기차 보유자는 편리하게 충전서비스를 이용할 수 있습니다. 추후 주차사업 등 타사업과 연계가 가능하고, 전기차 보급을 위한 지속적인 정부 지원이 예상되는바, 미래 주요 사업으로 확대될 수 있는 분야입니다.

(2) 산업의 성장성

전기차 도입을 확대하기 위한 지속적인 정부 지원 정책, 자동차 제조사의 전기차 라인업 확장 등으로 전기차 보급이 확대됨에 따라 전기차 충전 인프라 시장도 폭발적으로 성장할 것으로 예상됩니다. 또한 충전사업자 회원을 대상으로 추가 제휴서비스 확대 및 당사의 주차 사업과 연계를 통한 시너지를 창출할수 있을 것으로 예상됩니다.

(3) 경기변동의 특성

전기차 충전사업은 전기료 상승 등 전기차를 소유, 운영하는 것과 관련된 비용이 증가하지 않는 한, 경기변동에 영향을 받지 않는다고 할 수 있습니다.

(4) 경쟁요소

전기차 충전사업은 전기사업법에 전기신사업(전기차자동차충전사업)을 등록하여야 하나 등록기준을 충족하기 어렵지 않아 제도적 장벽이 낮습니다. 따라서 충전기 운영사 외 제조사, 설치/유지보수업체, 정유사, 주차장사업자 등 다양한 플레이어가 진입해 있으며, 올해 법령으로 건축물 전기차 충전기 의무수량 설치가 확대됨에 장소 선점을 위한 경쟁이 심화되고 있습니다. 다만, 신속한 A/S를 위한 인프라 구축, 충전 설비에 대한 투자 등 초기 투자비용이 높고, 회수 기간이 오래 소요되는 점은 진입장벽으로 작용하고 있습니다.

(5) 시장점유율 등 시장여건

전기차 충전사업과 관련하여 확인 가능한 시장점유율 자료나 경쟁상황 지표 등이 공개되어 있지 않아 정확한 점유율을 알 수 없습니다. 시장 진입 초기인 상황이지만, 당사는
2022년 전기차 완속충전시설 보조사업 사업수행기관, 2023년 전기차 급속충전시설 보조사업 사업수행기관, 2024년에는 완속충전시설/급속충전시설 보조사업 수행기관으로 선정되는 등
당사의 역량을 인정받고 있는바, 향후 시장에서의 점유율 상승이 기대되고 있습니다.

(6) 관련 법령 및 정부의 규제

전기차충전사업과 관련하여 전기사업법, 전기안전관리법의 적용 및 그에 따른 규제를 받고 있으며, 영업정책은 산업통상자원부 친환경자동차법 및 각 지역 조례를 참고하고 있습니다.

3) 무인화솔루션 사업부문(1) 산업의 특성여러가지 목적에 활용될 수 있는 무인자동화기기(KIOSK)를 개발하여 공급하는 사업으로서 현재 티켓발매를 포함한 민간서비스와 무인 민원 서류 발급기 등 공공 서비스분야에서도 활성화 되고 있으며 기술발전에 따라 다양한 기능을 가진 무인자동화기기의 공급확대가 예상되고 있는 분야입니다.

(2) 산업의 성장성무인자동화기기는 고객의 편의를 제고하기 위한 것이며 또한 정확한 업무처리 및 인건비 감소를 위한 것으로서 철도역사, 터미널을 중심으로 무인 발권을 하는 무인자동화기기 설치가 늘어나고 있는 추세이며 영화관, 각종 전시장 등 유동인구가 많은 곳의 티켓 판매, 무인 안내 등을 위한 무인자동화기기의 설치도 증가하고 있는 추세입니다. 그 외의 분야에서도 무인 식권 발매기 등 다양한 분야의 무인자동화기기 수요가 증가하고 있으므로 시장 규모는 확대될 것으로 예상되고 있습니다.(3) 경기변동의 특성무인자동화기기 사업은 터미널, 영화관, 은행, 관공서 등 이용자가 많은 기업, 기관 등을 대상으로 하며 고객서비스 제고 차원 및 인건비 등 비용 절감 차원에서 활성화 되고 있기 때문에 경기변동 보다는 비용절감 및 경쟁력 강화에 영향을 받습니다.(4) 경쟁요소무인자동화기기 사업과 관련하여 신규업체의 사업 진입을 어렵게 하는 제도적 장벽은 없습니다.(5) 시장점유율 등 시장여건무인자동화기기 사업은 최근에 시장이 개척된 분야로 공인된 기관에서 나온 산업에 관한 자료가 충분하지 않기 때문에 시장점유율에 관한 자료를 확보하기 어렵습니다.(6) 관련 법령 및 정부의 규제무인자동화기기 사업과 관련하여 일반적으로 적용되는 법령 및 정부의 특별한 규제는 없으며, 자동화기기의 용도, 성격에 따라 개별적으로 적용된다고 할 것입니다.

나. 현금수송사업(1) 산업의 특성현금수송사업은 현금유통이 많은 모든 사업장의 현금수납, 수송, 정산 등 현금 처리와 관련된 업무를 대행하여 주는 사업으로서 전문적인 호송요원과 특수장비, 특수차량을 갖추고 현금 및 유가증권을 운송하며 금융기관, 백화점, 할인점, 공항, 터미널 등에서 수납되었거나 필요로 하는 현금 등을 수취 및 공급하고 안전하게 운송하는 서비스를 제공하고 있습니다. 이러한 현금수송사업의 특성은 다음과 같습니다.① 업무의 전문성현금수송사업을 하기 위해서는 전문적인 현금처리 능력 및 운영 Know-how가 있어야 합니다. 현금수송사업은 착오를 용납할 수 없어 전문적 수송 능력을 보유한 수행업체가 아닌 신규사업자가 진출하기 어려운 중요한 진입장벽 역할을 하고 있습니다.② 교환시재 공급능력현금수송사업의 서비스 제공 분야 중 하나는 교환시재의 공급입니다. 1, 5만원권 지폐 및 주화의 사용이 많음에 따라 많은 양의 교환시재가 필요합니다. 교환시재의 안정적인 공급을 위하여 전국적인 네트워크를 통한 교환시재 공급능력이 있어야 합니다.(2) 산업의 성장성현금수송업무는 대표적인 인력기반 업종이자, 전문적인 노하우가 있어야 하는 업종으로 현재 현금이 유통되는 사업장에서는 아웃소싱으로 전환하고 있는 추세이므로 이와 관련하여 아웃소싱 시장규모는 보다 확대될 것으로 예상됩니다. 현금 뿐만 아니라 고가물, 귀금속, 주요 서류 등의 운송 수요가 확대되고 있으며 향후 관련 시장의 확대가 예상됩니다. 또한 많은 양의 현금이 유통되고 있는 곳에서의 교환시재 수요 및 현금수납 수요가 커지고 있습니다.(3) 경기변동의 특성현금수송사업은 은행 및 대형 할인점 등 많은 양의 현금이 유통되는 사업 운영자가 그 고객이며 관리비용 절감 차원에서 활성화 되고 있는 사업이므로 경기변동 보다는 고객의 비용절감 및 경쟁력 강화에 영향을 받습니다.(4) 경쟁요소현금수송사업은 업무의 전문성, 교환시재 공급능력이 요구되며, 현금수송을 위한 차량 및 보안장비와 경비인력이 필요하므로 신규업체가 진입하기 어려우며 초기 투자비용이 높은 점은 시장진입 장벽으로 작용하고 있습니다.(5) 시장점유율 등 시장여건현금수송사업에 대해 공인된 기관에서 나온 산업에 관한 자료가 충분하지 않기 때문에 시장점유율에 관한 자료를 확보하기 어렵습니다.(6) 관련 법령 및 정부의 규제현금 수송과 관련하여 경비업법 및 화물자동차운수사업법상 인허가를 취득하여야 하며, 경비업법 준수와 관련하여 경찰청 등으로부터 감독을 받고 있습니다.

다. 영상보안솔루션 등 관련 사업(1) 산업의 특성시민의 생명과 재산을 보호하기 위한 CCTV가 지속적으로 증가하고 있으며, 그에 대한 다양한 수요가 존재하고 있습니다. CCTV 설치 증가에 따라 다양한 기종의 CCTV 영상을 하나의 솔루션으로 통합관제 하기 위한 시장이 급격히 성장하고 있으며, 정부 또는 지방자치단체가 주도하는 스마트시티 구축을 위한 지방자치 단체의 수도 지속적으로 증가하고 있습니다. 또한, 목적에 따라 선별적으로 필요한 영상정보를 획득할 수 있도록 AI를 기반으로 한 선별관제 시장도 점점 확대되고 있습니다.(2) 산업의 성장성CCTV의 설치가 지속적으로 증가하고 있고, CCTV 하드웨어의 종류가 다양해지면서 이를 통합하여 관제할 수 있는 솔루션의 수요는 확대될 것으로 예상됩니다. 또한, CCTV 설치 대수가 증가하는 반면 관제요원이 비례적으로 증가하지 않는 상황이며, 그에 따라 지능형 선별적인 관제에 대한 요구가 증가하여 산업 규모는 더욱 확대될 것으로 예상됩니다.(3) 경기변동의 특성사업의 특성상 경기변동과 밀접한 관련이 없으며, 경기변동 보다는 중앙 정부 또는 지방자치단체의 정책의 영향을 받는다고 할 것입니다.(4) 경쟁요소법률상 진입장벽은 없으나, 통합관제 솔루션 및 지능형 선별관제 시스템의 구축에 필요한 하드웨어 정보의 파악, 충분한 영상정보의 확보가 필요하기 때문에, 신규 업체가 단기간에 시장에 진입하는 것은 용이하지 않습니다.(5) 시장점유율 등 시장여건영상보안솔루션 등 관련 사업에 대해 공인된 기관에서 나온 산업에 관한 자료가 충분하지 않기 때문에 시장점유율에 관한 자료를 확보하기 어렵습니다.(6) 관련 법령 및 정부의 규제영상보안솔루션 등 관련 사업에 대하여 인허가를 받아야 할 사항은 없으나, 영상정보의 처리와 관련하여서는 개인정보보호법 및 그 부속법령의 관련 조항에서 정한 사항에 일부 영향을 적용받을 수 있습니다.

나. 회사의 현황

1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(1) 주요 사업별 영업개황① 금융/VAN 사업가) ATM 관리부문주요 시중은행 및 지방은행을 대상으로 영업활동을 수행하고 있습니다.나) ATM VAN 사업 부문전국에 있는 지하철 등 유동인구가 많은 장소에 현금지급기를 설치하여 365일 연중무휴로 금융서비스를 제공하고 있으며, 시중 편의점 등 대형 유통업체와의 계약 체결을 통해 신규점포에 대한 현금지급기 설치를 진행하는 등 우량장소 발굴을 위한 영업활동을 전개하고 있습니다.다) 기타 서비스 부문고속도로 휴게소, 공항, 대형 급식소 등을 포함한 다수의 이용 고객이 있는 장소를 중심으로 무인식권 발매기 및 각종 서비스를 제공하는 무인자동화기기(KIOSK) 판매 영업활동을 수행하고 있습니다. 또한 차량의 출입이 많은 장소를 대상으로 무인주차장 운영 또는 무인 설비를 설치한 주차장 위탁 관리 서비스 영업활동, 전기차 충전기 운영 사업 등을 수행하고 있습니다.② 현금수송 사업전국의 대형 쇼핑몰, 대형 할인점, 은행 등 현금의 유통량이 많은 곳을 대상으로 영업활동을 수행하고 있습니다.③ 영상보안솔루션 등 관련 사업영상보안솔루션 등 관련 사업은 통합 관제 및 선별 관제가 필요한 지방자치단체, 공공기관 등을 대상으로 영업활동을 수행하고 있습니다.

(2) 판매방법 및 조건

ATM 관리사업의 경우 주요 은행 등 금융기관을 중심으로 영업을 수행하고 있으며, ATM VAN 사업은 현장조직 및 제휴업체를 통한 최적의 입지를 발굴하여 기기를 설치 및 운영하고 있습니다. 현금수송사업의 경우 현금유통량이 많아 정산 및 수송을 필요로 하는 업체를 대상으로, 무인주차 사업의 경우 차량의 운행량은 많으나 주차공간이 부족한 지역의 주차부지 소유자를 주요 대상으로 하여 영업하고 있습니다.

(3) 판매전략① 금융/VAN사업가) ATM 관리 사업부문일괄관리 사업은 6개 사업부, 28개 지사, 15개 자금센터의 인프라, 전문인력과 장비를 바탕으로 신속한 서비스를 제공하여, 제1금융권을 중심으로 한 금융권의 높은 신뢰도를 보유하고 있습니다. 이러한 경쟁력을 바탕으로 연결실체는 일괄관리 사업에서 경쟁사 대비 높은 시장 점유율을 나타내고 있습니다. 또한 일괄관리 사업의 시장 지배력 강화를 위한 운영시스템 개발과 서비스 개선에 역점을 두고 있으며, 이를 바탕으로 신규기관 확대와 SITE 증대를 추진하고 있습니다.

나) ATM VAN 사업 부문현금지급기는 전국에 유동인구가 많고 현금수요가 높은 지역을 중심으로 설치 운영되고 있습니다. 또한 기존의 설치기기에 대해서 기기운영의 전산화를 통한 실적분석을 바탕으로 실적 부진 기기에 대한 재배치와 보급형 CD기의 신규설치를 통하여 매출 증대를 추진하고 있습니다.다) 기타 서비스 부문KIOSK, 무인주차, 전기차 충전 등 기타 사업부문에서는 연결실체의 전국 네트워크를 활용한 신속한 서비스 제공을 타사 대비 강점으로 차별화하는 전략을 추구하고 있으며, 기존에 운영중인 연결실체의 사업과 연계한 시너지 효과가 창출될 수 있도록 결합 서비스를 제공하는 전략을 추진하고 있습니다.② 현금수송 사업현금수송 사업은 은행 및 대형유통점 등 대량 현금을 취급하는 업종에서 점차 서비스가 확대되고 있으며 운송대상물도 상품권, 고가물 등 그 범위가 확대되고 있습니다.③ 영상보안솔루션 등 관련 사업영상보안솔루션 등 관련 사업은 중앙정부, 지방자치단체, 공공기관 등 CCTV의 효율적 관제가 필요한 곳을 대상으로 영업 전략을 수립하고 있습니다.

2) 시장점유율

ATM관리 사업은 회사가 최초로 시장을 개척한 분야로 연결실체가 시장의 지배적 위치를 점유하고 있는 사업입니다. 시장점유율에 관한 공신력 있는 자료를 확보하는데 애로가 있어 경쟁업체의 관리사이트 수를 기준으로 추정한 결과
시장점유율은 2024년말을 기준으로 약 54% 내외로 추정되며, ATM VAN 사업은 산업규모가 크지 않고, 공인된 기관에서 나온 산업에 관한 자료가 없기 때문에 시장점유율에 관한 자료를 확보하기가 용이치 않은 실정입니다.
따라서, 당기말 설치기기 대수를 기준으로 추정하였을 때 시장점유율은 약 40% 내외로 추정됩니다.
그 외 사업에 대해서는 공인된 기관에서 나온 산업에 관한 자료가 부족하기 때문에 시장점유율을 파악하기 어렵습니다.

3) 시장의 특성

ATM관리 시장의 경우 금융기관의 ATM 관리와 관련된 Total 서비스를 제공할 수 있는 역량을 보유한 업체가 많지 않아 공급자의 수가 많지 않으나, 수요자가 금융기관에 한정되어 있는 관계로 경쟁이 치열하며, 금융기관의 경영효율화 모색을 위한 비용절감 등 정책수립에 따라 시장의 규모가 좌우될 수 있습니다.ATM VAN 사업의 경우, 기기제조업체, ATM VAN 서비스 제공업체 등이 시장에 참여하여 치열한 경쟁을 보이고 있으며, ATM VAN 사업은 국내 경제상황 및 그에 따른 내수소비규모 변동 및 결제수단의 발달 등 현금수요에 영향을 줄 수 있는 요인에 의하여 시장의 규모가 변동될 수 있습니다.무인자동화기기 사업은 언택트 문화 확산, 최저임금 등의 이슈로 시장 규모가 커 질 것으로 예상되고, 주차사업의 경우 최저임금 이슈로 무인주차 운영방식이 증가하고 있으며, 카셰어링, 전기차 충전 등 주차장을 거점으로 활용한 부가사업의 확대가 예상되고 있고 전기차 충전 사업은 전기차 보급의 증가에 따라 시장규모가 확대될 것으로 예상되고 있습니다.현금물류사업은 대형 유통업체 등 현금의 유통이 활발한 업체가 수요자이며, 최근에는 중소형 유통업체, 운수업체 등으로 시장이 확대되고 있습니다.영상보안솔루션 등 관련 사업은 중앙 정부 또는 지방자치단체의 정책의 영향을 받으므로 정책 수립 방향에 따라 시장의 규모가 조정될 수 있습니다.

4) 신규사업 등의 내용 및 전망

회사는 전기자동차 충전 사업을 '21년부터 런칭하여 확대해 나가고 있습니다. 탄소 저감을 위한 정책시행에 따른 전기자동차의 증가로 충전소 수요가 증가하고 있으며, 관련 법령 개정에 따라 전기자동차 충전시설 의무 설치 대상이 확대되어 전기자동차 충전 관련 사업 시장의 규모가 커지고 있습니다. 또한, 당사의 주차사업과도 연계하여 시너지를 창출할 것으로 기대하고 있습니다.
당사는 2022년 전기차 완속충전시설보조사업 사업수행기관, 2023년 전기차 급속충전시설 보조사업 사업수행기관, 2024년에는 완속충전시설/급속충전시설 보조사업 수행기관으로 선정되는 등 역량을 인정받고 있어 시장에서의 점유율을 지속적으로 확대해 나갈 것으로 기대하고 있습니다.

5) 조직도

한국전자금융(주) 조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

상기 서술된 "III. 경영참고사항"의 "1.사업의 개요"를 참조하여 주시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 이하의 재무제표는 외부감사인의 감사가 완료되지 않은 상태에서 작성된 것으로 외부감사인의 감사 결과 및 정기주주총회 승인 과정에서 변경될 수 있습니다.외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는
2025년 3월 17일
전자공시시스템(dart.fss.or.kr)과 당사 홈페이지(www.nicetcm.co.kr, 의 투자정보 →IR자료실)에 공시예정인 당사의 연결감사보고서 및 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

A. 한국전자금융(주) 연결 재무제표 (1) 연결재무상태표

연 결 재 무 상 태 표

제 25기 2024년 12월 31일 현재

제 24기 2023년 12월 31일 현재

(단위 : 원)

과목
제 25(당)기말
제 24(전)기말

자산

유동자산

211,195,698,813

179,660,205,097

현금및현금성자산
141,698,271,857

108,252,228,851

매출채권및기타채권
51,194,324,556

57,956,303,842

단기금융자산
220,000,000

670,000,000

재고자산
3,073,843,196

3,089,245,506

기타금융자산
9,118,474,300

5,588,093,283

당기법인세자산
8,306,750

7,836,300

기타유동자산
5,882,478,154

4,096,497,315

비유동자산

336,572,768,978

340,389,086,410

매출채권및기타채권
7,894,414,625

7,592,011,783

장기금융자산
49,448,088

74,583,630

당기손익-공정가치 측 정 금융자산
11,878,384,282

11,857,529,808

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
800,000,000

10,188,960,498

관계기업투자주식
16,517,871,005

13,469,215,615

유형자산
161,674,117,184

164,110,448,901

무형자산
23,276,165,341

21,788,172,718

사용권자산
97,943,370,771

91,750,631,660

이연법인세자산
8,095,092,625

6,334,919,159

기타금융자산
3,200,948,594

8,257,064,026

기타비유동자산
4,198,143,112

2,303,123,224

순확정급여자산
1,044,813,351

2,662,425,388

자산총계

547,768,467,791

520,049,291,507

부채

유동부채

277,239,689,492

256,969,315,609

매입채무및기타채무
31,308,800,652

37,459,414,266

단기차입금
208,800,000,000

187,020,000,000

유동리스부채
26,821,879,539

24,786,549,731

당기법인세부채
1,736,845,069

1,200,134,106

기타금융부채
1,429,542,000

1,166,361,000

기타유동부채
7,142,622,232

5,336,856,506

비유동부채

90,058,063,350

79,157,165,527

장기차입금
14,500,000,000

6,000,000,000

비유동리스부채
73,973,508,212

69,997,833,044

기타비유동금융부채
783,744,000

1,103,500,000

기타비유동부채
800,811,138

2,055,832,483

부채총계

367,297,752,842

336,126,481,136

자본

지배기업소유주지분

179,543,046,125

181,586,447,077

자본금
17,073,864,000

17,073,864,000

자본잉여금
36,452,271,520

36,335,490,820

기타자본구성요소
(399,786,779)

(645,597,894)

이익잉여금
126,416,697,384

128,822,690,151

비지배지분

927,668,824

2,336,363,294

자본총계

180,470,714,949

183,922,810,371

자본과부채총계

547,768,467,791

520,049,291,507

(2) 연결포괄손익계산서

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 25(당)기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

제 24(전)기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

한국전자금융 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제 25(당)기
제 24(전)기

영업수익

338,702,988,011

358,404,475,666

상품매출액
23,022,818,570

71,647,169,772

용역매출액
315,680,169,441

286,757,305,894

영업비용

(319,998,515,461)

(330,655,015,480)

상품매출원가
(18,049,478,030)

(62,969,422,676)

판매비와관리비
(301,949,037,431)

(267,685,592,804)

영업이익(손실)

18,704,472,550

27,749,460,186

금융수익
1,840,782,707

3,668,200,780

금융비용
(17,613,661,732)

(15,329,875,489)

관계회사지분법 손익
(507,433,849)

(321,617,100)

기타수익
1,111,638,606

673,150,763

기타비용
(503,164,864)

(1,037,009,284)

법인세비용차감전순이익(손실)

3,032,633,418

15,402,309,856

법인세비용
(401,389,044)

(1,397,249,206)

계속영업이익(손실)

2,631,244,374

14,005,060,650

중단영업이익(손실)

(233,262,000)

438,747,975

당기순이익(손실)

2,397,982,374

14,443,808,625

기타포괄손익

(828,262,878)

(3,742,437,058)

후속적으로 당기손익으로 재분류 되지 않는 포괄 손익

확정급여제도의 재측정요소
(620,492,769)

(3,520,240,972)

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산평가손익
-

-

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 포괄손익

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산평가손익
(177,861,722)

(275,719,502)

지분법자본변동
(29,908,387)

53,523,416

총포괄손익

1,569,719,496

10,701,371,567

당기순이익(손실)의 귀속

지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실)

2,459,377,226

14,283,005,286

계속영업이익(손실)
2,635,370,888

13,951,974,673

중단영업이익(손실)
(175,993,662)

331,030,613

비지배지분에 귀속되는 당기순이익(손실)

(61,394,852)

160,803,339

계속영업이익(손실)
(4,126,514)

53,085,977

중단영업이익(손실)
(57,268,338)

107,717,362

총 포괄손익의 귀속

지배기업소유주분

1,631,114,348

10,540,568,228

계속영업이익(손실)
1,807,108,010

10,209,537,615

중단영업이익(손실)
(175,993,662)

331,030,613

비지배지분

(61,394,852)

160,803,339

계속영업이익(손실)
(4,126,514)

53,085,977

중단영업이익(손실)
(57,268,338)

107,717,362

지배기업 소유주 지분에 대한 주당이익

계속영업기본 주당이익(손실) (단위 : 원)

87

460

중단영업기본 주당이익(손실) (단위 : 원)

(6)

11

(3) 연결자본변동표

연 결 자 본 변 동 표

제 25(당)기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

제 24(전)기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

한국전자금융 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

자본

지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본
비지배지분
자본 합계

자본금
자본잉여금
기타자본구성요소
이익잉여금
지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 합계

2023.01.01 (전기초자본)
17,073,864,000
36,249,382,373
(596,085,207)
121,566,678,832
174,293,839,998
1,484,544,086
175,778,384,084

자본의 변동
당기순이익
-
-
-
14,283,005,286
14,283,005,286
160,803,339
14,443,808,625

지분법자본변동
-
-
226,206,815
(172,683,399)
53,523,416
-
53,523,416

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(3,517,970,088)
(3,517,970,088)
(2,270,884)
(3,520,240,972)

기타포괄손익-공정가치측정자산의 평가손익

(275,719,502)
-
(275,719,502)
-
(275,719,502)

배당금
-
-
-
(3,336,340,480)
(3,336,340,480)
-
(3,336,340,480)

종속기업지분 추가 취득 및 유상증자
-
(30,672,253)
-
-
(30,672,253)
693,286,753
662,614,500

주식기준보상거래의 인식
-
116,780,700
-
-
116,780,700
-
116,780,700

2023.12.31 (전기말자본)
17,073,864,000
36,335,490,820
(645,597,894)
128,822,690,151
181,586,447,077
2,336,363,294
183,922,810,371

2024.01.01 (당기초자본)
17,073,864,000
36,335,490,820
(645,597,894)
128,822,690,151
181,586,447,077
2,336,363,294
183,922,810,371

자본의 변동
당기순이익
-
-
-
2,459,377,226
2,459,377,226
(61,394,852)
2,397,982,374

지분법자본변동
-
-
(29,908,387)
-
(29,908,387)
-
(29,908,387)

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(620,492,769)
(620,492,769)
(1,983,297)
(622,476,066)

기타포괄손익-공정가치측정자산의 평가손익
-
-
275,719,502
(453,581,224)
(177,861,722)
-
(177,861,722)

배당금
-
-
-
(3,791,296,000)
(3,791,296,000)
-
(3,791,296,000)

주식기준보상거래의 인식
-
116,780,700
-
-
116,780,700
-
116,780,700

종속기업지분 처분
-
-
-
-
-
(1,345,316,321)
(1,345,316,321)

2024.12.31 (당기말자본)
17,073,864,000
36,452,271,520
(399,786,779)
126,416,697,384
179,543,046,125
927,668,824
180,470,714,949

(4) 현금흐름표

현금흐름표

제 25 기 2024.01.01 부터 2024.12.31 까지

제 24 기 2023.01.01 부터 2023.12.31 까지

(단위 : 원)

제 25(당)기
제 24(전)기

I. 영업활동으로인한현금흐름
65,168,922,744
57,103,195,152

영업에서 창출된 현금
82,490,326,186
65,805,224,608

이자의 수취
321,685,984
963,366,860

배당금의 수취
426,153,331
398,456,782

이자의 지급
(16,539,355,959)
(10,275,013,642)

법인세 납부
(1,529,886,798)
211,160,544

II. 투자활동으로인한현금흐름
(33,475,495,069)
(53,502,235,615)

단기대여금의 감소
670,000,000
185,262,685

장기금융자산의 처분
7,129,498
-

기타금융자산(유동)의 처분
-
667,164,985

기타금융자산(비유동)의 처분
1,105,082,503
-

당기손익-공정가치측정금융자산의 처분
688,697,703
4,290,926,541

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
9,211,098,776
-

종속기업투자주식의 처분
2,955,719,515
-

유형자산의 처분
404,889,215
1,186,576,842

무형자산의 처분
1,236,363,637
-

당기손익-공정가치측정금융자산의취득
-
(592,621,646)

단기금융자산의 취득
(220,000,000)
(170,000,000)

장기금융자산의 취득
(786,380,000)
(17,960,000)

기타금융자산(유동)의 취득
(1,100,000,000)
-

기타금융자산(비유동)의 취득
(2,200,000,000)
(1,042,803,524)

유형자산의 취득
(38,994,393,785)
(56,769,455,277)

무형자산의 취득
(4,087,895,095)
(1,239,326,221)

연결실체의 변동으로 인한 현금흐름
(1,606,369,297)
-

장기기타채권의 취득
(759,437,739)
-

III. 재무활동으로인한현금흐름
1,747,461,148
(24,065,879,377)

단기차입금의 차입
909,962,000,000
901,399,000,000

장기차입금의 차입
10,000,000,000
-

리스부채의 상환
(24,927,642,852)
(30,396,148,169)

단기차입금의 상환
(889,682,000,000)
(880,589,000,000)

유동성장기차입금의 상환
-
(12,000,000,000)

배당금의 지급
(3,791,296,000)
(3,336,340,480)

임대보증금의 증가
356,400,000
212,481,772

임대보증금의 감소
(170,000,000)
(18,487,000)

종속기업투자주식의 추가 취득
-
(1,380,000)

종속기업의 유상증자
-
663,994,500

IV.
외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과

5,154,183
(12,998,879)

V.
현금및현금성자산의 순증가(감소)

33,446,043,006
(20,477,918,719)

VI. 기초의 현금
108,252,228,851
128,730,147,574

VII. 기말의현금
141,698,271,857
108,252,228,851

(5) 한국전자금융(주) 연결 재무제표에 대한 주석사항

제 25(당)기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

제 24(전)기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

회사명 : 한국전자금융 주식회사와 그 종속기업

1. 연결실체의 개요(1) 지배기업의 개요한국전자금융 주식회사(이하 "당사"라 함)는 서울특별시 마포구에 소재하고 있습니 다. 당사는 2000년 1월 11일 설립되었으며, 동년 4월 1일에 한국신용정보(주)의 금융사업을 인수하였습니다. 당사는 은행 기계화코너에 대한 일괄관리 및 은행공동 CD/ATM 관리 등을 주요 사업으로 영위하고 있습니다. 또한, 당사는 2018년 1월 31일을기준으로 인프라 통합 및 규모의 경제 달성 등 경영효율성 증대를 위하여 CD VAN 서비스 및 부대사업을 영위하는 ㈜나이스핀링크를 흡수합병하였습니다.당사는 2006년 7월 14일 주식을 코스닥시장에 상장하였으며, 당기말 현재 당사의 최대 주주는 (주)NICE홀딩스로 지분율은 35.8%입니다.(2) 연결대상 종속기업 개요

당기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다.

회사명
소재지
결산월
지분율(%)
주요영업활동

당기말
전기말

나이스씨엠에스
대한민국
12월
98.64
98.64
현금수송사업

나이스파크둔산
대한민국
12월
90.00
90.00
부동산 임대업

시큐어파킹코리아
대한민국
12월
100.00
100.00
주차관리사업

(주1)
영상제어솔루션 사업을 영위하는 주식회사 리얼허브는 당기에 지분 일부 매각으로 종속기업에서 제외되었습니다. 전기말 지분율은 75.45%, 당기말 지분율은 41.08%입니다.

2. 재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책(1) 연결재무제표 작성기준

당사와 당사의 종속기업(이하'연결실체')의 연결재무제표는 한국채택국제회계기준에따라 작성되었습니다.

연결재무제표 작성에 적용된 중요한 회계정책은 아래 기술되어 있으며, 당기 연결재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책은 아래에서 설명하는 기준서나 해석서의 도입과 관련된 영향을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다.

연결재무제표는 아래의 회계정책에서 설명한 바와 같이 매 보고기간 말에 재평가금액이나 공정가치로 측정하되는 특정 비유동자산과 금융자산을 제외하고는 역사적 원가주의를 기준으로 작성되었습니다. 역사적원가는 일반적으로 자산을 취득하기 위하여 지급한 대가의 공정가치로 측정하고 있습니다.

공정가치는 가격이 직접 관측가능한지 아니면 가치평가기법을 사용하여 추정하는지의 여부에 관계없이 측정일에 시장참여자 사이의 정상거래에서 자산을 매도하면서 수취하거나 부채를 이전하면서 지급하게 될 가격입니다. 자산이나 부채의 공정가치를 추정함에 있어 연결실체는 시장참여자가 측정일에 자산이나 부채의 가격을 결정할 때 고려하는 자산이나 부채의 특성을 고려합니다. 기업회계기준서 제1102호 '주식기준보상'의 적용범위에 포함되는 주식기준보상거래, 기업회계기준서 제1116호 '리스'의 적용범위에 포함되는 리스거래, 기업회계기준서 제1002호 '재고자산'의 순실현가능가치 및 기업회계기준서 제1036호 '자산손상'의 사용가치와 같이 공정가치와 일부 유사하나 공정가치가 아닌 측정치를 제외하고는 측정 또는 공시목적상 공정가치는 상기에서 설명한 원칙에 따라 결정됩니다.

경영진은 재무제표를 승인하는 시점에 연결실체가 예측가능한 미래기간 동안 계속기업으로서 존속할 수 있는 충분한 자원을 보유한다는 합리적인 기대를 가지고 있습니다. 따라서 경영진은 계속기업을 전제로 재무제표를 작성하였습니다.

한편, 동 재무제표는 2025년 3월 10일자 이사회에서 승인되었으며, 2025년 3월25일자 주주총회에서 최종 승인될 예정입니다.

1) 당기에 새로 도입된 기준서 및 해석서와 그로 인한 회계정책의 변경내용은 다음과 같습니다.

- 기업회계기준서 제1116호
'리스
' 개정 - 판매후리스에서 발생하는 리스부채기업회계기준서 제1116호
'리스
' 개정사항은 판매자-리스이용자가 판매후리스 거래에서 생기는 리스부채 측정 시 판매자-리스이용자가 계속 보유하는 사용권에 대해서는 어떠한 차손익도 인식하지 않도록 요구사항을 명확히 하였습니다.

이 개정사항이 연결재무제표에 미치는 영향은 없습니다.- 기업회계기준서 제1001호
'
재무제표 표시
'
개정 - 부채의 유동
ㆍ
비유동 분류기업회계기준서 제1001호의 개정사항은 부채의 유동
ㆍ
비유동 분류에 대한 다음의 요구사항을 명확히 합니다.
ㆍ
결제를 연기할 수 있는 권리의 의미
ㆍ
연기할 수 있는 권리가 보고기간말 현재 존재해야 함
ㆍ
유동성 분류는 기업의 연기할 권리의 행사 가능성에 영향을 받지 않음
ㆍ
기업이 자신의 지분상품을 이전하여 부채를 결제할 수 있는 조건은 그 옵션을 지 분상품으로 분류하고 동 옵션을 복합금융상품의 자본 요소로서 부채와 분리하여 인식하는 경우라면, 유동·비유동 분류에 영향을 미치지 않음또한, 기업이 차입약정으로 인해 발생한 부채를 비유동부채로 분류하고, 결제를 연기할수 있는 기업의 권리가 보고기간 후 12개월 이내에 약정사항을 준수하는지 여부에따라 좌우되는 경우 이를 공시해야 합니다. 이 개정사항이 연결실체의 부채 분류에 미치는 영향은 없습니다.- 기업회계기준서 제1007호
'
현금흐름표
'
, 제1107호
'
금융상품: 공시
'
개정 - 공급자금융약정기업회계기준서 제1007호
'
현금흐름표
'
, 제1107호
'
금융상품: 공시
'
의 개정은 공급자금융약정의 특성을 명확히 하고 그러한 약정에 대한 추가 공시를 요구합니다. 이 개정사항의 공시 요구사항은 재무제표이용자가 공급자금융약정이 기업의 부채와 현금흐름 및 유동성위험의 노출에 미치는 영향을 이해할 수 있도록 도움을 주기 위한 것입니다.
이 개정사항이 연결재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

2) 연결재무제표 발행승인일 현재 제정ㆍ공표되었으나, 아직 시행일이 도래하지 아니하였으며 연결실체가 조기 적용하지 아니한 한국채택국제회계기준의 내역은 다음과 같습니다.

- 기업회계기준서 제1021호
'환율변동효과
' 개정 - 교환가능성 결여기업이 다른 통화와의 교환가능성을 평가하는 방법과 교환 가능성 결여 시 현물환율을 결정하는 방법을 명확히 하기 위해 기업회계기준서 제1021호 '환율변동효과'가 개정되었 습니다. 또한 이 개정사항은 교환가능성이 결여된 통화가 기업의 재무성과,재무상태 및 현금흐름에 어떻게 영향을 미치는지 또는 영향을 미칠 것으로 예상되는지를 재무제표 이용자가 이해할 수 있는 정보를 공시하도록 요구합니다. 이 개정사항은 2025년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용됩니다. 조기적용이 허용되며 그 사실은 공시되어야 합니다. 이 개정사항을 적용할 때 연결실체 비교정보를 재작성하지 않습니다. 이 개정사항은 연결재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상됩니다.

연결실체는 상기에 열거된 제ㆍ개정사항이 연결재무제표에 미치는 영향이 중요하지 않을 것으로 판단하고 있습니다.

3. 중요한 판단과 추정재무제표를 작성함에 있어 경영진은 재무제표에 인식되는 금액에 유의적인 영향을 미치는 판단을 하여야 하며(추정과 관련된 사항은 제외), 다른 자료로부터 쉽게 식별할 수 없는 자산과 부채의 장부금액에 대한 추정 및 가정을 하여야 합니다. 추정치와 관련 가정은 과거 경험 및 관련이 있다고 여겨지는 기타 요인에 근거합니다. 또한 실제 결과는 이러한 추정치들과 다를 수도 있습니다.

재무제표 작성을 위해 회계정책의 적용과정에서 내린 중요한 판단과 추정 불확실성의 주요원천에 대한 내용은 2023년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표와 동일합니다.
※ 상세한 주석사항은 2025년 3월 17일 전자공시시스템(dart.fss.or.kr)과 당사 홈페이지(www.nicetcm.co.kr)의 투자정보 →IR자료실)에 공시예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

B. 한국전자금융(주) 별도 재무제표

(1) 재무상태표

재무상태표

제 25기 2024년 12월 31일 현재

제 24기 2023년 12월 31일 현재

(단위 : 원)

과목
제 25(당)기말
제 24(전)기말

자산

유동자산

177,583,366,785

169,161,495,333

현금및현금성자산
111,187,928,467

98,771,362,558

매출채권및기타채권
48,721,556,875

53,966,474,673

단기금융자산
-

500,000,000

재고자산
3,073,843,196

2,907,942,306

기타금융자산
8,568,687,500

4,780,806,483

기타유동자산
6,031,350,747

3,501,427,167

매각예정자산
-

4,733,482,146

비유동자산

302,972,280,407

306,580,107,676

매출채권및기타채권
8,494,414,625

8,192,011,783

장기금융자산
7,000,000

7,000,000

당기손익-공정가치 측정 금융자산
11,878,384,282

11,857,529,808

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
800,000,000

10,188,960,498

종속기업투자주식
11,464,413,325

17,977,283,675

관계기업투자주식
17,063,163,571

13,469,215,613

유형자산
118,913,622,556

117,592,472,099

무형자산
23,183,478,433

18,547,254,881

사용권자산
92,564,518,353

88,219,206,994

이연법인세자산
7,759,218,762

5,897,668,025

기타금융자산
5,986,526,086

9,873,622,413

기타비유동자산
4,192,835,009

2,286,537,227

순확정급여자산
664,705,405

2,471,344,660

자산총계

480,555,647,192

475,741,603,009

부채

유동부채

220,047,596,087

222,920,144,857

매입채무및기타채무
29,853,735,229

34,884,120,132

단기차입금
154,500,000,000

157,720,000,000

유동리스부채
25,940,859,573

24,156,683,947

기타금융부채
1,948,619,576

1,212,266,380

기타유동부채
6,112,109,517

3,812,236,016

당기법인세부채
1,692,272,192

1,134,838,382

비유동부채

85,100,229,272

75,674,069,751

장기차입금
14,500,000,000

6,000,000,000

비유동리스부채
68,855,814,134

66,878,774,898

기타금융부채
943,604,000

1,198,300,000

기타비유동부채
800,811,138

1,596,994,853

부채총계

305,147,825,359

298,594,214,608

자본

자본금
17,073,864,000

17,073,864,000

자본잉여금
42,256,503,873

42,139,723,173

기타자본구성요소
-

(275,719,502)

이익잉여금
116,077,453,960

118,209,520,730

자본총계

175,407,821,833

177,147,388,401

자본과부채총계

480,555,647,192

475,741,603,009

(2) 포괄손익계산서

포괄손익계산서

제25기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

제24기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

(단위 : 원)

제 25(당)기
제 24(전)기

영업수익

290,229,126,075

313,362,796,243

상품매출액
22,202,521,870

69,369,065,694

용역매출액
268,026,604,205

243,993,730,549

영업비용

(275,368,829,008)

(289,116,668,780)

상품매출원가
(17,323,721,490)

(61,055,445,476)

판매비와 관리비
(258,045,107,518)

(228,061,223,304)

영업이익(손실)

14,860,297,067

24,246,127,463

금융수익
1,840,019,588

3,749,854,570

금융비용
(15,418,195,001)

(13,820,012,787)

기타수익
1,071,461,769

1,329,104,035

기타비용
(675,640,478)

(1,853,618,694)

법인세비용차감전순이익(손실)

1,677,942,945

13,651,454,587

법인세비용
(110,272,529)

(1,437,007,065)

계속영업이익(손실)

1,567,670,416

12,214,447,522

중단영업이익(손실)

1,021,570,678

548,141,357

당기순이익(손실)

2,589,241,094

12,762,588,879

기타포괄손익

(654,292,362)

(3,628,737,794)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익

확정급여제도의재측정요소
(476,430,640)

(3,353,018,292)

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 포괄손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
(177,861,722)

(275,719,502)

계속영업포괄이익(손실)

913,378,054

8,585,709,728

중단영업포괄이익(손실)

1,021,570,678

548,141,357

총포괄손익

1,934,948,732

9,133,851,085

기본주당이익(손실) (단위 : 원)

85

421

(3) 자본변동표

자본변동표

제 25 기 2024.01.01 부터 2024.12.31 까지

제 24 기 2023.01.01 부터 2023.12.31 까지

(단위 : 원)

자본

자본금

자본잉여금

기타자본구성요소

이익잉여금

자본 합계

2023.01.01 (기초자본)

17,073,864,000
42,022,942,473
-
112,136,290,623
171,233,097,096

자본의 변동

당기순이익

-
-
-
12,762,588,879
12,762,588,879

확정급여제도의 재측정요소

-
-
-
(3,353,018,292)
(3,353,018,292)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

(275,719,502)

(275,719,502)

배당금

-
-
-
(3,336,340,480)
(3,336,340,480)

주식기준보상거래의 인식

-
116,780,700
-
-
116,780,700

2023.12.31 (기말자본)

17,073,864,000
42,139,723,173
(275,719,502)
118,209,520,730
177,147,388,401

2024.01.01 (기초자본)

17,073,864,000
42,139,723,173
(275,719,502)
118,209,520,730
177,147,388,401

자본의 변동

당기순이익

-
-
-
2,589,241,094

2,589,241,094

확정급여제도의 재측정요소

-
-
-
(476,430,640)
(476,430,640)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
275,719,502
(453,581,224)
(177,861,722)

배당금

-
-
-
(3,791,296,000)
(3,791,296,000)

주식기준보상거래의 인식

-
116,780,700
-
-
116,780,700

2024.12.31 (기말자본)

17,073,864,000
42,256,503,873
-
116,077,453,960
175,407,821,833

(4) 현금흐름표

현금흐름표

제 25 기 2024.01.01 부터 2024.12.31 까지

제 24 기 2023.01.01 부터 2023.12.31 까지

(단위 : 원)

제 25(당)기

제 24(전)기

I. 영업활동으로인한현금흐름
62,180,468,636
53,178,339,295

영업에서 창출된 현금
78,077,767,836
60,224,108,940

이자의 수취
192,378,784
1,057,795,363

배당금의 수취
426,153,331
398,456,782

이자의 지급
(15,156,229,008)
(8,892,595,634)

법인세 납부
(1,359,602,307)
390,573,844

II. 투자활동으로인한현금흐름
(27,826,308,126)
(53,333,465,209)

단기금융자산의 감소
500,000,000
6,300,000,000

기타금융자산(비유동)의 감소
977,657,503
623,137,005

당기손익-공정가치측정금융자산의 처분
688,697,703
4,290,926,541

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
9,211,098,776
-

종속기업투자주식의 처분
2,955,719,515
-

유형자산의 처분
3,849,762,455
589,995,032

기계장치 보조금 취득
6,583,715,067
920,779,676

무형자산의 처분
1,236,363,637
-

기타금융자산(유동)의 취득
(1,100,000,000)
-

당기손익-공정가치측정금융자산의취득
(736,380,000)
(592,621,646)

종속기업투자주식의 추가 취득
-
(6,301,380,000)

장기금융자산의 취득
(645,781,739)
-

기타금융자산(비유동)의 취득
(2,200,000,000)
(976,016,524)

유형자산의 취득
(45,108,265,948)
(56,972,787,828)

무형자산의 취득
(4,038,895,095)
(1,215,497,465)

III. 재무활동으로인한현금흐름
(21,942,748,784)
(23,308,748,058)

단기차입금의 차입
884,962,000,000
900,119,000,000

장기차입금의 차입
10,000,000,000

임대보증금의 증가
356,400,000
210,781,772

리스부채의 상환
(23,617,852,784)
(29,693,189,350)

단기차입금의 상환
(889,682,000,000)
(878,609,000,000)

유동성장기차입금의 상환
-
(12,000,000,000)

임대보증금의 감소
(170,000,000)
-

배당금의 지급
(3,791,296,000)
(3,336,340,480)

IV.
외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과

5,154,183
(12,998,879)

V.
현금및현금성자산의 순증가(감소)

12,416,565,909
(23,476,872,851)

VI. 기초현금및현금성자산
98,771,362,558
122,248,235,409

VII. 기말의현금
111,187,928,467
98,771,362,558

(5) 이익잉여금처분계산서(안)

이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서

제 25 기
2024년 1월 1일
부터
제 24 기
2023년 1월 1일
부터

2024년 12월 31일
까지
2023년 12월 31일
까지

처분예정일
2025년 3월 25일

처분확정일
2024년 3월 28일

(단위: 원)

과 목
제25(당) 기
제24(전) 기

Ⅰ. 미처분이익잉여금

111,050,606,292

113,561,802,662

1. 전기이월미처분이익잉여금
109,391,377,062

104,152,232,075

2. 당기순이익
2,589,241,094

12,762,588,879

3. 확정급여제도의 재측정요소
(476,430,640)

(3,353,018,292)

4.
기타포괄손익-공정가치금융자산평가손익

(453,581,224)

-
-

Ⅱ. 이익잉여금처분액

4,170,425,600

4,170,425,600

1. 이익준비금
379,129,600

379,129,600

2. 배당금
3,791,296,000

3,791,296,000

가. 현금배당 (주당배당금(율)) 당기 : 보통주 125원(25%) 전기 : 보통주
125원(25%)

3,791,296,000

3,791,296,000

Ⅲ. 차기이월미처분이익잉여금

115,221,031,892

109,391,377,062

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항 상기 이익잉여금처분계산서를 참조하시기 바랍니다.

(6) 한국전자금융(주) 별도 재무제표에 대한 주석사항

제 25(당)기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

제 24(전)기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

회사명 : 한국전자금융 주식회사

1. 회사의 개요한국전자금융 주식회사(이하 "당사"라 함)는 서울특별시 마포구에 소재하고 있습니다. 당사는 2000년 1월 11일 설립되었으며, 동년 4월 1일에 한국신용정보(주)의 금융사업을 인수하였습니다. 당사는 은행 기계화코너에 대한 일괄관리 및 은행공동 CD/ATM관리 등을 주요 사업으로 영위하고 있습니다. 또한, 당사는 2018년 1월 31일을 기준으로 인프라 통합 및 규모의 경제 달성 등 경영효율성 증대를 위하여 CD VAN 서비스 및 부대사업을 영위하는 ㈜나이스핀링크를 흡수합병하였습니다.당사는 2006년 7월 14일 주식을 코스닥시장에 상장하였으며, 당기말 현재 당사의 최대 주주는 (주)NICE홀딩스로 지분율은 35.8%입니다.

2. 재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책

(1) 재무제표 작성기준

당사는 한국채택국제회계기준을 적용하여 재무제표를 작성하고 있으며, 동 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로 지배기업, 관계기업의 투자자 또는 공동기업의 참여자가 투자자산을 피투자자의 보고된 성과와 순자산에 근거하지 않고 직접적인 지분 투자에 근거한 회계처리로 표시한 재무제표입니다. 당사는 종속기업과 관계기업에 대한 투자자산에 대하여 기업회계기준서 제1027호에 따른 원가법을 선택하여 회계처리하고 있습니다. 한편, 종속기업 및 관계기업으로부터의 배당금은 배당에 대한 권리가 확정되는 시점에 당기손익으로 인식하고 있습니다.

재무제표 작성에 적용된 중요한 회계정책은 아래 기술되어 있으며, 당기 재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책은 아래에서 설명하는 기준서나 해석서의 도입과 관련된 영향을 제외하고는 전기 재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다.

재무제표는 아래의 회계정책에서 설명한 바와 같이 매 보고기간 말에 재평가금액이나 공정가치로 측정하되 특정 비유동자산과 금융자산을 제외하고는 역사적 원가주의를 기준으로 작성되었습니다. 역사적원가는 일반적으로 자산을 취득하기 위하여 지급한 대가의 공정가치로 측정하고 있습니다.

공정가치는 가격이 직접 관측가능한지 아니면 가치평가기법을 사용하여 추정하는지의 여부에 관계없이 측정일에 시장참여자 사이의 정상거래에서 자산을 매도하면서 수취하거나 부채를 이전하면서 지급하게 될 가격입니다. 자산이나 부채의 공정가치를 추정함에 있어 당사는 시장참여자가 측정일에 자산이나 부채의 가격을 결정할 때 고려하는 자산이나 부채의 특성을 고려합니다. 기업회계기준서 제1102호 '주식기준보상'의 적용범위에 포함되는 주식기준보상거래, 기업회계기준서 제1116호 '리스'의적용범위에 포함되는 리스거래, 기업회계기준서 제1002호 '재고자산'의 순실현가능가치 및 기업회계기준서 제1036호 '자산손상'의 사용가치와 같이 공정가치와 일부 유사하나 공정가치가 아닌 측정치를 제외하고는 측정 또는 공시목적상 공정가치는 상기에서 설명한 원칙에 따라 결정됩니다.

경영진은 재무제표를 승인하는 시점에 당사가 예측가능한 미래기간 동안 계속기업으로서 존속할 수 있는 충분한 자원을 보유한다는 합리적인 기대를 가지고 있습니다. 따라서 경영진은 계속기업을 전제로 재무제표를 작성하였습니다.
1) 당기에 새로 도입된 기준서 및 해석서와 그로 인한 회계정책의 변경내용은 다음과 같습니다.

- 기업회계기준서 제1116호
'
리스
'
개정 - 판매후리스에서 발생하는 리스부채기업회계기준서 제1116호
'
리스
'
개정사항은 판매자-리스이용자가 판매후리스 거래에서 생기는 리스부채 측정 시 판매자-리스이용자가 계속 보유하는 사용권에 대해서는 어떠한 차손익도 인식하지 않도록 요구사항을 명확히 하였습니다.

이 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.- 기업회계기준서 제1001호
'
재무제표 표시
'
개정 - 부채의 유동
ㆍ
비유동 분류기업회계기준서 제1001호의 개정사항은 부채의 유동
ㆍ
비유동 분류에 대한 다음의 요구사항을 명확히 합니다.
ㆍ
결제를 연기할 수 있는 권리의 의미
ㆍ
연기할 수 있는 권리가 보고기간말 현재 존재해야 함
ㆍ
유동성 분류는 기업의 연기할 권리의 행사 가능성에 영향을 받지 않음
ㆍ
기업이 자신의 지분상품을 이전하여 부채를 결제할 수 있는 조건은 그 옵션을 지 분상품으로 분류하고 동 옵션을 복합금융상품의 자본 요소로서 부채와 분리하여 인식하는 경우라면, 유동·비유동 분류에 영향을 미치지 않음또한, 기업이 차입약정으로 인해 발생한 부채를 비유동부채로 분류하고, 결제를 연기할수 있는 기업의 권리가 보고기간 후 12개월 이내에 약정사항을 준수하는지 여부에따라 좌우되는 경우 이를 공시해야 합니다. 이 개정사항이 당사의 부채 분류에 미치는 영향은 없습니다.- 기업회계기준서 제1007호
'
현금흐름표
'
, 제1107호
'
금융상품: 공시
'
개정 - 공급자금융약정기업회계기준서 제1007호
'
현금흐름표
'
, 제1107호
'
금융상품: 공시
'
의 개정은 공급자금융약정의 특성을 명확히 하고 그러한 약정에 대한 추가 공시를 요구합니다. 이 개정사항의 공시 요구사항은 재무제표이용자가 공급자금융약정이 기업의 부채와 현금흐름 및 유동성위험의 노출에 미치는 영향을 이해할 수 있도록 도움을 주기 위한 것입니다.
이 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

2) 재무제표 발행승인일 현재 제정ㆍ공표되었으나, 아직 시행일이 도래하지 아니하였으며 당사가 조기 적용하지 아니한 한국채택국제회계기준의 내역은 다음과 같습니다.

- 기업회계기준서 제1021호
'환율변동효과
' 개정 - 교환가능성 결여기업이 다른 통화와의 교환가능성을 평가하는 방법과 교환 가능성 결여 시 현물환율을 결정하는 방법을 명확히 하기 위해 기업회계기준서 제1021호 '환율변동효과'가 개정되었 습니다. 또한 이 개정사항은 교환가능성이 결여된 통화가 기업의 재무성과,재무상태 및 현금흐름에 어떻게 영향을 미치는지 또는 영향을 미칠 것으로 예상되는지를 재무제표 이용자가 이해할 수 있는 정보를 공시하도록 요구합니다. 이 개정사항은 2025년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용됩니다. 조기적용이 허용되며 그 사실은 공시되어야 합니다. 이 개정사항을 적용할 때 비교정보를 재작성하지 않습니다. 이 개정사항은 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상됩니다.

당사는 상기에 열거된 제ㆍ개정사항이 재무제표에 미치는 영향이 중요하지 않을 것으로 판단하고 있습니다.

3. 중요한 판단과 추정

재무제표를 작성함에 있어 경영진은 재무제표에 인식되는 금액에 유의적인 영향을 미치는 판단을 하여야 하며(추정과 관련된 사항은 제외), 다른 자료로부터 쉽게 식별할 수 없는 자산과 부채의 장부금액에 대한 추정 및 가정을 하여야 합니다. 추정치와 관련 가정은 과거 경험 및 관련이 있다고 여겨지는 기타 요인에 근거합니다. 또한 실제 결과는 이러한 추정치들과 다를 수도 있습니다.

재무제표를 작성을 위해 회계정책의 적용과정에서 내린 중요한 판단과 추정 불확실성의 주요원천에 대한 내용은 2023년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표와 동일합니다.

※ 상세한 주석사항은 2025년 3월 17일 전자공시시스템(dart.fss.or.kr)과 당사 홈페이지(www.nicetcm.co.kr)의 투자정보 →IR자료실)에 공시예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

안병석
1972.08.07.
사내이사
-
계열회사(당사) 미등기임원
이사회

김영린
1958.02.09.
사외이사
-
계열회사(당사) 등기임원
이사회

이인호
1963.11.27
사외이사
분리선출
해당사항 없음
이사회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

안병석

한국전자금융㈜

경영관리본부장

2010.11.~2019.06.
2019.07.~2024.12.2025.01.~

(주)NICE홀딩스 경영기획실 팀장(주)NICE홀딩스 재무실장(現)한국전자금융㈜ 경영관리본부장
해당사항 없음

김영린
법무법인 바른 고문

1999.5.~2008.3.
2008.4.~2014.3.
2014.4.~2015.12.
2016.4.~2019.3.
2019.6.~2023.5.
2019.7.~2021.5.
2023.7.~

금융감독원 팀장

금융감독원 실장, 국장, 부원장보

금융보안연구원, 금융보안원 원장NH농협은행 상근감사위원EY한영 경영자문위원회 부회장DID Alliance Korea 회장(現)법무법인 바른 고문

해당사항 없음

이인호
-
2009.1.~2009.12. 2010.1.~2011.12. 2012.1.~2013.12. 2014.1.~2015.12. 2016.1.~2018.12. 2019.1.~2019.12.2020.1.~2020.12. 2021.1.~2022.1.

KB 국민은행 남역삼 지점장

KB 국민은행 증권대행부장

KB 국민은행 성동 지점장KB 국민은행 직원만족부장

KB 국민카드 상무이사

KB 국민카드 전무이사

KB 국민카드 부사장

KB 국민카드 자문역

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

안병석
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김영린
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

이인호
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

1. 김영린 : 본인은 금융감독기관에서의 경험을 바탕으로 회사의 건전한 지배구조 확립과 지속가능한 성장에 기여하겠습니다. 우선, 내부통제 및 리스크 관리 강화를 위해 회사의 내부감사 및 준법감시 체계를 면밀히 검토하고, 이를 더욱 효과적으로 운영할 수 있도록 조언하겠습니다. 아울러, 최근 기업 경영에서 중요한 ESG 경영 강화를 위해서도 적극적인 지원을 하겠습니다. 금융권에서 요구하는 ESG 기준을 반영한 경영 전략을 수립하고, 이를 통해 기업의장기적인 경쟁력을 확보할 수 있도록 돕겠습니다.2. 이인호 : 본인은 금융기관에서의 근무 경험을 바탕으로 금융시장 환경 변화에 대한 대응, 리스크 관리 강화, 디지털 금융 트렌드 반영 등을 중점적으로 추진하겠습니다. 금융시장 및 산업 동향을 면밀히 분석하여 회사의 전략 방향 설정을 지원하고, 급변하는 금융 환경에서 회사가 경쟁력을 유지하고 성장할 수 있도록 최신 금융 트렌드에 대한 정보를 경영진에 제공하겠습니다. 본인의 역할을 성실히 수행하여 회사가 금융산업의 변화 속에서도 지속적인 성장을 이루고, 시장에서 꾸준한 신뢰를 받는 기업으로 인식되도록 최선을 다하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

1. 안병석 : 후보자는 NICE 홀딩스 경영기획실 팀장과 재무실장을 오랜 기간 역임하며

기업경영의 핵심분야에서 전문성을 쌓아왔고, 이를 바탕으로 회사의 지속 성장을 위한 리스크 점검/관리와 운영 효율성을 높여 경영혁신에 기여할 수 있을 것으로 판단되어 추천함.

2. 김영린 : 후보자는 임기 동안 금융감독기관에서 장기간 감독업무에 종사한 회계/재무 전문가로서의 경험을 바탕으로 회사의 내부통제강화 및 감사업무에 기여하였으며, 급변하는 경영환경 속에서 규제 대응을 위한 전략적 방향성을 제시하는 등, 당사의 경쟁력 강화에 중요한 역할을 수행하였기에 사외이사로 연임하고자 함.

3. 이인호 : 후보자는 금융기관에서 오랜 기간 근무하며 국내 금융산업 전반에 대한 깊은이해와 풍부한 실무 경험을 쌓아왔으며, 특히 금융 리스크 관리, 자산운용, 기업금융 등 다양한 분야에서 전문성을 보유하고 있음. 이러한 경험을 바탕으로 당사의 지속가능한 성장과 안정적인 경영 환경 구축에 기여할 것으로 판단되어 추천함.

확인서

확인서(안병석)

확인서(김영린)

확인서(이인호)

※ 기타 참고사항

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

김영린
1958.02.09.
해당
-
-
이사회

이인호
1963.11.27
해당
분리선출
-
이사회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

김영린
법무법인 바른 고문

1999.5.~2008.3.

2008.4.~2014.3.

2014.4.~2015.12

2016.4.~2019.3.

2019.6.~2023.5.

2019.7.~2021.5.

2023.7.~

금융감독원 팀장

금융감독원 실장, 국장, 부원장보

금융보안연구원, 금융보안원 원장NH농협은행 상근감사위원EY한영 경영자문위원회 부회장DID Alliance Korea 회장(現)법무법인 바른 고문

해당사항 없음

이인호
-
2009.1.~2009.12. 2010.1.~2011.12. 2012.1.~2013.12. 2014.1.~2015.12. 2016.1.~2018.12. 2019.1.~2019.12.2020.1.~2020.12. 2021.1.~2022.1.

KB 국민은행 남역삼 지점장

KB 국민은행 증권대행부장

KB 국민은행 성동 지점장KB 국민은행 직원만족부장

KB 국민카드 상무이사

KB 국민카드 전무이사

KB 국민카드 부사장

KB 국민카드 자문역

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김영린
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

이인호
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

1. 김영린 : 후보자는 임기 동안 금융감독기관에서 장기간 감독업무에 종사한 회계/재무 전문가로서의 경험을 바탕으로 회사의 내부통제강화 및 감사업무에 기여하였으며, 급변하는 경영환경 속에서 규제 대응을 위한 전략적 방향성을 제시하는 등, 당사의 경쟁력 강화에 중요한 역할을 수행하였기에 사외이사로 연임하고자 함.

2. 이인호 : 후보자는 금융기관에서 오랜 기간 근무하며 국내 금융산업 전반에 대한 깊은이해와 풍부한 실무 경험을 쌓아왔으며, 특히 금융 리스크 관리, 자산운용, 기업금융 등 다양한 분야에서 전문성을 보유하고 있음. 이러한 경험을 바탕으로 당사의 지속가능한 성장과 안정적인 경영 환경 구축에 기여할 것으로 판단되어 추천함.

확인서

확인서(김영린)

확인서(이인호)

※ 기타 참고사항

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7(3)

보수총액 또는 최고한도액
15억원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7(3)

실제 지급된 보수총액
10.8억원

최고한도액
15억원

※ 기타 참고사항

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제1조(명칭) 이 회사는 한국전자금융주식회사라 부른다. 영문으로는 NICE Total Cash Management Co., Ltd(약칭 NICE TCM)라 한다.(본조개정 2012.03.29)

제1조(명칭)이 회사는 NICE인프라주식회사라 칭하고, 한글로는 나이스인프라주식회사라 표기하며 영문으로는 NICE Infra Co., Ltd(약칭 NICE Infra)라 한다.(본조개정 2025.03.25)

- 회사 상호변경

제4조 (공고방법)

이 회사의 공고는 회사의 인터넷 홈페이지 (http://www.nicetcm.co.kr)에 게재한다. 다만, 전산장애 또는 그 밖의 부득이한 사유로 회사의 인터넷 홈페이지에 공고를 할 수 없을 때에는 서울특별시에서 발행되는 매일경제신문에 게재한다.(본조개정 2012.03.29)

제4조 (공고방법) 이 회사의 공고는 회사의 인터넷 홈페이지 (www.niceinfra.co.kr)에 게재한다. 다만, 전산장애 또는 그 밖의 부득이한 사유로 회사의 인터넷 홈페이지에 공고를 할 수 없을 때에는 서울특별시에서 발행되는 매일경제신문에 게재한다.(본조개정 2025.03.25)

- 회사 상호변경에 따른 홈페이지 도메인 변경

부 칙<신 설>(2025.3.25 신설)

부 칙제1조(시행일)이 정관은 정기주주총회에서 승인한 2025년 3월 25일부터 시행한다.

시행일자 명시

※ 기타 참고사항

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2025년 03월 17일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 2025년 3월 17일 감사보고서와 사업보고서를 전자공시시스템(dart.fss.or.kr)에 각각 공시하고 당사 홈페이지(www.nicetcm.co.kr)의 투자정보 →IR자료실에 각각 게재할 예정입니다.사업보고서는 정기주주총회 과정에서 부의된 안건이 부결되거나 수정사항이 발생한 경우에는 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템(dart.fss.or.kr)에 정정된 사업보고서를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.

※ 참고사항

□ 전자투표에 관한 사항

당사는 주주님께서 주주총회에 직접 참석하지 않고도 의결권을 행사하실 수 있도록전자투표제도(상법 제368조의4)를 활용하고 있습니다.

주주총회에 참석하지 않고 의결권을 행사하실 주주님께서는 주주총회일 전에 전자투표를 통해 의결권을 행사해 주시기 바랍니다.가. 전자투표시스템

- 인터넷 주소: https://evote.ksd.or.kr - 모바일 주소: https://evote.ksd.or.kr/m
나. 전자투표 행사기간: 2025년 3월 15일 09시 ~ 2025년 3월 24일 17시
- 행사기간 첫날은 오전 9시부터 전자투표시스템 접속이 가능하며, 그 이후 기간 중에는 24시간 접속이 가능합니다. 단, 행사기간 마지막날은 오후 5시까지만 투표하실 수 있습니다.다. 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사 - 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서 (K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)라. 수정동의안 처리: 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리됩니다.
□ 주총 집중일 주총 개최 사유
- 해당 사항 없음