키움증권 — 투자설명서(일괄신고) (20240306)
제출인: 키움증권

투자설명서(일괄신고)
1.8
키움증권(주)

투 자 설 명 서

2024년 03월 06일

키움증권 주식회사

키움증권(주) 제8-1회 무기명식 이권부 무보증사채키움증권(주) 제8-2회 무기명식 이권부 무보증사채

키움증권(주) 제8-1회 무기명식 이권부 무보증사채 금 팔백억원(\ 80,000,000,000)키움증권(주) 제8-2회 무기명식 이권부 무보증사채 금 팔백억원(\ 80,000,000,000)

1. 증권신고의 효력발생일 :
2023년 08월 03일

2. 모집가액 :
제8-1회 금 팔백억원(\ 80,000,000,000)제8-2회 금 팔백억원(\ 80,000,000,000)

3. 청약기간 :
2024년 03월 07일

4. 납입기일 :
2024년 03월 07일

5. 증권신고서 및 투자설명서의 열람장소

가. 증권신고서 :
전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

나. 일괄신고 추가서류 :
전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

다. 투자설명서 :

전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr서면문서 : 키움증권(주) - 서울시 영등포구 여의나루로4길 18
KB증권(주) - 서울특별시 영등포구 여의나루로 50 흥국증권(주) - 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 32 (주)BNK투자증권 - 부산광역시 부산진구 새싹로 1

6. 안정조작 또는 시장조성에 관한 사항

해당사항 없음

이 투자설명서에 대한 증권신고의 효력발생은 정부가 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 이 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니며, 이 투자설명서의 기재사항은 청약일 전에 정정될 수 있음을 유의하시기 바랍니다.

KB증권 주식회사

【 본 문 】

요약정보

1. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

회차 :
8-1
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
80,000,000,000
모집(매출)총액
80,000,000,000

발행가액
80,000,000,000
이자율
4.100

발행수익률
4.100
상환기일
2026년 03월 06일

원리금지급대행기관
(주)우리은행여의도중앙기업영업지원팀
(사채)관리회사
-

신용등급(신용평가기관)
AA- / AA-한국기업평가(주)NICE신용평가(주)
비고
-

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
케이비증권
7,000,000
70,000,000,000
인수수수료 0.10%
총액인수

인수
흥국증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.10%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2024년 03월 07일
2024년 03월 07일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
80,000,000,000

발행제비용
141,611,600

보증을받은 경우
보증기관
-
담보 제공의경우
담보의 종류
-

보증금액
-
담보금액
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】
▶ 본 사채는 "주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률"에 따라 한국예탁결제원 및 계좌관리기관의 전자등록계좌부에 전자등록하며, 실물채권을 발행하지 않음▶ "주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률"에 의거 사채의 전자등록이 취소된 때에는 채권자, 질권자 및 이해관계자가 사채권 발행을 청구할 수 있음.▶ 본 사채는 "주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률"에 의한 한국예탁결제원 및 계좌관리기관의 전자등록계좌부에 전자등록함으로서 교부에 갈음한다.▶ 본 사채는 전자등록발행하나 편의상 1만원을 기준으로 수량을 기재함.

회차 :
8-2
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
80,000,000,000
모집(매출)총액
80,000,000,000

발행가액
80,000,000,000
이자율
4.164

발행수익률
4.164
상환기일
2027년 03월 05일

원리금지급대행기관
(주)우리은행여의도중앙기업영업지원팀
(사채)관리회사
-

신용등급(신용평가기관)
AA- / AA-한국기업평가(주)NICE신용평가(주)
비고
-

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
케이비증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.10%
총액인수

인수
흥국증권
5,000,000
50,000,000,000
인수수수료 0.10%
총액인수

인수
BNK투자증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료 0.10%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2024년 03월 07일
2024년 03월 07일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
80,000,000,000

발행제비용
151,611,600

보증을받은 경우
보증기관
-
담보 제공의경우
담보의 종류
-

보증금액
-
담보금액
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】
▶ 본 사채는 "주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률"에 따라 한국예탁결제원 및 계좌관리기관의 전자등록계좌부에 전자등록하며, 실물채권을 발행하지 않음▶ "주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률"에 의거 사채의 전자등록이 취소된 때에는 채권자, 질권자 및 이해관계자가 사채권 발행을 청구할 수 있음.▶ 본 사채는 "주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률"에 의한 한국예탁결제원 및 계좌관리기관의 전자등록계좌부에 전자등록함으로서 교부에 갈음한다.▶ 본 사채는 전자등록발행하나 편의상 1만원을 기준으로 수량을 기재함.

2. 투자위험요소

하단의 핵심투자위험은 증권신고서 본문에 기재된 투자위험요소 중 중요한 항목만을 투자자의 이해도 제고를 위하여 간단ㆍ명료하게 요약한 것입니다. 자세한 투자위험요소는 "본문-Ⅲ. 투자위험요소"에 기재되어 있으니 참고하시기 바랍니다.

구 분
내 용

사업위험

[가. 국내외 경제상황 변동에 따른 위험]
금융투자업자의 수익성은 국내 증시 및 경기 변동성에 영향을 받을 수 있으며 국내외 금융시장에 내재된 불확실성으로 인해 수익성이 하락할 위험이 있습니다. 또한 과거 단순 투자중개 위주의 사업구조에서는 거래대금이 주요 변수였다면,
최근에는 정치, 경제, 국제관계, 환율, 경기변동 등 다양한 요인들이 금융투자업계의 수익에 영향을 주고 있습니다. 최근 금융투자회사의 양호한 수익성 개선 흐름에도 불구하고, 한국은행이 경제 성장률을 하향 조정한 바 있으며,
향후 국내외 경기 둔화로 인한 증시의 변동성은 금융투자업을 영위하는 당사에게 부정적으로 작용할 수 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[나. 금융투자회사의 수익구조에 따른 위험]
국내 금융투자회사의 손익구조는 수수료손익, 유가증권평가 및 처분손익, 파생상품 거래손익 등으로 구성되어 있습니다. 그러나, 금융투자회사의 사업구조 다변화 노력에도 불구하고
수탁수수료가 금융투자회사 전체 수수료 수익의 큰 비중을 차지하고 있습니다. 따라서
대내외 시장의 불확실성으로 인해 시장상황이 악화되고 거래대금이 감소할 시 수탁수수료 수입이 감소하여 실적에 크게 영향을 미칠 수 있습니다. 투자자께서는 이러한 금융투자회사의 수익구조로 인한 위험이 야기될 수 있는 점을 유의하시기 바랍니다.

[다. 금융투자회사의 자산구조 관련 위험]국내 금융투자회사의 자산은 대부분 현금 및 예치금과 증권으로 구성되어 있습니다.
금융투자회사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 증권은 채권이며, 나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성되어 있습니다.
채권은 금리의 변동에 따라 평가 손익이 발생하며, 특히 금리 상승기에는 보유 채권의 평가손실이 발생합니다. 앞으로 상당 기간 인플레이션 압력이 존재할 것으로 전망되는 가운데, 2024년 중 미국이나 한국에서 기준금리가 인하될 가능성이 크지 않아 연간 기준금리, 국고채 금리 등을 비롯해 전반적인 채권 시장 금리가 높은 수준을 유지하거나 혹은
인플레이션의 완화 여부에 따라 추가적인 상승이 이어질 수 있을 것으로 판단됩니다. 향후 금리 인상 가능성으로 인해 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손실이 발생하여 채권 보유비중이 높은 금융투자회사의
수익성 또는 자산건전성 등에 부정적인 영향을 미칠 가능성을 배제할 수 없으니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[라. 초대형 투자은행 제도 관련 위험]정부가 2016년 8월 "초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자제도 개선방안" 및 2017년 5월 "초대형 투자은행 육성방안"을 발표하면서 금융투자회사의 대형화가 추진되고 있습니다. 이로 인해,
상위 대형사와 중소형사 간의 수익 및 영업 격차가 확대될 가능성이 있습니다. 따라서,
대형화를 통한 규모의 경제 확보, 또는 특화된 업무영역의 전문화를 이루지 못할 경우 도태되거나 지속적인 수익성 유지가 제한될 가능성이 존재하오니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[마. 금융투자회사의 관련 법 및 제도의 변화에 따른 위험]
금융투자업은 영위사업에 대한 법적, 제도적 규제가 상당부분 존재 하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재하고 있습니다. 지난 2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은
'제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포져에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였으며 관리 방안으로 인하여 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산PF 영업 여력이 축소될 가능성이 존재합니다. 또한 정부는 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하였으나, 2022년 12월 국회는 국내외 경제상황을 고려해 금융투자소득세의 시행을 2년 유예하기로 하는 소득세법 일부개정안을 의결했습니다.
이처럼 법적, 제도적 규제의 변화가 향후 예측할 수 없는 시점에 발생할 수 있으며 이에 따라 금융투자업의 수익성에 부정적인 영향이 발생할 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.
[
바. NCR 개선방안 및 레버리지 규제 관련 위험
]영업용순자본비율(NCR)은 금융투자업자가 보유하고 있는 자산의 잠재적손실에 대한 대응능력을 수치화한 것입니다. NCR개선방안에 따른 새로운 산출체계에 따르면 대형 금융투자회사들은 투자여력이 확대되어 활발한 영업이 가능해지는 반면,
중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 또한, 금융당국은 레버리지비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 금융투자회사에 대한 관리를 강화하고 있습니다.
이러한 규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 판단
되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.
[사. 자회사 사업부문 관련 위험 - 저축은행부문]
국내 상호 저축은행 시장은 1972년 350개 회사에서 외환위기, 금융위기 등을 거치며 2023년 3분기말 기준 79개 회사가 영업 중입니다. 저축은행 업계는 부실정리, 건전성 감독 강화 등을 위하여 구조조정을 겪었습니다.
상호저축은행법의 개정 및 금융당국의 대출금리 합리화 노력과 법정최고금리 인하 등, 향후 저축은행 업계의 규제가 강화될 경우 이에 따른 신규인력 및 조직운영으로 인한 추가적인 비용이 발생할 수있으며, 사업 영위에 부정적인 영향
을 미칠 수 있습니다.
[아. 자회사 사업부문 관련 위험 - 자산운용부문]
국내 자산운용업의 경우 2008년 글로벌 금융위기에서 투자손실을 경험한 투자자들의 이탈과
불확실성에 따른 안전자산 선호, 그리고 대체상품의 등장으로 펀드 수탁고는 추세적 상승을 보이지 못하고 있습니다.
또한 2015년 10월 금융당국의 자산운용사 인가정책 변경에 따른 정책 완화가 시장 전반에 안착될 경우 자산운용업계에서는 자산운용사의 시장진출입, 업무확장 등이 활성화되는
동시에 신인도 높은 그룹내 다양한 자산운용사가 출현할 가능성이 높습니다.
자산운용에 특화된 자산운용그룹의 출현기반이 조성될 수 있다는 점에서 향후 기존 및 신규 자산운용사들이
자산운용업내 특화된 경쟁력 및 시장지위를 확보하지 못할 경우 제도적 시장위험에 직면할 수 있을 것으로 전망됩니다.
투자자께서는 투자시 이 점 유의하시기 바랍니다.

[자. 자회사 사업부문 관련 위험 - 여신전문금융업부문]
여신전문금융회사는 여신전문금융업법, 여신전문금융업감독규정 등을 통해 금융당국의 규제를 받고 있으며, 대부분의 금융업종과 동일하게 규제 리스크에 노출
되어 있습니다.
규제는 단기적으로 여신전문금융회사의 대손충당금 적립률 변경 등을 통해 수익성에 영향을 미칠 수 있으며, 중장기적으로는 여신전문금융회사의 사업 및 재무구조 등에 영향
을 미칠 수 있습니다.
여신전문금융업은 여러 관련 규정의 규제를 받고 있으며, 여신전문금융업이 국가경제에서 차지하는 비중 및 리스크를 고려할 때 감독기관의 규제 강화 기조는 유지될 것으로 예상됩니다. 관련법 및 감독 기준의 변경 및 조정에 따라 여신전문금융업 전체의 영업성과 및 재무상태가 영향
을 받을 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[차. 운영위험 및 ABCP 등 유동화증권 기초자산의 부실화에 따른 위험]운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직ㆍ간접적인 손실이 발생하는 위험을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 실제로 발생 가능한 위험이며, 발생시
금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠수 있습니다. 또한, 금융투자회사가 보유하고 있는 SPC가 발행하는 ABCP 등
유동화증권 기초자산의 부실화에 따라 채무불이행 리스크에 노출될 수 있습니다. 유동화증권 기초자산의 부실화 시,
이는 금융투자회사의 최종손실 규모 및 자산건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[카. 고객정보 유출에 따른 위험]
당사가 영위하는 금융업은 고객의 정보를 보유하고 있어 개인정보유출 등 정보보안 사고가 발생할 가능성이 존재합니다.
향후 고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험과 금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 저하 등 회사에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다.
개인정보보호를 위한 관리 노력에도 불구하고
고객정보 유출사고 발생 시 금융투자회사에 미칠 수 있는 재무적ㆍ비재무적 손실 영향에 대해 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

회사위험

[가. 재무제표 작성 기준의 변경 및 오류수정에 따른 위험]
2018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며 당사는 2018년 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다. 새로 적용되는 회계기준의 주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로써 투자자 분께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요가 있습니다. 또한, 기업회계기준서 상 경과규정에 따라 비교표시 되는 과거 재무제표는 재작성되지 않았습니다.
새로운 기준서가 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 판단되나 계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적인 비교는 어려운 상황입니다. 뿐만 아니라 기대손실모형 적용에 따른 충당부채가 증가하거나, 금융자산 및 금융부채의 계정 변경으로 인하여 당사의 손익 변동을 초래할 수 있습니다. 투자자 분께서는 이러한 점을 유의하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.
또한, 당사는 2015년 ~ 2020년말 사업보고서상 회계변경 및 오류수정을 통하여 별도 및 연결재무제표를 재작성한 사실이 있습니다. 그러나 별도 및 연결재무재표 재작성으로 인한 당기순이익 및 주당이익, 순자산의 변동은 없으며, 관련 수정사항은 당사의 해당 회계기간 감사보고서 및 사업보고서에 기반영되었으므로 당사의 향후 재무상태에 미칠 영향은 없을 것으로 판단됩니다.

[나. 수익성 및 수익구조와 관련된 위험]
당사는 국내증권사 중 위탁매매(Brokerage) 비중이 가장 높은 당사는 증권, 거래대금 변동 시 약정금액의 변동도 높은 편이며, 이로인해 거래대금에 대한 이익의 민감도가 높은 편
입니다. 이와 같은 위탁매매에 대한 높은 의존도는 시장변화에 민감한 수익구조를 가지고 있으며,

위탁매매 부문의 성장에 한계가 내재된 점을 고려할 때 당사의 편중된 수지구조 개선이 필요한 상황
입니다. 이를 위해 지속적인 포트폴리오 다각화를 통해 수수료 수익 부문의 다양성을 갖추려 노력하고 있으나,
수익구조가 안정적으로 다각화 되기 전까지는 당사의 수익이 시장변화 및 그에 따른 거래대금의 변동에 민감하게 반응
할 수 있으므로 투자자 분께서는 이 점 유의하여 주시기 바랍니다.
[다. 유동성 및 차입구조 관련 위험]
당사의 유동성 비율은 2023년 3분기 기준 120%이며 업계 평균 수치 대비 소폭 높은
수준을 보이고 있습니다. 당사의 차입부채 규모가 작은 점, 위탁중심의 영위사업 특성 상 유동성 부채 중 안정적으로 잔고가 유지되는 예수부채 비중이 높은 조달구조 등을 감안할 때 실질적인 유동성부담은 크지 않은 것으로 판단됩니다.

다만, 최근 글로벌 경기 변동성 심화로 인한 불확실성이 존재함에 따라 향후 실질 금리 인상으로 인한 당사 자금 조달 비용의 증가 및 보유채권의 평가손실 등이 발생할 수 있으며, 금융시장 경색 등 통제불가능한 시장 변수에 의해 우발부채 전액이 일시에 현실화될 경우 당사의 재무안정성에 부정적 영향
을 끼칠 수 있으므로, 이 점 유의하여 주시기 바랍니다.
[라. 자산건전성 및 우발채무 관련 위험]
당사의 자산규모는
2023년 3분기말 별도 기준 42조 963억원을 기록하고 있으며, 그 중 당기손익인식-공정가치측정금융자산의 비중이 약 60.1%, 상각후원가측정 금융자산 역시 11.6%로 높은 비중을 보이고 있습니다.

2023년 3분기 기준 당사가 보유중인 당기손익-공정가치측정금융자산은 총 25조 3,195억원 규모로, 그중 채무증권이 12조 9,673억원(약 51.2%)
으로 높은 비율을 차지하고 있으며, 금리상승 위험에 노출되어 있습니다.

향후 금리가 상승될 시, 채권평가손실이 발생할 수 있는점을 유의하여 주시기 바랍니다.
[마. 보유 자산 구성현황에 따른 위험요소]
2023년 3분기말 기준 당사 총자산 대비 당기손익-공정가치측정금융자산의 비중은 60.1%를 보이고 있으며, 그 중 채무증권이 약 51.2%로 투자자별도예치금을 제외할 시 대부분을 차지
하고 있습니다.
채권의 경우 대부분이 우량채권으로 보유 채권의 질(Quality)과 유동성은 비교적 양호한 것으로 판단되나,
2023년 3분기말 기준 당기손익-공정가치측정 금융자산(채무상품) 및 기타포괄-공정가치측정 금융자산의 규모가 11.1조원에 달한다는 점을 고려할 때, Credit risk 시장금리 상승시 상당한 채권평가 손실을 인식하여 재무제표상의 수익성이 훼손될 가능성이 존재
합니다. 따라서 향후 시장금리의 변동 및 이로인한 당사 채권평가금액의 변동에 대한 지속적인 모니터링이 필요할 것으로 판단됩니다.
[바. 자본적정성 관련 위험]
금융투자업은 순자본비율 및 레버리지비율을 적정 수준으로 유지시켜야 하는 금융위원회 및 금융감독원의 규제가 있습니다.
당사의 2023년 3분기말 영업용순자본은 3조 941억원, 총위험액은 1조 4,024억원이며, 순자본비율은 1,294.08%로 100%를 상회하고 있어 금융감독당국이 요구하는 순자본비율 기준치를 충족
하고 있습니다.
당사의 레버리지비율 추이를 살펴보면 2021년말 기준 645%을 기록한 이후 2022년 722%, 2023년 3분기말 668%를 기록하였습니다. 따라서 당사는 2023년 3분기말 기준 금융당국의 건전성 규제 기준인 1,100%보다 낮은 수준을 기록
하고 있습니다.
그러나, 일시적인 대규모 자기자본 투자로 총위험액이 증가하거나, 투자손실 등으로 자기자본이 급감하는 경우, 또는 부채성 자산인 RP 등의 판매증가로 총부채가 증가하는 경우 순자본비율(신NCR)은 감소하고 레버리지비율은 증가할 수 있습니다. 순자본비율(신NCR)과 레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 당사의 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고 요구 명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있다는 점
을 투자자께서는 유의해 주시기 바랍니다.
[사. 파생상품 손실 및 파생결합증권의 발행잔액 증가에 따른 위험]
당사의 2023년 3분기말 연결기준 파생금융상품
평가이익은 4,320억원, 평가손실은 -4,420억원으로 파생상품을 통해 기록한 손익은 -99.7억원
입니다. 이는 2022년말 기준 -480억원 대비 큰폭 개선된 실적입니다.
파생상품은 경제 상황에 따른 가변성이 큰 금융상품으로 국내외 경제 환경의 변화, 환율 및 이자율의 변동에 따라 당사의 재무상태 및 수익성에 큰 영향
을 줄 수 있습니다.
[아. 소송 및 제재 관련 위험]
2023년 3분기말 기준 당사가 피고로 계류 중인 소송 사건은 5건(관련 소송가액 약 169억원)입니다. 해당

소송 사건에 대하여 현재 시점에서 소송의 결과는 예측하기 쉽지 않으며, 향후 패소로 인하여 회사 이미지에 부정적인 영향
을 미칠 가능성이 존재합니다. 또한, 당사는

각종 법령 위반으로 인해 제재 조치, 과태료 부과 등이 증가할 경우 이로 인한 손실이 증가할 수 있으며, 당사의 기업 이미지 실추와 내부통제 강화 및 제재 조치 등으로 인하여 영업활동에 제한이 발생하는 등 부정적인 영향
을 미칠 수 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[자. 지배구조 관련 위험]
당사의 최대주주는 주식회사 다우기술로, 2023년 3분기말 기준 최대주주 및 특수관계인의 지분율은 보통주 기준 41.37% 입니다. 한편,

당사는 금융지주회사 계열에 속해 있지 않고 그룹 집단 내 주력 계열사로서 지원주체의 역할을 맞고 있으므로 대기업 및 금융지주회사 계열의 주요 경쟁사에 비해 증자, 차입 시 중시되는 자금조달력, 금융업종간 시너지 측면 등에서 상대적으로 어려움을 겪을 가능성
이 있으니 투자자 분께서는 이 점 유의하여 주시기 바랍니다.
[차. 계열회사 관련 위험]당사는 다우키움그룹 기업집단에 속하며, 그룹집단내 상장사 7개사(당사 포함), 비상장사 82개사 총 89개사의 계열회사가(당사 포함) 소속되어 있습니다. 당사의 영업 및 이익 규모 측면에서 종속회사가 차지하는 비중은 크지 않으나,
금융업을 영위하고 있는 당사 주요 종속회사의 특성 상 금융감독당국의 규제 강화 또는 시장상황의 급격한 변동 등은 해당 종속회사의 실적에 유의미한 영향을 끼칠 수 있고, 이는 곧 당사 연결 재무실적에 부정적 영향을 끼칠 수 있으므로 투자자께서는 주요 종속회사의 실적 변동에 유의하여 주시기 바랍니다.

기타 투자위험

[가. 증권의 환금성 제약 관련 위험]

본 사채는
한국거래소의 상장요건을 충족하고 있습니다.
최근 급변하는 채권시장 변동에 영향을 받을 가능성이 있으며,
상장 이후 채권에 대한 매도 수량과 매수 수량간 불균형에 따라 환금성에 제약이 있을 수 있습니다.

[나. 본 사채의 신용평가와 관련된 위험]

본 사채는
한국기업평가(주) 및 NICE신용평가(주)로부터 AA- 등급으로 평가 받았으나, 현재의 신용등급이 본 사채의 만기 시까지 동일하게 유지되는 것을 보장하지 않습니다.

[다. 예금자보호법 적용 비대상]

본 사채는
예금자보호법의 적용 대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환은 키움증권(주)가 전적으로 책임을 집니다.
원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.

[라. 사채권 발행 관련 사항]

본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따라
전자등록기관인 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 사채의 권리 내용을 전자등록하므로 사채권은 발행하지 아니합니다.

[마. 신고서 기재사항의 진실성 및 정확성]

본 신고서는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률' 제120조 제1항에 따라 효력이 발생하며, 제120조 제3항에 따라 본 신고서의 효력 발생은
신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

[바. 기타 고려사항]

당사는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도
전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 당사의 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나
그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있사오니 투자 의사결정에 유의하시기 바랍니다

제1부 모집 또는 매출에 관한 사항

I. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

1. 공모개요

[제8-1회]
(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증 공모사채

전자등록총액
80,000,000,000

할인율(%)
-

발행수익률(%)
4.100

모집 또는 매출가액
각 사채 전자등록총액의 100%로 한다.

모집 또는 매출총액
80,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

이자율
연리이자율(%)
4.100

변동금리부사채이자율
-

이자지급 방법 및 기한
이자지급 방법
이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환 기일 전까지 계산하여 매 3개월마다 연 사채이율의 1/4씩 분할하여 후지급하며, 이자지급 기일이 은행의 휴업일에해당하는 경우, 그 다음 영업일에 지급하되 이자지급기일부터 그 다음 영업일까지의 이자는 계산하지 아니한다. 단, 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 마지막 이자지급기일 전일까지 실제일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째 자리 이하의 금액은 절사한다. 이자지급기일에 발행회사가 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당 원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 지급일 전일 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행이 정한 연체대출이율 중 최고이율을 적용하여 계산한다. 단, 연체대출 최고이율이 "본 사채"의 이율을 하회하는 경우에는 "본 사채"의 이율을 적용한다.

이자지급 기한
2024년 06월 07일, 2024년 09월 07일, 2024년 12월 07일, 2025년 03월 07일,2025년 06월 07일, 2025년 09월 07일, 2025년 12월 07일, 2026년 03월 06일.

신용평가 등급
평가회사명
한국기업평가(주) / NICE신용평가(주)

평가일자
2024년 03월 06일 / 2024년 03월 06일

평가결과등급
AA- / AA-

주관회사의 분석
주관회사명
KB증권(주)

분석일자
2024년 03월 06일

상환방법 및 기한
상환방법
사채의 원금은 2026년 03월 06일에 일시상환한다. 다만, 원금상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일에 원금을 상환하되, 원금상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 원금상환 연체시에는 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 지급일 전일 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행이 정한 연체대출이율 중 최고이율을 적용하여 계산한다. 단, 연체대출 최고이율이 "본 사채"의 이율을 하회하는 경우에는 "본 사채"의 이율을 적용한다.

상환기한
2026년 03월 06일

납 입 기 일
2024년 03월 07일

전 자 등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금 지급대행기관
회 사 명
(주)우리은행 여의도중앙기업영업지원팀

회사고유번호
00254045

기 타 사 항

▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.

▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함

[제8-2회]
(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증 공모사채

전자등록총액
80,000,000,000

할인율(%)
-

발행수익률(%)
4.164

모집 또는 매출가액
각 사채 전자등록총액의 100%로 한다.

모집 또는 매출총액
80,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

이자율
연리이자율(%)
4.164

변동금리부사채이자율
-

이자지급 방법 및 기한
이자지급 방법
이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환 기일 전까지 계산하여 매 3개월마다 연 사채이율의 1/4씩 분할하여 후지급하며, 이자지급 기일이 은행의 휴업일에해당하는 경우, 그 다음 영업일에 지급하되 이자지급기일부터 그 다음 영업일까지의 이자는 계산하지 아니한다. 단, 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 마지막 이자지급기일 전일까지 실제일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째 자리 이하의 금액은 절사한다. 이자지급기일에 발행회사가 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당 원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 지급일 전일 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행이 정한 연체대출이율 중 최고이율을 적용하여 계산한다. 단, 연체대출 최고이율이 "본 사채"의 이율을 하회하는 경우에는 "본 사채"의 이율을 적용한다.

이자지급 기한
2024년 06월 07일, 2024년 09월 07일, 2024년 12월 07일, 2025년 03월 07일,2025년 06월 07일, 2025년 09월 07일, 2025년 12월 07일, 2026년 03월 07일,2026년 06월 07일, 2026년 09월 07일, 2026년 12월 07일, 2027년 03월 05일.

신용평가 등급
평가회사명
한국기업평가(주) / NICE신용평가(주)

평가일자
2024년 03월 06일 / 2024년 03월 06일

평가결과등급
AA- / AA-

주관회사의 분석
주관회사명
KB증권(주)

분석일자
2024년 03월 06일

상환방법 및 기한
상환방법
사채의 원금은 2027년 03월 05일에 일시상환한다. 다만, 원금상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일에 원금을 상환하되, 원금상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 원금상환 연체시에는 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 지급일 전일 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행이 정한 연체대출이율 중 최고이율을 적용하여 계산한다. 단, 연체대출 최고이율이 "본 사채"의 이율을 하회하는 경우에는 "본 사채"의 이율을 적용한다.

상환기한
2027년 03월 05일

납 입 기 일
2024년 03월 07일

전 자 등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금 지급대행기관
회 사 명
(주)우리은행 여의도중앙기업영업지원팀

회사고유번호
00254045

기 타 사 항

▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.

▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함

2. 공모방법

- 해당사항 없습니다.

3. 공모가격 결정방법

본 사채의 발행과 관련된 공모가격은 발행회사와 대표주관회사의 협의로 최근 채권 발행시장 상황을 반영하여 아래와 같은 조건으로 결정되었습니다.
[제8-1회]
2024년 03월 05일 민간채권평가회사 4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가]에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 2년 만기 개별민평 수익률을 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에 +0.05%p.를 가산한 이자율로 한다.따라서, 본 사채의 확정 공모가격은 아래와 같습니다.사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 전자등록총액의 연 4.100%로 한다.
[제8-2회]

2024년 03월 05일
민간채권평가회사 4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가]에서 최종으로 제공하는 키움증권(주) 3년 만기 개별민평 수익률을 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에 +0.05%p.를 가산한 이자율로 한다.따라서, 본 사채의 확정 공모가격은 아래와 같습니다.사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 전자등록총액의 연 4.164%로 한다.

4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항

가. 청약방법(1) 소정의 청약서 2통에 필요한 사항을 기입하고 기명날인하여 청약증거금과 함께 청약취급처에서 청약한다.(2) 모집 또는 매출총액의 100%를 기관투자자(이하 인수규정 제2조 제8호 의한 기관투자자로 한다. 이하 같다.)에게 우선배정하며, 청약 미달된 경우에 한하여 일반청약자(기관투자자 외의 투자자를 말한다. 이하 같다.)에게 배정한다.

(3) 청약자의 청약분에 대하여는 당일의 영업개시시간 이후 15시까지 접수된 분에 한하여 다음 각호의 방법으로 배정한다.가. 기관투자자: 기관투자자의 청약을 집계하여 청약금액에 비례하여 안분 배정한다.나. 일반청약자: 기관투자자 배정 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여 다음 각목의 방법으로 배정한다.① 총 청약건수가 매출총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하는 경우에는 추첨에 의하여 최저청약단위를 청약자에게 배정한다.② 총 청약건수가 매출총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하지 않는 경우에는 청약자의 청약금액에 관계없이 최저청약단위를 우선배정하고, 최저청약단위를 초과하는 청약분에 대하여는 그 초과 청약금액에 비례하여 최저청약단위로 안분배정한다(4) 상기 제(2), (3)의 방법으로 배정한 후 잔액이 발생한 경우 그 잔액에 대하여는 청약금액에 비례하여 선착순으로 배정한다.(5) 청약자는 1인 1건에 한하여 청약할 수 있으며, "금융실명거래 및 비밀보장에 관한법률"의 규정에 의한 실명확인이 된 계좌를 통하여 청약을 하거나 별도로 실명확인 을 하여야 한다. 이중청약이 있는 경우 그 전부를 청약하지 아니한 것으로 본다.(6) 본 사채에 투자하고자 하는 투자자(자본시장과금융투자업에관한법률 제9조 제5항에 규정된 전문투자자 및 자본시장과금융투자업에관한법률시행령 제132조에 따라 투자설명서의 교부가 면제되는자 제외)는 청약전 투자설명서를 교부받아야 한다.① 교부장소 : 각 "인수단"의 본ㆍ지점② 교부방법 : 본사채의 투자설명서는 상기의 교부장소에서 인쇄된 문서의 방법으로만 교부하며, 전자문서의 방법으로는 교부하지 않는다.③ 교부일시 : 2024년 03월 06일④ 기타사항(i) 본 사채 청약에 참여하고자 하는 투자자는 청약전 반드시 투자설명서를 교부받은 후 교부확인서에 서명하여야 하며, 투자설명서를 교부받지 않고자 할 경우, 투자설명서 수령거부의사를 서면, 전화·전신·모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신,그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 방법으로 표시하여야 한다.(ii) 투자설명서 교부를 받지 않거나, 수령거부의사를 서면, 전화, 전신, 모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신, 그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 방법으로 표시하지 않을 경우 "본 사채"의 청약에 참여할 수 없다.

※ 관련법규<자본시장과금융투자업에관한법률>제9조 (그 밖의 용어의 정의)⑤ 이 법에서 "전문투자자"란 금융투자상품에 관한 전문성 구비 여부, 소유자산규모 등에 비추어 투자에 따른 위험감수능력이 있는 투자자로서 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는자를 말한다. 다만, 전문투자자 중 대통령령으로 정하는 자가 일반투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우 금융투자업자는 정당한 사유가 있는 경우를 제외하고는 이에 동의하여야 하며, 금융투자업자가 동의한 경우에는 해당투자자는 일반투자자로 본다. <개정 2009.2.3>1. 국가2. 한국은행3. 대통령령으로 정하는 금융기관4. 주권상장법인. 다만, 금융투자업자와 장외파생상품 거래를 하는 경우에는 전문투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우에 한한다.5. 그 밖에 대통령령으로 정하는 자제124조 (정당한 투자설명서의 사용) ① 누구든지 증권신고의 효력이 발생한 증권을 취득하고자 하는 자(전문투자자, 그 밖에 대통령령으로 정하는 자를 제외한다)에게 제123조에적합한 투자설명서를 미리 교부하지 아니하면 그 증권을 취득하게 하거나 매도하여서는 아니 된다. 이 경우 투자설명서가 제436조에 따른 전자문서의 방법에 따르는 때에는 다음 각 호의 요건을 모두 충족하는 때에 이를 교부한 것으로 본다.1. 전자문서에 의하여 투자설명서를 받는 것을 전자문서를 받을 자(이하 "전자문서수신자"라 한다)가 동의할 것 2. 전자문서수신자가 전자문서를 받을 전자전달매체의 종류와 장소를 지정할 것 3. 전자문서수신자가 그 전자문서를 받은 사실이 확인될 것 4. 전자문서의 내용이 서면에 의한 투자설명서의 내용과 동일할 것<자본시장과금융투자업에관한법률시행령>제11조 (증권의 모집·매출) ① 법 제9조제7항 및 제9항에 따라 50인을 산출하는 경우에는 청약의 권유를 하는 날 이전 6개월 이내에 해당 증권과 같은 종류의 증권에 대하여 모집이나 매출에 의하지 아니하고 청약의 권유를 받은 자를 합산하되, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는 제외한다.1. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 전문가가. 제10조제1항제1호부터 제4호까지의 자나. 제10조제3항제12호·제13호에 해당하는 자 중 금융위원회가 정하여 고시하는 자다. 「공인회계사법」에 따른 회계법인라. 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」에 따른 신용평가업자(이하 "신용평가업자"라 한다)마. 발행인에게 회계, 자문 등의 용역을 제공하고 있는 공인회계사·감정인·변호사·변리사·세무사 등 공인된 자격증을 가지고 있는 자바. 그 밖에 발행인의 재무상황이나 사업내용 등을 잘 알 수 있는 전문가로서 금융위원회가 정하여 고시하는 자제132조 (투자설명서의 교부가 면제되는 자) 법 제124조제1항 각 호 외의 부분 전단에서 "대통령령으로 정하는 자"란 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다.1. 제11조제1항제1호다목부터 바목까지 및 같은 항 제2호 각 목의 어느 하나에 해당하는 자2. 투자설명서를 받기를 거부한다는 의사를 서면으로 표시한 자

나. 청약단위최저 청약금액은 1만원으로 하되 10만원 이상은 10만원 단위로 한다.다. 청약기간

청약기간
시 작 일
2024년 03월 07일

종 료 일
2024년 03월 07일

라. 청약증거금

청약사채 발행가액의 100%에 해당하는 금액, 청약증거금은 2023년 09월 08일에 본사채의 납입금으로 대체 충당하며, 청약증거금에 대하여는 무이자로 한다.

마. 청약취급장소

"인수단"의 본ㆍ지점

바. 납입장소

우리은행 여의도중앙기업영업지원팀

사. 상장신청예정일

2024년 03월 07일 상장 신청 예정
아. 사채권교부예정일

전자등록기관인 한국예탁결제원에 사채의 권리내용을 전자등록하고 사채권은 발행하지 않는다.

자. 사채권 교부장소

사채권을 발행하지 않으므로「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따른 전자등록의 방법으로 한국예탁결제원이 작성, 비치하는 전자등록계좌부상에 그 수량만큼 기재함으로써 교부에 갈음한다.차. 기타 모집 또는 매출에 관한 사항

"본 사채"에 대하여는「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」제36조에 의하여 사채권을 발행하지 않고 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록한다.

5. 인수 등에 관한 사항

가. 사채의 인수

[회 차 : 제8-1회]
(단위 : 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

구분
명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

대표
KB증권(주)
00164876
서울특별시 영등포구 여의나루로 50
70,000,000,000
0.10
총액인수

인수
흥국증권(주)
00380836
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 32
10,000,000,000
0.10
총액인수

[회 차 : 제8-2회]
(단위 : 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

구분
명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

대표
KB증권(주)
00164876
서울특별시 영등포구 여의나루로 50
10,000,000,000
0.10
총액인수

인수
흥국증권(주)
00380836
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 32
50,000,000,000
0.10
총액인수

인수
(주)BNK투자증권
00251400
부산광역시 부산진구 새싹로 1
20,000,000,000
0.10
총액인수

나. 특약사항

"인수계약서"상의 특약사항은 다음과 같습니다.

"발행회사"는 "본 사채"의 상환을 완료하기 이전에 아래의 사항이 발생하였을 경우에는 지체없이 "인수단"에게 통보하여야 한다. 다만, 금융감독원 또는 한국거래소에 당해 사항을 공시한 경우에는 "인수단"에 통보한 것으로 간주한다.

1. "발행회사"의 주식이나 주식으로 교부할 수 있거나 발행요구권을 행사할 수 있는 어떠한 증권("본 사채"이외의 사채 포함)을 발행하기로 하는 이사회의 결의가 있은 때

2. "발행회사"의 발행어음 또는 수표의 부도 혹은 기타 사유로 금융기관으로부터 거래가 정지된 때

3. "발행회사"의 영업의 일부 또는 전부의 변경, 정지 또는 양도

4. "발행회사"의 영업목적의 변경

5. 화재, 홍수 등 천재지변, 재해로 "발행회사"에게 막대한 손해가 발생한 때

6. "발행회사"가 다른 회사를 인수 또는 합병하거나 "발행회사"가 다른 회사에 인수 또는 합병될 때, "발행회사"를 분할하고자 할 때

7. "발행회사" 별도기준 자기자본의 100%이상을 타법인에 출자하는 내용의 이사회 결의 등 내부 결의가 있은 때

8. "발행회사" 별도기준 자기자본의 100%이상의 차입 또는 기채를 그 내용으로 하는 이사회결의 등 내부결의가 있은 때

9. "발행회사"가 다른 회사와 영업의 중요부분을 영업양수하고자 하는 때

10. 기타 "발행회사"의 경영상 중대한 영향을 미치는 사항이 발생한 때

II. 증권의 주요 권리내용

1. 일반적인 사항

(단위 : 원)

회 차
전자등록금액
이자율
만기일
옵션관련사항

제8-1회 무보증사채
80,000,000,000
4.100%
2026.03.06
-

제8-2회 무보증사채
80,000,000,000
4.164%
2027.03.05
-

계
160,000,000,000
-
-
-

(1) 당사가 발행하는 제8-1회 및 제8-2회 무보증사채는 무기명식 이권부 공모사채로서, Call-Option이나 Put-Option 등의 조기상환권이 부여되어 있지 않음.

(2) 또한, 본 사채는 주식으로 전환될 수 있는 전환청구권이 부여되어 있지 않으며, 본 사채의 전자등록기관은 한국예탁결제원으로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」제36조에 의하여 사채권을 발행하지 않고 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록함.

III. 투자위험요소

[가. 국내외 경제상황 변동에 따른 위험]

금융투자업자의 수익성은 국내 증시 및 경기 변동성에 영향을 받을 수 있으며 국내외 금융시장에 내재된 불확실성으로 인해 수익성이 하락할 위험이 있습니다. 또한 과거 단순 투자중개 위주의 사업구조에서는 거래대금이 주요 변수였다면,
최근에는 정치, 경제, 국제관계, 환율, 경기변동 등 다양한 요인들이 금융투자업계의 수익에 영향을 주고 있습니다. 최근 금융투자회사의 양호한 수익성 개선 흐름에도 불구하고, 한국은행이 경제 성장률을 하향 조정한 바 있으며,
향후 국내외 경기 둔화로 인한 증시의 변동성은 금융투자업을 영위하는 당사에게 부정적으로 작용할 수 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 의하면 금융투자업이란 이익을 얻을 목적으로 계속적이거나 반복적인 방법으로 행하는 행위로서 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 등을 말합니다. 금융투자산업은 발행과 유통시장을 움직이는 축으로 기능하는 바, 정치, 경제, 사회, 문화, 국제관계, 환율, 경기변동 등 모든 분야의 변화가 이 산업에 영향을 미치게 됩니다. 국내 금융투자회사는 고유업무인 자기매매업무(Dealing), 위탁매매업무(Brokerage) 및 인수업무(Underwriting)와 부수업무로 고객에 대한 신용공여, 증권저축, 환매조건부채권(RP)매매 등의 증권관련업무, 금고대여업무 등의 일부 은행관련 업무, CD 및 거액 CP의 매매 및 중개 등의 일부 단기 금융업무와 화폐시장펀드(MMF) 등 일부 투자 신탁업무를 취급하고 있습니다.「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제6조에 의한 금융투자업자로서의 주요 업무는 다음과 같습니다.

[ 금융투자업자 주요 업무 ]

구분
내용

투자매매업
자기의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 하는 업무

투자중개업
타인의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 그 청약의 권유, 청약, 청약의승낙 또는 증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유ㆍ청약ㆍ청약의 승낙을 하는 업무

투자자문업
금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단에 관하여 자문을 하는 업무

집합투자업
투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상자산을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 업무

투자일임업
투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임 받아투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득ㆍ처분 그 밖의 방법으로 운용하는 업무

신탁업
신탁 서비스를 제공하는 업무

금융투자업은 증권시장의 주가변동에 따라 금융투자업을 영위하는 회사의 실적이 변동하는 특성이 있습니다. 증권시장이 상승기일때는 투자자들의 투자심리가 개선되어 거래량이 증가하고 거래수수료 수익이 증가하여 금융투자업이 호황을 누리며, 증시가 하락기일때는 전반적인 투자심리가 위축되어 거래량 감소와 거래수수료 수익의 감소로 이어지는 것이 일반적입니다. 국내 주식시장 추이는 다음과 같습니다.

[국내 주식시장 추이]

(단위 : pt, 조 원, 천주)

구 분
2023년
2022년
2021년
2020년
2019년
2018년
2017년

주가지수
KOSPI
2,655.28
2,236.40
2,977.65
2,873.47
2,197.67
2,041.04
2,467.49

KOSDAQ
866.57
679.29
1,033.98
968.42
669.83
675.65
798.42

시가총액
시가총액
2,558
2,083
2,650
2,366
1,717
1,572
1,889

증감율
22.83%
-21.40%
12.00%
37.78%
9.22%
-16.78%
25.10%

거래대금
거래대금
4,809
3,914
6,767
5,708
2,288
2,800
2,190

증감율
22.87%
-42.17%
18.55%
149.51%
-18.30%
27.9%
12.42%

출처: 한국거래소 주식 통계자료 주1) 주가지수, 시가총액은 기간별 마지막 영업일 기준 주2) 거래대금은 사업년도(결산기준) 누계금액 주3) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ의 합계 금액

2019년 하반기에 발발한 COVID-19로 인해 2020년 3월 WHO의 팬데믹 선언과 함께 전세계 금융시장이 영향을 받게되었습니다. 한국증시에 대한 외국인의 매도가 이어지며 2020년 3월 19일 종가 기준 KOSPI 지수는 1,457, KOSDAQ 지수는 428까지 급락하였습니다. 이후 코로나19의 국내 신규 확진자수의 감소에 따라 개인 매수세를 기반으로 2020년 말 기준 KOSPI 지수는 2,873.47, KOSDAQ 지수는 968.42 수준으로 회복되었으며, 거래대금 또한 주식시장이 급락 이후 빠르게 회복되고 기록적인 저금리가 이어지면서 개인들의 주식시장 참여가 활성화되어 2020년말의 누적 거래대금은 5,708조원으로 2019년의 누적 거래대금인 2,287조원에서 큰 폭으로 증가하였습니다. 2021년 상반기의 경우 저금리 기조 및 개인들의 주식시장 참여 활성화가 지속되었으며 코로나19 백신 보급 등으로 경제활동이 재개 됨에 따라 2021년 6월 코스피 지수는 사상 처음으로 3,300선을 돌파했습니다. 하지만, 2021년 하반기부터 미국의 테이퍼링, 금리 인상, 원/달러 환율 상승 등의 영향으로 개인 투자자들이 이탈하면서 증시는 하락세를 보이면서 2021년말 종가 기준 코스피 지수는 2,977.65, 코스닥 지수는 1,033.98을 기록하였으며, 2022년말 종가 기준 코스피 지수는 2,236.40, 코스닥 지수는 679.29까지 하락하였습니다. 한편, 미국의 소비자물가지수(CPI)가 하락세를 보이고 있으며, 미 연준의 기준금리가 금리 인하 기조가 점진적으로 나타나고 있습니다. 이에 미국 증시가 회복세를 보임에 따라 국내 증시도 상승세로 전화하였고, 2023년말 종가 기준 코스피지수는 2,655.28, 코스닥지수는 866.57을 기록하였습니다. 증권신고서 제출일 기준 러시아-우크라이나 전쟁 장기화, 이스라엘-팔레스타인 분쟁, 경기성장 둔화 등 국내 증시에 높은 변동성을 야기할 수 있는 요인들이 상존하고 있습니다. 따라서 이러한 변동성이 금융투자업계에 불리하게 적용될 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

한편, 이와 같은 국내 주식시장 변화에 따라 국내 증권업계 수익성도 아래와 같이 변화하였습니다. 대체로 국내 주가지수가 상승세를 보이면 국내 증권사들의 수수료 수익도 증가하는 모습을 보여왔습니다. 2020년 국내 증시는 코로나19의 확산, 2020년 03월 WHO의 팬데믹 선언과 함께 세계 증시가 폭락하고 환율이 급등하는 등 전세계 금융시장이 큰 충격을 겪었습니다. 그러나, 2021년에는 개인투자자 위주의 주식거래대금이 급증하며 이에 따른 수수료수익이 크게 증가하였습니다. 2022년부터 수수료수익 및 영업이익은 주요 중앙은행발 금리인상 등에 따라 지속적으로 감소하였으며, 2023년 3분기말 기준 수수료수익은 주요 중앙은행발 금리인상 등에 따라 전년 동월말 대비 13.2% 감소하였으나, 영업이익과 당기순이익은 각각 43.5%, 30.8% 증가한 7조 4,136억원과 5조 5,127억원을 기록하였습니다.

[국내 증권업 수익성 추이]

(단위: 천주/백만원)

구분
2023년 3분기
2022년
2021년
2020년
2019년
2018년

일평균 거래대금
19,627,239
15,909,016
27,292,950
23,020,868
9,301,700
11,479,071

일평균 거래량
1,656,279
1,629,186
2,795,792
2,527,549
1,295,693
1,191,082

수수료수익(주3)
8,466,109
11,984,386
15,436,586
12,697,812
8,687,677
8,780,892

영업이익(주3)
7,413,571
5,427,304
12,266,531
8,376,606
6,116,340
4,917,672

당기순이익(주3)
5,512,714
4,058,268
8,449,720
5,551,709
4,608,095
3,745,050

출처: 한국거래소 주식 통계자료 및 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS) 주1) 일평균 거래대금 및 일평균 거래량은 KOSPI와 KOSDAQ 합산 금액임 주2) 수수료수익은 증권사(국내법인) 손익계산서상 수탁수수료, 인수/주선수수료, 수익증권취급수수료 등 수수료수익 전체 금액임

또한, 국내 경기의 경우, 한국은행은 2024년 02월 발표한 경제전망보고서를 통해 국내 경제성장률은 2023년 1.4%, 2024년 2.1% 수준을 나타낼 것으로 전망하였습니다. 국내경제는 고금리로 인한 내수회복 모멘텀 약화에도 불구하고 반도체경기 반등 및 미국 대상 수출 증가로 경기가 개선되었고 향후에도 개선흐름을 이어나갈 것으로 예상했습니다. 민간소비는 고금리 영향 지속으로 회복 모멘텀이 당초 예상보다 더딜 것으로 전망하였으며, 설비투자는 글로벌 제조업경기 둔화로 부진한 모습을 보였으나 IT 경기 회복과 주요국의 신성장분야 투자확대로 인하여 개선될 것으로 전망했습니다. 또한, 건설투자는 고금리로 인한 신규착공 위축의 영향이 점차 나타나면서 부진할 흐름을 보일 것으로 예상했으며, 상품수출은 반도체 및 IT 수요 증가와 함께 신성장 부문 투자도 늘어나면서 회복세가 확대될 전망이라고 발표하였습니다.

[한국은행 국내 주요 거시경제지표 전망]

(단위: %)

구 분
2022년
2023년
2024년(E)

연간
상반기
하반기
연간
상반기
하반기
연간

GDP
2.6
0.9
1.8
1.4
2.2
2.0
2.1

민간소비
4.1
3.1
0.6
1.8
1.1
2.0
1.6

설비투자
-0.9
5.3
-4.0
0.5
2.6
5.7
4.2

지식재산생산물투자
5.0
2.9
0.3
1.6
1.5
2.8
2.2

건설투자
-2.8
1.8
1.0
1.4
-2.4
-2.9
-2.6

상품수출
3.6
-0.9
6.6
2.9
6.0
3.2
4.5

상품수입
4.3
1.9
-3.0
-0.6
0.1
5.4
2.7

주) 전년동기 대비 기준

출처 : 한국은행 경제전망보고서(2024년 02월)

국제통화기금(IMF)이 2024년 01월 발표한 World Economic Outlook Update에 따르면, 2024년 세계 경제 성장률 전망치를 3.1%로 10월 전망했던 2.9% 대비 0.2%p 상향 조정하였고, 2025년 세계 경제 성장률 전망치는 3.2%로 10월 전망과 동일하게 유지하였습니다. 주요 선진국 중 미국의 2024년 성장률 전망치를 10월 전망치였던 1.5% 대비 0.6%p 상향조정한 2.1%로 전망하였으나, 유로존 전망치는 10월 전망 대비 0.3%p 하향조정한 0.9%로 전망하였습니다. 아울러, IMF는 최근 전망보고서를 통해 우리나라의 2024년 경제 성장률 전망치는 10월 전망 대비 0.1%p 상향조정한 2.3%로 전망하였습니다. IMF는 세계 경제가 안정적인 성장세와 물가 하락에 힘입어 경착륙 가능성이 낮아졌다고 평가하였으며, 통화정책 완화와 지나친 긴축 기조 유지 모두를 경계해 통화정책 완화 시기에 대한 적절한 시점 설정이 중요하다고 권고하였습니다. 그 외에도 미래 충격에 대응하기 위한 재정여력 확충, 구조개혁을 통한 중장기 생산성 향상 및 기후변화 대응 등을 강조하였습니다. 2024년 1월 IMF의 세계 및 주요 경제 성장률 전망은 아래와 같습니다.

[국제통화기금 세계 경제성장 전망]

(단위: %, %p)

구분
2022년
2023년(E)
2024년(E)
2025년(E)

'23년 10월 (A)
'24년 01월 (B)
조정폭 (B-A)
'23년 10월 (A)
'24년 01월 (B)
조정폭 (B-A)

세 계
3.5
3.1
2.9
3.1
+0.2
3.2
3.2
-

선진국
2.6
1.6
1.4
1.5
+0.1
1.8
1.8
-

미국
2.1
2.5
1.5
2.1
+0.6
1.8
1.7
-0.1

유로존
3.3
0.5
1.2
0.9
-0.3
1.8
1.7
-0.1

독일
1.8
-0.3
0.9
0.5
-0.4
2.0
1.6
-0.4

일본
1.0
1.9
1.0
0.9
+0.1
0.6
0.8
+0.2

영국
4.1
0.5
0.6
0.6
-
2.0
1.6
-0.4

캐나다
3.4
1.1
1.6
1.4
-0.2
2.4
2.3
-0.1

한국
2.6
1.4
2.2
2.3
+0.1
2.3
2.3
-

신흥개도국
4.1
4.1
4.0
4.1
+0.1
4.1
4.2
+0.1

중국
3.0
5.2
4.2
4.6
+0.4
4.1
4.1
-

인도
7.2
6.7
6.3
6.5
+0.2
6.3
6.5
+0.2

자료 : IMF World Economic Outlook, 2024.01

이처럼 금융투자업자의 수익성은 국내 증시 및 경기 변동성에 영향을 받을 수 있으며 국내외 금융시장에 내재된 불확실성으로 인해 불확실성이 확대되거나 하락할 위험이 있습니다. 이 경우 금융투자업자의 수수료 및 투자수익 등의 감소 등에 기인하여 영업실적 및 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 최근 금융투자회사의 양호한 수익성 개선 흐름에도 불구하고, 한국은행이 경제 성장률을 하향 조정한 것처럼 향후 국내외 경기 둔화로 인한 당사의 수익성이 저하될 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 경기 악화로 인한 증시의 변동성은 금융투자업을 영위하는 당사에게 부정적으로 작용할 수 있습니다.

[나. 금융투자회사의 수익구조에 따른 위험]

국내 금융투자회사의 손익구조는 수수료손익, 유가증권평가 및 처분손익, 파생상품 거래손익 등으로 구성되어 있습니다. 그러나, 금융투자회사의 사업구조 다변화 노력에도 불구하고
수탁수수료가 금융투자회사 전체 수수료 수익의 큰 비중을 차지하고 있습니다. 따라서
대내외 시장의 불확실성으로 인해 시장상황이 악화되고 거래대금이 감소할 시 수탁수수료 수입이 감소하여 실적에 크게 영향을 미칠 수 있습니다. 투자자께서는 이러한 금융투자회사의 수익구조로 인한 위험이 야기될 수 있는 점을 유의하시기 바랍니다.

국내 금융투자회사의 손익구조는 수수료손익, 유가증권평가 및 처분손익, 파생상품 거래손익 등으로 구성되어 있습니다. 수수료손익은 수탁수수료 등 고객에게 금융 서비스를 제공하고 그 대가로 받는 수수료로 비교적 안정적인 수익원인 동시에 순영업손익에서 차지하는 비중이 매우 높습니다. 참고로 유가증권평가 및 처분손익은 금융투자회사가 자기자금으로 보유하고 있는 지분증권, 채무증권 등의 자산의 가격이 변동함에 따라 발생하는 손익이며, 파생상품거래손익은 증권 등을 기초자산으로 한 파생상품의 거래에서 발생하는 손익입니다. 국내 금융투자회사는 전통적으로 유가증권 수탁중개수수료 수익에 상당부분 의존하고 있었던 상황에서 사업구조의 다변화를 꾀하며 금융 컨설팅을 제공하는 자산관리 사업의 추진, 해외 글로벌 투자은행을 벤치마킹하여 IB 및 Trading 분야에서 사업을 확대하는 등 투자은행으로 사업 포트폴리오를 변화하기 위해 노력하고 있습니다.

그러나 국내 금융투자회사들의 수수료 수익에 대하여 수탁수수료의 기여도는 여전히 가장 압도적인 수준입니다. 이는 주식시장의 변동성에 따른 거래대금의 증감이 국내 금융투자회사의 이익변동성에 크게 작용하고 있고, 향후 시장변수에 따른 국내 금융산업의 수익성 악화를 배제할 수 없음을 의미합니다. 수수료 수익에서 가장 비중이 높은 수탁수수료는 전체 수수료 수익에서 차지하는 비중이 감소하는 모습을 보이며 2019년 37%까지 하락하였습니다. 그러나 2020년에 들어서는 개인투자자의 주식시장 참여 확대로 인한 거래대금 상승에 따라 수탁수수료 금액이 크게 증가하여 수탁수수료의 비중은 52%까지 상승하였습니다. 2021년의 경우 전체 수수료 수익의 48%를 기록하였습니다. 2022년 국내외 긴축정책에 따른 시장 유동성 축소로 당해 수탁수수료의 비중이 39%로 감소하였지만, 2023년 3분기 다시 전체 수수료 수익의 48%를 기록하며 반등을 보이는 모습을 보이며, 전년 동기 대비 수수료 수익이 13.2% 증가하는 모습을 보였습니다.

[국내 투자매매 및 중개업자(금융투자회사) 항목별 주요 수수료 비중]

(단위: 백만원)

구 분
2023년 3분기
2022년 3분기
2022년
2021년
2020년
2019년
2018년

금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중

수수료 수익
9,113,923
100.0%
10,544,763
100.0%
12,936,234
100.0%
16,716,978
100.0%
13,570,050
100.0%
9,432,670
100.0%
9,626,989
100.0%

수탁수수료
4,370,035
47.9%
3,938,255
37.3%
5,011,614
38.7%
8,040,602
48.1%
7,069,804
52.1%
3,446,332
36.5%
4,512,731
46.9%

인수주선수수료
675,861
7.4%
917,621
8.7%
1,073,155
8.3%
1,294,067
7.7%
963,710
7.1%
916,494
9.7%
839,590
8.7%

집합투자증권취급수수료
366,627
4.0%
402,864
3.8%
511,640
4.0%
587,991
3.5%
490,938
3.6%
537,868
5.7%
519,867
5.4%

자산관리수수료
209,018
2.3%
237,520
2.3%
299,900
2.3%
436,825
2.6%
251,534
1.9%
208,796
2.2%
210,106
2.2%

매수 및 합병수수료
672,183
7.4%
1,241,294
11.8%
1,444,935
11.2%
1,651,933
9.9%
1,206,283
8.9%
945,053
10.0%
710,361
7.4%

파생결합증권 판매수수료
2,472
0.0%
4,305
0.0%
5,852
0.0%
2,369
0.0%
615
0.0%
1,274
0.0%
1,010
0.0%

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS) 주1) 국내증권사 및 국내소재 외국계 증권사 법인 합계 기준 주2) 금융감독원 금융통계정보시스템 상 2023년 3분기말이 가장 최근자료임

또한 전통적인 증권사의 수익 기반인 수탁수수료는 증권사간의 경쟁을 통하여 상당히 낮은 수준에 이르렀습니다. 실제 상당 수 증권사는 신규고객을 상대로 수년간의 증권 매매 수수료 면제 등을 시행 하는 등 나름의 자구책을 활용하여 고객유치에 힘쓰고 있습니다. 이에 금융투자회사들은 수익기반 다변화를 위해 CMA영업, 신탁업, 퇴직연금, 장외파생상품, Wrap상품 등 다양한 사업분야로의 진출 및 확장을 지속적으로 추진하여 자체 경쟁력을 강화하고 있으나, 인터넷전문은행과 개인종합자산관리계좌(ISA)가 도입되는 등 금융권간 사업영역의 구분이 모호해지면서 고객과 자산확보 경쟁이 더욱 심화될 가능성이 존재합니다. 상기와 같이 금융투자회사의 사업구조 다변화 노력에도 불구하고, 수수료수익 중 수탁수수료가 금융투자회사 전체 수수료 수익의 큰 비중을 차지하고 있습니다. 따라서, 금융투자회사의 수익원 다각화 노력에도 불구하고, 금융투자회사의 수익성이 시장금리, 주가지수, 또는 자산가격 등 외부 경제변수의 변동에 따라 급변할 수 있음을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

[다. 금융투자회사의 자산구조에 따른 위험]

국내 금융투자회사의 자산은 대부분 현금 및 예치금과 증권으로 구성되어 있습니다.
금융투자회사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 증권은 채권이며, 나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성되어 있습니다.
채권은 금리의 변동에 따라 평가 손익이 발생하며, 특히 금리 상승기에는 보유 채권의 평가손실이 발생합니다. 앞으로 상당 기간 인플레이션 압력이 존재할 것으로 전망되는 가운데, 2024년 중 미국이나 한국에서 기준금리가 인하될 가능성이 크지 않아 연간 기준금리, 국고채 금리 등을 비롯해 전반적인 채권 시장 금리가 높은 수준을 유지하거나 혹은
인플레이션의 완화 여부에 따라 추가적인 상승이 이어질 수 있을 것으로 판단됩니다. 향후 금리 인상 가능성으로 인해 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손실이 발생하여 채권 보유비중이 높은 금융투자회사의
수익성 또는 자산건전성 등에 부정적인 영향을 미칠 가능성을 배제할 수 없으니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

국내 금융투자회사의 자산 대부분은 현금 및 예치금(2023년 9월말 기준 약 16.59%)과 증권(2023년 9월말 기준 약 57.52%)으로 구성되어 있습니다. 한편, 가장 큰 부분을 차지하는 증권을 살펴보면, 전체 증권의 70~80%가 채권으로 구성되어 있으며 나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성되어 있습니다. 2017년부터 2023년 9월말까지 증권사의 총 자산 증가세가 지속되고 있는데, 이 중 증권의 증가가 총 자산의 증가세를 견인하였습니다. 이는 금융투자회사의 RP매도와 ELS 판매가 크게 증가함에 따라, 자금조달의 증가로 이와 연계한 국공채 등의 유가증권이 증가하였기 때문입니다.

[ 증권사(국내법인) 및 외국계지점 요약재무상태표 ]

(단위: 백만 원)

구분
2023년 9월말
2022년 말
2021년 말
2020년 말

금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비

[현금 및 예치금]
113,179,114
16.59%
113,506,556
18.66%
127,193,586
20.48%
116,058,425
19.44%

[증권]
392,417,194
57.52%
357,269,636
58.75%
362,125,074
54.92%
342,769,819
57.40%

[파생상품자산]
22,190,593
3.25%
23,505,755
3.87%
10,092,491
1.53%
11,409,638
1.91%

[대출채권]
74,071,016
10.86%
67,212,491
11.05%
66,129,803
10.03%
56,576,604
9.47%

[유형자산]
2,696,469
0.40%
2,857,809
0.47%
2,639,278
0.40%
2,286,524
0.38%

[CMA운용자산(종금계정)]
0
0.00%
0
0.00%
0
0.00%
0
0.00%

[리스자산(종금계정)]
0
0.00%
39
0.00%
88
0.00%
146
0.00%

[기타자산]
77,686,175
11.39%
43,777,328
7.20%
52,777,935
8.00%
68,013,772
11.39%

자산총계
682,240,559
100.00%
608,129,618
100.00%
620,958,260
100.00%
597,114,935
100.00%

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS) 주1) 국내 금융투자회사 및 국내소재 외국계 금융투자회사 법인 합계 기준 주2) 회계연도 결산기 변경으로 회계기간이 상이함에 유의 * 사업연도(2014년 이후): 역년(Calendar Year) 기준으로, 각 증권사별 회계연도를 고려하지 않음 주3) 금융감독원 금융통계정보시스템 상 2023년 3분기말이 가장 최근자료임

금융투자회사는 RP매도와 ELS 판매 등의 요인으로 인하여, 이와 연계한 국공채 등의 유가증권을 상당량 보유하고 있습니다. RP 매도는 증권사가 보유한 유가증권을 유동화하여 증권사가 자금을 조달하는 성격도 있으나, 실질적으로는 대고객 금융상품의 일종으로 조달된 자금의 일정 비율만큼 국공채 등 유가증권을 담보로 제공하는 것이 특징입니다. 한편, ELS 등 장외파생상품 판매의 경우 고객에 대한 상환의무가 증권사에 있는 만큼 증권사는 백투백헤지 또는 국공채, 주식 및 파생상품을 통한 자체헤지를 하고 있습니다. 금융위기 당시 리만브라더스 파산으로 백투백헤지에 대한 위험성이 부각되며 최근에는 증권사의 자체헤지 비중이 높아지고 있는데, 이로 인해 증권사의 채권 비중이 증가하고 있습니다. RP매도에 따른 담보제공 물건과 ELS 등 파생결합상품에 대한 헤지 과정에서 상대적으로 위험이 작은 국공채 및 우량 회사채 등 채권에 대한 증권사의 수요가 높아지고 있으며, 이로 인해 증권사 보유 유가증권 중 채권의 비중은 전체자산의 높은 수준을 꾸준히 유지하고 있습니다.
채권은 금리의 변동에 따라 평가 손익이 발생하며, 특히 금리 상승기에는 보유 채권의 평가손실이 발생합니다. 최근 몇 년간 증권업종 내 RP를 통한 자금조달이 증가하였으며, 이에 대한 담보 성격의 채권(국공채 위주) 규모가 증가하면서 국내증권사의 보유 채권규모는 큰 폭으로 확대되었습니다. 증권사의 자산 중 채권 비중이 커지면서금리변동에 따른 채권가치 변동이 증권사 수익성에 중요한 영향을 미치고 있으며 이자율 하락 시 보유채권의 가격 상승으로 평가이익이 발생하게 되지만 이자율 상승 시보유채권의 가격 하락으로 평가손실이 발생하게 됩니다. 금리상승을 대비해 채권의 듀레이션을 적절히 조절함으로써 평가손실을 최소화하는 전략을 구사하거나, 채권운용 과정에서 이자수익 증가분을 감안하면 채권운용에서의 실질적인 손실규모를 축소하는 등의 금리상승 리스크에 대한 대응력이 중요한 요소입니다. 그러나 금리인상이 예상외로 빠르게 진행되거나 금리상승폭이 시장의 기대치를 넘어서게 되는 경우 채권 보유분에 대해 평가손실이 반영됨으로써 금융투자회사의 수익성을 악화시킬 가능성이 상존하고 있습니다. 2020년 코로나19 바이러스의 창궐로 인하여 경기 침체에 대한 불확실성이 고조되며 글로벌 안전자산 선호 현상이 심화되었고, 국내외 시장 금리 하락세가 지속되었습니다. 이에 코로나19 사태와 국제 유가 급락 등 전세계적 경기 침체 영향을 우려하며 미 연준은 0.00~0.25%로, 한국은행은 0.50%로 기준금리를 인하하였습니다.
한편, 2021년 들어 각국 중앙은행은 예상보다 빠른 경제회복 속도와 시장 기대를 상회하는 인플레이션으로 인해 조기 테이퍼링 및 금리 정상화 가능성을 언급하였습니다. 미 연준은 2021년 6월 기준금리를 동결하였으나, 금리 인상 시점을 큰 폭으로 앞당겼으며 테이퍼링에 대한 논의를 시작했다고 발표하였습니다. 2022년 3월 미 연준은 미국의 기록적인 물가상승을 꺾기 위해 기준금리를 0.25%~0.50%로 0.25%p. 인상했으며, 2022년 05월 FOMC에서 22년만에 금리를 0.50%p. 인상하는 '빅스텝'을 단행하였습니다. 2022년 5월 FOMC에서 기준금리를 0.50%p. 인상한데 이어 2022년 6월 FOMC에서도 기준금리를 0.75%p. 인상하였습니다. 5월 미국 소비자물가지수(CPI)는 전년 동월 대비 상승률이 8.6%에 달하며 1981년 이후 최고치를 경신하였고, 러시아-우크라이나 전쟁 및 코로나19에 따른 중국 봉쇄가 공급망을 악화시키며 물가에 지속적인 상방 압력으로 작용하고 있어 더 강한 통화긴축 정책을 펴야한다는 위기감이 작용하여 '자이언트 스텝'을 결정하였습니다. 게다가, 2022년 7월 13일에 발표한 2022년 6월 미국 소비자물가지수(CPI)는 전년 동월 대비 상승률이 9.1%를 기록하며 연준이 2022년 6월에 이어 다시 한번 기준금리를 0.75%p. 인상하였고, 2022년 9월, 그리고 2022년 11월 연준에서도 0.75%p.의 기준금리가 인상되며 4연속 자이언트 스텝이 단행되었습니다.
이후 2022년 12월 0.50%p 인상에 이어, 2023년 2월 2일, 2023년 3월 23일 및 2023년 5월 4일 FOMC에서는 각각 0.25%p. 인상하며(5.00%~5.25%) 금리인상 속도 조절에 들어갔습니다. 2023년 6월 15일 FOMC는 기준금리 동결을 발표하였으나 2023년 7월 27일 기준금리를 0.25%p. 추가 인상(5.25%~5.50%)하였습니다. 이후 9월, 11월, 12월 FOMC에서 기준금리를 연이어 동결하였습니다. 증권신고서 제출일 현재 미국 기준금리는 5.25%~5.50%를 유지하고 있습니다.
한편 국내에서는 인플레이션에 대한 우려, 미국의 금리 인상과 양적 긴축 가속화에 대비하여 한국은행은 2021년 8월 금통위에서 기준금리를 0.75%로 인상하였고 2021년 11월에 1.00%, 2022년 01월 1.25%, 2022년 04월 1.50%, 2022년 05월 1.75%, 2022년 07월 2.25%까지 기준금리를 인상하였습니다. 7월 금통위는 일반적인 금리 인상폭인 0.25%p의 2배인 0.5%p. 인상에 나선 가운데, 8월에도 0.25%p. 금리를 인상하였습니다. 곧이어 2022년 10월 금통위에서도 물가 억제, 한-미 금리 역전 우려 등의 이유로 다시 0.50%p 인상하며 이례적으로 금리인상을 5회 연속 단행하였습니다. 그 이후 2022년 11월 금통위는 대내 요인을 중심으로 통화정책을 결정하겠다는 의지를 보이며 0.25%p. 기준금리를 인상하였습니다. 2023년 1월 금통위에서는 2명의 위원이 동결 소수의견 제시를 하였으나, 0.25%p. 기준금리 인상하였으며 이후 2023년 2월 23일 금융통화위원회에서 기준금리 동결을 결정하였습니다. 이후 아직 물가 상승률이 목표 수준에 수렴하기까지 상당 기간이 필요하고 가계부채 규모도 증가하고 있다는 이유로 2023년 10월 금융통화위원회는 2023년 2월, 2023년 4월, 2023년 5월, 2023년 7월, 2023년 8월, 2023년 11월에 이어 일곱 차례 연속 기준금리를 동결하였으며, 2024년 1월 한차례 더 금리 동결을 하여 증권신고서 제출일 현재 한국의 기준금리는 3.50%p.입니다.
최근 국고채 금리는 지속적으로 상승하는 추세를 보이고 있습니다. 한국은행은 2021년 5월 0.50%에서 2023년 1월 3.50%까지 기준금리 인상을 결정하였고 이는 2024년 1월까지 지속되고 있습니다. 미국 연준이 금리 인하에 대하여 신중한 태도를 보이면서 상반기에는 금리 인하 가능성이 낮을 것으로 예상되며 러시아-우크라이나 전쟁 및 이스라엘-하마스 전쟁 장기화 등에 따른 글로벌 경기환경의 변동성이 여전히 상존합니다. 향후 기준금리 변동으로 인해 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손실이 발생하여 채권 보유비중이 높은 금융투자회사의 수익성 또는 자산건전성 등에 부정적인 영향을 미칠 가능성을 배제할 수 없으니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[국고채 3년물 및 5년물 금리 추이]

(단위 : %)

일자
국고채 3년
국고채 5년

2020/03/31
1.070
1.297

2020/06/30
0.845
1.115

2020/09/29
0.842
1.100

2020/12/31
0.970
1.335

2021/03/31
1.127
1.597

2021/06/30
1.452
1.742

2021/09/30
1.590
1.927

2021/12/31
10795
2.006

2022/03/31
2.662
2.855

2022/06/30
3.553
3.647

2022/09/30
4.185
4.176

2022/12/30
3.725
3.738

2023/03/31
3.290
3.295

2023/06/30
3.656
3.650

2023/09/27
3.875
3.925

2023/12/29
3.145
3.155

2024/03/05(증권신고서 제출 전일)
3.352
3.390

출처 : 금융투자협회 채권정보센터

[라. 초대형 투자은행 제도 관련 위험]

정부가 2016년 8월 "초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자제도 개선방안" 및 2017년 5월 "초대형 투자은행 육성방안"을 발표하면서 금융투자회사의 대형화가 추진되고 있습니다. 이로 인해,
상위 대형사와 중소형사 간의 수익 및 영업 격차가 확대될 가능성이 있습니다. 따라서,
대형화를 통한 규모의 경제 확보, 또는 특화된 업무영역의 전문화를 이루지 못할 경우 도태되거나 지속적인 수익성 유지가 제한될 가능성이 존재하오니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

정부는 금융투자회사의 기업금융 기능과 글로벌 역량 강화를 위해 금융투자회사 대형화 유도 정책을 지속하고 있으며, 2013년 자기자본 3조원 이상 금융투자회사에 대해 프라임브로커 업무를 신규로 허용하였습니다. 이후 2016년 8월 금융당국은 초대형 IB 육성 방안을 추가로 발표하였습니다. 이에 따르면 자기자본 4조원 이상 금융투자회사는 발행어음제도, 자기자본 8조원 이상 금융투자회사는 종합투자계좌(IMA)가 허용되며, 건전성 규제 완화 등의 인센티브가 제공될 예정입니다. 이러한 정부의 정책에 대응하여 국내 주요 대형 금융투자회사들은 2016년 이후 합병, 증자 등을 통해 자기자본을 확대하였으며, 2017년 11월 자기자본 4조원 이상 5개사(NH투자증권, 미래에셋대우, KB증권, 삼성증권, 한국투자증권)에 대해 초대형 IB 지정이 완료되었습니다.

초대형 IB 업무의 핵심은 ① 수신기반(자기자본 200% 한도 발행어음) 보유, ② 기업여신 확대, ③ 규제 완화(NCR II 적용, 발행어음 레버리지규제 제외)로 이미 자기자본4조원 이상 금융투자회사들의 수익구성과 영업행태에 변화가 나타나고 있습니다. 대상 대형사들의 수지 구조상 IB 비중이 확대되고 있으며, 이의 선행지표 성격인 기업여신(대출금, 매입대출채권, 사모사채 등) 규모가 증가하고 있습니다. 대형 금융투자회사들의 적극적인 자본확충과 금융당국의 대형 금융투자회사 중심 정책방향 기조를 고려할 때, 향후 증권업 수익구조 패러다임의 변화와 대형 금융투자회사와 중소형 금융투자회사의 양극화 현상은 보다 심화될 것으로 예상됩니다.

[ 초대형 IB 육성 방안에 따른 자본 규모별 주요 인센티브 요약 ]

자기자본

3조원 이상 ~ 4조원 미만

4조원 이상 ~ 8조원 미만

8조 이상

1. 기존 제도상 허용된 업무

프라임브로커 업무

○

○
○

기업신용공여

○ (일반 신용공여와 합산 자기자본 100% 한도)

○ (좌동)

○ (좌동)

2. 금번 대책에서 추가 허용ㆍ규제 완화된 업무

< 기업금융을 위한 새로운 자금조달 수단 허용 >

발행어음

-

○ (자기자본 200% 한도)

○ (좌동)

종합금융투자계좌

-

-

○

< 원활한 기업금융 제공을 위한 규제개편 >

레버리지 규제 적용제외

-

○ (발행어음 한정)

○

(발행어음, 종투계좌 한정)

새로운 건전성

규제체계 마련

○
○
○

신용공여 한도 증액

* 기업 대출을 별도로 자기자본 100%까지 허용

○
○
○

<신규업무 확대를 통한 종합 기업금융서비스 제공 >

다자간 비상장주식

매매ㆍ중개 업무

○
○
○

기업환전 등 일반 외국환 업무

-

○
○

부동산 담보신탁

-

-

○

< 글로벌 사업역량 확충 >

정책금융기관, 국부펀드 협력 강화

○
○
○

성장사다리 펀드 해외 M&A 지원

○
○
○

출처 : 금융위원회 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안' 보도자료(2016. 08. 02)

또한, 금융위원회는 2017년 5월 "초대형 투자은행 육성방안" 및 "공모펀드 시장 활성화"를 위한「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 」및「금융투자업규정」개정을 통해 초대형 투자은행 육성 방안을 구체화 했습니다. 본 개정안의 주요 내용은 다음과 같습니다.

[ 초대형 투자은행 육성방안 시행을 위한 자본시장법 시행령 등 개정 ]

1. 종합금융투자사업자 신규 업무 부여 1-1. 자본력이 충분한 종합금융투자사업자에게 새로운 자금조달방식을 허용하여 기업금융 활성화를 지원 - 자기자본 4조원 이상 회사에 단기금융업무(만기가 1년 이내인 어음의 발행, 할인, 매 매, 중개, 인수, 보증 업무) 허용 - 자기자본 8조원 이상 회사에 종합투자계좌 업무(고객으로부터 예탁 받은 자금을 통 합하여 기업금융자산 등에 운용하고 수익을 고객에게 지급하는 것을 목적으로 개설 한 계좌) 허용 1-2. 모든 종합금융투자사업자에 비상장주식에 대한 내부 주문 집행 허용 2. 단기금융업무 및 종합투자계좌업무 관련 영업행위준칙 2-1. 단기금융/종합투자계좌 운용자산의 구분 관리 - 단기금융업무 운용자산은 별도의 자산부채현황표ㆍ손익계산서를 작성 - 종합투자계좌 운용자산은 자기신탁을 통해 구분관리 2-2. 단기금융/종합투자계좌 예탁금 운용 규제 - 기업금융 최소운용비율(단기금융 50%, 종합투자계좌 70%)을 적용 - 부동산 관련 자산*에 대한 운용규제 설정 * 부동산, 부동산 개발과 관련한 대출, 부동산 관련 증권 등 (부동산집합투자기구에서 부동산으로 인정되는 자산과 동일) i) 단기금융업무 및 종합투자계좌 수탁금으로 투자한 부동산 관련 자산은 기업금융의무비율 산정 시 제외 (부동산 관련자산을 기업금융관련 자산으로 불인정) ii) 부동산 관련자산은 기업금융관련자산에 투자하고 남은 여유자금으로만 투자할 수 있도록 하되 그 한도는 수탁금의 30%*로 제한 * 여전사의 PF대출 한도(30%) 및 현행 금융투자회사 리스크관리 모범규준상 부동산PF 대출한도(30%) 등 을 감안 iii) 고객의 환매에 효과적으로 대응할 수 있도록 단기금융업무 및 종합투자계좌 운용자산에 각각 유동성 비율 규제*를 설정 * 1개월 및 3개월이내 만기가 도래하는 부채와 동일한 수준으로 동일 기간 내에 현금화가 가능한 유동성 자산을 보유할 것을 의무화(구체적인 계산방식은 금융투자업규정 시행세칙에서 정할 예정) 2-3. 기업금융 최소운용비율 산정을 위한 기업금융관련자산 정의 ① 기업에 대한 대출 및 어음의 할인ㆍ매입 ② 발행시장에서 직접 취득한 발행인이 기업인 증권 ③ 유통시장에서 취득한 코넥스주식 및 A등급이하 회사채 ④ 프로젝트파이낸싱을 위해 설립된 특수목적회사에 대한 출자지분 및 대출채권 ⑤ 실물지원 관련 간접투자기구*에 대한 출자지분 * PEF, 기업금융특화 전문투자형사모펀드, 창투조합, 벤처조합 등 2-4. 실적배당상품인 종합투자계좌의 특성을 감안하여 편입 재산에 대한 평가 의무 및 고유재산과 거래시 행위 준칙을 도입 - 최소 분기 1회 공모펀드와 동일한 방법으로 시가평가 실시 - 종합투자계좌 재산과 고유재산을 거래하는 경우, 펀드간 자전거래에 준하는 기준*을 준수하도록 의무 부과 * ① 예탁자 이익에 반하지 않을 것, ② 공정가액 거래, ③ 준법감시인 사전확인 2-5. 종합투자계좌 수탁금에 비례한 손실충당금 적립의무 손실발생시 우선충당을 위해 이익금 적립의무 부과 * 종합투자계좌 수탁액의 5%가 될 때까지 운용보수의 25%를 적립하고 손실발생시 특별 유보금을 우선하여 충당 3.종합금융투자사업자의 자기자본 요건 조정 종합금융투자사업자의 충실한 손실감내능력 확보를 위해 부채성 자본인 신종자본증권(조건부 자기자본)으로 조달한 자금은 자기자본(3조ㆍ4조ㆍ8조원) 산정 시 제외 * 다만, 순자본비율(NCR) 산정 시에는 기존과 동일하게 영업용순자본에 산입 4.종합투자사업자의 건전성 규제 정비 □ 종합금융투자사업자가 보다 적극적으로 모험자본 공급기능을 수행할 수 있도록 신용공여 등과 관련한 건전성 규제를 재정비 ① 단기금융업무ㆍ종합투자계좌 운용자산은 레버리지비율[(총자산/자기자본)≤1,100%] 산정 시 제외 ② 대출자산의 위험수준에 따라 건전성 부담이 결정되는 새로운 NCR지표* 적용 * (현행) 만기1년 이상인 대출채권은 영업용순자본에서 대출채권전액을 차감 * (개선) 영업용순자본에서 차감하지 않고, 신용위험액[위험값 0%∼ 32%]에 반영 ③ 종합금융투자사업자의 유동성 관리를 강화하기 위해 원화 유동성지표* 도입(자산전 체, 단기금융업무 운용자산, IMA운용자산에 각각 적용) * 1개월 및 3개월이내 만기가 도래하는 부채와 동일한 수준으로 동일 기간 내에 현금화 가 가능한 유동성 자산을 보유할 것을 의무화 ④ 대출채권등에 대한 대손충당금 적립률*을 은행과 동일하게 조정 * 정상(0.5%→0.85%), 요주의(2%→7%), 고정(20%유지), 회수의문(75%→50%), 추정손 실(100% 유지) ⑤ 종합금융투자사업자 경영실태평가항목에 종합투자계좌 수탁금을 감안한 자본적정성 계량항목*을 추가(구체적 계산방식은 금융투자업규정 시행세칙에 위임) * 예) 종합투자계좌 수탁금의 일정비율을 NCR 분모인 필요유지자기자본에 합산 등 5.M&A로 인한 거래소지분 예외적 초과 보유 인정 근거 마련 □ 거래소 지분 초과보유한도의 예외사유로 거래소 주주인 회사가 거래소 주주인 다른 회사를 합병하는 경우를 추가하고, 이 경우 초과지분에 대한 의결권 행사를 제한

출처 : 금융위원회「초대형 투자은행 육성방안」및「공모펀드 시장 활성화」를 위한 자본시장법 시행령 및 금융투자업규정 개정 보도자료(2017.05.02)

종합금융투자사업자에 대한 인센티브 제공은 당사의 경영환경을 변화시킬 것으로 예상되며, 지속되는 규제 완화 및 혜택의 변화에 맞추어 새로운 사업 모델을 구비하는 과정에서 추가적인 비용이 발생될 수 있습니다. 또한, 이번 개선안을 통해 규모의 경제 실현이 가능한 대형 금융투자회사와 특정 업무영역에 특화된 중소형 금융투자회사 위주로 시장재편이 예상되며 이로 인해 급변하는 시장환경에 적절히 대처하지 못할 경우 도태되거나 지속적인 수익성 유지가 어려울 수 있습니다. 투자자 분께서는 이러한 금융환경의 변화를 참고하시어 투자 판단에 임하여 주시기 바랍니다. 한편, 초대형 투자은행에 대한 인센티브들 가운데 발행어음 등 단기금융업의 경우 증권사의 신용을 기반으로 어음을 발행하고 이를 일반 투자자들에게 금융상품으로 판매하여 자금을 조달하는 형식으로 진행되며, 해당 업무는 증권사에게 대규모 자금을 제공할 것으로 기대되고 있습니다. 증권신고서 작성기준일 현재 한국투자증권(2017년 11월), NH투자증권(2018년 05월), KB증권(2019년 05월), 미래에셋증권(2021년 05월)이 발행어음 업무를 인가받았고, 나머지 1곳은 업무 인가를 위한 심사가 진행 중에 있습니다. 발행어음 업무는 5개 증권사들이 인가를 받아 발행 한도를 모두 채운다면 그 규모는 약 54조원에 달할 것으로 예상됩니다.

종합금융투자사업자 및 초대형 IB에 대한 자본규모별 인센티브 제공은 향후 당사의 경영환경을 변화시킬 것으로 예상되며, 지속되는 규제 완화 및 혜택의 변화에 맞추어 새로운 사업 모델을 구비하는 과정에서 추가적인 비용이 발생될 수 있습니다. 또한, 이번 개선안을 통해 규모의 경제 실현이 가능한 대형 증권사와 특정 업무영역에 특화된 중소형 증권사 위주로 시장재편이 예상되며 이로 인해 급변하는 시장환경에 적절히 대처하지 못할 경우 도태되거나 지속적인 수익성 유지가 어려울 수 있습니다. 투자자 분께서는 이러한 금융환경의 변화를 참고하시어 투자 판단에 임하여 주시기 바랍니다.

[마. 금융투자회사의 관련 법 및 제도의 변화에 따른 위험]

금융투자업은 영위사업에 대한 법적, 제도적 규제가 상당부분 존재 하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재하고 있습니다. 지난 2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은
'제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포져에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였으며 관리 방안으로 인하여 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산PF 영업 여력이 축소될 가능성이 존재합니다. 또한 정부는 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하였으나, 2022년 12월 국회는 국내외 경제상황을 고려해 금융투자소득세의 시행을 2년 유예하기로 하는 소득세법 일부개정안을 의결했습니다.
이처럼 법적, 제도적 규제의 변화가 향후 예측할 수 없는 시점에 발생할 수 있으며 이에 따라 금융투자업의 수익성에 부정적인 영향이 발생할 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.

금융투자업은 영위사업에 대한 법적, 제도적 규제가 상당부분 존재 하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재하고 있습니다. 정치권에서 세수 확대 및조세의 형평성을 확보하고, 외국인의 무분별한 유입과 이탈을 방지하기 위하여 자본시장을 안정시키는 취지로써 자본이득에 과세하는 방안과 파생상품 거래세 도입을 놓고 논란이 된 바 있습니다. 주식, 채권 등 금융자산으로 실현된 이익에 대하여 세금을 부여하는 내용의 자본이득세는 최근까지 논의 중이며, 파생상품 양도차익에 대한 과세는 2017년에 처음으로 2016년분의 차익에 대한 과세 부과가 실행되고 있습니다. 이러한 세제개편은 파생상품시장을 위축시킬 뿐만 아니라 현물시장까지 위축시킬 수 있으며, 거래수수료를 주수익원으로 하는 국내 금융투자회사의 영업수익 감소를 초래할 수도 있습니다. 한편, 2013년 11월 발표된 금융회사간 단기자금시장 개편방안 및 2013년 12월에 발표된 증권사 콜차입 한도 축소계획에 따라 증권사의 콜차입 한도가 2014년 4월부터 매분기별로(자기자본의 15%→10%→5%) 축소되었으며, 2015년 3월 3일부터 전면 금지 되었습니다.

[ 금융회사간 단기자금시장 개편방안의 주요 내용 ]

구분
개편방안

제2금융권의 콜시장 참여배제
① 2015년부터 원칙적으로 참가대상을 은행권으로 제한함에 따라 증권사, 보험사, 신용카드사, 캐피탈사 등 제2금융권의 콜시장 참여가 배제 ② 예외적으로 증권사 중 국고채전문딜러(PD) 및 한국은행 공개시장조작대상 증권사(OMO)는 참여를 허용하되, 콜차입 한도규제를 지속부과

코리보 활성화
① 코리보 개선방안 추진(은행연합회 주관)등을 통해 IRS 등에서 널리 활용되는 CD금리의 대안지표금리로서 코리보의 활성화 유도 ② 금리제시 방식의 투명성 제고 등 코리보 신뢰성 제고 ③ 코리보에 대한 관리, 감독 시스템 대폭 강화 ④ 금리제시기관 지정의 법적 근거 마련 검토

단기자금시장 관련 규율체계 정비
① 금융회사들의 단기자금시장 참여 등에 대한 규정을 명확히 하고,각 시장별로 산재한 정보취합, 공시, 감독 관련 규율을 체계적으로 정비

출처 : 금융위원회 보도자료 (2013년 11월 20일)

이에 따라 2015년 3월 3일부터는 콜시장에서 제2금융권의 참여를 원칙적으로 배제하고 콜시장을 은행중심으로 개편하게 되었습니다.

위와 같은 금융투자회사 콜차입 규제로 인해 규제 대상 금융투자회사들은 간편하고 신속하게 사용이 가능한 콜머니를 통한 영업자금 조달이 어려워짐에 따라 영업 및 자금조달 측면에서 어려움을 겪을 것으로 예상되며, 2015년 3월부터 콜시장에서 원칙적으로 배제됨에 따라 지금까지 콜머니를 통해 조달하던 자금을 CP, RP 매도 등 다른 자금조달 수단으로 대체해야 하는 부담이 발생할 것으로 예상됩니다. 한편, 콜차입의 대안으로 2013년 1월 처음 도입된 전자단기사채는 새로운 기업자금조달 수단으로 자리잡아 가고 있지만, 조달비용이 콜차입에 비하여 높고 이사회 결의를 통한 발행한도 설정, 등급 확보, 기업정보 일부 공개 등 절차상의 효율성이 떨어집니다. 또한, 2019년 3월 금융위원회와 금융감독원은 콜차입을 대체하던 CP, RP에 대해 직접 규제를 추진할 예정이라고 발표하였습니다. 금융위원회와 금융감독원은 1) 월말, 분기말에 RP금리가 일시적으로 급등하고, 일부 RP차입 기관들의 차환이 원활하지 못하는 사례가 발생하는 점, 2) RP매도자가 자금을 상환하지 못할 경우 RP매수자는 담보증권을 낮은 가격으로 시장에 매도하게 되어 RP시장의 급격한 위축이 가능하다는 점, 3) 이는 곧 RP담보 채권 급매로 이어지면서 채권시장에도 영향이 파급될 소지가 있다는 점을 지적하였습니다. 이에 따라 시장의 효율성을 저해하지 않는 범위에서 참가자들이 선제적으로 리스크를 인식, 관리토록 유도하기 위한 최소한의 규제를 도입하는 것을 목적으로 RP매도자에 대해 유동성 관리를 의무화하여 기일물거래 확대를 유도하고 RP시장 차환리스크를 완화하는 방안을 발표하였습니다. 개선방안에 대한 구체적인 내용은 아래와 같습니다.

[ RP시장 효율성, 안정성 제고를 위한 개선방안 ]

목적
적용대상
적용비율

RP매도시 차환리스크에 대비한 유동성 관리
- 증권, 은행, 펀드 등 모든 RP매도자 및 펀드의 경우 개별 펀드별로 적용
- 차환리스크 관리를 위해 현금성자산 보유비율 최대 20%로 설정 주1)

담보기능 강화를 위한 최소증거금률 적용
- 국고채, 통안채를 제외한 회사채 등을 담보로 한 장외거래
- RP매수자는 RP매수거래(자금공급)시 담보증권 특성과 RP매도자 신용위험이 적절히 반영된 최소증거금율을 마련하여 적용 → 시장 변동성 확대시 RP시장에 충격 완화 주2)

장내 RP거래의 활성화를 위한 제도 개선
- RP시장에 안정적인 자금공급을 증대시키기 위해 장기자금 보유기관인 연기금, 보험사 등 전문투자자의 참여를 허용 - (현행) 증권사 및 은행 → (개선) 연기금, 정부기관, 운용사, 보험사 등 추가
- RP거래가 가능한 담보채권*에 제1종 국민주택채권 등 유통성이 높고 우량한 채권을 포함 주3) - 모든 RP거래에 대해 계약기간 중 담보 대체가 가능토록 하고 및 담보 대체 한도(계약당 1회→10회)를 확대 주4)

출처 : 금융위원회 보도자료 (2019년 3월 14일) 주1) 2020년 3분기부터 적용 주2) 스트레스 상황에서 무담보 차입시장은 유동성 경색(자금공급 급감)이 나타나는 반면 담보부 차입시장에서는 담보의 헤어컷 조정을 통한 거래로 유동성리스크 완화 주3) (현행) 국고채권 및 외국환평형기금채권 → (개선) 제1종 국민주택채권, 주금공이 발행하는 주택저당증권(MBS) 등 추가 주4) 채권 대체는 기본적으로 상대방인 담보권자(자금공급자)의 동의를 얻어야 가능하므로 담보제공자의 채권 대체신청 자체를 제한할 필요는 없음

향후 제도개선 시행 등에 따라 연기금 및 보험사 등 자금여력이 충분한 장기투자기관이 자금 대여자로 참여할 수 있으며, 규제 비율 및 현금성자산의 인정 범위 등에 따라 RP시장의 규모가 축소될 수 있다는 점 유의하시기 바랍니다. 한편, 지난 2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포져에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 주요 내용으로는 자기자본 대비 부동산 채무보증 한도 100% 설정, 부동산PF채무보증에 대한 신용위험액 산정 위험값 상향조정 등이 있습니다. 이러한 관리 방안으로 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산PF 영업 여력이 상당 부분 축소될 것으로 예상됩니다.

[부동산PF 관련 건전성 강화 방안 2019.12.05]

부동산pf 익스포져 건전성 관리 방안.jpg
부동산pf 익스포져 건전성 관리 방안

출처: 금융위원회 보도자료

또한 최근 정부는 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하였습니다.

[2020년 세법 개정안 주요 내용]

항목
내용

증권거래세 인하
- 증권거래세율 단계적 인하- ('21년) 코스피 0.08% / 코스닥 0.23%- ('23년) 코스피 0% / 코스닥 0.15%(* 현행 : 코스피 0.1% / 코스닥 0.25%)

금융투자소득과세체계 도입
- '금융투자소득' 신설 : 자본시장법상 금융투자상품으로 실현된 모든 소득- 금융투자소득은 종합소득과 별도로 구분해서 과세- 모든 금융투자간의 손실 상계(5년간 이월공제 적용)- 세율 : 3억 이하 20%, 3억 초과 25%

펀드과세체계 개선
- 펀드의 모든 손익을 과세대상 소득에 포함- 현행 : 펀드 과세시 상장주식 양도손익 비과세 -> 개정안 : 펀드의 모든 손익 과세 (운용자산간 발생한 손익 통산 허용)

자료 : 2020년 세법 개정안

그러나 증권거래세 관련하여, 장외 거래의 경우 그 세율을 0.35%로 인하하는 원안 그대로 시행됐으며, 2023년 간에는 KOSPI 0.05%, KOSDAQ 0.20%를 각 적용하고, 2024년부터는 KOSPI 0.03%, KOSDAQ 0.18%를 각 적용하며, 2025년부터 KOSPI 0.00%, KOSDAQ 0.15%를 적용하도록 조치됐습니다. 또한 금융투자소득세의 도입은 원래의 도입시점에서 2년 유예하여 2025년부로 도입되는 것으로 조치됐습니다. 향후 세법의 추가적인 개정에 대해 투자자께서는 주의깊게 관찰하시어 투자판단에 참고하시기 바랍니다.이처럼 금융투자업은 법적, 제도적 규제의 변화에 따라 수익성에 부정적인 영향을 받을 가능성이 존재하오니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[바. NCR 개선방안 및 레버리지 규제 관련 위험]

영업용순자본비율(NCR)은 금융투자업자가 보유하고 있는 자산의 잠재적손실에 대한 대응능력을 수치화한 것입니다. NCR개선방안에 따른 새로운 산출체계에 따르면 대형 금융투자회사들은 투자여력이 확대되어 활발한 영업이 가능해지는 반면,
중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 또한, 금융당국은 레버리지비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 금융투자회사에 대한 관리를 강화하고 있습니다.
이러한 규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 판단
되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

영업용순자본비율(NCR)은 금융투자업자가 재무적 곤경에 처한 상황에서도 금융시스템 전반에 큰 영향을 주지 아니하고, 자체 청산이 가능할 정도의 충분한 유동자산을 보유할 것을 요구하는 국제증권관리위원회기구의 원칙에 따라 증권사 보유자산의 잠재적손실에 대한 대응능력을 수치화한 것입니다.
금융투자업의 경우, 1997년 4월에 도입된 영업용순자본비율이 감독당국의 적기시정조치, 거래소 회원자격, 국고채 전문 딜러 평가 등이 기준으로 다양하게 활용되면서 금융투자업 업무 전반을 광범위하게 규율하는 자기자본규제기준으로 사용되어 왔습니다. 그러나 현행 NCR은 개별회사 기준으로 산출되며, 자회사의 위험수준에 관계없이 자회사 출자금을 영업용순자본에서 전액 차감함으로써 자회사의 위험에 대한 적절한 리스크 평가가 이루어지지 않았습니다.

금융위원회는 2013년 12월에 발표한 '자본시장의 역동성 제고를 위한 방안'의 세부계획의 일환으로 '증권회사 영업용순자본비율(NCR) 제도 개선방안(이하 'NCR 개선방안')'을 발표했습니다. 해당 NCR 개선방안은 자기자본 1조원(2013년 12월말 기준)이상 9개사를 대상으로 2015년 동안 시범적으로 실시되었으며 2016년부터 전면 도입되었습니다. NCR 개선방안의 주요 내용은 아래 표와 같습니다.

[NCR 개선방안 주요 내용]

개선방안
주요내용

NCR 산출방식 변경
필요 유지자본 대비 (영업용순자본-총위험액) 비율로 변경

연결 NCR 기준도입
종속회사를 보유하고 있는 모든 증권사에 연결 NCR 적용

영업용 순자본 인정범위및 위험값 조정
1. 신용공여 등 1년이내 대출, M&A/IPO 관련 대출은 신용위험으로 반영2. 잔존만기 1년 초과 예금 및 예치금은 영업용 순자본으로 인정3. 장내 자기매매 관련 미수금도 위탁 매매와 동일하게 위험값 '0' 적용

출처 : 금융위원회 및 금융감독원 보도자료(2014.04.08)

해당 NCR 산출방식은 영업용순자본 여유액 증가나 필요유지자본을 감소시켜 자본의 배분 효율성을 높여야 되는 구조로 영업규모와 자기자본 규모의 중요성이 높아졌으며, 영업용순자본여유액 규모가 적은 중소형사의 경우 비주력 영업에 대한 자본유지 부담을 높혀 라이센스를 반납하게 하고 궁극적으로 업무 전문화를 유도하는 것이 취지입니다.

NCR개선방안에 따라 산출체계는 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100'에서 '(영업용순자본-총위험액)/인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%'로 변경되었습니 다. 새로운 산출체계에 따르면 대형 금융투자회사들은 투자여력이 확대되어 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 그 이유는 분모인 법정 필요자기자본이 라이센스 취득 여하에 따라 최대값으로 고정되는 한편, 분자인 순자본은 금융투자회사의 자기자본 규모에 따라 상대적으로 큰 차이를 보이기 때문입니다. 따라서 자기자본규모가 작은 증권사의 경우 NCR개선방안으로 인해 부정적인 영향을 받을 수 있습니다.

[금융투자업 라이센스 법정 필요자본]

(단위 : 억원)

항목
구분
법정 필요자본
필요자본 70%

투자매매
증권
500
350

투자매매
채무증권
200
140

투자매매
국채, 지방채 및 특수채
75
53

투자매매
지분증권
250
175

투자매매
집합투자증권
50
35

투자매매
장내파생상품
100
70

투자매매
장외 파생상품
900
630

투자중개
증권
30
21

투자중개
채무증권
10
7

투자중개
지분증권
10
7

투자중개
집합투자증권
10
7

투자중개
장내파생상품
20
14

투자중개
장외파생상품
100
70

신탁
신탁재산
250
175

출처 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 - 인가업무 단위 및 최저자기자본

한편, 2014년 10월 증권사 NCR 제도 개편방안과 함께 금융위원회에서는 증권사 NCR제도 개편방안과 금융규제 개혁방안 등 그 동안 발표한 대책들의 후속 조치를 위한「금융투자업규정」및「증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정」개정안을 의결하였습니다. 이에 따라 금융위원회는 새로 개편된 NCR 제도의 전면 시행과 함께 적기시정조치 기준으로 레버리지비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 금융투자회사에 대한 관리를 강화하였습니다. 2년 연속 당기손익이 적자이고 레버리지비율이 900% 이상인 회사 또는 적자는 아니지만 레버리지비율이 1,100% 이상인 회사는경영개선권고를, 2년 연속 당기순이익 적자이고 레버리지비율이 1,000% 이상인 회사 또는 적자는 아니나 레버리지비율이 1,300% 이상인 회사는 경영개선요구를 받게 됩니다.

[레버리지비율 관련 금융감독원의 적기시정조치]

레버리지비율
적기시정조치

1) 직전 2 회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 900%를 초과하는 경우2) 레버리지비율이 1,100%를 초과하는 경우
경영개선 권고

1) 직전 2회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 1,100%를 초과하는 경우2) 레버리지비율이 1,300%를 초과하는 경우
경영개선 요구

주1) 직전 2회계연도간 발생한 당기순손실의 합계액이 직전 3회계연도말 자기자본(구체적인 산정방식은 금융감독원장이 정한다)의 5% 미만인 경우는 상기 레버리지 규제비율을 충족하지 못하더라도 적기시정조치 대상에서 제외함

금융투자업 레버리지비율은 2018년말 640.4%에서 2020년말까지 692.4%를 기록하며 꾸준히 증가하였습니다.이는 저금리 기조 속에 금융투자회사가 발행하는 ELS와 RP에 투자자가 많이 몰린 것에 기인합니다. 한편2021년 이후 고물가로 인해 긴축정책으로 전환됨에 따라 레버리지비율은 지속적으로 감소하였습니다. 이러한 고금리 기조속에서 2023년 9월말 기준 레버리지비율은 658.07%를 기록하였습니다. 이처럼 향후 증권사들은 국내외 경기상황 등에 따라 레버리지 비율을 적절히 관리하고 있으며 이를 위해 부채성 상품의 발행과 판매를 조절하면서 영업력과 수익성에 변동이 발생할 가능성이 있습니다.

[금융투자업 레버리지비율 추이]

(단위: 백만원)

항목
2023년 9월말
2022년말
2021년말
2020년말
2019년말

수정 총자산
533,227,531
598,716,131
610,698,065
599,063,470
476,281,146

수정 자기자본
81,028,387
77,308,686
74,601,826
65,178,766
59,228,950

레버리지비율
658.07%
762.41%
818.61%
919.11%
804.14%

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템주1) 증권사 국내법인 및 외국계지점 합계 기준주2) 레버리지비율: 총자산/자기자본 X 100

위와 같이 NCR 개선방안과 레버리지비율 규제에 따라 향후 대형 금융투자회사는 상대적으로 투자여력이 확대돼 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업을 가능하게 하는 기반이 마련됩니다. 다만 NCR 산출방식 변경에 따라 투자 여력은 확대되나 투자처를 확보하지 못할 경우 수익확대는 제한적일 수 밖에 없을 것으로 보입니다. 특히, 현재 대형사를 포함한 금융투자회사 대부분이 업계 불황 타개 방안으로 비용절감 및 인력감축을 단행하면서 기업여신, 프라임브로커리지 등과 관련된 인력 증가와 시스템 구축이 용이하지 않아 단기적으로 늘어난 투자여력이 실제로 활용되지 못할 가능성이 있을 것으로 파악됩니다. 또한, 중소형 금융투자업자들은 영업활동에 제약이 따를 가능성이 있을 뿐만 아니라 자금여력을 필요로 하는 파생상품 운용, M&A 중개 등에서도 대형 금융투자회사 대비 열위에 놓일 가능성이 있습니다. 비주력 및 사업성이 낮은 업무의 라이센스를 반납하게 되어 외형이 더욱 줄어들게 될 것으로 파악되며, 이에 따른 반작용으로 외형확대 경쟁이 발생할 수 있을 것으로 예상됩니다.NCR 제도 변경에 따라 NCR 수준 혹은 영업용순자본여유액 규모의 변화가 예상되며 더 나아가, 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에도 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

※ 참고 - [증권사 NCR 규제체계 개편 안내]1. 개요금융위원회는 2014년 10월 29일 제19차 정례회의에서「증권사 NCR제도 개편방안」,「금융규제 개혁방안」등 그 동안 발표한 대책들의 후속조치를 위한「금융투자업규정」및「증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정」개정안을 의결함2. 주요 개정사항[증권사 NCR 규제체계 개편]① 기존 영업용순자본비율 제도를 개편한 순자본비율 제도를 도입하고, 2016년부터 투자매매중개업자에게 의무 적용함(조기적용을 원하는 경우 2015년부터 신 체계 적용 가능)

구분
기존 NCR
개편 NCR

산출방식
영업용순자본 / 총위험액
(영업용순자본-총위험액)/ 업무 단위별 필요 유지 자기자본

회사별 변화
대형사 평균 : 476%
대형사 평균 : 1,140%

중형사 평균 : 459%
중형사 평균 : 318%

소형사 평균 : 614%
소형사 평균 : 181%

적기 시정조치
권고 : 150%
권고 : 100%

요구 : 120%
요구 : 50%

명령 : 100%
명령 : 0%

② 아울러 변경된 산식에 맞추어 적기시정조치 요건을 개편

[적기시정조치 부과 ]

(단위 : %)

구 분

적기시정조치 수준

경영개선권고

경영개선요구

경영개선명령

산출체계

현행

150

120

100

개정

100

50

0

③ NCR제도가 증권사 M&A 등 해외진출 등에 장애가 되지 않도록 2016년부터 연결회계기준 NCR 제도 시행- 기존 NCR제도에 의할 경우 증권사의 자기자본 투자시 NCR 비율이 큰 폭으로 하락(영업용순자본 차감)하여 적극적인 투자에 장애요인으로 작용- 연결 NCR 시행 이전에도 증권사간 M&A에 따른 출자지분에 대해서는 영업용순자본 차감항목에서 제외하여 증권사간 M&A 지원④ 영업용순자본 산정시 차감항목을 합리적으로 조정- 종합금융투자사업자의 신용공여 중 1년 이내 대출, M&A 관련 대출 등은 영업용순자본 차감항목에서 제외 - 일반 증권사의 경우 금감원에 신용공여 관련 내부통제기준을 승인 받은 경우 M&A 관련 대출 등을 차감항목에서 제외- 잔존만기 1년 초과 예금ㆍ예치금도 영업용순자본으로 인정

2016년 8월 금융위원회는 보도자료를 통해 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안'을 발표하였으며 종합금융투자사업자들이 새로운 조달수단을 통해 마련한 기업금융 재원을 보다 효과적으로 기업금융 분야에 활용할 수 있도록 위험인수기능을 과도하게 제약하는 규제들을 재정비하는 등 규제개혁을 예고하였습니다.

[여신업무 관련 NCR규제 적용방식]

구분
취급현황

일반 증권사
- 잔존만기가 3개월을 초과하는 대출채권은 영업용순자본에서 차감- 금융감독원으로부터 리스크 관리기준의 승인을 받은 경우 기업금융업무(증권인수 및 모집ㆍ매출주선, M&A 중개ㆍ주선, PF금융) 관련 대출은 차감항목에서 제외

종합금융투자사업자(기존)
- 잔존만기가 3개월을 초과하는 기업 직접대출을 제외한 대출채권(사모사채, 환매조건부매수, 매입대출채권 등)은 영업용순자본에서 차감- 잔존만기가 1년을 초과하는 기업대출은 영업용순자본에서 차감- 기업금융업무(증권인수 및 모집ㆍ매출주선, M&A 중개ㆍ주선, PF금융) 관련 대출은 차감항목에서 제외

종합금융투자사업자(개선 후)
- 대출채권은 만기ㆍ형태에 관계없이 차감항목에서 제외- 대출채권의 만기가 길어지더라도 위험액 산정시 만기에 따른 위험가중치 할증을 하지 않음- 유동성, 여신건전성 확보를 위한 별도의 관리체계 마련

출처 : 금융위원회 보도자료(2016.08.02), "초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안"

또한, 2016년 12월 금융위원회는 보도자료 '자본시장법 시행령 및 금융투자업규정 입법예고'를 통해 대출자산의 형태, 만기 등에 관계없이 대출자산의 위험수준에 따라 건전성 부담이 결정되는 새로운 NCR 지표(영업용순자본에서 차감하지 않고, 신용위험액으로 반영하는 방식) 적용할 것을 밝혔습니다.이러한 규제 완화 기조는 가계부채 및 부동산 투자에 대한 우려가 증가하면서 전환점을 맞이하였습니다. 2018년 01월 22일 금융위원회는 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안'을 발표하면서, 금융업권별 건전성 규제를 강화하고 과도한 자산 증가를 제어할 것을 예고하였습니다. 금융투자업의 경우 아래와 같이 총 3가지 분야에서 변화가 있습니다.

['생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안' 금융투자업 세부과제]

구분
주요내용
도입시기

모험자본 역할 강화
① 중기특화 증권사 : 중소 벤처기업에 대한 투·융자시 자본규제 부담 완화 등을 위해 위험액 산정의 특례를 인정② 전체 증권회사 : 현재 코넥스와 동일하게 위험도가 인식되는 코스닥 주식투자에 대하여 위험가중치 하향 조정③ 상장주관사 : 테슬라 요건을 활용함에 따라 부담하는 환매청구권(풋백옵션)에 대해 주식시장 위험액 산정을 면제
2018년 1분기

부동산 분야건전성관리 강화
① 부동산 대출 : 종투사 대출이 부동산에 집중될 경우 증가되는 리스크를 반영하여 위험액을 상향 조정하는 방안 마련* [현행] 기업의 신용등급에 따라 거래상대방별 위험값 적용(0%~32%)→[개선] 장기 부동산 대출(PF 등)에 대해서는 일정 비율을 추가로 가산② 부동산 집합투자증권 : 유동성 측면에서 부동산 직접 보유와 동일한 효과를 가지는 집합투자증권*은 영업용순자본에서 차감* (예) 사모펀드로서 단기간 內매각 환매 가능성이 없는 부동산펀드 등※ 현재 부동산 직접 보유시 유동성없는 자산으로 보아 영업용순자본에서 차감하나, 집합투자증권으로 보유시 24%까지 위험값을 낮출 수 있어 규제차익 발생
2018년 1분기

편중리스크 관리강화
① 종합금융투자사업자 : 동일인 신용공여한도(자기자본의 25%) 산정시, 현행 대출 어음할인 뿐 아니라 ‘채무보증’도 추가※ 은행, 보험, 저축은행 등 여타 금융권의 경우, 동일인 신용공여 한도 산정시 채무보증도 이미 포함② 일반 증권회사 : 부동산 편중리스크 관리 등을 위해 종합금융투자사업자에 준하여 동일인 신용공여 한도제도 도입- 참고로, 현재 증권사의 채무보증 총잔액(26.3조원) 중 부동산 관련 채무보증이 약 17.5조원(66.5%)으로 적지 않은 수준
2018년 상반기

출처 : 금융위원회 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안' 보도자료(2018. 01. 22)

이번 개정안에서 금융위의 목적은 영업용순자본 및 위험액의 편입 기준을 기존과 다르게 적용하는 방법으로 부동산 관련 자산을 줄이고 중소·벤처기업에 대한 투자를 늘리는 데에 있습니다. 장기 부동산 대출(PF 등)에 대해서는 일정 비율만큼 위험액을 가산하고 단기간내 환매할 가능성이 없는 부동산 사모펀드를 영업용순자본에서 차감할 계획입니다. 또한, 동일인 신용공여 한도 산정시 현행 대출·어음할인 뿐 아니라 채무보증도 추가할 예정입니다. 이러한 규제 강화로 인해, 금융투자회사의 고수익 사업인 부동산 관련 투자가 위축될 가능성이 있습니다.최근 NCR 제도 변경에 따라 NCR 수준 혹은 영업용순자본여유액 규모가 변동되었으며, 레버리지 규제의 도입으로 자산 확대가 제한 받고 있습니다. 따라서, 대형 금융투자회사 대비 열위에 놓일 가능성이 있습니다. 이러한 규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

[사. 자회사 사업부문 관련 위험 - 저축은행부문]

국내 상호 저축은행 시장은 1972년 350개 회사에서 외환위기, 금융위기 등을 거치며 2023년 3분기말 기준 79개 회사가 영업 중입니다. 저축은행 업계는 부실정리, 건전성 감독 강화 등을 위하여 구조조정을 겪었습니다.
상호저축은행법의 개정 및 금융당국의 대출금리 합리화 노력과 법정최고금리 인하 등, 향후 저축은행 업계의 규제가 강화될 경우 이에 따른 신규인력 및 조직운영으로 인한 추가적인 비용이 발생할 수있으며, 사업 영위에 부정적인 영향
을 미칠 수 있습니다.

저축은행은 1972년 사금융 양성화 조치에 따라 서민·중소기업 금융 지원을 위한 금융회사로 출범했습니다. 출범 당시 350개에서 외환위기, 금융위기 등을 거치면서 2010년 06월 106개로 줄어들었고 경기 개선 지연과 부동산 경기 침체로 인해 2011년부터 2013년까지 3년에 걸쳐 30여개의 저축은행에 대해 영업정지 조치가 취해지며 저축은행 수는 2010년 말 105개에서

2023년 3분기말 기준 79개로 축소되었습니다.

외환위기 이후 지역서민금융기관으로서의 저축은행 역할이 크게 약화되면서 일부 저축은행은 부동산PF 대출, 유가증권 등 고위험 자산에 대한 투자를 공격적으로 확대하였습니다. 이러한 가운데 2008년 글로벌 금융위기로 부동산 시장 등 국내 경기가 침체되면서 대형 저축은행을 중심으로 부실 확대가 가시화되었습니다. 이에 따라 금융당국에서는 금융시스템 리스크 사전 차단을 위해 본격적인 구조조정을 단행하였습니다. 1차로 2011년 1월 삼화저축은행을 시작으로 부산저축은행(당시 자산규모 1위)계열사 등 9개 저축은행을 정리하였으며, 대주주 불법 행위에 대한 관리 감독 강화, 후순위채 판매 제한 등 제도개선도 함께 추진하였습니다. 2차로 모든 저축은행에 대해 일괄 경영진단을 실시(2011년 7~9월)하고, 진단결과를 토대로 제일, 토마토 등 7개 저축은행을 정리(2011년 하반기)하였습니다. 3차로 솔로몬 등 4개 저축은행(2차 정리시 적기시정조치 유예)도 신뢰상실 등으로 자체 정상화 달성이 어려워져 경영개선명령 부과(2012년 5월)하였습니다.이러한 구조조정 이후 일정 기간이 경과하였고, 영업 침체 및 부실 잔존 등 구조조정의 여진이 아직 존재하는 현 시점에서 그 성과를 논하기에는 다소 이른 측면이 있으나, 주요 부실 원인이었던 PF대출을 약 82% 정리하고, 적극적인 자본확충 등으로 자본적정성이 제고되었습니다. 또한, 2011년 이후 30개 저축은행이 구조조정되면서 저축은행 수는 2010년말 105개에서 2022년 1분기말 79개로 축소되었습니다. 또한, 자본력있는 대부업체의 저축은행 인수를 허용하여 사금융 이용 수요를 제도권 내로 흡수하였습니다.

2011년 이후 영업정지된 대형 저축은행의 영업양수는 대부분 국내 금융지주사와 대부업 계열을 중심으로 이루어졌습니다. 이에 현재 모기업의 우수한 브랜드 가치와 장기간의 개인신용대출 업력을 기반으로 상대적 경쟁력을 확보할 가능성이 있습니다. 고객예수금의 높은 이자율을 감당할 수 있는 고수익 신상품의 개발능력과 고수익에 수반되는 자산건전성 저하 위험 등에 대한 리스크관리 능력배양에 따라 저축은행간 실적은 차별화가 진행될 가능성이 있습니다.저축은행의 부실정리가 점차 마무리 단계에 들어서면서 2015년부터 현재까지 저축은행의 자산 성장세는 대출자산을 중심으로 빠르게 증가하고 있습니다. 기업대출 부문의 자산성장이 주로 부동산관련업 대출에 의해 견인된 것으로 파악되며, 이에 따라 관련 비중도 다시 상승하는 모습을 나타내고 있습니다. 특히 고위험 자산군으로 분류 되는 부동산 PF대출이 부동산관련업대출 증가분의 상당부분을 차지하고 있어, 기업대출규모 확대에 수반하여 신용위험이 상승하고 있는 것으로 판단됩니다.또한, 기존 담보부대출 중심의 사업방식 유지, 최고이자율 인하, 경쟁심화 등으로 수익창출능력이 개선되기 어려울 것으로 보이며, 동시에 경기침체 지속에 따른 부동산 관련 대출 및 중·저신용자 위주의 가계대출의 건전성 저하 위험이 상존하고 있습니다. 다만, 빠른 성장세에 대한 선제적 대응으로서 금융당국의 규제 강화 추세가 지속되고 있어 현재의 성장속도는 점차 둔화될 것으로 보입니다. 또한, 시장금리 증가에 따른 부동산 시장 위축, 미분양주택규모 확대 등이 발생할 경우 부동산 관련 대출 자산건전성에 대한 모니터링이 필요합니다.이러한 저축은행의 구조조정이 마무리 단계에 들어서면서 2016년부터 현재까지 저축은행의 자산 성장세는 현금 및 예치금 및 대출채권을 중심으로 빠르게 증가하고 있습니다. 기업대출의 경우 부동산 경기 활성화에 따른 부동산 관련 대출이 증가하였고, 은행의 여신심사 강화 및 대부업계 저축은행을 중심으로 한 가계신용대출 확대가 결합되면서 빠른 자산 성장세가 지속되고 있습니다. 최근 금융감독당국의 중금리 신용대출 활성화 정책과 같은 서민금융 우호 정책에 힘입어 2021년말 국내 저축은행의 대출채권의 규모는 2020년말 대비 30.0% 증가한 96.7조원으로 크게 증가하였습니다
. 코로나19 사태로 자금 유동성이 확대되며 타 업권에서 유입된 차주들이 증가하며 2021년 중 외형이 확대된 것으로 판단됩니다. 또한, 2022년말 기준 대출채권의 규모는 110.2조원을 기록하며 2021년말 대비 14.05% 증가하였습니다.
다만 2023년 3분기 기준 대출채권 규모는 102.6조원을 기록하며 2022년말 대비 소폭 감소하였습니다. 타 금융권의 조달상황이나 대출기조가 변경될 경우 외형이 재차 감소할 여지가 있으니, 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[저축은행 자산별 증가 추이]
(단위 : 백만원)

구분
2017년
2018년
2019년
2020년
2021년
2022년
2023년 3분기

현금 및 예치금
6,422,377
8,489,040
10,154,060
11,693,696
13,003,318
17,236,033
21,799,786

유가증권
1,597,782
1,816,749
2,176,076
3,139,895
4,877,984
6,685,538
8,610,547

대출채권
49,119,586
56,729,118
62,362,756
74,343,901
96,659,679
110,238,477
102,574,509

유형자산
836,076
807,436
843,667
935,958
1,231,496
1,340,067
1,490,504

기타자산
1,720,410
1,672,091
1,622,958
1,886,311
2,491,075
3,087,713
3,737,695

합계
59,696,231
69,514,434
77,159,517
91,999,761
118,263,552
138,587,828
138,213,041

주) 항목별 구성은 다음과 같습니다.- 현금 및 예치금: 현금, 외국통화, 예치금(보통예치금, 중앙회예치금, 지급준비예치금, 기타예치금 등)- 유가증권: 단기매매증권, 매도가능증권, 만기보유증권, 지분법적용투자 등- 대출채권: 대출금(할인어음, 일반자금대출, 종합통장대출 등), 콜론(Call Loan) 등- 유형자산: 토지, 건물, 동산 등- 기타주요자산: 보증금, 미수금, 미수수익, 투자자산, 무형자산, 비업무용자산 등출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템, 저축은행 계

한편, 저축은행업계는 최근 금융당국의 가계대출 축소 움직임에 따른 대출 규제의 영향을 받을 것으로 보입니다. 금융당국은 2017년 6월 제2금융권 건전성 관리 강화방안 시행을 위해 저축은행업 감독규정을 개정하였습니다. 주요 내용으로는 금리가 20% 이상인 고위험대출에 한하여 추가충당금을 기존 20%에서 50%로 대폭 상향하는 것입니다. 이에 따라, 저축은행은 건전성 관리 차원에서 보유한 고수익 상품의 규모를 축소시킬 것으로 보이는 가운데, 저축은행의 수익성이 저하될 것으로 예상됩니다.또한 금융당국에서는 대출금리 합리화 노력과 법정최고금리 인하('16.3월 27.9% → '18.2월 24.0%, '21.7월 20%) 등으로 저축은행 가계신용대출 금리는 지속적으로 하락추세에 있습니다. 2021년 4월 26일에는 법정최고금리 인하 후속조치의 일환으로,「중금리대출 제도개선방안」을 발표했습니다. 주요 내용으로는 고금리대출(기존 20% 이상 대출)에 적용되던 예대율 산정시 불이익 조치, 충당금 추가적립 조치 등을 폐지하여 적극적인 저신용차주 흡수를 유도하는 한편, 중개수수수료 등 대출원가 분석을 통해 합리적 금리 산정을 유도하여 중·저신용층의 대출금리 인하를 유도하는 것입니다. 또한 저축은행은 영업구역내 개인·중소기업에 대한 신용공여액을 총 신용공여액의 일정 비율(30∼50%) 이상 유지하도록 규제받고 있는데, 중금리 사업자대출 공급액에 대해서도 영업구역내 대출액에 130%로 가중 반영하도록 규제 인센티브를 확대하였습니다. 2021년 5월 17일에는 「중금리대출 제도개선방안」에 대한 후속조치로 상호저축은행업ㆍ여신전문금융업ㆍ상호금융업감독규정 개정안 입법을 예고하였습니다.

[저축은행 신규취급 평균금리 및 고금리비중]

구 분
2017년말
2018년말
2019년말
2020년말

신규취급 평균금리(%)
22.6
19.3
18.0
17.0

신규취급 고금리비중(%)
67.9
45.2
26.9
18.6

앞으로도 금융당국의 저축은행에 대한 가계신용 대출 평균금리, 고금리대출 비중 등을 낮추기 위한 규제 가능성이 있는 등 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[아. 자회사 사업부문 관련 위험 - 자산운용부문]

국내 자산운용업의 경우 2008년 글로벌 금융위기에서 투자손실을 경험한 투자자들의 이탈과
불확실성에 따른 안전자산 선호, 그리고 대체상품의 등장으로 펀드 수탁고는 추세적 상승을 보이지 못하고 있습니다.
또한 2015년 10월 금융당국의 자산운용사 인가정책 변경에 따른 정책 완화가 시장 전반에 안착될 경우 자산운용업계에서는 자산운용사의 시장진출입, 업무확장 등이 활성화되는
동시에 신인도 높은 그룹내 다양한 자산운용사가 출현할 가능성이 높습니다.
자산운용에 특화된 자산운용그룹의 출현기반이 조성될 수 있다는 점에서 향후 기존 및 신규 자산운용사들이
자산운용업내 특화된 경쟁력 및 시장지위를 확보하지 못할 경우 제도적 시장위험에 직면할 수 있을 것으로 전망됩니다.
투자자께서는 투자시 이 점 유의하시기 바랍니다.

자산운용업은 다수의 고객으로부터 위탁받은 장/단기자금으로 공동기금을 조성하고 이를 유가증권 등 자산에 투자하여 발생한 수익을 고객에게 되돌려주는 투자대행업입니다. 펀드와 투자일임을 포함한 시장 전체규모는 꾸준히 증가하고 있으며, 특히 개인의 저축이 각종 연금성 자산에 집중되면서 연기금 등 기관을 통한 펀드 매입이 증가하고 있습니다. 고객의 중심이 개인투자자에서 기관투자자로 이동하면서 사모펀드 및 투자일임의 증가세가 공모펀드보다 빠를 것으로 전망되며 대체투자가 증가할 것으로 전망되고 있습니다.국내 자산운용업의 경우 주식형 펀드 활성화와 Money Move 현상 본격화로 2004년 이후 급격한 성장세를 시현했지만, 2008년 글로벌 금융위기에서 투자손실을 경험한 투자자들의 이탈과 불확실성에 따른 안전자산 선호, 그리고 대체상품의 등장으로 펀드 수탁고는 추세적 상승을 보이지 못하고 있습니다.
2023년 말 기준 자산운용사의 운용자산 규모는 1,605.4조원으로 2022년 말 대비 약 150조원(10.82%) 증가하였습니다.

[자산운용사 운용자산 추이]

(단위 : 억원)

구분
증권
단기금융
파생형
부동산
실물
특별자산
혼합자산
기관전용 사모펀드
투자일임기타
합계
전년대비

주식
혼합주식
혼합채권
채권
투자계약
재간접

2023년
2,484,020
170,627
263,518
5,837,386
20
911,575
1,726,418
710,070
1,757,375
-
1,555,965
597,408
33,158
6,294
16,053,833
1,554,639

2022년
2,085,532
162,441
386,544
5,352,908
65
773,801
1,533,453
543,721
1,612,856
-
1,373,609
618,710
30,633
11,554
14,485,827
(176,018)

2021년
2,591,130
194,532
343,160
5,727,623
63
777,329
1,359,900
561,407
1,372,859
-
1,197,881
502,450
27,344
6,167
14,661,845
1,359,239

2020년
2,387,612
177,403
271,677
5,367,319
77
609,729
1,263,214
576,300
1,157,466
-
1,069,198
364,949
28,404
29,258
13,302,606
1,052,096

2019년
2,103,444
157,226
260,051
5,219,722
93
462,832
1,055,882
593,320
1,035,895
-
927,137
387,360
27,876
19,672
12,250,510
1,563,766

2018년
1,850,176
145,333
269,795
4,853,834
51
341,434
902,746
541,037
802,597
-
704,384
233,353
28,652
13,352
10,686,744
369,744

2017년
2,089,983
146,057
292,571
4,574,102
-
324,680
979,627
524,709
646,803
-
575,610
121,357
22,694
18,807
10,317,000
782,596

2016년
1,659,006
123,189
324,740
4,631,071
-
232,138
1,049,955
431,694
516,399
-
478,854
49,511
27,760
10,087
9,534,404
799,619

2015년
1,672,096
122,327
365,944
4,253,210
-
188,033
940,727
364,139
359,079
-
398,105
21,773
39,994
9,358
8,734,785
1,520,173

2014년
1,557,280
133,700
322,844
3,151,770
-
170,813
832,339
390,443
297,413
-
311,518
-
32,191
14,301
7,214,612
585,357

출처 : 금융투자협회

금감원 보도자료에 따르면 자산운용사의 운용자산은 2023년 3분기 기준 1,465조원으로 2023년 2분기 1,443조원 대비 21.9조원(1.5%) 증가하였습니다
.
이 중 펀드수탁고는 902.7조원으로 2023년 2분기 881.4조원 대비 21.3조원(+2.4) 증가하였습니다. 이는 공모펀드가 파생형, 채권형, MMF 위주로 증가 및 사모펀드가 부동산형과 채권형, MMF 위주로 증가한 것에 기인합니다.
한편, 펀드의 평균운용보수율은 2017년 이후 업계의 경쟁심화 및 수익성이 높은 주식형펀드의 감소 등으로 하락세를 보였습니다. 이는 금융위기, 저성장 기조 등으로 펀드수익률이 둔화되어 투자자들이 펀드비용을 절감하고자 하는 니즈가 증가하였기 때문입니다. 하지만, 2020년 및 2021년 정부 정책에 기반한 유동성 확대에 따른 시장 활성화에 힘입어 주식형펀드의 운용보수를 중심으로 다시 증가하기 시작하였으나, 2022년 상반기에는 재차 감소 추세로 돌아서 2023년 말 기준 평균 운용보수율은 0.325%를 기록하였습니다. 금리인상 등 시장 불확실성이 본격화 되었던 전년 대비 금융시장이 다소 호전되어 수익성 지표도 일부 개선되었지만, 금융시장의 호전이 운용사 영업실적의 실질적 개선으로 이어지지 못한 것에 기인합니다. 최근에는 운용보수 없는 성과보수형 공모펀드가 등장하면서 자산운용업계의 경쟁이 더욱 심화되고 있습니다.

[펀드 유형별 운용보수 추이]

(단위 : %)

기준일자
운용보수

주식형
혼합주식형
혼합채권형
채권형
평균

2023년말
0.377
0.521
0.321
0.080
0.325

2022년말
0.397
0.541
0.329
0.093
0.340

2021년말
0.420
0.557
0.344
0.108
0.357

2020년말
0.435
0.556
0.322
0.121
0.358

2019년말
0.390
0.538
0.318
0.127
0.343

2018년말
0.439
0.546
0.325
0.123
0.359

2017년말
0.495
0.563
0.326
0.154
0.385

2016년말
0.539
0.581
0.332
0.149
0.400

2015년말
0.580
0.618
0.349
0.156
0.426

2014년말
0.585
0.649
0.336
0.184
0.439

출처 : 금융투자협회

한편, 정부 정책의 변화로 인해 집합투자업의 경쟁강도는 더욱 심화되었습니다. 2015년 10월 금융당국의 자산운용사 인가정책 변경(자산운용업 1단계 금융개혁)으로 전문투자형 사모펀드 운용사 진입 방식이 허가제에서 등록제로 변경되었습니다. 등록제의 핵심은 자기자본 20억원, 전문인력 3명 이상 등 기본 요건만 갖출 경우 전문투자형 사모펀드 운용사의 시장진입이 가능하다는 것을 의미합니다. 또한 2016년 5월발표된 자산운용사 인가정책 개선방안(자산운용업 2단계 금융개혁)에서는 자산운용산업의 자산운용사 인가정책 전반을 재설계하려는 추진방향이 확인되었습니다. 동 개선방안에서는 2016년 6월부터 증권회사의 사모펀드운용업 겸영 신청접수, 사모운용사의 공모펀드운용사 전환요건 완화, 종합운용사 전환요건 완화, 1그룹 1자산운용사 원칙의 단계적 폐지 등의 내용이 담겨 있습니다.

상기 개선방안의 단계적 시행으로 2016년 들어 자산운용업계의 국내 자산운용사수는 급증세를 보이고 있는데, 2023년 9월말 기준 국내 자산운용사는 465개로 2016년말 165개 대비 약 182% 증가했습니다. 전문사모운용사 진출 확대 등 신규진입 운용사의 증가로 운용사간 경쟁은 더욱 심화되고 있는 상황입니다.

[국내 자산운용사 수]

구분
2016년
2017년
2018년
2019년
2020년
2021년
2022년
2023년 9월말

국내 자산운용사수
165개
215개
243개
292개
326개
348개
437개
465개

출처 : 금융통계정보시스템

자산운용업계에서는 자산운용사의 시장진출입, 업무확장 등이 활성화되는 동시에 신인도 높은 그룹 내 다양한 자산운용사가 출현할 가능성이 높습니다. 또한 자산운용에 특화된 자산운용그룹의 출현기반이 조성될 수 있다는 점에서 향후 기존 및 신규 자산운용사들이 자산운용업 내 특화된 경쟁력 및 시장지위를 확보하지 못할 경우 제도적 시장위험에 직면할 수 있을 것으로 전망됩니다. 투자자분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[자. 자회사 사업부문 관련 위험 - 여신전문금융업부문]

여신전문금융회사는 여신전문금융업법, 여신전문금융업감독규정 등을 통해 금융당국의 규제를 받고 있으며, 대부분의 금융업종과 동일하게 규제 리스크에 노출
되어 있습니다.
규제는 단기적으로 여신전문금융회사의 대손충당금 적립률 변경 등을 통해 수익성에 영향을 미칠 수 있으며, 중장기적으로는 여신전문금융회사의 사업 및 재무구조 등에 영향
을 미칠 수 있습니다.
여신전문금융업은 여러 관련 규정의 규제를 받고 있으며, 여신전문금융업이 국가경제에서 차지하는 비중 및 리스크를 고려할 때 감독기관의 규제 강화 기조는 유지될 것으로 예상됩니다. 관련법 및 감독 기준의 변경 및 조정에 따라 여신전문금융업 전체의 영업성과 및 재무상태가 영향
을 받을 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

여신전문금융회사는 여신전문금융업법, 여신전문금융업감독규정 등을 통해 금융당국의 규제를 받고 있으며, 대부분의 금융업종과 동일하게 규제 리스크에 노출되어 있습니다. 규제는 단기적으로 여신전문금융회사의 대손충당금 적립률 변경 등을 통해 수익성에 영향을 미칠 수 있으며, 중장기적으로는 여신전문금융회사의 사업 및 재무구조 등에 영향을 미칠 수 있습니다.특히 금융위기 이후 여신전문금융회사의 자산증가가 자동차금융과 가계부채를 중심으로 빠르게 이루어짐에 따라 총자산을 자기자본의 10배로 제한하는 레버리지 규제와 가계부채에 대한 대손충당금 적립률 상향 조정 등 다양한 규제가 마련되거나 시행되고 있습니다. 또한 2014년 7월에는 여신전문금융회사의 가계부채 비중을 총자산의 20%(자산 2조원 이상 여전사는 10%) 이내로 제한 하였으며, 2016년 3월 9일 일부 개정되고 2016년 9월 30일부터 시행된 여신전문금융업법에서는 여신전문금융회사의 대주주 주식 소유한도를 자기자본의 150% 이내로 규정하고 있습니다.2018년 8월 22일 부터 시행된 여신전문금융업법 시행령은 여신전문금융회사의 책임대출을 강조하고 있습니다. 해당 시행령은 여신전문금융회사의 대출규제를 합리화하고 고금리 가계대출을 중금리·생산적 대출로 유도하기 위해 개정되었습니다.여신전문금융시장은 총자산이 자기자본의 일정 배수를 초과하지 않도록 여신전문금융업법 제48조 외형확대 위주의 경영제한(10배 이상), 개인정보보호법 강화 규제가 실시되고 있으며, 또한 2014년 7월에는 여전사의 자산 가계부채 비중을 총자산 20%(자산 2조원 이상 여전사는 10%)이내로 제한하는 업무비중 규제방식 개편과 대주주와의 거래 등을 제한하고 있습니다. 이러한 규제 강화 가운데 타금융업권(은행, 저축은행, 대부업)의 여전업 시장 침투가 증가하고 있으며, 기업금융시장의 침체기가 지속되면서 소매금융시장으로 눈을 돌리는 캐피탈사들이 늘어나면서 캐피탈사 간의 경쟁도 치열해지고 있습니다.여신전문금융업과 관련된 주요 법령 및 감독규정은 다음과 같습니다.

주요 법령 및 감독규정
주요 내용

여신전문금융업법,동법 시행령, 동법 시행규칙여신전문금융업감독규정,동 시행세칙 등
(가) 자기자본대비총자산한도 : 자기자본의 10배 주)(나) 업무용 부동산 투자한도 : 자기자본의 100%이내(다) 자기계열사에 대한 여신한도 : 자기자본의 50% 이내(라) 신기술사업자에 대한 융자한도 : 연간 투자액의 15배(마) 신용카드업자의 부대업무비중 : 카드결제대급금 이내(바) 여신전문금융회사의 대출업무 영위비중 : 총자산의 30% 이내(대통령령으로 정하는 업무에 따라 발생하는 채권액 제외)(사) 중금리대출 한도규제 대상 비율 : 대출금의 80%(아) 시설대여업자의 렌탈업무비중 : 물건별 시설대여액 이내(자) 조정총자산에 대한 조정자기자본비율 : 7% 이상(차) 원화유동성비율 : 100% 이상(카) 대주주 및 특수관계인 주식소유한도 : 자기자본의 150%

주) 여신전문금융업감독규정 부칙 경과 규정에 의거 2024년까지는 9배 적용. 2025년 이후 8배 적용

또한 여신전문금융업법 및 여신전문금융업 감독규정은 회계 처리의 보수성을 강조하고 있습니다. 이는 여신전문금융회사의 재무적 건전성을 도모하는데 도움이 되고 있으나 실질적으로는 여전사의 재무적 외형과 손익을 과소계상하여 여신전문금융회사의 재투자여력에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.금융위원회 고시 여신전문금융업감독규정 제19조에 의하면 다음의 경우 금융위원회로부터 경영개선명령을 받게 됩니다.

㉠ 조정자기자본비율이 100분의 1미만인 경우,㉡ 경영실태평가 결과 종합평가등급이 5등급으로 판정되는 경우,㉢ 경영개선요구를 받은 여신전문금융회사가 경영개선계획의 주요사항을 이행하지 않거나 이행이 곤란하여 정상적인 경영이 어려울 것으로 인정되는 경우

여신전문금융회사가 경영개선명령을 받았을 경우 이행해야 할 조치는 다음과 같습니다.

㉠ 주식의 일부 또는 전부의 소각

㉡ 임원의 직무집행 정지 및 관리인의 선임

㉢ 합병, 제3자 인수 또는 금융지주회사의 자회사로의 편입

㉣ 영업의 전부 또는 일부의 양도

㉤ 6월 이내의 업무의 전부 또는 일부의 정지

㉥ 계약의 전부 또는 일부 이전

㉦ 조직의 축소 및 신규영업의 제한 등

이 밖에도 2021년 2월에 발표된 금융감독원의 보도자료에 따르면, 관련 금융당국에서는 여신전문금융회사의 유동성 관리 강화방안을 발표하였습니다. 여신전문금융회사의 경우 부실화될 경우 여전채를 보유한 금융회사 등으로 부실이 전이·확대되는 문제가 있으며, 특히 코로나19와 같이 예측하기 힘든 경제적 충격이 발생할 경우 여신전문금융회사가 금융시스템 리스크 전파통로로 작동할 가능성이 있음을 언급하였습니다. 또한 여신전문금융회사에 유동성 문제가 발생할 경우 중·저신용자 대상 자금 공급이 감소하고, 민간소비 및 기업 설비투자가 위축되면서 실물경제도 악영향을 미칠 가능성이 있음을 지적하였습니다. 이에 따라 관련 금융당국에서는 여신전문금융회사 「유동성 리스크관리 모범규준」을 여전협회의 모범규준으로 도입하여 2021년 4월부터 시행하고 있습니다. 주요내용은 아래 표를 참고하시기 바랍니다.

[유동성 리스크관리 모범규준 주요내용]

① 적용대상 : 회사채 발행 여전사 + 자산규모 1천억원 이상 여전사*② 유동성관리체계 (이사회와 경영진의 역할을 명시) - (이사회) 회사의 유동성리스크 관리전략을 승인하는 등 유동성리스크 관리체계의 구축·운영에 관한 전반적인 사항을 총괄- (경영진) 유동성리스크 관리절차 및 세부기준을 마련하고, 리스크 변동 현황을 점검하여 이를 이사회에 정기적으로 보고③ 유동성리스크 관리지표- (주요지표) 회사채 만기분포, 즉시가용 유동성비율(유동성자산/1개월내 만기도래 부채), 단기조달비중(발행만기 1년 이내 부채/총차입부채) 등- (조기경보지표) 신용등급 하락, 신용스프레드 급격한 상승, 지급보증 으로 인한 거액의 유동성 유출, 자산·부채의 특정부문 편중 등④ 유동성리스크 인식·측정 및 관리- (위기상황분석) 회사는 영업특성 및 취약점 등을 감안하여 위기상황분석 시나리오를 설계·실시하고, 동 시나리오의 적정성을 주기적으로 점검- (비상자금조달계획) 평시 자금조달수단의 활용이 어려울 경우 현금 유출이 많은 영업의 축소 등 비상자금조달계획을 수립·운영

주) 모범규준은 일몰규정(2년)으로 운영하되, 운영현황을 평가한 후 내용을 보완하여 감독규정 또는 시행세칙에 제도화할 계획

또한 여신전문금융회사의 공시내용에 정성지표를 포함하는 등 은행권과 유사한 수준으로 공시범위를 확대, 코로나19사례를 분석하여 계량지표 중 실효성이 미흡한 지표는 삭제 및 유의성 높은 지표를 신설함으로써 유동성 모니터링 개편, 非카드사의 레버리지한도를 단계적으로 축소 예정 등 다각도로 여신전문금융회사의 유동성 관리 강화방안을 시행하고 있습니다.

[은행/여전업권 유동성 관련 공시내용]

구분
은행
여전

공시내용
유동성리스크 관리 현황▶(정성적 공시) 위험한도, 유동성 리스크 관리 체계, 자금조달 원천 및 기간의 다양화 정책, 유동성 리스크 경감기법, 스트레스테스트 이용 방식에 대한 설명, 긴급 자금 조달 계획에 대한 설명▶(정량적 공시) 유동성 추정을 위해 은행이 고안한 측정수단 및 지표, 자금조달 원천에 대한 편중제한, 만기구간별 계정과목별 유동성갭
유동성리스크 관리 현황⇒ (개선안) 은행과 유사하게 정성적·정량적 공시항목을 추가

감독규제 준수현황▶LCR 위반사실 및 향후 준수계획* 감독원과 체결한 약정서 내용 포함
감독규제 준수현황⇒ (개선안) 원화유동성비율 등 위반 사실 및 향후 준수계획

(자료 : 금융감독원 보도자료)

상기 기술한 바와 같이 여신전문금융업은 여러 관련 규정의 규제를 받고 있으며, 여신전문금융업이 국가경제에서 차지하는 비중 및 리스크를 고려할 때 감독기관의 규제 강화 기조는 유지될 것으로 예상됩니다. 관련법 및 감독 기준의 변경 및 조정에 따라 여신전문금융업 전체의 영업성과 및 재무상태가 영향을 받을 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[차. 운영위험 및 ABCP 등 유동화증권 기초자산의 부실화에 따른 위험]

운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직ㆍ간접적인 손실이 발생하는 위험을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 실제로 발생 가능한 위험이며, 발생시
금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠수 있습니다. 또한, 금융투자회사가 보유하고 있는 SPC가 발행하는 ABCP 등
유동화증권 기초자산의 부실화에 따라 채무불이행 리스크에 노출될 수 있습니다. 유동화증권 기초자산의 부실화 시,
이는 금융투자회사의 최종손실 규모 및 자산건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

금융위원회는 2014년 12월 24일 제23차 정례회의에서 한맥투자증권에 대한 영업인가 및 등록 취소, 6개월 영업정지, 임원 업무집행 정지 및 관리인 선임, 계약이전 결정 등을 의결하였습니다.

[한맥투자증권 사태 관련 일지]

날짜
내 용

2013/12/12
주문 실수로 인해 한맥투자증권 462억 원 손실

2014/01/15
금융위원회는 부채가 자산을 초과하고 영업용순자본비율 100% 미만인 한맥투자증권을 부실금융기관으로 결정하고 자본확충, 영업정지 6개월 등 경영개선명령을 부과

2014/07/02
금융위원회는 한맥투자증권에 대해 추가적으로 영업정지 6개월을 부과

2014/12/24
금융위원회는 한맥투자증권에 대한 영업인가 및 등록 취소, 6개월 영업정지, 임원 업무집행 정지 및 관리인 선임, 계약이전 결정 등을 의결

출처 : 금융위원회

한맥투자증권은 2013년 마지막 선물ㆍ옵션 만기일이었던 12월 12일 직원의 주문실수로 462억 원의 손실을 입었습니다. 그러나 이는 직원의 도덕적 해이가 아닌 자동프로그램매매 시스템의 오류로 발생한 사건입니다.

운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직ㆍ간접적인 손실이 발생하는 위험을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 발생 가능한 위험이며, 발생시 그 손실규모를 예측할 수 없으며 회사의 존속에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 이에 따라 이러한 사건의 재발을 방지하기 위해 금융투자회사들은 관련 시스템의 점검, 내부통제시스템의 강화 등의 노력을 기울이고 있습니다. 다만, 이러한 노력에도 불구하고 추후에도 한맥투자증권 사태와 유사한 일이 재발할 수도 있으며 발생시 금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠 수 있습니다.

2018년 5월에는 중국국저에너지화공집단(CERCG)이 보증한 자회사 채무의 만기 내 원금상환이 이루어지지 않았습니다. 이로 인해 Cross Default 조항에 근거, CERCG가 지급보증한 달러화 채권을 기초자산으로 금정제십이차(유동화회사, SPC)가 발행한 유동화증권(이하 '동 ABCP')의 채무불이행 위험이 높아졌습니다. 총 5개의 금융투자회사가 동 ABCP를 중개 목적으로 매수하였으나, 해당 자산유동화어음(ABCP)의 교차부도가 발생함에 따라 보유 금액의 일정 부분을 평가손실 인식시켰고, 2018년 11월 채권이 최종 부도 처리되어 수익성에 부정적인 영향을 미친 바 있습니다.

2022년 10월에는 강원중도개발공사의 레고랜드 테마파크 조성사업을 위한 프로젝트 파이낸싱(PF) 대출채권을 기초자산으로 한 아이원제일차(유동화회사, SPC) 유동화증권(이하 '동 ABCP')의 만기 내 원금상환이 이루어지지 않았습니다. 동 ABCP에 대한 채무보증을 약속한 강원도는 기초자산의 기한이익이 상실(EOD)되면 대출원리금에 해당하는 지급금을 지급해야 하지만 이를 이행하지 않고 개발공사의 기업회생을 신청하기로 통보하였습니다. 지방자치단체가 신용보강을 통해 발행한 개발 사업 PF 유동화증권의 상환 안정성에 대해 우려가 증가하고 있는 가운데 국내 금융투자회사가 신용보강한

ABCP 등 유동화증권으로 그 여파가 확산되었습니다. 강원도의 레고랜드PF 사태로 인해

ABCP 등 유동화증권 발행금리는 가파르게 치솟았고 이에 따라 차환리스크가 현실화되었습니다. 강원도가 후년도 예산 편성을 통해 레고랜드PF 사태를 진정시키고자 하지만 여전히 금융시장에 부정적인 영향을 미치고 있습니다.
한편, 2023년 12월 28일 도급능력순위 16위의 대형 건설사로 분류되는 태영건설이 워크아웃을 신청하였습니다. 성수도 오피스 개발사업에 대한 480억원 규모의 PF 채무 만기가 도래하면서 내재되어있던 유동성 위기가 발생한 것 입니다. 워크아웃 신청과 함께 태영건설은 부실징후기업으로 분류되었으며, 신용평가사 역시 신용등급을 A-에서 CCC로 하향 조정했습니다. 2024년 1월 12일 태영건설 워크아웃은 채권단의 96.1%가 동의함에 따라 개시되었습니다. 그러나 실사 과정에서 대규모 우발 부채 등과 같은 추가 부실이 발견될 경우 워크아웃이 중단될 수 있으며 이에 따라 부동산 PF시장의 유동성 위기 확산 등 금융시장에 부정적인 결과를 초래할 수 있습니다.

각 금융투자회사별 자기자본 및 순이익 대비 비중이 차이를 보이고 있어 회사별 신용도에 미치는 영향은 상이할 것으로 예상되나, 이와 같이 발행 유동화증권의 기초자산 부실화 등의 채무불이행 사유가 발생하는 경우 금융투자회사의 회수 불능 자금의 평가손실 인식으로 금융투자회사의 수익성 및 자산건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서, 투자자께서는 이 점 유의하시어 투자 판단에 임하시기 바랍니다.

[카. 고객정보 유출에 따른 위험]

당사가 영위하는 금융업은 고객의 정보를 보유하고 있어 개인정보유출 등 정보보안 사고가 발생할 가능성이 존재합니다.
향후 고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험과 금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 저하 등 회사에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다.
개인정보보호를 위한 관리 노력에도 불구하고
고객정보 유출사고 발생 시 금융투자회사에 미칠 수 있는 재무적ㆍ비재무적 손실 영향에 대해 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

당사가 영위하는 금융업은 고객의 정보를 보유하고 있어 개인정보유출 등 정보보안 사고가 발생할 가능성이 존재합니다. 상대적으로 안전하다고 여겨지는 은행권에서도 개인정보 유출 사례도 발생하였습니다. 2013년 12월 11일 검찰은 씨티은행 및 SC은행에서 각각 3.4만건, 10.3만건의 고객정보가 유출된 사실을 발표하였으며, 이에 대하여 특별검사가 진행되었습니다. 2014년 초에는 3개 카드사에서 동시에 약 1억 4백만건에 이르는 고객정보가 유출되는 사건이 발생하였습니다. 2014년 01월 08일 검찰은 KB국민카드, 롯데카드 및 NH농협카드에서 외부 용역직원을 통해 유출한 혐의로 해당 직원과 동 정보를 구매한 대출광고업자 및 대출모집인을 기소하였으며, 개인정보 유출 혐의자는 구속되었습니다. 또한 혐의자가 불법 반출한 개인정보는 판매나 유통되지 않은 것으로 발표되었습니다. 그러나 2014년 2월 검찰 수사결과 국민카드와 롯데카드, 농협카드 등 신용카드 3사에서 유출된 1억여건의 고객정보 중 8,270만건이 2차 유출된 것으로 밝혀졌습니다.2014년 1월 22일 금융위원회가 관계기관 합동으로 발표한 「금융회사 고객정보 유출 방지 대책」에서, 사고 책임이 있는 3개 카드사에 대해서는 일정제재를 2014년 2월 중 추진하겠다고 발표하였으며, 이에 따라 2014년 2월 17일부터 해당 카드사에 대하여 법상 최고한도인 석 달간의 영업정지 조치를 내렸습니다. 또한 정부는 2014년 03월 10일 반복적인 정보유출, 해킹사고를 차단하고자 『경제혁신 3개년 계획』의 핵심과제중 하나로 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」을 관계부처 합동으로 마련하여 추진중에 있습니다. 금융위원회와 금융감독원은 2014년 12월 29일 유관 금융협회 등과 함께 2014년 3월 10일 발표한 금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책의 후속조치 이행계획 점검을 위한 6차 회의를 개최하였으며, 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」의 기본방향은 다음과 같습니다.

1. 개인정보의 「수집-보유·활용-파기」등 단계별로 금융소비자의 권리보호 및 금융회사 책임을 대폭 강화합니다.2. 금융회사가 확실하게 책임지는 구조를 확립합니다.3. 해킹 등 외부로부터의 전자적 침해행위에 대해서도 기존대책('13.7월 발표)을 대폭 보강합니다.4. 이미 계열사와 제3자에 제공되었거나 외부유출된 정보로 인해 잠재적으로 피해가 발생할 가능성에 대해서도 대응방안을 강구합니다.

이후에도 사회 다방면에서 개인정보 유출 사고가 발생함에 따라, 사회적으로 개인정보보호 및 정부주체의 권리에 대한 관심이 증가하였습니다. 이에 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보 보호 업무를 지원하고, 신용정보의 이용 및 보호에 관한법률 및 개인정보 보호법 등 개인정보보호 관련 법률에 따른 명확한 업무 처리기준을 제시하기 위해「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였습니다.

이처럼 개인정보 유출 사고가 발생함에 따라 사회적으로 개인정보보호 및 정보주체의 권리에 대한 관심이 증가하였습니다. 이에 따라 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보 보호 업무를 지원하고, 신용정보의 이용 및 보호에 관한법률 및 개인정보 보호법 등 개인정보보호 관련 법률에 따른 명확한 업무 처리기준을제시하기 위해「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였으며, 2014년 이후 개인정보보호 관련 법령 개정사항을 반영 했습니다.

[ 개정 신용정보법 주요 반영사항 ]

내용
관련법규
시행일

1. 개인신용정보 처리시 수집 최소화 원칙 등 도입
법§15
'15.9.12.

2. 개인신용정보 수집·조사 및 처리 위탁시 암호화 등 안전확보 조치 강화 및 수탁자 교육 의무화 등
법§17,시행령§14
'15.9.12,'16.3.29.

3. 일정규모 이상의 신용정보 제공ㆍ이용자의 경우 신용정보 관리ㆍ보호 전담 임원 지정 의무화
법§20③
'15.9.12.

4. 거래관계 종료시 최장 5년 이내 개인신용정보의 파기 및 분리보관 의무화
법§20의2
'16.3.12.

5. 개인정보 활용 동의시, 필수적ㆍ선택적 정보의 구분 동의
법§32④,⑤
'16.3.12.

6. 정보주체의 본인 정보 이용ㆍ제공 사실에 대한 조회 시스템 구축 의무화
법§35①,시행령§30
'16.3.12,'16.3.29.

7. 정보주체의 본인 정보 삭제 요구권 신설
법§38의3②
'16.3.12.

8. 신용정보 유출사고 대응 메뉴얼 마련 의무
법§39의2②
'15.9.12.

9. 마케팅 용도로 신용정보 활용시 별도 사전동의 의무화
법§40
'15.9.12.

10. 모집업무 위탁시, 수탁자 정보 취득경위 및 불법 취득여부 확인 의무화
법§41의2
'15.9.12.

[ 개정 개인정보 보호법 주요 반영사항 ]

내용
관련법규
시행일

1. 민감정보 및 고유식별정보 처리시 안전성 확보 조치 강화
법§23 및 §24
'15.7.24,'16.9.30.

2. 법률의 근거가 있는 경우 등으로 주민등록번호 처리범위 제한
법§24의2
'15.7.24,'16.9.30.

3. 주민등록번호 처리시 암호화 의무 강화3. 주민등록번호 처리시 암호화 의무 강화
법§24의2 및시행령§21의2
'16.1.1.

4. 개인정보의 안전성 확보조치 의무 강화
법§29 및 고시
'15.2.13.

5. 개인정보보호 책임자 지정 요건 강화(정보보안 전문가→임원)
시행령§32
'16.7.22.

출처 : 금융위원회 보도자료 (2017.02.27)

2020년 01월 09일 데이터경제 3법 중 하나인 "신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률(이하 '신용정보법') 개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 8월 5일 시행되었습니다. 금번 개정을 통해서 금융회사의 빅데이터 활용에 대한 법적 근거가 마련되었으며 마이데이터 등 새로운 혁신 Player출현 기반도 마련되었습니다. 개인정보 보호를 위해 가명정보 개념이 도입되었으며 가맹정보는 추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보를 의미합니다.

[ 개정 신용정보법의 주요 정의 ]

구분
개념
활용가능 범위

개인정보
특정 개인에 관한 정보, 개인을 알아 볼 수 있게 하는 정보
사전적이고 구체적인 동의를 받은 범위내 활용 가능

가명정보
추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보
다음 목적에 동의 없이 활용가능(1) 통계작성(상업적 목적 포함)(2) 연구(산업적 연구 포함)(3) 공익적 기록보존 목적 등

익명정보
더 이상 개인을 알아볼 수 없게(복원불가능할 정도로) 조치한 정보
개인정보가 아니기 떄문에 제한없이 자유롭게 활용

가명정보란 추가 정보의 사용 없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보로써 상업적 목적을 포함한 통계작성, 산업적 연구를 포함한 연구 활동, 공익적 기록보존 목적의 경우 동의 없이 활용이 가능합니다. 다만, 가명정보는 다른 정보와 결합될 경우 개인을 식별할 수 있기 때문에 정보 주체의 권리보호를 위한 장치가 필요합니다. 이에 정부는 2020년 8월 데이터 3법을 개정하였고, 개인정보보호법에 익명처리보다 활용도가 높은 가며어리 개념을 도입하였습니다. 이에 개인들은 개인(종보주체)의 동의없이 가명처리된 개인 정보 활용이 가능해 졌습니다. 데이터 3법 개정안이 시행되면서 본격적으로 마이데이터 사업이 도입되었고, 2021년 12월 시범서비스를 시작하였으며, 2022년 1월부터 정식서비스가 시작되었습니다.

[ 데이터3법 주요 내용 ]

구분
소관부처
주요 개정 내용

개인정보보호법
행정안정부
- 가명정보 개념 도입 및 동의 없이 사용 가능한 범위 구체화- 가명정보 이용 시 안전장치 및 통제수단 마련(EU GDRP 적정성 평가 및 승인 추진)- 개인정보 관리, 감독 체계를 개인정보보호위원회로 일원화

신용정보법
금융위원회
- 금융분야 개인 정보 강화- 금융분야 빅데이터 분석 및 이용의 법적근거 명확화- 마이데이터 도입 및 금융 분야 규제 정비

정보통신망법
과학기술정보통신부
- 개인정보보호 관련 사항은 ‘개인정보보호법’으로 이관- 온라인상 개인정보보호 관련 규제와 감독 주체를 방송통신위원회에서 ‘개인정보보호위원회’로 변경

출처: 과학기술정보통신부, 행정안전부, 금융위원회(2020.08)

향후 고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험과 금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 저하 등 회사에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 당사는 개인정보보호를 위해 개인정보보호법, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호에 관한 법률 또는 관련 법률ㆍ규정 등을 준수하고 있으나, 이와 같은 관리 노력에도 불구하고 고객정보 유출사고 발생 시 금융투자회사에 미칠 수 있는 재무적ㆍ비재무적 손실 영향에 대해 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.
[타. 자금세탁방지 의무 강화에 따른 위험]

금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다.
최근 국내 금융당국의 검사는 국제기구 및 미국 금융당국의 검사와 마찬가지로 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다.
향후 국내 금융회사들이 국제기준에 부합하는 내부통제체계를 확립하지 못한다면, 자금세탁 규제 리스크에 선제적으로 대응하지 못할 뿐 아니라 금융회사의 건전성과 경영 안정성에도 부정적 영향이 미칠 수 있습니다.
한편, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 1월부터 2020년 2월까지 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받았으며, 전반적으로 자금세탁/테러자금조달 위험을 잘 이해하고 있고, 견실한 법.제도적 장치를 바탕으로 긍정적인 성과를 내고 있다는 평가를 받았습니다. 다만 향후
부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다.
투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

국제자금세탁방지기구(FATF: Financial Action Task Force)는 UN 협약 및 안보리 결의와 관련된 금융조치(Financial Action)의 이행을 위한 행동기구(Task Force)로서 1989년에 설립되었으며, 마약 자금에서 중대 범죄의 자금 세탁, 테러 자금 조달, 대량 살상 무기 확산 금융 방지로 관할 범위를 지속적으로 확대하고 있습니다. FATF(국제자금세탁방지기구)는 정회원(36국+2기구), 준회원(9개 지역기구), 옵저버로 구성되어 있으며, 한국은 2009년 FATF 정회원에 가입하였습니다. FATF(국제자금세탁방지기구)의 주요 기능은 아래와 같습니다.

FATF(국제자금세탁방지기구)의 주요 기능

- 국경을 초월하여 발생하는 자금세탁ㆍ테러자금조달에 공동 대응하기 위하여 국제기준을 마련하고, 각 국가의 이행 현황을 평가- 비협조 국가 및 국제기준 미이행 국가에 대한 금융제재 결정- 자금세탁·테러자금조달 수법 등에 대한 연구, 대응 수단 개발 등

출처 : 금융위원회 보도자료, '2020년 10월 국제자금세탁방지기구(FATF) 영상총회 참석 결과'(2020.10.27)

FATF(국제자금세탁방지기구)는 회원국들의 자금세탁방지제도가 국제기준에 부합하는지를 평가해 후속점검 및 제재조치를 부과할 수 있습니다. 실제로 지난 2월 아이슬란드가 정회원 국가 중 최초로 제재절차에 회부됐습니다. 향후 개선이 미흡하면 아이슬란드가 제재절차 진행 중임을 전 세계에 공표하게 됩니다. 이럴 경우 외환 거래 시 가산금리가 붙거나 회원국과의 거래에서 불이익을 받을 수 있습니다.최근 금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다. 최근 국제기구와 미국 금융당국의 검사 포커스는 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다. 평가결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협요인입니다. FATF(국제자금세탁방지기구)가 제시하는 의무는 크게 다섯 가지로 ①고객 확인 ②기록보관 ③의심거래보고 ④의심거래보고 사실 누설금지 ⑤AML/CFT(자금세탁방지/테러자금조달금지) 감독·검사·제재 등입니다.국내 금융권에선 『AML(Anti-Money Laundring)/CFT(Combating the Financing of Terrorism)(자금세탁방지/테러자금조달금지)』 체계 구축이 주요 과제로 부각되었습니다. 특히 시스템 미흡으로 거액의 벌금을 맞는 사례가 늘면서 이는 심각한 경영리스크로 인식되고 있습니다. 해외은행의 경우 이란 등 미국의 금융 제재를 받고 있는 소위 블랙리스트 국가와 금융 거래를 했다는 이유로, 프랑스 BNP파리바은행과 영국 SC은행은 수조원의 벌금을 부과 받는 등 미국 정부로부터 제재조치를 받았습니다.한편, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 1월부터 2020년 2월까지 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받았으며, 금융위원회의 2020년 04월 17일자 보도자료에 따르면 한국은 전반적으로 자금세탁/테러자금조달 위험을 잘 이해하고 있고, 견실한 법.제도적 장치를 바탕으로 긍정적인 성과를 내고 있다는 평가를 받았습니다. 해당 평가는 국제사회가 우리나라의 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도를 점검하는 것으로, 그 결과는 우리나라 금융 및 사법 시스템 투명성의 척도로 여겨지며 해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받습니다. 다만 향후 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다.

[자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도의 국제기준 체계]

목표

자금세탁과 테러자금 차단을 통한 금융투명성과 사회안전 강화

※ '12년 "대량살상무기(WMD) 확산금융 차단 위한 정밀금융제재"를 추가

평가항목
1. 예방조치
2. 사법제도
3. 테러자금조달금지
4. 국제협력
5. 투명성장치

세부내용
- 금융기관, 특정비금융사업자의제도 이행과 이에 대한 감독

- 자금세탁 범죄화

- 금융정보 수집·제공

- 범죄수익 몰수

- 테러자금조달 범죄화

- 테러자금 즉시동결

- 자금조달 관련자 정밀금융제재

국제협력 통해

- 정보의 교환

- 범죄자산 몰수

- 범죄인 인도

- 법인·신탁 실소유자 정보 투명한 관리

출처: 금융위원회 보도자료, "FATF(국제자금세탁방지기구) 상호평가 대응방향" 및 「국가 자금세탁·테러자금조달 위험평가」 결과 발표(2018.11.27)

금융권은 자금세탁방지업무의 실효성 제고를 위한 인프라 개선활동으로 상시 모니터링 인력확충 및 모니터링 시스템을 정교화하였으며, 국외점포 자금세탁위험 관리를 위하여 위험기반 자금세탁 위험평가체계를 도입, 신규 상품 및 서비스 위험평가절차를 전면 개편하였습니다. 또한 가상통화 관련 AML(Anti-Money Laundring) 가이드라인에 따른 이행 체계를 마련하였고, 외부 감사업체를 활용한 자금세탁방지체계 적정성 및 독립성을 확보하고 있습니다. FATF(국제자금세탁방지기구) 상호평가 대비 법인고객 등 CDD(고객확인의무제도) 이행 취약부분에 대한 특별점검 및 모니터링을 통해 자금세탁위험을 상시 관리하고 있으며, 미국 감독당국(FRB) 및 뉴욕주 감독규정(PART504) 준수를 위한 점검 및 본점 인력 파견 등의 지원활동을 통해 현지 감독당국의 검사에 선제적으로 대응하고 있습니다.
향후 국내 금융회사들이 국제기준에 부합하는 내부통제체계를 확립하지 못한다면, 자금세탁 규제 리스크에 선제적으로 대응하지 못할 뿐 아니라 금융회사의 건전성과 경영 안정성에도 부정적 영향이 미칠 수 있습니다. 따라서 투자자께서는 국내외 금융사들은 어떤 전략으로 자금세탁방지 규제환경 변화에 대처하는지 유의하여 주시기 바랍니다.

2. 회사위험

[가. 재무제표 작성 기준의 변경 및 오류수정에 따른 위험]

2018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며 당사는 2018년 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다. 새로 적용되는 회계기준의 주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로써 투자자 분께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요가 있습니다. 또한, 기업회계기준서 상 경과규정에 따라 비교표시 되는 과거 재무제표는 재작성되지 않았습니다.
새로운 기준서가 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 판단되나 계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적인 비교는 어려운 상황입니다. 뿐만 아니라 기대손실모형 적용에 따른 충당부채가 증가하거나, 금융자산 및 금융부채의 계정 변경으로 인하여 당사의 손익 변동을 초래할 수 있습니다. 투자자 분께서는 이러한 점을 유의하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.
또한, 당사는 2015년 ~ 2020년말 사업보고서상 회계변경 및 오류수정을 통하여 별도 및 연결재무제표를 재작성한 사실이 있습니다. 그러나 별도 및 연결재무재표 재작성으로 인한 당기순이익 및 주당이익, 순자산의 변동은 없으며, 관련 수정사항은 당사의 해당 회계기간 감사보고서 및 사업보고서에 기반영되었으므로 당사의 향후 재무상태에 미칠 영향은 없을 것으로 판단됩니다.

2018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며 당사는 2018년 3월말 기준 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다. 새로 적용되는 회계기준의 주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로서 투자자께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요가 있습니다.(1) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'(제정)

기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’은 2018년 1월 1일 이후부터 개시하는 연차기간에 대해 기업회계기준서 제1039호 ‘금융상품: 인식과 측정’을 대체하며, 금융상품 회계처리의 세 가지 측면인 분류 및 측정, 손상, 위험회피회계를 모두 포함합니다. 연결기업은 전진적으로 적용할 위험회피회계의 예외사항을 제외하고 기업회계기준서 제1109호를 2018년 1월 1일을 최초적용일로 하고, 2017년 12월 31일부터의 비교정보를 조정하여 소급적용 하였습니다. 기업회계기준서 제1109호 도입의 영향은 다음과 같습니다.

[금융상품의 분류와 측정]금융상품의 분류와 측정에 대한 정책 변경 관련 이익잉여금 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

조정 내역
주석
금액

기초이익잉여금 - 변경 전

1,200,924,073

매도가능증권에서 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 재분류
①
(7,236,597)

매도가능증권에서 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산으로 재분류
②
404,485

상각후원가로 측정하는 채무상품의 손실충당금 증가
③
(7,650)

당기손익-공정가치측정 금융부채의 자기신용위험 조정
④
(1,985,481)

상각후원가로 측정하는 대출채권의 신용손실충당금 증가
⑤
(15,504,585)

금융보증부채에 대한 기대신용손실 반영
⑥
(1,406,667)

미사용약정한도에 대한 기대신용손실 반영
⑦
(1,711,093)

신용손실충당금에 대한 이연법인세 증가
③, ⑤, ⑥, ⑦
4,487,382

기준서 제1109호 도입으로 인한 총 잉여금 조정

(22,960,206)

기초 이익잉여금 - 변경 후

1,177,963,867

당사는 기업회계기준서 제1109호의 최초적용일인 2018년 1월 1일 현재 보유하고 있는 금융자산에 적용되는 사업모형을 평가하고 분류 변경을 실시하였습니다. 이러한 재분류로 인한 효과는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

당기초 금융자산

주석

당기손익-공정가치

기타포괄손익-공정가치(전기는 매도가능금융자산)

상각후원가(전기는 만기보유와대여금및수취채권)(주2)

금융자산 계

기초 장부금액-기준서 제1039호(주1)

6,170,067,472
752,193,684
4,807,440,111
11,729,701,267

매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 재분류
①
306,658,646
(306,658,646)
-
-

대출채권에서 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 재분류
⑧
22,824,305
-
(22,824,305)
-

상각후원가측정 금융자산에 대한신용손실충당금 산출
③, ⑤
-
-
(15,512,235)
(15,512,235)

기초 장부금액-기준서 제1109호

6,499,550,423
445,535,038
4,769,103,571
11,714,189,032

(주1)
2018년 1월 1일의 기초 장부금액은 매도가능금융자산을 기타포괄손익-공정가치로 표시하고 만기보유금융자산과 대여금및수취채권을 상각후원가로 표시하였습니다. 이러한 재분류는 측정 범주에 영향을 미치지 않으며, 상세 내역은 아래 (1 - 4) 에서 설명하고 있습니다.

(주2)
현금및현금성자산이 포함된 금액입니다.

(단위: 천원)

구 분

주석

기타포괄손익누계액 변동

이익잉여금변동

기초 장부금액-기준서 제1039호

46,873,039
1,200,924,073

매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 재분류
①
7,236,597
(7,236,597)

단기매매목적이 아닌 지분상품을 매도가능금융자산에서기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품으로 재분류
②
(404,485)
404,485

상각후원가로 측정하는 채무상품의 손실충당금 증가
③
-
(7,650)

당기손익-공정가치측정 금융부채의 자기신용위험 조정
④
1,985,481
(1,985,481)

상각후원가로 측정하는 대출채권의 신용손실충당금 증가
⑤
-
(15,504,585)

금융보증부채에 대한 기대신용손실 반영
⑥
-
(1,406,667)

미사용약정한도에 대한 기대신용손실 반영
⑦
-
(1,711,093)

신용손실충당금에 대한 이연법인세 증가
③, ⑤ ⑥, ⑦
-
4,487,382

합 계
8,817,593
(22,960,206)

기초 장부금액-기준서 제1109호
55,690,632
1,177,963,867

① 매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 재분류당기초 현재 지분증권 73,953,189천원, 채무증권 232,705,457천원이 매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 재분류되었습니다. 동 지분증권은 투자 목적 지분상품에 해당하며, 동 채무증권은 계약상 현금흐름이 원리금 지급만을 나타내지 않아 상각후원가로 분류되는 조건을 충족하지 못합니다. 당기 초 현재 관련 기타포괄손익누계액 (-)7,236,597천원은 이익잉여금으로 재분류되었습니다.② 매도가능증권에서 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산으로 재분류당기초 현재 매도가능지분증권 손상누계액 404,485천원이 이익잉여금으로 재분류 되었습니다. 동 기준서에서는 단기매매항목이 아닌 지분상품의 경우 후속적인 공정가치 변동을 기타포괄손익으로 분류하는 선택을 할 경우 공정가치 변동을 기타포괄손익으로 측정하며 후속적으로 당기손익으로 이전되지 않습니다.③ 상각후원가로 측정하는 채무상품의 신용손실충당금 증가기대손실모형 적용으로 인하여 채무상품에 대한 신용손실충당금 7,650천원(이연법인세효과 1,683천원)을 추가로 충당하였으며, 이로 인해 이익잉여금이 5,967천원 감소하였습니다.④ 당기손익-공정가치측정 금융부채의 자기신용위험 조정당기초 현재 당기손익인식지정금융부채의 자기신용위험조정액 (-)1,985,481천원이 기타포괄손익으로 재분류되었습니다. 동 기준서에서는 금융부채를 공정가치선택권을 적용하여 회계처리한 경우, 공정가치 변동 중 신용위험 변동에 대한 부분은 당기손익이 아닌 기타포괄손익으로 인식합니다.⑤ 상각후원가로 측정하는 대출채권의 신용손실충당금 증가기대손실모형 적용으로 인하여 대출채권에 대한 신용손실충당금 15,504,585천원(이연법인세효과 3,738,395천원)을 추가로 충당하였으며, 이로 인해 이익잉여금이 11,766,190천원 감소하였습니다.⑥ 금융보증부채에 대한 기대신용손실 반영기대손실모형 적용으로 인하여 금융보증부채에 대한 신용손실충당금 1,406,667천원(이연법인세효과 340,413천원)을 추가로 충당하였으며, 이로 인해 이익잉여금이 1,066,254천원 감소하였습니다.⑦ 미사용약정한도에 대한 기대신용손실 반영기대손실모형 적용으로 인하여 미사용대출약정한도에 대한 신용손실충당금 1,711,093천원(이연법인세효과 406,891천원)을 추가로 충당하였으며, 이로 인해 이익잉여금이 1,304,202천원 감소하였습니다.⑧ 대출채권에서 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 재분류당기초 현재 대출채권 22,824,305천원이 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 재분류되었습니다. 동 대출채권 계약상 현금흐름이 원리금 지급만을 나타내지 않아 상각후원가로 분류되는 조건을 충족하지 못합니다.[기준서 제1109호의 도입으로 인한 금융상품의 재분류]

최초적용일인 2018년 1월 1일 현재 기준서 제1109호의 도입으로 인한 금융자산의 재분류 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분

측정 범주

장부금액

기준서 제1039호

기준서 제1109호

기준서 제1039호

기준서 제1109호

차이

현금 및 예치금
상각후원가
상각후원가
530,532,849
530,532,849
-

지분상품
당기손익인식금융자산
당기손익-공정가치
385,698,683
385,698,683
-

매도가능금융자산
기타포괄손익-공정가치
438,860,681
438,860,681
-

매도가능금융자산
당기손익-공정가치
73,953,189
73,953,189
-

채무상품
상각후원가
상각후원가
7,081,373
7,073,723
7,650

당기손익인식금융자산
당기손익-공정가치
2,172,005,304
2,172,005,304
-

매도가능금융자산
기타포괄손익-공정가치
6,674,357
6,674,357
-

수익증권 등(주1)
당기손익인식금융자산
당기손익-공정가치
739,085,091
739,085,091
-

매도가능금융자산
당기손익-공정가치
232,705,457
232,705,457
-

파생결합증권 등(주2)
당기손익인식금융자산
당기손익-공정가치
2,873,278,394
2,873,278,394
-

대출채권
상각후원가
상각후원가
3,276,069,605
3,260,576,972
15,492,633

상각후원가
당기손익-공정가치
22,824,305
22,824,305
-

기타금융자산
상각후원가
상각후원가
674,564,574
674,552,621
11,953

금융자산 계
11,433,333,861
11,417,821,626
15,512,235

(주1)
집합투자증권, 출자금, 손해배상공동기금 등을 포함한 내역입니다.

(주2)
파생결합증권 및 투자자예탁금별도예치금(신탁)을 포함한 내역입니다.

출처 : 당사 2018년 연결감사보고서

새로운 기준서가 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 판단되나 계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적으로 비교는 어려운 상황입니다. 뿐만 아니라 기대손실모형 적용에 따른 충당부채가 증가하거나, 금융자산 및 금융부채의 계정 변경으로 인하여 당사의 손익 변동을 초래할 수 있습니다. 따라서 투자자 분께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다.

다만, 당사는 2015년 ~ 2020년말 사업보고서상 회계변경 및 오류수정을 통하여 별도 및 연결재무제표를 재작성한 사실이 있으며 연결재무제표 변동 관련 내용은 다음과 같습니다. 이외 자세한 사항은 당사가 2021년 03월 19일 정정 공시한 연도별 사업보고서를 참조하시기 바랍니다.1) 2015년 및 2016년 연결재무제표 변동 관련 내용

연결기업의 2015년 12월 31일 및 2016년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 회계처리의 오류로 관련하여 2015년말 및 2016년말 기준 연결재무제표를 수정하여 재작성하였습니다. 재작성 전 연결기업은 회계처리의 오류로 인하여 기타자산과 기타부채를 과소계상 하였습니다. 재작성 시 수정사항으로 연결기업은 기타자산과 기타부채 오류를 파악하여 연결재무상태표를 재작성하였습니다.2015년말 및 2016년말 기준 연결재무제표 재작성으로 인한 당기순이익 및 주당이익, 순자산의 변동은 없으며, 2015년말 및 2016년말 기준 연결 재무상태표상 각 항목별 주요 수정금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
2016년말
2015년말

수정전
수정후
수정전
수정후

자산
8,857,079,152
9,130,716,941
6,152,210,535
6,473,795,166

기타자산
349,517,489
623,155,278
368,590,842
690,175,473

부채
7,609,040,637
7,882,678,426
5,042,364,267
5,363,948,898

기타부채
483,503,690
757,141,478
454,052,204
775,636,835

2) 2017년, 2018년 및 2019년 연결재무제표 변동 관련 내용

(1) 외환차손익 오류연결기업은 2017년 12월 31일, 2018년 12월 31일 및 2019년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 외환거래손익의 오류와 관련하여 해당 회계연도의 연결재무제표를 수정하여 재작성하였습니다. 재작성 전 연결기업은 회계처리의 오류로 인하여 외환차익과 외환차손을 과대계상하였습니다. 재작성 시 수정사항으로 연결기업은 외환차익과 외화차손의 과대계상 오류를 파악하여 연결포괄손익계산서를 재작성 하였습니다.2017년말, 2018년말 및 2019년말 기준 연결재무제표 재작성으로 인한 당기순이익,순자산 및 주당이익의 변동은 없으며, 해당 회계연도의 연결포괄손익계산서상 각 항목별 주요 수정금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
2019년말
2018년말
2017년말

수정전
수정후
수정전
수정후
수정전
수정후

영업수익
3,056,971,924
2,713,303,907
2,146,659,052
2,002,025,393
1,216,289,991
1,176,399,699

외환거래이익(*)
445,081,197
101,413,180
207,025,798
62,392,139
54,392,128
14,501,836

영업비용
2,583,280,492
2,239,612,475
1,857,676,919
1,713,043,260
900,441,565
860,551,273

외환거래손실(*)
436,713,507
93,045,489
205,072,023
60,438,364
58,461,314
18,571,022

영업이익
473,691,432
473,691,432
288,982,133
288,982,132
315,848,426
315,848,427

법인세차감전손익
492,231,881
492,231,881
280,986,552
280,986,552
323,058,651
323,058,651

당기순손익
362,035,072
362,035,072
193,203,437
193,203,437
241,626,810
241,626,810

연결재무제표의 재작성으로 인하여 상기에 기재된 연결포괄손익계산서 및 관련된 주석이 수정되었습니다.(2) 장내 거래 미수,미지급금 오류

연결기업은 2017년 12월 31일, 2018년 12월 31일 및 2019년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 장내 거래 미수,미지급금 오류와 관련하여 해당 회계연도의 연결재무제표를 수정하여 재작성하였습니다. 재작성 전 연결기업은 회계처리의 오류로 인하여 미수금과 미지급금을 과소계상하였습니다. 재작성 시 수정사항으로 연결기업은 미수금과 미지급금의 과소계상 오류를 파악하여 연결 재무상태표를 재작성 하였습니다.2017년말, 2018년말 및 2019년말 기준 연결 재무제표 재작성으로 인한 당기순이익, 순자산 및 주당이익의 변동은 없으며, 해당 회계연도의 연결 재무상태표 상 항목별 주요 수정금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
2019년말
2018년말
2017년말

수정전
수정후
수정전
수정후
수정전
수정후

자산
23,373,642,540
23,943,809,796
18,239,682,414
18,664,344,963
11,856,581,612
12,418,940,664

기타자산
742,350,774
1,312,518,030
675,322,526
1,099,985,075
709,674,882
1,272,033,934

부채
21,115,211,615
21,685,378,871
16,173,909,592
16,598,572,141
10,309,396,111
10,871,755,163

기타부채
944,919,091
1,515,086,347
824,062,410
1,248,724,959
808,198,567
1,370,557,619

자본
2,258,430,925
2,258,430,925
2,065,772,822
2,065,772,822
1,547,185,501
1,547,185,501

연결재무제표의 재작성으로 인하여 상기에 기재된 연결재무상태표, 관련된 연결현금흐름표 및 주석이 수정되었습니다.한편, 당사는 2020년 사업보고서 연결재무제표 주석상 분산효과 반영 전후 위험별 VaR 관련 오기를 수정한 연결재무제표를 재발행하였으나, 이에 따른 매출, 이익 등의 중대한 변동은 발생하지 않았습니다.
또한 2024년 02월 23일, 연결기업은 2020년 12월 31일, 2019년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 당기손익-공정가치금융상품 및 파생상품 관련손익에 대한 회계처리를 수정하고 해당 회계연도의 연결재무제표 및 주석을 수정하여 재작성하였습니다. 해당 회계연도의 연결포괄손익계산서 상 항목별 주요 수정금액은 다음과 같습니다.

(단위: 원)

과 목
주석
2020년말
2019년말

수정전
수정후
수정전
수정후

영 업 수 익

4,519,651,570,878
4,951,412,350,335
2,713,303,906,628
2,523,633,197,000

2. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익
7
1,507,479,790,784
1,313,920,382,984
846,569,450,158
707,060,051,896

3. 파생상품 관련이익
8
1,085,290,323,750
1,710,610,511,007
697,054,979,474
646,893,668,108

영 업 비 용

3,550,685,654,486
3,982,446,433,943
2,239,612,475,104
2,049,941,765,476

2. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실
7
1,078,848,543,415
870,577,196,406
708,871,515,773
572,092,366,114

3. 파생상품 관련손실
8
1,108,788,435,626
1,748,820,562,092
670,811,403,464
617,919,843,495

다만, 별도 및 연결재무제표의 수정사항은 당사의 해당 회계기간 감사보고서 및 사업보고서에 기반영되었으므로, 당사의 향후 재무상태에 미칠 영향은 없을 것으로 판단됩니다. 그러나 투자자께서는 상기와 같은 재무제표의 변동에 유의하시기 바랍니다.

[나. 수익성 및 수익구조와 관련된 위험]

당사는 국내증권사 중 위탁매매(Brokerage) 비중이 가장 높은 당사는 증권, 거래대금 변동 시 약정금액의 변동도 높은 편이며, 이로인해 거래대금에 대한 이익의 민감도가 높은 편
입니다. 이와 같은 위탁매매에 대한 높은 의존도는 시장변화에 민감한 수익구조를 가지고 있으며,

위탁매매 부문의 성장에 한계가 내재된 점을 고려할 때 당사의 편중된 수지구조 개선이 필요한 상황
입니다. 이를 위해 지속적인 포트폴리오 다각화를 통해 수수료 수익 부문의 다양성을 갖추려 노력하고 있으나,
수익구조가 안정적으로 다각화 되기 전까지는 당사의 수익이 시장변화 및 그에 따른 거래대금의 변동에 민감하게 반응
할 수 있으므로 투자자 분께서는 이 점 유의하여 주시기 바랍니다.

당사는 개인고객 대상 온라인 위탁매매 부문에서 차별화된 시장지위를 확보하고 있는 증권사로, 2005년 이후 18년 연속 주식위탁매매 점유율 업계 1위를 기록해오고 있습니다. 이는 당사의 안정적인 HTS 시스템과 온라인 위탁매매 시장에서의 개인고객 선점을 통해 Brokerage 부문에서 핵심 경쟁력을 확보한 결과로, 당사는 온라인 위탁매매 부문에서의 선점효과를 지속적으로 시현해오고 있습니다.

2023년 3분기 국내주식 일평균 시장거래대금은 27.8조원으로 전년 동기 대비 62.1% 증가, 전 분기 대비 14.1% 증가하였습니다. 당사는 온라인 Brokerage 지배력을 바탕으로 한 거래대금기준 시장점유율 1위 업체로, 모바일 Brokerage에서의 시장점유율도 업종 내 최고 수준을 유지하고 있습니다. 당사의 2023년 3분기 기준 주식시장 점유율은 전년 동기 대비 19.04% 에서 2.1%p 상승한 21.09%을 기록하였습니다.2016년 2월부터 시행된 비대면채널 활성화 등이 영업기반 확대 및 수익성 개선에 긍정적인 영향을 미치고 있고, 신용공여 이자수익 등 금융부문 수익이 꾸준히 유지되고 있으며, 주식대여 등 신규사업 부문의 수수료 기반이 확대되면서 안정적인 이자이익 기반 또한 유지되고 있습니다. 따라서, 지점 없이 온라인으로만 사업을 영위하는 당사의 특성상 업계 수위의 경쟁력을 보이는 당사의 Brokerage 부문 경쟁력은 앞으로도 유지ㆍ강화될 것으로 보입니다.

[당사 분기별 시장점유율 추이]

(단위 : %)

구분
제25기(2023.1~2023.12)
제24기(2022.1~2022.12)
제23기(2021.1~2021.12)

1분기
2분기
3분기
4분기
1분기
2분기
3분기
4분기
1분기
2분기
3분기
4분기

주식 MS
20.65
20.86
21.09
-
19.85
20.63
19.04
18.57
21.49
22.16
22.00
20.48

출처 : 당사 2023년 3분기보고서※ 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사자료와 다를 수 있음

증권업종 내 업황 변동에 따라 각 부문별 수수료 수익변동성이 존재하는 가운데, 수수료수익 중 수탁수수료의 비중은 2022년 3분기 72.1%에서 2023년 3분기 78.4%로 6.3%p 상승한 모습을 보이고 있습니다. 이는 글로벌 긴축 우려의 해소 기조와 금리인상 기조의 완화 등으로 인한 국내주식 시장거래대금의 증가에서 기인한 것으로 보입니다.

2023년 3분기말과 2022년 3분기말의 순수수료이익 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

수수료수익
수탁수수료
179,617,845
517,787,616
158,777,896
501,985,788

인수및주선수수료
3,303,890
17,095,053
3,287,430
18,904,286

집합투자증권취급수수료
1,241,960
3,804,198
1,554,441
5,479,039

자산관리수수료
1,103,623
4,472,481
1,346,803
3,547,678

매수및합병수수료
4,664,174
15,054,977
10,433,714
45,396,569

신탁보수
1,072,127
3,625,086
1,438,817
4,060,172

송금수수료
146,569
427,884
103,113
348,212

증권대여수수료
18,165,076
43,581,930
10,644,975
35,215,231

채무보증 관련 수수료
12,309,634
28,292,447
20,251,363
51,710,492

대출채권 관련 수수료
3,435,441
10,257,330
223,500
1,787,000

기타
5,069,799
16,140,167
7,867,055
27,524,364

소 계
230,130,138
660,539,169
215,929,107
695,958,831

수수료비용
매매수수료
(49,689,135)
(147,834,603)
(43,825,799)
(134,811,661)

투자상담사수수료
(504,659)
(1,428,510)
(700,287)
(1,770,926)

증권차입수수료
(5,580,318)
(12,853,847)
(3,026,092)
(9,610,923)

기타
(12,891,893)
(32,388,635)
(7,533,981)
(23,645,468)

소 계
(68,666,005)
(194,505,595)
(55,086,159)
(169,838,978)

순수수료이익
161,464,133
466,033,574
160,842,948
526,119,853

출처 : 당사 3분기보고서 (별도기준)주1) 수탁수수료 비중 : (수탁수수료/수수료수익소계)*100주2) 기간에 걸쳐 인식하는 수수료수익은 당분기 및 전분기 각각 51,992,240천원 및 59,343,655천원 입니다.

이처럼 당사는 국내증권사 중 위탁매매(Brokerage) 비중이 가장 높은 증권사 중의 하나이고, 거래대금변동시 약정금액의 변동도 높은편이며, 이로인해 거래대금에 대한 이익의 민감도가 높은 편입니다. 이와 같이 위탁매매에 대한 높은 의존도는 시장변화에 민감한 수익구조를 가지고 있으며, 위탁매매 부문의 성장에 한계가 내재된 점을 고려할 때 당사의 편중된 수지구조 개선이 필요한 상황입니다. 이를 위해 당사는 지속적인 포트폴리오 다각화를 통해 수수료 수익 부문의 다양성을 갖추려 노력하고 있으나, 수익 구조가 안정적으로 다각화 되기 전까지는 당사의 수익이 시장변화 및 그에 따른 거래대금의 변동에 민감하게 반응할 수 있으므로 유의하여 주시기 바랍니다.

[당사 주요 영업 실적(연결)]

(단위: 백만원)

영 업 종 류
2023년 3분기
2022년 3분기
2022년
2021년
2020년

수수료 손익
509,468
577,108
725,948
967,899
728,085

유가증권평가 및 처분손익
36,895
(117,654)
(219,082)
379,394
317,427

파생상품 관련 손익
386,811
(62,102)
(112,865)
(184,654)
(23,498)

이자 손익
479,956
472,266
637,609
515,691
385,564

기타 영업손익
(120,874)
103,578
237,095
157,004
61,502

판매비와 관리비
450,617
453,496
612,280
626,448
500,114

영업이익
841,639
519,700
656,425
1,208,886
968,966

출처: 당사 분기보고서 및 사업보고서(연결 기준)

[당사 주요 영업 실적(별도)]

(단위: 백만원)

영 업 종 류
2023년 3분기
2022년 3분기
2022년
2021년
2020년

수수료 손익
466,033
526,120
655,040
907,090
330,994

유가증권평가 및 처분손익
(59,757)
23,954
(8,976)
172,583
25,828

파생상품 관련 손익
399,904
(85,255)
(128,994)
(156,895)
36,195

이자 손익
337,209
283,836
398,835
334,995
189,634

기타 영업손익
(50,233)
70,987
192,936
172,691
61,175

판매비와 관리비
344,920
342,541
463,096
481,008
294,061

영업이익
748,236
477,101
645,74
949,456
349,764

출처: 당사 분기보고서 및 사업보고서(별도 기준)주) 유가증권: 당기손익-공정가치측정금융자산, 상각후원가측정 금융자산

코스닥 종목에 대한 개인투자자들의 지속적인 관심과 운용실적 호조에 힘입어 당사는 K-IFRS 연결기준 3분기 영업이익 2,719억원, 당기순이익 2,041억원을 달성하였으며 (전년 동기 대비 각 51.7%, 64.4% 증가), 별도기준 영업이익 2,527억원, 당기순이익 1,900억원을 실현하였습니다. (전년 동기 대비 각 55.5%, 46.9% 증가)

2023년 3분기 개인투자자 참여의 증가로 국내주식 일평균 시장거래대금은 27.8조원으로 상승하였습니다. (전년 동기 대비 62.1%, 전 분기 대비 14.1% 증가) 이에 따라 당사의 2023년 3분기 국내주식 일평균 약정도 11.7조원으로 증가하였으며, 전체 시장점유율 21.1%, 리테일 시장점유율 29.6%을 달성하였습니다. (전년 동기 대비 각 79.5%, 2.0%p, 0.3%p 증가) 고객예탁금의 경우 2023년 3분기 평잔 기준 원화예수금 8.9조원, 외화예수금 2.4조원으로 총 예수금 11.3조원을 보유하였습니다. (전년 동기 대비 3.9% 증가)

2023년 3분기에는 금리 상승, 주식시장 하락, 부동산 관련 우려 등으로 인해 비우호적인 시장 환경이 지속되었습니다. 그럼에도 불구하고 당사는 홀세일의 활발한 영업활동, 투자운용부문 및 구조화금융부문의 철저한 리스크관리로 추가적인 손실을 방어하였습니다. 기업금융 부문은 2023년 3분기 M&A딜 2건에 대하여 인수금융 공동 및 단독 주관하고, 코스닥 IPO 1건을 대표 주관하였습니다. 또한, 헤지펀드와 블라인드 펀드를 공동결성하여 다양한 벤처기업, 강소기업 및 중견기업에 투자, 모험자본 공급을 통해 기업성장에 기여하였습니다.당사의 2023년 3분기와 전년동기 영업부문별 손익 내역은 아래와 같습니다.

<2023년 3분기>
(단위: 천원)

구 분
홀세일총괄본부
IB사업본부
투자운용본부
리테일총괄본부
기타
조정(주1)
연결기업

영업수익
4,626,617,772
115,458,638
162,641,424
1,747,683,022
771,878,580
(24,930,216)
7,399,349,220

수수료수익
54,395,162
74,223,479
91,166
531,829,362
79,764,113
(23,740,662)
716,562,620

한 시점에 인식
54,395,162
30,334,246
91,166
523,731,795
23,718,786
(4,745,975)
627,525,180

기간에 걸쳐 인식
-
43,889,233
-
8,097,567
56,045,327
(18,994,687)
89,037,440

영업비용
4,532,768,125
72,994,017
121,194,688
1,177,207,697
668,727,247
(15,181,970)
6,557,709,804

영업이익
93,849,647
42,464,621
41,446,736
570,475,325
103,151,333
(9,748,246)
841,639,416

영업외손익
2,454,086
408,789
15,006,656
(5,226,429)
(3,424,413)
(17,509,170)
(8,290,481)

법인세비용차감전순이익
96,303,733
42,873,410
56,453,392
565,248,896
99,726,920
(27,257,416)
833,348,935

법인세비용
203,417,507

분기순이익
629,931,428

(주1) 연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다.

<2022년 3분기>
(단위: 천원)

구 분
홀세일총괄본부
IB사업본부
투자운용본부
리테일총괄본부
기타
조정(주1)
연결기업

영업수익
3,900,607,805
142,894,170
146,950,334
2,143,000,347
706,188,673
2,238,816
7,041,880,145

수수료수익
62,244,862
123,152,798
182,942
510,378,228
92,863,375
(28,891,815)
759,930,390

한 시점에 인식
62,244,862
71,416,647
182,942
502,770,724
26,411,456
(3,548,120)
659,478,511

기간에 걸쳐 인식
-
51,736,151
-
7,607,504
66,451,919
(25,343,695)
100,451,879

영업비용
3,857,588,999
76,018,618
247,587,559
1,675,156,819
697,553,060
(31,725,166)
6,522,179,889

영업이익
43,018,806
66,875,552
(100,637,225)
467,843,528
8,635,613
33,963,982
519,700,256

영업외손익
772,438
-
19,594,190
37,212,341
(7,799,148)
(35,533,797)
14,246,024

법인세비용차감전순이익
43,791,244
66,875,552
(81,043,035)
505,055,869
836,465
(1,569,815)
533,946,280

법인세비용
160,063,648

분기순이익
373,882,632

(주1) 연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다.

2023년 3분기 연결기준 당사의 영업이익은 8,416억원으로 전년 동기 5,197억원 대비 약 62% 증가하였습니다. 이는 금리 등 금융시장 변동성이 다소 안정화되면서, 채권 등 유가증권의 평가이익 등 운용수익이 크게 증가하였고, 증시 거래대금의 회복에 따른 수수료 수익 증가에 기인합니다. 2023년 4월 CFD(Contract For Difference: 차액결제거래) 사태 영향으로 당사에서는 약 800억원 가량의 고객 미수채권이 발생하여 전액 충당금을 설정하였으나, 이익규모 내에서 모두 흡수하는 등 단기적 영향은 제한적이었습니다.

다만, 2023년 10월 영풍제지(주) 주식가격의 지속적인 하락으로 인하여 고객 위탁계좌에서 미수금이 약 4,943억원 발생하였습니다. 당사는 반대매매를 통해 미수금을 일부 회수하였으며, 향후 고객의 변제에 따라 최종 미수채권 금액은 감소될 수 있습니다. 당사는 수익성 향상 및 수익원의 다각화를 위하여 투자운용부문 및 IB부문의 비중을 증대시키는 등의 노력을 하고 있으나, 향후 급격한 시장 변동시 당사의 수익규모가 위축될 가능성이 있으니 투자자께서는 이 점 유의하여 주시기 바랍니다.

[다. 유동성 및 차입구조 관련 위험]

당사의 유동성 비율은 2023년 3분기 기준 120%이며 업계 평균 수치 대비 소폭 높은
수준을 보이고 있습니다. 당사의 차입부채 규모가 작은 점, 위탁중심의 영위사업 특성 상 유동성 부채 중 안정적으로 잔고가 유지되는 예수부채 비중이 높은 조달구조 등을 감안할 때 실질적인 유동성부담은 크지 않은 것으로 판단됩니다.

다만, 최근 글로벌 경기 변동성 심화로 인한 불확실성이 존재함에 따라 향후 실질 금리 인상으로 인한 당사 자금 조달 비용의 증가 및 보유채권의 평가손실 등이 발생할 수 있으며, 금융시장 경색 등 통제불가능한 시장 변수에 의해 우발부채 전액이 일시에 현실화될 경우 당사의 재무안정성에 부정적 영향
을 끼칠 수 있으므로, 이 점 유의하여 주시기 바랍니다.

잔존만기 3개월 이내의 자산과 부채를 바탕으로 계산되는 유동성 비율은 100%를 기준으로 이보다 높으면 자금수요에 적절히 대처할 수 있는 유동성을 보유하고 있다고 판단할 수 있습니다. 당사의 유동성 비율은 2023년 3분기 기준 120%이며 업계 평균 수치 대비 소폭 높은 수준을 보이고 있습니다. 당사의 차입부채 규모가 작은 점, 위탁중심의 영위사업 특성 상 유동성 부채 중 안정적으로 잔고가 유지되는 예수부채 비중이 높은 조달구조 등을 감안할 때 실질적인 유동성부담은 크지 않은 것으로 판단됩니다. 또한, 은행권과의 차입약정 및 한국증권금융으로부터의 Credit facility를 활용한 재무융통성도 양호한 것으로 판단됩니다.

[당사 유동성 비율 추이]

(단위: 백만원, %)

구분
2023년 3분기
2022년
2021년
2020년
2019년

잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)
34,260,643
31,855,932
28,043,785
24,301,336
11,750,103

잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)
28,607,195
26,486,496
25,996,816

21,101,996

9,284,283

유동성비율(A/B)
120%
120%
108%
115%
127%

업계 평균
116%
123%
128%
127%
134%

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템, 당사 2023년 3분기보고서주1) 업계 평균은 금융통계정보 분류 상 증권사(국내법인) 기준 유동성자산총계(A)/유동성부채총계(B)*100

2023년 3분기 당사의 자금조달 실적은 다음과 같습니다.

[당사 자금조달 실적]

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기
제23기

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

자본
자본금
145,225
0%
145,225
0%
145,225
0%

자본잉여금
1,038,881
2%
1,038,880
2%
1,038,849
2%

자본조정
(147,739)
0%
(147,739)
0%
(63,598)
0%

기타포괄손익누계액
(11,310)
0%
(16,116)
0%
12,554
0%

이익잉여금
4,060,910
8%
3,535,778
7%
3,132,211
7%

비지배주주지분
41,245
0%
37,066
0%
36,623
0%

예수부채
투자자예수금
14,975,413
29%
14,187,674
31%
16,372,747
37%

수입담보금
1,241,599
2%
1,079,152
2%
877,798
2%

기타예수금
1,285
0%
860
0%
2,491
0%

차입부채
콜머니
550,000
1%
520,000
1%
309,900
1%

사채
2,384,537
5%
2,015,286
4%
1,854,007
4%

차입금
2,985,696
6%
2,554,155
5%
2,311,317
5%

환매조건부채권매도
8,476,391
17%
8,565,539
18%
6,638,952
15%

전자단기사채
1,824,109
4%
2,529,740
5%
3,227,921
7%

기업어음
2,280,000
4%
1,510,000
3%
660,000
1%

기타
52,428
0%
25,931
0%
25,353
0%

기타부채
매도증권
2,337,491
5%
1,983,772
4%
1,297,285
3%

매도파생결합증권
4,616,211
9%
4,772,587
10%
3,376,068
7%

파생상품부채
407,245
1%
756,361
2%
92,317
0%

리스부채
17,460
0%
17,554
0%
10,239
0%

퇴직급여충당금
283
0%
-
0%
5,356
0%

요구불상환지분
340,735
1%
398,143
1%
427,521
1%

미지급금
2,630,673
5%
2,042,103
4%
2,792,599
6%

기타
664,421
1%
485,350
1%
717,366
2%

합 계
50,913,189
100%
48,037,301
100%
45,301,101
100%

출처: 당사 3분기보고서

당사는 수탁수수료 등을 통한 이익창출력과 이익유보를 통해 누적된 자기자본을 바탕으로 유동비율 100% 이상을 유지하는 등 안정적인 자금조달 능력을 보유하고 있습니다. 당사의 자금조달 실적에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는 항목은 투자자예수금으로, 2023년 3분기 기준 전체 자금조달 실적 잔액합계의 약 29% 수준입니다. 환매조건부채권매도분을 제외한 콜머니, 전자단기사채, 사채 등을 포함한 차입부채의 규모는 10조 768억원이며, 이는 전체 자금조달의 20%에 해당합니다.다만, 최근 글로벌 경기 변동성 심화로 인한 불확실성이 존재함에 따라 향후 실질 금리 인상으로 인한 당사 자금 조달 비용의 증가 및 보유채권의 평가손실 등이 발생할 수 있으며, 금융시장 경색 등 통제불가능한 시장 변수에 의해 우발부채 전액이 일시에 현실화될 경우 당사의 재무안정성에 부정적 영향을 끼칠 수 있으므로, 이 점 유의하여 주시기 바랍니다.

[라. 자산건전성 및 우발채무 관련 위험]

당사의 자산규모는
2023년 3분기말 별도 기준 42조 963억원을 기록하고 있으며, 그 중 당기손익인식-공정가치측정금융자산의 비중이 약 60.1%, 상각후원가측정 금융자산 역시 11.6%로 높은 비중을 보이고 있습니다.

2023년 3분기 기준 당사가 보유중인 당기손익-공정가치측정금융자산은 총 25조 3,195억원 규모로, 그중 채무증권이 12조 9,673억원(약 51.2%)
으로 높은 비율을 차지하고 있으며, 금리상승 위험에 노출되어 있습니다.

향후 금리가 상승될 시, 채권평가손실이 발생할 수 있는점을 유의하여 주시기 바랍니다.

당사의 자산규모는 2023년 3분기말 별도 기준 42조 963억원을 기록하고 있으며, 그 중 당기손익인식-공정가치측정금융자산의 비중이 약 60.1%, 상각후원가측정 금융자산 역시 11.6%로 높은 비중을 보이고 있습니다.

[당사 영업 규모]

(단위 : 백만원 )

주요과목
제25기 3분기
제24기
제23기

현금 및 예치금
4,991,450
4,748,488
6,048,094

당기손익-공정가치측정금융자산
25,319,523
25,247,322
22,338,808

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
410,063
448,666
463,281

상각후원가측정 금융자산
4,875,766
3,589,688
3,846,092

종속기업 및 관계기업투자
2,141,910
1,890,830
1,643,959

파생상품자산
487,305
748,489
117,249

유형자산
69,754
72,719
75,437

투자부동산
28,169
27,945
28,237

무형자산
56,643
62,220
48,019

사용권자산
12,648
13,883
6,209

당기법인세자산
15
14
27

이연법인세자산
36,939
-
-

기타자산
3,666,079
2,519,023
3,328,653

총자산
42,096,264
39,369,287
37,944,065

출처 : 당사 2023년 3분기 보고서(별도기준)주1) 상각후원가측정 금융자산 ㅇ 신용공여: 신용거래융자금, 증권담보대출, 매도대금담보대출 ㅇ 매입대출채권, 환매조건부매수, 대지급금, 사모사채

2023년 3분기 기준 당사가 보유중인 당기손익-공정가치측정금융자산은 총 25조 3,195억원 규모로, 그중 채무증권이 12조 9,673억원(약 51.2%)으로 높은 비율을 차지하고 있으며, 금리상승 위험에 노출되어 있습니다. 향후 금리가 상승될 시, 채권평가손실이 발생할 수 있는점을 유의하여 주시기 바랍니다.

[당사 당기손익-공정가치측정금융자산 세부 구성 현황]

(단위: 천원)

구 분
2023년 3분기말
2022년말

주식
494,569,454
1,743,812,075

출자금
404,388,317
378,132,642

신종자본증권
52,131,913
55,044,035

채무증권
12,967,262,010
13,429,155,589

집합투자증권
3,196,591,983
2,455,775,446

손해배상공동기금
367,760
424,722

파생결합증권
27,945,550
33,453,849

투자자별도예치금
7,791,138,101
7,010,578,890

외화증권
39,887,580
31,005,030

대출채권
345,240,697
4,206,006

기타
-
105,734,089

합 계
25,319,523,365
25,247,322,373

출처: 당사 2023년 3분기 보고서(별도 기준)

[당사 계정과목별 대손충당금 설정현황]

(단위: 천원)

구 분
2023년 3분기말

채권금액
대손충당금

대출채권
신용공여금
4,366,406,503
-

환매조건부매수
213,700,000
-

대여금
5,116,536
-

대출금
260,997,044
(416,549)

매입대출채권
-
-

대지급금
-
-

사모사채
30,000,000
(37,818)

기타대출채권
-
-

소 계
4,876,220,083
(454,367)

수취채권(기타자산)
미수금
3,488,108,078
(91,283,907)

미수수익
116,025,389
(397,450)

소 계
3,604,133,467
(91,681,357)

합 계
8,480,353,550
(92,135,724)

출처: 당사 2023년 3분기 보고서(별도 기준)

한편, 당사가 영위하는 금융업종 특성 상, 영업활동 과정에서 우발채무가 발생할 수 있습니다. 2023년 3분기말 기준 당사의 지급보증 등 채무보증 규모는 1조 5,822억원 입니다. 이는 당사 자기자본 대비 34.9% 수준의 잔액 비중을 보이고 있습니다. 다만, 신용보강 등을 고려한 실질 거래상대방의 신용위험, 기초자산의 현금흐름 및 담보, 자본 대비 규모 등을 고려할 때 신용위험은 제한적일 것으로 판단됩니다.

[당사 채무보증 규모 추이]

(기준일 : 2023년 09월 30일 )
(단위 : 건, 백만원)

구분
2023년 3분기
2022년
증감

건수
66
88
(22)

약정잔액
1,582,165
1,686,865
(104,700)

출처: 당사 3분기보고서

증권사의 채무보증 규모 및 자기자본 대비 비중은 상승세에 있으며, 이러한 채무보증의 증가는 부동산금융관련 PF사업 확장에 기인하고 있습니다. 당사의 2023년 3분기 기준 부동산PF관련 매입확약의 높은 비중을 감안하면 부동산 경기침체시 자산건전성에 부정적인 요인으로 작용할 가능성이 있는 것으로 보입니다. 다만 다양한 신용보강 수단 및 비교적 양호한 여신 대상 사업의 진행 상황 등을 감안할 때 매입확약이 자산건전성에 미치는 영향은 제한적일 것으로 전망됩니다. 당사의 신고서 제출일 직전일 기준 우발 채무와 관련하여 보다 자세한 내용은 본 신고서 '제2부 발행인에 관한 사항 - X. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 - 2. 우발부채 등에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다.

[당사 우발채무 현황(신용보강 제공 상세현황)]

(기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 백만원)

계약구분
발행회사(SPC)
약정잔액
약정기간

개시일
종료일

매입확약
케이에스엘피㈜
21,000
2019-06-13
2024-12-13

매입확약
케이에스엘피제이차㈜
21,000
2022-08-31
2028-02-29

매입확약
케이에스에이치씨제이차㈜
25,800
2023-07-12
2029-01-12

매입확약
케이더블유디디제삼차㈜
2,950
2022-02-03
2025-08-03

매입확약
케이에스에이치오제일차㈜
31,200
2020-09-24
2026-03-24

매입확약
위드지엠제일차
20,500
2022-06-10
2024-12-10

매입확약
케이더블유팔레스제이차
400
2022-08-17
2024-02-09

매입확약
케이더블유엘제이차
10300
2023-12-14
2025-12-14

매입확약
에스케이더블유제일차
50,700
2020-07-14
2026-01-14

매입확약
케이더블유브이에스제일차㈜
2,000
2022-01-17
2025-01-18

매입확약
죽전동공동주택제이차㈜
2,000
2020-02-21
2024-02-24

매입확약
케이더블유광명
8,600
2021-06-01
2024-09-02

매입확약
비에스에이엔엠제일차㈜
5,000
2021-10-27
2024-03-28

매입확약
비에스에이엔엠제이차㈜
8,000
2021-10-27
2024-03-28

매입확약
엠제이엘제일차㈜
47,500
2022-07-04
2025-04-05

매입확약
케이더블유퍼스트㈜
34,600
2019-10-01
2025-09-30

매입확약
지유코어㈜
24,800
2019-10-01
2025-09-30

매입확약
포르테로지스제일차㈜
4,000
2021-08-31
2025-04-02

매입확약
케이씨에이제일차㈜
63,000
2022-01-12
2025-01-31

매입확약
케이엠무비제일차
2,700
2020-03-13
2024-03-13

매입확약
더블에스동인제일차
20,000
2022-03-08
2024-12-08

매입확약
크림슨케이제일차㈜
12,000
2023-08-10
2024-06-18

매입확약
제이온마스터㈜
88,000
2021-12-23
2024-02-24

매입확약
아일랜드원제일차㈜
1,990
2022-02-08
2024-02-08

매입확약
차이크루제일차㈜
1,000
2022-07-12
2024-07-15

매입확약
세븐스타제일차㈜
10,000
2021-04-01
2025-03-20

매입확약
빅웨이브제일차㈜
1,500
2021-04-20
2024-07-30

매입확약
네오큐브제일차㈜
400
2021-05-17
2024-05-20

매입확약
블루베이제일차㈜
2,000
2021-09-14
2024-03-15

매입확약
블루미라클제일차㈜
10500
2021-09-15
2024-09-13

매입확약
케이피오룡㈜
41,000
2021-11-11
2026-05-12

매입확약
케이경산제일차㈜
0
2021-11-26
2024-08-30

매입확약
온새미로제오차
2,000
2022-10-17
2024-02-19

매입확약
드래곤필드제일차㈜
21,225
2023-08-30
2027-03-02

매입확약
하이가든제일차㈜
70,000
2023-09-06
2027-04-07

매입확약
케이피학성제일차㈜
50,000
2023-10-25
2027-07-27

매입확약
히어로즈브이원제십이차㈜
15,000
2022-04-28
2024-04-29

매입확약
케이더블유에이치㈜
63,600
2020-02-20
2025-02-20

매입확약
케이더블유호원제일차㈜
100,000
2022-02-28
2025-08-28

매입확약
케이더블유호원제이차㈜
50,000
2022-02-28
2025-08-28

매입확약
리멤버제일차㈜
145,000
2023-07-20
2024-07-19

매입확약
민스크제일차㈜
30,000
2023-07-20
2024-07-19

매입확약
엠제이프로제일차㈜
85,500
2023-09-13
2024-09-12

매입확약
디비하이엔드제일차㈜
2,100
2021-01-15
2024-01-11

매입확약
케이코너파인제일차㈜
2,000
2021-04-30
2024-05-07

매입확약
케이부투제일차㈜
30,000
2021-05-21
2026-03-21

매입확약
케이테라제오차㈜
2,000
2021-06-30
2024-02-24

매입확약
케이부투제오차㈜
2,000
2021-11-30
2024-05-30

매입확약
케이에스씨제이차㈜
750
2022-05-04
2024-02-04

매입확약
케이테라제육차㈜
9,000
2022-06-17
2025-03-17

매입확약
엠아이제삼차
10,100
2021-03-03
2026-03-11

매입확약
엠아이제팔차
6,500
2021-08-12
2024-10-31

매입확약
엠아이제구차
10,200
2021-12-02
2026-12-03

매입확약
엠아이제십차
10,200
2022-02-22
2027-02-23

매입확약
엠에이제일차
9,200
2022-03-21
2027-03-22

매입확약
엠에이제삼차
5,100
2022-04-26
2027-04-27

매입확약
엠에이제사차
25,725
2022-06-24
2027-06-28

매입확약
엠에이제이차
10,200
2022-03-07
2027-03-08

매입확약
엠에이제육차
160,000
2023-11-15
2028-11-17

매입확약
케이지아이제이차㈜
20,700
2022-02-17
2026-02-17

매입확약
엠아이제구차
10,200
2021-12-02
2026-12-03

매입확약
엠아이제십차
10,200
2022-02-22
2027-02-23

매입확약
엠에이제일차
9,200
2022-03-21
2027-03-22

매입확약
엠에이제삼차
5,100
2022-04-26
2027-04-27

매입확약
엠에이제사차
25,725
2022-06-24
2027-06-28

매입확약
엠에이제이차
10,200
2022-03-07
2027-03-08

매입확약
케이지아이제이차㈜
20,700
2022-02-17
2026-02-17

출처: 당사 제공

[마. 보유 자산 구성현황에 따른 위험요소]

2023년 3분기말 기준 당사 총자산 대비 당기손익-공정가치측정금융자산의 비중은 60.1%를 보이고 있으며, 그 중 채무증권이 약 51.2%로 투자자별도예치금을 제외할 시 대부분을 차지
하고 있습니다.
채권의 경우 대부분이 우량채권으로 보유 채권의 질(Quality)과 유동성은 비교적 양호한 것으로 판단되나,
2023년 3분기말 기준 당기손익-공정가치측정 금융자산(채무상품) 및 기타포괄-공정가치측정 금융자산의 규모가 11.1조원에 달한다는 점을 고려할 때, Credit risk 시장금리 상승시 상당한 채권평가 손실을 인식하여 재무제표상의 수익성이 훼손될 가능성이 존재
합니다. 따라서 향후 시장금리의 변동 및 이로인한 당사 채권평가금액의 변동에 대한 지속적인 모니터링이 필요할 것으로 판단됩니다.

2023년 3분기말 기준 당사 총자산 대비 당기손익-공정가치측정금융자산의 비중은 60.1%를 보이고 있으며, 그 중 채무증권이 약 51.2%로 투자자별도예치금을 제외할 시 대부분을 차지하고 있습니다. 채권의 경우 대부분이 우량채권으로 보유 채권의 질(Quality)과 유동성은 비교적 양호한 것으로 판단하고 있습니다.

[당기손익-공정가치측정금융자산 구성내역]

(단위: 천원)

구 분
2023년 3분기말
2022년말

주식
494,569,454
1,743,812,075

출자금
404,388,317
378,132,642

신종자본증권
52,131,913
55,044,035

채무증권
12,967,262,010
13,429,155,589

집합투자증권
3,196,591,983
2,455,775,446

손해배상공동기금
367,760
424,722

파생결합증권
27,945,550
33,453,849

투자자별도예치금
7,791,138,101
7,010,578,890

외화증권
39,887,580
31,005,030

대출채권
345,240,697
4,206,006

기타
-
105,734,089

합 계
25,319,523,365
25,247,322,373

출처: 당사 2023년 3분기 보고서(별도 기준)

당기손익-공정가치측정금융자산 중 채무증권의 구성은 아래와 같습니다.

[당기손익-공정가치측정금융자산(채무증권) 구성내역]

(단위 : 천원)

구 분
2023년 3분기
2022년

국채
3,607,342,986
2,779,174,100

지방채
6,142,816
5,153,688

특수채
3,808,502,914
5,614,541,979

회사채
3,449,942,337
3,375,985,463

기업어음증권
1,005,079,509
341,818,059

전자단기사채
835,130,526
1,103,204,970

외화채권
255,120,922
209,277,330

합 계
12,967,262,010
13,429,155,589

출처: 당사 2023년 3분기 보고서 (별도)

한편, 당사는 2023년 3분기말 기준 한국거래소, 한국증권금융, 한국예탁결제원 등에 총 16조원(장부금액 기준) 가량의 주식, 채무증권, ETF 등을 담보로 제공하였습니다. RP매도 등을 위한 담보설정에 국공채, 특수채, 은행 및 우량 대기업의 회사채를 중심으로 제공한다는 점을 고려하였을 때, 당사가 보유한 채권의 신용위험은 높지 않은 것으로 판단됩니다.
그러나, 2023년 3분기말 기준 당기손익-공정가치측정 금융자산(채무상품) 및 기타포괄-공정가치측정 금융자산의 규모가 11.1조원에 달한다는 점을 고려할 때, 시장금리 상승시 상당한 채권평가 손실을 인식하여 재무제표상의 수익성이 훼손될 가능성이 존재합니다. 따라서 향후 시장금리의 변동 및 이로 인한 당사 채권평가금액의 변동에 대한 지속적인 모니터링이 필요할 것으로 판단됩니다.

[ 담보로 제공하고 있는 유가증권 내역]

(단위: 천원)

구분
제공목적
담보제공
2023년 3분기말
2022년말

당기손익-공정가치측정 금융자산(지분상품)
증권시장거래증거금
한국거래소
13,079,652
50,711,970

증권대차
한국예탁결제원 외
3,401,055,013
4,218,171,197

당기손익-공정가치측정 금융자산(채무상품) 및 기타포괄-공정가치 측정 금융자산
환매조건부매도담보(주1)
한국예탁결제원 외
6,825,286,806
7,872,239,895

장외파생공동기금
한국거래소
4,368,796
1,525,960

장외파생상품증거금
한국거래소
34,431,476
49,548,839

장내파생상품증거금
한국거래소
420,135,091
391,796,484

증권시장거래증거금
한국거래소
110,405,918
88,909,780

증권대차(주2)
한국예탁결제원
411,405,207
413,220,634

대차거래중개
한국증권금융㈜ 외
2,588,290,657
1,327,947,622

유통금융부담보
한국증권금융㈜
353,293,917
435,188,985

장외파생상품매매증거금(주3)
노무라금융투자 외
219,938,975
446,837,499

손해배상공동기금(주4)
한국거래소 외
132,459,536
177,388,700

예치금
대차거래중개
한국예탁결제원 외
550,390,000
93,100,000

증권대주업무
한국증권금융㈜
35,413,502
38,348,472

유통금융차입
한국증권금융㈜
335,000,000
395,000,000

증권대차
삼성증권 외
362,600,000
324,000,000

CFD거래담보
모건스탠리
149,676,240
229,761,490

장외파생상품매매증거금
UBS
-
6,336,500

기타
차입담보(주5)
시애틀㈜ SPC
55,195,201
55,195,201

대차거래중개
한국증권금융㈜
-
95,260,777

합 계
16,002,425,987
16,710,490,005

출처: 당사 2023년 3분기 보고서 (별도)

(주1)
당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 1,796,202,465천원을 환매조건부매도 목적 담보로 제공하고 있습니다.

(주2)
당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 267,500,000천원을 증권대차 목적 담보로 제공하고 있습니다.

(주3)
당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 146,810,000천원을 장외파생상품 매매증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다.

(주4)
당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 40,000,000천원을 한국거래소 손해배상공동기금 목적 담보로 제공하고 있습니다.

(주5)
시애틀㈜ 유동화전문회사에 집합투자증권을 양도하면서 매입확약을 제공함에 따라 양도된 증권의 전부가 제거조건을 충족하지 못하여 담보부 차입으로 회계처리한 양도증권과 관련한 담보입니다.

[바. 자본적정성 관련 위험]

금융투자업은 순자본비율 및 레버리지비율을 적정 수준으로 유지시켜야 하는 금융위원회 및 금융감독원의 규제가 있습니다.
당사의 2023년 3분기말 영업용순자본은 3조 941억원, 총위험액은 1조 4,024억원이며, 순자본비율은 1,294.08%로 100%를 상회하고 있어 금융감독당국이 요구하는 순자본비율 기준치를 충족
하고 있습니다.
당사의 레버리지비율 추이를 살펴보면 2021년말 기준 645%을 기록한 이후 2022년 722%, 2023년 3분기말 668%를 기록하였습니다. 따라서 당사는 2023년 3분기말 기준 금융당국의 건전성 규제 기준인 1,100%보다 낮은 수준을 기록
하고 있습니다.
그러나, 일시적인 대규모 자기자본 투자로 총위험액이 증가하거나, 투자손실 등으로 자기자본이 급감하는 경우, 또는 부채성 자산인 RP 등의 판매증가로 총부채가 증가하는 경우 순자본비율(신NCR)은 감소하고 레버리지비율은 증가할 수 있습니다. 순자본비율(신NCR)과 레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 당사의 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고 요구 명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있다는 점
을 투자자께서는 유의해 주시기 바랍니다.

금융투자업은 영위사업에 대한 법적, 제도적 규제가 상당부분 존재 하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재하고 있습니다. 대표적인 규제로는 순자본비율 및 레버리지비율을 적정 수준으로 유지시켜야 하는 금융위원회 및 금융감독원의 규제가 있습니다.2014년 4월 금융위원회는 舊NCR제도가 변화된 증권회사 영업모델과 시장환경을 충분히 반영하지 못하고 있다는 평가에 따라 자본시장의 역동성 제고를 위한 증권회사 NCR제도 개선방안을 발표하였습니다. 개선된 NCR제도에서(신NCR)는 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100' 에서 '(영업용순자본-총위험액) / (① 필요유지자기자본 또는 ② 인가업무 단위별 법정 최저자기 자본의 70%)로 변경되었습니다. 이는 2016년부터 전 증권사에 적용되고 있으며 당사 역시 금융투자업자로서 해당 규제를 받고 있으며 신NCR 적기시정조치 비율은 다음과 같습니다.

[ 신NCR 적기시정조치 비율 ]

구분
경영개선권고
경영개선요구
경영개선명령

순자본비율
100% 미만
50% 미만
0% 미만

당사의 2023년 3분기말 영업용순자본은 3조 941억원, 총위험액은 1조 4,024억원이며, 순자본비율은 1,294.08%로 100%를 상회하고 있어 금융감독당국이 요구하는 순자본비율 기준치를 충족하고 있습니다.

[당사 순자본비율 추이]

(단위 : 백만원)

구 분
2023년 3분기말
2022년말
2021년말
2020년말

영업용순자본(A)
3,094,113
3,066,143
3,215,152
2,288,184

총 위 험 액(B)
1,402,431
1,353,513
1,210,792
1,012,017

잉여자본(C=A-B)
1,691,683
1,712,630
2,004,360
1,276,167

필요유지자기자본(D)
130,725
130,725
130,725
131,110

순자본비율(C/D)
1,294.08%
1,310.10%
1,533.26%
973.36%

출처 : 당사 연도별 사업보고서 및 분기보고서주) 연결 기준

한편, 2023년 3분기말 및 2022년 국내 업계 평균 순자본비율(대형 5개사 제외)은 각각 516.57%, 525.26% 수준입니다. 당사 역시 여전히 금융위원회 기준인 100% 보다 높은 순자본비율을 유지하고 있으나 향후 금융위원회의 금융투자회사의 NCR 개선방안 변화와 예상하지 못한 환경 변화로 인해 당사의 순자본비율 추이의 변동성이 증가할 가능성도 배제할 수 없습니다.

[금융투자업계 순자본비율(신NCR) 추이]

(단위 : %)

구분
2023년 3분기말
2022년말
2021년말

당사
1,294.08
1,310.10
1,533.26

업계 평균
761.28
718.51
723.54

대형 5개사 제외시 업계 평균
546.57
525.26
516.57

출처 : 금융감독원 금융통계시스템(연결기준), 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용주1) 업계 평균은 국내 증권사 중 금융감독원 금융통계정보시스템 상에 순자본비율이 산출된 증권사의 순자본비율 평균주2) 대형 5개사는 미래에셋증권, 삼성증권, 한국투자증권, KB증권, NH투자증권

또한, 금융위원회는 2014년 증권사 순자본비율(신NCR) 제도 도입시 금융규제 개혁방안 등 그 동안 발표한 대책들의 후속 조치를 위한「금융투자업규정」및「증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정」개정안을 의결하였으며 2016년부터 개편된 NCR 제도의 전면 시행과 함께 적기시정조치 기준으로 레버리지비율을 합께 도입하기로 결정하였습니다. 이는 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 증권회사에 대한 관리를 강화하기 위함이며, 2년 연속 당기손익이 적자이고 레버리지비율이 900% 이상인 회사 또는 레버리지비율이 1,100% 이상인 회사는 경영개선권고를, 2년 연속 당기순이익이 적자이고 레버리지비율이 1,000% 이상인 회사 또는 레버리지비율이 1,300% 이상인 회사는 경영개선요구를 받게 됩니다.

[레버리지비율 관련 금융감독원의 적기시정조치]

레버리지비율
적기시정조치

1) 직전 2 회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 900%를 초과하는 경우2) 레버리지비율이 1,100%를 초과하는 경우
경영개선 권고

1) 직전 2 회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 1,100%를 초과하는 경우2) 레버리지비율이 1,300%를 초과하는 경우
경영개선 요구

주) 직전 2 회계연도간 발생한 당기순손실의 합계액이 직전 3 회계연도말 자기자본(구체적인 산정방식은 금융감독원장이 정한다)의 5% 미만인 경우는 상기 레버리지 규제비율을 충족하지 못하더라도 적기시정조치 대상에서 제외함

당사의 레버리지비율 추이를 살펴보면 2021년말 기준 645%을 기록한 이후 2022년 722%, 2023년 3분기말 668%를 기록하였습니다. 따라서 당사는 2023년 3분기말 기준 금융당국의 건전성 규제 기준인 1,100%보다 낮은 수준을 기록하고 있습니다.

[당사 레버리지비율 추이]

(단위 : 백만원)

구분

2023년 3분기말

2022년말
2021년말
2020년말

조정총자산(A)
29,719,503
28,916,530
24,285,170
18,924,434

자기자본(B)
4,450,140
4,005,327
3,766,376
2,500,057

레버리지비율(A/B)
668%
722%
645%
757%

출처 : 금융감독원 금융통계시스템(연결기준), 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용주1) 별도기준주2) 금융위원회 보고 레버리지비율 기준주3) 조정총자산의 경우, 총자산 금액에 투자자예치금, 대손준비금, 장내 위탁매매 일시계상 미수금, 장외 채권 및 외국환 거래 일시계상 미수금 등을 차감한 항목

상기와 같이 당사의 2023년 3분기말 순자본비율 및 레버리지비율은 각각 1,294.08% 및 668%로 금융당국의 규제 요건을 충족시키고 있으나 일시적인 대규모 자기자본 투자로 총위험액이 증가하거나, 투자손실 등으로 자기자본이 급감하는 경우, 또는 부채성 자산인 RP 등의 판매증가로 총부채가 증가하는 경우 순자본비율(신NCR)은 감소하고 레버리지비율을 증가할 수 있습니다. 순자본비율(신NCR)과 레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 당사의 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고 요구 명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있다는 점을 투자자께서는 유의해 주시기 바랍니다.

[사. 파생상품 손실 및 파생결합증권의 발행잔액 증가에 따른 위험]

당사의 2023년 3분기말 연결기준 파생금융상품
평가이익은 4,320억원, 평가손실은 -4,420억원으로 파생상품을 통해 기록한 손익은 -99.7억원
입니다. 이는 2022년말 기준 -480억원 대비 큰폭 개선된 실적입니다.
파생상품은 경제 상황에 따른 가변성이 큰 금융상품으로 국내외 경제 환경의 변화, 환율 및 이자율의 변동에 따라 당사의 재무상태 및 수익성에 큰 영향
을 줄 수 있습니다.

당사의 2023년 3분기말 및 2022년말 기준 연결 재무제표에 반영된 파생상품 자산, 부채 및 동 기간 파생금융상품 손익 내역은 아래와 같습니다. 당사의 2023년 3분기말 연결기준 파생금융상품 평가이익은 4,320억원, 평가손실은 -4,420억원으로 파생상품을 통해 기록한 손익은 -99.7억원 입니다. 이는 2022년말 기준 -480억원 대비 큰폭 개선된 실적입니다. 파생상품은 경제 상황에 따른 가변성이 큰 금융상품으로 국내외 경제 환경의 변화, 환율 및 이자율의 변동에 따라 당사의 재무상태 및 수익성에 큰 영향을 줄 수 있습니다.

[파생상품별 공정가액 평가내역 및 평가손익]

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

평가이익
평가손실
자산
부채
평가이익
평가손실
자산
부채

이자율관련 파생상품
44,510,058
(35,610,772)
181,755,676
47,148,687
167,610,104
(49,800,134)
161,990,311
36,887,884

통화관련 파생상품
247,850,127
(226,755,101)
221,289,191
193,539,278
492,416,879
(536,766,736)
488,051,342
523,923,987

주식관련 파생상품
102,665,617
(128,313,307)
70,145,273
135,046,342
136,153,806
(255,281,612)
105,636,278
191,000,032

신용관련 파생상품
15,791,079
(28,150,560)
12,293,873
43,356,361
23,370,680
(24,437,091)
13,273,355
22,672,666

기타 파생상품
9,029,765
(9,792,552)
5,240,091
9,766,844
4,107,494
(4,327,322)
2,729,354
3,030,578

신용위험평가조정
12,147,299
(13,340,319)
(7,159,333)
(3,391,087)
11,554,758
(12,582,587)
(11,814,942)
(9,239,715)

거래일 손익조정
-
-
7,077,381
(18,221,278)
-
-
1,508,018
(11,914,059)

합 계
431,993,945
(441,962,611)
490,642,152
407,245,147
835,213,721
(883,195,482)
761,373,716
756,361,373

출처: 당사 3분기보고서

한편, 파생결합증권은「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제4조 제7항에 의하면 기초자산의 가격ㆍ이자율ㆍ지표ㆍ단위 또는 이를 기초로 하는 지수 등의 변동과 연계하여 미리 정하여진 방법에 따라 지급하거나 회수하는 금전 등이 결정되는 권리가 표시된 증권을 말합니다.

원금보장여부를 기준으로 원금비보장형 상품(ELS, DLS)과 원금보장형 상품(ELB, DLB)으로 나눌 수 있으며, 기초자산을 기준으로 주식종목 또는 주가지수만을 기초자산으로 하는 상품 (ELS, ELB)과 주식 외 기초자산이 있는 상품(DLS, DLB)으로 구분할 수 있습니다.
2023년 3분기 파생결합증권 발행잔액은 94.0조원으로 원금 非보장형(ELS, DLS) 44.0조원, 원금보장형(ELB+DLB) 50.0조원 수준으로 전년말 대비 파생결합증권 발행잔액이 8.0% 감소하였습니다. 한편 2023년 3분기말 기준

당사의 파생결합증권 발행잔액은 상대적으로 운영위험이 높은 원금비보장형(ELS, DLS) 상품잔액이 약 9,823억원, 원금보장형(ELB+DLB) 상품잔액이 2조 7,892억원 등 총 3조 7,716억원입니다.

[파생결합증권 종류별 발행잔액 추이]

(단위 : 조원, %)

구 분
2023년 3분기
2022년말
2021년말
2020년말

파생결합증권(A)
94.0
102.2
84.7
89.1

원금非보장형 (ELS+DLS)
44.0
48.8
41.0
46.9

원금보장형 (ELB+DLB)
50.0
53.5
43.7
42.1

금융투자회사 총자산(B)
682.2
608.1
620.9
610.1

(A/B)
13.78%
16.81%
13.64%
14.60%

자료: 한국예탁결제원 증권정보포털, 금융감독원 금융통계정보시스템

주1) 증권사 국내법인 및 외국계지점 합계 기준

[당사 원금보장/비보장 파생결합증권 발행잔액]

(단위 : 조원)

구분
2023년 3분기말
2022년말
2021년말
2020년말

파생결합증권
3.8
3.7
3.3
3.3

원금非보장형(ELS+DLS)
1.0
0.8
0.5
0.9

원금보장형(ELB+DLB)
2.8
2.9
2.8
2.4

자료 : 한국예탁결제원 증권정보포털

금융감독원에서 발표한 '23.3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행, 운용 현황'에 따르면, 2023년 3분기말 기준 파생결합증권 발행잔액은 94.0조원으로 2022년말(102.2조원) 이후 감소 추세를 보이고 있습니다. 2023년 3분기 중 파생결합증권 발행액은 13.2조원으로 직전 분기 대비 3.1조원 감소하였으며, 상환액은 15.0조원으로 직전 분기 대비 3.1조원 감소하였습니다. 美국채금리 불안 등 시장 불확실성 확대에 따른 글로벌 증시 약세 등으로 투자수요가 위축되어 파생결합증권 발행 및 상환 규모가 축소되었습니다.2023년 3분기 누적 기준 파생결합증권 발행액은 44.3조원으로 전년 동기(40.6조원) 대비 3.7조원 증가하였으며, 상환액은 50.5조원으로 전년 동기(26.0조원) 대비 24.5조원 증가하였습니다.

[ 파생결합증권 발행·상환·잔액 현황 ]

(단위 : 조원)

구 분
2023년 3분기
2022년 3분기
2022년
2021년
2020년

발행
상환
잔액
발행
상환
잔액
발행
상환
잔액
발행
상환
잔액
발행
상환
잔액

ELS
31.8
36.9
63.9
31.5
19.0
68.1
57.7
40.2
70.7
72.2
74.1
57.5
69.0
76.2
61.6

DLS
12.5
13.6
30.0
9.1
7.0
29.1
16.5
11.8
31.5
17.0
16.7
27.2
22.3
31.0
27.4

전체
44.3
50.5
94.0
40.6
26.0
97.2
74.2
52.0
102.2
89.2
90.8
84.7
107.2
107.2
89.0

자료 : 금융감독원 보도자료, '2023년 3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행·운용 현황'

주1) ELS는 ELS·ELB를 통칭, DLS는 DLS·DLB를 통칭

주2) 3분기 기준 발행 및 상환액은 누적기준임

보다 세부적으로는, 2023년 3분기 누적 기준 ELS 발행액은 31.8조원으로 전년 동기(31.5조원) 대비 0.3조원 증가(1.0%)하였습니다. 원금보장형 발행액은 8.7조원으로 전년 동기(7.8조원) 대비 0.9조원 증가했으며, 원금비보장형 발행액은 23.2조원으로 전년 동기 (23.8조원) 대비 0.6조원 감소하였습니다.

[ ELS 유형별 발행 현황 ]

(단위 : 조원, %)

구 분
2023년 3분기
2022년 3분기
2022년
2021년
2020년

전체
공모
사모
전체
공모
사모
전체
공모
사모
전체
공모
사모
전체
공모
사모

발행액
31.8
28.9
2.9
31.5
28.3
3.3
69.0
57.9
11.1
72.2
64.8
7.4
69.0
57.9
11.1

(100.0)
(90.9)
(9.1)
(100.0)
(89.8)
(10.2)
(100.0)
(83.9)
(16.1)
(100.0)
(89.7)
(10.3)
(100.0)
(83.9)
(16.1)

원금보장형
8.7
8.0
0.7
7.8
7.3
0.5
26.7
25.9
0.8
22.9
22.4
0.5
26.7
25.9
0.8

(27.4)
(27.7)
(24.1)
(24.4)
(25.8)
(12.1)
(38.7)
(44.7)
(7.2)
(31.8)
(31.0)
(0.8)
(38.6)
(37.5)
(1.1)

원금비보장형
23.2
20.9
2.3
23.8
20.9
2.9
42.4
32.0
10.4
49.2
42.4
6.9
42.4
32.0
10.4

(73.0)
(72.3)
(79.3)
(75.6)
(74.2)
(87.9)
(61.4)
(55.3)
(93.7)
(68.2)
(58.7)
(9.5)
(61.4)
(46.3)
(15.0)

자료 : 금융감독원 보도자료, '2023년 3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행·운용 현황'

주1) ELS는 ELS·ELB를 통칭, DLS는 DLS·DLB를 통칭

주2) 3분기 기준 발행 및 상환액은 누적기준임

DLS의 경우에는 2023년 3분기 누적기준 발행액은 12.5조원으로 전년 동기(9.1조원) 대비 3.4조원 증가하였습니다. 이 가운데 원금보장형은 누적 기준 10.1조원으로 전년 동기(6.2조원) 대비 3.9조원 증가하였으며, 원금비보장형은 누적 기준 2.5조원으로 전년 동기(2.9조원) 대비 0.4조원 감소하였습니다.

[ DLS 유형별 발행 현황 ]

(단위 : 조원, %)

구 분
2023년 3분기
2022년 3분기
2022년
2021년
2020년

전체
공모
사모
전체
공모
사모
전체
공모
사모
전체
공모
사모
전체
공모
사모

발행액
12.5
7.2
5.5
9.1
3.1
6.0
16.5
9.2
7.3
17.0
4.1
13.0
22.3
6.7
15.6

(100.0)
(57.6)
(44.0)
(100.0)
(34.1)
(65.9)
(100.0)
(55.8)
(44.2)
(100.0)
(23.9)
(76.1)
(100.0)
(30.0)
(70.0)

원금보장형
10.1
7.2
2.9
6.2
3.1
3.2
13.2
9.2
4.0
11.5
4.1
7.4
14.4
5.7
8.7

(80.8)
(100.0)
(52.7)
(68.1)
(34.1)
(34.0)
(80.0)
(100.0)
(54.8)
(67.4)
(23.9)
(43.5)
(64.7)
(25.7)
(38.9)

원금비보장형
2.5
0
2.5
2.9
0
2.9
3.3
0.0
3.3
5.6
0.0
5.6
7.9
0.9
6.9

(20.0)
(0.0)
(45.5)
(31.9)
(0.0)
(35.0)
(20.0)
(0.0)
(45.2)
(32.6)
(0.01)
(32.6)
(35.3)
(4.2)
(31.1)

자료 : 금융감독원 보도자료, '2023년 3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행·운용 현황'

주1) ELS는 ELS·ELB를 통칭, DLS는 DLS·DLB를 통칭

주2) 3분기 기준 발행 및 상환액은 누적기준임

한편, 헤지운용 방식은 자체헤지와 백투백헤지로 양분됩니다. 2023년 9월말 기준 자체헤지와 백투백헤지의 비중은 각각 59.8%, 40.2%로, 국내 증권사들의 파생결합증권 헤지운용 역량이 커지면서 자체헤지 자산운용 비중이 지속적으로 증가하고 있습니다. 세부적으로 2023년 9월말 기준 ELS는 자체헤지가 43.1조원으로 67.3%를 차지한 반면, DLS의 자체헤지의 비중은 43.8%으로 백투백헤지의 비중이 더 높습니다.

[ 파생결합증권 헤지운용 방식 ]

(단위 : 조원, %)

구분
2023년 9월말
2022년 9월말

잔액
자체(비중)
백투백(비중)
잔액
자체(비중)
백투백(비중)

전체
94.0(100.0)
56.2(59.8)
37.7(40.2)
97.2(100.0)
56.2(57.9)
41.0(42.1)

ELS
63.9(100.0)
43.1(67.3)
20.9(32.7)
68.1(100.0)
43.4(63.7)
24.7(36.3)

DLS
30.0(100.0)
13.2(43.8)
16.9(56.2)
29.1(100.0)
12.9(44.2)
16.2(55.8)

자료 : 금융감독원 보도자료, '2023년 3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행·운용 현황'

금융감독원 보도자료에 따르면 2023년 3분기말 기준 파생결합증권 발행자금 운용자산(헤지자산)의 평가금액은 91.7조원이며, 부채평가액은 88.2조원 수준입니다. 헤지자산은 채권이 78.2조원(85.3%)으로 가장 많으며, 기타자산 9.8조원 (10.7%), 예금·예치금 6.1조원(6.6%) 등의 순으로 구성되어 있습니다. 증권회사는 파생결합증권 발행자금을 대부분 채권으로 운용하고, 채권의 대부분은 국내채권(91.6%)이며, 신용등급별로는 국공채, AA(장기) 또는 A1등급(단기) 이상 등 우량등급 채권이 대부분(85.4%)입니다.
한편, 당사의 2023년 3분기말 파생결합증권의 발행잔액은 자기자본(별도기준)의 84.44%에 해당하는 수준입니다. 파생결합증권이 자기자본을 상회했던 2020년 말(132.00%)와 비교했을 때 재무건전성은 개선되었으나 향후 주가 변동성 등이 극심해질 경우 당사의 재무건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

[ 당사의 자기자본 대비 파생결합증권 발행잔액 비율 ]

(단위 : 조원, %)

구 분
2023년 3분기말
2022년말
2021년말
2020년말

파생결합증권 잔액(A)
3.8
3.7
3.3
3.3

자기자본(B)
4.5
4.1
3.8
2.5

자기자본 대비 파생결합증권 잔액 비율(A/B)
84.44%
90.24%
86.84%
132.00%

자료 : 당사 정기보고서, 한국예탁결제원 증권정보포털

주1) 자기자본은 별도 재무제표 기준

최근 글로벌 긴축(금리인상 기조), 경기침체 우려, 지정학적 리스크 등 파생결합증권의 손익변동성을 증폭시킬 불확실한 요소가 존재하기 때문에 당사의 파생결합증권에 대한 위험관리가 필수적입니다. 파생결합증권의 발행잔액이 꾸준히 자기자본을 상회하고 있어 기초자산가격 및 금리의 급격한 변동 시 손익변동성이 크게 확대될 수 있으며, 이로 인한 손실을 입을 우려가 있으니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[아. 소송 및 제재 관련 위험]

2023년 3분기말 기준 당사가 피고로 계류 중인 소송 사건은 5건(관련 소송가액 약 169억원)입니다. 해당

소송 사건에 대하여 현재 시점에서 소송의 결과는 예측하기 쉽지 않으며, 향후 패소로 인하여 회사 이미지에 부정적인 영향
을 미칠 가능성이 존재합니다. 또한, 당사는

각종 법령 위반으로 인해 제재 조치, 과태료 부과 등이 증가할 경우 이로 인한 손실이 증가할 수 있으며, 당사의 기업 이미지 실추와 내부통제 강화 및 제재 조치 등으로 인하여 영업활동에 제한이 발생하는 등 부정적인 영향
을 미칠 수 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

2023년 3분기말 기준 당사와 관련하여 계류 중인 중요한 소송사건(소가 10억원 이상)은 5건(관련 소송가액 약 169억원)입니다. 각종 법령 위반으로 제재 조치, 과태료 부과 등이 증가할 경우 이로 인한 손실이 증가할 수 있으며, 당사의 기업 이미지 실추와 내부통제 강화 및 제재 조치 등으로 인하여 영업활동에 제한이 발생하는 등 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[중요한 소송 사건]

■ 키움증권㈜

가. 중요한 소송사건

소송의 내용
소제기일
소송당사자
소송가액
진행상황

매매대금(미수채권) 청구 소송
2023-07-14
원고 : 키움증권 주식회사피고 : 최**
1,496백만원
1심 진행중

매매대금(미수채권) 청구 소송
2023-07-21
원고 : 키움증권 주식회사피고 : 조**
3,110백만원
1심 진행중

매매대금(미수채권) 청구 소송
2023-07-21
원고 : 키움증권 주식회사피고 : 이**
2,729백만원
1심 진행중

매매대금(미수채권) 청구 소송
2023-08-04
원고 : 키움증권 주식회사피고 : 조**
1,949백만원
1심 진행중

매매대금(미수채권) 청구 소송
2023-09-01
원고 : 키움증권 주식회사피고 : 주**
7,599백만원
1심 진행중

(2) 향후 소송일정 및 회사 대응방안법원의 판결 일정 및 결과에 따라 대응할 예정입니다.(3) 향후 소송결과에 따라 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향위 소송들은 회사의 영업, 재무, 경영 등에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.
[종속회사에 관한 사항]■㈜키움저축은행가. 중요한 소송사건

사건명
소제기일
소송당사자
소송의 내용
소가(원)
진행상황
향후 소송일정및 대응방안
향후 소송결과에 따라 회사의영업, 재무, 경영에 미치는 영향

원고
피고
1심
2심
3심

건물인도
2022.06.27
키움저축은행
김O택 외 1
원고는 전세보증금대출 피고1 채무자 김O택의 장기연체 및 만기경과 후 이 사건 부동산인도을 하지 아니하고 계속 거주중으로 전세보증금 반환채권을 회수하지 못하고 있으므로 피고 김O택의 부동산인도 및 피고2 임대인 김O성의 전세보증금 반환을 청구함
377,000,000
소취하(종결)
-
-
◆2022.06.27 소장접수◆2023.01.13 변론기일◆현재 차주 부동산인도 교섭 중- 2023.02 퇴거 약속◆2023.02-07 채권완제 회수완료 소송취하
채권완제 회수완료

양수금
2022.08.17
키움저축은행
신O찬 외 1
임차보증금대출 피고1 채무자 신O찬은 장기연체에 따라 원고가 양수한 임차보증금 반환을 위하여 피고2 임대인 부O주택에게 부동산을 인도하고 피고2 부O주택은 부동산을 인도받음과 동시에 임차보증금을 반환할 것을 청구함
160,680,000
화해권고결정(종결)
-
-
◆2022.08.17 소장접수◆2022.12.12 변론- 임대인 부O주택 임대차기간(2023.02.05 종료)◆2023.02.15 화해권고결정◆강제집행 신청 회수예정 (차주 부동산인도 예정일 2023.10.06)
강제집행 시 회수가능 예상

근저당권말소청구
2022.09.02
망 김O영의소유권 이전가등기권자김O우
키움저축은행 외 1
아파트후순위대출 채무자 김O영의 부동산임의경매 사건 진행중 소유권이전 가등기권자 원고 김O우가 165,527,671원 변제공탁 및 근저당권말소 소제기 함
181,249,550
진행중
-
-
◆망 김O영의 부동산임의경매 신청 진행중 소유권이전 가등기권자◆변제공탁(165,527,671원) 후 근저당권말소 소제기로 경매정지결정◆집행비용 부족금 18,850,190원 및 경매취하비용 변제 시 취하통보◆2023.10.24 변론기일
원고의 집행비용 변제 시 경매취하 및 근저당권 말소가능 통보소송종결 후 중지중인 부동산경매 진행예정

양수금
2022.12.19
키움저축은행
김O연 외 1
임차보증금대출 피고1 채무자 김O은 장기연체에 따라 원고가 양수한 임차보증금 반환을 위하여 피고2 임대인 부O주택에게 부동산을 인도하고 피고2 부O주택은 부동산을 인도받음과 동시에 임차보증금을 반환할 것을 청구함
145,300,000
화해권고결정(종결)
-
-
◆2022.12.19 소장접수◆2023.06.22 화해권고결정◆2023.08.31 강제집행 후 임대차보증금 회수완료 (채권완제)
채권완제 회수완료

양수금
2023.03.22
키움저축은행
이O훈 외 1
임차보증금대출 피고1 채무자 이O훈은 장기연체에 따라 원고가 양수한 임차보증금 반환을 위하여 피고2 임대인 부O주택에게 부동산을 인도하고 피고2 부O주택은 부동산을 인도받음과 동시에 임차보증금을 반환할 것을 청구함
140,590,000
진행중
-
-
◆2023.03.22 소장접수◆2023.10.17 판결선고기일◆소송판결 후 강제집행 신청 회수예정
강제집행 시 회수가능 예상

대여금
2023.06.01
키움저축은행
김O수
아파트후순위대출 채무자 김O수의 기한이익상실에 따라 부동산임의경매 신청 및 채권회수를 위한 (예비적 조치로) 대여금 지급을 청구함
340,254,844
진행중
-
-
◆2023.05.18 지급명령 신청사건 소송절차 회부◆2023.06.01 본안소송 전환◆2023.10.13 변론기일
아파트 담보물 임의경매 및 소송진행 후 회수가능 예상

공탁금 출급청구권 확인
2023.06.14
비O케이캐피탈주식회사
키움저축은행 외 9
채권자 비O케이캐피탈 주식회사가 채무자 박O석에게 대여한 134,000,000원의 담보로 임차보증금반환채권 145,000,000원 양수하였고 소외 임대인 부O주택이 공탁함에 따라 공탁금 출급청구권 확인을 위하여 소제기 함
144,113,340
진행중
-
-
◆2023.06.14 임차보증금 양수권자 비O케이캐피탈 주식회사 소장접수◆2023.11.17 변론기일◆2017.06.13 당행채권 10,000,000원 완제 회수완료◆당행 원고의 공탁금출급청구 동의 및 소송비용 화해권고결정 요청
채권완제 회수완료

출처: 당사 3분기보고서주) 상기 소송현황은 소가 1억원 이상의 중요한 소송사건임.

■ ㈜키움YES저축은행가. 중요한 소송사건

사건명
소제기일
소송당사자
소송의 내용
소가(원)
진행상황
향후 소송일정및 대응방안
향후 소송결과에 따라 회사의영업, 재무, 경영에 미치는 영향

원고
피고
1심
2심
3심

청구이의
2023.06.29.
(학)충O학원
㈜키움예스 저축은행
채권압류 및 추심명령(2023타채57443)에 대한청구이의의 소
1,089,076,432원
소제기
-
-
법률대리인 법무법인 리움과의계약체결을 통한 대응 예정
현재 소송접수 단계로 향후 소송의 결과를 예측할 수 없으나당행 보유 특수채권의 추심과 관계된 소송으로 패소하더라도당행의 재무적 부담리스크는 없음.

출처: 당사 3분기보고서주) 상기 소송현황은 소가 1억원 이상의 중요한 소송사건임.

■ 키움투자자산운용㈜가. 중요한 소송사건해당사항 없음

■ 키움캐피탈(주)가. 중요한 소송사건해당사항 없음.
■ 키움에프앤아이(주)가. 중요한 소송사건해당사항 없음.
■ 키움인베스트먼트(주)가. 중요한 소송사건해당사항 없음.

[제재 현황]
■ 키움증권㈜가. 제재현황

(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황1) 금융감독당국의 제재현황

일자

제재기관

대상자

처벌 또는 조치 내용

금전적 제재금액

사유

근거법령

조치에 대한이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책

2019.01.08

금융감독원

키움증권

과태료부과

1.5백만원

증권발행실적보고서제출의무 위반

자본시장법 제128조

과태료 납부

- 내부통제 강화 및 관련 규정 준수

- 해당 행위 발생 방지를 위한 업무 지도

2021.07.13

금융감독원

키움증권

경고

-

주식회사등의 외부감사에 관한 법률 등 위반

주식회사등의 외부감사에 관한 법률 제5조, 제6조, 제29조, 외부감사 및 회계 등에 관한 규정 제23조, 제27조 및 자본시장법 제164조, 제175조

-

- 회계처리 기준 준수 및 내부프로세스 개선

2022.02.18

한국거래소

키움증권

회원주의

-

착오매매정정 위반

유가증권시장 업무규정 제28조

-

- 착오매매정정 프로세스 강화

- 착오 주문 내부통제 강화 및 교육 정례화

2022.04.14

금융감독원

키움증권

과징금부과

77.3백만원

증권신고서 제출의무 위반

자본시장법 제119조 제1항, 제125조 제1항 제1호

과징금 납부

- 증권 신고서 제출 의무 준수를 위한법률검토 철저

2022.08.12

금융감독원

키움증권

기관주의

-

외환거래이익·손실(과대계상) 및 미수금·미지급금(과소계상) 회계처리 오류

자본시장법 제32조 제1항, 주식회사의 외부감사에 관한 법률 제5조 제1항 및 동 시행령 제6조 제1항

-

- 회계처리 기준 준수 및 내부프로세스 개선

2022.08.12

금융감독원

키움증권

과태료부과

16백만원

다른 회사 주식 취득에 대한 사후 출자승인 미신청 및 미승인 소유한도 초과주식에 대한 의결권행사 금지 위반

금융산업의 구조개선에 관한 법률 제24조 제1항 제1호, 제4항, 제24조의2 제2항 및 동 시행령 제6조 제3항 제4호, 제4항

과태료 납부

- 출자 승인 업무 관련 규정 준수 및법률검토 철저

출처: 당사 반기보고서

임직원(이사,업무집행지시자 및 중요한 직원) 제재현황]

일자

제재기관

대상자

처벌 또는 조치 내용

금전적 제재금액

횡령·배임 등 금액

사유 및 근거법령

직위

전현직

근속연수

2022.08.12

금융감독원

상무

현직

22년 5개월

견책

-

-

외환거래이익·손실(과대계상) 및 미수금·미지급금(과소계상) 회계처리 오류

(자본시장법 제32조 제1항, 주식회사의 외부감사에 관한 법률 제5조 제1항 및 동 시행령 제6조 제1항 )

출처: 당사 반기보고서주) 조치대상(직위, 전현직, 근속연수)은 제재조치일 기준

2) 공정거래위원회의 제재현황

일자

제재기관

대상자

처벌 또는 조치 내용

금전적 제재금액

사유

근거법령

조치에 대한 이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책

2020.12.21
공정거래위원회
키움증권

과태료부과

9.5백만원

기업집단현황 공시규정 위반

공정거래법 제11조의4 및제69조의2 제1항

과태료 납부

- 작성기준 숙지 및 공시 전 검토 강화- 공시사항 부문별 Cross-Check 강화

2021.11.26
공정거래위원회
키움증권
경고
-
주식소유현황 등 신고규정 위반
공정거래법 제13조 제1항 및 시행령 제20조 제3항
-
- 유의사항 공지 및 관련 프로세스 개선

출처: 당사 반기보고서

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음

4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음

[종속회사에 관한 사항]
■ 키움저축은행

가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황1) 금융감독당국의 제재현황

일자
제재기관
대상자
처벌 또는조치 내용
금전적제재금액
사유
근거법령
조치에 대한 이행현황
재발방지를 위한 회사의 대책

2023.04.17
인천지방검찰청 부천지청
임직원
벌금
1백만원
신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 위반
신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제50조 제2항 제6호 형사소송법 제334조 제1항 형법 제70조 제1항, 제69조 제2항
임직원에 대한 제재조치, 벌금 납부
관련 규정 준수

2023.04.17
인천지방검찰청 부천지청
키움저축은행
벌금
1백만원
신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 위반
신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제50조 제2항 제6호, 제51조 형사소송법 제334조 제1항
벌금 납부
관련 규정 준수

출처: 당사 반기보고서

2) 공정거래위원회의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음

■ (주)키움예스저축은행

가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황1) 금융감독당국의 제재현황

일자

제재기관

대상자

처벌 또는조치 내용

금전적제재금액

사유

근거법령

조치에 대한 이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책

2022.06.28
금융감독원
키움예스저축은행
경영유의사항
-
IT보안 강화를 위한 전담 인력 확보
-
임직원에 대한 제재조치
보안 관련 인원 추가 및이기종 정보처리시스템 보안 강화

임직원
문책
기관주의
5,000만원
전자금융거래 안전성 확보의무 위반
전자금융거래법 제21조 제2항

주의(전무,현직,5년8개월)
-

견책(차장,현직,16년2개월)
-

출처: 당사 반기보고서주) 조치대상(직위, 전현직, 근속연수)은 제재조치일 기준으로 작성

2) 공정거래위원회의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음.

■ 키움투자자산운용(주)

가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황1) 금융감독당국의 제재현황

일자

제재기관

대상자

처벌 또는조치 내용

금전적 제재금액

사유

근거법령

조치에 대한이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책

2020.01.22.
금융감독원
키움투자자산운용
과태료 납부
과태료 2,000만 원
집합투자규약을 위반한 집합투자재산 운용
자본시장법 제85조 제8호 및시행령 제87조 제4항 제1호
과태료 납부
관련 내부통제 강화

2020.01.22.
금융감독원
임직원(상무,현직,13년)
주의인사조치
-
집합투자규약을 위반한 집합투자재산 운용
자본시장법 제85조 제8호 및시행령 제87조 제4항 제1호
주의인사조치
관련 내부통제 강화

2020.02.25.
금융감독원
키움투자자산운용
경영유의
-
집합투자재산 평가규정 보완 및 해외 재간접펀드 집합투자증권 평가절차 강화 필요
자본시장법 제238조제3항자본시장법 제238조제1항 및 제3항
조치완료
평가규정 및 해외 재간접 펀드관련 내규 개정 완료

2020.07.08.
금융감독원
키움투자자산운용
과태료 자진납부
과태료 840만원
금융감독원장에 대한 보고사항에대해 신고기한 도과
외국환거래법 제20조금융기관의 해외진출에 관한 규정 제3조 등
과태료 자진납부
관련 내부통제 강화

출처: 당사 반기보고서주) 조치대상(직위, 전현직, 근속연수)은 제재조치일 기준으로 작성.

2) 공정거래위원회의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음

■ 키움캐피탈(주)

가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음

2) 공정거래위원회의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음

■ 키움인베스트먼트(주)

가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.

2) 공정거래위원회의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.
나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음

■ 키움에프앤아이(주)

가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.

2) 공정거래위원회의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.
나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음

[자. 지배구조 관련 위험]

당사의 최대주주는 주식회사 다우기술로, 2023년 3분기말 기준 최대주주 및 특수관계인의 지분율은 보통주 기준 41.37% 입니다. 한편,

당사는 금융지주회사 계열에 속해 있지 않고 그룹 집단 내 주력 계열사로서 지원주체의 역할을 맞고 있으므로 대기업 및 금융지주회사 계열의 주요 경쟁사에 비해 증자, 차입 시 중시되는 자금조달력, 금융업종간 시너지 측면 등에서 상대적으로 어려움을 겪을 가능성
이 있으니 투자자 분께서는 이 점 유의하여 주시기 바랍니다.

당사의 최대주주인 '주식회사 다우기술'은 1986년 1월 9일 설립되었으며, 1997년 8월 27일 유가증권시장에 상장되어 매매가 개시되었습니다. 2023년 3분기말 기준 현재 영위하고 있는 주요 사업분야는 소프트웨어와 시스템관련 솔루션의 개발 및 판매, 인터넷 관련 서비스 등입니다. 또한 신고서 제출 직전 영업일 기준 최대주주 및 특수관계인의 지분율은 보통주 기준 41.37% 입니다. 당사 최대주주의 지분율을 고려하였을 때 경영권의 급격한 변동 가능성은 낮을 것으로 판단하고 있습니다.

최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 주, %)

성 명
관 계
주식의종류
소유주식수 및 지분율
비고

기 초
기 말

주식수
지분율
주식수
지분율

(주)다우기술
최대주주
의결권 있는 주식
10,801,594
41.20
10,801,594
41.19
-

(주)다우기술
최대주주
의결권 없는 주식
332,409
11.76
332,409
11.79
-

한국정보인증(주)
계열회사
의결권 있는 주식
39,590
0.15
39,590
0.15
-

황현순
발행회사 임원
의결권 있는 주식
5,677
0.02
5,677
0.02
-

임경호
계열회사 임원
의결권 있는 주식
400
0.00
400
0.00
-

최창민
계열회사 임원
의결권 있는 주식
875
0.00
875
0.00
-

이진혁
계열회사 임원
의결권 있는 주식
1,250
0.00
1,250
0.00
-

안동원
계열회사 임원
의결권 있는 주식
1,000
0.00
1,000
0.00
-

이진환
계열회사 임원
의결권 있는 주식
305
0.00
0
0.00
임원퇴임

계
의결권 있는 주식
10,850,691
41.38
10,850,386
41.37
-

의결권 없는 주식
332,409
11.76
332,409
11.79
-

출처: 당사 3분기보고서

주1) 기말 주식지분율은 의결권 있는 주식 발행주식 총수(26,226,706주), 의결권 없는 주식(상환전환우선주 제3,4차) 발행주식 총수(2,818,273주)를 기준으로 작성

주2) 상기 기재 내용은 2023년 3분기 기준이며, 신고서 제출일 기준 발행회사 임원 황현순은 특수관계인에서 제외되었습니다.

당사는 다우키움그룹 기업 집단에 속하며, 그룹 집단 내 상장사 7개사(당사 포함), 비상장사 82개사 총 89개사의 계열회사가(당사 포함) 소속되어 있습니다. 다우키움그룹 기업집단 내 소속회사에 관한 상세현황은 본 증권신고서 제2부 발행인에 관한 사항의 'Ⅷ. 계열회사 등에 관한 사항'을 참고하시기 바랍니다.

당사는 다수의 타 경쟁사와 달리 금융지주 회사의 계열로 편입되어 있지 않으며, 그룹집단 내 주력 계열사로서 지원주체로 기능하고 있습니다. 일반적으로 대기업 혹은 금융지주회사 계열의 금융투자회사는 자금 확보 등에 있어 그렇지 않은 회사에 비해 이점을 지닙니다. 모회사의 신용등급이 해당 금융투자회사의 신용등급에 비해 우수한 경우, 모회사의 신용을 통해 자금 조달 비용을 절감할 수 있으며 또한 모회사의 자금력을 이용하여 보다 수월하게 자금을 조달할 수 있습니다.기존의 주요 경쟁자들 뿐만 아니라 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행 전·후로 대기업과 은행들은 중소형 증권사의 인수 및 증권사 신설을 통해 금융투자업에 새롭게 진입하였고 향후에도 더욱 공격적인 마케팅과 영업능력 확장을 시도할 가능성이 높습니다. 금융업종간의 경계가 모호해지며 대기업, 외국계 금융회사의 진출이 활발해지고, 더욱 치열한 경쟁환경이 조성되고 있는 현재의 금융투자업계의 환경에서는 당사보다 우수한 신용등급, 또는 지점 등을 통한 영업망을 보유한 주요 계열사나 관계사가 없다는 당사의 특성이, IB부문, 법인영업부문 등의 성장성이나, 증자, 차입을 통한 재무적 지원 측면등이 상대적인 위험요소가 될 수 있으니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[차. 계열회사 관련 위험]

당사는 다우키움그룹 기업집단에 속하며, 그룹집단내 상장사 7개사(당사 포함), 비상장사 82개사 총 89개사의 계열회사가(당사 포함) 소속되어 있습니다. 당사의 영업 및 이익 규모 측면에서 종속회사가 차지하는 비중은 크지 않으나,
금융업을 영위하고 있는 당사 주요 종속회사의 특성 상 금융감독당국의 규제 강화 또는 시장상황의 급격한 변동 등은 해당 종속회사의 실적에 유의미한 영향을 끼칠 수 있고, 이는 곧 당사 연결 재무실적에 부정적 영향을 끼칠 수 있으므로 투자자께서는 주요 종속회사의 실적 변동에 유의하여 주시기 바랍니다.

당사는 다우키움그룹 기업집단에 속하며, 그룹집단내 상장사 7개사(당사 포함), 비상장사 82개사 총 89개사의 계열회사가(당사 포함) 소속되어 있습니다.

[다우키움그룹 기업집단 소속회사]

(기준일 :
2023년 06월 30일
)
(단위 : 사)

상장여부
회사수
기업명
법인등록번호

상장
7
㈜다우데이타
110111-0863484

㈜다우기술
110111-0414758

㈜키다리스튜디오(구.다우인큐브)
110111-0539382

㈜사람인
110111-3318387

한국정보인증㈜
110111-1727332

키움증권㈜
110111-1867948

㈜와이즈버즈
110111-6417590

비상장
82
㈜이머니
110111-2797342

㈜키움이앤에스
110111-1719397

㈜이매진스
110111-3042324

키움에셋플래너㈜
110111-2776445

키움인베스트먼트㈜
110111-1659105

키움투자자산운용㈜
110111-0568133

㈜키움저축은행
124311-0008949

㈜키움예스저축은행
110111-0113475

㈜키다리스타(구.키다리스튜디오)
110111-4638263

㈜레진엔터테인먼트
110111-4853291

에스지서비스㈜
110111-4003854

키움프라이빗에쿼티㈜
110111-6386901

㈜게티이미지코리아
110111-6380549

키움캐피탈㈜
110111-6837772

키움에프앤아이㈜
110111-7660304

키움평택피에프브이㈜
110111-8410956

한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사
110113-0017764

한국전력우리스프랏글로벌사모투자전문회사
110113-0017756

키움비하이스마트이노베이션사모투자합자회사
110113-0032134

키움뉴마진글로벌파트너쉽사모투자합자회사
110113-0021202

키움아이온코스닥스케일업창업벤처전문사모투자합자회사
110113-0023943

키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사
110113-0027656

키움시리우스사모투자합자회사
110113-0029941

스탠다드키움2021제1호기업재무안정사모투자합자회사
110113-0030584

키움크리스제일호사모투자합자회사
110113-0031045

키움크리스제일호투자목적회사㈜
110111-8033930

키움크리스제이호사모투자합자회사
110113-0031706

키움푸드테크사모투자합자회사
110113-0031087

비엔더블유키움엔이엑스사모투자합자회사
110113-0031839

키움히어로제3호사모투자합자회사
110113-0027036

키움히어로제4호사모투자합자회사
110113-0028282

에스케이에스키움파이오니어사모투자합자회사
110113-0025965

글로벌강소기업키움엠앤에이전략창업벤처전문사모투자합자회사
110113-0021997

케이에프비에스제일호기업재무안정사모투자합자회사
110113-0034297

DELITOON SAS
812-871-598

Lezhin Entertainment, LLC
30-0932157

Lezhin Entertainment, Corp
0111-01-074992

키움증권 인도네시아
09-031-66-24132

키움자산운용 인도네시아
09-031-66-38203

다우홍콩유한회사
120-101094

다우(대련)과기개발유한공사
912102317730304000

대련다우기업관리복무유한공사
91210231311530834P

다우재팬
0104-01-075232

다우베트남(유)
185-100044

㈜사람인에이치에스
110111-6049335

Kiwoom Hong Kong Limited
69622861-000-07-18-6

Kiwoom Singapore Pte. Ltd.
201825578Z

Kiwoom BVI One Limited
1987854

Kiwoom BVI Two Limited
1987856

Kiwoom BVI Three Limited
1987848

KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD.
2023235346W

DAOUKIWOOM INNOVATION COMPANY LIMITED(유)
0315421202

코파칠레태양광유한회사
110114-0216744

한국전력우리스프랏글로벌제1차유한회사
110114-0185105

한국전력우리스프랏글로벌제2차유한회사
110114-0210613

한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발제3차유한회사
110114-0210499

키움코어랜드일반부동산사모투자회사제1호
110111-8349139

키움곤지암일반사모부동산투자회사
110111-8404503

COPA U.S. Inc.
37-1849159

KEPCO Alamosa LLC
81-4429145

COPA US 2nd Inc.
82-2865549

COPA US LLC
82-2865646

RE Holiday Holdings LLC
83-1160709

RE Patterson Holdings LLC
30-0872808

RE Astoria Holdings LLC
30-0876271

RE Astoria LLC
32-0466397

RE Pioneer Holdings LLC
47-3436996

RE Astoria 2 Holdings LLC
47-3462575

RE Astoria 2 LLC
47-3449655

RE Barren Ridge 1 Holdings LLC
83-1175490

RE Barren Ridge 2 Holdings LLC
5827201

RE Barren Ridge 3 Holdings LLC
61-1772740

RE Barren Ridge 1 LLC
27-1126857

RE Astoria 2 LandCo LLC
30-1118886

RE Barren Ridge LandCo LLC
35-2636740

COPA Chile Solar SpA
76.839.714-7

COPA Eureka Inc.
82-2841753

Hudson Energy NY, LLC
82-2758161

SISTA PTE. LTD.
202232544K

㈜알트탭
110111-6052099

KSAAR Fund IC Class H
106476

Applancer Joint Stock Company
0313032338

출처: 당사 반기보고서주1) 해외법인은 현지 고유번호 기재주2) 다우베트남(유) 청산 예정(1) 지정시기 : 2023년 5월 1일(2) 규제내용 요약- 대규모 내부거래의 이사회 의결 및 공시- 비상장사 중요사항 공시- 기업집단 현황 등에 관한 공시

계열회사 총 89개사 중 당사의 주요 종속회사로는 키움투자자산운용(주), (주)키움저축은행, (주)키움YES저축은행 등이 있으며, 외에 당사의 자회사에 대한 출자현황 등은 본 신고서 내 '제2부 발행인에 관한 사항 - Ⅷ. 계열회사 등에 관한 사항 - 2.타법인 출자현황'을 참고하여 주시기 바랍니다.당사의 주요 종속회사들의 자본적정성 관련 지표, 재무건전성 관련 지표는 아래와 같습니다.

[종속회사에 관한 사항]

■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행

가. 자본적정성 관련 지표
(1) BIS 비율

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

자기자본(A)
280,436
279,412

위험가중자산(B)
2,159,693
2,290,554

자기자본비율(A/B)
12.98%
12.20%

주) K-GAAP 재무제표기준
나. 재무건전성 관련 지표

(1) 대손충당금

(단위 : 백만원)

구 분
일반
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

대손충당금
국내분
일반
96,824
88,546

특별
-
-

소계
96,824
88,546

국외분
일반
-
-

특별
-
-

소계
-
-

합계
96,824
88,546

기중 대상상각액
7,213
6,547

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 수익성비율

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

ROA
0%
1%
2%

ROE
4%
17%
19%

주) K-GAAP 재무제표기준

■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행

가. 자본적정성 관련 지표
(1) BIS 비율

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

자기자본(A)
230,115
192,144

위험가중자산(B)
1,759,045
1,696,022

자기자본비율(A/B)
13.08%
11.33%

주) K-GAAP 재무제표기준
나. 재무건전성 관련 지표

(1) 대손충당금

(단위 : 백만원)

구 분
일반
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

대손충당금
국내분
일반
70,333
53,024

특별
-
-

소계
70,333
53,024

국외분
일반
-
-

특별
-
-

소계
-
-

합계
70,333
53,024

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 수익성비율

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

ROA
0%
1%
2%

ROE
-1%
14%
16%

주) K-GAAP 재무제표기준

■ 집합투자업 : 키움투자자산운용(주)

가. 자본적정성 관련 지표
(1) 최소영업자본액

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

최소영업자본액
30,858
30,647
30,756

주) K-GAAP 재무제표기준
나. 재무건전성 관련 지표

(1) 수익성비율

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

ROA
8%
8%
15%

ROE
9%
9%
17%

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)
17,976
20,157

잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)
7,143
12,360

유동성비율(A/B)
252%
163%

유동성갭 금액(A-B)
10,833
7,797

주) K-GAAP 재무제표기준

■ 여신전문금융업 : 키움캐피탈(주)

가. 자본적정성 관련 지표
(1) 조정자기자본비율

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

자기자본(A)
371,962
308,552

위험가중자산(B)
2,222,375
1,973,063

자기자본비율(A/B)
16.74%
15.64%

주)여신전문금융업 감독규정 내 조정자기자본비율을 기재함주) K-GAAP 재무제표기준
나. 재무건전성 관련 지표

(1) 대손충당금

(단위 : 백만원)

구 분
일반
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

대손충당금
국내분
일반
11,717
24,868

특별
-
-

소계
11,717
24,868

국외분
일반
-
-

특별
-
-

소계
-
-

합계
11,717
24,868

주) K-GAAP 재무제표기준
(2) 수익성비율

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

ROA
1%
2%
2%

ROE
6%
11%
16%

주) K-GAAP 재무제표기준

■ NPL투자관리업 : 키움에프앤아이(주)

가. 재무건전성 관련 지표

(1) 수익성비율

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

ROA
2%
3%

ROE
4%
8%

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)
22,668
24,851

잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)
1,934
2,081

유동성비율(A/B)
1,172%
1,194%

유동성갭 금액(A-B)
20,734
22,770

주) K-GAAP 재무제표기준

■ 중소기업창업투자업 : 키움인베스트먼트(주)

가. 재무건전성 관련 지표

(1) 수익성비율

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

ROA
3%
2%

ROE
3%
2%

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)
15,193
16,914

잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)
203
683

유동성비율(A/B)
7,480%
2,475%

유동성갭 금액(A-B)
14,989
16,231

주) K-GAAP 재무제표기준

당사의 주요 종속회사중 키움저축은행과 키움YES저축은행의 자기자본비율은 2023년 3분기말 기준 각각 12.98%, 13.08%로 저축은행의 지도비율인 5% 이상을 지속적으로 유지하고 있으며 키움캐피탈 또한 2023년 3분기말 조정자기자본비율 16.74%로 적정수준을 유지하고 있습니다.
그러나 각 사의 ROE 수준은 2023년 3분기말 기준 각각 4%, -1%, 6% 수준으로 수익성이 일시적으로 감소하는 모습을 보였습니다. 향후 '저축은행 예대율 규제 도입방안'의 실시 등과 같은 저축은행에 대한 규제 강화 혹은 '여신전문금융업법', '여신전문금융업감독규정'의 강화 등으로 여신전문금융업의 영업환경이 악화되면 당사의 수익성에 부정적인 영향이 있을 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.

키움에프엔아이 및 키움인베스트먼트의 경우 2022년 말 기준 각각 1,194%, 2,475%이었던 유동성비율이 2023년 3분기말 기준 유동성자산을 확충하여 1,172%, 7,480%까지 상승하였습니다. 해당 회사들은 당사의 주요 종속회사로 모회사의 우수한 대외신인도를 바탕으로 자금조달의 안정성을 높이고 조달 비용을 낮출 수 있습니다. 경기 상승시 기업들의 실적 개선 및 종합주가지수 상승으로 수익 증대를 이룰 수있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화될 수 있으며 금융 정책 및 여신 정책에 따라 수익에 영향을 받게 된다는 점을 유의하여 주시기 바랍니다.금융업을 영위하고 있는 당사 주요 종속회사의 특성 상 금융감독당국의 규제 강화 또는 시장상황의 급격한 변동 등은 해당 종속회사의 실적에 유의미한 영향을 끼칠 수 있고, 이는 곧 당사 연결 재무실적에 부정적 영향을 끼칠 수 있으므로 투자자분께서는 주요 종속회사의 실적 변동에 유의하여 주시기 바랍니다.

3. 기타위험

[가. 증권의 환금성 제약 관련 위험]

본 사채는
한국거래소의 상장요건을 충족하고 있습니다.
최근 급변하는 채권시장 변동에 영향을 받을 가능성이 있으며,
상장 이후 채권에 대한 매도 수량과 매수 수량간 불균형에 따라 환금성에 제약이 있을 수 있습니다.

본 사채의 상장예정일은
2024년 03월 08일
로, 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장심사요건(유가증권시장 상장규정 제88조)을 충족하고 있습니다. 상세한 내역은 다음과 같습니다.

구분
요건
요건충족내역

발행회사
자본금이 5억원 이상일 것(보증사채권 및 담보부사채권, 자산유동화채권 제외)
충족

모집 또는 매출
모집 또는 매출에 의하여 발행되었을 것
충족

발행총액
발행액면총액이 3억원 이상일 것(보증사채권 및 담보부사채권은 5천만원 이상)
충족

미상환액면총액
당해 채무증권의 미상환액면총액이 3억원 이상일 것(보증사채권 및 담보부사채권은 5천만원 이상)
충족

통일규격채권
당해 채무증권이 통일규격채권일 것
충족

상기에서 보는 바와 같이, 본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 사료되는 만큼 환금성 위험은 미약한 것으로 판단되나, 최근 급변하고 있는 채권시장의 변동에 의해 영향을 받을 가능성이 있습니다. 또한, 상장 이후 채권에 대한 매도량과 매수량 사이에 불균형이 발생할 경우 환금성에 제약이 있을 수 있습니다.

[나. 본 사채의 신용평가와 관련된 위험]

본 사채는
한국기업평가(주) 및 NICE신용평가(주)로부터 AA- 등급으로 평가 받았으나, 현재의 신용등급이 본 사채의 만기 시까지 동일하게 유지되는 것을 보장하지 않습니다.

당사는 "증권 인수업무에 관한 규정" 제11조의2에 의거, 당사가 발행할 제8-1회 및 제8-2회 보증사채에 대하여 2개 신용평가전문회사에서 평가받은 신용등급을 사용하였습니다. 본사채는 한국기업평가㈜ 및 NICE신용평가㈜로부터 AA- 등급을 받았습니다. 등급의 정의 및 등급전망은 아래와 같습니다.

평정사
평정등급
등급의 정의
Outlook

한국기업평가
AA-
원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.
안정적(Stable)

NICE신용평가
AA-
원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.
안정적(Stable)

현재의 신용등급이 본 사채의 만기시까지 동일하게 유지되는 것을 보장하지는 않으며 향후 당사가 속한 산업환경 또는 당사의 재무구조가 악화될 경우 당사의 신용등급이 하향 조정될 가능성이 존재합니다.

[다. 예금자보호법 적용 비대상]

본 사채는
예금자보호법의 적용 대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환은 키움증권(주)가 전적으로 책임을 집니다.
원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.

본 사채는 예금자보호법의 적용 대상이 아니고, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로원리금 상환은 키움증권㈜가 전적으로 책임을 지며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.원금상환일과 이자지급일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 아니한 때에는 해당 원금 및 이자에 대하여, 각 해당 지급기일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출이율중 최고이율을 적용하여 연체이자를 지급합니다. 단, 동 연체대출최고이율이 본사채 이자율을 하회하는 경우에는 본사채 이자율을 적용합니다.

[라. 사채권 발행 관련 사항]

본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따라
전자등록기관인 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 사채의 권리 내용을 전자등록하므로 사채권은 발행하지 아니합니다.

[마. 신고서 기재사항의 진실성 및 정확성]

본 신고서는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률' 제120조 제1항에 따라 효력이 발생하며, 제120조 제3항에 따라 본 신고서의 효력 발생은
신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

[바. 기타 고려사항]

당사는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도
전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 당사의 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나
그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있사오니 투자 의사결정에 유의하시기 바랍니다

IV. 인수인의 의견(분석기관의 평가의견)

1. 평가기관

구 분
증 권 회 사

회 사 명
고 유 번 호

대표주관회사
KB증권(주)
00164876

2. 평가의 개요
대표주관회사인 KB증권(주)은 『자본시장과금융투자업에관한법률』제71조 및 동법시행령 제68조 4항에 의거 공정한 거래질서 확립과 투자자 보호를 위해 다수인을 상대로 한 모집ㆍ매출 등에 관여하는 인수회사로서, 발행인이 제출하는 신고서 등에 허위의 기재나 중요한 사항의 누락을 방지하는데 필요한 적절한 주의를 기울였습니다. 대표주관회사인 KB증권(주)은 인수 또는 모집·매출의 주선업무를 수행함에 있어 적절한 주의 의무를 다하기 위해 금융감독원이 제정한 『금융투자회사의 기업실사(Due Diligence) 모범규준』(이하 '모범규준'이라 한다)의 내용을 회사 내부 규정에 반영하여 2012년 2월 1일부터 제출되는 지분증권, 채무증권 증권신고서를 대상(자산유동화증권 등 제외)으로 기업실사를 의무적으로 수행하도록 규정하고 있습니다. 다만, '모범규준' 제3조 제5항에 따르면 금융투자회사의 이사회나 리스크관리위원회의 의사결정을 거쳐 '모범규준'의 내용(실사수준)을 생략하거나 강화 또는 완화 적용할 수 있도록 허용하였는 바, 대표주관회사인 KB증권(주)은 채무증권의 인수 또는 모집·매출의 주선업무를 수행함에 있어서 채권의 특성 및 발행회사의 일정요건 충족여부 등에 따라 회사 내부의 의사결정을 거쳐 기업실사 수준을 완화하여 적용할 수 있도록 규정하고 있습니다. 본 채무증권의 대표주관회사인 KB증권(주)은 '기업실사(DueDiligence) 업무규정' 및 "채무증권 등에 관한 인수업무지침"상의 내부 규정상의 기업실사 수준 완화대상기업 요건을 충족하고 있으며, 이에 발행회사의 양호한 재무구조 및 실적 등을 고려하여 내부적으로 마련한 기업실사 방법 및 절차에 따라 기업실사 업무를 수행하였습니다.

3. 평가 일정
(1) 일정

구분
일시

기업실사 기간
2024.03.04 ~ 2024.03.06

실사보고서 작성 완료
2024.03.06

일괄신고추가서류 제출
2024.03.06

(2) 실사 참여자

[발행회사]

소속기관
부서
성명
직책
담당업무

키움증권(주)

자금팀

조영실

이사/담당임원

재무/자금 총괄

키움증권(주)

자금팀

선승수

부장/팀장

자금업무 총괄

키움증권(주)

자금팀

문대권

과장

자금기획/이체총괄

[대표주관회사]

소속기관
부서
성명
직책
실사업무분장
참여기간
주요경력

KB증권(주)
기업금융2부
이기우
이사
기업실사 총괄
2024년 03월 04일 ~ 2024년 03월 06일
기업금융업무 등 20년

KB증권(주)
기업금융2부
박진우
차장
기업실사 책임
2024년 03월 04일 ~ 2024년 03월 06일
기업금융업무 등 10년

KB증권(주)
기업금융2부
전영진
주임
기업실사 실무
2024년 03월 04일 ~ 2024년 03월 06일
기업금융업무 3년

KB증권(주)
기업금융2부
이선영
주임
기업실사 실무
2024년 03월 04일 ~ 2024년 03월 06일
기업금융업무 1년

4. 기업실사 이행내역

- 동 일괄신고추가서류의 첨부되어 있는 "기업실사보고서"를 참조하시기 바랍니다.
5. 종합 평가 의견

1) 동사는 온라인 주식 위탁매매업에 특화된 중형 증권사로서 2004년 4월 코스닥 시장에 등록되었으며, 2009년 8월 유가증권시장으로 이전 상장되었습니다. 2023년 9월말 기준 최대주주인 다우기술(41.19%)을 포함한 특수관계자가 41.37%의 지분을 통해 안정적으로 경영권을 행사하고 있습니다. 동사는 2023년 9월말 기준으로 키움저축은행, 키움YES저축은행, 키움투자자산운용, 키움인베스트먼트, 키움캐피탈, 키움프라이빗에쿼티, 키움에프앤아이 등의 자회사를 보유하고 있습니다. 한편 동사는 국내 최초의 온라인 종합증권사로 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업을 영위하고 있으며, 저비용 사업구조와 국내 최대의 온라인 고객을 기반으로 18년 연속 주식위탁매매 시장점유율 1위를 유지하고 있습니다. 2) 동사의 최근 자본적정성과 관련된 지표는 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구 분

2023년 3분기
2022년

영업용순자본(A)

3,094,113
3,066,143

총 위 험 액(B)

1,402,431
1,353,513

잉여자본(A-B)

1,691,683
1,712,630

필요유지자기자본(C)

130,725
130,725

순자본비율[(A-B)/C]
1,294.08%
1,310.10%

출처 : 동사 2023년 3분기 보고서(연결기준)주) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%)

2023년 3분기말 잉여자본 규모는 약 16,917억원, 순자본비율은 1,294.08%로 위험 대비 자본완충력은 양호한 것으로 평가됩니다. 3) 동사는 위탁매매 부문의 선도적인 시장지위를 기반으로 우수한 수익창출력을 보유하고 있습니다. 동사는 거래대금 증감, PI투자 성과 등에 따른 변동성에 노출되어 있으나, 우수한 사업기반과 효율적인 비용 구조를 바탕으로 안정적으로 이익을 창출하고 있습니다.

[영업실적 현황]

(단위 : 백만원)

영 업 종 류
2023년 3분기
2022년 3분기
2022년

수수료 손익
509,468
577,108
725,948

유가증권평가 및 처분손익
36,895
(117,654)
(219,082)

파생상품 관련 손익
386,811
(62,102)
(112,865)

이자 손익
479,956
472,266
637,609

기타 영업손익
(120,874)
103,578
237,095

판매비와 관리비
450,617
453,496
612,280

영업이익
841,639
519,700
656,425

(출처) 동사 2023년 3분기보고서(주) 연결재무제표 기준(주) 유가증권: 당기손익-공정가치측정금융자산, 상각후원가측정 금융자산

코스닥 종목에 대한 개인투자자들의 지속적인 관심과 운용실적 호조에 힘입어 당사는 K-IFRS 연결기준 3분기 영업이익 2,719억원, 당기순이익 2,041억원을 달성하였으며 (전년 동기 대비 각 51.7%, 64.4% 증가), 3분기 영업이익 8,416억원, 당기순이익 6,299억원을 실현하였습니다. (전년 동기 대비 각 61.9%, 68.5% 증가).한편, 수탁수수료는 2023년 3분기 기준 5,178억원으로 전년 동기 대비 3.1% (158억원) 증가한 모습을 보이고 있습니다. 비록, IB부문의 인수 및 주선수수료 및 매수·합병수수료는 비우호적인 시장환경으로 인해 각각 전년 동기대비 9.6%, 66.9% 가량 감소하였으나, 자산관리수수료, 증권대여수수료 및 대출채권 관련 수수료 등은 전년 동기 대비 성장한 모습을 보이고 있습니다.

4) 동사의 2023년 3분기말 기준 우발채무 및 약정사항과 관련 현실화 가능성은 낮은 것으로 판단됩니다. 연결재무제표 기준의 우발사항 등을 고려시에 추가적으로 실현 되거나 혹은 동사의 현금유출을 발생시킬 가능성은 낮은 것으로 예상됩니다. 또한 우발채무가 현실화 되더라도, 동사의 총자산을 고려시에 추가적인 위험은 낮은 것으로 예상됩니다. 당사의 자산규모는 2023년 3분기말 별도 기준 42조 963억원을 기록하고 있으며, 그 중 당기손익인식-공정가치측정금융자산의 비중이 약 60.1%, 상각후원가측정 금융자산 역시 11.6%로 높은 비중을 보이고 있습니다. 2023년 3분기 기준 당사가 보유중인 당기손익-공정가치측정금융자산은 총 25조 3,195억원 규모로, 그중 채무증권이 12조 9,673억원(약 51.2%)으로 높은 비율을 차지하고 있으며, 금리상승 위험에 노출되어 있습니다. 향후 금리가 상승될 시, 채권평가손실이 발생할 수 있는점을 유의하여 주시기 바랍니다.5) 위와 같은 제반사항 및 이용가능한 정보를 고려할 때 금번 발행되는 동사의 제8-1회 및 제8-2회 무보증사채의 원리금 상환은 무난할 것으로 사료되나, 대내외적인 환경 변화에 따라 상환에 대한 확실성이 저하될 수 있습니다. 이번 발행과 관련하여 NICE신용평가㈜ 및 한국기업평가(주)에서 평정한 동사의 회사채 평정등급은 AA-등급입니다. 투자자 여러분께서는 상기 검토결과와 동 증권신고서 및 투자설명서에 기재된 동사의 회사전반에 걸친 현황 및 재무상의 위험과 산업 및 영업상의 위험요소를 투자의사결정 시 고려하시기 바랍니다.

2024. 03. 06.

대표주관회사 KB증권 주식회사

대표이사 김 성 현

V. 자금의 사용목적

1. 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역
가. 자금조달금액

[회 차 : 8-1]
(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
80,000,000,000

발행제비용(2)
141,611,600

순수입금[(1)-(2)]
79,858,388,400

[회 차 : 8-2]
(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
80,000,000,000

발행제비용(2)
151,611,600

순수입금[(1)-(2)]
79,848,388,400

나. 발행제비용의 내역

[회 차 : 8-1]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

발행분담금
32,000,000
발행금액 800억원 × 0.04%

인수수수료
80,000,000
인수총액 800억원 × 0.10%

신용평가수수료
27,500,000
한기평, NICE신평(VAT 별도)

상장수수료
1,400,000
500억원이상～1,000억원미만

상장연부과금
191,600
1년당 100,000원 (최대 50만원)

전자등록수수료
500,000
발행금액 × 0.001% (최소 10만원, 최대 50만원)

표준코드부여수수료
20,000
건당 2만원

합 계
141,611,600
-

[회 차 : 8-2]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

발행분담금
32,000,000
발행금액 800억원 × 0.04%

인수수수료
80,000,000
인수총액 800억원 × 0.10%

신용평가수수료
37,400,000
한기평, NICE신평(VAT 별도)

상장수수료
1,400,000
500억원이상～1,000억원미만

상장연부과금
291,600
1년당 100,000원 (최대 50만원)

전자등록수수료
500,000
발행금액 × 0.001% (최소 10만원, 최대 50만원)

표준코드부여수수료
20,000
건당 2만원

합 계
151,611,600
-

2. 자금의 사용목적

가. 자금의 사용목적
금번 당사가 발행하는 제8-1회 및 제8-2회 무보증사채 발행자금은 채무상환자금으로 사용될 예정입니다.

회차 :
8-1
(기준일 :
2024년 03월 06일
)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
80,000,000,000
-
-
80,000,000,000
-

회차 :
8-2
(기준일 :
2024년 03월 06일
)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
80,000,000,000
-
-
80,000,000,000
-

나. 자금의 세부 사용내역

금번 당사가 발행하는 제8-1회 및 제8-2회 무보증사채 발행예정금액은 총 일천육백억원(\160,000,000,000)이며 채무상환자금으로 사용될 예정입니다. 채무상환자금 상세내역은 아래의 표를 참고하시기 바랍니다.

[채무상환자금 상세내역]

(단위: 원)

구분

발행일(차입일)

만기일

이자율

발행금액

전자단기사채
2024-02-27
2024-03-08
3.7500
200,000,000,000

합계

200,000,000,000

주1) 금번 사채 발행으로 조달하는 자금은 실제 자금 사용일까지 은행 예금 등 금융상품을 통해 운용할 예정입니다.주2) 부족분은 회사의 자체자금으로 충당할 예정입니다.

VI. 그 밖에 투자자보호를 위해 필요한 사항

1. 시장조성에 관한 사항해당사항 없습니다.
2. 이자보상비율

(단위: 백만원 / 배)

구 분
2023년 3분기
2022년 3분기
2022년
2021년
2020년

영업이익(A)
841,639
519,700
656,425
1,208,886
968,966

이자비용(B)
741,210
325,336
525,103
226,931
222,450

이자보상비율(A/B)
1.14
1.60
1.25
5.33
4.36

주) 상기 이자보상비율은 K-IFRS 연결 재무제표 기준으로 작성되었습니다..

이자보상비율은 기업의 이자부담 능력을 판단하는 지표로, 이자보상비율이 1배이 넘으면 회사가 이자비용을 부담하고도 수익이 난다는 의미이고, 1배 미만일 경우에는 영업활동을 통해 창출한 이익으로 이자비용조차 지불할 수 없다는 것을 의미합니다.당사의 경우 제조업종을 영위하는 기업과는 달리 이자비용이 제조기업의 매출원가와같이 영업비용의 성격을 띄고 있기 때문에 일반적인 이자보상비율의 기준을 적용하기에는 한계가 있으며 과거 지표들을 보았을 때 일반적인 경향성이 없는 모습을 보이고 있습니다.

3. 미상환 사채 현황

가. 미상환 사채 현황(별도 기준)

(기준일 :
2024년 03월 05일
)
(단위 : 백만원)

구 분
회차
납입일
금액
만기일

회사채
제4회 무기명식 이권부무보증후순위사채
2020년 06월 29일
100,000
2027년 06월 29일

회사채
제5-1회 무기명식 이권부무보증 회사채
2021년 10월 26일
210,000
2024년 10월 26일

회사채
제5-2회 무기명식 이권부무보증 회사채
2021년 10월 26일
90,000
2026년 10월 26일

회사채
제6회 무기명식 이권부무보증 회사채
2023년 02월 09일
300,000
2025년 02월 07일

회사채
제7-1회 무기명식 이권부무보증 회사채
2023년 09월 08일
70,000
2025년 09월 08일

회사채
제7-2회 무기명식 이권부무보증 회사채
2023년 09월 08일
70,000
2026년 09월 08일

(기준일 :
2024년 03월 05일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
510,000
70,000
160,000
100,000
-
-
-
840,000

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
510,000
70,000
160,000
100,000
-
-
-
840,000

나. 기업어음증권 미상환 잔액(별도 기준)

(기준일 :
2024년 03월 05일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
420,000
270,000
300,000
505,000
870,000
-
-
-
2,365,000

합계
420,000
270,000
300,000
505,000
870,000
-
-
-
2,365,000

다. 전자단기사채 미상환 잔액(별도기준)

(기준일 :
2024년 03월 05일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
200,000
-
-
-
-
200,000
3,000,000
2,800,000

합계
200,000
-
-
-
-
200,000
3,000,000
2,800,000

4. 신용평가회사의 신용평가에 관한 사항

가. 신용평가회사

신용평가회사명
고유번호
평 가 일
회 차
등 급

NICE신용평가(주)
00648466
2024년 03월 06일
제8-1회 및 제8-2회 외
AA-

한국기업평가(주)
00156956
2024년 03월 06일
제8-1회 및 제8-2회 외
AA-

나. 평가의 개요

(1) 당사는 "증권 인수업무등에 관한 규정" 제11조에 의거 당사가 발행할 제8-1회 및 제8-2회 무보증사채에 대하여 2개 평가회사에서 평가받은 신용등급을 사용하였습니다. NICE신용평가(주) 및 한국기업평가(주) 2개 신용평가회사의 회사채 등급평정은 회사채 원리금이 약정대로 상환될 확실성의 정도를 전문성과 공정성을 갖춘 신용평가기관의 신용등급으로 평정, 공시함으로써 일반투자자에게 정확한 투자정보를 제공하는 업무입니다.
(2) 또한 이 업무는 회사채의 발행 및 유통에 기여하고자 하는 것으로, 특정 회사채에대한 투자를 추천하거나 회사채의 원리금 상환을 보증하는 것이 아니며, 해당 회사채의 만기 전이라도 발행기업의 사업여건 변화에 따라 회사채 원리금의 적기상환 확실성에 영향이 있을 경우, 일반투자자 보호와 회사채의 원활한 유통을 위하여 즉시 신용평가등급을 변경 공시하고 있습니다.다. 평가의 결과

평정사
평정등급
등급의 정의

NICE신용평가
AA-
원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

한국기업평가
AA-
원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.

3. 정기평가 공시에 관한 사항

가. 평가시기키움증권(주)는 신용평가회사로 하여금 만기상환일까지 동사의 매 사업년도 결산 후 본 사채에 대하여 정기평가를 실시하게 하고, 동 평가등급 및 의견을 공시하도록합니다.

나. 공시방법

상기 정기평가에 대한 내용을 각 신용평가회사의 홈페이지에 게시하여 공시합니다. - NICE신용평가(주) : http://www.nicerating.com - 한국기업평가(주) : http://www.korearatings.com

4. 기타 투자의사결정에 필요한 사항

가. 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」제36조에 의하여 사채권을 발행하지 않고 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록합니다.나. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제120조 제3항에 의거 본 일괄신고추가서류의 효력발생은 정부가 이 일괄신고추가서류의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나, 이 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니며, 또한 이 일괄신고추가서류의 기재사항은 청약일 전에 정정될 수 있음을 유의하시기 바랍니다. 다. 본 사채는 금융기관이 보증한 것이 아니므로 원리금지급은 키움증권 주식회사가 전적으로 책임을 지며 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다. 라. 본 일괄신고추가서류에 기재된 내용은 신고서 제출일 현재까지 발생된 것으로 본 신고서에 기재된 사항 이외에 자산, 부채, 현금흐름 또는 손익상황에 중대한 변동을 가져오거나 중요한 영향을 미치는 사항은 없습니다. 따라서, 투자자가 투자의사를 결정함에 있어 유의하셔야 할 사항이 본 일괄신고추가서류상에 누락되어 있지 않습니다.

제2부 발행인에 관한 사항

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요
가. 연결대상 종속회사 현황(요약)

(단위 : 사)

구분
연결대상회사수
주요종속회사수

기초
증가
감소
기말

상장
-
-
-
-
-

비상장
163
9
19
153
13

합계
163
9
19
153
13

가-1. 연결대상회사의 변동내용

구 분
자회사
사 유

신규연결
키움선명e-알파인덱스증권투자신탁1호
신규취득

제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁
신규취득

키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁[주식]
신규취득

스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁 2호
신규취득

키움든든한Smartinvestor목표전환증권투자신탁제1호
신규취득

키움든든한Smartinvestor목표전환증권투자신탁제2호
신규취득

KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD.
신규취득

케이에프디이삼공오유동화전문유한회사
신규 매입확약

케이에프지이삼공육유동화전문유한회사
신규 매입확약

연결제외
케이더블유스카이제이차㈜
확약 의무 종결

파주센트럴제육차㈜
확약 의무 종결

엠아이제이차㈜
확약 의무 종결

비에스에이엔엠제이차㈜
확약 의무 종결

비에스에이엔엠제일차㈜
확약 의무 종결

히어로즈브이원제팔차㈜
확약 의무 종결

케이피금정제일차㈜
확약 의무 종결

해피에셋제사차㈜
확약 의무 종결

해피에셋제오차㈜
확약 의무 종결

키움PIMCO아시아Strategic채권증권모투자신탁[채권-재간접형]
보유지분 처분

현대인베코리아ESG증권투자신탁1호
보유지분 처분

키움아이온코스닥스케일업 창업벤처전문 사모투자합자회사
보유지분 처분

키움글로벌구독경제증권
보유지분 처분

케이더블유스카이제삼차㈜
확약 의무 종결

허브캐모마일㈜
확약 의무 종결

케이마르스제십오차㈜
확약 의무 종결

더블유와이제이제일차㈜
확약 의무 종결

탑포인트제일차㈜
확약 의무 종결

케이에스와이제일차㈜
확약 의무 종결

나. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭당사의 명칭은 "키움증권 주식회사"라고 표기합니다. 또한 영문으로는 "KIWOOMSecurities Co., Ltd."라 표기합니다. 단, 약식으로 표기할 경우에는 "키움증권" 또는"KIWOOM"으로 표기합니다.
다. 설립일자 및 존속기간당사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 근거하여 증권의 투자매매업ㆍ투자중개업 등을 영위할 목적으로 2000년 1월 31일에 설립되었습니다.2004년 4월 23일 코스닥시장에 상장되었으며, 2009년 8월 3일 유가증권시장으로 이전 상장되었습니다.

라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

구 분
항 목

주소
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동,키움파이낸스스퀘어)

전화번호
02-3787-5000

홈페이지
http://www.kiwoom.com

마. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률당사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등에 근거하여 사업을 영위하고 있습니다.

바. 중소기업 등 해당 여부

중소기업 해당 여부
미해당

벤처기업 해당 여부
미해당

중견기업 해당 여부
미해당

사. 주요 사업의 내용 및 향후 추진 예정인 신규사업키움증권 주식회사는 국내 최초의 온라인 종합증권사로 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업을 영위하고 있으며, 저비용 사업구조와 국내 최대의 온라인 고객을 기반으로 18년 연속 주식위탁매매 시장점유율 1위를 유지하고 있습니다.키움증권은 앞으로도 온라인 전문 증권사로서 국내주식 약정기준 위탁매매 점유율1위 유지하는 등 전통적인 위탁중개 서비스 사업모델을 공고히 하고, 자산관리시장의 적극적인 공략을 통해 중개서비스와 자산관리가 통합된 통합형 금융투자 플랫폼 회사로의 성장을 이끌어나갈 것 입니다.

※ 상세내용은 동 공시서류의 'Ⅱ.사업의 내용'을 참조하시기 바랍니다.

아. 신용평가에 관한 사항당사는 보고서 작성기준일 현재 기업신용등급은 'AA-', 단기신용등급(기업어음(CP),전자단기사채)은 'A1'의 신용평가등급을 유지하고 있습니다.- 최근 3사업연도 동안 회사가 받은 신용등급은 아래의 표와 같습니다.

평가일
평가대상증권등
신용등급
평가회사
신용평가등급범위
평가구분

2023.06.23
기업신용평가
AA-
한국기업평가
AAA~D
본평가

2023.06.23
기업어음
A1
한국기업평가
A1~D
본평가

2023.06.23
전자단기사채
A1
한국기업평가
A1~D
본평가

2023.06.23
제6회 무보증사채
AA-
한국기업평가
AAA~D
정기평가

2023.06.23
기업신용평가
AA-
한국신용평가
AAA~D
본평가

2023.06.23
기업어음
A1
한국신용평가
A1~D
본평가

2023.06.23
전자단기사채
A1
한국신용평가
A1~D
본평가

2023.06.22
기업신용평가
AA-
NICE신용평가
AAA~D
본평가

2023.06.22
기업어음
A1
NICE신용평가
A1~D
본평가

2023.06.22
전자단기사채
A1
NICE신용평가
A1~D
본평가

2023.06.22
제4회 후순위사채
A+
NICE신용평가
AAA~D
정기평가

2023.06.22
제5-2회 무보증사채
AA-
NICE신용평가
AAA~D
정기평가

2023.06.22
제5-1회 무보증사채
AA-
NICE신용평가
AAA~D
정기평가

2023.03.28
제6회 무보증사채
AA-
한국신용평가
AAA~D
정기평가

2023.03.28
제4회 후순위사채
A+
한국신용평가
AAA~D
정기평가

2023.03.28
제5-2회 무보증사채
AA-
한국신용평가
AAA~D
정기평가

2023.03.28
제5-1회 무보증사채
AA-
한국신용평가
AAA~D
정기평가

2023.01.26
제6회 무보증사채
AA-
한국신용평가
AAA~D
본평가

2022.12.28
기업어음
A1
한국기업평가
A1~D
정기평가

2022.12.28
전자단기사채
A1
한국기업평가
A1~D
정기평가

2022.12.27
기업어음
A1
NICE신용평가
A1~D
정기평가

2022.12.27
전자단기사채
A1
NICE신용평가
A1~D
정기평가

2022.11.28
기업어음
A1
한국신용평가
A1~D
정기평가

2022.11.28
전자단기사채
A1
한국신용평가
A1~D
정기평가

2022.09.28
기업신용평가
AA-
한국신용평가
AAA~D
본평가

2022.06.27
기업어음
A1
한국신용평가
A1~D
본평가

2022.06.27
전자단기사채
A1
한국신용평가
A1~D
본평가

2022.06.27
기업신용평가
AA-
한국신용평가
AAA~D
본평가

2022.06.24
기업신용평가
AA-
NICE신용평가
AAA~D
본평가

2022.06.24
기업어음
A1
NICE신용평가
A1~D
본평가

2022.06.24
전자단기사채
A1
NICE신용평가
A1~D
본평가

2022.06.24
기업어음
A1
한국기업평가
A1~D
본평정

2022.06.24
전자단기사채
A1
한국기업평가
A1~D
본평정

2022.06.24
기업신용평가
AA-
한국기업평가
AAA~D
본평정

2022.05.27
제4회 후순위사채
A+
한국신용평가
AAA~D
정기평가

2022.05.27
제5-2회 무보증사채
AA-
한국신용평가
AAA~D
정기평가

2022.05.27
제5-1회 무보증사채
AA-
한국신용평가
AAA~D
정기평가

2022.04.21
제4회 후순위사채
A+
NICE신용평가
AAA~D
정기평가

2022.04.21
제5-2회 무보증사채
AA-
NICE신용평가
AAA~D
정기평가

2022.04.21
제5-1회 무보증사채
AA-
NICE신용평가
AAA~D
정기평가

2021.11.25
기업어음
A1
NICE신용평가
A1~D
본평가

2021.11.25
전자단기사채
A1
NICE신용평가
A1~D
본평가

2021.11.26
기업어음
A1
한국신용평가
A1~D
본평가

2021.11.26
전자단기사채
A1
한국신용평가
A1~D
본평가

2021.10.14
제5-2회 무보증사채
AA-
NICE신용평가
AAA~D
본평가

2021.10.12
제5-2회 무보증사채
AA-
한국신용평가
AAA~D
본평가

2021.10.12
제5-1회 무보증사채
AA-
한국신용평가
AAA~D
본평가

2021.10.05
제5-1회 무보증사채
AA-
NICE신용평가
AAA~D
본평가

2021.06.24
기업신용평가
AA-
NICE신용평가
AAA~D
본평가

2021.06.24
기업어음
A1
NICE신용평가
A1~D
본평가

2021.06.24
전자단기사채
A1
NICE신용평가
A1~D
본평가

2021.06.22
기업신용평가
AA-
한국신용평가
AAA~D
본평가

2021.06.22
기업어음
A1
한국신용평가
A1~D
본평가

2021.06.22
전자단기사채
A1
한국신용평가
A1~D
본평가

2021.05.27
제3회 무보증사채
AA-
NICE신용평가
AAA~D
정기평가

2021.05.27
제4회 후순위사채
A+
NICE신용평가
AAA~D
정기평가

2021.05.27
제3회 무보증사채
AA-
한국신용평가
AAA~D
정기평가

2021.05.27
제4회 후순위사채
A+
한국신용평가
AAA~D
정기평가

- 평가사별 신용등급의 의미

(1) 한국기업평가

평가대상
등급
등급의 정의

기업신용평가
AAA
원리금 지급확실성이 최고 수준이며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 안정적이다.

AA
원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.

A
원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다.

BBB
원리금 지급확실성은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 지급확실성이 저하될 가능성이 내포되어 있다.

BB
최소한의 원리금 지급확실성은 인정되나, 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있다.

B
원리금 지급확실성이 부족하며, 그 안정성이 가변적이어서 매우 투기적이다.

CCC
채무불이행이 발생할 가능성이 높다.

CC
채무불이행이 발생할 가능성이 매우 높다.

C
채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고, 합리적인 예측 범위내에서 채무불이행 발생이 불가피하다.

D
현재 채무불이행 상태에 있다.

- AA부터 B까지는 동일 등급내에서 상대적인 우열을 나타내기 위하여 "+" 또는 "-"의 기호를 부가할 수 있다.- 등급전망(Rating Outlook)* 안정적(Stable) : 향후 1~2년 내에 등급의 변동 가능성이 낮은 경우* 긍정적(Positive) : 향후 1~2년 내에 등급의 상향 가능성이 있는 경우* 부정적(Negative) : 향후 1~2년 내에 등급의 하향 가능성이 있는 경우* 유동적(Evolving) : 향후 1~2년 내에 등급이 상향, 하향, 유지될 수도 있어 등급의 변동방향이 불확실한 경우* 없음(None) : Rating Watch가 부여되었거나, C등급 또는 D등급인 경우

기업어음평가
A1
단기적인 채무상환능력이 매우 우수하며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.

A2
단기적인 채무상환능력이 우수하지만, 장래의 환경변화에 의해 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다.

A3
단기적인 채무상환능력은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있다.

B
최소한의 단기적인 채무상환능력은 인정되나, 그 안정성은 가변적이어서 투기적이다.

C
단기적인 채무상환능력이 의문시되며, 채무불이행이 발생할 가능성이 높다.

D
현재 채무불이행 상태에 있다.

- A2부터 B까지는 동일 등급내에서 상대적인 우열을 나타내기 위하여 "+" 또는 "-"의 기호를 부가할 수 있다.- 등급감시대상(Rating Watch)* 긍정적 검토(Positive Review) : 등급에 긍정적인 효과를 미치는 요인의 발생 가능성이 예상되는 경우* 점진적 관찰(Evolving) : 등급을 변화시켜야 할 요인의 발생이 예상되지만, 이의 효과가 긍정적인지 부정적인지 점진적으로 그 영향을 주시할 필요가 있는 경우* 부정적 검토(Negative Review) : 등급에 부정적인 효과를 미치는 요인의 발생 가능성이 예상되는 경우

(2) 한국신용평가

평가대상
등급
등급의 정의

기업신용평가
AAA
원리금 지급능력이 최상급임.

AA
원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA 보다는 다소 열위임.

A
원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음.

BBB
원리금 지급능력이 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음.

BB
원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음.

B
원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음.

CCC
원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임.

CC
상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼.

C
채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음.

D
상환 불능상태임.

- 상기 등급 중 AA부터 B등급까지는 +,- 부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.- Outlook(등급전망)의 방향성

* 긍정적(Positive): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 상향 조정될 가능성이 있다고 예측되는 경우

* 안정적(Stable): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 변동할 가능성이 낮다고 예측되는 경우

* 부정적(Negative): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 하향 조정될 가능성이 있다고 예측되는 경우

* 유동적(Developing): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 향후 상황변화가 상당히 가변적이어서 중기적으로 신용등급의 변동방향이 불확실하다고 예측되는 경우

기업어음평가
A1
적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임.

A2
적기상환능력이 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임.

A3
적기상환능력이 양호하며 그 안전성도 양호하나 A2에 비해 열위임.

B
적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음.

C
적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼.

D
상환불능 상태임.

- 상기등급 중 A2부터 B등급까지는+, -부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.- 등급변화의 방향성

* 상 향 검 토 : 등급의 상향조정이 필요한 사유 발생시

* 하 향 검 토 : 등급의 하향조정이 필요한 사유 발생시

* 미확정검토 : 신용상태 변화요인이 발생하였으나, 등급의 방향성을 명확하게 판단하기 어려운 사유 발생시

(3) NICE신용평가

평가대상
등급
등급의 정의

기업신용평가
AAA
원리금 지급 확실성이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지않을 만큼 안정적임.

AA
원리금 지급 확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가있음.

A
원리금 지급 확실성이 높지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.

BBB
원리금 지급 확실성은 인정되지만 장래 환경변화로 전반적인 채무상환능력이 저하될 가능성이 있음.

BB
원리금 지급 확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음.

B
원리금 지급 확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음.

CCC
채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임.

CC
채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음.

C
채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨.

D
원금 또는 이자가 지급불능 상태에 있음.

- 상기 등급 중 AA부터 B등급까지는 +,- 부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.- 등급전망(Rating Outlook)

* Positive(긍정적) : 중기적으로 등급의 상향 가능성이 있음.

* Stable(안정적) : 중기적으로 등급의 변동 가능성이 낮음. 사업의 안정성을 의미하는 것은 아님.

* Negative(부정적) : 중기적으로 등급의 하향 가능성이 있음.

* Developing(유동적) : 불확실성이 높아 등급의 중기적인 변동 방향을 단정하기 어려움.

기업어음평가
A1
적기상환능력이 최고수준이며, 현 단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 어떠한 환경 변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임.

A2
적기상환능력이 우수하지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

A3
적기상환능력이 양호하지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.

B
적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음.

C
적기상환능력이 의문시 됨.

D
지급불능 상태에 있음.

- 상기등급 중 A2부터 B등급까지는+, -부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.- 등급감시(Credit Watch)

* ↑ 상향(상향) : 등급상향검토 * ↓ 하향(하향) : 등급하향검토 * ◆ 불확실(불확실) : 불확실검토

자. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부
주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자
특례상장 등여부
특례상장 등적용법규

유가증권시장
2009년 08월 03일
해당사항 없음
해당사항 없음

2. 회사의 연혁

[지배회사에 관한 사항]■ 금융투자업 : 키움증권(주)가. 회사의 본점 소재지 및 그 변경

변경 일자
변 경 전
변 경 후

2014.09.01
서울 영등포구 국제금융로2길 36
서울 영등포구 여의나루로4길 18

나. 경영진 및 감사의 중요한 변동

변동일자
주총종류
선임
임기만료또는 해임

신규
재선임

2019년 03월 26일
정기주총
사외이사 김대식
사내이사 윤수영사외이사 김재철
사외이사 김원식(임기만료)

2020년 03월 25일
정기주총
사내이사 황현순사외이사 이순우
사외이사 홍광헌사외이사 박노경사외이사 성효용
사외이사 김재철(임기만료)

2021년 03월 29일
정기주총
사외이사 김재식사외이사 이석환사외이사 최선화
대표이사 이 현사내이사 김익래사외이사 김대식
사외이사 홍광헌(임기만료)사외이사 박노경(임기만료)사외이사 성효용(임기만료)

2022년 01월 01일
-
대표이사 황현순
-
-

2022년 03월 28일
정기주총
사내이사 박연채사외이사 이군희
사외이사 이순우
사외이사 김대식(임기만료)

2023년 03월 28일
정기주총
사외이사 박성수
대표이사 황현순사외이사 김재식사외이사 최선화
사외이사 이순우(임기만료)

다. 최대주주의 변동해당사항 없음.
라. 상호의 변경해당사항 없음.

마. 화의, 회사정리절차 여부해당사항 없음.

바. 합병에 관한 사항해당사항 없음.

사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화해당사항 없음.

아. 그 밖에 경영활동과 관련한 중요한 사항의 발생내용

연 월
내 용

2019. 05. 15
장외파생상품의 투자중개업 인가 획득

2019. 11. 18
키움캐피탈 유상증자 참여(490억원)

2020. 06. 29
제4회 무보증후순위사채발행(1,000억원)

2020. 10. 23
키움에프앤아이(주) 법인 설립

2020. 11. 30
키움에프앤아이(주) 유상증자 참여(294억원)

2021. 03. 16
키움캐피탈 유상증자 참여(490억원)

2021. 05. 25
키움에프앤아이(주) 유상증자 참여(490억원)

2021. 06. 30
상환전환우선주 제3차 발행(166,203주)

2021. 06. 30
상환전환우선주 제4차 발행(2,659,263주)

2021. 09. 08
본인신용정보관리업(마이데이터) 본허가 획득

2021.10. 26
제5-1회,제5-2회 무보증사채 발행(3,000억원)

2021. 11. 24
키움투자자산운용(주) 유상증자 참여(300억원)

2021. 12. 08
신탁업변경인가 획득

2022. 01. 01
황현순 신임 대표이사 선임

2022. 03. 29
(주)키움저축은행 유상증자 참여(500억원)

2022. 03. 29
(주)키움예스저축은행 유상증자 참여(300억원)

2022. 04. 27
종합금융투자사업자 지정

2022. 08. 30
키움에프앤아이(주) 유상증자 참여(490억원)

2022. 12. 16
키움인베스트먼트(주) 유상증자 참여(150억원)

2023. 02. 09
제6회 무보증사채 발행(3,000억원)

2023. 03. 15
키움에프앤아이(주) 유상증자 참여(490억원)

2023. 05. 19
(주)키움예스저축은행 유상증자 참여(400억원)

[주요종속회사에 관한 사항]

회사명
상호의 변경
화의, 회사정리절차등에 관한 사항
합병 등에관한 사항
회사의 업종 또는주된 사업의 변화
그 밖에 경영활동과 관련한주요한 사항의 발생내역

키움투자자산운용(주)
-
-
-
-
2021.11.25 유상증자 300억원

(주)키움저축은행
-
-
-
-
2020.04.13 리테일센터지점 업무개시2022.03.30 유상증자 500억원2023.03.06 지원센타지점 업무개시

(주)키움예스저축은행

-
-
-
-
2022.03.30 유상증자 300억원2023.05.20 유상증자 400억원

키움캐피탈(주)
-
-
-
-
2018.08.09 법인설립 2019.10.02 장기신용등급 BBB+, 단기신용등급 A3+ 평가 (나신평·한기평)2019.11.20 유상증자 500억원2021.03.16 유상증자 500억원2021.04.06 장기신용등급 전망 상향 (BBB+/안정적 → BBB+/긍정적, 나신평·한기평)2022.03.28 장기신용등급 A-, 단기신용등급 A2- 평가 (한신평)2022.04.14 신용등급 상향 평가 (BBB+/긍정적 → A-/안정적, 나신평·한기평)

키움인베스트먼트(주)
-
-
-
-
1999.03.05 법인설립2022.12.20 유상증자 150억원

키움에프앤아이(주)
-
-
-
-
2020.10.23 법인설립 200억원2020.12.01 유상증자 300억원2021.05.26 유상증자 500억원2022.08.31 유상증자 500억원2023.03.16 유상증자 500억원

키움K고래멀티전략전문사모1호C-S
-
-
-
-
2018.04.19 설립

메리츠AI-EuroBond전문투자형사모투자신탁
-
-
-
-
2018.07.19 설립

키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제1호
-
-
-
-
2019.09.26 설립

케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호
-
-
-
-
2019.06.14 설립

키움코어랜드 전문투자형사모부동산투자신탁 제2호
-
-
-
-
2021.08.26 설립

제이온마스터(주)
-
-
-
-
2021.12.01 설립

히어로즈브이원제십사차(주)
-
-
-
-
2022.10.14 설립

3. 자본금 변동사항

가. 자본금 변동추이

(단위 : 원, 주)

종류
구분
제25기 반기(2023년 6월말)
제24기(2022년말)
제23기(2021년말)
제22기(2020년말)
제21기(2019년말)

보통주
발행주식총수
26,226,706
26,219,513
26,219,513
24,028,641
22,099,740

액면금액
5,000
5,000
5,000
5,000
5,000

자본금
131,133,530,000
131,097,565,000
131,097,565,000
120,143,205,000
110,498,700,000

우선주
발행주식총수
-
-
-
-
-

액면금액
-
-
-
-
-

자본금
-
-
-
-
-

기타
발행주식총수
2,818,273
2,825,466
2,825,466
1,496,337
3,293,173

액면금액
5,000
5,000
5,000
5,000
5,000

자본금
14,091,365,000
14,127,330,000
14,127,330,000
7,481,685,000
16,465,865,000

합계
자본금
145,224,895,000
145,224,895,000
145,224,895,000
127,624,890,000
126,964,565,000

주) '기타'의 종류주식은 상환전환우선주임

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 :
2023년 06월 30일
)
(단위 : 주)

구 분
주식의 종류
비고

의결권 있는주식
의결권 없는 주식
합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수
60,000,000
-
60,000,000
-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수
26,226,706
8,363,308
34,590,014
-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수
-
5,545,035
5,545,035
-

1. 감자
-
-
-
-

2. 이익소각
-
-
-
-

3. 상환주식의 상환
-
2,244,669
2,244,669
-

4. 기타
-
3,300,366
3,300,366
-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)
26,226,706
2,818,273
29,044,979
-

Ⅴ. 자기주식수
1,400,000
-
1,400,000
-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)
24,826,706
2,818,273
27,644,979
-

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 :
2023년 06월 30일
)
(단위 : 주)

취득방법
주식의 종류
기초수량
변동 수량
기말수량
비고

취득(+)
처분(-)
소각(-)

배당가능이익범위이내취득
직접취득
장내 직접 취득
보통주
1,400,000
-
-
-
1,400,000
-

우선주
-
-
-
-
-
-

장외직접 취득
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

공개매수
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

소계(a)
보통주
1,400,000
-
-
-
1,400,000
-

우선주
-
-
-
-
-
-

신탁계약에 의한취득
수탁자 보유물량
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

현물보유물량
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

소계(b)
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

기타 취득(c)
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

총 계(a+b+c)
보통주
1,400,000
-
-
-
1,400,000
-

우선주
-
-
-
-
-
-

주1) 당사는 2022년 01월 28일, 2022년 05월19일 주주가치 제고를 목적으로 자기주식 취득 결정을 하였습니다. 이후 2022년 02월 03일부터 2022년 04월 26일, 2022년 5월 20일부터 2022년 07월 01일 동안 자기주식 취득을 완료하였습니다.(장내 직접 취득)

주2) 보유 자기주식에 대한 향후 처리 계획은 미정입니다.

다. 자기주식 직접 취득ㆍ처분 이행현황

(기준일 :
2023년 06월 30일
)
(단위 : 주, %)

구 분
취득(처분)예상기간
예정수량(A)
이행수량(B)
이행률(B/A)
결과보고일

시작일
종료일

직접 취득
2019년 06월 18일
2019년 09월 17일
500,000
500,000
100
2019년 08월 19일

직접 취득
2022년 02월 03일
2022년 05월 02일
500,000
500,000
100
2022년 04월 27일

직접 취득
2022년 05월 20일
2022년 08월 19일
400,000
400,000
100
2022년 07월 04일

라. 종류주식(명칭) 발행현황(1) 상환전환우선주 제3차(3우선주)

(단위 : 원)

발행일자
2021년 06월 30일

주당 발행가액(액면가액)
240,667
5,000

발행총액(발행주식수)
39,999,577,401
166,203

현재 잔액(현재 주식수)
39,999,577,401
166,203

주식의내용
존속기간(우선주권리의 유효기간)
-

이익배당에 관한 사항
본건 주식은 비누적적, 참가적 우선주로서, 발행회사는 어느 회계연도에 대한 본건 주식에 대한 우선배당률에 따른 배당을 전액 하지 않는 경우 해당 회계연도에 보통주에 대한 배당을 할 수 없다.

잔여재산분배에 관한 사항
-

상환에관한 사항
상환권자
발행인

상환조건
발행회사는 본건주식의 발행일로부터 20년 이내의 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년째 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 1년이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 권리가 있다.

상환방법
상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 60일 전부터 30일 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 대상주식의 종류와 수, 상환 가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의 공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.

상환기간
2026년 06월 30일 ~ 2041년 06월 30일

주당 상환가액
-

1년 이내상환 예정인 경우
-

전환에관한 사항
전환권자
주주

전환조건(전환비율 변동여부 포함)
투자자는 본건 주식의 발행일로부터 5년 1개월이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구할 수 있으며, 최초의 전환비율은 1:1임. (전환비율 변동여부는 2021.06.21 공시된 주요사항보고서(유상증자결정)의 '20. 기타 투자판단에 참고할 사항' 참고)

발행이후 전환권행사내역
N

전환청구기간
2026년 07월 30일 ~ 2031년 06월 30일

전환으로 발행할주식의 종류
키움증권(주) 기명식 보통주

전환으로발행할 주식수
166,203

의결권에 관한 사항
본건 주식은 의결권이 없음

기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등)
-

(2) 상환전환우선주 제4차(4우선주)

(단위 : 원)

발행일자
2021년 06월 30일

주당 발행가액(액면가액)
150,417
5,000

발행총액(발행주식수)
399,998,362,671
2,659,263

현재 잔액(현재 주식수)
398,916,413,190
2,652,070

주식의내용
존속기간(우선주권리의 유효기간)
-

이익배당에 관한 사항
본건 주식은 비누적적, 참가적 우선주로서, 발행회사는 어느 회계연도에 대한 본건 주식에 대한 우선배당률에 따른 배당을 전액 하지 않는 경우 해당 회계연도에 보통주에 대한 배당을 할 수 없다.

잔여재산분배에 관한 사항
-

상환에관한 사항
상환권자
발행인

상환조건
발행회사는 본건주식의 발행일로부터 20년 이내의 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년째 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 1년이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 권리가 있다.

상환방법
상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 60일 전부터 30일 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 대상주식의 종류와 수, 상환 가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의 공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.

상환기간
2026년 06월 30일 ~ 2041년 06월 30일

주당 상환가액
-

1년 이내상환 예정인 경우
-

전환에관한 사항
전환권자
주주

전환조건(전환비율 변동여부 포함)
투자자는 본건 주식의 발행일로부터 1년이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구할 수 있으며, 최초의 전환비율은 1:1임. (전환비율 변동여부는 2021.06.21 공시된 주요사항보고서(유상증자결정)의 '20. 기타 투자판단에 참고할 사항' 참고)

발행이후 전환권행사내역
Y

전환청구기간
2022년 06월 30일 ~ 2031년 06월 30일

전환으로 발행할주식의 종류
키움증권(주) 기명식 보통주

전환으로발행할 주식수
2,652,070

의결권에 관한 사항
본건 주식은 의결권이 없음

기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등)
-

주) 본건 주식의 주당 상환가액은 다음 금액의 합계액(a + b)으로 한다.

a. 본건 주식의 발행가액

(단, 주식의 분할과 병합, 무상증자 기타 유사한 사유의 발생시에는 그에 비례하여 조정된 금액에 의한다)

b. 가산금액 : 주당 발행가액 ⅹ 상환가능일 직전 회계연도 우선배당률

(단, 상환가능일 이전에 직전 회계연도의 배당금이 지급된 경우에 가산금액은 0으로 한다.)

※ 참고 : 2021.06.21 주요사항보고서(유상증자결정) 공시

마. 발행 이후 전환권 행사 내역

행사일자
전환한종류주식 수(주)
전환된보통주주식 수(주)

2023년 05월 31일
7,193
7,193

-
-
-

주) 2023.06.14 상환전환우선주 제4차(4우선주) 7,193주 전환에 따른 보통주 추가 상장

5. 정관에 관한 사항

가. 사업보고서에 첨부된 정관의 최근 개정일당사의 최근 정관 개정일은 2019년 3월 26일이며, 변경 이력은 다음과 같습니다.

나. 정관 변경 이력

정관변경일
해당주총명
주요변경사항
변경이유

2019년 03월 26일
제20기 정기주주총회
- 주식, 사채, 신주인수권 등의 전자등록 사항 반영- 외부감사인 선정 권한의 변경 등
전자증권법 시행 및외부감사법 개정

다. 사업목적 현황

구 분
사업목적
사업영위 여부

1
증권의 투자매매업무
영위

2
장내파생상품의 투자매매업무
영위

3
장외파생상품의 투자매매업무
영위

4
증권의 투자중개업무
영위

5
장내파생상품의 투자중개업무
영위

6
장외파생상품의 투자중개업무
영위

7
집합투자업무
미영위

8
신탁업무
영위

9
투자일임업무
영위

10
투자자문업무
영위

11
인수·매출 업무
영위

12
모집·사모·매출의 주선업무
영위

13
기업의 인수 및 합병의 중개·주선 또는 대리업무
영위

14
기업의 인수·합병에 관한 조언업무
영위

15
사모투자전문회사 재산의 운용업무
영위

16
기업의 경영, 구조조정 및 금융에 대한 상담 또는 조력, 이와 유사한 업무
영위

17
대출의 중개·주선 또는 대리업무
영위

18
지급보증 업무
영위

19
프로젝트 파이낸싱 업무
영위

20
프로젝트 파이낸싱 대출업무
영위

21
콜론시장 거래업무
미영위

22
유가증권시장, 코스닥증권시장 또는 이와 유사한 시장으로서 외국에 있는 시장에서의 금융투자업무
영위

23
해외 직접 또는 간접투자업무
영위

24
외자도입 및 해외투자의 주선
영위

25
해외자원개발(투자)업무
영위

26
금융투자업과 관련한 신용공여업무
영위

27
증권의 담보대출업무 및 증권대여업무, 대여 또는 차입의 중개
영위

28
증권저축업무
미영위

29
증권투자에 필요한 증권금융업무
영위

30
사채모집의 수탁업무
영위

31
증권 또는 지분의 평가업무
영위

32
상임대리인 업무
영위

33
금융상품 위탁판매업무
영위

34
종합자산관리업무
영위

35
기업어음(CP)의 할인과 매매 및 매매의 중개
영위

36
증권의 대차거래와 그 중개·주선 또는 대리업무
영위

37
대출채권의 그 밖의 채권의 매매와 그 중개·주선 또는 대리업무
영위

38
증권의 보호예수 업무
영위

39
자기소유 증권의 대여업무
영위

40
자산 유동화에 관한 법률에 의한 자산관리자의 업무와 유동화전문회사 업무의 수탁
영위

41
외국환업무
영위

42
기업의 신용조사, 평가 및 이에 따른 용역의 제공업무
미영위

43
기업금융 업무 과정에서 고객인 기업이 보유한 부동산의 임대·매매의 중개 또는 자문업무
영위

44
퇴직연금 업무
미영위

45
퇴직연금 수급권을 담보로 한 대출업무
미영위

46
Venture Capital 업무
영위

47
투자자를 위하여 그 투자자가 예탁한 투자자예탁금으로 수행하는 자금이체업무
영위

48
투자자계좌에 속한 증권·금전 등에 대한 제3자 담보권의 관리업무
영위

49
원화로 표시된 양도성예금증서의 매매와 그 중개·주선 또는 대리업무
영위

50
금지금의 매매 및 중개업무
영위

51
복권 및 입장권등의 판매대행 업무 및 이와 유사한 업무
미영위

52
증권, 금융에 관한 연수업무
영위

53
간행물 및 도서 출판 업무
영위

54
증권업과 관련된 전산시스템, 소프트웨어 대여 또는 판매 업무
영위

55
전산용역업무
미영위

56
부동산임대업무
영위

57
금고대여업무
미영위

58
전자상거래 및 인터넷 관련사업
영위

59
전자금융거래법상 전자금융업
영위

60
신용카드회사, 보험회사 및 기타 금융업을 영위하는 회사와 제휴하여 영위하는 업무
영위

61
전자상거래를 통한 상품매매 및 결제업무
미영위

62
간행물, 도서 또는 전자문서의 방법으로 행하는 기업의 홍보 및 광고대행업무
미영위

63
증권 거래와 관련한 대리인 업무(주식매수대리인)
영위

64
인터넷방송업
영위

65
보험대리점업 및 관련법상 허용되는 보험업
미영위

66
증권의 가치분석 등에 관한 정보를 불특정 다수인에게 간행물, 도서 또는 전자문서 등의 방법으로 판매하는 업무
영위

67
업무제휴의 관계에 있는 금융이관으로 하여금 고객에게 금전을 대여 하도록 중개·주선 또는 대리하는 업무
영위

68
부동산개발 사업의 관리 및 육성에 관한 법률상 부동산개발업
미영위

69
투자자예탁금으로 수행하는 자금이체업무
영위

70
전자금융거래법에 따른 전자자금이체업무
영위

71
관련법령에 따라 허용된 업무
영위

72
전 각 호에 부대한 업무
영위

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

키움증권은 국내 최초의 온라인 종합증권사로 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업을 영위하고 있으며, 저비용 사업구조와 국내 최대의 온라인 고객을 기반으로 18년 연속 주식위탁매매 시장점유율 1위를 유지하고 있습니다.

2023년 3분기 당사는 K-IFRS 연결기준 3분기 영업이익 2,719억원, 당기순이익 2,041억원을 달성하였으며 (전년 동기 대비 각 51.7%, 64.4% 증가), 별도기준 영업이익 2,527억원, 당기순이익 1,900억원을 실현하였습니다. (전년 동기 대비 각 55.5%, 46.9% 증가)

2023년 3분기 개인투자자 참여의 증가로 국내주식 일평균 시장거래대금은 27.8조원으로 상승하였습니다. (전년 동기 대비 62.1%, 전 분기 대비 14.1% 증가)이에 따라 당사의 2023년 3분기 국내주식 일평균 약정도 11.7조원으로 증가하였으며, 전체 시장점유율 21.1%, 리테일 시장점유율 29.6%을 달성하였습니다. (전년 동기 대비 각 79.5%, 2.0%p, 0.3%p 증가)고객예탁금의 경우 2023년 3분기 평잔 기준 원화예수금 8.9조원, 외화예수금 2.4조원으로 총 예수금 11.3조원을 보유하였습니다. (전년 동기 대비 3.9% 증가)

2023년 3분기에는 금리 상승, 주식시장 하락, 부동산 관련 우려 등으로 인해 비우호적인 시장 환경이 지속되었습니다. 그럼에도 불구하고 당사는 홀세일의 활발한 영업활동, 투자운용부문 및 구조화금융부문의 철저한 리스크관리로 추가적인 손실을 방어하였습니다. 기업금융 부문은 2023년 3분기 M&A딜 2건에 대하여 인수금융 공동 및 단독 주관하고, 코스닥 IPO 1건을 대표 주관하였습니다. 또한, 헤지펀드와 블라인드 펀드를 공동결성하여 다양한 벤처기업, 강소기업 및 중견기업에 투자, 모험자본 공급을 통해 기업성장에 기여하였습니다.

키움증권은 앞으로도 온라인 전문 증권사로서 국내주식 약정 기준 위탁매매 점유율 1위를 유지하는 등 전통적인 위탁중개 서비스 사업모델을 공고히 하고, 자산관리시장의 적극적인 공략을 통해 중개서비스와 자산관리가 통합된 통합형 금융투자 플랫폼 회사로의 성장을 이끌어나갈 것 입니다.

[주요종속회사에 관한 사항]■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행 (주)키움저축은행은 1983년 3월 상호신용금고업 영업인가를 받아 영업을 개시하고 상호저축은행법에 따라 2002년 3월 상호신용금고에서 상호저축은행으로 명칭을 변경하여 영업을 영위하고 있습니다.상호저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기위한 금융기관으로 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 지역영업을 기반으로 안정적인 수익창출 모델을 구성하고 내부통제 및 리스크관리시스템을 구성함으로써 질적성장을 통한 안전한 서민금융의 역할을 이행하고 있습니다.
■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행(주)키움예스저축은행은 1971년 4월에 설립되어 1972년 12월 상호신용금고업 영업인가를 받았으며, 2002년 3월에 상호신용금고에서 상호저축은행으로 명칭을 변경하였습니다. 2016년 10월 10일에 키움증권(주) 계열사로 편입되었으며, (주)키움예스저축은행으로 상호를 변경하였습니다.(주)키움예스저축은행은 개인과 중소상공인을 위한 서민금융기관으로 현재 예금업무, 일반자금대출, 종합통장대출, 예적금담보대출, 주식 관련 대출 등의 업무를 영위하고 있습니다. 기존의 기업중심의 대출 포트폴리오에서 대출 모바일앱 오픈 및 핀테크업체와 연계를 통해 가계대출을 꾸준히 확장시켜 금융시장 환경에 맞추어 유연하게 운용할 수 있도록 혼합형 포트폴리오로 변경하여 운영 중에 있습니다. 리스크관리에 기반한 선택적 자산 증대와 더불어 디지털 역량 강화를 통하여 안정적으로 꾸준히 성장하는 서민금융기관을 목표로 하고 있습니다.
■ 집합투자업 : 키움투자자산운용(주)키움투자자산운용(주)는 30년 이상의 자산운용업 경험을 바탕으로 투자 노하우를 축적한 균형 잡힌 국내 Top-Class 종합 자산운용사입니다. 2014년 12월 키움자산운용과 우리자산운용 합병 후 초기 3년 동안은 경영권 변동에 따라 조직 안정화를 통한 경영 효율성 극대화를 위해 노력하였고, 2018년부터는 지속적이고 안정적인 성장방향으로 초점을 맞춰 글로벌 운용사 도약을 준비하고 있습니다. 2023년 9월말 기준 당사 순자산 규모는 47.7조원으로 주식형 및 채권형 펀드 뿐만 아니라 ETF, 부동산, 인프라, 리츠, 헤지펀드 등 대체투자분야에 걸쳐 다양한 상품을제공하고 있습니다. 올해는 리딩 운용사로 도약하기 위해 해외투자에 집중하고, 운용자산별로 운용역량 강화를 위해 매진할 계획입니다. 자산군별로 안정적이고 장기적인 포트폴리오를 구축하여 전통 자산인 주식, 채권에서는 안정적인 수익기반을 확보하고, 대체 자산군에서는 신규 수익원을 창출하는데 주력하여 지속적인 성장을 목표로 하고 있습니다.
■ 여신전문금융업 : 키움캐피탈(주)키움캐피탈(주)은 2018년 10월 5일 여신전문금융업법에 따른 신기술사업금융업, 시설대여업을 등록하여 부동산/기업/리테일 금융 등 다양한 여신 및 투자 업무를 영위하고 있습니다. 설립 이후 자산은 견조하게 성장하고 있으며, 이자/비이자 수익 증대,자산건전성 및 대손비용 관리, 경상적 판관비 고정화 등을 통해 안정적인 수익구조를구축하였습니다. 키움금융네트워크의 일원으로서 모회사의 우수한 대외 신인도를 바탕으로 보증부/무보증 회사채, 은행·비은행 대출, CP, 전자단기사채 등 다변화된 차입기반을 갖추고 있습니다.또한, 키움금융네트워크 계열사와의 연계 영업을 통해 시너지를 극대화하고 있으며, 업계 경력이 풍부한 우수 인재 영입을 통한 영업 및 경영관리/지원 역량 제고, 견고한리스크 심사/관리 체계 구축 등 안정적이고 지속 가능한 성장 기반을 마련하였습니다.
■ NPL투자관리업 : 키움에프앤아이(주)키움에프앤아이(주)는 부실채권 투자전문회사로서 2020년 10월 23일에 설립되었으며, 자산유동화에 관한 법률상 유동화전문회사 등 부실채권의 인수 및 회수를 위한 회사의 설립 및 그 지분 또는 유동화증권에 대한 투자, 자금대여 업무, 부실채권, 부실채권에 수반하여 처분되는 증권이나 출자전환 주식, 또는 구조조정대상 회사에 대한 채권이나 증권의 매입 및 매각 등을 주요 목적사업으로 하고 있습니다.
■ 중소기업창업투자업 : 키움인베스트먼트(주)키움인베스트먼트(주)는 1999년 3월 5일 중소기업창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업창업자에 대한 투자와 중소기업창업투자조합 자금의 관리 등을 주된 영업으로하고 있습니다. 또한 중소기업창업지원법의 규정에 의거하여 1999년 4월 2일자로 중소기업청에 중소기업창업투자회사로 등록하였습니다. 2023년 09월말 누적 AUM은 8,625억원입니다.

2. 영업의 현황

가. 영업의 개황키움증권은 K-IFRS 연결기준 2023년 3분기 누계 영업이익 8,416억원, 당기순이익 6,299억원을 시현하며 전년동기 대비 각각 62.0%, 68.5% 증가하였습니다. 별도기준으로도 누계 영업이익 7,482억원, 당기순이익 5,656억원으로 전년동기 대비 각각 56.8%, 44.0% 증가했습니다.
나. 영업규모

(단위 : 백만원)

주요과목
제25기 3분기
제24기
제23기

현금 및 예치금
6,001,347
5,680,557
6,619,871

당기손익-공정가치측정금융자산
27,019,280
27,086,370
24,374,977

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
429,957
461,004
474,338

상각후원가측정 금융자산
11,807,683
10,217,089
9,412,286

종속기업 및 관계기업투자
828,151
602,420
395,152

파생상품자산
490,642
761,374
118,721

유형자산
124,492
127,304
138,802

투자부동산
255,868
325,268
298,616

무형자산
104,061
107,197
91,332

사용권자산
18,150
18,971
10,623

당기법인세자산
2,261
1,582
31

이연법인세자산
64,190
19,698
12,768

기타자산
3,767,107
2,628,467
3,353,584

총자산
50,913,189
48,037,301
45,301,101

다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류
제25기 3분기
제24기 3분기
제24기

수수료 손익
509,468
577,108
725,948

유가증권평가 및 처분손익
36,895
(117,654)
(219,082)

파생상품 관련 손익
386,811
(62,102)
(112,865)

이자 손익
479,956
472,266
637,609

기타 영업손익
(120,874)
103,578
237,095

판매비와 관리비
450,617
453,496
612,280

영업이익
841,639
519,700
656,425

라. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기
제23기

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

자본
자본금
145,225
0%
145,225
0%
145,225
0%

자본잉여금
1,038,881
2%
1,038,880
2%
1,038,849
2%

자본조정
(147,739)
0%
(147,739)
0%
(63,598)
0%

기타포괄손익누계액
(11,310)
0%
(16,116)
0%
12,554
0%

이익잉여금
4,060,910
8%
3,535,778
7%
3,132,211
7%

비지배주주지분
41,245
0%
37,066
0%
36,623
0%

예수부채
투자자예수금
14,975,413
29%
14,187,674
31%
16,372,747
37%

수입담보금
1,241,599
2%
1,079,152
2%
877,798
2%

기타예수금
1,285
0%
860
0%
2,491
0%

차입부채
콜머니
550,000
1%
520,000
1%
309,900
1%

사채
2,384,537
5%
2,015,286
4%
1,854,007
4%

차입금
2,985,696
6%
2,554,155
5%
2,311,317
5%

환매조건부채권매도
8,476,391
17%
8,565,539
18%
6,638,952
15%

전자단기사채
1,824,109
4%
2,529,740
5%
3,227,921
7%

기업어음
2,280,000
4%
1,510,000
3%
660,000
1%

기타
52,428
0%
25,931
0%
25,353
0%

기타부채
매도증권
2,337,491
5%
1,983,772
4%
1,297,285
3%

매도파생결합증권
4,616,211
9%
4,772,587
10%
3,376,068
7%

파생상품부채
407,245
1%
756,361
2%
92,317
0%

리스부채
17,460
0%
17,554
0%
10,239
0%

퇴직급여충당금
283
0%
-
0%
5,356
0%

요구불상환지분
340,735
1%
398,143
1%
427,521
1%

미지급금
2,630,673
5%
2,042,103
4%
2,792,599
6%

기타
664,421
1%
485,350
1%
717,366
2%

합 계
50,913,189
100%
48,037,301
100%
45,301,101
100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기
제23기

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

현·예금
현금 및 현금성 자산
1,308,462
3%
1,243,956
3%
1,035,016
2%

예치금
4,692,885
9%
4,436,602
9%
5,584,855
12%

유가증권
당기손익-공정가치측정 금융자산
27,019,280
53%
27,086,370
56%
24,374,977
54%

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
429,957
1%
461,005
1%
474,338
1%

상각후원가측정 금융자산(유가증권)
74,256
0%
18,693
0%
8,913
0%

종속기업 및 관계기업
828,151
2%
602,420
1%
395,152
1%

파생상품
490,642
1%
761,374
2%
118,721
0%

상각후원가측정 금융자산(대출채권)
콜론
5,700
0%
1,900
0%
5,308
0%

신용공여금
4,366,407
9%
3,301,877
7%
3,613,070
8%

환매조건부매수
232,000
0%
217,300
0%
242,062
1%

대여금
15,931
0%
12,027
0%
9,833
0%

매입대출채권
389,223
1%
261,514
1%
303,463
1%

대출금
6,620,752
13%
6,355,599
13%
5,229,637
12%

사모사채
39,962
0%
29,962
0%
-
0%

기타대출채권
63,451
0%
18,215
0%
-
0%

유형자산
124,492
0%
127,304
0%
138,802
0%

투자부동산
255,868
0%
325,268
1%
298,616
감사1%

사용권자산
18,150
0%
18,971
0%
10,623
0%

미수금
3,381,583
7%
2,288,557
5%
3,085,288
7%

기 타
556,037
1%
468,387
1%
372,427
0%

합 계
50,913,189
100%
48,037,301
100%
45,301,101
100%

2-2. 영업 종류별 현황
[지배회사에 관한 사항]
■ 금융투자업 : 키움증권(주)가. 영업의 개황키움증권은 K-IFRS 연결기준 2023년 3분기 누계 영업이익 8,416억원, 당기순이익 6,299억원을 시현하며 전년동기 대비 각각 62.0%, 68.5% 증가하였습니다. 별도기준으로도 누계 영업이익 7,482억원, 당기순이익 5,656억원으로 전년동기 대비 각각 56.8%, 44.0% 증가했습니다.(1) 리테일부문 2023년 3분기 국내주식 일평균 시장거래대금은 27.8조원으로 전년 동기 대비 62.1%증가, 전 분기 대비 14.1% 증가하였습니다. 당사는 온라인 브로커리지 지배력을 바탕으로한 거래대금기준 시장점유율 1위 업체로, 모바일 브로커리지에서의 시장점유율도 업종 내 최고 수준을 유지하고 있습니다. 2023년 3분기 국내주식 시장점유율은 전년 동기 19.0%에서 2.1%p 증가한 21.1%를 기록하였습니다. 2016년 2월부터 시행된 비대면채널 활성화 등이 영업기반 확대 및 수익성 개선에 긍정적인 영향을 미치고 있고, 신용공여 이자수익 등 금융부문 수익이 꾸준히 유지되고 있으며, 주식대여 등 신규사업 부문의 수수료 기반이 확대되면서 안정적인 이자이익 기반 또한 유지되고 있습니다.키움증권은 온라인 전문 증권사로 향후에도 약정기준 위탁매매 점유율 1위 유지와 함께 높은 고객로열티, 비대면 계좌 개설을 통한 성장 등을 이어나갈 것입니다.

[중개시장점유율(누적)]

구 분
2023년(제25기) 3분기
2022년(제24기)
2021년(제23기)

주 식
21.09%
19.60%
21.56%

선 물
6.13%
6.20%
5.83%

옵 션
7.11%
6.37%
5.69%

주) 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사 자료와 다를 수 있음.

(2) 홀세일부문법인영업파트는 국내외 유수기관을 대상으로 각종 리서치 정보와 국내외 시장 정보서비스를 제공하고 있고 국내외 기관들의 국내주식 및 파생상품 거래 서비스를 제공하며, 국내 정상의 법인영업 금융기관으로 성장해가고 있습니다.채권 및 장외파생 파트는 국내외 이자율 상품 투자 운용 및 중개, ELS/DLS 등 상품 개발 및 판매 업무를 수행하고 있습니다. 향후 운용 및 중개, 판매 자산 커버리지를 점진적으로 확대하여 국내외 고객들의 다양한 FICC 상품 관련 수요에 효과적으로 대응할 수 있는 역량을 갖추어 나갈 계획입니다.
(3) IB부문ECM파트는 IPO업무와 유상증자, 주식연계채권(CB, BW)의 모집주선 및 총액/잔액인수 업무를 주로 담당하고, 우수 중소 벤처기업 및 대기업의 IPO업무를 전문적으로수행하고 있으며 성공적인 IPO를 위해 Pre-IPO 투자 컨설팅부터 IPO실무, 기업 IR에 이르기까지 IPO전반에서 기업의 Needs에 맞는 서비스를 제공하고 있습니다. 그 노력의 결과 코넥스 지정 자문인으로 선정이 되고 IPO 상장(코넥스 포함) 2019년 8건, 2020년 5건, 2021년 6건, 2022년 1건, 2023년 6건을 달성하였습니다.
DCM파트는 회사채 인수 및 ABS 인수, 자산유동화 업무를 주로 담당하고 있으며 자산유동화 부문에서는 부동산금융을 비롯하여 대체투자, 선박금융, 녹색금융 등의 구조화 금융상품 관련 토탈 서비스를 제공하고 있습니다. 금융구조의 설계 업무부터 투자자 모집, 유동화 등의 자금 조달 업무까지 프로젝트 추진 주체에게 필요한 모든 서비스를 제공하고 있습니다.
(4) 투자운용부문

회사의 수익성 향상 및 수익원의 다각화를 위해 투자운용부문을 강화하였으며, 투자기법과 투자대상을 선별하여 안정적인 고수익을 추구하는 것으로 인정 받고 있습니다. 메자닌 투자, Private Equity, 차익 거래 등 각 분야에서 최고의 인력을 보유하고 이들간의 시너지를 바탕으로 투자업계의 지평을 열어가고 있습니다.(5) 리서치센터키움의 리서치센터는 기관 투자자에 대한 서비스를 강화하기 위해 2006년 6월 출범하였습니다. 투자전략부문은 경험 많은 이코노미스트와 시황 담당자가, 기업분석부문은 IT섹터를 중심으로 시장을 선도하고 있습니다. 또한 늘어나고 있는 국내 투자자의 해외주식 직접투자를 지원하기 위해 글로벌리서치팀을 운영하고 있습니다. 키움 리서치센터는 해당 팀별로 주어진 미션을 수행하고, 경험 많은 애널리스트들이 협업함으로써, 투자자들에게 투자 아이디어 제공과 금융자산 확충에 도움이 되는 리서치센터의 역할을 충실히 해나갈 것입니다.

나. 영업규모

(단위 : 백만원)

주요과목
제25기 3분기
제24기
제23기

현금 및 예치금
4,991,450
4,748,488
6,048,094

당기손익-공정가치측정금융자산
25,319,523
25,247,322
22,338,808

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
410,063
448,666
463,281

상각후원가측정 금융자산
(주)

4,875,766
3,589,688
3,846,092

종속기업 및 관계기업투자
2,141,910
1,890,830
1,643,959

파생상품자산
487,305
748,489
117,249

유형자산
69,754
72,719
75,437

투자부동산
28,169
27,945
28,237

무형자산
56,643
62,220
48,019

사용권자산
12,648
13,883
6,209

당기법인세자산
15
14
27

이연법인세자산
36,939
-
-

기타자산
3,666,079
2,519,023
3,328,653

총 자산
42,096,264
39,369,287
37,944,065

주) 상각후원가측정 금융자산 ㅇ 신용공여: 신용거래융자금, 증권담보대출, 매도대금담보대출 ㅇ 매입대출채권, 환매조건부매수, 대지급금, 사모사채

다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류
제25기 3분기
제24기 3분기
제24기

수수료 손익
466,033
526,120
655,040

유가증권평가 및 처분손익
(주)

(59,757)
23,954
(8,976)

파생상품 관련 손익
399,904
(85,255)
(128,994)

이자 손익
337,209
283,836
398,835

기타 영업손익
(50,233)
70,987
192,936

판매비와 관리비
344,920
342,541
463,096

영업이익
748,236
477,101
645,745

주) 유가증권: 당기손익-공정가치측정금융자산, 상각후원가측정 금융자산

라. 자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기
제23기

평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비

자본
자본금
145,225

0%
145,225

0%
137,156

0%

자본잉여금
1,038,159

2%
1,038,159

3%
805,327

2%

자본조정
(121,567)

0%
(94,775)

0%
(36,667)

0%

기타포괄손익누계액
(197,462)

0%
(75,561)

0%
(60,171)

0%

이익잉여금
3,194,489

7%
2,598,898

7%
2,248,638

7%

예수부채
투자자예수금
11,420,146
0.21%
27%
11,731,272
0.71%
31%
13,114,185
0.16%
39%

수입담보금
1,009,082
4.52%
2%
946,975
7.66%
2%
702,879
0.13%
2%

차입부채
콜머니
501,355
3.68%
1%
410,136
9.83%
1%
170,164
0.75%
1%

전자단기사채
908,057
4.21%
2%
1,444,690
11.03%
4%
1,312,247
1.11%
4%

기업어음
2,078,645
4.48%
5%
1,021,164
12.76%
3%
208,247
1.36%
1%

차입금
2,365,997
3.90%
5%
2,108,459
9.78%
6%
1,800,251
0.90%
5%

사채
667,766
3.50%
2%
428,471
11.95%
1%
477,942
2.71%
1%

환매조건부채권매도
7,995,166
3.51%
19%
5,974,407
8.53%
16%
4,769,122
0.65%
14%

기타부채
매도증권
2,337,325

5%
1,856,568

5%
1,644,737

5%

매도파생결합증권
4,480,532

11%
3,985,694

10%
3,181,308

10%

파생상품부채
348,949

1%
67,122

0%
18,692

0%

리스부채
13,626

0%
10,272

0%
7,267

0%

퇴직급여충당금
(13)

0%
6,098

0%
1,321

0%

미지급금
2,823,445

7%
2,248,883

6%
1,568,247

5%

기타
1,615,823

4%
1,768,473

5%
1,329,844

4%

합 계
42,624,745

100%
37,620,630

100%
33,400,734

100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기
제23기

평균잔액

이자율

구성비
평균잔액

이자율

구성비
평균잔액

이자율

구성비

현 ·예금
현금 및 현금성 자산
1,493,814
3.70%
4%
1,549,987
6.71%
4%
1,422,739
0.52%
5%

예치금
4,023,200
1.79%
9%
4,736,006
4.80%
13%
3,809,970
0.36%
11%

유가증권
당기손익-공정가치측정 금융자산
17,607,543

41%
12,974,324

35%
10,633,654

33%

투자자예탁금별도예치금
7,831,373
3.59%
18%
8,474,833
7.96%
23%
9,417,549
0.80%
28%

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
250,612

1%
379,792

1%
376,017

1%

종속기업 및 관계기업
2,001,758

5%
1,780,897

5%
1,430,189

4%

파생상품
361,475

1%
81,160

0%
42,866

0%

상각후원가측정 금융자산(대출채권)
신용공여금
3,869,067
8.74%
9%
3,545,705
36.17%
9%
3,236,080
8.94%
10%

대여금
5,024
3.51%
0%
4,127
6.34%
0%
2,900
0.76%
0%

대출금
196,022

1%
28,596

0%
32,501

0%

매입대출채권
13,028

0%
374

0%
227

0%

사모사채
30,046

0%
4,916

0%
1,425

0%

기타
410,059

1%
23,855

0%
16,530

0%

유형자산
70,992

0%
73,897

0%
73,622

0%

투자부동산
28,265

0%
28,110

0%
29,939

0%

사용권자산
14,076

0%
10,548

0%
7,549

0%

미수금
2,947,766

7%
2,326,050

6%
1,777,192

5%

기 타
1,470,625

3%
1,597,453

4%
1,089,786

3%

합 계
42,624,745

100%
37,620,630

100%
33,400,734

100%

마.영업 종류별 현황(1) 증권거래현황

(단위 : 백만원)

구 분
매수
매도
합계
잔액
평가손익

지분증권
주식
유가증권시장
13,027,940
14,078,573
27,106,513
(1,425,844)
(42,397)

코스닥시장
1,533,568
1,594,063
3,127,631
(340,302)
10,302

코넥스시장
5
108
113
(107)
10

기타(비상장, 상폐)
138,021
-
138,021
1,413,149
13,553

소계
14,699,534
15,672,744
30,372,278
(353,104)
(18,532)

신주인수권증서
기타
-
-
-
-
-

소계
-
-
-
-
-

기타
기타
316,760
287,841
604,601
670,498
3,162

소계
316,760
287,841
604,601
670,498
3,162

계
15,016,294
15,960,585
30,976,879
317,394
(15,370)

채무증권
국채,지방채
국고채
50,040,985
49,156,935
99,197,920
3,422,214
(19,508)

기타
97,127
96,123
193,250
6,143
78

소계
50,138,112
49,253,058
99,391,170
3,428,357
(19,430)

특수채
통화안정증권
3,726,984
4,411,480
8,138,464
-
-

기타
4,629,958
5,743,964
10,373,922
3,808,503
2,333

소계
8,356,942
10,155,444
18,512,386
3,808,503
2,333

금융채
기타
4,455,069
5,037,093
9,492,162
-
-

소계
4,455,069
5,037,093
9,492,162
-
-

회사채
4,112,647
3,658,102
7,770,749
3,449,942
32,713

기업어음증권
110,927,257
110,534,824
221,462,081
1,840,210
2,744

기타
-
-
-
30,000
-

계
177,990,027
178,638,521
356,628,548
12,557,012
18,360

집합투자증권
ETF
33,824,133
34,895,800
68,719,933
2,716,830
34,215

기타
40,509,685
40,373,119
80,882,804
1,153,652
1,399

계
74,333,818
75,268,919
149,602,737
3,870,482
35,614

투자계약증권
-
-
-
-
-

외화증권
지분증권
457,015
445,502
902,517
154,352
380

채무증권
회사채
111,077
81,303
192,380
255,121
14,709

기업어음증권
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-

소계
111,077
81,303
192,380
255,121
14,709

집합투자증권
-
173
173
243,751
10,285

투자계약증권
-
-
-
-
-

파생결합증권
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-

계
568,092
526,978
1,095,070
653,224
25,374

파생결합증권
ELS
-
1,766,476
1,766,476
(3,785,511)
(59,039)

ELW
-
-
-
-
-

기타
-
210,841
210,841
(802,754)
(24,924)

계
-
1,977,317
1,977,317
(4,588,265)
(83,963)

기타증권
2
297
299
1,200
-

합계
267,908,233
272,372,617
540,280,850
12,811,047
(19,985)

(2) 장내파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
합계
자산
부채

선물
국내
금융선물
금리선물
국채3년
34,287,853
-
-
34,287,853
-
-
564

국채5년
-
-
-
-
-
-
-

국채10년
-
-
-
-
-
-
-

통안증권
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

소계
34,287,853
-
-
34,287,853
-
-
564

통화선물
미국달러
21,986,336
-
-
21,986,336
-
-
2,121

엔
-
-
-
-
-
-
-

유로
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

소계
21,986,336
-
-
21,986,336
-
-
2,121

지수선물
KOSPI200
77,992,284
-
-
77,992,284
-
-
(34,154)

KOSTAR
-
-
-
-
-
-
-

기타
69,810
-
-
69,810
-
-
-

소계
78,062,094
-
-
78,062,094
-
-
(34,154)

개별주식
9,281,707
-
-
9,281,707
-
-
1,454

기타
-
-
-
-
-
-
-

계
143,617,990
-
-
143,617,990
-
-
(30,015)

기타
-
-
-
-
-
-
-

국내계
143,617,990
-
-
143,617,990
-
-
(30,015)

해외
금융선물
통화
-
-
-
-
-
-
-

금리
-
-
-
-
-
-
-

주가지수
37,588
-
-
37,588
4,967
9,764
(4,904)

개별주식
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

소계
37,588
-
-
37,588
4,967
9,764
(4,904)

기타
-
-
-
-
-
-
-

해외계
37,588
-
-
37,588
4,967
9,764
(4,904)

선물계
143,655,578
-
-
143,655,578
4,967
9,764
(34,919)

옵션
국내
지수옵션
KOSPI200
208,672
-
-
208,672
22,299
25,164
1,893

기타
-
-
-
-
-
-
-

소계
208,672
-
-
208,672
22,299
25,164
1,893

개별주식
25,001
-
-
25,001
1,177
85
(332)

통화
미국달러
137,513
-
-
137,513
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

소계
137,513
-
-
137,513
-
-
-

기타
919,419
-
-
919,419
-
-
-

국내계
1,290,605
-
-
1,290,605
23,476
25,249
1,561

해외
주가지수
1,753
-
-
1,753
273
3
108

해외계
1,753
-
-
1,753
273
3
108

옵션계
1,292,358
-
-
1,292,358
23,749
25,252
1,669

합계
144,947,936
-
-
144,947,936
28,716
35,016
(33,250)

(3) 장외파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
계
자산
부채

선도
신용
-
-
-
-
-
-
-

주식
-
-
-
-
-
-
-

일반상품
-
-
-
-
-
-
-

금리
-
110,000
-
110,000
127,534
16,826
17,418

통화
-
314,204
-
314,204
(1,324)
(940)
(891)

기타
-
-
-
-
-
-
-

계
-
424,204
-
424,204
126,210
15,886
16,527

옵션
신용
-
-
-
-
-
-
-

주식
-
6,519
-
6,519
298
4,396
462

일반상품
-
-
-
-
-
-
-

금리
-
-
-
-
-
-
-

통화
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

계
-
6,519
-
6,519
298
4,396
462

스왑
신용
-
750,000
-
750,000
10,604
42,354
(11,474)

주식
2,634
4,961,079
-
4,963,713
52,614
91,082
(16,188)

일반상품
-
-
-
-
-
-
-

금리
-
7,092,500
-
7,092,500
50,736
25,034
(8,435)

통화
-
88,327,443
-
88,327,443
218,127
189,209
29,844

기타
-
-
-
-
-
-
-

계
2,634
101,131,022
-
101,133,656
332,081
347,679
(6,253)

기타
-
-
-
-
-
-
-

합계
2,634
101,561,745
-
101,564,379
458,589
367,961
10,736

(4) 유가증권 운용내역1) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기 3분기
제24기

처분차익(차손)
(132,156)
(13,581)
(8,372)

평가차익(차손)
(18,531)
340,213
208,263

배당금수익
93,270
53,120
55,690

합 계
(57,417)
379,752
255,581

2) 출자금

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기 3분기
제24기

처분·상환차익(차손)
(8,933)
(20,727)
(27,198)

평가차익(차손)
1,778
(10,137)
(11,335)

분배금수익
40,099
33,787
42,364

합 계
32,944
2,923
3,831

3) 신종자본증권

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기 3분기
제24기

처분차익(차손)
1,157
-
-

평가차익(차손)
(196)
-
(3,659)

배당금수익
1,996
-
431

합 계
2,957
-
(3,228)

4) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기 3분기
제24기

처분·상환차익(차손)
36,333
(128,534)
(132,007)

평가차익(차손)
18,361
(172,847)
(57,134)

채권이자
361,133
154,845
275,938

합 계
415,827
(146,536)
86,797

5) 집합투자증권

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기 3분기
제24기

처분차익(차손)
124,409
(146,929)
(164,851)

평가차익(차손)
35,614
(133,129)
(121,426)

분배금수익
17,323
7,535
10,841

합 계
177,346
(272,523)
(275,436)

6) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기 3분기
제24기

처분차익(차손)
4,000
(10,435)
(13,327)

평가차익(차손)
26,954
55,178
(4,299)

배당·분배·이자수익
7,957
2,842
4,176

합 계
38,911
47,585
(13,450)

7) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기 3분기
제24기

매매차익(차손)
194,988
(41,463)
(73,786)

정산차익(차손)
(34,919)
(115,504)
(29,454)

합 계
160,069
(156,967)
(103,240)

② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기 3분기
제24기

매매차익(차손)
10,231
(17,873)
(1,718)

정산차익(차손)
1,669
8,284
17,892

합 계
11,900
(9,589)
16,174

③ 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기 3분기
제24기

평가차익(차손)
(83,789)
180,384
175,638

상환차익(차손)
(275,288)
(9,043)
(1,724)

합 계
(359,077)
171,341
173,914

주) 파생결합증권 거래손익과 매도파생결합증권 거래손익이 합산되어 있습니다.④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기 3분기
제24기

매매차익(차손)
217,198
73,978
11,827

평가차익(차손)
10,736
7,324
(53,755)

합 계
227,934
81,302
(41,928)

(5) 위탁매매업무

1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구분
매수
매도
합계
수수료

지분증권
주식
유가증권시장
284,697,808
284,265,651
568,963,459
93,099

코스닥시장
567,948,288
565,473,358
1,133,421,646
175,348

코넥스시장
74,643
70,247
144,890
22

기타
-
-
-
-

소계
852,720,739
849,809,256
1,702,529,995
268,469

지분증권합계
852,720,739
849,809,256
1,702,529,995
268,469

채무증권
채권
장내
125,229
383,375
508,604
215

장외
-
-
-
235

소계
125,229
383,375
508,604
450

채무증권합계
125,229
383,375
508,604
450

집합투자증권
34,870,370
35,301,987
70,172,357
12,107

투자계약증권
-
-
-
-

파생결합증권
ELS
-
-
-
-

ELW
2,870,491
2,818,022
5,688,513
863

기타
-
-
-
-

파생결합증권합계
2,870,491
2,818,022
5,688,513
863

외화증권
42,426,809
42,673,426
85,100,235
82,549

기타증권
-
-
-
-

증권계
933,013,638
930,986,066
1,863,999,704
364,438

선물
국내
271,560,696
271,853,753
543,414,449
16,857

해외
1,695,724,260
1,695,076,314
3,390,800,574
111,135

소계
1,967,284,956
1,966,930,067
3,934,215,023
127,992

옵션
장내
국내
7,783,236
7,602,612
15,385,848
21,518

해외
373,357
360,131
733,488
3,840

소계
8,156,593
7,962,743
16,119,336
25,358

장외
국내
-
-
-
-

해외
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

옵션합계
8,156,593
7,962,743
16,119,336
25,358

선도
국내
-
-
-
-

해외
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

기타 파생상품
-
-
-
-

파생상품합계
1,975,441,549
1,974,892,810
3,950,334,359
153,350

합계
2,908,455,187
2,905,878,876
5,814,334,063
517,788

2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기 3분기
제24기

수탁수수료
517,788
501,986
649,870

매매수수료비용
147,835
134,812
177,499

수지차익
369,953
367,174
472,371

(6) 투자일임업무1) 투자운용 인력 현황

(단위: 백만원)

성명
직위
담당업무
자격증종류
자격증취득일
주요경력
협회등록일자
상근여부
운용중인계약수
운용규모 (백만원)

권규백
차장
투자일임운용
투자자산운용사
2015.08.07
2011.07~2015.05 이베스트투자증권 리서치본부 투자전략팀 2015.05~2018.08 메리츠자산운용 Fixed income팀 2018.08~2019.07 현대인베스트먼트 채권운용2팀 2019.07~2021.10 동양생명보험 자산운용본부 특별계정팀 2021.10~현재 키움증권 랩솔루션팀
2021.10.22
상근
439
2,027,126

이윤행
차장
투자일임운용
투자자산운용사
2007.03.23
2019.11~2021.11 삼성증권 Wrap운용팀 2021.12~2023.02 삼성증권 OCIO운용팀
2023.03.07
상근
-
-

배진영
대리
투자일임운용
투자자산운용사
2014.04.25
2011.12~2022.12 키움증권 CS 운용 3팀 2023.01~현재 키움증권 랩솔루션팀
2022.12.30
상근
-
-

한정현
주임
투자일임운용
투자자산운용사
2021.06.24
2022.01~2022.12 키움증권 FX팀 2023.01~현재 키움증권 랩솔루션팀
2022.12.30
상근
-
-

김원경
사원
투자일임운용
투자자산운용사
2020.06.18
2017.04~2018.04 푸른저축은행 2019.11~2021.11 모닝인 2021.11~현재 키움증권 랩솔루션팀
2022.04.05
상근
-
-

민석주
이사
투자일임운용
투자자산운용사
2011.05.16
2005.07~2007.07 동부증권 고객자산관리팀 2007.08~2014.12 키움증권 금융상품팀 2015.01~2015.12 키움증권 법인금융상품팀 2016.01~ 2018.04 키움증권 투자솔루션팀 2018.05~현재 키움증권 금융상품팀
2011.05.16
상근
1,912
16,341

손현빈
과장
투자일임운용
투자자산운용사
2015.08.07
2011.09 ~ 2014.02 키움증권 투자컨텐츠팀 2014.03 ~ 2016.12 키움증권 커뮤니케이션팀 2017.01 ~ 2018.12 키움증권 신탁팀 2019.01 ~ 2020.03 키움증권 랩솔루션팀 2020.04 ~ 2020.05 키움증권 금융상품팀 2020.05 ~ 2022.02 키움증권 RA운용팀 2022.02 ~ 현재 키움증권 금융상품팀
2017.02.07
상근
464
5,715

노수원
대리
투자일임운용
투자자산운용사
2016.03.25
2013.11 ~ 2016.08 키움증권 글로벌영업팀 2016.09 ~ 2016.12 키움증권 신탁팀 2017.01 ~ 2020.03 키움증권 랩솔루션팀 2020.04 ~ 현재 키움증권 금융상품팀
2016.10.18
상근
-
-

주) 운용 규모는 장부가액임

2) 투자일임계약 현황

(단위: 명, 건, 백만원)

구분
23.09.30 기준
22.12.31 기준
21.12.31 기준

고객수
2,359
2,801
3,257

일임계약건수
2,815
3,251
3,651

일임계약자산총액(계약금액)
2,049,178
2,940,329
3,917,731

일임계약자산총액(평가금액)
2,021,391
2,878,244
3,919,875

3) 일임수수료 수입 현황

(누적, 단위 : 백만원)

구분
FY2023 3분기
FY2022
FY2021

일임수수료
1,892
2,310
2,511

4) 투자일임재산 현황

(단위:건, 백만원)

구분
금융투자업자
은행
보험회사(고유계정)
보험회사(특별계정)
연기금
공제회
종금
개인
기타
계

건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액

국내계약자산
일반투자자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2,364
21,810
-
-
2,364
21,810

전문투자자
26
387,364
-
-
28
25,000
56
189,750
5
46,403
32
240,000
72
500,000
-
-
232
638,849
451
2,027,367

계
26
387,364
-
-
28
25,000
56
189,750
5
46,403
32
240,000
72
500,000
2,364
21,810
232
638,849
2,815
2,049,178

해외계약자산
일반투자자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

전문투자자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
일반투자자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2,364
21,810
-
-
2,364
21,810

전문투자자
26
387,364
-
-
28
25,000
56
189,750
5
46,403
32
240,000
72
500,000
-
-
232
638,849
451
2,027,367

계
26
387,364
-
-
28
25,000
56
189,750
5
46,403
32
240,000
72
500,000
2,364
21,810
232
638,849
2,815
2,049,178

5) 투자일임재산 운용 현황

(단위 : 백만원)

구분
국내
해외
합계

유동성자산
예치금(위탁증거금 등)
192
541
733

보통예금
-
-
-

정기예금
-
-
-

양도성예금증서(CD)
-
-
-

콜론(Call Loan)
-
-
-

환매조건부채권매수(RP)
111,080
-
111,080

기업어음증권(CP)
1,555,719
-
1,555,719

기타
142,578
-
142,578

소계
1,809,569
541
1,810,110

증권
채무증권
국채·지방채
-
-
-

특수채
21,103
-
21,103

금융채
42,843
-
42,843

회사채
127,364
-
127,364

기타
-
-
-

소계
191,310
-
191,310

지분증권
주식
2,841
3,144
5,985

신주인수권증서
-
-
-

출자지분
-
-
-

기타
-
-
-

소계
2,841
3,144
5,985

수익증권
신탁 수익증권
-
-
-

투자신탁 수익증권
-
-
-

기타
13,928
-
13,928

소계
13,928
-
13,928

투자계약증권
-
-
-

파생결합증권
ELS
57
-
57

ELW
-
-
-

기타
-
-
-

소계
57
-
57

증권예탁증권
-
-
-

기타
-
-
-

소계
208,136
3,144
211,280

파생상품
장내파생상품
이자율관련거래
-
-
-

통화관련거래
-
-
-

주식관련거래
-
-
-

기타
-
-
-

소계
-
-
-

장외파생상품
이자율관련거래
-
-
-

통화관련거래
-
-
-

주식관련거래
-
-
-

기타
-
-
-

소계
-
-
-

소계
-
-
-

기타
-
-
-

합계
2,017,705
3,685
2,021,391

(7) 유가증권 인수업무

1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구분
주관사 실적
인수실적
인수주선수수료

금액
금액

지분증권
기업공개
유가증권시장
-
-
-

코스닥시장
84,250
2,317
3,909

유상증자
유가증권시장
-
-
-

코스닥시장
-
-
-

기타
-
195,000
975

소계
84,250
197,317
4,884

채무증권
국채·지방채
-
7,738,000
-

특수채
-
840,000
43

금융채
886,000
2,886,000
1,406

회 사 채
일반회사채
1,320,500
712,709
5,807

ABS
641,400
8,385,006
4,484

소계
1,961,900
9,097,715
10,291

기업어음
-
5,957,009
65

기타
13,500
31,481,400
166

소계
2,861,400
58,000,124
11,971

외화증권
-
-
-

기타
-
-
-

합계
2,945,650
58,197,441
16,855

2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기 3분기
제24기

인수수수료
16,855
15,986
18,988

수수료비용
-
-
-

수지차익
16,855
15,986
18,988

(8) 신용공여 업무1) 신용공여 현황

구 분
증권담보대출
신용거래융자
신용거래대주
매도대금담보대출
비 고

한 도
고객별 10억원
계좌별 15억원
고객별 10억원
계좌별 300억원
-

(종목별 한도 별도)
(종목별 한도 별도)
(투자자등급별 한도 차등)

이자율
연 7.65%~9.25%
연 5.40%~9.30% (소급방식적용)
대주매도금액 x 종목별 이율 (종목별 이율 : A군 연 2.5%, B군 연 4.0%)
연 9.5%
-

(연체이자 연 9.7%)
(연체이자 연 9.7%)

2) 신용거래융자 및 신용대주 잔고

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기
제23기

신용거래융자금(미상환융자금포함)
2,914,274
2,474,465
2,534,429

신용대주잔고
35,414
38,349
29,776

증권담보대출금
686,008
613,653
508,912

매도대금담보대출금 등
766,124
213,759
569,728

합 계
4,401,820
3,340,226
3,642,845

(9) 신탁 업무1) 재무제표

(단위: 원)

계정명
금액

Ⅰ.자산총계
5,473,738,838,126

1. 현금및예치금
2,292,696,475,044

2. 증권
1,421,005,248,328

3. 금전채권
1,698,283,549,941

4. 파생상품
0

5. 동산·부동산
0

6. 실물자산
0

7. 기타운용 자산
33,275,293,500

8. 기타자산
28,478,271,313

9. 현재가치차금
0

10. 채권평가충당금(-)
0

11. 손익
0

Ⅱ.부채총계
5,473,738,838,126

1. 금전신탁
3,881,345,320,000

2. 재산신탁
1,504,236,347,441

3. 종합재산신탁
0

4. 공익신탁
0

5. 담보부사채신탁
0

6. 기타신탁
0

7. 차입금
0

8. 차입유가증권
0

9. 파생상품
0

10. 기타부채
88,157,170,685

11.특별유보금
0

12.손익
0

<난외계정>
0

1. 대여유가증권
0

2. 상각채권
0

3. 환매권부 대출채권 매각
0

4. 집합투자재산수탁액
0

5. 파생상품거래내역
0

2) 손익계산서(신탁계정)

(단위: 원)

계정명
금액

Ⅰ. 신탁이익계
299,950,391,343

1. 예치금이자
76,139,006,554

2. 증권이자
42,989,686,570

3. 금전채권이자
3,723,411,925

4. 배당금수익
0

5. 증권매매이익
53,552,264,583

6. 증권평가이익
0

7. 증권상환이익
0

8. 증권손상차손환입
0

9. 파생상품거래이익
0

10. 수수료수익
0

11. 동산·부동산수익
0

12. 실물자산수익
0

13. 무체재산권수익
0

14. 유가증권대여료
0

15. 기타수익
123,546,021,711

16. 고유계정대이자
0

17. 신탁본지점이자
0

18. 특별유보금환입
0

19. 채권평가충당금환입
0

20. 손익금
0

Ⅱ. 신탁손실계
299,950,391,343

1. 금전신탁이익
201,318,767,538

2. 재산신탁이익
0

3. 종합재산신탁이익
0

4. 공익신탁이익
0

5. 담보부사채신탁이익
0

6. 기타신탁이익
0

7. 차입금이자
0

8. 기타지급이자
0

9. 증권매매손실
31,962,583,695

10. 증권평가손실
0

11. 증권상환손실
0

12. 증권손상차손
0

13. 파생상품거래손실
0

14. 제상각
0

15. 지급수수료
0

16. 동산·부동산처분손
0

17. 유가증권차입료
0

18. 기금출연료
0

19. 세금과공과
0

20. 신탁보수
1,862,122,962

21. 기타비용
64,806,917,148

22. 특별유보금전입
0

23. 채권평가충당금전입
0

24. 신탁본지점이자
0

25. 손익금
0

3) 수익현황(신탁계정)

(단위: 원)

계정명
신탁보수
중도해지수수료
신탁보전금
계

금전신탁
불특정금전신탁
0
0
0
0

특정금전신탁
수시입출금
0
0
0
0

자문형
0
0
0
0

자사주
28,994,317
0
0
28,994,317

채권형
924,135,815
0
0
924,135,815

주식형(자문형, 자사주 제외)
0
0
0
0

주가연계신탁
0
0
0
0

정기예금형
81,881,909
0
0
81,881,909

퇴직연금
확정급여형
0
0
0
0

확정기여형
0
0
0
0

IRA형
0
0
0
0

소계
0
0
0
0

기타
325,383,267
0
0
325,383,267

금전신탁소계
1,360,395,308
0
0
1,360,395,308

재산신탁
증권
5,000,000
0
0
5,000,000

금전채권
332,000,000
0
0
332,000,000

동산
0
0
0
0

부동산신탁
토지신탁
차입형
0
0
0
0

관리형
0
0
0
0

소계
0
0
0
0

관리신탁
갑종
0
0
0
0

을종
0
0
0
0

소계
0
0
0
0

처분신탁
0
0
0
0

담보신탁
0
0
0
0

분양관리신탁
0
0
0
0

부동산신탁계
0
0
0
0

부동산관련권리
0
0
0
0

무체재산권
164,727,654
0
0
164,727,654

재산신탁소계
501,727,654
0
0
501,727,654

종합재산신탁
0
0
0
0

기타
0
0
0
0

합계
1,862,122,962
0
0
1,862,122,962

4) 신탁별 수탁 현황

(단위: 원)

구분
당기말

건수
금액

금전신탁
불특정금전신탁
0
0

특정금전신탁
수시입출금
0
0

자문형
0
0

자사주
0
0

채권형
36
1,109,900,000,000

주식형(자문형, 자사주 제외)
0
0

주가연계신탁
0
0

정기예금형
17
2,207,592,500,000

퇴직연금
확정급여형
0
0

확정기여형
0
0

IRA형
0
0

소계
0
0

기타
4
563,852,820,000

금전신탁소계
57
3,881,345,320,000

재산신탁
증권
4
19,977,504,000

금전채권
55
1,450,983,549,941

동산
0
0

부동산신탁
토지신탁
차입형
0
0

관리형
0
0

소계
0
0

관리신탁
갑종
0
0

을종
0
0

소계
0
0

처분신탁
0
0

담보신탁
0
0

분양관리신탁
0
0

부동산신탁계
0
0

부동산관련권리
0
0

무체재산권
768
33,275,293,500

재산신탁소계
827
1,504,236,347,441

종합재산신탁
0
0

기타
0
0

합계
884
5,385,581,667,441

5) 자금조달 및 운용 현황① 금전신탁 자금조달현황

(단위: 원)

계정명
수탁액
차입금
특별보유금
손익
기타
합계

금전신탁
불특정금전신탁
0
0
0
0
0
0

특정금전신탁
수시입출금
0
0
0
0
0
0

자문형
0
0
0
0

0

자사주
0
0
0
0
0
0

채권형
1,109,900,000,000
0
0
0
35,879,873,604
1,145,779,873,604

주식형(자문형, 자사주 제외)
0
0
0
0
0
0

주가연계신탁
0
0
0
0
0
0

정기예금형
2,207,592,500,000
0
0
0
25,862,807,731
2,233,455,307,731

퇴직연금
확정급여형
0
0
0
0
0
0

확정기여형
0
0
0
0
0
0

IRA형
0
0
0
0
0
0

소계
0
0
0
0
0
0

기타
563,852,820,000
0
0
0
26,414,489,350
590,267,309,350

금전신탁합계
3,881,345,320,000
0
0
0
88,157,170,685
3,969,502,490,685

② 금전신탁 자금운용 현황

(단위: 백만원)

구분
대출금
증권
콜론
예치금
고유계정대
RP매입
부동산
채권평가충당금
기타
손익
합계

회사채
주식
국채지방채
금융채
기업어음
(직매입분)
(ABCP)
(기타)
수익증권
파생결합증권
(ELS)
(기타)
발행어음
외화증권
기타
소계

금전신탁
불특정금전신탁
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

특정금전신탁
수시입출금
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

자문형
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

자사주
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

채권형
0
34,180
0
0
50,000
695,120
0
205,120
490,000
0
0
0
0
50,000
0
0
829,300
0
76,843
0
237,500
0
0
2,137
0
1,145,780

주식형(자문형, 자사주 제외)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

주가연계신탁
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

정기예금형
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2,207,572
0
0
0
0
25,883
0
2,233,455

퇴직연금
확정급여형
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

확정기여형
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

IRA형
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

소계
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

기타
0
0
0
0
19,740
510,000
0
25,000
485,000
0
0
0
0
0
0
0
529,740
0
8,282
0
9,800
0
0
42,446
0
590,267

금전신탁합계
0
34,180
0
0
69,740
1,205,120
0
230,120
975,000
0
0
0
0
50,000
0
0
1,359,040
0
2,292,696
0
247,300
0
0
70,466
0
3,969,502

(10) 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기
제23기

잔고
조건부매도
8,476,391
8,565,539
6,636,152

(거액 RP)
-
-
-

조건부매수
213,700
150,000
230,000

거래금액
조건부매도
357,984,063
510,621,129
532,034,980

(거액 RP)
-
-
-

조건부매수
357,567,830
510,804,437
531,549,586

(11) 기타 부수업무

(단위 : 백만원)

구분
제25기 3분기
제24기 3분기
제24기

자문수수료
15,055
45,397
56,968

부동산 임대
2,570
2,513
3,363

합 계
17,625
47,910
60,331

바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음
.
[주요종속회사에 관한 사항]■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행
가. 영업의 개황(주)키움저축은행은 1983년 3월 상호신용금고업 영업인가를 받아 영업을 개시하고 상호저축은행법에 따라 2002년 3월 상호신용금고에서 상호저축은행을 명칭변경을 하였으며 2002년3월 인천 지점을 개설하였습니다. 2013년 1월2일 키움증권(주)가 50.5%의 주식을 취득함에 따라 경영권을 확보하였으며 상호를 '키움저축은행'으로 변경하였습니다. 또한, 2013년 4월 5일 잔여지분 49.5%를 인수함으로써 키움증권(주)가 지분 100%를 보유하게 되었습니다. 2014년 6월 인천지점(인천광역시 주안동 소재)을 분당지점(경기도 성남시 분당구)으로 이전 오픈하였고, 2023년 9월말 현재 경기도 부천시에 2개의 지점(리테일센터지점, 지원센타지점)을 두고있습니다. 인수 후 리스크관리를 통한 질적, 양적성장을 동시에 이루어 당기순이익의 증가 및 고정이하여신 감소 등의 성과를 달성하였습니다. 상호저축은행은 기준금리 상승에 따른 조달비용의 부담, 인터넷전문은행 등 타 업권과의 경쟁심화, 법정최고금리 인하, 건전성 규제강화(적립요율 상승) 등 험난한 경영환경속에서 경쟁하고 있습니다. 하지만 (주)키움저축은행은 지속적인 영업전략과 채널을 발굴하고, 프로세스 간소화 등의 경영효율화를 통해 성장세를 유지하였으며, 내실을 다져 앞으로 건전한 서민전문은행을 구축할 계획입니다.
나.영업규모

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

현금 및 예치금
455,954
428,878
191,827

유가증권
90,049
86,250
67,018

파생상품자산
-
-
-

상각후원가측정 금융자산
1,959,663
2,088,254
1,683,198

유형자산
10,584
10,346
10,219

사용권자산
915
352
374

기타자산
27,848
29,781
15,597

총자산
2,545,013
2,643,861
1,968,233

다.영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류
`23.01.01 ~ `23.09.30
`22.01.01 ~ `22.09.30
`22.01.01 ~ `22.12.31

수수료 손익
1,804
2,780
6,706

유가증권평가 및 처분손익
3,126
(5,731)
(5,102)

파생상품 관련 손익
-
-
-

이자 손익
54,794
73,133
98,312

기타 영업손익
(32,507)
(17,342)
(32,835)

판매비와 관리비
26,708
24,750
34,665

영업이익
509
28,090
32,416

라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분
조달항목
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

조 달
1. 자기자본
249,078

251,158

182,411

- 자본금
8,811
0%
8,810
0%
7,340
0%

- 자본잉여금
66,511
3%
66,511
3%
17,990
1%

- 기타포괄손익누계액
(1,786)
0%
(1,489)
0%
(1,314)
0%

- 이익잉여금
175,542
7%
177,326
7%
158,395
8%

2. 부 채
2,295,935

2,392,703

1,785,822

- 예수부채
2,204,511
87%
2,327,738
88%
1,743,037
89%

- 기타부채
91,424
3%
64,965
2%
42,785
2%

합 계
2,545,013
100%
2,643,861
100%
1,968,233
100%

(2)자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
운용항목
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

운용
현금및현금성자산
13,678
1%
55,478
2%
41,873
2%

예치금
442,276
17%
373,400
14%
149,954
8%

당기손익-공정가치측정 금융자산
59,620
2%
64,974
2%
53,960
3%

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
19,895
1%
12,339
1%
11,058
1%

기타유가증권
10,534
0%
8,938
0%
2,000
0%

파생상품자산
-
0%
-
0%
-
0%

상각후원가측정 금융자산
1,959,663
77%
2,088,254
79%
1,683,198
85%

유형자산
10,584
1%
10,346
1%
10,219
0%

사용권자산
915
0%
351
0%
374
0%

기타자산
27,848
1%
29,781
1%
15,597
1%

합 계
2,545,013
100%
2,643,861
100%
1,968,233
100%

마. 영업종류별 현황(1) 예금업무1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

평균잔액
기말잔액
평균잔액
기말잔액

원화예수금
보통예금
2,662
2,801
3,626
3,180

별단예금
378
409
441
339

수입부금
-
-
-
-

자유적립예금
1,273
1,144
1,492
1,323

정기예금
2,246,316
2,190,555
2,019,800
2,207,179

저축예금
2,478
2,624
3,210
2,880

정기적금
8,284
6,928
30,236
12,446

장기주택마련저축
47
49
44
46

기업자유예금
17,458
-
19,715
100,345

합계
2,278,896
2,204,510
2,078,562
2,327,738

2) 국내 1점포당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
비고

예수금
569,724
519,641
평균잔액/점포수

3) 직원 1인당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
비고

예수금
13,646
11,877
평균잔액/ 평균직원수

(2) 대출업무1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

원화대출금
2,046,089
2,160,851

외화대출금
-
-

합계
2,046,089
2,160,851

2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분
3개월 이하
6개월 이하
1년 이하
1년 초과
합계

원화대출금
419,523
236,320
325,266
1,064,980
2,046,089

3) 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

기업대출
1,214,135
1,418,727

가계대출
831,954
742,124

합계
2,046,089
2,160,851

4) 예대율

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

일반자금대출(A)
2,066,896
2,138,151

정책자금대출(B)
83,380
82,853

예수금(C)
2,259,006
2,300,800

자기자본(D)
12,638
25,027

비율((A-B)/(C+D))
87%
88%

주) 금액은 당해 평잔 기준으로 작성
바. 주요 상품 서비스

분류

상품명

설명

예금상품

보통예금
입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금받을 수 있는 요구불 예금

자유적립예금
일정한 기간을 정하고 납입금액 및 횟수에 제한 없이 자율적으로 부금을 납입하는 상품

정기예금
가입시점에 약정하신 금리를 만기까지 확정금리로 드리는 상품

정기적금
매월 일정한 금액을 불입하여 목돈을 마련하는 상품

저축예금
보통예금과 같이 입출금이 자유로우면서도 예치기간 또는 예치금액별로 이자율을 우대하여 주는 예금

기업자유예금
법인 또는 개인사업자에 일시적인 여유자금을 예치케하여 결제자금 등으로 사용토록하고, 입출금이 자유로우면서도 보통예금에 비해 높은금리를 적용받을 수 있는 예금

비과세종합저축
적립식 또는 거치식 예금가입자 중 조건 해당시 비과세 혜택을 제공하는 상품

여신상품

예적금담보대출

당행에 가입하신 예금과 적금을 담보로 하는 대출상품

일반자금대출

소유하고 계신 상가, 주택, 대지 등 부동산을 담보로 하는 대출 상품

종합통장대출

보통예금을 모계좌로 부동산 및 당사 예·적금, 거래실적, 기여도등을 고려하여 약정된 한도 내에서 자동으로 마이너스대출 해 주는 상품

주식담보대출Plus
대출신청인 명의의 증권계좌 주식을 담보로 하고, 증권계좌평가금액의 최대 70%까지 대출가능한 상품

키워드림론
대출신청인 명의의 증권계좌를 금융기관에 담보(질권)로 제공하고, 고객 증권계좌 평가금액(담보가치:예수금+주식평가액)에 대해 최대 300%까지 온라인으로 대출해주는상품

햇살론
저신용자 또는 저소득자에 대한 신용대출이 원활이 이루어질 수 있도록 저축은행 등 서민금융기관과 정부의 출연재원을 바탕으로 한 친서민 보증부 대출상품

사잇돌2대출
고금리와 저금리 사이를 이어주는 서민지원 중금리 대출상품

키움신용대출
직장인고객에게 대출해주는 신용대출상품

사. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음
.
■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행가. 영업의 개황(주)키움예스저축은행은 1971년 4월에 광일교역(주)로 설립되어 1972년 12월 상호신용금고 업무를 인가 받았으며, 1982년 4월 상호를 (주)삼성상호신용금고로 변경하였습니다. 1996년 1월에는 대한제당(주)이 경영권을 인수하였고, 상호를 (주)삼성상호저축은행으로 변경하였으며, 2016년 1월 1일에는 (주)티에스저축은행으로 변경하였습니다. 한편, 2016년 10월 10일에는 키움증권(주)이 주식을 전액 인수하였으며, 동일자로 상호를 (주)키움예스저축은행으로 변경하였습니다.현재 예금업무, 일반자금대출, 종합통장대출, 예적금담보대출, 어음할인 및 주식 관련 대출 등의 업무를 영위하고 있으며, 서울특별시 강남구 논현로422(역삼동)에 본점을, 서울특별시 영등포구 여의나루로 4길 18(여의도동)에 출장소를 각각 두고 있습니다.
나. 영업규모

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

현금 및 예치금
355,115
231,385
119,178

유가증권
143,578
52,494
48,489

파생상품자산
-
-
-

상각후원가측정 금융자산
1,558,824
1,619,786
1,181,813

유형자산
18,923
18,737
26,650

사용권자산
337
484
655

기타자산
50,918
52,142
32,146

총자산
2,127,695
1,975,028
1,408,931

다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류
`23.01.01 ~ `23.09.30
`22.01.01 ~ `22.09.30
`22.01.01 ~ `22.12.31

수수료 손익
1,427
3,244
2,750

유가증권평가 및 처분손익
370
445
483

파생상품 관련 손익
-
-
-

이자 손익
38,609
44,601
61,762

기타 영업손익
(35,047)
(7,784)
(19,337)

판매비와 관리비
19,794
16,546
23,276

영업이익
(14,435)
23,960
22,382

라. 자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분
조달항목
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

조 달
1. 자기자본
220,549

193,335

149,415

- 자본금
27,125
1%
23,125
1%
20,000
1%

- 자본잉여금
62,838
3%
26,859
1%
-
0%

- 기타포괄손익누계액
(206)
0%
(224)
0%
(469)
0%

- 이익잉여금
130,792
6%
143,575
7%
129,884
9%

2. 부 채
1,907,146

1,781,693

1,259,516

- 예수부채
1,834,786
86%
1,728,472
88%
1,220,284
87%

- 기타부채
72,360
4%
53,221
3%
39,232
3%

합 계
2,127,695
100%
1,975,028
100%
1,408,931
100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
운용항목
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

운용
현금및현금성자산
25,780
1%
4,841
0%
20,688
1%

예치금
329,335
16%
226,544
11%
98,489
7%

당기손익인식-공정가치측정 금융자산
117,384
6%
30,113
2%
32,670
3%

기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산
-
0%
-
0%
-
0%

기타유가증권
26,194
1%
22,381
1%
15,819
1%

파생상품자산
-
0%
-
0%
-
0%

상각후원가측정 금융자산
1,558,824
73%
1,619,786
82%
1,181,813
84%

유형자산
18,923
1%
18,737
1%
26,650
2%

사용권자산
337
0%
484
0%
655
0%

기타자산
50,918
2%
52,142
3%
32,147
2%

합 계
2,127,695
100%
1,975,028
100%
1,408,931
100%

마. 영업종류별 현황(1) 예금업무1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

평균잔액
기말잔액
평균잔액
기말잔액

원화예수금
보통예금
6,012
5,786
8,181
6,582

별단예금
292
144
197
112

자유적립예금
244
229
287
212

정기예금
1,701,091
1,723,095
1,421,852
1,631,136

기업자유예금
63,328
62,092
30,619
63,313

정기적금
28,394
43,381
38,163
26,989

장기주택마련저축
60
60
85
59

재형저축
47
-
124
69

표지어음예수금
-
-
-
-

합계
1,799,468
1,834,787
1,499,508
1,728,472

2) 국내 1점포당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
비고

예수금
899,734
749,754
평균잔액/점포수

3) 직원 1인당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
비고

예수금
14,058
11,901
평균잔액/ 평균직원수

(2) 대출업무1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

원화대출금
1,612,959
1,647,403

외화대출금
-
-

합계
1,612,959
1,647,403

2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분
3개월이하
6개월이하
1년이하
1년초과
합계

원화대출금
312,996
323,995
319,873
656,095
1,612,959

3) 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

기업대출
1,193,871
1,253,968

가계대출
419,088
393,435

합계
1,612,959
1,647,403

4) 예대율

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

일반자금대출(A)
1,675,190
1,647,519

정책자금대출(B)
91,346
62,496

예수금(C)
1,812,190
1,684,933

자기자본(D)
10,563
17,652

비율((A-B)/(C+D))
87%
93%

주) 금액은 당해 평잔 기준으로 작성

바. 주요 상품 서비스

분 류
상품명
설 명

예 금 상 품
보통예금
입출금이 자유로운 요구불예금

정기예금
목돈을 일정기간동안 예치하여 안정적인 수익을 목적으로 하는 확정금리 예금상품

ISA정기예금
개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입되는 금융상품 포트폴리오를 위한 전용 정기예금상품

정기적금
매월 일정금액을 납입하여 목돈을 마련하는 적립식 예금

자유적립예금
일정한 기간을 정하고 금액 및 회수에 제한없이 자유롭게 납입하는 예금

기업자유예금
법인 및 개인사업자를 대상으로 하는 입출금이 자유로운 요구불예금

재형저축
서민, 중산층의 재산형성 및 목돈마련을 위한 적립식 저축상품으로 이자소득에 대하여 소득세가 감면되는 세제해택상품(판매중지)

표지어음
당행이 할인하여 보유 중인 어음을 근거로 하여 그 금액을 분할 또는 통합하여 새로이 발행한 약속어음. 거치식상품

비대면전용상품
모바일 어플을 사용하여 가입할 수 있는 상품으로 무통장으로 개설되는 예적금상품(SB톡톡 정기예금, SB톡톡 키워드림 정기적금)

대 출 상 품
예적금담보대출
당행에 가입하신 예금이나 적금을 담보로 하는 대출상품

일반자금대출
소유하고 계신 주택, 아파트, 대지, 상가 등을 담보로 하는 대출상품

종합통장대출
보통예금을 모계좌로 부동산 및 당사 예적금, 거래실적, 기여도 등을 고려하여 약정된 한도내에서 자동으로 마이너스대출 해 주는 상품

주식담보대출Plus
대출신청인 명의의 증권계좌 주식을 담보로 하고, 증권계좌평가금액의 최대 70%까지 대출가능한 상품

키워드림론
주식매입자금이 필요한 분에게 증권계좌평가금액의 최대 300%까지 대출해주는 상품

임대APT보증금대출
임대주택 입주예정자, 계약자, 거주자, 대상 임대보증금(계약금) 선순위 담보대출 및 후순위 담보대출

키움YES히어로즈론
소득증빙 가능한 직장인 및 개인사업자를 대상으로 하는 중금리 직장인 신용대출 상품

햇살론
대부업, 캐피탈 등 고금리 채무를 부담해야하는 저신용, 저소득 서민을 위한 보증부대출상품

사잇돌2대출
고금리와 저금리 사이를 이어주는 서민지원 중금리 대출상품

키움E-셀러 신용대출
통신판매업 면허를 보유한 온라인 셀러 전용 개인사업자 신용대출

사. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음
.■ 집합투자업 : 키움투자자산운용(주)
가. 영업의 개황 키움투자자산운용(주)는 2014년 12월 키움자산운용과 우리자산운용 합병으로 출범하였습니다. 2014년부터 초기 3년 동안은 조직개편과 체질개선 작업을 통해 외형 성장에 주력하였고, 경영권 변동에 따른 조직 안정화를 위해 노력하여 동 기간 동안 운용자산 성장률 1위를 기록하였습니다. 2018년부터는 지속적이고 안정적인 성장 방향으로 초점을 맞춰 주식과 채권 부분을 더욱 공고히하고, 글로벌과 대체투자 부문 확대에 초점을 두어 글로벌 운용사 도약을 준비하고 있습니다. 특히 선택과 집중으로 고객 자산의 증대를 최우선 목표로 주식, 채권뿐만 아니라 대체투자까지 균형 잡힌 종합 자산운용사로 계열 보험사나 은행없이 독립적으로 성장하였습니다.
나. 영업규모

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

증권투자신탁
주 식 형
5,929,805
5,231,536
5,290,449

채 권 형
14,177,210
14,469,741
16,377,433

혼 합 형
136,382
189,393
238,897

재 간 접 형
6,019,414
5,812,243
5,655,183

소 계
26,262,811
25,702,912
27,561,962

단기금융상품
11,557,021
7,986,989
9,136,692

파생상품
1,426,664
1,180,802
1,317,516

기타
8,443,429
8,059,692
7,871,795

합계
47,689,925
42,930,395
45,887,965

다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류
`23.01.01 ~ `23.09.30
`22.01.01 ~ `22.09.30
`22.01.01 ~ `22.12.31

수수료 손익
46,033
57,942
72,564

유가증권평가 및 처분손익
2,992
(3,827)
(3,705)

파생상품 관련 손익
-
-
-

이자 손익
146
71
99

기타 영업손익
2,182
1,972
2,209

판매비와 관리비
34,098
32,373
44,818

영업이익
17,255
23,785
26,349

라. 자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분
조달항목
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

조 달
1. 자기자본
238,885

230,515

219,842

- 자본금
71,017
28%
71,017
28%
71,017
29%

- 자본잉여금
17,254
7%
17,255
7%
17,255
7%

- 기타포괄손익누계액
-
0%
-
0%
-
0%

- 이익잉여금
150,614
60%
142,243
57%
131,570
53%

2. 부 채
12,973

19,336

26,590

- 예수부채
149
0%
53
0%
268
0%

- 기타부채
12,824
5%
19,283
8%
26,322
11%

합 계
251,858
100%
249,851
100%
246,432
100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
운용항목
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

운용
현금및현금성자산
2,961
1%
7,507
3%
2,328
1%

예치금
-
0%
-
0%
-
0%

당기손익인식-공정가치측정 금융자산
91,977
37%
91,875
37%
121,002
49%

기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산
-
0%
-
0%
-
0%

기타유가증권
125,602
50%
120,676
48%
96,210
39%

파생상품자산
-
0%
-
0%
-
0%

상각후원가측정 금융자산
4,722
2%
4,488
2%
4,384
2%

유형자산
927
0%
1,097
0%
1,167
0%

사용권자산
1,982
1%
2,753
1%
4,141
2%

기타자산
23,687
9%
21,455
9%
17,200
7%

합 계
251,858
100%
249,851
100%
246,432
100%

마. 주요 상품 서비스▶ 주식형

(2023.09.30 기준, 단위 : 원)

펀드명
설정일자
원본액
순자산총액
기준가
수정기준가

키움투자대형주201705
2017-05-26
1,391,552,317,310
1,813,134,004,000
1,303
1,303

키움투자순수주식4호
2007-10-17
559,973,013,748
873,571,446,102
1,560
1,560

키움KOSEF200TotalReturn증권상장지수투자신탁[주식]
2018-04-20
529,378,661,954
529,378,661,954
40,879
40,879

키움스마트에이스일반사모증권투자신탁제6호[주식]
2016-03-22
437,615,423,037
407,453,966,601
931
1,704

키움 KOSEF 200 상장지수증권투자신탁[주식]
2002-10-11
306,604,573,058
306,604,573,058
32,968
46,646

키움KOSEFNIFTY50인디아증권상장지수투자신탁[주식-파생형](합성)
2014-06-25
188,673,416,681
188,673,416,681
20,620
20,620

키움글로벌그로스일반사모증권투자신탁1호[주식]
2020-11-09
185,662,643,378
152,567,168,472
822
822

키움Guardcap글로벌집중투자일반사모증권투자신탁1호[주식]
2019-12-27
183,034,286,683
208,417,837,398
1,139
1,438

키움 VA(2.0) 케이인덱스 주식형(주식)
2018-09-19
172,803,434,633
208,660,126,779
1,208
1,208

키움VUL종신K인덱스(주식)
2017-09-28
164,921,522,821
191,332,114,811
1,160
1,160

사학연금키움주식1호
2021-07-07
116,221,727,185
98,148,130,278
844
844

키움글로벌집중투자일반사모증권투자신탁2호[주식]
2020-05-04
101,206,450,819
102,777,746,708
1,016
1,348

키움차세대모빌리티증권자투자신탁제1호[주식]C-e
2011-05-23
93,283,062,100
72,543,029,402
778
778

키움주식성장형펀드사모제2호
2005-01-27
90,462,806,133
75,413,603,201
834
5,476

변액 CI 혼합형
2021-06-28
56,647,134,163
46,637,024,509
823
823

키움키워드림일반사모증권투자신탁제3호[주식]
2016-09-22
56,167,550,208
50,468,355,256
899
1,612

키움TOP클래스VUL종신 업종대표주식형(주식)
2017-12-21
48,182,384,868
57,441,674,010
1,192
1,192

키움뉴에이스ETF일반사모증권투자신탁제2호[주식-재간접형]
2016-10-12
46,989,767,200
49,957,310,760
1,063
1,718

TMF(키움케이원장기41호)
2023-01-16
41,607,118,085
44,741,778,856
1,075
1,075

키움차세대모빌리티증권자투자신탁제1호[주식]A-e
2014-07-28
39,145,752,850
37,472,596,994
957
957

▶ 채권형

(2023.09.30 기준, 단위 : 원)

펀드명
설정일자
원본액
순자산총액
기준가
수정기준가

키움투자채권상대가치2호
2011-05-17
2,044,835,420,172
2,794,876,707,925
1,367
1,367

키움투자채권크레딧3호
2012-05-07
956,137,954,501
1,279,332,978,846
1,338
1,338

키움투자채권일반1호
2010-04-13
871,735,337,787
1,262,296,473,568
1,448
1,448

키움뉴에이스일반사모증권투자신탁제4호[채권]
2016-03-03
691,584,172,409
706,602,448,413
1,022
1,137

키움뉴에이스일반사모증권투자신탁제5호[채권]
2016-03-14
690,986,806,531
669,556,270,655
969
1,061

키움KOSEF10년국고채증권상장지수투자신탁[채권]
2011-10-19
577,363,785,829
577,363,785,829
108,121
130,416

연기금일반사모증권투자신탁제195-1호[채권]
2018-01-31
468,700,486,952
479,270,043,560
1,023
1,129

키움사모채권1호(회사채)
2019-04-23
411,574,289,998
444,515,349,535
1,080
1,080

키움프런티어일반사모증권투자신탁제22호[채권]
2022-12-15
330,000,000,000
343,177,957,731
1,040
1,040

키움EverRich보험채권2호(회사-단기형)
2017-05-25
320,354,190,256
368,650,950,823
1,151
1,151

키움리더스 VUL종신채권형(채권)
2017-12-20
294,437,248,754
299,899,522,338
1,019
1,019

키움키워드림일반사모증권투자신탁제2호[채권]
2016-09-13
277,362,268,392
288,292,483,464
1,039
1,144

키움자산_장기무_매도
2019-01-23
258,835,693,310
308,702,734,958
1,193
1,193

언제나플러스
2020-07-01
249,727,009,248
246,336,634,152
986
986

키움RF일반사모증권투자신탁제1호[채권]
2018-09-19
248,008,816,734
245,858,446,615
991
1,055

투자풀일반사모증권투자신탁제78-3호[채권]
2021-07-27
196,726,224,269
199,223,512,064
1,013
1,013

키움더드림단기채증권투자신탁[채권]C
2017-12-15
192,656,722,944
201,681,924,218
1,047
1,142

키움예스일반사모증권투자신탁제1호[채권]
2014-11-14
187,638,511,316
191,519,584,415
1,021
1,184

세이프업
2020-07-01
183,709,341,402
188,070,955,168
1,024
1,024

키움더드림단기채증권투자신탁[채권]C-e
2017-12-15
182,962,640,963
191,724,729,488
1,048
1,150

▶ 혼합형

(2023.09.30 기준, 단위 : 원)

펀드명
설정일자
원본액
순자산총액
기준가
수정기준가

키움코리아에이스사모증권투자신탁제3호[채권-파생형]
2019-06-24
100,000,000,000
104,170,941,001
1,042
1,118

키움코리아에이스사모증권투자신탁제1호[채권-파생형]
2018-10-29
50,000,000,000
50,478,507,788
1,010
1,163

변액적립보험 주식혼합형_키움
2023-03-07
25,623,904,877
26,134,129,960
1,020
1,020

키움엘로우엄브렐러글로벌일반사모투자신탁KZ-29호
2021-04-29
20,826,736,801
18,899,063,818
907
1,020

키움 퇴직연금40 증권 자투자신탁 제B-1호[채권혼합] C
2006-01-03
11,129,427,732
12,187,780,226
1,095
2,200

키움퇴직연금코리아인덱스40증권자투자신탁제1호[채권혼합]
2008-09-17
10,484,087,393
11,104,594,964
1,059
1,818

키움 퇴직연금10 증권 자투자신탁 제B-1호[채권혼합]
2006-01-03
9,774,356,483
9,773,941,797
1,000
1,828

키움퇴직연금코어밸류40증권자투자신탁제1호[채권혼합] Class C
2015-04-10
9,208,360,754
10,397,543,035
1,129
1,223

키움 프런티어 장기주택마련 증권 투자신탁[채권혼합]
2003-02-17
7,227,900,621
8,193,931,859
1,134
2,182

키움장대트리플플러스증권투자신탁1호[채권혼합]Class C
2010-12-24
5,746,893,249
6,393,001,322
1,112
1,275

키움 프런티어 배당주 증권 투자신탁 제1호[주식혼합] C1
2001-10-04
4,963,177,233
6,260,595,168
1,261
4,013

키움퇴직연금코리아인덱스40증권자투자신탁제1호[국공채혼합]
2011-01-20
4,702,530,780
5,242,823,666
1,115
1,367

키움공모주스마트채움플러스증권투자신탁제1호[채권혼합]C1
2015-08-17
4,542,029,165
5,208,803,987
1,147
1,252

키움공모주스마트채움플러스증권투자신탁제1호[채권혼합]C-P
2015-08-17
4,394,466,378
5,041,169,818
1,147
1,272

키움장대트리플플러스증권자투자신탁1호[채권혼합] Class C
2011-01-24
4,192,582,276
4,726,159,624
1,127
1,338

키움차세대모빌리티30증권자투자신탁제1호[채권혼합]C1
2011-06-10
3,934,329,153
3,895,498,201
990
1,086

키움장대트리플플러스사모증권투자신탁2호[주식혼합] Class C
2011-02-18
3,774,778,761
3,730,393,643
988
1,670

AIA무배당변액유니버셜성장혼합형1형
2007-02-21
3,578,655,257
6,916,301,298
1,933
1,933

키움차세대모빌리티30증권자투자신탁제1호[채권혼합]C-F
2020-12-21
3,177,350,743
3,063,801,714
964
1,021

키움퇴직연금코어밸류40증권자투자신탁제1호[채권혼합] Class C-e
2018-04-12
2,878,956,195
3,076,648,290
1,069
1,146

▶ 재간접형

(2023.09.30 기준, 단위 : 원)

펀드명
설정일자
원본액
순자산총액
기준가
수정기준가

키움뉴에이스ETF일반사모증권투자신탁제1호[주식-재간접형]
2016-10-25
689,813,502,892
723,348,871,492
1,049
2,086

연기금일반사모증권투자신탁제2-S2호[주식-재간접형]
2017-05-22
233,878,815,524
237,749,642,245
1,017
1,843

키움똑똑한4차산업혁명ETF분할매수증권투자신탁[혼합-재간접형] C-e
2020-01-20
183,354,268,693
202,090,455,962
1,102
1,102

투자풀일반글로벌ETF사모증권투자신탁제22-4호[주식-재간접형]
2018-03-23
158,728,518,718
166,805,170,782
1,051
1,784

키움 칼레그로 일반사모 증권투자신탁 제1호[재간접형]
2015-01-14
152,864,185,563
262,674,214,637
1,718
3,004

키움칼레그로일반사모증권투자신탁제2호[재간접형]
2018-06-27
150,666,525,227
276,872,019,334
1,838
2,115

키움모데라토일반사모증권투자신탁[재간접형]
2018-06-15
149,269,907,581
258,463,061,290
1,732
1,732

연기금일반사모증권투자신탁제1-B3호[채권-재간접형]
2020-04-08
115,294,626,564
100,757,694,946
874
920

키움AGPS일반사모투자신탁[재간접형]
2020-07-29
110,273,461,142
102,493,692,747
929
1,826

연기금일반사모증권투자신탁2-B3호[채권-재간접형]
2021-02-24
102,471,029,100
97,440,665,041
951
958

▶ 단기금융

(2023.09.30 기준, 단위 : 원)

펀드명
설정일자
원본액
순자산총액
기준가
수정기준가

키움 프런티어 신종 법인용 MMF 제1호
2003-08-28
1,060,023,375,153
1,063,953,487,138
1,004
1,813

키움 프런티어 개인용 MMF 제1호[국공채] C1
2001-08-03
527,552,638,895
530,224,230,957
1,005
1,713

키움 플러스 법인 MMF 제1호A
2003-04-15
82,403,490,160
83,732,868,160
1,016
1,685

키움 마이 신종 개인용 MMF 제1호 A
2003-11-17
679,651,708
699,227,606
1,029
1,594

키움 마이 신종 개인용 MMF 제1호 e
2006-03-20
6,023,775,568
6,199,967,148
1,029
1,488

▶ 파생형

(2023.09.30 기준, 단위 : 원)

펀드명
설정일자
원본액
순자산총액
기준가
수정기준가

키움키워드림전문투자형사모증권투자신탁제10호[채권-파생형]
2019-03-27
134,478,884,363
136,374,576,010
1,014
1,119

키움프런티어일반사모증권투자신탁제12호[채권-파생형]
2018-11-26
97,333,319,613
101,770,820,053
1,046
1,130

키움키워드림전문투자형사모증권투자신탁제5호[채권-파생형]
2017-10-13
63,660,649,830
67,192,761,402
1,055
1,165

키움프런티어일반사모증권투자신탁제16호[채권-파생형]
2019-06-14
50,185,352,573
50,400,885,917
1,004
1,111

키움프런티어사모증권투자신탁제8호[채권-파생형]
2017-09-28
50,000,000,000
52,154,293,106
1,043
1,165

우리2Star파생상품투자신탁제KW-8호
2007-06-22
28,031,848,160
8,871,690
0.32
1,580

키움2Star파생상품투자신탁제KH-3호
2006-09-20
17,681,992,910
7,489,570
0.42
7,720

키움 마이 베어마켓 증권 투자신탁 제1호[주식-파생형] e
2006-03-21
6,638,552,293
1,795,174,680
270
319

키움 프런티어뉴인덱스플러스α 증권 투자신탁 제F-1호[주식-파생형] C5
2011-04-25
5,094,478,166
5,629,179,973
1,105
1,105

키움 마이 불마켓 증권 투자신탁 제1호[주식-파생형] e
2006-03-21
4,889,112,930
6,361,222,693
1,301
2,020

바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음.

■ 여신전문금융업 : 키움캐피탈(주)키움캐피탈(주)는 키움금융네트워크의 일곱 번째 금융회사로 2018년 8월 9일 설립, 동년 10월 5일에 여신전문금융업 등록 후 영업을 개시하였습니다. 지분은 키움증권(주)이 98%, (주)다우기술이 2%를 보유하고 있습니다. 2018년 설립이후 균형적인 사업 포트폴리오와 안정적인 자금운용 등을 바탕으로 성장성과 수익성, 안정성을 모두 충족하는 성장세를 지속하고 있습니다. 앞으로도 키움금융네트워크 영업시너지와 우수한 인적 역량 등을 바탕으로 맞춤형 종합 금융 서비스를 제공하여 '고객과 함께 성장하는 키움캐피탈(주)'로 발돋움할 계획입니다
.
나.영업규모

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

현금 및 예치금
71,415
136,896
12,712

유가증권
669,707
332,302
344,611

파생상품자산
2,135
2,961
868

상각후원가측정 금융자산
1,539,142
1,549,542
1,362,343

유형자산
458
580
735

사용권자산
1,279
1,534
1,947

기타자산
10,259
9,829
7,704

총자산
2,294,395
2,033,644
1,730,920

다.영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류
`23.01.01 ~ `23.09.30
`22.01.01 ~ `22.09.30
`22.01.01 ~ `22.12.31

수수료 손익
7,805
8,563
10,323

유가증권평가 및 처분손익
16,066
11,637
17,598

파생상품 관련 손익
4,034
7,093
434

이자 손익
19,174
30,562
41,214

기타 영업손익
(4,801)
(7,927)
(11,348)

판매비와 관리비
8,055
8,529
12,486

영업이익
34,223
41,399
45,735

라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분
조달항목
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

조 달
1. 자기자본
368,851

295,016

260,562

- 자본금
60,000
3%
55,000
3%
55,000
3%

- 자본잉여금
189,169
8%
144,196
7%
144,196
8%

- 기타포괄손익누계액
150
0%
602
0%
(21)
0%

- 이익잉여금
119,532
5%
95,218
5%
61,387
4%

2. 부 채
1,925,544

1,738,795

1,470,358

- 예수부채
-
0%
-
0%
-
0%

- 기타부채
1,925,544
84%
1,738,628
85%
1,470,358
85%

합 계
2,294,395
100%
2,033,644
100%
1,730,920
100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
운용항목
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

운용
현금및현금성자산
71,414
3%
136,896
7%
12,712
1%

예치금
-
0%
-
0%
-
0%

당기손익인식-공정가치측정 금융자산
601,401
26%
270,406
13%
310,066
18%

기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산
-
0%
-
0%
-
0%

기타유가증권
68,307
3%
61,897
3%
34,545
2%

파생상품자산
2,135
0%
2,961
0%
868
0%

상각후원가측정 금융자산
1,539,142
67%
1,549,542
76%
1,362,343
79%

유형자산
458
0%
579
0%
735
0%

사용권자산
1,279
0%
1,534
0%
1,947
0%

기타자산
10,259
1%
9,829
1%
7,704
0%

합 계
2,294,395
100%
2,033,644
100%
1,730,920
100%

마. 주요 상품 서비스

취급업무
설 명

신기술사업금융업
신기술사업자에 대한 투자, 융자, 경영 및 기술의 지도와 신기술투자조합의 설립과 자금의 관리, 운용 등을 영위하는 금융사업

시설대여업
이용자가 선정한 특정물건을 구입 후 임대(리스)하고 일정 기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차형식의 물건을 매개로 한 물적금융

직접투자
투자대상회사가 발행한 유가증권(주식, 공모사채, CB 등)에 대한 투자

간접투자
조합, 사모투자전문회사 및 기타 간접투자기구에 대한 출자

일반대출
기업/개인을 상대로 한 대출업무 (부동산 PF, 담보대출, 기업금융, 중도금대출, 스탁론 등)

바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음.
■ NPL투자관리업 : 키움에프앤아이(주)가. 영업의 개황키움에프앤아이(주)는 2020년 10월 23일에 설립되었습니다. 지분은 키움증권 98%, 다우기술이 2%를 보유하고 있으며 설립 이후 2020년 4분기 NPL입찰에 참가하여 성공적으로 시장에 진입하였습니다. 향후 키움금융네트워크 영업시너지와 우수한 인력을 통한 정교한 밸류에이션, 우수한 자산관리, 안정적인 자금조달 등을 통해 NPL시장 Top Tier로 나아갈 계획입니다.
나.영업규모

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

현금 및 예치금
22,669
24,851
10,665

유가증권
146,962
83,846
7,897

파생상품자산
-
-
679

상각후원가측정 금융자산
456,989
284,729
320,071

유형자산
350
411
539

사용권자산
1,596
1,976
81

기타자산
26,333
7,563
1,857

총자산
654,899
403,376
341,789

다.영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류
`23.01.01 ~ `23.09.30
`22.01.01 ~ `22.09.30
`22.01.01 ~ `22.12.31

수수료 손익
(2,182)
(2,517)
(3,278)

유가증권평가 및 처분손익
6,291
13,527
1,726

파생상품 관련 손익
(56)
1,299
1,219

이자 손익
10,680
8,001
9,336

기타 영업손익
(5,731)
(4,882)
9,477

판매비와 관리비
4,520
4,708
6,240

영업이익
4,482
10,720
12,240

라.자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분
조달항목
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

조 달
1. 자기자본
218,403

162,627

101,984

- 자본금
10,000
1%
7,500
2%
5,000
1%

- 자본잉여금
189,856
29%
142,392
35%
94,928
28%

- 기타포괄손익누계액
(27)
0%
(26)
0%
(58)
0%

- 이익잉여금
18,574
3%
12,761
3%
2,114
1%

2. 부 채
436,496

240,826

239,805

- 예수부채
-
0%
-
0%
36
0%

- 기타부채
436,496
67%
240,749
60%
239,769
70%

합 계
654,899
100%
403,376
100%
341,789
100%

(2)자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
운용항목
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

운용
현금및현금성자산
22,669
3%
24,851
6%
10,665
3%

예치금
-
0%
-
0%
-
0%

당기손익인식-공정가치측정 금융자산
32,549
5%
76,006
19%
7,897
2%

기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산
-
0%
-
0%
-
0%

기타유가증권
114,413
18%
7,840
2%
-
0%

파생상품자산
-
0%
-
0%
679
0%

상각후원가측정 금융자산
456,989
70%
284,729
71%
320,071
94%

유형자산
350
0%
411
0%
539
0%

사용권자산
1,596
0%
1,976
0%
80
0%

기타자산
26,333
4%
7,563
2%
1,858
1%

합 계
654,899
100%
403,376
100%
341,789
100%

마. 주요 상품 서비스

1. 자산유동화에 관한 법률상 유동화전문회사 등 부실채권의 인수 및 회수를 위한 회사의 설립 및 그 지분 또는 유동화증권에 대한 투자, 자금대여 업무

2. 부실채권, 부실채권에 수반하여 처분되는 증권이나 출자전환 주식, 또는 구조조정대상 회사에 대한 채권이나증권의 매입 및 매각

3. 자산유동화에 관한 법률상의 자산관리업무나 업무수탁업무

4. 제2호의 구조조정대상 회사에 대한 투자

5. 제2호의 구조조정대상 회사에 대한 투자기구(자본시장과 금융투자업에 관한 법률상의 집합투자기구를 포함하나, 이에 한정되지 아니함)에 대한 투자 및 기타 이와 관련된 유가증권, 채권 또는 이와 유사한 금융자산에 대한 투자업무 및 그 운용

6. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률상의 기관전용 사모집합투자기구나 기업재무안정 사모집합투자기구에대한 투자 및 업무집행사원으로서의 업무

7. 산업발전법상 기업구조개선 경영참여형 사모집합투자기구에 대한 투자 및 운용

8. 부동산 임대업

9. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 따라 설립된 집합투자기구 등이 설정하는 운용자산(부동산, 유가증권, 채권, 기타 재산권을 포함함)에 대한 투자

10. 기타, 부동산, 유가증권, 채권, 기타 재산권 등에 대한 직접적 또는 간접적인 투자

11. 기타 위 각 호의 업무를 달성하기 위하여 직ㆍ간접적으로 관련되거나 이에 부수하는 업무

바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음.
■ 중소기업창업투자업 : 키움인베스트먼트(주)
가. 영업의 개황키움인베스트먼트(주)는 1999년 3월 5일 중소기업창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업창업자에 대한 투자와 중소기업창업투자조합 자금의 관리 등을 주된 영업으로 하고 있습니다. 또한 중소기업창업지원법의 규정에 의거하여 1999년 4월 2일자로 중소기업청에 중소기업창업투자회사로 등록하였습니다. 당분기말 현재 본점은 서울특별시 영등포구 여의도동에 위치하고 있습니다. 투자재원의 확보방안으로 한국벤처투자 및 국내외 금융기관 등을 유한책임조합원으로 하는 벤처투자조합 및 사모투자합자회사의 결성에 노력하고 있습니다. 당분기말 현재 키움인베스트먼트(주)는 13개의 벤처투자조합과 3개의 PEF 등 총 16개의 펀드 및 PEF를 운영하고 있으며, 2023년 09월말 누적 관리자산은 8,625억원입니다.
나. 영업규모

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

현금 및 예치금
13,514
11,855
17,256

유가증권
65,205
77,511
44,110

파생상품자산
-
-
-

상각후원가측정 금융자산
189
220
220

유형자산
30
34
30

사용권자산
184
448
565

기타자산
5,075
4,107
5,127

총자산
84,197
94,175
67,308

다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류
`23.01.01 ~ `23.09.30
`22.01.01 ~ `22.09.30
`22.01.01 ~ `22.12.31

수수료 손익
8,442
5,559
7,291

유가증권평가 및 처분손익
(2,273)
(344)
(284)

파생상품 관련 손익
-
-
-

이자 손익
160
19
(44)

기타 영업손익
1,719
266
330

판매비와 관리비
4,498
3,942
4,942

영업이익
3,550
1,558
2,351

라. 자금조달 및 운용현황(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분
조달항목
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

조 달
1. 자기자본
74,188

85,913

61,632

- 자본금
59,632
71%
59,632
63%
44,621
66%

- 자본잉여금
-
0%
-
0%
-
0%

- 자본조정
(740)
-1%
(740)
-1%
(740)
-1%

- 기타포괄손익누계액
(14)
0%
(14)
0%
(36)
0%

- 이익잉여금
15,310
18%
27,035
29%
17,787
26%

2. 부 채
10,009

8,534

5,676

- 예수부채
-
0%
-
0%
-
0%

- 기타부채
10,009
12%
8,262
9%
5,676
9%

합 계
84,197
100%
94,175
100%
67,308
100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
운용항목
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

운용
현금및현금성자산
13,114
16%
11,855
13%
17,256
26%

예치금
400
0%
-
0%
-
0%

당기손익인식-공정가치측정 금융자산
1,403
2%
16,955
18%
6,414
9%

기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산
-
0%
-
0%
-
0%

기타유가증권
63,802
76%
60,556
64%
37,696
56%

파생상품자산
-
0%
-
0%
-
0%

상각후원가측정 금융자산
189
0%
220
0%
220
0%

유형자산
30
0%
34
0%
30
0%

사용권자산
184
0%
448
0%
565
1%

기타자산
5,075
6%
4,107
5%
5,127
8%

합 계
84,197
100%
94,175
100%
67,308
100%

마. 주요 상품 서비스조합 및 PEF 운용 : 벤처기업투자를 위한 투자재원은 한국벤처투자, 한국성장금융 및 국내외 금융기관이 주요 출자자로 참여하는 벤처투자조합 및 사모투자합자회사를통해 조달되며 당사는 이를 결성하고 GP(업무집행조합원)의 역할을 수행하며 관리보수수익과 운용성과수익에 대한 수익을 얻는 사업입니다.
바. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항해당사항 없음.

3. 파생상품거래 현황

가. 파생상품 거래현황

(기준일: 2023년 09월 30일)

(단위 : 백만원)

구분
이자율
통화
주식
상품
기타
계

거래목적
위험회피
-
-
-
-
-
-

매매목적
26,325,271
16,146,251
4,201,156
-
-
46,672,679

거래장소
장내거래
821,673
126,903
3,228,248
-
-
4,176,825

장외거래
25,503,598
16,019,348
972,908
-
-
42,495,854

거래형태
선도
994,098
49,254
-
-
-
1,043,352

선물
821,673
126,903
3,180,165
-
-
4,128,742

스왑
24,509,500
15,970,094
-
-
-
40,479,594

옵션
-
-
1,020,991
-
-
1,020,991

나. 신용파생상품 거래현황(1) 거래현황

(기준일: 2023년 09월 30일)

(단위 : 백만원)

구 분
신용매도
신용매입

해외
국내
계
해외
국내
계

Credit Default Swap
-
-
-
-
-
-

Credit Option
-
-
-
-
-
-

Total Return Swap
-
120,000
120,000
-
2,120,000
2,120,000

Credit Linked Notes
-
-
-
-
50,000
50,000

기 타
-
-
-
-
-
-

(2) 신용파생상품 상세명세

(기준일: 2023년 09월 30일)

(단위 : 백만원)

상품종류
보장매도자
보장매수자
취득일
만기일
약정금액
준거자산

CLN
하이아방가르드제삼차 주식회사
키움증권
2019-03-15
2024-03-15
50,000
신한금융지주, 우리은행

TRS
뉴테라제칠차(주)
키움증권
2022-07-28
2024-07-18
50,000
하나카드217-2

TRS
뉴테라제칠차(주)
키움증권
2022-07-28
2024-08-19
50,000
하나카드218-2

TRS
뉴테라제칠차(주)
키움증권
2022-07-28
2024-06-18
50,000
하나카드217-1

TRS
뉴테라제칠차(주)
키움증권
2022-07-28
2024-09-19
50,000
하나카드218-3

TRS
뉴테라제팔차(주)
키움증권
2022-07-28
2024-07-19
50,000
우리카드219-1(사)

TRS
뉴테라제팔차(주)
키움증권
2022-07-28
2024-08-20
50,000
우리카드219-2(사)

TRS
네오드림랜드(주)
키움증권
2022-07-20
2024-05-02
20,000
한국전력1191

TRS
네오드림랜드(주)
키움증권
2022-07-20
2025-05-12
30,000
한국전력1198

TRS
네오드림랜드(주)
키움증권
2022-07-20
2025-07-15
50,000
한국전력1237

TRS
네오드림랜드(주)
키움증권
2022-07-20
2024-03-25
5,000
한국전력1159

TRS
네오드림랜드(주)
키움증권
2022-07-20
2024-05-10
20,000
한국전력1197

TRS
네오드림랜드(주)
키움증권
2022-07-20
2025-05-07
30,000
한국전력1196

TRS
네오드림랜드(주)
키움증권
2022-07-20
2025-07-04
60,000
한국전력1228

TRS
네오드림랜드(주)
키움증권
2022-07-20
2024-05-07
30,000
한국전력1195

TRS
네오드림랜드(주)
키움증권
2022-07-20
2024-07-01
10,000
한국전력1049

TRS
네오드림랜드(주)
키움증권
2022-07-20
2025-06-24
40,000
한국전력1223

TRS
네오드림랜드(주)
키움증권
2022-07-20
2025-07-07
80,000
한국전력1231

TRS
네오드림랜드(주)
키움증권
2022-07-20
2025-04-28
50,000
한국전력1189

TRS
네오드림랜드(주)
키움증권
2022-07-20
2025-06-23
30,000
한국전력1219

TRS
네오드림랜드(주)
키움증권
2022-07-20
2024-07-01
30,000
한국전력1225

TRS
네오드림랜드(주)
키움증권
2022-07-20
2025-07-14
10,000
한국전력1234

TRS
와이제이원제일차
키움증권
2022-09-28
2025-09-22
35,000
한국전력1282, CD [91D]

TRS
와이제이원제일차
키움증권
2022-09-28
2025-08-04
50,000
예보기금특별계정채권2022-3(사), CD [91D]

TRS
와이제이원제일차
키움증권
2022-09-28
2025-08-04
50,000
예보기금특별계정채권2022-3(사), CD [91D]

TRS
와이제이원제일차
키움증권
2022-09-28
2025-09-15
30,000
한국전력1276, CD [91D]

TRS
뉴테라제십차
키움증권
2022-09-14
2025-08-04
30,000
한국전력1252, CD [91D]

TRS
뉴테라제십차
키움증권
2022-09-14
2025-08-18
45,000
한국전력1261, CD [91D]

TRS
뉴테라제십차
키움증권
2022-09-14
2025-03-04
30,000
한국전력1147, CD [91D]

TRS
뉴테라제십차
키움증권
2022-09-14
2025-09-01
40,000
한국전력1270, CD [91D]

TRS
뉴테라제십차
키움증권
2022-09-14
2025-09-08
40,000
한국전력1273, CD [91D]

TRS
뉴테라제십차
키움증권
2022-09-14
2025-08-18
5,000
한국전력1261, CD [91D]

TRS
뉴테라제십차
키움증권
2022-09-14
2025-08-26
20,000
한국전력1267, CD [91D]

TRS
뉴테라제십차
키움증권
2022-09-14
2025-02-18
20,000
한국전력1139, CD [91D]

TRS
뉴테라제십차
키움증권
2022-09-14
2025-05-26
20,000
한국전력1204, CD [91D]

TRS
뉴테라제십차
키움증권
2022-09-14
2025-07-25
30,000
한국전력1243, CD [91D]

TRS
뉴테라제십차
키움증권
2022-09-14
2025-07-28
30,000
한국전력1246, CD [91D]

TRS
뉴테라제십차
키움증권
2022-09-14
2025-08-22
20,000
한국전력1264, CD [91D]

TRS
뉴비타제이차(주)
키움증권
2022-09-22
2025-04-04
80,000
케이비국민카드367-2, CD [91D]

TRS
뉴비타제이차(주)
키움증권
2022-09-22
2025-03-06
20,000
케이비국민카드367-1, CD [91D]

TRS
뉴비타제일차
키움증권
2022-09-30
2025-03-14
50,000
신한카드2150-1(녹), CD [91D]

TRS
뉴비타제일차
키움증권
2022-09-30
2025-03-14
50,000
신한카드2150-1(녹), CD [91D]

TRS
키움증권
DBS은행 서울지점
2023-03-17
2024-09-19
70,000
신한카드2126-3, RFR : SOFR(US 1D)

TRS
키움증권
DBS은행 서울지점
2023-03-20
2024-09-20
50,000
신한카드2126-1, RFR : SOFR(US 1D)

TRS
레스티지제일차(주)
키움증권
2023-06-28
2026-06-19
150,000
신한카드2177-1, CD [91D]

TRS
스파클링제일차(주)
키움증권
2023-06-28
2026-04-24
50,000
케이비국민카드383-1, CD [91D]

TRS
스파클링제일차(주)
키움증권
2023-06-28
2026-06-26
50,000
케이비국민카드383-3, CD [91D]

TRS
뉴비타제육차(주)
키움증권
2023-06-29
2028-06-30
330,000
국민주택1종23-06, CD [91D]

TRS
스파클링제일차(주)
키움증권
2023-06-28
2026-05-26
50,000
케이비국민카드383-2, CD [91D]

4. 영업설비

가. 지점 등 설치 현황
[지배회사에 관한 사항]
■ 금융투자업: 키움증권(주)

(기준일 : 2023년 9월 30일)

지 역
지 점
출 장 소
사 무 소
합 계

서울특별시
1
-
-
1

계
1
-
-
1

주) 지점에는 국내지점을 기준으로 본점이 1개 지점으로 포함됨

■
상호저축은행업 : (주)키움저축은행

(기준일 : 2023년 9월 30일)

지 역
지 점
출 장 소
사 무 소
합 계

경기도
4

4

계
4
-
-
4

■
상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행

(기준일 : 2023년 9월 30일)

지 역
지 점
출 장 소
사 무 소
합 계

서울특별시
1
1
-
2

계
1
1
-
2

나. 영업설비 등 현황

(단위 : 평방미터, 백만원 / 기준일 : 2023년 9월 30일)

구 분
토지(장부가액)
건물(장부가액)
합 계
비 고

사옥취득
3,104(67,435)
19,061(4,733)
72,168
이사회결의일 : 2009.04.24취득일 : 2009.05.15

합 계
67,435
4,733
72,168
-

※ 참고 : 사옥취득 및 효율적 자산운용을 목적으로 서울시 여의도동 36-1번지 소재 토지 및 건물 ((구)여의도 삼성생명 빌딩)을 매입하였습니다.

다. 자동화기기 설치 현황해당사항 없음.

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

[연결회사에 관한 사항]
가. 자본적정성 관련 지표

(1) 순자본비율

(단위 : 백만원)

구 분

제25기 3분기
제24기

영업용순자본(A)

3,094,113
3,066,143

총 위 험 액(B)

1,402,431
1,353,513

잉여자본(A-B)

1,691,683
1,712,630

필요유지자기자본(C)

130,725
130,725

순자본비율[(A-B)/C]
1,294.08%
1,310.10%

주) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%)

[지배회사에 관한 사항]■
키움증권(주)가. 자본적정성 관련 지표(1) 순자본비율

(단위 : 백만원, %)

구 분
제25기 3분기
제24기
제23기

영업용순자본(A)
2,680,778
2,668,101
2,811,258

총 위 험 액(B)
1,305,602
1,265,919
1,120,831

잉여자본(A-B)
1,375,176
1,402,182
1,690,427

필요유지자기자본(C)
130,725
130,725
130,725

순자본비율[(A-B)/C]
1,051.96%
1,072.62%
1,293.12%

주1) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%)주2) 제22기부터 총위험액의 운영위험액 산정시 위험관리수준등급에 따라 운영위험액 조정값을 반영하였습니다.

나. 재무건전성 관련 지표

(1) 유동성비율

(단위 : 백만원, %)

구 분
제25기 3분기
제24기
제23기

잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)
34,260,643
31,855,932
28,043,785

잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)
28,607,195
26,486,496
25,996,816

유동성비율(A/B)
120%
120%
108%

다. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성금융투자업은 자본시장을 통하여 자금의 공급자인 가계와 자금의 수요자인 기업을 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다. 또한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며 경제규모가 커지고 발전할수록 증시를 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 산업의 안정적인 성장을 뒷받침하고 국가경제 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 합니다.금융투자업은 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받고 국제금융시장 동향에도 민감하게 반응하는 종합적인 금융산업입니다.2) 산업의 성장성

(국내) (단위 : pt, 십억원, 천주)

구 분
2023년 9월말
2022년말
2021년말

주가지수
KOSPI
2,465.07
2,236.40
2,977.65

KOSDAQ
841.02
679.29
1,033.98

유가증권시장
거래대금
1,835,993
2,216,067
3,825,208

거래량
104,353,578
146,418,394
257,790,850

코스닥시장
거래대금
1,981,897
1,697,553
2,941,605

거래량
218,441,321
254,361,404
435,394,507

시가총액
KOSPI
1,955,818
1,767,235
2,203,367

KOSDAQ
408,941
315,499
446,297

※ 주가지수와 시가총액은 해당 기말 기준, 거래대금, 거래량은 누적 금액임[자료출처 : 한국거래소]

3) 경기변동에 따른 특성금융투자업은 경기 상승시 기업들의 실적 개선에 따른 종합주가지수 상승 등으로 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.4) 계절성1월 효과와 같은 이례적인 현상이 있다는 이론도 있지만 일반적으로 계절적인 변화에는 크게 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건1) 시장의 안정성 및 경쟁상황

내용

금융투자업은 국내 및 글로벌 경기에 민감하게 반응하기 때문에 일반적으로 시장의 안정성이 낮은 산업으로분류됩니다. 최근 글로벌 및 국내 금융시장은 인플레이션과 고금리 속 경기 둔화가 장기화되고, 전쟁 등 국내외적 이슈가 이어짐에 따라 증시 역시 여전히 불확실성이 지속되는 모습을 보이고 있습니다.한편, 증권 산업에서 IT와 금융의 결합 트렌드가 자리잡으면서 기존 금융사 뿐만 아니라 새로운 핀테크 기업과의 경쟁이 예상되고 있습니다. 로드어드바이저, 비대면 계좌, 오픈 플랫폼등 기존과는 다른 다양한 분야에서의 경쟁이 더욱 더 심화될 것으로 예상됩니다. 이에 각 금융투자업자는 정확한 투자정보 제공, 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 차별화된 금융서비스제공 등으로 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다

2) 시장 점유율

[키움증권(주) 분기별 시장점유율 추이] (단위 : %)

구분
제25기(2023.1~2023.12)
제24기(2022.1~2022.12)
제23기(2021.1~2021.12)

1분기
2분기
3분기
4분기
1분기
2분기
3분기
4분기
1분기
2분기
3분기
4분기

주식 MS
20.65
20.86
21.09
-
19.85
20.63
19.04
18.57
21.49
22.16
22.00
20.48

※ 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사자료와 다를 수 있습니다. [자료 : 당사 자료]

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상 강점과 단점

상호
내용

키움증권(주)

국내 증권업계에서 Brokerage 부문에 대한 경쟁은 매우 심화되고 있으며 이에 따른 수수료 인하 경쟁 등으로 인해 Brokerage 부문의 수익성은 약화되고 있습니다. 다만 당사의 경우2005년 이후 18년 연속 주식시장 점유율 업계 1위를 기록하는 등 온라인 위탁매매 부문에서선점효과를 시현하고 있으며 2021년에는 일 점유율 24.87%를 기록하였습니다. 당사는 고객ㆍ예탁자산을 기반으로 안정적인 수익을 창출하고, 이를 바탕으로 핀테크 등 디지털 금융을 위한 서비스 개발을 추진하는 등 Retail/Brokerage 부문의 경쟁력을 공고히 하고 있습니다.또한 당사는 각 부문에서 지속적으로 비즈니스 포트폴리오 다각화를 추진하고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단

상호
내용

키움증권(주)

당사는 안정적인 HTS 시스템과 온라인 위탁매매 시장에서의 개인고객 선점으로 Brokerage 부문에서 핵심 경쟁력을 확보하였습니다. 업계 1위인 당사의 점유율은 지속 상승하는 추세에 있으며, 개인고객의 경우 30%대의 높은 점유율을 보이고 있습니다.또한 비대면 계좌 개설을 허용토록 관련 법령이 개정되면서 계좌 개설부터 금융상품 거래까지 전 과정이 온라인화되어, 지점없이 온라인으로만 사업을 영위하는 당사의 경쟁력이 더욱 강화될 것으로 보입니다. 또한 업계 내에서 취급 업무 특화 등이 지속적으로 이루어지고 있기 때문에, 업계 수위의 경쟁력을 보이는 당사의 Brokerage 부문 경쟁력은 앞으로도 유지ㆍ강화될 것으로 보입니다.당사는 강력한 플랫폼을 바탕으로하여 핀테크 서비스 개발, 해외 네트워크 구축 등을 지속 추진하고 있으며, 비즈니스 포트폴리오의 다각화에도 핵심 역량을 집중하고 있습니다.홀세일 부문에서도 신규 조직 구성 및 새로운 영업을 통해 대형 하우스로 도약하기 위한 기반을 마련하였습니다.

라. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음.

마. 그 밖에 투자자와 투자판단에 중요한 사항

(1) 수수료 현황[국내주식] 1) 매매수수료 체계

구분
영웅문4영웅문Easy번개3
영웅문S#영웅문S영웅문T Plus
웹트레이딩
증권통
ARS
키움금융센터반대매매청산거래

거래소/코스닥/ETF
0.015%
0.015%
0.015%
0.05%
0.15%
0.3%

ETN
0.015%
0.015%
0.015%
-
0.15%
0.3%

코넥스
0.015%
0.015%
-
-
-
0.3%

ELW
0.015%
0.015%
0.015%
0.05%
-
0.3%

K-OTC
0.14%
0.14%
0.14%
-
0.3%
0.5%

K-OTC BB
-
-
-
-
-
0.5%

거래소 장외주식(KSM)
-
0.5%(거래소앱)
-
-
-
-

대주
0.1%
0.1%
0.1%
-
0.1%
0.3%

* 카카오증권 매체 : 주식 수수료율 0.015% 번개3 매체 : 주식 수수료율 0.015% (ELW 포함) 소수점매매: 주식 수수료율 0.015%(단, 원 미만 절사 및 최소수수료 1원 적용)

* 유의사항

- 수수료 징수는 종목별 매수/매도를 기준으로 하며, 동일종목의 분할매매시는 매수별, 매도별 체결합계금액을 기준으로 산정

- 주식관련채권 관련 유관기관 수수료율 : 0.00519496%

- 영웅문S(주식관련 채권) : HTS,WTS,홈페이지와 수수료 동일

2) 매도 시 고객이 부담하는 세금

구분
세금

거래소 매매
매도금액 × (거래세 0.05% + 농특세 0.15%)

코스닥 매매
매도금액 × 거래세 0.20%

코넥스 매매
매도금액 × 거래세 0.10%

K-OTC 매매
매도금액 × 거래세 0.20%

K-OTC BB 및 KSM 매매
매도금액 × 거래세 0.35%

* ETF/ETN/ELW 매매 : 증권거래세 미징수

3) 공모주 청약 및 기타 출고 수수료

구분
수수료

홈페이지 / HTS / ARS
키움금융센터

공모주 청약(기업공개)
청약우대고객
수수료 면제
3,000원/건당

일반청약고객
수수료 면제
5,000원/건당

일반공모 청약(주식/CB/BW)
청약우대고객
수수료 면제

일반청약고객

타사대체출고
1,000원/건당

실물출고
10,000원/건당

[해외주식]

구분
수수료
세금 및 기타비용

HTS/홈페이지/모바일매체
오프라인

홍콩
0.3%
0.5%
인지세 : 매수/매도시 각각 0.13%FRC Transaction Levy (홍콩특구재무회보국 추가 부담금) : 매수/매도시 각각 0.00015%

중국
중국A : 0.3%
중국A : 0.5%상해B : 0.3%,최저수수료 USD 15심천B : 0.3%,최저수수료 HKD 120
인지세 : 매도시 0.05%

일본
0.23%
0.3%
-

미국
매매대금 * 0.25%소수점 매매대금*0.1%
매매대금 * 0.50%
SEC Fee : 매도시, 매도금액 * 0.0008%(*최소금액 $0.01)

독일
온라인(영웅문4,영웅문G) :독일,영국 매매대금*0.24%최저수수료 : 독일(10EUR),영국(10GBP)최저주문금액 : 100EUR(100GBP)
매매대금*0.24%최저수수료 : 독일(10EUR),프랑스 & 이탈리아(15EUR), 영국(10 GBP)(단, 매도시 최저주문금액 없음)
기타거래비용없음

프랑스

이탈리아

영국
인지세(매수시) 0.5%

인도네시아
온라인(영웅문4,영웅문G)0.3%, 최저수수료 IDR 400,000
0.3%, 최저수수료 IDR 400,000
Levy 0.043%(매도/매수)Transaction fee 0.1%(매도시)

싱가포르
온라인(영웅문G,영웅문S#, 영웅문SG)0.25%, 최소주문금액100SGD
0.25%, 최소주문금액100SGD
Clearing Fee 0.0325%SGX Access Fee 0.0075%

* OTC Market(구 OTCBB) 온라인 매매서비스중단(오프라인 가능)

* 미국주식 프랑스ADR 일부 종목 매수 거래세 0.3%부과(매도시는 부과하지 않음)

[국내 선물/옵션]1) 매매수수료 체계

구분
영웅문4영웅문S영웅문G영웅문SF+
키움금융센터반대매매청산거래

주가지수선물옵션
KOSPI200선물
0.003%
0.03%

미니KOSPI200선물
0.003%
0.03%

코스닥150선물
0.003%
0.03%

KRX300선물
0.003%
0.03%

KOSPI200변동성지수선물
0.01%
0.05%

유로스톡스50
0.006%
0.03%

섹터지수선물
0.006%
0.03%

배당지수선물
0.006%
0.03%

KOSPI200옵션/위클리옵션
구간별 차등
1.0%

코스닥150옵션
구간별 차등
1.0%

미니KOSPI200옵션
구간별 차등
1.0%

야간KOSPI200옵션
0.15%
1.0%

야간KOSPI200/미니선물
0.003%
0.03%

개별주식선물개별주식옵션ETF선물
개별주식선물ETF선물
0.006%
0.03%

개별주식옵션
구간별 차등
1.0%

채권금리선물
3년국채선물
0.0025%
0.0075%

5년국채선물
0.0025%
0.0075%

10년국채선물
0.0025%
0.0075%

무위험지표금리선물
0.0025%
0.0075%

통화선물옵션
미국달러선물
550원
1,500원

야간미국달러선물

엔선물

유로선물

위안선물

미국달러옵션
구간별차등
1.5%

실물선물
금선물
0.007%
0.02%

돈육선물
0.065%
0.2%

* 주가지수선물옵션거래는 영웅문4, 영웅문G(야간거래), 영웅문SF+(주/야간거래)에서 제공

2) 옵션상품 가격 구간별 수수료율

적용매체
상품
가격단위
수수료율

온라인 매체(HTS,MTS 등)
KOSPI200옵션(위클리옵션)
0.42pt 미만
0.14%+13원

0.42pt~ 2.47pt 미만
0.15%

2.47pt 이상
0.147%+78원

미니KOSPI200옵션
0.48pt 미만
0.14%+3원

0.48pt~ 2.53pt 미만
0.15%

2.53pt 이상
0.147%+16원

코스닥150옵션
3.2pt 미만
0.14%+4원

3.2pt~24.5pt 미만
0.15%

24.5pt 이상
0.147%+31원

개별주식옵션
4,000원 미만
0.2% + 5원

4,000원~16,000원 미만
0.2%

16,000원 이상
0.2% + 20원

미국달러옵션
11.9원 미만
600원

11.9원 이상 ~ 23.8원 미만
0.5%

23.8원 이상
1,200원

3) 유관기관 수수료

구분
상품명
수수료율

선물
KOSPI200선물
0.00025104%

미니KOSPI200선물
0.00025104%

코스닥150선물
0.00140450%

KRX300선물
0.00028031%

주식/ETF선물
0.00156970%

국채선물(3년,5년,10년)
0.00016700%

무위험지표금리선물
0.0002975%

돈육선물
0.00429010%

금선물
0.00185340%

미니금선물
0.00185340%

미국달러선물
0.00031570%

엔선물
0.00033280%

유로선물
0.00022640%

위안선물
0.00064480%

변동성지수선물
0.00445170%

섹터지수선물
0.00071080%

유로스톡스50선물
0.00134000%

옵션
KOSPI200옵션(위클리옵션)
0.42pt 미만
13원

0.42pt~ 2.47pt 미만
0.012654%

2.47pt 이상
78원

미니KOSPI200옵션
0.48p 미만
3원

0.48p~2.53p
0.012654%

2.53p 이상
16원

코스닥150옵션
3.2pt 미만
4원

3.2pt~24.5pt 미만
0.012654%

24.5pt 이상
31원

개별주식옵션
4,000원 미만
5원

4,000원~16,000원 미만
0.012654%

16,000원 이상
20원

미국달러옵션
11.9원 미만
15원

11.9원~23.8원 미만
0.012654%

23.8원 이상
30원

야간파생상품*
EUREX 연계KOSPI200선물(전상품)
0.001%

EUREX 야간미국달러선물
0.0015%

EUREX KOSPI200옵션
0.07%

* 유관기관 수수료는 고객 부담(유관기관 : 한국거래소, 해외거래소, FCM)

- 1개월 기간 산정은 정규거래(주식 및 파생상품 등)시간 까지만 적용.

- 야간옵션의 경우 주간시장과 동일한 기준으로 할인 혜택이 적용.

- 상시 선물옵션 수수료 할인 적용 계좌에도 동일하게 적용.

[해외선물/옵션/FX마진]

상품구분
결제통화
계약크기
온라인
오프라인
해당 거래소

해외선물
USD
일반/미니
$7.5
$10
CME, CBOE, SGX

마이크로
$2
$4

일부상품
$5
$10
SGX

EUR
일반/미니
€7.5
€10
EUREX

HKD/CNY
일반/미니
60 HKD/CNY
93 HKD/CNY
HKEX,SGX

JPY
일반
￥600
￥1,000
SGX,OSE

미니
￥200
￥400
OSE

해외옵션
USD
지수옵션
7.5
10.0
CME

에너지옵션

통화옵션

농산물옵션

미국주식옵션
OPRA

FX마진
-
-
없음
$ 5
-

* 해외선물/옵션의 경우, 상품별 증거금이 상이하기 때문에 거래전 반드시 키움증권 홈페이지 수수료/증거금 페이지에서 확인 후 거래..

* 해외옵션의 경우 내가격(ITM)/등가격(ATM)/외가격(OTM) 구분 없이 동일한 수수료 부과

* 해외선물/옵션의 만기 현금결제, 반대매매, 만기(조기) 행사 및 배정으로 인한 기초자산 선물 결제 처리 시 오프라인 수수료 부과.

* OPRA의 미국주식옵션의 경우 당사는 (조기)행사를 제공하지 않음

* FX마진의 경우, 거래수수료는 없고 스프레드 수수료만 부과.

[CFD]

구분
온라인
오프라인

국내주식
0.15%
0.15%

해외주식(미국)
0.15%
0.15%

※ 상기수수료율 내역은 작성기준일 이후 금융투자협회에 변동보고한 수수료율을 반영한 수치이며, 상세내용 확인 및 상기 매체 외 타매체 매매 시 키움증권 홈페이지의 수수료 체계를 확인바랍니다.

[금현물]

구분
영웅문4
영웅문S
키움금융센터반대매매청산거래

금현물(99.99%)
0.3%(VAT 포함 0.33%)
0.3%(VAT 포함 0.33%)
0.5%(VAT 포함 0.55%)

* 금현물 유관기관 수수료율 (단, 각 유관기관수수료는 금현물 위탁수수료율 0.3%에 포함)

-> KRX 거래수수료율 0.056%, 청산결제수수료율 0.014%

-> 한국예탁결제원 보관수수료 0.00022%(잔량기준), 결제수수료 0.014%

-> 금현물 매매수수료에 부가가치세 부과 (매매수수료의 10%)

-> 1kg 금지금과 100g 금지금 모두 같은 1개로 계산

[채권]

구분
홈페이지영웅문4영웅문S
키움금융센터

일반채권(*유관기관수수료 별도부과)
90일 미만
-
-

90일~120일
0.01%
0.01%

120일~210일
0.02%
0.02%

210일~300일
0.03%
0.03%

300일~390일
0.05%
0.05%

390일~540일
0.10%
0.10%

540일 이상
0.15%
0.15%

해외채권(온라인)
브라질국채중개
연 0.1%(잔존만기1년당 0.1%)
연 0.15%(잔존만기1년당 0.15%)

기타 중개외화채권
0.3%
0.4%

주식관련 채권(*유관기관 수수료 별도부과)
0.15%
-

소액채권(*유관기관 수수료 별도부과)
0.3%
-

* 일반채권, 주식관련채권, 소액채권 수수료율 : 0.00519496%

* 해외채권(온라인) : 온라인 중개종목을 영업부 방문하여 거래 시, 키움금융센터 통한 거래와 동일한 수수료 적용

(2) 관련 법률, 규정 등에 의한 규제사항

구분

관련법령

발행 및 유통

상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융투자업규정, 금융산업의 구조개선에 관한 법률, 증권의 발행 및 공시에 관한 규정, 유가증권시장 공시 규정, 유가증권시장 상장 규정, 유가증권시장 업무 규정, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등

과세측면

소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 증권거래세법, 지방세법,

농어촌특별세법, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등

국제화

외국환거래법, 금융기관의 해외진출에 관한 규정

기타

주식회사의 외부감사에 관한 법률신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률전자금융거래법자산유동화에 관한 법률독점규제 및 공정거래에 관한 법률금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률개인정보보호법 특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 공중 등 협박목적을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률전자서명법정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률장애인차별금지 및 권리구제 등에 관한 법률예금자보호법전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법전자문서 및 전자거래기본법정기 금융정보 교환을 위한 조세조약 이행규정부정청탁 및 금품 등 수수의 금지에 관한 법률

금융소비자 보호에 관한 법률 금융복합기업집단의 감독에 관한 법률 등.

(3) 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항

1) 고객예탁재산 현황

① 투자자예수금

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기
제23기

위탁자예수금
9,965,488
8,883,676
12,237,850

장내파생상품거래예수금
965,736
1,079,133
1,107,573

청약자예수금
12,751
-
-

저축자예수금
66
141
163

조건부예수금
-
-
-

수익자예수금
46,715
265,125
50,995

금현물투자자예수금
11,546
11,257
16,215

기 타
19
13
17

합 계
11,002,321
10,239,345
13,412,813

주) 외화예수금은 위탁자 예수금으로 분류

② 기타 고객예탁자산

(단위 : 백만원)

구 분
제25기 3분기
제24기
제23기

위탁자유가증권
95,712,013
77,472,382
85,068,722

저축자유가증권
184
221
231

집합투자증권
11,761,944
11,665,328
11,601,067

합 계
107,474,141
89,137,931
96,670,020

2) 예탁재산의 보호현황

① 고객예탁금 등 별도예치제도

(단위 : 백만원)

구 분
별도예치대상금액
별도예치금액
예치비율주)
비고

증권금융
은행
기타

원화
위탁자예수금
7,339,124
7,361,934
-
-
100.3%

장내파생상품거래예수금
392,423
396,000
-
-
100.9%

집합투자증권예수금
41,815
46,000
-
-
110.0%

조건부예수금
-
-
-
-
0%

청약자예수금
-
-
-
-
0%

저축자예수금
66
66
-
-
100.0%

기타
11,576
20,000
-
-
172.8%

합 계
7,785,004
7,824,000
-
-
100.5%

달러화
위탁자예수금
1,689,815
1,227,694
480,854
-
101.1%

장내파생상품거래예수금
246,704
5,343
237,040
-
98.2%

합 계
1,936,519
1,233,037
717,894
-
100.7%
-

기타통화
위탁자예수금
299,711
-
357,271
-
119.2%

장내파생상품거래예수금
8,891
-
12,911
-
145.2%

합 계
308,602
-
370,182
-
120.0%

주) 예치비율은 별도예치금액 전체에 대한 비율을 의미

(4) 위험관리에 관한 사항(조직 및 정책)1. 리스크관리 조직

구분

구성

목적

리스크관리

위원회

사외이사 2인, 대표이사 1인

(총 3인으로 구성)

효과적인 리스크관리를 위하여 회사의 리스크를 합리적으로 인식·측정·감시·통제하는데 필요한 정책 및 절차를 마련하고 리스크의 총괄적인 감독 및 효율적인 통제 환경을 조성

리스크관리

실무위원회

리스크관리본부장, 전략기획본부장, 투자운용본부장, 홀세일총괄본부장

프로젝트투자본부장, 구조화금융본부장, 기업금융본부장, 내부통제부서 담당임원

(총 8인으로 구성)

위원회의 원활한 리스크관리 업무 수행을 위하여 리스크관리에 대한 실무적 사항을 심의하고 의결

리스크관리팀

팀장 1명, 차장 3명, 과장 2명,

대리 2명, 주임 1명, 사원 2명

(총 11인으로 구성)

위원회 및 실무위원회가 수립하고 시행하는 리스크관리 관련 제반 실무적 업무 수행 및 위원회와 실무위원회의 사무업무를 수행

투자심사팀

팀장 1명, 차장 1명, 과장 3명,

대리 2명, 주임 1명

(총 8인으로 구성)

기업금융(IB) 및 자기자본(PI) 투자 업무에 대한 투자심사 및 관리업무 수행

부동산투자심사팀

팀장 1명, 차장 2명,

대리 2명

(총 5인으로 구성)

부동산 관련 기업금융(IB) 및 자기자본(PI) 투자 업무에 대한 투자심사 및 관리업무 수행

부서별

리스크관리자

위원회가 지정하는 부서에 실무자급

이상으로 1인 이상 선임

리스크관리 관련사항에 대한 리스크관리부서와의 협조체제 구축

2. 리스크관리 정책의 개요

1) 리스크관리 원칙

① 리스크관리는 회사의 경영전략 수행의 핵심요소로서 전사 경영전략과 연계 정렬된 관리 전략에 따라 수립된 절차와 통제 방식에 의하여 수행

② 리스크관리는 회사의 경영활동에 존재하는 모든 리스크에 대하여 전사적이며 통합적으로 관리

③ 리스크관리는 명문화되고 투명한 관리 절차에 따라 수행

④ 리스크관리는 현업 및 후선 업무와 분리하여 독립적으로 수행되어야 하며 이를 위하여 종합적인 리스크 관리 및 통제기능을 담당하는 중앙의 리스크관리 조직을 구성하여 운영

⑤ 리스크관리는 모범규준을 지향하여야 하고 상시적이고 지속적으로 개선

2) 순자본비율 등의 관리

① 위원회는 회사의 재무건전성 유지를 위하여 매 사업년도에 회사가 유지하여야 하는 순자본비율과 그에 따른 회사의 전체 위험자본 한도를 설정

② 경영기획부서 및 재경업무부서는 위원회에서 설정한 순자본비율 및 자산부채비율이 유지될 수 있도록 매 사업년도 회사의 경영목표 및 사업계획 수립 시에 사업년도 전반에 걸쳐 적정 규모의 순자본 및 자산, 부채 규모가 유지될 수 있도록 하여야 하며, 부서별 예산 및 이익계획에 대한 목표관리를 통해 합리적으로 통제할 수 있는 방안을 수립하여 시행

③ 리스크관리부서는 위원회에서 정한 순자본비율이 유지될 수 있도록 관리 체제를 구축하고 이를 시행

④ 리스크관리부서는 정기적으로 순자본비율 및 자산부채비율의 관리현황을 보고

3) 한도관리

① 한도관리는 회사의 제반 거래에 있어 수반되는 리스크의 편중을 예방하고 잠재적인 예상 최대손실의 제한을 통한 자산운용의 안정성 제고와 회사의 재무건전성 유지를 그 목적으로 함

② 위험자본한도는 한도 배분 단위 별로 세분화되어 관리

③ 시장리스크, 신용리스크, 운영리스크와 같이 한도 관리 대상 리스크는 가능한 한 최소 주기로 전사적으로 측정하여 관련 위험액을 산출

④ 리스크관리부서는 사전에 위원회에 의하여 설정된 순자본비율에 의하여 산출된 전사 위험자본한도와 측정 시점의 실제 전사 위험액을 측정 비교하여 그 적정성을 평가하고 통제할 수 있는 체제를 갖추어야 함

⑤ 위험자본한도의 준수 여부는 매일 모니터링 되어야 하고, 위험자본한도를 배정받은 현업 및 후선 업무 부서장은 위험자본한도를 준수하도록 함

4) 한도초과 시 조치

① 한도를 배정받거나 한도가 설정된 업무를 수행하는 부서가 한도를 초과하여 거래하였을 때에는 해당부서장은 즉시 한도 이내 축소를 위한 조치를 취하고, 위반 내용과 발생 원인 등을 리스크관리부서에 보고하여야 하며 리스크관리부서는 그 위반내용 및 영향이 중대하다고 판단하는 경우 이를 실무 위원회 위원장에게 보고하여 사후 조치에 대하여 지시를 받아 수행

② 한도 이내 축소를 위한 조치가 시장의 상황에 따라 즉시적으로 취해질 수 없는 경우 해당 부서장은 예상 처리 기간 등을 명시한 한도초과 해소 계획을 리스크관리부서에 제출하여야 하며, 리스크관리부서는 동 계획의 타당성을 검토하고 이에 따른 실행 여부를 모니터링 함

5) 측정 및 보고

① 회사의 모든 리스크는 객관적이고 합리적인 기준에 의하여 측정되어야 하며 가능한 실시간 측정을 원칙으로 하나, 리스크의 종류 및 발생 빈도 등에 따라 측정 주기를 별도로 정하여 운영

② 측정방법은 일관성이 유지되어야 하며 그 타당성이 검증되어야 함

③ 위원회는 리스크 측정을 위한 시스템을 개발·운용하고, 지속적인 수정·보완을 통하여 그 유효성이 제고되도록 하여야 함

④ 회사는 회사의 제반 리스크에 관한 사항을 보고함에 있어 거래에 관련된 의사결정 라인과 분리된 보고 체계를 구축하여야 하며 적시적인 보고가 될 수 있도록 보고 내용 및 주기 등을 정하여 보고를 시행

⑤ 리스크관리부서는 경영환경 및 시장상황이 급변하거나 회사의 재무구조에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사안이 발생할 경우 그 내용을 수시로 보고

6) 위기상황 대응방안의 수립

① 리스크관리부서는 급격한 시장상황의 변화(자산가치의 급격한 하락, 신용경색으로 인한 유동성 감소, 신인도 하락 등) 또는 예기치 못한 사건의 발생(전산시스템 장애 등)으로 인한 회사의 대량손실위험에 대비한 위기상황대응방안을 수립하여 위원회의 승인을 받아야 함

7) 리스크관리 전산시스템

① 위원회는 리스크를 효율적으로 측정할 수 있는 리스크관리 전산시스템을 구축·운영하여야 하며, 정기적으로 시스템의 안정성 및 정확성을 감독

② 리스크관리부서는 효율적인 리스크관리를 위하여 리스크관리 전산시스템을 적정하게 관리하고 유지·보수하여야 하며 리스크관리 전산시스템의 상호 유기적 설계 및 구축을 위하여 관련 부서간 협조체제를 마련

③ 리스크관리부서는 리스크관리 전산시스템의 데이터베이스 관리, 보안성 확보, 백업 및 복구절차를 마련하여야 하고 리스크의 측정모형에 대한 적정성을 수시로 검증

8) 위험관리 주요 현황

① 신용위험관리

신용위험이란 거래상대방의 경영상태 악화, 신용도 하락, 채무 불이행 등으로 인하여 발생할 수 있는 손실 가능성을 의미함. 회사는 신용위험관리를 위해 내부 및 외부 신용등급을 동시에 감안한 기준신용등급 체계를 활용하고 있으며, 신용위험노출규모가 특정부문에 편중되는 것을 방지하기 위하여 거래상대방별, 기업집단별, 국가별, 신용등급별 Exposure 산출 및 이에 대한 한도를 관리하고 있음

또한, 신용위험 측정을 위해 Credit VaR를 일별로 산출하여 전사 및 부서별 한도를 관리하고 있으며, 거래상대방 모니터링을 통하여 조기경보체제를 구축ㆍ운영함으로써 발생 가능한 손실을 미연에 방지하고 있음

② 시장위험관리

시장위험이란 금리, 환율, 주가 등 시장가격의 불리한 변동으로 발생할 수 있는 손실 가능성을 의미함. 회사는 시장위험관리를 위해 각 부서별 사업계획에 기반한 '포지션 한도’와 과거변동성에 기초한 '손실한도' 및 99% 신뢰구간, 10일 VaR 기준의 '시장위험자본한도' 등을 운영하고 있으며, 시장위험이 회사가 감내할 수 있는 위험 수준으로 관리되도록 노력하고 있음

③ 유동성위험관리

유동성위험은 수용하기 힘든 손실 없이는 만기가 도래하는 지급의무를 이행하지 못할 위험을 의미함. 회사는 유동성위험 관리를 위해 유동성비율을 활용하고 있으며, 통화별로 원화, 외화를 구분하여 유동성 비율 및 유동성갭을 측정ㆍ모니터링하고 있음. 또한, 유동성 상태 및 금융시장 안정성에 따라 각 단계별 세부 대응방안을 수립하여 위기상황 발생에 대비하고 있음

④ 운영위험관리

운영위험이란 부적절하거나 잘못된 내부절차, 인력 및 시스템 혹은 외부사건 등으로 인해 직접 또는 간접적으로 손실이 발생할 가능성을 의미함. 회사는 운영위험 관리를 위한 조직 및 관리체계를 마련하여 운영하고 있으며, 위험통제자가진단(RCSA)을 실시하여 전사의 운영위험을 인식 및 평가하고, 인식한 운영위험에 대해 개선과제를 도출하고 수행함으로써 운영위험을 축소ㆍ회피하여 손실가능성을 최소화하고 있음

[주요종속회사에 관한 사항]

■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행

가. 자본적정성 관련 지표(1) BIS 비율

(단위 : 백만원, %)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

자기자본(A)
280,436
279,412

위험가중자산(B)
2,159,693
2,290,554

자기자본비율(A/B)
12.98%
12.20%

주) K-GAAP 재무제표기준

나. 재무건전성 관련 지표

(1) 대손충당금

(단위 : 백만원)

구 분
일반
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

대손충당금
국내분
일반
96,824
88,546

특별
-
-

소계
96,824
88,546

국외분
일반
-
-

특별
-
-

소계
-
-

합계
96,824
88,546

기중 대상상각액
7,213
6,547

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 수익성비율

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

ROA
0%
1%
2%

ROE
4%
17%
19%

주) K-GAAP 재무제표기준 (3) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)
914,017
802,830

잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)
559,687
442,270

유동성비율(A/B)
163%
182%

유동성갭 금액(A-B)
354,330
360,560

주) K-GAAP 재무제표기준

다. 산업 전반의 현황

(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성상호저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 금융기관으로서 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 금융당국의 규제 및 영업구역 지정등으로 급격한 양적성장은 제한적이지만 지역영업을 기반으로 안정적인 수익창출모델을 구성하고 내부통제 및 리스크관리시스템을 구성함으로써 질적성장을 통한 안전한 서민금융의 역할을 이행하고 있습니다.

2) 산업의 성장성

금융당국의 가계대출 총량규제, 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 경쟁심화 및 영업구역의 제한으로 영업확대는 점진적으로 이루어지고 있습니다. 수익성 측면에서 국내외 경기 불확실성 확대, 금융당국의 가계대출 관리정책 등으로 대출 증가율 둔화 및 규제와 경쟁 심화로 수익성 개선이 더딜 것으로 예상됩니다.

3) 경기변동의 특성

지역사회의 서민과 소규모기업의 금융편의를 도모하고자 설립된 상호저축은행의 특성상 내수경기 변동과 관련이 있으며, 부동산 담보대출과 관련하여 부동산정책 변화에 민감하게 영향받고 있습니다.

4) 계절성

계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건

국내시장환경은 가계부채 억제를 위한 가계대출 총량규제가 지속되고, 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 신용대출의 경쟁 심화, 햇살론 및 사잇돌 대출 등 정책 서민금융공급 확대등의 이유로 업권 간 경쟁이 심화되어 영업축소 현상이 지속되고 있습니다.

글로벌 무역분쟁이 지속되고 신흥국의 금융시장 불안으로 수출기업의 수익성 악화가 내수업종 및 중소기업 소상공인, 자영업자의 부실로 이어질 것으로 예상됩니다. 이는 수익성에 부정적인 영향을 미칠 것으로 예상되기에 국내외 환경변화 및 가계부채 이슈 등을 고려할 때 보다 면밀한 리스크 관리가 필요할 것으로 보입니다.

(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점

모회사인 키움증권(주)과 (주)키움예스저축은행과의 연계로 영업다변화, 다우키움그룹의 IT 기술을 기반으로 차별화된 서비스를 고객에게 제공하여 안정적인 고객확보와 수익성 및 건전성을 유지하고 있습니다. 반면 당국의 금리인하 정책에 따른 신용대출의 금리리스크 위험은 미래의 수익성에 부정적 영향이 있을 것으로 예상되며 이에 따른 리스크관리 방안이 필요 할 것으로 보입니다.

라. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음.

■ 상호저축은행업 : (주)키움예스저축은행

가. 자본적정성 관련 지표(1) BIS 비율

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

자기자본(A)
230,115
192,144

위험가중자산(B)
1,759,045
1,696,022

자기자본비율(A/B)
13.08%
11.33%

주) K-GAAP 재무제표기준

나. 재무건전성 관련 지표

(1) 대손충당금

(단위 : 백만원)

구 분
일반
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

대손충당금
국내분
일반
70,333
53,024

특별
-
-

소계
70,333
53,024

국외분
일반
-
-

특별
-
-

소계
-
-

합계
70,333
53,024

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 수익성비율

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

ROA
0%
1%
2%

ROE
-1%
14%
16%

주) K-GAAP 재무제표기준

(3) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)
736,134
589,350

잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)
361,991
324,987

유동성비율(A/B)
203%
181%

유동성갭 금액(A-B)
374,143
264,363

주) K-GAAP 재무제표기준
다. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성

상호저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 금융기관으로서 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 금융당국의 규제 및 영업구역 지정등으로 급격한 양적성장은 제한적이지만 지역영업을 기반으로 안정적인 수익창출모델을 구성하고 내부통제 및 리스크관리시스템을 구성함으로써 질적성장을 통한 안전한 서민금융의 역할을 이행하고 있습니다.

2) 산업의 성장성

금융당국의 가계대출 총량규제, 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 경쟁심화 및 영업구역의 제한으로 영업확대는 점진적으로 이루어지고 있습니다. 수익성 측면에서 국내외 경기 불확실성 확대, 금융당국의 가계대출 관리정책 등으로 대출 증가율 둔화 및 규제와 경쟁 심화로 수익성 개선이 더딜 것으로 예상됩니다.

3) 경기변동의 특성

지역사회의 서민과 소규모기업의 금융편의를 도모하고자 설립된 상호저축은행의 특성상 내수경기 변동과 관련이 있으며, 부동산 담보대출과 관련하여 부동산정책 변화에 민감하게 영향받고 있습니다.

4) 계절성

계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건

국내시장환경은 가계부채 억제를 위한 가계대출 총량규제가 지속되고, 인터넷전문은행 규제 완화에 따른 신용대출의 경쟁 심화, 햇살론 및 사잇돌 대출 등 정책 서민금융공급 확대등의 이유로 업권 간 경쟁이 심화되어 영업축소 현상이 지속되고 있습니다.

글로벌 무역분쟁이 지속되고 신흥국의 금융시장 불안으로 수출기업의 수익성 악화가 내수업종 및 중소기업 소상공인, 자영업자의 부실로 이어질 것으로 예상됩니다. 이는 수익성에 부정적인 영향을 미칠 것으로 예상되기에 국내외 환경변화 및 가계부채 이슈 등을 고려할 때 보다 면밀한 리스크 관리가 필요할 것으로 보입니다.

(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점

모회사인 키움증권과 키움저축은행과의 연계로 영업다변화, 다우키움그룹의 IT 기술을 기반으로 차별화된 서비스를 고객에게 제공하여 안정적인 고객확보와 수익성 및 건전성을 유지하고 있습니다. 반면 당국의 금리인하 정책에 따른 신용대출의 금리리스크 위험은 미래의 수익성에 부정적 영향이 있을 것으로 예상되며 이에 따른 리스크관리 방안이 필요 할 것으로 보입니다.

라. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음.
■ 집합투자업 : 키움투자자산운용(주)가. 자본적정성 관련 지표(1) 최소영업자본액

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

최소영업자본액
30,858
30,647
30,756

주) K-GAAP 재무제표기준

나. 재무건전성 관련 지표

(1) 수익성비율

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

ROA
8%
8%
15%

ROE
9%
9%
17%

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)
17,976
20,157

잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)
7,143
12,360

유동성비율(A/B)
252%
163%

유동성갭 금액(A-B)
10,833
7,797

주) K-GAAP 재무제표기준
다. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성집합투자업의 주요 주체인 자산 운용사는 펀드의 설정 및 운용 업무가 대표적인 업무입니다. 펀드를 설정하고 다수의 투자자에게 자금을 모은 뒤, 이 자금을 운용하여 수익을 나눠 갖는 업무를 주요 업무로 합니다. 집합투자업은 운용가능한 집합투자기구 종류별로 인가 단위를 구성하고, 이와 관련하여 전문인력의 종류 및 최소 보유인원을 차등화 하고 있습니다. 이와 같은 산업의 특성으로 진입장벽이 높고, 자본시장법에 근거하여 펀드를 설정 및 운용하는 업무를 영위하고 있습니다. 2) 산업의 성장성국내 자산운용업은 지속되는 코로나 19 위기 가운데에서도 견조한 성장세를 유지하고 있습니다. 사모 펀드 시장은 기관투자자와 비금융투자법인의 투자가 확대되며 매년 높은 성장세를 기록하고 있으며, 공모펀드는 ETF, ESG펀드, 자산배분 펀드 등 다양한 펀드에 대한 투자자 수요로 일정 수준의 성장을 기대하고 있습니다. 일임 시장의 경우, 보험사 중심으로 계열 운용사 등 위탁운용으로 성장을 유지하고 있습니다.3) 경기변동의 특성경기 변동에 따라 투자되는 대상 자산의 변화로 유형별 운용자산에 대한 자금 유출입이 활발한 편입니다. 하지만 전체 시장 규모에 대한 업황 영향은 크지 않은 편입니다. 다만, 시장 규모의 성장에 따라 운용 보수 저하 추세가 지속적으로 심화되는 가운데 국내 뿐만 아니라 글로벌 운용사 역시 운용 비용 절감과 운용 효율화를 위해 디지털 기술 투자 등 다양한 확장 범위 내에서 영향을 줄 수 있는 상황은 지속 될 것으로 예상합니다.4) 계절성계절적 요인은 자산운용업 전반에 영향이 없습니다.다만, 주식형 펀드 중 일부 유형에는 자금 유출입에 계절적 영향이 있습니다. 예를 들어, 배당주에 주로 투자하는 주식형 펀드의 경우에는 자금 유출입이 특정한 시점에 강세 혹은 약세를 보이는 경우가 있고, 여름 테마주나 겨울 테마주에 주로 투자하는 섹터형 펀드의 경우 계절적인 영향을 받을 수 있습니다.(2) 국내외 시장 여건자산 운용업을 둘러싼 대내외 경쟁 환경은 지속적으로 변하고 있습니다. 국내에서는 자산운용업 내부의 경쟁과 동시에 자산관리업무 간 경쟁도 지속되고 있습니다. 해외로부터는 선진국 자산운용사들의 대형화에 따라 경쟁압력이 더욱 커질 수 있는 가능성이 있습니다. 대내외 자산운용 시장은 펀드 상품구조 다각화와 더불어 맞춤형 자산배분 상품의 솔류션 등이 점차 인구 고령화 및 저성장 영향으로 장기간 수요가 지속될 가능성이 매우 큰 편입니다.키움투자자산운용(주)의 경우, 3백여개가 넘은 운용사 가운데 상위 10위권 내 운용사로 운용규모를 공고히 유지 및 확대 하고 있습니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점자산운용산업은 평판과 브랜드 가치 확보가 필수적입니다. 국내 금융계열 자산운용회사들은 모기업인 은행, 증권회사, 보험사 등의 지점을 통해 강력한 판매망을 구축할 수 있을 뿐만 아니라 브랜드 가치도 함께 얻을 수 있습니다. 이같은 후광효과를 누일 수 없는 독립계 운용사들은 특화된 운용역량과 성과가 없는 경우 충분한 이익을 만들어내기가 어렵습니다.키움투자자산운용(주)는 종합자산운용사로 주식 및 채권 펀드 뿐만 아니라 부동산, 인프라, 리츠 등 대체투자 분야에 걸쳐 다양한 상품을 운용하고 상품을 제공하고 있습니다. 특히, 매년 펀드시장 트렌드를 선도하는 신상품과 더불어 글로벌 운용성과에서도 뛰어난 운용역량과 운용성과를 기록하였습니다. 주식형 펀드 등 고보수 상품이 감소하는 중에도 운용성과를 바탕으로 주식형 관련 자산의 성장세 및 연기금 등의 대형자금의 지속적인 증가로 수익성도 지속적으로 개선되었습니다. 키움 금융 계열사의 시너지를 바탕으로 국내 TOP8 내에서의 종합자산운용사로서의 입지를 확고히 하고 있습니다.
라. 신규사업등의 내용 및 전망2023년에는 리딩 운용사 도약을 위해 주식 및 채권 자산에 대한 ESG 평가 시스템 적용 및 실현을 위해 계속해서 매진하고, 이와 함께 글로벌 투자 및 운용역량 강화, 특화된 상품 개발에 집중할 계획입니다. 특히 장기성장의 발판이 될 TDF를 포함한 퇴직연금 상품과 특색있는 ETF의 신규개발을 통해 경쟁이 심화되고 있는 시장 속 상위 포지션을 확고히 잡을 계획입니다. 또한 리츠를 포함한 국내/해외 부동산 자산의 리스크 관리를 확고히 한 후 금리 피크 이후의 새로운 기회가 올 것에 대한 준비를 지속하겠습니다.

■
여신전문금융업 : 키움캐피탈(주)가. 자본적정성 관련 지표(1) 조정자기자본비율

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

자기자본(A)
371,962
308,552

위험가중자산(B)
2,222,375
1,973,063

자기자본비율(A/B)
16.74%
15.64%

주)여신전문금융업 감독규정 내 조정자기자본비율을 기재함주) K-GAAP 재무제표기준

나. 재무건전성 관련 지표

(1) 대손충당금

(단위 : 백만원)

구 분
일반
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

대손충당금
국내분
일반
11,717
24,868

특별
-
-

소계
11,717
24,868

국외분
일반
-
-

특별
-
-

소계
-
-

합계
11,717
24,868

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 수익성비율

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준
2021.12.31 기준

ROA
1%
2%
2%

ROE
6%
11%
16%

주) K-GAAP 재무제표기준

(3) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)
723,076
446,003

잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)
363,457
213,933

유동성비율(A/B)
199%
208%

유동성갭 금액(A-B)
359,619
232,070

주) K-GAAP 재무제표기준

다. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성1) 여신전문금융업 개요여신전문금융업은 신기술사업금융업, 시설대여업, 신용카드업, 할부금융업 등으로 구분되어 있으며, 각 사업은 금융위원회에 허가 또는 등록을 한 경우에 한하여 업무를 영위할 수 있습니다. 키움캐피탈은 신기술사업금융업 및 시설대여업 등을 등록하였습니다.

구분
업무 영역

시설대여업
이용자가 선정한 특정물건을 구입 후 임대(리스)하고 일정기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차형식의 물건을 매개로 한 물적금융

할부금융업
재화 및 용역의 매매계약에 대하여 매도인 및 매수인과 각각 약정을 체결하여 매수인에게 융자한 재화 및 용역의 구매자금을 매도인에게 지급하고 매수인으로부터 그 원리금을 분할하여 상환받는 방식의 금융

신기술사업금융업
신기술사업자에 대한 투자, 융자, 경영 및 기술의 지도와 신기술투자조합의 설립과 자금의 관리ㆍ운용등을 영위하는 금융사업

팩토링
기업이 물품 및 용역의 공급에 의하여 취득한 매출채권을 양수하여 관리, 회수하는 업무

일반대출
기업/개인을 상대로 한 대출업무 (운전자금, 주택자금, 가계자금 대출, 부동산 PF 등)

2) 산업의 특성여신전문금융업은 수신기능이 없으며, 채권 또는 어음(CP)의 발행을 통해 자금을 조달하여 여신행위를 주 업무로 영위하는 업종입니다. 수신기능이 없어 건전성 확보를 위한 진입규제의 필요성이 크지 않아 대주주 및 자본금 요건만 구비되면 금융위원회 등록(신용카드업은 허가제) 으로 시장 진출입이 자유로우며, 타금융업 대비 비교적 소자본으로 다양한 형태의 여신 및 투자활동이 가능합니다. 반면 자금조달을 시장에 의존하기 때문에 조달비용 절감, 유동성 유지, 각 상품별 자산부채 만기구조의 매칭이 매우 중요한 관리요소가 됩니다.3) 경기변동의 특성여신전문금융업은 높은 외형 성장세를 이루고 있으나 수신기능이 없는 자금조달구조의 특성상 2008년 글로벌 금융위기 같은 체계적 위험에 민감하게 반응합니다. 경기 활황 시 대출수요의 증가로 인한 자산규모 및 수익이 제고되고, 경기 침체 시 대출수요의 감소 및 자산가치의 하락으로 인한 수익성 및 자산건전성 리스크가 증대됩니다.4) 자원조달 상의 특성자금조달의 방법은 자본금의 증자, 투자조합 결성, 회사채 발행, 정책자금 차입, 해외 자본의 도입 등 다양한 자금조달원을 갖고 있으며, 최근 유동성리스크 관리 강화 추세에 따라 단기차입금보다 장기차입금이 주를 이루고 있습니다.(2) 국내외 시장 여건여신전문금융회사는 은행, 보험사 및 신용카드사 등 다른 금융권에 비해서는 진입장벽이 낮은 수준으로 외국계 및 대기업 계열 국내사의 신규 시장진입이 이루어지고 있습니다. Captive Market을 보유한 일부 여전사를 제외하면, 국내 할부, 리스시장의 규모는 협소한 가운데 진입장벽 또한 낮아 군소 시장참여자 수가 과다하고 경쟁 강도가 높습니다. 따라서 여신전문금융회사가 안정적으로 성장하기 위해 각 상품별 자산부채 만기구조의 매칭, 심사 및 리스크 관리 능력, 안정적인 자금조달 능력이 중요합니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점키움캐피탈(주)는 키움증권의 자회사로 모회사의 우수한 대외신인도를 바탕으로 조달 안정성을 갖추고 있으며, 회사채, CP, 금융기관 대출 등 차입 기반을 다변화하여 Peer Group 대비 우수한 자금조달 능력을 보유하고 있습니다. 또한, 키움증권, 키움투자자산운용, 키움PE 등 금융 계열사와 연계 영업을 통한 시너지 극대화와 우수 인력 영입, 철저한 사전 심사 및 정교한 리스크관리 체계 정립을 통해 안정적으로 지속 성장이 가능한 기반을 마련하였습니다.
라. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음.

■ NPL투자관리업 : 키움에프앤아이(주)

가. 재무건전성 관련 지표

(1) 수익성비율

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

ROA
2%
3%

ROE
4%
8%

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)
22,668
24,851

잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)
1,934
2,081

유동성비율(A/B)
1,172%
1,194%

유동성갭 금액(A-B)
20,734
22,770

주) K-GAAP 재무제표기준

나. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성1997년 외환위기 이후 기업대출 부실화와 2003년 신용카드 사태, 2008년 글로벌 금융위기로 인한 가계대출 부실화 등을 거치며 국내 부실채권시장은 큰 폭을 확대되었습니다. 또한, 2011년 국제회계기준(K-IFRS) 도입에 따라 국내은행들의 자체 유동화를 통한 부실채권 정리방식이 진성매각(True Sale) 요건을 충족하지 못하게 되면서 은행권 부실채권의 공개매각 물량이 증가하게 되었습니다.부실채권 시장은 경제 위기시 규모가 확대되는 경기후행 및 역행적 성격을 띄고 있으며, 금융 정책 및 여신 정책에 따라 변동하는 특성이 있습니다.2) 산업의 성장성COVID-19 확산, 미중 무역전쟁, 국내 가계부채 증가, 경기 침체 등 불확실한 국내 경제상황이 지속되고 있어 국내 부실채권 시장의 규모는 유지 또는 확대될 것으로 전망됩니다.3) 경기변동의 특성경기에 후행 및 역행하는 특성이 있으므로, 금융위기 등 경기 침체기부터 회복 초기까지 시장이 성장하는 모습을 보이고 있습니다. 이후 뚜렷한 경제회복 기미없이 소비부진, 경기 침체 지속 등으로 국내 부실채권 시장은 어느정도의 일정 규모를 유지하고 있습니다.4) 계절성계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.(2) 국내외 시장 여건국내 부실채권 시장은 자산운용사와 캐피탈 등이 참여하며 경쟁이 심화되는 모습이 보이고 있으며, 최근 신규 NPL 전업사를 참여를 비롯하여 전업사 중심으로 재편되는 움직임을 보이고 있습니다. 또한, COVID-19로 인한 경기 불확실성 확대로 인해 시장이 확대될 가능성이 있습니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점키움에프앤아이(주)는 합리적인 의사결정 체계를 바탕으로한 건전한 조직 문화를 만들어가고 있으며, 우수 인력 확보를 통한 정교한 밸류에이션을 통해 시장의 성공적 진입은 물론 수익 극대화를 위해 노력하고 있습니다.또한, 키움증권의 자회사로 모회사의 우수한 대외신인도를 바탕으로 자금조달의 안정성을 높이고 조달 비용을 낮추는데 초점을 맞추고 있습니다.
다. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음.

■ 중소기업창업투자업 : 키움인베스트먼트(주)

가. 재무건전성 관련 지표

(1) 수익성비율

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

ROA
3%
2%

ROE
3%
2%

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분
2023.09.30 기준
2022.12.31 기준

잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)
15,193
16,914

잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)
203
683

유동성비율(A/B)
7,480%
2,475%

유동성갭 금액(A-B)
14,989
16,231

주) K-GAAP 재무제표기준

나. 산업 전반의 현황(1) 산업의 특성, 경기변동의 특성, 계절성1) 산업의 특성벤처캐피탈은 벤처기업의 기술성과 성장가능성을 검토하여 투자를 하고, 벤처기업에 자금과 경영서비스 등을 제공함으로써 피투자기업의 기업가치를 증대시킨 후 상장(IPO), 인수·합병(M&A), Secondary(구주매각) 등을 통해 투자자금을 회수합니다. 벤처기업의 성장 및 발전에 함께하여 기술 개발을 촉진하고, 산업의 고도화와 고용창출을 유발함으로써 국민경제 활성화에 기여하고 있습니다.2) 산업의 성장성벤처캐피탈 산업은 정부의 벤처투자 지원정책 및 기관투자자의 투자 참여 확대가 지속될 것으로 전망되어 재원 확보, 투자, 회수가 활성화될 것으로 기대되고 있습니다.3) 경기변동의 특성경기변동의 영향에 대해 중립적인 성격을 지니고 있습니다. 벤처캐피탈은 1) 투자재원 확보, 2) 투자발굴 및 집행, 3) 회수 및 수익 실현으로 이어지는 순환적 주기의 사업구조를 가지고 있습니다. 1) 투자재원 확보는 정부의 정책자금, 연기금 등의 기관투자자, 민간/해외자금 등을 통해 재원을 조달하는데, 이는 중장기적인 관점에서 투자가 진행되는 경향을 지니고 있습니다. 2) 투자발굴 및 집행은 시장동향 및 벤처기업의 성장가능성을 파악하여 결정하기에 경기변동에 따라 유연하게 진행할 수 있어 중립적인 성격을 지니고 있습니다. 3) 회수 및 수익 실현의 경우 경기변동의 영향에 민감한 경향을 지니고 있습니다. 국내 대다수의 벤처캐피탈은 투자기업의 상장을 통해 증권시장에서의 매도를 통해 회수를 실현하기 때문입니다.또한 벤처캐피탈에서 주로 운용하는 벤처투자조합은 평균 존속기간이 8년으로 경기 변동에 중립적이라고 할 수 있습니다.4) 계절성계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.(2) 국내외 시장 여건정부는 중소기업을 국가 경제의 주역으로 보고, “중소·벤처 활성화”를 주요 국정과제로 설정하여 벤처산업을 육성하고 있으며, 한국벤처투자, 한국성장금융 등을 통하여 정책자금을 공급함으로써 벤처캐피탈을 지원하고 있습니다.민간 분야에서도 신사업의 발굴, 자본이득의 획득 등을 목적으로 벤처 투자가 증가하면서 국가 경제적으로도 제4차 산업혁명 및 신경제로의 전환을 가속화하고, 새로운 일자리와 부가가치를 창출하는 한편, 벤처 투자를 통하여 성장한 엔터테인먼트, 모바일 메신저 등이 한류를 주도하며 새로운 수출산업으로서 국가 경제에 기여하고 있습니다.(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점키움인베스트먼트(주)는 지속적인 투자재원 확보를 위해 노력하고 있습니다. 이러한 노력의 일환으로 운용 자산 규모인 AUM은 매년 성장하는 추세를 보이고 있으며, 이를 통해 안정적인 수익 관리를 진행하고 있습니다. 이를 통해 1) 투자재원 확보, 2) 투자발굴 및 집행, 3) 회수 및 수익 실현의 선순환 구조를 만드는데 기여하고 있습니다. 시장 흐름 및 중장기 경제 발전 동향에 맞춰 전문 인력을 채용하여 당사의 전문성을 재고하고 있으며, 투자 운용역의 인력 육성과 내부 관리를 위한 관리인력의 육성에 힘쓰고 있습니다.
다. 신규사업등의 내용 및 전망해당사항 없음.

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

가. 요약 연결재무정보

제25기 3분기 2023년 09월 30일 현재

제24기 2022년 12월 31일 현재

제23기 2021년 12월 31일 현재

키움증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제25기 3분기(2023.09.30)
제24기 기말(2022.12.31)
제23기 기말(2021.12.31)

현금 및 예치금
6,001,346,652,268
5,680,557,054,482
6,619,871,156,993

당기손익-공정가치측정 금융자산
27,019,279,593,070
27,086,369,780,502
24,374,976,964,227

파생상품자산
490,642,151,982
761,373,715,652
118,721,337,207

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
429,957,190,939
461,004,635,093
474,338,396,335

상각후원가측정 금융자산
11,807,682,680,099
10,217,088,623,744
9,412,285,667,877

관계기업투자
828,151,227,257
602,420,211,547
395,151,792,058

유형자산
124,491,879,149
127,303,673,473
138,802,282,960

투자부동산
255,868,026,068
325,268,146,235
298,615,962,840

무형자산
104,061,145,370
107,197,037,707
91,332,479,306

사용권자산
18,150,193,065
18,970,614,317
10,622,682,476

당기법인세 자산
2,260,743,003
1,581,668,643
30,796,345

이연법인세자산
64,190,077,443
19,697,642,371
12,768,234,879

기타자산
3,767,107,732,762
2,628,468,309,163
3,353,582,922,887

자 산 총 계
50,913,189,292,475
48,037,301,112,929
45,301,100,676,390

당기손익-공정가치측정 금융부채
6,953,702,134,293
6,756,359,657,413
4,673,353,276,277

파생상품부채
407,245,147,267
756,361,373,472
92,317,361,573

예수부채
16,218,297,563,808
15,267,685,131,079
17,253,036,186,076

차입부채
18,553,160,157,175
17,720,651,083,278
15,027,450,048,914

순확정급여부채
283,443,858
-
5,355,543,765

충당부채
3,783,535,699
5,233,030,266
4,396,152,349

리스부채
17,459,554,335
17,553,501,494
10,238,542,403

당기법인세부채
160,338,075,755
63,393,373,690
248,066,710,293

이연법인세부채
37,092,093,902
52,160,987,590
69,049,807,380

기타부채
3,434,616,077,285
2,804,809,039,717
3,615,974,317,304

부 채 총 계
45,785,977,783,377
43,444,207,177,999
40,999,237,946,334

지배주주지분
5,085,966,250,994
4,556,027,966,942
4,265,240,115,013

자본금
145,224,895,000
145,224,895,000
145,224,895,000

연결자본잉여금
1,038,880,713,632
1,038,880,146,980
1,038,849,055,690

연결자본조정
(147,738,922,110)
(147,738,922,110)
(63,598,062,610)

연결기타포괄손익누계액
(11,310,090,284)
(16,115,772,866)
12,553,569,022

연결이익잉여금
4,060,909,654,756
3,535,777,619,938
3,132,210,657,911

비지배지분
41,245,258,104
37,065,967,988
36,622,615,043

자 본 총 계
5,127,211,509,098
4,593,093,934,930
4,301,862,730,056

관계기업 투자주식의 평가방법
지분법
지분법
지분법

연결에 포함된 회사 등
149
162
159

과 목
제25기 3분기(2023.01.01~2023.09.30)
제24기 기말(2022.01.01~2022.12.31)
제23기 기말(2021.01.01~2021.12.31)

영업수익
7,399,349,219,754
8,942,353,665,382
5,866,189,220,774

영업이익
841,639,415,988
656,424,566,711
1,208,885,819,778

법인세비용차감전순이익
833,348,935,166
680,168,793,182
1,234,318,333,158

당기순이익
629,931,428,129
508,170,326,221
910,172,830,315

지배주주지분순이익
627,675,439,263
507,326,120,051
903,715,261,027

비지배주주지분순이익
2,255,988,866
844,206,170
6,457,569,288

기본주당이익(보통주)
22,540
17,919
31,680

희석주당이익(보통주)
20,637
16,478
28,546

나. 요약재무정보

제25기 3분기 2023년 09월 30일 현재

제24기 2022년 12월 31일 현재

제23기 2021년 12월 31일 현재

키움증권주식회사
(단위: 원)

과 목
제25기 3분기(2023.09.30)
제24기 기말(2022.12.31)
제23기 기말(2021.12.31)

현금 및 예치금
4,991,449,755,572
4,748,488,296,157
6,048,093,707,887

당기손익-공정가치측정 금융자산
25,319,523,365,232
25,247,322,372,016
22,338,808,128,400

파생상품자산
487,305,024,202
748,488,519,298
117,248,759,221

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
410,062,457,939
448,666,058,093
463,280,516,335

상각후원가측정 금융자산
4,875,765,716,749
3,589,687,897,366
3,846,091,959,489

종속기업 및 관계기업투자
2,141,909,553,705
1,890,829,805,071
1,643,958,855,603

유형자산
69,754,247,020
72,718,871,986
75,437,119,196

투자부동산
28,169,141,930
27,944,998,550
28,237,456,889

무형자산
56,643,030,301
62,220,366,135
48,019,046,215

사용권자산
12,648,473,718
13,882,987,571
6,209,228,046

당기법인세자산
14,579,763
13,651,005
26,827,645

이연법인세자산
36,939,478,361

기타자산
3,666,078,879,499
2,519,023,596,287
3,328,653,313,567

자 산 총 계
42,096,263,703,991
39,369,287,419,535
37,944,064,918,493

당기손익-공정가치측정 금융부채
6,953,702,134,293
6,756,359,657,413
4,673,353,276,277

파생상품부채
402,977,209,574
755,530,530,550
90,572,471,579

예수부채
12,243,920,373,523
11,318,496,496,942
14,290,611,248,017

차입부채
14,901,784,667,285
14,158,721,044,024
11,785,183,732,553

순확정급여부채
-
-
4,152,836,345

충당부채
5,085,508,066
8,556,631,992
2,153,950,664

리스부채
12,484,065,752
13,299,146,759
6,006,854,902

당기법인세부채
154,459,081,192
41,764,321,832
215,252,225,671

이연법인세부채
-
21,641,759,555
4,076,707,349

기타부채
2,891,455,106,291
2,225,774,544,270
3,079,417,792,107

부 채 총 계
37,565,868,145,976
35,300,144,133,337
34,150,781,095,464

자본금
145,224,895,000
145,224,895,000
145,224,895,000

자본잉여금
1,038,158,067,372
1,038,159,067,372
1,038,159,067,372

자본조정
(121,567,065,018)
(121,567,065,018)
(37,426,205,518)

기타포괄손익누계액
(19,398,716,384)
(17,574,915,245)
11,769,815,927

이익잉여금
3,487,978,377,045
3,024,901,304,089
2,635,556,250,248

자 본 총 계
4,530,395,558,015
4,069,143,286,198
3,793,283,823,029

종속, 관계, 공동기업 투자주식의 평가방법
원가법
원가법
원가법

과 목
제25기 3분기(2023.01.01~2023.09.30)
제24기 기말(2022.01.01~2022.12.31)
제23기 기말(2021.01.01~2021.12.31)

영업수익
6,652,400,856,577
8,031,651,241,233
5,027,613,200,637

영업이익
748,236,330,015
645,745,222,154
949,456,335,853

법인세비용차감전순이익
760,879,432,205
663,311,108,447
1,040,158,840,582

당기순이익
565,620,477,401
493,104,211,865
772,490,517,542

기본주당이익(보통주)
20,295
17,410
27,055

희석주당이익(보통주)
18,621
16,025
24,455

2. 연결재무제표

2-1. 연결 재무상태표

연결 재무상태표

제 25 기 3분기말 2023.09.30 현재

제 24 기말 2022.12.31 현재

(단위 : 원)

제 25 기 3분기말

제 24 기말

자 산

1. 현금및예치금

6,001,346,652,268

5,680,557,054,482

2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산

27,019,279,593,070

27,086,369,780,502

3. 파생상품자산

490,642,151,982

761,373,715,652

4. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산

429,957,190,939

461,004,635,093

5. 상각후원가 측정 금융자산

11,807,682,680,099

10,217,088,623,744

6. 관계기업투자

828,151,227,257

602,420,211,547

7. 유형자산

124,491,879,149

127,303,673,473

8. 투자부동산

255,868,026,068

325,268,146,235

9. 무형자산

104,061,145,370

107,197,037,707

10. 사용권자산

18,150,193,065

18,970,614,317

11. 당기법인세자산

2,260,743,003

1,581,668,643

12. 이연법인세자산

64,190,077,443

19,697,642,371

13. 매각예정비유동자산

12,662,598,970

240,000,000

14. 기타자산

3,754,445,133,792

2,628,228,309,163

자 산 총 계

50,913,189,292,475

48,037,301,112,929

자본과 부채

부 채

1. 당기손익-공정가치 측정 금융부채

6,953,702,134,293

6,756,359,657,413

2. 파생상품부채

407,245,147,267

756,361,373,472

3. 예수부채

16,218,297,563,808

15,267,685,131,079

4. 차입부채

18,553,160,157,175

17,720,651,083,278

5. 순확정급여부채

283,443,858

0

6. 충당부채

3,783,535,699

5,233,030,266

7. 리스부채

17,459,554,335

17,553,501,494

8. 당기법인세부채

160,338,075,755

63,393,373,690

9. 이연법인세부채

37,092,093,902

52,160,987,590

10. 기타부채

3,434,616,077,285

2,804,809,039,717

부 채 총 계

45,785,977,783,377

43,444,207,177,999

자 본

지배주주지분

5,085,966,250,994

4,556,027,966,942

1. 자본금

145,224,895,000

145,224,895,000

2. 연결자본잉여금

1,038,880,713,632

1,038,880,146,980

3. 연결자본조정

(147,738,922,110)

(147,738,922,110)

4. 연결기타포괄손익누계액

(11,310,090,284)

(16,115,772,866)

5. 연결이익잉여금

4,060,909,654,756

3,535,777,619,938

(대손준비금 적립액)

(83,424,236,026)

(53,657,907,122)

(대손준비금 추가적립예정액)

(18,162,736,616)

(29,766,328,904)

비 지 배 지 분

41,245,258,104

37,065,967,988

자 본 총 계

5,127,211,509,098

4,593,093,934,930

부채 및 자본 총계

50,913,189,292,475

48,037,301,112,929

2-2. 연결 포괄손익계산서

연결 포괄손익계산서

제 25 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

제 24 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지

(단위 : 원)

제 25 기 3분기

제 24 기 3분기

3개월

누적

3개월

누적

영 업 수 익

2,100,807,284,616

7,399,349,219,754

2,672,479,615,146

7,041,880,144,960

1. 수수료수익

250,142,626,362

716,562,619,443

240,247,264,209

759,930,389,605

2. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련이익

329,667,234,970

1,572,363,370,588

426,752,232,123

1,354,264,909,467

3. 파생상품 관련이익

814,319,032,660

2,952,350,241,366

1,241,513,084,392

3,071,896,210,559

4. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련이익

(1,820,108,848)

27,716,995,449

6,055,916,229

42,564,339,305

5. 상각후원가 측정 금융상품 관련이익

6,913,112,894

20,759,342,430

4,049,666,126

17,366,910,385

6. 이자수익

426,845,602,553

1,221,166,122,803

308,883,376,139

797,601,982,914

(1) 유효이자율 적용 이자수익

323,674,605,119

906,971,607,282

247,479,705,495

668,326,522,343

(2) 당기손익-공정가치 측정 금융상품 이자수익

103,170,997,434

314,194,515,521

61,403,670,644

129,275,460,571

7. 외환거래이익

266,126,253,808

867,001,090,039

432,121,977,784

938,878,588,954

8. 기타의영업수익

8,613,530,217

21,429,437,636

12,856,098,144

59,376,813,771

영 업 비 용

(1,828,915,513,653)

(6,557,709,803,766)

(2,493,244,483,850)

(6,522,179,889,174)

1. 수수료비용

(72,753,725,321)

(207,094,647,715)

(58,842,116,098)

(182,822,633,779)

2. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련손실

(265,235,705,356)

(1,390,841,813,546)

(368,821,941,110)

(1,404,833,584,067)

3. 파생상품 관련손실

(740,901,913,898)

(2,565,538,901,578)

(1,292,155,306,299)

(3,133,998,150,291)

4. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련손실

0

0

(1,900,854)

(3,697,970)

5. 상각후원가 측정 금융상품 관련손실

(24,799,785,136)

(97,162,969,935)

(20,452,650,943)

(53,340,957,462)

6. 이자비용

(261,597,982,970)

(741,209,982,503)

(141,716,437,383)

(325,335,806,276)

7. 외환거래손실

(286,466,039,234)

(906,216,569,529)

(448,781,462,113)

(922,960,410,972)

8. 판매비와관리비

(146,093,261,570)

(450,616,710,508)

(149,669,339,194)

(453,495,899,752)

9. 기타의영업비용

(31,067,100,168)

(199,028,208,452)

(12,803,329,856)

(45,388,748,605)

영 업 이 익

271,891,770,963

841,639,415,988

179,235,131,296

519,700,255,786

영 업 외 수 익

27,278,478,728

59,679,349,693

19,446,006,682

45,345,305,443

1. 지분법이익

18,162,624,345

34,917,610,738

1,397,198,186

13,128,986,013

2. 기타

9,115,854,383

24,761,738,955

18,048,808,496

32,216,319,430

영 업 외 비 용

(37,642,585,946)

(67,969,830,515)

(7,946,848,540)

(31,099,281,452)

1. 지분법손실

22,116,280,006

41,935,880,422

3,553,303,726

15,817,401,317

2. 기타

15,526,305,940

26,033,950,093

4,393,544,814

15,281,880,135

법인세비용차감전순이익

261,527,663,745

833,348,935,166

190,734,289,438

533,946,279,777

법 인 세 비 용

(57,453,397,598)

(203,417,507,037)

(66,620,105,314)

(160,063,647,678)

분 기 순 이 익

204,074,266,147

629,931,428,129

124,114,184,124

373,882,632,099

지배주주지분

202,848,082,892

627,675,439,263

123,475,877,053

372,898,375,703

비지배주주지분

1,226,183,255

2,255,988,866

638,307,071

984,256,396

기 타 포 괄 손 익

8,231,952,283

(8,506,268,472)

(10,396,117,157)

(21,610,180,126)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

(1) 관계기업투자자본변동

2,075,286,906

3,609,488,481

2,966,177,148

2,954,449,493

(2) 해외사업환산손익

377,074,707

3,763,822,742

5,035,183,126

8,742,303,236

(3) 현금흐름위험회피순손익

(214,781,728)

(452,527,087)

252,974,744

527,753,153

(4) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익(채무상품)

(192,777,951)

(214,962,319)

(183,146,938)

(1,455,030,744)

2. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(1) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익(지분상품)

5,882,608,637

8,303,570,226

(26,780,542,852)

(31,091,513,442)

(2) 당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익(신용위험조정)

396,184,423

(23,508,452,621)

8,488,352,240

(626,170,602)

(3) 확정급여제도의 재측정요소

(91,642,711)

(7,207,894)

(175,114,625)

(661,971,220)

총포괄손익

212,306,218,430

621,425,159,657

113,718,066,967

352,272,451,973

지배주주지분

211,087,793,107

619,156,185,879

113,048,606,003

351,236,006,755

비지배주주지분

1,218,425,323

2,268,973,778

669,460,964

1,036,445,218

주 당 이 익

보통주기본주당이익 (단위 : 원)

7,444

22,540

4,422

13,155

보통주희석주당이익 (단위 : 원)

6,813

20,637

4,087

12,070

우선주기본주당이익 (단위 : 원)

7,911

24,153

4,857

14,647

우선주희석주당이익 (단위 : 원)

7,911

24,153

4,857

14,647

2-3. 연결 자본변동표

연결 자본변동표

제 25 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

제 24 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지

(단위 : 원)

자본

지배주주지분

비지배지분

자본 합계

자본금

연결자본잉여금

연결자본조정

연결기타포괄손익누계액

연결이익잉여금

지배주주지분 합계

2022.01.01 (기초자본)

145,224,895,000

1,038,849,055,690

(63,598,062,610)

12,553,569,022

3,132,210,657,911

4,265,240,115,013

36,622,615,043

4,301,862,730,056

자본의 변동

포괄손익

분 기 순 이 익

0

0

0

0

372,898,375,703

372,898,375,703

984,256,396

373,882,632,099

기타포괄손익

기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(지분상품)

0

0

0

(31,091,513,442)

0

(31,091,513,442)

0

(31,091,513,442)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(채무상품)

0

0

0

(1,455,030,744)

0

(1,455,030,744)

0

(1,455,030,744)

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 평가손익 - 신용위험 변동

0

0

0

(626,170,602)

0

(626,170,602)

0

(626,170,602)

관계기업투자자본변동

0

0

0

2,954,449,493

0

2,954,449,493

0

2,954,449,493

해외사업환산손익

0

0

0

8,700,669,478

0

8,700,669,478

0

8,742,303,236

확정급여제도의 재측정요소

0

0

0

(661,269,613)

0

(661,269,613)

0

(661,971,220)

현금흐름위험회피

0

0

0

516,496,482

0

516,496,482

0

527,753,153

이익잉여금 대체:

당기손익-공정가치 측정 금융부채평가(신용위험조정)

0

0

0

(7,368,246)

7,368,246

0

0

0

자본에 인식된 주주거래:

종속기업 취득

0

(24,234,553)

0

0

0

(24,234,553)

492,197,588

467,963,035

자기주식 거래에 따른 증가(감소)

자기주식

0

0

(84,140,859,500)

0

0

(84,140,859,500)

0

(84,140,859,500)

전환상환우선주의 전환

0

0

0

0

0

0

0

0

배당

0

0

0

0

(104,778,224,979)

(104,778,224,979)

(867,034,400)

(105,645,259,379)

2022.09.30 (기말자본)

145,224,895,000

1,038,824,821,137

(147,738,922,110)

(9,116,168,172)

3,400,338,176,881

4,427,532,802,736

37,284,223,449

4,464,817,026,185

2023.01.01 (기초자본)

145,224,895,000

1,038,880,146,980

(147,738,922,110)

(16,115,772,866)

3,535,777,619,938

4,556,027,966,942

37,065,967,988

4,593,093,934,930

자본의 변동

포괄손익

분 기 순 이 익

0

0

0

627,675,439,263

627,675,439,263

2,255,988,866

629,931,428,129

기타포괄손익

기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(지분상품)

0

0

0

8,303,570,226

0

8,303,570,226

0

8,303,570,226

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(채무상품)

0

0

0

(214,962,319)

0

(214,962,319)

0

(214,962,319)

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 평가손익 - 신용위험 변동

0

0

0

(23,508,452,621)

0

(23,508,452,621)

0

(23,508,452,621)

관계기업투자자본변동

0

0

0

3,609,488,481

0

3,609,488,481

0

3,609,488,481

해외사업환산손익

0

0

0

3,741,787,288

0

3,741,787,288

22,035,454

3,763,822,742

확정급여제도의 재측정요소

0

0

0

(7,207,894)

0

(7,207,894)

0

(7,207,894)

현금흐름위험회피

0

0

0

(443,476,545)

0

(443,476,545)

(9,050,542)

(452,527,087)

이익잉여금 대체:

당기손익-공정가치 측정 금융부채평가(신용위험조정)

0

0

0

13,324,935,966

(13,324,935,966)

0

0

0

자본에 인식된 주주거래:

종속기업 취득

0

1,566,652

0

0

0

1,566,652

1,976,316,338

1,977,882,990

자기주식 거래에 따른 증가(감소)

자기주식

0

0

0

0

0

0

0

0

전환상환우선주의 전환

0

(1,000,000)

0

0

0

(1,000,000)

0

(1,000,000)

배당

0

0

0

0

(89,218,468,479)

(89,218,468,479)

(66,000,000)

(89,284,468,479)

2023.09.30 (기말자본)

145,224,895,000

1,038,880,713,632

(147,738,922,110)

(11,310,090,284)

4,060,909,654,756

5,085,966,250,994

41,245,258,104

5,127,211,509,098

2-4. 연결 현금흐름표

연결 현금흐름표

제 25 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

제 24 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지

(단위 : 원)

제 25 기 3분기

제 24 기 3분기

영업활동현금흐름

영업활동으로 인한 현금흐름

(818,838,716,323)

(257,237,751,078)

영업에서 창출된 현금흐름

(1,393,441,524,194)

(517,161,560,117)

1. 법인세비용차감전순이익

833,348,935,166

533,946,279,777

2. 손익조정항목

(715,117,823,335)

(390,587,378,093)

이자수익

(1,221,166,122,803)

(797,601,982,914)

이자비용

741,209,982,503

325,335,806,276

배당금수익

(174,454,979,206)

(121,500,797,417)

당기손익-공정가치측정 금융상품 평가손익

(249,868,820,577)

(236,595,424,827)

당기손익-공정가치측정 금융상품 처분손익

(60,176,215,195)

357,033,081,659

기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련손익

(5,484,949)

3,697,970

상각후원가 측정 금융자산 관련손익

82,658,393,015

49,083,823,959

파생상품평가손익

9,968,665,965

86,216,154,109

지분법손익

7,018,269,684

2,688,415,304

퇴직급여

4,658,373,258

5,816,815,745

감가상각비 및 무형자산상각비

25,950,021,065

24,792,033,422

사용권자산상각비

4,595,740,378

4,226,657,565

기타대손상각비

86,396,671,986

5,901,960,037

기타대손상각비환입

(6,969,449,416)

(1,084,854,604)

유형자산처분손익

(36,385,691)

23,490,208

무형자산처분손익

(1,861,666)

0

투자부동산처분손익

(271,793,878)

(205,887,980)

외화환산손익

24,289,966,933

(55,880,953,938)

관계기업투자주식처분손익

(3,557,641,590)

(7,275,976,097)

기타충당부채전입(환입)

(1,315,408,128)

738,165,964

기타영업손익

15,960,254,977

(32,301,602,534)

3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동

(1,511,672,636,025)

(660,520,461,801)

당기손익-공정가치측정 금융자산

114,456,925,616

(1,098,959,237,748)

당기손익-공정가치측정 금융부채

53,571,909,052

1,969,344,121,410

예치금

(255,787,810,375)

495,515,264,329

파생상품자산

255,902,682,470

(781,197,592,076)

대출채권

(1,666,180,512,704)

(916,847,950,049)

기타자산

(1,215,071,491,766)

(887,132,677,528)

파생상품부채

(348,095,379,437)

681,873,631,296

예수부채

950,612,432,729

(1,241,935,303,627)

기타부채

598,740,205,057

1,121,269,579,335

사외적립자산 납부

178,403,333

0

퇴직금의 지급

0

(2,450,297,143)

4. 이자수취액

1,208,014,119,889

774,445,218,044

5. 이자지급액

(661,756,803,146)

(299,626,649,414)

6. 배당금수취액

188,629,581,340

142,444,199,868

7. 법인세지급액

(160,284,090,212)

(357,338,959,459)

투자활동현금흐름

투자활동으로 인한 현금흐름

(248,461,713,666)

(168,140,421,143)

1. 당기손익-공정가치측정 금융자산 취득

(344,375,208,429)

(117,534,909,180)

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산 처분

289,433,321,248

48,326,979,524

3. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 취득

(7,917,800,000)

(2,694,780,000)

4. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 처분

49,911,255,655

0

5. 보증금의 순증감

(3,459,890,617)

(1,683,133,212)

6. 유형자산의 취득

(6,526,668,276)

(7,752,945,258)

7. 유형자산의 처분

40,325,450

87,616,159

8. 투자부동산의 취득

(60,990,812)

(1,975,863,080)

9. 투자부동산의 처분

880,270,100

839,000,000

10. 무형자산의 취득

(8,810,789,027)

(12,628,671,615)

11. 무형자산의 처분

200,130,000

25,946,000

12. 연결범위 변동 등으로 인한 현금 유출입

(8,399,353,513)

45,512,434,805

13. 관계기업투자의 취득

(248,732,970,896)

(196,291,595,796)

14. 관계기업투자의 처분

46,717,674,051

86,803,696,496

15. 선급금 고정자산의 증가

(7,361,018,600)

(9,174,195,986)

재무활동현금흐름

재무활동으로 인한 현금흐름

1,131,732,427,522

847,310,423,204

1. 콜머니의 순증감

30,000,000,000

350,100,000,000

2. 차입금의 순증감

533,777,274,096

168,639,594,304

3. 환매조건부매도의 순증감

(92,969,715,021)

(547,780,109,902)

4. 전자단기사채의 순증감

(307,618,742,465)

124,024,149,981

5. 기업어음의 순증감

770,000,000,000

785,000,000,000

6. 배당금의 지급

(89,284,468,479)

(105,645,259,379)

7. 임대보증금의 순증감

(99,145,000)

(1,117,726,500)

8. 사채의 발행

1,146,428,622,000

897,551,382,600

9. 사채의 상환

(780,097,154,794)

(728,501,078,560)

10. 지배력 변동없는 종속회사지분의 변동

(73,941,545,695)

(6,674,213,988)

11. 유상증자

(1,000,000)

0

12. 리스관련 유출

(4,461,697,120)

(4,145,455,852)

13. 자기주식의 취득

0

(84,140,859,500)

현금및현금성자산의 증감

64,431,997,533

421,932,250,983

현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

보유현금환산효과

74,130,333

31,455,044

기초의 현금및현금성자산

1,243,955,519,519

1,035,016,056,156

분기말의 현금및현금성자산

1,308,461,647,385

1,456,979,762,183

3. 연결재무제표 주석

제25기 3분기 2023년 9월 30일 현재

제24기 3분기 2022년 9월 30일 현재

키움증권주식회사와 그 종속기업

1. 일반사항

키움증권주식회사(이하 "지배기업"이라 함)는 2000년 1월 31일에 설립되어 서울특별시 영등포구 여의도동에 본점을 두고, 2000년 4월 17일을 영업개시일로 하여 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 투자매매업, 투자중개업 등 금융투자업 및 이에 부수되는 업무를 영위하고 있습니다.

지배기업은 2004년 4월 21일자로 코스닥시장 상장을 승인받아 2004년 4월 23일자로 지배기업의 주식이 코스닥시장에 상장되었으며, 2009년 8월 3일자로 코스닥시장에서 유가증권시장으로 이전상장하였습니다.지배기업은 기업회계기준서 제1110호 "연결재무제표"에 의한 지배기업과 그 종속기업(주석 2 참조)(이하 지배기업과 그 종속기업을 일괄하여 "연결기업"이라 함)을 연결대상으로 하고 다우홍콩유한공사 등을 지분법적용대상으로 하여 연결재무제표를 작성하였습니다.

당분기말 현재 지배기업의 주요주주의 구성은 다음과 같습니다.

구 분
주주명
주식수(주)
지분율(%)
비고

보통주
㈜다우기술
10,801,594
41.19
최대주주

키움증권 우리사주조합
3,786
0.01
우리사주조합

자기주식
1,400,000
5.34
-

기타
14,021,326
53.46
-

합 계
26,226,706
100.00

2. 연결재무제표의 작성범위2-1. 종속기업

당분기말과 전기말 현재 연결대상 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.

종속기업
소재지
업종
사용재무제표일

지분율

당분기말
전기말

키움저축은행
대한민국
금융업
9월30일
100.00%
100.00%

키움YES저축은행
대한민국
금융업
9월30일
100.00%
100.00%

키움투자자산운용
대한민국
금융업
9월30일
100.00%
100.00%

키움인베스트먼트(주7)
대한민국
금융업
9월30일
98.77%
98.74%

키움프라이빗에쿼티
대한민국
금융업
9월30일
60.00%
60.00%

PT Kiwoom sekuritas Indonesia(주3)
인도네시아
금융업
9월30일
98.99%
98.99%

PT Kiwoom Investment Management(주3)
인도네시아
금융업
9월30일
99.80%
99.80%

키움캐피탈 주식회사
대한민국
금융업
9월30일
98.00%
98.00%

Kiwoom Hong Kong Limited(주4)
홍콩
금융업
9월30일
100.00%
100.00%

Kiwoom Singapore Pte. Ltd(주4)
싱가폴
금융업
9월30일
100.00%
100.00%

Kiwoom BVI One Limited(주4)
버진아일랜드
금융업
9월30일
100.00%
100.00%

Kiwoom BVI Two Limited(주4)
버진아일랜드
금융업
9월30일
100.00%
100.00%

Kiwoom BVI Three Limited(주4)
버진아일랜드
금융업
9월30일
100.00%
100.00%

키움에프앤아이
대한민국
금융업
9월30일
98.00%
98.00%

KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD.(주6)
싱가폴
금융업
9월30일
100.00%
-

글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사(주1)
대한민국
금융업
9월30일
20.00%
20.00%

키움히어로 제4호 사모투자합자회사
대한민국
금융업
9월30일
52.63%
52.63%

키움 시리우스사모투자합자회사(주1)
대한민국
금융업
9월30일
43.40%
43.40%

키움뉴히어로4호스케일업펀드(주1)
대한민국
금융업
9월30일
38.57%
38.57%

키움푸드테크 사모투자합자회사(주1)
대한민국
금융업
9월30일
48.28%
48.28%

키움크리스제일호 사모투자합자회사
대한민국
금융업
9월30일
70.06%
70.06%

키움뉴히어로5호디지털혁신펀드(주1)
대한민국
금융업
9월30일
42.43%
42.43%

키움뉴히어로6호창업초기펀드(주1)
대한민국
금융업
9월30일
25.79%
25.79%

키움작은거인증권투자신탁1호
대한민국
금융업
9월30일
95.31%
93.68%

키움올바른ESG증권 투자신탁 1호
대한민국
금융업
9월30일
93.29%
93.67%

키움장기코어밸류
대한민국
금융업
9월30일
63.93%
65.67%

키움사모증권투자신탁제K-1호[주식혼합](구, 키움분리과세하이일드K-1)
대한민국
금융업
9월30일
100.00%
100.00%

키움글로벌코어밸류
대한민국
금융업
9월30일
75.05%
73.68%

키움글로벌올에셋투자신탁(주식혼합-재간접형)C(주1)
대한민국
금융업
9월30일
47.83%
45.36%

키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권
대한민국
금융업
9월30일
98.73%
97.93%

키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호
대한민국
금융업
9월30일
80.33%
75.29%

KCGI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁
대한민국
금융업
9월30일
99.63%
99.63%

키움글로벌금리와물가연동증권(주1)
대한민국
금융업
9월30일
30.78%
48.72%

키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁
대한민국
금융업
9월30일
99.36%
99.36%

키움베트남투모로우증권모투자신탁
대한민국
금융업
9월30일
68.98%
93.01%

키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제1호
대한민국
금융업
9월30일
54.65%
54.65%

제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁
대한민국
금융업
9월30일
86.86%
87.11%

라이노스 K바이오메자닌 전문투자형 사모투자신탁 제2호
대한민국
금융업
9월30일
66.67%
66.67%

지브이에이 코벤-RED 전문투자형 사모투자신탁
대한민국
금융업
9월30일
67.41%
67.95%

키움글로벌수소VISION증권모투자신탁(주1)
대한민국
금융업
9월30일
46.30%
46.55%

포커스 HERO 코스닥벤처 전문투자형 사모투자신탁 1호
대한민국
금융업
9월30일
97.09%
97.09%

키움키워드림TDF2050 증권투자신탁제1호
대한민국
금융업
9월30일
70.56%
74.46%

키움쿼터백글로벌EMP로보어드바이저증권투자신탁[주식혼합-재간접형]C-F(주1)
대한민국
금융업
9월30일
32.03%
22.62%

키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호
대한민국
금융업
9월30일
64.29%
64.29%

KTB항공기 전문투자형 사모투자신탁 21-2호
대한민국
금융업
9월30일
99.58%
99.58%

키움올바른글로벌ESG증권자투자신탁(H)[주식]C-F
대한민국
금융업
9월30일
100.00%
100.00%

키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-A호
대한민국
금융업
9월30일
61.13%
61.13%

키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-B호
대한민국
금융업
9월30일
61.13%
61.13%

키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁
대한민국
금융업
9월30일
100.00%
92.21%

키움OCIO타겟리턴성장형증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F
대한민국
금융업
9월30일
90.21%
100.00%

키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호
대한민국
금융업
9월30일
100.00%
99.95%

키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호
대한민국
금융업
9월30일
95.15%
94.70%

키움OCIO타겟리턴안정형증권투자신탁[채권혼합_재간접형]C-F
대한민국
금융업
9월30일
57.15%
100.00%

키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제4호
대한민국
금융업
9월30일
75.00%
75.00%

키움글로벌모기지인컴부동산투자신탁제1호
대한민국
금융업
9월30일
68.71%
78.06%

키움누버거버먼미국SmallCap증권모투자신탁[주식-재간접형]
대한민국
금융업
9월30일
95.85%
96.54%

키움선명e-알파인덱스증권투자신탁1호(주1)(주6)
대한민국
금융업
9월30일
21.44%
-

제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁(주6)
대한민국
금융업
9월30일
87.65%
-

키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁[주식](주1,6)
대한민국
금융업
9월30일
36.00%
-

스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁(주6)
대한민국
금융업
9월30일
90.50%
-

파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁제14호(주6)
대한민국
금융업
9월30일
81.63%
-

밸류시스템 Icon 1호 하이일드 일반 사모투자신탁(주6)
대한민국
금융업
9월30일
55.54%
-

키움나스닥100SmartInvestor목표전환증권투자신탁[채권-재간접형] Class C-F(주6)
대한민국
금융업
9월30일
62.97%
-

키움JP모간일본증권자투자신탁(H)[주식-재간접형] Class C-F(주6)
대한민국
금융업
9월30일
61.12%
-

지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호(주6)
대한민국
금융업
9월30일
50.01%
-

케이에스엘피㈜ 외 67개 유동화 SPC(주2)
대한민국
금융업
9월30일
-
-

케이에프엠비㈜ 외 15개 유동화 SPC(주5)
대한민국
금융업
9월30일
9.00%
9.00%

(주1)
지분율은 50%이하이지만 지배기업 혹은 종속기업이 재무정책과 영업정책을 결정할 수 있는 능력이 있으므로 연결대상에 포함하였습니다.

(주2)
유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(주3)
PT Kiwoom Investment Management Indonesia의 지배기업은 PT Kiwoom sekuritas Indonesia 입니다

(주4)
KiwoomBVI One Limited, KiwoomBVI Two Limited, KiwoomBVI Three Limited의 투자회사는 Kiwoom Singapore Pte. Ltd이며, Kiwoom Singapore Pte. Ltd의 투자회사는 KIWOOM HONGKONG LIMITED 입니다

(주5)
부실채권 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘,변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(주6)
당분기 중 신규로 연결대상에 포함되었습니다.

(주7)
유통주식지분율에 대한 비율로 기재하였습니다.

2-2. 연결대상 종속기업의 재무정보

당분기말 현재 연결대상 종속기업의 별도재무제표상 요약재무정보

(단위: 천원)

종속기업
자산
부채
자본
영업수익
분기손익

키움인베스트먼트
84,236,944
10,048,285
74,188,659
10,501,684
3,830,699

키움저축은행
2,545,013,089
2,295,934,668
249,078,421
152,856,849
1,740,696

키움YES저축은행
2,127,695,260
1,907,146,351
220,548,909
111,087,009
(10,470,875)

키움투자자산운용
251,858,224
12,972,808
238,885,416
58,898,154
15,471,953

키움프라이빗에쿼티
72,885,794
2,232,084
70,653,710
3,993,588
3,867,369

PT Kiwoom sekuritas Indonesia
37,377,862
4,781,090
32,596,772
864,300
(735,052)

PT Kiwoom Investment Management
1,772,250
153,188
1,619,062
413,613
40,583

키움캐피탈 주식회사
2,294,413,480
1,925,562,586
368,850,894
124,228,775
27,613,894

Kiwoom Hong Kong Limited
20,163,654
1,337
20,162,317
222,373
217,401

Kiwoom Singapore Pte. Ltd
14,122,967
1,394,204
12,728,763
49,349
43,161

Kiwoom BVI One Limited
1,384,196
672
1,383,524
-
(820)

Kiwoom BVI Two Limited
8,418,952
2,571,757
5,847,195
84,362
(22,823)

Kiwoom BVI Three Limited
-
28,657
(28,657)
-
-

키움에프앤아이
654,903,342
436,499,615
218,403,727
31,435,095
5,813,230

KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD.
1
-
1
-
-

글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사
44,827,893
1,663,707
43,164,186
5,430,784
4,159,884

키움히어로 제4호 사모투자합자회사
16,152,961
227,835
15,925,126
5,239
(1,639,491)

키움 시리우스 사모투자합자회사
14,546,960
34,267
14,512,693
3,568,667
3,484,374

키움뉴히어로4호스케일업펀드
78,738,866
560,000
78,178,866
7,642,493
2,325,784

키움푸드테크 사모투자합자회사
13,946,989
1,206
13,945,783
1,563,065
1,449,689

키움크리스 제일호 사모투자합자회사
6,929,177
603,473
6,325,704
93
(4,162,427)

키움뉴히어로5호디지털혁신펀드
32,932,130
505,650
32,426,480
424,919
(2,793,638)

키움뉴히어로6호창업초기펀드
19,860,056
226,800
19,633,256
280,390
(519,249)

키움작은거인증권투자신탁1호
17,224,641
2,199
17,222,442
4,166,297
3,024,029

키움올바른ESG증권 투자신탁 1호
39,127,728
19,032
39,108,696
6,955,322
6,061,009

키움장기코어밸류
30,339,770
164,804
30,174,966
6,065,000
4,609,324

키움사모증권투자신탁제K-1호[주식혼합](구, 키움분리과세하이일드K-1)
24,761
13
24,748
199,055
176,145

키움글로벌코어밸류
8,841,875
420,865
8,421,010
2,322,865
317,114

키움글로벌올에셋투자신탁(주식혼합-재간접형)C
24,038,212
285,292
23,752,920
6,113,032
547,267

키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권
30,039,825
1,325
30,038,500
4,064,589
3,943,552

키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호
159,078,317
4,999,614
154,078,703
55,382,475
10,052,057

KCGI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁
81,024,024
229,853
80,794,171
148
(33,846)

키움글로벌금리와물가연동증권
7,242,664
52,743
7,189,921
1,382,196
416,617

키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁
48,139,440
12,088
48,127,352
4,896,489
4,860,541

키움베트남투모로우증권모투자신탁
11,414,281
105,125
11,309,156
2,904,886
2,329,521

키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제1호
101,660,847
58,033,247
43,627,600
31,021
(799,368)

제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁
32,571,506
6,191
32,565,315
2,856,928
2,626,491

라이노스 K바이오메자닌 전문투자형 사모투자신탁 제2호
7,606,175
8,631
7,597,544
1,550,168
(118,633)

지브이에이 코벤-RED 전문투자형 사모투자신탁
13,363,831
2,453
13,361,378
2,964,917
1,267,373

키움글로벌수소VISION증권모투자신탁
2,661,143
3,603
2,657,540
177,453
(693,870)

포커스 HERO 코스닥벤처 전문투자형 사모투자신탁 1호
12,953,706
15,224
12,938,482
909,998
341,002

키움키워드림TDF2050 증권투자신탁제1호
6,458,099
52,990
6,405,109
1,047,450
267,588

키움쿼터백글로벌EMP로보어드바이저증권투자신탁[주식혼합-재간접형]C-F
5,863,683
34,111
5,829,572
2,805,978
(81,736)

키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호
125,578,624
60,328,440
65,250,184
1,006,721
(495,526)

KTB항공기 전문투자형 사모투자신탁 21-2호
5,075,467
178
5,075,289
5,296
(8,495,410)

키움올바른글로벌ESG증권자투자신탁(H)[주식]C-F
3,939,980
54,348
3,885,632
567,362
528,078

키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-A호
47,181,722
1,831,555
45,350,167
10,178,964
(52,567)

키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-B호
47,181,722
1,831,555
45,350,167
10,178,964
(52,567)

키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁
35,888,347
1,044,890
34,843,457
11,549,076
7,405,611

키움OCIO타겟리턴성장형증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F
2,291,207
51,444
2,239,763
320,669
(22,825)

키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호
5,631,544
181,355
5,450,189
940,784
(217,636)

키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호
61,801,475
8,199
61,793,276
488,430
134,147

키움OCIO타겟리턴안정형증권투자신탁[채권혼합_재간접형]C-F
3,569,408
64,203
3,505,205
349,068
(63,672)

키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제4호
3,553,970
14
3,553,956
102,423
(314,344)

키움글로벌모기지인컴부동산투자신탁제1호
356,712
5,412
351,300
73,166
33,978

키움누버거버먼미국SmallCap증권모투자신탁[주식-재간접형]
237,814
2,173
235,641
20,952
19,716

키움선명e-알파인덱스증권투자신탁1호
9,531,599
37,342
9,494,257
2,747,499
2,340,867

제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁
4,281,045
780
4,280,265
1,007,760
567,665

키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁[주식]
7,698,362
14,535
7,683,827
204,255
183,827

스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁
2,286,427
8,722
2,277,705
87,169
67,704

파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁제14호
2,360,730
5,406
2,355,324
25,180
(94,676)

밸류시스템 Icon 1호 하이일드 일반 사모투자신탁
18,025,717
4,317
18,021,400
68,701
14,955

키움나스닥100SmartInvestor목표전환증권투자신탁[채권-재간접형] Class C-F
354,306
3,956
350,350
32,716
32,716

키움JP모간일본증권자투자신탁(H)[주식-재간접형] Class C-F
327,397
-
327,397
3,549
176

지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호
20,060,955
32,032
20,028,923
70,032
31,123

케이에스엘피㈜ 외 67개 유동화 SPC
1,777,134,709
1,798,700,547
(21,565,838)
69,809,655
(154,366)

케이에프엠비㈜ 외 15개 유동화 SPC
433,388,120
426,046,320
7,341,800
18,619,820
(6,194,608)

2-3. 종속기업 변동내역

2-3-1. 당분기 중 신규로 연결에 포함된 회사

종속기업명
사유

키움선명e-알파인덱스증권투자신탁1호
신규취득

제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁
신규취득

키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁[주식]
신규취득

스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁
신규취득

키움든든한Smartinvestor목표전환증권투자신탁제1호
신규취득

키움든든한Smartinvestor목표전환증권투자신탁제2호
신규취득

케이에프디이삼공오유동화전문유한회사
신규 매입확약

케이에프지이삼공육유동화전문유한회사
신규 매입확약

KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD.
신규취득

파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁제14호
신규취득

밸류시스템 Icon 1호 하이일드 일반 사모투자신탁
신규취득

키움나스닥100SmartInvestor목표전환증권투자신탁[채권-재간접형] Class C-F
신규취득

키움JP모간일본증권자투자신탁(H)[주식-재간접형] Class C-F
신규취득

지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호
신규취득

케이에스에이치씨제이차㈜
신규 매입 확약

크림슨케이제일차㈜
신규 매입 확약

드래곤필드제일차㈜
신규 매입 확약

하이가든제일차㈜
신규 매입 확약

리멤버제일차㈜
신규 매입 확약

민스크제일차㈜
신규 매입 확약

엠제이프로제일차㈜
신규 매입 확약

엠제이프로제이차㈜
신규 매입 확약

스틸박스제일차㈜
유동화증권 신규 인수

케이피청주제일차㈜
유동화증권 신규 인수

2-3-2. 당분기 중 연결에서 제외된 회사

종속기업명
사유

케이더블유스카이제이차㈜
확약 의무 종결

파주센트럴제육차㈜
확약 의무 종결

엠아이제이차㈜
확약 의무 종결

비에스에이엔엠제이차㈜
확약 의무 종결

비에스에이엔엠제일차㈜
확약 의무 종결

히어로즈브이원제팔차㈜
확약 의무 종결

케이피금정제일차㈜
확약 의무 종결

해피에셋제사차㈜
확약 의무 종결

해피에셋제오차㈜
확약 의무 종결

키움PIMCO아시아Strategic채권증권모투자신탁[채권-재간접형]
보유지분 처분

현대인베코리아ESG증권투자신탁1호
보유지분 처분

키움글로벌구독경제증권
보유지분 처분

키움아이온코스닥스케일업 창업벤처전문 사모투자합자회사
보유지분 처분

케이더블유스카이제삼차㈜
확약 의무 종결

허브캐모마일㈜
확약 의무 종결

케이마르스제십오차㈜
확약 의무 종결

더블유와이제이제일차㈜
확약 의무 종결

탑포인트제일차㈜
확약 의무 종결

케이에스와이제일차㈜
확약 의무 종결

키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호
보유지분 처분

브레인코스닥벤처사모투자신탁1호
보유지분 처분

케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호
보유지분 처분

씨스퀘어 벤처투자 전문투자형 사모투자신탁 10호
보유지분 처분

브이아이보험연계증권사모증권투자신탁5호
보유지분 처분

키움마일스톤전문투자형사모부동산투자신탁제25호[재간접형]
보유지분 처분

스카이워크밸류업일반사모투자신탁제1호
보유지분 처분

스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호
보유지분 처분

키움든든한Smartinvestor목표전환증권투자신탁제1호
보유지분 처분

키움든든한Smartinvestor목표전환증권투자신탁제2호
보유지분 처분

케이에스에이치씨제일차㈜
확약 의무 종결

디지리플레이스㈜
확약 의무 종결

더퍼스트지엠제이차㈜
확약 의무 종결

엠아이제사차㈜
확약 의무 종결

더에스에프제삼차㈜
확약 의무 종결

에코아스타㈜
확약 의무 종결

케이더블유아이피㈜
확약 의무 종결

케이더블유화양제일차㈜
확약 의무 종결

케이더블유화양제이차㈜
확약 의무 종결

케이부투제육차㈜
확약 의무 종결

해피에셋제일차㈜
확약 의무 종결

와이에스에스제일차㈜
확약 의무 종결

3. 재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책

3-1. 재무제표 작성기준

연결기업의 요약연결분기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결기업의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.

3-2. 추정과 판단

한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간 말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간 말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다.요약분기연결재무제표에서 사용된 연결기업의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2022년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

3-3. 제ㆍ개정된 기준서 및 해석서의 적용

연결기업은 2023년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

(1) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' - '회계정책'의 공시

중요한 회계정책 정보를 정의하고 이를 공시하도록 하였습니다. 해당 기준서의 개정 이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' - 행사가격 조정 조건이 있는 금융부채 평가손익 공시

발행자의 주가 변동에 따라 행사가격이 조정되는 조건이 있는 금융상품의 전부나 일 부가 금융부채로 분류되는 경우 그 금융부채의 장부금액과 관련 손익을 공시하도록 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(3) 기업회계기준서 제1008호 '회계정책, 회계추정의 변경 및 오류' - '회계추정'의 정의

회계추정을 정의하고, 회계정책의 변경과 구별하는 방법을 명확히 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(4) 기업회계기준서 제1012호 '법인세' - 단일거래에서 생기는 자산과 부채에 대한 이연법인세

자산 또는 부채가 최초로 인식되는 거래의 최초 인식 예외 요건에 거래시점 동일한 가산할 일시적차이와 차감할 일시적차이를 발생시키지 않는 거래라는 요건을 추가하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

3-4. 연결기업이 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류

보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습 니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적 용될 예정이며, 조기적용이 허용됩니다. 연결기업은 동 개정으로 인한 연결재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.

3-5. 회계정책

요약 분기연결재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 3-3.에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

4. 중요한 회계추정 및 판단

한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이 나, 중간보고기간 말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사 항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간 말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.

추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다.

분기연결재무제표에서 사용된 연결기업의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2022년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

젠투파트너스 영향연결기업이 투자한 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 젠투파트너스(GEN2 PARTNERS, 이하'젠투')가 운용하는 펀드는 2,929억원으로 최근 코로나19 사태의 영향으로 그 중 2,606억원의 환매가 일시중단되었습니다. 연결기업은 타 판매사 및 투자자들과 젠투 조사를 위해 공동대응 중이며, 향후 시장 상황에 따라 평가할 예정이나, 이로인해 연결기업의 재무상태와 재무성과에 부정적인 영향이 발생할 수 있으며, 이러한 불확실성으로 인한 영향은 당기 보고기간말 재무제표에도 지속될 것으로 예상됩니다.

5. 영업부문 정보5-1. 연결기업의 영업부문 및 영업내용은 다음과 같습니다.

구 분
내용

홀세일총괄본부
국내외 기관들의 주식 및 파생상품 거래 서비스 및 시장 정보를 제공하는 법인영업, 채권중개를 하는 채권영업업무

IB사업본부
전통적인 업무인 IPO외에도 회사채의 발행 및 주선, 부동산 PF, 대체투자, ABCP 및 ABS의 발행과 주선, 기타 구조화금융 등 기업들이 필요로 하는 모든 자금조달 기능을 지원하는 업무

투자운용본부
회사의 수익성 향상 및 수익원 다각화를 위해 메자닌 투자, Private Equity, 선물/옵션 매매, 다양한 차익 거래 등의 업무, ELS 및 ELW와 같은 장외파생상품을 중개하는 장외파생상품 영업의 업무

리테일총괄본부
국내증권 브로커리지 서비스와 온라인 펀드 서비스, 해외주식 서비스, FX마진트레이딩 등 고객 접점의 업무 등

기타
연결대상회사

5-2. 당분기와 전분기의 영업부문별 손익내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
홀세일총괄본부
IB사업본부
투자운용본부
리테일총괄본부
기타
조정(주1)
연결기업

영업수익
4,626,617,772
115,458,638
162,641,424
1,747,683,022
771,878,580
(24,930,216)
7,399,349,220

수수료수익
54,395,162
74,223,479
91,166
531,829,362
79,764,113
(23,740,662)
716,562,620

한 시점에 인식
54,395,162
30,334,246
91,166
523,731,795
23,718,786
(4,745,975)
627,525,180

기간에 걸쳐 인식
-
43,889,233
-
8,097,567
56,045,327
(18,994,687)
89,037,440

영업비용
4,532,768,125
72,994,017
121,194,688
1,177,207,697
668,727,247
(15,181,970)
6,557,709,804

영업이익
93,849,647
42,464,621
41,446,736
570,475,325
103,151,333
(9,748,246)
841,639,416

영업외손익
2,454,086
408,789
15,006,656
(5,226,429)
(3,424,413)
(17,509,170)
(8,290,481)

법인세비용차감전순이익
96,303,733
42,873,410
56,453,392
565,248,896
99,726,920
(27,257,416)
833,348,935

법인세비용
203,417,507

분기순이익
629,931,428

(주1) 연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다.

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
홀세일총괄본부
IB사업본부
투자운용본부
리테일총괄본부
기타
조정(주1)
연결기업

영업수익
3,900,607,805
142,894,170
146,950,334
2,143,000,347
706,188,673
2,238,816
7,041,880,145

수수료수익
62,244,862
123,152,798
182,942
510,378,228
92,863,375
(28,891,815)
759,930,390

한 시점에 인식
62,244,862
71,416,647
182,942
502,770,724
26,411,456
(3,548,120)
659,478,511

기간에 걸쳐 인식
-
51,736,151
-
7,607,504
66,451,919
(25,343,695)
100,451,879

영업비용
3,857,588,999
76,018,618
247,587,559
1,675,156,819
697,553,060
(31,725,166)
6,522,179,889

영업이익
43,018,806
66,875,552
(100,637,225)
467,843,528
8,635,613
33,963,982
519,700,256

영업외손익
772,438
-
19,594,190
37,212,341
(7,799,148)
(35,533,797)
14,246,024

법인세비용차감전순이익
43,791,244
66,875,552
(81,043,035)
505,055,869
836,465
(1,569,815)
533,946,280

법인세비용
160,063,648

분기순이익
373,882,632

(주1) 연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다.

5-3. 당분기말 및 전기말 현재 영업부문별 자산 및 부채는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

자산
부채
자산
부채

홀세일총괄본부
15,134,303,511
14,091,557,687
15,164,062,416
14,296,302,151

IB사업본부
1,033,947,885
129,446,618
753,555,815
68,798,921

투자운용본부
1,437,635,629
2,404,754
1,448,894,717
8,992,476

리테일총괄본부
24,490,376,679
23,342,459,087
22,002,774,472
20,926,050,586

기타
10,444,063,966
8,523,788,739
9,714,786,643
7,946,788,644

조정(주1)
(1,627,138,378)
(303,679,102)
(1,046,772,950)
197,274,400

합 계
50,913,189,292
45,785,977,783
48,037,301,113
43,444,207,178

(주1)
연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다.

6. 순수수료이익

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

수수료수익
수탁수수료
180,150,048
519,463,479
159,342,526
503,846,572

인수및주선수수료
3,303,890
17,095,053
3,287,430
18,904,286

집합투자증권취급수수료
1,241,960
3,804,198
1,554,441
5,479,039

집합투자기구운용수수료
13,041,534
37,447,667
21,480,073
51,107,761

자산관리수수료
4,732,514
16,124,140
4,387,117
13,817,833

매수및합병수수료
4,644,174
15,034,977
10,433,714
45,396,569

신탁보수수수료
913,363
3,445,147
1,425,177
4,003,760

송금수수료
163,161
491,807
124,639
409,443

대리업무보수
1,941,738
6,073,354
1,511,350
4,669,411

증권대여수수료
18,165,076
43,581,930
10,644,975
35,216,787

채무보증관련수수료
11,955,815
20,923,699
15,002,199
38,017,212

대출채권관련수수료
3,435,441
10,257,330
223,500
1,787,000

기타
6,453,912
22,819,838
10,830,123
37,274,717

소 계
250,142,626
716,562,619
240,247,264
759,930,390

수수료비용
매매수수료
(49,689,135)
(147,834,603)
(43,825,799)
(134,811,661)

투자상담사수수료
(504,659)
(1,428,510)
(700,287)
(1,770,926)

증권차입수수료
(5,580,318)
(12,853,847)
(3,026,092)
(9,610,923)

기타
(16,979,613)
(44,977,688)
(11,289,938)
(36,629,124)

소 계
(72,753,725)
(207,094,648)
(58,842,116)
(182,822,634)

순수수료이익
177,388,901
509,467,971
181,405,148
577,107,756

7. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

당기손익-공정가치 측정 금융자산:

지분상품
배당수익
21,272,132
81,665,525
5,697,567
33,179,640

평가이익
(34,132,701)
75,732,767
(8,576,000)
22,931,501

평가손실
13,133,956
(33,632,177)
(41,597,312)
(226,491,356)

매매 및 상환이익
145,074,795
449,623,896
86,297,975
282,045,521

매매 및 상환손실
(243,623,078)
(555,804,249)
(88,476,754)
(328,573,531)

소 계
(98,274,896)
17,585,762
(46,654,524)
(216,908,225)

채무상품
평가이익
(20,079,815)
84,116,712
18,553,941
28,055,734

평가손실
(16,085,110)
(57,074,061)
(15,056,213)
(203,515,617)

매매 및 상환이익
32,628,627
140,118,443
14,870,897
36,005,709

매매 및 상환손실
(34,178,609)
(90,320,672)
(105,378,333)
(158,600,017)

소 계
(37,714,907)
76,840,422
(87,009,708)
(298,054,191)

집합투자증권
분배금수익
15,458,996
65,077,944
3,732,725
45,756,818

평가이익
(12,702,708)
99,422,377
17,406,016
55,104,605

평가손실
(13,401,142)
(29,820,820)
(31,335,985)
(153,463,937)

매매 및 상환이익
16,080,484
131,875,609
1,738,215
7,976,073

매매 및 상환손실
(1,299,233)
(9,621,962)
(38,884,065)
(163,175,054)

소 계
4,136,397
256,933,148
(47,343,094)
(207,801,495)

파생결합증권
평가이익
(929,470)
244,186
34,878
71,606

평가손실
(37,018)
(49,560)
7,997,482
(5,452,910)

거래일손익 조정이익
685
5,100
13,579
40,293

거래일손익 조정손실
(113,682)
(308,958)
(95,045)
(282,542)

매매 및 상환이익
837,140
1,278,396
780,000
859,449

매매 및 상환손실
(3,668)
(23,636)
(11,168,779)
(11,285,630)

소 계
(246,013)
1,145,528
(2,437,885)
(16,049,734)

투자자예탁금별도 예치금(신탁)
평가이익
75,349,102
209,427,307
47,073,238
109,591,014

기타당기손익-공정 가치측정금융자산
평가이익
2,058,426
30,438,849
5,692,711
28,800,132

평가손실
(4,248,050)
(16,711,018)
(4,917,890)
(39,328,828)

매매 및 상환이익
7,216,639
11,894,949
1,154,664
2,971,605

매매 및 상환손실
(1,064,124)
(18,915,856)
(1,736,858)
(25,281,208)

소 계
3,962,891
6,706,924
192,627
(32,838,299)

합 계
(52,787,426)
568,639,091
(136,179,346)
(662,060,930)

당기손익-공정가치 측정 금융부채:

매도유가증권
평가이익
47,533,981
121,377,572
155,946,642
452,678,920

평가손실
93,493,100
(149,418,036)
(990,749)
(12,527,328)

소 계
141,027,081
(28,040,464)
154,955,893
440,151,592

파생결합증권
평가이익
17,005,613
18,774,983
50,918,257
199,219,724

평가손실
91,494,582
(115,049,148)
(11,055,988)
(24,862,352)

거래일손익 조정이익
15,215,618
44,635,324
10,582,617
29,576,952

거래일손익 조정손실
(9,800,652)
(32,150,430)
(7,541,917)
(23,550,187)

매매 및 상환이익
1,779,691
6,653,431
14,834,309
19,399,611

매매 및 상환손실
(139,502,977)
(281,941,230)
(18,583,534)
(28,443,087)

소 계
(23,808,125)
(359,077,070)
39,153,744
171,340,661

합 계
117,218,956
(387,117,534)
194,109,637
611,492,253

당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익
64,431,530
181,521,557
57,930,291

(50,568,677)

8. 파생상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

이자율관련파생상품
평가이익
5,878,906
45,807,941
74,799,419
173,475,070

평가손실
(24,145,159)
(36,600,925)
(20,608,084)
(62,406,707)

거래일손익 조정이익
90,736
269,249
90,736
238,714

거래일손익 조정손실
(154,823)
(459,420)
(154,823)
(459,420)

매매 및 상환이익
78,674,228
188,890,058
110,935,655
371,260,363

매매 및 상환손실
(26,840,698)
(105,337,889)
(73,759,803)
(251,017,079)

소 계
33,503,190
92,569,014
91,303,100
231,090,941

통화관련파생상품
평가이익
87,550,780
253,696,094
349,703,490
532,325,866

평가손실
(66,201,996)
(234,413,678)
(337,321,902)
(526,599,398)

거래일손익 조정이익
67
198
67
198

매매 및 상환이익
246,048,461
703,920,441
354,489,542
654,922,805

매매 및 상환손실
(240,108,540)
(674,660,371)
(367,538,253)
(682,379,965)

소 계
27,288,772
48,542,684
(667,056)
(21,730,494)

주식관련파생상품
평가이익
(81,157,317)
104,704,405
(31,827,124)
117,201,835

평가손실
(45,421,066)
(130,925,573)
(65,310,410)
(344,125,009)

거래일손익 조정이익
1,149,284
6,340,981
1,513,272
4,791,101

거래일손익 조정손실
(12,252,657)
(27,090,462)
(3,240,692)
(10,616,511)

매매 및 상환이익
427,936,795
1,509,479,957
328,589,485
1,081,561,032

매매 및 상환손실
(280,539,014)
(1,190,151,434)
(374,419,726)
(1,110,802,236)

소 계
9,716,025
272,357,874
(144,695,195)
(261,989,788)

신용관련파생상품
평가이익
15,477,669
18,755,740
11,518,970
29,173,765

평가손실
7,484,852
(30,229,882)
(11,412,634)
(12,703,850)

매매 및 상환이익
11,456,918
36,670,428
952,236
2,684,151

매매 및 상환손실
(24,563,719)
(69,588,535)
(1,789,925)
(30,604,457)

소 계
9,855,720
(44,392,249)
(731,353)
(11,450,391)

상품관련파생상품
평가이익
-
-
(5,416)
193

평가손실
-
-
(995)
(2,624)

거래일손익 조정손실
-
-
(130)
(4,471)

매매 및 상환이익
-
-
15,064
33,239

매매 및 상환손실
-
-
(9,991)
(45,061)

소 계
-
-
(1,468)
(18,724)

기타파생상품
평가이익
3,340,276
9,029,765
10,829,311
16,905,484

평가손실
(6,421,893)
(9,792,554)
(7,154,039)
(9,460,778)

매매 및 상환이익
17,872,229
74,784,984
29,908,381
87,322,396

매매 및 상환손실
(21,737,200)
(56,288,179)
(29,433,903)
(92,770,585)

소 계
(6,946,588)
17,734,016
4,149,750
1,996,517

파생상품 관련 순손익
73,417,119
386,811,339
(50,642,222)
(62,101,939)

9. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

수익
배당금수익
(1,817,145)
27,711,510
6,055,916
42,564,339

기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 대손충당금환입
(2,964)
5,485
-
-

소 계
(1,820,109)
27,716,995
6,055,916
42,564,339

비용
기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 대손상각비
-
-
(1,901)
(3,698)

기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익
(1,820,109)
27,716,995
6,054,015
42,560,641

10. 상각후원가 측정 금융상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

수익
대손충당금환입액
1,881,667
10,926,136
928,162
4,257,134

처분이익
5,031,446
9,833,206
3,121,504
13,109,776

소 계
6,913,113
20,759,342
4,049,666
17,366,910

비용
대손충당금전입액
(21,723,215)
(93,584,529)
(20,452,651)
(53,340,957)

처분손실
(3,076,570)
(3,578,441)
-
-

소 계
(24,799,785)
(97,162,970)
(20,452,651)
(53,340,957)

상각후원가 측정 금융상품 관련 순손익
(17,886,672)
(76,403,628)
(16,402,985)
(35,974,047)

11. 순이자이익

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

이자수익
현금 및 예치금
44,629,750
130,046,141
27,403,299
56,064,787

유가증권
125,089,691
379,017,971
73,417,226
163,284,362

대출채권
207,254,374
587,016,732
170,237,616
495,955,649

기타
49,871,788
125,085,279
37,825,235
82,297,185

소 계
426,845,603
1,221,166,123
308,883,376
797,601,983

이자비용
예수부채
(56,641,196)
(162,967,560)
(30,966,899)
(78,354,338)

차입부채
(164,508,224)
(472,910,561)
(88,943,507)
(192,223,008)

기타
(40,448,563)
(105,331,862)
(21,806,031)
(54,758,460)

소 계
(261,597,983)
(741,209,983)
(141,716,437)
(325,335,806)

순이자이익
165,247,620
479,956,140
167,166,939
472,266,177

12. 판매비와 관리비

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

인건비
급여
33,699,600
122,065,122
40,877,379
125,412,610

퇴직급여
2,199,736
6,828,455
2,557,147
7,781,363

소 계
35,899,336
128,893,577
43,434,526
133,193,973

일반판매관리비
복리후생비
9,190,273
27,114,548
7,786,475
25,378,219

전산운용비
26,610,451
79,861,821
25,252,734
75,255,082

임차료
637,489
1,949,274
750,435
1,819,031

지급수수료
30,015,603
88,080,861
32,359,948
94,723,538

접대비
2,368,449
6,416,755
3,384,835
8,052,334

광고선전비
9,265,289
27,569,125
7,412,022
24,190,480

감가상각비
3,011,272
9,221,911
3,244,743
9,621,916

조사연구비
1,207,656
3,792,485
1,609,736
4,724,820

연수비
135,933
490,139
208,572
388,230

무형자산상각비
4,997,249
14,592,806
4,514,017
12,090,631

사용권자산상각비
1,529,047
4,595,740
1,463,297
4,226,658

세금과공과금
12,268,268
33,680,135
10,056,643
30,580,012

기타
8,956,947
24,357,534
8,191,356
29,250,976

소 계
110,193,926
321,723,134
106,234,813
320,301,927

합 계
146,093,262
450,616,711
149,669,339
453,495,900

13. 기타영업수익 및 비용

(단위: 천원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

기타영업수익:

기타대손충당금 환입액
5,365,252
6,969,449
427,943
1,084,855

FX마진
214,116
689,022
143,345
258,352

채무보증충당금 환입액
24,918
261,650
-
-

비금융보증충당금 환입액
-
2,607
(393)
9,899

기타충당부채 환입액
(305,762)
677,841
(217,246)
429,670

기여수수료
1,514,123
3,104,288
646,832
2,004,107

손해배상공동기금
367,760
1,391,370
437,224
1,303,106

미사용약정충당부채 환입액
338,807
643,582
-
-

브랜드수수료
-
-
-
146,159

기타
1,094,316
7,689,629
11,418,393
54,140,666

합 계
8,613,530
21,429,438
12,856,098
59,376,814

기타영업비용:

기타대손충당금 전입액
(4,257,939)
(86,396,672)
(1,149,391)
(5,901,960)

FX마진
(207,701)
(675,083)
(135,354)
(244,025)

채무보증충당금 전입액
(34,712)
(34,712)
(197,891)
(197,891)

비금융보증충당금 전입액
-
(235,560)
-
-

기타충당부채 전입액
-
-
74,339
(960,864)

대차이자배당
(13,127,815)
(60,271,485)
(4,244,774)
(24,010,114)

미사용약정충당부채 전입액
(141,647)
-
(18,981)
(18,981)

기타
(13,297,286)
(51,414,696)
(7,131,278)
(14,054,914)

합 계
(31,067,100)
(199,028,208)
(12,803,330)
(45,388,749)

14. 영업외수익 및 비용

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

영업외수익:

임대료수익
1,450,838
6,138,996
2,592,175
8,715,526

지분법이익
18,162,624
34,917,611
1,397,198
13,128,986

관계기업투자주식처분이익
(328,372)
9,141,468
8,516,944
8,516,944

기타
7,993,389
9,481,275
6,939,690
14,983,849

합 계
27,278,479
59,679,350
19,446,007
45,345,305

영업외비용:

투자부동산감가상각비
(267,241)
(2,135,307)
(1,044,301)
(3,079,486)

지분법손실
(22,116,280)
(41,935,880)
(3,553,304)
(15,817,401)

관계기업투자주식처분손실
(71,443)
(1,610,927)
367,326
(1,240,968)

기부금
(461,236)
(561,495)
(92,044)
(463,062)

기타
(14,726,386)
(21,726,222)
(3,624,526)
(10,498,364)

합 계
(37,642,586)
(67,969,831)
(7,946,849)
(31,099,281)

15. 법인세비용연결기업의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 당분기 현재 2023년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상평균 연간법인세율은 24.41%(전분기: 29.98%)입니다.

16. 주당이익연결기업은 보통주의 기본주당이익 및 희석주당이익을 연결포괄손익계산서에 표시하고 있습니다. 기본주당이익은 보통주에 귀속되는 분기순손익을 그 회계기간에 유통된 보통주식수를 가중평균한 주식수로 나누어 계산하고 있고, 희석주당이익은 보통주 및 희석주 1주에 대한 분기순이익을 계산한 것입니다. 희석주 분기순이익을 유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주를 가중평균 합산한 주식수로 나누어 희석주당순이익을 산정하였습니다.

16-1. 당분기와 전분기의 기본주당이익의 산출내역은 다음과 같습니다.

(단위: 주, 원)

구 분
당분기
전분기

가. 지배주주지분 분기순이익
627,675,439,263
372,898,375,703

나. 우선주배당금
11,012,913,608
11,039,618,493

다. 추가배당가능이익 중 우선주귀속분(주1)
57,161,363,258
30,344,721,339

라. 보통주 분기순이익(라 = 가-나-다)
559,501,162,397
331,514,035,871

마. 가중평균 유통보통주식수
24,822,385
25,200,401

바. 보통주 기본주당순이익(라/마)
22,540
13,155

사. 우선주 분기순이익(사 = 나+다)
68,174,276,866
41,384,339,832

아. 가중평균유통우선주식수
2,822,594
2,825,466

자. 우선주 기본주당순이익(자 = 사/아)
24,153
14,647

(주1) 추가배당가능이익 중 우선주 귀속분은 다음과 같습니다.

구분
당분기
전분기

분기순이익(A)
627,675,439,263
372,898,375,703

우선주 배당금(B)
11,012,913,608
11,039,618,493

보통주 배당금(C)
55,707,047,162
64,972,725,127

추가배당가능이익(D=A-B-C)(우선주+보통주)
560,955,478,493
296,886,032,083

우선주 귀속비율(E)
10.19%
10.22%

추가배당가능이익 중 우선주 귀속분(F=D×E)
57,161,363,258
30,344,721,339

16-2. 당분기와 전분기의 희석주당이익의 산출내역은 다음과 같습니다.

(단위: 주, 원)

구 분
당분기
전분기

가. 지배주주지분 보통주 분기순이익
559,501,162,397
331,514,035,871

나. 희석효과:

전환사채 관련 손익(주1)
-
214,252,397

전환상환우선주 배당금
11,012,913,608
11,039,618,493

다. 지배주주지분 희석주 분기순이익
570,514,076,005
342,767,906,761

라. 가중평균 유통보통주식수(주2)
24,822,385
25,200,401

마. 희석성 잠재적 보통주(주3):
2,822,594
3,197,608

전환사채
-
372,142

전환상환우선주
2,822,594
2,825,466

바. 합산 주식수(라+마)
27,644,979
28,398,009

사. 희석주당이익(다÷바)
20,637
12,070

(주1)
법인세효과가 차감된 금액입니다.

(주2)
당분기와 전분기 중 자기주식 매입을 반영한 수량입니다.

(주3)
가중평균 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 모든 희석성 잠재적보통주가 기초에 전환된다고 가정하여 전환가정법(If-Converted Method)으로 산정하였습니다.

17. 현금및예치금

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

현금 및현금성자산
현금
6,812,708
453,954

요구불예금
269,564,317
496,716,431

외화예금
20,720,420
14,874,027

기타
1,011,364,202
731,911,108

소 계
1,308,461,647
1,243,955,520

예치금
원화예치금
2,141,111,133
2,043,615,255

외화예치금
2,551,773,872
2,392,986,279

소 계
4,692,885,005
4,436,601,534

합 계
6,001,346,652
5,680,557,054

18. 당기손익-공정가치 측정 금융자산18-1. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

주식
1,067,984,844
2,254,585,761

출자금
631,031,870
575,409,241

신종자본증권
62,200,268
60,044,035

채무증권
13,420,351,802
13,809,036,677

집합투자증권
3,791,926,902
2,972,495,844

손해배상공동기금
367,760
424,722

파생결합증권
28,415,586
33,453,849

투자자별도예치금
7,791,138,101
7,010,578,890

외화증권
39,887,581
31,005,031

대출채권
41,140,000
6,000,000

기타
144,834,879
333,335,731

합 계
27,019,279,593
27,086,369,781

18-2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 채무증권 내역

(단위: 천원)

구 분
공정가치(장부금액)

당분기말
전기말

국채
3,620,350,243
2,804,211,321

지방채
6,142,816
5,153,688

특수채
3,808,502,914
5,614,541,978

회사채
3,470,271,676
3,560,372,943

기업어음증권
1,154,917,692
407,876,771

전자단기사채
1,081,199,445
1,134,357,769

외화채권
278,967,016
282,522,207

합 계
13,420,351,802
13,809,036,677

18-3. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 집합투자증권의 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

ETF
2,741,658,776
2,016,746,550

기타
644,375,371
580,948,333

외화집합투자증권
405,892,755
374,800,961

합 계
3,791,926,902
2,972,495,844

18-4. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 파생결합증권의 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

파생결합증권:

주가연계증권
945,374
6,308,125

주식워런트증권
470,036
-

기타파생결합증권
24,150,047
24,195,726

소 계
25,565,457
30,503,851

신용위험평가조정액:

주가연계증권
(3,881)
(58,528)

기타파생결합증권
(111,807)
(221,812)

소 계
(115,688)
(280,340)

이연최초거래일손익:

주가연계증권
13,219
(4,297)

기타파생결합증권
2,952,598
3,234,635

소 계
2,965,817
3,230,338

합 계
28,415,586
33,453,849

18-4-1. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 파생결합증권의 세부내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

명목금액
발행금액
평가금액
명목금액
발행금액
평가금액

주가연계증권
957,000
934,952
945,374
6,029,000
6,190,284
6,308,125

주식워런트증권
470,036
470,036
470,036
-
-
-

기타파생결합증권
30,000,000
24,335,318
24,150,047
30,000,000
24,335,318
24,195,726

합 계
31,427,036
25,740,306
25,565,457
36,029,000
30,525,602
30,503,851

18-4-2. 이연최초거래일손익의 변동내역

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초 미상각금액
3,230,338
3,554,053

신규 발생금액
39,337
-

당기 손익계산서 반영금액
(303,858)
(242,249)

분기말 미상각금액
2,965,817
3,311,804

19. 파생상품

19-1. 연결기업은 단기시세차익 및 재정이익 획득을 목적으로 주가지수옵션, 주식옵션, 통화선도, 주가지수선물 및 주식선물 등을 매매하고 있으며 외화자산의 환위험 헷지를 목적으로 장내파생상품을 거래하고 있습니다.

19-2. 연결기업이 체결하고 있는 미결제약정의 수량 및 금액

(단위: 건, 천원)

구 분
상품
당분기말
전기말

수량
금액
수량
금액

장내옵션
주가지수옵션(매수)
67,395
15,230,008
67,200
24,180,303

주가지수옵션(매도)
67,395
19,989,569
67,200
16,316,132

주식옵션(매수)
1,322,598
4,482,742
1,292,306
5,015,623

주식옵션(매도)
6,319
60,534
14,596
79,680

소 계
1,463,707
39,762,853
1,441,302
45,591,738

장외옵션
주식옵션(매수)
14
2,801,000
-
-

주식옵션(매도)
8
250,884,822
-
-

소 계
22
253,685,822
-
-

해외옵션
해외옵션(매수)
79
171,933
-
-

해외옵션(매도)
20
7,733
-
-

소 계
99
179,666
-
-

장외선도
이자율선도(매수)
22
187,048,800
23
192,034,206

이자율선도(매도)
48
807,048,800
46
757,034,206

통화선도(매수)
30
38,134,667
20
183,015,432

통화선도(매도)
33
115,725,827
38
166,584,127

소 계
133
1,147,958,094
127
1,298,667,971

국내선물
주가지수선물(매수)
36,516
1,681,779,498
31,935
1,474,787,953

주가지수선물(매도)
16,843
400,807,435
19,465
1,092,273,400

주식선물(매수)
60,081
47,287,333
67,817
45,751,130

주식선물(매도)
246,585
168,137,866
77,618
26,777,675

통화선물(매수)
32,858
435,435,813
32,618
423,924,116

통화선물(매도)
25,675
340,631,569
17,599
228,071,267

금리선물(매수)
119
12,288,399
102
10,595,766

금리선물(매도)
6,327
657,655,046
9,302
997,532,881

소 계
425,004
3,744,022,959
256,456
4,299,714,188

해외선물
해외선물(매수)
2,184
256,948,041
1,843
126,097,547

해외선물(매도)
2,346
225,208,401
2,224
232,462,851

소 계
4,530
482,156,442
4,067
358,560,398

국내스왑
금리스왑
864
24,614,500,000
832
21,727,500,000

통화스왑
597
15,729,006,863
646
17,258,371,188

주식스왑
4,335
2,282,321,383
7,838
2,341,729,929

신용스왑
48
2,240,000,000
50
1,790,000,000

소 계
5,844
44,865,828,246
9,366
43,117,601,117

해외스왑
주식스왑
494
4,473,105
1,389
3,189,945

합 계
1,899,833
50,538,067,187
1,712,707
49,123,325,357

19-3. 파생상품별 공정가액 평가내역 및 평가손익

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

평가이익
평가손실
자산
부채
평가이익
평가손실
자산
부채

이자율관련 파생상품
44,510,058
(35,610,772)
181,755,676
47,148,687
167,610,104
(49,800,134)
161,990,311
36,887,884

통화관련 파생상품
247,850,127
(226,755,101)
221,289,191
193,539,278
492,416,879
(536,766,736)
488,051,342
523,923,987

주식관련 파생상품
102,665,617
(128,313,307)
70,145,273
135,046,342
136,153,806
(255,281,612)
105,636,278
191,000,032

신용관련 파생상품
15,791,079
(28,150,560)
12,293,873
43,356,361
23,370,680
(24,437,091)
13,273,355
22,672,666

기타 파생상품
9,029,765
(9,792,552)
5,240,091
9,766,844
4,107,494
(4,327,322)
2,729,354
3,030,578

신용위험평가조정
12,147,299
(13,340,319)
(7,159,333)
(3,391,087)
11,554,758
(12,582,587)
(11,814,942)
(9,239,715)

거래일 손익조정
-
-
7,077,381
(18,221,278)
-
-
1,508,018
(11,914,059)

합 계
431,993,945
(441,962,611)
490,642,152
407,245,147
835,213,721
(883,195,482)
761,373,716
756,361,373

20. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산20-1. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

주식(주1)
408,862,458
397,554,802

국채 및 지방채
17,537,401
12,338,577

회사채
2,357,332
49,911,256

기타
1,200,000
1,200,000

합 계
429,957,191
461,004,635

(주1)
연결기업은 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치 측정 금융자산 범주로 분류하고 있습니다.

20-2. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 중 주식의 내용

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

취득원가
장부금액
취득원가
장부금액

시장성 있는 주식
356,612,369
340,968,173
356,612,369
323,694,230

시장성 없는 주식
42,657,363
67,894,285
42,657,363
73,860,572

합 계
399,269,732
408,862,458
399,269,732
397,554,802

20-3. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 중 채무증권의 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

액면가액
상각후원가
장부금액
액면가액
상각후원가
장부금액

국채
19,300,000
19,519,408
17,537,401
14,300,000
13,782,719
12,338,577

회사채
2,350,000
2,408,189
2,357,332
50,000,000
49,911,256
49,911,256

합 계
21,650,000
21,927,597
19,894,733
64,300,000
63,693,975
62,249,833

20-4. 기타포괄손익누계액에 계상된 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익의 변동내역

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
증감
법인세효과
분기말
기초
증감
법인세효과
분기말

주식
(1,243,324)
11,307,656
(3,004,086)
7,060,246
9,124,771
(42,884,846)
11,793,333
(21,966,742)

국채 및 지방채
(1,287,948)
(287,754)
51,538
(1,524,164)
(176,518)
(1,706,809)
413,048
(1,470,279)

회사채
(60,363)
31,486
(10,232)
(39,109)
163,220
(222,440)
61,170
1,950

합 계
(2,591,635)
11,051,388
(2,962,780)
5,496,973
9,111,473
(44,814,095)
12,267,551
(23,435,071)

20-5. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(채무증권)의 총장부금액의 변동내역

(단위: 천원)

구 분
12개월 기대신용손실

당분기
전분기

기초
62,249,833
61,282,773

실행 및 회수
(42,052,256)
2,694,780

외화환산과 그 밖의 변동
(302,844)
(1,910,835)

분기말
19,894,733
62,066,718

20-6. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(채무증권)의 손실충당금 변동내역

(단위: 천원)

구 분
12개월 기대신용손실

당분기
전분기

기초 손실충당금
15,548
10,301

충당금 전입(환입)액
(15,548)
3,698

분기말 손실충당금
-
13,999

21. 상각후원가 측정 금융자산21-1. 상각후원가 측정 금융자산의 세부내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

대출채권
콜론
5,700,000
1,900,000

신용공여금
4,366,406,503
3,301,877,095

환매조건부매수
232,000,000
217,300,000

대여금
15,931,170
12,027,391

대출금
6,803,425,971
6,517,480,894

매입대출채권
406,299,153
274,590,955

대지급금
-
537,221

사모사채
40,000,000
30,000,000

기타대출채권
64,189,000
18,442,537

소 계
11,933,951,797
10,374,156,093

상각후원가 측정유가증권
지방채
17,045,513
14,352,876

회사채
57,876,000
4,393,202

소 계
74,921,513
18,746,078

수취채권(기타자산)
미수금
3,475,604,292
2,302,104,933

미수수익
169,578,679
152,240,505

소 계
3,645,182,971
2,454,345,438

소 계
15,654,056,281
12,847,247,609

대손충당금
(313,343,459)
(201,332,137)

현재가치할인차금
(71,577)
(109,516)

이연대출부대손익
16,747,455
9,607,818

합 계
15,357,388,700
12,655,413,774

21-1-1. 신용공여금21-1-1-1. 신용거래융자금연결기업은 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있습니다. 당분기말 현재 동융자금의 이자율은 연 5.4~9.3%이고, 상환기간은 최장 270일입니다.융자금에 대하여는 융자금의 140%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있습니다. 한편, 동 담보가 동 융자금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 신용거래고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 동 융자금을 상환받고 있습니다.21-1-1-2. 증권담보대출금연결기업은 유가증권을 예탁하고 있는 고객에 대하여 고객예탁유가증권의 대출신청일 전일 종가의 70%와 종목군별 10억원, 5억원, 2억원 중 적은 금액의 한도 내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연 이자율은 종목군별로 7.65~9.25%로 상이하게 적용하고 있으며, 상환기간은 최장 270일 이내입니다. 담보유지비율은 140%이고 동 담보가 동 대출금의 140%에 미달하는 경우에는그 미달액이상을 증권담보대출 고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.

21-2. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가 측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

채권금액
대손충당금
채권금액
대손충당금

대출채권
콜론
5,700,000
-
1,900,000
-

신용공여금
4,366,406,503
-
3,301,877,095
-

환매조건부매수
232,000,000
-
217,300,000
-

대여금
15,931,170
-
12,027,391
-

대출금
6,803,425,971
(199,349,812)
6,517,480,895
(171,379,755)

매입대출채권
406,299,153
(17,075,817)
274,590,955
(13,076,518)

대지급금
-
-
537,221
(537,221)

사모사채
40,000,000
(38,289)
30,000,000
(37,692)

기타대출채권
64,189,000
(737,565)
18,442,537
(227,873)

소 계
11,933,951,797
(217,201,483)
10,374,156,094
(185,259,059)

상각후원가 측정유가증권
지방채
17,045,513
-
14,352,875
-

회사채
57,876,000
(665,025)
4,393,202
(52,788)

소 계
74,921,513
(665,025)
18,746,077
(52,788)

수취채권(기타자산)
미수금
3,475,604,292
(94,022,371)
2,302,104,933
(13,548,162)

미수수익
169,578,679
(1,454,580)
152,240,505
(2,472,129)

소 계
3,645,182,971
(95,476,951)
2,454,345,438
(16,020,291)

합 계
15,654,056,281
(313,343,459)
12,847,247,609
(201,332,138)

21-3. 상각후원가 측정 금융자산의 총장부금액의 변동내역

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용손상
합계

비손상
손상

기초
11,809,085,397
573,887,640
190,009,418
274,265,154
12,847,247,609

12개월 기대신용손실로 대체
81,135,571
(80,216,495)
(919,076)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(345,378,298)
361,657,147
(16,278,849)
-
-

신용이 손상된 금융자산으로 대체
(113,205,536)
(64,370,481)
177,576,017
-
-

실행 및 회수 등
2,674,744,621
(11,105,887)
11,135,939
132,033,999
2,806,808,672

분기말
14,106,381,755
779,851,924
361,523,449
406,299,153
15,654,056,281

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용손상
합계

비손상
손상

기초
11,873,552,653
409,760,118
109,712,064
310,483,003
12,703,507,838

12개월 기대신용손실로 대체
67,210,188
(65,715,333)
(1,494,855)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(137,478,461)
143,032,319
(5,553,858)
-
-

신용이 손상된 금융자산으로 대체
(60,094,796)
(22,153,186)
82,247,982
-
-

실행 및 회수
1,820,566,614
33,453,572
(35,746,366)
(25,184,743)
1,793,089,077

분기말
13,563,756,198
498,377,490
149,164,967
285,298,260
14,496,596,915

21-4. 상각후원가 측정 금융자산의 대손충당금 변동내역

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용손상
합계

비손상
손상

기초
57,221,795
22,663,136
108,696,490
12,750,717
201,332,138

12개월 기대신용손실로 대체
4,152,901
(3,702,131)
(450,770)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(11,587,156)
15,233,652
(3,646,496)
-
-

신용이 손상된 금융자산으로 대체
(23,629,552)
(20,742,168)
44,371,720
-
-

전입(환입)액
32,699,567
16,187,159
108,873,789
4,325,101
162,085,616

매각
(90,151)
(590,174)
(26,219,846)
-
(26,900,171)

상각
(282,290)
(189,557)
(23,768,653)
-
(24,240,500)

외화환산과 그 밖의 변동
1,066,376
-
-
-
1,066,376

분기말
59,551,490
28,859,917
207,856,234
17,075,818
313,343,459

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용손상
합계

비손상
손상

기초
34,401,188
7,832,660
59,961,668
7,020,405
109,215,921

12개월 기대신용손실로 대체
1,727,883
(584,395)
(1,143,488)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(608,813)
5,254,542
(4,645,729)
-
-

신용이 손상된 금융자산으로 대체
(16,148,892)
(5,771,779)
21,920,671
-
-

전입(환입)액
31,773,434
6,027,450
6,269,831
11,637,942
55,708,657

매각
(75,192)
(181,190)
(960,260)
(8,956,981)
(10,173,623)

상각
(159,719)
(92,230)
(3,277,911)
-
(3,529,860)

외화환산과 그 밖의 변동
(279,493)
-
-
-
(279,493)

분기말
50,630,396
12,485,058
78,124,782
9,701,366
150,941,602

22. 관계기업 투자

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
602,420,212
395,151,792

지분법손익
(7,018,270)
(2,688,415)

취득
285,112,790
197,003,010

처분 및 대체
(43,160,032)
(61,256,966)

자본변동
3,609,488
2,954,449

배당
(12,812,961)
(17,322,359)

분기말
828,151,227
513,841,511

23. 유형자산

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
127,303,673
138,802,283

취득
6,526,668
7,752,946

처분 등
(3,940)
(111,107)

감가상각
(9,221,911)
(9,621,915)

기타
(112,611)
(7,720,332)

분기말
124,491,879
129,101,875

24. 투자부동산

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
325,268,146
298,615,963

취득
18,893,585
1,975,863

처분 등
(988,476)
(633,112)

감가상각
(2,135,307)
(3,079,486)

기타
(85,169,922)
7,794,214

분기말
255,868,026
304,673,442

25. 무형자산

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
107,197,038
91,332,479

취득
11,655,181
26,272,459

처분 등
(198,268)
(508,680)

상각
(14,592,806)
(12,090,631)

분기말
104,061,145
105,005,627

26. 사용권자산 및 기타금융부채 중 리스부채

26-1. 사용권자산의 변동내역

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
18,970,614
10,622,683

신규
5,436,798
14,337,849

처분
(1,690,398)
(64,881)

감가상각
(4,595,740)
(4,226,657)

기타
28,919
74,388

분기말
18,150,193
20,743,382

26-2. 리스부채의 변동내역

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
17,553,501
10,238,542

증가
5,366,977
12,647,503

상각
622,606
434,481

감소
(4,461,697)
(4,145,455)

기타
(1,621,833)
98,094

분기말
17,459,554
19,273,165

26-3. 리스와 관련해서 연결포괄손익계산서에 인식된 금액

(단위: 천원)

구분
당분기
전분기

사용권자산의 감가상각비
4,595,740
4,226,657

리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함)
622,606
434,481

단기리스 및 소액자산 관련 리스료
566,527
743,665

당분기 및 전분기 중 리스의 총 현금유출액은 각각 4,461,697천원 및 4,145,456천원입니다.

27. 기타자산

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

미수금
3,475,604,292
2,302,104,932

미수수익
169,578,679
152,240,505

선급금
60,470,222
62,770,845

선급비용
62,526,199
51,015,874

보증금
9,991,523
6,531,632

기타
71,778,929
69,618,914

소 계
3,849,949,844
2,644,282,702

현재가치할인차금
(27,759)
(34,105)

대손충당금
(95,476,951)
(16,020,289)

합 계
3,754,445,134
2,628,228,308

28. 예수부채

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

투자자예수금
위탁자예수금
7,952,961,910
7,185,886,942

원화장내파생상품거래예수금
710,873,736
829,640,239

외화장내파생상품거래예수금
254,862,035
249,492,455

청약자예수금
12,751,205
-

저축자예수금
3,973,108,714
3,948,430,087

집합투자증권투자자예수금
46,714,591
265,125,087

금현물투자자예수금
11,545,611
11,256,750

기타고객예수금
69,268
52,769

외화예수금
2,012,526,334
1,697,789,291

소 계
14,975,413,404
14,187,673,620

수입담보금
신용대주담보금
35,413,502
38,348,472

기타수입담보금(주1)
1,206,186,046
1,040,803,482

소 계
1,241,599,548
1,079,151,954

기타예수부채
기타예수부채
1,284,612
859,557

합 계
16,218,297,564
15,267,685,131

(주1)
대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 현금담보를 제공받고 있습니다.

29. 당기손익-공정가치 측정 금융부채

29-1. 당기손익-공정가치 측정 금융부채의 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

매도유가증권:

주식
2,152,361,758
1,698,966,186

채권
185,128,930
284,735,356

기타
-
70,732

소 계
2,337,490,688
1,983,772,274

매도파생결합증권:

주가연계증권
3,786,237,454
3,813,484,724

상장지수증권
53,020,699
91,985,760

기타파생결합증권
773,446,697
915,870,833

소 계
4,612,704,850
4,821,341,317

신용위험평가조정액:

주가연계증권
(18,410,184)
(36,836,330)

기타파생결합증권
(4,067,342)
(9,323,935)

소 계
(22,477,526)
(46,160,265)

이연최초거래일손익:

주가연계증권
18,638,996
(4,499,717)

기타파생결합증권
7,345,126
1,906,048

소 계
25,984,122
(2,593,669)

합 계
6,953,702,134
6,756,359,657

29-2. 매도파생결합증권의 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

명목금액
발행금액
평가금액
명목금액
발행금액
평가금액

주가연계증권
3,725,377,123
3,730,382,934
3,786,237,454
3,915,215,935
3,911,941,972
3,813,484,724

상장지수증권
47,347,900
47,347,900
53,020,699
100,246,260
100,246,260
91,985,760

기타파생결합증권
867,847,767
870,927,791
773,446,697
1,022,911,230
1,027,492,147
915,870,833

합 계
4,640,572,790
4,648,658,625
4,612,704,850
5,038,373,425
5,039,680,379
4,821,341,317

29-3. 당기손익-공정가치 측정 지정금융부채의 계약조건에 따른 원금에 대한 만기상환금액과 장부금액의 차이

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

계약상만기상환금액
장부금액
차이금액
계약상만기상환금액
장부금액
차이금액

주가연계증권
3,725,377,123
3,786,237,454
(60,860,331)
3,915,215,935
3,813,484,724
101,731,211

상장지수증권
53,049,189
53,020,699
28,490
91,817,227
91,985,760
(168,533)

기타파생결합증권
867,847,767
773,446,697
94,401,070
1,022,911,230
915,870,833
107,040,397

합계
4,646,274,079
4,612,704,850
33,569,229
5,029,944,392
4,821,341,317
208,603,075

29-4. 이연최초거래일손익의 변동내역

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초 미상각금액
(2,593,668)
(8,056,995)

신규 발생금액
41,062,685
33,295,487

당기 손익계산서 반영금액
(12,484,895)
(6,026,766)

분기말 미상각금액
25,984,122
19,211,726

29-5. 신용위험의 변동내역

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

당기손익-공정가치 측정 지정금융부채
4,612,704,850
4,102,306,956

신용위험의 변화로 인한 공정가치 기중 변동분
(32,425,452)
26,300,079

신용위험으로 인한 공정가치의 변동 누계
(27,969,110)
41,937,370

당분기 중 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 금융부채 3,377,213백만원을 상환하였으며, 해당금융부채에서 발생한 누적기타포괄손실은 7,668백만원이고, 이로 인해 자본내 기타포괄손익에서 이익잉여금으로 대체된 손실금액은 13,325백만원입니다.

30. 차입부채

30-1. 차입부채 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

콜머니
550,000,000
520,000,000

은행차입금
280,350,000
329,700,000

증금차입금
2,328,293,416
2,149,955,478

환매조건부매도
8,476,391,050
8,565,538,884

전자단기사채
1,824,108,545
2,529,739,706

사채
2,284,590,723
1,915,348,716

후순위사채
99,946,452
99,936,865

기업어음
2,280,000,000
1,510,000,000

기타
429,479,971
100,431,434

합 계
18,553,160,157
17,720,651,083

30-2. 콜머니의 내역

(단위: 천원)

차입처
연이자율(%)
당분기말
전기말

한국투자신탁운용 외
3.89 ~ 4.05
550,000,000
520,000,000

30-3. 증금차입금 및 은행차입금의 내역

(단위: 천원)

구 분
차입처
연이자율(%)
당분기말
전기말

유통금융차입금
한국증권금융㈜
3.89
1,991,293,416
1,982,955,478

기타증금차입금
한국증권금융㈜
3.90 ~ 5.21
337,000,000
167,000,000

은행차입금
산업은행 외
3.26 ~ 6.61
280,350,000
329,700,000

합 계
2,608,643,416
2,479,655,478

30-4. 환매조건부매도의 내역

(단위: 천원)

구 분
차입처
연이자율(%)
당분기말
전기말

대고객
-
3.30 ~ 3.50
2,136,677,048
1,720,443,884

대기관
하나은행 외
3.62
6,339,714,002
6,845,095,000

합 계
8,476,391,050
8,565,538,884

30-5. 전자단기사채의 내역

(단위: 천원)

구 분
연이자율(%)(주1)
당분기말
전기말

부국증권 외
3.90 ~ 5.21
1,824,108,545
2,529,739,706

(주1)
매 이자지급일 전 영업일 고시 이자율에 따른 연동금리 적용

30-6. 사채의 내역

(단위: 천원)

구 분
연이자율(%)
당분기말
전기말

공모사채
2.62 ~ 7.66
1,966,100,000
1,569,600,000

사모사채
3.48 ~ 7.07
268,000,000
297,600,000

후순위사채
4.00
100,000,000
100,000,000

외화사채
4.25 ~ 5.50
53,779,909
50,676,404

소 계
2,387,879,909
2,017,876,404

사채발행차금
(3,342,734)
(2,590,823)

합 계
2,384,537,175
2,015,285,581

30-7. 기업어음 및 기타차입금의 내역

(단위: 천원)

구 분
차입처
연이자율(%)
당분기말
전기말

기업어음
KB증권 외
3.93 ~ 6.90
2,280,000,000
1,510,000,000

기타차입금
한국투자캐피탈 외
2.72 ~ 6.60
429,479,971
100,431,434

합 계
2,709,479,971
1,610,431,434

31. 순확정급여자산

31-1. 순확정급여자산의 구성 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

확정급여채무
40,575,326
36,768,871

사외적립자산
(42,424,310)
(41,269,821)

순확정급여자산(주1)
(1,848,984)
(4,500,950)

(주1)
당분기말 순확정급여자산 1,848,984천원은 순확정급여자산 2,132,428천원에서 순확정급여부채 283,444천원을 차감한 금액입니다.

31-2. 확정급여제도에 따라 당기손익에 인식한 총비용

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

당기근무원가
4,822,836
5,682,061

이자비용
1,292,020
784,218

사외적립자산의 기대수익
(1,483,273)
(672,473)

운용관리비용
26,790
25,661

합 계
4,658,373
5,819,467

32. 충당부채32-1. 충당부채의 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

채무보증충당부채
58,155
49,533

미사용약정충당부채
2,302,550
1,087,318

비금융보증충당부채
-
2,607

복구충당부채
1,422,831
1,430,480

기타충당부채
-
2,663,092

합 계
3,783,536
5,233,030

32-2. 금융보증계약 및 미사용 대출약정의 약정금액 잔액의 변동 내역

<당분기>
(단위: 천원)

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
합계

비손상
손상

기초 총 약정금액
2,091,698,242
60,663,079
793,301
2,153,154,622

12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동
18,753,593
(18,753,593)
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 미인식)
(115,160,673)
115,627,060
(466,387)
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 인식)
(9,564,089)
(343,244)
9,907,333
-

발행 또는 매입한 새로운 금융계약
388,236,982
1,510,173
5,418,486
395,165,641

제거된 금융자산
(391,724,173)
(27,472,098)
(14,696,964)
(433,893,235)

기타변동
(277,557,168)
(87,315,210)
2,847,632
(362,024,746)

분기말 총 약정금액
1,704,682,714
43,916,167
3,803,401
1,752,402,282

<전분기>
(단위: 천원)

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
합계

비손상
손상

기초 총 약정금액
1,270,129,862
60,062,973
2,648,612
1,332,841,447

12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동
24,751,963
(24,751,963)
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 미인식)
(46,505,427)
48,951,198
(2,445,771)
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 인식)
(545,600)
-
545,600
-

발행 또는 매입한 새로운 금융계약
390,661,750
6,833,674
-
397,495,424

제거된 금융자산
(188,495,005)
(2,373,858)
-
(190,868,863)

기타변동
37,281,212
(24,745,460)
(341,696)
12,194,056

분기말 총 약정금액
1,487,278,755
63,976,564
406,745
1,551,662,064

32-3. 금융보증계약 및 미사용 대출약정의 기대신용손실 충당금 변동내역

<당분기>
(단위: 천원)

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
합계

손상 미인식
손상 인식

기초 기대신용손실 충당금
3,178,415
150,853
473,283
3,802,551

12개월 기대신용손실로 대체
78,939
(78,939)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(278,565)
405,982
(127,417)
-

신용이 손상된 금융자산으로 대체
(43,526)
(625)
44,151
-

충당금 환입
(712,973)
(223,106)
(379,329)
(1,315,408)

기타변동
(126,438)
-
-
(126,438)

분기말 기대신용손실액
2,095,852
254,165
10,688
2,360,705

<전분기>
(단위: 천원)

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
합계

손상 미인식
손상 인식

기초 기대신용손실 충당금
1,975,876
213,010
738,978
2,927,864

12개월 기대신용손실로 대체
147,301
(147,301)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(80,798)
763,183
(682,385)
-

신용이 손상된 금융자산으로 대체
(1,064)
-
1,064
-

충당금 전입
556,295
33,077
-
589,372

기타변동
736,007
(715,081)
108,888
129,814

분기말 기대신용손실액
3,333,617
146,888
166,545
3,647,050

32-4. 당분기 및 전분기의 복구충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분
당분기
전분기

기초
1,430,480
1,468,288

증가
60,709
27,859

감소
(103,621)
(44,738)

상각
35,263
3,747

분기말
1,422,831
1,455,156

33. 기타부채

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

미지급금
2,630,673,390
2,042,103,248

미지급비용
333,448,297
239,875,862

미지급배당금
-
144,922

임대보증금
630,170
3,512,649

선수금
2,796,795
334,306

선수수익
63,585,378
41,539,272

제세예수금
13,710,096
15,505,406

금융보증부채
466,508
141,311

요구불상환지분
340,734,982
398,142,776

기타
48,570,461
63,509,288

합 계
3,434,616,077
2,804,809,040

34. 자본금

34-1. 발행주식수 및 자본금의 내역

(단위: 천원)

구분
당분기말
전기말

보통주
우선주
보통주
우선주

발행주식수
26,226,706주
2,818,273주
26,219,513주
2,825,466주

자본금
131,133,530
14,091,365
131,097,565
14,127,330

34-2. 우선주의 세부내역연결기업이 발행한 상환전환우선주의 세부 내용은 다음과 같습니다.

구 분
Tranche A
Tranche B(주1)

1. 신주의 종류와 수
보통주식 (주)
-
-

기타주식 (주)
166,203
2,659,263

2. 1주당 액면가액 (원)
5,000
5,000

3. 증자전발행주식총수 (주)
보통주식 (주)
26,191,009
26,191,009

기타주식 (주)
-
-

4. 자금조달의 목적
운영자금 (원)
39,999,577,401
399,998,362,671

5. 증자방식
제3자 배정 증자

6. 상환에 관한 사항
상환조건
본건주식의 발행일로부터 20년 이내의 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년째 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 1년이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환 가능

상환방법
상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 60일 전부터 30일 전까지의 기간 동안 가능

상환기간
2026년 6월 30일 ~ 2041년 6월 30일
2026년 6월 30일 ~ 2041년 6월 30일

7. 전환에 관한 사항
전환조건(전환비율 변동여부 포함)
투자자는 본건 주식의 발행일로부터 5년 1개월이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구가능, 최초의 전환비율은 1:1임
투자자는 본건 주식의 발행일로부터 1년이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구가능, 최초의 전환비율은 1:1임

전환청구기간
2026년 7월 30일 ~ 2031년 6월 30일
2022년 6월 30일 ~ 2031년 6월 30일

전환으로 발행할 주식의 종류
키움증권㈜ 기명식 보통주

전환으로 발행할 주식수 (주)
166,203
2,659,263

8. 의결권에 관한 사항
본건 주식은 의결권이 없음

9. 이익배당에 관한 사항
본건 주식은 비누적적, 참가적 우선주로서, 발행회사는 어느 회계연도에 대한 본건 주식에 대한 우선배당률에 따른 배당을 전액 하지 않는 경우 해당 회계연도에 보통주에 대한 배당을 할 수 없음

(주1)
연결기업은 당분기중 상환전환우선주(Tranche B) 7,193주를 1:1의 전환비율로보통주 전환하였습니다.

35. 기타자본항목

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

연결자본잉여금
보통주 주식발행초과금
612,613,554
611,568,796

우선주 주식발행초과금
424,732,644
425,778,401

자기주식처분이익
45
45

기타자본잉여금
1,534,471
1,532,905

소 계
1,038,880,714
1,038,880,147

연결자본조정
기타
(123,332,847)
(24,406,075)

자기주식
(24,406,075)
(123,332,847)

소 계
(147,738,922)
(147,738,922)

연결기타포괄손익누계액
후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

관계기업투자자본변동
6,075,157
2,465,668

해외사업환산손익
3,886,542
144,755

파생상품평가손익
147,382
590,859

기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품 평가손익
(1,563,273)
(1,348,311)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품 관련손익
7,250,746
(1,052,824)

당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익 (신용위험조정)
(20,277,604)
(10,094,088)

확정급여제도의 재측정요소
(6,829,040)
(6,821,832)

소 계
(11,310,090)
(16,115,773)

합 계
879,831,702
875,025,452

36. 대손준비금연결기업은 금융투자업규정 제3-8조에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다. 감독목적상 요구되는 충당금적립액은 금융투자업규정에서 규정하는 대출채권 등의 각호별로 금융투자업규정상의 최소적립율을 적용하여 결정한 금액으로 산출합니다.동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하도록 합니다.

36-1. 대손준비금 적립예정금액

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

대손준비금 기적립액
83,424,235
53,657,906

대손준비금 적립예정금액
18,162,737
29,766,329

대손준비금 잔액
101,586,972
83,424,235

36-2. 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 및 주당조정이익

(단위: 천원, 주당이익: 원)

구 분
당분기
전분기

대손준비금 반영전 지배주주지분 순이익
627,675,439
372,898,376

대손준비금 전입액
(18,162,737)
(43,668,992)

대손준비금 반영후 조정이익(주1)
609,512,702
329,229,384

대손준비금 반영후 기본주당조정이익
24,555
13,064

대손준비금 반영후 희석주당조정이익
22,446
11,990

(주1)
상기 대손준비금 반영후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 지배지분순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

37. 우발부채 및 약정사항

37-1. 사용제한예치금 등의 내역

(단위: 천원)

구 분
예치기관
담보제공금액

당분기말
전기말

예치금
투자자예탁금별도예치금(예금)(주1)
한국증권금융㈜
1,299,037,282
1,652,880,802

장내파생상품거래예치금(주2)
㈜신한은행 외
302,689,603
314,013,718

대차거래이행보증금(주3)
한국예탁결제원 외
555,673,213
97,960,231

유통금융차주담보금(주4)
한국증권금융㈜
35,413,502
38,348,472

유통금융담보금(주5)
한국증권금융㈜
335,000,000
395,000,000

장기성예금(주6)
㈜우리은행
5,000,000
245,000,000

지급준비예치금
저축은행중앙회
149,602,643
159,943,794

담보예치금(주7)
하나증권 외
512,276,240
560,097,990

기타예치금(주8)
㈜신한은행 외
846,215,705
519,180,613

소 계
4,040,908,188
3,982,425,620

당기손익-공정가치측정 금융자산
투자자예탁금별도예치금(신탁)(주1)
한국증권금융㈜
7,791,138,101
7,010,578,890

손해배상공동기금
한국거래소 외
367,760
424,722

소 계
7,791,505,861
7,011,003,612

합 계
11,832,414,049
10,993,429,232

(주1)
연결기업은 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결기업의 자산과 구분하여야하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융㈜에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.

(주2)
연결기업은 금융투자업규정 제4-44조 및 제5-37의 규정에 따라 한국증권금융㈜에 별도 예치되지 아니하는 장내파생상품관련 투자자예탁금을 기타예치기관에 예치하고 있으며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.

(주3)
연결기업은 한국예탁결제원의 증권대차거래중개업무규정에 따라 대차거래에 대하여 담보설정대상가액의 100%이상 110%이내에서 유가증권 또는 현금을 한국예탁결제원에 담보로 제공하고 있습니다.

(주4)
연결기업은 한국증권금융를 통하여 증권대주업무를 시행하고 있으며 증권대주거래에 따른 대주매각대금을 한국증권금융㈜에 담보로 제공하고 있습니다.

(주5)
연결기업은 고객의 신용거래 중 일부에 대하여 한국증권금융㈜을 통해 유통금융차입을 실행하고 있으며, 시장의 급락 등으로 인하여 담보로 제공되는 유가증권의 평가가치가 필요설정가치(130%)에 미치지 못하는 경우 현금을 한국증권금융㈜에 담보로 제공하고 있습니다.

(주6)
연결기업의 장기성예금은 금융기관과의 대출한도약정 목적으로 인하여 사용제한 되어 있습니다.

(주7)
연결기업은 한국거래소에 결제불이행 위험을 담보하기 위한 목적으로 거래증거금을 납부하고 있으며, 대차거래에 대한 담보제공 목적으로 사용이 제한된 예치금이 있습니다. CFD거래에 의한 국외기관에 예치된 금액은 당분기말 149,676,240천원 및 전기말 229,761,490천원입니다.

(주8)
금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융㈜에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액은 당분기말 838,125,163천원 및 전기말 507,763,888천원이며, 당좌개설보증금은 당분기말 28,000천원 및 전기말 28,000천원입니다.

37-2. 연결기업이 영업활동과 관련하여 담보로 제공하고 있는 유가증권 등의 내역

(단위: 천원)

구분
제공목적
제공처
당분기말
전기말

당기손익-공정가치 측정금융자산(지분상품)
증권시장거래증거금
한국거래소
13,079,652
50,711,970

증권대차
한국예탁결제원 외
3,401,055,013
4,218,171,197

당기손익-공정가치 측정금융자산(채무상품)
환매조건부매도담보(주1)
한국예탁결제원 외
6,825,286,806
7,872,239,895

장외파생공동기금
한국거래소
4,368,796
1,525,960

장외파생상품증거금
한국거래소
34,431,476
49,548,839

장내파생상품증거금
한국거래소
420,135,091
391,796,484

증권시장거래증거금
한국거래소
110,405,918
88,909,780

증권대차(주2)
한국예탁결제원
411,405,207
413,220,634

대차거래중개
한국증권금융㈜ 외
2,588,290,657
1,327,947,622

유통금융부담보
한국증권금융㈜
353,293,917
435,188,985

장외파생상품매매증거금(주3)
NH투자증권 외
219,938,975
446,837,499

손해배상공동기금(주4)
한국거래소
132,459,536
177,388,700

예치금
대차거래중개
한국예탁결제원 외
555,673,213
93,100,000

증권대주업무
한국증권금융㈜
35,413,502
38,348,472

유통금융차입
한국증권금융㈜
335,000,000
395,000,000

증권대차
미래에셋증권 외
362,600,000
324,000,000

CFD거래담보
모건스탠리
149,676,240
229,761,490

장외파생상품매매증거금
UBS
-
6,336,500

기타자산
대차거래중개
한국증권금융㈜
-
95,260,777

합 계
15,952,513,999
16,655,294,804

(주1)
연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 1,796,202,465천원을 환매조건부매도 목적 담보로 제공하고 있습니다.

(주2)
연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 267,500,000천원을 증권대차 목적 담보로 제공하고 있습니다.

(주3)
연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 146,810,000천원을 장외파생상품 매매증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다.

(주4)
연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 40,000,000천원을 손해배상공동기금 담보로 제공하고 있습니다.

37-3. 연결기업이 금융기관과 체결하고 있는 약정내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원, IDR)

구 분
금융기관
약정한도금액

어음할인차입약정
일반자금재원
한국증권금융㈜ 외
705,286,311

청약증거금재원
한국증권금융㈜
청약증거금 예탁금액 범위내

담보금융지원대출약정
한도대출
한국증권금융㈜ 외
968,013,214

건별
한국증권금융㈜
270,000,000

증권유통금융약정
한국증권금융㈜
2,000,000,000

기관운영자금대출약정
한국증권금융㈜
170,000,000

채권인수금융약정
한국증권금융㈜
97,000,000

일중거래자금대출약정
한국증권금융㈜
200,000,000

기타대출약정
농협은행 외
243,500,000

예금담보한도대출
Bank KB Bukopin Indonesia
IDR 65,000,000,000

일중대출한도약정
저축은행중앙회
4,000,000

Bank Woori Saudara Indonesia
IDR 100,000,000,000

CIMB Niaga Indonesia
IDR 50,000,000,000

OK Bank
IDR 50,000,000,000

당좌대출
KEB Hana Bank Indonesia
IDR 70,000,000,000

37-4. 당분기말 현재 연결기업은 우리은행과 1,800억원의 일중대출한도약정을 맺고있으며, 우리은행에 50억원의 장기성예금 및 한국증권금융㈜에 예치되어 있는 1,650억원의 특정금전신탁 수익권이 담보로 제공되어 있습니다. 또한, 연결기업은 우리은행과 3,000억원 신한은행과 500억원의 차입한도약정을 체결하고 있으며, 신한은행에 연결기업 사옥 담보로 1,200억원의 추가 차입한도약정을 맺고 있습니다.37-5. 당분기말 현재 연결기업은 미수채권 발생고객 부동산가압류에 대한 공탁 등 총 38건에 대하여 6,028,210천원의 보증을 위해 서울보증보험에 보험을 가입하고 있으며 총 보험가입금액은 6,028,210천원 입니다.37-6. 당분기말 현재 연결기업과 관련된 계류중인 소송사건은 연결기업이 원고인 515건(40,285,247천원), 피고인 14건(1,397,172천원)이며, 향후 소송 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다.

37-7. 당분기말 현재 연결기업이 제공한 약정 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
제공받는 자
약정금액
약정잔액

매입확약(주1)
케이브이엠제사차㈜ 외 5개사
329,000,000
41,000,000

(주1)
발행사가 채무 상환을 불이행할 경우 매입확약을 제공한 당 기관이 대출채권 등을 매입하여 이를 상환하는 신용보강의 방법으로, 현재 연결기업이 보유중인 대출채권 등의 잔액은 없습니다.

37-8. 당분기말 현재 연결기업이 제공한 미사용한도는 907,716,943천원입니다.

37-9. 당분기말 현재 연결기업이 체결한 기타 인수약정 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
거래상대방
약정금액
약정잔액

기타인수약정(주1)
신한카드 외 5건
595,000,000
595,000,000

우선손실충당약정(주2)
신한캐피탈 외 9건
5,631,084
4,799,084

출자약정(주3)
메디치 2020-2 스케일업 투자조합 외 48건
372,333,332
157,162,580

합 계
972,964,416
756,961,664

(주1)
만기까지 발행되는 공모사채 등 에 대하여 발행기관의 일정한 신용등급 유지 등을 조건으로 인수하는 약정입니다.

(주2)
연결기업이 업무집행조합원으로 참여하고 있는 출자조합 중 손실 발생시 업무집행조합원이 손실금의 일부를 충당하는 약정입니다.

(주3)
출자약정금에서 누적출자금액을 공제한 잔여약정금액을 한도로 업무집행사원의 출자이행 청구에 따라 수시로 출자이행하기로 한 약정입니다.

37-10. 당분기말 현재 연결기업의 지급준비자산 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
내용
금액
비고

지급준비예치금
예치금
149,602,643
상호저축은행중앙회

상각후원가 측정 금융자산
국공채 및 지방채
17,045,513

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
국공채 및 지방채
17,537,401

합 계
184,185,557

연결기업은 상호저축은행업 감독규정 24조에 따라, 수입부금 및 정기적금에 대한 직전월 평잔의 10% 해당금액과 자기자본을 초과하는 보통예금, 정기예금 및 복리정기예금 등에 대한 직전월 평잔의 5% 해당 금액을 지급준비자산으로 예치하여야 하는 바, 지급준비예치금과 유가증권을 지급준비자산으로 예치하고 있습니다. 한편, 국공채 등 보유 유가증권은 지급준비자산으로 예치하여야 할 가액의 20%이내에서 지급준비자산으로 인정됩니다.

37-11. 연결기업은 저축은행중앙회와 단기대출, 어음할인, 콜차입 등의 약정을 체결하고 있으며, 이는 지준예치금 및 저축은행중앙회예치금, 업무용자산 등 잔액의 95%를 한도로 하고 있으며, 당분기말 현재 담보제공액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
예치기관
이자율(%)
담보제공액

지급준비예치금
상호저축은행중앙회
4.45
27,000,000

중앙회예치금
상호저축은행중앙회
3.70 ~ 4.02
20,740,000

합 계
47,740,000

37-12. 연결기업은 상호저축은행중앙회와 자기앞수표발행을 위한 업무협약을 체결하고 있습니다. 당분기말 현재 자기앞수표 총발행한도는 12,600,000천원이며, 미발행금액은 215,379천원입니다. 또한, 내국환 업무협약을 35,140,000천원 한도로 체결하고 있습니다.

37-13. 당분기말 현재 연결기업은 대출채권 등의 회수를 위한 가압류 등과 관련하여 서울보증보험(주)로부터 보증을 제공받고 있습니다.

37-14. 당분기말 현재 연결기업이 제공받은 지급보증 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원, 현지화)

제공한 자
당분기말

㈜다우기술
100,000,000

KB국민은행
USD 20,000,000

우리은행
USD 20,000,000

37-15. 당분기말 현재 연결기업의 금융기관 차입을 위하여 특수관계자인 ㈜다우기술로부터 키움증권㈜ 발행 기명식 보통주 360,000주를 담보로 제공받고 있습니다.37-16. 당분기말 현재 연결기업은 한국증권금융㈜ 등에 1,060억원의 약속어음 2매를 견질 또는 담보로 제공하고 있습니다.

38. 예수유가증권 및 차입유가증권

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말
평가기준

예수유가증권:

위탁자유가증권
95,712,012,716
77,472,381,852
공정가액

집합투자증권투자자유가증권
11,761,944,392
11,665,328,009
매도기준가격

저축자유가증권
184,036
220,795
공정가액

소 계
107,474,141,144
89,137,930,656

차입유가증권:

주식
7,902,160,120
7,441,372,827
공정가액

채권
2,818,656,239
1,351,327,203
공정가액

소 계
10,720,816,359
8,792,700,030

합 계
118,194,957,503
97,930,630,686

39. 대여유가증권

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

자기분
3,928,825,060
3,323,142,178

예탁분(주1)
3,168,346,977
2,935,558,924

합 계
7,097,172,037
6,258,701,102

(주1)
대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 336,200,000천원의 현금담보를 제공받고 있습니다.

40. 특수관계자

40-1. 당분기말 현재 연결기업의 주요 특수관계자는 다음과 같습니다.

구분
회사명

최상위 지배기업
㈜다우데이타

지배기업
㈜다우기술

관계기업
키움-VEP 1호 신기술사업투자조합, 키움증권-오비트 1호 신기술투자조합, 키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합, 키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사, 키움우리금융제1호신기술사업투자조합, 제이앤 키움 제니스 신기술사업투자조합, 미래창조다우키움시너지 M&A·세컨더리투자조합 , 한·영 이노베이션펀드 제1호, 키움-신한이노베이션제1호투자조합, SKS키움파이오니어사모투자합자회사, 키움뉴히어로1호펀드, 키움뉴히어로2호기술혁신펀드, 키움성장15호세컨더리투자조합, 한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사, 키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호, 키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드, 엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호, 스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사, 엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합, 교보 키움 신소재 신기술사업투자조합, 포워드-키움-씨앤티 신기술투자조합, 한화-키움 핀테크 신기술투자조합, 키움-씨앤티 신기술사업투자조합 제1호, 키움크리스제이호 사모투자합자회사, 그로쓰힐 Global Pre-Ipo 전문투자형 사모투자신탁 제2호, 스카이워크 Beta-K 전문투자형 사모투자신탁 제1호, 신한스마일게이트글로벌제1호사모투자합자회사, 모루 장인 PE 전문투자형 사모투자신탁 제 5호, 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제165호, 릴라이언 코스닥벤처펀드 , 해외 성장기업 제2호 신기술사업투자조합, 에이피알-티그리스투자조합1호, 아크 앤코어 에듀테크 신기술투자조합 제1호, 미래에셋글로벌뉴컨텐츠투자조합 1호, 코너스톤상생10호 신기술투자조합, 원신한글로벌신기술투자조합제2호, 미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호, 마스턴유럽전문투자형사모특별자산투자신탁제40호, BNW-키움 엔이엑스 PEF, 키움-수성 제1호 신기술사업투자조합, 글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사, 스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호, 제이알일반사모부동산투자신탁 32호, 브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 42호, 코람코일반사모부동산투자신탁제143호, 베스타스 전문투자형 사모부동산투자신탁 제75호, KB스타 파워 한국 인덱스 증권 투자신탁(주식-파생형) C-F, 디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합, 키움-비하이 스마트이노베이션 PEF, 미래에셋모빌리티투자조합1호, 키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합, 키움-프렌드 제5호, 원신한글로벌신기술투자조합4호, 아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사, 프렌드 신기술사업투자조합 52호, 브레인에코사모투자합자회사, 에이티피이에스지 사모투자합자회사, 에벤투스2차전지제2호 사모투자합자회사, 블리츠메자닌프로그레스일반사모투자신탁, 마스턴유럽일반사모부동산투자신탁제44호, 키움-신한이노베이션제2호투자조합, 엘케이디1호사모투자 합자회사, 지엘쌍동도시개발㈜, 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁148-1호, 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁148-2호, 키움-라이프코어 1호 신기술투자조합, 이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 229-1호, 이노폴리스2019세컨더리 투자조합, 프렌드신기술조합22호, 아크 인도 푸드테크 전문투자형 사모투자신탁, 큐더스패밀리 1호 신기술투자조합, 브레인전문투자형사모투자신탁 33호, 브레인전문투자형사모투자신탁 34호, 에스브바이오 제1호 PEF, 팬아시아반도체소재홀딩스 PEF, 하나전문투자형사모부동산투자신탁43호, 한국투자베이직일반사모증권투자신탁116호, 케이알일반사모부동산투자신탁제41호, 케이알사모부동산투자신탁제2호, 비엔더블유 에이스 사모투자합자회사, 키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합, 엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합, 다우홍콩유한공사, 엘에스이브이씨㈜, 넥스트레이드㈜, 더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합, 엠캐피탈-크레딧사일로 신기술사업투자조합 1호, 카스피안-T 1호 신기술투자조합, 브릭스캐피탈목시온인베스터스사모투자합자회사, 한국투자베이직일반사모증권투자신탁115호, 칼론 하이일드 일반 사모투자신탁 제2호, NH-Amundi 코스닥 인버스 증권투자신탁, 원신한글로벌신기술투자조합 제7호, 키움-타임 애니메이션투자조합, 스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합, 글로벌 소부장 신기술사업투자조합, 케이엘씨 신기술조합 제1호 , 이지스코스닥벤처일반사모투자신탁제1호, 더 채울 신기술투자조합 제1호, 보고NPL일반사모투자신탁3호, 엘엑스아시아제2호 사모투자합자회사, 케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사, 로하스사모투자합자회사, 뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합, 코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합, 키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드, 키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합, The Time-프런티어TF일반사모투자신탁C-D, 신한메자닌일반사모혼합자산투자신탁제4호, 라이프 IPO 하이일드 일반사모투자신탁 제5호, NH 앱솔루트 프로젝트 L 일반 사모투자신탁, 스카이워크Beta-K코스닥벤처전문투자형사모투자신탁2, 키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호, 케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호, 씨스퀘어 벤처투자 전문투자형 사모투자신탁 10호, 브레인코스닥벤처사모투자신탁1호, 마이다스글로벌블루칩펀드, 스카이워크밸류업일반사모투자신탁제1호, 보고SS 일반사모투자신탁 2호

기타특수관계자
키움이앤에스, 사람인 (구, 사람인에이치알), 한국정보인증, 이머니, 키다리스튜디오, 미래테크놀로지, 이매진스, 사람인에이치에스, 게티이미지코리아, 키움에셋플래너, 다우재팬, 와이즈버즈, 키움-엠포드 에이아이 1호 신기술사업투자조합, 프렌드 신기술사업투자조합 36호, 하랑바이오신기술투자조합 2호, 프렌드 신기술사업투자조합 24호, 키움-프렌드 4호 신기술사업투자조합, 에스더블유알 신기술조합, 키움-프렌드 2호 신기술사업투자조합, 다우키움이노베이션, 브레인IW일반사모투자신탁41호, KB 컨티넨탈 유럽인프라전문투자형 사모투자신탁 6호, 엠제이 기업재무안정사모투자합자회사, 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사, 레진엔터테인먼트, 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호, 키움장대트리플플러스증권투자신탁제1호[채권혼합], 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제2호(파생형), 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제1호(파생형), 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제3호(파생형), 키움프런티어일반사모증권투자신탁제11호[채권], 키움글로벌얼터너티브증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F, 키움글로벌얼터너티브증권투자신탁[혼합-재간접형]A, 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제1호[파생형] Class C-I, 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제2호[파생형] Class C-I, 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제3호[파생형] Class C-I, 키움히어로즈유럽오피스부동산투자신탁제4호[파생형] Class C-I, 키움차세대모빌리티30증권자투자신탁제1호[채권혼합]C-F, 키움장대트리플플러스증권투자신탁제1호[채권혼합]C-F, 키움글로벌5G차세대네트워크50증권자투자신탁(H)[채권혼합]C-F, 키움키워드림TDF2050증권투자신탁제1호[혼합-재간접형]C-F, 키움마이불마켓증권투자신탁제1호[주식-파생형]A, 키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제3호, 키움PIMCO아시아Strategic채권증권자투자신탁(UH)[채권-재간접형]C-F, 키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호, 키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호, 키움나스닥100ETF SmartInvestor분할매수증권투자신탁[혼합-재간접형] Class C-F, 키움 장기채권ETF Smart Investor 분할매수 증권투자신탁[채권-재간접형] Class C-F, 키움New스마트인베스터분할매수증권투자신탁제1호[혼합-재간접형]Class C-F, 키움PTR특허가치나스닥액티브증권자투자신탁(UH)[주식] Class C-F

40-2. 특수관계자와의 중요한 영업상의 거래내용

(단위: 천원)

구 분
회사명
매출 등
매입 등(주1)

당분기
전분기
당분기
전분기

최상위지배기업
㈜다우데이타
22,764
2,998
457,763
349,226

지배기업
㈜다우기술(주3)
83
3,233
60,928,776
58,848,075

관계기업(주2)
키움-VEP 1호 신기술사업투자조합
29,460
16,842
-
-

키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합
41,230
23,057
-
-

키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합
500,000
900,000
-
-

키움프라이빗에쿼티자이언트사모투자합자회사
-
52,949
-
-

키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사
225,384
228,123
-
-

키움우리금융제1호신기술사업투자조합
81,238
115,184
-

키움프라이빗에쿼티앤트맨창업벤처전문사모투자합자회사
-
112,082
-
-

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합
-
59,026
-
-

제이앤 키움 제니스 신기술사업투자조합
2,738
4,130
-
-

한ㆍ영 이노베이션펀드 제1호
173,030
252,498
1,788
-

키움-신한이노베이션제1호투자조합
179,843
236,830
-
-

SKS키움파이오니어사모투자합자회사
218,774
218,774
-
-

키움뉴히어로1호펀드
384,583
450,000
-
-

키움뉴히어로2호기술혁신펀드
1,003,125
1,003,125
-
-

키움성장15호세컨더리투자조합
-
272,362
-
130,000

한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사
161,323
249,431
-
-

키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호
66,952
47,724
-
-

키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드
341,721
330,000
-
-

엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호
569,186
895,999
-
-

스탠다드키움2021기업재무안정사모투자합자회사
56,196
56,096
-
-

엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합
186,986
186,813
-
-

교보 키움 신소재 신기술사업투자조합
35,901
35,901
-
-

포워드-키움-씨앤티신기술투자조합
49,364
49,364
-
-

한화-키움핀테크신기술투자조합
30,636
30,636
-
-

키움-씨앤티 신기술사업투자조합 제1호
36,978
-
-
-

키움크리스제이호사모투자합자회사
224,384
224,384
-
-

BNW-키움 엔이엑스 PEF
79,792
69,816
-
-

키움-수성 제1호 신기술사업투자조합
87,389
87,084
-
-

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사
183,263
132,245
-
-

디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합
50,042
18,197
-
-

키움-비하이 스마트이노베이션 PEF
350,076
273,136
-
-

키움-제이유 암호화폐거래소 신기술사업투자조합
39,626
20,699
-
-

케이클라비스-키움 신소재 신기술사업투자조합
-
27,147
-
-

키움-프렌드 제5호
24,682
12,169
-
-

아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사
813,390
-
-
-

키움-신한이노베이션제2호투자조합
305,683
313,900
-
-

엘케이디1호사모투자 합자회사
309,385
-
-
-

키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합
98,355
-
-
-

더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합
29,786
-
-
-

키움-타임 애니메이션투자조합
100,853
-
-
-

스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합
21,906
-
-
-

글로벌 소부장 신기술사업투자조합
26,942
-
-
-

케이엘씨 신기술조합 제1호
13,525
-
-
-

케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사
197,137
-
-
-

로하스사모투자합자회사
15,804
-
-
-

키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드
85,479
-
-
-

키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합
14,090
-
-
-

소 계
7,446,237
7,005,723
1,788
130,000

기타특수관계자
키움이앤에스
80,220
85,406
2,909,889
2,600,789

사람인(구, 사람인에이치알)
244,028
204,179
1,121,119
633,450

한국정보인증
186,759
162,045
2,622,555
2,596,283

이머니
-
553
1,027,040
864,120

키다리스튜디오
-
58
20,297
49,449

이매진스
-
103
54,505
64,448

사람인에이치에스
-
-
351,251
178,077

게티이미지코리아
-
-
109,022
70,893

키움에셋플래너
82,426
141,180
-
-

다우재팬
-
-
119,089
126,804

와이즈버즈
38,374
-
791,022
653,932

한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사
69,191
69,191
-
-

레진엔터테인먼트
-
-
225,260
6,773

키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호
-
-
5,961,575
4,331,931

포스코우리이아이지글로벌사모투자전문회사
-
20,965
-
-

소 계
700,998
683,680
15,312,624
12,176,949

합 계
8,170,082
7,695,634
76,700,951
71,504,250

(주1)
부가가치세가 제외된 금액입니다.

(주2)
연결기업은 관계기업으로부터 당분기 12,813,152천원, 전분기 17,322,359천원의 배당금을 수령하였습니다.

(주3)
당분기 및 전분기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 당분기 및 전분기 중 연결기업의 주주인 다우기술에 대한 배당금은 34,055백만원 및 37,798백만원 입니다.

40-3. 특수관계자와의 주요 고정자산 거래

(단위: 천원)

상대회사명
고정자산 매입

당분기
전분기

유형자산 매입
무형자산 매입
유형자산 매입
무형자산 매입

㈜다우기술
-
4,658,151
43,800
12,042,227

키움이앤에스
441,972
-
334,854
6,600

한국정보인증
-
181,818
-
-

합 계
441,972
4,839,969
378,654
12,048,827

40-4. 특수관계자와의 채권ㆍ채무의 내역

(단위: 천원)

구 분
회사명
당분기말
전기말

채권
채무
채권
채무

임차보증금
기타
예수금
기타
임차보증금
기타
예수금
기타

최상위지배기업
㈜다우데이타
-
44,613
2,746
108,902
-
14,632
1,243,503
1,020

지배기업
㈜다우기술
-
943,870
4,693,841
17,540,972
-
3,838,013
24,668,096
19,193,152

관계기업
키움-VEP 1호 신기술사업투자조합
-
66,286
-
-
-
31,789
-
-

키움증권-오비트 1호 신기술투자조합
-
87,344
-
-
-
36,951
-
-

키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합
-
212,364
-
-
-
285,600
-
-

키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사
-
607,260
-
-
-
381,877
-
-

키움우리금융제1호신기술사업투자조합
-
-
-
-
-
77,633
-
-

한ㆍ영 이노베이션펀드 제1호
-
173,030
-
-
-
332,179
-
-

키움-신한이노베이션제1호투자조합
-
179,843
-
-
-
210,431
-
-

SKS키움파이오니어사모투자합자회사
-
439,151
-
-
-
220,377
-
-

키움뉴히어로1호펀드
-
234,583
-
-
-
150,000
-
-

키움뉴히어로2호기술혁신펀드
-
334,375
-
-
-
334,375
-
-

한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사
-
33,654
-
-
-
73,821
-
-

키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호
-
-
-
-
-
-
-
48,068

키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드
-
110,000
-
-
-
110,000
-
-

엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호
-
-
-
255,251
-
-
-
435,751

교보 키움 신소재 신기술사업투자조합
-
-
-
-
-
12,099
-
-

키움크리스제이호 사모투자합자회사
-
75,616
-
-
-
-
-
-

BNW-키움 엔이엑스 PEF
-
4,754
-
16,492
-
-
89,331
-

키움-수성 제1호 신기술사업투자조합
-
-
-
81,379
-
-
-
38,377

디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합
-
-
-
-
-
-
-
31,481

키움-비하이 스마트이노베이션 PEF
-
117,974
-
-
-
117,974
-
-

엘케이디1호사모투자 합자회사
-
-
-
-
-
-
-
-

더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합
-
-
-
42,214
-
-
-
-

아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사
-
-
-
-
-
274,110
-
-

스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합
-
-
-
43,435
-
-
-
-

글로벌 소부장 신기술사업투자조합
-
-
-
39,058
-
-
-
-

케이엘씨 신기술조합 제1호
-
-
-
27,275
-
-
-
-

키움-신한이노베이션제2호투자조합
-
101,706
-
-
-
104,200
-
-

키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합
-
-
-
-
-
11,889
-
-

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합
-
-
-
-
-
-
-
29,299

키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드
-
85,479
-
-
-
-
-
-

키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합
-
-
-
81,148
-
-
-
-

스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사
-
50,237
-
-
-
-
-
-

엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합
-
125,342
-
-
-
-
-
-

소계
-
3,038,998
-
586,252
-
2,765,305
89,331
582,976

기타특수관계자
키움이앤에스
1,359,429
31,400
-
374,830
1,598,089
-
-
415,320

사람인 (구, 사람인에이치알)
-
-
24,828,607
914,270
-
1,726
34,601,770
202,810

한국정보인증
-
98,721
37,153,894
1,827,230
-
11,222
44,544,122
2,238,713

이머니
-
-
500,018
87,260
-
-
508,096
81,999

키다리스튜디오
-
-
-
-
-
-
3,372,766
-

이매진스
-
-
1,394,005
39,971
-
-
3,174,966
30,904

사람인에이치에스
-
-
2,200,000
62,210
-
-
1,700,000
29,436

게티이미지코리아
-
-
3,000,000
134,931
-
-
4,152,024
27,763

키움에셋플래너
-
242
-
-
-
319
-
-

와이즈버즈
-
-
-
84,104
-
-
3,500,000
181,357

엠제이 기업재무안정사모투자합자회사
-
-
-
-
-
5,925,000
-
-

한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사
-
23,317
-
-
-
23,317
-
-

레진엔터테인먼트
-
-
5,000,000
258,664
-
-
5,496,100
-

키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호
1,883,520
9,248,058
-
9,684,506
1,704,784
9,886,179
-
10,080,007

소계
3,242,949
9,401,738
74,076,524
13,467,976
3,302,873
15,847,763
101,049,844
13,288,309

합계
3,242,949
13,429,219
78,773,111
31,704,102
3,302,873
22,465,713
127,050,774
33,065,457

40-5. 특수관계자와의 자금거래 중 현금출자 내역

(단위: 천원)

구 분
피투자회사
당분기
전분기

관계기업(주1)
한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사
4,500
-

BNW-키움 엔이엑스 PEF
1,537,000
7,800,000

키움-비하이 스마트이노베이션 PEF
2,700,000
520,000

아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사
7,529,700
6,858,400

키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드
800,000
3,146,595

더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합
2,000,000
-

엠캐피탈-크레딧사일로 신기술사업투자조합 1호
1,000,000
-

카스피안-T 1호 신기술투자조합
1,000,000
-

브릭스캐피탈목시온인베스터스사모투자합자회사
1,655,549
-

원신한글로벌신기술투자조합 제7호
2,300,000
-

키움-타임 애니메이션투자조합
4,000,000
-

스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합
3,000,000
-

글로벌 소부장 신기술사업투자조합
500,000
-

케이엘씨 신기술조합 제1호
2,000,000
-

엘엑스아시아제2호 사모투자합자회사
7,000,000
-

케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사
1,665,000
-

로하스사모투자합자회사
8,000,000
-

뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합
1,300,000
-

코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합
1,000,000
-

키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드
1,400,000
-

키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합
2,000,000
-

스카이워크 Beta-K 전문투자형 사모투자신탁 제1호
320,484
-

코람코일반사모부동산투자신탁제143호
3,636,000
3,030,000

칼론 하이일드 일반 사모투자신탁 제2호
2,000,000
-

한국투자베이직일반사모증권투자신탁115호
100,000,000
-

The Time-프런티어TF일반사모투자신탁C-D
3,000,000
-

신한메자닌일반사모혼합자산투자신탁제4호
3,000,000
-

라이프 IPO 하이일드 일반사모투자신탁 제5호
10,000,000
-

NH 앱솔루트 프로젝트 L 일반 사모투자신탁
4,000,000
-

스카이워크Beta-K코스닥벤처전문투자형사모투자신탁2
10,000,000
-

키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호
9,677,132
-

마이다스글로벌블루칩펀드
1,008,090
-

보고NPL일반사모투자신탁3호
30,000,000
-

보고SS 일반사모투자신탁 2호
20,020,000
-

이베스트-한빛 신기술투자조합 제83호
-
2,000,000

키움-수성 제1호 신기술사업투자조합
-
2,000,000

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사
-
8,700,000

키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합
-
10,990,000

제이알일반사모부동산투자신탁 32호
-
60,050,000

브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 42호
-
4,258,701

베스타스 전문투자형 사모부동산투자신탁 제75호
-
16,328,160

디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합
-
2,000,000

미래에셋모빌리티투자조합1호
-
2,000,000

키움-제이유 암호화폐거래소 신기술사업투자조합
-
200,000

케이클라비스-키움 신소재 신기술사업투자조합
-
1,000,000

키움-프렌드 제5호
-
100,000

원신한글로벌신기술투자조합4호
-
2,000,000

SKS IB신소재신기술투자조합 제1호
-
2,000,000

프렌드 신기술사업투자조합 52호
-
1,500,000

브레인에코사모투자합자회사
-
20,000,000

에이티피이에스지 사모투자합자회사
-
14,000,000

에벤투스2차전지제2호 사모투자합자회사
-
5,000,000

스카이워크 밸류업 일반사모투자신탁 제1호
-
3,000,000

블리츠메자닌프로그레스일반사모투자신탁
-
1,000,000

키움-신한이노베이션제2호투자조합
-
7,969,063

엘케이디1호사모투자 합자회사
-
900,000

KB 컨티넨탈 유럽인프라전문투자형 사모투자신탁
-
4,478,677

키움뉴히어로2호기술혁신펀드
-
3,462,000

합 계
249,053,455
196,291,596

(주1)
당분기 및 전분기 중 관계기업의 처분으로 각각 46,717,674천원 및 86,803,697천원의 현금을 회수하였습니다.

40-6. 특수관계자와의 주요 자금차입거래

(단위: 천원)

구분
회사명
당분기
전분기

기초
차입
상환
기말
기초
차입
상환
기말

지배기업
다우기술
10,000,000
-
-
10,000,000
10,000,000
-
-
10,000,000

40-7. 연결기업은 금융기관 차입을 위하여 지배기업인 다우기술로부터 키움증권(주) 발행 기명식 보통주 360,000주를 담보로 제공받고 있습니다.

40-8. 주요 경영진에 대한 보상

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

급여 및 상여 등
13,152,365
12,923,450

퇴직급여
639,152
566,904

합 계
13,791,517
13,490,354

41. 현금흐름표

41-1. 현금의 유입과 유출이 없는 중요한 거래

(단위: 천원)

거래 내용
당분기
전분기

이익준비금의 적립

13,532,602
13,666,236

대손준비금의 적립

29,766,329
(185,906)

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익
10,910,244
(44,817,794)

당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익
(31,940,832)
(863,684)

보험수리적손익

(9,807)
(979,601)

자본에 가감하는 이연법인세효과

4,405,147
9,880,712

현금흐름위험회피 평가손익

(577,443)
681,394

선급금대체
2,844,391
13,643,787

사용권자산 인식
4,367,750
14,704,981

해외사업환산손익
5,083,950
11,478,456

금융보증부채 증감

325,197

(182,061)

41-2. 재무활동에서 생기는 부채의 변동

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
재무활동현금흐름
기타
분기말
기초
재무활동현금흐름
기타
분기말

콜머니
520,000,000
30,000,000
-
550,000,000
309,900,000
350,100,000
-
660,000,000

차입금
2,580,086,913
533,777,274
(75,740,800)
3,038,123,387
2,336,670,035
168,639,594
(4,614,906)
2,500,694,723

환매조건부매도
8,565,538,884
(92,969,715)
3,821,882
8,476,391,051
6,638,952,145
(547,780,110)
25,601,765
6,116,773,800

전자단기사채
2,529,739,706
(307,618,742)
(398,012,418)
1,824,108,546
3,227,921,091
124,024,150
(620,550,000)
2,731,395,241

기업어음
1,510,000,000
770,000,000
-
2,280,000,000
660,000,000
785,000,000
-
1,445,000,000

사채
2,015,285,581
366,331,467
2,920,127
2,384,537,175
1,854,006,778
169,050,304
10,039,436
2,033,096,518

임대보증금
3,512,649
(99,145)
(2,783,333)
630,171
4,630,375
(1,117,727)
-
3,512,648

리스부채
17,553,501
(4,461,697)
4,367,750
17,459,554
10,238,542
(4,145,456)
13,180,078
19,273,164

미지급배당금
144,922
(89,284,468)
89,139,546
-
63,674
(105,645,259)
105,596,911
15,326

비지배부채
398,142,776
(75,917,862)
18,510,068
340,734,982
427,521,443
(7,166,412)
(31,463,582)
388,891,449

합 계
18,140,004,932
1,129,757,112
(357,777,178)
18,911,984,866
15,469,904,083
930,959,084
(502,210,298)
15,898,652,869

42. 공정가치 측정

42-1. 공정가치 측정 자산 및 부채

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

장부금액
공정가치
장부금액
공정가치

자산
현금및예치금 (주1)
6,001,346,652
6,001,346,652
5,680,557,054
5,680,557,054

당기손익-공정가치 측정 금융자산
27,019,279,593
27,019,279,593
27,086,369,781
27,086,369,781

파생상품자산
490,642,152
490,642,152
761,373,716
761,373,716

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
429,957,191
429,957,191
461,004,635
461,004,635

상각후원가 측정 금융자산(주1)
11,807,682,680
11,807,682,680
10,217,088,624
10,217,088,624

기타금융자산(주1)(주2)
3,640,258,030
3,640,258,030
2,486,998,159
2,486,998,159

합 계
49,389,166,298
49,389,166,298
46,693,391,969
46,693,391,969

부채
당기손익-공정가치 측정 금융부채
6,953,702,134
6,953,702,134
6,756,359,657
6,756,359,657

파생상품부채
407,245,147
407,245,147
756,361,373
756,361,373

예수부채(주1)
16,218,297,564
16,218,297,564
15,267,685,131
15,267,685,131

차입부채(주1)
18,553,160,157
18,553,160,157
17,720,651,083
17,720,651,083

리스부채(주1)
17,459,554
17,459,554
17,553,501
17,553,501

기타금융부채(주1)(주2)
3,335,204,274
3,335,204,274
2,683,920,767
2,683,920,767

합 계
45,485,068,830
45,485,068,830
43,202,531,512
43,202,531,512

(주1)
장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다.

(주2)
연결재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

42-2. 공정가치 서열체계

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
수준1
수준2
수준3
합 계

공정가치로 측정되는 자산:

당기손익-공정가치 측정 금융자산(주1)
7,979,550,785
16,935,303,504
2,104,425,304
27,019,279,593

파생상품자산
28,715,665
409,222,439
52,704,048
490,642,152

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(주1)
358,505,574
2,357,332
69,094,285
429,957,191

합 계
8,366,772,024
17,346,883,275
2,226,223,637
27,939,878,936

공정가치로 측정되는 부채:

당기손익-공정가치 측정 금융부채
2,337,490,687
-
4,616,211,447
6,953,702,134

파생상품부채
35,016,412
255,937,345
116,291,390
407,245,147

합 계
2,372,507,099
255,937,345
4,732,502,837
7,360,947,281

(주1)
공정가치 수준 3에는 보고기간 말 현재 비시장성 주식으로 분류하고 있는 당기손익-공정가치 측정 금융자산, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산이 각각 185,143,063천원, 67,894,285천원 포함되어 있습니다.

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
수준1
수준2
수준3
합 계

공정가치로 측정되는 자산:

당기손익-공정가치 측정 금융자산(주1)
8,415,834,360
16,715,339,477
1,955,195,944
27,086,369,781

파생상품자산
44,599,118
656,320,174
60,454,424
761,373,716

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(주1)
336,032,807
49,911,255
75,060,573
461,004,635

합 계
8,796,466,285
17,421,570,906
2,090,710,941
28,308,748,132

공정가치로 측정되는 부채:

당기손익-공정가치 측정 금융부채
1,983,772,273
-
4,772,587,384
6,756,359,657

파생상품부채
17,899,194
554,036,821
184,425,358
756,361,373

합 계
2,001,671,467
554,036,821
4,957,012,742
7,512,721,030

(주1)
공정가치 수준 3에는 보고기간 말 현재 비시장성 주식으로 분류하고 있는 당기손익-공정가치 측정 금융자산, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산이 각각 151,353,936천원, 73,860,573천원 포함되어 있습니다.

42-3. 공정가치 평가유형 수준3에 해당하는 공정가치로 측정되는 자산 및 부채의 변동내역

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
기초
손익
매입/발행
매도/결제
기타(주1)
분기말

공정가치로 측정되는 자산:

당기손익-공정가치 측정 금융자산
1,955,195,944
(14,713,986)
907,795,897
(237,597,064)
(506,255,487)
2,104,425,304

파생상품자산
60,454,424
36,263,264
36,851,728
(80,755,857)
(109,511)
52,704,048

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
75,060,573
(5,966,288)
-
-
-
69,094,285

합 계
2,090,710,941
15,582,990
944,647,625
(318,352,921)
(506,364,998)
2,226,223,637

공정가치로 측정되는 부채:

당기손익-공정가치 측정 금융부채
4,772,587,384
83,789,271
3,246,353,454
(3,486,518,662)
-
4,616,211,447

파생상품부채
184,425,358
40,117,732
43,832,140
(152,448,869)
365,029
116,291,390

합 계
4,957,012,742
123,907,003
3,290,185,594
(3,638,967,531)
365,029
4,732,502,837

(주1)
비상장주식의 상장, 관계종속기업투자주식간 이동 등으로 인한 수준 변동내역입니다.

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
기초
손익
매입/발행
매도/결제
기타(주1)
분기말

공정가치로 측정되는 자산:

당기손익-공정가치 측정 금융자산
1,731,930,274
(106,783,144)
550,411,376
(275,696,793)
1,470,379
1,901,332,092

파생상품자산
25,910,100
44,554,538
16,583,910
(21,224,304)
993,630
66,817,874

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
52,186,736
16,478,272
-
-
-
68,665,008

합 계
1,810,027,110
(45,750,334)
566,995,286
(296,921,097)
2,464,009
2,036,814,974

공정가치로 측정되는 부채:

당기손익-공정가치 측정 금융부채
3,376,068,146
(180,384,137)
2,434,493,384
(1,550,596,081)
-
4,079,581,312

파생상품부채
19,604,794
192,465,445
15,542,148
(15,679,780)
(98,248)
211,834,359

합 계
3,395,672,940
12,081,308
2,450,035,532
(1,566,275,861)
(98,248)
4,291,415,671

(주1)
비상장주식의 상장, 관계종속기업투자주식간 이동 등으로 인한 수준 변동내역입니다.

42-4. 연결기업은 수준간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준간의 이동을 인식하고 있습니다.

42-5. 당분기 중요 관측 불가능 투입변수의 변동에 다른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. 민감도 분석대상은 수준3으로 분류되는 금융자산 및 부채이며, 공정가치 변동이 당기손익 또는 기타포괄손익에 미치는 영향을 유리한 변동과 불리한 변동으로 나누어 산출하고 있습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
장부금액
당기손익(주1)
기타포괄손익(주1)

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치 측정 금융자산
2,104,425,304
22,857,907
(22,654,976)
-
-

파생상품자산
52,704,048
4,112,957
(14,098,467)
-
-

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
69,094,285
-
-
9,221,898
(4,430,401)

합 계
2,226,223,637
26,970,864
(36,753,443)
9,221,898
(4,430,401)

금융부채:

당기손익-공정가치 측정 금융부채
4,616,211,447
51,931,810
(30,063,985)
-
-

파생상품부채
116,291,390
26,157,518
(38,281,350)
-
-

합 계
4,732,502,837
78,089,328
(68,345,335)
-
-

(주1)
주요 관측불가능한 투입변수인 성장율(+0.5%p, 1%p), 할인율(±1%p), 청산가치변동률 (±1%p) 등을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

42-6. 수준2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

구 분
가치평가기법
투입변수

금융자산:

당기손익-공정가치 측정 금융자산
DCF모형, NAV법, 블랙-숄즈 모형 등
할인율, 금리,변동성, 기초자산가격

파생상품자산

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산

금융부채:

당기손익-공정가치 측정 금융부채
DCF모형, NAV법 등
할인율, 금리,변동성, 기초자산가격

파생상품부채

42-7. 수준3으로 분류된 항목의 평가기법, 투입변수와 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다.

구 분
가치평가기법
투입변수
범위(가중평균, %)
관측가능하지 않은 투입변수변동에 대한 공정가치 영향

금융자산:

당기손익-공정가치 측정 금융자산
DCF모형, 이항모형,NAV모형, DDM모형,유사거래이용법,유사기업비교법,Closed Form,Monte Carlo Simulation등
주가, 변동성
-10 ~ 10
주가 상승, 변동성 상승시 공정가치 상승

청산가치변동률
-1 ~ 1
청산가치 상승시 공정가치 상승

파생상품자산
기초자산의 변동성
-10 ~ 10
변동성 상승시 공정가치 상승

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
할인율
-1 ~ 1
할인율 하락시 공정가치 상승

성장률
0.5 ~ 1
성장율 상승시 공정가치 상승

금융부채:

당기손익-공정가치 측정 금융부채

Closed Form,Monte Carlo Simulation

기초자산의 변동성
-10 ~ 10
변동성 상승시 공정가치 상승

파생상품부채

43. 금융상품의 범주별 분류

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
당기손익-공정가치측정 금융상품
기타포괄-공정가치측정 금융상품
상각후원가금융상품
합 계

금융자산:

현금및예치금
-
-
6,001,346,652
6,001,346,652

당기손익-공정가치 측정 금융자산
27,019,279,593
-
-
27,019,279,593

파생상품자산
490,642,152
-
-
490,642,152

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
-
429,957,191
-
429,957,191

상각후원가 측정 금융자산
-
-
11,807,682,680
11,807,682,680

기타금융자산(주1)
-
-
3,640,258,030
3,640,258,030

합 계
27,509,921,745
429,957,191
21,449,287,362
49,389,166,298

금융부채:

당기손익-공정가치 측정 금융부채
6,953,702,134
-
-
6,953,702,134

파생상품부채
407,245,147
-
-
407,245,147

예수부채
-
-
16,218,297,564
16,218,297,564

차입부채
-
-
18,553,160,157
18,553,160,157

리스부채
-
-
17,459,554
17,459,554

기타금융부채(주1)
-
-
3,335,204,274
3,335,204,274

합 계
7,360,947,281
-
38,124,121,549
45,485,068,830

(주1)
연결재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
당기손익-공정가치측정 금융상품
기타포괄-공정가치측정 금융상품
상각후원가금융상품
합 계

금융자산:

현금및예치금
-
-
5,680,557,054
5,680,557,054

당기손익-공정가치 측정 금융자산
27,086,369,781
-
-
27,086,369,781

파생상품자산
761,373,716
-
-
761,373,716

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
-
461,004,635
-
461,004,635

상각후원가 측정 금융자산
-
-
10,217,088,624
10,217,088,624

기타금융자산(주1)
-
-
2,486,998,159
2,486,998,159

합 계
27,847,743,497
461,004,635
18,384,643,837
46,693,391,969

금융부채:

당기손익-공정가치 측정 금융부채
6,756,359,657
-
-
6,756,359,657

파생상품부채
756,361,373
-
-
756,361,373

예수부채
-
-
15,267,685,131
15,267,685,131

차입부채
-
-
17,720,651,083
17,720,651,083

리스부채
-
-
17,553,501
17,553,501

기타금융부채(주1)
-
-
2,683,920,767
2,683,920,767

합 계
7,512,721,030
-
35,689,810,482
43,202,531,512

(주1)
재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

44. 전체가 제거되지 않은 양도 금융자산당분기말 및 전기말 현재 전체가 제거되지 못한 (양도거래 후에도 해당 자산 전체가재무상태표에 표시되는) 양도 금융자산과 관련 부채에 대한 정보는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
채권(주1)

당분기말
전기말

양도한 자산의 장부금액
7,099,592,372
7,872,239,895

관련 부채의 장부금액
7,050,989,804
7,694,599,822

(주1)
연결기업은 보유중인 채권을 하나은행 등에 환매조건부로 매각하였습니다. 연결기업은 매각과 동시에, 계약종료일에 특정가격으로 증권을 재매입하기로 약정하였고, 그 환매약정기간에 하나은행 등은 매입한 채권을 매각하거나 다른 금융기관에 담보로 제공하는 것이 금지됩니다.

45. 보고기간 후 사건연결기업은 2023년 10월 18일부터 영풍제지(주) 주식가격의 지속적인 하락으로 인해 고객 위탁계좌에서 미수금이 약 4,943억원 발생되었습니다. 연결기업은 반대매매를 통해 미수금을 일부 회수하였고, 보고서일 현재 미수금은 약 4,333억원 입니다. 고객의 변제에 따라 최종 미수채권 금액은 감소될 수 있습니다.

4. 재무제표

4-1. 재무상태표

재무상태표

제 25 기 3분기말 2023.09.30 현재

제 24 기말 2022.12.31 현재

(단위 : 원)

제 25 기 3분기말

제 24 기말

자 산

1. 현금및예치금

4,991,449,755,572

4,748,488,296,157

2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산

25,319,523,365,232

25,247,322,372,016

3. 파생상품자산

487,305,024,202

748,488,519,298

4. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산

410,062,457,939

448,666,058,093

5. 상각후원가 측정 금융자산

4,875,765,716,749

3,589,687,897,366

6. 관계기업투자

2,141,909,553,705

1,890,829,805,071

7. 유형자산

69,754,247,020

72,718,871,986

8. 투자부동산

28,169,141,930

27,944,998,550

9. 무형자산

56,643,030,301

62,220,366,135

10. 사용권자산

12,648,473,718

13,882,987,571

11. 당기법인세자산

14,579,763

13,651,005

12. 이연법인세자산

36,939,478,361

0

13. 기타자산

3,666,078,879,499

2,519,023,596,287

자 산 총 계

42,096,263,703,991

39,369,287,419,535

부채 및 자본 총계

부 채

1. 당기손익-공정가치 측정 금융부채

6,953,702,134,293

6,756,359,657,413

2. 파생상품부채

402,977,209,574

755,530,530,550

3. 예수부채

12,243,920,373,523

11,318,496,496,942

4. 차입부채

14,901,784,667,285

14,158,721,044,024

6. 충당부채

5,085,508,066

8,556,631,992

7. 리스부채

12,484,065,752

13,299,146,759

8. 당기법인세부채

154,459,081,192

41,764,321,832

9. 이연법인세부채

0

21,641,759,555

10. 기타부채

2,891,455,106,291

2,225,774,544,270

부 채 총 계

37,565,868,145,976

35,300,144,133,337

자 본

1. 자본금

145,224,895,000

145,224,895,000

2. 자본잉여금

1,038,158,067,372

1,038,159,067,372

3. 자본조정

(121,567,065,018)

(121,567,065,018)

4. 기타포괄손익누계액

(19,398,716,384)

(17,574,915,245)

5. 이익잉여금

3,487,978,377,045

3,024,901,304,089

(대손준비금 적립액)

(63,816,185,348)

(26,917,806,840)

(대손준비금 추가적립예정액)

(16,438,893,426)

(36,898,378,508)

자 본 총 계

4,530,395,558,015

4,069,143,286,198

부채 및 자본 총계

42,096,263,703,991

39,369,287,419,535

4-2. 포괄손익계산서

포괄손익계산서

제 25 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

제 24 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지

(단위 : 원)

제 25 기 3분기

제 24 기 3분기

3개월

누적

3개월

누적

영 업 수 익

1,871,667,275,262

6,652,400,856,577

2,439,281,011,251

6,333,452,655,540

1.수수료수익

230,130,138,001

660,539,168,674

215,929,106,651

695,958,830,218

2.당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익

302,458,146,895

1,385,345,820,851

395,635,275,450

1,247,159,858,642

3.파생상품 관련이익

804,158,994,763

2,917,950,742,609

1,219,127,961,823

2,982,638,431,395

4.기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련이익

(2,963,939)

27,716,995,449

4,056,000,000

25,548,530,300

5.상각후원가측정금융상품 관련이익

0

540,141,698

0

0

6.이자수익

276,576,570,968

797,667,973,475

183,912,929,025

465,897,951,503

1) 유효이자율 적용 이자수익

176,422,439,556

491,282,498,067

124,224,250,914

341,873,935,009

2) 당기손익-공정가치측정금융자산 이자수익

100,154,131,412

306,385,475,408

59,688,678,111

124,024,016,494

7.외환거래이익

250,562,918,731

843,975,415,661

418,721,698,214

910,382,742,380

8.기타의영업수익

7,783,469,843

18,664,598,160

1,898,040,088

5,866,311,102

영 업 비 용

(1,618,936,800,793)

(5,904,164,526,562)

(2,276,698,677,297)

(5,856,351,995,394)

1.수수료비용

(68,666,005,153)

(194,505,595,901)

(55,086,159,378)

(169,838,977,113)

2.당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실

(250,959,615,532)

(1,328,499,152,841)

(307,857,630,390)

(1,153,727,083,062)

3.파생상품 관련손실

(729,434,565,291)

(2,518,047,139,206)

(1,272,021,655,753)

(3,067,893,052,444)

4.기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련손실

0

0

(1,900,854)

(3,697,970)

5.상각후원가측정금융상품 관련손실

123,898,026

(87,278,777)

(2,864,064)

(2,864,064)

6.이자비용

(157,760,121,977)

(460,458,870,130)

(82,616,643,074)

(182,061,647,956)

7.외환거래손실

(272,270,094,966)

(887,472,422,242)

(435,705,906,443)

(895,988,672,288)

8.판매비와관리비

(111,292,511,751)

(344,919,850,168)

(110,185,742,899)

(342,541,843,603)

9.기타의영업비용

(28,677,784,149)

(170,174,217,297)

(13,220,174,442)

(44,294,156,894)

영 업 이 익

252,730,474,469

748,236,330,015

162,582,333,954

477,100,660,146

영 업 외 수 익

10,750,641,053

46,895,347,554

18,706,886,936

61,291,470,990

영 업 외 비 용

(15,146,264,680)

(34,252,245,364)

(1,486,753,858)

(3,712,502,996)

법인세비용차감전순이익

248,334,850,842

760,879,432,205

179,802,467,032

534,679,628,140

법 인 세 비 용

(58,325,191,803)

(195,258,954,804)

(50,413,554,960)

(141,861,705,543)

분 기 순 이 익

190,009,659,039

565,620,477,401

129,388,912,072

392,817,922,597

기타포괄손익

6,187,761,540

(15,148,737,105)

(18,386,814,925)

(32,515,113,231)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(채무상품)

(2,197,261)

60,363,062

70,354,410

(161,269,209)

2. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(지분상품)

5,882,608,637

8,303,570,226

(26,780,542,852)

(31,091,513,442)

당기손익-공정가치측정금융부채평가손익(신용위험조정)

396,184,423

(23,508,452,621)

8,488,352,240

(626,170,602)

확정급여제도의 재측정요소

(88,834,259)

(4,217,772)

(164,978,723)

(636,159,978)

총포괄손익

196,197,420,579

550,471,740,296

111,002,097,147

360,302,809,366

주당이익

보통주기본주당이익 (단위 : 원)

6,969

20,295

4,636

13,865

보통주희석주당이익 (단위 : 원)

6,387

18,621

4,278

12,700

우선주기본주당순이익(손실) (단위 : 원)

7,440

21,913

5,069

15,366

우선주희석주당순이익(손실) (단위 : 원)

7,440

21,913

5,069

15,366

4-3. 자본변동표

자본변동표

제 25 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

제 24 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지

(단위 : 원)

자본

자본금

자본잉여금

자본조정

기타포괄손익누계액

이익잉여금

자본 합계

2022.01.01 (기초자본)

145,224,895,000

1,038,159,067,372

(37,426,205,518)

11,769,815,927

2,635,556,250,248

3,793,283,823,029

자본의 변동

포괄손익

당기순이익(손실)

0

0

0

392,817,922,597

392,817,922,597

기타포괄손익

기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(지분상품)

0

0

0

(31,091,513,442)

0

(31,091,513,442)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(채무상품)

0

0

0

(161,269,209)

0

(161,269,209)

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동

당기손익-공정가치측정 금융부채 평가

0

0

0

(626,170,602)

0

(626,170,602)

확정급여제도의 재측정요소

0

0

0

(636,159,978)

0

(636,159,978)

이익잉여금 대체:

당기손익-공정가치측정 금융부채평가

0

0

0

(7,368,246)

7,368,246

0

자본에 인식된 주주거래:

배당

0

0

0

0

(104,778,224,979)

(104,778,224,979)

자기주식 거래에 따른 증가(감소)

자기주식

0

0

(84,140,859,500)

0

0

(84,140,859,500)

전환상환우선주의 전환

0

0

0

0

0

0

2022.09.30 (기말자본)

145,224,895,000

1,038,159,067,372

(121,567,065,018)

(20,752,665,550)

2,923,603,316,112

3,964,667,547,916

2023.01.01 (기초자본)

145,224,895,000

1,038,159,067,372

(121,567,065,018)

(17,574,915,245)

3,024,901,304,089

4,069,143,286,198

자본의 변동

포괄손익

당기순이익(손실)

0

0

0

0

565,620,477,401

565,620,477,401

기타포괄손익

기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(지분상품)

0

0

0

8,303,570,226

0

8,303,570,226

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가(채무상품)

0

0

0

60,363,062

0

60,363,062

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동

당기손익-공정가치측정 금융부채 평가

0

0

0

(23,508,452,621)

0

(23,508,452,621)

확정급여제도의 재측정요소

0

0

0

(4,217,772)

0

(4,217,772)

이익잉여금 대체:

당기손익-공정가치측정 금융부채평가

0

0

0

13,324,935,966

(13,324,935,966)

0

자본에 인식된 주주거래:

배당

0

0

0

0

(89,218,468,479)

(89,218,468,479)

자기주식 거래에 따른 증가(감소)

자기주식

0

0

0

0

0

0

전환상환우선주의 전환

0

(1,000,000)

0

0

0

(1,000,000)

2023.09.30 (기말자본)

145,224,895,000

1,038,158,067,372

(121,567,065,018)

(19,398,716,384)

3,487,978,377,045

4,530,395,558,015

4-4. 현금흐름표

현금흐름표

제 25 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

제 24 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지

(단위 : 원)

제 25 기 3분기

제 24 기 3분기

영업활동현금흐름

영업활동으로 인한 현금흐름

(234,831,160,015)

771,954,890,920

영업에서 창출된 현금흐름

(615,499,216,388)

670,804,969,409

1. 법인세비용차감전순이익

760,879,432,205

534,679,628,140

2. 손익조정항목

(585,499,933,935)

(702,580,701,855)

외화환산손익

18,574,216,894

(56,291,209,372)

파생상품평가손익

1,574,696,404

93,846,170,069

이자수익

(797,667,973,475)

(465,897,951,503)

이자비용

460,458,870,130

182,061,647,956

배당금수익

(185,294,869,924)

(141,241,000,894)

당기손익-공정가치측정 금융상품 평가손익

(178,783,954,335)

(363,634,160,211)

당기손익-공정가치측정 금융상품 처분손익

(26,082,077,640)

20,711,045,821

기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련손익

(5,484,949)

3,697,971

종속기업투자지분관련손익

(8,050,513,330)

(1,778,274,886)

종속기업투자지분손상차손환입

(3,859,450,863)

0

관계기업투자지분관련손익

(195,720,581)

(1,168,333,930)

관계기업투자지분손상차손

31,263,517,902

0

퇴직급여

3,283,137,172

4,093,795,663

감가상각비 및 무형자산상각비

19,898,699,120

18,458,567,265

사용권자산 감가상각비

2,708,782,777

2,627,479,771

유형자산처분손익

(36,362,636)

0

대손상각비전(환)입

80,217,983,652

3,074,563,688

기타영업외손익

(65,652,340)

(973,997,451)

충당부채전입

2,735,980,475

3,537,156,987

충당부채환입

(6,173,758,388)

(9,898,799)

3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동

(790,878,714,658)

838,706,043,124

예치금

(118,199,675,994)

552,742,391,029

당기손익-공정가치측정 금융자산

295,165,374,635

131,425,345,087

파생상품자산

259,608,798,692

(777,803,476,294)

대출채권

(1,285,624,956,462)

189,719,002,788

기타자산

(1,198,618,677,410)

(850,161,693,192)

당기손익-공정가치측정 금융부채

53,571,909,052

1,969,344,121,410

파생상품부채

(352,553,320,976)

679,614,305,515

예수부채

925,423,876,581

(2,128,713,110,637)

기타부채

632,847,957,224

1,075,039,157,418

사외적립자산의 적립

(2,500,000,000)

(2,500,000,000)

4. 이자수취액

792,599,316,677

448,138,098,617

5. 이자지급액

(459,829,609,319)

(181,729,436,434)

6. 배당금수취액

183,679,393,944

136,832,688,124

7. 법인세납부액

(135,781,044,929)

(302,091,428,796)

투자활동현금흐름

투자활동으로 인한 현금흐름

(287,738,289,707)

(301,880,992,359)

1. 당기손익-공정가치측정 금융자산 취득

(344,375,208,429)

(117,534,909,180)

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산 처분

289,433,321,248

48,326,979,524

3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 처분

49,911,255,655

0

4. 보증금의 증가

(2,304,210,450)

(283,652,464)

5. 유형자산의 취득

(5,200,426,700)

(6,763,553,280)

6. 유형자산의 처분

36,363,636

0

7. 무형자산의 취득

(3,536,065,300)

(10,114,259,116)

8. 선급금 고정자산 증가

(7,361,018,600)

(9,174,195,986)

9. 종속기업지분의 취득

(165,045,865,600)

(275,898,039,600)

10. 종속기업지분의 처분

34,715,210,476

149,235,289,069

11. 관계기업지분의 취득

(164,822,510,000)

(156,767,000,879)

12. 관계기업지분의 처분

30,810,864,357

77,092,349,553

재무활동현금흐름

재무활동으로 인한 현금흐름

647,257,102,810

(103,309,257,266)

1. 콜머니의 순증감

30,000,000,000

350,100,000,000

2. 차입금의 순증감

128,337,937,917

136,838,084,312

3. 환매조건부매도의 순증감

(92,969,715,021)

(544,980,109,902)

4. 전자단기사채의 순증감

(445,500,000,000)

(580,000,000,000)

5. 기업어음의 순증감

680,000,000,000

780,000,000,000

6. 배당금의 지급

(89,218,468,479)

(104,778,224,979)

7. 회사채 및 전환사채의 순증감

438,900,765,200

(54,000,000,000)

8. 상환전환우선주의 전환비용

(1,000,000)

0

9. 리스부채의 순증감

(2,292,416,807)

(2,348,147,197)

10. 자기주식의 취득

0

(84,140,859,500)

현금및현금성자산의 증가

124,687,653,088

366,764,641,295

현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

보유현금및현금성자산환산효과

74,130,333

31,455,045

기초의 현금및현금성자산

963,080,847,452

807,531,960,592

분기말의 현금및현금성자산

1,087,842,630,873

1,174,328,056,932

5. 재무제표 주석

제25기 3분기 2023년 9월 30일 현재

제24기 3분기 2022년 9월 30일 현재

키움증권주식회사

1. 일반사항

키움증권주식회사(이하 "당사"라 함)는 2000년 1월 31일에 설립되어 서울특별시 영등포구 여의도동에 본점을 두고, 2000년 4월 17일을 영업개시일로 하여 자본시장과금융투자업에관한법률에 의한 투자매매업, 투자중개업 등 금융투자업 및 이에 부수되는 업무를 영위하고 있습니다.

당사는 2004년 4월 21일자로 코스닥시장 상장을 승인받아 2004년 4월 23일자로 당사의 주식이 코스닥시장에 상장되었으며, 2009년 8월 3일자로 코스닥시장에서 유가증권시장으로 이전상장하였습니다.당분기말 현재 당사 주요주주의 구성은 다음과 같습니다.

구 분
주주명
주식수(주)
지분율(%)
비고

보통주
㈜다우기술
10,801,594
41.19
최대주주

키움증권 우리사주조합
3,786
0.01
우리사주조합

자기주식
1,400,000
5.34
-

기타
14,021,326
53.46
-

합 계
26,226,706
100.00

2. 중요한 회계정책2-1. 재무제표 작성기준

당사의 요약분기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 당사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.당사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 당사는 종속기업 및 관계기업에 대한 투자자산에 대해서 기업회계기준서 제1027호에 따른 원가법을 선택하여 회계처리하였습니다. 한편, 종속기업 및 관계기업으로부터 수취하는 배당금은 배당을 받을 권리가 확정되는 시점에 당기손익으로 인식하고 있습니다.

2-2. 추정과 판단

한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간 말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간 말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다. 요약분기재무제표에서 사용된 당사의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2022년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다

2-3. 제ㆍ개정된 기준서 및 해석서의 적용

당사는 2023년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

(1) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' - '회계정책'의 공시

중요한 회계정책 정보를 정의하고 이를 공시하도록 하였습니다. 해당 기준서의 개정 이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' - 행사가격 조정 조건이 있는 금융부채 평가손익 공시

발행자의 주가 변동에 따라 행사가격이 조정되는 조건이 있는 금융상품의 전부나 일 부가 금융부채로 분류되는 경우 그 금융부채의 장부금액과 관련 손익을 공시하도록 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(3) 기업회계기준서 제1008호 '회계정책, 회계추정의 변경 및 오류' - '회계추정'의 정의

회계추정을 정의하고, 회계정책의 변경과 구별하는 방법을 명확히 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(4) 기업회계기준서 제1012호 '법인세' - 단일거래에서 생기는 자산과 부채에 대한 이연법인세

자산 또는 부채가 최초로 인식되는 거래의 최초 인식 예외 요건에 거래시점 동일한 가산할 일시적차이와 차감할 일시적차이를 발생시키지 않는 거래라는 요건을 추가하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

2-4. 당사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류

보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습 니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적 용될 예정이며, 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을검토 중에 있습니다.

2-5. 회계정책

요약 분기재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2-3.에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

3. 중요한 회계추정 및 판단

한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이 나, 중간보고기간 말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사 항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간 말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.

추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다.

분기재무제표에서 사용된 당사의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2022년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

젠투파트너스 영향

당사가 투자한 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 젠투파트너스(GEN2 PARTNERS, 이하'젠투')가 운용하는 펀드는 2,929억원으로 최근 코로나19 사태의 영향으로 그 중 2,606억원의 환매가 일시중단되었습니다. 당사는 타 판매사 및투자자들과 젠투 조사를 위해 공동대응 중이며, 향후 시장 상황에 따라 평가할 예정이나, 이로 인해당사의 재무상태와 재무성과에 부정적인 영향이 발생할 수 있으며, 이러한 불확실성으로 인한 영향은 당기 보고기간말 재무제표에도 지속될 것으로 예상됩니다.

4. 순수수료이익

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

수수료수익
수탁수수료
179,617,845
517,787,616
158,777,896
501,985,788

인수및주선수수료
3,303,890
17,095,053
3,287,430
18,904,286

집합투자증권취급수수료
1,241,960
3,804,198
1,554,441
5,479,039

자산관리수수료
1,103,623
4,472,481
1,346,803
3,547,678

매수및합병수수료
4,664,174
15,054,977
10,433,714
45,396,569

신탁보수
1,072,127
3,625,086
1,438,817
4,060,172

송금수수료
146,569
427,884
103,113
348,212

증권대여수수료
18,165,076
43,581,930
10,644,975
35,215,231

채무보증 관련 수수료
12,309,634
28,292,447
20,251,363
51,710,492

대출채권 관련 수수료
3,435,441
10,257,330
223,500
1,787,000

기타
5,069,799
16,140,167
7,867,055
27,524,364

소 계
230,130,138
660,539,169
215,929,107
695,958,831

수수료비용
매매수수료
(49,689,135)
(147,834,603)
(43,825,799)
(134,811,661)

투자상담사수수료
(504,659)
(1,428,510)
(700,287)
(1,770,926)

증권차입수수료
(5,580,318)
(12,853,847)
(3,026,092)
(9,610,923)

기타
(12,891,893)
(32,388,635)
(7,533,981)
(23,645,468)

소 계
(68,666,005)
(194,505,595)
(55,086,159)
(169,838,978)

순수수료이익
161,464,133
466,033,574
160,842,948
526,119,853

기간에 걸쳐 인식하는 수수료수익은 당분기 및 전분기 각각 51,992,240천원 및 59,343,655천원 입니다.

5. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

당기손익-공정가치 측정 금융자산:

지분상품
배당수익
17,180,341
68,627,055
3,967,523
27,976,185

평가이익
(28,351,707)
26,285,065
(9,154,283)
18,486,849

평가손실
16,744,573
(16,335,595)
(8,964,458)
(106,470,754)

매매 및 상환이익
133,904,061
405,946,002
73,973,934
240,594,519

매매 및 상환손실
(236,856,133)
(533,385,800)
(72,831,869)
(261,083,264)

소 계
(97,378,865)
(48,863,273)
(13,009,153)
(80,496,465)

채무상품
평가이익
(17,427,413)
79,463,058
17,253,963
23,633,850

평가손실
(15,336,102)
(46,650,555)
(9,490,068)
(183,150,503)

매매 및 상환이익
27,488,671
125,317,729
9,868,943
27,773,657

매매 및 상환손실
(33,977,265)
(88,430,933)
(105,393,438)
(156,352,795)

소 계
(39,252,109)
69,699,299
(87,760,600)
(288,095,791)

집합투자증권
분배금수익
11,275,423
58,634,683
3,145,375
41,522,503

평가이익
(17,877,090)
74,628,190
10,716,545
38,461,546

평가손실
(12,561,432)
(28,729,677)
(32,635,940)
(147,425,861)

매매 및 상환이익
12,018,223
126,131,420
980,970
1,243,314

매매 및 상환손실
(289,267)
(1,762,824)
(35,705,881)
(148,143,449)

소 계
(7,434,143)
228,901,792
(53,498,931)
(214,341,947)

파생결합증권
평가이익
(939,191)
179,835
34,878
71,606

평가손실
(37,018)
(49,560)
7,997,482
(5,452,910)

거래일손익 조정이익
685
5,100
13,579
40,293

거래일손익 조정손실
(113,682)
(308,958)
(95,045)
(282,542)

매매 및 상환이익
837,140
1,278,396
780,000
859,449

매매 및 상환손실
(3,668)
(7,027)
(11,168,779)
(11,285,630)

소 계
(255,734)
1,097,786
(2,437,885)
(16,049,734)

투자자예탁금별도 예치금(신탁)
평가이익
75,349,102
209,427,307
47,073,238
109,591,014

기타
평가이익
1,926,896
11,556,586
4,518,732
15,592,276

평가손실
(3,272,708)
(18,857,106)
221,898
(19,996,434)

매매 및 상환이익
5,538,103
6,424,084
180,054
437,589

매매 및 상환손실
(940,967)
(15,422,273)
(1,619,345)
(24,699,986)

소 계
3,251,324
(16,298,709)
3,301,339
(28,666,555)

합 계
(65,720,425)
443,964,202
(106,331,992)
(518,059,478)

당기손익-공정가치 측정 금융부채:

매도유가증권
평가이익
47,533,981
121,377,572
155,946,642
452,678,920

평가손실
93,493,100
(149,418,036)
(990,749)
(12,527,328)

소 계
141,027,081
(28,040,464)
154,955,893
440,151,592

파생결합증권
평가이익
17,005,613
18,774,983
50,918,257
199,219,724

평가손실
91,494,582
(115,049,148)
(11,055,988)
(24,862,352)

거래일손익 조정이익
15,215,618
44,635,324
10,582,617
29,576,952

거래일손익 조정손실
(9,800,652)
(32,150,430)
(7,541,917)
(23,550,187)

매매 및 상환이익
1,779,691
6,653,431
14,834,309
19,399,611

매매 및 상환손실
(139,502,977)
(281,941,230)
(18,583,534)
(28,443,087)

소 계
(23,808,125)
(359,077,070)
39,153,744
171,340,661

합 계
117,218,956
(387,117,534)
194,109,637
611,492,253

당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익
51,498,531
56,846,668
87,777,645
93,432,775

6. 파생상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

이자율관련파생상품
평가이익
5,859,421
45,555,220
74,799,419
173,475,070

평가손실
(23,967,488)
(35,818,101)
(20,912,866)
(64,028,536)

거래일손익 조정이익
90,736
269,249
90,736
238,714

거래일손익 조정손실
(154,823)
(459,420)
(154,823)
(459,420)

매매 및 상환이익
78,624,578
188,723,946
109,422,212
368,944,659

매매 및 상환손실
(26,232,893)
(104,490,527)
(73,759,802)
(251,017,078)

소 계
34,219,531
93,780,367
89,484,876
227,153,409

통화관련파생상품
평가이익
87,550,780
253,534,394
352,129,312
528,355,426

평가손실
(67,012,929)
(222,460,379)
(333,641,434)
(521,550,266)

거래일손익 조정이익
67
198
67
198

매매 및 상환이익
245,638,606
697,740,443
349,864,611
643,623,880

매매 및 상환손실
(235,397,412)
(666,771,565)
(361,397,618)
(668,027,382)

소 계
30,779,112
62,043,091
6,954,938
(17,598,144)

주식관련파생상품
평가이익
(81,157,317)
104,704,405
(31,817,086)
117,112,288

평가손실
(45,421,066)
(130,819,661)
(65,315,781)
(344,125,009)

거래일손익 조정이익
1,149,284
6,340,981
1,513,272
4,791,101

거래일손익 조정손실
(12,252,657)
(27,090,462)
(3,240,692)
(10,616,511)

매매 및 상환이익
420,290,684
1,485,875,429
314,866,457
1,017,319,932

매매 및 상환손실
(273,569,475)
(1,164,238,064)
(363,892,677)
(1,063,311,959)

소 계
9,039,453
274,772,628
(147,886,507)
(278,830,158)

신용관련파생상품
평가이익
15,477,669
18,755,740
11,518,970
29,173,765

평가손실
7,484,852
(30,229,882)
(11,412,634)
(12,703,850)

매매 및 상환이익
11,456,918
36,670,428
952,236
2,684,151

매매 및 상환손실
(24,563,719)
(69,588,535)
(1,789,925)
(30,604,457)

소 계
9,855,720
(44,392,249)
(731,353)
(11,450,391)

상품관련파생상품
평가이익
-
-
(5,416)
193

평가손실
-
-
(995)
(2,624)

거래일손익 조정손실
-
-
(130)
(4,471)

매매 및 상환이익
-
-
15,063
33,239

매매 및 상환손실
-
-
(9,990)
(45,061)

소 계
-
-
(1,468)
(18,724)

기타파생상품
평가이익
1,305,606
4,996,121
5,869,730
9,812,529

평가손실
(6,609,819)
(9,792,552)
(7,058,416)
(9,365,156)

매매 및 상환이익
17,871,962
74,784,187
29,908,380
87,073,286

매매 및 상환손실
(21,737,137)
(56,287,990)
(29,433,872)
(92,031,272)

소 계
(9,169,388)
13,699,766
(714,178)
(4,510,613)

파생상품 관련 순손익
74,724,428
399,903,603
(52,893,692)
(85,254,621)

7. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

수익
배당금수익
-
27,711,511
4,056,000
25,548,530

기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 대손충당금 환입
(2,964)
5,484
-
-

소계
(2,964)
27,716,995
4,056,000
25,548,530

비용
기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 대손충당금 전입
-
-
(1,901)
(3,698)

기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익
(2,964)
27,716,995
4,054,099
25,544,832

8. 상각후원가 측정 금융상품 관련 손익

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

수익
대손충당금환입액
-
540,142
-
-

비용
대손충당금전입액
123,898
(87,279)
(2,864)
(2,864)

상각후원가 측정 금융상품 관련 순손익
123,898
452,863
(2,864)
(2,864)

9. 순이자이익

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

이자수익
현금 및 예치금
36,433,557
107,444,550
23,875,333
48,469,730

유가증권
121,368,223
367,875,061
71,627,978
157,810,531

대출채권
106,058,748
283,736,742
79,051,389
243,561,535

기타
12,716,044
38,611,620
9,358,230
16,056,155

소 계
276,576,572
797,667,973
183,912,930
465,897,951

이자비용
예수부채
(6,416,929)
(18,660,275)
(5,929,646)
(15,960,528)

차입부채
(129,951,665)
(389,394,333)
(68,650,908)
(148,269,404)

기타
(21,391,528)
(52,404,262)
(8,036,090)
(17,831,716)

소 계
(157,760,122)
(460,458,870)
(82,616,644)
(182,061,648)

순이자이익
118,816,450
337,209,103
101,296,286
283,836,303

10. 판매비와 관리비

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

인건비
급여
20,364,847
82,843,819
25,667,784
83,936,845

퇴직급여
1,308,156
4,055,575
1,578,709
4,730,861

소 계
21,673,003
86,899,394
27,246,493
88,667,706

일반판매관리비
복리후생비
5,363,384
16,428,580
4,787,340
16,192,120

전산운용비
23,906,145
71,531,020
22,652,702
67,796,054

임차료
251,903
852,310
295,970
848,247

지급수수료
27,709,796
78,538,155
24,508,284
73,314,754

접대비
1,655,195
4,317,425
2,563,053
5,858,751

광고선전비
8,488,840
24,364,251
6,931,240
22,308,861

감가상각비
2,500,791
7,703,513
2,734,032
8,075,248

조사연구비
1,207,656
3,792,485
1,609,736
4,724,820

연수비
28,738
241,228
81,982
182,241

무형자산상각비
4,028,527
11,957,792
3,837,122
10,149,956

사용권자산상각비
904,036
2,708,783
928,730
2,627,480

세금과공과금
5,858,255
14,738,247
4,995,042
16,145,224

기타
7,716,243
20,846,667
7,014,017
25,650,382

소 계
89,619,509
258,020,456
82,939,250
253,874,138

합 계
111,292,512
344,919,850
110,185,743
342,541,844

11. 기타영업수익 및 비용

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

기타영업수익:

기타대손충당금 환입액
3,887,467
5,436,117
427,943
1,084,855

FX마진
214,116
689,022
143,345
258,352

채무보증충당금 환입액
1,444,260
6,011,500
-
-

비금융보증충당금 환입액
-
2,607
(393)
9,899

미사용약정충당부채 환입액
159,651
159,651
-
-

기여수수료
1,514,123
3,104,288
646,832
2,004,107

손해배상공동기금
367,760
1,391,370
437,224
1,303,106

기타
196,092
1,870,043
243,090
1,205,993

합 계
7,783,469
18,664,598
1,898,041
5,866,312

기타영업비용:

기타대손충당금 전입액
(4,315,148)
(86,106,964)
(365,118)
(4,156,554)

FX마진
(207,701)
(675,083)
(135,354)
(244,025)

채무보증충당금 전입액
(1,472,229)
(2,500,420)
(1,941,047)
(3,518,176)

비금융보증충당금 전입액
-
(235,560)
-
-

미사용약정충당금 전입액
(141,647)
-
(18,981)
(18,981)

대차이자배당
(13,127,815)
(60,271,485)
(4,244,774)
(24,010,114)

기타
(9,413,244)
(20,384,705)
(6,514,901)
(12,346,307)

합 계
(28,677,784)
(170,174,217)
(13,220,175)
(44,294,157)

12. 영업외수익 및 비용

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

영업외수익:

임대료수익
868,318
2,570,393
845,277
2,513,030

유형자산 처분이익
36,363
36,363
-
-

종속기업투자 처분이익
4,944,496
8,050,513
2,882,123
2,882,123

종속기업투자 배당수익
1,528,567
18,715,027
1,385,787
33,070,922

종속기업투자 손상환입
1,593,641
3,859,451
-
-

관계기업투자 처분이익
946,134
1,052,845
1,904,771
1,904,771

관계기업투자 배당수익
565,172
11,606,594
8,725,136
13,122,860

기타
267,950
1,004,161
2,963,793
7,797,764

합 계
10,750,641
46,895,347
18,706,887
61,291,470

영업외비용:

투자부동산감가상각비
(79,131)
(237,394)
(77,788)
(233,363)

종속기업투자 처분손실
-
-
(188,501)
(1,103,848)

관계기업투자 처분손실
(717,447)
(857,125)
(533,029)
(736,437)

관계기업투자 손상차손
(13,354,582)
(31,263,518)
-
-

기부금
(361,236)
(451,325)
(92,044)
(361,462)

기타
(633,869)
(1,442,883)
(595,392)
(1,277,392)

합 계
(15,146,265)
(34,252,245)
(1,486,754)
(3,712,502)

13. 법인세비용당사의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 당분기말 현재 2023년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상평균 연간법인세율은 25.66%(전분기: 26.53%)입니다.

14. 주당이익당사는 보통주의 기본주당이익 및 희석주당이익을 포괄손익계산서에 표시하고 있습니다. 기본주당이익은 보통주에 귀속되는 분기순손익을 그 회계기간에 유통된 보통주식수를 가중평균한 주식수로 나누어 계산하고 있고, 희석주당이익은 보통주 및 희석주 1주에 대한 분기순손익을 계산한 것입니다. 희석주 분기순손익을 유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주를 가중평균합산한 주식수로 나누어 희석주당순이익을 산정하였습니다.

14-1. 기본주당이익의 산출내역

(단위: 주, 원)

구 분
당분기
전분기

가. 분기순이익
565,620,477,401
392,817,922,597

나. 우선주 배당금
11,012,913,608
11,039,618,493

다. 추가배당가능이익 중 우선주 귀속분(주1)
50,837,962,645
32,377,530,171

라. 보통주 분기순이익(라 = 가-나-다)
503,769,601,148
349,400,773,933

마. 가중평균유통보통주식수
24,822,385
25,200,401

바. 보통주 기본주당순이익(라/마)
20,295
13,865

사. 우선주 분기순이익(사 = 나+다)
61,850,876,253
43,417,148,664

아. 가중평균유통우선주식수
2,822,594
2,825,466

자. 우선주 기본주당순이익(자 = 사/아)
21,913
15,366

(주1) 추가배당가능이익 중 우선주 귀속분은 다음과 같습니다.
(단위: 주, 원)

구분
당분기
전분기

분기순이익(A)
565,620,477,401
392,817,922,597

우선주 배당금(B)
11,012,913,608
11,039,618,493

보통주 배당금(C)
55,707,047,162
64,972,725,127

추가배당가능이익(D=A-B-C)(우선주+보통주)
498,900,516,631
316,805,578,977

우선주 귀속비율(E)
10.19%
10.22%

추가배당가능이익 중 우선주 귀속분(F=D×E)
50,837,962,645
32,377,530,171

14-2. 희석주당이익의 산출내역

(단위: 주, 원)

구 분
당분기
전분기

보통주 분기순이익
503,769,601,148
349,400,773,933

희석효과:

전환사채 관련 손익(주1)
-
214,252,397

상환전환우선주 배당금
11,012,913,608
11,039,618,493

가. 희석주 분기순이익
514,782,514,756
360,654,644,823

나. 가중평균 유통보통주식수(주2)
24,822,385
25,200,401

다. 희석성 잠재적 보통주(주3):

전환사채
-
372,142

전환우선주
2,822,594
2,825,466

라. 가중평균유통보통주식수와 희석성잠재적 보통주의 합산 주식수(라=나+다)
27,644,979
28,398,009

희석주당이익(가/라)
18,621
12,700

(주1)
법인세효과가 차감된 금액입니다.

(주2)
당분기와 전분기 주식수의 누적적수를 분기 일수로 나누어 산출하였습니다.

(주3)
가중평균 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 모든 희석성 잠재적보통주가 기초에 전환된다고 가정하여 전환가정법(If-Converted Method)으로 산정하였습니다.

15. 현금및예치금

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

현금 및 현금성자산
요구불예금
126,426,181
257,938,287

외화예금
11,416,236
5,142,346

기타
950,000,214
700,000,214

소 계
1,087,842,631
963,080,847

예치금
원화예치금
1,364,856,991
1,397,981,521

외화예치금
2,538,750,134
2,387,425,928

소 계
3,903,607,125
3,785,407,449

합 계
4,991,449,756
4,748,488,296

16. 당기손익-공정가치 측정 금융자산16-1. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

주식
494,569,454
1,743,812,075

출자금
404,388,317
378,132,642

신종자본증권
52,131,913
55,044,035

채무증권
12,967,262,010
13,429,155,589

집합투자증권
3,196,591,983
2,455,775,446

손해배상공동기금
367,760
424,722

파생결합증권
27,945,550
33,453,849

투자자별도예치금
7,791,138,101
7,010,578,890

외화증권
39,887,580
31,005,030

대출채권
345,240,697
4,206,006

기타
-
105,734,089

합 계
25,319,523,365
25,247,322,373

16-2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 채무증권 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

국채
3,607,342,986
2,779,174,100

지방채
6,142,816
5,153,688

특수채
3,808,502,914
5,614,541,979

회사채
3,449,942,337
3,375,985,463

기업어음증권
1,005,079,509
341,818,059

전자단기사채
835,130,526
1,103,204,970

외화채권
255,120,922
209,277,330

합 계
12,967,262,010
13,429,155,589

16-3. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 집합투자증권의 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

ETF
2,716,829,855
1,990,382,081

기타
236,010,870
231,570,846

외화집합투자증권
243,751,258
233,822,519

합 계
3,196,591,983
2,455,775,446

16-4. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 파생결합증권의 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

파생결합증권:

주가연계증권
945,374
6,308,125

기타파생결합증권
24,150,047
24,195,726

소 계
25,095,421
30,503,851

신용위험평가조정액:

주가연계증권
(3,881)
(58,528)

기타파생결합증권
(111,807)
(221,812)

소 계
(115,688)
(280,340)

이연최초거래일손익:

주가연계증권
13,219
(4,297)

기타파생결합증권
2,952,598
3,234,635

소 계
2,965,817
3,230,338

합 계
27,945,550
33,453,849

16-4-1. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 파생결합증권의 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

명목금액
발행금액
평가금액
명목금액
발행금액
평가금액

주가연계증권
957,000
934,952
945,374
6,029,000
6,190,284
6,308,125

기타파생결합증권
30,000,000
24,335,318
24,150,047
30,000,000
24,335,318
24,195,726

합 계
30,957,000
25,270,270
25,095,421
36,029,000
30,525,602
30,503,851

16-4-2. 이연최초거래일손익의 변동내역

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초 미상각금액
3,230,338
3,554,054

신규 발생금액
39,337
-

분기 손익계산서 반영금액
(303,858)
(242,250)

분기말 미상각금액
2,965,817
3,311,804

17. 파생상품17-1. 당사는 단기시세차익 및 재정이익 획득을 목적으로 주가지수옵션, 주식옵션, 통화선도, 주가지수선물 및 주식선물 등을 매매하고 있으며, 외화자산의 환위험 헷지를 목적으로 장내파생상품을 거래하고 있습니다.

17-2. 당사가 체결하고 있는 미결제약정의 수량 및 금액

(단위: 건, 천원)

구 분
상품
당분기말
전기말

수량
금액
수량
금액

장내옵션
주가지수옵션(매수)
67,395
15,230,008
67,200
24,180,303

주가지수옵션(매도)
67,395
19,989,569
67,200
16,316,132

주식옵션(매수)
1,322,598
4,482,742
1,292,306
5,015,623

주식옵션(매도)
6,319
60,534
14,596
79,680

소 계
1,463,707
39,762,853
1,441,302
45,591,738

장외옵션
주식옵션(매수)
14
2,801,000
-
-

주식옵션(매도)
8
250,884,822
-
-

소 계
22
253,685,822
-
-

해외옵션
해외옵션(매수)
79
171,933
-
-

해외옵션(매도)
20
7,733
-
-

소 계
99
179,666
-
-

장외선도
이자율선도(매수)
22
187,048,800
23
192,034,206

이자율선도(매도)
48
807,048,800
46
757,034,206

통화선도(매수)
30
38,134,667
20
183,015,432

통화선도(매도)
10
10,773,512
7
36,193,308

소 계
110
1,043,005,779
96
1,168,277,152

국내선물
주가지수선물(매수)
36,516
1,681,779,498
31,935
1,474,787,953

주가지수선물(매도)
16,843
400,807,435
19,465
1,092,273,400

주식선물(매수)
60,081
47,287,333
67,817
45,751,130

주식선물(매도)
246,585
168,137,866
77,618
26,777,675

통화선물(매수)
32,858
435,435,813
32,618
423,924,116

통화선물(매도)
25,675
340,631,569
17,599
228,071,267

금리선물(매수)
119
12,288,399
102
10,595,766

금리선물(매도)
6,327
657,655,046
9,302
997,532,881

소 계
425,004
3,744,022,959
256,456
4,299,714,188

해외선물
해외선물(매수)
2,184
256,948,041
1,843
126,097,547

해외선물(매도)
2,346
225,208,401
2,224
232,462,851

소 계
4,530
482,156,442
4,067
358,560,398

국내스왑
금리스왑
861
24,509,500,000
830
21,647,500,000

통화스왑
595
15,677,166,863
644
17,258,362,526

주식스왑
4,335
2,282,321,383
7,838
2,341,729,929

신용스왑
48
2,240,000,000
50
1,790,000,000

소 계
5,839
44,708,988,246
9,362
43,037,592,455

해외스왑
주식스왑
494
4,473,105
1,389
3,189,945

합 계
1,899,805
50,276,274,872
1,712,672
48,912,925,876

17-3. 파생상품별 공정가액 평가내역 및 평가손익

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

평가이익
평가손실
자산
부채
평가이익
평가손실
자산
부채

이자율관련 파생상품
44,257,336
(34,827,948)
180,553,162
46,918,099
167,610,104
(50,588,010)
159,706,862
37,077,888

통화관련 파생상품
247,688,427
(214,801,802)
219,154,576
189,501,928
483,241,416
(535,818,733)
477,449,595
522,903,140

주식관련 파생상품
102,665,617
(128,207,396)
70,145,273
135,046,342
136,064,259
(255,281,612)
105,636,278
191,000,032

신용관련 파생상품
15,791,079
(28,150,560)
12,293,873
43,356,361
23,370,680
(24,437,091)
13,273,355
22,672,666

기타 파생상품
4,996,121
(9,792,552)
5,240,091
9,766,845
2,487,933
(2,966,511)
2,729,352
3,030,578

신용위험평가조정
12,147,299
(13,340,319)
(7,159,333)
(3,391,087)
11,554,756
(12,582,587)
(11,814,942)
(9,239,715)

거래일 손익조정
-
-
7,077,382
(18,221,278)
-
-
1,508,017
(11,914,058)

합 계
427,545,879
(429,120,577)
487,305,024
402,977,210
824,329,148
(881,674,544)
748,488,517
755,530,531

18. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산18-1. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

주식(주1)
408,862,458
397,554,802

회사채
-
49,911,256

기타
1,200,000
1,200,000

합 계
410,062,458
448,666,058

(주1)
당사는 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치 측정 금융자산 범주로 분류하고 있습니다.

18-2. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 중 주식의 내용

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

취득원가
장부금액
취득원가
장부금액

시장성 있는 주식
356,612,369
340,968,173
356,612,369
323,694,230

시장성 없는 주식
42,657,363
67,894,285
42,657,363
73,860,572

합 계
399,269,732
408,862,458
399,269,732
397,554,802

18-3. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 중 채무증권의 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

액면가액
상각후원가
장부금액
액면가액
상각후원가
장부금액

회사채
-
-
-
50,000,000
50,224,893
49,911,256

18-4. 기타포괄손익누계액에 계상된 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익의 변동내역

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
증감
법인세효과
분기말
기초
증감
법인세효과
분기말

주식
(1,243,324)
11,307,656
(3,004,086)
7,060,246
9,124,771
(42,884,846)
11,793,333
(21,966,742)

회사채
(60,363)
82,343
(21,980)
-
163,220
(222,440)
61,171
1,951

합 계
(1,303,687)
11,389,999
(3,026,066)
7,060,246
9,287,991
(43,107,286)
11,854,504
(21,964,791)

18-5. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(채무증권)의 총장부금액의 변동내역

(단위: 천원)

구 분
12개월 기대신용손실

당분기
전분기

기초
49,911,256
50,224,893

실행 및 회수
(49,911,256)
-

외화환산과 그 밖의 변동
-
(226,138)

분기말
-
49,998,755

18-6. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(채무증권)의 손실충당금 변동내역

(단위: 천원)

구 분
12개월 기대신용손실

당분기
전분기

기초 손실충당금
15,548
10,301

충당금 전입(환입)액
(15,548)
3,698

분기말 손실충당금
-
13,999

19. 상각후원가 측정 금융자산19-1. 상각후원가 측정 금융자산의 세부내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

대출채권
신용공여금
4,366,406,503
3,301,877,095

환매조건부매수
213,700,000
150,000,000

대여금
5,116,536
5,547,600

대출금
260,997,044
100,469,724

매입대출채권
-
325,801

대지급금
-
537,221

사모사채
30,000,000
30,000,000

기타 대출채권
-
2,700,708

소 계
4,876,220,083
3,591,458,149

대손충당금
(454,367)
(1,770,252)

합 계
4,875,765,716
3,589,687,897

19-1-1. 신용공여금19-1-1-1. 신용거래융자금

당사는 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있습니다. 당분기말 현재 동 융자금의 이자율은 연 5.4%~9.3%이고, 상환기간은 최장 270일입니다.

융자금에 대하여는 융자금의 140%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있습니다. 한편, 동 담보가 동 융자금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 신용거래고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 동 융자금을 상환받고 있습니다.

19-1-1-2. 증권담보대출금당사는 유가증권을 예탁하고 있는 고객에 대하여 고객예탁유가증권의 대출신청일 전일 종가의 70%와 종목군별 10억원, 5억원, 2억원 중 적은 금액의 한도 내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연 이자율은 종목군별로 7.65~9.25%로 상이하게 적용하고 있으며, 상환기간은 최장 270일 이내입니다.담보유지비율은 140%이고 동 담보가 동 대출금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액이상을 증권담보대출 고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.

19-2. 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가 측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

채권금액
대손충당금
채권금액
대손충당금

대출채권
신용공여금
4,366,406,503
-
3,301,877,095
-

환매조건부매수
213,700,000
-
150,000,000
-

대여금
5,116,536
-
5,547,600
-

대출금
260,997,044
(416,549)
100,469,724
(329,396)

매입대출채권
-
-
325,801
(325,801)

대지급금
-
-
537,221
(537,221)

사모사채
30,000,000
(37,818)
30,000,000
(37,692)

기타대출채권
-
-
2,700,708
(540,142)

소 계
4,876,220,083
(454,367)
3,591,458,149
(1,770,252)

수취채권(기타자산)
미수금
3,488,108,078
(91,283,907)
2,286,877,871
(11,172,196)

미수수익
116,025,389
(397,450)
108,592,643
(388,814)

소 계
3,604,133,467
(91,681,357)
2,395,470,514
(11,561,010)

합 계
8,480,353,550
(92,135,724)
5,986,928,663
(13,331,262)

19-3. 상각후원가 측정 금융자산의 총장부금액의 변동내역

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
5,971,807,736
-
15,120,927
5,986,928,663

실행 및 회수
2,416,876,908
-
77,961,502
2,494,838,410

제각
-
-
(1,413,522)
(1,413,522)

분기말

8,388,684,644
-
91,668,907
8,480,353,551

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
7,037,245,956
-
8,795,077
7,046,041,033

신용이 손상된금융자산으로 대체
(3,071,686)
-
3,071,686
-

실행 및 회수
651,123,145
-
-
651,123,145

분기말

7,685,297,415
-
11,866,763
7,697,164,178

19-4. 상각후원가 측정 금융자산의 대손충당금 변동내역

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
370,902
-
12,960,360
13,331,262

전입액
95,915
-
80,122,069
80,217,984

제각
-
-
(1,413,522)
(1,413,522)

분기말

466,817
-
91,668,907
92,135,724

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
-
-
8,795,077
8,795,077

전입액
2,878
-
3,071,686
3,074,564

분기말

2,878
-
11,866,763
11,869,641

20. 종속기업 및 관계기업 투자

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

종속기업
관계기업
종속기업
관계기업

기초
1,431,343,846
459,485,959
1,357,438,663
286,520,193

취득
176,349,376
159,151,084
279,594,938
157,478,415

처분 및 대체
(58,944,532)
1,670,073
(193,067,492)
(42,513,612)

손상차손환입
4,117,266
(31,263,518)
-
-

분기말
1,552,865,956
589,043,598
1,443,966,109
401,484,996

21. 유형자산

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
72,718,871
75,437,119

취득
5,200,427
6,763,553

처분 및 폐기
(1)
-

감가상각
(7,703,513)
(8,075,248)

기타
(461,537)
(18,693)

분기말
69,754,247
74,106,731

22. 투자부동산

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
27,944,999
28,237,457

감가상각
(237,394)
(233,363)

기타
461,537
18,693

분기말
28,169,142
28,022,787

23. 무형자산

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
62,220,366
48,019,046

취득
6,380,456
23,758,047

처분 및 폐기
-
(482,734)

상각
(11,957,792)
(10,149,956)

분기말
56,643,030
61,144,403

24. 사용권자산 및 기타금융부채 중 리스부채

24-1. 사용권자산의 변동내역

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
13,882,988
6,209,228

신규
2,821,474
11,513,838

감가상각
(2,708,783)
(2,627,480)

처분
(1,347,205)
-

분기말
12,648,474
15,095,586

24-2. 리스부채의 변동내역

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
13,299,147
6,006,855

증가
2,750,828
10,699,760

상각
465,844
285,701

감소
(2,758,261)
(2,633,848)

기타
(1,273,492)
-

분기말
12,484,066
14,358,468

24-3. 리스와 관련해서 포괄손익계산서에 인식된 금액

(단위: 천원)

구분
당분기
전분기

사용권자산의 감가상각비
2,708,783
2,627,480

리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함)
465,844
285,701

단기리스 및 소액자산 관련 리스료
280,940
297,122

당분기 및 전분기 중 리스의 총 현금유출액은 각각 2,758,261천원 및 2,633,848천원입니다.

25. 기타자산

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

미수금
3,488,108,078
2,286,877,871

미수수익
116,025,389
108,592,643

선급금
51,601,653
57,271,201

선급비용
48,806,400
35,457,796

보증금
5,490,758
3,186,548

기타
49,283,490
39,649,498

소 계
3,759,315,768
2,531,035,557

현재가치할인차금
(1,555,530)
(450,951)

대손충당금
(91,681,359)
(11,561,010)

합 계
3,666,078,879
2,519,023,596

26. 예수부채

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

투자자예수금
위탁자예수금
7,952,961,910
7,185,886,942

원화장내파생상품거래예수금
710,873,736
829,640,239

외화장내파생상품거래예수금
254,862,035
249,492,455

청약자예수금
12,749,860
-

저축자예수금
66,449
140,951

집합투자증권투자자예수금
46,714,591
265,125,087

금현물투자자예수금
11,545,611
11,256,750

기타고객예수금
18,955
12,827

외화예수금
2,012,526,334
1,697,789,291

외화청약자예수금
1,345
-

소 계
11,002,320,826
10,239,344,542

수입담보금
신용대주담보금
35,413,502
38,348,472

기타수입담보금(주1)
1,206,186,046
1,040,803,482

소 계
1,241,599,548
1,079,151,954

합 계
12,243,920,374
11,318,496,496

(주1)
대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 현금담보를 제공받고 있습니다.

27. 당기손익-공정가치 측정 금융부채

27-1. 당기손익-공정가치 측정 금융부채의 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

매도유가증권:

주식
2,152,361,758
1,698,966,186

채권
185,128,930
284,735,356

기타
-
70,732

소 계
2,337,490,688
1,983,772,274

매도파생결합증권:

주가연계증권
3,786,237,454
3,813,484,724

상장지수증권
53,020,699
91,985,760

기타파생결합증권
773,446,697
915,870,833

소 계
4,612,704,850
4,821,341,317

신용위험평가조정액:

주가연계증권
(18,410,184)
(36,836,330)

기타파생결합증권
(4,067,342)
(9,323,935)

소 계
(22,477,526)
(46,160,265)

이연최초거래일손익:

주가연계증권
18,638,996
(4,499,717)

기타파생결합증권
7,345,126
1,906,049

소 계
25,984,122
(2,593,668)

합 계
6,953,702,134
6,756,359,658

27-2. 매도파생결합증권의 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

명목금액
발행금액
평가금액
명목금액
발행금액
평가금액

주가연계증권
3,725,377,123
3,730,382,934
3,786,237,454
3,915,215,935
3,911,941,972
3,813,484,724

상장지수증권
47,347,900
47,347,900
53,020,699
100,246,260
100,246,260
91,985,760

기타파생결합증권
867,847,767
870,927,791
773,446,697
1,022,911,230
1,027,492,147
915,870,833

합 계
4,640,572,790
4,648,658,625
4,612,704,850
5,038,373,425
5,039,680,379
4,821,341,317

27-3. 당기손익-공정가치 측정 지정금융부채의 계약조건에 따른 원금에 대한 만기상환금액과 장부금액의 차이내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

계약상만기상환금액
장부금액
차이금액
계약상만기상환금액
장부금액
차이금액

주가연계증권
3,725,377,123
3,786,237,454
(60,860,331)
3,915,215,935
3,813,484,724
101,731,211

상장지수증권
53,049,189
53,020,699
28,490
91,817,227
91,985,760
(168,533)

기타파생결합증권
867,847,767
773,446,697
94,401,070
1,022,911,230
915,870,833
107,040,397

합계
4,646,274,079
4,612,704,850
33,569,229
5,029,944,392
4,821,341,317
208,603,075

27-4. 이연최초거래일손익의 변동내역

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초 미상각금액
(2,593,668)
(8,056,995)

신규 발생금액
41,062,684
33,295,486

당기 손익계산서 반영금액
(12,484,894)
(6,026,765)

분기말 미상각금액
25,984,122
19,211,726

27-5. 신용위험의 변동내역

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

당기손익-공정가치 측정 지정금융부채
4,612,704,850
4,102,306,957

신용위험의 변화로 인한 공정가치 기중 변동분
32,425,452
26,300,079

신용위험으로 인한 공정가치의 변동 누계
(27,969,110)
41,937,370

당분기 중 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 금융부채 3,377,213백만원을 상환하였으며, 해당금융부채에서 발생한 누적기타포괄손실은 7,668백만원이고, 이로 인해 자본내 기타포괄손익에서 이익잉여금으로 대체된 손실금액은 13,325백만원입니다.

28. 차입부채28-1. 차입부채의 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

콜머니
550,000,000
520,000,000

은행차입금
-
50,000,000

증금차입금
2,311,293,416
2,132,955,478

환매조건부매도
8,476,391,050
8,565,538,884

전자단기사채
590,000,000
1,035,500,000

사채
738,779,022
299,415,090

후순위사채
99,946,452
99,936,865

기업어음
2,080,000,000
1,400,000,000

기타(주1)
55,374,727
55,374,727

합 계
14,901,784,667
14,158,721,044

(주1)
시애틀㈜외 1개 유동화전문회사에 집합투자증권을 양도하면서 매입확약을 제공함에 따라 양도된 증권의 전부가 제거조건을 충족하지 못하여 담보부 차입으로 회계처리한 양도증권과 관련한 차입부채 입니다.

28-2. 콜머니의 내역

(단위: 천원)

차입처
연이자율(%)
당분기말
전기말

삼성자산운용 외
3.94 ~ 4.15
550,000,000
520,000,000

28-3. 은행차입금의 내역

(단위: 천원)

차입처
연이자율(%)
당분기말
전기말

우리은행
-
-
50,000,000

28-4. 증금차입금의 내역

(단위: 천원)

구 분
차입처
연이자율(%)
당분기말
전기말

유통금융차입금
한국증권금융㈜
3.95
1,991,293,416
1,982,955,478

기타증금차입금
한국증권금융㈜
3.95~4.44
320,000,000
150,000,000

합 계
2,311,293,416
2,132,955,478

28-5. 환매조건부매도의 내역

(단위: 천원)

구 분
차입처
연이자율(%)
당분기말
전기말

대고객
-
3.30~3.50
2,136,677,048
1,720,443,884

대기관
하나은행 외
3.62
6,339,714,002
6,845,095,000

합 계
8,476,391,050
8,565,538,884

28-6. 전자단기사채의 내역

(단위: 천원)

차입처
연이자율(%)(주1)
당분기말
전기말

교보증권 외
3.98 ~ 4.19
590,000,000
1,035,500,000

(주1)
매 이자지급일 전 영업일 고시 이자율에 따른 연동금리 적용

28-7. 사채의 내역

(단위: 천원)

구 분
발행일
상환일
연이자율(%)
당분기말
전기말

무보증 공모사채
2021-10-26
2024-10-26
2.62
210,000,000
210,000,000

무보증 공모사채
2021-10-26
2026-10-26
2.84
90,000,000
90,000,000

무보증 공모사채
2023-02-09
2025-02-09
3.92
300,000,000
-

무보증 공모사채
2023-09-08
2025-09-08
4.67
70,000,000
-

무보증 공모사채
2023-09-08
2026-09-08
4.77
70,000,000
-

후순위사채
2020-06-29
2027-06-29
4.00
100,000,000
100,000,000

소 계
840,000,000
400,000,000

사채발행차금
(1,274,526)
(648,045)

합 계
838,725,474
399,351,955

28-8. 기업어음의 내역

(단위: 천원)

구분
차입처
연이자율(%)
당분기말
전기말

기업어음
한양증권 외
3.93 ~ 6.90
2,080,000,000
1,400,000,000

29. 순확정급여자산

29-1. 순확정급여자산의 구성 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

확정급여채무의 현재가치
30,317,761
27,791,329

사외적립자산
(31,982,425)
(30,113,594)

순확정급여자산
(1,664,664)
(2,322,265)

29-2. 확정급여제도에 따라 당기손익에 인식한 총비용

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

당기근무원가
3,352,527
3,980,461

이자비용
979,509
586,285

사외적립자산 기대수익
(1,071,994)
(495,961)

운용관리비용
23,095
23,011

합 계
3,283,137
4,093,796

30. 충당부채30-1. 충당부채의 내역

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

채무보증충당부채
4,040,217
7,315,736

미사용약정충당부채
84,165
243,817

비금융보증충당부채
-
2,607

복구충당부채
961,126
994,472

합 계
5,085,508
8,556,632

30-2. 금융보증계약 및 난외약정의 약정금액 변동내역

<당분기>
(단위: 천원)

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
합계

비손상
손상

기초 총 약정금액
2,440,945,008
99,200,000
15,000,000
2,555,145,008

12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동
40,000,000
(40,000,000)
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 미인식)
(124,140,000)
124,140,000
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 인식)
(2,000,000)
-
2,000,000
-

발행 또는 매입한 새로운 금융계약
621,398,251
-
-
621,398,251

제거된 금융자산
(100,594,734)
(600,000)
-
(101,194,734)

기타변동
(678,927,550)
(24,300,000)
(15,000,000)
(718,227,550)

분기말 총 약정금액
2,196,680,975
158,440,000
2,000,000
2,357,120,975

<전분기>
(단위: 천원)

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
합계

비손상
손상

기초 총 약정금액
1,773,360,000
7,200,000
-
1,780,560,000

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 미인식)
(98,100,000)
98,100,000
-
-

발행 또는 매입한 새로운 금융계약
843,309,445
20,500,000
-
863,809,445

제거된 금융자산
(805,560,000)
(7,200,000)
-
(812,760,000)

기타변동
(75,100,000)
-
-
(75,100,000)

분기말 총 약정금액
1,637,909,445
118,600,000
-
1,756,509,445

30-3 . 금융보증계약 및 난외약정의 기대신용손실 충당금 변동내역

<당분기>
(단위: 천원)

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
합계

비손상
손상

기초 기대신용손실액
4,106,871
729,908
2,725,381
7,562,160

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상미인식)
(1,325,126)
1,325,126
-
-

충당금 환입
(1,184,843)
(296,936)
(1,955,998)
(3,437,777)

분기말 기대신용손실액
1,596,902
1,758,098
769,383
4,124,383

<전분기>
(단위: 천원)

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
합계

비손상
손상

기초 기대신용손실액
994,055
-
-
994,055

충당금 전입
3,193,049
334,209
-
3,527,258

분기말 기대신용손실액
4,187,104
334,209
-
4,521,313

30-4. 복구충당부채의 변동내역

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
994,472
1,159,896

감소
(68,719)
(159,920)

상각
35,373
23,612

분기말
961,126
1,023,588

31. 기타부채

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

미지급금
2,608,618,209
1,989,580,991

미지급비용
166,851,439
145,548,442

임대보증금
1,385,844
1,385,844

선수금
2,170,378
15,155

선수수익
33,718,499
20,379,058

제세예수금
12,898,326
14,830,707

금융보증부채
33,154,026
15,269,021

기타
32,658,385
38,765,326

합 계
2,891,455,106
2,225,774,544

32. 자본금32-1. 발행주식수 및 자본금의 내역

(단위: 천원)

구분
당분기말
전기말

보통주
우선주
보통주
우선주

발행주식수
26,226,706주
2,818,273주
26,219,513주
2,825,466주

자본금
131,133,530
14,091,365
131,097,565
14,127,330

32-2. 우선주의 세부내역

당사가 발행한 상환전환우선주의 세부 내용은 다음과 같습니다.

구 분
Tranche A
Tranche B(주1)

1. 신주의 종류와 수
보통주식 (주)
-
-

기타주식 (주)
166,203
2,659,263

2. 1주당 액면가액 (원)
5,000
5,000

3. 증자전 발행주식총수 (주)
보통주식 (주)
26,191,009
26,191,009

기타주식 (주)
-
-

4. 자금조달의 목적
운영자금 (원)
39,999,577,401
399,998,362,671

5. 증자방식
제3자 배정 증자

6. 상환에 관한 사항
상환조건
본건주식의 발행일로부터 20년 이내의 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년째 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 1년이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환 가능

상환방법
상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 60일 전부터 30일 전까지의 기간 동안 가능

상환기간
2026년 6월 30일 ~ 2041년 6월 30일
2026년 6월 30일 ~ 2041년 6월 30일

7. 전환에 관한 사항
전환조건(전환비율 변동여부 포함)
투자자는 본건 주식의 발행일로부터 5년 1개월이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구가능, 최초의 전환비율은 1:1임
투자자는 본건 주식의 발행일로부터 1년이 경과한 날(당일 포함)로부터 본건 주식의 발행일로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구가능, 최초의 전환비율은 1:1임

전환청구기간
2026년 7월 30일 ~ 2031년 6월 30일
2022년 6월 30일 ~ 2031년 6월 30일

전환으로 발행할 주식의 종류
키움증권㈜ 기명식 보통주

전환으로 발행할 주식수 (주)
166,203
2,659,263

8. 의결권에 관한 사항
본건 주식은 의결권이 없음

9. 이익배당에 관한 사항
본건 주식은 비누적적, 참가적 우선주로서, 발행회사는 어느 회계연도에 대한 본건 주식에 대한 우선배당률에 따른 배당을 전액 하지 않는 경우 해당 회계연도에 보통주에 대한 배당을 할 수 없음

(주1)
당사는 당분기중 상환전환우선주(Tranche B) 7,193주를 1:1의 전환비율로 보통주 전환하였습니다.

33. 기타자본항목

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

자본잉여금
보통주 주식발행초과금
612,613,553
611,568,796

우선주 주식발행초과금
424,732,643
425,778,401

자기주식처분이익
45
45

기타자본잉여금
811,826
811,826

소 계
1,038,158,067
1,038,159,068

자본조정
기타(전환권대가)
1,765,782
1,765,782

자기주식
(123,332,847)
(123,332,847)

소 계
(121,567,065)
(121,567,065)

기타포괄손익누계액
후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목:

기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품 평가손익
-
(60,363)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목:

기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품 관련손익
7,250,746
(1,052,824)

당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익(신용위험조정)
(20,277,604)
(10,094,088)

확정급여제도의 재측정요소
(6,371,858)
(6,367,640)

소 계
(19,398,716)
(17,574,915)

합 계
897,192,286
899,017,088

34. 대손준비금당사는 금융투자업규정 제3-8조에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다. 감독목적상 요구되는 충당금적립액은 금융투자업규정에서 규정하는 대출채권 등의 각호별로 금융투자업규정상의 최소적립율을 적용하여 결정한 금액으로 산출합니다.동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하도록 합니다.

34-1. 대손준비금 적립예정금액

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

대손준비금 기적립액
63,816,185
26,917,807

대손준비금 적립 예정금액
16,438,893
36,898,378

대손준비금 잔액
80,255,078
63,816,185

34-2. 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등

(단위: 천원, 주당이익: 원)

구 분
당분기
전분기

대손준비금 반영전 분기순이익
565,620,477
392,817,923

대손준비금 전입액
(16,438,893)
(38,819,348)

대손준비금 반영후 조정이익(주1)
549,181,584
353,998,575

대손준비금 반영후 기본주당조정이익
22,124
14,047

대손준비금 반영후 희석주당조정이익
20,264
12,862

(주1)
상기 대손준비금 반영후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며,법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 분기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

35. 우발부채 및 약정사항

35-1. 사용제한예치금 등의 내역

(단위: 천원)

구 분
예치기관
담보제공금액

당분기말
전기말

예치금
투자자예탁금별도예치금(예금)(주1)
한국증권금융㈜
1,299,037,282
1,652,880,802

장내파생상품거래예치금(주2)
㈜신한은행 외
298,768,819
279,012,382

대차거래이행보증금(주3)
한국예탁결제원
550,390,000
93,100,000

유통금융차주담보금(주4)
한국증권금융㈜
35,413,501
38,348,472

유통금융담보금(주5)
한국증권금융㈜
335,000,000
395,000,000

장기성예금(주6)
㈜우리은행
5,000,000
245,000,000

담보예치금(주7)
하나증권 외
512,276,240
560,097,990

기타예치금(주8)
㈜신한은행 외
838,153,163
507,791,888

소 계
3,874,039,005
3,771,231,534

당기손익-공정가치 측정금융자산
투자자예탁금별도예치금(신탁)(주1)
한국증권금융㈜
7,791,138,101
7,010,578,889

손해배상공동기금
한국거래소
367,760
424,721

소 계
7,791,505,861
7,011,003,610

합 계
11,665,544,866
10,782,235,144

(주1)
당사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 당사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융㈜에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.

(주2)
당사는 금융투자업규정 제4-44조 및 제5-37조의 규정에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 장내파생상품관련 투자자예탁금을 기타예치기관에 예치하고 있으며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.

(주3)
당사는 한국예탁결제원의 증권대차거래중개업무규정에 따라 대차거래에 대하여 담보설정대상가액의 100%이상 110%이내에서 유가증권 또는 현금을 한국예탁결제원에 담보로 제공하고 있습니다.

(주4)
당사는 한국증권금융을 통하여 증권대주업무를 시행하고 있으며 증권대주거래에 따른 대주매각대금을 한국증권금융㈜에 담보로 제공하고 있습니다.

(주5)
당사는 고객의 신용거래 중 일부에 대하여 한국증권금융㈜을 통해 유통금융차입을 실행하고 있으며, 시장의 급락 등으로 인하여 담보로 제공되는 유가증권의 평가가치가 필요설정가치(130%)에 미치지 못하는 경우 현금을 한국증권금융㈜에 담보로 제공하고 있습니다.

(주6)
당사의 장기성예금은 금융기관과의 대출한도약정 목적으로 인하여 사용제한 되어 있습니다.

(주7)
당사는 한국거래소에 결제불이행 위험을 담보하기 위한 목적으로 거래증거금을 납부하고 있으며, 대차거래에 대한 담보제공 목적으로 사용이 제한된 예치금이 있습니다. CFD거래에 의한 국외기관에 예치된 금액은 당분기말 149,676,240천원 및 전기말 229,761,490천원 입니다.

(주8)
금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액은 당분기말 838,125,163천원 및 전기말 507,763,888천원이며, 당좌개설보증금은 당분기말 28,000천원 및 전기말 28,000천원입니다.

35-2. 당사가 영업활동과 관련하여 담보로 제공하고 있는 유가증권 등의 내역

(단위: 천원)

구분
제공목적
담보제공
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정 금융자산(지분상품)
증권시장거래증거금
한국거래소
13,079,652
50,711,970

증권대차
한국예탁결제원 외
3,401,055,013
4,218,171,197

당기손익-공정가치측정 금융자산(채무상품) 및 기타포괄-공정가치 측정 금융자산
환매조건부매도담보(주1)
한국예탁결제원 외
6,825,286,806
7,872,239,895

장외파생공동기금
한국거래소
4,368,796
1,525,960

장외파생상품증거금
한국거래소
34,431,476
49,548,839

장내파생상품증거금
한국거래소
420,135,091
391,796,484

증권시장거래증거금
한국거래소
110,405,918
88,909,780

증권대차(주2)
한국예탁결제원
411,405,207
413,220,634

대차거래중개
한국증권금융㈜ 외
2,588,290,657
1,327,947,622

유통금융부담보
한국증권금융㈜
353,293,917
435,188,985

장외파생상품매매증거금(주3)
노무라금융투자 외
219,938,975
446,837,499

손해배상공동기금(주4)
한국거래소 외
132,459,536
177,388,700

예치금
대차거래중개
한국예탁결제원 외
550,390,000
93,100,000

증권대주업무
한국증권금융㈜
35,413,502
38,348,472

유통금융차입
한국증권금융㈜
335,000,000
395,000,000

증권대차
삼성증권 외
362,600,000
324,000,000

CFD거래담보
모건스탠리
149,676,240
229,761,490

장외파생상품매매증거금
UBS
-
6,336,500

기타
차입담보(주5)

시애틀㈜ SPC

55,195,201
55,195,201

대차거래중개
한국증권금융㈜
-
95,260,777

합 계
16,002,425,987
16,710,490,005

(주1)
당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 1,796,202,465천원을 환매조건부매도 목적 담보로 제공하고 있습니다.

(주2)
당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 267,500,000천원을 증권대차 목적 담보로 제공하고 있습니다.

(주3)
당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 146,810,000천원을 장외파생상품 매매증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다.

(주4)
당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 40,000,000천원을 한국거래소 손해배상공동기금 목적 담보로 제공하고 있습니다.

(주5)
시애틀㈜ 유동화전문회사에 집합투자증권을 양도하면서 매입확약을 제공함에 따라 양도된 증권의 전부가 제거조건을 충족하지 못하여 담보부 차입으로 회계처리한 양도증권과 관련한 담보입니다.

35-3. 당분기말 현재 당사가 한국증권금융㈜과 체결하고 있는 약정내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
약정한도금액

어음할인차입약정
일반자금재원
200,000,000

청약증거금재원
청약증거금 예탁금액 범위내

담보금융지원대출약정
한도대출
220,000,000

증권유통금융약정(융자)
1,800,000,000

증권유통금융약정(대주)
200,000,000

기관운영자금대출약정
170,000,000

채권인수금융약정
97,000,000

일중거래자금대출약정
200,000,000

담보금융지원대출(건별)
70,000,000

담보금융지원대출(건별)
200,000,000

35-4. 당분기말 현재 당사는 우리은행과 1,800억원의 일중대출한도약정을 맺고 있으며, 우리은행에 50억원의 장기성예금 및 한국증권금융㈜에 예치되어 있는 1,650억원의 특정금전신탁 수익권이 담보로 제공되어 있습니다. 또한, 당사는 우리은행과 3,000억원, 신한은행과 500억원의 차입한도약정을 체결하고 있으며, 신한은행에 당사 사옥 담보로 1,200억원의 추가 차입한도약정을 맺고 있습니다.35-5. 당분기말 현재 당사는 미수채권 발생고객 부동산가압류에 대한 공탁 등 총 38건에 대하여 6,028,210천원의 보증을 위해 서울보증보험에 보험을 가입하고 있으며 총 보험가입금액은 6,028,210천원 입니다.35-6. 당분기말 현재 당사와 관련된 계류중인 소송사건은 당사가 원고인 25건 (22,683,250천원), 피고인 9건 (871,807천원)이며, 향후 소송 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다.

35-7. 당분기말 현재 당사가 제공한 매입약정 및 매입확약 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분
제공받는 자
약정금액
약정잔액

증권인수확약(주1)
케이에스엘피㈜ 외 65개사
2,329,640,000
1,582,165,000

(주1)
발행사가 채무 상환을 불이행할 경우 매입확약을 제공한 당 기관이 대출채권 등을 매입하여 이를 상환하는 신용보강의 방법으로, 당분기말 현재 동 약정에 따라 실행된 약정의 잔액은 26,301백만원, 전기말 29,900백만원 입니다.

35-8. 당분기말 현재 당사가 체결한 기타 인수약정 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
거래상대방
약정금액
약정잔액

기타인수약정(주1)
삼척블루파워㈜ 외 5건
595,000,000
595,000,000

우선손실충당약정(주2)
신한캐피탈 외 6건
1,982,400
1,150,400

추가출자약정(주3)
메디치 2020-2스케일업투자조합 외 30건
294,229,000
112,453,019

합계
891,211,400
708,603,419

(주1)
만기까지 발행되는 공모사채에 대하여 발행기관의 일정한 신용등급 유지 등을 조건으로 인수하는 약정입니다.

(주2)
당사가 업무집행조합원으로 참여하고 있는 출자조합 중 손실 발생시 업무집행조합원이 손실금의 일부를 충당하는 약정입니다.

(주3)
약정잔액을 한도로 업무집행사원의 청구에 따라 수시로 출자이행이 되는 추가출자약정입니다.

35-9. 당분기말 현재 당사는 한국증권금융 등에 1,060억원의 약속어음 2매를 견질 또는 담보로 제공하고 있습니다.35-10. 당분기말 현재 당사가 제공하고있는 기타 미사용약정 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
거래상대방
약정금액
약정잔액

한도대출
님버스 유한회사 외 5건
87,500,000
67,502,956

36. 예수유가증권 및 차입유가증권

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말
평가기준

예수유가증권:

위탁자유가증권
95,712,012,716
77,472,381,852
공정가액

집합투자증권투자자유가증권
11,761,944,392
11,665,328,009
매도기준가격

저축자유가증권
184,036
220,795
공정가액

소 계
107,474,141,144
89,137,930,656

차입유가증권:

주식
7,902,160,120
7,441,372,827
공정가액

채권
2,818,656,239
1,351,327,203
공정가액

소 계
10,720,816,359
8,792,700,030

합 계
118,194,957,503
97,930,630,686

37. 대여유가증권

(단위: 천원)

구분
당분기말
전기말

자기분
3,928,825,060
3,323,142,178

예탁분(주1)
3,168,346,977
2,935,558,924

합 계
7,097,172,037
6,258,701,102

(주1)
대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 336,200,000천원의 현금담보를 제공받고 있습니다.

38. 특수관계자

38-1. 당분기말 현재 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.

구분
회사명

최상위 지배기업
㈜다우데이타

지배기업
㈜다우기술

종속기업
키움저축은행

키움YES저축은행

키움투자자산운용

키움인베스트먼트

키움프라이빗에쿼티

PT Kiwoom sekuritas Indonesia(주3)

키움캐피탈 주식회사

Kiwoom Hong Kong Limited(주4)

키움에프앤아이

KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD(주6).

글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사(주1)

키움히어로 제4호 사모투자합자회사

키움 시리우스사모투자합자회사(주1)

키움뉴히어로4호스케일업펀드(주1)

키움푸드테크 사모투자합자회사(주1)

키움크리스제일호 사모투자합자회사

키움뉴히어로5호디지털혁신펀드(주1)

키움작은거인증권투자신탁1호

키움올바른ESG증권 투자신탁 1호

키움장기코어밸류

키움사모증권투자신탁제K-1호[주식혼합](구, 키움분리과세하이일드K-1)

키움글로벌올에셋투자신탁(주식혼합-재간접형)C(주1)

키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권

키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호

KCGI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁

키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁

키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제1호

제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁

라이노스 K바이오메자닌 전문투자형 사모투자신탁 제2호

지브이에이 코벤-RED 전문투자형 사모투자신탁

포커스 HERO 코스닥벤처 전문투자형 사모투자신탁 1호

키움키워드림TDF2050 증권투자신탁제1호

키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호

KTB항공기 전문투자형 사모투자신탁 21-2호

키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-A호

키움마일스톤유럽전문투자형 사모부동산투자신탁 제6-B호

키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁

키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호

키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호

키움선명e-알파인덱스증권투자신탁1호(주1)(주6)

제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁(주6)

스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁(주6)

파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁제14호(주6)

밸류시스템 Icon 1호 하이일드 일반 사모투자신탁(주6)

지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호(주6)

케이에스엘피㈜ 외 67개 유동화 SPC(주2)

관계기업
다우홍콩유한공사

지엘쌍동도시개발㈜

넥스트레이드㈜

엘에스이브이씨㈜

이노폴리스2019세컨더리투자조합

프렌드신기술조합22호

키움-라이프코어 1호 신기술투자조합

키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합

키움-VEP 1호 신기술사업투자조합

키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합

큐더스패밀리 1호 신기술투자조합

에스브바이오 제1호 사모투자합자회사

팬아시아반도체소재홀딩스 사모투자합자회사

신한스마일게이트골러벌제1호사모투자합자회사

해외 성장기업 제2호 신기술사업투자조합

에이피알-티그리스투자조합1호

아크 앤코어 에듀테크 신기술투자조합 제1호

미래에셋글로벌뉴컨텐츠투자조합 1호

교보 키움 신소재 신기술사업투자조합

엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합

코너스톤상생10호 신기술투자조합

원신한글로벌신기술투자조합제2호

미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호

BNW-키움 엔이엑스 사모투자합자회사

키움-수성 제1호 신기술사업투자조합

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사

키움-비하이 스마트이노베이션 사모투자합자회사

미래에셋모빌리티투자조합1호

키움-제이유 암호화폐거래소 신기술사업투자조합

키움-프렌드 제5호 신기술투자조합

원신한글로벌신기술투자조합4호

아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사

더 채울 신기술투자조합 제1호

프렌드 신기술사업투자조합 52호

브레인에코사모투자합자회사

에이티피이에스지 사모투자합자회사

에벤투스2차전지제2호 사모투자합자회사

비엔더블유 에이스 사모투자합자회사

키움-KNT 2호 신기술사업투자조합

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합

카스피안-T 1호 신기술투자조합

원신한글로벌신기술투자조합 제7호

키움-타임 애니메이션투자조합

엘엑스아시아제2호 사모투자합자회사

케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사

로하스사모투자합자회사

뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합

코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합

브릭스캐피탈목시온인베스터스사모투자합자회사

이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 229-1호

이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 148-1호

이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁 148-2호

아크 인도 푸드테크 전문투자형 사모투자신탁

브레인전문투자형사모투자신탁 33호

브레인전문투자형사모투자신탁 34호

스카이워크 Beta-K 전문투자형 사모투자신탁 제1호

모루 장인 PE 전문투자형 사모투자신탁 제 5호

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제165호

릴라이언 코스닥벤처펀드

마스턴유럽전문투자형사모특별자산투자신탁제40호

제이알일반사모부동산투자신탁 32호(1종)

브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 42호

코람코일반사모부동산투자신탁제143호

베스타스 전문투자형 사모부동산투자신탁 제75호

KB스타 파워 한국 인덱스 증권 투자신탁(주식-파생형) C-F

블리츠메자닌프로그레스일반사모투자신탁

마스턴유럽일반사모부동산투자신탁제44호

한국투자베이직일반사모증권투자신탁116호

케이알일반사모부동산투자신탁제41호

케이알사모부동산투자신탁제2호

케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호

씨스퀘어 벤처투자 전문투자형 사모투자신탁 10호

스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호

스카이워크밸류업일반사모투자신탁제1호

브레인코스닥벤처사모투자신탁1호

칼론 하이일드 일반 사모투자신탁 제2호(FV

NH-Amundi 코스닥 인버스 증권투자신탁[주식-파생형] C-Ci

한국투자베이직일반사모증권투자신탁115호

The Time-프런티어TF일반사모투자신탁C-D

신한메자닌일반사모혼합자산투자신탁제4호

라이프 IPO 하이일드 일반사모투자신탁 제5호

NH 앱솔루트 프로젝트 L 일반 사모투자신탁

스카이워크 Beta-K 코스닥벤처

마이다스글로벌블루칩펀드

기타특수관계자
키움이앤에스

사람인

한국정보인증

이머니

키다리스튜디오

이매진스

사람인에이치에스

게티이미지코리아

다우재팬

키움에셋플래너

와이즈버즈

키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호

키움-엠포드 에이아이 1호 신기술사업투자조합

프렌드 신기술사업투자조합 36호

하랑바이오신기술투자조합 2호

프렌드 신기술사업투자조합 24호

키움-프렌드 4호 신기술사업투자조합

에스더블유알 신기술조합

키움-프렌드 2호 신기술사업투자조합

IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합

다우키움이노베이션

브레인IW일반사모투자신탁41호

KB 컨티넨탈 유럽인프라전문투자형 사모투자신탁 6호

브이아이보험연계증권사모증권투자

PT Kiwoom Investment Management(주3)

Kiwoom Singapore Pte. Ltd(주4)

Kiwoom BVI One Limited(주4)

Kiwoom BVI Two Limited(주4)

Kiwoom BVI Three Limited(주4)

키움뉴히어로6호창업초기펀드

키움글로벌코어밸류

키움글로벌금리와물가연동증권

키움베트남투모로우증권모투자신탁

키움글로벌수소VISION증권모투자신탁

키움쿼터백글로벌EMP로보어드바이저증권투자신탁[주식혼합-재간접형]C-F

키움올바른글로벌ESG증권자투자신탁(H)[주식]C-F

키움OCIO타겟리턴성장형증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F

키움OCIO타겟리턴안정형증권투자신탁[채권혼합_재간접형]C-F

키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제4호

키움글로벌모기지인컴부동산투자신탁제1호

키움누버거버먼미국SmallCap증권모투자신탁[주식-재간접형]

키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁[주식]

키움나스닥100SmartInvestor목표전환증권투자신탁[채권-재간접형] Class C-F

키움JP모간일본증권자투자신탁(H)[주식-재간접형] Class C-F

케이에프엠비㈜ 외 15개 유동화 SPC(주5)

(주1)
지분율은 50%이하이지만 지배기업 혹은 종속기업이 재무정책과 영업정책을 결정할 수 있는 능력이 있으므로 연결대상에 포함하였습니다.

(주2)
유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(주3)
PT Kiwoom Investment Management Indonesia의 지배기업은 PT Kiwoom sekuritas Indonesia 입니다.

(주4)
KiwoomBVI One Limited, KiwoomBVI Two Limited, KiwoomBVI Three Limited의 모회사는 Kiwoom Singapore Pte. Ltd이며, Kiwoom Singapore Pte. Ltd의 모회사는 KIWOOM HONGKONG LIMITED 입니다.

(주5)
부실채권 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘,변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(주6)

당분기 중 신규로 연결대상에 포함되었습니다
.

38-2. 특수관계자와의 중요한 영업상의 거래내용

(단위: 천원)

구 분
회사명
수익
비용(주1)

당분기
전분기
당분기
전분기

최상위지배기업
㈜다우데이타
22,764
2,998
275,408
241,478

지배기업
㈜다우기술(주4)
83
3,233
54,750,848
50,679,603

종속기업(주2)
키움인베스트먼트
321,206
327,017
79,984
13,658

키움저축은행
643,687
276,450
-
-

키움투자자산운용
1,718,402
1,687,693
-
-

키움YES저축은행
1,771,813
531,060
-
-

키움프라이빗에쿼티
161,453
179,778
-
-

키움캐피탈 주식회사
159,753
115,993
732
633

키움에프앤아이
29,242
-
-
-

글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사
532,746
559,895
198
126

케이에스엘피㈜ 외 67개 유동화 SPC
19,750,363
22,435,655
21,113,977
1,864,918

소계
25,088,665
26,113,541
21,194,891
1,879,335

관계기업(주3)
키움-VEP 1호 신기술사업투자조합
29,460
16,842
-
-

키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합
41,230
23,057
-
-

키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합
500,000
900,000
-
-

엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합
186,986
186,813
-
-

교보 키움 신소재 신기술사업투자조합
35,901
35,901
-
-

키움-수성 제1호 신기술사업투자조합
87,389
87,084
-
-

키움-제이유 암호화폐거래소 신기술사업투자조합
39,626
20,699
-
-

케이클라비스-키움 신소재 신기술사업투자조합
51,571
27,147
-
-

키움-프렌드 제5호신기술투자조합
24,682
12,169
-
-

키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합
98,355
-
-
-

키움-타임애니메이션
100,853
-
-
-

소계
1,196,053
1,309,712
-
-

기타특수관계자
키움이앤에스
80,220
79,173
1,947,599
1,761,104

사람인에이치알
244,028
204,179
67,818
33,971

한국정보인증
95,960
162,045
1,132,425
889,707

이머니
-
553
851,747
720,511

이매진스
-
103
32
1,320

사람인에이치에스
-
-
70,231
32,979

키움에셋플래너
82,426
141,180
-
-

다우재팬
-
-
119,089
126,804

와이즈버즈
38,374
-
690,715
601,832

키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호
-
-
5,961,575
4,331,931

키다리스튜디오
-
58
-
145

게티이미지코리아
-
-
13,600
106

소계
541,008
587,291
10,854,831
8,500,410

합 계
26,848,573
28,016,775
87,075,978
61,300,826

(주1)
매입금액은 부가가치세가 제외된 금액입니다.

(주2)
종속기업으로부터 당분기에는 18,715,027천원 전분기에는 33,070,923천원의 배당금을 수령하였습니다.

(주3)
관계기업으로부터 당분기에는 11,606,594천원, 전분기에는 13,122,860천원의 배당금을 수령하였습니다.

(주4)
당분기 및 전분기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 당분기 및 전분기 중 당사의 주주인 ㈜다우기술에 대한 배당금은 34,055백만원 및 37,798백만원 입니다.

38-3. 당분기 및 전분기 중 특수관계자와 주요 고정자산 거래는 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위 : 천원)

상대회사명
고정자산 매입

유형자산 매입
무형자산 매입

㈜다우기술
-
4,658,151

키움이앤에스
441,972
-

한국정보인증
-
181,818

합계
441,972
4,839,969

<전분기>
(단위 : 천원)

상대회사명
고정자산 매입

유형자산 매입
무형자산 매입

㈜다우기술
-
12,042,227

키움이앤에스
334,854
-

합계
334,854
12,042,227

38-4. 특수관계자와의 채권ㆍ채무의 내역

<당분기말>
(단위 : 천원)

구 분
회사명
채권
채무

예치금
임차보증금
기타
예수금
임대보증금
기타

최상위지배기업
㈜다우데이타
-
-
44,613
2,746
-
2

지배기업
㈜다우기술
-
-
70
38,853
-
16,794,739

종속기업
키움인베스트먼트
-
-
-
2,799,851
177,308
-

키움투자자산운용
-
-
116,891
-
868,205
-

키움저축은행
-
-
990
-
-
-

키움YES저축은행
50,000,000
-
67,352
-
111,285
-

키움프라이빗에쿼티
-
-
-
-
89,016
-

키움캐피탈주식회사
-
-
-
300,000
-
171

글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사
-
-
176,564
-
-
186

케이에스엘피㈜ 외 67개 유동화 SPC
-
-
70,863,006
-
-
69,955,794

소계
50,000,000
-
71,224,803
3,099,851
1,245,814
69,956,151

관계기업
키움-VEP 1호 신기술사업투자조합
-
-
66,286
-
-
-

키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합
-
-
87,344
-
-
-

키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합
-
-
212,364
-
-
-

키움-수성 제1호 신기술사업투자조합
-
-
-
-
-
81,379

엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합
-
-
125,342
-
-
-

소계
-
-
491,336
-
-
81,379

기타특수관계자
키움이앤에스
-
815,000
-
-
-
266,105

한국정보인증
-
-
7,922
153,894
-
375,570

이머니
-
-
-
17
-
59,000

이매진스
-
-
-
3
-
-

키움에셋플래너
-
-
242
-
-
-

와이즈버즈
-
-
-
-
-
84,104

키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호
-
1,883,520
9,248,058
-
-
9,684,506

게티이미지코리아
-
-
-
-
-
3,960

소계
-
2,698,520
9,256,222
153,914
-
10,473,245

합 계
50,000,000
2,698,520
81,017,044
3,295,364
1,245,814
97,305,516

<전기말>
(단위 : 천원)

구 분
회사명
채권
채무

예치금
임차보증금
기타
예수금
임대보증금
기타

최상위지배기업
㈜다우데이타
-
-
14,632
1,243,503
-
711

지배기업
㈜다우기술
-
-
2,060,567
117
-
18,691,687

종속기업
키움인베스트먼트
-
-
-
-
177,308
-

키움투자자산운용
-
-
-
-
868,205
-

키움저축은행
50,244,521
-
67,870
-
-
-

키움YES저축은행
50,269,178
-
68,332
-
111,285
-

키움프라이빗에쿼티
-
-
-
-
89,016
-

키움캐피탈 주식회사
-
-
-
300,000
-
171

키움에프앤아이
-
-
29,690
-
-
-

글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사
-
-
184,562
126
-
-

케이에스에이치씨제일차㈜ 외 84개 유동화 SPC
-
-
12,691,527
-
-
70,902,130

소계
100,513,699
-
13,041,981
300,126
1,245,814
70,902,301

관계기업
키움-VEP 1호 신기술사업투자조합
-
-
31,789
-
-
-

키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합
-
-
36,951
-
-
-

교보 키움 신소재 신기술사업투자조합
-
-
12,099
-
-
-

키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합
-
-
285,600
-
-
-

키움-수성 제1호 신기술사업투자조합
-
-
-
-
-
38,377

키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합
-
-
11,889
-
-
-

소계
-
-
378,328
-
-
38,377

기타특수관계자
키움이앤에스
-
815,000
-
-
-
292,399

한국정보인증
-
-
11,222
136,275
-
1,940,577

이머니
-
-
-
2
-
56,000

이매진스
-
-
-
9,776
-
-

키움에셋플래너
-
-
319
-
-
-

와이즈버즈
-
-
-
-
-
104,780

키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호
-
1,704,784
9,886,179
-
-
10,080,007

사람인
-
-
1,726
-
-
-

키다리스튜디오
-
-
-
95
-
-

소계
-
2,519,784
9,899,446
146,148
-
12,473,763

합 계
100,513,699
2,519,784
25,394,954
1,689,894
1,245,814
102,106,839

38-5. 특수관계자와의 자금거래 중 현금출자 내역

(단위: 천원)

구 분
피투자회사
당분기
전분기

종속기업(주2)
키움에프앤아이
49,000,000
49,000,000

키움캐피탈 주식회사
49,000,000
-

키움인베스트먼트
20,866
531,316

키움뉴히어로5호디지털혁신펀드
4,500,000
-

스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁
2,000,000
-

KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD.
1
-

파운트 코스닥벤처 일반사모투자신탁 제14호
2,000,000
-

밸류시스템 Icon 1호 하이일드 일반 사모투자신탁
10,000,000
-

키움뉴히어로4호스케일업펀드
3,125,000
9,375,000

키움YES저축은행
40,000,000
30,000,000

키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁
5,400,000
8,850,000

키움저축은행
-
49,999,890

한강CA일반사모부동산투자신탁25호(주1)
-
45,862,000

마스턴유럽전문투자형사모특별자산투자신탁제44호
-
13,600,000

베스타스 전문투자형 사모부동산투자신탁 제75호
-
12,604,834

키움코어랜드 일반사모부동산투자신탁 제3호
-
40,000,000

키움로지스틱스전문투자형사모부동산투자신탁제1호
-
10,000,000

키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호
-
6,075,000

소 계
165,045,867
275,898,040

관계기업(주2)
카스피안-T 1호 신기술투자조합
1,000,000
-

한국투자베이직일반사모증권투자신탁115호
50,000,000
-

브릭스캐피탈목시온인베스터스 사모투자합자회사
1,717,335
-

칼론 하이일드 일반 사모투자신탁 제2호
2,000,000
-

원신한글로벌신기술투자조합 제7호
2,300,000
-

키움-타임 애니메이션투자조합
2,000,000
-

엘엑스아시아제2호 사모투자합자회사
5,000,000
-

케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사
555,000
-

로하스사모투자합자회사
2,000,000
-

뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합
1,300,000
-

코너스톤 뉴메인 2호 신기술조합
1,000,000
-

The Time-프런티어TF일반사모투자신탁C-D
3,000,000
-

라이프 IPO 하이일드 일반사모투자신탁 제5호
10,000,000
-

지니 하이일드 일반사모투자신탁 2호
10,000,000
-

스카이워크 Beta-K 코스닥벤처 2호
10,000,000
-

한국투자베이직일반사모증권투자신탁115호
50,000,000
-

NH 앱솔루트 프로젝트 L 일반 사모투자신탁
4,000,000
-

BNW-키움 엔이익스 사모투자합자회사
1,241,000
6,300,000

키움-비하이 스마트이노베이션 사모투자합자회사
1,200,000
520,000

코람코일반사모부동산투자신탁제143호
3,636,000
3,030,000

아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사
2,873,175
3,242,800

키움이베스트-한빛 신기술사업투자조합
-
2,000,000

키움-수성 제1호 신기술사업투자조합
-
2,000,000

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사
-
2,000,000

KB 컨티넨탈 유럽인프라전문투자형 사모투자신탁
-
4,496,990

미래에셋모빌리티투자조합1호
-
2,000,000

키움-제이유 암호화폐거래소 신기술사업투자조합
-
200,000

케이클라비스티와이파트너스 신기술조합 제일호
-
1,000,000

키움-프렌드 5호 신기술사업투자조합
-
100,000

원신한글로벌신기술투자조합제4호
-
2,000,000

브레인 Pre-IPO 일반사모투자신탁 42호
-
4,258,701

제이알일반사모부동산투자신탁 32호
-
65,050,000

SKS IB 신소재 신기술투자조합 제1호
-
2,000,000

베스타스 전문투자형 사모부동산투자신탁 제75호
-
1,188,510

프렌드신기술사업투자조합 52호
-
1,500,000

브레인에코사모투자합자회사
-
20,000,000

에이티피이에스지 사모투자합자회사
-
14,000,000

에벤투스2차전지제2호 사모투자합자회사
-
5,000,000

스카이워크 밸류업 일반사모투자신탁 제1호
-
3,000,000

블리츠메자닌프로그레스일반사모투자신탁
-
1,000,000

키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합
-
10,880,000

소 계
164,822,510
156,767,001

합 계
329,868,377
432,665,041

(주1)
전기 중 처분하였습니다.

(주2)
당분기 중 종속기업 및 관계기업의 처분으로 각각 34,715,210천원, 30,810,864천원의 현금을 회수하였습니다.

38-6. 당분기와 전분기의 특수관계자간 자금대여거래는 없습니다.

38-7. 특수관계자와의 주요 자금차입거래

<당분기>
(단위: 천원)

구분
회사명
기초
차입
상환
당분기말

지배기업
㈜다우기술
10,000,000
-
-
10,000,000

종속기업
시애틀㈜(주1)
55,374,727
-
-
55,374,727

합 계
65,374,727
-
-
65,374,727

(주1)
집합투자증권을 양도하면서 매입확약을 제공함에 따라 양도된 증권의 전부가 제거조건을 충족하지 못하여 담보부 차입으로 회계처리한 양도증권과 관련한 차입거래입니다.

<전분기>
(단위: 천원)

구분
회사명
기초
차입
상환
전분기말

지배기업
㈜다우기술
10,000,000
-
-
10,000,000

종속기업
시애틀㈜(주1)
55,374,727
-
-
55,374,727

합 계
65,374,727
-
-
65,374,727

(주1)
집합투자증권을 양도하면서 매입확약을 제공함에 따라 양도된 증권의 전부가 제거조건을 충족하지 못하여 담보부 차입으로 회계처리한 양도증권과 관련한 차입거래입니다.

38-8. 당분기 및 전기 중 특수관계자와의 주요 약정사항은 다음과 같습니다.38-8-1. 특수관계자와의 담보거래 내역

(단위: 천원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

종속기업
키움YES저축은행
근저당권설정
144,671
144,671

38-8-2. 특수관계자에게 신용을 제공하는 약정

(단위: 천원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

종속기업
케이에스엘피㈜ 외 67개 유동화 SPC
증권인수확약
1,549,165,000
1,631,865,000

38-9. 주요 경영진에 대한 보상

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

급여 및 상여 등
6,791,862
6,760,589

퇴직급여
196,486
199,538

합 계
6,988,348
6,960,127

39. 현금흐름표39-1. 현금의 유입과 유출이 없는 중요한 거래

(단위: 천원)

거래내용
당분기
전분기

이익준비금의 적립
8,921,847
10,477,822

대손준비금의 적립
36,898,379
3,534,745

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익
11,307,656
(43,110,984)

당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익(신용위험조정)
(31,940,832)
(863,684)

보험수리적손익
-
(877,462)

자본에 가감하는 이연법인세효과
5,318,853
12,333,319

유형자산 투자부동산 대체
461,538
18,693

선급급 대체
2,844,391
13,643,787

리스회계 반영
1,474,269
11,513,838

확정급여채무 계정대체
(657,601)
-

전환상환우선주 전환에 따른 자본의 대체
1,080,723
-

종속기업 및 관계기업지분 계정대체
(4,271,287)
12,200,074

39-2. 재무활동에서 생기는 부채의 변동

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
재무활동현금흐름
기타(주1)
분기말
기초
재무활동현금흐름
기타(주1)
분기말

콜머니
520,000,000
30,000,000
-
550,000,000
309,900,000
350,100,000
-
660,000,000

차입금
2,238,330,205
128,337,938
-
2,366,668,143
2,011,043,032
136,838,084
-
2,147,881,116

환매조건부매도
8,565,538,884
(92,969,715)
3,821,882
8,476,391,051
6,636,152,145
(544,980,110)
25,601,765
6,116,773,800

전자단기사채
1,035,500,000
(445,500,000)
-
590,000,000
1,825,000,000
(580,000,000)
-
1,245,000,000

기업어음
1,400,000,000
680,000,000
-
2,080,000,000
550,000,000
780,000,000
-
1,330,000,000

사채
399,351,955
438,900,765
472,754
838,725,474
453,088,556
(54,000,000)
196,850
399,285,406

임대보증금
1,385,844
-
-
1,385,844
1,385,844
-
-
1,385,844

리스부채
13,299,147
(2,292,417)
1,477,336
12,484,066
6,006,855
(2,348,147)
10,699,758
14,358,466

미지급배당금
-
(89,218,468)
89,218,468
-
-
(104,778,225)
104,778,225
-

합 계
14,173,406,035
647,258,103
94,990,440
14,915,654,578
11,792,576,432
(19,168,398)
141,276,598
11,914,684,632

(주1)
외화환산, 차입금의 상각, 전환사채의 전환, 리스부채의 이자지급 등이 포함되어 있습니다. 당사는 이자의 지급을 영업활동현금흐름으로 분류하고 있습니다.

40. 공정가치 측정

40-1. 공정가치 측정 자산 및 부채

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

장부금액
공정가치
장부금액
공정가치

자산
현금및예치금 (주1)
4,991,449,755
4,991,449,755
4,748,488,296
4,748,488,296

당기손익-공정가치 측정 금융자산
25,319,523,365
25,319,523,365
25,247,322,372
25,247,322,372

파생상품자산
487,305,024
487,305,024
748,488,519
748,488,519

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
410,062,458
410,062,458
448,666,058
448,666,058

상각후원가 측정 금융자산(주1)
4,875,765,717
4,875,765,717
3,589,687,897
3,589,687,897

기타금융자산(주1)(주2)
3,596,974,641
3,596,974,641
2,429,171,612
2,429,171,612

합 계
39,681,080,960
39,681,080,960
37,211,824,754
37,211,824,754

부채
당기손익-공정가치 측정 금융부채
6,953,702,134
6,953,702,134
6,756,359,657
6,756,359,657

파생상품부채
402,977,210
402,977,210
755,530,531
755,530,531

예수부채(주1)
12,243,920,374
12,243,920,374
11,318,496,497
11,318,496,497

차입부채(주1)
14,901,784,667
14,901,784,667
14,158,721,044
14,158,721,044

리스부채(주1)
12,484,066
12,484,066
13,299,147
13,299,147

기타금융부채(주1)(주2)
2,839,260,445
2,839,260,445
2,151,784,296
2,151,784,296

합 계
37,354,128,896
37,354,128,896
35,154,191,172
35,154,191,172

(주1)
장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다.

(주2)
재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

40-2. 공정가치 서열체계

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
수준1
수준2
수준3
합 계

공정가치로 측정되는 자산:

당기손익-공정가치 측정 금융자산(주1)
7,398,430,376
16,244,903,846
1,676,189,143
25,319,523,365

파생상품자산
28,715,665
405,764,319
52,825,040
487,305,024

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(주1)
340,968,173
-
69,094,285
410,062,458

합 계
7,768,114,214
16,650,668,165
1,798,108,468
26,216,890,847

공정가치로 측정되는 부채:

당기손익-공정가치 측정 금융부채
2,337,490,688
-
4,616,211,447
6,953,702,135

파생상품부채
35,016,412
251,669,407
116,291,390
402,977,209

합 계
2,372,507,100
251,669,407
4,732,502,837
7,356,679,344

(주1)
공정가치 수준 3에는 보고기간 말 현재 비시장성 주식으로 분류하고 있는 당기손익-공정가치 측정 금융자산, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산이 각각 65,251,173천원, 67,894,285천원 포함되어 있습니다.

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
수준1
수준2
수준3
합 계

공정가치로 측정되는 자산:

당기손익-공정가치 측정 금융자산(주1)
7,817,639,451
16,365,209,500
1,064,473,421
25,247,322,372

파생상품자산
44,599,118
643,423,496
60,465,905
748,488,519

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(주1)
323,694,230
49,911,255
75,060,573
448,666,058

합 계
8,185,932,799
17,058,544,251
1,199,999,899
26,444,476,949

공정가치로 측정되는 부채:

당기손익-공정가치 측정 금융부채
1,983,772,273
-
4,772,587,384
6,756,359,657

파생상품부채
17,899,195
552,840,948
184,790,388
755,530,531

합 계
2,001,671,468
552,840,948
4,957,377,772
7,511,890,188

(주1)
공정가치 수준 3에는 보고기간 말 현재 비시장성 주식으로 분류하고 있는 당기손익-공정가치 측정 금융자산, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산이 각각 67,490,135천원, 73,860,573천원 포함되어 있습니다.

40-3. 공정가치 평가유형 수준3에 해당하는 공정가치로 측정되는 자산 및 부채의 변동내역

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
기초
당기손익
매입/발행
매도/결제
기타
당분기말

공정가치로 측정되는 자산:

당기손익-공정가치 측정 금융자산
1,064,473,421
14,242,023
728,671,786
(128,010,750)
(3,187,337)
1,676,189,143

파생상품자산
60,465,905
36,263,264
36,851,728
(80,755,857)
-
52,825,040

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
75,060,573
(5,966,288)
-
-
-
69,094,285

합 계
1,199,999,899
44,538,999
765,523,514
(208,766,607)
(3,187,337)
1,798,108,468

공정가치로 측정되는 부채:

당기손익-공정가치 측정 금융부채
4,772,587,384
83,789,271
3,246,353,454
(3,486,518,662)
-
4,616,211,447

파생상품부채
184,790,388
40,117,732
43,832,140
(152,448,869)
-
116,291,391

합 계
4,957,377,772
123,907,003
3,290,185,594
(3,638,967,531)
-
4,732,502,838

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
기초
당기손익
매입/발행
매도/결제
기타
전분기말

공정가치로 측정되는 자산:

당기손익-공정가치 측정 금융자산
949,428,872
4,762,266
162,679,447
(101,720,001)
(3,414,882)
1,011,735,702

파생상품자산
26,913,124
44,554,538
16,583,910
(21,224,304)
-
66,827,268

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
52,186,736
16,478,271
-
-
-
68,665,007

합 계
1,028,528,732
65,795,075
179,263,357
(122,944,305)
(3,414,882)
1,147,227,977

공정가치로 측정되는 부채:

당기손익-공정가치 측정 금융부채
3,376,068,146
(180,384,137)
2,434,493,384
(1,550,596,081)
-
4,079,581,312

파생상품부채
20,607,819
192,465,445
15,542,148
(15,679,780)
-
212,935,632

합 계
3,396,675,965
12,081,308
2,450,035,532
(1,566,275,861)
-
4,292,516,944

40-4. 당사는 수준간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준간의 이동을 인식하고 있습니다.

40-5. 당분기 중요 관측 불가능 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. 민감도 분석대상은 수준3으로 분류되는 금융자산 및 부채이며, 공정가치 변동이 당기손익 또는 기타포괄손익에 미치는 영향을 유리한 변동과 불리한 변동으로 나누어 산출하고 있습니다.

(단위: 천원)

구 분
장부금액
당기손익(주1)
기타포괄손익(주1)

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치 측정 금융자산
1,676,189,143
15,181,693
(15,039,151)
-
-

파생상품자산
52,825,040
4,112,957
(14,098,467)
-
-

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
69,094,285
-
-
9,221,898
(4,430,401)

합 계
1,798,108,468
19,294,650
(29,137,618)
9,221,898
(4,430,401)

금융부채:

당기손익-공정가치 측정 금융부채
4,616,211,447
51,931,810
(30,063,985)
-
-

파생상품부채
116,291,390
26,157,518
(38,281,350)
-
-

합 계
4,732,502,837
78,089,328
(68,345,335)
-
-

(주1)
주요 관측불가능한 투입변수인 성장율(+0.5%p, 1%p), 할인율(±1%p), 청산가치변동률 (±1%p) 등을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

40-6. 수준2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

구 분
가치평가기법
투입변수

금융자산:

현금 및 예치금
DCF모형, NAV법블랙-숄즈 모형 등
할인율, 금리, 변동성, 기초자산가격

당기손익-공정가치 측정 금융자산

파생상품자산

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산

금융부채:

파생상품부채
DCF모형, NAV법 등
할인율, 금리, 변동성, 기초자산가격

40-7. 수준3으로 분류된 항목의 평가기법, 투입변수와 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다.

구 분
가치평가기법
투입변수
범위(가중평균, %)
관측가능하지 않은 투입변수변동에 대한 공정가치 영향

금융자산:

당기손익-공정가치 측정금융자산
DCF모형, 이항모형,NAV모형, DDM모형,유사거래이용법,유사기업비교법,Closed Form,Monte Carlo Simulation등
주가, 변동성
-10 ~ 10
주가 상승, 변동성 상승시 공정가치 상승

청산가치변동률
-1 ~ 1
청산가치 상승시 공정가치 상승

파생상품자산
기초자산의 변동성
-10 ~ 10
변동성 상승시 공정가치 상승

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
할인율
-1 ~ 1
할인율 하락시 공정가치 상승

성장률
0.5 ~ 1
성장율 상승시 공정가치 상승

금융부채:

당기손익-공정가치 측정금융부채

Closed Form,Monte Carlo Simulation

기초자산의 변동성
-10 ~ 10
변동성 상승시 공정가치 상승

파생상품부채

41. 금융상품의 범주별 분류

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
당기손익-공정가치측정 금융상품
기타포괄손익-공정가치 측정금융상품
상각후원가 측정 금융상품
합 계

금융자산:

현금 및 예치금
-
-
4,991,449,755
4,991,449,755

당기손익-공정가치 측 정금융자산
25,319,523,365
-
-
25,319,523,365

파생상품자산
487,305,024
-
-
487,305,024

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
-
410,062,458
-
410,062,458

상각후원가 측정 금융자산
-
-
4,875,765,717
4,875,765,717

기타금융자산(주1)
-
-
3,596,974,641
3,596,974,641

합 계
25,806,828,389
410,062,458
13,464,190,113
39,681,080,960

금융부채:

당기손익-공정가치 측정 금융부채
6,953,702,134
-
-
6,953,702,134

파생상품부채
402,977,210
-
-
402,977,210

예수부채
-
-
12,243,920,374
12,243,920,374

차입부채
-
-
14,901,784,667
14,901,784,667

리스부채

-
-
12,484,066
12,484,066

기타금융부채(주1)

-
-
2,839,260,445
2,839,260,445

합 계

7,356,679,344
-
29,997,449,552
37,354,128,896

(주1)
재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
당기손익-공정가치측정 금융상품
기타포괄손익-공정가치 측정금융상품
상각후원가 측정 금융상품
합 계

금융자산:

현금 및 예치금
-
-
4,748,488,296
4,748,488,296

당기손익-공정가치 측정 금융자산
25,247,322,372
-
-
25,247,322,372

파생상품자산
748,488,519
-
-
748,488,519

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
-
448,666,058
-
448,666,058

상각후원가 측정 금융자산
-
-
3,589,687,897
3,589,687,897

기타금융자산(주1)
-
-
2,429,171,612
2,429,171,612

합 계
25,995,810,891
448,666,058
10,767,347,805
37,211,824,754

금융부채:

당기손익-공정가치 측정 금융부채
6,756,359,657
-
-
6,756,359,657

파생상품부채
755,530,531
-
-
755,530,531

예수부채
-
-
11,318,496,497
11,318,496,497

차입부채
-
-
14,158,721,044
14,158,721,044

리스부채

-
-
13,299,147
13,299,147

기타금융부채(주1)

-
-
2,151,784,296
2,151,784,296

합 계

7,511,890,188
-
27,642,300,984
35,154,191,172

(주1)
재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

42. 전체가 제거되지 않은 양도 금융자산당분기말 및 전기말 현재 존재하는, 전체가 제거되지 못한 (양도거래 후에도 해당 자산 전체가 재무상태표에 표시되는) 양도 금융자산과 관련 부채에 대한 정보는 다음과같습니다.

(단위: 천원)

구 분
채권(주1)
집합투자증권(주2)

당분기말
전기말
당분기말
전기말

양도한 자산의 장부금액
6,825,286,806
7,872,239,895
55,195,201
55,195,201

관련 부채의 장부금액
6,710,418,372
7,694,599,822
55,374,727
55,374,727

(주1)
당사는 보유중인 채권을 하나은행 등에 환매조건부로 매각하였습니다. 당사는 매각과 동시에, 계약종료일에 특정가격으로 증권을 재매입하기로 약정하였고, 그 환매약정기간에 하나은행 등은 매입한 채권을 매각하거나 다른 금융기관에 담보로 제공하는 것이 금지됩니다.

(주2)
당사는 보유중인 집합투자증권을 유동화하기 위해 시애틀㈜ 유동화전문회사(이하 'SPC')에 집합투자증권을 양도하였습니다. SPC는 양수한 수익증권을 기초자산으로 선순위 및 후순위 유동화증권을 발행하였으며, 당사는 유동화증권에 대한 매입확약을 제공하는 방법으로 신용보강을 제공하고 있어 기초자산인 수익증권에 대손이 발생할 경우 그 위험은 당사에 우선적으로 귀속됩니다. 당사는 양도 후에도 해당 수익증권에 대한 위험과 보상 대부분을 보유하고 있어, 동 거래를 담보부 차입으로 회계처리하였습니다.

43. 보고기간 후 사건당사는 2023년 10월 18일부터 영풍제지(주) 주식가격의 지속적인 하락으로 인해 고객 위탁계좌에서 미수금이 약 4,943억원 발생되었습니다. 당사는 반대매매를 통해 미수금을 일부 회수하였고, 보고서일 현재 미수금은 약 4,333억원 입니다. 고객의 변제에 따라 최종 미수채권 금액은 감소될 수 있습니다.

6. 배당에 관한 사항

가. 배당에 관한 정책 당사는 매년 정관에 의거한 배당을 실시하고 있으며, 배당 규모는 향후 회사의 지속적인 성장을 위한 투자와 경영 실적 및 Cash Flow 등을 전반적으로 고려하여 결정하고 있습니다.

또한 배당 예측가능성 및 주주가치 제고 위하여 2023.10.10 수시공시의무관련사항(공정공시)를 통해 당사의 향후 중기 주주환원 정책에 대해 공시하였습니다.

1) 목적: 주주가치 제고

2) 내용 : 3개년(2023~2025년)주주환원율 30% 이상 유지 - 사업연도 별도 재무제표 기준 당기순이익의 30% 이상 주주환원 - 주주환원은 배당, 자사주 매입 및 소각으로 진행

3) 2023년 주주환원정책 이행사항 - 자기주식 취득('23.10월) : 신탁계약을 통한 자기주식 취득 이사회 결의(취득예정금액 : 700억원) 후 자기주식 취득 실시 앞으로도 시장상황 및 경영환경 등을 감안하여, 주주가치 제고를 위한 정책을 지속적으로 시행할 수 있도록 최선을 다하겠습니다.

<키움증권 주식회사 정관>

제54조［이익금의 처분］이 회사는 매 사업년도 이익금(이월이익잉여금 포함)을 다음과 같이 처분한다.

1. 이익준비금(상법상의 이익준비금)

2. 기타의 법정적립금

3. 배당금

4. 임의적립금

5. 기타의 이익잉여금 처분액

6. 차기 이월 이익잉여금

제55조［이익배당］① 이익의 배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다.

② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 종류주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.

③ 제1항의 배당은 매 결산기말 현재 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

제56조［배당금 지급청구권의 소멸시효］① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다.

② 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다.

나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항

구 분
주식의 종류
당기
전기
전전기

제25기 3분기
제24기
제23기

주당액면가액(원)
5,000
5,000
5,000

(연결)당기순이익(백만원)
627,675
507,326
903,715

(별도)당기순이익(백만원)
565,620
493,104
772,491

(연결)주당순이익(원)
22,540
17,919
31,680

현금배당금총액(백만원)
-
89,218
104,778

주식배당금총액(백만원)
-
-
-

(연결)현금배당성향(%)
-
17.59
11.59

현금배당수익률(%)
보통주
-
3.30
3.21

우선주
-
-
-

주식배당수익률(%)
보통주
-
-
-

우선주
-
-
-

주당 현금배당금(원)
보통주
-
3,000
3,500

우선주(주4)
-
9,386
9,386

주당 주식배당(주)
보통주
-
-
-

우선주
-
-
-

주1) (연결)당기순이익은 지배주주지분순이익 입니다..

주2) (연결)현금배당성향= (현금배당총액/당기순이익)×100(%)

주3) 현금배당수익률 = (1주당 현금배당금/배당기준일 전전거래일부터 과거1주일간 종가의 산술평균가격) ×100(%)

주4) 제24기 주당 현금배당금은 우선주 3차 기준으로 작성되었습니다. 우선주 4차의 1주당 배당금은4,963원 입니다

다. 과거 배당 이력

(단위: 회, %)

연속 배당횟수
평균 배당수익률

분기(중간)배당
결산배당
최근 3년간
최근 5년간

-
20
2.97
2.68

주1) 연속 배당횟수 및 평균 배당수익률은 2023.03월 주주총회에서 승인된 제24기를 포함하여 산출하였습니다.

주2) 당사는 제5기(2003년)부터 제24기(2022년)까지 보통주에 대하여 매년 결산배당을 실시하였습니다.

주3) 평균배당수익률은 대상 기간 보통주에 대한 배당수익률을 기준으로 산술평균하여 기재하였습니다.

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 증자(감자)현황

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자
발행(감소)형태
발행(감소)한 주식의 내용

종류
수량
주당액면가액
주당발행(감소)가액
비고

2021년 01월 06일
전환권행사
보통주
9,501
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 01월 08일
전환권행사
보통주
80,761
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 01월 11일
전환권행사
보통주
28,503
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 01월 19일
전환권행사
보통주
19,002
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 01월 26일
전환권행사
보통주
31,353
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 01월 27일
전환권행사
보통주
19,002
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 02월 03일
전환권행사
보통주
166,274
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 02월 09일
전환권행사
보통주
19,002
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 02월 15일
전환권행사
보통주
23,753
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 02월 17일
전환권행사
보통주
11,401
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 02월 19일
전환권행사
보통주
19,002
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 02월 25일
전환권행사
보통주
19,002
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 03월 05일
전환권행사
보통주
7,600
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 03월 09일
전환권행사
보통주
19,002
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 03월 18일
전환권행사
보통주
33,253
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 03월 31일
전환권행사
보통주
2,850
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 04월 21일
전환권행사
보통주
19,002
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 04월 27일
전환권행사
보통주
38,005
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 05월 11일
전환권행사
보통주
38,005
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 05월 21일
전환권행사
보통주
38,005
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 06월 02일
전환권행사
보통주
23,753
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 06월 30일
전환권행사
보통주
9,000
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 06월 30일
유상증자(제3자배정)
우선주
166,203
5,000
240,667
상환전환우선주(3우선주)

2021년 06월 30일
유상증자(제3자배정)
우선주
2,659,263
5,000
150,417
상환전환우선주(4우선주)

2021년 07월 27일
전환권행사
보통주
10,000
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

2021년 08월 25일
전환권행사
보통주
9,504
5,000
105,247
제1회 무보증 전환사채

나. 미상환 전환사채, 미상환 신주인수권부사채, 미상환 전환형 조건부자본증권 발행현황

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 채무증권 발행실적

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 백만원, %)

발행회사
증권종류
발행방법
발행일자
권면(전자등록)총액
이자율
평가등급(평가기관)
만기일
상환여부
주관회사

키움증권
전자단기사채
사모
2023.01.03
50,000
4.52
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.04.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.02.03
100,000
3.72
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.02.10
100,000
3.51
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.02.13
50,000
3.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.02.14
50,000
3.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.02.16
50,000
3.75
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.02.17
50,000
3.81
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.02.17
30,000
3.81
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.02.20
20,000
3.81
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.02.20
30,000
3.81
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.02.22
50,000
3.86
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.02.22
5,000
3.86
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.02.22
20,000
3.86
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.02.24
15,000
3.86
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.02.24
10,000
3.86
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.02.27
10,000
3.86
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.02.28
1,000
3.86
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.03.03
200,000
3.82
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.06.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.03.07
40,000
3.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.06.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.03.10
50,000
3.79
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.04.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.03.13
10,000
3.81
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.03.13
10,000
3.95
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.06.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.03.15
50,000
3.81
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.04.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.03.15
30,000
3.81
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.04.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.03.22
50,000
3.73
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.04.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.03.29
150,000
3.80
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.04.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.04.07
200,000
3.55
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.04.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.04.18
200,000
3.55
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.04.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.04.27
100,000
3.67
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.04.27
100,000
3.58
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.04.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.04.28
100,000
3.66
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.02
100,000
3.64
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.03
50,000
3.81
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.06.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.04
50,000
3.81
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.06.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.08
10,000
3.89
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.08.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.11
20,000
3.81
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.06.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.11
20,000
3.81
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.06.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.11
10,000
3.89
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.08.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.11
10,000
3.81
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.06.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.11
200,000
3.78
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.05.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.12
20,000
3.89
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.08.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.12
30,000
3.81
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.06.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.12
30,000
3.81
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.06.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.12
30,000
3.81
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.06.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.15
20,000
3.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.08.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.15
20,000
3.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.08.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.16
50,000
3.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.08.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.17
30,000
3.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.08.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.17
5,000
3.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.08.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.19
40,000
3.84
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.06.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.22
200,000
3.82
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.06.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.30
50,000
4.00
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.08.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.05.31
20,000
4.16
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.08.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.06.01
200,000
3.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.06.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.06.02
30,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.09.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.06.02
20,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.09.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.06.05
20,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.09.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.06.09
20,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.09.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.06.13
200,000
3.81
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.06.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.06.15
50,000
4.07
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.09.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.06.16
30,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.09.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.06.20
50,000
4.09
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.09.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.06.21
10,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.09.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.06.21
15,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.09.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.06.22
200,000
4.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.07.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.06.22
10,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.09.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.06.22
30,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.09.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.06.26
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.09.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.06.29
100,000
4.08
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.09.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.07.03
200,000
3.76
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.07.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.07.12
200,000
3.75
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.07.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.07.21
200,000
3.93
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.08.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.08.01
200,000
3.76
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.08.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.08.10
200,000
3.86
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.08.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.08.16
50,000
4.07
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.11.16
N
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.08.22
200,000
3.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.09.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.08.30
50,000
4.09
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.11.30
N
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.09.01
200,000
3.87
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.09.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.09.12
200,000
3.86
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.09.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.09.15
90,000
3.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.09.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.09.15
10,000
3.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.09.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.09.15
10,000
3.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.09.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.09.15
50,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.12.15
N
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.09.21
200,000
4.16
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.10.06
N
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.09.22
10,000
4.06
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.10.20
N
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.09.25
20,000
4.16
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.10.20
N
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.09.25
50,000
4.19
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.12.22
N
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.09.26
10,000
4.16
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.10.10
N
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.09.27
50,000
3.98
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.10.04
N
-

키움증권
전자단기사채
사모
2023.09.27
100,000
4.19
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.12.27
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.04
5,000
5.22
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.03
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.04
5,000
5.22
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.03
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.04
5,000
5.22
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.03
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.04
5,000
5.22
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.03
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.04
5,000
5.22
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.03
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.04
5,000
5.22
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.03
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.04
5,000
5.22
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.03
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.04
5,000
5.22
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.03
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.04
5,000
5.22
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.03
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.04
5,000
5.22
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.03
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.04
5,000
5.22
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.03
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.04
5,000
5.22
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.03
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.04
5,000
5.22
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.03
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.04
5,000
5.22
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.03
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.04
5,000
5.22
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.03
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.04
5,000
5.22
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.03
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.04
5,000
5.22
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.03
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.04
5,000
5.22
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.03
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.04
5,000
5.22
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.03
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.04
5,000
5.22
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.03
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.05
5,000
5.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.05
5,000
5.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.05
5,000
5.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.05
5,000
5.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.05
5,000
5.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.05
5,000
5.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.05
5,000
5.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.05
5,000
5.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.05
5,000
5.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.05
5,000
5.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.05
5,000
5.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.05
5,000
5.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.05
5,000
5.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.05
5,000
5.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.09
5,000
5.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.08
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.09
5,000
5.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.08
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.09
5,000
5.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.08
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.09
5,000
5.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.08
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.09
5,000
5.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.08
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.09
5,000
5.05
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.08
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.09
5,000
4.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.08
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.09
5,000
4.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.08
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.09
5,000
4.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.08
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.09
5,000
4.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.08
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.10
5,000
4.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.09
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.10
5,000
4.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.09
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.10
5,000
4.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.09
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.10
5,000
4.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.09
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.10
5,000
4.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.09
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.10
5,000
4.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.09
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.10
5,000
4.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.09
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.10
5,000
4.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.09
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.10
5,000
4.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.09
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.10
5,000
4.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.09
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.12
5,000
4.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.12
5,000
4.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.12
5,000
4.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.12
5,000
4.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.12
5,000
4.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.12
5,000
4.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.12
5,000
4.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.12
5,000
4.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.12
5,000
4.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.12
5,000
4.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.12
5,000
4.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.12
5,000
4.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.12
5,000
4.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.12
5,000
4.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.12
5,000
4.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.01.12
5,000
4.71
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.02.15
5,000
3.93
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.02.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.02.16
5,000
3.93
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.02.15
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.02.16
5,000
3.93
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.02.15
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.02.21
5,000
4.06
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.02.20
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.02.21
5,000
4.06
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.02.20
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.02
10,000
3.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.06.07
Y
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.02
10,000
3.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.06.07
Y
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.02
10,000
3.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.06.07
Y
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.02
10,000
3.91
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.06.07
Y
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.03
10,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.02.29
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.03
10,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.02.29
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.03
10,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.02.29
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.09
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.12.08
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.09
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.12.08
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.09
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.12.08
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.09
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.12.08
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
10,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
10,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.14
5,000
4.18
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.12
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.15
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.13
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.15
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.13
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.16
5,000
4.17
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.17
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.15
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.17
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.15
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.20
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.18
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.20
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.18
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.20
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.18
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.20
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.18
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.20
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.18
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.20
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.18
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.20
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.18
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.20
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.18
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.20
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.18
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.20
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.18
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.21
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.19
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.21
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.19
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.21
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.19
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.21
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.19
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.21
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.19
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.21
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.19
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.21
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.19
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.21
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.19
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.21
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.19
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.21
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.19
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.22
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.20
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.22
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.20
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.22
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.20
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.22
5,000
4.13
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.20
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.24
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.22
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.24
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.22
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.24
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.22
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.24
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.22
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.24
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.22
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.24
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.22
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.24
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.22
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.24
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.22
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.24
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.22
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.24
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.22
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.24
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.22
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.24
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.22
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.24
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.22
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.24
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.22
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.24
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.22
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.24
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.22
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.24
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.22
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.24
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.22
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.24
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.22
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.24
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.22
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.30
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.30
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.30
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.30
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.30
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.03.30
5,000
4.11
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.03.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.14
5,000
4.06
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.04.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.14
5,000
4.06
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.04.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
4.06
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.04.17
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
4.06
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.04.17
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
4.06
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.04.17
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
4.06
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.04.17
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
4.01
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.26
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
4.01
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.26
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
4.01
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.26
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
4.01
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.26
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
4.01
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.26
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
4.01
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.26
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
4.01
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.26
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
4.01
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.26
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
4.01
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.26
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
4.01
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.26
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.20
5,000
4.01
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.29
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.20
5,000
4.01
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.29
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.20
5,000
4.01
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.29
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.20
5,000
4.01
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.29
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.20
5,000
4.01
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.29
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.20
5,000
4.01
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.29
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.20
5,000
4.01
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.29
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.20
5,000
4.01
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.29
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.20
5,000
4.01
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.29
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.04.20
5,000
4.01
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.01.29
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.26
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.24
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.26
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.24
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.26
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.24
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.26
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.24
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.26
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.24
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.26
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.24
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.26
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.24
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.26
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.24
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.26
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.24
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.26
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.24
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.26
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.24
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.26
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.24
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.26
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.24
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.26
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.24
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.26
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.24
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.26
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.24
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.26
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.24
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.26
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.24
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.26
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.24
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.26
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.24
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.30
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.30
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.30
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.30
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.30
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.30
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.30
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.30
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.30
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.30
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.30
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.30
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.30
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.30
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.30
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.30
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.30
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.30
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.30
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.05.30
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.13
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.13
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.13
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.13
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.13
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.13
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.13
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.13
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.13
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.13
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.13
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.13
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.13
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.13
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.13
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.13
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.13
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.13
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.13
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.13
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.11
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.15
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.13
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.15
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.13
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.15
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.13
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.15
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.13
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.15
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.13
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.15
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.13
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.15
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.13
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.15
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.13
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.15
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.13
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.15
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.13
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.26
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.17
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.15
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.10.20
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.15
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.10.20
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
10,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.17
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
10,000
4.31
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.17
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.26
5,000
4.16
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.10.27
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.26
5,000
4.16
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.10.27
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.26
5,000
4.16
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.10.27
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.26
5,000
4.16
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.10.27
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.28
5,000
4.21
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.12.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.28
5,000
4.21
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.12.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.28
5,000
4.21
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.12.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.28
5,000
4.21
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.12.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.28
5,000
4.21
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.12.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.28
5,000
4.21
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.12.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.28
5,000
4.21
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.12.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.28
5,000
4.21
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.12.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.28
5,000
4.21
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.12.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.06.28
5,000
4.21
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2023.12.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.06
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.04
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.17
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.15
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.17
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.15
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.17
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.15
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.17
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.07.15
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.33
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.04.01
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.33
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.04.01
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.33
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.04.01
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.33
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.04.01
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.10
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.10
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.10
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.10
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.10
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.10
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.10
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.10
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.10
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.10
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.28
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.20
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.20
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.20
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.20
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.20
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.20
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.20
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.20
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.20
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.20
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.07.20
5,000
4.36
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.05.20
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.08.24
5,000
4.40
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.08.24
5,000
4.40
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.06.14
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.08.28
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.08.26
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.08.28
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.08.26
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.08.28
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.08.26
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.08.28
5,000
4.41
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.08.26
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.09.27
5,000
4.66
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.09.25
N
-

키움증권
기업어음증권
사모
2023.09.27
5,000
4.66
A1(한국신용평가,NICE신용평가)
2024.09.25
N
-

키움증권
회사채
공모
2023.02.09
300,000
3.92
AA-(한국기업평가, 한국신용평가)
2025.02.09
N
KB증권

키움증권
회사채
공모
2023.09.08
70,000
4.67
AA-(한국기업평가, 나이스신용평가)
2025.09.08
N
KB증권

키움증권
회사채
공모
2023.09.08
70,000
4.77
AA-(한국기업평가, 나이스신용평가)
2026.09.08
N
KB증권

키움캐피탈
전자단기사채
사모
2023.01.12
30,000
7.00
A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2023.04.12
Y
한국투자증권

키움캐피탈
기업어음증권
사모
2023.01.16
50,000
6.53
A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2023.07.14
Y
BNK투자증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.01.16
30,000
7.30
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.01.16
N
한양증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.01.18
30,000
7.19
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.04.18
N
IBK투자증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.01.18
10,000
7.18
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.07.18
N
IBK투자증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.02.01
20,000
7.00
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.05.01
N
한국투자증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.02.16
50,000
7.01
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.05.16
N
대신증권

키움캐피탈
회사채
사모
2023.02.20
3,000
7.07
-
2024.08.20
N
한국투자증권

키움캐피탈
기업어음증권
사모
2023.02.24
30,000
6.10
A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2023.08.24
Y
한국투자증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.03.07
20,000
6.48
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.06.07
N
IBK투자증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.03.14
20,000
6.17
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.06.14
N
한국투자증권

키움캐피탈
기업어음증권
사모
2023.03.16
30,000
5.80
A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2023.09.15
Y
한국투자증권

키움캐피탈
기업어음증권
사모
2023.03.16
30,000
5.90
A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2023.11.15
N
한국투자증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.03.21
10,000
5.82
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.06.21
N
흥국증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.03.21
3,000
5.82
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.09.21
N
흥국증권

키움캐피탈
회사채
사모
2023.03.27
30,000
5.03
-
2026.03.27
N
하이투자증권

키움캐피탈
기업어음증권
사모
2023.04.07
20,000
5.65
A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2023.10.06
N
우리종합금융

키움캐피탈
기업어음증권
사모
2023.04.12
30,000
5.80
A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.04.10
N
한국투자증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.04.19
15,000
5.83
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.10.18
N
한양증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.04.19
25,000
6.05
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2025.04.18
N
한양증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.05.04
20,000
6.14
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.11.04
N
한국투자증권

키움캐피탈
전자단기사채
사모
2023.05.10
2,000
5.22
A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2023.08.10
Y
흥국증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.05.18
10,000
6.08
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.05.18
N
코리아에셋투자증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.05.26
10,000
6.18
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.08.26
N
DS투자증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.06.01
10,000
6.31
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.09.01
N
한양증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.06.16
30,000
6.24
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.09.19
N
한양증권

키움캐피탈
회사채
사모
2023.06.26
30,000
6.50
-
2025.06.26
N
다올투자증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.06.27
10,000
6.22
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.06.27
N
하이투자증권

키움캐피탈
기업어음증권
사모
2023.07.04
10,000
5.85
A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.01.03
N
한국투자증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.07.11
30,000
6.31
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.07.11
N
KB증권

키움캐피탈
기업어음증권
사모
2023.07.14
50,000
5.91
A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.01.12
N
BNK투자증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.07.18
15,000
6.26
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.07.18
N
흥국증권

키움캐피탈
회사채
사모
2023.07.18
17,000
6.37
-
2025.01.17
N
부국증권

키움캐피탈
회사채
사모
2023.07.26
20,000
5.00
-
2024.07.26
N
KDB산업은행

키움캐피탈
회사채
사모
2023.07.26
25,300
3M SOFR + 1.30%
-
2025.07.25
N
KB은행

키움캐피탈
회사채
공모
2023.07.25
20,000
6.23
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.07.25
N
IBK투자증권

키움캐피탈
회사채
사모
2023.07.26
5,000
6.24
-
2024.07.26
N
현대차증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.08.22
10,000
6.39
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2025.02.21
N
한양증권

키움캐피탈
기업어음증권
사모
2023.08.24
30,000
5.50
A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2023.10.24
N
한국투자증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.08.24
10,000
6.44
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2025.02.24
N
한양증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.09.04
30,000
6.40
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2025.03.04
N
한화투자증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.09.04
30,000
6.30
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2025.09.04
N
한화투자증권

키움캐피탈
기업어음증권
사모
2023.09.15
30,000
5.35
A2- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2023.12.15
N
한국투자증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.09.22
24,000
6.53
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2025.03.21
N
삼성증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.09.26
10,000
6.22
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.09.26
N
흥국증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.09.27
10,000
6.22
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2024.09.27
N
한화투자증권

키움캐피탈
회사채
공모
2023.09.27
16,000
6.52
A- (NICE신용평가,한국기업평가,한국신용평가)
2025.03.27
N
한화투자증권

네오큐브제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.18
900
5.15
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.02.20
Y
-

네오큐브제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.20
700
4.18
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.21
Y
-

네오큐브제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.21
700
4.45
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.05.18
Y
-

네오큐브제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.18
700
4.35
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.05.31
Y
-

네오큐브제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.31
700
4.45
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.06.14
Y
-

네오큐브제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.14
400
4.60
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.09.13
Y
-

네오큐브제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.09.13
400
4.50
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.11.20
N
-

뉴타이거제구차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.09
6,000
5.90
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.02.08
Y
-

뉴타이거제구차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.09
3,000
5.90
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.02.08
Y
-

뉴타이거제구차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.08
9,000
4.40
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.03.08
Y
-

더블에스동인제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.09
20,000
5.35
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.02.08
Y
-

더블에스동인제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.08
20,000
4.13
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.03.08
Y
-

더블에스동인제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.08
20,000
4.33
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.04.10
Y
-

더블에스동인제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.10
20,000
4.43
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.05.08
Y
-

더블에스동인제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.08
20,000
4.35
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.06.08
Y
-

더블에스동인제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.08
20,000
4.45
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.07.10
Y
-

더블에스동인제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.10
20,000
4.45
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.08.08
Y
-

더블에스동인제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.08
20,000
4.45
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.09.08
Y
-

더블에스동인제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.09.08
20,000
4.45
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.10.09
N
-

드래곤필드제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.31
52,600
4.50
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.10.04
N
-

디비하이엔드제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.11
2,100
6.05
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.11
Y
-

디비하이엔드제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.11
2,100
4.60
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.07.11
Y
-

디비하이엔드제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.11
2,100
4.45
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.08.25
Y
-

디비하이엔드제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.25
2,100
4.45
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.10.25
N
-

리멤버제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.21
145,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.08.21
Y
-

리멤버제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.21
145,000
4.40
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.09.21
Y
-

리멤버제일차㈜
기업어음증권
사모
2023.09.21
145,000
7.00
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2024.07.19
N
-

민스크제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.21
30,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.08.21
Y
-

민스크제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.21
30,000
4.40
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.09.21
Y
-

민스크제일차㈜
기업어음증권
사모
2023.09.21
30,000
11.30
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2024.07.19
N
-

블루미라클제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.16
16,400
4.50
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.06.16
Y
-

블루미라클제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.16
16,400
4.60
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.09.15
Y
-

블루베이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.16
2,000
5.35
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.02.15
Y
-

블루베이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.15
2,000
4.15
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.03.15
Y
-

블루베이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.15
2,000
4.40
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.17
Y
-

블루베이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.17
2,000
4.50
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.05.15
Y
-

블루베이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.15
2,000
4.40
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.06.15
Y
-

블루베이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.15
2,000
4.45
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.07.17
Y
-

블루베이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.17
2,000
4.50
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.08.16
Y
-

블루베이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.16
2,000
4.40
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.09.15
Y
-

블루베이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.09.15
2,000
4.50
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.10.16
N
-

빅웨이브제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.25
1,500
4.85
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.02.21
Y
-

빅웨이브제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.21
1,500
4.15
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.03.21
Y
-

빅웨이브제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.21
1,500
4.40
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.21
Y
-

빅웨이브제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.21
1,500
4.45
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.05.22
Y
-

빅웨이브제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.22
1,500
4.40
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.06.21
Y
-

빅웨이브제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.21
1,500
4.55
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.07.31
Y
-

빅웨이브제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.31
1,500
4.45
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.08.31
Y
-

빅웨이브제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.31
1,500
4.45
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.10.04
N
-

세븐스타제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.20
10,000
4.90
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.02.21
Y
-

세븐스타제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.21
10,000
4.30
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.05.19
Y
-

세븐스타제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.19
10,000
4.50
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.08.18
Y
-

세븐스타제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.18
10,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.10.20
N
-

시애틀㈜
전자단기사채
사모
2023.01.10
55,500
5.65
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.02.10
Y
-

시애틀㈜
전자단기사채
사모
2023.02.10
58,500
4.38
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.05.10
Y
-

시애틀㈜
전자단기사채
사모
2023.05.10
59,100
4.63
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.08.10
Y
-

시애틀㈜
전자단기사채
사모
2023.08.10
59,200
4.63
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.08.21
Y
-

시애틀㈜
전자단기사채
사모
2023.08.21
59,900
4.65
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.11.20
N
-

아일랜드원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.09
2,090
5.35
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.02.10
Y
-

아일랜드원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.10
1,990
4.13
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.03.10
Y
-

아일랜드원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.10
1,990
4.33
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.04.10
Y
-

아일랜드원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.10
1,990
4.43
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.05.10
Y
-

아일랜드원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.10
1,990
4.35
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.06.09
Y
-

아일랜드원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.09
1,990
4.45
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.07.10
Y
-

아일랜드원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.10
1,990
4.45
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.08.10
Y
-

아일랜드원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.10
1,990
4.55
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.11.10
N
-

에스케이더블유제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.16
50,300
5.05
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.04.14
Y
-

에스케이더블유제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.14
50,300
4.35
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.07.14
Y
-

에스케이더블유제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.14
50,400
4.45
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.10.14
N
-

에스케이에스에이치제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.06
15,000
6.15
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.02.07
Y
-

에스케이에스에이치제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.07
15,000
4.70
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.05.04
Y
-

에스케이에스에이치제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.04
15,000
4.25
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.06.23
Y
-

에스케이에스에이치제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.23
15,000
4.40
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.08.04
Y
-

에스케이에스에이치제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.04
15,000
4.40
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.10.04
N
-

엠아이제구차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.03
10,200
6.80
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.02.02
Y
-

엠아이제구차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.02
10,200
4.40
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.03.03
Y
-

엠아이제구차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.03
10,100
4.20
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.04
Y
-

엠아이제구차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.04
10,200
4.25
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.05.04
Y
-

엠아이제구차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.04
10,200
4.20
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.06.05
Y
-

엠아이제구차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.05
10,200
4.35
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.07.05
Y
-

엠아이제구차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.05
10,200
4.45
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.09.04
Y
-

엠아이제구차㈜
전자단기사채
사모
2023.09.04
10,200
4.35
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.10.04
N
-

엠아이제삼차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.11
10,000
5.85
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.02.01
Y
-

엠아이제삼차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.01
10,100
4.40
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.03.13
Y
-

엠아이제삼차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.13
10,000
4.25
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.13
Y
-

엠아이제삼차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.13
10,100
4.25
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.05.12
Y
-

엠아이제삼차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.12
10,100
4.20
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.06.12
Y
-

엠아이제삼차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.12
10,100
4.35
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.07.12
Y
-

엠아이제삼차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.12
10,100
4.40
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.09.11
Y
-

엠아이제삼차㈜
전자단기사채
사모
2023.09.11
10,100
4.00
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.10.11
N
-

엠아이제십차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.18
6,500
4.80
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.02.23
Y
-

엠아이제십차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.18
3,700
4.80
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.02.23
Y
-

엠아이제십차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.23
10,100
4.05
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.03.23
Y
-

엠아이제십차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.23
10,200
4.25
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.24
Y
-

엠아이제십차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.24
10,200
4.20
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.05.23
Y
-

엠아이제십차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.23
10,100
4.25
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.06.23
Y
-

엠아이제십차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.23
10,100
4.40
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.07.21
Y
-

엠아이제십차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.21
10,200
4.35
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.08.23
Y
-

엠아이제십차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.23
10,100
4.30
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.09.22
Y
-

엠아이제십차㈜
전자단기사채
사모
2023.09.22
10,150
4.35
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.10.23
N
-

엠아이제팔차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.12
6,600
5.85
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.02.13
Y
-

엠아이제팔차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.13
6,500
4.05
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.03.13
Y
-

엠아이제팔차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.13
6,500
4.25
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.13
Y
-

엠아이제팔차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.13
6,500
4.25
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.05.15
Y
-

엠아이제팔차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.15
6,500
4.25
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.06.15
Y
-

엠아이제팔차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.15
6,500
4.35
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.07.14
Y
-

엠아이제팔차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.14
6,500
4.35
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.08.14
Y
-

엠아이제팔차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.14
6,500
4.40
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.11.13
N
-

엠에이제사차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.13
20,700
5.15
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.02.10
Y
-

엠에이제사차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.10
20,800
4.05
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.03.24
Y
-

엠에이제사차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.24
21,100
4.25
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.24
Y
-

엠에이제사차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.27
200
4.30
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.03.29
Y
-

엠에이제사차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.24
21,100
4.20
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.27
Y
-

엠에이제사차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.27
19,700
4.25
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.06.26
Y
-

엠에이제사차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.26
20,300
4.40
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.07.26
Y
-

엠에이제사차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.26
20,300
4.40
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.09.26
Y
-

엠에이제사차㈜
전자단기사채
사모
2023.09.26
20,900
4.35
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.10.26
N
-

엠에이제삼차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.27
5,100
4.45
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.02.27
Y
-

엠에이제삼차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.27
5,100
4.10
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.03.27
Y
-

엠에이제삼차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.27
5,100
4.30
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.27
Y
-

엠에이제삼차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.27
5,100
4.20
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.05.26
Y
-

엠에이제삼차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.26
5,100
4.25
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.06.27
Y
-

엠에이제삼차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.27
5,100
4.40
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.07.27
Y
-

엠에이제삼차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.27
5,100
4.45
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.10.27
N
-

엠에이제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.09
10,100
5.45
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.02.09
Y
-

엠에이제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.09
10,200
4.20
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.03.08
Y
-

엠에이제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.08
10,100
4.20
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.07
Y
-

엠에이제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.07
10,100
4.30
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.05.08
Y
-

엠에이제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.08
10,200
4.20
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.06.08
Y
-

엠에이제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.08
10,100
4.35
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.07.07
Y
-

엠에이제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.07
10,100
4.45
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.09.08
Y
-

엠에이제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.09.08
10,000
4.30
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.10.10
N
-

엠에이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.20
9,700
4.75
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.02.17
Y
-

엠에이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.17
9,700
4.00
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.03.22
Y
-

엠에이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.22
9,600
4.25
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.21
Y
-

엠에이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.21
9,600
4.20
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.05.22
Y
-

엠에이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.22
9,700
4.25
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.06.22
Y
-

엠에이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.22
9,600
4.40
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.07.21
Y
-

엠에이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.21
9,600
4.35
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.08.22
Y
-

엠에이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.22
9,600
4.30
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.09.22
Y
-

엠에이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.09.22
9,150
4.35
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.10.23
N
-

엠제이엘제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.05
38,000
6.55
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.04.05
Y
-

엠제이엘제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.05
46,000
4.60
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.07.05
Y
-

엠제이엘제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.05
46,000
4.60
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.10.05
N
-

엠제이프로제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.09.14
30,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.10.13
N
-

엠제이프로제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.09.14
85,500
4.45
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.10.13
N
-

온새미로제오차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.18
2,000
4.85
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.18
Y
-

온새미로제오차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.18
2,000
4.60
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.07.18
Y
-

온새미로제오차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.18
2,000
4.55
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.10.18
N
-

위드지엠제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.25
20,500
4.60
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.03.08
Y
-

위드지엠제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.08
20,500
4.20
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.04.25
Y
-

위드지엠제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.25
20,500
4.25
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.06.12
Y
-

위드지엠제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.12
20,500
4.35
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.07.11
Y
-

위드지엠제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.11
20,500
4.35
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.08.11
Y
-

위드지엠제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.11
20,500
4.35
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.09.11
Y
-

위드지엠제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.09.11
20,500
4.40
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.12.11
N
-

제이온마스터㈜
전자단기사채
사모
2023.02.24
86,000
4.23
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.05.24
Y
-

제이온마스터㈜
전자단기사채
사모
2023.05.24
86,000
4.45
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.08.24
Y
-

제이온마스터㈜
전자단기사채
사모
2023.08.24
86,000
4.45
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.11.24
N
-

죽전동공동주택제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.16
2,000
4.20
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.04.18
Y
-

죽전동공동주택제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.18
2,000
4.55
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.06.19
Y
-

죽전동공동주택제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.19
2,000
4.55
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.08.18
Y
-

죽전동공동주택제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.18
2,000
4.45
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.10.18
N
-

지유코어㈜
전자단기사채
사모
2023.01.12
24,800
5.90
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.02.07
Y
-

지유코어㈜
전자단기사채
사모
2023.02.07
24,800
4.65
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.04.07
Y
-

지유코어㈜
전자단기사채
사모
2023.04.07
24,800
4.35
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.06.05
Y
-

지유코어㈜
전자단기사채
사모
2023.06.05
24,800
4.45
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.09.05
Y
-

지유코어㈜
전자단기사채
사모
2023.09.05
24,800
4.40
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.12.05
N
-

차이크루제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.16
1,000
5.45
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.04.15
Y
-

차이크루제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.17
1,000
4.60
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.07.15
Y
-

차이크루제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.17
1,000
4.50
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.08.16
Y
-

차이크루제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.16
1,000
4.40
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.09.15
Y
-

차이크루제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.09.15
1,000
4.45
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.10.16
N
-

케이경산제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.15
1,000
4.15
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.02.28
Y
-

케이경산제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.28
1,000
4.30
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.04.12
Y
-

케이경산제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.12
1,000
4.50
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.05.30
Y
-

케이경산제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.30
1,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.06.30
Y
-

케이경산제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.30
600
4.55
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.07.31
Y
-

케이경산제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.31
600
4.45
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.08.30
Y
-

케이경산제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.30
600
4.45
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.09.27
Y
-

케이더블유가림유동화제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.10
30,000
4.35
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.05.10
Y
-

케이더블유가림유동화제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.10
30,000
4.45
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.08.10
Y
-

케이더블유가림유동화제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.10
30,000
4.45
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.09.11
Y
-

케이더블유광명㈜
전자단기사채
사모
2023.02.28
15,000
4.30
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.04.03
Y
-

케이더블유광명㈜
전자단기사채
사모
2023.02.28
5,000
4.30
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.04.03
Y
-

케이더블유광명㈜
전자단기사채
사모
2023.04.03
20,000
4.50
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.06.01
Y
-

케이더블유광명㈜
전자단기사채
사모
2023.06.01
20,000
4.60
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.08.01
Y
-

케이더블유광명㈜
전자단기사채
사모
2023.08.01
18,000
4.55
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.10.02
N
-

케이더블유디디제삼차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.03
5,200
6.05
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.02.03
Y
-

케이더블유디디제삼차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.03
4,600
4.50
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.05.03
Y
-

케이더블유디디제삼차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.03
4,050
4.30
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.08.03
Y
-

케이더블유디디제삼차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.03
3,500
4.45
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.11.03
N
-

케이더블유브이에스제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.18
2,000
5.15
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.18
Y
-

케이더블유브이에스제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.18
2,000
4.60
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.07.18
Y
-

케이더블유브이에스제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.18
2,000
4.55
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.10.18
N
-

케이더블유에이치㈜
전자단기사채
사모
2023.01.20
62,500
5.00
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.04.20
Y
-

케이더블유에이치㈜
전자단기사채
사모
2023.04.20
62,900
4.70
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.07.20
Y
-

케이더블유에이치㈜
전자단기사채
사모
2023.07.20
62,500
4.68
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.10.20
N
-

케이더블유엘제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.22
14,400
4.15
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.05.22
Y
-

케이더블유엘제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.22
14,400
4.35
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.08.22
Y
-

케이더블유엘제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.22
14,400
4.40
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.11.22
N
-

케이더블유팔레스제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.17
40,000
4.33
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.05.17
Y
-

케이더블유팔레스제이차㈜
기업어음증권
사모
2023.05.17
5,000
3.79
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.08.11
Y
-

케이더블유팔레스제이차㈜
기업어음증권
사모
2023.05.17
5,000
3.79
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.08.11
Y
-

케이더블유팔레스제이차㈜
기업어음증권
사모
2023.05.17
5,000
3.79
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.08.11
Y
-

케이더블유팔레스제이차㈜
기업어음증권
사모
2023.05.17
5,000
3.79
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.08.11
Y
-

케이더블유팔레스제이차㈜
기업어음증권
사모
2023.05.17
5,000
3.79
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.08.11
Y
-

케이더블유팔레스제이차㈜
기업어음증권
사모
2023.05.17
5,000
3.79
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.08.11
Y
-

케이더블유팔레스제이차㈜
기업어음증권
사모
2023.05.17
5,000
3.79
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.08.11
Y
-

케이더블유팔레스제이차㈜
기업어음증권
사모
2023.05.17
5,000
3.79
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.08.11
Y
-

케이더블유팔레스제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.11
400
3.79
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.11.10
N
-

케이더블유퍼스트㈜
전자단기사채
사모
2023.01.12
28,600
5.33
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.03.06
Y
-

케이더블유퍼스트㈜
전자단기사채
사모
2023.02.02
6,000
4.45
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.03.06
Y
-

케이더블유퍼스트㈜
전자단기사채
사모
2023.03.06
34,600
4.23
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.04.07
Y
-

케이더블유퍼스트㈜
전자단기사채
사모
2023.04.07
34,600
4.35
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.06.05
Y
-

케이더블유퍼스트㈜
전자단기사채
사모
2023.06.05
34,600
4.45
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.09.05
Y
-

케이더블유퍼스트㈜
전자단기사채
사모
2023.09.05
34,600
4.40
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.12.05
N
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.27
40,000
4.85
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.02.24
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.27
10,000
4.85
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.02.24
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.24
40,000
4.30
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.03.03
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.24
10,000
4.30
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.03.03
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.03
10,000
4.30
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.03.10
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.03
40,000
4.30
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.03.10
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.10
10,000
4.35
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.03.17
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.10
40,000
4.35
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.03.17
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.17
10,000
4.30
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.03.24
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.17
40,000
4.30
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.03.24
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.24
20,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.04.07
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.24
10,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.04.07
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.24
20,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.04.07
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.07
10,000
4.50
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.04.21
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.07
20,000
4.50
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.04.21
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.07
20,000
4.50
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.04.21
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.21
20,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.05.08
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.21
20,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.05.08
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.21
10,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.05.08
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.08
20,000
4.35
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.05.24
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.08
10,000
4.35
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.05.24
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.08
20,000
4.35
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.05.24
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.24
20,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.06.26
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.24
20,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.06.26
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.24
10,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.06.26
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.26
10,000
4.55
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.07.26
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.26
20,000
4.55
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.07.26
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.26
20,000
4.55
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.07.26
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.26
20,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.08.24
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.26
20,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.08.24
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.26
10,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.08.24
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.24
20,000
4.40
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.09.22
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.24
10,000
4.40
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.09.22
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.24
20,000
4.40
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.09.22
Y
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.09.22
20,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.10.27
N
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.09.22
10,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.10.27
N
-

케이더블유호원제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.09.22
20,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.10.27
N
-

케이더블유호원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.27
62,600
4.85
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.02.24
Y
-

케이더블유호원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.24
66,600
4.30
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.03.03
Y
-

케이더블유호원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.03
66,600
4.30
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.03.10
Y
-

케이더블유호원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.10
66,600
4.35
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.03.17
Y
-

케이더블유호원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.17
66,600
4.30
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.03.24
Y
-

케이더블유호원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.24
66,600
4.45
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.04.07
Y
-

케이더블유호원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.07
66,600
4.50
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.04.21
Y
-

케이더블유호원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.21
66,600
4.45
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.05.08
Y
-

케이더블유호원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.08
66,600
4.35
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.05.24
Y
-

케이더블유호원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.24
20,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.06.26
Y
-

케이더블유호원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.24
46,600
4.45
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.06.26
Y
-

케이더블유호원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.26
66,600
4.55
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.07.26
Y
-

케이더블유호원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.26
46,600
4.45
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.08.24
Y
-

케이더블유호원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.26
20,000
4.45
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.08.24
Y
-

케이더블유호원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.24
46,600
4.40
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.09.22
Y
-

케이더블유호원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.24
24,500
4.40
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.09.22
Y
-

케이더블유호원제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.09.22
71,100
4.45
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.10.27
N
-

케이부투제오차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.15
2,000
4.25
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.05.15
Y
-

케이부투제오차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.15
2,000
4.40
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.05.30
Y
-

케이부투제오차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.30
2,000
4.55
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.08.30
Y
-

케이부투제오차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.30
2,000
4.55
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.11.30
N
-

케이부투제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.20
30,000
4.90
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.02.21
Y
-

케이부투제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.21
30,000
4.30
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.05.21
Y
-

케이부투제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.22
30,000
4.50
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.08.22
Y
-

케이부투제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.22
30,000
4.50
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.11.21
N
-

케이씨에이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.12
62,200
5.63
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.02.17
Y
-

케이씨에이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.17
62,400
4.33
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.05.17
Y
-

케이씨에이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.17
62,700
4.63
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.06.20
Y
-

케이씨에이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.20
61,700
4.65
A1(한국기업평가, NICE신용평가)
2023.07.21
Y
-

케이씨에이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.21
62,100
4.65
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.10.20
N
-

케이에스씨제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.06
150
4.45
A1(한국기업평가)
2023.05.04
Y
-

케이에스씨제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.04
150
4.45
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.08.04
Y
-

케이에스씨제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.04
110
4.60
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.11.04
N
-

케이에스에이치씨제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.03
10,000
3.30
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.07.04
Y
-

케이에스에이치씨제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.12
25,800
4.45
A1(한국기업평가, NICE기업평가)
2023.10.12
N
-

케이에스에이치오제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.25
30,600
4.65
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.24
Y
-

케이에스에이치오제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.24
10,600
4.20
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.05.24
Y
-

케이에스에이치오제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.24
20,000
4.30
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.07.24
Y
-

케이에스에이치오제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.24
10,600
4.25
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.06.23
Y
-

케이에스에이치오제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.23
10,600
4.40
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.07.24
Y
-

케이에스에이치오제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.24
30,600
4.40
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.08.24
Y
-

케이에스에이치오제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.24
31,200
4.35
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.10.24
N
-

케이에스엘피㈜
전자단기사채
사모
2023.01.10
20,300
5.25
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.03.13
Y
-

케이에스엘피㈜
기업어음증권
사모
2023.06.13
20,300
4.45
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.09.13
Y
-

케이에스엘피㈜
기업어음증권
사모
2023.09.13
20,300
4.45
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.12.13
N
-

케이에스엘피제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.10
14,700
5.25
A1(NICE신용평가)
2023.02.28
Y
-

케이에스엘피제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.31
14,700
4.40
A1(NICE신용평가)
2023.06.28
Y
-

케이에스엘피제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.31
6,000
4.35
A1(NICE신용평가)
2023.08.31
Y
-

케이에스엘피제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.28
14,700
4.40
A1(NICE신용평가)
2023.07.28
Y
-

케이에스엘피제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.28
14,700
4.35
A1(NICE기업평가)
2023.08.31
Y
-

케이에스엘피제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.31
20,700
4.40
A1(NICE기업평가)
2023.11.30
N
-

케이엠무비제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.13
2,500
4.35
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.06.13
Y
-

케이엠무비제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.13
2,500
4.45
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.09.13
Y
-

케이엠무비제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.09.13
2,500
4.40
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.12.13
N
-

케이지아이제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.17
12,000
4.00
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.03.17
Y
-

케이지아이제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.17
12,000
4.30
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.04.17
Y
-

케이지아이제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.17
12,000
4.30
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.06.16
Y
-

케이지아이제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.16
12,000
4.40
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.08.17
Y
-

케이지아이제이차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.17
12,000
4.35
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.10.18
N
-

케이코너파인제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.30
2,000
4.65
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.02.28
Y
-

케이코너파인제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.28
2,000
4.30
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.03.30
Y
-

케이코너파인제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.30
2,000
4.50
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.05.07
Y
-

케이코너파인제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.08
2,000
4.45
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.08.07
Y
-

케이코너파인제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.07
2,000
4.55
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.11.07
N
-

케이테라제오차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.25
2,000
4.85
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.02.24
Y
-

케이테라제오차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.24
2,000
4.35
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.05.24
Y
-

케이테라제오차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.24
2,000
4.55
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.08.24
Y
-

케이테라제오차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.24
2,000
4.50
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.11.24
N
-

케이테라제육차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.16
9,000
4.50
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.06.16
Y
-

케이테라제육차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.16
9,000
4.50
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.07.16
Y
-

케이테라제육차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.17
9,000
4.50
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.08.17
Y
-

케이테라제육차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.17
9,000
4.40
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.09.15
Y
-

케이테라제육차㈜
전자단기사채
사모
2023.09.15
9,000
4.55
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.12.15
N
-

케이피오룡㈜
전자단기사채
사모
2023.01.12
1,000
5.65
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.02.13
Y
-

케이피오룡㈜
전자단기사채
사모
2023.01.12
28,800
5.33
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.02.13
Y
-

케이피오룡㈜
전자단기사채
사모
2023.02.13
30,100
4.13
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.03.13
Y
-

케이피오룡㈜
전자단기사채
사모
2023.03.13
30,400
4.33
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.12
Y
-

케이피오룡㈜
전자단기사채
사모
2023.04.12
31,000
4.33
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.05.12
Y
-

케이피오룡㈜
전자단기사채
사모
2023.05.12
31,000
4.35
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.06.12
Y
-

케이피오룡㈜
전자단기사채
사모
2023.06.12
31,300
4.45
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.07.12
Y
-

케이피오룡㈜
전자단기사채
사모
2023.07.12
31,300
4.45
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.08.14
Y
-

케이피오룡㈜
전자단기사채
사모
2023.08.14
31,500
4.45
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.09.12
Y
-

케이피오룡㈜
전자단기사채
사모
2023.09.12
31,500
4.45
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.10.12
N
-

티앤케이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.31
1,100
4.65
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.02.28
Y
-

티앤케이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.28
1,010
4.40
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.05.26
Y
-

티앤케이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.26
1,010
4.45
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.05.30
Y
-

티앤케이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.30
1,010
4.45
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.06.30
Y
-

티앤케이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.30
1,010
4.60
A1(한국신용평가, NICE신용평가)
2023.08.30
Y
-

티앤케이제일차㈜
전자단기사채
사모
2023.08.30
1,010
4.45
A1(한국신용평가, NICE기업평가)
2023.10.04
N
-

하이가든제일차㈜
기업어음증권
사모
2023.09.07
10,000
4.85
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2024.03.07
N
-

하이가든제일차㈜
기업어음증권
사모
2023.09.07
3,000
4.85
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2024.03.07
N
-

하이가든제일차㈜
기업어음증권
사모
2023.09.07
5,000
4.85
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2024.03.07
N
-

하이가든제일차㈜
기업어음증권
사모
2023.09.07
2,000
4.85
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2024.03.07
N
-

하이가든제일차㈜
기업어음증권
사모
2023.09.07
2,000
4.85
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2024.03.07
N
-

하이가든제일차㈜
기업어음증권
사모
2023.09.07
2,000
4.85
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2024.03.07
N
-

하이가든제일차㈜
기업어음증권
사모
2023.09.07
1,000
4.85
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2024.03.07
N
-

하이가든제일차㈜
기업어음증권
사모
2023.09.07
5,000
4.85
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2024.03.07
N
-

하이가든제일차㈜
기업어음증권
사모
2023.09.07
5,000
4.85
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2024.03.07
N
-

하이가든제일차㈜
기업어음증권
사모
2023.09.07
5,000
4.85
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2024.03.07
N
-

하이가든제일차㈜
기업어음증권
사모
2023.09.07
5,000
4.85
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2024.03.07
N
-

하이가든제일차㈜
기업어음증권
사모
2023.09.07
10,000
4.85
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2024.03.07
N
-

하이가든제일차㈜
기업어음증권
사모
2023.09.07
5,000
4.85
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2024.03.07
N
-

하이가든제일차㈜
기업어음증권
사모
2023.09.07
5,000
4.85
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2024.03.07
N
-

하이가든제일차㈜
기업어음증권
사모
2023.09.07
5,000
4.85
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2024.03.07
N
-

히어로즈브이원제십사차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.10
3,000
5.30
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.01.17
Y
-

히어로즈브이원제십사차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.17
83,000
5.45
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.17
Y
-

히어로즈브이원제십사차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.10
2,000
4.35
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.17
Y
-

히어로즈브이원제십사차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.17
85,000
4.55
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.06.19
Y
-

히어로즈브이원제십사차㈜
전자단기사채
사모
2023.05.10
1,000
4.35
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.06.19
Y
-

히어로즈브이원제십사차㈜
전자단기사채
사모
2023.06.19
86,000
4.50
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.07.17
Y
-

히어로즈브이원제십사차㈜
전자단기사채
사모
2023.07.17
80,500
4.55
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.10.17
N
-

히어로즈브이원제십차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.18
2,000
5.00
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.02.17
Y
-

히어로즈브이원제십차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.17
2,000
4.15
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.03.08
Y
-

히어로즈브이원제십차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.08
2,000
4.35
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.03.31
Y
-

히어로즈브이원제십차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.31
2,000
4.50
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.10
Y
-

히어로즈브이원제십차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.10
2,000
4.50
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.04.28
Y
-

히어로즈브이원제십차㈜
전자단기사채
사모
2023.04.28
2,000
4.40
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.05.08
Y
-

히어로즈브이원제육차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.15
2,000
4.15
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.02.28
Y
-

히어로즈브이원제육차㈜
전자단기사채
사모
2023.02.28
2,000
4.30
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.03.28
Y
-

히어로즈브이원제육차㈜
전자단기사채
사모
2023.03.28
2,000
4.50
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.05.30
Y
-

히어로즈브이원제칠차㈜
전자단기사채
사모
2023.01.13
2,000
5.60
A1(한국신용평가, 한국기업평가)
2023.02.14
Y
-

케이에프아이이삼공구유동화전문유한회사
회사채
사모
2023.09.26
40,000
5.90
A(나이스신용평가)
2025.09.26
Y(일부)
-

키움에프앤아이주식회사
회사채
사모
2023.07.05
10,000
5.70
A-(나이스신용평가, 한국기업평가)
2025.01.05
N
-

키움에프앤아이주식회사
기업어음증권
사모
2023.06.19
20,000
5.10
A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)
2023.10.18
N
-

키움에프앤아이주식회사
기업어음증권
사모
2023.06.19
20,000
5.30
A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)
2024.01.18
N
-

키움에프앤아이주식회사
기업어음증권
사모
2023.09.15
20,000
5.20
A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)
2024.02.14
N
-

키움에프앤아이주식회사
기업어음증권
사모
2023.09.15
20,000
5.35
A2-(한국기업평가, 나이스신용평가)
2024.04.12
N
-

합 계
-
-
-
16,735,330
-
-
-
-
-

나. 채무증권 미상환 잔액

기업어음증권 미상환 잔액(별도기준)

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
30,000
80,000
1,175,000
795,000
-
-
-
2,080,000

합계
-
30,000
80,000
1,175,000
795,000
-
-
-
2,080,000

기업어음증권 미상환 잔액(종속회사 발행분)

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
20,000
50,000
80,300
170,000
225,000
-
-
-
545,300

합계
20,000
50,000
80,300
170,000
225,000
-
-
-
545,300

전자단기사채 미상환 잔액(별도기준)

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
260,000
30,000
300,000
-
-
590,000
3,000,000
2,410,000

합계
260,000
30,000
300,000
-
-
590,000
3,000,000
2,410,000

전자단기사채 미상환 잔액(종속회사 발행분)

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
174,310
669,100
321,300
-
-
1,164,710
5,837,665
4,672,955

합계
174,310
669,100
321,300
-
-
1,164,710
5,837,665
4,672,955

회사채 미상환 잔액(별도기준)

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
580,000
70,000
190,000
-
-
-
840,000

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
580,000
70,000
190,000
-
-
-
840,000

회사채 미상환 잔액(종속기업 발행분)

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
1,029,100
180,000
-
-
-
-
-
1,209,100

사모
66,203
239,000
32,500
-
-
-
-
337,703

합계
1,095,303
419,000
32,500
-
-
-
-
1,546,803

신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 원)

잔여만기
1년 이하
1년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과15년이하
15년초과20년이하
20년초과30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-

조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과20년이하
20년초과30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

가. 공모자금의 사용내역

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

구 분
회차
납입일
증권신고서 등의 자금사용 계획
실제 자금사용 내역
차이발생 사유 등

사용용도
조달금액
내용
금액

회사채
제5-1회 무기명식 이권부 무보증 회사채
2021년 10월 26일
기존 차입금 중 회사채,단기사채,기업어음증권 만기도래분 상환
210,000
기존 차입금 중 회사채,단기사채,기업어음증권 만기도래분 상환
210,000
-

회사채
제5-2회 무기명식 이권부 무보증 회사채
2021년 10월 26일
기존 차입금 중 회사채,단기사채,기업어음증권 만기도래분 상환
90,000
기존 차입금 중 회사채,단기사채,기업어음증권 만기도래분 상환
90,000
-

회사채
제6회 무기명식 이권부 무보증 회사채
2023년 02월 09일
기존 차입금 중 회사채,단기사채,기업어음증권 만기도래분 상환
300,000
기존 차입금 중 회사채,단기사채,기업어음증권 만기도래분 상환
300,000
-

회사채
제7-1회 무기명식 이권부 무보증후순위사채
2023년 09월 08일
단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환
70,000
단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환
70,000
-

회사채
제7-2회 무기명식 이권부 무보증후순위사채
2023년 09월 08일
단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환
70,000
단기차입금 중 단기사채 만기도래분 상환
70,000
-

나. 사모자금의 사용내역

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

구 분
회차
납입일
주요사항보고서의 자금사용 계획
실제 자금사용 내역
차이발생 사유 등

사용용도
조달금액
내용
금액

유상증자
상환전환우선주 제3차
2021년 06월 29일
운영자금
40,000
운영자금
40,000
-

유상증자
상환전환우선주 제4차
2021년 06월 29일
운영자금
399,998
운영자금
399,998
-

다. 미사용자금의 운용내역
해당사항 없음.

8. 기타 재무에 관한 사항

가. 재무제표 재작성 등 유의 사항- 해당사항 없음

나. 대손충당금 설정현황1) 상각후원가측정금융자산의 계정과목별 대손충당금의 설정현황

(단위: 천원, %)

구 분
채권금액
대손충당금
대손설정율(%)

제25기 3분기
대출채권
콜론
5,700,000
-
-

신용공여금
4,366,406,503
-
-

환매조건부매수
232,000,000
-
-

대여금
15,931,170
-
-

대출금
6,803,425,971
(199,349,812)
2.9

매입대출채권
406,299,153
(17,075,817)
4.2

대지급금
-
-
-

사모사채
40,000,000
(38,289)
0.1

기타대출채권
64,189,000
(737,565)
1.1

소 계
11,933,951,797
(217,201,483)
1.8

상각후원가측정 유가증권
지방채
17,045,513
-
-

회사채
57,876,000
(665,025)
1.1

소 계
74,921,513
(665,025)
0.9

수취채권(기타자산)
미수금
3,475,604,292
(94,022,371)
2.7

미수수익
169,578,679
(1,454,580)
0.9

소 계
3,645,182,971
(95,476,951)
2.6

합 계
15,654,056,281
(313,343,459)
2.0

제24기
대출채권
콜론
1,900,000
-
-

신용공여금
3,301,877,095
-
-

환매조건부매수
217,300,000
-
-

대여금
12,027,391
-
-

대출금
6,517,480,895
(171,379,755)
2.6

매입대출채권
274,590,955
(13,076,518)
4.8

대지급금
537,221
(537,221)
100.0

사모사채
30,000,000
(37,692)
0.1

기타대출채권
18,442,537
(227,874)
1.2

소 계
10,374,156,093
(185,259,059)
1.8

상각후원가측정 유가증권
지방채
14,352,875
-
-

회사채
4,393,202
(52,788)
1.2

소 계
18,746,078
(52,788)
0.3

수취채권(기타자산)
미수금
2,302,104,932
(13,548,162)
0.6

미수수익
152,240,505
(2,472,128)
1.6

소 계
2,454,345,438
(16,020,289)
0.7

합 계
12,847,247,609
(201,332,137)
1.6

제23기
대출채권
콜론
5,308,240
-
-

신용공여금
3,613,069,424
-
-

환매조건부매수
242,062,000
-
-

대여금
9,833,426
-
-

대출금
5,317,568,071
(91,414,920)
1.7

매입대출채권
310,808,804
(7,346,206)
2.4

대지급금
537,221
(537,221)
100.0

사모사채
-
-
-

소 계
9,499,187,187
(99,298,347)
1.0

상각후원가측정 유가증권
국채
-
-
-

지방채
8,912,888
-
-

소 계
8,912,888
-
-

수취채권(기타자산)
미수금
3,094,207,645
(8,919,415)
0.3

미수수익
101,200,119
(998,158)
1.0

소 계
3,195,407,764
(9,917,573)
0.3

합 계
12,703,507,839
(109,215,920)
0.9

주) 계정과목별 대손충당금 설정내용은 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다. 2) 최근 3사업연도의 상각후원가측정 금융자산 대손충당금 변동현황

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용손상
합계

비손상
손상

기초
57,221,795
22,663,136
108,696,490
12,750,717
201,332,138

12개월 기대신용손실로 대체
4,152,901
(3,702,131)
(450,770)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(11,587,156)
15,233,652
(3,646,496)
-
-

신용이 손상된 금융자산으로 대체
(23,629,552)
(20,742,168)
44,371,720
-
-

전입(환입)액
32,699,567
16,187,159
108,873,789
4,325,101
162,085,616

매각
(90,151)
(590,174)
(26,219,846)
-
(26,900,171)

상각
(282,290)
(189,557)
(23,768,653)
-
(24,240,500)

외화환산과 그 밖의 변동
1,066,376
-
-
-
1,066,376

분기말
59,551,490
28,859,917
207,856,234
17,075,818
313,343,459

<전기>
(단위: 천원)

구 분
12개월
전체기간 기대신용손실
신용 손상
합계

기대신용손실
비손상
손상

기초
34,401,188
7,832,660
59,961,668
7,020,405
109,215,921

12개월 기대신용손실로 대체
1,470,046
(719,082)
(750,964)

0

전체기간 기대신용손실로 대체
(2,642,793)
3,347,401
(704,608)

0

신용이 손상된 금융자산으로 대체
(23,480,217)
(5,718,596)
29,198,813

0

실행 및 회수
47,473,572
17,920,752
20,991,581
5,730,311
92,116,216

기말
57,221,796
22,663,135
108,696,490
12,750,716
201,332,137

<전전기>
(단위: 천원)

구 분
12개월
전체기간 기대신용손실
신용 손상
합계

기대신용손실
비손상
손상

기초
18,709,161
10,016,540
54,228,979
-
82,954,680

12개월 기대신용손실로 대체
1,691,888
(1,491,279)
(200,609)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(376,617)
1,589,299
(1,212,682)
-
-

신용이 손상된 금융자산으로 대체
(360,935)
(1,760,967)
2,469,254
-
347,352

실행 및 회수
14,737,690
(520,933)
4,676,727
7,020,404
25,913,888

기말
34,401,187
7,832,660
59,961,669
7,020,404
109,215,920

3) 대손충당금 설정방침 연결 재무제표 주석 "4. 중요한 회계추정 및 판단"을 참조하시기 바랍니다. 4) 당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황

(단위: 천원)

구분
6월 이하
6월초과 1년이하
1년초과 3년이하
3년초과
계

금액
일반
2,401,868,832
-
-
-
2,401,868,832

특수관계자
-
-
-
-
-

계
2,401,868,832
-
-
-
2,401,868,832

구성비율
100%
0%
0%
0%
100%

주) 고객 위탁매매미수금의 경과기간별 잔액으로, 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.
다. 공정가치평가 내역 세부 내역은 "Ⅲ. 재무에관한 사항 - 3. 연결재무제표 주석 중 40. 공정가치측정"을 참조하시기 바랍니다.

IV. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도
감사인
감사의견
강조사항 등
핵심감사사항

제25기 3분기

(당기)

삼정회계법인
(주1)
-
-

제24기

(전기)

삼일회계법인
적정
영업환경의 불확실성(COVID-19), 당기손익-공정가치 금융자산의 평가 및 회수의 불확실성
공정가치 수준3으로 분류된 파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가

제23기

(전전기)

삼일회계법인
적정
영업환경의 불확실성(COVID-19), 당기손익-공정가치 금융자산의 평가 및 회수의 불확실성
공정가치 수준3으로 분류된 파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가

(주1) 한국채택국제회계기준 제1034호'중간재무보고'에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니하였습니다.

나. 감사용역 체결현황

(단위 : 천원, 시간)

사업연도
감사인
내 용
감사계약내역
실제수행내역

보수
시간
보수
시간

제25기 3분기

(당기)

삼정회계법인
내부회계 관리제도 감사 중간기간 재무제표 검토 별도 및 연결재무제표 검토
853,000
8,530
420,000
4,053

제24기

(전기)

삼일회계법인
내부회계 관리제도 감사 중간기간 재무제표 검토 별도 및 연결재무제표 검토
1,122,000
9,758
1,122,000
9,696

제23기

(전전기)

삼일회계법인
내부회계 관리제도 감사 중간기간 재무제표 검토 별도 및 연결재무제표 검토
829,000
7,903
829,000
7,990

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

(단위 : 천원)

사업연도
계약체결일
용역내용
용역수행기간
용역보수
비고

제25기

(당기)

2021년 04월
지방세 상시 세무자문 용역
2021년 04월 ~ 2023년 12월
48,000
-

2023년 05월
법인세 세무조정 용역
2023년 05월 ~ 2024년 03월
40,000
-

제24기

(전기)

-
-
-
-
-

제23기

(전전기)

-
-
-
-
-

라. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과

구분
일자
참석자
방식
주요 논의 내용

1
2023.02.10

감사위원회 : 최선화, 이군희, 신현준

회사 : 감사총괄임원 외 1명

감사인 : 삼일회계법인 2명

대면회의

2022년 기말감사 경과보고 및

내부통제시스템 평가 보고

2
2023.03.13

감사위원회 : 최선화, 이군희, 신현준

회사 : 감사총괄임원 외 1명

감사인 : 삼일회계법인 1명

대면회의

2022년 기말감사 결과보고 및

내부회계관리제도 운영실태 평가 보고

3
2023.05.18

감사위원회 : 최선화, 이군희, 박성수

회사 : 감사총괄임원 외 1명

감사인 : 삼정회계법인 2명

대면회의

2023년 1분기 검토결과 및

내부회계관리제도 운영계획 보고

4
2023.08.17

감사위원회 : 최선화, 이군희, 박성수

회사 : 감사총괄임원 외 1명

감사인 : 삼정회계법인 2명

대면회의

2023년 반기 검토결과 보고 및

감사 중요성(안) 보고

마. 종속회사의 감사의견 등에 관한 사항 공시대상기간 중 종속회사가 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 사실은 없습니다.
바.조정협의회 주요 협의내용 및 재무제표 불일치정보 해당사항 없음

사. 회계감사인의 변경

사업연도
감사인
비고

제25기
삼정회계법인
주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 및 동법 시행령

제24기
삼일회계법인
-

제23기
삼일회계법인
-

2. 내부통제에 관한 사항

가. 내부통제 당사는 현재 상법과 정관 및 당사의 규정에서 정한 바에 따라 종합감사, 특별감사, 수시감사, 내부통제사항 및 주요경영사항에 대한 일상감사를 실시하고 있으며, 회사의 전반적인 내부통제시스템의 운영 및 준수여부를 점검하여 평가결과를 연1회 이사회에 보고하는 등의 내부감시제도를 운영하고 있습니다.
나. 내부회계관리제도(1) 내부회계관리제도의 문제점 또는 개선방안 등해당사항 없음.(2) 회계감사인의 내부회계관리제도에 대한 감사 또는 검토의견

사업연도
회계감사인
감사·검토의견

제24기
삼일회계법인
우리의 의견으로는 회사의 내부회계관리제도는 2022년 12월 31일 현재「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있습니다.

제23기
삼일회계법인
우리의 의견으로는 회사의 내부회계관리제도는 2021년 12월 31일 현재「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있습니다.

제22기
삼일회계법인
우리의 의견으로는 회사의 내부회계관리제도는 2020년 12월 31일 현재「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있습니다.

다. 내부통제 구조의 평가

해당사항 없음.

V. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회의 구성에 관한 사항

(1) 이사회 구성 개요

보고서 작성일 기준일 현재 이사회는 2명의 사내이사, 5명의 사외이사 등 총 7인의 이사로 구성되어 있습니다. 이사회 내에는 감사위원회, 리스크관리위원회, 보수위원회, 임원후보추천위원회, ESG위원회 등 이사회 운영의 효율성을 제고하기 위한 위원회를 두고 있습니다.

[사외이사 및 그 변동현황]

(단위 : 명)

이사의 수
사외이사 수
사외이사 변동현황

선임
해임
중도퇴임

7
5
3
-
-

주1) 사외이사 변동현황은 2023. 03. 28. 정기 주주총회의 결과 (신규선임 1명, 재선임 2명)주2) 김익래 사내이사 2023. 06. 19. 사임

(2) 이사회 의장에 관한 사항

(기준일 :
2023년 06월 30일
)

구분
내용

이사회 의장
이군희 사외이사

선임사유
이군희 사외이사는 서강대학교 경영대학 교수 및 경영전문대학원 부원장으로서 현대카드·HMC투자증권 사외이사, 국민은행·삼성카드 자문위원 등을 역임하여 경영에 대한 높은 전문성을 갖추었으므로, 의장직을 수행할 적임자로 판단하여 2023년 5월 18일 이사회의 호선을 통해 의장으로 선임하였음

대표이사 겸직여부
해당사항 없음

주) 김익래 사내이사 2023. 05. 18. 사임

나. 주요 의결사항

회차
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명

김익래 (75%)
황현순 (100%)
박연채 (100%)
이순우 (100%)
김재식 (67%)
최선화 (100%)
이군희 (100%)
신현준 (100%)
박성수 (100%)

2023-1
23.02.10.
계열사와 회사 간의 거래 (리테일 관련 사항)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
찬성
선임 전

무보증 사채 발행 한도 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2022년 결산 재무제표 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2023년 경영목표 및 예산 확정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (경영기획 관련 사항)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (총무 관련 사항)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항)
보고
-
-
-
-
-
-
-

계열사와 회사 간의 거래 (총무 관련 사항)
보고
-
-
-
-
-
-
-

이사회 내 위원회 운영 실적 등의 평가 보고의 건
보고
-
-
-
-
-
-
-

2022년 내부통제활동 및 2023년 계획 보고의 건
보고
-
-
-
-
-
-
-

「다우키움 금융복합기업집단 내부통제 구축현황 및 운영계획」 보고의 건
보고
-
-
-
-
-
-
-

「고난도 금융투자상품 제조 및 판매 운영체계 점검」 보고의 건
보고
-
-
-
-
-
-
-

「제24기 금융소비자보호 활동 실적 및 제25기 금융소비자보호 활동 계획」 보고의 건
보고
-
-
-
-
-
-
-

2022년 내부통제시스템 평가 보고의 건
보고
-
-
-
-
-
-
-

2022년 감사결과 보고의 건
보고
-
-
-
-
-
-
-

2023-2
23.03.13.
계열사와 회사 간의 거래에 대한 일괄 승인의 건
가결
주1)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항)
가결
주1)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (총무 관련 사항)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2022년 주주총회 재무제표 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2022사업연도 배당 실시의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

사내이사 후보 추천의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

사외이사 후보 추천의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

감사위원 후보 추천의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

이사 보수한도 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제24기(2022년) 정기주주총회 소집 및 회의목적사항 심의/가결의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

키움에프앤아이 유상증자 참여의 건
가결
찬성
찬성
찬성
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찬성
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싱가포르 현지법인 설립의 건
가결
찬성
찬성
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서울히어로즈 메인스폰서쉽 계약 체결의 건
가결
찬성
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찬성
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금융복합기업집단 위험관리정책/기준의 추진 및 운영 상황 평가, 점검의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (총무 관련 사항)
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

정보보호 상시평가 결과 보고의 건
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

2022년 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

2022년 내부회계관리제도 규정 개정의 건
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

감사위원회의 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고의 건
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

감사위원회의 감사보고서 제출의 건
보고
-
-
-
-
-
-
-
-

2023-3
23.03.28.
대표이사 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성
임기 만료
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

이사회 의장 및 선임사외이사 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

이사회 내 위원회 구성원 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2023-4
23.05.18.
이사회 의장 선임의 건
가결
불참
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

키움예스저축은행 유상증자 참여의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2023년 1분기 실적 보고의 건
보고
-
-
-
-
-
-
-

계열사와 회사 간의 거래 (총무 관련 사항)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (상표권 관련 사항)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

계열사와 회사 간의 거래 (투자컨텐츠 관련 사항)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
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계열사와 회사 간의 거래 (IT 관련 사항)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

주1) 이사가 안건의 이해관게자에 해당되는 경우로서 의결권 행사가 제한됨(당사「이사회 규정」제6조 제3항)

다. 이사회내 위원회

(1) 이사회내 위원회 구성현황

(기준일 : 2023년 06월 30일)

위원회명
구 성
소속 위원명
설치목적 및 권한사항

감사위원회
사외이사 3명
최선화(위원장)이군희박성수
업무집행 등에 대한 감사, 내부통제시스템의 적정성 평가 등

리스크관리위원회

사내이사 1명,사외이사 2명

황현순신현준(위원장)김재식
효과적인 리스크관리를 위하여 회사의 리스크를 합리적으로 인식, 측정, 감시, 통제하는데 필요한 정책 및 절차를 마련하고 리스크의 총괄적인 감독 및 효율적인 통제 환경을 조성

보수위원회

사내이사 1명,

사외이사 2명

황현순김재식(위원장)신현준
성과보상체계가 리스크관리와 연계될 수 있도록 경영진으로부터 독립적으로 보상정책을 수립

임원후보추천위원회

사내이사 1명,

사외이사 2명

황현순이군희(위원장)박성수
금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조에 따른 임원후보추천위원회 설치임원(사외이사, 대표이사, 감사위원) 후보의 추천 및 추천을 위하여 필요한 사항 결정

ESG위원회
사내이사 1명,사외이사 2명
박연채최선화(위원장)박성수
회사의 환경, 사회, 지배구조(ESG) 관리 강화를 통한 지속가능한 성장 도모회사의 ESG 경영전략 및 실행계획 수립, 점검

(2) 이사회내 위원회 활동내역

[리스크관리위원회]

위원회명

개최일자

의안내용

가결

여부

이사의 성명

황현순

(출석율100%)

김재식

(출석율100%)

이순우

(출석율100%)

신현준(출석율100%)

찬반여부

리스크관리

위원회

2023.03.13

제25기 목표NCR, Stressed NCR, 유동성비율 및 레버리지비율 관리한도 설정의 건

가결

찬성

찬성

찬성

해당없음

23년 그룹 위험한도 설정 및 배분의 건

가결

찬성

찬성

찬성

리스크관리 제24기 4분기 보고의 건(2023.1월말기준)

보고
-
-
-

금융복합기업집단 위험관리 연간보고서 보고의 건

보고
-
-
-

2023.03.28

리스크관리위원회 위원장 선임의 건

가결

찬성

찬성

임기만료

찬성

2023.05.18

리스크관리 제25기 1분기 보고의 건(2023.4월말기준)

보고
-
-

-

금융복합기업집단 제23년 1분기 보고의 건

보고
-
-

-

주) 2023년 3월 28일 리스크관리위원회 위원 변경(임기 만료) : 사외이사 이순우 -> 사외이사 신현준

[보수위원회]

위원회명
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명

황현순 (출석률:100%)
김재식 (출석률:100%)
신현준
이순우 (출석률: 100%)

보수위원회
2023.02.14.
2022년도 성과보수규정 적용 및 상시점검 결과
가결
찬성
찬성
선임 전
찬성

2022년도 지배구조연차보고서(보수체계 및 보수위원회 부분) 승인
가결
찬성
찬성
찬성

2023.03.13.
2023년도 성과보수지침 수립
가결
찬성
찬성
찬성

주) 2023년 3월 28일 보수위원회 위원 변경(임기 만료) : 사외이사 이순우 -> 사외이사 신현준

[ESG위원회]

위원회명
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명

박연채 (출석률:100%)
박성수 (출석률:100%)
최선화 (출석률: 100%)
이순우

ESG위원회
2023.05.18.
2023년 지속가능경영보고서 발간
가결
찬성
찬성
찬성
임기만료

2023년 상반기 ESG 활동내역 및 하반기 계획 보고
보고
-
-
-

※ 감사위원회, 임원후보추천위원회는 기업공시서식 작성기준에 따라 기재하지 않았습니다.

라. 이사의 독립성

당사의 이사는 주주총회에서 선임하며, 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 합니다. 특히, 사외이사의 경우는 '임원후보추천위원회'의 추천을 받은 자를 주주총회에서 선임하고 있습니다

성명
구분
활동분야(담당업무)
최대주주와의 관계
회사와의 거래
추천인
임기
연임여부
연임회수

황현순
사내이사
경영전반에 대한 업무
해당사항 없음
해당사항 없음
이사회
2020.03.25 - 2026.03.28
연임
1

박연채
사내이사
경영전반에 대한 업무
해당사항 없음
해당사항 없음
이사회
2022.03.28 - 2025.03.28
-
-

김재식
사외이사
경영전반에 대한 업무
해당사항 없음
해당사항 없음
임원후보추천위원회
2021.03.29 - 2024.03.28
연임
1

최선화
사외이사
경영전반에 대한 업무
해당사항 없음
해당사항 없음
임원후보추천위원회
2021.03.29 - 2024.03.28
연임
1

이군희
사외이사
경영전반에 대한 업무
해당사항 없음
해당사항 없음
임원후보추천위원회
2022.03.28 - 2024.03.28
-
-

신현준
사외이사
경영전반에 대한 업무
해당사항 없음
해당사항 없음
임원후보추천위원회
2022.12.27 - 2024.03.27
-
-

박성수
사외이사
경영전반에 대한 업무
해당사항 없음
해당사항 없음
임원후보추천위원회
2023.03.28 - 2025.03.28
-
-

※상기 이사 현황은 2023.06.30 기준임.

※ 선임배경

성명
선임 배경

황현순
황현순 사내이사는 한국장기신용은행, 한국IBM, 키움인베스트먼트 등에서 근무한 금융전문가로, 당사에서도 투자운용본부, 리테일총괄본부 및 전략기획본부 본부장을 역임하여 회사 전반에 대한 이해도가 높습니다. 또한 이러한 경험과 고도의 전문성을 바탕으로, 2022년 당사 대표이사 취임 후 금리 상승, 유동성 위기 등 어려운 시장환경 속에서 위기상황에 대한 안정적인 대처, 미래에 대한 방향성 및 비전 제시 등 대표이사로서의 역할을 훌륭히 수행하였습니다. 이와 같은 경험으로 당사에 적합한 영업전략 수립 및 추진력을 겸비하고 있어 향후 업무 전문성 및 보유 역량을 바탕으로 회사의 발전 및 주주가치 제고에 기여할 것으로 판단되어 후보자로 추천하였습니다. 이 후, 주주총회 안건에 대한 이사회 심의를 거쳐 주주총회를 통해 이사로 선임되었습니다.

박연채
박연채 사내이사는 Merrill Lynch, 한누리증권(현 KB투자증권) 등을 역임한 금융분야 전문가이며 회사 내부사정에 정통합니다. 또한 리서치센터장을 거쳐 현재 홀세일총괄본부장직의 역할을 훌륭히 수행하고 있습니다. 향후 업무 전문성 및 보유 역량을 바탕으로 회사의 발전 및 주주가치 제고에 기여할 것으로 판단되어 후보자로 추천하였습니다. 이 후, 주주총회 안건에 대한 이사회 심의를 거쳐 주주총회를 통해 이사로 선임되었습니다.

김재식
김재식 사외이사는 삼성물산, 삼성SDI, 유진그룹, 에트라스 등 다양한 회사에서 근무하면서 이론과 실무를 겸비한 경영 전문가입니다. 또한 관계법령(금융회사의 지배구조에 관한 법률)에서 정하는 요건을 충족하였고, 금융회사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 금융, 경제, 경영 등의 분야에서 충분한 실무경험과 지식을 보유하였습니다. 이 후, 주주총회 안건에 대한 이사회 심의를 거쳐 주주총회를 통해 이사로 선임되었습니다.

최선화
최선화 사외이사는 삼정 KPMG 회계법인내 감사본부에서 근무하면서 경력을 쌓았고, 현재 서울대학교 경영대학 회계학 부교수로 근무하고 있는 회계 전문가로 당사의 회계관리 투명성 확보와 재무 건전성 제고에 기여할 수 있어 추천하였습니다. 이 후, 주주총회 안건에 대한 이사회 심의를 거쳐 주주총회를 통해 이사로 선임되었습니다.

이군희
이군희 사외이사는 서울대 계산통계학, University of Missouri 통계학 석/박사 과정을 거쳐 서강대학교 경영대학 Business Analytics 전공교수에 재직하며 경영 전반에 대한 전문성 보유한 경영 전문가입니다. 그 동안의 경험을 바탕으로 당사 이사회의 의사결정과정에 많은 도움과 회사발전에 기여할 수 있는 적임자로 판단하여 사외이사 후보자로 추천하였습니다. 이 후, 주주총회 안건에 대한 이사회 심의를 거쳐 주주총회를 통해 이사로 선임되었습니다.

신현준
신현준 사외이사는 서울대 경영학, 미주리 주립대 경제학 석/박사 과정을 통해 경영전문가의 면모를 갖췄습니다. 이를 토대로 재무부, 금융위원회를 걸쳐 우정사업본부 보험사업단장을 역임하였으며, 현재 한국신용정보원 원장 및 한국거래소 유가증권시장 상장공시위원회 위원장으로 근무 중입니다. 경제, 금융 등의 분야에 충분한 실무경험과 지식을 보유함에 따라, 주주총회 안건에 대한 이사회 심의를 거쳐 주주총회를 통해 이사로 선임되었습니다.

박성수
박성수 사외이사는 수원, 서울, 대전지방법원 판사 및 총괄국제심의관, 대법원장 비서실, 수원지방법원 부장판사로 근무하였고, 현재는 김·장 법률사무소에서 근무하고 있는 다양한 경력을 가지고 있는 법률 전문가로서 이러한 경험을 바탕으로 회사의 성장에 기여할 수 있는 적임자로 평가되어 후보자로 추천하였으며, 이 후 주주총회 안건에 대한 이사회 심의를 거쳐 주주총회를 통해 이사로 선임되었습니다.

마. 사외이사의 전문성(1) 사외이사 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

경영기획팀(기획파트)
4
차장 2명,주임1명, 사원1명(평균 2년 7개월)
이사회 및 위원회 회의업무 지원,사외이사 직무수행

(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자
교육실시주체
참석 사외이사
불참시 사유
주요 교육내용

2021년 02월 09일
컴플라이언스팀
전원
-
자금세탁방지

2021년 08월 19일
컴플라이언스팀
전원
-
자금세탁방지

2022년 02월 11일
컴플라이언스팀
전원
-
자금세탁방지

2022년 05월 19일
자금세탁불공정방지팀
전원
-
자금세탁방지

2022년 08월 18일
자금세탁불공정방지팀
전원
-
자금세탁방지

2022년 11월 17일
자금세탁불공정방지팀
이순우,김재식,최선화,이군희
개인사정로 인한 불참(이석환)
자금세탁방지

2023년 02월 10일
자금세탁불공정방지팀
이순우, 신현준, 이군희, 최선화
개인사정로 인한 불참(김재식)
자금세탁방지

2023년 05월 18일
자금세탁불공정방지팀
전원
-
자금세탁방지

2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

성명
사외이사여부
경력
회계ㆍ재무전문가 관련

해당 여부
전문가 유형
관련 경력

최선화

예

서울대학교 경영학과

서울대학교 경영대학 경영학(석/박사)01.11~04.10 삼정 KPMG 회계법인 11.09~18.02 Lancaster University (영국) 조교수 17.09~20.02 성균관대학교 경영대학 조교수/부교수20.03~ 現 서울대학교 경영대학 부교수

예

회계·재무분야 학위 보유자(2호 유형)

회계·재무분야 석/박사 취득,

조교수 및 부교수 경력 합산 10년 이상

이군희

예

서울대학교 계산통계학University of Missouri 통계학(석/박사)03.03~04.02 서울대학교 경영대학 초빙교수 11.09~12.08 University of Houston 경영학과 교환교수18.09~19.08 California PolyTech University 경영학과 교환교수97.03~ 現 서강대학교 경영대학 Business Analytics 전공교수

-

-

-

박성수

예

서울대학교 법학(석/박사)University of Michigan Law School, LL.M제31회 사법시험 합격(1989)사법연수원 제21기 수료(1992)95.03~97.02 수원지방법원 판사97.02~99.02 서울지방법원 판사 99.02~01.08 대전지방법원 홍성지원 판사01.08~02.02 대전지방법원 판사02.02~05.02 특허법원 판사05.02~08.02 대법원 재판연구원08.02~09.02 총괄국제심의관 부장판사09.02~10.02 대법원장 비서실 부장판사10.02~11.02 수원지방법원 부장판사11.03~ 現 김·장 법률사무소

-

-

-

주) 2023년 03월 28일 감사위원회 위원 변경: 사외이사 신현준 -> 사외이사 박성수

나. 감사위원회 위원의 독립성(1) 감사위원회 설치 근거 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조(감사위원회의 구성 및 감사위원의 선임 등), 상법 제415조의2(감사위원회), 정관 제48조(감사위원회의 구성)에 따라 사업연도 말 기준 자산 2조원 이상으로 주주총회의 결의를 통하여 감사위원회를 설치하여 운영하고 있습니다.

(2) 감사위원회 구성방법

선출기준의 주요내용

선출기준의 충족여부

관련 법령 등

- 3명 이상의 이사로 구성

충족(3명)

상법 제415조의2 제2항

- 사외이사가 위원의 3분의 2이상

충족(전원 사외이사)

- 위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무전문가

충족(최선화)

상법 제542조의11 제2항

- 감사위원회의 대표는 사외이사

충족(최선화)

- 그밖의 결격요건(최대주주의 특수관계자 등)

충족(해당사항 없음)

상법 제542조의11 제3항

(3) 감사위원회 위원의 선임 배경 등

감사위원 성명

선임 배경

추천인

임기

연임

여부

연임

횟수

회사와의 관계

최대주주와의 관계

최선화

회계학 전공으로 석/박사 취득하였으며, 서울대학교 경영대학 부교수로 회계 및 재무 전반에 대한 전문지식 보유

이사회/ 임원후보추천위원회

~ 2024.03 (정기주총일)

연임

1

해당사항 없음

해당사항 없음

이군희

통계학 전공으로 석/박사 취득하였으며, 서강대학교 경영대학 전공교수로 재직하며 경영 전반에 대한 전문지식 보유

이사회/ 임원후보추천위원회

~ 2024.03 (정기주총일)

-

-

해당사항 없음

해당사항 없음

박성수

법학 전공으로 석/박사 취득하였으며, 법률사무소 변호사로 재직하며 법무분야 전문지식 보유

이사회/ 임원후보추천위원회

~ 2025.03 (정기주총일)

-

-

해당사항 없음

해당사항 없음

(4) 감사위원회 위원의 독립성 감사위원회의 공정하고 효율적인 직무 수행을 위하여 감사위원회규정 제6조에 독립성을 보장하고 있으며 이사회, 집행기관, 타부서로부터 독립된 위치에서 직무를 수행하고 있습니다.
다. 감사위원회의 주요 활동내역

회차

개최일자

의안내용

가결

여부

감사위원회 위원의 성명

최선화

(출석율:100%)

이군희

(출석율:100%)

신현준

(출석율:100%)

박성수

(출석율:100%)

찬 반 여 부

1

2023.02.10

외부감사인의 2022년 기말감사 경과보고 및 감사위원회와의 커뮤니케이션

보고

-

-

-

선임전

FY2022 사업연도 재무제표 보고의 건

보고

-

-

-

내부통제활동 및 준법감시계획 보고의 건

보고

-

-

-

2022년 내부통제시스템 평가 보고의 건

보고

-

-

-

2022년 4분기 감사결과 보고의 건

보고

-

-

-

2022년 감사결과 보고의 건

보고

-

-

-

2

2023.03.13

외부감사인의 2022년 기말 감사결과 및 감사위원회와의 커뮤니케이션

보고

-

-

-

『내부회계관리규정』 개정 보고의 건

보고

-

-

-

FY2022 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건

보고

-

-

-

FY2022 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고의 건

가결

찬성

찬성

찬성

외부감사인 사후평가의 건

가결

찬성

찬성

찬성

감사위원회의 내부감시장치에 대한 평가의 건

가결

찬성

찬성

찬성

감사보고서 제출의 건

가결

찬성

찬성

찬성

3

2023.04.20

비감사업무 사전 승인 정책 수립의 건

가결

찬성

찬성

해당없음

찬성

4

2023.05.18

외부감사인의 2023년 1분기 검토결과 및 감사위원회와의 커뮤니케이션

보고

-

-

-

FY2023 내부회계관리제도 운영 계획 보고의 건

보고

-

-

-

2023년 1분기 감사결과 보고의 건

보고

-

-

-

라. 감사위원회 교육 실시 계획

당사는 내부회계관리규정 등에 따라 감사위원에 대한 내부회계관리제도 교육을 연 1회 이상 외부전문가를 초청하여 실시하고 있습니다.

마. 감사위원회 교육실시 현황

교육일자
교육실시주체
참석 감사위원
불참시 사유
주요 교육내용

2020년 11월 16일

삼일회계법인

홍광헌, 박노경, 김대식

-

내부회계관리제도 및 감사위원회의 역할

2021년 08월 19일

삼일회계법인

김대식, 이석환, 최선화

-

내부회계관리제도의 이해와 감사위원회의 역할

2022년 08월 18일

삼정회계법인

최선화, 이석환, 이군희

-

연결내부회계관리제도 감사

바. 감사위원회 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

감사팀

8

부장3명, 차장2명,과장2명, 대리1명(평균 4.4년)

감사위원회의 보조조직으로 감사총괄임원의 통할 하에 회사의 내부통제제도의 적정성을 최종 점검하고, 그 외 업무의 효율화, 재무제표의 신뢰도 제고, 금융관련 제반 리스크의 최소화, 회사의 경영합리화를 목적으로 업무를 수행하며, 이를 위하여 종합감사, 기획감사, 수시감사, 일상감사 등을 수행

사. 준법감시인의 인적사항 및 주요 경력

당사는 지배구조법 등에 따라 준법감시인의 자격요건을 충족하는 자를 이사회 결의를 거쳐 준법감시인으로 선임하였습니다.

*최초선임일 2011.02 / 재선임일 2014.01 / 재선임일 2017.02 / 재선임일 2020.02 /재선임일 2023.01

준법감시인명

주요 경력

정 병 선

준법감시인

2000.03

고려대학교 법과대학 졸업

2003.12

사법시험 제45회 합격

2006.01

사법연수원 제35기 수료

2006.02

키움증권 입사컴플라이언스팀 근무

2008.11

감사팀장

2010.12

컴플라이언스팀장

2011.02

준법감시인 취임

2011.02 ~ 2016.12

컴플라이언스팀장 겸임

2013.07 ~ 2016.04

소비자보호팀장 겸임

2015.12 ~ 2022.12

소비자보호총괄책임자 겸임

2018.07 ~ 2022.12
준법소비자보호센터장 겸임

2023.01 ~
준법지원본부장 겸임

주) 최근 5년간 금융관계법령을 위반하여 조치 받은 사실이 없음

아. 준법감시인의 주요 활동내역 및 그 처리 결과

No

점검일시

주요 점검 내용

점검 결과

처리 결과

1

2023.01

경력직 입사자 내부통제 교육 실시

-

-

2

2023.01

「테스트계좌 사용요령」 개정

-

-

3

2023.01

22년 11월 재산상 이익 제공 및 수령 관련 적정성 점검

적정

적정

4

2023.01

테스트계좌 운영 관련 유의사항 안내 및 자체교육 실시

-

-

5

2023.01

리서치 내부통제 점검 결과 보고

전반적으로 적정

일부 현지 개선조치

6

2023.01

준법감시담당자 법규준수 확인 및 자율 준법문화 장착 교육

-

-

7

2023.01

23년 상반기 투자광고 업무 내부통제 교육 실시

-

-

8

2023.01

자금세탁방지제도 및 최근동향 1월 정기교육(부서별)

-

-

9

2023.01

22.12월 STR 및 CTR 보고대상 적출 및 적시보고 적정성 점검

적정

적정

10

2023.01

22년 4분기 주문매체식별번호(IP/MAC) 점검

적정

적정

11

2023.01

유동성공급호가(LP)관련 교육

-

-

12

2023.01

22년도 4분기 불공정거래 예방활동 보고

적정

적정

13

2023.01

KRX 공매도 위반 위탁자 공유 수신내역에 대한 공매도 여부 점검

적정

적정

14

2023.01

코넥스 LP호가 규정준수 적정성 점검

전반적으로 적정

일부 현지 개선조치

15

2023.01

투자자분류코드 변경사항 적정성 점검

적정

적정

16

2023.01

한국거래소 22년 4분기 불공정거래 적출 및 조치실적 보고

적정

적정

17

2023.01

22.3분기 자금세탁방지 위험평가 지표 현황 점검 및 보고

적정

적정

18

2023.02.

고난도 금융투자상품 제조 및 판매 운영체계 점검

적정

적정

19

2023.02.

22년 12월 재산상 이익 제공 및 수령 관련 적정성 점검

적정

적정

20

2023.02

22년 하반기 정보교류차단 운영 내부통제 점검

전반적으로 적정

일부 현지 개선조치

21

2023.02

법인 사후위탁증거금계좌 업무처리 적정성 점검

적정

적정

22

2023.02

내부통제 및 자금세탁방지·개인정보보호 우수자 관련 보고

-

-

23

2023.02

파생상품 영업관리자 내부통제 교육 실시

-

-

24

2023.02

자금세탁방지/테러자금조달금지(AML/CFT) 제도 및 이슈(사외이사)

-

-

25

2023.02

자금세탁방지/테러자금조달금지(AML/CFT) 제도 및 이슈(임원)

-

-

26

2023.02

자금세탁방지제도 및 최근동향 2월 정기교육(부서별)

-

-

27

2023.02

2022년 하반기 은행신탁계좌의 가장매매 자체 점검

적정

적정

28

2023.02

22년 3차 주식/선옵 실전투자대회 수상예정자 불건전주문 여부 점검

적정

적정

29

2023.02

23.1월 STR 및 CTR 보고대상 적출 및 적시보고 적정성 점검

적정

적정

30

2023.02

상품계좌 운용부서 대상 불공정거래 예방 교육

-

-

31

2023.02

KRX 공매도 위반 위탁자 공유 수신내역에 대한 공매도 여부 점검(23.01.01~23.01.31)

적정

적정

32

2023.02

22년도 자금세탁방지 이행 적정성 및 운영현황 점검

적정

적정

33

2023.02

22년도 STR 룰 적정성 및 유효성 점검

적정

적정

34

2023.03

매체별(홈페이지, 모바일 등) 투자광고 의무표시사항 등 적정성 점검 결과 보고

전반적으로 적정

일부 현지 개선조치

35

2023.03

(온/오프라인) 예금보험관계 표시·설명·확인의무 적정성 점검

전반적으로 적정

일부 현지 개선조치

36

2023.03

투자자정보확인서 문항 적정성 점검

적정

적정

37

2023.03

집합투자증권 판매실태 관련 적정성 점검

적정

적정

38

2023.03

23년 1월 재산상 이익 제공 및 수령 관련 적정성 점검

적정

적정

39

2023.03

착오매매정정 업무 적정성 점검

적정

적정

40

2023.03

신탁상품 판매에 따른 법규준수사항 교육 실시

-

-

41

2023.03

차입공매도 유·무증자 등 기타매도 관련 점검

전반적으로 적정

일부 현지 개선조치

42

2023.03

투자권유준칙 적정성 점검

전반적으로 적정

일부 현지 개선조치

43

2023.03

투자권유대행인 운영실태 내부통제 점검

전반적으로 적정

일부 현지 개선조치

44

2023.03

정보교류차단 및 이해상충 관련 내부통제 교육 실시

-

-

45

2023.03

「임직원 금융투자상품 매매 제한 예외 승인 기준」 개정

-

-

46

2023.03

자금세탁방지제도 및 최근동향 3월 정기교육(부서별)

-

-

47

2023.03

2022년 4분기 협의대량매매(블록딜) 자체점검 결과보고

적정

적정

48

2023.03

23.2월 STR 및 CTR 보고대상 적출 및 적시보고 적정성 점검

적정

적정

49

2023.03

호가 사전통제 의무 자체 점검 결과보고

적정

적정

50

2023.04

23년 2월 재산상 이익 제공 및 수령 관련 적정성 점검

적정

적정

51

2023.04

23년 상반기 내부통제 및 금융소비자보호 집합 교육

-

-

52

2023.04

주문 착오방지 및 기록유지 관련 내부통제 교육

-

-

53

2023.04

KRX 공매도 위반 위탁자 공유 수신내역에 대한 공매도 여부 점검(23.02.01~23.03.31)

적정

적정

54

2023.04

옵션 만기일 불공정거래 예방(종가관여, 시세관여 등)을 위한 유의사항 공지의 건

-

-

55

2023.04

23년도 1분기 불공정거래 예방활동 보고

-
-

56

2023.04

캐리를 이겨라 이벤트 투자대회 점검

-

-

57

2023.04

코넥스 LP호가 규정준수 적정성 점검 보고

적정

적정

58

2023.04

23년 1분기 IP/MAC주소 점검

적정

적정

59

2023.04

23.3월 STR 및 CTR 보고대상 적출 및 적시보고 적정성 점검

적정

적정

60

2023.04

2023년 상반기 불공정거래 및 자금세탁방지 교육(2023.04)

-

-

61

2023.05

23년 3월 재산상 이익 제공 및 수령 관련 적정성 점검

적정

적정

62

2023.05

2023년 4월 키움증권 영웅전(주식) 실전투자대회 점검

-

-

63

2023.05

옵션 만기일 불공정거래 예방(종가관여, 시세관여 등)을 위한 유의사항 공지의 건

-

-

64

2023.05

불공정거래 예방(종가관여, 시세관여 등)을 위한 유의사항 공지의 건

-

-

65

2023.05

23년 1분기 대량매매(블록딜) 자체점검 결과보고

적정

적정

66

2023.05

23.4월 STR 및 CTR 보고대상 적출 및 적시보고 적정성 점검

적정

적정

67

2023.05

자금세탁방지/테러자금조달금지(AML/CFT) 제도 및 이슈 (사외이사)

-

-

68

2023.05

자금세탁방지제도 및 최근동향(월 정기교육)

-

-

69

2023.06

주식 및 파생 주문 프로세스 현황 점검

적정

적정

70

2023.06

위탁증거금 면제 계좌 적정성 점검

적정

적정

71

2023.06

23년 4월 재산상 이익 제공 및 수령 관련 적정성 점검

적정

적정

72

2023.06

자금세탁방지 및 금융사고 예방을 위한 임직원 신용상태 점검

적정

적정

73

2023.06

시장조성자 증권거래세 면제대상 및 한도 적정성 점검

적정

적정

74

2023.06

정보교류차단 및 이해상충 관련 내부통제 교육

-

-

75

2023.06

2023년 5월 키움증권 영웅전(주식) 실전투자대회 점검

-

-

76

2023.06

23년 2분기 대량매매(블록딜) 자체점검 결과보고

적정

적정

77

2023.06

선물옵션 만기일 불공정거래 예방(종가관여, 시세관여 등)을 위한 유의사항 공지의 건

-

-

78

2023.06

고속알고리즘거래자 운영점검

적정

적정

79

2023.06

KRX 공매도 위반 위탁자 수신 대상 공매도 여부 점검

적정

적정

80

2023.06

월말 매매 시 불공정거래 예방(종가관여, 시세관여 등)을 위한 유의사항 공지의 건

-

-

81

2023.06

23년 불공정거래 예방 교육

-

-

82

2023.06

23.5월 STR 및 CTR 보고대상 적출 및 적시보고 적정성 점검

적정

적정

83

2023.06

자금세탁방지 보수교육(신규입사자 등)

-

-

84

2023.06

온라인 상반기 자금세탁방지교육

-

-

85

2023.06

자금세탁방지/테러자금조달금지(AML/CFT) 제도 및 이슈 (임원)

-

-

86

2023.06

자금세탁방지제도 및 최근동향(월 정기교육)

-

-

자. 준법지원인 등 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

컴플라이언스팀

8

부장 2명(평균 13년 11개월)

과장 2명(평균 2년 3개월)

대리 2명(평균 3년 2개월

주임 1명(3개월)

사원 1명(1년 9개월)

- 컴플라이언스 및 윤리 교육

- 내부통제 점검 및 모니터링

- 투자광고심사

- 이해상충방지 모니터링

- 금융복합기업집단 내부통제

자금세탁불공정방지팀

6

차장 2명(평균 10년 8월)

과장 2명(평균 7년 9개월)

대리 1명(4년 9개월)

사원 1명(2년 9개월)

- 불공정거래 모니터링

- 자금세탁방지 업무

법무1팀

4

차장 2명(평균 7년)

대리 2명(평균 2개월)

- 법률검토 및 자문

- 계약서 검토

- 소송 업무

법무2팀

4

차장 1명(6년 10개월)

과장 1명(5년 5개월)

대리 2명(평균 10개월)

- 법률검토 및 자문

- 계약서 검토

- 소송 업무

3. 주주총회 등에 관한 사항

가. 투표제도 현황

(기준일 :
2023년 06월 30일
)

투표제도 종류
집중투표제
서면투표제
전자투표제

도입여부
배제
미도입
도입

실시여부
-
-
제24기(2022년) 정기주주총회 (2023.03.28)

나. 소수주주권해당사항 없음.
다. 경영권 경쟁해당사항 없음.

라. 의결권 현황

(기준일 :
2023년 06월 30일
)
(단위 : 주)

구 분
주식의 종류
주식수
비고

발행주식총수(A)
보통주
26,226,706
-

우선주
2,818,273
상환전환우선주

의결권없는 주식수(B)
보통주
1,400,000
상법 제369조제2항(자기주식)

우선주
2,818,273
상환전환우선주

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
보통주
-
-

우선주
-
-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)
보통주
-
-

우선주
-
-

의결권이 부활된 주식수(E)
보통주
-
-

우선주
-
-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)
보통주
24,826,706
-

우선주
-
-

주) 2023.06.14 상환전환우선주 제4차(4우선주) 7,193주 전환에 따른 보통주 추가 상장

마. 주식의 사무

정관 제10조(주식의 발행 및 배정)

① 이 회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다.

1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

2. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 회사가 긴급한 자금조달, 재무구조의 개선, 신기술 또는 사업상 중요한 기술도입, 전략적 제휴 및 선진 금융기법 전수, 연구개발, 생산·판매·자본제휴 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3. 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식

② 제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다.

1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식

2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 발행하는 주식총수의 100분의 20의 범위 안에서 신주를 우선 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3. 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우

4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식

5. 근로복지기본법 제39조의 규정에 의한 우리사주매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우

6. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식

③ 제1항 제2호 및 제3호에 따라 주주외의 자에게 신주를 배정하는 경우 상법 제416조 제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다.

④ 제1항 각호의 어느 하나의 방식에 의해 신주를 발행할 경우 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회의 결의로 정한다.

⑤ 회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성 등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다.

⑥ 회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.

⑦ 회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다.

정관 제19조(신주인수권부사채의 발행 및 배정)

① 이 회사는 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 이사회의 결의로 주주 외의 자에게 신주인수권부사채를 발행할 수 있다.

1. 사채의 액면총액이 오천억원을 초과하지 않는 범위 내에서 회사가 긴급한 자금조달, 재무구조의 개선, 신기술 또는 사업상 중요한 기술도입, 전략적 제휴 및 선진 금융기법 전수, 연구개발, 생산·판매·자본제휴 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제10조 제1항 제1호 외의 방법으로 특정한 자(이 회사의 주주를 포함한다)에게 사채를 배정하기 위하여 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식으로 신주인수권부사채를 발행하는 경우

2. 제10조 제1항 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(이 회사의 주주를 포함한다)에게 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한자에 대하여 사채를 배정하는 방식으로 신주인수권부사채를 발행하는 경우

② 제1항 제2호의 방식으로 사채를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 사채를 배정하여야 한다.

1. 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 사채를 배정하는 방식

2. 주주에 대하여 우선적으로 사채인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 사채가 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 사채를 배정받을 기회를 부여하는 방식

3. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 사채인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식

③ 신주인수를 청구할 수 있는 금액은 사채의 액면총액을 초과하지 않는 범위 내에서 이사회가 정한다.

④ 신주인수권의 행사로 발행하는 주식은 보통주식으로 하고, 발행가액은 주식의 액면금액 또는 그 이상의 가액으로 사채발행시 이사회가 정한다.

⑤ 신주인수권을 행사할 수 있는 기간은 당해 사채의 발행일 익일부터 그 상환기일의 직전일까지로 한다. 그러나 위 기간 내에서 관계법령에 의거하여 이사회 결의로 신주인수권의 행사기간을 조정할 수 있다.

⑥ 신주인수권의 행사로 인하여 발행하는 신주에 대한 이익의 배당에 대하여는 제13조의 규정을 준용한다.

⑦ 상기 제1항 제1호에 의한 신주인수권부사채의 제3자배정 한도는 발행주식 총수의50%에 해당하는 금액 내외로 정할 수 있다.

결산일
12월 31일
정기주주총회
매 사업년도 종료 후 3개월 이내

주주명부 폐쇄시기
매 결산기 최종일의 익일부터 1월 간

주권의 종류
「주식·사채등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록됨에 따라 '주권의 종류'를 기재하지 않음.

명의개서대리인
한국예탁결제원(대표전화 051-519-1500, 부산광역시 남구 문현금융로 40)

주주의 특전
해당사항 없음
공고매체
홈페이지 공고(www.kiwoom.com) 단, 전산장애시 한국경제신문

바. 주주총회 의사록 요약

주총일자
안건
결의내용

제22기 정기주주총회(2021.03.29)
제1호 의안 : 제22기(2020.1.1 ~ 2020.12.31) 재무제표 및 연결재무제표, 이익잉여금 처분계산서(안) 승인의 건제2호 의안 : 이사 선임의 건- 제2-1호 : 사내이사 선임 (김익래)- 제2-2호 : 사내이사 선임 (이 현)- 제2-3호 : 사외이사 선임 (김대식)- 제2-4호 : 사외이사 선임 (김재식)- 제2-5호 : 사외이사 선임 (이석환)제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 (최선화)제4호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건- 제4-1호 : 사외이사인 감사위원 선임 (김대식)- 제4-2호 : 사외이사인 감사위원 선임 (이석환)제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
원안 승인 원안 승인 원안 승인 원안 승인 원안 승인

제23기 정기주주총회(2022.03.28)
제1호 의안 : 제23기(2021.1.1 ~ 2021.12.31) 재무제표 및 연결재무제표, 이익잉여금 처분계산서(안) 승인의 건제2호 의안 : 이사 선임의 건- 제2-1호 : 사내이사 선임 (박연채)- 제2-2호 : 사외이사 선임 (이순우)- 제2-3호 : 사외이사 선임 (이군희)제3호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 (이군희)제4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
원안 승인 원안 승인 원안 승인 원안 승인

제24기임시주주총회(2022.12.27)
제1호 의안 : 사외이사 선임의 건 (신현준)제2호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 (신현준)
원안 승인원안 승인

제24기정기주주총회(2023.03.28)
제1호 의안 : 제24기(2022.1.1 ~ 2022.12.31) 재무제표 및 연결재무제표, 이익잉여금 처분계산서(안) 승인의 건제2호 의안 : 이사 선임의 건- 제2-1호 : 사내이사 선임 (황현순) - 제2-2호 : 사외이사 선임 (김재식) - 제2-3호 : 사외이사 선임 (박성수) 제3호 의안 :사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 (박성수)제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 (최선화)제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건
원안 승인원안 승인 원안 승인 원안 승인 원안 승인

VI. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 주, %)

성 명
관 계
주식의종류
소유주식수 및 지분율
비고

기 초
기 말

주식수
지분율
주식수
지분율

(주)다우기술
최대주주
의결권 있는 주식
10,801,594
41.20
10,801,594
41.19
-

(주)다우기술
최대주주
의결권 없는 주식
332,409
11.76
332,409
11.79
-

한국정보인증(주)
계열회사
의결권 있는 주식
39,590
0.15
39,590
0.15
-

황현순
발행회사 임원
의결권 있는 주식
5,677
0.02
5,677
0.02
-

임경호
계열회사 임원
의결권 있는 주식
400
0.00
400
0.00
-

최창민
계열회사 임원
의결권 있는 주식
875
0.00
875
0.00
-

이진혁
계열회사 임원
의결권 있는 주식
1,250
0.00
1,250
0.00
-

안동원
계열회사 임원
의결권 있는 주식
1,000
0.00
1,000
0.00
-

이진환
계열회사 임원
의결권 있는 주식
305
0.00
0
0.00
임원퇴임

계
의결권 있는 주식
10,850,691
41.38
10,850,386
41.37
-

의결권 없는 주식
332,409
11.76
332,409
11.79
-

출처: 당사 3분기보고서

주1) 기말 주식지분율은 의결권 있는 주식 발행주식 총수(26,226,706주), 의결권 없는 주식(상환전환우선주 제3,4차) 발행주식 총수(2,818,273주)를 기준으로 작성

주2) 상기 기재 내용은 2023년 3분기 기준이며, 신고서 제출일 기준 발행회사 임원 황현순은 특수관계인에서 제외되었습니다.

2. 최대주주의 주요경력 및 개요

가. 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

명 칭
출자자수(명)
대표이사(대표조합원)
업무집행자(업무집행조합원)
최대주주(최대출자자)

성명
지분(%)
성명
지분(%)
성명
지분(%)

(주)다우기술
39,018
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
45.20

-
-
-
-
-
-

주) 출자자수는 최근 주주명부 폐쇄일인 2022.12.31 기준 작성

- 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 변동내역

변동일
대표이사(대표조합원)
업무집행자(업무집행조합원)
최대주주(최대출자자)

성명
지분(%)
성명
지분(%)
성명
지분(%)

2020년 01월 08일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
42.53

2020년 01월 13일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
42.56

2020년 01월 29일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
42.66

2020년 02월 03일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
42.70

2020년 02월 06일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
42.73

2020년 02월 12일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
42.76

2020년 02월 17일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
42.94

2020년 02월 20일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
43.15

2020년 02월 25일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
43.28

2020년 02월 28일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
43.54

2020년 03월 04일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
43.64

2020년 03월 10일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
43.69

2020년 03월 13일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
43.85

2020년 03월 18일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
44.40

2020년 03월 23일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
44.64

2020년 03월 26일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
44.79

2020년 03월 31일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
44.85

2020년 04월 03일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
44.92

2020년 04월 08일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
44.99

2020년 04월 13일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
45.03

2020년 04월 16일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
45.09

2020년 04월 23일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
45.16

2020년 04월 29일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
45.19

2020년 05월 07일
김윤덕
0.04
-
-
(주)다우데이타
45.20

*상기 내용은 (주)다우기술의 '최대주주등 소유주식변동신고서' 기준임

나. 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)

구 분

법인 또는 단체의 명칭
(주)다우기술

자산총계
1,139,874

부채총계
508,963

자본총계
630,911

매출액
301,413

영업이익
53,298

당기순이익
74,492

주) 2022.12.31 별도 재무제표 기준

다. 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용당사 최대주주인 "주식회사 다우기술"은 1986년 1월 9일 설립되었으며, 1997년 8월 27일 유가증권시장에 상장되어 매매가 개시되었습니다. 보고서 작성 기준일 현재 영위하고 있는 주요 사업분야는 기업용 소프트웨어 개발, 시스템 통합(SI) 및 컨설팅, IT 아웃소싱, 인터넷 서비스, 특수한 유형의 부가통신사업 등입니다.

※ 이외 자세한 사항은 (주)다우기술의 분기보고서(2023.09)를 참조하시기 바랍니다

3. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요

가. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

명 칭
출자자수(명)
대표이사(대표조합원)
업무집행자(업무집행조합원)
최대주주(최대출자자)

성명
지분(%)
성명
지분(%)
성명
지분(%)

(주)다우데이타
8,946
성백진
-
-
-
(주)이머니
31.56

-
-
-
-
-
-

주) 출자자수는 최근 주주명부 폐쇄일인 2022.12.31 기준 작성

- 최대주주의 최대주주의 대표이사ㆍ업무집행자ㆍ최대주주의 변동내역

변동일
대표이사(대표조합원)
업무집행자(업무집행조합원)
최대주주(최대출자자)

성명
지분(%)
성명
지분(%)
성명
지분(%)

2021년 01월 01일
김익래
34.79
-
-
김익래
34.79

이인복
-
-
-

성백진
-
-
-

2021년 02월 26일
김익래
32.70
-
-
김익래
32.70

이인복
-
-
-

성백진
-
-
-

2021년 03월 16일
김익래
31.79
-
-
김익래
31.79

이인복
-
-
-

성백진
-
-
-

2021년 10월 28일
김익래
26.57
-
-
(주)이머니
31.56

이인복
-
-
-

성백진
-
-
-

2022년 01월 01일
김익래
26.57
-
-
(주)이머니
31.56

성백진
-
-
-

2022년 03월 30일
성백진
-
-
-
(주)이머니
31.56

나. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)

구 분

법인 또는 단체의 명칭
(주)다우데이타

자산총계
461,927

부채총계
265,439

자본총계
196,488

매출액
189,930

영업이익
7,040

당기순이익
21,405

주) 2022.12.31 별도 재무제표 기준

※ 이외 자세한 사항은 (주)다우데이타의 반기보고서(2023.09)를 참조하시기 바랍니다.

4. 최대주주 변동내역

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 주, %)

변동일
최대주주명
소유주식수
지분율
변동원인
비 고

2021년 03월 15일
(주)다우기술
10,809,047
41.52
특수관계인 변동
-

2021년 11월 23일
(주)다우기술
10,811,047
41.23
장내매수 및 특수관계인 변동
-

2021년 11월 29일
(주)다우기술
10,814,047
41.24
특수관계인 장내매수
-

2021년 11월 30일
(주)다우기술
10,818,047
41.26
특수관계인 장내매수
-

2021년 12월 01일
(주)다우기술
10,819,665
41.27
특수관계인 장내매수
-

2021년 12월 02일
(주)다우기술
10,834,636
41.32
특수관계인 장내매수
-

2021년 12월 03일
(주)다우기술
10,835,636
41.33
특수관계인 장내매수
-

2021년 12월 06일
(주)다우기술
10,836,079
41.33
특수관계인 장내매수
-

2021년 12월 07일
(주)다우기술
10,836,279
41.33
특수관계인 장내매수
-

2021년 12월 08일
(주)다우기술
10,836,579
41.33
특수관계인 장내매수
-

2022년 01월 10일
(주)다우기술
10,837,279
41.33
특수관계인 장내매수
-

2022년 01월 11일
(주)다우기술
10,838,279
41.34
특수관계인 장내매수
-

2022년 01월 12일
(주)다우기술
10,839,179
41.34
특수관계인 장내매수
-

2022년 01월 13일
(주)다우기술
10,841,976
41.35
특수관계인 장내매수
-

2022년 01월 14일
(주)다우기술
10,844,158
41.36
특수관계인 장내매수
-

2022년 01월 17일
(주)다우기술
10,844,458
41.36
특수관계인 장내매수
-

2022년 01월 18일
(주)다우기술
10,844,658
41.36
특수관계인 장내매수
-

2022년 01월 19일
(주)다우기술
10,845,158
41.36
특수관계인 장내매수
-

2022년 01월 20일
(주)다우기술
10,847,158
41.37
특수관계인 장내매수
-

2022년 01월 21일
(주)다우기술
10,847,558
41.37
특수관계인 장내매수
-

2022년 01월 24일
(주)다우기술
10,848,637
41.38
특수관계인 장내매수
-

2022년 10월 26일
(주)다우기술
10,849,307
41.38
장내매수
-

2022년 10월 27일
(주)다우기술
10,850,157
41.38
장내매수
-

2022년 10월 28일
(주)다우기술
10,850,397
41.38
장내매수
-

2022년 11월 03일
(주)다우기술
10,850,577
41.38
장내매수
-

2022년 11월 04일
(주)다우기술
10,850,691
41.38
장내매수
-

2023년 03월 25일
(주)다우기술
10,850,386
41.38
특수관계인 변동
-

5. 주식의 분포

가. 주식 소유현황

(기준일 :
2023년 06월 30일
)
(단위 : 주)

구분
주주명
소유주식수
지분율(%)
비고

5% 이상 주주
(주)다우기술
10,801,594
41.19
-

국민연금공단
2,791,310
10.64
-

Orbis Investment Management
2,533,883
9.66
-

우리사주조합
3,786
0.01
-

나. 소액주주 현황- 소액주주현황은 분ㆍ반기 보고서에는 기재를 생략합니다.

6. 주가 및 주가거래실적
※ 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

VII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

가. 임원의 현황

2023년 9월말 현재 당사의 임원은 총 47명으로 등기임원은 7명, 미등기임원은 40명입니다. 상세 내용은 아래와 같습니다.

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 주)

성명
성별
출생년월
직위
등기임원여부
상근여부
담당업무
주요경력
소유주식수
최대주주와의관계
재직기간
임기만료일

의결권있는 주식
의결권없는 주식

이 현
남
1957년 08월
부회장
미등기
상근
그룹 부회장
서강대학교 철학과 고려대학교 경영학 석사 국민대학교 경영학 박사㈜키움저축은행 대표이사(2013~2015) 키움투자자산운용㈜ 대표이사 사장(2016~2017)키움증권㈜ 대표이사(2018~2021)현재 다우키움그룹 부회장(2022~)
-
-
특수관계인 주2)
2018.01~
2023년 12월 31일

황현순
남
1967년 08월
사장
사내이사
상근
대표이사
서울대학교 경영학서울대학교 경영학 석사현재 키움증권㈜(2007~)현재 넥스트레이드㈜ 기타비상무이사(2022~)
5,677
-
특수관계인 주2)
2007.12~
2026년 03월 28일

신현준
남
1966년 01월
이사
사외이사
비상근
리스크관리위원회 보수위원회
서울대학교 경영학 미주리 주립대 경제학 석사 미주리 주립대 경제학 박사재무부(1992~2004) 대통령비서실, 세계은행, 미래기획위원회(2004~2007)금융위원회(2008~2013)주OECD대표부 공사참사관,정부합동 부패예방감시단 국장(2013~2017) 우정사업본부 보험사업단장(2017~2019)한국신용정보원 원장(2019~2023)현재 한국거래소 유가증권시장 상장공시위원회 위원장(2022~)현재 SBI저축은행 사외이사(2023~)
-
-
특수관계인 주2)
2022.12~
2024년 03월 28일

김재식
남
1949년 06월
이사
사외이사
비상근
리스크관리위원회 보수위원회
성균관대학교 무역학 삼성물산㈜ 전무(1977~2002)삼성SDI㈜ 부사장(2002~2007)유진그룹 총괄 부회장(2007~2008)㈜에트라스 대표이사(2010~2021)
-
-
특수관계인 주2)
2021.03~
2024년 03월 28일

최선화
여
1978년 05월
이사
사외이사
비상근
감사위원회 ESG위원회
서울대학교 경영학서울대학교 대학원 경영학 석사(회계학 전공)서울대학교 대학원 경영학 박사(회계학 전공)삼정 KPMG 회계법인(감사본부), Supervisory Senior(2001~2004)Lancaster University 조교수(2011~2018)성균관대학교 경영대학 조교수/부교수(2017~2020)현재 서울대학교 경영대학 부교수(회계학 전공)(2020~)현재 현대오일뱅크(주) 사외이사(2022~)
-
-
특수관계인 주2)
2021.03~
2024년 03월 28일

이군희
남
1964년 03월
이사
사외이사
비상근
감사위원회 임원후보추천위원회 이사회 의장
서울대학교 계산통계학 University of Missouri 통계학 석사 University of Missouri 통계학 박사육군사관학교 수학과 전임강사(1992~1995)서울대 통계학과 통계연구소 특별연구원(1996~1997)서울대 경영대학 초빙교수(2003~2004)Univ. of Houston 경영학과 교환교수 및풀브라이트 스칼라(2011~2012)California PolyTech Univ. 경영학과 교환교수(2018~2019)현재 서강대 경영대학 Business Analytics 전공교수(1997~)
-
-
특수관계인 주2)
2022.03~
2024년 03월 28일

박성수
남
1968년 01월
이사
사외이사
비상근
감사위원회 임원후보추천위원회 ESG위원회
서울대 법학 학사 서울대 법과대학원 석사 University of Michigan Law School. LL.M 서울대 법과대학원 박사수원지방법원 판사(1995~1997)서울지방법원 판사(1997~1999)대전지방법원 홍성지원 판사(1999~2001)대전지방법원 판사(2001~2002)특허법원 판사(2002~2005)대법원 재판연구원(2005~2008)총괄국제심의관 부장판사(2008~2009)대법원장 비서실 부장판사(2009~2010)수원지방법원 부장판사(2010~2011)현재 김·장 법률사무소(2011~)
-
-
특수관계인 주2)
2023.03~
2025년 03월 28일

박연채
남
1964년 10월
부사장
사내이사
상근
홀세일총괄본부
연세대학교 경영학시카고대학원 MBA한일투자신탁(1989~1991)James Capel(1994~1995)Merrill Lynch(1995~2003)한누리증권(2003~2006)현재 키움증권㈜ (2006~)
-
-
-
2006.05~
2025년 03월 28일

엄주성
남
1968년 07월
부사장
미등기
상근
전략기획본부
연세대학교 응용통계학 KDI 투자경영학 석사현재 키움증권㈜(2007~)
-
-
-
2007.06~
2023년 12월 31일

김강일
남
1963년 09월
전무
미등기
상근
감사총괄
강원대학교 무역학 성균관대학교 경영학 석사(MBA)금융감독원(1999~2020)현재 키움증권㈜(2020~)
-
-
-
2020.04~
2023년 12월 31일

김영국
남
1967년 02월
전무
미등기
상근
구조화금융본부
한양대학교 경제학현재 키움증권㈜(2009~)
-
-
-
2011.04~
2023년 12월 31일

박대성
남
1969년 11월
전무
미등기
상근
프로젝트투자본부
한국외국어대학교 법학현재 키움증권㈜(2010~)
-
-
-
2014.01~
2023년 12월 31일

김희재
남
1970년 06월
전무
미등기
상근
리테일총괄본부, ICT본부
성균관대학교 유전공학현재 키움증권㈜(2002~)
-
-
-
2015.01~
2023년 12월 31일

유경오
남
1964년 10월
상무
미등기
상근
재무결제본부
고려대학교 경영학 고려대학교 경영학 석사현재 키움증권㈜(2000~)
1,818
-
-
2011.04~
2023년 12월 31일

구성민
남
1967년 11월
상무
미등기
상근
기업금융본부
서울대학교 경영학 서울대학교 경영학 석사현재 키움증권㈜(2009~)
-
-
-
2015.01~
2023년 12월 31일

이동율
남
1970년 02월
상무
미등기
상근
리스크관리본부
서울대학교 경제학현재 키움증권㈜(2011~)
-
-
-
2016.01~
2023년 12월 31일

김지준
남
1973년 05월
상무
미등기
상근
투자운용본부
중앙대학교 경영학현재 키움증권㈜(2013~)
-
-
-
2017.01~
2023년 12월 31일

정병선
남
1973년 12월
상무
미등기
상근
준법지원본부
고려대학교 법학사법연수원(2004~2006)현재 키움증권㈜(2006~)
-
-
-
2016.01~
2023년 12월 31일

이재원
남
1968년 02월
상무보
미등기
상근
기업금융본부 기업금융1,2팀, 기업성장금융팀 담당
세종대학교 경영학현재 키움증권㈜(2010~)
-
-
-
2014.01~
2023년 12월 31일

김지산
남
1975년 06월
상무보
미등기
상근
리서치센터
서울대학교 경영학현재 키움증권㈜(2007~)
-
-
-
2019.01~
2023년 12월 31일

박성진
남
1972년 08월
상무보
미등기
상근
투자운용본부 주식운용팀, 멀티전략운용팀 담당
연세대학교 경영학 연세대학교 경영학 석사현재 키움증권㈜(2018~)
-
-
-
2018.01~
2023년 12월 31일

장승식
남
1968년 08월
상무보
미등기
상근
구조화금융본부 구조화금융팀 담당
중앙대학교 중국어현재 키움증권㈜(2008~)
-
-
-
2018.01~
2023년 12월 31일

정동준
남
1972년 07월
상무보
미등기
상근
구조화금융본부 투자금융1,2팀, 인프라투자금융팀 담당
연세대학교 경영학현재 키움증권㈜(2009~)
20
-
-
2019.01~
2023년 12월 31일

장지영
남
1973년 06월
이사
미등기
상근
기업금융본부 기업금융1팀장 겸 기업금융1팀, 기업성장금융팀 담당
고려대학교 경제학 고려대학교 국제통상학 석사현재 키움증권㈜(2010~)
-
-
-
2017.01~
2023년 12월 31일

구본진
남
1973년 07월
이사
미등기
상근
기업금융본부 기업금융2팀
가톨릭대학교 영어영문학 고려대학교 대학원 국제통상학 석사현재 키움증권㈜(2010~)
-
-
-
2019.01~
2023년 12월 31일

최혜경
여
1971년 05월
이사
미등기
상근
홀세일총괄본부 랩솔루션팀, 멀티솔루션1,2팀 담당
명지대학교 식품영양학현재 키움증권㈜(2009~)
-
-
-
2019.01~
2023년 12월 31일

오성욱
남
1970년 05월
이사
미등기
상근
전략기획본부 인사팀장 겸 인사팀, 총무팀 담당
한양대학교 경제학 한양대학교 경제학 석사현재 키움증권㈜(2008~)
-
-
-
2018.01~
2023년 12월 31일

윤태웅
남
1976년 09월
이사
미등기
상근
전략기획본부 경영지원팀
고려대학교 철학사법연수원(2006~2008)현재 키움증권㈜(2008~)
-
-
-
2020.01~
2023년 12월 31일

김대욱
남
1972년 06월
이사
미등기
상근
홀세일총괄본부 구조화영업팀, 구조화운용팀, 구조화전략팀, FICC운용팀, 채권금융팀 담당
한양대학교 도시공학 한양대학교 도시공학 석사 한양대학교 경제금융학 박사현재 키움증권㈜(2018~)
1,000
-
-
2020.01~
2023년 12월 31일

김기만
남
1974년 03월
이사
미등기
상근
구조화금융본부 프로젝트금융팀
중앙대학교 경제학현재 키움증권㈜(2010~)
-
-
-
2020.01~
2023년 12월 31일

김태현
남
1973년 10월
이사
미등기
상근
기업금융본부 인수금융1,2팀장 겸 인수금융 1,2,3팀 담당
건국대학교 경영학현재 키움증권㈜(2008~)
1,140
-
-
2020.01~
2023년 12월 31일

박상욱
남
1973년 02월
이사
미등기
상근
프로젝트투자본부 M&A금융1,2팀 담당
연세대학교 신문방송학 Georgetown University 경영학 석사(MBA)㈜신한은행(2006~2020)현재 키움증권㈜(2020~)
-
-
-
2020.03~
2023년 12월 31일

조재호
남
1971년 08월
이사대우
미등기
상근
리스크관리본부 투자심사팀장 겸 투자심사팀, 부동산투자심사팀 담당
고려대학교 사회학 고려대학교 경제학 석사현재 키움증권㈜(2002~)
-
-
-
2020.01~
2023년 12월 31일

서대권
남
1973년 01월
이사
미등기
상근
전략기획본부 종합금융팀
고려대학교 경영학 KDI 국제정책대학원 투자경영학 석사현재 키움증권㈜(2018~)
-
-
-
2021.01~
2023년 12월 31일

염명훈
남
1972년 07월
이사
미등기
상근
재무결제본부 결제업무팀
숭실대학교 무역학 한국외국어대학교 경영학 석사(MBA) 한국외국어대학교 경영학 박사현재 키움증권㈜(2010~)
-
-
-
2021.01~
2023년 12월 31일

김경주
남
1971년 07월
이사
미등기
상근
ICT본부 담당
고려대학교 수학현재 키움증권㈜(2008~)
-
-
-
2021.01~
2023년 12월 31일

이원진
남
1976년 04월
이사
미등기
상근
프로젝트투자본부 프로젝트투자팀장 겸 프로젝트투자팀, 구조화투자팀, 자산유동화팀 담당
숭실대학교 건축공학현재 키움증권㈜(2012~)
-
-
-
2021.01~
2023년 12월 31일

구명훈
남
1970년 11월
이사대우
미등기
상근
리테일총괄본부 리테일금융팀
서울대학교 경제학현재 키움증권㈜(2018~)
-
-
-
2022.01~
2023년 12월 31일

민석주
남
1971년 11월
이사대우
미등기
상근
리테일총괄본부 금융상품팀
숭실대학교 경영학 연세대학교 대학원 경영(재무)학 석사현재 키움증권㈜(2007~)
-
-
-
2022.01~
2023년 12월 31일

정상협
남
1977년 11월
이사대우
미등기
상근
구조화금융본부 투자금융 1,2팀 담당
성균관대학교 법학현재 키움증권㈜(2015~)
-
-
-
2022.01~
2023년 12월 31일

하승선
여
1969년 09월
이사대우
미등기
상근
소비자보호팀 담당
동구여자상업고등학교현재 키움증권㈜(2000~)
30
-
-
2022.01~
2023년 12월 31일

나연태
남
1976년 01월
이사대우
미등기
상근
전략기획본부 경영관리팀
고려대학교 통계학현재 키움증권㈜(2002~)
1
-
-
2022.01~
2023년 12월 31일

성혜정
여
1972년 11월
이사대우
미등기
상근
전략기획본부 커뮤니케이션팀
이화여자대학교 경영학현재 키움증권㈜(2000~)
1,097
-
-
2023.01~
2023년 12월 31일

박영민
남
1979년 05월
이사대우
미등기
상근
리테일총괄본부 리테일전략팀, 글로벌영업팀장 겸 리테일전략팀, 리테일파생팀, 글로벌영업팀 담당
서강대학교 영어영문/신문학 University of Reading Capital Markets Regulation & Complience 석사현재 키움증권㈜(2005~)
-
-
-
2023.01~
2023년 12월 31일

홍완기
남
1980년 08월
이사대우
미등기
상근
홀세일총괄본부 패시브솔루션팀, 법인영업팀, 법인대차팀, 글로벌DMA팀, FX팀 담당
서강대학교 영문학현재 키움증권㈜(2011~)
-
-
-
2023.01~
2023년 12월 31일

심창섭
남
1973년 12월
이사대우
미등기
상근
홀세일총괄본부 구조화전략팀, 구조화영업팀 담당
연세대학교 정치외교학 연세대학교 대학원 경영학 석사현재 키움증권㈜(2018~)
-
-
-
2023.01~
2023년 12월 31일

조영실
남
1970년 08월
이사대우
미등기
상근
재무결제본부 자금팀, 재무팀 담당
서울대학교 사회복지학 KDI 국제정책대학원 자산운용경영학 석사현재 키움증권㈜(2018~)
-
-
-
2023.01~
2023년 12월 31일

주1) 재직기간은 임원 선임일부터 기재함주2) '금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령' 제3조 제1항 제2호 나목에 해당

주3) 상기 기재 내용은 2023년 3분기 기준이며, 신고서 제출일 기준 황현순 대표이사가 사임하고 2024년 01월 08일 엄주성 대표이사가 신규선임되었습니다.

나. 직원 등 현황

(기준일 :
2023년 06월 30일
)
(단위 : 원)

직원
소속 외근로자
비고

사업부문
성별
직 원 수
평 균근속연수
연간급여총 액
1인평균급여액
남
여
계

기간의 정함이없는 근로자
기간제근로자
합 계

전체
(단시간근로자)
전체
(단시간근로자)

자기매매
남
17
-
2
-
19
4년 12개월
1,501,005,530
70,444,367
-
-
-
-

자기매매
여
3
-
-
-
3
5년 3개월
124,494,560
41,498,187
-

위탁매매
남
10
-
51
-
61
4년 3개월
5,002,767,944
78,868,827
-

위탁매매
여
20
-
14
-
34
4년 5개월
1,543,623,502
44,712,914
-

인수업무
남
14
-
102
-
116
4년 7개월
12,982,512,381
86,705,808
-

인수업무
여
12
-
9
-
21
4년 1개월
1,123,804,721
50,273,679
-

지원부문
남
220
-
46
-
266
6년 4개월
18,420,939,938
70,486,758
-

지원부문
여
346
-
37
13
383
7년 3개월
17,655,856,248
47,221,433
-

합 계
642
-
261
13
903
6년 2개월
58,355,004,824
61,276,497
-

① 자기매매: 투자운용

② 위탁매매: 홀세일

③ 인수업무: 기업금융, 구조화금융, 프로젝트투자

④ 지원부문: 전략기획, 재무결제, 리스크관리, 리테일, 리서치, 키움금융센터 등

* 직원수는 상기 기준일 재직자를 기준으로 작성하였으며 등기임원은 제외함.

* 연간급여총액, 1인평균급여액: 2023-01-01 ~ 2023-06-30 지급기준

* 상기 급여총액은 소득세법 제20조에 따라 관할 세무서에 제출하는 근로소득지급명세서의 근로소득을 기준으로 작성

다. 미등기임원 보수 현황

(기준일 :
2023년 06월 30일
)
(단위 : 원)

구 분
인원수
연간급여 총액
1인평균 급여액
비고

미등기임원
40
7,157,734,309
178,943,360
-

2. 임원의 보수 등

<이사ㆍ감사 전체의 보수현황>

가. 주주총회 승인금액

(단위 : 원)

구 분
인원수
주주총회 승인금액
비고

등기이사, 사외이사 및 감사위원회 위원
8
7,000,000,000
-

나. 보수지급금액

(1) 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 원)

인원수
보수총액
1인당 평균보수액
비고

7
3,525,251,997
503,607,428
-

※ 인원수는 공시서류작성기준일 현재 재임 중인 이사 수 임※ 보수총액은 대상기간 중 퇴임한 임원의 보수를 포함하여 산정함※ 1인당 평균 보수액 : 보수총액/인원수

(2) 유형별

(단위 : 원)

구 분
인원수
보수총액
1인당평균보수액
비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
2
3,415,171,337
1,707,585,669
-

사외이사(감사위원회 위원 제외)
2
45,064,520
22,532,260
-

감사위원회 위원
3
65,016,140
21,672,047
-

감사
-
-
-
-

※ 인원수는 공시서류작성기준일 현재 재임 중인 이사 수 임※ 보수총액은 대상기간중 퇴임한 임원의 보수를 포함하여 산정함※ 1인당 평균 보수액 : 보수총액/인원수

다. 이사ㆍ감사의 보수지급기준

구분
보수지급기준

등기이사 (사외이사, 감사위원회 위원 제외)
당사 임원 직제 및 처우규정(이사회 결의)에 따라 책정합니다. 보수는 기본급, 상여, 직책수당, 퇴직금 등으로 구성되며 재임기간동안 직위, 위임 업무 성격, 수행 결과 등을 고려하여 주주총회에서 승인된 이사보수한도 내에서 지급하고 있습니다.

사외이사 (감사위원회 위원 제외)
사외이사 보수는 기본급으로 구성되며, 재임기간동안 위임 업무 성격, 위임 업무 수행 결과 등을 고려하여 주주총회에서 승인된 이사보수한도 기준 내에서 지급하고 있습니다.

감사위원회 위원
감사위원회 위원 보수는 기본급으로 구성되며, 재임기간동안 위임 업무 성격, 위임 업무 수행 결과 등을 고려하여 주주총회에서 승인된 이사보수한도 기준 내에서 지급하고 있습니다

라. 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황

<보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황>

(1) 개인별 보수지급금액

(단위 : 원)

이름
직위
보수총액
보수총액에 포함되지 않는 보수

김익래
사내이사
2,897,964,823
-

(2) 산정기준 및 방법

(단위 : 원)

이름
보수의 종류
총액
산정기준 및 방법

김익래
근로소득
급여
465,666,700
임원 직제 및 처우 규정에 따라 급여총액 1,120,000,080의 1/12인 93,333,340원을 2023년 1월부터 5월까지 지급하였음. * 사내이사에서 2023년 6월 사임함에 따라 1월부터 5월까지 산정함.

상여
165,429,589
임원 직제 및 처우규정에 따라 회사는 당해 사업년도 결산 후 일정규모 이상의 이익의 일정 비율을 상여금으로 지급할 수 있으며, 그 한도는 대표이사가 임원의 보수한도 등을 감안하여 결정한다 성과보수규정에의해 산정된 2022년 하반기 상여금으로 81,342,190원 2020~2021년 상여금 중 이연된 금액 84,087,399원 지급하였음

주식매수선택권 행사이익
-
-

기타 근로소득
-
-

퇴직소득
2,264,832,434
'정관' 및 '주주총회'에서 결의한 '임원퇴직금 지급규정'에 따라 지급 퇴직연금확정기여형제도에 따라 매 1년에 대하여 1개월의 보수기간 산정, 불입액으로 근속기간 20.5년, 지급배수(1)로 산출된 금액임

기타소득
2,036,100
기타 복리후생 (명절상품권, 복지포인트 등)

마. 보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수 현황

<보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

(1) 개인별 보수지급금액

(단위 : 원)

이름
직위
보수총액
보수총액에 포함되지 않는 보수

김익래
사내이사
2,897,964,823
-

(2) 산정기준 및 방법

(단위 : 원)

이름
보수의 종류
총액
산정기준 및 방법

김익래
근로소득
급여
465,666,700
임원 직제 및 처우 규정에 따라 급여총액 1,120,000,080의 1/12인 93,333,340원을 2023년 1월부터 5월까지 지급하였음. * 사내이사에서 2023년 6월 사임함에 따라 1월부터 5월까지 산정함.

상여
165,429,589
임원 직제 및 처우규정에 따라 회사는 당해 사업년도 결산 후 일정규모 이상의 이익의 일정 비율을 상여금으로 지급할 수 있으며, 그 한도는 대표이사가 임원의 보수한도 등을 감안하여 결정한다 성과보수규정에의해 산정된 2022년 하반기 상여금으로 81,342,190원 2020~2021년 상여금 중 이연된 금액 84,087,399원 지급하였음

주식매수선택권 행사이익
-
-

기타 근로소득
-
-

퇴직소득
2,264,832,434
'정관' 및 '주주총회'에서 결의한 '임원퇴직금 지급규정'에 따라 지급 퇴직연금확정기여형제도에 따라 매 1년에 대하여 1개월의 보수기간 산정, 불입액으로 근속기간 20.5년, 지급배수(1)로 산출된 금액임

기타소득
2,036,100
기타 복리후생 (명절상품권, 복지포인트 등)

바. 주식매수선택권의 부여 및 행사 현황해당사항 없음.

VIII. 계열회사 등에 관한 사항

1. 기업집단의 명칭 및 계열회사의 수

(기준일 :
2023년 06월 30일
)
(단위 : 사)

기업집단의 명칭
계열회사의 수

상장
비상장
계

다우키움
7
82
89

2. 계열회사간 지분 보유 현황

(기준일 : 2023년 06월 30일) (단위 : %)

출자회사 피출자회사
이머니
다우데이타
다우기술
키다리스튜디오
키움이앤에스
사람인
한국정보인증
이매진스
와이즈버즈
키움증권
키움인베스트먼트
키움투자자산운용
키움저축은행
키움프라이빗에쿼티
키움캐피탈
레진엔터테인먼트
키움에프앤아이
한국전력우리스프랏글로벌 사모투자전문회사
한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사
키움크리스제일호사모투자합자회사
RE Astoria Holdings LLC
RE Astoria 2 Holdings LLC
RE Barren Ridge 3 Holdings LLC
키움증권인도네시아
다우홍콩유한회사
다우대련과기개발유한공사
키움홍콩유한회사
키움싱가폴유한회사

이머니
54.82
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다우데이타
31.56
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다우기술
0.76
45.20
3.82
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키다리스튜디오
2.14
36.65
3.71
0.002
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움이앤에스
-
-
81.18
-
0.57
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사람인
2.57
6.26
32.69
-
-
6.98
-
-
-
2.91
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사람인에이치에스
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

한국정보인증
-
7.74
39.79
-
-
-
3.28
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

이매진스
33.33
25.00
-
41.67
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

게티이미지코리아
-
-
-
-
-
-
-
50.00
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움에셋플래너
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

와이즈버즈
-
-
3.80
-
-
-
30.42
-
0.00
3.80
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움증권
-
-
41.19
-
-
-
0.15
-
-
5.34
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움인베스트먼트
-
-
-
-
-
-
-
-
-
98.07
0.71
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움투자자산운용
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움저축은행
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움예스저축은행
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움프라이빗에쿼티
-
-
-
-
-
-
40.00
-
-
40.00
-
20.00
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움캐피탈
-
-
2.00
-
-
-
-
-
-
98.00
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움에프앤아이
-
-
2.00
-
-
-
-
-
-
98.00
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키다리스타
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

레진엔터테인먼트
-
-
-
94.29
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

에스지서비스
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움평택피에프브이
-
-
-
-
81.82
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.50
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

한국전력우리스프랏글로벌사모투자전문회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.50
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움아이온코스닥스케일업창업벤처전문사모투자합자회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움비하이스마트이노베이션사모투자합자회사

9.83

7.37
4.91

키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6.56
6.56
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움시리우스사모투자합자회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
14.15
-
-
-
15.09
14.15
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

스탠다드키움2021제1호기업재무안정사모투자합자회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
32.43
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움크리스제일호사모투자합자회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
39.92
-
-
-
20.16
9.98
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움크리스제일호투자목적회사㈜
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-

100

-
-
-
-
-
-
-

키움크리스제이호사모투자합자회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
0.32
-
-

-
-
-
-

-
-
-
-
-

키움푸드테크사모투자합자회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
13.79
-
-
-
34.48
-
-

-
-
-

-
-
-
-
-

비엔더블유키움엔이엑스사모투자합자회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
52.50
-
-
-
12.50
-

-

-
-
-
-
-

키움뉴마진글로벌파트너쉽사모투자합자회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
0.00
0.00
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움히어로제3호사모투자합자회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
0.00
0.00
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움히어로제4호사모투자합자회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
21.05
15.79
15.79
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

에스케이에스키움파이오니어사모투자합자회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.87
-
-
-
1.91
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

글로벌강소기업키움엠앤에이전략창업벤처전문사모투자합자회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
20.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

케이에프비에스제일호기업재무안정사모투자합자회사

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
98.51
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움증권 인도네시아
-
-
-
-
-
-
-
-
-
98.99
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움자산운용 인도네시아
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
99.92
-
-
-
-

다우홍콩유한회사
-
-
56.58
-
-
-
-
-
-
43.42
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다우(대련)과기개발유한공사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-

대련다우기업관리복무유한공사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-

다우재팬
-
-
99.99
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

DELITOON SAS
-
-
-
98.82
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

Lezhin Entertainment,LLC
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

Lezhin Entertainment, Corp
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다우베트남(유)
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

Kiwoom Hong Kong Limited
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

Kiwoom Singapore Pte. Ltd.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-

Kiwoom BVI One Limited
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

Kiwoom BVI Two Limited
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

Kiwoom BVI Three Limited
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD
-
-
-
-
-
-
-
-
-

100

-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

DAOUKIWOOM INNOVATION COMPANY LIMITED(유)
-
-
20.00
-
-
13.33
50.00
-
-
16.67
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

코파칠레태양광유한회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

한국전력우리스프랏글로벌제1차유한회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

한국전력우리스프랏글로벌제2차유한회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발제3차유한회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움코어랜드일반부동산사모투자회사제1호
-
-
-
-
13.89
-
-
-
-
-
-
0.14
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

RE Astoria LLC
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-

RE Astoria 2 LLC
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-

RE Barren Ridge 1 LLC
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-

KSAAR FundIC Class H
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

Applancer JointStock Company
-
-
-
-
-
72.85
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

3. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황

(기준일 : 2023년 06월 30일)

직명
성명
약력
담당업무
겸직업무

전무
김강일
강원대학교 무역학
감사총괄임원
키움에프앤아이(주) 비상근감사

성균관대학교 대학원 MBA

89.05~98.12 증권감독원

99.01~20.02 금융감독원 자본시장조사국

20.04~現 키움증권(주)

4. 타법인출자 현황

(기준일 :
2023년 06월 30일
)
(단위 : 백만원)

출자목적
출자회사수
총 출자금액

상장
비상장
계
기초장부가액
증가(감소)
기말장부가액

취득(처분)
평가손익

경영참여
-
17
17
874,508
89,059
-
963,567

일반투자
-
-
-
-
-
-
-

단순투자
3
252
255
980,478
186,010
7,699
1,174,187

계
3
269
272
1,854,986
275,069
7,699
2,137,754

IX. 대주주 등과의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등해당사항 없음
2. 대주주와의 자산양수도 등해당사항 없음
3. 대주주와의 영업거래 현황1. 특수관계자와의 중요한 영업상의 거래내용은 다음과 같습니다

(단위: 천원)

구 분
회사명
매출 등
매입 등(주1)

당분기
전분기
당분기
전분기

최상위지배기업
㈜다우데이타
22,764
2,998
457,763
349,226

지배기업
㈜다우기술(주3)
83
3,233
60,928,776
58,848,075

관계기업(주2)
키움-VEP 1호 신기술사업투자조합
29,460
16,842
-
-

키움증권-오비트 제1호 신기술사업투자조합
41,230
23,057
-
-

키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합
500,000
900,000
-
-

키움프라이빗에쿼티자이언트사모투자합자회사
-
52,949
-
-

키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사
225,384
228,123
-
-

키움우리금융제1호신기술사업투자조합
81,238
115,184
-

키움프라이빗에쿼티앤트맨창업벤처전문사모투자합자회사
-
112,082
-
-

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합
-
59,026
-
-

제이앤 키움 제니스 신기술사업투자조합
2,738
4,130
-
-

한ㆍ영 이노베이션펀드 제1호
173,030
252,498
1,788
-

키움-신한이노베이션제1호투자조합
179,843
236,830
-
-

SKS키움파이오니어사모투자합자회사
218,774
218,774
-
-

키움뉴히어로1호펀드
384,583
450,000
-
-

키움뉴히어로2호기술혁신펀드
1,003,125
1,003,125
-
-

키움성장15호세컨더리투자조합
-
272,362
-
130,000

한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사
161,323
249,431
-
-

키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호
66,952
47,724
-
-

키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드
341,721
330,000
-
-

엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호
569,186
895,999
-
-

스탠다드키움2021기업재무안정사모투자합자회사
56,196
56,096
-
-

엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합
186,986
186,813
-
-

교보 키움 신소재 신기술사업투자조합
35,901
35,901
-
-

포워드-키움-씨앤티신기술투자조합
49,364
49,364
-
-

한화-키움핀테크신기술투자조합
30,636
30,636
-
-

키움-씨앤티 신기술사업투자조합 제1호
36,978
-
-
-

키움크리스제이호사모투자합자회사
224,384
224,384
-
-

BNW-키움 엔이엑스 PEF
79,792
69,816
-
-

키움-수성 제1호 신기술사업투자조합
87,389
87,084
-
-

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사
183,263
132,245
-
-

디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합
50,042
18,197
-
-

키움-비하이 스마트이노베이션 PEF
350,076
273,136
-
-

키움-제이유 암호화폐거래소 신기술사업투자조합
39,626
20,699
-
-

케이클라비스-키움 신소재 신기술사업투자조합
-
27,147
-
-

키움-프렌드 제5호
24,682
12,169
-
-

아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사
813,390
-
-
-

키움-신한이노베이션제2호투자조합
305,683
313,900
-
-

엘케이디1호사모투자 합자회사
309,385
-
-
-

키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합
98,355
-
-
-

더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합
29,786
-
-
-

키움-타임 애니메이션투자조합
100,853
-
-
-

스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합
21,906
-
-
-

글로벌 소부장 신기술사업투자조합
26,942
-
-
-

케이엘씨 신기술조합 제1호
13,525
-
-
-

케이디비키움 테크그로스 사모투자합자회사
197,137
-
-
-

로하스사모투자합자회사
15,804
-
-
-

키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드
85,479
-
-
-

키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합
14,090
-
-
-

소 계
7,446,237
7,005,723
1,788
130,000

기타특수관계자
키움이앤에스
80,220
85,406
2,909,889
2,600,789

사람인(구, 사람인에이치알)
244,028
204,179
1,121,119
633,450

한국정보인증
186,759
162,045
2,622,555
2,596,283

이머니
-
553
1,027,040
864,120

키다리스튜디오
-
58
20,297
49,449

이매진스
-
103
54,505
64,448

사람인에이치에스
-
-
351,251
178,077

게티이미지코리아
-
-
109,022
70,893

키움에셋플래너
82,426
141,180
-
-

다우재팬
-
-
119,089
126,804

와이즈버즈
38,374
-
791,022
653,932

한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사
69,191
69,191
-
-

레진엔터테인먼트
-
-
225,260
6,773

키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호
-
-
5,961,575
4,331,931

포스코우리이아이지글로벌사모투자전문회사
-
20,965
-
-

소 계
700,998
683,680
15,312,624
12,176,949

합 계
8,170,082
7,695,634
76,700,951
71,504,250

(주1)
부가가치세가 제외된 금액입니다.

(주2)
연결기업은 관계기업으로부터 당분기 12,813,152천원, 전분기 17,322,359천원의 배당금을 수령하였습니다.

(주3)
당분기 및 전분기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 당분기 및 전분기 중 연결기업의 주주인 다우기술에 대한 배당금은 34,055백만원 및 37,798백만원 입니다.

2. 특수관계자와의 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
회사명
당분기말
전기말

채권
채무
채권
채무

임차보증금
기타
예수금
기타
임차보증금
기타
예수금
기타

최상위지배기업
㈜다우데이타
-
44,613
2,746
108,902
-
14,632
1,243,503
1,020

지배기업
㈜다우기술
-
943,870
4,693,841
17,540,972
-
3,838,013
24,668,096
19,193,152

관계기업
키움-VEP 1호 신기술사업투자조합
-
66,286
-
-
-
31,789
-
-

키움증권-오비트 1호 신기술투자조합
-
87,344
-
-
-
36,951
-
-

키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합
-
212,364
-
-
-
285,600
-
-

키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사
-
607,260
-
-
-
381,877
-
-

키움우리금융제1호신기술사업투자조합
-
-
-
-
-
77,633
-
-

한ㆍ영 이노베이션펀드 제1호
-
173,030
-
-
-
332,179
-
-

키움-신한이노베이션제1호투자조합
-
179,843
-
-
-
210,431
-
-

SKS키움파이오니어사모투자합자회사
-
439,151
-
-
-
220,377
-
-

키움뉴히어로1호펀드
-
234,583
-
-
-
150,000
-
-

키움뉴히어로2호기술혁신펀드
-
334,375
-
-
-
334,375
-
-

한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사
-
33,654
-
-
-
73,821
-
-

키움-열림 헬스케어 투자조합 제1호
-
-
-
-
-
-
-
48,068

키움뉴히어로3호핀테크혁신펀드
-
110,000
-
-
-
110,000
-
-

엘아이비 소부장 신기술투자조합 제1호
-
-
-
255,251
-
-
-
435,751

교보 키움 신소재 신기술사업투자조합
-
-
-
-
-
12,099
-
-

키움크리스제이호 사모투자합자회사
-
75,616
-
-
-
-
-
-

BNW-키움 엔이엑스 PEF
-
4,754
-
16,492
-
-
89,331
-

키움-수성 제1호 신기술사업투자조합
-
-
-
81,379
-
-
-
38,377

디에스-키움-인피니툼 스페이셜 신기술사업투자조합
-
-
-
-
-
-
-
31,481

키움-비하이 스마트이노베이션 PEF
-
117,974
-
-
-
117,974
-
-

엘케이디1호사모투자 합자회사
-
-
-
-
-
-
-
-

더웰스-키움 그로쓰캐피탈 투자조합
-
-
-
42,214
-
-
-
-

아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사
-
-
-
-
-
274,110
-
-

스마트팩토리 2023 신기술사업투자조합
-
-
-
43,435
-
-
-
-

글로벌 소부장 신기술사업투자조합
-
-
-
39,058
-
-
-
-

케이엘씨 신기술조합 제1호
-
-
-
27,275
-
-
-
-

키움-신한이노베이션제2호투자조합
-
101,706
-
-
-
104,200
-
-

키움-KNT 제2호 신기술사업투자조합
-
-
-
-
-
11,889
-
-

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합
-
-
-
-
-
-
-
29,299

키움뉴히어로7호핀테크혁신펀드
-
85,479
-
-
-
-
-
-

키움-디에스 메자닌 블라인드 신기술투자조합
-
-
-
81,148
-
-
-
-

스탠다드키움2021 기업재무안정 사모투자합자회사
-
50,237
-
-
-
-
-
-

엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합
-
125,342
-
-
-
-
-
-

소계
-
3,038,998
-
586,252
-
2,765,305
89,331
582,976

기타특수관계자
키움이앤에스
1,359,429
31,400
-
374,830
1,598,089
-
-
415,320

사람인 (구, 사람인에이치알)
-
-
24,828,607
914,270
-
1,726
34,601,770
202,810

한국정보인증
-
98,721
37,153,894
1,827,230
-
11,222
44,544,122
2,238,713

이머니
-
-
500,018
87,260
-
-
508,096
81,999

키다리스튜디오
-
-
-
-
-
-
3,372,766
-

이매진스
-
-
1,394,005
39,971
-
-
3,174,966
30,904

사람인에이치에스
-
-
2,200,000
62,210
-
-
1,700,000
29,436

게티이미지코리아
-
-
3,000,000
134,931
-
-
4,152,024
27,763

키움에셋플래너
-
242
-
-
-
319
-
-

와이즈버즈
-
-
-
84,104
-
-
3,500,000
181,357

엠제이 기업재무안정사모투자합자회사
-
-
-
-
-
5,925,000
-
-

한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사
-
23,317
-
-
-
23,317
-
-

레진엔터테인먼트
-
-
5,000,000
258,664
-
-
5,496,100
-

키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호
1,883,520
9,248,058
-
9,684,506
1,704,784
9,886,179
-
10,080,007

소계
3,242,949
9,401,738
74,076,524
13,467,976
3,302,873
15,847,763
101,049,844
13,288,309

합계
3,242,949
13,429,219
78,773,111
31,704,102
3,302,873
22,465,713
127,050,774
33,065,457

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래해당사항 없음

X. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

일자
제목
신고내용
신고사항의 진행사항

2023.10.25
주요사항보고서(자기주식취득 신탁계약 체결 결정)
자기주식 취득 신탁계약 체결 결정(2023.10.25 이사회)
2024년 4월 24일까지 자기주식 취득을 완료할 예정

2. 우발부채 등에 관한 사항

[지배회사에 관한 사항]
■ 키움증권(주)
가. 중요한 소송사건 2023년 3분기 말 현재 당사와 관련하여 계류 중인 소송사건(소가 10억원 이상)은 다음과 같습니다.(1) 소송내역

소송의 내용
소제기일
소송당사자
소송가액
진행상황

매매대금(미수채권) 청구 소송
2023-07-14
원고 : 키움증권 주식회사 피고 : 최**
1,496백만원
1심 진행중

매매대금(미수채권) 청구 소송
2023-07-21
원고 : 키움증권 주식회사 피고 : 조**
3,110백만원
1심 진행중

매매대금(미수채권) 청구 소송
2023-07-21
원고 : 키움증권 주식회사 피고 : 이**
2,729백만원
1심 진행중

매매대금(미수채권) 청구 소송
2023-08-04
원고 : 키움증권 주식회사 피고 : 조**
1,949백만원
1심 진행중

매매대금(미수채권) 청구 소송
2023-09-01
원고 : 키움증권 주식회사 피고 : 주**
7,599백만원
1심 진행중

(2) 향후 소송일정 및 회사 대응방안법원의 판결 일정 및 결과에 따라 대응할 예정입니다.(3) 향후 소송결과에 따라 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향위 소송들은 회사의 영업, 재무, 경영 등에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2023년 09월 30일 )
(단위 : 매, 백만원)

제 출 처
매 수
금 액
비 고

은 행
-
-

금융기관(은행제외)
2
106,000
한국증권금융 등

법 인
-
-

기타(개인)
-
-

다. 채무보증 현황

(기준일 : 2023년 09월 30일 )
(단위 : 건, 백만원)

구분
제25기 3분기
제24기
증감

건수
66
88
(22)

약정잔액
1,582,165
1,686,865
(104,700)

라. 채무인수약정 현황: 해당사항 없음
마. 그 밖의 우발채무 등(1) 신용보강 제공 현황

(단위 : 백만원)

계약구분
발행회사(SPC)
약정잔액
약정기간

개시일
종료일

매입확약
케이에스엘피㈜
21,000
2019-06-13
2024-12-13

매입확약
케이에스엘피제이차㈜
21,000
2022-08-31
2028-02-29

매입확약
케이에스에이치씨제이차㈜
25,800
2023-07-12
2029-01-12

매입확약
케이더블유디디제삼차㈜
3,500
2022-02-03
2025-08-03

매입확약
케이에스에이치오제일차㈜
31,200
2020-09-24
2026-03-24

매입확약
케이더블유엘제일차
14,400
2021-12-22
2024-06-22

매입확약
위드지엠제일차
20,500
2022-06-10
2024-12-10

매입확약
케이더블유팔레스제이차
400
2022-08-17
2024-02-09

매입확약
에스케이더블유제일차
50,700
2020-07-14
2026-01-14

매입확약
케이더블유브이에스제일차㈜
2,000
2022-01-17
2025-01-18

매입확약
죽전동공동주택제이차㈜
2,000
2020-02-21
2024-02-24

매입확약
케이더블유가림유동화제일차㈜
16,000
2020-08-12
2023-11-12

매입확약
케이더블유광명
18,000
2021-06-01
2024-09-02

매입확약
비에스에이엔엠제일차㈜
5,000
2021-10-27
2024-03-28

매입확약
비에스에이엔엠제이차㈜
8,000
2021-10-27
2024-03-28

매입확약
엠제이엘제일차㈜
48,000
2022-07-04
2025-04-05

매입확약
케이더블유퍼스트㈜
34,600
2019-10-01
2025-09-30

매입확약
지유코어㈜
24,800
2019-10-01
2025-09-30

매입확약
포르테로지스제일차㈜
4,000
2021-08-31
2025-04-02

매입확약
케이씨에이제일차㈜
63,000
2022-01-12
2025-01-31

매입확약
케이엠무비제일차
2,700
2020-03-13
2024-03-13

매입확약
더블에스동인제일차
20,000
2022-03-08
2024-12-08

매입확약
크림슨케이제일차㈜
12,000
2023-08-10
2024-06-18

매입확약
제이온마스터㈜
88,000
2021-12-23
2024-02-24

매입확약
아일랜드원제일차㈜
1,990
2022-02-08
2024-02-08

매입확약
티앤케이제일차㈜
1,100
2022-05-26
2024-05-30

매입확약
차이크루제일차㈜
1,000
2022-07-12
2024-07-15

매입확약
세븐스타제일차㈜
10,000
2021-04-01
2025-03-20

매입확약
빅웨이브제일차㈜
1,500
2021-04-20
2024-07-30

매입확약
네오큐브제일차㈜
400
2021-05-17
2024-05-20

매입확약
블루베이제일차㈜
2,000
2021-09-14
2024-03-15

매입확약
블루미라클제일차㈜
13,400
2021-09-15
2024-09-13

매입확약
케이피오룡㈜
41,000
2021-11-11
2026-05-12

매입확약
케이경산제일차㈜
0
2021-11-26
2024-08-30

매입확약
온새미로제오차
2,000
2022-10-17
2023-10-18

매입확약
드래곤필드제일차㈜
52,600
2023-08-30
2027-03-02

매입확약
하이가든제일차㈜
70,000
2023-09-06
2027-04-07

매입확약
시애틀㈜
60,500
2019-08-09
2023-11-20

매입확약
히어로즈브이원제십이차㈜
15,000
2022-04-28
2024-04-29

매입확약
히어로즈브이원제십사차㈜
80,500
2022-10-14
2023-10-17

매입확약
케이브이엠제사차
8,000
2018-12-21
2023-12-20

매입확약
케이브이엠제오차
1,000
2018-12-21
2023-12-20

매입확약
에스케이에스에이치제일차
15,000
2019-11-07
2023-11-07

매입확약
케이더블유에이치㈜
63,200
2020-02-20
2025-02-20

매입확약
케이더블유호원제일차㈜
100,000
2022-02-28
2025-08-28

매입확약
케이더블유호원제이차㈜
50,000
2022-02-28
2025-08-28

매입확약
뉴타이거제구차㈜
9,000
2022-06-08
2024-03-31

매입확약
리멤버제일차㈜
145,000
2023-07-20
2024-07-19

매입확약
민스크제일차㈜
30,000
2023-07-20
2024-07-19

매입확약
엠제이프로제일차㈜
85,500
2023-09-13
2024-09-12

매입확약
엠제이프로제이차㈜
30,000
2023-09-13
2024-09-12

매입확약
디비하이엔드제일차㈜
2,100
2021-01-15
2024-01-11

매입확약
케이코너파인제일차㈜
2,000
2021-04-30
2024-05-07

매입확약
케이부투제일차㈜
30,000
2021-05-21
2026-03-21

매입확약
케이테라제오차㈜
2,000
2021-06-30
2024-02-24

매입확약
케이부투제오차㈜
2,000
2021-11-30
2023-11-30

매입확약
케이에스씨제이차㈜
750
2022-05-04
2023-11-04

매입확약
케이테라제육차㈜
9,000
2022-06-17
2025-03-17

매입확약
엠아이제삼차
10,100
2021-03-03
2026-03-11

매입확약
엠아이제팔차
6,600
2021-08-12
2024-10-31

매입확약
엠아이제구차
10,200
2021-12-02
2026-12-03

매입확약
엠아이제십차
10,200
2022-02-22
2027-02-23

매입확약
엠에이제일차
9,200
2022-03-21
2027-03-22

매입확약
엠에이제삼차
5,100
2022-04-26
2027-04-27

매입확약
엠에이제사차
25,725
2022-06-24
2027-06-28

매입확약
엠에이제이차
10,200
2022-03-07
2027-03-08

매입확약
케이지아이제이차㈜
20,700
2022-02-17
2026-02-17

(2) 장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중해당사항 없음

※ 상기 내용 외 우발부채 및 약정 사항은 "III. 재무에 관한 사항 - 3. 별도재무제표 주석 37. 우발부채 및 약정 사항" 을 참조하시기 바랍니다.

[종속회사에 관한 사항]■ (주)키움저축은행
가. 중요한 소송사건

사건명
소제기일
소송당사자
소송의 내용
소가(원)
진행상황
향후 소송일정 및 대응방안
향후 소송결과에 따라 회사의 영업, 재무, 경영에 미치는 영향

원고
피고
1심
2심
3심

건물인도
2022.06.27
키움저축은행
김O택 외 1
원고는 전세보증금대출 피고1 채무자 김O택의 장기연체 및 만기경과 후 이 사건 부동산인도을 하지 아니하고 계속 거주중으로 전세보증금 반환채권을 회수하지 못하고 있으므로 피고 김O택의 부동산인도 및 피고2 임대인 김O성의 전세보증금 반환을 청구함
377,000,000
소취하 (종결)
-
-
◆2022.06.27 소장접수◆2023.01.13 변론기일◆현재 차주 부동산인도 교섭 중- 2023.02 퇴거 약속◆2023.02-07 채권완제 회수완료 소송취하
채권완제 회수완료

양수금
2022.08.17
키움저축은행
신O찬 외 1
임차보증금대출 피고1 채무자 신O찬은 장기연체에 따라 원고가 양수한 임차보증금 반환을 위하여 피고2 임대인 부O주택에게 부동산을 인도하고 피고2 부O주택은 부동산을 인도받음과 동시에 임차보증금을 반환할 것을 청구함
160,680,000
화해권고결정(종결)
-
-
◆2022.08.17 소장접수◆2022.12.12 변론- 임대인 부O주택 임대차기간(2023.02.05 종료)◆2023.02.15 화해권고결정◆강제집행 신청 회수예정 (차주 부동산인도 예정일 2023.10.06)
강제집행 시 회수가능 예상

근저당권말소청구
2022.09.02
망 김O영의소유권 이전가등기권자김O우
키움저축은행 외 1
아파트후순위대출 채무자 김O영의 부동산임의경매 사건 진행중 소유권이전 가등기권자 원고 김O우가 165,527,671원 변제공탁 및 근저당권말소 소제기 함
181,249,550
진행중
-
-
◆망 김O영의 부동산임의경매 신청 진행중 소유권이전 가등기권자◆변제공탁(165,527,671원) 후 근저당권말소 소제기로 경매정지결정◆집행비용 부족금 18,850,190원 및 경매취하비용 변제 시 취하통보◆2023.10.24 변론기일
원고의 집행비용 변제 시 경매취하 및 근저당권 말소가능 통보소송종결 후 중지중인 부동산경매 진행예정

양수금
2022.12.19
키움저축은행
김O연 외 1
임차보증금대출 피고1 채무자 김O은 장기연체에 따라 원고가 양수한 임차보증금 반환을 위하여 피고2 임대인 부O주택에게 부동산을 인도하고 피고2 부O주택은 부동산을 인도받음과 동시에 임차보증금을 반환할 것을 청구함
145,300,000
화해권고결정(종결)
-
-
◆2022.12.19 소장접수◆2023.06.22 화해권고결정◆2023.08.31 강제집행 후 임대차보증금 회수완료 (채권완제)
채권완제 회수완료

양수금
2023.03.22
키움저축은행
이O훈 외 1
임차보증금대출 피고1 채무자 이O훈은 장기연체에 따라 원고가 양수한 임차보증금 반환을 위하여 피고2 임대인 부O주택에게 부동산을 인도하고 피고2 부O주택은 부동산을 인도받음과 동시에 임차보증금을 반환할 것을 청구함
140,590,000
진행중
-
-
◆2023.03.22 소장접수◆2023.10.17 판결선고기일◆소송판결 후 강제집행 신청 회수예정
강제집행 시 회수가능 예상

대여금
2023.06.01
키움저축은행
김O수
아파트후순위대출 채무자 김O수의 기한이익상실에 따라 부동산임의경매 신청 및 채권회수를 위한 (예비적 조치로) 대여금 지급을 청구함
340,254,844
진행중
-
-
◆2023.05.18 지급명령 신청사건 소송절차 회부◆2023.06.01 본안소송 전환◆2023.10.13 변론기일
아파트 담보물 임의경매 및 소송진행 후 회수가능 예상

공탁금 출급청구권 확인
2023.06.14
비O케이캐피탈주식회사
키움저축은행 외 9
채권자 비O케이캐피탈 주식회사가 채무자 박O석에게 대여한 134,000,000원의 담보로 임차보증금반환채권 145,000,000원 양수하였고 소외 임대인 부O주택이 공탁함에 따라 공탁금 출급청구권 확인을 위하여 소제기 함
144,113,340
진행중
-
-
◆2023.06.14 임차보증금 양수권자 비O케이캐피탈 주식회사 소장접수◆2023.11.17 변론기일◆2017.06.13 당행채권 10,000,000원 완제 회수완료◆당행 원고의 공탁금출급청구 동의 및 소송비용 화해권고결정 요청
채권완제 회수완료

주) 상기 소송현황은 소가 1억원 이상의 중요한 소송사건임.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음.
다. 채무보증 현황해당사항 없음.
라. 채무인수약정 현황해당사항 없음.
마. 그 밖의 우발채무 등해당사항 없음.
■ (주)키움예스저축은행
가. 중요한 소송사건

사건명
소제기일
소송당사자
소송의 내용
소가(원)
진행상황
향후 소송일정및 대응방안
향후 소송결과에 따라 회사의영업, 재무, 경영에 미치는 영향

원고
피고
1심
2심
3심

청구이의
2023.06.29.
(학)충O학원
㈜키움예스 저축은행
채권압류 및 추심명령에 대한 청구이의의 소
1,089,076,432원
소제기
-
-
법률대리인 법무법인 리움과의계약체결을 통한 대응 예정
현재 소송접수 단계로 향후 소송의 결과를 예측할 수 없으나당행 보유 특수채권의 추심과 관계된 소송으로 패소하더라도당행의 재무적 부담리스크는 없음.

주) 상기 소송현황은 소가 1억원 이상의 중요한 소송사건임.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음.
다. 채무보증 현황해당사항 없음.
라. 채무인수약정 현황해당사항 없음.
마. 그 밖의 우발채무 등해당사항 없음.
■ 키움투자자산운용(주)가. 중요한 소송사건해당사항 없음.
나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음.
다. 채무보증 현황해당사항 없음.
라. 채무인수약정 현황해당사항 없음.
마. 그 밖의 우발채무 등해당사항 없음.
■ 키움캐피탈(주)
가. 중요한 소송사건해당사항 없음.
나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음.
다. 채무보증 현황해당사항 없음.
라. 채무인수약정 현황해당사항 없음.
마. 그 밖의 우발채무 등해당사항 없음.
■ 키움에프앤아이(주)
가. 중요한 소송사건해당사항 없음.
나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음.
다. 채무보증 현황해당사항 없음.
라. 채무인수약정 현황해당사항 없음.
마. 그 밖의 우발채무 등해당사항 없음.
■ 키움인베스트먼트(주)
가. 중요한 소송사건해당사항 없음.
나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항 없음.
다. 채무보증 현황해당사항 없음.
라. 채무인수약정 현황해당사항 없음.
마. 그 밖의 우발채무 등해당사항 없음

3. 제재 등과 관련된 사항

[지배회사에 관한 사항]
■ 키움증권(주)가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황[회사 제재현황]

일자

제재기관

대상자

처벌 또는 조치 내용

금전적 제재금액

사유

근거법령

조치에 대한이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책

2019.01.08

금융감독원

키움증권

과태료부과

1.5백만원

증권발행실적보고서제출의무 위반

자본시장법 제128조

과태료 납부

- 내부통제 강화 및 관련 규정 준수

- 해당 행위 발생 방지를 위한 업무 지도

2021.07.13

금융감독원

키움증권

경고

-

주식회사등의 외부감사에 관한 법률 등 위반

주식회사등의 외부감사에 관한 법률 제5조, 제6조, 제29조, 외부감사 및 회계 등에 관한 규정 제23조, 제27조 및 자본시장법 제164조, 제175조

-

- 회계처리 기준 준수 및 내부프로세스 개선

2022.02.18

한국거래소

키움증권

회원주의

-

착오매매정정 위반

유가증권시장 업무규정 제28조

-

- 착오매매정정 프로세스 강화

- 착오 주문 내부통제 강화 및 교육 정례화

2022.04.14

금융감독원

키움증권

과징금부과

77.3백만원

증권신고서 제출의무 위반

자본시장법 제119조 제1항, 제125조 제1항 제1호

과징금 납부

- 증권 신고서 제출 의무 준수를 위한법률검토 철저

2022.08.12

금융감독원

키움증권

기관주의

-

외환거래이익·손실(과대계상) 및 미수금·미지급금(과소계상) 회계처리 오류

자본시장법 제32조 제1항, 주식회사의 외부감사에 관한 법률 제5조 제1항 및 동 시행령 제6조 제1항

-

- 회계처리 기준 준수 및 내부프로세스 개선

2022.08.12

금융감독원

키움증권

과태료부과

16백만원

다른 회사 주식 취득에 대한 사후 출자승인 미신청 및 미승인 소유한도 초과주식에 대한 의결권행사 금지 위반

금융산업의 구조개선에 관한 법률 제24조 제1항 제1호, 제4항, 제24조의2 제2항 및 동 시행령 제6조 제3항 제4호, 제4항

과태료 납부

- 출자 승인 업무 관련 규정 준수 및법률검토 철저

[임직원(이사,업무집행지시자 및 중요한 직원) 제재현황]

일자

제재기관

대상자

처벌 또는 조치 내용

금전적 제재금액

횡령·배임 등 금액

사유 및 근거법령

직위

전현직

근속연수

2022.08.12

금융감독원

상무

현직

22년 5개월

견책

-

-

외환거래이익·손실(과대계상) 및 미수금·미지급금(과소계상) 회계처리 오류

(자본시장법 제32조 제1항, 주식회사의 외부감사에 관한 법률 제5조 제1항 및 동 시행령 제6조 제1항 )

주) 조치대상(직위, 전현직, 근속연수)은 제재조치일 기준

2) 공정거래위원회의 제재현황

일자

제재기관

대상자

처벌 또는 조치 내용

금전적 제재금액

사유

근거법령

조치에 대한 이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책

2020.12.21
공정거래위원회
키움증권

과태료부과

9.5백만원

기업집단현황 공시규정 위반

공정거래법 제11조의4 및제69조의2 제1항

과태료 납부

- 작성기준 숙지 및 공시 전 검토 강화- 공시사항 부문별 Cross-Check 강화

2021.11.26
공정거래위원회
키움증권
경고
-
주식소유현황 등 신고규정 위반
공정거래법 제13조 제1항 및 시행령 제20조 제3항
-
- 유의사항 공지 및 관련 프로세스 개선

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음

4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음
나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재

- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음

[종속회사에 관한 사항]

■ (주)키움저축은행

가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황

일자
제재기관
대상자
처벌 또는조치 내용
금전적제재금액
사유
근거법령
조치에 대한 이행현황
재발방지를 위한 회사의 대책

2023.04.17
인천지방검찰청 부천지청
임직원
벌금
1백만원
신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 위반
신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제50조 제2항 제6호 형사소송법 제334조 제1항 형법 제70조 제1항, 제69조 제2항
임직원에 대한 제재조치, 벌금 납부
관련 규정 준수

2023.04.17
인천지방검찰청 부천지청
키움저축은행
벌금
1백만원
신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 위반
신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제50조 제2항 제6호, 제51조 형사소송법 제334조 제1항
벌금 납부
관련 규정 준수

(2) 행정기관의 제재현황1) 금융감독당국의 제재현황

일자

제재기관

대상자

처벌 또는 조치 내용

금전적 제재금액

사유

근거법령

조치에 대한 이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책

2020.05.07
금융감독원
키움저축은행
행정처분
-
주택담보대출 취급요건 미준수
상호저축은행법 제22조의 2,상호저축은행법시행령 제11조의 6,상호저축은행감독규정 제39조의 2
임직원에 대한 제재조치
관련 규정 준수

2020.12.14
금융감독원
키움저축은행
행정처분
-
임원의 겸직제한 위반
금융회사의 지배구조에 관한 법률 제10조
임원에 대한 제재조치
관련 규정 준수

2) 공정거래위원회의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음
나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음

■ (주)키움예스저축은행
가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황1) 금융감독당국의 제재현황

일자

제재기관

대상자

처벌 또는조치 내용

금전적제재금액

사유

근거법령

조치에 대한 이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책

2022.06.28
금융감독원
키움예스저축은행
경영유의사항
-
IT보안 강화를 위한 전담 인력 확보
-
임직원에 대한 제재조치
보안 관련 인원 추가 및이기종 정보처리시스템 보안 강화

임직원
문책
기관주의
5,000만원
전자금융거래 안전성 확보의무 위반
전자금융거래법 제21조 제2항

주의(전무,현직,5년8개월)
-

견책(차장,현직,16년2개월)
-

주) 조치대상(직위, 전현직, 근속연수)은 제재조치일 기준으로 작성

2) 공정거래위원회의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.
나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음.

■ 키움투자자산운용(주)가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황

일자

제재기관

대상자

처벌 또는조치 내용

금전적 제재금액

사유

근거법령

조치에 대한이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책

2020.01.22.
금융감독원
키움투자자산운용
과태료 납부
과태료 2,000만 원
집합투자규약을 위반한 집합투자재산 운용
자본시장법 제85조 제8호 및시행령 제87조 제4항 제1호
과태료 납부
관련 내부통제 강화

2020.01.22.
금융감독원
임직원(상무,현직,13년)
주의인사조치
-
집합투자규약을 위반한 집합투자재산 운용
자본시장법 제85조 제8호 및시행령 제87조 제4항 제1호
주의인사조치
관련 내부통제 강화

2020.02.25.
금융감독원
키움투자자산운용
경영유의
-
집합투자재산 평가규정 보완 및 해외 재간접펀드 집합투자증권 평가절차 강화 필요
자본시장법 제238조제3항자본시장법 제238조제1항 및 제3항
조치완료
평가규정 및 해외 재간접 펀드관련 내규 개정 완료

2020.07.08.
금융감독원
키움투자자산운용
과태료 자진납부
과태료 840만원
금융감독원장에 대한 보고사항에대해 신고기한 도과
외국환거래법 제20조금융기관의 해외진출에 관한 규정 제3조 등
과태료 자진납부
관련 내부통제 강화

주) 조치대상(직위, 전현직, 근속연수)은 제재조치일 기준으로 작성.

2) 공정거래위원회의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음
나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음

■ 키움캐피탈(주)

가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음

2) 공정거래위원회의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음 4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음
나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음

■ 키움에프앤아이(주)

가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.

2) 공정거래위원회의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.
나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음

■ 키움인베스트먼트(주)

가. 제재현황(1) 수사ㆍ사법기관의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.(2) 행정기관의 제재현황 1) 금융감독당국의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.

2) 공정거래위원회의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황 - 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음. 4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

- 최근 5사업년도 이내 제재현황 없음.
나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 최근 5사업년도 이내 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

■ 키움증권(주)
가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항해당사항 없음.
나.금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항

(1) 위탁자 예수금

위탁매매거래계좌, 해외증권거래계좌, 위탁종합계좌, 비과세종합저축(구 생계형), 해외주식투자전용 집합투자증권저축, 신탁계좌의 예탁금 중 유가증권의 매수에 사용되지 않고 고객계좌에 현금으로 남아있는 금액(2) 저축자 예수금

일반증권저축거래계좌, 비과세근로자주식저축거래계좌의 예탁금 중 유가증권의 매수에 사용되지 않고 고객계좌에 현금으로 남아있는 금액

(3) 집합투자증권투자자예수금

집합투자증권거래계좌의 예탁금 중 유가증권의 매수에 사용되지 않고 고객계좌에 현금으로 남아있는 금액

(4) 기타예수금, 신용공여담보금, 자기신용대주담보금 등의 현금 잔액

※ 위의 예수금 중 유가증권의 매수에 사용되지 않고, 고객계좌에 현금으로 남아 있는 금액은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 키움증권(주)에 있는 고객의 모든 예금보호 대상 금융상품의 원금과 소정의 이자를 합하여 1인당 "최고 5천만원"이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다.

※ 정부, 지방자치단체, 한국은행, 금융감독원, 예금보험공사, 부보금융기관이 가입한 금융상품은 보호되지 않습니다.

※ 보험상품은 보험계약자 및 보험료납부자가 법인이면 보호되지 않습니다. 그러나 확정기여형 퇴직보험계약은 그러하지 않습니다.

[종속회사에 관한 사항]
■ (주)키움저축은행

가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항해당사항 없음.
나.금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항(1) 보호금융상품등록부 (주)키움저축은행이 취급하는 금융상품 중 예금보험공사가 예금자보호법에 의하여 보호하는 금융상품의 종류는 다음과 같습니다.- 보통예금, 정기예금(퇴직연금 정기예금 DC 및 IRP 포함), 정기적금, 자유적립예금 , 기업자유예금, 장기주택마련저축, 별단예금, 신용부금, 표지어음예수금, 상호저축 은행중앙회 발행 자기앞수표 등

※ 단, 정부, 지방자치단체, 한국은행, 금융감독원, 예금보험공사, 부보금융회사가 가입한 금융상품은 보호되지 않습니다.

※ 보험상품은 보험계약자 및 보험료납부자가 법인이면 보호되지 않습니다. 그러나, 확정기여형퇴직연금보험은 그러하지 않습니다.

(2) 예금보호안내-보호금융상품 : (주)키움저축은행의 예금 등은 예금자보호법에 따라 예금보험공사 가 보호하되, 보호 한도는 본 상호저축은행에 있는 고객의 모든 예금보호 대상 금융 상품의 원금과 소정의 이자를 합하여 1인당 "최고 5천만원"이며, 5천만원을 초과하 는 나머지 금액은 보호하지 않습니다.-비보호금융상품 : 저축은행이 발행한 채권(후순위채권 후순위예금 등)은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.

■ (주)키움예스저축은행가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항해당사항 없음.
나. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항(1) 보호금융상품등록부취급하는 금융상품 중 예금보험공사가 예금자보호법에 의하여 보호받을 수 있습니다.-보호금융상품종류 : 보통예금, 기업자유예금, 정기예금, 정기적금, 자유적립예금, 장기주택마련저축, 재형저축, 표지어음예수금, 신용부금, 별단예금, 상호저축은행중앙회 발행 자기앞수표 등

※ 정부, 지방자치단체, 한국은행, 금융감독원, 예금보험공사, 부보금융기관이 가입한 금융상품은 보호되지 않습니다.

※ 보험상품은 보험계약자 및 보험료 납부자가 법인이면 보호되지 않습니다. 그러나 퇴직보험계약은 그러하지 않습니다.

(2) 예금자보호법-보호금융상품 : 저축은행의 예금과 적금은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 본 상호저축은행에 있는 귀하의 모든 예금보호 대상 금융상품의 원금과 소정의 이자를 합하여 1인당 "최고 5천만원" 이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다. -비보호금융상품 : 후순위채권과 후순위예금은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.

■ 키움투자자산운용(주)가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항해당사항 없음.
나.금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항해당사항 없음.
■ 키움캐피탈(주)
가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항해당사항 없음.
나. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항해당사항 없음.
■ 키움에프앤아이(주)
가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항해당사항 없음.
나. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항해당사항 없음.
■ 키움인베스트먼트(주)
가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항해당사항 없음.
나. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항해당사항 없음.

XI. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

(단위 : 백만원)

상호
설립일
주소
주요사업
최근사업연도말자산총액
지배관계 근거
주요종속회사 여부

키움저축은행
1983.02.18
경기도 부천시 부천로 157(춘의동)
상호저축은행업
2,643,861
한국채택 국제회계기준 제1110호
O (자산총액 750억 이상)

키움YES저축은행
1971.04.12
서울시 강남구 논현로 422
상호저축은행업
1,975,028
상동
O (자산총액 750억 이상)

키움투자자산운용
1988.03.26
서울 영등포구 여의나루로4길 18, 15층
집합투자업
249,851
상동
O (자산총액 750억 이상)

키움인베스트먼트
1999.03.05
서울 영등포구 여의나루로4길 18, 11층
중소기업 창업지원
94,175
상동
O (자산총액 750억 이상)

키움프라이빗에쿼티
2017.04.26
서울 영등포구 여의나루로4길 18, 16층
집합투자업
68,898
상동
X

PT Kiwoom sekuritas Indonesia
1995.10.08
Gedung Treasury Tower Lt 27A, District 8 Kawasan SCBDLot 28, Jl.Jend.Sudirman Kav 52-53, Jakarta Selatan 12190
증권업
43,886
상동
X

PT Kiwoom Investment Management
1999.12.30
Gedung Treasury Tower Lt 27A, District 8 Kawasan SCBDLot 28, Jl.Jend.Sudirman Kav 52-53, Jakarta Selatan 12190
집합투자업
1,541
상동
X

키움캐피탈주식회사
2018.08.09
서울 영등포구 여의대로 66, 17층
여신금융업
2,033,644
상동
O (자산총액 750억 이상)

Kiwoom Hong Kong Limited
2018.07.11
RMS 1806-08. 18/F Tower Ⅱ Admiralty CTR 18Harcourt rd Admiralty Hong Kong
기타금융
23,717
상동
X

Kiwoom Singapore Pte. Ltd
2018.07.26
1 Raffles Place, #13-01 One Raffles Place, Singapore 048616
기타금융
11,846
상동
X

Kiwoom BVI One Limited
2018.07.30
P.O. Box 2208, Road Town, Tortola, British Virgin Island
기타금융
7,055
상동
X

Kiwoom BVI Two Limited
2018.07.30
P.O. Box 2208, Road Town, Tortola, British Virgin Island
기타금융
10,380
상동
X

Kiwoom BVI Three Limited
2018.07.30
P.O. Box 2208, Road Town, Tortola, British Virgin Island
기타금융
-
상동
X

키움에프앤아이
2020.10.23
서울 서초구 반포대로 235, 8층
NPL투자관리업
403,376
상동
O (자산총액 750억 이상)

KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD.
2023.06.28
111 SOMERSET ROAD #06-01K 111 SOMERSET SINGAPORE (238164)
기타금융
-
상동
X

글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사
2018.05.15
서울 영등포구 여의나루로4길 18,
기타금융
42,669
상동
X

키움히어로 제4호 사모투자합자회사
2020.11.11
주1)
기타금융
17,593
상동
X

키움 시리우스사모투자합자회사
2021.06.01
주1)
기타금융
11,028
상동
X

키움뉴히어로4호스케일업펀드
2021.10.07
주1)
기타금융
58,921
상동
X

키움푸드테크 사모투자합자회사
2021.10.12
주1)
기타금융
12,496
상동
X

키움크리스제일호 사모투자합자회사
2021.10.12
주1)
기타금융
10,639
상동
X

키움뉴히어로5호디지털혁신펀드
2022.12.01
주1)
기타금융
14,182
상동
X

키움뉴히어로6호창업초기펀드
2022.12.29
주1)
기타금융
10,080
상동
X

키움작은거인증권투자신탁1호
2011.03.31
주1)
기타금융
14,707
상동
X

키움올바른ESG증권 투자신탁 1호
2019.03.22
주1)
기타금융
33,925
상동
X

키움장기코어밸류
2014.04.18
주1)
기타금융
25,341
상동
X

키움사모증권투자신탁제K-1호[주식혼합]
2014.10.29
주1)
기타금융
6,422
상동
X

키움글로벌코어밸류
2015.11.18
주1)
기타금융
8,213
상동
X

키움글로벌올에셋투자신탁(주식혼합-재간접형)C
2016.08.07
주1)
기타금융
25,451
상동
X

키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권
2016.09.25
주1)
기타금융
26,096
상동
X

키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호
2018.04.19
주1)
기타금융
174,785
상동
O (자산총액 750억 이상)

메리츠AI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁
2018.07.19
주1)
기타금융
81,025
상동
O (자산총액 750억 이상)

키움글로벌금리와물가연동증권
2018.09.21
주1)
기타금융
8,804
상동
X

키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁
2018.10.31
주1)
기타금융
43,278
상동
X

키움마일스톤유럽사모부동산투자신탁 제6-A호
2018.12.03
주1)
기타금융
45,417
상동
X

키움마일스톤유럽사모부동산투자신탁 제6-B호
2018.08.18
주1)
기타금융
45,417
상동
X

키움베트남투모로우증권모투자신탁
2019.10.18
주1)
기타금융
7,078
상동
X

키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호
2017.01.23
주1)
기타금융
49,065
상동
X

브레인코스닥벤처사모투자신탁1호
2018.04.05
주1)
기타금융
23,570
상동
X

키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제1호
2019.09.26
주1)
기타금융
88,310
상동
O (자산총액 750억 이상)

제이씨에셋하이일드전문투자형사모투자신탁 4호
2020.06.12
주1)
기타금융
30,204
상동
X

케이알전문투자형사모부동산투자신탁제1호
2019.06.14
주1)
기타금융
89,160
상동
O (자산총액 750억 이상)

씨스퀘어 벤처투자 전문투자형 사모투자신탁 10호
2021.02.23
주1)
기타금융
13,744
상동
X

포커스 HERO 코스닥벤처 전문투자형 사모투자신탁 1호
2021.02.26
주1)
기타금융
12,612
상동
X

라이노스 K바이오메자닌 전문투자형 사모투자신탁 제2호
2021.02.26
주1)
기타금융
16,090
상동
X

지브이에이 코벤-RED 전문투자형 사모투자신탁
2021.03.03
주1)
기타금융
15,871
상동
X

키움글로벌수소VISION증권모투자신탁
2020.12.29
주1)
기타금융
3,331
상동
X

키움키워드림TDF2050 증권투자신탁제1호
2021.07.12
주1)
기타금융
5,757
상동
X

키움코어랜드 전문투자형 사모부동산투자신탁 제2호
2021.08.26
주1)
기타금융
126,187
상동
O (자산총액 750억 이상)

키움쿼터백글로벌EMP로보어드바이저증권투자신탁
2020.09.02
주1)
기타금융
8,164
상동
X

KTB항공기 전문투자형 사모투자신탁 21-2호
2018.09.12
주1)
기타금융
13,571
상동
X

키움올바른글로벌ESG증권자투자신탁(H)[주식]C-F
1988.03.26
주1)
기타금융
3,537
상동
X

키움글로벌오퍼튜니티스 일반사모증권 투자신탁
2022.01.21
주1)
기타금융
19,690
상동
X

키움OCIO타겟리턴성장형증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F
2022.08.24
주1)
기타금융
2,013
상동
X

키움베트남일반사모부동산투자신탁제2호 1
2022.09.02
주1)
기타금융
5,907
상동
X

키움코어랜드일반사모부동산투자신탁제3호
2022.07.07
주1)
기타금융
62,122
상동
X

키움OCIO타겟리턴안정형증권투자신탁[채권혼합_재간접형]C-F
2022.08.24
주1)
기타금융
2,015
상동
X

키움로지스틱스일반사모부동산투자신탁제4호
2022.09.26
주1)
기타금융
3,868
상동
X

브이아이보험연계증권사모증권투자신탁5호
2017.07.20
주1)
기타금융
64
상동
X

키움마일스톤전문투자형사모부동산투자신탁제25호[재간접형]
2021.08.17
주1)
기타금융
4,875
상동
X

키움글로벌모기지인컴부동산투자신탁제1호
2018.06.15
주1)
기타금융
282
상동
X

키움누버거버먼미국SmallCap증권모투자신탁[주식-재간접형]
2022.05.10
주1)
기타금융
214
상동
X

스카이워크밸류업일반사모투자신탁제1호
2022.07.25
주1)
기타금융
4,532
상동
X

스카이워크 알엔케이 하이일드 전문투자형 사모투자신탁 제3호
2021.02.23
주1)
기타금융
17,485
상동
X

키움선명e-알파인덱스증권투자신탁1호
2010.12.20
주1)
기타금융
10,148
상동
X

제이씨에셋코스닥벤처전문투자형사모투자신탁
2018.05.18
주1)
기타금융
8,481
상동
X

키움히어로즈미국성장기업30액티브증권상장지수투자신탁[주식]
2023.06.22
주1)
기타금융
-
상동
X

스카이워크GameChanger 일반사모투자신탁 2호
2023.04.20
주1)
기타금융
-
상동
X

키움든든한Smartinvestor목표전환증권투자신탁제1호
2022.07.13
주1)
기타금융
1,878
상동
X

키움든든한Smartinvestor목표전환증권투자신탁제2호
2022.08.31
주1)
기타금융
1,596
상동
X

케이에프에이치이공일이(유)(주3)
2020.12.03
주1)
기타금융
13,013
상동
X

케이에프아이이공일이(유)(주3)
2020.12.04
주1)
기타금융
9,266
상동
X

케이에프아이이일공삼(유)(주3)
2021.03.08
주1)
기타금융
3,140
상동
X

케이에프지이일공육유동화전문유한회사(주3)
2021.06.04
주1)
기타금융
27,611
상동
X

케이에프아이이일공육유동화전문유한회사(주3)
2021.06.04
주1)
기타금융
40,540
상동
X

케이에프아이이일일일 유동화전문유한회사(주3)
2021.10.29
주1)
기타금융
37,611
상동
X

케이에프에프이일일이 유동화전문유한회사(주3)
2021.12.06
주1)
기타금융
17,438
상동
X

케이에프엠비㈜(주3)
2022.05.18
주1)
기타금융
4,225
상동
X

케이에프케이이이공육 유동화전문유한회사(주3)
2022.06.03
주1)
기타금융
58,537
상동
X

케이에프더블유이이공구 유동화전문유한회사(주3)
2022.09.02
주1)
기타금융
32,522
상동
X

케이에프지이이일이유동화전문유한회사(주3)
2022.12.28
주1)
기타금융
30,333
상동
X

케이에프디이삼공오유동화전문유한회사(주3)
2023.05.25
주1)
기타금융
-
상동
X

케이에프지이삼공육유동화전문유한회사(주3)
2023.06.28
주1)
기타금융
-
상동
X

케이에스에이치씨제일차㈜(주2)
2018.07.05
주1)
기타금융
29,460
상동
X

지인유동화제십삼차㈜(주2)
2018.07.13
주1)
기타금융
18,307
상동
X

케이에스엘피㈜(주2)
2019.06.13
주1)
기타금융
18,937
상동
X

시애틀㈜(주2)
2019.06.14
주1)
기타금융
59,678
상동
X

지유코어㈜(주2)
2019.11.28
주1)
기타금융
24,368
상동
X

케이더블유퍼스트㈜(주2)
2019.12.09
주1)
기타금융
33,741
상동
X

에스케이에스에이치제일차㈜(주2)
2019.12.19
주1)
기타금융
15,444
상동
X

케이더블유에이치㈜(주2)
2020.02.17
주1)
기타금융
63,196
상동
X

죽전동공동주택제이차㈜(주2)
2020.02.21
주1)
기타금융
2,136
상동
X

케이엠무비제일차㈜(주2)
2020.03.13
주1)
기타금융
2,819
상동
X

디지리플레이스㈜(주2)
2020.05.07
주1)
기타금융
6,984
상동
X

에스케이더블유제일차㈜(주2)
2020.06.19
주1)
기타금융
41,987
상동
X

케이더블유가림유동화제일차㈜(주2)
2020.07.22
주1)
기타금융
30,353
상동
X

케이에스에이치오제일차㈜(주2)
2020.09.02
주1)
기타금융
27,641
상동
X

엠아이제삼차㈜(주2)
2021.01.01
주1)
기타금융
9,993
상동
X

디비하이엔드제일차㈜(주2)
2020.12.08
주1)
기타금융
2,138
상동
X

엠아이제사차㈜(주2)
2021.04.30
주1)
기타금융
3,395
상동
X

케이부투제일차㈜(주2)
2021.05.13
주1)
기타금융
30,313
상동
X

케이코너파인제일차㈜(주2)
2021.04.22
주1)
기타금융
2,137
상동
X

케이테라제오차㈜(주2)
2021.06.29
주1)
기타금융
2,040
상동
X

케이더블유광명㈜(주2)
2021.05.20
주1)
기타금융
20,550
상동
X

더퍼스트지엠제이차㈜(주2)
2021.02.06
주1)
기타금융
2,050
상동
X

더에스에프제삼차㈜(주2)
2021.06.14
주1)
기타금융
2,097
상동
X

네오큐브제일차㈜(주2)
2021.05.04
주1)
기타금융
965
상동
X

빅웨이브제일차㈜(주2)
2021.01.21
주1)
기타금융
1,520
상동
X

세븐스타제일차㈜(주2)
2020.03.05
주1)
기타금융
10,309
상동
X

네트로드제일차㈜(주2)
2021.05.13
주1)
기타금융
2,006
상동
X

엠아이제팔차㈜(주2)
2021.08.13
주1)
기타금융
6,497
상동
X

블루미라클제일차㈜(주2)
2021.09.16
주1)
기타금융
19,708
상동
X

블루베이제일차㈜(주2)
2021.09.15
주1)
기타금융
2,075
상동
X

에코아스타㈜(주2)
2021.07.28
주1)
기타금융
992
상동
X

히어로즈브이원제육차㈜(주2)
2021.07.30
주1)
기타금융
2,001
상동
X

엠아이제구차㈜(주2)
2021.11.08
주1)
기타금융
10,101
상동
X

제이온마스터㈜(주2)
2021.12.01
주1)
기타금융
88,838
상동
O (자산총액 750억 이상)

케이부투제오차㈜(주2)
2021.07.20
주1)
기타금융
2,042
상동
X

케이더블유아이피㈜(주2)
2021.11.23
주1)
기타금융
11,196
상동
X

케이더블유엘제일차㈜(주2)
2021.11.22
주1)
기타금융
14,199
상동
X

케이피오룡㈜(주2)
2021.10.14
주1)
기타금융
29,182
상동
X

케이경산제일차㈜(주2)
2021.11.17
주1)
기타금융
1,024
상동
X

히어로즈브이원제칠차㈜(주2)
2021.10.07
주1)
기타금융
2,024
상동
X

엠에이제이차㈜(주2)
2022.02.08
주1)
기타금융
10,041
상동
X

엠에이제일차㈜(주2)
2022.02.08
주1)
기타금융
9,660
상동
X

엠아이제십차㈜(주2)
2021.11.15
주1)
기타금융
10,081
상동
X

더블에스동인제일차㈜(주2)
2021.10.12
주1)
기타금융
21,633
상동
X

아일랜드원제일차㈜(주2)
2021.12.14
주1)
기타금융
2,082
상동
X

케이더블유디디제삼차㈜(주2)
2022.01.14
주1)
기타금융
5,240
상동
X

케이씨에이제일차㈜(주2)
2021.11.19
주1)
기타금융
59,468
상동
X

케이더블유호원제일차㈜(주2)
2022.02.11
주1)
기타금융
64,550
상동
X

케이더블유호원제이차㈜(주2)
2022.02.11
주1)
기타금융
53,573
상동
X

케이더블유브이에스제일차㈜(주2)
2021.10.19
주1)
기타금융
2,025
상동
X

히어로즈브이원제십차㈜(주2)
2022.02.08
주1)
기타금융
1,991
상동
X

케이지아이제이차㈜(주2)
2022.02.03
주1)
기타금융
11,930
상동
X

위드지엠제일차㈜(주2)
2022.06.10
주1)
기타금융
20,612
상동
X

케이더블유화양제일차㈜(주2)
2022.06.08
주1)
기타금융
38,980
상동
X

케이더블유화양제이차㈜(주2)
2022.06.08
주1)
기타금융
11,138
상동
X

티앤케이제일차㈜(주2)
2022.05.30
주1)
기타금융
1,104
상동
X

뉴타이거제구차㈜(주2)
2022.06.08
주1)
기타금융
9,279
상동
X

케이에스씨제이차㈜(주2)
2022.05.04
주1)
기타금융
798
상동
X

케이부투제육차㈜(주2)
2022.04.05
주1)
기타금융
2,000
상동
X

케이테라제육차㈜(주2)
2022.06.17
주1)
기타금융
9,707
상동
X

엠에이제삼차㈜(주2)
2022.04.27
주1)
기타금융
5,020
상동
X

엠에이제사차㈜(주2)
2022.06.24
주1)
기타금융
21,009
상동
X

케이에스엘피제이차㈜(주2)
2022.08.31
주1)
기타금융
20,238
상동
X

케이더블유팔레스제이차㈜(주2)
2022.08.17
주1)
기타금융
39,889
상동
X

엠제이엘제일차㈜(주2)
2022.07.04
주1)
기타금융
33,855
상동
X

차이크루제일차㈜(주2)
2022.07.12
주1)
기타금융
999
상동
X

해피에셋제일차㈜(주2)
2022.07.21
주1)
기타금융
32,553
상동
X

온새미로제오차㈜(주2)
2022.10.17
주1)
기타금융
2,088
상동
X

히어로즈브이원제십사차㈜(주2)
2022.10.14
주1)
기타금융
81,632
상동
O (자산총액 750억 이상)

와이에스에스제일차㈜(주2)
2022.10.27
주1)
기타금융
7,610
상동
X

주1) 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속회사에 대해서는 주소를 기재하지 않았습니다.주2) 유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.주3) 부실채권 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘,변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.2. 계열회사 현황(상세)

(기준일 :
2023년 06월 30일
)
(단위 : 사)

상장여부
회사수
기업명
법인등록번호

상장
7
㈜다우데이타
110111-0863484

㈜다우기술
110111-0414758

㈜키다리스튜디오(구.다우인큐브)
110111-0539382

㈜사람인
110111-3318387

한국정보인증㈜
110111-1727332

키움증권㈜
110111-1867948

㈜와이즈버즈
110111-6417590

비상장
82
㈜이머니
110111-2797342

㈜키움이앤에스
110111-1719397

㈜이매진스
110111-3042324

키움에셋플래너㈜
110111-2776445

키움인베스트먼트㈜
110111-1659105

키움투자자산운용㈜
110111-0568133

㈜키움저축은행
124311-0008949

㈜키움예스저축은행
110111-0113475

㈜키다리스타(구.키다리스튜디오)
110111-4638263

㈜레진엔터테인먼트
110111-4853291

에스지서비스㈜
110111-4003854

키움프라이빗에쿼티㈜
110111-6386901

㈜게티이미지코리아
110111-6380549

키움캐피탈㈜
110111-6837772

키움에프앤아이㈜
110111-7660304

키움평택피에프브이㈜
110111-8410956

한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사
110113-0017764

한국전력우리스프랏글로벌사모투자전문회사
110113-0017756

키움비하이스마트이노베이션사모투자합자회사
110113-0032134

키움뉴마진글로벌파트너쉽사모투자합자회사
110113-0021202

키움아이온코스닥스케일업창업벤처전문사모투자합자회사
110113-0023943

키움프라이빗에쿼티에스테틱사모투자합자회사
110113-0027656

키움시리우스사모투자합자회사
110113-0029941

스탠다드키움2021제1호기업재무안정사모투자합자회사
110113-0030584

키움크리스제일호사모투자합자회사
110113-0031045

키움크리스제일호투자목적회사㈜
110111-8033930

키움크리스제이호사모투자합자회사
110113-0031706

키움푸드테크사모투자합자회사
110113-0031087

비엔더블유키움엔이엑스사모투자합자회사
110113-0031839

키움히어로제3호사모투자합자회사
110113-0027036

키움히어로제4호사모투자합자회사
110113-0028282

에스케이에스키움파이오니어사모투자합자회사
110113-0025965

글로벌강소기업키움엠앤에이전략창업벤처전문사모투자합자회사
110113-0021997

케이에프비에스제일호기업재무안정사모투자합자회사
110113-0034297

DELITOON SAS
812-871-598

Lezhin Entertainment, LLC
30-0932157

Lezhin Entertainment, Corp
0111-01-074992

키움증권 인도네시아
09-031-66-24132

키움자산운용 인도네시아
09-031-66-38203

다우홍콩유한회사
120-101094

다우(대련)과기개발유한공사
912102317730304000

대련다우기업관리복무유한공사
91210231311530834P

다우재팬
0104-01-075232

다우베트남(유)
185-100044

㈜사람인에이치에스
110111-6049335

Kiwoom Hong Kong Limited
69622861-000-07-18-6

Kiwoom Singapore Pte. Ltd.
201825578Z

Kiwoom BVI One Limited
1987854

Kiwoom BVI Two Limited
1987856

Kiwoom BVI Three Limited
1987848

KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD.
2023235346W

DAOUKIWOOM INNOVATION COMPANY LIMITED(유)
0315421202

코파칠레태양광유한회사
110114-0216744

한국전력우리스프랏글로벌제1차유한회사
110114-0185105

한국전력우리스프랏글로벌제2차유한회사
110114-0210613

한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발제3차유한회사
110114-0210499

키움코어랜드일반부동산사모투자회사제1호
110111-8349139

키움곤지암일반사모부동산투자회사
110111-8404503

COPA U.S. Inc.
37-1849159

KEPCO Alamosa LLC
81-4429145

COPA US 2nd Inc.
82-2865549

COPA US LLC
82-2865646

RE Holiday Holdings LLC
83-1160709

RE Patterson Holdings LLC
30-0872808

RE Astoria Holdings LLC
30-0876271

RE Astoria LLC
32-0466397

RE Pioneer Holdings LLC
47-3436996

RE Astoria 2 Holdings LLC
47-3462575

RE Astoria 2 LLC
47-3449655

RE Barren Ridge 1 Holdings LLC
83-1175490

RE Barren Ridge 2 Holdings LLC
5827201

RE Barren Ridge 3 Holdings LLC
61-1772740

RE Barren Ridge 1 LLC
27-1126857

RE Astoria 2 LandCo LLC
30-1118886

RE Barren Ridge LandCo LLC
35-2636740

COPA Chile Solar SpA
76.839.714-7

COPA Eureka Inc.
82-2841753

Hudson Energy NY, LLC
82-2758161

SISTA PTE. LTD.
202232544K

㈜알트탭
110111-6052099

KSAAR Fund IC Class H
106476

Applancer Joint Stock Company
0313032338

주1) 해외법인은 현지 고유번호 기재주2) 다우베트남(유) 청산 예정

※ 당사는「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」에 따른 공시대상기업집단에 해당하며 그에 관한 규제 내용 등은 아래와 같습니다.(1) 지정시기 : 2023년 5월 1일(2) 규제내용 요약- 대규모 내부거래의 이사회 의결 및 공시- 비상장사 중요사항 공시- 기업집단 현황 등에 관한 공시

3. 타법인출자 현황(상세)

(기준일 :
2023년 06월 30일
)
(단위 : 백만원, 주, %)

법인명
상장여부
최초취득일자
출자목적
최초취득금액
기초잔액
증가(감소)
기말잔액
최근사업연도재무현황

수량
지분율
장부가액
취득(처분)
평가손익
수량
지분율
장부가액
총자산
당기순손익

수량
금액

키움인베스트먼트
비상장
2008.05.26
경영참여
32,122
11,692,299
99
50,485
3,726
21
0
11,696,025
99
50,506
94,175
-2,696

키움투자자산운용
비상장
2014.05.02
경영참여
95,737
14,203,408
100
125,737
0
0
0
14,203,408
100
125,737
249,851
19,905

키움저축은행
비상장
2013.01.02
경영참여
90,012
1,762,117
100
140,011
0
0
0
1,762,117
100
140,011
2,643,861
25,097

PT Kiwoom sekuritas Indonesia
비상장
2010.10.29
경영참여
14,655
298,679
99
13,243
0
0
0
298,679
99
13,243
43,886
-985

키움YES저축은행
비상장
2016.10.10
경영참여
89,651
2,312,500
100
119,651
409,000
40,000
0
2,721,500
100
159,651
1,975,028
18,691

키움프라이빗에쿼티
비상장
2017.04.26
경영참여
20,000
4,000,000
40
20,000
0
0
0
4,000,000
40
20,000
68,898
38

키움캐피탈
비상장
2018.08.09
경영참여
19,600
10,780,000
98
196,000
0
0
0
10,780,000
98
196,000
2,033,644
33,830

키움홍콩
비상장
2018.09.18
경영참여
16,893
15,000,000
100
16,893
0
0
0
15,000,000
100
16,893
23,717
-1,287

키움에프앤아이
비상장
2020.10.22
경영참여
49,000
1,470,000
98
147,000
490,000
49,000
0
1,960,000
98
196,000
403,376
10,648

글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사
비상장
2018.05.16
경영참여
5,477
10,031,250,000
20
10,031
-396,000,000
-396
0
9,635,250,000
20
9,635
42,669
746

키움아이온코스닥스케일업
비상장
2019.03.21
경영참여
6,000
4,066,183,425
30
4,066
-4,066,183,425
-4,066
0
0
0
0
33,802
-6,043

키움히어로 제4호 사모투자합자회사
비상장
2020.11.25
경영참여
4,000
4,000,000,000
21
4,000
0
0
0
4,000,000,000
21
4,000
17,593
-6,232

키움 시리우스 사모투자합자회사
비상장
2021.06.03
경영참여
1,500
1,500,000,000
14
1,500
0
0
0
1,500,000,000
14
1,500
11,028
247

키움뉴히어로 제 4호
비상장
2021.10.07
경영참여
3,125
12,500,000,000
18
12,500
0
0
0
12,500,000,000
18
12,500
58,921
-11,199

키움푸드테크사모투자합자회사
비상장
2021.10.12
경영참여
2,000
2,000,000,000
14
2,000
0
0
0
2,000,000,000
14
2,000
12,496
-1,893

키움크리스 제일호 사모투자합자회사
비상장
2021.10.12
경영참여
20,000
20,000,000,000
40
8,391
0
0
0
20,000,000,000
40
8,391
10,639
-46,572

키움뉴히어로5호디지털혁신펀드
비상장
2022.11.22
경영참여
3,000
3,000
21
3,000
4,500
4,500
0
7,500
21
7,500
14,182
-130

KIWOOM ASSET MANAGEMENT ASIA PTE. LTD.(주4)
비상장
-
경영참여
0
0
100
0
0
0
0
0
100
0
0
0

다우홍콩유한공사(주5)
비상장
2008.05.02
단순투자
11,630
11,202,632
43
11,170
0
0
0
11,202,632
43
11,170
42,993
2,078

지엘쌍동도시개발주식회사
비상장
2016.10.12
단순투자
870
144,926
17
725
0
0
0
144,926
17
725
117,781
58,875

넥스트레이드 주식회사
비상장
2022.11.08
단순투자
9,700
1,940,000
7
9,700
0
0
0
1,940,000
7
9,700
142,549
-1,560

엘에스이브이씨㈜
비상장
2022.12.29
단순투자
20,000
5,144,032
15
20,000
0
0
0
5,144,032
15
20,000
57,191
628

이노폴리스2019세컨더리 투자조합
비상장
2019.08.28
단순투자
1,800
1,152,000,000
25
1,800
0
-648
0
1,152,000,000
25
1,152
12,020
-14

프렌드신기술조합22호
비상장
2019.10.08
단순투자
2,000
200
38
2,000
0
0
0
200
38
2,000
5,010
-99

키움-라이프코어 1호 신기술투자조합
비상장
2018.11.14
단순투자
1,500
1,500,000,000
24
53
0
0
0
1,500,000,000
24
53
242
2

키움증권-오비트 1호 신기술투자조합
비상장
2018.06.07
단순투자
1,000
1,000,000,000
19
1,000
0
0
0
1,000,000,000
19
1,000
5,002
-86

키움-VEP 1호 신기술사업투자조합
비상장
2019.08.13
단순투자
1,000
1,000,000,000
17
1,000
0
0
0
1,000,000,000
17
1,000
4,194
-1,619

뉴젠-솔론1호 신기술투자조합
비상장
2020.03.24
단순투자
3,000
196
58
1,962
-196
-1,962
0
0
0
0
8,236
-2,794

키움-유안타 2019 스케일업 펀드 신기술투자조합
비상장
2020.04.29
단순투자
1,600
30,208,000,000
26
30,208
0
0
0
30,208,000,000
26
30,208
111,385
-7,969

신한헬스케어 신기술투자조합제 5호
비상장
2020.08.20
단순투자
3,000
1,500,000,000
30
1,200
-1,500,000,000
-1,200
0
0
0
0
9,968
5,421

큐더스패밀리 1호 신기술투자조합
비상장
2020.09.25
단순투자
2,000
200
20
2,000
0
0
0
200
20
2,000
9,998
-2

에스브바이오 제1호 PEF
비상장
2020.10.27
단순투자
2,000
2,000,000,000
24
2,000
0
0
0
2,000,000,000
24
2,000
8,220
-178

이베스트제이스신기술조합40호
비상장
2020.11.26
단순투자
3,000
1,754,111,842
25
1,754
-1,754,111,842
-1,754
0
0
0
0
8,022
-122

팬아시아반도체소재홀딩스 PEF
비상장
2020.12.02
단순투자
4,900
4,900,000,000
49
4,900
0
0
0
4,900,000,000
49
4,900
9,650
-175

해외 성장기업 제2호 신기술사업투자조합
비상장
2021.04.28
단순투자
4,000
4,000,000,000
21
4,000
0
0
0
4,000,000,000
21
4,000
24,432
3,266

에이피알-티그리스투자조합1호
비상장
2021.05.13
단순투자
2,000
2,000,000,000
37
2,000
-1,660,000,000
-1,660
0
340,000,000
37
340
5,210
-109

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합
비상장
2021.05.13
단순투자
2,000
2,000
15
2,000
-2,000
-2,000
0
0
0
0
12,544
-279

신한스마일게이트골러벌제1호사모투자합자회사
비상장
2021.03.24
단순투자
5,000
2,292,267,341
21
2,292
0
0
0
2,292,267,341
21
2,292
16,596
6,118

뉴젠-솔론2호 신기술투자조합
비상장
2021.04.28
단순투자
5,000
350
23
3,500
0
0
0
350
23
3,500
15,311
-161

아크 앤코어 에듀테크 신기술투자조합 제1호
비상장
2021.05.13
단순투자
2,000
6,000,000,000
47
6,000
0
0
0
6,000,000,000
47
6,000
12,469
-263

미래에셋글로벌뉴컨텐츠투자조합 1호
비상장
2021.03.24
단순투자
6,000
5,000,000,000
25
5,000
0
0
0
5,000,000,000
25
5,000
19,624
-395

교보 키움 신소재 신기술사업투자조합
비상장
2021.07.05
단순투자
5,000
1,500,000,000
9
1,500
0
0
0
1,500,000,000
9
1,500
15,811
-170

엔피엑스케이 디지털콘텐츠 신기술사업투자조합
비상장
2021.07.12
단순투자
1,500
1,550,000,000
6
1,550
0
0
0
1,550,000,000
6
1,550
24,347
-510

코너스톤상생10호 신기술투자조합
비상장
2021.10.05
단순투자
1,500
1,500,000,000
28
1,500
0
0
0
1,500,000,000
28
1,500
5,288
-113

원신한글로벌신기술투자조합제2호
비상장
2021.10.21
단순투자
2,600
2,600,000,000
20
2,600
0
0
0
2,600,000,000
20
2,600
12,650
-262

미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호
비상장
2021.10.25
단순투자
2,000
2,000,000,000
22
2,000
0
0
0
2,000,000,000
22
2,000
9,195
-151

BNW-키움 엔이엑스 PEF
비상장
2022.01.20
단순투자
6,300
6,300,000,000
53
6,300
0
0
0
6,300,000,000
53
6,300
11,776
-224

이베스트-한빛 신기술투자조합 제83호
비상장
2022.03.11
단순투자
2,000
2,000,000,000
24
2,000
-2,000,000,000
-2,000
0
0
0
0
8,490
-10

키움-수성 제1호 신기술사업투자조합
비상장
2022.03.25
단순투자
2,000
2,000,000,000
8
2,000
0
0
0
2,000,000,000
8
2,000
26,072
-303

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사
비상장
2022.03.31
단순투자
2,000
2,000,000,000
4
2,000
0
0
0
2,000,000,000
4
2,000
50,047
-653

키움-비하이 스마트이노베이션 PEF
비상장
2022.04.08
단순투자
520
520
10
520
400
400
0
920
10
920
4,778
-755

미래에셋모빌리티투자조합1호
비상장
2022.05.06
단순투자
2,000
2,000,000,000
23
2,000
0
0
0
2,000,000,000
23
2,000
8,683
-90

키움-제이유 암호화폐거래서 신기술사업투자조합
비상장
2022.05.11
단순투자
200
200,000,000
2
200
0
0
0
200,000,000
2
200
8,709
-122

케이클라비스-키움 신소재 신기술사업투자조합
비상장
2022.05.12
단순투자
1,000
1,000,000,000
6
1,000
0
0
0
1,000,000,000
6
1,000
15,399
-151

키움-프렌드 제5호
비상장
2022.05.19
단순투자
100
100,000,000
3
100
0
0
0
100,000,000
3
100
3,257
-44

원신한글로벌신기술투자조합4호
비상장
2022.06.22
단순투자
2,000
2,000,000,000
33
2,000
0
0
0
2,000,000,000
33
2,000
5,845
-255

아이비케이키움 사업재편 사모투자합자회사
비상장
2022.06.29
단순투자
2,028
5,131,140,000
15
5,131
1,655,175,000
1,655
0
6,786,315,000
15
6,786
33,302
-1,469

더 채울 신기술투자조합 제1호
비상장
2022.06.16
단순투자
2,000
2,000,000,000
63
2,000
0
0
0
2,000,000,000
63
2,000
3,166
-34

프렌드 신기술사업투자조합 52호
비상장
2022.07.07
단순투자
1,500
1,500,000,000
48
1,500
0
0
0
1,500,000,000
48
1,500
3,123
-17

브레인에코사모투자합자회사
비상장
2022.07.20
단순투자
20,000
20,000,000,000
19
20,000
0
0
0
20,000,000,000
19
20,000
105,643
-357

에이티피이에스지 사모투자합자회사
비상장
2022.08.26
단순투자
14,000
14,000,000,000
26
14,000
0
0
0
14,000,000,000
26
14,000
52,145
-967

에벤투스2차전지제2호 사모투자합자회사
비상장
2022.09.30
단순투자
5,000
5,000,000,000
33
5,000
0
0
0
5,000,000,000
33
5,000
14,868
-182

비엔더블유 에이스 사모투자합자회사
비상장
2022.11.11
단순투자
5,000
5,000,000,000
22
5,000
0
0
0
5,000,000,000
22
5,000
22,359
-141

키움-KNT 2호
비상장
2022.11.29
단순투자
1,000
1,000,000,000
8
1,000
0
0
0
1,000,000,000
8
1,000
13,132
-42

퓨처 헬스케어 신기술투자조합
비상장
2021.04.15
단순투자
3,000
3,000,000,000
19
2,821
-3,000,000,000
-2,821
0
0
0
0
16,010
0

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
비상장
2022.02.21
단순투자
6,000
6,000,000,000
12
5,656
0
0
0
6,000,000,000
12
5,656
52,000
0

카스피안-T 1호 신기술투자조합(주4)
비상장
2023.03.29
단순투자
1,000
0
0
0
1,000,000,000
1,000
0
1,000,000,000
23
1,000
0
0

브릭스캐피탈목시온인베스터스사모투자합자회사(주4)
비상장
2023.01.04
단순투자
1,646
0
0
0
1,350,000
1,656
0
1,350,000
50
1,656
0
0

원신한글로벌신기술투자조합 제7호(주4)
비상장
2023.04.19
단순투자
2,300
0
0
0
2,300,000,000
2,300
0
2,300,000,000
20
2,300
0
0

키움-타임 애니메이션투자조합(주4)
비상장
2023.04.20
단순투자
2,000
0
0
0
2,000,000,000
2,000
0
2,000,000,000
8
2,000
0
0

우리금융지주
상장
2016.12.08
단순투자
351,520
27,040,000
4
312,312
0
0
6,490
27,040,000
4
318,802
25,113,576
1,183,249

(주)사람인HR
상장
2005.11.08
단순투자
1,098
340,298
3
8,984
0
0
-2,386
340,298
3
6,598
202,231
31,430

한국증권금융
비상장
2021.01.06
단순투자
6,165
684,992
1
8,551
0
0
-9
684,992
1
8,542
78,907,628
246,476

㈜아르콘대부
비상장
2012.02.09
단순투자
259
14,940
10
259
0
0
0
14,940
10
259
0
0

코람코자산신탁
비상장
2018.03.28
단순투자
33,457
372,655
12
62,294
0
0
-977
372,655
12
61,317
577,832
69,225

와이즈버즈
상장
2017.12.29
단순투자
3,995
1,918,690
4
2,398
0
0
98
1,918,690
4
2,496
75,329
2,239

다우키움이노베이션
비상장
2021.03.08
단순투자
2,456
2,175,000
17
2,756
0
0
99
2,175,000
17
2,855
13,978
771

DSC 드림제4호성장사다리조합
비상장
2014.01.09
단순투자
119
6
3
63
0
0
0
6
3
63
2,548
-214

메디치 2014-2 스타트업 투자조합
비상장
2014.11.11
단순투자
622
42
3
45
0
0
0
42
3
45
7,375
2,677

다산에스비에이재기투자조합
비상장
2018.02.27
단순투자
1,000
1,000
5
1,000
0
0
0
1,000
5
1,000
13,377
-94

MGI 바이오신성장투자조합1호
비상장
2018.03.10
단순투자
1,000
489
9
489
0
0
0
489
9
489
9,263
3,180

제네시스1호사모투자 합자회사
비상장
2018.03.16
단순투자
12,887
13,105,494,779
6
16,476
-13,105,494,779
-16,476
0
0
0
0
201,092
-1,754

아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사
비상장
2018.06.28
단순투자
1,505
215,800,000
0
273
-215,800,000
-273
0
0
0
0
95,888
68,247

시냅틱헬스케어제1호사모투자합자회사
비상장
2019.04.03
단순투자
2,000
2,000,000,000
5
2,095
0
0
45
2,000,000,000
5
2,140
35,580
-440

에스티-스타셋 헬스케어 조합 제1호
비상장
2019.05.09
단순투자
1,000
1,000
5
1,000
0
0
0
1,000
5
1,000
25,802
-30,543

에이스리딩신기술투자조합1호
비상장
2019.05.21
단순투자
2,000
1,929,550,441
12
1,962
0
0
152
1,929,550,441
12
2,114
18,091
636

원신한 글로벌 신기술투자조합 제1호
비상장
2019.05.29
단순투자
2,000
1,709,710,555
11
808
0
0
-140
1,709,710,555
11
668
9,294
-6,768

브라만피에스창인 신기술사업투자조합 제1호
비상장
2019.06.13
단순투자
5,000
2,760
1
11,028
-2,760
-11,028
0
0
1
0
133,969
3,007

에이벤처스 가슴뛰는 창업투자조합
비상장
2019.09.09
단순투자
750
100
5
1,000
-5
-50
0
95
5
950
9,294
-6,768

마그나프렌드 임팩트인핸스 펀드
비상장
2019.08.06
단순투자
800
1,000
4
1,000
0
0
0
1,000
4
1,000
18,847
-71

SBI 헬스케어펀드 제1호
비상장
2016.12.09
단순투자
1,000
1,000
13
957
0
0
0
1,000
13
957
3,194
-718

메디치 2017의1 사모투자합자회사
비상장
2017.04.11
단순투자
7,000
7,000,000,000
5
7,237
0
0
34
7,000,000,000
5
7,271
132,523
220

이큐파트너스 제1호 환경서비스 사모투자합자회사
비상장
2017.04.26
단순투자
3,100
3,099,796,852
6
3,191
0
0
-159
3,099,796,852
6
3,032
40,649
685

KDBC-파라투스제이호 사모투자합자회사
비상장
2017.11.02
단순투자
4,909
4,908,750,000
7
5,671
-4,908,750,000
-5,671
0
0
0
0
0
0

헤르메스 사모투자합자회사
비상장
2017.12.27
단순투자
2,370
1,826,599,566
5
954
0
0
-49
1,826,599,566
5
905
37,574
-1,997

아시아그로쓰제1호 사모투자합자회사
비상장
2017.12.28
단순투자
1,050
1,050,000,000
4
2,374
0
0
0
1,050,000,000
4
2,374
10,136
-113

오퍼스 제2호 사모투자합자회사
비상장
2017.08.03
단순투자
9,355
6,623,414,702
13
3,491
0
0
813
6,623,414,702
13
4,304
45,360
-473

우리타이러스 글로벌 핀테크 투자조합 13호
비상장
2018.03.05
단순투자
2,000
2,000,000,000
9
1,858
0
0
0
2,000,000,000
9
1,858
21,710
-3

에이씨피씨피이제일호 창업벤처전문 사모투자합자회사
비상장
2018.10.11
단순투자
2,000
912,615,385
7
873
-912,615,385
-873
0
0
0
0
7,423
6,417

퀸테사 제육호 사모투자합자회사
비상장
2018.07.18
단순투자
4,837
4,837,458,194
7
4,301
-3,542,896,506
-3,150
0
1,294,561,688
9
1,151
70,199
-484

라구나 Pre-IPO 투자조합
비상장
2018.08.08
단순투자
500
50
16
500
0
0
0
50
16
500
2,864
-47

코메스2018-1 M&A 투자조합
비상장
2018.09.28
단순투자
1,260
1,260
2
2,053
-1,180
-1,923
0
80
2
130
48,485
4,266

엠엔씨혁신성장사모투자 합자회사
비상장
2018.11.23
단순투자
2,000
2,000,000,000
5
2,167
0
0
-15
2,000,000,000
5
2,152
39,133
-568

엔피글로벌성장 제2호 사모투자 합자회사
비상장
2019.08.26
단순투자
2,000
2,000,000,000
11
2,088
0
0
-679
2,000,000,000
11
1,409
16,777
-375

캑터스바이아웃제2호사모투자 합자회사
비상장
2019.05.30
단순투자
2,000
1,119,545,523
5
1,294
0
0
0
1,119,545,523
5
1,294
18,496
-392

뮤렉스서치1호 사모투자합자회사
비상장
2019.09.10
단순투자
1,600
1,600,000,000
16
1,508
0
0
-15
1,600,000,000
16
1,493
10,033
-186

이노폴리스 2019 창업초기 투자조합
비상장
2019.07.24
단순투자
700
1,000
4
1,000
0
0
0
1,000
4
1,000
23,058
-848

키움-엠포드 에이아이 1호 신기술사업투자조합
비상장
2019.09.23
단순투자
500
500,000,000
46
500
0
0
0
500,000,000
46
500
1,000
7

키움-엠포드 퓨처오토 1호 신기술사업투자조합
비상장
2019.09.23
단순투자
300
300,000,000
4
300
0
0
0
300,000,000
4
300
7,109
24

케이클라비스-CL 신기술조합 제십호
비상장
2020.03.05
단순투자
999
999,000,000
11
999
0
0
0
999,000,000
11
999
9,025
141

키움-코너스톤 실감콘텐츠 신기술조합
비상장
2020.03.12
단순투자
100
60,784,317
10
61
0
0
0
60,784,317
10
61
625
-6

더블유제이 제1호 사모투자 합자회사
비상장
2020.04.27
단순투자
5,000
5,000,000,000
14
5,140
0
0
-131
5,000,000,000
14
5,009
15,432
-229

엔에이치 아이비케이씨 하이테크 제일호 신기술조합규약
비상장
2020.06.11
단순투자
3,000
623,076,923
12
614
-623,076,923
-614
0
0
0
0
24,685
-269

라이프밸류업사모투자 합자회사
비상장
2020.06.18
단순투자
5,000
5,000,000,000
14
5,000
0
0
0
5,000,000,000
14
5,000
33,531
-527

메디치 2020의1 사모투자합자회사
비상장
2020.07.22
단순투자
2,000
2,000,000,000
4
2,000
0
0
0
2,000,000,000
4
2,000
51,864
-517

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합
비상장
2020.08.03
단순투자
2,000
200
16
1,860
0
0
142
200
16
2,002
13,838
-297

SBI-프렌드 EV 1호 투자조합
비상장
2020.08.27
단순투자
500
500
4
500
0
0
0
500
4
500
11,124
-226

제이앤 무림 웨이브 신기술사업투자조합
비상장
2020.09.07
단순투자
1,000
787,000,000
7
787
0
0
0
787,000,000
7
787
12,118
402

대신 신기술투자조합 제5호
비상장
2020.10.12
단순투자
2,000
1,438
16
1,682
-1,438
-1,682
0
0
0
0
0
0

프렌드 신기술사업투자조합 36호
비상장
2020.12.09
단순투자
1,000
1,000,000,000
59
1,000
0
0
0
1,000,000,000
59
1,000
1,661
-22

아이비케이씨 제이앤 바이오 신기술사업투자조합
비상장
2020.12.10
단순투자
7,000
7,000,000,000
8
7,491
0
0
-602
7,000,000,000
8
6,889
61,276
-246

메디치 2020-2 스케일업 투자조합
비상장
2020.12.10
단순투자
20
720
1
720
100
100
0
820
1
820
100
-1,227

하랑바이오신기술투자조합 2호
비상장
2020.12.11
단순투자
1,000
1,000
36
1,000
0
0
0
1,000
36
1,000
6,638
-57

메리츠킹고신기술금융조합 제1호
비상장
2020.12.15
단순투자
2,000
2,000,000,000
18
1,954
0
0
-297
2,000,000,000
18
1,657
12,020
-245

엘에스에스 메티스 제2호 창업벤처전문 사모투자합자회사
비상장
2020.12.17
단순투자
1,000
1,000,000,000
20
1,000
0
0
0
1,000,000,000
20
1,000
2,688
-54

프렌드 신기술사업투자조합 24호
비상장
2019.11.29
단순투자
1,000
100
79
1,000
0
0
0
100
79
1,000
1,270
44

키움-프렌드 4호 신기술사업투자조합
비상장
2019.07.23
단순투자
1,000
1,000,000,000
48
1,000
0
0
0
1,000,000,000
48
1,000
2,000
-11

케이프-센텀 제6호 신기술사업투자조합
비상장
2021.01.13
단순투자
2,000
200
5
1,557
-134
-1,045
0
66
8
512
28,880
-214

엔에이치 시너지 소부장 신기술투자조합
비상장
2021.01.26
단순투자
3,000
3,000,000,000
17
2,920
0
0
370
3,000,000,000
17
3,290
17,255
175

메인스트리트 디지털 라이프 제2호 사모투자합자회사
비상장
2021.02.10
단순투자
1,000
1,000,000,000
10
1,000
0
0
0
1,000,000,000
10
1,000
9,970
-224

키움 소부장 제2호 신기술사업투자조합
비상장
2021.02.05
단순투자
300
300,000,000
4
300
0
0
0
300,000,000
4
300
7,133
-20

에스더블유에스 신기술조합
비상장
2021.02.24
단순투자
1,500
150
7
1,676
-62
-688
0
88
7
988
22,562
-338

데일리바이오헬스케어1호창업벤처전문 사모투자합자회사
비상장
2021.03.17
단순투자
3,000
3,000,000,000
15
2,848
-1,139,430,285
-1,082
-407
1,860,569,715
13
1,359
19,485
-318

프레스토 제10호 사모투자합자회사
비상장
2021.03.19
단순투자
5,000
5,000,000,000
10
4,736
0
0
574
5,000,000,000
10
5,310
53,118
-259

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사
비상장
2021.03.26
단순투자
1,500
1,500,000,000
7
1,454
0
0
0
1,500,000,000
7
1,454
20,959
-355

맥쿼리코리아오퍼튜니티즈사모투자합자회사 5호
비상장
2021.04.14
단순투자
6,530
20,276,728,470
3
20,730
7,530,000,000
7,530
-228
27,806,728,470
4
28,032
484,885
-1,612

한양-캣츠 MD 신기술투자조합 1호
비상장
2021.04.15
단순투자
1,000
10
15
1,000
0
0
0
10
15
1,000
6,633
-114

에스더블유알 신기술조합
비상장
2021.04.15
단순투자
1,000
100
4
1,000
-80
-805
0
20
47
195
2,115
-26

유진-IXV NFI 신기술사업투자조합
비상장
2021.04.29
단순투자
1,300
1,300,000,000
9
1,270
0
0
0
1,300,000,000
9
1,270
14,622
-271

네트웍인프라서비스 사모투자합자회사
비상장
2021.04.29
단순투자
4,000
4,000,000,000
2
4,095
0
0
182
4,000,000,000
2
4,277
204,011
-883

파라투스 뉴모빌리티 사모투자합자회사
비상장
2021.04.16
단순투자
1,500
1,500,000,000
13
1,470
0
0
0
1,500,000,000
13
1,470
11,764
-160

어쎈타 제오호 사모투자합자회사
비상장
2021.05.06
단순투자
2
8,350,443,393
2
7,895
1,421,903,402
1,422
96
9,772,346,795
2
9,413
493,405
6,251

큐더스 패밀리 2호 신기술사업투자조합
비상장
2021.05.12
단순투자
1,000
100
9
1,000
0
0
0
100
9
1,000
11,500
-1

예스티성장지원신기술사업투자조합
비상장
2021.05.12
단순투자
3,000
2,379,310,345
11
2,277
-1,172,413,793
-1,122
77
1,206,896,552
11
1,232
19,977
-3,025

다토즈-AJ글로벌성장3호신기술사업투자조합
비상장
2021.05.14
단순투자
950
950,000,000
7
950
0
0
0
950,000,000
7
950
12,469
-325

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
비상장
2021.06.02
단순투자
3,000
3,000
16
3,110
0
0
56
3,000
16
3,166
22,198
-440

코너스톤 펜타스톤 3호 신기술조합
비상장
2021.06.14
단순투자
1,000
1,000,000,000
16
1,000
-1,000,000,000
-1,000
0
0
0
0
0
0

아르게스 그로쓰캐피탈 제1호사모투자합자회사
비상장
2021.06.14
단순투자
1,000
713,280,355
2
713
0
0
0
713,280,355
2
713
21,325
40

포휴먼라이프 제1호 사모투자 합자회사
비상장
2021.06.22
단순투자
10,000
10,000,000,000
9
10,811
0
0
300
10,000,000,000
9
11,111
119,196
-1,779

아이비케이씨다윈그린에너지조합
비상장
2021.06.23
단순투자
3,000
3,000
7
2,947
0
0
-31
3,000
7
2,916
40,403
566

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 7호
비상장
2021.06.24
단순투자
1,000
1,000
19
1,000
0
0
0
1,000
19
1,000
3,562
-113

글랜우드코리아제이호사모투자합자회사
비상장
2021.06.28
단순투자
2,596
2,760,026,162
2
2,387
45,962,443
46
173
2,805,988,605
2
2,606
144,219
-352

프리미어루미너스 사모투자 합자회사
비상장
2021.06.29
단순투자
1,892
1,489,331,481
6
1,871
-1,118,961,111
-1,406
0
370,370,370
7
465
20,115
3,220

엘에스에스 메티스 제4호창업벤처전문 사모투자합자회사
비상장
2021.07.06
단순투자
2,000
2,000,000,000
11
1,942
0
0
-19
2,000,000,000
11
1,923
18,327
-361

엠아이피위지윅글로벌콘텐츠투자조합
비상장
2021.07.19
단순투자
1,500
1,330
14
1,356
0
0
0
1,330
14
1,356
9,489
-215

대신-뉴젠 신기술투자조합 제1호
비상장
2021.07.21
단순투자
2,000
1,431
8
1,482
0
0
0
1,431
8
1,482
11,743
-114

SKS-요즈마 신기술투자조합 제1호
비상장
2021.07.22
단순투자
3,000
3,000
15
3,364
-2,070
-2,321
314
930
15
1,357
19,506
-414

에이앤디파트너스그룹
비상장
2021.07.28
단순투자
350
70,000
16
350
0
0
0
70,000
16
350
430
-10

케이앤티 제2호 사모투자합자회사
비상장
2021.07.27
단순투자
1,000
200,000,000
7
200
-200,000,000
-200
0
0
0
0
5,944
6,012

대신-캘리버 신기술투자조합 제1호
비상장
2021.07.28
단순투자
3,000
3,000
14
2,826
0
0
145
3,000
14
2,971
20,307
-309

헤임달카펠라제1호사모투자 합자회사
비상장
2021.07.28
단순투자
4,000
3,634,285,714
4
5,914
0
0
9
3,634,285,714
4
5,923
98,029
6,418

메인스트리트 디지털라이프 제3호 사모투자합자회사
비상장
2021.07.29
단순투자
2,000
2,000,000,000
13
2,031
0
0
199
2,000,000,000
13
2,230
14,699
-180

케이앤티-대신 신기술투자조합 제1호
비상장
2021.08.10
단순투자
3,000
3,000
7
2,917
0
0
868
3,000
7
3,785
41,423
-610

유안타그레잇유니콘 1호 투자조합
비상장
2021.08.13
단순투자
2,000
2,000
11
1,933
0
0
-21
2,000
11
1,912
16,485
-346

데일리바이오헬스케어2호창업벤처전문 사모투자합자회사
비상장
2021.09.16
단순투자
2,000
2,000,000,000
17
2,027
0
0
-285
2,000,000,000
17
1,742
10,482
-186

케이더블유에스엠제이차 주식회사
비상장
2021.08.26
단순투자
500
500,000
50
500
0
0
0
500,000
50
500
1,002
-19

케이클라비스티와이파트너스 신기술조합 제일호
비상장
2021.08.27
단순투자
1,000
1,000,000,000
29
1,000
0
0
0
1,000,000,000
29
1,000
3,446
-54

(주)루시아도산208
비상장
2020.07.23
단순투자
1,000
200,000
14
1,000
0
0
0
200,000
14
1,000
55,987
8,180

(주)필립홀딩스
비상장
2020.07.16
단순투자
1,300
19,999
20
1,300
0
0
0
19,999
20
1,300
33,637
-507

대방건설동탄(주)우선주
비상장
2017.05.18
단순투자
125
25,000
0
125
0
0
0
25,000
0
125
228,988
4,979

대치일칠육피에프브이
비상장
2020.10.20
단순투자
1,500
300,000
25
1,500
0
0
0
300,000
25
1,500
72,380
-2,733

비에이치키움좋은예감
비상장
2019.09.25
단순투자
1,000
1,000,000
0
1,000
0
0
0
1,000,000
0
1,000
23,779
27,908

스마트키움허브시티 주식회사
비상장
2019.06.20
단순투자
255
51,000
20
255
0
0
0
51,000
20
255
84,094
4,913

씨에스청라피에프브이 보통주
비상장
2021.05.25
단순투자
1,990
148,000
20
740
0
0
0
148,000
20
740
40,774
-25

씨에스청라피에프브이 우선주
비상장
2021.05.25
단순투자
1,990
250,000
0
1,250
0
0
0
250,000
0
1,250
40,774
-25

에스디엔아이컴퍼니
비상장
2020.12.09
단순투자
2,000
7,499
20
2,000
0
0
0
7,499
20
2,000
151,035
-2,096

여수육이이피에프브이
비상장
2019.11.27
단순투자
990
198,000
18
990
0
0
0
198,000
18
990
84,282
-1,997

옥정제일2차피에프브이 주식회사
비상장
2019.07.01
단순투자
250
50,000
5
250
0
0
0
50,000
5
250
138,934
18,004

의왕고천피에프브이㈜
비상장
2020.11.05
단순투자
250
50,000
5
250
0
0
0
50,000
5
250
87,110
-3,702

일군홀딩스 2우
비상장
2021.08.20
단순투자
1,000
5,000
0
1,000
0
0
0
5,000
0
1,000
33,435
2,152

종암PFV
비상장
2020.11.17
단순투자
1,000
200,000
17
1,000
0
0
0
200,000
17
1,000
37,569
-2,195

주식회사 그린101
비상장
2021.09.06
단순투자
2,000
50,000
14
2,000
0
0
0
50,000
14
2,000
21,431
-759

주식회사 남악오룡1피에프브이
비상장
2020.01.13
단순투자
250
25,000
5
250
0
0
0
25,000
5
250
14,629
-1,578

주식회사 남악오룡2피에프브이
비상장
2020.01.13
단순투자
250
25,000
5
250
0
0
0
25,000
5
250
11,783
-933

주식회사 세원개발
비상장
2020.12.16
단순투자
1,499
37,749
20
1,499
0
0
0
37,749
20
1,499
2,397
-612

주식회사 인천검단2차피에프브이
비상장
2020.04.01
단순투자
250
25,000
5
250
0
0
0
25,000
5
250
267,899
-12,087

지엘옥정피에프브이
비상장
2020.09.16
단순투자
1,950
390,000
20
1,950
0
0
0
390,000
20
1,950
97,060
-1,517

케이더블유가림
비상장
2020.04.28
단순투자
100
40,000
16
100
0
0
0
40,000
16
100
38,454
-1,022

티아이부산피에프브이 주식회사
비상장
2019.06.24
단순투자
1,000
200,000
25
1,000
0
0
0
200,000
25
1,000
168,035
-19,317

파빌리온광명피에프브이 보통주
비상장
2021.06.01
단순투자
180
18,000
18
195
0
0
5
18,000
18
200
73,087
6,469

파빌리온광명피에프브이 우선주
비상장
2021.06.01
단순투자
1,820
182,000
0
1,968
0
0
54
182,000
0
2,022
73,087
6,469

해운대육이육피에프브이주식회사
비상장
2019.08.19
단순투자
550
110,000
15
550
0
0
0
110,000
15
550
72,341
-4,505

교보 액시스 미래기술 신기술투자조합 제1호
비상장
2021.09.14
단순투자
3,000
3,000,000,000
14
2,949
0
0
-23
3,000,000,000
14
2,926
20,837
-330

케이더블유에스에이치 주식회사
비상장
2021.09.15
단순투자
600
600,000
30
600
0
0
0
600,000
30
600
5,616
-377

마그나GREEN펀드
비상장
2021.09.16
단순투자
300
600
10
600
300
300
0
900
10
900
5,616
-377

엔에이치마이다스제1호 사모투자 합자회사
비상장
2021.09.16
단순투자
4,000
44,516,130
13
44
-44,516,130
-44
0
0
0
0
0
0

데일리바이오헬스케어4호창업벤처전문 사모투자합자회사
비상장
2021.09.16
단순투자
2,000
2,000,000,000
19
1,356
0
0
491
2,000,000,000
19
1,847
10,500
-186

천안성성동피에프브이(주)
비상장
2021.10.19
단순투자
500
500,000
10
500
0
0
0
500,000
10
500
9,762
-805

케이앤티-대신 신기술투자조합 제2호
비상장
2021.10.20
단순투자
2,500
2,500
6
2,507
0
0
485
2,500
6
2,992
41,925
-618

(주)케이로지스필드인천북항피에프브이보통주
비상장
2021.10.29
단순투자
500
50,000
10
191
-50,000
-191
0
0
0
0
5,538
346

(주)케이로지스필드인천북항피에프브이우선주
비상장
2021.10.29
단순투자
500
50,000
0
500
-50,000
-500
0
0
0
0
5,538
346

대신 신기술투자조합 제8호
비상장
2021.11.03
단순투자
1,500
1,500
12
1,354
0
0
0
1,500
12
1,354
11,768
-211

케이더블유엠에스제일차
비상장
2021.11.11
단순투자
1,000
1,000,000
10
1,000
0
0
0
1,000,000
10
1,000
517
-12

브레인디엔앰미래산업사모투자합자회사
비상장
2021.11.12
단순투자
2,000
2,000,000,000
18
855
0
0
-176
2,000,000,000
18
679
0
0

대신-제이앤 신기술투자조합 제 1호
비상장
2021.11.18
단순투자
3,000
2,973,214,285
13
3,011
-26,785,715
-27
334
2,946,428,570
13
3,318
2,884
-1,422

제이앤 제1호 사모투자합자회사
비상장
2021.11.18
단순투자
588
1,731,000,000
2
1,705
474,000,000
474
3
2,205,000,000
2
2,182
104,324
-644

대신 신기술투자조합 제11호
비상장
2021.11.26
단순투자
4,000
4,000
7
3,749
0
0
1,020
4,000
7
4,769
54,496
-820

북항미디어컴플렉스피에프브이
비상장
2021.12.03
단순투자
125
12,500
3
125
0
0
0
12,500
3
125
58,150
-22,531

고릴라 엔코어 메타버스 신기술사업투자조합 1호
비상장
2021.12.06
단순투자
1,764
5,064
9
4,891
0
0
-59
5,064
9
4,832
56,119
-2,326

에스티엘 제15호 사모투자합자회사
비상장
2021.12.06
단순투자
701
3,000,000,000
2
3,000
0
0
503
3,000,000,000
2
3,503
121,232
-1,913

르네 사모투자합자회사
비상장
2021.12.14
단순투자
2,000
2,000,000,000
4
2,315
0
0
166
2,000,000,000
4
2,481
46,574
-741

이노폴리스 2021 지역뉴딜투자조합
비상장
2021.12.15
단순투자
400
800
8
800
600
600
0
1,400
8
1,400
10,081
-522

투게더둔산 1A 우선주
비상장
2021.12.16
단순투자
1,000
200,000
0
1,000
0
0
0
200,000
0
1,000
94,416
-4,993

라피스-한양 신기술사업 투자조합 1호
비상장
2021.12.17
단순투자
2,000
2,000
10
1,823
0
0
116
2,000
10
1,939
20,382
-309

아이디브이 글로벌 아이피 그로쓰 투자조합 2호
비상장
2021.12.17
단순투자
150
53
10
525
15
150
0
68
8
675
8,932
-667

메디치-IBKC 세컨더리 투자조합 2호
비상장
2021.12.22
단순투자
300
810
10
810
300
300
0
1,110
10
1,110
12,887
-851

코메스 2021-1 일자리창출투자조합
비상장
2021.12.23
단순투자
200
400
3
400
0
0
0
400
3
400
11,553
-629

코메스 2021 신소재성장 투자조합
비상장
2021.12.30
단순투자
1,000
1,000
4
1,000
0
0
0
1,000
4
1,000
22,329
-251

키움문화벤쳐 제2호-위풍당당콘텐츠코리아
비상장
2016.03.28
단순투자
535
427,096,775
10
427
0
0
0
427,096,775
10
427
1,673
-136

키움 에이아이 신기술사업투자조합
비상장
2021.10.26
단순투자
900
900,000,000
10
900
0
0
0
900,000,000
10
900
9,157
-25

키움-문채이스-피티알 혁신신약투자조합
비상장
2021.12.20
단순투자
300
300
4
300
0
0
0
300
4
300
7,396
-40

키움-프렌드 2호 신기술사업투자조합
비상장
2018.10.02
단순투자
500
55,715,000
24
56
0
0
0
55,715,000
24
56
1,110
-3

제이더블유앤닷스타라이트사모투자 합자회사
비상장
2022.01.20
단순투자
2,000
2,000,000,000
15
2,335
-2,000,000,000
-2,335
0
0
0
0
0
0

케이비-브릿지폴 벤처투자조합
비상장
2022.02.11
단순투자
1,000
1,000
7
1,000
0
0
0
1,000
7
1,000
13,330
-242

티그리스투자조합48호
비상장
2022.02.16
단순투자
2,500
2,500
8
2,390
-700
-669
65
1,800
8
1,786
31,222
402

스틱에이엘티글로벌 제2호 사모투자합자회사
비상장
2022.02.18
단순투자
6,000
6,000,000,000
13
5,904
0
0
-179
6,000,000,000
13
5,725
45,361
-886

bnk키움 신기술투자조합
비상장
2022.02.23
단순투자
500
500,000,000
9
500
0
0
0
500,000,000
9
500
5,703
-44

아이엠엠 세컨더리 벤처펀드 제5호
비상장
2022.02.23
단순투자
1,000
2,200
7
1,974
700
700
-41
2,900
2
2,633
32,377
-910

티그리스 세컨더리 조합1호
비상장
2022.02.24
단순투자
1,000
2,000
9
1,779
0
0
-100
2,000
9
1,679
22,612
-277

광주초월이롬로지스틱스 우선주
비상장
2022.02.25
단순투자
699
139,800
0
699
0
0
0
139,800
0
699
16,717
-1,180

주식회사 에스디코리아 우선주
비상장
2022.02.25
단순투자
1,200
12,720
0
1,200
0
0
0
12,720
0
1,200
9,101
-280

코너스톤 브릿지1호 신기술조합
비상장
2022.03.17
단순투자
1,000
1,000,000,000
5
1,000
-750,000,000
-750
0
250,000,000
5
250
18,449
203

코리아오메가테크핀일호조합
비상장
2022.03.17
단순투자
2,000
2,000,000,000
19
2,203
0
0
6
2,000,000,000
19
2,209
10,644
-86

시냅틱그린소부장제1호 사모투자합자회사
비상장
2022.03.25
단순투자
1,500
1,500,000,000
4
1,468
0
0
0
1,500,000,000
4
1,468
38,004
-982

브릿지코너스톤2호 신기술조합
비상장
2022.04.01
단순투자
1,000
1,000,000,000
5
1,000
0
0
0
1,000,000,000
5
1,000
30,434
-226

원신한 글로벌 신기술투자조합 제3호
비상장
2022.04.15
단순투자
2,000
2,000,000,000
16
2,021
0
0
52
2,000,000,000
16
2,073
12,634
11

에스제이 글로벌 콘텐츠 벤처펀드
비상장
2022.04.20
단순투자
1,000
1,000
2
1,000
0
0
0
1,000
19
1,000
5,265
-59

나우글로벌 케이테크펀드
비상장
2022.04.25
단순투자
85
580,000,000
3
85
39,000,000
84
0
619,000,000
7
169
4,521
-907

한 아세안 테크놀로지 펀드2호
비상장
2022.04.27
단순투자
1,000
2,000
12
1,891
0
0
22
2,000
12
1,913
16,199
-1,010

NH-알파 신기술투자조합 제1호
비상장
2022.04.28
단순투자
2,000
1,299,322,193
19
1,318
0
0
0
1,299,322,193
19
1,318
7,073
40

교보 첨단소재 신기술투자조합
비상장
2022.04.27
단순투자
500
500,000,000
5
500
0
0
0
500,000,000
5
500
10,223
-77

노틱그린이노베이션 ESG PEF
비상장
2022.04.28
단순투자
408
688,000,000
5
688
640,000,000
640
0
1,328,000,000
5
1,328
14,141
-1,043

어드밴스사모투자 합자회사
비상장
2022.04.29
단순투자
2,000
2,000,000,000
4
1,978
0
0
-17
2,000,000,000
4
1,961
51,195
-631

휘트린멜론 PEF
비상장
2022.04.25
단순투자
411
411,000,000
4
411
356,200,000
356
0
767,200,000
4
767
18,583
94

하남 미사 PFV
비상장
2022.05.04
단순투자
2,000
400,000
23
2,000
0
0
0
400,000
23
2,000
111,089
-13,222

코너스톤제이엔엠1호신기술조합
비상장
2022.05.18
단순투자
1,000
1,000,000,000
7
1,000
0
0
0
1,000,000,000
7
1,000
13,332
-172

스프링 스페이스테크 투자조합 제1호
비상장
2022.05.20
단순투자
2,000
2,000,000,000
10
1,874
0
0
21
2,000,000,000
10
1,895
19,370
-225

스타로드이태원에스피씨 보통주
비상장
2022.05.24
단순투자
1,500
160,000
16
800
0
0
0
160,000
16
800
4,179
-1,821

스타로드이태원에스피씨 우선주
비상장
2022.05.24
단순투자
1,500
140,000
0
700
0
0
0
140,000
0
700
4,179
-1,821

와이디피디벨롭먼트주식회사 우선주
비상장
2022.05.30
단순투자
1,000
200,000
0
1,000
0
0
0
200,000
0
1,000
4,544
-57

더블유에스물류 보통주
비상장
2022.05.31
단순투자
1,000
450,000,000
16
450
0
0
0
450,000,000
16
450
2,814
-36

더블유에스물류 우선주
비상장
2022.05.31
단순투자
1,000
550,000,000
0
550
0
0
0
550,000,000
0
550
2,814
-36

에이벤처스 FIRST투자조합
비상장
2022.06.03
단순투자
2,000
2,000
7
1,987
0
0
-307
2,000
7
1,680
27,329
-310

이앤에프 다이아몬드 PEF
비상장
2022.06.14
단순투자
9,065
9,065,366,248
4
9,504
120,000,000
120
416
9,185,366,248
4
10,040
221,749
-1,051

앤에이치베스트소부장신기술투자조합1호
비상장
2022.06.16
단순투자
1,000
1,000,000,000
18
1,000
0
0
0
1,000,000,000
18
1,000
5,431
-69

어센트 메리츠 신기술금융조합1호
비상장
2022.06.23
단순투자
5,000
5,000
8
5,424
0
0
70
5,000
8
5,494
61,431
-729

키움-AFWP ADAS신기사 1호
비상장
2022.06.23
단순투자
500
500,000,000
0
500
0
0
0
500,000,000
0
500
6,805
-45

엘디 신기술사업투자조합 제6호
비상장
2022.07.04
단순투자
1,000
1,000,000,000
17
1,000
0
0
0
1,000,000,000
17
1,000
3,974
-52

유에스그리드배터리1호 사모투자합자회사
비상장
2022.07.14
단순투자
5,000
5,000,000,000
4
4,382
0
0
621
5,000,000,000
4
5,003
141,531
2,720

주식회사 어번에셋 우선주
비상장
2022.07.15
단순투자
1,000
10,000
0
1,000
0
0
0
10,000
0
1,000
29,610
-679

케이디비씨 하베스트 제1호 신기술조합
비상장
2022.08.04
단순투자
2,000
2,000,000,000
2
1,981
0
0
-9
2,000,000,000
2
1,972
113,702
-1,303

에스티 뱅커 신기술투자조합 제1호
비상장
2022.08.11
단순투자
2,000
2,000
17
2,214
0
0
-90
2,000
17
2,124
11,806
-54

브이엘타우브 사모투자합자회사
비상장
2022.08.18
단순투자
5,000
5,000,000,000
6
4,834
0
0
-141
5,000,000,000
6
4,693
79,800
-508

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
비상장
2022.08.25
단순투자
1,000
1,000,000,000
10
1,000
0
0
0
1,000,000,000
10
1,000
9,603
-67

대신-뉴젠 신기술투자조합 제2호
비상장
2022.10.18
단순투자
4,500
4,500
11
4,500
0
0
-138
4,500
11
4,362
37,014
-82

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
비상장
2022.10.24
단순투자
2,000
2,000
8
2,000
-53
-53
-9
1,947
8
1,938
26,179
-208

평택브레인시티3 PFV 우선주
비상장
2022.10.28
단순투자
250
25,000
0
250
0
0
0
25,000
0
250
159,673
-828

다윈스마트컨스트럭션 사모투자합자회사
비상장
2022.11.03
단순투자
1,500
1,500,000,000
7
1,500
0
0
0
1,500,000,000
7
1,500
20,434
-166

원신한 글로벌 신기술투자조합 제5호
비상장
2022.11.04
단순투자
1,500
1,500,000,000
18
1,500
0
0
0
1,500,000,000
18
1,500
7,489
-635

평택브레인시티1 PFV 우선주
비상장
2022.11.18
단순투자
250
25,000
0
250
0
0
0
25,000
0
250
56,911
-53

해운대센트럴PFV 우선주
비상장
2022.11.21
단순투자
250
250,000
0
250
0
0
0
250,000
0
250
38,234
-84

에스제이지비이에스지혁신펀드
비상장
2022.11.23
단순투자
300
300,000,000
3
300
300,000,000
300
0
600,000,000
3
600
10,030
-143

리사이클링 1호 신기술투자조합
비상장
2022.11.24
단순투자
3,000
3,000,000,000
17
3,000
0
0
23
3,000,000,000
17
3,023
17,779
-24

KB 제4호 바이오 사모투자합자회사
비상장
2022.11.29
단순투자
2,000
2,000,000,000
6
2,000
0
0
-271
2,000,000,000
6
1,729
31,000
-32

키움 소부장 제3호(주4)
비상장
2023.02.20
단순투자
500
0
0
0
500,000,000
500
0
500,000,000
4
500
0
0

대신-뉴젠 신기술투자조합 제3호(주4)
비상장
2023.03.06
단순투자
2,000
0
0
0
2,000,000,000
2,000
0
2,000,000,000
12
2,000
0
0

스텔라이브이배터리1호 사모투자합자회사(주4)
비상장
2023.03.29
단순투자
5,000
0
0
0
5,000,000,000
5,000
0
5,000,000,000
7
5,000
0
0

엠비케이파트너스 2023의 1호(주4)
비상장
2023.03.29
단순투자
15,000
0
0
0
15,000,000,000
15,000
0
15,000,000,000
6
15,000
0
0

엠비케이파트너스 2023의 2호(주4)
비상장
2023.03.29
단순투자
195,000
0
0
0
1,950
195,000
0
1,950
100
195,000
0
0

대신-SBI 스케일업펀드(주4)
비상장
2023.03.31
단순투자
200
0
0
0
200
200
0
200
4
200
0
0

MW-J&M 뉴머터리얼 신기술투자조합(주4)
비상장
2023.04.13
단순투자
1,700
0
0
0
1,700
1,700
0
1,700
15
1,700
0
0

액시스 점프 신기술조합(주4)
비상장
2023.04.18
단순투자
4,000
0
0
0
4,000,000,000
4,000
0
4,000,000,000
13
4,000
0
0

프렌드 혁신성장 1호펀드(주4)
비상장
2023.04.24
단순투자
600
0
0
0
600
600
0
600
6
600
0
0

IBKS 혁신 소부장 신기술투자조합(주4)
비상장
2023.05.02
단순투자
2,000
0
0
0
2,000
2,000
0
2,000
21
2,000
0
0

키움 아우름 제1호 신기술사업투자조합(주4)
비상장
2023.05.15
단순투자
300
0
0
0
300,000,000
300
0
300,000,000
6
300
0
0

그래비티피씨에이치 사모투자합자회사(주4)
비상장
2023.05.17
단순투자
2,000
0
0
0
2,000,000,000
2,000
0
2,000,000,000
2
2,000
0
0

키움 라피스 로보틱스 신기술사업투자조합(주4)
비상장
2023.05.23
단순투자
1,000
0
0
0
1,000,000,000
1,000
0
1,000,000,000
0
1,000
0
0

현대차증권 코스넷 미래성장 벤처조합(주4)
비상장
2023.06.14
단순투자
2,000
0
0
0
2,000
2,000
0
2,000
18
2,000
0
0

에이벤처스 밸런스 S 투자조합(주4)
비상장
2023.06.15
단순투자
1,000
0
0
0
1,000
1,000
0
1,000
10
1,000
0
0

신한-JB우리-대신 메자닌 신기술조합(주4)
비상장
2023.06.20
단순투자
600
0
0
0
600,000,000
600
0
600,000,000
6
600
0
0

오아시스제3호제이디 신기술조합(주4)
비상장
2023.06.28
단순투자
1,000
0
0
0
1,000,000,000
1,000
0
1,000,000,000
5
1,000
0
0

합 계
448,942,722,509
-
1,854,986
4,147,363,364
275,069
7,699
453,090,085,873
-
2,137,754
121,680,109
1,613,830

(주1) 고객 단주 계정 및 유가증권 차입 수량은 상기 보유수량에 포함하지 않았습니다.(주2) 장부가액 1억원을 초과하거나 지분율 5% 초과분을 대상으로 작성하였습니다. (당기손익-공정가치측정금융자산(주식)은 제외하였습니다.)(주3) 최근 사업연도 재무현황은 종속회사의 경우 K-IFRS 기준 잠정치이며, 종속회사 외 법인은 최근 사업연도 재무현황입니다.(주4) 최근 사업연도 재무현황은 2022.12.31 기준이 원칙이나, 2023년에 설립된 법인은 기재를 생략하였습니다.(주5) 키움홍콩의 기초수량은 출자금액으로 기재하였습니다.

【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

- 해당사항 없음

2. 전문가와의 이해관계

- 해당사항 없음