KB금융 — 의결권대리행사권유참고서류 (20240306)
제출인: KB금융

의결권대리행사권유참고서류
3.7
주식회사 KB금융지주

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2024 년 3 월 6 일

권 유 자:
성 명: 주식회사 KB금융지주주 소: 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 26전화번호: 02)2073-2841

작 성 자:
성 명: 박 인 철부서 및 직위: IR부 / 차장전화번호: 02)2073-2843

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
주식회사KB금융지주
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2024년 03월 06일
라. 주주총회일
2024년 03월 22일

마. 권유 시작일
2024년 03월 11일
바. 권유업무 위탁 여부
미위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
주주총회 의사정족수 확보

나. 전자위임장 여부
해당사항 없음
(관리기관)
-

(인터넷 주소)
-

다. 전자/서면투표 여부
둘다 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
(인터넷) https://evote.ksd.or.kr(모바일) https://evote.ksd.or.kr/m

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

(단위 : 주, %)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

주식회사KB금융지주
보통주
24,847,247
6.16
본인
자기주식

주1) 상법 제369조 제2항에 의거 자기주식은 의결권이 없음주2) 소유주식수 기준일 : 2023.12.31.

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

(단위 : 주, %)

성명(회사명)
권유자와의관계
주식의종류
소유주식수
소유 비율
회사와의관계
비고

양종희
대표이사
보통주
914
0.00
대표이사
-

김경호
사외이사
-
-
-
사외이사
-

권선주
사외이사
-
-
-
사외이사
-

조화준
사외이사
-
-
-
사외이사
-

오규택
사외이사
-
-
-
사외이사
-

여정성
사외이사
-
-
-
사외이사
-

최재홍
사외이사
-
-
-
사외이사
-

김성용
사외이사
-
-
-
사외이사
-

이재근
기타비상무이사
보통주
1,119
0.00
기타비상무이사
-

이승종
부사장
보통주
1,186
0.00
임원
-

김재관
부사장
보통주
3,778
0.00
임원
-

최철수
부사장
보통주
4
0.00
임원
-

서영호
부사장
보통주
2,000
0.00
임원
-

조영서
부사장
보통주
1,000
0.00
임원
-

임대환
부사장
보통주
1,700
0.00
임원
-

권봉중
전무
보통주
1,286
0.00
임원
-

박효익
전무
보통주
81
0.00
임원
-

차대현
전무
보통주
1,094
0.00
임원
-

김경남
상무
보통주
1,437
0.00
임원
-

나상록
상무
보통주
533
0.00
임원
-

전효성
상무
보통주
1,170
0.00
임원
-

서기원
상무
보통주
265
0.00
임원
-

박진영
담당
보통주
1,583
0.00
임원
-

정진호
본부장
보통주
2,138
0.00
임원
-

육창화
본부장
보통주
638
0.00
임원
-

오상원
본부장
보통주
625
0.00
임원
-

박찬용
부장
보통주
1,105
0.00
임원
-

하윤
센터장
보통주
-
-
임원
-

오순영
센터장
보통주
-
-
임원
-

박기은
센터장
보통주
261
0.00
임원
-

김주현
센터장
보통주
257
0.00
임원
-

계
-
24,174
0.01
-
-

주1) 권유자의 특별관계자는 공시일 현재(2024.3.6) 기준이며, 소유주식수는 2023.12.31 기준임주2) 소유주식수는 우리사주조합 조합원계정 주식수를 포함하여 기재한 것으로 '자본시장과 금융 투자업에 관한 법률' 제173조에 의한 임원 등의 특정증권등 소유상황보고서 상 소유주식수와는 상이할 수 있음주3) 소유 비율은 자기주식을 제외한 의결권 있는 발행주식총수 대비 비율임

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

강민기(KB금융지주)
보통주
237
직원
직원
-

박인철(KB금융지주)
보통주
79
직원
직원
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명(회사명)
구분
주식의종류
주식소유수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

-
해당사항없음
-
-
-
-
-

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2024년 03월 06일
2024년 03월 11일
2024년 03월 22일
2024년 03월 22일

※ 권유 종료일은 2024년 3월 22일(금) 제16기 정기주주총회 시작 전까지임

나. 피권유자의 범위

기준일(2023년12월31일) 현재 주주명부상 모든 주주

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

주주총회 의사 정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
해당사항 없음

전자위임장 수여기간
-

전자위임장 관리기관
-

전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함)
X

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

DART 전자공시스템
https://dart.fss.or.kr
본 공시 첨부파일 참조

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

ㆍ이메일 또는 전화 등의 방법으로 당사에 위임장 용지 교부 등을 요청한 피권유자에 한해 전자우편으로 발송

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

- 위임장 접수처 (07332) 서울특별시 영등포구 의사당대로 141 KB국민은행 신관 18층 (주) KB금융지주 IR부 주주총회 담당자- 우편접수 여부 : 가능- 접수기간 : 2024년 3월 11일(월) ~ 2024년 3월 22일(금) 제16기 정기주주총회 시작 전

다. 기타 의결권 위임의 방법

해당사항 없음

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2024년 3월 22일 오전 10시

장 소
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 26 국민은행 여의도본점 4층 강당

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
2024년 3월 12일(화) ~ 2024년 3월 21일(목)

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소
- 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr- 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등
- 전자투표 기간 ㆍ2024년 3월 12일(화) 오전 9시 ~ 2024년 3월 21일(목) 오후 5시(기간 중 24시간 시스템 접속 가능)- 주주확인용 인증서 ㆍ공동인증서 및 민간인증서(전자투표시스템에서 사용 가능한 인증서 한정)※ 주주총회에서 상정된 의안에 대해 수정동의가 있는 경우 이미 행사된 전자투표는 기권으로 간주함※ 전자투표와 서면투표에 의한 의결권 행사를 이중으로 해서는 안되며, 중복투표 확인시 최종적(회사도달 기준) 으로 행사한 의결권이 유효한 것으로 함

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
서면투표 가능

서면투표 기간
2024년 3월 6일(수) ~ 2024년 3월 21일(목)

서면투표 방법
우편으로 발송한 "제16기 주주총회 서면투표용지"에안건별로 찬반을 표시하시고 인감날인 후 회송용 봉투에넣어 주주총회 전일(2024.3.21)까지 (주)KB금융지주 IR부에 도착되도록 우편으로 송부

기타 추가 안내사항 등
- 서면투표용지 송부처 (07332) 서울특별시 영등포구 의사당대로 141 KB국민은행 신관 18층 (주)KB금융지주 IR부 주주총회 담당자※ 주주총회에서 상정된 의안에 대해 수정동의가 있는 경우 이미 행사된 투표는 기권으로 간주함※ 전자투표와 서면투표에 의한 의결권 행사를 이중으로 해서는 안되며, 중복투표 확인시 최종적(회사도달 기준) 으로 행사한 의결권이 유효한 것으로 함

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

- 감염병 및 기타 긴급상황 발생 등 불가피하게 주주총회 일시, 장소 등을 변경하는 경우, 이 내용을 금융감독원 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr) 및 당사 홈페이지(https://www.kbfg.com)를 통해 공지할 예정이오니 참고하시기 바랍니다.- 당사 주주총회는 온라인(소집통지서 참조)으로도 생중계될 예정이오니 이 점 참고하시기 바랍니다. 또한, 주주총회 안건 관련 문의나 의견이 있으신 주주님께서는 서면투표 용지 하단의 <안건 관련 의견 및 문의사항>에 기재하여 보내 주시면 주주 총회 진행에 참고하도록 하겠습니다.- 한편, 당사는 연결결산 등 주요 경영활동 일정과 원활한 주주총회 운영을 고려하여 불가피하게 정기주주총회 집중(예상)일에 정기주주총회를 개최하게 되었습니다. ㅇ 다만, 당사는 주주들의 주주총회 참여도를 제고하고 주주총회를 활성화하기 위해 본 주주총회 개최시 전자투표와 서면투표를 병행하여 실시하고 있고, 모두 주주님 들께 소집통지서 및 안건참고자료 등을 우편으로 발송드릴 예정이오니, 주주총회 참석이 어려우신 주주님께서는 전자투표 혹은 서면투표를 통해 의결권을 행사하여 주시기 바랍니다. ㅇ 향후 주주총회 개최 시에는 주총분산 자율준수프로그램에 적극적으로 참여할 수 있도록 노력하겠습니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 2023 회계연도(2023.1.1 ~ 2023.12.31) 재무제표 (연결재무제표 포함) 및 이익배당(안) 승인의 건

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

글로벌

경기

둔화와

지정학적

리스크
,
부동산발

금융시장

위기론

등으로

불확실한

영업환경

속에서도
KB
금융그룹은
'
세상을

바꾸는

금융
’
이라는

미션

아래
, '
고객의

행복
'
과
'
더

나은

세상
'
을

만들어

가기

위해

조직의

역량을

집중하였습니다
.

은행
-
비은행

부문간

균형

잡힌

비즈니스

포트폴리오는

불확실한

영업환경

속에서도

안정적인

성장의

기반이

되었으며
,
국내

금융업권을

대표하는
11
개

계열사들의

의미

있는

성과를

통해
KB
금융그룹이

지향하는
'No 1.
금융플랫폼

기업
'
에

한

발짝

다가섰습니다
.

아울러
,
고객경험

향상을

위한

노력도

끊임없이

지속하였습니다
. KB
스타뱅킹은

은행과

계열사의

주요

금융

기능을

제공하는

금융
HUB
역할과

국민지갑

등

생활

밀착형

서비스를

기반으로

전통

금융사

최초
MAU(Monthly Active User) 1,200
만을

달성하였습니다
.

또한
,‘
고객

가치

우선
’
이라는

철학을

바탕으로

그룹

멤버십

프로그램
‘KB
스타클럽
’
을

전면

개편하며

고객

혜택을

강화하였고
,
결제

중심의

통합플랫폼
KB Pay
는

커머스
·
여행까지

서비스

제공

영역을

확대하였습니다
.

KB
금융그룹은
ESG
금융상품의

지속적인

확대
,
온실가스

배출량
·
에너지

사용량

감축
,
다양한

계층에

대한

포용

등
ESG
경영

선도기업이

되기

위한

노력들을

인정받아

국내

금융기관

최초로
MSCI(Morgan Stanley Capital International) ESG
평가

최상위

등급
(AAA)
을

획득하는

뜻깊은

성과를

거뒀습니다
.
뿐만

아니라
, CIB
부문에서는

신디케이티드론과

채권자본시장
(DCM),
인수금융에서

국내
1
위의

성적을

거두었으며
, WM/
연금부문에서는

퇴직연금

전체

사업자

가운데

최초로

자산관리

적립금
40
조원을

돌파하며

퇴직연금

시장에서도

선도적

지위를

공고히

하였습니다
.

나. 당해 사업연도의 재무상태표ㆍ포괄손익계산서ㆍ이익잉여금처분계산서(안)ㆍ 자본변동표ㆍ현금흐름표

※ 아래의 재무제표는 (주)KB금융지주의 별도 및 연결 재무제표이며, 주석 및외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시되는 당사의 별도 및 연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(1) 재무제표
1) 재 무 상 태 표

제 16기말 : 2023년 12월 31일 현재

제 15기말 : 2022년 12월 31일 현재

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 16(당)기말
제 15(전)기말

자 산

Ⅰ. 현금 및 예치금
256,337

351,056

Ⅱ. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
1,376,423

1,522,314

Ⅲ. 상각후원가 측정 대출채권
608,286

522,326

Ⅳ. 종속기업투자
26,717,817

26,741,438

Ⅴ. 유형자산
3,080

3,552

Ⅵ. 무형자산
15,954

16,752

Ⅶ. 순확정급여자산
3,694

4,288

Ⅷ. 이연법인세자산
4,492

19,904

IX. 기타자산
542,815

1,272,197

자 산 총 계

29,528,898

30,453,827

부 채

Ⅰ. 차입부채
100,000

-

Ⅱ. 사채
3,871,820

4,956,949

Ⅲ. 당기법인세부채
104,299

926,573

Ⅳ. 기타부채
410,704

338,489

부 채 총 계

4,486,823

6,222,011

자 본

Ⅰ. 자본금
2,090,558

2,090,558

Ⅱ. 신종자본증권
5,032,518

4,433,981

Ⅲ. 자본잉여금
14,754,747

14,754,747

Ⅳ. 기타포괄손익누계액
(6,809)

(5,847)

Ⅴ. 이익잉여금
4,336,898

3,794,565

Ⅵ. 자기주식
(1,165,837)

(836,188)

자 본 총 계

25,042,075

24,231,816

부 채 및 자 본 총 계

29,528,898

30,453,827

2) 포 괄 손 익 계 산 서

제 16기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 15기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 16(당)기
제 15(전)기

Ⅰ. 순이자손익

(64,853)

(92,951)

1. 이자수익
35,127

19,402

상각후원가 측정 금융상품 이자수익
31,932

16,525

당기손익-공정가치 측정 금융상품 이자수익
3,195

2,877

2. 이자비용
(99,980)

(112,353)

Ⅱ. 순수수료손익

(10,387)

(8,686)

1. 수수료수익
2,585

3,399

2. 수수료비용
(12,972)

(12,085)

Ⅲ. 당기손익-공정가치 측정 금융상품순손익

108,399

(11,794)

IV. 기타영업손익

2,192,385

1,871,224

V. 일반관리비

(92,603)

(89,149)

VI. 신용손실충당금반영전 영업손익

2,132,941

1,668,644

VII. 신용손실충당금 전입액

(546)

(303)

Ⅷ. 영업이익

2,132,395

1,668,341

Ⅸ. 영업외손익

4,606

908

X. 법인세비용차감전순이익

2,137,001

1,669,249

XI. 법인세수익(비용)

(15,757)

15,263

XII. 당기순이익

2,121,244

1,684,512

XIII. 법인세비용차감후 당기기타포괄손익

(962)

2,483

당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익

(962)

2,483

1. 순확정급여부채의 재측정요소
(962)

2,483

XIV. 당기총포괄이익

2,120,282

1,686,995

XV. 주당이익

기본주당이익

5,042원

3,999원

희석주당이익

4,929원

3,912원

3) 이익잉여금처분계산서(안)

제 16 기 :
2023년 01월 01일
부터
제 15 기 :
2022년 01월 01일
부터

2023년 12월 31일
까지
2022년 12월 31일
까지

처분예정일 :
2024년 03월 22일

처분확정일 :
2023년 03월 24일

(단위 : 백만원)

과 목
제 16(당) 기
제 15(전) 기

Ⅰ. 미처분이익잉여금

2,337,872

1,968,840

1. 전기이월미처분이익잉여금
1,230,569

1,295,182

2. 당기순이익
2,121,244

1,684,512

3. 분기배당
(586,931)

(584,452)

4. 신종자본증권 배당
(184,914)

(126,402)

5. 자기주식의 소각
(242,096)

(300,000)

Ⅱ. 임의적립금 등의 이입액

5,279

-

1. 대손준비금
5,279

-

Ⅲ. 이익잉여금처분액

799,130

738,271

1. 이익준비금
212,124

168,451

2. 대손준비금
-

4,850

3. 배당금
587,006

564,970

가. 현금배당(주당배당금(률)) 당기: 1,530원(30.6%) 전기: 1,450원(29.0%)
587,006

564,970

Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금

1,544,021

1,230,569

4) 자 본 변 동 표

제 16기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 15기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
자 본 금
신종자본증권
자 본잉여금
기타포괄손익누계액
이 익잉여금
자기주식
총 계

2022.1.1 (전기초)
2,090,558
2,837,981
14,754,747
(8,330)
3,974,206
(1,136,188)
22,512,974

총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
1,684,512
-
1,684,512

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
2,483
-
-
2,483

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
(853,299)
-
(853,299)

분기배당
-
-
-
-
(584,452)
-
(584,452)

자기주식 소각
-
-
-
-
(300,000)
300,000
-

신종자본증권 발행
-
1,596,000
-
-
-
-
1,596,000

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(126,402)
-
(126,402)

2022.12.31 (전기말)
2,090,558
4,433,981
14,754,747
(5,847)
3,794,565
(836,188)
24,231,816

2023.1.1(당기초)
2,090,558
4,433,981
14,754,747
(5,847)
3,794,565
(836,188)
24,231,816

총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
2,121,244
-
2,121,244

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
(962)
-
-
(962)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
(564,970)
-
(564,970)

분기배당
-
-
-
-
(586,931)
-
(586,931)

자기주식 취득
-
-
-
-
-
(571,745)
(571,745)

자기주식 소각
-
-
-
-
(242,096)
242,096
-

신종자본증권 발행
-
598,537
-
-
-
-
598,537

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(184,914)
-
(184,914)

2023.12.31 (당기말)
2,090,558
5,032,518
14,754,747
(6,809)
4,336,898
(1,165,837)
25,042,075

5) 현 금 흐 름 표

제 16기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 15기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 16(당)기
제 15(전)기

Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름

2,054,979

1,692,319

1. 당기순이익
2,121,244

1,684,512

2. 손익조정사항
(35,618)

67,780

(1) 감가상각비 및 상각비
5,630

6,245

(2) 신용손실충당금전(환)입액
546

303

(3) 주식보상비용
8,551

5,801

(4) 순이자손익
4,187

3,289

(5) 당기손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익
(52,472)

50,002

(6) 종속기업투자주식 처분이익
(3,917)

-

(7) 기타손익
1,857

2,140

3. 자산ㆍ부채의 증감
(30,647)

(59,973)

(1) 예치금
(20,000)

(30,000)

(2) 이연법인세자산
15,757

(15,263)

(3) 기타자산
(13,379)

7,011

(4) 기타부채
(13,025)

(21,721)

Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름

130,833

(1,409,500)

1. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 취득
(100,000)

(1,330,000)

2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 처분
300,000

200,000

3. 종속기업투자의 처분
27,539

-

4. 상각후원가 측정 대출채권의 증가
(100,000)

(273,500)

5. 상각후원가 측정 대출채권의 감소
13,500

-

6. 유형자산의 취득
(455)

(1,690)

7. 무형자산의 취득
(3,229)

(1,178)

8. 무형자산의 처분
1,277

20

9. 보증금의 순증감
(7,747)

(2,325)

10. 기타투자활동
(52)

(827)

Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름

(2,300,531)

(569,839)

1. 차입부채의 차입
100,000

-

2. 사채의 발행
-

498,898

3. 사채의 상환
(1,090,000)

(1,100,000)

4. 배당금의 지급
(1,151,901)

(1,437,751)

5. 리스부채의 원금상환
(617)

(584)

6. 자기주식 취득
(571,745)

-

7. 신종자본증권의 발행
598,537

1,596,000

8. 신종자본증권 배당금의 지급
(184,914)

(126,402)

9. 기타
109

-

Ⅳ. 현금 및 현금성자산의 순증감 (I+II+III)

(114,719)

(287,020)

Ⅴ. 기초 현금 및 현금성자산

231,053

518,073

Ⅵ. 기말 현금 및 현금성자산

116,334

231,053

(2) 연결재무제표
1) 연결재무상태표

제 16기말 : 2023년 12월 31일 현재

제 15기말 : 2022년 12월 31일 현재

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 16(당)기말
제 15(전)기말
제 15(전)기초

자 산

Ⅰ. 현금 및 예치금
29,836,311

32,474,750

31,677,868

II. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
77,038,267

70,092,497

71,656,497

III. 파생금융자산
6,157,628

9,446,580

3,721,370

Ⅳ. 상각후원가 측정 대출채권
444,805,287

433,038,931

414,384,822

Ⅴ. 투자금융자산
122,199,529

115,452,659

107,691,616

Ⅵ. 관계기업 및 공동기업 투자
722,222

682,669

448,718

Ⅶ. 보험계약자산
229,640

83,304

4,672

Ⅷ. 재보험계약자산
1,655,168

1,495,966

1,646,494

IX. 유형자산
4,945,699

4,991,467

5,239,898

X. 투자부동산
4,109,784

3,148,340

2,514,944

XI. 무형자산
1,950,858

1,858,470

1,786,812

XII. 순확정급여자산
374,090

478,934

100,083

XIII. 당기법인세자산
244,317

204,690

98,798

XIV. 이연법인세자산
274,225

188,372

159,093

XV. 매각예정자산
208,230

211,758

237,318

XⅥ. 매각예정처분집단자산
-

-

171,749

XⅦ. 기타자산
20,986,897

14,815,439

14,174,195

자 산 총 계

715,738,152

688,664,826

655,714,947

부 채

Ⅰ. 당기손익-공정가치 측정 금융부채
10,920,435

12,271,604

12,088,980

Ⅱ. 파생금융부채
6,210,639

9,509,769

3,684,334

Ⅲ. 예수부채
406,512,434

393,928,904

377,046,282

Ⅳ. 차입부채
69,583,561

71,717,366

56,912,374

Ⅴ. 사채
69,176,668

68,698,203

67,430,188

Ⅵ. 보험계약부채
50,308,552

45,969,434

54,446,927

Ⅶ. 재보험계약부채
36,030

31,728

41,377

Ⅷ. 충당부채
1,444,418

933,701

777,590

IX. 순확정급여부채
81,869

85,745

225,521

X. 당기법인세부채
145,335

998,681

663,506

XI. 이연법인세부채
2,179,966

1,561,857

1,876,736

XII. 기타부채
40,264,935

28,850,033

31,155,093

부 채 총 계

656,864,842

634,557,025

606,348,908

자 본

Ⅰ. 지배기업주주지분
56,929,804

52,827,699

48,532,701

1. 자본금
2,090,558

2,090,558

2,090,558

2. 신종자본증권
5,032,803

4,434,251

2,838,221

3. 자본잉여금
16,647,916

16,940,731

16,940,231

4. 기타포괄손익누계액
2,295,165

1,249,922

1,375,644

5. 매각예정처분집단 관련 기타포괄손익누계액
-

-

7,671

6. 이익잉여금
32,029,199

28,948,425

26,416,564

7. 자기주식
(1,165,837)

(836,188)

(1,136,188)

Ⅱ. 비지배지분
1,943,506

1,280,102

833,338

자 본 총 계

58,873,310

54,107,801

49,366,039

부 채 와 자 본 총 계

715,738,152

688,664,826

655,714,947

2) 연결포괄손익계산서

제 16기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 15기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 16(당)기
제 15(전)기

Ⅰ. 순이자이익

12,141,717

11,515,325

1. 이자수익
29,145,079

20,787,577

기타포괄손익-공정가치 측정 및 상각후원가 측정 금융상품 이자수익
27,705,759

19,841,175

당기손익-공정가치 측정 금융상품 이자수익
1,415,366

929,735

보험금융이자수익
23,954

16,667

2. 이자비용
(17,003,362)

(9,272,252)

이자비용
(15,426,706)

(7,776,631)

보험금융이자비용
(1,576,656)

(1,495,621)

II. 순수수료이익

3,673,524

3,514,902

1. 수수료수익
5,368,074

5,125,930

2. 수수료비용
(1,694,550)

(1,611,028)

Ⅲ. 보험서비스결과

1,422,952

1,311,091

1. 보험수익
10,978,808

10,072,490

보험수익
10,295,693

9,550,101

재보험수익
683,115

522,389

2. 보험비용
(9,555,856)

(8,761,399)

보험서비스비용
(8,718,748)

(7,989,645)

재보험비용
(837,108)

(771,754)

Ⅳ. 당기손익-공정가치 측정 금융상품순손익

2,163,065

(1,139,818)

V. 기타보험금융손익

(459,135)

841,227

VI. 기타영업손익

(2,712,989)

(2,262,123)

Ⅶ. 일반관리비

(6,647,406)

(6,643,654)

VIII. 신용손실충당금 반영전 영업이익

9,581,728

7,136,950

IX. 신용손실충당금전입액

(3,146,409)

(1,847,775)

Ⅹ. 영업이익

6,435,319

5,289,175

XI. 영업외손익

(264,870)

160,569

1. 관계기업 및 공동기업 투자손익
33,110

(28,755)

2. 기타영업외손익
(297,980)

189,324

XII. 법인세비용차감전순이익

6,170,449

5,449,744

XⅢ. 법인세비용

(1,607,018)

(1,518,343)

XIV. 당기순이익

4,563,431

3,931,401

XV. 법인세비용차감후기타포괄손익

1,066,624

123,168

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익

(55,430)

(653,319)

1. 순확정급여부채의 재측정요소
(72,170)

239,701

2. 관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
(2)

183

3. 기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품 관련 손익
69,605

(932,058)

4. 당기손익-공정가치 지정 금융부채 신용위험변동손익
(52,863)

38,855

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 포괄손익

1,122,054

776,487

1. 외환차이
317

165,568

2. 기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품 관련 손익
3,304,471

(5,342,895)

3. 관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
26

(545)

4. 현금흐름위험회피수단의 손익
53,923

26,168

5. 해외사업장순투자위험회피수단의 손익
(14,659)

(79,085)

6. 보험계약자산(부채)순금융손익
(2,222,024)

6,007,276

XVI. 당기총포괄이익

5,630,055

4,054,569

당기순이익의 귀속

4,563,431

3,931,401

지배기업주주지분순이익
4,631,932

4,152,992

비지배지분순이익
(68,501)

(221,591)

당기총포괄이익의 귀속

5,630,055

4,054,569

지배기업주주지분총포괄이익
5,704,929

4,262,621

비지배지분총포괄이익
(74,874)

(208,052)

XVII. 주당이익

기본주당이익

11,580원

10,334원

희석주당이익

11,312원

10,099원

3) 연결자본변동표

제 16기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 15기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과목
지배기업 주주지분
비지배지분
총계

자본금
신종자본증권
자본잉여금
기타포괄손익누계액
매각예정처분자산집단 관련 기타포괄손익누계액
이익잉여금
자기주식

2022.1.1 (전기초)
2,090,558
2,838,221
16,940,231
1,047,274
7,671
25,672,815
(1,136,188)
833,338
48,293,920

회계정책변경의 효과
-
-
-
328,370
-
743,749
-
-
1,072,119

2022.1.1 (변경 후)

2,090,558
2,838,221
16,940,231
1,375,644
7,671
26,416,564
(1,136,188)
833,338
49,366,039

당기총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
-
4,152,992
-
(221,591)
3,931,401

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
239,623
-
-
-
78
239,701

외환차이
-
-
-
158,319
(7,671)
-
-
14,920
165,568

기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익 및 이익잉여금 대체
-
-
-
(6,516,516)
-
243,022
-
(1,459)
(6,274,953)

관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
-
-
-
(362)
-
-
-
-
(362)

현금흐름위험회피수단의 손익
-
-
-
26,168
-
-
-
-
26,168

해외사업장순투자위험회피수단의 손익
-
-
-
(79,085)
-
-
-
-
(79,085)

보험계약자산(부채)순금융손익
-
-
-
6,007,276
-
-
-
-
6,007,276

당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험 변동손익
-
-
-
38,855
-
-
-
-
38,855

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
-
(853,299)
-
-
(853,299)

분기배당
-
-
-
-
-
(584,452)
-
-
(584,452)

신종자본증권 발행
-
1,596,030
-
-
-
-
-
431,807
2,027,837

신종자본증권 배당
-
-
-
-
-
(126,402)
-
(36,094)
(162,496)

자기주식 소각
-
-
-
-
-
(300,000)
300,000
-
-

기타
-
-
500
-
-
-
-
259,103
259,603

2022.12.31 (전기말)
2,090,558
4,434,251
16,940,731
1,249,922
-
28,948,425
(836,188)
1,280,102
54,107,801

2023.1.1 (당기초)
2,090,558
4,434,251
16,940,731
1,249,922
-
28,948,425
(836,188)
1,280,102
54,107,801

당기총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
-
4,631,932
-
(68,501)
4,563,431

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
(72,525)
-
-
-
355
(72,170)

외환차이
-
-
-
7,306
-
-
-
(6,989)
317

기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익 및 이익잉여금 대체
-
-
-
3,346,061
-
27,754
-
261
3,374,076

관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
-
-
-
24
-
-
-
-
24

현금흐름위험회피수단의 손익
-
-
-
53,923
-
-
-
-
53,923

해외사업장순투자위험회피수단의 손익
-
-
-
(14,659)
-
-
-
-
(14,659)

보험계약자산(부채)순금융손익
-
-
-
(2,222,024)
-
-
-
-
(2,222,024)

당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험 변동손익
-
-
-
(52,863)
-
-
-
-
(52,863)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
-
(564,970)
-
-
(564,970)

분기배당
-
-
-
-
-
(586,931)
-
-
(586,931)

신종자본증권 발행
-
598,552
-
-
-
-
-
429,078
1,027,630

신종자본증권 배당
-
-
-
-
-
(184,915)
-
(57,179)
(242,094)

자기주식 취득

-
-
-
-
-
-
(571,745)
-
(571,745)

자기주식 소각
-
-
-
-
-
(242,096)
242,096
-
-

종속기업에 대한 소유지분 변동

-
-
(292,815)
-
-
-
-
366,379
73,564

2023.12.31 (당기말)
2,090,558
5,032,803
16,647,916
2,295,165
-
32,029,199
(1,165,837)
1,943,506
58,873,310

4) 연결현금흐름표

제 16기 : 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 15기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 16(당)기
제 15(전)기

Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름

4,108,816

4,760,492

1. 당기순이익
4,563,431

3,931,401

2. 손익조정사항
(2,309,708)

(2,082,346)

(1) 당기손익-공정가치 측정 금융자산순손익
(1,793,351)

670,619

(2) 위험회피목적 파생금융상품 순손익
53,073

144,780

(3) 신용손실충당금전입액
3,146,409

1,847,775

(4) 투자금융자산순손익
255,989

309,868

(5) 관계기업 및 공동기업 투자손익
(33,110)

28,758

(6) 감가상각비 및 상각비
865,927

878,841

(7) 유무형자산기타순손익
131,270

(251,858)

(8) 주식보상비용
69,703

58,275

(9) 책임준비금전입액
-

326

(10) 확정급여형퇴직급여
155,720

249,874

(11) 순이자손익
274,681

(83,503)

(12) 외화환산손익
200,486

622,152

(13) 보험계약관련손익
(7,781,283)

(8,595,402)

(14) 재보험계약관련손익
1,317,524

1,267,839

(15) 기타 손익
827,254

769,310

3. 자산ㆍ부채의 증감
1,855,093

2,911,437

(1) 당기손익-공정가치 측정 금융자산
(6,247,689)

3,048,875

(2) 파생금융상품
(152,753)

546,079

(3) 기타포괄손익-공정가치 측정 대출채권
(252,695)

(24,342)

(4) 상각후원가 측정 대출채권
(15,308,932)

(21,154,500)

(5) 당기법인세자산
(39,627)

(105,892)

(6) 이연법인세자산
(84,148)

(28,716)

(7) 기타자산(주석2,39)
(3,780,797)

(1,521,781)

(8) 당기손익-공정가치 측정 금융부채
(1,467,780)

1,252,549

(9) 예수부채
12,195,807

16,566,047

(10) 당기법인세부채
(853,347)

335,175

(11) 이연법인세부채
279,105

(324,410)

(12) 기타부채
9,952,434

(2,535,624)

(13) 보험계약자산
(146,335)

(78,630)

(14) 재보험계약자산
(1,470,615)

(1,281,089)

(15) 보험계약부채
9,046,311

8,300,987

(16) 재보험계약부채
37,217

(333)

(17) 투자계약부채
148,937

(82,958)

Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름

(3,519,492)

(19,635,879)

1. 위험회피목적 파생금융상품의 순현금흐름
(48,122)

(168,551)

2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 처분
12,389,938

9,279,702

3. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 취득
(11,312,232)

(12,382,503)

4. 투자금융자산의 처분
43,472,217

27,032,376

5. 투자금융자산의 취득
(47,125,014)

(44,228,971)

6. 관계기업및공동기업투자의 처분
99,834

167,690

7. 관계기업및공동기업투자의 취득
(114,904)

(430,400)

8. 유형자산의 처분
8,177

31,181

9. 유형자산의 취득
(350,138)

(296,937)

10. 투자부동산의 처분
3,669

1,292,114

11. 투자부동산의 취득
(1,018,598)

(649,961)

12. 무형자산의 처분
5,359

5,654

13. 무형자산의 취득
(330,427)

(200,535)

14. 종속기업 변동에 따른 순현금흐름
1,297,001

932,428

15. 기타
(496,252)

(19,166)

Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름

(1,239,069)

15,179,824

1. 위험회피목적 파생금융상품의 순현금흐름
(73,335)

(105,017)

2. 차입부채의 순증감
(2,223,069)

14,669,649

3. 사채의 증가
83,777,490

107,607,314

4. 사채의 감소
(83,683,272)

(106,631,213)

5. 신탁계정미지급금의 증가
2,333,656

-

6. 신탁계정미지급금의 감소
-

(1,225,402)

7. 보통주 배당 지급
(1,151,900)

(1,437,750)

8. 신종자본증권 발행
598,552

1,596,030

9. 신종자본증권 배당 지급
(184,915)

(126,402)

10. 자기주식 취득
(571,745)

-

11. 리스부채의 원금 상환
(235,052)

(257,570)

12. 비지배지분의 증감
721,101

395,713

13. 기타
(546,580)

694,472

Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과 (주석2,39)

(58,465)

197,199

Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증감 (I+II+III+Ⅳ)

(708,210)

501,636

Ⅵ. 기초 현금 및 현금성자산(주석2,39)

26,534,798

26,033,162

VII. 기말 현금 및 현금성자산(주석2,39)

25,826,588

26,534,798

(3) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항
- 상기 (1) 재무제표 중 3) 이익잉여금처분계산서(안) 참조

□ 이사의 선임

제2호 의안 : 이사 선임의 건(기타비상무이사 1명, 사외이사 3명 선임)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

제2-1호 의안
이재근
1966.5.27.
기타비상무이사후보
해당사항 없음
-
이사회

제2-2호 의안
오규택
1959.2.20.
사외이사후보
해당사항 없음
-
사외이사후보추천위원회

제2-3호 의안
최재홍
1962.8.1.
사외이사후보
해당사항 없음
-
사외이사후보추천위원회

제2-4호 의안
이명활
1964.5.4.
사외이사후보
해당사항 없음
-
사외이사후보추천위원회

총 ( 4 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

제2-1호의안

이재근(재선임)임기 1년
주1)

KB국민은행은행장
2022.1~현재
KB국민은행 은행장
해당사항 없음

2020.1~2021.12
KB국민은행 영업그룹 대표(이사부행장)

2019.1~2019.12
KB국민은행 경영기획그룹 대표(전무)

2018.1~2018.12
KB국민은행 경영기획그룹 대표(상무)

2017.1~2017.12
KB금융지주 재무총괄(CFO) 상무

2015.1~2016.12
KB금융지주 재무기획부 부장

2013.7~2015.1
KB국민은행 판교테크노밸리 지점장

2013.1~2013.7
KB금융지주 비서실 실장

제2-2호의안
오규택(재선임)임기 1년
-
1995.3~2024.2
중앙대학교 경영경제대학 경영학부 교수
해당사항 없음

2007.1~2020.1
이머징인프라스트럭처투융자회사 이사

2018.3~2020.1
모아저축은행 사외이사

2016.4~2017.3
Volkswagen Financial Service Korea 사외이사

2013.1~2017.3
기술보증기금 위험관리위원회 위원

2007.2~2016.12
국민연금 위험관리위원회 위원, 성과평가보상전문위원회 위원장, 기금운용실무평가위원회 위원 등

2014.1~2016.1
중앙대학교 경영경제대학 학장

2011.9~2015.9

금융위원회 공적자금관리위원회 위원, 매각심사소위원회 위원장

제2-3호의안
최재홍(재선임)임기 1년
가천대학교창업대학 교수
2023.9~현재
가천대학교 창업대학 교수
해당사항 없음

2022.5~현재
(재)강원창조경제혁신센터 이사장

1992.9~2023.8
강릉원주대학교 과학기술대학 멀티미디어공학과 교수

2014.10~2020.3
(주) 카카오 사외이사

제2-4호의안
이명활(신규선임)임기 2년
한국금융연구원선임연구위원
2023.3~현재
한국금융연구원 해외금융협력지원센터장
해당사항 없음

2018.4~현재
한국금융연구원 선임연구위원

2021.9~현재

우리금융캐피탈 사외이사
주2)

2019.11~2022.11
금융감독원 제재심의위원회 위원

2018.4~2022.4
우정사업운영위원회 위원

2016.3~2019.3
저축은행중앙회 전문이사

2016.6~2018.11
금융채권자조정위원회 위원

2016.6~2018.6
한국금융학회 부회장

2016.4~2018.3
한국금융연구원 부원장

2016.1~2016.4
한국금융연구원 기획협력실장

2013.10~2014.7
금융위원회 공적자금관리위원회 매각심사소위원회 위원

2014.1~2014.7
한국주택금융공사 비상임이사

주1) 이재근 이사의 임기는 2025년 3월 정기주주총회일까지임주2) 2024.3.22.(금) 이전 퇴임 예정

다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자성명
직무수행계획

오규택

KB금융그룹의 미션인 '세상을 바꾸는 금융 - 고객의 행복과 더 나은 세상을 만들어 갑니다.' 를 실현하는데 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.

중앙대학교 경영경제대학 교수, 금융위원회 금융발전심의회 위원, 국민연금 성과평가보상전문위원회 위원장, 금융위원회 공적자금관리위원회 위원 및 매각심사소위원회 위원장 등을 역임하며 금융, 경제 분야의 전문성을 축적하였습니다. 특히, 키움증권 및 모아저축은행 등의 사외이사 경험과 4년 간의 KB금융그룹 ESG위원회 위원장 역할을 수행하여 금융회사 사외이사의 역할과 책임은 물론 기업 가치 제고를 위한 지배구조의 중요성에 대해 높은 이해도를 가지고 있습니다.

경제/재무분야 전문가로서 그룹 경영계획 수립 및 주요 의사결정 시 독립적이고 합리적인 대안을 제시하여 회사가 재무건전성 및 경영투명성을 강화하고 지속 가능한 성장을 할 수 있도록 기여하겠습니다.

또한, 회사가 주주, 금융소비자 등 다양한 이해관계자의 이익보호를 위해 투명하고 안정적인 지배구조 확립에 최선을 다하는지, 윤리적ㆍ법적기준을 준수하고 리스크를 적절하게 관리하는지를 면밀히 확인하고 다양한 의견을 제시하는 등 사외이사로서의 직무를 충실히 수행하겠습니다.

최재홍

KB금융그룹의 미션인 '세상을 바꾸는 금융 - 고객의 행복과 더 나은 세상을 만들어 갑니다.'를 실현하는데 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.

가천대학교 창업대학 교수로 재임하고 있으며, 강릉 원주대학교 멀티미디어공학과 교수, (재)강원창조경제혁신센터 이사장, 대한민국 모바일앱어워드 심사위원장, (주)카카오 사외이사 등을 역임하여 모바일, 플랫폼, 메타버스 및 스타트업 등에 대한 전문성을 보유하고 있습니다.

디지털/IT분야에 대한 지식을 바탕으로 그룹 內 디지털플랫폼, AI, 데이터 영역 등의 ICT부문 전반이 유기적으로 협업할 수 있도록 다양한 의견을 제시하여 KB가 디지털 신기술을 통해 실질적인 가치를 창출하고 "평생 금융파트너로서, 국민과 함께 성장하는 'No.1 디지털금융그룹'"으로 자리매김할 수 있도록 사외이사로서의 역할을 충실히 수행하겠습니다.

모든 안건을 면밀히 검토하여 의사결정 과정에 적극적으로 참여하고 특정 이해 관계를 대변하지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 직무를 수행하겠습니다.

이명활
KB금융그룹의 미션인 '세상을 바꾸는 금융 - 고객의 행복과 더 나은 세상을 만들어 갑니다.' 를 실현하는데 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.한국은행에 입행하여 금융 전반에 대한 지식과 실무경험을 쌓았고, 한국금융연구원에서는 부원장, 거시ㆍ국제금융연구실장, 기업부채연구센터장등을 역임하여 거시경제, 국제금융시장 및 리스크관리에 대한 높은 전문성과통찰력을 보유하고 있습니다.금융/리스크관리에 대한 전문성을 바탕으로 우리금융캐피탈, 저축은행중앙회 등 다양한 금융회사의 사외이사를 역임하였고, 금융정책 관련 자문역할을 수행하면서 금융시장과 금융기관의 질적 성장을 위한 방향성을 제시하고 리스크관리의 중요성을 강조하는 등 금융산업 발전을 위해 힘써왔습니다.금융시장의 불확실성 하에서 KB금융그룹이 재무건전성 및 리스크관리체계를 강화할 수 있도록 소신있는 의견과 대안을 제시하겠습니다. 또한, 국제금융시장에 대한 전문성을 바탕으로 그룹의 글로벌 비즈니스가 안정적으로 운영될 수 있도록 기여하겠습니다.충분하게 안건을 살펴보고 면밀하게 검토하여 의사결정 과정에 적극적으로 참여하고, 재무/리스크관리/경제 분야에 대한 식견을 바탕으로 KB금융그룹의 주요 현안에 대해 다양한 해법을 제시하는 등 회사의 발전을 위해 노력하겠습니다.

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자성명
추천 사유

이재근
이재근 기타비상무이사 후보는 영업, 재무, 전략 등 그룹 내 핵심 직무에 대한 풍부한 경험과 영업 현장에 대한 폭 넓은 식견을 갖추고 있으며, 2022년 1월 이후 KB금융그룹 내 가장 큰 계열사인 KB국민은행의 은행장으로 재임하고 있습니다.은행장 재임기간 코로나19, 글로벌 경기 침체 등 비우호적인 경영환경에서도 우수한 경영성과를 시현하였으며, 실행력을 겸비한 솔선수범하는 리더십으로 임직원들에게 높은 신망과 지지를 받고 있습니다.이재근 후보는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등 관련 법령에서 정하고 있는 자격요건을 모두 충족하고 있으며, 불확실한 경영환경에서도 상생경영 구현 등 KB가 직면하고 있는 다양한 과제에 대해 이사회가 합리적인 판단을 하는 데 크게 기여할 수 있는 적임자로 판단되어 기타비상무이사 후보로 추천합니다.

오규택

오규택 후보는 경제학 박사 학위 취득 후 중앙대학교 경영경제대학 교수로 재직해 왔으며 금융위원회 금융발전심의회 위원, 국민연금 성과평가보상전문위원회 위원장, 금융위원회 공적자금관리위원회 민간위원 및 매각심사소위원회 위원장 등을 역임한 경제, 재무 분야 최고 전문가입니다.

금융지주사 최초로 신설한 ESG위원회 위원장을 4년간 역임하면서 KB가 ESG를 선도하여 고객의 신뢰를 제고하고, 지속 가능한 가치를 창출할 수 있도록 균형감 있게 EGS위원회를 이끌며 훌륭한 리더십을 보여주었습니다. 그룹 차원의 실질적 ESG경영이 이루어질 수 있도록 방향성을 제시하여 '23년 기준 한국ESG기준원 주관 ESG평가 4년 연속 전 부문 A+ 및 8년연속 DJSI 월드지수 편입 등 국내외에 KB의 우수한 ESG역량이 인정받을 수 있도록 견인하였습니다.

이사회 및 위원회에서는 리스크관리위원으로서 최근 디지털 및 비대면 부문 리스크가 증가함에 따라 자체정상화계획 업무 등에 충분한 자원이 투입될 수 있도록 조언하였으며, 다양한 요인을 감안한 건전성 관리 등 신용리스크 관리 기법의 지속적 개선 검토를 제안하였습니다.

경제, 재무 분야의 최고의 전문성과 통찰력을 바탕으로 그룹의 지속 가능한 성장과 리스크관리 역량을 제고하는 등 그룹 발전에 크게 기여할 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다.

최재홍
최재홍 후보는 전자공학 박사 학위를 취득한 후 강릉원주대학교 멀티미디어공학과 교수로 31년간 재임하였으며, 대한민국 모바일앱어워드 심사위원장, NHN 재팬 및 e-삼성 재팬의 사업 고문을 역임한 ICT분야의 대표 전문가입니다. 특히, 국내 대표 플랫폼 기업 카카오 사외이사를 역임한 경험과 유망한 신생 혁신 기업을 발굴하여 창업으로 연결하는 뛰어난 인큐베이팅 능력 등을 바탕으로 현재 가천대학교 창업대학 교수로 재직중에 있습니다.사외이사후보추천위원회 위원장으로서 KB의 사외이사 후보 추천 프로세스가 시장과 주주로부터 금융권 모범 사례로 계속해서 좋은 평가를 받을 수 있도록 투철한 사명감과 소신으로 위원회를 독립적으로 운영하였습니다.또한, 디지털/IT분야 전문가로서 그룹의 플랫폼 서비스에 대한 경쟁력 제고와 AI 및 클라우드 관련 혁신 방안을 조언하고, CES, MWC, 그룹 디지털/IT워크숍 등에 참여해 임직원들과 디지털 전략방향을 공유하고 소통하는 등 그룹 Digital Transformation이 혁신적으로 추진되는 데 큰 기여를 하였습니다. ICT분야 전문지식과 빅테크 기업 사외이사로서의 경험 및 노하우를 바탕으로 KB가 '디지털 퍼스트(Digital First)'로 도약하는데 크게 기여할 것으로판단하여 중임 사외이사 후보로 추천합니다.

이명활
이명활 후보는 현재 한국금융연구원 선임연구위원(해외금융협력지원센터장)으로 경제학 박사이자 거시경제 전문가이며, 금융 전반에 대한 해박한 지식과 통찰력에 더해 국제금융시장에 대한 전문성까지 겸비하고 있습니다.한국은행에 입행하여 실무경험을 쌓고 난 뒤 한국금융연구원으로 자리를 옮겼으며, 한국금융연구원 부원장, 거시ㆍ국제금융연구실장, 기업부채연구센터장, 기획협력실장을 역임하는 등 금융산업의 정책과 리스크 관리에탁월한 전문성을 보여주었습니다.또한, 우리금융캐피탈, 저축은행중앙회, 서울신용평가정보 등 다양한 금융회사의 사외이사를 역임하면서 명확한 현황파악을 통해 합리적이고 효율적인 방안을 모색한 것으로 평가받는 등 금융회사 사외이사로서의 풍부한 경험과 노하우를 가지고 있습니다.한국금융연구원에서 국가 공공기관 정책 및 민간기업의 경영방향, 국내외금융그룹의 리스크관리 문제점 및 방향성에 대해 많은 분석과 대안을 제시하였으며, 은행 리스크관리에 대한 다수의 논문을 발표하고 국가/기업/민간부채 관련 다양한 연구활동을 펼쳐 왔습니다.경제, 금융 및 리스크 관리에 대한 전문지식과 국제금융시장에 대한 높은 이해도를 바탕으로 그룹의 재무/리스크 및 글로벌 비즈니스 정책방향을 제시하는데 크게 기여할 것으로 판단하여 신임 사외이사 후보로 추천하였습니다.

※ 기타 참고사항

당사 「지배구조 내부규범」제3조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국 은행연합회의 홈페이지에 공시하였으니 참고하시기 바랍니다.

확인서

이재근 기타비상무이사 후보.jpg
이재근 기타비상무이사 후보

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오규택 사외이사 후보

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최재홍 사외이사 후보

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이명활 사외이사 후보

제3호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

제3호 의안
권선주
1956.11.12
사외이사후보
분리선출
-
사외이사후보추천위원회 및 감사위원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

제3호의안
권선주(재선임)임기 1년
-
2017.4~2018.4
한국금융연구원 초빙 연구위원
해당사항 없음

2013.12~2016.12
IBK기업은행 은행장

2013.1~2013.12
IBK기업은행 리스크관리본부장 겸금융소비자보호센터장(부행장)

다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자성명
직무수행계획

권선주

KB금융그룹의 미션인 '세상을 바꾸는 금융 - 고객의 행복과 더 나은 세상을 만들어 갑니다.'를 실현하는데 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.

IBK기업은행에서 CS센터장, 외환사업부장, 중부지역본부장, 카드사업본부 본부장(부행장), 리스크관리본부장 겸 금융소비자보호센터장(부행장)을 거쳐 은행장을 역임하여 금융업 전반에 관한 높은 전문성을 보유하고 있으며, KB금융지주의 리스크관리위원회 위원장 및 감사위원회 위원 역할을 수행하여 그룹 리스크관리 및 내부통제/감사업무에 대한 운영현황과 전략방향에 대한 이해도가 높습니다.

금융, 리스크관리 분야 전문가로서 불확실한 경영환경과 급변하는 시장 환경 변화에 선제적이고 능동적으로 대안을 제시하여 그룹의 지속가능한 경영이 원활하게 추진될 수 있도록 노력하겠습니다.

지난 4년간 사외이사로 재임하며 축적한 그룹에 대한 높은 이해도를 바탕으로 그룹 중장기 경영 전략이 효과적으로 실현될 수 있도록 적극적으로 의견을 표명함으로써 그룹의 기업가치 증대에 기여하겠습니다. 또한, 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 투명하고 공정하게 업무를 수행하겠습니다.

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

구분
추천 사유

사외이사

권선주 후보는 IBK기업은행에서 CS센터장, 외환사업부장, 중부지역본부장, 카드사업본부 본부장(부행장), 리스크관리본부장 겸 금융소비자보호센터장(부행장)을 거쳐 국내 최초 여성 은행장을 역임하는 등 금융업 전반에 관한 높은 이해도와 전문적인 식견을 쌓은 금융ㆍ경영 분야의 최고 전문가입니다. 또한, 기업 지배구조 및 ESG에 대해서도 높은 식견을 갖추고있으며, 세계여성이사협회 한국지부 회장으로 활동하며 한국기업 이사회의 다양성 제고와 선진화에 기여해 오고 있습니다.

리스크관리위원회 위원장으로서 부동산PF 등에 대한 건전성, 투자 상품에대한 고객 리스크, 그룹 신규 비즈니스 관련 리스크 등에 대한 점검 및 대응방안을 조언하여 그룹의 발전에 크게 공헌하였습니다.

또한, 균형 잡힌 시각과 온화한 인품으로 이사회와 경영진 간 커뮤니케이션을 주도하여 이사회가 안정적으로 운영될 수 있도록 기여하는 등 훌륭한 리더십을 보여주었습니다.

자체정상화계획 갱신 관련 논의 시 자체정상화계획의 정교화와 고도화를 주문하여 자체정상화계획이 실질적인 리스크관리 지침서로 활용될 수 있도록 하였으며, 그룹 해외 진출 시 복수 법무법인 검토를 통한 현지 법률 리스크 제거 필요성을 제안하는 등 사외이사로서의 역할과 책임을 충실하게 수행할 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다.

감사위원

권선주 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다.

IBK기업은행에서 CS센터장, 외환사업부장, 중부지역본부장, 카드사업본부 본부장(부행장), 리스크관리본부장 겸 금융소비자보호센터장(부행장)을 역임하여 금융업 전반에 관한 높은 이해도와 전문적인 식견을 쌓은 금융과 경영 분야의 전문가입니다.

'23년 감사위원회 위원으로서 그룹 현안에 대해 외부감사인, 지주 및 계열사 담당부서에 적극적으로 의견을 전달하여 이슈사항이 이사회와 감사위원회에 적시에 보고될 수 있도록 하는 등 감사위원회 업무를 수행함에 있어 필요한 전문성과 충실성을 보유하고 있습니다.

감사위원 재임 경험과 금융 전반에 대한 전문 지식을 바탕으로 그룹 컴플라이언스, 재무보고 내부통제 및 감사업무 등에 대해 독립적이고 객관적인 시각으로 그룹 감사위원회 위원 역할을 충실하게 수행할 것으로 판단하여 감사위원 후보로 추천합니다.

※ 기타 참고사항

상기 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제 19조 제5항에 의거하여 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건입니다. 또한, 당사 「지배구 조 내부규범」 제3조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국 은행연합회의 홈페 이지에 공시하였으니 참고하시기 바랍니다.

확인서

권선주 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보.jpg
권선주 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보

□ 감사위원회 위원의 선임

제4호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

제4-1호 의안
조화준
1957.2.24
-
해당사항 없음
-
감사위원후보추천위원회

제4-2호 의안
오규택
1959.2.20
사외이사후보
해당사항 없음
-
감사위원후보추천위원회

제4-3호 의안
김성용
1966.3.16
-
해당사항 없음
-
감사위원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

제4-1호의안
조화준(재선임)임기 1년
-
2017.4~2023.3
메르세데스벤츠파이낸셜서비스 코리아 감사
해당사항 없음

2016.6~2022.3
(주)풀무원 사외이사

2016.3~2016.12
서강대학교 초빙교수, KAIST 대우 교수

2014.2~2015.9
KT Capital 대표이사

2013.2~2014.1
KT Capital CFO

제4-2호의안
오규택(신규선임)임기 1년
-
1995.3~2024.2
중앙대학교 경영경제대학 경영학부 교수
해당사항 없음

2007.1~2020.1
이머징인프라스트럭처투융자회사 이사

2018.3~2020.1
모아저축은행 사외이사

2016.4~2017.3
Volkswagen Financial Service Korea 사외이사

2013.1~2017.3
기술보증기금 위험관리위원회 위원

2007.2~2016.12
국민연금 위험관리위원회 위원, 성과평가보상전문위원회 위원장, 기금운용실무평가위원회 위원 등

2014.1~2016.1
중앙대학교 경영경제대학 학장

2011.9~2015.9
금융위원회 공적자금관리위원회 위원, 매각심사소위원회 위원장

제4-3호의안
김성용(재선임)임기 1년
성균관대학교 법학전문대학원 교수
2006.3~현재
성균관대학교 법학전문대학원 교수
해당사항 없음

2019.9~2022.9
한국ESG기준원 기업지배구조연구위원회 위원

2020.5~2022.5
기간산업안정기금운용심의회 위원

2019.1~2020.1
사단법인 도산법연구회 회장

2017.1~2019.3
서울보증보험 사외이사

2016.3~2016.12
우리은행 사외이사

2012.11~2015.11
증권선물위원회 비상임위원

다. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자성명
추천 사유

조화준

조화준 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다.

회계학 박사 출신으로 회계 관련 높은 식견과 전문성을 지니고 있으며, Mercedes-Benz Financial Services Korea 상근감사를 6년 동안 역임하여 감사 관련 높은 식견을 보유하고 있는 감사 제도 전문가입니다.

감사위원회 위원장으로서 위원회가 지주 및 계열사의 업무와 재산 등을 감사하는 고유의 역할을 할 수 있도록 안정적인 방향으로 이끌었으며 경영진으로부터 투명하게 운영될 수 있도록 균형적인 리더십을 발휘하였습니다. 또한 감사 관련 금융가이드라인에 대한 높은 이해도를 바탕으로 가이드라인 준수를 위한 실질적인 방안을 그룹에 제시함으로써 회사가 선제적인 감사 제도를 마련하고 그룹 내부통제 및 감사업무를 실효성 있게 운영할 수 있도록 큰 기여를 하였습니다.

외부감사인, 감사 담당부서, 회계 담당부서와 수시로 소통하고 이슈사항을 이사회와 감사위원회에 적시에 보고하는 등 그룹 현안에 대해 객관적인 시각에서 실질적이고 적시성 있는 의견을 제시할 수 있는 그룹 감사위원회 위원 역할을 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단하여 감사위원 후보로 추천합니다.

오규택

오규택 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다.

경제학 박사학위 소유자로 중앙대 경영경제대학 교수이자 공인회계사로 회계법인에서 근무한 경험이 있는 금융과 재무 분야 전문가입니다.

재무, 회계, 내부통제 등의 전문지식을 바탕으로 2020년부터 2년 간 감사위원회 위원으로 활동하면서 타 금융기관 금융사고 및 제재사례를 분석하여 그룹 내 유사사례가 발생되지 않도록 사전점검방안을 제안하였으며, IFRS17 시행에 따른 선제적 대응을 위해 재무보고내부통제 설계 시 보험부채 평가 관련 항목이 적정하게 반영될 수 있도록 조언하는 등 전문적이고 독립적인 의견을 제시함으로써 감사위원회가 안정적으로 운영되는데 기여한 바 있습니다.

감사위원 재임 경험과 재무/회계에 대한 전문지식을 통해 감사담당부서,외부감사인 및 회계담당부서와 원활하게 소통하고 그룹 현안에 대한 솔루션을 제시하는 등 그룹 감사위원회 위원 역할을 충실하게 수행할 것으로 판단하여 감사위원 후보로 추천합니다.

김성용

김성용 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다.

김성용 후보는 변호사와 법무법인 대표를 거쳐 현재 성균관대학교 법학전문대학원 교수로 재직 중인 법률 전문가로 금융 및 도산법에 해박한 지식과 식견을 보유하고 있으며 기업 지배구조에 대한 최고 수준의 전문성을 갖추고 있습니다.

감사위원회 위원으로서 계열사 내 해외 현지법인의 대외감독기관 검사결과 및 이행계획 상세내용을 감사위원에 보고하도록 하여 적절한 감사업무가 수행될 수 있도록 조언하였습니다. 또한, 그룹 차원에서 해외 진출국가의 법령개정내용을 데이터로 상시 관리하고 그룹 내 공유함으로써 자회사 해외진출법인의 법률 리스크를 최소화할 수 있는 방안을 제시하는 등 그룹 감사부문 고도화를 위해 끊임없는 대안과 솔루션을 제시하였습니다.

경영진과 적극적으로 의견을 교환하고 주요 안건을 합리적으로 해결하기위해 소통하면서 법률 분야 전문성과 경험을 바탕으로 독립적이고 객관적인 시각에서 안건 검토 및 의견을 개진할 수 있는 그룹 감사위원회 위원 역할을 충실히 이행할 것으로 판단하여 감사위원 후보로 추천합니다.

확인서

조화준 사외이사인 감사위원회 위원 후보.jpg
조화준 사외이사인 감사위원회 위원 후보

오규택 사외이사인 감사위원회 위원 후보.jpg
오규택 사외이사인 감사위원회 위원 후보

김성용 사외이사인 감사위원회 위원 후보.jpg
김성용 사외이사인 감사위원회 위원 후보

□ 이사의 보수한도 승인

제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

제17기(2024 회계연도)

이사의 수 (사외이사수)
9(7)*

보수총액 또는 최고한도액
제17기(2024 회계연도) 이사 전원에 대한 연간보수한도는 금 30억원으로 하며, 지급 기준은 이사회에 위임한다. 이와별도로 2024년도 장기인센티브로 자사주 또는 그 가액을 보수로 부여하는 경우 총 30,000주 내에서 부여하되, 부여 및 지급의 기준과 방법은 이사회에 위임한다.

* 이사의 수(사외이사수)는 정기주주총회 결의 결과에 따라 변동될 수 있음

제16기(2023 회계연도)

이사의 수 (사외이사수)
9(7)

실제 지급된 보수총액
2,267백만원

최고한도액
3,000백만원

상기 보수 이외에 2017년 11월 21일부터 2020년 11월 20일까지 기간에 대한 상임이사의 장기 성과 평가(2020년 제6차 평가보상위원회 결의)에 따라 당사 주식 9,378주 상당 가액 및 2020년 11월 21일부터 2023년 11월 20일까지 기간에 대한 상임이사의 장기 성과평가(2023년 제8차 평가보상위원회 결의)에 따라 당사 주식 27,254주 상당 가액이 상임이사에게 지급되었음(해당 가액은 주주총회에서 기승인받은 자사주 또는 그 가액을 보수로서 지급하는 장기 인센티브 한도 범위 내에서 지급됨)