한화생명 — 의결권대리행사권유참고서류 (20250227)
제출인: 한화생명

의결권대리행사권유참고서류
6.0
한화생명보험(주)

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2025년 2월 27일

권 유 자:
성 명: 한화생명보험(주)주 소: 서울특별시 영등포구 63로 50전화번호: 1588-6363

작 성 자:
성 명: 박소현부서 및 직위: 사업운영팀 과장전화번호: 02-789-7056

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
한화생명보험㈜
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2025.03.05
라. 주주총회일
2025.03.20

마. 권유 시작일
2025.03.05
바. 권유업무 위탁 여부
미위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
주주총회의 원활한 진행 및 의사 정족수 확보

나. 전자위임장 여부
전자위임장 가능
(관리기관)
한국예탁결제원

(인터넷 주소)
https://evote.ksd.or.kr(인터넷)https://evote.ksd.or.kr/m (모바일)

다. 전자/서면투표 여부
전자투표 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
https://evote.ksd.or.kr(인터넷)https://evote.ksd.or.kr/m (모바일)

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 정관의변경

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

한화생명보험㈜
보통주
117,139,750
13.49
본인
-

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

성명(회사명)
권유자와의관계
주식의종류
소유주식수
소유 비율
회사와의관계
비고

㈜한화
최대주주
보통주
375,519,118
43.24
최대주주
-

㈜한화갤러리아

타임월드

계열회사
보통주
15,204,166
1.75
계열회사
-

여승주
임원
보통주
158,650
0.01
임원
-

김동원
임원
보통주
300,000
0.03
임원
-

김중원
임원
보통주
160,000
0.01
임원
-

신충호
임원
보통주
52,107
0.00
임원
-

계
-
391,394,041
45.06
-
-

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

권종구
보통주
10
직원
-
-

김현
보통주
9,579
직원
-
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

- 해당사항 없음

성명(회사명)
구분
주식의종류
주식소유수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

-
해당사항없음
-
-
-
-
-

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2025.03.05
2025.03.05
2025.03.20
2025.03.20

나. 피권유자의 범위

2024년 12월 31일 현재 의결권 있는 주식(보통주)을 소유한 주주 전체

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

주주총회의 원활한 진행 및 의사 정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
전자위임장 가능

전자위임장 수여기간

2025.3.10

~ 2025.3.19

- 행사 기간 중 24시간 이용 가능 (단, 행사 시작일에는

오전 9시부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 이용 가능)

전자위임장 관리기관
한국예탁결제원

전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소

한국예탁결제원 전자투표시스템

(인터넷) https://evote.ksd.or.kr

(모바일) https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등

주주총회소집통지 및 공고 시 "전자투표 및 전자위임장에 관한 사항"을 안내함

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함)
O

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

한화생명 홈페이지
https://www.hanwhalife.com
투자정보·IR 內 공고

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

피권유자가 전자우편을 수령한다는 의사표시를 한 경우에 한해 전자우편으로 위임장 용지를 송부할 계획임

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

주주총회 개시 전까지 대리인에게 직접 교부 또는 우편접수

위임장 접수처 : 한화생명 사업운영팀(주주총회 담당자 앞)

서울특별시 영등포구 63로 50(여의도동, 63한화생명빌딩) 31층 사업운영팀

(우편번호 07345)

다. 기타 의결권 위임의 방법

해당사항 없음

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2025년 3월 20일 오전 9시

장 소
서울특별시 영등포구 63로 50 한화금융센터_63 본관2층 세미나실

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간

2025.3.10 ~ 2025.3.19

- 행사 기간 중 24시간 이용 가능 (단, 행사 시작일에는

오전 9시부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 이용 가능)

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소

한국예탁결제원 전자투표시스템

(인터넷) https://evote.ksd.or.kr

(모바일) https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등

주주총회소집통지 및 공고시 "전자투표 및 전자위임장에 관한 사항"을 안내함

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

- 주주총회에 직접 참석하여 의결권을 행사하는 경우, 본인 신분증을 지참하여 주시기 바랍니다.

- 최근 겨울철 호흡기 감염이 유행하고 있는 상황 등을 고려하여 발열, 기침 등 증상이 있으신 주주님께서는 현장 참석을 자제하여 주시기 바랍니다. 당일 위와 같은 증상이 의심되는 주주님은 주주총회장 출입이 제한될 수 있음을 양지하시기 바랍니다.

- 전자투표와 의결권 대리행사 제도를 적극 활용해 주실 것을 당부 드립니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

1. 제1호 의안 : 제76기('24.1.1~'24.12.31) 재무제표 승인의 건

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

FY2024 수입보험료는 18조 2,867억으로 초회보험료는 4조 2,939억, 계속보험료는 11조 8,391억, 퇴직부문은 2조 1,537억. 총자산은 122조 1,350억으로 당기순이익은 7,206억을 시현하였습니다.

나. 해당 사업연도의 연결재무상태표
ㆍ연결포괄손익계산서
ㆍ연결자본변동표
ㆍ연결현금흐름표와 재무상태표
ㆍ포괄손익계산서
ㆍ자본변동표
ㆍ현금흐름표
ㆍ이익잉여금처분계산서(안)

- 연결재무상태표

<연 결 재 무 상 태 표>

제 76 기 2024년 12월 31일 현재

제 75 기 2023년 12월 31일 현재

(단위 : 원)

과 목
제 76 (당) 기
제 75 (전) 기

자 산

I. 현금및현금성자산
2,438,417,229,130
3,670,919,427,827

II. 당기손익-공정가치측정금융자산
52,915,151,800,626
47,621,918,680,421

III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
58,349,041,996,771
50,060,803,617,149

IV. 상각후원가측정금융자산
38,413,026,454,855
38,643,052,002,624

1.상각후원가측정유가증권

12,208,558,048,735
11,961,200,241,016

2.상각후원가측정대출채권
21,492,240,690,402
22,527,081,613,636

3.상각후원가측정기타금융자산
4,712,227,715,718
4,154,770,147,972

V. 파생상품자산
1,106,880,910,168
853,851,829,986

VI. 관계종속기업투자자산-지분법
451,874,531,889
602,098,682,498

VII. 보험계약자산
-
41,154,820

VIII. 재보험계약자산
661,438,504,615
723,298,979,041

IX. 유형자산
1,870,238,742,916
1,615,294,281,279

X. 투자부동산
2,430,233,956,365
2,587,129,932,684

XI. 무형자산
640,672,527,730
623,097,374,005

XII. 순확정급여자산
18,807,917,252
58,699,378,296

XIII. 사용권자산
219,165,745,586
206,550,666,049

XIV. 당기법인세자산
244,001,692,187
312,625,379,666

XV. 이연법인세자산
94,164,335,011
52,789,166,278

XVI. 기타자산
293,314,412,971
264,744,188,374

XVII. 매각예정자산
-
4,928,158,952

[자 산 총 계]

160,146,430,758,072

147,901,842,899,949

부 채

I. 보험계약부채
113,097,217,823,087

103,102,707,131,784

II. 재보험계약부채
35,457,008,002
53,898,170,310

III. 투자계약부채
9,017,805,591,173
8,821,899,436,247

IV. 계약자지분조정
27,857,082,247
35,597,570,662

V. 당기손익-공정가치측정금융부채
1,765,886,829,847
1,879,109,371,389

VI. 차입부채
13,162,378,974,759
10,982,132,757,560

VII. 파생상품부채
2,546,546,415,564
1,403,145,812,245

VIII. 순확정급여부채
332,932,360,557
318,667,794,421

IX. 충당부채
126,995,582,528
122,265,775,290

X. 예수부채
155,878,321,741
-

XI. 기타금융부채
4,712,743,850,818
4,158,114,408,153

XII. 당기법인세부채
27,148,385,862
6,300,914,730

XIII. 이연법인세부채
736,163,790,114
1,361,035,995,227

XIV. 기타부채
123,418,005,058
181,880,235,720

[부 채 총 계]
145,868,430,021,357
132,426,755,373,738

자 본

Ⅰ. 지배주주지분
11,794,856,554,799
13,038,171,149,193

1.자본금
4,342,650,000,000
4,342,650,000,000

2.기타불입자본
(268,916,570,682)
(339,314,502,427)

3.신종자본증권
1,096,826,560,000
498,343,801,550

4.기타자본구성요소
(1,581,676,360,788)
926,721,030,156

5.이익잉여금
8,205,972,926,269
7,609,770,819,914

Ⅱ. 비지배지분
2,483,144,181,916
2,436,916,377,018

[자 본 총 계]
14,278,000,736,715
15,475,087,526,211

[부 채 와 자 본 총 계]
160,146,430,758,072
147,901,842,899,949

-

연결포괄손익계산서

<연 결 포 괄 손 익 계 산 서>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목
제 76 (당) 기
제 75 (전) 기

I. 보험손익
834,723,231,381
848,854,913,383

1.보험영업수익
10,875,381,157,669
10,409,105,303,929

2.보험서비스비용
10,040,657,926,288
9,560,250,390,546

II. 투자영업손익
262,242,012,125
208,189,511,527

1.투자영업수익
13,709,789,404,291
12,373,293,197,679

2.투자영업비용
13,447,547,392,166
12,165,103,686,152

III. 영업이익
1,096,965,243,506
1,057,044,424,910

IV. 영업외손익
76,022,840,093
22,591,799,855

V. 법인세비용차감전순이익

1,172,988,083,599
1,079,636,224,765

VI. 법인세비용
306,987,101,484
253,655,446,488

VII. 당기순이익
866,000,982,115
825,980,778,277

VIII. 기타포괄손익
(2,694,817,953,236)
(230,124,595,182)

IX. 총포괄손익
(1,828,816,971,121)
595,856,183,095

1.지배기업의 소유주
(1,771,143,881,908)
469,473,480,122

2.비지배지분
(57,673,089,213)
126,382,702,973

- 연결자본변동표

<연 결 자 본 변 동 표>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과목
자본금

기타

불입자본

신종

자본증권

기타자본

구성요소

이익

잉여금

지배기업의

소유주지분

비지배지분
합계

2023.1.1

(전기초)

4,342,650,000,000
(105,190,382,703)
1,558,370,079,138
3,647,165,535,081
7,929,008,536,437
17,372,003,767,953
2,322,677,063,229
19,694,680,831,182

회계정책변경에 따른 감소
-
-
-
(2,388,325,164,336)
(1,083,064,930,777)
(3,471,390,095,113)
(59,287,903,028)
(3,530,677,998,141)

기초자본

(조정후)

4,342,650,000,000
(105,190,382,703)
1,558,370,079,138
1,258,840,370,745
6,845,943,605,660
13,900,613,672,840
2,263,389,160,201
16,164,002,833,041

당기순이익
-
-
-
-
758,479,879,648
758,479,879,648
67,500,898,629
825,980,778,277

재평가잉여금 대체
-
-
-
(43,112,941,063)
43,112,941,063
-
-
-

기타자본구성요소
-
-
-
(289,006,399,526)
-
(289,006,399,526)
58,881,804,344
(230,124,595,182)

연차배당
-
-
-
-
-
-
(5,334,560,603)
(5,334,560,603)

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(37,765,606,457)
(37,765,606,457)
(13,796,666,667)
(51,562,273,124)

신종자본증권상환
-
(203,570,088,011)
(1,060,026,277,588)
-
-
(1,263,596,365,599)
(190,000,000,000)
(1,453,596,365,599)

주식기준보상

-
4,195,234,960
-
-
-
4,195,234,960
89,846,385
4,285,081,345

비지배지분 증감
-
(34,749,266,673)
-
-
-
(34,749,266,673)
256,185,894,729
221,436,628,056

2023.12.31

(전기말)

4,342,650,000,000
(339,314,502,427)
498,343,801,550
926,721,030,156
7,609,770,819,914
13,038,171,149,193
2,436,916,377,018
15,475,087,526,211

2024.1.1

(당기초)

4,342,650,000,000
(339,314,502,427)
498,343,801,550
926,721,030,156
7,609,770,819,914
13,038,171,149,193
2,436,916,377,018
15,475,087,526,211

당기순이익
-
-
-
-
737,253,509,036
737,253,509,036
128,747,473,079
866,000,982,115

기타자본구성요소
-
-
-
(2,508,397,390,944)
-
(2,508,397,390,944)
(186,420,562,292)
(2,694,817,953,236)

연차배당
-
-
-
-
(112,708,537,500)
(112,708,537,500)
(24,793,430,337)
(137,501,967,837)

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(28,342,865,181)
(28,342,865,181)
(7,934,166,667)
(36,277,031,848)

신종자본증권상환
-
(1,656,198,450)
(498,343,801,550)
-
-
(500,000,000,000)
-
(500,000,000,000)

신종자본증권 발행
-
-
1,096,826,560,000
-
-
1,096,826,560,000
-
1,096,826,560,000

주식기준보상

-
7,159,884,302
-
-
-
7,159,884,302
2,748,942,706
9,908,827,008

비지배지분 증감
-
64,894,245,893
-
-
-
64,894,245,893
133,879,548,409
198,773,794,302

2024.12.31

(당기말)

4,342,650,000,000
(268,916,570,682)
1,096,826,560,000
(1,581,676,360,788)
8,205,972,926,269
11,794,856,554,799
2,483,144,181,916
14,278,000,736,715

- 연결현금흐름표

<연 결 현 금 흐 름 표>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목
제 76 (당) 기
제 75 (전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름
5,428,575,304,214
1,737,969,230,011

1.당기순이익
866,000,982,115
825,980,778,277

2.영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 등
4,562,574,322,099
911,988,451,734

II. 투자활동으로 인한 현금흐름
(9,072,302,255,038)
(841,399,506,304)

1.투자활동으로 인한 현금유입
29,513,218,554,705
33,378,963,717,683

2.투자활동으로 인한 현금유출
(38,585,520,809,743)
(34,220,363,223,987)

III. 재무활동으로 인한 현금흐름
2,402,622,926,453
(125,288,902,155)

1.재무활동으로 인한 현금유입
4,048,625,225,921
2,295,212,619,869

2.재무활동으로 인한 현금유출
(1,646,002,299,468)
(2,420,501,522,024)

IV. 현금의 증감(I + II + III)
(1,241,104,024,371)
771,280,821,552

V. 기초 현금및현금성자산
3,670,919,427,827
2,902,135,448,284

VI. 외화표시 현금및현금성자산 환율변동효과
8,601,825,674
(2,496,842,009)

VII. 기말 현금및현금성자산
2,438,417,229,130
3,670,919,427,827

- 연결재무제표에 대한 주석

당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 3월 12일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

- 재무상태표

<재 무 상 태 표>

제 76 기 2024년 12월 31일 현재

제 75 기 2023년 12월 31일 현재

(단위 : 원)

과 목
제 76 (당) 기
제 75 (전) 기

자 산

I. 현금및현금성자산
1,337,044,932,144
2,389,065,705,209

II. 당기손익-공정가치측정금융자산
31,134,350,891,287
27,980,558,639,955

III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산

45,320,455,403,193

39,461,601,554,900

IV. 상각후원가측정금융자산
29,034,490,458,028
29,363,251,169,466

1.상각후원가측정유가증권

11,542,643,645,384
11,408,414,767,518

2.상각후원가측정대출채권
15,362,120,646,688
16,549,508,918,756

3.상각후원가측정기타금융자산
2,129,726,165,956
1,405,327,483,192

V. 파생상품자산
581,983,566,347
492,832,422,824

VI. 관계종속기업투자자산
11,749,528,774,494
11,644,470,545,863

VII. 재보험계약자산
171,362,766,035
148,853,671,191

VIII. 유형자산
834,229,882,122
820,963,375,641

IX. 투자부동산
1,450,699,133,937
2,000,113,356,291

X. 무형자산
216,852,685,853
218,444,734,973

XI. 순확정급여자산
18,807,917,252
22,469,249,225

XII. 사용권자산
26,580,423,282
24,951,400,390

XIII. 당기법인세자산
214,546,963,190
205,772,216,402

XIV. 기타자산

44,098,717,125

19,753,674,939

[자 산 총 계]

122,135,032,514,289

114,793,101,717,269

부 채

I. 보험계약부채
97,152,188,029,019
89,138,938,063,814

II. 재보험계약부채
34,140,118,752
28,036,358,135

III. 투자계약부채
9,258,888,655,564
9,053,407,124,059

IV. 계약자지분조정
18,197,625,335
28,381,315,020

V. 차입부채
3,228,080,725,711
3,122,238,475,742

VI. 파생상품부채
1,118,136,275,068
617,386,478,185

VII. 충당부채
44,562,718,577
43,223,739,235

VIII. 기타금융부채
775,315,005,543
674,280,614,142

IX. 이연법인세부채
148,414,717,166
651,582,622,661

X. 기타부채
22,104,873,787
48,509,053,655

[부 채 총 계]
111,800,028,744,522
103,405,983,844,648

자 본

I. 자본금
4,342,650,000,000
4,342,650,000,000

II. 기타불입자본
(628,306,808,951)
(633,810,494,803)

III. 신종자본증권
1,096,826,560,000
498,343,801,550

IV. 기타자본구성요소
(1,362,642,517,994)
872,976,355,649

V. 이익잉여금
6,886,476,536,712
6,306,958,210,225

[자 본 총 계]
10,335,003,769,767
11,387,117,872,621

[부 채 와 자 본 총 계]
122,135,032,514,289
114,793,101,717,269

- 포괄손익계산서

<포 괄 손 익 계 산 서>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목
제 76 (당) 기
제 75 (전) 기

I. 보험손익
506,304,846,307
650,941,140,139

1.보험영업수익
4,921,893,223,166
4,855,904,819,848

2.보험서비스비용
4,415,588,376,859
4,204,963,679,709

II. 투자영업손익
76,154,032,935
15,143,933,153

1.투자영업수익
8,400,250,299,733
8,365,080,628,106

2.투자영업비용
8,324,096,266,798
8,349,936,694,953

III. 영업이익
582,458,879,242
666,085,073,292

IV. 영업외손익
322,462,496,064
87,352,291,101

V. 법인세비용차감전순이익

904,921,375,306
753,437,364,393

VI. 법인세비용
184,351,646,137
137,175,796,419

VII. 당기순이익
720,569,729,169
616,261,567,974

VIII. 기타포괄손익
(2,235,618,873,643)
(311,247,159,855)

IX. 총포괄손익
(1,515,049,144,474)
305,014,408,119

- 자본변동표

<자 본 변 동 표>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과목
자본금

기타

불입자본

신종자본증권

기타자본

구성요소

이익

잉여금

합계

2023.1.1

(전기초)

4,342,650,000,000
(434,435,641,752)
1,558,370,079,138
4,038,594,340,559
6,255,572,384,371
15,760,751,162,316

회계정책변경에 따른 감소
-
-
-
(2,820,322,857,840)
(561,158,102,878)
(3,381,480,960,718)

기초자본(조정후)
4,342,650,000,000
(434,435,641,752)
1,558,370,079,138
1,218,271,482,719
5,694,414,281,493
12,379,270,201,598

당기순이익
-
-
-
-
616,261,567,974
616,261,567,974

재평가잉여금 대체
-
-
-
(34,047,967,215)
34,047,967,215
-

기타자본구성요소
-
-
-
(311,247,159,855)
-
(311,247,159,855)

신종자본증권배당
-
-
-
-
(37,765,606,457)
(37,765,606,457)

신종자본증권상환
-
(203,570,088,011)
(1,060,026,277,588)
-
-
(1,263,596,365,599)

주식기준보상
-
4,195,234,960
-
-
-
4,195,234,960

2023.12.31

(전기말)

4,342,650,000,000
(633,810,494,803)
498,343,801,550
872,976,355,649
6,306,958,210,225
11,387,117,872,621

2024.1.1

(당기초)

4,342,650,000,000
(633,810,494,803)
498,343,801,550
872,976,355,649
6,306,958,210,225
11,387,117,872,621

당기순이익
-
-
-
-
720,569,729,169
720,569,729,169

기타자본구성요소
-
-
-
(2,235,618,873,643)
-
(2,235,618,873,643)

연차배당
-
-
-
-
(112,708,537,500)
(112,708,537,500)

신종자본증권배당
-
-
-
-
(28,342,865,182)
(28,342,865,182)

신종자본증권상환
-
(1,656,198,450)
(498,343,801,550)
-
-
(500,000,000,000)

신종자본증권발행
-
-
1,096,826,560,000
-
-
1,096,826,560,000

주식기준보상
-
7,159,884,302
-
-
-
7,159,884,302

2024.12.31

(당기말)

4,342,650,000,000
(628,306,808,951)
1,096,826,560,000
(1,362,642,517,994)
6,886,476,536,712
10,335,003,769,767

- 현금흐름표

<현 금 흐 름 표>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목
제 76 (당) 기
제 75(전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름
4,713,033,146,971
720,293,521,809

1.당기순이익
720,569,729,169
616,261,567,974

2.영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 등
3,992,463,417,802
104,031,953,835

II. 투자활동으로 인한 현금흐름
(6,150,941,967,826)
594,721,975,366

1.투자활동으로 인한 현금유입
29,684,970,404,886
33,180,033,400,523

2.투자활동으로 인한 현금유출
(35,835,912,372,712)
(32,585,311,425,157)

III. 재무활동으로 인한 현금흐름
384,455,841,419
(1,193,479,705,667)

1.재무활동으로 인한 현금유입
1,894,564,840,000
623,048,280,000

2.재무활동으로 인한 현금유출
(1,510,108,998,581)
(1,816,527,985,667)

IV. 현금의 증감(I + II + III)
(1,053,452,979,436)
121,535,791,508

V. 기초 현금및현금성자산
2,389,065,705,209
2,268,753,393,536

VI. 외화표시 현금및현금성자산 환율변동효과
1,432,206,371
(1,223,479,835)

VII. 기말 현금및현금성자산
1,337,044,932,144
2,389,065,705,209

- 이익잉여금처분계산서(안)

<이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서 (안)>

제 76 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

처분예정일 : 2025년 3월
20
일

제 75 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

처분확정일 : 2024년 3월 21일

(단위 : 원)

과 목
제 76 (당) 기
제 75 (전) 기

I. 미처분이익잉여금
3,957,335,911,466
5,028,179,507,005

1.전기이월미처분이익잉여금
3,265,109,047,479
2,711,110,363,513

2.회계변경누적효과
-
1,704,525,214,760

3.당기순이익
720,569,729,169
616,261,567,974

4.재평가잉여금의 전입액
-
34,047,967,215

5.신종자본증권 배당
(28,342,865,182)
(37,765,606,457)

II. 이익잉여금 이입액
21,494,978,982
1,048,855,584,184

1.대손준비금
21,494,978,982
80,372,470,785

2.재무건전성준비금
-
968,483,113,399

III. 이익잉여금 처분액
1,154,015,676,767
2,811,926,043,710

1.이익준비금
-
11,270,853,750

2.해약환급금준비금
1,126,453,382,194
2,504,752,220,405

3.보증준비금
27,562,294,573
183,194,432,055

4.현금배당금
-
112,708,537,500

IV. 차기이월미처분이익잉여금
2,824,815,213,681
3,265,109,047,479

※ 주당배당금(률)은 당기 0원(0.0%), 전기 150원(3.0%).

- 재무제표에 대한 주석

당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 3월 12일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

-최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

: 이익잉여금처분계산서(안) 참조

다. 기타사항

상기 재무제표는 감사전 별도 및 연결 재무제표이며, 주석 및 외부감사인의 감사

의견을 포함한 최종 재무제표는 3월 12일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 별도 및 연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은추후 변경될 수 있습니다.

□ 정관의 변경

2. 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경- 해당사항 없음

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건 - 2-1호 안건 : 30조 이사의 임기 - 2-2호 안건 : 31조,38조 이사회,위원회(지배구조법 반영)

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제1장 총칙

제1조(상호)~제29조(사외이사 후보의 추천 등)

(생략)

제1장 총칙

제1조(상호)~제29조(사외이사 후보의 추천 등)

(현행과 같음)

제30조(이사의 임기)

①~② (생략)

③ 사외이사 연임 시 임기는 차회 정기 주주총회 종결 시까지로
하며, 연속하여5년을 초과 재임할 수 없다.

제30조(이사의 임기)

①~② (현행과 같음)

③ 사외이사 연임 시 임기는 차회 정기 주주총회 종결 시까지로
한다.

사외이사 재임 연한 삭제

제31조(이사회)

① 이사회는 이사로 구성하며,다음 각 호의 사항을 심의
ㆍ의결한다.

1.~4. (생략)

5.

내부통제기준의
제정·개정 및 폐지
에 관한

사항

6.~8. (생략)

<신설>

<신설>

9. (생략)

②~⑥ (생략)

제31조(이사회)

① 이사회는 이사로 구성하며, 다음 각 호의 사항을 심의
ㆍ의결한다.

1.~4. (현행과 같음)5.

내부통제기준의
폐지
에 관한 사항

6.~8. (현행과 같음)

9. 내부통제 및 위험관리 정책의 수립

및 감독에 관한 사항

10. 책무구조도 마련 및 중요한 변경에 관한 사항

11.
(현행과 같음)

②~⑥ (현행과 같음)

지배구조법 제22조의2제1항제4호반영

지배구조법 제15조제1항제5호의2 반영, 제30조의3제3항제6항 반영

연번 변경

제32조(대표이사 등 선출)~제37조(집행임원)

(생략)

제32조(대표이사 등 선출)~제37조(집행임원)

(현행과 같음)

제38조(위원회)

① 이 회사는 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 두며, 그 밖의 이사회가 필요 하다고 인정하는 위원회를 설치할 수 있다.

1.~6. (생략)

<신설>

② (생략)

제38조(위원회)

① 이 회사는 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 두며, 그 밖의 이사회가 필요 하다고 인정하는 위원회를 설치할 수 있다.

1.~6. (현행과 같음)

7.

내부통제위원회
② (현행과 같음)

지배구조법 제16조

제1항 반영

제39조(감사위원회의 구성)~제47조(적용법규)

(생략)

제39조(감사위원회의 구성)~제47조(적용법규)

(현행과 같음)

부칙(2002.12.12) ~ 부칙(2023.3.24)

(생략)

부칙(2002.12.12) ~ 부칙(2023.3.24)

(현행과 동일)

<신설>

부칙(2025.3.20)

제1조(시행일)

이 정관은 2025년 3월 20일부터 시행한다. 다만, 이 정관 제31조 제1항 제10의 개정 사항은 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따라 최초로 책무구조도를 작성하여 금융위원회에 제출하는 때부터 시행한다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 선임

3. 제3호 의안 : 이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회의 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

이인실
1956.07.23
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

여승주
1960.07.12
사내이사
-
없음
이사회

김중원
1967.03.30
사내이사
-
없음
이사회

신충호
1968.01.12
사내이사
-
없음
이사회

총 ( 4 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

이인실
한반도미래인구연구원 원장
2006~2023
서강대학교 경제대학원 교수
해당사항 없음

2009~2011
통계청장

2012~2013
한국경제연구학회 회장

2019~2020
한국경제학회 회장

2023~
한반도미래인구연구원 원장

여승주
한화생명보험 대표이사
2011~2011
한화생명보험 전략기획실장
해당사항 없음

2012~2015
한화그룹 경영기획실 전략팀장

2016~2017
한화투자증권 대표이사

2018~2019
한화생명보험 사업총괄

2019~
한화생명보험 대표이사

김중원
한화생명보험 경영지원부문장
2018~2018
한화생명보험 윤리경영팀장
해당사항 없음

2018~2019
한화생명보험 윤리경영실장

2021~2021
한화생명보험 전략부문 캡틴

2021~2024
한화생명보험 컴플라이언스실장

2024~
한화생명보험 경영지원부문장

신충호
한화생명보험 보험부문장
2014~2016
한화생명보험 용인지역단장
해당사항 없음

2016~2017
한화생명보험 미래금융허브TF팀장

2018~2019
한화생명보험 디지털전략담당

2021~2022
한화생명보험 상품전략실장

2022~2024
한화생명보험 보험부문장 兼 상품전략실장

2024~
한화생명보험 보험부문장

다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

(이인실 후보자)

통계청장, 한국경제학회 회장 등 학계 및 행정 관료로서의 경험을 통한 경영 전반에 걸친 우수한 이해도를 바탕으로 사외이사 선임 이후 장기적인 관점의 의사결정에 필요한 적절한 조언을 통해 경영 전반에 기여하고 있으며, 향후에도 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

(이인실 후보자)

통계청장, 한국경제학회 회장 등 학계 및 행정 관료로서의 풍부한 경험을 바탕으로 이사회 및 위원회 운영에 발전적으로 기여하고 있으며, 향후에도 통찰력 있는 조언과 의견 개진이 기대됨

(여승주 후보자)

현재 대표이사로서 공정한 이사회 운영에 기여하고 있으며, 금융사 전문경영인으로서 풍부한 경험을 바탕으로 경영 전반에 대한 폭넓은 이해도를 보유하고 있음. 가치중심 경영을 위한 의사결정 등에 중요한 역할을 수행할 것으로 판단

(김중원 후보자)

한화생명 컴플라이언스실장/경영지원부문장 등 법무전문성과 회사 경영 이해도를 기반으로 경영 전반에 걸쳐 기여를 하고 있으며, 향후 이사회와 위원회 운영에 있어 공정성과 전문성 측면에서 기여할 수 있을 것으로 판단

(신충호 후보자)

한화생명 상품전략실장/보험부문장 등 보험 본업 기반의 직무경험이 풍부하고 다양한 신사업 추진경험을 통한 회사 전략방향에 대한 깊은 이해도를 보유하고 있으며, 미래경쟁력 확보를 위한 적절한 의사결정에 기여할 것으로 판단

확인서

확인서_이인실

확인서_여승주 날인.jpg
확인서_여승주

확인서_김중원

확인서_신충호

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

4. 제4호 의안 : 감사위원 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

이인실
1956.07.23
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

이인실
한반도미래인구연구원 원장
2006~2023
서강대학교 경제대학원 교수
해당사항 없음

2009~2011
통계청장

2012~2013
한국경제연구학회 회장

2019~2020
한국경제학회 회장

2023~
한반도미래인구연구원 원장

다. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

(이인실 후보자)

통계청장, 한국경제학회 회장 등 학계 및 행정 관료로서의 풍부한 경험을 바탕으로 이사회 및 위원회 운영에 발전적으로 기여하고 있으며, 향후에도 통찰력 있는 조언과 의견 개진이 기대됨

확인서

사외이사후보자확인서(이인실)

감사위원후보자확인서(이인실)

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

5. 제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명 (4명)

보수총액 또는 최고한도액
60억

※ 이와(금액기준 보수한도와는) 별도로 양도제한조건부주식(Restricted Stock Unit)을 1,517,762주의 범위 내에서 주식과 현금으로 장래에 부여받을 권리를 부여함- 부여 주식 수의 범위는 주주총회 개최일 전까지 보수위원회 결과 등에 따라 변동될 수 있음

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명 (4명)

실제 지급된 보수총액
30.3억

최고한도액
60억

※ 이와 별도로 양도제한조건부주식(Restricted Stock Unit)을 1,370,064주에 상응하는 범위 내에서 주식과 주식가치연계현금으로 부여함

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음