우리금융지주 — 주주총회소집공고 (20250305)
제출인: 우리금융지주

주주총회소집공고
6.0
(주)우리금융지주

주주총회소집공고

2025 년 3 월 5 일

회 사 명 :
(주)우리금융지주

대 표 이 사 :
임 종 룡

본 점 소 재 지 :
서울특별시 중구 소공로 51

(전 화) 02.2125.2000

(홈페이지)https://www.woorifg.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 부사장
(성 명) 이성욱

(전 화) 02.2125.2055

주주총회 소집공고

(제6기 정기주주총회)

상법 제365조 및 당사 정관 제25조에 의거 제6기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2025년 3월 26일(수) 오전 10시2. 장 소 : 서울특별시 중구 소공로 51 우리은행 본점 5층 시너지홀
(특별한 사유 발생시 변경가능)

3. 회의의 목적사항

가. 보고사항
□ 감사보고 □ 영업보고 □ 내부회계관리제도 운영실태보고 □ 기타보고
나. 결의사항

□ 제1호 의안 : 제6기(2024.1.1~ 2024.12.31)재무제표(이익잉여금처분계산서(안) 포함) 및 연결재무제표 승인의 건
□ 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

□ 제3호 의안 : 자본준비금 감소의 건
□ 제4호 의안 : 이사 선임의 건 (사외이사 4명 선임)

·제4-1호 의안 : 사외이사 선임의 건 (후보자 : 김춘수)

·제4-2호 의안 : 사외이사 선임의 건 (후보자 : 김영훈)

·제4-3호 의안 : 사외이사 선임의 건 (후보자 : 이강행) ·제4-4호 의안 : 사외이사 선임의 건 (후보자 : 윤인섭) □ 제5호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건 (1명 선임)

·제5호 :
감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임
의 건 (후보자 : 이영섭)

□ 제6호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 (3명 선임)

·제6-1호 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 (후보자 : 김춘수)

·제6-2호 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 (후보자 : 김영훈) ·제6-3호 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 (후보자 : 이강행)

□ 제7호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

4. 주주총회 소집 통지·공고사항의 비치
상법 제542조의4 제3항에 의거 주주총회 소집의 통지ㆍ공고사항을 당사의 홈페이지에 게재하고, 당사, 금융위원회, 한국거래소 및 명의개서대행회사(한국예탁결제원)에 비치하는 이외에 전자공시시스템을 통하여 공시하오니 자세한 세부사항은 공시내용을 참고하시기 바랍니다.

5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 안내
관련 법규에 의거하여 한국예탁결제원은 주주의 의결권을 행사할 수 없으므로 주주님께서는 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 또는 전자투표제도 및 위임장을 통하여 의결권을 간접 행사할 수 있습니다.

6. 주주총회 참석시 지참물

- 직접행사 : 신분증

- 대리행사 : 위임장 (주주와 대리인의 인적사항기재, 기명날인), 대리인의 신분증
7. 전자투표제에 관한 사항
우리 회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로의결권을 행사하실 수 있습니다. 가. 전자투표시스템 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m 나. 전자투표 행사기간 : 2025. 3. 16 오전 9시 ~ 2025. 3. 25 오후 5시 - 기간 중 24시간 시스템 접속 가능 다. 시스템의 공인인증을 통해 주주본인임을 확인 후 의안별로 의결권 행사 - 주주확인용 공인인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정) 라. 수정동의안 처리 - 주주총회에서 상정된 의안에 관해 수정동의가 제출된 경우 전자투표는 기권으로 처리
8. 기타사항
- 당사 지배구조내부규범 제38조에 의거, 사외이사 후보 추천 내역은 당사 홈페이지 및 전국은행연합회 홈페이지에 공시되어 있으며, 이를 통해 상세 내역을 확인할 수 있습니다. - 주주총회 개최 전 감염병 및 기타 긴급상황 발생 등으로 불가피하게 주주총회 일시, 장소 등을 변경하는 경우, 지체없이 재공시할 예정입니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사
사내이사

정찬형 (출석률:100%)
윤인섭 (출석률:100%)
윤수영 (출석률:94%)
신요환 (출석률:100%)
지성배 (출석률:100%)
송수영 (출석률:100%)
이은주 (출석률:100%)
박선영 (출석률:100%)
임종룡 (출석률:100%)

찬반여부

1
2024.2.6.
제5기(2023.1.1~2023.12.31) 재무제표 등의 승인(案)
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선임전
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2023년 결산배당 기준일 설정(案)
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선임전
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재무관리 주요업무집행책임자 선임(案)
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자문위원 운영규정 제정(案)
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그룹 고객정보 제공 및 이용규정 개정(案)
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2023년 그룹 재무실적 보고
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출석
출석
출석
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선임전
출석

2023년 4분기 그룹 고객정보 제공 및 이용 현황 보고
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출석
출석
출석
출석
출석
선임전
선임전
출석

2023년 하반기 이사회 결의사항 집행결과
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출석
출석
출석
출석
출석
선임전
선임전
출석

2023년 4분기 각 위원회 활동 내역 보고
출석
출석
출석
출석
출석
출석
선임전
선임전
출석

최고경영자 경영승계계획 점검·보완 및 후보군 관리·자격요건 충족여부 검증
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출석
출석
출석
출석
선임전
선임전
출석

자회사 대표이사 경영승계계획 적정성 점검 및 후보군 관리·자격요건 충족여부 검증
출석
출석
출석
출석
출석
출석
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선임전
출석

사외이사 후보군 관리(案) 보고
출석
출석
출석
출석
출석
출석
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선임전
출석

2
2024.2.29.
제5기(2023.1.1~2023.12.31)재무제표 등의 변경 승인(案)
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선임전
선임전
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이사 후보 확정
주1)

1) 정찬형 사외이사 후보 확정
의결권 제한
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선임전
선임전
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2) 윤인섭 사외이사 후보 확정
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의결권 제한
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3) 신요환 사외이사 후보 확정
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의결권 제한
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4) 이은주 사외이사 후보 확정

주2)

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5) 박선영 사외이사 후보 확정

주3)

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선임전
선임전
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6) 사외이사인 감사위원회 위원 정찬형 이사 후보 확정
의결권 제한
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선임전
선임전
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7) 사외이사인 감사위원회 위원 신요환 이사 후보 확정
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의결권 제한
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선임전
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이사 보수한도(案)
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선임전
찬성

제5기 정기주주총회 개최(案)
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선임전
선임전
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2023년 내부회계관리제도 운영실태 보고
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선임전
선임전
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2023년 내부회계관리제도 운영실태 평가결과
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선임전
선임전
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2023년 자금세탁방지업무 적정성 평가결과
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선임전
선임전
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2023년 감사업무 추진실적 보고
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선임전
선임전
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2023년 개인신용정보 관리·보호 실태 점검 결과 보고
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선임전
선임전
출석

이사회 및 內위원회 운영실적 평가결과
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출석
선임전
선임전
출석

사외이사 후보군관리 및 심의의 건 보고
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선임전
선임전
출석

대주주 임원 등과 회사 간 이해상충행위 점검결과
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출석
선임전
선임전
출석

3
2024.3.13.
자기주식 취득 및 소각(案)
찬성
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선임전
선임전
찬성

4
2024.3.22.
이사회 의장 선임 등의 건
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찬성
찬성
퇴임

의결권
제한 4)

의결권
제한 5)

찬성

5
2024.4.26.
2024년 1분기 배당 실시(案)
찬성
찬성
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퇴임
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찬성

원화 조건부자본증권(신종자본증권) 발행(案)
찬성
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퇴임
찬성
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찬성

이사회사무국 성과평가 기준(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

2024년 1분기 그룹 재무실적 보고
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출석
퇴임
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출석

2023년 하반기 내부통제 활동 보고
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출석
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퇴임
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출석
출석

2024년 1분기 그룹 고객정보 제공 및 이용 현황
출석
출석
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출석
출석
퇴임
출석
출석
출석

2024년 1분기 각 위원회 활동 내역 보고
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퇴임
출석
출석
출석

6
2024.5.3.
한국포스증권(주) 자회사 편입(案)
찬성
찬성
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찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

7
2024.5.24.
MVNO사업 추진(案) 보고
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출석
퇴임
출석
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24년 하반기 경영환경 전망과 그룹에 대한 시사점
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출석
출석
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퇴임
출석
출석
출석

8
2024.6.21.
미주지역 Credit Risk 관리 강화 추진(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
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퇴임
찬성
찬성
찬성

기업가치 제고 계획(案)
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출석
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퇴임
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출석

자체정상화계획 모의훈련 결과 보고
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퇴임
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출석
출석

9
2024.7.5.
준법감시인 선임(案)
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퇴임
찬성
찬성
찬성

10
2024.7.25.
2024년 2분기 배당 실시(案)
찬성
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찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

2024년 상반기 그룹 재무실적 보고
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출석
출석
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퇴임
출석
출석
출석

11
2024.7.26.
원화 조건부자본증권(신종자본증권) 발행(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
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퇴임
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찬성
찬성

그룹 고객정보 제공 및 이용 규정 개정(案)
찬성
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퇴임
찬성
찬성
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2024년 상반기 이사회사무국 성과평가(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성

의결권
제한 6)

임원 선임 보고
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출석
출석
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퇴임
출석
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출석

2024년 2분기 그룹 고객정보 제공 및 이용 현황 보고
출석
출석
출석
출석
출석
퇴임
출석
출석
출석

2024년 상반기 이사회 결의사항 집행결과
출석
출석
출석
출석
출석
퇴임
출석
출석
출석

2024년 2분기 각 위원회 활동 내역 보고
출석
출석
출석
출석
출석
퇴임
출석
출석
출석

대주주·임원 등과 회사 간 이해상충행위 점검결과
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퇴임
출석
출석
출석

12
2024.8.28.
생명보험사 인수(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

일괄신고서 제출을 통한 선순위채 발행(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

은행 미주지역 Credit Risk 관리 개선(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

13
2024.9.27.
우리금융지주 자체정상화계획 수립(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

경영진 보수규정 제정 및 관련 규정 일부 개정(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

2024년 상반기 내부통제 활동 보고
출석
출석
출석
출석
출석
퇴임
출석
출석
출석

14
2024.10.18.
2024년 3분기 배당 실시(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

15
2024.11.22
지배구조법 개정에 따른 이사회규정 등 일부 개정(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

책무구조도 승인(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

2024년 9월까지 그룹 재무실적 보고
출석
출석
출석
출석
출석
퇴임
출석
출석
출석

2024년 3분기 그룹 고객정보 제공 및 이용 현황 보고
출석
출석
출석
출석
출석
퇴임
출석
출석
출석

2024년 3분기 각 위원회 활동 내역 보고
출석
출석
출석
출석
출석
퇴임
출석
출석
출석

최고경영자 후보군 관리 적정성 점검 및 자격요건 충족여부 검증
출석
출석
출석
출석
출석
퇴임
출석
출석
출석

경영승계규정 일부 개정(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

자회사대표이사후보추천위원회규정 일부 개정(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

보상위원회규정 일부 개정(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

리스크관리위원회규정 일부 개정(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

자회사 감사업무 주요현황 보고
출석
출석
출석
출석
출석
퇴임
출석
출석
출석

16
2024.12.12.
전략기획·재무관리 주요업무집행책임자 선임(案)
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

책무구조도 변경 승인(案)
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

17
2024.12.20.
2025년 그룹 경영계획(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

원화 조건부자본증권(신종자본증권) 발행(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

외감규정 시행세칙 개정에 따른 내부회계관리규정 일부 개정(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

책무구조도 변경 승인(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

이사회(내위원회) 및 사외이사 평가체계 변경(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

2025년 이사회 및 이사회內 위원회 운영계획(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

이사회사무국장 임면 동의(案)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성

2023년도 부실정리계획(2024년 제출) 관련 정리 장애요인 해소 조치 방안
출석
출석
출석
출석
출석
퇴임
출석
출석
출석

임원 선임 보고
출석
출석
출석
출석
출석
퇴임
출석
출석
출석

주1) 정찬형, 윤인섭, 신요환 이사 본인에 관한 안건은 이사회규정 제8조(이해관계자 의결권 제한)에 의거 각각 의결권을 제한함주2) 이은주 후보자의 경우 재임 중인 ㈜쏘카 사외이사직을 당사 주주총회일 전에 사임하였고, ㈜쏘카의 2024년 정기주주총회에서 후임 사외이사가 선임되어 사임의 효력이 발생된 후 당사 사외이사에 취임하는 것으로 조건부 결의함주3) 박선영 후보자의 경우 재임 중인 에이치엘만도㈜ 사외이사직을 당사 주주총회일 전에 사임하였고, 에이치엘만도㈜의 2024년 정기주주총회에서 후임 사외이사가 선임되어 사임의 효력이 발생된 후에 사외이사에 취임하는 것으로 조건부 결의함주4) 이은주 사외이사의 경우 ㈜쏘카의 후임 사외이사가 선임되는 시점(3.28)에 우리금융지주 사외이사로서 임기효력이 발생. 의결권 제한 및 재적이사 제외주5) 박선영 사외이사의 경우 에이치엘만도(주)의 후임 사외이사가 선임되는 시점(3.26)에 우리금융지주 사외이사로서 임기효력이 발생. 의결권 제한 및 재적이사 제외주6) 임종룡 이사는 이사회규정 제8조(이해관계자 의결권 제한)에 의거 의결권을 제한함

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활동내역

개최일자
의안내용
가결여부

임원후보추천위원회
지성배, 정찬형, 윤인섭,윤수영, 신요환, 송수영
2024.1.11.
최고경영자 상시 외부후보군 관리(案)
가결

2024.2.6.
최고경영자 경영승계계획 점검·보완 및 후보군 관리·자격요건 충족여부 검증
가결

사외이사 후보군 관리(案)
가결

2024.2.22.
사외이사후보군 관리 및 후보 심의의 건
가결

2024.2.28.
사외이사 후보 추천(案)
가결

감사위원 후보 추천(案)
가결

지성배, 정찬형, 윤인섭,윤수영, 신요환
2024.3.22.
최고경영자 후보군 관리 및 자격요건 충족여부 검증
가결

지성배, 정찬형, 윤인섭,윤수영, 신요환, 이은주, 박선영
2024.10.18.
최고경영자 후보군 관리 적정성 점검 및 자격요건 충족여부 검증
가결

보상위원회
신요환, 윤인섭, 정찬형, 윤수영
2024.2.29.
2023년 지주사 경영실적 평가 및 2024년 지주사 성과평가기준(案)
가결

2023년 자회사 경영실적 평가 및 2024년 자회사 성과평가기준(案)
가결

2023년 지주사 경영진 보상(案)
가결

2024년 지주사 경영진 보상기준(案)
가결

2023년 연차보상평가
가결

보상체계 연차보고서 작성 및 공시(案)
가결

2024.7.26.
2024년 자회사 성과평가기준 신설 및 하반기 목표 부여(案)
가결

2024.9.26.
2024년 지주사 경영진 보상기준 변경(案)
가결

감사위원회
윤수영, 정찬형, 신요환, 지성배
2024.2.6.
2024년 감사업무집행책임자·감사부 성과평가 기준 및 목표(案)
가결

2023년 감사업무집행책임자·감사부 성과평가(案)
가결

2023년 내부통제시스템 운영실태 적정성 평가 결과(案)
원안통과

2023년 자금세탁방지업무 적정성 평가 결과(案)
원안통과

2023년 감사업무 추진실적 보고
보고

2024.2.21.
2023회계연도 감사위원회 감사보고서(案)
가결

정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사의견
가결

자회사 감사계약 변경승인 및 그룹사 비감사계약 사전승인(案)
가결

2023년 내부회계관리제도 운영실태 평가결과(案)
원안통과

2023년 하반기 준법감시인 활동 보고
원안통과

2023년 내부회계관리제도 운영실태 보고
보고

2023년 재무제표 및 내부회계관리제도 감사결과 보고
보고

2024.3.22.
감사위원회 위원장 선임의 건
가결

감사위원회 위원장 유고시 직무대행순위 결정(案)
가결

2024.4.26.
2024년 1분기 감사업무 추진실적 보고
보고

2023회계연도 연결재무제표 및 재무보고 내부통제에 대한 PCAOB기준 감사결과
보고

2024회계연도 외부감사인 감사계획
보고

2024.5.24.
외부감사인의 비감사계약 사전승인(案)
가결

2023회계연도 외부감사인에 대한 사후평가(案)
원안통과

2024회계연도 내부회계관리제도 운영실태 점검계획 보고
보고

2024년 1분기 재무제표에 대한 외부감사인의 검토결과
보고

2024.6.21.
자회사등의 외부감사인 감사 및 비감사 계약 사전승인(案)
원안통과

2024.7.5.
감사업무집행책임자 임면 동의(案)
가결

2024.7.26.
2024년 상반기 감사부 성과평가(案)
가결

2024년 상반기 준법감시인 활동 보고
원안통과

2024년 상반기 감사실적 및 하반기 감사계획
보고

2024.9.19.
2024년 3분기 감사업무 추진실적 보고
보고

그룹감사업무지침 개정 보고
보고

2024년 반기 재무제표에 대한 외부감사인의 검토 결과
보고

2024.10.18.
그룹내부통제규정 일부 개정(案)
원안통과

2024.11.22.
윤리경영실 신설 및 윤리경영실장 선임(案)
가결

감사업무 관련 내규 개정(案)
가결

자회사 감사업무 주요현황 보고
보고

2024년 3분기 재무제표에 대한 외부감사인의 검토결과
보고

2024.12.19.
2025년도 감사 계획(案)
가결

2025년도 회사의 외부감사인 감사계약 사전승인(案)
가결

자회사등의 외부감사인 감사 및 비감사 계약 사전승인(案)
가결

그룹윤리경영업무규정 제정(案)
가결

외감규정 시행세칙 개정에 따른 내부회계관리규정 일부 개정(案)
가결

공시정책의 수립 및 집행 현황
원안통과

자회사 감사업무 주요현황 보고
보고

리스크관리 위원회
윤인섭, 윤수영, 송수영
2024.02.28.
그룹 통합위기상황분석 시나리오 설정(案) (2023년 12월말기준)
가결

2023년 4분기 그룹 부문별 리스크관리 현황
보고

2023년 4분기 자회사등의 리스크관리위원회 결의사항
보고

2023년 4분기 그룹리스크관리협의회 심의·결의사항
보고

리스크관리위원회 심의·결의사항 진행 현황(2023년 하반기)
보고

그룹 리스크 적합성검증 결과 보고(2023년 4분기)
보고

윤인섭, 이은주, 박선영
2024.04.26.
원화 조건부자본증권(신종자본증권) 발행(案)
원안통과

그룹 통합위기상황분석 결과 및 위기대응계획(2023년 12월말 기준)
가결

그룹 금융배출량 측정 및 시나리오 분석 결과(2023년 12월말 기준)
보고

2023년 자체정상화계획 승인 완료 보고
보고

리스크관리부문 주요현안 보고(2024년 3월말 기준)
보고

자회사등의 리스크관리위원회 결의사항(2024년 1분기)
보고

그룹리스크관리협의회 심의·결의사항(2024년 1분기)
보고

2024.05.03.
한국포스증권(주) 자회사 편입(案)
원안통과

2024.05.24.
2024년 1분기 그룹 부문별 리스크관리 현황
보고

그룹 리스크 적합성검증 결과 보고(2024년 1분기)
보고

2024.07.26.
원화 조건부자본증권(신종자본증권) 발행(案)
원안통과

2024년 6월말기준 그룹 통합위기상황분석을 위한 시나리오 설정(案)
가결

그룹 내부자본 한도 일부 조정(案)
가결

은행ㆍ카드 신용리스크 측정요소(PD) 일부 변경(案)
가결

리스크관리부문 주요현안
보고

2024년 2분기 자회사등의 리스크관리위원회 결의사항
보고

2024년 2분기 그룹리스크관리협의회 심의·결의사항
보고

2024년 상반기 리스크관리위원회 심의·결의사항 진행 현황
보고

2024.08.28.
생명보험사 인수(案)
원안통과

2024.09.27.
2024년 우리금융지주 자체정상화계획 수립(案)
원안통과

2024년 2분기 그룹 부문별 리스크관리 현황
보고

금융감독원 리스크관리부문 종합검사(2021년) 결과 및 조치 현황
보고

그룹 리스크 적합성 검증 결과 보고(2024년 2분기)
보고

2024.10.18.
2024년 6월말 기준 그룹 통합위기상황분석 결과 및 위기대응계획
가결

그룹 내부자본 한도 일부 조정(案)
가결

2024년 우리금융지주 리스크관리 실태평가 결과 보고
보고

2024년 3분기 자회사등의 리스크관리위원회 결의사항
보고

2024년 3분기 그룹리스크관리협의회 심의·결의사항
보고

2024.11.22.
리스크관리위원회규정 일부 개정(案)
원안통과

2025년 그룹 리스크관리 전략(案)
가결

2025년 그룹 유동성리스크 관리방안 변경(案)
가결

우리금융저축은행 금리 내부자본 현황 및 향후 관리방안
보고

그룹 리스크 적합성 검증 결과 보고(2024년3분기)
보고

2024.12.19.
원화 조건부자본증권(신종자본증권) 발행(案)
원안통과

2025년 그룹 리스크한도 설정(案)
가결

2025년 국가별지역별 익스포져 한도 설정(案)
가결

2024년 3분기 그룹 부문별 리스크관리 현황
보고

2024년 그룹 내부자본 적정성 평가 보고
보고

기후리스크 관리 추진 방안(案) 보고
보고

자회사 대표이사 후보추천 위원회
임종룡, 윤인섭, 정찬형, 윤수영, 신요환, 지성배, 송수영
2024.02.06.
자회사 대표이사 경영승계계획 적정성 점검 및 후보군 관리·자격요건 충족여부 검증
가결

2024.02.29.
자회사 대표이사 후보군 선정(안)
가결

자회사 대표이사 최종후보 추천
가결

2024.03.15.
자회사 대표이사 후보군 선정(안)
가결

자회사 대표이사 최종후보 추천
가결

임종룡, 윤인섭, 정찬형, 윤수영, 신요환, 지성배, 이은주, 박선영
2024.07.26.
우리투자증권 대표이사 후보 추천
가결

2024.09.27.
자회사 대표이사 후보 추천 일정(안)
가결

2024.11.13.
자회사 대표이사 후보군 선정(안)
가결

자회사 대표이사 후보 Long list 선정
가결

2024.11.25.
자회사 대표이사 후보 Short list 선정
가결

2024.11.29.
자회사 대표이사 최종후보 추천
가결

2024.12.19.
자회사 대표이사 후보군 선정(안)
가결

2024.12.20.
자회사 대표이사 최종후보 추천
가결

ESG 경영위원회
송수영, 정찬형, 윤인섭, 윤수영, 신요환, 지성배, 임종룡
2024.2.29.
2024년 그룹 ESG Level-up 추진 계획(案)
보고

이은주, 정찬형, 윤인섭, 윤수영, 신요환, 지성배, 박선영, 임종룡
2024.4.26.
ESG 관련 주요 정책 제·개정(案)
가결

ESG 평가대응 현황 및 추진 계획(案)
보고

2024.6.21.
2023 그룹 지속가능경영보고서 발간(案)
보고

2024.11.22.
2025년 그룹 ESG 사업 추진 계획(案)
보고

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 명, 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
7
3,000
520
74

기본급 및

기타수당4)

1) 2024년 12월 31일 기준 인원수 기재

2) 상기 주총승인금액은 사내이사 보수를 포함한 금액임

3) 지급총액은 2024년 중 총지급금액을 기재, 일부 사외이사의 경우 소속 회사 내규에 따라 보수를 지급하지 아니함

4) 직책수당(이사회 의장 또는 이사회내 위원회 위원장) 및 회의참가수당

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류

거래상대방
(회사와의 관계)

거래기간
거래금액 주1)
비율(%)
비고

예치금 주2)

우리은행(자회사)

2024.02.07.~2024.07.07.

4,000

1.6

2024.03.29.~2024.08.02.
2,700
1.0

2024.03.29.~2024.12.31.
3,000
1.2
'24.12월말 잔액 3,000억원

2024.06.19.~2024.10.10.
3,000
1.2

주1) 자산총액 기준일 및 금액 : 2023.12.31.(자산총액 25조 7,860억원, 1% : 2,579억원)

주2) 해당 사업연도(2024년)중 신규건(만기도래 재예치건 동일 거래로 기재)

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액 주1)
비율(%)

우리은행

(자회사)

예치금 주2)

2024.01.01.~ 2024.12.31

21,490

8.3

부동산임대차 주3)
2024.01.01.~ 2024.12.31
42
0.0

합계
21,532
8.3

주1) 자산총액 기준일 및 금액 : 2023.12.31.(자산총액 25조 7,860억원, 5% : 1조 2,893억원)

주2) 해당 사업연도(2024년) 중 신규건(만기도래 재예치건 동일 거래로 기재)

주3) 해당 사업연도(2024년) 중 총 발생금액 기재함

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(국내외 시장환경)

2025년 2월 발표된 한국은행 전망에 따르면 올해 국내 경제는 경제심리 위축, 미국 관세정책, 정치 불확실성 등의 영향으로 내수 회복세와 수출 증가세가 당초 예상보다 낮을 것으로 예상됩니다. 올해 경제성장률은 지난 2024년 11월 전망치(1.9%)를 큰 폭 하회하는 1.5%로 전망됩니다. 향후 주요국 통상정책과 미 연준의 통화정책 방향, 국내 정치 상황 변화 및 정부의 경기부양책 등과 관련한 불확실성이 높은 상황입니다.

민간소비는 심리위축이 지속된 가운데 연초 폭설·한파와 같은 일시적 기상요인까지 겹치면서 당초 예상보다 부진한 상황입니다. 향후 민간소비는 당분간 부진한 흐름을 이어가다가 2/4분기 이후에는 정치 불확실성이 줄어들고 소비심리 회복 및 금리인하 등 금융여건 완화 영향도 나타나면서 점차 회복될 전망입니다. 건설투자 부문에서는 그동안 건축수주 및 착공이 상당 기간 감소하고 부동산PF 구조조정의 영향이 지속되는 점, 정부의 연간 SOC 예산 축소 등을 감안할 때, 올해에도 건설투자는 감소세가 지속될 것으로 전망됩니다. 다만 하반기 이후에는 지난해 선행지표 개선 영향이 차츰 나타나고, 금융여건 완화 영향도 가시화됨에 따라 건설투자가 낮은 수준에서 점차 회복될 것으로 예상됩니다. 설비투자는 작년 하반기 들어 반등하였으며, 올해에도 주요 대기업의 AI 및 첨단공정, 생산라인 고도화 관련 투자가 이어지겠으나, 주요국 무역정책 불확실성, 환율 상승에 따른 수입 자본재 가격 상승 등이 제약요인이 될 것으로 예상되며 내년까지 완만한 성장세를 나타낼 것으로 전망됩니다.

금년중 소비자물가 상승률은 원/달러환율 상승에 따른 상방요인과 낮은 수요압력, 정부 물가안정대책 등 하방요인이 상쇄되면서 지난 11월 전망과 같은 1.9%로 전망됩니다. 올해 근원물가 상승률 전망은 1.8%로 지난 전망(1.9%) 대비 0.1%p 하향 조정되었습니다. 소비자물가 상승률은 연초 오름폭이 소폭 확대되었으나 낮은 수요압력, 지난해 높았던 농산물가격의 기저효과 등으로 점차 둔화하여 목표수준 근방에서 움직일 전망입니다. 경상수지는 최근 통상여건 악화 등의 영향으로 올해 흑자규모가 당초 전망을 하회할 것으로 예상됩니다. 상품수지는 최근 미국의 예상보다 빠른 관세정책 추진 등으로 수출 증가세가 둔화됨에 따라 지난 전망에 비해 흑자규모가 축소될 것으로 예상됩니다. 서비스수지는 환율상승에 따른 내국인의 해외소비 둔화 등으로 여행수지를 중심으로 적자폭이 소폭 줄어들 전망입니다. 취업자수 증가규모는 지난해 16만 명에서 금년 10만 명으로 둔화될 전망이며, 제조업의 고용 부진이 지속되는 가운데 건설투자 위축, 내수회복 지연 등으로 건설업과 대면서비스업의 고용 부진이 심화될 것으로 예상됩니다. 다만 정부 일자리사업 확대와 보건복지 등의 견조한 증가세가 고용 둔화폭을 제한할 전망입니다.

한편, 국제통화기금(IMF)은 1월 세계경제전망 발표에서, 올해 한국의 경제성장률을 기존 전망치 2.2%에서 0.2%p 하향 조정한 2.0%로 전망했습니다. 12월 이후 확대된 국내 정치적 불확실성 요인은 반영되지 않은 전망치로 예상되며, IMF는 올해 한국 경제의 하방 리스크가 우세한 상황이라고 평가했습니다. 2025년 세계 경제성장률은 3.3%로 전망하여, 작년 10월 전망(3.2%) 대비 0.1%p 상향 조정하였습니다. 미국의 성장률 상향 조정에 따른 것으로 미국의 올해 성장률 전망치를 종전 대비 0.5%p 상향한 2.7%로 제시했습니다. 전반적으로 유로존은 성장이 둔화하지만 미국이 빠른 성장세를 보이며 세계 경제 성장 흐름을 견인할 것이라는 예측입니다. 다만 IMF는 세계 경제 위험요인이 하방으로 기울어져 있다는 평가와 함께 미국 신정부의 보호무역주의 확대, 확장적 경제 정책, 이민 정책을 위험요인으로 제시하며, 중장기적으로 글로벌 채권 금리 상승, 신흥국 자본 이탈 초래 등 세계 경제의 위협으로 작용할 수 있다고 지적하였습니다. 또한 지속가능한 부채 관리를 위한 재정 건전화 노력과 함께 성장 친화적 재정 투자 및 취약계층 보호를 강조하였습니다.

(금융시장 환경)

한국은행 금융통화위원회는 2월 정례회의에서 3.00%의 기준금리를 2.75%로 하향 조정하였습니다. 외환시장의 경계감이 여전하지만 물가상승률 안정세와 가계부채 둔화 흐름이 지속되는 가운데 성장률이 크게 낮아질 것으로 전망되는 만큼 기준금리를 추가 인하하여 경기 하방압력을 완화하는 것이 적절하다는 판단입니다. 금융통화위원회는 성장세를 점검하면서 중기적 시계에서 물가 상승률이 목표수준에서 안정될 수 있도록 하는 한편, 금융안정에 유의하여 통화정책을 운용해 나갈 것이라고 밝혔습니다.

한국은행이 지난해 12월 발표한 금융안정보고서에 따르면 우리나라 금융시스템은 최근 국내외 높은 불확실성 등으로 금융·외환시장의 변동성이 증대되었으나, 양호한 금융기관 복원력, 대외지급능력 등을 감안할 때 대체로 안정적인 모습을 유지하였습니다. 향후 대내외 여건의 불확실성에 따른 시장 변동성 확대와 함께 통화정책 긴축 완화 과정에서 중장기적 금융불균형 누증 등에 유의할 필요가 있다는 평가입니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

우리금융그룹은 1899년 순수 민족자본으로 설립된 우리은행을 모체로 설립되었으며, 우리나라 경제 발전의 역사와 함께 성장해온 우리나라 대표 금융그룹입니다. 24개국의 글로벌 네트워크를 바탕으로 해외 시장을 적극 개척하고 있으며, 은행업 외에도 카드, 증권, 소매금융 등 다양한 분야에 진출하여 대한민국을 대표하는 초우량 글로벌 금융그룹으로 성장해 나아가고 있습니다. "오늘의 혁신으로 내일의 가치를 만드는 금융그룹"이라는 비전을 가지고, 고객님께 더욱 편리하고 안전한 금융 서비스를 제공하며 금융의 사회적 책임도 충실히 수행하기 위해 끊임없는 노력을 다하고 있습니다.

2024년 우리금융그룹은 불확실한 대내외 경제 여건 속에서도 향상된 이익 창출력과 적극적인 비용 관리를 통해 시장의 기대치에 부합하는 역대 두 번째 수준의 호실적을 달성하였습니다. 금융시장 불확실성에 따른 선제적 비용을 반영하며 위기대응력을 강화하였고, 고정이하여신(NPL) 비율과 연체율도 안정적으로 관리되었습니다. 2025년 우리금융그룹은 위험가중자산 관리 등 리스크 관리에 집중하면서도 선택과 집중의 성장전략과 기업금융, 자산관리 부문 등에서의 그룹 시너지 강화를 통해 수익 성장을 이루는 한편, 사회공헌과 금융소비자 보호 등 금융의 사회적 책임과 역할에도 최선의 노력을 기울이겠습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

구 분
사업내용
계열사

금융지주회사
자회사의 경영관리업무와 그에 부수하는 업무
우리금융지주

은행업
여신, 수신취급 및 이에 수반되는 업무
우리은행

여신전문금융업
카드, 현금서비스, 카드론 등의 영업 및 이에 수반되는 업무
우리카드

자동차금융, 기업금융, 개인금융 등의 영업 및 이에 수반되는 업무
우리금융캐피탈

증권업

유가증권의 매매, 위탁매매, 인수 및 이에 수반되는 업무
주)

우리투자증권

부동산신탁업
부동산신탁 및 관리 업무
우리자산신탁

저축은행업
상호저축은행법에 따른 여신, 수신취급 및 이에 수반되는 업무
우리금융저축은행

기타금융업
NPL투자 및 관리업무와 이에 수반되는 업무
우리금융에프앤아이

자산운용업
자산운용업무 및 이에 수반되는 업무
우리자산운용

창업투자업
중소벤처기업 및 창업자에 대한 투자와 이에 수반되는 업무
우리벤처파트너스

기관전용 및 일반사모펀드 운용업
기관전용사모집합투자기구의 업무집행사원 업무 및 일반사모집합투자 업무 등
우리프라이빗에퀴티자산운용

신용조사 및 채권추심업
채권추심, 신용조사, 임대차 조사업무 등
우리신용정보

집합투자 일반사무관리업
펀드의 일반사무관리업무, 자산운용종합관리시스템 제공 등
우리펀드서비스

시스템개발 및 공급업
금융IT시스템의 개발, 판매, 유지보수 등 IT서비스 업무
우리에프아이에스

경영컨설팅업
경영연구 및 조사업무, 경영컨설팅 등
우리금융경영연구소

주) 투자매매업 예비인가 승인

(2) 시장점유율

국내 금융지주회사는 당사와 신한금융지주, 하나금융지주, KB금융지주 등이 있으며, 사업포트폴리오와 계열회사 구조가 상이하고 기타 금융업과의 관계 등 특수성에 따라 정확한 시장점유율을 규정하기 어려운 상황입니다.

(3) 시장의 특성

상기 “1) 사업의 개요, 가. 업계의 현황”을 참고하시기 바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

2024년 7월 우리금융은 은행지주 최초로 '기업가치 제고(밸류업) 계획'을 발표하였고 9월에는 한국거래소가 발표한 코리아 밸류업 지수에 편입되었습니다. 우리금융은 기업가치 제고 계획에서 중장기 밸류업 목표를 보통주비율 기반 주주환원 역량 제고로 설정하고, 보통주비율 구간을 세분화하여 구간별 주주환원율 목표를 제시하였습니다. 당사는 주주환원 제고를 위한 기업가치 증대를 위해 ROE 제고에 힘쓸 뿐 아니라, 사업포트폴리오 라인업을 촘촘하게 구축하고 비은행 사업부문 경쟁력을 강화할 예정입니다.

2024년 8월 우리금융지주는 동양생명보험주식회사 및 ABL생명보험주식회사와 주식매매계약을 체결하였습니다. 인수 지분 규모는 동양생명 75.43%, ABL생명 100% 이며 두 회사에 대한 총 인수가액은 1조 5,493억원입니다. 동양생명은 국내 22개 생보사 중 수입보험료 기준 6위의 대형 보험사로서 2023년 총자산 33조원, 당기순이익 3,000억원 규모를 시현하는 등 안정적인 이익창출력을 보유하고 있습니다. ABL생명은 업계 9위의 중형사로서 2023년 총자산 17조원, 당기순이익 800억원 규모를 시현하였습니다.

(5) 조직도

우리금융지주 조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

* 제1호 의안 : 제6기(2024.1.1~2024.12.31) 재무제표(이익잉여금 처분계산서(안) 포함) 및 연결재무제표 승인의 건

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- 주주총회소집공고 'III. 경영참고사항 - 1. 사업의 개요 - 나. 회사의 현황'을 참고하시기 바랍니다.

나. 연결재무제표 및 재무제표
※ 아래의 재무제표는 2025년 3월 5일 당사가 공시한 연결·별도 감사보고서에 포함된 최종 재무제표입니다. 주석 및 외부감사인 감사의견 등은 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 금일 공시완료한 당사의 연결·별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(1) 연결재무제표 1) 연결대차대조표(연결재무상태표)

연 결 재 무 상 태 표

제6(당)기말 2024년 12월 31일 현재

제5(전)기말 2023년 12월 31일 현재

주식회사 우리금융지주와 그 종속기업
(단위:백만원)

과 목
제6(당)기말
제5(전)기말

I. 자 산

1. 현금및현금성자산
27,281,123

30,556,618

2. 당기손익-공정가치측정금융자산
25,202,672

21,544,756

3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
43,797,745

37,891,495

4. 상각후원가측정유가증권
19,203,177

23,996,172

5. 상각후원가측정대출채권및기타금융자산
398,471,816

373,148,148

6. 공동기업및관계기업투자자산
1,748,810

1,795,370

7. 투자부동산
450,788

472,768

8. 유형자산
3,370,585

3,176,759

9. 무형자산
1,091,402

996,842

10. 매각예정자산
73,989

20,345

11. 순확정급여자산
146,109

240,260

12. 당기법인세자산
61,613

203,542

13. 이연법인세자산
72,937

93,366

14. 파생상품자산(위험회피목적)
175,191

26,708

15. 기타자산
4,605,363

3,841,787

자 산 총 계

525,753,320

498,004,936

II. 부 채

1. 당기손익-공정가치측정금융부채
9,896,597

6,138,313

2. 예수부채
366,821,156

357,784,297

3. 차입부채
30,117,031

30,986,746

4. 발행사채
48,207,103

41,239,245

5. 충당부채
611,428

806,031

6. 순확정급여부채
5,424

6,939

7. 당기법인세부채
127,126

103,655

8. 이연법인세부채
858,822

470,311

9. 파생상품부채(위험회피목적)
102,815

153,007

10. 기타금융부채
32,314,051

26,115,005

11. 기타부채
796,498

803,897

부 채 총 계

489,858,051

464,607,446

III. 자 본

1. 지배기업 소유주지분
34,096,836

31,666,881

(1) 자본금
3,802,676

3,802,676

(2) 신종자본증권
3,810,435

3,611,129

(3) 자본잉여금
934,100

935,563

(4) 기타자본
(1,400,885)

(1,668,957)

(5) 이익잉여금
26,950,510

24,986,470

2. 비지배지분
1,798,433

1,730,609

자 본 총 계

35,895,269

33,397,490

부 채 와 자 본 총 계

525,753,320

498,004,936

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제6(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제5(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 우리금융지주와 그 종속기업
(단위:백만원)

과 목
제6(당)기
제5(전)기

Ⅰ. 영업이익

4,255,190

3,499,029

1. 순이자이익
8,886,336

8,742,540

(1) 이자수익
22,013,341

20,641,554

당기손익-공정가치측정금융자산 이자수익
236,793

192,094

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 이자수익
1,281,642

999,407

상각후원가측정금융자산 이자수익
20,494,906

19,450,053

(2) 이자비용
(13,127,005)

(11,899,014)

2. 순수수료이익
2,086,170

1,720,481

(1) 수수료수익
2,874,216

2,565,814

(2) 수수료비용
(788,046)

(845,333)

3. 배당수익
310,320

240,293

4. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익
1,492,783

488,486

5. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익
96,620

(37,641)

6. 상각후원가측정 금융자산매매손익
286,885

203,942

7. 신용손실에대한손상차손
(1,716,295)

(1,894,916)

8. 일반관리비
(4,468,973)

(4,443,433)

9. 기타영업손익
(2,718,656)

(1,520,723)

Ⅱ. 영업외손익

(32,343)

18,424

1. 공동기업및관계기업투자자산평가손익
76,265

109,831

2. 기타영업외손익
(108,608)

(91,407)

Ⅲ. 법인세비용차감전순이익

4,222,847

3,517,453

Ⅳ. 법인세비용

(1,051,378)

(890,559)

Ⅴ. 당기순이익

3,171,469

2,626,894

Ⅵ. 기타포괄손익

382,719

663,537

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(200,341)

122,334

(1) 기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익
(138,097)

193,191

(2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익
1,348

-

(3) 지분법자본변동
(1,663)

8,603

(4) 확정급여제도의 재측정요소
(61,929)

(79,460)

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목

583,060

541,203

(1) 기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익
172,155

532,334

(2) 지분법자본변동
(3,704)

(5,638)

(3) 해외사업환산손익
522,845

45,080

(4) 해외사업장순투자위험회피평가손익
(114,827)

(14,049)

(5) 현금흐름위험회피평가손익
6,591

(16,524)

Ⅶ. 총포괄이익

3,554,188

3,290,431

1. 당기순이익의 귀속

3,171,469

2,626,894

(1) 지배기업소유주지분
3,085,995

2,506,296

(2) 비지배지분
85,474

120,598

2. 총포괄이익의 귀속

3,554,188

3,290,431

(1) 지배기업소유주지분
3,454,620

3,164,464

(2) 비지배지분
99,568

125,967

Ⅷ. 주당이익

1. 기본및희석주당이익(단위:원)

3,950

3,230

연 결 자 본 변 동 표

제6(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제5(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 우리금융지주와 그 종속기업
(단위:백만원)

과 목
자 본 금
신종자본증권
자본잉여금
기타자본
이익잉여금
지배기업 소유주지분합 계
비지배지분
총 계

2023.1.1(전기초)
3,640,303
3,112,449
682,385
(2,423,392)
23,750,152
28,761,897
2,865,445
31,627,342

당기총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
2,506,296
2,506,296
120,598
2,626,894

기타포괄손익-공정가치측정 금융상품평가손익
-
-
-
725,513
-
725,513
12
725,525

기타포괄손익-공정가치측정 지분증권처분손익
-
-
-
(86)
86
-
-
-

지분법자본변동
-
-
-
2,996
(50)
2,946
19
2,965

해외사업환산손익
-
-
-
39,780
-
39,780
5,300
45,080

해외사업장순투자위험회피평가손익
-
-
-
(14,049)
-
(14,049)
-
(14,049)

현금흐름위험회피평가손익
-
-
-
(16,524)
-
(16,524)
-
(16,524)

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(79,498)
-
(79,498)
38
(79,460)

소유주와의 거래 등:

주식의 포괄적 교환
162,373
-
249,008
-
-
411,381
(414,015)
(2,634)

보통주 배당
-
-
-
-
(978,376)
(978,376)
(11,647)
(990,023)

자기주식 순증감
-
-
1,128
(35,529)
(100,000)
(134,401)
-
(134,401)

신종자본증권 발행
-
498,680
-
-
-
498,680
299,327
798,007

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(131,148)
(131,148)
(95,637)
(226,785)

신종자본증권 상환
-
-
-
(1,695)
-
(1,695)
(1,097,697)
(1,099,392)

종속기업자본변동
-
-
(1,869)
60,491
(60,490)
(1,868)
(1,927)
(3,795)

사업결합 관련 비지배지분 변동
-
-
-
-
-
-
138,478
138,478

기타
-
-
4,911
73,036
-
77,947
(77,685)
262

2023.12.31(전기말)
3,802,676
3,611,129
935,563
(1,668,957)
24,986,470
31,666,881
1,730,609
33,397,490

2024.1.1(당기초)
3,802,676
3,611,129
935,563
(1,668,957)
24,986,470
31,666,881
1,730,609
33,397,490

당기총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
3,085,995
3,085,995
85,474
3,171,469

기타포괄손익-공정가치측정 금융상품평가손익
-
-
-
34,203
-
34,203
(145)
34,058

기타포괄손익-공정가치측정 지분증권처분손익
-
-
-
(53,460)
53,460
-
-
-

당기손익-공정가치측정 지정금융부채신용위험변동손익
-
-
-
1,348
-
1,348
-
1,348

지분법자본변동
-
-
-
(5,357)
(10)
(5,367)
-
(5,367)

해외사업환산손익
-
-
-
508,631
-
508,631
14,214
522,845

해외사업장순투자위험회피평가손익
-
-
-
(114,827)
-
(114,827)
-
(114,827)

현금흐름위험회피평가손익
-
-
-
6,591
-
6,591
-
6,591

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(61,954)
-
(61,954)
25
(61,929)

소유주와의 거래 등:

보통주 배당
-
-
-
-
(878,330)
(878,330)
(3,829)
(882,159)

자기주식 순증감
-
-
733
3,832
(136,688)
(132,123)
-
(132,123)

신종자본증권 발행
-
1,196,850
-
-
-
1,196,850
757,970
1,954,820

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(158,682)
(158,682)
(76,249)
(234,931)

신종자본증권 상환
-
(997,544)
-
(52,199)
-
(1,049,743)
(658,470)
(1,708,213)

종속기업자본변동
-
-
12,256
1,264
(1,693)
11,827
(9,709)
2,118

사업결합 관련 비지배지분 변동
-
-
(1,148)
-
-
(1,148)
5,599
4,451

기타
-
-
(13,304)
-
(12)
(13,316)
(47,056)
(60,372)

2024.12.31(당기말)
3,802,676
3,810,435
934,100
(1,400,885)
26,950,510
34,096,836
1,798,433
35,895,269

연 결 현 금 흐 름 표

제6(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제5(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 우리금융지주와 그 종속기업
(단위:백만원)

과 목
제6(당)기
제5(전)기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

(6,129,300)

1,621,942

1. 당기순이익
3,171,469

2,626,894

2. 조정사항
(8,145,278)

(8,092,274)

법인세비용
1,051,378

890,559

이자수익
(22,013,341)

(20,641,554)

이자비용
13,127,005

11,899,014

배당수익
(310,320)

(240,293)

3. 현금의 유출이 없는 비용의 가산
4,369,053

3,646,816

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손실
4,611

46,335

신용손실에대한손상차손전입액
1,716,295

1,894,916

기타충당부채관련손실
41,938

99,444

퇴직급여
129,029

113,435

유ㆍ무형자산및투자부동산 감가상각비 및 상각비
1,163,799

993,176

외환환산(거래)손실
1,177,859

366,026

파생상품관련손실(위험회피목적)
24,252

35,583

공정가치위험회피대상관련손실
64,571

72,601

공동기업및관계기업투자자산평가손실
19,911

22,710

공동기업및관계기업투자자산처분손실
532

588

유ㆍ무형자산및기타자산의 처분손실
2,233

1,873

유ㆍ무형자산및기타자산의 손상차손
3,627

129

기타손실
10,887

-

기타영업비용
9,509

-

4. 현금의 유입이 없는 수익의 차감
1,751,674

894,676

당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
1,299,919

571,179

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련이익
101,231

8,694

기타충당부채관련이익
10,026

19,781

파생상품관련이익(위험회피목적)
192,000

114,875

공정가치위험회피대상관련이익
25,469

8,986

공동기업및관계기업투자자산평가이익
96,176

132,541

공동기업및관계기업투자자산처분이익
19,642

33,123

유ㆍ무형자산및기타자산의 처분이익
7,064

5,267

유ㆍ무형자산및기타자산의 손상차손환입
147

230

5. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
(13,479,204)

(4,116,666)

당기손익-공정가치측정금융상품
1,594,646

(1,715,646)

상각후원가측정대출채권및기타금융자산
(21,703,969)

(18,598,117)

기타자산
(1,254,513)

(1,264,071)

예수부채
3,411,535

15,176,465

충당부채
(203,770)

136,521

순확정급여부채
(120,782)

(172,759)

기타금융부채
4,806,822

2,225,382

기타부채
(9,173)

95,559

6. 이자수취
22,304,745

20,416,107

7. 이자지급
(12,483,982)

(10,626,911)

8. 배당금수취
310,341

202,257

9. 법인세납부
(424,770)

(1,539,605)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(34,299)

(2,254,141)

지배력 획득에 따른 순현금흐름
2,008

(209,643)

지배력 상실에 따른 순현금흐름
-

(464)

당기손익-공정가치측정금융상품의 처분
11,659,750

10,487,513

당기손익-공정가치측정금융상품의 취득
(11,111,809)

(12,167,823)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
26,921,313

20,648,897

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
(31,718,677)

(24,211,531)

상각후원가측정유가증권의 상환
7,634,677

8,727,124

상각후원가측정유가증권의 취득
(2,586,171)

(4,244,256)

종속기업 변동에 따른 현금유출
(674,625)

(619,726)

공동기업및관계기업투자자산의 처분
1,253,301

101,051

공동기업및관계기업투자자산의 취득
(979,480)

(310,239)

투자부동산의 처분
64,926

-

투자부동산의 취득
-

(99,234)

유형자산의 처분
10,730

19,001

유형자산의 취득
(221,856)

(164,696)

무형자산의 처분
4,596

2,513

무형자산의 취득
(190,126)

(228,503)

매각예정자산의 처분
23,909

7,156

기타자산의 순증감
(126,765)

8,719

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

1,245,341

(2,860,177)

위험회피활동으로 인한 현금순유입(유출)
(25,442)

23,394

차입부채의 순증감
(3,011,120)

2,332,376

발행사채의 발행
41,067,565

31,101,841

발행사채의 상환
(35,473,345)

(34,329,491)

리스부채의 상환
(238,770)

(160,673)

기타부채의 순증감
(17,690)

118

배당금의 지급
(878,330)

(978,376)

신종자본증권의 발행
1,954,820

798,007

신종자본증권의 상환
(1,726,936)

(1,100,000)

신종자본증권 배당금의 지급
(234,931)

(226,785)

비지배지분부채의 순증감
6,589

6,620

비지배지분 배당금의 지급
(3,829)

(11,647)

비지배지분변동
(41,375)

(180,514)

자기주식의 취득
(136,699)

(158,165)

자기주식의 처분
4,834

23,118

IV. 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

1,642,763

(170,154)

V. 현금및현금성자산의 증감(=I+II+III+IV)

(3,275,495)

(3,662,530)

VI. 기초 현금및현금성자산

30,556,618

34,219,148

VII. 기말 현금및현금성자산(주석6)

27,281,123

30,556,618

(2) 재무제표1) 대차대조표(재무상태표)

재 무 상 태 표

제6(당)기말 2024년 12월 31일 현재

제5(전)기말 2023년 12월 31일 현재

주식회사 우리금융지주
(단위:백만원)

과 목
제6(당)기말
제5(전)기말

I. 자 산

1. 현금및현금성자산
1,185,912

289,507

2. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
553,518

539,709

3. 상각후원가측정대출채권및기타금융자산
204,431

1,104,815

4. 종속기업투자자산
24,206,017

23,670,476

5. 유형자산
5,304

6,609

6. 무형자산
3,308

4,052

7. 순확정급여자산
1,378

3,941

8. 당기법인세자산
33,120

158,951

9. 이연법인세자산
4,379

7,478

10. 기타자산
155,670

484

자 산 총 계

26,353,037

25,786,022

II. 부 채

1. 발행사채
2,037,567

1,587,659

2. 충당부채
1,252

1,227

3. 당기법인세부채
84,701

32,125

4. 기타금융부채
76,382

163,621

5. 기타부채
404

392

부 채 총 계

2,200,306

1,785,024

III. 자 본

1. 자본금
3,802,676

3,802,676

2. 신종자본증권
3,810,225

3,610,953

3. 자본잉여금
11,120,236

11,120,236

4. 기타자본
(1,189)

(7,871)

5. 이익잉여금
5,420,783

5,475,004

자 본 총 계

24,152,731

24,000,998

부 채 와 자 본 총 계

26,353,037

25,786,022

포 괄 손 익 계 산 서

제 6(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 5(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 우리금융지주
(단위:백만원)

과 목
제6(당)기
제5(전)기

I. 영업이익

1,123,301

1,424,670

1. 순이자이익
2,128

27,495

(1) 이자수익
51,778

64,592

(2) 이자비용
(49,650)

(37,097)

2. 순수수료손익
(20,319)

(20,097)

(1) 수수료수익
1,625

1,625

(2) 수수료비용
(21,944)

(21,722)

3. 배당수익
1,208,522

1,482,956

4. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익
-

2,023

5. 신용손실에대한손상차손환입(전입)
608

(348)

6. 일반관리비
(67,638)

(67,359)

II. 영업외손익

(147)

(1,043)

III. 법인세비용차감전순이익

1,123,154

1,423,627

IV. 법인세수익

178

881

V. 당기순이익

1,123,332

1,424,508

VI. 기타포괄손익

9,138

18,916

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

9,138

18,916

(1) 기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익
10,164

19,789

(2) 확정급여제도의 재측정요소
(1,026)

(873)

VII. 총포괄이익

1,132,470

1,443,424

VIII. 주당이익

1. 기본및희석주당이익(단위:원)

1,296

1,754

자 본 변 동 표

제 6(당) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 5(전) 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 우리금융지주
(단위:백만원)

과 목
자 본 금
자본잉여금
신종자본증권
기타자본
이익잉여금
총 계

2023.1.1(전기초)
3,640,303
10,909,281
3,112,273
(26,186)
5,261,231
22,896,902

당기총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
1,424,508
1,424,508

기타포괄손익-공정가치측정금융상품평가손익
-
-
-
19,789
-
19,789

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(873)
-
(873)

소유주와의 거래 등:

주식의 포괄적 교환
162,373
210,955
-
-
-
373,328

보통주 배당
-
-
-
-
(979,586)
(979,586)

신종자본증권 발행
-
-
498,680
-
-
498,680

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(131,149)
(131,149)

자기주식 취득
-
-
-
(100,601)
-
(100,601)

자기주식 소각
-
-
-
100,000
(100,000)
-

2023.12.31(전기말)
3,802,676
11,120,236
3,610,953
(7,871)
5,475,004
24,000,998

2024.1.1(당기초)
3,802,676
11,120,236
3,610,953
(7,871)
5,475,004
24,000,998

당기총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
1,123,332
1,123,332

기타포괄손익-공정가치측정금융상품평가손익
-
-
-
10,164
-
10,164

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(1,026)
-
(1,026)

소유주와의 거래 등:

보통주 배당
-
-
-
-
(882,183)
(882,183)

신종자본증권 발행
-
-
1,196,816
-
-
1,196,816

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(158,682)
(158,682)

신종자본증권 상환
-
-
(997,544)
(2,456)
-
(1,000,000)

자기주식 취득
-
-
-
(136,688)
-
(136,688)

자기주식 소각
-
-
-
136,688
(136,688)
-

2024.12.31(당기말)
3,802,676
11,120,236
3,810,225
(1,189)
5,420,783
24,152,731

현 금 흐 름 표

제 6(당) 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 5(전) 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 우리금융지주
(단위:백만원)

과 목
제 6(당)기
제 5(전)기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

1,148,595

1,427,225

1. 당기순이익
1,123,332

1,424,508

2. 조정사항
(1,210,828)

(1,511,332)

법인세수익
(178)

(881)

이자수익
(51,778)

(64,592)

이자비용
49,650

37,097

배당수익
(1,208,522)

(1,482,956)

3. 현금의 유출입이 없는 손익항목
8,424

8,754

신용손실에대한손상차손전입(환입)
(608)

348

당기손익-공정가치측정금융상품관련손익
-

(2,023)

퇴직급여
3,311

3,159

유ㆍ무형자산 감가상각비 및 상각비
5,728

7,305

유ㆍ무형자산및기타자산의 처분이익
(7)

(35)

4. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
2,358

(831)

상각후원가측정대출채권및기타금융자산
(33,742)

24,861

기타자산
204

(163)

순확정급여부채
(2,143)

(2,338)

기타금융부채
38,028

(22,992)

기타부채
11

(199)

5. 이자수취
64,991

60,873

6. 이자지급
(46,054)

(35,323)

7. 배당금수취
1,208,517

1,482,771

8. 법인세납부
(2,145)

(2,195)

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

282,547

(873,748)

기타투자자산의 감소
974,000

226,000

종속기업투자자산의 취득
(535,541)

(898,740)

종속기업투자자산 관련 선급금의 증가
(155,388)

-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
-

(200,000)

유형자산의 취득
(258)

(523)

무형자산의 취득
(303)

(583)

임차보증금의 감소
37

98

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

(534,737)

(577,331)

발행사채의 발행
599,000

399,234

발행사채의 상환
(150,000)

(260,000)

신종자본증권의 발행
1,196,816

498,680

신종자본증권의 상환
(1,000,000)

-

자기주식의 취득
(136,688)

(100,601)

리스부채의 상환
(3,000)

(3,129)

신주발행비용
-

(780)

신종자본증권의 배당금 지급
(158,682)

(131,149)

배당금 지급
(882,183)

(979,586)

IV. 현금및현금성자산의 증감(=I+II+III)

896,405

(23,854)

V. 기초 현금및현금성자산

289,507

313,361

VI. 기말 현금및현금성자산

1,185,912

289,507

5) 이익잉여금처분계산서(안)

(단위:백만원)

구 분
당기
전기

2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지(처분예정일: 2025년 3월 26일)
2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지(처분확정일: 2024년 3월 22일)

I. 미처분이익잉여금

4,977,995

5,171,116

1. 전기이월미처분이익잉여금
4,551,003

4,243,846

2. 분기배당(주당배당금(률)) (당기: 보통주 540원(10.8%)) (전기: 보통주 360원(7.2%))
(400,970)

(266,089)

3. 신종자본증권 배당
(158,682)

(131,149)

4. 자기주식 소각
(136,688)

(100,000)

5. 당기순이익
1,123,332

1,424,508

II. 이익잉여금이입액

-

3,560

1. 대손준비금
-

3,560

III. 이익잉여금처분액

606,023

623,673

1. 이익준비금
112,340

142,460

2. 대손준비금
1,152

-

3. 신종자본증권 상환손실 상각
2,456

-

4. 현금배당금(주당배당금(률)) (당기: 보통주 660원(13.2%)) (전기: 보통주 640원(12.8%))
490,075

481,213

IV. 차기이월미처분이익잉여금

4,371,972

4,551,003

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

상기 (2) 재무제표 중 5) 이익잉여금처분계산서 참조

□ 정관의 변경

* 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제43조(이사회의 구성과 역할) ① (생 략)

② 이사회는 주주이익의 증대를 목적으로 다음 각 호의 사항을 심의, 결의한다.

1. ~ 5. (생 략)

(신 설)

6. 최고경영자의 경영승계 등 지배구조의 정책 수립에 관한 사항

7. 대주주·임원 등과 회사 간의 이해상충 행위 감독에 관한 사항

8. 기타 법령 및 이사회규정에서 정하는 사항

③ (생 략)

제48조(위원회) ① 이 회사는 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 둔다.

1. ~ 4. (생 략)

(신 설)

5. 자회사대표이사후보추천위원회

6. ESG경영위원회

(신 설)

② 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 세부사항은 이사회의 결의로 정한다.

제60조(분기배당)① 이 회사는 사업연도 개시일부터 3월, 6월 및 9월 말일 현재의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 분기배당을 할 수 있다. 분기배당은 금전으로 한다.② 제1항의 분기배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 각 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.

(부칙 신설)

제43조(이사회의 구성과 역할) ① (좌 동)

② 이사회는 주주이익의 증대를 목적으로 다음 각 호의 사항을 심의, 결의한다.

1. ~ 5. (좌 동)

6. 내부통제 및 위험관리 정책의 수립 및 감독에 관한 사항

7. 최고경영자의 경영승계 등 지배구조의 정책 수립에 관한 사항

8. 대주주·임원 등과 회사 간의 이해상충 행위 감독에 관한 사항

9. 기타 법령 및 이사회규정에서 정하는 사항

③ (좌 동)

제48조(위원회) ① 이 회사는 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 둔다.

1. ~ 4. (좌 동)

5. 윤리·내부통제위원회

6. 자회사대표이사후보추천위원회

7. ESG경영위원회

② 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제22조의2에 따른 위험관리 관련 점검·평가, 조치요구는 리스크관리위원회가 담당한다.

③ 그 밖에 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 세부사항은 이사회의 결의로 정한다.

제60조(분기배당)① 이 회사는 사업연도 개시일부터 3월, 6월 및 9월 말일부터 45일 이내의 이사회 결의로써 금전으로 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 분기배당을 할 수 있다. ② 이 회사는 이사회 결의로써 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

부칙

이 정관은 2025년 3월 26일부터 시행한다.

지배구조법 제15조 제1항 제5의2호 반영

호 체하

호 체하

호 체하

지배구조법 제16조 제1항 제5호 반영

호 체하

호 체하

지배구조법 제22조의2 제3항 반영

항 체하

주주의 배당예측가능성 제고를 위하여 분기배당 기준일을 배당결정일 이후의 날로 정할 수 있도록 개정된 자본시장법에 맞추어 변경

□ 기타 주주총회의 목적사항

* 제3호 의안 : 자본준비금 감소의 건

가. 의안 제목 : 자본준비금 감소의 건

나. 의안의 요지

- 제3호 의안 '자본준비금 감소의 건'은 상법 제461조의2(준비금의 감소)에 의거 자본준비금을 이익잉여금으로 전입하고자 하는 것이며, 이는 배당재원을 확대하는 것으로 당사 주주환원정책 실행의 일환입니다.- 자본준비금 감액으로 증가하는 배당가능이익은 3.0조원이며, 관련법*에 의거하여 동 금액은 향후 비과세 배당금 재원으로 사용될 수 있습니다.

- 개인 주주의 경우, 비과세 배당은 원천징수(15.4%)를 하지 않기 때문에 주주는 배당금액의 100%를 수령하게 되고, 금융소득 종합과세(최대 49.5%) 대상이 아닙니다.

* 법인세법 제18조 제8호 및 소득세법 시행령 제26조의3 제6항, 법인세법 제17조

□ 이사의 선임

* 제4호 의안 : 이사 선임의 건 (사외이사 4명 선임)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

제4-1호
김춘수
1956.07.06.

사외이사

-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

제4-2호
김영훈
1958.01.06.

사외이사

-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

제4-3호
이강행
1959.09.25.

사외이사

-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

제4-4호
윤인섭
1956.01.20.

사외이사

-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 4 ) 명

주1) 사외이사 후보자 김춘수, 김영훈, 이강행의 임기는 2024년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시부터 2026년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지임

주2) 사외이사 후보자 윤인섭의 임기는 2024년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시부터 2025년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지임

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

제4-1호
김춘수
-

1981~19911997~20072009~2012

2012~2018

2023~2025

2019~2025

보험감독원 / 동부화재유진종합개발 대표이사, CPC 총괄 사장유진기업 윤리경영실 사장

유진로지스틱스 대표이사

고운레저 대표이사

자연팜앤바이오 대표이사 兼 유진로지스틱스 고문

해당사항 없음

제4-2호
김영훈

키다리스튜디오

사내이사

2004~2007

2008~2015

2021~2024

2016~2024

2016~현 재

유니텔 대표이사

다우기술 대표이사

레진엔터테인먼트 대표이사

키다리스튜디오 대표이사

키다리스튜디오 사내이사

해당사항 없음

제4-3호
이강행

한국투자금융지주

관리고문

2016~2018

2019~2021

2022~2024

2025~현 재

한국투자금융지주 부사장

한국투자금융지주 사장

한국투자금융지주 부회장

한국투자금융지주 관리고문

해당사항 없음

제4-4호
윤인섭
우리금융지주 사외이사

2007~2008

2008~2010

2010~2017

2018~2021

2022~현 재

하나생명 대표이사 사장

하나HSBC생명보험 대표이사 사장

한국기업평가 대표이사

푸본현대생명 이사회 의장 (회장)

우리금융지주 사외이사

해당사항 없음

다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

○ 김춘수 후보자

1) 전문성

- 후보자는 다양한 산업군에서 CEO를 역임한 경영 전문가이자 윤리경영실 업무 경력 등 준법에 대한 이해도를 바탕으로 사외이사로서 충분한 역량 및 전문성 보유하였음. 이를 바탕으로 우리금융그룹의 발전에 기여하겠음.

2) 독립성

- 본 후보자는 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하고 독립적으로 직무를 수행하겠음.

3) 직무수행

- 본 후보자는 우리금융그룹의 비전을 실현하기 위해, 독립성과 전문성을 바탕으로 회사의 발전을 위한 제언과 내부통제 등 감독 활동을 충실히 수행하겠음.

○ 김영훈 후보자

1) 전문성

- 후보자는 한양대학교 산업공학과를 졸업하고 미국에서 MBA를 취득하였으며, IT 및 디지털 분야에서 오랜 경력을 쌓아온 전문가임. 이를 바탕으로 우리금융그룹의 발전에 기여하겠음.

2) 독립성

- 본 후보자는 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하고 독립적으로 직무를 수행하겠음.

3) 직무수행

- 본 후보자는 우리금융그룹의 비전을 실현하기 위해, 독립성과 전문성을 바탕으로 회사의 발전을 위한 제언과 내부통제 등 감독 활동을 충실히 수행하겠음.

○ 이강행 후보자

1)전문성

- 본 후보자는 한국투자증권과 한국투자금융지주에서 재무총괄임원(CFO), 총괄 사장, 부회장 등 주요 직책을 역임하며 재무 및 투자 전략 수립, 자산운용, 리스크 관리 등 금융지주사의 안정적 성장에 기여한 금융 및 재무분야의 전문가임. 이를 바탕으로 우리금융그룹의 발전을 위해 노력하겠음.

2) 독립성

- 본 후보자는 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하고 독립적으로 직무를 수행하겠음.

3) 직무수행

- 본 후보자는 우리금융그룹의 비전을 실현하기 위해, 독립성과 전문성을 바탕으로 회사의 발전을 위한 제언과 내부통제 등 감독 활동을 충실히 수행하겠음.

○ 윤인섭 후보자

1) 전문성

- 후보자는 회계학 석사 학위 소지자로 생보, 손보 등 다수의 금융사 대표이사를 역임한 전문 경영인으로서 국내 금융업 전반에 대한 인사이트와 인적 네트워크를 보유한 금융·회계 전문가임. 이를 바탕으로 우리금융그룹의 발전에 기여하겠음.

2) 독립성

- 본 후보자는 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하고 독립적으로 직무를 수행하겠음.

3) 직무수행

- 본 후보자는 우리금융그룹의 비전을 실현하기 위해, 독립성과 전문성을 바탕으로 회사의 발전을 위한 제언과 내부통제 등 감독 활동을 충실히 수행하겠음.

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

○ 김춘수 후보자

- 후보자는 보험감독원 및 보험회사 경력을 통해 금융업 전반에 대한 기본적 이해도를 갖추고 있으며, 서울대학교 법학 학사 출신으로 준법에 대한 이해도가 높고, 유진기업 윤리경영실 초대 실장을 역임하는 등 내부통제 및 윤리경영에 강점을 갖고 있음.

유진종합개발, 유진로지스틱스 대표이사 등 주요 직책을 역임하며 기업 운영과 경영 전략 수립에서 탁월한 성과를 거두었으며, 다양한 산업군에서의 네트워크와 사업 운영 경험을 통해 복잡한 사업 환경에서도 전략적 시각과 실행력을 발휘할 수 있는 역량을 갖추고 있음. 공정하고 객관적인 의사결정 능력으로 조직 내 높은 신뢰를 얻었으며, 윤리적 경영과 내부통제 강화를 위한 지속적인 노력을 통해 기업의 지속 가능한 성장 기반을 마련하였음.

이러한 폭넓은 전문성과 윤리경영 업무 경험은 금융지주사의 장기적인 성장과 이사회의 내부통제 역할 강화에 기여할 것으로 기대되어 추천함.

○ 김영훈 후보자

- 후보자는 한양대학교 산업공학과를 졸업하고 미국에서 MBA를 취득하였으며, IT 및 디지털 분야에서 오랜 경력을 쌓아온 전문가임. 다우기술의 창립 멤버로 시작하여 대표이사를 역임하며 IT 및 소프트웨어 비즈니스에서 뛰어난 성과를 거두었으며, 이후 콘텐츠 산업으로 영역을 확장하여 글로벌 시장에서도 의미 있는 성장을 이끌어냄.

특히, IT와 디지털 전환에 대한 깊은 이해도를 바탕으로 금융 산업의 디지털 혁신과 데이터 기반 경영에 중요한 조언을 제공할 수 있을 것으로 기대됨. 또한, M&A 경험과 기업 경영을 통한 사업 확장 능력을 보유하고 있어 금융지주사의 성장 전략 수립에도 기여할 수 있음.

다양한 산업에서 축적한 글로벌 네트워크 및 사업 운영 경험을 바탕으로, 금융업의 글로벌화 및 신사업 추진에 있어 이사회의 전문성을 높이는 데 중요한 역할을 할 것으로 판단되어 추천함.

○ 이강행 후보자

- 후보자는 서강대학교 경제학과를 졸업하였으며, 금융업계에서 30년 이상 근무하며 자산운용, 리스크관리, 글로벌 금융 전략 등 다양한 분야에서 경력을 쌓아왔음. 한국투자증권과 한국투자금융지주에서 재무총괄임원(CFO), 총괄 사장, 부회장 등 주요 직책을 역임하며 재무 및 투자 전략 수립, 자산운용, 리스크 관리 등 금융지주사의 안정적 성장에 기여한 금융 및 재무분야의 전문가임.

또한, 윤리적 책임과 내부통제 강화를 중시하는 리더십을 바탕으로 지속 가능한 성장 기반을 마련하였으며, 금융업 전반에 대한 폭넓은 경험을 통해 당 그룹의 리스크 관리 및 내부통제 강화에도 기여할 것으로 기대되어 추천함.

○ 윤인섭 후보자

- 후보자는 회계학 석사 학위 소지자로 생보, 손보 등 다수의 금융사 대표이사를 역임한 전문 경영인으로서 국내 금융업 전반에 대한 인사이트와 인적 네트워크를 보유한 금융·리스크관리 전문가임. 이사회 구성원으로서 면밀한 안건 검토와 충실한 직무 수행을 통해 활발한 토론 문화를 이끌어 내는데 주도적 역할을 하였음.

現 리스크위원회 위원장으로서 건전 경영에 대한 감독기능을 충실히 수행하였고, 선제적 리스크 관리를 통해 업계 최고 수준의 자산건전성 달성에 공헌하는 등 그룹 발전에 크게 기여하였음. 또한, 2024년 사외이사 평가시 전 분야에서 최우수 평가등급을 받아 전반적으로 우수한 실력 및 충실한 업무 수행 태도를 갖춘 것으로 평가되어 재선임 추천함.

확인서

확인서_김춘수

확인서_김영훈

확인서_이강행

확인서_윤인섭

※ 기타 참고사항

- 당사 지배구조내부규범 제38조에 의거, 사외이사 후보 추천 내역은 당사 홈페이지 및 전국은행연합회 홈페이지에 공시되어 있으며, 이를 통해 상세 내역을 확인할 수 있습니다.

□ 감사위원회 위원의 선임

* 제5호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건 (감사위원회 위원이 되는 사외이사 1명 선임)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

제5호
이영섭
1960.05.06.

사외이사

분리선출
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

주) 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 이영섭의 임기는 2024년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시부터 2026년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지임

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

제5호
이영섭
서울대학교 국제대학원 교수

2016~2018

2020~2021

2019~2022

2010~현 재

서울대학교 금융경제연구원 원장

한국금융학회 회장

삼성증권 사외이사

서울대학교 국제대학원 교수

해당사항 없음

다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

○ 이영섭 후보자

1) 전문성

- 본 후보자는 국제 금융시장과 정책 분석, 자산운용 및 리스크 관리 분야에서 풍부한 경험과 전문성을 보유하고 있는 등 경제·금융 및 리스크관리 분야의 전문가임. 이를 바탕으로 우리금융그룹의 발전에 기여하겠음.

2) 독립성

- 본 후보자는 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하고 독립적으로 직무를 수행하겠음.

3) 직무수행

- 본 후보자는 우리금융그룹의 비전을 실현하기 위해, 독립성과 전문성을 바탕으로 회사의 발전을 위한 제언과 내부통제 등 감독 활동을 충실히 수행하겠음.

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

○ 이영섭 후보자

- 후보자는 UC Berkeley에서 통계학 석사 및 경제학 박사 학위를 취득하고 현재 서울대학교 국제대학원 교수로 재직 중인 금융 및 경제 분야의 최고 전문가임. 한국금융학회 회장, 서울대 금융경제연구원 원장, 한국투자공사 운영위원 등 다양한 금융 관련 기관에서 전략적 의사결정과 연구를 주도하며 국제 금융시장과 정책 분석, 자산운용 및 리스크관리 분야에서 최고 수준의 전문성을 보유하고 있음.

특히, 금융시장과 정책 연구뿐만 아니라 실물 금융시장에서도 활동하며 ESG 경영, 핀테크, 자본시장 발전 등 신사업 관련 프로젝트를 다수 수행한 경험을 보유하고 있어, 금융지주사의 지속 가능성 및 내부통제 체계 강화에 기여할 수 있을 것으로 기대됨. 또한, 글로벌 금융시장 및 리스크관리 분야에서의 풍부한 경험을 바탕으로, 금융지주의 거버넌스 체계를 한층 정교화하고, 리스크 대응 역량을 강화하는 데 중요한 역할을 수행할 수 있을 것임.

아울러, 학계와 실물 경제를 아우르는 균형 잡힌 시각과 객관적인 분석 역량을 바탕으로, 감사위원으로서 독립적이고 투명한 감사 기능을 수행하며 내부통제 및 리스크 관리의 고도화를 지원할 적임자로 판단되어 추천함.

확인서

확인서_이영섭

※ 기타 참고사항- 상기 사외이사 선임은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항에 의거하여 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건입니다.

- 당사 지배구조내부규범 제38조에 의거, 사외이사 후보 추천 내역을 당사 홈페이지 및 전국은행연합회 홈페이지에 공시하였으며 이를 통해 상세 내역을 확인할 수 있습니다.

* 제6호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 (사외이사인 감사위원회 위원 3명 선임)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

제6-1호
김춘수
1956.07.06.

사외이사

-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

제6-2호
김영훈
1958.01.06.

사외이사

-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

제6-3호
이강행
1959.09.25.

사외이사

-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

주) 감사위원회 위원 후보자 김춘수, 김영훈, 이강행의 임기는 2024년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시부터 2026년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지임

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

제6-1호
김춘수
-

1981~19911997~20072009~2012

2012~2018

2023~2025

2019~2025

보험감독원 / 동부화재유진종합개발 대표이사, CPC 총괄 사장유진기업 윤리경영실 사장

유진로지스틱스 대표이사

고운레저 대표이사

자연팜앤바이오 대표이사 兼 유진로지스틱스 고문

해당사항 없음

제6-2호
김영훈

키다리스튜디오

사내이사

2004~2007

2008~2015

2021~2024

2016~2024

2016~현 재

유니텔 대표이사

다우기술 대표이사

레진엔터테인먼트 대표이사

키다리스튜디오 대표이사

키다리스튜디오 사내이사

해당사항 없음

제6-3호
이강행

한국투자금융지주

관리고문

2016~2018

2019~2021

2022~2024

2025~현 재

한국투자금융지주 부사장

한국투자금융지주 사장

한국투자금융지주 부회장

한국투자금융지주 관리고문

해당사항 없음

다. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

○ 김춘수 후보자

- 후보자는 보험감독원 및 보험회사에서의 풍부한 경력을 통해 금융업 전반에 대한 깊은 이해도를 보유하고 있으며, 서울대학교 법학 학사 출신으로서 법률 및 준법 감시에 대한 전문성을 갖추고 있음. 또한 유진기업 윤리경영실 초대 실장을 역임하며 내부통제 및 윤리경영 체계 구축에 기여한 바 있음.

특히 유진종합개발, 유진로지스틱스 대표이사 등 주요 경영 직책을 수행하며 기업 운영과 전략 수립에서 뛰어난 성과를 창출하였으며, 다양한 산업군에서의 네트워크와 사업 운영 경험을 통해 복잡한 사업 환경에서도 효과적인 리스크관리와 내부통제 시스템을 정비할 수 있는 역량을 보유하고 있음.

공정하고 객관적인 의사결정 능력을 바탕으로 조직 내 높은 신뢰를 얻었으며, 윤리경영과 내부통제 강화를 위한 지속적인 노력을 통해 기업의 지속 가능한 성장 기반을 마련하였음. 이러한 전문성과 경험을 바탕으로 금융지주사의 감사위원으로서 내부통제 시스템의 고도화, 리스크관리 강화, 감사 기능의 독립성 확보에 기여할 것으로 기대되어 추천함.

○ 김영훈 후보자

- 후보자는 한양대학교 산업공학과를 졸업하고 미국에서 MBA를 취득한 후, IT 및 디지털 분야에서 오랜 기간 전문성을 쌓아온 전문가임. 다우기술의 창립 멤버로 시작하여 대표이사를 역임하며 IT 및 소프트웨어 비즈니스에서 탁월한 성과를 거두었으며, 이후 콘텐츠 산업으로 사업을 확장하며 글로벌 시장에서도 성공적인 성장 전략을 이끌었음.

특히, 금융 산업의 디지털 혁신이 가속화되는 환경에서, 후보자의 IT 및 데이터 활용 역량은 금융지주사의 내부통제 및 리스크관리 체계 고도화에 기여할 수 있을 것으로 기대됨. 데이터 기반 의사결정과 디지털 보안 리스크에 대한 깊은 이해를 바탕으로 금융지주의 내부통제 프로세스를 더욱 정교화하고, 효율성을 높이는 데 중요한 역할을 할 것임.

또한, M&A 경험과 사업 확장을 통해 기업 거버넌스 및 리스크 관리에 대한 실질적인 통찰력을 보유하고 있어, 감사위원으로서 조직의 투명성과 지속 가능성을 강화하는 데 기여할 수 있음. 변화하는 금융 환경에서 신기술 도입과 디지털 리스크 대응 역량을 갖춘 감사위원으로서, 금융지주의 내부통제 체계를 한층 더 발전시키는 데 중요한 역할을 수행할 것으로 기대되어 추천함.

○ 이강행 후보자

- 후보자는 서강대학교 경제학과를 졸업하고 금융업계에서 30년 이상 근무하며 자산운용, 리스크관리, 글로벌 금융 전략 등 다양한 분야에서 폭넓은 경험을 쌓아온 금융 및 재무 전문가임. 한국투자증권과 한국투자금융지주에서 재무총괄임원(CFO), 총괄 사장, 부회장 등 주요 직책을 역임하며 금융지주사의 안정적 성장과 지속 가능한 재무 전략 수립에 중추적인 역할을 수행하였음.

특히, 금융업 전반에 대한 깊은 이해를 바탕으로 리스크 관리 체계 강화와 내부통제 프로세스 개선에 기여할 수 있는 역량을 갖추고 있음. 자산운용 및 투자 전략 수립에서 쌓아온 경험은 금융지주사의 재무 건전성을 제고하는 데 중요한 역할을 할 것이며, 이를 바탕으로 내부통제 시스템의 신뢰성을 한층 높이는 데 기여할 수 있을 것으로 기대됨.

또한, 윤리적 책임을 중시하는 리더십을 바탕으로 공정하고 투명한 의사결정 문화를 정착시키며, 내부통제 강화를 위한 실질적인 방안을 제시할 수 있는 역량을 보유하고 있음. 금융업계의 변화 속에서 감사위원으로서 내부통제 체계의 고도화와 리스크관리 역량 강화를 이끌어 나갈 적임자로 판단되어 추천함.

확인서

확인서_김춘수

확인서_김영훈

확인서_이강행

□ 이사의 보수한도 승인

* 제7호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
8명( 7명 )

보수총액 또는 최고한도액
30억원 주)

주) 同 이사 보수한도 內 세부적인 집행은 이사회(보상위원회)에 위임함. 이와 별도로 2025년 中 당사 주식을 기초로 한 성과연동형 주식기준보상을 80,000주 내에서 운용하며, 향후 4년간 장기성과평가지표(상대적 주주수익률, 자기자본이익률, 당기순이익, 판매관리비용률, 고정이하여신비율 등) 목표 대비 달성률에 따라 2029년에 지급 규모를 최종 확정하여 지급함.

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
8명(7명)

실제 지급된 보수총액
1,664백만원 주)

최고한도액
30억원

주) 이와 별도로 2020년 사내이사 재임기간에 대하여 과거 주주총회에서 승인된 성과연동형 주식기준보상으로 장기성과급 674백만원이 지급됨

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2025.03.18
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 당사의 경우 감사보고서는 2025년 3월 5일 기공시하였으며, 사업보고서는 주주총회 1주전까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 당사의 홈페이지에 게재 예정입니다.* 홈페이지 주소 : www.woorifg.com 세부위치 : (감사보고서) : 투자정보 - 재무정보 - 감사보고서 (사업보고서) : 투자정보 - 공시정보 - 사업보고서 - 한편, 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참고하시기 바랍니다.

※ 참고사항

1. 정기주주총회 행사장에 직접 참석하지 않고도 의결권 행사가 가능한 전자투표제도나 의결권 대리행사 제도를 적극 활용하여 주시기 바랍니다.3. 주주총회 개최 전 감염병 및 기타 긴급상황 발생 등으로 불가피하게 주주총회 일시, 장소 등을 변경하는 경우, 지체없이 재공시할 예정입니다.