한국캐피탈 — 주주총회소집공고 (20240312)
제출인: 한국캐피탈

주주총회소집공고
2.9
한국캐피탈주식회사

주주총회소집공고

2024 년 3 월 12 일

회 사 명 :
한국캐피탈 주식회사

대 표 이 사 :
정 상 철

본 점 소 재 지 :
대전광역시 서구 둔산서로 81 (둔산동 1305)

(전 화)042-480-8000

(홈페이지)http://www.hankookcapital.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책)경영관리부문장
(성 명)심 용 진

(전 화)02-6206-0007

주주총회 소집공고

(제35기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사는 상법 제365조(총회의 소집) 및 당사 정관 제12조에 의하여 제35기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바라며, 상법 제542조의4에 의거 의결권있는 발행주식총수의 100분의 1이하의 주식을 소유한 소액주주에 대해서는 본 공고로 소집통지에 갈음 함을 알려드립니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2024년 3월 28일 목요일 오전 9:002. 장 소 : 대전광역시 서구 둔산서로 81, 8층 대회의실(둔산동, KTGO빌딩)3. 회의 목적사항

가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 부의안건 제1호 의안 : 제35기(2023.1.1 ~ 2023.12.31.) 재무제표 승인(안) 제2호 의안 : 이사 보수한도 승인(안) 4. 경영참고사항 비치상법 제542조의4에 의거 경영참고사항을 우리 회사의 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 하나은행 증권대행부에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항금번 당사의 주주총회에는 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제314조제5항 단서 규정에 의거하여 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 주주총회 의결권을 직접행사 하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접행사 하실 수 있습니다.

6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

당사는「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도와 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률시행령」제160조 제5호에 따른 전자위임장 권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 "삼성증권" 에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고, 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다. 가. 전자투표ㆍ전자위임장 권유 관리시스템 인터넷 주소 - 인터넷 주소 : https://vote.samsungpop.com - 모바일 주소 : https://vote.samsungpop.com

나. 전자투표 행사 전자위임장 수여기간 : 2024년 3월 18일 ~ 2024년 3월 27일 - 기간 중 24시간 이용 가능 (단, 시작일은 오전 9시부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능) 다. 본인 인증 방법은 공동인증, 카카오페이, 휴대폰인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별로 의결권 행사 또는 전자위임장 수여 라. 수정동의안 처리 : 주주총회 상정 의안에 관하여 수정 동의가 제출되는 경우 기 권으로 처리

본인 인증 방법
QR코드

공동인증, 카카오페이, 휴대폰인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별로 의결권 행사 또는 전자위임장 수여

qr코드

7. 주주총회 참석시 준비물가. 직접행사 : 신분증나. 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 서명 또는 인감날인), 대리인의 신분증8. 기타 안내 사항 주주분들의 편의를 위하여 전자투표 및 전자위임장 행사 방법을 안내해 드리오니 주주 여러분께서는 전자투표 제도를 적극 활용하시어 주주권을 행사하시는 것을 권고 드립니다.

2024년 3월 12일한국캐피탈 주식회사대표이사 정 상 철 (직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

가-1.

회차
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명

이상춘대표이사(출석률:100%)
윤성모기타비상무이사(출석률: 100%)
김정균기타비상무이사(출석률:100%)
김광희사외이사(출석률:100%)
임상수사외이사(출석률:100%)
현홍식사외이사(출석률:100%)

찬 반 여 부

제35기 1차
2023.02.24

<승인사항>- 공모사채 발행한도 (일괄신고 방식) 승인(안)

- 자산유동화증권(ABS) 발행 승인(안)

가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제35기 2차
2023.03.15

<승인사항>- 제34기 사업년도 결산 재무제표 승인(안)

- 제34기 영업보고서 승인(안)

- 사내이사 후보 추천(안)- 이사 후보 추천(안)- 이사 보수한도(안)- 제34기 정기주주총회 개최(안)

가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

<보고사항>- 제34기 내부회계관리제도 운영실태 보고

- 제34기 내부회계관리제도 운영실태 평가보고

- 2022년 자금세탁방지제도 운영실태 보고

- 2022년 자금세탁방지제도 운영실태 평가보고

- 2022년 내부통제 체계ㆍ운영실태 점검 결과보고

- 2023년 정보보호 상시평가 자체평가 결과보고

- 2022년 금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과 보고

- 임원후보추천위원회 결의사항 보고

- 이사회 및 위원회 등 운영 평가보고

보고
-
-
-
-
-
-

가-2.

회차
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명

정상철대표이사(출석률:100%)
윤성모기타비상무이사(출석률: 67%)
김정균기타비상무이사(출석률:100%)
임상수사외이사(출석률:100%)
현홍식사외이사(출석률:100%)
황동하사외이사(출석률:100%)
문형철사외이사(출석률:100%)

찬 반 여 부

제35기 3차
2023.04.03

<승인사항>- 이사회 의장 선임(안)

- 대표이사 선임(안)

가결
찬성
불참
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제35기 4차
2023.05.11
<승인사항>- 보수위원회 구성(안)- 2023년 임직원 보수책정(안)- 2022년도 성과급 지급(안)- 자기주식 처분결정(안)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제35기 5차
2023.05.30
<승인사항>- 업무집행책임자 선임 및 직무 보임(안)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

가-3.

회차
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명

정상철대표이사(출석률:100%)
윤성모기타비상무이사(출석률: 100%)
김정균기타비상무이사(출석률:100%)
임상수사외이사(출석률:100%)
황동하사외이사(출석률:100%)
문형철사외이사(출석률:100%)

찬 반 여 부

제35기 6차
2023.06.07
<승인사항>- 제35기 임시주주총회 개최(안)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제35기 7차
2023.06.15
<승인사항>- 자금차입 승인(안)- 자금차입 승인(안)- 자금차입 승인(안)- 사모사채(지급보증 방식) 발행 승인(안)- 임원후보추천위원회 구성(안)- 위험관리위원회 구성(안)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제35기 8차
2023.07.04
<승인사항>- 제35기 임시주주총회 개최(안) 정정
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

<보고사항>- 임원후보추천위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-

제35기 9차
2023.08.23
<승인사항>- 자금차입 승인(안)- 자금차입 승인(안)- 자금차입 승인(안)- 자금차입 승인(안)- 자금차입 승인(안)- 시장CP 발행한도 증액 승인(안)- 대구지점 등기 및 사업자등록증 개설(안)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

가-4.

회차
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명

정상철대표이사(출석률:100%)
윤성모기타비상무이사(출석률: 75%)
김정균기타비상무이사(출석률:100%)
김중로사외이사(출석률:100%)
송명순사외이사(출석률:75%)
황동하사외이사(출석률:100%)
문형철사외이사(출석률:100%)

찬 반 여 부

제35기 10차
2023.09.26

<승인사항>- 이사회 의장 선임(안)

- 임원후보추천위원회 구성(안)- 보수위원회 구성(안)- 위험관리위원회 구성(안)- 자산유동화증권(ABS) 발행 승인(안)

가결
찬성
불참
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제35기 11차
2023.10.18
<승인사항>- 신종자본증권(영구채) 발행(안)- 상임위원회규정 개정(안)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성

<보고사항>- 임원후보추천위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

제35기 12차
2023.11.23

<승인사항>- 민원사무처리규정 개정(안)

- 인사규정 개정(안)- 지배인 선임 및 해임(안)- 무보증공모사채발행한도(일괄신고방식) 승인(안)- 자금차입(한도CP) 승인(안)- 지급보증 방식 자금조달 승인(안)

가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제35기 13차
2023.12.26

<승인사항>- 감사위원회직무규정개정(안)

-
업무집행책임자 선임
(
안
)-
업무집행책임자 직무보임
(
안
)-
준법감시인 선임
(
안
)-
리스크관리책임자 선임
(
안
)-
‘24
년도 사업계획 및

예산편성
(
안
)-
조직개편 및 정원조정
(
안
)

가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

임원후보추천위원회
사외이사 3인(임상수, 김광희, 현홍식)사내이사 1인(이상춘)
2023.03.15

-
대표이사 후보자 추천
(
안
)- 감사위원이 되는 사외이사 후보자 추천(안)

가결가결

사외이사 3인(문형철, 임상수, 황동하)사내이사 1인(정상철)
2023.06.15
- 임원후보추천위원회 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)
가결

사외이사 3인(문형철, 임상수, 황동하)사내이사 1인(정상철)
2023.07.04
- 감사위원이 되는 사외이사 후보자 추천(안)
가결

사외이사 4인(김중로, 송명순, 황동하, 문형철)사내이사 1인(정상철)
2023.09.26
- 임원후보추천위원회 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)
가결

보수위원회
사외이사 3인(현홍식, 김광희, 임상수)사내이사 1인(이상춘)
2023.03.15

-
제
33
기 보수체계 연차보고서 공시
(
안
)

가결

사외이사 4인(황동하, 임상수, 현홍식, 문형철)사내이사 1인(정상철)
2023.05.11

-
1
회 보수위원회 위원장 선임 및 직무대행 순서
(
안
)-
2023
년 임원 보수 체계 및 지급 승인
(
안
)

가결가결

사외이사 4인(김중로, 송명순, 황동하, 문형철)사내이사 1인(정상철)
2023.09.26

-
1
회 보수위원회 위원장 선임 및 직무대행 순서
(
안
)

가결

사외이사 4인(김중로, 송명순, 황동하, 문형철)사내이사 1인(정상철)
2023.12.26

-
1
회 신규 선임 업무집행책임자 보수 책정 승인
(
안
)

가결

위험관리위원회
사외이사 3인(임상수, 황동하, 문형철)사내이사 1인(정상철)
2023.06.15

-
위험관리위원회 위원장 선임 및 직무대행 순서
(
안
)-
'
23
년 유동성위험 관리계획
승인
(
안
)

및
'
22
년 유동성위험
관리결과

가결보고

사외이사 4인(김중로, 송명순, 황동하, 문형철)사내이사 1인(정상철)
2023.09.26

-
위험관리위원회 위원장 선임 및 직무대행 순서
(
안
)

가결

감사위원회
사외이사 3인(김광희, 임상수, 현홍식)
2023.03.15

-
제
34
기 내부회계관리제도
운영실태 평가의 건

- 2022년 자금세탁방지제도 운영실태 평가의 건- 감사보고서 채택의 건- 내부감시장치 가동현황에 대한 평가의 건- 제34기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사의 건- 4/4분기 감사활동 보고의 건- 제34기 내부회계관리제도 운영실태 보고- 2022년 자금세탁방지제도 운영실태 보고

가결가결가결가결가결보고보고보고

사외이사 3인(황동하, 임상수, 문형철)
2023.06.15

- 감사위원회 위윈장 선임의 건-
제
35
기 임시주주총회 의안 및 서류에 대한
조사의 건

- 1/4분기 감사활동 보고의 건-
제
35
기 내부회계관리제도 운영 계획 보고

가결가결보고보고

사외이사 4인(황동하, 김중로, 송명순, 문형철)
2023.09.26

-
제
34
기 내부회계관리제도 운영계획 보고

보고

2023.11.23

- 비감사업무 사전 승인 정책 승인의 건-
2024
년 감사업무 계획 수립의 건- 3/4분기 감사활동 보고의 건

가결가결보고

2023.12.26
- 감사위원회직무규정 개정의 건
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사

3

1,000,000,000

19,500,000

6,500,000

23

년
01월
~ 23년
03월

사외이사

4

1,000,000,000

17,000,000

4,250,000

23

년
04월
~ 23년
05월

사외이사

3

1,000,000,000

20,766,660

6,922,220

23

년
05월
~ 23년
08월

사외이사

4

1,000,000,000

34,486,550

9,121,638

23

년
09월
~ 23년
12월

* 기간별 분리 사유 : 사외이사 임기만료 및 사임에 따른 신규 선임* 주총승인금액은 등기임원의 총보수한도임(사내이사 포함)

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

신용공여 (영구채 인수 및 회수)
에이치케이자산관리대부(주)(최대주주의 특수관계인-최대주주의 동계열사)
2016.12.09 ~ 보고일 현재
105
0.27%

신용공여 (정기예금 담보 제공)
2016.12.27 ~ 2022.07.27
120
0.31%

신용공여 (지급보증대지급금)
2022.08.26 ~ 2022.09.26
120
0.31%

부동산 근저당권 설정 및 유입취득
2022.09.27 ~ 2023.01.18
167
0.43%

* 비율(%)의 경우 최근 사업연도말(23년 12월말) 자산총액에 대한 거래금액 비율 입니다.* 에이치케이자산관리대부(주)의 KEB하나은행 차입금 120억원에 대해 지급보증 대지급을 실행하였습니다. 동 대지급금과 관련하여 회사는 감정평가액 167억원에 해당하는 부동산에 대해 근저당권을 설정한 후 2023년 1월 18일 해당 부동산을 유입취득 하였습니다.* 감정평가액 167억원과 지급보증대지급금 120억원과의 차액에 대해서는 영구채 회수로 처리하였습니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

에이치케이자산관리대부(주)(최대주주의 특수관계인-최대주주의 동계열사)
신용공여 (영구채 인수 및 회수)
2016.12.09 ~ 보고일 현재
105
0.27%

신용공여 (정기예금 담보 제공)
2016.12.27 ~ 2022.07.27
120
0.31%

신용공여 (지급보증대지급금)
2022.08.26 ~ 2022.09.26
120
0.31%

부동산 근저당권 설정 및 유입취득
2022.09.27 ~ 2023.01.18
167
0.43%

* 비율(%)의 경우 최근 사업연도말(23년 12월말) 자산총액에 대한 거래금액 비율 입니다.* 에이치케이자산관리대부(주)의 KEB하나은행 차입금 120억원에 대해 지급보증 대지급을 실행하였습니다. 동 대지급금과 관련하여 회사는 감정평가액 167억원에 해당하는 부동산에 대해 근저당권을 설정한 후 2023년 1월 18일 해당 부동산을 유입취득 하였습니다.* 감정평가액 167억원과 지급보증대지급금 120억원과의 차액에 대해서는 영구채 회수로 처리하였습니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

1) 산업의 특성여신전문금융업은 시설대여업, 신용카드업, 할부금융업, 신기술금융업 등이 통합된 금융업종으로 수신기능 없이 채권 발행, 금융기관 등으로부터의 차입, 자본금 등을 통해 조달된 자금으로 여신을 제공하는 것를 주업무로 영위하고 있습니다. 신용카드업을 제외한 기타 업종에 대한 진출입이 종래의 인가제에서 등록제로 전환되어 대주주 및 자본금 요건만 구비하면 진출입이 자유로운 업종입니다.2) 사업부문별 개요 및 현황① 리스금융(시설대여)'리스' 란 시설임대를 전문으로 하는 사업주체가 일정한 설비를 구입하여 그 이용자에게 일정기간 동안 대여하고, 동 기간 동안 그 사용료(리스료)를 받으며 기간 종료 후 물건 처분에 대해서는 당사자 간 약정으로 정하는 방식의 물적금융을 말합니다. 경기침체에 따른 설비투자수요의 위축 등으로 제조업체의 설비 투자는 감소 추세이나, 의료, 건설 등 서비스업종의 설비투자 확대 및 자동차 리스 수요 증가 등에 힘입어 시장 영역이 다양하게 확대되고 있습니다. 그러나 은행의 자동차금융 취급 및 렌터카업체들의 공격적인 영업으로 자동차금융시장의 경쟁은 심화되고 있으며, 앞으로 지속적인 수요 창출과 수익원 개발을 위해 부동산리스 등의 새로운 업무를 발굴해 나갈 것으로 예상됩니다.

②할부금융업'할부금융' 이란 소비자가 일시불로 구입하기 어려운 고가의 내구소비재(자동차 등)나 주택 등을 구입하고자 할 때, 신용에 이상이 없는 소비자를 대상으로 구입자금을 할부금융기관 및 판매자와의 계약에 의하여 판매를 조건으로 필요한 자금을 대여해주고, 소비자는 할부금융사에게 일정한 수수료를 지급하고 동 구입자금에 대한 원금과 이자를 분할 상환하는 방식의 금융을 말합니다.할부금융시장은 크게 자동차를 포함하는 내구재할부금융, 기계류할부금융, 주택할부금융 등으로 구분되지만, 국내할부금융시장은 자동차할부금융의 비중이 절대적으로 높습니다. 할부금융시장 역시 리스금융시장과 마찬가지로 은행, 보험, 저축은행 등 여타업종의 자동차금융시장 진입으로 경쟁이 심화되고 수익성은 악화되고 있습니다.③신기술사업금융업'신기술사업금융업' 은 위험이 높아 투자가 잘 이루어지지 않는 분야를 전문가적인 안목으로 발굴하여 지분참여를 중심으로 장기자금을 지원하고, 경영 및 기술지도로 부가가치를 높여 높은 투자이익을 추구하는 방식의 금융입니다.업종의 특성상 증시 상황에 따른 이익 변동폭이 비교적 큰 편이며, 국내 금융시장의 경우 IPO를 제외한 투자자산회수 방안이 제한적이나, 성장가능 업종에 대한 벤처투자영업, 유망 중소 벤처기업 발굴 지원 등을 통해 신기술사업금융업무를 꾸준히 시행할 계획입니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사는 1989년 11월 22일에 설립된 코스닥 상장법인으로, 2001년 6월 군인공제회 를 대주주로 맞이하였습니다. 팩토링 및 일반대출, 지급보증, 신기술사업금융업등의 기업금융과 리스, 할부금융, 개인대출 등 소액 다건 여신 위주의 Portfolio 다각화를 통한 영업확대 및 수익창출에 주력하고 있습니다.

(나) 공급 업무 및 상품ㆍ서비스 개요

취급 업무
내 용

시설대여(리스)
이용자가 선정한 특정물건을 금융회사가 구입 후 임대(리스)하고 일정기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차 형식의 물건을 매개로 한 물적금융

일반대출
기업/ 개인을 상대로 운전자금, 주택자금, 가계자금 대출

할부금융
재화와 용역의 매매계약에 대하여 금융회사가 매도인 및 매수인과 각각 약정을 체결하여 매수인에게 융자한 재화와 용역의 구매자금을 매도인에게 지급하고 매수인으로부터 그 원리금을 나누어 상환받는 방식의 금융

신기술사업금융
신기술 사업자에 대한 투자 및 융자

팩토링
기업이 물품 및 용역의 공급에 의하여 취득한 매출채권을 금융회사가 양수하여 관리, 회수하는 업무

(2) 시장점유율 - 리스채권(취급실적기준) (단위 : 억원, %)

년 도
리스시장규모
당사실적
시장점유율

2013
108,066
4,387
4.60%

2014
124,092
4,678
3.77%

2015
134,082
4,693
3.50%

2016
121,627
4,304
3.53%

2017
128,081
3,010
2.35%

2018
135,695
2,070
1.53%

2019
137,896
1,947
1.41%

2020
156,369
2,015
1.29%

2021
174,756
2,570
1.47%

2022
185,336
3,090
1.66%

* 출처 : 여신금융협회, [여신금융]

- 할부채권(취급실적기준) (단위 : 억원, %)

년 도
할부시장규모
당사실적
시장점유율

2013
118,102
168
0.14%

2014
131,105
132
0.10%

2015
148,720
165
0.11%

2016
173,046
98
0.05%

2017
201,026
139
0.07%

2018
210,830
482
0.23%

2019
223,257
637
0.29%

2020
231,925
740
0.32%

2021
217,831
770
0.35%

2022
239,505
1,472
0.61%

* 출처 : 여신금융협회

- 대출채권 : 보고 기준일 현재 당사의 자산 중 대출자산의 비중은 60% 이상이나, 국내 전체시장에서 차지하는 시장점유율이 크지 않아 별도의 시장점유율 분석을 생략합니다.

(3) 시장의 특성

현재 국내 여신금융협회에 등록된 신용카드사, 리스/할부금융사, 신기술금융사 등 시장 규모에 비하여 시장 참여자 수는 과다한 상황입니다. 이는, 취급품목이 다양하고 대상고객 범위가 넓어 틈새시장 발굴 및 고객확보가 용이한 특성과 시장의 진출입이 자유롭고, 금융감독당국의 규제가 타 금융권에 비해 상대적으로 낮기 때문입니다. 또한, 시중은행, 보험사 등 타 금융업권의 자동차금융 취급이 본격화되고 한계신용자에 대한 대부업체들의 개인신용대출 시장 확대가 진행되는등 타 금융업권과의 사업영역 중복에 따른 경쟁도 심화되고 있습니다. 수신기능이 없는 여신전문금융회사는 자금시장의 변동성에 큰 영향을 받을 수 밖에 없는 본질적 특성으로 인해 글로벌 금융위기 당시 자금조달이 크게 제한되어 유동성 위기를 경험하였습니다. 국제 금융시장의 불확실성이 커지는 가운데 미ㆍ중국 무역분쟁 심화 및 일본과의 무역외교 난항 등의 불안요인이 해소되지 않은 상황에서 예상치 못한 외부 충격이 발생할 경우에는 다시 유동성 위험을 겪을 가능성이 있습니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

현재 추진 중이거나 계획하고 있는 신규 사업은 없습니다.

(5) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

Ⅲ. 경영참고사항 - 1. 사업의 개요 - 나. 회사의 현황 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 참고사항

1) 당사 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성되었으며, 외부감사인의 감사가 완료되지 않은 재무제표로서 추후 감사과정에서 변경될 수 있습니다.2) 최종 재무상태표ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ자본변동표ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)ㆍ현금흐름표 및 상세한 주석사항은 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(1) 연결 재무제표

- 대차대조표(재무상태표)

연 결 재 무 상 태 표

제

35(

당

)

기

2023

년

12

월

31

일 현재

제

34(

전

)

기

2022

년

12

월

31

일 현재

한국캐피탈주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제35(당)기
제34(전)기

자 산

1.

현금및예치금

309,625,702,976

297,533,217,367

2.

당기손익

-

공정가치측정

금융자산

227,333,817,950

249,398,416,946

3.

대출채권

2,535,360,582,025

2,228,298,279,154

4.

할부금융자산

240,121,705,220

166,955,855,487

5.

리스자산

459,748,770,193

445,335,479,070

6.

기타포괄손익

-

공정가치측정

금융자산

807,922,110

1,999,766,023

7.

기타금융자산

37,326,322,180

34,276,785,192

8.

관계기업투자자산

53,977,903,348

14,927,250,836

9.

유형자산

7,043,649,599

8,637,661,602

10.

무형자산

2,570,028,214

3,507,940,524

11.

투자부동산

19,710,280,724

2,786,385,557

12.

이연법인세

2,601,552,694

7,226,689,379

13.

기타자산

3,979,885,945

7,444,305,507

자 산 총 계

3,900,208,123,178

3,468,328,032,644

부 채

1.

파생상품부채

190,230,657

-

2.

차입부채

671,178,533,881

504,370,198,936

3.

사채

2,410,409,786,573

2,327,144,073,361

4.

기타금융부채

46,112,441,937

38,260,828,576

5.

충당부채

871,029,987

726,790,572

6.

기타부채

159,412,106,381

141,177,866,961

부 채 총 계

3,288,174,129,416

3,011,679,758,406

자 본

1. 자본금

157,804,788,000

157,804,788,000

2. 신종자본증권

149,943,960,000

49,974,480,000

3. 자본잉여금

697,630,640

686,874,640

4. 자본조정

(1,661,663,731)

(1,690,471,731)

5. 기타포괄손익누계액

(9,142,554,252)

(10,920,613,845)

6. 이익잉여금

314,391,833,105

260,793,217,174

자 본 총 계

612,033,993,762

456,648,274,238

부 채 와 자 본 총 계

3,900,208,123,178

3,468,328,032,644

- 손익계산서(포괄손익계산서)

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제

35(

당

)

기

2023

년

01

월

01

일부터

2023

년

12

월

31

일까지

제

34(

전

)

기

2022

년

01

월

01

일부터

2022

년

12

월

31

일까지

한국캐피탈주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제35(당)기
제34(전)기

Ⅰ. 영업이익

82,139,916,795

88,878,740,608

1. 순이자손익

208,777,321,865

178,976,127,830

(1) 이자수익

336,627,954,379

266,785,498,927

(2) 이자비용

127,850,632,514

87,809,371,097

2. 순수수료손익

16,098,587,125

7,458,173,889

(1) 수수료수익

19,485,011,942

11,092,719,279

(2) 수수료비용

3,386,424,817

3,634,545,390

3. 당기손익인식금융자산관련손익

3,044,671,552

(1,751,612,591)

4. 금융상품자산손상차손

(115,943,504,350)

(61,972,964,255)

(1) 대손상각비

115,743,504,350

61,972,964,255

(2) 기타금융상품손상차손

200,000,000

-

5. 파생상품관련손익

(213,922,709)

-

6. 외환거래손익

27,633,263

8,774,773

7. 일반관리비

(42,078,551,363)

(44,812,385,776)

(1) 종업원관련비용

26,983,034,601

29,244,099,271

(2) 기타일반관리비

15,095,516,762

15,568,286,505

8. 기타영업손익

12,427,681,412

10,972,626,738

Ⅱ. 영업외손익

2,687,491,142

(1,781,678,643)

1. 영업외수익

5,136,835,209

197,480,003

2. 영업외비용

2,449,344,067

1,979,158,646

Ⅲ. 법인세비용차감전순이익

84,827,407,937

87,097,061,965

Ⅳ. 법인세비용

18,642,337,441

22,002,468,952

Ⅴ. 당기순이익

66,185,070,496

65,094,593,013

Ⅵ. 기타포괄손익

1,778,059,593

638,818,022

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
2,400,969,457

(487,551,377)

2. 지분법자본변동

3. 보험수리적손익
(622,909,864)

1,126,369,399

Ⅶ. 총포괄이익

67,963,130,089

65,733,411,035

Ⅷ. 주당이익

1. 기본주당순이익

199

200

(2) 별도 재무제표

- 대차대조표(재무상태표)

재 무 상 태 표

제

35(

당

)

기

2023

년

12

월

31

일 현재

제

34(

전

)

기

2022

년

12

월

31

일 현재

한국캐피탈주식회사
(단위 : 원)

과 목
제35(당)기
제34(전)기

자 산

1.

현금및예치금

292,304,327,699

287,097,492,281

2.

당기손익

-

공정가치측정

금융자산

225,333,689,246

249,398,416,946

3.

대출채권

2,515,360,582,025

2,228,298,279,154

4.

할부금융자산

240,121,705,220

166,955,855,487

5.

리스자산

459,748,770,193

445,335,479,070

6.

기타포괄손익

-

공정가치측정

금융자산

807,922,110

1,999,766,023

7.

기타금융자산

53,460,570,187

44,712,489,690

8.

관계기업투자자산

76,377,453,528

14,927,250,936

9.

유형자산

7,043,649,599

8,637,661,602

10.

무형자산

2,570,028,214

3,507,940,524

11.

투자부동산

19,710,280,724

2,786,385,557

12.

이연법인세자산

2,601,552,694

7,226,689,379

13.

기타자산

3,979,885,945

7,444,305,507

자 산 총 계

3,899,420,417,384

3,468,328,012,156

부 채

1.

파생상품부채

190,230,657

-

2.

차입부채

832,122,862,939

578,138,366,012

3.

사채

2,248,690,904,863

2,253,375,906,285

4.

기타금융부채

46,099,288,795

38,260,808,676

5.

충당부채

871,029,987

726,790,572

6.

기타부채

159,412,106,381

141,177,866,961

부 채 총 계

3,287,386,423,622

3,011,679,738,506

자 본

1.

자본금

157,804,788,000

157,804,788,000

2.

신종자본증권

149,943,960,000

49,974,480,000

3.

자본잉여금

697,630,640

686,874,640

4.

자본조정

(1,661,663,731)

(1,690,471,731)

5.

기타포괄손익누계액

(9,142,554,252)

(10,920,613,845)

6.

이익잉여금

314,391,833,105

260,793,216,586

자 본 총 계

612,033,993,762

456,648,273,650

부 채 와 자 본 총 계

3,899,420,417,384

3,468,328,012,156

- 손익계산서(포괄손익계산서)

포 괄 손 익 계 산 서

제

35(

당

)

기

2023

년

01

월

01

일부터

2023

년

12

월

31

일까지

제

34(

전

)

기

2022

년

01

월

01

일부터

2022

년

12

월

31

일까지

한국캐피탈주식회사
(단위 : 원)

과 목
제35(당)기
제34(전)기

Ⅰ. 영업이익

81,109,730,399

88,878,740,020

1. 순이자손익

208,668,361,229

178,976,127,242

(1) 이자수익

336,554,796,805

266,785,498,339

(2) 이자비용

127,886,435,576

87,809,371,097

2. 순수수료손익

15,188,511,445

7,458,173,889

(1) 수수료수익

18,485,011,942

11,092,719,279

(2) 수수료비용

3,296,500,497

3,634,545,390

3. 당기손익인식금융자산관련손익

3,044,671,552

(1,751,612,591)

4. 금융상품자산손상차손

(115,943,504,350)

(61,972,964,255)

(1) 대손상각비

115,743,504,350

61,972,964,255

(2) 기타금융상품손상차손

200,000,000

-

5. 파생상품관련손익

(213,922,709)

-

6. 외환거래손익

27,633,263

8,774,773

7. 일반관리비

(42,078,551,363)

(44,812,385,776)

(1) 종업원관련비용

26,983,034,601

29,244,099,271

(2) 기타일반관리비

15,095,516,762

15,568,286,505

8. 기타영업손익

12,416,531,332

10,972,626,738

Ⅱ. 영업외손익

3,717,678,126

(1,781,678,643)

1. 영업외수익

6,202,389,242

197,480,003

2. 영업외비용

2,484,711,116

1,979,158,646

Ⅲ. 법인세비용차감전순이익

84,827,408,525

87,097,061,377

Ⅳ. 법인세비용

18,642,337,441

22,002,468,952

Ⅴ. 당기순이익

66,185,071,084

65,094,592,425

Ⅵ. 기타포괄손익

1,778,059,593

638,818,022

1. 기타포괄손익 -공정가치측정금융자산평가손익
2,400,969,457

1,126,369,399

2. 지분법자동변동

3. 보험수리적손익
(622,909,864)

(487,551,377)

Ⅶ. 총포괄이익

67,963,130,677

65,733,410,447

Ⅷ. 주당이익

1. 기본주당순이익

200

168

- 이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

이익잉여금처분계산서(안)

(단위 : 원)

구 분
제35(당)기
제34(전)기

처분예정일: 2024년 3월 28일
처분확정일: 2023년 3월 31일

I. 미처분이익잉여금

62,350,228,619

62,591,092,425

1. 전기이월미처분이익잉여금
-

-

2. 당기순이익
66,185,071,084

65,094,592,425

3. 신종자본증권 분배금
(3,834,842,465)

(2,503,500,000)

II. 임의적립금 등의 이입액

-

-

1. 임의적립금

합 계

62,350,228,619

62,591,092,425

III. 이익잉여금 처분액

62,350,228,619

62,591,092,425

1. 이익준비금
875,306,810

875,161,210

2. 대손준비금
15,618,757,118

3. 임의적립금
37,103,096,591

52,964,319,115

4. 배당금
8,753,068,100

8,751,612,100

현금배당 주당배당금(율) : 보통주(소액주주) 당기 : 28원(5.6%) 전기 : 28원(5.6%) 보통주(대주주) 당기 : 28원(5.6%) 전기 : 28원(5.6%)

8,753,068,1001,647,153,6207,105,914,480

8,751,612,1001,645,697,6207,105,914,480

IV. 차기이월미처분이익잉여금

-

-

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

과 목
제 35기(당기)
제 34기(당기)

주당배당금
28
28

시가배당률(%)
4.7%
3.6%

배당기준일
2023.12.31
2022.12.31

연간배당총금액
8,753,068,100
8,751,612,100

당기순이익
66,185,070,496
65,094,593,013

비 고
균등배당
균등배당

1) 시가배당률 : 주주명부폐쇄일 2매매거래일 전부터 과거 1주일간(2023.12.19 ~ 2023.12.26)의 코스닥시장에서 형성된 최종가격의 산술평균가격(599원)에 대한 1주당 배당금의 비율을 백분율로 기재하였습니다. 2) 배당 : 이사회에서 주당 28원의 배당결의를 하였으며, 배당총액은 총 발행주 315,609,576주에서 자기주식 3,000,001주를 제외하고 산정하였습니다.3) 배당금지급 : 배당금지급 예정일은 상법 제464조 2의 규정에 의거, 주주총회일로부터 1개월 이내에 지급할 예정입니다. 4) 배당액은 주주총회 승인과정에서 변동될 수 있습니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7 ( 4 )

보수총액 또는 최고한도액
1,000,000,000원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
6 ( 3 )

실제 지급된 보수총액
568,721,310

최고한도액
1,000,000,000원

주1) 실제지급된 보수총액 : 퇴직임원 포함, 경영진 성과급 이연금 포함

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2024년 03월 20일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

※ 참고사항

전자투표 및 전자위임장 제도에 관한 사항당사는 주주의 주주총회 참여 활성화를 위하여 상법 제368조의4에 따른 전자투표 및 전자위임장 제도를 이번 정기주주총회에서 도입하기로 결의하였습니다. 주주님들께서는 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표 및 전자위임장 제도를 이용하여 의결권을 행사하실 수 있습니다.
기타 참고사항주주분들의 편의를 위하여 전자투표 및 전자위임장 행사 방법을 안내해 드리오니 주주 여러분께서는 전자투표 제도를 적극 활용하시어 주주권을 행사하시는 것을 권고 드립니다.