고려신용정보 — 주주총회소집공고 (20250307)
제출인: 고려신용정보

주주총회소집공고
6.0
고려신용정보(주)

주주총회소집공고

2025년 3월 7일

회 사 명 :
고려신용정보(주)

대 표 이 사 :
윤태훈

본 점 소 재 지 :
서울특별시 서초구 서초대로 353 (서초동, 유니온타워)

(전 화) 02-3450-9061

(홈페이지) http://www.koryo.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 부문장
(성 명) 문진호

(전 화) 02-3450-9043

주주총회 소집공고

(제34기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.상법 제362조, 제365조 및 당사 정관에 의하여 제34기 정기주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다. - 아 래 -

1. 일 시 : 2025년 03월 25일(화),
오전 10시2. 장 소 : 서울특별시 서초구 서초대로 353,
고려신용정보(주) 본사 4층 대회의실3. 회의 목적사항

가. 보고사항 (1) 감사보고 (2) 영업보고 (3) 내부회계관리제도 운영실태 보고 (4) 제34기 재무제표 보고 (5) 제34기 현금배당 보고 나. 의결사항 제1호 의안 : 정관 변경의 件
제2호 의안 : 임원퇴직금 지급규정 변경의 件 제3호 의안 : 오상범 사내이사 신규 선임의 件 제4호 의안 : 사외이사 선임의 件 제4-1호 의안 : 박지우 사외이사 재선임의 件 제4-2호 의안 : 우상현 사외이사 재선임의 件 제5호 의안 : 이사(사외이사 포함) 보수한도 승인의 件

4. 경영참고사항 비치

상법 제542조의4에 의거 경영참고사항을 우리 회사의 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 한국예탁결제원 증권대행부에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.

5. 전자증권제도 시행에 따른 실물증권 보유자의 권리 보호에 관한 사항

2019년 9월 16일부터 전자증권제도가 시행되어 실물증권은 효력이 상실되었으며, 한국예탁결제원의 특별계좌(명부)주주로 전자등록되어 권리행사 등이 제한됩니다. 따라서 보유 중인 실물증권을 한국예탁결제원 증권대행부에 방문하여 전자등록으로 전환하시기 바랍니다.

6. 주주총회 참석 時 준비물 가. 직접행사 : 주민등록증 또는 운전면허증 또는 여권 나. 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항, 소유주식수, 인감 날인), 인감증명서, 대리인의 신분증7. 주주총회 기념품은 지급하지 않습니다.※ 소액주주(발행주식총수의 100분의 1이하의 주식소유자)에 대한 소집통지는 상법 제542조의4에 의거하여 본 전자공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다. 2025년 03월 07일 고려신용정보 주식회사 대표이사 윤태훈 (직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

박지우
우상현

(출석률: 100%)
(출석률: 100%)

찬반 여부

1
2024.02.05
제1호 의안 : 자기주식 처분의 件
찬성
찬성

제2호 의안 : 강북영업소 승격의 件
찬성
찬성

제3호 의안 : 강릉지점 명칭변경의 件
찬성
찬성

2
2024.02.13
제1호 의안 : 제33기 재무제표 승인의 件
찬성
찬성

제2호 의안 : 제33기 현금배당 승인의 件
찬성
찬성

제3호 의안 : 제33기 영업보고서 승인의 件
찬성
찬성

제4호 의안 : 2024년도 안전·보건 계획 승인의 件
찬성
찬성

3
2024.03.08.
제1호 의안 : 제33기 재무제표 승인의 件
찬성
찬성

제2호 의안 : 제33기 현금배당 승인의 件
찬성
찬성

제3호 의안 : 제33기 정기주주총회 소집 결의의 件
찬성
찬성

제4호 의안 : 중앙·강남·부산중앙·부산지점 명칭 변경의 件
찬성
찬성

제5호 의안 : 대전중부지점 이전의 件
찬성
찬성

4
2024.03.28.
제1호 의안 : 대표이사 재선임의 件
찬성
찬성

제2호 의안 : 감사위원 선임의 件
찬성
찬성

제3호 의안 : 2023년도 경영계획(예산편성案) 승인의 件
찬성
찬성

5
2024.04.30
제1호 의안 : 부산서부지점 이전 및 명칭 변경의 件
찬성
찬성

6
2024.06.14
제1호 의안 : 분기배당을 위한 주주명부폐쇄(기준일) 결정의 件
찬성
찬성

7
2024.06.28
제1호 의안 : 강북·종로·동부영업지점 명칭 변경의 件
찬성
찬성

8
2024.08.01
제1호 의안 : 제34기 2분기 분기배당 승인의 件
찬성
찬성

제2호 의안 : 임원보수규정 개정의 件
찬성
찬성

제3호 의안 : 대표이사 경영성과급 제정의 件
찬성
찬성

제4호 의안 : 주식보상지침 개정의 件
찬성
찬성

제5호 의안 :
대전·대전중앙·광주·광주중앙지점 명칭 변경의 件

찬성
찬성

제6호 의안 : 대전중부지점 폐점의 件
찬성
찬성

제7호 의안 : 제주지점 이전의 件
찬성
찬성

9
2024.08.30
제1호 의안 : 보호감시인 선임의 件
찬성
찬성

제2호 의안 : 서서울지점 이전의 件
찬성
찬성

10
2024.12.24
제1호 의안 : 자회사 금전대여 승인의 件
찬성
찬성

제2호 의안 :
대구권역·대구영업지점 명칭 변경의 件·

찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
사내이사 이석우사외이사 박지우사외이사 우상현
2024.02.05
[부의사항] 제1호 : 2024년 감사계획 수립의 건 제2호 : 외부감사인 선임의 건 [보고사항] 제1호 : 2023년 감사결과 보고의 건
가결

감사위원회
사내이사 이석우사외이사 박지우사외이사 우상현
2024.02.13
[보고사항] 제1호 : 2023년 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건
-

감사위원회
사내이사 이석우사외이사 박지우사외이사 우상현
2024.03.08
[부의사항] 제1호 : 제33기 감사보고서 작성·제출의 건 제2호 : 제33기 재무제표 승인을 이사회 결의로 하는 것에 대한 동의의 건 제3호 : 제33기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사·보고의 건 제4호 : 2023년 내부회계관리제도 운영실태에 대한 평가의 건 제5호 : 2023년 내부통제제도에 대한 평가의 건 제6호 : 2023년 내부감시장치의 가동현황에 대한 평가의 건 제7호 : 2023년 외부감사인에 대한 평가의 건
가결

감사위원회
사내이사 이석우사외이사 박지우사외이사 우상현
2024.03.28
[부의사항] 제1호 : 감사위원장 재선임의 건
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 천원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
2명
2,000,000
178,500
89,250
-

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 백만원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

금전대여
행복드림금융대부(주)(종속회사)
2023.02.15 ~ 2026.02.13
2,000
2.44

금전대여
행복드림금융대부(주)(종속회사)
2023.07.17 ~ 2025.07.16
1,000
1.22

금전대여
행복드림금융대부(주)(종속회사)
2024.12.16 ~ 2025.12.15
2,000
2.44

※ 상기 비율은 최근 사업연도말 현재의 자산총액에 대한 비율이며, 거래금액이 자산총액의 1% 이상인 거래상대방에 대하여 기재하였습니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

※ 해당사항이 없습니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 채권추심업채권추심업은 '부실채권에 대한 효율적인 회수 및 관리'를 통하여 채권자의 유동성확보 및 채무자의 신용회복을 촉진하여 기업의 자산 건전성 제고 및 신용사회 정착에기여하고 있습니다. 채권추심업은 당사의 주력 사업부문으로서 용역매출이 전부를차지합니다. 따라서 우수인력의 유지 및 확대가 매출신장의 주요 요인입니다. 사업의특성상 동종업계 채권추심 인력은 대부분 위임직으로 구성되어 있습니다. 인력의 공급에 선행한 채권물량의 확보는 또 하나의 절대적인 매출 요인이 됩니다. 영업을 통하여 수주된 채권은 추심인력의 적법한 채권추심 절차를 거쳐 회수되며, 이로 인하여발생된 수수료가 당사의 채권추심 매출입니다.□ 유동화자산 관리 업무'신용정보법' 제11조(겸영업무)에 근거하여 채권추심회사는 금융위원회의 신고 및허가를 통하여 기존에 허가 받은 업무와 관련된 업무를 겸영할 수 있습니다. 당사의유동화자산 관리 업무는 별도 겸영 승인을 통하여 진행하고 있는 업무이며, 대상 업무는 「자산유동화에 관한 법률」 제10조 제1항에서 정한 자산관리자 업무입니다.(2) 신용조사업'신용정보법' 제2조 제9호에서 '제3자의 의뢰를 받아 신용정보를 조사하고, 그 신용정보를 그 의뢰인에게 제공하는 행위를 영업으로 하는 것'으로 정의하고 있습니다.시장에서의 수요는 금융기관의 담보대출 실행 시 제공되는 물건지의 현장조사, 전입세대 열람 및 의뢰인이 보유하고 있는 부실채권의 채무자 재산조사 등으로 볼 수 있습니다.(3) 민원대행업 및 Delivery서비스업'신용정보법' 제11조(겸영업무)에 근거하여 신용정보회사는 금융위원회의 신고 및허가를 통하여 기존에 허가 받은 업무와 관련된 업무를 겸영할 수 있습니다. 당사의민원대행업 및 Delivry서비스업은 별도 겸영 승인을 통하여 진행하고 있는 업무입니다. 민원대행업은 금융기관의 여신관리용 서류(등기부등본 등)을 발급하는 것이며, Delivry서비스업은 의뢰인이 요청한 주요서류(약정서, 신청서 등) 및 부속서류를 징구하고 의뢰인에게 전달하는 것입니다.(4) 대부업(행복드림금융대부 주식회사)회사는 사업영역의 확대를 목적으로 2019년 6월 11일 자본금 30억원을 출자하여 종속회사를 설립하였으며, 계속적인 영업활동을 위하여 2019년 9월 16일 20억원, 2020년 5월 7일 30억원, 2021년 1월 13일 20억원을 추가 출자하였습니다. 종속회사의주 사업부문은 부동산 담보대출입니다.(5) 사업의 특성현재 신용정보회사의 채권추심업은 상거래 시 발생한 부실채권 및 권원이 인정된 민사채권을 위임받아 회수업무를 대행하고 있습니다. 채권추심업은 1995년 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」(이하 '신용정보법'이라 함)이 최초 제정된 이후 지속적인 발전을 거듭하고 있습니다. 특히, 외환위기 이후 금융기관 및 일반 기업체의부실채권이 급증하면서 본 시장은 괄목할만한 성장을 하였으며, 동시에 경제시스템의 윤활유 역할을 수행하여 왔습니다. 또한, 수임영역 확대(민사채권), 위임직 채권추심인 등록제 및 협회 법정기구화 등의 주요 개정내용을 포함했던 '신용정보법' 전부개정안이 2009년 10월 2일부터 시행되면서 국내 금융 및 경제 발전의 주요 인프라로자리매김하고 있습니다. 현재 국내 신용정보회사 중 채권추심업을 영위하는 회사는총 23개사입니다.(6) 사업의 성장성국내 채권추심업은 외환위기를 극복하면서 금융기관 및 일반기업체의 부실채권에 대한 회수업무를 시작으로 현재까지 꾸준하게 성장하여 왔습니다. 2000년대부터는 정부 주도의 금융소외자 신용회복 프로그램을 통하여 한 단계 성장하는 모습을 보였으며, 2000년대 후반부터는 <공기업 선진화 방안>의 일환으로 공공기관에서 수행하고있는 채권추심업무의 일부가 민간에 위탁되고 있습니다.(한국자산관리공사, 신용보증기금, 기술보증기금, 무역보험공사 등) 또한, 2009년 10월 2일부터 시행된 '신용정보법' 전부개정안으로 인하여 신용정보회사의 수임영역이 민사채권(집행권원이 인정된)으로까지 확대되었습니다. 향후 국내 채권추심업은 미국 및 일본의 사례와 같이조세채권에 대한 민간 위탁이 관계법령 개정을 통하여 시행될 경우 한 단계 성장할것으로 예측됩니다.(7) 경기변동의 특성채권추심업은 경기 침체기에는 부실채권 증가로 인하여 수주물량이 증가되나, 채무자의 채무상환능력 저하에 따라 회수율이 감소되는 현상을 보입니다. 반대로 경기 상승기에는 담보물에 대한 적정 시세 유지 및 채무자의 채무상환능력 상승 등과 동반하여 수주된 채권의 회수율이 상승됩니다. 요약하면, 채권추심업은 경기상황에 따른 매출 신장 및 감소 요인을 동시에 보유하고 있기 때문에 경기변동성은 타 사업 대비 미치는 영향이 적다고 판단됩니다.(8) 시장여건'신용정보법' 전부개정안(2009.10.02) 시행으로 인한 민사채권 시장 개방 및 상거래채권의 잠재시장 발굴 등의 요인이 채권추심 시장의 지속적인 확대에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다. 최근 개인정보 유출이 사회적 이슈가 됨에 따라, 업계 전반적으로 추가적인 보안 인프라 구축의 필요성이 제기되고 있는 상황입니다.(9) 경쟁우위요소당사의 강점 중 하나는 전국 네트워크망을 갖춘 영업조직입니다. 민ㆍ상사채권 사업부문은 전국 41개 사업부서로 구성되어 있으며, 금융 및 통신ㆍ렌털채권 사업부문은본사를 중심으로 11개 사업부서로 구성되어 있습니다. 이는 민사ㆍ상사ㆍ금융ㆍ통신ㆍ렌털채권의 균형적인 매출구조로 이어지고 있으며, 우수한 영업ㆍ관리 인력을보유하여 수주량 극대화 및 매출신장을 도모하고 있습니다. 당사는 업계 리딩 컴퍼니로서 명실상부한 국내 채권추심 1위 기업의 자리를 지속적으로 유지하고 있으며, 여러 광고채널을 통하여 당사의 장점을 알리고 있습니다. 또한, 코스닥시장 상장기업으로서 공신력을 겸비하고 있으며, 건전한 재무구조로 시장에서 가치를 인정받고 있습니다. 당사는 채권추심업에 주력하고 있으며, 지금까지 쌓인 노하우를 바탕으로 그어떤 경쟁사보다 우수한 역량을 갖고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사는 1991년 6월 27일 설립하여 1991년 10월 2일 신용조사업 허가 취득을 시작으로 1996년 6월 7일 민원대행업 겸영 승인, 1998년 7월 24일 채권추심업 허가 취득으로 사업을 계속 영위하고 있습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

현재 당사는 채권추심 전문회사로서 채권추심업이 전체 매출의 91.4%, 신용조사업이 6.4%, 민원대행업이 2.2%를 차지하고 있습니다.(사업부문별 매출비율 : 2024년별도재무제표 기준)

(2) 시장점유율

(단위 : 억원)

구분
2022년
2023년
2024년

업계
7,419
7,435
7,534

당사
1,320
1,413
1,534

점유율
17.8%
19.0%
20.4%

(3) 채권추심 시장의 특성

채권추심업을 영위하기 위해서는 30억 원 이상의 자본금과 인력ㆍ물적 시설 등 엄격한 요건을 갖추어야 하므로 채권추심회사의 수는 일정하게 유지되고 있습니다. 또한,채권추심 시장은 경기 상황과 밀접한 관련이 있어 경기 하강기에는 수임물량이 증가하고 회수율은 낮아지는 반면, 경기 상승기에는 채무자의 변제능력 향상으로 회수율이 높아지는 특성을 갖고 있습니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

당사는 공고일 현재 외부에 공시할 단계에 이른 신규사업이 없습니다.

(5) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제2조(목적)
당 회사는 다음 각 호의 사업을 영위함을 목적으로 한다.

1. - 19. (생략)

20.
위 각 호의 목적에 직접적 또는 간접적으로 관련된 일체의 사업활동 및 투자

(신 설)

제2조(목적)
당 회사는 다음 각 호의 사업을 영위함을 목적으로 한다.

1. - 19. (현행과 같음)

20. 기업정보조회업

21. 위 각 호의 목적에 직접적 또는 간접적으로 관련된 일체의 사업활동 및 투자

- 신규 사업 영역 확장에 따른 사업 목적 추가

제8조(주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리의 전자등록)
회사는 주권 및 신주인수권증서를 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다.

(삭제)

- 조문 삭제

(코스닥 표준정관 기준 정비)

(신 설)
제8조의2(주식등의 전자등록) 회사는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」제2조제1호에 따른 주식등을 발행하는 경우에는 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식등을 전자등록하여야 한다. 다만, 회사가 법령에 따른 등록의무를 부담하지 않는 주식등의 경우에는 그러하지 아니할 수 있다.

- 조문 신설

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제9조2(
이익배당, 의결권 배제 및 주식의 상환에 관한 종류주식
)
(이하생략)

제9조2(
상환주식
)
(현행과 같음)

- 조항 명칭 변경

제9조의3(
이익배당, 의결권 배제 및 주식의 전환에 관한 종류주식
)
(이하생략)

제9조의3(
전환주식
)
(현행과 같음)

- 조항 명칭 변경

제10조(신주인수권)
① 1-6 (생략)

7.
발행주식총수의 100분의 20의 범위 내에서 주권을 코스닥시장에 상장하기 위하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하게 하는 경우

(이하생략)

제10조(신주인수권)
① 1-6 (현행과 같음)

7. (삭제)

(이하 현행과 같음)

- 조문 정비

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제13조(신주의
배당기산일
)
회사가
유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 발행한 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업연도의 직전영업연도말에 발행된 것으로 본다.

제13조(신주의
동등배당
) 회사가
정한 배당기준일 전에 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 발행한 주식에 대하여는 동등배당한다.

- 조문 정비

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제15조(명의개서 대리인)
① - ② (생략)

③ 회사는 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급 장소에 비치하고,
주식의 명의개서, 질권의 등록 또는 말소, 신탁재산의 표시 또는 말소, 주권의 발행, 신고의 접수, 그 밖에 주식에 관한 사무는
명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다.

④ (생략)

제15조(명의개서 대리인)
① - ② (현행과 같음)

③ ―――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――,
주식의 전자등록, 주주명부의 관리, 기타 주식에 관한 사무는
―――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――.

④ (현행과 같음)

- 조문 정비

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제16조(주주 등의 주소, 성명 및 인감 또는 서명 등 신고)
① 주주와 등록질권자는 그 성명, 주소 및 인감 또는 서명 등을 명의개서대리인에게 신고하여야 한다.

② 외국에 거주하는 주주와 등록질권자는 대한민국 내에 통지를 받을 장소와 대리인을 정하여 신고하여야 한다.

③ 제1항 및 제2항에 정한 사항에 변동이 있는 경우에도 이에 따라 신고하여야 한다.

제16조
(삭제)

- 조문 삭제

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제16조의2(주주명부)

회사의 주주명부는 「상법」 제352조의2에 따라 전자문서로 작성한다.

제16조의2(주주명부의 작성
ㆍ
비치) ① 회사는 전자등록기관으로부터 소유자명세를 통지받은 경우 통지받은 사항과 통지 연월일을 기재하여 주주명부를 작성?비치하여야 한다.

② 회사는 5% 이상 지분을 보유한 주주(특수관계인 등을 포함한다)의 현황에 변경이 있는 등 필요한 경우에 전자등록기관에 소유자명세의 작성을 요청할 수 있다.

③ 회사의 주주명부는 「상법」제352조의2에 따라 전자문서로 작성한다.

- 조문 정비

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제17조(주주명부의 폐쇄 및 기준일)
①
회사는 매결산기 최종일의 익일부터 15일간 주주의 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다.

②
회사는 매년 결산기 최종일 현재 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.

③ 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 3월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나, 이사회의 결의로 3월내로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있다. 이 경우 이사회는 필요하다고 인정하는 때에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 이 경우 회사는 주주명부 폐쇄기간 또는 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

제17조(기준일) ① 회사는 매년 12월 31일 현재 주주명부에 기재되어 있는 주주를 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.

② 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 회사는 이사회결의로 정한 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

③ (삭제)

- 조문 정비

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제21조(사채발행에 관한 준용규정)
제15조,
제16조
의 규정은 사채발행의 경우에 준용한다.

제21조(사채발행에 관한 준용규정)

제15조의 규정
은 사채발행의 경우에 준용한다.

- 조문 정비

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제21조의2(사채에 표시되어야 할 권리의 전자등록)
회사는 사채권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 사채에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다
.

제21조의2(사채에 표시되어야 할 권리의 전자등록) (삭제)

- 조문 삭제

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제22조(소집시기)

① 회사의 주주총회는 정기주주총회와 임시주주총회로 한다.

② 정기주주총회는 매사업연도 종료 후 3월 이내에, 임시주주총회는 필요에 따라 소집한다.

제22조(소집시기)
회사는 매결산기마다 정기주주총회를 소집하여야 하고, 필요에 따라 임시주주총회를 소집한다.

- 조문 정비

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제23조(소집권자)

① 주주총회의 소집
은 법령에 다른 규정이 있는 경우를 제외하고는 이사회의 결의에 따라 대표이사(사장)가
한다.

② (생략)

제23조(소집권자) 주주총회는――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――――소집한다.

② (현행과 같음)

- 조문 정비

(코스닥 표준정관 기준 정비)

제58조(분기배당)
① 회사는 이사회의 결의로 사업연도 개시일부터
3월·6월 및 9월의 말일(이하 “분기배당 기준일”이라 한다)의 주주에게 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제165조의12에 따라 분기배당을 할 수 있다.

②
제1항의 이사회 결의는 분기배당 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.

③ (생략)

④
사업연도 개시일 이후 분기배당 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사에 의한 경우를 포함한다)에는 분기배당에 관해서는 당해신주는 직전사업연도 말에 발행된 것으로 본다. 다만, 분기배당 기준일 후에 발행된 신주에 대하여는 최근 분기배당 기준일 직후에 발행된 것으로 본다.

⑤ (생략)

제58조(분기배당) ① ――――――――――――――――――――――――――― 3개월, 6개월 및 9개월 경과 후 45일 이내의 이사회 결의로써 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제165조의12에 따라 금전으로 분기배당을 할 수 있다.

② 회사는 이사회 결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정하는 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

③ (현행과 같음)

④ 제1항의 분기배당은 분기배당 기준일 전에 발행한 주식에 대하여 동등배당한다.

⑤ (현행과 같음)

- 조문 변경

(법령 개정에 따른 정비)

*
「자
본시장과 금융투자업에 관한 법률
」
제165조의12 개정에 따른 변경」

□ 기타 주주총회의 목적사항

가. 의안 제목

- 임원퇴직금 지급규정 변경의 件

나. 의안의 요지

현 행
개 정
개정 이유

제3조(지급사유)
퇴직금은 다음 각 호에 해당하는 사유가 발생하였을 경우에 지급한다.

1. - 3. (생략)

(신 설)

4. 그 밖에 이에 준하는 사유로 면직할 경우

제3조(지급사유)
퇴직금은 다음 각 호에 해당하는 사유가 발생하였을 경우에 지급한다.

1. - 3. (현행과 같음)

4. 기획재정부령으로 정하는 사유로 인한

퇴직급여 중간산정

5
. 그 밖에 이에 준하는 사유로 면직할 경우

- 조문 정비

제4조(근속년수 계산)
① 근속년수 계산은 다음 각 호에 의한다.

1. 재임기간은 선임일자로부터 근무 종료일까지로 한다.

2. 1년 미만의 기간은 월 단위로 계산하고 1개월 미만의 기간은 1개월로 계산한다.

3. 재임기간이 1년 미만이라도 월할 계산한다.

② 임원이 연임되었을 경우에는 퇴직으로 보지 아니하고 연임기간을 근속년수에 합산한다.

제4조(근속년수 계산)
① 근속년수 계산은 다음 각 호에 의한다.

1. 재임기간은 선임일자로부터 근무 종료일까지로 한다.

2. 1년 미만의 기간은
월
할
로
계산하고 1개월 미만의 기간은
일할
로
계산한다.

3. (삭제)

② 임원이 연임되었을 경우에는 퇴직으로 보지 아니하고 연임기간을 근속년수에 합산한다.

- 조문 정비

제5조(퇴직금의 산정)
임원의 퇴직금 산정은 별표1에 따른다.

직위
지급금액

대표이사
재임 매1년에월 보수의 1개월분

부사장

상근감사, 사내이사

제5조(퇴직금의 산정)

① 임원의 퇴직금 계산은 월급여×(근속일수÷365)×지급률로 한다.

② 월급여라 함은 임원의 계약서에 기재된 기본급과 직책수당 및 식대를 의미하여, 그 외 직무수행을 위한 각종 수당 및 경비, 성과급, 복리후생 등은 포함하지 아니한다.

③ 임원은 3년 이상 근무할 경우, 최대 지급률 퇴직금

지급대상이 된다.

④ 지급률은 아래의 표를 적용한다.

직위

지급
기준금액

지급률

기본
최대

회장, 부회장

재임 매1년에
월급여의 1개월분

1.0배
2.0배

사장
1.0배
1.5배

감사위원장부사장부문장본부장
1.0배
1.3배

- 조문 정비

제6조(특별공로금)
회사발전에 기여한 바가 객관적으로 입증된 임원에 대하여는 이사회의 결의에 의하여 퇴직금에 추가하여 일정액 규모의 위로금을 지급할 수 있다.

제6조(
퇴직위로금
특별공로금)
회사발전에 기여한 바가 객관적으로 입증된 임원에 대하여는 이사회의 결의에 의하여
제5조 산정기준에 의한

퇴직금
의

100% 범위 내에서 퇴직
위로금을 지급할 수 있다.

- 조문 정비

제9조(소급적용)
제4조, 제7조의 규정은 입사일부터 소급하여 적용한다.

제9조(소급적용)
(삭제)

- 조문 삭제

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

오상범
1976.04.03
사내이사
-
-
이사회

박지우
1957.01.24
사외이사
-
-
이사회

우상현
1954.05.04
사외이사
-
-
이사회

총 (3) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

오상범
고려신용정보 금융자산부문장
2016.11~2017.122018.01~2022.122022.12~ 현재
고려신용정보 수원지점장고려신용정보 고객자산본부장고려신용정보 금융자산부문장
무

박지우
고려신용정보 사외이사
2011.03~2013.062013.07~2015.022015.03~2018.12
KB국민카드 부사장KB국민은행 부행장KB캐피탈 대표이사
무

우상현
BC카드 신금융연구소장
2013.07~2015.022015.03~2021.082021.09~2021.12
금융위원회 사무처(국장)현대금융연구소장(부사장)현대캐피탈 정책담당(부사장)
무

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

오상범
해당사항 없음
해당사항 없음
무

박지우
해당사항 없음
해당사항 없음
무

우상현
해당사항 없음
해당사항 없음
무

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

1. 사외이사 후보자 : 박지우가. 전문성본 후보자는 KB국민카드 부사장 및 KB국민은행 부행장을 거쳐 KB캐피탈 대표이사직을 수행한 전문가로서 관련 분야의 충분한 경험과 지식을 갖추고 있습니다. 이를 바탕으로 이사회에 참여함으로써주주의 권익을 보호하고 회사의 지속 성장과 발전에 기여하고자 합니다.나. 독립성본 후보자는 상법 제382조 제3항 및 제542조의8 제2항에서 기술한 사외이사로서의 독립적인 위치를정확하게 인지하고 있습니다. 회사의 업무 집행에 있어 경영진과 대주주로부터 독립적으로 의사 결정하여 경영의 투명성을 확보할 것입니다.다. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무 집행 감시 의무, 경업 금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다.2. 사외이사 후보자 : 우상현가. 전문성본 후보자는 금융위원회 사무처 국장을 거쳐 현대캐피탈 정책담당 부사장직을 수행한 전문가로서관련 분야의 충분한 경험과 지식을 갖추고 있습니다. 이를 바탕으로 이사회에 참여함으로써 주주의권익을 보호하고 회사의 지속 성장과 발전에 기여하고자 합니다.나. 독립성본 후보자는 상법 제382조 제3항 및 제542조의8 제2항에서 기술한 사외이사로서의 독립적인 위치를정확하게 인지하고 있습니다. 회사의 업무 집행에 있어 경영진과 대주주로부터 독립적으로 의사 결정하여 경영의 투명성을 확보할 것입니다.다. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무 집행 감시 의무, 경업 금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

1. 사내이사 후보자가. 오상범 : 해당 산업에 대한 높은 이해도를 바탕으로 정확한 포지셔닝 전략 수립 가능2. 사외이사 후보자가. 박지우 : 경력 및 업적을 활용하여 당사의 의사 결정 과정에 전문적 의견 제시 가능나. 우상현 : 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진/대주주 견제 및 감시 역할 수행 가능

확인서

확인서_오상범 사내이사.jpg
확인서_오상범 사내이사

확인서_박지우 사외이사.jpg
확인서_박지우 사외이사

확인서_우상현 사외이사.jpg
확인서_우상현 사외이사

※ 기타 참고사항

해당사항 없습니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7(2)

보수총액 또는 최고한도액
3,000백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
6(2)

실제 지급된 보수총액
1,532백만원

최고한도액
2,000백만원

※ 기타 참고사항

해당사항 없습니다.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2025년 03월 17일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

(1) 향후 사업보고서는 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는DART에 업데이트 될 예정이므로 이를 확인하여 주시기 바랍니다.(2) 주주총회 이후 변경된 사항에 관하여는 DART - 정기공시에 제출된 사업보고서를 활용하여 주시기 바랍니다.(3) 당사의 사업보고서 및 감사보고서는 주주총회 개최 1주 전인 2025년 03월 17일까지 당사의 홈페이지(http://www.koryo.co.kr) 내 투자정보 - 공시정보 및 IR 자료실에 게재할 예정입니다.

※ 참고사항

□ 주주총회 개최(예정)일 : 2025년 3월 25일(화) 오전 10시- 주주총회 집중일 개최 사유 : 해당사항 없음* 코스닥협회가 발표한 금년도 주주총회 집중예상일: 3/21(금), 3/27(목), 3/28(금)