카카오뱅크 — 의결권대리행사권유참고서류 (20240312)
제출인: 카카오뱅크

의결권대리행사권유참고서류
3.7
카카오뱅크

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2024년 3월 12일

권 유 자:
성 명: 주식회사 카카오뱅크주 소: 경기도 성남시 분당구 분당내곡로 131, 판교테크원 11층전화번호: 1599-3333

작 성 자:
성 명: 김국현부서 및 직위: IR팀 매니저전화번호: 02-6288-6236

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
주식회사 카카오뱅크
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2024년 03월 12일
라. 주주총회일
2024년 03월 28일

마. 권유 시작일
2024년 03월 15일
바. 권유업무 위탁 여부
미위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
의사 정족수 확보 및 원활한 주주총회 진행 목적

나. 전자위임장 여부
해당사항 없음
(관리기관)
-

(인터넷 주소)
-

다. 전자/서면투표 여부
전자투표 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
인터넷 주소: https://evote.ksd.or.kr 모바일 주소: https://evote.ksd.or.kr/m

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 정관의변경

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

(기준일: 2023년 12월 31일) (단위:주,%)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

주식회사 카카오뱅크
보통주
532,334
0.11
본인
-

주) 상기 소유주식수는 자기주식이므로, 의결권이 제한된 주식입니다.

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항(기준일: 2023년 12월 31일) (단위:주,%)

성명(회사명)
권유자와의관계
주식의종류
소유주식수
소유 비율
회사와의관계
비고

주식회사 카카오
최대주주
보통주
129,533,725
27.16
최대주주
-

계
-
129,533,725
27.16
-
-

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

김경민
보통주
0
직원
-
-

김예인
보통주
0
직원
-
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명(회사명)
구분
주식의종류
주식소유수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

-
해당사항없음
-
-
-
-
-

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2024년 03월 12일
2024년 03월 15일
2024년 03월 28일
2024년 03월 28일

※ 권유종료시점은 2024년 3월 28일 제8기 주주총회 개시 전까지 입니다.

나. 피권유자의 범위

2023년 12월 31일 현재 주주명부에 기재되어 있는 주주 전원

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

원활한 주주총회 진행을 위해 필요한 의사 정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
해당사항 없음

전자위임장 수여기간
-

전자위임장 관리기관
-

전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함)
X

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

카카오뱅크홈페이지
https://www.kakaobank.com/IR/Announcement/Etc/pages/1
-

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

이메일 또는 전화 등 적절한 방법으로 전자우편을 통하여 위임장 용지 및 참고서류를받는다는 의결권 피권유자의 의사표시를 확보할 예정임.

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

- 위임장 접수처 ·주 소 : 경기도 성남시 분당구 분당내곡로 131, 판교테크원 11층 카카오뱅크 IR팀 (우편번호 13529) ·전화번호 : 02-6288-6236- 우편 접수 여부 : 가능- 접수 기간 : 2024년 3월 15일 ~ 3월 28일 제8기 정기주주총회 개시 전

다. 기타 의결권 위임의 방법

-

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2024년 3월 28일 오전 10시

장 소
경기도 성남시 분당구 판교로289번길 20 (경기스타트업캠퍼스, 1층 컨퍼런스홀)

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
2024년 3월 18일(9시)~2024년 3월 27일(17시)

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소
인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등
◇ 기간 중 24시간 이용 가능 - 단, 시작일에는 오전 9시부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능◇ 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사 - 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서, 코스콤 증권 거래용 인증서, 금융결제원 개인용도제한용 인증서 등◇ 수정동의안 처리 - 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리 - 관련규정 : 한국예탁결제원 전자투표관리서비스 이용 약관 제11조 제3항

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

◇ 주주총회 참석 시 준비물 - 주주총회 참석 시, 주주 본인의 경우 본인의 신분증, 대리인의 경우 대리인 본인의 신분증과 위임장 및 위임인(주주)의 인감증명서를 반드시 지참하셔야 합니다. 상기 준비물을 미지참하는 경우 주주총회장 입장이 불가하오니 유의해 주시기 바랍니다..- 대리인의 경우 위임장에는 주주와 대리인의 인적사항이 기재되어 있어야 하며, 위임인(주주)의 인감 날인이 필요합니다.- 주주총회장 참석이 어려우신 주주님께서는 전자투표 제도를 적극 활용해 주시기를 바랍니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안: 제8기(2023.1.1~2023.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서(안) 포함) 승인

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

당사는 2015년 11월 예비인가를 거쳐 2016년 1월 준비법인이 설립되었으며 2017년 7월 인터넷전문은행으로서 정식 영업을 시작하였습니다. 카카오뱅크는 은행이 중심이 아닌 사람이 중심이 되어 일상 속에서 더 편하고 유용하게 쓰일 수 있는 은행이 되어야 한다는 철학을 지니고 있습니다. 카카오뱅크 심볼(symbol)은 뱅크(Bank)의 'B'에 '나'를 뜻하는 'I'를 넣어 '내가 중심이 되는 은행'이라는 의미를 담고 있습니다. 이는 사람과 은행의 만남이 더 쉽게 더 자주 일어나고, 사용자 중심의 혁신적인 기술을 통해 일상 속 어떤 순간에도 유용한 '내가 중심이 되는 은행'을 만들어 가겠다는 의미입니다.

지향점

내용

같지만 언제 어디서나

카카오뱅크에서는 언제나 어디서나 모바일에서 은행업무를 볼 수 있습니다.

같지만 조건 없이

카카오뱅크는 복잡한 가입조건이나 우대조건 없이 누구에게나 경쟁력 있는 금리와 혜택을 제공합니다.

같지만 더 쉽게

카카오뱅크는 비대면 실명 인증으로 7분 내외로 계좌 개설이 가능합니다. 사용자의 이용 흐름을 따라가는 직관적인 UI와 UX로 편의성을 높였습니다. 공인인증서, 보안카드 없이 누구나 쉽게 계좌이체를 할 수 있고 계좌번호를 몰라도 카카오톡 친구에게 간편하게 송금할 수 있습니다.

같지만 더 많은 혜택

전국 모든 ATM의 입금/출금/이체 수수료, 당행과 타행 이체 수수료를 면제하고 있습니다.

같지만 더 자유롭게

카카오뱅크에서는 실시간, 눈으로 이자를 확인할 수 있으며 통장 이름 및 색깔 바꾸기 등 고객이 원하는 대로 자유롭게 서비스를 이용할 수 있습니다.

출범과 동시에 예적금, 신용대출, 비상금대출, 해외송금, 체크카드 등 누구나 편리하게 신청하고 사용할 수 있는 상품과 간편인증, 이체 및 ATM 이용수수료 무료 서비스 등 고객에게 편리함과 다양한 혜택을 제공하였습니다. 그 이후로도 26주적금, 모임통장, 주식계좌 개설, 제휴신용카드, 오픈뱅킹서비스, mini, 주택담보대출 등 기존 은행에서는 볼 수 없었던 차별적이고 혁신적인 상품과 서비스를 출시하였고, 최근에는 한달적금, 중고차 구매대출, 신용대출 비교하기. 쿠폰 사고팔기 등의 상품/서비스를 출시하였습니다.

당사는 영업 개시 직후의 폭발적인 성과 이후, 고객들의 지속적인 관심과 호응으로 지속적인 성장세를 유지하고 있습니다. 시중은행을 뛰어넘는 고객활동성을 기반으로2023년 12월말 기준 월간 활성 이용자수(MAU) 1,785만명으로 압도적 수치를 유지하고 있으며, 2,284만 명 이상의 고객, 수신 규모 47.1조원, 여신 규모 38.7조원을 달성했습니다. 또한 플랫폼 비즈니스를 확장한 증권사 주식계좌 개설 서비스는 2023년 12월말 현재 전체 누적 기준 약 651만개의 계좌가 개설되었고, 제휴사 연계대출은 누적실행액 기준 6.8조원을 돌파하였으며, 미성년자 고객을 위한 카카오뱅크 mini는 약 194만좌의 성과를 기록하였고, 한달적금은 출시 후 11일 만에 누적 100만좌 돌파하였으며, 누적기준 251만좌를 기록하였습니다.

나. 해당 사업연도의 재무상태표ㆍ포괄손익계산서ㆍ자본변동표ㆍ현금흐름표ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 아래의 재무제표는 2024년 3월 11일 당사가 공시한 감사보고서에 포함된 재무제표이며, 주석 및 외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시된 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(1) 재무상태표

제8(당)기 : 2023년 12월 31일 현재

제7(전)기 : 2022년 12월 31일 현재

주식회사 카카오뱅크
(단위 : 백만원)

과 목
제8(당)기
제7(전)기

자산

Ⅰ. 현금및예치금
2,733,244

1,381,539

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산
2,554,933

1,324,398

Ⅲ. 투자금융자산
9,174,317

7,686,904

Ⅳ. 관계기업등에대한투자자산
101,419

6,451

Ⅴ. 대출채권
38,649,038

28,053,416

Ⅵ. 유형자산
180,806

172,900

Ⅶ. 무형자산
34,207

28,194

Ⅷ. 이연법인세자산
-

16,734

Ⅸ. 순확정급여자산
14,205

13,503

Ⅹ. 기타자산
1,045,988

832,040

자산총계

54,488,157

39,516,079

부채

Ⅰ. 예수부채
47,142,842

33,055,804

Ⅱ. 충당부채
56,119

35,618

Ⅲ. 당기법인세부채
50,243

36,975

Ⅳ. 이연법인세부채
29,365

-

Ⅴ. 기타부채
1,091,894

672,572

부채총계

48,370,463

33,800,969

자본

Ⅰ. 자본금
2,384,361

2,383,653

Ⅱ. 자본잉여금
2,987,543

2,986,761

Ⅲ. 자본조정
939

(6,680)

Ⅳ. 기타포괄손익누계액
(9,738)

(102,016)

Ⅴ. 이익잉여금 (대손준비금 적립액) (대손준비금 미적립액) (대손준비금 전입(환입) 필요액) (대손준비금 전입(환입) 예정액)
754,589(132,182)-(30,377)(30,377)

453,392(190,301)(3,253)61,37258,119

자본총계

6,117,694

5,715,110

부채와 자본총계

54,488,157

39,516,079

(2) 포괄손익계산서

제8(당)기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제7(전)기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 카카오뱅크
(단위 : 백만원)

과 목
제8(당)기
제7(전)기

Ⅰ. 영업수익

2,494,045

1,605,801

1. 이자수익
2,048,170

1,293,874

2. 수수료수익
267,797

253,761

3. 당기손익-공정가치측정금융자산관련이익
148,199

36,166

4. 기타의영업수익
29,879

22,000

Ⅱ. 영업비용

1,767,212

1,079,393

1. 이자비용
932,200

351,693

2. 수수료비용
269,827

243,284

3. 당기손익-공정가치측정금융자산관련손실
3,027

-

4. 판매비와관리비
435,542

393,546

5. 기타의영업비용
126,616

90,870

Ⅲ. 금융자산신용손실충당금전입액

248,348

173,222

Ⅳ. 영업이익

478,485

353,186

Ⅴ. 영업외수익

1,187

3,967

Ⅵ. 영업외비용

10,465

5,420

Ⅶ. 법인세비용차감전순이익

469,207

351,733

Ⅷ. 법인세비용

114,295

88,642

Ⅸ. 당기순이익 (대손준비금 반영후 조정이익 당기: 324,535백만원 전기: 324,463백만원)

354,912

263,091

Ⅹ.기타포괄손익

92,278

(74,267)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 :

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
97,464

(76,907)

2. 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분
(2,740)

-

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 :

1. 순확정급여자산의 재측정요소
(2,446)

2,640

XI. 총포괄이익

447,190

188,824

XII. 주당이익

1. 기본주당이익

745원

553원

2. 희석주당이익

744원

551원

(3) 자본변동표

제8(당)기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제7(전)기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 카카오뱅크
(단위 : 백만원)

과 목
자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금
총 계

Ⅰ. 2022년 1월 1일 (전기초)
2,375,796
2,956,238
26,784
(27,749)
190,301
5,521,370

총포괄이익:

1. 당기순이익
-
-
-
-
263,091
263,091

2. 기타포괄손익

(1) 기타포괄손익 -공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
(76,907)
-
(76,907)

(2) 순확정급여자산의 재측정요소
-
-
-
2,640
-
2,640

소유주와의 거래 등:

1. 유상증자
7,857
2,274
-
-
-
10,131

2. 주식선택권
-
28,249
(33,464)
-
-
(5,215)

Ⅱ. 2022년 12월 31일 (전기말)
2,383,653
2,986,761
(6,680)
(102,016)
453,392
5,715,110

Ⅲ. 2023년 1월 1일 (당기초)
2,383,653
2,986,761
(6,680)
(102,016)
453,392
5,715,110

총포괄이익:

1. 당기순이익
-
-
-
-
354,912
354,912

2. 기타포괄손익

(1) 기타포괄손익 -공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
97,464
-
97,464

(2) 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분
-
-
-
(2,740)
-
(2,740)

(3) 순확정급여자산의 재측정요소
-
-
-
(2,446)
-
(2,446)

소유주와의 거래 등:

1. 연차배당
-
-
-
-
(38,138)
(38,138)

2. 유상증자
708
205
-
-
-
913

3. 자기주식의 취득
-
-
(13,000)
-
-
(13,000)

4. 자본조정 잉여금 처분
-
-
15,577
-
(15,577)
-

5. 기타자본조정
-
577
5,042
-
-
5,619

Ⅳ. 2023년 12월 31일 (당기말)
2,384,361
2,987,543
939
(9,738)
754,589
6,117,694

(4) 현금흐름표

제8(당)기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제7(전)기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 카카오뱅크
(단위 : 백만원)

과 목
제8(당)기
제7(전)기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

2,890,812

1,878,039

1. 당기순이익
354,912

263,091

2. 손익조정항목
(1,115,970)

(942,181)

(1) 이자수익
(2,048,170)

(1,293,874)

(2) 이자비용
932,200

351,693

3. 현금의 유출입이 없는 비용(수익)등의 가감
415,318

329,989

(1) 금융자산신용손실충당금전입액
248,348

173,222

(2) 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익
(32,761)

(4,400)

(3) 관계기업투자자산관련손익
4,581

1,914

(4) 유형자산관련손익
(9)

(1,044)

(5) 감가상각비
39,654

37,079

(6) 무형자산관련손익
-

(1,420)

(7) 무형자산상각비
6,578

14,159

(8) 법인세비용
114,295

88,642

(9) 확정급여형퇴직급여
9,881

9,733

(10) 주식보상비용
5,156

4,734

(11) 충당부채전입액
19,516

7,352

(12) 외화환산손익
77

(1)

(13) 기타손익
2

19

4. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동
1,968,911

1,311,645

(1) 예치금
(21)

-

(2) 당기손익-공정가치측정금융자산
(1,197,775)

181,915

(3) 대출채권
(10,882,024)

(1,903,473)

(4) 순확정급여자산
(13,904)

(15,673)

(5) 기타자산
(190,765)

(91,984)

(6) 예수부채
14,087,038

3,029,671

(7) 충당부채
(480)

(2,969)

(8) 기타부채
166,842

114,158

5. 법인세의 납부
(87,538)

(41,757)

6. 이자의 수취
2,037,702

1,274,228

7. 이자의 지급
(682,523)

(316,976)

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

(1,467,956)

(1,707,423)

1. 투자금융자산의 처분
1,860,000

1,769,000

2. 투자금융자산의 취득
(3,176,683)

(3,411,722)

3. 관계기업투자자산의 취득
(103,272)

(8,365)

4. 유형자산의 처분
13

1,962

5. 유형자산의 취득
(22,242)

(46,453)

6. 무형자산의 처분
-

3,465

7. 무형자산의 취득
(10,433)

(10,496)

8. 임차보증금의 감소
-

2,141

9. 임차보증금의 증가
(1,644)

(1,922)

10. 선급금의 증가
(13,695)

(5,033)

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

(71,103)

(8,236)

1. 리스부채의 감소
(20,665)

(16,087)

2. 자기주식의 취득
(13,000)

-

3. 유상증자
708

7,857

4. 주식발행비용
(8)

(6)

5. 배당금의 지급
(38,138)

-

IV. 현금및현금성자산의 환율변동효과

(70)

1

V. 현금및현금성자산의 증가(I + II + III + IV)

1,351,683

162,381

VI. 기초 현금및현금성자산

1,381,539

1,219,158

VII. 기말 현금및현금성자산

2,733,222

1,381,539

(5) 이익잉여금처분계산서(안)

제8기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제7기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 카카오뱅크
(단위 : 백만원)

내 용
제8(당)기
제7(전)기

처분예정일: 2024년 3월 28일
처분확정일: 2023년 3월 29일

Ⅰ. 미처분이익잉여금
618,594
263,091

1. 전기이월이익잉여금(미처리결손금)
263,682
-

2. 당기순이익
354,912
263,091

Ⅱ. 이익잉여금이입액
-
58,119

1. 대손준비금이입액
-
58,119

Ⅲ. 이익잉여금처분액
159,814
57,528

1. 이익준비금
57,986
3,814

2. 대손준비금
30,377
-

3. 이익잉여금처분에의한상각
-
15,576

4. 배당금
71,451
38,138

(1) 현금배당금(주당배당금(률)) 당기: 150원(3.00%) 전기: 80원(1.60%)
71,451
38,138

Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금
458,780
263,682

(6) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

- 상기 재무제표 중 (5) 이익잉여금처분계산서(안) 참조

□ 정관의 변경

제2호 의안 : 정관 일부 변경- 이사회 내 위원회로 내부통제위원회 설치(정관 제48조 제1항 제7호)- 주주의 배당 예측가능성 제고를 위해 배당기준일을 배당결정일 이후의 날로 정할 수 있도록 관련 조항 개정 (정관 제57조 제3항, 제4항)- 분기배당의 근거 규정 마련(정관 제57조 제4항)- 분기배당의 근거를 마련함으로써 중간배당 관련 조항 삭제(정관 제57조 제5항)

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당 사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 5 장 이사·이사회

제 48 조 (위원회)

① 당행은 이사회의 원활한 운영과 효율적인 경영을 위하여 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 두며, 필요한 경우 이사회가 정하는 바에 따라 이사회 내 위원회 또는 임시위원회를 설치할 수 있다.

<신설>

제 5 장 이사·이사회

제 48 조 (위원회)

① 당행은 이사회의 원활한 운영과 효율적인 경영을 위하여 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 두며, 필요한 경우 이사회가 정하는 바에 따라 이사회 내 위원회 또는 임시위원회를 설치할 수 있다.

7. 내부통제위원회

「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 개정안(2024. 7. 3 시행)에 따라, 이사회 내 위원회로 내부통제위원회를 명시

제 7 장 회 계

제 57 조 (이익배당)

③ 제1항의 배당은 매결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

④ 당행은 각 영업연도 중 1회에 한하여 이사회의 결의로 일정한 날을 정하여 그 날의 주주에게 금전으로 「상법」 등 관련법령에 따라 중간배당을 할 수 있다.

⑤ 사업년도 개시일 이후 제4항의 각 기준일 이전에 유상증자, 무상증자, 주식배당 또는 주식매수선택권의 행사에 의하여 발행하는 신주에 대한 중간배당에 관해서는 당해 신주는 직전사업년도말에 발행된 것으로 본다.

제 7 장 회 계

제 57 조 (이익배당)

③ 당행은 이사회 결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

④ 당행은 사업연도 개시일부터 3월, 6월 및 9월 말일을 기준일로 하여 이사회의 결의로써 금전으로 이익을 배당할 수 있고, 분기배당의 구체적인 방법 및 한도 등에 대해서는 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 등 관련 법령에서 정하는 바에 따른다.

⑤ <삭제>

주주의 배당예측 가능성 제고를 위하여, 배당기준일을 배당결정 이후의 날로 정할 수 있도록 개정

「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따른 분기배당 근거 규정 마련

분기배당 근거 규정을 마련함으로써 중간배당에 관한 조항 삭제

<

신설
>

부
칙
(2024. 03. 28
.)

제
1조
(시행일
)

이 정관은

2024년

3월

28일부터 시행한다

. 단

, 제

48조 제

1항 제

7호의 내부통제위원회는

2024년

7월

3일 이후 최초로 소집되는 주주총회일까지 이사회 내 위원회로 설치한다

.

「
금융회사의 지배구조에 관한 법률
」
(

법률 제
19913호
, 2024. 1. 2.) 부칙 제
4조에 따른 이사회 내 내부통제위원회 설치에 관한 경과규정 추가

□ 이사의 선임

제3호 의안: 이사 선임 (사내이사 1명, 사외이사 2명, 기타비상무이사 1명) - 제3-1호 의안 : 사내이사 후보 김광옥 - 제3-2호 의안 : 사외이사 후보 진웅섭 - 제3-3호 의안 : 사외이사 후보 김륜희 - 제3-4호 의안 : 기타비상무이사 후보 권대열

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

진웅섭
1959.06.12
사외이사
-
계열회사 임원
임원후보추천위원회

최수열
1968.07.15
사외이사
분리선출
계열회사 임원
임원후보추천위원회

황인산
1960.03.17
사외이사
분리선출
계열회사 임원
임원후보추천위원회

김부은
1964.11.22
사외이사
분리선출
해당사항 없음
임원후보추천위원회

김륜희
1981.09.08
사외이사
-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

김광옥
1967.06.20
사내이사
-
계열회사 임원
이사회

권대열
1968.02.29
기타비상무이사
-
계열회사 임원
이사회

총 ( 7 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

진웅섭
전) 금융감독원 원장
2012~20142014~20142014~20172020~현재2021~현재
금융정보분석원 원장한국정책금융공사 사장금융감독원 원장법무법인 광장 고문카카오뱅크 사외이사

해당사항 없음

최수열
삼도회계법인 파트너
1992~20192020~현재2021~현재
딜로이트안진회계법인 파트너삼도회계법인 파트너카카오뱅크 사외이사
해당사항 없음

황인산
전) 하나은행 부행장
2008~20152016~20162016~20192020~현재2021~현재
하나은행 영업본부장, 영업추진본부 전무하나은행 부행장딜라이브 사내이사(감사)카카오뱅크 사외이사AJ네트웍스 상근감사
해당사항 없음

김부은
전) 서울보증보험 전무
2019~20202021~20222022~20222022~2024
서울보증보험 전략영업본부장(상무)서울보증보험 강서본부장(상무)서울보증보험 서울강남본부장(상무)서울보증보험 운영지원총괄(전무)
해당사항 없음

김륜희
KAIST기술경영학부 교수
2011~20182019~20202020~현재
홍콩성시대 경제금융학과 조교수숭실대 경제학과 조교수한국과학기술원(KAIST) 기술경영학부 부교수
해당사항 없음

김광옥
카카오뱅크 부대표
2013~20152015~20172018~20202020~현재
한국투자증권 기업금융본부 담당한국투자금융지주 준법감시인한국투자파트너스 투자총괄 전무카카오뱅크 부대표
해당사항 없음

권대열
카카오 CA협의체 ESG위원장 /책임경영위원장
2018~20192019~20202020~20222023~20242024~현재
카카오 커뮤니케이션실장카카오 ER실장카카오 CRO카카오 정책센터장카카오 CA협의체 ESG위원장/책임경영위원장

해당사항 없음

※ 진웅섭 후보자가 최근 3년간 고문으로 근무하고 있는 법무법인 광장과 당사와의 법률자문 관련 거래는 있었으나, 진웅섭 후보자는 당사의 소송을 수행하거나 관련 자문을 담당한 사실이 없어 사외이사의 독립성 훼손 우려는 없음.

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

진웅섭
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

최수열
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

황인산
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김부은
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김륜희
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김광옥
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

권대열
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자성명
사외이사여부
직무수행계획

진웅섭
사외이사

본인은 공직에 입문한 뒤 경제부처 및 금융감독 기관 등에서 풍부한 경험을 체득하였습니다.금융산업과 감독 및 규제에 대한 식견과 전문성을 바탕으로 카카오뱅크가 지속 가능한 성장을 이어갈 수 있도록 다양한 조언을 아끼지 않겠습니다.
또한 사외이사로서 책임감과 윤리의식을 기반으로 객관적이며 공정하고 투명한 자세로 회사의 발전과 주주 및 소비자의 이익을 대변하기 위해 적극 노력하겠습니다.

최수열

사외이사

본인은 회계분야의 오랜 경험과 노하우를 살려, 이사회의 전문성과 효율성을 한층 제고하기 위해 노력하겠습니다. 특히, 금융환경 및 회계정책의 변화에 발맞춰 은행으로서 충분한 수준의 대응역량을 갖출 수 있도록 지원하겠습니다.
또한 사외이사로서 책임감과 윤리의식을 기반으로 객관적이며 공정하고 투명한 자세로 회사의 발전과 주주 및 소비자의 이익을 대변하기 위해 적극 노력하겠습니다.

황인산

사외이사

본인은 국내 대형은행에서 수십년 근무하며 은행 산업 전반의 다양한 실무 경험을 쌓아왔습니다. 은행 및 은행산업에 대한 다채로운 경험을 바탕으로 카카오뱅크가 금융소비자의 사랑과 시장의 신뢰에 기반한 기업으로 한 단계 더 성장할 수 있도록 견인하겠습니다.
또한 사외이사로서 책임감과 윤리의식을 기반으로 객관적이며 공정하고 투명한 자세로 회사의 발전과 주주 및 소비자의 이익을 대변하기 위해 적극 노력하겠습니다.

김부은

사외이사

본인은 서울보증보험에서 주요 보직을 두루 섭렵하며 전략, 기획, 영업, 경영 등 회사 운영에 필요한 다방면의 경력을 보유하고 있습니다. 카카오뱅크가 불확실한 경영환경과 심화된 경쟁 속에서 전략적 방향을 수립하고 이를 효과적으로 추진하는데 적극 기여하겠습니다.
또한 사외이사로서 책임감과 윤리의식을 기반으로 객관적이며 공정하고 투명한 자세로 회사의 발전과 주주 및 소비자의 이익을 대변하기 위해 적극 노력하겠습니다.

김륜희

사외이사

본인은 홍콩성시대, 숭실대 조교수를 거쳐 현재 한국과학기술원(KAIST) 기술경영학부 부교수로 재직중에 있으며, 기술과 경영의 결합에 남다른 관심과 철학을 가지고 있습니다. 카카오뱅크가 모바일 금융의 노하우를 발판 삼아 금융시장의 혁신과 소비자 편익 증대
에 더욱 기여할 수 있도록 지원하겠습니다.
또한 사외이사로서 책임감과 윤리의식을 기반으로 객관적이며 공정하고 투명한 자세로 회사의 발전과 주주 및 소비자의 이익을 대변하기 위해 적극 노력하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자성명
사외이사여부
추천사유

진웅섭

사외이사

진웅섭 후보자는 금융정보분석원 원장, 한국정책금융공사 사장, 금융감독원 원장을 역임한 경제 관료 출신의 금융 전문가입니다. 특히, 금융감독원 원장 시절 인터넷전문은행의 탄생 과정을 목도하면서 금융시장 및 소비자의 기대를 누구보다도 잘 이해하고 있습니다. 이를 바탕으로 카카오뱅크가 성장하면서 마주하게 된 다양한 대내외 규제환경과 사회적 요구에 슬기롭게 대처하는데 크게 기여하였습니다. 또한 이사회 의장으로서 경영진의 책임경영을 유도함과 동시에 이사회 활성화를 이끌어냈으며, ESG위원회 위원장으로 ESG위원회가 지속가능 경영 기반을 마련할 수 있도록 적극 기여한 점을 평가하여 추천하였습니다.

최수열

사외이사

최수열 후보자는 딜로이트안진회계법인에 이어 현재 삼도회계법인에 재임 중인 회계 전문가입니다. 재무회계 및 위험관리 전반에 대한 폭넓은 이해와 거시적인 시각으로 이사회가 리스크에 기반한 합리적이며 효율적인 의사결정을 내릴 수 있도록 크게 기여하였습니다. 또한 감사위원회 위원장으로 감사위원회가 은행의 가치를 제고하고 주주 및 고객의 권익을 보호하기 위해 이사회 및 산하 위원회를 비롯 경영진의 업무집행에 대한 감독 업무를 충실히 수행할 수 있도록 기여한 점을 들어 추천하였습니다.

황인산

사외이사

황인산 후보자는 하나은행 본부장, 전무, 부행장을 역임한 금융 전문가입니다. 은행 다방면에 걸친 풍부한 경험을 배경으로 카카오뱅크가 혁신플레이어로 시장의 기대를 충족함과 동시에 은행으로서 기본적인 역량을 착실히 다져나갈 수 있도록 전문성에 기반한 현실적인 조언과 다양한 의견을 개진하였습니다. 아울러 위험관리위원회 위원장으로 위험관리위원회가 경영전략에 부합하는 위험관리 정책과 전략을 효과적으로 수립할 수 있도록 적극 노력한 점을 평가하여 추천하였습니다.

김부은

사외이사

김부은 후보자는 SGI서울보증보험 본부장, 상무, 전무를 역임한 금융 전문가입니다. 수십년간 업계에 종사하며 전략, 영업, 운영 등 다양한 분야를 두루 섭렵하며, 경영활동에 필요한 다방면의 풍부한 경험과 식견을 보유한 것으로 평가되었습니다. 후보자의 이력과 전문성, 현장경험 등을 고려할 때 카카오뱅크가 경영활동의 안정성과 영속성을 유지, 발전해 나가는데 있어서 실질적이며 유용한 조언을 제시할 것으로 기대됩니다. 또한 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 고객의 이익을 대변하기 위해 객관적이며 공정하게 직무를 수행할 수 있다고 판단하여 추천하였습니다.

김륜희

사외이사

김륜희 후보자는 홍콩성시대, 숭실대 조교수를 거쳐 현재 한국과학기술원(KAIST) 기술경영학부 부교수로 재직중에 있는 기술경영 및 경제 전문가입니다. 오늘날의 카카오뱅크를 만든 혁신적인 금융서비스가 확대, 발전해 나감과 동시에 시장 파괴적인 전략으로 시장을 지속 선도해 가는데 유용한 조언을 제시할 것으로 판단하였습니다. 특히 기술+경영의 융합적인 관점에서의 전략적 의사결정이 중요해진 만큼 해당 부문에 많은 기여가 예상되어 추천하였습니다.

김광옥

사내이사

김광옥 후보자는 경영관리, 영업, 기업금융, 준법감시, 투자 등 금융회사에 필요한 다양한 업무 경험과 전문성을 보유하고 있습니다. 우선 카카오뱅크가 매년 고도의 성장과 효율적인 리스크 관리를 동시에 이뤄내는데 크게 기여한 것으로 평가하고 있습니다. 또한 부대표로서 조직의 결속을 다지는 한편, 경영진의 일원으로서 비전을 제시하고 책임감을 바탕으로 효율적인 의사결정을 이끌어 낸것으로 판단하고 있습니다. 아울러 윤호영 대표와 함께 카카오뱅크의 성장을 지속 발전시키기 위해 안정적인 리더십이 필요하다는 판단하에 추천하였습니다.

권대열
기타비상무이사
권대열 후보자는 조선일보를 거쳐 카카오에서 커뮤니케이션실장, 최고관계책임자, 정책센터장 등을 역임하고 현재는 카카오 공동체가 나아갈 방향을 조율, 지원하는 CA협의체의 ESG위원장과 책임경영위원장을 맡고 있습니다. 커뮤니케이션 및 위기관리 전문가로서 카카오뱅크와 카카오 기업집단내 회사들간의 효율적인 소통과 시너지 창출에 기여할 것으로 판단하였습니다. 아울러 카카오 기업집단과의 유기적인 협업이 가능해 짐에 따라 카카오뱅크의 경영효율성과 원활한 기업활동에 도움이 될 것으로 판단하여 추천하였습니다.

확인서

□ 감사위원회 위원의 선임

제4호 의안: 감사위원이 되는 사외이사 선임 (3명)

- 제4-1호 의안: 감사위원이 되는 사외이사 후보 최수열

- 제4-2호 의안: 감사위원이 되는 사외이사 후보 황인산 - 제4-3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 후보 김부은

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

최수열
1968.07.15
사외이사
분리선출
계열회사 임원
임원후보추천위원회

황인산
1960.03.17
사외이사
분리선출
계열회사 임원
임원후보추천위원회

김부은
1964.11.22
사외이사
분리선출
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

최수열
삼도회계법인 파트너
1992~20192020~현재2021~현재
딜로이트안진회계법인 파트너삼도회계법인 파트너카카오뱅크 사외이사
해당사항 없음

황인산
전) 하나은행 부행장
2008~20152016~20162016~20192020~현재2021~현재
하나은행 영업본부장, 영업추진본부 전무하나은행 부행장딜라이브 사내이사(감사)카카오뱅크 사외이사AJ네트웍스 상근감사
해당사항 없음

김부은
전) 서울보증보험 전무
2019~20202021~20222022~20222022~2024
서울보증보험 전략영업본부장(상무)서울보증보험 강서본부장(상무)서울보증보험 서울강남본부장(상무)서울보증보험 운영지원총괄(전무)

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

최수열
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

황인산
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김부은
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자성명
사외이사여부
추천사유

최수열

사외이사

최수열 후보자는 딜로이트안진회계법인에 이어 현재 삼도회계법인에 재임 중인 회계 전문가입니다. 재무회계 및 위험관리 전반에 대한 폭넓은 이해와 거시적인 시각으로 이사회가 리스크에 기반한 합리적이며 효율적인 의사결정을 내릴 수 있도록 크게 기여하였습니다. 또한 감사위원회 위원장으로 감사위원회가 은행의 가치를 제고하고 주주 및 고객의 권익을 보호하기 위해 이사회 및 산하 위원회를 비롯 경영진의 업무집행에 대한 감독 업무를 충실히 수행할 수 있도록 기여한 것으로 평가하였습니다.
아울러 감사위원이 되는 사외이사로서 감사위원회 위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무 전문가이어야 한다는 관계법령 및 내규를 충족할 뿐 아니라 은행의 독립성과 공정성을 해하지 않고 은행 경영에 대한 견제, 감독기능을 충실히 수행할 것으로 판단하여 추천하였습니다.

황인산

사외이사

황인산 후보자는 하나은행 본부장, 전무, 부행장을 역임한 금융 전문가입니다. 은행 다방면에 걸친 풍부한 경험과 경륜은 카카오뱅크가 혁신플레이어로서 시장의 기대를 충족함과 동시에 은행으로서 기본적인 역량을 착실히 다져나갈 수 있도록 전문성에 기반한 현실적인 조언과 다양한 의견을 개진하였습니다. 아울러 위험관리위원회 위원장으로 위험관리위원회가 경영전략에 부합하는 위험관리 정책과 전략을 효과적으로 수립할 수 있도록 적극 노력한 점을 평가하였습니다.
아울러 감사위원이 되는 사외이사로서
은행의 독립성과 공정성을 해하지 않고 은행 경영에 대한 견제, 감독기능을 충실히 수행할 것으로 판단하여 추천하였습니다.

김부은

사외이사

김부은 후보자는 SGI서울보증보험 본부장, 상무, 전무를 역임한 금융 전문가입니다. 수십년간 업계에 종사하며 전략, 영업, 운영 등 다양한 분야를 두루 섭렵하며, 경영활동에 필요한 다방면의 풍부한 경험과 식견을 보유한 것으로 평가되었습니다. 후보자의 이력과 전문성, 현장경험 등을 고려할 때 카카오뱅크가 경영활동의 안정성과 영속성을 유지, 발전해 나가는데 있어서 실질적이며 유용한 조언을 제시할 것으로 기대됩니다. 또한 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 고객의 이익을 대변하기 위해 객관적이며 공정하게 직무를 수행할 수 있다고 판단하였습니다.
아울러 감사위원이 되는 사외이사로서
은행의 독립성과 공정성을 해하지 않고 은행 경영에 대한 견제, 감독기능을 충실히 수행할 것으로 판단하여 추천하였습니다.

확인서

□ 이사의 보수한도 승인

제5호 의안: 이사보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기) (단위 : 백만원)

이사의 수 (사외이사수)

8 ( 5 )

보수총액 또는 최고한도액

5,000

(전 기) (단위 : 백만원)

이사의 수 (사외이사수)

8 ( 5 )

실제 지급된 보수총액

2,468

최고한도액

5,000

주1) 당기 승인받고자 하는 이사 보수한도는 등기이사(사내이사, 사외이사, 기타비상무이사 포함)의 총 보수한도이며, 전기의 실제 지급된 보수총액에는 별도 주주총회 결의를 통해 기 승인받은 주식매수선택권의 행사에 따른 이익에 관한 사항은 포함하지 않았습니다.