NH투자증권 — [기재정정]증권신고서(채무증권) (20250217)
제출인: NH투자증권

증권신고서(채무증권)
6.0
NH투자증권

정 정 신 고 (보고)

2025년 02월 17일

1. 정정대상 공시서류 :
증권신고서(채무증권)

2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 :
2025년 02월 11일

[증권신고서 제출 및 정정 연혁]

제출일자
문서명
비고

2025년 02월 11일
증권신고서(채무증권)
최초 제출

2025년 02월 17일

[기재정정]
증권신고서(채무증권)

수요예측 결과에 따른 기재정정

3. 정정사항

항 목
정정요구ㆍ명령관련 여부
정정사유
정 정 전
정 정 후

※본 '[기재정정]증권신고서'는 수요예측 결과에 따른 발행조건 결정에 의한 것으로, 정정 및 추가 기재된 사항은
굵은 파란색
으로 표시하였습니다.

표지모집 또는 매출 총액
아니오
수요예측 결과에 따른발행조건 확정
300,000,000,000원
500,000,000,000원

요약정보2. 모집 또는 매출에 관한 일반사항
아니오
수요예측 결과에 따른발행조건 확정
(주1) 정정 전
(주1) 정정 후

I. 모집 또는 매출에 관한 일반사항1. 공모개요
아니오
수요예측 결과에 따른발행조건 확정
(주2) 정정 전
(주2) 정정 후

I. 모집 또는 매출에 관한 일반사항3. 공모가격 결정방법
아니오
수요예측 결과에 따른발행조건 확정
-
(주3) 추가 기재

I. 모집 또는 매출에 관한 일반사항5. 인수 등에 관한 사항
아니오
수요예측 결과에 따른발행조건 확정
(주4) 정정 전
(주4) 정정 후

II. 증권의 주요 권리내용1. 주요 권리내용
아니오
수요예측 결과에 따른발행조건 확정
(주5) 정정 전
(주5) 정정 후

V. 자금의 사용목적
아니오
수요예측 결과에 따른발행조건 확정
(주6) 정정 전
(주6) 정정 후

(주1) 정정 전

회차 :
71-1
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
200,000,000,000
모집(매출)총액
200,000,000,000

발행가액
200,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2028년 02월 21일

원리금지급대행기관
NH농협은행 주식회사 NH금융PLUS파크원센터
(사채)관리회사
-

비고
-

평가일
신용평가기관
등 급

2025년 02월 06일
한국기업평가
회사채 (AA+)

2025년 02월 05일
나이스신용평가
회사채 (AA+)

2025년 02월 03일
한국신용평가
회사채 (AA+)

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
미래에셋증권
4,000,000
40,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
SK증권
4,000,000
40,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
삼성증권
4,000,000
40,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
하나증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
메리츠증권
5,000,000
50,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
한국투자증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2025년 02월 21일
2025년 02월 21일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
200,000,000,000

발행제비용
624,920,000

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】

▶
본 사채의 발행과 관련하여 2025년 01월 22일 미래에셋증권(주), SK증권(주), 삼성증권(주), 하나증권(주), 키움증권(주) 및 메리츠증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음. ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.

▶
본 사채의 상장신청예정일은 2025년 02월 21일이며, 상장예정일은 2025년 02월 24일임.

주1) 본 사채는
2025년 02월 13일 09시부터 16시
까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램, 팩스 및 E-mail 접수 방법을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.주2) 상기 기재된 총액(전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액)은 예정 금액이며, 수요예측의 결과에 따라
제71-1회 및 제71-2회
무보증사채의 회차별 발행총액과 무관하게 전자등록총액 합계 금 오천억원(\500,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경할 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주3) 수요예측 시 공모희망금리는 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에
-0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 한다.주4) 수요예측 결과에 의해 확정된 확정 총액(전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은
2025년 02월 17일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

회차 :
71-2
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
100,000,000,000
모집(매출)총액
100,000,000,000

발행가액
100,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2030년 02월 21일

원리금지급대행기관
NH농협은행 주식회사 NH금융PLUS파크원센터
(사채)관리회사
-

비고
-

평가일
신용평가기관
등 급

2025년 02월 06일
한국기업평가
회사채 (AA+)

2025년 02월 05일
나이스신용평가
회사채 (AA+)

2025년 02월 03일
한국신용평가
회사채 (AA+)

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
SK증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
키움증권
4,000,000
40,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
하나증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
교보증권
3,000,000
30,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2025년 02월 21일
2025년 02월 21일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
100,000,000,000

발행제비용
355,020,000

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】

▶
본 사채의 발행과 관련하여 2025년 01월 22일 미래에셋증권(주), SK증권(주), 삼성증권(주), 하나증권(주), 키움증권(주) 및 메리츠증권(주)와 대표주관계약을 체결함.
▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음. ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.

▶
본 사채의 상장신청예정일은 2025년 02월 21일이며, 상장예정일은 2025년 02월 24일임.

주1) 본 사채는 2025년 02월 13일 09시부터 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램, 팩스 및 E-mail 접수 방법을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.주2) 상기 기재된 총액(전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액)은 예정 금액이며, 수요예측의 결과에 따라 제71-1회 및 제71-2회 무보증사채의 회차별 발행총액과 무관하게 전자등록총액 합계 금 오천억원(\500,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경할 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주3) 수요예측 시 공모희망금리는 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 한다.주4) 수요예측 결과에 의해 확정된 확정 총액(전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2025년 02월 17일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

(주1) 정정 후

회차 :
71-1
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
310,000,000,000
모집(매출)총액
310,000,000,000

발행가액
310,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2028년 02월 21일

원리금지급대행기관
NH농협은행 주식회사 NH금융PLUS파크원센터
(사채)관리회사
-

비고
-

평가일
신용평가기관
등 급

2025년 02월 06일
한국기업평가
회사채 (AA+)

2025년 02월 05일
나이스신용평가
회사채 (AA+)

2025년 02월 03일
한국신용평가
회사채 (AA+)

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
미래에셋증권
7,000,000
70,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
SK증권
4,000,000
40,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
삼성증권
7,000,000
70,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
하나증권
3,000,000
30,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
메리츠증권
6,000,000
60,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
한국투자증권
4,000,000
40,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2025년 02월 21일
2025년 02월 21일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
310,000,000,000

발행제비용
876,817,100

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】

▶
본 사채의 발행과 관련하여 2025년 01월 22일 미래에셋증권(주), SK증권(주), 삼성증권(주), 하나증권(주), 키움증권(주) 및 메리츠증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음. ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.

▶
본 사채의 상장신청예정일은 2025년 02월 21일이며, 상장예정일은 2025년 02월 24일임.

주) "본 사채"의 이자율 및 발행수익률은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.12%p.를 가산한 이자율로 한다.

회차 :
71-2
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
190,000,000,000
모집(매출)총액
190,000,000,000

발행가액
190,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2030년 02월 21일

원리금지급대행기관
NH농협은행 주식회사 NH금융PLUS파크원센터
(사채)관리회사
-

비고
-

평가일
신용평가기관
등 급

2025년 02월 06일
한국기업평가
회사채 (AA+)

2025년 02월 05일
나이스신용평가
회사채 (AA+)

2025년 02월 03일
한국신용평가
회사채 (AA+)

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
SK증권
3,000,000
30,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
키움증권
6,000,000
60,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
하나증권
4,000,000
40,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
교보증권
6,000,000
60,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2025년 02월 21일
2025년 02월 21일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
190,000,000,000

발행제비용
552,917,100

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】

▶
본 사채의 발행과 관련하여 2025년 01월 22일 미래에셋증권(주), SK증권(주), 삼성증권(주), 하나증권(주), 키움증권(주) 및 메리츠증권(주)와 대표주관계약을 체결함.
▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음. ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.

▶
본 사채의 상장신청예정일은 2025년 02월 21일이며, 상장예정일은 2025년 02월 24일임.

주) "본 사채"의 이자율 및 발행수익률은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.13%p.를 가산한 이자율로 한다.

(주2) 정정 전

[회 차 :
71-1]

(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
200,000,000,000

할 인 율(%)
-

발행수익률(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채 전자등록금액의 100%

모집 또는 매출총액
200,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

연리이자율(%)
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전까지 계산하여 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할하여 후지급한다. 이자지급기일이 영업일이 아닌 경우에는 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일부터 그 다음 영업일까지의 이자 및 연체이자는 계산하지 아니한다.

이자지급 기한
2025년 05월 21일, 2025년 08월 21일, 2025년 11월 21일, 2026년 02월 21일,2026년 05월 21일, 2026년 08월 21일, 2026년 11월 21일, 2027년 02월 21일,2027년 05월 21일, 2027년 08월 21일, 2027년 11월 21일, 2028년 02월 21일.

신용평가 등급
평가회사명
한국기업평가(주) / NICE신용평가(주) / 한국신용평가(주)

평가일자
2025년 02월 06일 / 2025년 02월 05일 / 2025년 02월 03일

평가결과등급
AA+ / AA+ / AA+

주관회사의분석
주관회사명

미래에셋증권(주), SK증권(주), 삼성증권(주), 하나증권(주), 키움증권(주), 메리츠증권(주)

분석일자
2025년 02월 11일

상환방법및 기한
상환방법

"본 사채"의 원금은
2028년 02월 21일에 일시 상환한다. 다만, 원금상환기일이 영업일이 아닌 경우 그 다음 영업일에 상환하고, 원금상환기일부터 그 다음 영업일까지의 이자는 계산하지 아니한다.

상환기한
2028년 02월 21일

납입기일
2025년 02월 21일

등록기관
한국예탁결제원

원리금지급대행기관
회 사 명
NH농협은행 주식회사 NH금융PLUS파크원센터

회사고유번호
00908757

기 타 사 항

▶ 본 사채의 발행과 관련하여
2025년 01월 22일 미래에셋증권(주), SK증권(주), 삼성증권(주), 하나증권(주), 키움증권(주) 및 메리츠증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음 ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함

▶
본 사채의 상장신청예정일은 2025년 02월 21일이며, 상장예정일은 2025년 02월 24일임.

주1) 본 사채는
2025년 02월 13일 09시부터16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램, 팩스 및 E-mail 접수 방법을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.주2) 상기 기재된 총액(전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액)은 예정 금액이며, 수요예측의 결과에 따라
제71-1회 및 제71-2회 무보증사채의 회차별 발행총액과 무관하게 전자등록총액 합계 금 오천억원(\500,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경할 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주3) 수요예측 시 공모희망금리는 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에
-0.30%p. ~ +0.30%p.
를 가산한 이자율로 한다.주4) 수요예측 결과에 의해 확정된 확정 총액(전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은
2025년 02월 17일
정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

[회 차 :
71-2]

(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
100,000,000,000

할 인 율(%)
-

발행수익률(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채 전자등록금액의 100%

모집 또는 매출총액
100,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

연리이자율(%)
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전까지 계산하여 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할하여 후지급한다. 이자지급기일이 영업일이 아닌 경우에는 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일부터 그 다음 영업일까지의 이자 및 연체이자는 계산하지 아니한다.

이자지급 기한
2025년 05월 21일, 2025년 08월 21일, 2025년 11월 21일, 2026년 02월 21일,2026년 05월 21일, 2026년 08월 21일, 2026년 11월 21일, 2027년 02월 21일,2027년 05월 21일, 2027년 08월 21일, 2027년 11월 21일, 2028년 02월 21일,2028년 05월 21일, 2028년 08월 21일, 2028년 11월 21일, 2029년 02월 21일,2029년 05월 21일, 2029년 08월 21일, 2029년 11월 21일, 2030년 02월 21일.

신용평가 등급
평가회사명
한국기업평가(주) / NICE신용평가(주) / 한국신용평가(주)

평가일자
2025년 02월 06일 / 2025년 02월 05일 / 2025년 02월 03일

평가결과등급
AA+ / AA+ / AA+

주관회사의분석
주관회사명

미래에셋증권(주)
, SK증권(주), 삼성증권(주), 하나증권(주), 키움증권(주), 메리츠증권(주)

분석일자
2025년 02월 11일

상환방법및 기한
상환방법

"본 사채"의 원금은
2030년 02월 21일에 일시 상환한다. 단, 상환기일이 은행 휴업일(영업일이 아닌 날을 말한다. 이하 같다)에 해당할 경우 그 다음 영업일에 원금을 지급하되, 상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.

상환기한
2030년 02월 21일

납입기일
2025년 02월 21일

등록기관
한국예탁결제원

원리금지급대행기관
회 사 명
NH농협은행 주식회사 NH금융PLUS파크원센터

회사고유번호
00908757

기 타 사 항

▶ 본 사채의 발행과 관련하여
2025년 01월 22일 미래에셋증권(주), SK증권(주), 삼성증권(주), 하나증권(주), 키움증권(주) 및 메리츠증권(주)
와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음 ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함

▶
본 사채의 상장신청예정일은 2025년 02월 21일이며, 상장예정일은 2025년 02월 24일임.

주1) 본 사채는 2025년 02월 13일 09시부터 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램, 팩스 및 E-mail 접수 방법을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.주2) 상기 기재된 총액(전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액)은 예정 금액이며, 수요예측의 결과에 따라 제71-1회 및 제71-2회 무보증사채의 회차별 발행총액과 무관하게 전자등록총액 합계 금 오천억원(\500,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경할 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주3) 수요예측 시 공모희망금리는 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 한다.주4) 수요예측 결과에 의해 확정된 확정 총액(전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2025년 02월 17일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

(주2) 정정 후

[회 차 :
71-1]

(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
310,000,000,000

할 인 율(%)
-

발행수익률(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채 전자등록금액의 100%

모집 또는 매출총액
310,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

연리이자율(%)
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전까지 계산하여 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할하여 후지급한다. 이자지급기일이 영업일이 아닌 경우에는 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일부터 그 다음 영업일까지의 이자 및 연체이자는 계산하지 아니한다.

이자지급 기한
2025년 05월 21일, 2025년 08월 21일, 2025년 11월 21일, 2026년 02월 21일,2026년 05월 21일, 2026년 08월 21일, 2026년 11월 21일, 2027년 02월 21일,2027년 05월 21일, 2027년 08월 21일, 2027년 11월 21일, 2028년 02월 21일.

신용평가 등급
평가회사명
한국기업평가(주) / NICE신용평가(주) / 한국신용평가(주)

평가일자
2025년 02월 06일 / 2025년 02월 05일 / 2025년 02월 03일

평가결과등급
AA+ / AA+ / AA+

주관회사의분석
주관회사명

미래에셋증권(주), SK증권(주), 삼성증권(주), 하나증권(주), 키움증권(주), 메리츠증권(주)

분석일자
2025년 02월 11일

상환방법및 기한
상환방법

"본 사채"의 원금은
2028년 02월 21일에 일시 상환한다. 다만, 원금상환기일이 영업일이 아닌 경우 그 다음 영업일에 상환하고, 원금상환기일부터 그 다음 영업일까지의 이자는 계산하지 아니한다.

상환기한
2028년 02월 21일

납입기일
2025년 02월 21일

등록기관
한국예탁결제원

원리금지급대행기관
회 사 명
NH농협은행 주식회사 NH금융PLUS파크원센터

회사고유번호
00908757

기 타 사 항

▶ 본 사채의 발행과 관련하여
2025년 01월 22일 미래에셋증권(주), SK증권(주), 삼성증권(주), 하나증권(주), 키움증권(주) 및 메리츠증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음 ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함

▶
본 사채의 상장신청예정일은 2025년 02월 21일이며, 상장예정일은 2025년 02월 24일임.

주) "본 사채"의 이자율 및 발행수익률은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.12%p.를 가산한 이자율로 한다.

[회 차 :
71-2]

(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
190,000,000,000

할 인 율(%)
-

발행수익률(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채 전자등록금액의 100%

모집 또는 매출총액
190,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

연리이자율(%)
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전까지 계산하여 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할하여 후지급한다. 이자지급기일이 영업일이 아닌 경우에는 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일부터 그 다음 영업일까지의 이자 및 연체이자는 계산하지 아니한다.

이자지급 기한
2025년 05월 21일, 2025년 08월 21일, 2025년 11월 21일, 2026년 02월 21일,2026년 05월 21일, 2026년 08월 21일, 2026년 11월 21일, 2027년 02월 21일,2027년 05월 21일, 2027년 08월 21일, 2027년 11월 21일, 2028년 02월 21일,2028년 05월 21일, 2028년 08월 21일, 2028년 11월 21일, 2029년 02월 21일,2029년 05월 21일, 2029년 08월 21일, 2029년 11월 21일, 2030년 02월 21일.

신용평가 등급
평가회사명
한국기업평가(주) / NICE신용평가(주) / 한국신용평가(주)

평가일자
2025년 02월 06일 / 2025년 02월 05일 / 2025년 02월 03일

평가결과등급
AA+ / AA+ / AA+

주관회사의분석
주관회사명

미래에셋증권(주)
, SK증권(주), 삼성증권(주), 하나증권(주), 키움증권(주), 메리츠증권(주)

분석일자
2025년 02월 11일

상환방법및 기한
상환방법

"본 사채"의 원금은
2030년 02월 21일에 일시 상환한다. 단, 상환기일이 은행 휴업일(영업일이 아닌 날을 말한다. 이하 같다)에 해당할 경우 그 다음 영업일에 원금을 지급하되, 상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.

상환기한
2030년 02월 21일

납입기일
2025년 02월 21일

등록기관
한국예탁결제원

원리금지급대행기관
회 사 명
NH농협은행 주식회사 NH금융PLUS파크원센터

회사고유번호
00908757

기 타 사 항

▶ 본 사채의 발행과 관련하여
2025년 01월 22일 미래에셋증권(주), SK증권(주), 삼성증권(주), 하나증권(주), 키움증권(주) 및 메리츠증권(주)
와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음 ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함

▶
본 사채의 상장신청예정일은 2025년 02월 21일이며, 상장예정일은 2025년 02월 24일임.

주) "본 사채"의 이자율 및 발행수익률은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.13%p.를 가산한 이자율로 한다.

(주3) 추가 기재

라. 수요예측 결과 (1) 수요예측 참여 내역내역

[회 차 : 제71-1회]
(단위: 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계

운용사

(집합,일임)

투자매매 중개업자업자
연기금, 운용사(고유), 은행, 보험보험
기타

거래실적

유*

거래실적

무

건수
50
20
10
3
-
-
83

수량
8,000
6,700
1,900
300
-
-
16,900

경쟁률
4.00:1
3.35:1
0.95:1
0.15:1
-
-
8.45:1

주1) 경쟁률은 단순경쟁률로, 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임.

주2) 운용사(집합,일임)는 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

[회 차 : 제71-2회]
(단위: 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계

운용사

(집합,일임)

투자매매 중개업자
연기금, 운용사(고유), 은행, 보험
기타

거래실적

유*

거래실적

무

건수
27
7
4
3
-
-
41

수량
3,100
4,600
800
300
-
-
8,800

경쟁률
3.10:1
4.60:1
0.80:1
0.30:1
-
-
8.80:1

주1) 경쟁률은 단순경쟁률로, 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임.

주2) 운용사(집합,일임)는 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

(2) 수요예측 신청가격 분포

[회 차 : 제71-1회]
(단위: bp, 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계
누적합계
유효수요

운용사(집합,일임)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유),은행,보험
기타
거래실적 유*
거래실적 무

건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
비율
누적 수량
누적 비율

-19
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
0.59%
100
0.59%
포함

-17
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
1.18%
300
1.78%
포함

-15
2
300
1
100
1
100
-
-
-
-
-
-
4
500
2.96%
800
4.73%
포함

-14
-
-
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
1
200
1.18%
1,000
5.92%
포함

-13
4
1,100
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
5
1,200
7.10%
2,200
13.02%
포함

-12
5
600
1
100
2
200
-
-
-
-
-
-
8
900
5.33%
3,100
18.34%
포함

-11
5
1,000
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
6
1,100
6.51%
4,200
24.85%
포함

-10
11
1,800
2
200
-
-
1
100
-
-
-
-
14
2,100
12.43%
6,300
37.28%
포함

-9
5
600
1
100
1
300
1
100
-
-
-
-
8
1,100
6.51%
7,400
43.79%
포함

-8
4
1,000
1
300
-
-
1
100
-
-
-
-
6
1,400
8.28%
8,800
52.07%
포함

-7
4
400
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4
400
2.37%
9,200
54.44%
포함

-5
1
100
3
300
2
500
-
-
-
-
-
-
6
900
5.33%
10,100
59.76%
포함

-3
1
200
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
2
300
1.78%
10,400
61.54%
포함

-2
2
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2
200
1.18%
10,600
62.72%
포함

-1
2
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2
200
1.18%
10,800
63.91%
포함

0
2
200
1
100
2
500
-
-
-
-
-
-
5
800
4.73%
11,600
68.64%
포함

2
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
1.18%
11,800
69.82%
포함

5
-
-
1
1,000
-
-
-
-
-
-
-
-
1
1,000
5.92%
12,800
75.74%
포함

25
-
-
1
500
-
-
-
-
-
-
-
-
1
500
2.96%
13,300
78.70%
포함

29
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
0.59%
13,400
79.29%
포함

30
-
-
4
3,500
-
-
-
-
-
-
-
-
4
3,500
20.71%
16,900
100.00%
포함

합계
50
8,000
20
6,700
10
1,900
3
300
-
-
-
-
83
16,900
100.00%
-
-
-

주) 운용사(집합, 일임)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함 *) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자자자

[회 차 : 제71-2회]
(단위: bp, 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계
누적합계
유효수요

운용사(집합,일임)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유),은행,보험
기타
거래실적 유*
거래실적 무

건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
비율
누적 수량
누적 비율

-42
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
1.14%
100
1.14%
포함

-19
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
1.14%
200
2.27%
포함

-17
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
1.14%
300
3.41%
포함

-16
3
300
-
-
1
300
-
-
-
-
-
-
4
600
6.82%
900
10.23%
포함

-15
2
300
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
3
400
4.55%
1,300
14.77%
포함

-14
1
100
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
2
200
2.27%
1,500
17.05%
포함

-13
7
800
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
8
900
10.23%
2,400
27.27%
포함

-12
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
1.14%
2,500
28.41%
포함

-11
2
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2
300
3.41%
2,800
31.82%
포함

-10
2
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2
200
2.27%
3,000
34.09%
포함

-7
3
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3
300
3.41%
3,300
37.50%
포함

-6
1
100
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
2
200
2.27%
3,500
39.77%
포함

-5
-
-
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
1
200
2.27%
3,700
42.05%
포함

-3
2
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2
300
3.41%
4,000
45.45%
포함

-2
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
1.14%
4,100
46.59%
포함

0
-
-
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
1
200
2.27%
4,300
48.86%
포함

10
-
-
1
500
-
-
-
-
-
-
-
-
1
500
5.68%
4,800
54.55%
포함

29
-
-
1
500
-
-
-
-
-
-
-
-
1
500
5.68%
5,300
60.23%
포함

30
-
-
4
3,500
-
-
-
-
-
-
-
-
4
3,500
39.77%
8,800
100.00%
포함

합계
27
3,100
7
4,600
4
800
3
300
-
-
-
-
41
8,800
100.00%
-
-
-

주) 운용사(집합, 일임)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함 *) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자자자

(3) 수요예측 상세 분포 현황

[회 차 : 제71-1회]
(단위: bp, 억원)

수요예측 참여자
NH투자증권(주) 3년 만기 개별민평 대비 스프레드

-19
-17
-15
-14
-13
-12
-11
-10
-9
-8
-7
-5
-3
-2
-1
0
2
5
25
29
30

기관투자자 1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 2
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 3
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 4
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 5
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 6
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 7
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 8
-
-
-
-
700
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 9
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 10
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 11
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 12
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 13
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 14
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 15
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 16
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 17
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 18
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 19
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 20
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 21
-
-
-
-
-
-
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 22
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 23
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 24
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 25
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 26
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 27
-
-
-
-
-
-
-
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 28
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 29
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 30
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 31
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 32
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 33
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 34
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 35
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 36
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 37
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 38
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 39
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 40
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 41
-
-
-
-
-
-
-
-
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 42
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 43
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 44
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 45
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 46
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 47
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 48
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 49
-
-
-
-
-
-
-
-
-
500
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 50
-
-
-
-
-
-
-
-
-
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 51
-
-
-
-
-
-
-
-
-
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 52
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 53
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 54
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 55
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 56
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 57
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 58
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 59
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
400
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 60
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 61
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 62
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 63
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 64
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 65
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 66
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 67
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 68
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 69
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-

기관투자자 70
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-

기관투자자 71
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
400
-
-
-
-
-

기관투자자 72
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-

기관투자자 73
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-

기관투자자 74
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-

기관투자자 75
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-

기관투자자 76
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-

기관투자자 77
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,000
-
-
-

기관투자자 78
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
500
-
-

기관투자자 79
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-

기관투자자 80
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,000

기관투자자 81
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,000

기관투자자 82
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,000

기관투자자 83
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
500

합계
100
200
500
200
1,200
900
1,100
2,100
1,100
1,400
400
900
300
200
200
800
200
1,000
500
100
3,500

누적합계
100
300
800
1,000
2,200
3,100
4,200
6,300
7,400
8,800
9,200
10,100
10,400
10,600
10,800
11,600
11,800
12,800
13,300
13,400
16,900

[회 차 : 제71-2회]
(단위: bp, 억원)

수요예측 참여자
NH투자증권(주) 5년 만기 개별민평 대비 스프레드

-42
-19
-17
-16
-15
-14
-13
-12
-11
-10
-7
-6
-5
-3
-2
0
10
29
30

기관투자자 1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 2
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 3
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 4
-
-
-
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 5
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 6
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 7
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 8
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 9
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 10
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 11
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 12
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 13
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 14
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 15
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 16
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 17
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 18
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 19
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 20
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 21
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 22
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 23
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 24
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 25
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 26
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 27
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 28
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 29
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 30
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 31
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-

기관투자자 32
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-

기관투자자 33
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-

기관투자자 34
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-

기관투자자 35
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-

기관투자자 36
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
500
-
-

기관투자자 37
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
500
-

기관투자자 38
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,000

기관투자자 39
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,000

기관투자자 40
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,000

기관투자자 41
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
500

합계
100
100
100
600
400
200
900
100
300
200
300
200
200
300
100
200
500
500
3,500

누적합계
100
200
300
900
1,300
1,500
2,400
2,500
2,800
3,000
3,300
3,500
3,700
4,000
4,100
4,300
4,800
5,300
8,800

마. 유효수요의 범위, 산정근거 및 최종 발행금리에의 반영내용

구 분
내 용

유효수요의 정의
"유효수요"란, 공모금리 결정 시, 과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 물량

유효수요의 범위
공모희망금리 상단 이자율 이내로 수요예측에 참여한 모든 물량

유효수요 판단기준 및 판단 근거
"본 사채"의 유효수요는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "공동대표주관회사"의 내부 지침에 근거하여 발행회사 및 공동대표주관회사가 협의하여 유효수요를 산정하였습니다. 각각의 수요예측 참여자가 제시한 금리에는 공동대표주관회사와 발행회사가 고려한 위험(발행회사의 산업 및 재무 상황, 금리 및 스프레드 전망)이 반영되어 있을 것으로 판단하였고, 공모희망금리밴드 상단 이내로 참여한 건 중 발행회사 및 공동대표주관회사가 협의한 물량을 유효수요로 정의하였습니다. [본 사채의 발행금액 결정] - 제71-1회 무보증사채: 3,100억원(\ 310,000,000,000) - 제71-2회 무보증사채: 1,900억원(\ 190,000,000,000) [수요예측 신청현황] 제71-1회 무보증사채 - 총 참여신청금액: 16,900억원 - 총 참여신청범위: -0.19%p. ~ +0.30%p. - 총 참여신청건수: 83건 - 유효수요 내 참여신청건수: 83건 - 유효수요 내 참여신청금액: 16,900억원 제71-2회 무보증사채 - 총 참여신청금액: 8,800억원 - 총 참여신청범위: -0.42%p. ~ +0.30%p. - 총 참여신청건수: 41건 - 유효수요 내 참여신청건수: 41건 - 유효수요 내 참여신청금액: 8,800억원

최종 발행금리 결정에 대한 수요예측 결과의 반영 내용

본 사채의 최종 발행금리는 앞서 산정한 유효수요의 범위 내에서 낮은 금리부터 "누적도수"로 계산하는 방법을 사용하였으며, 발행금액과 발행금리는 발행회사와 공동대표주관회사가 최종 협의하여 결정되었습니다.- 본 사채의 발행금리[제71-1회]
"본 사채"의 이자율 및 발행수익률은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.12%p.를 가산한 이자율로 한다.[제71-2회]
"본 사채"의 이자율 및 발행수익률은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.13%p.를 가산한 이자율로 한다.

(주4) 정정 전

가. 사채의 인수

[회 차 :
71-1
]
(단위: 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

구분
명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

대표
미래에셋증권(주)
00111722
서울특별시 중구 을지로5길 26
40,000,000,000
0.20
총액인수

대표
SK증권(주)
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
40,000,000,000
0.20
총액인수

대표
삼성증권(주)
00104856
서울특별시 서초구 서초대로74길 11
40,000,000,000
0.20
총액인수

대표
하나증권(주)
00113465
서울특별시 영등포구 의사당대로 82
20,000,000,000
0.20
총액인수

대표
메리츠증권(주)
00163682
서울특별시 영등포구 국제금융로 10
50,000,000,000
0.20
총액인수

인수
한국투자증권(주)
00160144
서울시 영등포구 의사당대로 88
10,000,000,000
0.20
총액인수

주) 본 사채는 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라
제71-1회 및 제71-2회
무보증사채의 총액 합계 금 오천억원(\500,000,000,000) 이하의 범위 내에서 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수금액이 조정될 수 있습니다.

[회 차 :
71-2
]
(단위: 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

구분
명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

대표
SK증권(주)
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
10,000,000,000
0.20
총액인수

대표
하나증권(주)
00113465
서울특별시 영등포구 의사당대로 82
20,000,000,000
0.20
총액인수

대표
키움증권(주)
00296290
서울특별시 영등포구 의사당대로 96
40,000,000,000
0.20
총액인수

인수
교보증권(주)
00164876
서울특별시 영등포구 의사당대로 97
30,000,000,000
0.20
총액인수

주) 본 사채는 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라
제71-1회 및 제71-2회 무보증사채의 총액 합계 금 오천억원(\500,000,000,000) 이하의 범위 내에서 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수금액이 조정될 수 있습니다.

(주4) 정정 후

가. 사채의 인수

[회 차 :
71-1
]
(단위: 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

구분
명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

대표
미래에셋증권(주)
00111722
서울특별시 중구 을지로5길 26
70,000,000,000
0.20
총액인수

대표
SK증권(주)
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
40,000,000,000
0.20
총액인수

대표
삼성증권(주)
00104856
서울특별시 서초구 서초대로74길 11
70,000,000,000
0.20
총액인수

대표
하나증권(주)
00113465
서울특별시 영등포구 의사당대로 82
30,000,000,000
0.20
총액인수

대표
메리츠증권(주)
00163682
서울특별시 영등포구 국제금융로 10
60,000,000,000
0.20
총액인수

인수
한국투자증권(주)
00160144
서울시 영등포구 의사당대로 88
40,000,000,000
0.20
총액인수

<삭제>

[회 차 :
71-2
]
(단위: 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

구분
명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

대표
SK증권(주)
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
30,000,000,000
0.20
총액인수

대표
하나증권(주)
00113465
서울특별시 영등포구 의사당대로 82
40,000,000,000
0.20
총액인수

대표
키움증권(주)
00296290
서울특별시 영등포구 의사당대로 96
60,000,000,000
0.20
총액인수

인수
교보증권(주)
00164876
서울특별시 영등포구 의사당대로 97
60,000,000,000
0.20
총액인수

<삭제>

(주5) 정정 전

가. 일반적인 사항

(단위: 억원)

사채명칭
발행가액
이자율
만기
옵션관련사항

제
71-1회 무보증사채

2,000
주3)
2028년 02월 21일
-

제
71-2회 무보증사채

1,000
주3)
2030년 02월 21일
-

주1) 본 사채는
2025년 02월 13일 09시부터
16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램, 팩스 및 E-mail 접수 방법을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.주2) 상기 기재된 총액(전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액)은 예정 금액이며, 수요예측의 결과에 따라
제71-1회 및 제71-2회 무보증사채의 회차별 발행총액과 무관하게 전자등록총액 합계 금 오천억원(\500,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경할 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주3)- 제
71-1회 : 수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에
-0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.- 제
71-2회 : 수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 카스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에
-0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.

(주5) 정정 후

가. 일반적인 사항

(단위: 억원)

사채명칭
발행가액
이자율
만기
옵션관련사항

제
71-1회 무보증사채

3,100
주1)
2028년 02월 21일
-

제
71-2회 무보증사채

1,900
주2)
2030년 02월 21일
-

주1) "본 사채"의 이자율 및 발행수익률은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.12%p.를 가산한 이자율로 한다.주2) "본 사채"의 이자율 및 발행수익률은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.13%p.를 가산한 이자율로 한다.

(주6) 정정 전

가. 자금조달금액

[회 차 :
71-1]

(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
200,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
624,920,000

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
199,375,080,000

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정이며, 수요예측 결과에 따라 변경될 수 있습니다.

[회 차 :
71-2]

(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
100,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
355,020,000

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
99,644,980,000

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정이며, 수요예측 결과에 따라 변경될 수 있습니다.

나. 발행제비용의 내역

[회 차 :
71-1]

(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

인수수수료
400,000,000
발행금액 × 0.20%

발행분담금
140,000,000
발행금액 × 0.07%

상장수수료
1,600,000
2,000억원 이상 ~ 5,000억원 미만

상장연부과금
300,000
1년당 100,000원, 5년 이상인 경우 5년으로 함

채권등록수수료
500,000
발행금액 × 0.001% (최대 50만원)

표준코드수수료
20,000
정액

신용평가수수료
82,500,000
한국신용평가(주), 한국기업평가(주),NICE신용평가(주) (V.A.T 포함)

합 계
624,920,000
-

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정이며, 수요예측 결과에 따라 변경될 수 있습니다.

[회 차 :
71-2]

(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

인수수수료
200,000,000
발행금액 × 0.20%

발행분담금
70,000,000
발행금액 × 0.07%

상장수수료
1,500,000
1,000억원 이상 ~ 2,000억원 미만

상장연부과금
500,000
1년당 100,000원, 5년 이상인 경우 5년으로 함

채권등록수수료
500,000
발행금액 × 0.001% (최대 50만원)

표준코드수수료
20,000
정액

신용평가수수료
82,500,000
한국신용평가(주), 한국기업평가(주),NICE신용평가(주) (V.A.T 포함)

합 계
355,020,000
-

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정이며, 수요예측 결과에 따라 변경될 수 있습니다.

2. 자금의 사용목적

가. 자금의 사용목적

회차 :
71-1
(기준일 :
2025년 02월 10일
)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
200,000,000,000
-
-
200,000,000,000
-

회차 :
71-2
(기준일 :
2025년 02월 10일
)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
100,000,000,000
-
-
100,000,000,000
-

나. 자금의 세부 사용내역
당사는 금번 발행되는
제71-1회 및 제71-2회
무보증사채 조달금액 3,000억원을
채무상환자금
으로 사용할 예정입니다. 또한, 수요예측 결과에 따라
제71-1회 및 제71-2회
무보증사채의 발행총액이 금 오천억원(\500,000,000,000) 이하의 범위 내에서 증액 변경되는 경우에도 해당 조달 자금은
채무상환자금
으로 사용될 예정입니다.
채무상환자금 상
세내역은 아래의 표를 참고하시기 바랍니다.

[채무상환자금 세부사용내역]
(단위 : 억원, %)

발행인
종목명
이자율(%)
발행일
만기일
발행금액
차환대상금액

NH투자증권㈜
기업어음증권
3.580
2024-09-13
2025-03-13
200
200

NH투자증권㈜
기업어음증권
3.580
2024-09-20
2025-03-20
1,650
1,650

NH투자증권㈜
기업어음증권
3.100
2024-12-27
2025-03-27
270
270

NH투자증권㈜
기업어음증권
3.580
2024-09-26
2025-04-04
300
300

NH투자증권㈜
제66-1회 무보증사채
3.633
2022-04-08
2025-04-08
3,300
580

합계
5,720
3,000

주) 금번 회사채 발행을 통한 자금조달 금액은 상기 자금사용예정 시기까지 안정성이 높은 금융상품을 통해 운용할 예정입니다.

(주6) 정정 후

가. 자금조달금액

[회 차 :
71-1]

(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
310,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
876,817,100

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
309,065,993,900

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정
입니다.

[회 차 :
71-2]

(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
190,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
552,917,100

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
189,389,893,900

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정
입니다.

나. 발행제비용의 내역

[회 차 :
71-1]

(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

인수수수료
620,000,000
발행금액 × 0.20%

발행분담금
217,000,000
발행금액 × 0.07%

상장수수료
1,600,000
2,000억원 이상 ~ 5,000억원 미만

상장연부과금
291,600
1년당 100,000원, 5년 이상인 경우 5년으로 함

채권등록수수료
500,000
발행금액 × 0.001% (최대 50만원)

표준코드수수료
20,000
정액

신용평가수수료
37,405,500
한국신용평가(주), 한국기업평가(주),NICE신용평가(주) (V.A.T 포함)

합 계
876,817,100
-

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정이며, 수요예측 결과에 따라 변경될 수 있습니다.

[회 차 :
71-2]

(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

인수수수료
380,000,000
발행금액 × 0.20%

발행분담금
133,000,000
발행금액 × 0.07%

상장수수료
1,500,000
1,000억원 이상 ~ 2,000억원 미만

상장연부과금
491,600
1년당 100,000원, 5년 이상인 경우 5년으로 함

채권등록수수료
500,000
발행금액 × 0.001% (최대 50만원)

표준코드수수료
20,000
정액

신용평가수수료
37,405,500
한국신용평가(주), 한국기업평가(주),NICE신용평가(주) (V.A.T 포함)

합 계
552,917,100
-

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정이며, 수요예측 결과에 따라 변경될 수 있습니다.

2. 자금의 사용목적

가. 자금의 사용목적

회차 :
71-1
(기준일 :

2025년 02월
14일

)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
310,000,000,000
-
-
310,000,000,000
-

회차 :
71-2
(기준일 :

2025년 02월
14일

)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
190,000,000,000
-
-
190,000,000,000
-

나. 자금의 세부 사용내역
당사는 금번 발행되는
제71-1회 및 제71-2회
무보증사채 조달금액
5,000
억원
을
채무상환자금
으로 사용할 예정입니다.
<삭제>

채무상환자금 상
세내역은 아래의 표를 참고하시기 바랍니다.

[채무상환자금 세부사용내역]
(단위 : 억원, %)

발행인
종목명
이자율(%)
발행일
만기일
발행금액
차환대상금액

NH투자증권㈜
기업어음증권
3.580
2024-09-13
2025-03-13
200
200

NH투자증권㈜
기업어음증권
3.580
2024-09-20
2025-03-20
1,650
1,650

NH투자증권㈜
기업어음증권
3.100
2024-12-27
2025-03-27
270
270

NH투자증권㈜
기업어음증권
3.580
2024-09-26
2025-04-04
300
300

NH투자증권㈜
제66-1회 무보증사채
3.633
2022-04-08
2025-04-08
3,300
2,580

합계
5,720
5,000

주) 금번 회사채 발행을 통한 자금조달 금액은 상기 자금사용예정 시기까지 안정성이 높은 금융상품을 통해 운용할 예정입니다.

【 대표이사 등의 확인 】

nh투자증권71_대표이사확인서(2.17)_정정 증권신고서.jpg
nh투자증권71_대표이사확인서(2.17)_정정 증권신고서

증 권 신 고 서

( 채 무 증 권 )

[증권신고서 제출 및 정정 연혁]

제출일자
문서명
비고

2025년 02월 11일
증권신고서(채무증권)
최초 제출

2025년 02월 17일

[기재정정]
증권신고서(채무증권)

수요예측 결과에 따른 기재정정

금융위원회 귀중
2025년 02월 11일

회 사 명 :
NH투자증권 주식회사

대 표 이 사 :
윤병운

본 점 소 재 지 :
서울특별시 영등포구 여의대로 108 파크원 NH금융타워(타워2)

(전 화) 02-768-7000

(홈페이지) http://www.nhqv.com

작 성 책 임 자 :
(직 책)자금부장 (성 명) 이우영

(전 화) 02-768-7252

모집 또는 매출 증권의 종류 및 수 :

NH투자증권(주) 제
71-1회 무기명식 이권부 무보증사채NH투자증권(주) 제
71-2회 무기명식 이권부 무보증사채

모집 또는 매출총액 :
500,000,000,000
원

증권신고서 및 투자설명서 열람장소

가. 증권신고서

전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

나. 투자설명서

전자문서:
금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

서면문서:
NH투자증권(주)
-
서울특별시 영등포구 여의대로 108

미래에셋증권(주)
-
서울특별시 중구 을지로5길 26

SK증권(주)
-
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31

삼성증권(주)
-
서울특별시 서초구 서초대로74길 11

하나증권(주)
-
서울특별시 영등포구 의사당대로 82

키움증권(주)
-
서울특별시 영등포구 의사당대로 96

메리츠증권(주)
-
서울특별시 영등포구 국제금융로 10

교보증권(주)
-
서울특별시 영등포구 의사당대로 97

한국투자증권(주)
-
서울특별시 영등포구 의사당대로 88

【 대표이사 등의 확인 】

nh투자증권71_대표이사확인서(2.11)_증권신고서

요약정보

1. 핵심투자위험

[증권신고서 이용 시 유의사항 안내문]

하단의 핵심투자위험은 증권신고서 본문에 기재된 투자위험요소 중 중요한 항목만을 투자자의 이해도 제고를 위하여 간단ㆍ명료하게 요약한 것입니다. 자세한 투자위험요소는 "본문-제1부 모집 또는 매출에 관한 사항-Ⅲ. 투자위험요소"에 기재되어 있으니 참고하시기 바랍니다.

구 분
내 용

사업위험

가. 금융투자업 수익 구조 및 국내외 경기 상황에 따른 위험
국내 증권사의 수익 구조는 수수료 손익, 유가증권 평가 및 처분 손익 등으로 구성되며 수수료 수익 중
수탁수수료가 약 48.4%(2024년 3분기말 기준)로 가장 큰 비중을 차지
하고 있습니다.
수탁수수료는 국내외 경기 변동과 그로 인한 증권 시장의 변동성에 직접적으로 영향을 받는 특성
이 있습니다. 현재, 이스라엘-팔레스타인 분쟁 등 중동 지역 분쟁 장기화 및 러시아-우크라이나 전쟁 등 글로벌 지정학적 리스크, 경기 침체 우려 등으로 인해 실물경제 충격이 상존하고 있으며,
국내외 경기 둔화로 인하여 증시가 크게 하락할 경우 국내 증권사들의 수탁수수료가 감소하여 영업 실적 및 수익성이 악화될 가능성
이 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.
나
.
증권업계 경쟁심화와 관련된 위험

자본시장법 개정에 따른 금융투자업계 진입규제 완화로 증권사 신규 설립이 증가하여
2024년 3분기말 기준 총 61개의 증권사가 경쟁
하고 있으며,
금융업권간 겸업 허용에 따라 은행 및 보험사의 수익증권 판매도 가능하게 되어 경쟁이 심화
되고 있습니다.
향후 금융환경은 경쟁 심화가 불가피한 상황
으로,
금융상품간 차별화가 뚜렷하지 않은 상황에서 판매채널 열위로 인해 증권사는 수익성 악화로 이어질 가능성이 존재
합니다. 또한 금융투자업 내에서 대형화나 전문화 포지셔닝에 성공하더라도 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행 과정에서
통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대로 어려움을 겪을 수 있으므로
투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.
다. 파생결합증권 관련 위험

파생결합증권은 저금리 기조하에서 투자자들에게 중위험 중수익 금융투자상품으로 인식되면서
2019년 파생결합증권 발행규모는 129.2조원
으로,
역대 최대 발행규모
를 기록하였으며, 이후
2020년 ELS 총량 규제 및 리스크 관리 강화로 인해 2024년말 기준 81.4조원까지 감소
하였습니다.
증권사는 파생결합증권의 발행 및 상환 과정
에서
① 평판위험(불완전판매 및 불공정거래 이슈가 발생할 경우), ② 환매위험(단기간에 조기상환 요청이 집중될 경우)에 노출
되어 있습니다. 또한
발행한 파생결합증권의 헤지운용 과정에서 ③ 신용위험(헤지자산이 부실화 될 경우), ④ 시장위험(기초자산 가격 변화를 따라가지 못할 경우)에 노출될 위험
이 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
최근 중동 지역 분쟁 확대 및 고금리, 고물가 장기화에 따른 부담 등으로 증시 변동성이 증가함에 따라 투자자분들께서는 지속적인 모니터링이 필요
합니다. 향후
상기 언급된 리스크 확대 시 파생결합증권 관련 증권사 전체 총위험액의 증가
를 야기하고,
전반적인 위험부담액이 증가
하여
NCR에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의
하시기 바랍니다.
라. NCR 개선방안 및 레버리지 규제에 따른 위험 NCR 개선방안과 레버리지비율 규제
에 따라,
대형 증권사의 투자 여력이 상대적으로 확대되어 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업이 가능
해지는 반면,
중소형 증권사들은 영업활동에 제약
이 따를 가능성이 있습니다.
개정된 NCR제도는 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달 구조에 영향을 미칠 것으로 판단
되므로, 투자자께서는 해당
NCR 제도가 증권업에 미치는 영향에 유의
하시기 바랍니다.
마. 우발채무 증가 및 관련 규제 강화에 따른 위험

금융위기 이후 은행과 건설사의 신용공여가 줄어들고 이 역할을 증권사가 대신하기 시작하면서 국내 증권사의 우발채무 규모가 증가
하는 모습을 보였습니다.
2024년 3분기말 기준 국내 금융투자회사의 우발채무는 약 38.9조원으로 자기자본의 44.8%를 나타내고 있습니다.

매입약정, 지급보증 등으로 구성된 증권사의 우발채무가 증가할 경우 신용리스크가 확대될 가능성
이 있습니다.
이에 금융당국은 2019년 12월 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 통해 부동산 PF 익스포저에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 또한, 금융당국은 2024년 05월 12일 '부동산 PF의 질서있는 연착륙을 위한 향후 정책 방향'을 발표하며, PF 사업장의 사업성 제고 및 정리 방안을 제시하였습니다. 금번 정책 방향성으로 인해 현존하는 PF 사업장의 사업성 평가에 따른 리스크가 발생할 수 있습니다.
우발채무가 현실화되는 경우
대형 금융투자회사들은 풍부한 자금조달력과 잉여자본을 통해 위험관리가 일정부분 가능할 것으로 예상됩니다. 그러나 대형사 대비 자본력이 약한 중소형 금융투자회사들의 경우 더욱 큰 리스크에 노출될 수 있고, 이로 인한 증권업 전반에 부정적 영향가능성
을 배제할 수 없습니다. 따라서 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

바. 금융투자회사의 자산구조에 따른 위험

국내 금융투자회사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 자산은 유가증권으로 2024년 3분기말 기준 59.2%를 차지
하고 있습니다.

유가증권 중 가장 큰 부분을 차지하는 증권은 채권이며, 나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성
되어 있습니다.
오랜 긴축적 통화정책으로 인한 경기 둔화, 보호무역주의 강화, 지정학적 리스크 등으로 향후 금리 변동성이 확대
될 수 있습니다. 이에 따라 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손실이 발생하여
채권 보유비중이 높은 금융투자회사의 수익성 또는 자산건전성 등에 부정적인 영향을 미칠 가능성
을 배제할 수 없으니, 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
사. 초대형 IB 지정 및 발행어음 업무 등에 따른 위험

당사는 2017년말 초대형IB로 지정되었으며, 2018년 5월 발행어음 사업을 인가받았습니다.
발행어음 도입을 통한 수익 구조 다변화 및 수익성 증가에 대한 기대에도 불구하고 역마진 발생이나 조달과 운용 만기 불일치에 따른 유동성 리스크 관리 실패 등 단기금융업에 대한 우려가 상존
하고 있으며,
급격히 늘어난 자산의 가치평가가 제대로 이루어지지 않은 채 투자를 집행하여 손실이 발생할 가능성도 존재
합니다.
향후 국내 증권업은 초대형 IB의 등장으로 규모의 경제가 실현 가능한 대형사와 특정 업무영역에 특화된 중소형사 위주로의 시장재편이 예상됨
에 따라,
업계 환경 변화에 따른 당사의 경쟁력 확보가 매우 중요할 것으로 예상
되며,
발행어음 등 업무와 관련하여 리스크 관리에 실패할 경우 당사의 수익성에 부정적인 영향
을 끼칠 수 있습니다. 투자자께서는 이러한 금융환경의 변화를 참고하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.
아. 고객정보 유출에 따른 위험 당사가 영위하는 금융투자업은 업무 특성상 불가피하게 다량의 고객정보를 보유
하고 있습니다.
고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험
과
고객 이탈에 따른 수익성 감소 위험
,
금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 감독당국에 의한 과징금 부과, 영업정지 및 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 약화 등 회사에 중대한 부정적 영향
을 미칠 수 있습니다. 당사는 개인정보보호를 위해 개인정보 보호법, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호에 관한 법률 또는 관련 법률ㆍ규정 등을 준수하고 있으나, 이와 같은 관리 노력에도 불구하고 투자자께서는 고객정보 유출사고 발생시 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

회사위험

가. 수익성 및 수익구조와 관련된 위험당사의 2024년 3분기말 기준 순영업수익 규모는 총 1조 5,590억원이며 Brokerage, 금융상품판매, IB, 기타수수료 등의 수수료수익이 45.2%로 높은 비중
을 차지하고 있습니다.
특히 수수료 중 55.3%를 차지하는 Brokerage 수수료는 시장금리, 주가지수, 자산가격 및 주식거래대금 등 시장 환경에 크게 영향을 받기 때문에 시장 상황이 악화될 경우 영업실적이 둔화되고 수수료 수입이 감소하여 당사의 수익성이 악화될 위험
이 있습니다. 이에 당사는 수수료 수익 구조 다변화를 위해 기존의 위탁중개 비즈니스와 함께 IB, Trading 분야의 동반성장을 목표로 한 수익 구조를 구축하는 중이나
수탁수수료 수익 비중이 여전히 높아 증시 및 금리 등 시장변수에 따른 실적가변성이 내재되어 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

나. 자산건전성 관련 위험
당사는 과거 종금 부문이 보유한 부실자산으로 인한 부담을 비교적 많이 받아왔으나, 꾸준한 대손충당금 적립 및 상각을 통해 자산건전성이 크게 제고되었습니다
.
2024년 3분기말 별도기준 고정이하자산 비율은 약 1.51%로 2023년말 2.32% 대비 0.81%p. 감소하며, 경쟁사 대비 우수한 자산건전성을 유지
하고 있습니다. 그러나
향후 금융위기, 신용경색 등 자본시장 및 경제에 큰 충격을 줄 수 있는 사건이 발생할 경우 동 대손충당금 설정률이 상승하여 당사의 수익성에 부정적인 영향
을 줄 수 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.
다. 보유자산 구성 관련 위험
2024년 3분기말 기준
당사가 보유한 금융자산(총 32조 2,806억원) 중 가장 큰 비중을 차지하는 부분은 채무증권(13조 7,507억원)으로 전체 금융자산의 42.60%의 비중
을 차지하고 있습니다. 향후
시장금리가 상승하거나 당사가 보유한 채권의 신용위험이 상승할 경우 채권의 평가금액이 하락하여 당사의 금융자산평가손익에 영향
을 받을 수 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.
라
. 자본적정성 관련 위험 당사는 우발부채, 대출금을 중심으로 위험자산 투자를 확대하면서 연결재무제표 기준 총위험액이 2016년말 1조 2,890억원에서 2024년 3분기말 기준 4조 5,051억원으로 증가
하였습니다. 하지만,
이익 누적 등으로 자기자본도 확충되면서 순자본비율(신 NCR)은 2024년 3분기말 연결기준 1,815.1%
로 금융위원회의 기준인 100%를 크게 상회하는 기준을 보이고 있습니다.
2024년 3분기말 별도기준 당사의 단순레버리지비율은 607.2%로 금융위원회의 건전성 규제 기준인 1,100% 보다 낮은 레버리지비율을 유지
하고 있습니다.
따라서 신고서 제출일 기준 당사의 순자본비율 및 레버리지비율은 규제 당국의 기준치를 충족하고 있으나, 향후 일시적인 대규모 자기자본 투자로 총위험액이 증가하거나, 투자손실 등으로 자기자본이 급감하는 경우, 또는 ELS, DLS, RP 등의 판매증가로 총부채가 증가하는 경우 순자본비율은 감소하고 레버리지비율은 증가할 수 있습니다. 순자본비율과 레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 당사의 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고, 요구, 명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있다는 점을 투자자 여러분께서는 유의
해 주시기 바랍니다.
마. 유동성 및 차입구조와 관련된 위험
당사의
2024년 3분기말 별도기준 유동성 비율은 115.71%로 금융당국의 규제 요건(유동성비율 100% 이상)을 충족
시키는 수준입니다.
2024년 3분기말 기준 자금조달 실적을 살펴보면 전체 자금조달 평균잔액 56조 8,758억원 중 금융부채 및 차입부채가 대부분으로 환매조건부채권매도(14.65%) 등의 차입부채와 매도파생결합증권, 매도파생결합사채 등의 당기손익-공정가치측정지정금융부채(12.92%)가 높은 비중을 차지
하고 있습니다. 또한,
2024년 3분기말 기준 당사의 발행어음 규모는 6조 5,994억원으로 이는 총 차입부채 24조 4,004억원의 약 27.05%
에 해당합니다. 이와 같은 당사의 차입구조를 고려할 때
향후 금리가 상승할 경우 자금의 조달 비용 증가와 함께 보유 채권의 평가손실이 발생해 당사 수익에 부정적인 영향
을 미칠 수 있으니 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.
바. 파생결합증권 발행잔액 증가에 따른 위험2024년 3분기말 기준 당사의 파생결합증권 발행잔액은 상대적으로 운용리스크가 높은 원금비보장형(ELS, DLS) 상품잔액이 약 2.1조원, 원금보장형(ELB+DLB) 상품잔액이 약 5.5조원
으로
총 약 7.7조원
입니다. 또한,

당사의 2024년 3분기말 기준 자기자본(별도기준 7조 3,025억원) 대비 파생결합증권 잔액 비율은 89.11%로, 전년말 대비 14.76%p. 하락하며 자기자본 대비 낮은 수준
을 보이고 있습니다. 다만, 향후 당사의 파생결합증권 잔액이 증가하여 이전처럼
자기자본 대비 파생결합증권 잔액 비율이 높아진다면 기초자산가격 및 금리의 급격한 변동 시 헤지운용에서의 손익변동성이 확대될 가능성이 있음
을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.
사. 우발채무와 관련된 위험

당사의 2024년 3분기말 연결기준 채무보증 금액은 3조 2,840억원으로 2023년말 약 2조 5,058억원 대비 31.1% 증가하였습니다. 이는 사모사채 인수확약 등 한도대출 및 대출확약 규모가 크게 증가함에 기인
합니다.
이는 2024년 3분기말 연결기준 자기자본 규모 7조 8,990억원 대비 41.6%에

해당
합니다. 또한,
당사의 2024년 3분기말 PF 익스포져 규모는 2.1조원, 자기자본 대비 PF 익스포져 비율은 29%로 PF익스포저 관련 양적 부담은 경쟁사 평균 36% 대비 낮은 상황
이나

PF 익스포져 중 브릿지론 비중은 23%, 중후순위 비중이 53%로 질적 위험은 다소 높은 수준
입니다.
현재 당사의 자금조달력과 잉여자본을 고려했을 때 우발 부채 현실화에 따른 채무 불이행 리스크는 제한적인 것으로 판단됩니다. 다만, 예상치 못한 경제상황 및 부동산 PF 업황 악화가 지속될 경우 이와 관련된 우발채무가 현실화되어 당사에 부정적 영향
을 미칠 수도 있으니, 투자자께서는 당사의 우발채무내역을 참고하여 투자하여 주시기 바랍니다.
아. 소송과 관련된 위험
당사는 기업고객에서부터 개인고객까지 다양한 고객층을 보유하고 있어 타 산업에 비해 소송에 연루될 가능성이 높습니다.

증권신고서 제출일 전일 기준 당사가 피고로서 계류 중인 중요한 소송사건은 손해배상청구 등 총 68건으로 소송가액은 3,848억원
입니다. 소송가액은
당사 자기자본 대비 미미한 수준을 차지하고 있어 소송 결과가 당사의 재무상태에 중대한 영향을 미치지는 않을 것
으로 판단됩니다. 그러나
소송 결과에 따른 자원의 유출금액 및 손익 반영 시기는 볼확실하며 소송 결과에 따른 당사의 브랜드 이미지 하락 또는 영업 제재조치 등이 발생
할 수 있므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.
자. 펀드판매에 따른 평판 저하 위험

금융업에 대한 사회적인 인식과 평판은 금융업 전반에 영향
을 미치고 있습니다.
금융사고가 지속적으로 발생할 경우 금융에 대한 부정적 인식과 신뢰하락으로 이어질 것
이며, 그로 인해
고객들의 금융거래가 줄어들면 금융 시장은 축소될 위험
이 있습니다.
금융회사 임직원의 위법 행위, 소송/재판, 법률 위반, 투자자 보호 방안 미흡 등 다양한 사안으로 금융업에 대한 평판이 손상
될 수 있습니다.
2
019년 발생한 파생결합펀드(DLF) 대규모 손실 사태와 라임자산운용의 유동성 부족으로 인한 펀드 환매 중단 사태 그리고 2020년 옵티머스자산운용의 환매 중단 사태가 연달아 발생하며 금융업은 금융당국의 규제 강화, 펀드 규모 축소 등의 위험에 노출
되어 있습니다. 2020년 6월경 5,000억원 규모의 펀드 환매를 연기한 옵티머스자산운용에 대하여, 금감원에서는2020년 7월 23일 중간 검사결과를 발표하였습니다. 당사는 동 펀드의 최대 판매 증권사로 2020년 7월 6일부터 금감원의 현장검사를 수검하였으며, 금감원은 당사에 대하여 옵티머스펀드의 상품심사 절차 및 불완전판매 등을 검사하였습니다.
2022년 3월 감독기관(금융위원회 및 금융감독원장)은 옵티머스자산운용 펀드를 판매한 당사에 부당권유로 인한 제재 처분(업무일부정지 및 직원조치 요구)을 하였으나, 이에 대하여 2023년 7월 20일 서울행정법원은 당사가 투자자에 대하여 부당권유한 사실이 없다고 보아 관련 제재처분을 모두 취소하는 판결을 선고
하였습니다(감독기관의 항소로 현재 항소심 진행 중에 있습니다).
2023년 11월 및 2024년 1월 감독기관은 옵티머스자산운용 펀드를 판매한 당사에 내부통제마련의무 위반으로 인한 제재 처분(대표이사 중징계, 과태료 및 직원조치요구)을 하였고, 대표이사 중징계 부분에 대하여 서울행정법원에서 집행정지 결정이 있었습니다.

이후 2025년 2월 6일 서울행정법원은 정영채 전 대표이사에게 내린 중징계 취소를 판결하였습니다.

한편, 당사는 2021년 5월 25일 이사회를 통하여 금감원 분쟁조정위원회의 권고를 수용하기로 결정하고, 동펀드 고객(개인투자자 및 전문투자자)들에게 투자원금을 지급하기로 하였습니다. 이와 같은 결정은 고객 보호와 주주가치 제고를 위한 결정이었으며, 금감원 분쟁조정위원회의 '착오에 의한 계약 취소'가 아닌 고객에게 원금을 반환하면서 고객으로부터 수익증권과 제반 권리를 양수해 수익증권 소유자의 지위를 확보하는 사적 합의 형태의 개별계약 체결을 통한 투자원금 지급을 결정하였습니다.
증권신고서 제출일 기준 당사는 일반투자자 대상 판매액 전액 반환 및 수익증권과 제반권리를 양수
하였으며 나머지 전문투자자들의 투자금은 법원의 판단에 따라 개별적으로 지급할 예정입니다. 또한, 옵티머스 판매분 관련 충당금을 2020년 3분기부터 충당부채로 설정하고 있습니다. 한편,
증권신고서 제출일 기준 현재 옵티머스자산운용 펀드와 관련한 추가 소송의 진행사항과 법적인 판단 및 소송 결과에 따른 합리적인 결과를 예측하기 어렵고, 추후 최종소송결과에 따라 당사의 일부 수익성 저하 및 평판에 부정적인 영향을 미칠 수 있으므로 이점 투자자들께서는 유의하시기 바랍니다.

기타 투자위험

가. 환금성 제약 가능성 위험
본 사채의 상장신청예정일은 2025년 02월 21일이며, 상장예정일은 2025년 02월 24일입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 낮은 것으로 판단합니다.
그러나 급격한 채권시장의 변동에 의해 영향을 받을 가능성이 있으며, 상장 이후 채권에 대한 매도량과 매수량 사이에 불균형이 발생할 경우 환금성에 제약이 있을 수 있으므로 투자자들께서는 이점을 유의
하시기 바랍니다.

나. 무보증사채 관련 위험본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.
투자자께서는 이 점을 주의하시기 바랍니다.

다. 공모일정 변경 관련 위험본 증권신고서 상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시심사과정에서 정정사유 발생 시 변경될 수 있습니다.
또한, 증권신고서 제출 이후 금융감독원
공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다. 이에 따라 투자자께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.라. 증권신고서 효력 발행의 의미본 증권신고서는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제120조 제1항 규정에 의해 효력이 발생하며, 제120조 제2항에 규정된 바와 같이 이 증권신고서의 효력 발생은 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

마. 본 사채의 신용등급 한국신용평가(주) , 한국기업평가(주) 및 NICE신용평가(주)는 AA+(S)로 본 사채의 신용등급을 평가하였습니다.

바. 투자위험요소에 기재된 사항 이외의 사항으로 인한 위험 당사의 수익성 및 재무상태는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적으로 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다.

당사의 재무제표는 당사의 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제 상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.

2. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

회차 :
71-1
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
310,000,000,000
모집(매출)총액
310,000,000,000

발행가액
310,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2028년 02월 21일

원리금지급대행기관
NH농협은행 주식회사 NH금융PLUS파크원센터
(사채)관리회사
-

비고
-

평가일
신용평가기관
등 급

2025년 02월 06일
한국기업평가
회사채 (AA+)

2025년 02월 05일
나이스신용평가
회사채 (AA+)

2025년 02월 03일
한국신용평가
회사채 (AA+)

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
미래에셋증권
7,000,000
70,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
SK증권
4,000,000
40,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
삼성증권
7,000,000
70,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
하나증권
3,000,000
30,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
메리츠증권
6,000,000
60,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
한국투자증권
4,000,000
40,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2025년 02월 21일
2025년 02월 21일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
310,000,000,000

발행제비용
876,817,100

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】

▶
본 사채의 발행과 관련하여 2025년 01월 22일 미래에셋증권(주), SK증권(주), 삼성증권(주), 하나증권(주), 키움증권(주) 및 메리츠증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음. ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.

▶
본 사채의 상장신청예정일은 2025년 02월 21일이며, 상장예정일은 2025년 02월 24일임.

주) "본 사채"의 이자율 및 발행수익률은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.12%p.를 가산한 이자율로 한다.

회차 :
71-2
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
190,000,000,000
모집(매출)총액
190,000,000,000

발행가액
190,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2030년 02월 21일

원리금지급대행기관
NH농협은행 주식회사 NH금융PLUS파크원센터
(사채)관리회사
-

비고
-

평가일
신용평가기관
등 급

2025년 02월 06일
한국기업평가
회사채 (AA+)

2025년 02월 05일
나이스신용평가
회사채 (AA+)

2025년 02월 03일
한국신용평가
회사채 (AA+)

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
SK증권
3,000,000
30,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
키움증권
6,000,000
60,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
하나증권
4,000,000
40,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
교보증권
6,000,000
60,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2025년 02월 21일
2025년 02월 21일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
190,000,000,000

발행제비용
552,917,100

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】

▶
본 사채의 발행과 관련하여 2025년 01월 22일 미래에셋증권(주), SK증권(주), 삼성증권(주), 하나증권(주), 키움증권(주) 및 메리츠증권(주)와 대표주관계약을 체결함.
▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음. ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.

▶
본 사채의 상장신청예정일은 2025년 02월 21일이며, 상장예정일은 2025년 02월 24일임.

주) "본 사채"의 이자율 및 발행수익률은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.13%p.를 가산한 이자율로 한다.

제1부 모집 또는 매출에 관한 사항

I. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

1. 공모개요

[회 차 :
71-1]

(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
310,000,000,000

할 인 율(%)
-

발행수익률(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채 전자등록금액의 100%

모집 또는 매출총액
310,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

연리이자율(%)
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전까지 계산하여 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할하여 후지급한다. 이자지급기일이 영업일이 아닌 경우에는 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일부터 그 다음 영업일까지의 이자 및 연체이자는 계산하지 아니한다.

이자지급 기한
2025년 05월 21일, 2025년 08월 21일, 2025년 11월 21일, 2026년 02월 21일,2026년 05월 21일, 2026년 08월 21일, 2026년 11월 21일, 2027년 02월 21일,2027년 05월 21일, 2027년 08월 21일, 2027년 11월 21일, 2028년 02월 21일.

신용평가 등급
평가회사명
한국기업평가(주) / NICE신용평가(주) / 한국신용평가(주)

평가일자
2025년 02월 06일 / 2025년 02월 05일 / 2025년 02월 03일

평가결과등급
AA+ / AA+ / AA+

주관회사의분석
주관회사명

미래에셋증권(주), SK증권(주), 삼성증권(주), 하나증권(주), 키움증권(주), 메리츠증권(주)

분석일자
2025년 02월 11일

상환방법및 기한
상환방법

"본 사채"의 원금은
2028년 02월 21일에 일시 상환한다. 다만, 원금상환기일이 영업일이 아닌 경우 그 다음 영업일에 상환하고, 원금상환기일부터 그 다음 영업일까지의 이자는 계산하지 아니한다.

상환기한
2028년 02월 21일

납입기일
2025년 02월 21일

등록기관
한국예탁결제원

원리금지급대행기관
회 사 명
NH농협은행 주식회사 NH금융PLUS파크원센터

회사고유번호
00908757

기 타 사 항

▶ 본 사채의 발행과 관련하여
2025년 01월 22일 미래에셋증권(주), SK증권(주), 삼성증권(주), 하나증권(주), 키움증권(주) 및 메리츠증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음 ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함

▶
본 사채의 상장신청예정일은 2025년 02월 21일이며, 상장예정일은 2025년 02월 24일임.

주) "본 사채"의 이자율 및 발행수익률은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.12%p.를 가산한 이자율로 한다.

[회 차 :
71-2]

(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
190,000,000,000

할 인 율(%)
-

발행수익률(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채 전자등록금액의 100%

모집 또는 매출총액
190,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

연리이자율(%)
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전까지 계산하여 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할하여 후지급한다. 이자지급기일이 영업일이 아닌 경우에는 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일부터 그 다음 영업일까지의 이자 및 연체이자는 계산하지 아니한다.

이자지급 기한
2025년 05월 21일, 2025년 08월 21일, 2025년 11월 21일, 2026년 02월 21일,2026년 05월 21일, 2026년 08월 21일, 2026년 11월 21일, 2027년 02월 21일,2027년 05월 21일, 2027년 08월 21일, 2027년 11월 21일, 2028년 02월 21일,2028년 05월 21일, 2028년 08월 21일, 2028년 11월 21일, 2029년 02월 21일,2029년 05월 21일, 2029년 08월 21일, 2029년 11월 21일, 2030년 02월 21일.

신용평가 등급
평가회사명
한국기업평가(주) / NICE신용평가(주) / 한국신용평가(주)

평가일자
2025년 02월 06일 / 2025년 02월 05일 / 2025년 02월 03일

평가결과등급
AA+ / AA+ / AA+

주관회사의분석
주관회사명

미래에셋증권(주)
, SK증권(주), 삼성증권(주), 하나증권(주), 키움증권(주), 메리츠증권(주)

분석일자
2025년 02월 11일

상환방법및 기한
상환방법

"본 사채"의 원금은
2030년 02월 21일에 일시 상환한다. 단, 상환기일이 은행 휴업일(영업일이 아닌 날을 말한다. 이하 같다)에 해당할 경우 그 다음 영업일에 원금을 지급하되, 상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.

상환기한
2030년 02월 21일

납입기일
2025년 02월 21일

등록기관
한국예탁결제원

원리금지급대행기관
회 사 명
NH농협은행 주식회사 NH금융PLUS파크원센터

회사고유번호
00908757

기 타 사 항

▶ 본 사채의 발행과 관련하여
2025년 01월 22일 미래에셋증권(주), SK증권(주), 삼성증권(주), 하나증권(주), 키움증권(주) 및 메리츠증권(주)
와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음 ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함

▶
본 사채의 상장신청예정일은 2025년 02월 21일이며, 상장예정일은 2025년 02월 24일임.

주) "본 사채"의 이자율 및 발행수익률은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.13%p.를 가산한 이자율로 한다.

2. 공모방법

해당사항 없습니다.

3. 공모가격 결정방법

가. 공모가격 결정방법 및 절차

구 분
주요내용

공모가격 최종결정
발행회사와 공동대표주관회사가 협의하여 최종 공모가격을 결정할 예정입니다.- 발행회사: 자금부 부장 등- 공동대표주관회사: 담당 임원, 부장 및 팀장 등

공모가격 결정 협의절차
수요예측 결과 및 금융시장의 상황 등을 감안한 후 발행회사와 공동대표주관회사가 협의하여 발행수익률을 결정할 예정입니다.

수요예측결과 반영여부
수요예측 참여물량 중 "유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"를 집계하고, 해당 결과를 바탕으로 시장상황 등을 종합적으로 고려하여 발행회사와 공동대표주관회사가 협의를 통해 발행수익률을 결정합니다.

수요예측 재실시 여부
수요예측 실시 이후 발행일정 변경이 발생하더라도 수요예측을 재실시 하지 않습니다.

나. 대표주관회사의 수요예측기준 절차 및 배정방법

구 분
주요내용

공모희망금리 산정방식

공동대표주관회사인
미래에셋증권(주), SK증권(주), 삼성증권(주), 하나증권(주), 키움증권(주), 메리츠증권(주)는 NH투자증권(주)의
제71-1회 및 제71-2회
무보증사채의 발행에 있어 민간채권평가사의 평가금리, 최근 동일 신용등급 회사채의 스프레드 동향, 동종 업계의 최근 회사채 발행금리 및 채권시장 동향 등을 고려하여 공모희망금리를 아래와 같이 결정하였습니다.- 제71-1회 무보증사채: 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에
-0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율 - 제71-2회 무보증사채: 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에
-0.30%p. ~ +0.30%p.
를 가산한 이자율공모희망금리 산정에 대한 구체적인 근거는 아래 다. (2)공모희망금리 산정 근거 참고하여주시기 바랍니다.

수요예측 참가신청 관련사항

수요예측은 「무보증사채 수요예측 모범규준」에 따라 진행하며, 한국금융투자협회의 K-Bond프로그램을 사용합니다. 단, 불가피한 상황이 발생할 경우 "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의하여 E-MAIL/ FAX 등 수요예측 참여 방법을 결정합니다. 수요예측 신청시 신청수량의 범위, 수량 및 가격단위는 아래와 같습니다.① 최저 신청수량:
각 회차별 100억원② 최고 신청수량: 각 회차별 본 사채 발행예정금액③ 수량단위:
100억원④ 가격단위: 0.01%p.

배정대상 및 기준

「무보증사채 수요예측 모범규준」 제5조(배정에 관한 사항) 및 공동대표주관회사의 내부지침에 따라 공동대표주관회사가 결정합니다.※ 「무보증사채 수요예측 모범규준」 제5조(배정에 관한 사항)가. 배정기준 운영 - 대표주관회사는 무보증사채의 배정에 관한 합리적인 기준을 마련하여 운영합니다. 나. 배정시 준수 사항 - 대표주관회사는 수요예측 종료 후 수요예측 참여자별로 청약예정 물량을 배정할 때에 다음 각 사항을 준수합니다. ① 과도하게 낮은 금리에 참여한 자를 부당하게 우대하여 배정하지 아니할 것 ② 금리를 제시하지 않은 수요예측 참여자는 낮은 가중치를 부여하여 배정할 것 다. 배정시 가중치 적용 - 대표주관회사는 다음 각 사항을 고려하여 수요예측 참여자별로 배정의 가중치를 달리 적용할 수 있습니다. ① 참여시간ㆍ참여금액 등 정량적 기준 ② 수요예측 참여자의 성향ㆍ과거 참여이력 및 행태ㆍ가격평가능력 등 해당 참여자와 관련한 정성적 요소 라. 납입예정 물량 배정 원칙 - 대표주관회사는 무보증사채의 청약이 종료된 이후 청약자별로 납입예정 물량을 배정할 때에 수요예측에 참여한 자를 그렇지 않은 자보다 우대하여 배정합니다. 「무보증사채 수요예측 모범규준」 제5조(배정에 관한 사항) "라. 납입예정 물량 배정 원칙"에 따라 대표주관회사는 공모채권을 배정함에 있어 수요예측에 참여한 전문투자자 및 기관투자자를 우대하여 배정합니다.본 사채의 배정에 관한 세부사항은 본 증권신고서 제1부 모집 또는 매출에 관한 사항 Ⅰ. 모집 또는 매출에 관한 일반사항 - 4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항 - 다. 배정을 참고하시기 바랍니다.

유효수요 판단 기준
"유효수요"(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)는 금융투자협회의 「무보증사채 수요예측 모범규준」 및 「대표주관회사 내부지침」과 수요예측 결과에 근거하여 결정됩니다. 이러한 "유효수요" 결정 이후 최종 발행금리 결정시 "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의를 통해 최종 결정할 예정입니다."공동대표주관회사"는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」제3조 및 합리적인 내부기준에 따라 산정한 "유효수요"의 범위, 판단기준, 산정 근거 및 결과와 확정 금액 및 확정 이자율은 수요예측 결과에 따른 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

금리미제시분 및 공모희망금리범위 밖 신청분의 처리방안
「무보증사채 수요예측 모범규준」에 따라 낮은 가중치를 부여하여 배정하거나 수요예측 결과에 따라 "유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"의 범주에 포함되지 않아 배정되지 않을 수 있습니다.

다. 공모희망금리 산정 (1) 공모희망금리 산정 결정 당사와 공동대표주관회사
미래에셋증권(주), SK증권(주), 삼성증권(주), 하나증권(주), 키움증권(주), 메리츠증권(주)는 공모희망금리를 결정함에 있어 아래와 같은 사항을 종합적으로 검토 및 고려하여 본 사채의 공모희망금리를 결정하였습니다.- 제
71-1회 무보증사채: 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에
-0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율 - 제
71-2회 무보증사채: 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에
-0.30%p. ~ +0.30%p.
를 가산한 이자율 (2) 공모희망금리 산정 근거 ① 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 최종으로 제공하는 'NH투자증권(주) 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)'(이하 "개별민평금리" 라고 한다)

(기준일: 2025년 02월 10일)

(단위: %)

구분
한국자산평가(주)
키스자산평가(주)
나이스피앤아이(주)
에프앤자산평가(주)
산술평균

NH투자증권(주) 3년 개별민평
3.168
3.191
3.210
3.215
3.196

NH투자증권(주) 5년 개별민평
3.282
3.289
3.298
3.322
3.297

출처: 본드웹

② 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 제공하는 "AA+등급" 회사채 수익률의 산술평균(이하 "등급민평금리"라고 한다.)

(기준일: 2025년 02월 10일)

(단위: %)

구분
한국자산평가(주)
키스자산평가(주)
나이스피앤아이(주)
에프앤자산평가(주)
산술평균

AA+등급 회사채 3년 등급민평
3.098
3.160
3.150
3.165
3.143

AA+등급 회사채 5년 등급민평
3.152
3.203
3.188
3.202
3.186

출처: 본드웹

③ '민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 제공하는 국고채 수익률의 산술평균(이하 "국고민평금리"라고 한다.)과 ①, ②의 산술평균 금리간의 스프레드

(기준일: 2025년 02월 10일)

(단위: %)

구분
국고민평금리
"개별민평금리"(①) - "국고민평금리" 스프레드
"등급민평금리"(②) - "국고민평금리" 스프레드

3년
2.632
0.564
0.511

5년
2.712
0.585
0.474

출처: 본드웹

④ 최근 3개월간(
2024.11.11 ~2025.02.10) "개별민평금리" 및 "국고민평금리" 대비 스프레드 추이

(단위: %)

일자
(A) 국고채권 수익률
(B) NH투자증권(주) 개별민평
(B-A) 국고대비 스프레드

3년
5년
3년
5년
3년
5년

2025.02.10
2.632
2.712
3.196
3.297
0.564
0.585

2025.02.07
2.645
2.722
3.211
3.309
0.566
0.587

2025.02.06
2.587
2.680
3.160
3.270
0.573
0.590

2025.02.05
2.572
2.675
3.146
3.263
0.574
0.588

2025.02.04
2.580
2.702
3.156
3.290
0.576
0.588

2025.02.03
2.565
2.682
3.143
3.270
0.578
0.588

2025.01.31
2.570
2.702
3.149
3.290
0.579
0.588

2025.01.24
2.560
2.700
3.141
3.288
0.581
0.588

2025.01.23
2.565
2.687
3.153
3.279
0.588
0.592

2025.01.22
2.577
2.690
3.168
3.282
0.591
0.592

2025.01.21
2.570
2.675
3.167
3.272
0.597
0.597

2025.01.20
2.621
2.715
3.226
3.317
0.605
0.602

2025.01.17
2.587
2.690
3.204
3.300
0.617
0.610

2025.01.16
2.625
2.725
3.245
3.335
0.620
0.610

2025.01.15
2.680
2.782
3.304
3.397
0.624
0.615

2025.01.14
2.647
2.737
3.275
3.362
0.628
0.625

2025.01.13
2.665
2.755
3.290
3.383
0.625
0.628

2025.01.10
2.570
2.682
3.208
3.315
0.638
0.633

2025.01.09
2.496
2.635
3.144
3.271
0.648
0.636

2025.01.08
2.500
2.647
3.153
3.284
0.653
0.637

2025.01.07
2.511
2.662
3.170
3.302
0.659
0.640

2025.01.06
2.523
2.685
3.186
3.325
0.663
0.640

2025.01.03
2.470
2.635
3.133
3.275
0.663
0.640

2025.01.02
2.501
2.675
3.167
3.315
0.666
0.640

2024.12.31
2.596
2.765
3.261
3.409
0.665
0.644

2024.12.30
2.596
2.765
3.260
3.408
0.664
0.643

2024.12.27
2.625
2.786
3.289
3.429
0.664
0.643

2024.12.26
2.670
2.825
3.328
3.469
0.658
0.644

2024.12.24
2.624
2.800
3.284
3.445
0.660
0.645

2024.12.23
2.609
2.757
3.262
3.404
0.653
0.647

2024.12.20
2.612
2.760
3.260
3.407
0.648
0.647

2024.12.19
2.600
2.730
3.246
3.377
0.646
0.647

2024.12.18
2.541
2.655
3.192
3.300
0.651
0.645

2024.12.17
2.618
2.732
3.260
3.370
0.642
0.638

2024.12.16
2.551
2.650
3.190
3.288
0.639
0.638

2024.12.13
2.536
2.615
3.173
3.255
0.637
0.640

2024.12.12
2.547
2.630
3.186
3.267
0.639
0.637

2024.12.11
2.535
2.615
3.172
3.252
0.637
0.637

2024.12.10
2.516
2.582
3.148
3.217
0.632
0.635

2024.12.09
2.573
2.572
3.143
3.205
0.570
0.633

2024.12.06
2.622
2.633
3.189
3.260
0.567
0.627

2024.12.05
2.600
2.615
3.168
3.241
0.568
0.626

2024.12.04
2.625
2.642
3.192
3.265
0.567
0.623

2024.12.03
2.585
2.600
3.152
3.223
0.567
0.623

2024.12.02
2.565
2.590
3.132
3.213
0.567
0.623

2024.11.29
2.611
2.652
3.175
3.270
0.564
0.618

2024.11.28
2.640
2.686
3.202
3.303
0.562
0.617

2024.11.27
2.740
2.779
3.293
3.390
0.553
0.611

2024.11.26
2.772
2.810
3.324
3.419
0.552
0.609

2024.11.25
2.771
2.818
3.324
3.426
0.553
0.608

2024.11.22
2.817
2.877
3.365
3.482
0.548
0.605

2024.11.21
2.830
2.885
3.376
3.490
0.546
0.605

2024.11.20
2.875
2.920
3.415
3.525
0.540
0.605

2024.11.19
2.887
2.935
3.427
3.540
0.540
0.605

2024.11.18
2.915
2.965
3.452
3.568
0.537
0.603

2024.11.15
2.937
2.990
3.478
3.596
0.541
0.606

2024.11.14
2.927
2.983
3.468
3.589
0.541
0.606

2024.11.13
2.942
2.985
3.482
3.590
0.540
0.605

2024.11.12
2.900
2.940
3.440
3.545
0.540
0.605

2024.11.11
2.900
2.949
3.442
3.551
0.542
0.602

출처 : 본드웹

[NH투자증권 개별민평금리3년-국고민평금리 3년 추이]

(단위: %)

국고채 3년물 및 nh투자증권 3년물.jpg
국고채 3년물 및 nh투자증권 3년물

출처 : 본드웹

[NH투자증권 개별민평금리 5년-국고민평금리 5년 추이]

(단위: %)

국고채 5년물 및 nh투자증권 5년물.jpg
국고채 5년물 및 nh투자증권 5년물

출처 : 본드웹

⑤ 최근 3개월간(
2024.11.11 ~2025.02.10) "등급민평금리"의 "국고민평금리" 대비 스프레드 추이

(단위: %)

일자
(A) 국고채권 수익률
(B) AA+ 등급 등급민평
(B-A) 국고대비 스프레드

3년
5년
3년
5년
3년
5년

2025.02.10
2.632
2.712
3.143
3.186
0.511
0.474

2025.02.07
2.645
2.722
3.157
3.197
0.512
0.475

2025.02.06
2.587
2.680
3.107
3.158
0.520
0.478

2025.02.05
2.572
2.675
3.093
3.151
0.521
0.476

2025.02.04
2.580
2.702
3.103
3.178
0.523
0.476

2025.02.03
2.565
2.682
3.090
3.158
0.525
0.476

2025.01.31
2.570
2.702
3.096
3.178
0.526
0.476

2025.01.24
2.560
2.700
3.087
3.176
0.527
0.476

2025.01.23
2.565
2.687
3.100
3.167
0.535
0.480

2025.01.22
2.577
2.690
3.114
3.170
0.537
0.480

2025.01.21
2.570
2.675
3.114
3.160
0.544
0.485

2025.01.20
2.621
2.715
3.173
3.205
0.552
0.490

2025.01.17
2.587
2.690
3.150
3.188
0.563
0.498

2025.01.16
2.625
2.725
3.192
3.223
0.567
0.498

2025.01.15
2.680
2.782
3.251
3.285
0.571
0.503

2025.01.14
2.647
2.737
3.222
3.250
0.575
0.513

2025.01.13
2.665
2.755
3.237
3.271
0.572
0.516

2025.01.10
2.570
2.682
3.155
3.203
0.585
0.521

2025.01.09
2.496
2.635
3.090
3.159
0.594
0.524

2025.01.08
2.500
2.647
3.099
3.172
0.599
0.525

2025.01.07
2.511
2.662
3.117
3.190
0.606
0.528

2025.01.06
2.523
2.685
3.133
3.213
0.610
0.528

2025.01.03
2.470
2.635
3.080
3.163
0.610
0.528

2025.01.02
2.501
2.675
3.113
3.203
0.612
0.528

2024.12.31
2.596
2.765
3.208
3.297
0.612
0.532

2024.12.30
2.596
2.765
3.208
3.297
0.612
0.532

2024.12.27
2.625
2.786
3.235
3.317
0.610
0.531

2024.12.26
2.670
2.825
3.275
3.357
0.605
0.532

2024.12.24
2.624
2.800
3.231
3.333
0.607
0.533

2024.12.23
2.609
2.757
3.209
3.292
0.600
0.535

2024.12.20
2.612
2.760
3.207
3.295
0.595
0.535

2024.12.19
2.600
2.730
3.192
3.265
0.592
0.535

2024.12.18
2.541
2.655
3.138
3.188
0.597
0.533

2024.12.17
2.618
2.732
3.208
3.258
0.590
0.526

2024.12.16
2.551
2.650
3.138
3.176
0.587
0.526

2024.12.13
2.536
2.615
3.121
3.143
0.585
0.528

2024.12.12
2.547
2.630
3.134
3.155
0.587
0.525

2024.12.11
2.535
2.615
3.120
3.140
0.585
0.525

2024.12.10
2.516
2.582
3.097
3.105
0.581
0.523

2024.12.09
2.573
2.572
3.091
3.093
0.518
0.521

2024.12.06
2.622
2.633
3.137
3.148
0.515
0.515

2024.12.05
2.600
2.615
3.116
3.129
0.516
0.514

2024.12.04
2.625
2.642
3.140
3.153
0.515
0.511

2024.12.03
2.585
2.600
3.100
3.111
0.515
0.511

2024.12.02
2.565
2.590
3.080
3.101
0.515
0.511

2024.11.29
2.611
2.652
3.123
3.158
0.512
0.506

2024.11.28
2.640
2.686
3.150
3.191
0.510
0.505

2024.11.27
2.740
2.779
3.241
3.278
0.501
0.499

2024.11.26
2.772
2.810
3.272
3.307
0.500
0.497

2024.11.25
2.771
2.818
3.273
3.314
0.502
0.496

2024.11.22
2.817
2.877
3.313
3.370
0.496
0.493

2024.11.21
2.830
2.885
3.324
3.378
0.494
0.493

2024.11.20
2.875
2.920
3.363
3.413
0.488
0.493

2024.11.19
2.887
2.935
3.375
3.428
0.488
0.493

2024.11.18
2.915
2.965
3.401
3.456
0.486
0.491

2024.11.15
2.937
2.990
3.426
3.484
0.489
0.494

2024.11.14
2.927
2.983
3.417
3.477
0.490
0.494

2024.11.13
2.942
2.985
3.430
3.478
0.488
0.493

2024.11.12
2.900
2.940
3.388
3.433
0.488
0.493

2024.11.11
2.900
2.949
3.390
3.439
0.490
0.490

출처 : 본드웹

[등급민평금리 3년-국고민평금리 3년 추이]

(단위: %)

국고채 3년물 및 등급민평 3년물.jpg
국고채 3년물 및 등급민평 3년물

출처 : 본드웹

[등급민평금리 5년-국고민평금리 5년 추이]

(단위: %)

국고채 5년물 및 등급민평 5년물.jpg
국고채 5년물 및 등급민평 5년물

출처 : 본드웹

⑥ 최근 3개월간(
2024.11.11 ~2025.02.10) 동일 등급(AA+), 동일 만기(3년, 5년) 무보증 일반 공모 회사채 발행사례 및 수요예측 참여 현황
최근 3개월간 동일 등급(AA+) 및 동일 만기(3년, 5년) 회사채 발행 내역은 총
8건(3년 4건, 5년 4건)이며, 모두 개별민평금리를 공모희망금리의 기준으로 설정하였습니다. 동일 등급(AA+)의 공모희망금리밴드의 하단은 3년, 5년 만기 모두 개별민평 대비 -30bp 수준으로 설정되었으며 상단은 +30bp 수준으로 설정되었습니다. 수요예측 후 결정금리를 살펴보면
3년 만기의 경우 -20bp ~ +6bp 가산하는 수준이며, 5년 만기의 경우 -20bp ~ +10bp 가산하는 수준으로 결정되었습니다.[AA+ 등급 무보증 공모회사채 발행내역]

발행사
발행일
만기(년)
발행금액(억원)
금리밴드
발행스프레드
발행금리

LG화학
2025-01-24
3
3,800
개별민평 -30bp ~ +30bp
0bp
2.981%

5
1,300
개별민평 -30bp ~ +30bp
+10bp
3.137%

삼성증권
2025-01-21
3
3,200
개별민평 -30bp ~ +30bp
-20bp
3.069%

5
1,800
개별민평 -30bp ~ +30bp
-20bp
3.128%

포스코
2025-01-14
3
5,900
개별민평 -30bp ~ +30bp
-3bp
3.078%

5
2,000
개별민평 -30bp ~ +30bp
-1bp
3.124%

SK
2024-11-28
3
2,600
개별민평 -30bp ~ +30bp
+6bp
3.260%

5
1,400
개별민평 -30bp ~ +30bp
+5bp
3.261%

⑦ 최근 3개월간(
2024.11.11 ~2025.02.10) NH투자증권(주) 회사채 유통물 거래현황최근 3개월간 NH투자증권(주) 회사채의 거래 건수는 총
57건이며 누적 거래량은 총 3,940억원입니다. 또한, 민평수익률 대비
-16.7bp ~ 2.2bp 수준에서 거래가 이루어진 것으로 확인되었습니다.

(단위: %,bp,백만원,건)

종목명
거래일
민평
평균
평균-민평
잔존일
만기일
거래량
거래건수

엔에이치투자68-1
2025-02-10
3.126
3.064
-6.2
00.07.09
2025-09-19
40,000
4

엔에이치투자68-1
2025-02-04
3.163
3.096
-6.7
00.07.15
2025-09-19
20,000
2

엔에이치투자68-1
2025-01-23
3.173
3.061
-11.2
00.07.27
2025-09-19
30,000
3

엔에이치투자64-2
2025-01-23
3.031
3.01
-2.1
01.03.06
2026-04-29
20,000
2

엔에이치투자66-1
2025-01-10
3.289
3.24
-4.9
00.02.29
2025-04-08
20,000
2

엔에이치투자66-1
2025-01-07
3.338
3.171
-16.7
00.03.01
2025-04-08
30,000
3

엔에이치투자69-1
2024-12-12
3.157
3.169
1.2
01.01.25
2026-02-06
50,000
5

엔에이치투자68-1
2024-12-06
3.268
3.26
-0.8
00.09.13
2025-09-19
30,000
3

엔에이치투자68-1
2024-11-28
3.373
3.238
-13.5
00.09.21
2025-09-19
20,000
2

엔에이치투자62-2
2024-11-28
3.287
3.254
-3.3
00.11.29
2025-11-27
17,617
7

엔에이치투자63(지)
2024-11-25
3.304
3.279
-2.5
01.02.18
2026-02-13
20,000
3

엔에이치투자62-2
2024-11-22
3.305
3.28
-2.5
01.00.05
2025-11-27
30,506
6

엔에이치투자62-2
2024-11-21
3.319
3.283
-3.6
01.00.06
2025-11-27
60,000
6

엔에이치투자66-1
2024-11-20
3.496
3.518
2.2
00.04.18
2025-04-08
30,000
3

엔에이치투자63(지)
2024-11-19
3.336
3.206
-13
01.02.24
2026-02-13
5,880
3

엔에이치투자63(지)
2024-11-15
3.337
3.317
-2
01.02.28
2026-02-13
30,000
3

⑧ 채권시장 동향

2020년 들어 국내 경제성장률 전망치 하향 조정 등 경기에 대한 불확실성이 상존하는 가운데, 2월부터 불거진 COVID-19 바이러스 확산에 대한 우려로 글로벌 안전자산 선호심리가 심화되면서 국내외 시장금리의 하락세가 지속되었습니다. 미국 연방공개시장위원회(FOMC)는 3월 17~18일 예정된 정례회의에 앞서 3일에 긴급회의를 열어 기준금리를 1.00~1.25%로 0.5%p. 인하하였고, 이후 15일 1.0%p.를 재차 인하하며 0~0.25%로 기준금리가 떨어졌고, 예정되었던 연방공개시장위원회(FOMC)를 취소했습니다. 이와 같은 미국의 기준금리 인하는, 연준이 1994년 통화정책을 공개한 이후, 처음있는 파격적인 결정이었던 만큼 현재 글로벌 경기 악화의 심각성을 보여주고 있습니다. 미국의 기준금리 인하에도 불구하고 COVID-19의 확산에 따라 글로벌 경기의 회복흐름은 더딘 모습을 보이고 있으며, 한국은행은 2020년 4월 9일 예정된 금통위에 앞서 3월 16일 임시 금통위를 열어 기준금리를 0.5%p. 전격 인하하며 기준금리가 0.75%로 떨어졌으며, 사상 처음 0%대로 진입했습니다. 또한, 5월 28일 한국은행 금융통화위원회에서 28일 통화정책방향 회의를 열고 기준금리를 기존 연 0.75%에서 추가로 0.25%p. 인하하여 0.50% 수준을 유지했습니다.시중금리의 경우 2020년 11월 이후 경기 지표 개선 및 물가상승과 더불어 FOMC의 기준금리 인상 시기가 기존 전망보다 앞당겨질 수 있다는 기대감에 장기물 위주로 상승하는 모습을 보였습니다. 하지만, 파월 연준 총재는 2021년 1월 출구정책을 모색하기에는 아직 시기상조임을 시사하였고, COVID-19 바이러스 확산과 이에 따른 경제 회복 속도를 주시하며 신중하게 통화정책을 펼쳐갈 뜻을 밝혔습니다. 이러한 시장 기대에 부합하듯 2021년 3월 16일과 17일 양일 진행된 FOMC에서 파월 연준 총재는 현재의 금리 및 자산매입 정책을 유지할 것을 시사하였습니다.그러나 각국 중앙은행은 최근 몇 달 사이 예상보다 빠른 경제 회복 속도와 시장 기대를 상회하는 인플레이션으로 인해 조기 테이퍼링 및 금리 정상화 가능성을 언급하였습니다. 경기 측면에서 IMF와 OECD는 각각 2021년 세계경제 성장률을 6.0%, 5.8%로 전망하였고, 6월 초 세계은행은 세계경제 성장률을 지난 1월 전망치(4.1%)보다 1.5%p. 상향 조정한 5.6%로 전망하였습니다. 물가 측면에서 미국의 5월 소비자물가 상승률은 5.0%로 2008년 8월 이후 가장 높은 수준을 기록하였습니다. 한국은행은 2021년 5월, 2021년 물가 상승률 전망치를 1.3%에서 1.8% 수준으로 상향하였습니다. 이처럼 경기 회복세가 강화되고 중기적 인플레이션이 전망되자, 중앙은행은 매파적 통화 기조로 전환하는 모습이 관찰되었습니다.FOMC는 6월 기준금리를 동결하였으나, 연방기금 목표금리 전망치 점도표에서 금리 인상 시점을 앞으로 큰 폭 조정하였고, 테이퍼링에 대한 논의를 시작하였다고 발표하였습니다. 점도표 상 2023년 금리인상을 전망한 연준위원은 7명에서 13명으로 늘었고, 2022년 인상을 예고한 위원 수 역시 4명에서 7명으로 증가하였습니다. 이주열 한국은행 총재는 6월, 물가 상승과 금융 불균형을 이유로 연내 2차례의 금리 인상이 가능함을 시사하였습니다. 중앙은행의 매파적 발언이 이어지자 단기 금리가 급등하고, 장단기 스프레드가 급격히 축소되는 등 채권시장 변동성은 확대되었습니다. 7월 FOMC는 기준금리(0~0.25%)와 자산매입규모를 월간 1,200억달러로 동결하였으며 2022년 중 테이퍼링이 종료된다고 하더라도 적어도 2022년 조기 금리인상은 없다고언급하였지만, 국내의 경우 2021년 6월부터 지속된 이주열 총재의 기준금리 인상 발언 이후 2021년 8월 금통위에서 기준금리 0.25%p. 인상(기준금리 0.75%)을 결정하였습니다. 10월 금통위에서는 기준금리를 0.75%로 동결하였으나, 11월 금통위에서 금통위원 전원의 만장일치로 0.25%p. 인상하여 제로금리 시대가 끝나고 기준금리는 1.00%가 되었습니다. 이후, 2022년 1월 금통위에서는 기준금리를 1.00%에서 0.25%p. 올린 1.25%로 상향 조정하였습니다.2022년 1월 한국은행의 주된 관심이 기존의 금융불균형에서 목표수준을 상회하는 물가 상승률로 옮겨 가면서 2022년 연내 금리 상승 가능성이 계속하여 상존하고 있습니다. 2022년 4월과 5월 금통위에서도 0.25%p.를 인상하여 한국은행 기준금리는 1.75%로 상승하였습니다. 한편, 2022년 7월 금통위는 미국 기준금리의 추가적인 인상예상에 따른 한미 금리 역전가시화 및 국내 높은 물가 상승률이 지속되는 점(2022.06 소비자물가지수 6.0%) 등을 고려하여 1.75%인 기준 금리를 2.25%로 0.50%p. 인상하였습니다. 글로벌 중앙은행들의 연이은 기준금리 인상 및 높은 물가 상승 압력에 대한 대응으로, 2022년 8월 25일 금통위에서는 0.25%p., 2022년 10월 12일 및 2022년 11월 24일 금통위에서는 각각 0.50%p. 및 0.25%p.의 기준금리 인상을 발표하였습니다.2022년말 레고랜드 사태에 따른 크레딧 금리 급등에도 불구, 글로벌 금리 인상 기조에 동반한 금통위의 기준금리 인상 기조가 2023년도에도 지속되어 1월 금통위에서 0.25%p. 인상을 결정하였습니다. 다소 안정된 물가 상승률에 따라 2023년 2월 금통위와 4월 금통위는 기준금리를 동결하였고 그동안의 긴축정책의 누적 효과를 확인하고 경기침체 우려 반영함에 따라 5월 금통위 또한 동결을 결정하였습니다. 이후, 반도체 경기 및 중국 경제 회복 지연에 따른 경기 전망에 대한 우려와 함께 물가 안정세, 새마을금고 사태에 따른 금융 불안으로 7월 금통위 또한 동결로 결정하였습니다. 8월 금통위 또한 7월과 마찬가지로 기준금리 동결 및 9월 FOMC 정책방향이 중요하다는 의견을 유지하였으며, 10월 금통위에서 한은은 6회 연속 기준금리 동결과 함께 대다수의 금통위원은 물가 상승 압력에 따라 최종금리를 3.75%까지 열어두어야 한다는 의견을 유지하였습니다. 11월 금통위에서도 한은은 경기 회복세가 뚜렷하지 않은 데다 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 부실 등 금융시장 불안도 여전해 금리 인상은 어려우나 미국 기준금리와의 금리차로 금리인하도 어려운 상황이라는 의견을 밝히며 만장일치로 기준금리 동결 결정하였습니다.
이후 2024년 1월 금통위에서는 금리 인상 국면이 마무리되었음을 시사하였으나, 물가 상승률 재상승 위험과 부동산 가격 상승 기대를 자극하는 부작용이 클 수 있다는 점을 우려하며 금리 인하 논의는 아직 시기상조라고 언급하였습니다. 2

월 금통위에서 한은은 최근 물가 상승률이 둔화되고 있지만 앞으로 목표 수준으로 안정되기까지 불확실성이 커 긴축 기조를 유지해야 한다는 점을 들어 동결을 단행하였습니다. 4월 및 5월 금통위에서도 물가 상승률이 목표 수준으로 수렴할 것이라는 확신이 들 때까지 통화긴축 기조를 충분히 유지할 것이라며 기준금리 동결을 결정하였습니다. 7월 금통위 역시 기준금리 동결을 결정하며, 향후 통화정책 방향 관련하여 긴축 기조를 충분히 유지하는 가운데 물가 상승률 둔화 추세와 함께 성장, 금융안정 등 정책 변수들 간 상충 관계를 면밀히 점검하면서 기준금리 인하 시기 등을 검토할 것이라고 발표하였습니다.
8월 금통위에서는 금리 인하가 수도권 집값과 가계대출 급등으로 이어질 수 있다며 정부의 거시건전성 정책 효과를 지켜본 이후에 피벗에 나서야 한다는시각을 보이며

한국은행은 기준금리를 13회 연속 동결(3.50%)하였습니다. 8월 금통위에서 한국은행은 인플레이션이 둔화되고 있지만 여전히 근원 물가를 중심으로 높은 수준이고, 수도권 주택 가격 상승으로 인한 가계부채의 급증을 우려하며 인하 가능성을 여전히 차단하였습니다.
2024년 10월 금통위에서 한국은행은 기준금리 인하를 단행(3.25%)하였습니다. 한은 총재는 경기나 금융 요인보다 인플레이션 하락으로 실질 금리가 상당히 높은 수준에 올라선 것을 인하의 가장 큰 배경으로 언급하였습니다. 2024년 11월 금통위에서 한국은행은 한 차례 더 금리 인하(3.00%)를 단행하였습니다. 이는 트럼프 정부 출범 후 수출 부진으로 인한 경기 하방 리스크에 선제적으로 대응하기 위함으로 환율보다 경기가 금리 인하의 우선적 조건임을 시사하였습니다. 2025년 1월 금통위에서 한국은행은 기준금리를 동결(3.00%)하였습니다. 물가상승률 안정세와 가계부채 둔화 흐름이 이어지는 가운데, 최근 예상치 못한 정치적 리스크 확대로 성장의 하방위험이 커지고 환율변동성이 증대된 것을 주요 배경으로 언급하였습니다. 특히, 향후 국내 정치상황과 미국 신정부의 경제정책 향방 및 연준의 금리인하 속도, 주요국의 정치상황 및 외환시장의 불확실성이 증대된 것을 주요 요인으로 언급하며, 현재의 기준금리 수준을 유지하면서 대내외 여건 변화를 좀 더 점검하는 것이 적절하다고 판단하였음을 시사하였습니다. 증권신고서 제출일 전일 현재 한국 기준금리는 3.00%를 기록하고 있습니다.한편, 미국의 경우 2022년 소비자물가 상승률이 40년만에 최고치를 경신함에 따라 높은 인플레이션 압력을 경감시키기 위해 FOMC는 2022년 3월 기준금리 0.25%p.인상(0.25~0.5%)을 시작으로 5월 0.50%p., 6월, 7월, 9월, 11월 각각 0.75%p., 12월 0.50%p.를 인상하며 역사 이래 가장 짧은 기간에 4.25%p. 인상을 결정하였습니다. 2023년에도 여전히 높은 물가 상승에 대한 압박으로 FOMC는 2023년 2월 1일 기준금리 0.25%p. 인상을 결정했습니다.2023년 3월 23일 FOMC는 물가안정과 SVB 등 은행 파산에 대응하는 금융안정 사이에서 또 다시 베이비스텝을 유지하며 0.25%p. 추가 인상을 결정하였고, 5월 FOMC에서는 물가 등을 이유로 연달아 0.25%p. 인상하였습니다. 이후, 6월 FOMC에서는 기준금리를 만장일치로 동결하였고(5.00% ~ 5.25%), 2023년 GDP 성장률 및 근원 PCE 전망을 상향하고 실업률 전망을 하향하였습니다. 연준은 미국의 고용시장의 견고한 모습과 인플레이션 장기화를 시사하며 점도표 중간값을 상향 조정하였고, 파월 의장은 기준 금리 동결에도 불구하고 연내 두차례 추가 인상 가능성을 시사하며 여전히 매파적 입장을 보였습니다. 이후 7월 FOMC에서는 물가 상승 및 긴축정책 효과의 지연을 근거로 0.25%p. 인상을 만장일치로 결정하였습니다. 연준은 데이터 의존적 접근 방식은 기존과 동일하게 유지할 것이며 9월 인상 혹은 동결이 모두 가능하다는 원론적인 입장을 표명하였고, 9월에도 7월과 마찬가지로 데이터에 기반한 의사결정을 하겠다고 언급하며 만장일치로 기준금리를 동결하였습니다. 11월 FOMC에서도 기준금리를 동결하였으나 9월과 달리 금융환경 긴축에 대해 인정하고 "과소 긴축 리스크와 과잉 긴축 리스크가 점차 균형을 향해가고 있다"고 평가하며 금리 인상 사이클 종료를 시사하였습니다. 12월 FOMC에서 만장일치 기준금리 동결과 함께 점도표 상 2024년말 기준금리 전망치를 현 수준보다 낮은 4.6%로 제시하며 사실상 2024년부터 기준금리 인하가 시작될 것을 시사하였습니다.
2024년 1월 FOMC에서 연준은 만장일치로 4회 연속 기준금리 동결(5.25~5.50%)을 발표했습니다. 추가적으로 연준은 완전고용과 물가목표 달성의 리스크가 균형을 잡히고 있음을 언급하였습니다. 이후 2024년 3월, 5월, 6월, 7월 FOMC에서도 연준은 만장일치로 연속 8회 기준금리 동결(5.25~5.50%)을 발표했습니다. 특히 해당 시기에서 연준은 지속적으로 인플레이션이 2% 수준으로 움직이는 것을 지켜보며 완전고용과 물가 안정에 대한 보수적인 시각을 유지하였습니다. 특히 2024년 7월 FOMC에서 파월 연준의장은 9월 금리 인하 가능성에 대해 직접적으로 언급하며 제약적인 통화정책의 조정을 시사하였습니다. 2024년 9월 FOMC에서 연준은 기준금리를 50bp 인하(4.75~5.00%)하는 빅컷을 단행하였고 연준위원 12명 중 11명이 찬성하였습니다. 파월 의장은 빅컷 단행을 통화정책의 적절한 재보정이라고 표현하며 고용시장 둔화에 대비하기 위한 선제적인 인하 성격이 강하다는 점을 강조하였습니다.
2024년 11월 FOMC에서 연준은 만장일치로 추가적인 기준금리 인하(4.50~4.75%)를 단행하였습니다. 파월 의장은 완전고용과 물가 안정, 양대책무 위험이 대체로 균형을 이뤘음을 언급하였고 성명서에서 금리 인하 방향성이 이어질 것을 일부 시사하였지만 미국 대선이라는 큰 불확실성을 의식해 정확한 포워드 가이던스는 제시하지 않았습니다. 2024년 12월 FOMC에서 연준은 한 차례 더 추가적인 기준금리 인하(4.25~4.50%)를 결정하였습니다. 특히 12월 FOMC에서는 금리 인하 경로의 속도 조절을 시사하며 트럼프 행정부 출범으로 인한 물가 불확실성을 염두하는 모습을 보였습니다. 점도표는 2025년 3.4%→3.9%, 2026년 2.9%→3.4%, 2027년 2.9%→3.1%로 상향 조정되어 25년, 26년 각각 두 차례 금리 인하를 시사하였습니다. 2025년 1월 FOMC에서 연준은 만장일치로 기준금리를 동결하였으며, 물가가 목표 수준에 근접했으나 여전히 높은 수준이고 인플레이션이 추가로 둔화된다는 데이터를 확인할 때까지 금리를 서둘러 인하할 필요가 없다는 입장을 발표하였습니다. 증권신고서 제출일 전일 현재 미국 기준금리는 4.25% ~ 4.50%를 기록하고 있습니다.글로벌 채권금리의 변동성은 주요 선진국들의
금리인하 시기 및 경기회복세에 따른 통화정책, 러시아-우크라이나 전쟁, 이스라엘-팔레스타인 전쟁과 같은 지정학적 리스크 및 미국, 유럽 은행권 불안 등에 따라 확대될 가능성은 높으나, 우량 크레딧 시장은 투자매력도를 바탕으로 상대적으로 안정세를 이어갈 것으로 전망됩니다. 다만, 금리변동에 대한 리스크가 상존할 것으로 예상되므로 금리 변동에 대한 지속적인 모니터링이 필요할 것으로 판단됩니다. 또한,
향후 통화정책 불확실성에 따라 기관투자자의 선별적인 투자가 진행될 것으로 예상되며, 개별회사의 신용도 및 재무안정성을 바탕으로 최근 재무실적이 저조한 회사 또는 신용등급 강등 가능성이 있는 회사에 대한 투자 심리는 위축될 것으로 전망됩니다.⑨ 결론NH투자증권(주)의 제
71-1회 및 제
71-2회 무보증사채 발행을 위한 공모희망금리 결정에 있어 상기의 ①~⑧의 내용을 종합적으로 고려하여 당사와 공동대표주관회사는 공모희망금리를 아래와 같이 결정하였습니다.

[최종 공모희망금리밴드]

구 분
내 용

제
71-1회

청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에
-0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율

제
71-2회

청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에
-0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율

당사와 공동대표주관회사는 합리적으로 판단하여 공모희망금리밴드를 제시하였으나 금리를 확정 또는 보장하는 것이 아니므로, 투자 결정을 위한 판단 및 수요예측 및청약시 참고사항으로 활용해야 하며, 상기 공모희망금리는 수요예측에 따른 "유효수요"와 차이가 있습니다. 수요예측 후 유효수요 및 금리는 「무보증사채 수요예측 모범규준」 및 공동대표주관회사의 수요예측을 위한 내부 지침에 의거하여 공동대표주관회사가 결정하며, 필요시 발행회사와 협의합니다. 수요예측결과를 반영한 정정 신고서는
2025년 02월 17일에 공시할 예정입니다.

라. 수요예측 결과 (1) 수요예측 참여 내역내역

[회 차 : 제71-1회]
(단위: 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계

운용사

(집합,일임)

투자매매 중개업자업자
연기금, 운용사(고유), 은행, 보험보험
기타

거래실적

유*

거래실적

무

건수
50
20
10
3
-
-
83

수량
8,000
6,700
1,900
300
-
-
16,900

경쟁률
4.00:1
3.35:1
0.95:1
0.15:1
-
-
8.45:1

주1) 경쟁률은 단순경쟁률로, 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임.

주2) 운용사(집합,일임)는 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

[회 차 : 제71-2회]
(단위: 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계

운용사

(집합,일임)

투자매매 중개업자업자
연기금, 운용사(고유), 은행, 보험보험
기타

거래실적

유*

거래실적

무

건수
27
7
4
3
-
-
41

수량
3,100
4,600
800
300
-
-
8,800

경쟁률
3.10:1
4.60:1
0.80:1
0.30:1
-
-
8.80:1

주1) 경쟁률은 단순경쟁률로, 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임.

주2) 운용사(집합,일임)는 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

(2) 수요예측 신청가격 분포

[회 차 : 제71-1회]
(단위: bp, 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계
누적합계
유효수요

운용사(집합,일임)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유),은행,보험
기타
거래실적 유*
거래실적 무

건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
비율
누적 수량
누적 비율

-19
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
0.59%
100
0.59%
포함

-17
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
1.18%
300
1.78%
포함

-15
2
300
1
100
1
100
-
-
-
-
-
-
4
500
2.96%
800
4.73%
포함

-14
-
-
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
1
200
1.18%
1,000
5.92%
포함

-13
4
1,100
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
5
1,200
7.10%
2,200
13.02%
포함

-12
5
600
1
100
2
200
-
-
-
-
-
-
8
900
5.33%
3,100
18.34%
포함

-11
5
1,000
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
6
1,100
6.51%
4,200
24.85%
포함

-10
11
1,800
2
200
-
-
1
100
-
-
-
-
14
2,100
12.43%
6,300
37.28%
포함

-9
5
600
1
100
1
300
1
100
-
-
-
-
8
1,100
6.51%
7,400
43.79%
포함

-8
4
1,000
1
300
-
-
1
100
-
-
-
-
6
1,400
8.28%
8,800
52.07%
포함

-7
4
400
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4
400
2.37%
9,200
54.44%
포함

-5
1
100
3
300
2
500
-
-
-
-
-
-
6
900
5.33%
10,100
59.76%
포함

-3
1
200
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
2
300
1.78%
10,400
61.54%
포함

-2
2
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2
200
1.18%
10,600
62.72%
포함

-1
2
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2
200
1.18%
10,800
63.91%
포함

0
2
200
1
100
2
500
-
-
-
-
-
-
5
800
4.73%
11,600
68.64%
포함

2
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
1.18%
11,800
69.82%
포함

5
-
-
1
1,000
-
-
-
-
-
-
-
-
1
1,000
5.92%
12,800
75.74%
포함

25
-
-
1
500
-
-
-
-
-
-
-
-
1
500
2.96%
13,300
78.70%
포함

29
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
0.59%
13,400
79.29%
포함

30
-
-
4
3,500
-
-
-
-
-
-
-
-
4
3,500
20.71%
16,900
100.00%
포함

합계
50
8,000
20
6,700
10
1,900
3
300
-
-
-
-
83
16,900
100.00%
-
-
-

주) 운용사(집합, 일임)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함 *) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자자자

[회 차 : 제71-2회]
(단위: bp, 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계
누적합계
유효수요

운용사(집합,일임)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유),은행,보험
기타
거래실적 유*
거래실적 무

건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
비율
누적 수량
누적 비율

-42
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
1.14%
100
1.14%
포함

-19
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
1.14%
200
2.27%
포함

-17
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
1.14%
300
3.41%
포함

-16
3
300
-
-
1
300
-
-
-
-
-
-
4
600
6.82%
900
10.23%
포함

-15
2
300
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
3
400
4.55%
1,300
14.77%
포함

-14
1
100
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
2
200
2.27%
1,500
17.05%
포함

-13
7
800
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
8
900
10.23%
2,400
27.27%
포함

-12
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
1.14%
2,500
28.41%
포함

-11
2
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2
300
3.41%
2,800
31.82%
포함

-10
2
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2
200
2.27%
3,000
34.09%
포함

-7
3
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3
300
3.41%
3,300
37.50%
포함

-6
1
100
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
2
200
2.27%
3,500
39.77%
포함

-5
-
-
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
1
200
2.27%
3,700
42.05%
포함

-3
2
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2
300
3.41%
4,000
45.45%
포함

-2
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
1.14%
4,100
46.59%
포함

0
-
-
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
1
200
2.27%
4,300
48.86%
포함

10
-
-
1
500
-
-
-
-
-
-
-
-
1
500
5.68%
4,800
54.55%
포함

29
-
-
1
500
-
-
-
-
-
-
-
-
1
500
5.68%
5,300
60.23%
포함

30
-
-
4
3,500
-
-
-
-
-
-
-
-
4
3,500
39.77%
8,800
100.00%
포함

합계
27
3,100
7
4,600
4
800
3
300
-
-
-
-
41
8,800
100.00%
-
-
-

주) 운용사(집합, 일임)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함 *) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자자자

(3) 수요예측 상세 분포 현황

[회 차 : 제71-1회]
(단위: bp, 억원)

수요예측 참여자
NH투자증권(주) 3년 만기 개별민평 대비 스프레드

-19
-17
-15
-14
-13
-12
-11
-10
-9
-8
-7
-5
-3
-2
-1
0
2
5
25
29
30

기관투자자 1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 2
-
200
-
-
-
-
-
-
-
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기관투자자 3
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200
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-
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-
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-

기관투자자 4
-
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100
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기관투자자 5
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100
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기관투자자 6
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100
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기관투자자 7
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200
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기관투자자 8
-
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700
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기관투자자 9
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200
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기관투자자 10
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100
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기관투자자 11
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100
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기관투자자 12
-
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100
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기관투자자 13
-
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200
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기관투자자 14
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-
100
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기관투자자 15
-
-
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-
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100
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기관투자자 16
-
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100
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기관투자자 17
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-
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-
-
100
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기관투자자 18
-
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100
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-
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기관투자자 19
-
-
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100
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-

기관투자자 20
-
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100
-
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-

기관투자자 21
-
-
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-
-
300
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-
-
-
-
-
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-

기관투자자 22
-
-
-
-
-
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200
-
-
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-
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-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 23
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 24
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 25
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
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-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 26
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 27
-
-
-
-
-
-
-
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 28
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 29
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 30
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 31
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 32
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 33
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 34
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 35
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 36
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 37
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 38
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 39
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 40
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 41
-
-
-
-
-
-
-
-
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 42
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 43
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 44
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 45
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 46
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 47
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 48
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 49
-
-
-
-
-
-
-
-
-
500
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 50
-
-
-
-
-
-
-
-
-
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 51
-
-
-
-
-
-
-
-
-
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 52
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 53
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 54
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 55
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 56
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 57
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 58
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 59
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
400
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 60
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 61
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 62
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 63
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 64
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 65
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 66
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 67
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 68
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 69
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-

기관투자자 70
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-

기관투자자 71
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
400
-
-
-
-
-

기관투자자 72
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-

기관투자자 73
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-

기관투자자 74
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-

기관투자자 75
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-

기관투자자 76
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-

기관투자자 77
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,000
-
-
-

기관투자자 78
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
500
-
-

기관투자자 79
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-

기관투자자 80
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,000

기관투자자 81
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,000

기관투자자 82
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,000

기관투자자 83
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
500

합계
100
200
500
200
1,200
900
1,100
2,100
1,100
1,400
400
900
300
200
200
800
200
1,000
500
100
3,500

누적합계
100
300
800
1,000
2,200
3,100
4,200
6,300
7,400
8,800
9,200
10,100
10,400
10,600
10,800
11,600
11,800
12,800
13,300
13,400
16,900

[회 차 : 제71-2회]
(단위: bp, 억원)

수요예측 참여자
NH투자증권(주) 5년 만기 개별민평 대비 스프레드

-42
-19
-17
-16
-15
-14
-13
-12
-11
-10
-7
-6
-5
-3
-2
0
10
29
30

기관투자자 1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 2
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 3
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 4
-
-
-
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 5
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 6
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 7
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 8
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 9
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 10
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 11
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 12
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 13
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 14
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 15
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 16
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 17
-
-
-
-
-
-
100
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-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 18
-
-
-
-
-
-
100
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-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 19
-
-
-
-
-
-
100
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-
-
-
-
-
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-
-
-

기관투자자 20
-
-
-
-
-
-
100
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-
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-
-
-
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-

기관투자자 21
-
-
-
-
-
-
-
100
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-
-
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-
-
-
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기관투자자 22
-
-
-
-
-
-
-
-
200
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-
-
-
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500

합계
100
100
100
600
400
200
900
100
300
200
300
200
200
300
100
200
500
500
3,500

누적합계
100
200
300
900
1,300
1,500
2,400
2,500
2,800
3,000
3,300
3,500
3,700
4,000
4,100
4,300
4,800
5,300
8,800

마. 유효수요의 범위, 산정근거 및 최종 발행금리에의 반영내용

구 분
내 용

유효수요의 정의
"유효수요"란, 공모금리 결정 시, 과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 물량

유효수요의 범위
공모희망금리 상단 이자율 이내로 수요예측에 참여한 모든 물량

유효수요 판단기준 및 판단 근거
"본 사채"의 유효수요는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "공동대표주관회사"의 내부 지침에 근거하여 발행회사 및 공동대표주관회사가 협의하여 유효수요를 산정하였습니다. 각각의 수요예측 참여자가 제시한 금리에는 공동대표주관회사와 발행회사가 고려한 위험(발행회사의 산업 및 재무 상황, 금리 및 스프레드 전망)이 반영되어 있을 것으로 판단하였고, 공모희망금리밴드 상단 이내로 참여한 건 중 발행회사 및 공동대표주관회사가 협의한 물량을 유효수요로 정의하였습니다. [본 사채의 발행금액 결정] - 제71-1회 무보증사채: 3,100억원(\ 310,000,000,000) - 제71-2회 무보증사채: 1,900억원(\ 190,000,000,000) [수요예측 신청현황] 제71-1회 무보증사채 - 총 참여신청금액: 16,900억원 - 총 참여신청범위: -0.19%p. ~ +0.30%p. - 총 참여신청건수: 83건 - 유효수요 내 참여신청건수: 83건 - 유효수요 내 참여신청금액: 16,900억원 제71-2회 무보증사채 - 총 참여신청금액: 8,800억원 - 총 참여신청범위: -0.42%p. ~ +0.30%p. - 총 참여신청건수: 41건 - 유효수요 내 참여신청건수: 41건 - 유효수요 내 참여신청금액: 8,800억원

최종 발행금리 결정에 대한 수요예측 결과의 반영 내용

본 사채의 최종 발행금리는 앞서 산정한 유효수요의 범위 내에서 낮은 금리부터 "누적도수"로 계산하는 방법을 사용하였으며, 발행금액과 발행금리는 발행회사와 공동대표주관회사가 최종 협의하여 결정되었습니다.
- 본 사채의 발행금리[제71-1회]"본 사채"의 이자율 및 발행수익률은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.12%p.를 가산한 이자율로 한다.[제71-2회]"본 사채"의 이자율 및 발행수익률은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.13%p.를 가산한 이자율로 한다.

4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항

가. 수요예측(1) "공동대표주관회사"는 "인수규정" 제2조 제7호 및 제12조에 따라 "수요예측"을 실시하여 "발행회사"와 협의하여 발행금액 및 발행금리를 결정합니다.(2) 수요예측은 한국금융투자협회의 「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "공동대표주관회사"의 내부지침에 따라 진행하며, 수요예측 프로그램은 "한국금융투자협회"의 "K-Bond" 시스템을 사용합니다. 단, 불가피한 상황이 발생할 경우 "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의하여 Fax, 전자우편 접수 등 수요예측 방법을 결정할 수 있습니다. (3) 수요예측기간은
2025년 02월 13일 09시부터 16시까지로 합니다.(4) "본 사채"의 수요예측 공모희망 금리[제
71-1회]청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가㈜, 키스자산평가㈜, 나이스피앤아이㈜, ㈜에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 3년 만기 무보증사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에
-0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율 [제
71-2회]청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가㈜, 키스자산평가㈜, 나이스피앤아이㈜, ㈜에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 5년 만기 무보증사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에
-0.30%p. ~ +0.30%p.
를 가산한 이자율 (5) "수요예측"에 따른 배정은 「무보증사채 수요예측 모범규준」에 따라 "공동대표주관회사"가 결정하며, 인수단은 이에 따른 모든 권한을 "공동대표주관회사"에 위임합니다.(6) "수요예측"에 따른 배정 후, "공동대표주관회사"는 배정결과를 FAX 또는 전자우편의 형태로 배정받을 투자자에게 송부합니다.(7) "공동대표주관회사"는 "수요예측" 결과를 "발행회사"에 한해서만 공유할 수 있다. 단, 법원, 금융위원회 등 정부기관(준정부기관 및 정부기관에 준하거나 그 업무를 위탁받아 수행하는 감독기관 및 단체 등 포함)으로부터 자료 등의 요구를 받는 경우, 즉시 "발행회사"에 통지하고 법률이 허용하는 범위 내에서 최소한의 자료만을 제공합니다.(8) "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자의 불성실 수요예측 참여자 지정 여부를 확인하여야 합니다.(9) "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자의 신청수량 및 가격 기재 시 착오방지 등을 위한 대책을 마련하여야 합니다.(10) "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자가 원하는 경우 금리대별로 희망물량을 신청할 수 있도록 하여야 합니다.(11) "공동대표주관회사"는 집합투자업자의 경우 수요예측 참여시 펀드재산과 고유재산을 구분하여 접수하여야 합니다.(12) "공동대표주관회사"는 수요예측기간 중 경쟁률을 공개하여서는 안됩니다.(13) "공동대표주관회사"는 공모금액 미달 등 불가피한 경우를 제외하고, 수요예측 종료 후 별도의 수요파악을 하여서는 안됩니다.(14) "공동대표주관회사"는 수요예측 관련 사항을 기록하고 이와 관련된 자료를 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」시행령 제62조에서 정한 기간 동안 기록, 유지하여야 합니다.

나. 청약

(1) 일정가. 청약일 :
2025년 02월 21일나. 청약공고기간 : 증권신고서 수리일 이후부터 청약개시일까지다. 청약서 제출기한:
2025년 02월 21일 09시부터 12시까지라. 청약금 납입:
2025년 02월 21일 16시까지(2) 청약대상 : 수요예측에 참여하여 우선배정 받은 기관투자자(이하 인수규정 제2조 제8호에 의한 기관투자자로 한다. 이하 같다.)만 청약할 수 있다. 단, 수요예측을 통해 배정된 금액의 총 합계가 "발행회사"의 최종 발행금액에 미달하는 경우 기관투자자, 전문투자자 및 일반투자자("본 사채"의 청약자 중, 기관투자자 및 전문투자자를 제외한 투자자를 말한다. 이하 같다.)도 청약에 참여할 수 있다.(3) "본 사채"에 투자하고자 하는 투자자(「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제9조제5항에 규정된 전문투자자 및 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」 제132조에 따라 "투자설명서"의 교부가 면제되는자 제외)는 청약 전 "투자설명서"를 교부받아야 한다.가. 교부장소 : "인수단"의 본점나. 교부방법 : "본 사채"의 "투자설명서"는 상기의 교부장소에서 인쇄된 문서의 방법 또는 전자문서의 방법으로 교부한다.다. 교부일시 :
2025년 02월 21일

라. 기타사항 :① "본 사채" 청약에 참여하고자 하는 투자자는 청약전 반드시 "투자설명서"를 교부 받은 후 청약서에 서명하여야 하며, "투자설명서"를 교부 받지 않고자 할 경우, "투자설명서" 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신 등으로 표시하여야 한다.

② "투자설명서" 교부를 받지 않거나, 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신 등으로 표시하지 않을 경우 "본 사채"의 청약에 참여할 수 없다.

※ 관련법규「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제9조 (그 밖의 용어의 정의)

⑤ 이 법에서 "전문투자자"란 금융투자상품에 관한 전문성 구비 여부, 소유자산규모 등에 비추어 투자에 따른 위험감수능력이 있는 투자자로서 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. 다만, 전문투자자 중 대통령령으로 정하는 자가 일반투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우 금융투자업자는 정당한 사유가 있는 경우를 제외하고는 이에 동의하여야 하며, 금융투자업자가 동의한 경우에는 해당 투자자는 일반투자자로 본다. <개정 2009.2.3.>

1. 국가

2. 한국은행

3. 대통령령으로 정하는 금융기관

4. 주권상장법인. 다만, 금융투자업자와 장외파생상품 거래를 하는 경우에는 전문투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우에 한한다.

5. 그 밖에 대통령령으로 정하는 자

제124조(정당한 투자설명서의 사용) ① 누구든지 증권신고의 효력이 발생한 증권을 취득하고자 하는 자(전문투자자, 그 밖에 대통령령으로 정하는 자를 제외한다)에게 제123조에 적합한 투자설명서(집합투자증권의 경우 투자자가 제123조에 따른 투자설명서의 교부를 별도로 요청하지 아니하는 경우에는 제2항제3호에 따른 간이투자설명서를 말한다. 이하 이 항 및 제132조에서 같다)를 미리 교부하지 아니하면 그 증권을 취득하게 하거나 매도하여서는 아니 된다. 이 경우 투자설명서가 제436조에 따른 전자문서의 방법에 따르는 때에는 다음 각 호의 요건을 모두 충족하는 때에 이를 교부한 것으로 본다. <개정 2013.5.28.>

1. 전자문서에 의하여 투자설명서를 받는 것을 전자문서를 받을 자(이하 "전자문서수신자"라 한다)가 동의할 것

2. 전자문서수신자가 전자문서를 받을 전자전달매체의 종류와 장소를 지정할 것

3. 전자문서수신자가 그 전자문서를 받은 사실이 확인될 것

4. 전자문서의 내용이 서면에 의한 투자설명서의 내용과 동일할 것

「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」

제11조(증권의 모집·매출) ① 법 제9조제7항 및 제9항에 따라 50인을 산출하는 경우에는 청약의 권유를 하는 날 이전 6개월 이내에 해당 증권과 같은 종류의 증권에 대하여 모집이나 매출에 의하지 아니하고 청약의 권유를 받은 자를 합산한다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는 합산 대상자에서 제외한다. <개정 2009.10.1., 2010.12.7., 2013.6.21., 2013.8.27., 2016.6.28., 2016.7.28.>

1. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 전문가

가. 전문투자자

나. 삭제 <2016.6.28.>

다. 「공인회계사법」에 따른 회계법인

라. 신용평가회사(법 제335조의3에 따라 신용평가업인가를 받은 자를 말한다. 이하 같다)

마. 발행인에게 회계, 자문 등의 용역을 제공하고 있는 공인회계사·감정인·변호사·변리사·세무사 등 공인된 자격증을 가지고 있는 자

바. 그 밖에 발행인의 재무상황이나 사업내용 등을 잘 알 수 있는 전문가로서 금융위원회가 정하여 고시하는 자

2. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 연고자

가. 발행인의 최대주주[「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제2조제6호가목에 따른 최대주주를 말한다. 이 경우 "금융회사"는 "법인"으로 보고, "발행주식(출자지분을 포함한다. 이하 같다)"은 "발행주식"으로 본다. 이하 같다]와 발행주식 총수의 100분의 5 이상을 소유한 주주

나. 발행인의 임원(「상법」 제401조의2제1항 각 호의 자를 포함한다. 이하 이 호에서 같다) 및 「근로복지기본법」에 따른 우리사주조합원

다. 발행인의 계열회사와 그 임원

라. 발행인이 주권비상장법인(주권을 모집하거나 매출한 실적이 있는 법인은 제외한다)인 경우에는 그 주주

마. 외국 법령에 따라 설립된 외국 기업인 발행인이 종업원의 복지증진을 위한 주식매수제도 등에 따라 국내 계열회사의 임직원에게 해당 외국 기업의 주식을 매각하는 경우에는 그 국내 계열회사의 임직원

바. 발행인이 설립 중인 회사인 경우에는 그 발기인

사. 그 밖에 발행인의 재무상황이나 사업내용 등을 잘 알 수 있는 연고자로서 금융위원회가 정하여 고시하는 자

제132조(투자설명서의 교부가 면제되는 자) 법 제124조제1항 각 호 외의 부분 전단에서 "대통령령으로 정하는 자"란 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. <개정 2009.7.1., 2013.6.21.>

1. 제11조제1항제1호다목부터 바목까지 및 같은 항 제2호 각 목의 어느 하나에 해당하는 자

1의2. 제11조제2항제2호 및 제3호에 해당하는 자

2. 투자설명서를 받기를 거부한다는 의사를 서면, 전화·전신·모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신, 그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 방법으로 표시한 자

3. 이미 취득한 것과 같은 집합투자증권을 계속하여 추가로 취득하려는 자. 다만, 해당 집합투자증권의 투자설명서의 내용이 직전에 교부한 투자설명서의 내용과 같은 경우만 해당한다.

다. 배정(1) 수요예측에 참여한 기관투자자(이하 "수요예측 참여자"로 한다. 이하 같다.)가 수요예측 결과에 따라 배정된 금액을 청약하는 경우에는 그 청약금의 100%를 우선배정한다. (2) "수요예측 참여자"의 총 청약금이 발행금액 총액에 미달 된 경우에 한하여 발행금액 총액에서 "수요예측 참여자"의 최종 청약금을 공제한 잔액을 청약일 당일 12시까지 청약 접수한 전문투자자 및 기관투자자와 일반투자자에게 배정할 수 있다. 단, 청약자의 질적인 측면을 고려하여 "공동대표주관회사"가 그 배정받는 자 등을 결정할 수 있으며, 필요 시 "인수단"과 협의하여 결정할 수 있다. 또한 본 채권의 배정은 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "공동대표주관회사"의 내부 지침에 근거하여 "공동대표주관회사"가 결정하되, 수요예측 결과에 따른 "유효수요"의 범위를 반영하여 합리적으로 결정하며,「무보증사채 수요예측 모범규준」에 따라, 본채권 수요예측에 참여한 투자자에 대해서는 수요예측에 참여하지 않은 청약자에 비해 우대 배정한다. (3) (2)호에 따라 "수요예측 참여자"의 총 청약금이 발행금액 총액에 미달되는 경우 다음 각 호의 방법으로 배정한다.가. 배정단위: 최저배정금액은
일백억원으로 하며, 일백억원 이상은 일백억원
단위로 한다.나. 전문투자자 및 기관투자자: 청약금에 비례하여 안분배정한다.다. 일반투자자: 전문투자자 및 기관투자자 배정 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여 다음 각 호의 방법으로 배정한다. ① 총 청약건수가 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하는 경우에는 추첨에 의하여 최저청약단위를 배정한다.② 총 청약건수가 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하지 않는 경우에는 청약자의 청약금액에 관계없이 최저청약단위를 우선배정하고, 최저청약단위를 초과하는 청약분에 대하여는 그 초과 청약금액에 비례하여 최저청약단위로 안분배정한다. 단, 최종배정금액은 발행사와 공동대표주관회사가 합리적으로 판단하여 배정할 수 있다. ③ 상기 ①, ②의 방법으로 배정한 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여는 최초 인수예정 비율대로 "인수단"이 인수하되, 최종 인수금액은 "인수단"이 협의하여 결정한다. "인수단"은 각 "인수단"별 인수금액을 " 본 사채"의 납입일 당일에 "본 사채"의 납입처에 납입한다.(4) "본 사채"의 "인수단"은 "공동대표주관회사"가 납입일 당일 NH투자증권(주)
제71-1회 및 제71-2회 무보증사채를 수요예측 및 청약의 결과를 반영하여 배정된 내역에 따라 배정할 것을 위임한다. "공동대표주관회사"는 선량한 관리자의 주의의무로 이를 수행한다.

라. 청약단위
[제
71-1회]최저청약금액은
일백억원으로 하며, 일백억원 이상은 일백억원 단위로 한다.[제
71-2회]최저청약금액은
일백억원으로 하며, 일백억원 이상은 일백억원 단위로 한다.
마. 청약기간

청약기간
시 작 일 시

2025년 02월 21일 09시

종 료 일 시

2025년 02월 21일 12시

바. 청약증거금청약서를 송부한 청약자는 당일 16시까지 청약증거금을 납부한다. 청약증거금은 청약사채 발행가액의 100%에 해당하는 금액으로 하고, 청약증거금은
2025년 02월 21일
에 본 사채의 납입금으로 대체 충당하며, 청약증거금에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다.
사. 청약취급장소"인수단"의 본점
아. 납입장소

NH농협은행(주) NH금융PLUS파크원센터
자. 상장신청예정일
(1) 상장신청예정일 :
2025년 02월 21일(2) 상장예정일 :
2025년 02월 24일
차. 사채권교부예정일"본 사채"에 대하여는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」제36조에 의하여 실물채권을 발행하지 않습니다.
카. 사채권 교부장소"본 사채"에 대하여는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제25조에 의하여 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록합니다.
타. 기타 모집 또는 매출에 관한 사항(1) 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제36조에 의하여 사채권을 발행하지 않고 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록한다.(2) 사채청약금은 납입일에 사채납입금으로 대체충당하며 청약증거금에 대하여는 무이자로 한다.(3) 본 사채권의 원리금지급은 NH투자증권(주)가 전적으로 책임을 진다.(4) 원금상환이나 이자지급을 이행하지 아니한 때에는 해당 원금 및 이자에 대하여, 각 해당 지급기일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용하되, 동 연체대출 최고이율이 본 사채 이자율을 하회하는 경우에는 본 사채 이자율을 적용한다.

5. 인수 등에 관한 사항

가. 사채의 인수

[회 차 :
71-1
]
(단위: 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

구분
명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

대표
미래에셋증권(주)
00111722
서울특별시 중구 을지로5길 26
70,000,000,000
0.20
총액인수

대표
SK증권(주)
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
40,000,000,000
0.20
총액인수

대표
삼성증권(주)
00104856
서울특별시 서초구 서초대로74길 11
70,000,000,000
0.20
총액인수

대표
하나증권(주)
00113465
서울특별시 영등포구 의사당대로 82
30,000,000,000
0.20
총액인수

대표
메리츠증권(주)
00163682
서울특별시 영등포구 국제금융로 10
60,000,000,000
0.20
총액인수

인수
한국투자증권(주)
00160144
서울시 영등포구 의사당대로 88
40,000,000,000
0.20
총액인수

[회 차 :
71-2
]
(단위: 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

구분
명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

대표
SK증권(주)
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
30,000,000,000
0.20
총액인수

대표
하나증권(주)
00113465
서울특별시 영등포구 의사당대로 82
40,000,000,000
0.20
총액인수

대표
키움증권(주)
00296290
서울특별시 영등포구 의사당대로 96
60,000,000,000
0.20
총액인수

인수
교보증권(주)
00164876
서울특별시 영등포구 의사당대로 97
60,000,000,000
0.20
총액인수

나. 사채의 관리한국금융투자협회의「증권 인수업무 등에 관한 규정」제11조의2, 제2항4호에 의거, 본 사채는 해당사항이 없습니다.

※관련법규「증권 인수업무 등에 관한 규정」제11조의2(무보증사채의 인수) 제2항무보증사채를 인수하는 경우에는 무보증사채의 발행인과 사채관리회사 간에 협회가 정한 표준무보증사채사채관리계약서(이하 "표준사채관리계약서"라 한다)에 의한 계약이 체결된 것이어야 한다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 무보증사채는 그러하지아니하다. <개정 2012. 3. 29, 2012. 6. 28>1. 여신전문금융업법」에 의한 여신전문금융회사가 발행하는 사채2. 종합금융회사가 발행하는 사채 3. 은행법에 의한 금융기관이 발행하는 사채 4. 금융투자회사가 발행하는 사채 5. 유동화사채 <개정 2014. 2. 20> 6. 증권금융회사가 발행하는 사채 <신설 2013. 4. 26, 개정 2014. 2. 20> 7. 그 밖에 특별법에 따라 법인이 발행하는 채권 중 협회가 고시하는 채권

다. 특약사항 "인수계약서"상의 특약사항은 다음과 같습니다."발행회사"는 "본 사채"의 상환을 완료하기 이전에 아래의 사항이 발생하였을 경우에는 지체없이 "인수단"에게 통보하여야 한다.1. "발행회사"의 발행어음 또는 수표의 부도 혹은 기타 사유로 금융기관으로부터 거래가 정지된 때2. "발행회사"가 영업의 일부 또는 전부를 변경 또는 정지 또는 영업의 전부 또는 중요한 일부를 양도하고자 하는 때3. "발행회사"의 영업목적의 변경4. 화재, 홍수 등 천재지변, 재해로 "발행회사"에게 막대한 손해가 발생한 때5. "발행회사"가 다른 회사를 인수 또는 합병하거나 "발행회사"가 다른 회사에 인수 또는 합병될 때, "발행회사"를 분할하고자 할 때, "발행회사"의 중요한 자산 또는 영업의 전부 또는 중요한 일부를 양도할 때, 기타 "발행회사"의 조직에 관한 중대한 변경이 있는 때6. 자산재평가법에 의하여 자산재평가 착수보고서와 재평가신고를 한 때7. "발행회사" 자기자본의 100% 이상을 타법인에 출자하는 내용의 이사회결의 등 내부 결의가 있은 때 8. "발행회사" 자기자본의 100% 이상의 차입 또는 기채를 그 내용으로 하는 이사회결의 등 내부결의가 있은 때9. "발행회사"가 발행회사의 영업에 중대한 영향을 미치는 다른 회사의 영업 전부 또는 일부를 양수하고자 하는 때10. 기타 "발행회사" 경영상 중대한 영향을 미치는 사항이 발생한 때

II. 증권의 주요 권리내용

1. 사채의 명칭, 주요 권리내용, 발행과 관련한 약정 및 조건
가. 일반적인 사항

(단위: 억원)

사채명칭
발행가액
이자율
만기
옵션관련사항

제
71-1회 무보증사채

3,100
주1)
2028년 02월 21일
-

제
71-2회 무보증사채

1,900
주2)
2030년 02월 21일
-

주1) "본 사채"의 이자율 및 발행수익률은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.12%p.를 가산한 이자율로 한다.주2) "본 사채"의 이자율 및 발행수익률은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.13%p.를 가산한 이자율로 한다.

나. 당사가 발행하는
제71-1회 및 제71-2회 무보증사채는 무기명식 이권부 공모사채로서, 본 사채에는 Call-Option이나 Put-Option 등의 조기상환권이 부여되어 있지 않습니다. 또한, 주식으로 전환될수 있는 전환청구권이 부여되어 있지 않습니다.
다. 또한, 주식으로 전환될 수 있는 전환청구권이 부여되어 있지 않으며, 본 사채의 전자등록기관은 한국예탁결제원입니다.
2. 사채관리계약에 관한 사항
한국금융투자협회의「증권 인수업무 등에 관한 규정」제11조의2, 제2항4호에 의거, 본 사채는 해당사항이 없습니다.

III. 투자위험요소

1. 사업위험

당사는 1969년 1월 설립되었으며, 2005년 4월 舊 LG투자증권과 舊 우리증권의 합병으로 우리금융그룹에 편입(사명 : 우리투자증권)되었습니다. 우리금융지주 민영화 계획으로 2014년 중 최대주주가 농협금융지주로 변경되었으며, 2014년 12월 31일 舊 NH농협증권을 흡수합병하면서 사명을 NH투자증권으로 변경하였습니다. 증권신고서 작성 기준일 현재 농협금융지주가 당사의 지분
57.54%를 보유하고 있으며, 당사는 금융투자업자로서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 외국환 거래법 등에 의거하여 사업을 영위하고 있습니다.금융투자업은 일반적으로 위탁매매, 유가증권 인수주선, 자기매매 업무와 이에 부수된 업무를 수행하며, 자본시장에서 증권 및 파생상품의 발행주체와 이를 취득하고자 하는 투자자를 연결하는 중개 역할을 담당하고 있습니다. 국내 증권산업은 주식 거래대금, 금리, 펀드설정 규모 등 통제 불가능한 외부 거시경제 환경의 영향을 크게 받고 있어 수익변동성이 높은 편이며, 전체적인 경쟁심화 속에 수익원 다각화 차원에서 리스크 부담도 확대되는 추세입니다. 다만, 위험부담이 낮은 수수료 수익 비중이 높은 편이며, 판관비의 탄력적인 조정을 통해 수익성이 일부 보완되고 있습니다. 중단기적으로 금리 변동성, 정치적 리스크의 확대, 신흥국 경기침체 등 금융시장의 불안정 요소들이 다수 존재하고 있으며, 업체간 경쟁강도 심화에 따른 수탁수수료율 감소 추세 등을 감안할 때 증권업황에 대한 불확실성은 높은 수준이라고 평가되고 있습니다.

가. 금융투자업 수익 구조 및 국내외 경기 상황에 따른 위험 국내 증권사의 수익 구조는 수수료 손익, 유가증권 평가 및 처분 손익 등으로 구성되며 수수료 수익 중
수탁수수료가 약 48.4%(2024년 3분기말 기준)로 가장 큰 비중을 차지하고 있습니다.
수탁수수료는 국내외 경기 변동과 그로 인한 증권 시장의 변동성에 직접적으로 영향을 받는 특성이 있습니다. 현재, 이스라엘-팔레스타인 분쟁 등 중동 지역 분쟁 장기화 및 러시아-우크라이나 전쟁 등 글로벌 지정학적 리스크, 경기 침체 우려 등으로 인해 실물경제 충격이 상존하고 있으며,
국내외 경기 둔화로 인하여 증시가 크게 하락할 경우 국내 증권사들의 수탁수수료가 감소하여 영업 실적 및 수익성이 악화될 가능성이 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 의하면 금융투자업이란 이익을 얻을 목적으로 계속적이거나 반복적인 방법으로 행하는 행위로서 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 등을 말합니다. 금융투자산업은 증권의 발행과 유통시장을 움직이는 축으로 기능하는 바, 정치, 경제, 사회, 문화, 국제관계, 환율, 경기변동 등 모든 분야의 변화가 이 산업에 영향을 미치게 됩니다.당사를 포함한 국내 증권사는 고유업무인 자기매매업무(Dealing), 위탁매매업무(Brokerage) 및 인수업무(Underwriting)와 부수업무로 고객에 대한 신용공여, 증권저축, 환매조건부채권(RP)매매 등의 증권관련업무, 금고대여업무 등의 일부 은행관련 업무, CD 및 거액 CP의 매매 및 중개 등의 일부 단기금융업무와 화폐시장펀드(MMF) 등 일부 투자 신탁업무를 취급하고 있습니다. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조에 의한 금융투자업자로서의 주요 업무는 다음과 같습니다.

[금융투자회사의 주요 업무]

주요 업무
업무 내용

투자매매업
자기의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 하는 업무

투자중개업
타인의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유ㆍ청약ㆍ청약의 승낙을 하는 업무

투자자문업
금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단에 관하여 자문을 하는 업무

집합투자업
투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상자산을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 업무

투자일임업
투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 업무

신탁업
신탁 서비스를 제공하는 업무

출처 : 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」

국내 증권사의 손익구조는 수수료손익, 유가증권평가 및 처분손익, 파생상품 거래손익 등으로 구성되어 있습니다. 수수료 수익은 다시 수탁수수료, 인수 및 주선수수료, 채무보증 관련 수수료 등으로 구분할 수 있으며 이 중 가장 큰 비중을 차지하는 것은 수탁수수료입니다. 수탁수수료는 고객에게 금융 서비스를 제공하고 그 대가로 받는 수수료로 비교적 안정적인 수익원인 동시에 순영업손익에서 차지하는 비중이 매우 높습니다. 유가증권평가 및 처분손익은 금융투자회사가 자기자금으로 보유하고 있는 지분증권, 채무증권 등의 자산의 가격이 변동함에 따라 발생하는 손익이며, 파생상품거래손익은 증권 등을 기초자산으로 한 파생상품의 거래에서 발생하는 손익입니다. 국내 증권사의 항목별 주요 수수료 비중은 아래와 같습니다.
2024년 3분기말 기준 국내 증권사의 수탁수수료는 4조 2,931억원으로, 전체 수수료수익 8조 8,715억원의 약 48.4%를 차지하고 있습니다. 이는 전년 동기 4조 178억원 대비 6.9% 상승한 수치로, 주식거래대금 증가에 따라 수탁수수료가 크게 상승하였습니다.
국내 증권사는 수탁수수료의 규모가 당기순이익에 크게 영향을 미치는 수익구조를 가지고 있으며, 수탁수수료는 증권 시장 거래량에 따라 변동하며 이는 국내외 경기 상황 변동에 노출되어 있습니다. 경기가 호황일 때에는 투자자들의 투자심리가 개선되어 증권 거래량이 증가하고, 그에 따른 거래 수수료 수익 증가로 증권사들의 수익성에 긍정적인 영향을 끼치는 것이 일반적입니다. 증권사들의 수익원 다각화를 위한 노력의 결과로 전체 수수료수익에서 수탁수수료가 차지하는 비중이 2016년 47.8%에서 감소하는 모습을 보여왔으나, 2020년 시작된 코로나19 확산 이후 국내 증시의 변동성이 확대되면서 개인투자자 위주의 주식거래대금이 급증하며 이에 따른 수탁수수료 수익이 크게 증가하였습니다. 한편, 2022년부터 이어진 국내외 긴축정책에 따른 시장 유동성 축소로 인해 2022년 수탁수수료 비중은 37.7%로 전년 대비 9.8%p. 하락하였으나, 2023년 수탁수수료 비중이 46.6%로 다시 증가하였으며,
2024년 3분기말
기준 수탁수수료 비중이 소폭 상승하여 48.4%를 유지 중입니다. 이처럼 수탁수수료는 여전히 전체 수수료 수익에 중요한 영향을 미치는 항목입니다. 이에 따라, 주식시장의 변동성에 따른 거래대금의 규모가 감소할 경우, 수탁수수료의 감소로 인해 금융투자회사의 수익성은 악화될 수 있습니다.

[국내 증권사 항목별 주요 수수료 비중]

(단위: 백만원)

구분
2024년 3분기말
2023년 3분기말
2023년
2022년
2021년
2020년

금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중

수탁수수료
4,293,128
48.4%
4,017,758
47.5%
5,061,011
46.6%
4,518,512
37.7%
7,339,080
47.5%
6,550,222
51.6%

인수 및 주선수수료
646,959
7.3%
657,787
7.8%
865,889
8.0%
990,224
8.3%
1,192,151
7.7%
947,308
7.5%

집합투자증권취급수수료
418,290
4.7%
366,627
4.3%
475,981
4.4%
510,995
4.3%
587,795
3.8%
489,537
3.9%

자산관리수수료
247,956
2.8%
208,738
2.5%
273,527
2.5%
299,253
2.5%
436,763
2.8%
251,517
2.0%

매수및합병수수료
417,987
4.7%
558,650
6.6%
656,086
6.0%
1,298,258
10.8%
1,337,327
8.7%
994,504
7.8%

신탁보수
242,264
2.7%
229,375
2.7%
302,588
2.8%
303,094
2.5%
298,869
1.9%
251,439
2.0%

채무보증 관련 수수료
1,226,881
13.8%
1,221,346
14.4%
1,604,164
14.8%
2,279,220
19.0%
2,346,562
15.2%
1,829,162
14.4%

수수료수익 계
8,871,510
100%
8,466,109
100%
10,860,201
100%
11,984,386
100.0%
15,436,586
100.0%
12,697,812
100.0%

주) 증권사 국내법인 계

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS), 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

2017년 국내 유가증권시장은 북한 관련 지정학적 리스크 부각에도 불구하고 국내외 정치적 불확실성 완화 등으로 코스피 상승폭이 확대되어 2017년 11월 2일 사상 최고치(2,561.63, 장중가기준)을 경신하였습니다. 이후 전반적으로 상승세를 보이며 2018년 1월 29일 코스피 지수는 2,598.19, 코스닥 지수는 927.05를 기록하였습니다. 하지만, 국채 금리 상승 여파 등으로 인한 미국 증시 조정의 영향 등으로 코스피 지수는 2018년 12월 28일 장 마감 기준 2,041.04, 코스닥 지수는 2018년 12월 28일 장 마감 기준 675.65까지 하락하며 변동성이 확대되었습니다.2019년 1분기에는 미중 무역협상 기대감, 외국인과 기관 매수세 유입, 미국발 반도체 투심 개선 및 파월 연준 의장의 비둘기파적 발언 등으로 코스피 지수가 긍정적인 흐름을 보였습니다. 하지만 미중 무역분쟁 장기화에 대한 우려, 트럼프 대통령의 중국 강경정책에 한일 무역갈등까지 겹치면서 전년대비 거래대금이 크게 감소하였으며, 기관 및 외국인의 매도세로 2019년 8월 6일 장중 최저 코스피 1,891.81, 코스닥 540.83까지 급락하는 등 변동성이 더욱 확대되었습니다.그러나, FOMC 금리 상승 여파 등으로 인한 미국 증시 조정, 글로벌 경기 둔화, 한일 간 갈등으로 인한 영향으로 코스피 지수는 하락세를 지속하며 2019년 8월에는 1,891, 코스닥은 540까지 급락하는 등 높은 변동성을 보였습니다. 이후 미국 FOMC와 금통위의 적극적 금리인하에 따라 2020년 1월 2,260까지 회복하며 상승세를 보이던 국내 증시는 코로나19의 확산과 함께 하락세로 전환하였습니다. 2020년 3월 WHO의 팬데믹 선언과 함께 전세계 금융시장이 영향을 받게되자, 한국증시에 대한 외국인의 매도가 이어지며 2020년 3월 19일 종가 기준 코스피 지수 1,457, 코스닥 지수 428까지 급락하였습니다. 이후 코로나19의 국내 신규 확진자수의 감소에 따라 개인 매수세를 기반으로 2020년말 기준 코스피 지수는 2,873.47, 코스닥 지수는 968.42 수준으로 회복되었으며, 거래대금 또한 주식시장이 급락 이후 빠르게 회복되고 기록적인 저금리가 이어지면서 개인들의 주식시장 참여가 활성화되어 2020년말의 누적 거래대금은 5,708조원으로 2019년의 누적 거래대금인 2,287조원에서 큰 폭으로 증가하였습니다.2021년 상반기의 경우 저금리 기조 및 개인들의 주식시장 참여 활성화가 지속되었으며 코로나19 백신 보급 등으로 경제활동이 재개 됨에 따라 2021년 6월 코스피 지수는 사상 처음으로 3,300선을 돌파했습니다. 하지만, 2021년 하반기부터 미국의 테이퍼링, 금리 인상, 원/달러 환율 상승 등의 영향으로 개인 투자자들이 이탈하면서 증시는 하락세를 보이면서 2021년말 종가 기준 코스피 지수는 2,977.65pt., 코스닥 지수는 1,033.98pt을 기록하였습니다.
2022년에는 코로나19 이후의 인플레이션 지속 및 러시아-우크라이나 사태 등 지정학적 불확실성이 지수의 하방 압력을 확대하면서 2022년말 종가 기준 코스피 지수는 2,236.40pt., 코스닥 지수는 679.29pt.까지 하락하였습니다. 한편, 미국의 소비자물가지수(CPI)가 하락세를 보이고 있으며, 미 연준의 기준금리 상승이 최종 레벨에 다다랐다는 신호를 보여주고 있습니다. 이에 따라 미국 증시가 회복세를 보임에 따라 국내 증시도 다소 상승세로 전환하였고, 2023년말 종가 기준 코스피지수는 2,655.82pt., 코스닥지수는 866.57pt.를 기록하였습니다. 오랜 기준금리 동결을 끝내고, FOMC에서 세차례의 기준금리 인하 결정을 하며 미 기준금리는 4.50%가 되었고, 뒤따라 한국은행도 기준금리를 두 차례 인하하여 기준금리가 3.00%가 되었습니다. 국내외 기준금리 인하에도 불구하고 경기침체와 트럼프 리스크, 러시아-우크라이나 전쟁의 장기화 등으로 인해 2024년말 종가 기준 코스피지수는 2399.49pt, 코스닥 지수는 678.19pt.를 기록했습니다.증권신고서 제출일 전일 현재 이스라엘-팔레스타인 분쟁을 비롯한 중동 지역 분쟁 장기화 및 러시아-우크라이나 전쟁 등 글로벌 지정학적 리스크, 경기 침체 우려 등 국내 증시에 높은 변동성을 야기할 수 있는 요인들이 상존하고 있습니다. 따라서 이러한 변동성이 금융투자업계에 불리하게 적용될 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[국내주식시장 추이]

(단위: pt, 조)

구분
2024년
2023년
2022년
2021년
2020년
2019년

주가지수
KOSPI
2399.49
2,655.28
2,236.40
2,977.65
2,873.47
2,197.67

KOSDAQ
678.19
866.57
679.29
1,033.98
968.42
669.83

시가총액
2,303
2,558
2,083
2,650
2,366
1,717

시가총액 증가율
-9.97%
22.83%
-21.40%
12.00%
37.78%
9.22%

거래대금
4,669
4,809
3,914
6,767
5,708
2,287

거래대금 증가율
-2.91%
22.87%
-42.16%
18.55%
149.51%
-18.30%

주1) 주가지수는 해당 기말 종가 기준

주2)
시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ의 합계

주3)
시가총액은 각 기말 기준, 거래대금은 해당 기간 누적 금액

주4) 거래대금은 해당기간의 누적 금액을 기재

출처: 한국거래소 주식 통계자료

한편, 이와 같은 국내 주식시장 변화에 따라 국내 증권업계 수익성도 아래와 같이 변화하였습니다. 대체로 국내 주가지수가 상승세를 보이면 국내 증권사들의 수수료 수익도 증가하는 모습을 보여왔습니다. 특히, 국내 증시가 호황을 보인 2018년에는 증권사들의 수수료 수익이 전년 대비 17.3% 증가하여 총 8조 7,809억원을 기록하였습니다.
이후, 2020년 국내 증시는 코로나19의 확산, 2020년 03월 WHO의 팬데믹 선언과 함께 세계 증시가 폭락하고 환율이 급등하는 등 전세계 금융시장이 큰 충격을 겪었습니다. 그러나, 2021년에는 개인투자자 위주의 주식거래대금이 급증하며, 이에 따른 수수료수익이 크게 증가하였습니다. 2022년은 글로벌 금리인상 기조로 주식거래대금이 작년대비 약 41.71% 급감하였으나 2023년 이후 회복하는 추세를 보이고 있습니다. 2024년 3분기말 기준 수수료 수익과 당기순이익은 글로벌 금리인하 및 추가 인하 기대감에 따라 각각 전년 동월 말 대비 약 4.8%, 3.8% 증가하였으나, 영업이익은 각각 1.3% 감소한 7조 3,151억을 기록하였습니다.

[국내 증권업 수익성 추이]

(단위 : 백만원)

구 분
2024년 3분기
2023년 3분기
2023년말
2022년
2021년
2020년

수수료수익
8,871,510
8,466,109
10,860,201
11,984,386
15,436,586
12,697,812

영업이익
7,315,138
7,413,571
7,503,272
5,427,304
12,266,531
8,376,606

당기순이익
5,724,199
5,512,714
5,336,194
4,058,268
8,449,720
5,551,709

주1) 증권사 국내법인 계 주2) 수수료수익은 증권사 손익계산서상 수탁수수료, 인수/주선수수료, 수익증권취급수수료 등 수수료수익 전체 금액

출처: 금융감독원 금융통계시스템(FISIS), 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

한편, 2024년 10월 IMF는 '세계경제전망(WEO)' 보고서를 발표하였습니다. IMF는 지난 7월 경제 전망에 비해 세계 경제 하방조정 위험요인이 확대된 것으로 평가하였습니다. 올해 성장률을 7월 전망치 3.2%를 그대로 유지하였으나, 2025년 성장률은 0.1%p 하향한 3.2%로 전망하였습니다. 2024년 한국의 성장률은 7월 전망과 동일한 2.5%로 전망하였습니다.MF는 중국 부동산 시장 침체 장기화, 전세계적인 보호무역주의 강화, 지정학적 리스크 심화에 따른 원자재 상승 그리고 긴축적 통화정책의 시차효과에 따른 성장 고용의 부정적 영향을 확대된 하방 위험요인으로 평가하였습니다. 반면 주요 선진국에서의 투자회복과 구조개혁 모멘텀 확산에 의한 잠재성장률 제고등을 경제의 상방조정 가능요인으로 제시하였습니다.

국제통화기금은 중앙은행은 물가, 성장, 고용 상황을 종합적으로 고려하여 유연하고 신중하게 통화정책을 시행할 것, 재정당국은 건전재정 기조 강화와 취약 계층 보호를 위한 선별 지원을 권고하였습니다. 추가로 통화정책 전환에 따른 자본이동의 변동성 확대에 대비하여 제한적 외환시장 개입과 함께 급격한 위기 발생시 자본흐름제한조치 활용을 제안하였으며, 중장기 생산성 제고를 위한 구조개혁 및 기후변화 대응 노력과 함께 자유로운 무역 복원을 위한 다자간 협력 강화의 필요성을 언급하였습니다.

선진국 그룹의 2024년 예상 경제성장률은 1.8%로 지난 7월 전망(1.7%) 대비 0.1% 상승하였습니다. 미국(2.8%, +0.2%p), 영국(1.1%, +0.4%p), 프랑스(1.1%, +0.2%p), 스페인(2.9%,+0.5%p) 등은 지난 7월 전망 대비 상향조정되었으며, 독일(0.0%, △0.2%p), 일본(0.3%, △0.4%p) 등은 하향조정되었습니다. 국제통화기금이 금번 세계경제전망에서 제시한 '24년 한국 성장률 전망(2.5%)은 정부, 한국은행, 경제협력개발기구(OECD) 등 주요 기관에서 전망한 수치와 유사한 수준입니다.

신흥국 및 개도국 그룹의 '24년 예상 경제성장률은 4.2%로 지난 7월 전망(4.3%)보다 소폭 하락하였습니다. 부동산 시장 침체 장기화 및 소비 심리 악화로 중국(5.2%, △0.2)의 성장률은 하향 조정되었고, 브라질(3.0%, +0.9%p)의 경우 민간 소비 및 투자 확대 등으로 성장률이 개선될것으로 전망하였습니다.

[IMF 주요 국가 경제성장률 전망]

(단위 : %, %p)

구분
2023년
2024년(E)
2025년(E)

'24년 07월
'24년 10월
조정폭
'24년 07월
'24년 10월
조정폭

발표(A)
발표(B)
(B-A)
발표(C)
발표(D)
(D-C)

세 계
3.3
3.2
3.2
-
3.3
3.2

△0.1

선진국
1.7
1.7
1.8
+0.1
1.8
1.8
-

미국
2.9
2.6
2.8
+0.2
1.9
2.2
+0.3

유로존
0.4
0.9
0.8
△0.1
1.5
1.2
△0.3

일본
1.7
0.7
0.3

△0.4

1.0
1.1
+0.1

영국
0.3
0.7
1.1
+0.4
1.5
1.5
-

캐나다
1.2
1.3
1.3
-
2.4
2.4
-

한국
1.4
2.5
2.5
-
2.2
2.2
-

호주
2.0
1.4
1.2
△0.2
2.0
2.1
+0.1

신흥개도국
4.4
4.3
4.2
0.0(*)
4.3
4.2
△0.1

중국
5.2
5.0
4.8
△0.2
4.5
4.5
-

출처 : IMF, World Economic Outlook
(2024.10)

(*) 소수점 조정

또한, 2024년 11월 발표된 한국은행의 경제전망보고서에 따르면 최근 국내외 여건변화 등을 감안할때, 국내성장률은 2024년 2.2%, 2025년 1.9%로 전망하였습니다. 국내 내수 회복세가 완만한 가운데 수출 증가세가 기존 전망대비 둔화되면서 성장흐름이 약화됨에 따라 8월 전망치인 2.4%보다 낮은 2.2% 성장을 전망하였습니다. 2025년은 소비를 중심으로 완만한 성장세를 이어가겠으나 주력업종에서의 주요국과의 경쟁 심화, 보호무역 기조 강화 등으로 수출 증가세가 예상보다 낮아짐에 따라 연간 성장률이 당초 예상 전망치인 2.1%보다 낮은 1.9% 성장을 전망하였습니다. 하지만 향후 성장경로 상에는 반도체 경기, 글로벌 지정학 및 통상환경과 관련한 불확실성이 높으며, 물가의 경우 기업의 비용압력 확대 등도 리스크 요인으로 잠재되어 있다고 판단하고 있습니다.2024년 소비자물가 상승률은 2023년 유가하락에 따른 기저효과 등으로 2% 수준에 근접할것으로 예상되며, 2025년 소비자물가 상승률은 내수가 완만하게 개선되는 가운데 환율상승, 공공요금의 인상압력 등이 상방요인으로, 유가하락은 하방요인으로 작용하며 하반기 이후 내년 목표수준인 1.9% 내외에서 등락할 것으로 전망하고 있습니다. 하지만 국제유가 추이, 국내외 경기흐름 등과 관련한 불확실성이 여전히 남아있습니다. 결과적으로 소비자물가 상승률은 2024년 2.3%에 부합할 것으로 보여지며 2025년에는 1.9%의 소비자물가 상승이 전망되고 있습니다.

[한국은행 국내 주요 거시경제지표 전망]

(전년동기대비, 단위: %)

구분
2023년
2024년
2025년(E)
2026(E)

연간
상반기
하반기(E)
연간
상반기
하반기
연간
연간

GDP성장률
1.4
2.8
1.6
2.2
1.4
2.3
1.9
1.8

민간소비
1.8
1.0
1.4
1.2
1.8
2.3
2.0
1.8

건설투자
1.5
0.4
-2.9
-1.3
-3.2
0.5
-1.3
2.7

설비투자
1.1
-1.8
4.9
1.5
5.7
0.5
3.0
2.1

지식재산생산물투자
1.7
1.5
-0.1
0.7
2.7
5.0
3.9
3.2

재화수출
2.9
8.4
4.3
6.3
1.4
1.7
1.5
0.7

재화수입
-0.3
-1.3
3.6
1.1
3.0
0.9
1.9
2.0

소비자물가 상승률
3.6
2.8
1.8
2.3
1.9
2.0
1.9
1.9

근원물가
3.4
2.4
2.0
2.2
1.9
1.9
1.9
1.9

주) 전년동기 대비 기준

출처 : 한국은행 경제전망보고서(
2024년 11월)

이러한 상황에서 국내 증권사들은 수수료 수익원 편중으로 인한 국내 경기 둔화에 따른 수익성 악화 위험을 완화하기 위해 자산관리, IB부문 등의 업무 영역 확장을 위해 노력하고 있습니다. 당사 역시 IB부문 강화 노력을 지속하여 당사의 인수 및 주선수수료, 매수 및 합병 수수료 등 IB부문 수수료는 2019년말에 31.8%까지 증가하는 모습을 보였지만, 2020년 코로나19 확산으로 인해 IB부문 수수료 비중이 하향세를 보여 2021년말에는 23.9%를 기록하였습니다. 2022년 IB부문 수수료 비중은 30.4%로 반등하였으나, 2023년은 PF 시장 악화에 따른 채무보증수수료 감소로 인해 26.4%로 재차 감소하였습니다.
2024년 3분기말 기준 IB부문 수수료 비중은 31.5%로 2023년 대비 증가하는 모습을 보이고 있습니다.당사의 2024년 3분기말 연결기준 수탁수수료는 4.088억원으로 전년 동기 대비 1.4% 감소하였으며, 전체 수수료수익에서 차지하는 비중도 46.8%로 전년 동기의 51.1% 대비 4.3%p. 하락하였습니다. 당사의 연결기준 수수료수익 내역은 아래와 같습니다.

[당사 연결기준 순수수료수익 수익 내역]

(단위 : 억원)

부문
수수료 구분
2024년 3분기
2023년 3분기
2023년
2022년
2021년

금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
구성비율
금액
구성비율

위탁매매
수탁수수료
4,088
46.8%
4,148
51.1%
5,018
48.3%
4,667
45.3%
7,914
55.8%

위탁매매부문 소계
4,088
46.8%
4,148
51.1%
5,018
48.3%
4,667
45.3%
7,914
55.8%

자산관리
집합투자증권취급수수료
341
3.9%
317
3.9%
391
3.8%
414
4.0%
416
2.9%

자산관리수수료
204
2.3%
169
2.1%
210
2.0%
224
2.2%
274
1.9%

신탁보수수수료
287
3.3%
270
3.3%
351
3.4%
302
2.9%
335
2.4%

자산관리부문 소계
833
9.5%
755
9.3%
951
9.2%
941
9.1%
1,025
7.2%

IB
인수및주선수수료
525
6.0%
430
5.3%
581
5.6%
756
7.3%
1,130
8.0%

매수및합병수수료
231
2.6%
137
1.7%
174
1.7%
180
1.8%
238
1.7%

채무보증수수료
1,997
22.8%
1,435
17.7%
2,022
19.5%
2,202
21.4%
2,018
14.2%

IB부문 소계
2,753
31.5%
2,001
24.6%
2,778
26.7%
3,138
30.4%
3,386
23.9%

기타
송금수수료
1
0.0%
2.82
0.0%
3
0.0%
4
0.0%
6
0.0%

유가증권대여료
148
1.7%
368
4.5%
464
4.5%
384
3.7%
413
2.9%

기타
918
10.5%
846
10.4%
1,176
11.3%
1,175
11.4%
1,433
10.1%

기타 소계
1,066
12.2%
1,217
15.0%
1,643
15.8%
1,563
15.2%
1,851
13.1%

수수료수익
8,739
100.0%
8,121
100.0%
10,391
100.0%
10,309
100.0%
14,176
100.0%

출처 : 당사 각 연도
분기보고서 및 사업보고서

상기와 같이 당사를 포함한 국내 증권사들은 수익원 다각화를 위하여 업무 영역을 확장하고 있으나 여전히 수탁수수료의 수익성 기여도가 높기 때문에, 국내 증권사의 수익성은 증시 변동과 국내외 경제 상황의 영향을 크게 받고 있습니다. 국내외 경기성장 둔화가 지속되는 상황 및 정치적 변동성 등 국내외 금융시장에 내재된 불확실성으로 인해
증시 불확실성이 확대되거나 증시가 크게 하락할 위험이 있습니다. 현재 국내외 금융시장에 내재된 불확실성과 증시 변동에 따라 국내 자본시장은 외국인 자금 이탈, 거래대금 감소 및 금융투자회사의 수익성을 저해할 수 있는 가능성을 배제할 수 없습니다. 투자자 여러분들께서는 투자 의사결정에 있어 이 점 참고하시기 바랍니다.

나
.
증권업계 경쟁심화와 관련된 위험자본시장법 개정에 따른 금융투자업계 진입규제 완화로 증권사 신규 설립이 증가하여
2024년 3분기말 기준 총 61개
의 증권사가 경쟁
하고 있으며,
금융업권간 겸업 허용에 따라 은행 및 보험사의 수익증권 판매도 가능하게 되어 경쟁이 심화
되고 있습니다.
향후 금융환경은 경쟁 심화가 불가피한 상황
으로,
금융상품간 차별화가 뚜렷하지 않은 상황에서 판매채널 열위로 인해 증권사는 수익성 악화로 이어질 가능성이 존재합니다. 또한 금융투자업 내에서 대형화나 전문화 포지셔닝에 성공하더라도 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행 과정에서
통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대로 어려움을 겪을 수 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

2009년 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 도입으로 금융투자업계 진입규제가 완화되면서 증권사 신규 설립이 증가하여
2024년 3분기말 기준 국내에서 영업중인 증권사는 총
61개사이며, 은행, 손해보험, 생명보험과 같은 여타 금융기관에 비해 상대적으로 많은 시장 참여자를 보유하고 있습니다.

[각 금융권역별 회사수]

(단위: 개)

구 분
증권사
국내은행
외은지점
생명보험사
손해보험사

회사수
61
20
33
22
31

주1) 증권사는 국내법인과 외국계 지점의 합주2)
2024년 3분기말 기준

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS), 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

제한된 국내 시장에서
61개의 증권사가 참여하고 있는 상황에서 대부분의 증권사는 차별화된 상품과 서비스를 통한 경쟁보다는 가격정책을 경쟁의 주요한 수단으로 활용하여 고객유치 마케팅을 전개하고 있습니다. 특히, 위탁중개업에서는 '박리다매'형 최저가 온라인 주식중개(Deep Discount)를 경쟁수단으로 활용하는 증권사가 증가하고 있어 그 경쟁구도는 더욱 치열해지고 있습니다. 또한 금융업권간 겸업 허용에 따라 은행 및 보험의 수익증권 판매가 가능하게 되어 은행의 경우 비이자수익 강화를 주요 추진전략으로 수립하고 판매실적 상승에 노력하는 등 금융투자업의 경쟁자로 자리매김하고 있는 상황입니다. 은행의 폭넓은 점포망과 고객기반을 활용한 상품판매 역량은 여전히 증권사에 위험 요인으로 작용하고 있습니다.또한, 세계 경제 및 중국과 인도를 비롯한 아시아 경제 성장에 따른 아시아 금융시장의 확대와 같은 대외적 요인과 빠른 속도의 인구고령화로 인한 금융자산 증가 및 퇴직연금 확대, 국민연금 등 거대 기관들의 주식 편입비중 확대, 저축에서 투자로의 패러다임의 이동, 자본시장법 도입에 따른 국내 금융시장의 변화 등 대내적 요인으로 인하여 국내 증권업계는 향후에도 완전경쟁체제가 지속 될 것으로 예상됩니다. 국내 증권업계를 살펴보면 2024년
3분기말 기준 국내 증권사 중 당사를 포함한 자기자본 상위 8개사의 시장점유율(지분증권 수탁수수료 기준)은
55.9%로, 과점 양상을 보이는 은행산업을 포함한 다른 금융업권과 비교하면 시장경쟁강도가 상대적으로 매우 높은 수준입니다. 금융투자회사들의 출혈 경쟁으로 수수료 중심의 영업은 한계가 있는 상황이며, 업무영역 또한 Brokerage 중심에서 종합자산관리 중심으로, 단순 Underwriting에서 종합 Advisory로 점차 변화될 것으로 예상됩니다. 향후 금융환경은 금융투자회사들의 퇴출, 신규 진입, 합병, 금융지주회사 설립 확대 등 금융산업 구조조정의 가속화, 금융투자회사들의 자기자본 확대 등을 통한 대형화 및 생존 전략에 따른 다양한 제휴 등이 불가피할 것으로 예상됩니다.

[지분증권 위탁매매 수수료 시장 점유율 현황]

(단위: 백만원)

구 분
2024년 3분기말
2023년 3분기말
2023년말
2022년말
2021년말
2020년말

금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율

미래에셋증권
315,388
10.2%
316,396
9.9%
395,940
9.9%
321,645
9.6%
619,031
10.2%
574,512
10.4%

KB증권
306,305
9.9%
342,935
10.8%
426,550
10.7%
330,326
9.9%
608,303
10.0%
564,392
10.2%

NH투자증권
283,975
9.2%
297,487
9.4%
373,060
9.4%
304,002
9.1%
602,275
9.9%
575,628
10.4%

삼성증권
271,158
8.8%
278,745
8.8%
344,862
8.6%
269,224
8.0%
578,883
9.5%
532,151
9.6%

신한투자증권
210,055
6.8%
216,597
6.8%
271,013
6.8%
214,773
6.4%
405,188
6.7%
385,468
7.0%

한국투자증권
185,459
6.0%
184,317
5.8%
232,061
5.8%
194,905
5.8%
341,377
5.6%
317,455
5.8%

하나증권
99,075
3.2%
100,530
3.2%
125,372
3.1%
106,339
3.2%
196,912
3.2%
179,969
3.3%

메리츠증권
53,717
1.7%
53,497
1.7%
66,754
1.7%
57,034
1.7%
111,405
1.8%
96,058
1.7%

8개사 합계
1,725,132
55.9%
1,790,504
56.3%
2,235,612
56.0%
1,798,248
53.7%
3,463,374
56.9%
3,225,633
58.4%

합계
3,086,155
100.0%
3,180,748
100.0%
3,989,231
100.0%
3,351,234
100.0%
6,084,961
100.0%
5,520,075
100.0%

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)주1) 자본총계 상위 8개 금융투자회사 기준주2) 합계금액 및 점유율은 증권사 국내법인 및 외국계지점 기준

2024년
3분기말 별도기준 국내 증권업계는 자기자본 규모에 따라 초대형 IB로 지정된
미래에셋증권(9.79조원), 한국투자증권(8.87조원), 당사(7.30조원), 삼성증권(6.81조원), KB증권(6.65조원)의 5개 대형금융투자회사, 메리츠증권(6.11조원), 하나증권(5.98조원), 신한투자증권(5.47조원), 키움증권(4.82조원), 대신증권(3.12조원) 등 자기자본 3조원 이상의 금융투자회사, 자기자본 3조원 미만의 국내 금융투자회사 및 외국계 금융투자회사로 구분됩니다.
2024년 3분기말 별도기준 초대형 IB로 지정된 5개 금융투자회사(미래에셋증권, 한국투자증권, 당사, 삼성증권, KB증권) 및 자기자본 3조원 이상의 5개 대형금융투자회사(메리츠증권, 하나증권, 신한투자증권, 키움증권, 대신증권)의 주요 재무 현황은 아래와 같습니다.

[주요 국내 금융투자회사 재무 현황]

(기준일 :
2024년 09월 30일)

(단위 : 백만원)

회사명
자산총계
부채총계
자본총계
자본금

미래에셋증권
92,131,046
82,340,140
9,790,907
4,101,961

한국투자증권
79,565,472
70,693,547
8,871,925
175,887

NH투자증권
60,877,658
53,575,177
7,302,481
1,782,560

삼성증권
57,523,712
50,710,609
6,813,103
458,478

KB증권
60,777,016
54,127,636
6,649,380
1,493,102

메리츠증권
56,144,123
50,035,086
6,109,036
776,179

하나증권
52,133,039
46,153,817
5,979,222
402,162

신한투자증권
52,565,514
47,095,152
5,470,362
1,786,998

키움증권
47,237,598
42,415,434
4,822,164
145,225

대신증권
16,300,841
13,182,750
3,118,092
456,730

자료 : 각사 분기보고서(2024.
09), 별도 기준

주) 자본총계 상위 10개 금융투자회사 기준

향후 금융환경은 증권사들의 퇴출, 신규진입, 합병, 금융지주회사 설립 확대 등 금융산업 구조조정의 가속화, 증권사들의 자기자본 확대 등을 통한 대형화 및 생존전략에따른 다양한 제휴 등으로 경쟁 심화가 불가피한 상황으로 판단됩니다. 또한 외국계 투자은행 및 강력한 자본력과 판매채널을 보유한 국내은행과의 경쟁이 심화될 수 있으며 금융상품간 차별화가 뚜렷하지 않은 상황에서 판매채널 열위로 인하여 증권사는 신규고객 확보와 금융상품 판매 등에 어려움이 가중되어 수익성 악화로 이어질 가능성이 존재합니다. 또한 금융투자업 내에서 대형화나 전문화 포지셔님에 성공하더라도 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행 과정에서 통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대로 어려움을 겪을 수 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

다. 파생결합증권 관련 위험파생결합증권은 저금리 기조하에서 투자자들에게 중위험 중수익 금융투자상품으로 인식되면서
2019년 파생결합증권 발행규모는 129.2조원으로,
역대 최대 발행규모를 기록하였으며, 이후
2020년 ELS 총량 규제 및 리스크 관리 강화로 인해 2024년말 기준 81.4조원까지 감소하였습니다.
증권사는 파생결합증권의 발행 및 상환 과정
에서
① 평판위험(불완전판매 및 불공정거래 이슈가 발생할 경우), ② 환매위험(단기간에 조기상환 요청이 집중될 경우)에 노출되어 있습니다. 또한
발행한 파생결합증권의 헤지운용 과정에서 ③ 신용위험(헤지자산이 부실화 될 경우), ④ 시장위험(기초자산 가격 변화를 따라가지 못할 경우)에 노출될 위험이 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
최근 중동 지역 분쟁 확대 및 고금리, 고물가 장기화에 따른 부담 등으로 증시 변동성이 증가함에 따라 투자자분들께서는 지속적인 모니터링이 필요합니다. 향후
상기 언급된 리스크 확대 시 파생결합증권 관련 증권사 전체 총위험액의 증가를 야기하고,
전반적인 위험부담액이 증가하여
NCR에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

파생결합증권이란 기초자산의 가격·이자율·지표·단위 또는 이를 기초로 하는 지수 등의 변동과 연계하여 미리 정하여진 방법에 따라 지급하거나 회수하는 금전 등이결정되는 권리가 표시된 증권(자본시장법 제4조 제7항 본문)을 의미합니다. 이 가운데 원금보장형 ELS, DLS는 '13.08 자본시장법 개정을 통해 '파생결합사채'라는 개념으로 분류(자본시장법 제4조 제7항 제4호) 됩니다.

[파생결합증권의 종류]

구분

내용

주식워런트증권

(ELW, Equity Linked Warrant)

주식과 지수 등 기초자산을 사전에 정한 미래의 시점(만기일)에 미리 정한 가격(행사가격)으로 사거나 팔 수 있는 권리를 갖는 증권(KRX 상장)

주가연계증권

(ELS, Equity Linked Securities)

특정 주식의 가격이나 코스피 200 등 지수에 연동하여수익률이 결정되는 증권(비상장)

파생결합증권

(DLS, Derivatives Linked Securities)

주식, 주가지수 이외의 기초자산(원유, 금, 금리, 신용 등)의 가격변동에 따라 투자수익이 결정되는 증권(비상장)

파생결합사채

(ELB/DLB)

ELS/DLS와 상품 구성이 동일하나 원금이 보장된 증권(비상장)으로 상법 적용

상장지수증권

(ETN, Exchange Traded Note)

기초지수(ex. KOSPI 선물지수, ELS발행지수, 전략지수 등)의 수익률에 따라 수익을 지급하는 신종 파생결합증권

출처 : 한국예탁결제원

ELS로 대표되는 파생결합증권은 저금리 기조하에서 투자자들에게 중위험 중수익 금융투자상품으로 인식되면서 증권사와 은행 신탁계정 등을 통해 빠르게 판매규모가 증가하였습니다. 일반적으로 파생결합증권의 발행에 따른 위험요소로 투자자 측면에서는 원금 및 이자 손실 가능성이 부각되어 왔으나, 발행 증권사 측면에서는 투자성과가 투자자에게 귀속되는 점과 자산과 부채의 매칭이 이루어지는 점 등으로 인하여 상대적으로 재무건전성에 미치는 영향이 제한적인 것으로 인식되어 왔습니다. 다만, 증권사는 파생결합증권의 발행 및 상환 과정에서 ① 평판위험(불완전판매 및 불공정거래 이슈가 발생할 경우), ② 환매위험(단기간에 조기상환 요청이 집중될 경우)에 노출되어 있습니다. 또한 발행한 파생결합증권의 헤지운용 과정에서 ③ 신용위험(헤지자산이 부실화 될 경우), ④ 시장위험(기초자산 가격 변화를 따라가지 못할 경우)에 노출됩니다. 증권사가 노출되는 위험 중 첫번째 평판위험은 파생결합증권의 발행 및 상환 과정에서 불완전판매와 불공정거래 이슈가 발생될 경우 노출될 수 있습니다. 금융투자상품을 판매하는 증권사 입장에서 평판은 사업적 성패를 가르는 중요한 요소로 작용하고 있는 가운데 파생결합증권의 수익구조가 복잡해짐에 따라 불완전판매와 불공정거래 이슈는 갈수록 중요성이 높아질 것으로 예상됩니다. 두번째 위험은 평판 훼손 등으로 대규모 환매 요청이 발생될 경우의 환매위험 입니다. 파생결합증권 또는 증권사에 대한 신뢰가 훼손될 경우 투자자들의 환매 요청이 집중될 수 있으며 이 때 헤지자산을 적시에 유동화하기 어려울 경우 유동성위험에 노출됩니다. 세번째로 파생결합증권의 헤지운용 과정에서 자산과 부채 가치의 불일치로 인한 손실발생 위험에 노출됩니다. 증권사의 헤지운용은 투자자에게 약속한 수익인 상환금액(부채)을 확보하기 위해 발행원금 운용을 통해 운용자산(자산)을 맞추어 나가는 과정을 의미합니다. 이 과정에서 투자자 측면에서는 부채 가치의 절대적인 증감에 따라 손익이 결정되나, 증권사 측면에서는 상환시점에 자산이 부채보다 크다면 헤지운용 이익이, 자산이 부채보다 작다면 헤지운용 손실이 발생하게 됩니다. 예를 들어, 상환시점에 부채의 가치가 20% 증가하고 헤지운용의 결과 자산의 가치가 15% 증가한 경우 투자자 측면에서는 부채의 가치 증가로 20%의 이익이 발생하지만, 증권사 측면에서는 5%(=15%-20%)의 헤지운용 손실이 발생하게 됩니다. 반대로 상환시점에 부채의 가치가 20% 감소하고 헤지운용의 결과 자산의 가치가 15% 감소한 경우 투자자 측면에서는 부채의 가치 감소로 20%의 손실이 발생하지만 증권사 측면에서는 5%의 이익이 발생하게 됩니다.

헤지자산의 가치를 부채보다 높거나 최소한 일치시키기 위한 증권사의 헤지운용에는크게 3가지 방법이 존재합니다. 첫번째 방법은 발행 원금 전액으로 외부 금융기관으로부터 수익구조가 동일한 파생결합증권을 매수하는 fully Funded 백투백헤지 방법입니다. 두번째 방법은 외부 금융기관으로부터 옵션 수익구조만을 매수하고 나머지 원금은 증권사가 자체적으로 채권·예금 등을 통해 운용하는 un Funded 백투백헤지방법입니다. 세번째 방법은 옵션 수익구조와 나머지 원금 모두 증권사가 자체적으로운용하는 자체헤지 방법입니다. 이러한 헤지운용 과정에서 증권사는 신용위험과 시장위험에 노출되게 됩니다. 신용위험으로는 fully Funded 백투백헤지와 unFunded 백투백헤지 과정에서 백투백(Back-to-Back)헤지(수익구조가 동일한 파생상품 등을 매입해서 위험을 해소)의 경우 거래상대방 위험이 발생하며, unFunded 백투백헤지와 자체헤지 과정에서 원금운용(발행원금의 100% 혹은 일부를 보존하며 상환금액을 확보)의 경우 운용자산의 신용도 저하 위험이 존재합니다. 증권사가 노출될 수 있는 위험 네번째로, 시장위험은 자체헤지 시 파생결합증권의 수익구조를 복제하기 위해 파생상품 등 기초자산에 대한 헤지운용을 수행하는 과정에서 기초자산의 가격변동에 노출되는 위험입니다. 증권사는 파생결합증권 발행을 통해 기초자산의 가격 변화 위험에 노출된 투자자로부터 동 위험을 매수하고 상환 시점에 사전에 약속한 수익을 제공하게 됩니다. 즉, 파생결합증권은 투자자 측면에서는 기초자산의 가격 변화 위험을 증권사에게 매도하며 반대급부로 약속된 수익을 지급받고(매수), 증권사 측면에서는 기초자산의 가격 변화 위험을 투자자로부터 매수하며 반대급부로 약속한 수익을 제공(매도)하는 일종의 옵션 계약으로 간주할 수 있습니다. 파생결합증권의 기초자산이 다양해지고 수익구조 또한 복잡해지고 있는 상황을 감안할 때 발생할 수 있는 시장위험이 보다 확대되고 있는 것으로 판단됩니다.

파생결합증권의 발행 규모는 2010년대 들어 급증하여, 파생결합증권의 발행잔액은 2010년 22.4조원에서
2018년말 111.8조원으로 크게 증가하였습니다. 2019년에는 약 108.4조원으로 전기말 대비 소폭 감소하였으며 이후 파생결합증권 발행잔액은 감소 추세를 보였으나, 2022년말 102.2조원을 기록하며 반등하였습니다. 2023년말 기준 발행잔액은 94.3조원을 기록하였으며, 이 중 원금보장형 상품의 발행잔액이 53.0조원으로 전체 파생결합증권 발행잔액의 56.2%를 차지하고 있습니다. 2024년말 기준 발행잔액은 2023년말 대비 13.7% 감소한 81.4조원을 기록하였고, 원금보장형 상품의 비율이 80.2%로 대폭 상승했습니다. 최근 장기화된 고금리로 인한 경기 둔화, 지정학적 리스크에 따른 부담 등으로 증시 및 금리 변동성이 증가함에 따라 투자자분들께서는 주요 지수 하락에 따른 파생결합증권 낙인 규모 추이 및 파생결합증권 시장에 대한 영향을 지속적으로 모니터링 해야합니다.

[파생결합증권 종류별 발행잔액 추이]

(단위 : 건, 억원)

구 분
2024년말
2023년말
2022년말
2021년말
2020년말

종목수
잔액
종목수
잔액
종목수
잔액
종목수
잔액
종목수
잔액

파생결합증권
11,366
814,448
17,564
943,339
20,663
1,021,876
18,627
847,982
19,694
890,554

원금非보장형 (ELS+DLS)
5,626
161,088
13,836
413,441
17,434
488,357
11,624
410,075
12,821
469,095

원금보장형 (ELB+DLB)
5,740
653,360
3,728
529,898
3,229
533,519
2,728
437,298
3,169
420,884

출처 : 한국예탁결제원 증권정보포털

한편, 파생결합증권 발행자금운용 중 자체헤지 방식의 비중은 2021년말 60.2%, 2022년말 61.3%로 증가했으며 2023년말 기준 자체헤지 방식 운용잔액은 59.4조원으로 전년 동기 대비 그 비중이 1.7%p. 증가하였습니다.
2024년 3분기말 기준 자체헤지방식 운용잔액은 51.7조원을 기록하였으며, 비중은 66.0%로 2023년 3분기말 대비 6.2%p. 증가하였습니다.

[파생결합증권 헤지운용 방식]

(단위: 조원, %)

구분
2024년 3분기말
2023년 3분기말
2023년말
2022년말
2021년말

잔액
자체(비중)
백투백(비중)
잔액
자체(비중)
백투백(비중)
잔액
자체(비중)
백투백(비중)
잔액
자체(비중)
백투백(비중)
잔액
자체(비중)
백투백(비중)

전체
78.3(100.0)
51.7(66.0)
26.6(34.0)
94.0(100.0)
56.2(59.8)
37.7(40.2)
94,3(100.0)
59.4(63.0)
34.9(37.0)
102.2(100.0)
62.6(61.3)
39.6(38.7)
84.7(100.0)
51.0(60.2)
33.8(39.8)

ELS
48.2(100.0)
38.6(80.2)
9.5(19.8)
63.9(100.0)
43.1(67.3)
20.9(32.7)
67.0)(100.0)
48.6(72.5)
18.4(27.5)
70.7(100.0)
47.3(66.9)
23.4(33.1)
57.5(100.0)
39.7(68.9)
17.9(31.1)

DLS
30.1(100.0)
13.1(43.4)
17.1(56.6)
30.0(100.0)
13.2(43.8)
16.9(56.2)
27.4(100.0)
10.8(39.6)
16.5(60.4)
31.5(100.0)
15.3(48.6)
16.2(51.4)
27.2(100.0)
11.3(41.6)
15.9(58.4)

출처 : 금융감독원 보도자료 (
2024.12.30)

이처럼 최근 증권사의 ELS 자체 헤지 비중이 높아진 가운데 대규모 디폴트 발생 시 금융시장 전체 위험으로 작용할 수 있는 위험성을 내포하고 있습니다. 또한 파생결합증권의 증가에 따른 운용자산(헤지자산) 확대는 증권사 전체 총위험액의 증가를 야기하여 전반적인 위험부담액이 증가하게 되며, 이는 영업용순자본/총위험액(구 NCR)에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서, 향후 예상치 못한 금융시장의 변동성이 확대되거나, 운용채권의 부실이 발생하거나 대규모 환매 사태가 발생할 경우 증권사의 자산건전성과 유동성에 부정적인 영향이 있을 수 있으니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

라. NCR 개선방안 및 레버리지 규제에 따른 위험
NCR 개선방안과 레버리지비율 규제에 따라
,
대형 증권사의 투자 여력이 상대적으로 확대되어 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업이 가능해지는 반면,
중소형 증권사들은 영업활동에 제약이 따를 가능성이 있습니다.
개정된 NCR제도는 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달 구조에 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 해당
NCR 제도가 증권업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

증권사에게 적용되는 자본적정성 규제인 영업용순자본비율이 순자본비율로 변경되면서 2016년 1월부터 전면 적용되었습니다. 영업용순자본비율(NCR)은 금융투자업자가 재무적 곤경에 처한 상황에서도 금융시스템 전반에 큰 영향을 주지 아니하고, 자체 청산이 가능할 정도의 충분한 유동자산을 보유할 것을 요구하는 국제증권관리위원회기구의 원칙에 따라 증권사 보유자산의 잠재적 손실에 대한 대응능력을 수치화한 것입니다.금융투자업의 경우, 1997년 4월에 도입된 영업용순자본비율이 감독당국의 적기시정조치, 거래소 회원자격, 국고채 전문 딜러 평가 등이 기준으로 다양하게 활용되면서 금융투자업 업무 전반을 광범위하게 규율하는 자기자본규제기준으로 사용되어 왔습니다. 그러나 이는 개별회사 기준으로 산출되며, 자회사의 위험수준에 관계없이 자회사 출자금을 영업용순자본에서 전액 차감함으로써 자회사의 위험에 대한 적절한 리스크 평가가 이루어지지 않았습니다.이에 따라 금융위원회는 2013년 12월에 발표한 '자본시장의 역동성 제고를 위한 방안'의 세부계획의 일환으로 '증권회사 영업용순자본비율(NCR) 제도 개선방안(이하 'NCR 개선방안')'을 발표했습니다. 해당 NCR 개선방안은 자기자본 1조원(2013년 12월말 기준)이상 9개사를 대상으로 2015년 동안 시범실시 하였으며 2016년부터 도입된 NCR 개선방안의 주요 내용은 아래 표와 같습니다.

[NCR 개선방안 주요 내용]

개선방안
주요내용

NCR 산출방식 변경
필요 유지자본 대비 (영업용순자본-총위험액) 비율로 변경

연결 NCR 기준도입
종속회사를 보유하고 있는 모든 증권사에 연결 NCR 적용

영업용 순자본 인정범위및 위험값 조정
1. 신용공여 등 1년이내 대출, M&A/IPO 관련 대출은 신용위험으로 반영2. 잔존만기 1년 초과 예금 및 예치금은 영업용 순자본으로 인정3. 장내 자기매매 관련 미수금도 위탁 매매와 동일하게 위험값 '0' 적용

출처: 금융위원회 및 금융감독원 보도자료(2014.04.08)

새로운 NCR 산출방식은 영업용순자본 여유액 증가나 필요유지자본을 감소시켜 자본의 배분 효율성을 높여야 되는 구조로 영업규모와 자기자본 규모의 중요성이 높아졌으며, 영업용순자본여유액 규모가 적은 중소형사의 경우 비주력 영업에 대한 자본유지 부담을 높여 라이센스를 반납하게 하고 궁극적으로 업무 전문화를 유도하는 것이 취지입니다.NCR개선방안에 따라 산출체계는 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100' 에서 '(영업용순자본-총위험액)/인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%'로 변경되었습니다. 새로운 산출체계에 따르면 대형 증권사들은 투자여력이 확대되어 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 증권사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 그 이유는 분모인 법정 필요자기자본이 라이센스 취득 여하에 따라 최대값으로 고정되는 한편, 분자인 순자본은 증권사의 자기자본 규모에 따라 상대적으로 큰 차이를 보이기 때문입니다.

[금융투자업 라이센스 법정 필요자본]

(단위 : 억원)

항목
구분
법정 필요자본
필요자본 70%

투자매매
증권
500
350

투자매매
채무증권
200
140

투자매매
국채, 지방채 및 특수채
75
53

투자매매
지분증권
250
175

투자매매
집합투자증권
50
35

투자매매
장내파생상품
100
70

투자매매
장외 파생상품
900
630

투자중개
증권
30
21

투자중개
채무증권
10
7

투자중개
지분증권
10
7

투자중개
집합투자증권
10
7

투자중개
장내파생상품
20
14

투자중개
장외파생상품
100
70

신탁
신탁재산
250
175

출처: 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 - 인가업무 단위 및 최저자기자본

한편, 금융위원회는 2014년 10월 증권사 NCR제도 개편방안과 함께 레버리지비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 증권사에 대한 관리를 강화하였습니다. 2년 연속 당기손익이 적자이고 레버리지비율이 900% 이상인 회사 또는적자는 아니지만 레버리지비율이 1,100% 이상인 회사는경영개선권고를, 2년 연속 당기순이익 적자이고 레버리지비율이 1,000% 이상인 회사 또는 적자는 아니나 레버리지비율이 1,300% 이상인 회사는 경영개선요구를 받게됩니다.

국내 증권사의 레버리지 비율 추이는 아래와 같습니다. 2020년 코로나19 확산을 시작으로 주요 글로벌 증시가 폭락하며 파생결합증권 발행 규모가 급격하게 정체되었으며, 이에 따라 레버리지비율이 716.1%로 감소하였습니다. 또한, 2021년 하반기부터 미국 및 한국 등 주요국가들이 통화 긴축 기조로 전환하면서 기준금리를 인상한 영향으로 레버리지비율은 2021년 656.8%, 2022년 638.2%로 지속적으로 감소하였습니다.
다만, 2023년에 들어서 긴축기조가 완화됨에 따라 2023년말 레버리지비율은 664.6%, 2024년 3분기말 680.5%를 기록하며 다소 증가하였습니다. 이처럼 향후 증권사들은 국내외 경기상황 등에 따라 레버리지 비율을 적절히 관리하고 있으며 이를 위해 부채성 상품의 발행과 판매를 조절하면서 영업력과 수익성에 변동이 발생할 가능성이 있습니다.

[증권업 레버리지비율 추이]

(단위 : 백만원)

항목
2024년 3분기말
2023년말
2022년말
2021년말
2020년말

총자산
582,375,634
541,554,502
488,481,574
483,727,256
460,720,371

자기자본
85,575,469
81,491,437
76,546,270
73,650,525
64,337,611

레버리지비율
680.5%
664.6%
638.2%
656.8%
716.1%

주1) 증권사 국내법인 합계 기준

주2) 레버리지비율 : 총자산/자기자본 X 100

주3) FY2013부터 증권사 결산월 변경(기존결산월 :3월)에 따라 12월과 3월 결산법인이 혼재되어 있음

출처 : 금융감독원 금융통계시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

이에 따라 향후 증권사들은 레버리지비율의 증가를 관리하기 위해 부채성 상품의 발행과 판매를 조절하는 과정에서 영업력과 수익성에 영향을 받을 수 있으며, 자기자본 규모가 상대적으로 작은 중소형 증권사의 경우 이러한 압력이 더욱 가중될 가능성이 있습니다. 이점 투자자께서는 유념하시기 바랍니다. 따라서 NCR개선방안에 따라 향후 대형 증권사는 상대적으로 투자여력이 확대되어 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업을 가능하게 하는 기반이 마련됩니다. 다만, NCR 산출방식 변경에 따라 투자 여력은 확대되나 투자처를 확보하지 못할 경우 수익확대는 제한적일 수 밖에 없을 것으로 예상됩니다. 특히, 현재 대형사를 포함한 증권사 대부분이 업계 불황 타개 방안으로 비용절감 및 인력감축을 단행하면서 기업여신, 프라임브로커리지 등과 관련된 인력 증가와 시스템 구축이 용이하지 않아 단기적으로 늘어난 투자여력이 실제로 활용되지 못할 가능성이 있습니다. 그 밖에도, 개정된 NCR제도는 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일,수익구조, 자금조달 구조에 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자 분께서는 해당 NCR 제도가 증권업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

※ 참고 - [증권사 NCR 규제체계 개편 안내]1. 개요금융위원회는 2014년 10월 29일 제19차 정례회의에서「증권사 NCR제도 개편방안」,「금융규제 개혁방안」등 그 동안 발표한 대책들의 후속조치를 위한「금융투자업규정」및「증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정」개정안을 의결함2. 주요 개정사항[증권사 NCR 규제체계 개편]① 기존 영업용순자본비율 제도를 개편한 순자본비율 제도를 도입하고, 2016년부터 투자매매중개업자에게 의무 적용함(조기적용을 원하는 경우 2015년부터 신 체계 적용 가능)

구분
기존 NCR
개편 NCR

산출방식
영업용순자본 / 총위험액
(영업용순자본-총위험액)/ 업무 단위별 필요 유지 자기자본

회사별 변화
대형사 평균 : 476%
대형사 평균 : 1,140%

중형사 평균 : 459%
중형사 평균 : 318%

소형사 평균 : 614%
소형사 평균 : 181%

적기 시정조치
권고 : 150%
권고 : 100%

요구 : 120%
요구 : 50%

명령 : 100%
명령 : 0%

② 아울러 변경된 산식에 맞추어 적기시정조치 요건을 개편

[적기시정조치 부과 ]

(단위 : %)

구 분

적기시정조치 수준

경영개선권고

경영개선요구

경영개선명령

산출체계

현행

150

120

100

개정

100

50

0

③ NCR제도가 증권사 M&A 등 해외진출 등에 장애가 되지 않도록 2016년부터 연결회계기준 NCR 제도 시행- 기존 NCR제도에 의할 경우 증권사의 자기자본 투자시 NCR 비율이 큰 폭으로 하락(영업용순자본 차감)하여 적극적인 투자에 장애요인으로 작용- 연결 NCR 시행 이전에도 증권사간 M&A에 따른 출자지분에 대해서는 영업용순자본 차감항목에서 제외하여 증권사간 M&A 지원④ 영업용순자본 산정시 차감항목을 합리적으로 조정- 종합금융투자사업자의 신용공여 중 1년 이내 대출, M&A 관련 대출 등은 영업용순자본 차감항목에서 제외 - 일반 증권사의 경우 금감원에 신용공여 관련 내부통제기준을 승인 받은 경우 M&A 관련 대출 등을 차감항목에서 제외 - 잔존만기 1년 초과 예금ㆍ예치금도 영업용순자본으로 인정

한편, 2016년 8월 금융위원회는 보도자료를 통해 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안'을 발표하였으며 종합금융투자사업자들이 새로운 조달수단을 통해 마련한 기업금융 재원을 보다 효과적으로 기업금융 분야에 활용할 수 있도록 위험인수기능을 과도하게 제약하는 규제들을 재정비하였습니다.

[여신업무 관련 NCR규제 적용방식]

구분

취급현황

일반 증권사

- 잔존만기가 3개월을 초과하는 대출채권은 영업용순자본에서 차감

- 금융감독원으로부터 리스크 관리기준의 승인을 받은 경우 기업금융업무(증권인수 및 모집·매출주선, M&A 중개·주선, PF금융) 관련 대출은 차감항목에서 제외

종합금융투자사업자

(기존)

- 잔존만기가 3개월을 초과하는 기업 직접대출을 제외한 대출채권(사모사채, 환매조건부매수, 매입대출채권 등)은 영업용순자본에서 차감- 잔존만기가 1년을 초과하는 기업대출은 영업용순자본에서 차감- 기업금융업무(증권인수 및 모집·매출주선, M&A 중개·주선, PF금융) 관련 대출은 차감항목에서 제외

종합금융투자사업자

(개선 후)

- 대출채권은 만기·형태에 관계없이 차감항목에서 제외- 대출채권의 만기가 길어지더라도 위험액 산정시 만기에 따른 위험가중치 할증을 하지 않음- 유동성, 여신건전성 확보를 위한 별도의 관리체계 마련

출처 : 금융위원회 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안' 보도자료(2016. 08. 02)

그리고 2016년 12월 금융위원회는 보도자료 '자본시장법 시행령 및 금융투자업규정 입법예고'를 통해 대출자산의 형태, 만기 등에 관계없이 대출자산의 위험수준에 따라 건전성 부담이 결정되는 새로운 NCR 지표(영업용순자본에서 차감하지 않고, 신용위험액으로 반영하는 방식) 적용할 것을 밝혔습니다이러한 규제 완화 기조는 가계부채 및 부동산 투자에 대한 우려가 증가하면서 전환점을 맞이하였습니다. 2018년 01월 22일 금융위원회는 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안'을 발표하면서, 금융업권별 건전성 규제를 강화하고 과도한 자산 증가를 제어할 것을 예고하였습니다. 금융투자업의 경우 아래와 같이 총 3가지 분야에서 변화가 있을 예정입니다.

['생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안' 금융투자업 세부과제]

구분
주요내용
(예정)도입시기

모험자본 역할 강화
① 중기특화 증권사 : 중소 벤처기업에 대한 투·융자시 자본규제 부담 완화 등을 위해 위험액 산정의 특례를 인정② 전체 증권회사 : 현재 코넥스와 동일하게 위험도가 인식되는 코스닥 주식투자에 대하여 위험가중치 하향 조정③ 상장주관사 : 테슬라 요건을 활용함에 따라 부담하는 환매청구권(풋백옵션)에 대해 주식시장 위험액 산정을 면제
2018년 1분기

부동산 분야 건전성관리 강화
① 부동산 대출 : 종투사 대출이 부동산에 집중될 경우 증가되는 리스크를 반영하여 위험액을 상향 조정하는 방안 마련* [현행] 기업의 신용등급에 따라 거래상대방별 위험값 적용(0%~32%) →[개선] 장기 부동산 대출(PF 등)에 대해서는 일정 비율을 추가로 가산② 부동산 집합투자증권 : 유동성 측면에서 부동산 직접 보유와 동일한 효과를 가지는 집합투자증권*은 영업용순자본에서 차감* (예) 사모펀드로서 단기간 內매각 환매 가능성이 없는 부동산펀드 등※ 현재 부동산 직접 보유시 유동성없는 자산으로 보아 영업용순자본에서 차감하나, 집합투자증권으로 보유시 24%까지 위험값을 낮출 수 있어 규제차익 발생
2018년 1분기

편중리스크 관리강화
① 종합금융투자사업자 : 동일인 신용공여한도(자기자본의 25%) 산정시, 현행 대출 어음할인 뿐 아니라 ‘채무보증’도 추가※ 은행, 보험, 저축은행 등 여타 금융권의 경우, 동일인 신용공여 한도 산정시 채무보증도 이미 포함② 일반 증권회사 : 부동산 편중리스크 관리 등을 위해 종합금융투자사업자에 준하여 동일인 신용공여 한도제도 도입- 참고로, 현재 증권사의 채무보증 총잔액(26.3조원) 중 부동산 관련 채무보증이 약 17.5조원(66.5%)으로 적지 않은 수준
2018년 상반기

출처 : 금융위원회 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안' 보도자료(2018. 01. 22)

상기 개정안에서 금융위의 목적은 영업용순자본 및 위험액의 편입 기준을 기존과 다르게 적용하는 방법으로 부동산 관련 자산을 줄이고 중소·벤처기업에 대한 투자를 늘리는 데에 있습니다. 장기 부동산 대출(PF 등)에 대해서는 일정 비율만큼 위험액을 가산하고 단기간내 환매할 가능성이 없는 부동산 사모펀드를 영업용순자본에서 차감할 계획입니다. 부동산 집합투자증권을 전액 영업용순자본에서 차감할 경우, 종합금융투자사업자의 평균 순자본비율(NCR)이 220%p. 하락할 것으로 추정됩니다. 또한, 동일인 신용공여 한도 산정시 현행 대출·어음할인 뿐 아니라 채무보증도 추가할 예정입니다. 이러한 규제 강화가 시행된다면, 금융투자회사의 고수익 사업인 부동산 관련 투자가 위축될 가능성이 있습니다.NCR 제도 변경에 따라 NCR 수준 혹은 영업용순자본여유액 규모가 변동되었으며, 레버리지 규제의 도입으로 자산 확대가 제한 받고 있습니다. 이러한 규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

마. 우발채무 증가 및 관련 규제 강화에 따른 위험
금융위기 이후 은행과 건설사의 신용공여가 줄어들고 이 역할을 증권사가 대신하기 시작하면서 국내 증권사의 우발채무 규모가 증가
하는 모습을 보였습니다.
2024년 3분기말 기준 국내 금융투자회사의 우발채무는 약 38.9조원으로 자기자본의 44.8%를 나타내고 있습니다.

매입약정, 지급보증 등으로 구성된 증권사의 우발채무가 증가할 경우 신용리스크가 확대될 가능성이 있습니다.
이에 금융당국은 2019년 12월 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 통해 부동산 PF 익스포저에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 또한, 금융당국은 2024년 05월 12일 '부동산 PF의 질서있는 연착륙을 위한 향후 정책 방향'을 발표하며, PF 사업장의 사업성 제고 및 정리 방안을 제시하였습니다. 금번 정책 방향성으로 인해 현존하는 PF 사업장의 사업성 평가에 따른 리스크가 발생할 수 있습니다. 우발채무가 현실화되는 경우
대형 금융투자회사들은 풍부한 자금조달력과 잉여자본을 통해 위험관리가 일정부분 가능할 것으로 예상됩니다. 그러나 대형사 대비 자본력이 약한 중소형 금융투자회사들의 경우 더욱 큰 리스크에 노출될 수 있고, 이로 인한 증권업 전반에 부정적 영향가능성을 배제할 수 없습니다. 따라서 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

최근 금융투자회사의 지급보증 등 우발채무는
2024년 3분기말 약 38.9조원의 수치를 기록하고 있습니다.
특히 신용공여와 유동성 지원을 모두 부담하는 지급보증 등의 기타 채무보증이 급증하는 양상을 보이고 있습니다. 금융투자회사의 우발채무 규모가 빠르게 증가한 것은 신용공여주체의 다양화, 무보증 관련 NCR 규제 완화, 장기 CP 발행 규제 등 제도 변화에서 그 원인을 찾을 수 있습니다.금융위기 이전에는 국내 부동산 PF 사업의 주된 신용공여 주체가 은행과 건설사였습니다. 본래 PF는 프로젝트 자체의 사업성 및 자산을 담보로 자금을 수급하기 위한 금융기법이나, 우리나라에서는 시행사의 신용이 낮기 때문에 주로 건설사(시공사)의 지급보증(연대보증)이나 채무인수 등의 신용공여를 관행적으로 요구하여 왔습니다. 하지만, 금융위기 이후 은행은 바젤Ⅲ 등 규제 강화에 대한 대응과 건설사가 우발부채 감축 노력의 일환으로 신용공여 제공을 축소함에 따라 금융투자회사가 제공하는 신용공여에 대한 수요가 증가하였습니다. 이러한 변화로 인해 유동화증권의 상환가능성이 건설사 대비 상대적으로 신용도가 우량한 금융투자회사에 연계됨으로써 유동화증권에 대한 투자자선호도는 높아졌으나, 유동화 지원만을 제공하던 과거에 비해 금융투자회사 우발채무의 위험은 크게 확대되었습니다.

[부동산 익스포져 건전성 관리 방안]

구분
종전
변경

부동산 채무보증한도
별도 한도 없음
- 자기자본의 100% 이내(부동산 채무보증*α/자기자본)* α값2020년 7월 50%, 2021년 1월 75%, 2021년 7월부터 100%- 100% 초과시 추가 부동산 채무보증 제한

PF 채무보증 위험액
- 신용위험액 12%
- 신용위험액 18%

유동성 관리
별도 규제 없음
- 조정유동성비율[=유동성자산/(유동성부채+채무보증)]100% 미만시 리스크관리 및 점검 강화(유예기간 6개월)

PF대출
① 대손충당금 적립기준 강화

정상: 0.5%/2~3%요주의: 7%/10%
정상: 2~3%요주의: 10%

② 자본규제비율(NCR) 반영 방식 강화

- 신용위험액 18% 반영
- 영업용순자본에서 전액 차감

③ 기업신용공여 추가한도(자기자본의 100%) 취급 대상 제외

별도 제약 없음
- 취급대상에서 부동산대출 제외

발행어음
- 발행어음 조달은 레버리지비율에서 제외
- 조달자금의 10% 초과 부동산 투자는 레버리지비율에 가산

출처: 금융위원회 보도자료(2019.12.05)

2019년 12월 정부는 증권사 중심으로 빠르게 증가하고 있는 부동산 PF 채무보증 성장을 억제하고, 부동산 PF 대출에 대해 완화적이었던 규제를 타 업권 수준으로 정상화 하기 위해 새로운 규제안을 발표하였습니다. 이번 규제는 자본금 3조 이상 증권사에 허용되었던 특례를 일반 증권사 수준으로 회귀하여 대출한도, NCR, 레버리지 비율 측면에서 부담을 확대시켰으며, 부동산 PF 대출 중 지급보증 및 아파트관련 자산에 부여하였던 특례 조항을 폐지하였습니다. 2016년 이후 증권사 IB 수익은 M&A/자문/보증 수익 중심으로 성장하였으며 그 중심에는 부동산 관련 채무보증이 있었기에 금번 규제로 인해 모든 증권사의 종합 IB 전반에서 PF 익스포저 축소가 불가피해 보이며 PF관련 신용 및 유동성 리스크는 상당 수준 통제될 것으로 예상되고 있습니다. 따라서 수익구조 상 부동산 PF 의존도가 높은 증권사의 경우, 해당 규제 도입이 영업활동에 부정적 영향으로 작용할 수 있습니다.추가로, 과거에는 NCR 계산시 채무보증금액이 영업용 순자본차감항목으로 규정됐지만, 지난 2012년부터 거래상대방의 신용도에 따라 차등해 신용위험액을 산정하도록 변경되었습니다. 19년 12월 발표된 규제 중 NCR에 관련된 사항은 다음과 같습니다. 1) 기존 부동산 PF채무보증의 경우 신용위험액에 보증잔고의 위험액을 12%에서 18%로 상향하였고, 2) 자본금 3조원 이상 증권사의 경우 부동산 PF대출 잔고에 위험계수 18%를 적용한 위험값을 신용위험액에 반영하고 있었던 것을 전액 영업용순자본 차감(일반증권사는 기존과 동일)하는 것으로 변경하였습니다.이외에도 장기 CP 발행관련 증권신고서 제출 의무화에 따라 차환구조의 거래 증가도 우발부채 규모를 늘리는데 일조 하였습니다. 2013년 5월부터 만기 1년 이상의 장기 CP에 대해 증권신고서 제출이 의무화되면서 장기 ABCP 발행이 어려워짐에 따라차환위험 통제를 위한 금융투자회사 유동성공여에 대한 수요가 늘어났습니다. 이러한 상황에서 부동산 거래량이나 가격지수가 하락하는 등 주택경기가 하락할 경우, 입주 지연 등이 발생하거나 분양계약 해제가 일어날 개연성이 높아져 금융투자회사의 신용공여의무가 현실화 될 가능성을 배제할 수 없습니다. 우발채무가 현실화 될 경우, 이는 금융투자회사의 큰 손실로 이어져 수익성이 악화될 수 있습니다.

[국내 증권사 우발채무 규모 추이]

(단위: 백만원)

구분
2024년 1분기말
2023년말
2022년말
2021년말
2020년말

우발채무 합계(A)
38,879,217
39,131,551
39,638,235
42,600,230
38,760,627

지급보증
742,311
701,994
509,403
507,124
467,140

매입보장약정(ABCP등)
1,544,889
2,765,077
2,376,485
3,788,641
5,061,197

채무인수약정
-
-
-
-
-

매입확약
33,361,890
34,114,289
35,288,747
36,547,483
31,867,243

기타
3,230,129
1,550,190
1,463,599
1,756,983
1,365,048

자기자본(B)
86,770,726
82,437,188
77,308,686
74,601,826
65,178,766

자기자본 대비 우발채무 규모(A/B)
44.81%
47.5%
51.3%
57.1%
61.3%

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)주1) 증권사 국내법인 합계 기준주2) 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS), 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

2024년 3분기말 기준 국내 금융투자회사의 우발채무는 약 38.9조원으로 자기자본의 44.8%를 나타내고 있습니다. 2019년 45.8조원을 초과한 우발채무는 2020년 코로나19 팬데믹의 영향으로 규모가 38.8조원으로 다소 감소하였으나, 2021년부터 늘어난 유동성의 영향으로 빠르게 증가세를 회복함에 따라 2021년말 42.6조원을 기록하였습니다. 2022년에는 하반기 금융시장 불안에 따라 39.6조원으로 감소하였으며, 2023년에는 고금리 기조가 지속됨에 따라 전년 대비 소폭 감소한 39.1조원을 기록하였습니다.특히 유동화증권의 부실 발생 시 신용공여를 제공하는 매입확약은
2024년 3분기말 기준 약 33.4조원 수준으로 증권사 우발채무의 약 85.8%를 차지하고 있습니다. PF대출 연체, 대출금 미회수 발생 시 증권사는 유동화증권을 매입하게 되면서 손실을 떠안게 되는데 최근 정부의 부동산 규제 정책이 지속적으로 강화되고 있는 가운데 일부 지역의 경우 주택공급 집중에 따른 가격 하락도 나타나고 있어 우발채무 현실화 가능성이 과거 대비 높아진 것으로 판단되고 있습니다. 뿐만 아니라, 우발채무 유형 중 상대적으로 리스크가 높은 신용공여 비중이 높게 유지되고 있어 우발채무 현실화 시 금융투자회사 자산건전성에 직접적인 악영향이 발생할 가능성을 배제할 수 없는 상황입니다.또한, 최근 금융위원회 및 금융감독원은 2024년 5월 12일 '부동산 PF의 질서있는 연착륙을 위한 향후 정책 방향'을 발표하면서 부동산 PF 리스크 대응 방안을 제시하였습니다. 주요 내용으로는 1) PF 사업성 평가기준 개선, 2) 정상 PF 사업장에 대한 자금공급 강화, 3) 사업성 부족 사업장에 대한 재구조화·정리 지원, 4) 시장·금융회사·건설사 안정화 방안 등이 있습니다.

[부동산 PF의 질서있는 연착륙을 위한 향후 정책 방향]

(단위: 백만원)

부동산 pf의 질서있는 연착륙을 위한 정책 방향.jpg
부동산 PF의 질서있는 연착륙을 위한 향후 정책 방향

출처: 금융감독원 보도자료

금융감독원은 현행 기준은 PF의 특성과 위험요인을 충분히 반영하지 못하고 구체적이지 않아 실효성이 미흡하다고 발표하면서, 사업성 평가 기준을 현행 3단계(양호·보통·약화우려)에서 4단계(양호·보통·유의·부실우려)로 세분화하였습니다. 금융회사는 융통성을 가지고 다양한 평가지표를 종합적으로 고려하여 각 PF 사업장의 사업성을 평가합니다.사업성 부족 사업장에 대해서는 사후관리 기준을 마련하여 신속한 정리를 유도하고, 평가결과에 대한 금감원 점검이 강화됩니다.
사업성이 충분한 정상 사업장에 대해서는 1) PF 보증 25조원→30조원 확대, 2)비주택 PF보증 신설, 3) PF 보증조건 개선, 4) 캠코펀드 신규자금 대여, 5) 수수료 부담완화 등의 지원정책이 이루어지는 반면, 사업성 부족 사업장에 대해서는 1) 무분별한 만기연장·이자유예 제한, 2) 경공매 세부기준 제시를 통한 사업장 매각 유도, 3) 신디케이트론, LH토지매입, 캠코 자금공급 등의 정리방안이 실행됩니다.
최근 부동산 PF에 대한 증권업의 위험 익스포저가 상승하는 추세에 있는 점, 저성장 기조로 인한 부동산시장의 침체 가능성은 우발채무 현실화의 잠재적인 위험요인이 될 수 있습니다. 우발채무가 현실화되는 경우 대형 금융투자회사들은 풍부한 자금조달력과 잉여자본을 통해 위험관리가 일정부분 가능할 것으로 예상됩니다. 그러나 대형사 대비 자본력이 약한 중소형 금융투자회사들의 경우 더욱 큰 리스크에 노출될 수 있고, 이로 인한 증권업 전반에 부정적 영향 가능성을 배제할 수 없습니다. 또한 신규 부동산 대책 발표에 따라 현존 사업장의 사업성 평가에 따른 리스크가 발생할 수 있으며, 정책 시행 속도에 따라 시장이 예상하지 못한 충격이 발생할 수 있습니다. 투자자 분께서는 이러한 가능성을 참고하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.

바. 금융투자회사의 자산구조에 따른 위험
국내 금융투자회사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 자산은 유가증권으로 2024년 3분기말 기준 59.2%를 차지하고 있습니다.
유가증권 중 가장 큰 부분을 차지하는 증권은 채권이며, 나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성되어 있습니다.
오랜 긴축적 통화정책으로 인한 경기 둔화, 보호무역주의 강화, 지정학적 리스크 등으로 향후 금리 변동성이 확대
될 수 있습니다. 이에 따라 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손실이 발생하여
채권 보유비중이 높은 금융투자회사의 수익성 또는 자산건전성 등에 부정적인 영향을 미칠 가능성
을 배제할 수 없으니, 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

2024년 3분기말 기준 증권사의 자산은 대부분 현금 및 예치금(16.0%)과 증권(59.2%)으로 구성되어 있습니다.
금융투자회사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 증권은 채권이며, 나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성되어 있습니다. 최근 5년 간 증권사의 총자산 증가세가 지속되고 있는데, 이 중 유가증권의 증가가 총자산의 증가세를 견인하고 있습니다. 이는 증권사의 RP매도와 ELS 판매가 크게 증가함에 따라, 이와 연계된 국공채 등의 유가증권이 증가하였기 때문입니다.RP 매도는 증권사가 보유한 유가증권을 유동화하여 증권사가 자금을 조달하는 성격도 있으나, 실질적으로는 대고객 금융상품의 일종으로 조달된 자금의 일정 비율만큼국공채 등 유가증권을 담보로 제공하는 것이 특징입니다. 한편, ELS 등 장외파생상품 판매의 경우 고객에 대한 상환의무가 증권사에 있는 만큼 증권사는 백투백헤지 또는 국공채, 주식 및 파생상품을 통한 자체헤지를 하고 있습니다. 금융위기 당시 리만브라더스 파산으로 백투백헤지에 대한 위험성이 부각되며 최근에는 증권사의 자체헤지 비중이 높아지고 있는데, 이로 인해 증권사의 채권 비중이 증가하고 있습니다. RP매도에 따른 담보제공 물건과 ELS 등 파생결합상품에 대한 헤지 과정에서 상대적으로 위험이 작은 국공채 및 우량 회사채 등 채권에 대한 증권사의 수요가 높아지고 있으며, 이로 인해 증권사 보유 유가증권 중 채권의 비중은 전체자산의 높은 수준을 꾸준히 유지하고 있습니다.

[ 증권사 요약재무상태표 ]

(단위: 백만원)

구분
2024년 3분기말
2023년 3분기말
2023년말
2022년말
2021년말
2020년말
2019년말

금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비

현금 및 예치금
122,121,848

16.0%

113,179,114

16.6%

111,187,987
16.2%
113,506,556
18.7%
127,193,586
20.5%
111,285,252
18.2%
73,468,180
15.2%

증권
451,354,638

59.2%

392,417,194

57.5%

416,981,609
60.7%
357,269,636
58.7%
362,125,074
58.3%
350,063,228
57.4%
316,788,100
65.4%

파생상품자산
18,131,481

2.4%

22,190,593

3.3%

17,366,552
2.5%
23,505,755
3.9%
10,092,491
1.6%
13,328,959
2.2%
10,105,279
2.1%

대출채권
75,676,990

9.9%

74,071,016

10.9%

75,874,644
11.0%
67,212,491
11.1%
66,129,803
10.6%
60,566,363
9.9%
48,892,304
10.1%

유형자산
3,053,695

0.4%

2,696,469
0.4%
3,023,518
0.4%
2,857,809
0.5%
2,639,278
0.4%
2,403,450
0.4%
2,344,727
0.5%

CMA운용자산(종금계정)
-
0.0%
-
0.0%
-
0.0%
-
0.0%
-
0.0%
-
0.0%
1,998
0.0%

리스자산(종금계정)
-
0.0%
-
0.0%
-
0.0%
39
0.0%
88
0.0%
135
0.0%
2,855
0.0%

기타자산
91,699,049

12.1%

91,543,951

11.4%

62,236,133
9.1%
43,777,328
7.2%
52,777,935
8.5%
72,424,437
11.9%
32,734,339
6.8%

자산총계
762,942,541

100.0%

682,240,559
100.0%
686,670,452
100.0%
608,129,618
100.0%
620,958,260
100.0%
610,071,831
100.0%
484,337,787
100.0%

주1) 증권사 국내법인 및 외국계지점 합계 기준주2) 사업연도 : 역년(Calendar Year)기준으로, 각 증권사별 회계연도를 고려하지 않음출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS), 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

채권은 금리의 변동에 따라 평가 손익이 발생하며, 기타증권 및 주식은 증시의 변동에 따라 평가손익이 발생하게 됩니다. 최근 몇 년간 증권업종 내 RP를 통한 자금조달이 증가하였으며, 이에 대한 담보 성격의 채권(국공채 위주) 규모가 증가하면서 국내증권사의 보유 채권규모는 큰 폭으로 확대되었습니다. 증권사의 자산 중 채권 비중이 커지면서 금리변동에 따른 채권가치 변동이 증권사 수익성에 중요한 영향을 미치고 있으며 이자율 하락 시 보유채권의 가격 상승으로 평가이익이 발생하게 되지만 이자율 상승 시 보유채권의 가격 하락으로 평가손실이 발생하게 됩니다. 금리상승을 대비해 채권의 듀레이션을 적절히 조절함으로써 평가손실을 최소화하는 전략을 구사하거나, 채권운용 과정에서 이자수익 증가분을 감안하면 채권운용에서의 실질적인 손실규모를 축소하는 등의 금리상승 리스크에 대한 대응력이 중요한 요소입니다. 그러나 금리인상이 예상외로 빠르게 진행되거나 금리상승폭이 시장의 기대치를 넘어서게 되는 경우 채권 보유분에 대해 평가손실이 반영됨으로써 금융투자회사의 수익성을 악화시킬 가능성이 상존하고 있습니다.

2016년 12월 미국 FOMC 기준금리 인상 이후 미국의 기준금리는 2019년 초까지 상승 추세를 보여왔습니다. 2017년 3월과 6월 미국 FOMC에서 기준금리가 두 차례 추가 인상되면서, 미국 기준금리(1.00% ~ 1.25%) 상단은 한국의 기준금리(1.25%)와 동일한 수준으로 상승하였습니다. 미국 연준은 2018년 4차례나 금리인상을 단행하여 미국 기준금리는 2018년 12월 2.25% ~ 2.50%까지 상승하였습니다. 그러나 2019년에는 미중 무역갈등이 격화되면서 경기침체에 대한 우려가 불거졌으며 2019년 하반기 3차례의 금리인하가 진행되어 2019년 11월 미국 기준금리는 1.50% ~ 1.75%로 낮아졌습니다. 미국의 기준금리 인하 여파로 한국은행 또한 한미 금리역전에 대한 부담으로 인해 2019년 초 1.75%이던 기준금리를 2019년 10월 1.25%까지 인하하였습니다.한편, 2021년 들어 각국 중앙은행은 예상보다 빠른 경제회복 속도와 시장 기대를 상회하는 인플레이션으로 인해 조기 테이퍼링 및 금리 정상화 가능성을 언급하였습니다. 미 연준은 2021년 6월 기준금리를 동결하였으나, 금리 인상 시점을 큰 폭으로 앞당겼으며 테이퍼링에 대한 논의를 시작했다고 발표하였습니다. 2022년 3월 미 연준은 미국의 기록적인 물가상승을 꺾기 위해 기준금리를 0.25%~0.50%로 0.25%p. 인상했으며, 2022년 05월 FOMC에서 22년만에 금리를 0.50%p. 인상하는 '빅스텝'을 단행하였습니다.
2022년 5월 FOMC에서 기준금리를 0.50%p. 인상한데 이어 2022년 6월 FOMC에서도 기준금리를 0.75%p. 인상하였습니다. 5월 미국 소비자물가지수(CPI)는 전년 동월 대비 상승률이 8.6%에 달하며 1981년 이후 최고치를 경신하였고, 러시아-우크라이나 전쟁 및 코로나19바이러스에 따른 중국 봉쇄가 공급망을 악화시키며 물가에 지속적인 상방 압력으로 작용하고 있어 더 강한 통화긴축 정책을 펴야한다는 위기감이 작용하여 자이언트 스텝을 결정하였습니다. 게다가, 2022년 7월 13일에 발표한 2022년 6월 미국 소비자물가지수(CPI)는 전년 동월 대비 상승률이 9.1%를 기록하며 연준이 2022년 6월에 이어 다시 한 번 기준금리를 0.75%p. 인상하였고, 2022년 9월, 그리고 2022년 11월 연준에서도 0.75%p.의 기준금리가 인상되며 4연속 자이언트 스텝이 단행되었습니다. 이후 2022년 12월 0.50%p 인상에 이어, 2023년 2월 2일, 2023년 3월 23일 및 2023년 5월 4일 FOMC에서는 각각 0.25%p. 인상하며(5.00%~5.25%) 금리인상 속도 조절에 들어갔습니다. 2023년 6월 15일 FOMC는 기준금리 동결을 발표하였으나 2023년 7월 27일 기준금리를 0.25%p. 추가 인상(5.25%~5.50%)하였습니다. 이후 9월, 11월, 12월 FOMC에서 기준금리를 연이어 동결하였습니다. 2024년 3월 FOMC에서도 만장일치 금리동결(5.25%~5.50%)을 이어갔으며, 점도표 상 올해 3회 인하(75bp) 전망을 유지하였습니다. 이후 2024년 5월, 6월 FOMC에서도 만장일치로 금리동결 기조를 이어갔으며, 6월에는 점도표를 통해 연내 금리인하 횟수를 3회에서 1회로 축소하며 고금리기조가 지속될 수 있음을 시사했습니다. 2024년 7월 FOMC에서는 만장일치로 8회 연속 기준금리를 동결(5.25%~5.50%)했으나, 파월 연준 의장이 정책의 초점이 물가에서 고용으로 이동하고 있음을 밝히면서 전반적으로 금리인하 시점에 근접했다는 인식을 표명함에 따라 시장 내 금리인하에 대한 기대감이 증가하였습니다. 한편, 2024년 9월 FOMC에서는 고용시장을 견고하게 유지하기 위한 선제적인 대응으로 1년 넘게 동결해오던 기준금리를 0.50%p. 인하하며 빅 스텝 금리인하를 개시하였습니다. 이후 24년 11월과 12월 FOMC에서 연속으로 기준금리를 0.25%p. 인하 하였습니다. 금리 인하추세가 지속될 것으로 예상되지만, 24년 12월 인하 당시 반대표가 4표가 나오면서 금리 인하 폭이 시장의 기대보다 축소될 것으로 전망되고 있습니다. 2025년 1월 FOMC에서 연준은 만장일치로 기준금리를 동결하였으며, 물가가 목표 수준에 근접했으나 여전히 높은 수준이고 인플레이션이 추가로 둔화된다는 데이터를 확인할 때까지 금리를 서둘러 인하할 필요가 없다는 입장을 발표하였습니다. 증권신고서 제출일 전일 현재 미국 기준금리는 4.25% ~ 4.50%를 기록하고 있으며, 향후 추가 금리 인하 시기와 폭에 대한 불확실성이 존재하고 있습니다.이에 한국은행은 인플레이션에 대한 우려, 미국의 금리 인상과 양적 긴축 가속화에 대비하여 한국은행은 2021년 8월 금통위에서 기준금리를 0.75%로 인상하였고 2021년 11월에 1.00%, 2022년 01월 1.25%, 2022년 04월 1.50%, 2022년 05월 1.75%, 2022년 07월 2.25%까지 기준금리를 인상하였습니다. 7월 금통위는 일반적인 금리 인상폭인 0.25%p의 2배인 0.5%p. 인상에 나선 가운데, 추가적으로 8월에는 0.25%p, 10월에는 0.50%p, 11월 0.25%p, 2023년 1월 0.25%p를 거듭 인상하였습니다. 한편, 다소 안정된 물가 상승률에 따라 2023년 2월 금통위와 4월 금통위는 기준금리를 동결하였고 그동안의 긴축정책의 누적 효과를 확인하고 경기침체 우려 반영함에 따라 5월 금통위 또한 동결을 결정하였습니다. 이후, 반도체 경기 및 중국 경제 회복 지연에 따른 경기 전망에 대한 우려와 함께 물가 안정세, 새마을금고 사태에 따른 금융 불안으로 7월 금통위 또한 동결로 결정하였습니다. 아직 물가 상승률이 목표 수준에 수렴하기까지 상당 기간이 필요하고 가계부채 규모도 증가하고 있다는 이유로 8월 금통위에서도 동결로 결정하였습니다.
이후 2023년 10월, 11월, 2024년 1월, 2024년 2월, 2024년 4월, 2024년 5월, 2024년 7월에 이어 2024년 8월에도 13회 연속 금리 동결하였습니다. 한국은행은 경기 둔화, 물가상승률 안정과 미국의 기준금리 인하에 맞춰 24년 10월과 11월 각각 0.25% 기준금리 인하를 실시하였습니다. 한국은행은 물가 상승률 안정을 바탕으로 경기의 하방 리스크가 커진점을 고려하여 2025년 추가 금리 인하를 시사하였으나, 2025년 1월 금통위에서 동결을 결정하면서 증권신고서 제출일 전일 현재 한국의 기준금리는 3.50%를 기록하고 있습니다. 물가상승률 안정세와 가계부채 둔화 흐름이 이어지는 가운데, 최근 예상치 못한 정치적 리스크 확대로 성장의 하방위험이 커지고 환율변동성이 증대된 것을 주요 배경으로 언급하였습니다.

[국고채 3년 및 5년물 금리 추이]

(단위: %)

일자
국고채 3년
국고채 5년

2019/03/29
1.789
1.838

2019/06/28
1.496
1.530

2019/09/30
1.287
1.353

2019/12/31
1.390
1.481

2020/03/31
1.091
1.266

2020/06/30
0.850
1.127

2020/09/29
0.908
1.194

2020/12/31
0.970
1.323

2021/03/31
1.133
1.550

2021/06/30
1.302
1.701

2021/09/30
1.590
1.927

2021/12/31
1.795
2.006

2022/03/31
2.662
2.855

2022/06/30
3.553
3.647

2022/09/30
4.185
4.176

2022/12/30
3.725
3.728

2023/03/31
3.290
3.295

2023/06/30
3.656
3.650

2023/09/27
3.875
3.925

2023/12/29
3.145
3.155

2024/03/29
3.319
3.345

2024/06/28
3.177
3.195

2024/09/30
2.805
2.885

2024/12/31
2.596
2.765

2025/02/10
2.632
2.712

자료 : 본드웹주) 채권시가평가기준수익률 기준(4사 민평 평균)

한편 국고채 금리는, 2020년 코로나 19 여파로 다소 하락하는 모습을 보이다 2021년 인플레이션 압력이 상승하기 시작하면서 미국이 조기 테이퍼링 등을 시사하는 등 기준금리 인상에 대한 우려로 국고채 금리가 상승하기 시작했습니다. 2022년이 되면서 미국의 계속된 금리인상에 대응하기 위해 한국은행 역시 반복적인 기준금리 인상에 나서면서 국고채 3-5년물 스프레드가 몹시 얇아지는 등 국고채 금리가 불안정한 모습을 보이며 상승했으나 2023년으로 접어들면서 시장 내 과도한 우려가 완화되면서 2022년 대비 다소 안정된 모습을 보이고 있습니다.
2024년이 되며 시장의 금리 인하 기대가 반영되며 국고채 금리가 낮아지기 시작했고, 실제 인하가 시작되며 증권신고서 제출일 기준 국고채 금리는 3년물 2.632%, 5년물 2.712%로 크게 하락한 상태입니다.

국내외 금리는 2025년 추가적으로 하락할것으로 기대되는 가운데, 2025년 중 미국이나 한국의 기준금리 인하 속도와 인하 폭은 불확실한 상황입니다. 오랜 긴축적 통화정책으로 인한 경기 둔화, 보호무역주의 강화, 지정학적 리스크 등으로 금리 변동성이 높아질 수 있습니다. 이에 따라 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손실이 발생하여 채권 보유비중이 높은 금융투자회사의 수익성 또는 자산건전성 등에 부정적인 영향을 미칠 가능성을 배제할 수 없으니, 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

사. 초대형 IB 지정 및 발행어음 업무 등에 따른 위험당사는 2017년말 초대형IB로 지정되었으며, 2018년 5월 발행어음 사업을 인가받았습니다.
발행어음 도입을 통한 수익 구조 다변화 및 수익성 증가에 대한 기대에도 불구하고 역마진 발생이나 조달과 운용 만기 불일치에 따른 유동성 리스크 관리 실패 등 단기금융업에 대한 우려가 상존하고 있으며,
급격히 늘어난 자산의 가치평가가 제대로 이루어지지 않은 채 투자를 집행하여 손실이 발생할 가능성도 존재합니다.
향후 국내 증권업은 초대형 IB의 등장으로 규모의 경제가 실현 가능한 대형사와 특정 업무영역에 특화된 중소형사 위주로의 시장재편이 예상됨에 따라,
업계 환경 변화에 따른 당사의 경쟁력 확보가 매우 중요할 것으로 예상되며,
발행어음 등 업무와 관련하여 리스크 관리에 실패할 경우 당사의 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있습니다. 투자자께서는 이러한 금융환경의 변화를 참고하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.

금융감독당국은 2016년 8월 초대형 IB 육성방안을 발표하며 자기자본 4조원, 자기자본 8조원을 초과하는 대형 증권사에게 각각 발행어음, IMA(Investment Management Account : 종합투자계좌) 업무를 신규 허용하였습니다. 금융감독당국은 미래 증권업의성장동력이 모험자본 투자, 혁신적인 금융상품 개발에 있다고 판단하고 있으며 이를 원활히 수행할 충분한 자본완충력과 리스크관리 능력을 갖춘 대형사를 중심으로 한 정책 보조가 지속될 것으로 예상됩니다. 증권신고서 작성기준일 현재, 당사, 한국투자증권, 미래에셋증권, KB증권 및 삼성증권 5개사가 초대형 IB로 지정되었습니다.

[초대형 IB 육성방안]

자기자본
주요내용
효과

4조원 이상 증권사
발행어음 허용새로운 건전성 규제 적용
대형사 자본확충을 통해 발행어음 사업준비론 비즈니스(Loan Business)확대대형사와 중소형사간 실적 차별화 가능성

8조원 이상 증권사
IMA(종합투자계좌) 허용부동산 담보신탁 허용

출처 : 금융감독원 보도자료 등 정리

초대형 IB 육성 방안 관련 상세 개정 내용 및 인센티브 내용은 아래와 같습니다. 초대형 IB에 주어지는 주요 인센티브는 ①수신기반(자기자본 200% 한도 발행어음) 보유, ②기업여신 확대, ③규제 완화(NCR II 적용, 발행어음 레버리지 규제 제외) 등이며 이로 인하여 자기자본 4조원 이상 증권사들의 수익구성과 영업행태에 변화가 나타나고 있습니다. 대상 대형사들의 수지 구조상 IB 비중이 확대되고 있으며, 이의 선행지표 성격인 기업여신(대출금, 매입대출채권, 사모사채 등)규모가 증가하고 있습니다. 대형사들의 적극적인 자본확충과 금융당국의 대형사 중심 정책방향 기조를 고려할 때 향후 증권업 수익구조 패러다임의 변화와 대형사 중심의 양극화 양상은 보다 심화될 것으로 예상됩니다.

[초대형 투자은행 육성 방안 시행을 위한 자본시장법 시행령 등 개정]

1. 종합금융투자사업자 신규 업무 부여 1-1. 자본력이 충분한 종합금융투자사업자에게 새로운 자금조달방식을 허용하여 기업금융 활성화를 지원 -자기자본 4조원 이상 회사에 단기금융업무(만기가 1년 이내인 어음의 발행, 할인, 매매, 중개, 인수, 보증 업무) 허용 -자기자본 8조원 이상 회사에 종합투자계좌업무(고객으로부터 예탁받은 자금을 통합하여 기업금융자산 등 에 운용하고 수익을 고객에게 지급하는 것을 목적으로 개설한 계좌) 허용 1-2. 모든 종합금융투자사업자에 비상장주식에 대한 내부주문집행 허용 2. 단기금융업무 및 종합투자계좌업무 관련 영업행위준칙2-1. 단기금융/종합투자계좌 운용자산의 구분 관리 -단기금융업무 운용자산은 별도의 자산부채현황표ㆍ손익계산서를 작성 -종합투자계좌 운용자산은 자기신탁을 통해 구분관리2-2. 단기금융/종합투자계좌 예탁금 운용 규제 -기업금융 최소운용비율(단기금융 50%, 종합투자계좌 70%)을 적용 -부동산 관련 자산*에 대한 운용규제 설정 * 부동산, 부동산 개발과 관련한 대출, 부동산 관련 증권 등 i) 단기금융업무 및 종합투자계좌 수탁금으로 투자한 부동산 관련자산은 기업금융의무비율 산정시 제외(부동산 관련자산을 기업금융관련 자산으로 불인정) ii) 부동산 관련자산은 기업금융관련자산에 투자하고 남은 여유자금으로만 투자할 수 있도록 하되 그 한도는 수탁금의 30%*로 제한 * 여전사의 PF대출 한도(30%) 및 현행 금융투자회사 리스크관리 모범규준상 부동산PF 대출한도(30%) 등을 감안 iii) 고객의 환매에 효과적으로 대응할 수 있도록 단기금융업무 및 종합투자계좌 운용자산에 각각 유동성비율 규제*를 설정 * 1개월 및 3개월이내 만기가 도래하는 부채와 동일한 수준으로 동일 기간내에 현금화가 가능한 유동성 자산을 보유할 것을 의무화(구체적인 계산방식은 금융투자업규정 시행세칙에서 정할 예정)2-3. 기업금융 최소운용비율 산정을 위한 기업금융관련자산 정의 ① 기업에 대한 대출 및 어음의 할인ㆍ매입 ② 발행시장에서 직접 취득한 발행인이 기업인 증권 ③ 유통시장에서 취득한 코넥스주식 및 A등급이하 회사채 ④ 프로젝트파이낸싱을 위해 설립된 특수목적회사에 대한 출자지분 및 대출채권 ⑤ 실물지원 관련 간접투자기구*에 대한 출자지분 * PEF, 기업금융특화 전문투자형사모펀드, 창투조합, 벤처조합 등2-4. 실적배당상품인 종합투자계좌의 특성을 감안하여 편입 재산에 대한 평가 의무 및 고유재산과 거래시 행위 준칙을 도입 -최소 분기 1회 공모펀드와 동일한 방법으로 시가평가 실시 -종합투자계좌 재산과 고유재산을 거래하는 경우, 펀드간 자전거래에준하는 기준*을 준수하도록 의무 부과 * ① 예탁자 이익에 반하지 않을 것, ② 공정가액 거래, ③ 준법감시인 사전확인2-5. 종합투자계좌 수탁금에 비례한 손실충당금 적립의무 -손실발생시 우선충당을 위해 이익금 적립의무 부과 * 종합투자계좌 수탁액의 5%가 될 때까지 운용보수의 25%를 적립하고 손실발생시 특별유보금을 우선하여 충당3.종합금융투자사업자의 자기자본 요건 조정종합금융투자사업자의 충실한 손실감내능력 확보를 위해 부채성 자본인 신종자본증권(조건부자기자본)으로 조달한 자금은 자기자본(3조ㆍ4조ㆍ8조원) 산정시 제외* 다만, 순자본비율(NCR) 산정시에는 기존과 동일하게 영업용순자본에 산입4.종합투자사업자의 건전성 규제 정비□ 종합금융투자사업자가 보다 적극적으로 모험자본 공급기능을 수행할 수 있도록 신용공여 등과 관련한 건전성 규제를 재정비① 단기금융업무ㆍ종합투자계좌 운용자산은 레버리지비율[(총자산/자기자본)≤1,100%] 산정시 제외② 대출자산의 위험수준에 따라 건전성 부담이 결정되는 새로운 NCR지표* 적용 * (현행) 만기1년 이상인 대출채권은 영업용순자본에서 대출채권전액을 차감 * (개선) 영업용순자본에서 차감하지 않고, 신용위험액[위험값 0%∼ 32%]에 반영③ 종합금융투자사업자의 유동성 관리를 강화하기 위해 원화 유동성지표* 도입(자산전체, 단기금융업무 운용 자산, IMA운용자산에 각각 적용) * 1개월 및 3개월이내 만기가 도래하는 부채와 동일한 수준으로 동일 기간내에 현금화가 가능한 유동성 자산을 보유할 것을 의무화④ 대출채권등에 대한 대손충당금 적립률*을 은행과 동일하게 조정 * 정상(0.5%→0.85%), 요주의(2%→7%), 고정(20%유지), 회수의문(75%→50%), 추정손실(100% 유지)⑤ 종합금융투자사업자 경영실태평가항목에 종합투자계좌 수탁금을 감안한 자본적정성 계량항목*을 추가(구체적 계산방식은 금융투자업규정 시행세칙에 위임) * 예) 종합투자계좌 수탁금의 일정비율을 NCR 분모인 필요유지자기자본에 합산 등5.M&A로 인한 거래소지분 예외적 초과 보유 인정 근거 마련□ 거래소 지분 초과보유한도의 예외사유로 거래소 주주인 회사가 거래소 주주인 다른 회사를 합병하는 경우를 추가하고, 이 경우 초과지분에 대한 의결권 행사를 제한

출처 : 금융위원회 보도자료

종합금융투자사업자에 대한 인센티브 제공은 당사의 경영환경을 변화시킬 것으로 예상되며, 지속되는 규제 완화 및 혜택의 변화에 맞추어 새로운 사업 모델을 구비하는 과정에서 추가적인 비용이 발생될 수 있습니다. 또한, 해당안을 통해 규모의 경제 실현이 가능한 대형 증권사와 특정 업무영역에 특화된 중소형 증권사 위주로 시장재편이 예상되며 이로 인해 급변하는 시장환경에 적절히 대처하지 못할 경우 도태되거나 지속적인 수익성 유지가 어려울 수 있습니다.

[자기자본 수준별 인센티브 제공 방안]

자기자본

3조 이상

~ 4조 미만

4조 이상

~ 8조 미만

8조 이상

1. 기존 제도상 허용된 업무

프라임브로커 업무

○

○
○

기업신용공여

○(일반 신용공여와 합산 자기자본 100% 한도)

○(좌동)

○(좌동)

2. 금번 대책에서 추가 허용·규제 완화된 업무

< 기업금융을 위한 새로운 자금조달 수단 허용 >

발행어음

-

○(자기자본 200% 한도)

○(좌동)

종합금융투자계좌

-

-

○

< 원활한 기업금융 제공을 위한 규제개편 >

레버리지 규제 적용제외

-

○(발행어음 한정)

○

(발행어음, 종투계좌 한정)

새로운 건전성

규제체계 마련

○
○
○

신용공여 한도 증액

* 기업 대출을 별도로 자기자본 100%까지 허용

○
○
○

<신규업무 확대를 통한 종합 기업금융서비스 제공 >

다자간 비상장주식

매매·중개 업무

○
○
○

기업환전 등일반 외국환 업무

-

○
○

부동산 담보신탁

-

-

○

< 글로벌 사업역량 확충 >

정책금융기관, 국부펀드 협력 강화

○
○
○

성장사다리 펀드해외 M&A 지원

○
○
○

출처 : 금융위원회 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안' 보도자료(2016. 08. 02)

이 중 발행어음 등 단기금융업의 경우 증권사의 신용을 기반으로 어음을 발행하고 이를 일반 투자자들에게 금융상품으로 판매하여 자금을 조달하는 형식으로 진행되며, 해당 업무는 증권사에게 대규모 자금을 제공할 것으로 기대되고 있습니다. 증권신고서 작성기준일 현재 당사(2018년 05월), 한국투자증권(2017년 11월), KB증권(2019년 05월), 미래에셋증권(2021년 05월)이 발행어음 업무를 인가 받았습니다.당사는 2017년말 미래에셋증권, KB증권, 삼성증권 및 한국투자증권 등과 함께 초대형IB로 지정되었고 초대형 IB 5개사 가운데 가장 먼저 발행어음 사업권을 확보한
한국투자증권은 2024년 3분기말까지 발행어음을 통해 16조 4,865억원을, KB증권은 9조 4,203억원을, 미래에셋증권은 7조 8,921억원을, 당사는 6조 5,994억원을 조달하였습니다.

[국내 초대형 IB 발행어음 규모]

(기준일 :
2024년 09월 30일)

(단위 : 백만원)

구 분
미래에셋증권
한국투자증권
케이비증권
NH투자증권
삼성증권

발행어음 조달 금액(종합금융투자사업자)
7,892,113
16,486,487
9,420,344
6,599,356
236,000

자기자본
11,457,904
8,639,280
6,824,964
7,899,045
7,160,226

발행어음/자기자본
68.88%
190.83%
138.03%
83.55%
3.30%

추가 발행가능 금액
15,023,695
792,073
4,229,584
9,198,734
14,084,452

자료 : 각 사 반기보고서(2024.
09), 연결 기준

발행어음 도입을 통한 수익 구조 다변화 및 수익성 증가에 대한 기대에도 불구하고, 역마진 발생, 조달과 운용 만기 불일치에 따른 유동성 리스크 관리 실패 등 단기금융업에 대한 우려도 상존하고 있습니다. 당사는 높은 수준의 리스크 관리와 인력 충원을 통해 투자 대상에 대해 철저한 가치평가를 실시하고 있습니다. 그러나 급격히 늘어난 자산의 가치평가가 제대로 이루어지지 않은 채 투자를 집행하여 손실이 발생할 수도 있으니 투자자분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

아. 고객정보 유출에 따른 위험
당사가 영위하는 금융투자업은 업무 특성상 불가피하게 다량의 고객정보를 보유하고 있습니다.
고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험
과
고객 이탈에 따른 수익성 감소 위험
,
금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 감독당국에 의한 과징금 부과, 영업정지 및 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 약화 등 회사에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 당사는 개인정보보호를 위해 개인정보 보호법, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호에 관한 법률 또는 관련 법률ㆍ규정 등을 준수하고 있으나, 이와 같은 관리 노력에도 불구하고 투자자께서는 고객정보 유출사고 발생시 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

금융회사는 고객의 정보를 보유하고 있어 개인정보유출 등 정보보안 사고가 발생할 가능성이 존재합니다. 상대적으로 안전하다고 여겨지는 은행권에서도 개인정보 유출사례도 발생하였습니다. 2013년 12월 11일 검찰은 씨티은행 및 SC은행에서 각각 3.4만건, 10.3만건의 고객정보가 유출된 사실을 발표하였으며, 이에 대하여 특검이 진행되었습니다.2014년 초에는 3개 카드사에서 동시에 약 1억 4백만건에 이르는 고객정보가 유출되는 사건이 발생하였습니다. 2014년 01월 08일 검찰은 KB국민카드, 롯데카드 및 NH농협카드에서 외부 용역직원을 통해 유출한 혐의로 해당 직원과 동 정보를 구매한 대출광고업자, 대출모집인을 기소하였으며, 개인정보 유출 혐의자는 구속되었습니다. 또한 혐의자가 불법 반출한 개인정보는 판매나 유통되지 않은 것으로 발표되었습니다. 그러나 2014년 2월 검찰 수사결과 국민카드와 롯데카드, 농협카드 등 신용카드 3사에서 유출된 1억여건 고객정보 중 8,270만건이 2차 유출된 것으로 밝혀졌습니다.2014년 1월 22일 금융위원회가 관계기관 합동으로 발표한 「금융회사 고객정보 유출 방지 대책」에서, 사고 책임이 있는 3개 카드사에 대해서는 일정제재를 2014년 2월 중 추진하겠다고 발표하였으며, 이에 따라 2014년 2월 17일부터 해당 카드사에 대하여 법상 최고한도인 석 달간의 영업정지 조치를 내렸습니다. 또한 정부는 2014년 03월 10일 반복적인 정보유출, 해킹사고를 차단하고자 『경제혁신 3개년 계획』의 핵심과제중 하나로 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」을 관계부처 합동으로 마련하여 추진중에 있습니다. 금융위원회와 금융감독원은 2014년 12월 29일 유관 금융협회 등과 함께 2014년 3월 10일 발표한 금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책의 후속조치 이행계획 점검을 위한 6차 회의를 개최하였으며, 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」의 기본방향은 다음과 같습니다.

1. 개인정보의 「수집-보유·활용-파기」등 단계별로 금융소비자의 권리보호 및 금융회사 책임을 대폭 강화합니다. 2. 금융회사가 확실하게 책임지는 구조를 확립합니다.3. 해킹 등 외부로부터의 전자적 침해행위에 대해서도 기존대책('13.7월 발표)을 대폭 보강합니다.4. 이미 계열사와 제3자에 제공되었거나 외부유출된 정보로 인해 잠재적으로 피해가 발생할 가능성에 대해서도 대응방안을 강구합니다.

이후에도 사회 다방면에서 개인정보 유출 사고가 발생함에 따라, 사회적으로 개인정보보호 및 정부주체의 권리에 대한 관심이 증가하였습니다. 이에 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보 보호 업무를 지원하고, 신용정보의 이용 및 보호에 관한법률 및 개인정보 보호법 등 개인정보보호 관련 법률에 따른 명확한 업무 처리기준을 제시하기 위해「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였습니다.

이처럼 개인정보 유출 사고가 발생함에 따라 사회적으로 개인정보보호 및 정보주체의 권리에 대한 관심이 증가하였습니다. 이에 따라 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보 보호 업무를 지원하고, 신용정보의 이용 및 보호에 관한법률 및 개인정보 보호법 등 개인정보보호 관련 법률에 따른 명확한 업무 처리기준을제시하기 위해「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였으며, 2014년 이후 개인정보보호 관련 법령 개정사항을 반영 했습니다.

[ 개정 신용정보법 주요 반영사항 ]

내용

관련법규

시행일

1. 개인신용정보 처리시 수집 최소화 원칙 등 도입

법§15

'15.9.12.

2. 개인신용정보 수집·조사 및 처리 위탁시 암호화 등 안전확보 조치 강화 및 수탁자 교육 의무화 등

법§17,시행령§14

'15.9.12,'16.3.29.

3. 일정규모 이상의 신용정보 제공ㆍ이용자의 경우 신용정보 관리ㆍ보호 전담 임원 지정 의무화

법§20③

'15.9.12.

4. 거래관계 종료시 최장 5년 이내 개인신용정보의 파기 및 분리보관 의무화

법§20의2

'16.3.12.

5. 개인정보 활용 동의시, 필수적ㆍ선택적 정보의 구분 동의

법§32④,⑤

'16.3.12.

6. 정보주체의 본인 정보 이용ㆍ제공 사실에 대한 조회 시스템 구축 의무화

법§35①,시행령§30

'16.3.12,'16.3.29.

7. 정보주체의 본인 정보 삭제 요구권 신설

법§38의3②

'16.3.12.

8. 신용정보 유출사고 대응 메뉴얼 마련 의무

법§39의2②

'15.9.12.

9. 마케팅 용도로 신용정보 활용시 별도 사전동의 의무화

법§40

'15.9.12.

10. 모집업무 위탁시, 수탁자 정보 취득경위 및 불법 취득여부 확인 의무화

법§41의2

'15.9.12.

[ 개정 개인정보 보호법 주요 반영사항 ]

내용

관련법규

시행일

1. 민감정보 및 고유식별정보 처리시 안전성 확보 조치 강화

법§23 및 §24

'15.7.24, '16.9.30.

2. 법률의 근거가 있는 경우 등으로 주민등록번호 처리범위 제한

법§24의2

'15.7.24, '16.9.30.

3. 주민등록번호 처리시 암호화 의무 강화3. 주민등록번호 처리시 암호화 의무 강화

법§24의2 및 시행령§21의2

'16.1.1.

4. 개인정보의 안전성 확보조치 의무 강화

법§29 및 고시

'15.2.13.

5. 개인정보보호 책임자 지정 요건 강화(정보보안 전문가→임원)

시행령§32

'16.7.22.

출처 : 금융위원회 보도자료 (2017.02.27)

이와 같은 고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험과 고객 이탈에 따른 수익성 감소 위험, 금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 감독당국에 의한 과징금 부과, 영업정지 및 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 약화 등 회사에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 당사는 개인정보보호를 위해 개인정보 보호법, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호에 관한 법률 또는 관련 법률ㆍ규정 등을 준수하고 있으나, 이와 같은 관리 노력에도 불구하고 투자자께서는 고객정보 유출사고 발생시 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

한편, 2020년 01월 09일 데이터경제 3법 중 하나인 "신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률(이하 '신용정보법') 개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 08월 05일부터 시행되었습니다. 금번 개정을 통해서 금융회사의 빅데이터 활용에 대한 법적 근거가 마련되었으며 마이데이터 등 새로운 혁신 Player 출현 기반도 마련되었습니다. 개인정보 보호를 위해 가명정보 개념이 도입되었으며 가명정보는 추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보를 의미합니다.

[개정 신용정보법의 주요 정의]

구분
개념
활용가능 범위

개인정보
특정 개인에 관한 정보, 개인을 알아 볼 수 있게 하는 정보
사전적이고 구체적인 동의를 받은 범위내 활용 가능

가명정보
추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보
다음 목적에 동의 없이 활용가능(1) 통계작성(상업적 목적 포함)(2) 연구(산업적 연구 포함)(3) 공익적 기록보존 목적 등

익명정보
더 이상 개인을 알아볼 수 없게(복원불가능할 정도로) 조치한 정보
개인정보가 아니기 떄문에 제한없이 자유롭게 활용

출처: 금융위원회 보도자료(2019.11.28)

가명정보란 추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보로써 상업적 목적을 포함한 통계작성, 산업적 연구를 포함한 연구 활동, 공익적 기록보존 목적의 경우 동의 없이 활용이 가능합니다. 다만, 가명정보는 다른 정보와 결합될 경우 개인을 식별할 수 있기 때문에 정보 주체의 권리보호를 위한 장치가 필요합니다. 신용정보법이 개정됨에 따라 빅데이터 활용의 법적근거가 마련되었으나 개인정보 유출에 대한 위험성 또한 증가하였으며 이를 방지하기 위해 금융위원회는 데이터 활용과 안전한 정보보호의 균형있게 반영한 하위법령을 마련하고 법 시행 일정에 맞춰 개정할 예정입니다.2022년 1월 금융위는 이종산업간 데이터 결합 및 활용 활성화를 위해 데이터 결합제도를 합리적으로 개선하고자 하는 신용정보법 시행령 및 감독규정 개정안에 대해 발표했습니다. 금융분야와 다양한 분야 간 데이터 결합 및 활용이 활성화될 수 있도록, 또한 국내 금융 산업이 데이터 경제 시대를 선도해 나갈 수 있도록 하는 것이 해당 개정 법안의 목적이며, 동 개정안은 다양한 분야 및 산업 간 데이터 결합 접근성을 제고하고 데이터 결합이 보다 편리하고 효율적으로 이루어 질 수 있도록 데이터 결합 제도를 합리적으로 개선하는 내용입니다.주요 개정 내용으로는 1) 데이터 결합 및 데이터 전문 기관 제도 개선, 2) 사망자 정보 공유 범위 확대, 3) 2020년 8월 배포된 금융분야 가명,익명처리 안내서의 개정 등입니다. 투자자께서는 신용정보법 개정의 보다 자세한 상황에 대해 관련 부처의 입법예고 등을 모니터링하시어 투자판단에 참고하시기 바랍니다.

[2022년 1월 주요 개정 내용]

구분
내용

데이터 이용기관의데이터 결합신청 허용
현행
現 신정법령에서는 데이터 결합 신청 등 결합 관련 행정 및 지원업무 등을 모두 데이터를 보유한 기관만 할 수 있어,- 데이터 미보유기관이 타 기관의 데이터를 결합,활용하는데 난관 존재* 예: A핀테크업체(데이터 보유기관)의 고객 결제·송금정보와 B은행(데이터 보유기관)의 여수신정보를 결합하여 C신용평가사(데이터 이용기관)가 신용평가 모델을 만드는데 활용하려는 경우 결합신청 및 관련지원은 C가 아닌 A, B가 하여야 함

개선

결합할 데이터를 보유하지 않은 데이터 이용기관도 데이터 결합 신청*을 할 수 있도록 허용* 데이터 이용기관은 데이터 보유기관과 데이터 제공협의가 완료된 이후 결합신청- 이에 따라, 데이터 결합 절차 중 데이터 보유기관은 결합할 데이터를 가명처리하여 데이터전문기관에 전송하는 업무만 담당하고, 이외 절차는 데이터 이용기관이 수행 가능※ 개보법의 경우 데이터 이용기관의 데이터 결합 신청 및 참여 旣 허용

데이터1

샘플링 결합 절차 도입
현행
現 결합제도에서는 데이터 일부를 추출하여 결합하는 경우 정보주체 동의가 필요*하는 등 샘플링 결합이 제한적으로만 가능* 각 기관이 동일한 샘플을 추출하여야 하므로 샘플링된 결합키를 상대기관에 제공하여야 하나 결합키는 개인정보로 정보주체 동의없이 제3자 제공 불가- 이에, 정보주체 동의없이 데이터 결합을 진행하기 위해서 결합데이터의 일부만 샘플링해서 활용하려는 경우에도 전체 데이터를 전문기관에 제공, 결합하는 등 비효율적인 데이터 결합* 만연* 예) A은행과 B카드사가 중복되는 고객중 5%만 샘플링하여 결합, 활용하려는 경우에도 A은행과 B카드사의 전체 고객정보를 결합한 후 샘플링

개선

샘플링하여 데이터 결합을 용이하게 할 수 있는 ‘샘플링 결합’ 절차를 도입하여 개선- 샘플링 결합을 기존 결합절차의 하나로 포섭함에 따라, 샘플링 결합 선택시 정보주체 동의없이*도 샘플링된 데이터만 데이터전문기관에 전송하여 결합할 수 있어 효율적 결합 수행이 가능* 데이터전문기관은 신용정보법(§32⑥9의3.)에 따라 가명정보 결합 목적으로 정보주체 동의없이 가명정보를 제공받을 수 있음

데이터2

데이터 자가결합 허용요건 확대
현행
데이터전문기관이 자가결합할 경우 데이터 오·남용 등 이해상충 우려ⅱ)가 있어 이해상충 가능성이 없는 경우에만 허용* ⅰ) 데이터전문기관이 자신이 보유한 데이터와 제3자의 데이터를 결합 ⅱ) 데이터전문기관이 결합된 데이터의 가명처리 적정성을 평가하여 결합의뢰기관에 제공하고 있어, 전문기관이 결합의뢰기관인 경우 스스로 평가하는 이해상충 문제 우려- 결합데이터를 외부에 제공(개방)하는 경우 이외에는 데이터전문기관이 자기 데이터를 결합할 수 없기 때문에 데이터 결합 활성화를 크게 저해※ 데이터전문기관 역할 : 금융회사와 제3자의 데이터 결합, 결합데이터의 가명처리 적정성 평가, 익명데이터의 익명처리 적정성 평가 등

개선
적정성 평가를 타 데이터전문기관이 수행하여 결합된 데이터의 가명처리가 적절히 이루어졌음을 인증받는 경우 데이터전문기관이 자기데이터를 결합하여 활용

데이터 전문기관 지정 유효기간 신설
현행
데이터전문기관이 충실히 운영되기 위해서는 데이터전문기관 지정 이후 주기적으로 데이터전문기관으로서의 적격성을 심사하는 절차가 필요하나, 현재는 그러한 절차 전무* 현재는 고의,중대과실로 업무를 부실하게 수행하는 경우에만 전문기관 지정취소 가능

개선
전문기관 지정이후에도 전문성 등 적격요건 심사를 위해 지정 유효기간(3년)을 부여하여, 매 3년마다 재심사* 감독규정 개정 완료 전까지는 데이터전문기관 지정시 부관으로 지정 유효기간 3년을 부여할 예정※ 개보법은 시행령(§29의2④)에서 전문기관 지정 유효기간을 3년으로 旣 규정

데이터전문기관 지정 요건 합리화
현행
현행 데이터전문기관 지정 요건은 민간기업이나 비영리법인 등을 상정하고 설정되어 있어,- 국가기관에 대해 데이터전문기관 지정을 심사할 경우 적용이 어려운 불합리한 지정요건*이 적용되는 상황* 임원 적격성 요건, 재정능력(순자산 대비 부채총액 비율) 요건 등

개선
임원 적격성 요건, 재정능력 등은 국가기관에 미적용하여 전문성있는 국가기관도 데이터전문기관이 될 수 있도록 조치* 국가기관은 임원 특정이 어렵고, 국가공무원법 등에 따라 전 구성원의 적격성이 인정되며, 국가가 업무 연속성을 보장하므로 임원 적격성 요건 및 재정능력 심사 불필요

사망자 정보 공유범위 확대
현행
각 금융회사가 신정원에 여신 고객정보만을 제공함에 따라, 현재 신정원은 여신 고객의 사망여부만 행안부에 확인하여 금융회사에 공유- 이에, 수신만 있는 고객의 사망여부는 금융회사가 신정원을 통해 확인이 불가능

개선
금융회사가 수신고객의 사망자 정보를 제공받을 수 있도록 수신 고객정보를 신정원에 공유하는 것을 허용

불이익정보 공유시사전통지의무 합리화
현행
금융회사 등이 개인 신용도판단정보(연체정보 등)를 신정원, CB사에 제공하려는 경우 최소 7일 전에 정보주체에 사전통지(서면, 전화, 이메일, 문자 중 택1)가 필요- 통지일이 영업일 기준으로 되어 있지 않고, 통지방법도 기술변화를 반영하지 못하고 제한적이어서 사전통지업무 수행에 애로

개선
통지일을 최소 5영업일 전으로 변경하고, 통지방법도 확대(스마트폰 앱 등 가능)

출처: 금융위원회 보도자료 "이종산업간 데이터 결합·활용 활성화를 위해데이터 결합 제도를 합리적으로 개선하겠습니다. (신용정보법 시행령 및 감독규정 개정안 입법예고 및 안내서 개정)" 2022.01.06

고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험과 금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 약화 등 회사에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 당사는 개인정보보호를 위해 개인정보보호법, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호에 관한 법률 또는 관련 법률ㆍ규정 등을 준수하고 있으나, 이와 같은 관리 노력에도 불구하고 고객정보 유출사고 발생 시 미치는 재무적ㆍ비재무적 손실 영향에 대해 투자자 분께서는 유의하시기 바랍니다.

2. 회사위험

가. 수익성 및 수익구조와 관련된 위험

당사의 2024년 3분기말 기준 순영업수익 규모는 총 1조 5,590억원이며 Brokerage, 금융상품판매, IB, 기타수수료 등의 수수료수익이 45.2%로 높은 비중
을 차지하고 있습니다.
특히 수수료 중 55.3%를 차지하는 Brokerage 수수료는 시장금리, 주가지수, 자산가격 및 주식거래대금 등 시장 환경에 크게 영향을 받기 때문에 시장 상황이 악화될 경우 영업실적이 둔화되고 수수료 수입이 감소하여 당사의 수익성이 악화될 위험
이 있습니다. 이에 당사는 수수료 수익 구조 다변화를 위해 기존의 위탁중개 비즈니스와 함께 IB, Trading 분야의 동반성장을 목표로 한 수익 구조를 구축하는 중이나
수탁수수료 수익 비중이 여전히 높아 증시 및 금리 등 시장변수에 따른 실적가변성이 내재
되어 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

당사는 금융투자업자로서 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에 의한 '투자매매업', '투자중개업', '집합투자업', '신탁업', '투자자문업', '투자일임업'을 그 주요 사업으로 하고 있습니다. 당사는 영업부문을 서로 다른 서비스를 제공하는 사업활동을 기준으로 Sales, IB, Trading, 본사 및 기타 부문으로 분류하고 있습니다.

[영업부문 소개]

보고부문
주된 영업활동

Sales
개인 및 국내외 기관투자자를 대상으로 증권위탁중개, 금융상품 판매 등 자산관리서비스를 제공하는 부문

IB
기업의 자금조달, M&A, PF, PEF 운용 등 기업금융과 관련된 서비스 제공하는 부문

Trading
주식, 채권 등 상품운용 및 파생상품 공급과 자기자본투자를 수행하는 부문

본사 및 기타
본사관리부문 등 상기 이외의 기타 부문

출처: 당사 2024년 3분기 보고서

당사의 영업부문별 실적을 살펴보면 다음과 같습니다.

[NH투자증권 영업부문별 영업실적(연결기준)]

[2024년 3분기말]

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
2,446,911
1,013,816
2,725,459
1,781,179
7,967,365
-
7,967,365

이자수익
407,430
299,352
460,827
109,877
1,277,486
-
1,277,486

비이자수익
2,039,481
714,464
2,264,632
1,671,302
6,689,879
-
6,689,879

영업비용
2,142,039
694,663
2,647,629
1,749,137
7,233,468
-
7,233,468

이자비용
169,499
217,255
293,289
(620)
679,423
-
679,423

비이자비용
1,494,299
323,559
2,306,815
1,604,252
5,728,925
-
5,728,925

판관비성비용
478,241
153,849
47,525
145,505
825,120
-
825,120

영업이익
304,872
319,153
77,830
32,042
733,897
-
733,897

[2023년 3분기말]

(단위: 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
2,361,838
818,163
3,167,380
2,136,565
8,483,946
-
8,483,946

이자수익
348,823
319,713
387,705
128,093
1,184,334
-
1,184,334

비이자수익
2,013,015
498,450
2,779,675
2,008,472
7,299,612
-
7,299,612

영업비용
2,104,385
637,960
3,042,044
2,109,202
7,893,591
-
7,893,591

이자비용
163,447
221,110
241,564
(16,770)
609,351
-
609,351

비이자비용
1,503,077
289,196
2,752,609
2,029,122
6,574,004
-
6,574,004

판관비성비용
437,861
127,654
47,871
96,850
710,236
-
710,236

영업이익
257,453
180,203
125,336
27,363
590,355
-
590,355

[2023년말]

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
2,980,682
1,102,264
2,659,575
4,701,267
11,443,788
-
11,443,788

이자수익
473,893
423,254
537,323
177,814
1,612,284
-
1,612,284

비이자수익
2,506,789
679,010
2,122,252
4,523,453
9,831,504
-
9,831,504

영업비용
2,683,501
901,062
2,488,820
4,644,648
10,718,031
-
10,718,031

이자비용
216,970
298,352
331,375
-25,729
820,968
-
820,968

비이자비용
1,864,147
429,060
2,090,910
4,560,226
8,944,343
-
8,944,343

판관비성비용
602,384
173,650
66,535
110,151
952,720
-
952,720

영업이익
297,181
201,202
170,755
56,619
725,757
-
725,757

[2022년말]

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
2,801,562
961,906
7,188,152
1,704,963
12,656,583
-
12,656,583

이자수익
350,678
281,202
482,051
119,202
1,233,133
-
1,233,133

비이자수익
2,450,884
680,704
6,706,101
1,585,761
11,423,450
-
11,423,450

영업비용
2,602,993
673,590
7,477,706
1,380,936
12,135,225
-
12,135,225

이자비용
131,182
174,245
251,967
214
557,608
-
557,608

비이자비용
1,944,846
327,307
7,176,466
1,283,923
10,732,542
-
10,732,542

판관비성비용
526,965
172,038
49,273
96,799
845,075
-
845,075

영업이익
198,569
288,316
-289,554
324,027
521,358
-
521,358

2024년 3분기말 기준 당사의 영업수익은 7조 9,674억원으로 전년동기 8조 4,839억원 대비 6.09% 하락하였습니다. 영업비용을 차감한 영업이익의 경우, 2024년 3분기말 기준 7,339억원을 기록하며 전년동기 5,904억원 대비 24.31% 상승하였습니다. 한편, 2024년 3분기말 기준으로 당사의 영업수익에서 가장 큰 비중을 차지하는 부문은 Trading 부문이며 그 비중은 약 34.21% 수준입니다.

[NH투자증권 영업부문별 영업수익 및 비중 추이]

(단위: 백만원)

구분
2024년 3분기말
2023년 3분기말
2023년
2022년
2021년

영업수익
비중
영업수익
비중
영업수익
비중
영업수익
비중
영업수익
비중

Sales
2,446,911
30.71%
2,361,838
27.84%
2,980,682
26.0%
2,801,562
22.1%
3,096,455
28.7%

IB
1,013,816
12.72%
818,163
9.64%
1,102,264
9.6%
961,906
7.6%
1,071,084
10.0%

Trading
2,725,459
34.21%
3,167,380
37.33%
2,659,575
23.2%
7,188,152
56.8%
3,002,564
27.9%

본사/기타
1,781,179
22.36%
2,136,565
25.18%
4,701,267
41.1%
1,704,963
13.5%
3,592,081
33.4%

합계
7,967,365
100.00%
8,483,946
100.00%
11,443,788
100.0%
12,656,583
100.0%
10,762,184
100.0%

주) 연결 기준

출처: 당사 각 연도 사업보고서 및 3분기 보고서

한편, 당사가 영위하는 사업을 유형별로 구분하였을 때 유형별 순영업수익과 그 비중은 아래와 같습니다. 당사의 2024년 3분기말 순영업수익 규모는 총 1조 5,590억원이며 Brokerage, 금융상품판매, IB, 기타수수료 등의 수수료수익이 45.20%로 높은 비중을 차지하고 있습니다. 특히 수수료 중 55.28%를 차지하는 Brokerage는 시장금리, 주가지수, 자산가격 및 주식거래대금 등 시장 환경에 크게 영향을 받아 당사의 수익 변동성이 커질 수 있습니다. 또한, 주식시장의 침체가 장기화될 경우 영업실적이 둔화되고 수수료 수입이 감소하여 수익성이 악화될 위험이 있습니다.이에 당사는 수수료 수익 구조 다변화를 위해 기존의 위탁중개 비즈니스와 함께 IB, Trading 분야의 동반성장을 목표로 한 수익 구조를 구축하는 중이며, 전체 수수료 수익 중 수탁수수료의 비중을 축소시키고 있습니다. 특히, 당사 IB 부문의 성과는 인수주선, 매수 및 합병 수수료 등 전통적인 IB 수수료 수익뿐만 아니라, 기타수수료 수익(인수금융 및 매입약정, 확약/보증, 금융자문 등 관련 수익), 그 외 IB 관련 운용 및 처분 수익(전자단기사채, CP, 실물자산, PI 등)으로 확대되고 있습니다.

[NH투자증권 영업유형별 순영업수익 및 비중]

(단위: 억원)

구 분
2024년 3분기말
2023년 3분기말
2023년
2022년
2021년

금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중

수수료 수지
7,039
45.15%
6,111
47.00%
7,893
47.1%
7,841
57.4%
11,831
50.6%

Brokerage

3,460
22.19%
3,378
26.00%
4,246
25.3%
3,713
27.2%
6,687
28.6%

금융상품판매 (펀드, 랩, 신탁)

807
5.18%
746
5.70%
941
5.6%
935
6.8%
1,102
4.3%

IB (인수주선, M&A자문, 채무보증관련 등)

2,753
17.66%
2,001
15.40%
2,778
16.6%
3,138
23.0%
3,386
14.5%

기타수수료 (유가증권대여수수료 등)

19
0.12%
-15
-0.10%
-72
-0.4%
55
0.4%
746
3.2%

운용손익 및 관련 이자수지

6,731
43.18%
6,315
48.60%
8,804
52.4%
4,184
30.6%
10,236
43.7%

증권여신 및 예탁금 관련 이자수지

2,378
15.25%
1,962
15.10%
2,632
15.7%
2,434
17.8%
2,741
11.7%

기타

-558
-3.58%
-1,382
-10.70%
-2,544
-15.2%
-795
-5.8%
-1,402
-6.0%

합계

15,590
100.00%
13,006
100.00%
16,785
100.0%
13,664
100.0%
23,406
100.0%

주1) 순영업수익 : 영업수익-영업비용+판관비

주2) 금융상품판매 : 집합투자증권판매수수료+자산관리수수료+신탁보수

(파생결합증권 판매수수료는 미포함)

주3) IB : 인수주선수수료+매수 및 합병수수료+사채모집수탁수수료+채무보증관련수수료주4) 기타수수료 : 유가증권대여 수수료, IPO청약수수료, PEF운용관리보수 등주5) 연결 기준으로 작성하였습니다.

출처: 당사 각 연도 사업보고서 및 3분기 보고서

이러한 실적개선에도 불구하고 여전히 당사의 수탁수수료에 대한 의존도는 높게 나타나고 있습니다.
2024년 3분기말 연결기준 수수료수익 약 8,739억원 중 수탁수수료가 약 4,0876억원으로 46.8%의 비중을 차지하고 있습니다. 당사의 수수료수익 내역은 아래와 같습니다.

[NH투자증권 순수수료수익 내역]

(단위: 백만원)

구분
2024년 3분기말
2023년 3분기말
2023년
2022년
2021년

금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중

수수료수익
수탁수수료
408,761
46.77%
414,801
51.08%
501,820
48.3%
466,747
45.3%
791,428
55.8%

인수및주선수수료
52,484
6.01%
42,960
5.29%
58,114
5.6%
75,555
7.3%
112,994
8.0%

집합투자증권취급수수료
34,143
3.91%
31,681
3.90%
39,072
3.8%
41,447
4.0%
41,561
2.9%

자산관리수수료
20,424
2.34%
16,868
2.08%
21,003
2.0%
22,400
2.2%
27,424
1.9%

매수및합병수수료
23,099
2.64%
13,671
1.68%
17,446
1.7%
18,041
1.8%
23,802
1.7%

신탁보수수수료
28,723
3.29%
26,951
3.32%
35,057
3.4%
30,222
2.9%
33,465
2.4%

채무보증수수료
199,692
22.85%
143,502
17.67%
202,243
19.5%
220,203
21.4%
201,785
14.2%

송금수수료
85
0.01%
282
0.03%
310
0.0%
408
0.0%
550
0.0%

유가증권대여료
14,772
1.69%
36,777
4.53%
46,447
4.5%
38,394
3.7%
41,269
2.9%

기타
91,766
10.50%
84,635
10.42%
117,571
11.3%
117,465
11.4%
143,319
10.1%

소계
873,949
100.0%
812,128
100.0%
1,039,083
100.0%
1,030,882
100.0%
1,417,597
100.0%

수수료비용
매매수수료
62,783
36.92%
76,974
38.29%
77,265
30.9%
95,473
38.7%
122,679
52.3%

투자일임수수료
2,603
1.53%
867
0.43%
987
0.4%
556
0.2%
1,296
0.6%

송금수수료
259
0.15%
255
0.13%
343
0.1%
299
0.1%
388
0.2%

대차거래수수료
12,597
7.41%
30,212
15.03%
39,153
15.7%
32,015
13.0%
35,098
15.0%

기타
91,824
53.99%
92,713
46.12%
132,055
52.9%
118,424
48.0%
75,077
32.0%

소계
170,066
100.0%
201,021
100.0%
249,803
100.0%
246,767
100.0%
234,538
100.0%

순손익
703,883
-
611,107
-
789,280
-
784,115
-
1,183,059
-

주) 연결 기준 출처: 당사 각 연도 사업보고서 및 반기보고서

당사의 수수료수익 중 가장 큰 비중을 수탁수수료가 차지하고 있기에 향후 증시변동 등의 요인으로 국내 및 해외 주식거래 또는 파생상품 거래가 둔화세에 접어들게 될 경우, 이 부문에서 발생하는 수탁수수료의 규모가 축소되어 당사의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

[증권회사의 수수료수익]

(단위 : 억원)

구 분
2024년 3분기말
2023년 3분기말
2023년
2022년
2021년
2020년

금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중

수수료수익
96,269
100.0%
91,767
100.0%
117,244
100.0%
130,185
100.0%
168,049
100.0%
136,435
100.0%

수탁수수료
47,243
49.1%
43,865
47.8%
55,312
47.2%
50,109
38.5%
80,708
48.0%
70,930
52.0%

IB부문수수료
27,120
28.2%
25,858
28.2%
32,769
27.9%
48,388
37.2%
51,902
30.9%
39,350
28.8%

자산관리부문수수료
9,714
10.1%
8,525
9.3%
11,185
9.5%
11,633
8.9%
13,699
8.2%
10,292
7.5%

기타수수료
12,192
12.7%
13,520
14.7%
17,978
15.3%
20,055
15.4%
21,740
12.9%
15,863
11.6%

자료 : 금융감독원 2024년 3분기 증권·선물회사 영업실적 (2024.12.11)주) 해당 수치는 잠정치로 변동될 수 있음

최근 금융감독원 보도자료에 따르면, 전체 증권회사 수수료수익 중 지속적으로 가장 큰 비중을 차지한 항목은 수탁수수료로, 전체 수수료수익 중 수탁수수료의 비중은 2020년 52.0%, 2021년 48.0%, 2022년 38.5%로 낮아졌으나, 2023년말과 2024년 3분기말은 거래대금 증가로 비중이 각각 47.2%, 49.1%로 재차 상승하였습니다.IB부문수수료의 경우 증권사의 IB사업부문 활성화에 힘입어 2017년 이후 꾸준히 상승하는 모습을 나타내고 있으나, 전체 수수료수익 중 차지하는 비중은 수탁수수료의 급격한 상승에 따라 2019년 36.0%에서 2020년 28.8%, 2021년 30.9%로 30% 내외로 낮아졌으나 2022년 수탁수수료가 크게 감소하며 IB부문수수료가 전체 수수료수익에서 차지하는 비중은 37.2%까지 상승하였습니다.다만, 2024년 3분기말 기준 수탁수수료의 비중이 다시 높아지면서 IB부문수수료가 전체 수수료수익에서 차지하는 비중이 28.2%로 하락하였습니다. 증권사들은 자본확충, 인재수혈 등 IB업무확장에 주력하며, IB부문수수료를 늘리기 위한 노력을 하고 있으며, 코로나19의 영향을 제외 한다면 IB부문수수료가 수수료수익 내 비중을 점차 늘려가고 있는 추세입니다. 그러나 여전히 수탁수수료는 과거 증권회사들의 전통적인 수익 창출 통로로 금융투자회사의 수수료 수익 중 가장 큰 비중을 차지하고 있습니다. 당사는 수탁수수료 비중이 2024년 3분기말 연결기준 당사 수수료수익의 49.1%를 차지하고 있어, 향후 증시변동 등의 요인으로 국내 및 해외 주식거래 또는 파생상품 거래가 둔화세에 접어들어 수탁수수료의 규모가 축소되거나, IB부문확대와 같은 경쟁 심화 등으로 인해 당사의 수익성이 악화될 수 있으니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

나. 자산건전성 관련 위험

당사는 과거 종금 부문이 보유한 부실자산으로 인한 부담을 비교적 많이 받아왔으나, 꾸준한 대손충당금 적립 및 상각을 통해 자산건전성이 크게 제고되었습니다
. 2024년 3분기말 별도기준 고정이하자산 비율은 약 1.51%로 2023년말 2.32% 대비 0.81%p. 감소하며, 경쟁사 대비 우수한 자산건전성을 유지
하고 있습니다. 그러나
향후 금융위기, 신용경색 등 자본시장 및 경제에 큰 충격을 줄 수 있는 사건이 발생할 경우 동 대손충당금 설정률이 상승하여 당사의 수익성에 부정적인 영향
을 줄 수 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

당사는 과거 종금부문이 보유한 부실자산으로 인한 부담을 비교적 많이 받아왔으나, 꾸준한 대손충당금 적립 및 상각을 통해 자산건전성이 크게 제고되었습니다. 2024년3분기말 별도기준 고정이하자산 비율은 약 1.51%로 2023년말 2.32% 대비 0.81%p. 감소하며, 경쟁사 대비 우수한 자산건전성을 유지하고 있습니다.

[당사 고정이하자산 내역 및 비율]

(단위: 백만원, %)

구분
2024년 3분기말
2023년말
2022년말
2021년말
2020년말

분류대상금액
19,854,669
17,817,528
11,125,851
10,714,422
10,211,395

고정이하금액
298,850
414,011
136,703
226,840
217,722

신용공여금
576
499
339
2,749
7,624

대출금
184,370
161,408
50,677
88,692
69,017

대지급금
1,631
1,712
1,715
2,556
2,556

사모사채
36,884
147,684
3,096
42,423
42,450

기타 대출채권
0
0
0
0
0

미수금
73,923
84,847
74,861
85,570
85,803

미수수익
1,379
314
265
448
736

대출금(종금)
0
0
4,360
4,371
4,371

고정이하자산비율
1.51
2.32
1.23
2.12
2.13

주) 별도 기준출처: 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)

2018년부터 도입된 회계기준 개정에 따라 대손충당금 측정 기준이 객관적 사건 발생여부를 기준으로 대손충당금을 설정하는 발생손실모형에서 향후 발생 가능한 손실을 미리 인식하는 기대신용손실모형으로 변경되었습니다. 금융자산의 최초 인식 후 신용위험의 증가 정도에 따라 아래표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 손실충당금을 측정하도록 하고 있습니다.

구분
손실충당금

Stage 1
최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우
12개월 기대신용손실: 보고기간말 이후 12개월내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실

Stage 2
최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우
전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실

Stage 3
신용이 손상된 경우

이에 따른 당사의 대손충당금 설정 방침은 아래와 같습니다.

구 분
내 용

손실충당금 산출대상
* K-IFRS 제1109호에 의거 상각후원가로 측정하는 금융상품 및 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품

손실충당금 산출모형
* 기대신용손실 모형

손실충당금 설정방법
STAGE분류
STAGE1
* 정상여신 중 금융상품의 신용위험이 낮거나, 최초 인식 후에 금융상품의 신용위험이 유의적으로 증가하지 아니한 경우 =>12개월 기대신용손실 적용

STAGE2
* 최초 인식 후에 신용위험의 유의적 증가 => 전체기간 기대신용손실

STAGE3
* 미래현금흐름에 악영향을 미치는 하나 이상의 사건이 생긴 경우 => 전체기간 기대신용손실

개별평가
* 적용대상 : STAGE3 분류 자산

* 현금흐름할인법(DCF) : 손상채권의 미래 현금흐름 및 담보권 실행에 의한 현금흐름을 유효이자율로 할인하여 손상채권의 현재가치를 산출하는 개별평가 방법

집합평가
* 적용대상 : STAGE1, 2 분류 자산

* 전이율/손실율법 : 신용공여금/증권미수금의 대손충당금 산출방법으로 집합평가 대상 여신들의 Segment를 구분하여 각 Segment별로 계산된 전이율과 손실율을 이용하여 손실충당금을 산출하는 방법

* PD/LGD법 : 차주의 신용등급별 PD와 LGD를 적용하여 손실충당금을 산출하는 방법

대손처리기준
추정손실로 분류된 부실자산 중 회수불능채권에 대하여 대손상각처리* 채무자 등의 파산, 강제집행, 해산, 사업의 폐지, 사망, 실종, 행방불명으로 회수가 불가능한 경우 * 회수비용이 회수금액을 초과하여 실익이 없거나, 경매등 법적절차 또는 기타 가능한 모든 회수방법에 의하여도 회수가 불가능한 경우

개정된 기준을 적용한 당사의 2024년 3분기말 기준 대손충당금 설정대상 채권은 23조 998억원이며 대손충당금 설정률은 1.4%입니다. 대손충당금 설정대상채권의 증가는 주가변동, 신용경색 등이 발생할 경우 대손충당금 전입액(대손상각비) 상승을 유발하여 당사의 수익성 및 재무건전성에 부정적인 영향을 가능성이 있습니다.

[당사 계정과목별 대손충당금 설정내용]

(단위: 백만원)

구 분
계정과목
채권 총액
대손충당금
대손충당금설정률(%)

2024년3분기말
신용공여금
3,432,493
57,229
1.7

환매조건부매수
426,900
-
0.0

대여금
28,026
-
0.0

미수금
2,396,940
72,581
3.0

미수수익
348,549
2,845
0.8

대출금
6,072,650
172,600
2.8

매입대출채권
130,827
2,031
1.6

금융리스채권
-
-
0.0

대지급금
3,181
3,181
100.0

부도어음
-
-
0.0

사모사채
16,860
16,593
98.4

기타
3,690,684
2,752
0.1

기타포괄손익-공정가치측정 채무증권
6,552,644
2,483
0.0

합 계
23,099,754
332,295
1.4

2023년3분기말
신용공여금
3,709,491
56,842
1.5

환매조건부매수
664,804
-
0.0

대여금
27,780
-
0.0

미수금
2,206,597
80,445
3.6

미수수익
368,128
7,889
2.1

대출금
4,435,612
103,282
2.3

매입대출채권
216,669
1,796
0.8

금융리스채권
-
-
0.0

대지급금
3,262
3,262
100.0

부도어음
-
-
0.0

사모사채
16,561
7,945
48.0

기타
3,127,869
2,209
0.1

기타포괄손익-공정가치측정 채무증권
5,673,867
2,535
0.0

합 계
20,450,640
266,205
1.3

2023년말
신용공여금
3,470,800
54,948
1.6

환매조건부매수
1,639,800
-
0

대여금
27,596
-
0

미수금
1,696,491
80,479
4.7

미수수익
429,373
10,762
2.5

대출금
4,490,880
154,458
3.4

매입대출채권
216,674
2,149
1

금융리스채권
-
-
0

대지급금
3,262
3,262
100

부도어음
-
-
0

사모사채
16,540
15,024
90.8

기타
3,651,172
2,306
0.1

기타포괄손익-공정가치측정 채무증권
5,911,822
2,586
0

합 계
21,554,410
325,974
1.5

주1) 각 계정별 금액은 현재가치할인차금을 차감한 금액으로 계산

주2) 연결 기준

출처: 당사 각 연도 사업보고서 및 3분기 보고서

현재 당사는 우수한 자산건전성을 유지하고 있는 것으로 판단되나 향후 금융위기, 신용경색 등 자본시장 및 경제에 큰 충격을 줄 수 있는 사건이 발생할 경우 동 대손충당금 설정률이 상승하여 당사의 수익성에 부정적인 영향을 줄 수 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

다. 보유자산 구성 관련 위험
2024년 3분기말 기준
당사가 보유한 금융자산(총 32조 2,806억원) 중 가장 큰 비중을 차지하는 부분은 채무증권(13조 7,507억원)으로 전체 금융자산의 42.60%의 비중
을 차지하고 있습니다.
향후
시장금리가 상승하거나 당사가 보유한 채권의 신용위험이 상승할 경우 채권의 평가금액이 하락하여 당사의 금융자산평가손익에 영향
을 받을 수 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

당사가 보유한 금융자산은 2024년 3분기말 기준 총 32조 2,806억원으로 당기손익-공정가치측정유가증권, 대출채권, 손해배상공동기금 및 매매목적파생상품자산으로 구성되어 있습니다. 이 중 채무증권이 약 13조 7,507억원으로 전체 금융자산의 42.60% 비중을 차지하고 있습니다. 이에 따라 시장금리가 상승하거나 당사가 보유한 채권의 신용위험이 상승할 경우 채권의 평가금액이 하락하여 당사의 금융자산평가손익에 부정적인 영향을 받을 수 있습니다. 당사 금융자산 및 보유 채무증권의 상세 내역은 아래와 같습니다.

[당사 금융자산 내역]

(단위: 백만원, %)

구분
2024년 3분기말
2023년말
2022년말
2021년말

금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중

당기손익-공정가치측정유가증권
지분증권
1,748,714
5.42%
1,349,041
4.93
1,279,115
5.12
1,669,110
4.82

채무증권
13,750,657
42.60%
11,447,376
41.88
12,498,861
50.04
18,359,868
53.07

집합투자증권
5,040,393
15.61%
5,049,472
18.47
4,736,142
18.96
4,777,005
13.81

파생결합증권
137,340
0.43%
121,347
0.44
115,958
0.46
120,837
0.35

환매조건부채권매도 편입채권
2,472,071
7.66%
1,913,214
7.00
413,985
1.66
1,488,615
4.30

투자자예탁금별도예치금(신탁)
4,328,085
13.41%
3,541,205
12.95
2,641,097
10.57
3,817,676
11.04

기업어음증권
2,102,499
6.51%
1,960,957
7.17
1,053,310
4.22
2,593,616
7.50

외화기타증권
9,278
0.03%
9,155
0.03
-
-
-
-

기타유가증권
733,134
2.27%
722,617
2.64
840,395
3.36
519,067
1.50

소계
30,322,171
93.93%
26,114,384
95.53
23,578,863
94.39
33,345,794
96.39

대출채권
1,279,406
3.96%
601,866
2.20
524,210
2.10
572,998
1.66

매매목적파생상품자산
679,063
2.10%
620,329
2.27
876,305
3.51
674,874
1.95

합계
32,280,640
100.00%
27,336,579
100.00
24,979,378
100.00
34,593,666
100.00

주) 연결 기준출처: 당사 사업보고서 및 3분기 보고서

2024년 3분기말 기준 당사가 보유한 당기손익-공정가치측정유가증권 중 채무증권은 주로
회사채(6조 6,236억원), 국채 및 지방채(2조 7,693억원),
금융채(2조 3,385억원),
외화채무증권(1조 3,047억원)
등으로 구성되어 있습니다. 이 중 가장 큰 비중을 차지하는 회사채의 경우 항상 신용위험에 노출되어 있기 때문에 금리 변동성이 크지 않을 때에도 개별 기업 상황에 따라 변동될 가능성이 높습니다. 크레딧 스프레드 확대로 회사채 금리가 상승할 경우 당사가 보유한 채권 가격이 하락하며 평가 손실이 발생할 위험이 있습니다.

[당사 채무증권 상세 내역]

(단위: 백만원)

구분
2024년 3분기말
2023년말
2022년말
2021년말

공정가액(장부가액)
공정가액(장부가액)
공정가액(장부가액)
공정가액(장부가액)

채무증권
국채및지방채
2,769,342
2,752,196
3,547,934
4,015,192

금융채
2,338,535
816,824
914,187
905,940

회사채
6,623,630
7,075,985
6,608,248
11,613,225

외화채무증권
1,304,682
802,371
1,394,651
1,825,109

대여유가증권
85,166
-
33,841
402

소계
13,121,355
11,447,376
12,498,861
18,359,868

주) 연결 기준 출처: 당사 사업보고서 및 3분기 보고서

상기 기재된 것처럼 당사가 보유하고 있는 회사채, 국채 및 지방채, 금융채 등의 채무증권이 전체 자산 중 구성 비중이 높은 점을 감안할 때 향후 금리 변동에 따라 금융자산평가손익에 영향을 받아 당사의 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

라. 자본적정성 관련 위험 당사는 우발부채, 대출금을 중심으로 위험자산 투자를 확대하면서 연결재무제표 기준 총위험액이 2016년말 1조 2,890억원에서 2024년 3분기말 기준 4조 5,051억원으로 증가
하였습니다. 하지만,
이익 누적 등으로 자기자본도 확충되면서 순자본비율(신 NCR)은 2024년 3분기말 연결기준 1,815.1%
로
금융위원회의 기준인 100%를 크게 상회하는 기준을 보이고 있습니다.
2024년 3분기말 별도기준 당사의 단순레버리지비율은 607.2%로 금융위원회의 건전성 규제 기준인 1,100% 보다 낮은 레버리지비율을 유지
하
고 있습니다.
따라서 신고서 제출일 기준 당사의 순자본비율 및 레버리지비율은 규제 당국의 기준치를 충족하고 있으나, 향후 일시적인 대규모 자기자본 투자로 총위험액이 증가하거나, 투자손실 등으로 자기자본이 급감하는 경우, 또는 ELS, DLS, RP 등의 판매증가로 총부채가 증가하는 경우 순자본비율은 감소하고 레버리지비율은 증가할 수 있습니다. 순자본비율과 레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 당사의 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고, 요구, 명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있다는 점을 투자자 여러분께서는 유의
해 주시기 바랍니다.

당사는 우수한 수익성을 기반으로 매년 이익잉여금을 적립하고 있습니다. 이를 통해 자기자본 규모를 점진적으로 증가시켜 자본적정성을 우수한 수준으로 유지하고 있습니다. 2024년 3분기말 별도기준 7.3조원(연결재무제표 기준 7.9조원)의 자기자본을 보유하고 있습니다. 추가로, 당사는 2021년 10월 13일 보통주 15,625,000주(주당 액면금액 5,000원, 주당 발행가액 12,800원)를 제3자 배정방식으로 발행하였습니다. 유상증자 후 당사의 자본금은 1조 5,313억원에서 1조 6,094억원으로 증가하였고, 보통주 주식수는 281,408,887주에서 297,033,887주로 증가하였습니다. 게다가, 당사는 2022년 3월 11일 보통주 34,632,034주(주당 액면금액 5,000원, 주당 발행가액 11,550원)을 제3자 배정방식으로 발행하였습니다. 유상증자 후 당사의 자본금은 1조 6,094억원에서 1조7,826억원으로 증가하였고, 보통주 주식수는 297,033,887주에서 331,665,921주로 증가하였습니다.

[당사 자기자본 구성 추이]

(단위: 백만원)

구분

2024년 3분기말
2023년말
2022년말
2021년말
2020년말

자본금

1,782,560
1,782,560
1,782,560
1,609,400
1,531,275

기타불입자본

1,869,030
1,869,030
1,869,030
1,643,047
1,521,567

기타자본구성요소

282,523
265,529
200,722
217,217
184,714

이익잉여금

3,368,368
3,189,434
3,000,277
2,993,703
2,410,852

자기자본 합계

7,302,481
7,106,553
6,852,589
6,463,367
5,648,408

당기순이익

509,412
434,998
338,500
793,512
489,211

배당

-
278,946
245,841
331,926
210,661

주1) 배당은 연결기준, 그 외 별도 기준 출처: 당사 사업보고서 및 3분기 보고서

금융감독당국은 증권사들의 사업영역 확대를 위해 기존 자본 규제 비율인 영업용순자본비율(구 NCR)을 대체하여 2016년부터(2015년은 선택적 적용) 순자본비율(신 NCR)을 적용하고 있습니다. 순자본비율(Net Capital Ratio, NCR)은 영업용순자본에서 총위험액을 차감한 금액을업무단위별 필요유지 자기자본으로 나누어 산출하는 지표로써 증권사의 자본 건전성을 판단하는 척도입니다. 영업용순자본은 금융투자업자가 청산하는 경우 일반채권자의 청구권 금액을 차감하고 남게 되는 유동성있는 자산을 의미하며, 기준일 현재 금융투자업자의 순자산가치로서 순재산액에서 현금화 곤란 자산을 차감하고 보완자본을 가산합니다. 총위험액은 금융투자업자가 상황 악화로 입을 수 있는 손실을 계량한 값으로, 위험 발생 요인별로 시장위험액, 신용위험액, 운영위험액을 구분하여 합산하며 필요유지자기자본은 인가업무 또는 등록업무 단위별로 요구되는 '최저자기자본의 70%'의 합계 금액입니다.당사는 금융투자업자로 금융감독 법규에서 정한 순자본비율(신NCR)에 따라 금융감독 당국으로부터 경영개선권고, 요구, 명령 등을 받을 수 있고, 이 경우 회사의 실질적 영업활동에 영향을 받을 수 있습니다. 금융감독당국이 제시한 적기시정조치 비율은 아래와 같습니다.

[신NCR 적기시정조치 비율]

구분
경영개선권고
경영개선요구
경영개선명령

순자본비율(신NCR)
100
50
0

순자본비율 적용으로 당사를 포함한 자기자본 규모가 큰 대형 증권사들의 순자본비율이 상승하면서 투자여력이 확대되었으며, 이러한 정책 환경변화에 따라 대형 증권사들이 최근 위험자산 투자를 확대하는 모습을 보이고 있습니다.

게다가, 당사는 2021년 10월과 2022년 3월에 제 3자 배정방식 유상증자를 각각 약 2천억원, 4천억원 진행하여 영업용순자본은 2020년말과 비교해 대폭 증가하였습니다. 허나, 2024년 3분기말 기준 위험자산 편입 등으로 총위험액이 상대적으로 더 증가하여 순자본비율은 연결기준 1,815.1%를 기록하고 있습니다. 이는 초대형 투자은행(IB) 인가를 받은 국내 대형 증권사 5개사 평균(2024년 3분기말 연결기준 2050.6%)을 하회하는 수준이나, 여전히 금융위원회의 기준인 100%를 크게 상회하는 순자본비율을 보이고 있습니다. 당사는 자기자본 규모가 7.3조원(2024년 3분기말 별도기준)으로 타 증권사와 차별화된 자본완충력을 확보하고 있으며, 우수한 수익성을 바탕으로 이익 누적이 지속되고 있어 당사의 자본적정성은 매우 우수한 수준을 유지할 것으로 예상하고 있습니다.

[당사 자본적정성 추이]

(단위: 백만원, %)

구 분
2024년 3분기말
2023년말
2022년말
2021년말

영업용순자본(A)
6,865,206
6,221,659
6,137,895

6,152,461

총위험액(B)
4,505,141
3,573,133
3,729,525

3,452,182

필요유지자기자본(C)
130,025
130,025
130,025

130,025

순자본비율[(A-B)/C]
1,815.1%
2,036.9%
1,852.2%

2,076.7%

주1) 순자본비율 = [(영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본]×100주2) 연결 기준주3) 필요유지자기자본은 인가업무단위별 최저자기자본합계의 70%로 산출

출처: 당사 각 연도 사업보고서 및 분기보고서

[초대형IB 증권사 순자본비율]

(단위: 억원, %)

구분
2024년 3분기말
2023년
2022년
2021년

영업용순자본
총위험액
순자본비율
영업용순자본
총위험액
순자본비율
영업용순자본
총위험액
순자본비율
영업용순자본
총위험액
순자본비율

한국투자증권
81,898
51,836
2,228.0
75,962
47,551
2,105.7
68,102
40,744
2,038.2
66,508
34,752
2,365.9

KB증권
54,644
31,121
1,752.5
50,578
29,343
1,582.1
45,542
26,552
1,414.7
39,815
20,724
1,422.3

NH투자증권
68,652
45,051
1,815.1
62,217
35,731
2,036.9
61,379
37,295
1,852.2
61,525
34,522
2,076.7

미래에셋증권
92,475
56,401
2,687.6
85,043
56,287
2,142.4
79,824
54,710
1,871.1
85,799
57,163
2,133.4

삼성증권
48,861
25,849
1,769.8
44,478
26,821
1,357.9
44,203
25,469
1,440.8
44,583
28,881
1,207.6

평균
69,306
42,052
2,050.6
63,655
39,147
1,845.0
59,810
36,954
1,724.4
59,646
35,208
1,844.0

주1) 순자본비율(%) = (영업용순자본-총위험액)/업무단위별 필요유지자기자본×100주2) 연결기준

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS), 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

한편, 금융위원회는 2014년 순자본비율(신NCR) 제도 도입시 '증권사 레버리지 규제'를 함께 도입하기로 결정하였습니다. 이는 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 증권회사에 대한 관리를 강화하기 위함이며, 레버리지 규제는 2016년부터 시행(2015년부터 순자본비율(신NCR) 조기도입시 레버리지 규제도 함께 조기 적용)되었습니다. 레버리지비율 관련 금융감독원의 적기시정조치 내용은 아래와 같습니다.

[레버리지비율 관련 금융감독원의 적기시정조치]

사 유
적기시정조치

1) 직전 2회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 900%를 초과하는 경우2) 레버리지비율이 1,100%를 초과하는 경우
경영개선 권고

1) 직전 2회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 1,100%를 초과하는 경우2) 레버리지비율이 1,300%를 초과하는 경우
경영개선 요구

주) 직전 2회계연도간 발생한 당기순손실의 합계액이 직전 3회계연도말 자기자본(구체적인 산정방식은 금융감독원장이 정한다)의 5% 미만인 경우는 상기 레버리지 규제비율을 충족하지 못하더라도 적기시정조치 대상에서 제외함

레버리지비율은 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율(%)로 표시한 수치로서 총자산과 자기자본에서 각각 차감 항목을 제외한 뒤 산출합니다. 당사의 레버리지비율 추이는 아래와 같습니다.

[NH투자증권 레버리지비율]

(단위: 백만원)

구 분
2024년 3분기말
2023년말
2022년말
2021년말

총자산(A)
43,737,748
38,529,263
38,425,403

43,547,971

자기자본(B)
7,202,988
6,988,340
6,766,747

6,373,628

레버리지비율(A/B)
607.2%
551.3%
567.9%
683.3%

주1) 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율로 표시한 수치로 금융감독원장이 정하는 방식에 따라 산정주2) 별도 기준

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS), 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

2024년 3분기말 별도기준 당사의 단순레버리지비율은 607.2%로 금융위원회의 건전성 규제 기준인 1,100% 보다 낮은 레버리지비율을 유지하고 있습니다. 따라서 신고서 제출일 기준 당사의 레버리지비율은 금융감독원의 적기시정조치 수준을 하회하고 있으나 일시적인 대규모 자기자본 투자로 총위험액이 증가하거나, 투자손실 등으로 자기자본이 급감하는 경우, 또는 ELS, DLS, RP 등의 판매증가로 총부채가 증가하는 경우 순자본비율(신NCR)은 감소하고 레버리지비율을 증가할 우려가 있습니다. 순자본비율(신NCR)과 레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 당사의 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고, 요구, 명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있다는 점을 투자자 여러분께서는 유의해 주시기 바랍니다.

마. 유동성 및 차입구조와 관련된 위험
당사의
2024년 3분기말 별도기준 유동성 비율은 115.71%로 금융당국의 규제 요건(유동성비율 100% 이상)을 충족
시키는 수준입니다.
2024년 3분기말 기준 자금조달 실적을 살펴보면 전체 자금조달 평균잔액 56조 8,758억원 중 금융부채 및 차입부채가 대부분으로 환매조건부채권매도(14.65%) 등의 차입부채와 매도파생결합증권, 매도파생결합사채 등의 당기손익-공정가치측정지정금융부채(12.92%)가 높은 비중을 차지
하고 있습니다. 또한,
2024년 3분기말 기준 당사의 발행어음 규모는 6조 5,994억원으로 이는 총 차입부채 24조 4,004억원의 약 27.05%
에
해당합니다. 이와 같은 당사의 차입구조를 고려할 때
향후 금리가 상승할 경우 자금의 조달 비용 증가와 함께 보유 채권의 평가손실이 발생해 당사 수익에 부정적인 영향
을 미칠 수 있으니 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

잔존만기 3개월 이내의 자산과 부채를 바탕으로 계산되는 유동성 비율은 100%를 기준으로 이보다 높으면 자금수요에 적절히 대처할 수 있는 유동성을 보유하고 있다고 판단할 수 있습니다. 당사의 2024년 3분기말 별도기준 유동성 비율은 115.71%로 금융당국의 규제 요건(유동성비율 100% 이상)을 상회하고 있습니다.

[당사 및 국내 증권사 평균 유동성비율 추이]

(단위: 백만원)

구분
2024년 3분기말
2023년말
2022년말
2021년말

NH투자증권
잔존만기 3개월이내 유동성자산(A)
32,991,223
28,141,266
23,587,992
27,734,002

잔존만기 3개월이내 유동성부채(B)
28,512,934
21,852,202
19,621,129
23,184,434

유동성비율(A/B×100)
115.71%
128.78%
120.22%
119.62%

증권사 평균 유동성비율(주4)
116.73%
119.25%
119.41%
126.87%

주1) 금융통계정보시스템(FISIS) 공시기준에 따라 잔존만기 3개월 이내의 유동성자산과 유동성부채 금액을 이용하여 유동성 비율을 산출함주2) 증권사 평균 수치는 초대형IB 인가 금융투자회사 5개사(당사, 미래에셋증권, KB증권, 한국투자증권, 삼성증권 대상)주3) 별도재무제표 기준

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS) 및 당사 제시

당사의 2024년 3분기말 자금조달 실적을 살펴보면 전체 자금조달 평균잔액 56조 8,758억원 중 금융부채 및 차입부채가 대부분으로 환매조건부채권매도(14.65%) 등의 차입부채와 매도파생결합증권, 매도파생결합사채 등의 당기손익-공정가치측정지정금융부채(12.92%)가 높은 비중을 차지하고 있습니다.

[당사 자금조달 실적(평균잔액)]

(기준일 :
2024년 09월 30일)
(단위: 억원)

구 분
2024년 3분기
제57기
제56기

평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비

자본
자본금
17,826
-
3.13%
17,826
-
3.23%
17,537
-
3.07%

자본잉여금
18,850
-
3.31%
18,850
-
3.41%
18,473
-
3.23%

이익잉여금
32,291
-
5.68%
30,687
-
5.56%
29,262
-
5.12%

기타자본
2,564
-
0.45%
2,395
-
0.43%
2,031
-
0.36%

예수부채
투자자예수금
69,630
0.60%
12.24%
60,336
0.60%
10.93%
59,476
0.30%
10.41%

수입담보금
1
-
0.00%
46
-
0.01%
42
-
0.01%

당기손익-공정가치 측정 금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
30,379
-
5.34%
41,895
-
7.59%
58,730
-
10.28%

당기손익-공정가치측정지정금융부채
73,468
-
12.92%
83,742
-
15.16%
76,869
-
13.46%

파생상품부채
11,945
-
2.10%
12,220
-
2.21%
12,494
-
2.19%

차입부채
콜머니
3,078
3.62%
0.54%
4,558
3.93%
0.83%
6,219
3.66%
1.09%

차입금
49,392
3.76%
8.68%
41,809
4.43%
7.57%
45,540
4.38%
7.97%

환매조건부채권매도
83,295
3.67%
14.65%
73,460
3.90%
13.30%
91,756
2.42%
16.07%

발행어음
57,631
3.26%
10.13%
55,540
3.75%
10.06%
44,706
3.90%
7.83%

발행사채
26,103
2.99%
4.59%
27,881
2.71%
5.05%
33,939
2.94%
5.94%

기타부채
충당부채
476
-
0.08%
703
-
0.13%
877
-
0.15%

퇴직급여부채
302
-
0.05%
24
-
0.00%
418
-
0.07%

기타
91,527
-
16.09%
80,235
-
14.53%
72,767
-
12.75%

합 계
568,758
-
100.00%
552,207
-
100.00%
571,136
-
100.00%

주) 별도재무제표 월평균 금액 기준, 이자율은 조달금리나 채권이자율 등을 기재

출처: 당사 각 연도 사업보고서 및 3분기 보고서

2024년 3분기말 기준 당사의 차입부채 상세 내역은 아래와 같습니다. 당사의 환매조건부채권매도 금액은 9조 3,253억원으로 이는 총 차입부채의 약 28.56% 비중을 차지하고 있습니다. 2012년 금융감독원이 단기자금시장 활성화의 일환으로 증권사의 콜차입 규모를 제한하면서 환매조건부채권(RP)을 통한 자금조달이 급격하게 증가하였고, 증권신고서 작성기준일 현재 증권사의 주요 자금조달 방법으로 활용되고 있습니다. 또한, 주가연계증권 등의 파생결합증권 발행잔액 증가에 따라 금융부채의 비중이 증가하였습니다.

[당사 차입부채 내역]

(단위: 백만원)

구분
주요차입처
2024년 3분기말
2023년말
2022년말
2021년말

콜머니
한국투자신탁운용 등
290,000
670,000
220,000
530,000

차입금
한국증권금융 등
6,994,914
5,133,717
4,205,537
4,757,400

후순위차입금
KB Kookmin 등
-
-
16,483
13,116

환매조건부채권매도
하나은행 신탁등
9,325,338
7,020,436
6,692,291
10,540,486

기타
-
1,281,065
1,004,808
1,007,157
805,700

발행어음
개인 등
6,599,356
5,148,478
5,920,147
3,443,105

(현재가치할인차금)
-
(90,280)
(58,296)
(35,284)
(17,535)

합계
24,400,393
18,919,143
18,026,331
20,072,272

출처: 당사 각 연도 사업보고서 및 3분기 보고서

한편, 당사는 금융위원회로부터 초대형 투자은행으로 지정되어 단기금융업무 허가를 취득하여 발행어음 사업을 영위하고 있습니다. 2024년 3분기말 기준 당사의 발행어음 규모는 6조 5,994억원으로 이는 총 차입부채 24조 4,004억원의 약 27.05%에 해당합니다. 이와 같은 당사의 차입구조를 고려할 때 향후 금리가 상승할 경우 자금의 조달 비용 증가와 함께 보유 채권의 평가손실이 발생해 당사 수익에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

바. 파생결합증권 발행잔액 증가에 따른 위험2024년 3분기말 기준 당사의 파생결합증권 발행잔액은 상대적으로 운용리스크가 높은 원금비보장형(ELS, DLS) 상품잔액이 약 2.1조원, 원금보장형(ELB+DLB) 상품잔액이 약 5.5조원
으로
총 약 7.7조원
입니다. 또
한,
당사의 2024년 3분기말 기준 자기자본(별도기준 7조 3,025억원) 대비 파생결합증권 잔액 비율은 89.11%로, 전년말 대비 14.76%p. 하락하며 자기자본 대비 낮은 수준
을 보이고 있습니다. 다만, 향후 당사의 파생결합증권 잔액이 증가하여 이전처럼
자기자본 대비 파생결합증권 잔액 비율이 높아진다면 기초자산가격 및 금리의 급격한 변동 시 헤지운용에서의 손익변동성이 확대될 가능성이 있음
을 투자자께서는 유의하시기 바랍
니다.

파생결합증권은「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제4조 제7항에 의하면 기초자산의 가격ㆍ이자율ㆍ지표ㆍ단위 또는 이를 기초로 하는 지수 등의 변동과 연계하여 미리 정하여진 방법에 따라 지급하거나 회수하는 금전 등이 결정되는 권리가 표시된 증권을 말합니다. 원금보장여부를 기준으로 원금비보장형 상품(ELS, DLS)과 원금보장형 상품(ELB, DLB)로 나눌 수 있으며, 기초자산을 기준으로 주식종목 또는 주가지수만을 기초자산으로 하는 상품 (ELS, ELB)과 주식 외 기초자산이 있는 상품(DLS, DLB)으로 구분할 수 있습니다.

[당사 원금보장/비보장 파생결합증권 발행잔액]

(단위 : 억원)

구분

2024년말

2023년
2022년

2021년

파생결합증권

76,640
73,816
78,680
75,748

원금非보장형 (ELS+DLS)

21,431
31,640
36,377
32,124

원금보장형 (ELB+DLB)

55,206
42,173
42,300
43,591

출처 : 한국예탁결제원 증권정보포털

[금융투자회사 원금보장/비보장 파생결합증권 발행잔액]

(단위 : 억원)

구분

2024년말

2023년
2022년

2021년

파생결합증권

814,448
943,339
1,021,876
847,982

원금非보장형 (ELS+DLS)

161,088
413,441
488,357
410,075

원금보장형 (ELB+DLB)

653,360
529,898
533,519
437,298

출처 : 한국예탁결제원 증권정보포털

금융감독원에서 신고서 제출일 현재 기준으로 가장 최근에 배포한 2024년 12월 30일자 보도자료 '24년 3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행, 운용현황'에 의하면, 2024년 3분기 중 파생결합증권(ELS 및 DLS)의 발행액은 14.2조원으로, 전년 동기 13.2조원 대비 1.0조원 감소했고, 상환액은 15.4조원으로 전년 동기 15.0조원 대비 0.4조원 감소한 것으로 나타났습니다. 한편, 2024년 3분기 중 상환액이 발행액을 상회함에 따라 파생결합증권 잔액은 78.3조원으로 2024년 2분기 80.5조원 대비 2.2조원 감소하였습니다.

[파생결합증권 발행, 상환, 잔액 현황]

(단위 : 조원)

구 분
2024년 3분기
2024년 2분기
2023년 3분기

발행
상환
잔액
발행
상환
잔액
발행
상환
잔액

ELS
9.4
11.1
48.2
10.2
18.4
50.7
9.9
11.6
63.9

DLS
4.8
4.3
30.1
4.3
3.3
29.8
3.2
3.4
30.0

전체
14.2
15.4
78.3
14.5
21.8
80.5
13.2
15.0
94.0

주) ELS는 ELS 및 ELB를 통칭, DLS는 DLS 및 DLB를 통칭

출처 : 2024.12.30 금융감독원 보도자료- '24년 3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행,운용현황

주식종목 또는 주가지수를 기초자산으로 하는 상품인 ELS 발행액을 살펴보면, 2024년 3분기 중 ELS 발행액은 9.4조원으로, 직전 분기 10.2조원 대비 0.8조원 감소하였습니다. 2024년 3분기 원금지급형 ELS 발행앨은 5.2조원으로 전년 동기 대비 2.5조원 증가하였는데, 이는 원금비보장형 ELS 발행 위축에 따른 풍선효과에서 기인한 것입니다.

[ELS 유형별 발행 현황]

(단위 : 조원)

구 분
2024년 3분기
2024년 2분기
2023년 3분기

발행
공모
사모
발행
공모
사모
발행
공모
사모

발행액
9.4
7.8
1.6
10.2
8.9
1.4
9.9
9.1
0.8

100.0%
83.2%
16.8%
100.0%
86.7%
13.3%
100.0%
91.5%
8.5%

원금지급형
5.2
4.7
0.5
6.4
5.8
0.6
2.7
2.6
0.1

55.5%
49.9%
5.5%
62.4%
56.5%
5.9%
27.6%
26.2%
1.4%

원금비보장형
4.2
3.1
1.1
3.8
3.1
0.8
7.2
6.5
0.7

44.5%
33.2%
11.3%
37.6%
30.2%
7.4%
72.4%
65.3%
7.1%

출처 : 2024.12.30 금융감독원 보도자료- '24년 3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행,운용현황

[ELS 기초자산별 발행액]

(단위 : 조원)

기간
발행액 총계
지수형
종목형
혼합형

2023년 3분기
9.9
100.0%
7.3
73.9%
2.1
21.4%
0.5
4.7%

2024년 2분기
10.2
100.0%
5.2
50.7%
4.6
45.0%
0.4
4.2%

2024년 3분기
9.4
100.0%
5.7
60.4%
3.5
37.0%
0.3
2.7%

주) ELS는 ELS 및 ELB를 통칭, DLS는 DLS 및 DLB를 통칭출처 : 2024.12.30 금융감독원 보도자료- '24년 3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행,운용현황

주식 외의 기초자산이 있는 상품인 DLS의 발행액을 살펴보면, 2024년 3분기 중 DLS의 발행액은 4.8조원으로 전년 동기 3.2조원 대비 1.6조원 증가하였고, 직전 분기 4.3조원 대비 0.5조원 증가하였습니다.

[DLS 유형별 발행 현황]

(단위 : 조원)

구 분
2024년 3분기
2024년 2분기
2023년 3분기

총발행
공모
사모
총발행
공모
사모
총발행
공모
사모

발행액
4.8
1.5
3.3
4.3
1.9
2.5
3.2
1.8
1.5

100.0
31.5
68.5
100.0
43.2
56.8
100.0
54.2
45.8

원금지급형
3.8
1.5
2.3
3.3
1.9
1.5
2.7
1.8
0.9

79.5
31.5
48.0
76.8
43.2
33.6
83.1
54.2
28.9

원금비보장형
1.0
0.0
1.0
1.0
0.0
1.0
0.5
0.0
0.5

20.5
0.0
20.5
23.3
0.0
23.2
16.9
0.0
16.9

주) ELS는 ELS 및 ELB를 통칭, DLS는 DLS 및 DLB를 통칭
출처 : 2024.12.30 금융감독원 보도자료- '24년 3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행,운용현황

[기초자산별 DLS 발행 현황]

(단위 : 조원)

기간
발행액 총계
금리
신용
환율
원자재
주식 및 기타

2023년 3분기
3.2
2.4
0.5
0.2
0.1
0.0

100.0%
75.2%
16.2%
5.7%
1.7%
1.2%

2024년 2분기
4.3
3.1
0.7
0.4
0.0
0.1

100.0%
71.1%
16.9%
9.4%
0.0%
2.6%

2024년 3분기
4.8
3.5
0.6
0.5
0.0
0.2

100.0%
74.6%
12.3%
9.5%
0.0%
3.6%

주) ELS는 ELS 및 ELB를 통칭, DLS는 DLS 및 DLB를 통칭
출처 : 2024.12.30 금융감독원 보도자료- '24년 3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행,운용현황

당사의 2024년 3분기말 기준 자기자본(별도기준 7조 3,025억원) 대비 파생결합증권 잔액 비율은 89.11%로 전년말 대비 14.76%p. 하락하며 자기자본 대비 낮은 수준을 보이고 있습니다.

[ 당사의 자기자본 대비 파생결합증권 발행잔액 비율 ]

(단위 : 억원)

구분

2024년3분기말
2023년
2022년

2021년

2020년

파생결합증권 잔액(A)
65,073
73,816
78,680
75,748
90,187

자기자본(B)
73,025
71,066
68,526
64,634
56,484

비율((A/B)*100%)
89.11%
103.87%
114.82%
117.20%
159.67%

주) 자기자본의 경우 별도재무제표 기준

출처 : 한국예탁결제원 증권정보포털 및 당사 각 연도 사업보고서 및 반기보고서

다만, 향후 당사의 파생결합증권 잔액이 증가하여 이전처럼 자기자본 대비 파생결합증권 잔액 비율이 높아진다면 기초자산가격 및 금리의 급격한 변동 시 헤지운용에서의 손익변동성이 확대될 가능성이 있음을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

사. 우발채무와 관련된 위험당사의 2024년 3분기말 연결기준 채무보증 금액은 3조 2,840억원으로 2023년말 약 2조 5,058억원 대비 31.1% 증가하였습니다. 이는 사모사채 인수확약 등 한도대출 및 대출확약 규모가 크게 증가함에 기인
합니다.
이는 2024년 3분기말 연결기준 자기자본 규모 7조 8,990억원 대비 41.6%에
해당합니다. 또한,
당사의 2024년 3분기말 PF 익스포져 규모는 2.1조원, 자기자본 대비 PF 익스포져 비율은 29%로 PF익스포저 관련 양적 부담은 경쟁사 평균 36% 대비 낮은 상황
이나
PF 익스포져 중 브릿지론 비중은 23%, 중후순위 비중이 53%로 질적 위험은 다소 높은 수준
입니다.
현재 당사의 자금조달력과 잉여자본을 고려했을 때 우발 부채 현실화에 따른 채무 불이행 리스크는 제한적인 것으로 판단됩니다. 다만, 예상치 못한 경제상황 및 부동산 PF 업황 악화가 지속될 경우 이와 관련된 우발채무가 현실화되어 당사에 부정적 영향
을 미칠 수도 있으니, 투자자께서는 당사의 우발채무내역을 참고하여 투자하여 주시기 바랍니다.

(1) 약정사항당사의 별도기준 일중 당좌의 약정내용은 다음과 같습니다.

(기준일 : 2024년 12월 31일)
(단위 : 백만원, USD, VND, IDR, EUR)

약정사항
금융기관
한도금액

2024년말
2023년말

일중차월
NH농협은행
500,000
500,000

우리은행 등
180,000
180,000

JP Morgan Chase Bank (주2)
$10,000,000
$10,000,000

유로클리어 (주2)
$100,000,000
$100,000,000

한국예탁결제원
$10,600,000
$15,000,000

예금담보 당좌대출약정
우리은행
47,500
47,500

NH농협은행
150,000
150,000

무담보 한도대출
SC제일은행
130,000
-

이행지급보증
서울보증보험
7,470
8,085

어음할인약정(증권금융일반자금)(주3)
한국증권금융(주1)
200,000
200,000

어음할인약정(청약증거금예수금)
청약예치금 범위 내
청약예치금 범위 내

증권유통금융융자(주4)
1,750,000
1,750,000

증권유통금융대주(주4)
300,000
300,000

담보금융지원대출(자체자금)(주5)
1,900,000
1,900,000

기관운영자금대출(자체자금)
268,000
268,000

기관운영자금대출(투자자예탁금)
투자자예탁금 범위 내
투자자예탁금 범위 내

채권딜러금융대출
260,000
260,000

대주거래
300,000
-

일중자금거래
200,000
200,000

외화 유동성 공급약정
JP Morgan Chase Bank
$100,000,000
$100,000,000

DBS은행
$0
$50,000,000

기간대출
NH Bank
$14,000,000
$20,000,000

BIDV Bank
VND 0
VND 385,848,000,000

NH Bank (HN Branch)
VND 260,000,000,000
VND 110,000,000,000

Hana Bank
VND 162,000,000,000
VND 180,000,000,000

Vietin Bank
VND 0
VND 300,000,000,000

IBK
VND 250,000,000,000
VND 0

Wooribank
VND 250,000,000,000
VND 0

Vietcombank
VND 300,000,000,000
VND 0

당좌대출
BIDV Bank
VND 708,785,000,000
VND 529,200,000,000

UOB
IDR 30,000,000,000
IDR 30,000,000,000

CIMB NIAGA
IDR 125,000,000,000
IDR 175,000,000,000

KEB HANA
IDR 50,000,000,000
IDR 25,000,000,000

Taishin International Bank Hong Kong Branch
$50,000,000
$120,000,000

E.SUN COMMERCIAL BANK, LTD., HONG KONG BRANCH
$10,000,000
$0

Malayan Banking Berhad Hong Kong Branch
EUR 100,000,000
EUR 100,000,000

WOORI Saudara
IDR 30,000,000,000
30,000,000,000

NongHyup Bank Hong Kong Branch
$10,000,000
10,000,000

Standard Chartered Bank (Hong Kong) Limited
$60,000,000
60,000,000

한도대출 외
기업은행
370
400

신한은행
-
800

농협은행
2,600
2,900

국민은행
-
500

하나은행
-
1,600

국민은행
3,000
-

서울보증보험
5,736
3,187

(*1) 본 약정은 약정기간에도 금융사정의 변동이나 대주의 판단으로 대출의 실행이 일시 정지 될 수 있습니다.(*2) 본 약정은 연결기업의 자산/거래규모 및 금융기관 내부기준에 따라 변동 가능합니다.

출처 : 당사 제시

정부가 2011년부터 도입한 금융투자회사의 콜차입 규제로 금융투자회사들은 유동성 확보에 문제가 생길 것을 대비해 일중차월(초단기대출), 기업어음 등을 통한 단기 차입한도를 확대하고 있습니다. 하지만 일중차월(초단기대출) 등의 경우 콜차입에 비하여 이자가 높고 어음 등 발행 시, 발행비용 등의 부가비용도 발생합니다. 따라서 차입규모가 커지고, 일중차월 등의 약정 한도가 지속적으로 확대되는 경우 오히려 당사의 재무건전성이 악화되는 결과를 초래할 수 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.(2) 채무보증과 관련된 위험당사는 사모사채 인수확약, 신용공여약정 등 아래와 같은 약정을 체결하고 있습니다. 2024년 3분기말 기준 당사 채무보증 및 대출약정금액은 약 3조 2,840억원입니다. 이는 2023년말 약 2조 5,058억원 대비 31.1% 증가한 수치로 사모사채 인수확약 등 한도대출 및 대출확약 규모가 크게 증가했기 때문입니다. 이와 관련된 당사의 약정금액은 다음과 같습니다.

[당사 채무보증 및 대출약정 현황(연결기준)]

(단위 : 백만원)

구 분
제공받은 자
2024년 3분기말
2023년말

건수
금액
건수
금액

매입약정 및 장기인수약정
DigitalBridge Partners III 외
38
512,519
34
441,488

한도대출 및 대출확약(주)
Revere Power, LLC 외
68
2,344,359
57
1,644,978

미이행 출자약정
JKL제10호 사모투자합자회사 외
89
427,153
90
419,315

합 계
195
3,284,031
181
2,505,781

주) 사모사채 인수확약금액이 포함되어있습니다.

출처: 당사 3분기 보고서

당사 채무보증 및 대출약정의 세부 약정내역은 아래와 같습니다.

[당사 채무보증 및 대출약정 세부 내역]

(단위 : 백만원)

구분
거래상대방
약정잔액
약정기간

매입약정 및 장기인수약정
메리골드도곡
2,500
2023.08.23~2025.10.31

매입약정 및 장기인수약정
메리골드부창
500
2022.09.28~2025.02.28

매입약정 및 장기인수약정
한화유럽Opportunistic Strategy사모부동산투자신탁2호
776
2017.01.23~2027.01.25

매입약정 및 장기인수약정
현대인베스트먼트 포모나세컨더리PE 일반 사모투자신탁12호
5,173
2018.09.04~2028.09.03

매입약정 및 장기인수약정
스틱칼라일인프라 일반 사모투자신탁 제1호
3,138
2019.07.24~2031.07.24

매입약정 및 장기인수약정
신한AIM재간접일반사모투자신탁제1호
12,734
2018.02.28~2028.08.30

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi MBKP Special Situation I 일반 사모투자신탁 1호
18,111
2018.05.30~2027.05.30

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi 유럽기업대출 일반사모 특별자산 투자신탁 1호
4,322
2018.03.31~2026.04.30

매입약정 및 장기인수약정
파인만맥쿼리글로벌인프라대출일반사모특별자산투자신탁1호
1,356
2018.06.29~2032.12.31

매입약정 및 장기인수약정
현대인베스트유럽사모대출일반사모특별자산투자신탁32호
11,452
2023.12.08~2034.12.08

매입약정 및 장기인수약정
NH 앱솔루트 벤처세컨더리 일반 사모투자신탁
3,600
2024.06.21~2031.06.20

매입약정 및 장기인수약정
Bain Capital Special Situations Europe II
14,004
2024.06.07~2032.06.30

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi 글로벌 시니어론 일반사모 특별자산 투자신탁 1호
3,812
2024.07.04~2033.07.04

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi 글로벌 시니어론 일반사모 특별자산 투자신탁 2호
894
2024.07.04~2033.07.04

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi글로벌TPGAsia VII 일반 사모자투자신탁1호[재간접형]
5,275
2018.06.29~2026.09.06

매입약정 및 장기인수약정
NH-AmundiAF중순위론 일반 사모투자신탁2호
775
2020.12.16~2024.12.18

매입약정 및 장기인수약정
NH-AmundiAF중순위론 일반 사모투자신탁3호
8,031
2022.06.29~2026.05.03

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi하나로인프라 일반 사모특별자산투자신탁
3,920
2017.06.27~2037.08.20

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi선순위론 일반 사모투자신탁5호
207
2022.06.29~2025.06.29

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi그린뉴딜인프라ESG 일반 사모특별자산투자신탁
5,772
2021.08.09~2025.08.09

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi선순위론 일반 사모투자신탁6호
22,269
2024.04.29~2027.05.03

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁1호
2,407
2017.12.28~2028.01.28

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁13호(USD)
9,200
2019.05.27~2032.11.30

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi KKR Asian IV일반사모2호[재간접형]
14,487
2020.03.31~2032.11.27

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi BCP VIII 일반 사모투자신탁2호
34
2021.02.18~2032.08.23

매입약정 및 장기인수약정
보고 북미바이아웃 일반사모투자신탁 4호
42
2021.07.22~2032.07.22

매입약정 및 장기인수약정
다올KTB넥스트원 ANTIN 일반사모투자신탁제6호
55
2022.09.08~2032.09.08

매입약정 및 장기인수약정
키움 인티모 일반사모투자신탁 2호
73
2023.08.28~2030.12.31

매입약정 및 장기인수약정
화인아시아인프라일반사모특별자산투자신탁제18호
4,628
2023.10.01~2035.10.01

매입약정 및 장기인수약정
파인스트리트아시아인프라일반사모특별자산투자신탁2-2호
83
2023.10.01~2035.10.01

매입약정 및 장기인수약정
DigitalBridge Partners III
200,046
2024.02.29~2034.07.31

매입약정 및 장기인수약정
KKR Global Infrastructure Investors V
131,960
2024.06.21~2037.06.30

매입약정 및 장기인수약정
화인북미크레딧22호
1,995
2024.07.12~2031.07.30

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi AXI 일반 사모특별자산투자신탁2호 수익증권(USD)
5,955
2024.03.26~2038.04.29

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi AXI 일반 사모특별자산투자신탁3호
5,954
2024.03.26~2038.04.29

매입약정 및 장기인수약정
트러스톤 ESG 신재생에너지 일반사모투자신탁 제1호 1종
595
2023.05.31~2026.07.20

매입약정 및 장기인수약정
트러스톤 ESG 신재생에너지 일반사모투자신탁 제1호 2종
595
2023.05.31~2026.07.20

매입약정 및 장기인수약정
캡스톤기회창출일반투자형사모투자신탁
5,789
2021.12.17~2029.12.17

매입약정 및 장기인수약정 합계
512,519
-

한도대출 및 대출확약
상방공원피에프브이
370
2020.09.03~2025.08.04

한도대출 및 대출확약
씨케이엔제이차
120
2020.10.16~2026.09.16

한도대출 및 대출확약
씨케이엔제삼차
150
2020.10.16~2026.09.16

한도대출 및 대출확약
글로벌고메이서비시스 주식회사
13,503
2020.12.16~2026.01.06

한도대출 및 대출확약
헤이와이에스제이차
456
2019.04.12~2024.10.25

한도대출 및 대출확약
한앤코탱커홀딩스 유한회사
4,369
2021.03.24~2026.03.30

한도대출 및 대출확약
NH GALAXY PIPELINE HOLDCO LIMITED
8,970
2020.07.09~2040.09.28

한도대출 및 대출확약
엔에이치블루헬싱키제일차 주식회사
500
2022.02.14~2027.01.29

한도대출 및 대출확약
ClearLink Business Services
5,919
2022.04.28~2025.05.02

한도대출 및 대출확약
스카이레이크 에쿼티인베스트먼트 제1호 주식회사
6,113
2022.05.06~2027.05.10

한도대출 및 대출확약
타이그리스제일호 유한회사
5,533
2022.06.02~2027.06.03

한도대출 및 대출확약
크리스탈코리아 유한회사
13,427
2022.06.22~2027.06.28

한도대출 및 대출확약
마제스티홀딩스
407
2022.11.23~2025.11.25

한도대출 및 대출확약
덴티스트리인베스트먼트
11,935
2023.06.23~2028.06.30

한도대출 및 대출확약
유동화증권매입프로그램제이차주식회사
50,000
2023.06.12~2025.02.28

한도대출 및 대출확약
한앤코마린인프라스트럭쳐홀딩스
77,491
2023.11.13~2028.11.20

한도대출 및 대출확약
VACANCE COMPANY LIMITED
11,070
2023.11.15~2028.11.17

한도대출 및 대출확약
태승아이엔씨
27,000
2023.10.10~2026.01.12

한도대출 및 대출확약
Revere Power, LLC
9,597
2019.01.31~2025.03.28

한도대출 및 대출확약
에이알에이코리아전문투자형사모부동산투자신탁제8호
20,000
2020.11.09~2025.11.10

한도대출 및 대출확약
대성신사건업
6,650
2022.04.15~2025.01.20

한도대출 및 대출확약
금왕에프원(주)
10,000
2022.04.19~2025.09.22

한도대출 및 대출확약
와이이십이프로젝트금융투자
100,000
2023.10.27~2025.10.30

한도대출 및 대출확약
김해대동물류(주)
4,500
2024.02.07~2026.09.28

한도대출 및 대출확약
아스트라베를린 주식회사
4,231
2024.03.28~2027.03.29

한도대출 및 대출확약
남동로지스피에프브이 주식회사
800
2024.03.08~2026.04.13

한도대출 및 대출확약
루미너스논현제일차
686
2024.05.07~2025.07.31

한도대출 및 대출확약
루트로닉
5,000
2024.05.09~2029.05.10

한도대출 및 대출확약
미래도시
13,200
2024.05.30~2030.11.29

한도대출 및 대출확약
한앤코에어서비스홀딩스 유한회사
7,543
2024.05.17~2025.12.17

한도대출 및 대출확약
에스이엔씨피닉스제이차
3,600
2024.05.28~2028.01.31

한도대출 및 대출확약
에스이엔씨피닉스제일차
7,200
2024.05.28~2028.01.31

한도대출 및 대출확약
큐브에스엔
125,100
2024.05.28~2028.01.31

한도대출 및 대출확약
와이디427피에프브이
2,572
2024.06.21~2025.01.24

한도대출 및 대출확약
에이엘피홀딩스
3,081
2024.07.03~2027.07.05

한도대출 및 대출확약
헬리오스제8호
3,358
2024.07.10~2026.04.24

한도대출 및 대출확약
공덕1구역주택재건축정비사업조합
515
2024.07.26~2027.08.31

한도대출 및 대출확약
이앤에프아폴로
5,000
2024.08.13~2027.08.17

한도대출 및 대출확약
김포풍무찰리
58,000
2024.08.19~2027.10.21

한도대출 및 대출확약
인창개발(주)
5,000
2024.08.20~2029.09.12

한도대출 및 대출확약
큐브광안피에프브이
4,000
2024.08.02~2030.02.25

한도대출 및 대출확약
백송홀딩스
2,000
2024.08.30~2030.12.02

한도대출 및 대출확약
Deutsche Bank
13,196
2024.09.09~2029.07.19

한도대출 및 대출확약
디토피에프브이
120,000
2024.09.06~2026.12.21

한도대출 및 대출확약
한국골프인프라투자
34,568
2024.09.13~2027.09.20

한도대출 및 대출확약
프금제삼차
15,295
2024.09.13~2025.09.15

한도대출 및 대출확약
뉴월드마천제일차
12,693
2024.09.20~2029.09.21

한도대출 및 대출확약
프금제오차
18,000
2024.09.25~2026.09.28

한도대출 및 대출확약
인프라에어홀딩스
32,500
2024.09.20~2038.12.31

한도대출 및 대출확약
스카이레이크롱텀스트래티직인베스트먼트2호
14,200
2024.09.03~2025.03.04

한도대출 및 대출확약
신반포4지구주택재건축정비사업조합
5,630
2024.09.26~2025.12.01

한도대출 및 대출확약
(주)한국기업투자홀딩스
115,663
2024.09.12~2025.06.30

한도대출 및 대출확약
에코비트 인수금융
915,000
2024.09.30~2029.12.31

한도대출 및 대출확약
효성네오켐 인수금융
285,000
2024.09.30~2029.11.30

한도대출 및 대출확약
와이알디제일차(주)
6
2021.10.01~2026.08.03

한도대출 및 대출확약
더샵광양마동(주)
3,806
2022.01.06~2025.11.07

한도대출 및 대출확약
운카스제일차
1,000
2021.11.22~2025.12.01

한도대출 및 대출확약
운카스제이차
1,000
2021.11.22~2025.12.01

한도대출 및 대출확약
미르원제구차(주)
2,000
2023.06.12~2028.06.20

한도대출 및 대출확약
알에이제이차
13,971
2023.06.16~2026.09.23

한도대출 및 대출확약
우드로즈제일차
1,000
2023.06.29~2026.06.29

한도대출 및 대출확약
큐브인더
500
2023.09.07~2026.09.21

한도대출 및 대출확약
큐브에스피
7,000
2023.12.11~2026.12.14

한도대출 및 대출확약
엔에이치센텀제일차 주식회사
18,000
2024.08.30~2030.12.02

한도대출 및 대출확약
큐브에이치솔루션 주식회사
1,000
2024.08.13~2027.08.17

한도대출 및 대출확약
랜드마크송파비즈제일차(주)
33,000
2024.02.08~2027.02.10

한도대출 및 대출확약
엠케이영등포제일차
20,000
2024.09.06~2026.12.21

한도대출 및 대출확약
Guernsey Power Station LLC
21,365
2019.08.29~2028.02.28

한도대출 및 대출확약 합계
2,344,359
-

미이행 출자약정
JKL제10호 사모투자합자회사
143
2018.02.01~2030.02.01

미이행 출자약정
스카이레이크 신성장 바이아웃 4호 사모투자합자회사
562
2020.08.31~2025.08.31

미이행 출자약정
페트라 8호 사모투자합자회사
420
2020.03.06~2024.12.25

미이행 출자약정
프랙시스밸류크리에이션2호
296
2019.10.15~2027.10.22

미이행 출자약정
어쎈타 제오호 사모투자합자회사
69
2021.04.19~2025.04.19

미이행 출자약정
이엔에프제2호 사모투자합자회사
1,176
2021.08.30~2025.08.30

미이행 출자약정
에스지2022사모투자 합자회사
4,710
2022.12.19~2026.12.19

미이행 출자약정
엔에이치 오퍼스 기업재무안정 PEF
1,101
2019.04.15~2027.04.16

미이행 출자약정
엔에이치공동투자 PEF
47
2019.08.26~2029.08.26

미이행 출자약정
엔에이치 오퍼스 제2호 기업재무안정 PEF
36
2019.11.14~2027.11.14

미이행 출자약정
엔에이치 오퍼스 제3호 기관전용 기업재무안전PEF
1,283
2022.02.28~2026.02.28

미이행 출자약정
범농협애그테크상생혁신 PEF
7,715
2022.06.30~2026.06.30

미이행 출자약정
엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호pEF
8,090
2022.06.17~2030.06.16

미이행 출자약정
희망농협혁신 사모투자합자회사
15,100
2024.04.04~2032.04.04

미이행 출자약정
Alpha JWC
110
2019.06.05~2029.06.05

미이행 출자약정
프리미어 글로벌 이노베이션 1호 투자조합
201
2017.06.15~2025.06.15

미이행 출자약정
프리미어 글로벌 이노베이션 2호 투자조합
100
2020.11.05~2028.11.05

미이행 출자약정
헬리오스-KDBC 영상디지털콘텐츠 제1호 신기술투자조합
612
2021.02.05~2025.08.05

미이행 출자약정
킹고 세컨더리 투자조합 제1호
400
2022.08.12~2027.08.12

미이행 출자약정
라이노스 Mezzanine Alliance 일반 사모증권투자신탁 제1호
450
2024.04.11~2027.04.11

미이행 출자약정
그로스엑셀러레이션펀드
100
2019.07.19~2027.07.19

미이행 출자약정
스마트대한민국유티씨바이오헬스케어벤처투자조합
218
2021.11.03~2029.11.08

미이행 출자약정
엔에이치-디엑스오픈이노베이션펀드
800
2022.06.28~2029.06.28

미이행 출자약정
엔에이치디지털얼라이언스펀드
26,748
2022.09.08~2030.09.08

미이행 출자약정
인터베스트 딥테크 투자조합
1,500
2022.11.30~2030.11.30

미이행 출자약정
엔에이치-유앤에스-브레인 신기술투자조합
3,700
2022.11.25~2030.11.25

미이행 출자약정
바인 넛지 IP기반 지역기업-디지털뉴딜 펀드
200
2023.06.20~2031.06.19

미이행 출자약정
원익 2023 소부장 스타트업 경기 G-펀드
800
2023.10.11~2031.10.10

미이행 출자약정
디에스투자 에너지 스케일업 파트너 신기술투자조합
300
2023.10.17~2029.10.16

미이행 출자약정
에이치비딥테크상생투자조합
660
2023.11.13~2031.11.12

미이행 출자약정
2023에스초격차지역균형발전투자조합
200
2023.11.17~2031.11.16

미이행 출자약정
2023 IBK, 캡스톤 K-유니콘 투자조합
600
2023.11.21~2031.11.20

미이행 출자약정
티에스 15호 스케일업 투자조합
800
2023.11.24~2031.11.23

미이행 출자약정
엔에이치-아이비케이에스 코넥스 스케일업 신기술투자조합
7,500
2023.12.27~2029.12.26

미이행 출자약정
이노폴리스 초기 중부권 특구펀드
900
2023.12.27~2031.12.26

미이행 출자약정
케이투 엑스페디오 3호 투자조합
750
2023.12.27~2031.12.26

미이행 출자약정
지앤텍명장세컨더리2호투자조합
600
2024.03.28~2030.03.28

미이행 출자약정
시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합
2,790
2024.04.29~2030.04.28

미이행 출자약정
엔에이치-오씨 글로벌 오픈이노베이션 펀드
5,850
2024.08.30~2032.08.29

미이행 출자약정
Stonepeak Opportunities Fund
8,867
2023.07.20~2035.03.31

미이행 출자약정
칼리스타인프라시너지사모투자합자회사
3,400
2023.05.09~2033.05.09

미이행 출자약정
삼성인프라전략일반사모투자신탁 제1호
1,433
2022.06.17~2025.06.17

미이행 출자약정
삼성선박항공기전략1호일반사모투자신탁 제1호
2,116
2022.07.20~2025.07.20

미이행 출자약정
삼성인프라전략일반사모투자신탁 제2호
2,803
2023.10.25~2061.10.25

미이행 출자약정
브이아이지제삼의일호 사모투자합자회사
260
2016.09.26~2025.09.26

미이행 출자약정
유니슨캐피탈제이호 사모투자합자회사
76
2018.11.30~2028.11.30

미이행 출자약정
스틱스페셜시츄에이션제2호 사모투자합자회사
237
2019.08.23~2029.08.23

미이행 출자약정
엠비케이파트너스 오호의 이 사모투자합자회사
5,750
2019.12.16~2024.12.16

미이행 출자약정
유니슨옐로씨제이드 제일호 사모투자합자회사
422
2020.03.12~2025.03.12

미이행 출자약정
유니슨옐로씨제이드 제이호 사모투자합자회사
581
2020.03.13~2025.03.13

미이행 출자약정
글랜우드코리아제이호 사모투자합자회사
8,695
2020.12.15~2025.12.15

미이행 출자약정
이스트브릿지아시아 사모투자합자회사
1,413
2021.04.20~2031.04.20

미이행 출자약정
프리미어 성장전략 엠앤에이 3호 사모투자합자회사
2,585
2022.01.28~2032.01.28

미이행 출자약정
케이티비 2021 아틀라스 사모투자합자회사
1,120
2022.03.28~2029.12.23

미이행 출자약정
유니슨오아시스사모투자 합자회사
405
2022.05.13~2026.05.13

미이행 출자약정
한앤컴퍼니코어제1호사모투자합자회사
191
2022.06.29~2027.06.29

미이행 출자약정
스톤브릿지 에쿼티 오퍼튜니티 제2호의1 사모투자합자회사
6,411
2022.11.30~2032.11.30

미이행 출자약정
아이엠엠로즈골드5 사모투자 합자회사
17,996
2022.12.12~2032.11.01

미이행 출자약정
스카이레이크 신성장 바이아웃 6호 사모투자합자회사
11,803
2022.12.27~2032.12.27

미이행 출자약정
유씨케이제삼호 사모투자합자회사
18,193
2023.03.10~2033.03.10

미이행 출자약정
스틱오퍼튜니티제3호 사모투자합자회사
7,144
2023.03.30~2033.03.30

미이행 출자약정
한앤컴퍼니제4의3호 사모투자합자회사
19,460
2023.05.25~2033.05.25

미이행 출자약정
한앤컴퍼니제4의4호 사모투자합자회사
6,207
2023.05.25~2033.05.25

미이행 출자약정
덴티스트리홀딩스2023사모투자 합자회사
1,974
2023.06.14~2030.06.15

미이행 출자약정
유씨케이블랙버드 사모투자합자회사
910
2023.07.19~2030.07.20

미이행 출자약정
페트라9호 사모투자합자회사
7,626
2023.07.21~2033.07.04

미이행 출자약정
헬리오스제8호사모투자 합자회사
90
2023.09.14~2028.09.18

미이행 출자약정
엠비케이파트너스 육호의 이 사모투자합자회사
30,000
2023.11.03~2035.12.31

미이행 출자약정
브이아이지제오의일호 사모투자합자회사
9,866
2023.11.09~2033.11.09

미이행 출자약정
비엔더블유살투스제1호사모투자 합자회사
4,131
2023.12.28~2027.12.28

미이행 출자약정
헬리오스제9호사모투자 합자회사
7,575
2023.12.29~2027.12.29

미이행 출자약정
엔브이메자닌그로쓰에쿼티사모투자 합자회사
2,376
2024.01.25~2034.01.25

미이행 출자약정
어쎈타제육호 사모투자합자회사
13,093
2024.03.29~2034.03.29

미이행 출자약정
아이엠엠케이바이오퓨쳐스제1호 사모투자합자회사
68
2024.05.28~2027.08.31

미이행 출자약정
아크앤파트너스레드제일의일호 사모투자합자회사
8,371
2024.06.11~2032.06.11

미이행 출자약정
NH-Amundi 글로벌 시니어론 일반사모 특별자산 투자신탁 1호
3,812
2024.07.04~2033.07.04

미이행 출자약정
NH-Amundi 글로벌 시니어론 일반사모 특별자산 투자신탁 2호
894
2024.07.04~2033.07.04

미이행 출자약정
제이앤 제2호 사모투자합자회사
5,000
2024.09.27~2034.09.29

미이행 출자약정
엔에이치에이알에이밸류애드제1호사모투자 합자회사 2종
9,526
2023.02.03~2030.02.03

미이행 출자약정
엔에이치에이알에이밸류애드제1호사모투자 합자회사 1종
22,228
2023.02.03~2030.02.03

미이행 출자약정
Indies Special Opportunities III, L.P.
2,112
2020.06.30~2028.06.30

미이행 출자약정
Blackstone Capital Partners VIII L.P.
3,934
2021.02.22~2025.03.29

미이행 출자약정
AlpInvest Secondaries Fung (Offshore Feeder) VII
8,744
2019.08.29~2028.02.30

미이행 출자약정
West Street Capital Partners VIII Offshore, L.P.
9,607
2021.03.30~2031.12.31

미이행 출자약정
Carlyle Credit Opportunities Fund (Parallel) II, S.C.SP
9,189
2021.03.17~2028.12.31

미이행 출자약정
MBK Partners Special Situations Holdings II, L.P.
9,249
2021.03.31~2029.12.31

미이행 출자약정
Indies Strategic Technology Fund II, L.P.
2,607
2021.06.30~2030.06.30

미이행 출자약정
Blackstone BCP Asia II LP
23,304
2021.03.31~2032.03.31

미이행 출자약정
KKR European Fund VI
5,662
2022.05.12~2033.12.31

미이행 출자약정 합계
427,153
-

주) 연결 기준

출처: 당사 2024년 3분기 보고서

또한, 당사의 2024년 3분기말 PF 익스포져 규모는 2.1조원, 자기자본 대비 PF 익스포져 비율은 29%로 PF익스포저 관련 양적 부담은 경쟁사 평균 36% 대비 낮은 상황입니다. 다만, PF 익스포져 중 브릿지론 비중은 23.0%, 중후순위 비중이 53%로 질적 위험은 다소 높은 수준입니다. 한편, 2024년 상반기 부동산PF 사업성평가 가이드라인 기준 적용에 따른 당사의 건전성 저하 부담은 제한적이었으나, 예상치 못한 경제 상황 및 부동산PF 업황 악화가 지속될 경우 이와 관련된 재무부담이 확대될 수 있습니다.(3) 담보제공자산당사의 2024년 3분기말 연결기준 채무증권 중 장부가액 9조 9,013억원은 대고객 환매조건부채권매도와 관련하여 담보로 제공되어 있습니다. 선물거래 등 연결실체의 영업활동과 관련하여 담보로 제공하고있는 유가증권 등의 내역은 다음과 같습니다.[ 당사 담보제공자산 내역]

(단위 : 백만원)

구분
담보제공처
2024년 3분기말
2023년말
사유

당기손익-공정가치측정금융자산
주식
삼성자산운용 외
149,317
34,634
장외파생상품거래 등

한국예탁결제원 외
674,437
594,054
대차거래

한국거래소
1,861
-
장내파생상품매매증거금 등

집합투자증권
한국예탁결제원 외
1,018,249
613,007
대차거래

삼성자산운용 외
550,120
868,281
장외파생상품거래 등

채무증권
케이씨제이제일차 외
728,680
864,323
CSA계약담보 등

한국증권금융
1,413,493
2,414,236
대차거래

한국예탁결제원 외
1,287,105
1,719,320
대차거래

삼성선물 외
22,189
13,152
장내파생상품매매증거금

한국예탁결제원 외
6,315,559
4,584,990
RP담보(*)

한국거래소
39,791
70,013
장내파생상품매매증거금

한국거래소
292,906
233,989
장외파생 CCP증거금 등

한국증권금융
120,700
189,982
유통융자차입담보 등

양도성예금증서
한국증권금융
-
9,500
대차거래

기업어음증권
한국증권금융 외
1,526,150
944,998
대차거래

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
주식
한국증권금융
40,401
42,181
담보대출약정

채무증권
한국예탁결제원 외
3,585,724
2,868,072
RP담보(*)

한국증권금융 외
717,427
843,449
CSA계약담보 등

한국증권금융
348,298
728,875
대차거래

한국증권금융
307,402
182,955
유통융자차입담보

한국예탁결제원
64,302
152,257
대차거래

한국거래소
103,120
97,356
장내파생상품매매증거금

한국거래소
310,684
242,423
장외파생 CCP증거금 등

한국거래소
39,709
34,758
손해배상공동기금 등

한국투자증권 외
73,851
75,984
장내파생상품매매증거금

상각후원가측정금융자산
예금 등
전기공사공제조합 외
10,230
25,000
CSA계약담보 등

미래에셋증권 외
1,944,112
1,565,462
대차거래

우리은행 외
208,575
216,319
예금담보대출 등

한국거래소 외
18,514
24,993
CCP증거금 등

농협은행
344
344
임대보증금

유형자산및투자부동산
토지
신한카드 외
102,263
101,237
임대보증금

건물
신한카드 외
171,541
170,513
임대보증금

합계
22,187,054
20,526,657

(*) 대고객 RP거래로 인한 담보제공금액이 포함되어 있습니다.

당사는 이외에 차입한 유가증권 중 2024년 3분기말과 2023년말 기준 각각 채권 3조 5,978억원 및 3조 9,419억원을 담보 등으로 제공하고 있습니다.

당사는 자금조달력과 잉여자본을 통해 우발채무 관련 위험관리가 가능할 것으로 예상되나 향후 우발채무가 현실화될 시 당사의 유동성 및 재무구조에 부정적인 영향을 미칠 가능성이 존재하므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

아. 소송과 관련된 위험
당사는 기업고객에서부터 개인고객까지 다양한 고객층을 보유하고 있어 타 산업에 비해 소송에 연루될 가능성이 높습니다. 증권신고서 제출일 전일 기준 당사가 피고로서 계류 중인 중요한 소송사건은 손해배상청구 등 총 68건으로 소송가액은 3,848억원
입니다. 소송가액은 당사 자기자본 대비 미미한 수준을 차지하고 있어 소송 결과가 당사의 재무상태에 중대한 영향을 미치지는 않을 것
으로 판단됩니다. 그러나 소송 결과에 따른 자원의 유출금액 및 손익 반영 시기는 볼확실하며 소송 결과에 따른 당사의 브랜드 이미지 하락 또는 영업 제재조치 등이 발생
할 수 있므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

당사는 기업고객에서부터 개인고객까지 다양한 고객층을 보유하고 있어 타 산업에 비해 소송에 연루될 가능성이 높습니다. 증권신고서 제출일 전일 기준 당사가 피고로서 계류 중인 중요한 소송사건은 손해배상청구 등 총 68건으로 소송가액은 약 3,848억원이며 당사가 원고로서 계류 중인 중요한 소송사건은 손해배상청구, 투자금 회수 청구 등 총 14건으로 소송가액은 약 1,127억원입니다. 소송사건의 상세 내역은 아래와 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
내용
2025.02.10 기준
2024년 3분기말

건수
소송가액
건수
소송가액

피고
손해배상 청구 등
68
384,849
68
384,849

원고
손해배상 청구 등
13
39,212
14
39,216

1
USD 50,816,235.78
1
USD 50,816,235.78

주) 당사가 원고로서 계류 중인 외화 소송 1건의 소송가액 USD 50,816,235.78에 대해서는2025년 02월 10일 원/달러 환율
1,447.40원, 2024년 09월말 원/달러 환율 1,319.60원을 적용하여야 함

(1) 회사 및 주요종속회사가 피고로 계류 중인 중요한 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다.

[피고로 계류 중인 중요한 소송 사건 내역]

(기준일 :

2025년 02월 10일)

(단위 : 백만원, JPY, IDR, JPY)

원고
피고
소송내용
관할법원
소제기일
진행상황
소송가액
소송결과가 경영등에 미치는 영향

가*현 외140
NH투자증권 외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙지방법원
2019.05.27
1심진행중
4,992
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

박*주
NH투자증권 외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙지방법원
2019.05.28
1심진행중
1,382
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

스***에셋 외562
NH투자증권 외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙지방법원
2019.07.11
1심진행중
13,672
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**메탈 외76
NH투자증권 외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙지방법원
2019.11.08
1심진행중
1,823
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

에********주식회사
NH투자증권
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고등법원
2020.06.29
2심진행중
10,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

***증권 주식회사
NH투자증권
DLS 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙지방법원
2021.03.22
1심진행중
107,565
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

***증권 외6
NH투자증권 외1
PF 관련 부당이득금 반환청구
서울중앙지방법원
2021.05.31
1심진행중
16,186
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 한국****공사
NH투자증권
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고등법원
2021.06.30
2심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**커뮤니케이션 주식회사
NH투자증권
홈페이지 재구축계약 해제에 따른 손해배상 청구
서울중앙지방법원
2021.10.27
1심진행중
2,500
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

최*호 외 8
NH투자증권
퇴사직원 투자사기 관련 손해배상청구
서울고등법원
2021.08.04
2심진행중
1,774
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 오**
NH투자증권
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
대법원
2021.08.11
3심진행중
15,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

***증권 주식회사
NH투자증권
DLS 발행계약에 따른 인수대금 반환청구
대법원
2021.08.23
3심진행중
31,468
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 *****엔터테인먼트
NH투자증권
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
대법원
2021.08.30
3심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

화*** 주식회사
NH투자증권 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙지방법원
2021.08.31
1심진행중
1,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 ****코퍼레이션
NH투자증권 외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고등법원
2021.09.15
2심진행중
15,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 픽****
NH투자증권 외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고등법원
2021.09.17
2심진행중
4,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 비***리테일
NH투자증권 외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고등법원
2021.09.27
2심진행중
5,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

비**** 주식회사
NH투자증권 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고등법원
2021.09.30
2심진행중
5,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 에****
NH투자증권
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고등법원
2021.10.25
2심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

단*** 주식회사
NH투자증권 외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙지방법원
2021.11.11
1심진행중
8,500
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

올** 주식회사
NH투자증권
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
수원고등법원
2021.11.16
2심진행중
4,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 하*
NH투자증권
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
대법원
2021.11.24
3심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 녹****
NH투자증권 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고등법원
2021.12.02
2심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 지**
NH투자증권 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고등법원
2021.12.03
2심진행중
1,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 **스틸 외9
NH투자증권
펀드 판매 관련 투자금반환 청구
서울고등법원
2021.12.07
2심진행중
26,300
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

김*일 외1
NH투자증권 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고등법원
2021.12.28
2심진행중
1,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

에**** 주식회사
NH투자증권 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙지방법원
2021.12.29
1심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

N***** 주식회사
NH투자증권
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
서울고등법원
2021.12.29
2심진행중
5,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 넥*
NH투자증권 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙지방법원
2021.12.31
1심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 세*******
NH투자증권 외2
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
서울남부지방법원
2022.03.23
1심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

강*대
NH투자증권
펀드 판매 관련 투자금반환 청구
서울고등법원
2022.07.18
2심진행중
1,600
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

강*준
NH투자증권
퇴사직원 투자사기 관련 손해배상청구
대전고등법원(청주)
2022.08.31
2심진행중
2,788
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 액**** 외1
NH투자증권 외1
DLS 관련 불법행위 손해배상청구
서울남부지방법원
2023.02.24
1심진행중
1,660
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**증권 주식회사
NH투자증권
DLS 관련 투자 계약 착오 취소 및 투자금 반환 청구
서울고등법원
2023.07.20
2심진행중
10,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

정*진
NH투자증권
위탁금반환 청구
서울남부지방법원
2023.10.11
1심진행중
1,563
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 베****** 외 2
NH투자증권 외 1
PF 관련 주식인도청구
서울중앙지방법원
2023.12.05
1심진행중
1,277
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

하*****자산운용
NH투자증권
DLS 관련 손해배상청구
서울중앙지방법원
2023.12.29
1심진행중
2,223
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

유*운
NH투자증권 외 1
주식 질권설정계약 무효확인등 청구
서울중앙지방법원
2024.01.26
1심진행중
5,123
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

이*주외 13명
NH투자증권
증권관련집단소송
서울중앙지방법원
2024.03.14
1심진행중
100
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**투자증권주식회사
NH투자증권
DLS 관련 부당이득반환 등 청구
서울중앙지방법원
2024.07.05
1심진행중
10,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**은행
NH투자증권 외 1
펀드 자금보충약정관련 손해배상청구
서울중앙지방법원
2024.09.24
1심진행중
2,528
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**투자증권 주식회사
NH투자증권
DLS관련 부당이득금 반환 청구
서울중앙지방법원
2024.10.02
1심진행중
4,602
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

조*형
NH투자증권
DLS관련 금전 반환 청구
서울중앙지방법원
2024.11.05
1심진행중
2,933
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**손해보험
NH투자증권 외 11
PF관련 채권매수청구권 행사에 의한 채권매매대금 청구
서울중앙지방법원
2024.12.16
1심진행중
28,912
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

P**
PT. NH Korindo Securities Indonesia 외2
주식 부당 이전에 대한 손해배상 청구
Indonesia Supreme Court
2023.05.10
3심진행중
IDR149,798,919,975
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주) 중요한 소송사건 기준 : 소송가액 10억원 이상 또는 회사에게 파급효과가 큰 소송

출처 : 당사 제시

(2) 회사 및 주요종속회사가 원고로 계류 중인 중요한 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다.

[원고로 계류 중인 중요한 소송 사건 내역]

(기준일 :

2025년 02월 10일)

(단위 : 백만원, USD, IDR)

원고
피고
소송내용
관할법원
소제기일
진행상황
소송가액
소송결과가 경영등에 미치는 영향

당사
U******* A*** Management Limited 외7
해외 펀드 관련 손해배상 청구
홍콩법원
2021.06.07
1심진행중
USD 50,816,235.78
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
상*****지역주택조합
금융자문계약 위반에 따른 손해배상청구
대법원
2021.08.18
3심진행중
14,400
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
****자산운용 외8
펀드 판매 관련 손해배상 청구
서울중앙지방법원
2021.10.05
1심진행중
10,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
주식회사 *****자산운용
펀드 구상 청구
서울남부지방법원
2022.12.28
1심진행중
10,951
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
대한민국 외1
차명계좌 차등과세 부당이득 반환소송
서울고등법원
2023.02.24
2심진행중
1,570
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
***투자운용주식회사
PF관련 손해배상청구
서울중앙지방법원
2024.08.22
1심진행중
1,500
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

PT. NH Korindo SecuritiesIndonesia 외1
P**
중재결과(원고승소) 취소 민사소송(원고패소) 상고
인도네시아
2024.04.19
3심진행중
IDR 42,738,149,452
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

대법원

PT. NH Korindo SecuritiesIndonesia 외1
V**
중재결과(원고승소) 취소 민사소송(원고패소) 상고
인도네시아
2024.04.19
3심진행중
IDR 1,427,602,147
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

대법원

주) 중요한 소송사건 기준 : 소송가액 10억원 이상 또는 회사에게 파급효과가 큰 소송

출처 : 당사 제시

증권신고서 제출일 전일 기준 당사가 피고 또는 원고로 계류 중인 소송가액은 당사 자기자본 대비 미미한 수준을 차지하고 있어 소송 결과가 당사의 재무상태에 중대한 영향을 미치지는 않을 것으로 판단됩니다. 그러나, 소송의 최종결과는 예측할 수 없으며 이로 인한 자원의 유출금액 및손익 반영 시기 또한 불확실합니다. 또한, 소송 결과에 따른 당사의 브랜드 이미지 하락 또는 영업 제재조치 등이 발생할 수 있므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

자. 펀드판매에 따른 평판 저하 위험

금융업에 대한 사회적인 인식과 평판은 금융업 전반에 영향
을 미치고 있습니다.
금융사고가 지속적으로 발생할 경우 금융에 대한 부정적 인식과 신뢰하락으로 이어질 것
이며, 그로 인해
고객들의 금융거래가 줄어들면 금융 시장은 축소될 위험
이 있습니다.
금융회사 임직원의 위법 행위, 소송/재판, 법률 위반, 투자자 보호 방안 미흡 등 다양한 사안으로 금융업에 대한 평판이 손상
될 수 있습니다.
2019년 발생한 파생결합펀드(DLF) 대규모 손실 사태와 라임자산운용의 유동성 부족으로 인한 펀드 환매 중단 사태 그리고 2020년 옵티머스자산운용의 환매 중단 사태가 연달아 발생하며 금융업은 금융당국의 규제 강화, 펀드 규모 축소 등의 위험에 노출
되어 있습니다. 2020년 6월경 5,000억원 규모의 펀드 환매를 연기한 옵티머스자산운용에 대하여, 금감원에서는2020년 7월 23일 중간 검사결과를 발표하였습니다. 당사는 동 펀드의 최대 판매 증권사로 2020년 7월 6일부터 금감원의 현장검사를 수검하였으며, 금감원은 당사에 대하여 옵티머스펀드의 상품심사 절차 및 불완전판매 등을 검사하였습니다.
2022년 3월 감독기관(금융위원회 및 금융감독원장)은 옵티머스자산운용 펀드를 판매한 당사에 부당권유로 인한 제재 처분(업무일부정지 및 직원조치 요구)을 하였으나, 이에 대하여 2023년 7월 20일 서울행정법원은 당사가 투자자에 대하여 부당권유한 사실이 없다고 보아 관련 제재처분을 모두 취소하는 판결을 선고
하였습니다(감독기관의 항소로 현재 항소심 진행 중에 있습니다).
2023년 11월 및 2024년 1월 감독기관은 옵티머스자산운용 펀드를 판매한 당사에 내부통제마련의무 위반으로 인한 제재 처분(대표이사 중징계, 과태료 및 직원조치요구)을 하였고, 대표이사 중징계 부분에 대하여 서울행정법원에서 집행정지 결정이 있었습니다.

이후 2025년 2월 6일 서울행정법원은 정영채 전 대표이사에게 내린 중징계 취소를 판결하였습니다.
한편, 당사는 2021년 5월 25일 이사회를 통하여 금감원 분쟁조정위원회의 권고를 수용하기로 결정하고, 동펀드 고객(개인투자자 및 전문투자자)들에게 투자원금을 지급하기로 하였습니다. 이와 같은 결정은 고객 보호와 주주가치 제고를 위한 결정이었으며, 금감원 분쟁조정위원회의 '착오에 의한 계약 취소'가 아닌 고객에게 원금을 반환하면서 고객으로부터 수익증권과 제반 권리를 양수해 수익증권 소유자의 지위를 확보하는 사적 합의 형태의 개별계약 체결을 통한 투자원금 지급을 결정하였습니다.
증권신고서 제출일 기준 당사는 일반투자자 대상 판매액 전액 반환 및 수익증권과 제반권리를 양수
하였으며 나머지 전문투자자들의 투자금은 법원의 판단에 따라 개별적으로 지급할 예정입니다. 또한, 옵티머스 판매분 관련 충당금을 2020년 3분기부터 충당부채로 설정하고 있습니다. 한편,
증권신고서 제출일 기준 현재 옵티머스자산운용 펀드와 관련한 추가 소송의 진행사항과 법적인 판단 및 소송 결과에 따른 합리적인 결과를 예측하기 어렵고, 추후 최종소송결과에 따라 당사의 일부 수익성 저하 및 평판에 부정적인 영향을 미칠 수 있으므로 이점 투자자들께서는 유의하시기 바랍니다.

금융업에 대한 사회적인 인식과 평판은 금융업 전반에 영향을 미치고 있습니다. 금융사고가 지속적으로 발생할 경우 금융에 대한 부정적 인식과 신뢰하락으로 이어질 것이며, 그로 인해 고객들의 금융거래가 줄어들면 금융 시장은 축소될 위험이 있습니다. 금융회사 임직원의 위법 행위, 소송/재판, 법률 위반, 투자자 보호 방안 미흡 등 다양한 사안으로 금융업에 대한 평판이 손상될 수 있습니다. 2019년 발생한 파생결합펀드(DLF) 대규모 손실 사태와 라임자산운용의 유동성 부족으로 인한 펀드 환매 중단 사태 그리고 2020년 옵티머스자산운용의 환매 중단 사태가 연달아 발생하며 금융업은 금융당국의 규제 강화, 펀드 규모 축소 등의 위험에 노출되어 있습니다. 금융당국에 따르면 국내은행은 PB채널 등을 통해 해외 금리연계 DLF를 총 7,980억 원 판매하였으나, 금리하락으로 원금의 23.6%인 총 1,877억원의 손실이 발생하였으며, 금융당국은 DLF사태 이후 고위험 금융상품에 대해 설명의무등 판매절차 강화, 녹취, 숙례제도를 강화하는 등 규제를 강화하였습니다. 또한, 금융당국은 라임자산운용의 대표 펀드를 중심으로 한 순환적 펀드 거래 및 증권사 TRS(레버리지 효과 활용)를 이용한 부적정한 운용지속 등을 포착하여 검사에 착수하였고, 이후 라임자산운용은 신규 유입 급감, 폐쇄형 펀드의 만기도래 등 펀드 유동성 문제로 대규모 상환 및 환매 연기를 결정하였습니다. 금융감독원은 2019년 말 라임자산운용의 환매연기 펀드의 총 금액은 1조 6,679억원임을 밝혔습니다. 라임펀드 사태에 대하여 금융감독원 분쟁조정위원회는 이례적으로 전액배상 판단을 내렸습니다. 또한, 금융당국은 연달아 발생하는 사모펀드 환매 중단 사태를 우려해 2020년 7월 말 적격일반 투자자의 사모펀드 투자 최소금액을 1억원에서 3억원으로 상향 조정 결정하였습니다. 이어 2020년 6월 옵티머스자산운용에서도 1,000억원대 환매 중단 사태가 발생하였습니다. 해당 펀드는 국내관공서가 발주한 공사를 수주한 건설사나 IT(정보통신) 기업의 매출채권을 활용하는 펀드로 기대 수익률은 연 3% 안팎으로 낮은 편에 속했지만, 펀드 자산의 95% 이상이 정부 산하기관 및 기업의 공공기관 매출채권이라는 점에서 투자자들로부터 높은 안정성을 인정받았습니다. 그러나 해당 펀드가 공공기관 매출채권에 투자한다는 원래 계획과 달리 투자자들로부터 투자금을 모집 후 서류를 위조해 부실 사모사채에 투자하는 등 기초자산 자체가 당초 상품설명과 다를 수 있다는 가능성이 제기되었습니다. 2020년 6월 17일 5,000억원 규모의 펀드 환매를 연기한 옵티머스자산운용에 대하여 금융감독원에서는 2020년 7월 23일 중간 검사결과를 발표하였습니다. 당사는 동 펀드의 최대 판매(약 84%, 4,327억원) 증권사로 7월 6일 부터 7월 24일까지 현장검사를 수검하였으며, 금감원은 당사에 대하여 옵티머스펀드의 상품심사 절차 및 불완전판매(설명내용, 부당권유 여부) 등을 검사하였습니다.이후 11월 11일 금융감독원에서 옵티머스자산운용 펀드에 대한 실사결과를 발표 하였습니다. 실사결과 총 46개 펀드 설정금액 총 5,146억원 중 실사 대상이 되는 최종 투자처는 63개, 3,515억원으로 파악되며 개별 자산별 회수 예상가액을 펀드 총규모 대비 최소 7.8%에서 최대 15.2% 수준으로 결론 내렸습니다. 당사는 금융감독원과 실사를 진행한 삼일회계법인의 객관성은 인정하지만, 당사의 고객자산 회수 TFT 팀의 추산 결과 1,100억원 이상 회수가 가능하며, 삼일회계법인 측 추정 회수율에 비해 9%이상 높아질수 있다는 입장입니다.2021년 3월 25일, 금융감독원 제재심의위원회에서는 옵티머스자산운용 펀드를 주로 판매한 당사에 대표이사 중징계, 업무일부정지, 과태료 처분을 결정하였습니다. 이와 같은 결정은 내부 검토와 제재절차를 통해 최종 확정될 것으로 예상됩니다. 이후, 2021년 4월 5일, 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 당사가 판매한 옵티머스펀드 관련 분쟁조정 신청 2건들에 대해 착오에 의한 계약취소(민법 제109조)를 결정하였습니다. 계약체결 시점에 옵티머스펀드가 공공기관 확정매출채권(만기 6~9개월)에 투자하는 것이 사실상 불가능한 상황에서, 판매사인 당사는 자산운용사의 설명에만 의존하여 운용사가 작성한 투자제안서나 자체 제작한 상품숙지자료 등으로 공공기관 확정 매출채권에 95%이상 투자한다고 설명함으로써 투자자의 착오를 유발한 것으로 인정되었습니다. 아울러 일반투자자인 신청인이 공공기관 확정매출채권 투자가 가능한지 여부까지 주의할 것을 기대하는 것은 어렵기 때문에 투자자에게 중과실이 있다고 보기는 어렵다고 판단하였습니다. 이에 따라 옵티머스펀드 판매계약을 취소하고 동 계약의 상대방인 당사가 투자원금 전액을 반환하도록 권고하였습니다.2022년 03월 02일 금융위원회는 당사에게 옵티머스 펀드 관련 부당권유 금지 위반, 설명내용 확인의무 위반 등 자본시장법 위반으로 사모펀드 신규 판매 3개월 금지와 과태료 51억 7,280만원을 부과하였으나, 2023년 07월 20일 서울행정법원은 당사가 투자자에 대하여 부당 권유한 사실이 없다고 보아 관련 제재처분을 모두 취소하는 판결을 선고하였습니다. 다만, 당사는 감독기관의 항소로 현재 항소심 진행 중에 있습니다. 2023년 11월 29일 금융위원회는 옵티머스 펀드 사태와 관련회 금융사 지배구조법상 내부통제기준 의무 위반에 대한 책임을 물어 대표이사 문책 경고 조치를 결정했습니다. 또한, 2024년 01월 09일 금융감독원은 내부통제기준 마련의무 위반 혐의로 당사에 과태료 부과 및 임직원 제재를 조치하였습니다. 그러나, 2024년 01월 11일 서울행정법원은 금융위원회 대표이사 중징계 부분에 대하여 집행정지 결정을 내렸고, 2025년 2월 6일 서울행정법원은 정영채 전 대표이사에게 내린 중징계 취소를 판결하였습니다. 한편, 당사는 2021년 5월 25일 이사회를 통하여 금감원 분쟁조정위원회의 권고를 수용하기로 결정하고, 동펀드 고객(개인투자자 및 전문투자자)들에게 투자원금을 지급하기로 하였습니다. 이와 같은 결정은 고객 보호와 주주가치 제고를 위한 결정이었으며, 금감원 분쟁조정위원회의 '착오에 의한 계약 취소'가 아닌 고객에게 원금을 반환하면서 고객으로부터 수익증권과 제반 권리를 양수해 수익증권 소유자의 지위를 확보하는 사적 합의 형태의 개별계약 체결을 통한 투자원금 지급을 결정하였습니다. 이에 따라, 당사는 2021년 중 옵티머스자산운용펀드에 대한 금융분쟁조정위원회 조정 결정 및 고객 합의에 따라 일반투자자 고객들을 대상으로 원금 100%를 반환하고 고객으로부터 수익증권과 제반권리를 양수하였습니다. 또한, 당사는 옵티머스 판매분 관련 충당금을 2020년 3분기부터 충당부채로 설정하고 있습니다.한편, 동 펀드 환매 연기와 관련하여 동 펀드 수탁은행과 사무관리회사와의 손해배상ㆍ구상권 청구 등 민사 소송이 제기되었습니다. 이와 같은 소송은 수탁은행이나 사무관리회사를 상대로 손실을 보전하자는 취지보다 펀드 이해당사자 간 책임 소재를 명확히 밝히고 사모펀드 및 자본시장의 정상화와 선진화를 위한 것으로, 당사는 앞으로의 진행 상황에서 최선의 결과가 나올 수 있도록 관련 상황에 성실하게 대응 할 예정이며, 동 펀드 환매연기사태의 원만한 해결을 위해 노력하고 있습니다.이와 관련하여 증권신고서 제출일 기준 현재 옵티머스자산운용 펀드와 관련한 추가 소송의 진행사항과 법적인 판단 및 소송 결과에 따른 합리적인 결과를 예측하기 어렵고, 추후 최종소송결과에 따라 당사의 일부 수익성 저하 및 평판에 부정적인 영향을 미칠 수 있으므로 투자자 여러분들께서는 이점 각별히 주의하시기 바랍니다

3. 기타위험

가. 환금성 제약 가능성 위험
본 사채의 상장신청예정일은 2025년 02월 21일이며, 상장예정일은 2025년 02월 24일입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 낮은 것으로 판단합니다.
그러나 급격한 채권시장의 변동에 의해 영향을 받을 가능성이 있으며, 상장 이후 채권에 대한 매도량과 매수량 사이에 불균형이 발생할 경우 환금성에 제약이 있을 수 있으므로 투자자들께서는 이점을 유의
하시기 바랍니다.

본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장심사요건(유가증권시장 상장규정 제88조)을 충족하고 있으며, 상세한 내역은 다음과 같습니다.

구 분
요 건
요건 충족내역

발행회사
자본금이 5억원 이상일 것(보증사채권 및 담보부사채권, 자산유동화채권 제외)
충족

모집 또는 매출
모집 또는 매출에 의하여 발행되었을 것
충족

발행총액
발행액면총액이 3억원 이상일 것(보증사채권 및 담보부사채권은 5천만원 이상)
충족

미상환액면총액
당해 채무증권의 미상환액면총액이 3억원 이상일 것(보증사채권 및 담보부사채권은 5천만원 이상)
충족

통일규격채권
통일규격증권 등 취급규정에 따른 채권일것(등록발행시 본 요건 적용 없음)
충족

주) K-IFRS 연결 기준

본 사채의 상장신청예정일은
2025년 02월 21일이며, 상장예정일은
2025년 02월 24일입니다. 상기에서 보는 바와 같이 한국거래소의 채권상장요건을 충족하고 있으므로 동 채권은 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 사료되므로, 본 사채의 환금성 위험은 미약할 것으로 판단됩니다. 그러나 최근과 같이 불안정한 채권시장 상황하에서 채권투자자는 채권보유로 인한 평가손실 등 시장위험에 노출될 가능성이 있습니다. 또한 상장 이후 본 사채의 매도량과 매수량 사이에 불균형이 발생할 경우, 동 사채의 매매가 원활하게 이루어지지 않아 환금성에 제약이 있을 수 있으므로, 투자자 여러분께서는 이점 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.

나. 무보증사채 관련 위험
본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.
투자자께서는 이 점을 주의하시기 바랍니다.

본 사채는 금융기관이 보증하거나 예금자보호법의 적용대상이 아니므로 원리금 상환책임은 전적으로 당사에 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다. 금번 발행되는
제71-1회 및 제71-2회 무보증 공모사채는 별도의 사채관리회사를 지정하지 않았으며, 사채관리계약의 미체결로 인해 사채권자의 이익 보호가 미흡할 수 있습니다. 투자자께서는 이 점을 반드시 확인하시고 투자에 임하시기 바랍니다.

다. 공모일정 변경 관련 위험본 증권신고서 상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시심사과정에서 정정사유 발생 시 변경될 수 있습니다.
또한, 증권신고서 제출 이후 금융감독원
공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다. 이에 따라 투자자께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.

본 증권신고서상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생시 변경될 수 있습니다. 또한 증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다.금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 감사보고서 등 기타 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시되어 있습니다. 투자자 여러분께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.

라. 증권신고서 효력 발행의 의미
본 증권신고서는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제120조 제1항 규정에 의해 효력이 발생하며, 제120조 제2항에 규정된 바와 같이 이 증권신고서의 효력 발생은 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

마. 본 사채의 신용등급 한국신용평가(주) , 한국기업평가(주) 및 NICE신용평가(주)는
AA+(S)로 본 사채의 신용등급을 평가하였습니다.

당사는 「증권 인수업무 등에 관한 규정」 제11조에 의거, 당사가 발행할
제71-1회 및 제71-2회 무보증 공모사채에 대하여 회사채 신용등급 결정을 위해 각각 3개 신용평가 전문기관으로부터 동 사채의 신용등급을
AA+
등급으로 평정 받았습니다. 신용평가의 결과 및 정의는 다음과 같습니다.

평정사

평정등급

등급의 정의

회 차

Outlook

한국신용평가

AA+

원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임.

제71-1회제71-2회

안정적(Stable)

한국기업평가

AA+

원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.
제71-1회제71-2회
안정적(Stable)

NICE신용평가

AA+

원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

제71-1회제71-2회
안정적(Stable)

주) 상기 등급 중 AA부터 B등급까지는 +, - 부호를 부가하여 동일등급 내에서의 우열을 나타내고 있습니다.

바. 투자위험요소에 기재된 사항 이외의 사항으로 인한 위험
당사의 수익성 및 재무상태는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적으로 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다.
당사의 재무제표는 당사의 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제 상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.

당사의 수익성 및 재무상태는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적으로 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 당사의 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.

IV. 인수인의 의견(분석기관의 평가의견)

키움증권(주), 삼성증권(주), SK증권(주), 미래에셋증권(주), 하나증권(주) 및 메리츠증권(주)(이하 공동대표주관회사)는 "자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 자본시장법)" 제71조 및 동법 시행령 제68조에 의거 공정한 거래질서 확립과 투자자 보호를 위해 다수인을 상대로 한 모집ㆍ매출 등에 관여하는 인수회사로서 NH투자증권 주식회사(이하 발행회사)가 제71-1회 및 제71-2회 무보증사채(이하 본 사채) 발행을 위하여 제출하는 증권신고서 등에 허위의 기재나 중요한 사항의 누락을 방지하는데 필요한 적절한 주의를 기울였습니다. 공동대표주관회사는 인수 또는 모집ㆍ매출의 주선업무를 수행함에 있어 적절한 주의의무를 다하기 위해 금융감독원이 제정한 "금융투자회사의 기업실사(Due Diligence) 모범규준(이하 모범규준)"의 내용을 회사 내부 규정에 반영하여 2012년 02월 01일부터 제출되는 지분증권, 채무증권 증권신고서(자산유동화증권 등 제외)를 대상으로 기업실사 업무를 수행하고 있습니다. 모범규준 제3조 제5항에 따르면 금융투자회사의 이사회나 리스크관리위원회의 의사결정을 거쳐 모범규준의 내용(실사수준)을 생략하거나 강화 또는 완화 적용할 수 있도록 허용하였는 바, 채무증권의 인수 또는 모집ㆍ매출의 주선업무를 수행함에 있어서 채권의 특성 및 발행회사의 요건 충족여부 등에 따라 금융투자회사 내부의 의사결정을 거쳐 기업실사 수준을 완화하여 적용할 수 있도록 규정하고 있습니다. 발행회사 및 본 사채는 공동대표주관회사의 내부 규정(기업실사지침) 상 기업실사 수준 완화대상 요건을 충족하고 있으며, 이에 발행회사의 재무구조 및 실적 등을 고려하여 공동대표주관회사 내부적으로 마련한 기업실사 방법 및 절차에 따라 기업실사 업무를 수행하였습니다. 본 장에 기재된 분석의견은 공동대표주관회사가 기업실사 과정을 통해 발행회사로부터 제공받은 정보 및 자료에 기초한 합리적, 주관적 판단일 뿐이므로, 이로 인해 본 사채의 공동대표주관회사가 투자자에게 본 사채 공모 투자여부에 관한 경영 및 재무상의 조언 또는 자문을 제공하는 것은 아닙니다. 또한 본 평가의견에 기재된 내용 중에는 예측정보가 포함되어 있으며, 예측정보에 대한 실제 결과는 여러 가지 요소들의 영향에 따라 최초 예측치와는 다른 결과를 가져올 수 있다는 점에 유의하시기 바랍니다. 분석의견의 상세한 내용은 동 증권신고서에 첨부되어 있는 기업실사 부분을 참고하시기 바랍니다.

1. 분석 기관

구 분
증 권 회 사 (분 석 기 관)

회 사 명
고 유 번 호

공동대표주관회사
키움증권(주)
00296290

공동대표주관회사
삼성증권(주)
00104856

공동대표주관회사
SK증권(주)
00131850

공동대표주관회사
미래에셋증권(주)
00111722

공동대표주관회사
하나증권(주)
00113465

공동대표주관회사
메리츠증권(주)
00163682

2. 기업실사 일정

구 분
일 시

대표주관계약 체결
2025년 01월 22일

기업실사 기간
2025년 01월 22일 ~ 2025년 02월 11일

실사보고서 작성 완료
2025년 02월 11일

증권신고서 제출
2025년 02월 11일

3. 기업실사 참여자

[공동대표주관회사]

소속기관
부서
성명
직책
실사업무분장
참여기간
주요경력

키움증권(주)
커버리지2팀
윤진혁
팀장
기업실사 총괄
2025년 01월 22일 ~ 2025년 02월 11일
기업금융업무 등 18년

키움증권(주)
커버리지2팀
김혜인
과장
기업실사 및 서류작성
2025년 01월 22일 ~ 2025년 02월 11일
기업금융업무 10년

키움증권(주)
커버리지2팀
김하람
주임
기업실사 및 서류작성
2025년 01월 22일 ~ 2025년 02월 11일
기업금융업무 6년

삼성증권(주)
Corporate Finance2팀
김동환
이사
기업실사 총괄
2025년 01월 22일 ~ 2025년 02월 11일
기업금융업무 등 27년

삼성증권(주)
Corporate Finance2팀
심효정
과장
기업실사 및 서류작성
2025년 01월 22일 ~ 2025년 02월 11일
기업금융업무 6년

SK증권(주)
기업금융3부
최신형
부서장
기업실사 총괄
2025년 01월 22일 ~ 2025년 02월 11일
기업금융업무 11년 회계감사 및 기업실사 4년

SK증권(주)
기업금융3부
이재성
차장
기업실사 책임
2025년 01월 22일 ~ 2025년 02월 11일
기업금융업무 8년 회계감사 및 기업실사 4년

SK증권(주)
기업금융3부
남웅식
대리
기업실사 실무
2025년 01월 22일 ~ 2025년 02월 11일
기업금융업무 5년

미래에셋증권(주)
기업금융2본부IB1팀
조재호
팀장
기업실사 총괄
2025년 01월 22일 ~ 2025년 02월 11일
기업금융업무 등 24년

미래에셋증권(주)
기업금융2본부IB1팀
임승택
차장
기업실사 책임
2025년 01월 22일 ~ 2025년 02월 11일
기업금융업무 등 17년

미래에셋증권(주)
기업금융2본부IB1팀
한소희
대리
기업실사 및 서류작성
2025년 01월 22일 ~ 2025년 02월 11일
기업금융업무 3년

하나증권(주)

Syndication실

최승용
실장
기업실사 총괄
2025년 01월 22일 ~ 2025년 02월 11일
기업금융업무 26년

하나증권(주)

Syndication실

정문철
부장
기업실사 책임
2025년 01월 22일 ~ 2025년 02월 11일
기업금융업무 16년

하나증권(주)

Syndication실

이가원
대리
기업실사 및 서류작성
2025년 01월 22일 ~ 2025년 02월 11일
기업금융업무 4년

하나증권(주)

Syndication실

조재연
사원
기업실사 및 서류작성
2025년 01월 22일 ~ 2025년 02월 11일
기업금융업무 2년

메리츠증권(주)
IB사업팀
서준호
상무
기업실사 총괄
2025년 01월 22일 ~ 2025년 02월 11일
기업금융업무 20년

메리츠증권(주)
IB사업팀
전용준
부장
기업실사 책임
2025년 01월 22일 ~ 2025년 02월 11일
기업금융업무 15년

메리츠증권(주)
IB사업팀
김채린
주임
기업실사 실무
2025년 01월 22일 ~ 2025년 02월 11일
기업금융업무 3년

[발행회사]

부서명
성명
직책
담당업무

자금부
이우영
부장
자금업무

자금부
임세웅
부부장
자금업무

자금부
윤호빈
과장
자금업무

4. 기업실사 이행내역

일자
기업 실사 내용

2025년 01월 22일 ~ 2025년 01월 31일
* 발행개요, 목적 검토 및 사전조사 - 자금조달 금액 등 발행회사 의견 청취 - 공시 및 뉴스 내용 등을 통한 발행회사 및 소속산업 사전 조사 - 무보증 회사채 발행 일정 협의 - 실사 사전요청자료 송부 * 공시 및 기사내용 등을 통한 발행회사 및 소속산업에 대한 사전 조사

2025년 02월 03일 ~ 2025년 02월 05일
* 발행회사 보고서 작성 * Due-diligence checklist에 따라 투자위험요소 실사 1) 사업위험관련 실사 - 영위중인 사업 및 신규 사업에 대한 세부사항 등 체크 2) 회사위험관련 실사 - 재무관련 위험 및 우발채무 등의 위험요소 등 체크 3) 기타위험관련 실사 * 투자위험요소 세부사항 체크 - 원장 및 각종 명세서 등의 실제 장부검토 - 주요 계약관련 계약서 및 소송관련 서류 등의 확인 - 각 부서 주요 담당자 인터뷰 * 주요 경영진 면담 - 경영진 평판 리스크 검토 - 향후 사업추진계획 및 발행회사의 비젼 검토 - 회사채 발행 배경과 자금사용 계획 파악

2025년 02월 06일 ~ 2025년 02월 11일
* 실사 추가 자료 요청 * 증권신고서 작성 및 조언 * 신용평가서 검토 및 보고서 내용 확인 * 실사이행보고서 및 증권신고서 작성 / 검토

5. 기업실사 항목

신고서 주요내용
점검사항
결과

모집 또는 매출에 관한 일반사항

1-가. 본 사채 발행을 위한 적법한 승인 여부

1-나. 본 사채 발행가액의 적정성 검토

1-다. 본 사채 발행절차 수행 과정에서 법규 위배 가능성 검토

주1

증권의 주요 권리내용

2-가. 본 사채 발행과 관련된 사채관리계약의 체결여부 확인 (사채관리계약을 체결하지 않은 경우 원리금 미지급 시 투자자 보호방안 마련 여부 검토)

2-나. 본 사채 발행과 관련된 원리금지급대행계약의 체결여부 확인 (원리금지급대행계약을 체결하지 않은 경우 원리금지급을 위한 방안 마련 여부 검토) 2-다. 증권신고서 1건으로 다수의 사채가 발행되는 경우 개별 사채별 특성이 증권신고서에 적절히 기재되었는지 여부 검토

주2

투자위험요소
3. 동사의 사업위험, 회사위험, 기타 투자위험이 증권신고서에 적정하게 반영되어있는지 여부 검토
주3

자금의 사용목적

4-가. 자금의 세부 사용내역 확인

4-나. 자금의 사용처가 신규 사업 진출이나 타법인주식 취득인 경우 추가 절차

주4

경영능력 및 투명성

5. 경영진의 불법행위가 있고 이에 대한 형집행이 종료되지 않은 경우

불법행위의 중요성과 업무 관련성에 비추어 회사경영에 불리한 영향을 미칠 가능성이 있는지 여부

주5

회사의 개요

6-가. 정기보고서가 연결기준으로 작성된 경우

주요 종속회사와 관련된 위험요인 등이 충실하게 기재되었는지 확인

6-나. 신용등급이 최근 3년 내 1단계 이상 하락한 경우

이로 인해 향후 자금조달계획 및 손익에 미치는 영향 검토

주6

사업의 내용

7-가. 발행회사가 속한 산업의 경쟁상황, 시장규모, 성장주기(Life Cycle), 정부규제 등에 비추어 산업의 지속가능성이 있는지 여부

7-나. 발행회사가 속한 산업에 대한 기재내용이 경쟁업계가 제출한 정기보고서 등의 기재내용과 부합하는지 여부

7-다. 발행회사가 업종의 특성상 평판리스크의 판단이 중요한 업종인 경우에는 평판위험에 대하여 검토할 필요성이 있는지 여부 검토 7-라. 사업의 수주현황, 수주조건 변경 추이에 비추어 영업활동이 악화될 가능성이 있는지 여부 7-마. 사업과 관련된 매출채권과 재고자산의 증가 추이, 주요 거래처의 신용등급 변동내역, 채권회수 추이 등에 비추어 영업활동이 악화될 가능성이 있는지 여부 검토 7-바. 발행회사가 기존에 제출한 정기보고서나 주요사항보고서에 기재된 사업추진계획이 현재 진행중인지 여부 7-사. 과거 체결한 파생상품거래로 인하여 손익 변동이 큰 경우 그에 대한 대응방안 여부

주7

재무에 관한 사항

8-가. 발행회사의 증권 발행 전후 유동성, 현금흐름, 부채비율, 이자보상비율 등 부채성 자금조달에 따른 재무적 위험 변화 검토 8-나. 주요 재무지표(안정성지표, 수익성지표, 성장성지표, 활동성지표 등)의 연간추이를 동일, 유사업종의 타 기업들과 비교하여 발행회사의 재무 위험요인을 검토

8-다. 발행회사의 규모에 비추어 중요성이 있는 투자가 있었거나 있을 예정인 경우, 투자의 진정성과 투자자금 사용내역이 구체적인지 여부 검토

8-라. 차입금(회사채 포함) 규모가 클 경우 차입금 만기구조(조기상환 포함), 유동성, 차입금 상환일정 등을 고려하여 채무상환 불이행위험 가능성(가장 비관적인 시나리오도 가정할 것)을 검토 8-마. 발행회사가 지급보증, 담보제공, 파생상품, 어음 등으로 인해 우발채무가 현실화될 우려가 있는 경우 재무안정성의 악화 가능성 검토

주8

감사인의 감사의견 등
9. 감사 또는 검토 의견의 변형이나 특이사항 유무 확인
주9

회사의 기관 및 계열회사에 관한 사항

10. 지분을 보유중인 계열회사의 재무구조가 취약한 경우

손상차손 등의 예상추이에 비추어 발행회사의 재무상태에 미치는 영향이 중대한지 여부

주10

주주에 관한 사항

11-가. 최대주주의 지분율 및 주식보유형태

11-나. 경영권 불안정성이 대두될 가능성이 있는지 여부

11-다. 최근 최대주주가 변경된 경우 지분 인수조건 및 인수자금 조달방법 등이 타당한지 여부

주11

임원 및 직원 등에 관한 사항
12. 급격한 인력 변동이 있었는지 여부
주12

이해관계자와의 거래내용 등
13. 감사보고서상 관련거래 내역 기재 내용
주13

기타 투자자보호를 위해 필요한 사항

14-가. 법률대리인, 법규담당을 통해 소송 등 내역 확인

14-나. 소송 등 관련 통지를 받았거나 합의가 진행중인 사항이 있는지 여부

14-다. 금융 및 조세 관련 법령 위반 혐의로 자료제출요구, 소명요구 등을 받고 있는지 여부

주14

- 실사 세부내용 및 검토자료 내역 동 증권신고서에 첨부되어 있는 "기업실사보고서"를 참조하시기 바랍니다.
6. 종합 평가의견

가. 동사는 1969년 1월 설립되었으며, 2005년 4월 LG투자증권과 우리증권의 합병으로 우리금융그룹에 편입된 후 우리금융지주 민영화 계획으로 2014년 중 최대주주가 농협금융지주로 변경되었습니다. 동사는 2014년말 NH농협증권을 흡수합병 하면서 NH투자증권으로 사명을 변경하였으며, 신고서제출일 기준 농협금융지주가 발행회사의 지분 57.54%(소유 보통주식수 188,452,535주)를 보유하고 있습니다. 나. 동사는 2024년 3분기말 별도재무제표 기준 총자산 60.9조원, 자기자본 7.3조원(연결재무제표 기준 총자산 64.0조원, 자기자본 7.9조원)의 외형을 확보하고 있는 국내 최상위권의 자본 완충력을 확보하고 있으며, 자체적인 영업네트워크와 더불어 농협금융그룹과 연계영업을 바탕으로 사업 전반에 걸쳐 업계 최상위권의 시장지위를 확보하고 있습니다. 다. 동사의 주요 우발채무는 부동산 PF 관련 매입약정 및 인수약정, 지급보증, 한도대출 및 대출확약, 미이행 출자약정 등으로 구성되어 있습니다. 연결대상 종속기업의 효과를 배제하기 위해서 별도재무제표 기준으로 분석한 결과, 별도재무제표 기준 2020년말 2.66조원이었던 동사의 우발채무 규모는 2020년 이후 2022년까지 감소세를 보였으나, 2023년 부동산 PF 관련 매입약정 및 장기인수약정과 한도대출 및 미이행 출자약정 금액이 증가하며 3.39조원 규모를 기록하였습니다. 2024년 3분기말 별도기준 동사 우발부채 규모는 3.9조원의 규모를 기록하며 2023년말 대비 소폭 증가하였고, 자기자본 대비 우발채무가 차지하는 비중도 2023년말 47.7%에서 2024년 3분기말 55.2%로 증가하였습니다.

(단위: 백만원)

구분
2024년 3분기말
2023년말
2022년말
2021년말
2020년말

매입약정 및 장기인수약정
517,463
446,905
188,111
235,822
612,653

지급보증
26,392
30,000
30,000
30,000
30,000

한도대출 및 대출확약(주)
3,048,710
2,574,967
1,505,063
1,947,115
1,805,834

미이행 출자약정
382,857
335,232
243,123
174,573
215,798

합계
3,945,311
3,387,104
1,966,297
2,387,510
2,664,285

자기자본
7,145,918
7,106,553
6,852,589
6,463,367
5,648,408

자기자본 대비 우발채무
55.2%
47.7%
28.7%
36.9%
47.2%

출처: 동사 정기보고서 (별도기준) 주) 사모사채 인수확약금액이 포함되어있습니다.

우발채무 규모의 변동성이 큰 가운데 최근 경기 둔화 등으로 투자심리 악화에 따른 우발채무 현실화가 동사의 자산건전성 저하 요인으로 작용하는지에 대한 지속적인 모니터링이 필요합니다. 2023년에 ABCP 등 부동산 PF 관련 매입약정 규모가 크게 증가하는 등 PF 익스포저가 증가함에 따라 2023년말 별도재무제표 기준 자기자본 대비 우발채무의 비율이 47.7%, 2024년 3분기말 55.2%로 크게 증가하였습니다. 다만, 2023년 대비해서 2024년 시장 전반적으로 PF 관련 위험이 개선되고 있다는 점, 그리고 동사의 양호한 여신 대상 사업 위주의 진행, 시공사 지급보증 등 다양한 신용보강수단, 적절한 담보 확보 및 자기자본 규모 등을 감안할 때, 우발채무 현실화에 따른 채무 불이행 리스크는 제한적일 것으로 판단됩니다. 다만, 예상치 못한 경제상황 및 부동산 PF 업황 악화가 지속될 경우 이와 관련된 우발채무가 현실화되어 동사에 부정적 영향을 미칠 수도 있으니, 투자자께서는 동사의 우발채무내역을 참고하여 투자하여 주시기 바랍니다.라. 동사의 연결재무제표 기준 차입금의존도(총차입금/자산총계)는 2020년 43.1%, 2021년 40.1%, 2022년 40.3%를 기록하며 40%대 초반의 수준을 유지하고 있었으며, 2023년말에는 38.5% 수준을 기록하며 2022년말 대비 차입금의존도가 개선된 모습을 보였습니다. 다만, 2024년 3분기말 연결기준 동사 차입금의존도는 42.0%를 기록하며 2023년말 대비 증가하였으나 여전히 40%대 초반을 유지한다는 점에서 동사의 차입금 구조는 양호한 수준으로 판단됩니다. 동사의 연결재무제표 기준 차입금 조달구조를 살펴보면, 환매조건부매도가 가장 큰 비중(2024년 3분기말 기준 8.9조원, 현재가치할인차금 차감 전 총차입금의 33.4%)을 차지하고 있는 가운데, 2018년 발행어음 사업 개시로 발행어음 조달 규모(2024년 3분기말 기준 6.6조원, 현재가치할인차금 차감 전 총차입금의 24.6%)도 꾸준히 높은 비율을 기록 중입니다.

(단위: 백만원)

구분
2024년 3분기말
2023년말
2022년말
2021년말
2020년말

차입 부채
콜머니
290,000
670,000
220,000
530,000
438,600

차입금
6,994,914
5,133,717
4,205,537
4,757,400
4,714,825

후순위차입금
-
-
16,483
13,116
16,413

환매조건부채권매도
8,966,184
7,020,436
6,692,291
10,540,486
13,796,013

기타
1,281,065
1,004,808
1,007,157
805,700
527,600

발행어음
6,599,356
5,148,478
5,920,147
3,443,105
4,273,593

(현재가치할인차금)
(90,280)
(58,296)
(35,284)
(17,535)
(9,713)

소계
24,400,393
18,919,143
18,026,331
20,072,272
23,757,331

일반 사채
발행금액
2,075,000
2,245,000
2,575,000
2,400,000
2,250,000

(현재가치할인차금)
(2,434)
(2,942)
(4,094)
(4,018)
(3,424)

소계
2,072,566
2,242,058
2,570,906
2,395,982
2,246,576

외화사채
발행금액
395,880
386,820
380,190
355,650
-

(현재가치할인차금)
(2,195)
(2,923)
(3,872)
(4,536)
-

소계
393,685
383,897
376,318
351,114
-

전자 단기 사채
발행금액
-
290,000
574,000
670,000
1,060,000

(현재가치할인차금)
-
(1,002)
(3,489)
(1,756)
(708)

소계
-
288,998
570,511
668,244
1,059,292

차입금 합계
26,866,644
21,834,096
21,544,066
23,487,612
27,063,199

자산총계
64,003,498
56,697,893
53,428,267
58,541,999
62,738,433

차입금/자산총계
42.0%
38.5%
40.3%
40.1%
43.1%

(자료: 당사 각 회계기간 연결감사보고서)

향후 전자단기사채 및 발행어음 등으로 인해 시장 상황에 따라 차환부담이 증가할 수 있으며, 최근 금융업 전반적으로 시장 자금조달비용이 상승하는 등 유동성 위험이 상승한 점을 감안하여, 동사의 유동성위험 대응능력에 대한 모니터링이 필요합니다. 다만, 동사의 보유 현금및현금성자산(2024년 3분기말 연결재무제표 기준 2.9조원)과 최대주주인 농협금융지주로부터의 지원가능성 등을 감안할 때 동사의 단기적인 유동성 위험은 높지 않을 것으로 판단됩니다. 마. 동사는 2021년 10월과 2022년 3월에 제 3자 배정방식 유상증자를 각각 약 2천억원, 4천억원 진행하여 영업용순자본은 2020년말과 비교해 대폭 증가한 2,076.7%를 기록하였습니다. 이후 2023년말에도 2,036.9%의 연결기준 순자본비율을 기록하며 양호한 자산건전성 수준을 보였으나, 2024년 3분기말 기준 위험자산 편입 등으로 총위험액이 상대적으로 더 증가하여 순자본비율은 연결기준 1,815.1%를 기록하며, 2023년말 대비 감소하는 모습을 보였습니다. 다만, 이는 초대형 투자은행(IB) 인가를 받은 국내 대형 증권사 5개사 평균(2024년 3분기말 연결기준 2,050.6%)과 유사한 수치이며, 여전히 금융위원회의 기준인 100%를 크게 상회하는 순자본비율을 보이고 있습니다. 동사는 자기자본 규모가 7.2조원(2024년 3분기말 별도기준)으로 타 증권사와 차별화된 자본완충력을 확보하고 있으며, 우수한 수익성을 바탕으로 이익 누적이 지속되고 있어 동사의 자본적정성은 우수한 수준을 유지할 것으로 예상하고 있습니다. 바. 2020년말 823.5%를 기록한 동사의 레버리지비율은 레버리지비율 계산시 총자산에서 차감되는 항목의 증가 및 이익 누적에 따른 자기자본의 증가로 꾸준히 하락하여 2023년말 551.3%를 기록하였으나, 2024년 3분기말 607.2%로 상승하였습니다. 다만, 2023년 대비 자기자본이 증가하였고 동사가 최근 유지하고 있는 레버리지비율 경영개선권고 기준치인 900%를 크게 하회하므로 동사의 레버리지수준은 매우 우수한 수준을 유지하고 있다고 판단됩니다.

2025. 02. 11.

공동대표주관회사 키움증권 주식회사

대표이사 엄 주 성

공동대표주관회사 삼성증권 주식회사

대표이사 박 종 문

공동대표주관회사 SK증권 주식회사

대표이사 전 우 종

공동대표주관회사 미래에셋증권 주식회사

대표이사 김 미 섭

공동대표주관회사 하나증권 주식회사

대표이사 강 성 묵

공동대표주관회사 메리츠증권 주식회사

대표이사 김 종 민

V. 자금의 사용목적

1. 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역

가. 자금조달금액

[회 차 :
71-1]

(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
310,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
876,817,100

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
309,065,993,900

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정
입니다.

[회 차 :
71-2]

(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
190,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
552,917,100

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
189,389,893,900

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정
입니다.

나. 발행제비용의 내역

[회 차 :
71-1]

(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

인수수수료
620,000,000
발행금액 × 0.20%

발행분담금
217,000,000
발행금액 × 0.07%

상장수수료
1,600,000
2,000억원 이상 ~ 5,000억원 미만

상장연부과금
291,600
1년당 100,000원, 5년 이상인 경우 5년으로 함

채권등록수수료
500,000
발행금액 × 0.001% (최대 50만원)

표준코드수수료
20,000
정액

신용평가수수료
37,405,500
한국신용평가(주), 한국기업평가(주),NICE신용평가(주) (V.A.T 포함)

합 계
876,817,100
-

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정이며, 수요예측 결과에 따라 변경될 수 있습니다.

[회 차 :
71-2]

(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

인수수수료
380,000,000
발행금액 × 0.20%

발행분담금
133,000,000
발행금액 × 0.07%

상장수수료
1,500,000
1,000억원 이상 ~ 2,000억원 미만

상장연부과금
491,600
1년당 100,000원, 5년 이상인 경우 5년으로 함

채권등록수수료
500,000
발행금액 × 0.001% (최대 50만원)

표준코드수수료
20,000
정액

신용평가수수료
37,405,500
한국신용평가(주), 한국기업평가(주),NICE신용평가(주) (V.A.T 포함)

합 계
552,917,100
-

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정이며, 수요예측 결과에 따라 변경될 수 있습니다.

2. 자금의 사용목적

가. 자금의 사용목적

회차 :
71-1
(기준일 :
2025년 02월 14일
)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
310,000,000,000
-
-
310,000,000,000
-

회차 :
71-2
(기준일 :
2025년 02월 14일
)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
190,000,000,000
-
-
190,000,000,000
-

나. 자금의 세부 사용내역
당사는 금번 발행되는
제71-1회 및 제71-2회
무보증사채 조달금액
5,000
억원
을
채무상환자금
으로 사용할 예정입니다.
<삭제>

채무상환자금 상
세내역은 아래의 표를 참고하시기 바랍니다.

[채무상환자금 세부사용내역]
(단위 : 억원, %)

발행인
종목명
이자율(%)
발행일
만기일
발행금액
차환대상금액

NH투자증권㈜
기업어음증권
3.580
2024-09-13
2025-03-13
200
200

NH투자증권㈜
기업어음증권
3.580
2024-09-20
2025-03-20
1,650
1,650

NH투자증권㈜
기업어음증권
3.100
2024-12-27
2025-03-27
270
270

NH투자증권㈜
기업어음증권
3.580
2024-09-26
2025-04-04
300
300

NH투자증권㈜
제66-1회 무보증사채
3.633
2022-04-08
2025-04-08
3,300
2,580

합계
5,720
5,000

주) 금번 회사채 발행을 통한 자금조달 금액은 상기 자금사용예정 시기까지 안정성이 높은 금융상품을 통해 운용할 예정입니다.

VI. 그 밖에 투자자보호를 위해 필요한 사항

1. 시장조성에 관한 사항 해당사항 없습니다.

2. 이자보상비율
가. 연결기준 이자보상비율

(기준일: 2024년 09월 30일)
(단위 : 백만원)

구 분
2024년 3분기말
2023년 3분기말
2023년
2022년
2021년
2020년

영업이익(A)
733,897
590,355
725,757
521,357
1,293,945
787,251

이자비용(B)
679,423
609,351
820,967
557,608
229,527
285,658

(A)+(B)
1,413,320
1,199,706
1,546,724
1,078,965
1,523,472
1,072,909

[(A)+(B)]/(B)
2.08
1.97
1.88
1.93
6.64
3.76

출처 : 당사 각 년도 분기보고서, 사업보고서

나. 별도기준 이자보상비율

(기준일: 2024년 09월 30일)
(단위 : 백만원)

구 분
2024년 3분기말
2023년 3분기말
2023년
2022년
2021년
2020년

영업이익(A)
704,945
571,877
689,933
550,151
1,205,948
723,904

이자비용(B)
626,521
553,957
744,273
503,669
199,274
251,114

(A)+(B)
1,331,466
1,125,834
1,434,206
1,053,820
1,405,222
975,018

[(A)+(B)]/(B)
2.13
2.03
1.93
2.09
7.05
3.88

출처 : 당사 각 년도 분기보고서, 사업보고서

이자보상비율은 기업의 이자부담 능력을 판단하는 지표로, 이자보상비율이 1배가 넘으면 회사가 이자비용을 부담하고도 수익이 난다는 의미이고, 1배 미만일 경우에는 영업활동을 통해 창출한 이익으로 이자비용조차 지불할 수 없다는 것을 의미합니다. 당사가 영위하는 금융업 특성상 이자비용 차감 전 영업이익을 이용하여 이자보상비율을 계산하였습니다.
3. 미상환 채무증권의 현황가. 미상환 사채

[
2025년 02월 10일 기준]

(단위: 백만원)

종 목
발행일자
권면총액
발행방법
이자율
보증 또는수탁 기관
만기일
비고

제61-2회 무보증사채
2020-09-28
150,000
공모
1.550

2025-09-29

제62-2회 무보증사채
2020-11-27
130,000
공모
1.641

2025-11-27

제62-3회 무보증사채
2020-11-27
70,000
공모
1.864

2027-11-26

제63회 무보증사채
2021-02-16
110,000
공모
1.548

2026-02-13

제64-2회 무보증사채
2021-04-29
80,000
공모
1.954

2026-04-29

제64-3회 무보증사채
2021-04-29
50,000
공모
2.246

2028-05-01

제65-2회 무보증사채
2021-10-27
130,000
공모
2.710

2026-10-27

제66-1회 무보증사채
2022-04-08
330,000
공모
3.633

2025-04-08

제66-2회 무보증사채
2022-04-08
70,000
공모
3.696

2027-04-08

제67-2회 무보증사채
2022-07-26
80,000
공모
4.280

2027-07-26

제67-1회 무보증사채
2022-07-26
195,000
공모
4.274

2025-07-25

제68-1회 무보증사채
2023-09-19
150,000
공모
4.576

2025-09-19

제68-2회 무보증사채
2023-09-19
120,000
공모
4.653

2026-09-18

제69-1회 무보증사채
2024-02-06
50,000
공모
3.941

2026-02-06

제69-2회 무보증사채
2024-02-06
200,000
공모
4.000

2027-02-05

제70-1회 무보증사채
2024-10-08
280,000
공모
3.424

2027-10-08

제70-2회 무보증사채
2024-10-08
220,000
공모
3.521

2029-10-08

합계
-
2,415,000
-
-
-
-
-

주1) ELB/DLB 제외 주2) 별도 기준

나. 미상환 기업어음의 현황

[
2025년 02월 10일 기준]

(단위: 백만원)

기초잔액(A)
기말잔액(B)
증감(B-A)
증감원인

3,567,000
3,567,000
-
-

주1)
기초잔액은 2025년 01월 01일 발행잔액이며, 기말잔액은 2025년 02월 10일 기준 잔액입니다.주2) 별도 기준

다. 전자단기사채 등

[
2025년 02월 10일 기준]

(단위: 백만원)

발행한도
잔여한도
기말잔액(B)
증감(B-A)
기초잔액(A)

4,000,000
4,000,000
-
-
-

주1)
기초잔액은 2025년 01월 01일 발행잔액이며, 기말잔액은 2025년 02월 10일 기준 잔액입니다.주2) 별도 기준

4. 신용평가회사의 신용평가에 관한 사항

가. 신용평가회사

신용평가회사명
고유번호
평 가 일
회 차
등 급

한국신용평가(주)
00299631
2025년 02월 03일
제71-1회, 제71-2회
AA+

한국기업평가(주)
00156956
2025년 02월 06일
제71-1회, 제71-2회
AA+

NICE신용평가(주)
00648466
2025년 02월 05일
제71-1회, 제71-2회
AA+

나. 평가의 개요

1) 「증권 인수업무 등에 관한 규정」 제11조에 의거,
당사는 2025년 02월 21일 발행 예정인 제71-1회 및 제71-2회 무보증 원화표시 공모사채에 대하여 회사채 신용등급 결정을 위해 3개 신용평가 전문기관으로부터 동 사채의 신용등급을 상기와 같이 득하였습니다.2) 평가대상 회사채의 상환능력 및 그 안정성은 한국신용평가㈜ , 한국기업평가(주) 및 NICE신용평가(주)의 평가기준에 따라 평가한 결과이며 각 회사채 등급평정은 회사채 원리금이 약정대로 상환될 확실성의 정도를 전문성과 공정성을 갖춘 신용평가전문회사의 신용등급으로 평정, 공시함으로써 일반투자자에게 정확한 투자정보를 제공하는 업무입니다.3) 상기 회사의 신용등급이 투자를 권유하거나 발행 예정 회사채의 원리금 상환을 보증하는 것은 아닙니다. 발행예정 회사채에 대한 평가등급은 만기상환시까지 매년 1회 이상의 정기 사후평가와 중대한 환경변화에 따른 수시평가에 의하여 기평가등급이 변경될 수 있음을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

다. 평가의 결과

평정사
평정등급
등급의 정의

한국신용평가(주)
AA+

원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임.

한국기업평가(주)
AA+
원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.

NICE신용평가(주)
AA+

원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

5. 정기평가 공시에 관한 사항

가. 평가시기NH투자증권(주)는 한국신용평가㈜, 한국기업평가(주) 및 NICE신용평가(주)로 하여금 본 사채 만기상환일까지 발행회사의 매사업년도 정기주주총회 종료 후 정기평가를 실시하도록 합니다.나. 공시방법상기의 정기평가등급 및 의견은 해당 신용평가사의 홈페이지에 공시됩니다.한국신용평가㈜ : www.kisrating.com한국기업평가(주) : www.rating.co.krNICE신용평가㈜ : www.nicerating.com

6. 기타 투자의사결정에 필요한 사항

가. 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록기관인 한국 예탁결제원의 등록부에 사채의 권리내용을 등록하고 사채권은 발행하지 아니합니다.본 사채에 대하여는 실물채권을 발행하거나 등록필증을 교부하지 아니합니다.

나. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제120조제3항에 의거 이 신고서의 효력의발생은 신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

다. 본 사채는 금융기관이 보증한 것이 아니므로 원리금지급은 NH투자증권(주)가 전적으로 책임을 지며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.라. 현재까지의 재무상황 중 자본잠식 등의 수익성 악화 사실이나, 재고자산 급증 등의 안정성 악화 사실, 부도/연체/대지급 등 신용상태 악화 사실이 없으며, 기타 투자자가 투자의사를 결정함에 있어 유의하여야 할 중요한 사항으로서 신고서에 기재되어 있지 않은 것이 없습니다.마. 본 증권신고서 제출 이후 관계기관과 협의하여 신고서의 내용이 수정될 수 있으며, 경우에 따라 발행 일정이 변경될 수 있습니다.바. 금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 사업보고서 및 분기, 반기보고서, 감사보고서 등 기타 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시되어 있으니 투자의사를 결정하는데 참조하시기 바랍니다.

제2부 발행인에 관한 사항

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 개황
(1) 연결대상 종속회사(요약)

(단위 : 사)

구분
연결대상회사수
주요종속회사수

기초
증가
감소
기말

상장
-
-
-
-
-

비상장
95
4
8
91
12

합계
95
4
8
91
12

(2) 연결대상회사의 변동내용

구 분
자회사
사 유

신규연결
뉴공덕제삼차 주식회사
신용보강 등 제공

라이스제일차 주식회사
신용보강 등 제공

케이바이오퓨처스제일호 주식회사
신용보강 등 제공

NH KOREA HEDGE FUND VCC
신규 취득

연결제외
헤이와이에스제일차 주식회사
신용공여의무 소멸

알에이제삼차 주식회사
신용공여의무 소멸

프리마논현찰리 주식회사
신용공여의무 소멸

뉴월드용계제오차 주식회사
신용공여의무 소멸

제이온프로 주식회사
신용공여의무 소멸

랜드마크여의도제이차 주식회사
신용공여의무 소멸

케이바이오퓨처스제일호 주식회사
신용공여의무 소멸

엑싯제육차 주식회사
신용공여의무 소멸

나. 중소기업 등 해당 여부

중소기업 해당 여부
미해당

벤처기업 해당 여부
미해당

중견기업 해당 여부
미해당

다. 회사의 법적. 상업적 명칭
당사의 명칭은 '엔에이치투자증권주식회사' 라 하며 영문으로는＇NH INVESTMENT & SECURITIES CO.,LTD.(약호: NHIS)＇라 표기한다.

라. 설립일자 및 존속기간

일 자
변 동 사 항

1969.01.16
한보증권주식회사 설립

1983.11.04
대보증권과 럭키증권 합병으로 럭키증권으로 상호변경

1995.03.02
LG증권으로 상호변경

1999.10.01
LG종합금융(주)와 합병으로 LG투자증권으로 상호변경

2005.04.01
LG투자증권과 우리증권 합병으로 우리투자증권으로 상호변경

2014.12.31
우리투자증권과 NH농협증권 합병으로 NH투자증권으로 상호변경

마. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소
주소 : 서울시 영등포구 여의대로 108 파크원 NH금융타워(타워2)전화번호 : (02) 768-7000홈페이지 주소 : http://www.nhqv.com

바. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률
당사는 금융투자업자로서 자본시장과금융투자업에관한법률, 외국환거래법 등에 의거하여사업을 영위하고 있습니다.

사. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정) 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)현황
주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자
특례상장 유형

유가증권시장 상장
1975년 09월 30일
해당사항 없음

아. 대리인의 이름(대표자), 주소, 연락처
이 름 : 윤 병 운주 소 : 서울시 영등포구 여의대로 108 파크원 NH금융타워(타워2)연락처 : (02) 768-7000

자. 주요사업의 내용

당사는 금융투자업자로서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조에 의한 '투자매매업', '투자중개업', '신탁업', '투자자문업', '투자일임업'을 주요 사업으로 영위하고 있습니다.

주요사업
내 용

투자매매업
자기의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 증권의 발행·인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 함

투자중개업
타인의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 그 중개나 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행·인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 함

신탁업
위탁자로부터 특정의 재산을 이전·처분 받아 수익자의 이익 또는 특정의 목적을 위하여 그 재산을 관리, 처분, 운용하는 등의 업무

투자자문업
금융투자상품, 그 밖에 대통령령으로 정하는 투자대상자산(부동산 및 부동산 관련 권리)의 가치 또는 금융투자상품 등에 대한 투자판단(종류, 종목, 수량, 가격, 시기 등)에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 함

투자일임업
투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득 및 처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것을 영업으로 함

※ 주요사업의 내용과 관련된 상세한 내용은 동 공시서류의 'Ⅱ. 사업의 내용'을 참조하시기 바랍니다.

차. 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명
현재 대한민국 자본시장은 다자간매매체결회사(ATS)의 설립을 통한 복수 거래소 경쟁체제 구축이 가시화되고, 전통 금융자산 외에 증권형 디지털자산 거래에 대한 규율체계정비를 앞두고 있는 등 선진화 단계에 진입했습니다.당사는 자본시장을 선도하는 플랫폼 사업자로서 선진 자본시장에서 고객가치의 지속 확대를 위해 차별화된 금융서비스를 제공하겠습니다.

카. 신용평가에 관한 사항

(1) 신용평가 현황

평가일
평가대상 유가증권
신용등급
평가회사(신용평가등급범위)

2022.01.21
Foreign Currency Rating
A- / A-2
S&P(AAA~D/A-1~D)

2022.03.28
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2022.03.28
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2022.03.28
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2022.06.09
전자단기사채
A1
NICE신용평가(A1~D)

2022.06.09
기업어음
A1
NICE신용평가(A1~D)

2022.04.08
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2022.06.27
기업어음
A1
한국신용평가(A1~D)

2022.06.27
전자단기사채
A1
한국신용평가(A1~D)

2022.06.21
전자단기사채
A1
한국기업평가(A1~D)

2022.06.21
기업어음
A1
한국기업평가(A1~D)

2022.07.12
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2022.07.12
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2022.07.12
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2022.11.28
Foreign Currency Rating
A- / A-2
S&P(AAA~D/A-1~D)

2022.11.29
Foreign Currency Rating
A3 / P-2
Moody's(Aaa~C/P-1~NP)

2022.12.14
기업어음
A1
NICE신용평가(A1~D)

2022.12.14
전자단기사채
A1
NICE신용평가(A1~D)

2022.12.14
기업어음
A1
한국기업평가(A1~D)

2022.12.14
전자단기사채
A1
한국기업평가(A1~D)

2022.12.20
기업어음
A1
한국신용평가(A1~D)

2022.12.20
전자단기사채
A1
한국신용평가(A1~D)

2023.03.29
Foreign Currency Rating
A- / A-2
S&P(AAA~D/A-1~D)

2023.05.31
기업어음
A1
한국기업평가(A1~D)

2023.05.31
전자단기사채
A1
한국기업평가(A1~D)

2023.06.08
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2023.06.08
기업어음
A1
NICE신용평가(A1~D)

2023.06.08
전자단기사채
A1
NICE신용평가(A1~D)

2023.06.15
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2023.06.15
기업어음
A1
한국신용평가(A1~D)

2023.06.15
전자단기사채
A1
한국신용평가(A1~D)

2023.09.04
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2023.09.06
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2023.09.04
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2023.10.03
Foreign Currency Rating
A- / A-2
S&P(AAA~D/A-1~D)

2023.11.06
Foreign Currency Rating
A3 / P-2
Moody's(Aaa~C/P-1~NP)

2023.12.01
기업어음
A1
한국기업평가(A1~D)

2023.12.01
전자단기사채
A1
한국기업평가(A1~D)

2023.12.08
기업어음
A1
NICE신용평가(A1~D)

2023.12.08
전자단기사채
A1
NICE신용평가(A1~D)

2023.12.19
기업어음
A1
한국신용평가(A1~D)

2023.12.19
전자단기사채
A1
한국신용평가(A1~D)

2024.01.19
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2024.01.22
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2024.01.19
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2024.02.08
Foreign Currency Rating
A- / A-2
S&P(AAA~D/A-1~D)

2024.03.29
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2024.06.03
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2024.06.04
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2024.09.13
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2024.09.20
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2024.09.20
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2024.11.29
기업어음
A1
한국신용평가(AAA~D)

2024.11.29
기업어음
A1
한국기업평가(AAA~D)

2024.11.29
기업어음
A1
NICE신용평가(AAA~D)

2024.11.29
전단채
A1
한국신용평가(AAA~D)

2024.11.29
전단채
A1
한국기업평가(AAA~D)

2024.11.29
전단채
A1
NICE신용평가(AAA~D)

2025.02.03
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2025.02.05
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2025.02.06
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

주) 금융투자업자가 영업목적으로 발행하는 파생결합사채는 포함하지 않았습니다.

(2) 신용평가등급체계 및 의미<한국기업평가>

평가대상
등급
등급의 정의

기업신용평가
AAA
원리금 지급확실성이 최고 수준이며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 안정적이다.

AA
원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.

A
원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다.

BBB
원리금 지급확실성은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 지급확실성이 저하될 가능성이 내포되어 있다.

BB
최소한의 원리금 지급확실성은 인정되나, 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있다.

B
원리금 지급확실성이 부족하며, 그 안정성이 가변적이어서 매우 투기적이다.

CCC
채무불이행이 발생할 가능성이 높다.

CC
채무불이행이 발생할 가능성이 매우 높다.

C
채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고, 합리적인 예측 범위내에서 채무불이행 발생이 불가피하다.

D
현재 채무불이행 상태에 있다.

- AA부터 B까지는 동일 등급내에서 상대적인 우열을 나타내기 위하여 "+" 또는 "-"의 기호를 부가할 수 있다.- 등급전망(Rating Outlook)* 안정적(Stable) : 향후 1~2년 내에 등급의 변동 가능성이 낮은 경우* 긍정적(Positive) : 향후 1~2년 내에 등급의 상향 가능성이 있는 경우* 부정적(Negative) : 향후 1~2년 내에 등급의 하향 가능성이 있는 경우* 유동적(Evolving) : 향후 1~2년 내에 등급이 상향, 하향, 유지될 수도 있어 등급의 변동방향이 불확실한 경우* 없음(None) : Rating Watch가 부여되었거나, C등급 또는 D등급인 경우

기업어음평가
A1
단기적인 채무상환능력이 매우 우수하며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.

A2
단기적인 채무상환능력이 우수하지만, 장래의 환경변화에 의해 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다.

A3
단기적인 채무상환능력은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있다.

B
최소한의 단기적인 채무상환능력은 인정되나, 그 안정성은 가변적이어서 투기적이다.

C
단기적인 채무상환능력이 의문시되며, 채무불이행이 발생할 가능성이 높다.

D
현재 채무불이행 상태에 있다.

- A2부터 B까지는 동일 등급내에서 상대적인 우열을 나타내기 위하여 "+" 또는 "-"의 기호를 부가할 수 있다.- 등급감시대상(Rating Watch)* 긍정적 검토(Positive Review) : 등급에 긍정적인 효과를 미치는 요인의 발생 가능성이 예상되는 경우* 점진적 관찰(Evolving) : 등급을 변화시켜야 할 요인의 발생이 예상되지만, 이의 효과가 긍정적인지 부정적인지 점진적으로 그 영향을 주시할 필요가 있는 경우* 부정적 검토(Negative Review) : 등급에 부정적인 효과를 미치는 요인의 발생 가능성이 예상되는 경우

<한국신용평가>

평가대상
등급
등급의 정의

기업신용평가
AAA
원리금 지급능력이 최상급임.

AA
원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA 보다는 다소 열위임.

A
원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음.

BBB
원리금 지급능력이 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음.

BB
원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음.

B
원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음.

CCC
원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임.

CC
상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼.

C
채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음.

D
상환 불능상태임.

- 상기 등급 중 AA부터 B등급까지는 +,- 부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.- Outlook(등급전망)의 방향성

* 긍정적(Positive): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 상향 조정될 가능성이 있다고 예측되는 경우

* 안정적(Stable): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 변동할 가능성이 낮다고 예측되는 경우

* 부정적(Negative): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 하향 조정될 가능성이 있다고 예측되는 경우

* 유동적(Developing): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 향후 상황변화가 상당히 가변적이어서 중기적으로 신용등급의 변동방향이 불확실하다고 예측되는 경우

기업어음평가
A1
적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임.

A2
적기상환능력이 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임.

A3
적기상환능력이 양호하며 그 안전성도 양호하나 A2에 비해 열위임.

B
적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음.

C
적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼.

D
상환불능 상태임.

- 상기등급 중 A2부터 B등급까지는+, -부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.- 등급변화의 방향성

* 상 향 검 토 : 등급의 상향조정이 필요한 사유 발생시

* 하 향 검 토 : 등급의 하향조정이 필요한 사유 발생시

* 미확정검토 : 신용상태 변화요인이 발생하였으나, 등급의 방향성을 명확하게 판단하기 어려운 사유 발생시

평가대상
등급
등급의 정의

기업신용평가
AAA
원리금 지급 확실성이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지않을 만큼 안정적임.

AA
원리금 지급 확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가있음.

A
원리금 지급 확실성이 높지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.

BBB
원리금 지급 확실성은 인정되지만 장래 환경변화로 전반적인 채무상환능력이 저하될 가능성이 있음.

BB
원리금 지급 확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음.

B
원리금 지급 확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음.

CCC
채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임.

CC
채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음.

C
채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨.

D
원금 또는 이자가 지급불능 상태에 있음.

- 상기 등급 중 AA부터 B등급까지는 +,- 부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.- 등급전망(Rating Outlook)

* Positive(긍정적) : 중기적으로 등급의 상향 가능성이 있음.

* Stable(안정적) : 중기적으로 등급의 변동 가능성이 낮음. 사업의 안정성을 의미하는 것은 아님.

* Negative(부정적) : 중기적으로 등급의 하향 가능성이 있음.

* Developing(유동적) : 불확실성이 높아 등급의 중기적인 변동 방향을 단정하기 어려움.

기업어음평가
A1
적기상환능력이 최고수준이며, 현 단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 어떠한 환경 변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임.

A2
적기상환능력이 우수하지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

A3
적기상환능력이 양호하지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.

B
적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음.

C
적기상환능력이 의문시 됨.

D
지급불능 상태에 있음.

- 상기등급 중 A2부터 B등급까지는+, -부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.- 등급감시(Credit Watch)

* ↑ 상향(상향) : 등급상향검토 * ↓ 하향(하향) : 등급하향검토 * ◆ 불확실(불확실) : 불확실검토

평가대상
등급
정의

IssuerRating(장기외화채권)
Aaa
Aaa등급 채권은 최소한의 신용리스크를 보이며 최고의 신용상태를 가진 것으로 판단

Aa
Aa등급 채권은 신용상태가 우수한 것으로 판단되며 신용리스크가 매우 낮음

A
A등급 채권은 중상위 등급으로 간주되며 신용리스크가 낮음

Baa
Baa등급 채권은 중위등급으로, 신용 리스크가 보통 수준으로 간주되며 그에 따라 일부 투기적 특징을 가질 수 있음

Ba
Ba등급 채권은 투기적 요소가 있는 것으로 판단되며 신용리스크가 상당한 수준

B
B등급 채권은 투기적인 것으로 간주되며 신용리스크가 높음

Caa
Caa등급 채권은 신용상태가 불량한 것으로 판단되며 신용리스크가 매우 높음

Ca
Ca등급 채권은 투기성이 매우 높고 부도상태이거나 부도에 매우 근접해 있을 가능성이 높으며, 원리금 회수 가능성이 어느 정도 있음

C
C등급 채권은 최하 등급으로 일반적으로 부도상태이고 원리금 회수가능성이 거의 없음

- Aa부터 Caa까지 각 일반 등급 분류에 1, 2, 3의 숫자를 부여함. 1은 해당 채무가 일반 등급 분류 내에서 상위에 있으며, 2는 중위에, 3은 하위에 있음을 나타냄.

ST IssuerRating(단기외화CP)
P-1
Prime-1 등급 발행자(또는 지원기관)의 단기채무 상환능력은 우수

P-2
Prime-2 등급 발행자(또는 지원기관)의 단기채무 상환능력은 강함

P-3
Prime-3 등급 발행자(또는 지원기관)의 단기채무 상환능력은 받아들일 수 있는 수준

NP
동 등급 발행자(또는 지원기관)는 Prime 등급 어디에도 해당하지 않음

평가대상
등급
정의

장기 신용등급
AAA
채무상환능력이 극히 높음. 최고 등급

AA
채무상환능력이 매우 높음

A
채무상환능력은 충분하나 경제 상황 악화 및 변화에 다소 취약함

BBB
채무상환능력은 충분하나 상위 등급에 비해 경제 상황 악화에 좀 더 취약함

BBB-
투자등급 중 최하등급으로 인식됨

BB+
투기등급 중 최상등급으로 인식됨

BB
가까운 장래에 채무불이행이 발생할 가능성은 비교적 낮으나 경영, 재무, 경제 상황 악화에 대한 불확실성이 큼

B
경영, 재무, 경제 상황 악화에 좀 더 취약하나 현재로서는 채무상환능력이 있음

CCC
현재 채무불이행 가능성이 있으며 채무상환은 경영, 재무, 경제 상황이 호의적일 경우에만 가능함

CC
채무불이행 가능성이 높음; 디폴트 상태는 아니지만 사실상 디폴트가 예상됨

C
현재 채무불이행 가능성이 매우 높으며 최종 회수율은 상위등급 채무 보다 낮게 추정됨

D
금융채무 불이행 상태 혹은 묵시적 계약 파기; 또는 파산 신청 혹은 이와 유사한 상태

- AA에서 CCC까지의 등급은 해당 등급 내 상대적인 위치에 따라 플러스(+)나 마이너스(-) 기호를 추가로 부여할 수 있음.

단기 신용등급
A-1
단기상환능력이 매우 우수

A-2
상위 등급보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨. 단, 경제상황 및 영업여건 등에 따라 영향을 받을 가능성이 높음

A-3
현재의 단기 상환능력은 적당하나 향후 악화될 가능성이 매우 높음

B
단기 지급능력이 의심되는 투기 등급

B-1

B-2

B-3

C
단기 채무 지급 불능 가능성

SD 및 D
부도등급 혹은 부도가능성

타. 연결종속회사의 개요◆
NH선물
(1) 회사의 법적, 상업적 명칭본 회사는 'NH선물주식회사'라 하며 영문으로는 'NH FUTURES CO.,LTD.' 로 표기합니다.(2) 설립일자 및 존속기간

일 자
변 동 사 항

1992.07.10
서울선물주식회사 설립

1994.04.01
LG그룹 계열회사로 편입

1996.06.18
서울선물에서 LG선물로 상호변경

2004.05.19
LG그룹으로부터 계열분리

2004.12.24
우리금융지주주식회사로 편입

2005.04.01
우리선물로 상호변경

2014.06.27
NH농협금융지주 계열회사로 편입

2015.06.26
NH선물주식회사로 상호변경

2015.09.01
NH농협선물주식회사 흡수합병

(3) 주요 사업의 내용당사는 금융투자업자로서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조에 의한 '투자매매업', '투자중개업'을 그 주요 사업으로 하고 있습니다.○ 투자매매업 : 자기의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 증권의 발행·인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것을 의미합니다.○ 투자중개업 : 타인의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 그 중개나 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행·인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것을 의미합니다.(4) 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명 - 해당사항 없습니다.◆
NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.

(1) 회사의 법적, 상업적 명칭본 회사의 공식 명칭은 본사 사명 변경에 따른 후속으로 2015년 3월 23일자로 기존 'WOORI INVESTMENT & SECURITIES (H.K.) Ltd.’에서 'NH INVESTMENT & SECURITIES (H.K.) Ltd.’로 변경하여 사용하고 있습니다.(2) 설립일자 및 존속기간1994.09.29 현지법인 설립(3) 주요 사업의 내용

당사는 홍콩에 근거를 둔 금융투자업자로서 홍콩 증권선물법(Securities and Futures Ordinance : SFO)가 사전 면허를 요구하는 9가지 업무 중 Type1(Dealing in Securities)과 Type2(Dealing in futures contracts), Type4(Advising on Securities) 등의 라이선스를 보유하고 관련 업무를 그 주요사업으로 하고 있습니다. 당사의 감독기관은 홍콩의 SFC(Securities and Futures Commission) 등입니다.○ Type1(Dealing in Securities, 유가증권 거래) : 유가증권으로부터 발생하는 이익 취득을 목적으로 유가증권을 취득, 처분, 청약(Subscription) 및 인수(Underwriting)하기 위한 거래약정을 체결하거나 또는 동 약정체결을 권유하는 업무를 말합니다.○ Type2(Dealing in futures contracts, 파생상품 거래) : 선물과 같은 파생상품의 취득, 처분 등의 거래약정을 체결하거나 동 약정체결을 권유하는 업무를 말합니다.

○ Type4(Advising on Securities, 유가증권거래 자문) : 유가증권을 1) 언제 어떤 조건으로 투자(매입), 처분(매각)하는 것이 좋은지에 대한 자문을 제공하거나 2) 투자자가 투자 시기와 조건 등 투자결정을 내릴 수 있도록 분석 자료나 보고서 등을 발행하는 업무를 말합니다.

○ Money Lender License(자금 대출) : 자기 자본 등을 활용하여 개인이 아닌 기관 등을 대상으로 대출을 취급하는 업무를 말합니다.

(4) 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명- 해당사항 없습니다.◆
NH Securities Vietnam Co., Ltd.
(1) 회사의 법적, 상업적 명칭본 회사의 공식 명칭은 2018년 4월 13일자로 기존 ‘Woori CBV Securities Corporation’에서 ‘NH Securities Vietnam Co., Ltd.’로 변경하여 사용하고 있습니다.(2) 설립일자 및 존속기간2006.12.28 Bien Viet증권(CBV) 설립(3) 주요 사업의 내용

당사는 베트남에 근거를 둔 금융투자업자로서 베트남 증권위원회(SSC)에서 승인하는 Securities Brokerage, Securities Self-trading, Securities Investment consultancy, Underwriting issues of securities 등 4가지 라이선스를 보유하고 해당업무를 그 주요사업으로 하고 있습니다. 당사의 감독기관은 베트남의 증권위원회(SSC) 입니다.○ Brokerage & Investment consultancy : 고객과 고객간의 유가증권의 중개 업무 및 투자 자문 업무를 취급합니다.

○ Underwriter : 고객의 이익 취득을 목적으로 유가증권을 취득, 처분, 청약(Subscription) 및 인수(Underwriting)하기 위한 거래약정을 체결하거나 또는 동 약정체결을 권유하는 업무를 말합니다.

○ Investment Banking : 기업 활동상 필요한 자금 공급과 그러한 자금을 유치하는 활동으로 주로 부동산 금융, 기업금융, M&A 업무를 주로 취급 합니다.

(4) 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명- 해당사항 없습니다.

◆
PT. NH Korindo Sekuritas Indonesia
(1) 회사의 법적, 상업적 명칭본 회사의 공식 명식은 현지 금융당국의 권고로 2016년 11월 23일자로 기존 'NH Korindo Securities Indonesia’에서 'NH Korindo Sekuritas Indonesia’로 변경하여 사용하고 있습니다.(2) 설립일자 및 존속기간1990.03.26 현지법인 설립(3) 주요 사업의 내용

당사는 인도네시아에 근거를 둔 금융투자업자로서 인도네시아 자본시장감독국에서 승인하는 Brokerage, Underwriter 2가지 라이선스를 보유하고 해당업무를 그 주요사업으로 하고 있습니다. 당사의 감독기관은 인도네시아의 OJK(Otoritas Jasa Keuangan) 등 입니다.○ Brokerage : 고객과 고객간의 유가증권의 중개 업무를 취급합니다.

○ Underwriter: 고객의 이익 취득을 목적으로 유가증권을 취득, 처분, 청약(Subscription) 및 인수(Underwriting)하기 위한 거래약정을 체결하거나 또는 동 약정체결을 권유하는 업무를 말합니다.

○ Investment Banking: 기업 활동상 필요한 자금 공급 그러한 자금을 유치하는 활동으로 주로 기업공개 (IPO) 업무를 주로 취급 합니다.(4) 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명- 해당사항 없습니다.

◆ NH앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호
(1) 설립일자2016.08.08 설립(2) 주요 사업의 내용국내외 주식, 채권, 파생상품, FX 등에 투자하여 절대수익을 추구하는 헤지펀드입니다.◆ 엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
(1) 설립일자2018.12.28 설립(2) 주요 사업의 내용국내외 기업에 투자하는 사모투자합자회사입니다.◆ 에이알에이코리아 일반 사모부동산투자신탁 제10호
(1) 설립일자2021.11.30 설립(2) 주요 사업의 내용부동산 관련 자산에 투자하는 사모펀드입니다.
◆ TAI TCI DIME JV LLC

(1) 설립일자2022.05.03 설립(2) 주요 사업의 내용부동산 자산에 투자하기 위한 합작투자회사입니다.
◆ TAI TCI DIME Owner LLC

(1) 설립일자2022.04.11 설립(2) 주요 사업의 내용
부동산 자산을 취득한 유한책임회사입니다.◆ 엔에이치헌인제삼차 주식회사
(1) 설립일자2023.12.14 설립(2) 주요 사업의 내용자산유동화를 위한 구조화기업입니다.

2. 회사의 연혁

가. 당해 회사의 연혁

(1) 회사의 본점소재지 및 그 변경 ○ 설 립 일

일 자
변 동 사 항

1969.01.16
한보증권주식회사 설립

○ 본점소재지 및 그 변경

일 자
변 동 사 항

1975.10.27
서울시 중구 남대문로 2가 17-1 번지

1979.12.05
서울시 중구 명동 1가

1983.11.04
서울시 영등포구 여의도동 33 번지

1985.11.25
서울시 영등포구 여의도동 34-6 번지

2001.12.03
서울시 영등포구 여의도동 20번지

2005.06.24
서울시 영등포구 여의도동 23-4번지(여의대로 60)

2021.04.19
서울시 영등포구 여의대로 108 파크원 NH금융타워(타워2)

(2) 경영진 및 감사의 중요한 변동 (대표이사를 포함한 1/3 이상 변동)

변동일자
주총종류
선임
임기만료또는 해임

신규
재선임

2020.03.25
정기주총
사외이사 홍석동사외이사 정태석비상임이사 김형신사내이사(상근감사) 임병순
대표이사 정영채비상임이사 이정대
임기만료(사외이사 김선규,사외이사 김일군,사내이사(상근감사) 최한묵,비상임이사 손병환)

2020.12.09
임시주총
사외이사 홍은주사외이사 박민표비상임이사 서대석
-
-

2022.03.23
정기주총
사외이사 박해식
대표이사 정영채사외이사 정태석사외이사 홍석동사외이사 홍은주사외이사 박민표비상임이사 서대석
임기만료(사외이사 전홍열,사내이사(상근감사) 임병순)

2024.03.27
정기주총
대표이사 윤병운사외이사 민승규사외이사 강주영
사외이사 박해식사내이사 이보원
임기만료(대표이사 정영채,사외이사 박민표)

(3) 최대주주의 변동- 2014년 6월 27일, 기존 최대주주인 우리금융지주(주)의 보유지분 매각으로 인하여 농협금융지주(주)로 최대주주가 변동되었습니다.(4) 상호의 변경

일 자
변 동 사 항

1969.01.16
한보증권주식회사 설립

1975.07.01
생보증권 흡수합병으로 대보증권으로 상호변경

1983.11.04
대보증권과 럭키증권 합병으로 럭키증권으로 상호변경

1995.03.02
LG증권으로 상호변경

1999.10.01
LG종합금융(주)와 합병으로 LG투자증권으로 상호변경

2005.04.01
LG투자증권과 우리증권 합병으로 우리투자증권으로 상호변경

2014.12.31
우리투자증권과 NH농협증권 합병으로 NH투자증권으로 상호변경

(5) 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과- 해당사항 없습니다.(6) 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용- 당사는 2014년 6월 11일 이사회 결의에 따라 2014년 12월 30일자로 당사를 존속회사로 하고 NH농협증권㈜를 소멸회사로 하여 합병을 하였습니다. 자세한 사항은 2014년 6월 12일에 공시한 주요사항보고서(합병결정)을 참조 바랍니다.(2014년 11월 13일 기재정정 공시)(7) 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화- 2009년 2월 자본시장과금융투자업에관한법률의 시행에 따라 '증권업'에서 '금융투자업'으로 주된 사업이 변경되었습니다.(8) 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

일 자
변 동 사 항

2020.01
2019년 하반기 베스트 증권사 ·애널리스트 - 베스트 증권사 우수상

2020.01
제9회 연합인포맥스 금융대상 시상식 - IB부분 종합대상

2020.01
2019년 매경이코노미 베스트 리서치 증권사 3위

2020.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Equity House

2020.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Bond Deal(SB)

2020.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Rights Offering

2020.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Rights Offering House

2020.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best IPO House

2020.02
조선일보-FnGuide Best Analyst Awards 2019 - 리서치 최우수 증권사

2020.02
조선일보-FnGuide Best Analyst Awards 2019 - 해외 리서치 우수 증권사

2020.02
제17회 대한민국 IB대상 - 최우수 주관사 대상

2020.04
제11회 한국IB대상 - 종합대상

2020.04
2020 매경 증권대상 - 증권부문 대상

2020.04
2020 헤럴드경제 자본시장대상 - 대상

2020.04
기획재정부 2019년 하반기 우수 국고채전문딜러 시상식 - 증권 부문 1위 (우수PD)

2020.06
머니투데이방송-FnGuide 제11회 대한민국 베스트 애널리스트 종합대상

2020.07
한경비즈니스 2020년 상반기 베스트 증권사 - 최우수상

2020.09
2020 제10회 아시아투데이 금융대상 - 증권 부문 베스트 MTS 분야 최우수상

2020.10
2020 아시아스마트금융대상 - 고객친화상(최우수상)

2020.10
2020년 상반기 우수 국고채전문딜러 시상식 - 증권 부문 1위 (우수PD)

2020.10
제 9회 100세 시대 금융대상 - 우수상(증권부문)

2020.10
2020 헤럴드 투자대상 - 리서치 대상

2020.11
제 8회 머니투데이 베스트MTS어워드 - 트레이딩 부분 우수상

2020.12
2020 아시아 자본투자 대상 - 퇴직연금(DC)부문 최우수상

2020.12
제 10회 올해의 마켓리더 대상 - IB부문 우수상

2021.01
한경비즈니스 2020년 하반기 베스트 증권사 - 최우수상

2021.01
머니투데이 제18회 대한민국 IB 대상 - 최우수 ECM 주관사

2021.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Alternative Investment Deal

2021.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Issuer's Favorite House

2021.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Rights Offering

2021.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best IPO

2021.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Equity Linked Bond

2021.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Equity Deal

2021.01
제10회 연합인포맥스 금융대상 - IB대상 베스트딜(SK바이오팜 IPO)

2021.01
조선일보-FnGuide - ESG 리서치 우수 증권사

2021.02
한국경제 제12회 한국IB대상 - IPO(기업공개)

2021.03
2021 매경 증권대상 금상 (증권발행)

2021.04
2021 독일iF디자인어워드 금상 - Service Design 부문 - ALINE

2021.04
2021 독일iF디자인어워드 본상 - Service Design 부문 - PINTO

2021.04
2021 독일iF디자인어워드 본상 - User Interface 부문 - ALINE

2021.04
2021 독일iF디자인어워드 본상 - User Interface 부문 - PINTO

2021.04
2021 독일iF디자인어워드 본상 - User Interface 부문 - AQUA

2021.04
2021 독일iF디자인어워드 본상 - Communication 부문 - STOCKBOX

2021.04
2021 이데일리 금융투자대상 - 투자은행(IB) 부문 최우수상

2021.04
기획재정부 2020년 하반기 우수 국고채 전문딜러 - 증권부문 1위

2021.04
2021 대한민국 리딩금융ESG 어워드 - 증권,자산운용부문 최우수상

2021.04
2021 헤럴드경제 자본시장 대상 - ESG 대상

2021.05
매경미디어그룹, FnGuide - 제7회 대한민국 퇴직연금대상 특별상

2021.06
머니투데이방송, FnGuide - 제12회 대한민국 베스트 애널리스트 - 종합대상 2위

2021.06
머니투데이방송, FnGuide - 제12회 대한민국 베스트 애널리스트 - 개별종목 정확도 부문 1위

2021.06
머니투데이방송, FnGuide - 제12회 대한민국 베스트 애널리스트 - 특별상(ESG리서치)

2021.07
한경비즈니스 2021년 상반기 베스트 법인영업

2021.09
2021 아시아투데이 금융대상 - 증권부문 리서치상

2021.10.
아시아경제, 2021 아시아 스마트 금융대상 - MTS 혁신대상

2021.11.
2021년도 금융투자협회장상

2021.11.
제 9회 머니투데이 베스트 MTS 어워드 - 인증수단/간편로그인 부문 우수상

2021.12.
과학기술정보통신부, 제21회 대한민국 디지털 경영혁신대상 - 종합대상

2021.12.
아시아경제, 2021 아시아자본투자대상 - IB부문 최우수상

2021.12.
이투데이, 제 11회 올해의 마켓리더 대상 - IB부문 우수상

2021.12.
머니투데이, 2021 대한민국 증권대상 - IB부문 최우수상

2021.12.
2021 아주경제금융증권대상 - 자산관리부문 대상

2021.12.
에프앤가이드, 2021 THE ESG - 우수상

2022.01.
2021년 하반기 리서치 베스트 증권사

2022.01.
제11회 연합인포맥스 금융대상 - 혁신상

2022.01.
2022 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Financial Bond House

2022.01.
2022 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Bond Deal(SB)

2022.01.
2022 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Bond Deal(ABS)

2022.01.
2022 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Rights Offering

2022.01.
2022 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Equity Deal

2022.01.
제19회 대한민국 IB대상 - 최우수 ECM 주관사

2022.01.
ESG 리서치 우수 증권사

2022.02.
e대한경제 부동산 IB대상

2022.02.
제13회 한국 IB 대상 - 종합대상

2022.02.
2022 Korea Wealth Management Award 파생결합증권 부문 - 올해의 파생결합증권

2022.03.
2022 매경 증권대상 - M&A부문상

2022.03.
2022년 제10회 뉴스핌 캐피탈마켓대상 - 베스트혁신금융상(베스트IB(대체투자))

2022.04.
독일 하노버전시센터, 2022 독일iF디자인어워드 금상 - UX부문 - Bright

2022.04.
독일 하노버전시센터, 2022 독일iF디자인어워드 금상 - UI부문 - Gretell

2022.04.
독일 하노버전시센터, 2022 독일iF디자인어워드 금상 - Communication부문 - Rewind

2022.04.
독일 하노버전시센터, 2022 독일iF디자인어워드 금상 - 서비스 디자인 부문 - Groo

2022.04.
독일 하노버전시센터, 2022 독일iF디자인어워드 금상 - UI 부문 - Groo

2022.04.
머니S, 2022 대한민국 리딩금융 ESG 어워드 - 증권 부문 최우수상

2022.04.
2022년 이데일리 금융투자대상 - 디지털 혁신 부문 최우수상

2022.04.
기획재정부, 2021년 하반기 우수PD 표창 기관표창 (NH투자증권)

2022.05.
헤럴드경제, 2022 헤럴드 자본시장대상 - 자산관리대상

2022.05.
한경닷컴, 2022 대한민국 모바일 대상 - 금상

2022.05.
ESG 행복경제연구소, ESG Korea Awards - ESG BEST 증권 부문 대상

2022.06.
매일경제신문, 한국펀드평가, 제8회 퇴직연금대상 - 증권부문 최우수상

2022.06.
2022 머니투데이 대한민국 애널리스트 대상 종합 3위

2022.07.
한경비즈니스, 2022년 상반기 베스트 증권사 최우수상

2022.07.
한경비즈니스, 2022년 상반기 베스트 법인영업

2022.09.
과학기술정보통신부, 제9회 코리아빅데이터어워드 -비즈니스분야 금융부문 대상

2022.09.
2022 아시아투데이 금융대상 - 자본시장 부문 ESG경영 최우수상

2022.10.
아시아경제, 2022 아시아스마트금융대상 - 최우수상(고객친화부문)

2022.10.
기획재정부, 2022년 상반기 우수PD 표창 기관표창 (NH투자증권)

2022.10.
MTN머니투데이방송, 100세시대 연금저축계좌 - 한국금융소비자학회장상

2022.11.
제4회 해럴드 투자대상 - 최우수 투자분석 (해외)

2022.11.
머니투데이, 제10회 베스트 MTS 어워드 - 대상

2022.11.
고용노동부, 2022 일·생활 균형 컨퍼런스 - 워라밸 실천 우수기업

2022.11.
2022 이데일리 좋은 일자리 대상 - 일하는 여성이 행복한 기업 부문

2022.11.
한국경제TV, 2022 글로벌 금융대상 - 해외주식 부문

2022.11.
이투데이, 제 12회 올해의 마켓리더 대상 - MTS부문 우수상

2022.12.
아시아경제, 2022 아시아자본투자대상 - 수탁부문 최우수상

2023.01.
한경비즈니스, 2022년 하반기 베스트 증권사 최우수상

2023.01.
더벨, 2023 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Rights Offering House

2023.01.
더벨, 2023 Korea Capital Markets thebell League Table Awards -Best Financial Bond House

2023.01.
더벨, 2023 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Bond Deal(SB)

2023.01.
더벨, 2023 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Rights Offering

2023.02.
딜사이트, 제 1회 IB 대상 - 유상증자 주관 부문 베스트하우스

2023.02.
조선일보, FnGuide, 2022년 리서치 우수증권사 및 베스트 애널리스트 - 해외분석 우수상

2023.02.
한국경제신문, 마켓인사이트, 제 14회 한국 IB 대상 - 채권발행 부문

2023.02.
머니투데이, 제 20회 대한민국 IB 대상 - 최우수 DCM 주관사

2023.02.
아시아경제, 제14회 아시아펀드대상 - 베스트판매사

2023.03.
뉴스핌, 2023년 제11회 뉴스핌 캐피탈마켓대상 - 베스트혁신상

2023.03.
대한경제, 2023 대한경제베스트 부동산 IB - 금융주선상

2023.03.
매일경제, 2023 매경 증권대상 - 금상 (신상품 개발)

2023.05.
헤럴드경제, 2023 헤럴드 자본시장대상 - 디지털프런티어대상

2023.05.
한경닷컴, 2023 대한민국 모바일 대상 - 증권부문 최우수상

2023.06.
MTN머니투데이방송, 제14회 대한민국 애널리스트 대상 - 종합대상 2위

2023.06
MTN머니투데이방송, 제14회 대한민국 애널리스트 대상 - 스몰캡

2023.06
머니투데이, 2023 대한민국 금융소비자권익대상 - 금융소비자보호상

2023.07
KDA Korean Derivatives Awards 2023 - Derivatives House of the Year

2023.07
2023년 상반기 베스트 증권사 우수상

2023.09
2023 아시아투데이 금융대상 - 자본시장부문 리스크관리 최우수상

2023.10.
머니투데이, 제 11회 베스트 MTS어워드 - 종합 우수상

2023.10.
아시아경제, 2023 아시아스마트금융대상- 기술성부문 최우수상

2023.10.
서울신문, 제1회 서울 상생금융 대상 - 증권부문 금상

2023.10.
헤럴드경제, 2023 헤럴드 투자대상 투자정보부문 - 최우수분석상(해외)

2023.11.
머니투데이방송, 한국금융소비자학회, 제 12회 100세 시대 금융대상 - 금융투자부문 우수상

2023.11.
기획재정부, 2022년 하반기 우수PD 표창장

2023.11.
기획재정부, 2023년 상반기 우수PD 표창장

2023.11.
이투데이, 제 13회 올해의 마켓리더 대상 - 혁신금융부문 우수상

2023.12.
아시아경제, 2023 아시아자본투자대상 - 퇴직연금(DC형)부문 최우수상

2023.12.
서울경제신문, 2023 대한민국 증권대상 - 퇴직연금ㆍOCIO 부문 최우수상

2023.12.
아주경제, 2023 아주경제금융증권대상 - 금융소비혁신부문 대상

2024.01
한경비즈니스, 2023년 하반기 베스트 증권사 우수상

2024.01
딜사이트, 제 2회 IB 대상 - M&A 재무자문 부문 베스트하우스

2024.01
딜사이트, 제 2회 IB 대상 - ESG채권 주관 부문 베스트하우스

2024.01
더벨, 2024 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Straight Bond House

2024.01
더벨, 2024 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Financial Bond House

2024.01
더벨, 2024 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Bond Deal

2024.01
더벨, 2024 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Issuer's Favorite House

2024.01
더벨, 2024 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Rights Offering

2024.01
매경이코노미,매일경제, 2023년 베스트 애널리스트 종합 3위

2024.02
한국경제신문, 마켓인사이트, 제 15회 한국 IB 대상 - 주식발행 부문

2024.02
조선일보, FnGuide, 2023년 리서치 우수 증권사 및 베스트 애널리스트 - 최우수상

2024.02
머니투데이, 제 21회 대한민국 IB대상 - 최우수 ECM

2024.02
더벨, 2024 Korea Wealth Management Awards - 올해의 파생결합증권 NH투자증권 Safezone ELS

2024.02
아시아경제, 제 15회 아시아펀드대상 - 베스트판매사

2024.03
뉴스핌, 제 12회 캐피탈마켓대상 - 베스트IB상

2024.04
한국자폐인사랑협회, Autism Friendly Award - 기업부문

2024.04
뉴욕페스티벌, 대한민국 국가브랜드 대상 - 증권부문

2024.04
매일경제, 2024 매경 증권대상 - 금상(증권발행)

2024.04
매일경제, 2024 매경 증권대상 - 펀드부문(베스트 판매사)

2024.04
이데일리, 2024 이데일리 금융투자대상 - 금융투자부문 최우수상(투자은행(IB) 부문)

2024.05
헤럴드경제, 2024 헤럴드 자본시장대상 - 투자상품대상

2024.05
매일경제, 2024 대한민국 퇴직연금대상 - 특별상

2024.06
MTN머니투데이방송, 제15회 대한민국 애널리스트 대상 - 종합대상 1위

2024.06
한국능률협회컨설팅(KMAC), 2024 소비자가 가장 추천하는 브랜드 - 증권회사 부문

나. 연결종속회사의 연혁

◆
NH선물

(1) 상호의 변경- 2015.06.26 : NH농협금융지주 계열회사 편입에 따라 NH선물주식회사로 상호변경

(2) 경영진의 중요한 변동

일 자
변 동 사 항

2012.06
대표이사 이대수 중임

2013.09
대표이사 변경 (이대수 → 신성호)

2014.06
대표이사 변경 (신성호 → 김광영)

2015.02
대표이사 변경 (김광영 → 김병욱)

2017.01
대표이사 변경 (김병욱 → 이성권)

2018.01
대표이사 이성권 중임

2020.01
대표이사 변경 (이성권 → 이창호)

2022.01
대표이사 변경 (이창호 → 장승현)

2024.01
대표이사 변경 (장승현 → 이현애)

(3) 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과- 해당사항 없습니다.(4) 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용- 2015년 9월 1일 NH농협선물을 흡수합병 하였습니다.(5) 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화- 2009년 2월 자본시장과금융투자업에관한법률의 시행에 따라 '선물업'에서 '금융투자업'으로 주된 사업이 변경되었습니다.(6) 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

일 자
변 동 사 항

2014.06
우리금융지주주식회사로부터 계열분리 및 NH농협금융지주로 편입

2014.12
장내파생상품 투자일임업 폐지

2015.06
NH선물주식회사로 상호변경

2015.09
NH농협선물주식회사 흡수합병

2015.09
본사 사옥 이전(서울 영등포구 국제금융로8길 2)

2015.09
흡수합병으로 인한 신주발행(2,306,267주)

2015.09
NH농협선물 흡수합병을 통한 장내파생상품 투자중개업(집합투자증권) 사업 개시

2016.11
NH투자증권 연계 비대면 계좌개설 서비스 오픈

2018.09
MTS전면개편 및 대고객 오픈

2019.09
자본금 300억원 증자

2022.01
NH선물 차세대시스템 오픈

◆
NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.
(1) 상호의 변경- 본 회사의 공식 명칭은 본사의 사명 변경에 따라 2015년 3월 23일자로 기존 'WOORI INVESTMENT & SECURITIES (H.K.) Ltd’에서 'NH INVESTMENT & SECURITIES (H.K.) Ltd’로 변경하여 사용하고 있습니다.(2) 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과- 해당사항 없습니다.(3) 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용- 해당사항 없습니다.(4) 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화- 해당사항 없습니다.(5) 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

일 자
변 동 사 항

2012.12.27

자본금 USD 50,000,000 증자

2014.11.20

Money Lender License 취득

2015.02.23

자본금 USD 100,000,000 증자

2015.03.23

사명변경(NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.)

2018.10.25
자본금 USD 125,000,000 증자

2020.12.16
자본금 USD 100,000,000 증자

◆
NH Securities Vietnam Co., Ltd.
(1) 상호의 변경- 본 회사의 공식 명칭은 2018년 4월 13일자로 기존 ‘Woori CBV Securities Corporation’에서‘NH Securities Vietnam Co., Ltd.’로 변경하여 사용하고 있습니다.(2) 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과- 해당사항 없습니다.(3) 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용- 해당사항 없습니다.(4) 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화- 해당사항 없습니다.(5) 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

일 자
변 동 사 항

2009.02

CBV증권 유상증자 참여(12.7% 취득)

2009.09

잔여 지분 추가 인수(지분율 49% 합작법인 출범)

2017.11

잔여 지분 47.15% 추가 인수(총 96.15%)

2018.01

잔여 지분 전액 인수(총 100%)

2018.03

본점 소재지 이전(Floor 9, Lotte Center Hanoi, 54 Lieu Giai, Cong Vi Ward, Ba Dinh District, Hanoi로 이전)

2018.04

유상증자(약 282억원) 및 라이선스 취득 완료

사명 변경(‘Woori CBV Securities Corporation’ → ‘NH Securities Vietnam Co., Ltd.’)

2020.12
유상증자(약 239억원) 및 라이선스 취득 완료

◆
PT. NH Korindo Sekuritas Indonesia

(1) 상호의 변경 - 본 회사의 공식 명식은 현지 금융당국의 현지어 사용 권고에 따른 조치로 2016년 11월 23일자로 기존 'NH Korindo Securities Indonesia’에서 'NH Korindo Sekuritas Indonesia’로 변경하여 사용하고 있습니다.

(2) 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과 - 해당사항 없습니다.(3) 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용 - 해당사항 없습니다.(4) 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화 - 해당사항 없습니다.(5) 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

일 자
변 동 사 항

2009.03
Korindo 그룹의 지분 60% (구)우리투자증권 인수

2014.11
Korindo 그룹의 지분 20% (구)우리투자증권 추가 인수

2015.01
사명변경PT. WOORI Korindo Securities Indonesia -> PT. NH Korindo Securities Indonesia

2016.11
자본금 IDR 100,000,000,000 증자(한화 90억원)

2016.11
현지사명변경PT. NH Korindo Securities Indonesia -> PT. NH Korindo Sekuritas Indonesia

2019.05
자본금 IDR 390,000,000,000 증자(한화 310억원)

2019.12
본점 이전Treasury Tower SCBD, 51th Floor, Lot 28, Sudirman Central Jakarta

2023.10
자본금 IDR 450,630,000,000 증자(한화 391억원)

3. 자본금 변동사항

가. 자본금 변동추이

(단위 : 백만원, 주)

종류
구분
증권신고서 제출일 전일 (2025.02.10)
제 58기 3분기(2024년 9월말)
제 57기(2023년말)
제 56기(2022년말)
제 55기(2021년말)
제 54기(2020년말)

보통주
발행주식총수
327,492,299
327,492,299
331,665,921
331,665,921
297,033,887
281,408,887

액면금액
5,000 원
5,000 원
5,000 원
5,000 원
5,000 원
5,000 원

자본금
1,683,205
1,683,205
1,683,205
1,683,205
1,510,045
1,431,920

우선주
발행주식총수
18,870,968
18,870,968
18,870,968
18,870,968
18,870,968
18,870,968

액면금액
5,000 원
5,000 원
5,000 원
5,000 원
5,000 원
5,000 원

자본금
99,355
99,355
99,355
99,355
99,355
99,355

기타
발행주식총수
-
-
-
-
-
-

액면금액
-
-
-
-
-
-

자본금
-
-
-
-
-
-

합계
자본금
1,782,560
1,782,560
1,782,560
1,782,560
1,609,400
1,531,275

주1) 당사는 2021년 10월 13일 보통주 15,625,000주(주당 액면금액 5,000원, 주당 발행가액 12,800원)를제3자 배정방식으로 발행하였습니다. 유상증자 후 당사의 자본금은 1,531,275백만원에서 1,609,400백만원으로 증가하였고, 보통주 주식수는 281,408,887주에서 297,033,887주로 증가하였습니다.주2) 당사는 2022년 3월 11일 보통주 34,632,034주(주당 액면금액 5,000원, 주당 발행가액 11,550원)을 제3자 배정방식으로 발행하였습니다. 유상증자 후 당사의 자본금은 1,609,400백만원에서 1,782,560백만원으로 증가하였고, 보통주 주식수는 297,033,887주에서 331,665,921주로 증가하였습니다.
주3) 당사는 2024년 3월 11일 이사회 결의를 통해 자기주식 4,173,622주(보통주 515억원)를 취득및주식소각을 결정하였습니다. 이에, 3월 13일부터 4월 3일(거래일 기준)까지 자기주식을 취득 완료하였으며, 결제일 기준인 4월 5일 자기주식 4,173,622주를 소각 완료하였습니다. 상기 주식소각은 '상법 제343조 제1항' 단서규정에 다른 주식소각으로 배당가능이익 범위 내에서 취득 예정인 자기주식의 소각이므로 발행주식 총수(보통주식)는 감소하나, 자본금은 감소하지 않습니다.
나. 전환사채 등 발행현황
-
해당사항 없습니다.

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 :
2025년 02월 10일
)
(단위 : 주)

구 분
주식의 종류
비고

보통주
우선주
합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수
900,000,000
-
900,000,000
-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수
336,641,072
19,870,968
356,512,040
-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수
9,148,773
1,000,000
10,148,773
-

1. 감자
-
-
-
-

2. 이익소각
9,148,773
1,000,000
10,148,773
2002.12.302006.01.242024.04.05

3. 상환주식의 상환
-
-
-
-

4. 기타
-
-
-
-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)
327,492,299
18,870,968
346,363,267
-

Ⅴ. 자기주식수
683,671
-
683,671
-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)
326,808,628
18,870,968
345,679,596
-

주) 발행할 주식의 총수는 당사 정관 참조 : 정관 제5조(회사가 발행할 주식의 총수) 본 회사가 발행할 주식의 총수는 구억주로 한다.

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 :
2025년 02월 10일
)
(단위 : 주)

취득방법
주식의 종류
기초수량
변동 수량
기말수량
비고

취득(+)
처분(-)
소각(-)

배당가능이익범위이내취득
직접취득
장내 직접 취득
보통주
683,671
4,173,622
-
4,173,622
683,671
-

우선주
-
-
-
-
-
-

장외직접 취득
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

공개매수
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

소계(a)
보통주
683,671
4,173,622
-
4,173,622
683,671
-

우선주
-
-
-
-
-
-

신탁계약에 의한취득
수탁자 보유물량
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

현물보유물량
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

소계(b)
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

기타 취득(c)
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

총 계(a+b+c)
보통주
683,671
4,173,622
-
4,173,622
683,671
-

우선주
-
-
-
-
-
-

주1) 보유중인 자기주식은 주가안정 및 주주가치증대, 임직원 성과보상 목적으로 취득한 것으로 향후 성과보상 등으로 지급될 예정입니다.주2) 당사는 이사회의 자기주식 취득 결정(2024.03.11)에 따라 보통주 4,173,622주(취득금액 약 515억원)를 취득하였으며, 취득완료한 자기주식은 주주가치 제고를 위해 전량 소각하였습니다. 자세한 내용은 자기주식취득결과보고서 공시(2024.04.05) 및 주식소각결정 공시(2024.04.05)를 참고하시기 바랍니다.

다. 자기주식 직접 취득ㆍ처분 이행현황

(기준일 :
2025년 02월 10일
)
(단위 : 주, %)

구 분
취득(처분)예상기간
예정수량(A)
이행수량(B)
이행률(B/A)
결과보고일

시작일
종료일

직접 취득
2024.03.12
2024.06.11
4,173,622
4,173,622
100.0
2024.04.05

주) 당사는 이사회의 자기주식 취득 결정(2024.03.11)에 따라 보통주 4,173,622주(취득금액 약 515억원)를 취득하였으며, 취득완료한 자기주식은 주주가치 제고를 위해 전량 소각하였습니다. 자세한 내용은 자기주식취득결과보고서 공시(2024.04.05) 및 주식소각결정 공시(2024.04.05)를 참고하시기 바랍니다.

라. 다양한 종류의 주식

종류주식(우선주) 발행현황

(단위 : 원,주)

발행일자
1988.08.20
1989.03.31
1989.03.31
1989.05.27
1989.06.30
1990.01.19
1990.01.19

주당 발행가액(액면가액)
20,250(5,000) 유상증자
40,500(5,000)유상증자
5,000(5000)무상증자
5,000(5,000)주식배당
5,000(5,000)무상증자
5,000(5,000)유상증자
5,000(5,000)무상증자

발행총액(발행주식수)
127,575,000,000(6,300,000)
85,050,000,000(2,100,000)
8,000,000,000(1,600,000)
5,000,000,000(1,000,000)
8,870,970,000(1,774,194)
12,419,355,000(2,483,871)
23,064,515,000(4,612,903)

현재 잔액(현재 주식수)
229,470,970,880(18,870,968 주)

주식의 내용
이익배당에 관한 사항
우선주의 배당은 비참가적, 비누적적이며, 보통주식의 배당보다 액면금액을 기준으로 하여 연1%를 금전으로 더 배당함.

잔여재산분배에 관한 사항
-

상환에관한 사항
상환조건
-

상환방법
-

상환기간
-

주당 상환가액
-

1년 이내 상환 예정인 경우
-

전환에 관한 사항
전환조건
-

전환청구기간
-

전환으로 발행할 주식의 종류
-

전환으로발행할 주식수
-

의결권에 관한 사항
의결권 없음

기타 투자 판단에 참고할 사항
-

주1) 2006년 1월 24일자로 기명식우선주 1,000,000주를 이익소각주2) 현재잔액은 2024년 12월 30일(월) NH투자증권 우선주 종가(11,370원)와 우선주식 수량(18,870,968주)의 곱으로 산정하였습니다.

5. 정관에 관한 사항

가. 정관의 개정일
정관의 최근 개정일은 2023년 3월 23일이며, 제 57기 정기주주총회(2024.03.27 개최) 안건에는 정관변경 안건이 포함되어 있지 않습니다.

나. 정관 변경 이력

정관변경일
해당주총명
주요변경사항
변경이유

2019년 03월 27일
제52기 정기주주총회
1. 주식 등의 전자등록2. 외부감사인 선임방법 변경3. 상장회사 표준정관 반영 등
1. 주식, 사채 등의 전자등록에 관한 법률 시행으로 인해 상장회사가 발행하는 주식, 사채, 신주인수권에 대한 전자등록이 의무화 됨에 따라 이를 반영하고, 주식, 사채, 신주인수권이 전자등록될 경우 주주관련 제반정보를 신고할 필요가 없어짐에 따라 관련 규정 삭제2. 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 개정사항을 반영하여 감사위원회가 외부감사인을 선정하고 회사가 외부감사인을 선임하도록 함3. 상장회사 표준정관 반영

2021년 03월 25일
제54기 정기주주총회
1. 배당기산일 관련 규정 변경2. 주주명부의 작성, 비치 규정 신설3. 주주명부의 폐쇄 및 기준일 관련 규정 정비4. 이사회 구성시 양성 평등 규정 근거 신설5. 감사위원 선임시 결의요건 완화 규정 반영6. 상장회사 표준정관 반영 및 기타 용어 정비
1. 배당기산일 관련 상법 규정이 삭제됨에 따라 신주의 배당 기산일 관련 규정을 개정하여 영업년도 중간에 발행된 신주에 대하여 구주와 동등배당 하는 원칙을 명확히 하고, 종류주식의 배당, 신주인수권부사채의 인수권 행사로 발행된 주식의 배당, 중간배당 관련 규정에서 배당기산일 관련 준용 규정을 삭제2. 전자증권법 시행령에 의거 회사가 정관의 정함에 따라 전자등록기관에 소유자명세를 요청할 수 있는 근거를 규정3. 전자증권법 시행으로 주주명부폐쇄 절차가 불필요함에 따라 관련 내용을 삭제4. 자본시장법상 자산총액 2조원 이상의 주권상장법인 이사회는 특정 성별의 이사로만 구성할 수 없어 그 근거 규정을 신설5. 상법 개정에 따라 전자투표로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에 감사위원 선임 시 출석주주 의결권의 과반수로써 선임결의가 가능하도록 완화된 결의요건 규정 반영6. 상장회사 표준정관 반영하고 기타 용어 정비

2022년 03월 23일
제55기 정기주주총회
1. ESG위원회 신설 근거규정 마련2. 자본시장법 개정에 따른 용어 수정
1. 금융환경 변화에 따라 요구되는 다양한 의사결정 사안의 발생을 대비하여 필요 시 이사회가 정하는 기타 위원회를 둘 수 있도록 근거규정을 마련2. 자본시장법과 금융투자업에 관한 법률 개정을 반영하여 용어를 수정

2023년 03월 23일
제56기 정기주주총회
1. 先배당액 확정/後배당기준일이 가능하도록 배당 기준일 변경2. 중간배당을 분기배당으로 변경3. 이사회 내 위원회로 ESG 위원회를 명기4. 대표이사 유고시 직무대행 유연성 확보
1. 금융위 배당절차 개선 권고사항 반영2. 주주친화적 배당정책 확장 가능성을 고려하여 중간배당 관련 규정을 분기배당으로 변경3. ESG 경영요구 증가에 따라 이사회 내 ESG위원회를 구체적으로 명기4. 대표이사 유고시 상근 경영임원 직무대행 근거 마련

다. 사업목적 현황

구 분
사업목적
사업영위 여부

1
투자매매업
영위

2
투자중개업
영위

3
집합투자업
미영위

4
투자자문업
영위

5
투자일임업
영위

6
신탁업
영위

주1) 정관에 기재된 목적을 기재하였습니다.주2) 당사는 2019년 12월 17일(금융위원회 승인일) 집합투자업을 당사가 100% 지분을 보유하고 있는 엔에이치헤지자산운용에 양도하였습니다. 주3) 공시대상기간 중 사업목적의 변경은 없습니다.주4) 그외에 당사의 정관에 따라 자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융관련 법령에서 정하는 인가, 허가, 등록 또는 신고 후 겸영할 수 있다고 기재되어 있는 업무는 아래와 같습니다.

구 분
업무
사업영위 여부

1
보험업법에 따른 보험대리점 업무 및 보험중개사 업무
영위

2
자본시장과금융투자업에관한법률에 따른 일반사무관리회사 업무
영위

3
외국환거래법에 따른 외국환 업무 및 외국환 중개업무
영위

4
근로자퇴직급여보장법에 따른 퇴직연금사업자의 업무
영위

5
담보부사채신탁법에 따른 담보부사채에 관한 신탁업무
영위

6
부동산투자회사법에 따른 자산관리회사의 업무
영위

7
산업발전법에 따른 기업구조조정전문회사의 업무
영위

8
중소기업창업지원법에 따른 중소기업창업투자회사의 업무
영위

9
여신전문금융업법에 따른 신기술사업금융업
영위

10
국가 또는 공공단체 업무의 대리
영위

11
투자자 예탁금으로 수행하는 자금이체 업무
영위

12
자산유동화에관한법률에 따른 자산관리자의 업무와 유동화전문회사 업무의 수탁업무
영위

13
투자자계좌에 속한 증권·금전 등에 대한 제3자 담보권의 관리업무
영위

14
상법에 따른 사채관리회사의 업무
영위

15
자본시장과금융투자업에관한법률에 따른 기업금융업무 및 금융위원회가 정하여 고시하는 업무와 관련한 대출업무
영위

16
증권의 대차거래와 그 중개·주선 또는 대리업무
영위

17
지급보증 업무
영위

18
원화로 표시된 양도성 예금증서의 매매와 그 중개·주선 또는 대리업무
영위

19
대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개·주선 또는 대리업무
영위

20
대출의 중개·주선 또는 대리업무
영위

21
일반 투자형사모집합투자기구 등에 대한 전담중개업무
영위

22
기업에 대한 신용공여업무
영위

23
전자금융거래법에 따른 직불전자지급수단의 발행 및 관리업무
영위

24
금지금 및 은지금의 매매 및 중개업무
영위

25
기타 금융위원회가 정하여 고시하는 금융업무
영위

26
금융투자업에 부수하는 업무
영위

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 금융투자산업의 특성
금융투자업의 주요 사업영역은 ①유가증권 중개, 각종 금융상품 개발 및 판매, 고객 포트폴리오 설계 등의 자산관리업무와 ②유가증권 인수 및 발행, 기업 자금조달, M&A 등의 투자은행업무, 그리고 ③자기자본 투자, 고객상품 운용과 같은 트레이딩업무 등으로 구분할 수 있습니다. 금융투자업은 자본공급자인 투자자에게는 최적의 투자상품을 제공하여 투자목적 달성에 기여하고, 기업 등 자금수요자에게는 다양한 금융조달 Solution 제공을 통해 효과적인 기업활동을 지원하고 있습니다. 이러한 업무를 통해, 금융투자업은 대한민국 실물경제와 함께 성장해왔으며, 경제성장의 핵심동력으로서 중요한 역할을 수행하고 있습니다. 자본시장 선진화를 위한 정부와 금융당국의 다양한 금융정책 추진과 제도의 개선은 금융투자업에 있어 새로운 사업기회 창출을 가능하게 할 것으로 예상됩니다. 또한 최근 대내외 불확실성 증가로 인한 금융회사의 건전성 관리와 투자자보호 강화 추세는 지속될 것으로 보입니다. 한편, 은행/증권/보험 등 금융업종간 경계가 약화되고, 디지털 플랫폼 기반 사업자들의 적극적인 금융업 진출로 업권내 경쟁이 확대되고 있습니다. 이에 금융투자업계는 리테일(위탁매매, 자산관리), IB, Wholesale, S&T, OCIO 등 수익 포트폴리오를 다변화해 나가고, 디지털/글로벌 등 신성장 동력 확대에도 노력하고 있습니다.

이러한 금융투자산업의 특성을 반영하여, 당사의 연결기업 보고부문은 Sales, IB, Trading,본사 및 기타 부문으로 구성됩니다. 이는 다른 서비스를 제공하는 사업활동을 기준으로 구별되었습니다.

보고부문
주된 영업활동

Sales
개인 및 국내외 기관투자자를 대상으로 증권위탁중개, 금융상품 판매 등 자산관리서비스를 제공하는 부문

IB
기업의 자금조달, M&A, PF, PEF 운용 등 기업금융과 관련된 서비스 제공하는 부문

Trading
주식, 채권 등 상품운용 및 파생상품 공급과 자기자본투자를 수행하는 부문

본사 및 기타
본사관리부문 등 상기 이외의 기타 부문

참고로 위의 기준에 따라 II. 사업의 내용 2. 영업의 현황에 기재된 2024년 3분기 보고부문별 영업수익 및 영업비용은 아래와 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계

영업수익
2,446,911
1,013,816
2,725,459
1,781,179
7,967,365

이자수익
407,430
299,352
460,827
109,877
1,277,486

비이자수익
2,039,481
714,464
2,264,632
1,671,302
6,689,879

영업비용
2,142,039
694,663
2,647,629
1,749,137
7,233,468

이자비용
169,499
217,255
293,289
(620)
679,423

비이자비용
1,494,299
323,559
2,306,815
1,604,252
5,728,925

판관비성비용
478,241
153,849
47,525
145,505
825,120

영업이익
304,872
319,153
77,830
32,042
733,897

나. 산업의 성장성

제조업 중심에서, 하이테크산업 및 서비스업 중심으로 산업구조가 재편됨과 동시에, 인구구조의 변화(고령화)도 급속도로 진행되고 있습니다. 이에 따라, 모험자본 공급과 자산관리를 통한 노후소득 증대를 제공하는 금융투자업의 중요성은 더욱 커지고 있습니다.
전문적인 투자자문 서비스에 대한 지속적인 수요 증가가 예상되고, 자본력과 리스크관리 능력에서 차별화가 가능한 금융회사는 자기자본을 활용한 투자영역에서도 상대적인 경쟁력을 보일 것으로 전망됩니다. 또한, 빅테크 및 핀테크 기업의 출현으로 업권간 경계가 낮아지고 있으며, 다양한 IT 기술들이 금융에 접목되고 있습니다. 이러한 업권간의 경쟁과 기술의 발전으로 인해 고객에게 새로운 서비스가 제공될 것이고 금융투자업의 범위도 확장될 것입니다참고로 금융투자산업의 주요 시장규모는 아래와 같습니다.

구 분
FY2024 3분기
FY2023
FY2022

Brokerage거래대금(조원)
3,693

4,809

3,914

채권발행(회사채, ABS포함, 억원)
2,046,042

2,348,113

1,826,339

주식발행(억원)
70,811

108,569

219,408

펀드설정규모(억원)
8,674,714

7,980,272

7,464,497

주1) 거래대금은 KRX 통계를 기준으로 작성되었으며, Kospi, Kosdaq, Konex를 합산한 수치입니다.주2) 채권발행 및 주식발행은 금융감독원 공시자료를 기준으로 작성하였습니다.주3) 펀드설정규모는 금융투자협회 펀드통계 자료의 판매사 통계 기준으로 작성하였습니다.

다. 국내외 시장여건

(1) 시장 경쟁상황 및 안정성빅테크 및 핀테크 기업들이 금융업에 진출하고, 자본력을 강화한 대형증권사들이 늘어남에 따라, 리테일, IB 등 금융투자업 전반에 걸쳐 경쟁구도가 심화되고 있습니다.

정부 및 금융사는 리스크관리를 강화하고 있으며, 당사는 자산관리, 기업금융, Trading 등 균형있는 사업 포트폴리오 구축과 철저한 리스크관리를 통해 안정적인 사업 영위를 도모하고 있습니다.

(2) 시장 점유율 추이 <수탁수수료 시장점유율 현황>

(단위 : 백만원)

금융회사명
FY2024 3분기
FY2023
FY2022

누계
점유율
누계
점유율
누계
점유율

당사
384,134
8.17%
469,807
8.52%
405,727
8.10%

삼성증권
465,498
9.90%
514,308
9.33%
424,385
8.47%

한국투자증권
327,028
6.96%
366,507
6.65%
334,098
6.67%

미래에셋증권
524,435
11.15%
551,849
10.01%
509,105
10.16%

케이비증권
406,055
8.64%
505,725
9.17%
414,016
8.26%

전체
4,701,899
100.00%
5,514,726
100.00%
5,011,614
100.00%

주) 금융통계정보시스템(FISIS)의 수탁수수료를 기준으로 작성하였습니다.

라. 경쟁요소 및 당사의 경쟁우위 요소
NH투자증권은 비즈니스별 차별화된 플랫폼 구축, 신성장 동력 확보 및 사업운영체계 효율화를 중점과제로 삼아 다양하고 안정적인 사업 포트폴리오 구축을 지속하고 있습니다. 급격히 변화하는 고객 니즈에 선제적으로 대응하기 위해, 고액자산가 타겟의 Premier Blue센터를 포함하여 전국 54개 센터(브랜치 미포함)에서 대면 자산관리 서비스를 제공하고 있습니다. 동시에, Digital자산관리센터에서는 인적서비스 니즈가 있는 비대면 고객을 대상으로 Digital-Hybrid 자산관리 프로세스를 도입하여 고도화를 추진 중입니다. 또한, 급변하는 디지털 변화 흐름에 능동적으로 대응하고 새로운 시장환경을 선도하는 금융투자회사로성장하기 위해, 고객관점의 플랫폼 고도화 및 Digital Transformation에 주력하고 있습니다. NH투자증권은 광범위한 기업네트워크 및 안정적이고 성공적인 업무 수행 이력 등을 바탕으로 '종합금융투자사업자'로서의 견고한 입지를 구축하고 있습니다. 투자은행(IB) 분야에서 업계 최고 수준으로 평가받고 있으며, 모험자본 공급 기능 및 M&A 부문 등 전략적 자문기능을 강화함으로써 향후 확대되는 IB부문에도 역량을 집중하고 있습니다. Trading 부문 역시 다양한 운용전략과 정교화된 리스크관리 기법 및 차별화된 구조화 상품 공급 역량을 바탕으로 시장상황에 유연하게 대응하고 있습니다. 또한, 기관고객 니즈에 대응하기 위해 해외 및 대체투자 커버리지를 확장하고 OCIO시장 내 경쟁력 제고에도 힘쓰고 있습니다.해외사업에서는 업계 최고 수준의 네트워크(현지법인 7개, 사무소 1개)를 보유하고 있으며, 글로벌 비즈니스 플랫폼 구축을 목표로 해외상품소싱과 新시장 영업기반 확대를 추진하고 있습니다. 홍콩현지법인은 IB-Trading-Equity Sales 비즈니스를 영위하며 종합증권사로서 당사의 핵심 거점 역할을 담당하고 있습니다. 뉴욕현지법인은 전사 해외주식 거래 플랫폼인 GET Desk(Global Execution Trading Desk)를 운영 중이며, 뉴욕 IB Desk를 설립하고 본사 IB 전문인력을 파견하면서 미주지역 주요 딜 발굴에 적극적으로 나서고 있습니다.NH투자증권은 자문역량 강화 및 플랫폼 서비스 고도화와 함께 지속성장을 위한 사업 포트폴리오를 강화해나감으로써, 고객가치를 최우선으로 하는 자본시장의 대표 Platform이 되겠습니다.

마. 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등
- 발행 및 유통 : 상법, 민법, 자본시장과금융투자업에관한법률, 기타 증권유관기관 규정- 과세 : 증권거래세법, 소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 농특세법, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등- 기타 : 근로자퇴직급여보장법, 외국환거래법, 주식회사의 외부감사에 관한 법률 등

바. 연결종속회사의 사업의 개요
◆ NH선물

(1) 사업의 개요

금융투자산업은 유가증권의 중개 및 매매, 각종 금융상품의 개발 및 판매, 유가증권 인수 등 기업금융 업무 등을 수행하면서 투자자에게는 Needs에 적합한 상품을 제공하고, 기업 등 자금 수요자에게는 자금조달을 위한 다양한 Solution을 제시하는 산업입니다.

디지털 트랜스포메이션에 따른 금융산업과 IT 산업의 융합은 다양한 사업모델 발생을 가능케 하고 있으며 산업 전반에 많은 영향력을 미치고 있습니다. 또한, 금융소비자보호법과같은 제도는 금융산업 확장에 안정적 기틀을 마련했습니다.

NH선물은 국내 선물거래 및 해외선물거래의 수탁, 그 수탁의 중개, 주선 또는 대리, 선물거래 등에 수반되는 외국환 업무 및 현물의 매매, 인수도, 선물거래 등을 사업 목적으로 하고 있습니다.

(2) 시장여건

1) 2024년 3분기 Review

- 경제성장률: 2024년 3분기 국내 GDP 성장률은 수출이 예상보다 빠르게 둔화되며 전년대비 1.5% 성장률을 기록했습니다. 고금리 장기화에 따라 내수가 부진할 것으로 예상되었으나, 3분기 내수는 오히려 회복되는 모습을 보이고 국내 설비투자 또한 큰 폭 증가했습니다. 그럼에도 불구하고 자동차 파업과 IT 업황 사이클의 영향에 수출이 부진한 모습을 보이며 3분기에는 예상보다 부진한 경제성장을 보여줬습니다.

- 금리: 한국 기준금리는 지난 10월 11일 금통위에서 25bp를 인하하며 3.25%로 낮아졌습니다. 미국이 본격적으로 금리 인하 사이클에 돌입하며 외환시장 변동성이 줄어들었고, 국내 가계부채와 부동산 가격 상승 등 한국은행이 우려하던 금융안정이 일부 개선된 영향입니다. 또한 국채 금리는 기준금리 인하와 WGBI 편입 등 이슈를 상당 부분 반영하며 하락했습니다. 국채 3년물 금리는 전분기 대비 34.5bp 하락한 2.87%, 국고채 10년물 금리는 전분기 대비 26.8bp 하락한 3.01% 수준을 기록했습니다.

- 환율: 국내 3분기 달러-원 환율은 미국의 기준금리 인하와 중국 부양책 기대감으로 인한 위안화 강세 영향에 전분기 대비 68.9원 하락한 1,307.8원을 기록했습니다.

- 주식: 국내 코스피 지수는 국내 반도체 수출의 완만환 둔화 흐름과 외국인 증시 매도 영향에 전분기 대비 204.6pt 하락한 2,593.3pt를 기록했습니다.

2) 2024년 4분기 전망
최근 미국 대선 결과에 따른 국제정세, 국가간 성장률 격차에 따른 글로벌 통화정책 방향성 등 불확실성이 확대되고 있습니다. 그럼에도 불구하고 미국은 물가와 고용 상황을 고려해 향후 완만한 속도로 금리를 인하할 것으로 보이며, 국내 또한 물가가 이미 충분히 둔화된 상황 속 한국은행과 정부가 정책 협력을 통해 금융안정을 도모하며 완화적 통화정책 기조를 유지할 것으로 전망됩니다. 다만 국내 증시의 경우 반도체 수출이 고점을 지났다는 인식에 기술주 중심의 외국인 매수세 유입을 기대하기는 어려운 상황입니다. 따라서 채권시장과 외환시장은 완만한 기준금리 인하 속도를 반영하며 강세를 보이겠으나, 국내 증시는 하락 압력을 소화하며 다소 부진할 것으로 예상됩니다.
(3) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등
- 자본시장과금융투자업에관한법률, 상법, 민법, 기타 증권유관기관 규정- 소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 농특세법, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등- 기타 : 근로자퇴직급여보장법, 외국환거래법, 주식회사의 외부감사에 관한 법률, 금융회사의 지배구조에 관한 법률

(4) 시장점유율 추이

(단위 : 백만원)

구 분
FY2024 반기
FY2023
FY2022

거래금액
점유율
거래금액
점유율
거래금액
점유율

NH선물
1,063,217,795
5.82%
2,367,755,506
6.93%
2,326,299,152
6.08%

유진선물
947,918,704
5.19%
1,319,968,876
3.86%
1,256,159,398
3.28%

삼성선물
2,634,695,006
14.42%
5,667,476,654
16.59%
5,458,797,416
14,26%

주) 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초로 작성하였습니다.
◆ NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.

1) 전반적인 경제현황

2024년 홍콩 3분기 실질 GDP 성장률은 1.8%로 시장 예상치 3.15%에 훨씬 미치치 못 했으며, 2분기 3.2% 대비 둔화되었습니다. 이는 홍콩 현지보다는 중국 본토에서 물건을 사는 소비 유출 등으로 개인소비가 부진한게 3분기 성장 감소로 이어졌다고 분석했습니다. 홍콩에선 물가가 낮은 중국을 찾아 쇼핑과 식사를 즐기는 북상 소비가 확산하면서 본토로 소비 유출이 심화되고 있습니다.

2) 상품별 시장 업황

-
채권시장: 3분기 미 국채금리는 금리인하를 기대하며 하락추세로 전환하는 모습을 보이다 실제 금리 인하가 단행된 이후에는 다시 상승하는 모습을 보이고 있습니다. 지정학적 리스크와 미대선 결과 등에 따라 채권 시장의 변동성이 다시 커지는 모습입니다.
-
주식시장(홍콩/중국): 중국 증시는 9월 대규모 경기 부양책 발표로 단기 투자 심리가 개선되면서 주요 지수가 급등 했습니다. 경기 부양책과 더불어 미국 금리 인하가 맞물리면서 극도로 위축됐던 투자 심리도 서서히 회복되고 있습니다.

(3) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등홍콩 증권업 감독기관인 Securities and Futures Commission의 Securities and Futures Ordinance 등을 적용 받고 있습니다.

◆
NH Securities Vietnam Co., Ltd.

(1) 사업의 개요

베트남현지법인은 베트남 증권위원회(SSC)에서 승인하는 Securities Brokerage, Securities Self-trading, Securities Investment consultancy, Underwriting issues of securities 등의 라이선스를 취득하여 Brokerage, IB업무 등을 사업목적으로 하고 있습니다.

(2) 시장여건

1) 2024년 3분기 Review

- 경제성장률 : 2024년 3분기 베트남은 부동산 경기 회복, 공공투자 그리고 수출 호조에 힘입어 GDP 성장율 7.4%를 기록, 견조한 성장세를 보였습니다.

- 금리 : 금년 3분기 베트남 중앙은행은 미 고금리 기조에도 불구, 정책금리에 변동을 주지 않았으나, 전반적인 시장금리는 상승하여 은행간 6개월 대차 금리는 지난분기 대비 0.04%p가 하락한 5.34%를 기록하였습니다.

- 환율 : 베트남은 수출주도형 경제구조를 유지하기 위해 강력한 통화통제 정책을 시행하고 있으나, USD대비 동화 가치가 지난 분기 대비 약 3.38% 절상 되었습니다.

- 주식 : 베트남 주가지수는(VN-Index) 심리적 저지선인 1,300p 인근에서 돌파를 목전에 두고 횡보하던 가운데, 최근 미 증시 불확실성으로 횡보하며 전분기 대비 3.42% 상승한1,287.94p 로 마무리 하였습니다

2) 2024
년 4분기 전망

- 베트남 부동산 경기가 살아나고, 수출 실적이 양호하여 경제상황은 나쁘지 않습니다. 단, 최근 당 권력구조가 바뀜에 따라 강력한 사회 정화정책이 적용될 가능성이 존재하는 한편, 권력 공고 시점까지 경제 안정화를 추구할 가능성도 있어, 주식시장은 단기 하락을 보이거나 횡보할 것으로 보입니다

(3) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

- 베트남 금융당국인 증권위원회(SSC)의 규제 및 감독을 받고 있습니다.

◆
PT. NH Korindo Sekuritas Indonesia

(1) 사업의 개요

인도네시아현지법인은 인도네시아 자본시장감독국에서 승인하는 Brokerage, Underwriter License 등을 취득하여 Brokerage, IB업무 등을 사업목적으로 하고 있습니다.

(2) 시장여건

1) 2024년 3분기 Review

- 경제성장률 : 인도네시아 중앙은행은 2024년 인도네시아 경제성장률을 5.5%로 전망 하고 있습니다.

- 금리 : 2022.8월(3.75%)부터 2024.4월(6.25%)까지 금리를 인상한 후 2024.9월(6%)로 인하 하였습니다. 선진국 금리인하 정책에 동조하고 있는 모습입니다.

- 환율 : 2024년 연초대비 USD기준 1.7% 하락 하였으며, 연 중 최저치를 기록하고 있습니다.

- 주식 : 2024년 1분기 인도네시아 주식시장은 대통령 선거 및 국회위원 선거등 정치적 이슈로 유동성이 확대되었으나, 2024년에는 2분기에는 선거 이후 하락반전 하였고, 3분기 내수경기 호조로 7,910pt로 연중 최고치 기록 후 연초대비 3.5%상승한 7,527pt로 마감하였습니다.

(3) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

- 인도네시아 금융당국인 Otoritas Jasa Keuangan의 규제 및 감독을 받고 있습니다.

2. 영업의 현황

[영업의 현황]

가. 영업의 개황
NH투자증권의 2024년 3분기 연결기준 총자산은 64조 35억원, 자기자본은 7조 8,990억원입니다. 동기간 연결기준 순영업수익은 1조 5,590억원, 세전이익은 7,651억원, 당기순이익은 5,766억원(지배주주지분 5,766억원) 입니다.

나. 영업의 종류

(1) 회사가 영위하고 있는 영업 유형별 비중

순영업수익은 수수료수지, 운용손익 및 관련 이자수지, 증권여신 및 예탁금 관련 이자수지, 기타로 분류되며, 순영업수익의 세부 구성은 아래와 같습니다.

(단위 : 억원)

구 분

2024년 3분기순영업수익

비율

수수료수지

7,039
45.2%

Brokerage

3,460
22.2%

금융상품판매 (펀드, 랩, 신탁)

807
5.2%

IB (인수주선, M&A자문, 채무보증관련 등)

2,753
17.7%

기타수수료 (유가증권대여수수료 등)

19
0.1%

운용손익 및 관련 이자수지

6,731
43.2%

증권여신 및 예탁금 관련 이자수지

2,378
15.3%

기타

-558
-3.7%

합계

15,590
100.0%

주1) 순영업수익 : 영업수익-영업비용+판관비

주2) 금융상품판매 : 집합투자증권판매수수료+자산관리수수료+신탁보수

(파생결합증권 판매수수료는 미포함)

주3) IB : 인수주선수수료+매수 및 합병수수료+사채모집수탁수수료+채무보증관련수수료주4) 기타수수료 : 유가증권대여 수수료, IPO청약수수료, PEF운용관리보수 등주5) 연결 기준으로 작성하였습니다.

(2) 영업 유형별 주요실적
Ⅰ. 수수료수지

수수료수지는 Brokerage, 금융상품판매, IB, 기타수수료로 구성되어 있습니다.
2024년 3분기 누적 수수료수지는 7,039억원으로 전년동기 대비 15.2% 증가하였습니다.
[Brokerage 수수료수지]
- 2024년 3분기 누적 시장 일평균거래대금(KOSPI, KOSDAQ, ELW시장 포함)은 20.3조원으로 전년동기 대비 2.2% 감소하였음에도 당사 Brokerage 수수료수지는 전년동기 대비 2.4% 증가한 3,460억원을 기록하였습니다.국내주식 수수료수익이 정체되었으나 해외주식 수수료수익이 전년동기대비 34.3% 증가한 747억원을 기록하며 전체 Brokerage 수수료수지 확대를 견인하였습니다.Brokerage 시장점유율(약정기준, ELW포함)은 9.2%를 기록하며 전년동기 대비 0.3%p 개선되었습니다.

[금융상품판매 수수료수지]

- 2024년 3분기 누적 금융상품판매 수수료수지는 전년동기 대비 8.1% 증가한 807억원을 기록하였습니다. 이 중 집합투자증권 취급수수료 341억원(전년동기 대비 +7.8%), 자산관리수수료 179억원(전년동기 대비 +11.4%), 신탁보수 287억원(전년동기 대비 +6.6%)을 기록하며 금융상품판매 수수료수지는 전반적으로 개선되었습니다. [IB 수수료수지]

- 2024년 3분기 누적 IB 수수료수지(인수주선, M&A자문, 채무보증관련)는 전년동기 대비37.5% 증가한 2,753억원입니다. 부동산 신규 Deal Closing 증가에 따라 채무보증관련수수료가 1,997억원(전년동기 대비 +39.2%)으로 증대되었으며, 인수 및 주선수수료는 525억원(전년동기 대비 +22.2%), 매수 및 합병수수료는 231억원(전년동기 대비 +69.0%)을 기록하였습니다.

2024년 시프트업, 에이치브이엠 등 IPO를 주관하였으며, LG디스플레이, 대한전선, 맥쿼리자산운용 등의 유상증자를 대표주관 하였습니다. 또한, 교보생명, 삼성바이오로직스, 한온시스템 등 회사채 대표주관을 진행하며, 전통 IB Biz. 리그테이블 전반의 Top-tier 경쟁력을 유지하고 있습니다.

Ⅱ. 운용손익 및 관련 이자수지

2024년 시장금리가 하락하는 등 운용환경이 개선됨에 따라 2024년 3분기 누적 운용투자 손익 및 관련 이자수지는 6,731억원(전년동기 대비 +6.6%)으로 개선되었습니다. 세부적으로는 운용투자 손익 2,106억원(전년동기 대비 +23.6%), 운용 관련 이자수지 4,625억원(전년동기 대비 +0.3%) 입니다. 앞으로도 당사는 시장환경 변화에 적극 대응하고 안정적 수익 창출을 위한 운용전략 및 리스크 관리를 강화할 계획입니다.

Ⅲ. 증권여신 및 예탁금 관련 이자수지

2024년 3분기 누적 증권여신 및 예탁금 관련 이자수지는 전년동기 대비 21.2% 증가한 2,378억원입니다. 고객예탁금 평잔(6.9조원, 전년동기 대비 +22.4%) 및 신용융자 평잔(2.3조원, 전년동기 대비 +15.0%) 증대로 증권금융예치금 관련 이자수지와 Brokerage 관련 이자수지는 각각 1,096억원(전년동기 대비 +12.9%), 1,283억원(전년동기 대비 +29.4%)으로 증가하였습니다.

다. 영업부문별 재무정보

영업부문 공시정보는 기업회계기준서 제1108호 '영업부문'에 따라 작성되었습니다. 이 기준서는 기업의 최고영업의사결정자가 자원 배분 및 성과평가 목적으로 정기적으로 검토하는 기업의 부문별 정보를 공시하도록 규정하고 있습니다.연결기업의 보고부문은 Sales, IB, Trading, 본사 및 기타 부문으로 구성되며, 이러한 보고부문의 구성은 서로 다른 서비스를 제공하는 사업활동을 기준으로 구별되었습니다.

보고부문
주된 영업활동

Sales
개인 및 국내외 기관투자자를 대상으로 증권위탁중개, 금융상품 판매 등 자산관리서비스를 제공하는 부문

IB
기업의 자금조달, M&A, PF, PEF 운용 등 기업금융과 관련된 서비스 제공하는 부문

Trading
주식, 채권 등 상품운용 및 파생상품 공급과 자기자본투자를 수행하는 부문

본사 및 기타
본사관리부문 등 상기 이외의 기타 부문

(1) 영업부문별 자산 및 부채의 현황

<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

자산
15,444,287
13,307,017
21,920,745
13,331,449
64,003,498

부채
15,444,287
13,266,844
21,902,289
5,491,033
56,104,453

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

자산
12,291,462
10,120,901
18,292,749
15,992,781
56,697,893

부채
12,291,462
10,132,801
18,281,422
8,378,780
49,084,465

<전전기말>

(단위: 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

자산
9,153,889
9,605,212
19,474,813
15,194,353
53,428,267

부채
9,153,889
9,745,755
19,548,241
7,752,326
46,200,211

(2) 영업부문별 영업이익

<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

영업수익
2,446,911
1,013,816
2,725,459
1,781,179
7,967,365

이자수익
407,430
299,352
460,827
109,877
1,277,486

비이자수익
2,039,481
714,464
2,264,632
1,671,302
6,689,879

영업비용
2,142,039
694,663
2,647,629
1,749,137
7,233,468

이자비용
169,499
217,255
293,289
(620)
679,423

비이자비용
1,494,299
323,559
2,306,815
1,604,252
5,728,925

판관비성비용
478,241
153,849
47,525
145,505
825,120

영업이익
304,872
319,153
77,830
32,042
733,897

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

영업수익
2,361,838
818,163
3,167,380
2,136,565
8,483,946

이자수익
348,823
319,713
387,705
128,093
1,184,334

비이자수익
2,013,015
498,450
2,779,675
2,008,472
7,299,612

영업비용
2,104,385
637,960
3,042,044
2,109,202
7,893,591

이자비용
163,447
221,110
241,564
(16,770)
609,351

비이자비용
1,503,077
289,196
2,752,609
2,029,122
6,574,004

판관비성비용
437,861
127,654
47,871
96,850
710,236

영업이익
257,453
180,203
125,336
27,363
590,355

<전기>

(단위: 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

영업수익
2,980,682
1,102,264
2,659,575
4,701,267
11,443,788

이자수익
473,893
423,254
537,323
177,814
1,612,284

비이자수익
2,506,789
679,010
2,122,252
4,523,453
9,831,504

영업비용
2,683,501
901,062
2,488,820
4,644,648
10,718,031

이자비용
216,970
298,352
331,375
(25,729)
820,968

비이자비용
1,864,147
429,060
2,090,910
4,560,226
8,944,343

판관비성비용
602,384
173,650
66,535
110,151
952,720

영업이익
297,181
201,202
170,755
56,619
725,757

<전전기>

(단위: 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

영업수익
2,801,562
961,906
7,188,152
1,704,963
12,656,583

이자수익
350,678
281,202
482,051
119,202
1,233,133

비이자수익
2,450,884
680,704
6,706,101
1,585,761
11,423,450

영업비용
2,602,993
673,590
7,477,706
1,380,936
12,135,225

이자비용
131,182
174,245
251,967
214
557,608

비이자비용
1,944,846
327,307
7,176,466
1,283,923
10,732,542

판관비성비용
526,965
172,038
49,273
96,799
845,075

영업이익
198,569
288,316
(289,554)
324,027
521,358

라. 지역별 재무 정보

<비유동자산>

(단위: 백만원)

구 분
제58기 3분기
제57기
제56기

국내
830,595
717,862
736,078

해외
225,653
219,710
12,216

주) 비유동자산은 연결재무상태표의 관계기업 및 공동기업투자, 투자부동산, 유형자산 및 무형자산, 사용권자산의 합계액입니다.

<수 익>

(단위: 백만원)

구 분
제58기 3분기
제57기 3분기
제57기
제56기

국내
7.825,451
8,366,891
11,299,256
12,522,105

해외
141,914
117,055
144,532
134,478

주) 수익은 사업부분별 항목 중 이자수익과 비이자수익의 합계액입니다.

마. 영업부문별 자금조달운용 내용

(조달실적)

(기준일 :
2024년 09월 30일)
(단위: 억원)

구 분
제58기 3분기
제57기
제56기

평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비

자본
자본금
17,826
-
3.13%
17,826
-
3.23%
17,537
-
3.07%

자본잉여금
18,850
-
3.31%
18,850
-
3.41%
18,473
-
3.23%

이익잉여금
32,291
-
5.68%
30,687
-
5.56%
29,262
-
5.12%

기타자본
2,564
-
0.45%
2,395
-
0.43%
2,031
-
0.36%

예수부채
투자자예수금
69,630
0.60%
12.24%
60,336
0.60%
10.93%
59,476
0.30%
10.41%

수입담보금
1
-
0.00%
46
-
0.01%
42
-
0.01%

당기손익-공정가치 측정 금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
30,379
-
5.34%
41,895
-
7.59%
58,730
-
10.28%

당기손익-공정가치측정지정금융부채
73,468
-
12.92%
83,742
-
15.16%
76,869
-
13.46%

파생상품부채
11,945
-
2.10%
12,220
-
2.21%
12,494
-
2.19%

차입부채
콜머니
3,078
3.62%
0.54%
4,558
3.93%
0.83%
6,219
3.66%
1.09%

차입금
49,392
3.76%
8.68%
41,809
4.43%
7.57%
45,540
4.38%
7.97%

환매조건부채권매도
83,295
3.67%
14.65%
73,460
3.90%
13.30%
91,756
2.42%
16.07%

발행어음
57,631
3.26%
10.13%
55,540
3.75%
10.06%
44,706
3.90%
7.83%

발행사채
26,103
2.99%
4.59%
27,881
2.71%
5.05%
33,939
2.94%
5.94%

기타부채
충당부채
476
-
0.08%
703
-
0.13%
877
-
0.15%

퇴직급여부채
302
-
0.05%
24
-
0.00%
418
-
0.07%

기타
91,527
-
16.09%
80,235
-
14.53%
72,767
-
12.75%

합 계
568,758
-
100.00%
552,207
-
100.00%
571,136
-
100.00%

주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였으며, 이자율은 조달금리나 채권이자율 등을 기재하였습니다.

(운용실적)

(기준일 :
2024년 09월 30일)
(단위: 억원)

구 분
제58기 3분기
제57기
제56기

평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비

현금성자산
현금및현금성자산
17,743
1.00%
3.12%
14,564
0.66%
2.64%
15,581
0.98%
2.73%

유가증권
당기손익-공정가치측정금융자산
258,001
3.42%
45.36%
250,671
3.74%
45.39%
285,229
4.68%
49.94%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
74,976
3.89%
13.18%
69,192
4.08%
12.53%
67,276
4.60%
11.78%

상각후원가측정금융자산
-
-
0.00%
-
-
0.00%
-
-
0.00%

연결 및 지분법투자지분
14,400
-
2.53%
14,728
-
2.67%
14,888
-
2.61%

파생상품
파생상품자산
6,151
-
1.08%
7,260
-
1.31%
8,397
-
1.47%

대여금및수취채권
예치금
26,096
-
4.59%
30,866
-
5.59%
33,580
-
5.88%

신용공여금
34,692
6.07%
6.10%
33,721
6.13%
6.11%
34,257
7.63%
6.00%

환매조건부채권매수
9,381
3.55%
1.65%
6,233
3.50%
1.13%
2,603
3.44%
0.46%

대여금
276
-
0.05%
273
-
0.05%
250
-
0.04%

기타
121,532
-
21.37%
118,342
-
21.43%
101,038
-
17.69%

유형자산
1,653
-
0.29%
1,740
-
0.32%
1,558
-
0.27%

기타
3,857
-
0.68%
4,617
-
0.84%
6,479
-
1.13%

합 계
568,758
-
100.00%
552,207
-
100.00%
571,136
-
100.00%

주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였으며, 이자율은 조달금리나 채권이자율 등을 기재하였습니다.

바. 연결종속회사의 영업의 현황

◆ NH선물
(1) 영업의 개황
FY2024년 3분기 영업수익은 429억원을 달성하였으나, 전년 동기 452억원 대비 23억원이 감소하였습니다.
(2) 영업의 종류- Brokerage

- 이자수지(대출, 고객예탁금)

(3) 회사 전체사업 중 각 영업부문이 차지하는 비율

(단위: 백만원)

구분
FY2024 3분기
비율

Brokerage
12,452
56.25%

Trading(관련 이자수지 포함)
3,258
14.70%

이자수지(고객예탁금 등)
11,998
54.20%

기타
(5,570)
-25.15%

순영업수익
22,138
100%

주) 순영업수익 : 영업수익-영업비용+판관비
(4) 종류별 영업실적

(단위: 백만원)

구 분
FY2024 3분기
FY2023 3분기
FY2023
FY2022

위탁부문 등
37,037
39,506
52,322
45,910

자기매매 등
5,879
5,710
8,574
4,041

합 계
42,916
45,216
60,896
49,951

주) 영업부문별 영업수익 기준으로 작성하였습니다.
(5) 영업부문별 자금조달, 운용 내용(조달실적)

(기준일 : 2024년 09월 30일)
(단위 : 백만원)

구 분
FY2024 3분기
FY2023
FY2022

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

자본
자본금
66,531
8.58%
66,531
8.23%
66,531
6.96%

자본잉여금
19,262
2.48%
19,262
2.38%
19,262
2.02%

기타포괄손익
27,930
3.60%
28,561
3.54%
25,603
2.68%

이익잉여금
89,026
11.48%
85,901
10.63%
71,549
7.49%

예수부채
고객예수금
537,920
69.35%
567,735
70.26%
741,927
77.67%

기타
82
0.01%
71
0.01%
70
0.01%

기타부채
기타
34,938
4.50%
40,006
4.95%
30,241
3.17%

합 계
775,689
100.00%
808,067
100.00%
955,183
100.00%

(운용실적)

(기준일 : 2024년 09월 30일)
(단위 : 백만원)

구 분
FY2024 3분기
FY2023
FY2022

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

현금예금
현금 및 현금성자산
16,447
2.12%
24,098
2.98%
12,035
1.26%

예치금
540,323
69.66%
568,570
70.36%
741,759
77.66%

증권
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 등
171,254
22.08%
174,892
21.64%
166,744
17.46%

대출채권
대여금
1,233
0.16%
1,130
0.14%
600
0.06%

유형자산
4,531
0.58%
5,121
0.64%
4,222
0.44%

기타
41,901
5.40%
34,256
4.24%
29,823
3.12%

합 계
775,689
100.00%
808,067
100.00%
955,183
100.00%

◆ NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.

(1) 영업의 개황

-
한국 주식중개: 연초 실적기대 등 한국 증시가 강세를 보임에 따라 전년대비 거래대금 및 수수료 규모가 증가하는 추세입니다.

-
해외 주식/파생상품 중개: 중국의 대규모 부양책 발표 이후 중국/홍콩 시장에 대한 투자자 관심이 증가하여 거래대금도 크게 증가하는 모습을 보이고 있습니다.

-
채권 Sales & Trading: 연초 미 국채금리 상승 등 시장 변동성 증가로 전년동기 대비 채권중개 규모는 감소하였지만, 아시아 크래딧 시장은 신규 발행물을 중심으로 거래가 지속되고 있는 모습입니다.

- IB:
해외 실물자산 시장의 경우 금리 상승의 여파로 수익률이 하락하고, 대출을 통한 레버리지 효과가 제한되는 등 전반적으로 해외 투자에 불리한 국면이 지속되고 있습니다. 시장 변동성을 지속적으로 모니터링하면서 현지 투자기관들과의 네트워크를 기반으로 선별적으로 매력적인 투자기회를 발굴해 나갈 예정입니다.

(2) 영업의 종류

- Equity/Derivative Brokerage

- Fixed Income Trading & Sales

- IB Cross Border Deal Sourcing & Advisory

(3) 회사 전체사업 중 각 영업부문이 차지하는 비율

(단위: 천미달러)

구분
FY2024 3분기
비율

Brokerage
2,602
6.00%

Trading
32,174
74.17%

이자수지(고객예탁금 등)
10,900
25.13%

기타
(2,298)
-5.30%

순영업수익
43,378
100.00%

주) 순영업수익 : 영업수익-영업비용+판관비

(4) 종류별 영업실적

(단위: 천미달러)

구 분
FY2024 3분기
FY2023 3분기
FY2023
FY2022

위탁부문
3,355
1,920
2,783
2,776

자기매매 등
55,189
41,774
66,275
65,205

기타
19,941
24,802
33,163
18,701

합 계
78,485
68,496
102,221
86,682

주) 영업부문별 영업수익 기준으로 작성하였습니다.

(5) 영업부문별 자금조달, 운용 내용(
조달실적)

(기준일 :
2024년 09월 30일)
(단위 : 미달러)

구 분
FY2024 3분기
FY2023
FY2022

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

자본
자본금
447,500,000
54.6%
447,500,000
59.5%
447,500,000
66.2%

이익잉여금
204,442,070
25.0%
167,836,963
22.3%
130,174,922
19.2%

예수부채
고객예수금
28,473,779
3.5%
66,803,907
8.9%
54,858,355
8.1%

기타부채
차입부채 등 기타
138,680,221
16.9%
70,542,014
9.3%
43,728,684
6.5%

합 계
819,096,070
100.0%
752,682,884
100.0%
676,261,960
100.0%

(운용실적)

(기준일 :
2024년 09월 30일)
(단위 : 미달러)

구 분
FY2024 3분기
FY2023
FY2022

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

현금예금
현금및현금성자산
162,300,582
19.8%
151,858,289
20.2%
89,799,517
13.3%

예치금
65,917,029
8.0%
122,124,197
16.2%
81,237,485
12.0%

증권
당기손익-공정가치측정금융자산
423,920,374
51.8%
327,122,672
43.4%
367,544,156
54.3%

대출채권
대출채권
135,136,157
16.5%
144,167,546
19.2%
125,264,693
18.5%

유형자산
113,426
0.0%
159,433
0.0%
186,559
0.0%

기타
31,708,503
3.9%
7,250,747
1.0%
12,229,551
1.8%

합 계
819,096,070
100.0%
752,682,884
100.0%
676,261,960
100.0%

◆
NH Securities Vietnam Co., Ltd.

(1) 영업의 개황

- Brokerage: 업무영역은 Securities Brokerage, Securities Self-trading, Securities Investment consultancy, Underwriting 등의 업무 라이선스를 가지고 있으나, 실질적으로는 신용마진을 포함한 Brokerage 업무가 대부분을 차지하고 있습니다. 현재 베트남 증권 산업은 개인 투자자 중심의 Brokerage 시장이 대부분의 비중을 차지하는 초기 단계의 증권시장 양상을보이고 있으나, 최근 파생시장 오픈 등 다양한 시도를 통해 금융 발전의 모멘텀을 모색하고 있습니다. 이에 당사는 2018년 지분 전액 인수 이후 NH투자증권의 노하우를 바탕으로 리테일 비즈니스를 기반으로 한 영업 플랫폼 구축에 주력하고 있으며 호치민과 하노이 지점 오픈 등 영업 커버리지 확대를 통해 리테일 영업에 박차를 가하고 있습니다. 또한 신설 Wholesale 영업조직을 확장하면서 중개업무 확대에 노력을 기울일 계획입니다

- 채권 중개 : 베트남 채권시장은 아직 초기 태동단계이나 향후 성장 가능성을 감안하여 당사는 2020년 1월 10일 하노이 거래소로부터 국채 매매 라이선스를 승인 받았으며 향후 채권 시장 활성화에 대비하고 있습니다. 현지법인은 2022년부터 은행채 등 우량채권 위주의 단기 중개 매매를 시작하였으며, 2024년 하반기 들어 단기 RP 위주 거래를 늘릴 계획입니다.

- IB : 현재 베트남 시장의 기업 자금 조달은 은행 여신에 의한 조달이 90% 이상을 차지하고 있으나, 2017년 이후 정부의 민영화 정책 시행 및 회사채 발행 증가 등 직접금융의 비중이 점차 증가하는 추세에 따라 당사도 IB 비즈니스 기회 포착을 위한 영업활동을 보다 강화해 나갈 예정입니다.

- PI : 작년 베트남 현지 자산운용사와 파트너십 펀드(채권형)를 런칭하여 해당 펀드에 초기자금투자를 진행한 데 이어, 2024년 현지 운용사 펀드(주식형) 초기자금투자 및 현지 핀테크업체 벤처투자를 진행하고 있습니다. 향후 지속적으로 양질의 현지 투자대상자산을 발굴하여 기회를 포착할 예정입니다.

(2) 회사 전체사업 중 각 영업부문이 차지하는 비율

(단위: 천미달러)

구분
FY2024 3분기
비율

Brokerage
1,020
27.34%

Trading
516
13.83%

이자수지(고객예탁금 등)
2,492
66.79%

기타
(297)
-7.96%

순영업수익
3,731
100.00%

주) 순영업수익 : 영업수익-영업비용+판관비

(3) 영업의 종류

- Equity Brokerage

- Margin Service

- Fixed Income Sales

- IB

(4) 종류별 영업실적

(단위: 천미달러)

구 분

FY2024 3분기
FY2023 3분기
FY2023
FY2022

위탁부문
1,020
863
1,161
1,504

자기매매등
643
487
724
79

기타
4,737
7,028
8,910
6,848

합 계
6,400
8,378
10,795
8,431

주) 영업부문별 영업수익 기준으로 작성하였습니다.

(5) 영업무문 별 자금조달, 운용 내용

(조달실적)

(기준일 :
2024년 09월 30일)
(단위 : 미달러)

구 분

FY2024 3분기
FY2023
FY2022

잔액

구성비

잔액

구성비

잔액

구성비

자본

자본금

55,701,876
38.8%
55,701,876
50.4%
55,701,876
38.3%

기타포괄손익

(5,627,484)
-3.9%
(4,788,609)
-4.3%
(3,293,050)
-2.3%

이익잉여금

5,050,996
3.5%
4,668,020
4.2%
2,948,260
2.0%

예수부채

고객예수금

7,671,896
5.3%
7,038,987
6.4%
5,038,586
3.5%

기타부채

차입부채 등 기타

80,921,215
56.3%
47,885,800
43.3%
84,940,469
58.4%

합 계

143,718,499
100.0%
110,506,074
100.0%
145,336,141
100.0%

(운용실적)

(기준일 :
2024년 09월 30일)
(단위 : 미달러)

구 분

FY2024 3분기
FY2023
FY2022

잔액

구성비

잔액

구성비

잔액

구성비

현금예금

현금 및 예치금

84,420,731
58.7%
57,391,298
51.9%
99,097,254
68.2%

증권

당기손익-공정가치측정금융자산
12,239,838
8.5%
7,068,158
6.4%
5,364,225
3.7%

대출채권

대여금

42,680,677
29.7%
43,085,358
39.0%
38,197,035
26.3%

유형자산

2,895,372
2.0%
2,689,769
2.4%
2,251,454
1.5%

기타

1,481,881
1.0%
271,491
0.2%
426,173
0.3%

합계

143,718,499
100.0%
110,506,074
100.0%
145,336,141
100.0%

◆ PT. NH Korindo Sekuritas Indonesia
(1) 영업의 개황

- Brokerage : 업무영역은 Brokerage와 Underwriting 업무 라이선스를 가지고 있으나, 실질적으로는 Brokerage업무에 집중하고 있습니다. 2009년 지분 인수 이후 NH투자증권의 노하우를 바탕으로 리테일 체계를 정립하였으며, 2016년 하반기 자카르타 주변 신도시인 BSD 지역에 신규로 지점을 오픈 하였으며, 2021년 지점을 5개 추가 신규 오픈하여 리테일 영업에 박차를 가하고 있습니다. 또한, 2016년 7월 MTS를 오픈하고 향후 증가가 예상되는 개인 온라인 시장에 영업력을 집중해왔습니다. 내수기관 연금펀드의 투자자산 증대에 따라 연금펀드를 보유중인 기관을 상대로 Brokerage 영업을 강화 할 계획 입니다.
개인의 비중이 확대됨에 따라 당사는 비대면 계좌 시스템을 2020년 11월에 오픈하여 리테일 영업에 박차를 가하고 있습니다. 계좌가 급속하게 늘어나고 있으며, 지점확대로 채널 다양화에 따른 고객 다변화가 기대됩니다. 또한 간접투자의 확대가 예상됨에 따라 수익증권 판매 라이선스를 2021년 취득하여 수익증권 판매업을 영위하고 있습니다.

- 채권 중개 : 인도네시아 채권 중개 규모가 점진적으로 증가 추세에 있습니다. 추후 기관대상 채권중개 영업을 강화할 예정입니다.

- IB : 2024년 3분기 까지 2개의 대표주관 수행 후, 트랙 레코드를 확대하기 위해 여러 회사와 IPO상장을 논의하고 있습니다.

(2) 회사 전체사업 중 각 영업부문이 차지하는 비율

(단위: 천미달러)

구분
FY2024 3분기
비율

Brokerage
642
19.2%

Trading
12
0.4%

이자수지(고객예탁금 등)
1,636
48.9%

기타
1,053
31.5%

순영업수익
3,344
100.0%

주) 순영업수익 : 영업수익-영업비용+판관비

(3) 영업의 종류

- Equity Brokerage

- Margin Service

- Fixed Income Sales

- IB

(4) 종류별 영업실적

(단위: 천미달러)

구 분

FY2024 3분기
FY2023 3분기
FY2023
FY2022

위탁부문
1,991
1,110
1,708
2,818

자기매매등
114
612
685
376

기타
5,200
3,944
5,522
3,942

합 계
7,305
5,666
7,914
7,136

주) 영업부문별 영업수익 기준으로 작성하였습니다.

(5) 영업무문 별 자금조달, 운용 내용

(조달실적)

(기준일 :
2024년 09월 30일)
(단위 : 미달러)

구 분

FY2024 3분기
FY2023
FY2022

잔액

구성비

잔액

구성비

잔액

구성비

자본

자본금

75,391,680
87.9%
75,391,680
117.3%
45,391,680
115.2%

기타포괄손익

(14,162,614)
-16.5%
(14,445,001)
-22.5%
(13,910,306)
-35.3%

이익잉여금

(28,334,841)
-33.0%
(28,700,297)
-44.6%
(27,171,483)
-69.0%

예수부채

고객예수금

22,398,249
26.1%
8,169,237
12.7%
7,175,143
18.2%

기타부채

차입부채 등 기타

30,452,353
35.5%
23,867,058
37.1%
27,914,205
70.8%

합 계

85,744,827
100.0%
64,282,677
100.0%
39,399,238
100.0%

(운용실적)

(기준일 :
2024년 09월 30일)
(단위 : 미달러)

구 분

FY2024 3분기
FY2023
FY2022

잔액

구성비

잔액

구성비

잔액

구성비

현금예금

현금 및 예치금

23,940,385
27.9%
35,141,855
54.7%
18,314,326
46.5%

증권

당기손익-공정가치측정금융자산
3,179,062
3.7%
3,106,751
4.8%
3,380,441
8.6%

대출채권

대여금

52,282,020
61.0%
19,164,714
29.8%
11,040,838
28.0%

유형자산

101,626
0.1%
130,845
0.2%
357,177
0.9%

기타

6,241,734
7.3%
6,738,513
10.5%
6,306,456
16.0%

합계

85,744,827
100.0%
64,282,677
100.0%
39,399,238
100.0%

[영업 종류별 현황]

가. 유가증권 자기매매업무

(1) 증권거래현황

(2024.01.01~2024.09.30)
(단위: 백만원)

구분
매수
매도
합계
잔액
평가손익

지분증권
주식
유가증권시장
10,986,113
10,663,612
21,649,726
551,026
5,764

코스닥시장
3,880,840
3,790,272
7,671,112
147,581
(3,007)

코넥스시장
69
24
93
860
(56)

기타
19,655
28,441
48,096
176,411
3,001

소계
14,886,677
14,482,349
29,369,027
875,878
5,702

신주인수권증서
4,068
4,313
8,381
630
(40)

기타
1,634,446
1,035,607
2,670,052
259,580
7,970

지분증권 합계
16,525,191
15,522,269
32,047,460
1,136,088
13,632

채무증권
국채,지방채
국고채
88,738,431
88,074,224
176,812,655
2,457,320
59,254

국민주택채권
1,897,701
1,880,628
3,778,329
111,237
2,018

기타
10,920,793
10,768,773
21,689,566
285,950
5,195

소계
101,556,925
100,723,625
202,280,550
2,854,507
66,467

특수채
통화안정증권
14,900,757
16,469,480
31,370,237
190,405
355

예금보험공사채
121,294
135,943
257,237
20,017
3

기타
10,617,348
10,593,462
21,210,810
1,134,018
1,943

소계
25,639,399
27,198,885
52,838,284
1,344,440
2,301

금융채
산금채
6,404,529
5,313,764
11,718,293
708,280
575

중기채
5,772,827
5,305,168
11,077,995
1,000,337
258

은행채
8,910,014
7,035,098
15,945,112
1,960,195
1,791

여전채
11,273,371
12,131,693
23,405,064
1,236,949
2,768

기타
5,994,963
5,081,590
11,076,552
439,513
(38)

소계
38,355,704
34,867,313
73,223,016
5,345,274
5,354

회사채
6,749,360
7,732,767
14,482,127
1,869,375
5,012

기업어음증권
24,588,686
24,510,655
49,099,340
1,998,939
(1,566)

기타
22,727,805
22,652,079
45,379,886
403,076
25

채무증권 합계
219,617,879
217,685,324
437,303,203
13,815,611
77,593

집합투자증권
ETF
46,193,796
46,236,277
92,430,072
1,840,032
9,316

기타
468,132
383,528
851,661
2,821,543
5,045

집합투자증권 합계
46,661,928
46,619,805
93,281,733
4,661,575
14,361

외화증권
지분증권
672,445
666,705
1,339,150
130,330
11,552

채무증권
국채,지방채
3,774,948
3,536,265
7,311,213
428,678
2,967

특수채
560,333
357,394
917,728
494,116
11,366

금융채
841,689
767,687
1,609,376
250,751
4,097

회사채
470,022
440,852
910,873
131,138
2,488

소계
5,646,992
5,102,198
10,749,190
1,304,683
20,918

집합투자증권
286,960
298,274
585,233
292,183
10,881

기타
-
-
-
-
-

외화증권 합계
6,606,397
6,067,177
12,673,573
1,727,196
43,351

파생결합증권
ELS
88,209
81,809
170,018
88,539
945

ELW
-
-
-
-
-

기타
104,313
240,737
345,050
41,475
1,475

파생결합증권 합계
192,522
322,546
515,068
130,014
2,420

총계
289,603,917
286,217,121
575,821,038
21,470,485
151,358

주1) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 장내파생상품거래현황

(2024.01.01~2024.09.30)
(단위: 백만원)

구분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
합계
자산
부채

선물
국내
금융선물
금리선물
국채3년
84,659,969
29,611,617
-
114,271,586
-
-
(498)

국채10년
17,981,600
30,330,804
-
48,312,404
-
-
(851)

소계
102,641,569
59,942,421
-
162,583,990
-
-
(1,349)

통화선물
미국달러
1,452,287
29,650,840
-
31,103,127
-
-
2,928

엔
-
1,122,608
-
1,122,608
-
-
(321)

유로
-
4,022,227
-
4,022,227
-
-
(1,746)

소계
1,452,287
34,795,675
-
36,247,962
-
-
861

지수선물
KOSPI200
4,642,422
13,010,690
-
17,653,112
-
-
466

기타
1,669,347
1,937,400
-
3,606,748
-
-
1,583

소계
6,311,769
14,948,090
-
21,259,860
-
-
2,049

개별주식
11,795,888
1,092,194
-
12,888,081
-
-
(736)

국내계
122,201,513
110,778,380
-
232,979,893
-
-
825

해외
상품선물
농산물
415,941
-
-
415,941
147
49
98

비철금속,귀금속
185,799
8,807
-
194,606
80
8
72

에너지
263,448
551,622
-
815,070
2,759
445
2,314

기타
-
-
-
-
51
7
58

소계
865,188
560,429
-
1,425,617
3,037
509
2,542

금융선물
통화
580,680
93,733
-
674,412
97
454
(357)

금리
8,150,977
11,506,601
-
19,657,578
786
789
(3)

주가지수
2,499,291
2,055,493
-
4,554,785
485
2,585
(2,100)

소계
11,230,948
13,655,827
-
24,886,775
1,368
3,828
(2,460)

해외계
12,096,135
14,216,256
-
26,312,391
4,404
4,337
81

선물계
134,297,648
124,994,636
-
259,292,284
4,404
4,337
906

옵션
국내
지수옵션
KOSPI200
467,376
15,192
-
482,568
854
12,590
(3,034)

기타
1,335
-
-
1,335
-
-
-

소계
468,711
15,192
-
483,903
854
12,590
(3,034)

개별주식
93,225
121
-
93,346
875
187
420

국내계
561,936
15,313
-
577,249
1,729
12,777
(2,614)

해외
주가지수
48,862
43,273
-
92,135
5,644
15,227
13,596

금리
648
-
-
648
-
-
-

통화
37
-
-
37
-
-
-

기타
1,475
1,077
-
2,552
574
637
63

해외계
51,022
44,350
-
95,372
6,218
15,864
13,658

옵션계
612,958
59,663
-
672,621
7,948
28,641
11,045

합계
134,910,606
125,054,299
-
259,964,905
12,352
32,978
11,951

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(3) 장외파생상품 거래현황

(2024.01.01~2024.09.30)
(단위: 백만원)

구분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
계
자산
부채

선도
금리
1,668,493
858,493
-
2,526,985
223,635
270,430
(44,432)

통화
34,345,758
4,114,894
-
38,460,653
91,412
100,422
(10,021)

계
36,014,251
4,973,387
-
40,987,638
315,047
370,852
(54,453)

옵션
주식
131,221
78,389
-
209,610
105
551
(2,007)

금리
-
-
-
-
561
11,784
1,865

통화
6,400
-
-
6,400
-
136
32

계
137,621
78,389
-
216,010
666
12,471
(110)

스왑
신용
476,425
317,078
-
793,502
31,587
4,327
(8,728)

주식
5,334,881
4,467,286
-
9,802,168
93,938
77,809
28,719

일반상품
-
1,021,773
-
1,021,773
9,747
374
8,807

금리
37,180,700
85,380,485
-
122,561,185
196,609
558,509
50,795

통화
197,442
197,442
-
394,884
12,863
49,982
412

계
43,189,448
91,384,064
-
134,573,512
344,744
691,001
80,005

합계
79,341,321
96,435,840
-
175,777,161
660,457
1,074,324
25,442

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다
.

(4) 종류별 유가증권 운용내역

(가) 주식

(단위 : 백만원)

구 분
제58기 3분기
제57기 3분기
제57기
제56기

처분차익(차손)
103,901
(245,682)
(200,103)
261,129

평가차익(차손)
9,359
(15,701)
(62,217)
180,812

배당금수익
55,329
53,054
62,354
64,372

합 계
168,589
(208,329)
(199,966)
506,313

주1) 차입매도한 주식의 운용내역이 포함되어 있습니다.주2) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(나) 채권

(단위 : 백만원)

구 분
제58기 3분기
제57기 3분기
제57기
제56기

처분ㆍ상환차익(차손)
95,934
97,146
187,901
(50,824)

평가차익(차손)
131,386
85,724
306,832
(598,123)

채권이자
612,215
526,331
722,161
594,754

합 계
839,535
709,201
1,216,894
(54,193)

주1) 차입매도한 채권의 운용내역이 포함되어 있습니다.주2) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(다) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분
제58기 3분기
제57기 3분기
제57기
제56기

매매차익(차손)
69,338
28,248
33,754
(87,292)

평가차익(차손)
45,383
(7,467)
(40,630)
(146,894)

배당금, 이자수익
84,099
69,518
93,236
78,430

합 계
198,820
90,299
86,360
(155,756)

주1) 외화증권은 외화주식, 외화채권으로 위의 (가), (나)에 이미 포함되어 있으나, 별도로 외화증권 관련 정보를 제공하기 위한 것입니다.주2) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(라) 파생상품운용수지 1) 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분
제58기 3분기
제57기 3분기
제57기
제56기

매매차익(차손)
38,116
200,251
156,397
(55,058)

정산차익(차손)
3,710
349
(3,250)
2,650

합 계
41,826
200,600
153,147
(52,408)

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.
2) 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분
제58기 3분기
제57기 3분기
제57기
제56기

매매차익(차손)
26,856
63,304
65,898
12,998

평가차익(차손)
10,847
22,118
45,342
19,639

합 계
37,703
85,422
111,240
32,637

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.
3) 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분
제58기 3분기
제57기 3분기
제57기
제56기

상환차익(차손)
(116,078)
(270,871)
(459,246)
(160,976)

평가차익(차손)
(194,227)
(176,889)
(217,170)
613,681

합 계
(310,305)
(447,760)
(676,416)
452,705

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.
4) 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분
제58기 3분기
제57기 3분기
제57기
제56기

매매차익(차손)
(221,071)
(96,588)
(123,279)
130,620

평가차익(차손)
24,994
4,516
76,335
(474,991)

합 계
(196,077)
(92,072)
(46,944)
(344,371)

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 투자중개 업무

(1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황

(2024.01.01~2024.09.30)
(단위: 백만원)

구 분
매수
매도
합계
수수료

지분증권
주식
유가증권시장
140,299,363
139,080,644
279,380,006
156,240

코스닥시장
128,484,917
128,323,170
256,808,087
127,256

코넥스시장
32,870
37,123
69,993
81

기타
45,452
39,366
84,818
398

지분증권합계
268,862,602
267,480,303
536,342,905
283,975

채무증권
채권
장내
535,531
1,325,845
1,861,376
4,226

장외
57,329,978
26,727,962
84,057,940
146

채무증권합계
57,865,509
28,053,807
85,919,316
4,372

파생결합증권
ELW
2,106,087
2,093,080
4,199,167
944

기타
1,773,847
1,764,260
3,538,107
1,672

파생결합증권합계
3,879,934
3,857,340
7,737,274
2,616

외화증권
31,266,026
30,017,007
61,283,034
76,415

증권계
361,874,071
329,408,457
691,282,528
367,378

선물
국내
398,592,538
398,383,372
796,975,910
10,027

옵션
장내
국내
6,983,458
7,036,239
14,019,697
6,729

파생상품합계
405,575,997
405,419,610
810,995,607
16,756

합계
767,450,068
734,828,067
1,502,278,135
384,134

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 위탁매매 업무수지

(단위: 백만원)

구 분
제58기 3분기
제57기 3분기
제57기
제56기

수탁수수료(수익)
384,134
372,919
469,807
405,727

매매수수료(비용)
69,053
64,632
82,332
77,056

수 지 차 익
315,081
308,287
387,475
328,671

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

다. 집합투자업무(엔에이치헤지자산운용)

(1) 집합투자기구 종류별 현황 (가) 펀드수

(단위 : 개)

구 분
투자신탁
투자회사
투자유한회사
투자합자회사
투자조합
투자익명조합
계

공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계

일반사모집합투자기구
-
30
30
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
30
30

합 계
-
30
30
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
30
30

(나) 설정잔액

(단위 : 백만원)

구 분
투자신탁
투자회사
투자유한회사
투자합자회사
투자조합
투자익명조합
계

공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계

일반사모집합투자기구
-
1,168,053
1,168,053
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,168,053
1,168,053

합 계
-
1,168,053
1,168,053
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,168,053
1,168,053

(다) 순자산총액

(단위 : 백만원)

구 분
투자신탁
투자회사
투자유한회사
투자합자회사
투자조합
투자익명조합
계

공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계

일반사모집합투자기구
-
1,208,528
1,208,528
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,208,528
1,208,528

합 계
-
1,208,528
1,208,528
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,208,528
1,208,528

(라) 운용자산총액

(단위 : 백만원)

구 분
투자신탁
투자회사
투자유한회사
투자합자회사
투자조합
투자익명조합
계

공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계

일반사모집합투자기구
-
1,231,315
1,231,315
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,231,315
1,231,315

합 계
-
1,231,315
1,231,315
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,231,315
1,231,315

(2) 집합투자기구 보수율 현황

(단위 : %)

구 분
운용보수율
판매보수율
신탁보수율
일반사무관리 보수율
총보수율(A)
기타비용(B)
총비용(A+B)
선취수수료
후취수수료
매매중개 수수료

집합투자기구 종류
일반사모집합투자기구
1.30777
0.04948
0.04709
0.02661
1.43095
0.00487
1.43582
0.00000
0.00000
0.1804

합 계
1.30777
0.04948
0.04709
0.02661
1.43095
0.00487
1.43582
0.00000
0.00000
0.1804

집합투자기구 형태
투자신탁
1.30777
0.04948
0.04709
0.02661
1.43095
0.00487
1.43582
0.00000
0.00000
0.1804

합 계
1.30777
0.04948
0.04709
0.02661
1.43095
0.00487
1.43582
0.00000
0.00000
0.1804

(3) 집합투자재산 운용 현황 - 일반 사모집합투자기구

(단위 : 백만원)

구분
국내
해외
합계

유동성자산
예치금(위탁증거금 등)
12,395
11,177
23,572

보통예금
33,191
8,672
41,863

환매조건부채권매수(RP)
208,542
-
208,542

기타
29,506
1,016
30,522

유동성자산 소계
283,634
20,865
304,499

증권
채무증권
회사채
무보증(공모)
7,636
-
7,636

사모회사채
471,526
-
471,526

소계
479,162
-
479,162

기타
-
-
-

소계
479,162
-
479,162

지분
주식
거래소
24,297
-
24,297

코스닥
28,959
-
28,959

장외
139,522
-
139,522

소계
192,778
-
192,778

신주인수권증서
-
-
-

출자지분
104,824
-
104,824

기타
-
-
-

소계
297,602
-
297,602

수익증권
투자신탁 수익증권
108,053
-
108,053

파생결합증권
ELW
4,659
-
4,659

증권 소계
889,476
-
889,476

파생상품
장내파생상품
이자율관련거래
-
-
-

통화관련거래
-
-
-

주식관련거래
226
1,194
1,420

기타
-
-
-

소계
226
1,194
1,420

장외파생상품
이자율관련거래
-
-
-

통화관련거래
-
383
383

주식관련거래
-
-
-

기타
-
38
38

소계
-
421
421

파생상품 소계
226
1,615
1,841

기타자산
기타
35,499
-
35,500

자산총액
1,208,835
22,480
1,231,315

(4) 집합투자증권 중개 및 매매업자(판매회사) 현황

(단위 : 백만원, %)

구분
중개,매매업자
판매금액
비 중
계열여부

금융투자업자
KB증권
9,798
0.84
N

금융투자업자
LS증권
2,000
0.17
N

금융투자업자
NH투자증권
986,949
84.50
Y

금융투자업자
SK증권
2,000
0.17
N

금융투자업자
삼성증권
138,043
11.82
N

금융투자업자
iM증권
4,914
0.42
N

금융투자업자
현대차증권
24,349
2.08
N

합계
1,168,053
100.00

(5) 신탁업자 현황

(단위 : 개, 백만원)

신탁업자
제58기 3분기
제57기
제56기
계열여부

펀드수
설정잔액
순자산총액
펀드수
설정잔액
순자산총액
펀드수
설정잔액
순자산총액

KB증권
3
7,897
8,104
-
-
-
-
-
-
N

하나은행
1
39,910
53,150
1
39,910
53,113
1
39,910
39,896
N

삼성증권
26
1,120,246
1,147,273
22
1,069,987
1,134,018
16
1,037,389
1,003,650
N

합 계
30
1,168,053
1,208,528
23
1,109,897
1,187,131
17
1,077,299
1,043,546

(6) 일반사무관리회사 현황

(단위 : 개, 백만원)

회사명 (자사포함)
제58기 3분기
제57기
제56기
계열여부

펀드수
설정잔액
순자산총액
펀드수
설정잔액
순자산총액
펀드수
설정잔액
순자산총액

신한펀드파트너스
30
1,168,053
1,208,528
23
1,109,897
1,187,131
17
1,077,299
1,043,546
N

합 계
30
1,168,053
1,208,528
23
1,109,897
1,187,131
17
1,077,299
1,043,546

라. 신탁업무
(1) 재무제표 - 재무상태표(신탁계정)

(단위 : 백만원)

계정명
금액

Ⅰ.자산총계
55,862,425

1. 현금및예치금
15,979,610

2. 증권
18,479,732

3. 금전채권
15,671,901

4. 파생상품
-

5. 동산·부동산
5,417,711

6. 실물자산
-

7. 기타운용 자산
-

8. 기타자산
313,471

9. 현재가치차금
-

10. 채권평가충당금(-)
-

11. 손익
-

Ⅱ.부채총계
55,862,425

1. 금전신탁
28,243,977

2. 재산신탁
20,178,595

3. 종합재산신탁
12,278

4. 공익신탁
-

5. 담보부사채신탁
-

6. 기타신탁
-

7. 차입금
-

8. 차입유가증권
-

9. 파생상품
-

10. 기타부채
7,426,288

11.특별유보금
1,288

12.손익
-

- 손익계산서(신탁계정)

(단위 : 백만원)

계정명
금액

Ⅰ. 신탁이익계
1,413,247

1. 예치금이자
527,267

2. 증권이자
490,593

3. 금전채권이자
51,053

4. 배당금수익
17,416

5. 증권매매이익
172,423

6. 증권평가이익
(110)

7. 증권상환이익
8,745

8. 증권손상차손환입
-

9. 파생상품거래이익
-

10. 수수료수익
1,489

11. 동산·부동산수익
-

12. 실물자산수익
-

13. 무체재산권수익
-

14. 유가증권대여료
-

15. 기타수익
144,370

16. 고유계정대이자
-

17. 신탁본지점이자
-

18. 특별유보금환입
-

19. 채권평가충당금환입
-

20. 손익금
-

Ⅱ. 신탁손실계
1,413,247

1. 금전신탁이익
882,344

2. 재산신탁이익
20,551

3. 종합재산신탁이익
(142)

4. 공익신탁이익
-

5. 담보부사채신탁이익
-

6. 기타신탁이익
-

7. 차입금이자
-

8. 기타지급이자
226,729

9. 증권매매손실
115,988

10. 증권평가손실
2

11. 증권상환손실
2,547

12. 증권손상차손
-

13. 파생상품거래손실
-

14. 제상각
-

15. 지급수수료
6,303

16. 동산·부동산처분손
-

17. 유가증권차입료
-

18. 기금출연료
-

19. 세금과공과
11,596

20. 신탁보수
29,657

21. 기타비용
117,672

22. 특별유보금전입
-

23. 채권평가충당금전입
-

24. 신탁본지점이자
-

25. 손익금
-

(2) 신탁별 수익현황

(단위 : 백만원)

계정명
신탁보수
중도해지수수료
신탁보전금
계

금전신탁
불특정금전신탁
257
-
-
257

특정금전신탁
수시입출금
1,057
-
-
1,057

자문형
-
-
-
-

자사주
850
-
-
850

채권형
6,706
-
-
6,706

주식형(자문형, 자사주 제외)
225
-
-
225

주가연계신탁
180
-
-
180

정기예금형
10,111
-
-
10,111

퇴직연금
확정급여형
4,097
-
-
4,097

확정기여형
2,007
-
-
2,007

IRA형
3,020
-
-
3,020

소계
9,124
-
-
9,124

기타
645
-
-
645

금전신탁소계
29,155
-
-
29,155

재산신탁
증권
491
-
-
491

금전채권
-
-
-
-

동산
-
-
-
-

부동산신탁
토지신탁
차입형
-
-
-
-

관리형
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

관리신탁
갑종
-
-
-
-

을종
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

처분신탁
-
-
-
-

담보신탁
-
-
-
-

분양관리신탁
-
-
-
-

부동산신탁계
-
-
-
-

부동산관련권리
-
-
-
-

무체재산권
-
-
-
-

재산신탁소계
491
-
-
491

종합재산신탁
11
-
-
11

기타
-
-
-
-

합계
29,657
-
-
29,657

(3) 자금조달 운용현황

- 금전신탁 자금조달 현황

(단위 : 백만원)

계정명
수탁액
차입금
특별보유금
손익
기타
합계

금전신탁
불특정금전신탁
63,364
-
1,288
-
12,850
77,502

특정금전신탁
수시입출금
1,164,044
-
-
-
13,247
1,177,291

자문형
-
-
-
-
-
-

자사주
935,494
-
-
-
17,642
953,136

채권형
7,381,802
-
-
-
6,243,012
13,624,814

주식형(자문형, 자사주 제외)
247,196
-
-
-
(448)
246,748

주가연계신탁
198,230
-
-
-
(15,380)
182,850

정기예금형
11,130,540
-
-
-
97,128
11,227,668

퇴직연금
확정급여형
2,879,761
-
-
-
282,406
3,162,167

확정기여형
1,410,411
-
-
-
121,930
1,532,341

IRA형
2,122,639
-
-
-
170,956
2,293,595

소계
6,412,811
-
-
-
575,293
6,988,104

기타
710,495
-
-
-
8,283
718,778

금전신탁합계
28,243,977
-
1,288
-
6,951,628
35,196,893

주) 당분기 말잔 기준입니다.
- 금전신탁 자금운용 현황

(단위 : 백만원)

구분
증권
예치금
RP매입
기타
합계

회사채
주식
국채 지방채
금융채
기업어음
수익증권
파생 결합증권
발행어음
외화증권
기타
소계

금전신탁
불특정금전신탁
9,270
971
-
-
60,000
-
-
-
-
-
70,241
7,261
-
-
77,502

특정 금전 신탁
수시입출금
-
-
-
-
-
-
-
348,170
-
-
348,170
76,194
742,645
10,282
1,177,291

자문형
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

자사주
-
561,995
-
-
-
-
-
-
-
-
561,995
382,878
-
8,263
953,136

채권형
5,885,720
-
754,932
59,952
4,205,550
-
-
262,245
55,933
1,144,341
12,368,673
401,683
789,255
65,203
13,624,814

주식형 (자문형, 자사주 제외)
-
237,794
-
-
-
-
-
6,771
-
-
244,565
-
-
2,183
246,748

주가연계신탁
-
-
-
-
-
-
52,000
-
129,099
-
181,099
-
-
1,751
182,850

정기예금형
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11,129,354
-
98,314
11,227,668

퇴직연금
확정급여형
65,952
986
5,962
17,356
-
81,311
1,645,628
8,852
-
-
1,826,047
1,286,097
-
50,024
3,162,168

확정기여형
6,355
352,446
72,179
-
-
315,825
84,443
288,376
-
-
1,119,624
387,650
568
24,500
1,532,342

IRA형
92,118
543,200
177,574
-
-
383,928
130,923
3,656
-
-
1,331,399
923,705
1,619
36,872
2,293,595

소계
164,425
896,632
255,715
17,356
-
781,065
1,860,994
300,883
-
-
4,277,070
2,597,452
2,187
111,395
6,988,104

기타
1,291
144,169
-
-
10,000
335,168
162,682
24,787
3,398
-
681,495
30,888
120
6,276
718,779

금전신탁합계
6,060,706
1,841,561
1,010,647
77,308
4,275,550
1,116,233
2,075,676
942,857
188,430
1,144,340
18,733,308
14,625,710
1,534,207
303,667
35,196,892

주) 당분기 말잔 기준입니다.

마. 유가증권 인수업무
(1) 유가증권 인수실적

(단위: 백만원)

구분
제58기 3분기
제57기
제56기

주관사실적
인수실적
인수주선수수료
주관사실적
인수실적
인수주선수수료
주관사실적
인수실적
인수주선수수료

기업공개
359,242
344,742
10,616
801,038
544,095
16,396
481,154
408,746
16,147

유상증자
570,039
615,734
3,046
1,945,603
1,374,964
8,403
3,501,896
2,342,428
11,991

특수채, 금융채
21,421,290
15,962,360
4,719
20,060,519
17,540,924
5,600
23,399,500
14,840,123
3,809

회사채
14,969,342
9,958,285
28,208
9,733,366
9,373,398
22,013
17,361,969
7,367,578
19,049

기업어음
5,635,438
11,694,815
976
4,630,682
6,830,309
2,432
2,731,592
1,050,540
3,322

외화증권
-
-
-
-
-
1,859
1,569,150
88,631
213

기 타
55,700
9,305,095
2,052
181,322
5,735,185
173
2,527,306
3,800,158
18,637

합 계
43,011,052
47,881,031
49,618
37,352,530
41,398,875
56,876
51,572,567
29,898,204
73,168

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 인수업무수지

(단위: 백만원)

구분
제58기 3분기
제57기 3분기
제57기
제56기

인수주선수수료
49,618
41,898
56,876
73,168

수수료비용
213
184
354
201

수지차익
49,405
41,714
56,522
72,967

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

바. 부동산투자자문 업무
(1) 투자운용인력 현황

(기준일 : 2024년 09월 30일)

성명
직위
담당업무
자격증종류
자격증취득일
협회등록일자
상근여부

정희석
차장
상업용 부동산 컨설팅 및 투자자문
부동산 투자자산운용사
2022/12/08
2023/11/07
상근

이예리
과장
자산관리 전략 및 어드바이저리 서비스
부동산 투자자산운용사
2008/09/19
2016/09/30
상근

주) 교육이수 후 부동산투자자산운용사로 등록되어 부동산 투자자문 업무를 수행하고 있는 인력에 대해서만 기재하였습니다.
(2) 투자자문 계약현황

(단위: 건, 백만원)

구 분
제58기 3분기
제57기
제56기

고객수
1
1
2

자문계약건수
1
1
2

자문계약자산총액
80,000
150,000
215,000

(3) 투자자문 재산현황

(단위: 건, 백만원)

구 분
건수
금액

국내계약자산
1
80,000

해외계약자산
-
-

합계
1
80,000

(4) 계약상대방별 투자자문 재산현황

(단위: 건, 백만원)

구분
특수관계인
비특수관계인
합계

건수
금액
건수
금액
건수
금액

기타
-
-
1
80,000
1
80,000

합계
-
-
1
80,000
1
80,000

(5) 투자자문재산의 운용위탁- 해당사항 없습니다.

사. 투자일임 업무
(1) 투자운용인력 현황(요약)

(기준일 : 2024년 09월 30일)

경력기간
운용역 수
운용중인계약수
운용규모(백만원)

3년미만
49
1,571
2,531,006

5년미만
31
322
1,656,947

10년미만
74
171,501
11,203,624

10년이상
210
3,477
2,717,022

합계
364
176,871
18,108,599

주) 운용규모는 계약금액 기준입니다.

(2) 투자일임 계약현황

(단위: 명, 건, 백만원)

구 분
제58기 3분기
제57기
제56기

고객수
166,401
165,081
166,221

일임계약건수
176,871
174,645
175,560

일임계약자산총액(평가금액)
19,256,297
17,467,011
24,397,110

(3) 일임수수료 수입현황

(단위 : 백만원)

구 분
제58기 3분기
제57기 3분기
제57기
제56기

일임수수료
17,928
9,525
12,126
19,233

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(4) 투자일임 재산현황

(단위 : 건, 백만원)

구분
합계

건수(계약건수)
금액(계약금액)

국내계약자산
일반투자자
175,025
5,950,557

전문투자자
1,846
12,158,041

계
176,871
18,108,598

해외계약자산
일반투자자
-
-

전문투자자
-
-

계
-
-

합계
일반투자자
175,025
5,950,557

전문투자자
1,846
12,158,041

계
176,871
18,108,598

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(5) 계약상대방별 투자일임 재산현황

(단위 : 백만원)

구분
특수관계인
비특수관계인
합계

건수
금액
건수
금액
건수
금액

증권사
-
-
5
18,974
5
18,974

자산운용사
-
-
3
5,314
3
5,314

기타 금융투자업자
-
-
2
1,316
2
1,316

은행
-
-
4
1,335,189
4
1,335,189

보험회사(고유계정)
-
-
4
42,821
4
42,821

보험회사(특별계정)
-
-
11
200,313
11
200,313

연기금
-
-
14
6,621,737
14
6,621,737

공제회
-
-
2
459,997
2
459,997

종금
-
-
13
363,744
13
363,744

개인
-
-
174,550
4,753,433
174,550
4,753,433

기타
-
-
2,263
4,305,756
2,263
4,305,756

계
-
-
176,871
18,108,598
176,871
18,108,598

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.
(6) 투자일임재산 운용현황

(단위 : 백만원)

구분
국내
해외
합계

유동성자산
예치금(위탁증거금 등)
8,352
21,572
29,925

정기예금
-
-
-

환매조건부채권매수(RP)
26
-
26

기업어음증권(CP)
2,079,676
-
2,079,676

기타
5,837,010
-
5,837,010

소계
7,925,065
21,572
7,946,638

증권
채무증권
국채.지방채
223,755
-
223,755

특수채
39,886
-
39,886

금융채
30,615
-
30,615

회사채
787,202
-
787,202

기타
339,673
10,682
350,356

소계
1,421,134
10,682
1,431,816

지분증권
주식
393,066
108,433
501,500

수익증권
투자신탁 수익증권
9,231,065
137,170
9,368,235

파생결합증권
ELS
8,106
-
8,106

기타
-
-
-

소계
8,106
-
8,106

소계
11,053,372
256,286
11,309,659

합계
18,978,438
277,859
19,256,297

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(7) 투자일임재산의 운용위탁- 해당사항 없습니다.

아. 신용공여업무

(1) 신용공여한도 및 이자율

구분

한도
(주1)

이자율
(주2)

비고

신용융자

개인별 2~20억이내

(주3)

연5.4%~9.6%

(나무계좌 연5.4%~9.9%) (주4)

기간별 차등금리

소급적용

신용대주

개인별 3천만원이내(주5)

연4.5% (주6)

단일금리 적용

보통담보대출

(주식/채권/ELS/DLS)

개인/법인별 5억 이내

연7.6%~8.9%

(나무계좌 연9.0%~9.8%) (주7)

고객등급별

차등금리 적용

수익증권담보대출

개인/법인별 5억 이내

(연금저축대출 연5.0%)

연7.6%~8.9%

(나무계좌 연9.0%~9.8%) (주7)

고객등급별

차등금리 적용

매도담보대출

(주식/수익증권/ELS/DLS)

개인/법인별 5억 이내

주식 : 연10%

수익증권/ELS/DLS : 연8.0%

(MMF : 연4%)

단일금리 적용

종합담보대출

개인별 5억이내

연7.6%~8.9%

(나무계좌 연9.0%~9.8%) (주7)

고객등급별

차등금리 적용

주1) 회사자율운영

주2) 회사자율운영주3) 신용융자 한도변경(2024.03.22) : KCB평점 1,000~837점 20억 / 836~693점 10억 / 692~535점 5억, 단 고객 채무상환능력이 당사 평가기준 미달시 5억원 또는 2억원 부여 )주4) 신용융자 금리변경(QV : 2023.03.20, 나무 : 2023.03.20)

① 영업점계좌 : 1~7일 5.4%, 8~15일 7.9%, 16~30일 8.5%, 31~60일 9.5%, 61일 이상 9.6%

② 나무계좌 : 1~7일 5.4%, 8~15일 9.0%, 16~30일 9.5%, 31~60일 9.7%, 61일 이상 9.9%주5) 신용(유통)대주한도변경 (1억 -> 3천만원) (2021.05.03)주6) 신용(유통)대주 이자 신설(대주서비스 재개) (2018.10.05) 및 변경(2021.05.03) (연 2.5% -> 연 4.5%)주7) 담보대출 금리변경(QV : 2023.03.20, 나무 : 2023.03.20)

① 영업점계좌 : 탑클래스 7.6%, 골드 8.1%, 로얄 8.4%, 그린 8.8%, 블루 8.9%

② 나무계좌 : 탑클래스 9.0%, 골드 9.3%, 로얄 9.5%, 그린 9.5%, 블루 9.8% - 연금저축담보대출 : 5.0%(2023.01.04. QV, 나무 동일)

(2) 신용공여현황

(단위 : 백만원)

구 분
제58기 3분기
제57기
제56기

신용거래융자금
2,289,428
2,137,666
2,200,009

유통신용대주담보금
116
4,649
4,161

증권담보대출금
1,071,293
1,159,055
1,175,560

주1) 평잔으로 작성되었습니다.
주2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.
자. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분
제58기 3분기
제57기 3분기
제57기
제56기

잔고
조건부매도
9,325,338
6,874,337
7,020,436
6,692,291

(거액 RP)
-
-
-
-

조건부매수
-
200,000
1,200,000
998,300

거래금액
조건부매도
610,024,216
464,878,387
624,792,386
819,334,513

(거액 RP)
-
-
-
-

조건부매수
152,074,000
85,421,900
101,505,200
34,272,800

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

차. 연결종속회사의 영업 종류별 현황
◆ NH선물
(1) 고객위탁 부문 업무

위탁부문수익은 FY2024.3Q 370억원으로 전동기 대비(FY2023.3Q 395억원) 25억원 감소하였습니다.
.

(2) 유가증권 자기매매업무(가) 증권거래현황

(2024.01.01~2024.09.30)
(단위: 백만원)

구분
매수
매도
합계
잔액
평가손익

지분증권
주식
기타
-
-
-
40,839
34,373

채무증권
국채,지방채
국고채
60,000
30,000
90,000
58,014
596

특수채
통화안정증권
-
30,000
30,000
-
-

기타
-
-
-
-
-

소계
-
30,000
30,000
-
-

금융채
산금채
20,000
20,000
40,000
40,412
313

중기채
-
-
-
-
-

소계
20,000
20,000
40,000
40,412
313

회사채
-
-
-
1,003
(148)

계
80,000
80,000
160,000
99,429
761

집합투자증권
기타
969
-
969
30,986
(1,543)

합계
80,969
80,000
160,969
171,254
33,591

주) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 평가손익도 포함되어 있습니다.

(나) 장내파생상품거래현황

(2024.01.01~2024.09.30)
(단위: 백만원)

구분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
합계
자산
부채

선물
국내
금융선물
금리선물
국채3년
-
-
90,392
90,392
-
-
-

국채10년
-
-
47,738
47,738
-
-
-

소계
-
-
138,130
138,130
-
-
-

통화선물
미국달러
-
12,545
196,210
208,755
-
-
7

유로
-
778
-
778
-
-
1

엔
-
-
-
-
-
-
-

소계
-
13,323
196,210
209,533
-
-
8

지수선물
KOSPI200
-
-
921
921
-
-
-

기타
-
-
877
877
-
-
-

소계
-
-
1,798
1,798
-
-
-

개별주식
-
-
917
917
-
-
-

국내계
-
13,323
337,055
350,378
-
-
8

해외
상품선물
농산물
-
-
-
-
-
-
-

비철금속,귀금속
-
-
339
339
-
-
-

에너지
-
-
390
390
-
-
-

소계
-
-
729
729
-
-
-

금융선물
금리
-
-
16,129
16,129
-
-
-

통화
-
-
3,752
3,752
-
-
-

주가지수
-
-
42,343
42,343
-
-
-

소계
-
-
62,224
62,224
-
-
-

해외계
-
-
62,953
62,953
-
-
-

선물계
-
13,323
400,008
413,331
-
-
8

옵션
국내
지수옵션
기타
-
-
96
96
-
-
-

해외
주가지수
-
-
13
13
-
-
-

금리

1
1

통화
-
-
8
8
-
-
-

해외계
-
-
23
23
-
-
-

옵션계
-
-
119
119
-
-
-

총합계
-
13,323
400,128
413,451
-
-
8

(다) 종류별 유가증권 운용내역 1) 주식

(단위: 백만원)

구 분
FY2024 3분기
FY2023 3분기
FY2023
FY2022

평가차익(차손)
(1,436)
1,326
1,687
3,116

매매차익(차손)
-
-
-
-

배당금수익
1,393
805
805
805

합 계
(43)
2,131
2,492
3,921

2) 채권

(단위: 백만원)

구 분
FY2024 3분기
FY2023 3분기
FY2023
FY2022

평가차익(차손)
777
770
1,203
(1,222)

매매차익(차손)
-
-
-
-

채권이자
2,373
1,971
2,675
2,034

합 계
3,150
2,741
3,878
812

3)
장내파생상품

(단위: 백만원)

구 분
FY2024 3분기
FY2023 3분기
FY2023
FY2022

매매차익(차손)
(79)
(126)
(61)
(96)

평가차익(차손)
-
-
-
-

합 계
(79)
(126)
(61)
(96)

(라) 투자중개 업무 1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황

(2024.01.01~2024.09.30)
(단위: 백만원)

구분
매수
매도
합계
수수료

선물
국내
743,624,291
746,927,234
1,490,551,526
12,039

해외
103,595,606
103,704,309
207,299,916
5,537

소계
847,219,898
850,631,544
1,697,851,442
17,577

옵션
장내
국내
5,107,662
5,141,229
10,248,892
2,350

해외
202,019
215,376
417,395
1,110

소계
5,309,682
5,356,605
10,666,287
3,461

합계
852,529,580
855,988,149
1,708,517,729
21,038

2) 위탁매매 업무수지

(단위: 백만원)

구 분
FY2024 3분기
FY2023 3분기
FY2023
FY2022

수탁수수료(수익)
21,039
22,714
29,899
33,765

매매수수료(비용)
9,208
9,835
13,078
14,662

수 지 차 익
11,831
12,879
16,821
19,103

3. 파생상품거래 현황

가. 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

(기준일 :
2024년 09월 30일)
(단위: 백만원)

구 분
이자율
통화
주식
기타

거래목적
위험회피
-
-
-
-

매매목적
172,015,298
10,565,047
4,671,013
6,586,542

장소
장내거래
4,144,892
1,174,675
1,683,320
63,245

장외거래
167,870,406
9,390,372
2,987,693
6,523,297

형태
선 도
9,448,336
8,540,703
-
-

선 물
4,144,892
1,174,675
774,325
62,034

스 왑
158,152,276
843,197
2,817,711
6,523,297

옵 션
269,794
6,472
1,078,977
1,211

주1) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.주2) 위험회피 거래목적은 위험회피회계 적용을 위해 위험회피수단으로 지정된 파생상품입니다.

나. 신용파생상품거래현황
(1) 신용파생상품거래현황

(기준일 :
2024년 09월 30일)
(단위: 백만원)

구 분
신용 매도
신용 매입

해외물
국내물
계
해외물
국내물
계

Credit Default Swap

2,436,283
339,000
2,775,283
1,464,462
494,000
1,958,462

Credit Linked Notes
-
-
-
-
140,000
140,000

계
2,436,283
339,000
2,775,283
1,464,462
634,000
2,098,462

(2) 신용파생상품 상세명세(요약)

(기준일 :
2024년 09월 30일)
(단위: 백만원)

상품종류
신용 매도
신용 매입

건수
원화환산액면금액
건수
원화환산액면금액

CDS
43
2,775,283
23
1,958,462

CLN
-
-
3
140,000

합계
43
2,775,283
26
2,098,462

다. 연결종속회사의 파생상품거래 현황
◆ NH선물

(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

(기준일 :
2024년 09월 30일)
(단위: 백만원)

구 분
이자율
통화
주식
기타

거래목적
위험회피
-
-
-
-

매매목적
-
956
-
-

장소
장내거래
-
956
-
-

장외거래
-
-
-
-

형태
선 도
-
-
-
-

선 물
-
956
-
-

스 왑
-
-
-
-

옵 션
-
-
-
-

주) 위험회피 거래목적은 위험회피회계 적용을 위해 위험회피수단으로 지정된 파생상품입니다.

(2) 신용파생상품거래현황-해당사항 없습니다.

◆ NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.
(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

(기준일 :
2024년 09월 30일)
(단위: 백만원)

구 분
이자율
통화
주식
기타

거래목적
위험회피
-
-
-
-

매매목적
88,494
77,591
-
-

장소
장내거래
88,494
-
-
-

장외거래
-
77,591
-
-

형태
선 도
-
77,591
-
-

선 물
88,494
-
-
-

스 왑
-
-
-
-

옵 션
-
-
-
-

주) 위험회피 거래목적은 위험회피회계 적용을 위해 위험회피수단으로 지정된 파생상품입니다.

(2) 신용파생상품거래현황

-해당사항 없습니다. ◆
NH Securities Vietnam Co., Ltd.
(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황
-해당사항 없습니다.(2) 신용파생상품거래현황 -해당사항 없습니다.
◆ PT. NH Korindo Sekuritas Indonesia
(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

-해당사항 없습니다.(2) 신용파생상품거래현황-해당사항 없습니다.

◆ NH앱솔루트리턴 일반사모투자신탁 1호
(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

(기준일 :
2024년 09월 30일)
(단위: 백만원)

구 분
이자율
통화
주식
기타

거래목적
위험회피
-
-
-
-

매매목적
-
16,078
352,597
-

장소
장내거래
-
-
51,067
-

장외거래
-
16,078
301,530
-

형태
선 도
-
16,078
-
-

선 물
-
-
51,067
-

스 왑
-
-
266,530
-

옵 션
-
-
35,000
-

주) 위험회피 거래목적은 위험회피회계 적용을 위해 위험회피수단으로 지정된 파생상품입니다.

(2) 신용파생상품거래현황-해당사항 없습니다.

◆ 엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황-해당사항 없습니다.(2) 신용파생상품거래현황 -해당사항 없습니다.

◆ 에이알에이코리아 일반사모부동산투자신탁 제10호
(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

(기준일 :
2024년 09월 30일)
(단위: 백만원)

구 분
이자율
통화
주식
기타

거래목적
위험회피
-
-
-
-

매매목적
-
87,074
-
-

장소
장내거래
-
-
-
-

장외거래
-
87,074
-
-

형태
선 도
-
-
-
-

선 물
-
-
-
-

스 왑
-
87,074
-
-

옵 션
-
-
-
-

주) 위험회피 거래목적은 위험회피회계 적용을 위해 위험회피수단으로 지정된 파생상품입니다.
(2) 신용파생상품거래현황-해당사항 없습니다.

◆ TAI TCI DIME JV LLC
(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황-해당사항 없습니다.
(2) 신용파생상품거래현황-해당사항 없습니다
◆ TAI TCI DIME Owner LLC
(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황-해당사항 없습니다.(2) 신용파생상품거래현황-해당사항 없습니다.

◆ 엔에이치헌인제삼차 주식회사

(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황-해당사항 없습니다.(2) 신용파생상품거래현황-해당사항 없습니다.

4. 영업설비

가. 지점 등 설치현황
(국내)

(2024.09.30 현재)

지 역
지점
영업소
사무소
합계

서울
21
1
-
22

인천
1
-
-
1

대전
1
-
-
1

대구
2
-
-
2

광주
1
-
-
1

울산
1
-
-
1

부산
3
-
-
3

경기
10
1
-
11

강원
3
-
-
3

충북
1
-
-
1

충남
2
-
-
2

경북
2
-
-
2

경남
2
-
-
2

전북
1
-
-
1

전남
2
1
-
3

제주
1
-
-
1

세종
-
1
-
1

합계
54
4
-
58

주) 지점에는 본점에 소재하고 있는 'NH금융PLUS 영업부금융센터' 1개를 포함하고 있습니다.

(해외)

(2024.09.30 현재)

지 역
지 점
사무소
합 계

상해
-
1
1

계
-
1
1

나. 영업설비 등 현황

(단위 : 백만원)

구 분
토지 (장부가액)
건물 (장부가액)
합 계

본점
-
-
-

지점
54,241
22,977
77,218

합계
54,241
22,977
77,218

주) 건물에 대한 감가상각비는 반영하였고, 투자부동산에 대한 내역은 제외하였습니다.
다. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획
-해당사항 없습니다.

라. 자동화기기 설치현황

(단위 : 대)

Type
설치대수

제58기 3분기
제57기
제56기

업무STM
19
14
6

화상ITM
9
9
-

합계
28
23
6

주1) STM : Smart Teller Machine으로 계좌개설, 제변경, 부가서비스, 이체 및 대체, 공모주 청약 등 고빈도 단순업무를 고객이 직접 처리할 수 있는 기기주2) ITM : Interactive Teller Machine으로 STM의 셀프처리기능과 화상상담솔루션이 장착되어 당사 디지털 어드바이저와 화상상담 및 업무처리가 가능한 기기

마. 연결종속회사의 영업설비 등 현황

◆ NH선물

(1) 지점 등 설치현황

(2024.09.30 현재)

지역
지점
영업소
사무소
합계

서울
1
-
-
1

총합계
1
-
-
1

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.

◆ NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.
(1) 지점 등 설치현황

(2024.09.30 현재)

지역
지점
영업소
사무소
합계

홍콩
1
-
-
1

총합계
1
-
-
1

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.

◆ NH Securities Vietnam Co., Ltd.

(1) 지점 등 설치현황

(2024.09.30 현재)

지역
지점
영업소
사무소
합계

하노이
2
-
-
2

호치민
1
-
-
1

총합계
3
-
-
3

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.
◆ PT. NH Korindo Securities Indonesia
(1) 지점 등 설치현황

(2024.09.30 현재)

지역
지점
영업소
사무소
합계

Jakarta

2
-
-
2

BSD
1
-
-
1

Bandung
1
-
-
1

Pekanbaru
1
-
-
1

Makassar
1
-
-
1

Bali
1
-
-
1

총합계
7
-
-
7

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

가. 자본적정성 및 재무건전성

(1) 순자본 비율

(단위: 백만원)

구 분
제58기 3분기
제57기
제56기

영업용순자본(A)
6,865,206
6,221,659

6,137,895

총위험액(B)
4,505,141
3,573,133

3,729,525

필요유지자기자본(C)
130,025
130,025

130,025

순자본비율[(A-B)/C]
1,815.1%
2,036.9%

1,852.2%

주1) 순자본비율 = [(영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본]×100주2) 연결 기준으로 작성하였습니다.주3) 필요유지자기자본은 인가업무단위별 최저자기자본합계의 70%로 산출합니다.

(2) 자산부채 비율

(단위: 백만원)

구 분
제58기 3분기
제57기
제56기

실질자산(A)

60,845,054

53,421,326

50,379,037

실질부채(B)

53,575,177

46,347,391

43,550,273

자산부채비율(A/B)

113.57%

115.26%

115.68%

주1) 자산부채비율 = (실질자산/실질부채)×100 (실질가치 기준)주2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(3) 레버리지 비율

(단위: 백만원)

구 분
제58기 3분기
제57기
제56기

총자산(A)
43,737,748
38,529,263

38,425,403

자기자본(B)
7,202,988
6,988,340

6,766,747

레버리지비율(A/B)
607.22%
551.34%

567.86%

주1) 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율(%)로 표시한 수치로서 금융감독원장이 정하는 방식에 따라 산정하였습니다.주2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 수수료 현황

(1) 오프라인(영업점) 및 온라인(HTS/홈페이지 등)

(가) 오프라인(영업점, 고객지원센터 상담원) 수수료율

거래상품
거래금액
수수료율

주식
유가증권/코스닥/코넥스/기타
~2억원 미만
0.4972% (최저 700원)

2억~5억원 미만
0.4472% + 100,000원

5억원 이상
0.3972% + 350,000원

K-OTC/K-OTCBB
금액 무관
0.50% (단, K-OTCBB는 최저수수료 30,000원)

ELW
~2억원 미만
0.498% (최저 700원)

2억~5억원 미만
0.448% + 100,000원

5억원 이상
0.398% + 350,000원

선물
KOSPI200/코스닥150/미니KOSPI200/유로스톡스50/변동성지수/섹터지수/ KRX300
~5억원 이하
0.0447974%

5억~10억원 이하
0.0397974% + 25,000원

10억~20억원 이하
0.0347974% + 75,000원

20억~50억원 이하
0.0297974% + 175,000원

50억원 초과
0.0247974% + 425,000원

개별주식
~5억원 이하
0.0445216%

5억~10억원 이하
0.0395216% + 25,000원

10억~20억원 이하
0.0345216% + 75,000원

20억~50억원 이하
0.0295216% + 175,000원

50억원 초과
0.0245216% + 425,000원

옵션
KOSPI200/코스피200위클리
1천만원 이하
옵션가격 0.42미만 : 1.482346% + (계약건당 13원) 옵션가격 0.42~2.47미만 : 1.495% 옵션가격 2.47이상 : 1.482346% + (계약건당 78원)

1천만원 초과
옵션가격 0.42미만 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 13원) 옵션가격 0.42~2.47미만 : 0.995% + 50,000원 옵션가격 2.47이상 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 78원)

미니KOSPI200
1천만원 이하
옵션가격 0.48미만 : 1.482346% + (계약건당 3원) 옵션가격 0.48~2.53미만 : 1.495% 옵션가격 2.53이상 : 1.482346% + (계약건당 16원)

1천만원 초과
옵션가격 0.48미만 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 3원) 옵션가격 0.48~2.53미만 : 0.995% + 50,000원 옵션가격 2.53이상 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 16원)

코스닥150
1천만원 이하
옵션가격 3.2미만 : 1.482346% + (계약건당 4원) 옵션가격 3.2~24.5미만 : 1.495% 옵션가격 24.5이상 : 1.482346% + (계약건당 31원)

1천만원 초과
옵션가격 3.2미만 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 4원) 옵션가격 3.2~24.5미만 : 0.995% + 50,000원 옵션가격 24.5이상 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 31원)

개별주식
1천만원 이하
옵션가격 4천원미만 : 1.482346% + (계약건당 5원) 옵션가격 4천원~16천원미만 : 1.495% 옵션가격 16천원이상 : 1.482346% + (계약건당 20원)

1천만원 초과
옵션가격 4천원미만 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 5원) 옵션가격 4천원~16천원미만 : 0.995% + 50,000원 옵션가격 16천원이상 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 20원)

금 현물
금액 무관
0.50% (VAT 10% 별도)

NH투자자문 서비스자산배분형
금액 무관
0.35%

국내CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑) 거래
금액 무관
0.40%

해외CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑) 거래
금액 무관
0.40%

※ 기타 : ETF, ETN, 신주인수권증서 및 증권

(나) QV HTS/홈페이지(www.nhqv.com) 수수료율

거래상품
거래금액
수수료율

주식
유가증권/코스닥/코넥스/기타
5십만원 미만
0.4991639%

5십만~1백만원 미만
0.1741639% + 700원

1백만~5백만원 미만
0.1641639% + 800원

5백만~1천만원 미만
0.1541639% + 1,200원

1천만~3천만원 미만
0.1341639% + 1,500원

3천만~5천만원 미만
0.1241639% + 2,500원

5천만~1억원 미만
0.1041639% + 2,500원

1억~2억원 미만
0.0941639% + 2,500원

2억원 이상
0.0841639% + 2,500원

ELW
금액 무관
0.056%

K-OTC
금액 무관
0.25%

선물
KOSPI200/코스닥150/미니KOSPI200/유로스톡스50/KRX300
금액 무관
0.0097974%

개별주식
금액 무관
0.0095216%

변동성지수
금액 무관
0.014%

섹터지수
금액 무관
0.010%

옵션
KOSPI200/KOSPI200 위클리
1천만원 미만
옵션가격 0.42미만 : 0.382346% + (계약건당 13원) 옵션가격 0.42~2.47미만 : 0.395% 옵션가격 2.47이상 : 0.382346% + (계약건당 78원)

1천만원 이상
옵션가격 0.42미만 : 0.282346% + (계약건당 13원) 옵션가격 0.42~2.47미만 : 0.295% 옵션가격 2.47이상 : 0.282346% + (계약건당 78원)

미니KOSPI200
1천만원 미만
옵션가격 0.48미만 : 0.382346% + (계약건당 3원) 옵션가격 0.48~2.53미만 : 0.395% 옵션가격 2.53이상 : 0.382346% + (계약건당 16원)

1천만원 이상
옵션가격 0.48미만 : 0.282346% + (계약건당 3원) 옵션가격 0.48~2.53미만 : 0.295% 옵션가격 2.53이상 : 0.282346% + (계약건당 16원)

코스닥150
1천만원 미만
옵션가격 3.2미만 : 0.382346% + (계약건당 4원) 옵션가격 3.2~24.5미만 : 0.395% 옵션가격 24.5이상 : 0.382346% + (계약건당 31원)

1천만원 이상
옵션가격 3.2미만 : 0.282346% + (계약건당 4원) 옵션가격 3.2~24.5미만 : 0.295% 옵션가격 24.5이상 : 0.282346% + (계약건당 31원)

개별주식
1천만원 미만
옵션가격 4천원미만 : 0.382346% + (계약건당 5원) 옵션가격 4천원~16천원미만 : 0.395% 옵션가격 16천원이상 : 0.382346% + (계약건당 20원)

1천만원 이상
옵션가격 4천원미만 : 0.282346% + (계약건당 5원) 옵션가격 4천원~16천원미만 : 0.295% 옵션가격 16천원이상 : 0.282346% + (계약건당 20원)

실물
금 현물
금액 무관
0.20% (VAT 10% 별도)

국내CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑)
금액 무관
0.15%

해외CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑)
금액 무관
0.20%

※ 기타 : ETF, ETN, 신주인수권 증서 및 증권※ 코넥스, 금현물, 선물(코스닥150,변동성지수,섹터지수,미니코스피200,유로스톡스50,KRX300), 옵션(코스피200위클리,미니코스피200,코스닥150) 매매는 HTS에서만 가능(홈페이지 매매 불가)
(다) NAMUH 수수료율 (NAMUH 홈페이지/NAMUH HTS/NAMUH 모바일)

거래 상품
Mobile 개설
제휴은행 개설

모바일 계좌 전용
케이뱅크/카카오뱅크
Original

주식
유가증권/코스닥/코넥스/기타
0.01%
0.015%
0.0141639%

ELW
0.01%
0.015%
0.015%

K-OTC
0.15%

선물
KOSPI200/코스닥150/미니KOSPI200/유로스톡스50/KRX300
0.0029474%

개별주식
0.0056716%

변동성지수
0.007%

섹터지수
0.0035%

옵션
KOSPI200/코스피200위클리
옵션가격 0.42미만 : 0.137346% + (계약건당 13원) 옵션가격 0.42~2.47미만 : 0.15% 옵션가격 2.47이상 : 0.137346% + (계약건당 78원)

미니KOSPI200
옵션가격 0.48미만 : 0.137346% + (계약건당 3원) 옵션가격 0.48~2.53미만 : 0.15% 옵션가격 2.53이상 : 0.137346% + (계약건당 16원)

코스닥150
옵션가격 3.2미만 : 0.137346% + (계약건당 4원) 옵션가격 3.2~24.5미만 : 0.15% 옵션가격 24.5이상 : 0.137346% + (계약건당 31원)

개별주식
옵션가격 4천원미만 : 0.187346% + (계약건당 5원) 옵션가격 4천원~16천원미만 : 0.20% 옵션가격 16천원이상 : 0.187346% + (계약건당 20원)

실물
금 현물
0.20% (VAT 10% 별도)

국내CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑)거래
0.15%

해외CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑)거래
0.20%

국내 소수점 거래
0.01%

해외 소수점 거래
0.25%

※ 기타 : ETF, ETN, 신주인수권증서 및 증권※ 평생우대이벤트 적용 계좌 수수료(일반주식 0.0043319%, ETF/ELW/ETN 0.0049010%)※ 적립식 서비스 수수료는 국내 0.15%, 해외 0.25% 적용※ 국내 소수점 거래 은행연계 계좌는 0.015%※ 소수점 거래의 경우, 매도 시 거래세 비용(0.18%) 별도 징구

(라) 에셋(채움에셋)통장 수수료 (NAMUH HTS)

구분

수수료율

주식

유가증권/코스닥/

코넥스/ELW

0.013%

선물

KOSPI200/코스닥150/개별주식

0.003%

옵션

KOSPI200

옵션가격 0.42미만 : 0.137346% + (계약건당 13원) 옵션가격 0.42~2.47미만 : 0.15% 옵션가격 2.47이상 : 0.137346% + (계약건당 78원)

※ 영업점 등 기타매체 거래시: 매체별 수수료율 적용

(2) 기타매체(QV MTS, QV Tablet, ARS 등) 수수료율

거래상품
거래금액
수수료율

주식
유가증권/코스닥/코넥스/기타
2백만원 미만
0.1971639% + 500원

2백만원 이상
0.1971639%

K-OTC
금액 무관
0.30%

ELW
2백만원 미만
0.198% + 500원

2백만원 이상
0.198%

선물
KOSPI200/미니KOSPI200코스닥150/유로스톡스50KRX300
금액 무관
0.0197974%

변동성지수
금액 무관
0.024%

섹터지수
금액 무관
0.020%

개별주식
금액 무관
0.0195216%

옵션
KOSPI200/코스피200위클리
금액 무관
옵션가격 0.42미만 : 0.482346% + (계약건당 13원) 옵션가격 0.42~2.47미만 : 0.495% 옵션가격 2.47이상 : 0.482346% + (계약건당 78원)

미니코스피200
금액 무관
옵션가격 0.48미만 : 0.482346% + (계약건당 3원) 옵션가격 0.48~2.53미만 : 0.495% 옵션가격 2.53이상 : 0.482346% + (계약건당 16원)

코스닥150
금액 무관
옵션가격 3.2미만 : 0.482346% + (계약건당 4원) 옵션가격 3.2~24.5미만 : 0.495% 옵션가격 24.5이상 : 0.482346% + (계약건당 31원)

개별주식
금액 무관
4천원미만 : 0.482346% + (계약건당 5원) 4천원~16천원미만 : 0.495% 16천원 이상 : 0.482346% + (계약건당 20원)

금 현물
금액 무관
0.20%(VAT 10% 별도)

국내CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑)
금액 무관
0.15%

해외CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑)
금액 무관
0.20%

국내 소수점 거래
2백만원 미만
0.1971639% + 500원

2백만원 이상
0.1971639%

해외 소수점 거래
금액 무관
0.25%

※ 기타 : ETF, ETN, 신주인수권증서 및 증권※ 소수점 거래의 경우, 매도 시 거래세 비용(0.18%) 별도 징구, 적립식 서비스 수수료 동일 적용
(3) 채권매매(영업점, 고객지원센터, 홈페이지, QV HTS, QV MTS)

거래상품
잔존만기
수수료율

일반장내채권(주식관련채권 포함)
1년 미만
0.10%

1년 ~ 2년 미만
0.20%

2년 이상
0.30%

소액채권
-
0.60%

(4) 외화유가증권 수수료율

지역
국가
기타
오프라인수수료
온라인수수료

남태평양
호주
-
0.5%(최소 : AUD 30)
0.25%(최소 : AUD 10)

뉴질랜드
-
0.5%(최소 : NZD 50)
-

동북아
상해A주
Handling Fee 0.00341%, Securities Managerment Fee 0.002%, Transfer Fee 주당 액면가의 0.003%, 매도시 인지세 0.05%
0.50%
0.30%

심천A주
Handling Fee 0.00341%, Securities Managerment Fee 0.002%, Transfer Fee 주당 액면가의 0.003%, 매도시 인지세 0.05%
0.50%
0.30%

상해B주
인지세 별도 - 매도시 0.1%
0.5% (USD 40)
-

심천B주
인지세 별도 - 매도시 0.1%
0.5% (HKD 300)
-

홍콩
FRC Levy0.00015%인지세 별도 - 매수/매도시 0.13%
0.50%
0.30%

일본
-
0.50%
0.25%

동남아
싱가포르
매수/매도시 Clearing fee 0.0325% / Trading fee 0.0075% 별도)
0.5%(최소 : SGD 40)
-

인도네시아
Levy : 0.0430%VAT : 0.0165%매도시 Sales Fee 0.1%(ETF 미부과)
0.8%(최소 : IDR 350,000)
0.45%(최소 : IDR 350,000)

베트남
거래세 별도 - 매도시 0.1%
0.5%(최소 : VND 600,000)
0.4%(최소 : VND 600,000)

태국
현지 VAT 별도 0.014%
0.6%(최소 : THB 1,000)
-

서유럽
영국
인지세별도 - 매수시 0.50% Levy fee 별도 - 거래금액 GBP 10,000이상 일경우 매수/매도시 주문당 GBP 1
0.5%(최소 : GBP 25 /USD 35 / EUR 30)
0.25%(최소 : GBP 20 /USD 20 / EUR 20)

독일
-
0.5%(최소 : EUR 20)
0.25%(최소 : EUR 20)

프랑스
거래세 별도 - 시총 10억 유로이상 대형주 매수시 거래세 0.3%
0.5%(최소 : EUR 20)
-

스위스
-
0.5%(최소 : CHF 25)
-

오스트리아
-
0.5%(최소 : EUR 20)
-

벨기에
-
0.5%(최소 : EUR 20)
-

네덜란드
-
0.5%(최소 : EUR 20)
-

아일랜드
인지세 별도 - 매수시 1.00%
0.5%(최소 : EUR 20)
-

북유럽
덴마크
-
0.5%(최소 : DKK 150)
-

핀란드
-
0.5%(최소 : EUR 20)
-

노르웨이
-
0.5%(최소 : NOK 150)
-

스웨덴
-
0.5%(최소 : SEK 200)
-

남유럽
그리스
Transfer fee 별도-매수/매도 0.0325%
0.5%(최소 : EUR 20)
-

이탈리아
거래세 별도 - 시총 5억 유로이상 대형주 매수시 거래세 0.1%
0.5%(최소 : EUR 20)
-

포르투갈
-
0.5%(최소 : EUR 20)
-

스페인
-
0.5%(최소 : EUR 20)
-

미주
미국
매도시 SEC Fee(0.0008% : 변동가능) 별도 *1센트 미만일 경우 1센트로 부과
0.50%
0.25%

캐나다
-
0.5%(최소 : CAD 20)
-

(5) WRAP 수수료율

구분
수수료

주식형 국내자문형

상품마다 선취, 후취, 성과수수료 등에 대한 적용이 상이하며 상품별 수수료내역은 홈페이지를 참조하시기 바랍니다.

채권형

상품운용형 자산배분형

상품운용형 펀드형

상품운용형 지점형

상품운용형 해외형

상품운용형 OCIO(상품)

NH 올원 어카운트 고난도/비고난도 A형

NH 올원 어카운트 고난도/비고난도 B형

다. 취급상품 등(요약)

상품 및 서비스

CMA

펀드

ETF

ETN

파생결합증권, 파생결합사채

채권

RP

Wrap

보험

신탁

스마트인베스터

퇴직연금

신용/대출

기타서비스

절세형 계좌

발행어음

라. 증권전문인력 보유현황

(기준일 :
2024년 09월 30일) (단위 : 명)

구 분
인 원

증권투자권유자문인력
2,283

파생상품투자권유자문인력
1,971

펀드투자권유자문인력
(주1)

2,060

투자자산운용사
(주1)

1,556

투자상담관리인력
80

위험관리인력
37

금융투자분석사
129

전문인력
(주2)

8,116

전문인력
(주3)

2,501

주1) 2017년 9월 30일 부터는 펀드투자자문인력 자격을 추가하고, 투자자산운용사는 업무범위 세부구분없이 합산하여 기재하였습니다. 주2) 당사의 전문인력 자격을 소지한 자는 종류별로 각각 기재되었으며 기재된 인원의 합계는 8,116명 입니다. 주3) 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류의 자격을 소지하고 있다고 했을 경우의 인원은 총 2,501명 입니다.주4) 전문인력의 수는 한국금융투자협회에 등록된 인원을 기준으로 하였습니다.

마. 위험관리에 관한 사항

(1) 위험관리 조직 및 정책

(가) 리스크관리위원회

- 위원수 : 4명

- 권한 및 책임 : 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 수립, 부담 가능한 리스크 수준의 결정, 전사 위험자본금 한도 설정/배분, 전사 투자한도 및 손실한도 설정, 리스크관리협의회규정, 리스크관리규정 및 리스크관리관련 규정의 제·개정 및 폐지, 위원회가 설정한 한도의 초과에 대한 예외승인, 일정규모 이상의 거래에 대하여 의결하고, 분기별 리스크관리현황 및 리스크관리협의회 결의사항, 그룹 리스크관리위원회에서 결의된 사항 중회사 관련사항, 사모펀드 관련 투자손실 등 사업관련 주요 리스크의 보고를 받습니다.

(나) 리스크관리협의회

- 위원수 : 9명

- 권한 및 책임 : 리스크관리에 관한 준칙의 제정/개정, 리스크 한도의설정/관리, 리스크관리협의회가 설정한 한도의 초과에 대한 예외 승인, 리스크 측정기준에 관한 사항, 재무리스크를 수반한 신상품 도입에 관한 사항, 신용리스크를 수반한 거래 중 리스크관리 관련준칙 등에 따라 리스크관리협의회의 합의가 필요한 사항, 기타 위원회 또는 리스크관리협의회가 필요하다고 인정하는 사항을 심의해서 의결합니다.

(다) 투자실무협의회

- 위원수 : 9명

- 권한 및 책임 : 신용리스크를 수반한 거래 중 리스크관리 관련 준칙 등에 의거하여 투자실무협의회의 합의가 필요하거나 리스크관리협의회 합의가 필요한 사항에 대한 사전심의를 진행합니다.

(라) 상품승인위원회- 위원수 : 11명

- 권한 및 책임 : 상품승인위원회 운영규정 및 상품승인업무준칙에 의거하여 상품승인위원회의 승인이 필요한 대고객 금융투자상품등 및 기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항에 대한 심의 및 의결을 진행합니다.(마) 상품승인협의회- 위원수 : 10명

- 권한 및 책임 : 상품승인위원회 운영규정 및 상품승인업무준칙에 의거하여 상품승인협의회 승인이 필요하거나 상품승인위원회의 승인이 필요한 사항에 대한 사전심의를 진행합니다.

(바) 운영리스크관리협의회

- 위원수 : 8명

- 권한 및 책임 : 리스크관리협의회규정 제6조에 의거하여 운영리스크관리정책 및 절차와관련한 실무적인 의사결정을 수행합니다. 운영리스크 관리체계의 운영·변경과 관련된 사항, ‘고위험’으로 판단된 변경관리 대상에 대한 운영리스크 통제·경감방안 및 기타 협의회가 필요하다고 인정하는 사항을 심의해서 의결합니다.

(사) 리스크관련 전담부서

- 리스크관리부 : 회사 리스크관리업무(통제, 보고, 절차관리 등) 총괄, 이사회/위원회/협의회에서 수립한 리스크관리전략/정책 실행, 거래부서에서 발생하는 리스크 모니터링, 측정 및 보고, 위험 관리 정책의 제안, 규정 제정/개정에 관한 사항 등을 실행합니다. 또한, 재무건전성비율 산출 및 관리를 위한 제반업무와 관련 규정의 제정과 개정을 담당합니다.

또한 금융상품 공정가액 평가, 입력변수, 모델, 평가기준을 통한 평가/리스크 산출 통제, 영업/운용 단위 성과 분석 지원, 자체 평가 시스템 개발 및 유지보수 업무를 수행합니다.

- 심사1부/심사2부 : 리스크관리 전략 및 정책의 실행(신용심사, 신용 위험관리), 건별 인수, 투자, 여신 등의 리스크/수익 내역 등을 심의합니다. 또한, 국내 및 주요국의 금융시장및 경제환경 상황 점검/산업분석, 산업내 Peer Group 분석, Credit Portfolio내 Exposure 위험 점검, Credit Product 위험분석을 통해 전사 Credit Risk를 최소화하고 신규사업 Credit 리스크 점검을 수행합니다.

- 신용리스크부: 비트레이딩성 투자자산에 대한 부실예방 및 재무건전성 제고를 위해 투자자산에 대한 신용감리를 수행합니다. 적절한 신용감리를 위해 증권업에 적합한 감리체계를 구축하고 정기적인 감리를 통해 신용리스크 관리를 강화합니다. 또한 거래상대방 리스크(동일인/동일계열/산업별한도) 총괄 업무(규정 제정/개정, 한도관리, 모니터링), 그룹신용평가제도 관련 운영 및 제반업무를 수행합니다.

- 금융상품심사부 : WM/PB고객 대상의 금융투자상품등과 기관 고객 대상의 고난도 금융투자상품등에 대한 심사 및 승인 업무, 상품승인기구 운영, 상품승인협의회 및 상품승인위원회 심의 의결 사항에 대한 점검, 분기별 상품 라인업 현황 및 주요 이슈 사항 점검, 운용사 모니터링과 관련한 업무를 수행합니다.

(2) 신용위험관리

① 개념

- 거래상대방의 상환 및 결제의무 불이행에 따른 경제적 손실 발생 위험을 관리합니다.

② 위험관리

- 대출, 투자유가증권, 파생상품 등 모든 신용리스크 노출 익스포져에 대해 신용리스크를 측정하며, 거래상대방별, 계열별, Book별 신용익스포져 한도를 설정하여 집중 리스크를 관리합니다. 또한, 신용등급 평가를 통한 엄격한 심사/승인 프로세스 및 잠재적 부실요인 모니터링, Credit Review 등 자산건전성 제고를 위한 일련의 사후관리체제를 유지하고 있습니다.

(3) 시장위험관리

① 개념

- 시장상황 변동으로 인한 예상치 못한 손실이 발생할 위험을 최소화하기 위한 관리를 수행합니다.

② 위험관리

- 일별로 VaR 측정을 통해, 주어진 신뢰수준(99%)에서 일정기간동안 발생할 수 있는 최대손실금액을 측정하며, 민감도 측정을 통해 주가, 이자율, 환율, 변동성 등 시장위험 요인의변동에 따른 가치변화를 측정합니다. 또한 위기상황분석(Stress Test)으로 시장위기 등의 예외적인 사건을 설정하고, 해당 사건이 발생할 경우 발생할 수 있는 손실을 측정합니다.

- 가치평가와 리스크측정에 사용되는 파생상품평가 모델에 대한 수시 검증을 실시하여 손익 및 위험측정치가 왜곡될 위험을 최소화합니다.

(4) 유동성위험관리

① 개념

- 자금의 운용과 조달기간의 불일치 또는 예기치 않은 자금의 유출 등으로 지급불능상태에 직면하거나 자금의 과부족을 해소하기 위하여 현저히 불리한 금리로 자금을 조달하거나 또는 보유자산의 불리한 매각 등으로 손실이 발생할 수 있는 리스크를 관리합니다.

② 위험관리

- 모든 자산 및 부채(부외내역 포함)를 위험관리대상으로 하며, 일별 자산, 부채 및 부외거래 포지션에 대하여 약정만기별 잔존만기를 만기구간에 배분하여 일정 기간 내에 도래하는 순자금소요액을 산출하는 유동성/금리갭분석을 사용하여 유동성/금리 리스크를 측정합니다. 전사 유동성 및 금리리스크 한도 설정, 한도 및 관리구간 모니터링 및 통제, 위기상황분석 및 보고 역할을 수행하고 있습니다.

(5) 운영위험관리

① 개념

- 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력, 시스템 또는 외부의 사건으로부터 초래될 수 있는 손실 위험을 최소화하기 위함입니다.

② 위험관리

- 운영리스크관리는 리스크관리규정 및 운영리스크관리준칙에 의거하여 예기치 않은 상황발생으로 인한 손실을 예방하고 이를 일정수준 이하로 관리하는 것을 목적으로 하며, 전사 운영리스크 관리체계를 통해 사무처리의 원활화를 위한 시스템 및 프로세스 개선을 통한 업무프로세스의 즉시성 보장, 시스템장애를 대비한 비상대책 수립 및 위기관리능력 배양, 내부직원에 대한 지속적인 교육 및 훈련, 내부통제제도 확립 등을 통해 업무 시 상시위험관리의 적정성을 수립하는 것을 원칙으로 하고 있습니다.

바. 연결종속회사의 그 밖의 투자의사결정에 필요한 사항
◆ NH선물

(1) 자본적정성 및 재무건전성

(가) 순자본비율

(단위: 백만원)

구 분
FY2024 3분기
FY2023
FY2022

영업용순자본(A)
191,801
189,589
172,435

총위험액(B)
35,716
35,109
37,123

필요유지자기자본(C)
12,600
12,600
12,600

순자본비율[(A-B)/C]
1,238.8%
1,226.0%
1,073.9%

주1) 순자본비율 = [(영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본]x100주2) 필요유지자기자본은 인가업무단위별 최저자기자본합계의 70%로 산출합니다.
(나) 자산부채비율

(단위: 백만원)

구 분
FY2024 3분기
FY2023
FY2022

실질자산(A)
775,689
808,067
955,183

실질부채(B)
572,940
607,812
772,238

자산부채비율(A/B)
135.4%
132.9%
123.7%

주) 자산부채비율 = (실질자산/실질부채)×100 (실질가치 기준)
(다) 레버리지비율

(단위: 백만원)

구 분
FY2024 3분기
FY2023
FY2022

총자산(A)
214,987
218,523
197,413

자기자본(B)
201,647
200,232
182,925

레버리지 비율(A/B)
106,6%
109.1%
107.9%

주) 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율로 표시한 수치로서 금융감독원장이 정하는방식에 따라 산정하였습니다.

(2) 수수료 현황

(가) 국내수수료

상품
매매
만기/권리행사/배정

일반
HTS
일반
HTS

KOSPI200선물
거래대금 * 0.00995%
0.00145%
0.00995%
0.00995%

미니코스피200선물
거래대금 * 0.00995%
0.00145%
0.00995%
0.00995%

KRX300선물
거래대금 * 0.00995%
0.00145%
0.00995%
0.00995%

KOSPI200옵션,위클리 KOSPI옵션

프리미엄 구간별

(0.42미만) 25원

(0.42이상 2.47미만) 거래대금 * 0.5%

(2.47이상) 거래대금 * 0.075%

(0.42미만) 25원

(0.42이상) 0.075%

0.5%
0.5%

미니코스피200옵션

프리미엄 구간별

(0.48미만) 5원

(0.48이상 2.53미만) 거래대금 * 0.5%

(2.53이상) 거래대금 * 0.075%

(0.48미만) 5원

(0.48이상) 0.075%

0.5%
0.5%

코스닥150옵션

프리미엄 구간별

(3.2미만) 25원

(3.2이상 24.5미만) 거래대금 * 0.5%

(24.5이상) 거래대금 * 0.075%

(3.2미만) 25원

(3.2이상) 0.075%

0.5%
0.5%

EUREX 연계 KOSPI 200 야간옵션 선물,EUREX 연계 KOSPI 200 위클리옵션 선물
거래대금 * 0.150%
0.150%
-
-

EUREX 연계 KOSPI 200선물,EUREX 연계 미니 KOSPI 200선물
거래대금 * 0.015%
0.003%
-
-

EUREX 연계 미국달러 선물
계약당 790원
690원
-
-

개별주식선물
거래대금 * 0.085%
0.0085%
0.085%
0.085%

개별주식옵션
거래대금 * 1.0%
프리미엄 구간별 4,000원미만 : 0.2%+5원이상 : 0.2%
1.00%
프리미엄 구간별 4,000원미만 : 0.2%+5원이상 : 0.2%

섹터지수선물
거래대금 * 0.10%
0.009%
0.10%
0.009%

변동성지수선물
거래대금 * 0.70%
0.06%
0.70%
0.06%

코스닥150선물
거래대금 * 0.025%
0.0098%
0.025%
0.025%

코스닥글로벌지수선물
거래대금 * 0.025%
0.0098%
0.025%
0.025%

ETF 선물
거래대금 * 0.085%
0.0085%
0.085%
0.085%

STAR 선물

거래대금 * 0.00995%

0.00195%

0.00995%

0.00995%

NKTB 선물

계약당 3,960원

3,460원

3,960원

3,960원

N5TB 선물

계약당 3,960원

3,460원

3,960원

3,960원

10KTB 선물

계약당 3,960원

3,460원

3,960원

3,960원

30KTB 선물
계약당 3,960원
3,460원
3,960원
3,960원

USD 선물
계약당 790원
690원
980원
980원

USD 옵션

거래대금 * 1.50%

0.50%

1.50%

1.50%

JPY 선물
계약당 790원
690원
980원
980원

EURO 선물
계약당 790원
690원
980원
980원

CNH 선물
계약당 790원
690원
980원
980원

금 선물
계약당 3,920원
3,920원
4,840원
4,840원

미니금 선물
계약당 390원
290원
390원
390원

돈육 선물
계약당 4,960원
2,460원
4,960원
4,960원

주1) MTS 수수료는 HTS 수수료 준용주2) 유렉스 연계선물(한국거래소 연계 파생상품 : 코스피 200선물, 미니코스피 200선물, 코스피 200옵션, 미국달러선물, 코스피 200위클리옵션 등)의 경우, 매매없이 미결제 약정을 KRX로 이관 시에도 부과

(나) 해외수수료(HTS 주문) (단위 : 계약당)

구분
온라인상품
온라인상품(E-micro)

USD
8
2

JPY
800
200

JPY(옵션)
거래대금의 30bp
-

HKD
80
-

EUR
7
-

GBP
6
-

SGD
13
-

CHF
8
2

CAD
8
2

BRL
20
-

AUD
8
-

주1) 그 외의 결제통화의 수수료는 US$ 수수료를 기준으로 책정주2) MTS 수수료는 HTS 수수료 준용
(다) 해외수수료(FRONT 주문) (단위 : 계약당)

구분
비철 및 귀금속 외
E-micro
비철 및 귀금속

USD
12
8
거래대금 * 6/64%

JPY
1,200
800

JPY(옵션)
거래대금의 50bp
-

HKD
120
-

EUR
12
-

GBP
12
-

SGD
15
-

CHF
15
-

CAD
15
-

BRL
40
-

AUD
15
-

주1) 그 외의 결제통화의 수수료는 US$ 수수료를 기준으로 책정주2) FRONT Desk 주문 : 전화 및 메신저 주문

(라) 해외 OTC 상품

상품구분
Clearing Fee
Brokerage Fee

FFA
US $ 15
거래대금 * 0.25%

에너지(Oil) 일반/미니
Ton * US 25￠Barrel * US 3￠
-

에너지(Oil) Micro
Ton * US 40￠Barrel * US 6￠
-

(3) 증권전문인력 보유현황

(단위 : 명)

구 분
인 원

파생상품투자권유자문인력
68

펀드투자권유자문인력
4

금융투자분석사
1

(4) 위험관리에 관한 사항(가) 위험관리 조직 및 정책 1) 리스크 관리조직 - 대표이사, 경영지원 임원 및 준법감시인으로 구성되어 있습니다. 2) 리스크 정책 - 리스크관리 원칙 및 중장기 계획수립 - 리스크관리 정책 수립 - 회사전체 및 부서별 리스크한도의 설정 - 리스크관리조직의 적정성 평가 - 리스크관리 시스템 구축에 대한 전반적인 승인 및 감독 등(나) 신용위험관리신용위험은 거래와 관련된 계약 당사자가 부담하여야 할 의무를 불이행함으로써 초래되는위험을 의미하며, 신용위험관리의 목적은 신용위험의 원천을 당사가 수용할 수 있는 수준으로 유지하는 것입니다.(다) 시장위험관리시장위험은 금리, 주가, 환율 등 시장상황의 변동으로 인하여 기대했던 수익을 얻을 수 없게 되는 위험을 의미합니다. 현재 당사는 금리와 주가의 변동과 밀접하게 관련된 금융상품은 보유하고 있지 않습니다. 한편, 환율 변동 위험은 금융상품을 측정하는 기능통화 이외의 통화로 표시된 금융상품에서 발생합니다. 따라서 비화폐성 항목이나 기능통화로 표시된 금융상품에서는 환위험이 발생하지 않습니다. 현재 주요 통화별로 환위험에 노출된 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 각 통화단위, 천원)

구분
통화별
FY2024 3분기
FY2023
FY2022

외 화
원화환산액
외 화
원화환산액
외 화
원화환산액

자 산
USD
174,864,530
230,751,234
155,777,132
200,859,035
227,247,563
287,990,836

EUR
14,476,323
21,338,968
10,482,500
14,954,229
27,614,606
37,312,856

JPY
611,238,567
5,650,962
591,897,528
5,402,012
41,346,347
394,105

HKD
237,176,826
40,335,696
876,160,100
144,618,986
874,411,860
142,135,648

GBP
696
1,229
358
588
6,223
9,507

AUD
295,231
269,380
-
-
310,949
266,922

CHF
73
115
73
112
73
100

SGD
100,054
103,093
-
-
-
-

CNH
115,066
21,718
999,631
180,773
961,053
174,373

부 채
USD
174,523,007
230,300,561
155,223,655
200,145,381
226,295,714
286,784,558

EUR
14,461,031
21,316,428
10,458,932
14,920,608
27,585,498
37,273,525

JPY
611,089,582
5,649,584
591,306,280
5,396,616
41,169,943
392,424

HKD
237,166,328
40,261,356
875,357,312
144,486,478
873,907,596
142,053,680

GBP
543
959
231
380
5,911
9,030

AUD
295,231
269,380
-
-
310,949
266,922

CHF
17
26
17
25
17
23

SGD
100,034
103,071
-
-
-
-

CNH
113,972
21,511
998,917
180,644
976,115
173,575

(라) 유동성위험관리유동성위험의 관리는 자산ㆍ부채의 만기불일치 또는 예상치 않은 자금의 유출 등으로 발생할 수 있는 유동성 부족상태를 효과적으로 관리함으로써 자금부족으로 인해 입을 수 있는 손실을 예방하기 위한 위험관리를 의미합니다. 당사의 예수부채는 예치금과 만기 구조가 동일하고, 그 외 유동성위험과 관련된 다른 금융부채를 보유하고 있지 않습니다.

◆ NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.

(1) 자본적정성 및 재무건전성- 자산부채비율

(단위 : USD)

구 분
FY2024 3분기
FY2023
FY2022

실질자산(A)
819,096,070
752,682,884
676,261,960

실질부채(B)
167,154,000
137,345,920
98,587,039

자산부채비율(A/B)
490.02%
548.02%
686.0%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 * 100 (실질가치 기준)

(2) 위험관리에 관한 사항

(가) 신용위험관리

- Book 운용지침상 운용대상을 투자적격(해외신용등급BBB- 이상)으로 제한하고 있으며BB0 채권의 경우도 정부 및 정부관련 공기업으로 제한하여 신용위험을 통제하고 있습니다. 홍콩현지법인 IB대출 북의 경우도 본사 Book 운용지침을 준수함으로써 관련 위험을 통제하고 있습니다.

(나) 시장위험관리

- USD 이자율 부분은 US Treasury 선물 등을 통해 헤지 하고 있습니다.

- Credit Spread 부분은 개별 Name CDS Protection Buy를 통해 헤지 하거나 iTraxx Asia ex-Japan CDS Buy 등과 같은 CDS Trading을 통해 Proxy 헤지 하고 있습니다.

- 이종통화 채권에 대한 외환관련 위험은 FX선물, FX Forward 등을 통해 헤지 하고 있습니다.

(다) 유동성위험관리- 본사 리스크관리 규정 및 리스크관리 규정의 Book운용지침 준수를 통해 유동성위험을 관리하고 있습니다.
◆ NH Securities Vietnam Co., Ltd.

(1) 자본적정성 및 재무건전성

- 자산부채비율

(단위 : USD)

구 분
FY2024 3분기
FY2023
FY2022

실질자산(A)
143,718,499
110,506,074
145,336,141

실질부채(B)
88,593,111
54,924,787
89,979,055

자산부채비율(A/B)
162.22%
201.2%
161.5%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 * 100 (실질가치 기준)

(2) 위험관리에 관한 사항(가) 위험관리 조직 및 정책- 위험관리책임자 직속으로 리스크 관리 조직을 구성하고 있으며, 모회사에서 신용공여 관련사항들을 실시간으로 모니터링하고 있습니다.

(나) 신용위험관리

- 고객 신용공여시 베트남 증권거래소에서 정한 대출 가능 종목에 한하여 신용공여를 제공하고 있으며, 대출 종목 심사시 자체 Credit Committee를 개최하여 해당 마진 종목의 리스크를 관리하고 있습니다.

(다) 시장위험관리

- 아직까지는 Prop trading 규모가 매우 미미하여 시장 위험에 대한 노출도도 매우 낮은 편입니다.
(라) 유동성위험관리- 현재 보유중인 예금 자산을 담보로 한 Overdraft 대출 계약을 체결하고 있어, 신용 마진 대출자금 등 자금 수요 발생시 유동적으로 대처하고 있습니다.
◆ PT. NH Korindo Securities Indonesia

(1) 자본적정성 및 재무건전성

- 자산부채비율

(단위 : USD)

구 분
FY2024 3분기
FY2023
FY2022

실질자산(A)
85,744,827
64,282,677
39,399,238

실질부채(B)
52,850,602
32,036,295
35,089,347

자산부채비율(A/B)
162.24%
200.7%
112.3%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 * 100 (실질가치 기준)

(2) 위험관리에 관한 사항(가) 위험관리 조직 및 정책- 대표이사 직속으로 리스크 관리 조직을 가지고 있으며, 현지법인 및 모회사에서 직접 신용공여관련 모니터링을 크로스 체크하고 있습니다.

(나) 신용위험관리

- 고객 신용공여시 인도네시아 증권거래소에서 정한 상위 종목인 LQ45 종목에 한하여 신용공여를 실행하고 있으며, 경우에 따라서 예외 종목인 경우 자체 리스크 심의회를 열어 해당 신용을 관리하고 있습니다.

(다) 시장위험관리

- 일부 달러 계좌를 제외하고 모든 자산을 현지 통화인 루피아로 관리하고 있어, 시장위험에 유연하게 대처하고 있습니다.

(라) 유동성위험관리- 결제 유동성을 확보하기 위해 일중 대출 계좌를 두고 있으며, 본사 지급보증으로 유동성을 확보하고 있습니다.

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

가. 요약연결재무정보 (1) 요약연결재무상태표
(NH투자증권주식회사와 그 종속기업)

(단위 : 백만원)

과 목
제58기 3분기
제57기
제56기

2024.09
2023.12
2022.12

현금및현금성자산
2,904,101
2,175,480
1,967,234

당기손익-공정가치측정금융자산
32,280,640
27,336,579
24,979,378

위험회피목적파생상품자산
-
-
908

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
7,976,112
7,009,191
8,433,851

상각후원가측정금융자산
19,688,683
19,134,898
17,213,773

관계기업및공동기업투자
475,844
336,846
398,244

유형자산
163,931
182,713
182,138

투자부동산
267,013
259,459
57,318

무형자산
65,061
65,379
63,911

사용권자산
84,399
93,175
46,684

당기법인세자산
6,554
9,235
12,593

이연법인세자산
9,515
19,490
10,550

기타자산
81,645
75,448
61,685

자 산 총 계
64,003,498
56,697,893
53,428,267

예수부채
9,973,423
7,177,425
5,600,415

당기손익-공정가치측정금융부채
11,166,852
12,754,976
13,915,709

위험회피목적파생상품부채
-
-
313

차입부채
24,400,393
18,919,143
18,026,331

발행사채
2,466,251
2,914,953
3,517,735

기타금융부채
7,573,996
6,882,009
4,739,266

충당부채
40,341
54,385
88,496

당기법인세부채
107,137
160,887
41,787

이연법인세부채
170,390
5,705
85,289

기타부채
205,670
214,982
184,870

부 채 총 계
56,104,453
49,084,465
46,200,211

지배주주지분
7,897,369
7,611,779
7,223,393

자본금
1,782,560
1,782,560
1,782,560

기타불입자본
1,867,180
1,867,180
1,867,583

기타자본구성요소
416,813
377,373
299,187

이익잉여금 (당분기말 : 대손준비금기적립액
118,280 백만원 대손준비금환입예정액 17,636 백만원 전기말 : 대손준비금기적립액 85,902 백만원 대손준비금전입예정액 32,378 백만원 전전기말 : 대손준비금기적립액 89,773 백만원 대손준비금환입예정액 3,871 백만원)

3,830,816
3,584,666
3,274,063

비지배주주지분
1,676
1,649
4,663

자 본 총 계
7,899,045
7,613,428
7,228,056

연결에 포함된 회사 수(개)
94
95
86

주) 연결재무제표에 대한 회계감사인의 감사와 검토를 받은 재무정보입니다.

(2) 요약 연결포괄손익계산서
(NH투자증권주식회사와 그 종속기업)

(단위 : 백만원)

과 목
제58기 3분기
제57기 3분기
제57기
제56기

2024.01.01~2024.09.30
2023.01.01~2023.09.30
2023.01.01~2023.12.31
2022.01.01~2022.12.31

I. 순수수료손익
703,883
611,107
789,280
784,115

II. 순이자손익
598,063
574,983
791,317
675,525

III. 당기손익-공정가치 측정 금융상품관련순손익
16,989
(124,433)
(20,184)
(317,893)

IV. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련순손익
7,944
(12,144)
(15,182)
(1,971)

V. 상각후원가측정금융자산관련순손익
(275)
-
68
9,024

VI. 신용손실충당금전입(환입)액
33,317
45,346
110,013
36,144

VII. 외환거래손익
87,203
151,240
78,180
59,156

VIII. 판매비와관리비
825,119
710,236
952,720
845,076

IX. 기타의영업손익
178,526
145,184
165,011
194,621

X. 영업이익
733,897
590,355
725,757
521,357

XI. 영업외수익
98,050
77,734
95,107
44,345

XII. 영업외비용
66,858
75,873
100,135
125,487

XIII. 법인세비용차감전순이익
765,089
592,216
720,729
440,215

XIV. 법인세비용
188,453
124,736
167,681
137,287

XV. 당기순이익
576,636
467,480
553,048
302,928

1. 지배주주지분순이익
576,628
467,573
556,440
303,418

2. 비지배지분순이익
8
(93)
(3,392)
(490)

XVI. 기타포괄손익
39,459
101,411
78,161
34,606

XVII. 총포괄손익
616,095
568,891
631,209
337,534

1. 지배주주지분 총포괄이익
616,068
568,944
634,626
338,022

2. 비지배지분 총포괄이익
27
(53)
(3,417)
(488)

XVIII. 주당이익(단위:원)

1. 기본보통주당순이익
1,653원
1,334원
1,588원
881원

2. 희석보통주당순이익
1,653원
1,334원
1,588원
881원

3. 기본우선주당순이익
1,703원
1,384원
1,638원
931원

주) 연결재무제표에 대한 회계감사인의 감사와 검토를 받은 재무정보입니다.

나. 요약재무정보

(1) 요약재무상태표
(NH투자증권주식회사)

(단위 : 백만원)

과 목
제58기 3분기
제57기
제56기

2024.09
2023.12
2022.12

현금및현금성자산
2,468,121
1,750,326
1,487,638

당기손익-공정가치측정금융자산
31,104,118
26,145,114
24,264,001

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
7,786,319
6,816,951
8,296,365

상각후원가측정금융자산
17,548,985
16,882,298
14,484,544

종속기업및관계기업투자
1,598,277
1,457,336
1,539,038

유형자산
155,304
173,471
175,378

투자부동산
54,697
52,490
57,318

무형자산
16,877
15,855
13,167

사용권자산
75,989
84,960
37,297

이연법인세자산
-
9,230
-

기타자산
68,971
65,912
48,116

자 산 총 계
60,877,658
53,453,943
50,402,862

예수부채
9,359,480
6,628,778
4,940,942

당기손익-공정가치측정금융부채
11,158,338
12,750,774
13,894,710

차입부채
23,321,716
17,628,772
16,858,760

발행사채
2,466,251
2,914,953
3,517,735

기타금융부채
6,784,665
6,046,831
3,973,786

충당부채
47,291
60,494
101,406

당기법인세부채
105,726
153,470
42,196

이연법인세부채
161,494
-
81,912

기타부채
170,216
163,318
138,826

부 채 총 계
53,575,177
46,347,390
43,550,273

자본금
1,782,560
1,782,560
1,782,560

기타불입자본
1,869,030
1,869,030
1,869,030

기타자본구성요소
282,523
265,529
200,722

이익잉여금 (당분기말 : 대손준비금기적립액 118,212 백만원 대손준비금환입예정액 18,715 백만원 전기말 : 대손준비금기적립액 85,842 백만원 대손준비금전입예정액 32,371 백만원 전전기말 : 대손준비금기적립액 89,739 백만원 대손준비금환입예정액 3,897 백만원)
3,368,368
3,189,434
3,000,277

자 본 총 계
7,302,481
7,106,553
6,852,589

종속, 관계, 공동기업 투자주식의 평가방법
원가법 및 공정가치법
원가법 및 공정가치법
원가법 및 공정가치법

주2) 별도재무제표에 대한 회계감사인의 감사와 검토를 받은 재무정보입니다.

(2) 요약포괄손익계산서
(NH투자증권주식회사)

(단위 : 백만원)

과 목
제58기 3분기
제57기 3분기
제57기
제56기

2024.01.01~2024.09.30
2023.01.01~2023.09.30
2023.01.01~2023.12.31
2022.01.01~2022.12.31

I. 순수수료손익
706,848
600,066
789,204
757,314

II. 순이자손익
504,897
493,679
679,191
595,810

III. 당기손익-공정가치 측정 금융상품관련순손익
17,185
(153,242)
(96,537)
(313,125)

IV. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련순손익
7,944
(12,144)
(15,182)
(1,971)

V. 상각후원가측정금융자산관련순손익
(275)
-
68
9,024

VI. 신용손실충당금전입(환입)액
33,927
22,870
73,250
25,577

VII. 외환거래손익
78,113
130,695
61,814
70,565

VIII. 판매비와관리비
760,088
652,505
874,030
774,945

IX. 기타의영업손익
184,248
188,198
218,655
233,056

X. 영업이익
704,945
571,877
689,933
550,151

XI. 영업외수익
41,074
7,271
26,207
12,113

XII. 영업외비용
53,957
106,259
129,889
81,996

XIII. 법인세비용차감전순이익
692,062
472,889
586,251
480,268

XIV. 법인세비용
182,650
109,644
151,253
141,768

XV. 당기순이익
509,412
363,245
434,998
338,500

XVI. 기타포괄손익
16,994
44,186
64,807
(16,496)

XVII. 총포괄손익
526,406
407,431
499,805
322,004

XVIII. 주당이익(단위:원)

1. 기본보통주당순이익
1,460원
1,036원
1,241원
983원

2. 희석보통주당순이익
1,460원
1,036원
1,241원
983원

3. 기본우선주당순이익
1,510원
1,086원
1,291원
1,033원

주) 별도재무제표에 대한 회계감사인의 감사와 검토를 받은 재무정보입니다.

2. 연결재무제표

2-1. 연결 재무상태표

연결 재무상태표

제 58 기 3분기말 2024.09.30 현재

제 57 기말 2023.12.31 현재

(단위 : 백만원)

제 58 기 3분기말

제 57 기말

자산

현금및현금성자산

2,904,101

2,175,480

당기손익-공정가치측정금융자산

32,280,640

27,336,579

기타포괄손익-공정가치측정금융자산

7,976,112

7,009,191

상각후원가측정금융자산

19,688,683

19,134,898

관계기업및공동기업투자

475,844

336,846

유형자산

163,931

182,713

투자부동산

267,013

259,459

무형자산

65,061

65,379

사용권자산

84,399

93,175

당기법인세자산

6,554

9,235

이연법인세자산

9,515

19,490

기타자산

81,645

75,448

자산총계

64,003,498

56,697,893

자본과 부채

부채

예수부채

9,973,423

7,177,425

당기손익-공정가치측정금융부채

11,166,852

12,754,976

차입부채

24,400,393

18,919,143

발행사채

2,466,251

2,914,953

기타금융부채

7,573,996

6,882,009

충당부채

40,341

54,385

당기법인세부채

107,137

160,887

이연법인세부채

170,390

5,705

기타부채

205,670

214,982

부채총계

56,104,453

49,084,465

자본

지배주주지분

7,897,369

7,611,779

자본금

1,782,560

1,782,560

기타불입자본

1,867,180

1,867,180

기타자본구성요소

416,813

377,373

이익잉여금

3,830,816

3,584,666

대손준비금기적립액

118,280

85,902

대손준비금 전입(환입) 예정액

(17,636)

32,378

비지배지분

1,676

1,649

자본총계

7,899,045

7,613,428

자본과부채총계

64,003,498

56,697,893

2-2. 연결 포괄손익계산서

연결 포괄손익계산서

제 58 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지

제 57 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

(단위 : 백만원)

제 58 기 3분기

제 57 기 3분기

3개월

누적

3개월

누적

순수수료손익

238,926

703,883

197,319

611,107

수수료수익

299,066

873,949

264,750

812,128

수수료비용

(60,140)

(170,066)

(67,431)

(201,021)

순이자손익

194,902

598,063

211,390

574,983

이자수익

436,162

1,277,486

408,188

1,184,334

유효이자율적용이자수익

270,981

824,220

263,945

781,445

당기손익-공정가치측정금융상품

165,181

453,266

144,243

402,889

이자비용

(241,260)

(679,423)

(196,798)

(609,351)

당기손익-공정가치측정금융상품관련순손익

(5,928)

16,989

(95,485)

(124,433)

기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련순손익

4,580

7,944

(1,342)

(12,144)

상각후원가측정금융상품관련순손익

(275)

신용손실충당금전입(환입)액

18,731

33,317

(760)

45,346

외환거래손익

(52,516)

87,203

50,317

151,240

판매비와관리비

(267,724)

(825,119)

(229,313)

(710,236)

기타의영업손익

94,684

178,526

(15,222)

145,184

영업이익

188,193

733,897

118,424

590,355

영업외수익

40,451

98,050

32,087

77,734

영업외비용

(25,261)

(66,858)

(26,498)

(75,873)

법인세차감전순이익

203,383

765,089

124,013

592,216

법인세비용

(49,403)

(188,453)

(23,265)

(124,736)

분기순이익

153,980

576,636

100,748

467,480

지배주주지분순이익

153,945

576,628

100,838

467,573

대손준비금 반영후 조정이익

138,972

594,264

102,249

426,992

비지배지분순이익(손실)

35

8

(90)

(93)

기타포괄손익

(47,059)

39,459

9,211

101,411

후속적으로당기손익으로재분류되는항목

기타포괄손익-공정가치측정채무상품평가손익

8,172

18,668

(1,103)

58,747

위험회피파생상품평가손익

(1,015)

해외사업환산손익

(52,599)

22,636

22,379

55,691

비지배지분기타포괄손익

19

19

(150)

40

후속적으로당기손익으로재분류되지않는항목

기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익

(7,981)

(3,898)

(10,182)

11,068

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험조정

5,330

2,034

(1,733)

(23,120)

분기총포괄이익

106,921

616,095

109,959

568,891

지배주주지분포괄이익

106,867

616,068

110,199

568,944

비지배지분포괄이익(손실)

54

27

(240)

(53)

주당이익

기본보통주당순이익 (단위 : 원)

437

1,653

286

1,334

희석보통주당순이익 (단위 : 원)

437

1,653

286

1,334

기본우선주당순이익 (단위 : 원)

487

1,703

336

1,384

2-3. 연결 자본변동표

연결 자본변동표

제 58 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지

제 57 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

(단위 : 백만원)

자본

지배주주지분

비지배지분

자본 합계

자본금

기타불입자본

기타자본구성요소

이익잉여금

지배주주지분 합계

2023.01.01 (기초자본)

1,782,560

1,867,583

299,187

3,274,063

7,223,393

4,663

7,228,056

자본의 변동

소유주와의 거래 등

연차배당

(245,841)

(245,841)

(245,841)

종속회사 연결납세 효과

4

4

4

자기주식의 소각

분기총포괄손익

분기순이익

467,573

467,573

(93)

467,480

분기기타포괄손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

69,815

69,815

69,815

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익

(23,120)

(23,120)

(23,120)

위험회피파생상품평가손익

(1,015)

(1,015)

(1,015)

해외사업환산손익

55,691

55,691

40

55,731

2023.09.30 (분기말자본)

1,782,560

1,867,583

400,558

3,495,799

7,546,500

4,610

7,551,110

2024.01.01 (기초자본)

1,782,560

1,867,180

377,373

3,584,666

7,611,779

1,649

7,613,428

자본의 변동

소유주와의 거래 등

연차배당

(278,946)

(278,946)

(278,946)

종속회사 연결납세 효과

자기주식의 소각

(51,532)

(51,532)

(51,532)

분기총포괄손익

분기순이익

576,628

576,628

8

576,636

분기기타포괄손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

14,770

14,770

14,770

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익

2,034

2,034

2,034

위험회피파생상품평가손익

해외사업환산손익

22,636

22,636

19

22,655

2024.09.30 (분기말자본)

1,782,560

1,867,180

416,813

3,830,816

7,897,369

1,676

7,899,045

2-4. 연결 현금흐름표

연결 현금흐름표

제 58 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지

제 57 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

(단위 : 백만원)

제 58 기 3분기

제 57 기 3분기

영업활동현금흐름

영업활동으로 인한 현금흐름

(2,990,878)

(125,547)

분기순이익

576,636

467,480

손익조정항목

(688,209)

(573,541)

자산ㆍ부채의 변동

(3,819,803)

(690,846)

이자수취액

1,356,771

1,125,536

이자지급액

(562,259)

(593,391)

배당금수취액

218,175

264,498

법인세납부액

(72,189)

(125,283)

투자활동현금흐름

투자활동으로 인한 현금흐름

(1,139,686)

1,831,204

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의취득

(3,686,277)

(2,785,579)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의처분

2,568,475

4,569,851

관계기업 투자지분의 취득

(80,573)

(100,613)

관계기업 투자지분의 처분

103,617

158,889

투자부동산의 취득

(2,935)

투자부동산의 처분

914

유형자산의 취득

(19,211)

(25,754)

유형자산의 처분

199

363

무형자산의 취득

(1,965)

(3,796)

무형자산의 처분

38

93

보증금의 증가

(13,965)

(9,166)

보증금의 감소

26,029

25,408

연결범위 변동으로 인한 순현금 유입

1,508

연결범위 변동으로 인한 순현금 유출

(34,032)

재무활동현금흐름

재무활동으로 인한 현금흐름

4,811,844

(1,877,359)

차입부채의 순증감

5,785,122

(845,272)

사채의증가

1,788,881

3,459,031

사채의감소

(2,250,000)

(4,264,000)

리스부채의감소

(26,769)

(25,712)

임대보증금의 증가

1,201

135

임대보증금의 감소

(310)

(354)

비지배투자자부채의 증가

44,654

비지배투자자부채의 감소

(155,803)

배당금의 지급

(278,946)

(245,841)

자기주식의 취득

(51,532)

현금및현금성자산의 증감

681,280

(171,702)

현금및현금성자산의 환율변동효과

현금및현금성자산의 환율변동효과

47,341

38,630

기초의 현금및현금성자산

2,175,480

1,967,234

분기말의 현금및현금성자산

2,904,101

1,834,162

3. 연결재무제표 주석

제 58(당) 기 3분기 2024년 1월 1일부터 2024년 9월 30일까지

제 57(전) 기 3분기 2023년 1월 1일부터 2023년 9월 30일까지

NH투자증권주식회사와 그 종속기업

1. 일반사항

1-1 지배기업NH투자증권주식회사(이하 '지배기업' 또는 '당사')는 금융투자업을 주 목적으로 하여1969년 1월 16일에 설립되었으며, 지배기업의 주식을 자본시장과금융투자업에관한법률에 따라 설립된 한국거래소가 개설한 유가증권시장에 상장하였고 당분기말 현재본점 포함 54개의 국내지점, 4개의 국내영업소, 1개의 해외사무소를 운영하고 있습니다.지배기업은 1999년 10월 1일에 LG종합금융주식회사를 합병하였으며, 동 일자로 상호를 LG증권주식회사에서 LG투자증권주식회사로 변경하였습니다. 또한, 2005년 3월 31일을 합병기일로 하여 우리증권주식회사를 흡수합병하고 2005년 4월 1일 상호를 우리투자증권주식회사로 변경하였습니다. 또한, 2014년 12월 30일을 합병기일로하여 NH농협증권주식회사를 흡수합병하고, 2014년 12월 31일 상호를 NH투자증권주식회사로 변경하였습니다. 당분기말 현재 지배기업의 자본금은 보통주 1,683,205백만원, 우선주 99,355백만원이며, 주요 주주현황은 다음과 같습니다.

주요주주
소유주식수(주)
지분율(%)

보통주
우선주
보통주
우선주

농협금융지주주식회사
188,452,535
-
57.54
-

기타
139,039,764
18,870,968
42.46
100.00

합계
327,492,299
18,870,968
100.00
100.00

1-2 종속기업

(1) 당분기말 및 전기말 현재 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.

구분
업종
소재지
사용 재무제표일
지분율(%)

당분기말
전기말

NH선물
투자업
대한민국
2024-09-30
100.0
100.0

NH투자증권 원금보전신탁(*1)
신탁업
대한민국
2024-08-31
-
-

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
증권업
중국
2024-09-30
100.0
100.0

NH Absolute Global Opportunity Fund
투자업
케이멘제도
2024-08-31
100.0
100.0

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
투자업
케이멘제도
2024-08-31
100.0
100.0

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
증권업
베트남
2024-09-30
100.0
100.0

NH Investment & Securities America, Inc.
투자업
미국
2024-09-30
100.0
100.0

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
투자업
싱가폴
2024-09-30
100.0
100.0

PT. NH Korindo Securities Indonesia
투자업
인도네시아
2024-09-30
98.6
98.6

북경NH투자자문유한공사
투자업
중국
2024-09-30
100.0
100.0

NH Investment & Securities Europe Ltd
투자업
영국
2024-09-30
100.0
100.0

NH 앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호(*4,7)
헤지펀드
대한민국
2024-09-30
28.1
40.2

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사(*2)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
18.2
18.2

지엔엠홀딩스주식회사(*8)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
78.2
78.2

지엔엠퍼포먼스주식회사 (구,메큐라이크주식회사)(*8)
광고대행업
대한민국
2024-08-31
100.0
100.0

그랑몬스터주식회사(*8)
광고대행업
대한민국
2024-08-31
100.0
100.0

엔에이치헤지자산운용
신탁업 및 집합투자업
대한민국
2024-09-30
100.0
100.0

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2024-09-30
99.6
99.6

NH Sea I Fund(*4)
수익증권
싱가폴
2024-06-30
66.5
66.5

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁61호(*4)
수익증권
대한민국
2024-09-30
99.4
99.4

GEN-NH Sub-Fund II(*8)
수익증권
싱가폴
2024-06-30
-
100.0

NH Absolute Return I(*4,9)
수익증권
싱가폴
2024-08-31
100.0
-

NH앱솔루트 프로젝트 K Plus 일반 사모투자신탁(*4,9)
수익증권
대한민국
2024-09-30
98.5
-

NH 앱솔루트 벤처세컨더리 일반 사모투자신탁(*4,9)
수익증권
대한민국
2024-09-30
15.0
-

에이알에이코리아 일반 사모부동산투자신탁 제10호(*4)
수익증권
대한민국
2024-09-30
99.0
99.0

NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁6호(*4)
수익증권
대한민국
2024-09-30
99.9
99.9

피아이에이일반사모인프라투자신탁제4호(*4)
수익증권
대한민국
2024-09-30
99.9
99.9

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호(*4)
수익증권
대한민국
2024-09-30
33.3
33.3

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 일반 사모투자신탁 제1호(*4)
수익증권
대한민국
2024-09-30
33.3
33.3

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호(*4)
수익증권
대한민국
2024-09-30
100.0
100.0

앱솔루트라이온일반사모투자신탁제1호(*4,7)
수익증권
대한민국
2024-09-30
95.2
96.9

타이거 Active Long Biased 3 일반 사모투자신탁(*4,7)
수익증권
대한민국
2024-09-30
62.3
65.2

앱솔루트배당&공모주 일반 사모투자신탁 제1호(*4,5,7)
수익증권
대한민국
-
-
55.7

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제1호(*4,5,8)
수익증권
대한민국
-
-
15.0

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제1호(*4,7,8)
수익증권
대한민국
2024-09-30
83.2
49.6

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제2호(*4,7,8)
수익증권
대한민국
2024-09-30
24.6
11.7

NH KOREA HEDGE FUND VCC(*4,8,9)
기타금융업
싱가폴
2024-09-30
100.0
-

NH헤지 코스닥벤처 SPAC 일반 사모투자신탁(*4,8,9)
수익증권
대한민국
2024-09-30
67.0
-

NH 앱솔루트 프로젝트 ON Plus 일반 사모투자신탁(*4,8)
수익증권
대한민국
2024-09-30
85.0
85.0

EIP Solar One(*8)
기타금융업
케이멘제도
2024-09-30
100.0
100.0

Suimei LP(*8)
기타금융업
캐나다
2024-06-30
99.6
99.6

FIP Acquisition GK(*8)
기타금융업
일본
2024-06-30
100.0
100.0

TAI TCI DIME REIT LLC(*8)
기타금융업
미국
2024-06-30
100.0
100.0

TAI TCI DIME JV LLC(*8)
기타금융업
미국
2024-06-30
64.5
64.5

TAI TCI DIME Owner LLC(*8)
기타금융업
미국
2024-06-30
100.0
100.0

용인테크노로지스제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

송암파크제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

뉴스타트연신내제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

미미데이제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

청주고속디투 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

뉴월드명지트레스 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

스마트감삼제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

피브이랜드스케이프 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

와이알디제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

파인밀크쓰리 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

운카스제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

운카스제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

인더스트리김해제1호 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

인더스트리김해제2호 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

피엘엔제오차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

헤이와이에스제일차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

엠제이항동제오차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

엠제이항동제사차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

엠제이항동제삼차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

블루씨진해 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

알에이제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

더샵광양마동 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

알에이제삼차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

모던베타 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

알에이제사차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

클라우드제일차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

프리마논현찰리 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

부산미남제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

부산미남제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

뉴월드궐동제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

뉴월드궐동제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

뉴포레스트제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

뉴포레스트제삼차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

경산로지스제삼차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

고양로지스제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

큐브스카이라인 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

알에이수표제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

알에이해운대제사차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

뉴월드전방제사차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

강릉모노제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

뉴월드에코제삼차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

뉴월드용계제오차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

블루파티오남천 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

미르원제구차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

엔에이치검단제일차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

우드로즈제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

큐브인더 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

제이온프로 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

뉴월드아이피제육차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

엑싯제육차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

랜드마크여의도제이차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

용인서천엔에이치 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

큐브에스피 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

엔에이치헌인제삼차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

뉴공덕제삼차 주식회사(*3,5,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-

라이스제일차 주식회사(*3,5,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-

케이바이오퓨처스제일호 주식회사(*3,5,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-

엔에이치센텀제일차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

큐브에이치솔루션 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

그랜드스마트제삼차(*3,9)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

제이에스만선제일차(*3,9)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

랜드마크송파비즈제일차(주)(*3,9)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

엠케이영등포제일차(*3,9)
자산유동화
대한민국
2024-09-30
-
-

금전채권신탁 115호(*9)
신탁업
대한민국
2024-09-30
-
-

금전채권신탁 116호(*9)
신탁업
대한민국
2024-09-30
-
-

MMT(*6)
투자업
대한민국
2024-09-30
-
-

(*1) 신탁업법에 의한 금전신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(*2) 업무집행사원으로 의사결정기구의 의사결정에서 과반수의 의결권을 행사할 수 있고, 영업정책 등에 중요한 의사결정을 수행할 수 있어 종속기업에 포함되었습니다.

(*3) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 지배기업의 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(*4) 유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(*5) 당분기 중 지분율 감소 및 만기도래 등으로 종속기업에서 제외되었습니다.

(*6) 지배기업이 투자중인 MMT에 대해 변동이익에 노출되어 있고 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력이 있다고 판단되어 연결범위에 포함하였습니다

(*7) 당분기 중 지배기업 혹은 타투자자의 추가취득 및 처분(환매)로 지분율이 변동되었습니다.

(*8) 지배기업의 종속기업이 지배하고 있는 회사입니다.

(*9) 당분기 중 신규 취득 및 신용보강 등을 제공하여 연결범위에 포함되었습니다.

(2) 당분기말 및 전기말 현재 종속기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다. <당분기말>

(단위: 백만원)

구분(*)
자산
부채
영업수익
분기순손익
총포괄손익

NH선물
775,689
572,940
42,916
3,126
2,494

NH투자증권 원금보전신탁
77,589
77,059
3,182
-
-

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
1,080,879
220,576
106,143
49,505
66,887

NH Absolute Global Opportunity Fund
9,612
63
664
(119)
105

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
49,501
203
1,542
(4,465)
(3,129)

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
189,651
116,907
8,656
518
1,077

NH Investment & Securities America, Inc.
63,742
3,099
20,904
11,368
12,226

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
5,010
480
1,743
145
242

PT. NH Korindo Securities Indonesia
113,149
69,742
9,879
494
1,829

북경NH투자자문유한공사
9,030
344
487
(405)
(96)

NH Investment & Securities Europe Ltd
37,080
830
1,501
(1,387)
(493)

NH 앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호
651,830
10,952
133,068
(25,840)
(25,840)

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
213,882
-
-
14,183
14,183

지엔엠홀딩스주식회사
65,646
15,173
-
(498)
(498)

지엔엠퍼포먼스주식회사 (구,메큐라이크주식회사)
13,719
16,799
10,250
(6,025)
(6,025)

그랑몬스터주식회사
23,238
24,098
12,693
(2,168)
(2,168)

엔에이치헤지자산운용
99,315
29,509
25,010
10,477
10,477

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
60,180
13
19
24
24

NH Sea I Fund
11,256
148
178
(183)
80

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁61호
54,323
2,787
2,157
107
107

GEN-NH Sub-Fund II
-
-
-
-
-

NH Absolute Return I
101,473
10
-
(352)
(1,298)

NH앱솔루트 프로젝트 K Plus 일반 사모투자신탁
36,826
91
3,262
2,735
2,735

NH 앱솔루트 벤처세컨더리 일반 사모투자신탁
16,406
103
490
303
303

에이알에이코리아 일반 사모부동산투자신탁 제10호
111,482
9,061
8,342
1,751
1,751

NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁6호
1,587
72
1,510
(2,956)
(2,956)

피아이에이일반사모인프라투자신탁제4호
74,257
24
9,418
4,096
4,096

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호
10,863
158
2,683
2,049
2,049

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 일반 사모투자신탁 제1호
18,115
166
23,625
1,389
1,389

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호
16,097
13
1,134
569
569

앱솔루트라이온일반사모투자신탁제1호
2,027
1
756
19
19

타이거 Active Long Biased 3 일반 사모투자신탁
7,344
822
4,478
1,916
1,916

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제1호
4,040
17
1,027
(197)
(197)

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제2호
8,330
20
1,840
24
24

NH KOREA HEDGE FUND VCC
2,256
-
48
(783)
(923)

NH헤지 코스닥벤처 SPAC 일반 사모투자신탁
1,493
-
-
-
-

NH 앱솔루트 프로젝트 ON Plus 일반 사모투자신탁
54,041
27
4,375
4,294
4,294

EIP Solar One
44,283
-
-
-
602

Suimei LP
65,332
36,315
-
(1,654)
(1,288)

FIP Acquisition GK
65,257
66,442
-
(891)
(924)

TAI TCI DIME REIT LLC
48,795
16
1,304
(777)
(1,824)

TAI TCI DIME JV LLC
81,324
54
2,271
2,083
524

TAI TCI DIME Owner LLC
211,846
135,916
9,192
441
(1,222)

용인테크노로지스제일차 주식회사
8,154
10,143
864
(1,423)
(1,423)

송암파크제이차 주식회사
10,046
10,168
651
90
90

뉴스타트연신내제이차 주식회사
18,336
20,588
1,972
486
486

미미데이제이차 주식회사
10,586
13,087
156
(1,516)
(1,516)

청주고속디투 주식회사
21,622
22,273
1,534
(18)
(18)

뉴월드명지트레스 주식회사
9,613
10,055
877
106
106

스마트감삼제이차 주식회사
21,006
23,517
1,226
(788)
(788)

피브이랜드스케이프 주식회사
4,928
4,046
-
(512)
(512)

와이알디제일차 주식회사
28,659
29,947
1,698
353
353

파인밀크쓰리 주식회사
9,199
10,175
1,254
(432)
(432)

운카스제이차 주식회사
24,457
25,241
1,588
(5)
(5)

운카스제일차 주식회사
23,709
24,401
1,281
(3)
(3)

인더스트리김해제1호 주식회사
3,770
3,913
194
(23)
(23)

인더스트리김해제2호 주식회사
9,822
10,154
712
(23)
(23)

피엘엔제오차 주식회사
9,940
10,688
670
(2)
(2)

엠제이항동제오차 주식회사
6,985
7,331
334
(50)
(50)

엠제이항동제사차 주식회사
10,024
10,456
778
199
199

엠제이항동제삼차 주식회사
15,069
15,721
810
317
317

블루씨진해 주식회사
349
12,229
-
-
-

알에이제이차 주식회사
12,002
12,181
658
(39)
(39)

더샵광양마동 주식회사
25,612
27,187
1,266
226
226

모던베타 주식회사
7,592
11,541
550
-
-

알에이제사차 주식회사
17,419
19,153
953
(364)
(364)

부산미남제이차 주식회사
9,903
10,613
947
285
285

부산미남제일차 주식회사
9,550
10,404
793
143
143

뉴월드궐동제일차 주식회사
3,062
3,097
196
14
14

뉴월드궐동제이차 주식회사
3,093
3,099
241
44
44

뉴포레스트제이차 주식회사
9,618
12,110
825
(873)
(873)

뉴포레스트제삼차 주식회사
5,623
7,081
586
(509)
(509)

경산로지스제삼차 주식회사
9,767
10,226
818
(165)
(165)

고양로지스제일차 주식회사
12,760
13,170
908
49
49

알에이수표제일차 주식회사
30,261
30,734
1,961
-
-

뉴월드전방제사차 주식회사
48,015
50,616
3,505
(2,426)
(2,426)

강릉모노제일차 주식회사
9,106
10,097
507
(208)
(208)

뉴월드에코제삼차 주식회사
2,227
2,790
127
20
20

미르원제구차 주식회사
52,192
50,204
3,366
1,107
1,549

우드로즈제일차 주식회사
53,396
51,001
3,066
716
716

큐브인더 주식회사
32,197
30,400
2,171
542
542

뉴월드아이피제육차 주식회사
8,022
8,087
549
110
110

용인서천엔에이치 주식회사
17,703
21,944
3,334
1,107
1,107

큐브에스피 주식회사
63,687
79,978
463
(12,081)
(12,081)

엔에이치헌인제삼차 주식회사
23,374
23,910
9,057
2,245
2,245

엔에이치센텀제일차 주식회사
73,979
76,415
553
(2,435)
(2,435)

큐브에이치솔루션 주식회사
51,138
50,600
1,022
538
538

그랜드스마트제삼차
184,296
184,447
-
(150)
(150)

제이에스만선제일차
371,604
371,817
-
(213)
(213)

랜드마크송파비즈제일차(주)
-
-
-
-
-

엠케이영등포제일차
-
-
-
-
-

MMT
300,000
-
-
-
-

합계
6,281,267
2,868,085
511,768
47,355
66,002

(*) 당분기말 현재 처분 등으로 연결범위에서 제외된 종속기업의 요약 재무정보는 제외 하였습니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분(*)
자산
부채
영업수익
당기순손익
총포괄손익

NH선물
808,067
607,812
60,896
14,348
17,306

NH투자증권 원금보전신탁
78,624
78,094
4,097
-
-

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
970,509
177,094
133,513
49,191
61,328

NH Absolute Global Opportunity Fund
9,499
55
1,067
706
847

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
52,833
405
1,878
593
1,474

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
142,487
70,820
14,099
2,246
1,512

NH Investment & Securities America, Inc.
51,511
3,094
26,424
12,693
13,146

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
4,485
198
1,420
209
277

PT. NH Korindo Securities Indonesia
82,886
41,308
10,337
(1,997)
(2,934)

북경NH투자자문유한공사
9,232
450
721
(517)
(506)

NH Investment & Securities Europe Ltd
37,845
1,102
1,863
(1,456)
(783)

NH 앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호
746,313
6,370
169,904
52,008
52,008

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
232,582
2,783
-
7,977
7,977

지엔엠홀딩스주식회사
59,695
8,724
-
(305)
(305)

지엔엠퍼포먼스주식회사 (구,메큐라이크주식회사)
20,372
21,927
20,949
(6,918)
(6,918)

그랑몬스터주식회사
24,121
24,310
19,120
(3,615)
(3,615)

엔에이치헤지자산운용
69,863
10,534
18,009
6,835
6,756

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
60,158
16
16
2,981
2,981

NH Sea I Fund
11,155
127
174
(215)
(215)

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁61호
53,611
1,099
3,724
2,710
2,710

GEN-NH Sub-Fund II
4,026
145
360
274
204

에이알에이코리아 일반 사모부동산투자신탁 제10호
103,706
2,993
10,656
2,508
2,508

NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁6호
2,673
33
3,616
(25,281)
(25,281)

피아이에이일반사모인프라투자신탁제4호
71,013
23
46,692
5,324
5,324

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호
23,202
205
3,979
1,739
1,739

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 일반 사모투자신탁 제1호
16,767
206
7,221
2,128
2,128

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호
16,844
21
2,044
767
767

앱솔루트라이온일반사모투자신탁제1호
3,660
391
1,170
395
395

타이거 Active Long Biased 3 일반 사모투자신탁
6,116
1,205
2,024
304
304

앱솔루트배당&공모주 일반 사모투자신탁 제1호
3,788
1
218
196
196

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제1호
65,043
679
59,464
7,215
7,215

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제1호
8,700
2,553
8,717
716
716

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제2호
24,231
6,842
1,815
184
184

NH 앱솔루트 프로젝트 ON Plus 일반 사모투자신탁
52,874
25
4,408
3,030
3,030

EIP Solar One
42,567
-
-
(5)
(1,875)

Suimei LP
64,122
34,627
-
(2,745)
(4,093)

FIP Acquisition GK
64,734
64,995
-
(223)
(217)

TAI TCI DIME REIT LLC
50,932
15
2,407
1,145
1,843

TAI TCI DIME JV LLC
79,871
89
4,213
3,901
5,296

TAI TCI DIME Owner LLC
208,418
132,481
-
925
2,296

용인테크노로지스제일차 주식회사
9,637
10,202
1,228
(312)
(312)

송암파크제이차 주식회사
9,969
10,181
707
(40)
(40)

뉴스타트연신내제이차 주식회사
17,905
20,643
1,986
(1,952)
(1,952)

미미데이제이차 주식회사
12,258
13,242
1,558
(764)
(764)

청주고속디투 주식회사
21,633
22,265
2,006
43
43

뉴월드명지트레스 주식회사
9,463
10,011
976
(301)
(301)

스마트감삼제이차 주식회사
21,794
23,517
1,607
(232)
(232)

피브이랜드스케이프 주식회사
5,309
3,915
-
(586)
(586)

와이알디제일차 주식회사
29,408
31,048
2,277
622
622

파인밀크쓰리 주식회사
9,635
10,179
1,788
79
79

운카스제이차 주식회사
24,860
25,639
4,215
714
714

운카스제일차 주식회사
23,514
24,203
2,094
(198)
(198)

인더스트리김해제1호 주식회사
3,795
3,915
337
65
65

인더스트리김해제2호 주식회사
9,850
10,159
1,071
96
96

피엘엔제오차 주식회사
9,915
10,661
900
(1,049)
(1,049)

헤이와이에스제일차 주식회사
100,224
100,368
7,191
2,995
2,995

엠제이항동제오차 주식회사
7,065
7,361
584
(39)
(39)

엠제이항동제사차 주식회사
15,652
16,283
915
160
160

엠제이항동제삼차 주식회사
20,946
21,915
874
(336)
(336)

블루씨진해 주식회사
349
12,229
355
(11,283)
(11,283)

알에이제이차 주식회사
9,400
9,540
2,747
(24)
(24)

더샵광양마동 주식회사
24,659
26,461
1,969
133
133

알에이제삼차 주식회사
149,912
163,596
969
(3,957)
(3,957)

모던베타 주식회사
7,042
10,990
770
(3,321)
(3,321)

알에이제사차 주식회사
16,650
18,019
1,262
(918)
(918)

클라우드제일차 주식회사
20,214
20,815
1,547
(86)
(86)

프리마논현찰리 주식회사
12,357
12,722
2,840
145
145

부산미남제이차 주식회사
9,743
10,738
1,083
(240)
(240)

부산미남제일차 주식회사
9,454
10,450
877
(239)
(239)

뉴월드궐동제일차 주식회사
2,995
3,044
264
(2)
(2)

뉴월드궐동제이차 주식회사
3,001
3,050
324
(2)
(2)

뉴포레스트제이차 주식회사
10,601
12,220
1,826
(1,424)
(1,424)

뉴포레스트제삼차 주식회사
6,229
7,177
1,415
(830)
(830)

경산로지스제삼차 주식회사
9,853
10,147
1,033
(47)
(47)

고양로지스제일차 주식회사
12,810
13,269
1,223
(69)
(69)

큐브스카이라인 주식회사
50,441
50,577
2,647
(63)
(63)

알에이수표제일차 주식회사
30,107
30,579
2,573
(196)
(196)

알에이해운대제사차 주식회사
30,346
31,247
4,526
696
696

뉴월드전방제사차 주식회사
40,441
40,616
3,907
(181)
(181)

강릉모노제일차 주식회사
9,390
10,172
662
(525)
(525)

뉴월드에코제삼차 주식회사
2,548
3,130
207
(582)
(582)

뉴월드용계제오차 주식회사
23,457
23,249
2,215
207
207

블루파티오남천 주식회사
19,899
21,240
1,589
(1,342)
(1,342)

미르원제구차 주식회사
51,431
50,992
3,930
(84)
440

엔에이치검단제일차 주식회사
35,331
37,127
2,011
(1,796)
(1,796)

우드로즈제일차 주식회사
52,780
51,101
3,411
1,679
1,679

큐브인더 주식회사
31,756
30,500
1,856
1,256
1,256

제이온프로 주식회사
10,308
10,465
256
(156)
(156)

뉴월드아이피제육차 주식회사
7,912
8,087
181
(175)
(175)

엑싯제육차 주식회사
5,912
5,916
369
(5)
(5)

랜드마크여의도제이차 주식회사
36,784
36,979
970
(195)
(195)

용인서천엔에이치 주식회사
61,440
66,787
1,542
(5,348)
(5,348)

큐브에스피 주식회사
72,629
76,838
12
(4,209)
(4,209)

엔에이치헌인제삼차 주식회사
122,118
124,899
186
(2,781)
(2,781)

MMT
300,001
-
1
1
1

합계
6,102,267
2,734,526
733,084
102,973
119,251

(*) 전기말 현재 처분 등으로 연결범위에서 제외된 종속기업의 요약 재무정보는 제외 하였습니다.

(3) 당분기 중 신규로 연결재무제표에 포함된 종속기업과 당분기 중 연결재무제표의 작성대상에서 제외된 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.1) 당분기 중 신규로 연결에 포함된 종속기업

종속기업명
사유

NH Absolute Return I
신규 취득

NH앱솔루트 프로젝트 K Plus 일반 사모투자신탁
신규 취득

NH 앱솔루트 벤처세컨더리 일반 사모투자신탁
신규 취득

NH헤지 코스닥벤처 SPAC 일반 사모투자신탁
신규 취득

NH KOREA HEDGE FUND VCC
신규 취득

금전채권신탁 115호
신규 취득

금전채권신탁 116호
신규 취득

뉴공덕제삼차 주식회사
신용보강 등 제공

라이스제일차 주식회사
신용보강 등 제공

케이바이오퓨처스제일호 주식회사
신용보강 등 제공

엔에이치센텀제일차 주식회사
신용보강 등 제공

큐브에이치솔루션 주식회사
신용보강 등 제공

그랜드스마트제삼차
신용보강 등 제공

제이에스만선제일차
신용보강 등 제공

랜드마크송파비즈제일차(주)
신용보강 등 제공

엠케이영등포제일차
신용보강 등 제공

2) 당분기 중 연결에서 제외된 종속기업

종속기업명
사유

앱솔루트배당&공모주 일반 사모투자신탁 제1호
처분

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제1호
청산

헤이와이에스제일차 주식회사
신용공여의무 소멸

알에이제삼차 주식회사
신용공여의무 소멸

프리마논현찰리 주식회사
신용공여의무 소멸

뉴월드용계제오차 주식회사
신용공여의무 소멸

제이온프로 주식회사
신용공여의무 소멸

랜드마크여의도제이차 주식회사
신용공여의무 소멸

케이바이오퓨처스제일호 주식회사
신용공여의무 소멸

엑싯제육차 주식회사
신용공여의무 소멸

클라우드제일차 주식회사
신용공여의무 소멸

큐브스카이라인 주식회사
신용공여의무 소멸

알에이해운대제사차 주식회사
신용공여의무 소멸

블루파티오남천 주식회사
신용공여의무 소멸

엔에이치검단제일차 주식회사
신용공여의무 소멸

뉴공덕제삼차 주식회사
신용공여의무 소멸

라이스제일차 주식회사
신용공여의무 소멸

2. 재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책

2-1 연결재무제표 작성기준지배기업과 그 종속기업(이하 '연결기업')의 요약분기연결재무제표는 '주식회사 등의외부감사에 관한 법률'에 따라 제정된 기업회계기준서 제1034호에 따라 작성되었습니다.요약분기연결재무제표는 연차재무제표에 기재할 것으로 요구되는 모든 정보 및 주석사항을 포함하고 있지 아니하므로, 2023년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한 연차재무제표의 정보도 함께 참고하여야 합니다.2-1-1 연결기업이 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

연결기업은 2024년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류, 약정사항이 있는 비유동부채보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습 니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 또한, 기업이 보고기간말 후에 준수해야하는 약정은 보고기간말에 해당 부채의 분류에 영향을 미치지 않으며, 보고기간 이후 12개월 이내 약정사항을 준수해야하는 부채가 보고기간말 현재 비유동부채로 분류된 경우 보고기간 이후 12개월 이내 부채가 상환될 수 있는 위험에 관한 정보를 공시해야 합니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

2-1-2 연결기업이 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

기업회계기준서 제1021호 '환율변동효과' - 교환가능성 평가와 교환이 불가능한 경우 현물환율의 결정두 통화간 교환가능성을 평가하는 규정을 추가하였으며, 두 통화간 교환이 가능한지를 평가하여 교환가능성이 결여되었다고 판단한 경우, 적용할 현물환율을 추정하는 규정을 추가하였습니다. 동 개정 사항은 2025년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며 조기적용이 허용됩니다. 연결기업은 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.

2-2 중요한 회계정책요약분기연결재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2-1에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 2023년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.- 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

3. 중요한 회계적 판단, 추정 및 가정

요약분기연결재무제표를 작성함에 있어, 경영진은 회계정책 적용과 자산ㆍ부채 및 수익ㆍ비용에 영향을 미치는 판단, 추정 및 가정을 해야 합니다. 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.

요약분기연결재무제표 작성을 위해 연결기업의 회계정책의 적용과 추정의 불확실성의 주요원천에 대해 경영진이 내린 중요한 판단은 2023년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표와 동일합니다.

4. 당기손익-공정가치측정금융자산

4-1 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산의 구성내역은 다음과같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정유가증권
지분증권
1,748,714
1,349,041

채무증권
13,750,657
11,447,376

집합투자증권

5,040,393
5,049,472

파생결합증권
137,340
121,347

환매조건부채권매도 편입채권
2,472,071
1,913,214

투자자예탁금별도예치금(신탁)
4,328,085
3,541,205

기업어음증권
2,102,499
1,960,957

외화기타증권
9,278
9,155

기타유가증권
733,134
722,617

소계
30,322,171
26,114,384

대출채권
1,279,406
601,866

매매목적파생상품자산(*)
679,063
620,329

합계
32,280,640
27,336,579

(*) 주석 5. 파생상품 참조

4-2 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산(매매목적파생상품 제외)의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

지분증권
시장성지분증권
758,816
479,737

비시장성지분증권
416,510
404,217

외화지분증권
179,544
174,235

기타지분증권
393,844
290,852

소계
1,748,714
1,349,041

채무증권
국채및지방채
2,769,342
2,752,196

금융채
2,338,535
816,824

회사채
6,986,995
7,075,985

외화채무증권
1,570,620
802,371

대여유가증권
85,165
-

소계
13,750,657
11,447,376

집합투자증권
미매각집합투자증권
246
469

집합투자증권(주식형)
1,967,152
2,029,559

집합투자증권(기타)
2,507,321
2,473,019

외화집합투자증권
557,473
527,016

대여유가증권
8,201
19,409

소계
5,040,393
5,049,472

파생결합증권
주가연계증권
89,244
76,689

기타파생결합증권
43,836
42,509

상장지수증권
4,260
2,149

소계
137,340
121,347

기타유가증권
환매조건부채권매도 편입채권
2,472,071
1,913,214

투자자예탁금별도예치금(신탁)
4,328,085
3,541,205

기업어음증권
2,102,499
1,960,957

외화기타증권
9,278
9,155

기타
733,134
722,617

소계
9,645,067
8,147,148

대출채권
대출금
1,279,406
601,866

합계
31,601,577
26,716,250

4-3 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융자산은 보유하고 있지않습니다.

5. 파생상품

5-1 당분기 및 전분기 중 연결기업이 인식한 위험회피대상항목 및 위험회피수단의 평가손익은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

유형
위험회피대상항목
위험회피대상관련손익
위험회피수단관련손익
당기손익으로 인식된 비효과적인 부분(*)

현금흐름위험회피
변동금리부 채권
-
-
-

순투자위험회피
해외종속회사 순자산
-
-
-

(*) 위험회피에 비효과적인 금액은 위험회피목적파생상품평가손익의 계정으로 당기손익으로 인식하고 있습니다.

<전분기>

(단위: 백만원)

유형
위험회피대상항목
위험회피대상관련손익
위험회피수단관련손익
당기손익으로 인식된 비효과적인 부분(*)

현금흐름위험회피
변동금리부 채권
799
(799)
-

순투자위험회피
해외종속회사 순자산
282
(282)
-

(*) 위험회피에 비효과적인 금액은 위험회피목적파생상품평가손익의 계정으로 당기손익으로 인식하고 있습니다.

5-2 당분기말 및 전기말 현재 파생상품의 구성내역은 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
계약금액
자산
부채

위험회피목적
매매목적
위험회피목적
매매목적

이자율관련
이자율선도
9,448,336
-
223,756
-
270,489

이자율스왑
158,152,276
-
111,482
-
634,072

매입이자율옵션
39,794
-
643
-
-

매도이자율옵션
230,000
-
-
-
11,849

소계
167,870,406
-
335,881
-
916,410

통화관련
통화선도
8,624,491
-
90,706
-
97,453

통화스왑
987,053
-
12,870
-
63,465

매도통화옵션
6,472
-
-
-
136

소계
9,618,016
-
103,576
-
161,054

주식관련
매입주식옵션
250,888
-
14,854
-
-

매도주식옵션
863,089
-
-
-
28,556

주식스왑
3,086,797
-
76,766
-
74,193

소계
4,200,774
-
91,620
-
102,749

신용관련
신용스왑
4,783,743
-
32,916
-
3,948

상품관련
매입상품옵션
574
-
574
-
-

매도상품옵션
637
-
-
-
637

상품스왑
1,789,554
-
9,702
-
375

소계
1,790,765
-
10,276
-
1,012

기타
이자율선물
4,233,386
-
968
-
888

통화선물
1,175,631
-
97
-
129

주식선물
826,321
-
1,679
-
2,585

상품선물
62,034
-
3,037
-
835

소계
6,297,372
-
5,781
-
4,437

파생상품평가조정
신용위험평가조정
-
-
(1,083)
-
(3)

거래일손익평가조정
-
-
100,096
-
(73,877)

소계
-
-
99,013
-
(73,880)

합계
194,561,076
-
679,063
-
1,115,730

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
계약금액
자산
부채

위험회피목적
매매목적
위험회피목적
매매목적

이자율관련
이자율선도
7,557,999
-
192,198
-
204,725

이자율스왑
96,297,747
-
105,911
-
670,864

매입이자율옵션
116,705
-
1,790
-
-

매도이자율옵션
347,364
-
-
-
15,673

소계
104,319,815
-
299,899
-
891,262

통화관련
통화선도
7,673,083
-
73,682
-
49,892

통화스왑
616,232
-
8,319
-
52,614

매도통화옵션
13,104
-
-
-
189

소계
8,302,419
-
82,001
-
102,695

주식관련
매입주식옵션
1,572,092
-
10,662
-
-

매도주식옵션
5,537,241
-
-
-
44,121

주식스왑
3,251,867
-
101,352
-
189,024

소계
10,361,200
-
112,014
-
233,145

신용관련
신용스왑
5,439,353
-
35,315
-
4,268

상품관련
매도상품옵션
1,109
-
-
-
61

상품스왑
527,027
-
14,074
-
13,457

소계
528,136
-
14,074
-
13,518

기타
이자율선물
4,882,729
-
1,284
-
5,324

통화선물
1,585,912
-
-
-
-

주식선물
659,846
-
2,162
-
463

상품선물
45,847
-
1,474
-
192

소계
7,174,334
-
4,920
-
5,979

파생상품평가조정
신용위험평가조정
-
-
(755)
-
(20)

거래일손익평가조정
-
-
72,861
-
(100,188)

소계
-
-
72,106
-
(100,208)

합계
136,125,257
-
620,329
-
1,150,659

6. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산

6-1 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
미실현보유손익누계액(*)
손실충당금(*)

지분증권
비시장성지분증권
538,892
437,766
-

기타지분증권
884,577
11,509
-

소계
1,423,469
449,275
-

채무증권
국채및지방채
339,606
(3,751)
-

금융채
1,917,657
1,984
447

회사채
3,380,216
5,723
1,509

외화채무증권
818,253
12,880
527

기타채무증권
96,911
(1,561)
-

현재가치할인차금
-
2,295
-

소계
6,552,643
17,570
2,483

합계
7,976,112
466,845
2,483

(*) 법인세효과 반영 전 금액입니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
미실현보유손익누계액(*)
손실충당금(*)

지분증권
비시장성지분증권
698,644
514,958
-

기타지분증권
398,725
(9,343)
-

소계
1,097,369
505,615
-

채무증권
국채및지방채
492,180
(10,510)
-

금융채
1,498,281
1,624
282

회사채
3,018,519
(1,688)
1,773

외화채무증권
802,315
6,851
531

기타채무증권
100,527
(302)
-

현재가치할인차금
-
(3,797)
-

소계
5,911,822
(7,822)
2,586

합계
7,009,191
497,793
2,586

(*) 법인세효과 반영 전 금액입니다.

6-2 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정항목으로 지정한 금융자산내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

장부금액
공정가치
배당금(*)
장부금액
공정가치
배당금(*)

지분증권
비시장성지분증권
538,892
538,892
18,965
698,644
698,644
12,660

기타지분증권
884,577
884,577
20,585
398,725
398,725
28,095

합계
1,423,469
1,423,469
39,550
1,097,369
1,097,369
40,755

(*) 당분기 및 전기 중 처분 등으로 제거된 지분증권에서 발생한 배당금은 각각 8,199백만원 및 6,386백만원입니다.

연결기업은 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치측정금융자산 범주로 분류하고 있습니다.

6-3 당분기 및 전분기 중 조기상환으로 인해 제거된 기타포괄손익-공정가치측정지분상품 금액은 각각 130,169백만원 및
410,077백만원입니다. 제거일 현재 지분상품에 대한 누적손익은 각각 이익 1백만원과 16백만원이며, 이 중 자본 내 기타포괄손익에서 이익잉여금으로 대체된 금액은 없습니다.

6-4 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정채무증권의 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다. <당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
2,586
-
-
2,586

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

환입액
(114)
-
-
(114)

기타
11
-
-
11

분기말
2,483
-
-
2,483

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
2,557
-
-
2,557

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

환입액
(40)
-
-
(40)

기타
18
-
-
18

분기말
2,535
-
-
2,535

6-5 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정채무증권의 총장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
5,911,822
-
-
5,911,822

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

실행 및 회수
619,028
-
-
619,028

외화환산
4,965
-
-
4,965

기타
16,829
-
-
16,829

분기말
6,552,644
-
-
6,552,644

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
7,025,422
-
-
7,025,422

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

실행 및 회수
(1,469,539)
-
-
(1,469,539)

외화환산
33,403
-
-
33,403

기타
84,581
-
-
84,581

분기말
5,673,867
-
-
5,673,867

7. 상각후원가측정금융자산

7-1 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

예치금
투자자예탁금별도예치금(예금)
1,366,596
1,579,931

장내파생상품거래예치금
209,276
94,619

장내파생상품매매증거금
300,440
328,638

유통금융차주담보금
-
1,335

유통금융담보금
250,000
250,000

당좌개설보증금
47
47

기타예치금
1,500,632
1,322,459

소계
3,626,991
3,577,029

대출채권
신용공여금
3,432,493
3,470,800

환매조건부채권매수
426,900
1,639,800

대여금
29,100
28,401

대출금
5,495,032
3,470,201

매입대출채권
130,873
216,924

대지급금
3,181
3,262

사모사채
16,860
16,540

기타유동화대출금
604,010
1,032,045

현재가치할인차금
(1,074)
(805)

이연대출부대손익
(26,438)
(11,616)

소계
10,110,937
9,865,552

미수금
증권미수금
3,762,280
3,574,239

기타
1,955,076
1,628,322

소계
5,717,356
5,202,561

미수수익
미수수수료
71,106
80,739

미수이자
276,380
344,264

미수배당금
643
613

미수분배금
124
2,869

기타
296
888

소계
348,549
429,373

기타 수취채권
보증금
68,738
79,901

기타
149,589
308,118

현재가치할인차금
(3,665)
(4,248)

소계
214,662
383,771

손실충당금
(329,812)
(323,388)

합계
19,688,683
19,134,898

7-2 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 손실충당금 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

예치금
2,753
2,306

대출채권
251,632
229,842

미수금
72,582
80,478

미수수익
2,845
10,762

합계
329,812
323,388

7-3 당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산의 손실충당금 변동 내역은 다음과같습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
61,944
21,868
239,576
323,388

12개월 기대신용손실로 대체
2,509
(2,509)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
(753)
2,122
(1,369)
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
(124)
(6,394)
6,518
-

전입액
6,237
4,014
22,109
32,360

상각
-
-
(15,295)
(15,295)

Unwinding effect
-
(160)
(3,576)
(3,736)

외화환산과 그 밖의 변동
(193)
8
(6,720)
(6,905)

분기말
69,620
18,949
241,243
329,812

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
48,709
26,795
173,396
248,900

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
(3,909)
3,909
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
(737)
(16,395)
17,132
-

전입액
8,901
332
35,833
45,066

상각
-
-
(35,083)
(35,083)

상각채권회수
-
-
4,725
4,725

Unwinding effect
-
-
(4,652)
(4,652)

외화환산과 그 밖의 변동
310
-
4,404
4,714

분기말
53,274
14,641
195,755
263,670

7-4 당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산의 총장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
18,744,786
224,394
489,106
19,458,286

12개월 기대신용손실로 대체
49,956
(49,956)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
(50,376)
67,876
(17,500)
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
(2,695)
(48,889)
51,584
-

실행 및 회수
708,832
6,967
(171,350)
544,449

상각
-
-
(15,295)
(15,295)

외화환산과 그 밖의 변동
30,451
-
604
31,055

분기말
19,480,954
200,392
337,149
20,018,495

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
16,913,803
352,073
196,797
17,462,673

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
(90,165)
90,165
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
(25,904)
(214,326)
240,230
-

실행 및 회수
18,257
(40,774)
155,970
133,453

상각
-
-
(35,083)
(35,083)

외화환산과 그 밖의 변동
82,140
-
3,832
85,972

분기말
16,898,131
187,138
561,746
17,647,015

7-5 신용공여금(1) 연결기업은 신용거래고객을 위하여 주식매수자금을 융자하고 있는 바, 동 융자금은 한국증권금융(주)로부터의 유통금융차입금과 회사 자체자금으로 조달되며 이자율은 연 5.4%~9.9%(연체이율은 연 약정이자율+3%, 최고 연 11.0%~13.0%)입니다. 연결기업은 이를 신용거래융자금으로 계상하고 있습니다.(2) 연결기업은 증권담보대출업무를 하며 이자율은 연 5.0% ~ 10.0%(연체이율은 연 약정이자율+3%, 최고 11.0% ~ 13.0%)이고, 시장상황에 따라 기준금리를 재산정합니다.(3) 신용거래융자금에 대하여는 융자(대출)금의 140~170%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있는바, 신용거래융자와 대출을 합산하여 계산하며 신용거래융자의 경우 고객이 해당 융자금으로 매수한 주식 등을 담보로 취득하고, 증권담보대출의 경우 고객 계좌의 전자등록주식 등 또는 예탁증권을 담보로 취득합니다.

8. 사용이 제한된 예금 등

당분기말 및 전기말 현재 사용이 제한된 예금 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정금융자산
투자자예탁금별도예치금(신탁)(*)
4,328,085
3,541,205

상각후원가측정금융자산-예치금
투자자예탁금별도예치금(예금)(*)
1,366,596
1,579,931

장내파생상품거래예치금
145,756
51,443

장내파생상품매매증거금
295,045
328,638

유통금융차주담보금
-
1,335

유통금융담보금
250,000
250,000

당좌개설보증금
47
47

질권설정 등 예금
712,885
617,340

소계
2,770,329
2,828,734

합계
7,098,414
6,369,939

(*) 자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융투자업규정에 따라 투자자예탁금을 예탁기관에 예치하여야 하는 바, 연결기업은 한국증권금융에 신탁 및 예치하고 있습니다. 이 예치금은 일 단위로 재계산됩니다.

9. 금융상품 공정가치

연결기업은 공정가치로 측정되는 금융상품에 대하여 공정가치측정에 사용된 투입변수에 따라 다음과 같이 공정가치 서열체계로 분류하여 공시하고 있습니다.- 수준 1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격- 수준 2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외)- 수준 3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수)

금융상품이 활성시장에서 거래되는 경우 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다(수준 1). 거래소, 판매자, 중개인, 산업집단, 평가기관 또는 감독기관을 통해 공시가격이 용이하게 그리고 정기적으로 이용가능하고, 그러한 가격이 독립된 당사자 사이에서 정기적으로 발생한 실제 시장거래를 나타낸다면, 그 금융상품은 활성시장에서 가격이 공시되고 있는 것으로 봅니다. 만약, 금융상품에 대한 활성시장이 없다면 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정합니다. 연결기업은 선택한평가기법에 대해 시장정보를 최대한 사용하고, 기업의 고유정보를 최소한으로 사용하도록 하고 있습니다. 이러한 평가기법에는 시장참여자가 가격을 결정하는 데 고려하는 모든 요소를 포함합니다. 연결기업은 주기적으로 그 평가기법이 동일한 금융상품(즉, 수정하거나 재구성하지 아니함)의 관측가능한 현행 시장거래가격을 사용하거나 관측가능한 시장자료에 기초하여 타당한지에 대하여 검토하고 있습니다.

9-1 공정가치로 측정되는 금융상품(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*)
30,322,171
30,322,171
7,014,738
18,448,884
4,858,549

당기손익-공정가치측정대출채권
1,279,406
1,279,406
-
-
1,279,406

매매목적파생상품자산
679,063
679,063
14,475
578,148
86,440

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
7,976,112
7,976,112
800,107
6,637,114
538,891

합계
40,256,752
40,256,752
7,829,320
25,664,146
6,763,286

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
2,914,557
2,914,557
2,914,557
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,136,565
7,136,565
501,195
830,585
5,804,785

매매목적파생상품부채
1,115,730
1,115,730
33,077
665,597
417,056

합계
11,166,852
11,166,852
3,448,829
1,496,182
6,221,841

(*) 당기손익-공정가치측정유가증권에는 파생결합증권이 포함되어 있으며, 이중 수준3으로 분류되는 금액은 119,141백만원 입니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*)
26,114,384
26,114,384
6,916,807
14,514,534
4,683,043

당기손익-공정가치측정대출채권
601,866
601,866
-
-
601,866

매매목적파생상품자산
620,329
620,329
13,409
509,736
97,184

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
7,009,191
7,009,191
1,055,357
5,255,190
698,644

합계
34,345,770
34,345,770
7,985,573
20,279,460
6,080,737

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
3,613,287
3,613,287
3,613,287
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,991,030
7,991,030
350,654
1,109,996
6,530,380

매매목적파생상품부채
1,150,659
1,150,659
49,396
585,200
516,063

합계
12,754,976
12,754,976
4,013,337
1,695,196
7,046,443

(*) 당기손익-공정가치측정유가증권에는 파생결합증권이 포함되어 있으며, 이중 수준3으로 분류되는 금액은 118,188백만원 입니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 수준 3에 해당하는 금융상품의 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다. <당분기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타(*)
당분기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
4,683,043
103,433
-
1,930,839
(1,248,576)
(610,190)
4,858,549

당기손익-공정가치측정대출채권
601,866
(3,876)
-
1,757,200
(1,075,784)
-
1,279,406

매매목적파생상품자산
97,184
42,057
-
2,230
(55,031)
-
86,440

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
698,644
-
(159,753)
-
-
-
538,891

합계
6,080,737
141,614
(159,753)
3,690,269
(2,379,391)
(610,190)
6,763,286

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
6,530,380
245,961
-
2,117,350
(3,088,906)
-
5,804,785

매매목적파생상품부채
516,063
40,856
-
4,891
(144,754)
-
417,056

합계
7,046,443
286,817
-
2,122,241
(3,233,660)
-
6,221,841

(*) 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용 가능 여부가 변경됨에 따라 수준간 이동이 발생하였습니다.

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타(*)
당분기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
4,969,615
34,079
-
883,171
(1,210,346)
(62,846)
4,613,673

당기손익-공정가치측정대출채권
524,210
(2,397)
-
993,229
(1,130,247)
-
384,795

매매목적파생상품자산
96,119
1,727
-
585
(26,609)
-
71,822

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
713,842
-
(21,551)
-
-
-
692,291

합계
6,303,786
33,409
(21,551)
1,876,985
(2,367,202)
(62,846)
5,762,581

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
6,715,651
436,081
-
2,646,704
(3,090,509)
-
6,707,927

매매목적파생상품부채
741,966
(30,466)
-
22,526
(51,767)
-
682,259

합계
7,457,617
405,615
-
2,669,230
(3,142,276)
-
7,390,186

(*) 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용 가능 여부가 변경됨에 따라 수준간 이동이 발생하였습니다.

(3) 연결기업은 수준 간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에수준 간의 이동을 인식하고 있습니다.

(4) 당분기 및 전분기 중 주요 관측 불가능 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. 민감도 분석대상은 수준3으로 분류되는 금융자산 및 부채이며, 공정가치 변동이 당기손익 또는 기타포괄손익에 미치는 영향을 유리한 변동과 불리한 변동으로 나누어 산출하고 있습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
4,858,549
63,260
(28,770)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
1,279,406
38,346
(34,166)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
86,440
11,212
(15,339)
-
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*4)
538,891
-
-
31,014
(23,240)

합계
6,763,286
112,818
(78,275)
31,014
(23,240)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
5,804,785
28,275
(21,565)
-
-

매매목적파생상품부채 (*3)
417,056
13,663
(16,466)
-
-

합계
6,221,841
41,938
(38,031)
-
-

(*1) 당기손익-공정가치측정유가증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율을 증가 또는 감소함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 파생결합증권은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*2) 당기손익-공정가치측정대출채권은 투입 변수의 변동에 따른 민감도 산출이 가능한 자산에 대해서 주요 관측 불가능한 투입 변수의 이자율을 1%p 증가 또는 감소 혹은 주가 및 변동성을 각각 10% 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*3) 주식관련 파생상품, 이자율관련 파생상품, 신용관련 파생상품, 통화관련 파생상품, 상품관련 파생상품은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*4) 주식은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%p)과 할인율(-1~1%p)을 증가 또는 감소 함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*5) 당기손익-공정가치측정지정금융부채는 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수의 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
4,613,673
20,474
(12,993)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
384,795
8,338
(7,765)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
71,822
6,754
(7,091)
-
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*4)
692,291
-
-
48,220
(36,165)

합계
5,762,581
35,566
(27,849)
48,220
(36,165)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
6,707,927
39,990
(24,391)
-
-

매매목적파생상품부채 (*3)
682,259
19,147
(34,568)
-
-

합계
7,390,186
59,137
(58,959)
-
-

(*1) 당기손익-공정가치측정유가증권은 주요 관측 불가능한 투입변수인 할인율을 증가 또는 감소함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 파생결합증권은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*2) 당기손익-공정가치측정대출채권은 투입 변수의 변동에 따른 민감도 산출이 가능한 자산에 대해서 주요 관측 불가능한 투입 변수의 이자율을 1%p 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*3) 주식관련 파생상품, 이자율관련 파생상품, 신용관련 파생상품, 통화관련 파생상품, 상품관련 파생상품은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*4) 주식은 주요 관측 불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%p)과 할인율(-1~1%p)을 증가 또는 감소 함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*5) 당기손익-공정가치측정지정금융부채는 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수의 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(5) 연결기업은 당분기말 및 전기말 현재 기초자산이 해외대체투자자산인 수익증권에 대해 최선의 정보를 사용하여 관측할 수 없는 투입변수로 평가하였고, 해당 수익증권을 기초로 발행한 파생결합증권(당기손익-공정가치측정지정 금융부채)의 평가에도 반영하였습니다. 또한 연결기업은 당분기말 현재 옵티머스자산운용펀드 관련 수익증권에 대하여 최선의 정보를 사용하여 관측할 수 없는 투입변수로 평가하였습니다.(6) 수준2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

구분
가치평가기법
투입변수

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
DCF모형, NAV법
금리, 할인율, 환율

매매목적파생상품자산
DCF모형, Closed Form, FDM,Monte Carlo Simulation
기초자산 가격, 금리, 신용스프레드, 환율, 배당(수익률), 내재변동성, 할인율

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
DCF모형, NAV법
금리, 할인율, 환율

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
DCF모형, Closed Form, FDM, Monte Carlo Simulation
기초자산 가격, 금리, 신용스프레드, 환율, 배당(수익률), 내재변동성, 할인율

매매목적파생상품부채

(7) 수준3으로 분류된 항목의 평가기법, 투입변수와 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다.

구분
가치평가기법
투입변수
범위(가중평균, %)
관측가능하지 않은 투입변수변동에 대한 공정가치 영향

금융자산:

당기손익-공정가치측정금융자산
DCF모형,NAV법,이항모형,Closed Form,FDM,Monte CarloSimulation
할인율
3.55~30.64
할인율 하락에 따라 공정가치 상승

성장률
0.00~1.00
성장률 상승에 따라 공정가치 상승

이자율상관계수
15.38~95.24
상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적변동성
0.62~173.44
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

상관계수
-99.58~97.33
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.45~1.18
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

매매목적파생상품자산
DCF모형,Closed Form,FDM,Monte CarloSimulation
이자율상관계수
15.38~95.24
상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적변동성
0.62~173.44
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

상관계수
-99.58~97.33
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.45~1.18
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
DCF모형, NAV법, 유사기업비교법
할인율
7.36~16.10
할인율 하락에 따라 공정가치 상승

성장률
0.00~1.00
성장률 상승에 따라 공정가치 상승

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
DCF모형,Closed Form,FDM,Monte CarloSimulation
이자율상관계수
15.38~95.24
상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적 변동성
0.62~173.44
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

매매목적파생상품부채
상관계수
-99.58~97.33
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.45~1.18
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

9-2 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 금융상품(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다. <당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산
19,688,683
19,566,706
-
5,644,681
13,922,025

금융부채:

예수부채(*1)
9,973,423
9,973,423
-
-
9,973,423

차입부채
24,400,393
23,836,611
-
10,276,219
13,560,392

발행사채
2,466,251
2,480,712
-
2,480,712
-

기타금융부채(*2)
7,573,996
7,573,996
-
-
7,573,996

합계
44,414,063
43,864,742
-
12,756,931
31,107,811

(*1) 계약만기가 1년 이내인 예수부채가 대부분이므로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

(*2) 단기성 채무인 미지급비용 및 미지급금 등의 경우 합리적인 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였습니다.

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산
19,134,898
18,861,357
-
6,578,140
12,283,217

금융부채:

예수부채(*1)
7,177,425
7,177,425
-
-
7,177,425

차입부채
18,919,143
18,919,625
-
7,376,416
11,543,209

발행사채
2,914,953
2,903,723
-
2,903,723
-

기타금융부채(*2)
6,882,009
6,882,009
-
-
6,882,009

합계
35,893,530
35,882,782
-
10,280,139
25,602,643

(*1) 계약만기가 1년 이내인 예수부채가 대부분이므로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

(*2) 단기성 채무인 미지급비용 및 미지급금 등의 경우 합리적인 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였습니다.

(2) 수준 2 및 수준 3으로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수에 대한 설명은 다음과 같습니다.

구 분
공정가치 측정방법

상각후원가측정 금융자산
상각후원가측정 금융자산의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 다만, 보고기간종료일 현재 만기가 6개월 이하인 단기채권이나 손상이 발생한 채권 등은 장부금액과 공정가치의 차이가 중요하지 않은 것으로 보아 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

예수부채 및 차입부채
예수부채 및 차입부채는 연결기업이 발행한 채권의 수익률을 이용한 현금흐름할인방법으로 공정가치를 산출하였습니다. 다만 장부금액과 공정가치가 중요하지 않은 경우에는 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

발행사채
발행사채는 연결기업이 발행한 채권의 수익률을 이용한 현금흐름할인방법으로 공정가치를 산출하였습니다.

기타금융부채
기타금융부채의 경우 다양한 거래로부터 파생되는 임시적 경과계정으로서 만기가 비교적 단기이거나 만기가 정해져 있지 않아 현금흐름할인방법을 적용하지 않고 장부금액을 공정가치로 간주합니다.

9-3 이연최초거래일손익당분기 및 전분기 중 이연최초거래일손익의 변동내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
62,868
72,342

신규
25,196
38,277

기중 손익인식
(39,075)
(41,998)

분기말
48,989
68,621

연결기업은 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 금융상품의공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 금융상품의 거래기간 동안 이연하여 인식하며, 평가기법의 요소가 시장에서 관측가능하게 되는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 위의 표는 당분기 및 전분기에 손익으로 인식되지 않은 총 차이금액과 그 내용을 보여주고 있습니다.

10. 금융자산의 양도

10-1 당분기말 및 전기말 현재 환매조건부채권매도 중 연결기업이 보유 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것을 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

양도자산
당기손익-공정가치측정금융자산
6,315,559
4,584,990

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
3,585,724
2,868,072

합계
9,901,283
7,453,062

관련부채
환매조건부채권매도
9,325,338
7,020,436

10-2 연결기업이 보유한 유가증권을 대여하는 경우 유가증권의 소유권이 이전되나, 대여기간 만료시 해당 유가증권을 반환 받으므로, 연결기업은 해당 유가증권의 위험과 보상의 대부분을 보유함에 따라 대여유가증권 전체를 계속하여 인식하고 있습니다. 대여유가증권 전체가 제거되지 않은 양도금융자산에 대한 내역은 주석11에서 기술하고 있습니다.10-3 당분기말 및 전기말 현재 연결대상 구조화기업은 연결기업이 보유한 대출채권 및 회사채 등을 유동화 자산으로 하여 자산유동화증권을 발행하였으며, 연결기업은 신용공여 등을 통해 관련 위험을 부담하고 있습니다. 당분기말 및 전기말 현재 연결기업이 자산유동화거래와 관련하여 인식 중인 금융자산의 장부금액은 1,221,514백만원 및 834,662백만원이고 관련부채의 장부금액은 1,251,965백만원 및 947,808백만원입니다.

11. 담보제공자산 및 담보권 실행으로 보유중인 자산

11-1 당분기말 및 전기말 현재 담보제공자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
담보제공처
당분기말
전기말
사유

당기손익-공정가치측정금융자산
주식
삼성자산운용 외
149,317
34,634
장외파생상품거래 등

한국예탁결제원 외
674,437
594,054
대차거래

한국거래소
1,861
-
장내파생상품매매증거금 등

집합투자증권
한국예탁결제원 외
1,018,249
613,007
대차거래

삼성자산운용 외
550,120
868,281
장외파생상품거래 등

채무증권
케이씨제이제일차 외
728,680
864,323
CSA계약담보 등

한국증권금융
1,413,493
2,414,236
대차거래

한국예탁결제원 외
1,287,105
1,719,320
대차거래

삼성선물 외
22,189
13,152
장내파생상품매매증거금

한국예탁결제원 외
6,315,559
4,584,990
RP담보(*)

한국거래소
39,791
70,013
장내파생상품매매증거금

한국거래소
292,906
233,989
장외파생 CCP증거금 등

한국증권금융
120,700
189,982
유통융자차입담보 등

양도성예금증서
한국증권금융
-
9,500
대차거래

기업어음증권
한국증권금융 외
1,526,150
944,998
대차거래

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
주식
한국증권금융
40,401
42,181
담보대출약정

채무증권
한국예탁결제원 외
3,585,724
2,868,072
RP담보(*)

한국증권금융 외
717,427
843,449
CSA계약담보 등

한국증권금융
348,298
728,875
대차거래

한국증권금융
307,402
182,955
유통융자차입담보

한국예탁결제원
64,302
152,257
대차거래

한국거래소
103,120
97,356
장내파생상품매매증거금

한국거래소
310,684
242,423
장외파생 CCP증거금 등

한국거래소
39,709
34,758
손해배상공동기금 등

한국투자증권 외
73,851
75,984
장내파생상품매매증거금

상각후원가측정금융자산
예금 등
전기공사공제조합 외
10,230
25,000
CSA계약담보 등

미래에셋증권 외
1,944,112
1,565,462
대차거래

우리은행 외
208,575
216,319
예금담보대출 등

한국거래소 외
18,514
24,993
CCP증거금 등

농협은행
344
344
임대보증금

유형자산및투자부동산
토지
신한카드 외
102,263
101,237
임대보증금

건물
신한카드 외
171,541
170,513
임대보증금

합계
22,187,054
20,526,657

(*) 대고객 RP거래로 인한 담보제공금액이 포함되어 있습니다.

연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말과 전기말 현재 각각 채권 3,597,797백만원 및 3,941,932백만원을 담보 등으로 제공하고 있습니다.

11-2 당분기말과 전기말 현재 대여유가증권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말
대여처

당기손익-공정가치측정금융자산

집합투자증권
8,201
19,409
BARCLAYS 등

채무증권
85,166
-
한국증권금융 등

합계
93,367
19,409

11-3 당분기말 및 전기말 현재 채무불이행과 무관하게 매도 및 재담보가 가능한 담보 보유물의 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구 분
당분기말
전기말

담보물의공정가치
매도 및 재담보한담보물의 공정가치
담보물의공정가치
매도 및 재담보한담보물의 공정가치

유가증권
554,715
78,846
1,662,116
138,245

12. 관계기업 및 공동기업투자

12-1 당분기말 및 전기말 현재 관계기업및공동기업투자의 현황은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
업종
소재지
사용재무제표일
당분기말
전기말

지분율(%)
장부금액
지분율(%)
장부금액

블루오션기업재무안정제1호사모투자전문회사(*1,2,7)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
3.6
-
3.5
-

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호사모투자전문회사(*1,3)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
6.7
567
6.7
673

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호사모투자합자회사(*1,3)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
0.5
26
0.5
33

이니어스엔에이치사모투자합자회사(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
1.0
2,691
1.0
2,002

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
0.1
14
0.1
14

아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
0.1
3
0.1
3

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2024-09-30
39.4
1,840
39.4
1,812

주식회사여의도엠비씨부지복합개발피에프브이(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
5.0
-

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
기타금융업
대한민국
2024-09-30
32.1
413
32.1
919

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
기타금융업
대한민국
2024-09-30
32.1
279
32.1
275

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
기타금융업
대한민국
2024-09-30
30.7
925
30.7
940

엔에이치-아주디지털혁신펀드
기타금융업
대한민국
2024-09-30
20.0
5,622
20.0
4,739

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드(*3)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
28.3
3,196
28.3
8,400

스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사(*3)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
33.3
-
33.3
2,487

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2024-09-30
29.8
16,060
29.8
11,826

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사(*1,3,4)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
14.7
10,837
14.7
17,606

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
기타금융업
대한민국
2024-09-30
36.6
2,270
36.6
2,271

MK Ventures-K Clavis 그로스캐피탈 벤처펀드 1호(*2)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
26.7
-
26.7
-

마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사(*1,2)
기타금융업
대한민국
2024-06-30
19.9
-
19.9
-

스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2024-09-30
20.0
1,527
20.0
1,795

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합(*3)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
30.0
14,682
30.0
18,502

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사(*1,3,4)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
1.0
458
1.0
750

엔에이치공동투자사모투자합자회사(*1,3,4)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
10.3
24,020
10.3
23,244

한국투자-브릭인베스트먼트제1호 신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
2024-09-30
20.6
2,892
20.6
2,376

하베스트제2호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2024-09-30
22.1
2,980
22.1
2,971

엔에이치시너지아이비바이오신기술사업투자조합(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
20.6
10,103

엔에이치 시너지 소부장 신기술사업투자조합(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
11.4
1,802

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
9.1
1,164

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
30.1
6,901

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
기타금융업
대한민국
2024-09-30
32.2
896
32.2
922

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
11.1
1,980

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
2024-09-30
33.3
1,901
33.3
1,923

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
기타금융업
대한민국
2024-09-30
23.8
678
23.8
949

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
18.0
1,846

엘디 신기술사업투자조합 제2호
기타금융업
대한민국
2024-09-30
28.6
678
28.6
947

리커버리파트너스주식회사
기타금융업
대한민국
2024-06-30
29.4
2,488
29.4
2,697

키움 에이아이 신기술사업투자조합(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
21.5
1,941

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
기타금융업
대한민국
2024-09-30
28.6
2,875
28.6
2,907

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호(*4)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
20.0
1,881
20.0
1,394

메리츠엔에이치헬스케어제1호(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
19.4
2,826
19.4
2,872

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
19.3
4,240

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
17.9
19,562

크레디미네르바사모투자합자회사(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
10.0
687

해외성장기업제1호신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
2024-09-30
20.0
90
20.0
109

마이다스제2호사모투자합자회사(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
14.2
3,523

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
16.1
1,014
16.1
1,022

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제1호(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
18.2
1,901

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
19.2
9,284
19.2
8,546

펜타스톤브릿지1호
기타금융업
대한민국
2024-09-30
50.0
1,891
50.0
1,922

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제1호
기타금융업
대한민국
2024-09-30
44.0
1,029
44.0
1,061

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
18.5
1,265
18.5
1,284

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술 조합(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
14.0
4,872
14.0
4,910

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
18.2
883
18.2
898

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용사모투자합자회사(*1,4)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
2.2
1,639
2.2
155

포지티브 소재부품장비 벤처투자조합 제1호(*3)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
22.0
1,834
22.0
1,092

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합(*3)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
20.7
1,720
20.7
1,941

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
18.8
2,874
18.8
3,022

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
기타금융업
대한민국
2024-09-30
40.0
12,019
40.0
12,454

엔에이치프린시플 사모투자합자회사(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
11.4
2,916
11.4
2,896

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합(*4,7)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
27.0
1,186
25.6
38

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사(*4)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
28.5
6,695
28.5
4,401

넥스트레이드 주식회사(*1)
기타금융업
대한민국
2024-06-30
6.6
8,745
6.6
9,470

글로벌 소부장 신기술사업투자조합(*1,3)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
13.6
1,048
13.6
1,475

엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합(*1,3)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
17.0
6,258
17.0
8,911

디비오비트-에스디에이치 신기술사업투자조합(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
17.6
3,910
17.6
1,976

이에스지리더스 제1호 사모투자합자회사(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
1.5
2,376
1.5
2,455

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호 사모투자합자회사(*1,3,4)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
11.4
20,439
11.4
13,226

펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호
기타금융업
대한민국
2024-09-30
22.7
2,432
22.7
2,443

비엔더블유리차지 사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2024-09-30
23.5
8,554
23.5
4,925

파인트리3호창업벤처전문사모투자 합자회사(*4,7)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
21.7
4,830
23.8
3,660

메리츠-시몬느 신기술금융조합 1호(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
17.4
1,984

KAI-Electric 신기술투자조합 1호(*3)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
24.9
3,182
24.9
796

뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합
기타금융업
대한민국
2024-09-30
34.0
1,663
34.0
1,689

케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호
기타금융업
대한민국
2024-09-30
24.1
2,105
24.1
2,053

엔에이치-수성 제1호 메자닌 신기술투자조합(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
11.3
1,329
11.3
1,382

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제4호
기타금융업
대한민국
2024-09-30
46.8
2,120
46.8
1,998

케이프 제1호 2차전지 신기술투자조합(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
40.0
13,553

엔에이치-아이비케이에스 코넥스 스케일업 신기술투자조합(*1,4)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
19.6
2,389
19.6
498

대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호(*1,5)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
17.2
2,505
-
-

티모르홀딩스 유한회사(*1,5)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
9.1
1,091
-
-

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제2호(*5)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
20.6
2,563
-
-

SKYWALK-KAI Titan 신기술투자조합 제1호(*5)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
63.3
1,990
-
-

엔에이치스팩19호(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
0.3
302

엔에이치스팩20호(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
1.0
461

엔에이치스팩23호(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
0.1
19
0.1
19

엔에이치스팩24호(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
0.6
58
0.6
56

엔에이치스팩25호(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
0.7
38
0.7
37

엔에이치스팩26호(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
0.6
96
0.6
94

엔에이치스팩27호(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
0.6
96
0.6
93

엔에이치스팩29호(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
0.4
96
0.4
95

엔에이치스팩30호(*1)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
0.6
94
0.6
93

엔에이치스팩31호(*1,5)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
0.2
29
-
-

NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호(*3)
수익증권
대한민국
2024-09-30
33.3
2,241
33.3
5,005

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호(*3)
수익증권
대한민국
2024-09-30
30.9
1,812
30.9
5,191

NH 앱솔루트 Pre IPO 일반 사모투자신탁 제1호(*3)
수익증권
대한민국
2024-09-30
33.3
18,148
33.3
19,451

NH 앱솔루트 프로젝트 H 일반 사모투자신탁(*1)
수익증권
대한민국
2024-09-30
13.0
828
13.0
852

NH 앱솔루트 프로젝트 L 일반 사모투자신탁(*6)
수익증권
대한민국
-
-
-
6.3
1,163

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제3호(*1,3)
수익증권
대한민국
2024-09-30
10.7
9,351
10.7
9,640

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제4호(*1,3)
수익증권
대한민국
2024-09-30
7.7
2,017
7.7
2,150

NH 앱솔루트 프로젝트 C 일반 사모투자신탁(*1,3,5)
수익증권
대한민국
2024-09-30
11.8
842
-
-

NH헤지 하이일드 공모주 알파 일반 사모투자신탁 제1호(*1,5)
수익증권
대한민국
2024-09-30
12.7
1,029
-
-

(주)에듀팰리스(*1,2)
부동산개발업
대한민국
-
9.1
-
9.1
-

서울성보치업유한공사(*1,2)
부동산개발업
중국
-
9.8
-
9.8
-

영구대광방지산개발유한공사(*2)
부동산개발업
중국
-
41.6
-
41.6
-

산동한상치업유한공사(*2)
부동산개발업
중국
-
40.0
-
40.0
-

Edupalace INC(*2)
부동산개발업
필리핀
-
79.9
-
79.9
-

엔에이치우리뉴딜병행투자제1호사모투자 합자회사(*1,5)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
15.6
4,400
-
-

케이뱅크(*1)
은행업
대한민국
2024-06-30
5.5
153,855
-
-

엔에이치-무림 덴탈케어 신기술조합 제1호(*1,5)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
15.2
1,777
-
-

엔에이치에이알에이밸류애드제1호사모투자 합자회사(*5)
기타금융업
대한민국
2024-09-30
20.5
8,013
-
-

NH앱솔루트 프로젝트 K 일반 사모투자신탁(*1,5)
수익증권
대한민국
2024-09-30
15.3
29,256
-
-

NH앱솔루트Mezzanine전문투자형사모투자신탁제5호(*1,5)
수익증권
대한민국
2024-09-30
16.7
2,035
-
-

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호(*1,5)
수익증권
대한민국
2024-09-30
6.7
500
-
-

창저우ALAN-NH지분투자관리유한회사(*5)
기타금융업
중국
2024-09-30
49.0
970
-
-

창저우ALAN-NH신흥산업투자합화기업(*5)
기타금융업
중국
2024-09-30
49.0
1,979
-
-

합계

475,844

336,846

(*1) 지분율이 20% 미만이나 지배기업이 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한의사결정과정에 참여할 수 있는 등 유의적인 영향력이 있는 것으로 판단하여 관계기업에 포함하였습니다.

(*2) 전기 이전에 손상차손을 인식하여 투자주식의 장부금액이 없습니다.

(*3) 당분기 중 출자금을 분배받아 장부금액이 감소하였습니다.

(*4) 당분기 중 출자약정비율에 따라 추가출자를 시행하여 장부금액이 증가하였습니다.

(*5) 당분기 중 신규로 취득하였으며, 유의적인 영향력이 있다고 판단되어 관계기업에 포함하였습니다.

(*6) 당분기 중 합병 또는 청산절차 완료 등으로 관계기업에서 제외되었습니다.

(*7) 당분기 중 타투자자의 추가매수 및 환매로 지분율이 변동되었습니다.

12-2 당분기말 및 전기말 현재 관계기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다. <당분기말>

(단위: 백만원)

구 분(*)
자산
부채
영업수익
분기순손익
총포괄손익

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호사모투자전문회사
8,508
-
473
466
466

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호사모투자합자회사
6,456
1,261
1,038
720
720

이니어스엔에이치사모투자합자회사
278,748
276,392
110,349
87,836
87,836

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사
11,305
-
1
(89)
(89)

아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사
887
-
48
(98)
(98)

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
4,902
110
-
197
197

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
1,430
140
-
(1,577)
(1,577)

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
1,012
142
-
13
13

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
3,013
-
-
(47)
(47)

엔에이치-아주디지털혁신펀드
28,378
267
8,073
4,418
4,418

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
11,294
-
1,700
(367)
(367)

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
53,907
-
15,560
15,005
15,005

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
73,721
329
7,426
(16,836)
(16,836)

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
6,216
19
-
(3)
(3)

스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
7,726
89
-
(1,340)
(1,340)

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
49,596
362
12,722
11,687
11,687

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사
44,755
213
4,522
(10,309)
(10,309)

엔에이치공동투자사모투자합자회사
237,820
4,929
27,004
13,223
13,223

한국투자-브릭인베스트먼트제1호 신기술사업투자조합
14,026
-
2,133
2,500
2,500

하베스트제2호사모투자합자회사
13,744
236
234
42
42

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
2,787
-
-
(81)
(81)

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 신기술사업투자조합
5,713
1
-
(68)
(68)

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
2,912
63
-
(1,138)
(1,138)

엘디 신기술사업투자조합 제2호
2,378
6
-
(942)
(942)

리커버리파트너스주식회사
2,763
13
136
(246)
(246)

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
10,101
37
2
(113)
(113)

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
9,404
-
127
(67)
(67)

메리츠엔에이치헬스케어제1호
15,002
403
-
(238)
(238)

해외성장기업제1호신기술사업투자조합
651
199
1,312
(96)
(96)

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사
6,277
17
4
(45)
(45)

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
48,373
94
4,440
3,843
3,843

펜타스톤브릿지1호
3,782
-
2
(63)
(63)

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제1호
2,343
1
-
(73)
(73)

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호
6,829
-
-
(103)
(103)

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술 조합
35,111
425
6
(273)
(273)

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호
4,855
-
10
(84)
(84)

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용사모투자합자회사
73,359
424
-
(1,512)
(1,512)

포지티브 소재부품장비 벤처투자조합 제1호
8,350
7
6,385
6,295
6,295

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
8,316
-
20
(261)
(261)

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
15,330
-
1
(785)
(785)

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
30,424
377
45
(1,089)
(1,089)

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
25,660
95
424
179
179

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
4,374
-
5
(194)
(194)

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
24,107
610
440
(549)
(549)

넥스트레이드 주식회사
130,855
2,839
-
(10,924)
(10,935)

글로벌 소부장 신기술사업투자조합
7,689
2
228
57
57

엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합
36,847
-
10,298
2,925
2,925

디비오비트-에스디에이치 신기술사업투자조합
22,192
-
11,156
10,978
10,978

이에스지리더스 제1호 사모투자합자회사
151,690
-
-
(5,323)
(5,323)

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호 사모투자합자회사
136,398
-
40,481
31,989
31,989

펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호
10,699
-
2,813
(49)
(49)

비엔더블유리차지 사모투자합자회사
36,519
80
15,700
15,458
15,458

파인트리3호창업벤처전문사모투자 합자회사
22,254
1
6
(368)
(368)

KAI-Electric 신기술투자조합 1호
12,788
-
9,701
9,653
9,653

뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합
4,890
-
3
(78)
(78)

케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호
8,737
-
314
216
216

엔에이치-수성 제1호 메자닌 신기술투자조합
11,812
-
38
(475)
(475)

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제4호
4,527
-
331
263
263

엔에이치-아이비케이에스 코넥스 스케일업 신기술투자조합
12,185
-
13
(549)
(549)

대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호
14,530
-
3
(2,870)
(2,870)

티모르홀딩스 유한회사
2,181
-
-
(218)
(218)

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제2호
12,431
-
2,818
2,731
2,731

SKYWALK-KAI Titan 신기술투자조합 제1호
3,145
-
-
(15)
(15)

엔에이치스팩23호
15,719
1,688
-
285
285

엔에이치스팩24호
10,432
682
-
182
182

엔에이치스팩25호
6,239
443
-
117
117

엔에이치스팩26호
18,934
1,636
-
362
362

엔에이치스팩27호
15,707
661
-
363
363

엔에이치스팩29호
30,750
2,619
-
421
421

엔에이치스팩30호
20,339
2,632
-
305
305

엔에이치스팩31호
14,885
2,265
-
43
43

NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
9,659
2,936
3,449
(1,752)
(1,752)

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
7,842
1,982
2,086
1,077
1,077

NH 앱솔루트 Pre IPO 일반 사모투자신탁 제1호
55,560
1,117
2,186
718
718

NH 앱솔루트 프로젝트 H 일반 사모투자신탁
6,335
27
227
(221)
(221)

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제3호
87,641
332
7,110
2,615
2,615

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제4호
25,841
98
1,845
(317)
(317)

NH 앱솔루트 프로젝트 C 일반 사모투자신탁
7,152
21
1,219
1,052
1,052

NH헤지 하이일드 공모주 알파 일반 사모투자신탁 제1호
8,135
-
268
265
265

엔에이치우리뉴딜병행투자제1호사모투자 합자회사
28,271
-
2,571
2,571
2,571

케이뱅크
24,284,440
22,328,765
564,786
85,433
88,630

엔에이치-무림 덴탈케어 신기술조합 제1호
11,705
-
531
505
505

엔에이치에이알에이밸류애드제1호사모투자 합자회사
40,200
1,139
-
(1,139)
(1,139)

NH앱솔루트 프로젝트 K 일반 사모투자신탁
191,367
318
20,827
14,549
14,549

NH앱솔루트Mezzanine전문투자형사모투자신탁제5호
12,262
25
284
237
237

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호
7471
-
1
1
1

창저우ALAN-NH지분투자관리유한회사
2,010
-
-
-
-

창저우ALAN-NH신흥산업투자합화기업
4,087
8
-
(7)
(7)

합계
26,771,997
22,639,577
905,935
268,804
271,990

(*) 당분기말 현재 처분 등으로 지분법 적용을 중단하였거나, 결산 재무정보를 입수할 수 없는 관계기업의 요약 재무정보는 제외하였습니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구 분(*)
자산총계
부채총계
영업수익
당기순손익
총포괄손익

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호 사모투자전문회사
10,089
4
71
(15)
(15)

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호 사모투자합자회사
8,081
1,405
192
(1,094)
(1,094)

이니어스엔에이치사모투자합자회사
218,584
23,234
32,215
2,910
2,910

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013 사모투자전문회사
11,394
-
691
686
686

아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사
1,519
3
1,398
(532)
(532)

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
4,905
183
-
(31)
(31)

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
3,008
141
-
(29)
(29)

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
1,000
142
-
6
6

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
3,060
-
-
(16)
(16)

엔에이치-아주디지털혁신펀드
23,985
291
18,429
6,409
6,409

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
30,294
613
15,086
12,515
12,515

스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사
7,469
2
103
(21)
(21)

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
39,924
230
1,001
(8,800)
(8,800)

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
120,170
413
39,928
37,713
37,713

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
6,223
22
-
(5)
(5)

스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
9,031
55
-
(223)
(223)

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
62,583
616
7,488
6,575
6,575

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사
73,133
242
20,626
23,028
23,028

엔에이치공동투자사모투자합자회사
227,961
2,593
22,544
20,593
20,593

한국투자-브릭인베스트먼트제1호 신기술사업투자조합
11,528
2
-
(2,152)
(2,152)

하베스트제2호사모투자합자회사
13,655
190
130
(620)
(620)

엔에이치시너지아이비바이오신기술사업투자조합
49,171
69
1
(5,830)
(5,830)

엔에이치 시너지 소부장 신기술사업투자조합
15,905
45
-
(1,364)
(1,364)

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
12,808
-
-
(1,067)
(1,067)

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합
23,309
411
-
(12,441)
(12,441)

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
2,868
-
-
(84)
(84)

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호
17,870
46
1
(1,190)
(1,190)

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 신기술사업투자조합
5,779
-
-
(90)
(90)

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
4,012
25
-
(91)
(91)

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
10,340
63
-
909
909

엘디 신기술사업투자조합 제2호
3,316
2
1
(85)
(85)

리커버리파트너스주식회사
3,013
16
332
(381)
(381)

키움 에이아이 신기술사업투자조합
9,050
26
692
592
592

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
10,215
39
9
(147)
(147)

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
6,971
-
12
(249)
(249)

메리츠엔에이치헬스케어제1호
15,002
165
1
(323)
(323)

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호
27,028
5,535
28,996
34,113
34,113

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사
111,086
1,867
9,309
7,800
7,800

크레디미네르바사모투자합자회사
7,867
1
2,349
2,187
2,187

해외성장기업제1호신기술사업투자조합
677
129
-
(1,377)
(1,377)

마이다스제2호사모투자합자회사
24,976
81
247
(70)
(70)

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사
6,452
147
11,108
10,699
10,699

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제1호
10,512
58
1
1,074
1,074

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
44,437
-
4
(2,023)
(2,023)

펜타스톤브릿지1호
3,868
23
2
(90)
(90)

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제1호
2,441
27
591
485
485

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호
6,932
-
1
1
1

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술 조합
35,301
342
13
(473)
(473)

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호
4,940
-
-
(554)
(554)

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용 사모투자합자회사
7,010
321
-
(1,469)
(1,469)

포지티브 소재부품장비 벤처투자조합 제1호
4,994
23
75
472
472

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
9,383
-
1,618
1,462
1,462

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
16,116
-
403
326
326

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
31,516
380
35
(1,489)
(1,489)

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
25,492
105
326
(6)
(6)

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
224
75
9
(242)
(242)

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
15,755
309
43
(1,219)
(1,219)

넥스트레이드 주식회사
139,245
295
-
(3,459)
(3,459)

글로벌 소부장 신기술사업투자조합
10,825
5
17
(180)
(180)

엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합
52,472
-
6
(528)
(528)

디비오비트-에스디에이치 신기술사업투자조합
11,214
-
2
(136)
(136)

이에스지리더스 제1호 사모투자합자회사
166,913
-
-
(3,087)
(3,087)

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호 사모투자합자회사
116,197
1,588
2
12,377
12,377

펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호
10,749
-
-
(2,451)
(2,451)

비엔더블유리차지 사모투자합자회사
21,100
119
-
(319)
(319)

파인트리3호창업벤처전문사모투자 합자회사
15,492
121
4
(379)
(379)

메리츠-시몬느 신기술금융조합 1호
11,410
-
1
(90)
(90)

KAI-Electric 신기술투자조합 1호
3,200
-
-
(15)
(15)

뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합
4,996
28
1
(32)
(32)

케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호
8,551
31
251
220
220

엔에이치-수성 제1호 메자닌 신기술투자조합
12,287
-
-
(23)
(23)

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제4호
4,270
6
-
(6)
(6)

케이프 제1호 2차전지 신기술투자조합
33,019
41
-
(165)
(165)

엔에이치-아이비케이에스 코넥스 스케일업 신기술투자조합
2,550
15
-
(15)
(15)

엔에이치스팩19호
120,939
16,465
-
3,808
3,808

엔에이치스팩20호
51,867
4,490
-
1,343
1,343

엔에이치스팩23호
15,344
1,589
-
468
468

엔에이치스팩24호
10,181
616
-
260
260

엔에이치스팩25호
6,092
415
-
150
150

엔에이치스팩26호
18,446
1,505
-
522
522

엔에이치스팩27호
15,301
619
-
457
457

엔에이치스팩29호
30,182
2,472
-
426
426

엔에이치스팩30호
19,809
2,401
-
35
35

NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
16,796
1,781
12,143
4,765
4,765

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
19,307
2,524
6,480
2,505
2,505

NH 앱솔루트 Pre IPO 일반 사모투자신탁 제1호
59,480
1,130
9,561
4,876
4,876

NH 앱솔루트 프로젝트 H 일반 사모투자신탁
6,591
28
73
(337)
(337)

NH 앱솔루트 프로젝트 L 일반 사모투자신탁
18,863
65
1,955
1,625
1,625

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제3호
91,132
339
6,309
3,203
3,203

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제4호
27,620
100
2,612
1,520
1,520

합계
2,626,672
79,499
255,498
152,001
152,001

(*) 전기말 현재 처분 등으로 지분법 적용을 중단하였거나, 결산 재무정보를 입수할 수 없는 관계기업의 요약 재무정보는 제외하였습니다.

13. 유형자산
13-1 당분기말 및 전기말 현재 유형자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

취득가액
감가상각누계액
순장부금액
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
54,241
-
54,241
56,425
-
56,425

건물
37,850
(14,872)
22,978
40,254
(14,740)
25,514

기구비품
376,909
(294,749)
82,160
362,943
(269,093)
93,850

건설중인자산
2,400
-
2,400
4,890
-
4,890

기타
3,954
(1,802)
2,152
3,773
(1,739)
2,034

합계
475,354
(311,423)
163,931
468,285
(285,572)
182,713

13-2 당분기 및 전분기 중 유형자산의 증감내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
대체
기타(*)
분기말

토지
56,425
-
-
-
(2,184)
-
54,241

건물
25,514
2
-
(1,377)
(1,161)
-
22,978

기구비품
93,850
14,354
(1,445)
(33,611)
7,015
1,997
82,160

건설중인자산
4,890
5,169
(644)
-
(7,016)
1
2,400

기타
2,034
330
(85)
(72)
-
(55)
2,152

합계
182,713
19,855
(2,174)
(35,060)
(3,346)
1,943
163,931

(*) 복구충당부채 설정액 및 해외사업환산손익 등으로 구성되어 있습니다.

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
대체
기타(*)
분기말

토지
52,730
38
-
-
2,406
-
55,174

건물
19,997
-
-
(838)
319
-
19,478

기구비품
96,927
11,178
(468)
(31,339)
14,855
611
91,764

건설중인자산
10,972
14,018
-
-
(14,856)
(240)
9,894

기타
1,512
520
(39)
(67)
-
(27)
1,899

합계
182,138
25,754
(507)
(32,244)
2,724
344
178,209

(*) 복구충당부채 설정액 및 해외사업환산손익 등으로 구성되어 있습니다.

14. 투자부동산

14-1 당분기말 및 전기말 현재 투자부동산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

취득가액
감가상각누계액
순장부금액
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
91,365
-
91,365
88,306
-
88,306

건물
189,449
(13,801)
175,648
181,077
(9,924)
171,153

합계
280,814
(13,801)
267,013
269,383
(9,924)
259,459

14-2 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 증감내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
대체
기타
분기말

토지
88,306
-
(152)
-
2,185
1,026
91,365

건물
171,153
2,935
(592)
(2,891)
1,161
3,882
175,648

합계
259,459
2,935
(744)
(2,891)
3,346
4,908
267,013

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
대체
기타
분기말

토지
48,156
-
-
-
(2,404)
-
45,752

건물
9,162
-
-
(3,420)
(319)
216,691
222,114

합계
57,318
-
-
(3,420)
(2,723)
216,691
267,866

14-3 당분기 및 전분기 중 투자부동산과 관련하여 포괄손익계산서에 계상된 금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

임대수익
11,642
11,001

투자부동산 감가상각비
(2,891)
(3,420)

합계
8,751
7,581

15. 무형자산

15-1 당분기말 및 전기말 현재 무형자산의 구성내역은 다음과 같습니다. <당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
상각누계액
손상차손누계액
순장부금액

영업권
43,774
-
(3,992)
39,782

개발비
35,030
(34,443)
(179)
408

소프트웨어
6,277
(4,870)
(15)
1,392

회원권
21,587
-
(5,045)
16,542

기타
41,155
(34,218)
-
6,937

합계
147,823
(73,531)
(9,231)
65,061

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
상각누계액
손상차손누계액
순장부금액

영업권
43,774
-
(3,992)
39,782

개발비
34,906
(34,447)
(179)
280

소프트웨어
6,195
(4,314)
(15)
1,866

회원권
20,489
-
(5,045)
15,444

기타
40,606
(32,599)
-
8,007

합계
145,970
(71,360)
(9,231)
65,379

15-2 당분기 및 전분기 중 무형자산의 증감내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
기타
분기말

영업권
39,782
-
-
-
-
39,782

개발비
280
132
-
(64)
60
408

소프트웨어
1,866
89
-
(536)
(27)
1,392

회원권
15,444
1,136
(38)
-
-
16,542

기타
8,007
608
-
(1,678)
-
6,937

합계
65,379
1,965
(38)
(2,278)
33
65,061

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
기타
분기말

영업권
39,782
-
-
-
-
39,782

개발비
245
71
(7)
(135)
85
259

소프트웨어
2,115
448
(10)
(496)
(13)
2,044

회원권
12,772
2,735
-
-
-
15,507

기타
8,997
1,139
(75)
(1,514)
-
8,547

합계
63,911
4,393
(92)
(2,145)
72
66,139

16. 사용권자산16-1 당분기말 및 전기말 현재 사용권자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

취득원가
감가상각누계액
장부금액
취득원가
감가상각누계액
장부금액

부동산
194,076
(111,451)
82,625
184,325
(92,879)
91,446

차량운반구
3,324
(1,567)
1,757
3,049
(1,328)
1,721

기타
18
(1)
17
12
(4)
8

합계
197,418
(113,019)
84,399
187,386
(94,211)
93,175

16-2 당분기 및 전분기 중 사용권자산의 유형별 변동내역은 다음과 같습니다.(1) 사용권자산<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
추가
해지
분기말

부동산
184,325
18,795
(9,044)
194,076

차량운반구
3,049
803
(528)
3,324

기타
12
19
(13)
18

합계
187,386
19,617
(9,585)
197,418

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
추가
해지
분기말

부동산
114,651
10,660
(3,268)
122,043

차량운반구
2,687
1,391
(1,048)
3,030

기타
12
13
(13)
12

합계
117,350
12,064
(4,329)
125,085

(2) 사용권자산의 감가상각누계액<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
감가상각
해지
분기말

부동산
92,879
24,172
(5,600)
111,451

차량운반구
1,328
748
(509)
1,567

기타
4
10
(13)
1

합계
94,211
24,930
(6,122)
113,019

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
감가상각
해지
분기말

부동산
69,137
20,546
(2,430)
87,253

차량운반구
1,525
669
(1,036)
1,158

기타
4
9
(12)
1

합계
70,666
21,224
(3,478)
88,412

연결기업은 기초자산의 공정가치가 5백만원 미만인 소액 기초자산 리스에 대해 사용권자산과 리스부채를 인식하는 회계처리를 하지 않기로 선택하였습니다. 또한, 연결기업은 해당 리스에 관련되는 리스료를 리스기간에 걸쳐 정액 기준에 따라 비용으로 인식하고 있습니다.

17. 기타자산

17-1 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

선급금
34,525
52,917

선급비용
29,789
12,392

선급제세
1,465
193

일반상품
226
174

탄소배출권
14,561
8,591

기타
1,001
999

순확정급여자산
78
182

합계
81,645
75,448

17-2 당분기와 전분기 중 탄소배출권의 변동내역은 아래와 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
평가손익
분기말

당분기
8,591
27,302
(20,933)
(399)
14,561

전분기
-
18,254
(9,094)
1,160
10,320

18. 예수부채

당분기말 및 전기말 현재 예수부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

투자자예수금
위탁자예수금
7,994,075
5,265,540

장내파생상품거래예수금
996,482
760,148

청약자예수금
14,263
42

저축자예수금
24,672
23,336

집합투자증권투자자예수금
332,740
576,436

기타예수금
611,191
550,588

소계
9,973,423
7,176,090

수입담보금
신용대주담보금
-
1,335

합계
9,973,423
7,177,425

19. 당기손익-공정가치측정금융부채 19-1 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정금융부채
매도유가증권
2,914,557
3,613,287

당기손익-공정가치측정지정금융부채
매도파생결합증권
2,825,779
3,953,473

매도파생결합사채
4,310,786
4,037,557

소계
7,136,565
7,991,030

매매목적파생상품부채(*)
1,115,730
1,150,659

합계
11,166,852
12,754,976

(*) 주석 5. 파생상품 참조

연결기업은 금융부채를 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정하는 것이 회계불일치를 제거하거나 유의적으로 줄일 수 있는 경우, 금융상품집합을 공정가치 기준으로 관리하고 그 성과를 평가하는 경우 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정하고 있습니다. 당분기말 현재 당기손익-공정가치측정의 정의를 충족시키지 못하는 일부 부채중 공정가치로 관리하고 평가하는 금융상품집합에 대하여 당기손익-공정가치 측정 금융부채로 지정하였습니다. 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 금융상품은 이를 취소할 수 없습니다.

19-2 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 대상으로 지정한 금융부채는다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

매도파생결합증권
주가연계증권
1,254,788
2,303,296

기타파생결합증권
1,069,795
1,299,523

매도상장지수증권
501,196
350,654

소계
2,825,779
3,953,473

매도파생결합사채
주가연계사채
2,255,648
2,204,964

기타파생결합사채
2,055,138
1,832,593

소계
4,310,786
4,037,557

합계
7,136,565
7,991,030

19-3 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 대상으로 지정한 금융부채의신용위험은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정지정금융부채 - 기타포괄손익

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액
2,763
(33,036)

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동누계액
(9,098)
(11,861)

당기손익-공정가치측정지정금융부채 - 당기손익

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액
(3,101)
16,982

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동누계액
(102)
(15)

19-4 당분기 및 전분기 중 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험 변동에 따른 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
(8,730)
15,563

기타포괄손익으로 인식한 신용위험 증감
2,763
(31,442)

법인세효과
(729)
8,322

분기말
(6,696)
(7,557)

19-5 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 계약조건에 따른 원금에 대한 만기상환금액과 장부금액 및 두 금액의 차이는 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

계약상 만기상환금액
장부금액
차이금액
계약상 만기상환금액
장부금액
차이금액

주가연계증권
1,224,992
1,254,788
(29,796)
2,258,084
2,303,296
(45,212)

기타파생결합증권
1,045,533
1,069,795
(24,262)
1,280,997
1,299,523
(18,526)

매도상장지수증권
501,196
501,196
-
350,654
350,654
-

주가연계사채
2,261,538
2,255,648
5,890
2,220,410
2,204,964
15,446

기타파생결합사채
1,900,565
2,055,138
(154,573)
1,672,038
1,832,593
(160,555)

20. 차입부채와 발행사채20-1 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
주요차입처
이자율(%)
당분기말
전기말

콜머니
한국투자신탁운용 등
3.60~3.62
290,000
670,000

차입금
한국증권금융 등
3.20~9.11
6,994,914
5,133,717

환매조건부채권매도
하나은행 신탁 등
0.10~8.00
9,325,338
7,020,436

기타

-
1,281,065
1,004,808

발행어음
개인 등
2.80~7.00
6,599,356
5,148,478

(현재가치할인차금)

(90,280)
(58,296)

합계
24,400,393
18,919,143

20-2 당분기말 및 전기말 현재 발행사채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
주요차입처 등
발행일
만기일
이자율(%)
당분기말
전기말

일반사채
제60-2회 무보증사채
2019-04-12
2024-04-12
2.06
-
250,000

제61-2회 무보증사채
2020-09-28
2025-09-28
1.55
150,000
150,000

제62-2회 무보증사채
2020-11-27
2025-11-27
1.64
130,000
130,000

제62-3회 무보증사채
2020-11-27
2027-11-26
1.86
70,000
70,000

제63회 무보증사채
2021-02-16
2026-02-13
1.55
110,000
110,000

제64-1회 무보증사채
2021-04-29
2024-04-29
1.53
-
170,000

제64-2회 무보증사채
2021-04-29
2026-04-29
1.95
80,000
80,000

제64-3회 무보증사채
2021-04-29
2028-04-29
2.25
50,000
50,000

제65-1회 무보증사채
2021-10-27
2024-10-25
2.45
160,000
160,000

제65-2회 무보증사채
2021-10-27
2026-10-27
2.71
130,000
130,000

제66-1회 무보증사채
2022-04-08
2025-04-08
3.63
330,000
330,000

제66-2회 무보증사채
2022-04-08
2027-04-08
3.70
70,000
70,000

제67-1회 무보증사채
2022-07-26
2025-07-25
4.27
195,000
195,000

제67-2회 무보증사채
2022-07-26
2027-07-26
4.28
80,000
80,000

제68-1회 무보증사채
2023-09-19
2025-09-19
4.58
150,000
150,000

제68-2회 무보증사채
2023-09-19
2026-09-18
4.65
120,000
120,000

제69-1회 무보증사채
2024-02-06
2026-02-06
3.94
50,000
-

제69-2회 무보증사채
2024-02-06
2027-02-05
4.00
200,000
-

(사채할인발행차금)
(2,434)
(2,942)

소계
2,072,566
2,242,058

외화사채
제 1회 무보증사채
2021-10-07
2026-10-07
1.88
395,880
386,820

(사채할인발행차금)
(2,195)
(2,923)

소계
393,685
383,897

전자단기사채
SK증권 등
2023-10-24
2024-02-14
3.96~4.61
-
290,000

(사채할인발행차금)
-
(1,002)

소계
-
288,998

합계
2,466,251
2,914,953

21. 기타금융부채

21-1 당분기말 및 전기말 현재 기타금융부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

미지급금
5,907,703
5,268,016

미지급비용
463,105
424,773

임대보증금
8,530
7,597

임대보증금 현재가치할인차금
(379)
(305)

리스부채
87,443
96,492

리스부채 현재가치할인차금
(5,010)
(6,270)

기타
1,112,604
1,091,706

합계
7,573,996
6,882,009

21-2 당분기말 및 전기말 현재 리스부채의 잔존만기별 금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
1개월이내
1~3개월
3~12개월
1~5년
5년초과
합계

당분기말
2,827
4,130
24,786
54,955
745
87,443

전기말
2,715
5,270
20,329
68,178
-
96,492

22. 충당부채

22-1 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

복구충당부채
9,812
9,885

미사용약정충당부채
7,585
6,164

지급보증충당부채
-
339

기타손실충당부채(*1,2)
22,944
37,997

소계
40,341
54,385

(*1)
연결기업이 판매한 환매 중단 옵티머스 자산운용의 펀드 총 432,700백만원 중, 금융분쟁조정위원회조정 결정 및 고객 합의에 따라 전액 반환한 일반투자자 대상 판매분 등을 제외한 전문투자자 판매원금 113,900백만원에 대해서 충당부채를 인식하였으며, 해당 금액은 독립적인 외부전문가의 판단과 자원 유출 예상에 대한 객관적 증거 및 관련 소송 선고결과 등을 검토하여 재무제표에 지속적으로 반영할 예정입니다.

(*2)

연결기업은 전문투자자에게 판매한 독일 헤리티지 파생결합증권 원금 일부에 대하여 충당부채를 인식하였으며, 해당 금액은 독립적인 외부전문가의 판단과 자원유출예상에 대한 객관적 증거 및 관련 소송결과 등을 검토하여 재무제표에 지속적으로 반영할 예정입니다.

22-2 당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
복구충당부채
미사용약정충당부채
지급보증충당부채
기타충당부채
합계

기초
9,885
6,164
339
37,997
54,385

추가 전입
1,644
1,410
-
23,048
26,102

기중 사용
(417)
-
-
(38,338)
(38,755)

미사용액 환입
(1,583)
-
(339)
-
(1,922)

외화환산
-
11
-
-
11

상각
283
-
-
-
283

추가 설정
-
-
-
337
337

기타
-
-
-
(100)
(100)

분기말
9,812
7,585
-
22,944
40,341

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
복구충당부채
미사용약정충당부채
지급보증충당부채
기타충당부채
합계

기초
11,573
5,947
-
70,976
88,496

추가 전입
280
66
255
68,783
69,384

기중 사용
(376)
-
-
(105,956)
(106,332)

미사용액 환입
(1,895)
-
-
-
(1,895)

외화환산
-
29
-
-
29

상각
458
-
-
-
458

추가 설정
1,696
-
-
-
1,696

분기말
11,736
6,042
255
33,803
51,836

23. 기타부채당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

순확정급여부채
34,513
30,822

미지급비용
22,313
21,700

선수금
298
248

선수수익
87,255
91,973

제세금예수금
61,245
70,193

기타
46
46

합계
205,670
214,982

24. 순확정급여부채24-1 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

확정급여채무
270,146
275,863

사외적립자산
(235,710)
(245,223)

순확정급여부채
34,436
30,640

24-2 당분기 및 전분기 중 확정급여채무의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
275,863
225,771

근무원가
16,894
15,172

이자비용
8,395
8,238

전입으로 승계한 확정급여채무
1,094
737

지급액
(31,324)
(21,338)

기타
(776)
(131)

분기말
270,146
228,449

24-3 당분기 및 전분기 중 사외적립자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
245,223
240,481

기대수익
7,689
9,030

기여금 납입액
-
5,040

전입으로 승계한 사외적립자산
1,094
737

지급액
(18,105)
(14,406)

기타
(191)
35

분기말
235,710
240,917

24-4 당분기 및 전분기 중 포괄손익계산서에 반영된 비용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

퇴직연금급여
21,254
18,327

기중 근무원가
16,894
15,172

이자비용
8,395
8,238

사외적립자산의 기대수익
(7,689)
(9,030)

기타
543
62

총비용
39,397
32,769

25. 지배주주지분

25-1 당분기말 및 전기말 현재 지배주주지분의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

자본금
보통주자본금
1,683,205
1,683,205

우선주자본금
99,355
99,355

소계
1,782,560
1,782,560

기타불입자본
주식발행초과금
1,851,566
1,851,566

자기주식처분이익
15,297
15,297

기타자본잉여금
15,582
15,582

자기주식 (*1)
(14,565)
(14,565)

자기주식처분손실
(1,567)
(1,567)

기타자본조정
867
867

소계
1,867,180
1,867,180

기타자본구성요소
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
388,669
373,823

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 기대신용손실충당금
1,828
1,903

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험
(6,696)
(8,730)

위험회피파생상품평가손익
(10,449)
(10,449)

해외사업환산손익
110,925
88,290

확정급여제도의재측정요소
(67,464)
(67,464)

소계
416,813
377,373

이익잉여금
이익준비금 (*2)
265,760
237,865

대손준비금
118,280
85,902

임의적립금
2,487,328
2,443,060

미처분이익잉여금
952,103
810,494

기타이익잉여금 (*3)
7,345
7,345

소계
3,830,816
3,584,666

합계
7,897,369
7,611,779

(*1) 주가안정 및 주주가치증대, 임직원 성과보상 목적으로 취득하였습니다.

(*2) 연결기업은 상법의 규정에 따라 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기의 금전에 의한 이익배당액의 10% 이상의금액을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금배당목적으로 사용될 수 없으며, 자본전입 또는 결손보전에만 사용이 가능합니다.

(*3) 과거 자산재평가법에 의한 자산재평가에서 발생한 재평가차익으로 동 재평가차익은 현금배당의 재원으로 사용될 수 없으며 자본전입 또는 결손보전을 위해서만 사용될 수 있습니다.

25-2 당분기말 및 전기말 현재 자본금에 관련된 사항은 다음과 같습니다.

구 분
당분기말
전기말

발행할 주식의 총수
900,000,000주
900,000,000주

1주의 금액
5,000원
5,000원

발행한 주식의 총수
346,363,267주
350,536,889주

보통주
327,492,299주
331,665,921주

우선주
18,870,968주
18,870,968주

연결기업은 주주에게 배당할 이익의 범위내에서 관계법령에 따라 이사회의 결의로 연결기업의 주식을 소각할 수 있습니다. 당분기말 현재 연결기업의 발행주식 액면총액은 이익소각으로 인하여 자본금과 50,744백만원(전기말 29,876백만원)만큼 차이가 있습니다.

25-3 전기말 기준으로 당분기에 결의되어 지급한 배당금 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 주, 원)

구 분
보통주
우선주
합계

배당받을 주식수(*)

328,632,250
18,870,968
347,503,218

주당배당금

800
850
-

배당금총액(백만원)

262,906
16,040
278,946

(*) 당분기말 현재 연결기업이 보유하고 있는 자기주식이 제외되어 있습니다.

25-4 대손준비금대손준비금은 금융투자업규정 제3-8조에 따라 산출 및 공시되는 사항입니다. 연결기업은 금융투자업규정에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하고 있습니다.

(1) 대손준비금 잔액당분기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

대손준비금 기 적립액
118,280
85,902

대손준비금 전입(환입)예정금액
(17,636)
32,378

대손준비금 잔액
100,644
118,280

(2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구 분
당분기
전분기

대손준비금 전입(환입)액
(17,636)
40,580

대손준비금 반영후 조정이익
594,264
426,992

대손준비금 반영후 주당 조정이익
1,706원
1,221원

26. 순수수료손익
당분기 및 전분기 중 순수수료손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

수수료수익
수탁수수료
132,043
408,761
146,657
414,801

인수및주선수수료
13,520
52,484
13,757
42,960

집합투자증권취급수수료
9,390
34,143
10,614
31,681

자산관리수수료
3,937
20,424
7,032
16,868

매수및합병수수료
11,135
23,099
5,806
13,671

신탁보수수수료
8,926
28,723
9,623
26,951

채무보증수수료
78,695
199,692
26,428
143,502

송금수수료
28
85
67
282

유가증권대여료
4,749
14,772
16,443
36,777

기타
36,643
91,766
28,323
84,635

소계
299,066
873,949
264,750
812,128

수수료비용
매매수수료
21,389
62,783
24,900
76,974

투자일임수수료
378
2,603
526
867

송금수수료
93
259
98
255

대차거래수수료
3,520
12,597
12,027
30,212

기타
34,760
91,824
29,880
92,713

소계
60,140
170,066
67,431
201,021

순손익
238,926
703,883
197,319
611,107

27. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련 손익당분기 및 전분기의 당기손익-공정가치측정 금융상품관련손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
당기손익-공정가치측정금융자산처분이익
260,360
750,179
205,066
789,989

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
148,283
545,056
(14,286)
407,204

당기손익-공정가치측정금융부채처분이익
89,161
236,299
99,714
183,455

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익
1,029
37,591
43,558
101,579

당기손익-공정가치측정지정금융부채처분이익
18,239
61,344
15,130
41,258

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가이익
(20,238)
28,972
69,058
130,911

매매목적파생상품거래이익
905,552
2,541,427
1,071,484
3,039,002

매매목적파생상품평가이익
65,540
464,444
23,476
494,888

소계
1,467,926
4,665,312
1,513,200
5,188,286

당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
당기손익-공정가치측정금융자산처분손실
231,236
508,836
190,652
498,949

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
37,152
262,828
154,102
315,593

당기손익-공정가치측정금융부채처분손실
76,572
297,955
143,769
495,691

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실
16,848
53,876
(55,023)
34,455

당기손익-공정가치측정지정금융부채처분손실
71,833
179,825
158,781
318,065

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가손실
53,997
222,830
(145,869)
309,931

매매목적파생상품거래손실
1,033,787
2,697,437
966,460
2,871,394

매매목적파생상품평가손실
(47,571)
424,736
195,813
468,641

소계
1,473,854
4,648,323
1,608,685
5,312,719

순손익
(5,928)
16,989
(95,485)
(124,433)

상기와 별도로 당분기 및 전분기 중 당기손익-공정가치측정지정금융부채와 관련하여 기타포괄손익으로 인식한 신용위험변동 관련 손익 금액은 각각 이익 2,763백만원과 손실 31,442백만원 입니다.

28. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련 손익

당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익
4,694
9,249
1,670
17,003

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실
114
1,305
3,012
29,147

순손익
4,580
7,944
(1,342)
(12,144)

29. 위험회피목적파생상품관련손익
당분기 및 전분기 중 위험회피목적파생상품관련손익은 없습니다.

30. 순이자손익

당분기 및 전분기 중 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

이자수익
신용공여이자
76,778
223,961
78,191
213,235

매입대출채권이자
2,455
8,265
3,431
9,196

대출금이자
76,367
248,010
84,230
276,833

채권이자
203,706
561,175
166,462
456,916

차주매각대금이용료
-
3
40
125

기업어음증권이자
16,365
47,683
18,164
53,162

증금예치금이자
14,702
47,466
13,271
39,126

양도성예금증서이자
1,136
3,279
1,103
1,612

금융기관예치금이자
1,288
3,460
975
6,015

환매조건부매수이자
5,910
34,076
8,751
18,167

예금이자
20,292
56,145
18,337
58,288

미수금이자
155
386
140
747

FVOCI채권이자 현할차상각
(1,074)
(1,128)
4,277
16,254

기타
18,082
44,705
10,816
34,658

소계
436,162
1,277,486
408,188
1,184,334

이자비용
차입금이자
62,096
195,864
57,174
170,614

대주매각대금이용료
136
526
450
886

투자자예탁금이용료
14,145
40,143
9,034
24,429

환매조건부매도이자
78,728
191,366
57,213
169,545

콜머니이자
3,408
9,590
4,201
9,189

사채이자
19,365
60,193
16,698
55,499

발행어음이자
55,879
157,289
45,836
162,092

리스부채이자
824
2,620
353
1,109

기타
6,679
21,832
5,839
15,988

소계
241,260
679,423
196,798
609,351

순손익
194,902
598,063
211,390
574,983

(*) 당분기 및 전분기 중 손상된 대출채권에서 발생한 이자수익은 3,736백만원 및 4,652백만원 입니다.

31. 상각후원가측정금융자산 관련 손익당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산 관련 손익은 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

상각후원가측정 금융자산매각손실
-
275
-
-

순손익
-
(275)
-
-

32. 신용손실충당금전입액 및 환입액당분기 및 전분기중 신용손실충당금전입액 및 환입액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

신용손실충당금전입액
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
(20)
4
(127)
543

상각후원가측정금융자산
16,356
32,360
2,364
52,955

난외계정에 대한 충당부채
1,266
1,410
321
321

소계
17,602
33,774
2,558
53,819

신용손실충당금환입액
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
31
118
-
583

상각후원가측정금융자산
-
-
3,667
7,890

난외계정에 대한 충당부채
(1,160)
339
(349)
-

소계
(1,129)
457
3,318
8,473

순전입(환입)액
18,731
33,317
(760)
45,346

33. 판매비와관리비

33-1 당분기 및 전분기 중 판매비와관리비 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

종업원급여
급여
135,582
414,158
104,772
329,066

퇴직급여
8,451
39,397
6,967
32,769

복리후생비
30,021
92,511
30,144
97,246

명예퇴직금
-
2
-
-

소계
174,054
546,068
141,883
459,081

감가상각비
감가상각비
11,692
35,060
11,061
32,244

무형자산상각비
777
2,278
750
2,146

사용권자산감가상각비
8,344
24,930
7,136
21,224

소계
20,813
62,268
18,947
55,614

일반관리비
전산운용비
11,398
33,284
9,781
28,158

임차료
1,565
4,850
1,641
4,884

지급수수료
14,645
41,115
14,472
38,791

접대비
5,088
14,205
4,501
13,255

광고선전비
7,783
21,597
6,941
18,368

연수비
1,045
2,002
564
1,600

세금과공과금
13,087
36,447
12,483
36,027

업무위탁수수료
775
1,507
723
1,257

회의비
423
1,274
461
1,368

인쇄비
298
712
295
845

여비교통비
1,130
3,338
1,177
3,233

차량유지비
119
533
270
638

소모품비
215
698
217
654

수도광열비
824
2,378
785
2,110

보험료
3,855
10,492
3,200
9,914

행사비
1,537
13,713
1,242
6,456

기타
9,070
28,638
9,730
27,983

소계
72,857
216,783
68,483
195,541

합계
267,724
825,119
229,313
710,236

33-2 당분기말 및 전기말 현재 연결기업의 임직원들에게 부여한 성과연동형 주식기준보상 약정은 다음과 같습니다.1) 성과연동형 주식보상

(단위 : 주)

부여연도
당분기말
전기말

기초
2,595,296
3,256,856

부여(+)
1,449,542
904,885

지급 등(-)
1,275,649
1,566,445

(분)기말
2,769,189
2,595,296

(*) 주가연동형 주식기준보상에 따라 이연대상 부여수량을 기준주가를 적용하여 3년간 분할하여 현금으로 지급하고 있으며, 향후 지급할 기준주가의 공정가치를 매 결산시점 기준월 한달간 종가의 산술평균으로 평가하고 있으며, 이에 따른 당분기말 기준주가의 공정가치는 13,802원입니다.

2) 연결기업은 성과연동형 주식보상을 현금결제방식으로 회계처리하고 있으며, 매 결산기마다 부채의 공정가치를 재측정하여 보상원가에 반영하고 있습니다. 당분기말현재 성과연동형 주식보상과 관련하여 연결기업이 인식한 부채의 장부금액은 38,220백만원입니다.

34. 기타의영업손익당분기 및 전분기 중 기타의영업손익 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

기타의영업수익
배당금수익
18,576
55,329
11,101
53,054

당기손익-공정가치측정채무증권 기타수익
53,622
145,322
35,426
184,957

일반상품처분이익
758
883
6
26

일반상품평가이익
554
945
1,160
1,160

복구충당부채환입액
566
1,583
303
1,895

기타영업수익
764
3,486
989
3,061

소계
74,840
207,548
48,985
244,153

기타의영업비용
일반상품처분손실
3
155
2
19

일반상품평가손실
1,344
1,344
(957)
-

복구충당부채전입액
-
-
-
280

기타충당부채전입액
2,389
23,048
68,280
68,783

기타영업비용
(23,580)
4,475
(3,118)
29,887

소계
(19,844)
29,022
64,207
98,969

순손익
94,684
178,526
(15,222)
145,184

35. 영업외손익

당분기 및 전분기 중 영업외손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

영업외수익
유형자산처분이익
4
193
38
39

임대료
3,773
11,642
3,836
11,001

지분법이익
5,876
33,210
15,939
36,242

종속기업및관계기업투자처분이익
30,342
37,852
11,792
26,977

기타영업외수익
456
15,153
482
3,475

소계
40,451
98,050
32,087
77,734

영업외비용
유형자산처분손실
571
1,352
318
1,270

지분법손실
3,771
8,282
(3,148)
8,411

종속기업및관계기업투자처분손실
1,657
3,720
10,911
11,336

기부금
1,221
2,265
822
3,705

기타영업외비용
18,041
51,239
17,595
51,151

소계
25,261
66,858
26,498
75,873

순손익
15,190
31,192
5,589
1,861

36. 법인세비용연결기업은 기대총연간이익에 적용될 수 있는 법인세율, 즉 추정 평균 연간 유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 법인세비용을 계산하고 있습니다. 2024년 9월 30일로 종료하는 회계연도의 당분기 가중평균 연간유효세율은 24.6% (2023년 9월 30일로 종료하는 전분기에 대한 가중평균 연간유효법인세율은 21.1%)입니다.

37. 현금흐름표37-1 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 현금흐름 산출 시 반영된 손익조정항목의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기
전분기

법인세비용
188,453
124,735

이자수익
(1,277,486)
(1,184,334)

이자비용
679,423
609,351

배당금수익
(200,651)
(238,011)

당기손익-공정가치측정금융상품평가이익
(1,076,063)
(1,134,583)

당기손익-공정가치측정금융상품평가손실
964,270
1,128,620

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익
(9,249)
(17,003)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실
1,305
29,147

기타포괄손익-공정가치측정금융자산신용위험손실환입액
(114)
(40)

대손상각비
32,360
45,065

외화환산손익
(39,046)
(58,020)

감가상각비(유형자산 및 투자부동산)
37,951
35,664

사용권자산감가상각비
24,930
21,224

무형자산상각비
2,278
2,146

유형자산처분이익
(193)
(39)

유형자산처분손실
1,352
1,270

충당부채전입액
24,458
69,384

충당부채환입액
(1,922)
(1,895)

퇴직급여
18,143
14,442

종속기업및관계기업투자처분이익
(37,852)
(26,977)

종속기업및관계기업투자처분손실
3,720
11,336

비지배투자자비용
2,629
25,976

지분법이익
(33,210)
(36,242)

지분법손실
8,282
8,411

기타손익
(1,977)
(3,168)

합계
(688,209)
(573,541)

37-2 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 현금흐름 산출 시 반영된 자산과 부채의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

당기손익-공정가치측정금융자산의 증가
(4,218,754)
(1,794,555)

상각후원가측정금융자산의 증가
(1,009,503)
(194,648)

기타자산의 감소
138,835
101,813

예수부채의 증가
2,790,014
268,361

당기손익-공정가치측정금융부채의 감소
(2,220,575)
(416,892)

기타금융부채의 증가
773,064
1,480,026

위험회피목적파생상품부채의 감소
-
(1,219)

충당부채의 감소
(38,495)
(106,190)

기타부채의 감소
(34,389)
(27,542)

합계
(3,819,803)
(690,846)

37-3 당분기말 및 전기말 현재 현금및현금성자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

현금
42,672
39,900

당좌예금
5,924
7,770

외화예금
1,945,330
1,665,591

기타예금
910,175
462,219

합계
2,904,101
2,175,480

38. 우발사항과 약정사항

38-1 당분기말 및 전기말 현재 연결기업이 금융기관과 체결하고 있는 약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원,USD,VND,IDR,EUR)

약정사항
금융기관
한도금액

당분기말
전기말

일중차월
NH농협은행
500,000
500,000

우리은행 등
180,000
180,000

JP Morgan Chase Bank (*2)
USD 10,000,000
USD 10,000,000

유로클리어 (*2)
USD 100,000,000
USD 100,000,000

한국예탁결제원
USD 10,600,000
USD 15,000,000

예금담보 당좌대출약정
우리은행 등
47,500
47,500

NH농협은행
150,000
150,000

무담보 한도대출
SC제일은행
130,000
-

이행지급보증
서울보증보험
7,500
8,085

어음할인약정(증권금융일반자금)
한국증권금융 (*1)
200,000
200,000

어음할인약정(청약증거금예수금)
청약예치금 범위 내
청약예치금 범위 내

증권유통금융융자
1,750,000
1,750,000

증권유통금융대주
300,000
300,000

담보금융지원대출(자체자금)
1,900,000
1,900,000

기관운영자금대출(자체자금)
268,000
268,000

기관운영자금대출(투자자예탁금)
투자자예탁금 범위 내
투자자예탁금 범위 내

채권유통금융/사채 및 국공채인수자금 대출
260,000
260,000

대주거래
300,000
-

일중자금거래
200,000
200,000

외화 유동성 공급약정
JP Morgan Chase Bank
USD 100,000,000
USD 100,000,000

DBS은행
USD 50,000,000
USD 50,000,000

기간대출
NH Bank
USD 20,000,000
USD 20,000,000

BIDV Bank
-
VND 385,848,000,000

NH Bank (HN Branch)
VND 110,000,000,000
VND 110,000,000,000

Hana Bank
VND 162,000,000,000
VND 180,000,000,000

Vietin Bank
VND 300,000,000,000
VND 300,000,000,000

IBK
VND 250,000,000,000
-

Wooribank
VND 250,000,000,000
-

Vietcombank
VND 300,000,000,000
-

당좌대출
BIDV Bank
VND 669,585,000,000
VND 529,200,000,000

UOB
IDR 30,000,000,000
IDR 30,000,000,000

CIMB NIAGA
IDR 125,000,000,000
IDR 175,000,000,000

KEB HANA
IDR 50,000,000,000
IDR 25,000,000,000

Taishin International Bank Hong Kong Branch
USD 30,000,000
USD 120,000,000

E.SUN COMMERCIAL BANK, LTD., HONG KONG BRANCH
USD 10,000,000
-

Malayan Banking Berhad Hong Kong Branch
EUR 100,000,000
EUR 100,000,000

WOORI Saudara
IDR 30,000,000,000
IDR 30,000,000,000

NongHyup Bank Hong Kong Branch

USD 10,000,000
USD 10,000,000

Standard Chartered Bank(Hong Kong) Limited

USD 60,000,000
USD 60,000,000

한도대출 외
기업은행
400
400

신한은행
800
800

농협은행
2,800
2,900

국민은행
3,000
500

하나은행
-
1,600

서울보증보험
6,539
3,187

(*1) 본 약정은 약정기간에도 금융사정의 변동이나 대주의 판단으로 대출의 실행이 일시 정지 될 수 있습니다.

(*2) 본 약정은 연결기업의 자산/거래규모 및 금융기관 내부기준에 따라 변동 가능합니다

38-2 당분기말 및 전기말 현재 계류중인 중요한 소송사건은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
내용
당분기말
전기말

건수
소송가액
건수
소송가액

피고(*1,2)
손해배상 청구 등
69
398,444
67
433,352

원고
손해배상 청구 등
22
114,073
24
106,653

(*1)
당분기말 현재 주요 피소내역은 신재생에너지관련 유동화증권 매매대금에 대한 반환청구 소송 12,000백만원(전기말 12,564백만원), DLS관련 부당이득금 반환소송 168,809백만원(전기말 215,937백만원), 옵티머스 관련부당이득금 반환소송 123,600백만원(전기말 123,600백만원), 토러스세종펀드 관련 부당이득금 반환소송 (전기말 3,000백만원), 예금 관련 부당이득금 반환소송 646백만원(전기말 193백만원), 주식인도 관련 주식인도 청구소송 6,400백만원(전기말 1,277백만원) 및 기타 손해배상 청구소송 86,989백만원(전기말 76,781백만원)입니다. 해당 소송의 최종 결과 및 그 영향을 보고기간종료일 현재 예측할 수 없습니다.

(*2)

관할법원(서울중앙지방법원 등) 은 옵티머스 관련 부당이득금 반환 등 청구의 소 1심 판결(2023.07~2024.07)에서 원고의 청구를 일부 인용하는 판결을 선고하였습니다. 위 선고된 일부건을 제외하고 연결기업이 피고로서 당분기말 현재 1심이 진행중인 옵티머스 펀드 관련 소송의 소가는 17,700백만원이며, 해당 소송의 최종 결과 및 그 영향을 보고기간 종료일 현재 예측할 수 없습니다.

38-3 당분기말 및 전기말 현재 연결기업의 채무보증 및 대출약정과 관련된 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
제공받은 자
당분기말
전기말

매입약정 및 인수약정
DigitalBridge Partners III 외
512,519
441,488

한도대출 및 대출확약(*)
Revere Power, LLC 외
2,344,359
1,644,978

미이행 출자약정
JKL제10호 사모투자합자회사 외
427,153
419,315

합계
3,284,031
2,505,781

(*) 사모사채인수확약금액이 포함되어 있습니다.

38-4 당분기말 현재 종속기업인 NH선물은 이상 외화 송금 거래 사건과 관련하여 외환거래법 양벌규정(제31조)에 의거 재판을 진행하였습니다. 최종 1심 결과 공소기각이 판결되었으며, 현재 항소심 진행 중에 있습니다. 해당 조사의 최종 결과 및 그 영향을 보고기간 종료일 현재 예측할 수 없습니다.

38-5 당분기말 및 전기말 현재 예수유가증권 관련된 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말
평가기준

위탁자유가증권
269,190,693
263,358,337
공정가치

저축자유가증권
223,674
216,886
공정가치

수익자유가증권
65,692,495
61,658,319
기준가격(*)

기타유가증권
84,358
80,861
공정가치

합계
335,191,220
325,314,403

(*) 금융투자협회 공시가격으로 공정가치에 해당합니다.

39. 특수관계자 거래

39-1 당분기말 현재 연결기업의 주요 특수관계자의 내역은 다음과 같습니다.

구분
회사

최상위지배기업
농업협동조합중앙회

지배기업
농협금융지주 주식회사

동일지배하의기업
농협은행
농협생명보험
농협손해보험

NH농협캐피탈
NH저축은행
NH농협리츠운용㈜

엔에이치벤처투자 주식회사
NH-Amundi 글로벌 TPG AsiaⅦ 일반사모투자신탁1호
NH-Amundi MBKP Special Situations Ⅰ 전문투자형사모신탁1호

NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모특별자산투자신탁13호
보고 북미바이아웃 일반사모투자신탁 4호(재간접형)
NH-Amundi BCP VIII 사모투자신탁2호

키움 Strada 일반사모투자신탁

칸서스 서울춘천고속도로

일반사모특별자산투자신탁1호

DB(케이프)법인용사모1호(채권) 외 29개 펀드

캠코밸류리크리에이션제사차 유동화전문(유)
개인연금신탁 외 10개 신탁
농협파이낸스미얀마

농협파이낸스캄보디아
희망농업혁신 사모투자합자회사
NH-Amundi AXI 일반 사모특별자산투자신탁 3호

NH-Amundi BXD 일반 사모특별자산투자신탁1호
엔에이치엘디제일차 유한회사 외2개 자산유동화 구조화기업

관계기업
블루오션기업재무안정제1호사모투자전문회사
엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호사모투자전문회사
엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호사모투자합자회사

이니어스엔에이치사모투자합자회사
엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사
아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
하베스트제2호사모투자합자회사
스타셋-디에이밸류 헬스케어투자조합 2호

스타셋-디에이밸류 헬스케어투자조합 3호
어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
엔에이치-아주디지털혁신펀드

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사
엔에이치팍스톤사모투자합자회사

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
MK Ventures-K Clavis그로스캐피탈 벤처펀드 1호

마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사
스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
엔에이치-수인베스트먼트혁신성장 M&A 투자조합

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사
엔에이치공동투자사모투자합자회사
한국투자-브릭인베스트먼트제1호신기술사업투자조합

엘디 신기술사업투자조합 제2호
레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호신기술사업투자조합
엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합

메리츠엔에이치헬스케어제1호
리커버리파트너스주식회사
스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
해외성장기업제1호신기술사업투자조합
포지티브 소재부품장비 벤처투자조합 제1호

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용사모투자합자회사
엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사
데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합

비엔더블유리차지 사모투자합자회사
펜타스톤브릿지1호
에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제1호

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호
엔에이치-제이앤-아이비케이씨레이블신기술 조합
엔에이치 이베스트 소부장신기술투자조합 제1호

NH 앱솔루트 Mezzanine일반사모투자신탁 제1호
NH 앱솔루트 Pre IPO일반사모투자신탁 제1호
NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine일반사모투자신탁 제1호

NH 앱솔루트 Mezzanine일반사모투자신탁 제3호
NH 앱솔루트 Mezzanine일반사모투자신탁 제4호
NH 앱솔루트 프로젝트 C일반사모투자신탁

NH 앱솔루트 프로젝트 H일반사모투자신탁
엔에이치프린시플 사모투자합자회사
엔에이치-유앤에스-브레인Pre-IPO신기술조합

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
넥스트레이드 주식회사

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호사모투자합자회사
이에스지리더스 제1호 사모투자합자회사
디비오비트-에스디에이치신기술사업투자조합

글로벌 소부장 신기술사업투자조합
엔에이치-아이비케이씨소부장신기술투자조합
뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합

KAI-Electric 신기술투자조합 1호
펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호
케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호

파인트리3호창업벤처전문사모투자합자회사
엔에이치-수성 제1호메자닌신기술투자조합
에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제4호

엔에이치-아이비케이에스 코넥스 스케일업신기술투자조합
대신-아트만 헬스케어신기술투자조합 제1호
티모르홀딩스 유한회사

엔에이치스팩31호
하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제2호
SKYWALK-KAI Titan 신기술투자조합 1호

NH헤지 하이일드 공모주 알파일반사모투자신탁 제1호
엔에이치-무림 덴탈케어 신기술조합 제1호
케이뱅크

엔에이치스팩23호
엔에이치스팩24호
엔에이치스팩25호

엔에이치스팩26호
엔에이치스팩27호
엔에이치스팩29호

엔에이치스팩30호
㈜에듀팰리스
서울성보치업유한공사

영구대광방지산개발유한공사
산동한상치업유한공사
Edupalace INC

NH앱솔루트 프로젝트 K 일반 사모투자신탁
NH앱솔루트Mezzanine전문투자형사모투자신탁제5호
창저우ALAN-NH지분투자관리유한회사

엔에이치에이알에이밸류애드제1호사모투자 합자회사
엔에이치우리뉴딜병행투자제1호사모투자 합자회사
창저우ALAN-NH신흥산업투자합화기업 (유한합화)

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine일반 사모투자신탁 제2호

기타특수관계자(*)
NH-Amundi자산운용
코리아크레딧뷰로㈜
경기-DSC 수퍼맨투자조합 1호

㈜삼진이화
㈜시즌스해운
코리아그로우쓰우퍼튜니티제1호사모투자합자회사

IFFCO-Kisan Finance Ltd
NHC-DTNI 농식품 ABC 투자조합1호
NHC-DTNI 농식품 일반 투자조합2호

엔에이치아문디로지스부동산일반사모투자회사제1호(적격)
아틸라인프라제일호사모투자회사
농협경제지주

농협네트웍스
농협정보시스템
농업협동조합자산관리

농협파트너스
농협하나로유통
농협양곡

농협유통
농협물류
농협케미컬

NH농협무역
농협에코아그로㈜
농협홍삼

남해화학
농협목우촌
농협사료

농우바이오
농업회사법인 농협식품
공영홈쇼핑

농업회사법인 오리온농협
NH-Hay Inc.
농협티엠알

닛소남해아그로
KOREA NONGHYUP INTERNATIOAL
NONGHYUP AMERICA.INC

은애기(상해)무역유한공사
북경세농종묘유한공사
NONGWOO SEED AMERICA INC.

PT. KOREANA SEED INDONESIA
NONGWOOSEED INDIA PVT.LTD.
청도세농종묘유한공사

NONGWOOSEED MYANMAR CO.,LTD
NONGWOOBIO TOHUMCULUK SANAYI TICARET ANONIM SIRKETI
대우로지스틱스

엔에이치나우농식품1호사모투자합자회사
㈜지앤오코퍼레이션
스톤브릿지고성장1호투자조합

엔에이치나우농식품2호사모투자합자회사
엔에이치-유온투자조합1호
엔에이치농식품벤처투자조합

홈앤쇼핑
공소그룹(천진)국제융자조임유한회사
엔에이치벤처-아주아이비뉴그로쓰 펀드

올바른계란
티에스대성에이치전문투자형사모1호투자회사
토소남해실리카

가락수산㈜
㈜프로테크코리아
㈜한국디지털자산수탁(구,카르도)

농업회사법인농협우리사료㈜
엔에이치-아이리스 이에스지신기술투자조합
엔에이치-딥다이브 스마트물류신기술사업투자조합

㈜파라다이스유통
엔이에스머티리얼즈(주)
한 아세안 테크놀로지펀드 1

한 아세안 테크놀로지펀드 2
㈜미디랩
NH-DX 오픈이노베이션 펀드

하일랜드2022제9호 사모투자 합자회사
엔에이치영파머스투자조합
엔에이치나이스 농식품투자조합1호

주식회사 아이에프씨코리아
㈜에스알씨엘코리아
㈜스테리싸이클코리아

㈜엔비텍코리아
농업회사법인 팜코㈜
에버마운트하버브릭스 사모투자합자회사

칸서스 코스닥벤처 일반사모투자신탁 제1호
㈜포천기공
엔에이치-오씨 글로벌 오픈이노베이션 펀드

(*) 지배기업, 관계기업 및 기타특수관계자를 제외한 대규모기업집단소속회사를 기타에 포함하였습니다.

39-2 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자와의 주요 채권ㆍ채무내역은 다음과 같습니다.

<채권>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
농협은행
예치금
1,238,517
941,983

기타자산
7,730
9,278

농협생명보험
파생상품자산
1,950
-

농협손해보험
파생상품자산
125
-

기타자산
1
-

관계기업
엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호 사모투자합자회사
기타자산
76
146

아이비케이엔에이치스몰자이언트 사모투자전문회사
기타자산
-
1

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
기타자산
-
115

엔에이치오퍼스기업재무안정 사모투자합자회사
기타자산
165
205

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정 사모투자합자회사
기타자산
107
119

엔에이치공동투자사모투자합자회사
기타자산
4,880
1,385

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
기타자산
-
307

엔에이치 시너지아이비 바이오 신기술사업투자조합(*1)
기타자산
-
43

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호(*1)
기타자산
-
13

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합(*1)
기타자산
-
44

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합
기타자산
126
100

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정 기관전용사모투자합자회사
기타자산
212
158

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
기타자산
165
346

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
기타자산
245
246

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
기타자산
47
47

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
기타자산
-
37

범농협애그테크상생혁신 사모투자 합자회사
기타자산
305
154

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호 사모투자합자회사
기타자산
153
794

엔에이치 시너지 소부장 신기술투자조합(*1)
기타자산
-
30

메리츠 엔에이치헬스케어제1호
기타자산
139
58

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합(*1)
기타자산
-
205

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
기타자산
-
34

엔에이치-아이비케이에스 코넥스 스케일업 신기술투자조합
기타자산
141
8

엔에이치우리뉴딜병행투자제1호사모투자 합자회사
기타자산
1
-

엔에이치에이알에이밸류애드제1호사모투자 합자회사
기타자산
793
-

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
기타자산
56
-

엔에이치스팩19호(*1)
기타자산
-
10,318

엔에이치스팩20호(*1)
기타자산
-
8,116

엔에이치스팩23호
기타자산
2,948
3,247

엔에이치스팩24호
기타자산
1,404
1,590

엔에이치스팩25호
기타자산
1,079
1,296

엔에이치스팩26호
기타자산
1,764
1,704

엔에이치스팩27호
기타자산
1,474
1,421

엔에이치스팩29호
기타자산
3,910
4,486

엔에이치스팩30호
기타자산
1,910
2,127

엔에이치스팩31호
기타자산
2,062
-

인천항동오피스텔 PF(㈜엔에스파트너스)(*2)
대출채권
-
40,591

주식회사여의도엠비씨부지복합개발피에프브이(*1)
대출채권
-
4,370

NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
기타자산
2,543
1,384

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
기타자산
1,980
2,516

NH 앱솔루트 Pre IPO 일반 사모투자신탁 제1호
기타자산
1,089
1,101

NH 앱솔루트 프로젝트 H 일반 사모투자신탁
기타자산
24
25

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제3호
기타자산
284
293

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제4호
기타자산
85
86

NH 앱솔루트 프로젝트 L 일반 사모투자신탁(*1)
기타자산
-
55

마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사
대출채권
27,261
28,002

NH헤지 하이일드 공모주 알파 일반 사모투자신탁 제1호
기타자산
16
-

NH앱솔루트Mezzanine전문투자형사모투자신탁제5호
기타자산
20
-

NH앱솔루트 프로젝트 K 일반 사모투자신탁
기타자산
287
-

합계
1,306,074
1,068,584

(*1) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

(*2) 전기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

<채무>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
농협은행
예수부채
6
104

기타부채
262,746
90,873

농협생명보험
파생상품부채
32
-

예수부채
22,301
2

농협손해보험
파생상품부채
20,659
8,168

NH농협캐피탈
예수부채
3,727
6,708

관계기업
엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합 (*1)
기타부채
-
48

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
기타부채
23
16

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
기타부채
-
39

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호
기타부채
16
16

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호
기타부채
13
-

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
기타부채
15
15

엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합
기타부채
5
124

엔에이치-수성 제1호 메자닌 신기술투자조합
기타부채
20
112

기타특수관계자
농협네트웍스
기타부채
76
5

농우바이오
예수부채
10,110
10,704

농협파트너스
기타부채
13
-

농협물류
기타부채
10
-

농협사료
예수부채
71
50

농협정보시스템
기타부채
9
-

합계
319,852
116,984

(*1) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

당분기말 및 전기말 현재 농협정보시스템 등 특수관계자와의 리스거래로 인식한 사용권자산은 각각
3,199백
만원 및 3,004백만원, 관련 리스부채는 각각 3,198백만원 및 3,003백만원 입니다.

39-3 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 거래로 인한 수익ㆍ비용의 내역은 다음과 같습니다.<수익>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기
전분기

최상위지배기업
농업협동조합중앙회
기타수익
-
1

동일지배하의기업
농협은행
이자수익
7,824
11,233

기타수익
764
977

수수료수익
500
418

농협생명보험
수수료수익
15
25

기타수익
2,298
-

농협손해보험
수수료수익
-
28

기타수익
125
5,044

관계기업
엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호사모투자합자회사
수수료수익
13
63

아이비케이엔에이치 스몰자이언트 사모투자전문회사
수수료수익
60
577

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
수수료수익
275
341

엔에이치오퍼스 기업재무안정 사모투자합자회사
수수료수익
473
774

엔에이치오퍼스 제2호기업재무안정 사모투자합자회사
수수료수익
328
412

엔에이치 공동투자 사모투자 합자회사
수수료수익
1,397
1,375

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
수수료수익
36
301

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
수수료수익
168
253

엔에이치 아이비케이씨 하이테크 제일호 신기술조합(*2)
수수료수익
-
65

엔에이치 시너지아이비 바이오 신기술사업투자조합(*1)
수수료수익
862
127

엔에이치 시너지 소부장 신기술투자조합(*1)
수수료수익
7
89

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합(*1)
수수료수익
215
214

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합(*1)
수수료수익
160
266

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호(*1)
수수료수익
69
39

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합(*1)
수수료수익
115
131

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
수수료수익
23
23

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
수수료수익
-
120

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
수수료수익
328
351

메리츠 엔에이치헬스케어제1호
수수료수익
81
85

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호
수수료수익
39
11

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술 조합
수수료수익
79
113

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호
수수료수익
58
58

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용사모투자합자회사
수수료수익
553
462

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
수수료수익
101
101

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
수수료수익
67
68

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
수수료수익
730
729

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
수수료수익
141
140

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
수수료수익
107
86

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
수수료수익
456
456

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호 사모투자합자회사
수수료수익
904
1,178

엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합
수수료수익
358
233

엔에이치-수성 제1호 메자닌 신기술투자조합
수수료수익
92
-

엔에이치-아이비케이에스 코넥스 스케일업 신기술투자조합
수수료수익
420
-

이에스지리더스 제1호 사모투자합자회사
수수료수익
852
-

마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사
수수료수익
446
-

NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
수수료수익
1,232
158

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
수수료수익
130
556

NH 앱솔루트 Pre IPO 일반 사모투자신탁 제1호
수수료수익
585
734

NH 앱솔루트 프로젝트 H 일반 사모투자신탁
수수료수익
73
25

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제3호
수수료수익
924
806

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제4호
수수료수익
281
92

NH 앱솔루트 프로젝트 L 일반 사모투자신탁(*1)
수수료수익
688
6

NH 앱솔루트 프로젝트 C 일반 사모투자신탁
수수료수익
47
-

엔에이치-무림 덴탈케어 신기술조합 제1호
수수료수익
18
-

엔에이치우리뉴딜병행투자제1호사모투자 합자회사
수수료수익
1
-

엔에이치에이알에이밸류애드제1호사모투자 합자회사
수수료수익
793
-

NH헤지 하이일드 공모주 알파 일반 사모투자신탁 제1호
수수료수익
55
-

NH 앱솔루트Mezzanine전문투자형사모투자신탁제5호
수수료수익
20
-

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호
수수료수익
2
-

NH 앱솔루트 프로젝트 K 일반 사모투자신탁
수수료수익
298
-

기타특수관계자
농협사료
수수료수익
74
192

합계
26,760
29,536

(*1) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

(*2) 전분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

<비용>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기
전분기

최상위지배기업
농업협동조합중앙회
수수료비용
44,321
43,088

기타비용
179
154

지배기업
농협금융지주(*1)
기타비용
-
14

동일지배하의기업
농협손해보험
이자비용
-
25

기타비용
13,422
1,028

농협생명보험
이자비용
142
164

기타비용
32
-

NH농협캐피탈
이자비용
45
31

농협은행
이자비용
1,948
1,910

수수료비용
443
332

기타비용
1,106
1,097

관계기업
NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
기타비용
500
-

기타특수관계자
농협경제지주
수수료비용
200
-

기타비용
62
-

농협네트웍스
기타비용
384
15

농협목우촌
기타비용
-
4

농협유통
기타비용
33
125

농협정보시스템(*2)
기타비용
3,736
3,623

수수료비용
1
-

농협하나로유통
기타비용
12
3

농협물류
기타비용
93
86

농협양곡
기타비용
3
12

농협파트너스
기타비용
2,022
2,875

농협홍삼
기타비용
1
-

합계
68,685
54,586

(*1) 당분기 및 전분기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 당분기 및 전분기 중 연결기업의 최대주주인 농협금융지주주식회사에 대한 배당금은 150,762백만원 및
131,917백만원 입니다.

(*2) 당분기 및 전분기 중 농협정보시스템 등 특수관계자와의 리스거래로 인식한 리스관련비용은 1,608백만원 및
1,166백만원 입니다.

39-4 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 고정자산 거래는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
상대회사명
고정자산 매입
고정자산 처분

유형자산 매입
무형자산 매입
유형자산 처분
무형자산 처분

당분기
농업협동조합중앙회
631
-
-
-

전분기
농업협동조합중앙회
651
-
-
-

39-5 당분기 및 전분기 중 주요경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기
전분기

단기종업원급여
15,912
12,763

퇴직급여
8,882
7,446

기타장기급여
18,670
19,031

합계
43,464
39,240

(*) 상기 주요경영진은 연결기업의 이사, 집행임원 또는 임원에 준하는 자로서 경영활동 계획, 운영, 통제에 대한 중요한 의사결정 과정상의 권한과 책임을 가진 자들입니다.

39-6 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자와의 주요 약정사항은 다음과 같습니다.(1) 특수관계자로부터 신용을 제공받는 약정

(단위: 백만원,USD,VND)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
농협은행
일중차월 약정 (소액결제 포함)
500,000
500,000

예금담보당좌대출
150,000
150,000

기간대출
USD 20,000,000
USD 20,000,000

기간대출
VND 110,000,000,000
VND 110,000,000,000

당좌대출
USD 10,000,000
USD 10,000,000

한도대출
2,800
2,900

(2) 특수관계자에게 신용을 제공하는 약정

(단위: 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

기타특수관계자
금왕에프원 주식회사(*)
대출확약
-
10,000

(*) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

(3) 특수관계자에게 제공한 출자약정

(단위: 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

동일지배하의 기업
NH-Amundi글로벌TPGAsia VII 일반 사모자투자신탁1호
수익증권매입약정
5,275
5,154

보고 북미바이아웃 일반 사모투자신탁 4호(재간접형)
수익증권매입약정
42
74

NH-Amundi MBKP Special Situations Ⅰ전문투자형사모신탁1호
수익증권매입약정
18,111
17,524

NH-Amundi 글로벌인프라전문투자형사모특별자산투자신탁13호
수익증권매입약정
9,200
11,331

NH-Amundi BCP VIII 일반 사모투자신탁2호
수익증권매입약정
34
52

관계기업
엔에이치오퍼스 기업재무안정 사모투자합자회사
출자약정
1,101
1,101

엔에이치 공동투자 사모투자합자회사
출자약정
47
2,646

엔에이치오퍼스제2호 기업재무안정사모투자합자회사
출자약정
36
36

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
출자약정
-
500

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용사모투자합자회사
출자약정
1,282
2,800

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
출자약정
26,748
26,748

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
출자약정
7,715
10,165

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
출자약정
3,700
4,900

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호 사모투자합자회사
출자약정
8,090
13,181

파인트리3호창업벤처전문사모투자 합자회사
출자약정
-
1,250

엔에이치-아이비케이에스 코넥스 스케일업 신기술투자조합
출자약정
7,500
9,500

기타 특수관계자
엔에이치벤처-아주아이비뉴그로쓰 펀드
출자약정
-
1,875

NH-DX 오픈이노베이션 펀드
출자약정
800
1,200

39-7 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 주요 파생상품 미결제약정의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
농협은행
미결제약정
45,000
45,000

농협손해보험
미결제약정
270,000
90,000

농협생명보험
미결제약정
88,752
-

39-8 당분기 및 전분기 중 연결기업의 특수관계자에 대한 주요 자금거래내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용(*1)
기초
증가
감소
분기말

동일지배하의기업
농협은행
차입
87,689
152,344
-
240,033

관계기업
엔에이치스팩19호(*2)
사채매입
9,850
-
(9,850)
-

엔에이치스팩20호(*2)
사채매입
3,750
-
(3,750)
-

엔에이치스팩23호
사채매입
1,390
-
-
1,390

엔에이치스팩24호
사채매입
670
-
-
670

엔에이치스팩25호
사채매입
480
-
-
480

엔에이치스팩26호
사채매입
850
-
-
850

엔에이치스팩27호
사채매입
700
-
-
700

엔에이치스팩28호(*3)
사채매입
680
-
(680)
-

엔에이치스팩29호
사채매입
2,600
-
(1,121)
1,479

엔에이치스팩30호
사채매입
950
-
-
950

엔에이치스팩31호
사채매입
-
985
-
985

마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사
대출실행
29,208
-
(773)
28,435

인천항동오피스텔PF(㈜엔에스파트너스)(*3)
대출실행
42,340
-
(10,000)
32,340

주식회사여의도엠비씨부지복합개발피에프브이(*2)
대출실행
4,399
-
(4,399)
-

합계
185,556
153,329
(30,573)
308,312

(*1) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금거래 등은 제외하였습니다.

(*2) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

(*3) 전기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용(*1)
기초
증가
감소
분기말

동일지배하의기업
농협은행
차입
48,667
206,271
(268)
254,670

관계기업
엔에이치스팩18호(*3)
사채매입
950
-
(950)
-

엔에이치스팩19호
사채매입
9,850
-
-
9,850

엔에이치스팩20호
사채매입
3,750
-
-
3,750

엔에이치스팩21호(*3)
사채매입
1,290
-
(1,290)
-

엔에이치스팩22호(*2)
사채매입
1,380
-
-
1,380

엔에이치스팩23호
사채매입
1,390
-
-
1,390

엔에이치스팩24호
사채매입
670
-
-
670

엔에이치스팩25호
사채매입
480
-
-
480

엔에이치스팩26호
사채매입
850
-
-
850

엔에이치스팩27호
사채매입
700
-
-
700

엔에이치스팩28호
사채매입
680
-
-
680

엔에이치스팩29호
사채매입
-
2,574
-
2,574

엔에이치스팩30호
사채매입
-
950
-
950

마스턴제51호여의도 피에프브이 주식회사
대출실행
30,000
-
(525)
29,475

인천항동오피스텔PF(㈜엔에스파트너스)
대출실행
37,879
1,668
-
39,547

주식회사여의도엠비씨부지 복합개발피에프브이
대출실행
-
14,090
-
14,090

합계

138,536

225,553
(3,033)
361,056

(*1) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금거래 등은 제외하였습니다.

(*2) 전분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

(*3) 전전기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

39-9 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 제공하고 있는 주요 담보제공자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
담보제공자산
당분기말
전기말
담보제공사유

동일지배하기업
농협은행
예금
156,016
155,344
기타담보

투자부동산(*)
82,284
81,332
기타담보

(*) 대주단의 대출참여비율로 안분한 금액입니다.

한편, 연결기업은 당분기말 및 전기말 현재 동일지배하의 기업인 농협은행으로부터 파생상품거래 담보목적 등으로 유가증권을 각각 79,830백만원 및 59,900백만원을 제공받았습니다. 해당 금액은 연결기업과 특수관계자와의 자기거래분으로 위탁거래로 인한 담보수취분은 제외한 금액입니다.

40. 위험관리

연결기업의 영업활동은 다양한 금융위험에 노출되어 있으므로 복합적인 위험들의 정도를 분석, 평가하고 수용할 위험의 수준을 결정하거나 위험을 관리하는 것을 필요로합니다. 위험관리 절차는 위험의 발생 원천과 규모를 파악하여 위험을 회피 또는 경감하기 위한 의사결정을 내림으로써 투자자산 및 보유자산의 건전성을 향상하는 것을 목적으로 합니다.

연결기업은 금융상품의 과도한 위험을 제거하고 적정수준의 위험을 관리하여 위험 대비 수익을 극대화하는 전략을 취하고 있으며, 이를 위해 위험의 인식, 위험의 측정 및 평가, 위험의 통제 및 감시와 보고 절차를 운영하고 있습니다.

위험은 의결된 정책을 기준으로 리스크관리부에서 관리되며, 리스크관리위원회는 위험 관리의 최고 의사결정기구로서 위험자본의 배분 및 한도설정 등 위험 전략에 대한의사결정을 하고 있습니다.

요약분기연결재무제표는 연차연결재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2023년 12월 31일의 연차연결재무제표를 참고하시기 바랍니다.

41. 영업부문영업부문 공시정보는 기업회계기준서 제 1108호 '영업부문'에 따라 작성되었습니다.이 기준서는 기업의 최고영업의사결정자가 자원 배분 및 성과평가 목적으로 정기적으로 검토하는 기업의 부문별 정보를 공시하도록 규정하고 있습니다.연결기업의 보고부문은 Sales, IB, Trading, 본사 및 기타 부문으로 구성되며, 이러한보고부문의 구성은 서로 다른 서비스를 제공하는 사업활동을 기준으로 구별되었습니다.

보고부문
주된 영업활동

Sales
개인 및 국내외 기관투자자를 대상으로 증권위탁중개, 금융상품 판매 등 자산관리서비스를 제공하는 부문

IB
기업의 자금조달, M&A, PF , PEF 운용 등 기업금융과 관련된 서비스 제공하는 부문

Trading
주식, 채권 등 상품운용 및 파생상품 공급과 자기자본투자를 수행하는 부문

본사 및 기타
본사관리부문 등 상기 이외의 기타 부문

41-1 보고부문별 재무정보(1) 당분기 및 전분기 중 연결기업의 영업부문에 대한 영업이익은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사 및 기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
2,446,911
1,013,816
2,725,459
1,781,179
7,967,365
-
7,967,365

이자수익
407,430
299,352
460,827
109,877
1,277,486
-
1,277,486

비이자수익
2,039,481
714,464
2,264,632
1,671,302
6,689,879
-
6,689,879

영업비용
2,142,039
694,663
2,647,629
1,749,137
7,233,468
-
7,233,468

이자비용
169,499
217,255
293,289
(620)
679,423
-
679,423

비이자비용
1,494,299
323,559
2,306,815
1,604,252
5,728,925
-
5,728,925

판관비성비용
478,241
153,849
47,525
145,505
825,120
-
825,120

영업이익
304,872
319,153
77,830
32,042
733,897
-
733,897

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사 및 기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
2,361,838
818,163
3,167,380
2,136,565
8,483,946
-
8,483,946

이자수익
348,823
319,713
387,705
128,093
1,184,334
-
1,184,334

비이자수익
2,013,015
498,450
2,779,675
2,008,472
7,299,612
-
7,299,612

영업비용
2,104,385
637,960
3,042,044
2,109,202
7,893,591
-
7,893,591

이자비용
163,447
221,110
241,564
(16,770)
609,351
-
609,351

비이자비용
1,503,077
289,196
2,752,609
2,029,122
6,574,004
-
6,574,004

판관비성비용
437,861
127,654
47,871
96,850
710,236
-
710,236

영업이익
257,453
180,203
125,336
27,363
590,355
-
590,355

(2) 당분기말 및 전기말 현재 연결기업의 영업부문별 자산 및 부채의 현황은 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

자산
15,444,287
13,307,017
21,920,745
13,331,449
64,003,498

부채
15,444,287
13,266,844
21,902,289
5,491,033
56,104,453

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

자산
12,291,462
10,120,901
18,292,749
15,992,781
56,697,893

부채
12,291,462
10,132,801
18,281,422
8,378,780
49,084,465

41-2 상품과 용역에 대한 정보연결기업의 상품은 이자상품, 비이자상품 및 기타상품 등을 구분할 수 있으며, 이러한 상품의 구분은 상기 영업부문별 구성내용 등에 고려되어 반영되었으므로 별도로 상품별 외부고객으로부터의 수익은 공시하지 않습니다.41-3 지역에 대한 정보연결기업의 외부고객으로부터 발생한 당분기 및 전분기 수익(이자수익 및 비이자수익) 중 국내 발생 금액은 7,825,451백만원 및
8,366,891
백만원이며, 해외 발생 금액은 141,914백만원 및
117,055
백만원입니다. 당분기말 및 전기말 현재 연결기업의 비유동자산(관계기업 및 공동기업투자, 투자부동산, 유형자산 및 무형자산, 사용권자산) 중 국내 귀속금액은 830,595백만원 및 717,862백만원이고, 해외 귀속금액은 225,653백만원 및 219,710백만원입니다. 동 금액은 연결기업의 해외종속기업 및 지점에 귀속됩니다.

42. 고객과의 계약에서 생기는 수익

당분기 및 전분기 중 기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'을 적용받는 부문별 수익과 각 수익의 수익인식 시점은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

부문별 계약 수익
476,379
283,205
4,655
73,796
838,035

수익인식시점

일시인식
460,731
108,830
24
18,905
588,490

기간에 걸쳐 인식
15,648
174,375
4,631
54,891
249,545

합계
476,379
283,205
4,655
73,796
838,035

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

부문별 계약 수익
492,070
215,328
2,623
73,559
783,580

수익인식시점

일시인식
455,293
90,985
57
24,056
570,391

기간에 걸쳐 인식
36,777
124,343
2,566
49,503
213,189

합계
492,070
215,328
2,623
73,559
783,580

4. 재무제표

4-1. 재무상태표

재무상태표

제 58 기 3분기말 2024.09.30 현재

제 57 기말 2023.12.31 현재

(단위 : 백만원)

제 58 기 3분기말

제 57 기말

자산

현금및현금성자산

2,468,121

1,750,326

당기손익-공정가치측정금융자산

31,104,118

26,145,114

기타포괄손익-공정가치측정금융자산

7,786,319

6,816,951

상각후원가측정금융자산

17,548,985

16,882,298

종속기업및관계기업투자

1,598,277

1,457,336

유형자산

155,304

173,471

투자부동산

54,697

52,490

무형자산

16,877

15,855

사용권자산

75,989

84,960

이연법인세자산

9,230

기타자산

68,971

65,912

자산총계

60,877,658

53,453,943

자본과 부채

부채

예수부채

9,359,480

6,628,778

당기손익-공정가치측정금융부채

11,158,338

12,750,774

차입부채

23,321,716

17,628,772

발행사채

2,466,251

2,914,953

기타금융부채

6,784,665

6,046,831

충당부채

47,291

60,494

당기법인세부채

105,726

153,470

이연법인세부채

161,494

기타부채

170,216

163,318

부채총계

53,575,177

46,347,390

자본

자본금

1,782,560

1,782,560

기타불입자본

1,869,030

1,869,030

기타자본구성요소

282,523

265,529

이익잉여금

3,368,368

3,189,434

대손준비금기적립액

118,212

85,842

대손준비금 전입(환입) 예정액

(18,175)

32,371

자본총계

7,302,481

7,106,553

자본과부채총계

60,877,658

53,453,943

4-2. 포괄손익계산서

포괄손익계산서

제 58 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지

제 57 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

(단위 : 백만원)

제 58 기 3분기

제 57 기 3분기

3개월

누적

3개월

누적

순수수료손익

239,791

706,848

196,293

600,066

수수료수익

287,735

844,026

247,039

748,805

수수료비용

(47,944)

(137,178)

(50,746)

(148,739)

순이자손익

160,142

504,897

180,056

493,679

이자수익

384,947

1,131,418

360,601

1,047,636

유효이자율적용이자수익

237,838

719,599

229,785

676,108

당기손익-공정가치측정금융상품

147,109

411,819

130,816

371,528

이자비용

(224,805)

(626,521)

(180,545)

(553,957)

당기손익-공정가치측정금융상품관련순손익

39,862

17,185

(81,368)

(153,242)

기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련순손익

4,580

7,944

(1,342)

(12,144)

상각후원가측정금융상품관련순손익

(275)

신용손실충당금전입(환입)액

15,763

33,927

(1,180)

22,870

외환거래손익

(50,623)

78,113

52,433

130,695

판매비와관리비

(245,748)

(760,088)

(211,181)

(652,505)

기타의영업손익

64,015

184,248

(16,390)

188,198

영업이익

196,256

704,945

119,681

571,877

영업외수익

24,498

41,074

1,651

7,271

영업외비용

(18,931)

(53,957)

(53,757)

(106,259)

법인세차감전순이익

201,823

692,062

67,575

472,889

법인세비용

(52,010)

(182,650)

(9,899)

(109,644)

분기순이익

149,813

509,412

57,676

363,245

대손준비금 반영후 조정이익

135,015

528,127

59,089

322,670

기타포괄손익

6,750

16,994

(11,772)

44,186

후속적으로당기손익으로재분류되는항목

기타포괄손익-공정가치측정채무상품평가손익

7,924

17,450

(1,242)

57,626

후속적으로당기손익으로재분류되지않는항목

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험조정

5,330

2,034

(1,733)

(23,120)

기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익

(6,504)

(2,490)

(8,797)

9,680

분기총포괄이익

156,563

526,406

45,904

407,431

주당이익

기본보통주당순이익 (단위 : 원)

426

1,460

162

1,036

희석보통주당순이익 (단위 : 원)

426

1,460

162

1,036

기본우선주당순이익 (단위 : 원)

476

1,510

212

1,086

4-3. 자본변동표

자본변동표

제 58 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지

제 57 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

(단위 : 백만원)

자본

자본금

기타불입자본

기타자본구성요소

이익잉여금

자본 합계

2023.01.01 (기초자본)

1,782,560

1,869,030

200,722

3,000,277

6,852,589

자본의 변동

소유주와의 거래 등

연차배당

(245,841)

(245,841)

자기주식 소각

분기총포괄손익

분기순이익

363,245

363,245

분기기타포괄손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

67,306

67,306

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익

(23,120)

(23,120)

2023.09.30 (분기말자본)

1,782,560

1,869,030

244,908

3,117,681

7,014,179

2024.01.01 (기초자본)

1,782,560

1,869,030

265,529

3,189,434

7,106,553

자본의 변동

소유주와의 거래 등

연차배당

(278,946)

(278,946)

자기주식 소각

(51,532)

(51,532)

분기총포괄손익

분기순이익

509,412

509,412

분기기타포괄손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

14,960

14,960

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익

2,034

2,034

2024.09.30 (분기말자본)

1,782,560

1,869,030

282,523

3,368,368

7,302,481

4-4. 현금흐름표

현금흐름표

제 58 기 3분기 2024.01.01 부터 2024.09.30 까지

제 57 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

(단위 : 백만원)

제 58 기 3분기

제 57 기 3분기

영업활동현금흐름

영업활동으로 인한 현금흐름

(3,012,429)

(63,812)

분기순이익

509,412

363,245

손익조정항목

(570,492)

(498,540)

자산ㆍ부채의 변동

(3,787,952)

(515,281)

이자수취액

1,204,663

992,116

이자지급액

(509,614)

(538,240)

배당금수취액

207,319

255,762

법인세납부액

(65,765)

(122,874)

투자활동현금흐름

투자활동으로 인한 현금흐름

(1,124,699)

1,788,317

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의취득

(3,608,774)

(2,775,586)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의처분

2,488,527

4,559,851

종속기업및관계기업투자의 취득

(199,086)

(95,523)

종속기업및관계기업투자의 처분

201,221

161,383

기타선급금의 증가

(39,051)

보증금의 증가

(648)

(7,365)

보증금의 감소

11,754

10,695

유형자산의 취득

(17,585)

(23,444)

유형자산의 처분

45

투자부동산의 처분

914

무형자산의 취득

(1,022)

(2,688)

재무활동현금흐름

재무활동으로 인한 현금흐름

4,814,823

(1,801,358)

차입부채의 순증감

5,627,701

(727,893)

사채의증가

1,788,881

3,459,031

사채의감소

(2,250,000)

(4,264,000)

임대보증금의 증가

573

135

임대보증금의 감소

(310)

(354)

리스부채의감소

(21,544)

(22,436)

배당금의 지급

(278,946)

(245,841)

자기주식의 취득

(51,532)

현금및현금성자산의 증감

677,695

(76,853)

현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

현금및현금성자산의 환율변동효과

40,100

22,216

기초의 현금및현금성자산

1,750,326

1,487,638

분기말의 현금및현금성자산

2,468,121

1,433,001

5. 재무제표 주석

제 58(당) 기 3분기 2024년 1월 1일부터 2024년 9월 30일까지

제 57(전) 기 3분기 2023년 1월 1일부터 2023년 9월 30일까지

NH투자증권주식회사

1. 회사의 개요

NH투자증권주식회사(이하 '당사' 또는 'NH투자증권')는 금융투자업을 주 목적으로 하여 1969년 1월 16일에 설립되었으며, 당사의 주식을 자본시장과금융투자업에관한법률에 따라 설립된 한국거래소가 개설한 유가증권시장에 상장하였고 당분기말 현재본점 포함 54개의 국내지점, 4개의 국내영업소, 1개의 해외사무소를 운영하고 있습니다.당사는 1999년 10월 1일에 LG종합금융주식회사를 합병하였으며, 동 일자로 상호를 LG증권주식회사에서 LG투자증권주식회사로 변경하였습니다. 또한, 2005년 3월 31일을 합병기일로 하여 우리증권주식회사를 흡수합병하고 2005년 4월 1일 상호를 우리투자증권주식회사로 변경하였습니다. 또한, 2014년 12월 30일을 합병기일로 하여NH농협증권주식회사를 흡수합병하고, 2014년 12월 31일 상호를 NH투자증권주식회사로 변경하였습니다. 당분기말 현재 당사의 자본금은 보통주 1,683,205백만원, 우선주 99,355백만원이며,주요 주주현황은 다음과 같습니다.

주요주주
소유주식수(주)
지분율(%)

보통주
우선주
보통주
우선주

농협금융지주주식회사
188,452,535
-
57.54
-

기타
139,039,764
18,870,968
42.46
100.00

합계
327,492,299
18,870,968
100.00
100.00

2. 재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책

2-1 재무제표 작성기준

당사의 요약분기재무제표는 '주식회사 등의 외부감사에 관한 법률'에 따라 제정된 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 요약분기재무제표는 연차재무제표에 기재할 것으로 요구되는 모든 정보 및 주석사항을 포함하고 있지 아니하므로, 2023년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한 연차재무제표의 정보도함께 참고하여야 합니다.

당사의 요약분기재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로서 지배기업, 관계기업의 투자자 또는 공동지배기업의 참여자가 투자자산을 피투자자의 보고된 성과와 순자산에 근거하지 않고 직접적인 지분 투자에 근거한 회계처리로 표시한 재무제표입니다.

2-1-1 당사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

당사는 2024년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류, 약정사항이 있는 비유동부채보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습 니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 또한, 기업이 보고기간말 후에 준수해야하는 약정은 보고기간말에 해당 부채의 분류에 영향을 미치지 않으며, 보고기간 이후 12개월 이내 약정사항을 준수해야하는 부채가 보고기간말 현재 비유동부채로 분류된 경우 보고기간 이후 12개월 이내 부채가 상환될 수 있는 위험에 관한 정보를 공시해야 합니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

2-1-2 당사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

기업회계기준서 제1021호 '환율변동효과' - 교환가능성 평가와 교환이 불가능한 경우 현물환율의 결정두 통화간 교환가능성을 평가하는 규정을 추가하였으며, 두 통화간 교환이 가능한지를 평가하여 교환가능성이 결여되었다고 판단한 경우, 적용할 현물환율을 추정하는 규정을 추가하였습니다. 동 개정 사항은 2025년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.

2-2 중요한 회계정책요약분기재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2-1에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 2023년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.- 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

3. 중요한 회계적 판단, 추정 및 가정

요약분기재무제표를 작성함에 있어, 경영진은 회계정책 적용과 자산ㆍ부채 및 수익ㆍ비용에 영향을 미치는 판단, 추정 및 가정을 해야 합니다. 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.요약분기재무제표의 작성을 위해 당사 회계정책의 적용과 추정의 불확실성의 주요원천에 대해 경영진이 내린 중요한 판단은 2023년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표와 동일합니다.

4. 당기손익-공정가치측정금융자산

4-1 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산의 구성내역은 다음과같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정유가증권
지분증권
1,265,788
774,627

채무증권
13,121,355
10,869,759

집합투자증권

4,953,759
4,959,906

파생결합증권
137,340
121,347

환매조건부채권매도 편입채권
2,472,071
1,913,214

투자자예탁금별도예치금(신탁)
4,328,085
3,541,205

기업어음증권
2,046,334
1,906,437

외화기타증권
9,279
9,155

기타유가증권
954,898
911,815

소계
29,288,909
25,007,465

대출채권
1,141,770
515,050

매매목적파생상품자산(*)
673,439
622,599

합계
31,104,118
26,145,114

(*) 주석 5. 파생상품 참조

4-2 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산(매매목적파생상품 제외)의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

지분증권
시장성지분증권
699,467
380,622

비시장성지분증권
176,411
178,935

외화지분증권
130,330
106,765

기타지분증권
259,580
108,305

소계
1,265,788
774,627

채무증권
국채및지방채
2,769,342
2,752,196

금융채
2,338,535
816,824

회사채
6,623,630
6,625,137

외화채무증권
1,304,682
675,602

대여유가증권
85,166
-

소계
13,121,355
10,869,759

집합투자증권
미매각집합투자증권
246
469

집합투자증권(주식형)
1,973,905
2,037,929

집합투자증권(기타)
2,687,424
2,640,645

외화집합투자증권
283,983
261,454

대여유가증권
8,201
19,409

소계
4,953,759
4,959,906

파생결합증권
주가연계증권
89,244
76,689

기타파생결합증권
43,836
42,509

상장지수증권
4,260
2,149

소계
137,340
121,347

기타유가증권
환매조건부채권매도 편입채권
2,472,071
1,913,214

투자자예탁금별도예치금(신탁)
4,328,085
3,541,205

기업어음증권
2,046,334
1,906,437

외화기타증권
9,279
9,155

기타
954,898
911,815

소계
9,810,667
8,281,826

대출채권
대출금
1,141,770
515,050

합계
30,430,679
25,522,515

4-3 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융자산은 보유하고 있지않습니다.

5. 파생상품

당분기말 및 전기말 현재 파생상품의 구성내역은 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
계약금액
자산
부채

위험회피목적
매매목적
위험회피목적
매매목적

이자율관련
이자율선도
9,448,336
-
223,756
-
270,489

이자율스왑
158,152,276
-
111,482
-
634,072

매입이자율옵션
39,794
-
643
-
-

매도이자율옵션
230,000
-
-
-
11,849

소계
167,870,406
-
335,881
-
916,410

통화관련
통화선도
8,540,704
-
91,984
-
100,409

통화스왑
843,197
-
12,870
-
52,275

매도통화옵션
6,472
-
-
-
136

소계
9,390,373
-
104,854
-
152,820

주식관련
매입주식옵션
215,888
-
10,077
-
-

매도주식옵션
863,089
-
-
-
28,556

주식스왑
2,817,711
-
76,360
-
74,099

소계
3,896,688
-
86,437
-
102,655

신용관련
신용스왑
4,733,743
-
32,574
-
3,948

상품관련
매입상품옵션
574
-
574
-
-

매도상품옵션
637
-
-
-
637

상품스왑
1,789,554
-
9,702
-
375

소계
1,790,765
-
10,276
-
1,012

기타
이자율선물
4,144,892
-
786
-
789

통화선물
1,174,675
-
97
-
129

주식선물
774,325
-
485
-
2,585

상품선물
62,033
-
3,036
-
834

소계
6,155,925
-
4,404
-
4,337

파생상품평가조정
신용위험평가조정
-
-
(1,083)
-
(3)

거래일손익평가조정
-
-
100,096
-
(73,877)

소계
-
-
99,013
-
(73,880)

합계
193,837,900
-
673,439
-
1,107,302

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
계약금액
자산
부채

위험회피목적
매매목적
위험회피목적
매매목적

이자율관련
이자율선도
7,557,999
-
192,198
-
204,725

이자율스왑
96,297,747
-
105,911
-
670,864

매입이자율옵션
116,705
-
1,790
-
-

매도이자율옵션
347,364
-
-
-
15,673

소계
104,319,815
-
299,899
-
891,262

통화관련
통화선도
7,584,832
-
76,831
-
51,725

통화스왑
469,595
-
8,319
-
48,631

매도통화옵션
13,104
-
-
-
189

소계
8,067,531
-
85,150
-
100,545

주식관련
매입주식옵션
1,536,799
-
9,861
-
-

매도주식옵션
5,537,241
-
-
-
44,121

주식스왑
3,026,200
-
101,322
-
189,024

소계
10,100,240
-
111,183
-
233,145

신용관련
신용스왑
5,389,353
-
35,315
-
3,480

상품관련
매도상품옵션
1,109
-
-
-
61

상품스왑
527,027
-
14,074
-
13,457

소계
528,136
-
14,074
-
13,518

기타
이자율선물
3,321,311
-
1,236
-
4,193

통화선물
1,584,570
-
-
-
-

주식선물
659,434
-
2,162
-
463

상품선물
45,847
-
1,474
-
192

소계
5,611,162
-
4,872
-
4,848

파생상품평가조정
신용위험평가조정
-
-
(755)
-
(20)

거래일손익평가조정
-
-
72,861
-
(100,188)

소계
-
-
72,106
-
(100,208)

합계
134,016,237
-
622,599
-
1,146,590

6. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산

6-1 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 구성내역은 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
미실현보유손익누계액(*)
손실충당금(*)

지분증권
비시장성지분증권
498,491
403,366
-

기타지분증권
884,577
11,509
-

소계
1,383,068
414,875
-

채무증권
국채및지방채
281,592
(4,347)
-

금융채
1,917,657
1,671
447

회사채
3,288,838
4,411
1,509

외화채무증권
818,253
12,880
527

기타채무증권
96,911
(1,561)
-

현재가치할인차금
-
2,296
-

소계
6,403,251
15,350
2,483

합계
7,786,319
430,225
2,483

(*) 법인세효과 반영 전 금액입니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
미실현보유손익누계액(*)
손실충당금(*)

지분증권
비시장성지분증권
656,463
478,777
-

기타지분증권
398,725
(9,343)
-

소계
1,055,188
469,434
-

채무증권
국채및지방채
432,689
(10,332)
-

금융채
1,498,281
1,518
282

회사채
2,927,951
(2,400)
1,773

외화채무증권
802,315
6,851
531

기타채무증권
100,527
(302)
-

현재가치할인차금
-
(3,797)
-

소계
5,761,763
(8,462)
2,586

합계
6,816,951
460,972
2,586

(*) 법인세효과 반영 전 금액입니다.

6-2 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 금융자산 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

장부금액
공정가치
배당금(*)
장부금액
공정가치
배당금(*)

지분증권
비시장성지분증권
498,491
498,491
17,572
656,463
656,463
11,855

기타지분증권
884,577
884,577
20,585
398,725
398,725
28,095

합계
1,383,068
1,383,068
38,157
1,055,188
1,055,188
39,950

(*) 당분기 및 전기 중 처분 등으로 제거된 지분증권에서 발생한 배당금은 각각
8,199백만원 및 6,386백만원입니다.

당사는 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치측정금융자산 범주로 분류하고 있습니다.6-3 당분기 및 전분기 중 조기상환으로 인해 제거된 기타포괄손익-공정가치측정지분상품 금액은 각각
130,169백만원 및
410,077백만원이며, 처분시점의 누적손익은 각각 이익
1백만원과
16백만원입니다. 이 중 자본 내 기타포괄손익에서 이익잉여금으로 대체된 금액은 없습니다.

6-4 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정채무증권의 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
2,586
-
-
2,586

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

환입액
(114)
-
-
(114)

기타
11
-
-
11

분기말
2,483
-
-
2,483

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
2,557
-
-
2,557

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

환입액
(40)
-
-
(40)

기타
18
-
-
18

분기말
2,535
-
-
2,535

6-5 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정채무증권의 총장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
5,761,763
-
-
5,761,763

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

실행 및 회수
619,028
-
-
619,028

외화환산
4,965
-
-
4,965

기타
17,495
-
-
17,495

분기말
6,403,251
-
-
6,403,251

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
6,927,939
-
-
6,927,939

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

실행 및 회수
(1,519,539)
-
-
(1,519,539)

외화환산
33,403
-
-
33,403

기타
82,855
-
-
82,855

분기말
5,524,658
-
-
5,524,658

7. 상각후원가측정금융자산

7-1 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

예치금
투자자예탁금별도예치금(예금)
1,126,541
1,390,243

장내파생상품거래예치금
241,423
199,263

유통금융차주담보금
-
1,335

유통금융담보금
250,000
250,000

당좌개설보증금
45
45

기타예치금
1,268,865
1,041,477

소계
2,886,874
2,882,363

대출채권
신용공여금
3,289,791
3,353,133

환매조건부매수
-
1,200,000

대여금
27,762
27,167

대출금
5,239,958
3,305,061

매입대출채권
130,873
216,924

대지급금
1,631
1,712

사모사채
54,384
147,684

현재가치할인차금
(975)
(713)

이연대출부대손익
(26,438)
(11,616)

소계
8,716,986
8,239,352

미수금
증권미수금
3,693,673
3,530,940

기타
1,944,866
1,669,833

소계
5,638,539
5,200,773

미수수익
미수수수료
50,599
53,036

미수이자
260,292
321,344

미수배당금
643
598

미수분배금
124
2,796

기타
221
774

소계
311,879
378,548

기타수취채권
보증금
65,083
76,190

기타
149,115
307,592

현재가치할인차금
(3,665)
(4,248)

소계
210,533
379,534

손실충당금
(215,826)
(198,272)

합계
17,548,985
16,882,298

7-2 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 손실충당금 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

예치금
2,306
1,812

대출채권
147,741
120,429

미수금
63,364
73,795

미수수익
2,415
2,236

합계
215,826
198,272

7-3 당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
38,640
10,517
149,115
198,272

12개월 기대신용손실로 대체
2,509
(2,509)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
(186)
186
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
(124)
(4,539)
4,663
-

전입액
13,679
4,293
14,129
32,101

상각
-
-
(10,922)
(10,922)

Unwinding effect
-
(159)
(3,576)
(3,735)

외화환산과 그 밖의 변동
19
-
91
110

분기말
54,537
7,789
153,500
215,826

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
27,922
12,639
114,141
154,702

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
(1,603)
1,603
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
(20)
(4,220)
4,240
-

전입액
15,422
83
18,970
34,475

상각
-
-
(34,083)
(34,083)

상각채권회수
-
-
4,725
4,725

Unwinding effect
-
-
(4,652)
(4,652)

외화환산과 그 밖의 변동
34
-
203
237

분기말
41,755
10,105
103,544
155,404

7-4 당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산의 총장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다. <당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
16,635,474
109,151
335,945
17,080,570

12개월 기대신용손실로 대체
49,956
(49,956)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
(40,376)
40,376
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
(2,695)
(25,889)
28,584
-

실행 및 회수
746,741
24,390
(107,023)
664,108

상각
-
-
(10,922)
(10,922)

외화환산과 그 밖의 변동
30,451
-
604
31,055

분기말
17,419,551
98,072
247,188
17,764,811

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
14,368,881
135,586
134,779
14,639,246

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
(37,165)
37,165
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
(1,194)
(26,526)
27,720
-

실행 및 회수
547,510
(15,469)
144,304
676,345

상각
-
-
(34,082)
(34,082)

외화환산과 그 밖의 변동
82,140
-
3,832
85,972

분기말
14,960,172
130,756
276,553
15,367,481

7-5 신용공여금(1) 당사는 신용거래고객을 위하여 주식매수자금을 융자하고 있는 바, 동 융자금은 한국증권금융(주)로부터의 유통금융차입금과 회사 자체자금으로 조달되며 이자율은
연 5.4%~9.9%(연체이율은 연 약정이자율+3%, 최고 연 11.0%~13.0%)
입니다. 당사는 이를 신용거래융자금으로 계상하고 있습니다.(2) 당사는 증권담보대출업무를 하며 이자율은
연 5.0%~10.0%(연체이율은 연 약정이자율+3%, 최고 연 11.0% ~ 13.0%)
이고, 시장상황에 따라 기준금리를 재산정합니다.(3) 신용거래융자금에 대하여는 융자(대출)금의 140~170%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있는바, 신용거래융자금과 대출을 합산하여 계산하며 신용거래융자금의 경우 고객이 해당 융자금으로 매수한 주식 등을 담보로 취득하고, 증권담보대출의 경우 고객 계좌의 전자등록주식 등 또는 예탁증권을 담보로 취득합니다.

8. 사용이 제한된 예금 등

당분기말 및 전기말 현재 사용이 제한된 예금 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정금융자산
투자자예탁금별도예치금(신탁)(*)
4,328,085
3,541,205

상각후원가측정금융자산-예치금
투자자예탁금별도예치금(예금)(*)
1,126,541
1,390,243

장내파생상품거래예치금
187,418
156,050

유통금융차주담보금
-
1,335

유통금융담보금
250,000
250,000

당좌개설보증금
45
45

질권설정 등 예금
705,574
556,470

소계
2,269,578
2,354,143

합계
6,597,663
5,895,348

(*) 자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융투자업규정에 따라 투자자예탁금을 예탁기관에 예치하여야 하는 바, 당사는 한국증권금융에 신탁 및 예치하고 있으며, 해당 예치금은 일 단위로 재계산됩니다.

9. 금융상품 공정가치

당사는 공정가치로 측정되는 금융상품에 대하여 공정가치 측정에 사용된 투입변수에따라 다음과 같이 공정가치 서열체계로 분류하여 공시하고 있습니다.- 수준 1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격- 수준 2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외)- 수준 3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수( 관측가능하지 않은 투입변수)

금융상품이 활성시장에서 거래되는 경우 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다(수준 1). 거래소, 판매자, 중개인, 산업집단, 평가기관 또는 감독기관을 통해 공시가격이 용이하게 그리고 정기적으로 이용가능하고, 그러한 가격이 독립된 당사자 사이에서 정기적으로 발생한 실제 시장거래를 나타낸다면 그 금융상품은 활성시장에서 가격이 공시되고 있는 것으로 봅니다. 만약, 금융상품에 대한 활성시장이 없다면 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정합니다. 당사는 선택한 평가기법에 대해 시장정보를 최대한 사용하고 기업의 고유정보를 최소한으로 사용하도록 하고 있습니다. 이러한 평가기법에는 시장참여자가 가격을 결정하는 데 고려하는 모든 요소를 포함합니다. 당사는 주기적으로 그 평가기법이 동일한 금융상품(즉, 수정하거나 재구성하지 아니함)의 관측가능한 현행 시장거래가격을 사용하거나 관측가능한 시장자료에 기초하여 타당한지에 대하여 검토하고 있습니다.

9-1 공정가치로 측정되는 금융상품(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*)
29,288,909
29,288,909
6,961,226
18,331,550
3,996,133

당기손익-공정가치측정대출채권
1,141,770
1,141,770
-
-
1,141,770

매매목적파생상품자산
673,439
673,439
12,981
578,677
81,781

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
7,786,319
7,786,319
742,092
6,545,736
498,491

합계
38,890,437
38,890,437
7,716,299
25,455,963
5,718,175

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
2,914,471
2,914,471
2,914,471
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,136,565
7,136,565
501,195
830,585
5,804,785

매매목적파생상품부채
1,107,302
1,107,302
32,977
657,269
417,056

합계
11,158,338
11,158,338
3,448,643
1,487,854
6,221,841

(*) 당기손익-공정가치측정유가증권에는 파생결합증권이 포함되어 있으며, 이중 수준3으로 분류되는 금액은 119,141 백만원 입니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*)
25,007,465
25,007,465
6,736,418
14,378,873
3,892,174

당기손익-공정가치측정대출채권
515,050
515,050
-
-
515,050

매매목적파생상품자산
622,599
622,599
13,362
512,854
96,383

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
6,816,951
6,816,951
985,900
5,174,588
656,463

합계
32,962,065
32,962,065
7,735,680
20,066,315
5,160,070

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
3,613,154
3,613,154
3,613,154
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,991,030
7,991,030
350,654
1,109,996
6,530,380

매매목적파생상품부채
1,146,590
1,146,590
48,265
582,262
516,063

합계
12,750,774
12,750,774
4,012,073
1,692,258
7,046,443

(*) 당기손익-공정가치측정유가증권에는 파생결합증권이 포함되어 있으며, 이중 수준3으로 분류되는 금액은 118,188 백만원 입니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 수준 3에 해당하는 금융상품의 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
당분기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
3,892,174
29,550
-
1,082,505
(1,008,096)
3,996,133

당기손익-공정가치측정대출채권
515,050
(7,746)
-
1,742,494
(1,108,028)
1,141,770

매매목적파생상품자산
96,383
38,199
-
2,230
(55,031)
81,781

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
656,463
-
(157,972)
-
-
498,491

합계
5,160,070
60,003
(157,972)
2,827,229
(2,171,155)
5,718,175

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
6,530,380
245,961
-
2,117,350
(3,088,906)
5,804,785

매매목적파생상품부채
516,063
40,856
-
4,891
(144,754)
417,056

합계
7,046,443
286,817
-
2,122,241
(3,233,660)
6,221,841

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타(*)
전분기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
4,093,622
40,355
-
439,925
(699,867)
(3,650)
3,870,385

당기손익-공정가치측정대출채권
427,296
(4,558)
-
988,675
(1,125,247)
-
286,166

매매목적파생상품자산
94,441
2,871
-
585
(26,609)
-
71,288

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
673,838
-
(23,263)
-
-
-
650,575

합계
5,289,197
38,668
(23,263)
1,429,185
(1,851,723)
(3,650)
4,878,414

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
6,715,651
436,081
-
2,646,704
(3,090,509)
-
6,707,927

매매목적파생상품부채
741,965
(30,466)
-
22,527
(51,767)
-
682,259

합계
7,457,616
405,615
-
2,669,231
(3,142,276)
-
7,390,186

(*) 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용 가능 여부가 변경됨에 따라 수준간 이동이 발생하였습니다.

(3) 당사는 수준간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준간의 이동을 인식하고 있습니다.

(4) 당분기 및 전분기 중 주요 관측 불가능 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. 민감도 분석대상은 수준3으로 분류되는 금융자산 및 부채이며, 공정가치 변동이 당기손익 또는 기타포괄손익에 미치는 영향을 유리한 변동과 불리한 변동으로 나누어 산출하고 있습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
3,996,133
16,664
(7,922)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
1,141,770
34,830
(30,917)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
81,781
10,805
(14,949)
-
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*4)
498,491
-
-
29,712
(22,251)

합계
5,718,175
62,299
(53,788)
29,712
(22,251)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
5,804,785
28,275
(21,565)
-
-

매매목적파생상품부채(*3)
417,056
13,663
(16,466)
-
-

합계
6,221,841
41,938
(38,031)
-
-

(*1) 당기손익-공정가치측정유가증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율을 증가 또는 감소함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 파생결합증권은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*2) 당기손익-공정가치측정대출채권은 투입 변수의 변동에 따른 민감도 산출이 가능한 자산에 대해서 주요 관측 불가능한 투입 변수의 이자율을 1%p 증가 또는 감소 혹은 주가 및 변동성을 각각 10% 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*3) 주식관련 파생상품, 이자율관련 파생상품, 신용관련 파생상품, 통화관련 파생상품, 상품관련 파생상품은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다

(*4) 주식은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%p)과 할인율(-1~1%p)을 증가 또는 감소 함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*5) 당기손익-공정가치측정지정금융부채는 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수의 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
3,870,385
11,561
(7,263)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
286,166
4,507
(4,250)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
71,288
6,722
(7,066)
-
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*4)
650,575
-
-
45,929
(34,564)

합계
4,878,414
22,790
(18,579)
45,929
(34,564)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
6,707,927
39,990
(24,391)
-
-

매매목적파생상품부채(*3)
682,259
19,147
(34,568)
-
-

합계
7,390,186
59,137
(58,959)
-
-

(*1) 당기손익-공정가치측정유가증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율을 증가 또는 감소함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 파생결합증권은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*2) 당기손익-공정가치측정대출채권은 투입 변수의 변동에 따른 민감도 산출이 가능한 자산에 대해서 주요 관측 불가능한 투입 변수의 이자율을 1%p 증가 또는 감소 혹은 주가 및 변동성을 각각 10% 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*3) 주식관련 파생상품, 이자율관련 파생상품, 신용관련 파생상품, 통화관련 파생상품, 상품관련 파생상품은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다

(*4) 주식은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%p)과 할인율(-1~1%p)을 증가 또는 감소 함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*5) 당기손익-공정가치측정지정금융부채는 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수의 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(5) 당사는 당분기말 및 전기말 현재 기초자산이 해외대체투자자산인 수익증권에 대해 최선의 정보를 사용하여 관측할 수 없는 투입변수로 평가하였고, 해당 수익증권을기초로 발행한 파생결합증권(당기손익-공정가치측정지정금융부채)의 평가에도 반영하였습니다. 또한 당사는 당분기말 현재 옵티머스자산운용펀드 관련 수익증권에 대하여 최선의 정보를 사용하여 관측할 수 없는 투입변수로 평가하였습니다.

(6) 수준2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

구분
가치평가기법
투입변수

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
DCF모형, NAV법
금리, 할인율, 환율

매매목적파생상품자산
DCF모형, Closed Form, FDM,Monte Carlo Simulation
기초자산 가격, 금리, 신용스프레드, 환율, 배당(수익률), 내재변동성, 할인율

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
DCF모형, NAV법
금리, 할인율, 환율

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
DCF모형, Closed Form, FDM, Monte Carlo Simulation
기초자산 가격, 금리, 신용스프레드, 환율, 배당(수익률), 내재변동성, 할인율

매매목적파생상품부채

(7) 수준3으로 분류된 항목의 평가기법, 투입변수와 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다.

구분
가치평가기법
투입변수
범위(가중평균, %)
관측가능하지 않은 투입변수변동에 대한 공정가치 영향

금융자산:

당기손익-공정가치측정금융자산
DCF모형,NAV법,이항모형,Closed Form,FDM, Monte CarloSimulation
할인율
5.28~11.40
할인율 하락에 따라 공정가치 상승

성장률
0.00
성장률 상승에 따라 공정가치 상승

이자율상관계수

15.38~95.24

상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적변동성
0.62~173.44
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

상관계수
-99.58~97.33
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.45~1.18
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

매매목적파생상품자산
DCF모형,Closed Form,FDM,Monte CarloSimulation

이자율상관계수

15.38~95.24

상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적변동성
0.62~173.44
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

상관계수
-99.58~97.33
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.45~1.18
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
DCF모형, NAV법 유사기업비교법
할인율
7.36~16.10
할인율 하락에 따라 공정가치 상승

성장률
0.00~1.00
성장률 상승에 따라 공정가치 상승

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
DCF모형,Closed Form, FDM, Monte Carlo Simulation
이자율상관계수
15.38~95.24
상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적 변동성
0.62~173.44
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

매매목적파생상품부채
상관계수
-99.58~97.33
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.45~1.18
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

9-2 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 금융상품(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다. <당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산
17,548,985
17,413,939
-
4,477,636
12,936,303

금융부채:

예수부채(*1)
9,359,480
9,359,480
-
-
9,359,480

차입부채
23,321,716
22,757,936
-
10,276,219
12,481,717

발행사채
2,466,251
2,480,712
-
2,480,712
-

기타금융부채(*2)
6,784,665
6,784,665
-
-
6,784,665

합계
41,932,112
41,382,793
-
12,756,931
28,625,862

(*1) 계약만기가 1년 이내인 예수부채가 대부분이므로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

(*2) 단기성 채무인 미지급비용 및 미지급금 등의 경우 합리적인 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였습니다.

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산
16,882,298
16,588,784
-
5,443,644
11,145,140

금융부채:

예수부채(*1)
6,628,778
6,628,778
-
-
6,628,778

차입부채
17,628,772
17,629,254
-
7,376,416
10,252,838

발행사채
2,914,953
2,903,723
-
2,903,723
-

기타금융부채(*2)
6,046,831
6,046,831
-
-
6,046,831

합계
33,219,334
33,208,586
-
10,280,139
22,928,447

(*1) 계약만기가 1년 이내인 예수부채가 대부분이므로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

(*2) 단기성 채무인 미지급비용 및 미지급금 등의 경우 합리적인 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였습니다.

(2) 수준 2 및 수준 3으로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수에 대한 설명은 다음과 같습니다.

구 분
공정가치 측정방법

상각후원가측정금융자산
상각후원가측정금융자산의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 다만, 보고기간종료일 현재 만기가 6개월 이하인 단기채권이나 손상이 발생한 채권 등은 장부금액과 공정가치의 차이가 중요하지 않은 것으로 보아 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

예수부채 및 차입부채
예수부채 및 차입부채는 당사가 발행한 채권의 수익률을 이용한 현금흐름할인방법으로 공정가치를 산출하였습니다. 다만 장부금액과 공정가치가 중요하지 않은 경우에는 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

발행사채
발행사채는 당사가 발행한 채권의 수익률을 이용한 현금흐름할인방법으로 공정가치를 산출하였습니다.

기타금융부채
기타금융부채의 경우 다양한 거래로부터 파생되는 임시적 경과계정으로서 만기가비교적 단기이거나 만기가 정해져 있지 않아 현금흐름할인방법을 적용하지 않고 장부금액을 공정가치로 간주합니다.

9-3 이연최초거래일손익당분기 및 전분기 중 이연최초거래일손익의 변동내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
62,868
72,342

신규
25,196
38,277

기중 손익인식
(39,075)
(41,998)

분기말
48,989
68,621

당사는 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 금융상품의 거래기간 동안 이연하여 인식하며, 평가기법의 요소가 시장에서 관측가능하게 되는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 위의 표는 당분기 및 전분기에 손익으로 인식되지 않은 총 차이금액과 그 내용을 보여주고 있습니다.

10. 금융자산의 양도10-1 당분기말 및 전기말 현재 환매조건부채권매도 중 당사가 보유 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것을 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

양도자산
당기손익-공정가치측정금융자산
6,315,559
4,584,990

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
3,585,724
2,868,072

합계
9,901,283
7,453,062

관련부채
환매조건부채권매도
9,325,338
7,020,436

10-2 당사가 보유한 유가증권을 대여하는 경우 유가증권의 소유권이 이전되나, 대여기간 만료시 해당 유가증권을 반환 받으므로, 당사는 해당 유가증권의 위험과 보상의대부분을 보유함에 따라 대여유가증권 전체를 계속하여 인식하고 있습니다. 대여유가증권 전체가 제거되지 않은 양도금융자산에 대한 내역은 주석11에서 기술하고 있습니다.

11. 담보제공자산 및 담보권 실행으로 보유중인 자산

11-1 당분기말 및 전기말 현재 담보제공자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
담보제공처
당분기말
전기말
사유

당기손익-공정가치측정금융자산
주식
삼성자산운용 외
149,317
34,634
장외파생상품거래 등

한국예탁결제원 외
674,437
594,054
대차거래

한국거래소
1,861
-
장내파생상품매매증거금 등

집합투자증권
한국예탁결제원 외
1,018,249
613,007
대차거래

삼성자산운용 외
550,120
868,281
장외파생상품거래 등

채무증권
케이씨제이제일차 외
744,331
882,257
CSA계약담보 등

한국증권금융
1,413,493
2,414,236
대차거래

한국예탁결제원
1,287,105
1,719,320
대차거래

삼성선물 외
149,248
98,053
장내파생상품매매증거금

한국예탁결제원 외
6,315,559
4,584,990
RP담보(*)

한국거래소
39,791
70,013
장내파생상품매매증거금

한국거래소
292,906
233,989
장외파생 CCP증거금 등

한국증권금융
120,700
189,982
유통융자차입담보 등

양도성예금증서
한국증권금융
-
9,500
대차거래

기업어음증권
한국증권금융 외
1,526,150
944,998
대차거래

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
채무증권
한국예탁결제원 외
3,585,724
2,868,072
RP담보(*)

한국증권금융 외
717,427
843,449
CSA계약담보 등

한국거래소
44,402
32,579
장내파생상품매매증거금

한국거래소
310,684
242,423
장외파생 CCP증거금 등

한국증권금융
348,298
728,875
대차거래

한국예탁결제원
64,302
152,257
대차거래

한국증권금융
307,402
182,955
유통융자차입담보

한국투자증권 외
123,867
156,654
장내파생상품매매증거금

상각후원가측정금융자산
예금 등
전기공사공제조합 외
10,230
25,000
CSA계약담보 등

미래에셋증권 외
1,937,187
1,565,208
대차거래

우리은행 외
206,865
216,319
예금담보대출 등

한국거래소 외
18,514
24,993
CCP증거금 등

농협은행 외
961
961
임대보증금

유형자산및투자부동산
토지
신한카드 외
57,432
57,432
임대보증금

건물
신한카드 외
6,980
7,349
임대보증금

합계
22,023,542
20,361,840

(*) 대고객 RP거래로 인한 담보제공금액이 포함되어 있습니다.

당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말과 전기말 현재 각각 채권
3,597,996백만원 및 3,941,932백만원을 담보 등으로 제공하고 있습니다.

11-2 당분기말과 전기말 현재 대여유가증권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말
대여처

당기손익-공정가치측정금융자산

집합투자증권
8,201
19,409
BARCLAYS 등

채무증권
85,166
-
한국증권금융 등

합계
93,367
19,409

11-3 당분기말과 전기말 현재 채무불이행과 무관하게 매도 및 재담보가 가능한 담보보유물의 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구 분
당분기말
전기말

담보물의공정가치
매도 및 재담보한담보물의 공정가치
담보물의공정가치
매도 및 재담보한담보물의 공정가치

유가증권
554,715
78,846
1,662,116
138,245

12. 종속기업및관계기업투자

12-1 당분기말과 전기말 현재 종속기업및관계기업투자의 현황은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
업종
소재지
당분기말
전기말

지분율(%)
장부금액
지분율(%)
장부금액

<종속기업>

NH선물
투자업
대한민국
100.0
131,862
100.0
131,862

NH투자증권 원금보전신탁(*1)
신탁업
대한민국
-
-
-
-

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
증권업
중국
100.0
496,517
100.0
496,517

NH Absolute Global Opportunity Fund
투자업
케이멘제도
100.0
9,164
100.0
9,164

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
투자업
케이멘제도
100.0
34,953
100.0
34,953

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
증권업
베트남
100.0
57,242
100.0
57,242

NH Investment & Securities America, Inc.
투자업
미국
100.0
4,989
100.0
4,989

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
투자업
싱가폴
100.0
3,535
100.0
3,535

PT. NH Korindo Securities Indonesia
투자업
인도네시아
98.6
45,129
98.6
45,129

북경NH투자자문유한공사
투자업
중국
100.0
9,752
100.0
9,752

NH Investment & Securities Europe Ltd
투자업
영국
100.0
35,841
100.0
35,841

NH 앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호(*7,16)
헤지펀드
대한민국
23.3
150,000
35.9
250,000

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사(*2)
기타금융업
대한민국
18.2
27,945
18.2
33,418

지엔엠홀딩스주식회사(*8)
기타금융업
대한민국
78.2
-
78.2
-

지엔엠퍼포먼스주식회사 (구,메큐라이크주식회사)(*8)
광고대행업
대한민국
100.0
-
100.0
-

그랑몬스터주식회사(*8)
광고대행업
대한민국
100.0
-
100.0
-

엔에이치헤지자산운용
신탁업 및 집합투자업
대한민국
100.0
12,424
100.0
12,424

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
99.6
14,368
99.6
14,368

NH Sea I Fund(*16)
수익증권
싱가폴
66.5
7,504
66.5
7,504

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁61호(*4)
수익증권
대한민국
99.4
-
99.4
-

GEN-NH Sub-Fund II(*8)
수익증권
싱가폴
-
-
-
-

NH Absolute Return I(*9,16)
수익증권
싱가폴
100.0
102,761
-
-

NH앱솔루트 프로젝트 K Plus 일반 사모투자신탁(*9,16)
수익증권
대한민국
83.8
28,500
-
-

NH 앱솔루트 벤처세컨더리 일반 사모투자신탁(*9,16)
수익증권
대한민국
12.5
2,000
-
-

에이알에이코리아 일반 사모부동산투자신탁 제10호(*4)
수익증권
대한민국
99.0
-
99.0
-

NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁6호(*4)
수익증권
대한민국
99.9
-
99.9
-

피아이에이일반사모인프라투자신탁제4호(*4)
수익증권
대한민국
99.9
-
99.9
-

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호(*16)
수익증권
대한민국
33.3
3,782
33.3
8,065

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 일반 사모투자신탁 제1호(*16)
수익증권
대한민국
33.3
5,208
33.3
5,208

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호(*4)
수익증권
대한민국
66.7
-
66.7
-

앱솔루트라이온일반사모투자신탁제1호(*4,7)
수익증권
대한민국
95.2
-
96.9
-

타이거 Active Long Biased 3 일반 사모투자신탁(*4,7)
수익증권
대한민국
62.3
-
65.2
-

앱솔루트배당&공모주 일반 사모투자신탁 제1호(*4,5,7)
수익증권
대한민국
-
-
55.7
-

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제1호(*4,5,8)
수익증권
대한민국
-
-
15.0
-

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제1호(*7,8)
수익증권
대한민국
83.2
-
49.6
-

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제2호(*7,8)
수익증권
대한민국
24.6
-
11.7
-

NH KOREA HEDGE FUND VCC(*8,9)
기타금융업
싱가폴
100.0
-
-
-

NH헤지 코스닥벤처 SPAC 일반 사모투자신탁(*8,9)
수익증권
대한민국
67.0
-
-
-

NH 앱솔루트 프로젝트 ON Plus 일반 사모투자신탁(*8)
수익증권
대한민국
85.0
-
85.0
-

EIP Solar One(*8)
기타금융업
케이멘제도
100.0
-
100.0
-

Suimei LP(*8)
기타금융업
캐나다
99.6
-
99.6
-

FIP Acquisition GK(*8)
기타금융업
일본
100.0
-
100.0
-

TAI TCI DIME REIT LLC(*8)
기타금융업
미국
100.0
-
100.0
-

TAI TCI DIME JV LLC(*8)
기타금융업
미국
64.5
-
64.5
-

TAI TCI DIME Owner LLC(*8)
기타금융업
미국
100.0
-
100.0
-

용인테크노로지스제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

송암파크제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴스타트연신내제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

미미데이제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

청주고속디투 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴월드명지트레스 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

스마트감삼제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

피브이랜드스케이프 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

와이알디제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

파인밀크쓰리 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

운카스제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

운카스제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

인더스트리김해제1호 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

인더스트리김해제2호 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

피엘엔제오차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

헤이와이에스제일차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

엠제이항동제오차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

엠제이항동제사차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

엠제이항동제삼차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

블루씨진해 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

알에이제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

더샵광양마동 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

알에이제삼차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

모던베타 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

알에이제사차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

클라우드제일차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

프리마논현찰리 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

부산미남제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

부산미남제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴월드궐동제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴월드궐동제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴포레스트제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴포레스트제삼차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

경산로지스제삼차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

고양로지스제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

큐브스카이라인 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

알에이수표제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

알에이해운대제사차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴월드전방제사차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

강릉모노제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴월드에코제삼차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴월드용계제오차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

블루파티오남천 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

미르원제구차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

엔에이치검단제일차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

우드로즈제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

큐브인더 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

제이온프로 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴월드아이피제육차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

엑싯제육차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

랜드마크여의도제이차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

용인서천엔에이치 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

큐브에스피 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

엔에이치헌인제삼차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴공덕제삼차 주식회사(*3,5,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

라이스제일차 주식회사(*3,5,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

케이바이오퓨처스제일호 주식회사(*3,5,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

엔에이치센텀제일차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

큐브에이치솔루션 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

그랜드스마트제삼차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

제이에스만선제일차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

랜드마크송파비즈제일차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

엠케이영등포제일차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

금전채권신탁 115호(*9)
신탁업
대한민국
-
-
-
-

금전채권신탁 116호(*9)
신탁업
대한민국
-
-
-
-

MMT(*6)
투자업
대한민국
-
-
-
-

소계

1,183,476

1,159,971

<관계기업>

블루오션기업재무안정제1호사모투자전문회사(*7,10,11)
기타금융업
대한민국
3.6
-
3.5
-

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호사모투자전문회사(*10,12)
기타금융업
대한민국
6.7
847
6.7
983

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호사모투자합자회사(*10,12)
기타금융업
대한민국
0.5
15
0.5
26

이니어스엔에이치사모투자합자회사(*10)
기타금융업
대한민국
1.0
1,500
1.0
1,500

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사(*10)
기타금융업
대한민국
0.1
16
0.1
16

아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사(*10)
기타금융업
대한민국
0.1
-
0.1
-

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
39.4
2,000
39.4
2,000

주식회사여의도엠비씨부지복합개발피에프브이(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
5.0
-

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
기타금융업
대한민국
32.1
1,000
32.1
1,000

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
기타금융업
대한민국
32.1
372
32.1
372

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
기타금융업
대한민국
30.7
1,000
30.7
1,000

엔에이치-아주디지털혁신펀드
기타금융업
대한민국
20.0
1,420
20.0
1,420

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드(*12)
기타금융업
대한민국
28.3
930
28.3
6,030

스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사(*12)
기타금융업
대한민국
33.3
-
33.3
2,500

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
29.8
460
29.8
460

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사(*10,12,13)
기타금융업
대한민국
14.7
10,901
14.7
14,879

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
기타금융업
대한민국
36.6
2,000
36.6
2,000

MK Ventures-K Clavis 그로스캐피탈 벤처펀드 1호(*11)
기타금융업
대한민국
26.7
-
26.7
-

마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사(*10,11)
기타금융업
대한민국
19.9
-
19.9
-

스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
20.0
2,000
20.0
2,000

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합(*12)
기타금융업
대한민국
30.0
10,674
30.0
18,000

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사(*10,12,13)
기타금융업
대한민국
1.0
443
1.0
628

엔에이치공동투자사모투자합자회사(*10,12,13)
기타금융업
대한민국
10.3
18,559
10.3
19,147

한국투자-브릭인베스트먼트제1호 신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
20.6
3,000
20.6
3,000

하베스트제2호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
22.1
2,868
22.1
2,868

엔에이치시너지아이비바이오신기술사업투자조합(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
20.6
10,000

엔에이치 시너지 소부장 신기술사업투자조합(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
11.4
2,000

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
9.1
1,250

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
30.1
6,901

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
기타금융업
대한민국
32.2
1,000
32.2
1,000

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
11.1
2,000

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
33.3
2,000
33.3
2,000

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
기타금융업
대한민국
23.8
1,000
23.8
1,000

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
18.0
1,882

엘디 신기술사업투자조합 제2호
기타금융업
대한민국
28.6
1,000
28.6
1,000

리커버리파트너스주식회사
기타금융업
대한민국
29.4
3,402
29.4
3,402

키움 에이아이 신기술사업투자조합(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
21.5
2,000

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
기타금융업
대한민국
28.6
3,000
28.6
3,000

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호(*13)
기타금융업
대한민국
20.0
2,000
20.0
1,500

메리츠엔에이치헬스케어제1호(*10)
기타금융업
대한민국
19.4
3,000
19.4
3,000

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
19.3
1,173

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
17.9
20,916

크레디미네르바사모투자합자회사(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
10.0
550

해외성장기업제1호신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
20.0
384
20.0
384

마이다스제2호사모투자합자회사(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
14.2
2,948

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사(*10)
기타금융업
대한민국
16.1
-
16.1
-

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제1호(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
18.2
2,000

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합(*10)
기타금융업
대한민국
19.2
10,000
19.2
10,000

펜타스톤브릿지1호
기타금융업
대한민국
50.0
2,000
50.0
2,000

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제1호
기타금융업
대한민국
44.0
880
44.0
880

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호(*10)
기타금융업
대한민국
18.5
1,299
18.5
1,299

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술 조합(*10)
기타금융업
대한민국
14.0
5,000
14.0
5,000

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호(*10)
기타금융업
대한민국
18.2
1,000
18.2
1,000

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용사모투자합자회사(*10,13)
기타금융업
대한민국
2.2
1,717
2.2
200

포지티브 소재부품장비 벤처투자조합 제1호(*12)
기타금융업
대한민국
22.0
800
22.0
1,000

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합(*12)
기타금융업
대한민국
20.7
1,833
20.7
2,000

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호(*10)
기타금융업
대한민국
18.8
3,000
18.8
3,000

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
기타금융업
대한민국
40.0
13,252
40.0
13,252

엔에이치프린시플 사모투자합자회사(*10)
기타금융업
대한민국
11.4
2,920
11.4
2,920

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합(*7,13)
기타금융업
대한민국
27.0
1,300
25.6
100

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사(*13)
기타금융업
대한민국
28.5
7,385
28.5
4,935

넥스트레이드 주식회사(*10)
기타금융업
대한민국
6.6
9,700
6.6
9,700

글로벌 소부장 신기술사업투자조합(*10,12)
기타금융업
대한민국
13.6
1,065
13.6
1,500

엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합(*10,13)
기타금융업
대한민국
17.0
5,850
17.0
9,001

디비오비트-에스디에이치 신기술사업투자조합(*10)
기타금융업
대한민국
17.6
2,000
17.6
2,000

이에스지리더스 제1호 사모투자합자회사(*10)
기타금융업
대한민국
1.5
2,500
1.5
2,500

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호 사모투자합자회사(*10,12)
기타금융업
대한민국
11.4
15,521
11.4
11,819

펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호
기타금융업
대한민국
22.7
3,000
22.7
3,000

비엔더블유리차지 사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
23.5
5,000
23.5
5,000

파인트리3호창업벤처전문사모투자 합자회사(*7,13)
기타금융업
대한민국
21.7
5,000
23.8
3,750

메리츠-시몬느 신기술금융조합 1호(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
17.4
2,000

KAI-Electric 신기술투자조합 1호(*12)
기타금융업
대한민국
24.9
784
24.9
800

뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합
기타금융업
대한민국
34.0
1,700
34.0
1,700

케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호
기타금융업
대한민국
24.1
2,000
24.1
2,000

엔에이치-수성 제1호 메자닌 신기술투자조합(*10)
기타금융업
대한민국
11.3
1,385
11.3
1,385

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제4호
기타금융업
대한민국
46.8
2,000
46.8
2,000

케이프 제1호 2차전지 신기술투자조합(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
40.0
13,619

엔에이치-아이비케이에스 코넥스 스케일업 신기술투자조합(*10,13)
기타금융업
대한민국
19.6
2,500
19.6
500

대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호(*10,14)
기타금융업
대한민국
17.2
3,000
-
-

티모르홀딩스 유한회사(*10,14)
기타금융업
대한민국
9.1
1,200
-
-

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제2호(*14)
기타금융업
대한민국
20.6
2,000
-
-

SKYWALK-KAI Titan 신기술투자조합 제1호(*14)
기타금융업
대한민국
63.3
2,000
-
-

엔에이치스팩19호(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
0.3
150

엔에이치스팩20호(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
1.0
250

엔에이치스팩23호(*10)
기타금융업
대한민국
0.1
10
0.1
10

엔에이치스팩24호(*10)
기타금융업
대한민국
0.6
30
0.6
30

엔에이치스팩25호(*10)
기타금융업
대한민국
0.7
20
0.7
20

엔에이치스팩26호(*10)
기타금융업
대한민국
0.6
50
0.6
50

엔에이치스팩27호(*10)
기타금융업
대한민국
0.6
50
0.6
50

엔에이치스팩29호(*10)
기타금융업
대한민국
0.4
50
0.4
50

엔에이치스팩30호(*10)
기타금융업
대한민국
0.6
50
0.6
49

엔에이치스팩31호(*10,14)
기타금융업
대한민국
0.2
15
-
-

NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호(*12)
수익증권
대한민국
33.3
613
33.3
1,313

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호(*12)
수익증권
대한민국
30.9
2,657
30.9
6,059

NH 앱솔루트 Pre IPO 일반 사모투자신탁 제1호(*12)
수익증권
대한민국
33.3
18,173
33.3
18,839

NH 앱솔루트 프로젝트 H 일반 사모투자신탁(*10)
수익증권
대한민국
13.0
900
13.0
900

(주)에듀팰리스(*10,11)
부동산개발업
대한민국
9.1
-
9.1
-

서울성보치업유한공사(*10,11)
부동산개발업
중국
9.8
-
9.8
-

영구대광방지산개발유한공사(*11)
부동산개발업
중국
41.6
-
41.6
-

산동한상치업유한공사(*11)
부동산개발업
중국
40.0
-
40.0
-

Edupalace INC(*11)
부동산개발업
필리핀
79.9
-
79.9
-

엔에이치우리뉴딜병행투자제1호사모투자 합자회사(*10,14)
기타금융업
대한민국
15.6
4,000
-
-

케이뱅크(*10)
은행업
대한민국
5.5
153,855
-
-

엔에이치-무림 덴탈케어 신기술조합 제1호(*10,14)
기타금융업
대한민국
15.2
1,700
-
-

엔에이치에이알에이밸류애드제1호사모투자 합자회사(*14)
기타금융업
대한민국
20.5
8,246
-
-

NH앱솔루트 프로젝트 K 일반 사모투자신탁(*10,14)
수익증권
대한민국
15.3
27,000
-
-

소계

414,801

297,365

합계

1,598,277

1,457,336

(*1) 신탁업법에 의한 금전신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 당사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(*2) 업무집행사원으로 의사결정기구의 의사결정에서 과반수의 의결권을 행사할 수 있고, 영업정책 등에 중요한 의사결정을 수행할 수 있어 종속기업에 포함되었습니다.

(*3) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 당사의 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 당사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(*4) 당기손익-공정가치측정금융자산으로 분류하고 있으며, 유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 당사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(*5) 당분기 중 지분율 감소 및 만기도래 등으로 종속기업에서 제외되었습니다.

(*6) 당기손익-공정가치측정금융자산으로 분류하고 있으며, 당사가 투자중인 MMT에 대해 변동이익에 노출되어 있고 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력이 있다고 판단되어 연결범위에 포함하였습니다.

(*7) 당분기 중 당사 혹은 타투자자의 추가취득 및 처분(환매)로 지분율이 변동되었습니다.

(*8) 당사가 소유하고 있는 지분은 없으나, 당사의 종속기업이 지배하고 있는 회사입니다.

(*9) 당분기 중 신규 취득 및 신용보강 등을 제공하여 연결범위에 포함되었습니다.

(*10) 지분율이 20% 미만이나 지배기업이 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정과정에 참여할 수 있는 등 유의적인 영향력이 있는 것으로 판단하여 관계기업에 포함하였습니다.

(*11) 전기 이전에 손상차손을 인식하여 투자주식의 장부금액이 없습니다.

(*12) 당분기 중 출자금을 분배받아 장부금액이 감소하였습니다.

(*13) 당분기 중 출자약정비율에 따라 추가출자를 시행하여 장부금액이 증가하였습니다.

(*14) 당분기 중 신규로 취득하였으며, 유의적인 영향력이 있다고 판단되어 관계기업에 포함하였습니다.

(*15) 당분기 중 합병 또는 청산절차 완료 등으로 관계기업에서 제외되었습니다.

(*16) 종속기업투자자산으로 분류하고 있으며, 유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 당사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.

12-2 당분기말 및 전기말 현재 종속기업및관계기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 백만원)

구분(*)
자산
부채
영업수익
분기순손익
총포괄손익

<종속기업>

NH선물
775,689
572,940
42,916
3,126
2,494

NH투자증권 원금보전신탁
77,589
77,059
3,182
-
-

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
1,080,879
220,576
106,143
49,505
66,887

NH Absolute Global Opportunity Fund
9,612
63
664
(119)
105

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
49,501
203
1,542
(4,465)
(3,129)

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
189,651
116,907
8,656
518
1,077

NH Investment & Securities America, Inc.
63,742
3,099
20,904
11,368
12,226

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
5,010
480
1,743
145
242

PT. NH Korindo Securities Indonesia
113,149
69,742
9,879
494
1,829

북경NH투자자문유한공사
9,030
344
487
(405)
(96)

NH Investment & Securities Europe Ltd
37,080
830
1,501
(1,387)
(493)

NH 앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호
651,830
10,952
133,068
(25,840)
(25,840)

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
213,882
-
-
14,183
14,183

지엔엠홀딩스주식회사
65,646
15,173
-
(498)
(498)

지엔엠퍼포먼스주식회사 (구,메큐라이크주식회사)
13,719
16,799
10,250
(6,025)
(6,025)

그랑몬스터주식회사
23,238
24,098
12,693
(2,168)
(2,168)

엔에이치헤지자산운용
99,315
29,509
25,010
10,477
10,477

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
60,180
13
19
24
24

NH Sea I Fund
11,256
148
178
(183)
80

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁61호
54,323
2,787
2,157
107
107

GEN-NH Sub-Fund II
-
-
-
-
-

NH Absolute Return I
101,473
10
-
(352)
(1,298)

NH앱솔루트 프로젝트 K Plus 일반 사모투자신탁
36,826
91
3,262
2,735
2,735

NH 앱솔루트 벤처세컨더리 일반 사모투자신탁
16,406
103
490
303
303

에이알에이코리아 일반 사모부동산투자신탁 제10호
111,482
9,061
8,342
1,751
1,751

NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁6호
1,587
72
1,510
(2,956)
(2,956)

피아이에이일반사모인프라투자신탁제4호
74,257
24
9,418
4,096
4,096

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호
10,863
158
2,683
2,049
2,049

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 일반 사모투자신탁 제1호
18,115
166
23,625
1,389
1,389

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호
16,097
13
1,134
569
569

앱솔루트라이온일반사모투자신탁제1호
2,027
1
756
19
19

타이거 Active Long Biased 3 일반 사모투자신탁
7,344
822
4,478
1,916
1,916

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제1호
4,040
17
1,027
(197)
(197)

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제2호
8,330
20
1,840
24
24

NH KOREA HEDGE FUND VCC
2,256
-
48
(783)
(923)

NH헤지 코스닥벤처 SPAC 일반 사모투자신탁
1,493
-
-
-
-

NH 앱솔루트 프로젝트 ON Plus 일반 사모투자신탁
54,041
27
4,375
4,294
4,294

EIP Solar One
44,283
-
-
-
602

Suimei LP
65,332
36,315
-
(1,654)
(1,288)

FIP Acquisition GK
65,257
66,442
-
(891)
(924)

TAI TCI DIME REIT LLC
48,795
16
1,304
(777)
(1,824)

TAI TCI DIME JV LLC
81,324
54
2,271
2,083
524

TAI TCI DIME Owner LLC
211,846
135,916
9,192
441
(1,222)

용인테크노로지스제일차 주식회사
8,154
10,143
864
(1,423)
(1,423)

송암파크제이차 주식회사
10,046
10,168
651
90
90

뉴스타트연신내제이차 주식회사
18,336
20,588
1,972
486
486

미미데이제이차 주식회사
10,586
13,087
156
(1,516)
(1,516)

청주고속디투 주식회사
21,622
22,273
1,534
(18)
(18)

뉴월드명지트레스 주식회사
9,613
10,055
877
106
106

스마트감삼제이차 주식회사
21,006
23,517
1,226
(788)
(788)

피브이랜드스케이프 주식회사
4,928
4,046
-
(512)
(512)

와이알디제일차 주식회사
28,659
29,947
1,698
353
353

파인밀크쓰리 주식회사
9,199
10,175
1,254
(432)
(432)

운카스제이차 주식회사
24,457
25,241
1,588
(5)
(5)

운카스제일차 주식회사
23,709
24,401
1,281
(3)
(3)

인더스트리김해제1호 주식회사
3,770
3,913
194
(23)
(23)

인더스트리김해제2호 주식회사
9,822
10,154
712
(23)
(23)

피엘엔제오차 주식회사
9,940
10,688
670
(2)
(2)

엠제이항동제오차 주식회사
6,985
7,331
334
(50)
(50)

엠제이항동제사차 주식회사
10,024
10,456
778
199
199

엠제이항동제삼차 주식회사
15,069
15,721
810
317
317

블루씨진해 주식회사
349
12,229
-
-
-

알에이제이차 주식회사
12,002
12,181
658
(39)
(39)

더샵광양마동 주식회사
25,612
27,187
1,266
226
226

모던베타 주식회사
7,592
11,541
550
-
-

알에이제사차 주식회사
17,419
19,153
953
(364)
(364)

부산미남제이차 주식회사
9,903
10,613
947
285
285

부산미남제일차 주식회사
9,550
10,404
793
143
143

뉴월드궐동제일차 주식회사
3,062
3,097
196
14
14

뉴월드궐동제이차 주식회사
3,093
3,099
241
44
44

뉴포레스트제이차 주식회사
9,618
12,110
825
(873)
(873)

뉴포레스트제삼차 주식회사
5,623
7,081
586
(509)
(509)

경산로지스제삼차 주식회사
9,767
10,226
818
(165)
(165)

고양로지스제일차 주식회사
12,760
13,170
908
49
49

알에이수표제일차 주식회사
30,261
30,734
1,961
-
-

뉴월드전방제사차 주식회사
48,015
50,616
3,505
(2,426)
(2,426)

강릉모노제일차 주식회사
9,106
10,097
507
(208)
(208)

뉴월드에코제삼차 주식회사
2,227
2,790
127
20
20

미르원제구차 주식회사
52,192
50,204
3,366
1,107
1,549

우드로즈제일차 주식회사
53,396
51,001
3,066
716
716

큐브인더 주식회사
32,197
30,400
2,171
542
542

뉴월드아이피제육차 주식회사
8,022
8,087
549
110
110

용인서천엔에이치 주식회사
17,703
21,944
3,334
1,107
1,107

큐브에스피 주식회사
63,687
79,978
463
(12,081)
(12,081)

엔에이치헌인제삼차 주식회사
23,374
23,910
9,057
2,245
2,245

엔에이치센텀제일차 주식회사
73,979
76,415
553
(2,435)
(2,435)

큐브에이치솔루션 주식회사
51,138
50,600
1,022
538
538

그랜드스마트제삼차 주식회사
184,296
184,447
-
(150)
(150)

제이에스만선제일차 주식회사
371,604
371,817
-
(213)
(213)

랜드마크송파비즈제일차 주식회사
-
-
-
-
-

엠케이영등포제일차 주식회사
-
-
-
-
-

MMT
300,000
-
-
-
-

소계
6,281,267
2,868,085
511,768
47,355
66,002

<관계기업>

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호사모투자전문회사
8,508
-
473
466
466

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호사모투자합자회사
6,456
1,261
1,038
720
720

이니어스엔에이치사모투자합자회사
278,748
276,392
110,349
87,836
87,836

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사
11,305
-
1
(89)
(89)

아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사
887
-
48
(98)
(98)

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
4,902
110
-
197
197

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
1,430
140
-
(1,577)
(1,577)

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
1,012
142
-
13
13

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
3,013
-
-
(47)
(47)

엔에이치-아주디지털혁신펀드
28,378
267
8,073
4,418
4,418

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
11,294
-
1,700
(367)
(367)

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
53,907
-
15,560
15,005
15,005

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
73,721
329
7,426
(16,836)
(16,836)

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
6,216
19
-
(3)
(3)

스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
7,726
89
-
(1,340)
(1,340)

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
49,596
362
12,722
11,687
11,687

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사
44,755
213
4,522
(10,309)
(10,309)

엔에이치공동투자사모투자합자회사
237,820
4,929
27,004
13,223
13,223

한국투자-브릭인베스트먼트제1호 신기술사업투자조합
14,026
-
2,133
2,500
2,500

하베스트제2호사모투자합자회사
13,744
236
234
42
42

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
2,787
-
-
(81)
(81)

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 신기술사업투자조합
5,713
1
-
(68)
(68)

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
2,912
63
-
(1,138)
(1,138)

엘디 신기술사업투자조합 제2호
2,378
6
-
(942)
(942)

리커버리파트너스주식회사
2,763
13
136
(246)
(246)

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
10,101
37
2
(113)
(113)

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
9,404
-
127
(67)
(67)

메리츠엔에이치헬스케어제1호
15,002
403
-
(238)
(238)

해외성장기업제1호신기술사업투자조합
651
199
1,312
(96)
(96)

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사
6,277
17
4
(45)
(45)

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
48,373
94
4,440
3,843
3,843

펜타스톤브릿지1호
3,782
-
2
(63)
(63)

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제1호
2,343
1
-
(73)
(73)

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호
6,829
-
-
(103)
(103)

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술 조합
35,111
425
6
(273)
(273)

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호
4,855
-
10
(84)
(84)

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용사모투자합자회사
73,359
424
-
(1,512)
(1,512)

포지티브 소재부품장비 벤처투자조합 제1호
8,350
7
6,385
6,295
6,295

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
8,316
-
20
(261)
(261)

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
15,330
-
1
(785)
(785)

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
30,424
377
45
(1,089)
(1,089)

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
25,660
95
424
179
179

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
4,374
-
5
(194)
(194)

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
24,107
610
440
(549)
(549)

넥스트레이드 주식회사
130,855
2,839
-
(10,924)
(10,935)

글로벌 소부장 신기술사업투자조합
7,689
2
228
57
57

엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합
36,847
-
10,298
2,925
2,925

디비오비트-에스디에이치 신기술사업투자조합
22,192
-
11,156
10,978
10,978

이에스지리더스 제1호 사모투자합자회사
151,690
-
-
(5,323)
(5,323)

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호 사모투자합자회사
136,398
-
40,481
31,989
31,989

펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호
10,699
-
2,813
(49)
(49)

비엔더블유리차지 사모투자합자회사
36,519
80
15,700
15,458
15,458

파인트리3호창업벤처전문사모투자 합자회사
22,254
1
6
(368)
(368)

KAI-Electric 신기술투자조합 1호
12,788
-
9,701
9,653
9,653

뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합
4,890
-
3
(78)
(78)

케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호
8,737
-
314
216
216

엔에이치-수성 제1호 메자닌 신기술투자조합
11,812
-
38
(475)
(475)

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제4호
4,527
-
331
263
263

엔에이치-아이비케이에스 코넥스 스케일업 신기술투자조합
12,185
-
13
(549)
(549)

대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호
14,530
-
3
(2,870)
(2,870)

티모르홀딩스 유한회사
2,181
-
-
(218)
(218)

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제2호
12,431
-
2,818
2,731
2,731

SKYWALK-KAI Titan 신기술투자조합 제1호
3,145
-
-
(15)
(15)

엔에이치스팩23호
15,719
1,688
-
285
285

엔에이치스팩24호
10,432
682
-
182
182

엔에이치스팩25호
6,239
443
-
117
117

엔에이치스팩26호
18,934
1,636
-
362
362

엔에이치스팩27호
15,707
661
-
363
363

엔에이치스팩29호
30,750
2,619
-
421
421

엔에이치스팩30호
20,339
2,632
-
305
305

엔에이치스팩31호
14,885
2,265
-
43
43

NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
9,659
2,936
3,449
(1,752)
(1,752)

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
7,842
1,982
2,086
1,077
1,077

NH 앱솔루트 Pre IPO 일반 사모투자신탁 제1호
55,560
1,117
2,186
718
718

NH 앱솔루트 프로젝트 H 일반 사모투자신탁
6,335
27
227
(221)
(221)

엔에이치우리뉴딜병행투자제1호사모투자 합자회사
28,271
-
2,571
2,571
2,571

케이뱅크
24,284,440
22,328,765
564,786
85,433
88,630

엔에이치-무림 덴탈케어 신기술조합 제1호
11,705
-
531
505
505

엔에이치에이알에이밸류애드제1호사모투자 합자회사
40,200
1,139
-
(1,139)
(1,139)

NH앱솔루트 프로젝트 K 일반 사모투자신탁
191,367
318
20,827
14,549
14,549

소계
26,617,398
22,639,093
895,208
264,958
268,144

합계
32,898,665
25,507,178
1,406,976
312,313
334,146

(*) 당분기말 현재 처분 등으로 연결,지분법 적용을 중단하였거나, 결산 재무정보를 입수할 수 없는
종속기업및관계기업
의 요약 재무정보는 제외 하였습니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분(*)
자산
부채
영업수익
당기순손익
총포괄손익

<종속기업>

NH선물
808,067
607,812
60,896
14,348
17,306

NH투자증권 원금보전신탁
78,624
78,094
4,097
-
-

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
970,509
177,094
133,513
49,191
61,328

NH Absolute Global Opportunity Fund
9,499
55
1,067
706
847

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
52,833
405
1,878
593
1,474

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
142,487
70,820
14,099
2,246
1,512

NH Investment & Securities America, Inc.
51,511
3,094
26,424
12,693
13,146

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
4,485
198
1,420
209
277

PT. NH Korindo Securities Indonesia
82,886
41,308
10,337
(1,997)
(2,934)

북경NH투자자문유한공사
9,232
450
721
(517)
(506)

NH Investment & Securities Europe Ltd
37,845
1,102
1,863
(1,456)
(783)

NH 앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호
746,313
6,370
169,904
52,008
52,008

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
232,582
2,783
-
7,977
7,977

지엔엠홀딩스주식회사
59,695
8,724
-
(305)
(305)

지엔엠퍼포먼스주식회사 (구,메큐라이크주식회사)
20,372
21,927
20,949
(6,918)
(6,918)

그랑몬스터주식회사
24,121
24,310
19,120
(3,615)
(3,615)

엔에이치헤지자산운용
69,863
10,534
18,009
6,835
6,756

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
60,158
16
16
2,981
2,981

NH Sea I Fund
11,155
127
174
(215)
(215)

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁61호
53,611
1,099
3,724
2,710
2,710

GEN-NH Sub-Fund II
4,026
145
360
274
204

에이알에이코리아 일반 사모부동산투자신탁 제10호
103,706
2,993
10,656
2,508
2,508

NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁6호
2,673
33
3,616
(25,281)
(25,281)

피아이에이일반사모인프라투자신탁제4호
71,013
23
46,692
5,324
5,324

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호
23,202
205
3,979
1,739
1,739

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 일반 사모투자신탁 제1호
16,767
206
7,221
2,128
2,128

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호
16,844
21
2,044
767
767

앱솔루트라이온일반사모투자신탁제1호
3,660
391
1,170
395
395

타이거 Active Long Biased 3 일반 사모투자신탁
6,116
1,205
2,024
304
304

앱솔루트 배당&공모주 일반 사모투자신탁 제1호
3,788
1
218
196
196

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제1호
65,043
679
59,464
7,215
7,215

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제1호
8,700
2,553
8,717
716
716

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제2호
24,231
6,842
1,815
184
184

NH 앱솔루트 프로젝트 ON Plus 일반 사모투자신탁
52,874
25
4,408
3,030
3,030

EIP Solar One
42,567
-
-
(5)
(1,875)

Suimei LP
64,122
34,627
-
(2,745)
(4,093)

FIP Acquisition GK
64,734
64,995
-
(223)
(217)

TAI TCI DIME REIT LLC
50,932
15
2,407
1,145
1,843

TAI TCI DIME JV LLC
79,871
89
4,213
3,901
5,296

TAI TCI DIME Owner LLC
208,418
132,481
-
925
2,296

용인테크노로지스제일차 주식회사
9,637
10,202
1,228
(312)
(312)

송암파크제이차 주식회사
9,969
10,181
707
(40)
(40)

뉴스타트연신내제이차 주식회사
17,905
20,643
1,986
(1,952)
(1,952)

미미데이제이차 주식회사
12,258
13,242
1,558
(764)
(764)

청주고속디투 주식회사
21,633
22,265
2,006
43
43

뉴월드명지트레스 주식회사
9,463
10,011
976
(301)
(301)

스마트감삼제이차 주식회사
21,794
23,517
1,607
(232)
(232)

피브이랜드스케이프 주식회사
5,309
3,915
-
(586)
(586)

와이알디제일차 주식회사
29,408
31,048
2,277
622
622

파인밀크쓰리 주식회사
9,635
10,179
1,788
79
79

운카스제이차 주식회사
24,860
25,639
4,215
714
714

운카스제일차 주식회사
23,514
24,203
2,094
(198)
(198)

인더스트리김해제1호 주식회사
3,795
3,915
337
65
65

인더스트리김해제2호 주식회사
9,850
10,159
1,071
96
96

피엘엔제오차 주식회사
9,915
10,661
900
(1,049)
(1,049)

헤이와이에스제일차 주식회사
100,224
100,368
7,191
2,995
2,995

엠제이항동제오차 주식회사
7,065
7,361
584
(39)
(39)

엠제이항동제사차 주식회사
15,652
16,283
915
160
160

엠제이항동제삼차 주식회사
20,946
21,915
874
(336)
(336)

블루씨진해 주식회사
349
12,229
355
(11,283)
(11,283)

알에이제이차 주식회사
9,400
9,540
2,747
(24)
(24)

더샵광양마동 주식회사
24,659
26,461
1,969
133
133

알에이제삼차 주식회사
149,912
163,596
969
(3,957)
(3,957)

모던베타 주식회사
7,042
10,990
770
(3,321)
(3,321)

알에이제사차 주식회사
16,650
18,019
1,262
(918)
(918)

클라우드제일차 주식회사
20,214
20,815
1,547
(86)
(86)

프리마논현찰리 주식회사
12,357
12,722
2,840
145
145

부산미남제이차 주식회사
9,743
10,738
1,083
(240)
(240)

부산미남제일차 주식회사
9,454
10,450
877
(239)
(239)

뉴월드궐동제일차 주식회사
2,995
3,044
264
(2)
(2)

뉴월드궐동제이차 주식회사
3,001
3,050
324
(2)
(2)

뉴포레스트제이차 주식회사
10,601
12,220
1,826
(1,424)
(1,424)

뉴포레스트제삼차 주식회사
6,229
7,177
1,415
(830)
(830)

경산로지스제삼차 주식회사
9,853
10,147
1,033
(47)
(47)

고양로지스제일차 주식회사
12,810
13,269
1,223
(69)
(69)

큐브스카이라인 주식회사
50,441
50,577
2,647
(63)
(63)

알에이수표제일차 주식회사
30,107
30,579
2,573
(196)
(196)

알에이해운대제사차 주식회사
30,346
31,247
4,526
696
696

뉴월드전방제사차 주식회사
40,441
40,616
3,907
(181)
(181)

강릉모노제일차 주식회사
9,390
10,172
662
(525)
(525)

뉴월드에코제삼차 주식회사
2,548
3,130
207
(582)
(582)

뉴월드용계제오차 주식회사
23,457
23,249
2,215
207
207

블루파티오남천 주식회사
19,899
21,240
1,589
(1,342)
(1,342)

미르원제구차 주식회사
51,431
50,992
3,930
(84)
440

엔에이치검단제일차 주식회사
35,331
37,127
2,011
(1,796)
(1,796)

우드로즈제일차 주식회사
52,780
51,101
3,411
1,679
1,679

큐브인더 주식회사
31,756
30,500
1,856
1,256
1,256

제이온프로 주식회사
10,308
10,465
256
(156)
(156)

뉴월드아이피제육차 주식회사
7,912
8,087
181
(175)
(175)

엑싯제육차 주식회사
5,912
5,916
369
(5)
(5)

랜드마크여의도제이차 주식회사
36,784
36,979
970
(195)
(195)

용인서천엔에이치 주식회사
61,440
66,787
1,542
(5,348)
(5,348)

큐브에스피 주식회사
72,629
76,838
12
(4,209)
(4,209)

엔에이치헌인제삼차 주식회사
122,118
124,899
186
(2,781)
(2,781)

MMT
300,001
-
1
1
1

소계
6,102,267
2,734,526
733,084
102,973
119,251

<관계기업>

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호사모투자전문회사
10,089
4
71
(15)
(15)

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호 사모투자합자회사
8,081
1,405
192
(1,094)
(1,094)

이니어스엔에이치사모투자합자회사
218,584
23,234
32,215
2,910
2,910

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사
11,394
-
691
686
686

아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사
1,519
3
1,398
(532)
(532)

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
4,905
183
-
(31)
(31)

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
3,008
141
-
(29)
(29)

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
1,000
142
-
6
6

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
3,060
-
-
(16)
(16)

엔에이치-아주디지털혁신펀드
23,985
291
18,429
6,409
6,409

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
30,294
613
15,086
12,515
12,515

스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사
7,469
2
103
(21)
(21)

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
39,924
230
1,001
(8,800)
(8,800)

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
120,170
413
39,928
37,713
37,713

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
6,223
22
-
(5)
(5)

스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
9,031
55
-
(223)
(223)

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
62,583
616
7,488
6,575
6,575

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사
73,133
242
20,626
23,028
23,028

엔에이치공동투자사모투자합자회사
227,961
2,593
22,544
20,593
20,593

한국투자-브릭인베스트먼트제1호 신기술사업투자조합
11,528
2
-
(2,152)
(2,152)

하베스트제2호사모투자합자회사
13,655
190
130
(620)
(620)

엔에이치시너지아이비바이오신기술사업투자조합
49,171
69
1
(5,830)
(5,830)

엔에이치 시너지 소부장 신기술사업투자조합
15,905
45
-
(1,364)
(1,364)

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
12,808
-
-
(1,067)
(1,067)

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합
23,309
411
-
(12,441)
(12,441)

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
2,868
-
-
(84)
(84)

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호
17,870
46
1
(1,190)
(1,190)

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 신기술사업투자조합
5,779
-
-
(90)
(90)

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
4,012
25
-
(91)
(91)

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
10,340
63
-
909
909

엘디 신기술사업투자조합 제2호
3,316
2
1
(85)
(85)

리커버리파트너스주식회사
3,013
16
332
(381)
(381)

키움 에이아이 신기술사업투자조합
9,050
26
692
592
592

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
10,215
39
9
(147)
(147)

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
6,971
-
12
(249)
(249)

메리츠엔에이치헬스케어제1호
15,002
165
1
(323)
(323)

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호
27,028
5,535
28,996
34,113
34,113

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사
111,086
1,867
9,309
7,800
7,800

크레디미네르바사모투자합자회사
7,867
1
2,349
2,187
2,187

해외성장기업제1호신기술사업투자조합
677
129
-
(1,377)
(1,377)

마이다스제2호사모투자합자회사
24,976
81
247
(70)
(70)

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사
6,452
147
11,108
10,699
10,699

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제1호
10,512
58
1
1,074
1,074

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
44,437
-
4
(2,023)
(2,023)

펜타스톤브릿지1호
3,868
23
2
(90)
(90)

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제1호
2,441
27
591
485
485

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호
6,932
-
1
1
1

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술 조합
35,301
342
13
(473)
(473)

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호
4,940
-
-
(554)
(554)

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용 사모투자합자회사
7,010
321
-
(1,469)
(1,469)

포지티브 소재부품장비 벤처투자조합 제1호
4,994
23
75
472
472

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
9,383
-
1,618
1,462
1,462

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
16,116
-
403
326
326

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
31,516
380
35
(1,489)
(1,489)

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
25,492
105
326
(6)
(6)

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
224
75
9
(242)
(242)

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
15,755
309
43
(1,219)
(1,219)

넥스트레이드 주식회사
139,245
295
-
(3,459)
(3,459)

글로벌 소부장 신기술사업투자조합
10,825
4
17
(180)
(180)

엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합
52,472
-
6
(528)
(528)

디비오비트-에스디에이치 신기술사업투자조합
11,214
-
2
(136)
(136)

이에스지리더스 제1호 사모투자합자회사
166,913
-
-
(3,087)
(3,087)

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호 사모투자합자회사
116,197
1,588
2
12,377
12,377

펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호
10,749
-
-
(2,451)
(2,451)

비엔더블유리차지 사모투자합자회사
21,100
119
-
(319)
(319)

파인트리3호창업벤처전문사모투자 합자회사
15,492
121
4
(379)
(379)

메리츠-시몬느 신기술금융조합 1호
11,410
-
1
(90)
(90)

KAI-Electric 신기술투자조합 1호
3,200
-
-
(15)
(15)

뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합
4,996
28
1
(32)
(32)

케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호
8,551
31
251
221
221

엔에이치-수성 제1호 메자닌 신기술투자조합
12,287
-
-
(23)
(23)

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제4호
4,270
6
-
(6)
(6)

케이프 제1호 2차전지 신기술투자조합
33,019
41
-
(165)
(165)

엔에이치-아이비케이에스 코넥스 스케일업 신기술투자조합
2,550
15
-
(15)
(15)

엔에이치스팩19호
120,939
16,465
-
3,808
3,808

엔에이치스팩20호
51,867
4,490
-
1,343
1,343

엔에이치스팩23호
15,344
1,589
-
468
468

엔에이치스팩24호
10,181
616
-
260
260

엔에이치스팩25호
6,092
415
-
150
150

엔에이치스팩26호
18,446
1,505
-
522
522

엔에이치스팩27호
15,301
618
-
457
457

엔에이치스팩29호
30,182
2,472
-
426
426

엔에이치스팩30호
19,809
2,401
-
35
35

NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
16,796
1,781
12,143
4,765
4,765

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
19,307
2,524
6,480
2,505
2,505

NH 앱솔루트 Pre IPO 일반 사모투자신탁 제1호
59,480
1,130
9,561
4,877
4,877

NH 앱솔루트 프로젝트 H 일반 사모투자신탁
6,588
31
74
(338)
(338)

소계
2,489,054
78,996
244,623
145,654
145,654

합계
8,591,321
2,813,522
977,707
248,627
264,905

(*) 전기말 현재 처분 등으로 연결,지분법 적용을 중단하였거나, 결산 재무정보를 입수할 수 없는 관계기업의 요약 재무정보는 제외 하였습니다.

13. 유형자산
13-1 당분기말 및 전기말 현재 유형자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

취득가액
감가상각누계액
순장부금액
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
54,241
-
54,241
56,425
-
56,425

건물
37,850
(14,873)
22,977
40,254
(14,740)
25,514

기구비품
354,627
(279,385)
75,242
338,100
(251,193)
86,907

건설중인자산
2,251
-
2,251
4,032
-
4,032

기타
593
-
593
593
-
593

합계
449,562
(294,258)
155,304
439,404
(265,933)
173,471

13-2 당분기 및 전분기 중 유형자산의 증감내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
대체
기타(*)
분기말

토지
56,425
-
-
-
(2,184)
-
54,241

건물
25,514
1
-
(1,377)
(1,161)
-
22,977

기구비품
86,907
12,415
(1,113)
(31,543)
6,950
1,626
75,242

건설중인자산
4,032
5,169
-
-
(6,950)
-
2,251

기타
593
-
-
-
-
-
593

합계
173,471
17,585
(1,113)
(32,920)
(3,345)
1,626
155,304

(*) 복구충당부채 설정액으로 구성되어 있습니다.

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
대체
기타(*)
분기말

토지
52,730
38
-
-
2,406
-
55,174

건물
19,997
-
-
(838)
319
-
19,478

기구비품
91,026
9,797
(148)
(29,404)
14,855
551
86,677

건설중인자산
10,972
13,608
-
-
(14,856)
(240)
9,484

기타
653
-
-
-
-
-
653

합계
175,378
23,443
(148)
(30,242)
2,724
311
171,466

(*) 복구충당부채 설정액으로 구성되어 있습니다.

14. 투자부동산14-1 당분기말 및 전기말 현재 투자부동산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

취득가액
감가상각누계액
순장부금액
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
46,534
-
46,534
44,500
-
44,500

건물
15,219
(7,056)
8,163
13,702
(5,712)
7,990

합계
61,753
(7,056)
54,697
58,202
(5,712)
52,490

14-2 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 증감내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
처분
상각
대체
분기말

토지
44,500
(150)
-
2,184
46,534

건물
7,990
(593)
(395)
1,161
8,163

합계
52,490
(743)
(395)
3,345
54,697

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
처분
상각
대체
분기말

토지
48,156
-
-
(2,404)
45,752

건물
9,162
-
(386)
(319)
8,457

합계
57,318
-
(386)
(2,723)
54,209

14-3 당분기 및 전분기 중 투자부동산과 관련하여 포괄손익계산서에 계상된 금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

임대수익
3,450
3,332

투자부동산 감가상각비
(395)
(386)

합계
3,055
2,946

15. 무형자산15-1 당분기말 및 전기말 현재 무형자산의 구성내역은 다음과 같습니다. <당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
상각누계액
손상차손누계액
순장부금액

개발비
34,379
(34,201)
(178)
-

소프트웨어
1,021
(1,005)
(16)
-

회원권
18,999
-
(5,045)
13,954

기타
27,906
(24,983)
-
2,923

합계
82,305
(60,189)
(5,239)
16,877

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
상각누계액
손상차손누계액
순장부금액

개발비
34,379
(34,201)
(178)
-

소프트웨어
1,021
(1,005)
(16)
-

회원권
17,977
-
(5,045)
12,932

기타
27,906
(24,983)
-
2,923

합계
81,283
(60,189)
(5,239)
15,855

15-2 당분기 및 전분기 중 무형자산의 증감내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
분기말

회원권
12,932
1,022
13,954

기타
2,923
-
2,923

합계
15,855
1,022
16,877

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
분기말

회원권
10,244
2,688
12,932

기타
2,923
-
2,923

합계
13,167
2,688
15,855

16. 사용권자산

16-1 당분기말 및 전기말 현재 사용권자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

취득원가
감가상각누계액
장부금액
취득원가
감가상각누계액
장부금액

부동산
175,737
(101,149)
74,588
168,047
(84,526)
83,521

차량운반구
2,456
(1,055)
1,401
2,351
(912)
1,439

합계
178,193
(102,204)
75,989
170,398
(85,438)
84,960

16-2 당분기 및 전분기 중 사용권자산의 유형별 변동내역은 다음과 같습니다.(1) 사용권자산<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
추가
해지
분기말

부동산
168,047
12,809
(5,119)
175,737

차량운반구
2,351
512
(407)
2,456

합계
170,398
13,321
(5,526)
178,193

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
추가
해지
분기말

부동산
100,488
7,406
(2,556)
105,338

차량운반구
1,983
1,254
(917)
2,320

합계
102,471
8,660
(3,473)
107,658

(2) 사용권자산의 감가상각누계액<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
감가상각
해지
분기말

부동산
84,526
20,378
(3,755)
101,149

차량운반구
912
552
(409)
1,055

합계
85,438
20,930
(4,164)
102,204

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
감가상각
해지
분기말

부동산
63,986
17,627
(2,297)
79,316

차량운반구
1,189
504
(926)
767

합계
65,175
18,131
(3,223)
80,083

당사는 기초자산의 공정가치가 5백만원 미만인 소액 기초자산 리스에 대해 사용권자산과 리스부채를 인식하는 회계처리를 하지 않기로 선택하였습니다. 또한, 당사는 해당 리스에 관련되는 리스료를 리스기간에 걸쳐 정액 기준에 따라 비용으로 인식하고 있습니다.

17. 기타자산 17-1 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

선급금
32,960
51,974

선급비용
20,054
4,090

선급제세
168
84

일반상품
226
174

탄소배출권
14,561
8,591

기타
1,002
999

합계
68,971
65,912

17-2 당분기와 전분기 중 탄소배출권의 변동내역은 아래와 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
평가손익
분기말

당분기
8,591
27,302
(20,933)
(399)
14,561

전분기
-
18,254
(9,094)
1,160
10,320

18. 예수부채당분기말 및 전기말 현재 예수부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

투자자예수금
위탁자예수금
7,933,243
5,213,119

장내파생상품거래예수금
519,733
336,070

청약자예수금
14,263
42

저축자예수금
24,672
23,336

집합투자증권투자자예수금
332,740
576,436

기타예수금
534,829
478,440

소계
9,359,480
6,627,443

수입담보금
신용대주담보금
-
1,335

합계
9,359,480
6,628,778

19. 당기손익-공정가치측정금융부채19-1 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정금융부채
매도유가증권
2,914,471
3,613,154

당기손익-공정가치측정지정금융부채
매도파생결합증권
2,825,779
3,953,473

매도파생결합사채
4,310,786
4,037,557

소계
7,136,565
7,991,030

매매목적파생상품부채(*)
1,107,302
1,146,590

합계
11,158,338
12,750,774

(*) 주석 5. 파생상품 참조

당사는 금융부채를 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정하는 것이 회계불일치를 제거하거나 유의적으로 줄일 수 있는 경우, 금융상품집합을 공정가치 기준으로 관리하고 그 성과를 평가하는 경우 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정하고 있습니다. 당분기말 현재 당기손익-공정가치측정의 정의를 충족시키지 못하는 일부 부채 중 공정가치로 관리하고 평가하는 금융상품집합에 대하여 당기손익-공정가치 측정 금융부채로 지정하였습니다. 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 금융상품은 이를 취소할 수 없습니다.

19-2 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 대상으로 지정한 금융부채는다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

매도파생결합증권
주가연계증권
1,254,788
2,303,296

기타파생결합증권
1,069,795
1,299,523

매도상장지수증권
501,196
350,654

소계
2,825,779
3,953,473

매도파생결합사채
주가연계사채
2,255,648
2,204,964

기타파생결합사채
2,055,138
1,832,593

소계
4,310,786
4,037,557

합계
7,136,565
7,991,030

19-3 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 대상으로 지정한 금융부채의신용위험은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정지정금융부채 - 기타포괄손익

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액
2,763
(33,036)

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동누계액
(9,098)
(11,861)

당기손익-공정가치측정지정금융부채 - 당기손익

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액
(3,101)
16,982

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동누계액
(102)
(15)

19-4 당분기 및 전분기 중 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험 변동에 따른 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
(8,730)
15,563

기타포괄손익으로 인식한 신용위험 증감
2,763
(31,442)

법인세효과
(729)
8,322

분기말
(6,696)
(7,557)

19-5 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 계약조건에 따른 원금에 대한 만기상환금액과 장부금액 및 두 금액의 차이는 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

계약상 만기상환금액
장부금액
차이금액
계약상 만기상환금액
장부금액
차이금액

주가연계증권
1,224,992
1,254,788
(29,796)
2,258,084
2,303,296
(45,212)

기타파생결합증권
1,045,533
1,069,795
(24,262)
1,280,997
1,299,523
(18,526)

매도상장지수증권
501,196
501,196
-
350,654
350,654
-

주가연계사채
2,261,538
2,255,648
5,890
2,220,410
2,204,964
15,446

기타파생결합사채
1,900,565
2,055,138
(154,573)
1,672,038
1,832,593
(160,555)

20. 차입부채 및 발행사채

20-1 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
주요차입처
이자율(%)
당분기말
전기말

콜머니
한국투자신탁운용 등
3.60~3.62
290,000
670,000

차입금
한국증권금융 등
3.42~7.50
7,197,303
4,848,154

환매조건부채권매도
하나은행 신탁 등
0.10~8.00
9,325,338
7,020,436

발행어음
개인 등
2.80~7.00
6,599,356
5,148,478

(현재가치할인차금)

(90,281)
(58,296)

합계
23,321,716
17,628,772

20-2 당분기말 및 전기말 현재 발행사채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
주요차입처 등
발행일
만기일
이자율(%)
당분기말
전기말

일반사채
제60-2회 무보증사채
2019-04-12
2024-04-12
2.06
-
250,000

제61-2회 무보증사채
2020-09-28
2025-09-28
1.55
150,000
150,000

제62-2회 무보증사채
2020-11-27
2025-11-27
1.64
130,000
130,000

제62-3회 무보증사채
2020-11-27
2027-11-26
1.86
70,000
70,000

제63회 무보증사채
2021-02-16
2026-02-13
1.55
110,000
110,000

제64-1회 무보증사채
2021-04-29
2024-04-29
1.53
-
170,000

제64-2회 무보증사채
2021-04-29
2026-04-29
1.95
80,000
80,000

제64-3회 무보증사채
2021-04-29
2028-04-29
2.25
50,000
50,000

제65-1회 무보증사채
2021-10-27
2024-10-25
2.45
160,000
160,000

제65-2회 무보증사채
2021-10-27
2026-10-27
2.71
130,000
130,000

제66-1회 무보증사채
2022-04-08
2025-04-08
3.63
330,000
330,000

제66-2회 무보증사채
2022-04-08
2027-04-08
3.70
70,000
70,000

제67-1회 무보증사채
2022-07-26
2025-07-25
4.27
195,000
195,000

제67-2회 무보증사채
2022-07-26
2027-07-26
4.28
80,000
80,000

제68-1회 무보증사채
2023-09-19
2025-09-19
4.58
150,000
150,000

제68-2회 무보증사채
2023-09-19
2026-09-18
4.65
120,000
120,000

제69-1회 무보증사채
2024-02-06
2026-02-06
3.94
50,000
-

제69-2회 무보증사채
2024-02-06
2027-02-05
4.00
200,000
-

(사채할인발행차금)
(2,434)
(2,942)

소계
2,072,566
2,242,058

외화사채
제 1회 무보증사채
2021-10-07
2026-10-07
1.88
395,880
386,820

(사채할인발행차금)
(2,195)
(2,923)

소계
393,685
383,897

전자단기사채
SK증권 등
2023-10-24
2024-02-14
3.96~4.61
-
290,000

(사채할인발행차금)
-
(1,002)

소계
-
288,998

합계
2,466,251
2,914,953

21. 기타금융부채21-1 당분기말 및 전기말 현재 기타금융부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

미지급금
5,738,720
5,209,405

미지급비용
409,242
357,964

임대보증금
7,773
7,510

임대보증금 현재가치할인차금
(379)
(306)

리스부채
78,381
87,515

리스부채 현재가치할인차금
(4,734)
(6,042)

기타
555,662
390,785

합계
6,784,665
6,046,831

21-2 당분기말 및 전기말 현재 리스부채의 잔존만기별 금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
1개월이내
1~3개월
3~12개월
1~5년
5년초과
합계

당분기말
2,271
3,306
21,257
50,802
745
78,381

전기말
2,310
4,579
17,695
62,931
-
87,515

22. 충당부채

22-1 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

복구충당부채
9,216
9,307

미사용약정충당부채
5,794
4,749

지급보증충당부채
9,337
8,441

기타손실충당부채(*1,2)
22,944
37,997

합계
47,291
60,494

(*1)
당사가 판매한 환매 중단 옵티머스 자산운용의 펀드 총 432,700백만원 중, 금융분쟁조정위원회 조정 결정 및 고객 합의에 따라 전액 반환한 일반투자자 대상 판매분 등을 제외한 전문투자자 판매원금 113,900백만원에 대해서 충당부채를 인식하였으며, 해당 금액은 독립적인 외부전문가의 판단과 자원 유출 예상에 대한 객관적 증거 및 관련 소송 선고결과 등을 검토하여 재무제표에 지속적으로 반영할 예정입니다.

(*2)
당사가 전문투자자에게 판매한 독일 헤리티지 파생결합증권 원금 일부에 대하여 충당부채를 인식하였으며, 해당 금액은 독립적인 외부전문가의 판단과 자원유출예상에 대한 객관적 증거 및 관련 소송 결과 등을 검토하여 재무제표에 지속적으로 반영할 예정입니다.

22-2 당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
복구충당부채
미사용약정충당부채
지급보증충당부채
기타충당부채
합계

기초
9,307
4,749
8,441
37,997
60,494

추가 전입
1,626
1,045
896
23,048
26,615

기중 사용
(409)
-
-
(38,339)
(38,748)

미사용액 환입
(1,583)
-
-
-
(1,583)

상각
275
-
-
-
275

추가 설정
-
-
-
338
338

기타
-
-
-
(100)
(100)

분기말
9,216
5,794
9,337
22,944
47,291

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
복구충당부채
미사용약정충당부채
지급보증충당부채
기타충당부채
합계

기초
10,999
3,861
15,571
70,975
101,406

추가 전입
280
-
-
68,784
69,064

기중 사용
(362)
-
-
(105,956)
(106,318)

미사용액 환입
(1,895)
(420)
(11,147)
-
(13,462)

상각
444
-
-
-
444

추가 설정
1,638
-
-
-
1,638

분기말
11,104
3,441
4,424
33,803
52,772

23. 기타부채당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

순확정급여부채
32,856
28,590

미지급비용
17,782
17,782

선수수익
60,585
48,450

제세금예수금
58,946
68,450

기타
47
46

합계
170,216
163,318

24. 순확정급여부채

24-1 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

확정급여채무
267,016
272,093

사외적립자산
(234,160)
(243,503)

순확정급여부채
32,856
28,590

24-2 당분기 및 전분기 중 확정급여채무의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
272,093
222,108

근무원가
16,776
15,057

전입으로 인한 승계액
1,094
737

이자비용
8,377
8,245

지급액
(31,324)
(21,338)

분기말
267,016
224,809

24-3 당분기 및 전분기 중 사외적립자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
243,503
238,804

기대수익
7,667
9,030

기여금납입액
-
5,040

전입으로 인한 승계액
1,094
737

지급액
(18,104)
(14,405)

분기말
234,160
239,206

24-4 당분기 및 전분기 중 포괄손익계산서에 반영된 비용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

퇴직연금급여
20,726
17,806

기중 근무원가
16,776
15,057

이자비용
8,376
8,245

사외적립자산의 기대수익
(7,667)
(9,030)

기타
125
-

총비용
38,336
32,078

25. 자본

25-1 당분기말 및 전기말 현재 자본의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

자본금
보통주자본금
1,683,205
1,683,205

우선주자본금
99,355
99,355

소계
1,782,560
1,782,560

기타불입자본
주식발행초과금
1,852,016
1,852,016

자기주식처분이익
15,297
15,297

기타자본잉여금
17,679
17,679

자기주식(*1)
(14,565)
(14,565)

자기주식처분손실
(1,567)
(1,567)

기타자본조정
170
170

소계
1,869,030
1,869,030

기타자본구성요소
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
358,789
343,755

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 기대신용손실충당금
1,828
1,903

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험
(6,695)
(8,730)

위험회피파생상품평가손익
(3,883)
(3,883)

확정급여제도의재측정요소
(67,516)
(67,516)

소계
282,523
265,529

이익잉여금
이익준비금(*2)
257,400
229,505

대손준비금
118,212
85,842

임의적립금
2,476,969
2,432,700

미처분이익잉여금
509,442
435,042

기타이익잉여금(*3)
6,345
6,345

소계
3,368,368
3,189,434

합계
7,302,481
7,106,553

(*1) 주가안정 및 주주가치증대, 임직원 성과보상 목적으로 취득하였습니다.

(*2) 당사는 상법의 규정에 따라 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기의 금전에 의한 이익배당액의 10% 이상의 금액을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금배당목적으로 사용될 수 없으며, 자본전입 또는 결손보전에만 사용이 가능합니다.

(*3) 과거 자산재평가법에 의한 자산재평가에서 발생한 재평가차익으로 동 재평가차익은 현금배당의 재원으로 사용될 수 없으며 자본전입 또는 결손보전을 위해서만 사용될 수 있습니다.

25-2 당분기말 및 전기말 현재 자본금에 관련된 사항은 다음과 같습니다.

구 분
당분기말
전기말

발행할 주식의 총수
900,000,000주
900,000,000주

1주의 금액
5,000원
5,000원

발행한 주식의 총수
346,363,267주
350,536,889주

보통주
327,492,299주
331,665,921주

우선주
18,870,968주
18,870,968주

당사는 주주에게 배당할 이익의 범위내에서 관계법령에 따라 이사회의 결의로 당사의 주식을 소각할 수 있습니다. 당분기말 현재 당사의 발행주식 액면총액은 이익소각으로 인하여 자본금과
50,744백만원(전기말 29,876백만원)만큼 차이가 있습니다.

25-3 전기말 기준으로 당분기에 결의되어 지급한 배당금 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 주, 원)

구 분
보통주
우선주
합계

배당받을 주식수(*)
328,632,250
18,870,968
347,503,218

주당배당금
800
850
-

배당금총액(백만원)
262,906
16,040
278,946

(*) 당분기말 현재 당사가 보유하고 있는 자기주식이 제외되어 있습니다.

25-4 대손준비금대손준비금은 금융투자업규정 제3-8조에 따라 산출 및 공시되는 사항입니다. 당사는금융투자업규정에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하고 있습니다.

(1) 대손준비금 잔액당분기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

대손준비금 기 적립액
118,212
85,842

대손준비금 전입(환입)예정금액
(18,715)
32,371

대손준비금 잔액
99,497
118,213

(2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구 분
당분기
전분기

대손준비금 전입(환입)액
(18,715)
40,575

대손준비금 반영후 조정이익
528,127
322,670

대손준비금 반영후 주당 조정이익
1,516원
922원

26. 순수수료손익

당분기 및 전분기 중 순수수료손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

수수료수익
수탁수수료
125,695
384,863
133,957
373,314

인수및주선수수료
13,296
56,293
13,526
41,898

집합투자증권취급수수료
9,270
33,739
10,464
31,216

자산관리수수료
3,937
20,424
7,032
16,868

매수및합병수수료
10,774
22,022
5,859
13,567

신탁보수수수료
8,984
28,952
9,710
27,511

채무보증수수료
87,491
219,499
31,680
153,398

송금수수료
28
85
67
282

유가증권대여료
4,749
14,772
16,443
36,777

기타
23,511
63,377
18,301
53,974

소계
287,735
844,026
247,039
748,805

수수료비용
매매수수료
24,656
69,053
21,381
64,632

투자일임수수료
378
2,603
526
867

송금수수료
46
143
52
140

대차거래수수료
3,520
12,597
12,027
30,212

기타
19,344
52,782
16,760
52,888

소계
47,944
137,178
50,746
148,739

순손익
239,791
706,848
196,293
600,066

27. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련 손익당분기 및 전분기 중 당기손익-공정가치측정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
당기손익-공정가치측정금융자산처분이익
232,990
649,076
183,251
713,900

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
137,738
494,817
(20,437)
365,063

당기손익-공정가치측정금융부채처분이익
89,159
236,265
98,768
180,173

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익
1,029
37,591
43,152
101,158

당기손익-공정가치측정지정금융부채처분이익
18,239
61,344
15,130
41,258

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가이익
(20,238)
28,972
69,058
130,911

매매목적파생상품거래이익
881,951
2,419,746
1,033,957
2,957,454

매매목적파생상품평가이익
67,213
456,356
27,562
490,133

소계
1,408,081
4,384,167
1,450,441
4,980,050

당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
당기손익-공정가치측정금융자산처분손실
200,517
451,896
174,687
468,072

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
26,440
207,840
131,720
270,766

당기손익-공정가치측정금융부채처분손실
76,558
297,934
142,672
489,372

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실
16,846
53,847
(54,578)
34,086

당기손익-공정가치측정지정금융부채처분손실
71,833
179,825
158,781
318,065

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가손실
53,997
222,830
(145,869)
309,932

매매목적파생상품거래손실
963,002
2,532,981
927,814
2,777,856

매매목적파생상품평가손실
(40,974)
419,829
196,582
465,143

소계
1,368,219
4,366,982
1,531,809
5,133,292

순손익
39,862
17,185
(81,368)
(153,242)

상기와 별도로 당분기 및 전분기 당기손익-공정가치측정지정금융부채와 관련하여 기타포괄손익으로 인식한 신용위험 변동 관련 손익 금액은 각각 이익
2,763백만원과손실 31,442백만원 입니다.

28. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련 손익

당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익
4,694
9,249
1,670
17,003

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실
114
1,305
3,012
29,147

순손익
4,580
7,944
(1,342)
(12,144)

29. 위험회피목적파생상품 관련 손익당분기 및 전분기 중 위험회피목적파생상품 관련 손익은 없습니다.

30. 순이자손익당분기 및 전분기 중 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

이자수익(*)
신용공여이자
73,342
220,525
76,979
209,982

매입대출채권이자
2,455
8,265
3,431
9,196

대출금이자
63,380
188,071
64,482
209,349

채권이자
188,097
526,926
154,893
431,223

차주매각대금이용료
-
3
40
125

기업어음증권이자
15,741
45,775
17,734
51,739

증금예치금이자
12,742
41,468
11,527
33,711

양도성예금증서이자
-
9
441
583

금융기관예치금이자
-
-
-
2,859

환매조건부매수이자
4,663
31,259
7,369
15,580

예금이자
15,383
40,773
11,995
41,596

미수금이자
155
386
140
747

FVOCI채권이자_현할차상각분
(1,073)
(1,128)
4,277
16,254

기타
10,062
29,086
7,293
24,692

소계
384,947
1,131,418
360,601
1,047,636

이자비용
차입금이자
48,925
154,194
43,782
124,403

대주매각대금이용료
136
526
450
886

투자자예탁금이용료
12,726
35,855
8,038
21,890

환매조건부매도이자
78,728
191,366
57,213
169,545

콜머니이자
3,408
9,590
4,201
9,189

사채이자
19,365
60,193
16,698
55,499

발행어음이자
55,879
157,289
45,836
162,092

리스부채이자
744
2,370
285
879

기타
4,894
15,138
4,042
9,574

소계
224,805
626,521
180,545
553,957

순손익
160,142
504,897
180,056
493,679

(*) 당분기 및 전분기 중 손상된 대출채권에서 발생한 이자수익은 각각
3,736백만원 및
4,652백만원 입니다.

31. 상각후원가측정금융자산 관련 손익

당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산 관련 손익은 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

상각후원가측정금융자산매각손실
-
275
-
-

순손익
-
(275)
-
-

32. 신용손실충당금전입액 및 환입액당분기 및 전분기 중 신용손실충당금전입액 및 환입액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

신용손실충당금 전입액
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
(20)
4
(127)
543

상각후원가측정금융자산
12,584
32,101
4,466
42,366

난외계정에 대한 충당부채
1,939
1,940
-
-

소계
14,503
34,045
4,339
42,909

신용손실충당금 환입액
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
31
118
-
583

상각후원가측정금융자산
-
-
3,667
7,890

난외계정에 대한 충당부채
(1,291)
-
1,852
11,566

소계
(1,260)
118
5,519
20,039

순전입(환입)액
15,763
33,927
(1,180)
22,870

33. 판매비와관리비33-1 당분기 및 전분기 중 판매비와관리비 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

종업원급여
급여
124,428
382,006
96,321
300,736

퇴직급여
8,286
38,336
6,795
32,078

복리후생비
29,025
89,477
29,229
94,562

명예퇴직금
-
2
-
-

소계
161,739
509,821
132,345
427,376

감가상각비
감가상각비
10,992
32,920
10,377
30,242

사용권자산감가상각비
7,032
20,930
6,093
18,131

소계
18,024
53,850
16,470
48,373

일반관리비
전산운용비
9,570
28,442
8,518
24,288

임차료
933
2,796
892
2,618

지급수수료
13,944
38,758
13,767
36,231

접대비
4,573
12,663
4,017
11,839

광고선전비
7,560
21,203
6,850
18,116

연수비
1,021
1,884
511
1,457

세금과공과금
12,537
34,643
12,034
34,598

업무위탁수수료
769
1,491
718
1,243

회의비
410
1,229
454
1,333

인쇄비
290
676
283
805

여비교통비
883
2,644
913
2,580

차량유지비
73
396
211
446

소모품비
176
565
184
562

수도광열비
550
1,470
572
1,538

보험료
3,532
9,475
2,882
8,956

행사비
1,506
13,529
1,202
6,321

기타
7,658
24,553
8,358
23,825

소계
65,985
196,417
62,366
176,756

합계
245,748
760,088
211,181
652,505

33-2 당분기말 및 전기말 현재 당사 임직원들에게 부여한 성과연동형 주식기준보상 약정은 다음과 같습니다.1) 성과연동형 주식보상

(단위 : 주)

구분(*)
당분기말
전기말

기초
2,595,296
3,256,856

부여(+)
1,449,542
904,885

지급 등(-)
1,275,649
1,566,445

(분)기말
2,769,189
2,595,296

(*) 주가연동형 주식기준보상에 따라 이연대상 부여수량을 기준주가를 적용하여 3년간 분할하여 현금으로 지급하고 있으며, 향후 지급할 기준주가의 공정가치를 매 결산시점 기준월 한달간 종가의 산술평균으로 평가하고 있으며, 이에 따른 당분기말 기준주가의 공정가치는
13,802원입니다.

2) 당사는 성과연동형 주식보상을 현금결제방식으로 회계처리하고 있으며, 매 결산기마다 부채의 공정가치를 재측정하여 보상원가에 반영하고 있습니다. 당분기말 현재 성과연동형 주식보상과 관련하여 당사가 인식한 부채의 장부금액은
38,220백만원입니다.

34. 기타의영업손익당분기 및 전분기 중 기타의영업손익 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

기타의영업수익
배당금수익
22,506
76,778
13,475
78,814

당기손익-공정가치측정채무증권 기타수익
42,918
127,913
36,466
177,751

일반상품처분이익
758
883
6
26

일반상품평가이익
555
945
1,160
1,160

복구충당부채환입액
566
1,583
303
1,895

기타영업수익
524
1,744
242
982

소계
67,827
209,846
51,652
260,628

기타의영업비용
일반상품처분손실
3
155
2
19

일반상품평가손실
1,344
1,344
(957)
-

복구충당부채전입액
-
-
-
280

기타충당부채전입액
2,389
23,048
68,280
68,783

기타영업비용
76
1,051
717
3,348

소계
3,812
25,598
68,042
72,430

순손익
64,015
184,248
(16,390)
188,198

35. 영업외손익

당분기와 전분기 중 영업외손익 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

영업외수익
유형자산처분이익
-
170
38
38

임대료
1,247
3,450
1,238
3,332

종속기업및관계기업투자처분이익
22,916
23,534
8
1,437

기타영업외수익
335
13,920
367
2,464

소계
24,498
41,074
1,651
7,271

영업외비용
유형자산처분손실
338
1,113
315
1,233

종속기업및관계기업투자처분손실
366
2,349
666
12,010

종속기업및관계기업투자손상차손
-
-
35,911
41,960

기부금
1,138
2,169
803
3,664

기타영업외비용
17,089
48,326
16,062
47,392

소계
18,931
53,957
53,757
106,259

순손익
5,567
(12,883)
(52,106)
(98,988)

36. 법인세비용당사는 기대총연간이익에 적용될 수 있는 법인세율, 즉 추정 평균 연간 유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 법인세비용을 계산하고 있습니다. 2024년 9월 30일로 종료하는 회계연도의 당분기 가중평균 연간유효세율은
26.4% (2023년 9월 30일로 종료하는 전분기에 대한 가중평균 연간유효법인세율은
23.2%)입니다.

37. 현금흐름표37-1 당분기와 전분기 중 영업활동으로 인한 현금흐름 산출 시 반영된 손익조정항목의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기
전분기

법인세비용
182,650
109,644

이자수익
(1,131,418)
(1,047,636)

이자비용
626,521
553,957

배당금수익
(204,691)
(256,564)

당기손익-공정가치측정금융상품평가이익
(1,017,736)
(1,087,266)

당기손익-공정가치측정금융상품평가손실
904,346
1,079,927

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익
(9,249)
(17,003)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실
1,305
29,147

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 신용위험손실전(환)입액
(114)
(40)

대손상각비
32,101
34,476

외화환산손익
(29,146)
(68,286)

감가상각비(유형자산 및 투자부동산)
33,315
30,627

사용권자산감가상각비
20,930
18,131

리스관련차익
(63)
-

리스관련차손
454
-

유형자산처분이익
(170)
(38)

유형자산처분손실
1,113
1,233

충당부채전입액
24,989
69,063

충당부채환입액
(1,583)
(13,461)

퇴직급여
17,485
14,272

종속기업및관계기업투자처분이익
(23,534)
(1,437)

종속기업및관계기업투자처분손실
2,349
12,010

종속기업및관계기업투자손상차손
-
41,960

기타손익
(346)
(1,256)

합계
(570,492)
(498,540)

37-2 당분기와 전분기 중 영업활동으로 인한 현금흐름 산출 시 반영된 자산과 부채의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

당기손익-공정가치측정금융자산의 증가
(4,196,913)
(1,231,149)

상각후원가측정금융자산의 증가
(842,177)
(727,033)

기타자산의 감소
145,388
100,034

예수부채의 증가
2,725,589
414,726

당기손익-공정가치측정금융부채의 감소
(2,219,873)
(413,598)

기타금융부채의 증가
661,199
1,440,792

충당부채의 감소
(38,495)
(91,587)

기타부채의 감소
(22,670)
(7,466)

합계
(3,787,952)
(515,281)

37-3 당분기말과 전기말 현재 현금및현금성자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

현금
1
1

당좌예금
5,924
7,771

외화예금
1,615,615
1,359,108

기타예금
846,581
383,446

합계
2,468,121
1,750,326

38. 우발사항과 약정사항

38-1 당분기말 및 전기말 현재 당사가 금융기관과 체결하고 있는 약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원,USD)

약정사항
금융기관
한도금액

당분기말
전기말

일중차월
NH농협은행
500,000
500,000

우리은행 등
180,000
180,000

JP MorganChase Bank(*2)
USD 10,000,000
USD 10,000,000

유로클리어(*2)
USD 100,000,000
USD 100,000,000

한국예탁결제원
USD 10,600,000
USD 15,000,000

예금담보 당좌대출약정
우리은행 등
47,500
47,500

NH농협은행
150,000
150,000

무담보 한도대출
SC제일은행
130,000
-

이행지급보증
서울보증보험
7,500
8,085

어음할인약정(증권금융일반자금)
한국증권금융(*1)
200,000
200,000

어음할인약정(청약증거금예수금)
청약예치금 범위 내
청약예치금 범위 내

증권유통금융융자
1,750,000
1,750,000

증권유통금융대주
300,000
300,000

담보금융지원대출(자체자금)
1,900,000
1,900,000

기관운영자금대출(자체자금)
250,000
250,000

기관운영자금대출(투자자예탁금)
투자자예탁금 범위 내
투자자예탁금 범위 내

채권유통금융/사채 및 국공채인수자금 대출
260,000
260,000

대주거래
300,000
-

일중자금거래
200,000
200,000

외화 유동성 공급약정
JP Morgan Chase Bank
USD 100,000,000
USD 100,000,000

DBS은행
USD 50,000,000
USD 50,000,000

(*1) 본 약정은 약정기간에도 금융사정의 변동이나 대주의 판단으로 대출의 실행이 일시 정지 될 수 있습니다.

(*2) 본 약정은 당사의 자산/거래규모 및 금융기관 내부기준에 따라 변동 가능합니다.

38-2 당분기말 및 전기말 현재 계류중인 중요한 소송사건은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
내용
당분기말
전기말

건수
소송가액
건수
소송가액

피고(*1,2)
손해배상 청구 등
65
365,168
62
419,446

원고
손해배상 청구 등
20
110,222
23
106,653

(*1) 당분기말 현재 주요 피소내역은 신재생에너지관련 유동화증권 매매대금에 대한 반환청구
소송 12,000백만원(전기말 12,564 백만원), DLS관련 부당이득금 반환소송
168,809백만원(전기말 215,937백만원), 옵티머스 관련 부당이득금 반환소송
123,600백만원(전기말 123,600백만원), 토러스세종펀드 관련 부당이득금 반환소송 (전기말 3,000백만원), 예금 관련 부당이득금 반환소송
646백만원(전기말 193백만원), 주식인도관련 주식인도 청구소송
6,400백만원(전기말 1,277백만원) 및기타 손해배상 청구소송
53,713백만원(전기말 62,875백만원)입니다. 해당 소송의 최종 결과 및 그 영향을 보고기간 종료일 현재 예측할 수 없습니다.

(*2) 관할법원(서울중앙지방법원 등)은 옵티머스 관련 부당이득금 반환 등 청구의 소 1심 판결(2023.07~2024.07)에서 원고의 청구를 일부 인용하는 판결을 선고하였습니다. 위 선고된 일부건을 제외하고 당사가 피고로서 당분기말 현재 1심이 진행중인 옵티머스 펀드 관련 소송의 소가는 17,700백만원이며, 해당 소송의 최종 결과 및 그 영향을 보고기간 종료일 현재 예측할 수 없습니다.

38-3 당분기말 및 전기말 현재 당사의 채무보증 및 대출약정과 관련된 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
제공받은 자
당분기말
전기말

매입약정 및 인수약정
DigitalBridge Partners III 외
517,463
446,905

지급보증
PT. NH Korindo Securities Indonesia
26,392
30,000

한도대출 및 대출확약(*)
Revere Power, LLC 외
3,048,710
2,574,967

미이행 출자약정
JKL제10호 사모투자합자회사 외
352,746
335,232

합계
3,945,311
3,387,104

(*) 사모사채인수확약금액이 포함되어있습니다.

38-4 당분기말 및 전기말 현재 당사의 예수유가증권과 관련된 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말
평가기준

위탁자유가증권
269,190,693
263,358,337
공정가치

저축자유가증권
223,674
216,886
공정가치

수익자유가증권
65,692,495
61,658,319
기준가격(*)

기타유가증권
84,358
80,861
공정가치

합계
335,191,220
325,314,403

(*) 금융투자협회 공시가격으로 공정가치에 해당합니다.

39. 특수관계자 거래
39-1 당분기말 현재 당사의 주요 특수관계자의 내역은 다음과 같습니다.

구분
회사

최상위지배기업
농업협동조합중앙회

지배기업
농협금융지주 주식회사

동일지배하의기업
농협은행
농협생명보험
농협손해보험

NH농협캐피탈
NH저축은행
NH농협리츠운용㈜

엔에이치벤처투자 주식회사
NH-Amundi 글로벌 TPG AsiaⅦ 일반사모투자신탁1호
NH-Amundi MBKP Special Situations Ⅰ 전문투자형사모신탁1호

NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모특별자산투자신탁13호
보고 북미바이아웃 전문투자형사모투자신탁 4호(재간접형)
NH-Amundi BCP VIII 사모투자신탁2호

키움 Strada 일반사모투자신탁
칸서스 서울춘천고속도로 일반사모특별자산투자신탁1호
DB(케이프)법인용사모1호(채권) 외 29개 펀드

캠코밸류리크리에이션제사차 유동화전문(유)
개인연금신탁 외 10개 신탁
농협파이낸스미얀마

농협파이낸스캄보디아
희망농업혁신 사모투자합자회사
NH-Amundi AXI 일반 사모특별자산투자신탁 3호

NH-Amundi BXD 일반 사모특별자산투자신탁1호
엔에이치엘디제일차 유한회사 외 2개 자산유동화 구조화기업

종속기업
NH선물
NH투자증권 원금보전신탁 외 2개 신탁
NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.

NH Absolute Global Opportunity Fund
NH Absolute Return Investment Strategies Fund
NH Securities Vietnam Co., Ltd.

NH Investment & Securities America, Inc.
NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
PT. NH Korindo Securities Indonesia

NH Investment & Securities Europe Ltd
북경NH투자자문유한공사
NH Sea I Fund

NH 앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호
엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
지엔엠홀딩스주식회사

지엔엠퍼포먼스주식회사 (구,메큐라이크주식회사)
그랑몬스터주식회사
엔에이치헤지자산운용

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
EIP Solar One
Suimei LP

FIP Acquisition GK
GEN-NH Sub-Fund II
NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁6호

피아이에이일반사모인프라투자신탁제4호
에이알에이코리아 일반 사모부동산투자신탁 제10호
유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁61호
앱솔루트라이온일반사모투자신탁제1호
NH 앱솔루트 프로젝트 ON Plus 일반 사모투자신탁

타이거 Active Long Biased 3 일반 사모투자신탁
TAI TCI DIME REIT LLC
TAI TCI DIME JV LLC

TAI TCI DIME Owner LLC
NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 일반 사모투자신탁 제1호
NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제1호
NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제2호
NH KOREA HEDGE FUND VCC

용인테크노로지스제일차 주식회사
송암파크제이차 주식회사
알에이제사차 주식회사

미미데이제이차 주식회사
뉴스타트연신내제이차 주식회사
청주고속디투 주식회사

뉴월드명지트레스 주식회사
스마트감삼제이차 주식회사
피브이랜드스케이프 주식회사

와이알디제일차 주식회사
파인밀크쓰리 주식회사
운카스제이차 주식회사

운카스제일차 주식회사
인더스트리김해제1호 주식회사
인더스트리김해제2호 주식회사

피엘엔제오차 주식회사
모던베타 주식회사
엠제이항동제오차 주식회사

엠제이항동제사차 주식회사
엠제이항동제삼차 주식회사
블루씨진해 주식회사

알에이제이차 주식회사
더샵광양마동 주식회사
부산미남제이차 주식회사

부산미남제일차 주식회사
뉴월드궐동제일차 주식회사
뉴월드궐동제이차 주식회사

뉴포레스트제이차 주식회사
뉴포레스트제삼차 주식회사
경산로지스제삼차 주식회사

고양로지스제일차 주식회사
알에이수표제일차 주식회사
뉴월드전방제사차 주식회사

강릉모노제일차 주식회사
뉴월드에코제삼차 주식회사
미르원제구차 주식회사

우드로즈제일차 주식회사
큐브인더 주식회사
뉴월드아이피제육차 주식회사

용인서천엔에이치 주식회사
큐브에스피 주식회사
엔에이치헌인제삼차 주식회사

NH Absolute Return I
NH앱솔루트 프로젝트 K Plus 일반 사모투자신탁
NH 앱솔루트 벤처세컨더리 일반 사모투자신탁

엔에이치센텀제일차 주식회사
큐브에이치솔루션 주식회사
그랜드스마트제삼차 주식회사

제이에스만선제일차 주식회사
랜드마크송파비즈제일차 주식회사
엠케이영등포제일차 주식회사

NH헤지 코스닥벤처 SPAC 일반 사모투자신탁
MMT

관계기업
블루오션기업재무안정제1호사모투자전문회사
엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호사모투자전문회사
엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호사모투자합자회사

이니어스엔에이치사모투자합자회사
엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사
아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
하베스트제2호사모투자합자회사
스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
엔에이치-아주디지털혁신펀드

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사
엔에이치팍스톤사모투자합자회사

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
MK Ventures-K Clavis 그로스캐피탈 벤처펀드 1호

마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사
스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사
엔에이치공동투자사모투자합자회사
한국투자-브릭인베스트먼트제1호 신기술사업투자조합

엘디 신기술사업투자조합 제2호
레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 신기술사업투자조합
엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합

메리츠엔에이치헬스케어제1호
리커버리파트너스주식회사
스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
해외성장기업제1호신기술사업투자조합
포지티브 소재부품장비 벤처투자조합 제1호

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용사모투자합자회사
엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사
데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합

비엔더블유리차지 사모투자합자회사
펜타스톤브릿지1호
에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제1호

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호
엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술 조합
엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
NH 앱솔루트 Pre IPO 일반 사모투자신탁 제1호
NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제3호
NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제4호
NH 앱솔루트 프로젝트 C 일반사모투자신탁

NH 앱솔루트 프로젝트 H 일반 사모투자신탁
엔에이치프린시플 사모투자합자회사
엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
넥스트레이드 주식회사

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호 사모투자합자회사
이에스지리더스 제1호 사모투자합자회사
디비오비트-에스디에이치 신기술사업투자조합

글로벌 소부장 신기술사업투자조합
엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합
뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합

KAI-Electric 신기술투자조합 1호
펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호
케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호

파인트리3호창업벤처전문사모투자 합자회사
엔에이치-수성 제1호 메자닌 신기술투자조합
에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제4호

엔에이치-아이비케이에스 코넥스 스케일업 신기술투자조합
대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호
티모르홀딩스 유한회사

엔에이치스팩31호
하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제2호
SKYWALK-KAI Titan 신기술투자조합 1호

NH헤지 하이일드 공모주 알파 일반 사모투자신탁 제1호
엔에이치-무림 덴탈케어 신기술조합 제1호
케이뱅크

엔에이치스팩23호
엔에이치스팩24호
엔에이치스팩25호

엔에이치스팩26호
엔에이치스팩27호
엔에이치스팩29호

엔에이치스팩30호
(주)에듀팰리스
서울성보치업유한공사

영구대광방지산개발유한공사
산동한상치업유한공사
Edupalace INC

NH앱솔루트 프로젝트 K 일반 사모투자신탁
NH앱솔루트Mezzanine전문투자형사모투자신탁제5호
창저우ALAN-NH지분투자관리유한회사

엔에이치에이알에이밸류애드제1호사모투자 합자회사
엔에이치우리뉴딜병행투자제1호사모투자 합자회사
창저우ALAN-NH신흥산업투자합화기업 (유한합화)

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호

기타특수관계자(*)
NH-Amundi자산운용
코리아크레딧뷰로㈜
경기-DSC 수퍼맨투자조합 1호

㈜삼진이화
㈜시즌스해운
코리아그로우쓰우퍼튜니티 제1호 사모투자합자회사

IFFCO-Kisan Finance Ltd
NHC-DTNI 농식품 ABC 투자조합1호
NHC-DTNI 농식품 일반 투자조합2호

엔에이치아문디로지스부동산일반사모투자회사제1호(적격)
아틸라인프라제일호사모투자회사
농협경제지주

농협네트웍스
농협정보시스템
농업협동조합자산관리

농협파트너스
농협하나로유통
농협양곡

농협유통
농협물류
농협케미컬

NH농협무역
농협에코아그로㈜
농협홍삼

남해화학
농협목우촌
농협사료

농우바이오
농업회사법인 농협식품
공영홈쇼핑

농업회사법인 오리온농협
NH-Hay Inc.
농협티엠알

닛소남해아그로
KOREA NONGHYUP INTERNATIOAL
NONGHYUP AMERICA.INC

은애기(상해)무역유한공사
북경세농종묘유한공사
NONGWOO SEED AMERICA INC.

PT. KOREANA SEED INDONESIA
NONGWOOSEED INDIA PVT.LTD.
청도세농종묘유한공사

NONGWOOSEED MYANMAR CO.,LTD
NONGWOOBIO TOHUMCULUK SANAYI TICARET ANONIM SIRKETI
대우로지스틱스

엔에이치나우농식품1호사모투자합자회사
㈜지앤오코퍼레이션
스톤브릿지고성장1호투자조합

엔에이치나우농식품2호사모투자합자회사
엔에이치-유온투자조합1호
엔에이치농식품벤처투자조합

홈앤쇼핑
공소그룹(천진)국제융자조임유한회사
엔에이치벤처-아주아이비뉴그로쓰 펀드

올바른계란
티에스대성에이치전문투자형 사모1호투자회사
토소남해실리카

가락수산㈜
㈜프로테크코리아
㈜한국디지털자산수탁(구,카르도)

농업회사법인농협우리사료㈜
엔에이치-아이리스 이에스지 신기술투자조합
엔에이치-딥다이브 스마트물류신기술사업투자조합

㈜파라다이스유통
엔이에스머티리얼즈(주)
한 아세안 테크놀로지펀드 1

한 아세안 테크놀로지펀드 2
㈜미디랩
NH-DX 오픈이노베이션 펀드

하일랜드2022제9호 사모투자 합자회사
엔에이치영파머스투자조합
엔에이치나이스 농식품투자조합1호

주식회사 아이에프씨코리아
엔에이치-오씨 글로벌 오픈이노베이션 펀드
㈜에스알씨엘코리아

㈜스테리싸이클코리아
㈜엔비텍코리아
농업회사법인 팜코㈜

에버마운트하버브릭스 사모투자합자회사
칸서스 코스닥벤처 일반사모투자신탁 제1호
㈜포천기공

(*) 지배기업, 종속기업, 관계기업 및 기타특수관계자를 제외한 대규모기업집단소속회사를 기타에 포함하였습니다.

39-2 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자와의 주요 채권ㆍ채무내역은 다음과 같습니다.

<채권>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
농협은행
예치금
1,210,521
825,672

기타자산
7,666
9,132

농협생명보험
파생상품자산
1,950
-

농협손해보험
파생상품자산
125
-

종속기업
NH투자증권 원금보전신탁
기타자산
219
299

NH선물
예치금
43,020
110,802

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
파생상품자산
2,058
4,173

기타자산
34
17

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
기타자산
1,257
2,783

NH 앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호
기타자산
34
-

Suimei LP
대출채권
27,120
26,772

기타자산
6,557
5,267

타이거 Active Long Biased 3 일반 사모투자신탁
대출채권
440
1,060

기타자산
-
3

알에이수표제일차 주식회사 등 자산유동화 SPC
기타자산
50,357
58,675

대출채권
93,419
317,258

회사채
12,953
12,992

관계기업
엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호사모투자합자회사
기타자산
76
146

아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사
기타자산
-
1

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
기타자산
-
115

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
기타자산
165
205

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사
기타자산
107
119

엔에이치공동투자사모투자합자회사
기타자산
4,880
1,385

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
기타자산
-
307

엔에이치시너지아이비바이오신기술사업투자조합(*)
기타자산
-
43

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호(*)
기타자산
-
13

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합(*)
기타자산
-
44

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술 조합
기타자산
126
100

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용사모투자합자회사
기타자산
212
158

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
기타자산
165
346

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
기타자산
245
246

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
기타자산
47
47

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
기타자산
-
37

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
기타자산
305
154

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호 사모투자합자회사
기타자산
153
794

엔에이치 시너지 소부장 신기술투자조합(*)
기타자산
-
30

메리츠엔에이치헬스케어제1호
기타자산
139
58

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합(*)
기타자산
-
205

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
기타자산
-
34

엔에이치-아이비케이에스 코넥스 스케일업 신기술투자조합
기타자산
141
8

엔에이치우리뉴딜병행투자제1호사모투자 합자회사
기타자산
1
-

엔에이치에이알에이밸류애드제1호사모투자 합자회사
기타자산
793
-

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
기타자산
56
-

엔에이치스팩19호(*)
기타자산
-
10,318

엔에이치스팩20호(*)
기타자산
-
8,116

엔에이치스팩23호
기타자산
2,948
3,247

엔에이치스팩24호
기타자산
1,404
1,590

엔에이치스팩25호
기타자산
1,079
1,296

엔에이치스팩26호
기타자산
1,764
1,704

엔에이치스팩27호
기타자산
1,474
1,421

엔에이치스팩29호
기타자산
2,907
3,336

엔에이치스팩30호
기타자산
1,910
2,127

엔에이치스팩31호
기타자산
2,062
-

주식회사여의도엠비씨부지복합개발피에프브이(*)
대출채권
-
4,370

합계
1,480,889
1,417,025

(*) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

<채무>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
농협은행
기타부채
171,853
2,631

농협생명보험
예수부채
22,301
2

파생상품부채
32
-

농협손해보험
파생상품부채
20,659
8,168

NH농협캐피탈
예수부채
3,727
6,708

종속기업
NH선물
예수부채
4,670
10,260

기타부채
5
6

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
파생상품부채
-
975

기타부채
587
361

NH Investment & Securities Europe Ltd
예수부채
-
227

엔에이치헤지자산운용
기타부채
617
617

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
예수부채
260
260

타이거 Active Long Biased 3 일반 사모투자신탁
예수부채
2,577
2,246

알에이수표제일차 등 자산유동화 SPC
기타부채
62,717
74,547

앱솔루트라이온일반사모투자신탁제1호
예수부채
-
318

피아이에이전문투자형사모인프라투자신탁제4호
파생상품부채
2,999
858

관계기업
엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합(*)
기타부채
-
48

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
기타부채
23
16

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
기타부채
-
39

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호
기타부채
16
16

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호
기타부채
13
-

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
기타부채
15
15

엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합
기타부채
5
124

엔에이치-수성 제1호 메자닌 신기술투자조합
기타부채
20
112

기타특수관계자
농협네트웍스
기타부채
76
-

농협파트너스
기타부채
6
-

농협물류
기타부채
10
-

농우바이오
예수부채
10,109
10,704

합계
303,297
119,258

(*) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

당분기말 및 전기말 현재 농협정보시스템 등 특수관계자와의 리스거래로 인식한 사용권자산은 각각
2,849
백만원 및 2,896백만원, 관련 리스부채는 각각
2,844
백만원 및 2,892백만원 입니다.

39-3 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 거래로 인한 주요 수익ㆍ비용의 내역은 다음과 같습니다.

<수익>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기
전분기

동일지배하의기업
농협은행
이자수익
7,708
10,189

기타수익
764
977

수수료수익
67
70

농협생명보험
기타수익
2,298
-

수수료수익
2
2

농협손해보험
기타수익
125
5,044

종속기업
NH투자증권 원금보전신탁
수수료수익
229
560

NH선물
수수료수익
15
15

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
기타수익
3,425
4,253

수수료수익
18
-

NH Investment & Securities America, Inc.
수수료수익
1,427
1,028

PT. NH Korindo Securities Indonesia
수수료수익
54
48

NH 앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호
수수료수익
118
-

배당금수익
8,074
-

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
수수료수익
1,946
2,084

배당금수익
-
1,091

엔에이치헤지자산운용
수수료수익
21
18

기타수익
392
378

피아이에이일반사모인프라투자신탁제4호
배당금수익
5,177
4,445

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호
배당금수익
779
862

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호
수수료수익
13
-

배당금수익
780
10

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 일반 사모투자신탁 제1호
수수료수익
13
-

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제1호(*1)
수수료수익
179
-

NH 앱솔루트 프로젝트 ON Plus 일반 사모투자신탁
수수료수익
8
-

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제1호
수수료수익
10
-

에이알에이코리아 일반 사모부동산투자신탁 제10호
배당금수익
-
2,697

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁61호
배당금수익
-
1,171

타이거 Active Long Biased 3 일반 사모투자신탁
이자수익
-
7

알에이수표제일차 주식회사 등 자산유동화 SPC
수수료수익
23,453
21,631

관계기업
엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호사모투자합자회사
수수료수익
13
63

이니어스엔에이치사모투자합자회사
배당금수익
172
102

아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사
수수료수익
60
577

배당금수익
1
5

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
수수료수익
275
341

배당금수익
236
-

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
수수료수익
473
774

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사
수수료수익
328
412

엔에이치공동투자사모투자합자회사
수수료수익
1,397
1,375

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
수수료수익
36
301

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
수수료수익
168
253

엔에이치 아이비케이씨 하이테크 제일호 신기술조합 (*2)
수수료수익
-
65

배당금수익
-
301

엔에이치시너지아이비바이오신기술사업투자조합(*1)
수수료수익
862
127

배당금수익
2,872
-

엔에이치 시너지 소부장 신기술투자조합(*1)
수수료수익
7
89

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합(*1)
수수료수익
215
214

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합(*1)
수수료수익
160
266

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합(*1)
수수료수익
115
131

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
수수료수익
23
23

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합(*2)
수수료수익
-
120

배당금수익
-
800

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호(*1)
수수료수익
69
39

배당금수익
529
-

아이비케이에스그린사모투자합자회사(*2)
배당금수익
-
2,003

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
수수료수익
328
351

메리츠엔에이치헬스케어제1호
수수료수익
81
85

하베스트제2호사모투자합자회사
배당금수익
-
26

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호
수수료수익
39
11

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술 조합
수수료수익
79
113

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호
수수료수익
58
58

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용사모투자합자회사
수수료수익
553
462

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
수수료수익
101
101

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
수수료수익
67
68

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
수수료수익
730
729

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
수수료수익
141
140

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
수수료수익
107
86

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
수수료수익
456
456

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호 사모투자합자회사
수수료수익
904
1,178

배당금수익
1,988
-

엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합
수수료수익
358
233

엔에이치-수성 제1호 메자닌 신기술투자조합
수수료수익
92
-

엔에이치-아이비케이에스 코넥스 스케일업 신기술투자조합
수수료수익
420
-

이에스지리더스 제1호 사모투자합자회사
수수료수익
852
-

엔에이치에이알에이밸류애드제1호사모투자 합자회사
수수료수익
793
-

엔에이치-무림 덴탈케어 신기술조합 제1호
수수료수익
18
-

엔에이치우리뉴딜병행투자제1호사모투자 합자회사
수수료수익
1
-

로드스톤제2호사모투자합자회사(*2)
배당금수익
-
548

마이다스제1호사모투자합자회사(*2)
배당금수익
-
1,429

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합(*2)
배당금수익
-
877

교보 한양 ESG 신기술투자조합(*2)
배당금수익
-
244

제네시스1호사모투자합자회사(*2)
배당금수익
-
16,412

퓨처헬스케어 신기술투자조합(*2)
배당금수익
-
696

엔에이치-아주디지털혁신펀드
배당금수익
-
500

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사
배당금수익
-
578

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호(*1)
배당금수익
2,863
-

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
배당금수익
50
-

NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
배당금수익
1,480
471

수수료수익
2
-

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
배당금수익
309
2,099

수수료수익
9
-

NH 앱솔루트 Pre IPO 일반 사모투자신탁 제1호
배당금수익
875
275

수수료수익
42
-

스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사
배당금수익
265
-

마이다스제2호사모투자합자회사(*1)
배당금수익
2,728
-

포지티브 소재부품장비 벤처투자조합 제1호
배당금수익
442
-

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제3호
수수료수익
47
-

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제4호
수수료수익
20
-

NH 앱솔루트 프로젝트 H 일반 사모투자신탁
수수료수익
3
-

NH 앱솔루트 프로젝트 C 일반 사모투자신탁
수수료수익
4
-

NH헤지 하이일드 공모주 알파 일반 사모투자신탁 1호
수수료수익
24
-

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호
수수료수익
2
-

NH앱솔루트 프로젝트 K 일반 사모투자신탁
수수료수익
11
-

마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사
수수료수익
446
-

합계
82,894
93,187

(*1) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

(*2) 전분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

<비용>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기
전분기

최상위지배기업
농업협동조합중앙회
수수료비용
44,094
42,905

기타비용
165
113

지배기업
농협금융지주(*1)
기타비용
-
14

동일지배하의기업
농협손해보험
기타비용
13,398
1,005

농협생명보험
이자비용
123
130

기타비용
32
-

NH농협캐피탈
이자비용
45
31

농협은행
이자비용
1,249
475

수수료비용
411
314

기타비용
1,106
1,097

종속기업
NH선물
수수료비용
3,067
3,003

이자비용
36
24

NH Investment & Securities America, Inc.
수수료비용
16,680
825

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
기타비용
3,161
5,601

수수료비용
3,503
2,223

피아이에이일반사모인프라투자신탁제4호
기타비용
2,999
-

북경NH투자자문유한공사
수수료비용
-
412

NH Investment & Securities Europe Ltd
수수료비용
-
161

기타특수관계자
농협경제지주
수수료비용
200
-

기타비용
62
-

농협네트웍스
기타비용
355
15

농협파트너스
기타비용
1,955
2,813

농협정보시스템(*2)
기타비용
3,384
3,454

농협유통
기타비용
33
125

농협하나로유통
기타비용
12
3

농협물류
기타비용
93
86

농협양곡
기타비용
3
7

농협홍삼
기타비용
1
-

합계
96,167
64,836

(*1) 당분기 및 전분기 중 당사의 최대주주인 농협금융지주주식회사에 대한 배당금은
150,762백만원 및
131,917백만원 입니다.

(*2) 당분기 및 전분기 중 농협정보시스템 등 특수관계자와의 리스거래로 인식한 리스관련비용은
1,084백만원 및
920백만원 입니다.

39-4 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 고정자산 거래는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
상대회사명
고정자산 매입
고정자산 처분

유형자산 매입
무형자산 매입
유형자산 처분
무형자산 처분

당분기
농업협동조합중앙회
631
-
-
-

전분기
농업협동조합중앙회
651
-
-
-

39-5 당분기 및 전분기 중 주요경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기
전분기

단기종업원급여
15,500
11,233

퇴직급여
8,864
7,269

기타장기급여
18,669
19,031

합계
43,033
37,533

(*) 상기 주요경영진은 당사의 이사, 집행임원 또는 임원에 준하는 자로서 경영활동 계획, 운영, 통제에 대한 중요한 의사결정 과정상의 권한과 책임을 가진 자들입니다.

39-6 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자와의 주요 약정사항은 다음과 같습니다.(1) 특수관계자로부터 신용을 제공받는 약정

(단위: 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
농협은행
일중차월 약정(소액결제 포함)
500,000
500,000

예금담보당좌대출
150,000
150,000

합계
650,000
650,000

(2) 특수관계자에게 신용을 제공하는 약정

(단위: 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

종속기업
PT. NH Korindo Securities Indonesia
채무보증
26,392
30,000

종속기업
경산로지스제삼차 주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
고양로지스제일차 주식회사
사모사채 인수확약
13,000
13,000

종속기업
그랜드스마트제삼차 주식회사
사모사채 인수확약
183,800
-

종속기업
뉴스타트연신내제이차 주식회사
사모사채 인수확약
20,000
20,000

종속기업
뉴월드궐동제이차 주식회사
사모사채 인수확약
3,000
3,000

종속기업
뉴월드궐동제일차 주식회사
사모사채 인수확약
3,000
3,000

종속기업
뉴월드명지트레스 주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
뉴월드아이피제육차 주식회사
사모사채 인수확약
8,000
8,000

종속기업
뉴월드용계제오차 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
23,000

종속기업
뉴월드전방제사차 주식회사
사모사채 인수확약
50,000
-

종속기업
뉴포레스트제삼차 주식회사
사모사채 인수확약
7,000
7,000

종속기업
뉴포레스트제이차 주식회사
사모사채 인수확약
12,000
12,000

종속기업
더샵광양마동 주식회사
사모사채 인수확약
29,523
30,000

종속기업
랜드마크송파비즈제일차 주식회사
사모사채 인수확약
33,000
-

종속기업
미르원제구차 주식회사
사모사채 인수확약
52,000
52,000

종속기업
미미데이제이차 주식회사
사모사채 인수확약
-
13,000

종속기업
부산미남제이차 주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
블루파티오남천 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
20,000

종속기업
송암파크제이차 주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
알에이수표제일차 주식회사
사모사채 인수확약
30,000
30,000

종속기업
알에이제사차 주식회사
사모사채 인수확약
-
17,500

종속기업
알에이제이차 주식회사
사모사채 인수확약
32,000
32,000

종속기업
알에이해운대제사차 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
30,000

종속기업
엑싯제육차 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
10,000

종속기업
엔에이치검단제일차 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
32,250

종속기업
엔에이치센텀제일차 주식회사
사모사채 인수확약
90,000
-

종속기업
엔에이치헌인제삼차 주식회사
사모사채 인수확약
19,040
110,000

종속기업
엠제이항동제사차 주식회사
사모사채 인수확약
-
15,000

종속기업
엠제이항동제삼차 주식회사
사모사채 인수확약
-
57,894

종속기업
엠제이항동제오차 주식회사
사모사채 인수확약
-
7,000

종속기업
엠케이영등포제일차 주식회사
사모사채 인수확약
20,000
-

종속기업
와이알디제일차 주식회사
사모사채 인수확약
28,436
29,208

종속기업
용인서천엔에이치 주식회사
사모사채 인수확약
17,700
60,000

종속기업
용인테크노로지스제일차 주식회사
사모사채 인수확약
-
10,000

종속기업
우드로즈제일차 주식회사
사모사채 인수확약
51,000
51,000

종속기업
운카스제이차 주식회사
사모사채 인수확약
25,000
25,000

종속기업
운카스제일차 주식회사
사모사채 인수확약
25,000
25,000

종속기업
인더스트리김해제1호 주식회사
사모사채 인수확약
3,800
3,800

종속기업
인더스트리김해제2호 주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
제이에스만선제일차 주식회사
사모사채 인수확약
371,500
-

종속기업
청주고속디투 주식회사
사모사채 인수확약
22,000
22,000

종속기업
큐브스카이라인 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
51,000

종속기업
큐브에스피 주식회사
사모사채 인수확약
82,000
82,000

종속기업
큐브에이치솔루션 주식회사
사모사채 인수확약
51,000
-

종속기업
큐브인더 주식회사
사모사채 인수확약
30,500
30,500

종속기업
클라우드제일차 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
20,000

종속기업
파인밀크쓰리 주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
프리마논현찰리 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
12,500

종속기업
피엘엔제오차 주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
피브이랜드스케이프 주식회사
대출확약
-
390

기타특수관계자
금왕에프원 주식회사(*)
대출확약
-
10,000

(*) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

(3) 특수관계자에게 제공한 출자약정당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에게 제공한 출자약정 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
NH-Amundi BCP VIII 사모투자신탁2호
수익증권매입약정
34
52

NH-Amundi MBKP Special Situations Ⅰ 전문투자형사모신탁1호
수익증권매입약정
18,111
17,524

NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모특별자산투자신탁13호
수익증권매입약정
9,200
11,331

NH-Amundi 글로벌 TPG AsiaⅦ 일반사모투자신탁1호
수익증권매입약정
5,275
5,154

보고 북미바이아웃 전문투자형사모투자신탁 4호(재간접형)
수익증권매입약정
42
74

종속기업
NH Sea I Fund
수익증권매입약정
USD 4,201,592
USD 4,201,592

NH 앱솔루트 벤처세컨더리 일반 사모투자신탁
수익증권매입약정
3,000
-

관계기업
범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
출자약정
7,715
10,165

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
출자약정
-
500

엔에이치공동투자사모투자합자회사
출자약정
47
2,646

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
출자약정
26,748
26,748

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용사모투자합자회사
출자약정
1,283
2,800

엔에이치-아이비케이에스 코넥스 스케일업 신기술투자조합
출자약정
7,500
9,500

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
출자약정
1,101
1,101

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사
출자약정
36
36

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호 사모투자합자회사
출자약정
8,090
13,181

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
출자약정
3,700
4,900

파인트리3호창업벤처전문사모투자 합자회사
출자약정
-
1,250

기타 특수관계자
NH-DX 오픈이노베이션 펀드
출자약정
800
1,200

엔에이치벤처-아주아이비뉴그로쓰 펀드
출자약정
-
1,875

39-7 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 파생상품 미결제약정의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
농협은행
미결제약정
45,000
45,000

농협손해보험
미결제약정
270,000
90,000

농협생명보험
미결제약정
88,752
-

종속기업
NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
미결제약정
77,591
125,202

39-8 당분기 및 전분기 중 당사의 특수관계자에 대한 주요 자금거래내역은 다음과 같습니다. <당분기>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용(*1)
기초
증가
감소
당분기말

동일지배하의기업
농협은행
차입
-
150,000
-
150,000

종속기업
피브이랜드스케이프 주식회사
대출실행
3,530
-
-
3,530

헤이와이에스제일차 주식회사(*2)
대출실행
100,000
-
(100,000)
-

Suimei LP
대출실행
28,384
369
-
28,753

부산미남제일차 주식회사
사채매입
7,600
-
-
7,600

강릉모노제일차 주식회사
사채매입
5,900
-
-
5,900

뉴월드전방제사차 주식회사
대출실행
40,000
-
(40,000)
-

스마트감삼제이차 주식회사
대출실행
23,314
-
-
23,314

알에이제삼차 주식회사(*2)
대출실행
110,800
-
(110,800)
-

뉴월드에코제삼차 주식회사
대출실행
1,956
-
(340)
1,616

모던베타 주식회사
대출실행
10,500
-
-
10,500

블루씨진해 주식회사
대출실행
12,000
-
-
12,000

제이온프로 주식회사(*2)
대출실행
10,000
-
(10,000)
-

랜드마크여의도제이차 주식회사(*2)
대출실행
35,000
-
(35,000)
-

뉴공덕제삼차 주식회사(*2)
대출실행
-
14,900
(14,900)
-

라이스제일차 주식회사(*2)
대출실행
-
38,726
(38,726)
-

미미데이제이차 주식회사
대출실행
-
13,000
-
13,000

엠제이항동제오차 주식회사
대출실행
-
7,000
-
7,000

엠제이항동제삼차 주식회사
대출실행
-
15,340
-
15,340

엠제이항동제사차 주식회사
대출실행
-
10,000
-
10,000

알에이제사차 주식회사
대출실행
-
17,500
-
17,500

용인테크노로지스제일차 주식회사
대출실행
-
10,000
-
10,000

관계기업
엔에이치스팩19호(*2)
사채매입
9,850
-
(9,850)
-

엔에이치스팩20호(*2)
사채매입
3,750
-
(3,750)
-

엔에이치스팩23호
사채매입
1,390
-
-
1,390

엔에이치스팩24호
사채매입
670
-
-
670

엔에이치스팩25호
사채매입
480
-
-
480

엔에이치스팩26호
사채매입
850
-
-
850

엔에이치스팩27호
사채매입
700
-
-
700

엔에이치스팩28호(*3)
사채매입
680
-
(680)
-

엔에이치스팩29호
사채매입
1,450
-
-
1,450

엔에이치스팩30호
사채매입
950
-
-
950

엔에이치스팩31호
사채매입
-
985
-
985

주식회사여의도엠비씨부지복합개발피에프브이(*2)
대출실행
4,399
-
(4,399)
-

합계
414,153
277,820
(368,445)
323,528

(*1) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금거래 등은 제외하였습니다.

(*2) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

(*3)
전기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용(*1)
기초
증가
감소
전분기말

동일지배하의기업
농협은행
차입
-
150,000
-
150,000

종속기업
피브이랜드스케이프 주식회사
대출실행
3,530
-
-
3,530

갤럭시여의도 유한회사(*2)
대출실행
25,500
-
(25,500)
-

헤이와이에스제일차 주식회사
대출실행
100,000
-
-
100,000

큐브컬처제일차 주식회사
대출실행
20,000
-
-
20,000

Suimei LP
대출실행
29,644
-
(1,585)
28,059

부산미남제일차 주식회사
사채매입
7,600
-
-
7,600

강릉모노제일차 주식회사
사채매입
5,900
-
-
5,900

워머신제십차 주식회사(*2)
대출실행
29,800
-
(29,800)
-

메리고고제사차 주식회사(*2)
대출실행
101,200
-
(101,200)
-

갤럭시올원제일차 주식회사(*2)
대출실행
20,000
-
(20,000)
-

뉴월드전방제사차 주식회사
대출실행
40,000
-
-
40,000

스마트감삼제이차 주식회사
대출실행
-
23,314
-
23,314

주식회사 알에이제삼차
대출실행
-
110,800
-
110,800

뉴월드에코제삼차 주식회사
대출실행
-
2,632
(328)
2,304

모던베타 주식회사
대출실행
-
10,500
-
10,500

블루씨진해 주식회사
대출실행
-
12,000
-
12,000

트윈스타제일차 주식회사
대출실행
-
45,000
(45,000)
-

그리드오션제일차 주식회사
대출실행
-
30,000
(30,000)
-

제이온프로 주식회사
대출실행
-
10,000
-
10,000

관계기업
엔에이치스팩18호(*3)
사채매입
950
-
(950)
-

엔에이치스팩19호
사채매입
9,850
-
-
9,850

엔에이치스팩20호
사채매입
3,750
-
-
3,750

엔에이치스팩21호(*3)
사채매입
1,290
-
(1,290)
-

엔에이치스팩22호(*2)
사채매입
1,380
-
-
1,380

엔에이치스팩23호
사채매입
1,390
-
-
1,390

엔에이치스팩24호
사채매입
670
-
-
670

엔에이치스팩25호
사채매입
480
-
-
480

엔에이치스팩26호
사채매입
850
-
-
850

엔에이치스팩27호
사채매입
700
-
-
700

엔에이치스팩28호
사채매입
680
-
-
680

엔에이치스팩29호
사채매입
-
1,450
-
1,450

엔에이치스팩30호
사채매입
-
950
-
950

인천항동오피스텔PF(㈜엔에스파트너스)
대출실행
1,180
-
-
1,180

주식회사여의도엠비씨부지복합개발피에프브이
대출실행
-
14,090
-
14,090

합계
406,344
410,736
(255,653)
561,427

(*1) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금거래 등은 제외하였습니다.

(*2) 전분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

(*3) 전전기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

39-9 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 제공하고 있는 주요 담보제공자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
담보제공자산
당분기말
전기말
담보제공사유

종속기업
NH선물
채무증권
192,726
183,505
선물거래

차입유가증권
200
-
선물거래

엔에이치헤지자산운용
예금
617
617
기타담보

동일지배하기업
농협은행
예금
155,344
155,344
기타담보

한편, 당사는 당분기말 및 전기말 현재 동일지배하의 기업인 농협은행으로부터 파생상품 거래 담보목적 등으로 각각 유가증권
64,830백만원과 44,900백만원을 제공받았습니다. 해당 금액은 당사와 특수관계자와의 자기거래분으로 위탁거래로 인한 담보수취분은 제외한 금액입니다.

40. 위험관리

당사의 영업활동은 다양한 금융위험에 노출되어 있으므로 복합적인 위험들의 정도를분석, 평가하고 수용할 위험의 수준을 결정하거나 위험을 관리하는 것을 필요로 합니다. 위험관리 절차는 위험의 발생 원천과 규모를 파악하여 위험을 회피 또는 경감하기 위한 의사결정을 내림으로써 투자자산 및 보유자산의 건전성을 향상하는 것을 목적으로 합니다.

당사는 금융상품의 과도한 위험을 제거하고 적정수준의 위험을 관리하여 위험 대비 수익을 극대화하는 전략을 취하고 있으며, 이를 위해 위험의 인식, 위험의 측정 및 평가, 위험의 통제 및 감시와 보고 절차를 운영하고 있습니다.

위험은 의결된 정책을 기준으로 리스크관리부에서 관리되며, 리스크관리위원회는 위험 관리의 최고 의사결정기구로서 위험자본의 배분 및 한도설정 등 위험 전략에 대한의사결정을 하고 있습니다.

요약분기재무제표는 연차재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2023년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.

41. 고객과의 계약에서 생기는 수익당분기 및 전분기 중 기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'을 적용받는 부문별 수익과 각 수익의 수익인식 시점은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

부문별 계약 수익
452,077
258,478
24
74,025
784,604

수익인식시점

일시인식
436,429
86,052
24
18,905
541,410

기간에 걸쳐 인식
15,648
172,426
-
55,120
243,194

합계
452,077
258,478
24
74,025
784,604

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

부문별 계약 수익
450,119
174,284
57
74,119
698,579

수익인식시점

일시인식
413,342
59,787
57
24,056
497,242

기간에 걸쳐 인식
36,777
114,497
-
50,063
201,337

합계
450,119
174,284
57
74,119
698,579

6. 배당에 관한 사항

가. 중요한 배당정책

○ 배당에 관한 회사의 정책

ㅇ 당사는 주주가치 제고를 위한 이익환원의 관점에서 매년 정관에 의거한 배당을 실시하고 있습니다.ㅇ 배당규모는 상법과 정관이 정한 이익배당 한도 내에서 다양한 배당 케이스를 검토하고, 이익규모, 경영환경, 지속적 성장을 위한 투자재원 확보 필요성, 과거 배당규모 등을 종합적으로 고려하여 결정하고 있습니다.ㅇ 2023년의 경우 배당 이후에도 자기자본 관련 규제비율을 적정하게 유지하는 한편, 적극적인 주주환원 정책을 통한 시장신뢰 확보의 일환으로 과거 평균배당성향을 상회하는 보통주 800원, 우선주 850원으로 결정한 바 있습니다.ㅇ 당사는 향후에도 적극적인 주주환원의 관점에서 배당정책을 유지할 계획이지만, 경영환경, 이익규모 및 기타 재무적 상황 등에 따라 배당정책 또한 변동될 수 있습니다.

ㅇ 한편, 당사는 이사회의 자기주식 취득 결정(2024.03.11)에 따라 보통주 4,173,622주(취득금액 약 515억원)를 취득하였으며, 취득완료한 자기주식은 주주가치 제고를 위해 전량 소각하였습니다. 자세한 내용은 자기주식취득결과보고서 공시(2024.04.05) 및 주식소각결정 공시(2024.04.05)를 참고하시기 바랍니다.

○ 정관에 기재된 사항

제 46조 (이익금의 처분)
본 회사는 영업년도 이익금(이월이익잉여금 포함)을 다음과 같이 처분한다.1. 이익준비금2. 기타의 법정준비금3. 배당금4. 임의적립금5. 기타의 이익잉여금 처분액6. 차기이월 이익잉여금

제 47조 (주주배당금)
1. 주주배당금은 제49조 제2항에 의한 기준일의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록질권자에게 주주총회 결의일로부터 1 월 이내에 이를 지급한다. 그러나 주주총회에서 배당금의 지급시기를 따로 정한 경우에는 그러하지 아니한다. 2. 제1항의 배당금은 지급 개시일로부터 5년 이내에 지급의 청구가 없을 때에는 그 배당금액의 청구권을 포기한 것으로 간주하여 이를 본회사의 소득으로 한다.3. 미지급 배당금에는 이자를 붙이지 아니한다.

제 48조 (주식배당)
1. 본 회사는 주주총회 결의에 의하여 이익배당 총액의 범위 내에서 새로이 발행하는 주식으로 배당할 수 있다.2. 제1항의 배당은 주식의 권면액으로 하고 주식으로 배당할 이익의 금액 중 주식의 권면액에 미달하는 단수가 있는 때에는 그 부분에 대하여는 금전으로 배당한다.3. 본 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로 배당할 수 있다.

제 49조 (이익배당)
1. 이익의 배당은 금전, 주식 또는 기타의 재산으로 할 수 있다.2. 회사는 이사회결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다. 3. 제 1항에 의해 회사가 금전 외의 재산으로 배당하는 경우 주주는 배당되는 금전 외의 재산 대신 금전의 지급을 청구할 수 있으며, 회사는 일정수 미만의 주식을 보유한 주주에게 금전 외의 재산 대신 금전으로 지급할 수 있다.

제 50조 (분기배당)

1. 본 회사는 사업년도 개시일부터 3월, 6월 및 9월 말일 현재의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 분기배당을 할 수 있다. 분기배당은 금전으로 한다.
2. 제 1항의 분기배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.
3. 분기배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다.
① 직전결산기의 자본금의 액
② 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액
③ 상법 시행령에서 정하는 미실현이익
④ 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액
⑤ 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정 목적을 위해 적립한 임의준비금
⑥ 분기배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금
⑦ 당해 영업년도 중에 분기배당이 있었던 경우 그 금액의 합계액

나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항

구 분
주식의 종류
당기
전기
전전기

제58기 3분기
제57기
제56기

주당액면가액(원)
5,000
5,000
5,000

(연결)당기순이익(백만원)
576,628
556,440
303,418

(별도)당기순이익(백만원)
509,412
434,998
338,500

(연결)주당순이익(원)
1,653
1,588
881

현금배당금총액(백만원)
-
278,946
245,841

주식배당금총액(백만원)
-
-
-

(연결)현금배당성향(%)
-
50.13
81.02

현금배당수익률(%)
우선주
-
6.76
7.24

보통주
-
7.87
7.90

주식배당수익률(%)
우선주
-
-
-

보통주
-
-
-

주당 현금배당금(원)
우선주
-
800
700

보통주
-
850
750

주당 주식배당(주)
우선주
-
-
-

보통주
-
-
-

주1) (연결)당기순이익은 지배주주지분순이익을 표기하였습니다.주2) (연결)주당순이익은 보통주 주당순이익을 표기하였습니다.

다. 과거 배당 이력

(단위: 회, %)

연속 배당횟수
평균 배당수익률

분기(중간)배당
결산배당
최근 3년간
최근 5년간

-
20
7.27
6.34

주1) 당사는 제38기부터 제57기까지 보통주와 우선주에 매년 결산배당을 실시하였습니다.주2) 평균배당수익률은 대상기간 보통주에 대한 배당수익률을 기준으로 산술평균하여 기재하였습니다.주3) 우선주에 대한 최근 3년간 평균배당수익률은 8.22%, 최근 5년간 평균배당수익률은 7.30% 입니다.

라. 이익참가부사채에 관한 사항
- 해당사항 없습니다.

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 증자(감자)현황

(기준일 :
2025년 02월 10일
)
(단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자
발행(감소)형태
발행(감소)한 주식의 내용

종류
수량
주당액면가액
주당발행(감소)가액
비고

2011년 11월 29일
유상증자(주주배정)
보통주
66,740,000
5,000
9,530
-

2014년 12월 31일
유상증자(주주배정)
보통주
82,155,024
5,000
8,642
주식발행일자는 합병등기일임

2021년 10월 13일
유상증자(제3자배정)
보통주
15,625,000
5,000
12,800
-

2022년 03월 11일
유상증자(제3자배정)
보통주
34,632,034
5,000
11,550
-

나. 전환사채 등 발행현황
-
해당사항 없습니다.

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

다. 채무증권발행실적

(기준일 :
2025년 02월 10일
)
(단위 : 백만원, %)

발행회사
증권종류
발행방법
발행일자
권면(전자등록)총액
이자율
평가등급(평가기관)
만기일
상환여부
주관회사

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.04.29
10,000
3.65
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.04.29
10,000
3.65
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.04.29
10,000
3.65
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.04.29
10,000
3.65
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.04.29
10,000
3.65
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.04.29
5,000
3.65
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.04.29
5,000
3.65
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.04.29
5,000
3.65
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.04.29
5,000
3.65
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.14
5,000
3.69
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.14
5,000
3.69
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.24
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.24
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.24
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.24
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.24
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.24
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.24
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.24
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.24
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.24
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.24
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.24
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.24
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.24
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.24
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.24
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.24
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.24
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.24
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.05.24
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.06.14
5,000
3.73
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.19
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.19
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.19
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.19
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.19
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.19
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.19
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.19
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.19
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.19
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.19
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.19
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.19
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.19
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.19
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.19
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.19
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.19
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.19
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.19
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.23
5,000
3.49
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.23
5,000
3.49
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.23
5,000
3.49
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.23
5,000
3.49
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.23
5,000
3.49
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.23
5,000
3.49
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.23
5,000
3.49
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.23
5,000
3.49
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.23
5,000
3.49
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.23
5,000
3.49
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.21
미상환
-

엔에이치투자증권
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사모
2024.07.23
5,000
3.49
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.07.21
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엔에이치투자증권
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2024.07.23
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사모
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A1 (한신평, 한기평, NICE)
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3.49
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2025.07.21
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-

엔에이치투자증권
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2024.07.23
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3.49
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-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.26
5,000
3.48
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.26
5,000
3.48
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2025.04.25
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-

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사모
2024.07.26
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3.48
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사모
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5,000
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2025.04.25
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-

엔에이치투자증권
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사모
2024.07.26
5,000
3.48
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2025.04.25
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엔에이치투자증권
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사모
2024.07.26
5,000
3.48
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2025.04.25
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사모
2024.07.26
5,000
3.48
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사모
2024.07.26
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A1 (한신평, 한기평, NICE)
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미상환
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2024.07.26
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사모
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미상환
-

엔에이치투자증권
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사모
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미상환
-

엔에이치투자증권
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사모
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-

엔에이치투자증권
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사모
2024.07.26
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3.48
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.26
5,000
3.48
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.26
5,000
3.48
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.25
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-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.07.26
5,000
3.48
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.06
5,000
3.43
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.06
5,000
3.43
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.06
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A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.04
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-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.06
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A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.06
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A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.04
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-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.06
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A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.04
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-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.06
5,000
3.43
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.04
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-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.06
5,000
3.43
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.04
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-

엔에이치투자증권
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사모
2024.08.06
5,000
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A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.04
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-

엔에이치투자증권
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사모
2024.08.06
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A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.04
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엔에이치투자증권
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2024.08.06
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A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.04
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엔에이치투자증권
기업어음증권
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2024.08.06
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A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.04
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엔에이치투자증권
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A1 (한신평, 한기평, NICE)
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-

엔에이치투자증권
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엔에이치투자증권
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엔에이치투자증권
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사모
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-

엔에이치투자증권
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사모
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2025.08.04
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-

엔에이치투자증권
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사모
2024.08.06
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2025.08.04
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5,000
3.43
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2025.08.04
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-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.06
5,000
3.43
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.04
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엔에이치투자증권
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2025.08.04
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사모
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엔에이치투자증권
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엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
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3.43
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엔에이치투자증권
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사모
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3.43
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엔에이치투자증권
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사모
2024.08.06
5,000
3.43
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.04
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-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.06
5,000
3.43
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.04
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엔에이치투자증권
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사모
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3.43
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2025.08.04
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엔에이치투자증권
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사모
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5,000
3.43
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.04
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-

엔에이치투자증권
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사모
2024.08.06
5,000
3.43
A1 (한신평, 한기평, NICE)
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엔에이치투자증권
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사모
2024.08.06
5,000
3.43
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엔에이치투자증권
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사모
2024.08.06
5,000
3.43
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.06
5,000
3.43
A1 (한신평, 한기평, NICE)
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엔에이치투자증권
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사모
2024.08.06
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5,000
3.43
A1 (한신평, 한기평, NICE)
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엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.06
5,000
3.43
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
5,000
3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
5,000
3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
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엔에이치투자증권
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엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
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3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
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엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
5,000
3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
5,000
3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
5,000
3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
5,000
3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
5,000
3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
5,000
3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
5,000
3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
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엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
5,000
3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
5,000
3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
5,000
3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
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3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
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미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
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3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
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미상환
-

엔에이치투자증권
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사모
2024.08.09
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3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
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미상환
-

엔에이치투자증권
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사모
2024.08.09
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3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
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3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
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3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
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3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
5,000
3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
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3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
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3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
5,000
3.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
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A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.09
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A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
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-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.20
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
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A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
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A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
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-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.08.22
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.04
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.05
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.05
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.05
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.05
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.05
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.05
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.05
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.05
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.05
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.05
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.05
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.05
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.05
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.05
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.05
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.05
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.05
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.05
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.05
5,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.06
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.06
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.06
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.09
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.09
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.10
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.10
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.10
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.10
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.10
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.12
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.13
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.13
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.13
10,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.19
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.20
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.23
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.23
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.06.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.24
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.24
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.24
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.24
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.24
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.24
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.24
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.24
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.23
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.26
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.26
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.26
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.26
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.26
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.26
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.26
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.27
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-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.27
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-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.27
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-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.26
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.26
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-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
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3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.26
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.26
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.26
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.26
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.26
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.26
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.26
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.26
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.04.25
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.27
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
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-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
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-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
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-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
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-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.29
미상환
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엔에이치투자증권
기업어음증권
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2024.09.30
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.29
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엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.29
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엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
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3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.29
미상환
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엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.29
미상환
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엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.29
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엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.29
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엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.09.30
5,000
3.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.08.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.05
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.10.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.05
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.10.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.05
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.05
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.05
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.05
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.05
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.05
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.05
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.05
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.08
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.07
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.08
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.07
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.08
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.07
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.08
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.07
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.08
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.07
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.08
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.07
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.11
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.11
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.11
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.11
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.12
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.12
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.13
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.13
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.13
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.13
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.13
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.13
5,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.05.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.19
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.19
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.19
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.19
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.19
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.19
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.19
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.19
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.20
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.20
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.22
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.22
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.22
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.22
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.22
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.22
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.22
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.22
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.22
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.22
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.25
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.25
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.25
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.25
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.25
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.25
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.25
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.25
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.11.28
5,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.11.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.03
5,000
3.29
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.03
5,000
3.29
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.03
5,000
3.29
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.03
5,000
3.29
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.03
5,000
3.29
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.03
5,000
3.29
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.04
5,000
3.29
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.12.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.04
5,000
3.29
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.12.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.04
5,000
3.29
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.12.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.04
5,000
3.29
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.12.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.04
5,000
3.29
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.12.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.04
5,000
3.29
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.12.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.04
5,000
3.29
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.12.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.04
5,000
3.29
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.12.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.04
5,000
3.29
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.12.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.04
5,000
3.29
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.12.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.04
5,000
3.29
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.12.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.04
5,000
3.29
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.12.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.04
5,000
3.29
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.12.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.04
5,000
3.29
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.12.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.27
12,000
3.1
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.27
5,000
3.1
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.27
5,000
3.1
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.27
4,000
3.1
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.27
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2024.12.27
1,000
3.1
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2025.03.27
미상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.02
50,000
3.69
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.03
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.03
50,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.04
50,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.05
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.05
50,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.08
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.08
50,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.09
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.09
50,000
3.59
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.10
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.10
50,000
3.59
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.11
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.11
50,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.12
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.12
50,000
3.54
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.15
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.15
50,000
3.54
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.16
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.16
50,000
3.59
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.17
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.17
50,000
3.59
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.18
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.18
50,000
3.59
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.19
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.19
50,000
3.66
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.03.20
100,000
3.55
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.03.21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.03.20
100,000
3.55
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.03.21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.03.21
100,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.03.22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.03.21
100,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.03.22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.06.13
150,000
3.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.14
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.09.09
100,000
3.7
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.10
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.09.09
140,000
3.7
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.10
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.09.10
10,000
3.54
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.11
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.09.10
40,000
3.54
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.11
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.10.02
100,000
3.53
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.10.02
100,000
3.53
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.10.02
100,000
3.53
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.10.02
100,000
3.53
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.10.02
150,000
3.53
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.10.15
100,000
3.45
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.10.15
100,000
3.45
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.10.15
100,000
3.45
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.10.15
100,000
3.45
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.10.15
50,000
3.45
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.10.17
50,000
3.33
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.10.17
50,000
3.33
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.10.17
50,000
3.33
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.10.17
30,000
3.33
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.10.17
10,000
3.33
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.24
상환
-

엔에이치투자증권
회사채
공모
2024.02.06
50,000
3.94
AA+ (한신평, 한기평, NICE)
2026.02.06
미상환
-

엔에이치투자증권
회사채
공모
2024.02.06
200,000
4
AA+ (한신평, 한기평, NICE)
2027.02.05
미상환
-

엔에이치투자증권
회사채
공모
2024.10.08
280,000
3.424
AA+ (한신평, 한기평, NICE)
2027.10.08
미상환

엔에이치투자증권
회사채
공모
2024.10.08
220,000
3.521
AA+ (한신평, 한기평, NICE)
2029.10.08
미상환

엠제이항동제삼차
전자단기사채
사모
2024.03.15
20,300
4.15
A1 (한신평, NICE)
2024.03.29
상환
엔에이치투자증권

엠제이항동제삼차
전자단기사채
사모
2024.03.29
20,300
4.15
A1 (한신평, NICE)
2024.04.05
상환
엔에이치투자증권

엠제이항동제사차
전자단기사채
사모
2024.03.15
15,000
4.15
A1 (한신평, NICE)
2024.03.29
상환
엔에이치투자증권

엠제이항동제사차
전자단기사채
사모
2024.03.29
15,000
4.15
A1 (한신평, NICE)
2024.04.05
상환
엔에이치투자증권

엠제이항동제오차
전자단기사채
사모
2024.03.15
7,000
4.15
A1 (한신평, NICE)
2024.03.29
상환
엔에이치투자증권

엠제이항동제오차
전자단기사채
사모
2024.03.29
7,000
4.15
A1 (한신평, NICE)
2024.04.05
상환
엔에이치투자증권

알에이제삼차
회사채
사모
2024.01.18
102,100
-
해당사항 없음
2024.03.15
상환
엔에이치투자증권

알에이수표제일차
전자단기사채
사모
2024.01.29
27,500
4.4
A1 (한신평, NICE)
2024.04.29
상환
엔에이치투자증권

알에이수표제일차
전자단기사채
사모
2024.04.29
27,600
4.4
A1 (한신평, NICE)
2024.07.29
상환
엔에이치투자증권

클라우드제일차
전자단기사채
사모
2024.01.12
20,000
4.53
A1(한신평, NICE)
2024.03.14
상환
엔에이치투자증권

클라우드제일차
전자단기사채
사모
2024.03.14
20,000
4.18
A1(한신평, NICE)
2024.05.14
상환
엔에이치투자증권

클라우드제일차
전자단기사채
사모
2024.05.14
20,000
4.05
A1(한신평, NICE)
2024.07.12
상환
엔에이치투자증권

와이알디제일차
전자단기사채
사모
2024.05.03
29,000
4.05
A1(한신평, NICE)
2024.06.04
상환
엔에이치투자증권

와이알디제일차
전자단기사채
사모
2024.06.04
28,980
4
A1(한신평, NICE)
2024.07.02
상환
엔에이치투자증권

알에이제이차
전자단기사채
사모
2024.03.22
8,200
4.2
A1(한신평, NICE)
2024.06.21
상환
엔에이치투자증권

알에이제이차
전자단기사채
사모
2024.06.21
8,700
4
A1(한신평, NICE)
2024.07.23
상환
엔에이치투자증권

알에이해운대제사차
전자단기사채
사모
2024.03.22
30,000
4.2
A1(한신평, NICE)
2024.06.21
상환
엔에이치투자증권

알에이해운대제사차
전자단기사채
사모
2024.06.21
30,000
4
A1(한신평, NICE)
2024.07.23
상환
엔에이치투자증권

파인밀크쓰리
전자단기사채
사모
2024.01.15
10,000
4.45
A1(NICE, 한신평)
2024.02.15
상환
엔에이치투자증권

파인밀크쓰리
전자단기사채
사모
2024.02.15
10,000
4.3
A1(NICE, 한신평)
2024.03.15
상환
엔에이치투자증권

파인밀크쓰리
전자단기사채
사모
2024.03.15
10,000
4.15
A1(NICE, 한신평)
2024.04.15
상환
엔에이치투자증권

파인밀크쓰리
전자단기사채
사모
2024.04.15
10,000
4.05
A1(NICE, 한신평)
2024.05.16
상환
엔에이치투자증권

파인밀크쓰리
전자단기사채
사모
2024.05.16
10,000
4.05
A1(NICE, 한신평)
2024.06.17
상환
엔에이치투자증권

파인밀크쓰리
전자단기사채
사모
2024.06.17
10,000
4
A1(NICE, 한신평)
2024.07.15
상환
엔에이치투자증권

더샵광양마동(주)
전자단기사채
사모
2024.02.07
25,600
4.35
A1(NICE, 한신평)
2024.03.07
상환
엔에이치투자증권

더샵광양마동(주)
전자단기사채
사모
2024.03.07
25,600
4.2
A1(NICE, 한신평)
2024.04.05
상환
엔에이치투자증권

더샵광양마동(주)
전자단기사채
사모
2024.04.05
25,330
4.05
A1(NICE, 한신평)
2024.05.07
상환
엔에이치투자증권

더샵광양마동(주)
전자단기사채
사모
2024.05.07
25,620
4.05
A1(NICE, 한신평)
2024.06.07
상환
엔에이치투자증권

더샵광양마동(주)
전자단기사채
사모
2024.06.07
25,620
4
A1(NICE, 한신평)
2024.07.05
상환
엔에이치투자증권

블루파티오남천
전자단기사채
사모
2024.02.23
20,000
4.3
A1(한기평, 한신평)
2024.05.23
상환
엔에이치투자증권

블루파티오남천
전자단기사채
사모
2024.05.23
20,000
4.05
A1(한기평, 한신평)
2024.06.24
상환
엔에이치투자증권

블루파티오남천
전자단기사채
사모
2024.06.24
20,000
4
A1(한기평, 한신평)
2024.07.23
상환
엔에이치투자증권

엔에이치검단제일차
전자단기사채
사모
2024.01.29
32,250
4.35
A1(NICE, 한신평)
2024.02.29
상환
엔에이치투자증권

엔에이치검단제일차
전자단기사채
사모
2024.02.29
32,250
4.2
A1(NICE, 한신평)
2024.03.29
상환
엔에이치투자증권

엔에이치검단제일차
전자단기사채
사모
2024.03.29
31,110
4.15
A1(NICE, 한신평)
2024.04.29
상환
엔에이치투자증권

엔에이치검단제일차
전자단기사채
사모
2024.04.29
31,110
4.05
A1(NICE, 한신평)
2024.05.29
상환
엔에이치투자증권

엔에이치검단제일차
전자단기사채
사모
2024.05.29
31,110
4
A1(NICE, 한신평)
2024.06.28
상환
엔에이치투자증권

엔에이치검단제일차
전자단기사채
사모
2024.06.28
29,740
4
A1(NICE, 한신평)
2024.07.26
상환
엔에이치투자증권

엔에이치헌인제삼차
전자단기사채
사모
2024.01.26
110,000
4.35
A1(NICE, 한신평)
2024.02.07
상환
엔에이치투자증권

엔에이치헌인제삼차
전자단기사채
사모
2024.02.07
99,800
4.35
A1(NICE, 한신평)
2024.02.26
상환
엔에이치투자증권

엔에이치헌인제삼차
전자단기사채
사모
2024.02.26
99,800
4.2
A1(NICE, 한신평)
2024.03.26
상환
엔에이치투자증권

엔에이치헌인제삼차
전자단기사채
사모
2024.03.26
99,200
4.15
A1(NICE, 한신평)
2024.04.26
상환
엔에이치투자증권

엔에이치헌인제삼차
전자단기사채
사모
2024.04.26
99,200
4.05
A1(NICE, 한신평)
2024.05.31
상환
엔에이치투자증권

엔에이치헌인제삼차
전자단기사채
사모
2024.05.31
19,680
4.03
A1(NICE, 한신평)
2024.06.26
상환
엔에이치투자증권

엔에이치헌인제삼차
전자단기사채
사모
2024.05.31
39,760
4.03
A1(NICE, 한신평)
2024.06.05
상환
엔에이치투자증권

엔에이치헌인제삼차
전자단기사채
사모
2024.06.26
19,420
4
A1(NICE, 한신평)
2024.09.26
상환
엔에이치투자증권

뉴월드궐동제일차
전자단기사채
사모
2024.03.15
3,000
4.2
A1(한신평, NICE)
2024.06.15
상환
엔에이치투자증권

뉴월드궐동제일차
전자단기사채
사모
2024.06.15
3,000
4
A1(한신평, NICE)
2024.09.12
상환
엔에이치투자증권

뉴월드궐동제이차
전자단기사채
사모
2024.03.15
3,000
4.2
A1(한신평, NICE)
2024.06.15
상환
엔에이치투자증권

뉴월드궐동제이차
전자단기사채
사모
2024.06.15
3,000
4
A1(한신평, NICE)
2024.09.12
상환
엔에이치투자증권

뉴월드아이피제육차
전자단기사채
사모
2024.01.11
8,000
4.55
A1(한신평, NICE)
2024.04.11
상환
엔에이치투자증권

뉴월드아이피제육차
전자단기사채
사모
2024.04.11
8,000
4.1
A1(한신평, NICE)
2024.07.11
상환
엔에이치투자증권

청주고속디투
전자단기사채
사모
2024.02.14
22,000
4.3
A1(한신평,한기평)
2024.03.14
상환
엔에이치투자증권

청주고속디투
전자단기사채
사모
2024.03.14
22,000
4.15
A1(한신평,한기평)
2024.04.15
상환
엔에이치투자증권

청주고속디투
전자단기사채
사모
2024.04.15
22,000
4.05
A1(한신평,한기평)
2024.05.14
상환
엔에이치투자증권

청주고속디투
전자단기사채
사모
2024.05.14
22,000
4.05
A1(한신평,한기평)
2024.06.14
상환
엔에이치투자증권

청주고속디투
전자단기사채
사모
2024.06.14
22,000
4
A1(한신평,한기평)
2024.07.14
상환
엔에이치투자증권

뉴월드명지트레스(주)
전자단기사채
사모
2024.01.08
10,000
4.53
A1 (한기평, NICE)
2024.03.07
상환
엔에이치투자증권

뉴월드명지트레스(주)
전자단기사채
사모
2024.03.07
10,000
4.23
A1 (한기평, NICE)
2024.05.07
상환
엔에이치투자증권

뉴월드명지트레스(주)
전자단기사채
사모
2024.05.07
10,000
4.05
A1 (한기평, NICE)
2024.07.08
상환
엔에이치투자증권

뉴월드전방제사차
전자단기사채
사모
2024.04.30
50,000
4.1
A1(한신평, NICE)
2024.07.30
상환
엔에이치투자증권

뉴스타트연신내제이차
전자단기사채
사모
2024.02.13
20,000
4.33
A1(한기평, 한신평)
2024.04.12
상환
엔에이치투자증권

경산로지스제삼차
전자단기사채
사모
2024.01.24
10,000
4.38
A1 (한신평, NICE)
2024.03.25
상환
엔에이치투자증권

경산로지스제삼차
전자단기사채
사모
2024.03.25
10,000
4.18
A1 (한신평, NICE)
2024.05.24
상환
엔에이치투자증권

경산로지스제삼차
전자단기사채
사모
2024.05.24
10,000
4.05
A1 (한신평, NICE)
2024.07.24
상환
엔에이치투자증권

고양로지스제일차
전자단기사채
사모
2024.02.13
13,000
4.38
A1 (한신평, NICE)
2024.04.12
상환
엔에이치투자증권

고양로지스제일차
전자단기사채
사모
2024.06.12
13,000
4.05
A1 (한신평, NICE)
2024.08.12
상환
엔에이치투자증권

인더스트리김해제1호
전자단기사채
사모
2024.03.11
3,800
4.25
A1(NICE, 한신평)
2024.06.11
상환
엔에이치투자증권

인더스트리김해제2호
전자단기사채
사모
2024.03.11
10,000
4.25
A1(NICE, 한신평)
2024.06.11
상환
엔에이치투자증권

인더스트리김해제1호
전자단기사채
사모
2024.06.11
3,800
4
A1(NICE, 한신평)
2024.09.09
상환
엔에이치투자증권

인더스트리김해제2호
전자단기사채
사모
2024.06.11
10,000
4
A1(NICE, 한신평)
2024.09.09
상환
엔에이치투자증권

뉴포레스트제이차
전자단기사채
사모
2024.01.15
12,000
4.5
A1(한기평, 한신평)
2024.04.15
상환
엔에이치투자증권

뉴포레스트제이차
전자단기사채
사모
2024.04.15
12,000
4.1
A1(한기평, 한신평)
2024.07.15
상환
엔에이치투자증권

뉴포레스트제삼차
전자단기사채
사모
2024.01.15
7,000
4.5
A1(한기평, 한신평)
2024.04.15
상환
엔에이치투자증권

뉴포레스트제삼차
전자단기사채
사모
2024.04.15
7,000
4.1
A1(한기평, 한신평)
2024.07.15
상환
엔에이치투자증권

부산미남제이차
전자단기사채
사모
2024.03.25
10,000
4.2
A1(한기평, 한신평)
2024.06.24
상환
엔에이치투자증권

부산미남제이차
전자단기사채
사모
2024.06.24
10,000
4
A1(한기평, 한신평)
2024.07.24
상환
엔에이치투자증권

용인서천엔에이치
전자단기사채
사모
2024.01.31
20,000
4.4
A1(한기평, 한신평)
2024.04.30
상환
엔에이치투자증권

용인서천엔에이치
전자단기사채
사모
2024.04.30
18,100
4
A1(한기평, 한신평)
2024.07.01
상환
엔에이치투자증권

라이스제일차㈜
회사채
사모
2024.03.19
10,000
10.5
해당사항 없음
2025.03.18
미상환
엔에이치투자증권

라이스제일차㈜
회사채
사모
2024.03.25
30,200
10.5
해당사항 없음
2025.03.18
미상환
엔에이치투자증권

큐브스카이라인
전자단기사채
사모
2024.01.19
50,700
4.4
A1 (한신평, NICE)
2024.04.19
상환
엔에이치투자증권

큐브스카이라인
전자단기사채
사모
2024.04.19
50,600
4
A1 (한신평, NICE)
2024.07.19
상환
엔에이치투자증권

미르원제구차
전자단기사채
사모
2024.03.12
50,200
4.25
A1 (한신평, 한기평)
2024.06.12
상환
엔에이치투자증권

미르원제구차
전자단기사채
사모
2024.06.12
50,200
4.1
A1 (한신평, 한기평)
2024.09.12
상환
엔에이치투자증권

우드로즈제일차
전자단기사채
사모
2024.01.02
50,600
4.65
A1 (한신평, NICE)
2024.04.02
상환
엔에이치투자증권

우드로즈제일차
전자단기사채
사모
2024.04.02
50,500
4.05
A1 (한신평, NICE)
2024.07.02
상환
엔에이치투자증권

큐브인더
전자단기사채
사모
2024.03.19
30,500
4.15
A1 (한기평, NICE)
2024.06.19
상환
엔에이치투자증권

큐브인더
전자단기사채
사모
2024.06.19
30,500
4
A1 (한기평, NICE)
2024.09.19
상환
엔에이치투자증권

큐브에스피
전자단기사채
사모
2024.03.12
77,100
4.15
A1 (한신평, NICE)
2024.06.12
상환
엔에이치투자증권

큐브에스피
전자단기사채
사모
2024.06.12
78,100
4
A1 (한신평, NICE)
2024.09.12
상환
엔에이치투자증권

큐브에스엔
전자단기사채
사모
2024.05.29
100,000
4.05
A1 (한신평, 한기평)
2024.08.29
상환
엔에이치투자증권

운카스제일차
전자단기사채
사모
2024.02.29
24,000
4.25
A1 (한신평, 한기평)
2024.05.29
상환
엔에이치투자증권

운카스제일차
전자단기사채
사모
2024.05.29
24,000
4.05
A1 (한신평, 한기평)
2024.08.29
상환
엔에이치투자증권

운카스제이차
전자단기사채
사모
2024.02.29
24,000
4.25
A1 (한신평, 한기평)
2024.05.29
상환
엔에이치투자증권

운카스제이차
전자단기사채
사모
2024.05.29
24,000
4.05
A1 (한신평, 한기평)
2024.08.29
상환
엔에이치투자증권

송암파크제이차
전자단기사채
사모
2024.02.27
10,000
4.25
A1(NICE, 한신평)
2024.05.27
상환
엔에이치투자증권

송암파크제이차
전자단기사채
사모
2024.05.27
10,000
4.05
A1(NICE, 한신평)
2024.08.27
상환
엔에이치투자증권

피엘엔제오차
전자단기사채
사모
2024.03.08
10,000
4.25
A1 (한신평, NICE)
2024.06.10
상환
엔에이치투자증권

피엘엔제오차
전자단기사채
사모
2024.06.10
10,000
4
A1 (한신평, NICE)
2024.09.09
상환
엔에이치투자증권

엑싯제육차
전자단기사채
사모
2024.01.15
3,000
4.45
A1 (한신평, NICE)
2024.02.13
상환
엔에이치투자증권

엑싯제육차
전자단기사채
사모
2024.02.13
3,000
4.3
A1 (한신평, NICE)
2024.03.13
상환
엔에이치투자증권

엑싯제육차
전자단기사채
사모
2024.03.13
3,000
4.15
A1 (한신평, NICE)
2024.04.15
상환
엔에이치투자증권

엑싯제육차
전자단기사채
사모
2024.04.15
3,200
4.05
A1 (한신평, NICE)
2024.05.13
상환
엔에이치투자증권

엑싯제육차
전자단기사채
사모
2024.05.13
3,300
4.05
A1 (한신평, NICE)
2024.05.27
상환
엔에이치투자증권

엑싯제육차
전자단기사채
사모
2024.05.27
3,300
4.05
A1 (한신평, NICE)
2024.06.10
상환
엔에이치투자증권

엑싯제팔차
전자단기사채
사모
2024.01.04
9,000
4.6
A1 (한신평, NICE)
2024.02.05
상환
엔에이치투자증권

엑싯제팔차
전자단기사채
사모
2024.02.05
9,000
4.35
A1 (한신평, NICE)
2024.03.04
상환
엔에이치투자증권

엑싯제팔차
전자단기사채
사모
2024.03.04
9,000
4.2
A1 (한신평, NICE)
2024.04.04
상환
엔에이치투자증권

엑싯제팔차
전자단기사채
사모
2024.04.04
9,000
4.05
A1 (한신평, NICE)
2024.05.07
상환
엔에이치투자증권

엑싯제팔차
전자단기사채
사모
2024.05.07
9,000
4.05
A1 (한신평, NICE)
2024.06.04
상환
엔에이치투자증권

엑싯제팔차
전자단기사채
사모
2024.06.04
9,000
4
A1 (한신평, NICE)
2024.07.04
상환
엔에이치투자증권

합 계
-
-
-
9,791,580
-
-
-
-
-

주) 당사 외 발행회사(엠제이항동제일차~엑싯제팔차)는 연결기준으로 2023년 09월 30일 기준으로 작성하였습니다.

라. 채무증권 미상환 잔액

기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :
2025년 02월 10일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
442,000
1,085,000
2,040,000
-
-
-
3,567,000

합계
-
-
442,000
1,085,000
2,040,000
-
-
-
3,567,000

주) 연결 기준입니다

기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :
2025년 02월 10일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
442,000
1,085,000
2,040,000
-
-
-
3,567,000

합계
-
-
442,000
1,085,000
2,040,000
-
-
-
3,567,000

주) 별도 기준입니다

단기사채 미상환 잔액

(기준일 :
2024년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
174,550
795,500
505,540
-
-
1,475,590
8,030,800
6,555,210

합계
174,550
795,500
505,540
-
-
1,475,590
8,030,800
6,555,210

주) 연결 기준입니다

단기사채 미상환 잔액

(기준일 :

2025년
02월 10일

)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
4,000,000
4,000,000

합계
-
-
-
-
-
-
4,000,000
4,000,000

주) 별도 기준입니다

회사채 미상환 잔액

(기준일 :
2024년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
985,000
490,000
875,880
120,000
-
-
-
2,470,880

사모
-
25,000
-
-
-
-
-
25,000

합계
985,000
515,000
875,880
120,000
-
-
-
2,495,880

주) 연결 기준입니다

회사채 미상환 잔액

(기준일 :
2025년 02월 10일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
1,005,000
1,081,000
500,000
270,000
-
-
-
2,856,000

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
1,005,000
1,081,000
500,000
270,000
0
0
0
2,856,000

주1) 별도 기준입니다주2) 외화사채의 경우, 환율은 2024년 12월 31일 매매기준율을 적용하였습니다.

신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2025년 02월 10일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과15년이하
15년초과20년이하
20년초과30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-

주) 해당사항 없습니다.

조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2025년 02월 10일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과20년이하
20년초과30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

주) 해당사항 없습니다.

마. 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등

(작성기준일 :
2024년 09월 30일
)
(단위 : 백만원, %)

채권명
발행일
만기일
발행액
사채관리계약체결일
사채관리회사

-
-
-
-
-
-

(이행현황기준일 :
2024년 09월 30일
)

재무비율 유지현황
계약내용
-

이행현황
-

담보권설정 제한현황
계약내용
-

이행현황
-

자산처분 제한현황
계약내용
-

이행현황
-

지배구조변경 제한현황
계약내용
-

이행현황
-

이행상황보고서 제출현황
이행현황
-

주1) 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일입니다.주2) 해당사항 없습니다.

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

가. 공모자금의 사용내역

(기준일 :
2025년 02월 10일
)
(단위 : 백만원)

구 분
회차
납입일
증권신고서 등의 자금사용 계획
실제 자금사용 내역
차이발생 사유 등

사용용도
조달금액
내용
금액

회사채
제66-1회
2022.04.08
채무상환자금
330,000
채무상환자금 (기업어음)
330,000
해당사항 없음

회사채
제66-2회
2022.04.08
채무상환자금
70,000
채무상환자금 (기업어음)
70,000
해당사항 없음

회사채
제67-1회
2022.07.26
채무상환자금
195,000
채무상환자금 (기업어음)
195,000
해당사항 없음

회사채
제67-2회
2022.07.26
채무상환자금
80,000
채무상환자금 (기업어음)
80,000
해당사항 없음

회사채
제68-1회
2023.09.19
채무상환자금
150,000
채무상환자금 (기업어음)
150,000
해당사항 없음

회사채
제68-2회
2023.09.19
채무상환자금
120,000
채무상환자금 (기업어음)
120,000
해당사항 없음

회사채
제69-1회
2024.02.06
채무상환자금
50,000
채무상환자금 (기업어음)
50,000
해당사항 없음

회사채
제69-2회
2024.02.06
채무상환자금
200,000
채무상환자금 (기업어음)
200,000
해당사항 없음

회사채
제70-1회
2024.10.08
채무상환자금
280,000
채무상환자금 (기업어음)
280,000
해당사항 없음

회사채
제70-2회
2024.10.08
채무상환자금
220,000
채무상환자금 (기업어음)
220,000
해당사항 없음

나. 사모자금의 사용내역

(기준일 :
2025년 02월 10일
)
(단위 : 백만원)

구 분
회차
납입일
주요사항보고서의 자금사용 계획
실제 자금사용 내역
차이발생 사유 등

사용용도
조달금액
내용
금액

유상증자(제3자배정)
-
2022.03.10
운영자금(재무구조 개선, 초대형 IB 경쟁력 강화, 사업영역 확장 등)
400,000
운영자금(재무구조 개선, 초대형 IB 경쟁력 강화, 사업영역 확장 등)
400,000
해당사항 없음

다. 미사용자금의 운용내역
-
해당사항 없습니다.

8. 기타 재무에 관한 사항

가. 재무정보 이용상의 유의점

(1) 재무제표 재작성- 해당사항 없습니다.(2) 합병 및 분할- 공시대상기간 중 합병 및 분할이 발생하지 않았습니다.

(3) 영업양수도- 공시대상기간 중 영업양수도가 발생하지 않았습니다.(4) 기타 유의하여야 할 사항- 기타 유의하여야 할 사항으로는 위의 사항 이외에 감사보고서 및 검토보고서상 강조사항과 핵심감사사항으로 기재된 것 등이 포함되며, 해당사항은 V. 회계감사인의 감사의견 등 중 1. 외부감사에 관한 사항에 아래와 같이 기재되어 있습니다.

사업연도
감사인
감사의견
강조사항 등
핵심감사사항

제58기 3분기(당분기)
한영회계법인
한국채택국제회계기준 제1034호(중간재무보고)에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니함
해당사항 없음
해당사항 없음(주)

제57기(전기)
삼일회계법인
적정
해당사항 없음
별도(2건) - 수준 3 장외파생상품의 공정가치 평가, 비정형화된 수수료수익 인식의 적정성연결(2건) - 수준 3 장외파생상품의 공정가치 평가 비정형화된 수수료수익 인식의 적정성

제56기(전전기)
삼일회계법인
적정
해당사항 없음
별도(2건) - 수준 3 장외파생상품의 공정가치 평가, 비정형화된 수수료수익 인식의 적정성연결(2건) - 수준 3 장외파생상품의 공정가치 평가 비정형화된 수수료수익 인식의 적정성

주) 핵심감사사항은 분반기 검토 절차에서는 수행되지 않습니다.
- 그외의 기타사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항 중 3. 연결재무제표 주석 및 5. 재무제표 주석을 참조하시기 바랍니다.

나. 대손충당금 설정현황

(1) 계정과목별 대손충당금 설정내용

(단위: 백만원)

구 분
계정과목
채권 총액
대손충당금
대손충당금 설정률(%)

제58기 3분기
신용공여금
3,432,493
57,229
1.7

환매조건부매수
426,900
-
0.0

대여금
28,026
-
0.0

미수금
2,396,940
72,581
3.0

미수수익
348,549
2,845
0.8

대출금
6,072,650
172,600
2.8

매입대출채권
130,827
2,031
1.6

금융리스채권
-
-
0.0

대지급금
3,181
3,181
100.0

부도어음
-
-
0.0

사모사채
16,860
16,593
98.4

기타
3,690,684
2,752
0.1

기타포괄손익-공정가치측정 채무증권
6,552,644
2,483
0.0

합 계
23,099,754
332,295
1.4

제57기
신용공여금
3,470,800
54,948
1.6

환매조건부매수
1,639,800
-
0.0

대여금
27,596
-
0.0

미수금
1,696,491
80,479
4.7

미수수익
429,373
10,762
2.5

대출금
4,490,880
154,458
3.4

매입대출채권
216,674
2,149
1.0

금융리스채권
-
-
0.0

대지급금
3,262
3,262
100.0

부도어음
-
-
0.0

사모사채
16,540
15,024
90.8

기타
3,651,172
2,306
0.1

기타포괄손익-공정가치측정 채무증권
5,911,822
2,586
0.0

합 계
21,554,410
325,974
1.5

제56기
신용공여금
3,179,920
53,413
1.7

환매조건부매수
1,761,393
-
0.0

대여금
27,077
-
0.0

미수금
1,209,801
70,856
5.9

미수수익
343,257
1,287
0.4

대출금
3,821,103
114,076
3.0

매입대출채권
188,413
1,124
0.6

금융리스채권
-
-
0.0

대지급금
3,265
3,265
100.0

부도어음
-
-
0.0

사모사채
15,806
2,910
18.4

기타
4,118,981
1,969
0.0

기타포괄손익-공정가치측정 채무증권
7,025,422
2,557
0.0

합 계
21,694,438
251,457
1.2

주1) 각 계정별 금액은 현재가치할인차금을 차감한 금액으로 계산되었습니다. 주2) 연결기준으로 작성하였습니다.
(2-1) 상각후원가측정금융자산 손실충당금 변동현황

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
61,944
21,868
239,576
323,388

12개월 기대신용손실로 대체
2,509
(2,509)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
(753)
2,122
(1,369)
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
(124)
(6,394)
6,518
-

전입(환입)액
6,237
4,014
22,109
32,360

상각
-
-
(15,295)
(15,295)

Unwinding effect
-
(160)
(3,576)
(3,736)

외화환산과 그 밖의 변동
(193)
8
(6,720)
(6,905)

분기말
69,620
18,949
241,243
329,812

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
48,709
26,795
173,396
248,900

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
(3,909)
3,909
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
(737)
(16,395)
17,132
-

전입(환입)액
8,901
332
35,833
45,066

상각
-
-
(35,083)
(35,083)

상각채권회수
-
-
4,725
4,725

Unwinding effect
-
-
(4,652)
(4,652)

외화환산과 그 밖의 변동
310
-
4,404
4,714

분기말
53,274
14,641
195,755
263,670

<전기>

(단위: 백만원)

구분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
48,709
26,795
173,396
248,900

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(5,345)
5,345
-
-

신용이 손상된 금융자산으로 대체
(3,880)
(17,185)
21,065
-

전입(환입)액
22,445
6,913
80,074
109,432

상각
-
-
(35,083)
(35,083)

상각채권회수
-
-
4,728
4,728

Unwinding effect
-
-
(6,601)
(6,601)

외화환산과 그 밖의 변동
15
-
1,997
2,012

기말
61,944
21,868
239,576
323,388

<전전기>

(단위: 백만원)

구분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
34,951
8,352
260,351
303,654

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(1,800)
1,800
-
-

신용이 손상된 금융자산으로 대체
(63)
-
63
-

전입(환입)액
15,316
16,643
5,057
37,016

상각
(30)
-
(62,321)
(62,351)

상각채권회수
-
-
48
48

Unwinding effect
-
-
(714)
(714)

외화환산과 그 밖의 변동
336
-
(29,089)
(28,753)

기말
48,710
26,795
173,395
248,900

주)연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2-2) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 손실충당금 변동현황

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
2,586
-
-
2,586

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
(114)
-
-
(114)

실행 및 회수
-
-
-
-

기타
11
-
-
11

분기말
2,483
-
-
2,483

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
2,557
-
-
2,557

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
(40)
-
-
(40)

실행 및 회수
-
-
-
-

기타
18
-
-
18

분기말
2,535
-
-
2,535

<전기>

(단위: 백만원)

구분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
2,557
-
-
2,557

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로 대체
-
-
-
-

전입액
35
-
-
35

기타
(6)
-
-
(6)

기말
2,586
-
-
2,586

<전전기>

(단위: 백만원)

구분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
1,066
-
-
1,066

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로 대체
-
-
-
-

전입(환입)액
1,492
-
-
1,492

실행 및 회수
-
-
-
-

기타
(1)
-
-
(1)

기말
2,557
-
-
2,557

주)연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(3) 대손충당금 설정방침

회사는 매 보고기간말에 기대예상손실에 대하여 아래와 같이 손실충당금을 계상합니다.

구 분
내 용

손실충당금 산출대상
* K-IFRS 제1109호에 의거 상각후원가로 측정하는 금융상품 및 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품

손실충당금 산출모형
* 기대신용손실 모형

손실충당금 설정방법
STAGE분류
STAGE1
* 정상여신 중 금융상품의 신용위험이 낮거나, 최초 인식 후에 금융상품의 신용위험이 유의적으로 증가하지 아니한 경우 =>12개월 기대신용손실 적용

STAGE2
* 최초 인식 후에 신용위험의 유의적 증가 => 전체기간 기대신용손실

STAGE3
* 미래현금흐름에 악영향을 미치는 하나 이상의 사건이 생긴 경우 => 전체기간 기대신용손실

개별평가
* 적용대상 : STAGE3 분류 자산

* 현금흐름할인법(DCF) : 손상채권의 미래 현금흐름 및 담보권 실행에 의한 현금흐름을 유효이자율로 할인하여 손상채권의 현재가치를 산출하는 개별평가 방법

집합평가
* 적용대상 : STAGE1, 2 분류 자산

* 전이율/손실율법 : 신용공여금/증권미수금의 대손충당금 산출방법으로 집합평가 대상 여신들의 Segment를 구분하여 각 Segment별로 계산된 전이율과 손실율을 이용하여 손실충당금을 산출하는 방법

* PD/LGD법 : 차주의 신용등급별 PD와 LGD를 적용하여 손실충당금을 산출하는 방법

대손처리기준
추정손실로 분류된 부실자산 중 회수불능채권에 대하여 대손상각처리* 채무자 등의 파산, 강제집행, 해산, 사업의 폐지, 사망, 실종, 행방불명으로 회수가 불가능한 경우 * 회수비용이 회수금액을 초과하여 실익이 없거나, 경매등 법적절차 또는 기타 가능한 모든 회수방법에 의하여도 회수가 불가능한 경우

(4) 당분기말 현재 경과기간별 매출채권 잔액 현황

(단위: 백만원, %)

구 분
6월 이하
6월 초과 1년 이하
1년 초과 3년 이하
3년 초과
계

금 액
2,559,714
44,990
28,079
69,995
2,702,778

구성비율
94.71%
1.66%
1.04%
2.59%
100.00%

주1) 매출채권이란 주된 영업활동으로 인하여 발생한 매출채권 또는 미수금 등을 말하며, 대출채권 등 금전소비대차로 인한 채권은 매출채권의 범위에서 제외하였습니다.주2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

다. 재고자산 현황 등

(1) 재고자산의 사업부문별 보유현황
-
해당사항 없습니다.(2) 재고자산의 실사내용
-
해당사항 없습니다.

라. 금융상품의 공정가치평가 절차요약

연결기업은 공정가치로 측정되는 금융상품에 대하여 공정가치측정에 사용된 투입변수에 따라 다음과 같이 공정가치 서열체계로 분류하여 공시하고 있습니다.- 수준 1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격- 수준 2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외)- 수준 3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수 (관측가능하지 않은 투입변수)

금융상품이 활성시장에서 거래되는 경우 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다(수준 1). 거래소, 판매자, 중개인, 산업집단, 평가기관 또는 감독기관을 통해 공시가격이 용이하게 그리고 정기적으로 이용가능하고, 그러한 가격이 독립된 당사자 사이에서 정기적으로 발생한 실제 시장거래를 나타낸다면, 그 금융상품은 활성시장에서 가격이 공시되고 있는 것으로 봅니다. 만약, 금융상품에 대한 활성시장이 없다면 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정합니다. 연결기업은 선택한 평가기법에 대해 시장정보를 최대한 사용하고, 기업의 고유정보를 최소한으로 사용하도록 하고 있습니다. 이러한 평가기법에는 시장참여자가 가격을 결정하는 데 고려하는 모든 요소를 포함합니다. 연결기업은 주기적으로 그 평가기법이 동일한 금융상품(즉, 수정하거나 재구성하지 아니함)의 관측가능한 현행 시장거래가격을 사

(1) 공정가치로 측정되는 금융상품 1) 당분기말 및 전기말, 전전기말 현재 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
30,322,171
30,322,171
7,014,738
18,448,885
4,858,549

당기손익-공정가치측정대출채권
1,279,406
1,279,406
-
-
1,279,406

매매목적파생상품자산
679,063
679,063
14,475
578,148
86,440

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
7,976,112
7,976,112
800,107
6,637,114
538,891

합계
40,256,752
40,256,752
7,829,320
25,664,147
6,763,286

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
2,914,557
2,914,557
2,914,557
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,136,565
7,136,565
501,196
830,585
5,804,785

매매목적파생상품부채
1,115,730
1,115,730
33,077
665,597
417,056

합계
11,166,852
11,166,852
3,448,830
1,496,182
6,221,841

주) 금융자산이나 금융부채의 공정가치가 활성시장 공시가격을 통해 입증할 수 없고, 관측가능한 시장 자료만을 이용하는 가치평가기법에 기초하지 않아 최초 인식시점의 공정가치와 거래가격의 차이를 당기손익으로 인식하지 않고 이연한 잔액은 당분기말 기준 48,989백만원입니다.
<전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*)
26,114,384
26,114,384
6,916,807
14,514,534
4,683,043

당기손익-공정가치측정대출채권
601,866
601,866
-
-
601,866

매매목적파생상품자산
620,329
620,329
13,409
509,736
97,184

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
7,009,191
7,009,191
1,055,357
5,255,190
698,644

합계
34,345,770
34,345,770
7,985,573
20,279,460
6,080,737

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
3,613,287
3,613,287
3,613,287
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,991,030
7,991,030
350,654
1,109,996
6,530,380

매매목적파생상품부채
1,150,659
1,150,659
49,396
585,200
516,063

합계
12,754,976
12,754,976
4,013,337
1,695,196
7,046,443

주) 금융자산이나 금융부채의 공정가치가 활성시장 공시가격을 통해 입증할 수 없고, 관측가능한 시장 자료만을 이용하는 가치평가기법에 기초하지 않아 최초 인식시점의 공정가치와 거래가격의 차이를 당기손익으로 인식하지 않고 이연한 잔액은 기말 기준 62,868백만원입니다. <전전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
23,578,863
23,578,863
6,037,410
12,571,838
4,969,615

당기손익-공정가치측정대출채권
524,210
524,210
-
-
524,210

매매목적파생상품자산
876,305
876,305
23,119
757,067
96,119

위험회피목적파생상품자산
908
908
-
908
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
8,433,851
8,433,851
1,359,053
6,360,956
713,842

합계
33,414,137
33,414,137
7,419,582
19,690,769
6,303,786

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
4,635,934
4,635,934
4,635,934
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,876,921
7,876,921
10,522
1,150,748
6,715,651

매매목적파생상품부채
1,402,854
1,402,854
101,637
559,251
741,966

위험회피목적파생상품부채
313
313
-
313
-

합계
13,916,022
13,916,022
4,748,093
1,710,312
7,457,617

주) 금융자산이나 금융부채의 공정가치가 활성시장 공시가격을 통해 입증할 수 없고, 관측가능한 시장 자료만을 이용하는 가치평가기법에 기초하지 않아 최초 인식시점의 공정가치와 거래가격의 차이를 당기손익으로 인식하지 않고 이연한 잔액은 기말 기준 72,342백만원입니다.

2) 당분기 및 전분기, 전기, 전전기 중 수준 3에 해당하는 금융상품의 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
기초
분기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타
분기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
4,683,043
103,433
-
1,930,839
(1,248,576)
(610,190)
4,858,549

당기손익-공정가치측정대출채권
601,866
(3,876)
-
1,757,200
(1,075,784)
-
1,279,406

매매목적파생상품자산
97,184
42,057
-
2,230
(55,031)
-
86,440

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
698,644
-
(159,753)
-
-
-
538,891

합계
6,080,737
141,614
(159,753)
3,690,269
(2,379,391)
(610,190)
6,763,286

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
6,530,380
245,961
-
2,117,350
(3,088,906)
-
5,804,785

매매목적파생상품부채
516,063
40,856
-
4,891
(144,754)
-
417,056

합계
7,046,443
286,817
-
2,122,241
(3,233,660)
-
6,221,841

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
기초
분기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타
분기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
4,969,615
34,079
-
883,171
(1,210,346)
(62,846)
4,613,673

당기손익-공정가치측정대출채권
524,210
(2,397)
-
993,229
(1,130,247)
-
384,795

매매목적파생상품자산
96,119
1,727
-
585
(26,609)
-
71,822

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
713,842
-
(21,551)
-
-
-
692,291

합계
6,303,786
33,409
(21,551)
1,876,985
(2,367,202)
(62,846)
5,762,581

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
6,715,651
436,081
-
2,646,704
(3,090,509)
-
6,707,927

매매목적파생상품부채
741,966
(30,466)
-
22,526
(51,767)
-
682,259

합계
7,457,617
405,615
-
2,669,230
(3,142,276)
-
7,390,186

<전기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타
기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
4,969,615
(86,211)
-
1,303,329
(1,432,589)
(71,101)
4,683,043

당기손익-공정가치측정대출채권
524,210
(14,065)
-
1,740,409
(1,648,688)
-
601,866

매매목적파생상품자산
96,119
25,858
-
2,973
(27,766)
-
97,184

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
713,842
-
(15,198)
-
-
-
698,644

합계
6,303,786
(74,418)
(15,198)
3,046,711
(3,109,043)
(71,101)
6,080,737

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
6,715,651
630,357
-
4,900,124
(5,715,752)
-
6,530,380

매매목적파생상품부채
741,966
(186,656)
-
35,308
(74,555)
-
516,063

합계
7,457,617
443,701
-
4,935,432
(5,790,307)
-
7,046,443

<전전기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타
기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
4,069,772
65,968
-
1,872,816
(1,365,735)
326,794
4,969,615

당기손익-공정가치측정대출채권
572,998
(535)
-
2,926,956
(2,975,209)
-
524,210

매매목적파생상품자산
123,450
12,917
-
2,599
(42,847)
-
96,119

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
605,272
-
108,570
-
-
-
713,842

합계
5,371,492
78,350
108,570
4,802,371
(4,383,791)
326,794
6,303,786

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,147,808
(541,079)
-
4,725,143
(4,616,221)
-
6,715,651

매매목적파생상품부채
185,917
588,138
-
18,544
(50,633)
-
741,966

합계
7,333,725
47,059
-
4,743,687
(4,666,854)
-
7,457,617

3) 연결기업은 수준 간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준 간의 이동을 인식하고 있습니다.

4) 당분기, 전분기, 전기, 전전기 중 중요 관측 불가능 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. 민감도 분석대상은 수준3으로 분류되는 금융자산 및 부채이며, 공정가치 변동이 당기손익 또는 기타포괄손익에 미치는 영향을 유리한 변동과 불리한 변동으로 나누어 산출하고 있습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
4,858,549
63,260
(28,770)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
1,279,406
38,346
(34,166)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
86,440
11,212
(15,339)
-
-

기타포괄손익-공정가치금융자산(*4)
538,891
-
-
31,014
(23,240)

합계
6,763,286
112,818
(78,275)
31,014
(23,240)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
5,804,785
28,275
(21,565)
-
-

매매목적파생상품부채(*3)
417,056
13,663
(16,466)
-
-

합계
6,221,841
41,938
(38,031)
-
-

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
4,613,673
20,474
(12,993)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
384,795
8,338
(7,765)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
71,822
6,754
(7,091)
-
-

기타포괄손익-공정가치금융자산(*4)
692,291
-
-
48,220
(36,165)

합계
5,762,581
35,566
(27,849)
48,220
(36,165)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
6,707,927
39,990
(24,391)
-
-

매매목적파생상품부채(*3)
682,259
19,147
(34,568)
-
-

합계
7,390,186
59,137
(58,959)
-
-

<전기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
4,683,043
23,040
(8,364)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
601,866
14,837
(13,606)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
97,184
9,156
(16,299)
-
-

기타포괄손익-공정가치금융자산(*4)
698,644
-
-
47,449
(25,096)

합계
6,080,737
47,033
(38,269)
47,449
(25,096)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
6,530,380
28,157
(19,340)
-
-

매매목적파생상품부채 (*3)
516,063
12,635
(14,453)
-
-

합계
7,046,443
40,792
(33,793)
-
-

<전전기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
4,969,615
19,447
(13,222)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
524,210
5,683
(6,112)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
96,119
6,513
(5,327)
-
-

기타포괄손익-공정가치금융자산(*4)
713,842
-
-
56,655
(40,465)

합계
6,303,786
31,643
(24,661)
56,655
(40,465)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
6,715,651
36,439
(25,770)
-
-

매매목적파생상품부채 (*3)
741,966
22,669
(32,616)
-
-

합계
7,457,617
59,108
(58,386)
-
-

(*1) 당기손익-공정가치측정유가증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율을 증가 또는 감소함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 파생결합증권은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계)및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.(*2) 당기손익-공정가치측정대출채권은 투입 변수의 변동에 따른 민감도 산출이 가능한 자산에 대해서 주요 관측 불가능한 투입 변수의 이자율을 1%P 증가 또는 감소 혹은 주가 및 변동성을 각각 10% 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.(*3) 주식관련 파생상품, 이자율관련 파생상품, 신용관련 파생상품, 통화관련 파생상품, 상품관련 파생상품은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.(*4) 주식은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%P)과 할인율(-1~1%P)을 증가 또는 감소 함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.(*5) 당기손익-공정가치측정지정금융부채는 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수의 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계)및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

5) 연결기업은 당분기말 및 전기말, 전전기말 현재 기초자산이 해외대체투자자산인 수익증권에 대해 최선의 정보를 사용하여 관측할 수 없는 투입변수로 평가하였고, 해당 수익증권을 기초로 발행한 파생결합증권(당기손익-공정가치측정지정 금융부채)의 평가에도 반영하였습니다. 또한 연결기업은 당분기말 현재 옵티머스자산운용펀드 관련 수익증권에 대하여 최선의 정보를 사용하여 관측할 수 없는 투입변수로 평가하였습니다.

6) 수준2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

구분
가치평가기법
투입변수

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
DCF모형, NAV법
금리, 할인율, 환율

매매목적파생상품자산
DCF모형, Closed Form, FDM, Monte Carlo Simulation
기초자산 가격, 금리, 신용스프레드, 환율, 배당(수익률), 내재변동성, 할인율

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
DCF모형, NAV법
금리, 할인율, 환율

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
DCF모형, Closed Form, FDM, Monte Carlo Simulation
기초자산 가격, 금리, 신용스프레드, 환율, 배당(수익률), 내재변동성, 할인율

매매목적파생상품부채

7) 수준3으로 분류된 항목의 평가기법, 투입변수와 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다.

구분
가치평가기법
투입변수
범위(가중평균, %)
관측가능하지 않은 투입변수변동에 대한 공정가치 영향

금융자산:

당기손익-공정가치측정금융자산

DCF모형, NAV법, 이항모형, Closed Form, FDM, Monte Carlo Simulation,

할인율
3.55~30.64
할인율 하락에 따라 공정가치 상승

성장률
0.00~1.00
성장률 상승에 따라 공정가치 상승

이자율상관계수
15.38~95.24
상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적변동성
0.62~173.44
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

상관계수
-99.58~97.33
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.45~1.18
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

매매목적파생상품자산

DCF모형, Closed Form, FDM, Monte Carlo Simulation,

이자율상관계수
15.38~95.24
상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적변동성
0.62~173.44
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

상관계수
-99.58~97.33
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.45~1.18
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
DCF모형, NAV법, 유사기업비교법
할인율
7.36~16.10
할인율 하락에 따라 공정가치 상승

성장률
0.00~1.00
성장률 상승에 따라 공정가치 상승

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채

DCF모형, NAV법, Closed Form, FDM, Monte Carlo Simulation,

이자율상관계수
15.38~95.24
상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적 변동성
0.62~173.44
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

매매목적파생상품부채
상관계수
-99.58~97.33
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.45~1.18
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

(2) 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 금융상품1) 당분기말 및 전기말, 전전기말 현재 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산
19,688,683
19,566,706
-
5,644,681
13,922,025

금융부채:

예수부채(*1)
9,973,423
9,973,423
-
-
9,973,423

차입부채
24,400,393
23,836,611
-
10,276,219
13,560,392

발행사채
2,466,251
2,480,712
-
2,480,712
-

기타금융부채(*2)
7,573,996
7,573,996
-
-
7,573,996

합계
44,414,063
43,864,742
-
12,756,931
31,107,811

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산
19,134,898
18,861,357
-
6,578,140
12,283,217

금융부채:

예수부채(*1)
7,177,425
7,177,425
-
-
7,177,425

차입부채
18,919,143
18,919,625
-
7,376,416
11,543,209

발행사채
2,914,953
2,903,723
-
2,903,723
-

기타금융부채(*2)
6,882,009
6,882,009
-
-
6,882,009

합계
35,893,530
35,882,782
-
10,280,139
25,602,643

<전전기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산
17,213,773
16,916,476
-
6,829,012
10,087,464

금융부채:

예수부채(*1)
5,600,415
5,600,415
-
-
5,600,415

차입부채
18,026,331
18,034,292
-
7,617,218
10,417,074

발행사채
3,517,735
3,457,692
-
3,457,692
-

기타금융부채(*2)
4,739,266
4,739,266
-
-
4,739,266

합계
31,883,747
31,831,665
-
11,074,910
20,756,755

(*1) 계약만기가 1년 이내인 예수부채가 대부분이므로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. (*2) 단기성 채무인 미지급배당금 및 미지급금 등의 경우 합리적인 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였습니다.

2) 수준 2 및 수준 3으로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수에 대한 설명은 다음과 같습니다.

구 분
공정가치 측정방법

상각후원가측정 금융자산
상각후원가측정 금융자산의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 다만, 보고기간종료일 현재 만기가 6개월 이하인 단기채권이나 손상이 발생한 채권 등은 장부금액과 공정가치의 차이가 중요하지 않은 것으로 보아 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

예수부채 및 차입부채
예수부채 및 차입부채는 연결기업이 발행한 채권의 수익률을 이용한 현금흐름할인방법으로 공정가치를 산출하였습니다. 다만 장부금액과 공정가치가 중요하지 않은 경우에는 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

발행사채
발행사채는 연결기업이 발행한 채권의 수익률을 이용한 현금흐름할인방법으로 공정가치를 산출하였습니다.

기타금융부채
기타금융부채의 경우 다양한 거래로부터 파생되는 임시적 경과계정으로서 만기가 비교적 단기이거나 만기가 정해져 있지 않아 현금흐름할인방법을 적용하지 않고 장부금액을 공정가치로 간주합니다.

마. 유형자산(토지ㆍ건물)의 공정가치평가 절차요약
-해당사항 없습니다.

IV. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도
감사인
감사의견
강조사항 등
핵심감사사항

제58기 3분기(당분기)
한영회계법인
한국채택국제회계기준 제1034호(중간재무보고)에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니함
해당사항 없음
해당사항 없음(주)

제57기(전기)
삼일회계법인
적정
해당사항 없음
별도(2건) - 수준 3 장외파생상품의 공정가치 평가, 비정형화된 수수료수익 인식의 적정성연결(2건) - 수준 3 장외파생상품의 공정가치 평가 비정형화된 수수료수익 인식의 적정성

제56기(전전기)
삼일회계법인
적정
해당사항 없음
별도(2건) - 수준 3 장외파생상품의 공정가치 평가, 비정형화된 수수료수익 인식의 적정성연결(2건) - 수준 3 장외파생상품의 공정가치 평가 비정형화된 수수료수익 인식의 적정성

주) 핵심감사사항은 분반기 검토 절차에서는 수행되지 않습니다.

나. 감사용역 체결현황

사업연도
감사인
내 용
감사계약내역
실제수행내역

보수
시간
보수
시간

제58기 3분기(당분기)
한영회계법인
제58기 국제회계기준(K-IFRS)별도, 연결재무제표에 대한 감사 및 내부회계관리제도 감사
1,100,000,000원(부가세 제외금액)
11,000시간

500,000,000원
(부가세 제외금액)

6,047시간

제57기(전기)
삼일회계법인
제57기 국제회계기준(K-IFRS)별도, 연결재무제표에 대한 감사 및 내부회계관리제도 감사
1,559,000,000원(부가세 제외금액)
13,320시간
1,559,000,000원(부가세 제외금액)
11,344시간

제56기(전전기)
삼일회계법인
제56기 국제회계기준(K-IFRS)별도, 연결재무제표에 대한 감사 및 내부회계관리제도 감사
1,450,000,000원(부가세 제외금액)
12,420시간
1,450,000,000원(부가세 제외금액)
10,912시간

다. 비감사용역 체결현황

사업연도
계약체결일
용역내용
용역수행기간
용역보수
비고

제58기 3분기(당분기)
-
-
-
-
-

제57기(전기)
2023.07.06
법인세 및 지방소득세 세무조정업무
2023.07.06~2024.04.30
44,000,000원(부가세 포함금액)
삼일회계법인

2023.07.27
세무자문(BEPS-TP) FY2022 국제거래정보보고서 용역
2023.07.27~2023.12.31
60,000,000원(부가세 제외금액)
삼일회계법인

2023.12.29
외화 ALM 구축 자문용역
2023.12.29~2025.03.18
900,000,000원(부가세 포함금액)
삼일회계법인

제56기(전전기)
2022.02.17
연금저축신탁 감사용역
2022.02.18~2022.02.28
20,000,000원(부가세 제외금액)
삼일회계법인

2022.07.08
법인세 및 지방소득세 세무조정업무
2022.07.08~2023.05.01
30,000,000원(부가세 제외금액)
삼일회계법인

2022.07.15
NH투자증권 해외사채발행 관련Comfort Letter 업무(주1)
2022.07.15~2022.08.30
144,900,000원(부가세 제외금액)
삼일회계법인

2022.07.19
NH투자증권이 신탁업자인 Fund에 대한 전략자문지원 업무
2022.07.19~2022.07.29
200,000,000원(부가세 포함금액)
삼일회계법인

2022.12.12
NH투자증권이 신탁업자인 Fund에 대한 금융자문지원 업무
2022.12.12~완료시
5,400,000원(부가세 제외금액)
삼일회계법인

주1) 해외사채발행이 취소되어 최초에 계약한 용역보수에서 일부 할인된 금액을 기재하였습니다.

라. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과

구분
일자
참석자
방식
주요 논의 내용

1
2024.03.06

총 참석인원 5명

1) 회사 - 감사위원3명(서정원 위원, 박해식 위원, 이보원 위원)2) 감사인 - 삼일회계법인 파트너 외 1명

화상회의
2023년 재무제표 감사결과 보고, 핵심감사사항 결과보고, 감사결과 주요사항 보고, 내부회계관리제도 감사결과보고 등

2
2024.04.25

총 참석인원 5명

1) 회사 - 감사위원 3명(서정원 위원, 민승규 위원, 이보원 위원)2) 감사인 - 한영회계법인 파트너 외 1명

대면회의
2024년 1분기 독립된 감사인의 검토결과 보고

3
2024.07.25

총 참석인원 5명

1) 회사 - 감사위원 3명(서정원 위원, 민승규 위원, 이보원 위원)2) 감사인 - 한영회계법인 파트너 외 1명

대면회의
2024년 반기 독립된 감사인의 검토결과 보고

4
2024.10.23

총 참석인원 5명

1) 회사 - 감사위원 3명(서정원 위원, 민승규 위원, 이보원 위원)2) 감사인 - 한영회계법인 파트너 외 1명

대면회의
2024년 3분기 독립된 감사인의 검토결과 보고 및 연간 감사계획 보고

마. 연결종속회사의 감사의견
- 공시대상 기간 중 연결종속회사가 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 사실이 없습니다.
바. 회계감사인의 변경사유
- 증권선물위원회에 의한 감사인 지정기간(2021~2023)이 종료됨에 따라 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제10조, 동법 시행령 제13조에 의거, 2024~2026 회계연도의 외부감사인으로 한영회계법인을 선정하였습니다.
사. 공시대상 기간 중 연결 종속회사가 회계감사인을 변경하거나 신규로 회계감사인을 선임한 경우 그 사유

종속회사명
변경 사업연도
변경사유

NH Investment & Securities Europe Ltd
2022년도
회사 신규 설립에 따른 신규 선임(영국 법률에 의거 신규 설립 후 자유선임)

엔에이치헤지자산운용

2023년도
계약기간 만료에 따른 변경(회사와 회계감사인의 자발적 의사에 따른 자유선임)

엔에이치헤지자산운용(주1)
2023년도
계약기간 중 변경(법률에 의거한 외부감사인 지정)

엔에이치헤지자산운용

2024년도
계약기간 만료에 따른 변경(회사와 회계감사인의 자발적 의사에 따른 자유선임)

NH투자증권 원금보전신탁
2024년도
계약기간 만료에 따른 변경(회사와 회계감사인의 자발적 의사에 따른 자유선임)

주1) 2023년 엔에이치헤지자산운용의 감사인 변경은 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제11조 제1항 및 제2항, 동법시행령 제17조 및 외부감사 및 회계등에 관한 규정 제10조 및 제 15조 1항에 의거 감사인이 지정(2023.09)되었으며, 해당 사항은 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제12조 제2항에 따라, 증선위 변경선임 보고 의무가 없습니다.

아. 전·당기 감사인간 의견불일치 조정협의회에 관한 사항
- 해당사항 없습니다.

2. 내부통제에 관한 사항

가. 감사위원회의 내부통제의 유효성에 대한 감사결과
- 해당사항 없습니다.
나. 내부회계관리제도
(1) 내부회계관리제도의 문제점 또는 개선방안 등- 해당사항 없습니다.(2) 회계감사인의 내부회계관리제도에 대한 감사의견

사업연도
회계감사인
감사의견

제57기
삼일회계법인
(별도 내부회계관리제도)내부회계관리제도운영위원회가 발표한 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」(이하 "내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계")에 근거한 NH투자증권주식회사의 내부회계관리제도를 감사한 결과, 회사의 내부회계관리제도는 2023년 12월 31일 현재「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음(연결 내부회계관리제도)내부회계관리제도운영위원회가 발표한 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」(이하 "내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계")에 근거한 NH투자증권주식회사의 연결내부회계관리제도를 감사한 결과, 회사의 연결내부회계관리제도는 2023년 12월 31일 현재「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음

제56기
삼일회계법인
내부회계관리제도운영위원회가 발표한 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」(이하 "내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계")에 근거한 NH투자증권주식회사의 내부회계관리제도를 감사한 결과, 회사의 내부회계관리제도는 2022년 12월 31일 현재「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음

제55기
삼일회계법인
내부회계관리제도운영위원회가 발표한 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」(이하 "내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계")에 근거한 NH투자증권주식회사의 내부회계관리제도를 감사한 결과, 회사의 내부회계관리제도는 2021년 12월 31일 현재「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음

다. 회계감사인의 내부회계관리제도 이외의 내부통제구조의 평가
- 해당사항 없습니다.

V. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요
작성기준일
현재 당사 이사회는 사내이사
1인
(윤병운), 사외이사 5인(박해식, 정태용, 서정원, 민승규, 강주영), 비상임이사 1인(문연우), 총
7인
의 이사로 구성되어 있습니다. 이사회 의장은 박해식 사외이사이며, 이사회 내에는 감사위원회, 임원후보추천위원회,보수위원회, 리스크관리위원회, ESG위원회가 설치되어 운영 중입니다.

(1) 사외이사 및 그 변동현황

(단위 : 명)

이사의 수
사외이사 수
사외이사 변동현황

선임
해임
중도퇴임

7
5
3
-
2

주) 2024년 3월 27일 제 57기 정기 주주총회를 통해서 1명의 사외이사(박해식)가 재선임되었고, 2명의 사외이사(민승규, 강주영)가 신규선임되었습니다.주) 2024년 3월 20일 홍은주 사외이사가 일신상의 사유로 중도퇴임 하였습니다.
주) 2024년 12월 16일 이보원 사내이사가 일신상의 사유로 중도퇴임 하였습니다.

(2) 이사의 수 (사내이사
1명, 사외이사 5명, 비상임이사 1명)

(2024.12.31 현재)

성 명

주 요 경 력

최대주주등 과의이해관계
비 고

윤병운(대표이사)
- 한국외대 중어중문학- NH투자증권 General Industry팀장- NH투자증권 Coverage1그룹장- NH투자증권 Coverage1사업본부장- NH투자증권 Coverage본부장- NH투자증권 IB 사업부 대표
-
-

문연우(비상임이사)
- 중앙대 회계학- NH농협은행 리스크검증, Credit Review(팀장)- NH농협손해보험 인천총국장, 리스크관리부장- NH농협손해보험 위험관리책임자(CRO)- NH농협손해보험 농업보험부문(부사장)
-
-

박해식(사외이사)

- 보스턴 대학교 경제학- 브라운 대학교 경제학(석사, 박사)- 한국금융연구원 국제금융연구실장
- 한국금융연구원 금융시장연구실장
- 현) 한국금융연구원 부
원장- 현) 금융위원회 금융발전심의회 위원- 현) 금융위원회 경영예산심의회 위원

-
이사회 의장주)

서정원(사외이사)
- 서울대 경영학 (학사, 석사)- 미시간대 경영학(박사)- SK경제연구소 연구위원- 국민대학교 조교수- 이화여자대학교 부교수- 한국거래소 코스닥상장본부 상장심의위원- 한국재무학회 이사- 한국거래소 코스닥상장본부 기업심사위원- 현) 성균관대학교 경영학과 교수
-
-

정태용(사외이사)
- 서울대 경제학- 뉴저지주립대학 경제학 (석사, 박사)- 글로벌녹색성장연구소(GGGI) 부소장- 아시아개발은행 기후변화 전문가- KDI 국제정책대학원 교수- 현) 연세대학교 국제학대학원 교수
-
-

민승규(사외이사)

- 동국대 농업경제학

- 동경대 농업경제학 (석사, 박사)

- 대통령실 농수산식품 비서관- 농림수산식품부 제1차관- 농촌진흥청장- 삼성경제연구소 부사장- 삼성경제연구소 자문역- 네덜란드 Wageningen 대학 객원연구원- (국립)한경대학교 석좌교수- 세종대학교 석좌교수

-
-

강주영(사외이사)

- 포항공대 컴퓨터공학

- 서울대학교 컴퓨터공학 (석사)

- 카이스트 경영공학(박사)- 아주대학교 경영대학 e-비즈니스 학과 정교수- 한국빅데이터학회지 편집위원장- 한국사회보장정보원 비상임이사- 아주대학교 경영대학 경영연구소장- 아주대학교 경영대학 학장- 한국지능정보시스템학회 부회장- 한국서비스경영학회지 편집위원장

-
-

주) 2024년 3월 28일에 열린 이사회에서 한국금융연구원 부원장으로 재직중이며, 금융시장연구실장, 금융동향센터장, 국제금융연구실장, 북한금융연구센터장을 역임하는 등 금융 및 경제 분야 전반에 대한 전문적인 식견과 다양한 경험을 토대로 이사회 의장역할 수행의 적임자로 판단하여 이사들의 추천으로 선임되었습니다.

(3) 이사회내 위원회 구성※ 당사는 정관 및 이사회규정에 따라 다음의 위원회를 설치하였습니다.① 감사위원회 ② 임원후보추천위원회 ③ 보수위원회 ④ 리스크관리위원회 ⑤ ESG위원회
(4) 이사회의 권한 내용- 권한 (이사회규정 제3조)① 이사회는 법령 또는 회사 정관에 정하여진 사항, 주주총회로부터 위임 받은 사항, 이 규 정 제10조에 열거된 업무집행에 관한 사항을 의결한다.② 이사회는 이사 직무의 집행을 감독한다.- 부의안건(이사회규정 제10조)① 이사회에 부의하여 심의·의결을 거쳐야 할 안건은 다음 각 호와 같다. 1. 주주총회에 관한 사항 가. 주주총회의 소집 나. 주주총회 부의안건 (1) 영업보고서 및 재무제표의 승인 (2) 정관의 변경 (3) 자본의 감소 (4) 회사의 해산, 합병, 분할, 분할합병, 회사의 계속 (5) 회사의 영업 전부 또는 중요한 일부의 양도 및 영업 전부의 양수 (6) 영업 전부의 임대 또는 경영위임, 타인과 영업의 손익 전부를 같이하는 계약의 체결, 기타 이에 준할 계약의 체결, 변경 및 해약 (7) 이사의 선임안 및 해임안 (8) 감사위원회 위원의 선임안 및 해임안 (9) 이사의 보수안 (10) 주식의 액면미달 발행 (11) 이사의 회사에 대한 책임의 면제 (12) 주식배당 (13) 주식매수선택권의 부여 (14) 주주명부 폐쇄기간 설정 및 변경 (15) 회사의 최대주주 및 특수관계인 등 과의 상법 제542조의 9에서 정한 거래의 승인 및 주주총회 보고 (16) 기타 주주총회에 부의할 안건 2. 경영일반에 관한 사항 가. 대표이사 유고시 직무대행자 순 결정 나. 회장, 부회장, 사장, 부사장, 전무이사 및 상무이사의 선임다. 회사 경영목표, 경영전략 기본방침의 결정 및 변경 라. 업적평가, 사업계획 및 중요 신규사업 마. <삭제 2014.8.1> 바. 주요업무집행책임자 및 준법감시인 위험관리책임자의 임면사. 자회사의 설립(합작투자 및 지분취득 포함), 폐쇄 및 자본변동. 단, 자본이득 및 영업상 필요에 의하여 출자하는 Vehicle(역외금융회사, PEF, SPC 등 포함)은 제3호 다목에 따른다. 아. 명의개서대리인 지정 및 변경 자. 주식매수선택권 부여의 취소 차. 회사 지배구조 정책 및 원칙 전반 카. 내부통제제도의 수립 및 변경 타. 리스크 관리기준의 수립 및 변경 파. 대주주, 임원 등과 회사간 이해상충 행위의 감독 3. 재무에 관한 사항 가. 자산재평가 나. 해외현지법인에 대한 대출, 지급보증 및 담보제공 등 신용공여. 다. 건당 400억원을 초과하는 지분투자 및 출자 또는 투자자산의 처분. 단, 동일한 목적으로 분할하여 투자 및 투자자산의 처분을 하는 경우는 한 건으로 본다. 라. 100억원 이상의 유형자산의 취득 및 처분 마. 자기주식의 취득 또는 처분 바. 자기주식 신탁계약 등의 체결 또는 해지 사. 신주의 발행 시 실권주 및 단수주의 처리 아. 사채의 발행 자. 해외주식예탁증서(DR) 발행 및 해외증권(DR, 주식) 상장 차. 준비금의 자본전입 카. 주식의 이익소각 타. 분기배당 파. 역외금융회사 투자한도의 설정 또는 증액 변경된 금액이 400억원을 초과하는 경우 하. 건당 10억원을 초과하는 기부금의 지급4. 이사회 운영에 관한 사항 가. 이사회 내 위원회(이하‘위원회’라 한다)의 설치, 운영, 폐지 나. 감사위원회를 제외한 위원회 위원의 선임 및 해임 다. 위원회 결의사항에 대한 이사회 재결의 라. 상법 제397조(경업금지), 상법 제397조의2(회사의 기회 및 자산의 유용금지), 상법 제398조(이사 등과 회사간의 거래), 제542조의9 주요주주 등 이해관계자와의 거래) 관련 승인 마. 사외이사의 업무수행상 필요한 경우, 회사 비용으로 외부전문가 활용 바. 이사회규정 및 이사회 결의를 요하는 회사 규정의 재·개정 및 폐지5. 기타 가. 의장 또는 대표이사가 필요하다고 인정하는 사항 나. 주주총회에서 위임받은 사항 다. 기타 법령 또는 회사 정관에 정하여진 사항 ② 이사회에 보고 되어야 할 사항은 다음 각 호와 같다. 1. 위원회에서 결의된 사항 2. 이사의 분기별 업무집행에 관한 상황 보고 3. 업무집행책임자의 선임, 해임 및 승·진급 4. 자금세탁방지와 관련한 내부통제사항 5. 기타 경영상 중요한 업무집행에 관한 사항 및 회사의 다른 규정에 의하여 이사회에 대한 보고사항으로 정한 사항

나. 중요 의사결정사항 등

(대상기간 : 2024년 ~ 2025년 02월 10일)

회차
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명(출석률)

정영채(100%)
이보원(92.0%)
문연우(100%)
홍은주(100%)
박민표(100%)
박해식(93.0%)
정태용(87.0%)
서정원(100%)

임시1차
2024.01.26
1. 제57기 재무제표(안) 및 영업보고서(안) 승인의 건
가결
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2. 본사-해외현지법인간 신용공여 조건 변경(안) 승인의 건
가결
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3. 태영건설 워크아웃 관련 당사 영향분석 보고의 건
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4. 업무집행책임자 임면 보고의 건
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5. 2023년 4분기 이사회 승인사항 집행내역 보고의 건
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6. 2023년 4분기 이사회 내 위원회 개최결과 보고의 건
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임시2차
2024.02.22
1. 2023년 금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과 보고 및 2024년 경영방향(안) 승인의 건
가결
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2. 고난도 금융투자상품 제조 및 판매 점검결과 보고의 건
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3. 2023년 4분기 내부통제체제 운영실태 보고의 건
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4. 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건
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5. 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고의 건
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6. 내부통제시스템 평가 보고의 건
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7. 자금세탁방지(AML) 독립적 감사결과 보고의 건
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8. 업무집행책임자 임면 보고의 건
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9. 이사 및 이사회(위원회) 평가결과 보고의 건
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참석
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참석

정기1차
2024.03.11
1. 정기주주총회 소집 결의의 건
가결
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2. 정기주주총회 부의의안 승인의 건

2-1. 제57기 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결 재무제표(안), 영업보고서(안) 승인의 건
가결
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2-2. 이사 선임(안) 승인의 건
가결
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2-3. 대표이사 선임(안) 승인의 건
가결
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2-4. 감사위원이 되는 사내이사 선임(안) 승인의 건
가결
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2-5. 감사위원이 되는 사외이사 선임(안) 승인의 건
가결
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2-6. 이사보수 한도(안) 승인의 건
가결
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3. 배당기준일 설정(안) 승인의 건
가결
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4. 자사주 매입 및 소각 추진(안) 승인의 건
가결
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5. 2023년 재산상 이익의 제공현황 등 보고의 건
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6. 2023년 농협금융그룹내 고객정보제공 및 이용현황 결과 보고의 건
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참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

회차
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명(출석률)

윤병운(100%)
이보원(92%)
문연우(100%)
박해식(93%)
정태용(87%)
서정원(100%)
민승규(100%)
강주영(100%)

임시3차
2024.03.28
1. 이사회 의장 선임의 건
가결
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2. 이사회 내 위원회 구성의 건
가결
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3. 2023년 정보보호 상시평가결과 보고의 건
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참석
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참석
참석
참석
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참석

임시4차
2024.04.18
1. 주요업무집행책임자 선임(안) 승인의 건
가결
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불참
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정기2차
2024.04.25
1. 조직개편 및 업무분장 변경 보고의 건
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참석
불참
참석
참석
참석

2. 업무집행책임자 임면 보고의 건
-
참석
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참석
참석
불참
참석
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3. 2024년 1분기 경영실적 보고의 건
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참석
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참석
불참
참석
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참석

4. 2024년 1분기 이사회 승인사항 집행내역 보고의 건
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참석
불참
참석
참석
참석

5. 2024년 1분기 이사회 내 위원회 개최결과 보고의 건
-
참석
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참석
불참
참석
참석
참석

임시5차
2024.05.23
1. 상장지수증권(ETN) 상품명 변경(안) 승인의 건
가결
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2. 2024년 1분기 내부통제체제 운영실태 보고의 건
-
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참석
참석
참석
참석
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참석

임시6차
2024.06.27
1. 임원인사관리규정 개정(안) 승인의 건
가결
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정기3차
2024.07.25
1. 이사보수 집행(안) 승인의 건
가결
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불참
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2. 2024년 2분기 이사회 승인사항 집행내역 보고의 건
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참석
참석
참석
불참
참석
참석
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참석

3. 2024년 2분기 이사회 내 위원회 개최결과 보고의 건
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참석
참석
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불참
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참석
참석

4. 2024년 2분기 경영실적 보고의 건
-
참석
참석
참석
불참
참석
참석
참석
참석

5. 조직개편 및 업무분장 변경 보고의 건
-
참석
참석
참석
불참
참석
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참석
참석

6. 책무구조도 도입 프로젝트 착수 보고의 건
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참석
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불참
참석
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참석

임시7차
2024.08.29
1. 회사와 계열사간 거래(안) 승인의 건
가결
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불참
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2. 농가지원을 위한 사회취약계층 쌀 기부(안) 승인의 건
가결
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불참
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3. 2024년 2분기 내부통제체제 운영실태 보고의 건
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불참
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임시8차
2024.09.26
1. 인도네시아 현지법인 자본변동(안) 승인의 건
가결
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2. 개인금융채권에 관한 채무조정 규정(안) 승인의 건
가결
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정기4차
2024.10.23
1. 2025년도 파생결합증권/사채 발행한도(안) 승인의 건
가결
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2. 고난도 금융투자상품 영업행위준칙 개정안 승인의 건
가결
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3. 자금세탁방지업무처리규정 개정(안) 승인의 건
가결
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4. 2024년 3분기 경영실적 보고의 건
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참석
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5. 2024년 3분기 이사회승인사항 집행내역 보고의 건
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참석
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6. 2024년 3분기 이사회 내 위원회 개최결과 보고의 건
-
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임시9차
2024.12.02
1. 2025년 경영계획(안) 승인의 건
가결
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2. 2025년 안전·보건계획(안) 승인의 건
가결
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3. 싱가포르 현지법인 LFMC 취득(안) 승인의 건
가결
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4. 금융소비자보호실태 자율진단 결과 보고의 건
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5. 2024년 3분기 내부통제체제 운영실태 보고의 건
-
참석
참석
참석
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참석

임시10차
2024.12.18
1. 2025년 회사채 발행계획(안) 승인의 건
가결
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사임
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찬성
찬성

2. 2025년 회사와 계열사간 거래(안) 승인의 건
가결
찬성
사임
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 리스크관리위원회규정 개정(안) 승인의 건
가결
찬성
사임
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 내부회계관리규정 개정(안) 승인의 건
가결
찬성
사임
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

5. 개인금융채권에 관한 채무조정규정 개정(안) 승인의 건
가결
찬성
사임
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

6. 준법감시인 선임(안) 승인의 건
가결
찬성
사임
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

7. 위험관리책임자 선임(안) 승인의 건
가결
찬성
사임
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

8. 조직개편 및 업무분장 변경 보고의 건
-
참석
사임
참석
참석
참석
참석
참석
참석

9. 업무집행책임자 임면 보고의 건
-
참석
사임
참석
참석
참석
참석
참석
참석

10. 기업가치 제고 계획(안) 보고의 건
-
참석
사임
참석
참석
참석
참석
참석
참석

11. 업무연속성계획 개선 검토(안) 보고의 건
-
참석
사임
참석
참석
참석
참석
참석
참석

12. 2024년도 감사업무 실적 보고의 건
-
참석
사임
참석
참석
참석
참석
참석
참석

회차
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명(출석률)

윤병운(100%)
문연우(100%)
박해식(93%)
정태용(87%)
서정원(100%)
민승규(100%)
강주영(100%)

임시1차
2025.01.23
1. 제58기 재무제표(안) 및 영업보고서(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 2024년 4분기 이사회 승인사항 집행내역 보고의 건
보고
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

3. 2024년 4분기 이사회 내 위원회 개최결과 보고의 건
보고
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

다. 이사회내 위원회

(2024.06.30 현재)

위원회명
구성
성명
설치목적 및 권한사항
비 고

감사위원회
사외이사 2명사내이사 1명
사외이사 서정원(위원장)사외이사 민승규상근감사위원 이보원
"감사제도에 관한 사항" 참조
-

임원후보추천위원회
사외이사 3명비상임이사 1명
사외이사 정태용(위원장)사외이사 박해식사외이사 서정원비상임이사 문연우
1. 주주총회에 임원후보 추천2. 임원후보추천과 관련한 제반 사항
-

보수위원회
사외이사 4명
사외이사 강주영(위원장)사외이사 박해식사외이사 서정원사외이사 정태용
1. 경영진의 성과 평가 및 보상체계2. 경영진에 대한 보수의 결정 및 지급방식에 관한 사항3. 금융투자업무담당자에 대한 보수의 산정 및 지급방식에 관한 사항4. 경영진 및 금융투자업무 담당자에 대한 보수지급에 관한 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항
-

리스크관리위원회
사외이사 3명비상임이사 1명

사외이사 민승규(위원장)

사외이사 박해식

사외이사 강주영비상임이사 문연우

1. 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 및 전략 수립

2. 부담 가능한 리스크 수준의 결정

3. 전사 위험자본금 한도 설정 및 배분

4. 적정 익스포저한도 및 손실허용한도에 대한 설정 또는 승인

5. 리스크관리협의회 규정, 리스크관리 규정 및 기타 위원회의 결의를 요하는 리스크관리 관련 회사 규정의 제·개정 및 폐지

6. 재무적 부담이 발생 가능한 각종 한도 설정 및 한도의 예외적 초과 사유 발생시 이에 대한 승인

7. 퇴직연금상품 판매와 관련하여 회사가 제공할 수 있는 원리금보장상품 금리수준의 원칙적 한도 설정 및 예외적 초과 상품의 승인

8. Backstop조건부 Block Sale관련 리스크한도 초과시 3개월을 초과하는 처분기한의 연장

9. 다음 각목의 거래

다만, 거래 금액 산정 시 투자자로부터 투자확약서(LOC)를 징구한 경우에는 그 금액을 차감하여 산정

가. 직전분기 자기자본의 25%를 초과하는 M&A 인수금융(기업 인수 또는 합병을 위한 대출, 사채, 지분 투자 등의 자금조달을 의미하며, 리파이낸싱을 포함)

나. 직전분기 자기자본의 15%를 초과하는 [인수업무준칙]의 적용 범위에 해당하는 증권의 인수. 단, 공모(모집 또는 매출)와 기업 어음 증권 및 전자단기사채의 인수는 제외

다. 직전분기 자기자본의 15%를 초과하는 [신용관리준칙]에 따른 기업신용공여

10. 리스크관리조직의 구조 및 업무 분장에 관한 사항

11. 리스크관리정보시스템의 운영에 관한 사항

12. 관련 법령에서 위원회 결의사항으로 정하는 사항

13. 기타 이사회에서 위임한 사항 또는 위원회에서 필요하다고 인정하는 사항

-

ESG위원회
사외이사 3명비상임이사 1명
사외이사 정태용(위원장)사외이사 민승규사외이사 강주영비상임이사 문연우

1. ESG 경영전략 수립에 관한 사항2. 위원장이 필요하다고 인정하는 사항

3. 법령, 정관, 사규에 의하여 위원회 심의의결사항으로 정한 사항

-

○ 이사회내 위원회에서의 이사의 활동내역

위원회명

구성원

개최일자

의 안 내 용

가결여부

이사의 성명 (출석률)

홍은주(100%)
박해식(100%)
정태용(83%)
서정원(100%)

보수위원회
홍은주 위원장박해식 위원정태용 위원서정원 위원
2024.01.26
1. 인재개발위원회 의결사항 보고의 건
-
참석
참석
참석
참석

2024.02.22
1. 보수체계 연차보고서(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

위원회명

구성원

개최일자

의 안 내 용

가결여부

이사의 성명 (출석률)

박해식(100%)
정태용(83%)
서정원(100%)

보수위원회
박해식 위원정태용 위원서정원 위원
2024.03.26
1. 2023년도 경영진 성과평가 및 보상(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2. 보수체계 연차보고서 정정(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

주) 홍은주 사외이사는 일신상의 사유로 2024년 3월 20일 중도퇴임하였습니다.

위원회명
구성원
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명(출석률)

강주영 (100%)
박해식 (100%)
정태용 (83%)
서정원 (100%)

보수위원회
강주영 위원장 박해식 위원 정태용 위원 서정원 위원
2024.04.25
1. 보수위원회 위원장 선임의 건
가결
찬성
찬성
불참
찬성

2. 성과보상규정 개정(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
불참
찬성

2024.06.18
1. 2024년도 경영진 성과평가 기준(안) 승인의 건
수정가결주)
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 성과보상규정 개정(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2024.12.02
1. 2024년도 경영진 보상기준(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

주) 보다 정확한 의미전달을 위해 안건 제목을 "2024년도 경영진 성과평가(안) 승인의 건"에서 "2024년도 경영진 성과평가 기준(안) 승인의 건"으로 변경 되었습니다.

위원회명
구성원
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명(출석률)

정태용(67.0%)
민승규(100%)
강주영(100%)
문연우(100%)

ESG위원회
정태용 위원장민승규 위원강주영 위원문연우 위원
2024.04.25
1. ESG위원회 위원장 선임의 건
가결
불참
찬성
찬성
찬성

2. ESG 중대성 평가 결과 보고의 건
-
불참
참석
참석
참석

3. 탄소중립 이행을 위한 추진과제 보고의 건
-
불참
참석
참석
참석

2024.07.25
1. 2024 지속가능통합보고서 발간 보고의 건
-
참석
참석
참석
참석

2024.12.02
1. 탄소금융 비즈니스 보고의 건
-
참석
참석
참석
참석

2. 기후시나리오 분석 수행 계획 보고의 건
-
참석
참석
참석
참석

3. 2025 지속가능통합보고서 발간 계획 보고의 건
-
참석
참석
참석
참석

위원회명
구성원
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명(출석률)

박해식(85.7%)
박민표(100%)
문연우(100%)
정태용(100%)

리스크관리위원회

박해식 위원장

박민표 위원

문연우 위원

정태용 위원

2024.01.26
본사-해외현지법인 간 신용공여 조건 변경(안) 심의의 건
-
참석
참석
참석
참석

2024.03.11
2023년 4분기 국내 저등급 기업금융자산 정기감리 결과 보고의 건
-
참석
참석
참석
참석

2023년 4분기 리스크관리 현황 보고의 건
-
참석
참석
참석
참석

위원회명
구성원
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명(출석률)

민승규(100%)
박해식(85.7%)
문연우(100%)
강주영(100%)

리스크관리위원회

민승규 위원장

박해식 위원

문연우 위원

강주영 위원

2024.05.22
리스크관리위원회 위원장 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

리스크관리협의회규정 개정 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2024
년 1분기 리스크관리 현황 보고의 건

-
참석
참석
참석
참석

2024
년 1분기 국내외 부동산금융자산 정기감리 결과 보고의 건

-
참석
참석
참석
참석

2024.07.25
1. 바젤III 운영리스크규제 대응현황 보고의 건
-
참석
불참
참석
참석

2024.08.29
1. 익스포저한도관리준칙 개정(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 2024년 2분기 리스크관리현황 보고의 건
-
참석
참석
참석
참석

3. 2024년 2분기 국내외 특별자산 정기감리 결과 보고의 건
-
참석
참석
참석
참석

2024.12.02
1. 리스크관리본부내 조직 신설(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 싱가포르 현지법인 LFMC 취득(안) 심의의 건
심의
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 2024년 3분기 리스크관리현황 보고의 건
보고
참석
참석
참석
참석

2024.12.19
1. 2025년 리스크 허용한도 및 익스포저한도 관리계획(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 「리스크관리협의회규정」개정(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

3. ‘리스크관리협의회’ 신규위원 선임(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 「리스크관리규정」개정(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

5. 유동성 비상계획 및 적정성 점검(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

6. 2024년 3분기 해외 인수금융자산 정기감리 결과 보고의 건
보고
참석
참석
참석
참석

라. 이사의 독립성
(1) 이사회 구성원의 독립성- 이사회 구성시 독립성 및 공정성 확보를 위해 임원후보추천위원회를 구성하여 관계법령상의 자격요건을 구비한 이사 후보를 추천하고 있으며, 관계법령상 최대주주 및 주요주주로부터의 독립성에 대한 결격사유가 없다고 판단되는 경우 이사후보로 추천하며, 주주총회를 통해 승인받고 있습니다. 현재 선임된 이사들은 모두 독립성기준을 충족하고 있습니다.○ 각 이사별 선임배경, 추천인, 활동분야, 회사와의 거래 등

직 위
성 명
임기
연임여부
선임배경
추천인
활동분야
회사와의 거래
최대주주와의 관계

대표이사
윤병운
2024년 03월 27일 ~ 2026년 03월 01일
부
30년 이상 금융투자업에 종사한 자본시장 전문가로서, 당사 재직 기간내 기업금융 분야에서 독보적인 전문성과 영업력으로 당사의 IB 역량을 이끌었으며, 특유의 조직친화력과 리더십으로 회사 내부에서도 높은 신임을 받고 있는 바, 향후 금융투자업 전반에 대한 높은 전문성과 네트워크 등을 바탕으로 이사회 활동을 통해 회사에 많은 기여를 할 것으로 판단되어 선임
임원후보추천위원회
이사회
당사 보통주1,000주 보유
해당사항 없음

상근감사위원
이보원
2022년 05월 18일 ~ 2025년 03월 01일
여
금융감독원 기획조정국 부국장, 공보실 국장, 감찰실 국장을 역임한 금융제도분야 전문가로서 경영진의 활동에 대한 상시적인 내부통제 및 적극적인 감사활동 등을 통해 회사의 발전 및 주주가치 제고에 많은 기여를 할 것으로 판단되어 상근감사위원으로 선임
임원후보추천위원회
이사회,감사위원회
해당사항 없음
해당사항 없음

비상임이사
문연우
2023년 3월 23일 ~ 2025년 03월 01일
부
NH농협손해보험 리스크관리부장, 위험관리책임자, 농업보험부문 부사장 등을 역임한 리스크 분야 전문가로서 관련분야의 전문성 및 풍부한 경험을 바탕으로 이사회 활동을 통해 회사에 많은 기여를 할 것으로 판단되어 선임
대표이사
이사회,임원후보추천위원회, 리스크관리위원회,ESG위원회
해당사항 없음
해당사항 없음

사외이사
박해식
2022년 03월 23일 ~ 2025년 03월 01일
여
한국금융연구원에서 북한금융연구 센터장 및 은행보험연구2실 선임연구위원으로 재직중인 금융분야 전문자로서 업무 경험 및 보유 역량을 바탕으로 이사회 및 위원회 활동 참여를 통해 경영진의 경영의사결정에 대하여 적극적으로 의견을 개진하는 등 회사의 발전 및 주주가치 제고에 많은 기여를 할 것으로 판단되어 선임
임원후보추천위원회
이사회(의장)임원후보추천위원회보수위원회리스크관리위원회
해당사항 없음
해당사항 없음

사외이사
서정원
2023년 3월 23일 ~ 2025년 03월 01일
부
한국재무학회 이사 및 한국증권학회이사 등을 역임하고 현재 성균관대학교 경영학과 교수로 재임중인 재무회계 전문가로서 관련분야의 전문성 및다양한 경험을 바탕으로 회사에 많은 기여를 할 것으로 판단되어 선임
임원후보추천위원회
이사회,임원후보추천위원회,감사위원회(위원장),보수위원회,
해당사항 없음
해당사항 없음

사외이사
정태용
2023년 5월 15일 ~ 2025년 03월 01일
부
세계은행 선임 에너지 이코노미스트, 한국환경영향평가학회 부회장, 글로벌녹색성장기구 부소장 등을 역임하신 ESG 분야 전문가로서 관련 분야 전문성 및 풍부한 경험을 바탕으로 향후 이사회 활동을 통해 회사에 많은 기여를 할 것으로 판단되어 선임
임원후보추천위원회
이사회,임원후보추천위원회(위원장),보수위원회,ESG위원회(위원장)
해당사항 없음
해당사항 없음

사외이사
민승규
2024년 03월 27일 ~ 2026년 03월 01일
부
삼성경제연구소 수석연구원, 대통령실 농림수산식품 비서관, 농림수산식품부 제1차관, 농촌진흥청장 등을 역임하시고 삼성경제 연구소 부사장 등을 거쳐 현재 세종대학교 석좌교수로 재직중인경제분야 전문가로서 업무 경험 및 보유 역량을 바탕으로 이사회 및 위원회 활동 참여를 통해 경영진의 경영의사결정에 대하여 적극적으로 의견을 개진하는 등 회사의 발전 및 주주가치 제고에 많은 기여를 할 것으로 판단되어 선임
임원후보추천위원회
이사회,감사위원회,리스크관리위원회(위원장), ESG위원회
해당사항 없음
해당사항 없음

사외이사
강주영
2024년 03월 27일 ~ 2026년 03월 01일
부
한국IT서비스학회 이사 및 한국경영정보학회 이사 등을 역임하고, 현재 아주대학교 경영학과 교수 겸 경영대학 경영연구소장으로 재직중인 IT 및 경영분야 전문가로서, 관련 분야 전문성 및 다양한 경험을 바탕으로 향후 이사회 활동을 통해 회사에 많은 기여를 할 것으로 판단되어 선임
임원후보추천위원회
이사회,보수위원회(위원장),리스크관리위원회,ESG위원회
해당사항 없음
해당사항 없음

(2) 임원후보추천위원회

사외이사 여부
성 명
비 고

사외이사
정태용
금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조, 제17조의 임원후보추천위원회 구성요건을 충족함

사외이사
박해식

사외이사
서정원

비상임이사
문연우

(3) 임원후보추천위원회 활동내역

위원회명
구성원
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명(출석률)

박민표(100%)
홍은주(100%)
문연우(100%)

임원후보추천위원회
박민표 위원장홍은주 위원문연우 위원
2024.01.26

1. 경영승계절차 개시 보고의 건

-
참석
참석
참석

2024.02.19

1. 대표이사 후보군 선정방법(안) 승인의 건

가결
찬성
찬성
찬성

2024.02.22
1. 대표이사 후보군 선정의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2. 사외이사 후보군 선정의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2024.02.26
1. 대표이사 1차 압축후보군 선정의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2024.02.29
1. 대표이사 2차 압축후보군 선정의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2024.03.05
1. 대표이사 3차 압축후보군 선정의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2024.03.11
1. 사외이사 압축 후보군 선정의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2. 사외이사 후보 추천의 건
가결
찬성
찬성
찬성

3. 감사위원 후보 추천의 건
가결
찬성
찬성
찬성

4. 대표이사 후보 추천의 건
가결
찬성
찬성
찬성

마. 사외이사의 전문성
(1) 지원부서 : 경영관리부(2) 사외이사 지원관련 담당업무 1) 이사회 및 임원후보추천위원회, 보수위원회 등 운영에 관한 사항 2) 사외이사 지원 업무 3) 공시 업무(3) 소속직원의 현황 : 총 11명(4) 사외이사 지원내역 1) 사외이사에 대한 경영정보 제공 2) 이사회 및 이사회 내 위원회 소집 안내와 자료 송부 3) 위원회 소속이 아닌 이사에 대한 위원회 결과 통보 4) 사외이사 설명회 개최 및 진행 5) 사외이사 교육관련 안내 및 자료 제공 6) 기타 사외이사의 역할과 책임을 위해 필요한 업무 지원 7) 기타 이사회 등의 지시사항 처리

(5) 사외이사의 직무수행을 지원하는 직원의 현황

조직명
직원명
직위
근속연수
지원업무 담당기간
주요 업무수행 내역

경영관리부
서정우
부부장
19년
3년
이사회 및 위원회 운영지원 및 공시업무

경영관리부
김병수
부부장
17년
1년
이사회 및 위원회 운영지원 및 공시업무

경영관리부
유용재
대리
3년
2년
이사회 및 위원회 운영지원 및 공시업무

바. 사외이사 교육실시 현황

교육일자
교육실시주체
참석 사외이사
불참시 사유
주요 교육내용

2022년 01월 21일
NH투자증권
전홍열, 홍석동, 정태석, 홍은주, 박민표
-
사업부별 경영계획 세부내용 설명

2022년 05월 26일
NH투자증권
정태석, 홍석동, 홍은주, 박민표, 박해식
-
ESG2.0:탄소중립과 자본시장의 대전환

2022년 07월 28일
NH투자증권
정태석, 홍은주, 박민표, 박해식
홍석동 : 출장
자금세탁방지제도 관련 교육

2022년 08월 25일
NH투자증권
정태석, 홍석동, 홍은주, 박민표, 박해식
-
금리 인상이 불러온 부동산 시장의 변화와 향후 변수 교육

2022년 10월 27일
NH투자증권
정태석, 홍석동, 홍은주, 박민표, 박해식
-
내부회계관리제도 관련 교육

2022년 11월 25일
NH투자증권
정태석, 홍석동, 홍은주, 박해식
박민표 : Covid 19
자금세탁방지제도 관련 교육

2023년 02월 01일
NH투자증권
전홍열, 홍석동, 정태석, 홍은주, 박민표
-
사업부별 경영계획 세부내용 설명

2023년 05월 08일
NH투자증권
홍은주, 박민표, 박해식, 서정원, 정태용
-
금융인이 알아야 할 자금세탁방지제도

2023년 06월 20일
금융연수원
홍은주, 박민표, 박해식
서정원 : 강의정태용 : 강의
금융회사 사외이사 프로그램

2023년 06월 29일
NH투자증권
홍은주, 박민표, 박해식, 서정원, 정태용
-
부동산시장 현황과 전망

2023년 08월 24일
NH투자증권
홍은주, 박민표, 박해식, 서정원
정태용 : 출장
내부회계관리제도의 개념 및 최근 동향

2023년 11월 28일
NH투자증권
홍은주, 박민표, 박해식, 서정원, 정태용
-
자금세탁방지제도 해설

2024년 01월 26일
NH투자증권
홍은주, 박민표, 박해식, 정태용, 서정원
-
사업부별 경영계획 세부내용 설명

2024년 04월 30일
금융연수원
민승규, 강주영
신규 사외이사 대상
금융회사 사외이사에게 필요한 경영 전문지식 등

2024년 05월 28일
NH투자증권
민승규, 강주영
신규 사외이사 대상
회사소개 및 주요사업전략, 업무관련 유의사항 안내

2024년 06월 03일
한국상장회사협의회
서정원, 강주영
외부교육 자율 신청
상장회사 사외이사 주요역할과 법적 책임 및 이슈 점검

2024년 06월 27일
NH투자증권
박해식, 정태용, 서정원, 민승규, 강주영
-
일본의 밸류업 정책과 금융기관 대응방안

2024년 07월 25일
NH투자증권
정태용, 서정원, 민승규, 강주영
-
ESG관련교육: 지속가능성 공시 의무화 동향

2024년 08월 29일
NH투자증권
박해식, 정태용, 서정원, 민승규, 강주영
-
자금세탁방지관련 최근 동향 및 이슈

2024년 12월 02일
NH투자증권
박해식, 정태용, 서정원, 민승규, 강주영
-
내부회계 교육 (연결 내부회계관리제도)

2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회
회사의 업무와 회계전반 및 이사의 직무집행을 감사하기 위해 상법 제415조의 2 및 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조에 근거하여 감사위원회를 설치하였습니다.(1) 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부당사는 총
2명
의 감사위원(사외이사 2명)으로 감사위원회를 구성하고 있으며,
2025년 3월 정기주주총회에서 신규 감사위원을 선임할 예정입니다.
서정원 감사위원이 회계·재무 전문가의 요건(「상법」제542조의11 제2항 제1호및 「상법 시행령」제37조 제2항 제2호, 제4호)을 충족(서정원 : 경영학 석사/박사 학위 보유 및 2012년부터 성균관대학교 재무전공 부교수, 교수로 재직중)하고 있습니다. 감사위원회 위원의 인적사항 및 주요 경력은 2025년 02월 10일 현재 다음과 같습니다.

성명
사외이사여부
경력
회계ㆍ재무전문가 관련

해당 여부
전문가 유형
관련 경력

서정원
예
- 서울대 경영학(학사/석사), 미시간대학교 경영대학원(박사)- 2012~2014 한국증권거래소 코스닥상장본부 상장심사위원- 2016~2018 한국증권거래소 코스닥상장본부 기업심사위원- 2015~2019 한국산업기술시험원(KTL) 비상임이사- 2012~ 現 성균관대학교 경영학과 교수
예
회계·재무분야 학위보유자(2호 유형)
- 서울대학교 경영학 석사- 미국 미시간대학교 경영대학원 박사- 2012~現 성균관대학교 경영학과 교수

민승규
예
- 동국대 농업경제학(학사), 일 동경대 농업경제학(석사,박사)- 2009 농림수산식품부 제1차관- 2013 삼성경제연구소 부사장(경제정책실장)- 2018 한경대학원 석좌교수- 2023~현재 세종대학교 석좌교수
-
-
-

(2) 감사위원회 위원의 독립성

감사위원회 위원은 주주총회에서 선임 및 해임하며, 이사회 및 집행기관과 타부서로부터 독립된 위치에서 직무를 수행하고, 감사위원회의 결의에 대하여는 이사회의 재결의를 금지하고 있으며, 감사위원회의 효율적인 업무수행을 위한 감사보조 조직으로서 내부감사부서를 위원회 소속 하에 두고 있습니다.

직 위

성 명

임기
연임여부

선임배경

추천인

회사와의 거래

최대주주 또는 주요주주와의 관계 등

감사위원장
서정원
2023년 03월 23일 ~ 2025년 03월 01일
-
성균관대학교 경영학과 교수로 재직하는등 재무 및 회계 전반에 대한 높은 식견과 전문지식을 보유
임원후보추천위원회
관계없음
관계없음

감사위원
민승규
2024월 03월 27일 ~ 2026년 03월 01일
-
농림수산식품부 제1차관, 농촌진흥청장, 삼성경제연구소 경제정책실장을 역임하는 등 농·경제분야 전반에 대한 높은 식견과 전문지식을 보유
임원후보추천위원회
관계없음
관계없음

항 목
내 용

감사위원회 위원의선출기준
ㅇ 3명 이상의 이사로 구성하되, 3분의 2 이상을 사외이사로 선임 ㅇ 위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무 전문가로 구성 ㅇ 감사위원회 위원장은 사외이사로 선임 ㅇ 최근 2년 이내 당사 또는 계열회사의 상근 임직원으로 종사한 사람은 사외이사가 아닌 감사위원회 위원으로 선임 불가

감사위원회의 권리
ㅇ 회사내 모든 정보에 대한 요구권 ㅇ 관계자의 출석 및 답변요구, 창고 금고 장부 및 물품의 봉인, 회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구 등 감사업무 수행에 필요한 사항에 대한 요구권

감사위원회의 역할
ㅇ 재무감사, 업무감사, 준법감사, 경영감사, IT감사 등으로 구분되는 내부감사 계획의 수립, 집행, 결과평가, 사후조치 및 개선방안 제시 ㅇ 회사의 전반적인 내부통제시스템에 대한 평가 및 개선방안 제시 ㅇ 감사보조조직의 부서장 이상 책임자 임면에 대한 동의 ㅇ 외부감사인 선정 및 해임 요청 ㅇ 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 ㅇ 감사결과 지적사항에 대한 조치 확인 ㅇ 관계법령 또는 정관에서 정한 사항과 이사회가 위임한 사항의 처리 ㅇ 기타 감독기관 지시, 이사회, 감사위원회가 필요하다고 인정하는 사항에 대한 감사

감사위원회의 회의
▶ 회의종류 ㅇ 정기회의 : 분기 1회 개최 ㅇ 임시회의 : 필요에 따라 수시로 개최 ▶ 의결사항 1) 주주총회에 관한 사항 ㅇ 이사회에 대한 임시주주총회의 소집청구 ㅇ 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술 2) 이사 및 이사회에 관한 사항 ㅇ 이사회에 대한 보고 의무 ㅇ 감사보고서의 작성, 제출 ㅇ 이사의 위법행위에 대한 유지청구 ㅇ 이사에 대한 영업보고 청구 ㅇ 기타 이사회에서 위임받은 사항 3) 감사에 관한 사항 ㅇ 감사계획 및 결과 ㅇ 업무, 재산, 자회사의 조사 ㅇ 이사와 회사 간의 소송대표 ㅇ 소수주주의 이사에 대한 제소 요청시 소 제기 여부 결정 ㅇ 외부감사인으로부터 이사의 직무수행에 관한 부정행위 또는 법령이나 정관에 위배되는 중요한 사실의 보고 수령 ㅇ 외부감사인으로부터 회사가 회계처리 등에 관한 회계기준을 위반한 사실의 보고수령 ㅇ 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 ㅇ 감사보조조직의 부서장 이상 책임자 임면에 대한 동의 ㅇ 외부감사인 선정 및 해임 요청 4) 기타 ㅇ 감사위원회직무규정의 제정 및 개폐 ㅇ 관계법령, 정관 또는 관계규정에서 정하는 사항 ㅇ 기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 ▶ 심의사항 ㅇ 회계기준의 제정 및 변경 ㅇ 회사 재무활동의 건전성 및 타당성과 재무보고의 정확성 검토 ㅇ 감독당국에 제출하는 주요 자료의 검토 ㅇ 준법감시인의 해임 승인 ㅇ 내부통제기준의 제·개정 및 폐지 관련 협의 ㅇ 내부통제시스템의 평가 및 개선사항 ㅇ 공시정책의 수립 및 집행의 검토 ㅇ 내부회계관리제도의 평가 및 개선사항 ㅇ 자금세탁방지활동 및 제도에 대한 평가 및 개선사항 ㅇ 관계법령, 정관 또는 관계규정에서 정하는 사항 ㅇ 기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 ㅇ 내부회계관리규정의 제·개정 및 폐지 관련 협의

(3) 감사위원회의 활동

구성원
회 차
개최일자
의 안 내 용
가결여부
감사위원의 성명

(출석률)

서정원
박해식
이보원

100%
100%
100%

서정원 감사위원장 박해식 감사위원 이보원 감사위원
임시1차
2024.02.22
1. 2023 회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2. 내부통제시스템 평가보고서(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

3. 자금세탁방지(AML) 독립적 감사보고서(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

4. 감사실 업무보고의 건
-
참석
참석
참석

5. 2023 회계연도 내부회계관리제도 운영실태 점검결과 보고의 건
-
참석
참석
참석

임시2차
2024.03.06
1. 2023 회계연도 감사보고서(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2. 내부감시장치의 가동현황에 대한 평가의견서(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

정기1차
2024.03.11
1. 정기주주총회 부의의안 및 서류에 대한 진술(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

구성원
회 차
개최일자
의 안 내 용
가결여부
감사위원의 성명

(출석률)

서정원
민승규
이보원

100%
100%
100%

서정원 감사위원장 민승규 감사위원 이보원 감사위원
정기2차
2024.04.25
1. 감사위원회 위원장 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2. 2023 사업연도 외부감사인 감사활동 평가결과(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

3. 2024 회계연도 1분기 재무제표(안) 심의의 건
가결
찬성
찬성
찬성

4. 2024년 내부회계관리제도 운영실태 점검계획 보고의 건
-
참석
참석
참석

5. 감사실 업무보고의 건
-
참석
참석
참석

정기3차
2024.07.25
1. 2024 회계연도 반기 재무제표(안) 심의의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2. 감사실 업무보고의 건
-
참석
참석
참석

정기4차
2024.10.23
1. 2024 회계연도 3분기 재무제표(안) 심의 및 연간 감사계획 보고의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2. 감사실 업무보고의 건
-
참석
참석
참석

임시3차
2024.12.16
1. 감사부문장 임명 동의 및 권한위임의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2. 2025사업연도 외부감사인 감사 보수,시간,인력 결정(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

3. 2024년도 실적보고(안) 및 2025년도 감사업무 계획(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

4. 내부회계관리규정 개정(안) 심의의 건
가결
찬성
찬성
찬성

구성원
회 차
개최일자
의 안 내 용
가결여부
감사위원의 성명

(출석률)

서정원
민승규

100%
100%

서정원 감사위원장 민승규 감사위원
임시1차
2025.01.23
1. 연금저축신탁관련 외부감사인 선임(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성

(4) 교육실시 계획 내부회계관리규정 등에 따라 감사위원을 대상으로 반기별로 1회 이상 교육 예정에 따라 교육을 실시할 예정입니다.

(5) 교육실시 현황

교육일자
교육실시주체
참석 감사위원
불참시 사유
주요 교육내용

2024.01.26
NH투자증권
서정원, 박해식, 이보원
-
2024년 사업부별 경영계획 세부내용 설명

2024.04.30
금융연수원
민승규
신규 사외이사 대상
금융회사 사외이사에게 필요한 경영 전문지식 등

2024.05.28
NH투자증권
민승규
신규 사외이사 대상
회사소개 및 주요사업전략, 업무관련 유의사항 안내

2024.06.03
한국상장회사협의회
서정원
외부교육 자율 신청
상장회사 사외이사 주요역할과 법적 책임 및 이슈 점검

2024.06.27
NH투자증권
서정원, 민승규
-
일본의 밸류업 정책과 금융기관 대응방안

2024.08.12
NH투자증권
서정원, 민승규
-
자금세탁방지제도 관련

2024.08.29
NH투자증권
서정원, 민승규
-
자금세탁방지제도 관련

2024.07.25
NH투자증권
서정원, 민승규, 이보원
-
지속가능성 공시 의무화 동향

2024.08.29
NH투자증권
서정원, 민승규, 이보원
-
자금세탁방지(AML/CFT) 제도 이해

2024.12.02
NH투자증권
서정원, 민승규, 이보원
-
내부회계 교육(연결 내부회계관리제도)

(6) 감사위원회 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

감사실
27
부장검사역 17명(평균 6.5년)수석검사역 7명(평균 3.6년)선임검사역 2명(평균 1.1년)검사역 1명(7.1년)
- 본·지점 및 자회사 감사- 금융감독원 종합검사 등 대외기관 검사 수검- 감사위원회 사무 수행- 대외기관 금융거래정보 등 요청자료 관리- 재무제표 검토 및 내부통제시스템/자금세탁방지제도/내부회계관리제도 평가

나. 준법감시인에 대한 사항
(1) 준법감시인 설치여부, 구성방법금융회사에 있어서 컴플라이언스 제도는 고객자산의 선량한 관리자로서 선관의무에 입각하여 회사가 고객의 이익을 위해 최선을 다하는지, 제반 법규 및 규정 등은 엄격히 준수되고 있는지 등에 대해 상시적으로 점검·통제하는 조직을 갖추어 그 기능이 원활하게 작동하게 하는 것이 목적이며, 준법감시인 지원부서로 컴플라이언스부와 법무지원부가 운영되고 있습니다.< 준법감시인의 권한과 책임 >- 이사회 및 경영진을 도와 임직원의 불법행위를 예방·감독하며 그 직무를 수행할 수 있는 체제 구축- 효율적인 준법감시업무의 수행을 위해 지원조직을 정비하고 준법감시 프로그램을 입안 ·운영- 내부통제기준의 위반 여부를 점검하고 그 결과를 기록·유지- 준법감시 활동계획 및 조사결과를 대표이사, 감사위원회에 보고- 내부통제기준의 임·직원에 대한 교육/전파 및 준법감시문화 조성(2) 준법감시인의 인적사항

직 위
성 명
주 요 경 력
비 고

상무보
손 승 현
2005.02 법무법인 우리들2007.11 우리투자증권 법무팀2013.07 우리투자증권 법무지원부장2022.12 NH투자증권 준법감시본부장(現)2023.12 ~ NH투자증권 준법지원본부장 (現)2024.04 ~ 책무구조도 도입 TFT 팀장 (現)
2023.01.01준법감시인 선임

주) 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」제26조에 따라 금융기관에 10년이상 근무하였으며, 금융위원회 또는 금융감독원장 등으로부터 문책경고 또는 감봉요구 이상에 해당하는 조치를 받은 사실이 없어 자격요건을 충족하고 있습니다.
(3) 준법감시인의 주요활동내역1) 모니터링 및 점검 현황

조치기간
구분 및 조치상대방
주기
주요활동내역 및 처리결과
점검결과

2024년 상반기(2024년 1~6월)
전사
월
임직원 금융투자상품 매매 적정성 점검
부적정 발견 대상 이력관리 및 주의장 발부

분기
범농협계열사 윤리경영지수(EMI) 점검
특이사항 없음

분기
재산상 이익의 제공 기록 내역 점검
부적정 발견 대상 이력관리 및 주의장 발부

분기
정보교류차단 내부통제 점검
특이사항 없음

연/분기
준법서약서 및 준법감시/자금세탁방지 자기점검 등 제출
특이사항 없음

수시
불공정거래 모니터링 수시 점검
특이사항 없음

수시
투자광고 발송물 점검
부적정 발견 대상 이력관리 및 주의장 발부

영업점
일
반대매매 누락, 업무마감 부적정, 인장날인 미결재
부적정 발견 대상 이력관리 및 주의장 발부

일
미비관리 및 증거금 미징수 주문한도 초과 계좌 점검
특이사항 없음

월
관리유의계좌 점검
특이사항 없음

월
내부통제 자체점검 교육 실시
특이사항 없음

월
월간 영업점 자체점검 실시
특이사항 없음

분기
센터장 내부통제 점검
특이사항 없음

반기
복합점포 내부통제 준수여부 점검
특이사항 없음

반기
주문기록 유지 점검, 주문대리인 만기 연장 점검
부적정 발견 대상 이력관리 및 주의장 발부

년
장기근속/체련미사용자 관리계좌 점검
부적정 발견 대상 이력관리 및 주의장 발부

년
CM임명 및 운영
특이사항 없음

수시
퇴직자 관리계좌 점검
특이사항 없음

본사
월
부서별 월간 체크리스트 점검 실시
특이사항 없음

월
본사 윤리/내부통제 자체 교육실시
특이사항 없음

월
해외 현지법인 월간 자체점검 실시
특이사항 없음

수시
착오매매 발생 현황 수시 점검
특이사항 없음

AML
분기
가상자산 사업자 계좌 점검
특이사항 없음

분기
비계좌기반 고객확인수행 적정성 점검
특이사항 없음

분기
법인/단체 실소유자 적정성 확인 실시
특이사항 없음

분기
FATF 지정 고위험국가 계좌 점검
특이사항 없음

분기
EDD 적정 이행 점검
특이사항 없음

분기
직원알기제도(KYE) 점검
특이사항 없음

수시
출시예정 신상품 자금세탁 위험평가 진행
특이사항 없음

2024년 하반기 (2024년 7~12월)
전사
월
임직원 금융투자상품 매매 적정성 점검
부적정 발견 대상 이력관리 및 주의장 발부

분기
범농협계열사 윤리경영지수(EMI) 점검
특이사항 없음

분기
재산상 이익의 제공 기록 내역 점검
부적정 발견 대상 이력관리 및 주의장 발부

분기
정보교류차단 내부통제 점검
특이사항 없음

분기
준법감시/자금세탁방지 자기점검 등 제출
특이사항 없음

수시
불공정거래 모니터링 수시 점검
특이사항 없음

수시
투자광고 발송물 점검
부적정 발견 대상 이력관리 및 주의장 발부

영업점
일
반대매매 누락, 업무마감 부적정, 인장날인 미결재
부적정 발견 대상 이력관리 및 주의장 발부

일
미비관리 및 증거금 미징수 주문한도 초과 계좌 점검
특이사항 없음

월
관리유의계좌 점검
특이사항 없음

월
내부통제 자체점검 교육 실시
특이사항 없음

월
월간 영업점 자체점검 실시
특이사항 없음

분기
센터장 내부통제 점검
특이사항 없음

반기
복합점포 내부통제 준수여부 점검
특이사항 없음

반기
주문기록 유지 점검, 주문대리인 만기 연장 점검
부적정 발견 대상 이력관리 및 주의장 발부

년
장기근속/체련미사용자 관리계좌 점검
부적정 발견 대상 이력관리 및 주의장 발부

년
유선 약정이체출금 업무처리 적정성 점검
특이사항없음

수시
퇴직자 관리계좌 점검
특이사항 없음

본사
월
부서별 월간 체크리스트 점검 실시
특이사항 없음

월
본사 윤리/내부통제 자체 교육실시
특이사항 없음

월
해외 현지법인 월간 자체점검 실시
특이사항 없음

수시
착오매매 발생 현황 수시 점검
특이사항 없음

AML
분기
가상자산 사업자 계좌 점검
특이사항 없음

분기
비계좌기반 고객확인수행 적정성 점검
특이사항 없음

분기
법인/단체 실소유자 적정성 확인 실시
특이사항 없음

분기
FATF 지정 고위험국가 계좌 점검
특이사항 없음

분기
EDD 적정 이행 점검
특이사항 없음

분기
직원알기제도(KYE) 점검
특이사항 없음

수시
출시예정 신상품 자금세탁 위험평가 진행
특이사항 없음

2) 교육 진행 현황

시기
교육명
대상자
교육일자

24년 1분기
정보교류차단 내부통제교육
운용사업부
2024. 2.15

청탁금지법 및 재산상 이익 관련 교육
보좌역
2024. 2.16, 2.19

FATCA/CRS 실사업무교육
영업점(업무팀원)
2024. 2.21 ~ 2.22

투자광고 교육
퇴직연금본부
2024. 2.28

투자광고 교육
PWM사업부 영업직원
2024. 2.29

투자광고 및 주요 점검업무 교육
신사EA센터
2024. 3. 6

금융사고 예방 교육
PWM사업부
2024. 3. 11

컴플라이언스 오피서
영업점(CM)
2024. 3.16 ~ 5.19

24년 2분기
정보교류차단 내부통제교육
Premier Blue본부
2024. 4. 5

금융사고 예방 교육
WM디지털사업부, 상품솔류션부 등
2024. 4. 9

투자광고 교육
광화문금융센터(1.2.3 / 강북법인센터)
2024. 4.12

고객지원센터 임직원매매제도 교육
고객지원센터
2024. 4.16

투자광고 교육
영업부법인센터
2024. 4.24

내부통제 교육
경력직 입사자
2024. 4.30

의심거래보고(STR) 품질제고
전사
2024. 5. 3

금융사고 예방 교육
IB사업부, 운용사업부
2024. 5. 7

투자광고 교육
PWM사업부
2024. 5. 9

자금세탁방지 핵심요원(기초)
본사(전체), 영업점(업무팀원)
2024. 5. 9 ~ 6.15

자금세탁방지 업무능력(TPAC) 핵심포인트 과정
전사
2024. 5.20 ~ 5.21

ISO 37001 37301 심사원 양성과정
업무담당자
2024. 5.27 ~ 6.26

정보교류차단 내부통제교육
Digital고객관리본부
2024. 6.24

24년 3분기
자금세탁방지 온라인 교육
본사(전체), 영업점(업무팀원)
2024.7.1 ~ 8.30

자금세탁방지 핵심 요원(기초)
본사(전체), 영업점(업무팀원)
2024.7.4 ~ 8.10

투자광고교육
디지털자산관리센터
2024.7.11

자금세탁방지 외부특강
이사회(사외이사, 비상임이사)
2024.8.29

계약담당자 윤리교육
계약담당자
2024.9.2

금융사고 예방 교육
PWM사업부
2024.9.10

금융사고 예방 교육
Wholesale사업부, PE본부, OCIO사업부, Global사업부
2024.9.23

재산상 이익의 제공 및 수령 교육
IB사업부
2024.9.26

내부통제 교육
경력직 입사자
2024.9.27

24년 4분기
자금세탕방지 금융전문가과정
자금세탁방지 전담직원
2024.8.28 ~12.18

자금세탁방지 온라인교육
신규 및 경력직 입사직원
2024.9.1~10.31

자금세탁방지 온라인교육
신규 및 경력직 입사직원
2024.10.1~11.30

자금세탁방지 온라인교육
신규 및 경력직 입사직원
2024.11.1~12.31

금융사고 예방 교육
O&T부문, 경영지원부문, 경영전략본부,리스크관리본부,리서치본부
2024.10.8

투자광고 교육
PWM경력직 신규 입사직원
2024.10.14

투자광고 교육
PWM사업부 영업직원
2024.11.28

책무구조도 교육
본사부서장 및 실무담당자
2024.12.10 ~19

(3) 준법감시인 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

컴플라이언스부
30

이사대우 4명 (평균 1.64년)부장 4명 (평균 2.22년)부부장 8명 (평균 2.16년)차장 6명 (평균 3.27년)과장 7명 (평균 3.35년)사원 1명 (평균 0.56년)
※

1. 내부통제 평가, 준법/부패방지 Risk 평가 운영2. 윤리경영 점검 : 재산상 이익제공/수령, 임직원 대외활동3. 윤리경영의 날 행사, 간부직원 청렴도 평가, 내부통제규정 등 개정 및 관리4. 이해상충방지/정보교류차단체계 점검 모니터링5. 임직원 매매 점검6. 자금세탁(AML) 제규정 프로그램 수행 및 임직원 교육7. 불공정거래 방지체계 수립 및 이행 점검8. 투자광고물 검토 모니터링, 투자광고 교육

법무지원부
16
이사대우 1명 (평균11.4년)부장 3명 (평균 8.8년)부부장 2명 (평균 7.85년)차장 5명 (평균 2.62년)과장 3명 (평균 2.03년)대리 2명 (0.9년)※ 변호사 15명 포함
1. 회사의 계약 체결 및 약관의 제, 개정시 사전 검토2. 본사 사업부서 내지 지원부서, 지점 업무처리 등에 대한 법률검토 및 자문 수행3. 소송수행, 관리 및 형사, 행정 절차 대응4. 회사의 투자 또는 판매 상품 사후관리 이슈 대응 지원 등

준법기획팀
8
부부장 3명 (평균 0.69년)차장 2명 (평균 0.57년)과장 3명 (평균 0.58년)※ 변호사 5 명 포함
1. 내부통제 관련 정책 및 전략 수립2. 사규 제·개정 검토3. 내부통제위원회 운영 지원4. 내부통제활동 보고

책무구조도 도입 TFT
3
부부장 1명 (0.44년)차장 1명 (0.86년)과장 1명 (0.53년)※ 변호사 2 명 포함
1. 책무구조도 제도 도입 2. 관련 정책 수립 3. 조직별 업무분장 및 업무프로세스 분석 등

※
연결종속회사의 준법감시인에 대한 사항◆ NH선물

(1) 준법감시인 설치여부, 구성방법금융회사에 있어서 컴플라이언스 제도는 고객자산의 선량한 관리자로서 선관의무에 입각하여 회사가 고객의 이익을 위해 최선을 다하는지, 제반 법규 및 규정 등은 엄격히 준수되고 있는지 등에 대해 상시적으로 점검·통제하는 조직을 갖추어 그 기능이 원활하게 작동하게 하는 것이 목적이며 준법감시인 지원부서로 컴플라이언스팀이 운영되고 있습니다.<준법감시인의 권한과 책임>- 이사회 및 경영진을 도와 임직원의 불법행위를 예방·감독하며 그 직무를 수행할 수 있는 체제 구축- 효율적인 준법감시업무의 수행을 위해 지원조직을 정비하고 준법감시 프로그램을 입안 및 운영- 내부통제기준의 위반여부를 점검하고 그 결과를 기록·유지- 내부통제기준의 임·직원에 대한 교육/전파 및 준법감시문화 조성(2) 준법감시인의 인적사항

직 위
성 명
주 요 경 력
비 고

본부장
이성협
2001.08 NH농협선물 입사2012.10 NH농협선물 경영기획팀장2015.09 NH선물 경영지원 파트장2018.01 NH선물 글로벌상품영업팀장2021.01 NH선물 경영기획팀장
2021.04.23준법감시인 선임

주) 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」제26조에 따라 금융기관에 10년이상 근무하였으며, 금융위원회 또는 금융감독원장 등으로부터 문책경고 또는 감봉요구 이상에 해당하는 조치를 받은 사실이 없어 자격요건을 충족하고 있습니다.
(3) 준법감시인의 주요활동내역

조 치 일
주 요 조 치 내 용
조치상대방
점검 결과

2024.01.02
가상통화 취급업소 추정사업자에 대한 자금세탁방지 업무점검
전사
점검결과 이상없음

2024.01.02
고객정보 제공 및 이용점검
전사
점검결과 이상없음

2024.01.04
내부통제교육실시
전직원
-

2024.01.04
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2024.01.09
불법소프트웨어 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.01.11
내부통제 체크리스트 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.01.16
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.01.23
은행잔고현황 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.01.31
위기상황분석 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.01.31
임직원 금융투자상품 매매내역 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.02.05.
가상통화 취급업소 추정사업자에 대한 자금세탁방지 업무점검
전사
점검결과 이상없음

2024.02.05
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2024.02.07
내부통제 체크리스트 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.02.16
수탁사 개인신용정보보호 관련 점검
수탁사
점검결과 이상없음

2024.02.19
사규개정
전사
-

2024.02.26
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.02.27
내부통제 조직운영의 적정성 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.03.04
가상통화 취급업소 추정사업자에 대한 자금세탁방지 업무점검
전사
점검결과 이상없음

2024.03.06
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2024.03.08
임직원 명령휴가 시행 내부통제 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.03.11
내부통제 체크리스트 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.03.12
임직원 대상 윤리 준법교육 실시
전사
점검결과 이상없음

2024.03.26
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.04.01
고객정보 제공 및 이용점검
전사
점검결과 이상없음

2024.04.01
가상통화 취급업소 추정사업자에 대한 자금세탁방지 업무점검
전사
점검결과 이상없음

2024.04.03
내부통제교육실시
전직원
-

2024.04.03
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2024.04.08
불법소프트웨어 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.04.11
내부통제 체크리스트 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.04.12
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.04.19
사규개정의 건
전사
-

2024.04.22
금융소비자보호 교육 실시
전사
-

2024.04.22
임직원 금융투자상품 매매내역 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.04.25
내부통제 체크리스트 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.04.30
은행잔고 현황
전사
점검결과 이상없음

2024.05.02
가상통화 취급업소 추정사업자에 대한 자금세탁방지 업무점검
전사
점검결과 이상없음

2024.05.03
내부회계관리제도 운영실태 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.05.03
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2024.05.07
사규 개정
전사
-

2024.05.08
내부통제교육실시
전직원
-

2024.05.17
사규 개정
전사
-

2024.05.17
내부통제 체크리스트 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.05.27
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.06.03
가상통화 취급업소 추정사업자에 대한 자금세탁방지 업무점검
전사
점검결과 이상없음

2024.06.03
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2024.06.10
내부통제교육 실시
전직원
-

2024.06.20
내부통제 체크리스트 점검
전사
점검결과 이상없음

2024.06.24
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

(4) 준법감시인 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

컴플라이언스팀
5명
부장 2명(평균 1.8년)부부장 1명(2.5년)과장 1명(10.0년)사원 1명(1.5년)
1. 내부통제 강화를 위한 임직원 준법서약서 시행2. 불법소프트웨어 설치 현황 점검3. 내부통제 현황 점검.4. 금전 사고 예방을 위한 당사 전 계좌 현황 점검5. 익명제보시스템 전사 안내6. 착오매매 사례집 배포 및 교육

3. 주주총회 등에 관한 사항

가. 투표제도

(기준일 :
2024년 09월 30일
)

투표제도 종류
집중투표제
서면투표제
전자투표제

도입여부
배제
미도입
도입

실시여부
-
-
제57기(2023년도) 정기주주총회(2024.03.27)

※ 당사는 작성기준일 현재 의결권대리행사권유제도를 도입하고 있으며, 피권유자에게 직접 권유, 우편 또는 전자우편을 통한 송부, 주주총회 소집통지와 함께 송부 등의 방법을 통하여 의결권 위임을 실시하고 있습니다.

나. 의결권현황

(기준일 :
2024년 09월 30일
)
(단위 : 주)

구 분
주식의 종류
주식수
비고

발행주식총수(A)
보통주
327,492,299
-

우선주
18,870,968
-

의결권없는 주식수(B)
보통주
683,671
자기주식

우선주
-
-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
보통주
-
-

우선주
18,870,968
-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)
보통주
-
-

우선주
-
-

의결권이 부활된 주식수(E)
보통주
-
-

우선주
-
-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)
보통주
326,808,628
-

우선주
-
-

다. 소수주주권
- 해당사항 없습니다.
라. 경영권 경쟁
- 해당사항 없습니다.
마. 주식사무

정관상 신주인수권의내용

제10조(주식의 발행 및 배정)

① 본 회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다. <개정 2008.05.30, 2014.12.17>

1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

2. 발행주식총수의 100분의 30을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(본 회사의 주주를 포함한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(본 회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식

② 제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다. <개정 1998.5.30, 2008.5.30, 2014.12.17>

1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식

2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식

4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식

③ 제1항제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조 제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업에관한법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다. [신설 2012.6.5］<개정 2014.12.17>

④ 제1항 각호의 어느 하나의 방식에 의해 신주를 발행할 경우에는 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회의 결의로 정한다. [신설 2008.5.30］<개정 2012.6.5, 2014.12.17>

⑤ 회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다. [신설 2008.5.30］<개정 2012.6.5, 2014.12.17>

⑥ 회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다. <개정 2014.12.17>

⑦ 회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다. [신설 2014.12.17]

제10조의2(동등배당)본 회사 는 배당기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종 주식에 대하여 발행일에 관계없이 모두 동등하게 배당한다. [신설 2021.3.25]

제10조의3(신주인수권의 양도)

제10조에 의하여 신주인수권을 배정받은 자는 신주인수권을 제3자에게 양도 할 수 있다. [신설 1998.5.30］<개정 2012.6.5>

결 산 일
12월 31일
정기주주총회
영업연도 종료후 3월이내

주주명부폐쇄시기
-

주권의 종류
「주식ㆍ사채등의전자등록에관한법률」에 따라 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록됨에 따라 ‘주권의종류’를 기재하지않음.

명의개서대리인
한국예탁결제원

주주의 특전
없음
공고방법
인터넷 홈페이지
http://www.nhqv.com

공고게재신문
한국경제신문

바. 주주총회 의사록 요약

주총정보
안건
결의내용
주요 논의내용

제55기정기주주총회(2022.03.23)
- 제1호 의안 : 제55기(2021년1월1일~2021년12월31일) 재무제표(이익잉여금처분계산서(案)) 및 연결재무제표 승인의 건
승인가결 : 원안대로 통과
제55기 재무제표 및 연결재무제표 승인- 총자산 58조 5,420억원, 총자본 6조 8,233억원- 영업이익 12,939억원, 당기순이익 9,315억원- 주당 배당금(보통주 1,050원, 우선주 1,100원) 확정

- 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건
승인가결 : 원안대로 통과

정관 일부 변경- 자본시장법 관련 법률 개정과 기타위원회(ESG)

신설을 위한 사항 정관 변경

- 제3호 의안 : 이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과
이사 선임- 정영채 사내이사 재선임(24.3.1 만료)- 홍석동 사외이사 재선임(23.3.1 만료)- 정태석 사외이사 재선임(23.3.1 만료)- 서대석 비상임이사 재선임(23.3.1 만료)

- 제4호 의안 : 대표이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과
대표이사 선임- 정영채 대표이사 재선임(24.3.1 만료)

- 제5호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과
감사위원이 되는 사외이사 선임- 홍은주 사외이사 재선임(23.3.1 만료)- 박민표 사외이사 재선임(23.3.1 만료)- 박해식 사외이사 신규선임(24.3.1 만료)

- 제6호 의안 : 이사보수 한도 승인의 건
승인가결 : 원안대로 통과
이사보수 한도 승인- 전기와 동일한 100억원 승인

제56기임시주주총회(2022.05.18)
- 제1호 의안 : 감사위원이 되는 사내이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과
감사위원이 되는 사내이사 선임- 이보원 사내이사 신규선임(24.3.1 만료)

제56기정기주주총회(2023.03.23)
- 제1호 의안 : 제56기(2022년1월1일~2022년12월31일) 재무제표(이익잉여금처분계산서(案)) 및 연결재무제표 승인의 건
승인가결 : 원안대로 통과
제56기 재무제표 및 연결재무제표 승인- 총자산 53조 4,283억원, 총자본 7조 2,281억원- 영업이익 5,214억원, 당기순이익 3,029억원- 주당 배당금(보통주 700원, 우선주 750원) 확정

- 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건
승인가결 : 원안대로 통과

정관 일부 변경- 先배당액 확정, 後배당주주 확정을 통한 배당제도

개선- 주주친화적 배당 정책 수립을 위한 개정

(분기배당근거)- ESG위원회 명기(제36조 위원회)- 대표이사 유고 시, 직무대행 범위 확장 근거 마련

- 제3호 의안 : 이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과
이사 선임- 홍은주 사외이사 재선임(24.3.1 만료)- 박민표 사외이사 재선임(24.3.1 만료)- 문연우 비상임이사 신규선임(25.3.1 만료)

- 제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과
감사위원이 되는 사외이사 선임- 서정원 사외이사 신규선임(25.3.1 만료)

- 제5호 의안 : 이사보수 한도 승인의 건
승인가결 : 원안대로 통과
이사보수 한도 승인- 전기와 동일한 100억원 승인

제57기임시주주총회(2023.05.15)
- 제1호 의안 : 사외이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과
사외이사 선임- 정태용 사외이사 신규선임(25.3.1 만료)

제57기정기주주총회(2024.03.27)
- 제1호 의안 : 제57기(2023년1월1일~2023년12월31일) 재무제표(이익잉여금처분계산서(案)) 및 연결재무제표 승인의 건
승인가결 : 원안대로 통과
제57기 재무제표 및 연결재무제표 승인- 총자산 56조 6,979억원, 총자본 7조 6,134억원- 영업이익 7,258억원, 당기순이익 5,530억원- 주당 배당금(보통주 800원, 우선주 850원) 확정

- 제2호 의안 : 이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과
이사 선임- 윤병운 사내이사 신규선임(26.3.1 만료)- 강주영 사외이사 신규선임(26.3.1 만료)- 박해식 사외이사 재선임(25.3.1 만료)

- 제3호 의안 : 대표이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과
대표이사 선임- 윤병운 대표이사 신규선임(26.3.1 만료)

- 제4호 의안 : 감사위원이 되는 사내이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과
감사위원이 되는 사내이사 선임- 이보원 사내이사 재선임(25.3.1 만료)

- 제5호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과
감사위원이 되는 사외이사 선임- 민승규 사외이사 신규선임(26.3.1 만료)

- 제6호 의안 : 이사보수 한도 승인의 건
승인가결 : 원안대로 통과
이사보수 한도 승인- 전기와 동일한 100억원 승인

VI. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 :
2025년 02월 10일
)
(단위 : 주, %)

성 명
관 계
주식의종류
소유주식수 및 지분율
비고

기 초
기 말

주식수
지분율
주식수
지분율

농협금융지주(주)
최대주주
보통주
188,452,535
56.82%
188,452,535
57.54%
-

정영채
계열사임원
보통주
16,697
0.01%
0
0.00%
임기만료

윤병운
계열사임원
보통주
0
0.00%
1,000
0.00%
신규선임

김경호
계열사임원
보통주
8,356
0.00%
0
0.00%
임기만료

강혜정
계열사임원
보통주
850
0.00%
0
0.00%
임기만료

안현실
계열사임원
보통주
1
0.00%
1
0.00%
-

정민석
계열사임원
보통주
500
0.00%
0
0.00%
임기만료

김성중
계열사임원
보통주
3,295
0.00%
3,295
0.00%
-

최승호
계열사임원
보통주
0
0.00%
12,153
0.00%
신규선임

계
보통주
188,482,234
56.83%
188,468,984
57.55%
-

우선주
0
0.00%
0
0.00%
-

주) 기초 보유주식수는 2024년 01월 01일 기준이며, 기말 보유주식수는 2024년 11월 6일 '최대주주등소유주식변동신고서'를 기준으로 작성되었습니다.

나. 최대주주의 개요

(1) 최대주주의 연혁
당사의 최대주주인 농협금융지주는 금융업을 영위하는 회사 또는 금융업의 영위와 밀접한관련이 있는 회사의 지배와 경영관리 및 자회사에 대한 자금 지원 등을 사업목적으로 농협법 제161조의 10에 따라 농협중앙회로부터 농협은행, 농협생명보험, 농협손해보험, (구)엔에이치농협증권, 엔에이치농협캐피탈, 엔에이치씨에이자산운용(공동기업, 연결대상에서 제외됨) 및 (구)엔에이치농협선물을 단순 물적분할하여 2012년 3월 2일 설립된 금융지주회사입니다.

(2) 최대주주의 기본정보

명 칭
출자자수(명)
대표이사(대표조합원)
업무집행자(업무집행조합원)
최대주주(최대출자자)

성명
지분(%)
성명
지분(%)
성명
지분(%)

농협금융지주
1
이찬우
-
-
-
농협중앙회
100

(3) 최대주주의 최근 결산기 재무현황

(기준일 : 2024년 09월 30일)
(단위 : 백만원)

구 분
금 액

법인 또는 단체의 명칭
농협금융지주

자산총계
550,805,829

부채총계
514,321,478

자본총계
36,484,351

매출액
32,786,196

영업이익
4,119,597

당기순이익
2,626,991

주1) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.주2) 매출액은 연결재무제표 상 영업수익으로 분기보고서상 참조되지 않습니다.

(4) 최대주주 및 최대주주의 대표이사, 업무집행자 변동내역

변동일
대표이사(대표조합원)
업무집행자(업무집행조합원)
최대주주(최대출자자)

성명
지분(%)
성명
지분(%)
성명
지분(%)

2021.01.01
손병환
-
-
-
농협중앙회
100

2023.01.01
이석준
-
-
-
농협중앙회
100

2025.02.03
이찬우
-
-
-
농협중앙회
100

(5) 최대주주의 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용

농협금융지주회사의 주요사업은 아래와 같습니다.

주 요 사 업

1. 금융업을 영위하는 회사 또는 금융업의 영위와 밀접한 관련이 있는 회사의 지배 내지 경영관리

2. 자회사 등(자회사, 손자회사 및 손자회사가 지배하는 회사 등 금융지주회사법 제4조 제1항 제2호에서 규정하는 자회사 등을 말한다. 이하 같다)에 대한 자금지원(금전ㆍ증권 등 경제적 가치가 있는 재산의 대여, 채무이행의 보증, 그 밖에 거래상의 신용위험을 수반하는 직접적ㆍ간접적 거래를 포함한다. 이하 같다)

3. 자회사에 대한 출자 또는 자회사 등에 대한 자금지원을 위한 자금 조달

4. 자회사등의 금융상품의 개발ㆍ판매를 위한 지원, 그 밖에 자회사 등의 업무에 필요한 자원의 제공

5. 전산, 법무, 회계 등 자회사 등의 업무를 지원하기 위하여 자회사등으로부터 위탁받은 업무

6. 기타 법령상 허용된 업무

7. 위 각 호에 부수 또는 관련되는 업무로서 농업인 및 농업협동조합중앙회의 회원과 그 조합원의 권익증진을 위한 업무

8. 그 밖에 제1호부터 제6호에 부수 또는 관련되는 업무

농협금융지주회사의 주요종속회사로는 NH투자증권, 농협은행, 농협생명보험, 엔에이치아문디자산운용(공동기업, 연결대상에서 제외됨), 엔에이치농협캐피탈, 엔에이치저축은행, 엔에이치농협리츠운용, 엔에이치벤처투자 등이 있으며 상호간 시너지 창출 및 수익 극대화를 도모할 수 있는 균형잡힌 사업포트폴리오를 구축하고 있습니다.

기타 자세한 사항은 홈페이지(http://www.nhfngroup.com)를 참조하시기 바랍니다.

다. 최대주주의 최대주주인 농업협동조합중앙회에 관한 사항
(1) 농협금융지주의 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 :
2024년 09월 30일
)
(단위 : 주, %)

성 명
관 계
주식의종류
소유주식수 및 지분율
비고

기 초
기 말

주식수
지분율
주식수
지분율

농업협동조합중앙회
최대주주
의결권 있는 보통주
301,077,179
100.00
301,077,179
100.00
-

계
의결권 있는 보통주
301,077,179
100.00
301,077,179
100.00
-

기타
-
-
-
-
-

(2) 농협금융지주의 최대주주의 기본정보

(기준일 :
2024년 09월 30일
)

명 칭
출자자수(명)
대표이사(대표조합원)
업무집행자(업무집행조합원)
최대주주(최대출자자)

성명
지분(%)
성명
지분(%)
성명
지분(%)

농업협동조합중앙회
1,111
강호동
-
-
-
회원조합
100.00

주) 2024.03.06 이성희 회장이 퇴임하였고, 2024.03.07 강호동 회장이 신규 취임하였습니다.

(3) 농업협동조합중앙회의 최근 결산기 재무현황

(기준일: 2023년 12월 31일)
(단위 : 백만원)

구 분
금 액

법인 또는 단체의 명칭
농업협동조합중앙회

자산총계
166,324,942

부채총계
142,146,294

자본총계
24,178,648

매출액
7,287,908

영업이익
2,058,410

당기순이익
1,506,736

주) 별도재무제표기준으로 작성되었습니다.

(4) 농업협동조합중앙회의 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용농업협동조합중앙회는 농업인의 자주적인 협동조직을 바탕으로 농업인의 경제적ㆍ사회적ㆍ문화적 지위를 향상시키고, 농업의 경쟁력 강화를 통하여 농업인의 삶의 질을 높이며, 국민경제의 균형있는 발전에 이바지하고자 「농업협동조합법」에 의거 1961년 8월 15일 설립되었습니다. 보고서 작성기준일 현재 영위하고 있는 주요 사업은 교육ㆍ지원사업, 농업경제사업,축산경제사업, 상호금융사업, 국가나 공공단체가 위탁하거나 보조하는 사업 등입니다. 기타 자세한 사항은 홈페이지(http://www.nonghyup.com)를 참조하시기 바랍니다.

※ 기업공시서식 작성기준에 따라 당사의 분기보고서에는 아래의 기재사항이 생략되어 있습니다.

2. 주식의 분포
가. 주식소유현황

(기준일 :
2024년 12월 31일
)
(단위 : 주)

구분
주주명
소유주식수
지분율(%)
비고

5% 이상 주주
농협금융지주
188,452,535
57.54
보통주기준

국민연금
28,031,680
8.56
보통주기준

우리사주조합
4,930,413
1.51
보통주기준

주) 5%이상 주주현황은 대량보유상황보고 내역을 토대로 한 주식보유현황이며, 작성기준일 현재 주식소유현황과 차이가 발생할 수 있습니다.
나. 소액주주현황

(기준일 :
2024년 12월 31일
)
(단위 : 주)

구 분
주주
소유주식
비 고

소액주주수
전체주주수
비율(%)
소액주식수
총발행주식수
비율(%)

소액주주
75,564
75,567
100.00
121,940,052
327,492,299
37.23
보통주기준

주) 상기 현황은 최근 주주명부 폐쇄일인
2024년 12월 31일 기준 당사 명의개서 대리인인 한국예탁결제원에서 제공한 주식분포상황표를 기준으로 작성한 것이며, 소액주주는 발행주식총수의 1/100에 미달하는 주식을 소유한 주주를 말합니다.

3. 주가 및 주식거래실적

(기준일 :
2025년 02월 10일)
(단위: 원, 백만원, 천주)

종류
2024년 1월
2024년 2월
2024년 3월
2024년 4월
2024년 5월
2024년 6월
2024년 7월
2024년 8월
2024년 9월
2024년 10월
2024년 11월
2024년 12월
2025년 1월
2025년 2월

보통주
주가
최고
10,580
11,770
13,060
12,490
12,930
12,690
13,900
14,170
14,200
13,910
13,750
14,530
14,440
14,540

최저
9,730
11,050
11,700
10,990
12,190
11,820
12,500
12,710
13,220
13,370
13,100
13,460
13,410
14,010

평균
10,045
11,401
12,387
11,547
12,516
12,203
13,247
13,555
13,802
13,684
13,433
13,924
13,829
14,298

일간거래량
최고
850
2,894
3,888
1,759
1,751
763
1,686
1,347
1,994
794
822
1,923
991
1,179

최저
180
315
453
240
311
185
226
299
330
282
211
262
351
336

월간거래량
9,152
16,560
23,917
15,203
11,461
7,983
14,811
14,251
12,162
9,544
8,386
12,196
9,607
3,951

우선주
주가
최고
9,920
10,690
11,980
11,300
11,510
11,370
11,960
12,020
11,990
12,060
12,130
12,490
12,820
12,880

최저
9,500
10,130
10,730
10,250
11,080
10,910
11,320
11,270
11,750
11,840
11,730
11,900
12,170
12,660

평균
9,681
10,415
11,410
10,629
11,319
11,138
11,672
11,833
11,891
11,992
11,954
12,224
12,371
12,775

일간거래량
최고
75
198
374
152
108
108
181
212
152
67
99
211
131
84

최저
9
22
43
21
13
13
17
23
18
17
16
26
19
44

월간거래량
639
1,499
3,468
1,255
1,093
796
1,763
1,275
867
665
955
1,547
872
334

VII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

가. 임원 현황

(기준일 :
2025년 02월 10일
)
(단위 : 주)

성명
성별
출생년월
직위
등기임원여부
상근여부
담당업무
주요경력
소유주식수
최대주주와의관계
재직기간
임기만료일

의결권있는 주식
의결권없는 주식

윤병운
남
1967년 12월
사장
사내이사
상근
대표이사
한국외국어대 중어중문학 NH투자증권 IB1사업부 대표 NH투자증권 Industry본부장
1,000
-
-
2024년 03월 27일~
2026년 03월 01일

문연우
남
1965년 01월
비상임이사
기타비상무이사
비상근
비상임이사 임원후보추천위원회 리스크관리위원회 ESG위원회
중앙대 회계학 NH농협손해보험 부사장
-
-
-
2023년 03월 23일~
2025년 03월 01일

민승규
남
1961년 10월
이사
사외이사
비상근
사외이사 감사위원회(감사위원) 리스크관리위원회 ESG위원회
동국대 농업경제학 도쿄대 농업경제학 석/박사 現, 세종대학교 석좌교수 한경대학교 석좌교수
-
-
-
2024월 03월 27일~
2026년 03월 01일

강주영
여
1971년 08월
이사
사외이사
비상근
사외이사 보수위원회 리스크관리위원회 ESG위원회
포항공대 컴퓨터공학 서울대 컴퓨터공학 석사 KAIST 경영공학 박사 現, 아주대학교 경영대학 경영연구소장 現, 한국지능정보시스템학회 부회장 한국사회보장정보원 비상임이사
-
-
-
2024월 03월 27일~
2026년 03월 01일

박해식
남
1963년 04월
이사
사외이사
비상근
사외이사 임원후보추천위원회 보수위원회 리스크관리위원회
Boston Univ 경제학 Brown Univ 경제학 석/박사 現, 아시아나항공 사외이사 現, 한국금융연구원 부원장 現, 금융위원회 금융발전심의회 위원 現, 금융위원회 경영예산심의회 위원
-
-
-
2022년 03월 23일~
2025년 03월 01일

서정원
남
1967년 01월
이사
사외이사
비상근
사외이사 감사위원회(감사위원) 임원후보추천위원회 보수위원회
서울대 경영학 석사 미시간대 경영학 박사 現, 성균관대 경영학과 교수
-
-
-
2023년 03월 23일~
2025년 03월 01일

정태용
남
1962년 10월
이사
사외이사
비상근
사외이사 임원후보추천위원회 보수위원회 ESG위원회
서울대 경제학 뉴저지 주립대학교 경제학 석/박사 現 연세대학교 국제학대학원 교수 KDI 국제정책대학원 교수 아시아개발은행 주임 기후변화전문가 글로벌녹색성장연구소 부소장 세계은행 선임 에너지이코노미스트
-
-
-
2023년 05월 15일~
2025년 03월 01일

이보원
남
1966년 04월
부사장
미등기
상근
감사부문장
건국대 경제학 성균관대 MBA 금융감독원 공보실, 감찰실 국장
-
-
-
2022년 05월 18일~
2025년 12월 31일

김석찬
남
1966년 12월
부사장
미등기
상근
경영지원부문장 (프로골프단장 겸직)
한국방송통신대 행정학 전남대 행정학 석사 농협생명 사업2부문장 농협은행 광주영업본부장 농협중앙회 회원종합지원부장
-
-
-
2025년 02월 01일~
2026년 01월 31일

이재경
여
1967년 10월
부사장
미등기
상근
Retail사업총괄부문장
이화여대 국제사무학 NH투자증권 PWM사업부대표 NH투자증권 Premier Blue본부장 삼성증권 삼성타운센터 본부장
-
-
-
2021년 02월 01일~
2025년 12월 31일

이수철
남
1969년 11월
부사장
미등기
상근
운용사업부대표 (신탁본부장 겸직)
서울대 경영학 학/석사 NH투자증권 프로젝트금융본부장 국민연금 운용전략실장 국민연금 대체투자실장
-
-
-
2019년 06월 17일~
2025년 12월 31일

전용석
남
1968년 01월
전무
미등기
상근
O&T부문장
서울대 계산통계학 학/석/박사 NH투자증권 IT본부장 키움증권 CIO/CISO, 상무보
-
-
-
2019년 01월 07일~
2025년 12월 31일

이창목
남
1966년 01월
전무
미등기
상근
OCIO사업부대표 (OCIO솔루션본부장 겸직)
연세대 경제학 연세대 경영학 석사 NH투자증권 Wholesale사업부대표 NH투자증권 경영전략본부장 NH투자증권 Prime Brokerage본부장
1,000
-
-
2016년 10월 31일~
2025년 12월 31일

신재욱
남
1970년 01월
전무
미등기
상근
IB2사업부대표
연세대 경영학 서울대 경영학 석사 NH투자증권 부동산금융본부장 NH투자증권 부동산금융1부장
-
-
-
2018년 05월 04일~
2025년 12월 31일

이성
남
1969년 07월
전무
미등기
상근
IB1사업부대표
중앙대 경영학 NH투자증권 Industry1본부장 NH투자증권 Heavy Industry부장
-
-
-
2018년 05월 04일~
2025년 12월 31일

김형진
남
1971년 06월
상무
미등기
상근
Industry1본부장
한국외국어대 경제학 Industry2본부장 NH투자증권 General Industry부장
-
-
-
2018년 05월 04일~
2025년 12월 31일

김중곤
남
1971년 01월
상무
미등기
상근
대체자산투자본부장
한양대 무역학 NH투자증권 ECM본부장 NH투자증권 ECM1부장
-
-
-
2018년 12월 17일~
2025년 12월 31일

조영래
남
1969년 12월
상무
미등기
상근
중서부본부장
호남대 수학 NH투자증권 재경2본부장 NH투자증권 강북지역본부장 NH투자증권 광화문금융센터 총괄센터장
-
-
-
2019년 12월 16일~
2025년 12월 31일

박창섭
남
1969년 09월
상무
미등기
상근
실물자산투자본부장
홍익대 건축학 University of Michigan 건축학 석사 Harvard University 부동산/도시개발학 석사 NH투자증권 Project 금융부장
-
-
-
2019년 12월 16일~
2025년 12월 31일

임계현
남
1972년 09월
상무
미등기
상근
Wholesale사업부대표
서울대 경영학 학사, 석사 NH투자증권 Prime Brokerage본부장 NH투자증권 경영전략본부장 NH투자증권 기획조정실장
5,000
-
-
2019년 12월 16일~
2025년 12월 31일

이주승
남
1971년 09월
상무
미등기
상근
Advisory본부장
연세대 경영학 University of Michigan MBA NH투자증권 Advisory실장 한국솔베이서비스 Asia Development Senior Vice President
-
-
-
2021년 12월 21일~
2025년 12월 31일

신동섭
남
1971년 05월
상무
미등기
상근
전략운용본부장
서강대 경영학 KAIST 경영학 석사 NH투자증권 Global운용본부장 NH투자증권 Equity운용본부장 NH투자증권 AI부장
1,000
-
-
2017년 12월 13일~
2025년 12월 31일

오광준
남
1971년 03월
상무
미등기
상근
PE본부장
홍익대 경영학 NH투자증권 Private Equity2부장 농협은행 PE운용2팀장
-
-
-
2020년 12월 14일~
2025년 12월 31일

오태동
남
1972년 03월
상무
미등기
상근
Premier Blue본부장
서강대 경제학 서강대 재무관리학 석사 NH투자증권 리서치본부장 NH투자증권 투자전략부장
-
-
-
2020년 12월 14일~
2025년 12월 31일

송지훈
남
1970년 10월
상무
미등기
상근
금융소비자보호본부장
경북대 회계학 NH투자증권 WM지원본부장 NH투자증권 영업전략본부장 NH투자증권 구미WM센터장
-
-
-
2020년 12월 14일~
2025년 12월 31일

강민훈
남
1972년 05월
상무
미등기
상근
Digital사업부대표
경희대 회계학 NH투자증권 OCIO솔루션본부장 NH투자증권 경영전략본부장 NH투자증권 고객지원본부장 NH투자증권 인사부장
-
-
-
2020년 12월 14일~
2025년 12월 31일

김규진
남
1970년 06월
상무
미등기
상근
정보보호본부장
동국대 전자계산학 NH투자증권 IT기획부장 NH투자증권 결제업무부장 NH투자증권 업무개발부장
10
-
-
2020년 12월 14일~
2025년 12월 31일

이성호
남
1971년 05월
상무
미등기
상근
GlobalFI본부장
연세대 문헌정보학 고려대 경영학 석사 크레디아그리꼴 이자율·채권 담당 본부장
175
-
-
2023년 01월 26일~
2025년 12월 31일

성종윤
남
1970년 04월
상무
미등기
상근
Operation혁신본부장 (대체거래소대응 TFT팀장 겸직)
연세대 경영학 NH투자증권 Retail지원본부장 NH투자증권 재경2본부장 NH투자증권 NH금융PLUS 영업부금융센터장
-
-
-
2021년 12월 21일~
2025년 12월 31일

정병석
남
1970년 04월
상무
미등기
상근
Digital플랫폼본부장
연세대 정치외교학 연세대 국제정치학 석사 NH투자증권 나무고객본부장 NH투자증권 Digital사업기획부장
-
-
-
2021년 12월 21일~
2025년 12월 31일

이주현
남
1979년 08월
상무
미등기
상근
투자금융본부장
서강대 영어영문/경영학 NH투자증권 투자금융부장
-
-
-
2021년 12월 21일~
2025년 12월 31일

정병훈
남
1971년 07월
상무
미등기
상근
Passive솔루션본부장
호남대 무역학 NH투자증권 Passive솔루션부장 NH투자증권 기관영업2부장
-
-
-
2021년 12월 21일~
2025년 12월 31일

정진호
남
1969년 12월
상무
미등기
상근
IT본부장 (대체거래소대응 TFT 팀장 겸직)
인하대 생물공학 NH투자증권 IT기획부장 NH투자증권 인프라운영부장 NH투자증권 매체시스템부장
-
-
-
2021년 12월 21일~
2025년 12월 31일

이승아
여
1973년 10월
상무
미등기
상근
Global사업본부장
포항공대 생명과학 서강대 국제경제학 석사 University of Pennsylvania MBA NH투자증권 Operation혁신본부장 NH투자증권 상품솔루션본부장 NH투자증권 전략기획실장
-
-
-
2021년 12월 21일~
2025년 12월 31일

배광수
남
1972년 01월
상무
미등기
상근
WM사업부대표
경희대 회계학 NH투자증권 Premier Blue본부장 NH투자증권 Industry3본부장 NH투자증권 Technology Industry부장
61
-
-
2022년 05월 23일~
2025년 12월 31일

윤혜영
여
1975년 12월
상무
미등기
상근
인프라투자본부장
연세대 건축공학 석사 건국대 부동산금융학 박사수료 FORDHAM UNIVERSITY SCHOOL OF LAW 국민연금 기금운용본부
-
-
-
2024년 01월 01일~
2025년 12월 31일

박선학
남
1971년 05월
상무
미등기
상근
경영전략본부장
University of Illinois(Urbana-Champaign) Finance전공 쿼터백그룹 사업총괄 고위드 전략총괄 더케어컴퍼니 사업총괄
-
-
-
2024년 04월 18일~
2025년 12월 31일

김봉기
남
1971년 12월
상무
미등기
상근
Digital자산관리본부장
한남대 회계학 NH투자증권 Digital자산관리1,2센터장 NH투자증권 대전WM센터장
-
-
-
2022년 12월 13일~
2025년 12월 31일

문혜경
여
1970년 05월
상무
미등기
상근
주택도시기금운용본부장
단국대 수학 NH투자증권 기금운용 전술운용부장
-
-
-
2022년 12월 13일~
2025년 12월 31일

손승현
여
1973년 05월
상무
미등기
상근
준법지원본부장 (준법감시인, 정보교류통제담당, 책무구조도 도입 TFT 팀장 겸직)
고려대 수학/법학 고려대 금융법학 석사 NH투자증권 법무지원부장
1,800
300
-
2022년 12월 13일~
2026년 12월 31일

이경수
남
1970년 05월
상무
미등기
상근
리스크관리본부장 (위험관리책임자 겸직)
KAIST 금융공학 석사 한국외국어대 국제경영학 박사 NH투자증권 리스크관리부장 NH투자증권 심사2부장
-
-
-
2022년 12월 13일~
2026년 12월 31일

홍국일
남
1972년 10월
상무
미등기
상근
퇴직연금컨설팅본부장
연세대 경영학 NH투자증권 Strategy Industry부장
-
-
-
2022년 12월 13일~
2025년 12월 31일

박건후
남
1973년 12월
상무
미등기
상근
Client솔루션본부장
고려대 경제학 NH투자증권 구조화파생솔루션부장 NH투자증권 FICC솔루션부장
-
-
-
2022년 12월 13일~
2025년 12월 31일

최승희
여
1971년 11월
상무보
미등기
상근
재경1본부장
동국대 경영학 NH투자증권 압구정WM센터장 NH투자증권 올림픽WM센터장
-
-
-
2023년 12월 18일~
2025년 12월 31일

이재열
남
1972년 01월
상무보
미등기
상근
동부본부장
영남대 무역학 NH투자증권 대구금융센터 WM1센터장 NH투자증권 두류WM센터장
-
-
-
2023년 12월 18일~
2025년 12월 31일

조현광
남
1973년 08월
상무보
미등기
상근
Syndication본부장
서강대 경영/경제학 NH투자증권 Industry3본부장 NH투자증권 Heavy Industry부장
3,000
-
-
2023년 12월 18일~
2025년 12월 31일

Danny Jeon (전동현)
남
1973년 09월
상무보
미등기
상근
상품솔루션본부장
St. John's University 마케팅학 NH투자증권 전략기획실장 NH투자증권 상품기획부장
-
-
-
2023년 12월 18일~
2025년 12월 31일

임철순
남
1973년 03월
상무보
미등기
상근
ESG본부장
한양대 신문방송학 NH투자증권 홍보실장
-
-
-
2023년 12월 18일~
2025년 12월 31일

최민호
남
1973년 10월
상무보
미등기
상근
Industry2본부장
고려대 경제학 NH투자증권 General Industry부장
-
-
-
2024년 04월 08일~
2025년 12월 31일

박유신
남
1972년 12월
상무보
미등기
상근
부동산금융본부장
건국대 부동산학 NH투자증권 부동산금융1부장 NH투자증권 부동산금융4부장
-
-
-
2024년 04월 08일~
2025년 12월 31일

김지훈
남
1975년 03월
상무보
미등기
상근
Retail Advisory본부장
고려대 경영학 NH투자증권 건대역WM센터장 NH투자증권 WM채널지원부장 NH투자증권 영업전략부장
-
-
-
2024년 12월 04일~
2026년 12월 31일

정환
남
1973년 01월
상무보
미등기
상근
재경2본부장
경희대 법학 NH투자증권 NH금융PLUS 영업부금융센터장 NH투자증권 구로WM센터장 NH투자증권 홍대역WM센터장
-
-
-
2024년 12월 04일~
2026년 12월 31일

최강원
남
1973년 03월
상무보
미등기
상근
ECM본부장
서강대 경영학 NH투자증권 홍콩현지법인장 NH투자증권 중국현지법인장
-
-
-
2024년 12월 04일~
2026년 12월 31일

왕태식
남
1975년 04월
상무보
미등기
상근
Industry3본부장
성균관대 경제학 NH투자증권 SME부장
-
-
-
2024년 12월 04일~
2026년 12월 31일

한동진
남
1968년 07월
상무보
미등기
상근
기관Coverage본부장
중앙대 경영학 학/석사 NH투자증권 Equity Sales부장 NH투자증권 법인영업2부장
-
-
-
2024년 12월 04일~
2026년 12월 31일

문윤석
남
1973년 03월
상무보
미등기
상근
Prime Brokerage본부장
University of Regina 경영학 NH투자증권 PBS부장
-
-
-
2024년 12월 04일~
2026년 12월 31일

조수홍
남
1975년 02월
상무보
미등기
상근
리서치본부장
고려대 서어서문/경영학 NH투자증권 기업분석부장
2,500
-
-
2024년 12월 04일~
2026년 12월 31일

박준형
남
1974년 09월
상무보
미등기
상근
경영지원본부장
한국외국어대 경영학 NH투자증권 인사부장
-
-
-
2024년 12월 04일~
2026년 12월 31일

주1) 재직기간은 선임일로 작성하였습니다.주2) 임원 보유주식수는 2024년 12월 31일 기준이며, 이후 변동 현황은 '임원, 주요주주 특정증권 등 소유상황 보고서'의 공시사항을 참조 바랍니다.

나. 직원 현황

(기준일 :
2024년 12월 31일
)
(단위 : 백만원)

직원
소속 외근로자

사업부문
성별
직 원 수
평 균근속연수
연간급여총 액
1인평균급여액
남
여
계

기간의 정함이없는 근로자
기간제근로자
합 계

전체
(단시간근로자)
전체
(단시간근로자)

WM사업부
남
354
0
108
0
462
15.87
86,923
188
170
120
290

WM사업부
여
465
0
44
0
509
16.70
74,309
148

본사영업
남
172
0
402
0
574
9.09
116,508
203

본사영업
여
131
0
95
0
226
11.56
30,119
139

본사지원
남
522
0
217
1
739
14.57
117,963
161

본사지원
여
459
6
152
0
611
14.08
70,302
116

합 계
2,103
6
1018
1
3,121
13.79
496,124
160

주1) 사업부구분, 직원수, 평균근속 : 2024.06.30 현재 재직중인 미등기임원 및 직원을 기준으로 기재하였으며, 단시간 근로자 인원수는 전체인원수에 포함되어 있습니다.주2) 연간급여총액 : 2024.01.01부터 2024.12.31까지의 월별 지급액의 합으로, 월별 지급액은 매월말 재직중인 미등기임원 및 직원에게 지급된 총액을 기재하였습니다.주3) 1인당 평균급여 : 2024.01.01부터 2024.12.31까지의 월별 평균 지급액의 합으로, 월별 평균 지급액은 해당월 지급총액에서 해당월말 재직중인 미등기임원 및 직원수로 나누어 기재하였습니다.

다. 미등기임원 보수 현황

(기준일 :
2024년 12월 31일
)
(단위 : 백만원)

구 분
인원수
연간급여 총액
1인평균 급여액
비고

미등기임원
53
24,060
466
-

주1) 인원수 : 2024.12.31 현재 재임중인 미등기임원의 인원수를 기재하였습니다.주2) 연간급여총액 : 2024.01.01부터 2024.12.31까지의 월별 지급액의 합으로, 월별 지급액은 매월말 재임중인 미등기임원에게 지급된 총액을 기재하였습니다.주3) 1인당 평균급여 : 2024.01.01부터 2024.12.31까지의 월별 평균 지급액의 합으로, 월별 평균 지급액은 해당월 지급총액에서 해당월말 재임중인 미등기임원의 인원수로 나누어 기재하였습니다.

2. 임원의 보수 등

가. 이사ㆍ감사 전체의 보수현황

<이사ㆍ감사 전체의 보수현황>

(1) 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주주총회 승인금액
비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
2
-
사외이사, 감사위원회 위원 제외

사외이사(감사위원회 위원 제외)
3
-
감사위원회 위원 제외

감사위원회
3
-
-

합계
8
10,000
-

주1) 인원수는 제57기 정기주주총회 승인일(2024.03.27) 기준이며, 주주총회 승인금액은 구분 없이 합계금액 100억으로 승인되었습니다.주2) 해당 보수한도의 승인일은 제57기 정기주주총회(2024.03.27)입니다.

(2) 보수지급금액

1) 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수
보수총액
1인당 평균보수액
비고

11
6,328
575
평균보수액 11명으로 계산

주1) 홍은주 이사가 2024.03.20 퇴임, 박민표 이사가 2024.03.27 퇴임, 정영채 대표이사가 2024.03.27 퇴임하였으나 지급된 보수가 있어 보수총액에 포함하였습니다.주2) 강주영이사, 민승규 이사가 2024.03.27 신규 선임, 윤병운 대표이사가 2024.03.27 신규선임 되어 보수총액에 포함하였습니다.주3) 1인당 평균보수액 : 보수총액/인원수

2) 유형별 보수내역

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
보수총액
1인당평균보수액
비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
3
6,017
2,006
평균보수액 3명으로 계산

사외이사(감사위원회 위원 제외)
4
78
20
평균보수액 4명으로 계산

감사위원회 위원
4
233
58
평균보수액 4명으로 계산

감사
-
-
-
-

주1) 홍은주 이사가 2024.03.20 퇴임, 박민표 이사가 2024.03.27 퇴임, 정영채 대표이사가 2024.03.27 퇴임하였으나 지급된 보수가 있어 보수총액에 포함하였습니다.주2) 강주영이사, 민승규 이사가 2024.03.27 신규 선임, 윤병운 대표이사가 2024.03.27 신규선임 되어 보수총액에 포함하였습니다.주3) 1인당 평균보수액 : 보수총액/인원수
(3) 보수지급 기준
○ 사내이사의 보수체계는 고정보상인 기본보수와 변동보상인 성과보수로 구분되어 있습니다. 기본보수는 성과와 관계없이 현금지급되는 보수이며, 성과보수는 성과평가에 따라 지급되는 보수로써 '금융회사의 지배구조에 관한 법률'에 따라 성과보수의 상당금액을 장기이연하며 주가와 연동하여 보상하고 있습니다. 사외이사의 보수체계는 기본보수와 심의수당으로 구분하여 지급하고 있습니다. 사내이사와 사외이사의 보수는 임원인사관리규정(이사회 결의)에 따라 지급하고 있습니다.○ 성과보수는 즉시지급성과급과 이연성과급으로 구분되며 즉시지급성과급은 당해년도에 40~50%를 현금으로, 이연성과급은 3년에 걸쳐 50~60%로 장기이연하여 주가와 연계하여 지급하고 있습니다. 이연비중은 1차년도에 이연금액의 30%, 2차년도에 30%, 3차년도에 40% 비중으로 배분하고 있으며, 지급방식은 가상주식 형태로 하여 성과보상규정에 따른 기준주가를 반영하여 현금지급하고 있습니다. 성과보수의 평가항목은 지주회사에서 평가하는 회사평가(50%)와 대표이사의 임원평가(50%)로 구성되어 있으며 회사평가는 성장동력확보(목표이익달성, 리스크관리, 시너지), 경쟁력제고(수익성,성장성,자본적정성,생산성 등), 신뢰도제고(윤리지수, 중점관리사항) 등의 항목으로 평가하며 임원평가는 KPI평가, 역량평가, 과정평가로 구성되어 있습니다. 매년 경영진의 성과평가(안)과 그에 따른 평가결과에 대한 성과보상은 보수위원회에서 결의를 통해 이루어지고 있습니다.○ 지급대상은 평가대상기간 중 재직한 임원으로 하며, 성과평가 및 지급 기준은 보수위원회에서 정합니다.
나. 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황

<보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름
직위
보수총액
보수총액에 포함되지 않는 보수

윤병운
現)대표이사
1,414
○ 성과보수 이연지급 예정액(NH투자증권 가상주식 보통주) - 2025년 103,168주, 2026년 58,104주, 2027년 45,304주

정영채
前)대표이사
5,903
○ 성과보수 이연지급 예정액(NH투자증권 가상주식 보통주) - 2025년 64,039주, 2026년 36,619주, 2027년 31,579주

주1) 윤병운 現)대표이사는 2024년 제57기 주주총회에서 신규선임되었으며, 상기 보수는 未등기임원分을 포함하여 기재하였습니다.주2) 정영채 前)대표이사는 2024년 제57기 주주총회에서 퇴임하였으며 상기 보수는 등기임원 자격으로 지급받은 보수만을 기재하였습니다.

2. 산정기준 및 방법

(단위 : 백만원)

이름
보수의 종류
총액
산정기준 및 방법

윤병운
근로소득
급여
150
○ 임원인사관리규정(이사회결의)에 따라 직무, 직급, 근속기간, 전문성 등을 고려하여 총급여를 年기본급 300백만원으로 책정하였으며 1/12인 25백만원을 매월 지급

상여
1,257
○ 성과급은 임원인사관리규정(이사회 결의)에 따라 경영성과급과 영업성과급으로 구성되어 있으며, 보수위원회에서 결의한 ‘경영진 성과평가 및 보상기준(안)’에 따라 지급됨. 1. 경영성과급 : 지주회사의 회사평가와 대표이사의 임원평가 점수에 따른 성과급 지급률로 보상 함 2. 영업성과급 : 담당 사업조직의 영업성과에 대한 보상으로 수익기여도 등을 감안하여 보상 함○ 2023년 담당조직의 순영업수익 3,582억 및 경상이익 2,394억 달성. 이를 고려하여 보수위원회 결의를 거쳐 2024년 즉시지급분 516백만원 및 2020년 이연분 312백만원, 2021년 이연분 297백만원, 2022년 이연분 132백만원, 총 1,257백만원을 지급

주식매수선택권행사이익
-
-

기타 근로소득
7
○ 복리후생규정에 따라 각종 복리후생비(명절기념품 등) 7백만원 지급

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

정영채
근로소득
급여
125
○ 임원인사관리규정(이사회결의)에 따라 직무, 직급, 근속기간, 전문성 등을 고려하여 총급여를 年기본급 500백만원으로 책정하였으며 1/12인 41.7백만원을 매월 지급

상여
860
○ 성과급은 임원인사관리규정(이사회 결의)에 따라 경영성과급과 조직성과급으로 구성되어 있으며, 보수위원회에서 결의한 ‘경영진 성과평가 및 보상기준(안)’에 따라 지급됨. 1. 경영성과급 : 지주회사의 대표이사 평가결과에 연동하여 성과급 지급률이 산정되며, 대표이사 의 평가는 회사평가와 역량평가로 구성되어 있음. (1)회사평가는 ①재무성과 (목표이익, 비용효율성 등) ②기업가치 (수익성/자본적정성, 리스크관리, 고객가치 제고 등) ③핵심전략(DT강화, ESG, 글로벌, 신사업 등) ④신뢰도제고(윤리지수, 중대사항, 중점관리사항 등) 등의 항목으로 평가하며, (2)역량평가는 종합경영능력과 중점추진과제 등 비계량 항목으로 평가 함. 2. 조직성과급 : 전사 성과에 대한 보상으로 회사의 재무성과, 사업목표 달성률, ROE에 따른 지급 률을 적용하여 산출된 재원을 지급 대상자별 지급기준에 따라 지급함.○ 사업역량 강화 및 안정적 비즈니스 포트폴리오 운영으로 수익성을 크게 개선 (세전이익 7,207억(전년비 +63.7%)) 또한, 고객관점의 비즈니스 모델 구축을 위해 자본활용의 효율성 제고 및 사업다각화 등을 지속 추진 이를 고려하여 보수위원회 결의를 거쳐 2024년 즉시 지급분 360백만원 및 2020년 이연분 251백만원, 2021년 이연분 178백만원, 2022년 이연분 71백만원, 총 860백만원을 지급

주식매수선택권행사이익
-
-

기타 근로소득
20
○ 복리후생규정에 따라 각종 복리후생비(명절기념품 등) 20백만원 지급

퇴직소득
4,898
○ 임원퇴직금지급규정에 따라 퇴직연금확정기여형 계정에 적립 후 2024년 3월 27일 퇴임하여 4,898백만원 퇴직금 지급 - 재임기간 18년 8개월동안의 기본급의 1/10에 해당하는 779백만원, 확정기여형퇴직연금규약상 정해진 비율에 따라 적립된 경영성과급 4,119백만원

기타소득
-
-

주1) 윤병운 現)대표이사는 2024년 제57기 주주총회에서 신규선임되었으며, 상기 보수는 未등기임원分을 포함하여 기재하였습니다.주2) 정영채 前)대표이사는 2024년 제57기 주주총회에서 퇴임하였으며, 상기 보수 중 퇴직소득 4,898백만원은 未등기 재임기간을 포함하여 산정되었고, 그 외의 소득은 등기임원 자격으로 지급받은 보수입니다.
다. 보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황

<보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름
직위
보수총액
보수총액에 포함되지 않는 보수

정영채
前)대표이사
5,916
○ 성과보수 이연지급 예정액(NH투자증권 가상주식 보통주) - 2025년 64,039주, 2026년 36,619주, 2027년 31,579주

윤병운
現)대표이사
1,414
○ 성과보수 이연지급 예정액(NH투자증권 가상주식 보통주) - 2025년 103,168주, 2026년 58,104주, 2027년 45,304주

송원용
이사대우
1,749
○성과보수 이연지급 예정액(현금) - 2025년 528백만

이주현
상무
1,076
○ 성과보수 이연지급 예정액(NH투자증권 가상주식 보통주 및 현금) - (주식) 2025년 44,780주, 2026년 48,982주, 2027년 42,901주 - (현금) 2025년 422백만

서재영
상무대우
985
○ 해당사항없음

2. 산정기준 및 방법

(단위 : 백만원)

이름
보수의 종류
총액
산정기준 및 방법

정영채
근로소득
급여
138
○ 임원인사관리규정(이사회결의)에 따라 직무, 직급, 근속기간, 전문성 등을 고려하여 총급여를 年기본급 500백만원으로 책정하였으며 1/12인 41.7백만원을 매월 지급

상여
860
○ 성과급은 임원인사관리규정(이사회 결의)에 따라 경영성과급과 조직성과급으로 구성되어 있으며, 보수위원회에서 결의한 ‘경영진 성과평가 및 보상기준(안)’에 따라 지급됨. 1. 경영성과급 : 지주회사의 대표이사 평가결과에 연동하여 성과급 지급률이 산정되며, 대표이사 의 평가는 회사평가와 역량평가로 구성되어 있음. (1)회사평가는 ①재무성과 (목표이익, 비용효율성 등) ②기업가치 (수익성/자본적정성, 리스크관리, 고객가치 제고 등) ③핵심전략(DT강화, ESG, 글로벌, 신사업 등) ④신뢰도제고(윤리지수, 중대사항, 중점관리사항 등) 등의 항목으로 평가하며, (2)역량평가는 종합경영능력과 중점추진과제 등 비계량 항목으로 평가 함. 2. 조직성과급 : 전사 성과에 대한 보상으로 회사의 재무성과, 사업목표 달성률, ROE에 따른 지급 률을 적용하여 산출된 재원을 지급 대상자별 지급기준에 따라 지급함.○ 사업역량 강화 및 안정적 비즈니스 포트폴리오 운영으로 수익성을 크게 개선 (세전이익 7,207억(전년比 +64%)) 또한, 고객관점의 비즈니스 모델 구축을 위해 자본활용의 효율성 제고 및 사업다각화 등을 지속 추진 이를 고려하여 보수위원회 결의를 거쳐 2024년 즉시 지급분 360백만원 및 2020년 이연분 251백만원, 2021년 이연분 178백만원, 2022년 이연분 71백만원, 총 860백만원을 지급

주식매수선택권행사이익
-
-

기타 근로소득
20
○ 복리후생규정에 따라 각종 복리후생비(명절기념품 등) 20백만원 지급

퇴직소득
4,898
○ 임원퇴직금지급규정에 따라 퇴직연금확정기여형 계정에 적립 후 2024년 3월 27일 퇴임하여 4,898백만원 퇴직금 지급 - 재임기간 18년 8개월동안의 기본급의 1/10에 해당하는 779백만원, 확정기여형퇴직연금규약상 정해진 비율에 따라 적립된 경영성과급 4,119백만원

기타소득
-
-

윤병운
근로소득
급여
150
○ 임원인사관리규정(이사회결의)에 따라 직무, 직급, 근속기간, 전문성 등을 고려하여 총급여를 年기본급 300백만원으로 책정하였으며 1/12인 25백만원을 매월 지급

상여
1,257
○ 성과급은 임원인사관리규정(이사회 결의)에 따라 경영성과급과 영업성과급으로 구성되어 있으며, 보수위원회에서 결의한 ‘경영진 성과평가 및 보상기준(안)’에 따라 지급됨. 1. 경영성과급 : 지주회사의 회사평가와 대표이사의 임원평가 점수에 따른 성과급 지급률로 보상 함 2. 영업성과급 : 담당 사업조직의 영업성과에 대한 보상으로 수익기여도 등을 감안하여 보상 함○ 2023년 담당조직의 순영업수익 3,582억 및 경상이익 2,394억 달성. 이를 고려하여 보수위원회 결의를 거쳐 2024년 즉시지급분 516백만원 및 2020년 이연분 312백만원, 2021년 이연분 297백만원, 2022년 이연분 132백만원, 총 1,257백만원을 지급

주식매수선택권행사이익
-
-

기타 근로소득
7
○ 복리후생규정에 따라 각종 복리후생비(명절기념품 등) 7백만원 지급

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

송원용
근로소득
급여
13
○ 개별 고용계약서에 따라 연간 급여총액을 160백만원으로 결정하고 매월 13.3백만원을 지급○ 급여 수준은 발생수익에 따른 성과급을 산정하는데 연동되므로 상호 협의하여 결정

상여
278
○ 성과급은 성과보상규정에 따라 조직성과급을 지급,○ 2023년 담당조직의 순영업수익 111억, 경상이익 64억을 달성

주식매수선택권행사이익
-
-

기타 근로소득
9
○ 복리후생규정에 따라 각종 복리후생비(명절기념품 등) 9백만원 지급

퇴직소득
1,449
○ 퇴직급여규정에 따라 퇴직연금확정기여형 계정에 적립 후 2024년 3월 31일 퇴직하여 1,449백만원 퇴직금 지급 - 재직기간 9년동안의 평균임금의 1/12에 해당하는 103백만원, 확정기여형퇴직연금규약상 정해진 비율에 따라 적립된 경영성과급 1,346백만원

기타소득
-
-

이주현
근로소득
급여
110
○ 임원인사관리규정(이사회결의)에 따라 직무, 직급, 근속기간, 전문성 등을 고려하여 총급여를 年기본급 220백만원으로 책정하였으며 1/12인 18.4백만원을 매월 지급

상여
963
○ 성과급은 임원인사관리규정(이사회 결의)에 따라 경영성과급과 영업성과급으로 구성되어 있으며, 보수위원회에서 결의한 ‘경영진 성과평가 및 보상기준(안)’에 따라 지급됨. 1. 경영성과급 : 지주회사의 회사평가와 대표이사의 임원평가 점수에 따른 성과급 지급률로 보상 함 2. 영업성과급 : 담당 사업조직의 영업성과에 대한 보상으로 수익기여도 등을 감안하여 보상 함○ 2023년 담당조직의 순영업수익 1,972억 및 경상이익 1,507억 달성. 이를 고려하여 보수위원회 결의를 거쳐 2024년 즉시지급분 489백만원 및 2020년 이연분 192백만원, 2021년 이연분 190백만원, 2022년 이연분 92백만원, 총 963백만원을 지급

주식매수선택권행사이익
-
-

기타 근로소득
3
○ 복리후생규정에 따라 각종 복리후생비(명절기념품 등) 3백만원 지급

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

서재영
근로소득
급여
99
○ 개별 고용계약서에 따라 연간 급여총액을 200백만원으로 결정하고 매월 16.6백만원을 지급○ 급여 수준은 발생수익에 따른 성과급을 산정하는데 연동되므로 상호 협의하여 결정

상여
881
○ 성과급은 개별 고용계약서에 따라 연 단위로 지급하며, 발생수익의 최대 50%까지 지급 (성과급 발생 수익 기준 300백만원 이하 36%, 300백만원 ~ 600백만원 39%, 600백만원 ~ 1,000백만원 45%, 1,000백만원 ~ 1,500백만원 48%, 1,500백만원 초과 50%) - 고객들에게 선도적인 투자 인사이트를 바탕으로 차별화된 서비스를 제공 - 국내외 주식중개 수수료, 다양한 금융상품(수익증권, WRAP, 해외채권, 신탁) 수수료, 법인 연계 영업활동(IPO 대표주관사 선정, 유상증자) 등에 따른 수익 실현

주식매수선택권행사이익
-
-

기타 근로소득
5
○ 복리후생규정에 따라 각종 복리후생비(명절기념품 등) 5백만원 지급

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

주1) 정영채 前)대표이사는 2024년 제57기 주주총회에서 퇴임하였으며, 상기 보수는 등기임원分을 포함하여 기재하였습니다.주2) 윤병운 現)대표이사는 2024년 제57기 주주총회에서 신규선임되었으며, 상기 보수는 未등기임원分을 포함하여 기재하였습니다.

라. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황 등

당사는 아래와 같이 주가연계 현금보상제도를 운영하고 있습니다.

(1) 부여근거 및 절차1) 부여근거 : 성과보상규정 제7조 제1항 - 회사는 경영진에 대한 해당 성과보상 금액의 50%(*)를 주식 또는 주식연계상품 등 회사의 장기성과와 연동될 수 있는 형태로 지급한다.(*) 대표이사 및 성과급 금액이 3억원 이상인 임원의 경우 60%2) 부여절차 - 이사회 산하 보수위원회 결의를 통함(해당년도 발생성과급의 50% or 60%를 주가로 나누어 주식수 산정)(2) 부여대상 및 부여조건1) 부여대상 : 全 임원. 단, 상근감사위원, 준법감시인, 위험관리책임자, 금융소비자보호총괄책임자는 제외2) 부여조건- 해당년도 발생성과급의 50%(*)를 팬텀 주식으로 부여(*) 일반임원은 50%, 대표이사 및 성과급 금액이 3억원 이상인 임원의 경우 60%(3) 부여내역 (단위 : 주)

구분(주1)
2021년도
2022년도
2023년도

장기성과급
기초 주식의 총수
2,797,823
3,232,393
2,595,296

부여한 주식 등의 총수
1,664,927
904,885
1,449,542

당기중 지급 주식 등의 총수(주2)
(1,541,982)
(1,541,982)
(1,305,649)

누적 지급 주식 등의 총수
1,230,357
2,772,339
4,077,988

미지급 주식 등의 총수
3,232,393
2,595,296
2,739,189

부여인원수(명)
46
49
51

주1) 발생년도 기준으로 작성하였습니다.주2) 지급 취소 등 조정내역이 고려되었습니다.주3) 장기성과급에 대해서만 주가연계현금보상제도를 운영하고 있습니다.주4) 장기성과급은 연도별 성과에 근거하여 산정하므로, 2024년도 장기성과급은 2025년도에 확정될 예정입니다.

VIII. 계열회사 등에 관한 사항

1. 계열회사의 현황

(1) 기업집단의 명칭 : 농협
(2) 기업집단에 소속된 회사의 현황(요약)

(기준일 :
2024년 06월 30일
)
(단위 : 사)

기업집단의 명칭
계열회사의 수

상장
비상장
계

농협
3
52
55

(3) 계열회사에 소속된 회사와 지배·종속 및 출자현황

(기준일 : 2024년 06월 30일)
(단위 : %)

출자회사피출자회사
농협금융지주(주)
농협은행(주)
엔에이치투자증권(주)
엔에이치농협캐피탈(주)
엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
지엔엠홀딩스(주)
이에스지리더스제1호사모투자합자회사
농협경제지주(주)
남해화학(주)
농우바이오
(주)농협사료
(주)농협네트웍스
농업협동조합자산관리회사
상 장여 부

농협금융지주(주) (주2)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

농협은행(주)
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

농협생명보험(주)
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

농협손해보험(주)
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치투자증권(주)
54.41
-
0.20
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
상장

엔에이치아문디자산운용(주)
70.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치농협캐피탈(주)
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치저축은행(주)
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치농협리츠운용(주)
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치벤처투자㈜
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치선물(주)
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치헤지자산운용(주)
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사
-
29.95
0.05
2.50
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제일호 사모투자합자회사
-
48.12
0.50
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

이니어스엔에이치사모투자합자회사
-
-
0.98
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사(주3)
-
13.64
18.18
4.55
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

지엔엠홀딩스(주)
-
-
-
-
78.20
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치나우농식품1호사모투자합자회사
-
50.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치나우농식품2호사모투자합자회사
-
33.33
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치공동투자사모투자합자회사
-
-
10.31
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

그랑몬스터(주)
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
-
비상장

(주)지엔앰퍼포먼스(구, 메큐라이크)
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
-
비상장

농협경제지주(주)(주2)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

(주)농협네트웍스(주2)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

농업협동조합자산관리회사(주2)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

(주)농협정보시스템(주2)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

티에스대성에이치전문투자형사모1호투자회사(주2)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

(주)농협하나로유통
-
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

(주)농협유통
-
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

남해화학(주)
-
-
-
-
-
-
-
56.00
3.48
-
-
-
-
상장

(주)농협케미컬
-
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

농우바이오
-
-
-
-
-
-
-
57.91
-
-
-
-
-
상장

농업회사법인 농협양곡(주)
-
-
-
-
-
-
-
86.45
-
-
-
-
-
비상장

(주)농협홍삼
-
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

농협에코아그로(주)(舊, (주)농협아그로)
-
-
-
-
-
-
-
87.74
-
-
-
-
-
비상장

(주)농협물류
-
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

(주)엔에이치농협무역
-
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

(주)농협사료
-
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

(주)농협목우촌
-
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

농업회사법인농협티엠알(주)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
60.40
-
-
비상장

(주)공영홈쇼핑
-
-
-
-
-
-
-
45.00
-
-
-
-
-
비상장

농업회사법인 농협식품(주)
-
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

농업회사법인 오리온농협(주)
-
-
-
-
-
-
-
50.00
-
-
-
-
-
비상장

(주)농협파트너스
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00
-
비상장

엔이에스머티리얼즈(주)
-
-
-
-
-
-
-
-
70.00
-
-
-
-
비상장

㈜미디어랩
-
47.60
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호 사모투자합자회사
-
-
11.36
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
-
28.30
28.49
5.47
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치프린시플사모투자합자회사
-
-
11.40
3.80
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치에이알에이밸류애드제1호사모투자합자회사
-
-
20.51
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

이에스지리더스제1호사모투자합자회사
-
-
1.47
2.94
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

㈜한국의료환경(舊 스테리싸이클코리아)
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
비상장

㈜엔비텍코리아
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
비상장

농업회사법인 팜코㈜
-
-
-
-
-
-
90.00
-
-
-
-
-
-
비상장

희망농업혁신 사모투자합자회사
(주4)

-
29.35
29.55
1.96
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

주1) 지분율은 총발행주식수 기준입니다. 주2) 농협중앙회는 비영리법인으로 공정거래법상 기업집단에 속하지 않습니다. 농협중앙회는 농협금융지주 100%, 농협경제지주 100%, 농협네트웍스 90.18%, 농업협동조합자산관리회사 70.56%, 농협정보시스템 100%, 티에스대성에이치전문투자형사모1호투자회사 100% 지분을 보유하고 있습니다.주3) 농협중앙회가 13.63% 지분을 보유하고 있습니다.주4) 희망농업혁신 사모투자합자회사는 24.6월 계열에 편입되었습니다.
(4) 계열회사간의 지배.종속 및 출자현황을 파악할 수 있는 계통도- 상단 (3) 계열회사에 소속된 회사와 지배·종속 및 출자현황 내용 확인(5) 계열회사간의 업무조정이나 이해관계를 조정하는 기구 또는 조직이 있는 경우 그 현황- 해당사항 없습니다.(6) 계열회사중 회사의 경영에 직접 또는 간접으로 영향력을 미치는 회사가 있는 경우에는 그 회사명과 내용- 농협금융지주주식회사(최대주주)(7) 해당 기업집단이 공정거래법에 따른 상호출자제한, 출자총액제한, 채무 보증 제한의 대상이 되는지 여부-"농협"은 독점규제 및 공정거래에 관한 법률에 의한 상호출자제한 대상 기업집단입니다.(8) 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황

겸직임원
겸직회사
상근여부

성명
직위
회사명
직책

박정균
이사대우
엔에이치헤지자산운용
비상임감사
당사 : 상근겸직회사 : 비상근

주) 회사와 농협기업집단 계열회사간 겸직현황에 대해서만 작성하였습니다.

2. 타법인출자현황(요약)

(기준일 :
2024년 06월 30일
)
(단위 : 백만원)

출자목적
출자회사수
총 출자금액

상장
비상장
계
기초장부가액
증가(감소)
기말장부가액

취득(처분)
평가손익

경영참여
-
14
14
1,139,192
-5,473
-
1,133,719

일반투자
9
78
87
248,789
-41,079
-
207,710

단순투자
3
301
304
1,491,968
10,095
21,669
1,523,731

계
12
393
405
2,879,949
-36,457
21,669
2,865,160

IX. 대주주 등과의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등

(기준일 :
2024년 09월 30일
)
(단위: 백만원)

거래상대방
이해관계
종류
목적
금액
시작일
종료일

농협은행
동일지배하의기업

일중차월약정
(소액결제포함)

특수관계자 차입약정
500,000
2023.09.27
2025.09.26

예금담보당좌대출
150,000
2023.04.20
2025.04.19

PT. NH Korindo Securities Indonesia
주1)

종속기업
채무보증
해외 현지법인에 대한 채무보증으로현지 영업활성화
26,392
2024.01.31
2026.12.31

676,392

주1) 외화 표시된 금액을 원화로 환산하여 작성하였습니다.

2. 대주주와의 자산 양수도 등
- 해당사항 없습니다.

3. 대주주와의 영업거래

(기준일 :
2024년 09월 30일
)
(단위: 백만원)

법인명
관계
거래내역
합계

종류
당사 매수
당사 매도

농협중앙회
동일인
채무증권
1,382,820
2,859,085
4,241,905

농협은행
계열회사
채무증권
3,344,348
4,106,859
7,451,207

농협생명보험
계열회사
채무증권
870,364
1,178,252
2,048,616

농협손해보험
계열회사
채무증권
1,131,291
1,246,892
2,378,183

엔에이치아문디자산운용
계열회사
채무증권
2,201,565
2,009,152
4,210,717

농협금융지주
계열회사
채무증권
853,857
810,000
1,663,857

농협경제지주
계열회사
채무증권
210,080
1,330
211,410

엔에이치헤지자산운용
계열회사
채무증권
-
3,000
3,000

농협캐피탈
계열회사
채무증권
1,455
143,702
145,157

엔에이치선물
계열회사
채무증권
-
77,668
77,668

엔에이치저축은행
계열회사
채무증권
-
5,000
5,000

농협재단
계열회사
채무증권
-
504
504

엔이에스머티리얼즈
계열회사
채무증권
449
-
449

주1) 당사가 유가증권 매매거래를 중개한 내역을 포함하여 기재하였습니다.주2) 채무증권에는 집합투자증권이 포함되어 있습니다.

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래
- 해당사항 없습니다.

X. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

- 해당사항 없습니다.

2. 우발부채 등에 관한 사항

가. 중요한 소송사건 등

(1) 연결기업이 피고로 계류 중인 중요한 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다.

(기준일 :

2025년 02월 10일)

(단위 : 백만원, JPY, IDR, JPY)

원고
피고
소송내용
관할법원
소제기일
진행상황
소송가액
소송결과가 경영등에 미치는 영향

가*현 외140
NH투자증권 외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙지방법원
2019.05.27
1심진행중
4,992
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

박*주
NH투자증권 외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙지방법원
2019.05.28
1심진행중
1,382
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

스***에셋 외562
NH투자증권 외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙지방법원
2019.07.11
1심진행중
13,672
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**메탈 외76
NH투자증권 외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙지방법원
2019.11.08
1심진행중
1,823
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

에********주식회사
NH투자증권
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고등법원
2020.06.29
2심진행중
10,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

***증권 주식회사
NH투자증권
DLS 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙지방법원
2021.03.22
1심진행중
107,565
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

***증권 외6
NH투자증권 외1
PF 관련 부당이득금 반환청구
서울중앙지방법원
2021.05.31
1심진행중
16,186
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 한국****공사
NH투자증권
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고등법원
2021.06.30
2심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**커뮤니케이션 주식회사
NH투자증권
홈페이지 재구축계약 해제에 따른 손해배상 청구
서울중앙지방법원
2021.10.27
1심진행중
2,500
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

최*호 외 8
NH투자증권
퇴사직원 투자사기 관련 손해배상청구
서울고등법원
2021.08.04
2심진행중
1,774
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 오**
NH투자증권
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
대법원
2021.08.11
3심진행중
15,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

***증권 주식회사
NH투자증권
DLS 발행계약에 따른 인수대금 반환청구
대법원
2021.08.23
3심진행중
31,468
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 *****엔터테인먼트
NH투자증권
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
대법원
2021.08.30
3심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

화*** 주식회사
NH투자증권 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙지방법원
2021.08.31
1심진행중
1,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 ****코퍼레이션
NH투자증권 외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고등법원
2021.09.15
2심진행중
15,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 픽****
NH투자증권 외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고등법원
2021.09.17
2심진행중
4,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 비***리테일
NH투자증권 외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고등법원
2021.09.27
2심진행중
5,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

비**** 주식회사
NH투자증권 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고등법원
2021.09.30
2심진행중
5,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 에****
NH투자증권
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고등법원
2021.10.25
2심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

단*** 주식회사
NH투자증권 외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙지방법원
2021.11.11
1심진행중
8,500
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

올** 주식회사
NH투자증권
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
수원고등법원
2021.11.16
2심진행중
4,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 하*
NH투자증권
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
대법원
2021.11.24
3심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 녹****
NH투자증권 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고등법원
2021.12.02
2심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 지**
NH투자증권 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고등법원
2021.12.03
2심진행중
1,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 **스틸 외9
NH투자증권
펀드 판매 관련 투자금반환 청구
서울고등법원
2021.12.07
2심진행중
26,300
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

김*일 외1
NH투자증권 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고등법원
2021.12.28
2심진행중
1,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

에**** 주식회사
NH투자증권 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙지방법원
2021.12.29
1심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

N***** 주식회사
NH투자증권
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
서울고등법원
2021.12.29
2심진행중
5,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 넥*
NH투자증권 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙지방법원
2021.12.31
1심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 세*******
NH투자증권 외2
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
서울남부지방법원
2022.03.23
1심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

강*대
NH투자증권
펀드 판매 관련 투자금반환 청구
서울고등법원
2022.07.18
2심진행중
1,600
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

강*준
NH투자증권
퇴사직원 투자사기 관련 손해배상청구
대전고등법원(청주)
2022.08.31
2심진행중
2,788
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 액**** 외1
NH투자증권 외1
DLS 관련 불법행위 손해배상청구
서울남부지방법원
2023.02.24
1심진행중
1,660
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**증권 주식회사
NH투자증권
DLS 관련 투자 계약 착오 취소 및 투자금 반환 청구
서울고등법원
2023.07.20
2심진행중
10,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

정*진
NH투자증권
위탁금반환 청구
서울남부지방법원
2023.10.11
1심진행중
1,563
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 베****** 외 2
NH투자증권 외 1
PF 관련 주식인도청구
서울중앙지방법원
2023.12.05
1심진행중
1,277
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

하*****자산운용
NH투자증권
DLS 관련 손해배상청구
서울중앙지방법원
2023.12.29
1심진행중
2,223
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

유*운
NH투자증권 외 1
주식 질권설정계약 무효확인등 청구
서울중앙지방법원
2024.01.26
1심진행중
5,123
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

이*주외 13명
NH투자증권
증권관련집단소송
서울중앙지방법원
2024.03.14
1심진행중
100
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**투자증권주식회사
NH투자증권
DLS 관련 부당이득반환 등 청구
서울중앙지방법원
2024.07.05
1심진행중
10,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**은행
NH투자증권 외 1
펀드 자금보충약정관련 손해배상청구
서울중앙지방법원
2024.09.24
1심진행중
2,528
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**투자증권 주식회사
NH투자증권
DLS관련 부당이득금 반환 청구
서울중앙지방법원
2024.10.02
1심진행중
4,602
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

조*형
NH투자증권
DLS관련 금전 반환 청구
서울중앙지방법원
2024.11.05
1심진행중
2,933
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**손해보험
NH투자증권 외 11
PF관련 채권매수청구권 행사에 의한 채권매매대금 청구
서울중앙지방법원
2024.12.16
1심진행중
28,912
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

P**
PT. NH Korindo Securities Indonesia 외2
주식 부당 이전에 대한 손해배상 청구
Indonesia Supreme Court
2023.05.10
3심진행중
IDR149,798,919,975
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주) 중요한 소송사건 기준 : 소송가액 10억원 이상 또는 회사에게 파급효과가 큰 소송

(2) 연결기업이 원고로 계류 중인 중요한 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다.

(기준일 :

2025년 02월 10일)

(단위 : 백만원, USD, IDR)

원고
피고
소송내용
관할법원
소제기일
진행상황
소송가액
소송결과가 경영등에 미치는 영향

당사
U******* A*** Management Limited 외7
해외 펀드 관련 손해배상 청구
홍콩법원
2021.06.07
1심진행중
USD 50,816,235.78
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
상*****지역주택조합
금융자문계약 위반에 따른 손해배상청구
대법원
2021.08.18
3심진행중
14,400
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
****자산운용 외8
펀드 판매 관련 손해배상 청구
서울중앙지방법원
2021.10.05
1심진행중
10,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
주식회사 *****자산운용
펀드 구상 청구
서울남부지방법원
2022.12.28
1심진행중
10,951
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
대한민국 외1
차명계좌 차등과세 부당이득 반환소송
서울고등법원
2023.02.24
2심진행중
1,570
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
***투자운용주식회사
PF관련 손해배상청구
서울중앙지방법원
2024.08.22
1심진행중
1,500
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

PT. NH Korindo SecuritiesIndonesia 외1
P**
중재결과(원고승소) 취소 민사소송(원고패소) 상고
인도네시아
2024.04.19
3심진행중
IDR 42,738,149,452
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

대법원

PT. NH Korindo SecuritiesIndonesia 외1
V**
중재결과(원고승소) 취소 민사소송(원고패소) 상고
인도네시아
2024.04.19
3심진행중
IDR 1,427,602,147
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

대법원

주) 중요한 소송사건 기준 : 소송가액 10억원 이상 또는 회사에게 파급효과가 큰 소송

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2025년 02월 10일)
(단위 : 매, 백만원)

제 출 처
매 수
금 액
비 고

은 행
-
-
-

금융기관(은행제외)
-
-
-

법 인
-
-
-

기타(개인)
-
-
-

- 해당사항 없습니다.

다. 채무보증 및 대출약정 현황

- 연결기업 기준

(기준일 : 2024년 09월 30일)

(단위 : 백만원)

구 분
제공받은 자
당분기말
전기말

건수
금액
건수
금액

매입약정 및 장기인수약정
DigitalBridge Partners III 외
38
512,519
34
441,488

한도대출 및 대출확약(주1)
Revere Power, LLC 외
68
2,344,359
57
1,644,978

미이행 출자약정
JKL제10호 사모투자합자회사 외
89
427,153
90
419,315

합 계
195
3,284,031
181
2,505,781

주1) 사모사채인수확약금액이 포함되어 있습니다.주2) 보고기간종료일 현재 연결실체의 세부 약정내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
거래상대방
약정잔액
약정기간

매입약정 및 장기인수약정
메리골드도곡
2,500
2023.08.23~2025.10.31

매입약정 및 장기인수약정
메리골드부창
500
2022.09.28~2025.02.28

매입약정 및 장기인수약정
한화유럽Opportunistic Strategy사모부동산투자신탁2호
776
2017.01.23~2027.01.25

매입약정 및 장기인수약정
현대인베스트먼트 포모나세컨더리PE 일반 사모투자신탁12호
5,173
2018.09.04~2028.09.03

매입약정 및 장기인수약정
스틱칼라일인프라 일반 사모투자신탁 제1호
3,138
2019.07.24~2031.07.24

매입약정 및 장기인수약정
신한AIM재간접일반사모투자신탁제1호
12,734
2018.02.28~2028.08.30

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi MBKP Special Situation I 일반 사모투자신탁 1호
18,111
2018.05.30~2027.05.30

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi 유럽기업대출 일반사모 특별자산 투자신탁 1호
4,322
2018.03.31~2026.04.30

매입약정 및 장기인수약정
파인만맥쿼리글로벌인프라대출일반사모특별자산투자신탁1호
1,356
2018.06.29~2032.12.31

매입약정 및 장기인수약정
현대인베스트유럽사모대출일반사모특별자산투자신탁32호
11,452
2023.12.08~2034.12.08

매입약정 및 장기인수약정
NH 앱솔루트 벤처세컨더리 일반 사모투자신탁
3,600
2024.06.21~2031.06.20

매입약정 및 장기인수약정
Bain Capital Special Situations Europe II
14,004
2024.06.07~2032.06.30

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi 글로벌 시니어론 일반사모 특별자산 투자신탁 1호
3,812
2024.07.04~2033.07.04

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi 글로벌 시니어론 일반사모 특별자산 투자신탁 2호
894
2024.07.04~2033.07.04

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi글로벌TPGAsia VII 일반 사모자투자신탁1호[재간접형]
5,275
2018.06.29~2026.09.06

매입약정 및 장기인수약정
NH-AmundiAF중순위론 일반 사모투자신탁2호
775
2020.12.16~2024.12.18

매입약정 및 장기인수약정
NH-AmundiAF중순위론 일반 사모투자신탁3호
8,031
2022.06.29~2026.05.03

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi하나로인프라 일반 사모특별자산투자신탁
3,920
2017.06.27~2037.08.20

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi선순위론 일반 사모투자신탁5호
207
2022.06.29~2025.06.29

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi그린뉴딜인프라ESG 일반 사모특별자산투자신탁
5,772
2021.08.09~2025.08.09

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi선순위론 일반 사모투자신탁6호
22,269
2024.04.29~2027.05.03

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁1호
2,407
2017.12.28~2028.01.28

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁13호(USD)
9,200
2019.05.27~2032.11.30

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi KKR Asian IV일반사모2호[재간접형]
14,487
2020.03.31~2032.11.27

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi BCP VIII 일반 사모투자신탁2호
34
2021.02.18~2032.08.23

매입약정 및 장기인수약정
보고 북미바이아웃 일반사모투자신탁 4호
42
2021.07.22~2032.07.22

매입약정 및 장기인수약정
다올KTB넥스트원 ANTIN 일반사모투자신탁제6호
55
2022.09.08~2032.09.08

매입약정 및 장기인수약정
키움 인티모 일반사모투자신탁 2호
73
2023.08.28~2030.12.31

매입약정 및 장기인수약정
화인아시아인프라일반사모특별자산투자신탁제18호
4,628
2023.10.01~2035.10.01

매입약정 및 장기인수약정
파인스트리트아시아인프라일반사모특별자산투자신탁2-2호
83
2023.10.01~2035.10.01

매입약정 및 장기인수약정
DigitalBridge Partners III
200,046
2024.02.29~2034.07.31

매입약정 및 장기인수약정
KKR Global Infrastructure Investors V
131,960
2024.06.21~2037.06.30

매입약정 및 장기인수약정
화인북미크레딧22호
1,995
2024.07.12~2031.07.30

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi AXI 일반 사모특별자산투자신탁2호 수익증권(USD)
5,955
2024.03.26~2038.04.29

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi AXI 일반 사모특별자산투자신탁3호
5,954
2024.03.26~2038.04.29

매입약정 및 장기인수약정
트러스톤 ESG 신재생에너지 일반사모투자신탁 제1호 1종
595
2023.05.31~2026.07.20

매입약정 및 장기인수약정
트러스톤 ESG 신재생에너지 일반사모투자신탁 제1호 2종
595
2023.05.31~2026.07.20

매입약정 및 장기인수약정
캡스톤기회창출일반투자형사모투자신탁
5,789
2021.12.17~2029.12.17

매입약정 및 장기인수약정 합계
512,519
-

한도대출 및 대출확약
상방공원피에프브이
370
2020.09.03~2025.08.04

한도대출 및 대출확약
씨케이엔제이차
120
2020.10.16~2026.09.16

한도대출 및 대출확약
씨케이엔제삼차
150
2020.10.16~2026.09.16

한도대출 및 대출확약
글로벌고메이서비시스 주식회사
13,503
2020.12.16~2026.01.06

한도대출 및 대출확약
헤이와이에스제이차
456
2019.04.12~2024.10.25

한도대출 및 대출확약
한앤코탱커홀딩스 유한회사
4,369
2021.03.24~2026.03.30

한도대출 및 대출확약
NH GALAXY PIPELINE HOLDCO LIMITED
8,970
2020.07.09~2040.09.28

한도대출 및 대출확약
엔에이치블루헬싱키제일차 주식회사
500
2022.02.14~2027.01.29

한도대출 및 대출확약
ClearLink Business Services
5,919
2022.04.28~2025.05.02

한도대출 및 대출확약
스카이레이크 에쿼티인베스트먼트 제1호 주식회사
6,113
2022.05.06~2027.05.10

한도대출 및 대출확약
타이그리스제일호 유한회사
5,533
2022.06.02~2027.06.03

한도대출 및 대출확약
크리스탈코리아 유한회사
13,427
2022.06.22~2027.06.28

한도대출 및 대출확약
마제스티홀딩스
407
2022.11.23~2025.11.25

한도대출 및 대출확약
덴티스트리인베스트먼트
11,935
2023.06.23~2028.06.30

한도대출 및 대출확약
유동화증권매입프로그램제이차주식회사
50,000
2023.06.12~2025.02.28

한도대출 및 대출확약
한앤코마린인프라스트럭쳐홀딩스
77,491
2023.11.13~2028.11.20

한도대출 및 대출확약
VACANCE COMPANY LIMITED
11,070
2023.11.15~2028.11.17

한도대출 및 대출확약
태승아이엔씨
27,000
2023.10.10~2026.01.12

한도대출 및 대출확약
Revere Power, LLC
9,597
2019.01.31~2025.03.28

한도대출 및 대출확약
에이알에이코리아전문투자형사모부동산투자신탁제8호
20,000
2020.11.09~2025.11.10

한도대출 및 대출확약
대성신사건업
6,650
2022.04.15~2025.01.20

한도대출 및 대출확약
금왕에프원(주)
10,000
2022.04.19~2025.09.22

한도대출 및 대출확약
와이이십이프로젝트금융투자
100,000
2023.10.27~2025.10.30

한도대출 및 대출확약
김해대동물류(주)
4,500
2024.02.07~2026.09.28

한도대출 및 대출확약
아스트라베를린 주식회사
4,231
2024.03.28~2027.03.29

한도대출 및 대출확약
남동로지스피에프브이 주식회사
800
2024.03.08~2026.04.13

한도대출 및 대출확약
루미너스논현제일차
686
2024.05.07~2025.07.31

한도대출 및 대출확약
루트로닉
5,000
2024.05.09~2029.05.10

한도대출 및 대출확약
미래도시
13,200
2024.05.30~2030.11.29

한도대출 및 대출확약
한앤코에어서비스홀딩스 유한회사
7,543
2024.05.17~2025.12.17

한도대출 및 대출확약
에스이엔씨피닉스제이차
3,600
2024.05.28~2028.01.31

한도대출 및 대출확약
에스이엔씨피닉스제일차
7,200
2024.05.28~2028.01.31

한도대출 및 대출확약
큐브에스엔
125,100
2024.05.28~2028.01.31

한도대출 및 대출확약
와이디427피에프브이
2,572
2024.06.21~2025.01.24

한도대출 및 대출확약
에이엘피홀딩스
3,081
2024.07.03~2027.07.05

한도대출 및 대출확약
헬리오스제8호
3,358
2024.07.10~2026.04.24

한도대출 및 대출확약
공덕1구역주택재건축정비사업조합
515
2024.07.26~2027.08.31

한도대출 및 대출확약
이앤에프아폴로
5,000
2024.08.13~2027.08.17

한도대출 및 대출확약
김포풍무찰리
58,000
2024.08.19~2027.10.21

한도대출 및 대출확약
인창개발(주)
5,000
2024.08.20~2029.09.12

한도대출 및 대출확약
큐브광안피에프브이
4,000
2024.08.02~2030.02.25

한도대출 및 대출확약
백송홀딩스
2,000
2024.08.30~2030.12.02

한도대출 및 대출확약
Deutsche Bank
13,196
2024.09.09~2029.07.19

한도대출 및 대출확약
디토피에프브이
120,000
2024.09.06~2026.12.21

한도대출 및 대출확약
한국골프인프라투자
34,568
2024.09.13~2027.09.20

한도대출 및 대출확약
프금제삼차
15,295
2024.09.13~2025.09.15

한도대출 및 대출확약
뉴월드마천제일차
12,693
2024.09.20~2029.09.21

한도대출 및 대출확약
프금제오차
18,000
2024.09.25~2026.09.28

한도대출 및 대출확약
인프라에어홀딩스
32,500
2024.09.20~2038.12.31

한도대출 및 대출확약
스카이레이크롱텀스트래티직인베스트먼트2호
14,200
2024.09.03~2025.03.04

한도대출 및 대출확약
신반포4지구주택재건축정비사업조합
5,630
2024.09.26~2025.12.01

한도대출 및 대출확약
(주)한국기업투자홀딩스
115,663
2024.09.12~2025.06.30

한도대출 및 대출확약
에코비트 인수금융
915,000
2024.09.30~2029.12.31

한도대출 및 대출확약
효성네오켐 인수금융
285,000
2024.09.30~2029.11.30

한도대출 및 대출확약
와이알디제일차(주)
6
2021.10.01~2026.08.03

한도대출 및 대출확약
더샵광양마동(주)
3,806
2022.01.06~2025.11.07

한도대출 및 대출확약
운카스제일차
1,000
2021.11.22~2025.12.01

한도대출 및 대출확약
운카스제이차
1,000
2021.11.22~2025.12.01

한도대출 및 대출확약
미르원제구차(주)
2,000
2023.06.12~2028.06.20

한도대출 및 대출확약
알에이제이차
13,971
2023.06.16~2026.09.23

한도대출 및 대출확약
우드로즈제일차
1,000
2023.06.29~2026.06.29

한도대출 및 대출확약
큐브인더
500
2023.09.07~2026.09.21

한도대출 및 대출확약
큐브에스피
7,000
2023.12.11~2026.12.14

한도대출 및 대출확약
엔에이치센텀제일차 주식회사
18,000
2024.08.30~2030.12.02

한도대출 및 대출확약
큐브에이치솔루션 주식회사
1,000
2024.08.13~2027.08.17

한도대출 및 대출확약
랜드마크송파비즈제일차(주)
33,000
2024.02.08~2027.02.10

한도대출 및 대출확약
엠케이영등포제일차
20,000
2024.09.06~2026.12.21

한도대출 및 대출확약
Guernsey Power Station LLC
21,365
2019.08.29~2028.02.28

한도대출 및 대출확약 합계
2,344,359
-

미이행 출자약정
JKL제10호 사모투자합자회사
143
2018.02.01~2030.02.01

미이행 출자약정
스카이레이크 신성장 바이아웃 4호 사모투자합자회사
562
2020.08.31~2025.08.31

미이행 출자약정
페트라 8호 사모투자합자회사
420
2020.03.06~2024.12.25

미이행 출자약정
프랙시스밸류크리에이션2호
296
2019.10.15~2027.10.22

미이행 출자약정
어쎈타 제오호 사모투자합자회사
69
2021.04.19~2025.04.19

미이행 출자약정
이엔에프제2호 사모투자합자회사
1,176
2021.08.30~2025.08.30

미이행 출자약정
에스지2022사모투자 합자회사
4,710
2022.12.19~2026.12.19

미이행 출자약정
엔에이치 오퍼스 기업재무안정 PEF
1,101
2019.04.15~2027.04.16

미이행 출자약정
엔에이치공동투자 PEF
47
2019.08.26~2029.08.26

미이행 출자약정
엔에이치 오퍼스 제2호 기업재무안정 PEF
36
2019.11.14~2027.11.14

미이행 출자약정
엔에이치 오퍼스 제3호 기관전용 기업재무안전PEF
1,283
2022.02.28~2026.02.28

미이행 출자약정
범농협애그테크상생혁신 PEF
7,715
2022.06.30~2026.06.30

미이행 출자약정
엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호pEF
8,090
2022.06.17~2030.06.16

미이행 출자약정
희망농협혁신 사모투자합자회사
15,100
2024.04.04~2032.04.04

미이행 출자약정
Alpha JWC
110
2019.06.05~2029.06.05

미이행 출자약정
프리미어 글로벌 이노베이션 1호 투자조합
201
2017.06.15~2025.06.15

미이행 출자약정
프리미어 글로벌 이노베이션 2호 투자조합
100
2020.11.05~2028.11.05

미이행 출자약정
헬리오스-KDBC 영상디지털콘텐츠 제1호 신기술투자조합
612
2021.02.05~2025.08.05

미이행 출자약정
킹고 세컨더리 투자조합 제1호
400
2022.08.12~2027.08.12

미이행 출자약정
라이노스 Mezzanine Alliance 일반 사모증권투자신탁 제1호
450
2024.04.11~2027.04.11

미이행 출자약정
그로스엑셀러레이션펀드
100
2019.07.19~2027.07.19

미이행 출자약정
스마트대한민국유티씨바이오헬스케어벤처투자조합
218
2021.11.03~2029.11.08

미이행 출자약정
엔에이치-디엑스오픈이노베이션펀드
800
2022.06.28~2029.06.28

미이행 출자약정
엔에이치디지털얼라이언스펀드
26,748
2022.09.08~2030.09.08

미이행 출자약정
인터베스트 딥테크 투자조합
1,500
2022.11.30~2030.11.30

미이행 출자약정
엔에이치-유앤에스-브레인 신기술투자조합
3,700
2022.11.25~2030.11.25

미이행 출자약정
바인 넛지 IP기반 지역기업-디지털뉴딜 펀드
200
2023.06.20~2031.06.19

미이행 출자약정
원익 2023 소부장 스타트업 경기 G-펀드
800
2023.10.11~2031.10.10

미이행 출자약정
디에스투자 에너지 스케일업 파트너 신기술투자조합
300
2023.10.17~2029.10.16

미이행 출자약정
에이치비딥테크상생투자조합
660
2023.11.13~2031.11.12

미이행 출자약정
2023에스초격차지역균형발전투자조합
200
2023.11.17~2031.11.16

미이행 출자약정
2023 IBK, 캡스톤 K-유니콘 투자조합
600
2023.11.21~2031.11.20

미이행 출자약정
티에스 15호 스케일업 투자조합
800
2023.11.24~2031.11.23

미이행 출자약정
엔에이치-아이비케이에스 코넥스 스케일업 신기술투자조합
7,500
2023.12.27~2029.12.26

미이행 출자약정
이노폴리스 초기 중부권 특구펀드
900
2023.12.27~2031.12.26

미이행 출자약정
케이투 엑스페디오 3호 투자조합
750
2023.12.27~2031.12.26

미이행 출자약정
지앤텍명장세컨더리2호투자조합
600
2024.03.28~2030.03.28

미이행 출자약정
시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합
2,790
2024.04.29~2030.04.28

미이행 출자약정
엔에이치-오씨 글로벌 오픈이노베이션 펀드
5,850
2024.08.30~2032.08.29

미이행 출자약정
Stonepeak Opportunities Fund
8,867
2023.07.20~2035.03.31

미이행 출자약정
칼리스타인프라시너지사모투자합자회사
3,400
2023.05.09~2033.05.09

미이행 출자약정
삼성인프라전략일반사모투자신탁 제1호
1,433
2022.06.17~2025.06.17

미이행 출자약정
삼성선박항공기전략1호일반사모투자신탁 제1호
2,116
2022.07.20~2025.07.20

미이행 출자약정
삼성인프라전략일반사모투자신탁 제2호
2,803
2023.10.25~2061.10.25

미이행 출자약정
브이아이지제삼의일호 사모투자합자회사
260
2016.09.26~2025.09.26

미이행 출자약정
유니슨캐피탈제이호 사모투자합자회사
76
2018.11.30~2028.11.30

미이행 출자약정
스틱스페셜시츄에이션제2호 사모투자합자회사
237
2019.08.23~2029.08.23

미이행 출자약정
엠비케이파트너스 오호의 이 사모투자합자회사
5,750
2019.12.16~2024.12.16

미이행 출자약정
유니슨옐로씨제이드 제일호 사모투자합자회사
422
2020.03.12~2025.03.12

미이행 출자약정
유니슨옐로씨제이드 제이호 사모투자합자회사
581
2020.03.13~2025.03.13

미이행 출자약정
글랜우드코리아제이호 사모투자합자회사
8,695
2020.12.15~2025.12.15

미이행 출자약정
이스트브릿지아시아 사모투자합자회사
1,413
2021.04.20~2031.04.20

미이행 출자약정
프리미어 성장전략 엠앤에이 3호 사모투자합자회사
2,585
2022.01.28~2032.01.28

미이행 출자약정
케이티비 2021 아틀라스 사모투자합자회사
1,120
2022.03.28~2029.12.23

미이행 출자약정
유니슨오아시스사모투자 합자회사
405
2022.05.13~2026.05.13

미이행 출자약정
한앤컴퍼니코어제1호사모투자합자회사
191
2022.06.29~2027.06.29

미이행 출자약정
스톤브릿지 에쿼티 오퍼튜니티 제2호의1 사모투자합자회사
6,411
2022.11.30~2032.11.30

미이행 출자약정
아이엠엠로즈골드5 사모투자 합자회사
17,996
2022.12.12~2032.11.01

미이행 출자약정
스카이레이크 신성장 바이아웃 6호 사모투자합자회사
11,803
2022.12.27~2032.12.27

미이행 출자약정
유씨케이제삼호 사모투자합자회사
18,193
2023.03.10~2033.03.10

미이행 출자약정
스틱오퍼튜니티제3호 사모투자합자회사
7,144
2023.03.30~2033.03.30

미이행 출자약정
한앤컴퍼니제4의3호 사모투자합자회사
19,460
2023.05.25~2033.05.25

미이행 출자약정
한앤컴퍼니제4의4호 사모투자합자회사
6,207
2023.05.25~2033.05.25

미이행 출자약정
덴티스트리홀딩스2023사모투자 합자회사
1,974
2023.06.14~2030.06.15

미이행 출자약정
유씨케이블랙버드 사모투자합자회사
910
2023.07.19~2030.07.20

미이행 출자약정
페트라9호 사모투자합자회사
7,626
2023.07.21~2033.07.04

미이행 출자약정
헬리오스제8호사모투자 합자회사
90
2023.09.14~2028.09.18

미이행 출자약정
엠비케이파트너스 육호의 이 사모투자합자회사
30,000
2023.11.03~2035.12.31

미이행 출자약정
브이아이지제오의일호 사모투자합자회사
9,866
2023.11.09~2033.11.09

미이행 출자약정
비엔더블유살투스제1호사모투자 합자회사
4,131
2023.12.28~2027.12.28

미이행 출자약정
헬리오스제9호사모투자 합자회사
7,575
2023.12.29~2027.12.29

미이행 출자약정
엔브이메자닌그로쓰에쿼티사모투자 합자회사
2,376
2024.01.25~2034.01.25

미이행 출자약정
어쎈타제육호 사모투자합자회사
13,093
2024.03.29~2034.03.29

미이행 출자약정
아이엠엠케이바이오퓨쳐스제1호 사모투자합자회사
68
2024.05.28~2027.08.31

미이행 출자약정
아크앤파트너스레드제일의일호 사모투자합자회사
8,371
2024.06.11~2032.06.11

미이행 출자약정
NH-Amundi 글로벌 시니어론 일반사모 특별자산 투자신탁 1호
3,812
2024.07.04~2033.07.04

미이행 출자약정
NH-Amundi 글로벌 시니어론 일반사모 특별자산 투자신탁 2호
894
2024.07.04~2033.07.04

미이행 출자약정
제이앤 제2호 사모투자합자회사
5,000
2024.09.27~2034.09.29

미이행 출자약정
엔에이치에이알에이밸류애드제1호사모투자 합자회사 2종
9,526
2023.02.03~2030.02.03

미이행 출자약정
엔에이치에이알에이밸류애드제1호사모투자 합자회사 1종
22,228
2023.02.03~2030.02.03

미이행 출자약정
Indies Special Opportunities III, L.P.
2,112
2020.06.30~2028.06.30

미이행 출자약정
Blackstone Capital Partners VIII L.P.
3,934
2021.02.22~2025.03.29

미이행 출자약정
AlpInvest Secondaries Fung (Offshore Feeder) VII
8,744
2019.08.29~2028.02.30

미이행 출자약정
West Street Capital Partners VIII Offshore, L.P.
9,607
2021.03.30~2031.12.31

미이행 출자약정
Carlyle Credit Opportunities Fund (Parallel) II, S.C.SP
9,189
2021.03.17~2028.12.31

미이행 출자약정
MBK Partners Special Situations Holdings II, L.P.
9,249
2021.03.31~2029.12.31

미이행 출자약정
Indies Strategic Technology Fund II, L.P.
2,607
2021.06.30~2030.06.30

미이행 출자약정
Blackstone BCP Asia II LP
23,304
2021.03.31~2032.03.31

미이행 출자약정
KKR European Fund VI
5,662
2022.05.12~2033.12.31

미이행 출자약정 합계
427,153
-

-연결기업간 거래 기준

(단위 : 백만원)

제공받은 자
구분
당분기말
전기말

건수
금액
건수
금액

PT. NH Korindo Securities Indonesia
채무보증
1
26,392
1
30,000

경산로지스제삼차 주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
1
10,000

고양로지스제일차 주식회사
사모사채 인수확약
1
13,000
1
13,000

그랜드스마트제삼차 주식회사
사모사채 인수확약
1
183,800
-
-

뉴스타트연신내제이차 주식회사
사모사채 인수확약
1
20,000
1
20,000

뉴월드궐동제이차 주식회사
사모사채 인수확약
1
3,000
1
3,000

뉴월드궐동제일차 주식회사
사모사채 인수확약
1
3,000
1
3,000

뉴월드명지트레스 주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
1
10,000

뉴월드아이피제육차 주식회사
사모사채 인수확약
1
8,000
1
8,000

뉴월드용계제오차 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
-
1
23,000

뉴월드전방제사차 주식회사
사모사채 인수확약
1
50,000
-
-

뉴포레스트제삼차 주식회사
사모사채 인수확약
1
7,000
1
7,000

뉴포레스트제이차 주식회사
사모사채 인수확약
1
12,000
1
12,000

더샵광양마동 주식회사
사모사채 인수확약
1
29,523
1
30,000

랜드마크송파비즈제일차 주식회사
사모사채 인수확약
1
33,000
-
-

미르원제구차 주식회사
사모사채 인수확약
1
52,000
1
52,000

미미데이제이차 주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
13,000

부산미남제이차 주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
1
10,000

블루파티오남천 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
-
1
20,000

송암파크제이차 주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
1
10,000

알에이수표제일차 주식회사
사모사채 인수확약
1
30,000
1
30,000

알에이제사차 주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
17,500

알에이제이차 주식회사
사모사채 인수확약
1
32,000
1
32,000

알에이해운대제사차 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
-
1
30,000

엑싯제육차 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
-
1
10,000

엔에이치검단제일차 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
-
1
32,250

엔에이치센텀제일차 주식회사
사모사채 인수확약
1
90,000
-
-

엔에이치헌인제삼차 주식회사
사모사채 인수확약
1
19,040
1
110,000

엠제이항동제사차 주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
15,000

엠제이항동제삼차 주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
57,894

엠제이항동제오차 주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
7,000

엠케이영등포제일차 주식회사
사모사채 인수확약
1
20,000
-
-

와이알디제일차 주식회사
사모사채 인수확약
1
28,436
1
29,208

용인서천엔에이치 주식회사
사모사채 인수확약
1
17,700
1
60,000

용인테크노로지스제일차 주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
10,000

우드로즈제일차 주식회사
사모사채 인수확약
1
51,000
1
51,000

운카스제이차 주식회사
사모사채 인수확약
1
25,000
1
25,000

운카스제일차 주식회사
사모사채 인수확약
1
25,000
1
25,000

인더스트리김해제1호 주식회사
사모사채 인수확약
1
3,800
1
3,800

인더스트리김해제2호 주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
1
10,000

제이에스만선제일차 주식회사
사모사채 인수확약
1
371,500
-
-

청주고속디투 주식회사
사모사채 인수확약
1
22,000
1
22,000

큐브스카이라인 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
-
1
51,000

큐브에스피 주식회사
사모사채 인수확약
1
82,000
1
82,000

큐브에이치솔루션 주식회사
사모사채 인수확약
1
51,000
-
-

큐브인더 주식회사
사모사채 인수확약
1
30,500
1
30,500

클라우드제일차 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
-
1
20,000

파인밀크쓰리 주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
1
10,000

프리마논현찰리 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
-
1
12,500

피엘엔제오차 주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
1
10,000

피브이랜드스케이프 주식회사
대출확약
-
-
1
390

라. 그 밖의 우발채무
- 금융기관과 체결한 기타 약정 사항

(기준일 : 2024년 12월 31일)
(단위 : 백만원, USD, VND, IDR, EUR)

약정사항
금융기관
한도금액

당기말
전기말

일중차월
NH농협은행
500,000
500,000

우리은행 등
180,000
180,000

JP Morgan Chase Bank (주2)
$10,000,000
$10,000,000

유로클리어 (주2)
$100,000,000
$100,000,000

한국예탁결제원
$10,600,000
$15,000,000

예금담보 당좌대출약정
우리은행
47,500
47,500

NH농협은행
150,000
150,000

무담보 한도대출
SC제일은행
130,000
-

이행지급보증
서울보증보험
7,470
8,085

어음할인약정(증권금융일반자금)(주3)
한국증권금융(주1)
200,000
200,000

어음할인약정(청약증거금예수금)
청약예치금 범위 내
청약예치금 범위 내

증권유통금융융자(주4)
1,750,000
1,750,000

증권유통금융대주(주4)
300,000
300,000

담보금융지원대출(자체자금)(주5)
1,900,000
1,900,000

기관운영자금대출(자체자금)
268,000
268,000

기관운영자금대출(투자자예탁금)
투자자예탁금 범위 내
투자자예탁금 범위 내

채권딜러금융대출
260,000
260,000

대주거래
300,000
-

일중자금거래
200,000
200,000

외화 유동성 공급약정
JP Morgan Chase Bank
$100,000,000
$100,000,000

DBS은행
$0
$50,000,000

기간대출
NH Bank
$14,000,000
$20,000,000

BIDV Bank
VND 0
VND 385,848,000,000

NH Bank (HN Branch)
VND 260,000,000,000
VND 110,000,000,000

Hana Bank
VND 162,000,000,000
VND 180,000,000,000

Vietin Bank
VND 0
VND 300,000,000,000

IBK
VND 250,000,000,000
VND 0

Wooribank
VND 250,000,000,000
VND 0

Vietcombank
VND 300,000,000,000
VND 0

당좌대출
BIDV Bank
VND 708,785,000,000
VND 529,200,000,000

UOB
IDR 30,000,000,000
IDR 30,000,000,000

CIMB NIAGA
IDR 125,000,000,000
IDR 175,000,000,000

KEB HANA
IDR 50,000,000,000
IDR 25,000,000,000

Taishin International Bank Hong Kong Branch
$50,000,000
$120,000,000

E.SUN COMMERCIAL BANK, LTD., HONG KONG BRANCH
$10,000,000
$0

Malayan Banking Berhad Hong Kong Branch
EUR 100,000,000
EUR 100,000,000

WOORI Saudara
IDR 30,000,000,000
30,000,000,000

NongHyup Bank Hong Kong Branch
$10,000,000
10,000,000

Standard Chartered Bank (Hong Kong) Limited
$60,000,000
60,000,000

한도대출 외
기업은행
370
400

신한은행
-
800

농협은행
2,600
2,900

국민은행
-
500

하나은행
-
1,600

국민은행
3,000
-

서울보증보험
5,736
3,187

(*1) 본 약정은 약정기간에도 금융사정의 변동이나 대주의 판단으로 대출의 실행이 일시 정지 될 수 있습니다.(*2) 본 약정은 연결기업의 자산/거래규모 및 금융기관 내부기준에 따라 변동 가능합니다.

- 종속회사에 관한 사항

당분기말 현재 종속기업인 NH선물에서 이상 외화 송금거래와 관련하여 외환거래법 양벌규정(제31조)에 의거하여 재판을 진행하였습니다. 최종 1심 결과 공소기각이 판결되었으며, 현재 항소심 진행중에 있습니다. 해당 조사의 최종 결과 및 그 영향을 보고기간 종료일현재 예측할 수 없습니다.

3. 제재 등과 관련된 사항

가. 제재현황

(1) 회사에 대한 제재1) 수사·사법기관의 제재현황- 해당사항 없습니다

2) 행정기관의 제재현황① 금융감독당국의 제재현황

제재일자
제재기관
처벌 또는 조치내용
금전적 제재금액
횡령/배임 등 금액
사유 및 근거법령
이행현황
재발방지대책

2021.06.09
금융위원회
-
과태료 1.74 백만원
-
- 외국환거래법령 위반 (외국환거래법 제18조, 금융기관 해외진출에 관한 규정 제7조)
과태료 납부이행 (자진납부로 20% 감경하여 1.39 백만원 납부)
업무지도 및 관리감독 강화

2022.03.02
금융위원회
업무일부정지 3개월(주1)
과태료 5,172.8백만원
-
- 부당권유 금지 위반(舊자본시장법 제49조)- 설명내용 확인의무 위반 (舊자본시장법 제47조 제2항, 舊자본시장법 시행령 제52조, 제53조 제2항)- 전문투자형 사모집합투자기구 투자광고 절차 위반 (舊자본시장법 제57조 제6항, 자본시장법 제249조의 5, 舊자본시장법 시행령 제60조 제3항, 자본시장법 시행령 제271조의 6, 금융투자업규정 제4-12조 제1항)
과태료 납부이행 (자진납부로 20% 감경하여 4,138.2백만원 납부)
업무지도 및 관리감독 강화

2022.04.14
금융위원회
과징금 부과
과징금 417.8백만원
-
- 증권신고서 제출의무 위반 (자본시장법 제119조 제1항, 제125조 제1항 제1호)
과징금 납부 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2022.11.17
금융위원회
과징금 부과
과징금 56.80백만원
-
- 증권신고서 제출의무 위반 (자본시장법 제119조 제1항, 제429조 제1항 제2호 및 「자본시장조사 업무규정」 제25조 )
과징금 납부 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2023.02.17
금융위원회
과징금 부과
과징금 669.1백만원
-
- 증권신고서 제출의무 위반 (자본시장법 제119조 제1항, 제429조 제1항 제2호 및 「자본시장조사 업무규정」 제25조 )
과징금 납부 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2023.02.24
금융위원회
과징금 부과
과징금 132.7백만원
-
- 증권신고서 제출의무 위반 (자본시장법 제119조 제1항, 제429조 제1항 제2호 및 「자본시장조사 업무규정」 제25조 )
과징금 납부 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2023.03.15
금융위원회
과징금 부과
과징금 860.3백만원
-
- 증권신고서 제출의무 위반 (자본시장법 제119조 제1항, 제429조 제1항 제2호 및 「자본시장조사 업무규정」 제25조 )
과징금 납부 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2023.07.24
금융위원회
과징금 부과
과징금 1,223백만원
-
- 증권신고서 제출의무 위반 (자본시장법 제119조 제1항, 제429조 제1항 제2호 및 「자본시장조사 업무규정」 제25조 )
과징금 납부 이행 (2023.09.20)
업무지도 및 관리감독 강화

2023.08.31
금융위원회
과태료 부과
과태료 57.6백만원
-
- 설명내용 확인의무 위반 (舊자본시장법 제47조 제2항, 제449조 제1항 제21호, 舊자본시장법 시행령 제52조, 제53조 제2항, 제390조 [별표22], 「검사 및 제재에 관한 규정」 제20조 제1항, 제3항, [별표3], [별표6])
과태료 납부 이행 (자진납부로 20% 감경하여 46.08백만원 납부)
업무지도 및 관리감독 강화

2023.09.14
금융위원회
과징금 부과
과징금 120.6백만원
-
- 증권신고서 제출의무 위반 (자본시장법 제119조 제1항, 제429조 제1항 제2호 및 「자본시장조사 업무규정」 제25조 )
과징금 납부 이행 (2023.11.14)
업무지도 및 관리감독 강화

2023.10.05
금융감독원
경영유의
-
-
- 외환건전성 관리체계 강화
-
업무지도 및 관리감독 강화

2023.11.22
금융위원회
과징금 부과 및 당사 수사기관 통보
과징금 631.6백만원
-
- 증권신고서 제출의무 위반 (자본시장법 제119조 제1항, 제429조 제1항 제2호 및 「자본시장조사 업무규정」 제25조, 동 법 제444조 제12호, 제448조 및 「자본시장 조사 업무규 정」제24조 및 별표 제3호 증권ㆍ선물조사결과 조치기준 5. )
과징금 납부 이행 (2023.12.19)
업무지도 및 관리감독 강화

2023.11.30
금융위원회
업무의 일부정지 5.2개월 ('23.12.4.~'24.5.9.) 및 관련 직원 검찰기소(주2)
-
-
- 외국환거래법 위반 (외국환거래법 제8조 제2항, 제10조 제1항, 제12조 제1항, 제18조 제1항 및 외국환거래법 시행령 제14조 제4호, 제2-12조 제1항, 제2-14조 제1항, 제7-6조 제2항, 제7-42조 제3항)
-
업무지도 및 관리감독 강화

2023.11.30
금융위원회
과태료 부과 (주3)
과태료 50백만원
-
- 내부통제기준 마련의무 위반 (지배구조법 제24조 제1항, 제3항, 지배구조법 시행령 제19조 제1항, 제4항 및 「지배구조감독규정」 제11조 제1항, 제2항, <별표2>
-
업무지도 및 관리감독 강화

2024.04.22
금융위원회
과징금 부과
과징금 558.5백만원
-

- 증권신고서 제출의무 위반 (자본시장법 제119조 제1항, 제429조 제1항 제2호 및 「자본시장조사 업무규정」 제25조
)

과징금 납부 이행 (2024.06.18)
업무지도 및 관리감독 강화

2024.05.28
금융위원회
과징금 부과
과징금 44.7백만원
-

- 증권신고서 제출의무 위반 (자본시장법 제119조 제1항, 제429조 제1항 제2호 및 「자본시장조사 업무규정」 제25조
)

과징금 납부 이행 (2024.07.23)
업무지도 및 관리감독 강화

2024.06.04
금융위원회
기관경고
-
-
- 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 위반 (주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제6조, 제29조 제1항, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 시행령 제8조, 외부감사 및 회계 등에 관한 규정 제26조)
-
업무지도 및 관리감독 강화

2024.07.12
금융위원회
과태료 부과
과태료 1,000백만원
-
- 투자광고 절차 위반 (舊 「자본시장법」 제57조(투자광고) 제6항, 舊 「자본시장법 시행령」 제60조 제3항 제3호, 舊 「금융투자업규정」 제4-12조 제1항)
과태료 납부 이행(자진납부로 20% 감경하여800백만원 납부)
업무지도 및 관리감독 강화

2024.07.23
금융위원회
기관주의
-
-
- 퇴직연금사업자의 책무 위반 (「근로자퇴직급여 보장법」 제33조 제4항, 「근로자퇴직급여 보장법」 제35조, 「퇴직연금감독규정」 제16조)
-
업무지도 및 관리감독 강화

2024.07.30
금융위원회
과태료 부과경영유의(주2)
과태료 40백만원
-
- 전자금융거래 안정성 확보의무 위반 (「전자금융거래법」 제21조 제2항, 「전자금융감독규정」 제7조, 제23조 제10항, 제27조 제1항, 제2항)- IT감사 및 IT자체감사 업무 강화(경영유의)
과태료 납부 이행(2024.09.02)
업무지도 및 관리감독 강화

2024.12.10
금융감독원
경영유의(주2)
-
-
- 자금세탁방지시스템 운영 강화
-
업무지도 및 관리감독 강화

2024.12.10
금융위원회
과태료 부과(주4)
과태료 43.5백만원

- 공매도 순보유잔고 보고 및 공시의무 위반 (「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제 180조의2 제1항 및 제180조의3 제1항의 공매도 순보유잔고 보고 및 공시의무 위반 사실에 대하여 동법 제449조 제1항 제39호의2, 제39호의4, 동법 시행령 제390조, 「금융기관 검사 및 제재에 관한 규정」제20조 제1항,「자본시장조사 업무규정」 제26조 제1항)
과태료 납부 이행 (자진납부로 20% 감경하여 34.8백만원 납부)
업무지도 및 관리감독 강화

2025.01.20
금융위원회
과징금 부과
과징금 60만원

- 대량보유 보고의무 위반 ?자본시장과 금융투자업에 관한 법률? 제147조 (대량보유 보고의무 위반) 제1항, ?자본시 장과 금융투자업에 관한 법률? 제429조(공시위반에 대한 과징금) 제4항 제1호
과태료 납부 이행 예정
업무지도 및 관리감독 강화

주1) 2022.04.03 업무 일부정지 3개월 처분에 대하여 취소소송 제기 및 집행정지 신청을 하였고, 이와 관련하여 2022.04.25 집행정지 신청이 인용됨에 따라 본건 제재조치는 취소소송 판결 선고 후 30일이 되는 날까지 효력이 정지되었으며 행정소송을 제기한 결과 2023.07.20 1심 원고 승소 판결이 선고되었습니다. 현재 항소심이 진행중이며, 2023.08.09 집행정지신청이 인용됨에 따라, 본 건 제재조치는 항소심 판결 선고 이후 30일이 되는 날까지 효력이 정지됩니다.주2) NH선물에 대한 제재사항입니다.주3) 2024.03.13 과태료 50백만원 부과건에 대하여 금융위원회에 이의신청을 진행중입니다.주4) NH헤지자산운용에 대한 제재사항입니다.
② 공정거래위원회의 제재현황

제재일자
제재기관
처벌 또는 조치내용
금전적 제재금액
횡령/배임 등 금액
사유 및 근거법령
이행현황
재발방지대책

2022.07.18
공정거래위원회
-
과태료 13.9백만원
-
- 기업결합 신고의무 규정 위반 (독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제12조(기업결합의 신고) 제1항 및 제6항)
과태료 납부 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2024.02.02
공정거래위원회
-
과태료 7.68백만원
-
- 기업결합 신고의무 규정 위반 (독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제11조(기업결합의 신고) 제1항 및 제6항, 제130조 제1항 제1호 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 시행령 제15조 제3항, 제17조, 제18조 제1항 및 제2항, 제94조 제1호 및 [별표7] )
과태료 납부 이행 (자진납부로 20% 감경하여 6.14백만원 납부)
업무지도 및 관리감독 강화

2024.07.12
공정거래위원회
-
과태료 12.92백만원
-
- 기업결합 신고의무 규정 위반 (독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제11조(기업결합의 신고) 제1항 및 제6항, 제130조 제1항 제1호 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 시행령 제15조 제3항, 제17조, 제18조 제1항 및 제2항, 제94조 제1호 및 [별표7] )
과태료 납부 이행 (자진납부로 20% 감경하여 10.336백만원납부)
업무지도 및 관리감독 강화

2024.11.08
공정거래위원회

과태료 4백만원

- 기업집단현황 공시규정 위반 ( 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제28조(기업집단현황 등에 관한 공시), 제130조(과태료) 제1항제4호)
과태료 납부 이행 (자진납부로 20% 감경하여 3.2백만원 납부)
업무지도 및 관리감독 강화

③ 한국거래소 등 기타 행정공공기관으로부터 받은 제재현황

제재일자
제재기관
처벌 또는 조치내용
금전적 제재금액
횡령/배임 등 금액
사유 및 근거법령
이행현황
재발방지대책

2022.12.16
금융투자협회
주의
-
-
- 증권 인수업무 등에 관한 규정 위반(증권인수업무에 관한 규정 제9조 제8항)
행위자에 대한인사조치
업무지도 및 관리감독 강화

2022.12.16
금융투자협회
개선요구
-
-
- 증권 인수업무 등에 관한 규정 위반(증권인수업무에 관한 규정 제9조 제8항)
행위자에 대한인사조치
업무지도 및 관리감독 강화

(2) 임직원(이사, 감사, 업무집행지시자, 집행임원 및 중요한 직원)에 대한 제재1) 수사·사법기관의 제재현황- 해당사항 없습니다.2) 행정기관의 제재현황① 금융감독당국의 제재현황

제재일자
제재기관
처벌 또는 조치대상자
전/현직 여부
근속연수
처벌 또는 조치내용
금전적 제재금액
횡령/배임 등 금액
사유 및 근거법령
처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황
재발 방지를 위한 회사의 대책

2022.03.16.
금융감독원
상무
전직
31년 3개월
정직 3월 상당(주2)
-
-
- 부당권유 금지 위반(舊자본시장법 제49조)
문책 심의 유보
업무지도 및 관리감독 강화

2022.03.16.
금융감독원
상무
현직
20년 1개월
정직 3월(주2)
-
-
- 부당권유 금지 위반(舊자본시장법 제49조)
문책 심의 유보
업무지도 및 관리감독 강화

2022.03.16.
금융감독원
전무
전직
31년 5개월
감봉3월 상당(주2)
-
-
- 부당권유 금지 위반(舊자본시장법 제49조)
문책 심의 유보
업무지도 및 관리감독 강화

2022.03.16.
금융감독원
전무
전직
32년 2개월
감봉3월 상당(주2)
-
-
- 부당권유 금지 위반(舊자본시장법 제49조)
문책 심의 유보
업무지도 및 관리감독 강화

2023.11.30.
금융위원회
대표이사
현직
18년 5개월
문책경고(주3)
-
-
- 내부통제기준 마련의무 위반 ( 지배구조법 제24조 제1항, 제3항,지배구조법 시행령 제19조 제1항, 제4항, 지배구조감독규정 제11조 제1항, 제2항, <별표2>)
-
업무지도 및 관리감독 강화

2024.01.04
금융감독원
상무
전직
32년 8개월

견책상당

(주4)

-
-
- 내부통제기준 마련의무 위반 ( 지배구조법 제24조 제1항, 제3항,지배구조법 시행령 제19조 제1항, 제4항,지배구조감독규정 제11조 제1항, 제2항, <별표2>)
-
업무지도 및 관리감독 강화

2024.07.23
금융감독원
대표이사
전직
18년 7개월
주의수준
-
-
- 퇴직연금사업자의 책무 위반(특별이익 제공) (「근로자퇴직급여 보장법」 제33조 제4항, 「근로자퇴직급여 보장법」 제35조, 「퇴직연금감독규정」 제16조)
문책 조치 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2024.07.23
금융감독원
상무
전직
39년 1개월
주의수준
-
-
- 퇴직연금사업자의 책무 위반(특별이익 제공) (「근로자퇴직급여 보장법」 제33조 제4항, 「근로자퇴직급여 보장법」 제35조, 「퇴직연금감독규정」 제16조)
문책 조치 이행
업무지도 및 관리감독 강화

주1) 조치대상자의 직위, 전·현직구분, 근속연수는 제재조치일 현재 기준입니다.주2) 2022.04.03 업무 일부정지 3개월 처분에 대하여 취소소송 제기 및 집행정지 신청을 하였고, 이와 관련하여 2022.04.25 집행정지 신청이 인용됨에 따라 본건 제재조치는 취소소송 판결 선고 후 30일이 되는 날까지 효력이 정지되었으며 행정소송을 제기한 결과 2023.07.20 1심 원고 승소 판결이 선고되었습니다. 현재 항소심이 진행중이며, 2023.08.09 집행정지신청이 인용됨에 따라, 본 건 제재조치는 항소심 판결 선고 이후 30일이 되는 날까지 효력이 정지됩니다.주3) 2023.12.11 문책경고 처분에 대하여 취소소송 제기 및 집행정지 신청을 하였고, 이와 관련하여 2024.01.11 집행정지 신청이 인용됨에 따라 본건 제재조치는 취소소송 판결 선고 후 30일이 되는 날까지 효력이 정지되었습니다.주4) 2024.03.07 견책상당 처분에 대하여 취소소송 제기 및 집행정지 신청을 하였고, 이와 관련하여 2024.03.28 집행정지 신청이 인용됨에 따라 본건 제재조치는 취소소송 판결 선고 후 30일이 되는 날까지 효력이 정지되었습니다.
나. 단기매매차익 발생 및 환수현황-
해당사항 없습니다.
다. 단기매매차익 미환수 현황-
해당사항 없습니다.

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

가. 외국지주회사의 자회사 현황
- 해당사항 없습니다.
나. 합병등의 사후정보

(1) 합병 및 분할- 공시대상기간 중 합병 및 분할이 발생하지 않았습니다.

(2) 영업양수도

- 공시대상기간 중 영업양수도가 발생하지 않았습니다.

다. 보호예수 현황
- 보고기준일 현재 해당사항 없습니다.

라. 고객 개인정보 보호에 관한 사항
(1) 개인정보 보호제도의 개요
당사는 고객의 개인정보를 안전하게 보호하기 위하여 대표이사 직할로 전담조직인 ‘정보보호본부’를 두고 있으며, 산하 부서로 ‘정보보호부’를 구성하여 운영 중에 있습니다.기술의 발달 및 이를 활용한 비즈니스 영역의 확장에 따라, 다양한 정보보호 및 개인정보보호 관련 이슈에 직면하고 있으며, 이러한 이슈들을 효율적/효과적으로 해결하기 위하여전문성 있는 인력을 확보/보유하고 있습니다.(2024년 6월말 기준 28명)최근 강화되고 있는 개인정보보호 규제에 기민하게 대응과 더불어 대외적으로 고객 개인정보보호에 대한 당사의 강력한 의지를 보이기 위한 방안의 일환으로 고객정보 관리인으로 CEO를 지정하여 전사 임직원들에게 고객정보의 중요성을 강조하고 있으며, 정보보호최고책임자(CISO)/고객정보보호책임자(CPO)/신용정보보호관리인(CIAP)으로 정보본부장을 지정하여 총괄 관리하도록 하고 있습니다.(2) 개인정보 보호를 위한 법규 준수사항당사는 임직원들이 업무 수행 과정상 고객 개인정보 관련 법적 준거성을 준수할 수 있도록정보보호 및 개인정보보호 관련 사규체계를 마련하여 운영하고 있으며, 사규체계에 대한 준수 여부를 검토하기 위한 목적으로 주기적으로 관리적/기술적/물리적 점검을 수행하고 있습니다. o 규정(2종) : 정보보호 규정, 개인정보 보호 규정 o 준칙(11종) : 정보보호 관리 준칙, 임직원 정보보호 준칙, 응용시스템 개발·운영자 정보보호 준칙, 서버 관리자 정보보호 준칙, 데이터베이스 관리·이용자 정보보호 준칙, 네트워크 관리자 정보보호 준칙, 정보보호시스템 관리 준칙, 정보보호 사고 예방 및 대응 준칙, 개인신용정보 관리 및 보호 준칙, 개인정보처리 위탁업체 관리 준칙, CCTV 관리 및 운용 준칙(3) 개인정보 보호를 위한 시스템 구축 및 운영 현황당사는 지능화되고 있는 외부 악의적 위협으로부터 고객 개인정보의 유출/노출을 선제적으로 예방 및 차단하기 위하여 다양한 형태의 정보보호 솔루션을 도입하여 운용하고 있으며, 정기적인 유지보수 및 정책 패치를 통하여 항시 최신성을 유지하고 있습니다. o PC : PC보안(매체제어), DLP(개인정보 유출 탐지/차단), 문서보안(DRM), NAC(PC 네트워크 통제), 보안USB, 바이러스 백신 등 o 서버/DB : 서버보안(Secure OS), 서버 계정관리시스템(서버 인증/권한관리), DB보안(DB 인증/권한관리), DB 암호화, 테스트데이터변환시스템, 웹쉘차단시스템, 서버 DLP(개인정보 탐지) 등 o 네트워크 : 방화벽, IDS(침입탐지), DDoS차단시스템, 웹방화벽, APT탐지시스템, 이메일APT탐지시스템, VPN(가상사설네트워크), 무선IPS(무선네트워크 차단), 인터넷 망분리 등 o 기타 : 서버/웹 취약점점검도구, 시큐어코딩도구 등또한 지속적으로 진화하고 있는 위협으로부터 고객 개인정보 보호를 위하여 노후화 장비에 대한 교체 및 지속적인 업그레이드를 진행하고 있습니다.(4) 개인정보 유출 방지를 위한 노력당사는 고객 개인정보보호에 대한 임직원들의 인식제고를 도모하기 위하여 다양한 활동을수행하고 있으며, 이를 통해 고객 개인정보의 안전한 관리 환경을 마련하고자 노력하고 있습니다. o 교육: 전사 임직원을 대상으로 연 1회 개인정보보호 교육을 실시 o 점검: 매월 ‘정보보호의 날 점검’, ‘부/점 대상 현장점검’, ‘임직원 개인정보 조회 모니터링’, ‘본사부서 대상 클린데스크’를 실시 o 침해대응 훈련: 매년 공개용 서버해킹 대응 훈련, DDoS 공격 대응 훈련, 이메일 침해대응 훈련, 개인(신용)정보 유출사고 대응 훈련 실시 o 정보의 외부반출 차단: DLP 솔루션을 통하여 업무 목적이 달성되었거나, 불필요한 개인정보 파일의 저장을 최소화하고 비인가 외부반출을 기술적으로 차단 o 개인정보보호 인증: 대외 평가/인증에 대한 정기적인 수행을 통해 객관적인 시각의 개인정보보호 역량을 검증 - 개인정보보호 관리체계(ISMS-P) 인증 - 국제 정보보호 관리체계(ISO 27001) 인증 - 국제 개인정보보호 관리체계(ISO 27701) 인증 - 금융위원회, 정보보호 상시평가 최고등급 S등급 달성 - 아시아/태평양 경제협력체 국경간 프라이버시 규칙(APEC CBPR) 인증 o 기술적 취약점 진단: 연 1회 ‘전자금융기반시설 취약점 진단’/’공개용 홈페이지 취약점 진단’ 실시 및 신규 개발/도입 또는 중대 변경 시스템을 대상으로 한 비정기적 취약점 진단 및 모의해킹 실시
마. 예금자 보호 등에 관한 사항
(1) 고객예수금 현황

(단위 : 백만원)

구 분
제58기 3분기
제57기
제56기

위탁자예수금
7,994,075
5,265,540
4,039,018

장내파생상품거래예수금
996,482
760,148
836,989

청약자예수금
14,263
42
48

저축자예수금
24,672
23,336
21,373

집합투자증권투자자예수금
332,740
576,436
179,398

기타예수금
611,191
550,588
519,741

소 계
9,973,423
7,176,090
5,596,567

신용대주담보금
-
1,335
3,848

합 계
9,973,423
7,177,425
5,600,415

주) 연결기준으로 작성하였습니다.

(2) 기타 고객예탁자산 현황

(단위 : 백만원)

구 분
제58기 3분기
제57기
제56기

위탁자유가증권
269,190,693
263,358,338
233,797,804

저축자유가증권
223,674
216,886
193,313

수익자유가증권
65,692,495
61,658,319
59,989,238

기타유가증권
84,358
80,861
73,785

합 계
335,191,220
325,314,404
294,054,140

주) 별도기준으로 작성하였습니다.

(3) 예탁재산의 보호현황

- 고객예탁금 등 별도예치제도

(단위 : 백만원)

구 분
별도예치대상금액
별도예치금액
예치비율
비 고

증권금융
은행

고객예탁금
5,041,751
5,418,587
-
107.47%
-

주) 별도기준으로 작성하였습니다.

- 예금자 보호제도당사는 예금자보호법에 의거 부보대상 예수금에 대하여 예금보험료를 납부하고 있습니다.
바. 작성기준일 이후 발생한 주요사항
- 해당사항 없습니다.

XI. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

(단위 : 백만원)

상호
설립일
주소
주요사업
최근사업연도말자산총액
지배관계 근거
주요종속회사 여부

NH선물
1992.07.10
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 2
투자업
808,067
피투자자에 대하여 지배력 즉 힘, 변동이익에 노출, 힘과 이익의 유의적 연관성의 3가지 조건 모두를 보유함(기업회계기준서 제1110호 문단7)
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
1994.09.29
Suite 1301-1304 & 1322, Two Pacific Place, 88 Queensway, HongKong
증권업
970,509
상동
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

NH Absolute Global Opportunity Fund
2008.03.18
Vistra (Cayman) Limited of P. O. Box 31119 Grand Pavilion, Hibiscus Way, 802 West Bay Road, Grand Cayman, KY1 - 1205 Cayman Islands
투자업
9,499
상동
-

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
2010.03.18
Vistra (Cayman) Limited of P. O. Box 31119 Grand Pavilion, Hibiscus Way, 802 West Bay Road, Grand Cayman, KY1 - 1205 Cayman Islands
투자업
52,833
상동
-

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
2006.12.28
9F, Lotte Center Hanoi, 54 Lieu Giai, Cong Vi Ward, Ba Dinh District, Hanoi
증권업
142,487
상동
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

NH Investment & Securities America, Inc.
1992.12.02
120 West 45th Street, Suite 2402 New York, NY 10036, USA
투자업
51,511
상동
-

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
2008.03.25
3 Anson road, Springleaf Tower #31-01, Singapore 079909
투자업
4,485
상동
-

PT. NH Korindo Securities Indonesia
1990.03.26
TREASURY TOWER 51th Floor Unit A, District 8 SCBD Lot 28, Jl. Jendral Sudirman Kav.52-53, Senayan Kebayoran Baru, Jakarta Selatan 122190 Indonesia
투자업
82,886
상동
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

북경NH투자자문유한공사
2010.12.06
Rm 208-18 posco Center B block,No.13 The Four Area of Wangjing Dongyuan, Chaoyang District, Beijing
투자업
9,232
상동
-

NH Investment & Securities Europe Ltd.
2021.04.07
16F, 125 Old Broad Street, London, EC2N 1AR, UK
투자업
37,845
상동
-

NH앱솔루트리턴 일반사모투자신탁 제1호
2016.08.08
-
헤지펀드
746,313
상동
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
2018.12.28
서울특별시 영등포구 여의대로 108
기타금융
232,582
상동
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

지엔엠홀딩스주식회사
2019.04.22
서울특별시 영등포구 여의대로 108
기타금융
59,695
상동
-

지엔엠퍼포먼스주식회사 (구,메큐라이크주식회사)
2012.04.26
서울특별시 강남구 삼성로 511 골든타워 16층
광고대행업
20,372
상동
-

그랑몬스터주식회사
2010.08.27
서울특별시 강남구 테헤란로38길 40-12
광고제작 및 대행서비스업
24,121
상동
-

엔에이치헤지자산운용
2019.06.26
서울특별시 영등포구 여의대로 108
신탁업 및 집합투자업
69,863
상동
-

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
2019.07.18
서울시 영등포구 국제금융로 10, TWO IFC 15층
기타금융
60,158
상동
-

NH Sea I Fund
2022.10.04
3 Anson road, Springleaf Tower #31-01, Singapore 079909
수익증권
11,155
상동
-

GEN-NH Sub-Fund II
2023.01.27
211 Henderson Road, #10-03/04, 211 Henderson, Singapore 159552
수익증권
4,026
상동
-

EIP Solar One
2019.07.23
PO Box 309, Ugland House, Grand Cayman, KY1-1104, Cayman Islands
기타금융
42,567
상동
-

Suimei LP
2019.06.03
181 Bay Street Suite 2100 Toronto On M5J 2T3, Canada
기타금융
64,122
상동
-

FIP Acquisition GK
2019.05.27
12th Floor, Izumi Garden Tower, 1 Chome-6-1 Roppongi, Minato-ku, Tokyo
기타금융
64,734
상동
-

NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁6호
2018.12.19
-
수익증권
2,673
상동
-

피아이에이일반사모인프라투자신탁제4호
2019.11.21
-
수익증권
71,013
상동
-

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호
2021.07.19
-
수익증권
23,202
상동
-

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 일반 사모투자신탁 제1호
2021.12.10
-
수익증권
16,767
상동
-

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호
2017.03.22
-
수익증권
16,844
상동
-

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제1호
2021.09.27
-
수익증권
65,043
상동
-

NH 앱솔루트 프로젝트 ON Plus 일반 사모투자신탁
2022.10.19
-
수익증권
52,874
상동
-

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제1호
2022.10.21
-
수익증권
8,700
상동
-

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제2호
2023.05.12
-
수익증권
24,231
상동
-

NH KOREA HEDGE FUND VCC
2023.11.25
-
수익증권
-
상동
-

에이알에이코리아 일반 사모부동산투자신탁 제10호
2021.11.30
-
수익증권
103,706
상동
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁61호
2022.05.04
-
수익증권
53,611
상동
-

TAI TCI DIME REIT LLC
2022.05.03
-
수익증권
50,932
상동
-

TAI TCI DIME JV LLC
2022.05.03
-
수익증권
79,871
상동
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

TAI TCI DIME Owner LLC
2022.04.11
-
수익증권
208,418
상동
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

앱솔루트라이온일반사모투자신탁제1호
2022.08.01
-
수익증권
3,660
상동
-

타이거 Active Long Biased 3 일반 사모투자신탁
2023.02.17
-
수익증권
6,116
상동
-

앱솔루트배당&공모주 일반 사모투자신탁 제1호
2023.07.07
-
수익증권
3,788
상동
-

용인테크노로지스제일차주식회사
2021.01.13
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,637
상동
-

송암파크제이차 주식회사
2021.05.03
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,969
상동
-

뉴스타트연신내제이차주식회사
2021.07.20
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
17,905
상동
-

미미데이제이차주식회사
2021.07.27
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
12,258
상동
-

청주고속디투주식회사
2021.07.07
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
21,633
상동
-

뉴월드명지트레스주식회사
2021.06.14
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,463
상동
-

스마트감삼제이차주식회사
2021.07.08
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
21,794
상동
-

피브이랜드스케이프 주식회사
2021.07.07
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
5,309
상동
-

와이알디제일차주식회사
2021.04.13
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
29,408
상동
-

파인밀크쓰리주식회사
2021.09.17
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,635
상동
-

운카스제이차주식회사
2021.08.10
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
24,860
상동
-

운카스제일차주식회사
2021.08.10
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
23,514
상동
-

인더스트리김해제1호주식회사
2021.10.28
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
3,795
상동
-

인더스트리김해제2호주식회사
2021.10.29
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,850
상동
-

피엘엔제오차 주식회사
2021.10.22
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,915
상동
-

엠제이항동제오차 주식회사
2022.02.11
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
7,065
상동
-

엠제이항동제사차 주식회사
2022.02.15
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
15,652
상동
-

엠제이항동제삼차 주식회사
2022.02.14
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
20,946
상동
-

블루씨진해 주식회사
2022.01.18
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
349
상동
-

알에이제이차 주식회사
2021.11.10
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,400
상동
-

더샵광양마동 주식회사
2021.11.17
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
24,659
상동
-

모던베타 주식회사
2021.09.14
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
7,042
상동
-

알에이제사차주식회사
2022.03.08
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
16,650
상동
-

클라우드제일차주식회사
2022.03.23
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
20,214
상동
-

부산미남제이차주식회사
2022.05.27
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,743
상동
-

부산미남제일차주식회사
2022.05.27
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,454
상동
-

뉴월드궐동제일차주식회사
2022.04.29
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
2,995
상동
-

뉴월드궐동제이차주식회사
2022.04.30
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
3,001
상동
-

뉴포레스트제이차 주식회사
2022.03.28
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
10,601
상동
-

뉴포레스트제삼차 주식회사
2022.03.28
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
6,229
상동
-

경산로지스제삼차 주식회사
2022.03.30
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,853
상동
-

고양로지스제일차 주식회사
2022.05.10
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
12,810
상동
-

큐브스카이라인 주식회사
2022.04.18
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
50,441
상동
-

알에이수표제일차 주식회사
2022.07.19
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
30,107
상동
-

알에이해운대제사차주식회사
2022.08.24
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
30,346
상동
-

뉴월드전방제사차 주식회사
2022.10.05
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
40,441
상동
-

강릉모노제일차 주식회사
2022.08.11
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,390
상동
-

뉴월드에코제삼차 주식회사
2022.09.14
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
2,548
상동
-

블루파티오남천 주식회사
2023.04.24
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
19,899
상동
-

미르원제구차 주식회사
2022.03.24
서울특별시 영등포구 국제금융로 24
자산유동화업
51,431
상동
-

엔에이치검단제일차 주식회사
2023.06.02
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18
자산유동화업
35,331
상동
-

우드로즈제일차 주식회사
2023.03.27
서울특별시 영등포구 여의나루로 50
자산유동화업
52,780
상동
-

큐브인더 주식회사
2023.08.29
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24
자산유동화업
31,756
상동
-

뉴월드아이피제육차 주식회사
2023.09.15
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
7,912
상동
-

용인서천엔에이치 주식회사
2023.10.17
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
61,440
상동
-

큐브에스피 주식회사
2023.11.14
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24
자산유동화업
72,629
상동
-

엔에이치헌인제삼차 주식회사
2023.12.14
서울시 영등포구 여의나루로4길 18
자산유동화업
122,118
상동
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

뉴공덕제삼차 주식회사
2020.02.18
서울특별시 강남구 언주로157길 15(신사동)
자산유동화업
-
상동
-

라이스제일차 주식회사
2024.03.12
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
-
상동
-

특정금전신탁(MMT)
-
-
투자업
300,001
상동
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

NH투자증권 원금보전신탁
2006.12.04
서울특별시 영등포구 여의대로 108
신탁업
78,624
상동
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

주) 최근 사업연도말 자산총액은 2023년 12월 31일 기준의 각 종속회사의 별도재무제표상 자산총액을 기재하였습니다.

2. 계열회사 현황(상세)

(기준일 :
2024년 06월 30일
)
(단위 : 사)

상장여부
회사수
기업명
법인등록번호

상장
3
엔에이치투자증권㈜
1101110098130

남해화학㈜
1101110164717

농업회사법인 ㈜농우바이오
1301110015049

비상장
52
농협금융지주㈜
1101114809450

농협은행㈜
1101114809385

농협생명보험㈜
1101114809377

농협손해보험㈜
1101114809369

엔에이치아문디자산운용㈜
1101112705379

엔에이치농협캐피탈㈜
1101113634428

엔에이치저축은행㈜
1101114548230

엔에이치벤처투자㈜
1101117302922

엔에이치선물㈜
1101110878897

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사
1101130018192

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호사모투자합자회사
1101130019538

이니어스엔에이치사모투자합자회사
1101130020741

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
1101130024165

엔에이치농협리츠운용㈜
1101116799360

㈜농협네트웍스
1101110753750

㈜농협파트너스
1101112126351

농업협동조합자산관리회사
2441710011060

㈜농협정보시스템
1101113455527

농협경제지주㈜
1101114809468

㈜농협하나로유통
1101115653666

㈜농협유통
1101111141566

농업회사법인 농협양곡㈜
1101115653690

㈜농협케미컬
1101110005812

㈜농협아그로
1741110009032

㈜농협홍삼
1544110011077

㈜엔에이치농협무역
1101110702931

㈜농협물류
1101113045039

㈜농협목우촌
1101113499567

㈜농협사료
1101112600313

농업회사법인 농협티엠알㈜
1756110013339

농업회사법인 농협식품㈜
1101116449155

㈜공영홈쇼핑
1101115657519

농업회사법인 오리온농협㈜
1913110028061

지엔엠홀딩스㈜
1101117086419

㈜지엔앰퍼포먼스
1101114854819

그랑몬스터㈜
1101114422658

엔에이치헤지자산운용㈜
1101117152046

엔에이치나우농식품1호사모투자합자회사
1101130025585

엔에이치공동투자사모투자합자회사
1101130025626

엔에이치나우농식품2호사모투자합자회사
1101130027911

티에스대성에이치전문투자형사모1호투자회사
1101117639789

엔이에스머티리얼즈㈜
2062110082079

㈜미디랩
1101114163955

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호 사모투자합자회사
1101130033207

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
1101130033299

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
1101130033645

엔에이치에이알에이밸류애드제1호사모투자합자회사
1101130034073

이에스지리더스제1호사모투자합자회사
1101130034510

㈜한국의료환경
1345110031085

㈜엔비텍코리아
2844110047778

농업회사법인 팜코㈜
1345110148278

희망농업혁신 사모투자합자회사
1101130035998

3. 타법인출자 현황(상세)

(기준일 :
2024년 06월 30일
)
(단위 : 백만원, 천주, %)

법인명
상장여부
최초취득일자
출자목적
최초취득금액
기초잔액
증가(감소)
기말잔액
최근사업연도재무현황

수량
지분율
장부가액
취득(처분)
평가손익
수량
지분율
장부가액
총자산
당기순손익

수량
금액

NH선물
비상장
1996.02.07
경영참가
1,200
13,306
100.00
131,862
-
-
-
13,306
100.00
131,862
808,067
14,348

NH Investment & Securities America, INC
비상장
1992.06.18
경영참가
7,957
-
100.00
4,989
-
-
-
-
100.00
4,989
51,511
12,693

NH Investment & Securities (H.K)Ltd.
비상장
1994.09.29
경영참가
1,573
447,500
100.00
496,517
-
-
-
447,500
100.00
496,517
970,509
49,191

NH Absolute Return Partners Pte.Ltd
비상장
2008.05.29
경영참가
5,189
5,000
100.00
3,535
-
-
-
5,000
100.00
3,535
4,485
209

NH Absolute Global Opportunity Fund
비상장
2008.07.21
경영참가
3,544
8
100.00
9,164
-
-
-
8
100.00
9,164
9,499
706

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
비상장
2010.05.20
경영참가
34,953
30
100.00
34,953
-
-
-
30
100.00
34,953
52,833
593

PT. NH Korindo Securities Indonesia
비상장
2009.03.03
경영참가
3,225
6,147,000
98.56
45,128
-
-
-
6,147,000
98.56
45,128
82,886
-1,997

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
비상장
2009.02.17
경영참가
8,514
-
100.00
57,242
-
-
-
-
100.00
57,242
142,487
2,246

북경NH투자자문유한공사
비상장
2010.12.06
경영참가
3,392
-
100.00
9,752
-
-
-
-
100.00
9,752
9,232
-517

NH Investment & Securities Europe Ltd
비상장
2022.02.23
경영참가
35,841
30,000
100.00
35,841
-
-
-
30,000
100.00
35,841
37,845
-1,456

NH 앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호
비상장
2016.08.08
경영참가
200,000
-
35.93
250,000
-
-
-
-
36.44
250,000
746,313
52,008

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
비상장
2018.12.27
경영참가
3,091
33,418,182
18.18
33,418
-5,472,728
-5,473
-
27,945,454
18.18
27,945
232,582
7,977

이아이피인베스트먼트 인프라 1호 사모투자 합자회사
비상장
2019.09.03
경영참가
31,115
50,278,080
99.60
14,367
-
-
-
50,278,080
99.60
14,367
60,158
2,981

엔에이치헤지자산운용
비상장
2019.06.26
경영참가
12,424
4,000
100.00
12,424
-
-
-
4,000
100.00
12,424
69,863
6,835

블루오션기업재무안정제1호사모투자전문회사
비상장
2014.12.30
일반투자
3,940
-
3.50
-
-
-
-
-
3.50
-
47,356
-17,920

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호사모투자전문회사
비상장
2014.12.30
일반투자
2,913
983,461
6.67
983
-136,200
-136
-
847,261
6.67
847
10,089
-15

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브사모투자합자회사
비상장
2016.11.07
일반투자
20
25,500
0.50
26
-5,500
-6
-
20,000
0.50
20
8,081
-1,094

이니어스엔에이치사모투자합자회사
비상장
2017.03.31
일반투자
1,500
1,500,000
0.98
1,500
-
-
-
1,500,000
0.98
1,500
218,584
2,910

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사
비상장
2015.12.31
일반투자
68
2,641
0.05
16
-
-
-
2,641
0.05
16
11,394
686

IBK-NH 스몰자이언트 PEF
비상장
2015.12.31
일반투자
77
-
0.10
-
-
-
-
-
0.10
-
1,519
-532

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
비상장
2017.07.18
일반투자
2,000
2,000,000
39.41
2,000
-
-
-
2,000,000
39.41
2,000
4,905
-31

주식회사여의도엠비씨부지복합개발피에프브이
비상장
2018.04.26
일반투자
3,250
325
5.00
-
-
-
-
325
5.00
-
942,939
-94,104

엔에이치기업인수목적19호
상장
2021.03.04
일반투자
150
30
0.29
150
-30
-150
-
-
0.00
-
120,939
3,808

엔에이치기업인수목적20호
상장
2021.06.07
일반투자
250
50
0.98
250
-
-
-
50
0.98
250
51,867
1,343

엔에이치기업인수목적23호
상장
2022.02.17
일반투자
10
10
0.14
10
-
-
-
10
0.14
10
15,344
468

엔에이치기업인수목적24호
상장
2022.06.29
일반투자
30
30
0.60
30
-
-
-
30
0.60
30
10,181
260

엔에이치기업인수목적25호
상장
2022.07.07
일반투자
20
20
0.66
20
-
-
-
20
0.66
20
6,092
150

엔에이치기업인수목적26호
상장
2022.07.15
일반투자
50
50
0.57
50
-
-
-
50
0.57
50
18,446
522

엔에이치기업인수목적27호
상장
2022.12.09
일반투자
712
50
0.64
50
-
-
-
50
0.64
50
15,301
457

엔에이치기업인수목적29호
상장
2023.01.03
일반투자
50
50
0.35
50
-
-
-
50
0.35
50
30,182
426

엔에이치기업인수목적30호
상장
2023.09.05
일반투자
50
50
0.55
50
-
-
-
50
0.55
50
19,809
35

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
비상장
2018.07.31
일반투자
1,000
1
32.05
1,000
-
-
-
1
32.05
1,000
3,008
-29

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
비상장
2018.07.31
일반투자
1,000
371,795
32.05
372
-
-
-
371,795
32.05
372
1,000
6

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
비상장
2019.03.14
일반투자
1,000
1
30.71
1,000
-
-
-
1
30.71
1,000
3,060
-16

엔에이치-아주디지털혁신펀드
비상장
2019.04.02
일반투자
800
1
20.00
1,420
-
-
-
1
20.00
1,420
23,985
6,409

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
비상장
2019.04.12
일반투자
6,000
6
28.30
6,030
-4
-3,900
-
2
28.30
2,130
30,294
12,515

스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사
비상장
2019.04.29
일반투자
2,500
2,500,000
33.30
2,500
-2,500,000
-2,500
-
-
0.00
-
7,469
-21

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
비상장
2019.06.04
일반투자
14,300
459,902
29.80
460
-
-
-
459,902
29.80
460
39,924
-8,800

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
비상장
2019.06.26
일반투자
2,030
14,878,890
14.70
14,879
-1,912,015
-1,912
-
12,966,875
14.70
12,967
120,170
37,713

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
비상장
2019.09.02
일반투자
2,000
-
36.70
2,000
-
-
-
-
36.70
2,000
6,223
-5

MK Ventures-K Clavis 그로스캐피탈 벤처펀드 1호
비상장
2019.09.06
일반투자
1,000
1
26.67
-
-
-
-
1
26.67
-
281
50

마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사
비상장
2019.09.06
일반투자
2,229
446
19.90
-
-
-
-
446
19.90
-
227,781
-40,148

스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
비상장
2019.09.18
일반투자
260
2,000,000
20.00
2,000
-
-
-
2,000,000
20.00
2,000
9,031
-223

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
비상장
2019.09.24
일반투자
6,300
18
30.00
18,000
-7
-7,326
-
11
30.00
10,674
62,583
6,575

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정 사모투자합자회사
비상장
2019.12.06
일반투자
70
628,251
1.03
628
-88,134
-88
-
540,117
1.03
540
73,133
23,028

엔에이치 공동투자 사모투자 합자회사
비상장
2019.12.11
일반투자
3,837
19,147,242
10.31
19,147
-1,639,910
-1,640
-
17,507,332
10.31
17,507
227,961
20,593

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합
비상장
2020.08.03
일반투자
3,000
-
20.62
3,000
-
-
-
-
20.62
3,000
11,528
-2,152

하베스트 제2호 사모투자합자회사
비상장
2020.11.12
일반투자
3,000
2,867,647
22.06
2,868
-
-
-
2,867,647
22.06
2,868
13,655
-620

엔에이치 시너지아이비 바이오 신기술사업투자조합
비상장
2020.12.09
일반투자
10,000
10,000,000
20.58
10,000
-6,116,900
-6,117
-
3,883,100
20.58
3,883
49,171
-5,830

엔에이치 시너지 소부장 신기술투자조합
비상장
2021.01.26
일반투자
2,000
2,000,000
11.36
2,000
-2,000,000
-2,000
-
-
0.00
-
15,905
-1,364

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
비상장
2021.06.04
일반투자
2,000
1
9.09
1,250
-
-
-
1
9.09
1,250
12,808
-1,067

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합
비상장
2021.06.09
일반투자
11,000
11,000,000
30.14
6,901
-11,000,000
-6,901
-
-
0.00
-
23,309
-12,441

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
비상장
2021.06.30
일반투자
1,000
1
32.15
1,000
-
-
-
1
32.15
1,000
2,868
-84

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호
비상장
2021.06.14
일반투자
2,000
2,000,000
11.11
2,000
-2,000,000
-2,000
-
-
0.00
-
17,870
-1,190

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 신기술사업투자조합
비상장
2021.08.12
일반투자
2,000
2,000,000
33.28
2,000
-
-
-
2,000,000
33.28
2,000
5,779
-90

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
비상장
2021.08.25
일반투자
1,000
1
23.80
1,000
-
-
-
1
23.80
1,000
4,012
-91

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
비상장
2021.08.26
일반투자
3,000
1,881,768
17.96
1,882
-
-
-
1,881,768
17.96
1,882
10,340
909

엘디 신기술사업투자조합 제2호
비상장
2021.09.14
일반투자
1,000
1,000,000
28.60
1,000
-
-
-
1,000,000
28.60
1,000
3,316
-85

리커버리파트너스㈜(보통주)
비상장
2021.09.15
일반투자
77
770
29.40
77
-
-
-
770
29.40
77
3,013
-381

리커버리파트너스㈜(우선주)
비상장
2021.09.15
일반투자
3,325
333
88.90
3,325
-
-
-
333
88.90
3,325
3,013
-381

키움 에이아이 신기술사업투자조합
비상장
2021.10.26
일반투자
2,000
2,000,000
21.51
2,000
-2,000,000
-2,000
-
-
0.00
-
9,050
592

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
비상장
2021.10.26
일반투자
3,000
3
28.57
3,000
-
-
-
3
28.57
3,000
10,215
-147

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
비상장
2021.11.08
일반투자
500
2
20.00
1,500
-
500
-
2
20.00
2,000
6,971
-249

메리츠엔에이치헬스케어제1호
비상장
2021.12.21
일반투자
3,000
3
19.35
3,000
-
-
-
3
19.35
3,000
15,002
-323

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제1호
비상장
2022.01.27
일반투자
2,000
2,000,000
18.18
2,000
-
-
-
2,000,000
18.18
2,000
10,512
1,074

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
비상장
2022.02.21
일반투자
10,000
10,000,000
19.20
10,000
-
-
-
10,000,000
19.20
10,000
44,437
-2,023

펜타스톤 브릿지 1호 신기술투자조합
비상장
2022.03.28
일반투자
2,000
2,000,000
50.00
2,000
-
-
-
2,000,000
50.00
2,000
3,868
-90

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제1호
비상장
2022.04.08
일반투자
2,000
880,000
43.96
880
-
-
-
880,000
43.96
880
2,441
485

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호
비상장
2022.04.28
일반투자
2,000
1,299,322
18.52
1,299
-
-
-
1,299,322
18.52
1,299
6,932
1

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술 조합
비상장
2022.05.03
일반투자
20,500
5,000,000
14.04
5,000
-
-
-
5,000,000
14.04
5,000
35,301
-473

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호
비상장
2022.06.16
일반투자
1,000
1,000,000
18.18
1,000
-
-
-
1,000,000
18.18
1,000
4,940
-554

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용사모투자합자회사
비상장
2022.07.01
일반투자
12
200,373
2.24
200
1,284,196
1,285
-
1,484,569
2.24
1,485
7,010
-1,469

포지티브 소재부품장비 벤처투자조합 제1호
비상장
2022.07.04
일반투자
1,000
1
21.98
1,000
-
-
-
1
21.98
1,000
4,994
472

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
비상장
2022.08.25
일반투자
2,000
2,000,000
20.68
2,000
-
-
-
2,000,000
20.68
2,000
9,383
1,462

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
비상장
2022.09.14
일반투자
3,000
3
18.75
3,000
-
-
-
3
18.75
3,000
16,116
326

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
비상장
2022.10.04
일반투자
3,252
13,252
40.00
13,252
-
-
-
13,252
40.00
13,252
31,516
-1,489

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
비상장
2022.10.24
일반투자
3,000
2,920,152
11.40
2,920
-
-
-
2,920,152
11.40
2,920
25,492
-6

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
비상장
2022.12.07
일반투자
100
-
25.60
100
1
600
-
1
27.03
700
224
-242

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
비상장
2022.12.19
일반투자
940
4,934,566
28.49
4,935
2,450,189
2,450
-
7,384,755
28.49
7,385
15,755
-1,219

넥스트레이드(주)
비상장
2022.11.08
일반투자
9,700
1,940
6.60
9,700
-
-
-
1,940
6.60
9,700
139,245
-3,459

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호
비상장
2019.01.23
일반투자
1,979
1,355,040
19.32
1,173
-1,355,040
-1,173
-
-
0.00
-
27,028
34,113

해외성장기업제1호신기술사업투자조합
비상장
2019.12.30
일반투자
1,000
1,000,000
19.96
384
-
-
-
1,000,000
19.96
384
677
-1,377

마이다스제2호사모투자합자회사
비상장
2020.02.18
일반투자
3,000
3,000,000
14.15
2,948
-1,981,132
-1,947
-
1,018,868
14.15
1,001
24,976
-70

엘비 제3호의 1 사모투자 합자회사
비상장
2020.07.29
일반투자
5,000
5
16.08
-
-
-
-
5
16.08
-
6,452
10,699

글로벌 소부장 신기술사업투자조합
비상장
2023.04.18
일반투자
1,500
1,500,000
13.64
1,500
-435,000
-435
-
1,065,000
13.64
1,065
10,825
-180

엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합
비상장
2023.04.18
일반투자
9,001
9,000,570
16.98
9,001
-
-
-
9,000,570
16.98
9,001
52,472
-528

디비오비트-에스디에이치 신기술사업투자조합
비상장
2023.05.26
일반투자
2,000
2,000,000
17.62
2,000
-
-
-
2,000,000
17.62
2,000
11,214
-136

이에스지리더스 제1호 사모투자합자회사
비상장
2023.05.30
일반투자
37,500
2,500,000
1.47
2,500
-
-
-
2,500,000
1.47
2,500
166,913
-3,087

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호 사모투자합자회사
비상장
2023.06.02
일반투자
3,713
11,818,773
11.36
11,819
-1,013,235
-1,013
-
10,805,538
11.36
10,806
116,197
12,377

펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호
비상장
2023.07.03
일반투자
3,000
3,000,000
22.73
3,000
-
-
-
3,000,000
22.73
3,000
10,749
-2,451

비엔더블유리차지 사모투자합자회사
비상장
2023.08.16
일반투자
5,000
5,000,000
23.47
5,000
-
-
-
5,000,000
23.47
5,000
21,100
-319

파인트리3호창업벤처전문사모투자 합자회사
비상장
2023.07.07
일반투자
3,750
3,750,000
23.81
3,750
750,000
750
-
4,500,000
21.74
4,500
15,492
-379

메리츠-시몬느 신기술금융조합 1호
비상장
2023.08.17
일반투자
2,000
2,000,000
17.39
2,000
-2,000,000
-2,000
-
-
0.00
-
11,410
-90

KAI-Electric 신기술투자조합 1호
비상장
2023.09.04
일반투자
1
1
24.88
800
-
-16
-
1
24.88
784
3,200
-15

뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합
비상장
2023.09.21
일반투자
1,700
1,700,000
34.00
1,700
-
-
-
1,700,000
34.00
1,700
4,996
-32

케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호
비상장
2023.10.12
일반투자
2,000
2,000,000
24.10
2,000
-
-
-
2,000,000
24.10
2,000
8,551
221

엔에이치-수성 제1호 메자닌 신기술투자조합
비상장
2023.11.30
일반투자
1,385
1,385,000
11.25
1,385
-
-
-
1,385,000
11.25
1,385
12,287
-23

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제4호
비상장
2023.12.08
일반투자
2,000
2,000,000
46.84
2,000
-
-
-
2,000,000
46.84
2,000
4,270
-6

케이프 제1호 2차전지 신기술투자조합
비상장
2023.12.22
일반투자
13,619
4,600,000
40.00
13,619
-4,600,000
-13,619
-
-
0.00
-
33,019
-165

엔에이치-아이비케이에스 코넥스 스케일업 신기술투자조합
비상장
2023.12.27
일반투자
500
1
19.60
500
2
2,000
-
3
19.60
2,500
2,550
-15

대신-아트만 헬스케어 신기술투자조합 제1호
비상장
2024.02.06
일반투자
3,000
-
0.00
-
3,000,000
3,000
-
3,000,000
17.20
3,000
-
-

티모르홀딩스 유한회사 주식
비상장
2024.02.26
일반투자
1,200
-
0.00
-
12
1,200
-
12
9.06
1,200
-
-

엔에이치기업인수목적31호
상장
2024.04.15
일반투자
15
-
0.00
-
15
15
-
15
4.35
15
-
-

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제2호
비상장
2024.04.25
일반투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
-
2,000,000
20.62
2,000
-
-

SKYWALK-KAI Titan 신기술투자조합 1호
비상장
2024.06.04
일반투자
2,000
-
0.00
-
2
2,000
-
2
63.29
2,000
-
-

(주)에듀팰리스
비상장
2014.12.30
일반투자
-
-
9.09
-
-
-
-
-
9.09
-
-
-

서울성보치업유한공사
비상장
2014.12.30
일반투자
-
-
9.77
-
-
-
-
-
9.77
-
-
-

영구대광방지산개발유한공사
비상장
2014.12.30
일반투자
-
-
41.56
-
-
-
-
-
41.56
-
-
-

산동한상치업유한공사
비상장
2014.12.30
일반투자
-
-
40.00
-
-
-
-
-
40.00
-
-
-

EdupalaceINC
비상장
2014.12.30
일반투자
-
-
79.89
-
-
-
-
-
79.89
-
-
-

코스콤
비상장
1978.04.20
단순투자
1,097
218
4.07
26,571
-
-
-2,719
218
4.07
23,852
563,984
9,297

한국경제신문
비상장
1988.01.01
단순투자
2,709
270
1.44
5,667
-
-
-160
270
1.44
5,507
491,553
47,153

한국예탁결제원
비상장
1994.03.20
단순투자
1,408
319
2.91
35,405
-
-
-114
319
2.91
35,291
6,405,851
133,782

한국증권금융
비상장
1987.08.31
단순투자
20,758
8,713
6.41
160,425
-
-
-3,851
8,713
6.41
156,574
78,907,628
246,476

힌국거래소
비상장
2005.01.27
단순투자
3,616
1,091
5.45
285,749
-
-
585
1,091
5.45
286,334
8,071,521
301,434

한국자금중개
비상장
1996.07.18
단순투자
220
54
2.70
4,828
-
-
-16
54
2.70
4,812
118,364
10,293

국민행복기금
비상장
2008.08.29
단순투자
7,617
2
0.33
1,044
-
-
-1,044
2
0.33
-
608,638
-95,404

KIDB채권중개㈜
비상장
2000.05.25
단순투자
1,000
100
7.98
2,042
-
-
62
100
7.98
2,105
17,101
1,231

채널A
비상장
2011.03.25
단순투자
1,000
200
0.25
616
-
-
-8
200
0.25
608
324,409
18,355

케이뱅크
비상장
2016.08.11
단순투자
48,250
20,720
5.52
153,851
1
2
-
20,721
5.52
153,853
16,631,346
83,569

브라보비버(경기)
비상장
2023.01.10
단순투자
100
10
10.00
100
-
-
-
10
10.00
100
48
-12

브라보비버(인천)
비상장
2023.01.10
단순투자
120
12
11.99
120
-
-
-
12
11.99
120
69
-73

브라보비버(부산)
비상장
2024.01.12
단순투자
158
-
0.00
-
16
158
-
16
16.00
158
859
-137

(주)디앤디플랫폼리츠보통주
상장
2021.05.28
단순투자
10,000
2,000
3.11
6,390
-
-
-
2,000
3.11
6,390
856,998
3,768

(주)유진테크놀로지 보통주
상장
2022.04.14
단순투자
1,000
59
1.11
734
-37
-454
91
22
1.11
371
70,492
-1,814

한빛레이저
상장
2023.01.13
단순투자
1,997
1,109
6.33
2,070
-1,109
-2,160
90
-
2.63
-
26,437
2,080

주식회사김포전호지구개발
비상장
2020.06.24
단순투자
600
120
12.00
600
-
-
-
120
12.00
600
1,642
-1,244

경안리버시티개발(주)PFV
비상장
2019.12.04
단순투자
950
190
19.00
950
-
-
-
190
19.00
950
79,192
3,354

고양설문물류센터개발PFV보통주
비상장
2021.11.10
단순투자
970
194
16.17
970
-
-
-
194
16.17
970
55,507
-284

경산물류센터개발우선주
비상장
2021.08.13
단순투자
20
20
19.00
20
-
-
-
20
19.00
20
27,355
-10,717

천안성성10지구우선주
비상장
2021.09.06
단순투자
30
6
10.00
30
-
-
-
6
10.00
30
72,854
-173

천안성성8지구우선주
비상장
2021.09.06
단순투자
30
6
10.00
30
-
-
-
6
10.00
30
7,886
-210

천안성성9지구우선주
비상장
2021.09.06
단순투자
30
6
10.00
30
-
-
-
6
10.00
30
11,763
-309

한조파트너스
비상장
2021.08.12
단순투자
5,000
1
19.99
5,000
-
-
-
1
19.99
5,000
296,146
-7,304

이천마장PFV출자
비상장
2021.03.17
단순투자
750
150
6.00
750
-
-
-
150
6.00
750
24,236
-24

Y22PFI우선주
비상장
2020.12.18
단순투자
718
79
5.12
719
-
-
38
79
5.12
757
2,249,284
-77,203

파주메디컬클러스터PFV
비상장
2022.06.03
단순투자
125
25
2.50
125
-
-
-
25
2.50
125
5,223
2

코엔스
비상장
2014.11.07
단순투자
170
18
0.33
197
-
-
-8
18
0.33
189
65,956
3,602

소닉티어전환우선주
비상장
2017.09.08
단순투자
19
40
0.00
-
-
-
-
40
0.00
-
-
-

아라드네트웍스전환우선주
비상장
2017.09.08
단순투자
89
1,739
4.12
336
-
-
-26
1,739
4.12
310
10,070
346

넥스타테크놀로지
비상장
2017.04.10
단순투자
1,214
13
4.15
283
-
-
-3
13
4.15
280
63,243
1,497

마이크로디지탈CPS
비상장
2021.09.17
단순투자
800
69
0.44
708
-
-
255
69
0.44
963
28,408
-9,364

일동바이오사이언스
비상장
2021.09.30
단순투자
2,000
160
2.00
2,000
-
-
-
160
2.00
2,000
34,639
-813

동양레저
비상장
2014.08.29
단순투자
265
11
0.31
307
-
-
-11
11
0.31
296
81,672
14,071

포스코플랜텍
비상장
2021.07.23
단순투자
600
1,210
0.72
2,296
-
-
-33
1,210
0.72
2,263
279,848
44,991

마포로1구역48지구개발사업본PF(1종종류주)
비상장
2020.02.27
단순투자
1,001
2
19.99
2,500
-1
-1,499
-
1
8.00
1,001
131,033
-2,887

주식회사광명문화관광복합단지피에프브이
비상장
2020.02.20
단순투자
750
150
15.00
750
-
-
-
150
15.00
750
5,141
-1,713

강릉교동2공원개발(주)출자금-보통주
비상장
2020.02.20
단순투자
450
45
15.00
450
-
-
-
45
15.00
450
58,159
4,048

강릉교동2공원개발(주)출자금-1종종류주
비상장
2020.02.20
단순투자
300
30
10.00
300
-
-
-
30
10.00
300
58,159
4,048

(주)아시아에프앤아이
비상장
2020.12.30
단순투자
3,000
600
3.69
3,000
-
-
-
600
3.69
3,000
126,118
1,442

(주)베지츠종합개발
비상장
2020.12.18
단순투자
2,000
85
10.00
2,000
-
-
-
85
10.00
2,000
231,698
42,860

(주)헬스허브전환우선주
비상장
2021.04.09
단순투자
2,000
370
1.90
2,000
-
-
-
370
1.90
2,000
17,428
-1,916

지투이정보기술전환우선주
비상장
2021.09.27
단순투자
1,000
120
1.77
1,000
-
-
-
120
1.77
1,000
5,663
-3,649

옴니어스보통주(신주)
비상장
2021.11.17
단순투자
1,000
3
2.38
997
-
-
-118
3
2.38
879
3,144
-4,677

옴니어스보통주(구주)
비상장
2021.11.23
단순투자
912
3
2.29
957
-
-
-113
3
2.29
844
3,144
-4,677

텐텍_보통주
비상장
2022.02.18
단순투자
1,000
336
1.76
1,000
-
-
712
336
1.76
1,712
10,819
1,363

그래핀스퀘어
비상장
2020.03.26
단순투자
2,000
43
1.70
2,000
-
-
-
43
1.50
2,000
19,476
-4,006

케이비강남오피스제1호위탁관리부동산투자회사우선주
비상장
2019.07.19
단순투자
10,564
250
5.10
10,741
-
-
-78
250
5.10
10,663
491,332
4,519

(주)세미파이브전환우선주
비상장
2020.06.29
단순투자
1,000
3
0.54
1,000
-
-
-
3
0.54
1,000
158,959
-42,704

원더플레이스
비상장
2019.11.22
단순투자
1,133
41
1.31
297
-
-
-40
41
1.31
257
70,897
2,754

퓨쳐메디신(주)보통주
비상장
2021.09.15
단순투자
576
100
1.02
449
-
-
-
100
0.95
449
6,430
-6,430

(주)온코크로스 보통주
비상장
2022.06.30
단순투자
2,000
171
1.92
2,000
-
-
-
171
1.65
2,000
16,752
-5,370

오아시스보통주
비상장
2021.11.19
단순투자
4,999
138
0.49
5,390
-
-
-2,579
138
0.49
2,811
197,211
795

(주)다원메닥스 보통주
비상장
2022.05.31
단순투자
2,000
100
0.50
2,000
-
-
-
100
0.50
2,000
28,270
-11,485

한국기술신용평가(주)보통주
비상장
2021.07.19
단순투자
999
120
9.99
2,996
-
-
-
120
9.99
2,996
3,010
-2,946

마스턴투자운용(주) 보통주
비상장
2022.02.28
단순투자
15,000
811
4.53
15,000
-
-
-1,673
811
4.53
13,326
230,091
21,831

(주)베르티스전환우선주
비상장
2024.02.01
단순투자
1,000
13
0.67
1,000
-13
-1,000
-
-
0.67
-
-
-

스튜디오이온(주)CPS
비상장
2021.06.15
단순투자
1,500
2
5.07
1,500
-
-
-
2
5.07
1,500
5,965
-2,437

람다256 CPS
비상장
2022.02.10
단순투자
1,700
17
0.49
1,700
-
-
-
17
0.49
1,700
95,548
-6,348

바이오오케스트라 보통주
비상장
2022.02.18
단순투자
2,000
45
0.44
2,000
-
-
-
45
0.44
2,000
-
-41,761

(주)로똔다 CPS
비상장
2022.03.25
단순투자
1,000
2,000
9.09
1,000
-
-
-
2,000
9.09
1,000
8,006
-5,656

(주)쿼드메디슨 보통주
비상장
2022.05.11
단순투자
1,999
172
2.00
1,999
-
-
-
172
2.00
1,999
25,219
-9,759

이엔셀(주) CPS
비상장
2022.05.31
단순투자
2,000
95
1.08
2,000
-
-
-
95
1.08
2,000
43,981
-5,054

한국비즈니스금융
비상장
1995.12.20
단순투자
1,698
400
6.90
1,440
-
-
-30
400
6.90
1,410
86,276
1,236

매일방송
비상장
2014.05.23
단순투자
150
33
0.06
163
-
-
-8
33
0.06
155
429,365
19,160

로시컴
비상장
2000.06.05
단순투자
57
10
4.37
28
-
-
-
10
4.37
28
1,875
9

주식회사상방공원피에프브이1종
비상장
2019.10.31
단순투자
250
50
5.00
250
-
-
-
50
5.00
250
156,790
-9,184

매봉파크피에프브이(주)3종우선주
비상장
2019.03.15
단순투자
500
50
10.00
500
-
-
-
50
10.00
500
3,295
-14

금왕에프원(주) 보통주
비상장
2022.04.21
단순투자
8
2
7.75
8
-
-
-
2
7.75
8
134,140
-7,339

금왕에프원(주) 제1종 종류주
비상장
2022.04.21
단순투자
7
1
7.25
7
-
-
-
1
7.25
7
134,140
-7,339

하남에이원프로젝트㈜
비상장
2017.12.01
단순투자
-
80
0.00
-
-
-
-
80
0.00
-
-
-

에스피성수피에프브이(주)_우선주
비상장
2022.08.24
단순투자
4,000
800
5.00
4,000
-
-
-
800
5.00
4,000
471,638
-1,117

가산동IDC보통주지분투자
비상장
2022.03.23
단순투자
11,000
283
10.73
11,000
-
-
-
283
10.73
11,000
154,159
-1,344

이천 사동리 도시개발사업 SPC
비상장
2022.08.10
단순투자
25
5
8.33
25
-
-
-
5
8.33
25
10,361
-136

이천 수광리 도시개발사업 SPC
비상장
2022.08.02
단순투자
40
8
13.33
40
-
-
-
8
13.33
40
9,397
-429

홈플러스 해운대점 개발사업 PFV 1종 종류주
비상장
2022.08.05
단순투자
500
500
12.90
500
-
-
-
500
12.90
500
490,631
-19,341

홈플러스 해운대점 개발사업 PFV 2종 종류주
비상장
2022.08.05
단순투자
500
500
0.00
500
-
-
-
500
0.00
500
490,631
-19,341

(주)큐브로지스틱 우선주(안성 동항리 물류센터 개발사업)
비상장
2022.09.07
단순투자
10
2
1.90
10
-
-
-
2
1.90
10
4,815
-212

고양설문 물류센터 개발 PFV 2종종류주 출자
비상장
2022.09.28
단순투자
1,000
200
16.67
1,000
-
-
-
200
16.67
1,000
55,507
-284

(주)마스턴캐피탈 보통주
비상장
2022.08.19
단순투자
2,900
580
14.50
2,900
-
-
-
580
14.50
2,900
19,910
-712

(주)마스턴캐피탈 무의결권부 종류주
비상장
2022.08.19
단순투자
5,000
1,000
100.00
5,000
-
-
-
1,000
100.00
5,000
19,910
-712

부산도시가스 부지 개발사업 PFV
비상장
2022.12.13
단순투자
500
100
10.00
500
-
-
-
100
10.00
500
718,037
-59,861

(주)트레져러 보통주
비상장
2022.11.16
단순투자
300
24
1.41
300
-
-
-
24
1.41
300
1,925
-1,079

서울보증보험(주) 보통주
비상장
2022.10.20
단순투자
30,000
828
1.19
40,175
-
-
-381
828
1.19
39,794
9,097,969
-

(주)무신사
비상장
2022.10.07
단순투자
1,998
1
0.06
1,691
107
-
-126
108
0.06
1,565
1,822,749
-

서소문 10지구 개발사업 PFV 보통주
비상장
2022.12.23
단순투자
190
38
3.80
190
-
-
-
38
3.80
190
5,025
-

주식회사 케이스퀘어에코송파피에프브이 제1종 종류주식
비상장
2023.05.08
단순투자
1,490
149
14.90
1,490
-
-
-
149
14.90
1,490
244,347
-127

노르마 보통주
비상장
2023.07.24
단순투자
1,000
157
2.18
1,000
-
-
-
157
2.18
1,000
8,927
-4,398

(주)아이쿠카 보통주
비상장
2023.08.08
단순투자
300
12
4.11
300
-
-
-
12
3.69
300
1,223
-332

(주)투게더아트 보통주
비상장
2023.10.19
단순투자
300
113
1.00
300
-
-
-
113
1.00
300
2,967
-2,357

주식회사 임팩트스퀘어
비상장
2018.10.04
단순투자
159
4
0.95
121
-
-
-16
4
0.95
105
4,431
1,789

웰브릿지자산운용 주식회사 보통주
비상장
2020.07.30
단순투자
95
954
1.91
95
-
-
-
954
1.91
95
4,487
-813

쓰리에이로직스㈜
비상장
2024.02.23
단순투자
500
-
0.00
-
51
500
-
51
0.69
500
-
-

넥셀
비상장
2024.02.01
단순투자
2,000
-
0.00
-
125
2,000
-
125
1.80
2,000
-
-

루미르㈜
비상장
2024.02.01
단순투자
1,000
-
0.00
-
204
1,000
-
204
1.39
1,000
-
-

위례신도시 복정역세권 복합개발사업 PFV
비상장
2024.01.26
단순투자
2,500
-
0.00
-
500
2,500
-
500
5.00
2,500
353,994
-441

와이디816피에프브이㈜_PFV 1종 종류주
비상장
2024.03.14
단순투자
795
-
0.00
-
159
795
-
159
12.40
795
73,069
-6,158

청주 하이테크밸리 스마트센터 PFV 출자
비상장
2024.04.03
단순투자
700
-
0.00
-
140
700
-
140
14.00
700
4,917
-58

청주 가경 서부3지구 도시개발사업 SPC 지분출자
비상장
2024.05.23
단순투자
48
-
0.00
-
48
48
-
48
16.00
48
-
-

서안양 스마트밸리 조성사업 PFV
비상장
2024.06.27
단순투자
360
-
0.00
-
-
360
-
-
7.20
360
-
-

웰마커바이오(주) 보통주
비상장
2024.06.28
단순투자
2,000
-
0.00
-
253
2,853
-
253
1.59
2,853
6,600
11,646

남안성 복합물류센터 개발사업 PFV 출자
비상장
2024.06.14
단순투자
1,000
-
0.00
-
100
1,000
-
100
2.74
1,000
-
-

(주)페르소나에이아이 보통주 구주거래
비상장
2024.04.24
단순투자
1,000
-
0.00
-
2
1,000
-
2
1.00
1,000
-
-

(주)디셈버앤컴퍼니 전환우선주 신주
비상장
2024.04.29
단순투자
1,000
-
0.00
-
200
844
-
200
1.86
844
-
-

(주)디셈버앤컴퍼니 보통주 구주
비상장
2024.05.14
단순투자
-
-
0.00
-
282
710
-
282
2.63
710
-
-

관수동8지구 오피스 개발사업 PFV 2종 우선주 출자
비상장
2024.06.13
단순투자
900
-
0.00
-
180
900
-
180
18.00
900
-
-

맥쿼리코리아오퍼튜니티즈사모투자전문회사제3호
비상장
2015.05.22
단순투자
8,898
2,094,346
1.34
2,760
-2,094,000
-2,760
-
346
1.34
-
163,434
151,371

티그리스투자조합4호
비상장
2015.09.08
단순투자
11
1,000,000
11.49
6
-
-
-
1,000,000
11.49
6
53
-4

시드핸디사모투자합자회사
비상장
2016.05.23
단순투자
1,824
2,139,711
14.29
653
-2,139,711
-653
-
-
0.00
-
5,506
-2,835

브랜드케이청년창조기술금융사모투자합자회사
비상장
2016.08.29
단순투자
6,217
-
9.72
900
-
-97
-
-
9.72
803
5,739
9,106

글로벌게이트웨이펀드LP
비상장
2016.09.09
단순투자
1,470
1,596,000
6.70
868
-
-
-144
1,596,000
6.70
724
14,370
-332

신한-알바트로스기술투자펀드LP
비상장
2017.01.04
단순투자
1,470
180,000
6.70
2,267
-
-
422
180,000
6.70
2,689
14,041
-322

지앤텍3호벤처투자조합LP
비상장
2017.02.03
단순투자
970
170,000
3.23
205
-
-
-9
170,000
3.23
196
6,884
-90

엔브이글로벌코리아메자닌사모투자합자회사
비상장
2017.06.30
단순투자
6,131
6,014,300
2.08
7,331
-230,684
-281
-12
5,783,617
2.08
7,039
395,776
65,457

코그니티브유망서비스산업투자조합LP
비상장
2017.03.24
단순투자
709
145,000
7.02
470
-80,000
-260
207
65,000
7.02
417
4,366
442

케이큐브NEO펀드LP
비상장
2017.05.24
단순투자
765
840,000
5.19
990
-
-
181
840,000
5.19
1,171
11,511
-720

서울투자성장산업벤처조합LP
비상장
2017.07.03
단순투자
786
110,000
2.00
382
-
-
-30
110,000
2.00
352
14,983
-2,869

IBKC-케이앤세컨더리1호투자조합
비상장
2017.09.29
단순투자
961
1,500,000
10.00
2,888
-860,000
-1,656
1,017
640,000
10.00
2,250
26,007
460

LSK헬스케어1호펀드LP
비상장
2017.12.28
단순투자
835
300,000
10.00
1,318
-
-
-152
300,000
10.00
1,166
9,946
-174

포스코4차산업혁명펀드
비상장
2017.12.29
단순투자
2,246
523,810
9.52
1,391
-
-
-43
523,810
9.52
1,348
14,919
2,089

컴퍼니케이유망서비스펀드LP
비상장
2018.02.01
단순투자
1,923
520,000
2.32
1,826
-
-
-67
520,000
2.32
1,759
51,686
619

이앤헬스케어투자조합1호LP
비상장
2018.03.15
단순투자
2,157
552
5.52
30
-552
-30
-
-
0.00
-
879
-

티에스10호세컨더리투자조합LP
비상장
2018.04.19
단순투자
309
880,000
2.50
1,517
-280,000
-483
360
600,000
2.50
1,394
-
-2,636

티에스트리&스타1호투자조합LP
비상장
2018.05.10
단순투자
1,131
476,552
13.79
476
-476,552
-476
-
-
0.00
-
-
-

엔피성장제6호사모투자합자회사
비상장
2019.12.20
단순투자
2,999
2,067,600
3.51
5,214
-351,492
-886
-1,508
1,716,108
3.51
2,819
189,492
15,899

엘비제3호2019사모투자합자회사
비상장
2020.07.29
단순투자
850
9,719,600
8.20
14,515
-
-
2,174
9,719,600
8.20
16,689
-
585

더웰스도시재생투자조합
비상장
2020.10.15
단순투자
200
1,000,000
4.00
878
-
-
-49
1,000,000
4.00
829
21,124
-1,527

엠엔씨혁신성장사모투자합자회사
비상장
2018.12.26
단순투자
3,000
3,000,000
7.32
1,728
-
-
-420
3,000,000
7.32
1,308
39,133
-568

퀸테사제6호사모투자합자회사
비상장
2018.07.18
단순투자
2,706
776,737
4.01
449
-
-
88
776,737
4.01
536
70,199
-484

라이프밸류업사모투자합자회사
비상장
2020.06.18
단순투자
2,000
2,000,000
5.80
2,460
-
-
140
2,000,000
5.80
2,600
33,531
-527

프리미어글로벌이노베이션1호투자조합
비상장
2017.06.15
단순투자
2,205
1,396,032
4.00
1,371
-166,800
-164
-100
1,229,232
4.00
1,107
39,220
2,468

하일랜드2020제4호사모투자합자회사
비상장
2020.08.26
단순투자
1,700
1,246,677
15.11
1,382
-
-
24
1,246,677
15.11
1,406
7,987
-70

프리미어글로벌이노베이션2호투자조합
비상장
2020.11.05
단순투자
100
1,742,600
2.67
1,653
100,000
100
103
1,842,600
2.67
1,856
62,339
-1,947

마이다스아이비케이씨그린뉴딜신기술조합
비상장
2020.11.24
단순투자
2,000
736,169
7.35
1,073
-345,588
-504
-38
390,581
7.35
531
17,000
2,320

해외성장기업제2호신기술사업투자조합
비상장
2020.11.27
단순투자
1,000
2,000,000
12.47
447
-
-
103
2,000,000
12.47
550
24,432
3,218

지노베이션1호사모투자합자회사
비상장
2020.12.21
단순투자
2,000
2,000,000
9.01
1,892
-
-
-19
2,000,000
9.01
1,873
21,409
-408

시너지그린뉴딜제1호신기술사업투자조합
비상장
2020.12.22
단순투자
2,000
1,898,867
5.71
2,063
-14,422
-16
84
1,884,445
5.71
2,132
35,151
515

컴퍼니케이바이오펀드
비상장
2021.01.18
단순투자
500
1,000,000
4.80
975
-150,000
-146
-13
850,000
4.80
816
19,706
-418

헬리오스-KDBC영상디지털콘텐츠제1호신기술투자조합
비상장
2021.02.05
단순투자
200
805,218
9.30
805
-
-
105
805,218
9.30
911
14,430
-346

데일리바이오헬스케어1호창업벤처전문사모투자합자회사
비상장
2021.03.18
단순투자
2,000
860,570
10.00
817
-768,997
-730
-84
91,573
10.00
3
19,485
-318

프레스토제10호사모투자합자회사
비상장
2021.03.19
단순투자
3,000
3,000,000
5.66
3,058
-
-
1,250
3,000,000
5.66
4,309
53,118
259

한투노틱반도체제1호사모투자합자회사
비상장
2021.03.26
단순투자
1,500
1,500,000
6.90
1,429
-
-
-13
1,500,000
6.90
1,416
20,959
-355

디에스뉴그린사모투자합자회사
비상장
2021.06.23
단순투자
2,000
911,564
4.50
871
-634,921
-607
78
276,643
4.50
343
43,236
-511

타임에버웰릭스신기술투자조합
비상장
2021.07.13
단순투자
2,900
319,000
10.00
1,521
-
-
-344
319,000
10.00
1,177
26,221
-25,196

케이앤티-대신신기술투자조합제1호
비상장
2021.08.11
단순투자
3,000
818,824
7.00
1,261
-818,824
-1,261
-
-
0.00
-
41,423
-610

스탠다드키움2021제1호기업재무안정사모투자합자회사
비상장
2021.08.11
단순투자
2,000
2,000,000
12.00
1,949
-
-
-1
2,000,000
12.00
1,948
17,902
1,726

교보키움신소재신기술투자조합
비상장
2021.08.26
단순투자
2,000
1,139,291
12.50
1,169
-
-
-74
1,139,291
12.50
1,096
15,811
-170

데일리바이오헬스케어4호창업벤처전문사모투자합자회사
비상장
2021.09.16
단순투자
1,000
1,000,000
9.30
902
-
-
120
1,000,000
9.30
1,022
10,500
-186

아이비케이씨-데일리바이오헬스케어펀드1호
비상장
2021.09.16
단순투자
400
2,000,000
13.10
1,921
-
-
-21
2,000,000
13.10
1,900
8,883
-299

유진토르사모투자합자회사
비상장
2021.09.29
단순투자
2,000
2,000,000
5.41
2,159
-846,399
-914
-99
1,153,601
5.41
1,146
35,492
1,259

케이앤티-대신신기술투자조합제2호
비상장
2021.10.20
단순투자
2,000
668,585
4.80
1,014
-668,565
-1,014
-
20
4.80
-
41,925
-619

대신신기술투자조합제8호
비상장
2021.11.03
단순투자
1,500
1,500,000
11.54
1,406
-
-
30
1,500,000
11.54
1,436
11,768
-211

대신신기술투자조합제11호
비상장
2021.11.26
단순투자
4,000
4,000,000
6.90
4,325
-1,531,034
-1,655
1,174
2,468,966
6.90
3,843
54,496
-820

르네사모투자합자회사
비상장
2021.12.14
단순투자
2,000
2,000,000
4.21
2,938
-
-
471
2,000,000
4.21
3,409
46,574
-723

오피노 사모투자합자회사
비상장
2022.02.10
단순투자
2,000
2,000,000
1.77
2,394
-
-
116
2,000,000
1.77
2,510
111,292
-2,071

티그리스투자조합 48호
비상장
2022.02.16
단순투자
2,000
1,440,000
6.35
1,396
-633,600
-614
-24
806,400
6.35
757
31,222
-402

비케이피엘에스티엘 사모투자합자회사
비상장
2022.04.13
단순투자
3,000
3,000,000
19.35
2,775
-
-
800
3,000,000
19.35
3,575
15,293
-207

드림-케이프 신기술투자조합 제1호
비상장
2022.04.26
단순투자
2,000
2,000,000
18.02
1,973
-
-
-7
2,000,000
18.02
1,965
11,010
-90

오엔 제1호 사모투자 합자회사
비상장
2022.05.04
단순투자
2,000
2,000,000
9.52
1,774
-
-
73
2,000,000
9.52
1,847
20,807
-193

코너스톤 제이엔엠 1호 신기술조합
비상장
2022.05.18
단순투자
1,700
1,700,000
12.59
1,647
-
-
-18
1,700,000
12.59
1,629
13,333
-173

에이벤처스 FIRST 투자조합
비상장
2022.06.03
단순투자
2,800
2,800,000
10.18
1,759
-
-
-421
2,800,000
10.18
1,338
27,329
-310

어센트-메리츠 신기술금융조합 제1호
비상장
2022.06.23
단순투자
5,000
5,000,000
8.05
5,043
-
-
-36
5,000,000
8.05
5,007
61,431
-729

브이아이지제이호사모투자합자회사
비상장
2012.10.05
단순투자
3,372
1,002,677
9.90
99
-1,002,677
-99
-
-
0.00
-
1,673
-4,460

페트라6호사모투자합자회사
비상장
2016.09.20
단순투자
9,638
3,025,823
2.42
2,183
-
-
267
3,025,823
2.42
2,450
90,968
3,767

브이아이지제삼의일호사모투자합자회사
비상장
2016.10.31
단순투자
16,265
13,887,776
7.92
24,513
-407,806
-720
1,140
13,479,970
7.92
24,934
320,904
15,383

스틱스페셜시츄에이션사모투자합자회사
비상장
2017.05.24
단순투자
10,645
2,925,449
1.66
1,559
-
-
991
2,925,449
1.66
2,550
153,351
-9,552

글랜우드코리아제일호사모투자합자회사
비상장
2018.10.01
단순투자
10,164
491,695
4.41
8,822
-491,695
-8,822
-
-
4.41
-
40,548
186,405

스틱스페셜시츄에이션제2호사모투자합자회사
비상장
2019.10.29
단순투자
2,882
9,615,925
0.82
10,635
117,162
117
-737
9,733,087
0.82
10,015
1,119,127
-10,771

유니슨캐피탈제이호사모투자합자회사
비상장
2019.11.28
단순투자
4,868
7,456,880
4.00
13,774
334,015
334
-136
7,790,895
4.00
13,973
378,307
75,374

하베스트제1호창업벤처전문사모투자합자회사
비상장
2019.11.28
단순투자
1,998
424,248
18.18
1,567
-
-
-469
424,248
18.18
1,098
5,142
3,580

유니슨옐로씨제이드제일호사모투자합자회사
비상장
2020.03.27
단순투자
9,411
1
16.92
14
-
-
-2
1
16.92
12
85
45,837

유니슨옐로씨제이드제이호사모투자합자회사
비상장
2020.03.27
단순투자
16,344
2
11.81
9
-
-
-1
2
11.81
8
83
37,977

글랜우드코리아제이호사모투자합자회사
비상장
2021.03.11
단순투자
4,122
6,760,168
2.25
12,282
1,296,834
-1,356
-3,920
8,057,002
2.25
7,005
279,205
-1,794

엠비케이파트너스오호의이사모투자합자회사
비상장
2021.03.19
단순투자
1,710
17,942,292
3.00
15,366
5,527,977
5,528
-331
23,470,269
3.00
20,563
552,221
-18,601

이스트브릿지아시아사모투자합자회사
비상장
2021.05.24
단순투자
723
8,408,609
4.26
7,647
76,596
77
-61
8,485,205
4.26
7,662
188,670
-3,595

케이디비인베스트먼트제이호사모투자합자회사
비상장
2021.08.17
단순투자
20,000
20,000,000
6.70
20,291
-
-
-203
20,000,000
6.70
20,088
300,197
8,030

브이엘가임사모투자합자회사
비상장
2021.12.28
단순투자
6,030
9,000,000
12.00
8,965
-
-
-4
9,000,000
12.00
8,961
73,525
2,087

프리미어성장전략엠앤에이3호 사모투자합자회사
비상장
2022.03.28
단순투자
3,142
7,300,500
1.40
8,510
-140,471
-167
807
7,160,029
1.40
9,150
588,663
68,928

케이티비2021아틀라스사모투자 합자회사
비상장
2022.04.15
단순투자
3,748
3,747,842
2.65
3,748
102,990
103
-32
3,850,832
2.65
3,818
140,145
-1,911

유니슨오아시스사모투자 합자회사
비상장
2022.05.30
단순투자
6,100
6,149,569
18.90
3,892
-
-
371
6,149,569
18.90
4,263
31,271
-1,209

한앤컴퍼니코어제1호사모투자합자회사
비상장
2022.06.29
단순투자
19,471
17,574,767
1.53
17,381
96,113
96
1,042
17,670,880
1.53
18,519
877
-6

에스디어드바이저(송도신도시개발사업 SPC)
비상장
2006.12.12
단순투자
30
30,000
3.00
30
-
-
-
30,000
3.00
30
53,496
57,802

인프라이니셔티브1호사모투자합자회사
비상장
2019.11.20
단순투자
2,863
7,294,444
11.11
7,783
-2,863,333
-3,055
-337
4,431,111
11.11
4,391
64,026
1,382

엔에이치벤처-아주아이비뉴그로쓰
비상장
2020.12.28
단순투자
1,500
11,930,250
18.75
11,715
1,875,000
1,875
-889
13,805,250
18.75
12,701
57,945
137

브이아이지와이플러스사모투자합자회사
비상장
2021.07.26
단순투자
1,269
1,269,000
2.25
1,269
-
-
-
1,269,000
2.25
1,269
56,424
2,462

UQIP혁신성장Follow-on투자조합출자금
비상장
2019.05.14
단순투자
300
850,000
5.21
976
-
-
-118
850,000
5.21
858
15,483
-1,185

HBIC-NP투자조합1호
비상장
2019.07.26
단순투자
4,805
5,000,000
17.59
8,616
-
-
427
5,000,000
17.59
9,043
22,575
-17

제이에스제1호사모투자합자회사
비상장
2020.02.19
단순투자
2,000
-
10.00
1,820
-
-579
-
-
10.00
1,242
18,163
19,402

엘에스에스메티스제1호창업벤처전문사모투자합자회사
비상장
2019.11.01
단순투자
991
1,000,000
8.13
910
-
-
-10
1,000,000
8.13
900
11,151
-250

피씨씨-우리LP지분유동화펀드
비상장
2019.12.31
단순투자
250
1,000,000
3.80
1,185
-
-
-95
1,000,000
3.80
1,090
27,696
-6,426

워터베어캐피탈-아이비케이씨파이브지신기술사업투자조합
비상장
2020.02.07
단순투자
2,000
285,000
4.76
293
-
-
-17
285,000
4.76
276
8,517
-844

글로벌푸드테크신기술사업투자조합
비상장
2020.04.01
단순투자
2,000
2,000,000
12.94
1,878
-
-
103
2,000,000
12.94
1,982
13,946
-341

패스파인더국토교통혁신투자조합출자금
비상장
2020.09.04
단순투자
240
1,000,000
5.88
1,227
-
-
135
1,000,000
5.88
1,361
14,728
-1,383

인사이트V2디지털헬스케어투자조합출자금
비상장
2020.10.15
단순투자
400
949,996
5.00
889
-
-
-30
949,996
5.00
859
17,437
-506

인사이트비전1호투자조합
비상장
2018.11.08
단순투자
1,179
1,820,000
9.80
1,782
-
-
-103
1,820,000
9.80
1,679
18,163
673

리오제일호사모투자합자회사
비상장
2019.04.02
단순투자
2,955
1,815,958
6.00
3,154
-
-
-765
1,815,958
6.00
2,390
44,876
-2,028

스마일게이트바이오산업펀드2호
비상장
2019.04.22
단순투자
994
1,000,000
4.69
481
-
-
117
1,000,000
4.69
599
20,601
-314

SGIDolphin중소벤처기업M&A투자조합
비상장
2019.06.13
단순투자
400
1,544,000
3.96
1,600
-80,000
-83
20
1,464,000
3.96
1,537
39,282
1,727

디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합
비상장
2019.06.27
단순투자
1,490
1,500,000
9.26
713
-
-
121
1,500,000
9.26
834
10,002
-145

그로스엑셀러레이션펀드
비상장
2019.07.19
단순투자
1,732
4,359,903
1.47
4,444
-
-
691
4,359,903
1.47
5,135
275,211
-11,008

이노폴리스2019세컨더리투자조합
비상장
2019.08.28
단순투자
998
640,000
14.08
1,636
-
-
419
640,000
14.08
2,055
10,360
963

2019SBI일자리창출펀드
비상장
2019.08.30
단순투자
249
856,000
1.89
799
-
-
-30
856,000
1.89
769
41,843
-5,712

2019HB일자리기술금융투자조합
비상장
2019.10.22
단순투자
100
1,000,000
2.50
983
-
-
-12
1,000,000
2.50
971
34,892
-3,239

수인베스트먼트플랫폼유니콘투자조합
비상장
2019.11.28
단순투자
398
1,180,000
6.67
1,725
-1,040,000
-1,520
1,249
140,000
6.67
1,454
23,744
978

하이랜드이스포츠사모투자합자회사
비상장
2019.09.06
단순투자
1,000
1,000,000
9.52
1,024
-
-
73
1,000,000
9.52
1,097
10,088
-65

더웰스IP기술사업화투자조합
비상장
2018.11.08
단순투자
1,247
1,520,000
10.00
1,743
-
-
28
1,520,000
10.00
1,770
15,062
2,337

에스브이에이케이엠2019투자조합
비상장
2019.03.27
단순투자
995
311,372
16.95
154
-311,372
-154
-
-
16.95
-
-
-

데일리스완슨바이오헬스케어펀드
비상장
2018.10.08
단순투자
1,000
1,000,000
7.75
936
-
-
-361
1,000,000
7.75
576
11,615
-122

보고사모투자전문회사
비상장
2014.01.02
단순투자
753
10,717,235
5.93
363
-
-
7
10,717,235
5.93
370
6,142
214

신한스마일게이트글로벌제1호PEF
비상장
2021.03.25
단순투자
2,000
916,907
8.42
2,506
-
-
523
916,907
8.42
3,029
16,501
-480

스타셋제1호헬스케어기술금융창업벤처전문사모투자합자회사
비상장
2018.07.11
단순투자
1,919
1,832,801
9.74
1,537
-
-
173
1,832,801
9.74
1,710
13,777
-587

이앤헬스케어투자조합6호LP
비상장
2019.05.08
단순투자
1,406
200
4.21
10
-200
-10
-
-
4.21
-
2,830
2,613

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
비상장
2020.02.21
단순투자
1,608
5,000,000
8.33
4,691
-
-
-36
5,000,000
8.33
4,654
101,186
-5

코리아오메가-레드우드글로벌헬스케어투자조합
비상장
2020.09.28
단순투자
2,000
2,000,000
8.77
5,298
-
-
372
2,000,000
8.77
5,670
21,568
-300

오비트-브레이브뉴1호신기술사업투자조합
비상장
2020.11.17
단순투자
1,000
1,000,000
8.06
941
-
-
187
1,000,000
8.06
1,129
12,045
-254

디에이-프렌드신기술투자조합
비상장
2020.11.25
단순투자
1,000
1,000,000
9.39
942
-299,531
-282
199
700,469
9.39
859
10,027
-196

뮤렉스웨이브2호액티브시니어투자조합
비상장
2020.11.26
단순투자
100
971,000
1.81
899
29,000
29
-32
1,000,000
1.81
897
47,379
-5,866

인터베스트그로스세컨더리펀드
비상장
2020.12.21
단순투자
1,000
8,500,000
9.86
8,241
1,500,000
1,500
-653
10,000,000
9.86
9,088
82,216
1,490

메타벤처자산유동화제1호사모투자합자회사
비상장
2021.02.25
단순투자
2,000
872,636
4.56
1,647
-
-
58
872,636
4.56
1,704
30,159
561

스마트수인베스트먼트언택트제이커브투자조합
비상장
2021.08.03
단순투자
500
700,000
5.00
612
114,000
137
94
814,000
5.00
843
12,264
-848

마이다스제5호사모투자합자회사
비상장
2021.08.06
단순투자
2,000
2,000,000
8.15
1,921
-
-
3
2,000,000
8.15
1,924
23,768
-367

스마트대한민국유티씨바이오헬스케어벤처투자조합
비상장
2021.11.03
단순투자
480
1,782,000
1.48
1,714
-
-
-62
1,782,000
1.48
1,652
115,861
-2,228

한국투자기앤파트너스디지털제1호사모투자합자회사
비상장
2021.11.04
단순투자
5,000
5,000,000
11.91
5,036
-5,000,000
-5,036
-
-
11.91
-
-
-

브레인디엔앰미래산업사모투자합자회사
비상장
2021.11.10
단순투자
2,000
2,000,000
18.18
452
-
-
94
2,000,000
18.18
546
6,034
-72

2021HB뉴딜서비스투자조합
비상장
2021.12.22
단순투자
300
3,000,000
6.00
2,828
-
-
-59
3,000,000
6.00
2,769
47,575
-1,607

케이투엑스페디오2호투자조합
비상장
2021.12.23
단순투자
500
4,000,000
5.03
3,934
1,000,000
1,000
-34
5,000,000
5.03
4,900
23,641
-609

컴퍼니케이뉴딜펀드
비상장
2021.12.29
단순투자
250
4,050,000
2.59
4,050
950,000
950
-
5,000,000
2.59
5,000
150,576
-2,464

스톤브릿지DX사업재편투자조합
비상장
2022.02.11
단순투자
4,000
5,000,000
2.50
4,941
-
-
-57
5,000,000
2.50
4,883
197,977
1,052

미래에셋증권코리아제삼호사모투자합자회사
비상장
2022.03.28
단순투자
2,000
20
6.45
13
-20
-13
-
-
0.00
-
-
-

코엔트리 비엔케이 메타버스 신기술투자조합
비상장
2022.04.18
단순투자
2,000
2,000,000
20.00
1,920
-
-
-30
2,000,000
20.00
1,891
9,572
-235

제이앤-티티유 갤럭시 사모투자합자회사
비상장
2022.04.27
단순투자
2,000
2,000,000
9.90
1,949
-
-
36
2,000,000
9.90
1,985
20,103
1,814

수인베스트먼트 동북지역뉴딜 투자조합
비상장
2022.06.20
단순투자
300
1,000,000
10.00
974
-
-
-8
1,000,000
10.00
967
9,754
-193

엔에이치-디엑스오픈이노베이션펀드
비상장
2022.06.28
단순투자
800
800,000
8.70
726
400,000
400
-25
1,200,000
8.70
1,101
12,661
-288

아이비케이씨다윈그린에너지조합
비상장
2021.06.23
단순투자
4,000
1,896,300
9.69
4,389
-282,714
-654
2,443
1,613,587
9.69
6,177
40,403
566

삼성-어센트 글로벌 어패럴 신기술사업투자조합
비상장
2022.08.01
단순투자
3,000
3,000,000
18.63
2,778
-
-
91
3,000,000
18.63
2,869
15,985
-156

하일랜드 2022 제9호 사모투자 합자회사
비상장
2022.08.03
단순투자
3,000
3,000,000
17.54
2,915
-
-
-24
3,000,000
17.54
2,891
16,927
-240

킹고 세컨더리 투자조합 제1호
비상장
2022.08.12
단순투자
400
800,000
5.56
816
400,000
400
-20
1,200,000
5.56
1,196
7,136
-247

오아시스제2호사모투자 합자회사
비상장
2022.09.16
단순투자
3,000
3,000,000
9.35
3,184
-1,321,495
-1,403
174
1,678,505
9.35
1,955
32,238
-35

유에스그리드배터리1호사모투자합자회사 출자금
비상장
2022.07.14
단순투자
10,000
10,094,815
7.19
9,741
-
-
-71
10,094,815
7.19
9,671
141,285
1,442

스틱웰컴 업사이클링 신기술사업투자조합 제1호
비상장
2022.08.17
단순투자
2,000
2,000,000
12.58
1,938
-
-
-18
2,000,000
12.58
1,920
15,446
-280

브이엘타우브사모투자 합자회사
비상장
2022.08.18
단순투자
5,000
5,000,000
6.23
4,578
-
-
4,469
5,000,000
6.23
9,047
76,854
-1,337

대신-뉴젠 신기술투자조합 제2호
비상장
2022.10.18
단순투자
3,000
3,000,000
13.92
2,857
-
-
106
3,000,000
13.92
2,963
37,014
-82

비엔더블유 에이스 사모투자합자회사
비상장
2022.11.11
단순투자
2,000
2,000,000
8.89
2,075
-
-
193
2,000,000
8.89
2,268
22,360
-141

케이비제4호바이오 사모투자조합
비상장
2022.11.29
단순투자
2,000
2,000,000
6.45
1,816
-
-
47
2,000,000
6.45
1,863
31,000
-32

교보-SP 첨단소재 신기술사업투자조합
비상장
2022.12.20
단순투자
500
500,000
4.34
478
-
-
2
500,000
4.34
480
11,525
-5

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지 제1호 사모투자합자회사
비상장
2022.12.20
단순투자
20,000
20,000,000
4.06
19,809
-
-
-93
20,000,000
4.06
19,716
771,920
-7,888

데일리 크릭 바이오 헬스케어 펀드
비상장
2022.11.25
단순투자
1,000
3,000,000
10.00
2,921
-
-
-48
3,000,000
10.00
2,873
28,441
-949

인터베스트 딥테크 투자조합
비상장
2022.11.30
단순투자
500
1,500,000
1.82
1,428
500,000
500
-44
2,000,000
1.60
1,885
89,141
-5,551

JKL제10호사모투자합자회사
비상장
2018.05.17
단순투자
5,669
7,684,920
1.48
6,734
22,360
22
741
7,707,280
1.48
7,498
601,568
7,210

IBK-BNW기술금융사모투자합자회사
비상장
2018.06.28
단순투자
2,581
-
3.33
-
-
-
-
-
3.33
-
69,536
89,816

프랙시스밸류크리에이션2호사모투자합자회사
비상장
2019.12.20
단순투자
2,282
9,161,098
3.37
9,573
-378,212
-396
57
8,782,886
3.37
9,233
276,794
81,843

스카이레이크신성장바이아웃4호사모투자합자회사
비상장
2020.10.27
단순투자
2,898
9,411,222
2.18
7,792
-
-
-982
9,411,222
2.18
6,810
375,431
-47,694

페트라8호사모투자합자회사
비상장
2021.03.30
단순투자
1,423
8,830,005
1.04
12,053
-115,939
-215
-2,139
8,714,066
1.04
9,699
839,640
64,852

어쎈타제오호사모투자합자회사
비상장
2021.05.06
단순투자
994
9,833,892
1.84
10,300
65,165
65
5
9,899,057
1.84
10,370
664,547
99,761

이앤에프제2호사모투자 합자회사
비상장
2022.03.28
단순투자
4,025
6,436,154
1.90
6,436
445,570
446
-
6,881,723
1.90
6,882
318,584
7,066

키움 소부장 제3호 신기술사업투자조합
비상장
2023.02.20
단순투자
2,000
2,000,000
17.38
2,090
-
-
-47
2,000,000
17.38
2,043
11,437
-106

스톤브릿지에쿼티오퍼튜니티제2호의1사모투자합자회사
비상장
2023.03.24
단순투자
999
2,647,160
2.86
2,570
942,240
942
508
3,589,400
2.86
4,020
90,293
-2,968

유씨케이제삼호 사모투자합자회사
비상장
2023.03.27
단순투자
6,725
11,505,361
3.95
10,686
130,391
141
257
11,635,752
3.63
11,084
308,194
-10,337

키움-타임 애니메이션 신기술사업투자조합
비상장
2023.04.20
단순투자
3,000
3,000,000
11.49
3,019
-
-
-49
3,000,000
11.49
2,970
25,874
-373

라이노스 2023의1호 사모투자 합자회사
비상장
2023.04.24
단순투자
733
733,300
7.26
724
-
-
-19
733,300
7.26
704
9,754
-346

에스앤에스 테크협력 투자조합
비상장
2023.04.28
단순투자
1,000
1,000,000
6.25
1,050
-
-
-83
1,000,000
6.25
968
15,777
-223

키움-아우름 제1호 신기술사업투자조합
비상장
2023.05.15
단순투자
1,000
1,000,000
18.83
1,003
-
-
-91
1,000,000
18.83
912
5,259
-54

에이벤처스 밸런스 S 투자조합
비상장
2023.06.15
단순투자
1,000
1,000,000
10.15
997
1,000,000
1,000
17
2,000,000
10.15
2,013
9,830
-125

원신한 글로벌 신기술투자조합 제7호
비상장
2023.04.19
단순투자
2,150
2,150,000
18.88
2,354
-
-
157
2,150,000
18.88
2,511
11,185
-205

에스지2022 사모투자합자회사
비상장
2023.04.03
단순투자
1,140
1,140,000
3.73
1,038
3,836,000
3,836
59
4,976,000
3.73
4,933
29,966
-2,216

한앤컴퍼니제4의3호 사모투자합자회사
비상장
2023.06.20
단순투자
2,084
2,681,416
3.20
2,285
246,464
246
-170
2,927,880
3.13
2,362
74,240
-7,834

덴티스트리홀딩스2023 사모투자합자회사
비상장
2023.06.28
단순투자
18,000
18,025,790
12.89
17,151
-
-
-572
18,025,790
12.89
16,579
139,772
-589

대신-스카이워크 신기술투자조합
비상장
2023.07.03
단순투자
2,000
2,000,000
5.71
2,095
-
-
-113
2,000,000
5.71
1,982
36,209
-343

페트라9호 사모투자합자회사
비상장
2023.07.21
단순투자
1,999
1,601,126
1.48
1,570
814,810
818
-300
2,415,937
1.36
2,088
106,563
-3,252

스카이레이크신성장바이아웃6호 사모투자합자회사
비상장
2023.07.21
단순투자
3,082
3,128,199
1.66
3,933
1,177,358
1,177
-909
4,305,557
1.66
4,202
180,982
-9,971

유씨케이블랙버드 사모투자합자회사
비상장
2023.08.02
단순투자
9,015
9,039,607
14.26
8,708
33,796
34
-236
9,073,404
14.27
8,506
63,190
-415

무림-오메가 신기술투자조합 1호
비상장
2023.08.22
단순투자
2,000
2,000,000
15.99
2,119
-
-
453
2,000,000
15.99
2,572
12,254
-259

바인 넛지 IP기반 지역기업 -디지털뉴딜 펀드
비상장
2023.09.07
단순투자
200
400,000
4.38
394
200,000
200
-16
600,000
4.38
578
8,976
-280

뉴메인 신기술투자조합 제1호
비상장
2023.09.25
단순투자
1,000
1,000,000
18.18
996
-
-
1,006
1,000,000
18.18
2,002
5,467
-36

타임폴리오 신재생 신기술투자조합
비상장
2023.09.25
단순투자
1,000
1,000,000
6.90
994
-15,000
-15
1,004
985,000
6.90
1,983
14,336
-165

헬리오스제8호사모투자 합자회사
비상장
2023.09.26
단순투자
5,910
5,910,000
7.03
8,726
-
-
-1,591
5,910,000
7.03
7,135
83,613
-413

케이와이글로벌셀앤진사모투자 합자회사 제2호
비상장
2023.10.19
단순투자
9,597
9,597,070
2.73
9,154
-
-
644
9,597,070
2.73
9,798
132,025
-318

대신 신기술투자조합 제13호
비상장
2023.10.06
단순투자
2,000
2,000,000
7.41
2,181
-
-
-160
2,000,000
7.41
2,021
35,056
-71

원익 2023 소부장 스타트업 경기 G-펀드
비상장
2023.10.11
단순투자
100
100,000
4.55
99
100,000
100
-6
200,000
4.55
193
2,201
17

디에스투자 에너지 스케일업 파트너 신기술투자조합
비상장
2023.10.17
단순투자
400
400,000
4.98
398
300,000
300
-9
700,000
4.98
689
8,090
-58

포지티브-아이비케이씨 신기술조합 제1호
비상장
2023.10.27
단순투자
2,000
2,000,000
18.85
2,068
-
-
32
2,000,000
18.85
2,100
10,986
347

교보 헬스케어 신기술사업투자조합 제1호
비상장
2023.11.09
단순투자
1,000
1,000,000
9.52
1,007
-
-
-11
1,000,000
9.52
995
10,477
-23

신한-수 세컨더리 투자조합
비상장
2023.11.09
단순투자
450
450,000
6.65
450
450,000
450
-9
900,000
6.65
891
6,765
44

에이치비딥테크상생투자조합
비상장
2023.11.13
단순투자
200
200,000
2.86
200
140,000
140
-4
340,000
2.78
336
7,004
-51

2023에스초격차지역균형발전투자조합
비상장
2023.11.17
단순투자
200
200,000
3.33
200
600,000
600
-2
800,000
3.33
798
6,009
-29

카스피안-T 3호 신기술투자조합
비상장
2023.11.20
단순투자
1,000
1,000,000
12.99
1,000
-
-
-8
1,000,000
12.99
992
7,986
-19

스틱오퍼튜니티제삼호 사모투자합자회사
비상장
2023.11.21
단순투자
586
585,562
0.58
467
-
-
-45
585,562
0.58
422
86,687
-19,300

2023 IBK, 캡스톤 K-유니콘 투자조합
비상장
2023.11.21
단순투자
200
200,000
3.30
200
200,000
200
-
400,000
3.13
400
6,003
-1

티에스 15호 스케일업 투자조합
비상장
2023.11.24
단순투자
100
100,000
1.00
100
100,000
100
-3
200,000
1.00
197
10,004
-76

아이비케이씨다윈MICE투자조합
비상장
2023.11.28
단순투자
2,000
2,000,000
9.43
2,000
-
-
-41
2,000,000
9.43
1,959
20,954
-246

아이엠엠로즈골드5 사모투자합자회사
비상장
2023.12.19
단순투자
1,638
1,595,665
1.40
1,480
412,884
424
-206
2,008,549
1.25
1,697
100,000
-18,606

이노폴리스 초기 중부권 특구펀드
비상장
2023.12.27
단순투자
100
100,000
2.50
100
-
-
-5
100,000
2.50
95
-
-

케이투 엑스페디오 3호 투자조합
비상장
2023.12.27
단순투자
50
50,000
0.68
50
100,000
100
-2
150,000
0.63
148
23,641
-609

에버마운트하버브릭스 사모투자합자회사
비상장
2023.12.28
단순투자
4,000
4,000,000
16.90
3,948
-
-
397
4,000,000
16.90
4,344
23,700
-5

펙투스-한화 신기술조합 제1호
비상장
2024.01.31
단순투자
3,000
-
0.00
-
3,000,000
3,000
86
3,000,000
14.49
3,086
-
-

한앤컴퍼니제4의4호 사모투자합자회사
비상장
2024.02.26
단순투자
1,289
-
0.00
-
1,288,520
1,289
-160
1,288,520
3.13
1,128
41,019
-133

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사 출자금
비상장
2019.04.25
단순투자
2,970
18,000,000
17.91
20,916
-2,826,000
-3,284
24,263
15,174,000
17.91
41,895
111,086
7,800

크레디미네르바사모투자합자회사
비상장
2019.06.28
단순투자
18,036
500,000
10.00
550
-
-
254
500,000
10.00
804
7,867
2,187

브이아이지제오의일호 사모투자합자회사
비상장
2024.03.29
단순투자
90
-
0.00
-
90,265
90
-
90,265
2.76
90
-
-1,531

지앤텍명장세컨더리2호투자조합
비상장
2024.03.28
단순투자
200
-
0.00
-
200,000
200
-
200,000
2.99
200
-
-

아이엠엠케이바이오퓨쳐스제1호 사모투자합자회사
비상장
2024.06.13
단순투자
2,913
-
0.00
-
2,931,900
2,932
-19
2,931,900
1.65
2,913
175,831
-99

비젼 사모투자합자회사
비상장
2024.04.25
단순투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
-
2,000,000
0.00
2,000
-
-

케이아이피아이콘 사모투자합자회사
비상장
2024.04.29
단순투자
1,333
-
0.00
-
1,300,000
1,300
33
1,300,000
0.00
1,333
-
-

케이디비씨-카스피안 T 4호 신기술투자조합
비상장
2024.06.19
단순투자
1,066
-
0.00
-
1,000,000
1,000
66
1,000,000
0.00
1,066
-
-

에이오에이-하이 달타냥 투자조합 1호
비상장
2024.06.19
단순투자
2,567
-
0.00
-
2,000,000
2,000
567
2,000,000
0.00
2,567
-
-

원신한 글로벌 신기술투자조합 제8호
비상장
2024.05.23
단순투자
1,050
-
0.00
-
1,050,000
1,050
-
1,050,000
0.00
1,050
5,197
-80

엔브이메자닌그로쓰에쿼티사모투자 합자회사
비상장
2024.04.08
단순투자
409
-
0.00
-
372,263
372
-12
372,263
0.00
360
56,652
-2,352

비엔더블유살투스제1호 사모투자합자회사
비상장
2024.04.19
단순투자
870
-
0.00
-
869,500
870
-80
869,500
0.00
790
80,186
-2,164

헬리오스제9호사모투자 합자회사
비상장
2024.04.23
단순투자
1,433
-
0.00
-
1,433,300
1,433
-29
1,433,300
0.00
1,405
15,001
-648

지엘스포월드PFV
비상장
2018.03.22
단순투자
125
125,000
0.00
-
-
-
-
125,000
0.00
-
253,448
35,422

카멜리아트리벤처투자조합
비상장
2024.04.26
단순투자
999
-
0.00
-
999,000
999
-4
999,000
0.00
995
-
-

시너지아이비 상생혁신 신기술투자조합
비상장
2024.04.30
단순투자
980
-
0.00
-
980,000
980
-22
980,000
0.00
958
-
-

BlackstoneCapitalPartnersVIL.P.
비상장
2011.08.01
단순투자
12,638
-
1.91
25,915
-
-1,097
-2,131
-
1.91
22,687
-
-

합 계
836,367,349
-
2,879,949
-21,187,344
-36,457
21,669
815,180,006
-
2,865,160
-
-

주1) 별도재무제표 기준입니다.주2) 최근사업연도 재무현황은 2023년 12월 31일 기준의 각 피출자법인의 재무현황을 기재하였으며, 영향력 미보유 및 최신 재무정보 미공개 등의 사유로 2023년말 재무정보를 입수할 수 없는 경우에는 구할 수 있는 가장 최근의 재무정보를 기재하였습니다.

4. 투자운용인력 현황(상세)

(기준일 :
2024년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

성명
직위
담당업무
전화번호
자격증종류
자격증취득일
협회등록일자
상근여부
운용중인계약수
운용규모

강혁수
부부장
운용
768-7000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2004-08-31
상근
345
21,285

김기오
부부장
운용
768-7000
투자자산운용사
2006-12-22
2017-10-19
상근
7
329

김동훈
사원
운용
768-7000
투자자산운용사
2021-02-10
2023-03-17
상근
5
804,794

김영수
과장
운용
768-7000
투자자산운용사
2012-09-14
2013-03-20
상근
838
26,622

남지근
대리
운용
768-7000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
7
556,962

문수현
차장
운용
768-7000
투자자산운용사
2008-04-19
2019-07-08
상근
1
197,479

박수연
과장
운용
768-7000
투자자산운용사
2018-07-05
2018-07-05
상근
298
25,961

박진덕
부부장
운용
768-7000
투자자산운용사
2021-06-24
2021-06-25
상근
1
23,749

송현석
부부장
운용
768-7000
집합투자자산운용사
2008-12-23
2012-09-11
상근
21
393,609

송호림
부부장
운용
768-7000
투자자산운용사
2009-05-08
2009-12-29
상근
1
230,957

유선웅
과장
운용
768-7000
투자자산운용사
2016-07-08
2019-10-24
상근
7
556,962

유익선
이사대우
운용
768-7000
투자자산운용사
2015-08-07
2022-02-08
상근
28
1,279,842

이선하
대리
운용
768-7000
투자자산운용사
2021-12-09
2021-12-16
상근
14
362,712

이종우
부장
운용
768-7000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2018-10-29
상근
3
4,781,524

이진영
과장
운용
768-7000
투자자산운용사
2015-07-24
2015-08-11
상근
7
556,962

이진오
부장
운용
768-7000
투자자산운용사
2022-01-11
2022-01-11
상근
2
15,003

장춘하
차장
운용
768-7000
투자자산운용사
2010-11-05
2014-03-20
상근
2
711,324

장훈화
과장
운용
768-7000
투자자산운용사
2021-02-10
2021-02-18
상근
35
220,694

정연재
대리
운용
768-7000
투자자산운용사
2018-07-05
2018-07-05
상근
169,669
5,212,337

정우창
차장
운용
768-7000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2009-03-18
상근
97
9,168

주영석
차장
운용
768-7000
투자자산운용사
2014-04-25
2014-07-24
상근
10
622,394

최명식
과장
운용
768-7000
투자자산운용사
2012-09-14
2015-03-10
상근
819
25,454

최영길
차장
운용
768-7000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2018-10-19
상근
15
287,116

한예성
부부장
운용
768-7000
일임투자자산운용사
2007-10-19
2010-07-12
상근
16
392,642

한용구
대리
운용
768-7000
투자자산운용사
2019-12-05
2020-04-03
상근
1
236,687

홍유진
과장
운용
768-7000
투자자산운용사
2022-12-08
2023-01-17
상근
1,333
20,136

강동식
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2022-12-08
2023-01-17
상근
4
4,215

강미정
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-18
상근
1
-

강석재
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-02-23
2015-03-04
상근
16
1,885

강성곤
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2014-04-03
상근
1
4,869

강성찬
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-04-29
2004-05-13
상근
14
1,150

강성호
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2018-12-06
2018-12-10
상근
41
4,370

강세훈
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2015-02-11
상근
28
12,216

강수경
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2007-03-23
2007-05-02
상근
3
70

강애련
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2013-05-10
2013-07-05
상근
12
1,251

강은진
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2013-05-09
상근
13
33

강정희
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2007-04-19
상근
16
3,868

강현옥
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2006-10-26
상근
70
2,472

고강혁
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2022-02-24
2023-01-04
상근
7
348

고병우
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2008-12-22
상근
2
80

고상혁
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2009-08-11
상근
8
240

고석
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2015-02-11
상근
7
1,234

고연진
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2013-03-20
상근
17
1,804

고은주
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-06
상근
15
3,345

고의영
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2007-10-12
상근
35
5,258

고정택
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-12-20
상근
5
-

공수진
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-01-15
상근
4
50

곽창근
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2012-09-14
2023-02-22
상근
9
3,553

곽철민
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-06
상근
2
-

구성은
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2006-06-26
상근
9
1,124

구종근
부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-08-07
2015-08-07
상근
1
100

권보라
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2022-02-24
2022-03-10
상근
1
26

권성우
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-03-21
2005-06-14
상근
7
241

권용자
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2005-11-24
상근
1
200

권정화
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-22
상근
8
960

권현자
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-02-28
상근
6
493

길호민
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
20
3,103

김경도
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2023-06-22
2023-06-27
상근
1
8

김경미
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-07-04
2019-07-05
상근
1
-

김경범
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2004-08-11
상근
3
105

김관홍
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-06-21
상근
3
-

김광재
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-04-25
2015-02-10
상근
11
2,589

김근영
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2018-09-27
2020-04-24
상근
2
300

김기상
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-10
상근
8
409

김기홍
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-18
상근
1
-

김남식
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-11-01
상근
1
2,566

김대문
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
6
246

김대섭
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2014-09-23
상근
21
2,825

김대현
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-05-03
2001-01-30
상근
1
-

김대희
이사대우
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2012-01-03
상근
5
2,604

김동건
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-07-08
2016-07-13
상근
10
2,935

김동균
이사대우
영업
1544-0000
투자자산운용사
2001-05-09
2023-05-17
상근
11
6,505

김동의
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2004-05-14
상근
57
5,842

김동준
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
9
2,620

김명례
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2002-11-21
상근
3
117

김명수
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-12-09
2024-06-05
상근
1
59

김명순
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2004-02-18
상근
1
1,819

김명화
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-03-14
상근
9
100

김미아
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-22
상근
1
246

김미아
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2014-04-18
상근
7
470

김민종
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2018-06-27
상근
10
950

김민화
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2010-11-22
상근
16
1,435

김범수
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2023-12-07
2023-12-12
상근
6
311

김복녀
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-18
상근
3
596

김선혜
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2002-07-25
상근
6
484

김성민
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2012-09-14
2012-12-04
상근
25
3,644

김성호
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-03-23
2012-05-02
상근
5
153

김순규
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-11-05
상근
6
1,142

김승현
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-02-23
2015-03-06
상근
9
329

김영삼
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-20
상근
3
779

김영수
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2012-10-08
상근
1
42

김영실
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2024-03-21
2024-03-26
상근
20
3,241

김영철
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-23
상근
2
3,070

김영화
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2013-01-25
상근
34
7,891

김재곤
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2009-07-31
2012-11-13
상근
50
15,119

김정미
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2003-09-22
상근
4
80

김정옥
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-28
2015-02-11
상근
1
-

김종성
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-11-13
2004-06-17
상근
1
51

김준모
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-11-27
2020-05-22
상근
17
11,740

김진태
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-08-07
상근
2
107

김철홍
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-06-20
상근
13
1,729

김태우
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2009-07-19
2012-09-14
상근
21
4,934

김필중
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2014-05-20
상근
1
-

김한준
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-05-04
2005-12-09
상근
2
322

김현승
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2013-11-08
2015-02-10
상근
1
30

김현영
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2023-02-23
2023-08-08
상근
7
211

김현정
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2006-10-26
상근
6
1,906

김현준
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2023-01-04
상근
6
40

김형서
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-09-11
상근
24
8,201

김형신
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-12-09
2021-12-16
상근
3
170

김형원
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2013-01-25
상근
3
281

김형표
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-22
상근
1
-

김호성
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2009-08-11
상근
2
248

김흥열
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2008-06-02
2015-04-02
상근
1
50

김희
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-06-21
상근
4
382

나광진
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2008-03-17
상근
3
10

나병안
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-11-13
2015-02-11
상근
6
27

나은경
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-07-04
2019-08-05
상근
2
312

남윤희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2008-09-02
상근
1
14

남정희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-04-29
2005-05-30
상근
9
1

노문국
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-06
상근
2
52

노재석
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2004-05-21
상근
2
215

노정열
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2017-03-24
2017-03-28
상근
1
-

노호진
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-06-24
2021-06-25
상근
2
200

노회성
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2007-03-23
2008-12-22
상근
13
217

류우정
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-02-10
2021-03-19
상근
2
-

마경수
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2012-06-01
상근
5
577

맹경호
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-10-07
2011-10-07
상근
3
-

명현주
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2008-04-22
상근
19
1,104

목하균
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-02-27
상근
1
125

문복희
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-11-24
상근
4
99

문용훈
부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2012-10-30
상근
3
70

문은경
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2005-11-04
상근
8
608

문종석
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-04-29
2001-06-29
상근
1
1,760

문희진
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2008-12-05
상근
8
1,540

민인애
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-11-05
2013-03-20
상근
13
879

민혜성
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-07-29
상근
34
3,715

박노국
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2014-02-12
상근
1
-

박령주
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-10-12
상근
10
4,773

박병권
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-20
상근
14
672

박상아
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2009-07-31
2011-07-18
상근
5
100

박선정
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2015-02-11
상근
2
30

박성욱
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-10-07
2013-05-15
상근
11
168

박성환
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-06-24
2021-06-25
상근
1
30

박용선
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2023-02-23
2023-03-17
상근
1
136

박은선
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2022-12-08
2023-01-17
상근
2
156

박은영
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-12-09
2024-05-24
상근
1
139

박은정
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-04-25
2017-09-11
상근
9
809

박정한
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2006-01-16
상근
16
167

박종준
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-28
2008-10-15
상근
1
100

박준성
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-12-05
2023-04-20
상근
2
80

박진현
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-03-25
2016-03-25
상근
2
1,100

박현경
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2018-07-05
2018-07-05
상근
12
1,175

방찬근
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2004-02-16
상근
1
86

배선엽
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2009-07-31
2015-04-02
상근
3
104

배일구
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-05-04
2005-10-12
상근
32
1,327

백선아
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2006-10-20
상근
3
1

백성만
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2012-12-28
상근
44
3,711

백윤종
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-05-04
2005-11-28
상근
48
5,510

백학민
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2014-09-03
상근
14
1,457

변인숙
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-23
상근
3
160

서재영
상무대우
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-02-23
2015-02-27
상근
4
1,422

서정민
부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-12-09
2021-12-16
상근
1
45

성현정
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2008-11-04
상근
3
65

성현희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2014-03-31
상근
25
9,720

소정훈
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2008-12-22
상근
1
-

손영진
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-19
상근
9
378

송명찬
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2008-09-19
2017-11-15
상근
1
30

송성애
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-10
상근
3
200

송은섭
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2004-05-25
상근
10
640

송인희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2004-05-12
상근
1
100

송정선
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2024-06-20
2024-06-28
상근
1
670

신소정
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-02-10
2021-02-18
상근
8
11

신수연
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2015-02-11
상근
13
1,756

신승민
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2008-11-27
상근
3
109

신정환
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-04-25
2014-05-19
상근
6
552

신철우
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2014-10-24
상근
41
7,742

심재희
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2023-02-23
2023-03-17
상근
3
360

심희석
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2008-09-16
상근
2
15

안애영
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
1
50

안영남
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2023-06-22
2023-06-27
상근
6
1,557

안영미
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2022-02-24
2023-07-26
상근
1
1

안영준
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-07-04
2020-04-24
상근
1
294

안지호
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-08-07
2024-07-17
상근
4
309

안진석
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-04-09
2013-07-19
상근
1
130

안진아
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2014-10-22
상근
43
5,363

양종호
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2014-07-25
상근
1
406

엄영희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-09-01
상근
13
863

연규옥
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2013-11-08
2013-11-29
상근
5
551

오기택
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-11-05
2010-11-05
상근
9
643

오윤석
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2006-11-01
상근
8
4,143

오인아
상무보대우
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-02-10
2021-02-17
상근
23
18,131

오준희
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-12-09
2016-12-15
상근
3
196

오중석
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2023-09-18
상근
11
2,899

우상헌
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2007-03-23
2007-04-12
상근
39
9,075

우아영
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-12-09
2021-12-16
상근
1
128

우현주
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2007-10-07
2014-04-18
상근
2
21

유승범
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-28
2006-04-05
상근
27
3,485

유승훈
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2013-11-08
2013-11-28
상근
4
1,573

유재행
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-07-08
2016-07-13
상근
5
494

유지연
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
1
30

유희경
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-02-27
상근
10
198

유희정
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2015-02-11
상근
4
477

윤경린
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2024-06-05
상근
1
500

윤계숙
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-05-04
2005-09-27
상근
5
1,115

윤계영
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-31
상근
1
-

윤숙희
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-28
2014-02-06
상근
9
1,940

윤하나
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2023-02-23
2023-03-17
상근
1
190

윤혁채
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-25
상근
12
344

윤혜원
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2017-10-19
상근
5
142

윤희모
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2022-02-24
2022-03-03
상근
2
100

이가연
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2022-06-23
2023-01-04
상근
2
228

이경민
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2018-03-22
2019-02-26
상근
20
1,367

이관
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-12-09
2022-03-03
상근
8
656

이기영
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2006-06-14
상근
4
32

이대연
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-03-02
2015-02-11
상근
4
180

이돈진
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-11-14
2015-01-09
상근
11
1,411

이동철
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-04-29
2004-08-10
상근
1
-

이명숙
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-31
상근
7
1,999

이미숙
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2009-02-19
상근
2
53

이미희
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2024-03-21
2024-03-26
상근
20
12,818

이민영
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2011-11-24
상근
21
1,001

이상선
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-11-14
2016-03-15
상근
3
10

이상윤
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-30
상근
1
30

이석재
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-28
2006-04-07
상근
1
116

이선화
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-12-09
2021-12-16
상근
2
51

이설화
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-03-21
2004-08-10
상근
15
1,212

이성주
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-04-29
2001-06-29
상근
2
13,874

이소연
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-07-04
2019-07-05
상근
14
865

이수미
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2012-04-06
2012-07-06
상근
3
1

이수정
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2013-11-08
2017-09-21
상근
3
122

이승균
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2013-03-26
상근
1
200

이승현
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-06-24
2023-04-20
상근
1
50

이양희
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-06-24
2021-06-25
상근
3
337

이연주
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2009-12-02
상근
38
8,753

이영순
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-28
2006-04-05
상근
16
4,863

이요한
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2005-12-30
상근
14
1,948

이용근
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2006-02-27
2017-11-15
상근
2
100

이용하
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-06-21
상근
14
1,968

이우승
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-02-10
2022-06-02
상근
2
80

이윤회
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2012-10-19
상근
1
300

이은영
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2023-02-23
2023-03-17
상근
1
25

이은진
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-02-10
2021-02-18
상근
5
379

이응석
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2016-01-12
상근
1
46

이재빈
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-06
상근
4
428

이재진
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-11-05
2013-07-16
상근
6
1,128

이재화
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2011-10-07
상근
3
154

이정미
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-11-05
상근
1
191

이정은
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-28
2015-02-11
상근
9
1,228

이정화
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2018-07-05
2018-07-05
상근
1
50

이종혁
이사대우
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2017-03-21
상근
1
-

이종훈
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-30
상근
1
79

이주영
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-12-09
2023-01-04
상근
6
348

이주호
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-31
상근
3
-

이지은
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2004-05-10
상근
12
2,248

이진우
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2002-11-21
상근
8
756

이진호
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2004-01-06
상근
2
178

이철인
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2009-06-04
상근
4
263

이철헌
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2018-01-09
상근
3
194

이철희
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2014-02-12
상근
4
213

이태순
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-23
상근
2
8

이태용
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2004-08-10
상근
13
4,127

이현아
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2023-02-23
2024-05-24
상근
3
301

이현진
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-02-23
2016-01-12
상근
9
1,850

이혜정
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-28
2015-06-18
상근
12
1,382

이호성
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2006-06-26
상근
11
2,148

이화영
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-07-08
2016-07-13
상근
6
239

임동빈
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2009-06-05
상근
3
319

임병운
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2016-03-31
상근
3
261

임상은
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2018-03-22
2018-03-26
상근
33
4,245

임정현
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2015-04-02
상근
1
100

장국희
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-07-04
2019-07-05
상근
15
849

장명자
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-04-29
2001-06-29
상근
1
80

장민수
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-12-09
2023-01-04
상근
5
925

장순일
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2009-03-06
상근
1
194

장유락
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2012-04-06
2013-02-18
상근
37
14,773

장재관
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2009-06-03
상근
1
-

장재수
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-05-03
2001-01-30
상근
2
307

장정윤
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-06-24
2021-06-25
상근
1
22

장창호
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2004-10-05
상근
4
9

장한림
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-02-10
2021-03-19
상근
13
1,800

장형덕
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2013-11-08
2013-12-02
상근
4
211

장혜윤
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-03-21
2019-03-26
상근
3
300

전용재
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-12-09
2021-12-16
상근
2
298

전정찬
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2014-02-06
상근
5
373

전태구
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2015-02-11
상근
2
131

전현주
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-12-12
상근
8
1,980

전현태
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-02-23
2015-02-26
상근
9
982

전형식
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2012-09-14
2013-03-27
상근
2
311

전혜원
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-05-03
2001-02-06
상근
2
430

정경희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-28
2006-03-27
상근
2
1,245

정경희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2006-03-30
상근
2
121

정명이
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2003-07-11
상근
1
100

정성빈
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-27
2007-05-17
상근
2
30

정송희
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-06-13
2021-06-25
상근
80
2,219

정연아
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-07-24
상근
18
11,988

정우성
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
13
759

정재욱
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-25
상근
3
175

정재철
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2012-09-14
2013-03-20
상근
7
1,002

정주환
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-02-10
2021-03-19
상근
11
2,568

정지윤
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2013-03-27
상근
2
496

정창숙
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2009-06-05
상근
85
3,637

정혜란
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-07-24
상근
1
71

정혜임
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2012-09-27
상근
37
4,644

정화경
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2007-05-17
상근
11
16,957

정회준
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2023-10-25
상근
9
6,373

정희석
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2005-11-08
상근
1
13

조민재
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-12-05
2019-12-05
상근
5
337

조성근
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-12-09
2019-02-27
상근
7
599

조수경
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-10-30
상근
19
1,324

조순화
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-12-05
2019-12-13
상근
5
264

조영미
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-12
상근
10
1,152

조영호
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2003-05-19
상근
11
2,532

조정수
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-11-05
2013-02-26
상근
20
220

조정용
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2014-04-18
상근
5
708

조주연
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2007-03-02
상근
11
226

조지훈
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-03-21
2019-04-29
상근
26
774

조형진
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2006-06-27
상근
18
585

조혜선
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2013-03-20
상근
2
4

조혜영
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-05-03
2001-02-06
상근
11
1,719

조혜진
이사대우
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-04-25
2020-12-11
상근
16
13,441

주영목
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-05-03
2001-05-25
상근
2
-

주원
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-11-14
2015-01-09
상근
31
18,946

주지연
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2006-11-17
상근
14
734

지성인
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2022-02-08
상근
4
90

진현태
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2009-07-31
2012-04-10
상근
7
826

차미희
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2004-05-24
상근
9
658

차진혁
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-08-07
2020-09-07
상근
10
699

채대철
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-10-07
2015-02-10
상근
1
1,400

최동일
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2006-10-20
상근
1
484

최문영
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-08-02
상근
5
381

최민정
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
7
967

최서희
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2010-12-27
상근
9
1,208

최용우
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-06-30
2003-06-30
상근
15
6

최우람
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-03-21
2019-03-26
상근
5
266

최정희
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
9
1,345

최지은
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-02-10
2023-01-24
상근
4
133

최진영
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-12
상근
2
863

최진희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-10-22
2006-01-20
상근
1
1

최철민
상무보대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2013-01-31
상근
4
1,986

최한일
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2017-12-08
2017-12-11
상근
4
117

최현경
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2012-06-29
상근
12
960

탁창근
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2002-06-12
2017-10-19
상근
14
680

하은선
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2013-05-09
상근
2
164

한민주
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-11-05
2013-02-25
상근
5
243

한혜림
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2017-10-19
상근
8
468

함승호
상무보대우
영업
1544-0000
투자자산운용사
2009-12-29
2015-08-11
상근
2
20,000

함초롱
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2017-10-19
상근
40
6,377

허승환
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-02-23
2015-03-06
상근
6
532

홍만기
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2009-06-02
상근
3
407

홍석영
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-12-09
2016-12-15
상근
3
700

홍성배
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2013-05-09
상근
6
2,207

홍은주
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-02-02
상근
2
87

홍정희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2005-09-07
상근
2
70

홍종화
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-07-04
2019-08-05
상근
6
977

홍희진
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-19
상근
3
151

황대경
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-03-21
2004-08-11
상근
4
861

황선애
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2012-11-19
상근
12
1,664

황숙희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-10-05
상근
310
14,300

황순영
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2023-06-22
2023-06-27
상근
1
-

황지혜
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-12-09
2021-12-16
상근
4
186

황찬규
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2015-11-27
상근
1
-

황태석
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-19
상근
7
1,861

황희은
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2022-12-08
2023-01-17
상근
1
-

기타

70
846

5. 신용파생상품 상세명세(상세)

(기준일 :
2024년 09월 30일
)
(단위 : 1,000USD, 백만원)

상품종류
보장매도자
보장매수자
취득일
만기일
통화
액면금액
원화환산액면금액
기초자산(준거자산)

CLN
KB손해보험(구,LIG손해보험)
NH투자증권
2015-03-25
2025-03-25
KRW
20,000
20,000
대한민국 중국국채 일본국채

CLN
케이씨제이제일차 주식회사
NH투자증권
2015-05-22
2025-06-25
KRW
80,000
80,000
대한민국 중국국채 일본국채

CLN
케이씨제이제일차 주식회사
NH투자증권
2015-06-04
2025-06-25
KRW
40,000
40,000
대한민국 중국국채 일본국채

CDS
DBS Bank Ltd. 서울지점
NH투자증권
2019-07-23
2024-12-20
USD
50,000
65,980
KEB HanaBank

CDS
NH투자증권
ING Bank N.V.
2015-03-13
2025-03-20
USD
20,000
26,392
중국국채

CDS
NH투자증권
ING Bank N.V.
2015-03-13
2025-03-20
USD
10,000
13,196
일본국채

CDS
NH투자증권
Deutsche Bank AG, London Branch
2015-05-06
2025-06-20
USD
25,000
32,990
중국국채

CDS
NH투자증권
ING Bank N.V.
2015-05-07
2025-06-20
USD
10,000
13,196
일본국채

CDS
NH투자증권
Deutsche Bank AG, London Branch
2015-05-08
2025-06-20
USD
15,000
19,794
한국수출입은행

CDS
NH투자증권
Deutsche Bank AG, London Branch
2015-05-13
2025-06-20
USD
30,000
39,588
중국국채

CDS
NH투자증권
Deutsche Bank AG, London Branch
2015-05-13
2025-06-20
USD
20,000
26,392
한국수출입은행

CDS
NH투자증권
ING Bank N.V.
2015-05-13
2025-06-20
USD
10,000
13,196
일본국채

CDS
NH투자증권
Deutsche Bank AG, London Branch
2015-06-01
2025-06-20
USD
15,000
19,794
한국수출입은행

CDS
NH투자증권
ING Bank N.V.
2015-06-01
2025-06-20
USD
10,000
13,196
일본국채

CDS
NH투자증권
ING Bank N.V.
2015-06-01
2025-06-20
USD
30,000
39,588
중국국채

CDS
네오카본제사차 주식회사
NH투자증권
2017-07-26
2024-12-20
KRW
100,000
100,000
롯데쇼핑

CDS
네오드림제구차 주식회사
NH투자증권
2018-03-12
2025-03-07
KRW
50,000
50,000
GS

CDS
노무라금융투자
NH투자증권
2018-10-26
2025-10-30
USD
38,000
50,145
Commonwealth Bank Sydney

CDS
NH투자증권
HSBC
2018-10-26
2025-10-30
USD
32,000
42,227
Commonwealth Bank Sydney

CDS
NH투자증권
HSBC
2018-10-26
2025-10-30
USD
32,000
42,227
Commonwealth Bank Sydney

CDS
NH투자증권
한국씨티은행
2019-05-24
2024-12-20
USD
35,000
46,186
중국국채, 케이티, 하나은행

CDS
다올투자증권
NH투자증권
2019-05-24
2024-12-20
USD
42,000
55,423
중국국채, 케이티, 하나은행

CDS
NH투자증권
한국씨티은행
2019-05-24
2024-12-20
USD
35,000
46,186
중국국채, 케이티, 하나은행

CDS
뉴스텔라제칠차 주식회사
NH투자증권
2019-05-30
2024-12-20
USD
42,000
55,423
중국국채, GS칼텍스, 하나은행

CDS
NH투자증권
한국씨티은행
2019-05-30
2024-12-20
USD
35,000
46,186
중국국채, GS칼텍스, 하나은행

CDS
NH투자증권
한국씨티은행
2019-05-30
2024-12-20
USD
35,000
46,186
중국국채, GS칼텍스, 하나은행

CDS
트리씨제일차 주식회사
NH투자증권
2019-07-17
2025-01-20
USD
43,000
56,743
국민은행,GS칼텍스,하나은행

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2019-07-17
2025-01-20
USD
29,000
38,268
하나은행

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2019-07-17
2025-01-20
USD
21,000
27,712
GS칼텍스

CDS
NH투자증권
DBS Bank Ltd. 서울지점
2019-07-17
2024-12-20
USD
19,000
25,072
중국공상은행

CDS
뉴테라제이차 주식회사
NH투자증권
2019-09-27
2026-12-20
USD
41,600
54,895
하나은행, GS칼텍스,포스코

CDS
NH투자증권
HSBC
2019-09-27
2026-12-20
USD
11,500
15,175
포스코

CDS
NH투자증권
HSBC
2019-09-27
2026-12-20
USD
10,500
13,856
포스코

CDS
NH투자증권
DBS Bank Ltd. 서울지점
2019-09-27
2026-12-20
USD
10,500
13,856
하나은행

CDS
NH투자증권
DBS Bank Ltd. 서울지점
2019-09-27
2026-12-20
USD
10,500
13,856
하나은행

CDS
NH투자증권
DBS Bank Ltd. 서울지점
2019-09-27
2026-12-20
USD
11,500
15,175
GS칼텍스

CDS
NH투자증권
DBS Bank Ltd. 서울지점
2019-09-27
2026-12-20
USD
10,500
13,856
GS칼텍스

CDS
유진투자증권
NH투자증권
2020-03-16
2024-12-20
USD
100,000
131,960
대한민국

CDS
NH투자증권
DBS Bank Ltd.
2020-03-16
2024-12-20
USD
83,500
110,187
대한민국

CDS
NH투자증권
DBS Bank Ltd.
2020-03-16
2024-12-20
USD
83,500
110,187
대한민국

CDS
교보증권
NH투자증권
2020-06-10
2025-06-20
KRW
50,000
50,000
대한민국

CDS
NH투자증권
메리츠종금증권
2020-06-10
2025-06-20
KRW
41,500
41,500
대한민국

CDS
NH투자증권
메리츠종금증권
2020-06-10
2025-06-20
KRW
41,500
41,500
대한민국

CDS
다올투자증권
NH투자증권
2020-07-08
2025-07-15
KRW
60,000
60,000
KB금융지주

CDS
NH투자증권
UBS AG
2020-07-08
2025-07-15
KRW
48,000
48,000
KB금융지주

CDS
NH투자증권
UBS AG
2020-07-08
2025-07-15
KRW
48,000
48,000
KB금융지주

CDS
다올투자증권
NH투자증권
2020-08-11
2025-12-22
USD
42,200
55,687
현대캐피탈아메리카

CDS
NH투자증권
한국씨티은행
2020-08-11
2025-12-20
USD
35,150
46,384
현대캐피탈아메리카

CDS
NH투자증권
한국씨티은행
2020-08-11
2025-12-20
USD
35,150
46,384
현대캐피탈아메리카

CDS
NH투자증권
BNP Paribas,Paris
2021-07-27
2028-12-20
USD
353,000
465,819
중국

CDS
교보증권
NH투자증권
2021-07-27
2028-12-20
USD
212,000
279,755
중국

CDS
NH투자증권
ING Bank N.V.
2022-02-04
2029-06-20
USD
133,000
175,507
중국국채

CDS
뉴마레제십구차 주식회사
NH투자증권
2022-02-04
2029-06-20
USD
83,300
109,923
중국국채

CDS
NH투자증권
노무라금융투자
2022-06-29
2027-12-20
USD
77,827
102,701
대한민국

CDS
현대차투자증권
NH투자증권
2022-06-29
2027-12-20
USD
77,827
102,701
대한민국

CDS
NH투자증권
한국씨티은행
2023-03-17
2028-06-20
USD
127,900
168,777
POSCO Holdings Inc. and any Successor

CDS
하나증권
NH투자증권
2023-03-17
2028-06-20
USD
76,800
101,345
POSCO Holdings Inc. and any Successor

CDS
하나증권
NH투자증권
2023-04-06
2026-01-05
KRW
108,000
108,000
LG Electronics Inc.

CDS
NH투자증권
하나증권
2023-05-24
2026-01-26
USD
76,000
100,290
SK Innovation Co.,Ltd

CDS
하나증권
NH투자증권
2023-05-24
2026-01-26
USD
45,600
60,174
SK Innovation.Co.,Ltd

CDS
유진투자증권
NH투자증권
2023-08-18
2028-06-20
USD
76,000
100,290
SK Hynix Inc

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2023-08-18
2028-06-20
USD
76,000
100,290
SK Hynix Inc

CDS
하나증권
NH투자증권
2024-03-20
2029-03-21
KRW
30,000
30,000
현대카드

CDS
에이치와이뉴스타트제이차
NH투자증권
2024-04-09
2029-06-20
USD
70,350
92,834
한국산업은행

CDS
NH투자증권
노무라금융투자
2024-04-09
2029-06-20
USD
117,200
154,657
한국산업은행

CDS
NH투자증권
메리츠 증권
2024-07-24
2029-07-25
KRW
160,000
160,000
대한민국

CDS
와이린스제일차 주식회사
NH투자증권
2024-07-24
2029-07-25
KRW
96,000
96,000
대한민국

CDS
웨이브블루 주식회사
NH투자증권
2024-08-09
2029-06-20
USD
69,100
91,184
대한민국

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2024-08-09
2029-06-20
USD
115,000
151,754
대한민국

6. 취급상품 등(상세)

상품 및 서비스
구분
설명

CMA
발행어음형
발행사가 직접 발행하고 원리금을 지급하는 금융상품으로, 고객에게 약정수익률을 지급하며 수시입출금이 가능한 상품

RP형
국채, 통안채 등 정부발행 채권 및 신용등급 AA-급 이상의 우량채권에 투자하는 안정성 높은 금리상품

MMW형
한국증권금융 등 우량금융기관의 예금, 콜론, 예수금 등을 편입하여 운용되므로 안정성이 뛰어난 수시입출금 상품

MMF형
주로 국공채, CD, CP, 콜론 등에 운용하는 실적배당형 수시입출금식 상품

펀드
유형별
주식형
국내 주식에 60%이상 투자하여 주가상승에 따른 자본이득을 추구하는 펀드

주식혼합
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 주식비중이 50% 이상 투자될 경우 주식혼합으로 분류

채권혼합
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 주식비중이 50% 미만 투자될 경우 채권혼합으로 분류

채권형
주식에는 투자하지 않고 국공채 및 회사채 등에 투자하는 펀드

해외주식형
해외 주식을 주요 투자대상으로 해외 국가 및 주식위험을 감수하며 자본차익을 추구하는 펀드

해외주식혼합형
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 해외주식비중이 50% 이상 투자될 경우 주식혼합으로 분류

해외채권혼합형
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 해외주식비중이 50% 미만 투자될 경우 채권혼합으로 분류

해외채권형
다양한 국가 및 신용등급 채권에 분산투자하는 펀드

부동산
펀드재산의 50%이상을 부동산 혹은 부동산 관련 자산에 투자하는 펀드

해외부동산
펀드재산의 50%이상을 해외 부동산 혹은 해외 부동산 관련 자산에 투자하는 펀드

혼합자산
모든 자산 (증권, 부동산, 특별자산 등) 에 대하여 최소투자비율을 적용받지 않는 펀드

MMF
단기금융상품에 주로 투자하는 펀드로 5년만기 이내의 국채, 1년 만기 이내의 지방채, 특수채, 기업어음 등에 투자되는 펀드. 개인의 경우 미매각한도내에서 당일 매수매도가 가능

지역별
선진국
글로벌
특정지역, 국가, 산업, 종목에 한정하지 않고 전세계 선진국 및 개도국의 주식과 채권에 분산 투자하는 펀드

미국
주로 미국기업 및 미국에서 발행되는 자산에 투자하는 펀드

유럽
주로 유럽국가 및 EMU(유럽경제통화연맹) 국가에 투자하는 펀드

일본
주로 일본기업 및 일본에서 발행되는 자산에 투자하는 펀드

이머징
이머징
풍부한 자원 및 노동력을 바탕으로 높은 경제성장률이 기대되는 이머징 국가에 분산하여 투자하는 펀드

중국
글로벌 경제의 중심으로 부상하는 중국에 투자하는 펀드로 홍콩에 투자하는 펀드와 QFII한도를 받아 중국본토에 투자하는 펀드로 나뉨

인도
젊은 노동력과 급부상하는 중산층을 바탕으로 경제성장이 기대되는 인도에 투자하는 펀드

브라질
풍부한 자원을 바탕으로 BRICs국가의 한축인 브라질에 투자하는 펀드

러시아
석유, 가스, 석탄 등의 천연자원 매장량이 풍부한 러시아에 투자하는 펀드

라틴아메리카
다양하고 풍부한 천연자원의 보고이며 경제 펀더멘탈이 개선되고 있는 라틴아메리카 국가에 투자

동유럽
교육수준이 높은 숙련된 인력과 서유럽대비 낮은 임금을 바탕으로 성장하고 있는 동유럽 국가들에 투자하는 펀드

아시아
일본을 제외한 아시아 국가에 투자되는 펀드로 주로 한국과 중국이 투자 국가에 포함

동남아시아
아시아 국가중 높은 경제성장률이 기대되는 동남아시아(아세안) 국가에 투자하는 펀드

테마별
에너지
에너지 관련 지수 및 종합오일 업체, 탐사 및 생산, 오일서비스 등 에너지 관련 테마에 분산 투자 하는 펀드

헬스케어
세계적인 인구 노령화에 따른 헬스케어 소비의 지속적인 증가 수혜를 얻을 수 있는 헬스케어섹터에 투자하는 펀드

금융
금융위기 이후 건전성과 수익성이 정상화되어 가고 있는 미국, 일본, 유럽의 투자은행, 상업은행, 증권사 등에 투자하는 펀드

인프라
도로, 항만, 철도 등 생산이나 생활의 기반을 형성하는 중요한 기초시설에 투자하는 펀드

소비재
사람들의 생활이나 욕구를 충족시키기 위하여 소비되는 재화에 주로 투자하는 펀드

농산물
인구증대, 도시화, 소득 증대에 따른 농지, 식수 부족, 기후변화, 오염 등으로 인한 농/수/축산물 가격 상승에 투자하는 펀드

커머더티
실물자산 중 원재료로 이용되는 원유, 금, 알루미늄, 농산물 등 원자재에 투자하는 펀드

천연자원
실물자산 중 석탄, 석유, 철 등의 광물 자원 및 수자원, 토양자원 등 다양한 천연자원에 투자하는 펀드

중소형
철저한 가치평가를 통하여 성장이 기대되는 중소형 주식에 집중 투자하는 펀드

배당주
주로 배당률이 높거나 배당수익률이 높을 것으로 예상되는 배당주에 주로 투자하는 펀드

인덱스
BM지수를 그대로 추종하는 펀드

IT주
IT관련주에 주로 투자하는 펀드

하이일드
투자등급 이하의 채권 (하이일드)에 주로 투자하는 펀드로 높은 쿠폰수익률과 스프레드 축소에따른 자본차익을 추구하는 펀드

자산배분
시장상황에 따라 다양한 국가 및 자산의 비중을 조절하여 수익을 추구하는 대표적 분산투자 펀드

절대수익 롱숏
저평가된 주식을 매수하고 고평가된 주식을 매도하는 Long-short 전략을 바탕으로 다양한 헤지전략을 사용하여 시장흐름과 상관없이 절대수익을 추구하는 펀드

사모재간접 공모펀드
여러 개의 전문사모(헤지)펀드에 분산투자하는 펀드

절세형
연금저축펀드
연 1,800만원 한도로 납입이 가능한 상품으로 납입기간동안에는 소득수준에 따라 연 300~400만원 한도로 세액공제가 가능하며 (세액공제 비율 13.2%~16.5%) 만 55세 이후 및 5년 이상 가입시 연금수령 개시가 가능한 상품

월지급
고수익채권, 고배당주 등 인컴자산에 주로 투자하여 안정적인 월 분배금 지급 추구

ETF
유형별
국내상장 ETF
국내외 지수 및 특정 업종 수익률 또는 상품가격에 연동되도록 설계된 상장지수집합투자증권으로 거래소에 상장되어 주식처럼 거래되는 상품

해외상장 ETF
글로벌 내 다양한 지수 및 업종 수익률 또는 상품가격에 연동되도록 설계된 상장지수집합투자증권으로서 미국을 비롯해 해외 주식시장에 상장되어 주식처럼 거래되는 펀드

ETN
유형별
국내주식형
국내주가지수를 기초지수로 하여, 기초지수 변동과 수익률이 연동되도록 증권회사가 발행한 파생결합증권으로 주식처럼 거래소에 상장되어 거래되는 증권

국내주식형 외
해외, 상품, 채권지수 등을 기초지수로 하여, 해당지수 수익률이 연동되도록 증권회사가 발행하여 거래소에 상장되어 거래되는 증권

변동성 ETN
주가지수(S&P500, KOSPI200 등)의 변동성지수를 기반으로 하는 '변동성지수 선물지수'에 연계된 증권

파생결합증권 파생결합사채
원금보장
ELB / DLB
원금이 보장되는 파생결합사채

원금부분지급
ELS / DLS
최대손실율을 제한하는 파생결합증권 ex) 원금80%부분지급형 ELS : 최대손실율 -20%로 제한

기초자산
ELS
지수형
KOSPI200, HSCEI, S&P500, EuroStoxx50 등 주가지수의 수치변동과 연계하여 투자수익이 결정되는 주가연계파생결합증권

종목형
삼성전자, 현대차등 개별종목의 수치변동과 연계하여 투자수익이 결정되는 주가연계파생결합증권

DLS
Commodity
금/은/유가/농산물 등 상품성 자산의 수치변동과 연계하여 투자수익이 결정되는 기타 파생결합증권

FX
원달러환율(USDKRW) 등 환율의 움직임과 연계하여 투자수익이 결정되는 기타 파생결합증권

금리
이자율 관련 기초자산의 수치변동과 연계되어 투자수익이 결정되는 기타 파생결합증권

Hybrid
주가지수+유가 등 성격이 서로 상이한 기초자산의 수치변동과 연계되어 투자수익이 결정되는 기타 파생결합증권

수익구조
낙아웃 옵션형
기초자산 가격이 사전에 정해진 한계수준(베리어)을 초과하여 상승한적이 없는 경우 상승률의 일정수준(참여율)만큼 수익을 지급하며 초과 상승한적 있는 경우에는 낙아웃되어 리베이트 수익률로 수익이 확정되는 파생결합증권(사채)

디지털 옵션형
상환수익이 기초자산의 특정수준 이상인 경우와 미민인 경우에 따라 결정되는 파생결합상품(일반적으로 원금보장형이 많음)

스텝다운 조기상환형
특정기간(예 : 매 6개월)마다 부여되어 있는 조기상환조건(행사가격)이 계단식으로 낮게 설정되어 있는 파생결합증권

Safe-Up(노낙인) 조기상환형
낙인 조건이 부여되어있지 않은 상품으로 만기상환조건 충족여부에 따라 투자수익이 결정되는 파생결합증권

Hi-Five 조기상환형
조기상환평가일의 조기상환조건(행사가격)이 동일하게 설정되어 있는 파생결합증권(예 : 85-85-85-85-85-85/55KI)

월지급
월지급식
매월 월수익지급 평가일에 기초자산 가격이 모두 월수익 지급조건을 충족하는 경우 사전에 제시한 수익을 지급하는 파생결합증권

채권
국내채권
국채
-
대한민국 정부가 발행, 원리금 지급을 보증하며 발행시 국회의 사전 결의 필요, 가장 안전성이 높은 채권

물가채
채권의 원금 및 이자지급액을 물가에 연동시켜 국채투자에 따른 물가변동위험을 제거함으로써 채권의 실질 구매력을 보장하는 채권

지방채
각 지역자체단체가 지방재정법에 의거 특수목적 달성에 필요한 자금 조달을 위해 발행한 채권

특수채
특별법에 의해 설립된 법인이 발행하는 채권으로 주로 정부투자기관에서 발행하는 채권

금융채
발행주체가 은행 등의 금융기관인 채권

회사채
상법상 주식회사가 발행하는 채권

해외채권
브라질국채
-
브라질 정부가 발행한 브라질 통화인 헤알화로 발행하는 국채, 한.브라질 조세협약에 따라 이자소득 및 환차익 비과세

할인채
이자상당액을 액면가격에서 차감, 발행가격이 액면가격보다 낮은 채권

이표채
표면금리가 연10%인 고정금리 국채로써 매반기 4.88% 정기적 현금흐름 발생

물가채
브라질 소비자 물가지수 (IPC-A) 지수에 연동되어 채권의 원금이 증가/감소하며, 실수령 이자 또한 원금에 연동

러시아 국채
러시아 정부가 발행한 러시아 루블화로 발행한 국채

멕시코국채
멕시코 정부가 발행한 멕시코 페소화로 발행한 국채

유로화 표시채
글로벌 기업 또는 유로존 국가가 유로화로 발행한 채권

달러화 표시채
글로벌 기업 또는 미국이 달러화로 발행한 채권

RP
원화 RP
RP 자유약정형
수시로 입/출금이 가능하며, 매도시 약정수익률을 제공하는 상품

RP 약정형
약정기간을 사전에 정하여 가입하는 상품으로 기간내 확정금리를 제공하는 상품

USD RP
USD RP 자유약정형
수시로 입/출금이 가능하며, 매도시 약정수익률 제공하는 달러투자상품

USD RP 약정형
약정기간을 사전에 정하여 가입하는 상품으로 기간내 확정금리를 제공하는 달러투자상품

Wrap
국내주식형
본사운용
-
NH투자증권 Wrap운용부의 매니저가 시황 및 종목을 분석하여 투자하는 국내주식형 랩

직접운용형
NH투자증권 Wrap운용부의 운용판단에 의해 국내주식에 투자하는 랩

자문연계
-
자문사/운용사의 자문을 받아 주로 국내 주식에 투자하는 상품

일반형
증권사가 고객으로 부터 자금을 위탁 받은 후 외부 자문기관의 자문을 받아 고객의 계좌에서 운용하는 상품

PB운용
-
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 운용하는 고객 맞춤형 랩

PB인베스터랩
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 국내주식 및 ETF 등을 운용하는 주식형 랩

해외주식형
자문연계
-
자문사/운용사의 자문을 받아 주로 해외 주식에 투자하는 상품

일반형
증권사가 고객으로 부터 자금을 위탁 받은 후 외부 자문기관의 자문을 받아 고객의 계좌에서 운용하는 상품

ETF/펀드형
본사운용
-
NH투자증권 Wrap운용부에서 ETF 및 펀드 포트폴리오에 투자하는 본사운용형 랩

QV 로보 랩 (디셈버)
외부 자문기관(디셈버앤컴퍼니)의 로보 자문을 활용하여 운용하는 글로벌 자산배분형 펀드랩

QV 글로벌 로보랩
NH투자증권의 로보어드바이저 플랫폼을 활용하는 글로벌 자산배분형 랩

REPO 단기채권형 펀드랩(맞춤형)
REPO 활용 단기 이자율 차익거래로 주로 운용하는 펀드(전문투자형 사모펀드)에 투자하는 랩

NH 단기채 스텝업
정기적으로 펀드 편입자산 모니터링 및 펀드 리밸런싱을 통해 시장변화에 전략적으로 대응하는 랩

자문연계
-
자문사/운용사의 자문을 받아 주로 해외 ETF에 투자하는 상품

일반형
증권사가 고객으로 부터 자금을 위탁 받은 후 외부 자문기관의 자문을 받아 고객의 계좌에서 운용하는 상품

PB운용
-
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 운용하는 고객 맞춤형 랩

스마트인베스터랩(지점형)
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 스마트인베스터전략을 활용하여 운용

스마트인베스터5.0랩(지점형)
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 스마트인베스터5.0전략을 활용하여 운용

이지스 Magic 펀드랩
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 투자유망 펀드로 포트폴리오를 구성하여 투자하는 펀드랩

스마트 리밸런싱 랩
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 스마트 리밸런싱 전략을 활용하여 운용

자산배분형
일임형ISA
-
투자자가 모델포트폴리오를 선택하여 투자하는 NH투자증권의 일임형 ISA

QV ISA 일임형 (본사형)
QV포트폴리오에 따라 NH투자증권 랩운용부에서 운용

QV ISA 일임형 (지점형)
QV포트폴리오에 따라 NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 운용

PB운용
-
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 운용하는 고객 맞춤형 랩

NH 올원 어카운트
PB가 일임계약을 기반으로 다양한 금융자산과 랩상품을 조합하여 하여 운용할 수 있는 종합 자산관리 Vehicle

NH 크리에이터 어카운트
본사 자산배분전략 전문가의 자문을 기반으로 PB가 운용하는 고객 맞춤형 포트폴리오(국내외 주식/채권, 펀드, E/DLS) Vehicle

PB포트폴리오 랩 지점운용형
PB의 투자판단을 기준으로 고객 맞춤형 포트폴리오(국내외 주식/채권, 펀드, E/DLS)를 액티브하게 운용하는 Vehicle

QV포트폴리오
-
NH투자증권 자산배분 모델인 QV포트폴리오를 활용한 운용 랩

QV포트폴리오 랩 본사운용형
NH투자증권 자산배분 모델인 QV포트폴리오를 활용하여 Wrap운용부에서 운용

OCIO형
법인맞춤형랩
고객과 사전에 협의된 협약서 내용을 기반으로 자산배분형 등으로 운용하여 요구수익률 대비 초과수익을 추구

채권/MMW형
채권형랩
고객과 사전에 협의된 협약서 내용을 기반으로 금리형 자산 등에 투자하여 안정적인 수익을 추구

MMW
한국증권금융 등 우량금융기관의 예금, 콜론, 예수금 등으로 운용하여 안정성이 뛰어난 수시입출금 랩

보험
일반연금
안정된 노후생활비를 마련하기 위한 보험상품으로 향후 일정 기간동안 연금을 지급하는 보험상품

저축(생보)
사망보장 기능에 재산증식 기능을 추가한 상품으로 고객별 맞춤 재테크가 가능한 보험상품

저축(손보)
보험기간 중 상해, 화재 등 의 위험보장은 물론 목돈마련을 위한 저축성 보험

변액보험
납입한 보험료를 유가증권에 투자하여 그 수익에 따라 투자이익을 배분하는 실적배당형 보험상품

연금저축(세제적격)
납입보험료의 연금계좌 합산 한도 내에서 세액공제 혜택이 가능한 보험상품

보장성
질병, 상해, 사망 등의 의료비용이나 생활자금을 지급하는 보장성 보험

기타상품
기타 보험 상품

신탁
금전신탁
MMT
발행어음, CMA, RP 등에 투자하는 수시입출금식 신탁상품

맞춤형 신탁
국내물
CP, 채권, 주식 등에 투자하는 맞춤형 신탁상품

해외물
해외채권, 해외주식 등에 투자하는 맞춤형 신탁상품

외화 신탁
위탁자가 외화로 신탁계약을 체결하고, 다양한 투자전략으로 운용된 투자자금을 외화로 출금하는 신탁상품

정기예금신탁
시중은행, 지역 농/축협 및 저축은행의 정기예금(MMDA포함)을 신탁에 편입/운용하여 발생한 수익을 지급하는 상품

파생상품신탁
ELS(ELB), DLS(DLB)에 투자하는 맞춤형 신탁상품

ISA
한 계좌에서 다양한 투자상품 운용이 가능하며, 계좌 내 손익을 통산한 후 순이익을 기준으로 세제 혜택을 부여하는 절세자산관리 계좌

자사주 신탁
주권상장법인이 주가안정 및 경영권 방어를 목적으로 자기 주식을 취득하기 위한 특정금전신탁

연금저축신탁(안정형/채권형)
5년 이상 연간한도 1,800만원 이내로 납입 가능하며, 가입자에 따라 연400만원 또는 연300만원까지 세액공제를 해주는 신탁상품. 예금자 보호대상이며 원금보전 상품.(2018년 부터 신규가입 불가, 추가납입은 가능)

종합재산신탁
100세시대 대대손손신탁 (유언대용신탁)
신탁계약을 통해 사전에 상속계획을 설정하고, 신탁회사가 재산을 보관 및 상속 집행하는 신탁

이익증여신탁
타익신탁계약(위탁자와 수익자가 다른 신탁)을 통해 금융상품에서 발생하는 이익을 사전에 지정한 수익자에게 증여하는 신탁

부동산신탁
부동산관리신탁
부동산을 신탁하고 부동산의 소유권관리, 유지보수, 임대차관리 등의 부동산관리 업무를 신탁회사가 수행하는 신탁

부동산처분신탁
부동산의 처분을 위한 신탁으로 처분업무 및 처분 완료시까지의 관리업무를 신탁회사가 수행하는 신탁

증권신탁
-
주식, 채권 등의 증권을 보관, 관리, 운용, 처분하기 위한 신탁

금전채권신탁
금전채권을 신탁하고 신탁회사가 금전채권의 관리/추심업무를 수행, 회수된 금전 및 수익을 지정된 수익자에게 교부하는 신탁(주로 법인의 자금조달 목적으로 사용)

스마트인베스터
국내
스마트인베스터
약정형서비스
지수를 추종하는 ETF를 고객이 약정한 전략에 따라 서버에서 자동주문이 되는 서비스

지점형서비스
지수를 추종하는 ETF를 고객이 사전에 설정한 전략에 따라 직원PC에서 주문이 되는 서비스

스마트인베스터5.0
약정형서비스
ETF 및 종목을 고객이 약정한 전략에 따라 서버에서 자동주문이 되는 서비스

지점형서비스
ETF 및 종목을 고객이 사전에 설정한 전략에 따라 직원PC에서 주문이 되는 서비스

해외
글로벌스마트인베스터
해외주식 및 ETF를 주가 가격을 기준으로 분할 매수하여 좋은 기회에 주식을 매수할 가능성을 높이는 NH투자증권만의 차별화된 서비스

퇴직연금
원리금 보장
ELB
개별지수의 가격이나 주가지수에 연계되어 투자수익이 결정되는유가증권으로 원리금이 보장되는 상품

정기예금
만기시 약정된 이자와 원금을 지급하는 예금자 보호 대상 상품

발행어음
종금사가 발행하는 어음으로 예금자 보호 대상 상품

RP
환매를 조건으로 확정금리로 발행된 단기금융상품

GIC
보험사가 발행하는 원리금보장상품(Guaranteed Interest Contract)

실적배당형
펀드
주식형
국내 주식에 60%이상 투자하여 주가상승에 따른 자본이득을 추구하는 펀드

주식혼합형
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 주식비중이 50% 이상 투자될 경우 주식혼합으로 분류

채권혼합형
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 주식비중이 50% 미만 투자될 경우 채권혼합으로 분류

채권형
주식에는 투자하지 않고 국공채 및 회사채 등에 투자하는 펀드

해외주식형
해외 주식을 주요 투자대상으로 해외 국가 및 주식위험을 감수하며 자본차익을 추구하는 펀드

해외주식혼합형
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 해외주식비중이 50% 이상 투자될 경우 주식혼합으로 분류

해외채권혼합형
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 해외주식비중이 50% 미만 투자될 경우 채권혼합으로 분류

해외채권형
다양한 국가 및 신용등급 채권에 분산투자하는 펀드

ELF
다양한 기초자산을 선택하여 가격 변동에 따라 수익이 연동되는 구조화 펀드

ETF
상장지수 펀드

상장리츠
다수의 투자자로부터 자금을 모아 특정 프로젝트 개발 또는 부동산을 매입/개발, 부동산 관련 유가증권 등에 투자하여 발생하는 수익을 투자자에게돌려주는 주식회사 형태의 부동산 간접투자상품

채권
채권
국공채 및 회사채(A0등급 이상)

신용/대출
대출
주식담보대출
보유주식을 담보로 대출해 드리는 서비스

채권담보대출
보유채권을 담보로 대출해 드리는 서비스

외화증권담보대출
보유 외화주식을 담보로 대출해 드리는 서비스

ELS/DLS담보대출
보유 ELB, ELS와 DLB, DLS를 담보로 대출해 드리는 서비스 서비스

펀드담보대출
결제된 펀드를 담보로 대출해 드리는 서비스

연금저축담보대출
개인연금저축계좌에 예탁되어 있는 펀드를 대출해 드리는 서비스

주식매도담보대출
보유주식을 매도하는 경우 그 매도주식을 담보로 결제일까지 대출해 드리는 서비스

외화증권 매도담보대출
보유 외화주식을 매도하는 경우 그 매도주식을 담보로 결제일까지 대출해 드리는 서비스

ELS/DLS 환매대출
환매(매도)신청한 ELS/DLS를 담보로 대출해 드리는 서비스

펀드환매대출
환매(매도)신청한 펀드를 담보로 대출해 드리는 서비스

신용
신용융자
주식 매매거래를 위하여 투자자(개인에 한함)에게 제공하는 매수대금의 융자

신용대주
주가하락 예상시 주식을 빌려서 매도한 후 가격이 떨어지면 매수하여 상환하고 상환차익을 실현할 수 있도록 빌려드리는 서비스

기타서비스
Auto-Lock 서비스
고객의 자유의사에 따라 적시에 주식을 처분할 수 있으며, 이후 매매 대금을 자동 상환하는 방식을 제공함으로써 조합원들의 수익실현기회 및 대출관리를 제공해주는 담보 유가증권 관리시스템

주식/ETF 적립식 자동주문서비스
고객이 지정한 국내 상장 주식/ETF를 사전 지정한 날에 시장에서 거래되는 가격으로 매수할 수 있도록 도와드리는 서비스

글로벌 적립식 서비스
해외주식 및 ETF를 매월 적립식 형태로 편리하게 매수하여 글로벌 장기투자가 가능한 자동매수서비스

골드바 위탁판매 서비스
한국조폐공사에서 품질 및 중량을 인증한 '오롯' 골드바를 다양한 중량으로 위탁 판매

절세형 계좌
비과세종합저축
고령자 및 장애인 등을 대상으로 해당 저축에서 발생하는 이자소득 및 배당소득에 대해 비과세 혜택이 주어지는 상품

중개형 ISA
하나의 계좌에서 주식·펀드·ELS 등 다양한 상품을 편리하게 투자하며 세제혜택을 받을 수 있는 절세자산관리계좌

발행어음
원화발행어음
NH QV 발행어음 수시물
365일물로 운용되며, 투자기간(365일)내에 언제 매도하더라도 약정수익을 지급하는 상품

NH QV 발행어음 기간물
투자기간을 사전에 정하여 가입하는 상품으로 만기시 약정수익을 지급하며 중도매도시 중도인출수익을 지급하는 상품

NH QV 적립형 발행어음
매월 일정금액을 정기적으로 발행어음에 투자하는 상품

외화발행어음
NH QV USD 발행어음 수시물
365일물로 운용되며, 투자기간(365일)내에 언제 매도하더라도 약정수익을 지급하는 달러투자상품

NH QV USD 발행어음 기간물
투자기간을 사전에 정하여 가입하는 상품으로 만기시 약정수익을 지급하며 중도매도시 중도인출수익을 지급하는 달러투자상품

【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

- 해당사항 없습니다.

2. 전문가와의 이해관계

- 해당사항 없습니다.