코나아이 — 의결권대리행사권유참고서류 (20250306)
제출인: 코나아이

의결권대리행사권유참고서류
6.0
코나아이

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2025 년 03 월 06 일

권 유 자:

성 명:
코나아이 주식회사주 소:
서울특별시 영등포구 은행로 3(여의도동, 익스콘벤처타워 8층)전화번호:
02-2168-7500

작 성 자:

성 명:
유 기 현부서 및 직위:
재무회계실장전화번호:
02-2168-7500

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
코나아이 주식회사
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2025년 03월 06일
라. 주주총회일
2025년 03월 24일

마. 권유 시작일
2025년 03월 11일
바. 권유업무 위탁 여부
미위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
주주총회의 원활한 진행 및 의결 정족수 확보

나. 전자위임장 여부
해당사항 없음
(관리기관)
-

(인터넷 주소)
-

다. 전자/서면투표 여부
해당사항 없음
(전자투표 관리기관)
-

(전자투표 인터넷 주소)
-

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 정관의변경

□ 이사의선임

□ 이사의보수한도승인

□ 감사의보수한도승인

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

코나아이 주식회사
보통주
396,234
2.66
본인
자기주식

-상기 소유주식 수는 2024년 12월 31일 현재 소유한 자기주식이며, 자기주식은 의결권이 제한됩니다. -당사의 총발행주식수(2024년 12월 31일 기준)는 14,899,999주이며, 자기주식(396,234주)을 제외한 의 결권이 있는 주식 수는 14,503,765주 입니다. -당사는 2025년 1월 20일 자기주식 336,708주를 소각하는 결정이 있었으며, 2025년 1월 31일 자기주 식 소각이 완료되어, 2025년 1월 31일 현재 당사의 총 발행주식 수는 14,563,291주 입니다.

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

성명(회사명)
권유자와의관계
주식의종류
소유주식수
소유 비율
회사와의관계
비고

조정일
최대주주
보통주
5,106,659
34.27
최대주주
-

조재현
최대주주의특수관계인
보통주
364,316
2.45

최대주주의

특수관계인

-

조남희
최대주주의특수관계인
보통주
340,831
2.29

최대주주의

특수관계인

-

조임
최대주주의특수관계인
보통주
16,742
0.11

최대주주의

특수관계인

-

신수동
등기임원
보통주
15,327
0.10
등기임원
-

유기현
등기임원
보통주
5,958
0.04
등기임원
-

민정기
등기임원
보통주
3,200
0.02
등기임원
-

신동우
등기임원
보통주
2,000
0.01
등기임원
-

조윤영
최대주주의특수관계인
보통주
1,900
0.01

최대주주의

특수관계인

-

계
-
5,856,933
39.30
-
-

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

김정년
보통주
141
직원
직원
-

김병균
보통주
0
직원
직원
-

채현경
보통주
0
직원
직원
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명(회사명)
구분
주식의종류
주식소유수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

-
해당사항없음
-
-
-
-
-

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2025년 03월 06일
2025년 03월 11일
2025년 03월 23일
2025년 03월 24일

나. 피권유자의 범위

2024년 12월 31일 현재 주주명부에 기재되어 있는 주주 중 권유자를 제외한 주주 전체

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

주주총회의 원활한 진행 및 의결 정족수 확보를 위하여 의결권을 위임 받고자 합니다.

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
해당사항 없음

전자위임장 수여기간
-

전자위임장 관리기관
-

전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함)
O

※의결권 있는 발행주식 총수의 100분의 1 초과의 주식을 소유한 주주에 대하여 주주총회 소집 통지와 함께 송부됩니다.

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

코나아이 주식회사
https://konai.com/ir/irboard
-

※ 2025년 03월 11일 부터 게시 예정 입니다.

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

이메일 또는 전화 등 적절한 방법으로 전자우편을 통하여 위임장 용지 및 참고서류를
받는다는 의결권 피권유자의 의사표시를 확보할 예정입니다.

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

피권유자(주주분들)께서는 의결권대리행사 권유를 통해 교부받은 위임장 용지를 작성하시어 아래와 같은 방법으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.1. 권유자(교부자 또는 권유업무 대리인)에게 직접 제출하실 수 있습니다. 2. 우편등으로 접수하실 수 있습니다.
1) 접수기간: 2025년 03월 11일 ~ 03월 23일까지
2) 장소: 서울시 영등포구 은행로 3, 익스콘벤처타워 8층 코나아이 주식회사
주주총회 담당자 앞 (우편번호: 07237)
2) 전화번호: 02-2168-7668

다. 기타 의결권 위임의 방법

-

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2025년 03 월 24 일 오전 9 시

장 소
서울특별시 영등포구 은행로30 중소기업중앙회관 2층 희망룸

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
해당사항 없음

전자투표 기간
-

전자투표 관리기관
-

인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

-

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

[플랫폼 부문]

당사는 지난 10년간 금융시장에서 스마트카드를 개발 및 판매한 노하우를 바탕으로 새로운 결제 플랫폼 사업을 추진하였습니다. 2015년 개발 완료한 결제 플랫폼 '코나 페이먼트'에 카드 승인 및 정산 시스템과 사용자 App을 추가 개발하여 '코나머니' 라는 카드 결제 플랫폼을 2016년 런칭하였으며, 현재 '코나카드'라는 완성도 높은 결제플랫폼을 런칭하여 금융권 지급결제 사업에 진출하였습니다. 선불형 카드 플랫폼인 '코나카드' 에 다양한 서비스를 적용하여 고객의 활용성을 확대시킨 결과 2024년
말 기준 약 1,646만명의 가입자를
확보하였고, 사용자가 지속적으로 증가하는 추세에 있습니다.선불형 카드 플랫폼인 '코나카드'는 다음과 같은 특징을 갖고 있습니다.

① 코나카드는 당사 기술로 자체 개발한 EMV(국제결제표준) 기반의 선불형 IC 카드로 전국 IC카드결제 가맹점에서 사용가능한 결제 범용성을 확보 ② IC카드 타입의 실물카드와 앱을 통한 모바일 카드 2가지 타입으로 다양한 결제 수단(IC카드 거래, NFC 거래, 바코드 거래, QR코드 거래)을 제공하여 결제 편의성 향상

③ 무기명(충전한도 50만원)과 기명식(충전한도 200만원)이 있으며, 정액권(10/20/30만원) 및 충전식 2종류로 운영

④ 충전식 카드인 코나카드는 앱에서 충전하여 재사용이 가능하며, 오프라인 충전도 가능

⑤ 모바일 앱에 카드를 등록하면 거래내역 조회, 받은 혜택 조회, 소득공제 신청 등 가능

코나카드를 통한 사업모델은 현재 B2C, B2B, B2G 사업을 운영하고 있습니다.

1. B2C사업 ① 사업개요

당사가 직접 발행하는 선불형 코나카드를 전국 IC카드 결제 가맹점과 온라인에서 사용하는 사업 모델 (결제 범용성 확보)

② 사업전략

- 가맹점 할인혜택 등 다양한 사용자 Benefit 제공을 통해 기존 신용카드 및 체크카드, 간편결제 사업자와 경쟁으로 점유율 확대

- 모든 가맹점에서 결제시 0.3% 캐시백 제공, 연회비 無

- 커피빈 15%, GS25 10%, 세븐일레븐 10%, CU 10% 등 다양한 가맹점 할인혜택 제공을 통해 타 결제사업자와의 경쟁력 확보

※ 소셜커머스 방식의 선매입 할인정책 활용으로 할인혜택 제공과 관련한 비용부담 無

- 지역 할인혜택으로 전국 4,250개 가맹점에서 3% 할인혜택(가맹점에서 할인금액 부담) 제공중이며, 지속적으로 확대 중

- 오프라인 결제와 함께 온라인 결제가 가능하며,
토스 등 인터넷은행과 같이 전화번호간 송금서비스 제공으로 다양한 고객 편의성과 확장성 보유

2. B2B사업 ① 사업개요

- 시장규모 2조원의 기업 복지포인트 시장에 코나카드 플랫폼으로 시장 진입

- 당사와 복지포인트 사업자로 계약시 해당 기업에 코나카드 기능이 탑재된 사원증을 발급하고 해당 사원증 코나카드에 충전된 복지포인트를 온·오프라인 모든 가맹점과 제휴가맹점(온라인 교육사이트, 휘트니스 등)에서 결제하는 구조

- 현재는 복지포인트 업체가 제공하는 온라인몰이 주요 사용처였으나 코나 복지카드는 온라인몰과 오프라인 모든 매장에서 편리하게 결제 가능한 차별성이 강점 (회사주변 식당, 커피전문점 등 제휴를 통한 가맹점 할인혜택 제공 가능) - 지역커뮤니티플랫폼의 운영노하우, 기술을 바탕으로 누구나 발행사(Issuer)가 될 수 있는 결제플랫폼(코나플레이트)을 런칭하여, 관련기업(리테일, 커머스, 핀테크등)을 대상으로 서비스 제공

3. B2G사업 ① 사업개요

- 지역 내에서의 소비 촉진을 위해 지자체별로 해당 지역 내에서만 결제할 수 있는 지역화폐 카드결제 시스템을 코나카드 플랫폼을 이용, 구축하는 사업모델

- 당사는 2024년
말 기준 인천시, 경기도, 대전시 대덕구, 부산시 동구, 전남 영광군, 강원도 영월군, 강릉시, 태백시, 삼척시, 동해시, 고성군, 인제군, 충북 청주시, 음성군, 옥천군, 충남 천안시, 경북 의성군, 울진군, 김천시, 경산시, 경주시, 경남 양산시, 밀양시, 울산시
등의 지방자치단체 지역화폐운영대행사로 선정되어 운영중.

-
행정안전부 자료에 따르면 '18년 약 0.4조 규모였던 지역사랑상품권 판매 금액은 '22년 약 27.2조원의 규모로 큰 폭으로 성장하였으나, 이후 정부의 지역화폐 예산축소, 매출액 30억초과 가맹점의 경우 지역화폐가맹점 제외 및 지방자치단체의 지역화폐 예산지원액 감소 등으로 '23년 20.9조원으로 '22년의 77% 수준으로 감소하였으며, 지역사랑상품권 발행 지원 정부 예산 규모의 지속적인 축소에 따라, '24년은 '23년보다 판매 금액이 축소된 것으로 예상됨

※ 해당 예산은 지역화폐에 충전 또는 결제시 해당 사용자에게 인센티브를 지급하는 방식으로 집행 (예 : 10% 인센티브 지급 결정시 10만원 충전 이용자에게 1만원의 추가 충전 인센티브 또는 캐시백 지급)

[디지털ID 부문]

당사는 스마트카드 관련 Total Solution 및 카드 결제 플랫폼을 제공하는 업체로서 스마트카드의 핵심기술인 자바(JAVA) 오픈 플랫폼 기반의 IC Chip OS(Operating System)인 COS(Chip Operating System)를 자체 개발, 제조 및 판매하는 스마트카드 전문 기업으로 당사의 고유한 기술력을 바탕으로 국내뿐 아니라 해외 시장에서도 안정적인 수익을 기록하고 있습니다.

금융분야의 경우 국내에서는 카드복제 등 보안이슈에 대응하기 위해 2012년부터 신용 카드 및 CMA 카드가 IC 카드로 교체가 이루어졌습니다. 그러나 모든 결제 가맹점에서 IC카드 결제 단말기를 갖추지 못한 상황이므로 그 동안은 마그네틱과 IC Chip을 모두 갖고 있는 듀얼카드를 사용해 왔으나 2018년 8월까지 모든 사업자(가맹점)가 의무적으로 IC 카드 결제 단말기를 갖춰야 했기에, 이에 따라 IC Chip 전용카드로 모두 대체되면서 듀얼카드를 IC Chip 전용카드로 교체하는 수요가 일부 발생하였습니다. 향후에도 5년 주기로 유효기간이 만료되는 카드(신용카드, 체크카드 등)에 대한 교체 수요가 지속적으로 발생하기 때문에 금융분야의 스마트카드 시장 수요는 안정적입니다.

'21년부터 글로벌 스마트카드 시장은 신종 코로나 바이러스감염증(코로나19)을 비롯한 여러가지 요인들로 인해 반도체(IC Chip) 부족현상이 발생되면서, 공급자 위주의 시장으로 전환되었습니다. 당사는 미국, 유럽, 중남미 등의 고객사 확대 및 일본 등 신규시장 개척을 통해 글로벌 매출을 확대하는 전략을 추진하고 있습니다.

공공분야의 경우 지난 2007년에 약 2천6백만 장의 태국 전자주민증(National ID Card) 1차 사업을 수주한 이후 2009년 6월 세계의 메이저 스마트카드 업체인 Thales를 제치고 다시 약 2천6백만장 규모의 2차 사업을 수주함으로써 세계 공공부문 스마트 카드 시장에 선두주자로 자리매김한 바 있습니다. 2015년에는 국내 전자건강보험증 사업을 위한 연구용역을 진행하였고, 전자건강보험증의 시범사업 및 본 사업 수주를 위하여 노력하고 있습니다. 공공분야의 경우 국가사업인 경우가 많아 금융분야와 같이 사업발주가 정기적이지 않지만 수주에 성공할 경우 다년간 대규모 매출이 발생한다는 특징을 갖고 있습니다.

통신분야의 경우 당사는 NFC USIM (근거리 무선 접속의 국제 표준 규격 Near Field Communication)을 국내 최초로 개발하여 KT를 통해 상용화를 시작하였습니다. 전 세계적으로 모바일 결제시장이 급성장할 것으로 전망되는 가운데 NFC를 탑재한 스마트폰이 대중화되며 NFC를 활용한 모바일 결제도 고성장이 전망됩니다. 전세계 모바일 결제 시장은 2015년 4,500억 달러에서 2021년 55조 7,000억 달러로 고성장하였습니다. 또한 2025년까지 연평균 21% 이상 성장할 것으로 예측되고 있습니다. (출처: Global Data Plc, 2022)

현재 당사는 통신용 USIM을 2011년부터 LG U+와 KT에 공급 중에 있습니다. 통신용 USIM칩은 피처폰에서 스마트폰으로의 교체 수요와 스마트폰 기기 변경시 USIM칩도 함께 교체하는 수요 등으로 인해 전체 SE(Secure Element) 기반 스마트카드 시장에서 가장 큰 시장규모를 갖고 있으며, 현재와 같은 시장규모가 유지될 것으로 전망되고 있습니다.

나. 당해 사업연도의 대차대조표(대차대조표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(결손금처리계산서)
※ 아래의 재무제표는 감사전 연결·별도재무제표입니다.

외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 2025년 3월 14일까지 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 연결·별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

1) 연결 재무제표 (1) 연결 재무상태표

연 결 재 무 상 태 표

제 27(당)기 기말 2024년 12월 31일 현재

제 26(전)기 기말 2023년 12월 31일 현재

코나아이 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
주석
제 27(당)기 기말
제 26(전)기 기말

자산

유동자산

277,238,523,549
353,777,868,454

현금및현금성자산
5,6,7,8,9
149,834,695,923
149,673,348,367

매출채권
5,7,11,38
28,083,537,705
30,484,459,008

기타유동수취채권
5,7,9,11,15,38
36,616,135,721
94,585,959,603

당기손익-공정가치측정금융자산
6,7,9,10
14,534,477,320
11,575,794,983

재고자산
12
43,383,234,351
56,071,897,604

기타유동자산
13
3,609,871,824
10,535,479,572

유동계약자산
5,29
1,145,874,965
811,243,477

당기법인세자산
36
30,695,740
39,685,840

비유동자산

135,874,173,043
107,768,633,688

매출채권
5,7,11,38
361,304,238
1,163,702,922

기타비유동수취채권
5,6,7,11,15
3,849,105,539
1,077,336,134

당기손익-공정가치측정금융자산
6,7,9,10
27,110,895,236
15,879,318,430

기타비유동자산
13
80,428,061
80,919,427

유형자산
14,15,38
73,024,452,145
43,578,932,568

무형자산
16,38
18,978,118,133
17,976,526,002

관계기업및공동기업투자
17
2,440,435,615
20,891,908,246

퇴직급여자산
21
1,211,700
2,010,300

이연법인세자산
36
10,028,222,376
7,117,979,659

자산총계

413,112,696,592
461,546,502,142

부채

유동부채

209,356,886,643
283,199,972,039

매입채무
5,7,18,38
6,820,948,379
16,706,088,391

단기차입금
5,7,19,38
41,569,639,430
37,419,163,489

미지급금
5,7,18
105,025,459,703
205,224,298,282

기타유동지급채무
5,7,15,18,38
8,536,072,162
6,023,464,889

당기법인세부채
36
9,446,866,104
3,095,875,715

기타유동부채
13,38
5,970,551,506
1,725,598,181

전환상환우선주부채
5,22
2,271,032,117
2,293,747,502

예수부채
5,7,18
18,407,869,212
10,625,446,344

유동충당부채
20
11,308,448,030
86,289,246

비유동부채

5,952,535,216
5,242,603,124

기타비유동지급채무
5,6,7,15,18,38
2,519,289,621
1,234,362,162

당기손익-공정가치측정금융부채
6,7,10
1,880,926,436
2,074,740,512

비유동충당부채
20
207,650,289
131,606,035

기타비유동부채
13,30
1,234,987,436
1,158,310,501

이연법인세부채
36
109,681,434
643,583,914

부채총계

215,309,421,859
288,442,575,163

자본

지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본

198,522,657,027
175,252,483,889

자본금
1,24
7,779,559,000
7,779,559,000

주식발행초과금
24
66,001,652,970
66,001,652,970

기타자본요소
25,28
(41,224,050,450)
(13,424,255,242)

자기주식
25,26
(6,333,844,455)
(36,085,094,498)

기타포괄손익누계액
25
(91,900,222)
(125,113,349)

이익잉여금
27
172,391,240,184
151,105,735,008

비지배지분

(719,382,294)
(2,148,556,910)

자본총계

197,803,274,733
173,103,926,979

부채와자본총계

413,112,696,592
461,546,502,142

(2) 연결 손익계산서

연결손익계산서

제 27(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 26(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

코나아이 주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주석
제 27(당)기
제 26(전)기

매출액
29,38,39
236,308,177,383
280,222,091,498

매출원가
29,33,38
140,642,584,092
170,036,179,264

매출총이익

95,665,593,291
110,185,912,234

판매비와관리비
30,33,38
62,251,179,639
76,502,131,999

영업이익

33,414,413,652
33,683,780,235

기타수익
31,38
5,655,293,388
4,040,717,885

기타비용
31,38
3,243,246,380
3,404,418,432

금융수익
7,32
8,012,784,565
6,997,628,998

금융비용
7,32
4,710,691,583
7,738,076,786

관계기업및공동기업이익
17
1,466,420,899
2,817,649,909

법인세비용차감전순이익

40,594,974,541
36,397,281,809

법인세비용
36
10,431,707,571
7,519,055,370

당기순이익

30,163,266,970
28,878,226,439

당기순이익의 귀속

지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익

30,254,331,676
29,170,809,016

비지배지분에 귀속되는 당기순손실

(91,064,706)
(292,582,577)

주당손익
34

기본주당순이익

2,114
2,206

희석주당순이익

2,114
2,206

(3) 연결 포괄손익계산서

연결포괄손익계산서

제 27(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 26(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

코나아이 주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주석
제 27(당)기
제 26(전)기

당기순이익

30,163,266,970
28,878,226,439

기타포괄손익

33,213,411
(133,898,979)

당기손익으로 재분류될 수 있는 항목(세후기타포괄손익)

33,213,411
(133,898,979)

해외사업환산이익(손실)
25
33,213,411
(113,773,605)

지분법자본변동
17,25
-
(20,125,374)

총포괄손익

30,196,480,381
28,744,327,460

총포괄손익의 귀속

지배주주지분

30,287,544,803
29,036,910,006

비지배지분

(91,064,422)
(292,582,546)

(4) 연결 자본 변동표

연 결 자 본 변 동 표

제 27(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 26(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

코나아이 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본
비지배지분
총 계

자본금
주식발행초과금
기타자본요소
자기주식
기타포괄손익누계액
이익잉여금
소 계

2023.01.01(기초자본)
7,779,559,000
66,001,652,970
(11,051,002,459)
(39,062,288,816)
8,785,661
121,934,925,992
145,611,632,348
2,567
145,611,634,915

당기순이익
-
-
-
-
-
29,170,809,016
29,170,809,016
(292,582,577)
28,878,226,439

해외사업환산손익
-
-
-
-
(113,773,636)
-
(113,773,636)
31
(113,773,605)

지분법자본변동
-
-
-
-
(20,125,374)
-
(20,125,374)
-
(20,125,374)

주식보상비용
-
-
265,486,621
-
-
-
265,486,621
-
265,486,621

합병으로 인한 자본변동
-
-
(1,470,654,000)
-
-
-
(1,470,654,000)
(1,855,976,931)
(3,326,630,931)

청산으로 인한 자본변동
-
-
29,874,400
-
-
-
29,874,400
-
29,874,400

자기주식의 취득
-
-
-
(4,440,865,920)
-
-
(4,440,865,920)
-
(4,440,865,920)

자기주식의 처분
-
-
(1,197,959,804)
7,418,060,238
-
-
6,220,100,434
-
6,220,100,434

2023.12.31(기말자본)
7,779,559,000
66,001,652,970
(13,424,255,242)
(36,085,094,498)
(125,113,349)
151,105,735,008
175,252,483,889
(2,148,556,910)
173,103,926,979

2024.1.1(기초자본)
7,779,559,000
66,001,652,970
(13,424,255,242)
(36,085,094,498)
(125,113,349)
151,105,735,008
175,252,483,889
(2,148,556,910)
173,103,926,979

당기순이익
-
-
-
-
-
30,254,331,676
30,254,331,676
(91,064,706)
30,163,266,970

해외사업환산손익
-
-
-
-
33,213,127
-
33,213,127
284
33,213,411

주식기준보상거래
-
-
234,702,056
-
-
-
234,702,056
-
234,702,056

주식매수선택권행사
-
-
(8,862,413)
28,474,491
-
-
19,612,078
-
19,612,078

종속기업에 대한 소유지분변동
-
-
(22,371,279,691)
-
-
-
(22,371,279,691)
1,520,239,038
(20,851,040,653)

연차배당의 배당
-
-
-
-
-
(6,703,526,500)
(6,703,526,500)
-
(6,703,526,500)

자기주식 처분
-
-
(5,654,355,160)
32,436,241,722
-
-
26,781,886,562
-
26,781,886,562

자기주식 취득
-
-
-
(4,978,766,170)
-
-
(4,978,766,170)
-
(4,978,766,170)

자기주식의 소각
-
-
-
2,265,300,000
-
(2,265,300,000)
-
-
-

2024.12.31(기말자본)
7,779,559,000
66,001,652,970
(41,224,050,450)
(6,333,844,455)
(91,900,222)
172,391,240,184
198,522,657,027
(719,382,294)
197,803,274,733

(5) 연결 현금흐름표

연 결 현 금 흐 름 표

제 27(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 26(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

코나아이 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제 27(당)기
제 26(전)기

영업활동현금흐름
32,776,416,590
19,984,018,146

영업으로부터 창출된 현금흐름(주석37)
37,256,542,954
30,742,969,290

이자의 수취
2,161,868,442
2,605,384,898

이자의 지급
(944,598,365)
(844,836,033)

배당금의 수취
386,753,100
70,849,160

법인세의 납부
(6,084,149,541)
(12,590,349,169)

투자활동현금흐름
(17,184,498,472)
(40,623,878,211)

단기금융상품의 처분
15,920,416,166
11,545,596,720

당기손익-공정가치측정금융자산의 처분
2,150,063,148
476,000,000

유형자산의 처분
61,817,051
28,832,845

무형자산의 처분
1,290,909,091
-

임차보증금의 감소
51,837,640
210,893,306

사업결합으로 인한 순현금흐름
-
3,370,450

보증금의 감소
2,235,000
-

단기대여금의 감소
4,293,333,328
104,816,756

장기대여금의 감소
11,500,002
-

관계기업투자주식의 처분
12,936,129,530
1,034,568,159

종속기업투자주식의 처분
-
(111,445,013)

정부보조금의 수취
30,199,027
230,392,598

단기금융상품의 증가
(14,237,227,850)
(13,190,955,870)

당기손익-공정가치측정금융자산의 취득
(3,633,042,700)
(5,885,172,330)

단기대여금의 증가
(808,000,000)
-

임차보증금의 증가
(50,000,000)
(2,337,640)

보증금의 증가
(2,827,302,863)
-

유형자산의 취득
(18,768,291,711)
(29,925,437,516)

무형자산의 취득
(2,932,634,798)
(5,143,000,676)

종속기업투자주식의 취득
(10,676,438,533)
-

재무활동현금흐름
(15,981,413,062)
14,956,533,830

자기주식의 취득
(4,978,766,170)
(4,440,865,920)

자기주식의 처분
18,629,300
5,885,183,008

연결지분변동
-
(57,000,000)

기타비유동지급채무의 증가
10,000,000
-

단기차입금의 증가
981,329,460
34,524,946,741

장기차입금의 증가
500,000,000
-

단기차입금의 상환
(3,370,853,519)
(19,425,128,190)

유동성장기차입금의 상환
(367,499,996)
-

장기차입금의 상환
(528,333,344)
-

배당금의 지급
(6,703,526,500)
-

리스부채의 감소
(1,542,392,293)
(1,530,601,809)

현금및현금성자산에 대한 환율변동효과
550,842,500
176,650,185

현금및현금성자산의순증가(감소)
161,347,556
(5,506,676,050)

기초현금및현금성자산
149,673,348,367
155,180,024,417

기말현금및현금성자산
149,834,695,923
149,673,348,367

※ 주석사항은 2025년 3월 14일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

2) 별도 재무제표 (1) 별도 재무상태표

재무상태표

제 27(당)기 기말 2024년 12월 31일 현재

제 26(전)기 기말 2023년 12월 31일 현재

코나아이 주식회사
(단위 : 원)

과 목
주석
제 27(당)기 기말
제 26(전)기 기말

자산

유동자산

254,206,021,566
340,172,256,661

현금및현금성자산
5,6,7,8,9
137,476,799,822
138,182,359,557

매출채권
5,7,11,37
25,934,633,470
29,247,594,903

기타유동수취채권
5,7,9,11,15,37
35,348,577,296
93,877,971,485

당기손익-공정가치측정금융자산
6,7,9,10
12,064,897,053
11,575,794,983

재고자산
12
39,525,555,310
56,071,897,604

기타유동자산
13
2,709,683,650
10,405,394,652

유동계약자산
28
1,145,874,965
811,243,477

비유동자산

164,496,877,615
108,046,321,245

매출채권
5,7,11,37
361,304,238
1,163,702,922

기타비유동수취채권
5,6,7,11,15
1,906,107,822
780,160,236

당기손익-공정가치측정금융자산
6,7,9,10
19,804,955,934
11,889,001,881

기타비유동자산
13
80,428,061
80,919,427

유형자산
14,15,37
61,822,658,705
43,367,148,930

무형자산
16,37
18,164,779,054
17,937,625,615

종속기업 및 관계기업투자 등
17
52,750,510,279
25,710,715,184

퇴직급여자산
21
1,211,700
2,010,300

이연법인세자산
35
9,604,921,822
7,115,036,750

자산총계

418,702,899,181
448,218,577,906

부채

유동부채

206,733,757,985
276,227,223,045

매입채무
5,7,18,37
19,778,446,516
16,316,310,509

단기차입금
5,7,19,22
34,500,000,000
34,500,000,000

미지급금
5,7,18,37
102,818,291,709
204,948,034,333

예수부채
5,7,18
18,526,184,721
10,625,446,344

기타유동지급채무
5,7,15,18,37
7,166,295,692
5,155,857,432

당기법인세부채
35
7,200,732,827
3,029,428,495

유동충당부채
20
11,308,448,030
86,289,246

기타유동부채
13,28
5,435,358,490
1,565,856,686

비유동부채

4,877,665,451
3,967,179,173

기타비유동지급채무
5,6,7,15,18,37
1,902,486,692
633,224,068

당기손익-공정가치측정금융부채
6,7,10
1,880,926,436
2,074,740,512

비유동충당부채
20
173,369,995
100,904,092

기타비유동부채
13
920,882,328
1,158,310,501

부채총계

211,611,423,436
280,194,402,218

자본

자본금
1,23
7,779,559,000
7,779,559,000

주식발행초과금
23
66,001,652,970
66,001,652,970

기타자본요소
24,27,33
(11,201,308,431)
(5,772,792,914)

자기주식
24,25
(6,333,844,455)
(36,085,094,498)

이익잉여금
26
150,845,416,661
136,100,851,130

자본총계

207,091,475,745
168,024,175,688

자본과부채총계

418,702,899,181
448,218,577,906

(2) 별도 손익계산서

손익계산서

제 27(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 26(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

코나아이 주식회사
(단위 : 원)

과 목
주석
제 27(당)기
제 26(전)기

매출액
28,37,38
227,943,856,410
277,405,437,183

매출원가
28,32,37
146,772,406,309
166,842,644,983

매출총이익

81,171,450,101
110,562,792,200

판매비와관리비
29,32,37
59,468,778,775
75,615,795,702

영업이익

21,702,671,326
34,946,996,498

기타수익
30,37
8,900,340,443
3,766,162,456

기타비용
30,37
2,878,517,096
8,288,878,611

금융수익
7,31
8,289,566,547
6,478,990,367

금융비용
7,37
4,139,787,170
5,467,487,197

법인세비용차감전순이익

31,874,274,050
31,435,783,513

법인세비용
35
8,160,882,019
7,330,148,929

당기순이익

23,713,392,031
24,105,634,584

주당손익

기본주당순이익

1,657
1,823

희석주당순이익

1,657
1,823

(3) 별도 포괄손익계산서

포괄손익계산서

제 27(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 26(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

코나아이 주식회사
(단위 : 원)

과 목

제 27(당)기
제 26(전)기

당기순이익
23,713,392,031
24,105,634,584

기타포괄손익
-
-

총포괄이익
23,713,392,031
24,105,634,584

(4) 별도 자본변동표

자본변동표

제 27(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 26(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

코나아이 주식회사
(단위 : 원)

과 목
주석
자본금
주식발행초과금
기타자본요소
자기주식
이익잉여금
합 계

2023.01.01 (기초자본)

7,779,559,000
66,001,652,970
(4,840,319,731)
(39,062,288,816)
111,995,216,546
141,873,819,969

당기순이익

-
-
-
-
24,105,634,584
24,105,634,584

주식기준보상거래
24,27
-
-
265,486,621
-
-
265,486,621

자기주식 취득
24,25,27
-
-
-
(4,440,865,920)
-
(4,440,865,920)

자기주식 처분
24,25,27
-
-
(1,197,959,804)
7,418,060,238
-
6,220,100,434

2023.12.31 (기말자본)

7,779,559,000
66,001,652,970
(5,772,792,914)
(36,085,094,498)
136,100,851,130
168,024,175,688

2024.01.01 (기초자본)

7,779,559,000
66,001,652,970
(5,772,792,914)
(36,085,094,498)
136,100,851,130
168,024,175,688

당기순이익

-
-
-
-
23,713,392,031
23,713,392,031

주식기준보상거래
24,27
-
-
234,702,056
-
-
234,702,056

주식매수선택권행사
24,27
-
-
(8,862,413)
28,474,491
-
19,612,078

연차배당
34
-
-
-
-
(6,703,526,500)
(6,703,526,500)

자기주식 취득
24,25,27
-
-
-
(4,978,766,170)
-
(4,978,766,170)

자기주식 처분
24,25,27
-
-
(5,654,355,160)
32,436,241,722
-
26,781,886,562

자기주식 소각
24,25,27
-
-
-
2,265,300,000
(2,265,300,000)
-

2024.12.31 (기말자본)

7,779,559,000
66,001,652,970
(11,201,308,431)
(6,333,844,455)
150,845,416,661
207,091,475,745

(5) 별도 현금흐름표

현금흐름표

제 27(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 26(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

코나아이 주식회사
(단위 : 원)

과 목
주석
제 27(당)기
제 26(전)기

영업활동현금흐름

33,460,963,853
20,715,003,763

영업으로부터 창출된 현금흐름
36
36,472,820,982
31,781,808,667

이자의 수취

1,777,853,263
1,700,785,348

이자의 지급

(278,887,673)
(711,587,380)

배당금의 수취

386,753,100
70,849,160

법인세의 납부

(4,897,575,819)
(12,126,852,032)

투자활동현금흐름

(21,735,503,432)
(40,959,146,861)

단기금융상품의 처분

15,837,686,170
11,545,596,720

당기손익-공정가치측정금융자산의 처분

450,900,000
276,000,000

유형자산의 처분

1,090,100
25,000,000

임차보증금의 감소

1,837,640
30,557,800

보증금의 감소

1,735,000
-

기술료준비금의 증가

30,199,027
230,392,598

관계기업에 대한 투자자산의 처분

-
960,000,000

임차보증금의 증가

-
(1,837,640)

보증금의 증가

(1,400,000,000)
-

단기금융상품의 취득

(14,237,227,850)
(13,190,955,870)

당기손익-공정가치측정금융자산의 취득

(802,993,168)
(5,885,172,330)

유형자산의 취득

(17,373,391,277)
(29,849,736,278)

무형자산의 취득

(2,789,353,302)
(5,143,000,676)

종속기업에 대한 투자자산의 처분

11,651,831,828
122,749,905

종속기업에 대한 투자자산의 취득

(13,107,817,600)
(78,741,090)

재무활동현금흐름

(12,911,138,097)
15,183,901,203

단기차입금의 증가

-
34,425,128,190

단기차입금의 상환

-
(19,425,128,190)

리스부채의 감소

(1,247,474,727)
(1,260,415,885)

배당금의 지급

(6,703,526,500)
-

자기주식의 취득

(4,978,766,170)
(4,440,865,920)

자기주식의 처분

18,629,300
5,885,183,008

현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

480,117,941
346,483,806

현금및현금성자산의 순증가

(705,559,735)
(4,713,758,089)

기초현금및현금성자산

138,182,359,557
142,896,117,646

기말현금및현금성자산

137,476,799,822
138,182,359,557

- 이익잉여금처분계산서(안)

<이익잉여금처분계산서>

제 27 기 (2024. 01. 01 부터 2024. 12. 31 까지)

제 26 기 (2023. 01. 01 부터 2023. 12. 31 까지)

코나아이 주식회사 (단위 : 원)

구 분
당기
전기

미처분이익잉여금

136,425,064,011

122,350,851,130

전기이월 미처분이익잉여금
114,976,971,980

98,245,216,546

당기순손익
23,713,392,031

24,105,634,584

자기주식소각
(2,265,300,000)

-

이익잉여금 처분액

(10,731,987,050)

(7,373,879,150)

이익준비금
(869,426,850)

(670,352,650)

배당금주당배당금:보통주 당기 : 680원전기 : 500원
(9,862,560,200)

(6,703,526,500)

차기이월 미처분이익잉여금

125,693,076,961

114,976,971,980

※
당기의 이익잉여금처분계산서는 2025년 3월 24일 정기 주주총회에서 확정될 예정 입니다.(전기 처분확정일: 2024년 03월 25일)

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항
이익잉여금처분계산서를 참조하시기 바랍니다.

※ 주석사항은 2025년 3월 14일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 2조(목 적) 회사는 다음의 사업을 영위함을 목적으로 한다. 1.~71. [생략] 72. 기타 전 각 호의 목적에 직접적 또는 간접적으로 관련된 일체의 사업활동 및 투자 <개정 2024.03.25>

제 2조(목 적) 회사는 다음의 사업을 영위함을 목적으로 한다. 1.~71. [생략] 72. 관광업 및 여행업 <신설 2025.03.24> 73. 외국환 환전업 및 외국환 서비스업 <신설 2025.03.24>
74. 전기공사업 <신설 2025.03.24> 75. 기타 전 각 호의 목적에 직접적 또는 간접적으로 관련된 일체의 사업활동 및 투자 <개정 2025.03.24>

- 신규사업 진출 및 사업다각화를 위한 목적사업 추가

제 48조의2(분기배당) ① 회사는 이사회 결의로 사업연도 개시일로부터 3 월, 6 월 및 9 월의 말일(이하 "분기배당 기준일" 이라 한다)의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 165 조의 12 에 의한 분기배당을 할 수 있다.<신설 2023.03.23> ② 제 1 항의 이사회 결의는 분기배당 기준일 이후 45 일 내에 하여야 한다.<신설 2023.03.23> ③~④ [생략]

제 48조의2(분기배당) ① 회사는 사업연도 개시일부터 3개월, 6개월 및 9개월 경과 후 45일 이내의 이사회 결의로써「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제165조의12에 따라 금전으로 분기배당을 할 수 있다. <개정 2025.03.24> ② 회사는 이사회 결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정하는 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다. <개정 2025.03.24> ※ 회사는 이사회에서 분기배당기준일을 정할 수 있으며, 정관에서 특정일로 규정하는 것도 가능함(예컨대, ‘이 회사는 4월 ○일, 7월 ○일 및 10월 ○일 현재의 주주에게 제1항에 의한 분기배당을 할 수 있다.’). 분기배당금은 정관 또는 이사회에서 그 지급시기를 달리 정하지 않는 한 분기배당 이사회 결의일부터 1개월 이내에 지급해야 함.
<주석신설 2025.03.24> ③~④ [생략]

- 매분기말 배당기준일을 명시한 내용을 삭제하고 분기배당 기준일을 이사회 결의로 정할수 있도록 한 자본시장법 제165조의 12 개정 내용을 반영하여 개정 - 분기배당 시 이사회 결의로 배당기준일을 설정하고, 이를 공고하도록 개정 - 주석 신설: 주주의 배당예측성 제고를 위하여 배당기준일을 배당결정일 이후의날로 정할 수 있음을 설명하는 주석 신설

<신 설>
부 칙 (2025.03.24) 제 1조(시행일) 이 정관은 2025년 3월 24일부터 시행한다.
-개정 정관의 시행일 명시

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

조정일
1962년 01월 24일
미해당
-
본인
이사회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

조정일
코나아이 주식회사 대표이사
1998.03 ~ 현재
코나아이 주식회사 대표이사
-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

조정일
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

-

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자는 코나아이 주식회사의 대표이사로서, 뛰어난 경영능력을 발휘하여, 회사가 지속적으로 성장하는 데에 큰 기여를 하였습니다. 향후에도 회사의 지속적인 성장 및 가치 증대에 기여할 것으로 판단하여 재선임 하고자 추천합니다.

확인서

확인서

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7( 2 )

보수총액 또는 최고한도액
35억원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7( 2 )

실제 지급된 보수총액
26.8억원

최고한도액
35억원

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 감사의 보수한도 승인

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수
1

보수총액 또는 최고한도액
1.5억원

(전 기)

감사의 수
1

실제 지급된 보수총액
0.8억원

최고한도액
1.5억원

※ 기타 참고사항

해당사항 없음