푸른저축은행 — 주주총회소집공고 (20240306)
제출인: 푸른저축은행

주주총회소집공고
2.9
(주)푸른상호저축은행

주주총회소집공고

2024년 3월 6일

회 사 명 :
(주)푸른상호저축은행

대 표 이 사 :
송 명 구

본 점 소 재 지 :
서울특별시 서초구 강남대로 581 (잠원동 28-1)

(전 화) 02) 545 - 9000

(홈페이지) http://www.prsb.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영지원본부장
(성 명) 김경구

(전 화) 02) 545 - 9000

주주총회 소집공고

(제54기 정기주주총회)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당 저축은행 정관 제21조에 의거 정기주주총회를 아래와 같이 개최함을 알려드리오니 참석하여 주시기 바랍니다. (발행주식 총수의 1% 이하 소유주식에 대하여는 이 공고로 소집통지에 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.)

- 아 래 -

1. 일 시 : 2024년 3월 21일(목) 09:00

2. 장 소 : 서울특별시 서초구 강남대로 581 (잠원동 28-1)

푸른빌딩 4층 강당 (3호선 신사역 4번 출구, 7호선 논현역 8번 출구)

3. 회의 목적사항

가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 의결사항

제1호 의안 : 제54기 재무제표 승인의 건

제2호 의안 : 사내이사 선임의 건

제3호 의안 : 사외이사 선임의 건 제4호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 제5호 의안 : 이사보수한도 승인의 건

4. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항

주주님께서는 주주총회에 참석하여 의결권을 직접행사하시거나 또는 대리인에게 위임하여 간접행사하실 수 있습니다.

5. 주총참석시 준비물

- 직접행사 : 신분증(주민등록증, 운전면허증 또는 여권)

- 간접행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 대리인의 신분증

6. 기타사항

- 참석 주주님을 위한 기념품은 별도 지급되지 않으니 이 점 양지하여 주시기 바랍니다.

※주주총회 관련 문의처 (02) 6255-1126 총무부

2024년 3월 6일 서울특별시 서초구 강남대로 581 (주) 푸 른 상 호 저 축 은 행 대 표 이 사 송 명 구

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

양성용(출석률 : 100%)
안대희(출석률 : 75%)
홍지백(출석률 : 100%)
조성권(출석률 : 90%)
남해찬(출석률 : 100%)

찬 반 여 부

54기 1차
2023.01.02
ㆍ위험관리책임자 선임의 건ㆍ임원 업무분장의 건ㆍ지배인 선임의 건ㆍ대출연장 승인의 건
찬성
찬성
찬성
-
-

54기 2차
2023.02.08
ㆍ재무제표 승인의 건ㆍ현금배당 결의의 건ㆍ정기주주총회 소집의 건ㆍ정기주주총회 안건 상정의 건ㆍ사업계획서 및 일반관리비 승인의 건
찬성
-
찬성
-
-

54기 3차
2023.02.27
ㆍ자기주식취득 신탁계약 연장의 건ㆍ여신심의 및 결의규정 개정의 건ㆍ약관 개정의 건
찬성
찬성
찬성
-
-

54기 4차
2023.03.06
ㆍ약관 개정의 건
찬성
찬성
찬성
-
-

54기 5차
2023.03.23
ㆍ이사회 의장 선임의 건ㆍ이사회내 위원회 위원 선임의 건ㆍ자율협약 개정 동의의 건ㆍ약관 개정의 건
-
-
찬성
-
찬성

54기 6차
2023.04.07
ㆍ대출연장 승인의 건
-
-
찬성
찬성
찬성

54기 7차
2023.04.20
ㆍPF대주단협의회 운영협약 가입의 건ㆍ내부통제기준 개정의 건ㆍ준법감시인 직무규정 개정의 건
-
-
찬성
찬성
찬성

54기 8차
2023.05.18
ㆍ대출취급 승인의 건
-
-
찬성
찬성
찬성

54기 9차
2023.06.28
ㆍ내부통제기준 개정의 건ㆍ대손준비금 적립기준 변경의 건
-
-
찬성
찬성
찬성

54기 10차
2023.07.25
ㆍ약관 개정의 건
-
-
찬성
찬성
찬성

54기 11차
2023.08.24
ㆍ자율협약 개정 동의의 건
-
-
찬성
찬성
찬성

54기 12차
2023.09.18
ㆍ한도대출 만기연장 승인의 건
-
-
찬성
찬성
찬성

54기 13차
2023.10.18
ㆍ대출연장 승인의 건
-
-
찬성
찬성
찬성

54기 14차
2023.12.11
ㆍ현금배당 기준일 결정의 건ㆍ약관 개정의 건ㆍ대출연장 승인의 건
-
-
찬성
찬성
찬성

주1) 양성용, 안대희 前 사외이사의 출석률은 퇴임 전까지인 54기 4차 이사회까지의 출석률을 기준으로 산정하였습니다.주2) 조성권, 남해찬 사외이사의 출석률은 선임 이후인 54기 5차 이사회부터의 출석률을 기준으로 산정하였습니다.

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
양성용안대희홍지백
2023.01.06
ㆍ임원 성과보수 적용의 건
가결

2023.02.08
ㆍ제53기 감사보고서의 작성·제출의 건ㆍ제53기 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술의 건ㆍ임원보수 승인의 건ㆍ감사업무 실적 보고ㆍ내부감사협의제도 점검결과 보고
가결

2023.03.09
ㆍ외부감사인 감사 수행의 건ㆍ일상감사 실시결과 보고
가결

홍지백조성권남해찬
2023.06.28
ㆍ일상감사 실시결과 보고ㆍ자체감사결과 확인ㆍ명령휴가제 실시결과 확인
가결

2023.08.02
ㆍ내부감사협의제도 점검결과 보고ㆍ부실책임심사 결과에 대한 조치ㆍ명령휴가제 실시
가결

2023.11.13
ㆍ부실책임심사 결과에 대한 조치ㆍ일상감사 실시결과 보고ㆍ자체감사결과 확인
가결

2023.12.11
ㆍ23년도 감사업무 실적ㆍ24년도 감사업무 계획ㆍ감사대행자 위임
가결

2023.12.22
ㆍ임원 보수 승인
가결

위험관리위원회
양성용안대희홍지백
2023.02.08
ㆍ제54기 위험관리 기본계획(안) 수립의 건ㆍ제54기 위험관리한도 설정의 건ㆍ유가증권 투자의 건
가결

2023.02.24
ㆍ유가증권 투자의 건ㆍ자산운용업자 선정의 건
가결

2023.03.08
ㆍ유가증권 투자의 건
가결

홍지백조성권남해찬
2023.05.25
ㆍ자산운용업자 선정의 건
가결

2023.07.13
ㆍ자산운용업자 선정의 건ㆍ유가증권 투자의 건
가결

2023.07.28
ㆍ자산운용업자 선정의 건ㆍ유가증권 투자의 건
가결

2023.08.02
ㆍ조기경보체계 및 위기상황 대응방안 수립의 건ㆍ위기관리 업무매뉴얼 제정의 건
가결

2023.09.07
ㆍ유가증권 투자의 건ㆍ자산운용업자 선정의 건
가결

2023.11.27
ㆍ유가증권 투자의 건
가결

2023.12.07
ㆍ유가증권 투자의 건ㆍ자산운용업자 선정의 건
가결

임원후보추천위원회
양성용안대희홍지백
2023.02.07
ㆍ사외이사 후보 추천 - 조성권, 남해찬
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
3
2,000,000,000(전체이사보수한도)
90,161,288
30,053,763
해당기 지급액

주) 보수총액은 보고서 작성기준일 현재 재임 중인 이사 외에 공시서류 작성기준일이 속하는 사업연도의 개시일부터 공시서류 작성기준일까지의 기간동안 퇴임한 이사를 포함하여 산출하였으며, 인원수는 평균 인원수를 기재하였습니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(산업의 특성) 저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 제2금융기관으로서 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 2002년 3월 저축은행으로의 명칭변경으로 대외 신인도가 크게 제고되었으며, 대표적인 서민금융기관으로 자리매김해왔습니다. 이후 부동산 경기의 침체, 저축은행업계의 구조조정 등으로 영업여건이 악화되었으나, 체계적인 위상정립, 건전성 확보 및 수익모델 창출을 통하여 서민금융기관으로서의 새로운 발전을 모색하고 있습니다.(성장성) 저축은행 업계는 중금리 신용대출, 시중은행과의 연계를 통한 대출 등을 추진하고 있으며 비대면 실명확인제도의 시행에 따른 비대면 여수신 영업 등 다양한 방면으로 영업방안을 모색 중에 있습니다. 향후에도 저축은행의 규모와 자본의 적정성 등에 따라 규제가 차등 적용될 것으로 전망되며 이에 따라 업계는 대내외 신인도 제고와 함께 영업력을 강화하고 수익 창출을 할 수 있는 상품개발에 더욱 집중할 것으로 예상됩니다.(경기변동의 특성, 계절성) 저축은행업은 기본적으로 경기가 상승할 때는 자산증대와 수익 창출을 동시에 이룰 수 있는 반면, 경기가 하락할 때는 자산 성장이 둔화되면서 수익이 감소하는 등 경기변동의 영향을 받습니다. 산업적 관점에서 계절성은 뚜렷하게 나타나지 않으나 분기말에 대손상각, 매각 등의 이유로 부실채권이나 연체액이 줄어드는 특성도 있습니다.(관련 법령 또는 정부의 규제 등) 저축은행은 근본적으로 영리를 추구하는 주식회사로 상법의 적용을 받고 있습니다. 또한, 저축은행은 자금의 중개기관으로서 갖는 공공성 때문에 상호저축은행법에 따라 금융위원회의 인가를 받아야 영위할 수 있으며, 상호저축은행법 및 상호저축은행업감독규정 등의 규제를 받고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

시장금리 상승 및 유가증권 평가/처분익 증가에 따라 영업수익은 증가하였으나, 조달비용 상승 및 대손충당금 증가 등에 따라 영업이익 및 당기순이익은 감소하였습니다.■ 주요지표 요약 (단위 : 백만원)

구 분
제54기
제53기
증감
증감비율(%)

영업수익
102,770
79,003
23,767
30.1

영업이익
9,031
26,263
-17,232
-65.6

법인세차감전계속사업이익
19,044
26,574
-7,530
-28.3

당기순이익
15,755
20,082
-4,327
-21.5

자산총계
1,431,648
1,408,747
22,901
1.6

부채총계
1,116,621
1,099,346
17,275
1.6

자본총계
315,027
309,401
5,626
1.8

자본금
15,083
15,083
-
-

(나) 공시대상 사업부문의 구분

관련법규에서 정한 업무 전체가 공시대상입니다. 당 저축은행의 수신은 전기대비 159억 증가한 10,563억원이고 여신은 125억 감소한 10,005억원입니다. 과목별 여수신내역은 다음과 같습니다.

구 분
과 목
금액(백만원)
비 고

수 신
수입부금
1
적립식 목돈마련

보통예금
35,915
일시자금 예치

정기예금
994,199
여유자금 증식

자유적립예금
151
여유자금 증식

정기적금
25,781
적립식 목돈마련

재형저축
121
적립식 목돈마련

표지어음
111
단기자금 운용

합 계
1,056,279

여 신
부금급부금
-
장ㆍ단기 자금공급

할인어음
10,000
상업어음 할인

계약금액내대출
-
장ㆍ단기 자금공급

예적금담보대출
392
장ㆍ단기 자금공급

일반자금대출
362,060
장ㆍ단기 자금공급

종합통장대출
609,362
장ㆍ단기 자금공급

CP대출
-
기업어음

기타대출채권
18,662
기타대출 / 가지급금

합 계
1,000,476

(2) 시장점유율

당 저축은행의 수신은 10,563억원, 여신은 10,005억원, 자기자본은 3,150억원으로 저축은행 업계에서 상위권을 유지하고 있습니다. 서울지역 업계기준으로 점유율은 아래와 같습니다.

(단위 : 억원, %)

구 분
제54기(당기)
제53기(전기말)
제52기(전전기말)

여 신
서울지역
636,413
697,444
594,905

당 저축은행
10,005
10,130
8,833

점유율
1.57
1.45
1.48

수 신
서울지역
648,406
717,086
599,684

당 저축은행
10,563
10,404
8,621

점유율
1.63
1.45
1.44

주) 서울지역 저축은행기준

(3) 시장의 특성

상호저축은행은 지역밀착주의, 신용확충주의, 신속주의를 영업전략으로 중소기업과 영세상공인 및 일반개인들을 대상으로 사업을 영위하는 지역소매금융기관입니다. 그러나 금융업간 고유업무영역이 허물어지고 있고, 저축은행 구조조정에 따라 향후 급격히 변해가는 금융환경에 적응하고 건전성확보에 성공한 우량상호저축은행은 타금융기관과 경쟁력을 갖추며 성장할 것입니다.

(4) 조직도

공시일 현재 당 저축은행의 조직은 아래와 같습니다.

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

시장금리 상승 및 유가증권 평가/처분익 증가에 따라 영업수익은 증가하였으나, 조달비용 상승 및 대손충당금 증가 등에 따라 영업이익 및 당기순이익은 감소하였습니다.■ 주요지표 요약 (단위 : 백만원)

구 분
제54기
제53기
증감
증감비율(%)

영업수익
102,770
79,003
23,767
30.1

영업이익
9,031
26,263
-17,232
-65.6

법인세차감전계속사업이익
19,044
26,574
-7,530
-28.3

당기순이익
15,755
20,082
-4,327
-21.5

자산총계
1,431,648
1,408,747
22,901
1.6

부채총계
1,116,621
1,099,346
17,275
1.6

자본총계
315,027
309,401
5,626
1.8

자본금
15,083
15,083
-
-

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

- 재무상태표

재 무 상 태 표

제54(당)기 2023년 12월 31일 현재

제53(전)기 2022년 12월 31일 현재

주식회사 푸른상호저축은행
(단위 : 원)

과목
제54(당)기

제53(전)기

자 산

I. 현금및현금성자산
53,274,611,607
50,092,214,086

II. 예치금
145,107,055,184
132,314,204,493

III. 당기손익-공정가치측정 금융자산
70,398,708,693
47,417,491,780

IV. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
653,863,175
663,053,395

V. 상각후원가측정 금융자산
20,400,000
27,270,000

VI. 관계기업투자자산
104,241,582,034
83,773,629,639

VII. 대여금및수취채권
987,482,980,393
1,023,950,999,880

VIII. 유형자산
26,720,830,923
26,985,435,328

IX. 투자부동산
37,989,417,415
38,102,762,090

X. 무형자산
3,070,308,254
3,782,934,898

XI. 당기법인세자산

1,726,002,319
-

X
II. 기타자산

961,934,245
1,637,126,795

자 산 총 계
1,431,647,694,242
1,408,747,122,384

부 채

I. 예수부채
1,056,279,051,696
1,040,351,568,779

II. 순확정급여부채
-
-

III. 충당부채
1,372,801,334
1,437,970,678

IV. 당기법인세부채
-
4,514,388,355

V. 이연법인세부채
7,981,969,729
6,111,080,911

VI. 기타부채
50,986,400,651
46,931,245,281

부 채 총 계
1,116,620,223,410
1,099,346,254,004

자 본

I. 자본금
15,082,800,000
15,082,800,000

II. 자본잉여금
8,323,541,120
8,323,541,120

III. 기타자본항목
(12,290,714,926)
(10,545,849,966)

IV. 기타포괄손익누계액
(441,780,632)
211,637,394

V. 이익잉여금(대손준비금 적립액)(대손준비금 적립
(환입)
예정금액)

304,353,625,270(27,868,997,264)((3,736,722,454))
296,328,739,832(21,894,745,712)(5,974,251,552)

자 본 총 계
315,027,470,832
309,400,868,380

부 채 및 자 본 총 계
1,431,647,694,242
1,408,747,122,384

- 포괄손익계산서

포 괄 손 익 계 산 서

제 54(당)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 53(전)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 푸른상호저축은행
(단위 : 원)

과 목
제 54(당)기
제 53(전)기

I. 순이자손익

39,407,142,750

41,218,528,838

1. 이자수익
85,779,154,030

64,310,272,818

2. 이자비용
46,372,011,280

23,091,743,980

II. 순수수료손익

373,246,023

2,456,957,040

1. 수수료수익
2,833,799,049

3,851,261,126

2. 수수료비용
2,460,553,026

1,394,304,086

III. 당기손익-공정가치측정 금융자산손익

9,789,363,791

(1,856,091,492)

1. 당기손익-공정가치측정 금융자산이익
11,758,887,540

2,540,488,222

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산손실
1,969,523,749

4,396,579,714

IV. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산손익

14,010,525

25,044,420

1. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산이익
14,010,525

25,044,420

2. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산손실
-

-

V. 기타영업손익

(2,330,020,388)

(2,581,224,305)

1. 기타영업수익
2,384,559,748

1,969,163,337

2. 기타영업비용
4,714,580,136

4,550,387,642

VI. 신용손실 및 일반관리비 반영전 영업이익

47,253,742,701

39,263,214,501

VII. 신용손실충당금환입(전입)액

(18,716,473,085)

6,306,998,535

VIII. 일반관리비 반영전 영업이익

28,537,269,616

45,570,213,036

IX. 일반관리비

19,505,828,155

19,306,798,134

1. 인건비
12,566,435,269

13,160,923,898

2. 감가상각비 및 상각비
2,033,094,865

2,148,783,857

3. 기타판매비와관리비
4,906,298,021

3,997,090,379

X. 영업이익

9,031,441,461

26,263,414,902

XI. 기타손익

10,012,680,381

310,237,886

XII. 법인세비용차감전순이익

19,044,121,842

26,573,652,788

XIII. 법인세비용

3,289,572,254

6,492,068,842

XIV. 당기순이익

15,754,549,588

20,081,583,946

(대손준비금 반영후 조정이익: 당기 19,491,272,042원, 전기
14,107,332,394
원)

15,754,549,588

20,081,583,946

XV. 기타포괄손익

(648,053,104)

768,227,207

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(648,053,104)

768,227,207

확정급여제도의 재측정요소
(640,985,825)

824,092,106

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산

(7,067,279)

(55,864,899)

XVI. 당기총포괄손익

15,106,496,484

20,849,811,153

XVII. 주당순이익

1,340

1,688

1. 기본 및 희석주당순이익
1,340

1,688

- 이익잉여금처분계산서(안)

이익잉여금처분계산서(안)

제54기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지 / 처분확정일 : 2024년 3월 21일(예정)

제53기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 / 처분확정일 : 2023년 3월 23일(확정)

주식회사 푸른상호저축은행
(단위 : 원)

과 목
제54(당)기
제53(전)기

Ⅰ.미처분이익잉여금(미처리결손금)
15,754,549,588
20,081,583,946

1.전기이월미처분이익잉여금
-
-

2.종속회사처분 미처분이익잉여금
-
-

3.당기순이익(손실)

15,754,549,588

20,081,583,946

Ⅱ.임의적립금 등의 이입액
-
-

1.회계정책변경
-
-

Ⅲ.대손준비금 등의 이입액
3,736,722,454
-

1.준비금환입 예정액

3,736,722,454

-

Ⅳ.이익잉여금처분액
19,491,272,042
20,081,583,946

1.이익준비금
-
-

2.기업합리화적립금
-
-

3.대손준비금적립예정액
-
5,974,251,552

4.기타준비금(전자금융사고이행준비금)
-
-

5.충당금등 회계정책 반영
-
-

6.기타포괄손익(FVOCI) 대체
(38,465,309)
-

7.배당금
7,616,778,000
7,729,664,150

현금배당

7,616,778,000

7,729,664,150

8.임의적립금
11,912,959,351
6,377,668,244

V.차기이월미처분이익잉여금

-
-

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항 : 해당사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

송명구
1958.08.20
사내이사
-
없음
임원후보추천위원회

홍지백
1968.06.21
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

총 2명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

송명구
푸른저축은행대표이사
2012 ~ 현재
푸른저축은행 대표이사
-

홍지백
변호사
2014 ~ 현재
법무법인 나눔 변호사
-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

송명구
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

홍지백
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

<홍지백 사외이사 후보자>1. 전문성홍지백 후보자는 사법고시를 합격한 후, 법무법인 나눔 변호사로서 근무해오고 있으며 법률적 지식과 경험을 바탕으로 당행의 이사회 및 감사위원회 등에 참여함에 있어 실질적인 기여를 하고자 함.2021년 푸른저축은행 사외이사로 선임된 이후 현재까지 당행의 경영활동에 심도있는 의견을 개진하였음.2. 독립성본 후보자는 상법 제542조의8, 정관 제35조의2 등에 따라 전문지식이나 실무경험이 풍부한 외부전문가로서 경북대학교 법학 전공과 서울특별시 법률지원단 경험 등 법률적 지식이 있음. 임원후보추천위원회에서 추천하였으며, 주주총회에서 그 선임을 승인 받을 예정임.본 후보자는 당행을 제외한 당행의 관계사의 의사결정에 참여하고 있지 않고 있으며, 최근 3개 사업년도 당행과 거래내역이 없음. 사외이사 선임 시 상법 등 법령을 준수하고, 아울러 이해관계 충돌을 방지하기 위해 이사회의 사전 승인 없이 회사의 영업부류에 속한 거래를 하거나, 동종업계 다른 회사의 이사로 재직하지 않을 것이며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무 수행을 해나갈 것임. 후보자는 사외이사로서 전체 주주 및 금융소비자의 이익 모두를 고려하여 객관적으로 안건을 검토하고 직무를 수행중임.3. 책임과 의무에 대한 인식과 준수본 후보자는 당행 사외이사로 선임되어 이사회 및 이사회 내 위원회 등의 의안을 사전에 충실히 검토하고 활발히 의견을 개진하고 있으며, 금융회사·주주·소비자 등 이해관계자에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 하고 있음. 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업 비밀 준수 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것임. 또한 사외이사 업무를 정상적으로 수행하는데 연간 약 120~180시간 정도 소요되는데, 후보자는 당행의 사외이사 업무를 수행하는데 충분한 시간과 노력을 할애할 수 있다고 판단됨.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

<송명구 사내이사 후보자>송명구 후보자는 10년 이상 최고경영자를 역임한 경영 분야 전문가로 분야를 가리지않는 풍부한 경험으로 경영자의 시각에서 비즈니스의 흐름을 파악하는 안목을 보유함. 특히 1990년 푸른저축은행에 입사한 이후로 2002년 이사를 거쳐, 2012년 대표이사가 되기까지 어려운 환경속에서도 효율적으로 대응해온 점에 대해 높이 평가하고 있음. 또한 수년간 당행을 경영하며 축적한 경영 전반에 대한 이해와 각종 사안에 대처하는 노하우, 시장을 바라보는 깊은 통찰력을 기반으로 회사가 당면한 현안들에 대해 실제적인 관점에서 구체적 사례를 들어 조언하였음. 나아가 후보자는 현재의 경쟁력 유지와 함께 지속가능한 성장을 견인할 적임자로 판단되어 대표이사(사내이사)후보로 추천함.<홍지백 사외이사 후보자>홍지백 후보자는 법학 전공과 법률분야 현장경험이 있으며, 현재 법무법인 나눔 변호사로서 업무를 수행하고 있음. 전공분야와 해당 전문지식이 당행의 경영에 도움이 될 것으로 기대함. 또한 21년부터 당행 사외이사로 재직하며 이사회 위원, 감사위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원 등 다양한 의안을 검토하면서 당행의 주요 정책과 경영에 많은 조언과 기여를 하였으므로 사외이사로서의 역할을 훌륭히 수행해 나갈 적임자로 판단되어 추천함.

확인서

확인서_송명구

확인서_홍지백

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

홍지백
1968.06.21
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

총 1명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

홍지백
변호사
2014 ~ 현재
법무법인 나눔 변호사
-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

홍지백
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

<홍지백 감사위원 후보자>홍지백 후보자는 법무법인 나눔의 변호사로 재임중인 법률분야 전문가로 오랜 기간 축적한 전문지식과 경험을 바탕으로 사안을 종합적으로 바라보는 통찰력을 보유하였음. 또한 높은 윤리의식과 책임감으로 이사간 원활한 소통을 하며 내부통제 시스템과 내부회계관리제도 확립을 위해 특히 노력하였음. 전공분야 및 해당 전문지식과 함께 그간 쌓인 경험을 기반으로 당행의 전반적인 업무 및 회계/재무에 관한 감독 역할을 원할히 수행할 수 있을 것으로 기대함.

확인서

감사위원 확인서_홍지백.jpg
감사위원 확인서_홍지백

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
4(3)

보수총액 또는 최고한도액
2,000,000,000원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
4(3)

실제 지급된 보수총액
524,783,002원

최고한도액
2,000,000,000원

※ 기타 참고사항

이사의 보수한도는 전기 한도로 동결함

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2024년 03월 13일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

상법 시행령 제31조 제4항 제4호에 따라 주주총회일 개최 1주전까지 사업보고서 및 감사보고서를 금융감독원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 당사 홈페이지(https://www.prsb.co.kr, 상세위치 : 은행소개 > IR > 수시/기타공시 > 공시)에 게재할 예정이오니 참고하시기 바랍니다. 제출(예정)일에 게재될 사업보고서는 주주총회 이전 보고서이며, 향후 사업보고서의 오기 등이 발견되거나, 주주총회에서 부결 또는 수정사항이 발생할 경우 정정보고서를 금융감독원 전자공시시스템에 공시할 예정입니다. 주주총회 이후 정정공시 여부를 확인하시기 바랍니다.

※ 참고사항

- 해당사항 없음