제주은행 — 주주총회소집공고 (20250116)
제출인: 제주은행

주주총회소집공고
2.9
(주)제주은행

주주총회소집공고

2025년 1월 16일

회 사 명 :
(주)제주은행

대 표 이 사 :
박우혁

본 점 소 재 지 :
제주특별자치도 제주시 1100로 3351(노형동)

(전 화)064-720-0200

(홈페이지)https://www.jejubank.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책)본부장
(성 명)고병출

(전 화)064-720-0226

주주총회 소집공고

(2025년 임시주주총회)

주식회사 제주은행은 상법 제365조 및 당행 정관 제21조 등에 의거 아래와 같이 2025년도 임시주주총회를 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

-아 래-
1. 일 시
: 2025년 2월 5일(수) 오전 9시
2. 장 소
: 제주특별자치도 제주시 1100로 3351(노형동) 제주은행 본점 5층 대회의실
3. 회의목적사항
가. 의결사항 1) 제1호 의안 : 정관 일부 변경의 건 2) 제2호 의안 : 사내이사 선임의 건(후보 이희수) 3) 제3호 의안 : 은행장 선임의 건(후보 이희수)
4. 경영참고사항 등의 비치
상법 제542조의4 제3항에 의거 경영참고사항 등을 당행,금융위원회,한국거래소 및 한국예탁결제원에 비치 또는 공시하오니 참고하시기 바랍니다.
5. 주주총회 참석 시 준비물
- 직접 행사 : 주주총회 참석장, 신분증 - 간접 행사 : 주주총회 참석장, 위임장 (주주와 대리인의 인적사항 기재, 주주의 인감날인 및 증명서 첨부), 대리인의 신분증
6. 전자투표에 관한 사항
당행은 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도를 주주총회에서 활용하고 있으며, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다. 가. 전자투표시스템 -인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr -모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m 나. 전자투표 행사 기간 2025년 1월 26일(일) 09시 ~ 2025년 2월 4일(화) 17시 (기간 중 24시간 이용가능) 다. 인증서를 이용하여 시스템에서 주주본인 확인 후 의안별 전자투표 행사 ※주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서 (K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정) 라. 수정동의안 처리 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

7. 기타사항
임시주주총회 개최 전 불가피한 장소변경이 있는 경우 지체없이 재공시할 예정입니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
가결여부
사외이사
비상임이사

우영웅
이원호
정순여
강영순
홍은주
김정희
김일환

출석률:100%
출석률:100%
출석률:100%
출석률:100%
출석률:100%
출석률:100%
출석률:89%

찬반여부

1
2024.02.06
1. 은행권 민생금융 지원방안에 관한 건
가결
선임전
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

2. 제64기(2023년도) 결산 승인의 건
가결
선임전
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

3. 지배구조내부규범 및 관련 규정 개정의 건
가결
선임전
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

<보고사항>1. 금융소비자보호 내부통제위원회 운영실적 보고2. 비예금상품위원회 운영실적 보고3. 이사회내위원회 운영실적 보고4. 2023년 재산상 이익제공 점검결과 보고5. 2023년 내부통제 활동결과 보고6. 2023년 4분기 자금세탁방지업무 이행실적 보고 7. 2023년 자금세탁방지업무 수행의 적절성과 효과성에 대한 평가결과 보고
보고
선임전
출석
출석
출석
선임전
출석
출석

2
2024.02.29
1. 2024년 이사 보수한도 승인의 건
가결
선임전
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

2. 비상임이사 후보 추천의 건
가결
선임전
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

3. 제64기 정기주주총회 소집 및 의안 확정의 건
가결
선임전
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

4. 특수관계인에 대한 신용공여한도 연장 운영의 건
가결
선임전
찬성
찬성
찬성
선임전
찬성
찬성

<보고사항>1. 금융소비자보호 내부통제위원회 운영실적 보고2. 2023년 내부회계관리제도 운영실태 보고3. 2023년 내부회계관리제도 운영실태의 적정성 평가결과 보고4. 제64기 사업연도(2023년) 감사보고서 작성 및 제출 보고5. 제64기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사결과 보고 6. 2023년 감사 결과 보고 7. 2023년도 4분기 그룹사간 고객정보 공유현황 및 점검결과 보고8. 이사회내위원회 운영실적 보고
보고
선임전
출석
출석
출석
선임전
출석
출석

3
2024.03.21
1. 이사회 의장 선임의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

2. 위험관리위원회 위원 및 위원장 선임의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

3. 보수위원회 위원 및 위원장 선임의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

4. 임원후보추천위원회 위원 선임의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

5. 신한금융희망재단 출연의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

6. 선순위 금융채 발행의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

<보고사항>1. 감사위원회 위원장 선임 보고 2. 상임감사위원 성과평가 체계 수립 보고 3. 2023년 비예금상품 판매 내부통제체계 적정성 점검 결과 보고4. 2023년 신용정보관리 · 보호인 업무수행 실적 보고 5. 신종자본증권 발행 완료 보고 6. 2024년 사외이사 연수 운영계획 보고
보고
출석
퇴임
출석
출석
출석
퇴임
출석

4
2024.05.23
1. 신한상표 등 사용계약 연장 및 사용금액 변경의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

2. 그룹공통 AICC 플랫폼 운영업무 위수탁 계약의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

<보고사항>1. 2024년 1분기 경영실적 현황 보고 2. 은행권 민생금융지원 결과 보고3. 특수관계인에 대한 신용공여한도 연장 운용 보고4. 재산상이익제공 보고 5. 선순위 금융채 발행 완료 보고 6. 2024년 1분기 비예금상품위원회 운영실적 보고 7. 이사회내위원회 운영실적 보고8. 2024년 1분기 그룹사간 고객정보 공유현황 및 점검결과 보고9. 2024년 1분기 자금세탁방지업무 이행실적 보고
보고
출석
퇴임
출석
출석
출석
퇴임
출석

5
2024.08.29
1. H지수 편입 ELS배상 및 배상기준(안) 승인의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

2. 채권 발행한도 설정 및 일괄신고서 제출 승인의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

3. 계열사간 거래 승인의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

<보고사항>1. 2024년 상반기 경영실적 현황 보고2. 자회사 경영승계계획 보고3. 경영승계 육성후보군 역량개발 활동 결과 및 선정 현황 등 보고4. 이사회내위원회 운영실적 보고5. 금융소비자보호 내부통제위원회 운영실적 보고6. 비예금상품위원회 운영실적 보고7. 2024년 2분기 그룹사간 고객정보 공유현황 및 점검결과 보고8. 2024년 2분기 자금세탁방지업무 이행실적 보고
보고
출석
퇴임
출석
출석
출석
퇴임
출석

6
2024.10.10
1. 재산상 이익 제공의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
불참

2. 채무조정내부기준 수립의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
불참

3. 고객정보의 제공 및 이용에 관한 지침 개정의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
불참

7
2024.11.21
<보고사항>1. 2024년 3분기 경영실적 현황 보고 2. 재산상이익제공 보고 3. 선순위 금융채 발행 완료 보고 4. 비예금상품위원회 운영실적 보고5. 대주주의 특수관계인인 공익법인 등에 대한 자산의 무상양도 적정성 점검 보고6. 이사회내위원회 운영실적 보고 7. 2024년 3분기 그룹사간 고객정보 공유현황 및 점검결과 보고 8. 2024년 3분기 자금세탁방지업무 이행실적 보고
보고
출석
퇴임
출석
출석
출석
퇴임
출석

8
2024.12.13
1. 임시주주총회 기준일 설정의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

9
2024.12.27
1. 2025년도(제66기) 경영계획 수립의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

2. 2025년도 위험관리계획 수립의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

3. 2025년도 그룹사간 내부거래 포괄 승인의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

4. 내부회계관리규정 개정의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

5. 채무조정 내부기준 개정의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

6. 사외이사, 이사회 및 이사회내위원회 평가의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

7. 주요업무집행책임자 선임의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

8. 경영고문역 위촉의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

9. 은행장 직무대행 기준 결정의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

10. 금융위원회 제출을 위한 책무구조도 승인의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

11. 내부통제규정 개정의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

12. 지배구조 관련 규정 개정의 건
가결
찬성
퇴임
찬성
찬성
찬성
퇴임
찬성

<보고사항>1. H지수 편입 ELS 배상 보고 2. 2023년 금융감독원 정기검사 관련 제재내용 보고 3. 재산상이익제공 보고 4. 2024년 금융소비자보호실태 자율진단 결과 보고 5.
금융소비자보호 내부통제위원회 운영실적 보고6.
비예금상품위원회 운영실적 보고7. 이사회내위원회 운영실적 보고

보고
출석
퇴임
출석
출석
출석
퇴임
출석

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

(1) 감사위원회

위원회명
구성원
활동내역
가결여부

개최일자
의안내용

감사위원회
[2023년 3월 22일~2024년 3월 21일 이전] ※위원장 : 정순여 ※사내이사위원 : 박찬호 ※사외이사위원 : 강영순 [2024년 3월 21일~현재] ※위원장 : 정순여 ※사내이사위원 : 박찬호 ※사외이사위원 : 강영순
2024.02.06
1. 감사부장 임면 동의
가결

2. 2023년도 자금세탁방지업무 수행의 적절성과 효과성에 대한 평가
가결

<심의사항>1. 공시정책의 수립 및 집행의 적정성 검토
-

2024.02.29
1. 2023년도 감사보고서 작성 및 제출
가결

2. 제64기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사결과 보고
가결

<심의사항>1. 2023년 내부회계관리제도 운영실태의 적정성 평가
-

<보고사항>1. 2023년 내부회계관리제도 운영실태 보고2. 2023년 감사결과 보고 3. 2023년 기말 재무제표 감사 결과 보고
-

2024.03.21
1. 외부감사인 감사보수 등에 대한 결의
가결

2. 감사위원회 위원장 선임
가결

3. 감사위원회 성과평가체계 수립
가결

<심의사항>1. 내부통제시스템 운영의 적정성 평가
-

2024.05.23
<심의사항>1. 2023년 외부감사인의 감사활동에 대한 평가
-

<보고사항>1. 2024년 내부회계관리제도 운영 계획 보고2. 2024년 1분기 재무제표 검토 결과 보고
-

2024.08.29
<보고사항>1. 2024년 반기 재무제표 검토결과 보고
-

2024.11.21
<보고사항>1. 2024년 3분기 재무제표 검토 결과 보고2. 2024년 내부회계관리제도 중간평가 결과 보고
-

<심의사항>1. 2024년 내부회계관리제도 중간평가 결과의 적정성 평가
-

2024.12.27
1. 내부회계관리규정 개정의 건
가결

2. 2025년 감사계획(안) 수립
가결

3. 2024년도 상임감사위원 성과 평가
가결

<보고사항>1. 2023년 금융감독원 정기검사 관련 제재내용 보고
-

(2) 위험관리위원회

위원회명
구성원
활동내역
가결여부

개최일자
의안내용

위험관리위원회

[2023년 3월 22일~2024년 3월 21일 이전] ※위원장 : 김정희 ※사외이사위원 : 이원호
※비상임이사위원 : 김일환
[2024년 3월 21일~현재] ※위원장 : 홍은주 ※사외이사위원 : 우영웅
※비상임이사위원 : 김일환

2024.02.06
1. 비상조달계획 수립의 건
가결

2. 2024년 재무회계(IFRS9) PD 변경의 건
가결

2024.02.29
<보고사항>1. 2024년 K-IFPS9 기준 대손충당금 적립방법론 적정성 검증결과 보고2. 2023년 12월말 기준 통합위기상황분석 시나리오 설정 보고 3. 2023년 하반기 운영리스크관리 현황 보고4. 2023년 4분기 리스크정책 수행 보고5. 2023년 4분기 리스크관리 현황 보고
-

2024.03.30
<보고사항>1. 신용리스크 내부등급법 변경사항 보고
-

2024.05.23
<보고사항>1. 2023년 12월 기준 통합위기상황분석 결과 보고2. 2024년 1분기 리스크관리 주요 정책수행 보고3. 2024년 1분기 리스크관리 현황 보고
-

2024.08.29
1. 부동산PF 사업성 평가 조정의 건
가결

2. 2024년도 계열 및 개별기업 Exposure Limit 설정의 건
가결

<심의사항>1. 운영리스크위원회 규정 제정(안)
-

<보고사항>1. 2024년 6월말 기준 통합위기상황분석 시나리오 설정 보고2. 2024년 상반기 운영리스크관리 종합 현황 보고3. 2024년 2분기 리스크관리 주요 정책수행 보고4. 2024년 2분기 리스크관리 현황 보고
-

2024.11.21
1. 2024년 6월말 기준 통합위기상황분석 결과(안)
가결

2. 위기상황시 자본관리계획(안)
가결

3. 위기상황시 자금조달계획(안)
가결

4. 리스크관리규정 개정(안)
가결

<보고사항>1. 리스크한도 적정성 점검 결과 보고2. 운영리스크 손실데이터 정기 적합성검증 결과 보고3. ALM시스템(금리 및 유동성) 정기 적합성검증 결과 보고4. 통합위기상황분석 정기 적합성검증 결과 보고5. 2024년 3분기 리스크정책 수행 보고6. 2024년 3분기 리스크관리 현황 보고
-

2024.12.27
1. 2025년도 유형별 리스크한도 설정의 건
가결

2. 2025년도 신용리스크 측정요소 적용에 관한 사항
가결

<심의사항>1.2025년도 위험관리계획 수립의 건
-

<보고사항>1. 2024년도 내부자본적정성 평가 보고2. 신용평가모형 및 신용리스크 측정요소 정기 적합성검증 결과 보고3. 신용위험가중자산 산출시스템 정기 적합성검증 결과 보고
-

(3) 보수위원회

위원회명
구성원
활동내역
가결여부

개최일자
의안내용

보수위원회

[2023년 3월 22일~2024년 3월 21일 이전] ※위원장 : 강영순 ※사외이사위원 : 이원호, 김정희
[2024년 3월 21일~현재] ※위원장 : 강영순 ※사외이사위원 : 정순여, 우영웅

2024.02.06
1. 경영진 등 성과보수 환수 기준 수립의 건
가결

2. 2023년도 보수체계 연차보고서의 작성 및 공시의 건
가결

2024.03.21
1. 2023년도 경영진 성과평가에 관한 건
가결

2. 2023년도 경영진 연간성과급 지급의 건
가결

3. 경영진 장기성과급 산정을 위한 성과지표 적용의 건
가결

4. 2023년도 보수체계 설계·운영의 적정성 평가의 건
가결

5. 2024년도 경영진 성과평가체계에 관한 건
가결

6. 2024년도 경영진 성과보수체계에 관한 건
가결

<보고사항>1. 보수체계 연차보고서 추가 공시 보고
-

(4) 임원후보추천위원회

위원회명
구성원
개최일자
활동내역
가결여부

의안내용

임원후보추천위원회

[2023년 3월 22일~2024년 3월 21일 이전] ※위원장 : 이원호 ※사외이사위원 : 강영순, 정순여, 김정희 ※비상임이사위원 : 김일환
[2024년 3월 21일~현재] ※위원장 : 우영웅 ※사외이사위원 : 강영순, 정순여, 홍은주 ※비상임이사위원 : 김일환

2024.02.06
1. 사외이사 후보군 관리에 관한 건
가결

<보고사항>1. 사외이사 평가결과 보고
-

2024.02.14
1. 사외이사 예비후보 추천의 건
가결

2024.02.29
1. 사외이사 후보 추천의 건
가결

2. 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보 추천의 건
가결

3. 감사위원회 위원 후보 추천의 건
가결

<보고사항>1. 사외이사 후보자 자격요건 검토 보고
-

2024.03.21
1. 임원후보추천위원회 위원장 선임의 건
가결

2024.10.10
1. 은행장 후보 심의기준 제출 승인의 건
가결

2024.12.27
1. 은행장 후보 추천의 건
가결

2. 사외이사 후보군 관리에 관한 건
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
4
1,500
189
47
기본급 및 수당

비상임이사
1
45
45
기본급 및 수당

※인원수 : 2024년도 12월말 기준, 1인당 평균지급액 : 지급총액/연환산 인원수※주총승인금액 : 등기이사(사외이사 포함) 총 한도 기준※사외이사 등 보수지급 기준은 주총승인금액 범위 내에서 이사회에서 결정

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

-해당사항 없음

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

-해당사항 없음

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

① 산업의 특성 은행업은 예금을 받거나 유가증권 또는 그 밖의 채무증서를 발행하여 불특정 다수로부터 채무를 부담함으로써 조달한 자금을 대출하는 것을 주 업으로 하는 산업입니다. 은행의 업무는 예ㆍ적금의 수입, 유가증권 또는 채무증서 발행 등으로 조달한 자금을 대출하는 업무 및 내외국환 업무 등과 같은 고유업무와 보증, 어음인수, 수납 및 지급대행 등과 같이 은행 업무를 영위하는 과정에서 수반되는 부수업무, 그리고 신탁업무 등과 같이 타 법령 등에 의해 취급할 수 있도록 정해진 겸영업무로 구분될 수 있습니다.

② 산업의 성장성, 건전성 및 수익성 국내 은행은 가계부채 관리를 위한 가계대출 제한에도 불구하고 중소기업에 대한 금융 지원 및 운전자금 수요 증가와 회사채 시장 위축에 따른 대기업 대출의 증가 등의 영향으로 견조한 자산 성장세를 보이고 있습니다. 국내은행의 원화대출 연체율은 금리상승의 영향 등으로 상승세를 보였으나, 은행의 리스크 관리 강화 노력과 정부의 취약 차주를 위한 금융지원 프로그램 등으로 안정적으로 관리되고 있습니다. 하지만, 러시아-우크라이나 전쟁 장기화와 중동지역의 분쟁으로 인한 원자재 가격 급변동 및 인플레이션으로 대내외 경제 여건이 악화될 경우 취약 차주 및 중소기업 대출의 잠재리스크가 현실화되며 자산건전성이 저하될 가능성이 있습니다.

수익성 측면에서는 대출자산의 양호한 성장으로 이자이익 규모는 유지하고 있는 것으로 판단되나, 비이자 이익은 다소 감소하고 있으며, 대손 비용도 지속적으로 증가하고 있습니다. ③ 경쟁요소 2024년에도 빅테크 기업들의 약진이 계속되었습니다. 은행산업의 시장경쟁은 보다 치열해질 전망으로, 전통적인 은행사업 모델에 있어 디지털금융회사나 그림자 금융회사들과의 경쟁 강도는 심화되고 있습니다. 이에 따라 국내은행들은 디지털 트랜스포메이션을 가속화하여 비용구조 개선과 영업기회 발굴에 매진하고, 확대되는 디지털 경제에 대응하여 개방형 혁신을 통해 맞춤형 금융상품 및 서비스 개발의 경쟁이 예상됩니다. 이와 관련하여 플랫폼 기업 등과의 제휴 및 고객 중심적 영업방식과 체계를 강화함으로써 비대면 거래로의 전환으로 산업 생태계가 빠르게 변화할 것으로 보입니다. 빅테크 기업 등 새로운 경쟁자의 등장과 디지털 경제 확산, 인구 구조 변화, 규제 개혁 등으로 은행산업의 환경 변화는 빠르게 진행되고 있습니다. 대외경제 불안정으로 인한 중소기업 및 자영업자 중심의 부실 확대에 대비한 선제적인 개별 리스크 관리와 디지털 금융에 대한 신속한 대응이 필요할 것입니다. ④ 관련법령 또는 정부의 규제 일반은행의 경우 은행법 및 동법 시행령에서 인허가 등 은행업과 관련된 전반적인 규제 사항을 정하고 있으며, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 외국환관리법 등에 의한 규제를 받고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분(가) 영업개황
2024년 9월말 기준 순이자익 1,141억원, 순수수료이익 85억원, 기타영업손실 340억원, 판매비와 관리비 782억원 등으로 영업이익104억원, 영업외이익 5억원, 법인세차감전 순이익 109억원, 법인세비용 15억원, 당기순이익 94억원을 시현하였습니다. 2024년 9월말 기준 예수금(잔액기준)은 원화예수금 54,844억원, 양도성예금증서 5,291억원, 외화예수금 159억원, 기타 496억원 등 총 60,790억원의 수신고를 보였습니다. 2024년 9월말 기준 대출금(잔액기준)은 원화대출금 57,593억원, 외화대출금 53억원, 신탁대출금 16억원, 지급보증 177억원, 기타 674억원 등 총 58,514억원의 여신을 취급하고 있습니다. 2025년 1월 16일 현재 파생상품거래는 없으며, 제주도내 25개 지점(본점 제외), 3개 출장소, 서울·부산 지역에 각각 1개 지점으로 총 30개의 영업망을 구축하고 있습니다. (나) 공시대상 사업부문의 구분

은행의 주된 사업부문은 은행법에 의한 은행업무, 외국환업무, 신탁업무, 전 각호에 부수 또는 관련되는 업무 등으로 구분할 수 있으나, 공시대상 사업부문의 구분은 해당사항이 없습니다.

(2) 시장점유율

구분(단위:%)
2021년말
2022년말
2023년말
2024년 10월말

예수금
30.77
32.42
33.73
27.99

대출금
23.46
23.73
23.51
24.00

주)자료출처 : 한국은행 제주지역본부의 제주지역 금융기관 여수신동향 자료를 근거로 당행이 산출

(3) 시장의 특성

상기 '1. 사업의 개요 - 가.업계의 현황을 참조하시기 바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

(5) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제1장 제1조
~
제5장 제31조
(생략)

제32조(이사의 임기)

① (생략)

② 제1항의 임기는 그 임기중의 최종결산기에 관한 정기주주총회의 종결시까지 이를
단축 또는 연장한다.

제33조
~
제39조
(생략)

제40조(이사회의 결의방법)

① ~ ③ (생략)

④ 이사회는 다음의 사항을 심의, 결의한다.

1~4. (생략)

5. 내부통제기준 및 위험관리기준의 제정·개정 및 폐지에 관한 사항

(신설)

6~8. (생략)

제41조
(생략)

제42조(위원회)

① 이사회는 다음 각 호의 이사회내위원회를 둔다.

1~4. (생략)

(신설)

② (생략)

③ (생략)

(신설)

제43조 ~ 제7장 제52조
(생략)

부칙 (생략)

(신설)

제1장 제1조
~
제5장 제31조
(현행과 동일)

제32조(이사의 임기)

① (현행과 동일)

② 제1항의 임기는
필요시
그 임기중의 최종결산기에 관한 정기주주총회의 종결시까지 이를
연장할 수 있다.

제33조
~
제39조
(현행과 동일)

제40조(이사회의 결의방법)

① ~ ③ (현행과 동일)

④ (현행과 동일)

1~4. (현행과 동일)

5. (현행과 동일)

5의2. 내부통제 및 위험관리 정책의 수립 및 감독에 관한 사항

6~8. (현행과 동일)

제41조
(현행과 동일)

제42조(위원회)

① (현행과 동일)

1~4. (현행과 동일)

5. 내부통제위원회

② (현행과 동일)

③ (현행과 동일)

제42조의2(내부통제위원회)

① 내부통제위원회는 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제22조의2 제1항 각 호에 관한 사항을 심의·의결하고, 같은 법 같은 조 제2항에 따라 점검·평가 및 필요한 조치를 요구하여야 한다.

② 제1항에도 불구하고 관련 법령에서 정하는 사항에 대해서는 내부통제위원회가 아닌 감사위원회나 위험관리위원회가 담당할 수 있다.

제43조 ~ 제7장 제52조
(현행과 동일)

부칙 (현행과 동일)

부칙

(시행일) 본 정관은 2025년 2월 5일부터 시행한다.

이사의 임기 관련

상법 제383조 제3항에

부합하도록 변경

이사회의 결의방법 관련

지배구조법 제15조 반영

내부통제위원회 신설관련

지배구조법 제16조 반영

내부통제위원회 운영관련

지배구조법 제22조2 반영

부칙 신설

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

이희수
1964.01.27
사내이사 후보
해당사항 없음
없음
임원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

이희수
전)신한저축은행사장

2021.01 ~ 2024.12

2020.01 ~ 2020.12

2019.07 ~ 2019.12

2019.01 ~ 2019.06

신한저축은행 사장

신한은행 영업그룹 부행장보

신한은행 기관그룹 부행장보

신한은행 영업추진 2그룹 부행장보

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

이희수
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

*사내이사 선임의 경우로 해당사항 없음

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

제주은행장 후보로 추천된 이희수 후보는 신한은행에서 리테일, 기업금융, 기관영업 등 모든 영업채널 경험을 보유한 현장형 리더로 은행 영업 분야에서 탁월한 경험과 노하우를 보유하고 있습니다. 신한저축은행 CEO 취임 後에도 중금리대출과 서민금융 확대를 통해 수익성과 건전성 측면에서 지주계열 저축은행 1위의 성과를 달성 하였습니다. 신한금융지주회사 자회사최고경영자후보추천위원회는 이희수 후보의 리더십과 추진력, 경영관리 역량을 높이 평가하여 제주은행장 후보로 추천하였습니다.

당행 임원후보추천위원회는 이희수 후보가 급변하는 금융 환경속에서도 강한 실행력을 바탕으로 시장의 불확실성을 돌파하고 미래 성장을 위한 도약의 기반을 구축할 적임자라 판단하였습니다. 또한 도덕성, 신한가치 구현능력, 업무전문성, 조직관리 역량과 지난 당행 제5차 임원후보추천위원회를 통해 제안한 은행장의 자격요건인 업무전문성, 경영관리 역량, 시대
및 사회적 역량을 두루 갖추고 있으며 은행의 중장기 전략을 성공적으로 실행 및 은행의 비전을 공유하며, 공익성 및 건전 경영에 노력할 수 있는 후보로 판단하여 법률요건 등을 검증한 뒤 제주은행 은행장 후보로 선임을 추천하기로 결의하였습니다.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

확인서

확인서_1

□ 기타 주주총회의 목적사항

가. 은행장의 선임 1) 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

이희수
1964.01.27
사내이사 후보
해당사항 없음
없음
임원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

이희수
전)신한저축은행사장

2021.01 ~ 2024.12

2020.01 ~ 2020.12

2019.07 ~ 2019.12

2019.01 ~ 2019.06

신한저축은행 사장

신한은행 영업그룹 부행장보

신한은행 기관그룹 부행장보

신한은행 영업추진 2그룹 부행장보

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

이희수
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

제주은행장 후보로 추천된 이희수 후보는 신한은행에서 리테일, 기업금융, 기관영업 등 모든 영업채널 경험을 보유한 현장형 리더로 은행 영업 분야에서 탁월한 경험과 노하우를 보유하고 있습니다. 신한저축은행 CEO 취임 後에도 중금리대출과 서민금융 확대를 통해 수익성과 건전성 측면에서 지주계열 저축은행 1위의 성과를 달성 하였습니다. 신한금융지주회사 자회사최고경영자후보추천위원회는 이희수 후보의 리더십과 추진력, 경영관리 역량을 높이 평가하여 제주은행장 후보로 추천하였습니다.

당행 임원후보추천위원회는 이희수 후보가 급변하는 금융 환경속에서도 강한 실행력을 바탕으로 시장의 불확실성을 돌파하고 미래 성장을 위한 도약의 기반을 구축할 적임자라 판단하였습니다. 또한 도덕성, 신한가치 구현능력, 업무전문성, 조직관리 역량과 지난 당행 제5차 임원후보추천위원회를 통해 제안한 은행장의 자격요건인 업무전문성, 경영관리 역량, 시대
및 사회적 역량을 두루 갖추고 있으며 은행의 중장기 전략을 성공적으로 실행 및 은행의 비전을 공유하며, 공익성 및 건전 경영에 노력할 수 있는 후보로 판단하여 법률요건 등을 검증한 뒤 제주은행 은행장 후보로 선임을 추천하기로 결의하였습니다.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

확인서

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

-
-

*임시주주총회로 해당사항 없음.

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

*본 주주총회는 임시주주총회로, 당행이 기존 제출한 사업보고서 및 감사보고서는 금융감독원 전자공시시스템(https://dart.or.kr) 및 당행 홈페이지(
https://www. jejubank.co.kr)에서 확인 가능합니다.*2024년도 사업보고서 및 감사보고서는 2025년 3월 중 기한 내 공시될 예정입니다.

※ 참고사항

주주총회 개최 전 불가피한 장소 변경이 있는 경우 지체없이 재공시할 예정입니다.