다올투자증권 — [기재정정]주주총회소집공고 (20250304)
제출인: 다올투자증권

주주총회소집공고
6.0
다올투자증권(주)

정 정 신 고 (보고)

2025년 3월 4일

1. 정정대상 공시서류 :
주주총회 소집공고

2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 :
2025년 2월 28일

3. 정정사항

항 목
정정사유
정 정 전
정 정 후

주주총회 소집공고

3. 회의 목적사항 中 나. 부의안건

제3호 의안정관 변경의 건
안건 분리기재

제3호 의안: 정관 변경의 건

제3호 의안: 정관 변경의 건 제3-1호: 제 41 조의2【이사회의 심의ㆍ의결사항】

제3-2호: 제 43 조【위원회】

제3-3호: 제 45 조【감사위원회】

주주총회소집공고

2025 년 2 월 28 일

회 사 명 :
다올투자증권(주)

대 표 이 사 :
이병철, 황준호

본 점 소 재 지 :
서울시 영등포구 여의나루로 60 여의도포스트타워

(전 화) 02-2184-2000

(홈페이지)http://www.daolsecurities.com/

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영지원본부장
(성 명) 전수광

(전 화) 02-2184-2000

주주총회 소집공고

(제45기 정기)

1. 일 시: 2025년 3월 21일(금요일) 오전 9시 2. 장 소: 서울시 영등포구 은행로 30 중소기업중앙회 2층 상생룸3. 회의 목적사항

가. 보고사항
:
감사보고, 영업보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 부의안건

제1호 의안: 제45기 재무제표 및 연결재무제표 승인의 건
제2호 의안: 제45기 이익배당 승인의 건 제3호 의안: 정관 변경의 건

제3-1호: 제 41 조의2【이사회의 심의ㆍ의결사항】

제3-2호: 제 43 조【위원회】

제3-3호: 제 45 조【감사위원회】

제4호 의안: 이사 선임의 건
제4-1호: 사내이사 이병철 (재선임) 제4-2호: 사내이사 황준호 (재선임) 제4-3호: 사내이사 임재택 (신규선임) [예선] 제4-4호: 사외이사 기은선 (재선임) 제4-5호: 사외이사 이정표 (신규선임) 제5호 의안: 감사위원 선임의 건 제5-1호: 사외이사 기은선 (재선임) 제5-2호: 사외이사 이정표 (신규선임)

제6호 의안: 감사위원이 되는 이사 선임의 건 제6-1호: 감사위원이 되는 사외이사 권영종 (신규선임) 제6-2호: 감사위원이 되는 사내이사 서규영 (신규선임) 제7호 의안: 감사위원이 아닌 이사의 보수한도 승인의 건 제8호 의안: 감사위원인 이사의 보수한도 승인의 건

4. 경영참고사항

상법 제542조의4 제3항에 의한 경영참고사항은 당사 인터넷 홈페이지에 게재하고 본사와 명의개서 대행회사(국민은행 증권대행부)에 비치하였으며, 금융감독원 또는 한국거래소에 전자공시하여 조회가 가능하오니 참고하시기 바랍니다. 또한, 동법 시행령 제31조 제4항 제4호에 의거 당사 사업보고서 및 감사보고서는 주주총회 개최 1주전까지 당사 홈페이지에 게재 예정이오니, 참고하시기 바랍니다. 홈페이지 주소는
http://www.daolsecurities.com 입니다.

5. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

당사는 상법 제368조의4에 의한 전자투표제도와 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제160조 제5호에 따른 전자위임장권유제도를 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

가. 전자투표·전자위임장권유관리시스템 인터넷 주소:「http://evote.ksd.or.kr」

모바일 주소:「http://evote.ksd.or.kr/m」

나. 전자투표·전자위임장 수여기간:
2025년 3월 6일 9시~ 2025년 3월 20일 17시

(기간 중 24시간 이용가능)

다. 인증서를 이용하여 주주 본인을 확인 후 의안별 전자투표 행사 또는 전자위임장 수여

- 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서 (K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)라. 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표 및 전자위임장은 기권으로 처리한다.

6. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

당사의 이번 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님들께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 종전과 같이 주주총회에 참석하여 의결권을 직접행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 대리행사 할 수 있습니다.

7. 전자증권제도 시행에 따른 실물증권 보유자의 권리 보호에 관한 사항

2019년 9월 16일부터 전자증권제도 시행에 따라 실물증권은 효력이 상실되었으며, KB국민은행 증권대행부의 특별(명부)계좌주주로 전자등록되어 권리행사 등이 제한되니, 보유 중인 실물증권을 KB국민은행 증권대행부(명의개서 대행회사)에 방문하여 전자등록으로 전환하시기 바랍니다.

8. 주주총회 참석 시 준비물

가. 직접 행사 : 신분증

나. 대리 행사 - 위임장 : 주주(위임인)와 대리인의 인적사항(주주의 연락처 포함) 기재 및 주주(위임인)의 서명/날인 - 주주(위임인)의 신분증 또는 신분증 사본 - 대리인 신분증

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
가결여부
사외이사 등의 성명

이현주
이 혁
박찬수
이상무
기은선

출석률100%
출석률100%
출석률91%
출석률91%
출석률100%

찬 반 여 부

1차
2024.02.01
제44기(2023년) 결산을 위한 재무제표 승인의 건
가결
찬성
찬성
불참
불참
찬성

제44기(2023년) 영업보고서 승인의 건
가결
찬성
찬성
불참
불참
찬성

제44기(2023년) 사내이사(등기) 성과 평가의 건
가결
찬성
찬성
불참
불참
찬성

자기주식 처분(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
불참
불참
찬성

제45기(2024년) 사채발행 한도 승인의 건
가결
찬성
찬성
불참
불참
찬성

주요업무집행책임자 임면의 건
가결
찬성
찬성
불참
불참
찬성

위험관리책임자 임면의 건
가결
찬성
찬성
불참
불참
찬성

내부회계관리규정 개정의 건
가결
찬성
찬성
불참
불참
찬성

내부통제기준 개정의 건
가결
찬성
찬성
불참
불참
찬성

제44기(2023년) 사외이사 평가 결과 보고
보고
-
-
-
-
-

제44기(2023년) 이사회 운영실적 및 평가 보고
보고
-
-
-
-
-

임원후보추천위원회 제44기(2023년) 운영실적 및 평가 보고
보고
-
-
-
-
-

보수위원회 제44기(2023년) 운영실적 및 평가 보고
보고
-
-
-
-
-

리스크관리위원회 제44기(2023년) 운영실적 및 평가 보고
보고
-
-
-
-
-

감사위원회 제44기(2023년) 운영실적 및 평가 보고
보고
-
-
-
-
-

내부통제시스템 평가결과 보고
보고
-
-
-
-
-

신용정보관리ㆍ보호인의 업무수행실적 등 보고
보고
-
-
-
-
-

재산상 이익제공 현황 및 적정성 점검결과 보고
보고
-
-
-
-
-

2차
2024.02.16
주주제안 접수 및 제안 안건의 적격성 보고
보고
-
-
-
-
-

3차
2024.02.26
이익배당을 위한 주주명부폐쇄(기준일) 결정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제44기 정기주주총회 소집 결의의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제44기 정기주주총회 부의안건 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제45기(2024년) 사채발행 한도 변경 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

지배기구와의 커뮤니케이션 결과 보고
보고
-
-
-
-
-

내부회계관리제도 운영실태 보고
보고
-
-
-
-
-

내부회계관리제도 평가결과 보고
보고
-
-
-
-
-

금융소비자보호 내부통제위원회 운영에 대한 결과 보고
보고
-
-
-
-
-

제44기 내부통제 체제ㆍ운영에 대한 점검 결과 보고
보고
-
-
-
-
-

제44기 자금세탁방지 업무활동 및 제45기 업무 계획
보고
-
-
-
-
-

자금세탁방지업무 감사 결과 보고
보고
-
-
-
-
-

감사위원회의 감사보고서 제출
보고
-
-
-
-
-

4차
2024.03.15
이사회 의장 선임의 건
가결
주)
찬성
찬성
찬성
찬성

이사의 직위 부여의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

보수위원회 규정 개정 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

이사회내 위원회 구성(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

이사 개별보수 결정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

5차
2024.04.03
해외 현지법인에 대한 금전대여 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제45기(2024년) 수정 사업계획 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

6차
2024.05.23
제45기(2024년) 기 승인 사채 발행한도 관련 일부 사항 변경 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제45기(2024년) 1분기 경영실적 보고
보고
-
-
-
-
-

7차
2024.08.01
후순위 사모사채 발행 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

8차
2024.08.22
내부회계관리규정 개정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제45기(2024년) 상반기 경영실적 보고
보고
-
-
-
-
-

9차
2024.10.11
채무조정 내부기준 제정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

10차
2024.11.21
후순위 사모사채 발행 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제45기(2024년) 3분기 경영실적 보고
보고
-
-
-
-
-

11차
2024.12.19
제46기(2025년) 사업계획 및 예산계획 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제46기(2025년) 이사 등과 회사간의 거래한도 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제46기(2025년) 단기차입금 한도 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제46기(2025년) 파생결합증권
ㆍ사채 발행한도 승인의 건

가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제46기(2025년) 기부금 운영한도 설정 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

주요업무집행책임자 임면의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

준법감시인 임면의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

부실채권 사후관리 규정(채무조정) 개정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

최고경영자 경영승계계획 적정성 점검의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

최고경영자 후보군 관리현황 보고
보고
-
-
-
-
-

사외이사 후보군 관리현황 보고
보고
-
-
-
-
-

ESG 중대성 평가 결과 보고
보고
-
-
-
-
-

기후리스크 주요 현황 및 추진 계획 보고
보고
-
-
-
-
-

ESG 경영 추진실적 보고
보고
-
-
-
-
-

주) 상기 의결사항 중 이해관계가 있는 이사에 해당하는 의안에 대해서는 해당 의안 심의에 대한 의결권을 제한하였음

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

[감사위원회]

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
이현주 위원장박찬수 위원기은선 위원이 혁 위원이상무 위원김형남 위원
2024.02.01
제44기 감사위원회 운영실적 등 평가(안) 결의의 건
가결

제44기 결산을 위한 재무제표 및 영업보고서 승인(안) 심의의 건
가결

내부통제시스템 평가(안) 심의의 건
가결

내부통제기준 개정(안) 심의의 건
가결

내부회계관리규정 개정(안) 심의의 건
가결

2024.02.26
제44기 감사보고서(안) 결의의 건
가결

제44기 정기주주총회 의안 및 서류조사결과(안) 결의의 건
가결

내부회계관리제도 평가(안) 심의의 건
가결

자금세탁방지업무 감사결과 이사회 보고(안) 심의의 건
가결

외부감사인의 주요 감사사항(44기)에 대한 보고의 건
-

내부회계관리제도 운영실태 보고의 건
-

제44기 내부통제 체제 운영 결과 및 제45기 내부통제 연간계획 보고의 건
-

2024.05.23
감사위원회 직무규정 개정(안) 결의의 건
가결

금융감독원 부문검사(2023.04.17 ~ 28실시) 결과통보 보고의 건
-

2024.08.22
내부회계관리규정 개정(안) 심의의 건
가결

제45기 내부회계관리제도 운영실태평가 계획 보고의 건
-

외부감사인과의 지배기구의 커뮤니케이션 실시 보고의 건
-

제45기 상반기 감사실적 보고의 건
-

2024.12.19
제46기 감사계획(안) 결의의 건
가결

제46기 단기차입금 한도 승인(안) 심의의 건
가결

제45기 감사실적 보고의 건
-

외부감사인 선임 보고의 건
-

외부감사인과 지배기구의 커뮤니케이션 실시 보고의 건
-

[리스크관리위원회]

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

리스크관리위원회
이상무 위원장이 혁 위원기은선 위원황준호 위원
2024.02.01
리스크관리위원회 운영실적 평가(안) 승인의 건
가결

리스크심의위원회 위원 변경 승인의 건
가결

2024.03.15
리스크관리 중장기 계획 보고
-

유동성 리스크관리 점검 보고('23.12월말 기준)
-

리스크관리 현황 보고('23.12월말 기준)
-

2024.05.23
부동산PF 직접 익스포져 한도 초과 승인의 건
-

리스크관리 현황 보고('24.3월말 기준)
-

2024.07.05
리스크심의위원회 위원 변경 승인의 건
가결

2024.07.25
부동산 PF 직접 익스포져 한도초과 승인의 건
가결

2024.08.06
트레이딩본부 PI팀 뉴아크 제24-1호 PEF PI투자 승인의 건
가결

IB 1본부 3팀 대전 선화동 지역주택조합사업 브릿지 사업성평가 등급 상향 승인의 건
가결

2024.08.22
유동성 리스크 관리전략 승인의 건
가결

리스크관리 현황 보고('24.6월말 기준)
-

2024.09.06
부동산 PF직접 익스포져 한도초과 승인의 건
가결

2024.11.21
리스크심의위원회 위원 변경 승인의 건
가결

부동산 PF 직접 익스포져 한도초과 승인의 건
가결

리스크관리 현황 보고(24.9월말 기준)
-

2024.12.19
제46기 전사 리스크한도 배정 승인의 건
가결

제46기 유동성 리스크 관리전략 승인의 건
가결

리스크관리 현황 보고(24.9월말 기준)
-

[보수위원회]

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

보수위원회
박찬수 위원장기은선 위원전수광 위원
2024.02.01
2023년 금융투자업무담당자 성과급 지급 승인의 건
가결

금융투자업무담당자 성과보상 환수의 건
가결

제44기 보수위원회 및 보수체계 설계 운영 등의 평가의 건
가결

보수체계 연차보고서 작성 및 공시 승인의 건
가결

2024.03.15
성과보상 규정 개정 승인의 건
가결

경영성과급 지급 기준 변경 승인의 건
가결

2024.08.22
임원 경영성과급 지급 보고의 건
-

2024.12.19
금융투자업무담당자 및 그 외 성과보상대상자 지정의 건
가결

미등기임원의 보수 지급기준 및 한도(안) 승인의 건
가결

[임원후보추천위원회]

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

임원후보추천위원회
이혁 위원장이현주 위원이상무 위원이병철 위원
2024.02.01
제44기 임원후보추천위원회 운영실적 평가의 건
-

2024.02.26
감사위원이 되는 사외이사 후보 추천의 건
가결

사외이사 후보 추천의 건
가결

감사위원 후보 추천의 건
가결

2024.12.19
최고경영자 경영승계 계획 적정성 점검의 건
가결

최고경영자 후보군 관리현황 보고의 건
-

사외이사 후보군 관리현황 보고의 건
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
5
9,000,000,000
270,000,000
54,000,000
-

주1) 상기 '주총승인금액'은 사내이사 및 사외이사를 포함한 이사의 보수한도 승인금액이며, 상기 '지급총액'은 이 중 사외이사에 대한 2024년도 누적 지급금액입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
주)
-

주) 최근 사업연도(2023년도) 별도 기준 자산총계의 1%(441억원) 이상의 거래 기재

- 해당사항 없음

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
주)
-

주) 최근 사업연도(2023년도) 별도 기준 자산총계의 5%(2,206억원) 이상의 거래 기재

- 해당사항 없음

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 산업의 특성

금융투자업은 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따라 이익을 얻을 목적으로 계속적이거나 반복적인 방법으로 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일입업, 신탁업 중 하나 이상을 수행하는 업을 말하며, 자금의 중개를 통해 개인에게는 투자의 기회를 제공하고 기업에게는 필요자금을 조달하여 사회적 자본을 효율적으로 배분하는 기능을 수행하고 있습니다. 금융투자업은 경제상황 뿐만 아니라 정치, 사회 문화 등 경제외적 외부환경 변화에도민감하게 반응하는 이익변동성이 높은 산업입니다.
과거에는 국내 주가지수에 크게 연동되던 위탁매매수수료가 주요 수익원이였으나, 2010년대 자본시장 환경의 변화와 산업 정책의 결과로 대형화와 수익구조 변화가 빠르게 진행되었습니다. 지난 10년 사이 자금조달 부문의 성장과 다양해진 투자자 수요 등으로 자기자본을 동반한 IB 및 자기매매 부문을 크게 확장할 수 있었습니다. 또한, 첨단 기술의 발전을 통한 IT와 금융의 결합은 새로운 트렌드가 되어 Fin Tech, Big Tech와 같은 기술 금융영역이 확대되었고, 최근에는 기업 활동이 환경(E), 사회(S), 및 주주(G)들에게 미치는 영향을 종합적으로 평가하여 투자 의사결정에 반영하는 지속가능투자가 빠른 속도로 증가하고 있습니다. 이처럼 금융투자업은 시대를 반영하는 사업으로 시장을 선도하고 있습니다.
(2) 산업의 성장성

(단위 : pt,조원,%)

구분
2024년 말
2023년 말
2022년 말
2021년 말

주가지수
KOSPI
2,399.49
2,655.28
2,236.40
2,977.65

KOSDAQ
678.19
866.57
679.29
1,033.98

시가총액
금액
2,303.47
2,558.16
2,082.73
2,649.66

증가율
-9.96%
22.83%
-21.40%
11.98%

거래대금
금액
4,669.02
4,808.67
3,913.62
6,766.81

증가율
-2.90%
22.87%
-42.16%
18.55%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.주2) 상기자료는 한국거래소(KRX) 통계자료를 기준으로 작성함.

(3) 경쟁요소

금융투자업은 낮은 진입 장벽으로 인해 증권ㆍ은행
ㆍ보험 등 기존 금융권과의 경쟁뿐만 아니라 최근 IT 기술을 기반으로 한 핀테크(Fin Tech)
ㆍ빅테크(Big Tech)사의 금융업 진출 등으로 경쟁이 심화 되고 있습니다. 이런 극심한 경쟁으로 인해 위탁수수료율은 지속 하락하고 있고, 증권사는 기존의 위탁매매수수료 중심의 사업 구조에서 벗어나 사업구조를 다각화 중에 있습니다. 저성장 기조 지속, 인구 고령화 심화 등 투자 환경 변화를 반영하고 고객 니즈를 충족하는 다양한 금융상품 및 자산관리 서비스를 기반으로 안정적인 수익을 확보하는 것에 역량을 집중해야 치열한 시장 경쟁에서 우위를 확보 할 수 있을 것 입니다. 또한, 자본시장이 글로벌화 될수록 국제 정세에도 많은 영향을 받는데, 시장의 변동성 및 불확실성이 커질수록 이를 선제적으로 관리 할 수 있는 리스크 관리 역량이 더욱 중요해 질 것 입니다. 당사는 이러한 경쟁 요인을 고려하여 사업 구조 다각화를 지속 추진하고 비즈니스 포트폴리오 변화에 맞는 리스크 관리 체계를 수립 중이며, 이와 더불어 다올저축은행, DAOL Thailand, DAOL New York 등 자회사와의 시너지를 통하여 시장 트렌드 변화를 적극적으로 모니터링 하고 고객 니즈를 충족 하는 다양한 금융 상품 및 서비스를 강화하여 안정적인 비즈니스 포트폴리오를 구축하도록 역량을 집중하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황금융투자회사로서 IB업무, 기관투자자 중심의 홀세일 투자중개업(Wholesale Broke rage)과 장내파생상품 및 채권의 투자매매업을 중심으로 금융투자업무를 영위하고 있으며, 투자중개업에 있어 일반 투자자 대상의 리테일 투자중개업(Retail Brokerag e) 및 장외파생상품 투자매매ㆍ중개 등 고객의 니즈에 부합하는 다양하고 안정적인 고품질의 종합금융 서비스를 제공하고 있습니다. [부문별 현황]○ IB 업무당사 IB부문은 부동산 경기의 급격한 위축으로 영업의 확장보다는 전반적 리스크 관리 비중을 높이면서 사업을 영위하고 있습니다. 2년 연속 조직 효율성 제고를 위해 영업부문 슬림화를 진행 함과 동시에 철저한 사후관리를 통해 선제적 리스크 관리 체계를 구축하고자 노력하고 있습니다. 당사는 진행중인 Deal의 안정적인 종료를 위하여 최선을 다할 것이며, 더불어 부동산 경기 회복 시점을 대비하여 다양한 상품 또한 지속적으로 발굴할 예정입니다○ 법인&채권 Brokerage 업무당사 Brokerage 업무는 지속적인 우수인력 영입을 통해 경쟁력을 강화하고 기관투 자자를 위한 주식ㆍ채권등 다양한 금융상품 라인업을 구축하여 매출 증대를 추진하고 있습니다. 법인업무는 기관 자금의 신규 및 재투자 수요가 꾸준할 것으로 예상됨에 따라 거래기관별 동향분석, 투자자료 제공 등 차별화된 전략을 통해 영업네트워 크를 강화 하겠습니다. 채권업무는 채권 외에도 CP, CD 중개 업무를 통해 안정적인 수익을 창출하고 있으며, 금리 안정기를 대비하여 신규 Biz 검토와 우수인력 발굴을 지속하고 있습니다. ○ 파생상품업무당사의 파생상품업무는 홀세일/리테일 고객에게 장외파생상품 설계 및 구조화를 통한 매매서비스를 제공하고 있습니다. 주식, 채권 등 전통자산의 한계를 극복하기 위해 파생결합증권을 중심으로 새로운 투자 대안을 제시하고 있으며 철저한 리스크관리 및 헤지운용업무를 병행하여 안정적 투자와 자본이익을 균형있게 추구해나가고 있습니다. ○ 리테일업무
당사의 리테일 영업은 개인 및 일반 법인 고객의 투자성향과 목적에 맞는 통합서비스를 제공하고 있습니다. IT/Fintech 기업과 다양한 제휴를 통해 고객 유치 및 신용공여 이자수익 등 수익이 꾸준히 확대되고 있습니다. 고액 자산가 유치경쟁, 수수료 인하 정책 등 경쟁이 과열되어 가는 시장 속에서도 ① 효율적 마케팅을 통한 고객 기반 확보 ② 신용공여 중심의 안정적 손익확보 ③ 운용사 특판상품 출시 ④ 저축은행-증권간의 시너지 등 신규 상품 라인업 확대를 통해 역량을 강화하겠습니다.
○ 리서치업무
당사의 리서치조직은 뛰어난 분석 능력을 바탕으로 국내외 경제상황과 산업 트렌드를 포괄적으로 분석하여 시장 대응 전략을 제공하고 있습니다. 인적자원 측면에서 베스트 애널리스트 부문에 매년 등재되는 섹터별 우수한 역량을 지닌 애널리스트를 확보하고 있으며 우수 인력 양성도 적극 추진 중입니다. 향후에도 소속 애널리스트의 양적 질적 향상을 도모하여 경쟁력을 강화하고 영업부문과의 협업을 통해 수익창출에 기여할 계획입니다.
(2) 공시대상 사업부문의 구분당사는 자본시장법 상 인가(등록)업무 단위에 따라, 증권 및 장내ㆍ외 파생상품의 투자매매ㆍ투자중개와 투자자문 및 투자일임의 서비스를 제공하고 있습니다.이러한 영업부문은 제공되는 상품과 서비스 성격별(대상 고객 등)로 IBㆍ
채
권중
개ㆍ
Equity부문ㆍ리테일부문ㆍ리서치부문으로 조직을 구성하여 영업활동이 이루어 지고 있습니다. 구성별 주요사업 내용은 다음과 같습니다.

부 문

주된 영업활동

IB부문

- 부동산 등 대체투자 자산에 대한 금융자문 및 인수

채권중개
- 기관투자자 중심 채권, CP, CD 중개 업무

Equity부문
- 채권, 장내ㆍ외 파생상품의 공급과 hedge 운용

- 파생결합증권 등 장외파생상품 설계 및 구조화 업무

리테일
- 비대면 계좌 및 PB형 랩어카운트 활성화 등 금융상품 판매

리서치
- 시장 상황에 맞는 맞춤형 투자정보 제공

(3) 시장점유율 추이[지분증권 수탁수수료 및 시장점유율 현황]

(단위 : 백만원,%)

구분
'24.1.1~'24.09.30
'23.1.1~'23.12.31
'22.1.1~'22.12.31

금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율

당사
11,359
0.41%
13,938
0.39%
15,138
0.52%

KB증권
306,305
11.06%
426,550
11.83%
330,326
11.26%

미래에셋
315,388
11.39%
395,940
10.98%
321,645
10.96%

NH투자증권
283,975
10.26%
373,060
10.35%
304,002
10.36%

삼성증권
271,158
9.79%
344,862
9.56%
269,224
9.17%

키움증권
239,435
8.65%
333,469
9.25%
271,167
9.24%

주1) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기준으로 작성한 것임.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

(5) 조직도

조직도

(6) 회사사업 영위의 근거가 되는 법률당사는 금융투자업자로서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 외국환거래법 등에 의거하여 사업을 영위하고 있습니다.

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

'주주총회 소집공고' 공시 Ⅲ. 경영참고사항 중 - 1. 사업의 개요 - 나. 회사의 현황 내용 참조

나. 해당 사업연도의 연결재무상태표, 연결포괄손익계산서, 연결자본변동표, 연결현금흐름표, 재무상태표, 포괄손익계산서, 자본변동표, 현금흐름표, 이익잉여금처분계산서(안)

※
본 재무제표는 외부감사인의 감사가 완료되지 않은 상태에서 작성된 것으로 외부감사인의 감사결과에 따라 변경될 수 있으며, 확정된 내용과 연결재무제표 및 재무제표 주석은당사 제45기(2024년) 정기 주주총회일 1주간 전인 2025년 3월 13일 금융감독원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시될 예정인 연결감사보고서 및 감사보고서를 참조하여 주시기 바랍니다.

- 연결 재무제표

연 결 재 무 상 태 표

제45(당)기 기말 2024년 12월 31일 현재

제44(전)기 기말 2023년 12월 31일 현재

다올투자증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제45(당)기 기말
제44(전)기 기말

자 산

Ⅰ. 현금및현금성자산
533,703,369,683

603,826,923,527

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산
4,007,119,794,032

3,468,339,408,062

Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
206,872,560,465

5,854,746,584

Ⅳ. 상각후원가측정금융자산
4,258,184,252,274

4,592,841,768,003

Ⅴ. 관계기업투자
36,102,446,982

32,389,682,335

Ⅵ. 유형자산
33,520,233,476

41,999,582,516

Ⅶ. 투자부동산
426,610,000,000

387,089,200,000

Ⅷ. 무형자산
25,745,313,149

28,993,897,802

Ⅸ. 순확정급여자산
3,568,393,221

9,279,728,374

X. 당기법인세자산
19,446,861,607

497,743,673

XI. 이연법인세자산
24,888,834,281

11,762,500,513

XII. 기타비금융자산
27,407,710,619

28,962,170,774

자 산 총 계

9,603,169,769,789

9,211,837,352,163

부 채

Ⅰ. 예수부채
3,977,163,571,100

3,976,002,664,649

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융부채
349,329,895,458

320,887,897,864

Ⅲ. 차입부채
3,926,604,013,284

3,463,578,934,144

Ⅳ. 당기법인세부채
2,704,335,582

15,904,545,162

Ⅴ. 이연법인세부채
3,465,168,590

2,528,377,835

Ⅵ. 충당부채
4,108,016,356

3,242,538,735

Ⅶ. 기타금융부채
551,041,930,957

574,013,144,631

Ⅷ. 기타비금융부채
12,762,198,344

25,161,178,227

부 채 총 계

8,827,179,129,671

8,381,319,281,247

자 본

Ⅰ. 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본
593,972,823,867

647,864,988,319

1. 자본금
400,745,335,000

400,745,335,000

2. 기타불입자본
35,530,679,806

36,637,526,521

3. 이익잉여금
143,523,078,408

204,601,365,670

4. 기타자본구성요소
14,173,730,653

5,880,761,128

Ⅱ. 비지배지분
182,017,816,251

182,653,082,597

자 본 총 계

775,990,640,118

830,518,070,916

부 채 와 자 본 총 계

9,603,169,769,789

9,211,837,352,163

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제45(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제44(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

다올투자증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제45(당)기
제44(전)기

Ⅰ.영업수익

1,442,566,582,864

1,508,370,888,138

1. 수수료수익
128,145,327,039

141,311,254,268

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
682,633,279,178

745,330,731,396

3. 이자수익
558,043,558,176

567,332,958,097

4. 배당수익
10,475,522,490

4,512,435,735

5. 상각후원가측정금융상품관련이익
15,505,713,461

5,206,422,259

6. 기타영업수익
47,763,182,520

44,677,086,383

Ⅱ. 영업비용

1,517,496,979,850

1,570,375,430,879

1. 수수료비용
36,720,616,566

32,059,412,907

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
683,624,003,007

711,884,831,858

3. 이자비용
312,009,929,642

343,664,459,124

4. 상각후원가측정금융상품관련손실
183,739,053,016

176,408,496,153

5. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실
136,680,763

-

6. 판매비와관리비
250,094,073,047

266,774,316,948

7. 기타영업비용
51,172,623,809

39,583,913,889

Ⅲ. 영업손실

(74,930,396,986)

(62,004,542,741)

Ⅳ. 영업외손익

20,688,426,352

67,750,021,131

Ⅴ. 법인세비용차감전순이익(손실)

(54,241,970,634)

5,745,478,390

Ⅵ. 법인세비용(수익)

(8,787,508,304)

17,119,608,033

VII. 계속영업손실

(45,454,462,330)

(11,374,129,643)

VIII.중단영업이익

-

6,157,501

IX. 당기순손실

(45,454,462,330)

(11,367,972,142)

X. 기타포괄손익

7,679,684,263

1,384,294,918

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목:
(467,218,214)

(630,154,352)

1. 확정급여제도의 재측정요소
(447,564,584)

(583,522,229)

2. 기타포괄손익-공정가치측정지분상품관련손익
(25,978,795)

(30,464,772)

3. 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험변동
6,325,165

(16,167,351)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목:
8,146,902,477

2,014,449,270

1. 지분법자본변동
(21,600,457)

(101,770,784)

2. 해외사업장환산차이
7,317,684,220

2,116,220,054

3. 기타포괄손익-공정가치측정 채무상품 관련손익
850,818,714

-

XI. 총포괄손익

(37,774,778,067)

(9,983,677,224)

XII. 당기순손실의 귀속:

(45,454,462,330)

(11,367,972,142)

1. 지배기업의 소유주 지분
(48,585,414,158)

(10,868,334,063)

2. 비지배지분
3,130,951,828

(499,638,079)

XIII. 총포괄손익의 귀속:

(37,774,778,067)

(9,983,677,224)

1. 지배기업의 소유주 지분
(40,842,586,937)

(9,151,876,907)

2. 비지배지분
3,067,808,870

(831,800,317)

XIV. 주당순손실

1. 기본주당순손실

(862)

(228)

2. 희석주당순손실

(862)

(160)

연 결 자 본 변 동 표

제45(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제44(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

다올투자증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본
비지배지분
자본총계

자본금
기타불입자본
이익잉여금
기타자본구성요소
합계

Ⅰ. 2023년 1월 1일 (전기초)
400,745,335,000
36,318,343,588
224,215,588,766
3,864,872,741
665,144,140,095
321,271,782,892
986,415,922,987

총포괄손익:
-
-
(11,167,765,294)
2,015,888,387
(9,151,876,907)
(831,800,317)
(9,983,677,224)

1. 당기순손실
-
-
(10,868,334,063)
-
(10,868,334,063)
(499,638,079)
(11,367,972,142)

2. 기타포괄손익
-
-
(299,431,231)
2,015,888,387
1,716,457,156
(332,162,238)
1,384,294,918

(1) 기타포괄손익-공정가치측정

금융자산 평가손익

-
-
-
(30,464,772)
(30,464,772)
-
(30,464,772)

(2) 당기손익-공정가치측정지정

금융부채의 신용위험변동

-
-
-
(16,167,351)
(16,167,351)
-
(16,167,351)

(3) 지분법자본변동
-
-
-
(63,041,844)
(63,041,844)
(38,728,940)
(101,770,784)

(4) 해외사업장환산외환차이의 변동
-
-
-
2,125,562,354
2,125,562,354
(9,342,300)
2,116,220,054

(5) 확정급여제도의 재측정요소
-
-
(299,431,231)
-
(299,431,231)
(284,090,998)
(583,522,229)

소유주와의 거래 등:
-
34,798,232
(8,446,457,802)
-
(8,411,659,570)
(137,786,899,978)
(146,198,559,548)

1. 배당금의 지급
-
-
(8,446,457,802)
-
(8,446,457,802)
(6,668,279,550)
(15,114,737,352)

2. 종속기업의 유상증자
-
1,217,273
-
-
1,217,273
171,752,403
172,969,676

3. 종속기업의 자기주식 취득
-
(1,091,457)
-
-
(1,091,457)
(291,749,041)
(292,840,498)

4. 자기주식의 처분
-
34,672,416
-
-
34,672,416
-
34,672,416

5. 종속기업 주식의 처분
-
-
-
-
-
(130,998,623,790)
(130,998,623,790)

기타변동:
-
284,384,701
-
-
284,384,701
-
284,384,701

1. 주식결제형 주식기준보상 비용 인식
-
319,057,117
-
-
319,057,117
-
319,057,117

2. 주식결제형 주식기준보상 자기주식 대체
-
(34,672,416)
-
-
(34,672,416)
-
(34,672,416)

Ⅱ. 2023년 12월 31일 (전기말)
400,745,335,000
36,637,526,521
204,601,365,670
5,880,761,128
647,864,988,319
182,653,082,597
830,518,070,916

Ⅲ. 2024년 1월 1일 (당기초)
400,745,335,000
36,637,526,521
204,601,365,670
5,880,761,128
647,864,988,319
182,653,082,597
830,518,070,916

총포괄손익:
-
-
(49,135,556,462)
8,292,969,525
(40,842,586,937)
3,067,808,870
(37,774,778,067)

1.당기순손실
-
-
(48,585,414,158)
-
(48,585,414,158)
3,130,951,828
(45,454,462,330)

2.기타포괄손익
-
-
(550,142,304)
8,292,969,525
7,742,827,221
(63,142,958)
7,679,684,263

(1) 기타포괄손익-공정가치측정 채무증권 관련손익
-
-
-
850,818,714
850,818,714
-
850,818,714

(2) 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련손익의 자본내 대체
-
-
(315,855,972)
315,855,972
-
-
-

(3) 기타포괄손익-공정가치 지분상품 관련손익
-
-
-
(25,978,795)
(25,978,795)
-
(25,978,795)

(4) 당기손익-공정가치측정지정 금융부채 신용위험 변동
-
-
-
6,325,165
6,325,165
-
6,325,165

(5) 지분법자본변동
-
-
-
(21,600,457)
(21,600,457)
-
(21,600,457)

(6) 해외사업장환산외환차이의 변동
-
-
-
7,167,548,926
7,167,548,926
150,135,294
7,317,684,220

(7) 확정급여제도의 재측정요소
-
-
(234,286,332)
-
(234,286,332)
(213,278,252)
(447,564,584)

소유주와의 거래 등:
-
(1,188,909,254)
(11,942,730,800)
-
(13,131,640,054)
(3,703,075,216)
(16,834,715,270)

1. 배당금의 지급
-
-
(11,942,730,800)
-
(11,942,730,800)
-
(11,942,730,800)

2. 종속기업의 유상증자
-
(63,872,826)
-
-
(63,872,826)
443,552,826
379,680,000

3. 종속기업지분의 취득
-
(1,205,388,970)
-
-
(1,205,388,970)
(4,146,628,042)
(5,352,017,012)

4. 자기주식의 처분
-
80,352,542
-
-
80,352,542
-
80,352,542

기타변동:
-
82,062,539
-
-
82,062,539
-
82,062,539

1. 주식결제형 주식기준보상 비용인식
-
162,415,081
-
-
162,415,081
-
162,415,081

2. 주식결제형 주식기준보상 자기주식 대체
-
(80,352,542)
-
-
(80,352,542)
-
(80,352,542)

Ⅳ. 2024년 12월 31일 (당기말)
400,745,335,000
35,530,679,806
143,523,078,408
14,173,730,653
593,972,823,867
182,017,816,251
775,990,640,118

연 결 현 금 흐 름 표

제45(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제44(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

다올투자증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제45(당)기
제44(전)기

Ⅰ. 영업활동 현금흐름

(270,548,373,617)

(683,192,840,211)

1. 영업활동에서 창출된 현금흐름
(483,293,284,075)

(917,887,126,394)

(1) 당기순이익(손실)
(45,454,462,330)

(11,367,972,142)

(2) 조정사항
(125,674,627,423)

(90,510,031,539)

이자비용
312,009,929,642

343,664,459,124

이자수익
(558,043,558,176)

(567,332,958,097)

법인세비용
(수익)

(8,787,508,304)

17,119,608,033

배당금수익
(10,475,522,490)

(4,512,435,735)

신용손실충당금전입액
70,554,586,954

96,029,854,997

기타의신용손실충당금전입액
1,057,812,071

470,778,836

신용손실충당금환입액
(53,530,075)

(56,023,602)

주식결제형주식기준보상비용
162,415,081

319,057,117

현금결제형주식기준보상
비용(환입)

(198,422,251)

361,954,380

퇴직급여
2,159,447,684

2,113,762,685

외화환산손실
195,285,964

5,423,902,751

외화환산이익
(4,123,628,506)

(15,225,502,140)

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
89,029,624,847

95,669,331,778

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
(31,561,248,897)

(54,015,095,648)

파생결합증권 평가이익
-

(515,730,000)

파생상품평가손실
116,885,507,775

112,567,943,652

파생상품평가이익
(104,935,430,184)

(94,547,619,782)

매도파생결합증권평가손실
213,186,473

230,085,201

매도파생결합증권평가이익
-

(21,051,857)

지분법손실
1,112,122,398

2,176,794,324

지분법이익
(5,287,124,184)

(3,399,748,054)

관계기업투자처분손실
25,703,078

-

관계기업투자처분이익
(287,600,809)

-

종속기업투자처분손실
-

1,215,563,209

종속기업투자처분이익
(68,435,040)

(61,701,922,721)

매도유가증권평가손실
1,442,291,476

3,635,679,866

매도유가증권평가이익
(15,117,291,433)

(34,130,583)

감가상각비
12,814,053,180

13,397,517,121

유형자산처분손실
94,602,471

319,460,561

유형자산처분이익
(19,029,515)

(16,326,466)

무형자산상각비
4,684,840,937

4,645,017,263

무형자산처분손실
78,600,000

550,000

무형자산처분이익
(267,518,110)

-

무형자산손상차손
148,129,534

2,750,000

무형자산손상차손환입
(416,667)

(172,500,000)

투자부동산평가손실
-

14,061,467,881

복구충당부채전입액(환입액)
95,939,391

(73,531,396)

금융보증충당부채전입액(환입액)
1,395,047,776

(1,911,900,554)

미사용약정충당부채전입액
(629,912,604)

(404,711,883)

기타충당부채전입액
22,423,090

5,618,200

(3) 영업활동으로 인한 자산부채의 변동
(312,164,194,322)

(816,009,122,713)

당기손익-공정가치측정금융자산
(592,449,769,538)

(570,524,119,068)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
-

18,533,644

상각후원가측정금융자산
277,870,001,726

427,919,854,882

기타비금융자산
1,291,745,480

(8,245,387,565)

예수부채
9,514,504,283

(550,308,142,017)

당기손익-공정가치측정금융부채
29,515,777,434

(113,207,669,294)

순확정급여부채
(2,984,321,143)

(2,685,213,211)

순확정급여자산
5,711,335,153

(7,037,517,203)

충당부채
(18,020,032)

(15,018,748)

기타금융부채
(38,321,889,486)

10,568,273,572

기타비금융부채
(2,293,558,199)

(1,725,123,850)

매각예정자산부채
-

(767,593,855)

2. 이자수익의 수취
541,443,653,861

568,778,650,399

3. 배당금의 수취
10,456,370,650

4,535,766,733

4. 이자비용의 지급
(304,419,068,005)

(329,218,478,326)

5. 법인세의 납부
(34,736,046,048)

(9,401,652,623)

Ⅱ. 투자활동 현금흐름

(203,022,873,998)

211,484,112,822

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
(201,140,860,465)

-

2. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
97,067,789

-

3. 관계기업투자의 취득
(5,848,120,216)

3,570,809,788

4. 관계기업투자의 처분 및 배당
6,544,166,065

(310,000,000)

5. 유형자산의 처분
25,086,402

73,159,488

6. 유형자산의 취득
(1,908,068,927)

(2,370,854,760)

7. 무형자산의 처분
2,400,069,276

882,312,139

8. 무형자산의 취득
(3,318,203,789)

(8,313,118,161)

9. 선급금의 증가
(1,506,054,370)

-

10. 임차보증금의 증가
(16,989,863)

-

11. 종속기업 처분 관련 순현금유입
2,307,844,447

224,073,703,540

12. 종속기업 처분 순현금유입(유출)
(658,810,347)

(6,121,899,212)

Ⅲ. 재무활동 현금흐름

403,719,285,797

508,223,268,018

1. 은행차입금의 순차입
10,602,638,778

(104,001,158,512)

2. 기타차입부채의 순증감
445,350,317,393

527,382,659,511

3. 사채의 발행
35,000,000,000

109,725,473,703

4. 사채의 상환
(56,005,900,000)

-

5. 리스부채의 상환
(9,546,607,641)

(9,851,484,202)

7. 배당금 지급
(11,941,736,600)

(15,114,737,352)

8. 종속기업의 유상증자
379,680,000

171,752,403

9. 종속기업의 자기주식 취득
(5,352,017,012)

(292,840,498)

10. 기타금융부채(비지배지분부채)의 순증감
(4,767,089,121)

203,602,965

Ⅳ. 외화환산으로 인한 현금및현금성자산의 변동

(271,592,026)

(18,436,919)

Ⅴ. 현금및현금성자산의 순증가 (I+II+III+IV)

(70,123,553,844)

36,496,103,710

Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산

603,826,923,527

567,330,819,817

Ⅶ. 기말의 현금및현금성자산

533,703,369,683

603,826,923,527

- 별도 재무제표

재 무 상 태 표

제45(당)기 기말 2024년 12월 31일 현재

제44(전)기 기말 2023년 12월 31일 현재

다올투자증권주식회사
(단위: 원)

과 목
제45(당)기 기말
제44(전)기 기말

자 산

Ⅰ. 현금및현금성자산
151,469,377,536

191,331,520,974

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산
3,501,668,135,853

3,115,610,596,428

Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
206,440,860,465

5,300,000,000

Ⅳ. 상각후원가측정금융자산
571,693,227,972

731,456,164,327

Ⅴ. 종속기업투자및관계기업투자
310,300,307,709

314,337,587,802

Ⅵ. 유형자산
18,915,361,863

21,692,805,926

Ⅶ. 무형자산
13,056,177,646

14,576,115,715

Ⅷ. 당기법인세자산
17,384,830,462

-

Ⅸ. 이연법인세자산
12,163,843,352

4,324,839,699

Ⅹ. 기타비금융자산
12,850,636,501

13,352,019,628

자 산 총 계

4,815,942,759,359

4,411,981,650,499

부 채

Ⅰ. 예수부채
91,998,446,238

104,145,004,543

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융부채
358,951,597,539

332,827,439,973

Ⅲ. 차입부채
3,560,579,783,393

3,080,017,618,985

Ⅳ. 당기법인세부채
-

10,301,276,112

Ⅴ. 충당부채
12,734,596,501

8,401,647,575

Ⅵ. 기타금융부채
81,139,669,097

119,059,381,834

Ⅶ. 기타비금융부채
9,407,611,913

20,939,430,406

부 채 총 계

4,114,811,704,681

3,675,691,799,428

자 본

Ⅰ. 자본금
400,745,335,000

400,745,335,000

Ⅱ. 기타불입자본
80,981,295,587

80,818,880,506

Ⅲ. 이익잉여금
218,546,915,152

254,725,270,505

Ⅳ. 기타자본구성요소
857,508,939

365,060

자 본 총 계

701,131,054,678

736,289,851,071

부 채 와 자 본 총 계

4,815,942,759,359

4,411,981,650,499

포 괄 손 익 계 산 서

제45(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제44(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

다올투자증권주식회사
(단위: 원)

과 목
제45(당)기
제44(전)기

Ⅰ. 영업수익

894,950,089,625

949,648,383,758

1. 수수료수익
34,135,546,375

38,943,881,911

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
644,442,881,663

708,651,051,638

3. 이자수익
171,305,469,328

161,225,400,917

4. 배당금수익
12,567,532,170

9,933,238,481

5. 상각후원가측정금융상품관련이익
1,659,774

-

6. 기타영업수익
32,497,000,315

30,894,810,811

Ⅱ. 영업비용

925,889,585,114

996,744,461,675

1. 수수료비용
5,735,742,803

5,029,277,188

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
626,573,046,458

702,056,487,468

3. 이자비용
137,631,159,535

131,989,913,633

4. 상각후원가측정금융상품관련손실
1,501,480,262

13,556,038,403

5. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실
136,680,763

-

6. 판매비와관리비
108,158,643,469

105,560,117,843

7. 기타영업비용
46,152,831,824

38,552,627,140

Ⅲ. 영업손실

(30,939,495,489)

(47,096,077,917)

Ⅳ. 영업외손익

(1,707,816,632)

144,199,838,823

Ⅴ. 법인세비용차감전순이익(손실)

(32,647,312,121)

97,103,760,906

Ⅵ. 법인세비용(수익)

(8,411,687,568)

13,377,422,696

Ⅶ. 당기순이익(손실)

(24,235,624,553)

83,726,338,210

Ⅷ. 기타포괄손익

857,143,879

(16,167,351)

후속적으로 당기손익으로재분류되지 않는 항목
6,325,165

(16,167,351)

1. 당기손익-공정가치측정지정 금융부채 신용위험변동
6,325,165

(16,167,351)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
850,818,714

-

1. 기타포괄손익-공정가치측정채무상품관련손익
850,818,714

-

Ⅸ. 당기총포괄손익

(23,378,480,674)

83,710,170,859

Ⅹ. 주당이익(손실)

1. 기본주당이익(손실)

(451)

1,387

2. 희석주당이익(손실)

(451)

1,231

자 본 변 동 표

제45(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제44(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

다올투자증권주식회사
(단위: 원)

과 목
자본금
기타불입자본
이익잉여금
기타자본구성요소
총계

Ⅰ. 2023년 1월 1일 (전기초)
400,745,335,000
80,499,823,389
179,445,390,097
16,532,411
660,707,080,897

총포괄손익:
-
-
83,726,338,210
(16,167,351)
83,710,170,859

1. 당기순이익
-
-
83,726,338,210
-
83,726,338,210

2. 기타포괄손익
-
-
-
(16,167,351)
(16,167,351)

(1) 당기손익-공정가치측정지정 금융부채 신용위험 변동
-
-
-
(16,167,351)
(16,167,351)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:
-
34,672,416
(8,446,457,802)
-
(8,411,785,386)

1. 자기주식의 처분
-
34,672,416
-
-
34,672,416

2. 배당금의 지급
-
-
(8,446,457,802)
-
(8,446,457,802)

기타변동:
-
284,384,701
-
-
284,384,701

1. 주식결제형 주식기준보상 비용 인식
-
319,057,117
-
-
319,057,117

2. 주식결제형 주식기준보상 자기주식 대체
-
(34,672,416)
-
-
(34,672,416)

Ⅱ. 2023년 12월 31일 (전기말)
400,745,335,000
80,818,880,506
254,725,270,505
365,060
736,289,851,071

Ⅲ. 2024년 1월 1일 (당기초)
400,745,335,000
80,818,880,506
254,725,270,505
365,060
736,289,851,071

총포괄손익:
-
-
(24,235,624,553)
857,143,879
(23,378,480,674)

1. 당기순손실
-
-
(24,235,624,553)
-
(24,235,624,553)

2. 기타포괄손익
-
-
-
857,143,879
857,143,879

(1) 당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험 변동
-
-
-
6,325,165
6,325,165

(2) 기타포괄손익-공정가치측정채무상품 관련손익
-
-
-
850,818,714
850,818,714

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:
-
80,352,542
(11,942,730,800)
-
(11,862,378,258)

1. 자기주식 처분
-
80,352,542
-
-
80,352,542

2. 배당금 지급
-
-
(11,942,730,800)
-
(11,942,730,800)

기타변동:
-
82,062,539
-
-
82,062,539

1. 주식결제형 주식기준보상 비용 인식
-
162,415,081
-
-
162,415,081

2. 주식결제형 주식기준보상 자기주식 대체
-
(80,352,542)
-
-
(80,352,542)

Ⅳ. 2024년 12월 31일 (당기말)
400,745,335,000
80,981,295,587
218,546,915,152
857,508,939
701,131,054,678

현 금 흐 름 표

제45(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제44(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

다올투자증권주식회사
(단위: 원)

과 목
제45(당)기
제44(전)기

I. 영업활동 현금흐름

(304,983,650,702)

(840,165,898,552)

1. 영업활동에서 창출된 현금흐름
(296,101,019,167)

(892,246,541,707)

(1) 당기순이익(손실)
(24,235,624,553)

83,726,338,210

(2) 조정사항
(10,311,760,058)

(109,029,413,406)

이자비용
137,631,159,535

131,989,913,633

이자수익
(171,305,469,328)

(161,225,400,917)

법인세비용(수익)
(8,411,687,568)

13,377,422,696

배당금수익
(12,567,532,170)

(9,933,238,481)

신용손실충당금전입액
1,638,161,025

13,556,038,403

주식결제형주식기준보상비용
162,415,081

319,057,117

현금결제형주식기준보상비용(환입)
(198,422,251)

361,954,380

외화환산손실
195,285,964

5,364,903,011

외화환산이익
(4,043,356,657)

(14,945,866,230)

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
62,337,810,055

68,879,005,812

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
(19,505,491,724)

(34,227,194,583)

파생상품평가손실
114,558,358,205

111,132,141,115

파생상품평가이익
(109,162,448,109)

(99,273,528,229)

매도파생결합증권평가손실
213,186,473

230,085,201

매도파생결합증권평가이익
-

(21,051,857)

매도유가증권평가손실
1,442,291,476

3,635,679,866

매도유가증권평가이익
(15,117,291,433)

(34,130,583)

관계기업투자손상차손
963,456,668

-

관계기업투자손상차손환입
-

(505,580,000)

관계기업투자처분손실
22,987,127

257,987,079

관계기업투자처분이익
(286,839,709)

-

종속기업투자손상차손
1,388,106,032

-

종속기업투자처분이익
(399,988,664)

(144,314,690,239)

감가상각비
4,835,588,590

4,561,295,659

유형자산처분손실
-

291,904,334

유형자산처분이익
(2,293,000)

(16,263,000)

무형자산상각비
1,060,856,176

947,512,947

무형자산손상차손
124,221,200

-

무형자산처분손실
78,600,000

550,000

무형자산처분이익
(267,518,110)

-

리스중도해지손실
-

80,725,477

리스중도해지이익
(28,853,868)

(15,523,948)

복구충당부채전입액
54,674,059

46,385,017

복구충당부채환입액
-

(120,485,120)

금융보증충당부채전입액
4,278,274,867

570,978,034

(3) 영업활동으로 인한 자산부채의 변동
(261,553,634,556)

(866,943,466,511)

당기손익-공정가치측정금융자산
(320,465,937,907)

(447,540,446,059)

상각후원가측정금융자산
178,610,105,662

(157,984,760,187)

기타비금융자산
(9,475,860)

(4,434,882,887)

예수부채
(12,097,863,592)

(24,150,939,979)

당기손익-공정가치측정금융부채
(74,225,633,713)

(210,555,208,432)

기타금융부채
(31,927,046,278)

(21,305,901,086)

기타비금융부채
(1,437,782,868)

(971,327,881)

2. 이자수익의 수취
151,486,735,357

168,157,056,045

3. 배당금의 수취
12,567,532,170

9,933,238,481

4. 이자비용의 지급
(145,607,056,403)

(126,037,088,814)

5. 법인세의 환급(납부)
(27,329,842,659)

27,437,443

II. 투자활동 현금흐름

(199,945,958,737)

260,787,975,494

1. 관계기업투자의 처분
1,965,224,557

2,444,058,757

2. 관계기업투자의 취득
(4,523,354,946)

(310,000,000)

3. 종속기업투자의 처분
9,518,396,714

260,506,010,822

4. 종속기업투자의 취득
(4,610,707,686)

-

5. 유형자산의 처분
2,427,000

16,755,000

6. 유형자산의 취득
(1,557,020,170)

(1,131,913,070)

7. 무형자산의 처분
2,400,068,000

25,000,000

8. 무형자산의 취득
(1,729,439,197)

(761,936,015)

9. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
(200,269,735,409)

-

10. 선급금의 증가
(1,135,423,900)

-

11. 임차보증금의 증가
(6,393,700)

-

III. 재무활동 현금흐름

465,040,928,985

521,198,708,299

1. 차입부채의 순증감
495,562,164,408

423,036,037,951

2. 리스부채의 상환
(3,579,498,823)

(3,391,889,608)

3. 사채의 상환
(50,000,000,000)

-

4. 사채의 발행
35,000,000,000

110,000,000,000

5. 배당금의 지급
(11,941,736,600)

(8,445,440,044)

IV. 외화환산으로 인한 현금및현금성자산의 변동

26,537,016

461,098,460

V. 현금및현금성자산의 순증감(I+II+III+IV)

(39,862,143,438)

(57,718,116,299)

VI. 기초의 현금및현금성자산

191,331,520,974

249,049,637,273

VII. 기말의 현금및현금성자산

151,469,377,536

191,331,520,974

- 이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

이익잉여금처분계산서

제45(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제44(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위 : )

(단위: 원)

구분
제45기
제44기

처분예정일:2025년 3월 21일
처분확정일:2024년 3월 15일

I. 미처분이익잉여금
183,653,728,219
227,832,550,270

1. 전기이월미처분이익잉여금
207,889,352,772
144,106,212,060

2. 우선주 상환
-
-

3. 당기순이익(손실)
(24,235,624,553)
83,726,338,210

II. 이익잉여금 처분액
24,477,678,265
19,943,197,498

1. 이익준비금 적립
1,135,916,372
1,194,273,080

2. 대손준비금 적립
11,982,598,178
6,806,193,618

3. 현금배당 (1) 보통주배당금 당기: 8,897,356,350원, 주당 150원(3.0%) 전기: 8,885,986,650원, 주당 150원(3.0%) (2) 우선주배당금 당기: 1종 상환우선주 1,922,103,191원, 주당 287원(5.7%) 2종 상환우선주 539,704,174원, 주당 238원(4.8%) 전기: 1종 상환우선주 2,386,611,468원, 주당 357원(7.1%) 2종 상환우선주 670,132,682원, 주당 295원(5.9%)
11,359,163,715
11,942,730,800

III. 차기이월미처분이익잉여금
159,176,049,954
207,889,352,772

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

: 상기 이익잉여금처분계산서를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건
(1) 개

정 이유
금융권 내부통제 강화를 위한 지배구조법 개정 시행
(

’24.7.3.)

에 따라,
이사회에 내부통제 감시 역할과 감독 권한을 부여
하고, 내부통제의 기본방침 수립, 전략 마련, 임원의 내부통제 관리 업무 점검 및 개선 요구 등을 수행할 수 있도록
이사회내 위원회로 '내부통제위원회' 신설 반

영(2) 개정내용
[신ㆍ구조문대비표]

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 41 조의2【이사회의 심의ㆍ의결사항】
① 이사회는 다음 각 호의 사항에 대해 심의ㆍ의결하고, 그 운영에 대한 상세한 사항은 이사회규정으로 정할 수 있다.1. ~ 5. (생 략)
<신 설>

6. ~ 7. (생 략)
<신 설>

8.
기타 관련 법령 또는 회사의 이사회 규정에서 심의ㆍ의결사항으로 정한 사항 및 회사의 경영상 중요한 업무집행에 관한 사항② (생 략)
<신 설>

제 41 조의2【이사회의 심의ㆍ의결사항】
①
-----------------------------------------------------------------------------------------------.
1. ~ 5. (현행과 같음)

5의2. 내부통제 및 위험관리 정책의 수립 및 감독에 관한 사항

6. ~ 7. (현행과 같음)

8. 대표이사등의 책무구조도 마련 및 변경에 관한 사항

9
.

---------------------------------------------------------------------------------------------------

② (현행과 같음)

③ 이사회는 지배구조법 제30조의 4에 따른 대표이사등의 내부통제등 총괄 관리의무의 이행을 감독한다.

- 지배구조법 제15조 제5호의2 반영

- 순번 변경 신설

- 순번 변경

- 지배구조법 제15조 제4항 반영

제 43 조 [위원회]
① 회사는 이사회 내에 이사회가 필요하다고 인정하는 다음 각 호의 위원회를 설치할 수 있다. 1. ~ 3. (생 략)
4. 경영관리위원회

5
. 보수위원회

<신 설>

6. 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 위원회

② ~ ③ (생 략)

제 43 조 [위원회]
①
----------------------------------------------------------------------------
. 1. ~ 3. (현행과 같음)
<삭 제>

4
. 보수위원회

5. 내부통제위원회

<삭 제>

② ~ ③ (현행과 같음)

- 이사회가 위원회에 위임한 권한 회수

- 번호 변경

- 지배구조법 제16조 제1항 제5호 반영

- 이사회가 임의적으 로 위원회를 설치할 수 있도록 하는 규정은 허용되지 않는다는 법무부 유권 해석
반영

제 45 조【감사위원회】
① (현행과 같음)

② 지배구조법 제16조
제3항
에도 불구하고 사외이사가 감사위원의 3분의 2 이상이어야 한다.

③ ~ ⑨ (현행과 같음)

제 45 조【감사위원회】
① (현행과 같음)

②
----------------
제4항
----------------------------------------------------
.

③ ~ ⑨ (현행과 같음)

-
법 조항번호 개정
반영

<신 설>

부 칙[15](2025.03.21)

제 1 조 [시행일] 이 정관은 제45기 정기주주총회에서 정관 변경이 승인된 날부터 시행한다.

□ 이사의 선임

《제4호 의안 : 이사 선임의 건》

제4-1호 : 사내이사 이병철 (재선임)
제4-2호 : 사내이사 황준호 (재선임)제4-3호 : 사내이사 임재택 (신규선임) [예선]제4-4호 : 사내이사 기은선 (재선임)제4-5호 : 사내이사 이정표 (신규선임)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

이병철
1969.03.26
-
-
본인
임원후보추천위원회

황준호
1963.01.01
-
-
발행회사 임원
이사회

임재택
1958.06.22
-
-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

기은선
1977.08.30
사외이사
-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

이정표
1968.12.12
사외이사
-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 5 ) 명

※ 기타 참고사항

제4-3호 임재택 후보자 선임의 건은 사내이사 예비 선임 건이며, 임재택 후보자의 겸직 결격사유 해소를 위하여 타사 사내이사 임기만료(2025년 3월 31일) 이후, 2025년 4월 1일 부로 당사 사내이사의 임기가 시작되는 건입니다.

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

이병철
다올투자증권대표이사 회장

1999.07. ~ 2013.03.

2010.03. ~ 2013.03.

2014.02. ~ 2016.07.

2016.07. ~ 현재

- 하나자산신탁 대표이사/사장

- 하나금융지주 부동산그룹장

- 다올자산개발 대표이사/사장

- 다올투자증권 대표이사/회장

해당사항 없음

황준호
다올투자증권대표이사 사장

2012.08. ~ 2015.12.

2018.04. ~ 2021.03.

2021.12. ~ 2023.03.

2023.03. ~ 현재

- KDB대우증권 부사장 - 다올투자증권 그룹전략부문대표/부사장

- 다올저축은행 대표이사/사장 - 다올투자증권 대표이사/사장

해당사항 없음

임재택
한양증권대표이사 사장

1987.09. ~ 2009.12.

2010.01. ~ 2015.05.

2015.06. ~ 2016.05.

2016.06. ~ 2017.01.

2017.02. ~ 2018.03.

2019.03. ~ 2021.03.

2018.03. ~ 현재

- 신한금융투자 상무

- 아이엠투자증권 대표이사/사장

- 메리츠종금증권, 현대증권 고문

- AJA인베스트먼트 부회장

- GB프라이빗에쿼티 부회장

- KOSCOM 비상임이사 - 한양증권 대표이사/사장

해당사항 없음

기은선
강원대학교경영회계학부 교부

2001.11. ~ 2006.12.

2007.02. ~ 2010.02.

2015.02. ~ 현재

2021.11. ~ 현재

- 삼일회계법인(PwC) 공인회계사

- 한국조세재정연구원 세법연구센터 특수전문직

- 강원대학교 경영회계학부 교수 - SK스퀘어(주) 사외이사

해당사항 없음

이정표
센트로이드인베스트먼트파트너스 투자전략부문 대표

1994.01. ~ 1996.01.

1996.02. ~ 2024.12.

(2018)

(2019)

(2020)

(2021)

(2022)

(2024)

2025.01. ~ 현재

- LS산전

- 농협중앙회

- 상호금융마케팅국장

- 상호금융투자전략국장

- 상호금융경영전략국장

- 상호금융대체투자부장

- 충북농협 총괄본부장

- 디지털혁신실장/디지털전략부장(CDO)

- 센트로이드인베스트먼트파트너스 투자전략부문 대표

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

이병철
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

황준호
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

임재택
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

기은선
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

이정표
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

◇사외이사 기은선 (재선임)1. 전문성

기은선 후보자는 고려대학교에서 경영학 박사 학위를 취득한 회계 전문가로, 강원대학교 회계학 교수이자 한국공인회계사(CPA) 자격을 보유하고 있습니다. 다년간의 실무 및 학문적 경험을 통해 회계·경영 분야에서 탁월한 전문성을 갖추었으며, 금융투자업에 대한 깊은 이해도를 바탕으로 회사에 기여할 수 있습니다.

2. 독립성기은선 후보자는 다올투자증권과 특수 관계가 없는 독립적인 위치에서 공정하고 객관적인 의사결정을 내릴 수 있는 인물입니다. 이를 바탕으로 이사회 및 경영진의 합리적인 경영 판단을 지원할 것입니다.3. 직무수행 및 의사결정 기준기은선 후보자는 독립성과 전문성을 바탕으로 회사 발전을 위한 조언을 제공하고, 내부통제 및 감사 기능을 충실히 수행하여 다올투자증권의 지속 가능한 성장에 기여할 것입니다.

◇사외이사 이정표 (신규선임)

1. 전문성 및 독립성

이정표 후보자는 금융 및 디지털 분야에서 폭넓은 경험과 전문성을 보유한 금융 전문가입니다. 금융산업의 변화와 디지털 트랜스포메이션에 대한 깊은 이해를 바탕으로, 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 고려한 공정하고 독립적인 의사결정을 수행할 수 있습니다.

2. 직무수행이정표 후보자는 다올투자증권의 비전 실현을 위해 독립성과 전문성을 바탕으로 경영진에게 전략적 조언을 제공하고, 내부통제 및 감독 기능을 충실히 수행하여 회사 발전에 기여할 것입니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

◇사내이사 이병철 (재선임)

이병철 후보자는 국내 대표적인 부동산 금융 전문가이자 경영 전문가로, 현재 다올금융그룹 전체의 대표이사 회장을 맡고 있습니다. 2016년 7월부터 다올투자증권 경영진으로 합류하여 부동산 금융 분야의 전문성을 바탕으로 회사의 안정적인 성과 창출에 기여해 왔습니다. 향후에도 다올투자증권의 경쟁력 강화와 지속 성장에 기여할 적임자로 판단하여 사내이사로 추천합니다.
◇사내이사 황준호 (재선임)
황준호 후보자는 KDB대우증권 부사장 및 다올투자증권 그룹전략부문 부사장을 역임하며 다양한 금융업 경험과 전문 지식을 보유하고 있습니다. 2021년 11월 다올저축은행(구 유진저축은행)의 계열사 편입을 주도한 후, 초대 대표이사로서 그룹의 비전과 철학을 실현하는 데 중요한 역할을 했습니다. 이러한 금융업 실무 경험과 전문성을 바탕으로, 이사회 의사결정 과정에서 중요한 역할을 수행하며 회사 발전에 기여할 적임자로 판단하여 사내이사로 추천합니다.
◇사내이사 임재택 (신규선임)
임재택 후보자는 1987년 신한금융투자(당시 쌍용투자증권)에서 경력을 시작한 후, 증권업에 정통한 IB 전문가로 활약해 왔습니다. 2013년부터 2015년까지 아이엠투자증권 대표를 역임했으며, 2018년 한양증권 CEO로 부임하여 회사 출범 이후 최대 실적을 기록하며 강소 증권사로 자리매김시키는 데 핵심적인 역할을 했습니다. 후보자의 풍부한 경험과 전문성을 바탕으로, 다올투자증권의 실적 정상화 및 사업 역량 강화를 이끌 적임자로 판단하여 사내이사로 추천합니다.

◇사외이사 기은선 (재선임)

기은선 후보자는 삼일회계법인(PwC) 및 한국조세재정연구원 세법연구센터에서 근무하며 다양한 실무 경험을 쌓아온 회계 전문가입니다. 당사 이사회의 의사결정 과정에서 중요한 역할을 수행해 왔으며, 앞으로도 회사발전에 기여 할 수 있는 적임자로 판단하여 사외이사로의 재선임을 추천합니다.
◇사외이사 이정표 (신규선임)
이정표 후보자는 농협중앙회에서 상호금융마케팅국장, 상호금융투자전략국장, 상호금융경영전략국장을 역임했으며, 2022년부터 2024년까지 CDO(Chief Digital Officer)로서 디지털 기술을 활용한
디지털 전략 수립 및 신규 수익 창출 기회를 모색하는 역할을 수행했습니다.
후보자의 주요 이력을 종합적으로 검토한 결과, 금융업 전반에 대한 전문 지식과 디지털전략 전문가로서의 경험을 바탕으로 사외이사로서 충분한 역량과 독립성을 갖춘 것으로 판단됩니다. 이를 통해 당사 이사회의 의사결정 과정에 기여하고, 향후 회사 발전에 중요한 역할을 할 적임자로 판단하여 사외이사로 추천합니다.

확인서

이사 확인서 - 이병철.jpg
이사 확인서 - 이병철

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이사 확인서 - 황준호

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이사 확인서 - 임재택

이사 확인서 - 기은선.jpg
이사 확인서 - 기은선

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이사 확인서 - 이정표

□ 감사위원회 위원의 선임

《제5호 의안 : 감사위원 선임의 건》

제5-1호 : 사외이사 기은선 (재선임)제5-2호 : 사외이사 이정표 (신규선임)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

기은선
1977.08.30
사외이사
-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

이정표
1968.12.12
사외이사
-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

기은선
강원대학교경영회계학부 교부

2001.11. ~ 2006.12.

2007.02. ~ 2010.02.

2015.02. ~ 현재

2021.11. ~ 현재

- 삼일회계법인(PwC) 공인회계사

- 한국조세재정연구원 세법연구센터 특수전문직

- 강원대학교 경영회계학부 교수 - SK스퀘어(주) 사외이사

해당사항 없음

이정표
센트로이드인베스트먼트파트너스 투자전략부문 대표

1994.01. ~ 1996.01.

1996.02. ~ 2024.12.

(2018)

(2019)

(2020)

(2021)

(2022)

(2024) 2025.01. ~ 현재

- LS산전

- 농협중앙회

- 상호금융마케팅국장

- 상호금융투자전략국장

- 상호금융경영전략국장

- 상호금융대체투자부장

- 충북농협 총괄본부장

- 디지털혁신실장/디지털전략부장 (CDO)

- 센트로이드인베스트먼트파트너스 투자전략부문 대표

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

기은선
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

이정표
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

◇사외이사 기은선 (재선임)
기은선 후보자는 공인회계사(CPA) 자격을 보유한 회계 전문가로, 삼일회계법인(PwC) 및 한국조세재정연구원 세법연구센터에서 다년간 실무 경험을 쌓았습니다. 이에 따라 다올투자증권 감사위원회의 역할과 의무를 독립적으로 수행할 수 있는 적임자로 판단하여, 사외이사이자 감사위원으로 재선임을 추천합니다.
◇사외이사 이정표 (신규선임)
이정표 후보자는 농협중앙회에서 상호금융마케팅국장, 상호금융투자전략국장, 상호금융경영전략국장 등을 역임한 금융 전문가입니다. 금융업 전반에 대한 폭넓은 경험과 전문성을 바탕으로, 다올투자증권 감사위원회의 다양성을 강화할 적임자로 판단하여 감사위원으로 추천합니다
.

《제6호 의안 : 감사위원이 되는 이사 선임의 건》

제6-1호 : 감사위원이 되는 사외이사 권영종 (신규선임)
제6-2호 : 감사위원이 되는 사내이사 서규영 (신규선임)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

권영종
1963.10.03
사외이사
분리선출
해당사항 없음
임원후보추천위원회

서규영
1966.12.14
-
분리선출
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

권영종
신한저축은행사외이사

1988.01. ~ 1998.06.

1998.06. ~ 2006.02.

2006.02. ~ 2008.06.

2008.06. ~ 2008.12.

2009.01. ~ 2016.03.

2016.03. ~ 2020.03.

2021.01. ~ 2024.02.

2024.02. ~ 현재

2024.03. ~ 현재

- 한국은행

- 금융감독원

- 흥국생명보험 상근감사위원

- 예가람저축은행 전무

- 채권금융기관조정위원회 사무국장

- 키움증권 감사총괄 전무

- 케이뱅크 준법감시인 전무

- 케이뱅크 자문역 - 신한저축은행 사외이사

해당사항 없음

서규영
금융채권자조정위원회 사무국장

2020.01. ~ 2022.01.

2022.01. ~ 2022.03.

2022.03. ~ 현재

2022. ~ 현재

- 금융감독원 인적자원개발실 국장

- 금융감독원 금융교육국 교수

- 금융채권자조정위원회 사무국장 - K-OTC 시장위원회 위원

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

권영종
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

서규영
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

◇사외이사 권영종 (신규선임)
1. 전문성 및 독립성

권영종 후보자는 금융감독기관, 은행, 증권사, 저축은행 등에서 쌓아온 금융업 전문성을 바탕으로, 다올투자증권의 리스크 관리, 내부통제, 금융소비자 보호 등 감사 기능 강화에 기여할 것입니다.

2. 직무 수행

다올투자증권과 독립적인 위치에서, 객관적이고 공정한 시각으로 이사회 의사결정 및 직무를 수행하며 경영진의 합리적인 판단을 지원할 것입니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

◇사외이사 권영종 (신규선임)
권영종 후보자는 한국은행과 금융감독원에서 18년간 근무하며 금융시장 안정, 금융기관 감독, 내부통제 및 리스크 관리 등의 업무를 수행해 왔습니다. 이러한 경험을 바탕으로 회사의 건전한 운영을 위한 내부통제 및 감사 기능 강화 등에 기여할 수 있는 적임자로 판단하여 감사위원으로 추천합니다.
◇사내이사 서규영 (신규선임)서규영 후보자는 금융감독기관, 금융채권자조정위원회, K-OTC 시장위원회 등에서 쌓아온 금융시장 및 리스크 관리 경험을 바탕으로, 다올투자증권의 건전한 경영과 지속 가능한 성장을 지원할 적임자입니다. 또한, 독립적이고 객관적인 시각으로 감사위원회의 다양성을 제고할 수 있는 인물로 판단하여 감사위원으로 추천합니다.

확인서

감사위원 확인서 - 기은선.jpg
감사위원 확인서 - 기은선

감사위원 확인서 - 권영종.jpg
감사위원 확인서 - 권영종

감사위원 확인서 - 이정표.jpg
감사위원 확인서 - 이정표

감사위원 확인서 - 서규영.jpg
감사위원 확인서 - 서규영

※ 기타 참고사항
-

감사위원이 되는 이사의 <이사 확인서>

이사 확인서 - 권영종.jpg
이사 확인서 - 권영종

이사 확인서 - 서규영.jpg
이사 확인서 - 서규영

□ 이사의 보수한도 승인

《제7호 의안 : 감사위원이 아닌 이사의 보수한도 승인의 건》

(당 기)

감사위원이 아닌 이사의 수 (사외이사수)
3 ( 0 )

보수총액 또는 최고한도액
8,000백만원

(전 기)

감사위원이 아닌 이사의 수 (사외이사수)
3 ( 0 )

실제 지급된 보수총액
2,722백만원

최고한도액
8,000백만원

주) 실제 지급된 보수총액은 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 재직한 감사위원이 아닌 이사(임기만료 이사 등 포함) 6인에게 지급한 총 금액임

《제8호 의안 : 감사위원인 이사의 보수한도 승인의 건》

(당 기)

감사위원인 이사의 수 (사외이사수)
6 ( 5 )

보수총액 또는 최고한도액
1,000백만원

(전 기

감사위원인 이사의 수 (사외이사수)
6 ( 5 )

실제 지급된 보수총액
564백만원

최고한도액
1,000백만원

주) 실제 지급된 보수총액은 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 재직한 감사위원인 이사에게 지급한 총 금액임

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2025년 03월 13일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 2025년 3월 13일 감사보고서, 사업보고서를 전자공시시스템에 공시하고 당사 홈페이지에 게재할 예정입니다. 한편 이 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템에 정정 공시할 예정입니다.

※ 참고사항

□ 전자투표에 관한 사항
당사는 상법 제368조의4에 의한 전자투표제도와 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제160조 제5호에 따른 전자위임장권유제도를 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

○ 전자투표
ㆍ전자위임장권유관리시스템 - 인터넷 주소:「http://evote.ksd.or.kr」

- 모바일 주소:「http://evote.ksd.or.kr/m」○ 전자투표ㆍ전자위임장 수여기간
- 2025년 3월 6일 9시~ 2025년 3월 20일 17시 (첫 날은 오전 9시부터, 그 이후 기간 중에는 24시간 이용가능)

○ 인증서를 이용하여 주주 본인을 확인 후 의안별 전자투표 행사 또는 전자위임장 수여

- 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서 (K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)○ 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표 및 전자위임장은 기권으로 처리

□ 주주총회 집중일 주주총회 개최 사유
당사는 한국상장회사협의회가 발표한 주주총회 집중일을 피해 정기주주총회를 개최하고자 하였으나, 연결대상 종속회사의 결산 및 당사 외부감사인의 회계감사 소요기간, 사전에 계획된 대내외 일정 등으로 금번 주주총회를 불가피하게 주주총회 집중일에 개최하게 되었습니다. 향후 주주총회 개최시 주주총회 분산 자율준수 프로그램에 적극적으로 참여하여 집중일을 피하여 개최할 수 있도록 하겠습니다.※당사 제45기 정기주주총회 개최일 : 2025년 3월 21일(금) 오전 9시