JB금융지주 — 주주총회소집공고 (20250305)
제출인: JB금융지주

주주총회소집공고
6.0
(주)JB금융지주

주주총회소집공고

2025년 03월 05일

회 사 명 :
주식회사 JB금융지주

대 표 이 사 :
김 기 홍

본 점 소 재 지 :
전북특별자치도 전주시 덕진구 백제대로 566(금암동 669-2)

(전 화)
02) 2128 - 2727

(홈페이지) www.jbfg.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 부사장
(성 명) 송 종 근

(전 화) 02) 2128 - 2735

주주총회 소집공고

(제12기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사 정관 제26조에 의하여 제12기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

- 아 래 -

1. 일 시
: 2025년 3월 27일(목)
오전 10시

2. 장 소 : 전북특별자치도 전주시 덕진구 백제대로 566 (주)JB금융지주 본점 3층 강당

3. 회의목적사항

가. 보고안건 : 감사보고 및 영업보고 등

나. 부의안건
제1호 의안
: 제12기(2024년도) 재무제표 (이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 ※ 이익배당 예정내용 : 보통주 현금배당 주당 680원

제2호 의안
: 정관 변경의 건

제2-1호
:
금융사지배구조법 개정 등에 따른 이사회의 역할 추가(제42조, 제46조)

제2-2호
:
자본시장법 개정 등에 따른 분기배당 절차 변경(제57조)

제2-3호
: 이사 정보제공 강화 및 용어 표준화(제12조, 제35조, 제36조, 제42조)

제3호 의안
: 이사 선임의 건(사내이사 1명, 사외이사 1명)

구 분
의 안
성 명
약 력
추천인
최대주주와의 관계
회사와의거래내역

사내이사
제3-1호
김기홍
- 前 금융감독원 부원장보- 前 KB국민은행 수석부행장- 前 JB자산운용 대표이사- 現 JB금융지주 대표이사 회장
임원후보추천위원회
없음
없음

사외이사
제3-2호
강창훈

- 前 하나은행
자금그룹장
(전무)-
前
환은모기지서비스 대표

-
現 법무법인 케이원챔버 고문

임원후보추천위원회
없음
없음

제4호 의안
: 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건
(2명)

구 분
의 안
성 명
약 력
추천인
최대주주와의 관계
회사와의거래내역

사외이사

제4-1호

성제환

- 前 원광대학교 경제학부 교수-
前 원광디지털대학교 총장- 現 한국IT직업전문학교 석좌교수
- 現 JB금융지주 사외이사

임원후보추천위원회

없음
없음

사외이사
제4-2호
김용환

- 前 금융감독원 수석부원장- 前 수출입은행 은행장
- 前 NH농협금융지주 대표이사 회장- 現 법무법인 세종 고문

임원후보추천위원회
없음
없음

제5회 의안
: 이사 보수한도 승인의 건

4. 주주총회 소집공고사항 비치 및 공시

가. 상법 제542조의4 등에 의거 주주총회 소집공고사항을 우리 회사 본사, 금융위 원회, 한국거래소 및 한국예탁결제원에 비치 또는 공시하오니 참조하시 바랍니다. 나. 주주총회 소집통지ㆍ공고사항은 당사 홈페이지(www.jbfg.com)에도 등재 하오니 참조하시기 바랍니다.

5. 의결권 행사 방법
가. 본인 또는 대리인을 통한 주주총회 참석 - 본인 직접행사 : 주주총회 참석장, 신분증 지참

- 대리행사 : 주주총회 참석장, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인 및 인감증명서첨부), 대리인의 신분증 지참

나. 전자투표 및 전자위임장을 통한 의결권 행사 우리 회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도와 자본시장과금융투자업에관한법률시행령 제160조 제5호에 따른 전자위임장권유제도를 금번 주주총회에서 활용하기로 결정하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다.

주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

(1) 전자투표ㆍ전자위임장권유관리시스템

- 인터넷 : http://evote.ksd.or.kr

- 모바일 : http://evote.ksd.or.kr/m

(2) 전자투표행사ㆍ전자위임장수여기간 - 2025년 3월 17일(월) 오전 9시 ~ 2025년 3월 26일(수) 오후 5시 (기간 중 24시간 이용 가능)

(3) 공인인증을 통한 주주 본인확인 후 의안별 의결권 행사 또는 전자위임장 수여

- 주주확인용 인증서의 종류

: 공동인증서 및 민간인증서 (K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)

- 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리

다. 실질주주의 의결권 행사 방법

우리 회사의 금번 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님들께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다.
6. 기타 사항
주주총회 목적사항이 상세히 설명되어 있는 '제12기 정기주주총회 안건 설명자료'를 2025년 3월 10일 당사 홈페이지[(
https://www.jbfg.com
) 기업지배구조→ 주주총회 → 주주총회 관련자료]에 게시할 예정이오니 참고하시기 바랍니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차

개최일자

의안내용

가결여부

사내이사/사외이사 등의 성명 (출석률)

김기홍 사내이사
(100.0%)

유관우 사외이사
(100.0%)

이상복 사외이사
(100.0%)

정재식

사외이사
(100.0%)

김우진 사외이사
(100.0%)

박종일

사외이사
(100.0%)

성제환 사외이사
(100.0%)

이성엽 사외이사 (100.0%)

김지섭비상임이사
(100.0%)

-

찬 반 여 부

1회차

2024.01.16

1. 전차 이사회 의사록(안)

2. 2024년도 경영지배구조(안)

<보고사항>

1. 주주제안 접수 보고

2. 주주서한 접수 보고

3. 2023년도 사외이사 및 비상임이사 평가 계획

4. 2023년도 이사회 및 이사회내 위원회 운영실적 평가계획

5. 업무집행책임자 선임 결과

6. 2023년도 4분기 집행위원회 결의사항

7. 2023년 제7차 임원후보추천위원회 결의사항

가결

수정가결

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-

2회차

2024.02.06

1. 전차 이사회 의사록(안)

2. 2023년 사외이사 및 비상임이사 평가 결과(안)

3. 2023년 이사회 및 이사회내 위원회 운영실적 평가 결과(안)

4. 비상임이사 후보 추천

5. 2023년도 경영성과 종합평가

6. 2023년도 결산배당 및 기준일 설정(안)

7. 자기주식 소각(안)

8. 제11기 재무제표 및 연결재무제표와 영업보고서

9. 주주서한 대응(안)

<보고사항>

1. 2023년도 4분기 경영실적

2. 자기주식 취득 결과

3. 2023년도 내부회계관리제도 운영실태 점검 결과

4. 2023년도 4분기 그룹사간 고객정보 제공 및 이용현황

5. 2024년 제1차 임원후보추천위원회 결의사항

6. 2024년 제1차 리스크관리위원회 결의사항

가결

가결

가결

가결

가결

가결

가결

가결

수정가결

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3회차

2024.02.27

1. 전차 이사회 의사록(안)

2. 2024년도 경영지배구조(안)

<보고사항>

1. 주주제안 접수 보고

가결

가결

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4회차

2024.02.27

1. 주주제안에 따른 비상임이사 후보 주주총회 부의(안)

2. 2024년도 이사 보수한도(안)

3. 제11기 정기주주총회 소집 및 부의안건(안)

4. 제11기 정기주주총회 전자투표 실시(안)

5. 계열사간 부동산 임대차 계약 승인(안)

<보고사항>

1. 2023년도 내부회계관리제도 평가 결과

2. 2023년도 내부통제시스템 운영의 적정성 평가 결과

3. 2023년도 자금세탁방지시스템 운영실태 평가 결과

4. 2023년도 내부통제 체계운영에 대한 실태 점검 결과

5. 2023년도 자금세탁방지 설계운영에 대한 평가 결과

6. 2023년도 개인신용 정보 활용관리 실태 점검 결과

7. 2024년 제2차, 제3차, 제4차 임원후보추천위원회 결의사항

8. 2023년 제2차 감사위원회 결의사항

9. 2023년 제1차 보상위원회 결의사항

가결

가결

가결

가결

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5회차

2024.02.29

1. 제11기 정기주주총회 부의안건 변경(안)

가결

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-

2024.03.28. 제11기 정기주주총회 이후 (사외이사 재선임 5명, 사외이사 신규선임 3명, 비상임이사 재선임 1명)

김기홍 사내이사
(100.0%)

유관우 사외이사
(100.0%)

이상복 사외이사
(
83.3%
)

김우진 사외이사
(100.0%)

박종일

사외이사
(100.0%)

성제환 사외이사
(100.0%)

이성엽 사외이사 (100.0%)

이명상 사외이사 (
83.3%)

김기석 사외이사 (100.0%)

이희승 사외이사 (100.0%)

김지섭비상임이사
(100.0%)

-

재선임

재선임

재선임

재선임

-

재선임

신규선임

신규선임

신규선임

재선임

6회차

2024.03.28

1. 전차 이사회 의사록(안)

2. 이사회 의장 선임 및 직무대행 순서(안)

3. 이사회 내 위원회 구성 및 위원 선임(안)

<보고사항>

1. 2024년도 이사회 및 위원회 개최 일정

2. 비즈플레이㈜ 전략적 투자

3. ㈜오케이쎄 전략적 투자

4. 2024년 제2차 보상위원회 결의사항

가결

가결

가결

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7회차

2024.04.22

1. 전차 이사회 의사록(안)

2. 2024년도 1분기 분기배당(안)

3. 자기주식 처분(안)

4. 신종자본증권 조기상환 콜옵션 행사(안)

<보고사항>

1. 2024년도 1분기 경영성과

2. 업무집행책임자 선임 결과

3. 2024년도 1분기 그룹사간 고객정보 제공 및 이용현황

4. 2024년도 1분기 집행위원회 결의사항

5. 2024년 제5차 임원후보추천위원회 결의사항

6. 2024년 제1차 자회사CEO후보추천위원회 결의사항

7. 2024년 제3차 보상위원회 결의사항

8. 2024년 제1차 ESG위원회 결의사항

9. 2024년 제3차 감사위원회 결의사항

10. 2024년 제2차, 제3차 리스크관리위원회 결의사항

가결

가결

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가결

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8회차
2024.07.25

1. 전차 이사회 의사록(안)

2. 2024년도 2분기 분기배당(안)

3. 자기주식 취득 및 소각(안)

4. 조건부자본증권 발행 계획(안)

5. 회사채 발행 계획(안)

6. 자회사(JB인베스트먼트) 신용공여(안)

7. 지배구조내부규범 등 중요규정 개정(안)

8. 최고경영자 경영승계 계획 적정성 점검

9. 이사회사무국장 임면 및 성과평가 기준(안)

<보고사항>

1. 2024년도 2분기 경영성과

2. 자회사CEO 경영승계 계획 보고

3. 2024년도 2분기 그룹사간 고객정보 제공 및 이용현황

4. 2024년도 2분기 집행위원회 결의사항

5. 2024년 제6차 임원후보추천위원회 결의사항

6. 2024년 제2차 자회사CEO후보추천위원회 결의사항

7. 2024년 제5차 감사위원회 결의사항

8. 2024년 제4차 리스크관리위원회 결의사항

가결

가결

가결

가결

가결

가결

수정가결

가결

가결

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9회차
2024.09.23

1. 전차 이사회 의사록(안)

2. 기업가치 제고 계획(안)

3. 조건부자본증권 발행 계획(안)

<보고사항>

1. 주주서한 접수 보고

가결

수정가결

가결

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불참

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10회차
2024.10.23

1. 전차 이사회 의사록(안)

2. 2024년도 3분기 분기배당(안)3. 회사채 발행 계획(안)

4. 자회사(전북은행) 출자(안)

5. 자회사(JB우리캐피탈) 출자(안)6. 자회사(JB우리캐피탈) 신용공여(안)

7. 책무구조도 승인(안)8. 지배구조내부규범 등 중요규정 개정(안)

9. 리스크관리위원회규정 개정(안)10. 2024년도 사외이사 및 비상임이사 평가 기준(안)

11. 2024년도 이사회 및 이사회내 위원회 운영실적 평가 기준(안)

<보고사항>

1. 2024년도 3분기 경영성과

2. 2024년도 3분기 그룹사간 고객정보 제공 및 이용현황

3. 2024년 제7차, 제8차, 제9차, 제10차 임원후보추천위원회 결의사항

4. 2024년 제3차, 제4차, 제5차 자회사CEO후보추천위원회 결의사항

5. 2024년 제7차 감사위원회 결의사항

6. 2024년 제5차, 제6차 리스크관리위원회 결의사항

7. 2024년 제2차 ESG위원회 결의사항

가결

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11회차
2024.12.18

1. 전차 이사회 의사록(안)

2. 2025년도 종합업무계획 및 중기 경영계획(안)

3. 2024년도 예상 증액(안)

4. 2025년도 예산 편성(안)

5. 지배구조내부규범 등 중요규정 개정(안)

6. 2025년도 경영지배구조(안)7. 주요업무집행책임자 선임(안)8. 준법감시인 선임(안)

9. 책무구조도 변경 승인(안)

10. 2024년도 사외이사 및 비상임이사 평가 기준(안)

11. 2024년도 이사회 및 이사회내 위원회 운영실적 평가 기준(안)12. 자문위원 위촉(안)13. 2024년도 이사회사무국장 성과평가 결과(안)

14. 계열사간 부동산 임대차 계약 승인(안)

가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결가결

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불참

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찬성

주1) 2024.01.16. 이사회 안건 2호 '2024년도 경영지배구조(안)'에서 사외이사 수를 기존 7명에서 9명으로 증원하기로 결의함.

주2) 2024.02.06. 이사회 안건 9호 '주주서한 대응(안)'에서 당사의 기존 주주환원정책을 유지하되 일부 표현을 수정하기로 결의함.

주3) 2024.02.29. 이사회 안건 1호, '제11기 정기주주총회 부의안건 변경(안)'에서 주주제안 일부가 철회됨에 따라 주주총회 부의안건 변경을 결의함.

주4) 2024.07.25. 이사회 안건 7호, '지배구조내부규범 등 중요규정 개정(안)'중 사외이사 정보제공 및 자문용역 제공 관련 사항을 추후 재논의하기로 결의함.

주5) 2024.09.23. 이사회 안건 2호, '기업가치 제고 계획(안)' 관련 Contingency Plan 중 일부 문구를 수정하기로 결의함.주6) 2024.10.23 이사회 안건 8호, '지배구조내부규범 등 중요규정 개정(안)' 관련 사외이사 정보제공 관련 규정 개정에 대한 반대의견이 존재함.- (이명상) "반드시 개정이 필요하지는 않다." / (김기석) "사외이사 정보제공을 제한할 우려가 있다."주7) 2024.10.23 이사회 안건 10호, '2024년도 사외이사 및 비상임이사 평가 기준(안)' 및 11호, '2024년도 이사회 및 이사회내 위원회 운영실적 평가 기준(안)'은 추가 사례 조사후 재논의하기로 결의함.

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부
출석여부

임원후보추천위원회

유관우 사외이사이상복 사외이사정재식 사외이사김우진 사외이사박종일 사외이사성제환 사외이사

이성엽 사외이사김지섭 비상임이사

2024.01.16

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 사외이사 및 감사위원 후보군 선정(안)

가결

가결

전원 참석

2024.02.06

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 사외이사 및 감사위원 후보군 압축(안)

가결

가결

전원 참석

2024.02.15

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 사외이사 후보 추천

3. 감사위원 후보 추천

가결

가결

가결

전원 참석

2024.02.27

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 주주제안에 따른 사외이사 후보 주주총회 부의(안)

3. 주주제안에 따른 감사위원 후보 주주총회 부의(안)

4. 감사위원 후보 추천

가결

가결

가결

가결

전원 참석

(2024.3.28 정기주주총회 이후)

유관우 사외이사이상복 사외이사

김우진 사외이사

박종일 사외이사

성제환 사외이사이성엽 사외이사이명상 사외이사김기석 사외이사이희승 사외이사

김지섭 비상임이사

2024.03.28

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)

가결

가결

전원 참석

2024.07.25

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 최고경영자 경영승계 계획(안)

가결

수정가결

전원 참석

2024.09.03

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 최고경영자 상시후보군 관리(안)

가결

수정가결

전원 참석

2024.09.23

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 최고경영자 경영승계 개시(안)

가결

가결

일부 참석

(이상복 불참)

2024.10.08

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 최고경영자 후보군(Long-List) 선정

가결가결
전원 참석

2024.10.23

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 최고경영자 후보군(Short-List) 선정

가결가결
전원 참석

2024.11.13

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 최고경영자 후보 추천

가결가결
전원 참석

2024.12.18

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 최고경영자 상시후보군 관리(안)

가결가결
일부 참석(이명상 불참)

2024.12.18
1. 사외이사 및 감사위원 선임 계획(안)
가결
일부 참석(이명상 불참)

자회사CEO후보추천위원회

김기홍 회장유관우 사외이사김지섭 비상임이사

2024.03.28

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 위원장 직무대행 순서(안)

가결

가결

전원 참석

2024.07.25

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 자회사CEO 경영승계 계획(안)

가결

수정가결

전원 참석

2024.09.03

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 전북은행 CEO 상시후보군 관리(안)

3. 광주은행 CEO 상시후보군 관리(안)

4. JB우리캐피탈 CEO 상시후보군 관리(안)

5. JB자산운용 CEO 상시후보군 관리(안)

6. JB인베스트먼트 CEO 상시후보군 관리(안)

가결

가결

가결

가결

가결

가결

전원 참석

2024.09.23

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 자회사CEO 경영승계 개시(안)

가결

가결

전원 참석

2024.10.23

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 전북은행 CEO 후보군(Long-List) 선정

3. 광주은행 CEO 후보군(Long-List) 선정

4. JB우리캐피탈 CEO 후보군(Long-List) 선정

5. JB자산운용 CEO 후보군(Long-List) 선정

6. JB인베스트먼트 CEO 후보군(Long-List) 선정

가결가결가결가결가결가결
전원 참석

2024.11.13

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 전북은행 CEO 후보군(Short-List) 선정

3. 광주은행 CEO 후보군(Short-List) 선정

4. JB우리캐피탈 CEO 후보군(Short-List) 선정

5. JB자산운용 CEO 후보군(Short-List) 선정

6. JB인베스트먼트 CEO 후보군(Short-List) 선정

가결가결가결가결가결가결
전원 참석

2024.12.04

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 전북은행 CEO 후보 추천

3. 광주은행 CEO 후보 추천

가결가결가결
전원 참석

2024.12.05

1. JB우리캐피탈 CEO 후보 추천

2. JB자산운용 CEO 후보 추천

3. JB인베스트먼트 CEO 후보 추천

가결가결가결
전원 참석

감사위원회
이상복 사외이사유관우 사외이사박종일 사외이사성제환 사외이사

2024.02.06

1. 2023년 제7차 감사위원회 의사록(안)2. 2023년 내부통제시스템 운영의 적정성 평가3. 2023년 자금세탁방지시스템 운영의 적정성 평가<보고사항>1. 2023년 연결 내부회계관리제도 운영실태2. 2023년 4분기 감사결과 및 2024년 1분기 감사계획3. 자회사 2023년 4분기 감사결과 및 2024년 1분기 감사계획

가결가결가결

원안대로 접수원안대로 접수원안대로 접수

전원 참석

2024.02.27

1. 2024년 제1차 감사위원회 의사록(안)

2. 제11기 감사보고서(안)

3. 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술(안)

4. 내부감시장치에 대한 감사위원회의 의견서(안)

5. 2023년 내부회계관리제도 운영의 적정성 평가

<보고사항>1. 외부감사인의 2023년 결산감사 관련 보고

가결가결가결가결가결

원안대로 접수

전원 참석

(2024.3.28 정기주주총회 이후)

이상복 사외이사유관우 사외이사

박종일 사외이사

성제환 사외이사이성엽 사외이사

2024.03.28

1. 2024년 제2차 감사위원회 의사록(안)

2. 감사위원장 선임 및 직무대행 순서(안)

3. 내부감사책임자 선임(안)

가결가결가결

전원 참석

2024.04.22

1. 제1호 2024년 제3차 감사위원회 의사록(안)

<보고사항>

1. 외부감사인의 2024년 연간 감사계획 및 1분기 검토 관련 보고

2. 2024년 1분기 감사결과 및 2분기 감사계획

3. 자회사 2024년 1분기 감사결과 및 2분기 감사계획

가결

원안대로 접수

원안대로 접수

원안대로 접수

전원 참석

2024.06.14
1. 2024년 제4차 감사위원회 의사록(안)2. 외부감사인의 비감사업무 수행을 위한 사전협의 (「JB금융지주 업무보고서 전산화 개선프로젝트」)3. 외부감사인의 비감사업무 수행을 위한 사전협의 (「JB금융그룹 관리회계 시스템 고도화 용역」)

가결

가결

가결

전원 참석

2024.07.25

1. 2024년 제5차 감사위원회 의사록(안)

<보고사항>

1. 외부감사인의 2024년 상반기 검토 결과 보고

2. 「외부감사인의 준수사항」 점검 결과보고

3. 준법감시인의 내부통제 현황 보고

4. 2024년 2분기 감사결과 및 3분기 감사계획

5. 자회사 2024년 2분기 감사결과 및 3분기 감사계획

6. 2023년 금감원 정기검사 결과 보고

가결

원안대로 접수

원안대로 접수

원안대로 접수

원안대로 접수

원안대로 접수

원안대로 접수

전원 참석

2024.10.23

1. 2024년 제6차 감사위원회 의사록(안)

2. 외부감사인 신규 선임 추진계획(안)

3. 외부감사인 준수사항 및 평가기준·절차(안)

<보고사항>

1. 외부감사인의 2024년 3분기 검토 결과 보고

2. 2024년 3분기 감사결과 및 4분기 감사계획

3. 자회사 2024년 3분기 감사결과 및 4분기 감사계획

가결

가결

가결

원안대로 접수

원안대로 접수

원안대로 접수

전원 참석

2024.11.13

1. 2024년 제7차 감사위원회 의사록(안)

2. 외부감사인 신규 선임대상자 선정

가결가결
전원 참석

2024.12.18

1. 2024년 제8차 감사위원회 의사록(안)

2. 2025년 감사부 예산편성(안)에 대한 동의

3. 내부감사책임자 임면(안)

4. 감사부장 임면(안) 동의

5. 2025년 연간 감사계획 수립

6. 감사역 개인성과 평가

<보고사항>

1. 2024년 감사지적사항 정리결과

2. 준법감시인의 내부통제 현황 보고

가결

가결

가결

가결

가결

가결

원안대로 접수

원안대로 접수

전원 참석

리스크관리위원회
김우진 사외이사정재식 사외이사이성엽 사외이사

2024.02.06

1. 전차 위원회 의사록 승인(안)

2. 그룹 신용리스크 내부등급법 소매PD 변경승인 추진계획(안)

<보고사항>

1. 그룹 리스크관리 현황 (2023년 4분기)

2. 리스크평가모형 정기 적합성검증 결과

3. 적합성검증 개선권고사항 이행현황 모니터링 결과

4. 2023년 그룹 운영리스크 관리 현황

5. 그룹 및 자회사 회의체 결의사항 (2023년 4분기)

가결

가결

원안대로접수

원안대로접수

원안대로접수

원안대로접수

원안대로접수

전원 참석

(2024.3.28 정기주주총회 이후)
김우진 사외이사이명상 사외이사 김기석 사외이사이희승 사외이사

2024.03.28

1. 전차 위원회 의사록 승인(안)

2. 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)

가결

가결

전원 참석

2024.04.22

1. 전차 위원회 의사록 승인(안)

2. 2024년 자회사 리스크관리 한도 재설정(안)

<보고사항>

1. 그룹 리스크관리 현황 (2024년 1분기)

2. 그룹 운영리스크 관리체계 고도화 완료 보고

3. 그룹 통합위기상황분석 시스템 고도화 프로젝트 추진 보고

4. 그룹 통합위기상황분석 시나리오 설정 결과 (2024년 상반기)

5. 리스크측정모형 정기 적합성 검증 결과6. 그룹 및 자회사 회의체 결의사항 (2024년 1분기)

가결

가결

원안대로접수

원안대로접수

원안대로접수

원안대로접수

원안대로접수원안대로접수

전원 참석

2024.07.25

1. 전차 위원회 의사록 승인(안)

2. 그룹 신용리스크 내부등급법 소매PD 간편조정(안)

3. 그룹 신용리스크 내부등급법 소매모형ㆍPD 변경승인 신청(안)

4. 그룹 단일 기업신용평가모형 재개발 프로젝트 추진(안)

5. 조건부자본증권 발행 계획에 따른 리스크 검토(안)

6. 회사채 발행 계획에 따른 리스크 검토(안)

7. 자회사(JB인베스트먼트) 신용공여에 따른 리스크 검토(안)

8. 그룹 및 자회사 리스크관리 한도 재설정(안)

<보고사항>

1. 그룹 리스크관리 현황 (2024년 2분기)

2. 그룹 운영리스크 평가 정기 보고 (2024년 상반기)

3. 그룹 통합위기상황분석 결과 (2024년 상반기)

4. 그룹 유동성위기상황분석 결과 (2024년 상반기)

5. 그룹 소매 Pool PD 사전 적합성 검증 결과

6. 리스크측정요소(PD/LGD/EAD) 정기 적합성 검증 결과

7. 그룹 및 자회사 회의체 결의사항 (2024년 2분기)

가결

가결

가결

가결

가결

가결

가결

가결

원안대로접수

원안대로접수

원안대로접수

원안대로접수

원안대로접수

원안대로접수

원안대로접수

전원 참석

2024.09.23
1. 전차 위원회 의사록 승인(안)2. (심의) 조건부자본증권 발행에 따른 사전 리스크 검토
가결가결
전원 참석

2024.10.23

1. 전차 위원회 의사록 승인(안)

2. 그룹 리스크관리운영위원회규정 개정(안)

3. (심의) 회사채 발행 계획에 따른 리스크 검토

4. (심의) 자회사(전북은행) 출자에 따른 리스크 검토

5. (심의) 자회사(JB우리캐피탈) 출자에 따른 리스크 검토

6. (심의) 자회사(JB우리캐피탈) 신용공여에 따른 리스크 검토

7. 2024년 자회사 리스크관리 한도 재설정(안)

<보고사항>

1. 리스크관리위원회규정 개정 내용

2. 그룹 신용리스크 내부등급법 소매모형ㆍPD 변경승인

3. 그룹 리스크관리 현황 (2024년 3분기)

4. 그룹 통합위기상황분석 시나리오 설정 결과 (2024년 하반기)

5. 리스크측정모형 정기 적합성 검증 결과

6. 적합성검증 개선권고사항 이행현황 모니터링 결과

7. 그룹 및 자회사 회의체 결의사항 (2024년 3분기)

가결

가결

가결

가결

가결

가결

가결

원안대로접수

원안대로접수

원안대로접수

원안대로접수

원안대로접수

원안대로접수

원안대로접수

전원 참석

2024.12.18

1. 전차 위원회 의사록 승인(안)

2. 2025년 그룹 리스크관리 기본방침 및 한도설정(안)

3. 2025년 그룹 유동성리스크 관리전략(안)

<보고사항>

1. 그룹 통합위기상황분석 결과 (2024년 하반기)

2. 2024년 그룹 내부자본적정성 평가 결과

가결

가결

가결

원안대로접수

원안대로접수

전원 참석

보상위원회

정재식 사외이사이상복 사외이사김우진 사외이사박종일 사외이사김지섭 비상임이사

2024.02.06

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 임원보수규정 개정(안)

<보고사항>

1. 2023년도 임원성과평가 계획

가결

가결

원안대로 접수

전원 참석

2024.02.27

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 2023년도 임원 이연성과급 지급수단 변경(안)

3. 2023년도 임원성과평가 결과(안)

4. 2023년도 보수체계 연차보고서(안)

5. 2024년도 임원성과평가 기준(안)

가결

가결

가결

가결

가결

전원 참석

(2024.3.28 정기주주총회 이후)

박종일 사외이사

이상복 사외이사

김우진 사외이사

이성엽 사외이사김지섭 비상임이사

2024.03.28

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)

가결

가결

전원 참석

ESG위원회

유관우 사외이사이상복 사외이사

김우진 사외이사

박종일 사외이사

성제환 사외이사이성엽 사외이사이명상 사외이사김기석 사외이사이희승 사외이사

김지섭 비상임이사김기홍 회장

2024.03.28
1. 전차 위원회 의사록(안)2. 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)
가결가결
전원 참석

2024.10.23

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 그룹 자체배출량 Net-Zero 이행을 위한 RE100 추진(안)

<보고사항>

1. 2023년 통합연차보고서 발간 및 중대성 평가결과 보고

가결

가결

원안대로접수

전원 참석

2024.12.18

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. '24년 그룹 핵심 사회공헌활동 Review 및 '25년 추진(안)

<보고사항>

1. 그룹 ESG경영 주요 Agenda 추진사항 및 ESG 평가결과 보고

가결

가결

원안대로접수

일부 참석

(이명상 불참)

주1) 2024.07.25. 임원후보추천위원회 안건 2호, '최고경영자 경영승계 계획(안)'에서 Short-List 다면평가 당일, 최종 후보 선정이 불가한 것으로 수정하여 결의함.

주2) 2024.09.03. 임원후보추천위원회 안건 2호, '최고경영자 상시후보군 관리(안)'에서 일부 후보를 변경하여 후보군을 확정함.

주3) 2024.07.25. 자회사CEO후보추천위원회 안건 2호, '자회사CEO 경영승계 계획(안)'에서 Short-List 다면평가 당일, 최종 후보 선정이 불가한 것으로 수정하여 결의함.

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당평균 지급액
비 고

사외이사

9

3,600
675
80
기본급, 직무수당, 회의수당 등

비상임이사

1

76
76

주1) 2024.1.1 ~ 2024.12.31 까지의 지급총액으로, 사외이사/비상임이사의 지급보수 (성과급, 상여금 및 각종수당 포함) 기준입니다.주2) 인원수는 2024.12.31 기준입니다. 주3) 주총승인금액은 사내이사를 포함한 금액 기준입니다. 주4) 지급총액은 퇴임이사 보수를 포함한 금액 기준입니다.
주5) 사외이사 1인당 평균 지급액은 월별 급여 시점을 기준으로 급여 시점의 인원수로 나눈 값을 더하여 산정하였습니다. - 제11기 정기주주총회(2024.03.28)에서 정재식 이사의 임기가 만료되었으며 이명상, 김기석, 이희승 이사가 신규로 선임되었습니다.
- 2024.01.01 ~ 2024.03.31 기간 중 급여 시점의 사외이사 인원수는 7명입니다. - 2024.04.01 ~ 2024.12.31 기간 중 급여 시점의 사외이사 인원수는 9명입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

신용공여 (한도대출)

JB우리캐피탈 (자회사)

2024.12.27~2025.12.27

500

1.6

신용공여 (한도대출)

JB자산운용 (자회사)

2024.01.01~2024.12.31

1,000

3.3

유상증자
JB우리캐피탈(자회사)
2024.12.10
1,500
4.9

유상증자
전북은행(자회사)
2024.12.18
1,500
4.9

신용공여

(신종자본증권 매입)

JB우리캐피탈(자회사)
2024.12.20~2054.12.20
2,000
6.6

주)
자산총계 3조 366억원(2023년말 별도기준 재무상태표) × 1% =
304억원

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

신용공여 (한도대출)
JB우리캐피탈 (자회사)
2024.12.27~2025.12.27
500
1.6

유상증자
JB우리캐피탈(자회사)
2024.12.10
1,500
4.9

신용공여

(신종자본증권 매입)

JB우리캐피탈(자회사)
2024.12.20~2054.12.20
2,000
6.6

합계
4,000
13.1

주) 자산총계 3조 366억원(2023년말 별도기준 재무상태표) × 5% = 1,518억원

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 국내외 경제 환경 최근 국내 경제는 비상계엄 사태에 따른 정치 불확실성 확대, 기상여건 악화 등으로 소비가 부진한 가운데 그동안 높았던 수출 증가세 또한 반도체 부문의 높은 증가세에도 불구하고 여타 품목의 둔화로 약화되고 있습니다. 고용은 주요 업종의 취업자수 감소세가 이어지는 등 둔화 흐름을 지속하고 있고, 가계와 기업의 심리지표 역시 낮은 수준에 머물며 경제심리 위축, 미국의 관세정책 등의 영향으로 내수 회복세와 수출 증가세가 당초 예상보다 낮을 것으로 예상됩니다. 이에 따라, 한국은행 금통위는 금년 경제성장률을 2024년 11월 전망치인 1.9%를 큰 폭으로 하회하는 1.5%로 전망하고 있습니다. 향후 성장경로에는 주요국 통상정책과 미 연준의 통화정책방향, 국내 정치 상황 변화 및 정부의 경기부양책 등과 관련한 불확실성이 높은 상황입니다. 세계 경제는 디스인플레이션 및 금리인하 사이클 진전에도 불구하고 미 신정부 출범 이후 관세, 이민, 산업등 영향으로 성장의 하방위험이 확대되고 물가경로의 불확실성 또한 증대되고 있습니다. 특히 당초 예상보다 실행속도가 빠른 관세정책은 관세부과 발표와 유예, 번복이 되풀이되면서 정책의 불확실성이 크게 높아졌습니다. 이처럼 2025년은 미국경제와 미국의 경제정책 향방에 보다 취약해졌으며, 특히 예상보다 강경한 미 관세정책이 하방압력을 증대시킬 위험이 있습니다. 동시에 여타 국가는 직접적인 관세충격 외에도 고금리, 강달러라는 긴축적 금융여건에 노출되어 경기 개선이 어려울 전망입니다. 향후 세계경제와 국제금융시장은 미국의 관세정책 추진 상황, 주요국의 통화정책 변화, 지정학적 리스크 등에 영향을 받을 것으로 전망됩니다.주요국별로 보면, 미국 경제는 양호한 성장흐름, 트럼프 당선에 따른 인플레이션 확대 등으로 금리인하 기대폭은 축소되었습니다. 고용둔화 등으로 소비를 중심으로 성장률은 낮아지겠으나 AI관련 투자 확대 등이 성장을 뒷받침함에 따라 둔화 속도는 완만할 것으로 예상됩니다. 다만, 최근 관세정책 발표 이후 주요 교역국과 무역갈등 조짐이 나타나고 있는 점을 감안할 때 신정부의 경제정책은 향후 성장경로의 불확실성을 크게 증대시킬 것으로 보입니다. 예상보다 강한 관세정책으로 인한 인플레이션 확대, 자산가격 조정등은 하방리스크로, 규제완화 및 감세로 인한 투자 증가 등은 상방리스크로 병존하고 있습니다.유로지역 경제는 가계 실질소득 증가, 통화긴축 완화 등에 힘입어 회복세를 이어가겠으나, 국가별 회복흐름은 상이할 것으로 예상됩니다. 견조한 노동시장 상황에 따른 임금상승과 인플레이션 둔화 지속 등에 힘입어 소비를 중심으로 개선세를 이어가겠으며, 금융여건 완화에 따른 투자 증가도 성장에 기여할 전망입니다. 다만 대내외 수요 부족에 따른 제조업 부진의 장기화, 유럽내 정치적 불확실성 증대, 미국 새 정부의 통상정책 변화에 따른 무역마찰 확대 가능성 등은 회복에 부담으로 작용할 전망입니다.중국경제는 부동산ㆍ내수 침체 장기화에 더해 미국 신정부의 통상ㆍ산업 규제 강화가 본격화 되고, EU 등과의 통상 압박이 더해지며 성장의 하방압력이 증대되었습니다. 중국 정부는 경기부양책을 통한 충격을 완충해 나갈 것으로 예상됩니다. 내수부문 취약성 및 미국 정부의 보호무역주의 강화가 성장의 중대한 하방리스크 요인이며, 주요국 대중 무역규제의 전개 양상과 이에 따른 중국 정부의 대내외 대응 노력에 크게 영향을 받을 것으로 예상됩니다.

(2) 금융산업 동향

2025년 국내 금융산업은 글로벌 경제 둔화, 금리 정책의 변화, 디지털 금융혁신, 정부의 규제 완화 등 다양한 요인이 맞물리며 중요한 변곡점을 맞이할 것으로 예상됩니다.
2024년 하반기부터 지속된 경기 둔화와 소비 심리 위축으로 한국은행은 올해 1월 한차례 동결하였던 기준금리를 2.75%로 25bp인하하였으며
, 2025년 경제성장률 전망치 또한 1.9%에서 1.5%로 하향 조정하였습니다. 금리 인하로 가계 및 기업 금융비용 부담은 완화되겠지만 금융업에서는 예대마진 감소로 수익성에 미칠 영향이 커질 것으로 예상됩니다. 동시에 경기둔화로 인한 자영업자, 중소기업 및 대기업에 대한 신용위험이 높아질 가능성이 제기되며 리스크 관리 또한 중요한 과제가 될 전망입니다.이에 따라 은행업에선 예대마진 축소 보완을 위해 비이자수익 확대를 위한 인공지능 및 블록체인 기술을 활용한 맞춤형 금융상품 개발 등으로 수익 다변화를 위한 전략을 강화해나갈 것으로 예상됩니다. 또한 경기 둔화로 인한 부실 대출 증가 방지를 위해 대출 심사를 강화하고 기업 신용평가 시스템을 정교화하는 방향으로 나아갈 전망입니다. 2025년부터 정부에서는 디지털 자산 관련 규제를 정비하고 있으며, 가상자산 및 블록체인 기술을 활용한 금융서비스가 더욱 확대될 전망입니다. 네이버, 카카오, 토스와 같은 빅테크 기업들이 기존 금융사들과의 협업을 강화하고 있어 디지털 뱅킹 및 결제 시장 등에서 경쟁은 더욱 심화될 것으로 예상됩니다.

또한 정부에서는 외환시장 유동성을 높이고, 한국 증시의 MSCI 선진국 지수 편입 가능성을 높이기 위한 규제 완화 정책으로 외국 금융기관의 현물환 거래 참여를 허용하는 규제 완화 정책을 추진하고 있습니다. 이는 외국인 투자 유입을 촉진하는 동시에 한국 금융시장의 경쟁력을 높이는 데 기여할 것으로 예상됩니다. 이 밖에 탄소중립 목표를 달성하기 위해 정부 및 금융기관들이 친환경 금융 상품을 확대하고 있고, ESG 평가 기준 또한 강화해나가고 있습니다. 이에 따라 지속가능경영을 고려한 대출 및 투자 전략의 중요성도 증가하고 있습니다.

2025년 국내 금융산업은 저성장과 금리 인하의 기조 속에서 변화의 흐름을 맞이하고 있습니다. 정부는 금융시장 개방과 규제 완화를 통해 글로벌 경쟁력을 강화하는 노력을 기울이고 있으며, 금융권은 비이자수익 확대, 디지털 금융 혁신, ESG금융 활성화 등 다양한 전략을 추진하며 새로운 성장 동력을 찾고 있습니다. 그러나 가계부채 증가, 정치적 불확실성 등의 리스크 요인 또한 존재하기 때문에 금융업계는 향후 보다 신중한 리스크 관리와 전략적 대응을 수립해나가야 할 것으로 보입니다.

(가) 은행업

2025년 국내은행의 경영성과에 영향을 미칠 수 있는 주요 환경요인 측면으로는 정부의 가계부채 관리 강화와 대출규제에 따른 대출자산 성장 둔화, 인터넷전문은행 및 핀테크 업체와의 경쟁 심화, 디지털자산과 같은 은행업 우회/대체 수단 확대 등 새로운 수단의 등장 등이 있습니다. 이로 인해 은행업의 경쟁구도에 어려움이 있을 것으로 전망됩니다. 또한 장기화된 높은 금리 수준이 점진적으로 하락함에 따라 순이자마진 상승 제한, 제한적인 경기 회복세에 따른 한계기업 및 취약차주 중심의 부실 확대로 건전성 저하가 지속되는 이슈 또한 부각될 것으로 전망됩니다.

국내 은행권은 이러한 불확실한 시장 환경과 경쟁 심화에 대응하기 위해 자산 포트폴리오 재편 및 대체수익원 발굴을 통한 수익기반을 강화하고 해외진출 등의 사업다각화를 통해 미래성장동력을 확보해 나가는 한편, 미래 신기술 등을 활용한 사업모델 혁신을 위해 박차를 가해 나갈 것으로 예상됩니다. 건전성 측면에서는 장기화된 고금리와 경기침체로 인한 취약계층의 부담 가중에 맞추어 철저한 리스크 관리 등 질적 성장을 바탕으로 한 내실경영을 추구해 나갈 것으로 전망됩니다.

더불어, 비대면서비스를 위한 디지털플랫폼 편의성 제고, 빅테크 및 비금융사들과의 전략적 제휴서비스 강화, 대면영업 전략의 변화를 통해 고객 접점의 확대 및 효율화를 이루고, 고령인구 증가에 따른 연금사업 강화 등 지속성장 기반 마련을 위한 새로운 수익모델 발굴에 대한 노력이 계속될 것으로 예상되며, ESG경영 강화에 부합하는 상생금융 실천 및 관리체계 개선 추진 등 체질 개선을 위한 지속적인 노력을 기울여 나감과 동시에 각 은행에 적합한 차별화된 경영전략을 수립
ㆍ추진해 나갈 것으로 전망됩니다.

(나) 여신전문금융업

여신전문금융업은 시설대여, 할부금융, 신기술사업금융, 신용카드 등 4개 업종이 통합된 금융업종으로 수신기능이 없는 대신 채권 또는 어음의 발행 등을 통해 자금을 조달하여 여신업무가 이루어지기 때문에, 세계 및 국내 경제 환경에 직ㆍ간접적으로 영향을 받는 업종입니다. 여신전문금융회사는 크게 카드사와 非카드사로 구분되며, 非카드사는 세부적으로 할부금융, 리스(시설대여), 신기술금융으로 분류됩니다.

먼저 외부환경을 보면, 2024년은 완만한 금리인하 및 시장 유동성 회복에 따라 시장연체는 감소할 것으로 전망하였으나, 경기둔화 및 인플레이션, 부동산시장 침체 등에 따라 그 효과는 제한적이였습니다. 이 상황에서 정치적 이슈까지 더해 향후 건전성 측면의 불확실성은 매우 높아진 시기였습니다.
2025년에는 성장성 측면에서

인플레이션 완화 및 금리 하락 등에 힘입어 내수 회복이 재개되면서 완만한 성장 흐름을 나타낼 것으로 보이나, 부동산 시장 위축 및 PF 신용경색 우려 등으로 자산성장은 제약이 있을 것으로 보입니다. 수익성 측면에서는

영업경쟁이 계속 치열해질 것으로 보여 이자 마진 축소 등 수익률은 다소 악화될 것으로 예상됩니다.

따라서 건전성 측면에서는

많은 여전사들이 신용대출이나 부동산PF보다는 안정성이 높은 신차금융, 비부동산 기업금융 상품 중심으로 경쟁이 더 치열해질 것으로 보이며, 수익성 보다는 안전자산 위주의 자산확보 경쟁이 치열해질 것으로 전망됩니다.

(다) 집합투자업(자산운용업)

2024년말 자산운용사 전체운용자산(AUM)규모는 1,894조원(순자산액기준)으로 전년말 대비 209조원 증가하였으며, 최근 5년간 연평균 7.59%의 성장세를 보이며 지속적으로 성장해오고 있습니다. 또한 타금융업종 대비 상대적으로 높은 ROE도 지속되고 있어 자산운용업 자체의 매력도가 여전히 높은 상황에서 전체 자산운용사수도 485여개를 넘어섰습니다.

2025년 자산운용업계는 전통 자산 중심의 수탁고 증가로 수익성 개선이 예상됩니다. 특히, 주식형 및 파생형 ETF의 성장 및 ESG 투자 확대 등이 두드러질 것으로 보이나, 대체투자 부문은 부진이 지속될 것으로 예상되며, 공모 부동산펀드 시장의 침체가 우려됩니다. 개인 및 기관투자자의 자금 여력 축소와 업계 내 경쟁 심화로 수익성 악화 가능성도 존재합니다.

기술 측면에서는 인공지능(AI)의 도입이 가속화되어 투자 상품 개발, 고객 경험 개선, 운영 효율화 등 다양한 분야에서 활용될 전망입니다. AI(인공지능), 머신러닝, 빅데이터 기술이 자산운용 프로세스에 본격적으로 도입되며, 로보어드바이저 및 디지털 자산관리 서비스의 발전으로, 개인 투자자들도 보다 정교한 자산배분 서비스를 이용할 수 있을 것으로 예상됩니다. 그러나 기술 거버넌스와 통제 시스템 구축이 필요한 과제로 대두되고 있습니다.

2025년 자산운용업은 수탁고 증가와 ETF 시장의 성장이 기대되지만, 대체투자 부진, 공모펀드 시장 위축, 업계 경쟁 심화 등의 도전 과제도 함께 존재할 것입니다. 이에 대응하기 위해 자산운용사는 리스크 관리 역량 강화, AI 및 디지털 기술 도입, 고객 중심의 맞춤형 자산관리, ESG 투자 확대, 글로벌 경쟁력 제고 등의 전략을 추진해야 합니다.

(라) 증권업

2025년 증권업 전망은 증권업을 둘러싼 시장과 제도적 환경 변화 등 여러 요인이 복합적으로 작용할 것으로 전망됩니다. 먼저 해외주식 투자와 대체투자 자산에 대한 수요가 증가하면서 관련 상품과 서비스 확대가 필요할 것으로 보이며, 고환율과 금리 변동성으로 인해 위험관리 중요성도 강조될 것으로 예상됩니다. 또한 AI 기반 디지털 혁신과 업무 효율화가 주요 과제로 떠오르며, 관련 인재 확보와 규제에 적극적인 대응이 필요할 것으로 보입니다. 아울러 트럼프 2기 행정부의 금융 및 ESG 정책 변화가 국내 증권업에 직ㆍ간접적으로 영향을 줄 수 있어 이에 대한 대응이 필요할 것으로 예상됩니다.

(3) JB금융지주 경영현황 및 경영비전

2024년은 자영업자 등 취약부문의 신용위험 증대와 부동산PF 추가 부실 우려 등의 어려움에도 불구하고 그룹의 핵심 전략인 수익성 위주의 질적성장에 매진한 결과, 사상 최대 당기순이익(지배지분 6,775억원)을 시현하였고, 동종업계 최고 수준의 수익성(ROE_지배지분 13.00%, ROA 1.06%)을 달성하였으며, 자본비율(CET1 12.21%) 역시 안정적으로 관리할 수 있었습니다.

2025년 한 해도 대내
ㆍ외적으로 녹록치 않은 정치
ㆍ경제적 상황에 마주해 있습니다.국내 정치의 불안정성에 따른 소비위축 등의 영향으로 낮은 경제성장률이 전망되고, 대외적으로도 단기적 자국우선주의 현상이 대두되고 있어 소규모 개방경제(Small Open Economy) 체제를 지향하는 우리나라의 경우 부정적 영향이 커질 가능성이 높을 것으로 전망됩니다. 이에 JB금융그룹은 현재의 시장 상황을 다각도로 분석하여 다양한 시나리오에 맞는 대응전략이 시의 적절하게 시행될 수 있도록 최선을 다하겠습니다.

불확실한 경영환경에도 불구하고, 2025년도에도 JB금융그룹은 업계 최고 수준의 수익성을 달성하는 '강소금융그룹'으로 성장하는 노력을 지속하고자 합니다.

이를 위한 최우선 과제로 수익성 중심의 질적 성장을 지속적으로 추진하고자 합니다. 안정적인 재무구조를 바탕으로 효율적인 자산 운용과 선제적인 리스크 관리를 통해 수익성을 극대화하고, 지속가능한 성장 기반을 마련하는데 최선을 다하겠습니다.

다음으로 그룹의 미래 경쟁력 확보를 위해서 핀테크사 등과의 전략적 제휴와 협업 및 외국인 비즈니스를 강화하겠습니다.

핀테크/플랫폼/인터넷전문은행 등과의 전략적 제휴와 협업을 통해 혁신적인 금융서비스와 솔루션을 제공하고, 국내 거주 외국인을 대상으로 한 금융서비스 시장에서의 입지를 강화함으로써 새로운 성장 동력을 확보하여 그룹의 SeasonⅡ를 준비하는데 모든 역량을 집중하겠습니다.

또한 실질적이고 효율적인 내부통제시스템을 강화함으로써 최근 금융권사고의 유사사례가 JB금융그룹에서 발생할 수 없도록 관리에 만전을 다하고, 잠재적 리스크를 사전에 예방하여 신뢰성 있는 경영을 이어나갈 수 있도록 노력하겠습니다.

아울러, 지속가능성장을 위한 ESG 경영의 일환으로 취약계층을 대상으로 실질적인 도움이 될 수 있는 사회공헌활동을 적극적으로 추진하고, 건강한 기업의 필수 조건인 조직 구성원 간의 상호 존중과 배려하는 문화를 정착시키겠습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

(주)JB금융지주(이하 '당사')는 2013년 7월 1일 (주)전북은행을 주식의 포괄적 이전 방식에 의해 설립한 지주회사 입니다. 이후, 당사는 JB우리캐피탈(주)의 자회사 편입을 위해 (주)전북은행이 보유하고 있는 JB우리캐피탈(주) 지분 69.67%를 취득하기로 2013년 10월 2일 이사회에서 결의하였으며, 2013년 11월 6일 JB우리캐피탈(주)을 당사의 자회사로 편입하였습니다. 이어, 당사는 그룹의 사업다각화와 신성장 동력 창출을 위하여 2013년 11월부터 추진한 더커자산운용(주) 인수와 관련하여 2014년 3월 19일 금융위원회의 대주주 변경 승인을 득함으로써 더커자산운용(주)의 지분 100% 취득을 완료하여 당사의 자회사로 편입하였으며, 임시주주총회를 개최하여 회사명을 JB자산운용(주)으로 변경하였습니다.

한편, 당사는 2013년 12월 우리금융 민영화 관련 (주)광주은행 인수를 위한 우선협상대상자로 선정된 이후 관련 절차를 추진, 2014년 10월 1일 금융위원회로부터 자회사 편입을 승인 받았으며, 2014년 10월 10일 예금보험공사가 보유한 (주)광주은행 지분 56.97% 취득을 완료하여 당사의 네번째 자회사로 편입하였습니다. 그리고, 2018년 7월 13일 당사와 (주)광주은행과의 포괄적 주식교환을 위한 이사회 결의에 따라 임시주주총회 등 관련 절차를 진행하였으며, 2018년 10월 9일 주식교환이 완료됨으로써 (주)광주은행은 당사의 100% 완전자회사로 편입되었습니다.(광주은행은 2018년 10월 26일 상장폐지)

또한, 당사는 그룹차원에서 국내 금융시장의 한계를 탈피하고 그룹의 새로운 수익원 창출 등 수익구조 다변화를 위하여 성장잠재력과 수익성이 높은 동남아시아 ASEAN지역을 대상으로 해외진출을 지속 추진하고 있으며, 이러한 전략의 일환으로 2016년 08월 29일 프놈펜상업은행의 지분 60%(전북은행 50%, JB우리캐피탈 10%) 취득을 완료하여 (주)전북은행의 자회사 및 당사의 손자회사로 편입하였으며, JB우리캐피탈(주)은 2016년 09월 21일 미얀마에 현지법인인 JB Capital Myanmar(지분율 94.5%)를 설립하여 2017년 03월 08일 자회사 편입 및 당사의 손자회사로의 편입 절차를 완료하였습니다. 아울러 2019년 12월 15일 베트남 소재 모건스탠리게이트웨이 증권회사(MSGS) 인수를 위한 주식매매계약(SPA)을 체결한 후, 2020년 04월 21일 (주)광주은행의 자회사 및 당사의 손자회사로 편입 절차를 완료하였으며, 2020년 08월 25일 JB Securities Vietnam(JBSV)으로 상호를 변경하였습니다. 또한 2020년 10월 12일 프놈펜자산운용(JB PPAM) 설립을 위해 (주)전북은행 및 JB자산운용(주)이 지분을 출자하였고(전북은행 60% / JB자산운용 40%), 이후 2021년 01월 19일 (주)전북은행의 자회사 및 당사의 손자회사로 편입 절차를 완료하였습니다. 나아가 2022년 06월 03일 신기술사업금융업을 영위하는 메가인베스트먼트(주)의 지분 100%를 취득한 후 당사의 완전자회사로 편입 절차를 완료하였고, 이후 JB인베스트먼트(주)로 사명을 변경하였습니다. 아울러 당사는 2023년 07월 26일 전략적 제휴를 통한 협업 강화 목적으로 (주)핀다의 제3자 배정 유상증자에 참여하는 결정(취득주식수 : 1,282,560주, 취득금액 : 약 148억원)을 하였습니다. 추가로 2024년 1월 3일 제3자 배정 유상증자 및 구주인수 참여를 통해 출자한 한패스(주)(보통주 취득 주식수 : 9,957주, 취득금액 : 약 10억원 / 우선주 취득 주식수 : 33,483주, 취득금액 : 약 42억원), 2024년 3월 29일 출자한 (주)오케이쎄(보통주 취득 주식수 : 31,803주, 취득금액 : 약 2억원 / 우선주 취득 주식수 : 138,839주, 취득금액 : 약 13억원) 및 2024년 4월 12일 출자한 비즈플레이(주)(우선주 취득 주식수 : 708,758주, 취득금액 : 약 87억원)와의 제휴를 통해 향후 공동상품 개발 등 시너지를 강화해 나갈 계획입니다.

(주)JB금융지주의 주수익원은 자회사의 배당수익이며, 자회사인 (주)전북은행은 당사에 2013년도 134억원(4.0%), 2014년도 90억원(2.4%), 2015년도 190억원(5.1%), 2016년도 120억원(2.7%), 2018년도 100억원(2.2%), 2019년도 200억원(4.3%)의 중간(현금)배당 및 328억원(7.1%) 결산(현금)배당, 2020년도 372억원(8.1%) 결산(현금)배당, 2021년도 345억원(7.5%) 결산(현금)배당, 2022년도 704억원(15.3%) 중간(현금)배당, 2023년도 592억원(12.8%) 중간(현금)배당,
2024년도 936억원(20.3%) 중간(현금)배당)을 실시하였고, 2025.03.26(수) 개최 예정인 제64기 정기주주총회 승인 후 577억원(11.5%)의 결산(현금)배당을 실시할 예정입니다.

(주)광주은행은 2015년도 103억원(4.0%), 2016년도 103억원(4.0%)의 결산(현금)배당 및 2017년도 128억원(5.0%) 결산(현금)배당, 2018년도 470억원(18.3%) 중간(현금)배당, 2019년도 470억원(18.3%) 중간(
현금)배당 및 520억원(20.3%) 결산(현금)배당, 2020년도 480억원(18.7%) 결산(현금)배당, 2021년도 777억원(30.3%) 결산(현금)배당, 2022년도 975억원(38%) 중간(현금)배당 및 801억원(31.2%) 결산(현금)배당, 2023년도 600억원(23.4%) 중간(현금)배당, 2024년도 1,500억원(58.5%) 중간(현금)배당을 실시하였습니다.

JB우리캐피탈(주) 또한, 당사에 2014년도 154억원(5.2%)의 중간(현금)배당 및 150억원(3.8%)을 결산(현금)배당 하였으며, 2015년도 98억원(3.3%) 중간(현금)배당 및 307억원(10.4%) 결산(현금)배당, 2016년도 530억원(15.0%) 결산(현금)배당, 2017년도 168억원(4.1%) 중간(현금)배당 및 570억원(14.0%) 결산(현금)배당, 2018년도 120억원(2.7%) 중간(현금)배당 및 160억원(3.5%) 결산(현금)배당, 2019년도 200억원(4.4%) 중간(현금)배당 및 42억원(0.9%)의 결산(현금)배당, 2020년도에는 800억원(14.9%) 중간(현금)배당 및 509억원(9.5%)의 결산(현금)배당, 2021년도 200억(3.5%) 중간(현금)배당 및 685억(11.9%)의 결산(현금)배당, 2022년도 299억원(5.2%) 중간(현금)배당 및 229억원(4.0%) 결산(현금)배당, 2023년도 568억원(9.9%) 결산(현금)배당, 2024년도 1,100억원(17.1%) 중간(현금)배당 및 2025.03.26(수) 개최 예정인 제30기 정기주주총회에서 518억원(8.1%)의 결산(현금)배당을 실시할 예정입니다.

아울러, 당사는 2024년도 결산결과 당기순이익(지배지분) 6,775억원을 달성하였습니다. 이는 전년동기대비 15.6% 증가한 사상 최대 실적입니다. 4분기 기준 당기순이익(지배지분)은 1,144억원으로 전년동기대비 15.4% 증가한 수치입니다.

주요 경영지표 부문에서 지배지분 ROE 13.0% 및 ROA 1.06%를 기록하며 동일업종내 최고 수준의 수익성을 지속적으로 시현하였습니다. 특히, 경영 효율성 지표인 영업이익경비율(Cost Income Ratio)은 37.5%로 역대 최저 수준을 기록하였으며, 자본력 지표인 보통주자본비율은 12.21%로 안정적으로 관리 되고 있습니다. 부동산 경기 위축, 가계대출 리스크 증가, 정치 불안 등 기 불확실성이 지속되는 경영 환경에서도 수익성 중심의 내실경영을 바탕으로 양호한 실적을 시현했습니다. 전북은행은 전년 대비 6.9% 증가한 2,186억원, 광주은행은 같은 기간 19.8% 늘어난 2,883억원의 순이익을 달성하였고, JB우리캐피탈은 전년대비 19.4% 증가한 2,239억원의 순이익을 기록하였다. 이와 함께, JB자산운용은 55억원을, JB인베스트먼트는 39억원의 순이익을 달성하였다. 손자회사인 캄보디아 프놈펜상업은행(PPCBank)은 전년대비 12.2% 증가한 383억원의 순이익을 기록하였습니다.

JB금융그룹은 고물가, 고환율 등으로 대내외 경제여건이 불확실한 상황이지만, 철저한 리스크관리를 기반으로 안정적인 성장과 수익성 중심의 내실 경영 및 계열사 간 시너지 확대를 통해 그룹의 성장세를 이어나갈 계획이며, JB금융그룹의 재도약을 위한 Season
Ⅱ
전략의 성공을 위하여 그룹의 모든 역량을 집
중할 것입니다.
아울러 JB금융그룹은 은행/캐피탈/자산운용/증권사의 계열사를 보유한 명실상부한「종합금융그룹」으로서의 면모를 갖춰 서남권 대표 금융그룹으로서 위상을 제고해 나감과 동시에, JB금융그룹만의 차별화된 전략을 기반으로 경영체질 개선을 통해 안정적인 성장기반을 마련하고 실행력 높은 리스크관리 체계를 구축, 지속가능한 수익 기반을 마련하여 작지만 수익성이 가장 높은 「강소금융그룹」으로 도약해 나갈 것입니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

사업부문
내용
계열회사

은행업
일반대중으로부터 예금 등의 형태로 취득한 자금을 주 재원으로 하여 자금수요자에게 장ㆍ단기 대출형식으로 자금을 공급하는 업무 등
(주)전북은행(주)광주은행프놈펜상업은행(PPCBank)

여신전문금융업
할부금융, 신기술사업금융업, 시설대여업 등
JB우리캐피탈(주)JB인베스트먼트(주)JB Capital Myanmar

집합투자업
자산운용업, 투자자문업, 투자일임업 등
JB자산운용(주)프놈펜자산운용(JB PPAM)

증권업
투자매매업, 투자중개업, 투자일임업 등
JB Securities Vietnam(JBSV)

※ 계열사간 계통
도(2025.01.01. 기준)

jb금융그룹 계통도.jpg
jb금융그룹 계통도

(2) 시장점유율

현재 국내 금융지주회사는 당사와 KB금융지주, 신한금융지주, 하나금융지주, 우리금융지주, 농협금융지주
, DGB금융지주, BNK금융지주
등이 있으나, 사업 포트폴리오와 계열사 구조가 상이하고 기타 금융기관과의 관계 등 특수성으로 인해 정확한 시장점유율을 규정하기 어려운 상황입니다.

(3) 시장의 특성

상기 '1. 사업의 개요 - 가. 업계의 현황 - (2) 금융산업 동향'을 참조하시기 바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

JB금융그룹은 디지털 금융시대에 적극적으로 대응하고 새로운 시장 기회를 창출하기 위해 그룹과 시너지가 가능한 핀테크 기업들을 대상으로 협업ㆍ투자를 통한 전략적 제휴를 추진하고 있습니다. 이러한 전략의 일환으로 2024년 1월 해외송금플랫폼 업체인 한패스(주) 및 2024년 3월 B2B핀테크 전문기업 웹케시그룹 산하 업체인 비즈플레이(주)와 전략적 투자계약(각 지분율 15% 및 10%, 2대 주주)을 체결하여 상호 간 제휴관계를 구축하고 공동상품 개발, 마케팅 협력 등 상호 간 시너지를 위한 다양한 업무 협업을 진행하고 있습니다. JB금융그룹은 핀테크 업체와의 전략적 관계를 통한 동반 성장을 추진하면서, 그룹의 「채널확대」,「고객기반강화」,「사업다각화」를 위한 협력을 지속 강화해 나갈 계획입니다.

한편, 국내 인구 증가율의 하락과 노령화가 급속히 진행됨에 따라 우리나라의 경제ㆍ사회 전반적으로 외국인의 역할이 중요하게 부각되고 있습니다. 이러한 시대적 흐름에 대응하기 위해 외국인의 접근성을 높일 수 있는 외국인 전용 생활/금융 플랫폼을 제공할 계획입니다. 플랫폼 경쟁력 강화를 위해 외국인 고객 대상 예ㆍ적금, 대출, 체크카드 등 다양한 금융상품 뿐만 아니라, 의료, 주거, 비자, 구직, 한국어교육 등에 특화된 생활플랫폼 업체들과 협업을 통해 외국인이 JB플랫폼을 통해 다양한 생활서비스를 경험할 수 있는 JB만의 차별화된 채널을 구축해 나갈 계획입니다. 이를 바탕으로, JB금융그룹은 외국인에게 생활ㆍ금융 전반에 걸친 종합서비스를 제공하는 외국인 전문 금융사로서의 입지를 지속 강화해 나가겠습니다.

(5) 조직도(2025.01.01 기준)

jb금융지주 조직도(2025.01.01).jpg
jb금융지주 조직도(2025.01.01)

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

(주)JB금융지주는 아래와 같이 제12기 정기주주총회를 개최하고자 합니다.

1. 일 시
: 2025년 3월 27일(목)
오전 10시

2. 장 소 : 전북특별자치도 전주시 덕진구 백제대로 566 (주)JB금융지주 본점 3층 강당

3. 부의안건

제1호 의안
: 제12기(2024년도) 재무제표 (이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 ※ 이익배당 예정내용 : 보통주 현금배당 주당 680원

제2호 의안
: 정관 변경의 건
제2-1호
: 금융사지배구조법 개정 등에 따른 이사회의 역할 추가(제42조, 제46조)

제2-2호
: 자본시장법 개정 등에 따른 분기배당 절차 변경(제57조)
제2-3호
: 이사 정보제공 강화 및 용어 표준화(제12조, 제35조, 제36조, 제42조)

제3호 의안
: 이사 선임의
건 (사내이사 1명, 사외이사 1명)

제3-1호
: 사내이사 후보자 김기홍

제3-2호
: 사외이사 후보자 강창훈

제4호 의안
: 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(2명)
제4-1호
: 감사위원이 되는 사외이사 후보자 성제환

제4-2호
: 감사위원이 되는 사외이사 후보자 김용환

제5호 의안
: 이사 보수한도 승인의 건

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- ' Ⅲ. 경영참고사항-1.사업의 개요- 나. 회사의 현황'을 참조하시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 연결재무제표 및 재무제표 ※ 아래의 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성되었으며, 감사 전 연결 및 별도재무제표 기준입니다. 외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 2025년 03월 19일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 홈페이지(www.jbfg.com)에 게재 예정인 당사의 연결 및 별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 또한, 당해 법인의 주주총회 승인 절차를 거쳐 확정된 재무제표가 아니므로 동 승인과정에서 변경될 수 있습니다.
(1) 연결재무제표

1) 연결대차대조표(연결재무상태표)

연 결 재 무 상 태 표

제12(당)기 2024년 12월 31일 현재

제11(전)기 2023년 12월 31일 현재

주식회사 JB금융지주와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과 목
제12(당)기
제11(전)기

자 산

I. 현금및예치금
1,621,550

1,902,775

II. 당기손익-공정가치측정금융자산
2,568,555

1,864,678

III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
4,294,742

3,670,873

IV. 위험회피목적파생상품자산
376

1,410

V. 상각후원가측정유가증권
3,206,470

3,525,113

VI. 종속기업, 공동기업과 관계기업에 대한 투자자산
193,421

160,793

VII. 상각후원가측정대출채권
52,123,350

49,266,405

VIII. 리스자산
646,651

948,428

IX. 유형자산
789,101

744,845

X. 사용권자산
39,535

42,356

XI. 무형자산
206,710

196,822

XII. 투자부동산
45,260

47,974

XIII. 순확정급여자산
69,467

86,184

XIV. 이연법인세자산
33,125

55,184

XV. 기타자산
883,601

890,130

자 산 총 계

66,721,914

63,403,970

부 채

I. 예수부채
44,140,636

42,958,124

II. 당기손익-공정가치측정금융부채
17,769

18,569

III. 위험회피목적파생상품부채
1,817

2,161

IV. 차입부채
2,654,649

2,747,637

V. 사채
12,212,687

10,616,595

VI. 충당부채
38,535

96,216

VII. 당기법인세부채
100,241

88,370

VIII. 기타부채
1,830,775

1,760,348

부 채 총 계

60,997,109

58,288,020

자 본

I. 지배주주지분

5,580,578

5,002,763

1. 자본금
984,914

984,914

2. 신종자본증권
520,000

405,000

3. 연결자본잉여금
703,361

704,368

4. 연결자본조정
(56,041)

(46,098)

5. 연결기타포괄손익누계액
3,801

(28,654)

6. 연결이익잉여금
3,424,543

2,983,233

II. 비지배지분

144,227

113,187

자 본 총 계

5,724,805

5,115,950

자 본 과 부 채 총 계

66,721,914

63,403,970

2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제12(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제11(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 JB금융지주와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과 목
제12(당)기
제11(전)기

I. 영업이익(손실)

906,079

799,978

1. 순이자손익

1,975,972

1,906,577

(1) 이자수익
3,635,781

3,395,912

(2) 이자비용
(1,659,809)

(1,489,335)

2. 순수수료손익

79,461

78,998

(1) 수수료수익
197,540

190,580

(2) 수수료비용
(118,079)

(111,582)

3. 순리스손익

51,065

61,638

(1) 리스수익
267,563

276,704

(2) 리스비용
(216,498)

(215,066)

4. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익

173,572

76,883

5. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손익

66,377

1,509

6. 상각후원가측정금융상품관련손익

2,453

-

7. 신용손실충당금 전입액

(478,609)

(442,457)

8. 판매비와관리비

(830,242)

(772,275)

9. 기타영업손익

(133,970)

(110,895)

II. 영업외손익

1,822

(478)

III. 법인세비용차감전순이익

907,901

799,500

IV. 법인세비용

(214,910)

(195,576)

V. 당기순이익(손실)

692,991

603,924

1. 당기순이익(손실)의 귀속

(1) 지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실)
677,517

585,981

(2) 비지배지분에 귀속되는 당기순이익(손실)
15,474

17,943

VI. 기타포괄손익

47,690

54,574

1. 당기손익으로 재분류 되지않는 세후기타포괄손익 구성요소

(1) 확정급여제도의재측정요소
(9,022)

(27,571)

(2) 기타포괄손익-공정가치측정지분상품평가손익
(3,063)

(1,944)

2. 당기손익으로 재분류되는 세후기타포괄손익의 구성요소

(1) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익
5,205

82,440

(2) 현금흐름위험회피파생상품평가손익
(531)

(2,187)

(3) 해외사업환산손익
54,566

3,790

(4) 지분법자본변동
535

46

VII. 총포괄손익

740,681

658,498

1. 포괄손익의 귀속

(1) 지배기업의 소유주에게 귀속되는 총포괄손익
709,972

640,095

(2) 비지배지분에 귀속되는 총포괄손익
30,709

18,403

2. 주당이익(손실)

(1) 보통주기본주당이익(손실) (단위 : 원)
3,439

2,907

(2) 보통주희석주당이익(손실) (단위 : 원)
3,439

2,907

3) 연결재무제표에 대한 주석- 당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은
2025년 03월 19일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 홈페이지(www.jbfg.com)에 게재 예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
(2) 재무제표
1) 대차대조표(재무상태표)

재 무 상 태 표

제12(당)기 2024년 12월 31일 현재

제11(전)기 2023년 12월 31일 현재

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제12(당)기
제11(전)기

자 산

I. 현금및예치금
170,257

233,793

II. 당기손익-공정가치측정금융자산
173,496

154,637

III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
200,000

-

IV. 종속기업, 공동기업과 관계기업에 대한 투자자산

2,795,984

2,494,738

V. 상각후원가측정대출채권
59,900

43,000

V
I. 유형자산

2,691

3,958

V
II. 무형자산

8,081

8,642

V
III. 이연법인세자산

-

-

IX. 기타자산

10,388

97,846

자 산 총 계

3,420,797

3,036,614

부 채

I. 사채
844,251

681,404

II. 기타부채
28,785

108,587

부 채 총 계

873,036

789,991

자 본

I. 자본금
984,914

984,914

II. 신종자본증권
520,000

405,000

III. 자본잉여금
476,688

476,064

IV. 자본조정
(56,177)

(45,047)

V. 기타포괄손익누계액
(2,149)

(1,241)

VI. 이익잉여금
624,485

426,933

자 본 총 계

2,547,761

2,246,623

자 본 와 부 채 총 계

3,420,797

3,036,614

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

포 괄 손 익 계 산 서

제12(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제11(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제12(당)기
제11(전)기

I. 영업이익(손실)

433,651

201,629

1. 순이자손익

(20,743)

(7,185)

(1) 이자수익
4,197

15,107

(2) 이자비용
(24,940)

(22,292)

2. 순수수료손익

13,635

13,332

(1) 수수료수익
19,248

17,424

(2) 수수료비용
(5,613)

(4,092)

3. 배당수익

470,923

222,186

4. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익

10,584

6,674

5. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손익

304

-

6. 판매비와관리비

(41,052)

(33,378)

II. 영업외손익

702

(164)

III. 법인세비용차감전순이익

434,353

201,465

IV. 법인세수익(비용)

(731)

(7,065)

Ⅴ. 당기순이익(손실)

433,622

194,400

Ⅵ. 기타포괄손익

(907)

(962)

1. 당기손익으로 재분류 되지 않는 세후기타포괄손익 구성요소

(1) 확정급여제도의재측정요소
(907)

(962)

Ⅶ. 총포괄손익

432,715

193,438

Ⅷ. 주당이익(손실)

보통주기본주당이익(손실) (단위 : 원)

2,165

888

3) 이익잉여금처분계산서(안)

이익잉여금처분계산서(안)

제12(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지(처분예정일 : 2025년 3월 27일)

제11(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지(처분확정일 : 2024년 3월 28일)

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제12(당)기
제11(전)기

Ⅰ. 처분전이익잉여금
489,080
310,968

1. 전기이월이익잉여금
150,751
162,141

2. 자기주식소각
(15,712)
-

3. 분기배당
(60,397)
(23,321)

4. 신종자본증권배당
(19,184)
(22,252)

5. 당기순이익
433,622
194,400

Ⅱ. 이익잉여금처분액
172,995
160,217

1. 이익준비금
43,362
19,440

2. 대손준비금
328
-

3. 현금배당
(주)

129,305
140,777

Ⅲ. 차기이월이익잉여금
316,085
150,751

주) 보통주 :
당기 680원(누적배당금 995원, 누적배당성향 28%), 전기 735원(누적배당금 855원, 누적배당성향 28%)

4) 재무제표에 대한 주석
- 당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항은 2025년 03월 19일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 홈페이지(www.jbfg.com)에 게재 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

5) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

"상기 (2) 재무제표 - 3) 이익잉여금처분계산서(안)"를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제1조(상호) ~ 제11조(신주인수권)

기재 생략

제1조(상호) ~ 제11조(신주인수권)

좌 동

제12조(주식매수선택권)

① ~ ⑧ 기재 생략

⑨ 다음 각 호의 1에 해당하는 경우에는 이사회의 결의로 주식매수선택권의 부여를 취소할 수 있다.

1. ~ 3. 기재 생략

4. 주식매수선택권을 부여 받은 임직원이
관련 법규
등에 의해 감독 기관으로부터 해임 권고를 받거나 문책처분 요구에 의해 면직 되는 경우

5. 기재 생략

제12조(주식매수선택권)

① ~ ⑧ 좌 동

⑨ 다음 각 호의 1에 해당하는 경우에는 이사회의 결의로 주식매수선택권의 부여를 취소할 수 있다.

1. ~ 3. 좌 동

4. 주식매수선택권을 부여 받은 임직원이
관계법령
등에 의해 감독 기관으로부터 해임 권고를 받거나 문책처분 요구에 의해 면직 되는 경우

5. 좌 동

용어 표준화

제13조(동등배당) ~ 제34조(이사의 선임)

기재 생략

제13조(동등배당) ~ 제34조(이사의 선임)

좌 동

제35조(이사의 자격
기준
)

이사는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등
관련법규
에서 정한 자격을 갖추어야 한다.

제35조(이사의 자격
요건
)

이사는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등
관계법령
에서 정한 자격을 갖추어야 한다.

금융사지배구조법 반영

용어 표준화

제36조(사외이사의 자격
기준
)

① ~ ② 기재 생략

제36조(사외이사의 자격
요건
)

① ~ ② 좌 동

금융사지배구조법 반영

제37조(이사의 임기) ~ 제41조(이사의 의무)

기재 생략

제37조(이사의 임기) ~ 제41조(이사의 의무)

좌 동

제42조(이사회의 구성과 소집)

① 기재 생략

1. ~ 4. 기재 생략

5. 내부통제기준 및 리스크관리기준의

제정
ㆍ개정 및 폐지에 관한 사항. 단, 리스크관리기준의 제정 및 개정에 관한 사항은 리스크관리위원회에 위임

(신 설)

6. ~ 8. 기재 생략

9. 경영 관련 중요 규정의 제정 및 개폐에 관한 사항. 다만
관계 법규
또는 내규의 변동으로 인한 변경이나 자구수정은 제외한다.

10. ~ 12. 기재 생략

② ~ ③ 기재 생략

④ 이사회는 이사회 의장이 회일
3일
전까지 각 이사에게 통지하여 소집한다. 이사회 의장이 부재중이나 유고 시에는 이사회에서 정한 이사가 소집 및 통지를 대행한다. 그러나, 긴급한 사유가 있는 때에는 그 기간을 단축할 수 있으며, 이사 전원의 동의가 있을 때에는 소집절차를 생략할 수 있다.

⑤ 기재 생략

(신 설)

제42조(이사회의 구성과 소집)

① 좌 동

1. ~ 4. 좌 동

5. 내부통제기준 및 리스크관리기준의

제정
ㆍ
개정 및 폐지에 관한 사항. 단,
내부통제기준의 제정 및 개정에 관한 사항은 내부통제위원회에 위임하고
, 리스크관리기준의 제정 및 개정에 관한 사항은 리스크관리위원회에 위임
5의2. 내부통제 및 위험관리 정책의 수립 및 감독에 관한 사항

6. ~ 8. 좌 동

9. 경영 관련 중요 규정의 제정 및 개폐에 관한 사항. 다만
관계법령
또는 내규의 변동으로 인한 변경이나 자구수정은 제외한다.

10. ~ 12. 좌 동

② ~ ③ 좌 동

④ 이사회는 이사회 의장이 회일
7일
전까지 각 이사에게 통지하여 소집한다. 이사회 의장이 부재중이나 유고 시에는 이사회에서 정한 이사가 소집 및 통지를 대행한다. 그러나, 긴급한 사유가 있는 때에는 그 기간을 단축할 수 있으며, 이사 전원의 동의가 있을 때에는 소집절차를 생략할 수 있다.

⑤ 좌 동

⑥ 이사회는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제30조의4에 따른 대표이사의 내부통제등
총괄 관리의무의 이행을 감독한다.

금융사지배구조법 내부통제위원회 신설내용 반영

이사회의 역할 추가

용어 표준화

이사에 대한 정보제공 강화

이사회의 역할 추가

제43조(이사회의 결의방법) ~ 제45조(자회사 등에 대한 이사회의 권한과 책임)

기재 생략

제43조(이사회의 결의방법) ~ 제45조(자회사 등에 대한 이사회의 권한과 책임)

좌 동

제46조(위원회)

① 이 회사는 이사회의 원활한 운영과 효율적인 경영을 위하여 이사회가 정하는 바에 따라 이사회 내에 다음 각 호의 위원회 등 제 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다.

1. ~ 6. 기재 생략

(신 설)

② ~ ③ 기재 생략

제46조(위원회)

① 이 회사는 이사회의 원활한 운영과 효율적인 경영을 위하여 이사회가 정하는 바에 따라 이사회 내에 다음 각 호의 위원회 등 제 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다.

1. ~ 6. 좌 동

7. 내부통제위원회

② ~ ③ 좌 동

금융사지배구조법 내부통제위원회 신설내용 반영

제47조(이사의 보수 등) ~ 제56조(이익배당)
기재 생략

제47조(이사의 보수 등) ~ 제56조(이익배당)
좌 동

제57조(분기배당)

① 이 회사는 사업년도 개시일부터 3월, 6월 및 9월 말일
현재의 주주에게
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 분기배당을 할 수 있다.

분기배당은 금전으로 한다.

②
제1항의 분기배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.

③ ~ ⑤ 기재 생략

제57조(분기배당)

① 이 회사는 사업연도 개시일부터 3월, 6월 및 9월 말일
부터 45일 이내의 이사회 결의로써 금전으로
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 분기배당을 할 수 있다.

②
이 회사는 이사회 결의로써 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

③ ~ ⑤ 좌 동

자본시장법 개정사항 반영

자본시장법 개정사항 반영

제58조(배당금지급청구권의 소멸시효) ~ 제59조(보칙)
기재 생략

제58조(배당금지급청구권의 소멸시효) ~ 제59조(보칙)
좌 동

부칙

연혁
개정일자
시행일자
경과조치 및 적용특례 등

기재 생략

부칙

연혁
개정일자
시행일자
경과조치 및 적용특례 등

좌 동

개정(5)
2025.03.27
2025.03.27

※ 기타 참고사항- 해당사항없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

김기홍
1957-01-10
사내이사
-
없음
임원후보추천위원회

성제환
1953-08-14
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

강창훈
1961-08-06
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

김용환
1952-04-08
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 ( 4 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근 3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근 3년간 거래내역

기간
내용

김기홍
JB금융지주 대표이사 회장

2019 ~ 현재

2014 ~ 2019

2006 ~ 2008

1998 ~ 2001

JB금융지주 대표이사 회장

JB자산운용 대표이사

KB국민은행 수석부행장

금융감독원 부원장보

없음

성제환
한국IT직업전문학교 석좌교수

2021 ~ 현재

2019 ~ 현재

2003 ~ 2007

1998 ~ 2018

JB금융지주 사외이사

한국IT직업전문학교 석좌교수

원광디지털대학교 총장

원광대학교 경제학부 교수

없음

강창훈
법무법인 케이원챔버 고문

2023 ~ 현재

2022 ~ 2022

2019 ~ 2022

1987 ~ 2019

법무법인 케이원챔버 고문

하나은행 고문

환은모기지서비스 대표

하나은행 자금그룹장(전무)

없음

김용환
법무법인 세종 고문

2018 ~ 현재

2015 ~ 2018

2011 ~ 2014

2008 ~ 2011

법무법인 세종 고문

NH농협금융지주 대표이사 회장

수출입은행 은행장

금융감독원 수석부원장

없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김기홍
부
부
무

성제환
부
부
무

강창훈
부
부
무

김용환
부
부
무

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[사외이사 후보자 성제환]

본 후보자는 한국경제연구원에서 연구위원 겸 연구조정실장, 원광대 경제학과 교수로 20년 동안 재직하며 경제 분야에 대해 전문적 지식을 쌓아왔습니다. 그리고 원광디지털대 총장, 문화체육관광부 산하 게임산업개발원 원장 등의 직책을 수행하면서 경영 전반에 대한 지식과 경험을 가지고 있습니다. 또한, 4년동안 JB금융지주의 사외이사 및 감사위원의 역할을 수행하면서 JB금융그룹 경영 현안 및 전략 등에 대해 충분히 이해하고 있으며, 사외이사의 책임과 의무에 대해 명확히 인지하고 있습니다.

본인은 JB금융지주 임원후보추천위원회의 공정한 사외이사 및 감사위원 후보 추천 절차에 따라 최종 추천되었으며, 최대주주 및 회사 등과 특정한 이해관계가 없습니다. 이처럼 본인은 독립적인 위치에서 금융지주사가 주주와 함께 성장해나갈 수 있도록 사외이사 업무를 공정하고 투명하게 수행하겠습니다.

이러한 전문성과 독립성 등을 바탕으로 JB금융지주 사외이사로서, 본인은 회사 및 주주의 장기적인 이익을 위해 회사의 다양한 의사결정에 대해 객관적으로 조언하고, 경영진에 대한 감시
ㆍ견제 역할을 충실히 수행하겠습니다. 그리고 금융지주 사외이사로서 선관주의 의무, 겸업금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 관련 법령상 사외이사의 의무를 충실히 준수하겠습니다.

[사외이사 후보자 강창훈]

본 후보자는 한국외환은행(現 하나은행) 입행 후 약 30여년 간 외화자금부, 재무본부, 인사부, 자금부 등 다양한 부서에서 실무경험을 하였고, 기업금융지원팀장, 자금시장본부장 및 자금그룹장(전무) 등을 역임하였습니다. 특히, 재직기간 중 발생하였던 1997년 아시아금융위기 당시 홍콩법인 등에서 국내외 채권회수를 위한 채무협상 등을 담당하고, 2008년 글로벌금융위기 당시 은행의 달러자금 관리를 통한 국가
ㆍ
은행 부도 등 금융위기 극복에 기여하는 등 위기대응 능력 및 글로벌 역량을 갖추었습니다.

본인은 최대주주 및 회사 등과 특정한 이해관계가 없이 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 객관적으로 감시 및 감독할 것임을 약속드리며, 회사와 금융소비자 등 다양한 이해관계자를 위해 건전한 의사결정을 할 수 있도록 노력하겠습니다.

은행지주회사인 JB금융지주에서 그 동안 축적한 지식과 경험, 네트워크 등을 바탕으로 경영진에게 회사의 투명하고 효율적인 운영을 위해 건설적인 의견을 제시하겠습니다. 또한, 급변하는 금융 환경 변화에 회사가 대응할 수 있도록 경영진에 대한 조언과 관리ㆍ감독 등을 충실히 이행하여 JB금융그룹의 내실경영에 기여하겠습니다.

[사외이사 후보자 김용환]

본 후보자는 1979년 행정고시에 합격한 후, 재정경제부, 증권선물위원회, 금융위원회 및 금융감독원 등 다양한 금융 관련 정부기관에서 활동하며 금융산업 관련 규제 및 정책에 대한 전문성을 갖추었습니다. 특히, 금융감독원 수석부원장을 역임하면서 기업 구조조정을 지휘하는 등 금융업 전반에 대한 풍부한 식견을 바탕으로 신속하고 정확한 상황판단과 의사결정을 하였습니다. 또한, 한국수출입은행 은행장을 거쳐 NH농협금융지주 최고경영자로 재직하는 등 금융회사 현업 경험을 통해 금융회사의 경영 및 지배구조 등에 대해서도 폭넓은 경험을 하였습니다.

본인은 JB금융지주 사외이사로서 직무를 수행하고 의사결정을 하는 데 있어, 독립적인 지위에 맞게 회사 및 최대주주와 특정한 이해관계가 없으며, 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시
ㆍ감독하고, 독립적이고 객관적으로 업무를 수행할 것임을 약속드립니다.

이러한 본인의 전문성과 독립성을 바탕으로 향후 JB금융지주의 사외이사로서 충분한 시간을 할애하여 JB금융지주의 미래성장을 위해 최선의 노력을 다할 것이며, 이와 더불어 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 겸업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 관련 법령상 사외이사의 의무를 엄격하게 수행하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[사내이사 후보자 김기홍]

김기홍 후보자는
現 JB금융지주 대표이사 회장으로서, 금융산업에 대한 높은 이해와 전문성 등을 바탕으로 당 그룹을 강소금융그룹으로 변모시킨 경영
ㆍ금융분야 전문가입니다. 후보자는 현재의 사업구조를 고도화 시키는 한편, 핀테크
ㆍ플랫폼 회사와의 협업 등 당 그룹의 미래 성장을 위한 차별화된 비전과 전략을 제시했습니다. 또한 적극적으로 사회공헌 활동을 추진하고 지속적인 주주환원 증대를 위해 노력하는 등 전체 주주와 금융소비자의 이익 제고에도 꾸준히 기여할 것입니다. JB금융그룹에 대한 높은 이해도를 바탕으로, 그룹의 현 성장세를 유지하고 성장 잠재력이 큰 틈새시장 공략을 고도화 하는 등, JB금융그룹의 향후 3년을 성공적으로 이끌어 나갈 최적임자로 판단되어 사내이사 후보자로 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 성제환]

성제환 후보자는 코넬대학교에서 경제학 박사학위를 취득하고, 원광대학교 경제학부 교수 및 원광디지털대학교 총장 등을 역임한 경제 분야의 전문가입니다. 또한, 후보자는 한국경제연구원에서 다양한 연구를 진행한 바 있으며, 민간기업에서 직접 경영에도 참여하는 등 미시경제와 거시경제에 대한 폭넓은 지식을 보유하고 있습니다. 이와 더불어 문화관광부 게임산업개발원(現 콘텐츠진흥원) 초대 원장으로 재직하는 등 디지털 산업에 대해서도 높은 이해도를 갖추고 있습니다. 이러한 전문성을 바탕으로 당사의 사외이사로 재직하면서 회사의 의사결정에 대한 조언과 관리
ㆍ 감독 등을 적절히 수행하여 당사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하였으며, 향후에도 사외이사로서의 책임과 역할을 충실하게 이행할 수 있을 것으로 판단되어 재선임 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 강창훈]

강창훈 후보자는 1987년 하나은행 입행 후, 하나은행 자금그룹장(전무)을 역임하는 등 약 30여년간 은행업권에서 근무한 금융 분야의 전문가입니다. 후보자는 은행에서 재직하는 동안 기업금융, 소매금융, 인사, 글로벌, 재무, 투자 등 다양한 분야를 두루 경험하였으며, 특히 1997년 아시아 금융위기 및 2008년 글로벌 금융위기를 경험하면서 이에 적절히 대응하는 등 국제금융시장의 전문가로 활약하며 그 능력을 인정받은 전문 금융인입니다. 금융업 전반에 대한 폭넓은 이해와 환경 변화 대응 능력 등의 전문성을 통해 사외이사로서 당 그룹의 지속적인 발전에 기여할 것으로 판단되어 신임 사외이사 후보자로 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 김용환]

김용환 후보자는 1979년 행정고시에 합격한 후, 재정경제부, 증권선물위원회 및 금융위원회 등 다양한 금융 관련 정부기관에서 활동하였으며, 금융감독원 수석부원장을 역임하는 등 금융업을 둘러싼 다양한 규제 및 정책 등에 대해 높은 식견을 갖춘 후보자입니다. 더불어, 한국수출입은행 은행장을 거쳐 NH농협금융지주 대표이사 회장을 역임하며 최고경영자로서 우수한 성과를 거두는 등, 금융 관료 경험 뿐만 아니라 금융회사의 현업 경험도 충분히 갖추고 있습니다. 이러한 경영, 금융, 경제, 소비자보호 등에 대한 후보자의 풍부한 경험과 능력 등을 감안할 때, 당사 사외이사로서 회사의 의사결정에 대한 적절한 조언과 경영진에 대한 감시
ㆍ견제 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 신임 사외이사 후보자로 추천하였습니다.

확인서

사외이사 확인서 (성제환).jpg
사외이사 확인서 (성제환)

사외이사 확인서 (강창훈).jpg
사외이사 확인서 (강창훈)

사외이사 확인서 (김용환).jpg
사외이사 확인서 (김용환)

※ 기타 참고사항- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

성제환
1953-08-14
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

김용환
1952-04-08
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근 3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근 3년간 거래내역

기간
내용

성제환
한국IT직업전문학교 석좌교수

2021 ~ 현재

2019 ~ 현재

2003 ~ 2007

1998 ~ 2018

JB금융지주 사외이사

한국IT직업전문학교 석좌교수

원광디지털대학교 총장

원광대학교 경제학부 교수

없음

김용환
법무법인 세종 고문

2018 ~ 현재

2015 ~ 2018

2011 ~ 2014

2008 ~ 2011

법무법인 세종 고문

NH농협금융지주 대표이사 회장

수출입은행 은행장

금융감독원 수석부원장

없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

성제환
부
부
무

김용환
부
부
무

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[감사위원 후보자 성제환]

성제환 후보자는 20여년간 원광대 경제학과 교수로 재직하며 국내외 경제에 대한 전문성을 갖춘 경제분야 전문가로 금융산업과 금융규제 및 관련 동향에 관한 전문적인 지식을 갖추고 관련 법령 등에서 정한 감사위원 후보 자격 요건을 충족하고 있습니다. 금융, 경제 분야 등에 대한 전문성을 바탕으로 경영진에게 독립적이고 공정한 의견을 개진하는 견제 기능을 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단되어 재선임 추천하였습니다.

[감사위원 후보자 김용환]

김용환 후보자는 1979년 행정고시에 합격한 후, 재정경제부, 증권선물위원회 및 금융위원회, 금융감독원 등 다양한 금융 관련 정부기관에서 재직하며 금융시장 및 금융감독 등의 업무를 수행하는 등 관련 법령에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 후보자의 경험과 지식을 바탕으로 감사위원으로서 경영진의 업무 감독, 내부통제시스템, 소비자보호 분야 등의 업무를 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단되어 김용환 후보자를 신규 선임 추천하였습니다.

확인서

감사위원 확인서 (성제환).jpg
감사위원 확인서 (성제환)

감사위원 확인서 (김용환).jpg
감사위원 확인서 (김용환)

※ 기타 참고사항- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)
(단위 : 백만원)

이사의 수 (사외이사수)
11인 (9인)

보수총액 또는 최고한도액
5,000

주) 주가상승으로 인한 대표이사의 주가연계 성과급 증가 등에 따른 이사 보수한도 증액

(전 기)
(단위 : 백만원)

이사의 수 (사외이사수)
11인 ( 9인 )

실제 지급된 보수총액
3,133

최고한도액
3,600

주) 실제 지급된 보수총액은 퇴임이사를 포함한 금액임

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2025년 03월 19일
1주전 회사 홈페이지 게재

※ 상기 제출(예정)일은 제출 기한을 의미하며, 당사는 기한 내에 사업보고서 및 감사 보고서를 제출할 예정입니다.

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

(1) 당사는 제12기 사업보고서 및 감사보고서를 정기주주총회 1주일 전까지 당사 홈페이지(www.jbfg.com)에 게재할 예정입니다. 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템 DART에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다. (2) 제12기 정기주주총회 이후 변경된 사항에 관하여는 금융감독원 전자공시시스템(DART)에 제출된 보고서 등을 활용하여 주시기 바랍니다. (3) 당사 홈페이지 주소 및 게재 예정인 문서의 세부 위치는 다음과 같습니다.
- 홈페이지 주소 : www.jbfg.com
- 세부 경로 : [홈페이지 → 투자정보 → 공시정보]

※ 참고사항

※ 주주총회 목적사항이 상세히 설명되어 있는 '제12기 정기주주총회 안건 설명자료'를 2025년 3월 10일 당사 홈페이지[(
https://www.jbfg.com
) 기업지배구조 → 주주총회 → 주주총회 관련자료]에 게시할 예정이오니 참고하시기 바랍니다.※ 당사는 한국상장회사협의회에서 공지한 주주총회 집중일인 2025.03.27(목)에 주주총회를 개최하기로 결정하였으며, 이에 대한 사유를 「유가증권시장상장규정」 제79조 제3항에 따라
2025.02.26(수) 한국거래소에 旣 신고하였습니다.

※ 감염병 및 기타 긴급상황 발생 등 불가피하게 주주총회 일시, 장소 등을 변경하는 경우, 이 내용을 금융감독원 전자공시시스템 및 당사 홈페이지
(https://www.jbfg.com)
를 통해 공지할 예정이오니 참고하시기 바랍니다.