KB금융 — 의결권대리행사권유참고서류 (20250305)
제출인: KB금융

의결권대리행사권유참고서류
6.0
KB금융지주

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2025년 3월 5일

권 유 자:
성 명: 주식회사 KB금융지주주 소: 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 26전화번호: 02)2073-2841

작 성 자:
성 명: 이 준 호부서 및 직위: IR부 / 차장전화번호: 02)2073-2845

목 차

<의결권 대리행사 권유 요약>
-----------------
1

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항
-----------------
2

1. 권유자에 관한 사항
-----------------
2

2. 권유자의 대리인에 관한 사항
-----------------
2

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)
-----------------
3

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인
-----------------
3

3. 권유기간 및 피권유자의 범위
-----------------
4

가. 권유기간
-----------------
4

나. 피권유자의 범위
-----------------
4

II. 의결권 대리행사 권유의 취지
-----------------
5

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지
-----------------
5

2. 의결권의 위임에 관한 사항
-----------------
5

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)
-----------------
5

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법
-----------------
5

다. 기타 의결권 위임의 방법
-----------------
6

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항
-----------------
6

가. 주주총회 일시 및 장소
-----------------
6

나. 전자/서면투표 여부
-----------------
6

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항
-----------------
7

III. 주주총회 목적사항별 기재사항
-----------------
8

□ 재무제표의 승인
-----------------
8

□ 정관의 변경
-----------------
24

□ 이사의 선임
-----------------
24

□ 감사위원회 위원의 선임
-----------------
27

□ 이사의 보수한도 승인
-----------------
45

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
주식회사KB금융지주
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2025년 03월 05일
라. 주주총회일
2025년 03월 26일

마. 권유 시작일
2025년 03월 10일
바. 권유업무 위탁 여부
미위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
주주총회 의사정족수 확보

나. 전자위임장 여부
해당사항 없음
(관리기관)
-

(인터넷 주소)
-

다. 전자/서면투표 여부
전자투표 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
(인터넷) https://evote.ksd.or.kr(모바일) https://evote.ksd.or.kr/m

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 정관의변경

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

(단위 : 주, %)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

주식회사KB금융지주
보통주
19,927,704
5.06
본인
자기주식

주1) 상법 제369조 제2항에 의거 자기주식은 의결권이 없음주2) 소유주식수 기준일 : 2024.12.31.

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

(단위 : 주, %)

성명(회사명)
권유자와의관계
주식의종류
소유주식수
소유 비율
회사와의관계
비고

양종희
대표이사
보통주
5,914
0.00
대표이사
-

권선주
사외이사
-
-
-
사외이사
-

조화준
사외이사
-
-
-
사외이사
-

오규택
사외이사
-
-
-
사외이사
-

여정성
사외이사
-
-
-
사외이사
-

최재홍
사외이사
-
-
-
사외이사
-

이명활
사외이사
-
-
-
사외이사
-

김성용
사외이사
-
-
-
사외이사
-

이재근
부문장
보통주
1,119
0.00
임원
-

이창권
부문장
보통주
2,010
0.00
임원
-

박영준
전무
보통주
336
0.00
임원
-

나상록
상무
보통주
1,013
0.00
임원
-

염홍선
전무
보통주
544
0.00
임원
-

임대환
부사장
보통주
1,772
0.00
임원
-

권봉중
전무
보통주
2,842
0.00
임원
-

박효익
전무
보통주
928
0.00
임원
-

정신동
전무
보통주
713
0.00
임원
-

차대현
전무
보통주
1,615
0.00
임원
-

김경남
상무
보통주
1,324
0.00
임원
-

전효성
상무
보통주
1,511
0.00
임원
-

박진영
담당
보통주
2,089
0.00
임원
-

박영세
담당
보통주
560
0.00
임원
-

조영서
본부장
보통주
1,400
0.00
임원
-

오상원
본부장
보통주
716
0.00
임원
-

김병집
센터장
-
-
-
임원
-

이경종
센터장
-
-
-
임원
-

이현정
센터장
보통주
14
0.00
임원
-

최병하
센터장
-
-
-
임원
-

김주현
센터장
보통주
327
0.00
임원
-

박명화
부장
보통주
720
0.00
임원
-

계
-
27,467
0.01
-
-

주1) 권유자의 특별관계자는 공시일 현재(2025.3.5) 기준이며, 소유주식수는 2024.12.31 기준임주2) 소유주식수는 우리사주조합 조합원계정 주식수를 포함하여 기재한 것으로 '자본시장과 금융 투자업에 관한 법률' 제173조에 의한 임원 등의 특정증권등 소유상황보고서 상 소유주식수와는 상이할 수 있음주3) 소유 비율은 자기주식을 제외한 의결권 있는 발행주식총수 대비 비율임

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

박인철(KB금융지주)
보통주
411
직원
직원
-

이준호(KB금융지주)
보통주
153
직원
직원
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명(회사명)
구분
주식의종류
주식소유수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

-
해당사항없음
-
-
-
-
-

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2025년 03월 05일
2025년 03월 10일
2025년 03월 26일
2025년 03월 26일

※ 권유 종료일은 2025년 3월 26일(수) 제17기 정기주주총회 시작 전까지임

나. 피권유자의 범위

기준일(2024년12월31일) 현재 주주명부상 모든 주주

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

주주총회 의사 정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
해당사항 없음

전자위임장 수여기간
-

전자위임장 관리기관
-

전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함)
X

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

- DART 전자공시스템 - KB금융그룹 홈페이지
- https://dart.fss.or.kr - https://www.kbfg.com
본 공시 첨부(위임장 양식) 참조

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

ㆍ이메일 또는 전화 등의 방법으로 당사에 위임장 용지 교부 등을 요청한 피권유자에
한해 전자우편으로 발송

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

- 위임장 접수처 (07332) 서울특별시 영등포구 의사당대로 141 KB국민은행 신관 18층 (주) KB금융지주 IR부 주주총회 담당자- 우편접수 여부 : 가능- 접수기간 : 2025년 3월 10일(월) ~ 2025년 3월 26일(수) 제17기 정기주주총회 시작 전

다. 기타 의결권 위임의 방법

해당사항 없음

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2025년 3월 26일 오전 10시

장 소
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 26 국민은행 여의도본점 4층 강당

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
2025년 3월 14일(금) ~ 2025년 3월 25일(화)

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소
- 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr- 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등
- 전자투표 기간 ㆍ2025년 3월 14일(금) 오전 9시 ~ 2025년 3월 25일(화) 오후 5시(기간 중 24시간 시스템 접속 가능)- 주주확인용 인증서의 종류 ㆍ공동인증서(PC 인터넷 접속에 한함) 또는 간편인증(통신사 인증서 등)※ 주주총회에서 상정된 의안에 대해 수정동의가 있는 경우 이미 행사된 전자투표는 기권으로 간주함

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

- 긴급상황 발생 등 불가피하게 주주총회 개최일시, 장소 등을 변경하는 경우, 이 내용을 금융감독원 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr) 및 당사 홈페이지(https://www.kbfg. com)를 통해 공지할 예정이오니 참고하시기 바랍니다.- 당사 주주총회는 온라인으로도 생중계되며, 금번 주주총회부터는 동시통역서비스도 제공될 예정이오니 다음 경로를 통해 시청해 주실 것을 부탁드립니다. ㅇ 한국어 :
https://www.youtube.com/live/iy8I0MCuokw ㅇ 영 어 :
https://www.youtube.com/live/GblHo36Txik

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 2024 회계연도(2024.1.1 ~ 2024.12.31) 재무제표 (연결재무제표 포함) 및 이익배당(안) 승인의 건

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

경기 둔화와 지정학적 리스크 등 불확실한 글로벌 경제상황의 지속과 디지털 전환 가속화 등 경영환경의 급속한 변화 속에서 KB금융그룹은 금융의 새로운 패러다임을 제시하고 시장을 선도하는 리딩금융그룹이 되기 위해 그룹의 모든 역량을 집중하고 있습니다.

대내외 어려움 속에서도 KB금융그룹은 국내 최대의 고객 기반을 바탕으로 은행업, 금융투자업, 보험업, 여신전문업 등 금융의 전 영역에서의 선도적인 영업활동과 함께 그룹내 계열사간 시너지 창출을 통해 굳건하게 내실을 다지며, 고객에게 가장 사랑받는 금융그룹이 되고자 노력해 왔습니다.

은행-비은행 부문간 균형 잡힌 비즈니스 포트폴리오는 불확실한 영업환경 속에서도 안정적인 성장의 기반이 되었으며, 국내 금융업권을 대표하는 11개 계열사들의 의미 있는 성과를 통해「평생 금융파트너로서, 국민과 함께 성장하는'No 1. 디지털금융그룹'」에 한 발짝 다가섰습니다.

아울러, 고객경험 향상을 위한 노력도 끊임없이 지속하였습니다. KB스타뱅킹은 은행과 계열사의 주요 금융 기능을 제공하는 금융 HUB 역할과 디지털 신분증을 탑재한 국민지갑 등생활 밀착형 서비스를 기반으로 전통 금융사 최초 MAU(Monthly Active User) 1,300만명을달성하였습니다.

또한, '고객 가치 우선’이라는 철학을 바탕으로 비대면 채널을 주로 이용하는 고객도 대면채널 수준의 고객 관리를 경험할 수 있도록 '고객관리체계'를 전면 개편하여 고객 혜택을 강화하였고, KB국민인증서는 가입자 1,500만명 달성과 약 2,800개 이상의 제휴처를 확보하면서 인증 생태계를 선도하고 있습니다.

KB금융그룹은 ESG 금융상품의 지속적인 확대, 온실가스 배출량ㆍ에너지 사용량 감축, 다양한 계층에 대한 포용 등 ESG경영 선도기업이 되기 위해 지속적인 노력을 기울이고 있습니다. 이러한 ESG경영에 대한 노력을 인정받아 국내 금융기관 최초로 MSCI(Morgan Stanley Capital International) ESG 평가 최상위 등급(AAA) 2년 연속 획득, DJSI(Dow Jones Sustainability Indices) World 지수 9년 연속 편입 등 국내외 다양한 기관에서 최상위 수준의 평가를 받고 있습니다.

뿐만 아니라, CIB부문에서는 신디케이티드론과 채권자본시장(DCM), 인수금융에서 국내 1위의 성적을 거두었으며, WM/연금부문에서는 KB국민은행이
자산관리 적립금 47조원을 돌파
하며 퇴직연금 전체 사업자 가운데 최초로 DC형 18년, 개인형IRP 15년 연속 적립금 1위 달성하는 등 퇴직연금 시장에서도 선도적 지위를 공고히 하였습니다.

나. 당해 사업연도의 대차대조표(대차대조표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(결손금처리계산서)
※ 아래의 재무제표는 (주)KB금융지주의 별도 및 연결 재무제표이며, 주석 및 외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시되는 당사의 별도 및 연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(1) 재무제표
1) 재 무 상 태 표

제 17기말 : 2024년 12월 31일 현재

제 16기말 : 2023년 12월 31일 현재

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 17(당)기말
제 16(전)기말

자 산

Ⅰ. 현금 및 예치금
398,391

256,337

Ⅱ. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
1,243,471

1,376,423

Ⅲ. 상각후원가 측정 대출채권
359,054

608,286

Ⅳ. 종속기업투자
26,867,817

26,717,817

Ⅴ. 유형자산
2,800

3,080

Ⅵ. 무형자산
14,497

15,954

Ⅶ. 순확정급여자산
2,902

3,694

Ⅷ. 이연법인세자산
5,257

4,492

IX. 기타자산
912,634

542,815

자 산 총 계

29,806,823

29,528,898

부 채

Ⅰ. 차입부채
965,000

100,000

Ⅱ. 사채
2,962,032

3,871,820

Ⅲ. 당기법인세부채
502,705

104,299

Ⅳ. 기타부채
388,528

410,704

부 채 총 계

4,818,265

4,486,823

자 본

Ⅰ. 자본금
2,090,558

2,090,558

Ⅱ. 신종자본증권
5,082,359

5,032,518

Ⅲ. 자본잉여금
14,754,475

14,754,747

Ⅳ. 기타포괄손익누계액
(8,316)

(6,809)

Ⅴ. 이익잉여금
4,305,542

4,336,898

Ⅵ. 자기주식
(1,236,060)

(1,165,837)

자 본 총 계

24,988,558

25,042,075

부 채 및 자 본 총 계

29,806,823

29,528,898

2) 포 괄 손 익 계 산 서

제 17기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 16기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 17(당)기
제 16(전)기

Ⅰ. 순이자손익

(62,371)

(64,853)

1. 이자수익
38,702

35,127

상각후원가 측정 금융상품 이자수익
35,860

31,932

당기손익-공정가치 측정 금융상품 이자수익
2,842

3,195

2. 이자비용
(101,073)

(99,980)

Ⅱ. 순수수료손익

(7,247)

(10,387)

1. 수수료수익
2,213

2,585

2. 수수료비용
(9,460)

(12,972)

Ⅲ. 당기손익-공정가치 측정 금융상품순손익

91,892

108,399

IV. 기타영업손익

2,243,253

2,192,385

V. 일반관리비

(95,655)

(92,603)

VI. 신용손실충당금반영전 영업손익

2,169,872

2,132,941

VII. 신용손실충당금 전(환)입액

773

(546)

Ⅷ. 영업이익

2,170,645

2,132,395

Ⅸ. 영업외손익

10

4,606

X. 법인세비용차감전순이익

2,170,655

2,137,001

XI. 법인세비용

(58)

(15,757)

XII. 당기순이익

2,170,597

2,121,244

XIII. 법인세비용차감후 당기기타포괄손익

(1,507)

(962)

당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익

(1,507)

(962)

1. 순확정급여부채의 재측정요소
(1,507)

(962)

XIV. 당기총포괄이익

2,169,090

2,120,282

XV. 주당이익

기본주당이익

5,203원

5,042원

희석주당이익

5,142원

4,929원

3) 이익잉여금처분계산서(안)

제 17 기 :
2024년 01월 01일
부터
제 16 기 :
2023년 01월 01일
부터

2024년 12월 31일
까지
2023년 12월 31일
까지

처분예정일 :
2025년 03월 26일

처분확정일 :
2024년 03월 22일

(단위 : 백만원)

과 목
제 17(당) 기
제 16(전) 기

Ⅰ. 미처분이익잉여금

2,099,671

2,337,872

1. 전기이월미처분이익잉여금
1,544,021

1,230,569

2. 당기순이익
2,170,597

2,121,244

3. 분기배당
(899,972)

(586,931)

4. 신종자본증권 배당
(199,798)

(184,914)

5. 자기주식의 소각
(515,177)

(242,096)

Ⅱ. 임의적립금 등의 이입액

-

5,279

1. 대손준비금
-

5,279

Ⅲ. 이익잉여금처분액

516,695

799,130

1. 이익준비금
217,060

212,124

2. 대손준비금
1,350

-

3. 배당금
298,285

587,006

가. 현금배당(주당배당금(률)) 당기: 804원(16.1%) 전기: 1,530원(30.6%)
298,285

587,006

Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금

1,582,976

1,544,021

4) 자 본 변 동 표

제 17기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 16기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
자 본 금
신종자본증권
자 본잉여금
기타포괄손익누계액
이 익잉여금
자기주식
총 계

2023.1.1 (전기초)
2,090,558
4,433,981
14,754,747
(5,847)
3,794,565
(836,188)
24,231,816

총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
2,121,244
-
2,121,244

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
(962)
-
-
(962)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
(564,970)
-
(564,970)

분기배당
-
-
-
-
(586,931)
-
(586,931)

자기주식 취득
-
-
-
-
-
(571,745)
(571,745)

자기주식 소각
-
-
-
-
(242,096)
242,096
-

신종자본증권 발행
-
598,537
-
-
-
-
598,537

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(184,914)
-
(184,914)

2023.12.31 (전기말)
2,090,558
5,032,518
14,754,747
(6,809)
4,336,898
(1,165,837)
25,042,075

2024.1.1 (당기초)
2,090,558
5,032,518
14,754,747
(6,809)
4,336,898
(1,165,837)
25,042,075

총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
2,170,597
-
2,170,597

순확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(1,507)
-
-
(1,507)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
(587,006)
-
(587,006)

분기배당
-
-
-
-
(899,972)
-
(899,972)

자기주식 취득
-
-
-
-
-
(820,000)
(820,000)

자기주식 처분
-
-
3,975
-
-
234,600
238,575

자기주식 소각
-
-
-
-
(515,177)
515,177
-

교환사채 교환권대가
-
-
(11,933)
-
-
-
(11,933)

신종자본증권 발행
-
399,045
-
-
-
-
399,045

신종자본증권 상환
-
(349,204)
-
-
-
-
(349,204)

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(199,798)
-
(199,798)

기타
-
-
7,686
-
-
-
7,686

2024.12.31 (당기말)
2,090,558
5,082,359
14,754,475
(8,316)
4,305,542
(1,236,060)
24,988,558

5) 현 금 흐 름 표

제 17기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 16기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 17(당)기
제 16(전)기

Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름

2,206,732

2,054,979

1. 당기순이익
2,170,597

2,121,244

2. 손익조정사항
13,987

(35,618)

(1) 감가상각비 및 상각비
6,051

5,630

(2) 신용손실충당금전(환)입액
(773)

546

(3) 주식보상비용
14,998

8,551

(4) 순이자손익
22,898

4,187

(5) 당기손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익
(31,403)

(52,472)

(6) 종속기업투자주식 처분이익
-

(3,917)

(7) 기타손익
2,216

1,857

3. 자산ㆍ부채의 증감
22,148

(30,647)

(1) 예치금
60,000

(20,000)

(2) 이연법인세자산
(413)

15,757

(3) 기타자산
260,420

(13,379)

(4) 기타부채
(297,859)

(13,025)

Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름

264,742

130,833

1. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 취득
(150,000)

(100,000)

2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 처분
316,080

300,000

3. 종속기업투자의 취득
(150,000)

-

4. 종속기업투자의 처분
-

27,539

5. 상각후원가 측정 대출채권의 증가
(105,000)

(100,000)

6. 상각후원가 측정 대출채권의 감소
355,000

13,500

7. 유형자산의 취득
(1,627)

(455)

8. 무형자산의 취득
(1,481)

(3,229)

9. 무형자산의 처분
173

1,277

10. 보증금의 순증감
1,597

(7,747)

11. 기타투자활동
-

(52)

Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름

(2,269,420)

(2,300,531)

1. 차입부채의 차입
965,000

100,000

2. 차입부채의 상환
(100,000)

-

3. 사채의 발행
398,945

-

4. 사채의 상환
(1,075,000)

(1,090,000)

5. 배당금의 지급
(1,486,978)

(1,151,901)

6. 리스부채의 원금상환
(644)

(617)

7. 자기주식 취득
(820,000)

(571,745)

8. 신종자본증권의 발행
399,045

598,537

9. 신종자본증권의 상환
(350,000)

-

10. 신종자본증권 배당금의 지급
(199,798)

(184,914)

11. 기타
10

109

Ⅳ. 현금 및 현금성자산의 순증감 (I+II+III)

202,054

(114,719)

Ⅴ. 기초 현금 및 현금성자산

116,334

231,053

Ⅵ. 기말 현금 및 현금성자산

318,388

116,334

(2) 연결재무제표

1) 연결재무상태표

제 17기말 : 2024년 12월 31일 현재

제 16기말 : 2023년 12월 31일 현재

제 16기초 : 2023년 01월 01일 현재

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 17(당)기말
제 16(전)기말
제 16(전)기초

자 산

Ⅰ. 현금 및 예치금
29,869,111

29,836,311

32,474,750

II. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
79,450,093

77,038,267

70,092,497

III. 파생금융자산
11,730,767

6,157,628

9,446,580

Ⅳ. 상각후원가 측정 대출채권
472,071,840

444,805,287

433,038,931

Ⅴ. 투자금융자산
131,009,464

122,199,529

115,452,659

Ⅵ. 관계기업 및 공동기업 투자
947,390

722,222

682,669

Ⅶ. 보험계약자산
276,191

229,640

83,304

Ⅷ. 재보험계약자산
1,497,147

1,642,432

1,484,622

IX. 유형자산
5,390,015

4,945,699

4,991,467

X. 투자부동산
3,759,176

4,109,784

3,148,340

XI. 무형자산
1,966,684

1,950,858

1,858,470

XII. 순확정급여자산
258,500

374,090

478,934

XIII. 당기법인세자산
339,855

244,317

204,690

XIV. 이연법인세자산
278,824

274,225

188,372

XV. 매각예정자산
136,838

208,230

211,758

X
Ⅵ
. 기타자산

18,863,637

20,986,897

14,815,439

자 산 총 계

757,845,532

715,725,416

688,653,482

부 채

Ⅰ. 당기손익-공정가치 측정 금융부채
10,720,231

10,920,435

12,271,604

Ⅱ. 파생금융부채
11,783,494

6,210,639

9,509,769

Ⅲ. 예수부채
435,687,897

406,512,434

393,928,904

Ⅳ. 차입부채
68,077,012

69,583,561

71,717,366

Ⅴ. 사채
76,171,257

69,176,668

68,698,203

Ⅵ. 보험계약부채
55,863,701

50,617,990

46,372,434

Ⅶ. 재보험계약부채
56,266

36,030

31,728

Ⅷ. 충당부채
927,632

1,444,418

933,701

IX. 순확정급여부채
100,187

81,869

85,745

X. 당기법인세부채
530,720

145,335

998,681

XI. 이연법인세부채
1,682,292

2,094,912

1,452,057

XII. 기타부채
36,429,662

40,264,935

28,850,033

부 채 총 계

698,030,351

657,089,226

634,850,225

자 본

Ⅰ. 지배기업주주지분
57,888,952

56,692,684

52,523,155

1. 자본금
2,090,558

2,090,558

2,090,558

2. 신종자본증권
5,082,578

5,032,803

4,434,251

3. 자본잉여금
16,646,734

16,647,916

16,940,731

4. 기타포괄손익누계액
496,922

2,152,644

1,002,881

5. 이익잉여금
34,808,220

31,934,600

28,890,922

6. 자기주식
(1,236,060)

(1,165,837)

(836,188)

Ⅱ. 비지배지분
1,926,229

1,943,506

1,280,102

자 본 총 계

59,815,181

58,636,190

53,803,257

부 채 와 자 본 총 계

757,845,532

715,725,416

688,653,482

2) 연결포괄손익계산서

제 17기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 16기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 17(당)기
제 16(전)기

Ⅰ. 순이자이익

12,826,714

12,180,860

1. 이자수익
30,491,385

29,142,024

기타포괄손익-공정가치 측정 및 상각후원가 측정 금융상품 이자수익
29,001,556

27,705,759

당기손익-공정가치 측정 금융상품 이자수익
1,458,512

1,415,366

보험금융이자수익
31,317

20,899

2. 이자비용
(17,664,671)

(16,961,164)

이자비용
(16,186,914)

(15,426,706)

보험금융이자비용
(1,477,757)

(1,534,458)

II. 순수수료이익

3,849,627

3,673,524

1. 수수료수익
5,481,843

5,368,074

2. 수수료비용
(1,632,216)

(1,694,550)

Ⅲ. 보험서비스결과

1,649,761

1,446,852

1. 보험수익
11,456,191

11,005,471

보험수익
11,017,155

10,322,356

재보험수익
439,036

683,115

2. 보험비용
(9,806,430)

(9,558,619)

보험서비스비용
(8,884,168)

(8,720,568)

재보험비용
(922,262)

(838,051)

Ⅳ. 당기손익-공정가치 측정 금융상품순손익

1,012,081

2,163,065

V. 기타보험금융손익

(437,001)

(572,476)

VI. 기타영업손익

(1,873,011)

(2,712,989)

Ⅶ. 일반관리비

(6,938,624)

(6,647,406)

VIII. 신용손실충당금 반영전 영업이익

10,089,547

9,531,430

IX. 신용손실충당금전입액

(2,044,286)

(3,146,409)

Ⅹ. 영업이익

8,045,261

6,385,021

XI. 영업외손익

(1,060,014)

(264,870)

1. 관계기업 및 공동기업 투자손익
(16,884)

33,110

2. 기타영업외손익
(1,043,130)

(297,980)

XII. 법인세비용차감전순이익

6,985,247

6,120,151

XⅢ. 법인세비용

(1,956,641)

(1,593,817)

XIV. 당기순이익

5,028,606

4,526,334

XV. 법인세비용차감후기타포괄손익

(1,622,712)

1,171,144

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익

(345,753)

(55,430)

1. 순확정급여부채의 재측정요소
(85,375)

(72,170)

2. 관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
-

(2)

3. 기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품 관련 손익
(254,864)

69,605

4. 당기손익-공정가치 지정 금융부채 신용위험변동손익
(5,514)

(52,863)

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 포괄손익

(1,276,959)

1,226,574

1. 외환차이
582,872

317

2. 기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품 관련 손익
1,468,299

3,304,471

3. 관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
165

26

4. 현금흐름위험회피수단의 손익
34,741

53,923

5. 해외사업장순투자위험회피수단의 손익
(186,708)

(14,659)

6. 보험계약자산(부채)순금융손익
(3,176,328)

(2,117,504)

XVI. 당기총포괄이익

3,405,894

5,697,478

당기순이익의 귀속

5,028,606

4,526,334

지배기업주주지분순이익
5,078,221

4,594,835

비지배지분순이익
(49,615)

(68,501)

당기총포괄이익의 귀속

3,405,894

5,697,478

지배기업주주지분총포괄이익
3,419,852

5,772,352

비지배지분총포괄이익
(13,958)

(74,874)

XVII. 주당이익

기본주당이익

12,880원

11,483원

희석주당이익

12,726원

11,218원

3) 연결자본변동표

제 17기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 16기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과목
지배기업 주주지분
비지배지분
총계

자본금
신종자본증권
자본잉여금
기타포괄손익누계액
이익잉여금
자기주식

2023.1.1 (전기초)
2,090,558
4,434,251
16,940,731
1,249,922
28,948,425
(836,188)
1,280,102
54,107,801

회계정책변경의 효과
-
-
-
(247,041)
(57,503)
-
-
(304,544)

2023.1.1 (변경 후)
2,090,558
4,434,251
16,940,731
1,002,881
28,890,922
(836,188)
1,280,102
53,803,257

당기총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
4,594,835
-
(68,501)
4,526,334

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
(72,525)
-
-
355
(72,170)

외환차이
-
-
-
7,306
-
-
(6,989)
317

기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익 및 이익잉여금 대체
-
-
-
3,346,061
27,755
-
260
3,374,076

관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
-
-
-
24
-
-
-
24

현금흐름위험회피수단의 손익
-
-
-
53,923
-
-
-
53,923

해외사업장순투자위험회피수단의 손익
-
-
-
(14,659)
-
-
-
(14,659)

보험계약자산(부채)순금융손익
-
-
-
(2,117,504)
-
-
-
(2,117,504)

당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험 변동손익
-
-
-
(52,863)
-
-
-
(52,863)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
(564,970)
-
-
(564,970)

분기배당
-
-
-
-
(586,931)
-
-
(586,931)

신종자본증권 발행
-
598,552
-
-
-
-
429,078
1,027,630

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(184,915)
-
(57,179)
(242,094)

자기주식 취득
-
-
-
-
-
(571,745)
-
(571,745)

자기주식 소각
-
-
-
-
(242,096)
242,096
-
-

종속기업에 대한 소유지분 변동
-
-
(292,815)
-
-
-
366,380
73,565

2023.12.31 (전기말)
2,090,558
5,032,803
16,647,916
2,152,644
31,934,600
(1,165,837)
1,943,506
58,636,190

2024.1.1 (당기초)
2,090,558
5,032,803
16,647,916
2,152,644
31,934,600
(1,165,837)
1,943,506
58,636,190

당기총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
5,078,221
-
(49,615)
5,028,606

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
(85,946)
-
-
571
(85,375)

외환차이
-
-
-
547,337
-
-
35,535
582,872

기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익 및 이익잉여금 대체
-
-
-
1,216,509
(2,647)
-
(427)
1,213,435

관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
-
-
-
165
-
-
-
165

현금흐름위험회피수단의 손익
-
-
-
34,763
-
-
(22)
34,741

해외사업장순투자위험회피수단의 손익
-
-
-
(186,708)
-
-
-
(186,708)

보험계약자산(부채)순금융손익
-
-
-
(3,176,328)
-
-
-
(3,176,328)

당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험 변동손익
-
-
-
(5,514)
-
-
-
(5,514)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
(587,006)
-
-
(587,006)

분기배당
-
-
-
-
(899,971)
-
-
(899,971)

신종자본증권 발행
-
399,059
-
-
-
-
756,317
1,155,376

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(199,800)
-
(77,162)
(276,962)

신종자본증권 상환
-
(349,284)
-
-
-
-
(659,866)
(1,009,150)

자기주식 취득
-
-
-
-
-
(820,000)
-
(820,000)

자기주식 처분
-
-
3,975
-
-
234,600
-
238,575

자기주식 소각
-
-
-
-
(515,177)
515,177
-
-

종속기업에 대한 소유지분 변동
-
-
-
-
-
-
12,198
12,198

기타
-
-
(5,157)
-
-
-
(34,806)
(39,963)

2024.12.31 (당기말)
2,090,558
5,082,578
16,646,734
496,922
34,808,220
(1,236,060)
1,926,229
59,815,181

4) 연결현금흐름표

제 17기 : 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 16기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 17(당)기
제 16(전)기

Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름

4,020,186

4,108,816

1. 당기순이익
5,028,606

4,526,334

2. 손익조정사항
(4,100,372)

(2,222,356)

(1) 당기손익-공정가치 측정 금융자산순손익
29,212

(1,793,351)

(2) 위험회피목적 파생금융상품 순손익
168,387

53,073

(3) 신용손실충당금전입액
2,044,286

3,146,409

(4) 투자금융자산순손익
103,986

255,989

(5) 관계기업 및 공동기업 투자손익
16,884

(33,110)

(6) 감가상각비 및 상각비
916,295

865,927

(7) 유무형자산기타순손익
145,164

131,270

(8) 주식보상비용
140,453

69,703

(9) 확정급여형퇴직급여
177,481

155,720

(10) 순이자손익
6,122

274,681

(11) 외화환산손익
620,754

200,486

(12) 보험계약관련손익
(10,922,966)

(7,695,017)

(13) 재보험계약관련손익
1,659,880

1,318,610

(14) 기타 손익
793,690

827,254

3. 자산ㆍ부채의 증감
3,091,952

1,804,838

(1) 당기손익-공정가치 측정 금융자산
(700,633)

(6,247,689)

(2) 파생금융상품
(207,969)

(152,753)

(3) 기타포괄손익-공정가치 측정 대출채권
(646,377)

(252,695)

(4) 상각후원가 측정 대출채권
(27,515,988)

(15,308,932)

(5) 당기법인세자산
(95,539)

(39,627)

(6) 이연법인세자산
5,201

(84,148)

(7) 기타자산
1,393,446

(3,775,944)

(8) 당기손익-공정가치 측정 금융부채
(183,609)

(1,467,780)

(9) 예수부채
23,821,056

12,195,807

(10) 당기법인세부채
385,385

(853,347)

(11) 이연법인세부채
367,748

245,859

(12) 기타부채
(4,948,829)

9,967,626

(13) 보험계약자산
(46,550)

(146,335)

(14) 재보험계약자산
(1,498,923)

(1,470,578)

(15) 보험계약부채
11,807,838

9,009,220

(16) 재보험계약부채
49,018

37,217

(17) 투자계약부채
1,106,677

148,937

Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름

(3,825,055)

(3,519,492)

1. 위험회피목적 파생금융상품의 순현금흐름
(44,552)

(48,122)

2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 처분
15,648,112

12,389,938

3. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 취득
(16,365,119)

(11,312,232)

4. 투자금융자산의 처분
45,225,323

43,472,217

5. 투자금융자산의 취득
(47,328,121)

(47,125,014)

6. 관계기업및공동기업투자의 처분
98,497

99,834

7. 관계기업및공동기업투자의 취득
(339,469)

(114,904)

8. 유형자산의 처분
18,616

8,177

9. 유형자산의 취득
(337,178)

(350,138)

10. 투자부동산의 처분
264,948

3,669

11. 투자부동산의 취득
(88,756)

(1,018,598)

12. 무형자산의 처분
21,073

5,359

13. 무형자산의 취득
(289,731)

(330,427)

14. 종속기업 변동에 따른 순현금흐름
88,528

1,297,001

15. 기타
(397,226)

(496,252)

Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름

(1,983,837)

(1,239,069)

1. 위험회피목적 파생금융상품의 순현금흐름
(216,883)

(73,335)

2. 차입부채의 순증감
(4,358,474)

(2,223,069)

3. 사채의 증가
86,031,647

83,777,490

4. 사채의 감소
(80,848,086)

(83,683,272)

5. 신탁계정미지급금의 증가
89,900

2,333,656

6. 보통주 배당 지급
(1,486,978)

(1,151,900)

7. 신종자본증권 발행
399,059

598,552

8. 신종자본증권 상환
(350,000)

-

9. 신종자본증권 배당 지급
(199,800)

(184,915)

10. 자기주식 취득
(820,000)

(571,745)

11. 리스부채의 원금 상환
(311,363)

(235,052)

12. 비지배지분의 증감
115,292

721,101

13. 기타
(28,151)

(546,580)

Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과

570,985

(58,465)

Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증감 (I+II+III+Ⅳ)

(1,217,721)

(708,210)

Ⅵ. 기초 현금 및 현금성자산

25,826,588

26,534,798

VII
. 기말 현금 및 현금성자산

24,608,867

25,826,588

(3) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항
- 상기 (1) 재무제표 중 3) 이익잉여금처분계산서(안) 참조

□ 정관의 변경

제2호 의안 : 정관 변경의 건

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 14 조(주식매수선택권)
① 이 회사는 임직원(상법 시행령
제9조
에서 정하는
관계회사
의 임직원을 포함한다. 이하 이조에서 같다)에게 발행주식총수의 100분의 15의 범위 내에서 상법 등 관련법령에 의한 주식매수 선택권을 주주총회의 특별결의에 의하여 부여할 수 있다. 다만, 이사가 아닌 자에게 발행주식총수의 100분의 1의 범위 내에서 이사회 결의로 주식매수선택권을 부여할 수 있으며, 이 경우 부여일 이후 최초로 도래하는 주주총회의 승인을 얻어야 한다.

② 주식매수선택권을 부여 받을 자는 이 회사의 설립, 경영과 기술혁신 등에 기여하거나 기여할 수 있는 제1항의 임직원으로 하되 다음 각 호의 1에 해당하는 자는 제외한다.

1.

최대주주(상법 제542조의8 제2항 제5호의 최대주주를 말한다. 이하 같다) 및 그 특수관계인(상법 시행령
제13조
제4항 규정에 의한 특수관계인을 말한다. 이하 같다). 다만, 당해 법인의 임원이 됨으로써 특수관계인에 해당하게 된 자(그 임원이 계열회사의 비상근 임원인 자를 포함한다)는 제외한다.

2. ~ 3. (생략)

③ ~ ⑥ (생략)

⑦ 주식매수선택권을 부여받은 자는 제1항의 결의일로부터 2년 이상 재임 또는 재직하여야 주식매수 선택권을 행사할 수 있다. 다만, 주식매수선택권을 부여받은 자가 제1항의 결의일로부터 2년내에 사망하거나
정년으로 인한 퇴임 또는 퇴직
기타 본인의 귀책사유가 아닌 사유로 퇴임 또는 퇴직한 경우에는 그 행사기간 동안 주식매수선택권을 행사할 수 있다.

⑧ ~ ⑨ (생략)

제 14 조(주식매수선택권)
① 이 회사는 임직원(상법 시행령
제30조
에서 정하는
관계 회사
의 임직원을 포함한다. 이하 이조에서 같다)에게 발행주식총수의 100분의 15의 범위 내에서 상법 등 관련법령에 의한 주식매수 선택권을 주주총회의 특별결의에 의하여 부여할 수 있다. 다만, 이사가 아닌 자에게 발행주식총수의 100분의 1의 범위 내에서 이사회 결의로 주식매수선택권을 부여할 수 있으며, 이 경우 부여일 이후 최초로 도래하는 주주총회의 승인을 얻어야 한다.

② (좌동)

1.

최대주주(상법 제542조의8 제2항 제5호의 최대주주를 말한다. 이하 같다) 및 그 특수관계인(상법 시행령
제34조
제4항 규정에 의한 특수관계인을 말한다. 이하 같다). 다만, 당해 법인의 임원이 됨으로써 특수관계인에 해당하게 된 자(그 임원이 계열회사의 비상근 임원인 자를 포함한다)는 제외한다.

2. ~ 3. (현행과 같음)

③ ~ ⑥ (현행과 같음)

⑦ 주식매수선택권을 부여받은 자는 제1항의 결의일로부터 2년 이상 재임 또는 재직하여야 주식매수 선택권을 행사할 수 있다. 다만, 주식매수선택권을 부여받은 자가 제1항의 결의일로부터 2년내에 사망하거나 기타 본인의 귀책사유가 아닌 사유로 퇴임 또는 퇴직한 경우에는 그 행사기간 동안 주식매수선택권을 행사할 수 있다.

⑧ ~ ⑨ (현행과 같음)

인용 법령 및 문구 정비

인용 법령 및 문구 정비

「상법 시행령」 반영

제 20조의2(상각형 조건부자본증권의 발행) ① 회사는 이사회의 결의로 상법 제469조 제2항, 제513조 및 제516조의2에 따른 사채와 다른 종류의 사채로서 해당사채의 발행 당시 객관적이고 합리적인 기준에 따라 미리 정하는 사유가 발생하는 경우 그 사채의 상환과 이자지급 의무가 감면된다는 조건이 붙은 사채(이하 "상각형 조건부자본증권"이라 한다)를 발행 할 수 있다

② (생략)

③ 회사는 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 그 사채의 상환과 이자지급 의무가 감면(이하 “채무재조정”이라 한다) 되는 조건으로 상각형 조건부자본증권을 발행할 수 있다.

1.

회사가
금융산업의 구조개선에 관한 법률
에 따라 금융위원회로부터 경영개선 명령 조치를 받은 경우

2. (생략)

④ (생략)

제 20조의2(상각형 조건부자본증권의 발행) ① (좌동)

② (현행과 같음)

③ (좌동)

1.
회사가
금융지주회사법
에 따라 금융위원회로부터 경영개선명령 조치를 받은 경우

2. (현행과 같음)

④ (현행과 같음)

근거법령 정비

제 44 조(이사회의 심의ㆍ의결 사항)
다음 각 호의 사항은 이사회의 심의ㆍ의결을 거쳐야 한다.

1. ~ 5. (생략)

< 신설 >

6
. ~
8
. (생략)

제 44 조(이사회의 심의ㆍ의결 사항)
(좌동)

1. ~ 5. (현행과 같음)

6. 내부통제와 위험관리 정책의 수립 및 감독에 관한 사항

7
. ~
9
. (현행과 같음)

개정 「금융사지배구조법」 반영
호 번호 변경

제 48 조(위원회) ① 이 회사는 이사회의 원활한 운영과 효율적인 경영을 위하여 이사회가 정하는 바에 따라 이사회 내에 다음 각 호의 위원회 등 제 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시 위원회를 설치할 수 있다.

1
. 리스크관리위원회

2
. 평가보상위원회

3
. 사외이사후보추천위원회

4
. 감사위원후보추천위원회

5
. 회장후보추천위원회

6
. 감사위원회

7
. 계열사대표이사후보추천위원회

< 신설 >

8
. ESG위원회

② 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 세부사항은 이사회의 결의로 정한다.

③ (생략)

제 48 조(위원회) ① (좌동)

1
. 사외이사후보추천위원회

2.
회장후보추천위원회

3
. 감사위원후보추천위원회

4
. 계열사대표이사후보추천위원회

5
. 감사위원회

6
. 리스크관리위원회

7
. 평가보상위원회

8. 내부통제위원회

9
.
ESG위원회

② 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 세부사항은 이사회의 결의로 정한다.
다만, 리스크관리위원회는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제22조의2 제2항에 따른 점검

ㆍ평가와 필요한 조치요구 중 위험관리 관련 사항을 담당한다.

③ (현행과 같음)

이사회내 위원회순서 정비

개정 「금융사지배구조법」에 따른 내부통제위원회 설치 근거 마련

리스크관리위원회의 책무 관련위험관리 점검등에 대한 근거 마련

제 51 조(감사위원회의 구성) ① ~ ③ (생략)

④ 감사위원회의
위원은 다음 각 호의 1에 해당하는 자격을 가진 자 이어야 하며,
위원 중 1인 이상은 관계법령에서 정하는 회계 또는 재무전문가 이어야 한다.

< 신설 >

1. 변호사, 공인회계사 등의 자격을 가진 자로서 당해 자격과 관련된 업무에 5년 이상 종사한 경력이 있는 자

2.

법학 또는 상경계열학과의 석사학위 이상의 소지자로서 연구기관 또는 대학에서
재무 또는
회계관련 분야에 연구원 또는
조교수이상의
직에 5년 이상 종사한 경력이 있는 자

3. 금융업무관련 기관에서 10년 이상 근 무한 경력이 있는 자로서 회계, 내부통제, 감사, 전산 등의 전문지식이 있다고 인정되는 자

4. 주권상장법인에서 임원으로 5년 이상 종사하였거나 임직원으로 10년 이상 종사한 자로서 경제, 경영, 법률, 회계 등의 전문지식과 실무지식이 있다고 인정되는 자

5. 상기 각 호와 동등한 자격이 있다고 주주총회 또는 이사회에서 인정하는 자

⑤
~
⑥
(생략)

제 51 조(감사위원회의 구성) ① ~ ③ (현행과 같음)

④ 감사위원회의 위원 중 1인 이상은
금융회사의 지배구조에 관한 법률 등

관계법령에서 정하는 회계 또는 재무전문가 이어야 한다.

⑤ 제4항에서 정한 감사위원이 아닌 감사위원 중 1인 이상은 다음 각 호의 1에 해당하는 자격을 가진 자 이어야 한다.

1. (좌동)

2.

법학 또는 상경계열학과의 석사학위 이상의 소지자로서 연구기관 또는 대학에서
법학, 재무,
회계관련 분야에 연구원 또는
조교수 이상
의 직에 5년 이상 종사한 경력이 있는 자

3. (좌동)

4. (좌동)

5. (좌동)

⑥
~
⑦
(현행과 같음)

감사위원 자격 요건 정비

문구 정비

항 번호 변경

제 52 조(감사위원회의 직무) ① ~ ⑥ (생략)

⑦ 감사위원회는 완전자회사등의 경영사항에 대하여 업무
ㆍ
재산 상태 감사 및 자료 제출요구 권한을 보유하며, 그와 같은 권한 행사에 있어서 감사위원회의 책임에 관하여는
제46조
제2항을 준용한다.

⑧ ~ ⑪ (생략)

제 52 조(감사위원회의 직무) ① ~ ⑥ (현행과 같음)

⑦ 감사위원회는 완전자회사등의 경영사항에 대하여 업무
ㆍ
재산 상태 감사 및 자료 제출요구 권한을 보유하며, 그와 같은 권한 행사에 있어서 감사위원회의 책임에 관하여는
제47조
제2항을 준용한다.

⑧ ~ ⑪ (현행과 같음)

인용 조문 정비

제 56 조(외부감사인의 선임)
이 회사는 감사위원회가 선정한 자를 외부감사인으로 선임하며, 그 사실을 선임한 이후에 소집되는 정기주주총회에 보고하거나, 최근
주주명부폐쇄일
의 주주에게 서면이나 전자문서에 의하여 통지하거나 또는 감사대상 사업연도 종료일까지 회사의 인터넷 홈페이지에 공고하여야 한다.

제 56 조(외부감사인의 선임)
이 회사는 감사위원회가 선정한 자를 외부감사인으로 선임하며, 그 사실을 선임한 이후에 소집되는 정기주주총회에 보고하거나, 최근
기준일
의 주주에게 서면이나 전자문서에 의하여 통지하거나 또는 감사대상 사업연도 종료일까지 회사의 인터넷 홈페이지에 공고하여야 한다.

문구 정비

제 59 조(이익배당) ① ~ ② (생략)

③ 이 회사는 이사회 결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있다. 회사는 이를 2주
간
전에 공고하여야 한다.

제 59 조(이익배당) ① ~ ② (현행과 같음)

③ 이 회사는 이사회 결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있다. 회사는 이를 2주 전에 공고하여야 한다.

문구 정비

제 60 조(분기배당)
① 이 회사는 사업연도 개시일부터 3월, 6월 및 9월 말일
을 기준일로 하여
이사회
의
결의로써 금전으로 이익을 배당 할 수 있다.

②
제1항의 분기배당은 이사회의 결의로 하되, 분기배당의 구체적인 방법ㆍ한도 등에 대해서는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관련법령에서 정하는 바에 따른다.

③ ~ ④ (생략)

제 60 조(분기배당)
① 이 회사는 사업연도 개시일부터 3월, 6월 및 9월 말일
부터 45일 이내의
이사회 결의로써 금전으로 이익을 배당할 수 있다.

②
이 회사는 이사회 결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있다. 회사는 이를 2주 전에 공고하여야 한다.

③ ~ ④ (현행과 같음)

개정 「자본시장법」에 따른 이사회의 분기배당 기준일 결의 근거 마련

□ 이사의 선임

제3호 의안 : 이사 선임의 건(기타비상무이사 1명, 사외이사 4명 선임)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

제3-1호 의안
이환주
1964.10.26
기타비상무이사후보
해당사항 없음
-
이사회

제3-2호 의안
여정성
1960.4.1
사외이사후보
해당사항 없음
-
사외이사후보추천위원회

제3-3호 의안
최재홍
1962.8.1
사외이사후보
해당사항 없음
-
사외이사후보추천위원회

제3-4호 의안
김성용
1966.3.16
사외이사후보
해당사항 없음
-
사외이사후보추천위원회

제3-5호 의안
차은영
1962.10.25
사외이사후보
해당사항 없음
-
사외이사후보추천위원회

총 ( 5 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

제3-1호의안

이환주
(신규선임)임기 2년
주1)

국민은행은행장
2025.1~현재
국민은행 은행장
해당사항 없음

2023.1~2024.12
KB라이프생명 대표이사

2022.1~2022.12
KB생명보험 대표이사

2021.1~2021.12
KB금융지주 재무총괄(CFO) 부사장

2020.1~2020.12
국민은행 경영기획그룹대표 부행장

2019.1~2019.12
국민은행 개인고객그룹대표 전무

2018.1~2018.12
국민은행 개인고객그룹대표 상무

2016.7~2017.12
국민은행 외환사업본부장

2013.7~2016.7
국민은행 영업기획부장

제3-2호의안

여정성
(재선임)임기 1년

서울대생활과학대학소비자학과교수
2021.2~2023.1
서울대학교 교육부총장겸 이사회 이사
해당사항 없음

2019.2~2021.1
서울대학교 기획부총장겸 이사회 이사

2017.10~2023.9
국무총리실 소비자정책위원회 민간위원장

2016.3~2019.3
UNICEF 한국위원회 이사

2015.6~2018.7
한국저작권위원회 위원

2014.6~2015.6
한국소비자정책교육학회 회장

2013.5~2015.7
기획재정부 재정관리협의회 민간위원

1993.9~현재
서울대학교 소비자학과 교수

제3-3호의안

최재홍
(재선임)임기 1년

가천대창업대학 교수
2023.9~현재
가천대학교 창업대학 교수
해당사항 없음

2022.5~2025.2
(재)강원창조경제혁신센터 이사장

2014.10~2020.03
(주) 카카오 사외이사

1992.9~ 2023.8
강릉원주대학교 과학기술대학 멀티미디어공학과 교수

제3-4호의안

김성용
(재선임)임기 1년

성균관대법학전문대학원교수
2020.5~2022.5
기간산업안정기금운용심의회 위원
해당사항 없음

2019.9~2022.9
한국 ESG기준원 기업지배구조연구위원회 위원

2019.1~2020.1
사단법인 도산법연구회 회장

2012.11~2015.11
증권선물위원회 비상임위원

2006.6~현재
성균관대학교 법학전문대학원 교수

제3-5호의안

차은영
(신규선임)임기 2년

이화여대경제학과 교수

2025.2~
현재

이화여자대학교 정책과학대학원장 및 사회과학대학장
해당사항 없음

2022.3~
현재

행정안전부 지방공기업정책위원회 위원

2017.3~2021.3
하나금융지주 사외이사

2016.9~2019.8
행정자치부 지방재정위기관리위원회 위원

2011.3~2017.2
삼성카드 사외이사

2009.3~
현재

한국여성경제학회 고문

1994.3~
현재

이화여자대학교 경제학과 교수

주1) 이환주 이사의 임기는 2027년 3월 정기주주총회일까지임

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

이환주
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음(충족)

여정성
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음(충족)

최재홍
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음(충족)

김성용
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음(충족)

차은영
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음(충족)

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자성명
직무수행계획

여정성

KB금융그룹이 금융 패러다임을 선도하는 혁신을 통해 신뢰받는 평생금융파트너로 더욱 성장하고 이를 통해 '세상을 바꾸는 금융'을 실현할 수 있도록 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.

소비자경제학 박사 학위 취득 후 30여년 간 서울대학교 소비자학과 교수로 재직 중이며, 한국 소비자학회장, 아시아소비자경제학회장, 한국소비자정책교육회장을 역임한 소비자학 전문가입니다.뿐만 아니라, 2017년 이후 국무총리실 소비자정책위원회 민간위원장으로 활동하며 소비자 권익 증진 기여와 특정 집단의 이익을 대변하지 않는 공정한 제도 수립을 위해 노력해 왔으며, 2023년 3월 KB금융지주의 사외이사로 선임된 이후 그룹 고객의 소비자권익 증진을 비롯하여 소비자 중심경영과ESG경영을 연계하는데 힘써왔습니다.소비자학 전문가로서 금융시스템과 관련 제도를 적극 검토하고 의견을 개진하여 금융소비자의 권익 보호와 지위 향상을 위해 직무를 수행할 예정이며, 나아가 KB금융그룹에 대한 신뢰도를 높이고 고객 중심 경영활동을 실현해 나가는데 기여하겠습니다.

최재홍

KB금융그룹이 금융 패러다임을 선도하는 혁신을 통해 신뢰받는 평생금융파트너로 더욱 성장하고 이를 통해 '세상을 바꾸는 금융'을 실현할 수 있도록 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.

전자공학 박사 학위를 취득한 후 강릉 원주대학교 멀티미디어공학과 교수로 30년간 재임하였고, 현재는 가천대학교 창업대학 교수로 재임하고 있는 디지털/IT 분야의 대표 전문가입니다.

(재)강원창조경제혁신센터 이사장, 대한민국 모바일앱어워드 심사위원장, ㈜카카오 사외이사 등을 역임하여 모바일, 플랫폼, 메타버스 및 스타트업 등에 대한 전문성을 보유하고 있으며, 빠르게 변화하는 디지털/IT 관련 트렌드와 산업 동향을 파악하기 위해 다양한 활동을 겸하고있습니다.

또한, 지난 3년간 KB금융지주의 사외이사로 재임하며 디지털/IT분야에 대한 전문지식을 바탕으로 KB금융그룹이 시장을 선도하는 디지털금융그룹으로 성장할 수 있도록 사외이사로서의 역할을 충실하게 수행해 왔습니다.지금까지의 경험과 전문 지식을 바탕으로 모든 안건을 면밀히 검토하여 의사결정 과정에 적극적으로 참여하고, 특정 이해 관계를 대변하지 않고 전체 주주와 금융소비자의 이익을 위해 직무를 수행하겠습니다.

김성용

KB금융그룹이 금융 패러다임을 선도하는 혁신을 통해 신뢰받는 평생금융파트너로 더욱 성장하고 이를 통해 '세상을 바꾸는 금융'을 실현할 수 있도록 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.

사법고시 합격 이후 변호사로 15년간 활동하며 법조계에서 입지를 탄탄하게 다진 후, 법학전문 대학원 교수로 18년간 재임하고 있는 법률 전문가입니다. 특히, 금융위원회 등 다양한 기관에서 금융관련 심의와 법률자문 활동을 계속하며 금융ㆍ경제 분야에 대한 전문성을 키웠고, 지난 2년간 KB금융지주의 사외이사로 재임하며 기업지배구조에 대한 이해도도 높혀왔습니다.법률 전문가로서 그룹의 주요 현안을 다각도로 검토하고, 법률 리스크를 최소화할 수 있도록 실질적 의견을 제시하는 등 사외이사의 책임과 의무를 충실히 수행하겠습니다.또한, 다양한 경험과 전문성을 바탕으로 이사회 결의사항 등의 적법성을 면밀하게 검토하여 이사회가 합리적인 의사결정을 내릴 수 있도록 지원하겠으며, 논의사항에 대해서는 구체적이고 신뢰있는 데이터를 기반으로 검토하여 이사회의 의사결정 과정에 적극 기여하겠습니다.끝으로 특정 이해 관계를 대변하지 않고 전체 주주와 금융소비자의 이익을 최우선하여 직무를 수행함으로써 KB금융그룹의 지속가능한 발전에 힘쓰겠습니다.

차은영

KB금융그룹이 금융 패러다임을 선도하는 혁신을 통해 신뢰받는 평생금융파트너로 더욱 성장하고 이를 통해 '세상을 바꾸는 금융'을 실현할 수 있도록 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.

현재 이화여자대학교 경제학과 교수로 재임 중이며, 경제 전문가로서 폭넓은연구 성과와 지식 등을 바탕으로 금융감독원 자문위원, 금융위원회 금융발전심의위원, 기획재정부 투자풀 운영위원 등을 역임하는 등 금융산업과 시장에대한 이해도를 높혀왔습니다.

금융ㆍ경제 전문가로 현안에 대한 객관적이고 독립적인 의견 제시와 상황 판단 능력을 갖췄을 뿐 아니라, 이를 통해 이론과 실제를 접목하는 탁월한 안목을 지니고 있습니다.

또한, 하나금융지주를 비롯한 국내 주요 은행과 카드사 등에서 사외이사로 15년 이상 활동하며 지배구조의 중요성과 이사회의 역할에 대한 이해도가매우 높고, 실제 책임감을 가지고 소임을 다해왔습니다.

마지막으로 거시경제에 대한 깊은 지식과 혜안을 바탕으로 과거 사외이사로 재직하며 쌓아온 현장의 실무경험을 되살려 KB금융지주 사외이사의 한 구성원으로 충실하게 직무를 수행하여 고객과 주주의 이익을 보호하고 KB금융그룹의 기업가치 제고에 기여하도록 하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자성명
추천 사유

이환주

이환주 기타비상무이사 후보는 KB금융그룹의 핵심 계열사인 국민은행의 은행장으로서 국민은행 경영기획그룹대표, KB금융지주 재무총괄(CFO), KB라이프생명 대표이사 등을 역임하며 금융업계에서 탁월한 전문성을 발휘해 왔습니다.

또한, KB라이프생명 대표이사 재임 시절 명확한 방향성과 비전을 제시하며 신속한 조직 정비와 프로세스 혁신 등을 통해 푸르덴셜생명보험과 KB생명보험의 성공적인 통합을 이끌었으며, 사업영역 확대 및 신시장 개척 등에서 우수한 경영 성과를 창출하였습니다.

이환주 후보는 지주, 은행, 보험 등 그룹 내 핵심직무에 대한 폭넓은 경험과 경영 전문성을 바탕으로 불확실성과 변동성이 확대되는 경영환경에 적의 대응하고, KB금융그룹이 직면한 다양한 도전 과제에 대해 이사회가 합리적인 판단을 하는 데 크게 기여할 수 있는 적임자로 판단되어 기타비상무이사 후보로 추천합니다.

여정성

여정성 후보는 소비자경제학 박사 학위를 취득한 후 31년간 소비자학 전공 교수로 재임하고, 국내외 다수의 관련학회에서 회장을 역임한 소비자보호 분야의 최고 전문가입니다. 또한, 평생을 소비가치 구현과 관련된 연구와 사회활동을 겸하며 우수한 경영모델을 제시하고 소비자보호에 기여한 대표적인 학자입니다.

소비자학 관련 끊임없는 연구활동을 통해 쌓은 높은 식견과 폭넓은 활동 경험을 바탕으로 그룹 비즈니스 전반에 대한 기업의 사회적 책무와 소비자 권익 보호 증진에 기여하였습니다.

2023년 3월 KB금융지주 사외이사로 선임된 이후 그룹이 직면한 과제들에 대해 실질적인 혜안을 제시해왔으며, 평가보상위원회 위원장으로서 그룹 경영진 성과 보상 체계 등이 공정하고 합리적으로 구축될 수 있도록 동 위원회를 독립적으로 이끄는 등 사외이사로서의 역할과 책임을 충실히 수행하였습니다.

최근 사회가 요구하는 금융회사의 상생경영 추진에 있어 KB금융그룹이 나아 가고자 하는 길을 명확하게 제시해 줄 수 있는 역량을 보유하고 있고, 앞으로도 소비자학 전문가로서 금융소비자의 권익 보호와 지위 향상 등 금융회사의신뢰를 높이는데 크게 기여할 것으로 판단하여 중임 사외이사 후보로 추천합니다.

최재홍

최재홍 후보는 전자공학 박사 학위를 취득한 후 강릉원주대학교 멀티미디어 공학과 교수로 30년간 재임하였으며, 대한민국 모바일앱어워드 심사위원장, NHN 재팬 및 e-삼성 재팬의 사업 고문을 역임한 ICT분야의 대표 전문가입니다.

특히, 국내 대표 플랫폼 기업 카카오 사외이사를 역임한 경험과 유망한 신생 혁신 기업을 발굴하여 창업으로 연결하는 뛰어난 인큐베이팅 능력 등을 바탕으로 현재 가천대학교 창업대학 교수로 재직 중에 있습니다.

2022년 3월 KB금융지주 사외이사로 선임된 이후 이사회와 소속된 위원회에서 경영진을 비롯한 일반직원들과의 적극적인 소통을 통해 주요 현안에 대해실질적인 대응 방안을 마련하였고, CES, MWC, 그룹 디지털/IT워크숍 등에 직접 참여해 전략방향을 고민하고 공유ㆍ소통하는 등 KB의 Digital Transformation이 혁신적으로 추진되는 데 큰 기여를 하였습니다.

지금까지의 경험을 고려할 때 미래 금융 경쟁력 확보를 위해 가장 중요한 KB의 'No.1 디지털금융그룹' 도약에 앞으로도 충분히 기여할 것으로 판단되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다.

김성용

김성용 후보는 학계를 대표하는 법률 전문가로서 변호사와 법무법인 대표를 거쳐 현재 성균관대학교 법학전문대학원 교수로 재직 중에 있습니다. 법률 전문가임에도 금융관련 법률 심의ㆍ자문활동을 통해 경제와 금융 분야에서도 높은 식견을 보유하고 있습니다.

우리은행과 서울보증보험 등의 금융회사에서 사외이사를 역임하여 지배구조에 대한 이해도가 높고, 2023년 3월 KB금융지주의 사외이사로 선임된 이후 관련 법규에서 정한 이사로서의 역할을 충실히 수행했을 뿐 아니라 리스크관리위원장으로서 그룹의 리스크관리 역량 제고에 기여하였습니다.

특히, 사외이사로서 공식적인 회의 뿐만 아니라 이슈사항이 있는 경우 경영진과 유관부서에 관련 자료를 적극 요청하고 실질적인 대응방안이 마련되도록 조언하는 등 이사의 책임과 의무에 따른 역할 수행 능력도 인정받고 있습니다.

지금까지의 평가와 같이 폭넓은 법률 지식과 통찰력을 바탕으로 그룹의 법률리스크를 최소화할 수 있는 역량을 보유하고 있고, 그룹 지배구조의 안정화와 지속 성장에 크게 기여할 것으로 판단되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다.

차은영

차은영 후보는 경제학 박사 학위 취득 후 이화여자대학교 경제학과 교수로 재직해 왔으며, 국민경제자문회의 민간위원, 금융위원회 금융발전심의위원, 금융감독원 자문위원 등을 역임한 금융ㆍ경제분야의 최고 전문가입니다.

또한, 전문 지식과 다양한 활동을 통해 금융산업과 시장에 대한 이해도가 높으며, 경제 주간지에 국내외 금융ㆍ경제 이슈를 주기적으로 기고하는 등 폭넓은 시야를 보유한 참여형 경제전문가이기도 합니다.

특히, 30여 년간 쌓아온 금융 전문지식과 경험을 바탕으로 지주, 은행, 카드 등 주요 금융회사의 사외이사를 성공적으로 수행한 경험이 있으며, 사외이사로서의 역할과 책임에 대한 충분한 이해를 바탕으로 객관적이고 독립적인 시각으로 논의 안건을 검토하고 의견을 제시했다는 평가를 받고 있습니다.

금융ㆍ경제 분야에서 보여준 최고의 전문성과 통찰력을 바탕으로 KB금융그룹의 지속가능한 성장과 밸류업을 견인하는 등 사외이사로서 그룹 발전에 크게 기여할 것으로 평가되어 신임 사외이사 후보로 추천합니다.

※ 기타 참고사항

당사 「지배구조 내부규범」제3조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국 은행연합회의 홈페이지에 공시하였으니 참고하시기 바랍니다.

확인서

이환주 기타비상무이사 후보.jpg
이환주 기타비상무이사 후보

여정성 사외이사 후보.jpg
여정성 사외이사 후보

최재홍 사외이사 후보.jpg
최재홍 사외이사 후보

김성용 사외이사 후보.jpg
김성용 사외이사 후보

차은영 사외이사 후보.jpg
차은영 사외이사 후보

제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

제4호 의안
조화준
1957.2.24
사외이사후보
분리선출
-
사외이사후보추천위원회 및감사위원후보추천위원회

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

제4호 의안

조화준
(재선임)임기 1년

-
2017.4~2023.3
메르세데스벤츠파이낸셜서비스코리아감사
해당사항 없음

2016.6~2022.3
(주)풀무원 사외이사

2016.3~2016.12
서강대학교 초빙교수,KAIST 대우교수

2014.2~2015.9
KT Capital 대표이사

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

조화준
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음(충족)

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자성명
직무수행계획

조화준

KB금융그룹이 금융 패러다임을 선도하는 혁신을 통해 신뢰받는 평생금융파트너로 더욱 성장하고 이를 통해 '세상을 바꾸는 금융'을 실현할 수 있도록 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.

본인은 KT의 자금ㆍIR담당임원을 비롯하여 KTF, BC Card, KT캐피탈에서 CFO를 역임하는 등 오랜기간 기업에서 재무 전문가로 활동하였으며, 동 경험을 바탕으로 KT캐피탈 대표이사 사장을 역임한 바 있습니다. 한편 회계학 박사 출신으로 대학 강의를 비롯한 메르세데스 벤츠파이낸셜 서비스 코리아 상근감사위원으로 활동하는 등 회계 관련 높은 식견과 경험을 두루 보유하고 있습니다.

재무ㆍ회계 관련 전문 지식과 지난 2년간 KB금융지주의 사외이사로 근무한 경험을 살려 그룹의 효율적인 자본관리와 리스크관리에 기여하고, 안정적인 수익 창출을 통해 지속가능한 성장이 가능하도록 경영전략ㆍ계획 수립 등 주요 의사결정 사항을 적극적으로 검토하여 의견을 개진 하겠습니다.

이사회와 소속된 이사회 내 위원회에서 심도있는 논의가 이루어질 수 있도록 적극 참여하여 주요 현안에 대해 다양한 해법을 제시하는 등 사외이사로서의 역할과 책임을 다하겠습니다. 또한, 특정 이해관계를 대변하지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 직무를 수행하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

구분
추천 사유

사외이사

조화준 후보는 KT 자금담당과 IR 상무, BC Card CFO(전무), KT캐피탈 대표이사 사장,
메르세데스 벤츠파이낸셜 서비스 코리아 상근감사를 역임한 금융ㆍ 재무 분야의 전문가입니다. 특히 회계학을 전공한 회계학 박사 출신으로 대학에서의 강의와 기업 현장에서의 실무 경험을 통해 회계 관련 높은 식견과 전문성을 지니고 있습니다.

또한, KT그룹 최초의 여성 사장으로 KT캐피탈 대표이사를 역임하며 기업 경영 능력을 인정 받았을 뿐만 아니라 금융회사의 CFO와 상근감사를 역임하여 금융 전반과 기업 지배구조에 대한 높은 통찰력을 보유하고 있습니다. 2023년 3월 KB금융지주의 사외이사로 선임된 이후 감사위원회 위원장으로서 감사위원회를 경영진으로부터 독립적이고 공정하게 운영하였으며, 뛰어난 소프트스킬을 바탕으로 이사회와 위원회가 효율적으로 진행될 수 있도록 견인하는 등 이사의 책임과 의무에 따른 역할을 충실하게 수행하였습니다.

이처럼 후보자는 회계ㆍ재무 관련 전문적인 학식과 실무 경험, CEO로서의 기업 경영 능력을 보유한 전문가이며, 그룹의 지속성장과 발전에 크게 기여할것으로 판단하여 중임 사외이사 후보로 추천합니다.

감사위원

조화준 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정하고 있는 감사위원 후보자격 요건을 모두 충족하고 있습니다.

회계학 박사 출신으로 대학에서의 많은 강의와 기업 현장에서의 실무 경험을 통해 회계 관련 높은 식견과 전문성을 지니고 있습니다.

기업에서 재무 관련 업무를 오랫동안 담당했으며,
메르세데스 벤츠파이낸셜 서비스 코리아 상근감사를 6년 동안 역임하여 감사업무에 대한 높은 식견을 보유하고 있는 등 경영진으로부터 독립된 위치에서 감사위원회를 공정하게 운영할 수 있는 적임자로 판단됩니다. 특히, 지난해 KB금융지주 감사위원회 위원장으로서 감사위원회의 독립적인 업무 집행과 감독기능 수행에 크게 기여했습니다.

이미 검증이 완료된 회계ㆍ감사분야의 전문성과 감사위원회 참여 경험을 종합해 볼 때, 향후에도 감사위원으로서의 역할을 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단하여 추천합니다.

※ 기타 참고사항

상기 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제 19조 제5항에 의거하여 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건입니다. 또한, 당사 「지배구 조 내부규범」 제3조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국 은행연합회의 홈페 이지에 공시하였으니 참고하시기 바랍니다.

확인서

조화준 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보.jpg
조화준 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보

제5호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

제5호 의안
김선엽
1969.11.24
사외이사후보
분리선출
-
사외이사후보추천위원회 및감사위원후보추천위원회

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

제5호 의안

김선엽
(신규선임)임기 2년*

이정회계법인대표이사
2022.9~현재
이정회계법인 대표이사
해당사항 없음

2018.1~현재
기획재정부 공공기관 경영평가 위원

2021.3~2025.2
(주)팜스코 사외이사

2018.11~2022.8
이정회계법인 이사

2016.1~2018.12
안진회계법인 금융사업/전략본부장

* 감사위원회 위원 임기는 1년임
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김선엽
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음(충족)

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자성명
직무수행계획

김선엽

KB금융그룹이 금융 패러다임을 선도하는 혁신을 통해 신뢰받는 평생금융파트너로 더욱 성장하고 이를 통해 '세상을 바꾸는 금융' 을 실현할 수 있도록 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.한국공인회계사 자격증 취득 후, 안진회계법인과 이정회계법인에서 오랜기간근무하며 은행을 포함한 다수의 금융회사와 협업하여 M&A, 인수자문, 전략수립 등의 컨설팅을 수행하는 등 금융업에 대한 풍부한 경험과 통찰력을 쌓아왔습니다.회계분야에 대한 전문성 외에도 문제를 융합적으로 해석하고 해결하는 능력을 인정받아 2022년 이정회계법인의 대표이사로 취임하였고, 동시에 ESG부문에 대한 경영학 박사학위도 취득하였습니다.

다양한 경험을 통해 취득한 객관적이고 포괄적인 시야를 바탕으로 KB금융지주 이사회의 전문성을 더욱 제고하여 불확실성과 변동성이 높은 금융환경 속에서도 KB금융그룹이 지속가능한 경영을 계속할 수 있도록 최선을 다해 지원하겠습니다.

다수의 금융회사에서 감사와 자문업무를 수행하며 금융산업에 대한 높은 통찰력을 키워왔으며, 사외이사 역할에 대해서도 높은 이해도를 보유하고 있습니다. 이를 바탕으로 이사회의 기본 원칙인 독자적인 견제ㆍ감시감독 역할을 수행하고, 주요 현안에 대한 적절한 대안을 제시하며 KB금융그룹의 경쟁력 제고에 기여하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

사외이사

김선엽 후보는 딜로이트 안진회계법인을 거쳐 현재 이정회계법인의 대표이사로 재직하고 있는 정통한 회계 전문가입니다. 최근에는 ESG 분야에서 박사학위를 취득하며 사외이사의 다양한 전문성 확보 기준에도 부합하고 있습니다.

회계법인에서 금융산업에 대한 컨설팅을 주도적으로 담당하며 금융회사가 직면 하고 있는 다양한 현안을 풍부한 식견을 바탕으로 해석 및 해결해왔으며,기획재정부를 비롯한 주요 공공기관의 경영평가 위원으로도 오랜기간 활동하며 회계감사와 경영자문 부문에 대한 전문성을 인정받고 있습니다.

또한, 실무자부터 대표이사까지의 폭넓은 조직 경험을 바탕으로 다양한 분야에 대한 객관적이고 포괄적인 시야와 함께 공공기관의 엄격한 기준에도 충족할 만큼 청렴성과 공정성을 보유하고 있습니다.

후보자가 보유한 지식과 경험은 예측하기 어려운 불확실성이 증대되는 금융환경에서 이사회가 선제적으로 대응해 나가는데 큰 힘이 될 것이고, 궁극적으로 기업과 주주가치 제고에 기여할 것으로 판단하여 신임 사외이사 후보로 추천합니다.

감사위원

김선엽 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정하고 있는 감사위원 후보자격 요건을 모두 충족하고 있습니다.

공인회계사로서 28년 동안의 회계감사 경험을 비롯하여 금융업 전반에 대한수많은 컨설팅 수행을 통해 각종 현안에 대한 통찰력을 겸비하고 있습니다.

특히, 기획재정부와 보건복지부 산하 공공기관의 경영평가 위원으로도 다양하게 활동하며 공정가치회계 구현에 힘써왔으며, 국내 기업의 회계투명도 개선을 위해 주요 기관과 학계에 다양한 의견을 제시하고 관철시킨 회계 전문가입니다.

또한, 상장기업인 주식회사 팜스코의 사외이사로 3년간 활동하며 감사위원회위원장을 역임하는 등 감사위원회의 역할과 책임에 대한 이해도가 뛰어나기때문에 감사위원회 위원 역할을 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단하여 추천합니다.

※ 기타 참고사항

상기 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제 19조 제5항에 의거하여 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건입니다. 또한, 당사 「지배구 조 내부규범」 제3조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국 은행연합회의 홈페 이지에 공시하였으니 참고하시기 바랍니다.

확인서

김선엽 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보.jpg
김선엽 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보

□ 감사위원회 위원의 선임

제6호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

제6-1호 의안
김성용
1966.3.16
사외이사후보
-
-
감사위원후보추천위원회

제6-2호 의안
차은영
1962.10.25
사외이사후보
-
-
감사위원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

제6-1호의안

김성용
(재선임)임기 1년

성균관대법학전문대학원교수
2020.5~2022.5
기간산업안정기금운용심의회 위원
해당사항 없음

2019.9~2022.9
한국 ESG기준원 기업지배구조연구위원회 위원

2019.1~2020.1
사단법인 도산법연구회 회장

2012.11~2015.11
증권선물위원회 비상임위원

2006.6~현재
성균관대학교 법학전문대학원 교수

제6-2호의안

차은영
(신규선임)임기 1년

이화여대경제학과 교수

2025.2~
현재

이화여자대학교 정책과학대학원장 및 사회과학대학장
해당사항 없음

2022.3~
현재

행정안전부 지방공기업정책위원회 위원

2017.3~2021.3
하나금융지주 사외이사

2016.9~2019.8
행정자치부 지방재정위기관리위원회 위원

2011.3~2017.2
삼성카드 사외이사

2009.3~
현재

한국여성경제학회 고문

1994.3~
현재

이화여자대학교 경제학과 교수

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김성용
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음(충족)

차은영
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음(충족)

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유(감사위원후보추천위원회)

후보자성명
추천 사유

김성용

김성용 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정하고 있는 감사위원 후보 자격 요건을 모두 충족하고 있습니다.

현재 성균관대학교 법학전문대학원 교수로 재직 중인 법률 전문가로 도산법과 기업구조조정 분야에서 학계를 대표하고 있으며, 폭넓은 법률 지식을 바탕으로 감사 위원회의 기능을 강화하고 감사위원회가 경영진으로부터 독립되어 객관적이고 공정하게 운영됨에 있어 중추적인 역할을 할 것으로 판단됩니다.

실제 지난해 감사위원회의 위원으로 활동하여 경영진과 적극적으로 의견을교환함으로써 그룹의 법적 리스크를 축소할 수 있는 방안을 꾸준하게 제시해왔으며, 그룹 전반의 내부통제 강화를 위해 구체적인 플랜 수립을 지원하는 등 감사위원회가 관련 법규에 따라 직무를 수행하는데 크게 기여했습니다.

지금까지 법률전문가로서 축적한 실무 경험을 바탕으로 매사 객관적인 시각과 균형 감각을 견지하여 감사위원회 업무를 계속해서 공정히 수행할 것으로 판단하여 추천합니다.

차은영

차은영 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정하고 있는 감사위원 후보 자격 요건을 모두 충족하고 있습니다.

경제학 박사학위 소유자로 현재 이화여대 경제학과 교수로 재임하고 있으며, 주요 공공기관에서 금융ㆍ경제관련 다양한 정책 자문과 심의 활동을 수행한 경험이 있는 전문가입니다.

특히, 금융감독원 자문위원을 비롯하여 금융위원회 금융발전심의위원 등을역임하며 금융업 전반에 대한 관리ㆍ감독 이해도가 굉장히 뛰어나며, 이화여대 교수 재임기간 중에도 높은 윤리의식을 인정받아 교내 재무처, 총무처부처장 등 주요 보직을 두루 담당한 이력이 있습니다.

끝으로 국내 주요 금융회사의 사외이사로서 감사위원회 위원장을 이미 경험하며 리더십과 배려, 활발한 의사소통 개진 등을 통해 감사위원회 운영에기여한 바가 컸다는 평가가 이어지는 등 KB금융지주의 감사위원회 위원으로서도 충실하게 역할을 수행할 것으로 판단되기에 후보로 추천합니다.

확인서

김성용 사외이사인 감사위원회 위원 후보.jpg
김성용 사외이사인 감사위원회 위원 후보

차은영 사외이사인 감사위원회 위원 후보.jpg
차은영 사외이사인 감사위원회 위원 후보

□ 이사의 보수한도 승인

제7호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

제18기(2025 회계연도)

이사의 수 (사외이사수)
9(7)*

보수총액 또는 최고한도액
제18기(2025 회계연도) 이사 전원에 대한 연간보수한도는 금 30억원으로 하며, 지급 기준은 이사회에 위임한다. 이와 별도로 2025년도 장기인센티브로 자사주 또는 그 가액을 보수로 부여하는 경우 총 30,000주 내에서 부여하되, 부여 및 지급의 기준과 방법은 이사회에 위임한다.

* 이사의 수(사외이사수)는 정기주주총회 결의 결과에 따라 변동될 수 있음

제17기(2024 회계연도)

이사의 수 (사외이사수)
9(7)

실제 지급된 보수총액
1,616백만원

최고한도액
3,000백만원