제주은행 — 주주총회소집공고 (20250228)
제출인: 제주은행

주주총회소집공고
6.0
(주)제주은행

주주총회소집공고

2025년 2월 28일

회 사 명 :
(주)제주은행

대 표 이 사 :
이희수

본 점 소 재 지 :
제주특별자치도 제주시 1100로 3351(노형동)

(전 화)064-720-0200

(홈페이지)https://www.jejubank.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책)본부장
(성 명)고병출

(전 화)064-720-0226

주주총회 소집공고

(제65기 정기주주총회)

주식회사 제주은행은 상법 제365조 및 당행 정관 제21조 등에 의거 아래와 같이 제65기 정기주주총회를 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

-아 래-
1. 일 시
: 2025년 3월 25일(화) 오전 9시
2. 장 소
: 제주특별자치도 제주시 1100로 3351(노형동) 제주은행 본점 5층 대회의실
3. 회의목적사항

가. 보고사항
1) 감사보고 2) 영업보고 3) 기타보고
나. 의결사항
1) 제1호 의안 : 제65기(2024.01.01~2024.12.31) 재무제표(이익잉여금 처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 2) 제2호 의안 : 이사 선임의 건 -제2-1호 : 사내이사 선임의 건(후보 박찬호) -제2-2호 : 사외이사 선임의 건(후보 강영순) -제2-3호 : 기타비상무이사(비상임이사) 선임의 건(후보 김일환) 3) 제3호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보 강경환) 4) 제4호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건 -제4-1호 : 사내이사인 감사위원회 위원 선임의 건(후보 박찬호) -제4-2호 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건(후보 강영순) 5) 제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
4. 경영참고사항 등의 비치
상법 제542조의4 제3항에 의거 경영참고사항 등을 당행,금융위원회,한국거래소 및 한국예탁결제원에 비치 또는 공시하오니 참고하시기 바랍니다.
5. 주주총회 참석 시 준비물
- 직접 행사 : 주주총회 참석장, 신분증 - 간접 행사 : 주주총회 참석장, 위임장 (주주와 대리인의 인적사항 기재, 주주의 인감날인 및 증명서 첨부), 대리인의 신분증
6. 전자투표에 관한 사항
당행은 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도를 주주총회에서 활용하고 있으며, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.
가. 전자투표시스템
1) 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr 2) 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m
나. 전자투표 행사 기간
2025년 3월 15일(토) 09시 ~ 2025년 3월 24일(월) 17시 (기간 중 24시간 이용가능)
다. 인증서를 이용하여 시스템에서 주주본인 확인 후 의안별 전자투표 행사
※주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서 (K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)
라. 수정동의안 처리
주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

7. 기타사항
정기주주총회 개최 전 불가피한 장소변경이 있는 경우 지체없이 재공시할 예정입니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
가결여부
사외이사
비상임이사

우영웅
이원호
정순여
강영순
홍은주
김정희
김일환

출석률:100%
출석률:100%
출석률:100%
출석률:100%
출석률:100%
출석률:100%
출석률:89%

찬반여부

1
2024.02.06
1. 은행권 민생금융 지원방안에 관한 건
가결
선임전
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

2. 제64기(2023년도) 결산 승인의 건
가결
선임전
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

3. 지배구조내부규범 및 관련 규정 개정의 건
가결
선임전
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

<보고사항>1. 금융소비자보호 내부통제위원회 운영실적 보고2. 비예금상품위원회 운영실적 보고3. 이사회내위원회 운영실적 보고4. 2023년 재산상 이익제공 점검결과 보고5. 2023년 내부통제 활동결과 보고6. 2023년 4분기 자금세탁방지업무 이행실적 보고 7. 2023년 자금세탁방지업무 수행의 적절성과 효과성에 대한 평가결과 보고
보고
선임전
출석
출석
출석
선임전
출석
출석

2
2024.02.29
1. 2024년 이사 보수한도 승인의 건
가결
선임전
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

2. 비상임이사 후보 추천의 건
가결
선임전
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

3. 제64기 정기주주총회 소집 및 의안 확정의 건
가결
선임전
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

4. 특수관계인에 대한 신용공여한도 연장 운영의 건
가결
선임전
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

<보고사항>1. 금융소비자보호 내부통제위원회 운영실적 보고2. 2023년 내부회계관리제도 운영실태 보고3. 2023년 내부회계관리제도 운영실태의 적정성 평가결과 보고4. 제64기 사업연도(2023년) 감사보고서 작성 및 제출 보고5. 제64기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사결과 보고 6. 2023년 감사 결과 보고 7. 2023년도 4분기 그룹사간 고객정보 공유현황 및 점검결과 보고8. 이사회내위원회 운영실적 보고
보고
선임전
출석
출석
출석
선임전
출석
출석

3
2024.03.21
1. 이사회 의장 선임의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

2. 위험관리위원회 위원 및 위원장 선임의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

3. 보수위원회 위원 및 위원장 선임의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

4. 임원후보추천위원회 위원 선임의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

5. 신한금융희망재단 출연의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

6. 선순위 금융채 발행의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

<보고사항>1. 감사위원회 위원장 선임 보고 2. 상임감사위원 성과평가 체계 수립 보고 3. 2023년 비예금상품 판매 내부통제체계 적정성 점검 결과 보고4. 2023년 신용정보관리 · 보호인 업무수행 실적 보고 5. 신종자본증권 발행 완료 보고 6. 2024년 사외이사 연수 운영계획 보고
보고
출석
퇴임
출석
출석
출석
퇴임
출석

4
2024.05.23
1. 신한상표 등 사용계약 연장 및 사용금액 변경의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

2. 그룹공통 AICC 플랫폼 운영업무 위수탁 계약의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

<보고사항>1. 2024년 1분기 경영실적 현황 보고 2. 은행권 민생금융지원 결과 보고3. 특수관계인에 대한 신용공여한도 연장 운용 보고4. 재산상이익제공 보고 5. 선순위 금융채 발행 완료 보고 6. 2024년 1분기 비예금상품위원회 운영실적 보고 7. 이사회내위원회 운영실적 보고8. 2024년 1분기 그룹사간 고객정보 공유현황 및 점검결과 보고9. 2024년 1분기 자금세탁방지업무 이행실적 보고
보고
출석
퇴임
출석
출석
출석
퇴임
출석

5
2024.08.29
1. H지수 편입 ELS배상 및 배상기준(안) 승인의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

2. 채권 발행한도 설정 및 일괄신고서 제출 승인의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

3. 계열사간 거래 승인의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

<보고사항>1. 2024년 상반기 경영실적 현황 보고2. 자회사 경영승계계획 보고3. 경영승계 육성후보군 역량개발 활동 결과 및 선정 현황 등 보고4. 이사회내위원회 운영실적 보고5. 금융소비자보호 내부통제위원회 운영실적 보고6. 비예금상품위원회 운영실적 보고7. 2024년 2분기 그룹사간 고객정보 공유현황 및 점검결과 보고8. 2024년 2분기 자금세탁방지업무 이행실적 보고
보고
출석
퇴임
출석
출석
출석
퇴임
출석

6
2024.10.10
1. 재산상 이익 제공의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
불참

2. 채무조정내부기준 수립의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
불참

3. 고객정보의 제공 및 이용에 관한 지침 개정의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
불참

7
2024.11.21
<보고사항>1. 2024년 3분기 경영실적 현황 보고 2. 재산상이익제공 보고 3. 선순위 금융채 발행 완료 보고 4. 비예금상품위원회 운영실적 보고5. 대주주의 특수관계인인 공익법인 등에 대한 자산의 무상양도 적정성 점검 보고6. 이사회내위원회 운영실적 보고 7. 2024년 3분기 그룹사간 고객정보 공유현황 및 점검결과 보고 8. 2024년 3분기 자금세탁방지업무 이행실적 보고
보고
출석
퇴임
출석
출석
출석
퇴임
출석

8
2024.12.13
1. 임시주주총회 기준일 설정의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

9
2024.12.27
1. 2025년도(제66기) 경영계획 수립의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

2. 2025년도 위험관리계획 수립의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

3. 2025년도 그룹사간 내부거래 포괄 승인의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

4. 내부회계관리규정 개정의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

5. 채무조정 내부기준 개정의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

6. 사외이사, 이사회 및 이사회내위원회 평가의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

7. 주요업무집행책임자 선임의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

8. 경영고문역 위촉의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

9. 은행장 직무대행 기준 결정의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

10. 금융위원회 제출을 위한 책무구조도 승인의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

11. 내부통제규정 개정의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

12. 지배구조 관련 규정 개정의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

<보고사항>1. H지수 편입 ELS 배상 보고 2. 2023년 금융감독원 정기검사 관련 제재내용 보고 3. 재산상이익제공 보고 4. 2024년 금융소비자보호실태 자율진단 결과 보고 5.
금융소비자보호 내부통제위원회 운영실적 보고6.
비예금상품위원회 운영실적 보고7. 이사회내위원회 운영실적 보고

보고
출석
퇴임
출석
출석
출석
퇴임
출석

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

(1) 감사위원회

위원회명
구성원
활동내역
가결여부

개최일자
의안내용

감사위원회
[2023년 3월 22일~2024년 3월 21일 이전] ※위원장 : 정순여 ※사내이사위원 : 박찬호 ※사외이사위원 : 강영순 [2024년 3월 21일~현재] ※위원장 : 정순여 ※사내이사위원 : 박찬호 ※사외이사위원 : 강영순
2024.02.06
1. 감사부장 임면 동의
가결

2. 2023년도 자금세탁방지업무 수행의 적절성과 효과성에 대한 평가
가결

<심의사항>1. 공시정책의 수립 및 집행의 적정성 검토
-

2024.02.29
1. 2023년도 감사보고서 작성 및 제출
가결

2. 제64기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사결과 보고
가결

<심의사항>1. 2023년 내부회계관리제도 운영실태의 적정성 평가
-

<보고사항>1. 2023년 내부회계관리제도 운영실태 보고2. 2023년 감사결과 보고 3. 2023년 기말 재무제표 감사 결과 보고
-

2024.03.21
1. 외부감사인 감사보수 등에 대한 결의
가결

2. 감사위원회 위원장 선임
가결

3. 감사위원회 성과평가체계 수립
가결

<심의사항>1. 내부통제시스템 운영의 적정성 평가
-

2024.05.23
<심의사항>1. 2023년 외부감사인의 감사활동에 대한 평가
-

<보고사항>1. 2024년 내부회계관리제도 운영 계획 보고2. 2024년 1분기 재무제표 검토 결과 보고
-

2024.08.29
<보고사항>1. 2024년 반기 재무제표 검토결과 보고
-

2024.11.21
<보고사항>1. 2024년 3분기 재무제표 검토 결과 보고2. 2024년 내부회계관리제도 중간평가 결과 보고
-

<심의사항>1. 2024년 내부회계관리제도 중간평가 결과의 적정성 평가
-

2024.12.27
1. 내부회계관리규정 개정의 건
가결

2. 2025년 감사계획(안) 수립
가결

3. 2024년도 상임감사위원 성과 평가
가결

<보고사항>1. 2023년 금융감독원 정기검사 관련 제재내용 보고
-

(2) 위험관리위원회

위원회명
구성원
활동내역
가결여부

개최일자
의안내용

위험관리위원회

[2023년 3월 22일~2024년 3월 21일 이전] ※위원장 : 김정희 ※사외이사위원 : 이원호
※비상임이사위원 : 김일환
[2024년 3월 21일~현재] ※위원장 : 홍은주 ※사외이사위원 : 우영웅
※비상임이사위원 : 김일환

2024.02.06
1. 비상조달계획 수립의 건
가결

2. 2024년 재무회계(IFRS9) PD 변경의 건
가결

2024.02.29
<보고사항>1. 2024년 K-IFPS9 기준 대손충당금 적립방법론 적정성 검증결과 보고2. 2023년 12월말 기준 통합위기상황분석 시나리오 설정 보고 3. 2023년 하반기 운영리스크관리 현황 보고4. 2023년 4분기 리스크정책 수행 보고5. 2023년 4분기 리스크관리 현황 보고
-

2024.03.30
<보고사항>1. 신용리스크 내부등급법 변경사항 보고
-

2024.05.23
<보고사항>1. 2023년 12월 기준 통합위기상황분석 결과 보고2. 2024년 1분기 리스크관리 주요 정책수행 보고3. 2024년 1분기 리스크관리 현황 보고
-

2024.08.29
1. 부동산PF 사업성 평가 조정의 건
가결

2. 2024년도 계열 및 개별기업 Exposure Limit 설정의 건
가결

<심의사항>1. 운영리스크위원회 규정 제정(안)
-

<보고사항>1. 2024년 6월말 기준 통합위기상황분석 시나리오 설정 보고2. 2024년 상반기 운영리스크관리 종합 현황 보고3. 2024년 2분기 리스크관리 주요 정책수행 보고4. 2024년 2분기 리스크관리 현황 보고
-

2024.11.21
1. 2024년 6월말 기준 통합위기상황분석 결과(안)
가결

2. 위기상황시 자본관리계획(안)
가결

3. 위기상황시 자금조달계획(안)
가결

4. 리스크관리규정 개정(안)
가결

<보고사항>1. 리스크한도 적정성 점검 결과 보고2. 운영리스크 손실데이터 정기 적합성검증 결과 보고3. ALM시스템(금리 및 유동성) 정기 적합성검증 결과 보고4. 통합위기상황분석 정기 적합성검증 결과 보고5. 2024년 3분기 리스크정책 수행 보고6. 2024년 3분기 리스크관리 현황 보고
-

2024.12.27
1. 2025년도 유형별 리스크한도 설정의 건
가결

2. 2025년도 신용리스크 측정요소 적용에 관한 사항
가결

<심의사항>1.2025년도 위험관리계획 수립의 건
-

<보고사항>1. 2024년도 내부자본적정성 평가 보고2. 신용평가모형 및 신용리스크 측정요소 정기 적합성검증 결과 보고3. 신용위험가중자산 산출시스템 정기 적합성검증 결과 보고
-

(3) 보수위원회

위원회명
구성원
활동내역
가결여부

개최일자
의안내용

보수위원회

[2023년 3월 22일~2024년 3월 21일 이전] ※위원장 : 강영순 ※사외이사위원 : 이원호, 김정희
[2024년 3월 21일~현재] ※위원장 : 강영순 ※사외이사위원 : 정순여, 우영웅

2024.02.06
1. 경영진 등 성과보수 환수 기준 수립의 건
가결

2. 2023년도 보수체계 연차보고서의 작성 및 공시의 건
가결

2024.03.21
1. 2023년도 경영진 성과평가에 관한 건
가결

2. 2023년도 경영진 연간성과급 지급의 건
가결

3. 경영진 장기성과급 산정을 위한 성과지표 적용의 건
가결

4. 2023년도 보수체계 설계·운영의 적정성 평가의 건
가결

5. 2024년도 경영진 성과평가체계에 관한 건
가결

6. 2024년도 경영진 성과보수체계에 관한 건
가결

<보고사항>1. 보수체계 연차보고서 추가 공시 보고
-

(4) 임원후보추천위원회

위원회명
구성원
개최일자
활동내역
가결여부

의안내용

임원후보추천위원회

[2023년 3월 22일~2024년 3월 21일 이전] ※위원장 : 이원호 ※사외이사위원 : 강영순, 정순여, 김정희 ※비상임이사위원 : 김일환
[2024년 3월 21일~현재] ※위원장 : 우영웅 ※사외이사위원 : 강영순, 정순여, 홍은주 ※비상임이사위원 : 김일환

2024.02.06
1. 사외이사 후보군 관리에 관한 건
가결

<보고사항>1. 사외이사 평가결과 보고
-

2024.02.14
1. 사외이사 예비후보 추천의 건
가결

2024.02.29
1. 사외이사 후보 추천의 건
가결

2. 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보 추천의 건
가결

3. 감사위원회 위원 후보 추천의 건
가결

<보고사항>1. 사외이사 후보자 자격요건 검토 보고
-

2024.03.21
1. 임원후보추천위원회 위원장 선임의 건
가결

2024.10.10
1. 은행장 후보 심의기준 제출 승인의 건
가결

2024.12.27
1. 은행장 후보 추천의 건
가결

2. 사외이사 후보군 관리에 관한 건
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
4
1,500
189
47
기본급 및 수당

비상임이사
1
45
45
기본급 및 수당

※인원수 : 2024년도 12월말 기준, 1인당 평균지급액 : 지급총액/연환산 인원수※주총승인금액 : 등기이사(사외이사 포함) 총 한도 기준※사외이사 등 보수지급 기준은 주총승인금액 범위 내에서 이사회에서 결정

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

-해당사항 없음

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

-해당사항 없음

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

① 산업의 특성 은행업은 예금을 받거나 유가증권 또는 그 밖의 채무증서를 발행하여 불특정 다수로부터 채무를 부담함으로써 조달한 자금을 대출하는 것을 주 업으로 하는 산업입니다. 은행의 업무는 예ㆍ적금의 수입, 유가증권 또는 채무증서 발행 등으로 조달한 자금을 대출하는 업무 및 내외국환 업무 등과 같은 고유업무와 보증, 어음인수, 수납 및 지급대행 등과 같이 은행 업무를 영위하는 과정에서 수반되는 부수업무, 그리고 신탁업무 등과 같이 타 법령 등에 의해 취급할 수 있도록 정해진 겸영업무로 구분될 수 있습니다.

② 산업의 성장성, 건전성 및 수익성 국내 은행은 가계부채 관리를 위한 가계대출 제한에도 불구하고 중소기업에 대한 금융 지원 및 운전자금 수요 증가와 회사채 시장 위축에 따른 대기업 대출의 증가 등의 영향으로 견조한 자산 성장세를 보이고 있습니다. 국내은행의 원화대출 연체율은 금리상승의 영향 등으로 상승세를 보였으나, 은행의 리스크 관리 강화 노력과 정부의 취약 차주를 위한 금융지원 프로그램 등으로 안정적으로 관리되고 있습니다. 하지만, 러시아-우크라이나 전쟁 장기화와 중동지역의 분쟁으로 인한 원자재 가격 급변동 및 인플레이션으로 대내외 경제 여건이 악화될 경우 취약 차주 및 중소기업 대출의 잠재리스크가 현실화되며 자산건전성이 저하될 가능성이 있습니다.

수익성 측면에서는 대출자산의 양호한 성장으로 이자이익 규모는 유지하고 있는 것으로 판단되나, 비이자 이익은 다소 감소하고 있으며, 대손 비용도 지속적으로 증가하고 있습니다. ③ 경쟁요소 2024년에도 빅테크 기업들의 약진이 계속되었습니다. 은행산업의 시장경쟁은 보다 치열해질 전망으로, 전통적인 은행사업 모델에 있어 디지털금융회사나 그림자 금융회사들과의 경쟁 강도는 심화되고 있습니다. 이에 따라 국내은행들은 디지털 트랜스포메이션을 가속화하여 비용구조 개선과 영업기회 발굴에 매진하고, 확대되는 디지털 경제에 대응하여 개방형 혁신을 통해 맞춤형 금융상품 및 서비스 개발의 경쟁이 예상됩니다. 이와 관련하여 플랫폼 기업 등과의 제휴 및 고객 중심적 영업방식과 체계를 강화함으로써 비대면 거래로의 전환으로 산업 생태계가 빠르게 변화할 것으로 보입니다. 빅테크 기업 등 새로운 경쟁자의 등장과 디지털 경제 확산, 인구 구조 변화, 규제 개혁 등으로 은행산업의 환경 변화는 빠르게 진행되고 있습니다. 대외경제 불안정으로 인한 중소기업 및 자영업자 중심의 부실 확대에 대비한 선제적인 개별 리스크 관리와 디지털 금융에 대한 신속한 대응이 필요할 것입니다. ④ 관련법령 또는 정부의 규제 일반은행의 경우 은행법 및 동법 시행령에서 인허가 등 은행업과 관련된 전반적인 규제 사항을 정하고 있으며, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 외국환관리법 등에 의한 규제를 받고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분(가) 영업개황
2024년 12월말 기준 순이자익 1,515억원, 순수수료이익 111억원, 기타영업손실 458억원, 판매비와 관리비 1,054억원 등으로 영업이익114억원, 영업외이익 4억원, 법인세차감전 순이익 118억원, 법인세비용 14억원, 당기순이익 104억원을 시현하였습니다. 2024년 12월말 기준 예수금(잔액기준)은 원화예수금 57,334억원, 양도성예금증서 3,592억원, 외화예수금 133억원, 기타 843억원 등 총 61,901억원의 수신고를 보였습니다. 2024년 12월말 기준 대출금(잔액기준)은 원화대출금 58,414억원, 신탁대출금 15억원, 지급보증 183억원, 기타 688억원 등 총 59,299억원의 여신을 취급하고 있습니다. 2025년 2월 28일 현재 파생상품거래는 없으며, 제주도내 25개 지점(본점 제외), 3개 출장소, 서울·부산 지역에 각각 1개 지점으로 총 30개의 영업망을 구축하고 있습니다. (나) 공시대상 사업부문의 구분

은행의 주된 사업부문은 은행법에 의한 은행업무, 외국환업무, 신탁업무, 전 각호에 부수 또는 관련되는 업무 등으로 구분할 수 있으나, 공시대상 사업부문의 구분은 해당사항이 없습니다.

(2) 시장점유율

구분(단위:%)
2021년말
2022년말
2023년말
2024년말

예수금
30.77
32.42
33.73
34.43

대출금
23.46
23.73
23.51
23.89

주)자료출처 : 한국은행 제주지역본부의 제주지역 금융기관 여수신동향 자료를 근거로 당행이 산출

(3) 시장의 특성

상기 '1. 사업의 개요 - 가.업계의 현황을 참조하시기 바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

(5) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

당행은 은행, 신탁, 외국환업무 등을 주 영업목적으로 1969년 3월 20일 설립되어 1972년 12월 28일에 주식을 한국거래소에 상장하였으며, 당기말 현재의 자본금은 160,644백만원입니다. 당행은 제주지역에 25개 지점과 3개의 출장소, 제주지역 외의 국내에 2개의 지점 등 30개의 영업점을 개설하고 있으며, 당행의 최대주주는 75.31%의 지분을 소유한 주식회사 신한금융지주회사입니다. 당행의 2024년말 연결대상 종속기업은 연금신탁 등 8개의 종속기업이 있으며, 종속기업은 지배기업 또는 지배기업의 종속기업에 의해 지배되는 기업입니다. 지배기업 또는 지배기업의 종속기업은 종속기업에 대한 관여로 변동이익에 노출되거나 변동이익에 대한 권리가 있고 종속기업에 대하여 자신의 힘으로 그러한 이익에 영향을 미치는 능력이 있을 때 종속기업을 지배합니다. 보다 상세한 내용은 상기 III. 경영참고사항 - 1. 사업의 개요 - 나. 회사의 현황을 참조하시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)
※ 하기 재무제표는 감사전 연결·별도 재무제표이며, 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 2025년 3월 4일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당행의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

(1)재무제표

-재무상태표

재 무 상 태 표

제65(당)기 2024년 12월 31일 현재

제64(전)기 2023년 12월 31일 현재

주식회사 제주은행
(단위 : 백만원)

과 목
제65(당)기말
제64(전)기말

자산

현금 및 상각후원가측정예치금
221,151
228,390

당기손익-공정가치측정금융자산
15,292
14,789

상각후원가측정대출채권
5,826,098
5,574,603

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
883,416
841,798

상각후원가측정유가증권
236,272
298,703

유형자산
44,521
41,881

무형자산
39,026
48,413

투자부동산
14,270
14,387

확정급여자산
3,196
1,755

당기법인세자산
3,557
2,297

이연법인세자산
5,257
5,501

기타자산
144,436
81,155

자산총계
7,436,492
7,153,672

자본과 부채

부채

예수부채
6,105,837
5,949,776

차입부채
195,452
173,437

사채
299,743
249,905

충당부채
4,035
5,963

기타부채
241,317
238,740

부채총계
6,846,384
6,617,821

자본

자본금
160,644
160,644

신종자본증권
99,689
49,835

자본잉여금
10,311
10,311

자본조정
416
416

기타포괄손익누계액
(8,863)
(11,156)

이익잉여금
327,911
325,801

대손준비금 기적립액
52,667
60,796

대손준비금 전입(환입) 필요액
2,325
(8,129)

대손준비금 전입(환입) 예정액
2,325
(8,129)

자본총계
590,108
535,851

부채와자본총계
7,436,492
7,153,672

-포괄손익계산서

포 괄 손 익 계 산 서

제65(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제64(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 제주은행
(단위 : 백만원)

과 목
제65(당)기
제64(전)기

영업손익
11,422
2,623

(1) 순이자손익
151,402
145,405

이자수익
346,015
339,503

이자비용
(194,613)
(194,098)

(2) 순수수료손익
11,169
10,570

수수료수익
19,295
19,310

수수료비용
(8,126)
(8,740)

(3) 배당수익
32
16

(4) 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익
547
663

(5) 외환거래손익
1,621
1,500

(6) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익
7,814
235

(7) 상각후원가측정금융자산처분손익
3,707
9,560

(8) 신용손실충당금전입
(39,717)
(49,799)

(9) 일반관리비
(105,411)
(95,733)

(10) 기타영업손익
(19,742)
(19,794)

영업외손익
417
2,876

법인세비용차감전순이익
11,839
5,499

법인세비용
1,423
398

당기순이익
10,416
5,101

대손준비금 반영후 조정이익
8,091
13,230

기타포괄손익
2,293
15,088

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(1) 확정급여제도 재측정요소
(1,367)
(1,948)

(2) 기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익
(11)
(680)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

(1) 기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익
3,671
17,716

총포괄이익
12,709
20,189

주당이익

(1) 기본주당순이익(단위:원)
166
66

(2) 희석주당순이익(단위:원)
166
66

-이익잉여금처분계산서(안)

(단위: 백만원)

구 분
당기
전기

처분예정일: 2025년 03월 25일
처분확정일: 2024년 03월 21일

Ⅰ.미처분이익잉여금
5,323
2,126

1. 신종자본증권이자
(5,093)
(2,975)

2. 당기순이익
10,416
5,101

II. 임의적립금등의이입액
1,265
8,129

1.대손준비금
-
8,129

2.별도준비금
1,265
-

합 계
6,588
10,255

III. 이익잉여금처분액
6,588
10,255

1. 배당금
3,213
3,213

2. 이익준비금
1,050
520

3. 대손준비금
2,325
-

4. 별도준비금
-
6,522

Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금
-
-

(2)연결재무제표-연결재무상태표

연 결 재 무 상 태 표

제65(당)기 2024년 12월 31일 현재

제64(전)기 2023년 12월 31일 현재

주식회사 제주은행과 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제65(당)기말
제64(전)기말

자산

현금 및 상각후원가측정예치금
228,151
235,890

당기손익-공정가치측정금융자산
15,292
14,789

상각후원가측정대출채권
5,827,564
5,576,304

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
883,416
841,798

상각후원가측정유가증권
236,272
298,703

유형자산
44,521
41,881

무형자산
39,026
48,413

투자부동산
14,270
14,387

확정급여자산
3,196
1,755

당기법인세자산
3,557
2,297

이연법인세자산
5,257
5,501

기타자산
144,249
80,996

자산총계
7,444,771
7,162,714

자본과 부채

부채

예수부채
6,116,763
5,961,275

차입부채
195,452
173,437

사채
299,743
249,905

충당부채
4,035
5,963

기타부채
238,670
236,283

부채총계
6,854,663
6,626,863

자본

지배주주지분
590,108
535,851

자본금
160,644
160,644

신종자본증권
99,689
49,835

자본잉여금
10,311
10,311

자본조정
416
416

기타포괄손익누계액
(8,863)
(11,156)

이익잉여금
327,911
325,801

대손준비금 기적립액
52,667
60,796

대손준비금 전입(환입) 필요액
2,325
(8,129)

대손준비금 전입(환입) 예정액
2,325
(8,129)

비지배지분
-
-

자본총계
590,108
535,851

부채와자본총계
7,444,771
7,162,714

-연결포괄손익계산서

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제65(당)기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제64(전)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

주식회사 제주은행과 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제65(당)기
제64(전)기

영업손익
11,422
2,623

(1) 순이자손익
151,478
145,479

이자수익
346,380
339,867

이자비용
(194,902)
(194,388)

(2) 순수수료손익
11,113
10,517

수수료수익
19,239
19,257

수수료비용
(8,126)
(8,740)

(3) 배당수익
32
16

(4) 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익
547
663

(5) 외환거래손익
1,621
1,500

(6) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익
7,814
235

(7) 상각후원가측정금융자산처분손익
3,707
9,560

(8) 신용손실충당금전입
(39,717)
(49,799)

(9) 일반관리비
(105,411)
(95,733)

(10) 기타영업손익
(19,762)
(19,815)

영업외손익
417
2,876

법인세비용차감전순이익
11,839
5,499

법인세비용
1,423
398

당기순이익
10,416
5,101

대손준비금 반영후 조정이익
8,091
13,230

당기순이익의 귀속

지배기업소유주지분
10,416
5,101

비지배지분
-
-

기타포괄손익
2,293
15,088

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(1) 확정급여제도 재측정요소
(1,367)
(1,948)

(2) 기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익
(11)
(680)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

(1) 기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익
3,671
17,716

총포괄손익
12,709
20,189

총포괄이익의 귀속

지배기업소유주지분
12,709
20,189

비지배지분
-
-

주당이익

(1) 기본주당순이익(단위:원)
166
66

(2) 희석주당순이익(단위:원)
166
66

-이익잉여금처분계산서(안)

(단위: 백만원)

구 분
당기
전기

처분예정일: 2025년 03월 25일
처분확정일: 2024년 03월 21일

Ⅰ.미처분이익잉여금
5,323
2,126

1. 신종자본증권이자
(5,093)
(2,975)

2. 당기순이익
10,416
5,101

II. 임의적립금등의이입액
1,265
8,129

1.대손준비금
-
8,129

2.별도준비금
1,265
-

합 계
6,588
10,255

III. 이익잉여금처분액
6,588
10,255

1. 배당금
3,213
3,213

2. 이익준비금
1,050
520

3. 대손준비금
2,325
-

4. 별도준비금
-
6,522

Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금
-
-

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

상기 이익잉여금처분계산서를 참고하시기 바랍니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

박찬호
1967.01.22
사내이사 후보
-
자회사 상임감사위원
임원후보추천위원회

강영순
1962.12.17
사외이사 후보
-
없음
임원후보추천위원회

김일환
1966.11.22
비상임(기타비상무)이사
-
없음
이사회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

박찬호
제주은행상임감사위원
2023.03 ~ 현재2021.03 ~ 2023.012018.02 ~ 2021.02
제주은행 상임감사위원(전)한국은행 부산본부장(전)한국은행 국제국 뉴욕사무소 1급
해당사항 없음

강영순
제주대학교경영학과 교수
2021.03 ~ 현재2019.03 ~ 현재2014.06 ~ 현재2002.12 ~ 현재

제주은행 사외이사

한국인적자원개발학회 부회장

한국윤리경영학회 부회장 제주대학교 경영학과 교수

해당사항 없음

김일환
(주)대영물산대표
2021.03 ~ 현재2015.06 ~ 현재1993.09 ~ 현재
제주은행 사외이사 주식회사 대영물산 대표 유한회사 만선물산 대표
해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

박찬호
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

강영순
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김일환
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자 성명
직무수행 계획

강영순

본 후보자는 제주대학교 경영학과 교수로 재직 중이며, 또한 대한리더십학회 회장 등을 역임하고, 한국윤리경영학회 부회장, 한국인적자원개발학회 부회장으로 활동하고 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 경영 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 제주은행이 목표로 하는 '고객중심! Value-up 『20·80·115』 '를 실현하는데 기여하고자 합니다.본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시·감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다.본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 제주은행의 미션인 '미래를 함께하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다.첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고둘째, 동반성장을 위한 이해관계자가치 제고셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회가치 제고넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업가치 제고본 후보자는 선관주의와 충실의무, 보고의무, 감시의무, 자기거래 금지의무, 경영금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 사외이사직무수행규준 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자 성명
직무수행 계획

박찬호

박찬호 후보자는 한국은행에서 약 30년간 근무하며 오랜 기간 동안 쌓아 올린 폭넓은 경험과 전문적 지식을 바탕으로 은행업에 대한 높은 이해도와 전문성을 갖추고 있으며, 지난 2년간 제주은행 상임감사위원으로 재직하며 상임감사위원으로서 높은 책임감과 충실성을 보여준 점 등을 종합적으로 감안하여 상임감사위원 후보로 재선임 추천하였습니다.

강영순

후보자는 제주대학교 경영학과 교수로 재직하고 있으며, 대한리더십학회 회장을 역임하고, 한국윤리경영학회 부회장, 한국인적자원개발학회 부회장으로 활동하는 등 다양한 활동을 통해 이론과 경영분야 실무경험에 준 하는 경력을 보유하고 있습니다. 또한 사외이사로서의 직무 공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족하며, 이사회 구성의 다양성, 당행과의 적합성 기준 모두 적정합니다. 사외이사 재임기간 동안 경영분야에 있어 깊이 있는 전문지식과 경험을 바탕으로 이사회의 주요 경영 의사결정 과정에서 전문적 의견을 제시하고, 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시·감독업무를 충실히 수행한 것으로 평가되며, 사외이사로서 높은 책임감과 충실성을 보여준 점 등을 종합적으로 감안하여 임원후보추천위원회의 총의를 모아 재선임 추천하였습니다.

김일환

후보자는 재일동포 사회에서 성공한 제주출신 2세 동포 사업가로서 성공적인 사업 영위와 다양한 경험을 통해 경영분야에 폭넓은 경험과 지식을 바탕으로 이사회의 전문성 제고에 기여하였고, 지난 4년간 제주은행 비상임이사로 재임하며 재일동포 사회와의 지속적인 교류를 위한 매개자 역할과 비상임이사로서 높은 책임감과 충실성을 보여준 점 등을 종합적으로 감안하여 이사회의 총의를 모아 재선임 추천하였습니다.

확인서

박찬호(이사)

강영순(사외이사)

김일환(이사)

□ 감사위원회 위원이 되는 사외이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

강경환
1972.03.13
사외이사 후보
분리선출 대상
없음
임원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

강경환
회계법인 길인공인회계사

2011.04 ~ 현재2017.07 ~ 2019.06

회계법인 길인 이사(전)제주공인회계사회 회장

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

강경환
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자 성명
직무수행 계획

강경환

본 후보자는 회계법인 길인 공인회계사 및 이사로 재직하고 있으며, 제주공인회계사회 회장, 제주특별자치도교육청 지방보조금 심의위원회 위원, 제주특별자치도 특별납세보호관, 제주특별자치도 공유재산심의위원회 위원 등을 역임하였고, 이러한 경력을 바탕으로 회계 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 제주은행이 목표로 하는 ‘고객중심! Value-up 『20·80·115』를 실현하는데 기여하고자 합니다.본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시·감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다.본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 제주은행의 미션인 ‘미래를 함께하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다.첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고둘째, 동반성장을 위한 이해관계자가치 제고셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회가치 제고넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업가치 제고본 후보자는 선관주의와 충실의무, 보고의무, 감시의무, 자기거래 금지의무, 경영금지의무, 기업비밀 준수 의무 등 사외이사직무수행규준상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자 성명
직무수행 계획

강경환
본 후보자는 회계법인 길인 공인회계사 및 이사로 재직하고 있으며, 제주공인 회계사회 회장, 제주특별자치도교육청 지방보조금 심의위원회 위원, 제주특별자치도 특별납세보호관, 제주특별자치도 공유재산심의위원회 위원 등을 역임하였고, 도내 공공기관 등 자문위원 등 다양한 활동을 통해 회계분야의 이론과 실무적 전문성을 두루 갖추고 있어 이러한 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시/감독 업무를 충실히 수행할 것으로 기대됩니다. 또한 사외이사로서의 직무 공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족하며, 이사회 구성의 다양성, 당행과의 적합성 기준 모두 적정합니다. 회계분야에 있어 깊이 있는 전문지식과 다양한 활동을 통한 경험을 바탕으로 이사회의 주요 경영 의사결정 과정에서 전문적 의견을 제시하고, 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시·감독업무를 충실히 수행할 것으로 평가되며, 감사위원회 구성을 위한 회계전문가의 필요성 및 연속성 유지 등을 종합적으로 감안하여 임원후보추천위원 회의 총의를 모아 추천하였습니다.

강경환(사외이사)

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

박찬호
1967.01.22
사내이사 후보
-
자회사 상임감사위원
임원후보추천위원회

강영순
1962.12.17
사외이사 후보
-
없음
임원후보추천위원회

강경환
1972.03.13
사외이사 후보
분리선출 대상
없음
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

박찬호
제주은행상임감사위원
2023.03 ~ 현재2021.03 ~ 2023.012018.02 ~ 2021.02
제주은행 상임감사위원(전)한국은행 부산본부장(전)한국은행 국제국 뉴욕사무소 1급
해당사항 없음

강영순
제주대학교경영학과 교수
2021.03 ~ 현재2019.03 ~ 현재2014.06 ~ 현재2002.12 ~ 현재

제주은행 사외이사

한국인적자원개발학회 부회장

한국윤리경영학회 부회장 제주대학교 경영학과 교수

해당사항 없음

강경환
회계법인 길인공인회계사

2011.04 ~ 현재
2017.07 ~ 2019.06

회계법인 길인 이사(전)제주공인회계사회 회장

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

박찬호
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

강영순
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

강경환
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자 성명
직무수행 계획

박찬호

박찬호 후보자는 한국은행에서 약 30년간 근무하며 오랜 기간 동안 쌓아 올린 폭넓은 경험과 전문적 지식을 바탕으로 은행업에 대한 높은 이해도와 전문성을 갖추고 있으며, 지난 2년간 제주은행 상임감사위원으로 재직하며 상임감사위원으로서 높은 책임감과 충실성을 보여준 점 등을 종합적으로 감안하여 상임감사위원 후보로 재선임 추천하였습니다.

강영순

후보자는 제주대학교 경영학과 교수로 재직하고 있으며, 대한리더십학회 회장을 역임하고, 한국윤리경영학회 부회장, 한국인적자원개발학회 부회장으로 활동하는 등 다양한 활동을 통해 이론과 경영분야 실무경험에 준 하는 경력을 보유하고 있습니다. 또한 사외이사로서의 직무 공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족하며, 이사회 구성의 다양성, 당행과의 적합성 기준 모두 적정합니다. 사외이사 재임기간 동안 경영분야에 있어 깊이 있는 전문지식과 경험을 바탕으로 이사회의 주요 경영 의사결정 과정에서 전문적 의견을 제시하고, 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시·감독업무를 충실히 수행한 것으로 평가되며, 사외이사로서 높은 책임감과 충실성을 보여준 점 등을 종합적으로 감안하여 임원후보추천위원회의 총의를 모아 재선임 추천하였습니다.

강경환
본 후보자는 회계법인 길인 공인회계사 및 이사로 재직하고 있으며, 제주공인 회계사회 회장, 제주특별자치도교육청 지방보조금 심의위원회 위원, 제주특별자치도 특별납세보호관, 제주특별자치도 공유재산심의위원회 위원 등을 역임하였고, 도내 공공기관 등 자문위원 등 다양한 활동을 통해 회계분야의 이론과 실무적 전문성을 두루 갖추고 있어 이러한 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시/감독 업무를 충실히 수행할 것으로 기대됩니다. 또한 사외이사로서의 직무 공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족하며, 이사회 구성의 다양성, 당행과의 적합성 기준 모두 적정합니다. 회계분야에 있어 깊이 있는 전문지식과 다양한 활동을 통한 경험을 바탕으로 이사회의 주요 경영 의사결정 과정에서 전문적 의견을 제시하고, 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시·감독업무를 충실히 수행할 것으로 평가되며, 감사위원회 구성을 위한 회계전문가의 필요성 및 연속성 유지 등을 종합적으로 감안하여 임원후보추천위원 회의 총의를 모아 추천하였습니다.

확인서

박찬호(감사위원)

강영순(감사위원)

강경환(감사위원)

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7(4)

보수총액 또는 최고한도액

15억원(주1)
이와 별도로 2025년 중 신한금융지주회사 주식을 기초로 한 장기성과연동형 주식보수(Performance Share)를 15,000주 내에서 부여하고, 향후 4년간의 경쟁사 대비주가 상승률과 영업순이익, ROE, 상·매각전 고정이하여신비율 목표 달성률에 따라2029년에 해당 부여수량 범위 내에서 지급규모를 최종 확정하여 지급함

(주1) 이와 별도로 2025년 중 과거 주주총회에서 승인된 장기성과연동형 주식보수의 부여한도 범위 내에서 장기성과연동형 주식보수가 지급될 수 있음

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7(4)

실제 지급된 보수총액
9억원

최고한도액
15억원(주2)이와 별도로 2024년 중 신한금융지주회사 주식을 기초로 한 장기성과연동형 주식보수(Performance Share)를 15,000주 내에서 부여하고, 향후 4년간의 경쟁사 대비 주가 상승률과 영업순이익, ROE, 상·매각전 고정이하여신비율 목표 달성률에 따라 2028년에 해당 부여수량 범위 내에서 지급규모를 최종 확정하여 지급함

(주2) 이와 별도로 2024년 중 과거 주주총회에서 승인된 장기성과연동형 주식보수의 부여한도 범위 내에서 장기성과연동형 주식보수가 지급될 수 있음

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2025년 03월 17일
1주전 회사 홈페이지 게재

*감사보고서는 2025년 3월 4일 회사 홈페이지에 게재할 예정입니다.

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당행은 2025년 3월 4일 감사보고서를 DART 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 당행 홈페이지(https://www.jejubank.co.kr→투자자정보→공시정보→감사보고서)에 게재할 예정입니다. 또한, 2025년 3월 17일에 '2024년 사업보고서'를 DART 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 당행 홈페이지(https://www.jejubank.co.kr→투자자정보→공시정보→사업보고서)에 게재할 예정입니다.사업보고서는 제출 후 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 DART 전자공시시스템에 정정제출할 수 있으니 확인하시기 바랍니다.

※ 참고사항

주주총회 개최 전 불가피한 장소 변경이 있는 경우 지체없이 재공시할 예정입니다.