키움증권 — 주주총회소집공고 (20240313)
제출인: 키움증권

주주총회소집공고
2.9
키움증권(주)

주주총회소집공고

2024 년 03 월 13 일

회 사 명 :
키움증권(주)

대 표 이 사 :
엄주성

본 점 소 재 지 :
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18 (여의도동 36-1)

(전 화) 02-3787-5000

(홈페이지) http://www.kiwoom.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 상무
(성 명) 김지산

(전 화) 02-3787-5000

주주총회 소집공고

(제25기 정기)

주주님의 깊은 관심과 성원에 감사드립니다.상법 제365조 및 당사 정관 제23조에 의거하여 제25기 정기주주총회를 다음과 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다. 상법 제542조의4 및 정관26조에 의거하여 발행주식총수의 1% 이하 소유주주에 대하여는 본 공고로 소집통지를 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.

- 다 음 - 1. 일 시 : 2024년 3월 28일 (목) 오전 9시 2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 2층 3. 회의 목적사항 ① 보고사항 : □ 감사 보고 □ 영업 보고 □ 내부회계관리제도 운영실태 보고 □ 지배구조 및 보수체계 연차보고

② 부의안건 □ 제1호 의안 : 제25기(2023.1.1 ~ 2023.12.31) 재무제표 및 연결재무제표, 이익잉여금처분계산서(안) 승인의 건 ※ 1주당 배당 예정금액(시가배당률) →보통주 : 3,000원( 3.0%) →우선주(제3차) : 9,386원 →우선주(제4차) : 4,963원 □ 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 □ 제3호 의안 : 이사 선임의 건 제3-1호 : 사내이사 선임 - 김지산 제3-2호 : 사내이사 선임 - 유경오 제3-3호 : 사외이사 선임 - 이군희 제3-4호 : 사외이사 선임 - 유광열 □ 제4호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건- 이군희

□ 제5호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건- 정주렴 □ 제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

4. 주주총회소집 통지ㆍ공고사항 상법 제542조의4제3항 및 동법 시행령 제31조제2항에 의거, 주주총회소집의 통 지ㆍ공고사항을 당사 홈페이지에

게재하고 금융감독원, 한국거래소에 전자공시 하여 조회가 가능하오니 참고하시기 바랍니다.5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사할 수 있습니다. <주주총회 참석시 준비물>

- 직접 행사: 신분증(주민등록증, 운전면허증 또는 여권)

- 간접 행사: 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감 날인), 대리인의 신분증

6. 전자투표에 관한 사항 당사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 도입하였으며, 이 제도의 관리업 무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있 습니다.

가. 전자투표를 할 인터넷 주소 :「http://evote.ksd.or.kr」 전자투표를 할 모바일 주소 :「http://evote.ksd.or.kr/m」

나. 전자투표 행사 기간 :

2024년 3월 18일 ~ 202
4년 3월 27일
- 기간 중 24시간 이용가능

(단, 시작일에는 오전 9시부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)

다. 시스템에서 공인인증서를 통해 주주 본인 확인 후 의안별 의결권 행사

- 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서

(한국예탁결제원 전자투표시스템인 K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)

라. 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
가결 여부
사외이사 등의 성명

이순우(100%)
김재식(92%)
최선화(100%)
이군희(100%)
신현준(100%)
박성수(90%)

찬반여부

2023-1
23.02.10.
계열사와 회사 간의 거래 (리테일 관련 사항)
가결
찬성
불참
찬성
찬성
찬성
선임 전

무보증 사채 발행 한도 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2022년 결산 재무제표 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2023년 경영목표 및 예산 확정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (경영기획 관련 사항)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (총무 관련 사항)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항)
보고
-
-
-
-

계열사와 회사 간의 거래 (총무 관련 사항)
보고
-
-
-
-

이사회 내 위원회 운영 실적 등의 평가 보고의 건
보고
-
-
-
-

2022년 내부통제활동 및 2023년 계획 보고의 건
보고
-
-
-
-

「다우키움 금융복합기업집단 내부통제 구축현황 및 운영계획」 보고의 건
보고
-
-
-
-

「고난도 금융투자상품 제조 및 판매 운영체계 점검」 보고의 건
보고
-
-
-
-

「제24기 금융소비자보호 활동 실적 및 제25기 금융소비자보호 활동 계획」 보고의 건
보고
-
-
-
-

2022년 내부통제시스템 평가 보고의 건
보고
-
-
-
-

2022년 감사결과 보고의 건
보고
-
-
-
-

2023-2
23.03.13.
계열사와 회사 간의 거래에 대한 일괄 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (총무 관련 사항)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2022년 주주총회 재무제표 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2022사업연도 배당 실시의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

사내이사 후보 추천의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

사외이사 후보 추천의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

감사위원 후보 추천의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

이사 보수한도 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제24기(2022년) 정기주주총회 소집 및 회의목적사항 심의/가결의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

키움에프앤아이 유상증자 참여의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

싱가포르 현지법인 설립의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

서울히어로즈 메인스폰서쉽 계약 체결의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

금융복합기업집단 위험관리정책/기준의 추진 및 운영 상황 평가, 점검의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (총무 관련 사항)
보고
-
-
-
-
-

정보보호 상시평가 결과 보고의 건
보고
-
-
-
-
-

2022년 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건
보고
-
-
-
-
-

2022년 내부회계관리제도 규정 개정의 건
보고
-
-
-
-
-

감사위원회의 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고의 건
보고
-
-
-
-
-

감사위원회의 감사보고서 제출의 건
보고
-
-
-
-
-

2023-3
23.03.28.
대표이사 선임의 건
가결
임기 만료
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

이사회 의장 및 선임사외이사 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

이사회 내 위원회 구성원 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2023-4
23.05.18.
이사회 의장 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

키움예스저축은행 유상증자 참여의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2023년 1분기 실적 보고의 건
보고
-
-
-
-
-

계열사와 회사 간의 거래 (총무 관련 사항)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (상표권 관련 사항)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (투자컨텐츠 관련 사항)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2023-5
23.07.25.
무보증 사채 발행을 위한 일괄신고서 제출의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
불참

TP타워 사무실 임대차계약 체결의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2023-6
23.08.17.
키움캐피탈 유상증자 참여의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (리테일 관련 사항)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

고난도 금융투자상품(국내, 해외 CFD) 판매재개 허용 위임 및 목표시장 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

고난도 금융투자상품(국내, 해외 CFD) 시나리오 분석 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

「금융소비자보호기준」 및 「금융소비자보호 내부통제기준」 개정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2023년 상반기 금융소비자보호 활동내역 및 하반기 소비자보호 활동 계획
보고
-
-
-
-
-

2023년 상반기 내부통제활동 및 하반기 계획 보고의 건
보고
-
-
-
-
-

금융복합기업집단 내부통제 운영실태 점검 보고의 건
보고
-
-
-
-
-

2023년 상반기 실적 보고의 건
보고
-
-
-
-
-

2023-7
23.10.10.
중기 주주환원정책 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2023-8
23.10.25.
주요 경영사항 보고
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자기주식 취득의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2023-9
23.11.16.
계열사와 회사 간의 거래 (계열사 결성 펀드 출자)
수정 가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (투자컨텐츠 관련 사항)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2024년 파생결합증권(ELS), 파생결합사채(ELB), 기타파생결합증권(DLS) 및 기타파생결합사채(DLB) 발행한도 설정 및 일괄신고서 제출 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2024년 파생결합증권(상장지수증권(ETN)) 발행한도 설정 및 일괄신고서 제출 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

안전 및 보건에 관한 실적·계획 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항)
-
-
-
-
-
-

2023년 3분기 실적 보고의 건
-
-
-
-
-
-

주요 사항 보고
-
-
-
-
-
-

주요 경영사항 보고
-
-
-
-
-
-

경영승계 개시 관련 안건
보류
보류
보류
보류
보류
보류

2023-10
23.11.28.
경영승계 개시 관련 안건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2023-11
23.11.28.
대표이사 후보 결정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

사내이사 후보 추천의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

임시주주총회 개최를 위한 기준일 설정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

임시주주총회 소집 및 회의 목적사항 심의·의결의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2023-12
23.12.19.
2019~2020 사업연도 재무제표 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

위험관리책임자 선임에 관한 사항
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

주요업무집행책임자 선임에 관한 사항
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활동내역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
최선화 이군희 신현준
2023.02.10
외부감사인의 2022년 기말감사 경과보고 및 감사위원회와의 커뮤니케이션
보고

FY2022 사업연도 재무제표 보고의 건
보고

내부통제활동 및 준법감시계획 보고의 건
보고

2022년 내부통제시스템 평가 보고의 건
보고

2022년 4분기 감사결과 보고의 건
보고

2022년 감사결과 보고의 건
보고

2023.03.13
외부감사인의 2022년 기말감사 결과 및 감사위원회와의 커뮤니케이션
보고

『내부회계관리규정』 개정 보고의 건
보고

FY2022 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건
보고

FY2022 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고의 건
가결

외부감사인 사후평가의 건
가결

감사위원회의 내부감시장치에 대한 평가의 건
가결

감사보고서 제출의 건
가결

최선화 이군희 박성수

2023.04.20
비감사업무 사전 승인 정책 수립의 건
가결

2023.05.18
외부감사인의 2023년 1분기 검토결과 및 감사위원회와의 커뮤니케이션
보고

FY2023 내부회계관리제도 운영 계획 보고의 건
보고

2023년 1분기 감사결과 보고의 건
보고

2023.08.17
외부감사인의 2023년 반기 검토결과 보고 및 감사위원회와의 커뮤니케이션
보고

금융감독원 수시검사 현지조치사항 통보 보고의 건
보고

2023년 2분기 감사결과 보고의 건
보고

2023.11.03
주요 사항 보고
보고

2023.11.16
외부감사인의 2023년 3분기 검토결과 보고 및 감사위원회와의 커뮤니케이션
보고

2023년 3분기 감사결과 보고의 건
보고

주요 사항 보고
보고

2023.12.19
FY2019 ~ 2020 사업연도 재무제표 보고의 건
보고

리스크관리위원회
이순우 김재식 황현순
2023.03.13
제25기 목표NCR, Stressed NCR, 유동성비율 및 레버리지비율 관리한도 설정의 건
가결

23년 그룹 위험한도 설정 및 배분의 건
가결

제24기 4분기 리스크관리 분기 보고의 건
보고

금융복합기업집단 위험관리 연간보고서 보고의 건
보고

김재식 신현준 황현순
2023.03.28
리스크관리위원회 위원장 선임의 건
가결

2023.05.18
제25기 1분기 리스크관리 분기 보고의 건
보고

금융복합기업집단 제23년 1분기 보고의 건
보고

2023.08.17
차액결제거래 리스크관리 지침 제정의 건
가결

차액결제거래 회사 총 한도 설정의 건
가결

리스크관리 제25기 2분기 보고의 건
보고

금융복합기업집단 제23년 2분기 보고의 건
보고

2023.11.16
24년 그룹 위험한도 설정 및 배분의 건
가결

리스크관리 제25기 3분기 보고의 건
보고

금융복합기업집단 제23년 3분기 보고의 건
보고

보수위원회
김재식이순우황현순
2023.02.14.
2022년도 성과보수규정 적용 및 상시점검 결과
가결

2022년도 지배구조연차보고서(보수체계 및 보수위원회 부분) 승인
가결

2023.03.13.
2023년도 성과보수지침 수립
가결

임원후보추천위원회
이군희신현준황현순
2023.03.13
대표이사 후보 추천의 건
가결

연임 사외이사 후보 추천의 건
가결

신규 사외이사 후보 추천의 건
가결

연임 감사위원 후보 추천의 건
가결

신규 감사위원 후보 추천의 건
가결

이군희,박성수,황현순
2023.11.28
대표이사 후보 추천의 건
가결

ESG위원회
최선화박성수박연채
2023.05.18.
2023년 지속가능경영보고서 발간
가결

2023년 상반기 ESG 활동내역 및 하반기 계획 보고
보고

2023.11.16.
2023년 하반기 ESG 활동내역 및 2024년 계획 보고
보고

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
5
7,000
236.5
47.3
-

※ 상기 주총승인금액은 사외이사 5명을 포함한 8명의 이사 보수한도 승인금액임※ 상기 지급총액, 1인당 평균 지급액은 2023년 3월 임기만료된 사외이사 1명의 지급액 포함임※ 당기(FY2023) 지급기간은 12개월임 (2023.01.01 ~ 2023.12.31)

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

해당사항없음
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

해당사항없음
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

1) 산업의 특성금융투자업은 자본시장을 통하여 자금의 공급자인 가계와 자금의 수요자인 기업을 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다. 또한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며 경제규모가 커지고 발전할수록 증시를 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 산업의 안정적인 성장을 뒷받침하고 국가경제 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 합니다.금융투자업은 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받고 국제금융시장 동향에도 민감하게 반응하는 종합적인 금융산업입니다.

2) 산업의 성장성

(국내) (단위 : pt, 십억원, 천주)

구 분
2023년말
2022년말
2021년말

주가지수
KOSPI
2,665.28
2,236.40
2,977.65

KOSDAQ
866.57
679.29
1,033.98

유가증권시장
거래대금
2,352,659
2,216,067
3,825,208

거래량
131,861,436
146,418,394
257,790,850

시가총액
2,126,373
1,767,235
2,203,367

코스닥시장
거래대금
2,456,015
1,697,553
2,941,605

거래량
273,926,981
254,361,404
435,394,507

시가총액
431,792
315,499
446,297

※ 주가지수와 시가총액은 해당 기말 기준, 거래대금, 거래량은 누적 금액임.[자료출처 : 한국거래소]

3) 경기변동에 따른 특성금융투자업은 경기 상승시 기업들의 실적 개선에 따른 종합주가지수 상승 등으로 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.4) 계절성1월 효과와 같은 이례적인 현상이 있다는 이론도 있지만 일반적으로 계절적인 변화에는 크게 영향을 받지 않습니다.

5) 경쟁요소

금융투자업은 국내 및 글로벌 경기에 민감하게 반응하기 때문에 일반적으로 시장의 안정성이 낮은 산업으로 분류됩니다. 최근 글로벌 및 국내 금융시장은 인플레이션과 고금리 속 경기 둔화가 장기화되고, 전쟁 등 국내외적 이슈가 이어짐에 따라 증시 역시 여전히 불확실성이 지속되는 모습을 보이고 있습니다.

한편, 증권 산업에서 IT와 금융의 결합 트렌드가 자리잡으면서 기존 금융사 뿐만 아니라 새로운 핀테크 기업과의 경쟁이 예상되고 있습니다. 로드어드바이저, 비대면 계좌, 오픈
플랫폼 등
기존과는 다른 다양한 분야에서의 경쟁이 더욱 더 심화될 것으로 예상됩니다.

이에 각 금융투자업자는 정확한 투자정보 제공, 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 차별화된 금융서비스제공 등으로 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다
6) 관련법률ㆍ규정 등에 의한 규제사항

구분

관련법령

발행 및 유통

상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융투자업규정, 금융산업의 구조개선에 관한 법률, 증권의 발행 및 공시에 관한 규정, 유가증권시장 공시 규정, 유가증권시장 상장 규정, 유가증권시장 업무 규정, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등

과세측면

소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 증권거래세법, 지방세법,

농어촌특별세법, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등

국제화

외국환거래법, 금융기관의 해외진출에 관한 규정

기타

주식회사의 외부감사에 관한 법률신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률전자금융거래법자산유동화에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률개인정보보호법특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률공중 등 협박목적을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률전자서명법 정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률장애인차별금지 및 권리구제 등에 관한 법률예금자보호법전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법 전자문서 및 전자거래기본법 정기 금융정보 교환을 위한 조세조약 이행규정부정청탁 및 금품 등 수수의 금지에 관한 법률금융소비자 보호에 관한 법률 금융복합기업집단의 감독에 관한 법률 등.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

가) 영업개황

당사는 국내 최초의 온라인 종합증권사로 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업을 영위하고 있으며, 저비용 사업구조와 국내 최대의 온라인 고객을 기반으로 18년 연속 주식위탁매매 시장점유율 1위를 유지하고 있습니다.

2023

년에는 증시 개선과
2차전지
, 반도체 관련주 등 개별종목에 대한 관심 상승으로 인해 유가증권의 일평균 거래대금은
2022년 대비
6.60% 증가한
9.6조원
, 코스닥시장의 일평균 거래대금은
2022년 대비
45.27% 증가한
10조원을 기록하였습니다
.

당사의 제
25기 전체 주식시장 점유율은
20.58%, 개인 점유율은
29.98%를 기록하며 지속적으로 높은 점유율을 유지해 나가고 있습니다
.

또한 일일 평균 신규계좌 개설수는
2,700개 이상
, 활동계좌 수는
270만개 이상을 기록하는 등 리테일 부문에서 견조한 경쟁력을 유지하고 있습니다

FY2023 (2023년
1월
~ 12월
) 연결기준 영업이익
5,647억원
(전년 대비
-13.98%), 당기순이익
5,851억원
(전년 대비
-13.98%)을 시현하였습니다
.

나) 공시대상 사업부문의 구분

구분
내용

S&T

국내외 기관들의 주식 및 파생상품 거래 서비스 및 시장 정보를 제공하는 법인영업, 채권중개를 하는 채권영업업무

IB
전통적인 업무인 IPO 외에도 회사채의 발행 및 주선, 부동산 PF, 대체투자, ABCP 및 ABS의 발행과 주선, 기타 구조화금융 등 기업들이 필요로 하는 모든 자금조달 기능을 지원하는 업무

투자운용
회사의 수익성 향상 및 수익원 다각화를 위해 메자닌 투자, Private Equity,선물/옵션 매매, 다양한 차익 거래 등의 업무, ELS 및 ELW와 같은 장외파생상품을 중개하는 장외파생상품 영업의 업무

리테일

국내증권 브로커리지 서비스와 온라인 펀드 서비스, 해외주식 서비스, FX마진트레이딩 등 고객 접점의 업무

(2) 시장점유율

구 분
2023년(제25기)
2022년(제24기)
2021년(제23기)

주 식
20.58%
19.60%
21.56%

선 물
6.01%
6.20%
5.83%

옵 션
7.03%
6.36%
5.69%

주) 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사 자료와 다를 수 있음.(3) 시장의 특성

다수의 참가자가 실시간으로 거래하는 증권시장은 과거에는 일반투자자들의 단기투자 및 직접투자가 주를 이루고 있었던 반면, 최근에는 장기투자 및 간접투자로 투자패턴이 바뀌면서 선진국형 투자문화가 정착되고 있으며 일반인부터 정부, 공기업에 이르기까지 다양한 투자자들이 참여하여 자금 조달 및 투자처로 이용하고 있습니다.

금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경제동향 등 외적 변수에 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는 산업입니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

-해당사항없음

(5) 조직도

키움증권 조직도.jpg
키움증권 조직도

※ 조직도는 2023년 12월 31일 기준입니다.

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- 'Ⅲ.경영참고사항의 1.사업의 개요- 나. 회사의 현황' 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안)
※ 아래의 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성되었으며, 감사 전 연결 및 별도재무제표 기준입니다.외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 2024년 03월 20일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)과 홈페이지(www.kiwoom.com)에 게재 예정인 당사의 연결 및 별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(1) 연결재무제표

1) 연결재무상태표

연 결 재 무 상 태 표

제25기 (당)기 2023년 12월 31일 현재

제24기 (전)기 2022년 12월 31일 현재

키움증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제25(당)기말
제24(전)기말

자 산

1. 현금 및 예치금
6,593,110,535,881
5,680,557,054,482

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산
29,327,100,280,384
27,086,369,780,502

3. 파생상품자산
333,227,037,574
761,373,715,652

4. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
447,454,299,861
461,004,635,093

5. 상각후원가측정 금융자산
10,703,752,824,357
10,217,088,623,744

6. 관계기업투자
828,606,424,337
602,420,211,547

7. 유형자산
123,885,543,417
127,303,673,473

8. 투자부동산
276,249,954,042
325,268,146,235

9. 무형자산
107,238,023,378
107,197,037,707

10. 사용권자산
16,392,968,328
18,970,614,317

11. 당기법인세자산
2,917,680,045
1,581,668,643

12. 이연법인세자산
16,666,177,095
19,697,642,371

13. 매각예정비유동자산
24,018,908,367
240,000,000

14. 기타자산
3,245,799,687,833
2,628,228,309,163

자 산 총 계
52,046,420,344,899
48,037,301,112,929

부 채

1. 당기손익-공정가치측정 금융부채
6,371,647,491,750
6,756,359,657,413

2. 파생상품부채
261,951,407,327
756,361,373,472

3. 예수부채
16,764,310,675,093
15,267,685,131,079

4. 차입부채
20,025,647,325,108
17,720,651,083,278

5. 충당부채
4,298,036,434
5,233,030,266

6. 리스부채
16,132,701,859
17,553,501,494

7. 당기법인세부채
21,956,719,523
63,393,373,690

8. 이연법인세부채
51,779,873,788
52,160,987,590

9. 기타부채
3,624,596,989,796
2,804,809,039,717

부 채 총 계
47,142,321,220,678
43,444,207,177,999

자 본

지배주주지분
4,860,690,544,560
4,556,027,966,942

1. 자본금
145,224,895,000
145,224,895,000

2. 연결자본잉여금
1,038,880,713,632
1,038,880,146,980

3. 연결자본조정
(184,046,109,610)
(147,738,922,110)

4. 연결기타포괄손익누계액
1,353,582,382
(16,115,772,866)

5. 연결이익잉여금
3,859,277,463,156
3,535,777,619,938

(대손준비금 적립액)
(83,424,236,026)
(53,657,907,122)

(대손준비금 추가적립예정액)
(30,212,800,008)
(29,766,328,904)

비 지 배 지 분
43,408,579,661
37,065,967,988

자 본 총 계
4,904,099,124,221
4,593,093,934,930

부채 및 자본 총계
52,046,420,344,899
48,037,301,112,929

2) 연결포괄손익계산서

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제25기 (당)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제24기 (전)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

키움증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제25(당)기
제24(전)기

영 업 수 익
9,544,799,999,478
8,942,353,665,382

1.수수료수익
916,680,453,885
968,115,953,768

2.당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익
2,128,737,448,974
1,545,045,674,560

3.파생상품 관련이익
3,657,763,118,577
3,807,457,583,916

4.기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련이익
47,733,013,377
46,787,782,655

5. 상각후원가측정금융상품 관련이익
15,108,176,336
22,629,574,010

6.이자수익
1,674,818,454,864
1,162,712,450,111

1) 유효이자율 적용 이자수익
1,227,034,896,815
929,134,975,467

2) 당기손익-공정가치측정금융상품 이자수익
447,783,558,049
233,577,474,644

7.외환거래이익
1,075,317,404,508
1,302,257,819,702

8.기타의영업수익
28,641,928,957
87,346,826,660

영 업 비 용
8,980,140,957,303
8,285,929,098,671

1.수수료비용
266,975,189,885
242,168,395,331

2.당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실
1,772,565,364,739
1,666,593,681,245

3.파생상품 관련손실
3,433,467,757,786
3,920,322,488,809

4.기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련손실
-
5,247,189

5.상각후원가측정금융상품 관련손실
137,755,007,693
100,405,671,283

6.이자비용
1,030,087,220,943
525,103,431,253

7.외환거래손실
1,074,631,143,105
1,156,247,387,395

8.판매비와관리비
594,975,574,236
612,279,915,235

9.기타의영업비용
669,683,698,916
62,802,880,931

영 업 이 익
564,659,042,175
656,424,566,711

영 업 외 수 익
112,546,641,271
65,846,329,194

1.지분법이익
65,465,533,549
27,340,162,028

2.기타
47,081,107,722
38,506,167,166

영 업 외 비 용
92,148,819,073
42,102,102,723

1.지분법손실
59,911,396,140
19,984,647,986

2.기타
32,237,422,933
22,117,454,737

법인세비용차감전순이익
585,056,864,373
680,168,793,182

법 인 세 비 용
144,319,856,337
171,998,466,961

당 기 순 이 익
440,737,008,036
508,170,326,221

지배주주지분
436,281,442,659
507,326,120,051

비지배주주지분
4,455,565,377
844,206,170

기 타 포 괄 손 익
(6,117,045,756)
(27,632,320,503)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
3,292,733,794
(910,611,000)

관계기업투자지분변동
1,437,488,304
825,201,678

해외사업환산손익
(672,705,095)
488,504,079

현금흐름위험회피순손익
553,324,532
(1,335,012,873)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(채무상품)

2. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
20,456,013,929
(10,368,095,014)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(지분상품)
(29,742,303,556)
(20,815,970,328)

당기손익-공정가치측정금융부채평가손익(신용위험조정)
(1,441,597,664)
4,483,662,955

확정급여제도의 재측정요소

총 포 괄 손 익
434,619,962,280
480,538,005,718

지배주주지분
430,187,666,945
479,675,845,118

비지배주주지분
4,432,295,335
862,160,600

주 당 이 익

1. 보통주당이익

(1) 기본주당이익
15,563
17,919

(2) 희석주당이익
14,889
16,478

2. 우선주당이익

(1) 기본주당이익
24,011
20,347

(2) 희석주당이익
24,011
20,347

3) 연결자본변동표

연 결 자 본 변 동 표

제25기 (당)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제24기 (전)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

키움증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
지배주주지분
비지배지분
총 계

자본금
연결자본잉여금
연결자본조정
연결기타포괄손익누계액
연결이익잉여금
합 계

2022년 1월 1일(당기초)
145,224,895,000
1,038,849,055,690
(63,598,062,610)
12,553,569,022
3,132,210,657,911
4,265,240,115,013
36,622,615,043
4,301,862,730,056

총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
507,326,120,051
507,326,120,051
844,206,170
508,170,326,221

기타포괄손익:

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가 (채무상품)
-
-
-
(1,335,012,873)
-
(1,335,012,873)
-
(1,335,012,873)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가 (지분상품)
-
-
-
(10,368,095,014)
-
(10,368,095,014)
-
(10,368,095,014)

당기손익-공정가치측정 금융부채평가
-
-
-
(20,815,970,328)
-
(20,815,970,328)
-
(20,815,970,328)

관계기업투자자본변동
-
-
-
(910,611,000)
-
(910,611,000)
-
(910,611,000)

해외사업환산손익
-
-
-
833,313,767
-
833,313,767
(8,112,089)
825,201,678

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
4,468,068,125
-
4,468,068,125
15,594,830
4,483,662,955

현금흐름위험회피
-
-
-
478,032,390
-
478,032,390
10,471,689
488,504,079

소 계
-
-
-
(27,650,274,933)
507,326,120,051
479,675,845,118
862,160,600
480,538,005,718

이익잉여금 대체:

당기손익-공정가치측정 금융부채평가
-
-
-
(1,019,066,955)
1,019,066,955
-
-
-

자본에 인식된 주주거래:

종속기업 취득
-
31,091,290
-
-
-
31,091,290
448,226,745
479,318,035

자기주식
-
-
(84,140,859,500)
-
-
(84,140,859,500)
-
(84,140,859,500)

배당
-
-
-
-
(104,778,224,979)
(104,778,224,979)
(867,034,400)
(105,645,259,379)

소 계

-

31,091,290

(84,140,859,500)

-

(104,778,224,979)

(188,887,993,189)
(418,807,655)
(189,306,800,844)

2022년 12월 31일(전기말)
145,224,895,000
1,038,880,146,980
(147,738,922,110)
(16,115,772,866)
3,535,777,619,938
4,556,027,966,942
37,065,967,988
4,593,093,934,930

2023년 1월 1일(당기초)
145,224,895,000
1,038,880,146,980
(147,738,922,110)
(16,115,772,866)
3,535,777,619,938
4,556,027,966,942
37,065,967,988
4,593,093,934,930

총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
436,281,442,659
436,281,442,659
4,455,565,377
440,737,008,036

기타포괄손익:

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가 (채무상품)
-
-
-
553,324,532
-
553,324,532
-
553,324,532

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가 (지분상품)
-
-
-
20,456,013,929
-
20,456,013,929
-
20,456,013,929

당기손익-공정가치측정 금융부채평가
-
-
-
(29,742,303,556)
-
(29,742,303,556)
-
(29,742,303,556)

관계기업투자자본변동
-
-
-
3,292,733,794
-
3,292,733,794
-
3,292,733,794

해외사업환산손익
-
-
-
1,426,853,710
-
1,426,853,710
10,634,594
1,437,488,304

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(1,421,147,130)
-
(1,421,147,130)
(20,450,534)
(1,441,597,664)

현금흐름위험회피
-
-
-
(659,250,993)
-
(659,250,993)
(13,454,102)
(672,705,095)

소 계
-
-
-
(6,093,775,714)
436,281,442,659
430,187,666,945
4,432,295,335
434,619,962,280

이익잉여금 대체:

당기손익-공정가치측정 금융부채평가
-
-
-
23,563,130,962
(23,563,130,962)
-
-
-

자본에 인식된 주주거래:

종속기업 취득
-
1,566,652
-
-
-
1,566,652
1,976,316,338
1,977,882,990

자기주식
-
-
(36,307,187,500)
-
-
(36,307,187,500)
-
(36,307,187,500)

전환상황우선주의 전환
-
(1,000,000)
-
-
-
(1,000,000)
-
(1,000,000)

배당
-
-
-
-
(89,218,468,479)
(89,218,468,479)
(66,000,000)
(89,284,468,479)

소 계
-
566,652
(36,307,187,500)
23,563,130,962
(112,781,599,441)
(125,525,089,327)
1,910,316,338
(123,614,772,989)

2023년 12월 31일(당기말)

145,224,895,000
1,038,880,713,632
(184,046,109,610)
1,353,582,382
3,859,277,463,156
4,860,690,544,560
43,408,579,661
4,904,099,124,221

4) 연결현금흐름표

연 결 현 금 흐 름 표

제25기 (당)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제24기 (전)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

키움증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제25기(당)기
제24기(전)기

영업활동으로 인한 현금흐름

(2,147,455,863,609)

(2,011,805,579,287)

1. 법인세비용차감전순이익
585,056,864,373

680,168,793,182

2. 손익조정항목
(784,475,992,551)

(478,298,417,714)

외화환산손익
(6,986,384,581)

(48,369,015,289)

파생상품평가손익
(27,303,781,246)

47,981,761,348

이자수익
(1,674,818,454,864)

(1,162,712,450,111)

이자비용
1,030,087,220,943

525,103,431,253

배당금수익
(198,212,946,387)

(144,340,790,763)

당기손익-공정가치측정 금융상품 평가손익
(453,697,160,196)

(181,313,658,039)

당기손익-공정가치측정 금융상품 처분손익
(141,514,889,340)

398,639,865,180

기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련손익
(5,484,949)

5,247,189

상각후원가측정 금융자산 관련손익
125,982,501,518

96,261,394,289

관계기업투자주식처분손익
(6,288,829,325)

(9,780,388,681)

지분법손익
(5,554,137,409)

(7,355,514,042)

퇴직급여
6,293,322,183

7,795,116,424

감가상각비 및 무형자산상각비
34,442,536,537

34,712,507,986

사용권자산 감가상각비
6,455,077,765

5,804,312,276

유형자산처분손익
(600,470,347)

18,732,316

무형자산처분손익
(25,096,341)

-

무형자산손상차손환입
228,046,222

-

투자부동산처분손익
(637,023,075)

(239,847,594)

기타대손상각비
537,009,722,866

7,208,314,403

기타대손충당금환입
(10,061,992,781)

(1,235,638,438)

기타충당부채전입(환입)
(951,730,589)

802,541,980

기타영업손익
1,683,960,845

(47,284,339,401)

3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
(2,673,627,572,611)

(2,622,851,249,291)

예치금
(567,149,162,519)

1,222,009,276,184

당기손익-공정가치측정 금융자산
(1,964,985,078,249)

(3,495,956,718,562)

파생상품자산
450,933,284,734

(689,973,283,900)

대출채권
(613,935,851,363)

(892,130,827,554)

기타자산
(1,176,280,388,736)

756,349,903,254

당기손익-공정가치측정 금융부채
(645,318,644,376)

2,573,898,959,973

파생상품부채
(494,018,730,521)

664,901,859,174

예수부채
1,496,625,544,014

(1,985,351,054,997)

기타부채
840,501,454,405

(765,005,861,640)

사외적립자산의 납부
-

(11,593,501,223)

4. 이자수취액
1,653,603,015,405

1,101,791,454,317

5. 이자지급액
(967,949,801,514)

(488,290,548,102)

6. 배당금수취액
219,430,677,790

166,706,278,232

7. 법인세지급액
(179,493,054,501)

(371,031,889,911)

투자활동으로 인한 현금흐름

(291,738,515,388)

(295,073,480,049)

1. 당기손익-공정가치측정 금융자산 취득
(406,739,163,751)

(161,940,571,650)

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산 처분
311,057,026,375

63,590,328,893

3. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 취득
(7,859,000,000)

(2,694,780,000)

4. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 처분
49,911,255,655

-

5. 상각후원가측정 금융자산 취득
-

(2,193,965,139)

6. 보증금의 감소(증가)
(3,581,488,034)

(1,584,927,362)

7. 유형자산의 취득
(9,701,895,194)

(9,506,508,168)

8. 유형자산의 처분
1,113,095,137

11,256,837

9. 무형자산의 취득
(18,070,172,516)

(17,043,927,654)

10. 무형자산의 처분
928,968,250

585,680,296

11. 투자부동산의 취득
(60,990,812)

-

12. 투자부동산의 처분
1,971,139,583

964,000,000

13. 연결범위변동 등으로 인한 현금유출입
(8,679,952,867)

49,304,565,288

14. 관계기업투자의 취득
(319,276,460,566)

(322,533,827,933)

15. 관계기업투자의 처분
124,610,141,952

122,079,563,283

16. 유형자산 취득관련 선급금의 증가
(7,361,018,600)

(14,110,366,740)

재무활동으로 인한 현금흐름

2,784,173,256,759

2,520,756,626,011

1. 콜머니의 순증감
(70,000,000,000)

210,100,000,000

2. 차입금의 순증감
37,244,304,863

1,098,076,759,977

3. 전자단기사채의 순증감
(211,611,821,917)

(698,181,385,090)

4. 환매조건부매도의 순증감
1,275,824,835,136

1,939,192,243,657

5. 배당금의 지급
(89,284,468,479)

(105,645,259,379)

6. 임대보증금의 순증감
(99,145,000)

(1,117,726,500)

7. 기업어음의 순증감
1,594,111,986,312

-

8. 회사채의 발행
1,385,078,617,200

921,389,460,000

9. 회사채의 상환
(1,023,680,000,000)

(770,906,448,850)

10. 지배력 변동없는 종속회사지분의 변동
(71,017,575,783)

17,818,417,282

11. 상환전환우선주 전환비용
(1,000,000)

-

12. 리스료지급
(6,085,288,073)

(5,828,575,586)

13. 자기주식의 취득
(36,307,187,500)

(84,140,859,500)

현금및현금성자산의 증가(감소)

344,978,877,762

213,877,566,675

보유현금환산효과

(70,218,427)

(4,938,103,312)

기초의 현금및현금성자산

1,243,955,519,519

1,035,016,056,156

기말의 현금및현금성자산

1,588,864,178,854

1,243,955,519,519

5) 연결재무제표에 대한 주석

- 당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2024년 03월 20일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)과 홈페이지(www.kiwoom.com)에 게재 예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(2) 재무제표
1) 대차대조표(재무상태표)

재 무 상 태 표

제25(당)기 2023년 12월 31일 현재

제24(전)기 2022년 12월 31일 현재

키움증권주식회사
(단위: 원)

과 목
주석
제25(당)기
제24(전)기

자 산

1. 현금및예치금
16
5,923,118,805,132
4,748,488,296,157

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산
17
27,550,087,873,565
25,247,322,372,016

3. 파생상품자산
18
332,863,280,111
748,488,519,298

4. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
19
426,573,930,361
448,666,058,093

5. 상각후원가측정 금융자산
20
3,686,740,349,577
3,589,687,897,366

6. 종속기업 및 관계기업투자
21
2,112,950,433,537
1,890,829,805,071

7. 유형자산
22
68,226,731,341
72,718,871,986

8. 투자부동산
23
28,090,010,536
27,944,998,550

9. 무형자산
24
61,374,968,842
62,220,366,135

10. 사용권자산
25
11,710,410,420
13,882,987,571

11. 당기법인세자산

14,579,763
13,651,005

12. 기타자산
26
3,151,569,060,873
2,519,023,596,287

자 산 총 계

43,353,320,434,058
39,369,287,419,535

부 채

1. 당기손익-공정가치측정 금융부채
28
6,371,647,491,750
6,756,359,657,413

2. 파생상품부채
18
259,055,692,719
755,530,530,550

3. 예수부채
27
13,199,451,981,268
11,318,496,496,942

4. 차입부채
29
16,047,787,322,365
14,158,721,044,024

5. 순확정급여부채
30
-
-

6. 충당부채
31
32,926,003,855
8,556,631,992

7. 리스부채
25
11,661,718,893
13,299,146,759

8. 당기법인세부채
14
14,803,729,865
41,764,321,832

9. 이연법인세부채
14
5,275,442,122
21,641,759,555

10. 기타부채
32
3,138,154,205,339
2,225,774,544,270

부 채 총 계

39,080,763,588,176
35,300,144,133,337

자 본

1. 자본금
33
145,224,895,000
145,224,895,000

2. 자본잉여금
34
1,038,158,067,372
1,038,159,067,372

3. 자본조정
34
(157,874,252,518)
(121,567,065,018)

4. 기타포괄손익누계액
34
(3,449,110,486)
(17,574,915,245)

5. 이익잉여금
35
3,250,497,246,514
3,024,901,304,089

(대손준비금 적립액)
36
(63,816,185,348)
(26,917,806,840)

(대손준비금 추가적립예정액)
36
(4,851,895,462)
(36,898,378,508)

자 본 총 계

4,272,556,845,882
4,069,143,286,198

부채 및 자본 총계

43,353,320,434,058
39,369,287,419,535

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

포 괄 손 익 계 산 서

제25(당)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제24(전)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

키움증권주식회사
(단위: 원)

과 목
주석
제25(당)기
제24(전)기

영 업 수 익

8,588,656,501,947
8,031,651,241,233

1.수수료수익
5
841,325,606,195
879,728,724,977

2.당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익
6
1,919,236,994,116
1,422,472,224,381

3.파생상품 관련이익
7
3,616,795,370,404
3,708,606,911,147

4.기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련이익
8
37,451,395,449
25,548,530,300

5.상각후원가측정금융상품 관련이익
9
540,141,698
-

6.이자수익
10
1,105,280,269,530
709,816,280,534

1) 유효이자율 적용 이자수익

668,886,499,916
483,275,123,308

2) 당기손익-공정가치측정금융자산 이자수익

436,393,769,614
226,541,157,226

7.외환거래이익
40
1,043,885,464,452
1,278,156,442,125

8.기타의영업수익
12
24,141,260,103
7,322,127,769

영 업 비 용

8,116,270,541,228
7,385,906,019,079

1.수수료비용
5
249,990,695,402
224,688,317,037

2.당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실
6
1,660,298,354,651
1,348,863,021,981

3.파생상품 관련손실
7
3,374,457,410,698
3,837,601,010,236

4.기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련손실

0
5,247,189

5.상각후원가측정금융상품 관련손실
9
82,340,999
907,229,490

6.이자비용
10
648,557,180,716
310,981,629,362

7.외환거래손실
40
1,044,447,844,063
1,136,752,314,674

8.판매비와관리비
11
447,792,100,759
463,094,803,904

9.기타의영업비용
12
690,644,613,940
63,012,445,206

영 업 이 익

472,385,960,719
645,745,222,154

영 업 외 수 익
13
63,236,147,839
65,691,968,380

영 업 외 비 용
13
84,697,552,521
48,126,082,087

법인세비용차감전순이익

450,924,556,037
663,311,108,447

법 인 세 비 용
14
112,547,014,171
170,206,896,582

당 기 순 이 익
36
338,377,541,866
493,104,211,865

기타포괄손익

(9,437,326,203)
(28,325,664,217)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(채무상품)
19
60,363,062
(223,583,000)

2. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(지분상품)
19
20,456,013,929
(10,368,095,014)

당기손익-공정가치측정금융부채평가손익(신용위험조정)
28
(29,742,303,556)
(20,815,970,328)

확정급여제도의 재측정요소
30
(211,399,638)
3,081,984,125

당 기 총 포 괄 이 익

328,940,215,663
464,778,547,648

주 당 이 익
15

1. 보통주당이익

(1) 기본보통주당이익

12,020
17,410

(2) 희석보통주당이익

11,624
16,025

2. 우선주당이익

(1) 기본우선주당이익

19,221
19,833

(2) 희석우선주당이익

19,221
19,833

3) 자본변동표

자 본 변 동 표

제25(당)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제24(전)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

키움증권주식회사
(단위: 원)

과 목
자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금
총 계

2022년 1월 1일(전기초)
145,224,895,000
1,038,159,067,372
(37,426,205,518)
11,769,815,927
2,635,556,250,248
3,793,283,823,029

당기총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
493,104,211,865
493,104,211,865

기타포괄손익:

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(지분상품) (주석 19)
-
-
-
(10,368,095,014)
-
(10,368,095,014)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(채무상품) (주석 19)
-
-
-
(223,583,000)
-
(223,583,000)

당기손익-공정가치측정 금융부채 평가(주석 28)
-
-
-
(20,815,970,328)
-
(20,815,970,328)

확정급여제도의 재측정요소(주석 30)
-
-
-
3,081,984,125
-
3,081,984,125

소 계
-
-
-
(28,325,664,217)
493,104,211,865
464,778,547,648

이익잉여금 대체:

당기손익-공정가치측정 금융부채평가
-
-
-
(1,019,066,955)
1,019,066,955
-

자본에 인식된 주주거래:

배당 (주석 35)
-
-
-
-
(104,778,224,979)
(104,778,224,979)

자기주식
-
-
(84,140,859,500)
-
-
(84,140,859,500)

2022년 12월 31일(전기말)
145,224,895,000
1,038,159,067,372
(121,567,065,018)
(17,574,915,245)
3,024,901,304,089
4,069,143,286,198

2023년 1월 1일(당기초)
145,224,895,000
1,038,159,067,372
(121,567,065,018)
(17,574,915,245)
3,024,901,304,089
3,793,283,823,029

당기총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
338,377,541,866
338,377,541,866

기타포괄손익:

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(지분상품) (주석 19)
-
-
-
20,456,013,929
-
20,456,013,929

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(채무상품) (주석 19)
-
-
-
60,363,062
-
60,363,062

당기손익-공정가치측정 금융부채 평가(주석 28)
-
-
-
(29,742,303,556)
-
(29,742,303,556)

확정급여제도의 재측정요소(주석 30)
-
-
-
(211,399,638)
-
(211,399,638)

소 계
-
-
-
(9,437,326,203)
338,377,541,866
328,940,215,663

이익잉여금 대체:

당기손익-공정가치측정 금융부채평가
-
-
-
23,563,130,962
(23,563,130,962)
-

자본에 인식된 주주거래:

배당 (주석 35)
-
-
-
-
(89,218,468,479)
(89,218,468,479)

자기주식
-
-
(36,307,187,500)
-
-
(36,307,187,500)

전환상환우선주의 전환

(1,000,000)
-

-
(1,000,000)

2023년 12월 31일(당기말)
145,224,895,000
1,038,158,067,372
(157,874,252,518)
(3,449,110,486)
3,250,497,246,514
4,272,556,845,882

4) 현금흐름표

현 금 흐 름 표

제25(당)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제24(전)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

키움증권주식회사
(단위: 원)

과 목
제25(당)기
제24(전)기

영업활동으로 인한 현금흐름(주석42)

(1,005,360,558,848)

(1,594,230,303,838)

1. 법인세비용차감전순이익
450,924,556,037

663,311,108,447

2. 손익조정항목
(587,600,825,957)

(782,683,677,679)

외화환산손익
(18,883,519,461)

(47,553,608,378)

파생상품평가손익
(36,305,274,644)

57,345,395,165

이자수익
(1,105,280,269,530)

(709,816,280,534)

이자비용
648,557,180,716

310,981,629,362

배당금수익
(218,412,872,192)

(157,800,831,990)

당기손익-공정가치측정 금융상품 평가손익
(409,724,714,627)

(347,033,523,132)

당기손익-공정가치측정 금융상품 처분손익
(94,953,403,551)

26,661,732,009

기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련손익
(5,484,949)

5,247,188

종속기업투자지분관련손익
(9,686,242,466)

(1,765,569,998)

종속기업투자지분손상차손
41,530,290,875

41,981,380,822

종속기업투자지분손상차손환입
(5,336,101,988)

-

관계기업투자지분관련손익
(4,342,923,375)

(1,508,473,744)

관계기업투자지분손상차손
39,300,487,925

1,509,533,428

관계기업투자지분손상차손환입
(908,971,132)

-

퇴직급여
4,405,595,525

5,477,911,200

감가상각비 및 무형자산상각비
26,792,727,912

25,205,217,384

사용권자산 감가상각비
3,637,653,685

3,543,951,915

유형자산처분손익
(36,167,636)

(7,104,000)

기타대손상각비
536,752,839,807

4,853,123,899

기타대손상각비환입
(8,389,510,444)

(1,224,168,034)

AC대손상각비
82,340,999

907,229,490

AC대손상각비환입
(540,141,698)

-

기타영업손익
(179,525,568)

-

기타영업외손익
(65,652,340)

(1,014,575,311)

충당부채전입
31,570,342,388

6,583,669,190

충당부채환입
(7,179,510,188)

(15,563,610)

3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
(1,376,599,739,089)

(1,664,371,352,471)

예치금
(767,258,404,997)

1,455,154,298,590

당기손익-공정가치측정 금융자산
(1,487,480,792,577)

(2,988,975,543,907)

파생상품자산
451,930,513,831

(688,585,155,242)

대출채권
(96,594,651,512)

255,496,832,633

기타자산
(1,109,783,650,714)

818,422,372,456

당기손익-공정가치측정 금융부채
(645,318,644,376)

2,573,508,324,827

파생상품부채
(496,474,837,831)

664,958,058,971

예수부채
1,880,955,484,326

(2,972,114,751,075)

기타부채
906,825,244,761

(774,535,789,724)

사외적립자산의 적립
(13,400,000,000)

(7,700,000,000)

4. 이자수취액
1,091,398,319,884

659,970,474,889

5. 이자지급액
(647,709,572,006)

(310,911,014,931)

6. 배당금수취액
216,784,895,680

155,839,688,660

7. 법인세납부액
(152,558,193,397)

(315,385,530,753)

투자활동으로 인한 현금흐름(주석42)

(350,456,582,586)

(439,111,790,888)

1. 당기손익-공정가치측정 금융자산 취득
(406,739,163,751)

(161,940,571,650)

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산 처분
311,057,026,375

63,590,328,893

3. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 상환
49,911,255,655

-

4. 보증금의 증가
(2,304,210,450)

(190,502,464)

5. 유형자산의 취득
(6,245,471,400)

(8,180,038,680)

6. 유형자산의 처분
36,363,636

7,722,000

7. 무형자산의 취득
(7,328,196,610)

(12,700,605,496)

8. 선급금 고정자산 증가
(13,213,628,000)

(14,110,366,740)

9. 종속기업지분의 취득
(193,034,063,254)

(299,598,039,600)

10. 종속기업지분의 처분
46,635,762,413

154,621,183,226

11. 관계기업지분의 취득
(226,410,260,000)

(248,962,766,940)

12. 관계기업지분의 처분
97,178,002,800

88,351,866,563

재무활동으로 인한 현금흐름(주석42)

1,763,259,463,839

2,193,829,084,897

1. 콜머니의 순증감
(70,000,000,000)

210,100,000,000

2. 차입금의 순증감
(397,333,909,242)

227,287,173,018

3. 환매조건부매도의 순증감
1,275,824,835,136

1,941,972,537,194

4. 전자단기사채의 순증감
(665,500,000,000)

(789,500,000,000)

5. 기업어음의 순증감
1,310,000,000,000

850,000,000,000

6. 배당금의 지급
(89,218,468,479)

(104,778,224,979)

7. 회사채의 발행
438,900,765,200

-

8. 회사채 및 전환사채의 상환
-

(54,000,000,000)

9. 유상증자(상환전환우선주의 발행)
(1,000,000)

-

10. 리스부채의 순증감
(3,105,571,276)

(3,111,540,836)

11. 자기주식의 취득
(36,307,187,500)

(84,140,859,500)

현금및현금성자산의 증가

407,442,322,405

160,486,990,171

보유현금환산효과

(70,218,427)

(4,938,103,311)

기초의 현금및현금성자산 (주석 16)

963,080,847,452

807,531,960,592

기말의 현금및현금성자산 (주석 16)

1,370,452,951,430

963,080,847,452

5) 이익잉여금처분계산서(안)

이익잉여금처분계산서(안)

제25(당)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제24(전)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

(단위: 원)

계정과목
제 25(당)기
제 24(전)기

처분 예정일 : 2024년 3월 28일
처분 확정일 : 2023년 3월 28일

처분전이익잉여금

3,130,047,080,730

2,950,271,363,661

전기이월이익잉여금
2,815,232,669,826

2,456,148,084,841

신용위험평가손익
(23,563,130,962)

1,019,066,955

당기순이익
338,377,541,866

493,104,211,865

이익잉여금 처분액

101,760,273,123

135,038,693,835

이익준비금
8,809,852,515

8,921,846,848

대손준비금
4,851,895,462

36,898,378,508

배당금 당기- 보통주 3,000원(60.0%) 3우선주 9,386원(187.7%) 4우선주 4,963원(99.3%) 전기- 보통주 3,000원(60.0%) 3우선주 9,386원(187.7%) 4우선주 4,963원(99.3%)
88,098,525,146

89,218,468,479

차기이월미처분이익잉여금

3,028,286,807,607

2,815,232,669,826

6) 재무제표에 대한 주석

- 당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2024년 03월 20일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)과 홈페이지(www.kiwoom.com)에 게재 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

7) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

"상기 (2) 재무제표 - 5) 이익잉여금처분계산서(안)"를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경 전 내용
변경 후 내용
변경의 목적

해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제
2조
(목 적
)

① 이 회사는 다음의 사업을 영위함을 목적으로 한다
.

1.
증권의 투자매매업무

2.
장내파생상품의 투자매매업무

3.
장외파생상품의 투자매매업무

(

중략
)

70.
전자금융거래법에 따른 전자자금이체업무

71.
관련법령에 따라 허용된 업무

72.
전 각 호에 부대한 업무

② 이 회사는 제
1항에 열거된 업무 이외에도 관련 법령에 따라 금융투자업자가 영위할 수 있는 업무를 모두 영위할 수 있다
.

③ 이 회사는 제
1항 및 제
2항의 업무를 수행하기 위하여 금융위원회 등 감독당국의 인가
, 허가
, 승인
, 등록 등이 요구되는 경우에는 해당 인가 등을 득하여 해당 업무를 영위한다
.

제
2조
(목 적
)

①

이 회사는 다음
각 호
의 사업을 영위함을 목적으로 한다
.

1.

「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」
(이하
“「자본시장법」
”이라 한다
) 제
6조 제
1항에서 정하는 다음 각 목의 금융투자업

가
. 투자매매업

나
. 투자중개업

다
. 집합투자업

라
. 투자자문업

마
. 투자일임업

바
. 신탁업

2.

「자본시장법」 제
40조 및 제
41조에서 정하는 겸영업무 및 부수업무

3.

제
1호 또는 제
2호 외에 관련 법령이 허용하는 업무 및 기타 별도의 인가·허가·등록을 받아 영위할 수 있는 다른 업무

4.

「자본시장법」 및 기타 금융관련 법령에서 영위할 수 있도록 허용한 금융업무

5.
기타 위 각 호에 부수하는 일체의 업무

②
회사는 제
1항의 업무 이외에 자본시장법 또는 관련법령, 다른 법령이 허용하는 업무 및 기타 별도의 인·허가를 얻거나 등록·신고·보고 등 후 영위할 수 있는 다른 업무 및 그에 겸영·부수하는 업무를 영위할 수 있다
.

-사업목적 정비

제
37조
(이사의 임기
)

① 이사의 임기는

3

년 이내
, 사외이사의 경우에는

2

년 이내로 주주총회에서 결정한다
. 단
, 사외이사 및 감사위원인 이사의 연임 시 임기는
1년 이내로 하며 주주총회에서 결정한다
.

그러나 그 임기가 최종의 결산기 종료 후 당해 결산기에 관한 정기주주총회 전에 만료될 경우에는 그 총회 종결 시까지 그 임기를 연장한다
.

제
37조
(이사의 임기
)
① 이사의 임기는
2년 이내로 주주총회에서
결정한

다. 단
, 사외이사 및 감사위원인 이사의 연임 시 임기는
1년 이내로
한다
.
②
제
1항 이사의
임기가 최종의 결산기 종료 후 당해 결산기에 관한 정기주주총회 전에 만료될 경우에는 그 총회 종결 시까지 그 임기를연장한다
.

-
이사의 임기를 최대
2년으로 통일

- 조문 정비

제
40조
(이사의 보수와 퇴직금
]

① 이사의 보수는 주주총회의 결의로 이를 정한다

.

제
40조
(이사의 보수와 퇴직금
]

①

이사의

보수

(

퇴직금 외 급여
, 상여 등
)는

주주총회에서 정한 금액을 한도로 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회가 정하거나
, 그 결의로 이사의 보수의 기준과 지급방법을 별도의 규정으로 채택할 수 있다
.

-

등기이사 보수의 결정 권한 명
확화

-

부칙

제1조 [시행일]
①이 정관은 2024년 3월 28일부터 개정 시행한다

※ 기타 참고사항

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

김지산

1975.06.03

사내이사

-

해당사항없음
이사회

유경오

1964.10.30

사내이사

-

해당사항없음
이사회

이군희

1964.03.01

사외이사

-

해당사항없음
임원후보추천위원회

유광열
1964.02.02

사외이사

-

해당사항없음
임원후보추천위원회

정주렴

1977.02.12

사외이사

분리선출
해당사항없음
임원후보추천위원회

총 ( 5 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

김지산

키움증권

2002.12~2007.06

한화증권 리서치센터

해당사항없음

2007.06~2023.12

키움증권 리서치센터장

2024.01 ~

현재

키움증권 전략기획부문장

유경오
키움증권

1990.05~1999.08

한국장기신용은행

해당사항없음

1999.08~2000.04

삼성증권

2000.04 ~

현재

키움증권 재무지원부문장

이군희

교수

1992.03~1995.02

육군사관학교 수학과 전임강사

해당사항없음

1996.09~1997.02

서울대 통계학과 통계연구소

2003.03~2004.02

서울대 경영대학 초빙교수

2011.09~2012.08

University of Houston

경영학과 교환교수 및 풀브라이트 스칼라

2018.09~2019.08

California PolyTech University

경영학과 교환교수

2005.03~2022.03
(주)SG&G 사외이사

1997.03~

현재

서강대학교 경영대학 전공교수

유광열
-

1986.04 ~ 2000.08

경제기획원
, 재경부 사무관
/서기관

해당사항없음

2000.09 ~ 2004.08

OECD

이코노미스트

2004.08 ~ 2006.03

재정경제부 산업경제과장

2006.03 ~ 2007.04

재정경제부 정책조정총괄과장

2007.04 ~ 2008.02

재정경제부 혁신인사기획관

2008.02 ~ 2011.02

주중화인민공화국 대사관 재경관

2011.04 ~ 2013.04

기획재정부 국제금융심의관

2013.04 ~ 2014.06

기획재정부 국제금융협력국장

2016.07 ~ 2017.02

금융위원회 금융정보분석원장

2017.02 ~ 2017.11

금융위원회 증권선물위원회 상임위원

2017.11 ~ 2020.06

금융감독원 수석부원장

2020.12 ~ 2023.12

SGI

서울보증 대표이사

정주렴

교수

1999.11 ~ 2003.05

삼일회계법인 공인회계사

해당사항없음

2003.05 ~ 2011.03

BAT Korea

이사

2017.03 ~

현재

서울시립대학교 경영학과 부교수

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김지산

해당사항 없음

해당사항 없음

해당사항 없음

유
경오

해당사항 없음

해당사항 없음

해당사항 없음

이군희

해당사항 없음

해당사항 없음

해당사항 없음

유광열

해당사항 없음

해당사항 없음

해당사항 없음

정주렴

해당사항 없음

해당사항 없음

해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[이군희 사외이사 후보자]

1.

전문성
본 후보자는 서울대학교 계산통계학 졸업
, University of Missouri에서 통계학을 전공으로 석사 및 박사 학위를 취득하였고
, 육군사관학교 수학과 전임강사를 거쳐 서울대 통계학과 통계연구소 특별연구원으로 경력을 쌓았습니다
. 현재 서강대학교 경영대학
Business Analytics 전공교수로 근무하고 있음에 따라 해당 분야에 대한 전문적 지식을 보유하고 있습니다
.

2.

독립성
본 후보자는 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따라 공정성 자격요건을 갖출 것을 요하는 바
, 당사의 사외이사로 재직함에 있어 이해상충문제가 발생할 가능성은 낮으며 회사와의 거래
, 겸직 등에 따른 특정한 이해관계가 없고 전체 주주 및 금융소비자 모두의 이익을 고려하여 공정하게 직무를 수행하도록 하겠습니다
.

3.

직무수행 및 의사결정 기준
회사의 미션과 비전
(

No.1 디지털 종합금융플랫폼)을 접목하여 아래 가치 제고에 노력한다. 첫째 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고 둘째 기업 성장을 통한 주주 가치 제고 셋째 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고 넷째 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4.

책임과 의무에 대한 인식 및 준수
본 후보자는 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따라 윤리성
, 책임성 자격요건을 충족하도록 사외이사의 의무를 인지하고 이를 엄수할 것입니다
. 또한 이사회
, 이사회내 위원회
, 사외이사 정례회의
, 사외이사 교육 참여 및 의안 사전 검토 등 사외이사 업무를 정상적으로 수행하는데 충분한 시간과 노력을 할애할 수 있습니다
.
[유광열 사외이사 후보자]
1.

전문성
본 후보자는 서울대학교 경제학 학사 및 동 대학원 정책학 석사
, 미국 텍사스대학교 오스틴 경제학 박사 과정을 통하여 전문지식을 습득하였으며
, 오랜 기간 재정경제부
, 기획재정부
, 금융위원회
, 금융감독원
, SGI서울보증 등의 금융관련기관에서 근무하며 이론과 실무를 겸비한 금융 전문가로서의 경력을 지니고 있습니다
.

2.

독립성
본 후보자는 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따라 공정성 자격요건을 갖출 것을 요하는 바
, 당사의 사외이사로 재직함에 있어 이해상충문제가 발생할 가능성은 낮으며 회사와의 거래
, 겸직 등에 따른 특정한 이해관계가 없고 전체 주주 및 금융소비자 모두의 이익을 고려하여 공정하게 직무를

수행하도록 하겠습니다
.

3.

직무수행 및 의사결정 기준

회사의 미션과 비전
(

No.1 디지털 종합금융플랫폼
)을 접목하여 아래 가치 제고에 노력한다.
첫째 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고 둘째 기업 성장을 통한 주주 가치 제고 셋째 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고 넷째 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4.

책임과 의무에 대한 인식 및 준수
본 후보자는 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따라 윤리성
, 책임성 자격요건을 충족하도록 사외이사의 의무를 인지하고 이를 엄수할 것입니다
. 또한 이사회
, 이사회내 위원회
, 사외이사 정례회의
, 사외이사 교육 참여 및 의안 사전 검토 등 사외이사 업무를 정상적으로 수행하는데 충분한 시간과 노력을 할애할 수 있습니다
.

[정주렴 사외이사 후보자]

1.

전문성
본 후보자는 연세대학교 경영대학 졸업
, 서울대 대학원 회계학 석사
, 연세대학교 경영대학에서 회계학 박사 학위를 취득하였고
, 삼일회계법인 및
BAT Korea에서 영업재무팀장
, 회계팀장
, 내부감사팀장 등으로 근무하면서 회계 전문가로 경력을 쌓았습니다
. 현재 서울시립대학교 경영대학 교수로 근무하고 있음에 따라 당사의 회계관리 투명성 확보와 재무 건전성 제고에 기여할 수 있습니다
.

2.

독립성
본 후보자는 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따라 공정성 자격요건을 갖출 것을 요하는 바
, 당사의 사외이사로 재직함에 있어 이해상충문제가 발생할 가능성은 낮으며 회사와의 거래
, 겸직 등에 따른 특정한 이해관계가 없고 전체 주주 및 금융소비자 모두의 이익을 고려하여 공정하게 직무를 수행하도록 하겠습니다
.

소비자 모두의 이익을 고려하여 공정하게 직무를 수행하도록 하겠습니다
.

3.

직무수행 및 의사결정 기준
회사의 미션과 비전
(

No.1 디지털 종합금융플랫폼
)을 접목하여 아래 가치 제고에 노력한다. 첫째 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고 둘째 기업 성장을 통한 주주 가치 제고 셋째 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고 넷째 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4.

책임과 의무에 대한 인식 및 준수
본 후보자는 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 따라 윤리성
, 책임성 자격요건을 충족하도록 사외이사의 의무를 인지하고 이를 엄수할 것입니다
. 또한 이사회
, 이사회내 위원회
, 사외이사 정례회의
, 사외이사 교육 참여 및 의안 사전 검토 등 사외이사 업무를 정상적으로 수행하는데 충분한 시간과 노력을 할애할 수 있습니다
.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[김지산 사내이사 후보자]
후보자는 서울대학교 경영학 학사과정을 통하여 전문지식을 습득하였으며
, 20여년간 금융투자업에 종사한 금융전문가입니다
. 한화증권 리서치센터 및
2007년부터는 당사에서 기업분석팀
, 리서치센터를 이끌며 회사의 실적 달성에 크게 기여하는 등 역할을 훌륭히 수행하였습니다
. 또한
2024년부터 전략기획부문에서 근무하며 경영진으로서 경영에 참여하며 상기와 같은 전문성과 경험을 바탕으로 당사의 성장 및 발전
, 지속적인 주주가치 제고에 기여할 것으로 판단되어 후보자로 추천하였습니다
.
[유경오 사내이사 후보자]

후보자는 고려대학교 경영학 학사 및 석사 과정을 통하여 전문지식을 습득하였으며
, 30여년간 금융투자업에 종사한 금융전문가입니다
. 한국장기신용은행 및 삼성증권에서 근무하였으며
, 이후 당사에서 전략기획 및 리테일총괄 담당임원
, 경영지원본부장
, 전략기획본부장 및 현재 재무지원부문장을 역임하여 회사의 전반에 대한 이해도가 높습니다
. 이러한 경험 및 전문성을 바탕으로 회사의 경영진으로서 경영에 참여하여 당사의 성장 및 발전
, 지속적인 주주가치 제고에 기여할 것으로 판단되어 후보자로 추천하였습니다

[이군희 사외이사 후보자]

후보자는

서울대학교 계산통계학 졸업
, University of Missouri에서 통계학을 전공하고 현재 서강대학교 경영대학
Business Analytics 전공교수로 근무하고 있음에 따라 경영 전문가로 다양한 분야의 사외이사 경험으로 직무 수행에 필요한 금융

, 경제
, 재무 등의 분야에서 충분한 실무경험과 지식을 보유하였습니다
.

또한 사외이사 업무 수행 시 이해상충문제가 발생할 가능성이 낮으며
, 이사회 등 의안을 사전에 충실히 검토하고 활발히 의견을 개진하여
, 금융회사와 주주 및 금융소비자 등 이해관계자에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 하고 있기에 사외이사 후보자로 추천하였습니다
.
[유광열 사외이사 후보자]
후보자는

금융 전문가로서
, 재정경제부
, 기획재정부
, 금융위원회
, 금융감독원
, SGI서울보증 등 다양한 금융 경력을 보유하고 있는 이론과 실무를 겸비한 금융 전문가 입니다
. 또한 관계법령
(금융회사의 지배구조에 관한 법률
)에서 정하는 요건을 충족하였고
, 금융회사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 금융
, 경제
, 경영 등의 분야에서 충분한 실무경험과 지식을 보유하
고 있기에 사외이사 후보자로 추천하였습니다.

[정주렴 사외이사 후보자]
후보자는 삼일

회계법인 및
BAT Korea에서 근무하면서 경력을 쌓았고
, 현재 서울시립대학교 경영대학 교수로 근무하고 있는 회계 전문가로 당사의 회계관리 투명성 확보와 재무 건전성 제고에 기여할 수 있어 추천하였습니다
.

확인서

이사선임 확인서(김지산).jpg
이사선임 확인서(김지산)

이사선임 확인서(유경오).jpg
이사선임 확인서(유경오)

이사선임 확인서(이군희).jpg
이사선임 확인서(이군희)

이사선임 확인서(유광열).jpg
이사선임 확인서(유광열)

이사선임 확인서(정주렴).jpg
이사선임 확인서(정주렴)

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

이군희
1964.03.01
사외이사
-
해당사항없음
임원후보추천위원회

정주렴
1977.02.12
사외이사
분리선출
해당사항없음
임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

이군희

교수

1992.03~1995.02

육군사관학교 수학과 전임강사

해당사항없음

1996.09~1997.02

서울대 통계학과 통계연구소

2003.03~2004.02

서울대 경영대학 초빙교수

2011.09~2012.08

University of Houston

경영학과 교환교수 및 풀브라이트 스칼라

2018.09~2019.08

California PolyTech University

경영학과 교환교수

2005.03~2022.03
(주)SG&G 사외이사

1997.03~

현재

서강대학교 경영대학 전공교수

정주렴

교수

1999.11 ~ 2003.05

삼일회계법인 공인회계사

해당사항없음

2003.05 ~ 2011.03

BAT Korea

이사

2017.03 ~

현재

서울시립대학교 경영학과 부교수

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

이군희

해당사항 없음

해당사항 없음

해당사항 없음

정주렴

해당사항 없음

해당사항 없음

해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[이군희 사외이사 후보자]

후보자는 서울대학교 계산통계학 졸업
, University of Missouri에서 통계학을 전공하고 현재 서강대학교 경영대학
Business Analytics 전공교수로 근무하고 있음에 따라 경영 전문가로 다양한 분야의 사외이사 경험으로 직무 수행에 필요한 금융
, 경제
, 재무 등의 분야에서 충분한 실무경험과 지식을 보유하였습니다
.
또한 사외이사 업무 수행 시 이해상충문제가 발생할 가능성이 낮으며
, 이사회 등 의안을 사전에 충실히 검토하고 활발히 의견을 개진하여
, 금융회사와 주주 및 금융소비자 등 이해관계자에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 하고 있기에 사외이사 후보자로 추천하였습니다
.
[정주렴 사외이사 후보자]
후보자는 삼일회계법인 및
BAT Korea에서 근무하면서 경력을 쌓았고
, 현재 서울시립대학교 경영대학 교수로 근무하고 있는 회계 전문가로 당사의 회계관리 투명성 확보와 재무 건전성 제고에 기여할 수 있어 추천하였습니다
.

확인서

감사위원 선임 확인서(이군희).jpg
감사위원 선임 확인서(이군희)

감사위원 선임 확인서(정주렴).jpg
감사위원 선임 확인서(정주렴)

※ 기타 참고사항

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명(4명)

보수총액 또는 최고한도액
70억원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
8명(5명)

실제 지급된 보수총액
18.76억원

최고한도액
70억

※ 기타 참고사항

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2024년 03월 20일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

2024년

3월 20
일
감사보고서, 사업보고서를 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr) 및 회사 홈페이지(IR 홈페이지→정기보고서)에 게재할 예정입니다. 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기바랍니다.

※ 참고사항

▶ 전자투표에 관한 사항 당사는 주주님께서 주주총회에 직접 참석하지 않고도 의결권을 행사하실 수 있도록 전자투표제도(상법 제368조의4)를 활용하고 있습니다. 주주총회일 전에 전자투표를 통해 귀중한 의결권을 행사해 주시기 바랍니다. 가. 전자투표시스템 - 인터넷 주소: https://evote.ksd.or.kr - 모바일 주소: https://evote.ksd.or.kr/m ※ 관리업무는 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 나. 전자투표 행사기간:

2024년 3월 18일 9시 ~ 2024년 3월 27일 17시
- 첫날은 오전 9시부터 전자투표시스템 접속이 가능하며, 그 이후 기간 중에는 24시간 접속이 가능합니다. (단, 마지막날은 오후 5시까지만 투표하실 수 있습니다) 다. 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사 - 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서 (한국예탁결제원 전자투표시스템인 K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정) 라. 수정동의안 처리: 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리됩니다. ▶ 주총 집중일 개최 사유 -해당사항없음