포스뱅크 — 주주총회소집공고 (20240313)
제출인: 포스뱅크

주주총회소집공고
2.9
(주)포스뱅크

주주총회소집공고

2024 년 03 월 13 일

회 사 명 :
주식회사 포스뱅크

대 표 이 사 :
은 동 욱

본 점 소 재 지 :
서울특별시 금천구 가산디지털 2로 108, 805호~807호

(전 화) 02-2626-9158

(홈페이지) https://www.posbank.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 부 문 장
(성 명) 윤 경 주

(전 화) 02-2626-9158

주주총회 소집공고

(제21기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다. 우리 회사는 정관 제21조에 의하여 제 21기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다. 또한 소액주주에 대한 소집통지는 상법 제542조의4에 의거하여 공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다. - 아 래 -1. 소집일시 : 2024년 03월 28일 목요일 오전 09:002. 소집장소 : 서울특별시 금천구 가산디지털2로 108, 지하1층 대회의실3. 회의목적사항가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 외부감사인 선임보고, 투명경영위원회 운영보고나. 부의안건- 제1호 의안 : 제21기(2023.01.01 ~ 2023.12.31) 재무상태표, 손익계산서 및 이익잉여금처분계산서(안)등 재무제표(별도 및 연결) 승인의 건- 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

제
2-1
호 의안
:
제
8
조
2 (
주식 등의 전자등록
)
변경

제
2-2
호 의안
:
제
11
조
(
주식매수선택권
)
변경

제
2-3
호 의안
:
제
12
조
(
신주의 배당 기산일
)
변경

제
2-4
호 의안
:
제
12
조
2 (
주식의 소각
)
추가

제
2-5
호 의안
:
제
13
조
(
명의개서 대리인
)
변경

제
2-6
호 의안
:
제
14
조
2 (
주주명부
)
변경

제
2-7
호 의안
:
제
15
조
(
주주명부의 폐쇄 및 기준일
)
변경

제
2-8
호 의안
:
제
16
조
(
전환사채의 발행
)
변경

제
2-9
호 의안
:
제
17
조
(
신주인수권부사채의 발행
)
변경

제
2-10
호 의안
:
제
18
조
(
사채발행에 관한 준용규칙
)
변경

제
2-11
호 의안
:
제
19
조
(
소집시기
)
변경

제
2-12
호 의안
:
제
20
조
(
소집권자
)
변경

제
2-13
호 의안
:
제
21
조
(
소집통지 및 공고
)
변경

제
2-14
호 의안
:
제
23
조
(
의장
)
변경

제
2-15
호 의안
:
제
27
조
(
상호주에 대한 의결권 제한
)
변경

제
2-16
호 의안
:
제
33
조
(
이사의 임기와 보선
)
변경

제
2-17
호 의안
:
제
35
조
(
대표이사 등의 선임
)
변경

제
2-18
호 의안
:
제
35
조
2 (
대표이사의 직무
)
추가

제
2-19
호 의안
:
제
36
조
(
이사의 직무
)
변경

제
2-20
호 의안
:
제
38
조
(
감사의 직무
)
변경

제
2-21
호 의안
:
제
40
조
(
이사회의 구성과 소집
)
변경

제
2-22
호 의안
:
제
41
조
(
이사회의 결의방법
)
변경

제
2-23
호 의안
:
제
42
조
(
이사회의 의사록
)
변경

제
2-24
호 의안
:
제
42
조
2 (
이사회 내 위원회
)
변경

제
2-25
호 의안
:
제
43
조
2 (
이사의 책임감경
)
추가

제
2-26
호 의안
:
제
43
조
3 (
상담역 및 고문
)
추가

제
2-27
호 의안
:
장이름
(
제
6
장 계산
)
변경

제
2-28
호 의안
:
제
45
조
(
재무제표 등의 작성 등
)
변경

제
2-29
호 의안
:
제
47
조
(
이익배당
)
변경

제
2-30
호 의안
:
제
48
조
(
배당금지급청구권의 소멸시효
)
변경

제
2-31
호 의안
:
제
49
조
(
중간배당
)
변경

제
2-32
호 의안
:
부칙
(
추가
)
추가

- 제3호 의안 : 이사 선임의 건 제3-1호 의안 : 임흥준 사내이사 신규선임의 건 제3-2호 의안 : 김양규 사내이사 중임의 건 - 제4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 (30억)- 제5호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건 (1억) 4. 경영참고사항 비치 상법 제542조의 4에 의거 경영참고사항은 당사의 홈페이지 및 본사와 국민은행 증권대행부에 비치하였고, 금융감독원 또는 한국거래소에 전자공시하여 조회가 가능하오니 참고하시기 바랍니다.5. 실질주주의 의결권행사에 관한 사항금번 우리회사의 주주총회에는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 종전과 같이 주주총회 참석장에 의거 의결권을 직접행사 하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접행사 하실 수 있고, 아래와 같이 전자투표나 전자위임장의 방법으로도 의결권을 행사하실 수 있습니다.6. 주주총회 참석시 준비물 - 직접행사: 주총참석장, 신분증 - 대리행사: * 개인주주 : 주총참석장, 위임장-서명(신분증 사본 첨부), 대리인의 신분증 * 법인주주 : 주총참석장, 위임장-인감날인(인감증명서 첨부), 대리인의 신분증7. 기타사항- 비용절감 차원에서 기념품을 지급하지 않습니다.- 주차공간이 협소하오니 가급적 대중교통을 이용해주시기 바랍니다.(주차권 제공 불가)- 긴급사항 등의 발생으로 인하여 주주총회 일시 및 장소 등의 제반사항들의 변경이 필요할 경우 변경 결정 권한을 대표이사에게 위임합니다.
2024년 03월 13일 주식회사 포스뱅크 대표이사 은동욱

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의 안 내 용
가결여부
사외이사

김병근
배무근

출석룰:100%

출석룰:100%

찬반여부

2023-01
2023-01-10
1호: 내부회계 관리규정 승인의 건 2호: 2023년 1분기 PBUS TECH Inc. 거래 총액 사전 승인의 건 3호: 2023년 1분기 피에스피텍(주) 거래 총액 사전 승인의 건
가결
참석(찬성)
참석(찬성)

2023-02
2023-02-21
1호: 정기주주총회 소집 및 의안 확정의 건 2호: 회사재산(부천공장) 양도, 매각 승인의 건 3호: 주식매수선택권부여 취소 건
가결
참석(찬성)
참석(찬성)

2023-03
2023-03-17
1호: 20기 재무제표 사전승인 및 영업보고서 승인 건 2호: 투명경영위원회 규정 변경 건 3호: 지점 이전 및 변경의 건 4호: 주식매수선택권부여 취소 건
가결
참석(찬성)
참석(찬성)

2023-04
2023-04-11
1호: 기채에 관한 건(수출성장자금대출(단기)) 2호: 2023년 2분기 PBUS TECH Inc. 거래 총액 사전 승인의 건 3호: 2023년 2분기 피에스피텍(주) 거래 총액 사전 승인의 건 4호 주식매수선택권부여 취소 건
가결
참석(찬성)
참석(찬성)

2023-05
2023-06-19
1호: 코스닥시장 상장의 건 2호: 투명경영위원회 위원 변경의 건 3호: 하나은행 수입신용장발행 재약정의 건 4호: 주식매수선택권부여 취소 건
가결
참석(찬성)
참석(찬성)

2023-06
2023-07-14
1호: 2023년 3분기 PBUS TECH Inc. 거래 총액 사전 승인의 건 2호: 2023년 3분기 피에스피텍(주) 거래 총액 사전 승인의 건
가결
참석(찬성)
참석(찬성)

2023-07
2023-10-12
1호: 2023년 4분기 PBUS TECH Inc. 거래 총액 사전 승인의 건 2호: 2023년 4분기 피에스피텍(주) 거래 총액 사전 승인의 건 3호: 기채에 관한 건(수출성장자금대출(단기))
가결
참석(찬성)
참석(찬성)

2023-08
2023-11-23
코스닥 시장 상장을 위한 신주발행 승인의 건
가결
참석(찬성)
참석(찬성)

2023-09
2023-12-28
제1호의안: 2024년 1분기 PBUS TECH Inc. 거래 총액 사전 승인의 건 제2호의안: 2024년 1분기 피에스피텍(주) 거래 총액 사전 승인의 건 제3호의안:우리사주 주식 취득을 위한 임직원 대출(주임종단기대여금) 진행의 건
가결
참석(찬성)
참석(찬성)

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

당사는 2022년 9월 14일 임시주주총회를 통해 이사회 내 위원회 설치에 대한 정관 근거를 마련하였으며, 제출일 현재 투명경영위원회를 설치하여 운영하고 있습니다.

(1) 이사회 내 위원회 구성 현황

위원회명
구성
소속 이사명
설치목적 및 주요 권한사항

투명경영위원회
사외이사 2명사내이사 1명
김병근 사외이사배무근 사외이사김양규 사내이사

윤리적 기업문화 형성과 투명경영 실현을 위한윤리경영의 중요사항 심의 및 의결

주1)
당사는 2022년 9월 14일 임시주주총회를 통해 이사회 외 위원회 설치에 대한 정관 근거를 마련하였으며, 이에 따라 투명경영위원회를 운영하고 있습니다.

주2)
2022년 09월 투명경영위원회 구성 후 정윤성 사내이사가 투명경영위원으로 활동했으나 정윤성 위원의 일신상의 사유로, 2023.06.19 이사회를 통해 투명경영위원회 위원이 정윤성 위원에서 김양규 위원으로 변경되었습니다.

(2) 이사회 내 위원회 활동 내용

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

투명경영위원회
김병근정윤성배무근
2022-10-06
1호 : 2022년 4분기 PBUS TECH 거래총액 사전 승인2호 : 2022년 4분기 피에스피텍(주) 거래총액 사전 승인
가결

2022-12-15

미국 현지법인 신규대출관련 USD1,000,000 외화지급

보증 건

가결

2022-12-19
미국 현지법인 PBUSTECH, INC에 대한 매출채권의 출자 전환
가결

2023-01-10
1호 : 2023년 1분기 PBUS TECH 거래총액 사전 승인2호 : 2023년 1분기 피에스피텍(주) 거래총액 사전 승인
가결

2023-04-10
1호 : 2023년 2분기 PBUS TECH 거래총액 사전 승인2호 : 2023년 2분기 피에스피텍(주) 거래총액 사전 승인
가결

김병근김양규배무근
2023-07-14
1호 : 2023년 3분기 PBUS TECH 거래총액 사전 승인2호 : 2023년 3분기 피에스피텍(주) 거래총액 사전 승인
가결

2023-10-12
1호 : 2023년 4분기 PBUS TECH 거래총액 사전 승인2호 : 2023년 4분기 피에스피텍(주) 거래총액 사전 승인
가결

2023-12-28

1호 : 2024년 1분기 PBUS TECH 거래총액 사전 승인2호 : 2024년 1분기 피에스피텍(주) 거래총액 사전 승인

가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
2
3,000
24
12
-

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

- 해당사항없음

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

- 해당사항없음

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 시장의 특성

(가) 주요 목표시장

POS, KIOSK 등 하드웨어를 취급하는 전문 해외 유통 업체뿐만 아니라, 자사 소프트웨어 솔루션과 함께 자사 브랜드로 하드웨어를 공급하는 글로벌 솔루션 업체들에게 ODM 방식으로 하드웨어를 공급하는 비즈니스의 기회가 넓어지고 있습니다.

뿐만 아니라 기존에 POS 단말기의 사용률이 높지 않았던 개발도상국들의 세금 시스템 전산화에 따라 영업점의 판매 세금 징수를 위해 POS 단말기의 사용을 법제화하면서, 정부의 주도 하에 전국적 규모의 프랜차이즈, 대형 유통매장, 중소규모의 요식업 및 리테일 매장으로 결제대행사들을 통한 POS 및 KIOSK 하드웨어 공급이 늘어나고 있는 추세입니다.

특히, 코로나 팬데믹 이후 비대면 결제 방식의 소비자 선호라는 커다란 변화로 인해 KIOSK 수요가 증가하고 있으며, QR 코드 등을 이용한 주문 및 결제가 폭넓게 사용되면서 안드로이드 POS 시장의 성장이 두드러지고 있습니다. 지난 몇 년간은 무료 혹은 저가의 앱 및 클라우드 소프트웨어를 지원하는 안드로이드 POS를 사용하는 경우가 많았기 때문에, 가격에 민감한 소비자의 수요를 맞출 수 있는 중국 및 인도의 저가 안드로이드 POS와 KIOSK의 시장 점유율이 높은 편이었습니다. 코로나 팬데믹 이후 비대면 결제 및 클라우드 솔루션 시장의 성장률이 높아짐에 따라 더 높은 사양과 고품질의 안드로이드 제품에 대한 요구가 확대되어, 윈도우 OS 기반의 하드웨어와 함께 안드로이드 POS 및 KIOSK 시장의 성장도 기대되고 있습니다.

POS및 KIOSK는 요식업은 물론 리테일 체인점, 호텔 및 관광업, 은행, 정부기관 등 다양한 산업 전반에서 사용되고 있습니다.

(나) 산업의 연혁

POS는 판매관리시점 정보관리를 담당하는 기기로 처음 금전등록기에서 그 기술이 출발하였습니다.

결제 수단이 기존의 현금에서 카드로 바뀌고, IT 및 인터넷 기술의 발달로 인해 기존의 금전등록기에서 충족하지 못했던 카드 결제 기능뿐만 아니라 주문, 재고관리 및 매출관리를 지원하는 POS 단말기의 중요성이 부각됐습니다. POS 시장은 21세기 초부터 성장하기 시작했으며 초기에는 데크스탑 PC와 모니터로 구성된 BOX형 POS로 시작했다가, 스마트폰의 성장으로 터치모니터 기술이 대중화되면서 현재는 일체형 터치 POS 단말기가 시장의 주류가 되었습니다.

스마트폰 사용이 대중화되면서 쉽게 앱을 통해 다운로드 받아 사용할 수 있는 앱 기반 POS 소프트웨어 및 클라우드 판매결제 시스템의 사용이 증가했습니다. 이에 따라 윈도우 기반 POS에 비해 가격적인 장점을 지닌 안드로이드 POS 단말기 시장이 성장하기 시작했으며, 특히 코로나 팬데믹 이후 QR 코드 등을 이용한 비대면 결제 시스템의 사용이 확대되면서 안드로이드 기반의 POS 및 KIOSK도 주요 공급모델로 자리잡고 있습니다.

또한 기존의 PC 기반으로 지정 장소에 고정시켜 사용하는 POS와 함께 이동성을 중시하는 태블릿 POS 기기의 시장도 넓어지고 있습니다.

(2) 시장 규모 및 전망

(가) 글로벌 POS 시장 규모

【 글로벌 POS 시장 규모 추이 및 전망 】

글로벌 pos 시장 규모 추이 및 전망.jpg
[글로벌 POS 시장 규모 추이 및 전망]

출처:
Fortune Business Insights(2022)

【 글로벌 POS 시장의 성장 요인에 대한 분석 】

글로벌 pos 시장의 성장 요인에 대한 분석.jpg
[글로벌 POS 시장의 성장 요인에 대한 분석]

출처:
Fortune Business Insights(2022), IDC(2020)

글로벌 POS 시장 규모는 2021년 약 221억 달러였으며, 2029년에는 707억 달러를 기록하여 연평균 15.9%의 높은 성장률로 확대될 것으로 예상됩니다.

각국의 정부와 시장의 선두업체가 POS 시장 내 디지털 혁신(Digital transformation)의 촉매제 역할을 하고 있습니다. 2020년에 발표된 IDC(International Data Corporation) 자료에 의하면, 글로벌 디지털 혁신에 대한 투자는 2020년부터 2023년 사이 연평균 15.5% 증가하여 6조 8천억 달러에 달할 것으로 전망되고 있습니다.

【 글로벌 POS 단말기 출하량 추이 및 전망 】

글로벌 pos 단말기 출하량 추이 및 전망.jpg
[글로벌 POS 단말기 출하량 추이 및 전망]

출처:
Fortune Business Insights(2022)

글로벌 POS 단말기 출하량은 2020년 1.4억대에서 2025년 2.7억대로 증가할 전망입니다. 여기서 집계된 POS 단말기 출하량에는 데스크톱 형태의 제품 및 바코드 스캐너, 태블릿, IC칩이 내장된 모바일 단말기와 같은 다양한 하드웨어가 포함됩니다.

Fortune Business Insights(2022)에 따르면 이러한 POS 단말기 출하량 증가는 리테일 및 요식업 분야에서의 견조한 POS 수요 확대에 기인합니다. POS 솔루션을 통해 고객은 다양한 유형의 디지털 및 비접촉식 결제를 이용할 수 있으며, 가게는 정확한 자금관리가 가능해졌고 시스템의 정확도로 인해 인적 오류가 줄어 생산성이 개선되었습니다. 또한 POS시스템을 통해 재고관리를 효율적으로 할 수 있게 되었으며, 통계 데이터 분석을 통한 판매 전략 개선으로 고객에게 더 나은 서비스를 제공할 수 있게 되었습니다.

당사는 북미, 유럽, 중동시장을 중심으로 요식업 (Hospitality) 시장을 목표시장으로 설정하고 지난 15년 이상 판매 유통 채널을 확보하여 시장점유율을 확대시켰습니다. 특히 브랜드 인지도, 기술력, 고품질을 인정받아 최근 3~5년간 글로벌 Tier 1 top ranking 5순위 안에 들어가는 제조사와의 ODM 공급계약을 통해 글로벌 다국적 프랜차이즈에 당사 제품이 공급되면서 시장점유율을 2배 이상 높이는 계기를 마련하였습니다.

요식업 분야 외에도 최근 3년간 시장 점유율 확대하기 위해 글로벌 리테일 시장 진입을 모색하였습니다. 구체적으로는 ODM 프로젝트 외 국가별 주요 SI(시스템통합) 파트너사와의 직접 협력을 통해 의류, 의약품 리테일 시장 진입을 확대했으며, 식료품 및 슈퍼마켓 리테일 시장 진입을 확대하고 있습니다. 또한 게임, 카지노 및 복권 시장과 같은 전통적으로 진입장벽이 높은 시장에서도 입찰참여 기회를 부여 받아 신규 산업군에서도 시장점유율을 높일 수 있는 계기를 마련하여, 다수의 프로젝트가 진행 중에 있습니다.

전체 POS 시장의 성장은 클라우드 기반의 Android OS platform POS 시스템이 주도하고 있으며, 당사는 향후 3~5년 내 요식업 (Hospitality) 시장 전체 수요의 약 50% 수준 이상을 Android OS platform POS 시스템이 차지할 것으로 전망하고 있습니다. 당사는 시장 경쟁력 우위 확보를 위해 획기적인 제품 디자인 및 컨셉을 바탕으로 신규 제품 라인업을 출시했으며, 지속적으로 해당 제품군의 라인업을 확대하고 있습니다. 판매 채널 구조도 기존 Windows 제품군 판매 채널에서 Android OS platform POS의 침투율이 상승하고 있는 오픈 마켓(소규모 점포, 일반 시장 등)으로 확대하기 위해 국가별 주요 ISV(Independent software vendor) 및 MDM(Mobile Device Management) Global leading 업체인 SOTI, ESPER사와 전략적 파트너쉽을 맺고, GMS (Google Mobile Services) 인증을 획득하는 등 당사 제품의 시장 영향력을 강화하고 있습니다. 또한 Global Tier 1 공급사와 제품 ODM 공급 협약 및 Cloud Server와 연동하여 HAAS(Hardware as a service) / SAAS(Software as a service) 토탈 솔루션을 제공할 수 있도록 하는 프로젝트를 진행 중에 있습니다. 궁극적으로는 클라우드 기반 POS 플랫폼 시장의 선두주자인 Square, Clover, Toast 등의 업체와 당사가 경쟁을 할 것으로 전망하고 있습니다.

한편, 2022년 5월 미국 NCR Corporation은 클라우드 기반 NCR Aloha Cloud POS 솔루션을 출시하였는데, 이는 모바일 POS 장치에 온라인 결제기능을 접목한 방식으로 레스토랑 업계에서 높아지는 모바일 기기와 모바일 결제기능에 대한 수요를 고려한 결과입니다. 2020년 1월 Hewlett-Packard Development Company(HP)사도 접객 업소용과 리테일 업체용으로 구분된 두 가지 클라우드 서비스를 시작하여 기존에 판매한 POS 시스템에서 운영을 개시한 바 있습니다.

(나) 글로벌 KIOSK 시장 규모
Fortune Business Insights에 따르면, 글로벌 KIOSK 시장 규모는 2021년에서 약 227억 달러에서 2028년 약 511억 달러 규모로 확대되어 연평균 12.3%의 성장률을 기록할 것으로 분석되고 있습니다.

【 글로벌 KIOSK 시장 규모 전망 】

글로벌 kiosk 시장 규모 전망.jpg
글로벌 KIOSK 시장 규모 전망

출처:
Fortune Business Insights(2021)

KIOSK 시장의 성장은 리테일, 음식료, 항공/운수 등 다양한 산업에서 비대면 셀프 서비스가 확산되는 데 기인합니다. 비대면 셀프 서비스를 통해 고객은 기존 대면 서비스보다 구매 옵션이나 얻고 싶은 정보를 독립적으로 탐색할 수 있으며, 대기열을 줄여 기존보다 긍정적인 결제 경험을 얻을 수 있습니다. 이러한 점 때문에 모든 키오스크 유형 중에서 특히 셀프 서비스 키오스크가 큰 주목을 받고 있으며, 병원부터 푸드코트까지 대면 서비스를 진행하는 곳에서는 셀프 서비스 키오스크에 대한 관심이 확산되고 있습니다. 또한 KIOSK는 과거 안내 위주로 인간의 업무를 보조하는 역할에 그쳤으나, 점차 업무를 대체하는 수단으로 진화하고 있어 인건비 절감 목적의 사용 유인이 존재합니다. 그 외에도 ①매출 누수 방지 ②운영효율성 제고 등의 효과로 인해 KIOSK에 대한 수요가 꾸준히 증가하고 있습니다.

당사 또한 카페 프랜차이즈 등 요식업(Hospitality) 및 국내 관공서, 국내 1위 서점, 해외 극장 프랜차이즈 등에 대한 프로젝트 납품 이력과 혁신적인 제품 디자인 및 컨셉을 근간으로 당사 제품이 공급되는 시장을 확대하고 있습니다. 특히 국내외 병원, 골프장 등에는 대기 순번 키오스크를, 편의점, Drug store, 식료품점, 무인 스토어 등에는 Self-Checkout 시스템을 공급하는 등 다양한 시장 환경에 맞는 KIOSK 라인업을 구축하였습니다. 최근에는 Vison 인식 솔루션을 탑재한 베이커리, 푸드코트 등의 Self-service KIOSK 신규 시장도 성장하는 추세입니다. 당사는 BIGPOS 기반의 Self- service KIOSK/Self-checkout 제품 라인업 외 편의점, 의류 리테일, 푸드코트 매점 등 소규모 매점에서 사용 가능한 counter-top(탁상형) 거치 및 Wall mount 제품을 출시하고 있으며, 기존의 POS와 Self-service Kiosk를 결합한 구조의 듀얼스크린 Self-service KIOSK/checkout을 연내 출시할 예정으로, 시장 판매 확대를 기대하고 있습니다.

(다) 국내 POS 시장 규모

【 아태지역 국가별 POS 시장 규모 추이 및 전망 】

아태지역 국가별 pos 시장 규모 추이 및 전망.jpg
[아태지역 국가별 POS 시장 규모 추이 및 전망]

출처:
Fortune Business Insights(2022)

【 한국 POS 시장 수요처별 규모 추이 및 전망 】

[한국 pos 시장 수요처별 규모 추이 및 전망].jpg
[한국 POS 시장 수요처별 규모 추이 및 전망]

출처:
Fortune Business Insights(2022)

Fortune Business Insights에 따르면, 2022년 아시아 태평양 POS 시장의 규모는 약 85억 달러이며, 이 중 한국시장의 규모는 7.6억 달러 수준으로 파악됩니다. 한국시장의 아시아 태평양 지역 내 점유율은 2021년 8.9%에서 2029년 9.6%로 커질 것으로 예상됩니다. 또한 2022년~2029년 추정 연평균 성장률은 19.0%로, 인도(20.2%)에 이어 역내 두 번째로 높은 CAGR을 나타낼 전망입니다.

당사는 기존 POS 대비 획기적인 디자인 차별화와 안정적인 품질관리 역량을 바탕으로 국내 시장점유율을 확대해 왔습니다. 주요 타겟 업종인 요식업/카페 외에 이마트24, 삼성물산, 신성통상과 같이 유통/패션 시장에도 다양한 고객사를 확보하는 등 국내 Leading Company로서 자리매김을 하였습니다.

최근 국내 POS 시장은 전통적인 Windows OS 기반 POS 시스템에서 Android 기반 POS 시스템으로의 전환 움직임을 보이며 빠른 성장세가 예상됩니다. Android POS 시스템은 기존 Windows POS 시스템 대비 개발 환경, 사용자 편의성, 시스템 안정성 등의 측면에서 다양한 장점을 가지고 있으며, 국내 안드로이드 솔루션사들이 개발 및 운영하고 있는 테이블오더, KDS(Kitchen Display System), DID(Digital Information Display), 웨이팅보드 등 다양한 서비스와의 간편한 연동이 가능합니다.

당사는 전통적인 POS 형태에 초슬림&엣지 디자인을 적용한 ‘ACT A-1560’과 All-In-One MiniPOS인 ‘MINT’를 신규 출시하고, 국내 VAN사 및 대형VAN대리점, 안드로이드 솔루션 개발사를 대상으로 마케팅을 확대하여 성장하는 Android POS 시장에 대응하고 있습니다.

(라) 국내 KIOSK 시장 규모

【 국내 대화형 KIOSK 시장 규모 전망 】

[국내 kiosk 시장 규모].jpg
[국내 대화형 KIOSK 시장 규모 전망]

출처:
연구개발특구진흥센터, MarketsandMarkets

대한민국의 대화형 KIOSK 시장 규모는 2020년 5억 4,200만 달러에서 연평균 성장률 9.3%로 증가하여, 2025년에는 8억 4,600만 달러에 이를 것으로 전망됩니다.

【한국 업종별 KIOSK 사용여부】

특성별(1)
특성별(2)
특성별(3)
특성별(4)
2020
2021
2022

무인주문기 (키오스크)
무인주문기 (키오스크)
무인주문기 (키오스크)

예
아니오
예
아니오
예
아니오

전체
소계
소계
소계
3.1
96.9
4.5
95.5
6.1
93.9

업종별
일반음식점
소계
소계
2.3
97.7
3.3
96.7
4.5
95.5

한식
소계
1.9
98.1
2.7
97.3
3.8
96.2

중식
소계
3.8
96.2
0.9
99.1
2.4
97.6

일식
소계
2.4
97.6
6.7
93.3
14.4
85.6

서양식
소계
6.8
93.2
13.1
86.9
9.6
90.4

기타 외국식
소계
11.5
88.5
15.2
84.8
11.5
88.5

일반음식점 외
소계
소계
3.9
96.1
5.9
94.1
7.7
92.3

기관 구내식당업
소계
2.9
97.1
17.3
82.7
14.1
85.9

출장·이동음식점업
소계
0.0
100.0
6.2
93.8
4.1
95.9

기타 음식점업
제과점
0.7
99.3
4.8
95.2
14.3
85.7

피자·햄버거·샌드위치 및 유사 음식점업
16.3
83.7
16.7
83.3
21.0
79.0

치킨전문점
3.3
96.7
1.9
98.1
1.9
98.1

김밥 및 기타 간이 음식점업
3.5
96.5
11.0
89.0
8.7
91.3

간이 음식 포장 판매 전문점
5.1
94.9
6.5
93.5
8.9
91.1

주점업
소계
1.4
98.6
1.7
98.3
1.2
98.8

비알코올 음료점업
소계
5.8
94.2
6.6
93.4
11.7
88.3

운영형태별
프랜차이즈
소계
소계
6.9
93.1
9.7
90.3
15.6
84.4

비프랜차이즈
소계
소계
1.7
98.3
2.7
97.3
3.4
96.6

출처:
통계청

통계청의 KIOSK(무인주문기) 사용여부 조사내용을 보면, 제과점의 경우 2020년 0.7%에서 2022년 14.3%로 눈에 띄게 사용률이 높아졌으며, 일식점(2.4% ▶ 14.4%), 기관 구내식당업(2.9% ▶ 14.1%) 또한 가파른 상승세를 보였습니다. 이와 같이 비대면 결제방식의 확대, 인건비 절감 요구 등으로 인해 국내 KIOSK 시장은 급격한 성장세를 보이고 있습니다.당사는 이러한 성장 시장에 천편일률적이던 NCT가공방식의 KIOSK 제품이 아닌, 금형 사출방식의 슬림형 디자인을 적용한 BIGPOS를 출시하여 진입하고, 디자인적 우위와 가격경쟁력을 바탕으로 단기간에 국내 시장 판매량을 빠르게 확대하고 있습니다. 당사는 KIOSK 업계를 선도하는 디자인의 제품을 바탕으로 이디야, 컴포즈커피, 투썸플레이스, 할리스커피, 빽다방 등 국내 상위 커피 프랜차이즈의 대다수를 고객으로 확보하였습니다. 또한 Android KIOSK 제품을 기반으로 요식업 외 의료/유통/교육/레저 등 다양한 업종 내 솔루션 개발사들과의 협업을 통해 추가적인 시장 개척과 점유율 확대를 진행하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

당사는 PC에 카드 리더(MSR), 바코드 리더, 영수증 프린터 등을 장착하고 POS 프로그램을 설치하여 사용하는 PC 기반의 POS 및 터치 스크린이 탑재된 안내기 혹은 무인 주문기 형태의 인터렉티브 KIOSK를 개발, 제조, 판매할 목적으로 2003년 창업하여 2023년 기준 21년 차에 이르는 도약과 성장단계의 글로벌 시장 지향형 혁신 기업입니다. 당사가 개발, 제조 및 판매하는 POS 기기는 상품의 오더 및 결제가 필요한 맥도날드, 써브웨이 및 영화관, 전시장 등의 글로벌 프랜차이즈에 대한 리테일 시장과 중소 규모의 레스토랑 및 카페 등의 Hospitality 시장에서 사용되고 있습니다. 바코드 스캐너와 같은 주변 장치를 통해 상품의 바코드를 인식하여 데이터를 통합/집중 관리 서버로 전송하고 이력관리, 재고관리, 주문관리, 판매관리, 고객관리, 수명관리, 데이터 관리 등의 현장내 판매를 위해 사용되고 있습니다.

당사는 In-house Facility 개발 역량을 근간으로 POS(Point Of Sales), KIOSK, DID(Digital Information Display), KDS(Kitchen Display System) 및 주변기기 개발을 통해
국내시장과 해외시장을 선도하고 있는 POS 및 KIOSK 전문 제조업체입니다.

모든 제품은 당사가 20여년간 축적해 온 개발 역량을 투입해 시스템화되어 관리되고 있는 생산라인(온도20~30˚C, 습도10~40% 상시 관리), 제품 내 먼지 유입 방지를 위한 방진 관리 프로세스 및 엄격한 품질 기준(일반 검수 기준: AQL S3, 2.5)을 준수하여, 국내를 포함한 전 세계80여개의 국가에 판매되고 있습니다. 또한, 2023년 3월에 사용승인이 완료된 평택 신공장(공장부지11,599㎡, 3층 건물부지3,205㎡) 내 Automation 생산 라인으로ODM(Original Development Manufacturing)/OEM(Original Equipment Manufacturing), White Labeling 및 자사 브랜드 제품들의 연간 최대 283,000대의 생산 능력을 확보하여 규모의 경제를 통해 가격 경쟁력을 확보하는 등 글로벌 브랜드로서 매출 비중을 확대하기 위한 노력을 지속하고 있습니다.PBUS Tech(당사 종속회사), POSBANK Europe, POSBANK Middle East(Bahrain) 등의 유통 채널을 통해 자사 브랜드의 제품을 공급하고 있으며, Global Hospitality 공급업체인 ParTech, AURES, ORDERMAN GMBH, ㈜카스, 아이디피㈜ 등의 ODM 파트너들을 통해 McDonald’s(미국, 독일, 영국, 말레이시아 등)와 같은 전세계 프랜차이즈 레스토랑 내 납품, 캐나다 주경기장 POS 장비 수의계약 납품 설치, CVS 프랜차이즈 KIOSK 납품, 일본 정부 후생 노동성주관 KIOSK 납품 등의 글로벌 프랜차이즈와 프로젝트로 납품을 하며 Mid/High-End 시장으로의 도약을 하기 위한 노력을 지속하고 있습니다.

(2) 시장점유율 및 시장의 특성

KIOSK 시장의 경우 POS 시장 대비 비교적 최근에 본격 개화되기 시작하였으며, 기존 POS 업체 뿐만 아니라 디스플레이 업체, 종합가전 업체 등도 시장에 점차 진입하고 있습니다. 상기 언급된 해외 POS 업체 중 NCR, Toshiba, Posiflex, 그리고 당사의 국내 POS 경쟁업체인 하나시스㈜, ㈜아임유 등 대부분의 POS 업체들이 KIOSK 제품을 함께 생산 또는 판매하고 있습니다. 그 외 POS 사업을 영위하지 않으나 KIOSK 사업을 영위하는 업체로는 해외 Pyramid Computer GmbH
,
국내 삼성전자㈜
,
LG전자㈜
,
한국전자금융㈜
,
㈜씨아이테크 등이 있습니다. 다만 당사는 전방시장의 특성으로 인해 KIOSK 시장에서도 주로 POS 업체들과 경쟁하고 있습니다. 당사의 국내외 경쟁업체 현황을 정리하면 다음과 같습니다.

1) 해외시장

- NCR

NCR Corp는 현금등록기를 시작으로 130년 이상의 업력을 지닌 글로벌 기업으로 POS, 결제시스템, 은행 ATM, 리테일 솔루션, 디지털 사이니지, 통신 시스템 등 산업 전반에 다양한 하드웨어 및 소프트웨어 솔루션을 공급하고 있습니다.

- Toshiba Global Commerce Solutions

Toshiba는 POS 단말기, KIOSK, 디지털 사이니지, 영수증 및 레이블 프린터 등의 다양한 하드웨어 제품군과 함께 Commerce Platforms, ELERA Platform, TCX solution 등의 리테일, 은행, 요식업 및 기업용 소프트웨어를 공급하는 글로벌 회사입니다.

- Diebold Nixdorf

Diebold Nixdorf는 은행 및 리테일 업계에 정보 기술 솔루션 및 서비스를 제공하는 업체로, 130개국 이상에 진출해 있습니다. 회사의 핵심 비즈니스 활동은 은행 및 리테일 부문으로 분류됩니다. 은행 부문은 은행 업계 고객을 위한 하드웨어, 소프트웨어 및 서비스의 개발, 제조 및 판매를 다루고 있습니다. 리테일 부문은 리테일 업계 고객을 위한 소프트웨어 및 기타 서비스와 함께 하드웨어의 개발, 생산, 물류, 마케팅 및 판매 사업을 영위하고 있습니다.

- Posiflex

1984년에 설립된 대만의 Posiflex는 PC 및 주변기기를 OEM/ODM으로 제조하는 회사로 시작하여, 현재는 Posiflex라는 브랜드로 POS, KIOSK 및 결제 단말기 주변장치를 전문적으로 제조 공급하고 있습니다.

- FEC (Firich Enterprises)

Posiflex와 함께 대만 주요 P
OS 제조사로 알려진 FEC는 199
5년 설립되어 POS 및 KIOSK를 전문으로 제조 공급하고 있습니다.

[해외 주요 경쟁업체 재무 현황]

(단위 : 백만원, %)

구분
NCR
Diebold Nixdorf
Posiflex
FEC

2020연도
2021연도
2022연도
2020연도
2021연도
2022연도
2020연도
2021연도
2022연도
2020연도
2021연도
2022연도

설립일
1926년 01월 02일
1876년 08월 11일
1984년 08월 13일
1995년 01월 17일

매출액 (매출원가율)
7,320,200(75.4%)
8,195,600(73.5%)
10,134,100(76.3%)
4,602,200(73.5%)
4,472,500(73.3%)
4,471,100(78.1%)
323,589(67.5%)
378,006(64.6%)
519,000(65.0%)
89,758(72.4%)
104,810(70.4%)
117,688(70.8%)

영업이익 (이익률)
260,636(3.6%)
542,860(6.6%)
631,766(6.2%)
28,304(0.6%)
157,017(3.5%)
-273,507(-6.1%)
18,683(5.8%)
43,339(11.5%)
65,617(12.6%)
1,003(1.1%)
5,635(5.4%)
5,523(4.7%)

당기순이익 (이익률)
-93,168(-1.3%)
111,092(1.4%)
77,517(0.8%)
-317,362(-6.9%)
-90,248(-2.0%)
-751,143(-16.8%)
4,956(1.5%)
19,101(5.1%)
36,682(7.1%)
-2,741(-3.1%)
5,995(5.7%)
13,523(11.5%)

총자산
9,161,200
13,852,700
14,455,300
3,982,200
4,173,500
3,850,300
535,955
636,463
645,815
245,443
279,031
281,655

총부채
7,719,600
12,028,400
12,251,900
4,887,700
5,169,600
5,572,700
434,035
444,055
385,688
102,989
123,539
112,195

자기자본
1,441,600
1,824,300
2,203,400
-905,555
-996,022
-1,722,400
101,920
192,408
260,126
142,454
155,491
169,460

상장여부
상장(미국)
상장(미국)
상장(대만)
상장(대만)

주요제품
디지털뱅킹서비스, POS, KIOSK
ATM, POS, KIOSK
POS 및 KIOSK
POS 및 KIOSK

출처 :
Bloomberg

주1)
상기 재무 수치는 각 사의 연결 재무제표 기준으로 작성되었습니다.

주2)
Toshiba Global Commerce Solutions는 해외 비상장법인으로, 공식적인 재무 정보가 확인되지 않아 상기 장표에서 제외하였습니다.

2) 국내시장

- 하나시스 주식회사

하나시스 주식회사는 2006년 설립된 POS Hardware 제조 판매 전문 기업으로 경기도 수원에 생산 라인을 보유하고 있습니다. 2015년에는 KIOSK 생산라인을 구축하여 본격적으로 KIOSK 시장에도 진출한 것으로 파악됩니다. 국내외 다양한 업종에 POS 시스템 및 KIOSK를 공급하며, 유통, 외식, 의료, 교육, 공공 등 다양한 분야에서 고객사를 보유하고 있습니다.

- 주식회사 아임유

주식회사 아임유는 2010년 설립된 국내 POS Hardware 제조 판매 및 POS Solution 전문 기업입니다. 경기도 안산시에 생산라인을 보유하고 있으며 국내 및 미국, 일본, 동남아 등 해외 60여개국에 H/W 및 S/W를 제공하고 있습니다.

- 주식회사 오케이포스

2007년 설립된 국내 POS Hardware 제조 판매 및 POS Solution 전문 기업으로, 2015년 NICE그룹에 편입되었습니다. 2021년에는 (주)티페이에 흡수합병되었는데, 합병법인이 회사명을 ㈜오케이포스로 변경하였으며 현재 VAN 사업 등을 함께 영위하고 있는 것으로 파악됩니다.

[국내 주요 경쟁업체 비교 현황]

(단위 : 백만원, %)

구분

㈜포스뱅크

하나시스㈜

㈜아임유

2020연도 (제18기)

2021연도 (제19기)

2022연도 (제20기)

2020연도 (제15기)

2021연도 (제16기)

2022연도 (제17기)

2020연도 (제11기)

2021연도 (제12기)

2022연도 (제13기)

설립일

2003년 09월 29일

2006년 12월 13일

2010년 10월 01일

매출액 (매출원가율)

60,162 (68.1%)

88,487 (80.4%)

90,380 (74.2%)

31,702 (76.9%)

45,359 (78.2%)

46,915 (76.4%)

14,614 (69.8%)

22,216 (75.3%)

31,063 (70.0%)

영업이익 (이익률)

881 (1.5%)

8,022 (9.1%)

12,587 (13.9%)

2,476 (7.8%)

1,866 (4.1%)

1,453 (3.1%)

722 (4.9%)

1,301 (5.9%)

3,528 (11.4%)

당기순이익 (이익률)

-2,304 (-3.8%)

7,947 (9.0%)

6,935 (7.7%)

2,610 (8.2%)

2,182 (4.8%)

2,013 (4.3%)

532 (3.6%)

922 (4.2%)

3,137 (10.1%)

총자산

37,671

51,944

61,458

24,761

32,616

31,009

12,592

15,453

22,904

총부채

28,723

34,913

29,122

9,380

13,554

8,311

9,147

11,085

5,558

자기자본

8,947

17,031

32,336

15,381

19,062

22,698

3,445

4,367

17,347

상장여부

비상장

비상장

비상장

주요제품

POS 및 KIOSK

POS 및 KIOSK

POS 및 KIOSK

주1)
상기 재무 수치는 각 사의 별도 재무제표 기준으로 작성되었습니다.

주2)
㈜오케이포스는 POS 및 KIOSK 외 사업의 매출 비중이 유의적으로 높은 것으로 추정되어 상기 장표에서 제외하였습니다.

(3) 신제품 출시전략

당사는 신제품 개발/도입을 통하여 매출 성장을 달성하고 시장 점유율을 확대하여 글로벌 Top Tier 업체로 도약할 예정입니다.

(가) ACT A-1560 & MINT

[android 신제품 act a-1560].jpg
[Android 신제품 ACT A-1560]

[MINT-1010]

현재 성장세가 높은 Android POS 시장을 공략하기 위해 당사는 ACT A-1560과 MINT 모델을 런칭하였고, 해당 모델의 판매 및 시장 점유율 확대를 위해 고객사들과 긴밀한 협의를 진행 중에 있습니다.

글로벌 Android POS 시장에서는 중국 제조사인 SUNMI와 싱가폴 업체인 iMin이 저가 제품을 공급하며 시장점유율 측면에서 우위에 있으며, 북미시장의 경우 Square, Toast 등 클라우드 기반의 Android 결제 단말기기가 포함된 올인원 POS System이 Hospitality 시장 내 렌탈 방식으로 높은 성장세를 보이고 있습니다.

당사에서는 Android 제품군 대응 및 새로운 시장 창출을 위해, 전략적인 판가 정책 구상과 동시에 디자인 및 사양의 우위를 보유한 ACT A-1560을 출시하였습니다. 디자인적으로는 8.45mm의 Bezel 사이즈와 함께 모던하고 럭셔리한 디자인을 강조하였고, 타 경쟁사와는 달리 최신 버전의 Android 12(Snow Cone) OS를 탑재하여 앱의 호환성을 높였습니다.

국내 안드로이드 솔루션사들은 POS S/W, 테이블 오더, DID(Digital Information Display), KDS(Kitchen Display System), KIOSK, 웨이팅 보드 등 다양한 서비스를 개발/운영하고 있으며, 당사는 이러한 솔루션 개발사들을 타겟으로 제휴 파트너를 협력을 추진중입니다.안드로이드 솔루션 개발사들의 주요 요구사항인 H/W 관련 다양한 기술지원에 대해 당사 연구소 임베디드팀의 강점인 펌웨어 기술지원 역량을 기반으로 영업전략을 수립하고 있습니다.

ACT A-1560 모델은 GMS(Google Mobile Service)인증을 통해 구글 플레이스토어를 이용 가능하도록 제공할 예정입니다. 이는 기존 국내 안드로이드 POS 제품들과 차별화된 장점으로, 이용자가 구글 플레이스토어에서 원하는 서비스 앱을 자유롭게 다운받아 설치 및 이용할 수 있다는 의미입니다. 이러한 차별화된 장점을 기반으로 국내 시장 Tier-1급의 외식업 전문 안드로이드 POS 솔루션사들과의 제휴를 추진하여 시장 점유율을 확대해 나갈 계획입니다. 당사는 총판사를 통한 하위 대리점 대상 판매전략 수립, VAN사 판매등록을 위한 제품 제안 및 테스트를 진행하고 있으며 이를 통해 VAN사의 하위 대리점을 대상으로 판매 활성화를 추진 중에 있습니다. 또한 소상공인진흥공단에서 진행하는 ‘소상공인 스마트상점 사업에 당사는 2023년 스마트상점 & 스마트슈퍼 기술보급기업으로 선정된 파트너사와 협력을 강화하였습니다.

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【 소상공인 스마트상점 홈페이지】

해외시장 중 인도시장에서는 절대적으로 필요한 Google Play Store 탑재를 위해 GMS 인증 승인을 진행 중에 있으며, 타 경쟁사의 100MB Ethernet보다 더 빠른 Gigabit Ethernet LAN을 기본사양으로 제공하여 시장을 공략하는 데에 중요한 마케팅 포인트가 될 것으로 예상하고 있습니다. 또한 옵션에서도 타 경쟁사와는 다르게 13.3” 2nd Display 옵션을 제공하여 차별성을 두었습니다. 이러한 장점들과 함께 인도, 인도네시아, 말레이시아, 베트남, 태국 및 홍콩 등의 파트너사들에게 검토용 샘플을 제공하여 각 국가별 필수사항과 보완점을 파악하고, 가격/디자인/사양/UI 측면의 판매 경쟁력을 신장시키기 위해 활발한 논의를 진행 중에 있습니다.

MINT제품의 경우 초소형 디자인에 카드결제를 위한 IC리더기 및 영수증 프린터를 포함한 All-in-One 제품인 동시에, 스크린을 결제고객 쪽으로 틸팅시켜 기존에 별도 설치하던 사인패드의 역할까지 수행할 수 있는 특장점을 보유하고 있습니다. 당사는 해당 제품의 이러한 강점을 활용해 테이블 오더 서비스를 제공하는 솔루션사와의 협업하여 시장 점유율을 확대시킬 계획을 수립하고 있습니다.

(나) ARC

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[차세대 POS 라인업 ARC]

ARC 모델은 기존 주력 POS 모델인 APEXA 대비 상위 포지션의 제품으로, 현재 외산제품 중심의 High-end 시장을 목표 시장으로 설정하고 있습니다. 편의점 업종 등 대형 유통업체와 대형 식음료 프랜차이즈 등에 제품을 제안 중이며, 외산 장비 대비 경쟁력 있는 가격대비 성능과 미려한 디자인 설계를 장점으로 한 시장 확대 전략을 추진하고 있습니다.

기존 당사의 총판 고객사를 통해 Hospitality 분야 위주로 판매하고 있는 판매 채널의 다양성을 확대하고, 향후 리테일 시장 내 영업 판매망 확보와 당사 브랜드의 인지도 상승을 위해 ODM 비즈니스 확대를 기치로 삼고 해외 시장 영업 전략을 진행하고 있습니다. 그 일환으로 유럽 내 시장 점유율을 선도하고 있는 POS/KIOSK 전문 제조업체 A社와 2022년도에 연간 목표 판매 수량 1만 2천대의 ODM 공급 계약서를 체결, 2023년 유럽, 북미, 오세아니아 등 글로벌 시장 내 제품 판매 중에 있으며, 독자적인 디자인의 Android POS Terminal을 2024년에 본격적으로 런칭, 판매 진행할 예정에 있습니다.

(다) MAZIC

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[Mid/High End 라인업 MAZIC, MAZIC Classic]

미들/하이엔드 시장 내 입지 구축 및 리테일 시장 내 점유율 증대를 위해 당사는 기존 당사의 브랜드가 아닌 별도의 하이엔드 브랜드로서 MAZIC 제품을 기획하였습니다. 해당 제품은 알루미늄 다이캐스트 케이스, 발열의 효율적인 관리를 위한 Heat pipe 설계, System Box 구조를 통한 업그레이드 및 수리 시 교체 용이성 확보, Extended I/O Box를 통한 Interface 추가 지원, 7H 글라스, 이중 힌지 구조 채택, 제품 박스 부피 최소화를 통한 물류 비용 절감 등의 특장점을 보유하고 있습니다. 당사는 프리미엄 시장을 타겟으로 이중 힌지, System box 교체 용이 등의 제품 차별화 요소를 갖춘 MAZIC을 시장에 런칭하여, 전 세계 시장 메이저 공급업체인 N社의 자회사인 오스트리아 O社와 Anti-Glare, Anti-Fingerprint Display를 적용한 ODM 사양을 확정하는 등 독일, 오스트리아, 스위스 시장에서 우수한 품질을 인정받았습니다.MAZIC 모델의 장점을 유지하며, 플라스틱 케이스로의 소재 변경을 통해 가격 경쟁력을 제고한 MAZIC Classic 모델을 2024년도에 런칭을 통해 저가형부터 고급형 사양의 시장을 아우르며, 고객사에게 원스탑 서비스를 제공할 수 있는 풀 라인업을 구축을 하였습니다. 당사의 오랜 업력을 통하여 쌓아온 자산을 바탕으로 고객이 필요로 하는 세분화된 제품 라인업을 확보하여 당사는 향후 지속적인 고객 확충과 매출성장을 실현할 수 있을 것으로 전망합니다.

(라) APEXA X

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[APEXA X]

당사의 우수한 제품 디자인, 성능과 품질을 통해 기존 강점을 두고 있는 Mid/High-end 시장 외에 아시아, 중동, 중남미 등의 신규 시장 창출을 위해 2024년 Low-end 저가형 POS System APEXA X 도입을 통해 추가 매출을 기대하고 있습니다. APEXA X를 통한 저가형에서 High-end 모델의 풀 라인업 구성을 통해 기존 중국산 저품질 저가격대의 POS System들이 차지하고 있는 가격 경쟁력을 중시하는 시장들의 시장 점유율 증대와 신규 매출 창출할 것으로 기대하고 있습니다.

(마) BCK

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[상부 본체와 하부 모듈식 설계 반영 32" 43" KIOSK BCK]

BCK 제품은 고객의 니즈에 따라 사양과 옵션을 커스터마이징 가능하다는 특징을 가지고 있습니다. 이를 기반으로 기존 결제 KIOSK 시장 외 산업군에 제품을 공급 및 판매하는 전략으로 시장 확대를 계획하고 있습니다. 확장성을 기반으로 금융권 고객 순번 대기시스템, 전기차 충전 통합관리, 출입자 안면인식, 학원이나 대학의 강의 녹화, 교육장이나 세미나실 등록 등 다양한 사용처에 제품 판매를 추진하고 있습니다. 순번대기 서비스용 2인치 프린터와 용지 출력을 위한 스탠드의 개발 및 공급이 진행 중이며, 강의 녹화용 장비(녹화기, 오디오믹서), 전시회 종이 명찰 발급용 티켓 프린터, 세미나 등록자용 팔찌 라벨 프린터 등 다양한 장비를 고객사의 용도에 따라 KIOSK에 내장하기 위해 고객사들과 협업을 진행 중에 있습니다.

(바) BOX POS (MG Box, PMC Box, CR Box)

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[MG Box, PMC Box, CR Box]

CR BOX 제품 POS 장비 내 핵심적인 두뇌의 역할을 하는 System(Mainboard)에 자사 기술 역량을 투입하여 기획한 BOX POS 제품 라인업 중 하나이며, 초슬림형 디자인으로 설계됐음에도 시스템의 내구성과 강력한 성능이 요구되는 기타 산업적 용도에도 최고의 성능을 발휘할 수 있도록 개발되었습니다. 현재 제조, 의료, 보안 등 다양한 분야의 S/W 구동용 PC로 국내외의 고객사들과 화재 감시 솔루션, 마약류 보안 솔루션 등에 엣지 PC로 탑재하기 위해 테스트 중에 있습니다.또한 인터페이스를 강화시킨 PMC BOX, MG BOX를 통해 DID, CCTV 통합 모니터링 S/W 산업에 신규 영업 목표를 두고 2024년 본격적인 영업 확대를 추진하고 있습니다.그 외에도 기존 B2B 방식을 넘어 영업망 신설을 위해 유통 업체와 직접 접촉하고, BOX POS 제품 판매 계약 진행을 진행하여 B2C 시장에 대한 판매를 확대할 계획입니다.

(사) PTC SERIES

[open panel pc ptc series].jpg
[Open Panel PC PTC Series]

리테일, 산업용 등 고객 맞춤형 설계가 필요한 산업분야에 솔루션을 제공할 수 있도록 2022년 말에 개발된 특화 제품입니다. Panel PC 제품은 올인원 터치컴퓨터 형태로 개발되었으며, 스마트 팩토리, 인텔리전트 물류창고, 스마트오피스 등에 설치되어 공정/일정/통합관제 등의 운영시스템으로 활용하기에 적합한 제품군입니다. 당사는 현재 스마트 벤딩 제조사를 대상으로 다양한 PTC 사이즈 별로 전략적 제안을 하고 있으며, KIOSK 제조사를 대상으로 일체형 PTC 시리즈의 특장점을 부각하여 모듈 교체가 용이한 KIOSK KIT별(PTC 일체형 컴퓨터 또는 PTC 디스플레이) 제품을 논의 중에 있습니다.

(4) 조직도

포스뱅크조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제
1
호 의안
:
제
21
기
(2023.01.01 ~ 2023.12.31)
재무상태표
,
손익계산서 및

이익잉여금처분계산서
(
안
)
등 재무제표
(
별도 및 연결
)
승인의 건

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- 'Ⅲ. 경영참고사항'의 '1. 사업의 개요' 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안)

※ 아래의 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성되었고, 감사전 재무제표로 외부감사인의 감사결과 및 주주총회 승인과정에서 변경될 수 있습니다.※ 본 재무제표는 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 정기주주총회일(2024.3.28)의 1주간 전에 전자공시시스템 (http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 연결ㆍ별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 단, 실제 공시일은 추후 변경 될 수 있습니다.

[연결재무제표]

연 결 재 무 상 태 표

제 21(당)기말 2023년 12월 31일 현재

제 20(전)기말 2022년 12월 31일 현재

주식회사 포스뱅크와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 21(당) 기말
제 20(전) 기말

자산

Ⅰ.유동자산

40,985,371,113

42,733,356,620

현금및현금성자산
11,589,656,803

13,435,542,613

단기금융자산
5,868,200,000

8,069,200,000

매출채권
7,067,240,806

4,932,281,736

금융리스채권
3,323,438

64,170,066

기타금융자산
53,369,069

263,610,626

기타유동자산
1,201,542,818

756,109,267

재고자산
15,202,038,179

15,212,442,312

Ⅱ.비유동자산

20,873,437,383

21,157,661,711

당기손익-공정가치측정금융자산
267,913,862

197,930,898

기타비유동금융자산
391,099,577

339,420,322

유형자산
18,735,715,043

19,164,107,937

무형자산
288,660,188

288,379,871

사용권자산
536,365,358

698,413,305

이연법인세자산
653,683,355

469,409,378

자 산 총 계

61,858,808,496

63,891,018,331

부채

Ⅰ.유동부채

17,522,863,686

18,978,869,540

매입채무
1,450,910,737

1,310,677,639

기타금융부채
1,894,603,505

1,973,578,711

기타유동부채
568,774,289

1,361,170,010

리스부채
354,270,665

249,826,101

미지급법인세
1,190,958,356

2,185,721,167

단기차입금
4,136,615,654

7,180,700,419

유동성장기차입금
6,655,000,000

4,130,999,996

유동성사채
1,271,730,480

586,195,497

Ⅱ.비유동부채

4,215,078,796

12,542,487,635

기타비유동금융부채
3,819,203

11,063,529

기타비유동부채
46,470,868

8,896,683

장기리스부채
220,393,433

462,450,730

제품보증충당부채
660,086,679

608,206,698

순확정급여부채
319,779,368

217,218,581

기타장기종업원급여부채
63,529,245

-

장기차입금
2,901,000,000

9,981,987,144

사채
-

1,252,664,270

부 채 총 계

21,737,942,482

31,521,357,175

Ⅰ.지배기업 소유주지분

자본금

3,905,242,500

3,905,242,500

자본잉여금

10,842,998,662

10,842,998,662

기타자본

476,006,160

100,896,901

기타포괄손익누계액

299,171,546

173,080,883

이익잉여금

24,597,447,146

17,347,442,210

Ⅱ.비지배지분

-

-

자 본 총 계

40,120,866,014

32,369,661,156

자본과 부채총계

61,858,808,496

63,891,018,331

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 21(당) 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 20(전) 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 21(당)기
제 20(전)기

Ⅰ.매출

79,287,709,835

91,488,384,999

Ⅱ.매출원가

56,296,120,713

66,306,296,046

Ⅲ.매출총이익

22,991,589,122

25,182,088,953

판매비와관리비
14,553,952,878

13,189,856,201

Ⅳ.영업이익

8,437,636,244

11,992,232,752

금융수익
3,088,574,775

3,545,756,097

금융비용
2,977,939,442

6,485,758,874

기타수익
649,183,488

553,995,493

기타비용
112,916,278

20,556,860

Ⅴ.법인세비용차감전순이익

9,084,538,787

9,585,668,608

Ⅵ.법인세비용

1,573,186,515

2,617,676,029

Ⅶ.당기순이익

7,511,352,272

6,967,992,579

Ⅷ.기타포괄손익

(135,256,673)

237,719,667

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익 :

확정급여제도의 재측정요소
(261,347,336)

153,476,222

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익 :

해외사업환산손익
126,090,663

84,243,445

Ⅸ.당기총포괄이익

7,376,095,599

7,205,712,246

X.당기순이익의 귀속

지배기업소유주지분

7,511,352,272

6,967,992,579

비지배지분

-

-

XI.당기총포괄이익의 귀속

지배기업소유주지분

7,376,095,599

7,205,712,246

비지배지분

-

-

XII.주당이익

1.기본주당이익

980

1,056

2.희석주당이익

925

1,056

연 결 자 본 변 동 표

제 21(당) 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 20(전) 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
자본금
연결자본잉여금
연결자본조정
연결기타포괄손익누계액
연결이익잉여금
비지배지분
총 계

2022년 1월 1일(전기초)
3,349,687,000
3,600,843,434
(234,237,500)
88,837,438
10,225,973,409
-
17,031,103,781

당기순이익
-
-
-
-
6,967,992,579
-

6,967,992,579

해외사업환산손익

-
-
-
84,243,445
-
-

84,243,445

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
153,476,222
-
153,476,222

유상증자
55,555,500
944,443,500
-
-
-
-
999,999,000

전환상환우선주의 전환
500,000,000
6,297,711,728
-
-
-
-
6,797,711,728

주식선택권
-
-
335,134,401
-
-
-
335,134,401

2022년 12월 31일(전기말)
3,905,242,500
10,842,998,662
100,896,901
173,080,883
17,347,442,210
-

32,369,661,156

2023년 1월 1일(당기초)
3,905,242,500
10,842,998,662
100,896,901
173,080,883
17,347,442,210
-

32,369,661,156

당기순이익
-
-
-
-
7,511,352,272
-
7,511,352,272

해외사업환산손익

-
-
-
126,090,663
-
-
126,090,663

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(261,347,336)
-
(261,347,336)

주식선택권
-
-
375,109,259
-
-
-
375,109,259

2023년 12월 31일(당기말)
3,905,242,500
10,842,998,662
476,006,160
299,171,546
24,597,447,146
-

40,120,866,014

연 결 현 금 흐 름 표

제 21(당) 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 20(전) 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 21(당)기
제 20(전)기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름

5,656,298,727

21,546,359,398

(1) 영업활동에서 창출된 현금흐름
8,222,148,916

22,594,767,387

(2) 이자의 수취
662,226,733

56,100,397

(3) 이자의 지급
(480,579,845)

(774,376,818)

(4) 법인세의 환급(지급)
(2,747,497,077)

(330,131,568)

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름

1,248,009,443

(14,908,868,087)

(1) 투자활동으로 인한 현금유입
10,342,550,000

6,462,116,810

단기금융상품의 감소
8,069,200,000

5,958,490,899

장기금융상품의 감소
-

308,457,150

임차보증금의 감소
220,350,000

138,650,000

예치보증금의 감소
4,590,000

36,786,273

유형자산의 처분
2,048,410,000

19,732,488

(2) 투자활동으로 인한 현금유출
(9,094,540,557)

(21,370,984,897)

당기손익공정가치측정금융자산의 증가
-

-

단기금융상품의 증가
5,942,700,000

14,259,189,849

장기금융상품의 증가
24,000,000

33,797,750

임대보증금의 감소
-

5,000,000

유형자산의 취득
2,790,261,144

6,955,791,775

무형자산의 취득
57,595,696

64,359,548

임차보증금의 증가
78,633,717

52,845,975

예치보증금의 증가
1,350,000

-

기타보증금의 증가
200,000,000

-

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름

(8,550,440,591)

1,587,816,835

(1) 재무활동으로 인한 현금유입
24,032,990,022

39,472,322,941

단기차입금의 차입
24,032,990,022

31,996,316,797

장기차입금의 차입
-

5,233,987,144

사채의 차입
-

1,242,020,000

유상증자
-

999,999,000

(2) 재무활동으로 인한 현금유출
(32,583,430,613)

(37,884,506,106)

단기차입금의 상환
27,044,470,686

35,245,172,417

장기차입금의 상환
123,987,144

-

리스부채의 상환
391,972,787

239,333,697

유동성장기차입금의 상환
4,432,999,996

799,999,992

유동성사채의 상환
590,000,000

1,600,000,000

Ⅳ.현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

(1,646,132,421)

8,225,308,146

Ⅴ.현금및현금성자산의 환율변동효과

(199,753,389)

(543,693,436)

Ⅵ.기초의 현금및현금성자산

13,435,542,613

5,753,927,902

Ⅶ.기말의 현금및현금성자산(Ⅳ+Ⅴ+Ⅵ)

11,589,656,803

13,435,542,613

[별도재무제표] 재 무 상 태 표

제 21(당)기말 2023년 12월 31일 현재

제 20(전)기말 2022년 12월 31일 현재

주식회사 포스뱅크
(단위 : 원)

과 목
제 21(당) 기말
제 20(전) 기말

자산

Ⅰ.유동자산

35,723,753,983

36,533,772,951

현금및현금성자산
11,363,684,296

13,065,943,439

단기금융자산
5,868,200,000

8,069,200,000

매출채권
8,115,609,394

5,006,926,768

금융리스채권
3,323,438

64,170,066

기타금융자산
48,740,123

266,647,013

기타유동자산
1,087,534,070

742,928,079

재고자산
9,236,662,662

9,317,957,586

Ⅱ.비유동자산

23,949,886,411

24,924,639,948

당기손익-공정가치측정금융자산
267,913,862

197,930,898

기타비유동금융자산
315,083,000

264,073,000

종속기업투자주식
3,651,925,011

4,525,521,920

유형자산
18,712,594,811

19,131,992,021

무형자산
288,660,188

288,379,871

사용권자산
60,026,184

47,332,860

이연법인세자산
653,683,355

469,409,378

자 산 총 계

59,673,640,394

61,458,412,899

부채

Ⅰ.유동부채

15,724,589,079

17,188,989,243

매입채무
1,422,113,275

1,301,124,526

기타금융부채
1,777,956,644

1,879,778,169

기타유동부채
511,395,989

1,168,781,197

리스부채
48,218,681

22,988,272

미지급법인세
1,190,958,356

2,185,721,167

단기차입금
2,847,215,654

5,913,400,419

유동성장기차입금
6,655,000,000

4,130,999,996

유동성사채
1,271,730,480

586,195,497

Ⅱ.비유동부채

3,861,876,033

11,933,171,062

기타비유동부채
46,470,868

8,896,683

장기리스부채
15,396,885

25,873,484

제품보증충당부채
515,699,667

446,530,900

순확정급여부채
319,779,368

217,218,581

기타장기종업원급여부채
63,529,245

-

장기차입금
2,901,000,000

9,981,987,144

사채
-

1,252,664,270

부 채 총 계

19,586,465,112

29,122,160,305

자본

Ⅰ.자본금

3,905,242,500

3,905,242,500

Ⅱ.자본잉여금

10,842,998,662

10,842,998,662

Ⅲ.기타자본

476,006,160

100,896,901

Ⅳ.기타포괄손익누계액

299,171,546

173,080,883

V.이익잉여금

24,563,756,414

17,314,033,648

자 본 총 계

40,087,175,282

32,336,252,594

자본과 부채총계

59,673,640,394

61,458,412,899

포 괄 손 익 계 산 서

제 21(당) 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 20(전) 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크
(단위 : 원)

과 목
제 21(당)기
제 20(전)기

Ⅰ.매출

77,239,758,919

90,379,814,210

Ⅱ.매출원가

56,136,192,543

67,091,674,399

Ⅲ.매출총이익

21,103,566,376

23,288,139,811

판매비와관리비
11,717,086,975

10,701,519,159

Ⅳ.영업이익

9,386,479,401

12,586,620,652

금융수익
3,123,135,356

3,546,756,295

금융비용
2,944,211,616

6,496,608,926

기타수익
648,150,909

96,397,139

기타비용
112,916,278

20,556,860

지분법손실
(999,687,572)

(209,800,224)

Ⅴ.법인세비용차감전순이익

9,100,950,200

9,502,808,076

Ⅵ.법인세비용

1,589,880,098

2,568,224,059

Ⅶ.당기순이익

7,511,070,102

6,934,584,017

Ⅷ.기타포괄손익

(135,256,673)

237,719,667

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익 :

확정급여제도의 재측정요소
(261,347,336)

153,476,222
153,476,222

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익 :

지분법자본변동
126,090,663

84,243,445

Ⅸ. 당기총포괄이익

7,375,813,429

7,172,303,684

Ⅹ. 주당이익

1.기본주당이익

980

1,051

2.희석주당이익

925

1,051

자 본 변 동 표

제 21(당) 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 20(전) 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크
(단위 : 원)

과 목
자 본 금
자 본잉여금
자 본조 정
기타포괄손익누계액
이 익잉여금
총 계

2022년 1월 1일(전기초)
3,349,687,000
3,600,843,434
(234,237,500)
88,837,438
10,225,973,409
17,031,103,781

당기순이익
-
-
-
-
6,934,584,017
6,934,584,017

지분법자본변동
-
-
-
84,243,445
-
84,243,445

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
153,476,222
153,476,222

유상증자
55,555,500
944,443,500
-
-
-
999,999,000

전환상환우선주의 전환
500,000,000
6,297,711,728
-
-
-
6,797,711,728

주식선택권
-
-
335,134,401
-
-

2022년 12월 31일(전기말)
3,905,242,500
10,842,998,662
100,896,901
173,080,883
17,314,033,648
32,336,252,594

2023년 1월 1일(당기초)
3,905,242,500
10,842,998,662
100,896,901
173,080,883
17,314,033,648
32,336,252,594

당기순이익
-
-
-
-
7,511,070,102
7,511,070,102

지분법자본변동
-
-
-
126,090,663
-
126,090,663

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(261,347,336)
(261,347,336)

주식선택권
-
-
375,109,259
-
-
375,109,259

2023년 12월 31일(당기말)
3,905,242,500
10,842,998,662
476,006,160
299,171,546
24,563,756,414
40,087,175,282

현 금 흐 름 표

제 21(당) 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 20(전) 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크
(단위 : 원)

과 목
제 21(당)기
제 20(전)기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름

5,454,651,993

22,653,543,753

(1) 영업활동에서 창출된 현금흐름
7,959,561,779

23,651,348,644

(2) 이자의 수취
662,226,733

56,100,397

(3) 이자의 지급
(467,607,986)

(774,376,818)

(4) 법인세의 환급(지급)
(2,699,528,533)

(279,528,470)

Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름

1,256,053,380

(14,927,354,600)

(1) 투자활동으로 인한 현금유입
10,342,550,000

6,442,984,322

단기금융상품의 감소
8,069,200,000

5,958,490,899

장기금융상품의 감소
-

308,457,150

임차보증금의 감소
220,350,000

138,650,000

예치보증금의 감소
4,590,000

36,786,273

유형자산의 처분
2,048,410,000

600,000

(2) 투자활동으로 인한 현금유출
(9,086,496,620)

(21,370,338,922)

당기손익공정가치측정금융자산의 증가
-

-

단기금융상품의 증가
5,942,700,000

14,259,189,849

장기금융상품의 증가
24,000,000

33,797,750

임대보증금의 감소
-

5,000,000

유형자산의 취득
2,786,250,924

6,955,791,775

무형자산의 취득
57,595,696

64,359,548

임차보증금의 증가
74,600,000

52,200,000

예치보증금의 증가
1,350,000

-

기타보증금의 증가
200,000,000

-

Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름
-
(8,204,902,480)
-
489,948,732

(1) 재무활동으로 인한 현금유입
24,032,990,022

38,180,372,941

단기차입금의 차입
24,032,990,022

30,704,366,797

장기차입금의 차입
-

5,233,987,144

사채의 차입
-

1,242,020,000

유상증자
-

999,999,000

(2) 재무활동으로 인한 현금유출
(32,237,892,502)

(37,690,424,209)

단기차입금의 상환
27,044,470,686

35,245,172,417

장기차입금의 상환
123,987,144

-

리스부채의 상환
46,434,676

45,251,800

유동성장기차입금의 상환
4,432,999,996

799,999,992

유동성사채의 상환
590,000,000

1,600,000,000

Ⅳ.현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

(1,494,197,107)

8,216,137,885

Ⅴ.현금및현금성자산의 환율변동효과

(208,062,036)

(566,794,250)

Ⅵ.기초의 현금및현금성자산

13,065,943,439

5,416,599,804

Ⅶ.기말의 현금및현금성자산(Ⅳ+Ⅴ+Ⅵ)

11,363,684,296

13,065,943,439

- 이익잉여금처분계산서(안)

<이익잉여금처분계산서>

제 21(당) 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 20(전) 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 포스뱅크
(단위 : 원)

과 목
제 21(당)기
제 20(전)기

1. 미처분이익잉여금
23,735,300,933
16,493,033,648

전기이월미처분이익잉여금
16,493,033,648
9,404,973,409

순확정급여부채 재측정요소
(261,347,336)
153,476,222

당기순이익
7,503,614,621
6,934,584,017

2. 이익잉여금 처분액
-
-

3. 차기이월미처분이익잉여금
23,735,300,933
16,493,033,648

※ 상기 이익잉여금에 대한 당기 처분예정일은 2024년 3월 28일이며, 전기 처분확정일은 2023년 3월 31일입니다.

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

해당사항 없음

※ 기타 참고사항

- 기타 목적사항 중 상기 의안 순번은 당사 주주총회 의안(예정)순번입니다.

□ 정관의 변경

제
2
호 의안
:
정관 일부 변경의 건

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

- 해당사항없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제8조2 (주식 등의 전자등록) 회사는「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제2조 제1호에 따른 주식 등을 발행하는 경우에는 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 등을 전자등록하여야 한다.
제8조2 (주식 등의 전자등록) 회사는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제2조 제1호에 따른 주식등을 발행하는 경우에는 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식등을 전자등록하여야 한다. 다만, 회사가 법령에 따른 등록의무를 부담하지 않는 주식등의 경우에는 그러하지 아니할 수 있다.
표준정관 반영한 정관 변경

제11조 (주식매수선택권) <중략> 8. 주식매수선택권을 부여받은 자는 제1항의 결의일부터 2년 이상 재임 또는 재직한 날부터 3년내에 권리를 행사할 수 있다. 다만, 제1항의 결의일로부터 2년 내에 사망하거나 그 밖에 본인의 책임이 아닌 사유로 퇴임 또는 퇴직한 자는 그 행사기간 동안 주식매수선택권을 행사할 수 있다. <중략>
제11조 (주식매수선택권) <중략> 8. 주식매수선택권을 부여받은 자는 제1항의 결의일부터 2년 이상 재임 또는 재직한 날부터 5년내에 권리를 행사할 수 있다. 다만, 제1항의 결의일로부터 2년 내에 사망하거나 그 밖에 본인의 책임이 아닌 사유로 퇴임 또는 퇴직한 자는 그 행사기간 동안 주식매수선택권을 행사할 수 있다. <중략>
주식매수선택권 관련 권리행사기간 변경

제12조 (신주의 배당 기산일) 회사가 정한 배당기준일 전에 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 발행한 주식에 대하여는 동등배당한다.
제12조 (신주의 동등배당) 회사가 정한 배당기준일 전에 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 발행한 주식에 대하여는 동등배당한다.
표준정관 반영한 정관 변경(조항제목변경)

(신설)
제12조의2 (주식의 소각) 회사는 이사회의 결의에 의하여 회사가 보유하는 자기주식을 소각할 수 있다.
표준정관 반영한 정관 변경(신설)

제13조 (명의개서 대리인) 1. 이 회사는 이사회의 결의로 주식의 명의개서 대리인을 둘 수 있다. 2. 명의개서 대리인 및 그 사무취급장소와 대행업무의 범위는 이사회의 결의로 정하고 이를 공고한다. 3. 이 회사의 주주명부 또는 그 복본을 명의개서 대리인의 사무취급 장소에 비치하고 주식의 명의개서, 질권의 등록 또는 말소, 신탁재산의 표시 또는 말소, 주권의 발행, 신고의 접수, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서 대리인이 취급하게 한다. 다만, 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률 시행령」 개정에 따라 전자등록계좌부에 주식 등을 전자등록하는 경우 주식의 전자등록, 주주명부의 관리, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다. 4. 제3항의 사무취급에 관한 절차는 명의개서 대리인의 유가증권의 명의개서 대행 등에 관한 규정에 따른다.
제13조 (명의개서 대리인) 1. 회사는 주식의 명의개서대리인을 둔다. 2. 명의개서대리인 및 그 영업소와 대행업무의 범위는 이사회의 결의로 정한다. 3. 회사는 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고, 주식의 전자등록, 주주명부의 관리, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다. 4. 제3항의 사무취급에 관한 절차는 명의개서대리인의 증권명의개서대행 업무규정에 따른다.
표준정관 반영한 정관 변경

제14조의2 (주주명부) 1. 회사의 주주명부는 「상법」 제352조의2에 따라 전자문서로 작성할 수 있다. <중략>
제14조의2 (주주명부의 작성,비치) 1. 회사의 주주명부는 「상법」 제352조의2에 따라 전자문서로 작성한다. <중략>
표준정관 반영한 정관 변경

제 15 조 (주주명부의 폐쇄 및 기준일) 1. 당 회사는 매년 1월 1일부터 매년 1월 31일까지 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다. 2. 당 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다. 3. 당 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 3월을 경과하지 아니 하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나 이사회의 결의로 정한날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 수 있는 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 회사는 이를 2주 전에 공고하여야 한다.
제15조(기준일) 1. 회사는 매년 12월 31일 현재 주주명부에 기재되어 있는 주주를 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다. 2. 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 회사는 이사회결의로 정한 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.
표준정관 반영한 정관 변경

제16조 (전환사채의 발행) <중략> 4. 전환을 청구할 수 있는 기간은 당해 사채의 발행일 후 6개월이 경과한 날로부터 그 상환 기일의 직전일까지로 한다. 그러나 위 기간 내에서 이사회의 결의로 전환청구 기간을 조정할 수 있다. <중략> 6. 그 외 상법 제513조에 규정된 사항으로서 본 정관에 규정이 없는 것은 사채발행 시 이사회가 정한다.
제16조 (전환사채의 발행) <중략> 4. 전환을 청구할 수 있는 기간은 당해 사채의 발행일 후 1개월이 경과한 날로부터 그 상환 기일의 직전일까지로 한다. 그러나 위 기간 내에서 이사회의 결의로 전환청구 기간을 조정할 수 있다. 다만, 공모 이외의 방법으로 발행하는 경우에는 당해 사채 발행일 후 1년이 경과하는 날로부터 그 상환기일의 직전일까지로 한다. <중략> 6. 신주인수권부사채발행에 있어서 전 각항 이외의 사항은 사채발행시 이사회의 결의로 이를 정한다.
전환사채 전환청구 기간 변경등

제17조 (신주인수권부사채의 발행) <중략> 4. 신주인수권을 행사할 수 있는 기간은 당해 사채의 발행일 후 6개월이 경과한 날로부터 그 상환 기일의 직전일까지로 한다. 그러나 위 기간 내에서 이사회의 결의로 신주인수권의 행사기간을 조정할 수 있다. <중략> (신설)
제17조 (신주인수권부사채의 발행) <중략> 4. 신주인수권을 행사할 수 있는 기간은 당해 사채의 발행일 후 1개월이 경과한 날로부터 그 상환 기일의 직전일까지로 한다. 그러나 위 기간 내에서 이사회의 결의로 신주인수권의 행사기간을 조정할 수 있다. 다만, 공모 이외의 방법으로 발행하는 경우에는 당해 사채 발행일 후 1년이 경과하는 날로부터 그 상환기일의 직전일까지로 한다. <중략> 6. 신주인수권부사채발행에 있어서 전 각항 이외의 사항은 사채발행시 이사회의 결의로 이를 정한다.
신주인수권부사채 신주인수권 행사 기간 변경등

제18조 (사채발행에 관한 준용규칙) 「주식,사채 등의 전자등록에 관한 법률 시행령」 개정에 따라 전자등록계좌부에 주식 등을 전자등록된 경우 13조의 규정은 사채발행의 경우에도 준용한다.
제18조 (사채발행에 관한 준용규칙) 제13조의 규정은 사채발행의 경우에 준용한다.
표준정관 반영한 정관 변경

제19조 (소집시기) 1. 당 회사의 주주총회는 정기주주총회와 임시주주총회로 한다. 2. 정기주주총회는 매 사업연도 종료 후 3월 이내에, 임시주주총회는 필요에 따라 수시로 소집한다.
제19조 (소집시기) 회사는 매결산기마다 정기주주총회를 소집하여야 하고, 필요에 따라 임시주주총회를 소집한다.
표준정관 반영한 정관 변경

제 20 조 (소집권자) <중략> 2. 제1항에 따른 주주총회 소집권자 유고 시에는 제36조 제2항의 규정을 준용한다.
제 20 조 (소집권자) <중략> 2. 제1항에 따른 주주총회 소집권자 유고 시에는 제36조 제1항의 규정을 준용한다.
정관 제36조 제2항의 변경으로 준용 조항 변경

제21조 (소집통지 및 공고) <중략> 2. 당 회사가 이사, 감사의 선임에 관한 사항을 목적으로 주주총회를 소집통지 또는 공고하는 경우에는 이사, 감사 후보자의 성명, 약력, 추천인 등 후보자에 관한 사항을 통지하거나 공고하여야 한다. 3. 의결권 있는 발행주식 총수의 100분의 1 이하의 주식을 소유한 주주에 대한 소집 통지는 2주간 전에 주주총회를 소집한다는 뜻과 회의의 목적사항을 서울시에서 발행하는 일간 매일경제신문과 한국경제신문에 각각 2회 이상 공고하거나 금융감독원 또는 한국거래소가 운용하는 전자공시 시스템에 공고함으로써 제1항의 규정에 의한 통지에 갈음할 수 있다. 4.당 회사가 제1항 및 제2항에 따라 주주총회의 소집통지 또는 공고하는 경우에는 상법 제542조의4 제3항에서 규정하는 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항, 사업개요(이하 ‘회사의 경영참고사항’이라고 한다) 등을 통지 또는 공고하여야 한다. 그러나 회사의 경영참고사항 등을 회사의 인터넷 홈페이지에 게재하고 회사의 본·지점, 명의개서대행회사, 금융위원회, 한국증권선물거래소에 비치하는 경우에는 위 통지 또는 공고에 갈음할 수 있다.
제21조 (소집통지 및 공고) <중략> 2. 의결권 있는 발행주식 총수의 100분의 1 이하의 주식을 소유한 주주에 대한 소집 통지는 2주간 전에 주주총회를 소집한다는 뜻과 회의의 목적사항을 서울시에서 발행하는 일간 매일경제신문과 한국경제신문에 각각 2회 이상 공고하거나 금융감독원 또는 한국거래소가 운용하는 전자공시 시스템에 공고함으로써 제1항의 규정에 의한 통지에 갈음할 수 있다. 3. 회사가 제1항의 규정에 의한 소집통지 또는 제2항의 규정에 의한 공고를 함에 있어 회의의 목적사항이 이사 또는 감사의 선임에 관한 사항인 경우에는 이사후보자 또는 감사후보자의 성명, 약력, 추천인 그밖에 상법 시행령 이 정하는 후보자에 관한 사항을 통지 또는 공고하여야 한다. 4.회사가 제1항과 제2항에 따라 주주총회의 소집통지 또는 공고를 하는 경우에는 상법 제542조의4 제3항이 규정하는 사항을 통지 또는 공고하여야 한다. 다만, 그 사항을 회사의 인터넷 홈페이지에 게재하고, 회사의 본,지점, 명의개서대행회사, 금융위원회, 한국거래소에 비치하는 경우에 는 그러하지 아니하다.
표준정관 반영한 정관 변경

제 23조 (의장) <중략> 2. 제1항에 따른 주주총회 의장 유고 시에는 제36조 제2항의 규정을 준용한다.
제 23조 (의장) <중략> 2. 제1항에 따른 주주총회 의장 유고 시에는 제36조 제1항의 규정을 준용한다.
정관 제36조 제2항의 변경으로 준용 조항 변경

제 27 조 (상호주에 대한 의결권 제한) 본 회사, 모회사 및 자회사 또는 자회사가 다른 회사의 발행주 총수의 10분의 1을 초과하는 주식을 가지고 있는 경우 그 다른 회사가 가지고 있는 이 회사의 주식은 의결권이 없다.
제 27 조 (상호주에 대한 의결권 제한) 본 회사, 모회사 및 자회사 또는 자회사가 다른 회사의 발행주식총수의 10분의 1을 초과하는 주식을 가지고 있는 경우 그 다른 회사가 가지고 있는 이 회사의 주식은 의결권이 없다.
오기 수정

제33조 (이사의 임기와 보선) 1. 이사의 임기는 취임 후 3년 내의 최종 결산기에 관한 정기주주총회의 종결 시까지로 한다. 2. 보궐선임된 이사의 임기는 전임자의 잔여기간으로 한다.
제33조 (이사의 임기와 보선) 1. 이사의 임기는 3년으로 한다. 그러나 그 임기가 최종의 결산기 종료후 당해 결산기에 관한 정기주주총회 전에 만료될 경우에는 그 총회의 종결시까지 그 임기를 연장한다. 2. 보궐선임된 이사의 임기는 전임자의 잔여기간으로 한다.
표준정관 반영한 정관 변경

제35조 (대표이사 등의 선임) 당 회사는 이사회의 결의로 대표이사(사장), 부사장, 전무이사, 상무이사를 각 1인 이상 선임할 수 있다.
제35조 (대표이사 등의 선임) 1. 이사회의 결의로 1인 또는 수인의 대표이사를 선임할 수　있다. 2. 이사회의 결의로 부사장, 전무이사, 상무이사 등의 직책을 갖는 이사를 정할 수 있다.
표준정관 반영한 정관 변경

(신설)
제35조2(대표이사의 직무) 1. 대표이사(사장)는 회사를 대표하고 회사의 업무를 총괄한다. 단, 대표이사가 수명일 때는 이사회의 결의로 각자 또는 공동으로 대표할 것을 정할 수 있다. 2. 대표이사 유고시에는 다른 대표이사가 있는 경우 그 대표이사가 직무를 대행하며, 다른 대표이사가 없는 경우 제36조 제1항의 규정을 준용한다.
표준정관 반영한 정관 변경(신설)

제36조 (이사의 직무) 1. 대표이사(사장)는 회사를 대표하고 업무를 총괄한다. 2. 부사장, 전무이사, 상무이사 및 이사는 사장을 보좌하고 이사회에서 정하는 바에 따라 이 회사의 업무를 분장, 집행하며 대표이사(사장) 유고 시에는 위의 순서로 그 직무를 대행한다.
제36조 (이사의 직무) 1. 부사장, 전무이사, 상무이사 및 이사는 대표이사(사장)를 보좌 한다. 2. 각 이사는 이사회에서 정하는 바에 따라 이 회사의 업무를 분장, 집행하며 대표이사(사장) 유고 시에는 제1항의 순서로 그 직무를 대행한다.
표준정관 반영한 정관 변경

제 38 조 (감사의 직무) <중략> 4. 감사는 재임중뿐만 아니라 퇴임후에도 직무상 지득한 회사의 영업상 비밀을 누설하여서는 아니 된다. <중략>
제 38 조 (감사의 직무 등) <중략> 4. 감사는 재임중뿐만 아니라 퇴임후에도 직무상 지득한 회사의 영업상 비밀을 누설하여서는 아니되며 43조2의 책임감경 규정을 준용한다. <중략>
표준정관 반영한 정관 변경

제40조 (이사회의 구성과 소집) <중략> 2. 이사회는 대표이사 또는 이사회에서 따로 정한 이사가 있을 때는 그 이사가 회일 3일 전에 각 이사와 감사에게 통지하여 소집한다. 단， 대표이사가 수인인 경우(공동대표이사인 경우 포함)에는 제20조 제1항 단서에 따른다. <중략>
제40조 (이사회의 구성과 소집) <중략> 2. 이사회는 대표이사 또는 이사회에서 따로 정한 이사가 있을 때는 그 이사가 회일 1일 전에 각 이사와 감사에게 통지하여 소집한다. 단， 대표이사가 수인인 경우(공동대표이사인 경우 포함)에는 제20조 제1항 단서에 따른다. <중략>
이사회 소집관련 통지요건 변경

제41조 (이사회의 결의방법) 1. 이사회의 결의는 이사 과반수의 출석과 출석 이사의 과반수로 한다. 2. 이사회의 결의에 관하여 특별한 이해관계가 있는 자는 의결권을 행사하지 못한다. (신설)
제41조 (이사회의 결의방법) 1. 이사회의 결의는 법령과 정관에 다른 정함이 있는 경우를 제외하고는 이사 과반수의 출석과 출석이사의 과반수로 한다. 2. 이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 음성을 동시에 송수신하는 원격통신수단에 의하여 결의에 참가하는 것을 허용할 수 있다. 이 경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다. 3. 이사회의 결의에 관하여 특별한 이해관계가 있는 자는 의결권을 행사하지 못한다.
표준정관 반영한 정관 변경

제42조 (이사회의 의사록) 이사회의 의사에 관하여는 의사록을 작성하고 의장과 출석한 이사 및 감사가 기명날인 또는 서명하여 본점에 비치한다.
제42조 (이사회의 의사록) 1. 이사회의 의사에 관하여는 의사록을 작성하여야 한다. 2. 의사록에는 의사의 안건, 경과요령, 그 결과, 반대하는 자와 그 반대이유를 기재하고 출석한 이사 및 감사가 기명날인 또는 서명하여야 한다.
표준정관 반영한 정관 변경

제42조2 (이사회 내 위원회) 1. 회사는 이사회내에 필요시 위원회를 둘 수 있다. 가. 투명경영위원회 나. 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 위원회 <중략>
제42조2 (이사회 내 위원회) 1. 회사는 이사회내에 다음 각 호의 위원회를 둔다. 가. 투명경영위원회 나. 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 위원회 <중략>
표준정관 반영한 정관 변경

(신설)
제43조의2 (이사의 책임감경) 상법 제399조에 따른 이사의 책임을 이사가 그 행위를 한 날 이전 최근 1년 간의 보수액(상여금과 주식매수선택권의 행사로 인한 이익 등을 포함한다)의 6배(사외이사는 3배)를 초과하는 금액에 대하여 면제한다. 다만, 이사가 고의 또는 중대한 과실로 손해를 발생시킨 경우와 상법 제397조, 제397조의2 및 제398조에 해당하는 경우에 는 그러하지 아니하다.
표준정관 반영한 정관 변경(신설)

(신설)
제43조3 (상담역 및 고문) 회사는 이사회의 결의로 상담역 또는 고문 약간 명을 둘 수 있다.
표준정관 반영한 정관 변경(신설)

제 6 장 계 산
제 6 장 회 계
표준정관 반영한 정관 변경(장 제목변경)

제45조 (재무제표 등의 작성 등) <중략> 6. 대표이사(사장)는 제5항의 규정에 의한 승인을 얻은 때에는 지체없이 대차대조표와 외부감사인의 감사의견을 공고하여야 한다. (신설)
제45조 (재무제표 등의 작성 등) <중략> 6. 제5항에도 불구하고 회사는 상법 제447조의 각 서류가 법령 및 정관에 따라 회사의 재무상태 및 경영성과를 적정하게 표시하고 있다는 외부감사 인의 의견이 있고, 감사 전원의 동의가 있는 경우 상법 제447조의 각 서류를 이사회 결의로 승인할 수 있다. 7. 제6항에 따라 승인받은 서류의 내용은 주주총회에 보고하여야 한다. 8. 대표이사(사장)는 제5항 또는 제6항의 규정에 의한 승인을 얻은 때에는 지체없이 대차대조표와 외부감사인의 감사의견을 공고하여야 한다.
표준정관 반영한 정관 변경

제47조 (이익배당) 1. 이익의 배당은 현금과 주식으로 할 수 있다. 2. 이익의 배당은 주주총회 결의로 정한다. 3. 제1항의 배당은 매 결산기 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다. 4. 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 종류주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 주식으로도 할 수 있다.
제47조 (이익배당) 1. 이익배당은 금전 또는 금전 외의 재산으로 할 수 있다. 2. 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 종류주식을 발행한 때에는 각각 그와 같은 종류의 주식으로 할 수 있다. 3. 제1항의 배당은 제15조 제1항에 따라 정한 날 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다. 4. 이익배당은 주주총회의 결의로 정한다. 다만, 제45조 제6항에 따라 재무제표를 이사회가 승인하는 경우 이사회 결의로 이익배당을 정한다.
표준정관 반영한 정관 변경

제48조 (배당금지급청구권의 소멸시효) 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다.
제48조 (배당금지급청구권의 소멸시효) 1. 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다. 2. 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다.
소멸시효된 배당금 귀속관련 근거 마련

제49조 (중간배당) 1. 본 회사는 상법 제462조의3에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전으로 한다. 2. 제1항의 중간배당은 영업연도중 1회에 한하여 이사회의 결의로 배당기준일을 정하고 주주에 대한 배당일을 정하여야 한다. 3. 중간배당은 직전 결산기의 대차대조표상의 순재산액에서 다음 각 호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다. ① 직전 결산기의 자본의 액 ② 직전 결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액 ③ 직전 결산기의 정기주주총회에서 이익배당 하기로 정한 금액 ④ 직전 결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의로 특정 목적을 위해 적립한 임의준비금 ⑤ 중간배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금 4. 제1항의 분기배당은 분기배당 기준일 전에 발행한 주식에 대하여 동등배당한다 5. 중간배당을 할 때는 제8조(우선주식 규정이 있는 경우)의 우선주식에 대하여도 보통 주식과 동일한 배당률을 적용한다.
제49조 (분기배당) 1. 회사는 이사회의 결의로 사업연도 개시일부터 3월,6월 및 9월의 말일(이하 “분기배당 기준일”이라 한다)의 주주에게 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제165조의12에 따라 분기배당을 할 수 있다. 2. 제1항의 이사회 결의는 분기배당 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다. 3. 분기배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다. ① 직전결산기의 자본금의 액 ② 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액 ③ 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액 ④ 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적 을 위해 적립한 임의준비금 ⑤ 상법 시행령 제19조에서 정한 미실현이익 ⑥ 분기배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금의 합계액 4. 제1항의 분기배당은 분기배당 기준일 전에 발행한 주식에 대하여 동등배당한다. 5. 제8조3의 종류주식에 대한 분기배당은 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다
표준정관 반영한 정관 변경

(신설)
부칙 제1조 (시행일) 이정관은 2024년 03월 28일 개정함과 동시에 시행한다.
부칙 추가

※ 기타 참고사항

- 기타 목적사항 중 상기 의안 순번은 당사 주주총회 의안(예정)순번입니다.

□ 이사의 선임

제
3
호 의안
:
이사 선임의 건

제
3-1
호 의안
:
임흥준 사내이사 신규선임의 건

제
3-2
호 의안
:
김양규 사내이사 중임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

임흥준

1972.01.23.

사내이사
-
-
이사회

김양규

1976.05.23.

사내이사
-
-
이사회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

임흥준

㈜
포스뱅크 부사장

98.02

청주대 무역학과
(
대졸
)

해당사항 없음

98.03~99.10

우리은행
(
구 평화은행
)
외환계 주임

99.11~02.12

삼성전기
㈜
정보기기사업부 대리

03.01~17.01

㈜
빅솔론 해외영업본부 이사

17.02~22.11

㈜
에팬 사내이사

22.08~
현재

㈜
포스뱅크 부사장

김양규

㈜
포스뱅크 연구소부문 부문장

02.02

단국대 전자공학과
(
대졸
)

해당사항 없음

03.06~04.09

웹엔비젼
㈜
개발부 사원

08.01~
현재

㈜
포스뱅크 연구소부문 부문장

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

임흥준

해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

김양규

해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

임흥준 및 김양규사내이사 후보자는 현업에서 장시간 활동하며 회사조직에 대한 이해도가 높고 기업 경영전반에 대한 깊은 이해와 통찰력을 바탕으로 회사의 지속성장 전략 수립 및 실행에 도움을 줄 수 있다고 판단되어 이사로 추천합니다.

확인서

이사의 확인서_1.jpg
이사의 확인서_1

이사의 확인서_2.jpg
이사의 확인서_2

※ 기타 참고사항

- 기타 목적사항 중 상기 의안 순번은 당사 주주총회 의안(예정)순번입니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7 ( 2 )명

보수총액 또는 최고한도액
3,000백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7 ( 2 )명

실제 지급된 보수총액
864백만원

최고한도액
3,000백만원

※ 기타 참고사항

- 기타 목적사항 중 상기 의안 순번은 당사 주주총회 의안(예정)순번입니다.

□ 감사의 보수한도 승인

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수
1 명

보수총액 또는 최고한도액
100백만원

(전 기)

감사의 수
1 명

실제 지급된 보수총액
12백만원

최고한도액
100백만원

※ 기타 참고사항

- 기타 목적사항 중 상기 의안 순번은 당사 주주총회 의안(예정)순번입니다.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2024년 03월 20일
1주전 회사 홈페이지 게재

※ 상기 제출(예정)일은 제출 기한을 의미하며, 당사는 기한 내에 사업보고서 및 감사
보고서를 제출할 예정임

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 당사의 사업보고서 및 감사보고서는 주주총회 개최 1주전인 3월 20일까지 당사의홈페이지(http://www.posbank.com) 내 (언어선택:KOR) 회사소개→ IR→ 공시, 사업보고서, 감사보고서에 게재할 예정 입니다.- 향후 사업보고서는 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 DART에 업데이트 될 예정이므로 이를 확인해 주시기 바랍니다.- 주주총회 이후 변경된 사항에 관하여는 DART - 정기공시에 제출된 사업보고서를 활용해 주시기 바랍니다.※ DART 홈페이지 주소 (http://dart.fss.or.kr)

※ 참고사항

□ 주총 집중일 주총 개최 사유 : 해당사항없음 - 당사는 주주총회 자율분산 프로그램에 참여하여 2024년 3월 28일(목) 오전 09시 주주총회 개최를 결정하였으며, 주주총회 집중일 개최사유 신고의무가 없습니다.