DB증권 — 주주총회소집공고 (20240311)
제출인: DB증권

주주총회소집공고
2.9
DB금융투자

주주총회소집공고

2024년 3월 11일

회 사 명 :
DB금융투자주식회사

대 표 이 사 :
곽 봉 석

본 점 소 재 지 :
서울특별시 영등포구 국제금융로 8길 32

(전 화) 02-369-3000

(홈페이지)https://db-fi.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 기획관리본부장
(성 명) 김 병 직

(전 화) 02-369-3000

주주총회 소집공고

(제42기 정기주주총회)

당사는 상법 제365조 및 당사 정관 제15조의 규정에 의거 제42기 정기주주총회를 다음과 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바라며, 상법 제542조의4 및 당사 정관 제15조에 의거 소액주주에 대한 소집통지는 본 공고로 갈음하오니 양지하시기 바랍니다. - 아 래 -1. 일 시 : 2024년 3월 26일(화) 오전 09시 00분2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 32 (DB금융투자빌딩) 7층 대회의실3. 회의의 목적사항

가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 최대주주 등과의 거래내역 보고, 내부회계관리제도 운영실태보고서 보고, 지배구조 및 보수체계 연차보고서 보고

나. 부의안건 제1호 의안 : 제42기(2023년 1월 1일 ~ 2023년 12월 31일) 재무제표 등 승인의 건 * 현금배당(안) 포함 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

ㆍ제2-1호 의안 : 제3자배정 및 일반공모 방식의 신주발행 한도 증액(제8조)ㆍ제2-2호 의안 : 이사의 수에 관한 규정 개정(제21조)ㆍ제2-3호 의안 : 이사의 임기에 관한 규정 개정(제22조)ㆍ제2-4호 의안 : 이사회 의장에 관한 규정 개정(제26조)제3호 의안 : 이사(사외이사 포함) 선임의 건ㆍ제3-1호 의안 : 사내이사 선임(곽봉석)ㆍ제3-2호 의안 : 사내이사 선임(장현일)ㆍ제3-3호 의안 : 사외이사 선임(한봉희)ㆍ제3-4호 의안 : 사외이사 선임(이은태)
제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건ㆍ감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임(황영기)
제5호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건ㆍ제5-1호 의안 : 감사위원회 위원 선임(한봉희)ㆍ제5-2호 의안 : 감사위원회 위원 선임(이은태) 제6호 의안 : 이사 보수한도액 승인의 건

4. 주주총회 참석시 준비물직접행사시 : 신분증대리행사시 : 위임장(날인), 인감증명서, 대리인신분증5. 실질주주의 의결권행사에 관한 사항주주님께서는 주주총회에 참석하시어 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장을 통해 의결권을 간접 행사할 수 있습니다.6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.가. 전자투표,전자위임장권유관리시스템 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m나. 전자투표 행사, 전자위임장 수여기간 :

2024년 3월 16일 09시
~ 2024년 3월 25일 17시(기간 중 24시간 이용가능)
다. 행사방법: 인증서를 이용하여 전자투표관리시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사- 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)라. 수정동의안 처리 : 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

제41기 정기주주총회 이전 (2023.03.29 이전)

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

김건섭(출석률: 100%)
김호식(출석률: 100%)
한봉희(출석률: 100%)

찬 반 여 부

1
2023.01.13
업무집행책임자 해임의 건
찬성
찬성
찬성

2
2023.01.31
2023년 안전보건계획 수립의 건2023년 사내근로 복지기금 출연의 건최고경영자 후보군 및 사외이사 후보군 점검현황 보고2022년 감사결과 보고
찬성찬성--
찬성찬성--
찬성찬성--

3
2023.02.14
제41기 재무제표 승인의 건
찬성
찬성
찬성

4
2023.03.14
단기차입금 발행 한도 증액 승인제41기 정기주주총회 개최의 건2022년 경영실적 보고의 건2022년 4분기 이사회 및 이사회 내 위원회 개최현황 보고의 건제41기 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건제41기 내부회계관리제도 운영실태 평가보고의 건
찬성찬성----
찬성찬성----
찬성찬성----

5
2023.03.21
내부통제시스템 평가보고서감사위원회의 감사보고서내부감시장치에 대한 감사의 의견서2022년 신용정보관리·보호인 업무수행실적 보고2022년 내부통제 운영현황
-----
-----
-----

제41기 정기주주총회 이후 (2023.03.29 이후)

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

김호식(출석률: 100%)
한봉희(출석률: 100%)
전군표(출석률: 100%)
이은태(출석률: 100%)

찬 반 여 부

6
2023.03.29
대표이사, 선임사외이사 및 이사회 內 위원회 위원(위원장) 선임
찬성
찬성
찬성
찬성

7
2023.03.31
업무집행책임자 선임의 건제42기 감사위원회 위원장 선임 보고
찬성-
찬성-
찬성-
찬성-

8
2023.05.15

2023년 1분기 경영실적 보고2023년 1분기 이사회 및 이사회 內 위원회 개최현황 보고신용공여 및 CFD(차액결제거래) 관련 미수채권 발생 보고리스크관리현황 이사회 정기 보고2022년 하반기 금융소비자보호 내부통제 운영현황 보고
「고난도 금융투자상품 영업행위규정
」준수 여부 점검 결과 보고

------
------
------
------

9
2023.06.23
「내부통제규정」개정
찬성
찬성
찬성
찬성

10
2023.08.11
2023년 2분기 경영실적 보고2023년 2분기 이사회 및 이사회 內 위원회 개최현황 보고
--
--
--
--

11
2023.08.28
2023년 하반기 전략방향 보고
-
-
-
-

12
2023.09.19

2023년 ELB·DLB 발행한도 승인 및 발행권한 대표이사 위임의 건2023년 공모 DLB 발행을 위한 일괄신고서 제출의 건리스크관리현황 이사회 정기 보고의 건

찬성찬성-
찬성찬성-
찬성찬성-
찬성찬성-

13
2023.11.14
2023년 3분기 경영실적 보고2023년 3분기 이사회 및 이사회 內 위원회 개최현황 보고
--
--
--
--

14
2023.11.28
자산(토지) 재평가 결과 승인의 건업무집행책임자 선임의 건업무집행책임자(위험관리책임자) 선임(연임)의 건
찬성찬성찬성
찬성찬성찬성
찬성찬성찬성
찬성찬성찬성

15
2023.12.06

2024년 파생결합증권,파생결합사채 발행한도 승인 및 발행권한 대표이사 위임의 건2024년 공모 파생결합증권,파생결합사채 발행을 위한 일괄신고서 제출의 건

찬성찬성
찬성찬성
찬성찬성
찬성찬성

16
2023.12.21
채권형 랩·신탁 관련 민원에 대한 사적화해 (안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

17
2023.12.27
업무집행책임자 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

18
2023.12.28
2024년 경영계획 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
김건섭김호식한봉희
2023.01.27
2022년 감사결과 승인의 건
가결

2023.02.28
`22년 감사결과 커뮤니케이션`22년 내부회계관리제도 운영실태 보고
--

2023.03.03
내부통제시스템 평가 보고서`22년 내부통제 운영 현황내부회계관리제도 성과평가 결과 보고내부회계관리제도 변화사항 보고(`22년4분기)
가결---

2023.03.14
내부회계관리제도 평가보고서(안) 승인감사위원회의 감사보고서(안) 승인내부감시장치에 대한 감사의 의견서(안) 승인
가결가결가결

한봉희김호식이은태
2023.03.29
제42기 감사위원회 위원장 선임의 건
가결

2023.04.28
2023년 1분기 감사결과 보고2023년 1분기 내부회계관리제도 변화사항 보고
--

2023.07.28
`23년 2분기 감사결과 보고`23년 내부회계관리제도 운영 보고`23년 2분기 내부회계관리제도 변화사항 보고
---

2023.10.24
`23년 상반기 외부감사인과의 커뮤니케이션보고`23년 3분기 감사결과 보고`23년 내부회계관리제도 설계평가 결과 보고`23년 3분기 내부회계관리제도 변화사항 보고
----

2023.12.27
2024년 감사계획
가결

임원후보추천위원회
한봉희김호식이은태
2023.02.28
임원(최고경영자, 사외이사, 감사위원회 위원)후보 추천의 건
가결

리스크관리위원회
고원종김건섭한봉희
2023.01.31
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2023.02.23
2023년 1H Asset allocation(안) 승인의 건2023년 1H 리스크한도관리방안 승인의 건
가결가결

2023.02.28
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

고원종이은태한봉희
2023.03.31
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2023.04.11
신탁업무리스크관리규정 개정(안) 승인의 건
가결

2023.04.27
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2023.05.31
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2023.06.30
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2023.07.04
2023년 2H Asset allocation(안) 승인의 건
가결

2023.07.28
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2023.08.04
2023년 2H 리스크한도관리방안 승인의 건
가결

2023.08.18
신용공여리스크관리지침 개정 승인의 건
가결

2023.08.31
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2023.09.27
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2023.10.31
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2023.11.30
리스크관리위원회 정기보고의 건전략PI팀 채권PI운용한도 승인의 건
-가결

2023.12.27
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

보상위원회
박기호김건섭김호식
2023.02.28
2022년 보수체계 연차보고서 의결
가결

장현일전군표이은태
2023.10.27
PF사업부 '22년 지급유보성과 조정의 건
가결

2023.12.28
성과보상규정 및 본사영업성과급지급기준 개정의 건미지급 유보성과급 조정의 건
가결가결

경영위원회
곽봉석장현일
2023.03.30
지배인 변경의 건지점 주소지 변경 및 지배인을 둔 장소 변경의 건지점 폐점, 지배인 해임의 건
가결가결가결

2023.06.30
지배인 변경의 건
가결

2023.11.28
지점폐점, 지배인 해임의 건
가결

ESG위원회
한봉희전군표곽봉석
2023.04.28
ESG위원회 규정 개정의 건2022년 ESG 평가결과 및 향후 추진계획 보고의 건
가결가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
5
3,000
140
28
-

※ 상기 주총승인금액은 사내이사를 포함한 등기임원 7인 보수 총액 기준입니다.

※ 상기 인원수는 2023년 3월 퇴임한 사외이사 1인을 포함합니다. ※ 상기 지급총액은 2023년 3월 퇴임한 사외이사 1인의 보수를 포함합니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

채권

DB

손해보험㈜(최대주주, 계열회사)

2023.01.01 ~ 2023.12.31

2,798

3.94

DB

생명보험㈜(계열회사)

2023.01.01 ~ 2023.12.31

584

0.82

DB

자산운용㈜(계열회사)

2023.01.01 ~ 2023.12.31

10,852

15.29

수익증권

DB
손해보험㈜(최대주주, 계열회사)

2023.01.01 ~ 2023.12.31

7,691

10.84

DB
생명보험㈜(계열회사)

2023.01.01 ~ 2023.12.31

65

0.09

※ 공정거래법 제11조의2에 의한 일정규모이상의 내부거래 기준입니다.※ 비율은 직전사업연도 자산총액 대비입니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

DB

손해보험㈜(최대주주, 계열회사)

채권

2023.01.01 ~ 2023.12.31

2,798

3.94

수익증권

2023.01.01 ~ 2023.12.31

7,691

10.84

DB
생명보험㈜(계열회사)

채권

2023.01.01 ~ 2023.12.31

584

0.82

수익증권

2023.01.01 ~ 2023.12.31

65

0.09

DB
자산운용㈜(계열회사)

채권

2023.01.01 ~ 2023.12.31

10,852

15.29

※ 공정거래법 제11조의2에 의한 일정규모이상의 내부거래 기준입니다.※ 비율은 직전사업연도 자산총액 대비입니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

회사와 종속회사는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업과 '상호저축은행업법'에 따른 상호저축은행업 등을 영위하고 있습니다. 지배회사인 DB금융투자(주)와 종속회사인 DB자산운용(주)는 금융투자업을 영위하고 있으며, 종속회사인 (주)DB저축은행은 상호저축은행업을 영위하고 있습니다.

[금융투자업]- DB금융투자(주)(지배회사) / DB자산운용(주)
1. 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성
(1) 산업의 특성금융투자업은 금융투자시장을 통해 기업자금의 수요자와 공급자를 연결시킴으로써 기업에게는 자금을 공급하고, 투자자들에게는 직접투자 및 간접투자의 기회를 제공하는 산업입니다. 자본시장법 시행 이후 금융투자상품의 개념이 포괄주의 규율체제로 전환됨에 따라 다양한 금융투자서비스(IB, WM, PI, 증권서비스 등)를 제공할 수 있게 되었고 기능별 규제를 통하여 투자자 보호의 공백을 최소화하였습니다. 또한 금융투자업은 개별 국가의 경제상황 뿐만 아니라 정치/사회/문화 등 다양한 외적변수의 영향을 받는 산업이며, 국제 금융시장의 동향에도 매우 민감하게 반응하는복합적이고 종합적인 금융업입니다.

(2) 산업의 성장성

(단위 : pt, 조원)

구분
2023.12월말
2022.12월말
2021.12월말
2020.12월말
2019.12월말

주가지수
KOSPI
2,655.28
2,236.40
2,977.65
2,873.47
2,197.67

증가율(%)
18.7
-24.9
3.6
30.8
7.7

KOSDAQ
866.57
679.29
1,033.98
968.42
669.83

증가율(%)
27.6
-34.3
6.8
44.6
-0.9

시가총액
KOSPI
2125.4
1766.5
2,201.8
1,980.5
1,475.7

증가율(%)
20.3
-19.8
11.2
34.2
9.8

KOSDAQ
429.1
312.6
441.7
385.6
238.7

증가율(%)
37.3
-29.2
14.6
61.5
6.8

거래대금

(월평균)

KOSPI
261.5
241.7
379.5
252.1
102.3

증가율(%)
8.2
-36.3
50.5
146.5
-23.2

KOSDAQ
204.7
141.5
245.1
223.5
88.3

증가율(%)
44.6
-42.3
9.7
153.0
-11.8

펀드설정액
설정액
1485.9
1401.0
1,325.0
1,200.6
1,139.3

증가율(%)
6.1
5.7
10.4
5.4
11.5

※ 주가지수, 시가총액 및 거래대금은 한국거래소 통계자료상의 수치입니다.※ 펀드설정액은 금융투자협회 통계시스템상의 집합투자기구 등과 투자일임자산의 합입니다.(3) 경기변동의 특성, 계절성
경기 상승국면에서는 기업들의 실적이 개선됨에 따라 주가가 상승하고, 사업확장에 따른 회사채 발행 등 자금조달 수요가 증가함에 따라 주식시장 및 유가증권 발행 시장이 확대되어 금융투자회사의 실적이 개선되는 경향이 있습니다. 한편 증시의 1월효과, 서머랠리, 산타랠리와 같은 이례적 현상에 대한 이론도 있지만, 계절 변화를 기준으로 한 금융투자회사의 실적 변동은 유의적이지 않은 것으로 나타나고 있습니다.

2. 국내외 시장여건
(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황
금융투자업은 완전경쟁시장으로 과거 증권사의 주수익원이었던 위탁매매시장은 낮은 거래수수료를 바탕으로 HTS, MTS 등 온라인 채널이 확대되며 그 경쟁이 날로 치열해지고 있습니다. 이에 다수 증권사들은 자산관리부문 강화, 구조화금융 및 대체투자상품 발굴 등 수익 다변화를 통한 영업수익 확보를 위해 노력하고 있으며, 인수합병 등을 통한 대형화 및 경쟁력 확보가 활발히 진행되고 있습니다. 한편, 금융투자업은 어떤 산업보다도 변동성이 큰 산업으로 증권사의 실적은 주가지수, 주식시장 변동성, 채권금리, 환율 등 국내외 금융시장 변화에 민감하게 반응하는 경향이 있습니다.
(2) 주요시장지표□ 국내시장 주요지표

구분
2023.12
2023.09
2023.06
2023.03
2022.12
2021.12

KOSPI 지수 (pt)
2,655.28
2,465.07
2,564.28
2,476.86
2,236.40
2,977.65

주식시장 거래대금(분기, 일평균, 조원)
19.2
27.5
24.1
20.4
15.5
25.3

주식시장 개인비중 (%)
61.9
64.9
67.1
64.7
59.4
67.7

국고채 3년 (%)
3.15
3.88
3.66
3.29
3.725
1.80

※ 상기 자료는 한국거래소/금융투자협회 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.※ 주식시장 거래대금 및 개인비중은 KOSPI시장과 KOSDAQ시장을 합산하여 작성하였습니다.

□ 해외시장 주요지표

구분
2023.12
2023.09
2023.06
2023.03
2022.12
2021.12

다우존스지수 (pt)
37,689.54
33,507.50
34,405.99
33,274.15
33,147.25
36,385.85

NASDAQ지수 (pt)
15,011.35
13,219.32
13,787.92
12,221.91
10,466.48
15,722.91

니케이225지수 (pt)
33,464.17
31,857.62
33,189.04
28,041.48
26,094.50
28,794.24

홍콩항셍지수 (pt)
17,047.39
17,809.66
18,916.43
20,400.11
19,781.41
23,553.79

상해종합지수 (pt)
2,974.94
3,110.48
3,202.06
3,272.86
3,089.26
3,626.24

(3) 시장점유율 추이

(단위 : 억원, %)

회사명
구 분
2023년
2022년
2021년
2020년

DB금융투자(주)(지배회사)
주식약정액
968,856
491,111
951,902
1,024,478

점유율
0.86
0.53
0.64
0.77

선물약정액
1,660,330
1,301,324
1,785,401
1,682,629

점유율
1.58
1.06
1.26
1.29

옵션약정액
106,137
82,893
79,991
86,709

점유율
3.41
2.20
2.01
2.15

DB자산운용(주)(종속회사)
설정액
117,398
120,374
144,312
160,135

점유율
0.79
0.86
1.09
1.34

※ 지배회사인 DB금융투자(주)의 시장점유율은 DB금융투자(주)의 금융투자상품별 약정금액(투자중개)을 시장거래대금(매수, 매도)으로 나눈 수치입니다. 종속회사인 DB자산운용(주)의 시장점유율은 DB자산운용(주)의 설정액(집합투자기구, 투자일임재산 등)을 시장전체 설정액으로 나눈 수치입니다.(자료출처: 당사, 한국거래소, 금융투자협회)

3. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점
(1) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인은 다음과 같습니다.

-
안정적이고 다변화된 수익 구조와 차별화된 비즈니스 모델

-
고객니즈를 충족시키는 다양한 금융상품의 개발

-
정확한 투자정보, 차별화된 금융서비스의 제공

-
리스크관리에 기반한 안정적 상품운용

(2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점
회사는 금융 계열사간 강력한 시너지를 바탕으로 한 최적의 사업구조를 구축하고 있습니다. 회사가 소속되어있는 DB금융네트워크는 증권(금융투자/자산운용), 보험(손해/생명), 은행(저축은행/캐피탈)의 금융서비스 3대 축을 모두 보유하여, 고객에게 종합적이고 체계적인 금융서비스를 One-Stop으로 제공하고 있습니다. 또한 회사는 브로커리지, 기업금융, 트레이딩 등 금융투자업 전반에 걸친 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다. 2007년 장외파생상품업, 2011년 신탁업 진출 등 지속적으로 업무영역을 넓혀 왔으며, 2014년 해외선물 라이선스를 취득, 2015년 RQFII 자격 획득 등 국제영업으로까지 업무영역을 넓혔습니다. 회사의 다변화된 비즈니스는 신규 수익원 발굴 및 안정적 수익 창출에 기여할 것으로 기대하고 있습니다. 다만 회사의 외형은 대형 금융투자회사 대비 부족한 수준으로 향후 금융투자업의 다변화, 복잡화에 대비하여 확대할 필요가 있다고 볼 수 있습니다.

4. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단
회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단은 다음과 같습니다.

-
신채널을 통한 고객저변의 지속적 확대

-
고객니즈에 대응하는 금융상품개발 역량 제고

-
지속성장 가능한 리스크관리 능력 확보

-
신흥시장 거점, 해외고객 등 글로벌 네트워크 확대

[저축은행업]
- (주)DB저축은행
1. 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성
(1) 산업의 특성 저축은행은 중소기업과 영세상공인 및 서민들을 대상으로 사업을 영위하는 서민 금융기관입니다. 영업권의 지역적 제한, 단순예대업무에 치우친 영업구조, 과도한 규제, 낮은 인지도 등 업계를 제약하는 많은 요소들에도 불구하고 서민금융기관으로서의 그 역할을 꾸준히 확대해 나가고 있습니다.

(2) 산업의 성장성

금융위기 이후 부동산경기 침체, 자본시장 불안정 등 업계 전반에 걸친 리스크가 가중되는 어려움이 있었습니다. 이에 건전성 중심의 자산운용 및 채권관리를 통한 위기극복을 위한 자발적 노력을 지속하고 있으나 악화된 영업조건 영향으로 인해 업계의 수익성에 어려움을 줄 것으로 전망됩니다. 이에 현재 저축은행 업계는 규모확대보다는 건전성 유지를 위하여 우수한 전문인력을 채용하고 전문화된 리스크관리체계를 구축하는 등 경쟁력 있는 금융기관으로서의 입지를 다지는 작업을 진행하고 있습니다. 저축은행은 앞으로도 서민과 중소기업의 금융편의를 도모하는 서민금융기관으로서의 역할을 충실히 함과 동시에 금융기관으로서의 사회적 책임을 다하여 고객과 국민으로부터 신뢰받는 금융기관으로 성장해 나갈 것입니다.

구분
2023.09월말
2022.12월말
2021.12월말
2020.12월말

회사수(개)
79
79
79
79

점포수(개)
276
281
293
304

임직원수(명)
9,984
10,305
9,857
9,665

수신거래자수(명)
5,767,735
5,793,026
4,979,056
4,443,256

여신거래자수(명)
3,007,964
2,909,495
2,717,544
2,325,353

※ 상기 자료는 저축은행중앙회 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.(3) 경기변동의 특성, 계절성 업계의 주요 비즈니스 모델인 담보대출은 부동산 침체에 따라 낙찰률이 하락하고, 기업 및 가계의 소득 저하에 따라 연체율이 증가하는 등 경기 변화에 민감하게 영향을 받고 있으나, 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.
2. 국내외 시장여건
(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황 저축은행은 과거 강도 높은 구조조정으로 인한 신인도 하락과 기준금리 인상기조에 따른 부동산 경기의 불확실성 확대로 인하여 업계 전반적으로 리스크가 증가되며 은행의 소매금융 확대 등 전통적인 서민금융시장 진입으로 인하여 입지가 약화된 상태입니다. 영업정지된 저축은행들에 대한 대형 금융지주사의 인수, 증권사의 저축은행 진출 등 향후 차별화된 서비스 제공을 통한 수익모델 개발경쟁이 치열해 질 것으로 예상됩니다.

(2) 시장점유율 추이

(단위 : 억원, %)

회사명 (단위: 억원, %)
구 분
2023년 3분기
2022년
2021년
2020년
2019년

(주)DB저축은행(종속회사)
수신액
19,707
18,598
15,253
12,161
10,409

점유율
1.67
17,246
1.49
1.54
1.58

여신액
17,802
1.55
13,698
11,282
9,855

점유율
1.65
1.50
1.36
1.45
1.52

※ (주)DB저축은행의 시장점유율은 (주)DB저축은행의 여수신 잔고를 저축은행 전체의 대출금과 예수부채 금액으로 나눈 수치입니다. (자료출처: 저축은행중앙회)
3. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점
(1) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 저축은행의 경쟁요소로는 대출심사 능력, 자금(예금) 조달능력, 리스크관리 능력, 틈새 시장 개척 등의 영업능력 등이 있습니다.(2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점 회사는 서울지역을 영업기반으로 하는 저축은행으로 우량한 고객기반을 보유하고 있습니다. 회사는 2003년 5월 세계 저축은행협회(WSBI)에 가입하여 직원연수, 경영 노하우 공유, 상품개발 등 유럽 및 아시아 선진 저축은행들과 긴밀한 협력관계를 구축, 미래 성장 동력 확보에 대비하고 있습니다.
4. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단
오랫동안 축적한 경영 노하우와 최고 수준의 재무 건전성을 바탕으로 선진금융 벤치마킹과 새로운 금융서비스를 접목하여 은행업 역량을 갖춘 업계 선도 저축은행으로서 고객이 안심하고 편안하게 거래할 수 있도록 고객만족을 실현하는 차별화된 서비스를 제공하고자 노력하고 있습니다. 회사는 햇살론, 주식매입자금대출 등 서민지원을 위한 다양한 신규 상품 개발에 중점을 두고 있으며 지속적인 틈새시장 개척을 통해 수익성 개선의 노력을 다하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사의 연결기준 총자산은 10조 2,151억원으로 전기말 대비 4.69% 증가하였으며 자기자본은 1조 1,739억원으로 전기말대비 12.09% 증가하였습니다. 영업수익은 1조 2,208억원을 시현하였으며, 당기순이익은 125억원, 총포괄이익은 1,362억원, 수익성지표인 ROE는 1.07%를 각각 시현하였습니다.

구분 (단위: 백만원)
제42기
제41기

총자산
10,215,065
9,757,370

자기자본
1,173,885
1,047,298

영업수익
1,220,837
1,223,167

당기순이익
12,526
10,770

총포괄이익
136,155
25,300

ROE
1.07%
1.03%

항목별 손익은 수수료손익이 1,729억원, 금융상품/파생상품 평가 및 처분손익 347억원, 이자손익 1,350억원 및 기타영업손익(배당금, 외환거래 등)이 -765억원입니다.

영업종류 (단위: 백만원)
제42기
제41기

수수료손익
172,860
167,434

금융/파생상품 평가 및 처분손익
34,713
-69,974

이자손익
134,950
144,303

기타손익
-76,461
8,762

(나) 공시대상 사업부문의 구분

당사는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업을 영위하고 있으며,당사의 종속회사인 (주)DB저축은행은 '상호저축은행업법'에 따른 상호저축은행업, DB자산운용(주)은 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업을 영위하고 있습니다. 당사와 연결대상 종속회사의 사업부문별 구분은 아래와 같습니다.

구분
내용
대상회사
순이익(백만원)

[금융투자부문]
위탁매매업무
고객 등 타인의 계산으로 주식, 채권, 파생상품등을 중개하는 업무
DB금융투자(주)
17,669

자기매매업무
회사가 자기계산으로 주식, 채권, 파생상품 등 금융투자상품을 매수ㆍ매도하는 업무

기업금융업무
증권의 발행ㆍ인수 및 금융자문 등 기업금융과 관계된 서비스를 제공하는 업무

자산관리업무
고객에게 CMA/RP, WARP, 펀드 등 금융상품을 판매하고 고객 종합자산관리 서비스를 제공하는 업무

기타
자산유동화 업무 등
SPC 등
-18,298

집합투자재산 운용업무
펀드를 설정하고 투자자로부터 자금을 모아 이를 운용하는 업무
DB자산운용(주)
1,424

[저축은행부문]
상호저축은행법에 따라 예금 및 대출업무 등 여수신을 포함한 금융서비스 제공하는 업무
(주)DB저축은행및 그 종속회사
11,731

[연결실체]
12,526

(2) 시장점유율

(단위 : 억원)

회사명
구 분
2023년
2022년
2021년

DB금융투자(주)(지배회사)
주식약정액
968,856
491,111
951,902

점유율
0.86
0.53
0.64

선물약정액
1,660,330
1,301,324
1,785,401

점유율
1.58
1.06
1.26

옵션약정액
106,137
82,893
79,991

점유율
3.41
2.20
2.01

DB자산운용(주)(종속회사)
설정액
117,398
120,374
144,312

점유율
0.79
0.86
1.09

회사명
구 분
2023년 3분기
2022년 3분기
2020년 3분기

(주)DB저축은행(종속회사)
수신액
19,707
18,295
11,642

점유율
1.67
1.54
1.60

여신액
17,802
17,084
10,546

점유율
1.65
1.47
1.44

※ 지배회사인 DB금융투자(주)의 시장점유율은 DB금융투자(주)의 금융투자상품별 약정금액(투자중개)을 시장거래대금(매수, 매도)으로 나눈 수치입니다. 종속회사인 DB자산운용(주)의 시장점유율은 DB자산운용(주)의 설정액(집합투자기구, 투자일임재산 등)을 시장전체 설정액으로 나눈 수치입니다.(자료출처: 당사, 한국거래소, 금융투자협회) 종속회사인 (주)DB저축은행의 시장점유율은 (주)DB저축은행의 여수신 잔고를 저축은행 전체의 대출금과 예수부채 금액으로 나눈 수치입니다. (자료출처: 저축은행중앙회)

(3) 시장의 특성

- 당사 정기 공시 보고서 중 "1. 사업의 개요" 중 "가. 업계의 현황"을 참조하시기 바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

(5) 조직도 (기준일 : 2024.01.01)

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

당사의 연결기준 총자산은 10조 2,151억원으로 전기말 대비 4.69% 증가하였으며 자기자본은 1조 1,739억원으로 전기말대비 12.09% 증가하였습니다. 영업수익은 1조 2,208억원을 시현하였으며, 당기순이익은 125억원, 총포괄이익은 1,362억원, 수익성지표인 ROE는 1.07%를 각각 시현하였습니다.

구분 (단위: 백만원)
제42기
제41기

총자산
10,215,065
9,757,370

자기자본
1,173,885
1,047,298

영업수익
1,220,837
1,223,167

당기순이익
12,526
10,770

총포괄이익
136,155
25,300

ROE
1.07%
1.03%

항목별 손익은 수수료손익이 1,729억원, 금융상품/파생상품 평가 및 처분손익 347억원, 이자손익 1,350억원 및 기타영업손익(배당금, 외환거래 등)이 -765억원입니다.

영업종류 (단위: 백만원)
제42기
제41기

수수료손익
172,860
167,434

금융/파생상품 평가 및 처분손익
34,713
-69,974

이자손익
134,950
144,303

기타손익
-76,461
8,762

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

연 결 재 무 상 태 표

제42기 2023년 12월 31일 현재

제41기 2022년 12월 31일 현재

DB금융투자㈜와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주석
제42(당)기말

제41(전)기말

자 산

현금및현금성자산
4, 6, 11, 39
706,104,520,310

625,908,557,652

당기손익-공정가치측정금융자산
4, 6, 7, 8, 11, 18
5,081,837,062,487

4,631,160,622,195

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
6, 9, 11, 18
220,710,690,168

152,568,808,443

상각후원가측정금융자산
4, 6, 7, 10, 11
3,813,368,551,488

4,098,137,160,247

관계기업투자자산
12
5,423,622,713

8,596,906,490

유형자산
13
256,380,548,404

108,151,560,340

투자부동산
14
43,869,647,705

44,162,947,115

무형자산
15
35,988,709,059

37,429,156,158

사용권자산
16
10,013,199,077

5,425,419,654

순확정급여자산

22
5,306,824,718

8,431,576,788

매각예정자산
36
6,949,161,415

6,949,161,415

당기법인세자산

35

18,375,933,650

15,846,585,713

이연법인세자산
35
345,168,567

417,292,032

기타자산
17
10,391,350,756

14,184,540,206

자 산 총 계

10,215,064,990,517

9,757,370,294,448

부 채 및 자 본

예수부채
4, 6, 11, 19
2,736,924,134,996

2,700,731,912,499

당기손익-공정가치측정금융부채
4, 6, 8, 11
1,700,648,602,918

1,650,890,530,430

차입부채
4, 6, 11, 18, 20, 39
3,124,604,479,171

3,218,184,956,148

발행사채
4, 6, 11, 21, 39
788,689,603,778

712,293,963,834

충당부채
23
2,782,057,662

2,761,677,711

기타금융부채
4, 24,
541,944,389,011

323,058,320,030

기타부채
25
69,621,478,933

62,298,057,088

당기법인세부채
35
1,032,398,219

3,202,077,154

이연법인세부채
35
74,932,581,200

36,650,610,133

부 채 총 계

9,041,179,725,888

8,710,072,105,027

자 본

지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본

1,001,577,864,517

905,400,451,630

자본금
25
212,231,945,000

212,231,945,000

자본잉여금
25
118,030,876,364

118,030,876,364

자본조정
25
(11,842,082,310)

(11,842,082,310)

기타포괄손익누계액
25
208,025,037,356

111,085,683,491

이익잉여금
25
475,132,088,107

475,894,029,085

(대손준비금 적립액)
26
8,319,289,624

5,185,898,330

(대손준비금 적립(환입)예정금액)
26
(8,304,924,461)

3,133,391,294

비지배지분
25

172,307,400,112

141,897,737,791

자 본 총 계

1,173,885,264,629

1,047,298,189,421

부 채 및 자 본 총 계

10,215,064,990,517

9,757,370,294,448

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제42기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제41기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

DB금융투자㈜와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주석
제42(당)기
제41(전)기

영업수익

1,220,836,796,539

1,223,166,577,309

1. 수수료수익
27
202,545,909,346

204,239,032,922

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
28
575,342,787,359

686,201,443,333

3. 이자수익
29
389,093,215,897

292,114,840,187

4. 대출채권평가및처분이익
30
2,098,784,451

1,987,179,446

5. 외환거래이익
31
24,055,815,972

22,895,203,054

6. 기타의영업수익
33
27,700,283,514

15,728,878,367

영업비용

1,199,540,296,715

1,199,342,453,956

1. 수수료비용
27
29,685,656,998

36,804,696,002

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
28
540,629,332,451

756,175,443,054

3. 이자비용
29
254,143,356,988

147,812,281,010

4. 대출채권평가및처분손실
30
54,187,402,444

14,423,596,932

5. 외환거래손실
31
21,837,468,082

16,503,028,649

6. 판매관리비
32
244,765,863,738

226,700,410,215

7. 기타의영업비용
33
54,291,216,014

922,998,094

영업이익

21,296,499,824

23,824,123,353

영업외수익
34
6,167,316,955

2,643,389,125

영업외비용
34
11,723,120,330

7,845,630,851

법인세비용차감전순이익

15,740,696,449

18,621,881,627

법인세비용
36

3,214,425,310

7,851,697,015

당기순이익

12,526,271,139

10,770,184,612

기타포괄손익

123,628,745,199

14,530,239,465

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목

631,126,378

-

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

631,126,378

-

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 없는 항목

122,997,618,821

14,530,239,465

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

5,922,581,255

11,918,289,075

2. 확정급여제도의 재측정요소
25
(324,693,125)

2,058,603,446

3. 당기손익-공정가치지정금융부채신용위험변동효과
8,22
120,736,972

553,346,944

4. 재평가잉여금

117,278,993,719

-

총포괄이익

136,155,016,338

25,300,424,077

당기순이익의 귀속 :

지배기업의 소유주

6,170,470,152

(77,385,932)

(대손준비금 반영후 조정이익) 당기 : 14,475,394,613원 전기 : (3,210,777,226)원

26

비지배지분

6,355,800,987

10,847,570,544

당기총포괄이익의 귀속 :

지배기업의 소유주

103,109,824,017

14,347,800,817

비지배지분

33,045,192,321

10,952,623,260

주당순이익

기본및희석주당순이익

37

151

(2)

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 자 본 변 동 표

제42기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제41기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

DB금융투자㈜와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금
비지배지분
합 계

2022. 1. 1(전기초)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
96,660,496,742
496,685,859,517
131,481,154,531
1,048,436,630,854

총포괄손익:

당기순이익
-
-
-
-
(77,385,932)
10,847,570,544
10,770,184,612

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
11,966,727,416
-
(48,438,341)
11,918,289,075

당기손익-공정가치측정금융부채신용위험변동효과
-
-
-
553,346,944
-
-
553,346,944

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
1,905,112,389
-
153,491,057
2,058,603,446

총포괄손익 소계

-

-

-

14,425,186,749
(77,385,932)
10,952,623,260
25,300,424,077

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:

연차배당
-
-
-
-
(20,714,444,500)
(536,040,000)
(21,250,484,500)

자기주식의 증가
-
-
(4,294,981,010)
-
-
-
(4,294,981,010)

기타
-
(893,400,000)
-
-
-
-
(893,400,000)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 소계
-
(893,400,000)
(4,294,981,010)
-
(20,714,444,500)
(536,040,000)
(26,438,865,510)

2022. 12. 31(전기말)
212,231,945,000
118,030,876,364
(11,842,082,310)
111,085,683,491
475,894,029,085
141,897,737,791
1,047,298,189,421

2023. 1. 1(당기초)
212,231,945,000
118,030,876,364
(11,842,082,310)
111,085,683,491
475,894,029,085
141,897,737,791
1,047,298,189,421

총포괄손익:

당기순이익

-
-
-
-
6,170,470,152
6,355,800,987
12,526,271,139

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
6,564,205,958
-
(10,498,325)
6,553,707,633

당기손익-공정가치측정금융부채신용위험변동효과

-
-
-
120,736,972
-
-
120,736,972

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(12,455,770)
-
(312,237,355)
(324,693,125)

재평가잉여금

-
-
-
90,266,866,705
-
27,012,127,014
117,278,993,719

총포괄손익 소계

-
-
-
96,939,353,865
6,170,470,152
33,045,192,321
136,155,016,338

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:

연차배당
-
-
-
-
(6,932,411,130)
(402,030,000)
(7,334,441,130)

기타
-
-
-
-
-
(2,233,500,000)
(2,233,500,000)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 소계
-
-
-
-
(6,932,411,130)
(2,635,530,000)
(9,567,941,130)

2023. 12. 31(당기말)
212,231,945,000
118,030,876,364
(11,842,082,310)
208,025,037,356
475,132,088,107
172,307,400,112
1,173,885,264,629

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 현 금 흐 름 표

제42기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제41기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

DB금융투자㈜와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제42기(당)기
제41기(전)기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름

(3,741,510,352)

(116,571,056,766)

1. 법인세차감전순손익
15,740,696,449

18,621,881,627

2. 조정
(89,822,392,373)

(129,195,775,429)

이자수익
(389,093,215,897)

(292,114,840,187)

이자비용
254,143,356,988

147,812,281,010

배당금및분배금수익
(13,381,661,756)

(14,495,337,352)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1이익
(131,964,353,797)

(15,910,388,597)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1손실
33,547,428,768

159,189,306,648

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익
(2,685,715,530)

(67,236,990,309)

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실
19,749,733,770

5,056,700,809

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1이익
(1,665,732,135)

(17,343,743,940)

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1손실
20,016,949,210

4,134,055,509

별도예치금평가이익
(14,217,574,175)

(8,538,619,086)

파생상품평가이익
(61,105,383,292)

(125,740,306,943)

파생상품평가손실
86,241,601,778

66,789,442,793

유형자산처분손실
867,000

679,000

무형자산처분손실
-

20,106,228

무형자산손상차손
1,750,000

11,754,541

무형자산손상차손환입
(10,754,541)

(255,500,000)

리스해지이익
(10,944,282)

(6,585,687)

리스해지손실
2

5,852,121

퇴직급여
3,697,938,121

4,439,791,291

유형자산감가상각비
4,819,851,820

7,819,675,861

무형자산상각비
6,765,613,202

5,574,634,169

대손상각비
50,610,976,751

13,568,960,338

투자부동산감가상각비
293,299,410

-

사용권자산감가상각비
4,087,609,344

-

기타의 대손상각비
40,219,530,047

261,876,018

기타의 대손충당금환입
(26,800,146)

-

복구충당부채전입
64,664,124

11,196,152

복구충당부채환입
(376,251,128)

(78,292,895)

난외항목충당부채전입
-

114,893,424

소송충당부채전입
-

500,000,000

기타충당부채전입
13,970,423,843

-

기타충당부채환입
(13,853,874,268)

-

지분법이익
(351,489,601)

-

지분법손실
-

768,394,821

외화환산이익
(1,966,113,018)

(3,568,152,277)

외화환산손실
4,017,801,122

3,369,617,961

기타의영업수익
(1,361,924,107)

(3,356,236,850)

3. 영업활동으로 인한 자산, 부채의 변동
(79,238,096,037)

(109,867,331,220)

당기손익-공정가치측정금융자산
(374,901,882,632)

(70,366,456,792)

상각후원가측정금융자산(대여금및수취채권)
51,613,497,957

(301,434,324,394)

기타자산
870,342,523

(1,385,492,608)

예수부채
34,809,481,501

142,147,193,380

당기손익-공정가치측정금융부채
14,498,591,568

379,344,490,564

퇴직금의지급
(3,362,898,820)

(4,443,308,065)

사외적립자산
2,378,932,599

(4,553,296,625)

충당부채
(500,000,000)

-

기타금융부채
191,696,945,435

(235,374,341,312)

기타부채
3,658,893,832

(13,801,795,368)

4. 이자수익의수취
378,814,129,455

281,603,607,918

5. 배당수익의수취
12,818,277,762

18,200,259,364

6. 이자비용의지급
(238,525,896,574)

(136,795,800,687)

7. 법인세의납부
(3,528,229,034)

(59,137,898,339)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(65,285,578,930)

(13,857,171,635)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
(60,616,979,393)

(2,500,000,000)

유형자산의 취득
(1,472,955,968)

(3,687,283,186)

무형자산의 취득
(3,366,956,945)

(9,884,625,771)

무형자산의 처분
-

509,800,000

보증금의 증가
(54,046,700)

(591,384,524)

보증금의 감소
365,571,400

483,000,000

관계기업투자주식의 취득
(1,015,000,000)

(1,000,000,000)

관계기업투자주식의 처분
3,509,773,378

-

연결범위변동 등으로 인한 현금 유출입
(2,634,984,702)

2,813,321,846

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름(주석39)

148,879,771,079

212,263,274,144

콜머니의순증감
100,000,000,000

(40,000,000,000)

차입금의순증감
152,922,390,194

7,644,659,797

발행사채의순증감
247,653,311,781

68,867,509,611

자기주식의 증가
-

(4,294,981,010)

환매조건부채권매도의 순증가(순감소)
(346,339,101,398)

207,054,558,927

리스부채의 원금상환액
(2,220,904,374)

(2,854,524,099)

임대보증금의 증가
(100,020,900)

380,032,000

배당금의지급
(7,333,812,880)

(21,248,645,760)

비지배지분부채의 순증감
4,297,908,656

(3,285,335,322)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 감소(=Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

79,852,681,797

81,835,045,742

Ⅴ. 기초현금및현금성자산

625,908,557,652

544,685,756,338

Ⅵ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과

343,280,861

(612,244,428)

Ⅶ. 기말현금및현금성자산(주석39)

706,104,520,310

625,908,557,652

재 무 상 태 표

제 42 기 2023년 12월 31일 현재

제 41 기 2022년 12월 31일 현재

DB금융투자(주)
(단위: 원)

과 목
주석
제42기 기말
제41기 기말

자 산

현금및현금성자산
5, 10, 36
580,332,303,737

575,654,420,485

당기손익-공정가치측정금융자산
5, 6, 7, 10, 16
4,967,547,094,796

4,611,375,555,286

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
5, 8, 10, 16
216,534,575,397

148,367,544,072

상각후원가측정금융자산
5, 6, 9, 10
1,402,167,636,202

1,579,765,001,293

관계기업투자자산
11
5,853,233,548

9,336,449,939

종속기업투자자산
11
77,801,887,122

74,538,420,775

유형자산
12
107,224,660,404

26,367,923,171

무형자산
13
32,089,054,256

33,356,652,351

사용권자산
14
3,856,157,106

3,923,643,240

순확정급여자산
20
4,989,895,405

7,450,953,573

당기법인세자산
33
17,071,812,690

13,839,503,653

기타자산
15
8,879,795,386

12,073,305,446

자 산 총 계

7,424,348,106,049

7,096,049,373,284

부 채

예수부채
5, 10, 17
767,109,894,917

842,874,877,303

당기손익-공정가치측정금융부채
5, 7, 10
1,700,648,602,918

1,650,890,530,430

차입부채
5, 10, 18, 36
3,120,554,535,618

3,213,029,704,302

발행사채
5, 10, 19, 36
402,100,000,000

231,000,000,000

충당부채
21
20,685,818,807

7,219,130,170

기타금융부채
5, 10, 22, 36
392,509,991,705

236,458,692,089

기타부채
22
61,813,404,502

54,565,775,469

이연법인세부채
33
47,046,407,221

22,622,527,679

부 채 총 계

6,512,468,655,688

6,258,661,237,442

자 본

자본금
23
212,231,945,000

212,231,945,000

자본잉여금
23
118,924,276,364

118,924,276,364

자본조정
23
(11,842,082,310)

(11,842,082,310)

기타포괄손익누계액
23
180,951,783,769

110,680,313,991

이익잉여금
23
411,613,527,538

407,393,682,797

(대손준비금 적립액)
24
8,304,984,340

5,168,666,356

(대손준비금 적립(환입)예정금액)
24
(8,304,984,340)

3,136,317,984

자 본 총 계

911,879,450,361

837,388,135,842

부 채 및 자 본 총 계

7,424,348,106,049

7,096,049,373,284

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

포 괄 손 익 계 산 서

제 42 기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

제 41 기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

DB금융투자(주)
(단위: 원)

과 목
주석
제42(당)기
제41(전)기

영업수익

987,476,000,172

1,080,600,666,479

1. 수수료수익
25
176,200,798,414

207,837,027,287

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
26
557,989,673,812

677,392,954,973

3. 이자수익
27
218,768,860,056

161,178,446,906

4. 대출채권평가및처분이익
28
-

51,457,059

5. 외환거래이익
29
23,326,886,149

22,818,181,843

6. 기타의영업수익
31
11,189,781,741

11,322,598,411

영업비용

967,823,855,367

1,069,366,543,396

1. 수수료비용
25
23,377,692,376

33,062,436,366

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
26
525,542,726,083

740,933,428,340

3. 이자비용
27
145,040,853,011

87,037,441,311

4. 대출채권평가및처분손실
28
26,704,130,070

7,355,000,000

5. 외환거래손실
29
21,228,268,568

16,424,802,685

6. 판매관리비
30
190,478,364,804

179,105,214,823

7. 기타의영업비용
31
35,451,820,455

5,448,219,871

영업이익

19,652,144,805

11,234,123,083

영업외수익
32
2,334,401,586

378,650,473

영업외비용
32
11,385,816,418

7,245,899,452

법인세비용차감전순이익

10,600,729,973

4,366,874,104

법인세비용
33

(551,525,898)

2,991,067,964

당기순이익

11,152,255,871

1,375,806,140

(대손준비금 반영후 조정이익(손실) 당기 : 19,457,240,211원 전기 : (1,760,511,844)원)
24

기타포괄손익

70,271,469,778

14,320,218,040

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목

631,126,378

-

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

631,126,378

-

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 없는 항목

69,640,343,400

14,320,218,040

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
8,23
5,943,733,781

12,015,127,021

2. 당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과
23
120,736,972

553,346,944

3. 확정급여제도의 재측정요소

299,531,894

1,751,744,075

4. 재평가잉여금

63,276,340,753

-

총포괄이익

81,423,725,649

15,696,024,180

주당순이익
34

기본및희석주당순이익

273

34

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

자 본 변 동 표

제 42 기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

제 41 기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

DB금융투자(주)
(단위: 원)

과 목
자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금
총 계

2022. 1. 1(전기 초)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
96,360,095,951
426,732,321,157
846,701,537,172

총포괄손익:

당기순이익
-
-
-
-
1,375,806,140
1,375,806,140

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
12,015,127,021
-
12,015,127,021

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과
-
-
-
553,346,944
-
553,346,944

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
1,751,744,075
-
1,751,744,075

총포괄손익 소계
-
-
-
14,320,218,040
1,375,806,140
15,696,024,180

소유주와의 거래등:

연차배당
-
-
-
-
(20,714,444,500)
(20,714,444,500)

자기주식의 증가
-
-
(4,294,981,010)
-
-
(4,294,981,010)

2022. 12. 31(전기 말)
212,231,945,000
118,924,276,364
(11,842,082,310)
110,680,313,991
407,393,682,797
837,388,135,842

2023. 1. 1(당기 초)
212,231,945,000
118,924,276,364
(11,842,082,310)
110,680,313,991
407,393,682,797
837,388,135,842

총포괄손익:

당기순이익
-
-
-
-
11,152,255,871
11,152,255,871

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
6,574,860,159
-
6,574,860,159

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과
-
-
-
120,736,972
-
120,736,972

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
299,531,894
-
299,531,894

토지재평가
-
-
-
63,276,340,753
-
63,276,340,753

총포괄손익 소계
-
-
-
70,271,469,778
11,152,255,871
81,423,725,649

소유주와의 거래등:

연차배당
-
-
-
-
(6,932,411,130)
(6,932,411,130)

2023. 12. 31(당기 말)
212,231,945,000
118,924,276,364
(11,842,082,310)
180,951,783,769
411,613,527,538
911,879,450,361

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

현 금 흐 름 표

제 42 기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

제 41 기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

DB금융투자(주)
(단위: 원)

과 목
제42(당)기
제41(전)기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름

(374,903,667)

113,147,682,622

1. 법인세비용차감전순손익
10,600,729,973

4,366,874,104

2. 조정
(69,595,157,835)

(83,913,272,617)

이자수익
(218,768,860,056)

(161,178,446,906)

이자비용
145,040,853,011

87,037,441,311

배당금및분배금수익
(12,361,925,173)

(13,456,022,970)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1이익
(119,827,996,362)

(14,810,044,898)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1손실
21,437,669,041

152,579,499,802

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익
(2,685,715,530)

(67,236,990,309)

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실
19,749,733,770

5,056,700,809

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1이익
(1,665,732,135)

(17,343,743,940)

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1손실
20,016,949,210

4,134,055,509

별도예치금평가이익
(14,217,574,175)

(8,538,619,086)

파생상품평가이익
(60,921,742,636)

(125,630,522,807)

파생상품평가손실
86,210,007,583

66,789,442,793

리스해지이익
(786,988)

(6,585,687)

리스해지손실
2

5,852,121

유형자산폐기손실
867,000

679,000

무형자산처분손실
-

14,345,508

퇴직급여
2,985,550,127

3,724,395,144

유형자산및사용권자산감가상각비
7,029,392,564

5,935,655,562

대손상각비
26,704,130,070

7,355,000,000

무형자산상각비
5,853,608,216

4,683,626,910

기타의대손상각비
21,519,392,448

198,069,038

손실충당금환입
-

(51,457,059)

기타의손실충당금환입
-

(20,751)

복구충당부채전입
45,075,628

11,196,152

복구충당부채환입
(169,641,446)

(67,543,420)

소송충당부채전입
-

500,000,000

기타충당부채전입
13,850,754,379

4,703,922,181

무형자산손상차손
1,750,000

11,754,541

무형자산손상차손환입
(10,754,541)

(255,500,000)

채무보증수수료
(11,593,766,388)

(17,880,219,838)

외화환산이익
(1,833,527,420)

(3,568,132,624)

외화환산손실
4,017,131,966

3,368,941,297

3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
(26,221,497,640)

160,127,159,173

당기손익-공정가치측정금융자산
(265,832,403,006)

(127,255,872,952)

상각후원가측정금융자산
148,517,156,585

335,794,881,537

기타자산
1,595,598,815

(1,145,480,330)

예수부채
(77,147,723,382)

(192,385,120,716)

당기손익-공정가치측정금융부채
14,498,591,569

379,344,490,564

퇴직금의 지급
(3,058,172,050)

(4,009,597,370)

사외적립자산
2,923,188,406

(3,694,449,491)

충당부채
(500,000,000)

-

기타금융부채
151,958,023,580

(210,177,626,586)

기타부채
824,241,843

(16,344,065,483)

4. 이자수익의 수취
216,857,387,118

155,193,679,093

5. 배당수익의 수취
11,792,062,203

17,129,172,400

6. 이자비용의 지급
(144,536,747,289)

(87,058,065,081)

7. 법인세의 납부
728,319,803

(52,697,864,450)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(63,865,914,985)

(18,433,021,004)

유형자산의 취득
(854,081,080)

(3,344,896,706)

무형자산의 취득
(2,778,916,670)

(8,381,539,774)

무형자산의 처분
-

39,800,000

보증금의 증가
(35,000,000)

(531,384,524)

보증금의 감소
363,731,400

285,000,000

종속기업투자주식의 취득
(5,473,743,524)

(3,000,000,000)

종속기업투자주식의 처분
2,210,277,177

-

관계기업자산의 취득
(1,015,000,000)

(1,000,000,000)

관계기업자산의 처분
3,509,773,378

-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
-

(2,500,000,000)

기타자산의 취득
(59,792,955,666)

-

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름(주석37)

68,707,337,485

1,308,900,571

콜머니의 순증감
100,000,000,000

(40,000,000,000)

차입금의 순증감
153,099,126,137

5,279,681,901

환매조건부채권매도의 순증감
(346,339,101,398)

207,054,558,927

발행사채의 순증감
171,100,000,000

(144,000,000,000)

자기주식의 증가
-

(4,294,981,010)

리스부채의 상환
(2,220,904,374)

(2,017,753,487)

배당금의 지급
(6,931,782,880)

(20,712,605,760)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(감소)(〓Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

4,466,518,833

96,023,562,189

Ⅴ. 기초현금및현금성자산

575,654,420,485

480,242,445,713

Ⅵ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과

211,364,420

(611,587,417)

Ⅶ. 기말현금및현금성자산(주석37)

580,332,303,738

575,654,420,485

회사의 당기 및 전기의 이익잉여금처분계산서(안)의 내역은 다음과 같습니다.

이익잉여금처분계산서(안)〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓

제42기
2023년 01월 01일부터2023년 12월 31일까지
제41기
2022년 01월 01일부터2022년 12월 31일까지

처분예정일
2024-03-26
처분확정일
2023-03-29

DB금융투자㈜
(단위: 원)

구 분
당기
전기

I. 미처분이익잉여금

11,222,667,875

1,432,382,231

전기이월미처분이익잉여금
70,412,004

56,576,091

당기순이익
11,152,255,871

1,375,806,140

II. 임의적립금등의 이입액

8,304,984,340

9,400,000,000

임의적립금

9,400,000,000

대손준비금
8,304,984,340

-

III. 이익잉여금처분액

19,471,355,580

10,761,970,227

이익준비금
815,577,780

693,241,113

대손준비금

3,136,317,984

배당예정액(당기 : 200원, 전기 : 170원)
8,155,777,800

6,932,411,130

임의적립금
10,500,000,000

Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금

56,296,635

70,412,004

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구분
제42기
제41기

주당배당금(원)
200
170

배당총액(원)
8,155,777,800
6,932,411,130

시가배당률(%)
4.47
3.72

※ '연결재무제표에 대한 주석' 및 '재무제표에 대한 주석'은 당사가 2024년 3월 18일까지 전자공시시스템 (http://dart.fss.or.kr) 에 공시 예정인 당사의 '연결재무제표에 대한 감사보고서' 및 '재무제표에 대한 감사보고서'를 참조하시기 바랍니다.※ 상기 시가배당률은 배당결정공시 직전 매매거래일부터 과거 1주일간의 거래소 시장에서 형성된 최종가격의 산술평균가격에 의한 1주당 배당금의 비율입니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제8조(주식의 발행 및 배정)

① 회사가 이사회 결의로 신주
(제
3호의 경우에는 이미 발행한 주식을 포함한다
)를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다
.

1.

주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

2.

발행주식총수의
100분의
30을 초과하지 않는 범위 내에서 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제
1호 외의 방법으로 특정한 자
(회사의 주식을 소유한 자를 포함한다
)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3.

발행주식총수의
100분의
30을 초과하지 않는 범위 내에서 제
1호 외의 방법으로 불특정 다수인
(회사의 주식을 소유한 자를 포함한다
)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식

제8조(주식의 발행 및 배정)① (좌동)1.(좌동)2.

발행주식총수의
100분의
50을 초과하지 않는 범위 내

에서 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제
1호 외의 방법으로 특정한 자
(회사의 주식을 소유한 자를 포함한다
)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3.

발행주식총수의
100분의
50을 초과하지 않는 범위 내

에서 제
1호 외의 방법으로 불특정 다수인
(회사의 주식을 소유한 자를 포함한다
)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식

제3자배정 및 일반공모 신주발행 한도 증액

제21조(이사의 수 및 선임방법)

① 회사는 이사
3인 이상
, 9인 이하로 하고
, 사외이사는
3인 이상
, 이사총수의 과반수로 한다
.

②
(생략
)

③
(생략
)

제21조(이사의 수 및 선임방법)

① 회사는 이사
3인 이상

,
5
인 이하로 하고
, 사외이사는
3인 이상
, 이사총수의 과반수로 한다
.

②
(좌동
)

③
(좌동
)

효율적 의사결정을 위한 이사의 수 조정

제22조(이사의 임기)

① 이사
의 임기는 3년을 초과하지 않는 범위 내에서 정기주주총회에서 결정하며 연임할 수 있다. 다만, 사외이사의 경우 임기는 1년으로 하되 1년 단위로 연임할 수 있다.

②
(생략
)

③
(생략
)

제22조(이사의 임기)① 이사의 임기는 3년을 초과하지 않는 범위 내에서 정기주주총회에서 결정하며 연임할 수 있다.
다만, 사외이사의 경우 임기는 2년으로 한다. ②
(좌동
)③
(좌동
)

사외이사의 독립성 증대를 위한 임기 확대

제26조(이사회의 의장과 소집)① 이사회 의장은 대표이사가 되며, 이사회를 소집한다. ②
이사회를 소집함에는 회일을 정하고 그 1일 전에 각 이사에게 통지하여야 한다. 다만, 긴급하거나 이사의 전원의 동의가 있을 때에는 소집절차를 생략할 수 있다. ③ 대표이사 유고시에는 제24조 ②항을 준용한다.

제26조(이사회의 의장과 소집)① 이사회의 의장은
매년 이사회 결의로 이사 중에서 선임하며, 이사회의 소집권자로 한다. ② (좌동)③ (삭제)

이사회 의장을 이사회에서 선임할 수 있도록 조정

<부칙>(신설)
<부칙>제1조(시행일)이 정관은 2024년 3월 26일부터 시행한다.
-

※ 기타 참고사항- 해당 사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

곽봉석
1969.02.05
사내이사
-
계열사 임원

임원후보추천위원회
및 이사회

장현일
1971.08.07
사내이사
-
계열사 임원
이사회

한봉희
1958.12.13
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

이은태
1959.04.06
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

황영기
1952.10.29
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 ( 5 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

곽봉석
DB금융투자 대표이사
2019.01~2021.122022.01~2022.122023.03~현재
DB금융투자 PF사업부장DB금융투자 IB/PF사업부장DB금융투자 대표이사
없음

장현일
DB금융투자 경영지원실장
2016.04~2022.122023.01~현재
DB금융투자 기획관리본부장DB금융투자 경영지원실장
없음

한봉희
DB금융투자 사외이사
2012.09~2016.081995.01~2024.022020.03~현재
아주대 경영대학 학장아주대 경영학과 교수DB금융투자 사외이사
없음

이은태
DB금융투자 사외이사
2013.04~2014.042014.04~2016.042016.07~2019.072023.03~현재
금융감독원 회계감독1국 국장금융감독원 금융투자감독·공시담당 부원장보한국거래소 유가증권시장본부장 부이사장DB금융투자 사외이사
없음

황영기
한국자선단체협의회 이사장초록우산어린이재단 회장아이트러스트자산운용 비상임이사
2008.07~2009.092015.02~2018.022022.05~현재2022.08~현재2023.02~현재
KB금융지주 회장금융투자협회 회장아이트러스트자산운용 비상임이사초록우산어린이재단 회장한국자선단체협의회 이사장
없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

곽봉석
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

장현일
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

한봉희
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

이은태
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

황영기
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

한봉희 후보자1. 전문성 : 아주대학교 경영학 교수를 역임하며 회계, 재무 전문가로 꾸준한 학술논문 집필과 연구를 진행하였습니다. 이와 같은 경력을 바탕으로 이사회 내 재무, 회계 전문가로서의 역할을 수행하겠습니다.2. 독립성: 본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.3. 직무수행 및 의사결정 기준 첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고 둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고 셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고 넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수: 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하겠습니다.------------------------------------------------------------------------이은태 후보자1. 전문성 : 금융감독기관에서 오랜 기간 근무한 금융/경제 전문가로서 금융감독원 부원장보, 한국거래소 부이사장을 역임하였습니다. 이러한 경험을 바탕으로 이사회 및 이사회 內 위원회에 참여하여 DB금융투자의 대외 신뢰도 향상에 기여하고자 합니다.2. 독립성: 본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.3. 직무수행 및 의사결정 기준 첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고 둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고 셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고 넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수: 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를
엄수하겠습니다.
------------------------------------------------------------------------
황영기 후보자
1. 전문성
: KB금융지주 회장, 금융투자협회 회장을 역임하고 금융분야에서 전문 지식과 다양한 경험을 바탕으로 활발한 활동을 이어오고 있습니다. DB금융투자의 사외이사로서 회사가 나아갈 방향에 대해 함께 고민하겠으며, 금융투자협회 경험을 바탕으로 투자자 보호 및 건전성 제고 등 회사의 중요 경영 사항에 대해 객관적 시각으로 의미 있는 역할을 수행하겠습니다.

2. 독립성: 본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.
3. 직무수행 및 의사결정 기준 첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고 둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고 셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고 넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수: 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

곽봉석 후보자
후보자는 DB금융투자의 IB/PF 사업을 총괄하는 사업부장 재임 시 뛰어난 리더십과 영업력을 바탕으로 회사의 핵심사업부문의 성장을 이끌어 왔으며, 현재는 대표이사로서 금융투자업계 전반에 대한 높은 이해도, 업무 경험 및 전문성을 바탕으로 회사 발전에 높은 기여를 해왔기에 사내이사로 추천되었습니다.
장현일 후보자당사 경영지원실장으로서 기획관리, 재무, IT 업무를 총괄하며 당사의 안정적인 성장에 크게 기여하였습니다. 본 후보자는 조직에 대한 높은 이해도를 바탕으로 회사의 장기 비전을 공유하며, 건전한 경영을 정착시킬 수 있을 것으로 판단되어 당사의 사내이사로추천되었습니다.
한봉희 후보자 (사외이사 후보자)아주대학교 경영학부 교수, 한국회계학회 교육개발위원장, 한국회계기준원 비상임위원을 역임하며, 회계 및 재무에 대한 전문성 및 오랜 경험을 갖추고 있습니다. 지난 4년간 이사회 위원회 내 재무, 회계 전문가로서 충실히 기여하여 사외이사로 추천되었습니다.이은태 후보자(사외이사 후보자)금융감독기관에서 오랜 기간 근무한 금융/경제 전문가로서 금융감독원 금융투자감독·공시담당 부원장보, 한국거래소 유가증권시장본부 부이사장을 역임하였습니다. 지난 1년간 이사회 및 이사회 내 위원회에서 금융/경제 전문가로서 충실히 기여하여 사외이사로 추천되었습니다.

황영기 후보자 (사외이사 후보자)KB금융지주 회장, 한국금융투자협회 회장을 역임하였으며, 금융 및 재무에 대한 전문성 및 오랜 경험을 갖추고 있습니다. 이러한 경험을 바탕으로 이사회 및 이사회 내 위원회에 참여하여 사외이사로서의 역할과 함께 원활한 대관 업무를 수행하며 DB금융투자의 투자자 보호 및 건전성 제고에 기여할 수 있을 것이라 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

확인서

확인서_곽봉석

확인서_장현일

확인서_한봉희

확인서_이은태

확인서_황영기

※ 기타 참고사항

- 감사위원회 위원의 분리선임을 위하여 정기주주총회 상에는 감사위원회 위원의 선임 내역을 제4호, 제5호 의안으로 분리하여 부의 상정하였습니다. 분리선임에 관한 자세한 내용은 정기주주총회 소집공고 사항(제4, 5호 의안)을 확인해주시기 바랍니다.

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

한봉희
1958.12.13
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

이은태
1959.04.06
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

황영기
1952.10.29
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

한봉희
DB금융투자 사외이사
2012.09~2016.081995.01~2024.022020.03~현재
아주대 경영대학 학장아주대 경영학과 교수DB금융투자 사외이사
없음

이은태
DB금융투자 사외이사
2013.04~2014.042014.04~2016.042016.07~2019.072023.03~현재
금융감독원 회계감독1국 국장금융감독원 금융투자감독·공시담당 부원장보한국거래소 유가증권시장본부장 부이사장DB금융투자 사외이사
없음

황영기
한국자선단체협의회 이사장초록우산어린이재단 회장아이트러스트자산운용 비상임이사
2008.07~2009.092015.02~2018.022022.05~현재2022.08~현재2023.02~현재
KB금융지주 회장금융투자협회 회장아이트러스트자산운용 비상임이사초록우산어린이재단 회장한국자선단체협의회 이사장
없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

한봉희
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

이은태
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

황영기
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

한봉희 후보자 (사외이사 후보자)아주대학교 경영학부 교수, 한국회계학회 교육개발위원장, 한국회계기준원 비상임위원을 역임하며, 회계 및 재무에 대한 전문성 및 오랜 경험을 갖추고 있습니다. 지난 4년간 이사회 위원회 내 재무, 회계 전문가로서 충실히 기여하여 사외이사로 추천되었습니다.이은태 후보자(사외이사 후보자)금융감독기관에서 오랜 기간 근무한 금융/경제 전문가로서 금융감독원 금융투자감독·공시담당 부원장보, 한국거래소 유가증권시장본부 부이사장을 역임하였습니다. 지난 1년간 이사회 및 이사회 내 위원회에서 금융/경제 전문가로서 충실히 기여하여 사외이사로 추천되었습니다.

황영기 후보자 (사외이사 후보자)KB금융지주 회장, 한국금융투자협회 회장을 역임하였으며, 금융 및 재무에 대한 전문성 및 오랜 경험을 갖추고 있습니다. 이러한 경험을 바탕으로 이사회 및 이사회 내 위원회에 참여하여 사외이사로서의 역할과 함께 원활한 대관 업무를 수행하며 DB금융투자의 투자자 보호 및 건전성 제고에 기여할 수 있을 것이라 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

확인서

확인서_한봉희

확인서_이은태

확인서_황영기

※ 기타 참고사항

- 감사위원회 위원의 분리선임을 위하여 정기주주총회 상에는 감사위원회 위원의 선임 내역을 제4호, 제5호 의안으로 분리하여 부의 상정하였습니다. 분리선임에 관한 자세한 내용은 정기주주총회 소집공고 사항(제4, 5호 의안)을 확인해주시기 바랍니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
5 ( 3 )

보수총액 또는 최고한도액
3,000백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7 ( 4 )

실제 지급된 보수총액
140백만원

최고한도액
3,000백만원

※ 기타 참고사항

- 해당 사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2024년 03월 18일
1주전 회사 홈페이지 게재

※ 사업보고서 및 감사보고서는 2024년 3월 18일 금융감독원 전자공시시스템 및 당사 홈페이지에 게재 예정

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 2024년 3월 18일 사업보고서 및 감사보고서를 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사 홈페이지(https://www.db-fi.com, 투자정보→재무정보→영업보고서/공시정보)에 게재할 예정입니다. 한편 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에서 정정보고할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.

※ 참고사항

<전자투표에 관한 사항>당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래의 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.가. 전자투표,전자위임장권유관리시스템 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m나. 전자투표 행사, 전자위임장 수여기간 :

2024년 3월 16일 09시
~ 2024년 3월 25일 17시(기간 중 24시간 이용가능)
다. 행사방법: 인증서를 이용하여 전자투표관리시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사 또는 전자위임장 수여- 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)라. 수정동의안 처리 : 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

<주총 집중일 주총 개최 사유> - 해당 사항 없음

※ 감염병 및 기타 긴급상황 발생 등 불가피하게 주주총회 일시 및 장소 등을 변경하는 경우, 금융감독원 전자공시시스템 및 당사 홈페이지를 통해 공지할 예정이오니 참고하시기 바랍니다.