인카금융서비스 — 주주총회소집공고 (20240313)
제출인: 인카금융서비스

주주총회소집공고
2.9
인카금융서비스

주주총회소집공고

2024년 03월 13일

회 사 명 :
인카금융서비스(주)

대 표 이 사 :
최병채, 천대권

본 점 소 재 지 :
서울특별시 성동구 아차산로 33, 5,6층(성수동1가, 삼일빌딩)

(전 화) 02-2192-8900

(홈페이지) http://www.incar.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 전무
(성 명) 조성만

(전 화) 02-6222-7207

주주총회 소집공고

(제17기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사는 상법 제363조 및 정관 제22조에 의거 제17기 정기주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바

라며,
의결권 있는 발행주식총수의 100분의 1이하의 주식을 소유한 소액주주님에 대한 개별통지는 상법 제 542조의 4에 의거하여 본 공고로 갈음하오니 이점 양지하여 주시기 바랍니다. - 아 래 -

1. 일 시 : 2024년 03월 29일(금요일) 오전 10시 00분
2. 장 소 : 서울특별시 성동구 아차산로 33, 삼일빌딩 5층 교육장
3. 회의 목적사항 가. 보고사항: 감사보고, 영업보고, 내부회계관리제도 운영실태보고

나. 부의안건

제 1호 의안 : 제17기 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건 ※1주당 배당금: 350원(보통주)

제 2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

제 3호 의안 : 사내이사 선임의 건 제3-1호 의안 : 사내이사 최병채 중임의 건 제3-2호 의안 : 사내이사 천대권 중임의 건 제3-3호 의안 : 사내이사 심두섭 중임의 건 제3-4호 의안 : 사내이사 조성만 재선임의 건 제 4호 의안 : 사외이사 강해운 선임의 건 제 5호 의안 : 감사 한천구 선임의 건 제 6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건(금 6,000,000,000원)

제 7호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건(금 500,000,000원)

4. 주주총회 참석시 준비물 - 직접행사 : 주주총회 참석장(도장날인), 신분증(본인확인용)

- 대리행사 : 주주총회 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 주주인감증명
서, 대리인 신분증
- 법인주주 : 주주총회 위임장(대리인의 인적사항 기재, 법인인감 날인), 법인인감증명서, 사업자등록증, 대리인 신분증

5. 경영참고사항 비치

상법 제542조의4에 의한 경영참고사항은 당사 인터넷 홈페이지에 게재하고 본점과 명의개서대행회사(국민은행 증권대행부)에 비치하였으며, 금융위원회 및 한국거래소에 전자공시하여 조회가 가능하니 참고하시기 바랍니다.

6. 전자증권제도 시행에 따른 실물증권 보유자의 권리 보호에 관한 사항

2019년 9월 16일부터 전자증권제도가 시행되어 실물증권은 효력이 상실되었으며, 한국예탁결제원의 특별계좌(명부)주주로 전자등록되어 권리행사 등이 제한됩니다. 따라서 보유 중인 실물증권을 한국예탁결제원 증권대행부에 방문하여 전자등록으로 전환하시기 바랍니다.

7. 전자투표에 관한 사항

우리회사는「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.가. 전자투표 시스템 - 인터넷 주소:「http://evote.ksd.or.kr」 - 모바일 주소:「http://evote.ksd.or.kr/m」

나. 전자투표 행사기간

2024년 03월 19일 9시 ~
2024년 03월 28일
17시 (기간 중 24시간 이용 가능)

다. 인증서를 이용하여 전자투표관리시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사

- 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서 (K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)

라. 수정동의안 처리: 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

2024년 03월 13일

인카금융서비스 주식회사
공동대표이사 최병채, 천
대권
(직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

남상환(출석률: 18.75%)
김창환(출석률: 21.88%)

찬 반 여 부

2023-01차
2023년 01월 16일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-02차
2023년 01월 18일
타법인 주식 처분의 건, 사규분류체계 변경의 건
찬성
찬성

2023-03차
2023년 01월 31일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-04차
2023년 02월 13일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-05차
2023년 02월 15일
내부회계관리제도 운영실태 보고, 재무제표 및 영업보고서 승인의 건
불참
찬성

2023-06차
2023년 02월 27일
국민은행 기업운영자금 차입의 건
찬성
찬성

2023-07차
2023년 02월 28일
메리츠증권, 메리츠캐피탈 운영자금 차입의 건
찬성
찬성

2023-08차
2023년 03월 02일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-09차
2023년 03월 14일
현금배당의 건, 정기주주총회 소집 결의의 건
찬성
찬성

2023-10차
2023년 03월 15일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-11차
2023년 03월 27일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-12차
2023년 04월 17일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-13차
2023년 05월 02일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-14차
2023년 05월 16일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-15차
2023년 05월 23일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-16차
2023년 05월 30일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-17차
2023년 06월 14일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-18차
2023년 07월 06일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-19차
2023년 07월 17일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-20차
2023년 08월 03일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-21차
2023년 08월 17일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-22차
2023년 08월 28일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-23차
2023년 09월 11일
자기주식취득 신탁계약 체결의 건
찬성
찬성

2023-24차
2023년 09월 15일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-25차
2023년 10월 04일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-26차
2023년 10월 19일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-27차
2023년 10월 31일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-28차
2023년 11월 15일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-29차
2023년 11월 28일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-30차
2023년 11월 30일
공동대표이사 선임의 건
찬성
찬성

2023-31차
2023년 12월 13일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2023-32차
2023년 12월 28일
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

-
-
-
-
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 천원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
2
5,000,000
12,900
6,450
-

주1) 주총승인금액은 사내이사 5명을 포함한 등기이사 총 7명의 보수한도 총액입니다.주2) 지급총액은 2023년 12월분까지의 지급액입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 보험판매채널의 변화

2000년대에 들어서면서 보험 판매 시장에 새로운 채널이 등장함으로써 변화가 나타나기 시작하였습니다. 방카슈랑스 채널, TM채널, 홈쇼핑채널, GA채널 그리고 온라인 채널이었습니다. 국내 보험시장의 성숙도가 깊어지면서, 판매 경향도 과거의 대면 연고 판매에서 점차 고객 지향적인 재무컨설팅 위주의 방식으로 변화하였습니다.

한편 성숙기에 진입한 국내 보험시장은 보험회사 간 경쟁이 점점 치열해지고 있으며 기존 시장에서의 경쟁력 강화뿐만 아니라 새로운 상품을 통한 트랜드 대응, 다양한 판매 전략을 활용한 시장발굴 및 브랜드 인지도 향상이 중요해지고 있습니다. 또한 가격 경쟁도 심화돼 저비용 채널에 대한 높은 관심 속에서 판매채널의 형태가 점차 다양화되고 있습니다. 그 중 법인보험대리점(GA) 등 독립채널이 보험시장에서 점유율을 확대하고 있습니다.

이는 국내 보험시장에서의 변화 즉 제조와 판매의 분리가 가속화되고 있는 것으로 전문적으로 보험상품 판매를 담당하는 법인보험대리점은 변화하는 보험판매시장에서 핵심적인 역할을 수행할 것으로 예상되고 있습니다.

(2) 법인보험대리점 채널의 성장

독립대리점 채널은 1980년대 초반 보험회사의 전속대리점 형태로 도입되었습니다. 각 보험사가 전속설계사를 보유했던 것처럼 전속대리점을 보유하였습니다. 2000년 이전에는 보험회사 전속 영업조직에서 분리되어 전속대리점 형태로 분사한 유형이 주류를 이루었고, 2000년 이후에는 부실 생명보험사에서 퇴출된 보험회사의 설계사를 중심으로 특정 1개 보험회사에 소속한 유형들도 나타나기 시작하였습니다. 이러한 독립대리점들은 과거 인연을 맺고 있던 보험회사와 지속적인 관계를 가지고 영업을 유지하였으므로, 실질적으로 독립채널이기보다는 전속채널에 가까웠습니다.

2005년을 전후하여 외국계 보험회사의 영업전문가가 주축이 된 독립 보험대리점이 등장하였고, 이들은 다수의 보험회사와 계약을 체결하면서 활동하는 전형적인 독립채널의 성격을 갖게 되었습니다. 보험대리점은 보험판매시장 체제가 제조중심에서 판매 중심으로 개편되는 환경 속에서 보험회사 구조조정으로 인해 퇴사한 임직원 및 영업 점포장 등 관리자들이 설계조직을 규합하면서 설립되고 성장하기 시작하였습니다. 이러한 보험대리점들은 전속설계사와 같은 경쟁력을 갖춘 설계사들을 보유하고 있었기 때문에 전속판매 채널의 규모가 작은 중소형 보험회사들은 경쟁적으로 보험대리점들과 계약을 체결하였고, 보험대리점에 유리한 수수료 및 초기 선지급을 제시하면서 보험대리점의 성장과 대형화를 유인하는 계기가 되었습니다.

과거에는 대규모 전속설계사 채널을 보유하고 있던 대형보험사의 시장 지배력이 절대적이었으나 법인보험대리점의 등장으로 인해 전속설계사 채널 규모가 작은 중소형보험회사들도 보험을 판매할 수 있는 대면채널을 확보할 수 있는 길이 열렸다는 점에서 법인보험대리점의 등장은 보험판매 및 보험산업 변화에 큰 의미를 가지고 있습니다. 또한 채널 특성 측면에서 설계사가 여러 보험회사의 상품을 판매함으로 인해 소비자 선택권이 대폭 확대되었으며 보험회사는 법인보험대리점을 통해 전속 설계사수경쟁이 아닌 상품 경쟁을 할 수 있다는 특징을 가지게 되었으며, 결국 법인보험대리점의 등장과 성장은 소비자에 대한 보험판매 영향력이 보험회사에서 법인보험대리점으로 옮겨가는 과정으로 진행되었습니다.

다수의 보험회사들이 비전속 형태의 법인보험대리점을 적극 활용하고 있는 배경에는법인 보험대리점 채널의 장점인 다양한 보험회사의 상품취급과 이로 인해 높은설계사유치 경쟁력이있습니다. 이러한 현상으로 인해 보험회사 소속의 전속 설계사수는 지속적으로 감소하고 있는 반면, 보험대리점 소속설계사수는 지속적으로 증가하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사는 독립보험대리점(이하 'GA')으로서 소비자의 금융편의를 위해 보험대리 및 중개 업무를 수행하는 법인입니다.

당사는 최초 자동차 보험료 비교서비스로 시작하여 현재는 손/생보 30여 개 사의 보험 상품 비교 분석을 통해 현명해진 금융소비자의 니즈에 부합하는 재무설계 서비스를 제공하고 있으며, 최적화된 정보시스템, 리스크관리 시스템 개발, 체계적인 설계사 교육체계 구축 등을 통해 급변하는 금융환경에 적극적인 대응을 하고 있습니다.

당사는 설계사 조직의 지속적인 영입을 통해 영업규모를 확대해 나가고 있으며 현재 국내 생명보험 및 손해보험 업계 내 시장 점유율 수위를 자랑하는 보험사들을 대상으로 안정적인 매출을 시현하고 있습니다.

당사는 GA로서 소비자의 금융편의를 위해 보험회사와 독립적이고 대등한 위치에서 판매업무를 수행하고 있으며, 당사와 위촉계약이 체결되어 불특정 다수의 고객을 상대로 영업을 하는 보험설계사에게 다양한 손해/생명 보험상품의 비교 분석 정보 제공 및 교육 등을 실시하고 있습니다. 보험판매회사로서 보험사로부터 보험판매의 대가로 수령하는 수입수수료와 개별 보험설계사에게 지급하는 판매지급수수료의 차액을 주된 영업이익으로 하고 있으며, 보험업법과 소비자 보호를 위한 금융소비자보호법의 적용 및 금융감독원의 감독을 받고 있습니다.

(나) 주요 제품 및 서비스의 현황당사는 각 보험사로부터 보험 신규계약 판매, 그리고 보험계약의 유지실적에 따라 판매수수료와 계약관리 수수료를 수령하고 있습니다. 따라서 당사는 당사가 판매하는 장기손해보험, 장기생명보험, 자동차보험 등에 따라 보험사로부터 수취하는 판매수수료가 매출의 전부를 구성합니다. 당사 매출을 보험 종목에 따라 구분하면 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

품 목

2023년(제17기)
2022년(제16기)

2021년(제15기)

주요 제품 내용

매출액
비중
매출액
비중
매출액
비중

수입수수료

손해보험(장기)

330,436
59.4%
212,399
53.1%
155,750
49.6%
보장성보험

생명보험(장기)

175,057
31.5%
138,830
34.6%
115,301
36.7%

종신, 연금, 변액보험

손해보험(자동차)

44,766
8.1%
45,046
11.2%
39,736
12.6%

자동차보험

손해보험(일반)

5,568
1.0%
4,592
1.1%
3,540
1.1%

일반화재보험

합계

555,827
100.0%
400,867
100.0%
314,327
100.0%

-

(다) 공시대상 사업부문의 구분

사업부문
대상회사

보험판매
인카금융서비스㈜

소프트웨어개발
㈜에인

(2) 시장점유율

개별 회사의 국내 법인대리점(GA) 시장점유율 관련 공신력 있는 최근 추정자료는 없습니다.

(3) 주요 영업지역
(가) 점포 현황

(2023년 12월 31일 기준)

구분
지점수
비고

수도권
372
-

강원
26
-

충북
22
-

충남
46
대전, 세종 포함

전북
16
-

전남
48
광주 포함

경북
78
대구 포함

경남
77
부산, 울산 포함

제주
8
-

합계
693
-

(4) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 제17기 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- 상기 'III. 경영참고사항, 1.사업의 개요' 참고

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)※ 아래의 재무제표는 외부감사인 감사가 완료되지 않은 상태에서 작성된 것으로외부감사인의 회계감사 및 정기주주총회 승인과정에서 변경될 수 있습니다.※ 상세한 주석사항은 향후 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

[연결재무제표]

연결 재무상태표

제 17 기 2023년 12월 31일 현재

제 16 기 2022년 12월 31일 현재

인카금융서비스주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과목
제 17 기
제 16 기

자산

I.유동자산

428,680,944,835

246,916,847,972

1.현금및현금성자산
936,936,516

3,751,691,287

2.단기금융상품
31,857,948,769

6,000,000,000

3.당기손익인식금융자산
452,156,280

438,372,475

4.미수금및수취채권
75,944,744,010

52,295,993,083

5.기타금융자산
13,134,672,201

10,876,218,783

6.기타유동자산

306,156,910,969

173,532,489,054

7.당기법인세자산
197,576,090

22,083,290

II.비유동자산

68,648,168,820

45,027,671,262

1.당기손익인식금융자산
1,807,344,000

1,275,828,000

2.미수금및수취채권
1,171,947,897

2,641,290,712

3.유형자산
11,794,172,713

11,635,734,512

4.무형자산
3,108,225,929

1,836,218,286

5.기타금융자산
3,685,628,180

3,809,252,218

6.기타비유동자산
47,080,850,101

23,829,347,534

자산총계

497,329,113,655

291,944,519,234

부채

I.유동부채

333,280,033,831

201,339,359,147

1.미지급금및지급채무
79,396,705,258

61,082,339,096

2.차입금
18,296,036,257

19,800,000,000

3.기타금융부채
9,998,730,765

9,531,100,938

4.기타유동부채
7,333,448,158

6,534,285,565

5.유동계약부채
215,928,367,704

102,940,921,302

6.복구충당부채
1,735,546,073

1,450,712,246

7.당기법인세부채
591,199,616

-

II.비유동부채

67,299,896,121

17,192,739,597

1.차입금
36,021,677,339

-

2.기타금융부채
2,257,468,653

2,366,147,724

3.복구충당부채
485,659,119

543,182,728

4.비유동계약부채
8,936,633,079

5,070,453,542

5.이연법인세부채
19,598,457,931

9,212,955,603

부채총계

400,579,929,952

218,532,098,744

자본

지배기업소유지분

I.자본금

5,137,980,000

5,137,980,000

II.자본잉여금

12,307,637,820

12,307,637,820

III.기타자본

(3,104,129,750)

(14,400,000)

IV.이익잉여금

82,407,695,633

55,981,202,670

자본총계

96,749,183,703

73,412,420,490

부채와자본총계

497,329,113,655

291,944,519,234

연결 포괄손익계산서

제 17 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 16 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과목
제 17 기
제 16 기

I.보험판매수입수수료
556,822,367,275
401,448,586,391

II.보험판매지급수수료
450,958,746,195
323,914,476,890

III.보험판매이익
105,863,621,080
77,534,109,501

IV.판매비와관리비
59,287,325,206
50,142,064,033

V.영업이익
46,576,295,874
27,392,045,468

VI.기타수익
761,332,590
982,956,046

VII.기타비용
173,277,274
145,487,335

VIII.금융수익
2,223,915,004
360,404,063

IX.금융원가
8,897,982,965
2,047,816,107

X.법인세비용차감전이익
40,490,283,229
26,542,102,135

XI.법인세비용
10,981,002,266
5,754,319,696

XII.당기순이익
29,509,280,963
20,787,782,439

XIII.기타포괄손익
-
-

XIV.당기총포괄손익
29,509,280,963
20,787,782,439

XV.주당이익

1.기본주당이익
2,877
2,052

2.희석주당이익
2,877
2,052

연결 자본변동표

제 17 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 16 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과목
자본금
자본잉여금
기타자본
이익잉여금
지배기업 소유주지분
비지배지분
총계

2022년 1월 1일 (기초)
2,246,995,000
4,054,389,890
(14,400,000)
35,193,420,231
41,480,405,121
-
41,480,405,121

주식의 발행
321,995,000
10,822,237,930
-
-
11,144,232,930
-
11,144,232,930

무상증자
2,568,990,000
(2,568,990,000)
-
-
-
-
-

당기순이익
-
-
-
20,787,782,439
20,787,782,439
-
20,787,782,439

2022년 12월 31일 (기말)
5,137,980,000
12,307,637,820
(14,400,000)
55,981,202,670
73,412,420,490
-
73,412,420,490

2023년 1월 1일 (기초)
5,137,980,000
12,307,637,820
(14,400,000)
55,981,202,670
73,412,420,490
-
73,412,420,490

배당금의 지급
-
-
-
(3,082,788,000)
(3,082,788,000)
-
(3,082,788,000)

자기주식의 취득
-
-
(3,089,729,750)
-
(3,089,729,750)
-
(3,089,729,750)

당기순이익
-
-
-
29,509,280,963
29,509,280,963
-
29,509,280,963

2023년 12월 31일 (기말)
5,137,980,000
12,307,637,820
(3,104,129,750)
82,407,695,633
96,749,183,703
-
96,749,183,703

연결 현금흐름표

제 17 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 16 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과목
제 17 기
제 16 기

I.영업활동으로 인한 현금흐름

8,696,586,961

(884,913,947)

1.당기순이익
29,509,280,963

20,787,782,439

2.비현금손익항목의 조정
31,735,361,586

18,337,419,635

3.영업활동 자산ㆍ부채 변동
(46,175,400,837)

(39,538,172,029)

4.이자의 수취
1,134,497,727

144,380,610

5.이자의 지급
(7,670,956,671)

(616,324,602)

6.배당금의 수취
168,104,515

-

7.법인세의 납부
(4,300,322)

-

II.투자활동으로 인한 현금흐름

(28,670,686,100)

(2,949,427,725)

1.투자활동으로 인한 현금유입액
703,129,132,007

34,158,002,237

단기금융상품의 처분
694,870,063,828

26,757,602,740

당기손익인식금융자산(유동)의 처분
331,359,156

64,104,643

단기대여금의 회수
2,981,736,246

4,222,743,200

주임종대여금의 회수
413,076,525

589,281,160

임차보증금의 회수
2,537,260,000

2,025,900,000

장기대여금의 회수
959,703,740

441,541,664

종속회사지분의 처분
19,205,239

-

유형자산의 처분
16,727,273

56,828,830

무형자산의 처분
1,000,000,000

-

2.투자활동으로 인한 현금유출액
(731,799,818,107)

(37,107,429,962)

단기금융상품의 취득
(720,883,449,539)

(24,507,602,740)

당기손익인식금융자산의(유동)의 취득
(347,589,785)

(557,192,782)

당기손익인식금융자산의(비유동)의 취득
-

(2,000,000,000)

단기대여금의 증가
(219,000,000)

(642,000,000)

장기대여금의 증가
(2,138,830,000)

(2,988,000,000)

주임종대여금의 증가
-

(1,525,800,000)

임차보증금의 증가
(5,115,603,730)

(3,545,154,800)

유형자산의 취득
(459,070,423)

(833,266,446)

무형자산의 취득
(2,616,544,790)

(481,268,400)

기타보증금의 증가
(19,729,840)

(27,144,794)

III.재무활동으로 인한 현금흐름

17,159,344,368

2,994,909,342

1.재무활동으로 인한 현금유입액
81,835,807,284

26,144,232,930

단기차입금의 증가
32,518,093,688

15,000,000,000

장기차입금의 증가
49,317,713,596

-

주식의 발행
-

11,144,232,930

2.재무활동으로 인한 현금유출액
(64,676,462,916)

(23,149,323,588)

단기차입금의 상환
(47,318,093,688)

(13,250,000,000)

리스부채의 지급
(11,185,851,478)

(9,899,323,588)

자기주식의 취득
(3,089,729,750)

-

배당금의 지급
(3,082,788,000)

-

IV.현금및현금성자산의 증가(감소)

(2,814,754,771)

(839,432,330)

V.기초의현금및현금성자산

3,751,691,287

4,591,123,617

VI.기말의현금및현금성자산

936,936,516

3,751,691,287

[별도재무제표]

재무상태표

제 17 기 2023년 12월 31일 현재

제 16 기 2022년 12월 31일 현재

인카금융서비스주식회사
(단위: 원)

과목
제 17 기
제 16 기

자산

I.유동자산

428,155,727,836

246,468,871,525

1.현금및현금성자산
454,653,346

3,240,429,261

2.단기금융상품
31,857,948,769

6,000,000,000

3.당기손익인식금융자산

452,156,280

438,372,475

4.미수금및수취채권
75,903,849,694

52,199,046,767

5.기타금융자산
13,134,672,201

10,852,225,983

6.기타유동자산
306,154,944,576

173,716,743,189

7.당기법인세자산
197,502,970

22,053,850

II.비유동자산

70,507,429,206

47,152,288,192

1.당기손익인식금융자산
1,807,344,000

1,275,828,000

2.미수금및수취채권
1,171,947,897

2,641,290,712

3.유형자산
11,789,541,574

11,594,095,034

4.무형자산
3,496,310,194

2,030,474,694

5.기타금융자산
3,661,435,440

3,781,252,218

6.기타비유동자산
47,080,850,101

23,829,347,534

7.종속기업투자주식
1,500,000,000

2,000,000,000

자산총계

498,663,157,042

293,621,159,717

부채

I.유동부채

333,279,021,775

201,192,370,081

1.미지급금및지급채무
79,411,150,690

60,964,426,033

2.차입금
18,296,036,257

19,800,000,000

3.기타금융부채
9,997,328,187

9,521,093,775

4.기타유동부채
7,319,393,248

6,515,216,725

5.유동계약부채
215,928,367,704

102,940,921,302

6.복구충당부채
1,735,546,073

1,450,712,246

7.당기법인세부채
591,199,616

-

II.비유동부채

67,299,896,121

17,192,739,597

1.차입금
36,021,677,339

-

2.기타금융부채
2,257,468,653

2,366,147,724

3.복구충당부채
485,659,119

543,182,728

4.비유동계약부채
8,936,633,079

5,070,453,542

5.이연법인세부채
19,598,457,931

9,212,955,603

부채총계

400,578,917,896

218,385,109,678

자본

I.자본금

5,137,980,000

5,137,980,000

II.자본잉여금

12,307,637,820

12,307,637,820

III.기타자본

(3,089,729,750)

-

IV.이익잉여금

83,728,351,076

57,790,432,219

자본총계

98,084,239,146

75,236,050,039

부채와자본총계

498,663,157,042

293,621,159,717

포괄손익계산서

제 17 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 16 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사
(단위: 원)

과목
제 17 기
제 16 기

I.보험판매수입수수료
555,826,080,234
400,866,634,049

II.보험판매지급수수료
451,256,082,253
323,914,476,890

III.보험판매이익
104,569,997,981
76,952,157,159

IV.판매비와관리비
58,543,456,950
49,031,266,601

V.영업이익
46,026,541,031
27,920,890,558

VI.기타수익
759,771,018
981,213,473

VII.기타비용
411,619,145
145,365,037

VIII.금융수익
2,223,362,804
360,020,453

IX.금융원가
8,897,982,965
2,039,416,337

X.법인세비용차감전순이익
39,700,072,743
27,077,343,110

XI.법인세비용
10,316,817,698
5,754,319,696

XII.당기순이익
29,383,255,045
21,323,023,414

XIII.기타포괄손익
-
-

XIV.당기총포괄손익
29,383,255,045
21,323,023,414

XV.주당이익

1.기본주당이익
2,865
2,105

2.희석주당이익
2,865
2,105

자본변동표

제 17 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 16 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사
(단위: 원)

과목
자본금
자본잉여금
기타자본
이익잉여금
총계

2022년 1월 1일 (기초)
2,246,995,000
4,054,389,890
-
36,467,408,805
42,768,793,695

주식의 발행
321,995,000
10,822,237,930
-
-
11,144,232,930

무상증자
2,568,990,000
(2,568,990,000)
-
-
-

당기순이익
-
-
-
21,323,023,414
21,323,023,414

2022년 12월 31일 (기말)
5,137,980,000
12,307,637,820
-
57,790,432,219
75,236,050,039

2023년 1월 1일 (기초)
5,137,980,000
12,307,637,820
-
57,790,432,219
75,236,050,039

배당금의 지급
-
-
-
(3,082,788,000)
(3,082,788,000)

자기주식의 취득
-
-
(3,089,729,750)
-
(3,089,729,750)

당기순이익
-
-
-
29,020,706,857
29,020,706,857

2023년 12월 31일 (기말)
5,137,980,000
12,307,637,820
(3,089,729,750)
83,728,351,076
98,084,239,146

현금흐름표

제 17 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 16 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사
(단위 : 원)

과목
제 17 기
제 16 기

I.영업활동으로 인한 현금흐름

8,875,603,783

(548,693,687)

1.당기순이익
29,020,706,857

21,323,023,414

2.비현금손익항목의 조정
32,090,647,038

18,369,078,535

3.영업활동 자산ㆍ부채 변동
(45,866,843,483)

(39,776,867,804)

4.이자의 수취
1,133,945,527

143,997,000

5.이자의 지급
(7,670,956,671)

(607,924,832)

6.배당금의 수취
168,104,515

-

II.투자활동으로 인한 현금흐름

(28,820,724,066)

(5,033,138,179)

1.투자활동으로 인한 현금유입액
703,294,926,768

34,158,002,237

단기금융상품의 처분
694,870,063,828

26,757,602,740

당기손익인식금융자산(유동)의 처분
331,359,156

64,104,643

단기대여금의 회수
2,981,736,246

4,222,743,200

주임종대여금의 회수
413,076,525

589,281,160

임차보증금의 회수
2,537,260,000

2,025,900,000

장기대여금의 회수
959,703,740

441,541,664

종속회사지분의 처분
185,000,000

-

유형자산의 처분
16,727,273

56,828,830

무형자산의 처분
1,000,000,000

-

2.투자활동으로 인한 현금유출액
(732,115,650,834)

(39,191,140,416)

단기금융상품의 취득
(720,883,449,539)

(24,507,602,740)

당기손익인식금융자산(유동)의 취득
(347,589,785)

(557,192,782)

당기손익인식금융자산(비유동)의 취득
-

(2,000,000,000)

단기대여금의 증가
(219,000,000)

(642,000,000)

장기대여금의 증가
(2,138,830,000)

(2,988,000,000)

주임종대여금의 증가
-

(1,525,800,000)

종속회사지분의 취득
-

(2,000,000,000)

임차보증금의 증가
(5,115,403,730)

(3,517,154,800)

유형자산의 취득
(456,925,150)

(797,226,900)

무형자산의 취득
(2,934,722,790)

(629,018,400)

기타보증금의 증가
(19,729,840)

(27,144,794)

III.재무활동으로 인한 현금흐름

17,159,344,368

4,294,909,342

1.재무활동으로 인한 현금유입액
81,835,807,284

26,144,232,930

단기차입금의 증가
32,518,093,688

15,000,000,000

장기차입금의 증가
49,317,713,596

-

주식의 발행
-

11,144,232,930

2.재무활동으로 인한 현금유출액
(64,676,462,916)

(21,849,323,588)

단기차입금의 상환
(47,318,093,688)

(11,950,000,000)

리스부채의 지급
(11,185,851,478)

(9,899,323,588)

자기주식의 취득
(3,089,729,750)

-

배당금의 지급
(3,082,788,000)

-

IV.현금및현금성자산의 증가(감소)

(2,785,775,915)

(1,286,922,524)

V.기초의현금및현금성자산

3,240,429,261

4,527,351,785

VI.기말의현금및현금성자산

454,653,346

3,240,429,261

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구 분
제17기
제16기

보통주
우선주
보통주
우선주

현금배당
주당배당금(원)
350
-
300
-

배당금총액(원)
3,521,611,100
-
3,082,788,000
-

시가배당률(%)
2.16
-
4.22
-

□ 정관의 변경

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제

5조

【발행예정 주식의 총수】

회사가 발행할 주식의 총수는

50,000,000주로 한다

.

제

5조

【발행예정 주식의 총수】

회사가 발행할 주식의 총수는

150,000,000
주

로 한다

.

액면분할에 따른 발행예정주식수 상향

제

6조【

1주의 금액】

회사가 발행하는 주식

1주의 금액은 금

500원으로 한다

.

제

6조【

1주의 금액】

회사가 발행하는 주식

1주의 금액은 금

100
원으로 한다

.

액면분할 시행

제

10조의

2【우선주식의 수와 내용】

1.

제

5조의 발행예정주식총수 중 우선주식의 발행한도는

6,000,000주로 한다

.

제

10조의

2【우선주식의 수와 내용】

1.

제

5조의 발행예정주식총수 중 우선주식의 발행한도는

18,000,000

주로 한다

.

우선주식 발행한도 상향 조정

부칙

제

1조

[시행일

]

이 정관은

2023년

3월

30일부터 시행한다

.

부칙

제

1조

[시행일

]

이 정관은

2024년

3월

29일

부터 시행한다

.

단

, 제

5조

, 제

6조 및 제

10조의

2는

2024년

4월

17일부터 시행한다

.

액면분할 효력발생일에 따른 정관 시행일 반영

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 선임

제3호 의안 : 사내이사 선임의 건

제3-1호 의안 : 사내이사 최병채 중임의 건
제3-2호 의안 : 사내이사 천대권 중임의 건

제3-3호 의안 : 사내이사 심두섭 중임의 건

제3-4호 의안 : 사내이사 조성만 재선임의 건

제4호 의안 : 사외이사 강해운 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인
비고

최병채
1961년 08월 01일
사내이사
-
본인
이사회
-

천대권
1955년 01월 07일
사내이사
-
-
이사회
-

심두섭
1963년 10월 08일
사내이사
-
-
이사회
-

조성만
1965년 12월 30일
사내이사
-
-
이사회
주)

강해운
1966년 08월 12일
사외이사
-
-
이사회
-

총 ( 5 ) 명

주) 조성만 사내이사의 경우
임기 만료까지 약
3개월 남았으나 회의 소집의 편의를

위해 사임 후 재선임

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

최병채

現 인카금융서비스(주)

공동대표이사

2007.10~현재

現 인카금융서비스

공동대표이사

해당사항 없음

천대권

現 인카금융서비스(주)

공동대표이사

2007.10~현재

現 인카금융서비스

공동대표이사

해당사항 없음

심두섭

現 인카금융서비스(주)

사장

2007.10~현재

現 인카금융서비스

사장

해당사항 없음

조성만

現 인카금융서비스(주)

전무이사, CFO

2015.03~현재

現 인카금융서비스

전무이사, CFO

해당사항 없음

강해운

現 법무법인 승앤파트너스
대표변호사

2014.01~2019.08~2023.01~현재

서울중앙지검 강력부장검사변호사 개업現 법무법인 승앤파트너스
대표변호사

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

최병채
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

천대권
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

심두섭
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

조성만
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

강해운
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

- 사외이사 후보자 강해운

1. 전문성

본 후보자는 20여 년간 검
사 및 변호사 직무를 수행한 법률 분야의 전문가입니다
. 이를 바탕으로 회사의 의사결정에 있어 주주의 권익을 보호하고 금융 환경 및 보험업의 정책적,법률적 변화에 발맞춰 회사의 지속 성장과
발전에 기여하고자 합니다,

2. 독립성
본 후보자는 사외이사직을 수행함에 있어 회사 및 최대주주 등으로부터 독립적이어야함을 정확하게 이해하고 있으며
그 역할과 의무를 공정하고 투명하게 이행하고
자 합니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

본 후보자는 경영진의 의사결정에 대한 조언과 감독 활동을 충실히 하며
아래의 가치 제고에 노력하겠습니다
.

첫째
, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고

둘째
, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고

셋째
, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

본 후보자는 회사의 경영 이념과 비전을 숙지하고 선관주의와 충실의무
, 보고의무
, 감시의무
, 상호업무집행 감시의무
, 겸업금지 업무
, 자기거래 금지 의무
, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다
.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

- 사내이사 후보자 최병채최병채 사내이사 후보자는 당사를 설립한 이후 매해 새로운 비전을 제시하며 회사의 지속적인 성장과 발전을 일구었습니다. 이러한 역량과 경험을 활용해 주요 의사결정에 있어 회사가 한 단계 더 도약하는데 공헌할 것이라 판단하여 사내이사 후보자로 추천합니다.- 사내이사 후보자 천대권천대권 사내이사 후보자는 당사의 창립 멤버 중 한 명으로 회사에 대한 이해와 전문성이 높으며 회사의 지속적인 성장과 발전에 기여하여 공동대표이사로 선임되었습니다. 이러한 역량과 경험을 활용하여 회사의 주요 의사결정 사안에 합리적인 판단을 할 수 있을 것이라 기대되어 사내이사 후보자로 추천합니다.- 사내이사 후보자 심두섭심두섭 사내이사 후보자는 당사의 창립 멤버 중 한 명으로 회사에 대한 이해와 전문성이 높으며, 영업부문대표로서 오랜 경험을 바탕으로 회사의 지속적인 성장과 발전에 기여해왔습니다. 이러한 역량과 경험을 활용하여 회사의 주요 의사결정 사안에 합리적인 조언과 판단을 할 수 있을 것이라 기대되어 사내이사 후보자로 추천합니다.- 사내이사 후보자 조성만조성만 사내이사 후보자는 당사의 최고재무관리자로서 회계법인 임원으로 근무한 전문가입니다. 오랜 경험을 바탕으로 10여년간 회사의 지속적인 성장과 발전에 기여해왔습니다. 이러한 역량과 경험을 활용하여 회사의 주요 의사결정 사안에 합리적인 조언과 판단을 할 수 있을 것이라 기대되어 사내이사 후보자로 추천합니다.- 사외이사 후보자 강해운강해운 사외이사 후보자는
검사 및 변호사로서 다양한 경험과 전문 지식을 겸비하
였습니다. 전문성과 투명성을 제고하며 객관적인 시각을 통해 경영진에 대한 견제와 감독 기능을 충실히 이행할 수 있을 것으로 기대하
여 사외이사 후보자로 추천합니다
.

확인서

사내이사 후보자 확인서_최병채.jpg
사내이사 후보자 확인서_최병채

사내이사 후보자 확인서_천대권.jpg
사내이사 후보자 확인서_천대권

사내이사 후보자 확인서_심두섭.jpg
사내이사 후보자 확인서_심두섭

사내이사 후보자 확인서_조성만.jpg
사내이사 후보자 확인서_조성만

사외이사 후보자 확인서_강해운.jpg
사외이사 후보자 확인서_강해운

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사의 선임

제5호 의안 : 감사 한천구 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계

후보자성명
생년월일
최대주주와의 관계
추천인
비고

한천구
1964년 09월 14일
-
이사회
주)

총 ( 1 ) 명

주) 한천구 감사 후보자의 경우 선임을 위해 공직자윤리위원회 심의가 필요하여
4월 중 진행 예정입
니다. 심의 통과를 조건부로 한 선임이며 심의 통과 후 첫 영업일을 선임일로 합니다.

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

한천구
금융감독원 재직
2014.03~2021.12~2024.03
금융감독원 인적자원개발실금융감독원 인사연수국
해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

한천구
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

한천구 감사 후보자는 보
험감독원 및 금융감독원에 근무하며 풍부한 업무 경험과 보험업 전반에 대한 깊은 이해를 지니고 있습니다
. 높은 전문성
과 공정한 관점에서 감사 업무를 수행하여 향후
관련 리스크를 줄이는 방향으로
회사의 성장에

기여할 것으로 판단되어 추천합니다.

확인서

감사 후보자 확인서_한천구.jpg
감사 후보자 확인서_한천구

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의

건
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명 ( 2명 )

보수총액 또는 최고한도액
60억원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명 ( 2명 )

실제 지급된 보수총액
17.5억원

최고한도액
50억원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사의 보수한도 승인

제7호 의안 : 감사 보수한도 승인의

건

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수
1명

보수총액 또는 최고한도액
5억원

(전 기)

감사의 수
1명

실제 지급된 보수총액
0.7억원

최고한도액
5억원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2024년 03월 21일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 상법시행령 제31조(주주총회의소집공고) 제4항 제4호에 의거하여 사업보고서 및 감사보고서는 주주총회 개최 1주 전까지 금융감독원 전자공시시스템(DART) 제출 및 회사 홈페이지에 게재할 예정입니다.- 회사 홈페이지 주소http://www.incar.co.kr (당사 홈페이지 → 회사소개 → 전자공시)- 제출 예정인 사업보고서는 주주총회 이전 보고서 입니다. 주주총회 이후 변경사항 발생시에는 정정보고서를 금융감독원 전자공시시스템(DART)에 공시 예정이오니 확인 부탁드립니다.

※ 참고사항

□ 주주총회 집중일 개최 사유

당사는 금번 정기주주총회 개최와 관련하여 주주총회 집중일을 피해 진행하고자 노력하였으나, 회계법인의 감사보고서 수령 일정 및 원활한 주주총회 운영 준비 등을 고려하여 부득이하게 주주총회 집중일에 주주총회를 개최하게 되었습니다.향후 '주주총회 분산 자율준수프로그램'에 참여하여 더 많은 주주들이 주주총회에 참여할 수 있도록 노력하겠습니다.
□ 전자투표에 관한 사항

우리회사는「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

가. 전자투표 시스템 - 인터넷 주소:「http://evote.ksd.or.kr」 - 모바일 주소:「http://evote.ksd.or.kr/m」

나. 전자투표 행사기간 2024년 3월 19일 9시 ~ 2024년 3월 28일 17시 (기간 중 24시간 이용 가능)

다. 인증서를 이용하여 전자투표관리시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사

- 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서 (K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)

라. 수정동의안 처리: 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리