NH투자증권 — 주주총회소집공고 (20250306)
제출인: NH투자증권

주주총회소집공고
6.0
NH투자증권

주주총회소집공고

2025년 3월 6일

회 사 명 :
NH투자증권 주식회사

대 표 이 사 :
윤병운

본 점 소 재 지 :
서울특별시 영등포구 여의대로 108 파크원 NH금융타워(타워2)

(전 화)02-768-7000

(홈페이지)http://www.nhqv.com

작 성 책 임 자 :
(직 책)부부장, 과장
(성 명)서정우, 유용재

(전 화)02-768-7890, 02-768-7834

주주총회 소집공고

(제58기 정기)

NH투자증권은 상법 제365조 및 당사 정관 제21조에 의거 제58기 정기주주총회를 다음과 같이 개최 합니다. 소액주주에 대한 소집통지는 상법 제542조4 및 당사 정관 제23조에 의거 본 공고로 갈음 하오니 양지하시기 바라며, 주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다. 감사합니다. - 다 음 -

1. 일 시 : 2025년 3월 24일(월) 오전 9시2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 여의대로 108 파크원 NH금융타워(타워2) 4층 Grand Hall

3. 회의의 목적사항
(1) 보고사항① 감사보고② 영업보고③ 내부회계관리제도 운영실태 보고④ 최대주주등과의 거래내역 보고

(2) 의결사항
① 제1호 의안 : 제58기(2024.01.01~2024.12.31)재무제표(이익잉여금처분계산서(안)포함) 및 연결재무제표 승인의 건※ 1주당 현금배당금(예정) : 보통주 950원, 우선주 1,000원

② 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

③ 제3호 의안 : 이사 선임의 건 (사외이사 1명, 비상임이사 1명)

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

3-1
오광수
1960-11-01
사외이사
감사위원 아님
해당사항 없음
임원후보추천위원회

3-2
문연우
1965-01-27
비상임이사
감사위원 아님
해당사항 없음
대표이사

총 ( 2 ) 명

④ 제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 (사외이사 2명)

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

4-1
서은숙
1968-04-27
사외이사
분리선출
해당사항 없음
임원후보추천위원회

4-2
서정원
1967-01-28
사외이사
분리선출
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

⑤ 제5호 의안 : 이사보수 한도 승인의 건

4. 주주총회소집 통지공고사항의 비치
상법 제542조의4에 의거, 주주총회소집 통지ㆍ공고사항을 당사 본ㆍ지점 및 한국예탁결제원에 비치하고 금융감독원 및 한국거래소에 공시하오니 참조하시기 바랍니다.
5. 전자증권제도 시행에 따른 실물증권 보유자의 권리 보호에 관한 사항
2019년 9월 16일부터 전자증권제도가 시행되어 실물증권은 효력이 상실되었으며, 한국예탁결제원의 특별(명부)계좌주주로 전자등록되어 권리행사 등이 제한됩니다. 따라서 보유중인 실물증권을 한국예탁결제원 증권대행부에 방문하여 전자등록으로 전환하시기 바랍니다.
6. 실질주주의 의결권 행사에 관한사항
(1) 주주님들은 주주총회에 직접 참석하여 의결권을 행사하거나, 주주의 가족 등 제3의 대리인을 통하여 의결권을 행사할 수 있습니다.(2) 주주총회 참석시 준비물① 직접행사 : 본인 신분증② 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감 날인), 대리인의 신분증,본인 신분증
7. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항
우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도와 자본시장과 금융투자업에 관한법률시행령 제160조제5호에 따른 전자위임장 권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.(1) 전자투표· 전자위임장권유관리시스템① 인터넷 주소 : 「https://evote.ksd.or.kr」② 모바일 주소 : 「https://evote.ksd.or.kr/m」(2) 전자투표 행사·전자위임장 수여기간 :
2025년 3월 14일 9시 ～ 2025년 3월 23일 17시 (기간 중 24시간 이용 가능)
(3) 인증서를 이용하여 전자투표·전자위임장 권유관리 시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사(4) 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서 (K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)(5) 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리
2025년 3월 6일 대표이사 사장 윤병운

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명(출석률)

정영채(100%)
이보원(92%)
문연우(100%)
홍은주(100%)
박민표(100%)
박해식(93%)
정태용(86%)
서정원(100%)

찬 반 여 부

임시1차
2024.01.26
1. 제57기 재무제표(안) 및 영업보고서(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 본사-해외현지법인간 신용공여 조건 변경(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 태영건설 워크아웃 관련 당사 영향분석 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

4. 업무집행책임자 임면 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

5. 2023년 4분기 이사회 승인사항 집행내역 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

6. 2023년 4분기 이사회 내 위원회 개최결과 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

임시2차
2024.02.22
1. 2023년 금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과 보고 및 2024년 경영방향(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 고난도 금융투자상품 제조 및 판매 점검결과 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

3. 2023년 4분기 내부통제체제 운영실태 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

4. 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

5. 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

6. 내부통제시스템 평가 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

7. 자금세탁방지(AML) 독립적 감사결과 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

8. 업무집행책임자 임면 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

9. 이사 및 이사회(위원회) 평가결과 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

정기1차
2024.03.11
1. 정기주주총회 소집 결의의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 정기주주총회 부의의안 승인의 건

2-1. 제57기재무제표(이익잉여금처분계산서포함) 및 연결재무제표(안), 영업보고서(안)승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2-2. 이사선임(안)승인의건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2-3. 대표이사선임(안)승인의건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2-4. 감사위원이되는사내이사선임(안)승인의건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2-5. 감사위원이되는사외이사선임(안)승인의건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2-6. 이사보수한도(안)승인의건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 배당기준일 설정(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 자사주 매입 및 소각 추진(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

5. 2023년 재산상 이익의 제공현황 등 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

6. 2023년 농협금융그룹내 고객정보제공 및 이용현황 결과 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명(출석률)

윤병운(100%)
이보원(92%)
문연우(100%)
박해식(93%)
정태용(86%)
서정원(100%)
민승규(100%)
강주영(100%)

찬 반 여 부

임시3차
2024.03.28
1. 이사회 의장 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 이사회 내 위원회 구성의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 2023년도 정보보호 상시평가결과 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

임시4차
2024.04.18
1. 주요업무집행책임자 선임(안) 승인의 건
찬성
불참
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

정기2차
2024.04.25
1. 조직개편 및 업무분장 변경 보고의 건
참석
참석
참석
참석
불참
참석
참석
참석

2. 업무집행책임자 임면 보고의 건
참석
참석
참석
참석
불참
참석
참석
참석

3. 2024년 1분기 경영실적 보고의 건
참석
참석
참석
참석
불참
참석
참석
참석

4. 2024년 1분기 이사회 승인사항 집행내역 보고의 건
참석
참석
참석
참석
불참
참석
참석
참석

5. 2024년 1분기 이사회 내 위원회 개최결과 보고의 건
참석
참석
참석
참석
불참
참석
참석
참석

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명(출석률)

윤병운(100%)
이보원(92%)
문연우(100%)
박해식(93%)
정태용(86%)
서정원(100%)
민승규(100%)
강주영(100%)

찬 반 여 부

임시5차
2024.05.23
1. 상장지수증권(ETN) 상품명 변경(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 2024년 1분기 내부통제체제 운영실태 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

임시6차
2024.06.27
1. 임원인사관리규정 개정(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

정기3차
2024.07.25
1. 이사보수 집행(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 2024년 2분기 이사회 승인사항 집행내역 보고의 건
참석
참석
참석
불참
참석
참석
참석
참석

3. 2024년 2분기 이사회 내 위원회 개최결과 보고의 건
참석
참석
참석
불참
참석
참석
참석
참석

4. 2024년 2분기 경영실적 보고의 건
참석
참석
참석
불참
참석
참석
참석
참석

5. 조직개편 및 업무분장 변경 보고의 건
참석
참석
참석
불참
참석
참석
참석
참석

6. 책무구조도 도입 프로젝트 착수 보고의 건
참석
참석
참석
불참
참석
참석
참석
참석

임시7차
2024.08.29
1. 회사와 계열사간 거래(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
찬성

2. 농가지원을 위한 사회취약계층 쌀 기부(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
찬성

3. 2024년 2분기 내부통제체제 운영실태 보고의 건
참석
참석
참석
참석
불참
참석
참석
참석

임시8차
2024.09.26
1. 인도네시아 현지법인 자본변동(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 개인금융채권에 관한 채무조정 규정(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

정기4차
2024.10.23
1. 2025년도 파생결합증권/사채 발행한도(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 고난도 금융투자상품 영업행위준칙 개정안 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 자금세탁방지업무처리규정 개정(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 2024년 3분기 경영실적 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

5. 2024년 3분기 이사회승인사항 집행내역 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

6. 2024년 3분기 이사회 내 위원회 개최결과 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

임시9차
2024.12.02
1. 2025년 경영계획(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 2025년 안전·보건계획(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 싱가포르 현지법인 LFMC 취득(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 금융소비자보호실태 자율진단 결과 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

5. 2024년 3분기 내부통제체제 운영실태 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명(출석률)

윤병운(100%)
문연우(100%)
박해식(93%)
정태용(86%)
서정원(100%)
민승규(100%)
강주영(100%)

찬 반 여 부

임시10차
2024.12.18
1. 2025년 회사채 발행계획(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 2025년 회사와 계열사간 거래(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 리스크관리위원회규정 개정(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 내부회계관리규정 개정(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

5. 개인금융채권에 관한 채무조정규정 개정(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

6. 준법감시인 선임(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

7. 위험관리책임자 선임(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

8. 조직개편 및 업무분장 변경 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

9. 업무집행책임자 임면 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

10. 기업가치 제고 계획(안) 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

11. 업무연속성계획 개선 검토(안) 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

12. 2024년도 감사업무 실적 보고의 건
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

(1) 임원후보추천위원회

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

임원후보추천위원회
박민표 위원장홍은주 위원문연우 위원
2024.01.26
1. 경영승계절차 개시 보고의 건
-

2024.02.19
1. 대표이사 후보군 선정방법(안) 승인의 건
가결

2024.02.22
1. 대표이사 후보군 선정의 건
가결

2. 사외이사 후보군 선정의 건
가결

2024.02.26
1. 대표이사 1차 압축 후보군 선정의 건
가결

2024.02.29
1. 대표이사 2차 압축 후보군 선정의 건
가결

2024.03.05
1. 대표이사 3차 압축 후보군 선정의 건
가결

2024.03.11
1. 사외이사 압축 후보군 선정의 건
가결

2. 사외이사 후보 추천의 건
가결

3. 감사위원 후보 추천의 건
가결

4. 대표이사 후보 추천의 건
가결

(2) 감사위원회

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
서정원 위원장박해식 위원이보원 상근감사위원
2024.02.22
1. 2023 회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서(안) 승인의 건
가결

2. 내부통제시스템 평가보고서(안) 승인의 건
가결

3. 자금세탁방지(AML) 독립적 감사보고서(안) 승인의 건
가결

4. 감사실 업무보고의 건
-

5. 2023 회계연도 내부회계관리제도 운영실태 점검결과 보고의 건
-

2024.03.06
1. 2023 회계연도 감사보고서(안) 승인의 건
가결

2. 내부감시장치의 가동현황에 대한 평가의견서(안) 승인의 건
가결

2024.03.11
1. 정기주주총회 부의의안 및 서류에 대한 진술(안) 승인의 건
가결

서정원 위원장민승규 위원이보원 상근감사위원
2024.04.25
1. 감사위원회 위원장 선임의 건
가결

2. 2023 사업연도 외부감사인 감사활동 평가결과(안) 승인의 건
가결

3. 2024 회계연도 1분기 재무제표(안) 심의의 건
가결

4. 2024년 내부회계관리제도 운영실태 점검계획 보고의 건
-

5. 감사실 업무보고의 건
-

2024.07.25
1. 2024 회계연도 반기 재무제표(안) 심의의 건
가결

2. 감사실 업무보고의 건
-

2024.10.23
1. 2024 회계연도 3분기 재무제표(안) 심의 및 연간 감사계획 보고의 건
가결

2. 감사실 업무보고의 건
-

2024.12.16
1. 감사부문장 임명 동의 및 권한위임의 건
가결

2. 2025 사업연도 외부감사인 감사 보수,시간,인력 결정(안) 승인의 건
가결

3. 2024년도 실적보고(안) 및 2025년도 감사업무 계획(안) 승인의 건
가결

4. 내부회계관리규정 개정(안) 심의의 건
가결

(3) 보수위원회

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

보수위원회
홍은주 위원장박해식 위원정태용 위원서정원 위원
2024.01.26
1. 인재개발위원회 의결사항 보고의 건
-

2024.02.22
1. 보수체계 연차보고서(안) 승인의 건
가결

박해식 위원정태용 위원서정원 위원
2024.03.26
1. 2023년도 경영진 성과평가 및 보상(안) 승인의 건
가결

2. 보수체계 연차보고서 정정(안) 승인의 건
가결

강주영 위원장박해식 위원정태용 위원서정원 위원
2024.04.25
1. 보수위원회 위원장 선임의 건
가결

2. 성과보상규정 개정(안) 승인의 건
가결

2024.06.18
1. 2024년도 경영진 성과평가 기준(안) 승인의 건
가결

2. 성과보상규정 개정(안) 승인의 건
가결

2024.12.02
1. 2024년도 경영진 보상기준(안) 승인의 건
가결

(4) 리스크관리위원회

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

리스크관리위원회
박해식 위원장박민표 위원문연우 위원정태용 위원
2024.01.26
1. 본사-해외현지법인간 신용공여 조건 변경(안) 심의의 건
가결

2024.03.11
1. 2023년 4분기 국내 저등급 기업금융자산 정기감리 결과 보고의 건
-

2. 2023년 4분기 리스크관리 현황 보고의 건
-

민승규 위원장박해식 위원문연우 위원강주영 위원
2024.05.22
1. 리스크관리위원회 위원장 선임의 건
가결

2. 리스크관리협의회규정 개정 승인의 건
가결

3. 2024년 1분기 리스크관리 현황 보고의 건
-

4. 2024년 1분기 국내외 부동산금융자산 정기감리 결과 보고의 건
-

2024.07.25
1. 바젤III 운영리스크규제 대응현황 보고의 건
-

2024.08.29
1. 익스포저한도관리준칙 개정 승인의 건
가결

2. 2024년 2분기 리스크관리현황 보고의 건
-

3. 2024년 2분기 국내외 특별자산 정기감리 결과 보고의 건
-

2024.12.02
1. 리스크관리본부내 조직 신설(안) 승인의 건
가결

2. 싱가포르 현지법인 LFMC 취득(안) 심의의 건
가결

3. 2024년 3분기 리스크관리현황 보고의 건
-

2024.12.19
1. 2025년 리스크 허용한도 및 익스포저한도 관리계획(안) 승인의 건
가결

2. 「리스크관리협의회규정」개정(안) 승인의 건
가결

3. ‘리스크관리협의회’ 신규위원 선임(안) 승인의 건
가결

4. 「리스크관리규정」개정(안) 승인의 건
가결

5. 유동성 비상계획 및 적정성 점검(안) 승인의 건
가결

6. 2024년 3분기 해외 인수금융자산 정기감리 결과 보고의 건
-

(5) ESG위원회

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

ESG위원회
정태용 위원장민승규 위원강주영 위원문연우 위원
2024.04.25
1. ESG위원회 위원장 선임의 건
가결

2. ESG 중대성 평가결과 보고의 건
-

3. 탄소중립 이행을 위한 추진과제 보고의 건
-

2024.07.25
1. 2024 지속가능통합보고서 발간 보고의 건
-

2024.12.02
1. 탄소금융 비즈니스 보고의 건
-

2. 기후시나리오 분석 수행 계획 보고의 건
-

3. 2025 지속가능통합보고서 발간 계획 보고의 건
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

비상임이사
1
10,000
62
62
-

사외이사
7
318
45
-

주1) 퇴임이사 : 사외이사 2인 포함주2) 선임이사 : 사외이사 2인 포함주3) 지급총액 작성대상기간 : 2024.01.01~2024.12.31(기본급, 심의수당, 건강검진지원금을 포함함)주4) 1인당 평균지급액 : 지급총액/인원수주5) 상기 주총승인금액은 사내이사, 사외이사, 비상임이사를 포함한 금액임

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

- 해당사항 없음

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

- 해당사항 없음* * 상법 제542조의9 제5항 제2호의 이사회에서 승인한 거래총액의 범위안에서 이행한 거래로서 주주총회 보고대상 거래에 해당하지 않음

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

제조업 중심에서, 하이테크 산업 및 서비스업 중심으로 산업구조가 재편됨과 동시에,인구구조의 변화(고령화)도 급속도로 진행되고 있습니다. 이에 따라, 모험자본 공급과 자산관리를 통한 노후소득 증대를 제공하는 금융투자업의 중요성은 더욱 커지고 있습니다.미국 대선과 국내외 정치적 변수에 따른 시장 침체 속에 국내주식시장 거래대금이 소폭 감소하고, 주식과 채권의 발행이 둔화되는 등 금융시장이 일시적으로 위축되었지만, 2024년 하반기에 점차 안정세를 되찾는 모습을 보였습니다. 이러한 금융시장의 변동성으로 인해 전문적인 자산관리 서비스에 대한 지속적인 수요 증가가 예상되고, 자본력과 리스크관리 능력에서 차별화가 가능한 금융회사는 자기자본을 활용한 투자영역에서도 상대적인 경쟁력을 보일 것으로 전망됩니다.또한, 빅테크 및 핀테크 기업의 출현으로 업권간 경계가 낮아지고 있으며, 다양한 IT 기술들이 금융에 접목되고 있습니다. 이러한 업권간의 경쟁과 기술의 발전으로 인해 고객에게 새로운 서비스가 제공될 것이고 금융투자업의 범위도 확장될 것입니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분 (가) 영업개황

NH투자증권의 2024 회계연도(2024.1.1~12.31) 연결기준 총자산은
62조 4,271억원,자기자본은

8조 1,194억원이며
,
당기순이익은 6,866
억원(지배주주지분 당기순이익은 6,867
억원
) 입니다. 세전이익은
9,249억원을 기록하였으며 자기자본이익률(ROE)
은 8.7
% 입니다.

<표1> 재무실적 요약 (연결)

구분

제58기

(2024.12.31)

제57기

(2023.12.31)

증감

총자산 (억원)
624,271
566,979
10.1%

자기자본 (억원)
81,194
76,134
6.6%

당기순이익 (억원)
6,866
5,530

24.

2
%

ROE (%)(*)
8.7%
7.5%
1.2%p

(*) ROE = 지배주주지분 당기순이익/지배주주지분 자기자본의 평균잔액

<표2> 재무실적 요약 (별도)

구분

제58기

(2024.12.31)

제57기

(2023.12.31)

증감

총자산 (억원)
592,815
534,539
10.9%

자기자본 (억원)

73,9
21

71,066
4.0%

당기순이익 (억원)

6
,259

4,350

43

.9
%

ROE (%)(*)
8.6%
6.2%
2.4%p

(*) ROE = 당기순이익/자기자본의 평균잔액

<표3> 손익실적 요약 (연결)

구분

제58기

(2024.1.1~

2024.12.31)

제57기

(2023.1.1~

2023.12.31)

증감

영업이익 (억원)
9,011
7,258
24.2%

영업수익 (억원)
115,871
114,438
1.3%

영업비용 (억원)
106,860
107,180
△0.3%

영업외손익 (억원)
238
△51
-

법인세비용차감전

계속사업손익 (억원)

9,249
7,207
28.3%

당기순이익 (억원)
6,866
5,530
24.2%

<표4> 손익실적 요약 (별도)

구분

제58기

(2024.1.1~

2024.12.31)

제57기

(2023.1.1~

2023.12.31)

증감

영업이익 (억원)
8,792
6,899
27.4%

영업수익 (억원)
109,828
108,500
1.2%

영업비용 (억원)
101,036
101,601
△0.6%

영업외손익 (억원)
△290
△1,036
-

법인세비용차감전

계속사업손익 (억원)

8,502
5,863
45.0%

당기순이익 (억원)
6,259
4,350
43.9%

<재무건전성>

2024년 12월말 기준 순자본비율(NCR)은 1,548.6%로(별도 기준 809.0%), 금융위 금융투자업규정(100%이상)을 상회하는 수치로 안정적인 수준을 유지하고 있으며 지속적인 리스크관리를 통해 적정수준의 재무건전성 유지를 위해 노력하고 있습니다

(나) 공시대상 사업부문의 구분

① 수수료수지

수수료수지는 Brokerage,

금융상품판매, IB, 기타수수료로 구성되어 있습니다. 2024 회계연도 수수료수지는 전년대비 21.0% 증가한 9,547억원을 기록했습니다.

[Brokerage 수수료수지] 2024 회계연도 누적 시장 일평균거래대금(KOSPI, KOSDAQ, ELW시장 포함)은 19.2조원으로 전년대비 2.5% 감소하였음에도 당사 Brokerage 수수료수지는 4,589억원으로 전년대비 8.1% 증가하였습니다. 이는 해외주식 수수료수익이 전년대비 66.2% 증가한 1,161억원을 기록하며 전체 Brokerage 수수료수지 성장을 이끌었기 때문입니다. 당사 Brokerage 시장점유율(약정기준, ELW포함)은 9.1%로 전년대비 0.2%p 개선되었습니다.

[금융상품판매 수수료수지] 금융상품판매 수수료수지는 1,032억원(전년대비 +9.7%)을 기록했습니다. 이 중 집합투자증권 취급수수료는 422억원(전년대비 +8.1%), 자산관리수수료는 244억원(전년대비 +21.9%), 신탁보수는 366억원(전년대비 +4.4%)을 기록하며 금융상품판매 수수료수지는 전반적으로 개선되었습니다.

[IB 수수료수지] IB 수수료수지(인수주선, M&A자문, 채무보증관련)는 전년대비 37.4% 증가한 3,817억원입니다. 부동산 신규 Deal closing증가에 따라 채무보증관련수수료가 2,825억원(전년대비 +39.7%)으로 증대되었으며, 인수 및 주선수수료는 708억원(전년대비 +21.8%), 매수 및 합병수수료는 284억원(전년대비 +62.5%)을 기록하였습니다.

②운용손익 및 관련 이자수지

운용손익 및 관련 이자수지는 8,876억원(전년대비 +0.8%)입니다. 이 중 운용투자 손익은 2,626억원이며, 운용 관련 이자수지는 6,250억원을 기록하였습니다.

③증권여신 및 예탁금 관련 이자수지

증권여신 및 예탁금 관련 이자수지는 3,110억원(전년대비 +18.2%)으로 개선되었습니다. 고객예탁금 평잔(6.9조원, 전년대비 +21.7%) 및 신용융자 평잔(2.3조원, 전년대비 +12.4%)이 증대되며 증권금융예치금 관련 이자수지와 Brokerage관련 이자수지는 각각 1,417억원(전년대비 +6.3%), 1,693억원(전년대비 +30.3%)으로 증가하였습니다.

(2) 시장점유율

<수탁수수료 시장점유율 현황>

(단위 : 백만원)

금융회사명
FY2024 3분기
FY2023
FY2022

누계
점유율
누계
점유율
누계
점유율

당사
384,134
8.17%
469,807
8.52%
405,727
8.10%

삼성증권
465,498
9.90%
514,308
9.33%
424,385
8.47%

한국투자증권
327,028
6.96%
366,507
6.65%
334,098
6.67%

미래에셋증권
524,435
11.15%
551,849
10.01%
509,105
10.16%

케이비증권
405,055
8.61%
505,725
9.17%
414,016
8.26%

전체
4,701,909
100.00%
5,514,726
100.00%
5,011,614
100.00%

주) 금융통계정보시스템(FISIS)의 수탁수수료를 기준으로 작성하였습니다.(3) 시장의 특성

금융투자업의 주요 사업영역은 ① 유가증권 중개 및 매매, 각종 금융상품 개발 및 판매, 고객 포트폴리오 설계 등의 자산관리업무와 ② 유가증권 인수 및 발행, 기업 자금조달, M&A 등의 투자은행업무, 그리고 ③ 자기자본 투자, 고객상품 운용과 같은 트레이딩업무 등으로 구분할 수 있습니다. 금융투자업은 자본 공급자인 투자자에게는 최적의 투자상품을 제공하여 투자 목적을 달성케 하고, 기업 등 자금 수요자에게는 다양한 금융조달 Solution제공을 통해 효과적인 기업 활동을 가능케 하도록 돕고 있습니다. 이러한 업무를 통해 금융투자업은 대한민국 실물경제와 함께 성장해왔으며, 경제성장의 핵심동력으로서 중요한 역할을 수행하고 있습니다.금융투자업은 정부와 금융당국의 정책 방향에 영향을 많이 받는 대표적인 규제산업입니다. 대내외 불확실성 증가로 인해 금융당국은 금융회사의 건전성 관리와 투자자보호 강화를 지속하고 있으며, 이에 따라 관련 규제비용의 증가가 예상됩니다. 동시에 디지털 트렌드에 부응한 혁신 금융정책 및 차이니즈월 개선 등의 규제 완화는 새로운 사업기회 창출 또한 가능하게 할 것으로 기대됩니다.한편, 은행/증권/보험 등 금융업종간 경계가 약화되고, 디지털 플랫폼 기반 사업자들의 적극적인 금융업 진출로 업권내 경쟁이 확대되고 있습니다. 이에 금융투자업계는 리테일(위탁, 자산관리), IB, Trading 등 수익 포트폴리오를 다변화해나가고, 디지털/글로벌 등 신성장 동력 확대에도 노력하고 있습니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망
당사는 비즈니스별 차별화된 플랫폼 구축, 신성장 동력 확보 및 사업운영체계 효율화를 중점과제로 삼아 다양하고 안정적인 사업 포트폴리오 구축을 지속하고 있습니다. 급격히 변화하는 고객 니즈에 선제적으로 대응하기 위해, 고액자산가 타겟의 Premier Blue센터를 포함하여 전국 54개 센터(브랜치 미포함)에서 대면 자산관리 서비스를 제공하고 있습니다. 동시에, Digital자산관리센터에서는 인적서비스 니즈가 있는 비대면 고객을 대상으로 Digital-Hybrid 자산관리 프로세스를 도입하여 고도화를 추진 중입니다. 또한, 급변하는 디지털 변화 흐름에 능동적으로 대응하고 새로운 시장환경을 선도하는 금융투자회사로 성장하기 위해, 고객관점의 플랫폼 고도화 및 Digital Transformation에 주력하고 있습니다. 당사는 광범위한 기업 네트워크 및 안정적이고 성공적인 업무수행 이력 등을 바탕으로 '종합금융투자사업자'로서의 견고한 입지를 구축하고 있습니다. 투자은행(IB) 분야에서는 업계 최고 수준으로 평가받고 있으며, 모험자본 공급 기능 및 M&A 부문 등 전략적 자문기능을 강화함으로써 향후 확대되는 IB부문에도 역량을 집중하고 있습니다. Trading 부문 역시 다양한 운용전략과 정교화된 리스크관리 기법 및 차별화된 구조화 상품 공급 역량을 바탕으로 시장상황에 유연하게 대응하고 있습니다. 또한, 기관고객 니즈에 대응하기 위해 해외 및 대체투자 커버리지를 확장하고 OCIO시장 내 경쟁력 제고에도 힘쓰고 있습니다.해외사업에서는 업계 최고 수준의 네트워크(현지법인 7개, 사무소 1개)를 보유하고 있으며, 글로벌 비즈니스 플랫폼 구축을 목표로 해외상품소싱과 新시장 영업기반 확대를 추진하고 있습니다. 홍콩현지법인은 IB-Trading-Equity Sales 비즈니스를 영위하며 종합증권사로서 당사의 핵심 거점 역할을 담당하고 있습니다. 뉴욕현지법인은 전사 해외주식 거래 플랫폼인 GET Desk(Global Execution Trading Desk)를 운영 중이며, 뉴욕 IB Desk를 설립하고 본사 IB 전문인력을 파견하면서 미주지역 주요 딜 발굴에 적극적으로 나서고 있습니다.당사는 자문역량 강화 및 플랫폼 서비스 고도화와 함께 지속성장을 위한 사업 포트폴리오를 강화해나감으로써, 고객가치를 최우선으로 하는 자본시장의 대표 Platform이 되겠습니다.

(5) 조직도

<조직도_24.12월말 기준>

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

"Ⅲ. 경영참고사항" 中 "1. 사업의 개요" 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

재 무 상 태 표

제 58(당)기 기말 2024년 12월 31일 현재

제 57(전)기 기말 2023년 12월 31일 현재

NH투자증권주식회사
(단위: 백만원)

과목
당기말
전기말

자산

현금및현금성자산
1,250,821

1,750,326

당기손익-공정가치측정금융자산
30,865,264

26,145,114

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
8,037,795

6,816,951

상각후원가측정금융자산
17,211,759

16,882,298

종속기업및관계기업투자
1,558,084

1,457,336

유형자산
128,782

173,471

투자부동산
54,238

52,490

무형자산
49,438

15,855

사용권자산
74,099

84,960

이연법인세자산
13,325

9,230

기타자산
37,871

65,912

자산 총계

59,281,476

53,453,943

부채

예수부채
7,458,016

6,628,778

당기손익-공정가치측정금융부채
12,130,442

12,750,774

차입부채
23,296,779

17,628,772

발행사채
2,850,402

2,914,953

기타금융부채
5,499,643

6,046,831

충당부채
116,159

60,494

당기법인세부채
282,107

153,470

기타부채
255,789

163,318

부채 총계

51,889,337

46,347,390

자본

자본금
1,782,560

1,782,560

기타불입자본
1,869,030

1,869,030

기타자본구성요소
255,678

265,529

이익잉여금 (당기말 : 대손준비금기적립액
118,213백만원 대손준비금환입예정액
18,641
백만원) (전기말 : 대손준비금기적립액 85,842백만원 대손준비금전입예정액 32,371백만원)

3,484,871

3,189,434

자본 총계

7,392,139

7,106,553

부채와 자본 총계

59,281,476

53,453,943

포 괄 손 익 계 산 서

제 58(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 57(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

NH투자증권주식회사
(단위: 백만원)

과목
당기
전기

I. 순수수료손익

951,351

789,204

1. 수수료수익
1,143,895

981,136

2. 수수료비용
192,544

191,932

II. 순이자손익

680,261

679,191

1. 이자수익
1,553,059

1,423,464

유효이자율 적용 이자수익
976,448

912,197

당기손익-공정가치측정금융상품
576,611

511,267

2. 이자비용
872,798

744,273

III. 당기손익-공정가치측정금융상품관련순손익

(112,046)

(96,537)

IV. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련순손익

9,326

(15,182)

V. 상각후원가측정금융자산관련순손익

(275)

68

VI. 신용손실충당금전입액

87,244

73,250

VII. 외환거래손익

253,340

61,814

VIII. 판매비와관리비

1,023,833

874,030

IX. 기타의영업손익

208,280

218,655

X. 영업이익

879,160

689,933

XI. 영업외수익

45,909

26,207

XII. 영업외비용

74,888

129,889

XIII. 법인세비용차감전순이익

850,181

586,251

XIV. 법인세비용

224,266

151,253

XV. 당기순이익 (대손준비금반영후 조정이익: 당기:
644,556
백만원, 전기: 402,627백만원)

625,915

434,998

XVI. 기타포괄손익

(9,851)

64,807

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

16,540

98,816

1. 기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익
16,540

98,816

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(26,391)

(34,009)

1. 당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험조정
2,261

(24,294)

2. 기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익
9,843

20,055

3. 확정급여의재측정요소
(38,495)

(29,770)

XVII. 당기총포괄이익

616,064

499,805

기본보통주당순이익

1,792원

1,241원

희석보통주당순이익

1,792원

1,241원

기본우선주당순이익

1,842원

1,291원

자 본 변 동 표

제 58(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 57(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

NH투자증권주식회사
(단위 : 백만원)

과목
자본금
기타불입자본
기타자본구성요소
이익잉여금
총계

2023년 1월 1일(전기초)
1,782,560
1,869,030
200,722
3,000,277
6,852,589

소유주와의 거래 등 :

1. 연차배당
-
-
-
(245,841)
(245,841)

총포괄손익:

1. 당기순이익
-
-
-
434,998
434,998

2. 기타포괄손익

(1) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
118,871
-
118,871

(2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익
-
-
(24,294)
-
(24,294)

(3) 확정급여제도의 재측정요소
-
-
(29,770)
-
(29,770)

2023년 12월 31일(전기말)
1,782,560
1,869,030
265,529
3,189,434
7,106,553

2024년 1월 1일(당기초)
1,782,560
1,869,030
265,529
3,189,434
7,106,553

소유주와의 거래 등 :

1. 연차배당
-
-
-
(278,946)
(278,946)

2. 자기주식 소각
-
-
-
(51,532)
(51,532)

총포괄손익:

1. 당기순이익
-
-
-
625,915
625,915

2. 기타포괄손익

(1) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
26,383
-
26,383

(2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익
-
-
2,261
-
2,261

(3) 확정급여제도의 재측정요소
-
-
(38,495)
-
(38,495)

2024년 12월 31일(당기말)
1,782,560
1,869,030
255,678
3,484,871
7,392,139

이익잉여금처분계산서(안)

제 58(당)기
2024년 01월 01일부터

제 57(전)기
2023년 01월 01일부터

2024년 12월 31일까지

2023년 12월 31일까지

처분예정일
2025년 03월 24일

처분확정일
2024년 03월 27일

(단위 : 백만원)

구 분
제 58기
제 57 기

I. 미처분이익잉여금

625,945

435,042

1. 전기이월미처분이익잉여금
30

44

2. 자기주식소각
(51,532)

-

3. 임의적립금 이입액
51,532

-

4. 당기순이익
625,915

434,998

II. 대손준비금 등의 이입액

18,641

-

1. 대손준비금 이입액
18,641

-

III. 이익잉여금처분액

644,573

435,012

1. 이익준비금
32,934

27,895

2. 대손준비금
-

32,371

3. 임의적립금
282,300

95,800

4. 현금배당 (주당배당금(률)
보통주: 당기 950원(19.0%), 전기 800원(16.0%) 우선주: 당기 1,000원(20.0%), 전기 850원(17.0%))

329,339

278,946

IV. 차기이월미처분이익잉여금

13

30

현 금 흐 름 표

제 58(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 57(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

NH투자증권주식회사
(단위 : 백만원)

과목
당기
전기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름

(4,279,080)

(1,158,696)

1. 당기순이익
625,915

434,998

2. 손익조정항목
(692,946)

(682,628)

3. 자산ㆍ부채의 변동
(5,216,972)

(1,713,026)

4. 이자수취액
1,556,898

1,333,403

5. 이자지급액
(737,442)

(694,034)

6. 배당금수취액
281,658

316,490

7. 법인세납부액
(96,191)

(153,899)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(1,206,513)

1,618,641

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
(4,950,198)

(4,455,916)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
3,736,230

6,087,174

종속기업및관계기업투자의 취득
(220,502)

(166,997)

종속기업및관계기업투자의 처분
248,933

185,031

보증금의 증가
(1,174)

(16,899)

보증금의 감소
11,763

25,100

유형자산의 취득
(27,505)

(36,209)

유형자산의 처분
30

45

투자부동산의 처분
1,322

-

무형자산의 취득
(5,412)

(2,688)

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름

4,911,315

(204,457)

차입부채의 순증감
5,393,663

688,354

사채의 증가
4,066,549

6,115,838

사채의 감소
(4,190,000)

(6,734,000)

임대보증금의 증가
613

135

임대보증금의 감소
(350)

(529)

리스부채의 감소
(28,682)

(28,414)

배당금의 지급
(278,946)

(245,841)

자기주식의 취득
(51,532)

-

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증감

(574,278)

255,488

Ⅴ. 현금및현금성자산의 환율변동효과

74,773

7,200

Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산

1,750,326

1,487,638

Ⅶ. 당기말의 현금및현금성자산

1,250,821

1,750,326

연 결 재 무 상 태 표

제 58(당)기 기말 2024년 12월 31일 현재

제 57(전)기 기말 2023년 12월 31일 현재

NH투자증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과목
당기말
전기말

자산

현금및현금성자산
1,584,469

2,175,480

당기손익-공정가치측정금융자산
32,131,588

27,336,579

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
8,228,102

7,009,191

상각후원가측정금융자산
19,323,931

19,134,898

관계기업및공동기업투자
471,930

336,846

유형자산
138,608

182,713

투자부동산
289,526

259,459

무형자산
98,625

65,379

사용권자산
82,016

93,175

당기법인세자산
7,077

9,235

이연법인세자산
22,630

19,490

기타자산
48,563

75,448

자산 총계

62,427,065

56,697,893

부채

예수부채
7,971,818

7,177,425

당기손익-공정가치측정금융부채
12,163,479

12,754,976

차입부채
24,446,513

18,919,143

발행사채
2,850,402

2,914,953

기타금융부채
6,179,344

6,882,009

충당부채
104,799

54,385

당기법인세부채
284,366

160,887

이연법인세부채
16,268

5,705

기타부채
290,707

214,982

부채 총계

54,307,696

49,084,465

자본

지배주주지분

8,114,380

7,611,779

자본금
1,782,560

1,782,560

기타불입자본
1,867,180

1,867,180

기타자본구성요소
523,792

377,373

이익잉여금 (당기말 : 대손준비금기적립액
118,280백만원 대손준비금환입예정액
18,337
백만원) (전기말 : 대손준비금기적립액 85,902백만원 대손준비금전입예정액 32,378백만원)

3,940,848

3,584,666

비지배주주지분

4,989

1,649

자본 총계

8,119,369

7,613,428

부채와 자본 총계

62,427,065

56,697,893

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 58(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 57(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

NH투자증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과목
당기
전기

I. 순수수료손익

954,676

789,280

1. 수수료수익
1,178,025

1,039,083

2. 수수료비용
223,349

249,803

II. 순이자손익

801,775

791,317

1. 이자수익
1,740,437

1,612,284

유효이자율 적용 이자수익
1,109,668

1,058,439

당기손익-공정가치측정금융상품
630,769

553,845

2. 이자비용
938,662

820,967

III. 당기손익-공정가치측정금융상품관련순손익

(148,682)

(20,184)

IV. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련순손익

9,326

(15,182)

V. 상각후원가측정금융자산관련순손익

(275)

68

VI. 신용손실충당금전입(환입)액

87,049

110,013

VII. 외환거래손익

274,620

78,180

VIII. 판매비와관리비

1,110,899

952,720

IX. 기타의영업손익

207,577

165,011

X. 영업이익

901,069

725,757

XI. 영업외수익

112,926

95,107

XII. 영업외비용

89,138

100,135

XIII. 법인세비용차감전순이익

924,857

720,729

XIV. 법인세비용

238,219

167,681

XV. 당기순이익

686,638

553,048

1. 지배주주지분순이익 (대손준비금반영후 조정이익: 당기:
704,998백만원, 전기: 524,061백만원)

686,659

556,440

2. 비지배지분순손실

(21)

(3,392)

XVI. 기타포괄손익

146,537

78,161

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

174,408

110,492

1. 기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익
17,919

100,542

2. 지분법적용투자주식평가손익
330

-

3. 위험회피파생상품평가손익
-

(1,015)

4. 해외사업환산손익
156,041

10,990

5. 비지배지분기타포괄손익
118

(25)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(27,871)

(32,331)

1. 기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익
8,571

21,811

2. 당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험조정
2,260

(24,293)

3. 확정급여의재측정요소
(38,702)

(29,849)

XVII. 당기총포괄이익

833,175

631,209

지배주주지분포괄이익
833,079

634,626

비지배지분포괄손실
96

(3,417)

기본보통주당순이익

1,966원

1,588원

희석보통주당순이익

1,966원

1,588원

기본우선주당순이익

2,016원

1,638원

연 결 자 본 변 동 표

제 58(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 57(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

NH투자증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과목
자본금
기타불입자본
기타자본구성요소
이익잉여금
지배주주지분합계
비지배지분
총계

2023년 1월 1일(전기초)
1,782,560
1,867,583
299,187
3,274,063
7,223,393
4,663
7,228,056

소유주와의 거래 등:

1. 연차배당
-
-
-
(245,841)
(245,841)
-
(245,841)

2. 종속회사 연결납세 효과
-
-
-
4
4
-
4

3. 연결실체의 변동(비지배지분의 변동)
-
(403)
-
-
(403)
403
-

총포괄손익:

1. 당기순손익
-
-
-
556,440
556,440
(3,392)
553,048

2. 기타포괄손익

(1) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
122,353
-
122,353
-
122,353

(2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익
-
-
(24,293)
-
(24,293)
-
(24,293)

(3) 확정급여제도의 재측정요소
-
-
(29,849)
-
(29,849)
-
(29,849)

(4) 위험회피파생상품평가손익
-
-
(1,015)
-
(1,015)
-
(1,015)

(5) 해외사업환산손익
-
-
10,990
-
10,990
(25)
10,965

2023년 12월 31일(전기말)
1,782,560
1,867,180
377,373
3,584,666
7,611,779
1,649
7,613,428

2024년 1월 1일(당기초)
1,782,560
1,867,180
377,373
3,584,666
7,611,779
1,649
7,613,428

소유주와의 거래 등:

1. 연차배당
-
-
-
(278,946)
(278,946)
-
(278,946)

2. 자기주식 소각
-
-
-
(51,532)
(51,532)
-
(51,532)

3. 연결실체의 변동(비지배지분의 변동)
-
-
-
-
-
3,243
3,243

총포괄손익:

1. 당기순손익
-
-
-
686,659
686,659
(21)
686,638

2. 기타포괄손익

(1) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
26,490
-
26,490
-
26,490

(2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익
-
-
2,260
-
2,260
-
2,260

(3) 지분법적용투자주식평가손익
-
-
330
-
330
-
330

(4) 확정급여제도의 재측정요소
-
-
(38,702)
-
(38,702)
-
(38,702)

(5) 해외사업환산손익
-
-
156,041
-
156,041
118
156,159

2024년 12월 31일(당기말)
1,782,560
1,867,180
523,792
3,940,847
8,114,379
4,989
8,119,368

연 결 현 금 흐 름 표

제 58(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 57(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

NH투자증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과목
당기
전기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름

(4,196,698)

(1,154,046)

1. 당기순이익
686,638

553,048

2. 손익조정항목
(836,075)

(774,160)

3. 자산ㆍ부채의 변동
(5,171,090)

(1,866,852)

4. 이자수취액
1,748,291

1,519,274

5. 이자지급액
(802,973)

(770,416)

6. 배당금수취액
282,257

338,991

7. 법인세납부액
(103,746)

(153,931)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(1,258,129)

1,666,043

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
(5,027,701)

(4,465,908)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
3,816,230

6,097,174

관계기업투자의 취득
(97,027)

(132,386)

관계기업투자의 처분
113,069

178,049

투자부동산의 취득
(2,935)

-

투자부동산의 처분
1,322

-

유형자산의 취득
(32,136)

(41,213)

유형자산의 처분
667

73

무형자산의 취득
(7,138)

(4,557)

무형자산의 처분
-

207

보증금의 증가
(1,347)

(19,149)

보증금의 감소
12,372

39,926

연결범위 변동으로 인한 순현금 유입
-

13,827

연결범위 변동으로 인한 순현금 유출
(33,505)

-

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름

4,762,540

(313,867)

차입부채의 순증감
5,446,364

590,982

사채의 증가
4,066,549

6,115,838

사채의 감소
(4,190,000)

(6,734,000)

리스부채의 감소
(35,262)

(36,701)

임대보증금의 증가
1,245

135

임대보증금의 감소
(350)

(529)

비지배투자자부채의 감소
(198,771)

(3,751)

배당금의 지급
(278,946)

(245,841)

비지배지분의 증가
3,243

-

자기주식의 소각
(51,532)

-

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가

(692,287)

198,130

Ⅴ. 현금및현금성자산의 환율변동효과

101,276

10,116

Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산

2,175,480

1,967,234

Ⅶ. 당기말의 현금및현금성자산

1,584,469

2,175,480

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

이익잉여금처분계산서(안)을 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

- 해당사항 없음.

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제30조의2(임원 후보의 추천)

① 임원후보추천위원회는 금융회사의 지배구조에 관한 법률, 상법 등 관련 법규에서 정한 자격을 갖춘 자 중에서 임원(대표이사, 사외이사,
감사위원
에 한함) 후보를 추천한다.

제30조의2(임원 후보의 추천)

① 임원후보추천위원회는 금융회사의 지배구조에 관한 법률, 상법 등 관련 법규에서 정한 자격을 갖춘 자 중에서 임원(대표이사, 사외이사,
감사위원회 위원에 한함
) 후보를 추천한다.

제40조에서 감사위원회 위원을 “감사위원”으로 칭한다고 정하였으므로, 제30조의2에서는 감사위원회 위원으로 표현하는 것이 적정하여 문구수정

제33조의2(이사회의 권한)

① 다음 각 호의 사항은 이사회의 심의ㆍ의결을 거쳐야 한다.

<1~4 생략>

5. 관계법령에서 정한 내부통제 기준 및 위험관리기준의 제정· 개정 및 폐지에 관한 사항

<신설>

<신설>

제33조의2(이사회의 권한)

① 다음 각 호의 사항은 이사회의 심의ㆍ의결을 거쳐야 한다.

<1~4 생략>

5. 관계법령에서 정한 내부통제 기준 및 위험관리기준의 제정· 개정 및 폐지에 관한 사항

5의2. 내부통제 및 위험관리 정책의 수립 및 감독에 관한 사항 <신설>③ 이사회는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제30조의4에 따른 대표이사의 내부통제 및 위험관리 총괄 관리의무의 이행을 감독한다

금융회사의 지배구조에 관한 법률 제15조제1항 개정사항 반영금융회사의 지배구조에 관한 법률 제15조제4항 개정사항 반영

제36조(위원회)

① 본 회사는 이사회 내에 다음 각호의 위원회를 두며, 필요한 경우 이사회가 정하는 기타 위원회를 두어 그 권한을 위임할 수 있다.

1. 임원후보추천위원회

2. 감사위원회

3. 보수위원회

4. 리스크관리위원회

5. <삭제 2017.3.24>

6. ESG위원회

제36조(위원회)

① 본 회사는 이사회 내에 다음 각호의 위원회를 두며, 필요한 경우 이사회가 정하는 기타 위원회를 두어 그 권한을 위임할 수 있다.

1. 임원후보추천위원회

2. 감사위원회

3. 보수위원회

4. 리스크관리위원회

5. <삭제 2017.3.24>

6. ESG위원회

7. 내부통제위원회

금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조 제1항 개정사항반영

제50조(분기배당)

①

본 회사는

사업년도 개시일부터 3월, 6월 및 9월
말일현재의 주주에게
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 분기배당을 할 수 있다. 분기배당은 금전으로 한다.

② 제1항의 분기배당
은 이사회의 결의로하되, 그 결의는 제1항의 각 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다
.

제50조(분기배당)

①

본 회사는

사업년도 개시일부터 3월, 6월 및 9월
말일부터 45일 이내의 이사회 결의로써
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 분기배당을 할 수 있다. 분기배당은 금전으로 한다.

② 제1항의 분기배당
금은 이사회 결의로부터 1개월 이내에 지급한다. 다만, 이사회에서 그 지급시기를 따로 정한 경우에는 그에 따른다.

주주의 배당예측 가능성 제고를 위하여 분기배당 기준일을배당결정일 이후의 날로 정할

수 있도록 개정된 자본시장법제165조의 12(2025.1.21.

시행)에 맞추어 문구 수정분기배당을 결정하는 이사회 결의 시 배당기준일을 정하는경우를 상정하여 그 절차를

규정

<신설>

부 칙

제1조(시행일) 이 정관은 2025년 3월 24일부터 시행한다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

오광수
1960-11-01
사외이사
감사위원 아님
해당사항 없음
임원후보추천위원회

문연우
1965-01-27
비상임이사
감사위원 아님
해당사항 없음
대표이사

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

오광수
現)법무법인(유) 대륙아주 대표변호사
2009년 ~ 2010년2010년 ~ 2011년2013년 ~ 2015년2015년 ~ 2016년2020년 ~ 현재

서울서부지검 차장검사수원지방검찰청 안산지청장대구지검장법무부 범죄예방정책국장(검사장급)
법무법인(유) 대륙아주 대표변호사

해당사항 없음

문연우
농협손해보험 부사장
2015년 ~ 2018년2019년 ~ 2020년 2021년 ~ 2021년2022년 ~ 2022년2023년 ~ 현재
농협손해보험 리스크관리부장농협손해보험 위험관리책임자농협손해보험 농업보험부문 부문장(부문장)농협손해보험 농업보험부문 부문장(부사장)NH투자증권 비상임이사
해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

오광수
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

문연우
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

■ 오광수 후보자 1. 전문성

본 후보자는 대구지검장 및 법무부범죄예방정책국장 등을 역임하고 현재 법무법인 대륙아주 대표변호사로 재직중인 법률 전문가로서, 관련 분야 전문지식 및 다양한 실무 경험을 바탕으로 이사회 활동을 통해 회사에 많은 기여를 하고자 합니다.

2. 독립성

본 후보자는 회사 및 대주주 등과의 이해관계가 없는 독립적인 의사결정과 직무수행이 가능한 자로, 사외이사에게 주어진 역할과 책임을 투명하고 공정하게 이행해 나가겠습니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

본 후보자는 NH투자증권이 국내 자본시장에서 최고를 넘어 글로벌 투자은행으로 도약 할 수 있도록 전문성 및 독립성을 바탕으로 회사의 경영의사결정에 대한 조언과 감독활동을 충실히수행할 예정이며, 이를 통해 주주가치 제고와 이해관계자의 권익 증대에 기여하고자 합니다.

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

본 후보자는 선관주의와 충실의무, 보고의무, 감시의무, 상호업무집행 감시의무, 겸업금지의무, 자기거래 금지의무, 기업비밀 준수의무 등 상법 등 관련 법률 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하고자 합니다. 특히 NH투자증권이 강조하고 있는 높은 윤리의식과 사회적 책임을 함께 숙지하고 준수하고자 합니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

■ 오광수 후보자후보자는 대구지검장 및 법무부범죄예방정책국장 등을 역임하고 현재 법무법인 대륙아주 대표변호사로 재직중인 법률 전문가로서 업무 경험 및 보유 역량을 바탕으로 이사회 및 위원회 활동 참여를 통해 경영진의 경영의사결정에 대하여 적극적으로 의견을 개진하는 등 회사의 발전 및 주주가치 제고에 많은 기여를 할 것으로 판단되어 후보자로 추천하였습니다.
■ 문연우 후보자후보자는 농협손해보험 위험관리책임자 및 농업보험부문 부문장(부사장) 등을 역임한 금융분야 전문가이며, 당사 비상임이사로 취임하신 이후 현재까지 이사회 및 위원회 활동에 적극적으로 참여하고 계시는 바, 향후에도 이사회 활동을 통해 회사에 많은 기여를 하실 것으로 기대됩니다. 이에 후보자로 추천하였습니다.

확인서

11.사외이사 확인서(오광수 사외이사).jpg
오광수 사외이사

사외이사 확인서(문연우 비상임이사).jpg
문연우 비상임이사

□ 감사위원이 되는 사외이사 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

서은숙
1968-04-27
사외이사
분리선출
해당사항 없음
임원후보추천위원회

서정원
1967-01-28
사외이사
분리선출
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

서은숙
現)상명대 경제금융학부 교수

2015년 ~ 2019년2021년 ~ 현재2022년 ~ 2025년2023년 ~ 현재2024년 ~ 현재
2007년 ~ 현재

한국거래소 파생상품시장 발전위원회 위원기획재정부 공공자금관리기금운용위원회 위원금융위원회 금융발전심의회 금융소비자보호 분과위원장금융감독원 금융감독자문위원회 소비자보호 분과위원한국재무관리학회 부회장
상명대 경제금융학부 교수

해당사항 없음

서정원
現)성균관대 경영학과 교수

2012년~2014년2015년~2016년2016년~2018년2015년~2019년
2012년~현재

한국거래소 코스닥상장본부 상장심의위원한국재무학회 이사한국거래소 코스닥상장본부 기업심사위원한국산업기술시험원(KTL) 비상임이사
성균관대 경영학과 교수

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

서은숙
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

서정원
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

■ 서은숙 후보자 1. 전문성

본 후보자는 상명대학교 경제금융학부 교수로 재직중이며, 금융위원회 금융소비자보호 분과위원장을 역임하고 금융감독원 소비자보호분과위원을 맡고 있는 금융소비자보호 분야 전문가로 관련 분야 전문성을 바탕으로 이사회 활동을 통해 회사가 선제적으로 금융소비자 보호에 앞장설 수 있도록 기여를 하고자 합니다.

2. 독립성

본 후보자는 회사 및 대주주 등과의 이해관계가 없는 독립적인 의사결정과 직무수행이 가능한 자로, 사외이사에게 주어진 역할과 책임을 투명하고 공정하게 이행해 나가겠습니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

본 후보자는 NH투자증권이 지속성장 가능한 국내 대표 금융투자회사로 도약할 수 있도록 전문성 및 독립성을 바탕으로 회사의 경영의사결정에 대한 조언과 감독활동을 충실히수행할 예정이며, 이를 통해 주주가치 제고와 이해관계자의 권익 증대에 기여하고자 합니다.

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

본 후보자는 선관주의와 충실의무, 보고의무, 감시의무, 상호업무집행 감시의무, 겸업금지의무, 자기거래 금지의무, 기업비밀 준수의무 등 상법 등 관련 법률 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하고자 합니다. 특히 NH투자증권이 강조하고 있는 높은 윤리의식과 사회적 책임을 함께 숙지하고 준수하고자 합니다.

■ 서정원 후보자1. 전문성

본 후보자는 한국거래소 상장심의위원, 한국재무학회 이사 등을 역임하고 현재 성균관대 글로벌경영학과 교수로 재직중인 재무회계 전문가로서, 관련 분야 전문지식 및 다양한 실무 경험을 바탕으로 이사회 활동을 통해 회사에 많은 기여를 하고자 합니다.

2. 독립성

본 후보자는 회사 및 대주주 등과의 이해관계가 없는 독립적인 의사결정과 직무수행이 가능한 자로, 사외이사에게 주어진 역할과 책임을 투명하고 공정하게 이행해 나가겠습니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

본 후보자는 NH투자증권이 지속성장 가능한 국내 대표 금융투자회사로 도약할 수 있도록 전문성 및 독립성을 바탕으로 회사의 경영의사결정에 대한 조언과 감독활동을 충실히수행할 예정이며, 이를 통해 주주가치 제고와 이해관계자의 권익 증대에 기여하고자 합니다.

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

본 후보자는 선관주의와 충실의무, 보고의무, 감시의무, 상호업무집행 감시의무, 겸업금지의무, 자기거래 금지의무, 기업비밀 준수의무 등 상법 등 관련 법률 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하고자 합니다. 특히 NH투자증권이 강조하고 있는 높은 윤리의식과 사회적 책임을 함께 숙지하고 준수하고자 합니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

■ 서은숙 후보자후보자는 상명대학교 경제금융학부 교수로 재직중이며, 금융위원회 금융소비자보호 분과위원장을 역임하고 금융감독원 소비자보호분과위원을 맡고 있는 금융소비자보호 분야 전문가로 관련 분야 전문성 및 다양한 경험을 바탕으로 이사회 활동을 통해 회사에 많은 기여를 하실 것으로 기대됩니다. 이에 후보자로 추천하였습니다.■ 서정원 후보자후보자는 한국거래소 상장심의위원 역임 및 현재 성균관대학교 경영학과 교수 재임 등 경영분야 전문가로서 업무 경험 및 보유 역량을 바탕으로 이사회 및 위원회 활동 참여를 통해 경영진의 경영의사결정에 대하여 적극적으로 의견을 개진하는 등 회사의 발전 및 주주가치 제고에 많은 기여를 할 것으로 판단되어 후보자로 추천하였습니다.

확인서

12. 감사위원 확인서_서은숙 사외이사.jpg
서은숙 감사위원

3. 감사위원 확인서(서정원 사외이사)_페이지_1.jpg
서정원 감사위원

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기) (단위: 백만원)

이사의 수 (사외이사수)
7(5)

보수총액 또는 최고한도액
8,000

주) 주주총회 결의로 제정된 임원퇴직금지급규정에도 불구하고 기본보수, 성과보수, 퇴직보수 등 직무수행에 대한 보상으로 지급되는 일체의 금원을 모두 포함하여 산정하되, 퇴직보수의 계산은 임원퇴직금지급규정에서 정한 방법에 의함.

(전 기) (단위 : 백만원)

이사의 수 (사외이사수)
11 ( 7 )

실제 지급된 보수총액
6,919

최고한도액
10,000

주1) 연도 중 퇴임한 사내이사 2인, 사외이사 2인 포함하여 작성주2) 실제 지급된 보수총액 : 2024.01.01~2024.12.31 기간의 기본급, 심의수당, 복리후생, 퇴직금 등을 포함함주3) 상기 최고한도액은 사내이사, 사외이사, 비상임이사를 포함한 금액임

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2025년 03월 13일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 당사의 사업보고서 및 감사보고서는 상기 제출(예정)일까지 금융감독원 전자공시시스템홈페이지(http://dart.fss.or.kr)와 당사 홈페이지(https://www.nhqv.com ▷ 회사소개 ▷ IR정보 ▷ 정기보고서)에 게재할 예정입니다.- 사업보고서는 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 금융감독원 전자공지시스템 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시 할 예정이므로이를 확인하여 주시기 바랍니다.- 주주총회 이후 변경된 사항에 관하여는 금융감독원 전자공시시스템 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에 제출된 사업보고서를 활용하시기 바랍니다.

※ 참고사항

■ 당사는 관계회사들의 결산 및 배당일정, 내·외부 감사일정 및 이사회, 주요 위원회의 개최일정 등을 고려하여 불가피하게 해당 집중일에 개최하게 되었습니다. 금번 주주총회를 불가피하게 주주총회 집중일에 개최하게 되었으나, 주주 참여도 제고를 통한 주주총회 활성화를 위하여 전자투표제도 및 전자위임장 권유제도를 활용하고 있습니다.■ 의결권 행사가 필요하신 주주들께서는 의결권 대리행사제도 또는 전자투표제도를 적극적으로 활용하시기 바랍니다.■ 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도와 자본시장과 금융투자업에 관한법률시행령 제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.(1) 전자투표· 전자위임장권유관리시스템① 인터넷 주소 : 「https://evote.ksd.or.kr」② 모바일 주소 : 「https://evote.ksd.or.kr/m」(2) 전자투표 행사·전자위임장 수여기간 : 2025년 3월 14일 9시 ～ 2025년 3월 23일 17시 (기간 중 24시간 이용 가능)(3) 인증서를 이용하여 전자투표·전자위임장 권유관리 시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사(4) 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서 (K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)(5) 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리