한화생명 — 주주총회소집공고 (20250305)
제출인: 한화생명

주주총회소집공고
6.0
한화생명보험(주)

주주총회소집공고

2025년 3월 5일

회 사 명 :
한화생명보험주식회사

대 표 이 사 :
여 승 주

본 점 소 재 지 :
서울특별시 영등포구 63로 50

(전 화)
1588 - 6363

(홈페이지)
http://www.hanwhalife.com

작 성 책 임 자 :
(직 책)전략기획부문장
(성 명)임석현

(전 화)02-789-8613

주주총회 소집공고

(제76기 정기)

삼가 주주님의 관심과 성원에 감사드립니다.

상법 제365조 및 당사 정관 제19조에 의거하여 제76기 정기주주총회를 다음과 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다. 또한, 소액주주에 대한 소집통지는 상법 제542조의4 및 당사 정관 제21조에 의거하여 이 공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.

- 다 음 -

1. 일 시 : 2025년 3월 20일(목) 오전 9시

2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 63로 50 한화금융센터
63 본관 2층 세미나실

3. 회의 목적 사항

가. 보고 안건 : 영업보고, 감사보고, 최대주주 등과의 거래내역 보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고나. 부의 안건

제1호 의안 : 제76기 재무제표 승인의 건

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 2-1. 30조 이사의 임기 2-2. 31조
·38조 이사회
·위원회

제3호 의안 : 이사 선임의 건

3-1. 사외이사 이인실

3-2. 사내이사 여승주

3-3. 사내이사 김중원

3-4. 사내이사 신충호

제4호 의안 : 감사위원 선임의 건

- 사외이사 이인실

제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

4. 의결권 행사방법에 관한 사항

가. 본인 또는 대리인의 주주총회 참석에 의한 행사

1) 직접 행사 : 신분증

2) 대리 행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 대리인 신분증

나. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

당사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도와 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

1) 전자투표·전자위임장 권유관리시스템 인터넷 주소 :「http://evote.ksd.or.kr」,모바일 주소 :「http://evote.ksd.or.kr/m」

2) 전자투표 행사·전자위임장 수여 기간 : 2025년 3월 10일 09시~2025년 3월 19일 17시(기간 중 24시간 이용 가능)

3) 인증서를 이용하여 전자투표 전자위임장 권유관리시스템에서 주주 본인 확인 후

의결권 행사

- 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)4) 수정동의안 처리 : 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

5. 기타사항

- 주주총회에 직접 참석하여 의결권을 행사하는 경우, 본인 신분증을 지참하여 주시기 바랍니다.

- 최근 겨울철 호흡기 감염이 유행하고 있는 상황 등을 고려하여 발열, 기침 등 증상이 있으신 주주님께서는 현장 참석을 자제하여 주시기 바랍니다. 당일 위와 같은 증상이 의심되는 주주님은 주주총회장 출입이 제한될 수 있음을 양지하시기 바랍니다.

- 전자투표와 의결권 대리행사 제도를 적극 활용해 주실 것을 당부 드립니다.

-
주주총회 기념품은 별도 지급하지 않으니, 양지하여 주시기 바랍니다.

2025년 3월 5일

한 화 생 명 보 험 주 식 회 사

대표이사 부회장 여 승 주

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회

차

개최일자

의안내용

사외이사 등의 성명

황영기

(100%)

이인실

(100%)

조현철

(100%)

김세직

(100%)

찬반여부

1
2024.02.23
1. 제75기 재무제표(안) 및 영업보고서(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 제75기 정기주주총회 소집 및 부의안건 결정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 배당기준일 지정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 한화솔루션㈜과의 골프회원권 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

5. ㈜한화와의 브랜드 사용거래 변경 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

6. 한화솔루션㈜과의 임대차 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

7. 보험코어시스템 구축계약 정산 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

8. 한화생명금융서비스㈜와의 브랜드 사용거래 연장 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

9. 2024년 안전·보건 관리 계획(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

보고 1. 2023년 선임계리사 검증의견 보고
-
-
-
-

보고 2. 2023년 내부회계관리제도 운영실태 보고
-
-
-
-

보고 3. 2023년 내부통제체계 및 운영실태 점검 결과 보고
-
-
-
-

보고 4. 2023년 자금세탁방지 활동 및 결과 보고
-
-
-
-

보고 5. 2023년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과 보고
-
-
-
-

보고 6. 2023년 감사 결과 보고
-
-
-
-

보고 7. 2023년 내부통제부문 평가결과 보고
-
-
-
-

보고 8. 2023년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과 보고
-
-
-
-

보고 9. 2023년 하반기 금융소비자보호 내부통제위원회 결과 보고
-
-
-
-

보고 10. 2023년 의료자문관리위원회 운영 결과 보고
-
-
-
-

보고 11. 2023년 소송관리위원회 운영현황 보고
-
-
-
-

보고 12. 2023년 신용정보관리·보호인 업무수행 실적 보고
-
-
-
-

보고 13. KAIST 학생 창업 커뮤니티 구축 협약 추진 종결 보고
-
-
-
-

보고 14. 보수위원회 결의사항 보고
-
-
-
-

회

차

개최일자

의안내용

사외이사 등의 성명

이인실

(100%)

임성열

(100%)

박순철

(100%)

정순섭

(100%)

찬반여부

2
2024.03.21
1. 이사회 의장 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 선임사외이사 선임의 건
-*
찬성
찬성
찬성

3. 이사회내 위원회 위원 선임의 건**
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 대표이사 선임 및 이사 직위 부여의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

3
2024.03.21
1. 임원 급여체계 변경 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

4
2024.04.23
1. ㈜한화 건설부문과의 임대차 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2. ㈜한화갤러리아타임월드와의 임대차계약 해지 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 63빌딩 상업시설 리모델링 공사 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 인도네시아 금융회사 투자 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

5
2024.05.28
1. (재)한화문화재단 기부금 출연 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

6
2024.06.14
1. 이사회내 위원회규정 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2. (재)한화문화재단과의 임대차 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

3. LIFEPLUS 공동사업자 조정 관련 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 한화자산운용㈜ 분할 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

5. 해외주재사무소 변동 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

6. ’23년 금융복합기업집단 내부통제 평가 결과 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

7. ’23년 금융복합기업집단 위험관리 평가 결과 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

8. ’23년 12월 기준 자체 위험 및 지급여력 평가 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

보고 1. ’24년 1분기 경영실적 보고
-
-
-
-

보고 2. 금융복합기업집단 내부통제협의회 협의사항 보고
-
-
-
-

7
2024.06.26
1. 국내 신종자본증권 발행 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 한화투자증권㈜과의 신종자본증권 인수계약 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 한화에어로스페이스㈜ 등 6개사와의 임대차거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

8
2024.08.02
1. 한화위탁관리부동산투자회사(주)와의 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

9
2024.08.23
1. 국내 신종자본증권 발행 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 한화투자증권(주)과의 신종자본증권 인수계약 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

10
2024.09.06
1. 채무조정내부기준 제정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 해외 자산운용사 지분 출자 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 한화시스템(주)과의 시스템 구축 계약 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

보고1. 2024년 상반기 경영실적 보고
-
-
-
-

11
2024.10.14
1. 미국 증권사 인수 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2. ㈜한화저축은행 인수 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

보고1. '24년 상반기 금융소비자보호 내부통제위원회 결과 보고
-
-
-
-

12
2024.10.29
1. 한화자산운용(주)과의 사모 수익증권 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 한화위탁관리부동산투자회사(주) 유상증자 참여 및

신주인수권증서 거래 승인의 건

찬성
찬성
찬성
찬성

3. 한화자산운용(주)과의 사모 수익증권 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 2025년 (주)한화이글스와의 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

13
2024.11.27
1. 국내 후순위채권 발행 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 한화투자증권(주)과의 후순위채권 인수계약 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

14
2024.12.18
1. 2025년 사업계획 및 예산(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 준법감시인 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 2025년 GA자회사와의 법인보험대리점 위탁계약 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 2025년 GA자회사와의 교육 위수탁 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

5. 2025년 한화생명금융서비스(주)와의 프로그램 임대계약 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

6. 2025년 한화손해사정(주)과의 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

7. 2025년 한화자산운용(주)과의 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

8. 2025년 (주)한화63시티와의 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

9. 2025년 (주)한화와의 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

10. 2025년 LIFEPLUS 사업운영 업무위수탁 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

11. 한화자산운용(주)과의 임대차 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

12. 한화자산운용(주)과의 사모 수익증권 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

13. 한화시스템(주)과의 IT거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

14. 한화자산운용(주) 분할 철회 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

보고1. 최고경영자 경영승계 계획 현황 및 적정성 점검 보고
-
-
-
-

보고2. (재)한화문화재단 기부 현황 보고
-
-
-
-

*이사 본인 선임 건으로 의결권 없음 ** 이사 각각 본인 선임 건에 대해서는 의결권 없음

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

임원후보추천위원회

이인실

조현철

신충호

2024.02.23

1. 대표이사 후보 추천의 건(여승주 후보 추천)

가결

2. 사외이사 후보 추천의 건(이인실 후보, 정순섭 후보, 박순철 후보 추천)

가결

3. 감사위원이 되는 사외이사 후보 추천의 건(임성열 후보 추천)

가결

4. 감사위원 후보 추천의 건(이인실 후보, 정순섭 후보 추천)
가결

박순철정순섭김중원
2024.12.18
1. 임원후보추천위원회 위원장 선임의 건
가결

2. 최고경영자 경영승계 계획 현황 및 적정성 점검 보고
보고

3. 사외이사 후보군 관리현황 보고
보고

감사위원회
황영기이인실조현철
2024.02.23
1. 제75기 감사보고서
가결

2. 2023년 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 결과
가결

3. 2023년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과
가결

4. 2023년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과
가결

5. 2023년 내부통제부문 평가 결과
가결

6. 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술
가결

7. 2023년 내부회계관리제도 운영실태 보고
보고

8. 제75기 외부감사인의 결산감사 결과 보고
보고

9. 2023년 선임계리사 검증의견 보고
보고

10. 제75기 내부감사인의 결산감사 결과 보고
보고

11. 2023년 감사 결과 보고
보고

12. 2023년 4분기 내부감사협의제도 점검 결과 보고
보고

13. 감사인 인사사항 보고(2023.12월~2024.2월)
보고

이인실임성열정순섭
2024.03.21
1. 감사위원장 선임의 건
가결

이인실임성열정순섭
2024.06.14
1. 내부회계관리제도 운영 실태 점검 계획(안)
보고

2. 외부감사인 감사보수계약 체결의 건
보고

3. 2024년 1분기 재무제표 검토 결과 보고
보고

4. 2024년 1분기 감사 결과 보고
보고

5. 2024년 1분기 내부감사협의제도 점검 결과 보고
보고

6. 감사인 인사사항 보고(2024.3~5월)
보고

이인실임성열정순섭
2024.08.30
1. 2024년 2분기 재무제표 검토 결과 보고
보고

2. 2024년 2분기 감사 결과 보고
보고

3. 2024년 2분기 내부감사협의제도 점검 결과 보고
보고

4. 감사인 인사사항 보고(2024.6~8월)
보고

이인실임성열정순섭
2024.11.28
1. 2025년 감사계획(안)
가결

이인실임성열정순섭
2024.12.18

1. 내부회계관리규정 개정(안)

보고

2. 2024년 3분기 재무제표 검토 결과 보고

보고

3. 2024년 3분기 감사 결과 보고

보고

4. 2024년 3분기 내부감사협의제도 점검 결과 보고

보고

5. 감사인 인사사항 보고(2024.9~11월)
보고

위험관리위원회
황영기김세직신충호
2024.02.23
1. 금융복합기업집단 위험관리세칙 개정(案)
가결

2. 2023년 12월말 듀레이션갭 한도 초과에 따른 대응방안
보고

3. 2023년 4/4분기 리스크 분석 결과
보고

4. 위험관리협의회 旣심의내역 보고
보고

5. 2023년 4/4분기 금융복합기업집단 위험관리 현황 보고
보고

임성열정순섭신충호
2024.06.14
1. 위험관리위원회 위원장 선임의 건
가결

2. 리스크관리규정 개정(案)
가결

3. 채권 손실한도 변경 및 손절매 유보시 허용가능 손실한도 신설(案)
가결

4. 2024년 일반계정 듀레이션 갭 한도 재설정(案)
가결

5. 금융복합기업집단 위험관리세칙 개정(案)
가결

6. 금융복합기업집단 위험관리협의회 운영세칙 개정(案)
가결

7. 2024년 1/4분기 리스크 분석 결과 및 위험관리협의회 旣심의내역 보고
보고

8. 2024년 1/4분기 금융복합기업집단 위험관리 현황 보고
보고

임성열정순섭신충호
2024.08.30
1. 자산건전성분류세칙 개정(案)
가결

2. 2024년 2/4분기 금리리스크 허용한도 소진율 90% 초과에 따른 대응방안(案)
가결

3. 2024년 2/4분기 K-ICS비율 가이드라인 하회에 따른 대응방안
보고

4. 2024년 2/4분기 리스크 분석 결과 및 위험관리협의회 旣심의내역 보고
보고

5. 2024년 파생금융거래전략 감사보고서
보고

6. 2024년 2/4분기 금융복합기업집단 위험관리 현황
보고

임성열정순섭신충호
2024.12.18

1. 2025년 리스크관리방안(案)

가결

2. 2025년 금융복합기업집단 위험관리방안(案)

가결

3. 2024년 3/4분기 K-ICS비율 가이드라인 하회 및 2024년 하반기 대응방안

보고

4. 2024년 3/4분기 리스크 분석 결과 및 위험관리협의회 旣심의내역 보고

보고

5. 대체투자 자산 점검 결과 보고

보고

6. 2024년 3/4분기 금융복합기업집단 위험관리 현황
보고

보수 위원회
황영기김세직김중원
2024.02.06
1. 보수위원회 위원장 선임의 건
가결

2. 2024년 임원 단기성과급(’23년분) 지급(안) 승인의 건
가결

황영기김세직김중원
2024.02.23
1. 2024년 RSU 부여 승인의 건
가결

2. 임원 보수체계 적정성 심사(안) 승인의 건
가결

3. 2023년 보수체계 연차보고서 승인의 건
가결

4. 2023년 임원 단기성과급(’22년분) 지급 결과 보고
보고

이인실박순철신충호
2024.03.21
1. 보수위원회 위원장 선임의 건
가결

2. 임원 급여체계 변경 승인의 건
가결

내부거래위원회
이인실조현철김중원
2024.02.23

1. 한화솔루션㈜과의 골프회원권 거래 심의의 건

심의

2. ㈜한화와의 브랜드 사용거래 변경 심의의 건

심의

3. 한화솔루션(주)과의 임대차 거래 심의의 건

심의

4. 보험코어시스템 구축계약 정산 심의의 건

심의

5. 한화생명금융서비스㈜와의 브랜드 사용거래연장 심의의 건
심의

이인실임성열김중원
2024.04.23

1. 내부거래위원회 위원장 선임의 건

가결

2. ㈜한화 건설부문과의 임대차 거래 심의의 건

심의

3. ㈜한화갤러리아타임월드와의 임대차계약 해지 심의의 건
심의

이인실임성열김중원
2024.05.28
1. (재)한화문화재단 기부금 출연 심의의 건
심의

이인실임성열김중원
2024.06.14

1. (재)한화문화재단과의 임대차 거래 심의의 건

심의

2. LIFEPLUS 공동사업자 조정 관련 거래 심의의 건
심의

이인실 임성열김중원
2024.06.26
1. 한화투자증권㈜과의 신종자본증권 인수계약 심의의 건
심의

2. 한화에어로스페이스㈜등 6개사와의 임대차거래 심의의 건
심의

이인실임성열김중원
2024.08.02
1. 한화위탁관리부동산투자회사(주)와의 거래 심의의 건
심의

이인실임성열김중원
2024.08.23
1. 한화투자증권(주)과의 신종자본증권 인수 계약 심의의 건
심의

이인실임성열김중원
2024.08.30
1. 한화시스템㈜과의 시스템 구축 계약 심의의 건
심의

이인실임성열

김중원

2024.10.14
1. ㈜한화저축은행 인수 심의의 건
심의

이인실

임성열

김중원

2024.10.29

1. 한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 거래 심의의 건

심의

2. 한화위탁관리부동산투자회사㈜ 유상증자 참여 및 신주인수권증서 거래 심의의 건

심의

3. 한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 거래 심의의 건

심의

4. 2025년 ㈜한화이글스와의 거래 심의의 건
심의

이인실임성열

김중원

2024.11.27
1. 한화투자증권㈜과의 후순위채권 인수계약 심의의 건
심의

이인실임성열김중원

2024.12.12

1. 2025년 GA자회사와의 법인보험대리점 위탁계약 심의의 건

심의

2. 2025년 GA자회사와의 교육 위수탁 거래 심의의 건

심의

3. 2025년 한화생명금융서비스(주)와의 프로그램 임대계약 심의의 건

심의

4. 2025년 한화손해사정(주)과의 거래 심의의 건

심의

5. 2025년 한화자산운용(주)과의 거래 심의의 건

심의

6. 2025년 ㈜한화63시티와의 거래 심의의 건

심의

7. 2025년 ㈜한화와의 거래 심의의 건

심의

8. 2025년 LIFEPLUS 사업운영 업무위수탁 거래 심의의 건

심의

9. 한화자산운용㈜과의 임대차 거래 심의의 건

심의

10. 한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 거래심의의 건

심의

11. 한화시스템㈜과의 IT거래 심의의 건
심의

지속가능경영위원회

황영기

이인실김세직김중원

2024.02.23
1. '24년 1분기 주요 ESG 과제 및 활동 추진 현황
보고

이인실

박순철김중원

2024.06.14

1. 지속가능경영위원회 위원장 선임

가결

2. '24년 온실가스 인벤토리 구축 결과

보고

3. '24년 금융배출량 측정 및 기후리스크 분석 결과

보고

4. ISO50001(에너지경영시스템) 인증 획득

보고

5. ESG 관련 주요 정책 보고

보고

6. '24년 상반기 주요 ESG 실적 및 하반기 계획
보고

이인실박순철김중원
2024.08.30

1. 2024년 ESG 중대성(Materiality) 평가 결과

보고

2. 보험사 최초 ISO/IEC 27017, 27018(클라우드 정보보호및 개인정보보호) 인증 획득

보고

3. 2024년 지속가능경영보고서 발간

보고

4. 2024년 이해관계자 인권영향평가 결과

보고

5. 가족친화인증 획득 추진
보고

이인실박순철김중원
2024.12.18

1. 금융배출량 감축목표 수립

가결

2. 2024년 ESG 평가등급 획득 결과

보고

3. 2024년 ESG 하반기 주요 실적 및 2025년 계획
보고

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
4
6,000,000,000
343,308,200
85,827,050
-

주) 1. 상기 주총승인금액은 사내이사를 포함한 보수한도 총액임

2. 인원수는 2024년 근무 평균인원수 기준

3. 1인당 평균 지급액은 지급총액을 해당기간내 평균인원수로 나눈 금액임

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

투자일임계약

한화자산운용(주)

(계열회사)

2024.01.01

~12.31

620,000
50.8

주1) 계열회사와의 단일거래금액이 2024.12.31 현재 자산총액 또는 FY2024

매출총액의 1% 이상인 거래

주2) 비율은 거래금액이 2024.12.31 현재 자산총액 대비 차지하는 비율

주3) 한화자산운용㈜와의 투자일임계약 거래금액은 일반계정 계약자산 금액임(신개인, 자산연계 포함)

주4) 2024.12.31 현재 자산총액 1,221,350억원, FY2024 매출총액 133,221억원

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

한화투자증권(주)

(계열회사)

유가증권거래 등

2024.01.01

~12.31

58,259
4.8

한화자산운용(주)

(계열회사)

유가증권거래 등

2024.01.01

~12.31

620,000
50.8

주1) 계열회사와의 거래총액이 2024.12.31 현재 자산총액 또는 FY2024 매출

총액의 5% 이상인 거래

주2) 비율은 거래금액이 2024.12.31 현재 자산총액 대비 차지하는 비율

주3) 거래종류는 일반계정(신개인, 자산연계 포함)의 매입, 매도거래

주4) 한화자산운용㈜와의 투자일임계약 거래금액은 일반계정 계약자산 금액임(신개인, 자산연계 포함)

주5)

2024.12.31 현재 자산총액 1,221,350억원, FY2024 매출총액 133,221억원

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

생명보험시장은 저출생,고령화 및 시장포화로 인한 보험 수요 기반 약화로 산업성장이 정체되고 있습니다. 특히 2024년 하반기에는 내수부진 고착화로 인한 소비여력의 축소로 성장 둔화가 지속되었습니다. 더불어 통화정책 향방 및 다양한 정책 불확실성으로 인한 대내외 변수가 위험요인으로 부각되고 있습니다.

보험연구원은 2025년 보험산업 전망에서 경제성장률 둔화 및 규제 강화 등의 영향으로 산업 확장에 제약이 있을 것으로 예측하고 있습니다. 세부적으로 생명보험 수입보험료 성장률은 2024년에 비해 둔화된 0.3%가 될 것으로 전망하였습니다. 보장성보험은 질병,건강,간병보험의 수요 확대에 따른 전년 대비 3.3% 성장을 예상하고 있으나, 저축성 보험은 금리 하락으로 인한 일시납 연금보험 신규 판매 축소로 전년 대비 -7.3% 성장을 예측하고 있습니다.

보험산업은 당면한 어려움을 극복하기 위해 다양한 노력을 경주하고 있습니다. 2025년에는 디지털 전환에 기반한 고객 맞춤형 혁신을 중심으로 새로운 패러다임으로의 변환이 가속화될 것으로 예상됩니다. 빅데이터와 AI를 활용한 리스크 관리 및 개인화된 상품 개발이 인구구조 변화와 보장격차에 효과적으로 대응할 수 있는 핵심 전략으로 주목받고 있습니다. 사업모형이 다각화되고 보험 상품 및 서비스 영역이 확대되며 시장의 활력을 높일 것으로 전망됩니다. 또한, 해외시장으로의 외연 확장이 중요해지는 가운데, 급변하는 시장환경에 적응할 수 있는 지속가능한 성장 모델이 강조되고 있습니다.

한화생명은 2024년 IFRS17 도입 2년 차를 맞아 미래 손익 기반인 보험계약마진(CSM)의 확대를 위해 차별화된 상품과 고객 중심의 판매 전략을 지속적으로 추진하였습니다. 또한, 판매전문자회사인 한화생명금융서비스는 대형 GA피플라이프 인수 후 GA시장 내 점유율을 확대하여 지속적으로 흑자를 기록하고 있습니다. 이와 더불어 샌프란시스코 한화 AI 센터 개소 및 한화생명 AI연구소를 신설하며 기술과 금융업의 결합을 확대하고, 업무 효율성 및 경영 체계 고도화를 지속 추진하고 있습니다. 한화생명은 더 나아가 글로벌 종합 금융사로서의 입지를 강화하기 위해 사업 포트폴리오를 다양화하고자 합니다. 사업 전반의 수익성 및 성장성 개선을 통해 주주가치를 제고하고, 고객과 사회가 신뢰하는 기업으로 발전하는 경영을 지속하겠습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분(가) 영업개황

FY2024 수입보험료는 18조 2,867억으로 초회보험료는 4조 2,939억, 계속보험료는 11조 8,391억, 퇴직부문은 2조 1,537억. 총자산은 122조 1,350억으로 당기순이익은 7,206억을 시현하였습니다.(나) 공시대상 사업부문의 구분 : 해당사항 없음

(2) 시장점유율 (단위: %)

구
분

FY2022
FY2023
FY2024¹

한화생명
14.0
12.5
16.2

삼성생명
21.7
22.7
21.8

교보생명
15.6
16.9
12.6

소계(대형3사)
51.3
52.1
50.6

중소형사²
29.8
28.8
30.6

외국사³
18.9
19.1
18.8

주) 1. 2024년 11월 기준

2. 중소형사: NH농협, 미래에셋, 흥국, 신한라이프, KDB, DB, KB라이프, IBK연금,

iM라이프, 하나, 교보라이프플래닛

3. 외국사: 동양, 메트라이프, ABL, 푸본현대, AIA, 라이나, BNP파리바카디프,

처브라이프

출처) 생명보험협회 월간생명보험통계 (수입보험료(일반+특별))

(3) 시장의 특성

국내 생명보험시장은 총자산 약 911조 원(’24.11월 기준)을 기록하고 있고, 규모나 성숙도 측면에서 이미 선진국 수준입니다. 국내 생명보험회사는 크게 대형 3사, 중소형사, 외국사로 나뉘며, 대형 3사가 수입보험료 기준으로 시장의 약 50%를 점유하는 특성을 보이고 있습니다.

보험사들은 불안정한 금융환경과 보험산업의 성장 정체에 대응하여 단기적으로는 시장리스크를 관리하고, 장기적으로는 소비자의 구성 변화와 디지털 및 그린 전환 등 질적인 재도약을 준비하고 있습니다. 고물가에 대응한 보험금 관리를 통해 안정적인 보험공급을 도모하고, 시장규율을 적극 활용하여 시장왜곡을 최소화할 것입니다.

또한 금리 변동 등에 취약한 보험회사의 자본 구조를 재구성하는 작업과 이를 위한 런오프, 계약재매입 등의 구조조정 인프라 구축도 필요합니다. 이와 더불어, 디지털 경제의 산업 간 융합에 대응하여 시장경계를 확대하게 된다면, 이는 보험사의 주요 경쟁력이 될 것입니다

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망 : 현재 추진 중이거나 계획하는 신규사업은 없습니다.

(5) 조직도

조직도

註) 2024.12.31 기준

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

1. 제1호 의안 : 제76기 재무제표 승인의 건

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

FY2024 수입보험료는 18조 2,867억으로 초회보험료는 4조 2,939억, 계속보험료는 11조 8,391억, 퇴직부문은 2조 1,537억. 총자산은 122조 1,350억으로 당기순이익은 7,206억을 시현하였습니다.

나. 해당 사업연도의 연결재무상태표,연결포괄손익계산서,연결자본변동표,연결현금흐름표와 재무상태표,포괄손익계산서,자본변동표,현금흐름표,이익잉여금처분계산서(안)

다. 기타사항

아래의 재무제표는 감사전 별도 및 연결 재무제표이며, 주석 및 외부감사인의 감사

의견을 포함한 최종 재무제표는 3월 12일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 별도 및 연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

-
연결재무상태표

<연 결 재 무 상 태 표>

제 76 기 2024년 12월 31일 현재

제 75 기 2023년 12월 31일 현재

(단위 : 원)

과 목
제 76(당)기
제 75(전)기

자 산

I. 현금및현금성자산
2,438,417,229,130
3,670,919,427,827

II. 당기손익-공정가치측정금융자산
52,915,151,800,626
47,621,918,680,421

III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
58,349,041,996,771
50,060,803,617,149

IV. 상각후원가측정금융자산
38,413,026,454,855
38,644,020,630,259

1. 상각후원가측정유가증권
12,208,558,048,735
11,961,200,241,016

2. 상각후원가측정대출채권
21,492,240,690,402
22,527,081,613,636

3. 상각후원가측정기타금융자산
4,712,227,715,718
4,155,738,775,607

V. 파생상품자산
1,106,880,910,168
853,851,829,986

VI. 관계종속기업투자자산
451,874,531,889
602,098,682,498

VII. 보험계약자산
-
41,154,820

VII
I
. 재보험계약자산

661,438,504,615
723,298,979,041

IX. 유형자산
1,870,238,742,916
1,615,294,281,279

X. 투자부동산
2,430,233,956,365
2,587,129,932,684

XI. 무형자산
640,672,527,730
623,097,374,005

XII. 순확정급여자산
18,807,917,252
58,699,378,296

XIII. 사용권자산
219,165,745,586
206,550,666,049

XIV. 당기법인세자산
244,001,692,187
312,625,379,666

XV. 이연법인세자산
94,164,335,011
52,789,166,278

XVI.기타자산
293,314,412,971
263,775,560,739

XVII.매각예정자산
-
4,928,158,952

[자 산 총 계]
160,146,430,758,072
147,901,842,899,949

자본과 부채

부채

I. 보험계약부채
113,097,217,823,087
103,102,707,131,784

II. 재보험계약부채
35,457,008,002
53,898,170,310

III. 투자계약부채
9,017,805,591,173
8,821,899,436,247

IV. 계약자지분조정
27,857,082,247
35,597,570,662

V. 당기손익-공정가치측정금융부채
1,765,886,829,847
1,879,109,371,389

VI. 차입부채및사채
13,162,378,974,759
10,982,132,757,560

VII. 파생상품부채
2,546,546,415,564
1,403,145,812,245

VIII. 순확정급여부채
332,932,360,557
318,667,794,421

IX. 충당부채
126,995,582,528
122,265,775,290

X. 예수부채
155,878,321,741
-

XI. 기타금융부채
4,712,743,850,818
4,158,114,408,153

XII. 당기법인세부채
27,148,385,862
6,300,914,730

XII
I
. 이연법인세부채

736,163,790,114
1,361,035,995,227

XIV
. 기타부채

123,418,005,058
181,880,235,720

[부 채 총 계]
145,868,430,021,357
132,426,755,373,738

자본

I. 지배주주지분
11,794,856,554,799
13,038,171,149,193

1. 자본금
4,342,650,000,000
4,342,650,000,000

2. 기타불입자본
(268,916,570,682)
(339,314,502,427)

3. 신종자본증권
1,096,826,560,000
498,343,801,550

4. 기타자본구성요소
(1,581,676,360,788)
926,721,030,156

5. 이익잉여금
8,205,972,926,269
7,609,770,819,914

II. 비지배지분
2,483,144,181,916
2,436,916,377,018

[자 본 총 계]
14,278,000,736,715
15,475,087,526,211

[부 채 와 자 본 총 계]
160,146,430,758,072
147,901,842,899,949

-

연결포괄손익계산서

<연 결 포 괄 손 익 계 산 서>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목
제 76 (당) 기
제 75 (전) 기

I. 보험손익
834,723,231,381
848,854,913,383

1.보험영업수익
10,875,381,157,669
10,409,105,303,929

2.보험서비스비용
10,040,657,926,288
9,560,250,390,546

II. 투자손익
262,242,012,125
208,189,511,527

1.투자영업수익
13,709,789,404,291
12,373,293,197,679

2.투자영업비용
13,447,547,392,166
12,165,103,686,152

III. 영업이익
1,096,965,243,506
1,057,044,424,910

IV. 영업외손익
76,022,840,093
22,591,799,855

V. 법인세비용차감전순이익

1,172,988,083,599
1,079,636,224,765

VI. 법인세비용
306,987,101,484
253,655,446,488

VII. 당기순이익
866,000,982,115
825,980,778,277

VIII. 기타포괄손익
(2,694,817,953,236)
(230,124,595,182)

IX. 총포괄손익
(1,828,816,971,121)
595,856,183,095

1.지배기업의 소유주
(1,771,143,881,908)
469,473,480,122

2.비지배지분
(57,673,089,213)
126,382,702,973

- 연결자본변동표

<연 결 자 본 변 동 표>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과목
자본금

기타

불입자본

신종

자본증권

기타자본

구성요소

이익

잉여금

지배기업의

소유주지분

비지배지분
합계

2023.1.1

(전기초)

4,342,650,000,000
(105,190,382,703)
1,558,370,079,138
3,647,165,535,081
7,929,008,536,437
17,372,003,767,953
2,322,677,063,229
19,694,680,831,182

회계정책변경에 따른 감소
-
-
-
(2,388,325,164,336)
(1,083,064,930,777)
(3,471,390,095,113)
(59,287,903,028)
(3,530,677,998,141)

기초자본

(조정후)

4,342,650,000,000
(105,190,382,703)
1,558,370,079,138
1,258,840,370,745
6,845,943,605,660
13,900,613,672,840
2,263,389,160,201
16,164,002,833,041

당기순이익
-
-
-
-
758,479,879,648
758,479,879,648
67,500,898,629
825,980,778,277

재평가잉여금 대체
-
-
-
(43,112,941,063)
43,112,941,063
-
-
-

기타자본구성요소
-
-
-
(289,006,399,526)
-
(289,006,399,526)
58,881,804,344
(230,124,595,182)

연차배당
-
-
-
-
-
-
(5,334,560,603)
(5,334,560,603)

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(37,765,606,457)
(37,765,606,457)
(13,796,666,667)
(51,562,273,124)

신종자본증권상환
-
(203,570,088,011)
(1,060,026,277,588)
-
-
(1,263,596,365,599)
(190,000,000,000)
(1,453,596,365,599)

주식기준

보상

-
4,195,234,960
-
-
-
4,195,234,960
89,846,385
4,285,081,345

비지배지분 증감
-
(34,749,266,673)
-
-
-
(34,749,266,673)
256,185,894,729
221,436,628,056

2023.12.31

(전기말)

4,342,650,000,000
(339,314,502,427)
498,343,801,550
926,721,030,156
7,609,770,819,914
13,038,171,149,193
2,436,916,377,018
15,475,087,526,211

2024.1.1

(당기초)

4,342,650,000,000
(339,314,502,427)
498,343,801,550
926,721,030,156
7,609,770,819,914
13,038,171,149,193
2,436,916,377,018
15,475,087,526,211

당기순이익
-
-
-
-
737,253,509,036
737,253,509,036
128,747,473,079
866,000,982,115

기타자본구성요소
-
-
-
(2,508,397,390,944)
-
(2,508,397,390,944)
(186,420,562,292)
(2,694,817,953,236)

연차배당
-
-
-
-
(112,708,537,500)
(112,708,537,500)
(24,793,430,337)
(137,501,967,837)

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(28,342,865,181)
(28,342,865,181)
(7,934,166,667)
(36,277,031,848)

신종자본증권상환
-
(1,656,198,450)
(498,343,801,550)
-
-
(500,000,000,000)
-
(500,000,000,000)

신종자본증권 발행
-
-
1,096,826,560,000
-
-
1,096,826,560,000
-
1,096,826,560,000

주식기준

보상

-
7,159,884,302
-
-
-
7,159,884,302
2,748,942,706
9,908,827,008

비지배지분 증감
-
64,894,245,893
-
-
-
64,894,245,893
133,879,548,409
198,773,794,302

2024.12.31

(당기말)

4,342,650,000,000
(268,916,570,682)
1,096,826,560,000
(1,581,676,360,788)
8,205,972,926,269
11,794,856,554,799
2,483,144,181,916
14,278,000,736,715

- 연결현금흐름표

<연 결 현 금 흐 름 표>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목
제 76 (당) 기
제 75 (전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름
5,428,575,304,214
1,737,969,230,011

1.당기순이익
866,000,982,115
825,980,778,277

2.영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 등
4,562,574,322,099
911,988,451,734

II. 투자활동으로 인한 현금흐름
(9,072,302,255,038)
(841,399,506,304)

1.투자활동으로 인한 현금유입
29,513,218,554,705
33,378,963,717,683

2.투자활동으로 인한 현금유출
(38,585,520,809,743)
(34,220,363,223,987)

III. 재무활동으로 인한 현금흐름
2,402,622,926,453
(125,288,902,155)

1.재무활동으로 인한 현금유입
4,048,625,225,921
2,295,212,619,869

2.재무활동으로 인한 현금유출
(1,646,002,299,468)
(2,420,501,522,024)

IV. 현금의 증감(I + II + III)
(1,241,104,024,371)
771,280,821,552

V. 기초 현금및현금성자산
3,670,919,427,827
2,902,135,448,284

VI. 외화표시 현금및현금성자산 환율변동효과
8,601,825,674
(2,496,842,009)

VII. 기말 현금및현금성자산
2,438,417,229,130
3,670,919,427,827

- 연결재무제표에 대한 주석

당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 3월 12일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

- 재무상태표

<재 무 상 태 표>

제 76 기 2024년 12월 31일 현재

제 75 기 2023년 12월 31일 현재

(단위 : 원)

과 목
제 76 (당) 기
제 75 (전) 기

자 산

I. 현금및현금성자산
1,337,044,932,144
2,389,065,705,209

II. 당기손익-공정가치측정금융자산
31,134,350,891,287
27,980,558,639,955

III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산

45,320,455,403,193

39,461,601,554,900

IV. 상각후원가측정금융자산
29,034,490,458,028
29,363,251,169,466

1.상각후원가측정유가증권

11,542,643,645,384
11,408,414,767,518

2.상각후원가측정대출채권
15,362,120,646,688
16,549,508,918,756

3.상각후원가측정기타금융자산
2,129,726,165,956
1,405,327,483,192

V. 파생상품자산
581,983,566,347
492,832,422,824

VI. 관계종속기업투자자산
11,749,528,774,494
11,644,470,545,863

VII. 재보험계약자산
171,362,766,035
148,853,671,191

VIII. 유형자산
834,229,882,122
820,963,375,641

IX. 투자부동산
1,450,699,133,937
2,000,113,356,291

X. 무형자산
216,852,685,853
218,444,734,973

XI. 순확정급여자산
18,807,917,252
22,469,249,225

XII. 사용권자산
26,580,423,282
24,951,400,390

XIII. 당기법인세자산
214,546,963,190
205,772,216,402

XIV. 기타자산

44,098,717,125

19,753,674,939

[자 산 총 계]

122,135,032,514,289

114,793,101,717,269

부 채

I. 보험계약부채
97,152,188,029,019
89,138,938,063,814

II. 재보험계약부채
34,140,118,752
28,036,358,135

III. 투자계약부채
9,258,888,655,564
9,053,407,124,059

IV. 계약자지분조정
18,197,625,335
28,381,315,020

V. 차입부채
3,228,080,725,711
3,122,238,475,742

VI. 파생상품부채
1,118,136,275,068
617,386,478,185

VII. 충당부채
44,562,718,577
43,223,739,235

VIII. 기타금융부채
775,315,005,543
674,280,614,142

IX. 이연법인세부채
148,414,717,166
651,582,622,661

X. 기타부채
22,104,873,787
48,509,053,655

[부 채 총 계]
111,800,028,744,522
103,405,983,844,648

자 본

I. 자본금
4,342,650,000,000
4,342,650,000,000

II. 기타불입자본
(628,306,808,951)
(633,810,494,803)

III. 신종자본증권
1,096,826,560,000
498,343,801,550

IV. 기타자본구성요소
(1,362,642,517,994)
872,976,355,649

V. 이익잉여금
6,886,476,536,712
6,306,958,210,225

[자 본 총 계]
10,335,003,769,767
11,387,117,872,621

[부 채 와 자 본 총 계]
122,135,032,514,289
114,793,101,717,269

- 포괄손익계산서

<포 괄 손 익 계 산 서>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목
제 76 (당) 기
제 75 (전) 기

I. 보험손익
506,304,846,307
650,941,140,139

1.보험영업수익
4,921,893,223,166
4,855,904,819,848

2.보험서비스비용
4,415,588,376,859
4,204,963,679,709

II. 투자손익
76,154,032,935
15,143,933,153

1.투자영업수익
8,400,250,299,733
8,365,080,628,106

2.투자영업비용
8,324,096,266,798
8,349,936,694,953

III. 영업이익
582,458,879,242
666,085,073,292

IV. 영업외손익
322,462,496,064
87,352,291,101

V. 법인세비용차감전순이익

904,921,375,306
753,437,364,393

VI. 법인세비용
184,351,646,137
137,175,796,419

VII. 당기순이익
720,569,729,169
616,261,567,974

VIII. 기타포괄손익
(2,235,618,873,643)
(311,247,159,855)

IX. 총포괄손익
(1,515,049,144,474)
305,014,408,119

- 자본변동표

<자 본 변 동 표>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과목
자본금

기타

불입자본

신종자본증권

기타자본

구성요소

이익

잉여금

합계

2023.1.1

(전기초)

4,342,650,000,000
(434,435,641,752)
1,558,370,079,138
4,038,594,340,559
6,255,572,384,371
15,760,751,162,316

회계정책변경에 따른 감소
-
-
-
(2,820,322,857,840)
(561,158,102,878)
(3,381,480,960,718)

기초자본(조정후)
4,342,650,000,000
(434,435,641,752)
1,558,370,079,138
1,218,271,482,719
5,694,414,281,493
12,379,270,201,598

당기순이익
-
-
-
-
616,261,567,974
616,261,567,974

재평가잉여금 대체
-
-
-
(34,047,967,215)
34,047,967,215
-

기타자본구성요소
-
-
-
(311,247,159,855)
-
(311,247,159,855)

신종자본증권배당
-
-
-
-
(37,765,606,457)
(37,765,606,457)

신종자본증권상환
-
(203,570,088,011)
(1,060,026,277,588)
-
-
(1,263,596,365,599)

주식기준보상
-
4,195,234,960
-
-
-
4,195,234,960

2023.12.31

(전기말)

4,342,650,000,000
(633,810,494,803)
498,343,801,550
872,976,355,649
6,306,958,210,225
11,387,117,872,621

2024.1.1

(당기초)

4,342,650,000,000
(633,810,494,803)
498,343,801,550
872,976,355,649
6,306,958,210,225
11,387,117,872,621

당기순이익
-
-
-
-
720,569,729,169
720,569,729,169

기타자본구성요소
-
-
-
(2,235,618,873,643)
-
(2,235,618,873,643)

연차배당
-
-
-
-
(112,708,537,500)
(112,708,537,500)

신종자본증권배당
-
-
-
-
(28,342,865,182)
(28,342,865,182)

신종자본증권상환
-
(1,656,198,450)
(498,343,801,550)
-
-
(500,000,000,000)

신종자본증권발행
-
-
1,096,826,560,000
-
-
1,096,826,560,000

주식기준보상
-
7,159,884,302
-
-
-
7,159,884,302

2024.12.31

(당기말)

4,342,650,000,000
(628,306,808,951)
1,096,826,560,000
(1,362,642,517,994)
6,886,476,536,712
10,335,003,769,767

- 현금흐름표

<현 금 흐 름 표>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목
제 76 (당) 기
제 75(전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름
4,713,033,146,971
720,293,521,809

1.당기순이익
720,569,729,169
616,261,567,974

2.영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 등
3,992,463,417,802
104,031,953,835

II. 투자활동으로 인한 현금흐름
(6,150,941,967,826)
594,721,975,366

1.투자활동으로 인한 현금유입
29,684,970,404,886
33,180,033,400,523

2.투자활동으로 인한 현금유출
(35,835,912,372,712)
(32,585,311,425,157)

III. 재무활동으로 인한 현금흐름
384,455,841,419
(1,193,479,705,667)

1.재무활동으로 인한 현금유입
1,894,564,840,000
623,048,280,000

2.재무활동으로 인한 현금유출
(1,510,108,998,581)
(1,816,527,985,667)

IV. 현금의 증감(I + II + III)
(1,053,452,979,436)
121,535,791,508

V. 기초 현금및현금성자산
2,389,065,705,209
2,268,753,393,536

VI. 외화표시 현금및현금성자산 환율변동효과
1,432,206,371
(1,223,479,835)

VII. 기말 현금및현금성자산
1,337,044,932,144
2,389,065,705,209

- 이익잉여금처분계산서(안)

<이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서 (안)>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

처분예정일 : 2025년 3월
20
일

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

처분확정일 : 2024년 3월 21일

(단위 : 원)

과 목
제 76 (당) 기
제 75 (전) 기

I. 미처분이익잉여금
3,957,335,911,466
5,028,179,507,005

1.전기이월미처분이익잉여금
3,265,109,047,479
2,711,110,363,513

2.회계변경누적효과
-
1,704,525,214,760

3.당기순이익
720,569,729,169
616,261,567,974

4.재평가잉여금의 전입액
-
34,047,967,215

5.신종자본증권 배당
(28,342,865,182)
(37,765,606,457)

II. 이익잉여금 이입액
21,494,978,982
1,048,855,584,184

1.대손준비금
21,494,978,982
80,372,470,785

2.재무건전성준비금
-
968,483,113,399

III. 이익잉여금 처분액
1,154,015,676,767
2,811,926,043,710

1.이익준비금
-
11,270,853,750

2.해약환급금준비금
1,126,453,382,194
2,504,752,220,405

3.보증준비금
27,562,294,573
183,194,432,055

4.현금배당금
-
112,708,537,500

IV. 차기이월미처분이익잉여금
2,824,815,213,681
3,265,109,047,479

※ 주당배당금(률)은 당기 0원(0.0%), 전기 150원(3.0%).

- 재무제표에 대한 주석

당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 3월 12일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

-최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

: 이익잉여금처분계산서(안) 참조

□ 정관의 변경

2. 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경- 해당사항 없음

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건 - 제2-1호 : 30조 이사의 임기 - 제2-2호 : 31조·38조 이사회
·위원회(지배구조법 반영)

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제1장 총칙

제1조(상호)~제29조(사외이사 후보의 추천 등)

(생략)

제1장 총칙

제1조(상호)~제29조(사외이사 후보의 추천 등)

(현행과 같음)

제30조(이사의 임기)

①~② (생략)

③ 사외이사 연임 시 임기는 차회 정기 주주총회 종결 시까지로
하며, 연속하여5년을 초과 재임할 수 없다.

제30조(이사의 임기)

①~② (현행과 같음)

③ 사외이사 연임 시 임기는 차회 정기 주주총회 종결 시까지로
한다.

사외이사 재임 연한 삭제

제31조(이사회)

① 이사회는 이사로 구성하며,다음 각 호의 사항을 심의
ㆍ의결한다.

1.~4. (생략)

5.

내부통제기준의
제정·개정 및 폐지
에 관한

사항

6.~8. (생략)

<신설>

<신설>

9. (생략)

②~⑥ (생략)

제31조(이사회)

① 이사회는 이사로 구성하며, 다음 각 호의 사항을 심의
ㆍ의결한다.

1.~4. (현행과 같음)5.

내부통제기준의
폐지
에 관한 사항

6.~8. (현행과 같음)

9. 내부통제 및 위험관리 정책의 수립

및 감독에 관한 사항

10. 책무구조도 마련 및 중요한 변경에 관한 사항

11.
(현행과 같음)

②~⑥ (현행과 같음)

지배구조법 제22조의2제1항제4호반영

지배구조법 제15조제1항제5호의2 반영, 제30조의3제3항제6항 반영

연번 변경

제32조(대표이사 등 선출)~제37조(집행임원)

(생략)

제32조(대표이사 등 선출)~제37조(집행임원)

(현행과 같음)

제38조(위원회)

① 이 회사는 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 두며, 그 밖의 이사회가 필요 하다고 인정하는 위원회를 설치할 수 있다.

1.~6. (생략)

<신설>

② (생략)

제38조(위원회)

① 이 회사는 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 두며, 그 밖의 이사회가 필요 하다고 인정하는 위원회를 설치할 수 있다.

1.~6. (현행과 같음)

7.

내부통제위원회
② (현행과 같음)

지배구조법 제16조

제1항 반영

제39조(감사위원회의 구성)~제47조(적용법규)

(생략)

제39조(감사위원회의 구성)~제47조(적용법규)

(현행과 같음)

부칙(2002.12.12) ~ 부칙(2023.3.24)

(생략)

부칙(2002.12.12) ~ 부칙(2023.3.24)

(현행과 동일)

<신설>

부칙(2025.3.20)

제1조(시행일)

이 정관은 2025년 3월 20일부터 시행한다. 다만, 이 정관 제31조 제1항 제10의 개정 사항은 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따라 최초로 책무구조도를 작성하여 금융위원회에 제출하는 때부터 시행한다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 선임

3. 제3호 의안 : 이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회의 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

이인실
1956.07.23
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

여승주
1960.07.12
사내이사
-
없음
이사회

김중원
1967.03.30
사내이사
-
없음
이사회

신충호
1968.01.12
사내이사
-
없음
이사회

총 ( 4 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

이인실
한반도미래인구연구원 원장
2006~2023
서강대학교 경제대학원 교수
해당사항 없음

2009~2011
통계청장

2012~2013
한국경제연구학회 회장

2019~2020
한국경제학회 회장

2023~
한반도미래인구연구원 원장

여승주
한화생명보험 대표이사
2011~2011
한화생명보험 전략기획실장
해당사항 없음

2012~2015
한화그룹 경영기획실 전략팀장

2016~2017
한화투자증권 대표이사

2018~2019
한화생명보험 사업총괄

2019~
한화생명보험 대표이사

김중원
한화생명보험 경영지원부문장
2018~2018
한화생명보험 윤리경영팀장
해당사항 없음

2018~2019
한화생명보험 윤리경영실장

2021~2021
한화생명보험 전략부문 캡틴

2021~2024
한화생명보험 컴플라이언스실장

2024~
한화생명보험 경영지원부문장

신충호
한화생명보험 보험부문장
2014~2016
한화생명보험 용인지역단장
해당사항 없음

2016~2017
한화생명보험 미래금융허브TF팀장

2018~2019
한화생명보험 디지털전략담당

2021~2022
한화생명보험 상품전략실장

2022~2024
한화생명보험 보험부문장 兼 상품전략실장

2024~
한화생명보험 보험부문장

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

이인실
없음
없음
없음

여승주
없음
없음
없음

김중원
없음
없음
없음

신충호
없음
없음
없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

(이인실 후보자)

통계청장, 한국경제학회 회장 등 학계 및 행정 관료로서의 경험을 통한 경영 전반에 걸친 우수한 이해도를 바탕으로 사외이사 선임 이후 장기적인 관점의 의사결정에 필요한 적절한 조언을 통해 경영 전반에 기여하고 있으며, 향후에도 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

(이인실 후보자)

통계청장, 한국경제학회 회장 등 학계 및 행정 관료로서의 풍부한 경험을 바탕으로 이사회 및 위원회 운영에 발전적으로 기여하고 있으며, 향후에도 통찰력 있는 조언과 의견 개진이 기대됨

(여승주 후보자)

현재 대표이사로서 공정한 이사회 운영에 기여하고 있으며, 금융사 전문경영인으로서 풍부한 경험을 바탕으로 경영 전반에 대한 폭넓은 이해도를 보유하고 있음. 가치중심 경영을 위한 의사결정 등에 중요한 역할을 수행할 것으로 판단

(김중원 후보자)

한화생명 컴플라이언스실장/경영지원부문장 등 법무전문성과 회사 경영 이해도를 기반으로 경영 전반에 걸쳐 기여를 하고 있으며, 향후 이사회와 위원회 운영에 있어 공정성과 전문성 측면에서 기여할 수 있을 것으로 판단

(신충호 후보자)

한화생명 상품전략실장/보험부문장 등 보험 본업 기반의 직무경험이 풍부하고 다양한 신사업 추진경험을 통한 회사 전략방향에 대한 깊은 이해도를 보유하고 있으며, 미래경쟁력 확보를 위한 적절한 의사결정에 기여할 것으로 판단

확인서

확인서_이인실

확인서_여승주 날인.jpg
확인서_여승주

확인서_김중원

확인서_신충호

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

4. 제4호 의안 : 감사위원 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

이인실
1956.07.23
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

이인실
한반도미래인구연구원 원장
2006~2023
서강대학교 경제대학원 교수
해당사항 없음

2009~2011
통계청장

2012~2013
한국경제연구학회 회장

2019~2020
한국경제학회 회장

2023~
한반도미래인구연구원 원장

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

이인실
없음
없음
없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

(이인실 후보자)

통계청장, 한국경제학회 회장 등 학계 및 행정 관료로서의 풍부한 경험을 바탕으로 이사회 및 위원회 운영에 발전적으로 기여하고 있으며, 향후에도 통찰력 있는 조언과 의견 개진이 기대됨

확인서

확인서_이인실_1

확인서_이인실

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

5. 제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명 (4명)

보수총액 또는 최고한도액
60억※ 이와 별도로 양도제한조건부주식(Restricted Stock Unit)을 1,517,762주에 상응하는 범위 내에서 주식과 주식가치연계현금으로 부여함

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명 (4명)

실제 지급된 보수총액
30.3억

최고한도액
60억※ 이와 별도로 양도제한조건부주식(Restricted Stock Unit)을 1,370,064주에 상응하는 범위 내에서 주식과 주식가치연계현금으로 부여함

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2025.03.12
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 2025년 3월 12일 사업보고서 및 감사보고서를 금융감독원 전자공시시스템

(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사 홈페이지(http://www.hanwhalife.com

▷투자정보·IR ▷공고)에 게재할 예정이오니 참조하시기 바랍니다.

- 향후 사업보고서는 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 금융감독원 전자공시시스템(DART)에 업데이트 될 예정이므로 이를 확인하여 주시기 바랍니다.

- 주주총회 이후 변경된 사항에 대해서는 금융감독원 전자공시시스템(DART-정기공시)에 제출된 사업보고서를 활용하시기 바랍니다.

※ 참고사항

■
전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

1) 전자투표·전자위임장 권유관리시스템 인터넷 주소 :「http://evote.ksd.or.kr」,모바일 주소 :「http://evote.ksd.or.kr/m」

2) 전자투표 행사·전자위임장 수여 기간 : 2025년 3월 10일 09시~2025년 3월 19일 17시(기간 중 24시간 이용 가능)

3) 인증서를 이용하여 전자투표 전자위임장 권유관리시스템에서 주주 본인 확인 후

의결권 행사

- 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)4) 수정동의안 처리 : 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

■ 주총 집중(예상)일 개최 여부: 해당사항 없음