한국정보인증 — 주주총회소집공고 (20250307)
제출인: 한국정보인증

주주총회소집공고
6.0
한국정보인증 주식회사

주주총회소집공고

2025년 03월 07일

회 사 명 :
한국정보인증(주)

대 표 이 사 :
조 태 묵

본 점 소 재 지 :
경기도 성남시 수정구 금토로 69, 6층(금토동, 다우디지털스퀘어)

(전 화) 02-360-3013

(홈페이지) http://www.kica.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 상 무
(성 명) 김 민 재

(전 화) 02-360-3013

주주총회 소집공고

(제26기 정기)

1. 일 시 : 2025년 3월 25일(화) 오전 10시2. 장 소 : 경기도 성남시 수정구 금토로 69, 다우디지털스퀘어 지하2층 오디토리움홀3. 회의목적사항가. 보고사항- 감사보고- 영업보고- 내부회계관리제도 운영실태보고나. 결의사항제 1호 의안 : 제26기(2024.01.01~2024.12.31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 ※ 현금배당 1주당 150원제 2호 의안 : 이사 선임의 건 2-1호 의안 : 사외이사 진동수 선임의 건 2-2호 의안 : 사외이사 정동철 선임의 건제 3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건제 4호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건
제 5호 의안 : 임원 퇴직금 지급 규정 개정 승인의 건
제 6호 의안 : 주식매수선택권 부여 승인의 건

4. 경영참고사항 비치상법 제 542조의4에 의거 경영참고사항은 금융감독원 또는 한국거래소가 운용하는 전자공시시스템에서 조회가 가능하오니 참고하시기 바랍니다.

5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항주주님께서는 주주총회 참석장에 참석하시어 의결권을 직접행사 하시거나 위임장을 통해 간접행사 하실 수 있습니다6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」 제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 삼성증권에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

가. 전자투표·전자위임장권유관리시스템 인터넷 주소- 「https://vote.samsungpop.com」나. 전자투표 행사·전자위임장 수여기간- 2025년 03월 15일 09시 ~ 2025년 03월 24일 17시- 기간 중 24시간 이용 가능 (단, 시작일은 09시부터, 마지막일은 17시까지 가능)

다. 본인 인증 방법은 공동인증, 카카오페이, 휴대폰인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별로 의결권행사 또는 전자위임장 수여라. 수정 동의안 처리 : 주주총회 상정 의안에 관하여 수정 동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리7. 주주총회 참석시 준비물- 직접행사 : 신분증

- 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감 날인), 대리인의 신분증

8. 참고사항상법 제542조의4 및 정관 제22조 제2항에 의거하여 의결권 있는 발행주식총수의 1% 이하 소유주주에 대하여는 이 공고로 소집통지를 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.※ 이번 주주총회에서는 참석주주님들에 대해 별도의 기념품을 지급하지 아니하오니 이점 양지하여 주시기 바랍니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

진동수(출석률 : 82%)
정동철(출석률 : 91%)

찬 반 여 부

2024-1
2024.01.30
보고1. 2023년 제 6차 이사회 의사록 보고의결1. 합병계약 체결 승인의 건의결2. 주주확정 기준일 설정의 건
원안접수찬성찬성
-

2024-2
2024.02.13
보고1. 2024년 제 1차 이사회 의사록 보고보고2. 2023년 경영실적 보고의결1. 제25기 재무제표 승인의 건의결2. 2024년 경영계획 승인의 건의결3. 2024년 특수관계인 거래한도 승인의 건의결4. 본점 이전의 건
원안접수찬성찬성찬성찬성찬성
원안접수찬성찬성찬성찬성찬성

2024-3
2024.02.27

보고1. 2024년 제 2차
이사회 의사록 보고의결1. 합병 변경 계약 승인의 건의결2. 계열회사 (주)와이즈버즈에 대한 자금대여 승인의 건

원안접수찬성찬성
원안접수찬성찬성

2024-4
2024.03.12

보고1. 2024년 제 3차
이사회 의사록 보고보고2. 내부회계관리제도 운영평가 보고의결1. 제25기 영업보고서 승인의 건의결2. 정관 개정(안) 승인의 건의결3. 이사 후보자 추천의 건의결4. 감사 후보자 추천의 건의결5. 이사 보수 한도 승인의 건의결6. 감사 보수 한도 승인의 건의결7. 제24기 정기주주총회 소집의 건의결8. 전자투표 및 전자위임장 제도 도입의 건

원안접수원안접수찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성
원안접수원안접수찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

2024-5
2024.03.26

보고1. 2024년 제 4차
이사회 의사록 보고의결1. 합병계약에 대한 주주총회 갈음 이사회승인의 건

원안접수찬성
원안접수찬성

2024-6
2024.03.27

보고1. 2024년 제 5차
이사회 의사록 보고의결1. 대표이사 선임의 건

-
원안접수찬성

2024-7
2024.05.01

보고1. 2024년 제 6차
이사회 의사록 보고의결1. 합병종료보고 및 주주총회에 갈음하는 공고 승인의 건

원안접수찬성
원안접수찬성

2024-8
2024.06.14

보고1. 2024년 제 7차
이사회 의사록 보고보고2. 2024년 1분기 경영실적 보고

원안접수원안접수
원안접수원안접수

2024-9
2024.09.05

보고1. 2024년 제 8차
이사회 의사록 보고보고2. 2024년 상반기 경영실적 보고

-
원안접수원안접수

2024-10
2024.11.11

보고1. 2024년 제 9차
이사회 의사록 보고의결1. 자기주식 취득의 건

원안접수찬성
원안접수찬성

2024-11
2024.11.29

보고1. 2024년 제 10차
이사회 의사록 보고보고2. 2024년 3분기 경영실적 보고

원안접수원안접수
원안접수원안접수

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

-
-
-
-
-

주) 당사는 소집공고일 현재 이사회 내에 위원회가 구성되어 있지 않습니다.

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
2
1,200
81
41
-

주) 상기 '주총승인금액'은 제25기 정기주주총회에서 승인받은 이사전원에 대한 보수한도 총액입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

대여금

(주)와이즈버즈(종속회사)

2024.03.14 ~ 2026.03.13
70
8.6

신탁계약

키움증권(주)
(계열회사)

2024.11.11 ~ 2025.05.12
50
6.2

지급수수료
에스지서비스(주)(종속회사)
2024.01.01 ~ 2024.12.31
31
3.8

매출

키움증권(주)
(계열회사)

2024.01.01 ~ 2024.12.31
14
1.7

수선비

(주)다우기술
(최대주주)

2024.01.01 ~ 2024.12.31
14
1.7

위탁관리용역

(주)키움이앤에스
(계열회사)

2023.09.23 ~ 2026.12.31
9
1.1

주) 상기 기재사항 중 비율은 최근사업연도말(2024년) 별도 매출 총액 대비 비율임

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

키움증권(주)(계열회사)
신탁계약, 매출, 매입
2024.01.01 ~ 2024.12.31
76
10.6

(주)와이즈버즈(종속회사)
대여금, 매출, 매입
2024.01.01 ~ 2024.12.31
76
10.6

주) 상기 기재사항 중 비율은 최근사업연도말(2024년) 별도 매출 총액 대비 비율임

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

1. 산업의 특성

(1) 인증 사업인증산업은 넓은 의미에서 지식정보보안산업중 정보서비스분야의 암호·인증산업으로 분류됩니다. 지식정보보안산업이란 암호·인증·인식·감시 등의 보안기술이 적용된 제품을 제조 또는 판매하거나, 보안기술 및 보안제품을 활용하여 재난.재해.범죄 등에 대응하거나 관련 장비.시설을 안전하게 운영하기 위한 모든 서비스 제공과 관련되는 산업입니다.

IT기술의 발달과 정보보안에 대한 중요성 증가로 정보보안과 물리보안을 융합하는 사례가 늘어나고 있습니다. 2010년에 조달청에서 "지문인식전자입찰제”를 시행하여 전자입찰 시에 인증서(정보보안)만을 이용한 방식에서 지문보안토큰(물리보안)에 인증서를 탑재, 인증서와 생체인식기술을 함께 적용하여 전자입찰시 보안성과 안전성을 강화한 사례는 융합보안의 대표적인 사례라고 볼 수 있습니다. 최근에는 USIM 이나 근거리무선통신을 이용한 기술 그리고 인증서에 생체인증 기술을 접목한 솔루션이 나오기도 하였습니다.(2) PKI솔루션 사업
PKI솔루션은 사용자에 대한 인증과 중요한 데이터에 대한 암호화를 통해 개인의 정보를 보호하는 전자금융시스템의 필수 불가결한 보안 인프라입니다. 특히 우리나라의 온라인 금융거래 및 전자상거래 분야는 전 세계적으로 유례를 찾아볼 수 없을 정도로 급속하게 성장했습니다. 이에 따라 온라인 전자상거래의 주요 신원확인 수단인 인증서 시장도 괄목할만한 성장을 이루었으며, 인증서의 기술적인 인프라가 PKI솔루션(전자서명/암호화 솔루션)이므로 PKI솔루션 산업의 발전 속도는 인증서 시장의 성장과 궤를 같이해 왔습니다.(3) OTP 사업
OTP(일회용 비밀번호) 산업은 넓은 의미에서 지식정보보안산업 중 정보서비스 분야의 암호ㆍ인증산업으로 분류됩니다. ”정보보호산업"이란 정보보호를 위한 기술(이하 "정보보호기술"이라 한다) 및 정보보호기술이 적용된 제품(이하 "정보보호제품"이라 한다)을 개발ㆍ생산 또는 유통하거나 이에 관련한 서비스(이하 "정보보호서비스"라 한다)를 제공하는 산업을 말합니다. (정보보호산업의 진흥에 관한 법률 제2조) 정보보호산업은 진화하는 보안위협에 대응하여 지속적인 R&D가 필요한 분야이며, 보안위협의 대응과 우수한 제품 개발을 위해서는 암호·인증·인식·감시 등의 보안분야 학문 외에 인문학.공학 등 다학제적인 연구 및 인재가 필요한 분야입니다. 또한 보안사고 발생시 개인.사회.국가 등 전 영역에 영향을 주는 등 파급력이 매우 크고 최근 전 산업의 IT화로 대부분의 산업에 보안기술 적용이 요구되고 있으며, 평상시에는 중요성을 인식 못하지만 사고 발생시에는 높은 수준의 품질을 요구하게 되는 특징을 가지고 있습니다.(4) 전자문서 사업- 대학 증명발급 서비스전자정부 출범 이후 정부24를 통해 주민등록등/초본을 인터넷으로 발급받는게 보편화 되면서 대학 학적증명서의 인터넷 발급 서비스 또한 보편화된 서비스로 자리 잡았습니다. 특히 대학 학적증명서의 경우 취업/진학/대출 등에 필수적인 서류로서 매년 안정적인 발급수요를 갖고 있으며, 인터넷으로 발급 받기 위해 필요한 법적/기술적 충분 요건을 갖추어 서비스함으로써 대학 학적증명서를 인터넷으로 발급 받는 것에 대해 신청자들의 서비스 방식이나 기술/보안적 안정성은 이해도가 높은 상황입니다. - 병원 증명발급 서비스병원 증명발급 서비스의 경우에도 실손보험 가입자 수의 증가로 보험 청구 건수도 증가하고 있으며, 이로 인해 의료기관의 진단서, 소견서, 영수증과 같은 의료 증명서를 병원에 방문하지 않고 온라인에서 발급받을 수 있는 서비스가 보편화되고 있습니다. 특히 2023년에 실손의료보험 청구 절차를 간소화하기 위한 법안이 국회에서 승인되어 각종 의료 증명서가 직접 보험사로 전자 전송될 수 있게 되었으며, 이러한 시장여건의 변경으로 인해 해당 서비스 시장은 더욱 활성화될 것으로 예상됩니다. - 공공 전자문서솔루션 서비스세계적으로 그린텍소노미/RE100/ESG경영을 국가 및 기업에 요구하는 캠페인이 진행되고 있으며, 우리 나라도 K-SDGs/ESG경영/녹색경영과 같은 친환경 정책을 펼치고 있습니다. 이러한 노력을 통해 공공기관 및 대기업을 중심으로 다양한 사업 및 프로세스 개선이 진행 중입니다. 또한, 전자문서기반의 민원행정 분야를 중심으로 한 전자계약 및 전자민원신청 구축 및 서비스 시장도 계속해서 확대되고 있습니다.

2. 산업의 성장성
(1) 인증사업인증산업은 지식정보보안산업으로써 광의의 개념으로 국가의 안위를 지켜주는 보안산업이며 협의의 개념으로 개인의 안전과 재산을 지켜주는 보안산업입니다. 또한 사이버테러 및 정보화의 전쟁으로부터 국가의 안위를 지켜주는 방위산업입니다. 최근 국내 IT산업의 빠른 성장으로 스마트폰, 태블릿 PC 등 스마트 모바일 기기 시장의 폭발적인 성장 및 클라우드 컴퓨팅 등의 성장이 큰 폭으로 상승하고 있습니다. 이에 정보보안의 필요성은 더욱 중요시 되고 있으며 암호/인증 등의 정보보호 기술의 중요성과 응용분야가 크게 확대되고 있습니다.(2) PKI솔루션 사업PKI솔루션은 유무선 환경하에서 전자상거래 시 정보 유통의 안전성과 신뢰성을 제공하는 기반으로서, 상대방의 신원을 확인하고 정보 내용의 변경 확인과 비밀 유지기능을 수행하는 보안제품입니다. 금융권의 온라인 업무 본격화에 힘입어 도입되기 시작한 PKI 제품은 모든 온라인 금융서비스와 기업, 공공의 다양한 온라인 서비스로 일반화되었으며, 전자상거래시장이 확대됨에 따라 앞으로도 지속적인 성장을 할 것으로 예상합니다.(3) OTP 사업국내 정보보호 기술의 발전으로 국가차원의 정책동향과 금융.통신 등 다양한 분야에 걸쳐 개인정보유출공격, 국가기반시설을 상대로한 표적공격, 전자금융.결제서비스에서 고객 정보를 불법 획득하여 예금을 인출하는 등의 전자금융사기는 공격방법과 경로가 날로 진화하고 있습니다. 이에 다양한 보안사고가 증가하고 보안사고의 형태가 다양화 됨에 따라 OTP에 대한 수요가 증가 하였습니다. 금융업계의 빅데이터 사업과 클라우드서비스 수요 확대, 블록체인 기반 서비스 등 금융권의 보안사업의 큰 변화가 일어나고 있으며, 인터넷전문은행 등 비대면금융거래 방식의 은행의 등장으로 다양한 지급결제방식과 새로운 자금거래가 활발하게 이루어질 것으로 예상하고 있습니다. 특히 최근 모바일을 이용한 전자금융서비스의 발전은 금융거래를 지속적으로 증가시키고 고객의 이용패턴을 변화시켜 금융회사의 역량을 집중시키게 하는 등 국내의 금융환경을 비약적으로 변화시키고 있습니다. 금융당국 또한 인터넷전문은행 등 비대면금융거래방식의 허용 등의 규제개혁으로 변화하는 전자금융 환경에 적극적으로 대응하고 있습니다.(4) 전자문서 사업- 대학 증명발급 서비스현재 국내 대학교는 4년제/2년제/사이버대를 포함하여 약 400여 개가 설립되어 운영되고 있으며, 대학교의 설립/인가는 일반 법인/개인사업자와 달리 보편적인 절차가 아니어서 대학교가 늘어나거나 축소되는 것이 제한적입니다. 주요 거점 대학교는 재학생수가 유지되거나 유학생 정원을 늘림으로써 학교수는 늘아나진 않지만 총재학생수가 늘어나는 경향이 있으므로 주요 거점 대학교를 서비스하느냐 않느냐에 따라 사업성/시장이 유지 혹은 소폭의 확장이 가능한 상황입니다. 주요 거점 대학교가 아닌 경우에도 유학생 확보, 일반인 대상 평생교육 등을 통해 입학정원을 유지하려는 활동을 지속적으로 하고 있어서 전체 인구가 감소함에도 불구하고 학령인구가 늘어남에 따라 사업성/시장이 유지 혹은 소폭 확장할 것으로 기대합니다. 또한, 민간교육기관/자격증 등 대학교 외 교육기관과 기업/공공기관 등에서 다양한 증명서/자격증/이력증빙 등의 시장이 점진적으로 형성되고 있습니다.- 병원 증명발급 서비스실손보험 가입자 수의 증가로 인해 보험 청구와 관련된 증명서 발급 수요가 증가하고 있고, 이로 인해 상급종합병원 및 종합병원을 중심으로 인터넷을 통한 증명서 발급 서비스가 자리잡고 있으며, 중소형 의료기관에서도 이러한 서비스가 빠르게 확대되고 있지만, 현재 온라인 증명발급 서비스를 제공하는 의료기관은 국내 의료기관 전체 중 약 1%에 불과합니다. 최근 이용자 요구에 따른 온라인 증명 발급 수요의 확대 추세를 고려하면, 이 시장은 계속해서 확장될 것으로 예상됩니다(출처: 건강보험심사평가원, 2022년 12월 기준 요양기관 현황 신고 데이터).- 공공 전자문서솔루션 서비스ESG 탄소중립 정책과 디지털플랫폼정부위원회의 디지털플랫폼 정책에 따라 정부의 전자문서 및 전자화에 대한 요구사항이 꾸준이 발생하고 있어 다양한 방안으로 공공기관의 온라인 전자계약 및 오프라인 전자민원 접수 등의 구축 수요가 발생하고 있습니다.

3. 경기 변동의 특성

(1) 인증사업인증서는 인터넷뱅킹, 정부 민원, 전자입찰, 전자세금계산서 등 일상적이고 지속적인분야에 주로 사용됩니다. 따라서 일정한 수요가 계속 발생하므로 경기변동에 크게 영향을 받지 않는 특징이 있습니다.(2) PKI솔루션 사업주요 고객이 기업 또는 공공기관으로 경제 상황이 악화된다면 기업들은 비용 절감을 위해 보안 제품에 대한 예산을 줄일 수 있음으로 경기 침체기에 영향을 받을 가능성이 있습니다.(3) OTP 사업정보보안산업인 OTP 제품은 일상적이고 지속적인 분야에 주로 사용됩니다. 당사의주요 OTP 제품 및 서비스는 경제활동과 금융거래가 활발해질수록 사용자의 필요에 의해 수요가 발생하므로, 당사 수익은 국내 및 세계 경기변동에 영향을 일부 받게 됩니다. 단, 경기의 변동이 발생하여도 금융거래 및 전자거래가 지속적으로 증가하는 추세에 따라 일정한 수요가 계속 발생하므로 경기변동에 크게 영향을 받지 않는 특징이 있습니다.(4) 전자문서 사업- 대학 증명발급 서비스대학 증명발급 서비스 사업의 경우 경기 변동에 크게 반응하지는 않습니다. 경기가 좋지 않아서 기업/기관 채용이 위축될 경우 대학원 진학이나 유학 수요로 전환되지만 진학/유학도 증명서 발급을 필요로 하게 되며, 경기가 좋아서 기업/기관 채용이 확대될 경우에는 기업 채용에 증명서가 필요하게 되므로 발급 목적이 달라질 뿐 경기 변동에 따른 영향도는 작습니다.- 병원 증명발급 서비스병원 증명발급 서비스 사업은 의료기관을 이용하는 환자를 대상으로 함에 따라 실손보험 가입자수 및 보험청구 건수와는 상관관계 매우 크지만, 경기변동에는 크게 영향을 받지 않는 특성이 있습니다.- 공공 전자문서솔루션 서비스전자문서기반의 공공 전자문서솔루션 서비스 사업은 정부의 지속적인 투자와 지원, 디지털 플랫폼화 추진, 전자민원처리의 지속적 필요성, 그리고 탄소중립정책에 대한 적합성 등의 이유로 경기변동에 크게 영향을 받지 않을 것으로 예측됩니다.

4. 경쟁 요소(1) 인증사업현재 인증기관은 한국정보인증, 코스콤, 금융결제원, 한국전자인증, 한국무역정보통신 등 5개사가 있으며, 각 회사의 설립목적과 업무영역에 따라 주요 고객과 주로 발급하는 인증서의 종류 등에 조금씩 차이가 있습니다.

[ 전자서명인증사업자 현황 ]

기관명
지정일
주요이용분야
기관/유형

한국정보인증(주)
2000. 02
전자상거래
주식회사

(주)코스콤
2000. 02
온라인증권
주식회사

금융결제원
2000. 04
인터넷뱅킹
비영리기관

한국전자인증(주)
2001. 11
전자상거래
주식회사

(주)한국무역정보통신
2002. 03
전자무역
주식회사

(출처 : KISA 전자서명인증관리센터)

(2) PKI솔루션 사업당사의 주력 제품인 인증툴킷은 암호 원천기술의 보유와 영업망의 확보가 시장 지배력의 척도입니다. 당사는 인증 서비스 분야에서의 오랜 경험과 시장 지배력을 보유하고 있어 인증서비스와 PKI솔루션을 패키지 형태로 안정적으로 제공하고 있지만 이 외의 다른 PKI 솔루션 시장 내에 경쟁업체가 다수 존재하여 경쟁이 치열합니다. 주요 경쟁업체는 (주)드림시큐리티, 라온시큐어(주), 이니텍(주) 등입니다.

[ 주요 경쟁업체 현황 ]

회사명
상장여부
사업의 내용
주요제품

한국정보인증(주)
상장
PKI인증, 공동인증서, 보안서버인증서 등
SG Secukit, SG SecuXML, SecuKIT NX, SMART PKI 등

(주)드림시큐리티
상장
PKI인증, 전자문서 보안 등
Magic PKI, Magic PKI Kit 등

라온시큐어(주)
상장
보안솔루션, FIDO생체인증 등
통합접근관리, PC보안, 모바일 보안

이니텍(주)
상장
인증 및 암호화, 통합보안관리 등
PKI, INISAFE Web, SAFE DB 등

(주)한컴위드
상장
솔루션, 보안기술 서비스 등
XecureDB, XecureWeb 등

(주)한국무역정보통신
비상장
전자무역, 공동인증, 솔루션 등
국가전자무역시스템, Get*Mate 등

(주)위즈베라
비상장
솔루션, 보안기술 서비스 등
델피노, 베라포트 등

(3) OTP사업국내 경쟁 형태는 주로 금융권에 제공하는 Hardware OTP 와 기업의 보안을 위한 Software OTP로 구분할 수 있습니다. 금융권에 제공하는 Hardware OTP는 과거 시장 점유율에 활용된 [금융결제원 OTP 통합인증센터 분기별 OTP 이용현황]의 자료는 현재 확인되지 않습니다. 이에 따라 OTP시장 점유율 추이를 확인할수 있는 정확한 자료가 없는 관계로 점유율을 산정하는데 어려움이 있습니다. 경쟁업체의 기업보안 Software OTP는 수요기업의 보안을 목적으로 고객사내에 설치하므로 OTP에 대한 기업 점유율은 산출하기 어렵습니다.

[OTP 통합인증센터 등록 업체]

공급업체
설립일
제조사
OTP 제품

한국정보인증㈜
1999.07
한국정보인증(국내)
토큰, 카드형

㈜메타넷티플랫폼
2007.04
RSA(국외)
토큰형

㈜OTP멀티솔루션
2005.11
Vasco(국외)
토큰형

㈜스마트크리에이티브
2012.07
FEITIAN(국외)
카드형

㈜아톤
1999.11
아톤(국내)
IC칩형

㈜코나아이
1998.03
코나아이(국내)
카드형

㈜이트리즈시스템
2007.08
이트리즈시스템(국내)
카드형

㈜엠파이브
2012.04
엠파이브(국내)
토큰형

(출처 : 금융결제원)
(4) 전자문서 사업
- 대학 증명발급 서비스현재 대학 증명발급 서비스 사업에는 당사, 아이앤텍, 아이서티가 주요 사업자로서 인터넷 증명발급 사업과 증명발급 키오스크 사업을 영위하고 있으며, 전국에 대학교가 400여 개로 시장이 제한적이다 보니 경쟁은 치열하게 발생하고 있으나 각 사업자의 기술 및 서비스 수준이 대동소이하여 계약상 특별한 귀책사유가 있거나 대학교의 요구조건에 각 회사의 입장에서 수용하기 힘든 상황이 발생하지 않는 한 거래처 변동이 빈번하게 발생하지는 않습니다.- 병원 증명발급 서비스현재 병원 증명발급 서비스를 제공하는 기업 중에 당사 외에도 레몬헬스케어와 투비콘이 있습니다. 각 회사는 설립 목적과 업무 영역에 따라 약간의 차이가 있으며, 주요 고객 및 타겟 시장도 서로 다릅니다. 그러나 당사는 온라인 증명발급 분야에서 오랜 경험과 시장 지배력을 갖고 있어 현재 운영 중인 의료기관의 변동이 비교적 발생하지 않는 특징을 가지고 있습니다.- 공공 전자문서솔루션 서비스공공 전자문서솔루션 서비스 사업 분야에서, 당사의 사업 영역과 직접적으로 경쟁하는 기업은 특별히 없지만, 사업 참여를 위해 입찰에 참가해야 할 경우, 행정부처 및 공공기관의 운영 및 유지보수를 담당하는 대부분의 SI(시스템 통합) 업체가 경쟁업체로 간주됩니다.

5. 관련 법령 또는 정부의 규제 등
정부는 전자서명법, 정보통신기반보호법, 전자거래기본법, 전자금융거래법, 개인정보보호법 등 제도적인 부분을 통해 정보보안산업에 대한 보호 및 지원을 하고 있습니다. 또한 PKI 분야에서는 국가정보원에서 암호검증제도, 보안적합성 검토제도 등을 마련하여 시행하고 있습니다.- 전자서명법 전자문서의 안전성과 신뢰성을 확보하고 전자서명에 관한 기본적인 사항을 정해 놓은 법으로서, 전자서명의 효력, 인증기관(한국인터넷진흥원)으로부터 전자서명 인증업무 운영기준 준수사실의 인정을 받을 수 있도록 전자서명 인증업무 운영기준을 정하여 고시하는 기본법- 암호검증제도 전자정부법에 의해 국가 및 공공기관 정보통신망의 중요 정보의 보호를 목적으로 암호모듈의 안전성과 구현 적합성을 검증하는 제도

나. 회사의 현황

(가) 영업개황

(1) 인증 사업국내에 인증서비스가 시작된 시기인 당사의 사업 초기에는 조달청 "나라장터”, 국세청 "홈택스” 등에 인증서 시범서비스를 수행하여 운영 및 기술적인 경험을 축적하고, 인증서의 수요가 많은 대규모 사업자를 대상으로 하는 마케팅에 주력하였습니다.당시 영업전략 면에서는 무엇보다 중요한 것이 인증서 신청 시 반드시 필요한 신청자 대면확인 창구의 확보(등록대행기관 확보)였으므로, 전국 상공회의소, 우체국, 주요은행 등 사용자의 접근성이 좋은 등록대행기관을 확보하는 것에 주력하였습니다.2020년 12월 전자서명법 개정으로 공인인증서의 독점 지위가 사라진 이후, 주요 플랫폼 기업 중심으로 간편인증(사설인증) 시장 진출이 활발해지면서 경쟁이 가속화 되었습니다. 이에 당사는 매출과 이익이 높은 사업자 공동인증서에 집중하여 사업을 추진하고, 타 간편인증 사업자들과의 차별화를 위해 등록대행기관을 통한 대표자의 대면 신원확인과 최다 사용처(은행/증권/입찰/계약/계산서 발행 등)를 강점으로 시장경쟁력을 확보하고 있습니다. 2024년 개인사업자 공동인증서 비대면 발급 서비스 개시 및 콜센터를 통한 고객관리로 높은 갱신율을 유지하고 있으며, 현재 누적 발급 건수 7,000만 건을 돌파해 사업자 공동인증서 부문에서 국내 시장 점유율 1위를 유지하고 있습니다. 사업자 공동인증서 시장은 계속 유지될 것으로 전망되지만, 금융인증서의 범용화, 모바일 신분증의 확산 등으로 인증서 시장을 둘러싼 크고 작은 변화가 지속될 것으로 예상되어 매출이익 구조 안정화 및 서비스 관리가 중요한 상황입니다.

(2) PKI솔루션 사업
당사는 인증서비스 운영 노하우를 기반으로 PKI 기술 기반 인증서 시스템 구축 및 인증 솔루션 중심의 사업을 전개하고 있습니다. SKT PASS, 삼성 S-PASS, 기업은행, 우리은행, 국민건강보험공단, 보험개발원 등의 인증서 시스템을 성공적으로 구축하며 금융, 공공, 통신 등 다양한 민간 분야에서 인증서 발급 및 관리 시스템의 구축과 운영에서 독보적인 기술력과 차별화된 경쟁력을 인정받았습니다.

(3) OTP 사업당사의 OTP제품은 One Time Password 의 약자로 고정된 패스워드 대신 임의로 생성되는 일회용 패스워드를 이용한 사용자 인증 및 보안강화 수단을 말합니다. 현재 국내에서는 금융, 온라인게임, 포털 사이트 등 다양한 분야에서 사용자 인증방식 및 보안 수단으로 OTP를 사용하고 있으며, 최근에는 공공기관 망분리 규제 완화 조치로 인해 OTP제품 도입이 각광받고 있습니다.국내 OTP사업은 주로 금융권에 제공하는 하드웨어 OTP와 기업의 보안을 위한 소프트웨어 OTP로 구분할 수 있고, 전자금융거래를 위한 하드웨어 OTP를 대체하여 고객의 스마트폰 앱을 통해 제공하는 디지털OTP 서비스가 있습니다.(4) SSL 사업웹서버인증서란 온라인상에서 개인정보를 암호화하여 웹브라우저와 웹서버 간의 통신을 보호하는 기능을 제공해주는 인증서를 뜻하며, 별도의 하드웨어 설치 없이 웹서버에 인증서 및 암호화 소프트웨어를 설치하여 암호 통신이 가능하도록 하는 것을 의미합니다.웹서버인증서는 정보유출 방지, 데이터 위변조 방지 기능 등을 가지며 이를 통해서 기업신뢰도를 향상시킬 수 있어 금융권 및 공공기관과 같이 주요 개인정보를 취급하는 사이트는 의무적으로 설치하고 있습니다.전 세계 웹서버인증서를 약 10억 개 발급한 Sectigo사는 CA/Browser Forum 정기 실사 검증을 통과한 공식 인증기관으로서 국내 DV인증서 시장 점유율 1위를 차지하고 있습니다. 당사는 Sectigo사의 대한민국 Sole 파트너 업체(총판 계약 체결)로 국내에서 유일하게 Webtrust RA 인증을 받아 Validation을 직접 진행할 수 있으며, 당일 발급 및 업무 효율성 강화로 고객 만족도를 이끌어내고 있습니다. 또한, 베트남, 인도네시아 Sectigo SSL 총판 계약을 체결하였으며, 말레이시아, 싱가포르, 태국 등 더 많은 해외 파트너를 통해 글로벌 시장으로의 확산도 기대하고 있습니다.(5) 전자문서 사업대학 증명발급 서비스는 전국대학교의 학위증명서, 졸업증명서, 성적증명서 등의 학적증명서를 인터넷 또는 모바일, 키오스크, 팩스 등을 통해 발급하는 서비스입니다.지난 2024년 대학 인터넷 증명발급 서비스 1위 기업 디지털존을 인수합병하고, 키오스크 증명발급서비스 1위 기업 씨아이테크의 사업부문을 양수하면서 대학 증명발급 온오프라인 시장의 1위 기업으로 자리매김하였습니다. 현재 270여 개 대학을 대상으로 제공하는 증명발급 서비스와 더불어 카카오 톡학생증 발급을 위한 대학생 인증 서비스를 제공함으로써 다양한 매출 확보를 기대하고 있습니다.(6) 전자서명서비스 사업전자서명서비스는 법적으로 서명이 필요한 모든 전자문서(계약서, 신청서, 동의서 등)에 전자서명서비스를 제공하는 차세대 전자서명플랫폼입니다. 용도에 따라 다양한 서명방법을 제공하여 고객의 니즈를 충족시키며, 전자서명의 보안성과 투명성을 보장하고 있습니다. 또한 전자서명법 제 3조 2항을 충족하여 매우 강력한 법적 효력을 가지고 있으며, 종이문서 보관, 발송 등의 비용을 절감하고 문서관리의 효율성을 높이며 시간 절약 등 실용성을 추구하고 있습니다. 2018년 5월 런칭 이후 인증기관으로서의 기술 안정성과 보안성을 널리 인정받아 지속적인 매출 확대를 기대하고 있습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

회사는 한국표준산업분류표 기준에 의거 응용소프트웨어 개발 및 공급업(코드 J58222)을 영위하고 있으며,
연결기준 주요사업부문은 인증보안사업과 광고사업, 기타사업으로 구분할 수 있습니다.

(1) 인증보안사업부문 : 한국정보인증 주식회사당사는 공동인증서 발급, PKI 솔루션 개발 및 판매, SSL(웹보안서버) 판매, 바이오인증서비스, OTP(일회용비밀번호)제품 등을 영위하고 있습니다. 2024년 5월 1일 전자문서사업을 영위하는 (주)디지털존과의 합병을 통해 전자문서 사업부문이 추가되었습니다.

사업 부문
주요 서비스

인증서
공동인증서, 서버인증서 등 인증서 발급

솔루션
툴킷 및 유지보수

인증보안
OTP 및 금융솔루션

전자문서
대학 인터넷증명, 병원 의료증명서 발급 서비스

기타
SSL, 싸인오케이 등 기타사업

(2) 광고사업부문 : 주식회사 와이즈버즈, WISEBIRDS JAPAN INC, 주식회사 에드이피션시주식회사 와이즈버즈와 Wisebirds Japan는 RTB 매체 (페이스북, 구글 등)를 기반으로 온라인 광고 대행, 모바일 광고의 기획, 공급효과분석 및 관련 소프트웨어 개발과 부동산 임대수익 등을 주요사업으로 영위하며, 주식회사 애드이피션시는 데이터 기반의 검색 광고, 디스플레이, 영상, 모바일 앱 광고 등 전반적인 디지털마케팅의 모든 서비스를 제공하는 광고 대행을 주요사업으로 영위하고 있습니다.

사업 부문
주요 서비스

광고
온라인 광고 대행

온라인 광고 기획, 제작 외

소프트웨어 개발 외

(3) 기타사업부문 : 에스지서비스 주식회사, 다우키움이노베이션 (구. 다우사인 베트남)

사업 부문
주요 서비스

기타
인증서 고객문의 대응 및 인증서 신청서 접수 등

소프트웨어 개발 및 유통 등

(다) 시장점유율

(1) 인증사업당사는 국내 범용법인인증서 시장에서 약 43%, 개인 범용인증서의 경우 시장의 약 45% 를 점유하고 있는 것으로 추정됩니다. 범용법인인증서 점유율은 매년 큰 변화 없이 현 시장점유율을 유지하고 있으며, 개인 범용인증서 점유율의 경우 조금씩 상승하고 있습니다.(2) PKI솔루션 사업국내 주요 PKI솔루션 사업자는 소프트포럼, 이니텍, 케이사인, 드림시큐리티, 한국전자인증 등이 있습니다. 주요 사업자들이 PKI솔루션 외에 다양한 보안솔루션을 취급하고 있는 경우가 대부분이므로 별도로 각 경쟁사의 PKI솔루션 매출을 파악하기는 어렵습니다. (3) OTP 사업과거 시장 점유율에 활용된 [금융결제원 OTP 통합인증센터 분기별 OTP 이용현황]의 자료는 현재 확인되지 않습니다. 이에 따라 OTP시장 점유율 추이를 확인할수 있는 정확한 자료가 없는 관계로 점유율을 산정하는데 어려움이 있습니다.(4) 전자문서 사업대학 인터넷 증명발급 서비스 시장에서 당사는 전국 400여 개 대학교 중 55%의 시장점유율을 가지고 있고, 아이앤텍이 40%, 아이서티가 5% 정도의 점유율을 가지고 있습니다. 병원 인터넷 증명발급 서비스 시장에서 당사는 세브란스병원, 아산병원, 서울성모병원, 분당서울대학교병원 등 상급종합병원 기준 약 80%의 시장을 점유하고 있습니다.또한 400병상 이상의 종합병원에서도 약 40% 이상의 시장을 점유하고 있으며, 매년 조금씩 점유율이 상승하고 있습니다.공공 전자문서솔루션 서비스는 전자문서솔루션을 구축하고자 하는 대상 공공기관에 대해서는 시장점유율이 높으나, 모든 공공기관에 사업제안을 할 수는 없으므로 점차 대상사업을 확대하면서 점유율을 높여가고 있습니다.

(라) 시장의 특성

(1) 인증 사업1) 수요자의 구성 및 특성

인증서는 온라인상의 신분증이므로 인증서 사용자의 성별이나 나이, 직업, 거주지 등에 있어 제한이나 차이가 없습니다. 따라서 특별한 영업지역을 목표로 하거나 제한을두지 않습니다.당사를 포함한 민간인증기관은 금액기준으로 가장 큰 범용법인인증서 시장에 주력하고 있습니다. 범용법인인증서가 가장 많이 쓰이는 분야는 전자입찰시장(조달청 나라장터 등)이며 당사는 국내 범용법인인증서 시장의 1위 사업자입니다.인증서를 사용자에 따라 분류하면 법인인증서와 개인인증서로 구분할 수 있으며, 이를 용도에 따라 분류하면 각각 범용인증서와 특정용(용도제한용)인증서로 구분할 수 있습니다. 당사를 포함한 민간 인증기관의 주요 수익기반은 범용인증서 시장이며, 특정용인증서가 인터넷뱅킹, 온라인주식거래, 전자세금계산서 등 지정된 용도로만 쓸 수 있는 것에 비해 범용인증서는 한 장의 인증서로 특정용 인증서의 용도를 포함하여 조달청 나라장터, 인터넷등기, 홈택스 등 인증서를 필요로 하는 모든 분야에 쓸 수 있습니다.

향후 오프라인 형태의 상거래행위가 온라인으로 변화되는 추세가 지속될 것으로 예상되고, 전국 사이버대학 및 원격평생교육원 수강 시 본인확인, 휴대폰 온라인 예약 , 학자금 신청, 전자소송 등 다양한 분야에서 인증서가 적용되고 있습니다. 2) 수요의 변동요인당사의 인증 매출은 크게 신규매출, 갱신매출, 회원제매출로 구분됩니다. 신규매출은 최초로 당사 인증서를 신청하거나, 인증서를 사용하던 고객이 갱신시기(인증서발급일로부터 1년이 경과한 시기)를 놓치고 이후에 다시 신규로 신청하는 경우에 발생하며, 갱신매출은 인증서 사용기간(1년)이 경과한 이후 계속하여 사용하기 위해 사용기간을 연장하는 경우에 발생하는 매출입니다. 인증서의 특성상 재사용비율이 높기 때문에 수요 변동요인은 크지 않으나, 전자세금계산서 의무화 등 인증서의 사용영역이 넓어짐에 따라 전체 인증시장의 규모는 증가하고 있습니다.- 신규매출 변동요인신규 법인사업자의 증가, 나라장터 전자입찰 건수, 연말정산 시기 등 여러가지 복합적인 요인들로 인해 신규매출의 변동이 있습니다. 시기적으로는 연말연초에 소폭 증가하는 경향이 있으나 큰 변화 없이 연간 고르게 발생합니다.- 갱신매출 변동요인

1년전에 인증서를 발급받은 사용자가 현재의 갱신 대상 고객이 되므로, 갱신대상 인증서의 갱신 비율이 가장 큰 영향을 미칩니다. 당사는 철저한 고객관리와 다양한 마케팅 수단을 통해 일반법인인증서 갱신율을 80% 이상 유지하고 있습니다.

- 회원제매출 변동요인

회원제매출은 공공기관, 교육기관, 대기업 등 다양한 고객이 행정시스템 운영, 거래처 관리 등 신원확인을 목적으로 인증시스템을 도입하는 경우에 발생합니다. 당사의 회원제 거래업체는 국민건강보험공단, 한국교육학술정보원, 포스텍 등 약 200개에 이르며, 회원제 계약기간은 보통 1년~3년씩 연단위로 이루어집니다. 회원제 매출은 전적으로 회사의 영업역량과 마케팅에 의해 좌우됩니다.

(2) PKI솔루션 사업

PKI솔루션은 주로 전자구매, 전자계약, 전자세금계산서 등과 같은 온라인 상거래 시스템에 필요한 솔루션입니다. 기존의 오프라인 업무 프로세스를 온라인으로 전환하여 업무의 신속성 및 효율성 등을 도모하고자 하는 기업들이 늘어남에 따라 시장이 꾸준히 성장하고 있습니다.
PKI 솔루션은 금융기관들을 중심으로 초기 시장이 형성되었으며 접근제어 솔루션 등에 PKI 기술이 응용되면서 일반 기업 및 공공기관으로 점차 넓어지고 있습니다. 최근에는 개인정보보호에 대한 사회적 관심이 높아지면서 그 중요성이 더욱 커지고 있습니다.

(3) OTP 사업1) 보안사고에 대한 수요 증가국내 정보보호 기술의 발전으로 국가차원의 정책동향과 금융·통신 등 다양한 분야에 걸쳐 개인정보유출공격, 국가기반시설을 상대로한 표적공격, 전자금융·결제서비스에서 고객 정보를 불법 획득하여 예금을 인출하는 등의 전자금융사기는 공격방법과 경로가 날로 진화하고 있습니다. 이에 다양한 보안사고가 증가하고 보안사고의 형태가 다양화 됨에 따라 OTP에 대한 수요가 증가 하였습니다.2) 인터넷전문은행 및 비대면금융거래 활성화금융업계의 빅데이터 사업과 클라우드서비스 수요 확대, 블록체인 기반 서비스 등 금융권의 보안사업의 큰 변화가 일어나고 있으며, 인터넷전문은행 등 비대면금융거래 방식의 은행의 등장으로 다양한 지급결제방식과 새로운 자금거래가 활발하게 이루어질 것으로 예상하고 있습니다.특히 최근 모바일을 이용한 전자금융서비스의 발전은 금융거래를 지속적으로 증가시키고 고객의 이용패턴을 변화시켜 금융회사의 역량을 집중시키게 하는 등 국내의 금융환경을 비약적으로 변화시키고 있습니다. 금융당국 또한 인터넷전문은행 등 비대면금융거래방식의 허용 등의 규제개혁으로 변화하는 전자금융 환경에 적극적으로 대응하고 있습니다.(4)
전자문서 사업
- 대학 증명발급 서비스
대학 증명발급 서비스 사업은 대학이라는 공공교육기관과 계약을 맺고 해당 대학의 재학생/졸업생을 대상으로 서비스를 제공하는 사업으로서 대학교라는 기관이 존재하고 증명서라는 문서가 존재하는 한 시장은 존속될 것으로 판단됩니다.
- 병원 증명발급 서비스
병원 증명발급 서비스 사업은 의료기관에서 진료를 받은 환자를 대상으로 온라인 상에서 진단서, 소견서, 진료비 영수증 등을 발급하는 서비스를 제공하는 사업입니다. 이를 위해 의료기관과 직접 계약을 체결하여 해당 의료기관의 환자를 대상으로 서비스를 제공합니다. 이러한 사업은 의료기관과 환자의 필요성이 계속 존속되는 한 안정적으로 유지될 것으로 판단됩니다.
- 공공 전자문서솔루션 서비스
공공 전자문서솔루션 서비스 사업은 정부 차원에서 적극 추진하는 사업으로서 정부의 디지털 플랫폼 정책, ESG 탄소중립 정책 등의 영향을 받아 시장의 안정성이 높고 계속해서 성장할 것으로 판단됩니다.

(마) 신규사업 등의 내용 및 전망

(주)디지털존과의 합병과 (주)씨아이테크 학사부문 인수를 통해 신규사업에 진출하고 있습니다. 이를 바탕으로 인증과 증명의 융합을 통해 신규 서비스를 확대하고, 사업 경쟁력을 강화하고 있습니다.그동안에는 각각의 서비스로 분리되어 있던 것을 '사용자 인증-증명서 발급-전자문서 제출'로 이어지는 ONE-STOP 서비스로 처리 가능하도록 함으로써 사용자 편의성을 극대화하였으며, 대학생의 인증 및 전자문서 생활 편의를 제공하고자 합니다.또한, 인증사업에서는 양자컴퓨터 시대가 도래함에 따라 늘어난 보안 위협에 대비하여 안전한 인증 인프라를 구축하고 보안성을 높이기 위한 양자내성암호 기술 연구를 진행하며 차세대 인증 수단 발굴에 힘쓰고 있습니다.

(바) 조직도

한국정보인증 조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 제26기(2024.01.01~2024.12.31) 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건 ※ 현금배당 1주당 150원

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

Ⅲ. 경영참고사항의 1. 사업의 개요를 참조하시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※아래의 재무제표는 외부감사인의 감사가 진행중인 연결 ·별도 재무제표입니다.외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 향후 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 연결 ·별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.1) 연결 재무제표

연결재무상태표

제 26 기 2024년 12월 31일 현재

제 25 기 2023년 12월 31일 현재

한국정보인증 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제 26(당) 기말
제 25(전) 기말

자산

Ⅰ.유동자산

197,760,792,822

154,882,182,441

현금및현금성자산
36,347,478,854

30,588,268,145

단기금융상품
45,845,452,879

31,372,706,620

유동당기손익-공정가치측정금융자산
9,209,978,085

8,816,633,033

매출채권
69,478,889,583

57,585,869,687

계약자산
11,256,230,905

9,271,911,293

유동기타채권
1,532,059,568

1,604,072,588

기타유동자산
23,644,858,913

14,937,991,588

재고자산
445,844,035

704,729,487

Ⅱ.비유동자산

207,552,424,769

171,936,440,573

장기금융상품
4,209,980,300

2,000,000,000

비유동당기손익-공정가치측정금융자산
10,458,594,260

21,321,225,697

비유동기타포괄손익-공정가치측정금융자산
500,000,000

500,000,000

파생상품자산
235,535,633

-

종속기업및관계기업투자
27,312,430,510

29,743,378,319

투자부동산
18,956,768,991

6,945,623,085

유형자산
46,998,201,721

48,945,198,586

사용권자산
2,899,745,798

1,496,492,399

무형자산
91,903,608,614

56,004,287,104

비유동기타채권
1,431,880,238

1,319,488,289

기타비유동자산
803,521,809

1,772,185,719

순확정급여자산
693,430,406

867,265,730

이연법인세자산
1,148,726,489

1,021,295,645

자산총계

405,313,217,591

326,818,623,014

부채

Ⅰ.유동부채

161,223,432,391

94,742,561,255

매입채무
58,347,556,700

47,846,254,413

기타채무
13,964,492,380

8,213,907,560

기타유동부채
3,910,248,182

12,252,384,203

단기차입금
18,020,003,213

-

유동성전환사채
28,817,825,236

-

유동성파생상품부채
3,759,966,778

-

당기법인세부채
5,020,139,683

1,275,586,402

계약부채
27,578,216,771

23,820,937,792

유동리스부채
1,561,389,950

1,021,229,895

충당부채
243,593,498

312,260,990

Ⅱ.비유동부채

11,891,892,606

10,274,814,778

비유동계약부채
2,876,631,830

2,454,472,917

기타비유동채무
379,079,827

163,981,356

장기차입금
108,800,246

-

순확정급여부채
2,188,181,042

2,130,829,463

기타장기종업원급여부채
763,631,700

66,829,318

비유동리스부채
1,373,323,412

494,528,373

비유동충당부채
62,827,796

이연법인세부채
4,139,416,753

4,964,173,351

부채총계

173,115,324,997

105,017,376,033

자본

지배기업소유주지분

187,898,200,593

175,907,177,278

Ⅰ.자본금
21,220,680,500

20,888,165,500

Ⅱ.기타불입자본
88,164,211,634

85,021,438,231

Ⅲ.기타자본구성요소
1,485,780,587

775,853,330

IV.이익잉여금
77,027,527,872

69,221,720,217

비지배지분

44,299,692,001

45,894,069,703

자본총계

232,197,892,594

221,801,246,981

부채와자본총계

405,313,217,591

326,818,623,014

연결포괄손익계산서

제 26 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

제 25 기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

한국정보인증 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제 26(당) 기
제 25(전) 기

Ⅰ.영업수익

121,892,962,888

92,218,769,214

1.인증사업수익
43,559,785,749

43,280,241,025

2.솔루션사업수익
4,228,555,950

2,702,752,208

3.기타부대사업수익
44,053,729,018

25,906,986,366

4.인증보안사업수익
16,004,355,358

17,796,767,075

5.전자문서사업수익
14,046,536,813

2,532,022,540

Ⅱ.영업비용

(103,034,210,780)

(78,251,365,123)

1.판매수수료
20,486,937,879

20,802,146,107

2.종업원급여
34,669,877,606

20,366,565,446

3.임차료
1,523,229,573

654,170,338

4.경상연구개발비
3,636,730,373

3,080,833,914

5.외주용역비
4,857,524,409

1,778,492,823

6.지급수수료
10,868,470,789

7,078,755,239

7.수선비
1,885,954,931

1,649,592,918

8.사용권자산상각비
1,639,702,717

2,119,779,019

9.감가상각비
2,713,577,774

2,143,695,772

10.무형자산상각비
4,502,005,101

2,777,842,288

11.상품의사용
1,817,537,264

1,950,952,549

12.제품의사용
200,102,209

(147,955,421)

13.원재료의사용
8,828,187,839

10,209,978,503

14.기타영업비용
5,404,372,316

3,786,515,628

Ⅲ.영업이익

18,858,752,108

13,967,404,091

1.금융수익
14,714,423,830

5,611,507,350

2.금융원가
(18,543,736,931)

(2,380,143,344)

3.기타수익
13,843,115,540

90,729,955

4.기타비용
(6,309,853,792)

(5,486,519,761)

5.지분법손익
(894,939,713)

1,692,311,791

6.관계기업투자처분이익
-

111,799,297

7.관계기업투자처분손실
(119,929,908)

-

7.관계기업투자손상차손
(470,957,816)

(1,901,907,504)

IV.법인세비용차감전순이익

21,076,873,318

11,705,181,875

V.법인세비용

(8,644,419,112)

(1,627,843,278)

VI.당기순이익

12,432,454,206

10,077,338,597

당기순이익의 귀속

1.지배기업소유주지분
11,167,074,023

9,268,333,016

2.비지배기업소유지분
1,265,380,183

809,005,581

VII.기타포괄손익

763,853,989

(457,438,348)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(680,383,264)

(575,158,425)

1.순확정급여부채의 재측정요소
(680,383,264)

(715,958,668)

2.법인세효과

140,800,243

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

1,444,237,253

117,720,077

1.지분법자본변동
(15,089,732)

242,869,261

2.해외사업장환산손익
1,459,326,985

(125,149,184)

VIII.총포괄손익

13,196,308,195

9,619,900,249

총포괄손익의 귀속

1.지배기업소유주지분
11,344,243,112

9,039,854,266

2.비지배기업소유지분
1,852,065,083

580,045,983

IX.주당이익

1.기본주당이익
273

229

2.희석주당이익
273

229

연결자본변동표

제 26 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

제 25 기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

한국정보인증 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
자본금
기타불입자본
기타자본 구성요소
이익잉여금
지배기업의 소유주지분
비지배기업의 소유주지분
총계

주식발행초과금
기타

2023.01.01 (기초자본)
20,888,165,500
87,855,317,260
(2,833,879,029)
594,589,072
65,212,001,409
171,716,194,212
42,039,645,153
213,755,839,365

총포괄이익
-
-
-
181,264,258
8,858,590,008
9,039,854,266
580,045,983
9,619,900,249

당기순이익
-
-
-

9,268,333,016
9,268,333,016
809,005,581
10,077,338,597

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(409,743,008)
(409,743,008)
(165,415,417)
(575,158,425)

지분법자본변동
-
-
-
242,869,261
-
242,869,261
-
242,869,261

해외사업장 외화환산차이
-
-
-
(61,605,003)
-
(61,605,003)
(63,544,181)
(125,149,184)

배당금의 지급
-
-
-
-
(4,848,871,200)
(4,848,871,200)
(702,200,043)
(5,551,071,243)

주식보상비용
-
-
-
-
-
-
220,773,090
220,773,090

종속기업의 소유지분변동
-
-
-
-
-
-
3,755,805,520
3,755,805,520

2023.12.31 (기말자본)
20,888,165,500
87,855,317,260
(2,833,879,029)
775,853,330
69,221,720,217
175,907,177,278
45,894,069,703
221,801,246,981

2024.01.01 (기초자본)
20,888,165,500
87,855,317,260
(2,833,879,029)
775,853,330
69,221,720,217
175,907,177,278
45,894,069,703
221,801,246,981

총포괄이익
-
-
-
709,927,257
10,634,315,855
11,344,243,112
1,852,065,083
13,196,308,195

당기순이익
-
-
-
-
11,167,074,023
11,167,074,023
1,265,380,183
12,432,454,206

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(532,758,168)
(532,758,168)
(147,625,096)
(680,383,264)

지분법자본변동
-
-
-
(15,089,732)
-
(15,089,732)
-
(15,089,732)

해외사업장 외화환산차이
-
-
-
725,016,989
-
725,016,989
734,309,996
1,459,326,985

배당금의 지급
-
-
-
-
(2,828,508,200)
(2,828,508,200)
-
(2,828,508,200)

주식보상비용
-
-
-
-
-
-
125,145,320
125,145,320

합병
332,515,000
2,872,929,600
1,875,482,752
-
-
5,080,927,352
(3,343,199,294)
1,737,728,058

자기주식의 취득
-
-
(2,054,000,905)
-
-
(2,054,000,905)
-
(2,054,000,905)

주식매수선택권의 행사
-
-
184,903,293
-
-
184,903,293
-
184,903,293

종속기업의 소유지분변동
-
-
263,458,663
-
-
263,458,663
(228,388,811)
35,069,852

2024.12.31 (기말자본)
21,220,680,500
90,728,246,860
(2,564,035,226)
1,468,962,189
77,027,527,872
187,898,200,593
44,299,692,001
232,197,892,594

연결현금흐름표

제 26 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

제 25 기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

한국정보인증 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과목
제 26(당) 기
제 25(전) 기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름

29,039,711,499

23,710,293,425

1.영업에서 창출된 현금흐름
34,461,111,985

25,222,684,518

당기순이익
12,432,454,206

10,077,338,597

수익ㆍ비용의 조정
17,224,682,384

12,745,835,238

영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
4,803,975,395

2,399,510,683

2.이자의 수취
2,229,435,865

2,648,615,599

3.이자의 지급
(2,413,368,420)

(306,006,832)

4.배당금의수취
118,770,000

118,770,000

5.법인세의 납부
(5,356,237,931)

(3,973,769,860)

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름

(70,928,462,815)

(2,164,041,675)

1.투자활동으로 인한 현금유입액
92,147,429,268

159,838,616,041

유동 당기손익-공정가치측정금융자산의 처분
45,168,334,418

88,363,459,104

비유동 당기손익-공정가치측정금융자산의 처분
227,672,372

2,099,498,570

단기금융상품의 감소
36,637,407,525

59,217,131,176

단기대여금의 감소
184,999,981

1,160,716,634

장기대여금의 감소
1,314,456,970

45,275,503

유형자산의 처분
8,469,854,380

8,942,292,076

무형자산의 처분
118,181,819

-

정부보조금의 수령
16,080,000

-

금융리스채권의 감소
10,441,803

10,242,978

2.투자활동으로 인한 현금유출액
(163,075,892,083)

(162,002,657,716)

유동 당기손익-공정가치측정금융자산의 취득
40,388,973,801

87,867,069,516

비유동 당기손익-공정가치측정금융자산의 취득
950,000,000

1,000,228,444

단기금융상품의 증가
47,139,653,784

28,701,084,910

장기금융상품의 증가
1,704,536,500

300,000,000

관계기업투자의 취득
31,048,265

400,015,119

장기대여금의 증가
1,480,000,000

80,000,000

유형자산의 취득
4,680,310,090

19,812,019,885

투자부동산의 취득
263,512,947

1,745,174,258

무형자산의 취득
823,994,974

1,630,222,273

장기선급금의 증가
-

1,000,000,000

임대보증금의 감소
109,751,060

-

사업결합으로 인한 순현금유출
63,704,110,662

19,466,843,311

영업양수로 인한 현금유출
1,800,000,000

-

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름

47,192,356,442

(7,718,293,369)

1. 재무활동으로 인한 현금유입액
87,698,534,017

23,041,169,224

단기차입금의 차입
22,514,380,454

23,041,169,224

장기차입금의 차입
29,133,451,359

-

전환사채의 발행
35,990,468,520

-

주식선택권의행사
60,233,684

-

2.재무활동으로 인한 현금유출액
(40,506,177,575)

(30,759,462,593)

단기차입금의 상환
22,523,996,299

23,041,169,224

유동성장기차입금의 상환
10,000,000,000

-

장기차입금의 상환
1,000,000,000

-

자기주식의 취득
2,054,029,204

-

비지배지분 변동
442,736,712

-

배당금의 지급
2,828,508,200

5,551,071,200

리스료의 납부
1,656,907,160

2,167,222,169

Ⅳ.현금및현금성자산의 증감(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

5,303,605,126

13,827,958,381

Ⅴ.기초의 현금및현금성자산

30,588,268,145

16,906,945,084

Ⅵ.외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과

455,605,583

(146,635,320)

Ⅶ.기말의 현금및현금성자산

36,347,478,854

30,588,268,145

※ 상세한 주석사항은 향후 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시될 당사의 감사보고서를 참고하시기 바랍니다.
2) 별도 재무제표

재 무 상 태 표

제 26 기 2024년 12월 31일 현재

제 25 기 2023년 12월 31일 현재

한국정보인증 주식회사
(단위: 원)

과 목
제26(당)기말
제25(전)기말

자 산

Ⅰ.유동자산

81,397,937,382

54,154,733,833

현금및현금성자산
18,247,075,509

5,451,582,545

단기금융상품
32,459,052,879

21,022,306,620

유동당기손익-공정가치측정금융자산
6,117,062,907

6,725,239,762

매출채권
5,285,569,738

4,917,441,828

유동기타채권
1,259,786,726

1,169,260,062

기타유동자산
17,583,545,588

14,164,173,529

재고자산
445,844,035

704,729,487

Ⅱ.비유동자산

151,255,254,158

163,978,102,912

장기금융상품
2,000,000,000

2,000,000,000

비유동당기손익-공정가치측정금융자산
9,956,894,698

19,640,983,780

비유동기타포괄손익-공정가치측정금융자산
500,000,000

500,000,000

종속기업및관계기업투자
53,780,375,106

86,296,443,489

투자부동산
6,577,086,457

3,658,207,192

유형자산
31,901,488,877

34,960,640,896

사용권자산
1,138,384,305

601,755,798

무형자산
36,590,495,291

14,448,533,359

비유동기타채권
7,823,489,442

959,737,781

기타비유동자산
375,589,832

246,383,749

순확정급여자산
611,450,150

665,416,868

자산총계

232,653,191,540

218,132,836,745

부 채

Ⅰ.유동부채

42,493,435,163

41,784,169,607

매입채무
2,503,953,026

2,907,708,455

기타채무
6,259,701,424

5,014,633,851

기타유동부채
2,676,002,081

10,407,894,527

당기법인세부채
4,315,011,359

985,194,242

계약부채
25,861,355,660

21,678,628,380

유동리스부채
633,818,115

540,339,162

충당부채
243,593,498

249,770,990

Ⅱ.비유동부채

5,295,603,792

3,686,823,184

비유동계약부채
2,876,631,830

2,454,472,917

기타비유동채무
102,309,187

24,454,500

기타장기종업원급여부채
108,621,153

53,086,647

비유동리스부채
527,909,935

141,914,755

이연법인세부채
1,680,131,687

1,012,894,365

부채총계

47,789,038,955

45,470,992,791

자 본

Ⅰ.자본금

21,220,680,500

20,888,165,500

Ⅱ.기타불입자본

87,562,182,867

84,682,839,828

Ⅲ.기타자본구성요소

(10,140,000)

(10,140,000)

IV.이익잉여금

76,091,429,218

67,100,978,626

자본총계

184,864,152,585

172,661,843,954

부채와자본총계

232,653,191,540

218,132,836,745

포 괄 손 익 계 산 서

제 26 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

제 25 기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

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(단위: 원)

과 목
제26(당)기
제25(전)기

Ⅰ.영업수익

81,007,756,400

71,648,746,582

1.인증사업수익
43,560,326,749

43,280,431,025

2.솔루션사업수익
4,228,555,950

2,702,752,208

3.기타부대사업수익
7,922,593,799

7,868,796,274

4.인증보안사업수익
16,004,355,358

17,796,767,075

5.전자문서사업수익
9,291,924,544

-

Ⅱ.영업비용

(66,962,703,025)

(59,113,093,927)

1.판매수수료
20,486,937,879

20,802,146,107

2.종업원급여
10,242,455,873

8,068,583,012

3.임차료
1,288,218,670

703,936,172

4.경상연구개발비
2,080,668,947

2,132,525,710

5.외주용역비
3,288,936,978

942,030,193

6.지급수수료
10,791,554,589

7,577,843,450

7.수선비
1,872,123,068

1,576,417,475

8.사용권자산상각비
780,513,603

864,638,255

9.감가상각비
2,171,070,004

1,891,038,244

10.무형자산상각비
2,454,101,165

1,896,288,006

11.상품의 사용
-

540,571,100

12.원재료의 사용
8,828,187,839

10,209,978,503

13.제품의 변동
200,102,209

(147,955,421)

14.기타영업비용
2,477,832,201

2,055,053,121

Ⅲ.영업이익

14,045,053,375

12,535,652,655

1.금융수익
3,708,780,591

3,476,615,549

2.금융원가
8,456,302,576

1,143,058,479

3.기타수익
13,615,212,052

292,546,067

4.기타비용
5,044,084,601

7,292,434,514

IV.법인세비용차감전순이익

17,868,658,841

7,869,321,278

V.법인세비용

5,697,454,014

1,594,000,562

VI.당기순이익

12,171,204,827

6,275,320,716

VII.기타포괄손익

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(352,246,035)

(249,380,485)

1.순확정급여부채의 재측정요소
(445,317,364)

(315,272,421)

2.법인세효과
93,071,329

65,891,936

VIII.총포괄손익

11,818,958,792

6,025,940,231

IX.주당이익

1.기본주당이익

298

155

2.희석주당이익

298

155

자 본 변 동 표

제 26 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

제 25 기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

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(단위: 원)

과 목
자본금
기타불입자본
기타자본구성요소
이익잉여금
총계

주식발행초과금
기타
주식선택권
자기주식

2023.01.01(전기초)
20,888,165,500
88,785,072,219
1,134,120,344
-
(5,236,352,735)
(10,140,000)
65,923,909,595
171,484,774,923

총포괄이익
-
-
-
-
-
-
6,025,940,231
6,025,940,231

당기순이익
-
-
-
-
-
-
6,275,320,716
6,275,320,716

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
-
-
(249,380,485)
(249,380,485)

소유주와의 거래
-
-
-
-
-
-
(4,848,871,200)
(4,848,871,200)

배당금의 지급
-
-
-
-
-
-
(4,848,871,200)
(4,848,871,200)

2023.12.31(전기말)
20,888,165,500
88,785,072,219
1,134,120,344
-
(5,236,352,735)
(10,140,000)
67,100,978,626
172,661,843,954

2024.01.01(당기초)
20,888,165,500
88,785,072,219
1,134,120,344
-
(5,236,352,735)
(10,140,000)
67,100,978,626
172,661,843,954

총포괄이익
-
-
-
-
-
-
11,818,958,792
11,818,958,792

당기순이익
-
-
-
-
-
-
12,171,204,827
12,171,204,827

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
-
-
(352,246,035)
(352,246,035)

소유주와의 거래
332,515,000
2,872,929,600
1,913,133,117
-
(1,906,719,678)
-
(2,828,508,200)
383,349,839

주식매수선택권 행사
-
-
37,593,767
(124,669,609)
147,309,526
-
-
60,233,684

자기주식 취득
-
-
-
-
(2,054,000,905)
-
-
(2,054,000,905)

합병
332,515,000
2,872,929,600
1,875,539,350
124,669,609
(28,299)
-
-
5,205,625,260

배당금의 지급
-
-
-
-
-
-
(2,828,508,200)
(2,828,508,200)

2024.12.31(당기말)
21,220,680,500
91,658,001,819
3,047,253,461
-
(7,143,072,413)
(10,140,000)
76,091,429,218
184,864,152,585

현 금 흐 름 표

제 26 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

제 25 기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

한국정보인증 주식회사
(단위: 원)

과 목
제26(당)기
제25(전)기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름

20,902,940,288

20,188,894,600

1.영업으로부터 창출된 현금흐름
23,237,198,930

21,736,144,718

당기순이익
12,171,204,827

6,275,320,716

수익ㆍ비용의 조정
8,264,305,998

11,659,950,182

영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
2,801,688,105

3,800,873,820

2.이자의 수취
1,479,632,212

1,803,210,208

3.이자의 지급
(48,535,154)

(248,073,234)

4.배당금의 수취
118,770,000

425,761,500

5.법인세의 납부
(3,884,125,700)

(3,528,148,592)

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름

(2,550,716,478)

(15,415,295,995)

1.투자활동으로 인한 현금유입액
47,790,808,145

61,599,925,844

유동당기손익-공정가치측정금융자산의 처분
5,665,227,347

-

단기금융상품의 감소
23,076,307,525

52,000,000,000

비유동당기손익-공정가치측정금융자산의 처분
196,666,667

400,000,000

유동성장기대여금의 감소
184,999,981

119,833,301

장기대여금의 감소
1,314,456,970

39,275,503

유형자산의 처분
8,448,070,000

8,935,500,000

정부보조금의 수령
16,080,000

-

금융리스채권의 감소
63,764,476

105,317,040

보증금의 감소
204,280,400

-

합병으로 인한 현금 유입
8,620,954,779

-

2.투자활동으로 인한 현금유출액
(50,341,524,623)

(77,015,221,839)

유동당기손익-공정가치측정금융자산의 취득
-

5,400,000,000

단기금융상품의 증가
34,513,053,784

27,023,202,760

비유동당기손익-공정가치측정금융자산의 취득
800,000,000

800,000,000

보증금의 증가
101,630,000

-

유동성장기대여금의 증가
96,000,000

-

장기대여금의 증가
8,384,000,000

80,000,000

투자부동산의 취득
263,512,947

1,745,174,258

유형자산의 취득
3,725,312,953

13,284,982,151

무형자산의취득
658,014,939

1,581,847,551

종속기업및관계기업투자주식의 취득
-

27,100,015,119

영업양수도 계약
1,800,000,000

-

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름

(5,657,241,792)
-
(5,802,935,179)

1.재무활동으로 인한 현금유입액
76,200,684

20,000,000,000

단기차입금의 차입
-

20,000,000,000

임대보증금의 증가
15,967,000

-

주식선택권의 행사
60,233,684

-

2.재무활동으로 인한 현금유출액
(5,733,442,476)

(25,802,935,179)

단기차입금의 상환
-

20,000,000,000

임대보증금의 감소
8,027,900

-

자기주식의 취득
2,054,029,204

-

배당금의 지급
2,828,508,200

4,848,871,200

리스부채의 상환
842,877,172

954,063,979

Ⅳ.현금및현금성자산의 순증감(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

12,694,982,018

(1,029,336,574)

Ⅴ.기초 현금및현금성자산

5,451,582,545

6,487,446,782

Ⅵ.현금및현금성자산의 환율변동효과

100,510,946

(6,527,663)

Ⅶ.기말 현금및현금성자산

18,247,075,509

5,451,582,545

이익잉여금처분계산서(안)

제 26 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지

제 25 기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

한국정보인증 주식회사
(단위: 원)

구 분
제26(당)기
제25(전)기

Ⅰ.미처분이익잉여금

69,708,191,216

61,000,591,444

1.전기이월이익잉여금
57,889,232,424

54,974,651,213

2.당기순이익
12,171,204,827

6,275,320,716

3.순확정급여부채의 재측정요소
(352,246,035)

(249,380,485)

Ⅱ.이익잉여금처분액

(6,700,197,900)

(3,111,359,020)

1.이익준비금적립
609,108,900

282,850,820

2.현금배당 주당배당금(율): 당기 150원(30%) 전기 70원(14%)
6,091,089,000

2,828,508,200

Ⅲ.차기이월미처분이익잉여금

63,007,993,316

57,889,232,424

※ 상세한 주석사항은 향후 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시될 당사의 감사보고서를 참고하시기 바랍니다.

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항이익잉여금처분계산서를 참고하시기 바랍니다.

□ 이사의 선임

제2호 의안 : 이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

진동수
1949.03.18
사외이사 후보
해당없음
해당없음
이사회

정동철
1965.01.11
사외이사 후보
해당없음
해당없음
이사회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

진동수
(現) 김앤장 법률사무소 고문
2023.03 ~ 현재2014.01 ~ 현재2018.03 ~ 2023.032012 ~ 20142011 ~ 20132009 ~ 2011

한국정보인증(주) 사외이사김앤장 법률사무소 고문

키움투자자산운용(주) 사외이사

숭실대 금융학부 객원교수

보험연구원 자문위원

금융위원회 위원장

해당없음

정동철
(現) (주)바움디자인시스템즈 부사장

2022.09 ~ 현재
2021.09 ~ 현
재2020.07 ~ 2021.07

2020.01 ~ 2020.12

2018.10 ~ 2019.09

2017.03 ~ 2018.09

2012.06 ~ 2016.09

(주)바움디자인시스템즈 부사장

한국정보인증(주) 사외이사(주)피엠솔루션 대표이사

(주)에어비타 대표이사

(주)토마토페이 대표이사

(주)디리아 대표이사

(주)다우데이타 대표이사

해당없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

진동수
해당없음
해당없음
해당없음

정동철
해당없음
해당없음
해당없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

<사외이사 후보자 진동수>

1. 전문성

본 후보자는 오랜기간 금융.재무 관련 정부기관에서의 공직생활과 사외이사 재직 경험을 토대로 민.관을 아우르는 폭 넓은 지식을 보유하고 있으며, 전문성과 통찰력을 바탕으로 이사회에서 합리적이고 정확한 판단에 기반한 의견을 제시하여 회사의 건전 경영에 기여하고자 합니다.

2. 독립성

본 후보자는 사외이사로서 최대주주로부터 독립적인 위치에 있어야 함을 정확하게 이해하고 있으며, 투명하고 독립적으로 직무수행 및 의사결정을 하고자 합니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고

둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고

셋째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고

넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다.

<사외이사 후보자 정동철>
1. 전문성
본 후보자는 전문경영인으로서 장기간 기업을 운영하며 체득한 통찰력·문제해결 능력을 바탕으로 주요 안건과 관련하여 회사의 경영 전략 및 최신 경영 우수 사례들을 이사회에 공유하는 등 회사의 효과적인 경영 및 운영에 기여하고자 합니다.
2. 독립성
본 후보자는 사외이사로서 최대주주로부터 독립적인 위치에 있어야 함을 정확하게 이해하고 있으며, 투명하고 독립적으로 직무수행 및 의사결정을 하고자 합니다.
3. 직무수행 및 의사결정 기준
첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고
둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고
셋째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고
넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수
본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

<사외이사 후보자 진동수>해당 후보는 과거 금융감독원 위원장을 비롯하여 법률사무소 고문을 역임하고 있으며, 타기업의 사외이사을 활발히 수행해 온 만큼, 충분한 경력과 학식을 갖춘 후보로 사외이사 업무 수행에 적합한 전문성을 보유하고 있다고 판단되어 후보자로 추천합니다.

<사외이사 후보자 정동철>
해당 후보자는 회사가 필요로 하는 경험과 노하우가 충분한 후보자이며 회사의 업무집행에 있어 적법성 및 독립적인 위치에서 투명하고 적극적으로 사외이사 업무를 수행하는 데 충분한 능력과 자질이 있다고 판단되어 후보자로 추천합니다.

확인서

확인서_진동수

확인서_정동철

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

제3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
5명 ( 2명 )

보수총액 또는 최고한도액
12.0억원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
6명 ( 2명 )

실제 지급된 보수총액
11.5억원

최고한도액
12.0억원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사의 보수한도 승인

제4호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수
1명

보수총액 또는 최고한도액
3.0억원

(전 기)

감사의 수
1명

실제 지급된 보수총액
0.45억원

최고한도액
3.0억원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 기타 주주총회의 목적사항

제5호 의안 : 임원 퇴직금 지급 규정 개정 승인의 건

가. 의안 제목

임원 퇴직금 지급 규정 개정 승인의 건

나. 의안의 요지
- 임원 퇴직금 지급 규정 적용범위의 재정비 및 용어의 변경, 삭제- 임원의 퇴임시 공적에 따라 퇴직위로금을 지급하는 규정 신설

개정 전
개정 후
변경의 목적

제 2 조 [적용범위]② 임원이라 함은
소속
회사에 대하여 책임을 지거나, 그에 준하는 업무를 수행하는 다음 각호의 자를 말한다.1.
다우
에 소속된 상근임원, 단 기타비상무이사, 사외이사, 감사 업무 수행 임원은 제외한다.
2. 임원에 준하는 처우를 받는 자
가) 등기임원 : 회사 주주총회에서 선임된 임원 중 사내이사
나) 집행임원 : 등기임원과 계약임원을 제외한 임원다) 계약임원 : 회사의 필요로 1년 미만의 기간 동안 직위의 수행업무가 부여된 임원

제 2 조 [적용범위]② 임원이라 함은 회사에 대하여 책임을 지거나, 그에 준하는 업무를 수행하는
회사
에 소속된 상근임원을 말한다. 단 기타비상무이사, 사외이사는 제외한다. 1. 등기임원 : 회사 주주총회에서 선임된 임원 중 사내이사 및 감사
2. 비등기임원 : 등기임원을 제외한 임원

용어 변경, 삭제

제 3 조 [임원의 보수]① 임원의 보수는 급여(기본연봉)과
상여금(성과급)
으로 구성한다.② 임원의 급여는 소속회사의 대표이사가 결정하고, 연봉계약 후 1월 이내에
다우키움그룹
인사위원회에 보고 한다.
단, 사장 이상 임원에 대한 보수는 다우키움그룹 인사위원회 의장이 결정한다.
③ 임원의
상여금
은
소속회사
대표이사가 결정하고, 지급기준 결정시
다우키움그룹
인사위원회에 보고한다.
단, 사장이상 임원의 상여금은 “Daou CEO 경영평가 지침”에 의거 결정한다.

④ 임원의 상여금 기준은 당해 연도 인센티브 지침에 준한다.
⑤ 대표이사는 탁월한 업적을 나타낸 임원에 대하여 위
4
항에 의한
상여금
외에 별도의 보상을 할 수 있다.

제 3 조 [임원의 보수]① 임원의 보수는 급여(기본연봉)과
인센티브(성과급)으로 구성한다.② 임원의 급여는 소속회사의 대표이사가 결정하고, 연봉계약 후 1월 이내에 인사위원회에 보고 한다. ③ 임원의 인센티브는 대표이사가 결정하고, 지급기준 결정시 인사위원회에 보고한다. ④ 대표이사는 탁월한 업적을 나타낸 임원에 대하여 위 3항에 의한 인센티브 외에 별도의 보상을 할 수 있다.

제 4 조 [임원 보수의 승인]① 등기임원의 보수는 주주총회의 결의로 정한 임원보수한도 범위 안에서 경영(임명)계약서에 정한 보수액을 지급한다.② 집행임원의 보수는 이사회의 승인으로 결정한 보수액을 지급한다.
제 4 조 [임원 보수의 승인]등기임원의 보수는 주주총회의 결의로 정한 임원보수한도 범위 안에서 정한 보수액을 지급한다.

제 10 조 [특별공로금] 재직 중 특별한 공로가 있는 경우에는 이사회의 결의에 의해 특별공로금을 지급할 수 있다.
제 10 조 [특별공로금] 재임 중 특별한 공로가 있는 경우에는 이사회의 결의에 의해 특별공로금을 지급할 수 있다.

(신설)

제 11 조 [퇴직위로금 등] ① 임원의 퇴임시 회사는 공적에 따라 퇴직위로금을 지급할 수 있다.1. 대상기준 : 그룹 재직 10년이상 혹은 임원 재임기간 5년이상2. 지급기준 : 퇴직 직전 계약 연봉 기반 하단 지급률 범위 내에서 지급3. 대표이사 역임 시 직급 기준 1단계 상향 적용4. 징계 및 자발적 퇴사시 미적용② 대표이사 역임 후 퇴임 임원의 경우 회사는 업무위촉을 할수 있다. 단, 1년 단위 비상근 계약을 원칙으로 할 수 있다.

구분
근속

20년 이상
10년~20년
10년 미만

직급
사장
100%+α%
100%
75%

부사장~전무
100%
75%
50%

상무~이사
75%
50%
50%

퇴직처우개선 반영

부칙제 1 조 [시행일](신설)
부칙제 1 조 [시행일]2. 이 규정은 2025년 3월 25일부터 시행한다.
개정내용에 따른시행일 적용

□ 주식매수선택권의 부여

제6호 의안 : 주식매수선택권 부여 승인의 건

가. 주식매수선택권을 부여하여야 할 필요성의 요지

임직원의 동기부여 강화를 통한 기업가치 제고 및 장기근속 활성화를 위하여 주식매수선택권을 부여함.

나. 주식매수선택권을 부여받을 자의 성명

성명
직위
직책
교부할 주식

주식의종류
주식수

김 O O 외 2명
직원
직원
보통주
34,473

총( 3 )명
직원
직원
보통주
총( 34,473 )주

주) 상세한 내용은 2025년 03월 25일 주주총회 결의 이후 공시되는 "주식매수선택권 부여에 관한 신고"에 관한 공시를 참고하여주시기 바랍니다.

다. 주식매수선택권의 부여방법, 그 행사에 따라 교부할 주식의 종류 및 수, 그 행사가격, 행사기간 및 기타 조건의 개요

구 분
내 용
비 고

부여방법
자기주식교부, 차액보상
-

교부할 주식의 종류 및 수
보통주 34,473주
-

행사가격 및 행사기간
행사가격: 부여일을 기준으로 부여일 전일부터 과거 2개월간의 거래량 가중산술평균 종가, 과거 1개월간의 거래량 가중산술평균 종가, 과거 1주일간의 거래량 가중산술평균 종가의 산술평균 가격(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제176조의7 제3항 규정 준용)
-

행사기간: 2027년 03월 25일 ~ 2032년 03월 25일

기타 조건의 개요
-
-

라. 최근일 현재 잔여주식매수선택권의 내역 및 최근년도 주식매수선택권의 부여, 행사 및 실효내역의 요약

- 최근일 현재 잔여주식매수선택권의 내역

총발행주식수
부여가능주식의 범위
부여가능주식의 종류
부여가능주식수
잔여주식수

42,441,361
발행주식 총수의100분의 10범위내
보통주
4,244,136
4,244,136

- 최근 2사업연도와 해당사업연도의 주식매수선택권의 부여, 행사 및 실효내역

사업년도
부여일
부여인원
주식의종류
부여주식수
행사주식수
실효주식수
잔여주식수

2019년
03월 29일
2명
보통주
4,594
4,594
-
-

2018년
03월 29일
4명
보통주
9,188
9,188
-
-

2017년
03월 28일
1명
보통주
2,297
2,297
-
-

2016년
03월 31일
8명
보통주
13,780
13,780
-
-

2015년
03월 27일
4명
보통주
8,039
8,039
-
-

계

총( 19 )명
보통주

총(
37,898 )주

총(
37,898 )주

총( - )주
총( - )주

주1)
상기 현황은 2024년 05월 01일 (주)디지털존과의 합병에 따라 주식매수선택권을 승계한 내역입니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2025년 03월 17일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 2025년 03월 17일 감사보고서를 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사 홈페이지(http://www.kica.co.kr)에 게재할 예정입니다. 또한, 당사는 2025년 03월 17일 사업보고서를 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 홈페이지(http://www.kica.co.kr)에 게재할 예정입니다. 한편 이 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.

※ 참고사항

□ 전자투표 및 전자위임장에 관한 사항

당사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도와 자본시장과금융투자업에관한법률시행령 제160조 제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 삼성증권에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

가. 전자투표 및 전자위임장권유 관리 시스템-「https://vote.samsungpop.com」

나. 전자투표 행사 및 전자위임장 수여기간- 2025년 03월 15일 09시 ~ 2025년 03월 24일 17시

- 기간 중 24시간 이용 가능 (단, 시작일은 09시부터, 마지막일은 17시까지 가능)

다. 본인 인증 방법은 공동인증, 카카오페이, 휴대폰인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별로 의결권행사 또는 전자위임장 수여

라. 수정동의안 처리- 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리

□ 주총 집중일 주총 개최 사유- 해당사항 없음