카카오뱅크 — 의결권대리행사권유참고서류 (20250305)
제출인: 카카오뱅크

의결권대리행사권유참고서류
6.0
(주)카카오뱅크

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2025년 3월 5일

권 유 자:
성 명: 주식회사 카카오뱅크주 소: 경기도 성남시 분당구 분당내곡로 131, 판교테크원 11층전화번호: 1599-3333

작 성 자:
성 명: 김국현부서 및 직위: IR팀 매니저전화번호: 02-6288-6236

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
주식회사 카카오뱅크
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2025년 03월 05일
라. 주주총회일
2025년 03월 26일

마. 권유 시작일
2025년 03월 10일
바. 권유업무 위탁 여부
미위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
의사 정족수 확보 및 원활한 주주총회 진행 목적

나. 전자위임장 여부
해당사항 없음
(관리기관)
-

(인터넷 주소)
-

다. 전자/서면투표 여부
전자투표 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
인터넷 주소: https://evote.ksd.or.kr 모바일 주소: https://evote.ksd.or.kr/m

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 정관의변경

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

(기준일: 2024년 12월 31일) (단위:주,%)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

주식회사 카카오뱅크
보통주
532,334
0.11
본인
-

주) 상기 소유주식수는 자기주식이므로, 의결권이 제한된 주식입니다.

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항(기준일: 2024년 12월 31일) (단위:주,%)

성명(회사명)
권유자와의관계
주식의종류
소유주식수
소유 비율
회사와의관계
비고

주식회사 카카오
최대주주
보통주
129,533,725
27.16
최대주주
-

계
-
129,533,725
27.16
-
-

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

김경민
보통주
0
직원
-
-

김예인
보통주
0
직원
-
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명(회사명)
구분
주식의종류
주식소유수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

-
해당사항없음
-
-
-
-
-

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2025년 03월 05일
2025년 03월 10일
2025년 03월 26일
2025년 03월 26일

※ 권유종료시점은 2025년 3월 26일 제9기 주주총회 개시 전까지 입니다.

나. 피권유자의 범위

2024년 12월 31일 현재 주주명부에 기재되어 있는 주주 전원

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

원활한 주주총회 진행을 위해 필요한 의사 정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
해당사항 없음

전자위임장 수여기간
-

전자위임장 관리기관
-

전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함)
X

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

카카오뱅크홈페이지
https://www.kakaobank.com/IR/Announcement/Etc/pages/1
-

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

이메일 또는 전화 등 적절한 방법으로 전자우편을 통하여 위임장 용지 및 참고서류를받는다는 의결권 피권유자의 의사표시를 확보할 예정임.

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

- 위임장 접수처 ·주 소 : 경기도 성남시 분당구 분당내곡로 131, 판교테크원 11층 카카오뱅크 IR팀 (우편번호 13529) ·전화번호 : 02-6288-6236- 우편 접수 여부 : 가능- 접수 기간 : 2025년 3월 10일 ~ 3월 26일 제9기 정기주주총회 개시 전

다. 기타 의결권 위임의 방법

-

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2025년 3월 26일 오전 10시

장 소
경기도 용인시 수지구 호수로96번길 7,카카오AI캠퍼스, 지하3층 그로잉홀

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
2025년 3월 16일(9시)~2025년 3월 25일(17시)

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소
인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등

◇ 기간 중 24시간 이용 가능 - 단, 시작일에는 오전 9시부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능◇ 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사
- 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서 (예탁결제원에서 지원하는 인증서 한정)◇ 수정동의안 처리 - 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리 - 관련규정 : 한국예탁결제원 전자투표관리서비스 이용 약관 제11조 제3항

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

◇ 주주총회 참석 시 준비물 - 주주총회 참석 시, 주주 본인의 경우 본인의 신분증, 대리인의 경우 대리인 본인의 신분증과 위임장 및 위임인(주주)의 인감증명서를 반드시 지참하셔야 합니다. 상기 준비물을 미지참하는 경우 주주총회장 입장이 불가하오니 유의해 주시기 바랍니다.- 대리인의 경우 위임장에는 주주와 대리인의 인적사항이 기재되어 있어야 하며, 위임인(주주)의 인감 날인이 필요합니다.- 주주총회장 참석이 어려우신 주주님께서는 전자투표 제도를 적극 활용해 주시기를 바랍니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안: 제9기(2024.1.1~2024.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서(안) 포함) 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

당사는 2015년 11월 예비인가를 거쳐 2016년 1월 준비법인이 설립되었으며 2017년7월 인터넷전문은행으로서 정식 영업을 시작하였습니다.카카오뱅크는 은행이 중심이 아닌 사람이 중심이 되어 일상 속에서 더 편하고 유용하게 쓰일 수 있는 은행이 되어야 한다는 철학을 지니고 있습니다. 카카오뱅크 심볼(symbol)은 뱅크(Bank)의 'B'에 '나'를 뜻하는 'I'를 넣어 '내가 중심이 되는 은행'이라는 의미를 담고 있습니다. 이는 사람과 은행의 만남이 더 쉽게 더 자주 일어나고, 사용자 중심의 혁신적인 기술을 통해 일상 속 어떤 순간에도 유용한 '내가 중심이 되는 은행'을 만들어 가겠다는 의미입니다.

지향점

내용

같지만 언제 어디서나
카카오뱅크에서는 언제나 어디서나 모바일에서 은행업무를 볼 수 있습니다.

같지만 조건 없이
카카오뱅크는 복잡한 가입조건이나 우대조건 없이 누구에게나 경쟁력 있는 금리와 혜택을 제공합니다.

같지만 더 쉽게
카카오뱅크는 비대면 실명 인증으로 7분 내외로 계좌 개설이 가능합니다. 사용자의 이용 흐름을 따라가는 직관적인 UI와 UX로 편의성을 높였습니다. 공인인증서, 보안카드 없이 누구나 쉽게 계좌이체를 할 수 있고 계좌번호를 몰라도 카카오톡 친구에게 간편하게 송금할 수 있습니다.

같지만 더 많은 혜택
전국 모든 ATM의 입금/출금/이체 수수료, 당행과 타행 이체 수수료를 면제하고 있습니다.

같지만 더 자유롭게
카카오뱅크에서는 실시간, 눈으로 이자를 확인할 수 있으며 통장 이름 및 색깔 바꾸기 등 고객이 원하는 대로 자유롭게 서비스를 이용할 수 있습니다.

출범과 동시에 예적금, 신용대출, 비상금대출, 해외송금, 체크카드 등 누구나 편리하게 신청하고 사용할 수 있는 상품과 간편인증, 이체 및 ATM 이용수수료 무료 서비스 등 고객에게 편리함과 다양한 혜택을 제공하였습니다. 그 이후로도 26주적금, 모임통장, 주식계좌 개설, 제휴신용카드, 오픈뱅킹서비스, mini, 비대면 주택담보대출 등 기존 은행에서는 볼 수 없었던 차별적이고 혁신적인 상품과 서비스를 출시하였고, 최근에는 한달적금, 신용대출 비교하기, 쿠폰 사고팔기, 브랜드쿠폰, 달러박스 등의 상품/서비스를 출시하였습니다.

당사는 영업 개시 직후의 폭발적인 성과 이후, 고객들의 지속적인 관심과 호응으로 지속적인 성장세를 유지하고 있습니다. 시중은행을 뛰어넘는 고객활동성을 기반으로 2024년말 기준 월간 활성 이용자수(MAU) 1,954만명으로 압도적 수치를 유지하고 있으며, 2,488만명 이상의 고객, 수신 규모 55.0조원, 여신 규모 43.2조원을 달성했습니다. 또한 플랫폼 비즈니스의 확장으로 증권사 주식계좌 개설 서비스는 2024년말 현재 전체 누적 기준 약 695만개의 계좌가 개설되었고, 대출비교서비스는 누적실행액 기준 10조원, 미성년자 고객을 위한 카카오뱅크 mini는 약 229만좌, 한달적금은 누적기준 882만좌 개설을 기록하였습니다.

나. 해당 사업연도의 재무상태표ㆍ포괄손익계산서ㆍ자본변동표ㆍ현금흐름표ㆍ이익잉여금처분계산서(안)

※ 아래의 재무제표는 2025년 3월 4일 당사가 공시한 감사보고서에 포함된 재무제표이며, 주석 및 외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시된 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(1) 재무상태표

제9(당)기 : 2024년 12월 31일 현재

제8(전)기 : 2023년 12월 31일 현재

주식회사 카카오뱅크
(단위 : 백만원)

과 목
제9(당)기
제8(전)기

자산

Ⅰ. 현금및예치금
1,855,353

2,733,244

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산
4,288,492

2,554,933

Ⅲ.
기타포괄손익-공정가치측정금융자산

6,786,959

5,382,091

Ⅳ.
상각후원가측정유가증권

4,084,641

3,792,226

Ⅴ. 관계기업등에대한투자자산

117,710

101,419

Ⅵ. 상각후원가측정대출채권

44,503,765

38,649,038

Ⅶ. 유형자산

176,842

180,806

Ⅷ. 무형자산

43,323

34,207

Ⅸ. 순확정급여자산

13,285

14,205

Ⅹ. 기타자산

934,912

1,045,988

자산총계

62,805,282

54,488,157

부채

Ⅰ. 예수부채
54,971,042

47,142,842

Ⅱ. 충당부채
58,014

56,119

Ⅲ. 당기법인세부채
52,629

50,243

Ⅳ. 이연법인세부채
70,367

29,365

Ⅴ. 기타부채
1,113,099

1,091,894

부채총계

56,265,151

48,370,463

자본

Ⅰ. 자본금
2,384,843

2,384,361

Ⅱ. 자본잉여금
2,988,152

2,987,543

Ⅲ. 자본조정
219

939

Ⅳ. 기타포괄손익누계액
43,714

(9,738)

Ⅴ. 이익잉여금 (대손준비금 적립액) (대손준비금 전입(환입) 필요액) (대손준비금 전입(환입) 예정액)

1,123,203(162,559)
(7,472)(7,472)

754,589(132,182)(30,377)(30,377)

자본총계

6,540,131

6,117,694

부채와 자본총계

62,805,282

54,488,157

(2) 포괄손익계산서

제9(당)기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제8(전)기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 카카오뱅크
(단위 : 백만원)

과 목
제9(당)기
제8(전)기

Ⅰ. 영업수익

2,945,621

2,494,045

1. 이자수익
2,399,865

2,048,170

2. 수수료수익
301,780

267,797

3. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
180,838

148,199

4. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련이익
6,468

-

5. 기타의영업수익
56,670

29,879

Ⅱ. 영업비용

2,068,211

1,767,212

1. 이자비용
1,130,465

932,200

2. 수수료비용
279,125

269,827

3. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
5,241

3,027

4. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손실
8

-

5. 판매비와관리비
493,239

435,542

6. 기타의영업비용
160,133

126,616

Ⅲ. 금융자산신용손실충당금전입액

270,530

248,348

Ⅳ. 영업이익

606,880

478,485

Ⅴ. 영업외수익

4,373

1,187

Ⅵ. 영업외비용

22,343

10,465

Ⅶ. 법인세비용차감전순이익

588,910

469,207

Ⅷ. 법인세비용

148,845

114,295

Ⅸ. 당기순이익 (대손준비금 반영후 조정이익 당기:
432,593백만원 전기: 324,535백만원)

440,065

354,912

Ⅹ.기타포괄손익

53,452

92,278

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 :

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
47,650

97,464

2. 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분
8,182

(2,740)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 :

1. 순확정급여자산의 재측정요소
(2,313)

(2,446)

2. 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분
(67)

-

XI. 총포괄이익

493,517

447,190

XII. 주당이익

1. 기본주당이익

924원

745원

2. 희석주당이익

923원

744원

(3) 자본변동표

제9(당)기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제8(전)기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 카카오뱅크
(단위 : 백만원)

과 목
자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금
총 계

Ⅰ. 2023년 1월 1일 (전기초)
2,383,653
2,986,761
(6,680)
(102,016)
453,392
5,715,110

총포괄이익:

1. 당기순이익
-
-
-
-
354,912
354,912

2. 기타포괄손익

(1) 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
97,464
-
97,464

(2) 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분
-
-
-
(2,740)
-
(2,740)

(3) 순확정급여자산의 재측정요소
-
-
-
(2,446)
-
(2,446)

소유주와의 거래 등:

1. 연차배당
-
-
-
-
(38,138)
(38,138)

2. 유상증자
708
205
-
-
-
913

3. 자기주식의 취득
-
-
(13,000)
-
-
(13,000)

4. 자본조정 잉여금 처분
-
-
15,577
-
(15,577)
-

5. 기타자본조정
-
577
5,042
-
-
5,619

Ⅱ. 2023년 12월 31일 (전기말)
2,384,361
2,987,543
939
(9,738)
754,589
6,117,694

Ⅲ. 2024년 1월 1일 (당기초)
2,384,361
2,987,543
939
(9,738)
754,589
6,117,694

총포괄이익:

1. 당기순이익
-
-
-
-
440,065
440,065

2. 기타포괄손익

(1) 기타포괄손익- 공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
47,650
-
47,650

(2) 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분
-
-
-
8,115
-
8,115

(3) 순확정급여자산의 재측정요소
-
-
-
(2,313)
-
(2,313)

소유주와의 거래 등:

1. 연차배당
-
-
-
-
(71,451)
(71,451)

2. 유상증자
482
140
-
-
-
622

3. 기타자본조정
-
469
(720)
-
-
(251)

Ⅳ. 2024년 12월 31일 (당기말)
2,384,843
2,988,152
219
43,714
1,123,203
6,540,131

(4) 현금흐름표

제9(당)기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제8(전)기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 카카오뱅크
(단위 : 백만원)

과 목
제9(당)기
제8(전)기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

841,356

2,890,812

1. 당기순이익
440,065

354,912

2. 손익조정항목
(1,269,400)

(1,115,970)

(1) 이자수익
(2,399,865)

(2,048,170)

(2) 이자비용
1,130,465

932,200

3. 현금의 유출입이 없는 비용(수익)등의 가감
438,708

415,318

(1) 금융자산신용손실충당금전입액
270,530

248,348

(2) 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익
(57,333)

(32,761)

(3) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익
(6,460)

-

(4) 관계기업투자자산관련손익
3,459

4,581

(5) 유형자산관련손익
2

(9)

(6) 감가상각비
47,062

39,654

(7) 무형자산관련손익
(953)

-

(8) 무형자산상각비
7,037

6,578

(9) 법인세비용
148,845

114,295

(10) 확정급여형퇴직급여
12,158

9,881

(11) 주식보상비용
1,000

5,156

(12) 충당부채전입액
10,872

19,516

(13) 외화환산손익
2,484

77

(14) 기타손익
5

2

4. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동
197

1,968,911

(1) 예치금
(1,387)

(21)

(2) 당기손익-공정가치측정금융상품
(1,676,226)

(1,197,775)

(3) 상각후원가측정대출채권
(6,183,322)

(10,882,024)

(4) 순확정급여자산
(14,381)

(13,904)

(5) 기타자산
83,609

(190,765)

(6) 예수부채
7,828,200

14,087,038

(7) 충당부채
(9,884)

(480)

(8) 기타부채
(26,412)

166,842

5. 법인세의 납부
(123,806)

(87,538)

6. 이자의 수취
2,428,319

2,037,702

7. 이자의 지급
(1,072,727)

(682,523)

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

(1,627,273)

(1,467,956)

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
2,503,081

1,530,000

2.
기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득

(3,792,942)

(2,561,807)

3. 상각후원가측정유가증권의 처분
470,000

330,000

4.
상각후원가측정유가증권의 취득

(741,755)

(614,876)

5. 관계기업투자자산의 취득
(10,652)

(103,272)

6. 유형자산의 처분
8

13

7. 유형자산의 취득
(26,845)

(22,242)

8. 무형자산의 처분
1,745

-

9. 무형자산의 취득
(15,380)

(10,433)

10. 임차보증금의 감소
1,320

-

11. 임차보증금의 증가
(3,048)

(1,644)

12. 선급금의 증가
(12,805)

(13,695)

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

(95,664)

(71,103)

1. 리스부채의 감소
(24,687)

(20,665)

2. 자기주식의 취득
-

(13,000)

3. 유상증자
482

708

4. 주식발행비용
(8)

(8)

5. 배당금의 지급
(71,451)

(38,138)

IV. 현금및현금성자산의 환율변동효과

2,304

(70)

V. 현금및현금성자산의 증가(I + II + III + IV)

(879,277)

1,351,683

VI. 기초 현금및현금성자산 (주석 4)

2,733,222

1,381,539

VII. 기말 현금및현금성자산 (주석 4)

1,853,945

2,733,222

(5) 이익잉여금처분계산서(안)

제9기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제8기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 카카오뱅크
(단위 : 백만원)

내 용
제9(당)기
제8(전)기

처분예정일: 2025년 3월 26일
처분확정일: 2024년 3월 28일

Ⅰ. 미처분이익잉여금
898,845
618,594

1. 전기이월이익잉여금
458,780
263,682

2. 당기순이익
440,065
354,912

Ⅱ. 이익잉여금이입액
-
-

1. 대손준비금이입액
-
-

Ⅲ. 이익잉여금처분액
222,999
159,814

1. 이익준비금
44,007
57,986

2. 대손준비금
7,472
30,377

3. 이익잉여금 처분에 의한 상각
-
-

4. 배당금
171,520
71,451

(1) 현금배당금(주당배당금(률)) 당기: 360
원(7.20%) 전기: 150원(3.00%)

171,520
71,451

Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금
675,846
458,780

(6) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

- 상기 재무제표 중 (5) 이익잉여금처분계산서(안) 참조

□ 정관의 변경

제2호 의안 : 정관 일부 변경

- 제2-1호 의안: 이사회 심의·의결 사항으로 '내부통제 및 위험관리 정책의 수립 및 감독에 관한 사항 '신설(정관 제 45 조 제 1 항 제 5 호의 2) - 제2-2호 의안: 이사회 소집 통지기간을 5 일에서 7 일로 변경 (정관 제 45 조 제 2 항) - 제2-3호 의안: 주주의 배당 예측가능성 제고를 위해 분기배당의 배당기준일을 배당결정일 이후의 날로 정할 수 있도록 관련 조항 개정 (정관 제 57 조 제 4 항)

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당 사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 5 장 이사·이사회

제 45 조 (이사회의 구성과 소집)

① 이사회는 이사로 구성하며, 다음 각 호의 사항은 이사회의 심의
·의결을 거쳐야 한다.

<신설>

제 5 장 이사·이사회

제 45 조 (이사회의 구성과 소집)

① 이사회는 이사로 구성하며, 다음 각 호의 사항은이사회의 심의
·의결을 거쳐야 한다.

5의2. 내부통제 및 위험관리 정책의 수립 및 감독에 관한 사항

개정 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」(2024. 7 3. 시행) 제15조 제1항 제5호의2에 따라, 이사회의 심의
·의결 사항을 신설

제 5 장 이사·이사회

제 45 조 (이사회의 구성과 소집)

②

이사회는 회일
5일 전에 각 이사에게 통지하여 소집한다. 그러나, 긴급한 사유가 있는 때에는 그 기간을 단축할 수 있으며, 이사 전원의 동의가 있을 때에는 소집절차를 생략할 수 있다.

제 5 장 이사·이사회

제 45 조 (이사회의 구성과 소집)

②

이사회는 회일
7일 전에 각 이사에게 통지하여 소집한다. 그러나, 긴급한 사유가 있는 때에는 그 기간을 단축할 수 있으며, 이사 전원의 동의가 있을 때에는 소집절차를 생략할 수 있다.

‘은행지주·은행의 지배구조에 관한 모범관행(2023. 12., 금융감독원)’에 따라, 사외이사에게 충분한 안건 검토 시간을 보장하기 위하여 이사회 소집 통지기간을 변경

제 7 장 회 계

제 57 조 (이익배당)

④

당행은 사업연도 개시일부터
3월, 6월 및 9월 말일을 기준일로 하여 이사회의 결의로써 금전으로 이익을 배당할 수 있고, 분기배당의 구체적인 방법

·한도 등에 대해서는 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 등 관련 법령에서 정하는 바에 따른다.

제 7 장 회 계

제 57 조 (이익배당)

④

당행은 사업연도 개시일부터
3월, 6월 및 9월 말일부터 45일 이내의 이사회 결의로써 금전으로 이익을 배당
(이하

“분기배당”이라 한다)
할 수 있고, 분기배당의 구체적인 방법·한도 등에 대해서는 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 등
관련 법
령에서 정하는 바에 따른다.

「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 개정 사항 반영

주주의 배당예측 가능성 제고를 위한 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 개정에 따라, 분기배당의 배당기준일을 3월, 6월 및 9월 말일로 규정한 부분을 삭제하고, 분기말로부터 45일 이내에 개최하는 이사회에서 분기배당에 관한 내용을 정할 수 있도록 개정

□ 이사의 선임

제3호 의안: 이사 선임 (사내이사 1명, 사외이사 2명)

-제3-1호 의안: 사내이사 후보 윤호영 -제3-2호 의안: 사외이사 후보 진웅섭 -제3-3호 의안: 사외이사 후보 유호석

제4호 의안: 대표이사 선임 - 대표이사 후보 윤호영가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

윤호영
1971.06.20
사내이사
-
계열회사 임원
임원후보추천위원회

진웅섭
1959.06.12
사외이사
-
계열회사 임원
임원후보추천위원회

유호석
1963.08.28
사외이사
-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

윤호영

카카오뱅크

대표이사

2003~2008

2009~2014

2014~2016

2016~현재

ERGO Daum direct 경영기획팀장

다음커뮤니케이션 경영지원부문장

카카오 모바일뱅크 TFT 부사장

카카오뱅크 대표이사

해당사항 없음

진웅섭

전) 금융감독원

원장

2012~2014

2014~2014

2014~2017

2020~현재

2021~현재

금융정보분석원 원장

한국정책금융공사 사장

금융감독원 원장

법무법인 광장 고문

카카오뱅크 사외이사

해당사항 없음

유호석
전) 삼성생명 부사장(CFO)
2011~20182019~20192020~20212022~2023
삼성그룹 미래전략실 상무, 전무삼성생명 부사장(자산운용 총괄 CIO)삼성생명 부사장(경영관리 총괄 CFO)삼성경제연구소 부사장
해당사항 없음

※ 진웅섭 후보자가 최근 3년간 고문으로 근무하고 있는 법무법인 광장과는 최근 3년간 당사와의 법률자문 관련 거래는 있었으나, 후보자는 당사의 소송을 수행하거나 관련 자문을 담당한 사실이 없어 사외이사의 독립성 훼손 우려는 없습니다.

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

윤호영
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

진웅섭
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

유호석
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자성명

사외이사 여부
직무수행계획

진웅섭
사외이사
본인은 공직에 입문한 뒤 경제부처 및 금융 감독 기관 등에서 다양한 경험을 쌓아왔습니다. 금융시장에 대한 풍부한 식견과 폭넓은 이해를 바탕으로 카카오뱅크가 금융을 넘어 소비자의 일상을 바꾸는 혁신플레이어로 자리매김할 수 있도록 다양한 조언을 아끼지 않겠습니다. 또한 사외이사로서 책임감과 윤리의식을 기반으로 객관적이며 공정하고 투명한 자세로 회사의 발전과 주주 및 소비자의 이익을 대변하기 위해 적극 노력하겠습니다.

유호석
사외이사
본인은 삼성물산을 시작으로 삼성생명에서 자산운용과 경영관리 경험을 쌓아왔으며, 삼성그룹 금융계열사 간 시너지 창출과 경쟁력 강화를 촉진한 금융 전문가입니다. 성장을 거듭한 카카오뱅크가 금융생태계 차원에서 경쟁력을 갖춰 종합금융플랫폼으로 한 단계 더 도약할 수 있도록 실질적인 자문에 주력하겠습니다. 또한 사외이사로서 책임감과 윤리의식을 기반으로 객관적이며 공정하고 투명한 자세로 회사의 발전과 주주 및 소비자의 이익을 대변하기 위해 적극 노력하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자성명
사외이사 여부
추천사유

윤호영
사내이사
윤호영 후보자는 '금융-IT 융합 전문가'로 급변하는 경영환경 속에서 국내 금융시장의 변화와 혁신을 주도하였습니다. 재임 기간 중 고객 중심의 다양한 금융 생활 서비스와 편익을 제공하고 중저신용 고객을 향한 금융 공급에 나서는 등 포용금융도 적극 실천하였다고 평가되었습니다. 또한 국내 인터넷전문은행의 첫 해외 진출도 성공적으로 견인하며, 글로벌 시장 진출의 발판을 마련한 점 역시 뛰어난 성과로 판단하였습니다. 최고경영자로서 그간 탁월한 전문성과 남다른 경영 성과를 보여주었으며, 카카오뱅크의 지속 성장과 혁신을 확장하여 궁극적으로 종합금융플랫폼이라는 미래 비전을 완수할 수 있는 적임자로 판단하여 추천하였습니다.

진웅섭
사외이사
진웅섭 후보자는 재무부에서 공직 생활을 시작, 금융감독원 원장을 끝으로 30년이 넘는 기간 동안 경제부처와 감독기관에서 주요 보직을 경험한 경제 및 금융, 법률/규제 전문가 입니다. 금융산업의 발전과 함께하며 다양한 제도 및 정책의 입안과 실행, 감독까지 전방위적인 경험을 갖춘 것으로 평가됩니다. 이러한 경험을 바탕으로 카카오뱅크의 혁신이 빛을 발할 수 있도록 객관적 시각에서 건설적인 의견과 자문을 제공하여 균형감 있고 내실 있는 성장을 이루는 데 일조한 것으로 판단하였습니다. 또한 이사회 의장으로 경륜과 리더십을 발휘하여 이사회가 건전 경영을 기초로 견제와 균형의 관점에서 합리적인 경영 판단이 이뤄지는 데 이바지한 점을 높이 평가하여 추천하였습니다.

유호석
사외이사

유호석 후보자는 삼성물산을 시작으로 삼성생명 자산운용 부문 임원을 거쳐, CFO(부사장)를 역임한 금융 및 자산운용과 재무/회계 전문가입니다.
상장 금융회사에서 오랜 경험과 풍부한 식견을 갖추었으며, 전략적 사고에 기반한 거시적 안목을 갖춘 것으로 평가되었습니다.
과거 삼성그룹의 금융 부분을 총괄한 '금융경쟁력제고TF' 초대 수장으로 각 금융사의 경쟁력 강화를 위한 시너지 창출 방안을 마련하고 다양한 이해관계를 효과적으로 조율한 경험을 높이 평가하였습니다. 카카오뱅크가 종합금융플랫폼을 표방하고 다양한 영역에서의 협력과 제휴로 생태계를 구축하는 데 있어 통합적 관점에서 현실적인 조언과 합리적인 의견을 제시할 것으로 판단하여 추천하였습니다.

확인서

확인서_윤호영

확인서_진웅섭

확인서_유호석

※ 기타 참고사항당행 지배구조내부규범 제48조에 따라 대표이사 후보 추천 내역을 당행 및 전국은행연합회 홈페이지에 공시하였으며 이를 통해 상세 내역을 확인할 수 있습니다.

□ 감사위원회 위원의 선임

제5호 의안: 감사위원이 되는 사외이사 선임 (2명)

-제5-1호 의안: 감사위원이 되는 사외이사 후보 김정기

-제5-2호 의안: 감사위원이 되는 사외이사 후보 엄상섭

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

김정기
1962.02.24
사외이사
분리선출
해당사항 없음
임원후보추천위원회

엄상섭
1967.11.02
사외이사
분리선출
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

김정기
전) 하나은행 부행장

2015~20162019~2025
2019~2025

하나은행 마케팅그룹대표(부행장)한국투자금융지주
사외이사
한국투자증권 사외이사

해당사항 없음

엄상섭
법무법인 지평파트너 변호사
2015~20172017~20202020~현재2023~2025
광주지방법원 목포지원 부장판사수원지방법원/수원가정법원 부장판사법무법인 지평 파트너 변호사상상인저축은행 사외이사
해당사항 없음

※ 김정기 후보자는 현재 한국투자금융지주,한국투자증권의 사외이사로 재직중이나 당사의
주주총회(예정)일인 2025년 3월 26일 이전에 한국투자금융지주, 한국투자증권(주)의 사외이사직에서 사임할 예정입니다. ※ 엄상섭 후보자는 현재 상상인저축은행의 사외이사로 재직중이나 당사의
주주총회(예정)일인 2025년 3월 26일 이전에 상상인저축은행의 사외이사직에서 퇴임할 예정입니다. ※ 엄상섭 후보자가 최근 3년간 변호사로 근무하고 있는 법무법인 지평과는 최근 3년간 당사와의 법률자문 관련 거래는 있었으나, 후보자는 당사의 소송을 수행하거나 관련 자문을 담당한 사실이 없어 사외이사의 독립성 훼손 우려는 없습니다.

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김정기
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

엄상섭
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자성명

사외이사 여부
직무수행계획

김정기
사외이사

본인은 하나은행에 입행하여 수십 년간 영업, 마케팅을
비롯하여 은행 다방면을 경험하였으며, 높은 이해도를 보유하고 있습니다. 카카오뱅크가 성장 프레임을 공고히 하고 동력을 확충하는 등 지속 성장의 기틀을 마련하고 기업가치를 극대화 할 수 있도록 기본에 충실한 자문에 주력하겠습니다. 또한 사외이사로서 책임감과 윤리의식을 기반으로 객관적이며 공정하고 투명한 자세로 회사의 발전과 주주 및 소비자의 이익을 대변하기 위해 적극 노력하겠습니다.

엄상섭
사외이사

본인은 공인회계사로 시작하여 사법시험에 합격, 이후 법조인의 길을 걸어온 재무/회계 및 법률 전문가입니다. 급격한 발전을 이뤄낸 카카오뱅크가 성장 과정에서 간과하기 쉬운 은행의 내부통제를 강화하고 업무 집행 과정을 독립적인 관점에서 감독할 수 있도록 적극적인 자문을 제공하겠습니다.
또한 사외이사로서 책임감과 윤리의식을 기반으로 객관적이며 공정하고 투명한 자세로 회사의 발전과 주주 및 소비자의 이익을 대변하기 위해 적극 노력하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자성명

사외이사 여부
추천사유

김정기
사외이사

김정기 후보자는 1991년 하나은행 입행 후 약 25년간 재직하며 본부장, 전무, 부행장을 역임한 금융 전문가입니다. 은행산업에 필요한 전문지식과 폭넓은 경험을 바탕으로 은행으로서 카카오뱅크가 고민하고 해결해야 할 여러 과제에 대한 풍부한 견해와 통찰력을 갖춘 것으로 판단하였습니다. 특히 영업과 마케팅 분야의 체득한 독보적인 경험과 성과는 카카오뱅크가 고객 확보와 활동성 강화, 더 나아가 수익성 증대라는 목표를 달성하는데 기여할 것으로 예상하였습니다. 또한 후보자는 금융지주 등 금융회사의 사외이사를 다년간 역임하며 금융회사의 주요한 의사결정과 내부통제에 대한 높은 이해도를 가진 것으로 판단하였습니다. 아울러
금융지주의 감사위원을 다년간 경험한 점을 고려할 때, 감사위원이 되는 사외이사로서 은행의 독립성과 공정성을 해하지 않고 은행 경영에 대한 견제, 감독기능을 충실히 수행할 것으로 판단하여 추천하였습니다.

엄상섭
사외이사

엄상섭 후보자는 공인회계사로 회계법인에서 근무하였으며, 사법고시 합격 이후 서울중앙지방법원 판사, 수원지방법원 부장판사를 거쳐 현재 법무법인 지평에서 변호사로 활동하는 등 재무/회계 및 법률 분야 전문가입니다. 법조인이자 동시에 회계사로 쌓아온 독특한 이력과 융합적 업무 경험은 급격한 혁신과 성장 과정에서 자칫 소홀하기 쉬운 주주 및 금융소비자의 권익 보호, 효과적 리스크관리, 내부통제 강화 등에 일익을 담당할 것으로 보았습니다. 또한 '이사회 집합적 정합성' 차원에서 부족한 분야인 법률/규제 분야의 전문가로서, 이사회의 다양성을 확대하고 전문성을 강화하는 등 이사회 운영의 깊이를 한층 더해줄 적임자로 기대하였습니다. 아울러 공인회계사임에 따라
감사위원이 되는 사외이사로서 감사위원회 위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무 전문가이어야 한다는 관계법령 및 내규를 충족할 뿐 아니라 은행의 독립성과 공정성을 해하지 않고 은행 경영에 대한 견제, 감독기능을 충실히 수행할 것으로 판단하여 추천하였습니다.

확인서

확인서_김정기

확인서_엄상섭

□ 이사의 보수한도 승인

제6호 의안: 이사보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기) (단위 : 백만원)

이사의 수 (사외이사수)
8 ( 5 )

보수총액 또는 최고한도액
5,000

(전 기) (단위 : 백만원)

이사의 수 (사외이사수)
8 ( 5 )

실제 지급된 보수총액
2,755

최고한도액
5,000

주1) 당기 승인받고자 하는 이사 보수한도는 등기이사(사내이사, 사외이사, 기타비상무이사 포함)의 총 보수한도이며, 전기의 실제 지급된 보수총액에는 별도 주주총회 결의를 통해 기 승인받은 주식매수선택권의 행사에 따른 이익에 관한 사항은 포함하지 않았습니다.